### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 0 9

- 5 0 9 8 4

M I D

- C O N T I N E N T C A S U A L T Y C O M P A N Y

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l a n t

v

.

B A Y R O C K O P E R A T I N G C O M P A N Y ; F E L I C I A N A C O R P O R A T I O N ;

D U N C A N U N D E R W O O D ; E V E R E T T D E S H A ; S E E L I G S O N O I L

C O M P A N Y

, L T D

. ; S T

. P A U L S U R P L U S L I N E S I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

a s i n s u r e r o f H o l l i m o n O i l C o m p a n y a n d J

. C h a r l e s H o l l i m o n

, I n c

. a n d a s

a l l e g e d s u b r o g e e / r e a l p a r t y i n i n t e r e s t o f H o l l i m o n O i l C o r p o r a t i o n

D e f e n d a n t s

- A p p e l l e e s

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e W e s t e r n D i s t r i c t o f T e x a s

B e f o r e D A V I S

, S M I T H

, a n d H A Y N E S

, C i r c u i t J u d g e s

.

H A Y N E S

, C i r c u i t J u d g e :

A p p e l l a n t M i d

- C o n t i n e n t C a s u a l t y C o m p a n y ( “ M i d

- C o n t i n e n t ” ) a p p e a l s

t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f A p p e l l e e s B a y R o c k

O p e r a t i n g C o m p a n y ( “ B a y R o c k ” )

, t h e F e l i c i a n a C o r p o r a t i o n

, D u n c a n

U n d e r w o o d

, E v e r e t t D e S h a

, t h e S e e l i g s o n O i l C o m p a n y

, a n d S t

. P a u l S u r p l u s

L i n e s I n s u r a n c e C o m p a n y ( “ S t

. P a u l ” )

, a s s u b r o g e e o f H o l l i m o n O i l C o r p o r a t i o n

( “ H O C ” )

. W e A F F I R M

. U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

August 4, 2 010

Lyle W . Cayce

Clerk Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 1 Date Filed: 08/04/2010I

. F A C T U A L A N D P R O C E D U R A L H I S T O R Y

F e l i c i a n a C o r p o r a t i o n

, D u n c a n U n d e r w o o d

, E v e r e t t D e S h a

, a n d t h e

S e e l i g s o n O i l C o m p a n y ( c o l l e c t i v e l y

, t h e “ w o r k i n g i n t e r e s t o w n e r s ” ) o w n e d a

T e x a s o i l w e l l n a m e d S t r i e b e c k N o

. 1

. T h e w o r k i n g i n t e r e s t o w n e r s d e s i g n a t e d

H O C a s t h e o p e r a t o r o f t h e w e l l

, a n d H O C h i r e d B a y R o c k t o s u p e r v i s e a n d

m a n a g e t h e d r i l l i n g o f t h e w e l l

. U n d e r B a y R o c k ’ s s u p e r v i s i o n

, S t r i e b e c k N o

. 1

s u f f e r e d a b l o w o u t

, c a u s i n g p r o p e r t y d a m a g e a n d t h e l o s s o f g a s f r o m t h e w e l l

.

I n t h e w a k e o f t h e b l o w o u t

, B a y R o c k c o n t a c t e d C u d d P r e s s u r e C o n t r o l t o o b t a i n

w e l l

- c o n t r o l s e r v i c e s

. H O C i n c u r r e d t h e c o s t s t o c o n t r o l

, r e p a i r

, e v a l u a t e

, a n d

c o m p l e t e t h e w e l l a f t e r t h e b l o w o u t

. H O C h a d a w e l l

- c o n t r o l p o l i c y w i t h S t

.

P a u l

, a n d S t

. P a u l p a i d t h e c o s t s i n c u r r e d b y H O C p u r s u a n t t o a s e t t l e m e n t

a g r e e m e n t a f

t e r H O C d e m a n d e d c o v e r a g e f o r t h e c o s t s

.

T h e r e a f t e r

, S t

. P a u l a n d t h e w o r k i n g i n t e r e s t o w n e r s b r o u g h t s u i t i n T e x a s

s t a t e c o u r t

, a c c u s i n g B a y R o c k o f n e g l i g e n t l y c a u s i n g t h e b l o w o u t

. A s t a t e c o u r t

j u r y f o u n d t h a t B a y R o c k w a s n e g l i g e n t a n d a w a r d e d S t

. P a u l a n d t h e w o r k i n g

i n t e r e s t o w n e r s : ( 1 ) t h e c o s t s i n c u r r e d t o c o n t r o l t h e w e l l ; ( 2 ) t h e c o s t s i n c u r r e d

t o r e p a i r

, e v a l u a t e

, a n d c o m p l e t e t h e w e l l ; a n d ( 3 ) t h e v a l u e o f t h e g a s l o s t i n t h e

b l o w o u t

. T h e S a n A n t o n i o C o u r t o f A p p e a l s a f f i r m e d

, a n d t h e T e x a s S u p r e m e

C o u r t d e n i e d B a y R o c k ’ s p e t i t i o n f o r r e v i e w a n d i t s p e t i t i o n f o r r e h e a r i n g

. 1

B a y R o c k h a d a c o m m e r c i a l g e n e r a l l i a b i l i t y p o l i c y ( t h e “ C G L P o l i c y ” ) a n d

a n u m b r e l l a p o l i c y ( t h e “ U m b r e l l a P o l i c y ” ) ( c o l l e c t i v e l y

, t h e “ P o l i c i e s ” ) w i t h

M i d

- C o n t i n e n t

. M i d

- C o n t i n e n t d e f e n d e d B a y R o c k i n t h e s t a t e c o u r t a c t i o n

u n d e r a r e s e r v a t i o n o f r i g h t s l e t t e r

. A f t e r j u d g m e n t w a s e n t e r e d a g a i n s t B a y

R o c k

, M i d

- C o n t i n e n t b r o u g h t t h i s d i v e r s i t y a c t i o n i n f e d e r a l d i s t r i c t c o u r t

,

Bay Rock Op era ting Co. v. St. Paul Surp lus Line s Ins. Co.

, 2 9 8 S

. W

. 3d 216 (Tex. 1

App

.- San Antoni o )

, p e t. d e nie d

, 2010 Tex. LEXIS 336 (Tex. 2010) (d enying mo tio n for

rehe aring)

.

2 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 2 Date Filed: 08/04/2010s e e k i n g a d e c l a r a t i o n t h a t B a y R o c k ’ s d a m a g e s w e r e n o t c o v e r e d b y t h e P o l i c i e s

.

M i d

- C o n t i n e n t a n d A p p e l l e e s b o t h m o v e d f o r s u m m a r y j u d g m e n t

. T h e d i s t r i c t

c o u r t g r a n t e d A p p e l l e e s ’ m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t a n d d e n i e d

M i d

- C o n t i n e n t ’ s m o t i o n

. T h i s a p p e a l f o l l o w e d

.

