### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT KNOX VILLE

Ass ig ne d o n B rie fs Nov em be r 8, 2 01 2

DAVID DESG RO v . PAUL PAC K d/ b/ a RES I CHE K

A p p e a l f r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r C a r t e r C o u n t y

N o

. C 1 2 3 7 6 H o n

. T h o m a s J

. S e e l e y , J r

. , J u d g e

N o

. E 2 0 1 2

- 0 0 9 1 8

- C O A

- R 3

- C V

- F I L E D

- J A N U A R Y 8

, 2 0 1 3

P l a i n t i f f

, D a v i d D e s g r o

, a l l e g e d t h a t h e h i r e d d e f e n d a n t

, P a u l P a c k d / b / a R e s i C h e k

, t o

p e r f o r m a n i n s p e c t i o n o n a h o u s e p l a i n t i f f w a n t e d t o p u r c h a s e

. A f t e r d e f e n d a n t i n s p e c t e d

t h e h o u s e a n d r e p o r t e d t h e h o u s e h a d n o m a j o r p r o b l e m s

, p l a i n t i f

f p u r c h a s e d t h e h o u s e i n

r e l i a n c e o n d e f

e n d a n t ’ s r e p o r t

. P l a i n t i f f c l a i m s t h a t h e t h e n d i s c o v e r e d m u l t i p l e s e r i o u s

i s s u e s w i t h t h e h o u s e

, i n c l u d i n g p l u m b i n g p r o b l e m s

, i n s u l a t i o n a n d h e a t p u m p p r o b l e m s

, a n d

i n a d e q u a t e f

l o o r s u p p o r t

. P l a i n t i f

f f i l e d s u i t 1 3 m o n t h s a f

t e r t h e i n s p e c t i o n w a s c o m p l e t e d

,

a n d d e f e n d a n t m o v e d f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

, c l a i m i n g t h a t p l a i n t i f f ’ s s i g n e d c o n t r a c t w i t h

d e f e n d a n t p r o v i d e d t h a t p l a i n t i f f m u s t f i l e s u i t o n a n y c l a i m s w i t h i n o n e y e a r o f t h e d a t e o f

i n s p e c t i o n

. T h e t r i a l c o u r t f o u n d t h a t p l a i n t i f

f s i g n e d s u c h a n a g r e e m e n t a n d t h a t t h e

c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d o f o n e y e a r w a s r e a s o n a b l e

. T h e t r i a l c o u r t g r a n t e d s u m m a r y

j u d g m e n t t o d e f

e n d a n t

, r u l i n g t h a t p l a i n t i f f ’ s c l a i m s w e r e u n t i m e l y

. P l a i n t i f f a p p e a l s

. W e

a f f i r m

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t

A f f i r m e d ; C a s e R e m a n d e d

J O H N W

. M C C LA R T Y

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h C H A R LE S D

. S U S A N O

,

J R

. , P

. J

. , a n d D

. M IC H A E L S W IN E Y

, J

. , j o i n e d

.

K a t h r y n J

. D u g g e r

- E d w a r d s

, E l i z a b e t h t o n

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

, D a v i d D e s g r o

.

J o h n B

. M c K i n n o n I I I

, J o h n s o n C i t y

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

, P a u l P a c k d / b / a R e s i C h e k

.O P I N I O N

I

. B A C K G R O U N D

O n J a n u a r y 6

, 2 0 0 9

, t h e p a r t i e s m e t a t t h e s u b j e c t h o m e a n d p l a i n t i f

f s i g n e d a n

1

a g r e e m e n t t h a t w a s p r e s e n t e d t o h i m b y d e f e n d a n t r e g a r d i n g p e r f

o r m a n c e o f t h e h o m e

i n s p e c t i o n

. T h i s a g r e e m e n t

, t i t l e d “ N A C H I H o m e I n s p e c t i o n A g r e e m e n t

, ” p r o v i d e s

,

C L I E N T s h a l l h a v e n o c a u s e o f a c t i o n a g a i n s t I N S P E C T O R a f t e r o n e y e a r

f r o m t h e d a t e o f t h e i n s p e c t i o n

.

