### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT JACKSON

May 24, 2 01 2 S es si on

DONNA F. SMITH THO MPSON v . DEUTSCHE BANK NATI ONAL

TRUST COMPANY

D i r e c t A p p e a l f

r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r C r o c k e t t C o u n t y

N o

. 3 2 0 8 C l a y b u r n P e e p l e s , J u d g e

N o

. W 2 0 1 1

- 0 0 3 2 9

- C O A

- R 3

- C V

- F i l e d J u n e 4

, 2 0 1 2

T h e t r i a l c o u r t d e n i e d P l a i n t i f f ’ s m o t i o n t o c o n t i n u e a n d a w a r d e d s u m m a r y j u d g m e n t t o

D e f e n d a n t B a n k

. W e a f

f i r m

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t A f f i r m e d a n d

R e m a n d e d

D A V ID R

. F A R M E R

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h A LA N E

. H IG H E R S

, P

. J

. ,

W

. S

. , a n d J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J

. , j o i n e d

.

D o n n a F

. S m i t h T h o m p s o n

, P r o s e

.

S a m u e l P

. F u n k a n d M i c h a e l G

. A b e l o w

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

, D e u t s c h e

B a n k N a t i o n a l T r u s t C o m p a n y

.

M E M O R A N D U M O P I N I O N 1

T h i s l a w s u i t a r i s e s f

r o m t h e O c t o b e r 2 9

, 2 0 0 9

, f o r e c l o s u r e s a l e o f P l a i n t i f f ’ s r e a l

p r o p e r t y i n A l a m o

, T e n n e s s e e

. I n J u l y 2 0 1 0

, P l a i n t i f f D o n n a F

. S m i t h T h o m p s o n ( M s

.

T h o m p s o n )

, a c t i n g p r o s e

, f i l e d a n a c t i o n a g a i n s t D e u t s c h e B a n k N a t i o n a l T r u s t C o m p a n y

Rule 10 o f t he Ru le s of

th e Cou rt of

Appe al s of

T enn ess ee pro vides : 1

T his Cour t, wit h the con cur re nce of al l j udges par ti ci pat ing in the cas e, m ay af fi rm, re verse

or m odi fy the act ion s of the tr ia l cou rt by m emorand um opi nio n when a for m al opi nio n

woul d have no pre ced ent ia l value. Wh en a cas e is dec ide d by m emorand um opi nio n it sha ll

be des ignat ed “M EMORANDUM OPI NI ON”, sha ll not be publ is hed

, and sha ll not be ci te d

or re li ed o n f

or any re aso n i n an y unrel at ed c ase

.( “ D e u t s c h e B a n k ” ) i n t h e G e n e r a l S e s s i o n s C o u r t f o r C r o c k e t t C o u n t y

. I n h e r a c t i o n

, M s

.

T h o m p s o n a l l e g e d D e u t s c h e B a n k f a i l e d t o g i v e h e r p r o p e r n o t i c e o f d e f a u l t a n d t h e r e s u l t i n g

f o r e c l o s u r e s a l e o f h e r r e a l p r o p e r t y

. S h e s o u g h t d a m a g e s a n d p o s s e s s i o n o f t h e p r o p e r t y

.

T h e g e n e r a l s e s s i o n s c o u r t d e t e r m i n e d t h a t D e u t s c h e B a n k “ d i d n o t p r o v i d e p r o p e r n o t i c e o f

d e f a u l t a n d r i g h t t o c u r e t h e d e f a u l t t o P l a i n t i f

f a s r e q u i r e d b y t h e D e e d o f T r u s t

. ” T h e c o u r t

f u r t h e r f o u n d t h a t M s

. T h o m p s o n h a d “ n o t i c e o f t h e f o r e c l o s u r e s a l e a n d f

a i l e d t o m a k e a n y

e f f o r t t o a p p e a r o r s t o p t h e s a l e

. ” T h e c o u r t a c c o r d i n g l y h e l d t h a t “ t h e t r a n s f e r o f t h e

p r o p e r t y [ s i c ] S u b s t i t u t e T r u s t e e ’ s D e e d i s v a l i d

, a n d

, p u r s u a n t t o T e n n

. C o d e A n n

. §

3 5

- 5

- 1 0 6

, a n y c l a i m b y P l a i n t i f f f o r a i m p r o p e r f

o r e c l o s u r e s a l e m u s t b e p u r s u e d a g a i n s t s a i d

S u b s t i t u t e T r u s t e e

. ”