I I

. S T A N D A R D O F R E V I E W

W e r e v i e w t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t d e n o v o

, a n d w e

m a y a f f i r m o n a n y g r o u n d s s u p p o r t e d b y t h e r e c o r d

. B e r q u i s t v

. W a s h i n g t o n

M u t

. B a n k

, 5 0 0 F

. 3 d 3 4 4

, 3 4 8

- 4 9 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 7 )

. W h e n r e v i e w i n g a g r a n t o f

s u m m a r y j u d g m e n t

, t h e c o u r t v i e w s a l l f a c t s a n d e v i d e n c e i n t h e l i g h t m o s t

f a v o r a b l e t o t h e n o n

- m o v i n g p a r t y

. U n i t e d F i r e & C a s

. C o

. v

. H i x s o n B r o s

. , 4 5 3

F

. 3 d 2 8 3

, 2 8 5 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 6 )

. H o w e v e r

, t o a v o i d s u m m a r y j u d g m e n t

, t h e

n o n

- m o v a n t m u s t g o b e y o n d t h e p l e a d i n g s a n d c o m e f o r w a r d w i t h s p e c i f

i c f a c t s

i n d i c a t i n g a g e n u i n e i s s u e f o r t r i a l

. P i a z z a ’

s S e a f o o d W o r l d

, L L C v

. O d o m

, 4 4 8

F

. 3 d 7 4 4

, 7 5 2 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 6 )

. B e c a u s e b o t h M i d

- C o n t i n e n t a n d A p p e l l e e s m o v e d

f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, t h i s c o u r t r e v i e w s “ e a c h

. . . m o t i o n i n d e p e n d e n t l y

,

v i e w i n g t h e e v i d e n c e a n d i n f e r e n c e s i n t h e l i g h t m o s t f a v o r a b l e t o t h e n o n m o v i n g

p a r t y

. ” F

o r d M o t o r C o

. v

. T

e x

. D e p ’ t o f T r a n s

p

. , 2 6 4 F

. 3 d 4 9 3

, 4 9 8 ( 5 t h C i r

.

2 0 0 1 )

.

I I I

. D I S C U S S I O N

M i d

- C o n t i n e n t r a i s e s a n u m b e r o f a r g u m e n t s f o r r e v e r s i n g t h e d i s t r i c t

c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t

. F i r s t

, M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t S t

. P a u l

h a d n o r i g h t t o b r i n g t h e u n d e r l y i n g s t a t e c o u r t a c t i o n

. S e c o n d

, M i d

- C o n t i n e n t

a s s e r t s t h a t t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k d o n o t f a l l w i t h i n t h e

P o l i c i e s ’ g e n e r a l g r a n t s o f c o v e r a g e

. F i n a l l y

, M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t c e r t a i n

3 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 3 Date Filed: 08/04/2010e x c l u s i o n s o r l i m i t a t i o n s r e m o v e f r o m c o v e r a g e t h e d a m a g e s a t i s s u e

. W e w i l l

a d d r e s s e a c h o f M i d

- C o n t i n e n t ’ s a r g u m e n t s i n t u r n

. 2

A

. S t

. P a u l ’ s S u b r o g a t i o n R i g h t s

M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t S t

. P a u l l a c k e d t h e l e g a l c a p a c i t y t o b r i n g t h e

u n d e r l y i n g l i a b i l i t y s u i t a s H O C ’ s s u b r o g e e a n d

, t h e r e f o r e

, t h e r e i s n o c o v e r a g e

f o r t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k

. T h e d i s t r i c t c o u r t f o u n d t h a t t h e

i s s u e o f S t

. P a u l ’ s r i g h t o f s u b r o g a t i o n w a s l i t i g a t e d i n t h e s t a t e c o u r t a c t i o n a n d

t h a t M i d

- C o n t i n e n t w a s b a r r e d f r o m r e

- l i t i g a t i n g i t

. U n d e r T e x a s l a w

, a p a r t y ’ s

“ l e g a l a u t h o r i t y t o s u e o r b e s u e d

, i s a n i s s u e ” t h a t c a n n o t b e a t t a c k e d i n “ a

s e p a r a t e p r o c e e d i n g

. ” S e e P r e s l e y v

. R e p u b l i c E n e r g

y D r i l l i n g

, L

. L

. C

. , N o

.

2

- 0 7

- 2 2 5

- C V

, 2 0 0 8 W L 4 0 5 3 0 0 2

, a t * 3

- * 4 ( T e x

. A p p

. - F o r t W o r t h A u g

. 2 9

, 2 0 0 8

,

n o p e t

. )

. N e v e r t h e l e s s

, M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t i t i s n o t c o l l a t e r a l l y e s t o p p e d

3

f r o m r e

- l i t i g a t i n g S t

. P a u l ’ s s u b r o g a t i o n r i g h t b e c a u s e i t w a s n o t i n p r i v i t y w i t h

B a y R o c k

. W e d i s a g r e e

.

A n i n s u r e r i n a c o v e r a g e c a s e w i l l b e b a r r e d f r o m r e

- l i t i g a t i n g a p a r t i c u l a r

i s s u e f r o m t h e u n d e r l y i n g l i a b i l i t y c a s e i f : ( 1 ) t h e i s s u e r a i s e d i n t h e c o v e r a g e

s u i t w a s r a i s e d a n d d e t e r m i n e d i n t h e l i a b i l i t y s u i t ; ( 2 ) t h e i s s u e d e t e r m i n e d i n

t h e l i a b i l i t y s u i t w a s e s s e n t i a l t o t h e j u d g m e n t i n t h e l i a b i l i t y s u i t ; a n d ( 3 ) t h e

n e c e s s a r y r e q u i r e m e n t o f p r i v i t y e x i s t s b e t w e e n t h e i n s u r e r a n d t h e i n s u r e d

. S e e

G e t t y O i l C o

. v

. I

n s

. C o

. o f N

. A m

. , 8 4 5 S

. W

. 2 d 7 9 4

, 8 0 2 ( T e x

. 1 9 9 2 ) ; C o l u m b i a

M u t

. I n s

. C o

. v

. F i e s t a M a r t

, I n c

. , 9 8 7 F

. 2 d 1 1 2 4

, 1 1 2 7 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 3 )

. T h e

The dis tri ct cour t app lied Texas law

, and the par tie s do not app eal the dis tri ct cour t’s 2

app lica tio n of Texas law. Acco rd ingly, w e wil l appl y Texas law here. See Ti ff ord v. Tan dem

Energy Cor

p.

, 562 F.3d 699

, 705 n.2 (5t h Cir

. 2009)

.

Acco rd ing to the com me nts to Texas Rule of App ellat e Proc edur e 47.7

, “[ a]l l opi nions 3

and me mo rand um opi nions in civil cas es iss ued aft er the 2003 ame ndm ent have pr ece dent ial

value. ” There for e, even thou gh this dec isi on is unpublis hed, it has pr ece dent ial value unde r

Texas la w.

