# Официален вестник C 206/2022

| | ISSN 1977-0855 |
| --- | --- |
| Официален вестник
  на Европейския съюз | C 206 |
| | |
| Издание на български език | Информация и известия | Година 6523 май 2022 г. |

ISSN 1977-0855

Официален вестник

на Европейския съюз

C 206

Издание на български език

Информация и известия

Година 6523 май 2022 г.

---

| Съдържание | Страница |
| --- | --- |
| | I   Резолюции, препоръки и становища |
| | ПРЕПОРЪКИ |
| | Европейска комисия |
| 2022/C 206/01 | Препоръка на Комисията от 20 май 2022 година относно мониторинга на наличието на неорганичен арсен във фуражите | 1 |
| | Европейски съвет за системен риск |
| 2022/C 206/02 | Препоръка на Европейския съвет за системен риск от 30 март 2022 година за изменение на Препоръка ЕССР/2015/2 относно оценката на трансграничните ефекти и доброволната реципрочност за мерките на макропруденциалната политика (ECCP/2022/3) | 3 |

Съдържание

Страница

I   Резолюции, препоръки и становища

ПРЕПОРЪКИ

Европейска комисия

2022/C 206/01

Препоръка на Комисията от 20 май 2022 година относно мониторинга на наличието на неорганичен арсен във фуражите

1

Европейски съвет за системен риск

2022/C 206/02

Препоръка на Европейския съвет за системен риск от 30 март 2022 година за изменение на Препоръка ЕССР/2015/2 относно оценката на трансграничните ефекти и доброволната реципрочност за мерките на макропруденциалната политика (ECCP/2022/3)

3

---

| | IV   Информация |
| --- | --- |
| | ИНФОРМАЦИЯ ОТ ИНСТИТУЦИИТЕ, ОРГАНИТЕ, СЛУЖБИТЕ И АГЕНЦИИТЕ НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ |
| | Европейска комисия |
| 2022/C 206/03 | Обменен курс на еврото — 20 май 2022 година | 17 |

IV   Информация

ИНФОРМАЦИЯ ОТ ИНСТИТУЦИИТЕ, ОРГАНИТЕ, СЛУЖБИТЕ И АГЕНЦИИТЕ НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ

Европейска комисия

2022/C 206/03

Обменен курс на еврото — 20 май 2022 година

17

---

| | V   Становища |
| --- | --- |
| | ПРОЦЕДУРИ, СВЪРЗАНИ С ИЗПЪЛНЕНИЕТО НА ПОЛИТИКАТА В ОБЛАСТТА НА КОНКУРЕНЦИЯТА |
| | Европейска комисия |
| 2022/C 206/04 | Предварително уведомление за концентрация (Дело M.10714 – VGRD / ASSETS OF AUTO-HOLDING DRESDEN) (
  1
  ) | 18 |

V   Становища

ПРОЦЕДУРИ, СВЪРЗАНИ С ИЗПЪЛНЕНИЕТО НА ПОЛИТИКАТА В ОБЛАСТТА НА КОНКУРЕНЦИЯТА

Европейска комисия

2022/C 206/04

Предварително уведомление за концентрация (Дело M.10714 – VGRD / ASSETS OF AUTO-HOLDING DRESDEN) (
  1
  )

1

18

---

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Текст от значение за ЕИП. |

---

(1)   Текст от значение за ЕИП.

1

| BG | |
| --- | --- |

BG

---

I Резолюции, препоръки и становища

ПРЕПОРЪКИ

Европейска комисия

| 23.5.2022 | BG | Официален вестник на Европейския съюз | C 206/1 |
| --- | --- | --- | --- |

23.5.2022

BG

Официален вестник на Европейския съюз

C 206/1

---

ПРЕПОРЪКА НА КОМИСИЯТА

от 20 май 2022 година

относно мониторинга на наличието на неорганичен арсен във фуражите

(2022/C 206/01)

ЕВРОПЕЙСКАТА КОМИСИЯ,

като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз, и по-специално член 292 от него,

като има предвид, че:

| (1) | Неорганичните и органичните форми на арсен се различават значително по своята токсичност, като органичните арсенови съединения имат много нисък токсичен потенциал. Следователно потенциалните неблагоприятни ефекти на арсен върху здравето на животните (и на човека) се определят от неорганичната фракция в даден фураж (или хранителен продукт). Във фуражните суровини като риба, други водни животни и продукти, получени от тях, както и водорасли и продукти, получени от тях, арсенът присъства предимно в биологичните форми. Данните, които отразяват само общото количество арсен в такива фуражни суровини, са трудни за тълкуване по отношение на потенциала за предизвикване на неблагоприятни ефекти. |
| --- | --- |