T h e i n s p e c t i o n w a s p e r f o r m e d t h a t s a m e d a y

. P l a i n t i f f f i l e d t h i s l a w s u i t o n F e b r u a r y 2

, 2 0 1 0

,

m o r e t h a n o n e y e a r f

r o m t h e d a t e o f

i n s p e c t i o n

. T h e t r i a l c o u r t g r a n t e d s u m m a r y j u d g m e n t

t o d e f e n d a n t

, f i n d i n g t h a t t h e c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n p e r i o d w a s r e a s o n a b l e a n d e n f o r c e a b l e

.

T h e t r i a l c o u r t s t a t e d t h a t p l a i n t i f f “ h a d p l e n t y o f t i m e t o f i n d a n y d e f

i c i e n c y ” b e c a u s e h e h a d

b e e n l i v i n g i n t h e h o m e f o r a t l e a s t t e n m o n t h s w h e n t h e c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d

e x p i r e d

.

I I

. I S S U E S

W e c o n s o l i d a t e a n d r e s t a t e t h e i s s u e s r a i s e d o n a p p e a l b y p l a i n t i f f a s f o l l o w s :

A

. W h e t h e r t h e a g r e e m e n t w a s a n u n e n f o r c e a b l e c o n t r a c t o f a d h e s i o n

.

B

. W h e t h e r t h e a g r e e m e n t w a s v o i d a s a g a i n s t p u b l i c p o l i c y

.

C

. W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n g r a n t i n g s u m m a r y j u d g m e n t b a s e d o n

p l a i n t i f f ’ s f a i l u r e t o f

i l e t h i s l a w s u i t w i t h i n o n e y e a r f r o m t h e d a t e o f t h e h o m e

i n s p e c t i o n

.

At the tr ia l cou rt le vel, pla int if f dis put ed tha t he si gned the s u b j e c t a greement, admitt ing tha t he 1

si gned somethi ng tha t day but did not know what it was. Def end ant pre sen te d the ori ginal agree m ent as an

exh ibi t, and te st if

ie d tha t it was the doc um ent tha t pla int if f s i gn e d

. T h e cou rt was giv en exa m ple s of

pla int if f’ s si gnatur e on oth er doc um ent s. T he cou rt ult imatel y fou nd tha t pla int if f si gned the agree m ent and

tha t def end ant ’s te st imony re gardi ng pla int if f’ s si gnatur e on sai d doc um ent was m ore cr edi ble

. Pla int if f has

not app eal ed t hat fi ndi ng.

-2-I I I

. S T A N D A R D O F R E V I E W

A g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t i s n o t p r e s u m e d c o r r e c t b y t h i s c o u r t ; r a t h e r

, t h i s c o u r t

m u s t “ m a k e a f

r e s h d e t e r m i n a t i o n ” i n e a c h c a s e t h a t t h e r e q u i r e m e n t s o f T e n n

. R

. C i v

. P

. 5 6

h a v e b e e n s a t i s f

i e d

. W a t s o n v

. W a t e r s

, 3 7 5 S

. W

. 3 d 2 8 2

, 2 9 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 1 2 )

. I n

d o i n g s o

, t h i s c o u r t m u s t c o n s i d e r t h e e v i d e n c e i n t h e l i g h t m o s t f a v o r a b l e t o t h e n o n

- m o v a n t

a n d d r a w a l l r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s i n h i s f

a v o r

. I d

.

A s t h i s c o u r t h a s p r e v i o u s l y e x p l a i n e d :

T h e i n t e r p r e t a t i o n a n d c o n s t r u c t i o n o f a p l a i n a n d u n a m b i g u o u s w r i t t e n

c o n t r a c t i s a q u e s t i o n o f l a w f o r d e t e r m i n a t i o n b y t h e c o u r t

. I t i s t h e d u t y o f

t h e c o u r t t o e n f

o r c e t h e c o n t r a c t a c c o r d i n g t o i t s p l a i n t e r m s

, a n d t h e l a n g u a g e

u s e d i n t h e c o n t r a c t m u s t b e t a k e n a n d u n d e r s t o o d i n i t s p l a i n