4 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 4 Date Filed: 08/04/2010r e q u i s i t e d e g r e e o f p r i v i t y b e t w e e n a n i n s u r e r a n d i t s i n s u r e d c a n e x i s t i f : ( 1 ) t h e

i n s u r e r c o n t r o l l e d t h e i n s u r e d ’ s d e f e n s e i n t h e l i a b i l i t y s u i t ; a n d ( 2 ) t h e i n s u r e r

a n d t h e i n s u r e d d o n o t h o l d c o n f l i c t i n g p o s i t i o n s w i t h r e s p e c t t o t h e i s s u e

d e t e r m i n e d i n t h e l i a b i l i t y s u i t

. S e e S t a t e F a r m L l o y d s v

. B o r u m

, 5 3 S

. W

. 3 d

8 7 7

, 8 8 6

- 8 8 ( T e x

. A p p

. - D a l l a s 2 0 0 1

, p e t

. d e n i e d ) ( s h o w i n g t h a t p r i v i t y c a n b e

e s t a b l i s h e d i f t h e i n s u r e r c o n t r o l s a n i n s u r e d ’ s l i t i g a t i o n a n d i s n o t i n c o n f l i c t

w i t h t h e i n s u r e d a s t o t h e p a r t i c u l a r i s s u e t o b e r e

- l i t i g a t e d ) ; s e e a l s o B e n s o n &

F o r d

, I n c

. v

. W a n d a P e t r o l e u m C o

. , 8 3 3 F

. 2 d 1 1 7 2

, 1 1 7 4 ( 5 t h C i r

. 1 9 8 7 ) ( c i t i n g

“ a l i a b i l i t y i n s u r e r a s s u m [ i n g ] c o n t r o l o f a d e f e n s e ” a s a n e x a m p l e o f t h e c o n t r o l

n e c e s s a r y t o f

i n d p r i v i t y )

. M i d

- C o n t i n e n t c o n t r o l l e d B a y R o c k ’ s d e f e n s e

, a n d i t s

p o s i t i o n w i t h r e s p e c t t o S t

. P a u l ’ s s u b r o g a t i o n r i g h t i s t h e s a m e a s B a y R o c k ’ s

p o s i t i o n

. A c c o r d i n g l y

, w e c o n c l u d e t h a t M i d

- C o n t i n e n t w a s i n p r i v i t y w i t h B a y

R o c k

, a n d

, a s a r e s u l t

, M i d

- C o n t i n e n t i s c o l l a t e r a l l y e s t o p p e d f r o m r e

- l i t i g a t i n g

S t

. P a u l ’ s r i g h t o f s u b r o g a t i o n

. 4

B

. T h e P o l i c i e s ’ G e n e r a l G r a n t s o f C o v e r a g e

M i d

- C o n t i n e n t a s s e r t s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d i n f i n d i n g t h a t t h e

d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k f e l l u n d e r t h e P o l i c i e s ’ g e n e r a l g r a n t s o f

c o v e r a g e

. M i d

- C o n t i n e n t ’ s b r i e f r a i s e s t w o a r g u m e n t s t o s u p p o r t i t s a s s e r t i o n :

( 1 ) t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k a r e n o t c o v e r e d b e c a u s e H O C d i d n o t

h a v e a n o w n e r s h i p i n t e r e s t i n S t r i e b e c k N o

. 1 ; a n d ( 2 ) t h e d a m a g e s a t i s s u e a r e

n o t c o v e r e d b e c a u s e t h e y w e r e n o t b e c a u s e o f p r o p e r t y d a m a g e a s r e q u i r e d b y

t h e P o l i c i e s

. T h i s s e c t i o n w i l l a d d r e s s e a c h o f M i d

- C o n t i n e n t ’ s a r g u m e n t s i n

t u r n

.

The San Antoni o Court of App e a l s ’ s o p i n ion in the unde rlying st ate cour t act ion

4

sho ws that the iss ue of St. Paul’s sub rogat ion right wa s full y liti gated in that act ion and that

the det erm inati on of that iss ue wa s es se ntial to the st ate cour t judgm ent. Bay Rock Op era ting

Co.

, 298 S. W.3 d at 222- 26.

5 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 5 Date Filed: 08/04/20101

. O w n e r s h i p A r g u m e n t

M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k a r e n o t

c o v e r e d b e c a u s e H O C d i d n o t h a v e a n o w n e r s h i p i n t e r e s t i n S t r i e b e c k N o

. 1

.

T h e t e r m s o f t h e P o l i c i e s d o n o t r e q u i r e H O C t o h a v e a n o w n e r s h i p i n t e r e s t i n

S t r i e b e c k N o

. 1 f

o r t h e r e t o b e c o v e r a g e

, a n d M i d

- C o n t i n e n t d o e s n o t c i t e a n y

a u t h o r i t y t h a t s u p p o r t s s u c h a p r o p o s i t i o n

. A c c o r d i n g l y

, w e c o n c l u d e t h a t M i d

C o n t i n e n t ’ s f

i r s t a r g u m e n t i s w i t h o u t m e r i t

.

T h e P o l i c i e s c o n t a i n s i m i l a r g r a n t s o f c o v e r a g e

. T h e C G L P o l i c y s t a t e s

t h a t M i d

- C o n t i n e n t “ w i l l p a y t h o s e s u m s t h a t [ B a y R o c k ] b e c o m e s l e g a l l y

o b l i g a t e d t o p a y a s d a m a g e s b e c a u s e o f

. . . ‘ p r o p e r t y d a m a g e ’

. . . . ” S i m i l a r l y

,

t h e U m b r e l l a P o l i c y s t a t e s t h a t M i d

- C o n t i n e n t “ w i l l i n d e m n i f y [ B a y R o c k ] f

o r

u l t i m a t e n e t l o s s i n e x c e s s o f t h e r e t a i n e d l i m i t b e c a u s e o f

. . . p r o p e r t y d a m a g e

. . . . ” T h e C G L P o l i c y a n d t h e U m b r e l l a P o l i c y b o t h d e f i n e “ p r o p e r t y d a m a g e

, ”

i n r e l e v a n t p a r t

, a s : ( 1 ) “ P h y s i c a l i n j u r y t o t a n g i b l e p r o p e r t y

, i n c l u d i n g a l l

r e s u l t i n g l o s s o f u s e o f t h a t p r o p e r t y

. . . . ; ” o r ( 2 ) “ L o s s o f u s e o f t a n g i b l e p r o p e r t y

t h a t i s n o t p h y s i c a l l y i n j u r e d

. ” A c c o r d i n g l y

, t o p r o v e c o v e r a g e

, B a y R o c k o n l y

h a d t o s h o w : ( 1 ) t h a t i t w a s l e g a l l y o b l i g a t e d t o p a y t h e d a m a g e s a w a r d e d

a g a i n s t i t ; a n d ( 2 ) t h a t t h e d a m a g e s a w a r d e d w e r e b e c a u s e o f p h y s i c a l i n j u r y t o

t a n g i b l e p r o p e r t y

. N o t h i n g i n t h e P o l i c i e s r e q u i r e t h e c l a i m a n t

— H O C

— t o h a v e

a n o w n e r s h i p i n t e r e s t i n t h e p r o p e r t y t h a t w a s d a m a g e d f o r c o v e r a g e t o e x i s t

.

T o s u p p o r t i t s o w n e r s h i p a r g u m e n t

, M i d

- C o n t i n e n t a l s o a s s e r t s t h a t t h e

u n d e r l y i n g s t a t e l a w s u i t “ e s t a b l i s h e d t h a t [ H O C ] s u f f e r e d n o i n j u r y i n t h e

b l o w o u t

. ” T h i s a r g u m e n t

, h o w e v e r

, d o e s n o t s h o w t h a t H O C n e e d e d t o h a v e a n

o w n e r s h i p i n t e r e s t i n S t r i e b e c k N o

. 1 f o r t h e r e t o b e c o v e r a g e

. M o r e o v e r

, t h e

u n d e r l y i n g s t a t e l a w s u i t a c t u a l l y e s t a b l i s h e d t h e o p p o s i t e o f M i d

- C o n t i n e n t ’ s

6 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 6 Date Filed: 08/04/2010a s s e r t i o n b e c a u s e t h e s t a t e c o u r t j u r y f o u n d t h a t H O C i n c u r r e d l o s s e s a n d

a w a r d e d i t d a m a g e s a s a r e s u l t

. 5

A c c o r d i n g l y

, H O C ’ s l a c k o f a n o w n e r s h i p i n t e r e s t i n S t r i e b e c k N o

. 1 d i d

n o t d e f e a t B a y R o c k ’ s c l a i m f o r c o v e r a g e

.