M s

. T h o m p s o n f

i l e d a n a p p e a l t o t h e c i r c u i t c o u r t i n A u g u s t 2 0 1 0

. I n D e c e m b e r 2 0 1 0

,

s h e f i l e d a n a m e n d e d c o m p l a i n t a s s e r t i n g t h a t D e u t s c h e B a n k h a d “ c o m m i t t e d f r a u d

. . . b y

h i r i n g a n u n l i c e n s e d n o t a r y t o w i t n e s s a n d s e a l t h e m o r t g a g e c o n t r a c t w i t h o u t t h e p r e s e n t

[ s i c ] o f P l a i n t i f

f a n d h i r i n g a n u n k n o w n a t t o r n e y t h a t c a n n o t v e r i f y h i s s t a t e l i c e n s e

. ” S h e

a s s e r t e d t h a t “ [ t ] h e s e a c t i o n s o f [ D e u t s c h e B a n k ] w a s i n t e n d e d t o f o r g e [ ] ” t h e m o r t g a g e

d o c u m e n t s

. S h e f

u r t h e r a s s e r t e d D e u t s c h e B a n k h a d f a i l e d t o p r o v i d e h e r w i t h n o t i c e o f t h e

f o r e c l o s u r e s a l e

. M s

. T h o m p s o n a d d i t i o n a l l y a s s e r t e d v i o l a t i o n s o f “ H

. R

. 3 9 1 5

. ” S h e s o u g h t

d a m a g e s i n t h e a m o u n t o f $ 2 0

, 0 0 0 a n d “ r e c o v e r y o f [ h e r ] d e e d

. ”

D e u t s c h e B a n k f

i l e d a m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t o n J a n u a r y 3

, 2 0 1 1

. I n i t s

m o t i o n

, D e u t s c h e B a n k s t a t e d :

P l a i n t i f f a p p e a r s t o m a k e t h r e e c l a i m s : ( 1 ) t h a t t h e a c k n o w l e d g m e n t o f h e r

o r i g i n a l D e e d o f T r u s t w a s s o m e h o w i m p r o p e r ; ( 2 ) t h a t D e u t s c h e B a n k d i d n o t

p r o v i d e h e r w i t h p r o p e r n o t i c e o f d e f a u l t o r t h e f

o r e c l o s u r e s a l e ; a n d ( 3 ) t h a t

D e u t s c h e B a n k h a s v i o l a t e d v a r i o u s p r o v i s i o n s o f H

. R

. 3 9 1 5

, t h e M o r t g a g e

R e f o r m a n d A n t i

- P r e d a t o r y L e n d i n g A c t o f 2 0 0 7

. E a c h o f P l a i n t i f f s c l a i m s

m u s t f a i l a s a m a t t e r o f l a w

.

D e u t s c h e B a n k s a s s e r t e d t h a t M s

. T h o m p s o n h a d p r e s e n t e d n o p r o o f t o s u g g e s t t h a t t h e

a c k n o w l e d g m e n t o f t h e D e e d o f T r u s t w a s i m p r o p e r

, b u t

, a s s u m i n g i t w a s s o m e h o w

i m p r o p e r

, t h e D e e d w a s v a l i d l y r e g i s t e r e d a n d

, t h e r e f o r e

, w a s d e e m e d t o b e i n f u l l

c o m p l i a n c e w i t h a l l s t a t u t o r y r e q u i r e m e n t s

. I t a s s e r t e d t h a t t h e v a l i d l y r e g i s t e r e d D e e d

p r o v i d e d c o n s t r u c t i v e n o t i c e t o a l l p a r t i e s

, i n c l u d i n g D e u t s c h e B a n k a n d t h e b u y e r a t t h e

f o r e c l o s u r e s a l e

. I t f

u r t h e r a s s e r t e d t h a t i t w a s u n d i s p u t e d t h a t D e u t s c h e B a n k p r o v i d e d M s

.