, o r d i n a r y a n d

p o p u l a r s e n s e

. H o w e v e r

, “ t h e c a r d i n a l r u l e f o r i n t e r p r e t a t i o n o f c o n t r a c t s i s t o

a s c e r t a i n t h e i n t e n t i o n o f t h e p a r t i e s a n d t o g i v e e f f e c t t o t h a t i n t e n t i o n a s b e s t

c a n b e d o n e c o n s i s t e n t w i t h l e g a l p r i n c i p l e s

. ” C o u r t s m a y d e t e r m i n e t h e

i n t e n t i o n o f t h e p a r t i e s “ b y a f a i r c o n s t r u c t i o n o f t h e t e r m s a n d p r o v i s i o n s o f

t h e c o n t r a c t

, b y t h e s u b j e c t m a t t e r t o w h i c h i t h a s r e f e r e n c e

, b y t h e

c i r c u m s t a n c e s o f

t h e p a r t i c u l a r t r a n s a c t i o n g i v i n g r i s e t o t h e q u e s t i o n

, a n d b y

t h e c o n s t r u c t i o n p l a c e d o n t h e a g r e e m e n t b y t h e p a r t i e s i n c a r r y i n g o u t i t s

t e r m s

. ”

B F S R e t a i l a n d C o m m e r c i a l O p e r a t i o n s L L C v

. S m i t h

, 2 3 2 S

. W

. 3 d 7 5 6

, 7 5 8 ( T e n n

. C t

. A p p

.

2 0 0 7 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

.

I V

. D I S C U S S I O N

A

.

P l a i n t i f f a r g u e s t h a t t h e a g r e e m e n t a t i s s u e w a s a n u n e n f o r c e a b l e c o n t r a c t o f a d h e s i o n

b e c a u s e i t c o n t a i n s u n c o n s c i o n a b l e a n d o p p r e s s i v e t e r m s

. P l a i n t i f f n o t e s t h a t t h e c o n t r a c t

p r o v i d e d t h a t i f h e f

a i l e d t o n o t i f

y d e f e n d a n t o f a d v e r s e c o n d i t i o n s w i t h i n 1 4 d a y s o f

d i s c o v e r y

, d e f

e n d a n t w o u l d b e r e l e a s e d f r o m a l l l i a b i l i t y

. P l a i n t i f f a l s o n o t e s t h a t t h e

c o n t r a c t p r o v i d e d t h a t i f d e f e n d a n t w a s n e g l i g e n t

, h i s d a m a g e s w e r e l i m i t e d t o t h e a m o u n t

o f t h e i n s p e c t i o n f

e e

. P l a i n t i f

f a s s e r t s t h a t t h e l a n g u a g e l i m i t i n g h i s t i m e f o r b r i n g i n g a c l a i m

t o o n e y e a r f

r o m t h e d a t e o f t h e i n s p e c t i o n w a s u n c o n s c i o n a b l e a n d o p p r e s s i v e

.

A n a d h e s i o n c o n t r a c t h a s b e e n d e f i n e d a s :

-3-a s t a n d a r d i z e d c o n t r a c t f o r m o f f e r e d t o c o n s u m e r s o f g o o d s a n d s e r v i c e s o n

e s s e n t i a l l y a ‘ t a k e i t o r l e a v e i t ’ b a s i s

, w i t h o u t a f f o r d i n g t h e c o n s u m e r a

r e a l i s t i c o p p o r t u n i t y t o b a r g a i n a n d u n d e r s u c h c o n d i t i o n s t h a t t h e c o n s u m e r

c a n n o t o b t a i n t h e d e s i r e d p r o d u c t o r s e r v i c e e x c e p t b y a c q u i e s c i n g t o t h e f o r m

o f t h e c o n t r a c t

. . . . C o u r t s g e n e r a l l y a g r e e t h a t ‘ [ t ] h e d i s t i n c t i v e f e a t u r e o f a

c o n t r a c t o f a d h e s i o n i s t h a t t h e w e a k e r p a r t y h a s n o r e a l i s t i c c h o i c e a s t o i t s

t e r m s

. ’