2

. “ B e c a u s e o f P r o p e r t y D a m a g e ”

M i d

- C o n t i n e n t a l s o a r g u e s t h a t t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k

w e r e n o t r e l a t e d t o a n y p h y s i c a l i n j u r y t o t a n g i b l e p r o p e r t y a n d

, t h e r e f o r e

, a r e

n o t c o v e r e d b y t h e P o l i c i e s

. S p e c i f i c a l l y

, M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t t h e

f o l l o w i n g c o s t s a r e n o t c o v e r e d : ( 1 ) t h e c o s t s t o c o n t r o l S t r i e b e c k N o

. 1 ; a n d ( 2 )

t h e c o s t s t o r e p a i r

, c o m p l e t e

, a n d e v a l u a t e t h e w e l l

. T h e d i s t r i c t c o u r t f o u n d 6

t h a t a l l o f t h e s e d a m a g e s w e r e t h e r e s u l t o f p h y s i c a l i n j u r y t o t a n g i b l e p r o p e r t y

a n d

, t h e r e f

o r e

, t h e y w e r e c o v e r e d b y t h e P o l i c i e s

. M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t t h e

d i s t r i c t c o u r t ’ s f

i n d i n g w a s e r r o n e o u s

. T o s u p p o r t i t s a r g u m e n t

, M i d

- C o n t i n e n t :

( 1 ) a r g u e s t h a t A p p e l l e e s f a i l e d t o d e m o n s t r a t e t h a t t h e c o s t s a t i s s u e w e r e

r e l a t e d t o p r o p e r t y d a m a g e ; ( 2 ) a r g u e s t h a t t h e r e w a s n o i n j u r y t o t h e w e l l b o r e ;

a n d ( 3 ) a r g u e s t h a t t h e c o m p l e t i o n a n d e v a l u a t i o n c o s t s w e r e n o t i n c u r r e d

b e c a u s e o f

t h e b l o w o u t

. W e w i l l a d d r e s s e a c h o f M i d

- C o n t i n e n t ’ s a r g u m e n t s i n

t u r n

.

M i d

- C o n t i n e n t ’ s f i r s t a r g u m e n t a s s e r t s t h a t A p p e l l e e s f a i l e d t o

d e m o n s t r a t e t h a t t h e c o s t s a t i s s u e w e r e r e l a t e d t o a n y p r o p e r t y d a m a g e

. M i d

If Mid -Cont inent is mak ing thi s “ n o l o ss ” argum ent in an att em pt to re- liti gate 5

wh ethe r HO C incur red any los se s at all, the doctr ine of collat eral est opp el wo uld bar it fr om

re- liti gating the iss ue of HO C’s los se s

, b e c a u se the fac ts of this cas e sho w: (1) the iss ue of

HO C’s los se s wa s liti gated in the unde rlying liabil ity sui t; ( 2) the iss ue of HO C’s los se s wa s

es se ntial t o t h e s t a t e cour t judgm ent beca use HO C had to suf fer los se s to be aw ard ed

dam ag e s ; a nd (3) Mid -Cont inent wa s in pr ivity wi th Bay Rock beca use Mid -Cont inent

cont roll ed Bay Rock ’s def ens e, and its pos itio n wi th res pec t to HO C’s los se s is the sam e as Bay

Rock ’s p os itio n. See Ge tty O il

, 845 S. W.2 d at 802; Borum

, 53 S .W. 3d at 886- 88.

In its r epl y br ief

, Mid -Cont inent c once des c overa ge f or the los t gas aw ard

. 6

7 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 7 Date Filed: 08/04/2010C o n t i n e n t ’ s f i r s t a r g u m e n t i s b a s e d o n t h e f a c t t h a t H O C a n d t h e w o r k i n g

i n t e r e s t o w n e r s w e r e n o t a w a r d e d o t h e r c o s t s b e y o n d t h e c o s t s t o c o n t r o l

, r e p a i r

,

c o m p l e t e

, a n d e v a l u a t e t h e w e l l

. T h e b a r e f a c t t h a t c e r t a i n o t h e r c o s t s w e r e n o t

a w a r d e d d o e s n o t s h o w t h a t A p p e l l e e s f a i l e d t o d e m o n s t r a t e t h a t t h e c o s t s t h a t

w e r e a w a r d e d w e r e r e l a t e d t o p r o p e r t y d a m a g e

. I n t h e d i s t r i c t c o u r t

, A p p e l l e e s

d e m o n s t r a t e d t h a t t h e c o s t s a t i s s u e w e r e r e l a t e d t o p r o p e r t y d a m a g e b y

s h o w i n g t h a t t h e y w e r e i n c u r r e d b e c a u s e o f t h e b l o w o u t a n d t h e r e s u l t i n g

p r o p e r t y d a m a g e f

r o m i t

. A c c o r d i n g l y

, w e c o n c l u d e t h a t A p p e l l e e s d i d s h o w t h a t

t h e c o s t s a t i s s u e w e r e r e l a t e d t o p r o p e r t y d a m a g e a n d t h a t M i d

- C o n t i n e n t ’ s f i r s t

a r g u m e n t f a i l s t o i n d i c a t e a n y g e n u i n e i s s u e f o r t r i a l

.

M i d

- C o n t i n e n t ’ s s e c o n d a r g u m e n t a s s e r t s t h a t t h e r e w a s n o i n j u r y t o t h e

w e l l b o r e a n d

, t h e r e f o r e

, a r e a s o n a b l e j u r y c o u l d f i n d t h a t n o n e o f t h e c o s t s

a w a r d e d w e r e r e l a t e d t o p r o p e r t y d a m a g e

. T h e o n l y e v i d e n c e t h a t

M i d

- C o n t i n e n t c i t e s t o s u p p o r t i t s a r g u m e n t d i r e c t l y c o n t r a d i c t s i t s a s s e r t i o n

. 7

A s a r e s u l t

, w e h o l d t h a t M i d

- C o n t i n e n t ’ s s e c o n d a r g u m e n t f a i l s t o c r e a t e a f a c t

i s s u e a s t o a n y o f t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k

.

