### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 0 7

- 1 1 1 9 0

I n T h e M a t t e r O f : R I C K Y K L E I B R I N K

D e b t o r

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

R I C K Y K L E I B R I N K

A p p e l l a n t

v

.

E L L E N K L E I B R I N K ; M I D S T A T E T R U S T V I I

A p p e l l e e s

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f T e x a s

U S D C N o

. 3 : 0 7

- C V

- 8 8

B e f o r e D A V I S

, S T E W A R T

, a n d D E N N I S

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M : *

I n t h i s b a n k r u p t c y a p p e a l

, d e b t o r R i c k y K l e i b r i n k c h a l l e n g e s t h e d i s t r i c t

c o u r t ’ s a f

f i r m a n c e o f t h e b a n k r u p t c y c o u r t ’ s r u l i n g t h a t c r e d i t o r M i d S t a t e T r u s t

V I I h o l d s a n e n f

o r c e a b l e s e c u r i t y i n t e r e s t i n a p r o p e r t y o f h i s

, d e s p i t e h i s h a v i n g U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

Sep tem ber 2 1, 2 010

Lyle W . Cayce

Clerk

Pursua nt to 5 T H C I R

. R. 47.5

, the cour t has d ete rm ined t hat this op inion s hould not *

be publ ish ed and is not pr ece dent excep t unde r the lim ite d cir cum st ance s se t for th in 5 T H C I R

. R. 47.5 .4. Case: 07-11190 Document: 00511240152 Page: 1 Date Filed: 09/21/2010r e c e i v e d a d i s c h a r g e i n a n e a r l i e r b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g

. T h e d e b t o r f i l e d t h e

i n s t a n t b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g i n o r d e r t o a v o i d t h e c r e d i t o r ’ s a t t e m p t t o

f o r e c l o s e o n t h e p r o p e r t y

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t r u l e d t h a t t h e e a r l i e r

b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g d i d n o t e x t i n g u i s h t h e c r e d i t o r ’ s l i e n a g a i n s t t h e

p r o p e r t y

, b e c a u s e t h e c l a i m o b j e c t i o n f i l e d b y t h e d e b t o r i n t h e e a r l i e r p r o c e e d i n g

d i d n o t a f

f o r d t h e c r e d i t o r d u e p r o c e s s i n t w o w a y s

. F i r s t

, t h e c l a i m o b j e c t i o n

w a s n o t a c c o m p a n i e d b y c l e a r n o t i c e t h a t t h e d e b t o r w a s c h a l l e n g i n g t h e

v a l i d i t y

, p r i o r i t y

, o r e x t e n t o f t h e l i e n

, a n d t h a t t h e d e b t o r s o u g h t t o a b r o g a t e t h e

c r e d i t o r ’ s r i g h t t o l o o k t o i t s c o l l a t e r a l

. S e c o n d

, t h e d e b t o r d i d n o t c o m p l y w i t h

t h e p r o c e d u r a l s a f e g u a r d s s e t f o r t h i n P a r t V I I o f t h e F e d e r a l R u l e s o f

B a n k r u p t c y P r o c e d u r e

. A c c o r d i n g l y

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e

c l a i m o b j e c t i o n f

i l e d b y t h e d e b t o r c o u l d n o t s u b s t i t u t e f o r t h e a d v e r s a r y

p r o c e e d i n g t h a t i s o r d i n a r i l y r e q u i r e d b y t h e b a n k r u p t c y r u l e s f o r e x t i n g u i s h i n g

a l i e n u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s o f t h e c a s e

. T h e d e b t o r a p p e a l e d t o t h e d i s t r i c t

c o u r t

, w h i c h a f

f i r m e d f o r s u b s t a n t i a l l y t h e s a m e r e a s o n s

.

I n t h e t i m e s i n c e t h e l o w e r c o u r t s a d d r e s s e d t h e m e r i t s o f t h i s c a s e

, t h e

S u p r e m e C o u r t i s s u e d i t s d e c i s i o n i n U n i t e d S t u d e n t A i d F u n d s

, I n c

. v

.

E s p i n o s a

, 1 3 0 S

. C t

. 1 3 6 7 ( 2 0 1 0 )

. E s p i n o s a h e l d t h a t a j u d g m e n t d i s c h a r g i n g

d e b t i n a b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g i s v o i d u n d e r R u l e 6 0 ( b ) ( 4 ) w h e r e t h e c r e d i t o r

d i d n o t r e c e i v e n o t i c e t h a t s a t i s f i e d t h e r e q u i r e m e n t s o f d u e p r o c e s s

. I d

. a t 1 3 7 8

.

“ ‘ A n e l e m e n t a r y a n d f u n d a m e n t a l r e q u i r e m e n t o f d u e p r o c e s s i n a n y p r o c e e d i n g

w h i c h i s t o b e a c c o r d e d f i n a l i t y i s n o t i c e r e a s o n a b l y c a l c u l a t e d

, u n d e r a l l t h e

c i r c u m s t a n c e s

, t o a p p r i s e i n t e r e s t e d p a r t i e s o f t h e p e n d e n c y o f t h e a c t i o n a n d

a f f o r d t h e m a n o p p o r t u n i t y t o p r e s e n t t h e i r o b j e c t i o n s

. ’ ” I d

. a t 1 3 7 8 ( q u o t i n g

M u l l a n e v

. C e n t

. H a n o v e r B a n k & T r u s t C o

. , 3 3 9 U

. S

. 3 0 6

, 3 1 4 ( 1 9 5 0 ) )

.