B u r a c z y n s k i v

. E

y r i n g

, 9 1 9 S

. W

. 2 d 3 1 4

, 3 2 0 ( T e n n

. 1 9 9 6 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. T h e

a g r e e m e n t a t i s s u e i n t h i s c a s e i s a s t a n d a r d f o r m c o n t r a c t t h a t l e a v e s t h e c o n s u m e r w i t h l i t t l e

o r n o c h o i c e a s t o i t s t e r m s

. H o w e v e r

, p l a i n t i f f d i d n o t p r o v e t h a t d e f

e n d a n t w o u l d n o t h a v e

p e r f o r m e d t h e s e r v i c e i f h e d i d n o t s i g n t h e c o n t r a c t

. P l a i n t i f f a l s o d i d n o t q u e s t i o n t h e t e r m s

o f t h e a g r e e m e n t a n d w a s n o t t o l d t h a t h e h a d t o s i g n i t t o p r o c u r e t h e h o m e i n s p e c t i o n

.

F u r t h e r

, h e c o u l d h a v e s o u g h t t h e s e r v i c e f r o m a n o t h e r p r o v i d e r i f h e d i d n o t a g r e e t o t h e

t e r m s o f t h e a g r e e m e n t

. A s s u c h

, t h e c o n t r a c t i s n o t a n a d h e s i o n c o n t r a c t

. S e e

, e

. g

. , P y b u r n

v

. B i l l H e a r d C h e v r o l e t

, 6 3 S

. W

. 3 d 3 5 1

, 3 5 9

- 3 6 0 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 1 ) ( h o l d i n g t h a t t h e

c o n t r a c t w a s n o t a n a d h e s i o n c o n t r a c t w h e r e p l a i n t i f f w a s n o t r e q u i r e d t o s i g n t h e d o c u m e n t

,

w h e n t h e r e w a s n o e v i d e n c e t h a t p l a i n t i f f q u e s t i o n e d d e f

e n d a n t a b o u t t h e c o n t e n t s o f t h e

d o c u m e n t

, a n d w h e n p l a i n t i f f c o u l d h a v e b o u g h t a v a n e l s e w h e r e i f h e d i d n o t w a n t t o s i g n

t h e c o n t r a c t ) ; E s t a t e o

f M o o r i n g v

. K i n d r e d N u r s i n g C e n t e r s

, N o

. W 2 0 0 7

- 0 2 8 7 5

- C O A

- R 3

-

C V

, 2 0 0 9 W L 1 3 0 1 8 4

, * 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. J a n

. 2 0

, 2 0 0 9 ) ( h o l d i n g t h a t t h e a r b i t r a t i o n

a g r e e m e n t w a s n o t a n a d h e s i o n c o n t r a c t w h e r e p r o o f s h o w e d t h a t p a t i e n t w o u l d h a v e b e e n

a d m i t t e d t o n u r s i n g h o m e e v e n i f p a t i e n t r e f u s e d t o s i g n a r b i t r a t i o n a g r e e m e n t ) ; W i l s o n

P h a r m a c y

, I n c

. v

. G e n e r a l C o m

p u t e r C o r

p

. , N o

. E 2 0 0 0

- 0 0 7 3 3

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 0 W L

1 4 2 1 5 6 1

, * 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. S e p

. 2 1

, 2 0 0 0 ) ( h o l d i n g t h a t s t a t e m e n t s b y p l a i n t i f f t h a t h e d i d

n o t k n o w o f a n y o t h e r c o m p u t e r c o r p o r a t i o n w h i c h w o u l d p r o v i d e a c o m p a r a b l e s e r v i c e o r

t h a t h e w a s o f

f e r e d a s t a n d a r d i z e d c o n t r a c t “ o n a t a k e

- i t

- o r

- l e a v e

- i t b a s i s ” w e r e i n s u f f i c i e n t

t o s h o w a c o n t r a c t o f a d h e s i o n )

.

I n B u r a c z

y n s k i

, t h e C o u r t w a s c o n f r o n t e d w i t h t h e q u e s t i o n o f w h e t h e r t o e n f o r c e

c e r t a i n a r b i t r a t i o n a g r e e m e n t s b e t w e e n a p h y s i c i a n a n d h i s p a t i e n t s

. T h e C o u r t d e t e r m i n e d

t h a t t h e a g r e e m e n t s w e r e a d h e s i o n c o n t r a c t s b e c a u s e ( 1 ) t h e a g r e e m e n t s w e r e “ s t a n d a r d i z e d

f o r m c o n t r a c t s ” p r e p a r e d b y t h e p a r t y w i t h s u p e r i o r k n o w l e d g e o f t h e s u b j e c t m a t t e r