M i d

- C o n t i n e n t ’ s f

i n a l a r g u m e n t a s s e r t s t h a t t h e e v a l u a t i o n a n d

c o m p l e t i o n c o s t s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k w e r e n o t r e l a t e d t o t h e b l o w o u t a n d

,

t h e r e f o r e

, a r e a s o n a b l e j u r y c o u l d f i n d t h a t t h e c o s t s w e r e n o t c o v e r e d b y t h e

P o l i c i e s

. A s a n i n i t i a l m a t t e r

, w e n o t e t h a t t h e s t a t e j u r y a w a r d d i r e c t l y

c o n t r a d i c t s M i d

- C o n t i n e n t ’ s a s s e r t i o n ; t h e j u r y a w a r d s t a t e s t h a t t h e c o m p l e t i o n

a n d e v a l u a t i o n c o s t s a w a r d e d w e r e d a m a g e s t h a t w e r e s u f f e r e d a s a r e s u l t o f t h e

b l o w o u t

. T o t h e e x t e n t t h a t M i d

- C o n t i n e n t h a s c r e a t e d a f a c t i s s u e a s t o

w h e t h e r t h e c o m p l e t i o n a n d e v a l u a t i o n c o s t s r e s u l t e d f r o m t h e b l o w o u t

, w e h o l d

The evide nce cit ed by Mid -Cont inent st ates as fol low s: “It just tur ned out that ther e 7

wa s we llbor n [ sic ] dam age .

. . . ”

8 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 8 Date Filed: 08/04/2010t h a t M i d

- C o n t i n e n t i s c o l l a t e r a l l y e s t o p p e d f r o m r e

- l i t i g a t i n g t h i s i s s u e b e c a u s e :

( 1 ) t h e j u r y a w a r d s h o w s t h a t t h i s i s s u e w a s l i t i g a t e d i n t h e u n d e r l y i n g l i a b i l i t y

s u i t ; ( 2 ) t h i s i s s u e w a s e s s e n t i a l t o t h e u n d e r l y i n g j u d g m e n t b e c a u s e t h e j u r y

c o u l d n o t h a v e a w a r d e d t h e c o m p l e t i o n a n d e v a l u a t i o n c o s t s i f t h e y w e r e n o t

b e c a u s e o f t h e b l o w o u t ; a n d ( 3 ) M i d

- C o n t i n e n t a n d B a y R o c k w e r e i n p r i v i t y w i t h

r e s p e c t t o t h i s i s s u e b e c a u s e M i d

- C o n t i n e n t c o n t r o l l e d B a y R o c k ’ s d e f e n s e a n d

b o t h M i d

- C o n t i n e n t a n d B a y R o c k h a v e t h e s a m e p o s i t i o n o n t h e i s s u e

. S e e

G e t t y O i l

, 8 4 5 S

. W

. 2 d a t 8 0 2 ; B o r u m

, 5 3 S

. W

. 3 d a t 8 8 6

- 8 8

.

I n s u m m a r y

, b e c a u s e M i d

- C o n t i n e n t h a s f a i l e d t o c r e a t e a t r i a b l e j u r y

i s s u e a s t o w h e t h e r a n y o f t h e d a m a g e s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k w e r e b e c a u s e

o f p h y s i c a l i n j u r y t o t a n g i b l e p r o p e r t y

, w e h o l d t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r

i n c o n c l u d i n g t h a t t h e d a m a g e s a t i s s u e w e r e r e l a t e d t o p h y s i c a l i n j u r y t o

t a n g i b l e p r o p e r t y a n d

, t h e r e f o r e

, c o v e r e d b y t h e P o l i c i e s

.

C

. E x c l u s i o n s a n d L i m i t a t i o n s

M i d

- C o n t i n e n t r a i s e s a n u m b e r o f l i m i t a t i o n s a n d e x c l u s i o n s t o c o v e r a g e

a n d a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d i n f i n d i n g t h a t n o n e o f t h e m w e r e

a p p l i c a b l e

. W e a d d r e s s e a c h o f t h e e x c l u s i o n s a n d l i m i t a t i o n s r a i s e d b y M i d

C o n t i n e n t i n t u r n

.

1

. T h e U n d e r g r o u n d E q u i p m e n t L i m i t a t i o n

M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t t h e C G L P o l i c y ’ s “ U n d e r g r o u n d E q u i p m e n t

L i m i t a t i o n ” r e m o v e s f r o m c o v e r a g e t h e r e p a i r c o s t s a t i s s u e

, w h i c h w e r e i n c u r r e d

t o r e m o v e a s t u c k d r i l l p i p e

. A p p e l l e e s a s s e r t t h a t M i d

- C o n t i n e n t w a i v e d t h i s

a r g u m e n t

. M i d

- C o n t i n e n t r e b u t s A p p e l l e e s ’ a s s e r t i o n b y s t a t i n g t h a t i t r a i s e d

t h i s a r g u m e n t i n i t s c o m p l a i n t a n d i n i t s s u m m a r y j u d g m e n t m o t i o n s

. T h e f a c t

t h a t M i d

- C o n t i n e n t r a i s e d t h i s a r g u m e n t i n i t s c o m p l a i n t w i l l n o t s a v e i t f r o m

w a i v e r i f i t f a i l e d t o p r e s e n t t h i s a r g u m e n t i n i t s s u m m a r y j u d g m e n t m o t i o n s

.

G r e n i e r v

. C

y a n a m i d P l a s t i c s

, I

n c

. , 7 0 F

. 3 d 6 6 7

, 6 7 8 ( 1 s t C i r

. 1 9 9 5 ) ( “ E v e n a n

9 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 9 Date Filed: 08/04/2010i s s u e r a i s e d i n t h e c o m p l a i n t b u t i g n o r e d a t s u m m a r y j u d g m e n t m a y b e d e e m e d

w a i v e d

. ” )

. I n i t s m o t i o n s

, M i d

- C o n t i n e n t d i d c i t e t h e U n d e r g r o u n d E q u i p m e n t

L i m i t a t i o n

, b u t i t o n l y a r g u e d t h a t t h e l i m i t a t i o n r e m o v e d f r o m c o v e r a g e

“ p r o p e r t y d a m a g e t o ‘ a n y c a s i n g

, p i p e

, b i t o r t o o l

. . . o r o t h e r d r i l l i n g

. . .

e q u i p m e n t

. ’ ” M i d

- C o n t i n e n t d i d n o t a r g u e t h a t t h e l i m i t a t i o n a p p l i e d t o

r e m o v a l o f a d r i l l p i p e

. B e c a u s e M i d

- C o n t i n e n t f a i l e d t o r a i s e i t s r e m o v a l

a r g u m e n t i n t h e d i s t r i c t c o u r t

, t h e a r g u m e n t i s w a i v e d

. S e e i d

. ; s e e a l s o S e e

M a r t c o L t d

. P ’

s h i p v

. W e l l o n s

, I

n c

. , 5 8 8 F

. 3 d 8 6 4

, 8 7 7 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 9 )

( “ [ A ] r g u m e n t s n o t r a i s e d b e f o r e t h e d i s t r i c t c o u r t a r e w a i v e d a n d c a n n o t b e

r a i s e d f o r t h e f i r s t t i m e o n a p p e a l

. ” )

.

2

. T h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n

M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t t h e c o n t r o l c o s t s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k a r e

r e m o v e d f

r o m c o v e r a g e b y a n e x c l u s i o n i n t h e C G L P o l i c y a n d a l i m i t a t i o n i n t h e

U m b r e l l a P o l i c y ( c o l l e c t i v e l y

, t h e “ W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n ” )

. M i d

- C o n t i n e n t

b e a r s t h e b u r d e n o f p r o v i n g t h a t a n e x c l u s i o n o r l i m i t a t i o n a p p l i e s

.