(1)

Неорганичните и органичните форми на арсен се различават значително по своята токсичност, като органичните арсенови съединения имат много нисък токсичен потенциал. Следователно потенциалните неблагоприятни ефекти на арсен върху здравето на животните (и на човека) се определят от неорганичната фракция в даден фураж (или хранителен продукт). Във фуражните суровини като риба, други водни животни и продукти, получени от тях, както и водорасли и продукти, получени от тях, арсенът присъства предимно в биологичните форми. Данните, които отразяват само общото количество арсен в такива фуражни суровини, са трудни за тълкуване по отношение на потенциала за предизвикване на неблагоприятни ефекти.

| (2) | С Директива 2002/32/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (1) се определят максимално допустимите граници за арсен в широк спектър от продукти, предназначени за хранене на животни. Максимално допустимите граници се отнасят до общото количество арсен, тъй като при определянето на максимално допустимите граници за арсен във фуражите не е имало рутинен метод за отделно анализиране на неорганичния арсен и е било възможно рутинно да се анализира само общото количество арсен. |
| --- | --- |

(2)

С Директива 2002/32/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (1) се определят максимално допустимите граници за арсен в широк спектър от продукти, предназначени за хранене на животни. Максимално допустимите граници се отнасят до общото количество арсен, тъй като при определянето на максимално допустимите граници за арсен във фуражите не е имало рутинен метод за отделно анализиране на неорганичния арсен и е било възможно рутинно да се анализира само общото количество арсен.

| (3) | Референтната лаборатория на Европейския съюз за метали и азотсъдържащи съединения потвърди, че съществуват рутинни методи за анализ на неорганичния арсен във фуражите от морски, животински и растителен произход, но не и в матриците от минерални фуражи. В минералните фуражи обаче арсенът ще присъства в неорганична форма и следователно определянето на общото количество арсен в такива матрици от фуражи е добра оценка на концентрацията на неорганичен арсен. |
| --- | --- |

(3)

Референтната лаборатория на Европейския съюз за метали и азотсъдържащи съединения потвърди, че съществуват рутинни методи за анализ на неорганичния арсен във фуражите от морски, животински и растителен произход, но не и в матриците от минерални фуражи. В минералните фуражи обаче арсенът ще присъства в неорганична форма и следователно определянето на общото количество арсен в такива матрици от фуражи е добра оценка на концентрацията на неорганичен арсен.

| (4) | В базата данни на Европейския орган за безопасност на храните (ЕОБХ) са налични само ограничени данни за наличието на неорганичен арсен във фуражите. |
| --- | --- |

(4)

В базата данни на Европейския орган за безопасност на храните (ЕОБХ) са налични само ограничени данни за наличието на неорганичен арсен във фуражите.

| (5) | Поради това е целесъобразно да се наблюдава наличието на неорганичен арсен във фуражите в целия Съюз, преди да се обмисли определянето на максимално допустими граници на неорганичен арсен в определени фуражи или други мерки за управление на риска, необходими, за да се гарантира високо равнище на защита на здравето на животните и хората, |
| --- | --- |

(5)

Поради това е целесъобразно да се наблюдава наличието на неорганичен арсен във фуражите в целия Съюз, преди да се обмисли определянето на максимално допустими граници на неорганичен арсен в определени фуражи или други мерки за управление на риска, необходими, за да се гарантира високо равнище на защита на здравето на животните и хората,

ПРИЕ НАСТОЯЩАТА ПРЕПОРЪКА:

| 1. | Държавите членки, с активното участие на операторите в сектора на фуражите, следва да извършват мониторинг на наличието на неорганичен арсен във фуражите. Препоръчва се в едни и същи проби да се определи общото съдържание на арсен с оглед определяне на съотношението между наличието на неорганичен арсен и общото количество арсен. |
| --- | --- |

1.

| 2. | По-специално следва да се вземат проби от следните фуражни суровини и комбинирани фуражи:






  а) | брашно от трева, от изсушена люцерна и от изсушена детелина; |
| --- | --- | --- |

2.