-

p r o v i s i o n o f m e d i c a l s e r v i c e s

, ( 2 ) t h e a g r e e m e n t s w e r e a d m i t t e d l y o f f e r e d t o t h e p a t i e n t s o n

a ‘ t a k e i t o r l e a v e i t ’ b a s i s

, ( 3 ) i f p a t i e n t s r e f u s e d t o s i g n t h e a g r e e m e n t s

, t h e p h y s i c i a n w o u l d

h a v e d i s c o n t i n u e d t h e i r m e d i c a l c a r e

, a n d ( 4 ) w h i l e t h e p a t i e n t s “ c o u l d h a v e r e f u s e d t o s i g n

t h e a r b i t r a t i o n a g r e e m e n t s a n d s o u g h t o u t a n o t h e r p h y s i c i a n i n t h e a r e a

, t h a t a c t i o n w o u l d

h a v e t e r m i n a t e d t h e p h y s i c i a n

- p a t i e n t r e l a t i o n s h i p ( o r d i n a r i l y o n e o f t r u s t ) a n d i n t e r r u p t e d

t h e c o u r s e o f t h e p a t i e n t ’ s t r e a t m e n t

. ” B u r a c z y n s k i

, 9 1 9 S

. W

. 2 d a t 3 2 0

. T h e C o u r t u l t i m a t e l y

e n f o r c e d t h e a r b i t r a t i o n a g r e e m e n t s b e c a u s e t h e t e r m s w e r e n o t u n c o n s c i o n a b l e

, o p p r e s s i v e

,

-4-o r o u t s i d e t h e r e a s o n a b l e e x p e c t a t i o n s o f t h e p a r t i e s

. I d

.

I n t h i s c a s e

, t h e a g r e e m e n t a t i s s u e i s n o t a n a d h e s i o n c o n t r a c t b e c a u s e i t w a s n o t

s h o w n t h a t p l a i n t i f

f h a d t o “ t a k e i t o r l e a v e i t ” o r t h a t h e w a s f o r c e d t o a c q u i e s c e t o t h e t e r m s

o f t h e a g r e e m e n t t o g e t t h e s e r v i c e h e d e s i r e d

. P l a i n t i f f d i d n o t q u e s t i o n t h e t e r m s o f t h e

a g r e e m e n t

, d i d n o t a t t e m p t t o b a r g a i n w i t h t h e d e f e n d a n t r e g a r d i n g t h e a g r e e m e n t

, a n d t h e r e

w a s n o p r o o f t h a t d e f

e n d a n t t o l d p l a i n t i f

f h e h a d t o s i g n t h e d o c u m e n t t o o b t a i n t h e s e r v i c e

.

P l a i n t i f f s t a t e d t h a t h e c o n t a c t e d d e f e n d a n t a t t h e r e c o m m e n d a t i o n o f h i s r e a l t o r

, b u t p l a i n t i f f

l i k e l y c o u l d h a v e o b t a i n e d t h e s e r v i c e f r o m s o m e o n e e l s e b e c a u s e p l a i n t i f f d i d n o t s h o w t h a t

d e f e n d a n t w a s t h e o n l y h o m e i n s p e c t o r i n t h e a r e a

. A c c o r d i n g l y

, w e d o n o t n e e d t o e x a m i n e

t h e c o n t r a c t ’ s p r o v i s i o n s t o d e t e r m i n e t h e i r r e a s o n a b l e n e s s b e c a u s e t h e a g r e e m e n t a t i s s u e

i s n o t a c o n t r a c t o f a d h e s i o n

. S e e E s t a t e o f M o o r i n g

, 2 0 0 9 W L 1 3 0 1 8 4 a t * 6

.

B

.

P l a i n t i f f a l s o a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n f a i l i n g t o h o l d t h a t t h e “ e x c u l p a t o r y ”

c l a u s e w a s v o i d a s a g a i n s t p u b l i c p o l i c y

. O u r S u p r e m e C o u r t h a s h e l d t h a t a n e x c u l p a t o r y

c l a u s e i n a c o n t r a c t i s u n e n f o r c e a b l e w h e n i t a f

f e c t s t h e p u b l i c i n t e r e s t

. S e e C r a w f o r d v

.