U n d e r w r i t e r s a t L l o y d ’ s o f L o n d o n v

. G i l b e r t T e x

. C o n s t r

. , L

. P

. , 2 4 5 S

. W

. 3 d 2 9

,

3 3 ( T e x

. A p p

. - D a l l a s 2 0 0 7 )

, a f f ’ d

, 2 0 1 0 W L 2 2 1 9 6 4 5 ( T e x

. 2 0 1 0 )

. T h e d i s t r i c t

c o u r t f o u n d t h a t t h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n o n l y r e m o v e d f r o m c o v e r a g e t h o s e

c o n t r o l c o s t s i n c u r r e d a t a w e l l i n w h i c h B a y R o c k h a d a w o r k i n g i n t e r e s t

, a n d

,

b e c a u s e B a y R o c k d i d n o t h a v e w o r k i n g i n t e r e s t i n S t r i e b e c k N o

. 1

, t h e c o u r t

f o u n d t h a t t h e c o s t s t o c o n t r o l S t r i e b e c k N o

. 1 w e r e c o v e r e d

. W e r e v i e w t h e

d i s t r i c t c o u r t ’ s p o l i c y i n t e r p r e t a t i o n d e n o v o

. F i n g e r F u r n i t u r e C o

. I n c

. v

.

C o m m o n w e a l t h I

n s

. C o

. , 4 0 4 F

. 3 d 3 1 2

, 3 1 4 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 5 )

. W e h o l d t h a t t h e

d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r i n i t s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n

.

T h e C G L P o l i c y a n d t h e U m b r e l l a P o l i c y b o t h r e m o v e f r o m c o v e r a g e “ [ a ] n y

c o s t o r e x p e n s e i n c u r r e d b y [ B a y R o c k ] o r a t [ B a y R o c k ’ s ] r e q u e s t o r b y o r a t t h e

r e q u e s t o f a n y ‘ C o

- o w n e r o f t h e W o r k i n g I n t e r e s t ’ i n c o n n e c t i o n w i t h c o n t r o l l i n g

1 0 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 10 Date Filed: 08/04/2010o r b r i n g i n g u n d e r c o n t r o l a n y o i l

, g a s

, o r w a t e r w e l l

. ” T h e C G L P o l i c y d e f i n e s

“ C o

- o w n e r o f t h e W o r k i n g I n t e r e s t ” a s “ a n y p e r s o n o r o r g a n i z a t i o n w h o i s

, w i t h

[ B a y

- R o c k ]

, a c o

- o w n e r

, j o i n t v e n t u r e r o r m i n i n g p a r t n e r i n m i n e r a l p r o p e r t i e s

. . . . ” M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t t h e c o n t r o l c o s t s a t i s s u e w e r e i n c u r r e d a t B a y

R o c k ’ s “ r e q u e s t ” b e c a u s e i t p a r t i c i p a t e d i n o b t a i n i n g w e l l c o n t r o l s e r v i c e s f r o m

C u d d a n d

, t h e r e f

o r e

, t h e c o n t r o l c o s t s a r e r e m o v e d f r o m c o v e r a g e b y t h i s

p r o v i s i o n

.

U n d e r T e x a s l a w

, w e a r e r e q u i r e d t o i n t e r p r e t “ [ c ] o n t r a c t p r o v i s i o n s

. . .

s o a s t o a v o i d m e a n i n g s t h a t p r o d u c e u n r e a s o n a b l e

, o p p r e s s i v e

, o r a b s u r d r e s u l t s

. . . . ” C o n t ’ l S a v

. A s s ’ n v

. U

. S

. F i d

. & G u a r

. C o

. , 7 6 2 F

. 2 d 1 2 3 9

, 1 2 4 5 ( 5 t h C i r

.

1 9 8 5 )

. U n d e r M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n

, t h e c o n t r o l c o s t s a w a r d e d a g a i n s t

B a y R o c k w o u l d h a v e b e e n c o v e r e d i f B a y R o c k h a d r e f u s e d t o p a r t i c i p a t e i n

o b t a i n i n g w e l l c o n t r o l s e r v i c e s f r o m C u d d

. I n o t h e r w o r d s

, b e c a u s e B a y R o c k

m a d e a n a f

f i r m a t i v e a t t e m p t t o m i t i g a t e t h e d a m a g e s f r o m t h e b l o w o u t

, i t l o s t

c o v e r a g e

. M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n c r e a t e s a p e r v e r s e i n c e n t i v e o n t h e

p a r t o f i n s u r e d s l i k e B a y R o c k t o d o n o t h i n g w h e n a w e l l g o e s o u t o f c o n t r o l i n

o r d e r t o p r e s e r v e t h e i r r i g h t t o c o v e r a g e

. A s a r e s u l t

, w e c a n n o t a c c e p t

M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n b e c a u s e i t l e a d s t o

u n r e a s o n a b l e a n d a b s u r d r e s u l t s

.

B e c a u s e w e c a n n o t a c c e p t M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n

, w e m u s t n o w

d e t e r m i n e w h e t h e r t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e p r o v i s i o n w a s a

r e a s o n a b l e o n e

. T h e d i s t r i c t c o u r t f o u n d t h a t t h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n o n l y

a p p l i e d t o c o s t s t o c o n t r o l a w e l l i n w h i c h a n i n s u r e d h a s a w o r k i n g i n t e r e s t ( i

. e

. ,

i s a “ c o

- o w n e r ” )

. T h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n p l a i n l y r e f e r s t o B a y R o c k ’ s c o

o w n e r s o f

a w o r k i n g i n t e r e s t

, a n d i t i s u n c e r t a i n w h e t h e r t h i s w o r k i n g i n t e r e s t

r e q u i r e m e n t w a s m e a n t t o a p p l y t o c o n t r o l c o s t s i n c u r r e d b y B a y R o c k o r a t B a y

R o c k ’ s r e q u e s t

. U n d e r T e x a s l a w

, c o u r t s “ m u s t r e s o l v e

. . . u n c e r t a i n t y [ i n a n

1 1 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 11 Date Filed: 08/04/2010i n s u r a n c e p o l i c y ] b y a d o p t i n g t h e c o n s t r u c t i o n t h a t m o s t f a v o r s t h e i n s u r e d

. ” S e e

N a t ’ l U n i o n F i r e I

n s

. C o

. o f P i t t s b u r g h

, P a

. v

. H u d s o n E n e r g y C o

. , 8 1 1 S

. W

. 2 d

5 5 2

, 5 5 5 ( T e x

. 1 9 9 1 )

. T h e r e f o r e

, w e m u s t c o n s t r u e t h e W e l l C o n t r o l P r o v i s i o n

a s t h e d i s t r i c t c o u r t d i d i n f a v o r o f B a y R o c k

, a n d

, a s a r e s u l t

, w e h o l d t h a t t h e

c o n t r o l c o s t s a w a r d e d a g a i n s t B a y R o c k a r e c o v e r e d b y t h e P o l i c i e s

.