а)

брашно от трева, от изсушена люцерна и от изсушена детелина;

| б) | изсушен пулп от (захарно) цвекло и изсушен пулп от (захарно) цвекло (меласиран); |
| --- | --- |

б)

изсушен пулп от (захарно) цвекло и изсушен пулп от (захарно) цвекло (меласиран);

| в) | експелер от ядки на маслодайна палма; |
| --- | --- |

в)

експелер от ядки на маслодайна палма;

| г) | риба, други водни животни и продукти, получени от тях; |
| --- | --- |

г)

риба, други водни животни и продукти, получени от тях;

| д) | брашно от морски водорасли и фуражни суровини, получени от морски водорасли; |
| --- | --- |

д)

брашно от морски водорасли и фуражни суровини, получени от морски водорасли;

| е) | комбинирани фуражи, съдържащи риба, други водни животни и продукти, получени от тях, и/или брашно от морски водорасли и фуражни суровини, получени от морски водорасли. |
| --- | --- |

е)

комбинирани фуражи, съдържащи риба, други водни животни и продукти, получени от тях, и/или брашно от морски водорасли и фуражни суровини, получени от морски водорасли.

| 3. | С цел да се гарантира, че пробите са представителни за партидата, от която са взети, държавите членки следва да спазват процедурата за вземане на проби, установена в Регламент (ЕО) No 152/2009 на Комисията (2). |
| --- | --- |

3.

| 4. | Държавите членки следва да гарантират, че резултатите от анализите се предоставят редовно и най-късно до 30 юни 2023 г. на ЕОБХ във формàта на ЕОБХ за предаване на данни в съответствие с изискванията на насоките на ЕОБХ „Guidance on Standard Sample Description (SSD2) for Food and Feed“ (3) и с допълнителните специални изисквания за докладване на ЕОБХ. |
| --- | --- |

4.

Съставено в Брюксел на 20 май 2022 година.

За Комисията

Stella KYRIAKIDES

Член на Комисията

---

(1)  Директива 2002/32/ЕО на Европейския парламент и на Съвета от 7 май 2002 г. относно нежеланите вещества в храните за животни (ОВ L 140, 30.5.2002 г., стр. 10).

1

(2)  Регламент (ЕО) No 152/2009 на Комисията от 27 януари 2009 г. за определяне на методите за вземане на проби и анализ за целите на официалния контрол на фуражите (ОВ L 54, 26.2.2009 г., стр. 1).

2

(3)  https://www.efsa.europa.eu/en/call/call-continuous-collection-chemical-contaminants-occurrence-data-0

3

---

Европейски съвет за системен риск

| 23.5.2022 | BG | Официален вестник на Европейския съюз | C 206/3 |
| --- | --- | --- | --- |

23.5.2022

BG

Официален вестник на Европейския съюз

C 206/3

---

ПРЕПОРЪКА НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪВЕТ ЗА СИСТЕМЕН РИСК

от 30 март 2022 година

за изменение на Препоръка ЕССР/2015/2 относно оценката на трансграничните ефекти и доброволната реципрочност за мерките на макропруденциалната политика

(ECCP/2022/3)

(2022/C 206/02)

ГЕНЕРАЛНИЯТ СЪВЕТ НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪВЕТ ЗА СИСТЕМЕН РИСК,

като взе предвид Договора за функционирането на Европейския съюз,

като взе предвид Споразумението за Европейското икономическо пространство (1), и по-специално приложение IX към него,

като взе предвид Регламент (ЕС) No 1092/2010 на Европейския парламент и на Съвета от 24 ноември 2010 г. за пруденциалния надзор върху финансовата система на Европейския съюз на макроравнище и за създаване на Европейски съвет за системен риск (2), и по-специално член 3 и членове 16—18 от него,

като взе предвид Директива 2013/36/ЕС на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно достъпа до осъществяването на дейност от кредитните институции и относно пруденциалния надзор върху кредитните институции и инвестиционните посредници, за изменение на Директива 2002/87/ЕО и за отмяна на директиви 2006/48/ЕО и 2006/49/ЕО (3), и по-специално дял VII, глава 4, раздел II от нея,

като взе предвид Решение ЕССР/2011/1 на Европейския съвет за системен риск от 20 януари 2011 г. за приемане на процедурен правилник на Европейския съвет за системен риск (4), и по-специално членове 18—20 от него,