A l t h o u g h t h e p r o c e d u r a l p o s t u r e o f t h e i n s t a n t c a s e i s d i f f e r e n t f r o m t h a t o f

E s p i n o s a

, t h e d i s p o s i t i v e i s s u e i s t h e s a m e : w h e t h e r a c r e d i t o r i n a b a n k r u p t c y

2 Case: 07-11190 Document: 00511240152 Page: 2 Date Filed: 09/21/2010p r o c e e d i n g r e c e i v e d n o t i c e

, s a t i s f y i n g t h e r e q u i r e m e n t s o f d u e p r o c e s s

, t h a t i t s

i n t e r e s t c o u l d b e e x t i n g u i s h e d i n t h a t p r o c e e d i n g

.

H e r e

, t h e l o w e r c o u r t s e x p l a i n e d i n d e t a i l w h y t h e d e b t o r ’ s c o n f u s i n g c l a i m

o b j e c t i o n f

i l i n g s i n t h e e a r l i e r b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g d i d n o t g i v e t h e c r e d i t o r

c l e a r o r s u f

f i c i e n t n o t i c e t h a t i t s l i e n c o u l d b e e x t i n g u i s h e d

. T h e d i s t r i c t c o u r t

s u m m a r i z e d i t s f

i n d i n g s a s f

o l l o w s :

T h e C o u r t a g r e e s w i t h t h e b a n k r u p t c y c o u r t ’ s c o n c l u s i o n t h a t

. . .

t h e [ d e b t o r ’s ] C l a i m O b j e c t i o n i n t h e [ e a r l i e r b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g ]

d i d n o t c l e a r l y n o t i f y [ t h e c r e d i t o r ] t h a t i t s s e c u r e d c l a i m w a s a t

r i s k [

, ] n o r d i d t h e C l a i m O b j e c t i o n n o t i f y [ t h e c r e d i t o r ] t h a t [ t h e

d e b t o r ] s o u g h t t o e x t i n g u i s h i t s a b i l i t y t o l o o k t o i t s c o l l a t e r a l

. . . . [ T ] h e C l a i m O b j e c t i o n d i d n o t s e e k t o “ d i s a l l o w ” [ t h e c r e d i t o r ’ s ]

c l a i m

, b u t r a t h e r

, i t s o u g h t t o a l l o w t h e c l a i m a t a z e r o a m o u n t

. O n l y a f t e r r e a d i n g t h e [ d e b t o r ’ s ] “ o b j e c t i o n c o d e s ” d o e s i t b e c o m e

c l e a r t h a t [ t h e d e b t o r ] s o u g h t t o a l l o w t h e c l a i m o n l y a s a n

u n s e c u r e d c l a i m

, t h e r e b y a r g u a b l y e x t i n g u i s h i n g t h e l i e n

. . . . P a r t i c u l a r l y i n l i g h t o f t h e f a c t t h a t t h e c o n f i r m e d P l a n p r o v i d e d

t h a t [ t h e c r e d i t o r ] w o u l d r e t a i n i t s l i e n

, t h e C o u r t c o n c l u d e s t h a t

t h e b a n k r u p t c y c o u r t p r o p e r l y h e l d t h a t t h e C l a i m O b j e c t i o n d i d n o t

p r o v i d e a d e q u a t e n o t i c e t o [ t h e c r e d i t o r ] t h a t [ t h e d e b t o r ] s o u g h t t o

e x t i n g u i s h i t s l i e n

.

I n r e K l e i b r i n k

, 2 0 0 7 W L 2 4 3 8 3 5 9 a t * 7 ( N

. D

. T e x

. 2 0 0 7 )

. W e c o n c l u d e t h a t t h e

n o t i c e g i v e n t o t h e c r e d i t o r h e r e d i d n o t s a t i s f y t h e d u e p r o c e s s s t a n d a r d f o r

n o t i c e s e t f

o r t h i n M u l l a n e

. A c c o r d i n g l y

, w e A F F I R M t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s

j u d g m e n t t h a t t h e c r e d i t o r ’ s l i e n s u r v i v e d t h e e a r l i e r b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g

. 1

The deb tor fai ls to rais e any argum ent app ealing the dis tri ct cour t’s hold ing that the 1

the lien is valid as to the deb tor ’s for me r wi fe, his co- deb tor

. There for e, that iss ue is wa ived.

F ed. R. App

. P. 28(a )( 9)( A) (ap pel late brie fs mus t cont ain “co nten tio ns and the r e a s o n s f o r

them

, wi th cit atio ns to the autho rit ies and par ts of the rec ord on wh ich the app ellant reli es ”) ;

Uni ted States v. Tha me s

, 2 1 4 F.3d 608, 612 n.3 (5t h Cir. 2000) (w here a par ty fai ls to

ade quate ly br ief

an iss ue, t he iss ue is wa ived)

.

3 Case: 07-11190 Document: 00511240152 Page: 3 Date Filed: 09/21/2010