3

. E x c l u s i o n s 2

. j

. ( 5 ) a n d 2

. j

. ( 6 ) i n t h e C G L P o l i c y

M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t e x c l u s i o n s 2

. j

. ( 5 ) a n d 2

. j

. ( 6 ) i n t h e C G L P o l i c y

e x c l u d e f

r o m c o v e r a g e a l l t h e d a m a g e s a t i s s u e

. T h e d i s t r i c t c o u r t f o u n d t h a t

t h e s e e x c l u s i o n s w e r e i n a p p l i c a b l e b e c a u s e t h e y w e r e s u p e r s e d e d b y t h e C G L

P o l i c y ’ s O i l & G a s E n d o r s e m e n t

. W e r e v i e w t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n

o f t h e p o l i c y d e n o v o

. F i n g e r F u r n i t u r e C o

. I n c

. , 4 0 4 F

. 3 d a t 3 1 4

. A f t e r

r e v i e w i n g t h e t e r m s o f t h e p o l i c y

, w e c o n c l u d e t h a t t h e s e e x c l u s i o n s d o n o t

n e g a t e c o v e r a g e h e r e

. 8

“ E n d o r s e m e n t s t o a p o l i c y g e n e r a l l y s u p e r s e d e a n d c o n t r o l o v e r c o n f l i c t i n g

p r i n t e d t e r m s w i t h i n t h e m a i n p o l i c y ; ” h o w e v e r

, t h e p r o v i s i o n s f o u n d i n t h e m a i n

“ p o l i c y a n d e n d o r s e m e n t s h o u l d b e c o n s t r u e d t o g e t h e r u n l e s s ” d o i n g s o w o u l d

n e g a t e o r r e n d e r s u p e r f l u o u s t h e a d d i t i o n a l c o v e r a g e a f f o r d e d i n t h e

e n d o r s e m e n t

. S e e M e s a O p e r a t i n g C o

. v

. C a l

. U n i o n I n s

. C o

. , 9 8 6 S

. W

. 2 d 7 4 9

,

7 5 4

- 5 5 ( T e x

. A p p

. - D a l l a s 1 9 9 9

, p e t

. d e n i e d )

.

E x c l u s i o n 2

. j

. ( 5 ) e x c l u d e s a l l p r o p e r t y d a m a g e t o r e a l p r o p e r t y t h a t i s t h e

s u b j e c t o f B a y R o c k ’ s d r i l l i n g o p e r a t i o n s

. T h e O i l & G a s E n d o r s e m e n t p r o v i d e d

B a y R o c k w i t h a d d i t i o n a l c o v e r a g e f o r p r o p e r t y d a m a g e t o “ [ a ] n y f o r m a t i o n

Mid -Cont inent o n l y a r gues that the dis tri ct cour t err ed in find ing that exclus ions 8

2.j. (5) and 2.j. (6) we re sup ers ede d. The dis tri ct cour t als o f ound t hat ide ntic al pr ovis ions in

the Um brel la Polic y, exclus ions 2.k .( 3) and 2.k .( 4), we re sup ers ede d. Becaus e Mid -Cont inent

fai ls to chall enge the dis tri ct cour t’s det erm inati on as to 2.k .( 3) and 2.k .( 4), any suc h argum ent

is wa ived. A s k a n a s e v

. F atjo

, 130 F.3d 657, 668 (5t h Cir. 1997) (“ All iss ues not brie fed are

wa ived. ”)

.

1 2 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 12 Date Filed: 08/04/2010s t r a t a o r a r e a i n o r t h r o u g h w h i c h e x p l o r a t i o n f o r o r p r o d u c t i o n o f a n y s u b s t a n c e

i s c a r r i e d o n

. ” T h e a p p l i c a t i o n o f e x c l u s i o n 2

. j

. ( 5 ) w o u l d e l i m i n a t e t h e a d d i t i o n a l

c o v e r a g e t h a t B a y R o c k p u r c h a s e d w i t h t h e O i l & G a s E n d o r s e m e n t

.

A c c o r d i n g l y

, w e c o n c l u d e t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r i n f i n d i n g t h a t

e x c l u s i o n 2

. j

. ( 5 ) w a s s u p e r s e d e d

.

E x c l u s i o n 2

. j

. ( 6 ) r e m o v e s f r o m c o v e r a g e p r o p e r t y d a m a g e t o “ t h a t

p a r t i c u l a r p a r t o f a n y p r o p e r t y t h a t m u s t b e r e s t o r e d

, r e p a i r e d o r r e p l a c e d

b e c a u s e [ B a y R o c k ’ s ] w o r k w a s i n c o r r e c t l y p e r f o r m e d o n i t

. ” E x c l u s i o n 2

. j

. ( 6 )

h a s b e e n i n t e r p r e t e d t o a p p l y o n l y t o “ p r o p e r t y d a m a g e t o p a r t s o f a p r o p e r t y

t h a t w e r e t h e m s e l v e s t h e s u b j e c t o f d e f e c t i v e w o r k b y [ a n ] i n s u r e d

. ”

M i d

- C o n t i n e n t C a s

. C o

. v

. J H P D e v

. , I

n c

. , 5 5 7 F

. 3 d 2 0 7

, 2 1 5 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 9 )

. A s

a r e s u l t

, t h e e x c l u s i o n “ d o e s n o t b a r c o v e r a g e f o r d a m a g e t o p a r t s o f a p r o p e r t y

t h a t w e r e t h e s u b j e c t o f o n l y n o n d e f e c t i v e w o r k b y t h e i n s u r e d a n d w e r e

d a m a g e d a s a r e s u l t o f t h e d e f e c t i v e w o r k b y t h e i n s u r e d o n o t h e r p a r t s o f t h e

p r o p e r t y

. ” I

d

. G i v e n t h i s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e e x c l u s i o n

, w e w i l l f i r s t a d d r e s s

w h e t h e r e x c l u s i o n 2

. j

. ( 6 ) e v e n a p p l i e s t o t h e d a m a g e s a t i s s u e

.

M i d

- C o n t i n e n t a r g u e s t h a t B a y R o c k w a s c o n t r a c t e d t o s u p e r v i s e t h e

d r i l l i n g o f S t r i e b e c k N o

. 1 a s a w h o l e

, a n d

, b e c a u s e t h e d a m a g e s a t i s s u e

r e s u l t e d f

r o m B a y R o c k ’ s d e f e c t i v e s u p e r v i s i o n

, a l l p r o p e r t y d a m a g e r e l a t e d t o

t h e w e l l i s e x c l u d e d b y 2

. j

. ( 6 )

. M i d

- C o n t i n e n t ’ s a r g u m e n t i s i n c o n s i s t e n t w i t h

t h e c a s e l a w a n d t h e t e r m s o f t h e e x c l u s i o n

, w h i c h r e s t r i c t s t h e e x c l u s i o n t o

p r o p e r t y d a m a g e t o t h a t p a r t i c u l a r p a r t o f S t r i e b e c k N o

. 1 t h a t w a s t h e s u b j e c t

o f B a y R o c k ’ s d e f e c t i v e w o r k

. T h e s t a t e l i a b i l i t y s u i t e s t a b l i s h e d t h a t t h e

d a m a g e s a t i s s u e w e r e i n c u r r e d a s a r e s u l t o f “ B a y R o c k ’ s n e g l i g e n t d e c i s i o n t o

d r i l l a h e a d w i t h o u t r u n n i n g a t r u e f o r m a t i o n i n t e g r i t y t e s t ( “ F I T ” )