като има предвид, че:

| (1) | За да се гарантират ефективни и последователни национални мерки на макропруденциалната политика, е важно задължителното признаване, изискуемо съгласно правото на Съюза, да бъде допълнено с доброволна реципрочност. |
| --- | --- |

(1)

За да се гарантират ефективни и последователни национални мерки на макропруденциалната политика, е важно задължителното признаване, изискуемо съгласно правото на Съюза, да бъде допълнено с доброволна реципрочност.

| (2) | С рамката на доброволна реципрочност за мерките на макропруденциалната политика, установена в Препоръка ЕССР/2015/2 на Европейския съвет за системен риск (ЕССР) (5), се цели да се гарантира, че спрямо всички основани на експозиции мерки на макропруденциалната политика, активирани в една държава членка, е приложена реципрочност в другите държави членки. |
| --- | --- |

(2)

С рамката на доброволна реципрочност за мерките на макропруденциалната политика, установена в Препоръка ЕССР/2015/2 на Европейския съвет за системен риск (ЕССР) (5), се цели да се гарантира, че спрямо всички основани на експозиции мерки на макропруденциалната политика, активирани в една държава членка, е приложена реципрочност в другите държави членки.

| (3) | На 11 януари 2022 г. Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique (NBB/BNB), в качеството си на определен орган за целите на член 133, параграф 12 от Директива 2013/36/ЕС, уведоми ЕССР за намерението си да определи ниво на буфера за системен риск съгласно член 133, параграф 9 от посочената директива, за да предотврати и намали макропруденциалните или системните рискове, произтичащи от вътрешни експозиции, основани на вътрешнорейтингов подход, обезпечени с жилищни недвижими имоти, за които обезпечението се намира в Белгия. Предвиденият буфер за системен риск ще се прилага за местни кредитни институции и дъщерни дружества, чието дружество майка е установено в друга държава членка. |
| --- | --- |

(3)

На 11 януари 2022 г. Nationale Bank van België/Banque Nationale de Belgique (NBB/BNB), в качеството си на определен орган за целите на член 133, параграф 12 от Директива 2013/36/ЕС, уведоми ЕССР за намерението си да определи ниво на буфера за системен риск съгласно член 133, параграф 9 от посочената директива, за да предотврати и намали макропруденциалните или системните рискове, произтичащи от вътрешни експозиции, основани на вътрешнорейтингов подход, обезпечени с жилищни недвижими имоти, за които обезпечението се намира в Белгия. Предвиденият буфер за системен риск ще се прилага за местни кредитни институции и дъщерни дружества, чието дружество майка е установено в друга държава членка.

| (4) | Мярката влиза в сила на 1 май 2022 г. и заменя съществуваща по-строга национална мярка, приета съгласно член 458, параграф 2, буква г), подточка iv) от Регламент (ЕС) No 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (6), състояща се от добавка за рисково тегло и множител за експозиции на дребно, обезпечени с жилищни недвижими имоти, намиращи се в Белгия, и прилагана към всички местни кредитни институции, използващи вътрешнорейтинговия подход. Срокът на прилагане на съществуващата по-строга национална мярка изтича на 30 април 2022 г. |
| --- | --- |

(4)

Мярката влиза в сила на 1 май 2022 г. и заменя съществуваща по-строга национална мярка, приета съгласно член 458, параграф 2, буква г), подточка iv) от Регламент (ЕС) No 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (6), състояща се от добавка за рисково тегло и множител за експозиции на дребно, обезпечени с жилищни недвижими имоти, намиращи се в Белгия, и прилагана към всички местни кредитни институции, използващи вътрешнорейтинговия подход. Срокът на прилагане на съществуващата по-строга национална мярка изтича на 30 април 2022 г.

| (5) | На 11 януари 2022 г. NBB/BNB подаде до ЕССР искане за реципрочност на буфера за системен риск съгласно член 134, параграф 5 от Директива 2013/36/ЕС. |
| --- | --- |

(5)

На 11 януари 2022 г. NBB/BNB подаде до ЕССР искане за реципрочност на буфера за системен риск съгласно член 134, параграф 5 от Директива 2013/36/ЕС.

| (6) | След искането на NBB/BNB за реципрочност на мярката от други държави членки и за предотвратяване проявяването на отрицателни трансгранични ефекти под формата на изтичания и регулаторен арбитраж, които биха могли да произтекат от прилагането на мярката на макропруденциалната политика, която ще започне да се прилага в Белгия, Генералният съвет на ЕССР реши да включи и тази мярка в списъка с мерките на макропруденциалната политика, за които се препоръчва да бъде приложена реципрочност съгласно Препоръка ЕССР/2015/2. |
| --- | --- |