T h o m p s o n w i t h n o t i c e o f d e f a u l t a n d o f t h e f

o r e c l o s u r e s a l e

. D e u t s c h e B a n k a l s o a s s e r t e d

t h a t H

. R

. 3 9 1 5 w a s n e v e r s i g n e d i n t o l a w

, a n d t h a t M s

. T h o m p s o n a c c o r d i n g l y f a i l e d t o s t a t e

a c l a i m f o r r e l i e f u n d e r i t

. D e u t s c h e B a n k a s s e r t e d t h a t i t w a s u n d i s p u t e d t h a t

-2-O n J u l y 1

, 2 0 0 3

, P l a i n t i f f e x e c u t e d a D e e d o f T r u s t p l e d g i n g t h e r e a l p r o p e r t y

a t 1 6 1 S i m m o n s C i r c l e

, A l a m o

, C r o c k e t t C o u n t y

, T e n n e s s e e

, 3 8 0 0 1

( “ P r o p e r t y ” ) a s s e c u r i t y f o r a l o a n

.

O n J u l y 2 2

, 2 0 0 3

, t h e R e g i s t e r ’ s O f f i c e o f C r o c k e t t C o u n t y r e c o r d e d t h e D e e d

o f T r u s t o f t h e P r o p e r t y

.

A m e r i q u e s t M o r t g a g e C o m p a n y p r o v i d e d P l a i n t i f f w i t h n o t i c e o f d e f

a u l t a n d

i t s i n t e n t t o f

o r e c l o s e o n s e v e r a l o c c a s i o n s

, i n c l u d i n g o n A u g u s t 1

, 2 0 0 6

.

D e u t s c h e B a n k w a s a s s i g n e d a b e n e f i c i a l i n t e r e s t i n t h e D e e d o f T r u s t b y

i n s t r u m e n t r e c o r d e d o n D e c e m b e r 1 8

, 2 0 0 6 i n t h e R e g i s t e r ' s O f f i c e o f C r o c k e t t

C o u n t y

.

O n O c t o b e r 1

, 2 0 0 9 a n d a f t e r P l a i n t i f

f h a d f a l l e n b e h i n d o n h e r m o r t g a g e

p a y m e n t s

, D e u t s c h e B a n k s e n t a l e t t e r b y c e r t i f i e d m a i l

, r e t u r n r e c e i p t

r e q u e s t e d

, a n d b y r e g u l a r m a i l

, t o P l a i n t i f f t h a t i n c l u d e d a c o p y o f t h e n o t i c e

o f t h e f o r e c l o s u r e s a l e a n d e x p l i c i t l y n o t i f i e d P l a i n t i f

f t h a t t h e f

o r e c l o s u r e s a l e

w a s s c h e d u l e d f

o r O c t o b e r 2 9

, 2 0 0 9

.

O n O c t o b e r 8

, 2 0 0 9

, D e u t s c h e B a n k f i r s t p u b l i s h e d n o t i c e o f t h e f o r e c l o s u r e

s a l e b y a d v e r t i s e m e n t i n t h e l o c a l n e w s p a p e r

.

M s

. T h o m p s o n f

i l e d a r e s p o n s e o n J a n u a r y 1 4

, 2 0 1 1

. S h e f i l e d a n a m e n d e d r e s p o n s e

o n J a n u a r y 3 1

, 2 0 1 1

. I n h e r a m e n d e d r e s p o n s e

, M s

. T h o m p s o n a s s e r t e d t h a t

, n o t w i t h s t a n d i n g

a l e t t e r f r o m t h e S e c r e t a r y o f S t a t e a t t e s t i n g t o t h e a u t h e n t i c i t y o f t h e n o t a r y

, a g e n u i n e i s s u e

o f m a t e r i a l f

a c t e x i s t e d w i t h r e s p e c t t o w h e t h e r t h e D e e d w a s “ f o r g e d ” w h e r e t h e n o t a r y w a s

n o t “ l e g a l

. ” S h e f

u r t h e r a s s e r t e d t h a t a g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t e x i s t e d w i t h r e s p e c t t o

w h e t h e r s h e h a d r e c e i v e d n o t i c e o f t h e f o r e c l o s u r e s a l e

. M s

. T h o m p s o n a l s o a s s e r t e d t h a t H R

3 9 1 5 h a d b e e n e n a c t e d i n t o l a w

. S h e a l s o d e m a n d e d d a m a g e s i n t h e a m o u n t o f $ 2 0

, 0 0 0

. 0 0

p e r d a y f r o m J u l y 1

, 2 0 0 3

, “ f

r o m w h i c h t h e p r o b l e m f i r s t a c c u r r e d [ s i c ]

. . . u n t i l i t i s c u r e d

. ”

T h e m a t t e r w a s h e a r d b y t h e t r i a l c o u r t o n F e b r u a r y 2