, a l s o k n o w n

a s a ‘ s h o e t e s t ’ o r ‘ c a s i n g s e a t t e s t

, ’ t o e n s u r e t h a t t h e i n t e r m e d i a t e c a s i n g s e a t

a n d s u r r o u n d i n g f

o r m a t i o n c o u l d w i t h s t a n d t h e a n t i c i p a t e d h i g h e r p r e s s u r e s a s

1 3 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 13 Date Filed: 08/04/2010t h e y d r i l l e d f u r t h e r d o w n

- h o l e

. ” B a y R o c k O p e r a t i n g C o

. , 2 9 8 S

. W

. 3 d a t 2 2 7

,

2 3 0

. T h e s t a t e c o u r t s u i t s h o w s t h a t t h e i n t e r m e d i a t e c a s i n g s e a t a n d t h e

s u r r o u n d i n g f

o r m a t i o n w e r e t h e p r o p e r t y t h a t w a s t h e s u b j e c t o f B a y R o c k ’ s

d e f e c t i v e w o r k

, a n d

, a s a r e s u l t

, e x c l u s i o n 2

. j

. ( 6 ) o n l y a p p l i e s t o p r o p e r t y d a m a g e

t o t h a t p r o p e r t y ; t h e e x c l u s i o n d o e s n o t a p p l y t o a n y r e s u l t i n g d a m a g e t o o t h e r

p r o p e r t y

. M i d

- C o n t i n e n t d o e s n o t p o i n t t o a n y e v i d e n c e t h a t a n y o f t h e c o s t s

a w a r d e d w e r e s p e c i f i c a l l y f o r p r o p e r t y d a m a g e t o t h e i n t e r m e d i a t e c a s i n g s e a t

o r t h e s u r r o u n d i n g f

o r m a t i o n

. C o n s e q u e n t l y

, w e h o l d t h a t e x c l u s i o n 2

. j

. ( 6 ) d o e s

9

n o t a p p l y t o a n y o f t h e d a m a g e s a t i s s u e

.

I f w e a c c e p t e d M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f 2

. j

. ( 6 )

, a s a p p l y i n g t o a n y

a n d a l l p r o p e r t y d a m a g e t o S t r i e b e c k N o

. 1

, w e w o u l d s t i l l f i n d 2

. j

. ( 6 )

i n a p p l i c a b l e b e c a u s e M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n w o u l d c a u s e a n

i r r e c o n c i l a b l e c o n f

l i c t b e t w e e n t h e e x c l u s i o n a n d t h e a d d i t i o n a l c o v e r a g e

p u r c h a s e d b y B a y R o c k i n t h e O i l & G a s E n d o r s e m e n t

. I n t h e O i l & G a s

E n d o r s e m e n t

, B a y R o c k p u r c h a s e d c o v e r a g e f o r a n y d a m a g e t o t h e f o r m a t i o n

,

s t r a t a

, o r a r e a i n w h i c h i t w o r k e d

, a s w e l l a s c o v e r a g e f o r a l l s u r f a c e a n d

s u b s u r f a c e p r o p e r t y d a m a g e f r o m a b l o w o u t

. T h e a p p l i c a t i o n o f e x c l u s i o n 1 0

Mid -Cont inent ’s brie f fai ls to argue or pr es ent any evide nce to sho w that the dam ages 9

at iss ue we re for pr ope rty dam age to the inte rm e d i a t e c a s ing se at or the sur round ing

for mat ion, and it is not our duty to sear ch the recor d for suc h evide nce. See For syth v. Barr

, 19 F.3d 1527, 1537 (5t h Cir. 1994) (no ting that it is not the duty of this court to “s ift thr ough

the rec ord in s earc h o f evide nce to sup por t a p art y’s op pos itio n t o s umm ary judgm ent” ).

Paragr aph IV of the O i l & Ga s Endor se me nt cont ains a pr ovis ion (“ the Blow out 1 0

Endor se me nt” ) that st ates as fol low s: “U nles s so indi cat ed below

, the Blow -ou t and Crat erin g

of any we ll is inclu ded wi thin the Limi t of Insur ance .” The language im me diat ely fol low ing

the Blow out Endor se me nt st ates

, “[ i]f so indi cat ed, this ins uranc e doe s not app ly to ‘Pro per ty

Da mage ’ on or above the sur fac e of the eart h caus ed by the blow -ou t or cra ter ing of any we ll”

(t he “Su rf

ace Limi tat ion” ). The Surf ace Limi tat ion wa s n o t i n d i c ated as app lica ble. Mid

Conti nent a rgues that the language of the Surf ace Limi tat ion mi rro rs the sc ope of cover age

fou nd in the Blow out Provis ion and, ther efo re, the provis ion only cover s prope rty damage on

or above the sur fac e of the eart h. App elle es argue t h a t t h e p l a i n language of the Blow out

1 4 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 14 Date Filed: 08/04/20102

. j

. ( 6 )

, a s i n t e r p r e t e d b y M i d

- C o n t i n e n t

, w o u l d e x c l u d e f r o m c o v e r a g e a l l t h e

a d d i t i o n a l p r o p e r t y d a m a g e c o v e r a g e d e s c r i b e d w i t h i n t h e O i l & G a s

E n d o r s e m e n t

. A c c o r d i n g l y

, e v e n i f w e a c c e p t e d M i d

- C o n t i n e n t ’ s i n t e r p r e t a t i o n

,

w e w o u l d s t i l l f

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. j

. ( 6 ) i n a p p l i c a b l e b e c a u s e M i d

- C o n t i n e n t ’ s

i n t e r p r e t a t i o n w o u l d l e a d u s t o c o n c l u d e t h a t t h e e x c l u s i o n w a s s u p e r s e d e d

.

I n s u m m a r y

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i n d t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r i n f i n d i n g t h a t

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. j

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. j

. ( 6 ) d i d n o t r e m o v e f r o m c o v e r a g e t h e d a m a g e s a w a r d e d

a g a i n s t B a y R o c k

.

I V

. C O N C L U S I O N

B e c a u s e M i d

- C o n t i n e n t h a s f a i l e d t o s h o w t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t

c o m m i t t e d r e v e r s i b l e e r r o r i n g r a n t i n g A p p e l l e e s s u m m a r y j u d g m e n t

, w e

A F F I R M

.

Provis ion pr ovide s cover age for both sur fac e a n d sub sur fac e pr ope rty dam age; App elle es ’

argum ent is fur ther sup por ted by t h e f a ct that the Surf

ace Limi tat ion doe s not mi rro r the

ter ms of the Blow out Endor se me nt as othe r lim itat ions in the endo r s e m e nt do. The

inte rp ret atio ns pr ovide d by App elle es and Mid -Cont inent are both reas onable inte rp ret atio ns

of the Oi l & Ga s Endor se me nt’ s b l o w o u t cover age. When ther e are tw o reas onable

inte rp ret atio ns of a pol icy pr ovis ion, Texas law requ ires us to cons tru e the provis ion in favor

of the ins ured

, “even if t he cons tru cti on urged by the ins urer ap pea rs t o b e m ore r eas onable

or a mo re accurat e ref lect ion of the part ies ’ inten t. ” Hu dson Energy Co.

, 811 S. W.2 d at 555.

Acco rd ingly, we mus t ado pt the reaso nable interp ret atio n off ere d by Bay Rock and the othe r

app elle es

.

1 5 Case: 09-50984 Document: 00511193916 Page: 15 Date Filed: 08/04/2010