(6)

След искането на NBB/BNB за реципрочност на мярката от други държави членки и за предотвратяване проявяването на отрицателни трансгранични ефекти под формата на изтичания и регулаторен арбитраж, които биха могли да произтекат от прилагането на мярката на макропруденциалната политика, която ще започне да се прилага в Белгия, Генералният съвет на ЕССР реши да включи и тази мярка в списъка с мерките на макропруденциалната политика, за които се препоръчва да бъде приложена реципрочност съгласно Препоръка ЕССР/2015/2.

| (7) | Поради това Препоръка ЕССР/2015/2 следва да бъде съответно изменена, |
| --- | --- |

(7)

Поради това Препоръка ЕССР/2015/2 следва да бъде съответно изменена,

ПРИЕ НАСТОЯЩАТА ПРЕПОРЪКА:

Изменения

Препоръка ЕССР/2015/2 се изменя, както следва:

| 1. | В раздел 1, подпрепоръка В параграф 1 се заменя със следното:






  „1. | На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо мерките на макропруденциалната политика, приети от други съответни органи, за които ЕССР е препоръчал реципрочност. Препоръчва се да бъде прилагана реципрочност спрямо следните мерки, допълнително описани в приложението: | Белгия:






  — | ниво на буфера за системен риск в размер на 9 % за всички експозиции на дребно по вътрешнорейтинговия подход към физически лица, обезпечени с жилищен недвижим имот, за който обезпечението се намира в Белгия; |
| --- | --- | --- | --- | --- |

1.

В раздел 1, подпрепоръка В параграф 1 се заменя със следното:

„1.

На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо мерките на макропруденциалната политика, приети от други съответни органи, за които ЕССР е препоръчал реципрочност. Препоръчва се да бъде прилагана реципрочност спрямо следните мерки, допълнително описани в приложението:

Белгия:

—

ниво на буфера за системен риск в размер на 9 % за всички експозиции на дребно по вътрешнорейтинговия подход към физически лица, обезпечени с жилищен недвижим имот, за който обезпечението се намира в Белгия;

| | Франция:






  — | ограничаване до 5 % от капитала от първи ред на максималния размер на големите експозиции, предвиден в член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) No 575/2013, което се прилага в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка ii) от Регламент (ЕС) No 575/2013 към експозициите към силно задлъжнели големи нефинансови предприятия със седалище във Франция и се налага на глобалните системно значими институции (Г-СЗИ) и други системно значими институции (Д-СЗИ) на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър; |
| --- | --- | --- |

Франция:

—

ограничаване до 5 % от капитала от първи ред на максималния размер на големите експозиции, предвиден в член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) No 575/2013, което се прилага в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка ii) от Регламент (ЕС) No 575/2013 към експозициите към силно задлъжнели големи нефинансови предприятия със седалище във Франция и се налага на глобалните системно значими институции (Г-СЗИ) и други системно значими институции (Д-СЗИ) на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър;

| | Литва






  — | ниво на буфера за системен риск в размер на 2 % за всички обезпечени с жилищен имот експозиции на дребно към физически лица, пребиваващи в Република Литва. |
| --- | --- | --- |

Литва

—

ниво на буфера за системен риск в размер на 2 % за всички обезпечени с жилищен имот експозиции на дребно към физически лица, пребиваващи в Република Литва.

| | Люксембург:






  — | правно обвързващи ограничения на съотношението кредит/стойност (Кр/Ст) за нови ипотечни кредити за жилищни недвижими имоти, намиращи се в Люксембург, с различни ограничения на Кр/Ст, приложими за различните категории кредитополучатели:






  а) | ограничение на Кр/Ст от 100 % за купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище; |
| --- | --- | --- | --- |

Люксембург:

—

правно обвързващи ограничения на съотношението кредит/стойност (Кр/Ст) за нови ипотечни кредити за жилищни недвижими имоти, намиращи се в Люксембург, с различни ограничения на Кр/Ст, приложими за различните категории кредитополучатели:

а)