, 2 0 1 1

. T h e t r i a l c o u r t f o u n d

t h e r e w e r e n o d i s p u t e d i s s u e s o f m a t e r i a l f a c t a n d t h a t D e u t s c h e B a n k w a s e n t i t l e d t o a

j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. T h e t r i a l c o u r t f u r t h e r s t a t e d

, i n a f

o o t n o t e :

A t o r a l a r g u m e n t

, P l a i n t i f f r e q u e s t e d a d d i t i o n a l t i m e t o p r o v i d e “ e v i d e n c e ”

t h a t s h e b e l i e v e d w o u l d s h o w t h a t t h e n o t a r i z a t i o n o f t h e D e e d o f T r u s t w a s

i m p r o p e r

, f

r a u d u l e n t o r f

o r g e d

. B e c a u s e P l a i n t i f f d o e s n o t d i s p u t e e x e c u t i n g

t h e D e e d o f T r u s t

, a n y i s s u e s c o n c e r n i n g t h e n o t a r i z a t i o n o f t h e D e e d o f T r u s t

-3-h a v e n o b e a r i n g o n t h e o u t c o m e o f t h e p e n d i n g m o t i o n a s i t i s a q u e s t i o n o f

l a w

. F o r t h a t r e a s o n

, t h e C o u r t d e n i e d t h e r e q u e s t f o r a d d i t i o n a l t i m e b e c a u s e

t h e o u t c o m e a f

t e r a d e l a y w o u l d h a v e b e e n t h e s a m e

. M o r e o v e r

, t h e C o u r t

f i n d s t h a t d e l a y i n g t h e h e a r i n g w o u l d s e r v e t h e i n t e r e s t o f n e i t h e r p a r t y a n d

w o u l d i n f

a c t i m p e d e t h e o r d e r l y a n d e x p e d i t i o u s d i s p o s i t i o n o f l i t i g a t i o n f o r

n o p u r p o s e

.

T h e t r i a l c o u r t e n t e r e d f i n a l j u d g m e n t a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o D e u t s c h e B a n k o n

F e b r u a r y 1 4

, 2 0 1 1

, a n d M s

. T h o m p s o n f i l e d a t i m e l y n o t i c e o f a p p e a l t o t h i s C o u r t

.

I s s u e P r e s e n t e d

M s

. T h o m p s o n p r e s e n t s t h e f o l l o w i n g s t a t e m e n t o f t h e i s s u e :

W h e t h e r t h e c o u r t e r r e d i n d i s a l l o w i n g D o n n a T h o m p s o n t h e r e q u e s t e d

c o n t i n u a n c e t o b e t t e r r e v i e w t h e t h r e e m o t i o n s a n d t o s u b p o e n a t h e w i t n e s s e s

t o c o u r t

. D e u t s c h e B a n k f i l e d t h r e e m o t i o n s a l l a t t h e s a m e t i m e a r o u n d t h e

h o l i d a y s a n d t h i s g a v e D o n n a T h o m p s o n l e s s t h a n 3 0 d a y s t o p r e p a r e f o r c o u r t

h e a r i n g

. T h e m o t i o n s c o n s i s t e d o f o v e r s e v e n t y f i v e p a g e s t o r e v i e w

.

D i s c u s s i o n

W e r e v i e w a t r i a l c o u r t ’ s r e f u s a l t o g r a n t a m o t i o n t o c o n t i n u e a s u m m a r y j u d g m e n t

p r o c e e d i n g t o p e r m i t f

u r t h e r d i s c o v e r y u n d e r a n a b u s e o f d i s c r e t i o n s t a n d a r d o f r e v i e w

.

R e g i o n s F i n

. C o r

p

. v

. Ma r s h U

S A

, I n c

. , 3 1 0 S

. W

. 3 d 3 8 2

, 4 0 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 9 )

. A n

a b u s e o f d i s c r e t i o n o c c u r s w h e n t h e t r i a l c o u r t a p p l i e s a n i n c o r r e c t l e g a l s t a n d a r d

, o r w h e n

i t r e a c h e s a d e c i s i o n t h a t i s a g a i n s t l o g i c o r r e a s o n i n g a n d r e s u l t s i n a n i n j u s t i c e t o t h e

c o m p l a i n i n g p a r t y

. E

. g

. , E l d r i d g e v

. E l d r i d

g e

, 4 2 S

. W

. 3 d 8 2

, 8 5 ( T e n n

. 2 0 0 1 ) ( c i t a t i o n s

o m i t t e d )