B u c k n e r

, 8 3 9 S

. W

. 2 d 7 5 4

, 7 5 8

- 7 5 9 ( T e n n

. 1 9 9 2 ) ( f i n d i n g a n e x c u l p a t o r y c l a u s e i n a

r e s i d e n t i a l l e a s e c o n t r a c t t o b e c o n t r a r y t o p u b l i c p o l i c y ) ; O l s o n v

. M o l z e n

, 5 5 8 S

. W

. 2 d 4 2 9

,

4 3 2 ( T e n n

. 1 9 7 7 ) ( h o l d i n g a n e x c u l p a t o r y c l a u s e i n a c o n t r a c t f o r m e d i c a l t r e a t m e n t i s

c o n t r a r y t o p u b l i c p o l i c y )

. H o m e i n s p e c t i o n s h a v e b e e n d e e m e d b y t h i s c o u r t t o b e a “ s e r v i c e

o f g r e a t i m p o r t a n c e t o t h e p u b l i c

, ” a n d t h e e x c u l p a t o r y c l a u s e s c o n t a i n e d i n h o m e i n s p e c t i o n

a g r e e m e n t s h a v e b e e n d e t e r m i n e d t o a f f e c t t h e p u b l i c i n t e r e s t a s w e l l

. C a r e y v

. M e r r i t t

, 1 4 8

S

. W

. 3 d 9 1 2

, 9 1 8 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 4 ) ; R u s s e l l v

. B r a y

, 1 1 6 S

. W

. 3 d 1

, 8 ( T e n n

. C t

. A p p

.

2 0 0 3 )

.

I n t h e R u s s e l l c a s e

, t h e h o m e i n s p e c t i o n a g r e e m e n t c o n t a i n e d t h e f o l l o w i n g c l a u s e :

B Y S I G N I N G T H I S A G R E E M E N T

, C L I E N T E X P R E S S L Y A G R E E S T H A T

A N Y L I A B I L I T Y O F H O M E T E A M

, I T S E M P L O Y E E S

, A G E N T S

,

O F F I C E R S

, A N D D I R E C T O R S

, S H A L L B E L I M I T E D T O T H E L E S S E R

O F T H E C O S T T O R E P A I R ( a d j u s t e d f o r t h e r e m a i n i n g l i f

e o f t h e p r o b l e m

i t e m ) O R T H E A M O U N T O F T H E I N S P E C T I O N F E E P A I D B Y C L I E N T

.

I d

. a t 3

. S i m i l a r l y

, i n C a r e y

, t h e a g r e e m e n t s t a t e d :

[ t ] h i s c o m p a n y a s s u m e s n o l i a b i l i t y a n d s h a l l n o t b e l i a b l e f o r a n y m i s t a k e s

,

o m i s s i o n s

, o r e r r o r s i n j u d g e m e n t o f a n e m p l o y e e b e y o n d t h e c o s t o f t h e r e p o r t

.

T h i s l i m i t a t i o n o f l i a b i l i t y s h a l l i n c l u d e a n d a p p l y t o a l l c o n s e q u e n t i a l

-5-d a m a g e s

, b o d i l y i n j u r y a n d p r o p e r t y d a m a g e o f a n y n a t u r e

.

C a r e y

, 1 4 8 S

. W

. 3 d a t 9 1 4

. I n b o t h c a s e s

, t h e e x c u l p a t o r y c l a u s e s w e r e h e l d t o b e v o i d a s

a g a i n s t p u b l i c p o l i c y a n d u n e n f o r c e a b l e

.

I n t h i s c a s e

, p l a i n t i f

f a r g u e s t h a t t h e c l a u s e s t a t i n g t h a t p l a i n t i f f “ s h a l l h a v e n o c a u s e

o f a c t i o n a g a i n s t I N S P E C T O R a f t e r o n e y e a r f

r o m t h e d a t e o f i n s p e c t i o n ” i s a l s o a n

e x c u l p a t o r y c l a u s e w h i c h s h o u l d b e h e l d t o b e v o i d a s a g a i n s t p u b l i c p o l i c y

. D e f e n d a n t

a r g u e s t h a t t h i s i s n o t a n e x c u l p a t o r y c l a u s e

, b u t r a t h e r a c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n o n t h e t i m e

p e r i o d f o r f i l i n g s u i t

, w h i c h t h e c o u r t s o f t h i s S t a t e h a v e c o n s i s t e n t l y u p h e l d

.