ограничение на Кр/Ст от 100 % за купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище;

| б) | ограничение на Кр/Ст от 90 % за други купувачи, т.е. различни от купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище. Това ограничение се прилага пропорционално чрез портфейлна квота. По-конкретно кредиторите могат да емитират 15 % от портфейла от нови ипотечни кредити, предоставени на тези кредитополучатели с Кр/Ст над 90 %, но под максималната стойност на Кр/Ст от 100 %; |
| --- | --- |

б)

ограничение на Кр/Ст от 90 % за други купувачи, т.е. различни от купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище. Това ограничение се прилага пропорционално чрез портфейлна квота. По-конкретно кредиторите могат да емитират 15 % от портфейла от нови ипотечни кредити, предоставени на тези кредитополучатели с Кр/Ст над 90 %, но под максималната стойност на Кр/Ст от 100 %;

| в) | ограничение на Кр/Ст от 80 % за други ипотечни кредити (включително сегмента „покупка с цел отдаване под наем“). |
| --- | --- |

в)

ограничение на Кр/Ст от 80 % за други ипотечни кредити (включително сегмента „покупка с цел отдаване под наем“).

| | Нидерландия:






  — | минимално средно рисково тегло, прилагано в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013 към лицензираните в Нидерландия кредитни институции, използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания по отношение на портфейлите им от експозиции към физически лица, обезпечени с жилищен имот, намиращ се в Нидерландия. За всяка отделна позиция на експозиция, която попада в обхвата на мярката, се определя рисково тегло в размер на 12 % за частта от заема, която не надвишава 55 % от пазарната стойност на имота, който служи за обезпечаване на заема, а за останалата част от заема се определя рисково тегло в размер на 45 %. Минималното средно рисково тегло на портфейла е претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла на отделните заеми. |
| --- | --- | --- |

Нидерландия:

—

минимално средно рисково тегло, прилагано в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013 към лицензираните в Нидерландия кредитни институции, използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания по отношение на портфейлите им от експозиции към физически лица, обезпечени с жилищен имот, намиращ се в Нидерландия. За всяка отделна позиция на експозиция, която попада в обхвата на мярката, се определя рисково тегло в размер на 12 % за частта от заема, която не надвишава 55 % от пазарната стойност на имота, който служи за обезпечаване на заема, а за останалата част от заема се определя рисково тегло в размер на 45 %. Минималното средно рисково тегло на портфейла е претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла на отделните заеми.

| | Норвегия:






  — | ниво на буфер за системен риск в размер на 4,5 % за експозиции в Норвегия, прилагано в съответствие с член 133 от Директива 2013/36/ЕС, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за Европейското икономическо пространство (*1) (Споразумението за ЕИП) (наричана по-долу „ДКИ, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г.“), по отношение на всички кредитни институции, лицензирани в Норвегия; |
| --- | --- | --- |

Норвегия:

—

ниво на буфер за системен риск в размер на 4,5 % за експозиции в Норвегия, прилагано в съответствие с член 133 от Директива 2013/36/ЕС, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за Европейското икономическо пространство (*1) (Споразумението за ЕИП) (наричана по-долу „ДКИ, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г.“), по отношение на всички кредитни институции, лицензирани в Норвегия;

| — | долна граница на средното рисково тегло от 20 % за експозиции към жилищни недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за ЕИП (наричан по-долу „РКИ, приложим за и в Норвегия от 1 януари 2020 г.“), по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи вътрешнорейтинговия подход (ВРП) за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания; |
| --- | --- |

—

долна граница на средното рисково тегло от 20 % за експозиции към жилищни недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за ЕИП (наричан по-долу „РКИ, приложим за и в Норвегия от 1 януари 2020 г.“), по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи вътрешнорейтинговия подход (ВРП) за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания;

| — | долна граница на средното рисково тегло от 35 % за експозиции към търговски недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от РКИ, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г., по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания. |
| --- | --- |

—

долна граница на средното рисково тегло от 35 % за експозиции към търговски недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от РКИ, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г., по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания.

| | Швеция:






  — | Специфична за кредитната институция долна граница в размер на 25 % за претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла, която се прилага в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013 по отношение на портфейла от обезпечени с недвижими имоти експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция, и се налага на кредитните институции, лицензирани в Швеция и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания. |
| --- | --- | --- |

Швеция:

—

Специфична за кредитната институция долна граница в размер на 25 % за претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла, която се прилага в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013 по отношение на портфейла от обезпечени с недвижими имоти експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция, и се налага на кредитните институции, лицензирани в Швеция и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания.