. A d d i t i o n a l l y

, “ ‘ a t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n i n v o l v i n g d i s c o v e r y m u s t b e v i e w e d i n t h e

c o n t e x t o f t h e i s s u e s b e i n g t r i e d a n d t h e p o s t u r e o f t h e c a s e a t t h e t i m e t h e r e q u e s t f o r

d i s c o v e r y i s m a d e

. ’ ” R e g i o n s F i n

. C o r p

. , 3 1 0 S

. W

. 3 d a t 4 0 1 ( q u o t i n g P r i c e v

. M e r c u r y

S u p p l y C o

. , 6 8 2 S

. W

. 2 d 9 2 4

, 9 3 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 4 ) )

.

U p o n r e v i e w o f t h e r e c o r d i n t h i s c a s e

, w e f i n d n o a b u s e o f d i s c r e t i o n o n t h e p a r t o f

t h e t r i a l c o u r t

. T h e p a r t i e s h a v e b e e n l i t i g a t i n g t h e i d e n t i c a l i s s u e s s i n c e J u l y 2 0 1 0

. F u r t h e r

,

a s t h e t r i a l c o u r t n o t e d

, M s

. T h o m p s o n d o e s n o t d i s p u t e e x e c u t i n g t h e D e e d o f T r u s t

, b u t

a s s e r t s o n l y t h a t t h e n o t a r y ’ s s i g n a t u r e w a s “ f o r g e d ” o r s o m e h o w i n v a l i d

. S h e h a s o f f e r e d

n o p r o o f o n t h i s i s s u e

, h o w e v e r

, a n d t h e r e c o r d c o n t a i n s a w r i t t e n a c k n o w l e d g m e n t f r o m t h e

T e n n e s s e e S e c r e t a r y o f S t a t e a t t e s t i n g t o t h e c o m m i s s i o n o f t h e n o t a r y w h o w i t n e s s e d t h e

D e e d o f T r u s t

. T o t h e e x t e n t t o w h i c h M s

. T h o m p s o n a s s e r t s t h e t r i a l c o u r t e r r e d b y

-4-c o n d u c t i n g a h e a r i n g o n D e u t s c h e B a n k ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t 2 9 d a y s a f t e r

D e u t s c h e B a n k s e r v e d i t s m o t i o n o n M s

. T h o m p s o n

, a n d n o t 3 0 a s r e q u i r e d b y T e n n e s s e e

R u l e o f C i v i l P r o c e d u r e 5 6

. 0 4

, t h i s i s s u e w a s n o t r a i s e d i n t h e t r i a l c o u r t

. A “ c a r d i n a l

p r i n c i p l e o f a p p e l l a t e p r a c t i c e ” i s t h a t a n i s s u e n o t r a i s e d i n t h e t r i a l c o u r t c a n n o t b e r a i s e d

f o r t h e f i r s t t i m e o n a p p e a l

. W

a t e r s v

. F a r r

, 2 9 1 S

. W

. 3 d 8 7 3

, 9 1 8 ( T e n n

. 2 0 0 9 ) ( c i t a t i o n s

o m i t t e d )

. A d d i t i o n a l l y

, a n i s s u e t h a t t h e a p p e l l a n t d o e s n o t r a i s e o r a d e q u a t e l y a r g u e i n h e r

a p p e l l a t e b r i e f i s w a i v e d

. T e n n

. R

. A p p

. P

. 2 7 ( a ) ( 7 ) ; T e n n

. C t

. A p p

. R

. 6 ( a )

, ( b ) ; B e a n v

.

B e a n

, 4 0 S

. W

. 3 d 5 2

, 5 5

– 5 6 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 0 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. W e a g r e e w i t h

D e u t s c h e B a n k

, m o r e o v e r

, t h a t a n y a s s e r t e d e r r o r o n t h e p a r t o f t h e t r i a l c o u r t o n t h i s i s s u e

w o u l d b e h a r m l e s s i n l i g h t o f t h i s r e c o r d

.

H o l d i n g

I n l i g h t o f t h e f

o r e g o i n g

, t h e j u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t i s a f f i r m e d

. C o s t s o f t h i s

a p p e a l a r e t a x e d t o t h e A p p e l l a n t

, D o n n a F

. S m i t h T h o m p s o n

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ D A V I D R

. F A R M E R

, J U D G E

-5-