T e n n e s s e e h a s l o n g

- r e c o g n i z e d t h e “ w e l l

- e s t a b l i s h e d g e n e r a l r u l e t h a t i n t h e a b s e n c e

o f a p r o h i b i t o r y s t a t u t e

, a c o n t r a c t p r o v i s i o n i s v a l i d w h i c h l i m i t s t h e t i m e f o r b r i n g i n g s u i t

, i f a r e a s o n a b l e p e r i o d o f t i m e i s p r o v i d e d

, a n d t h a t t h e g e n e r a l s t a t u t e s o f l i m i t a t i o n s a r e n o t

p r o h i b i t o r y o f s u c h c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n s

. ” S t a t e v

. E v a n s

, 3 3 4 S

. W

. 2 d 3 3 7

, 3 4 2 ( T e n n

. C t

.

A p p

. 1 9 5 9 )

. A s t h i s c o u r t h a s p r e v i o u s l y e x p l a i n e d :

T e n n e s s e e c o u r t s

, h o w e v e r

, h a v e c o n s i s t e n t l y u p h e l d c o n t r a c t u a l p e r i o d s o f

l i m i t a t i o n s t h a t r e d u c e t h e s t a t u t o r y p e r i o d f o r f i l i n g s u i t

. S e e

, e

. g

. , G u t h r i e v

. C o n n e c t i c u t I

n d e m n i t y A s s ’ n

, 4 9 S

. W

. 8 2 9

, 8 3 0 ( T e n n

. 1 8 9 9 ) ( h o l d i n g t h a t

i n s u r a n c e p o l i c y ’ s l i m i t a t i o n f o r b r i n g i n g s u i t w a s v a l i d ) ; T u l l a h o m a C o n c r e t e

P i p e C o

. v

. G i l l e s

p i e C o n s t r

. C o

. & U

. S

. F i d e l i t

y & G u a r

. C o

. , 4 0 5 S

. W

. 2 d

6 5 7

, 6 6 4 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 6 6 ) ( h o l d i n g t h a t p r o v i s i o n i n c o n t r a c t t h a t s u i t

m u s t b e b r o u g h t w i t h i n o n e y e a r a f t e r s u b

- c o n t r a c t o r c e a s e d w o r k o n p r o j e c t

w a s v a l i d ) ; D a s v

. S t a t e F a r m F i r e & C a s

. C o

. , 7 1 3 S

. W

. 2 d 3 1 8

, 3 2 4 ( T e n n

.

C t

. A p p

. 1 9 8 6 ) ( h o l d i n g t h a t d i s m i s s a l o f p l a i n t i f f s ’ s u i t w a s j u s t i f

i e d b y t h e i r

f a i l u r e t o s u e w i t h i n o n e y e a r a f t e r i n s u r a n c e c o m p a n y ’ s f i r s t d e n i a l o f

l i a b i l i t y ) ; H i l l v

. H

o m e I n s

. C o

. , 1 2 5 S

. W

. 2 d 1 8 9

, 1 9 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 3 8 )

( h o l d i n g t h a t c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n r e q u i r i n g s u i t o n f i r e p o l i c y t o b e

c o m m e n c e d w i t h i n o n e y e a r a f t e r d a t e o f l o s s w a s v a l i d a n d e n f o r c e a b l e )

.

F o r t u n e v

. U

n u m L i f e I n s

. C o

. o f A m e r i c a

, 3 6 0 S

. W

. 3 d 3 9 0

, 3 9 8 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 1 0 )

.

I n t h i s c a s e

, t h e l a n g u a g e p l a i n t i f f c o m p l a i n s o f

i s n o t a n u n e n f

o r c e a b l e e x c u l p a t o r y

c l a u s e

. T h e l a n g u a g e i s a c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d

, w h i c h o u r c o u r t h a s r e p e a t e d l y h e l d

2

Wh il e the agree m ent doe s con ta in an une nfo rc eab le exc ulp at ory cl aus e li m it ing def end ant ’s 2

li abi li ty, si m il ar to the cl aus es in Russ el l and Care y

, thi s cl aus e was not the bas is for the tr ia l cou rt ’s rul ing,

as the tr ia l cou rt hel d tha t it was une n f o r c e a ble

. T he agree m ent st at es tha t if any pro visio n is fou nd to be

(c ont inu ed.. .)

-6-t o b e e n f

o r c e a b l e s o l o n g a s t h e p e r i o d i s r e a s o n a b l e

. T h e p r o v i s i o n d o e s n o t e x c u l p a t e

d e f e n d a n t f r o m m o s t o r a l l l i a b i l i t y

, b u t r a t h e r l i m i t s t h e t i m e p e r i o d w i t h i n w h i c h p l a i n t i f f

c a n f i l e s u i t a g a i n s t d e f

e n d a n t

. T h u s

, p l a i n t i f

f ’ s a r g u m e n t i n t h i s r e g a r d i s w i t h o u t m e r i t

.

C

.

F i n a l l y

, p l a i n t i f

f a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n g r a n t i n g s u m m a r y j u d g m e n t b a s e d

o n t h e u n r e a s o n a b l e c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d

. P l a i n t i f f d o e s n o t a r g u e t h a t o n e y e a r w a s

a n u n r e a s o n a b l e t i m e p e r i o d ; r a t h e r

, h e a r g u e s t h a t t h e o n e

- y e a r p e r i o d s h o u l d h a v e b e g a n

o n t h e d a t e t h a t p l a i n t i f

f p u r c h a s e d t h e h o m e i n s t e a d o f t h e d a t e o f

t h e i n s p e c t i o n

. P l a i n t i f f

p u r c h a s e d t h e h o m e o n F e b r u a r y 1 0

, 2 0 0 9 ; t h u s

, h i s s u i t w o u l d h a v e b e e n t i m e l y i f t h e c l a i m

a c c r u e d o n t h e p u r c h a s e d a t e

, r a t h e r t h a n t h e i n s p e c t i o n d a t e

.

T h i s c o u r t h a s u p h e l d o n e y e a r c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d s i n m a n y i n s t a n c e s

, a n d

t h a t t i m e p e r i o d i s n o t i n v a l i d s i m p l y b e c a u s e i t c o m m e n c e d o n a d a t e p r i o r t o p l a i n t i f f t a k i n g

p o s s e s s i o n o f t h e h o u s e

. P l a i n t i f f a d m i t s t h a t h e m o v e d i n t o t h e h o u s e a b o u t o n e w e e k a f t e r

p u r c h a s i n g i t a n d t h a t h e “ b e g a n t o d i s c o v e r p r o b l e m s w i t h t h e h o u s e ” a f t e r m o v i n g i n

. T h e

t r i a l c o u r t f

o u n d t h a t p l a i n t i f

f h a d a p p r o x i m a t e l y 1 1 m o n t h s a f t e r m o v i n g i n t o t h e h o u s e t o

d i s c o v e r p r o b l e m s a n d f i l e s u i t w i t h i n t h e c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d

. P l a i n t i f f s i g n e d t h e

s u b j e c t a g r e e m e n t a n d a g r e e d t o t h e c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d

, a n d i t i s r e a s o n a b l e

. T h e

t r i a l c o u r t p r o p e r l y u p h e l d t h e c o n t r a c t u a l l i m i t a t i o n s p e r i o d a n d g r a n t e d s u m m a r y j u d g m e n t

t o d e f e n d a n t b e c a u s e p l a i n t i f

f ’ s s u i t w a s u n t i m e l y

.

V

. C O N C L U S I O N

T h e j u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t i s a f f i r m e d

, a n d t h e c a s e i s r e m a n d e d f o r s u c h f u r t h e r

p r o c e e d i n g s a s m a y b e n e c e s s a r y

. C o s t s o f t h e a p p e a l a r e t a x e d t o t h e a p p e l l a n t

, D a v i d

D e s g r o

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ J O H N W

. M C C L A R T Y

, J U D G E

(... con ti nue d) 2

une nfo rc eab le , th e r emaini ng provis ion s wi ll re m ai n i n ef fe ct

.

-7-