(*1)  ОВ L 1 3.1.1994 г., стр. 3.“"

| 2. | Приложението се заменя с приложението към настоящата препоръка. |
| --- | --- |

2.

Приложението се заменя с приложението към настоящата препоръка.

Съставено във Франкфурт на Майн на 30 март 2022 година.

Ръководител на секретариата на ЕССР,

от името на Генералния съвет на ЕССР,

Francesco MAZZAFERRO

---

(1)  OВ L 1, 3.1.1994 г., стр. 3.

1

(2)  ОВ L 331, 15.12.2010 г., стр. 1.

2

(3)  OВ L 176, 27.6.2013 г, стр. 338.

3

(4)  OВ C 58, 24.2.2011 г., стр. 4.

4

(5)  Препоръка ЕССР/2015/2 на Европейския съвет за системен риск от 15 декември 2015 г. относно оценката на трансграничните ефекти и доброволната реципрочност за мерките на макропруденциалната политика (ОВ C 97, 12.3.2016 г., стр. 9).

5

(6)  Регламент (ЕС) No 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 26 юни 2013 г. относно пруденциалните изисквания за кредитните институции и за изменение на Регламент (ЕС) No 648/2012 (ОВ L 176, 27.6.2013 г., стр. 1).

6

---

ПРИЛОЖЕНИЕ

Приложението към Препоръка ЕССР/2015/2 се заменя със следното:

„ПРИЛОЖЕНИЕ

Белгия

Ниво на буфера за системен риск в размер на 9 % за всички експозиции на дребно по вътрешнорейтинговия подход, обезпечени с жилищен недвижим имот, за който обезпечението се намира в Белгия.

I.   Описание на мярката

| 1. | С белгийската мярка, прилагана в съответствие с член 133 от Директива 2013/36/ЕС, се налага буфер за системен риск в размер на 9 % за експозициите на дребно по вътрешнорейтинговия подход към физически лица, обезпечени с жилищни недвижими имоти, за които обезпечението се намира в Белгия (както експозиции, които не са в неизпълнение, така и експозиции в неизпълнение). |
| --- | --- |

1.

II.   Реципрочност

| 2. | На съответните органи се препоръчва да приложат реципрочност спрямо белгийската мярка, като я прилагат към експозициите на дребно по вътрешнорейтинговия подход към физически лица, обезпечени с жилищни недвижими имоти, за които обезпечението се намира в Белгия (както като експозиции, които не са в неизпълнение, така и като експозиции в неизпълнение). Като алтернатива спрямо мярката може да се прилага реципрочност, като се използва следният обхват при отчитането по COREP: Експозициите на дребно по вътрешнорейтинговия подход, обезпечени с жилищен недвижим имот, към физически лица, намиращи се в Белгия (както експозиции, които не са в неизпълнение, така и експозиции в неизпълнение). |
| --- | --- |

2.

| 3. | Ако същата мярка на макропруденциалната политика не съществува в тяхната юрисдикция, на съответните органи се препоръчва да прилагат, след консултация с ЕССР, съществуващата в юрисдикцията им мярка на макропруденциалната политика, която има ефект, най-близък до този на горепосочената мярка, за която е препоръчана реципрочност, включително като приемат надзорни мерки и правомощия, посочени в дял VII, глава 2, раздел IV от Директива 2013/36/ЕС. На съответните органи се препоръчва да приемат еквивалентната мярка не по-късно от четири месеца след публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз. |
| --- | --- |

3.

III.   Праг на същественост

| 4. | Мярката е допълнена от специфичен за институцията праг на същественост за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от съответните органи, прилагащи реципрочност на мярката. Институциите могат да бъдат освободени от изискването за буфер за системен риск, ако съответните им секторни експозиции не надвишават 2 млрд. евро. Следователно реципрочност се иска само когато специфичният за институцията праг бъде надвишен. |
| --- | --- |

4.

| 5. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 прагът на същественост от 2 милиарда евро е препоръчителното максимално ниво на прага. Съответните органи, прилагащи реципрочност, могат поради това, вместо да прилагат препоръчителния праг, да определят по-нисък праг за своите юрисдикции, когато е подходящо, или да прилагат реципрочност спрямо мярката без праг на същественост. |
| --- | --- |

5.

Франция

Ограничаване до 5 % от капитала от първи ред на максималния размер на големите експозиции, предвиден в член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) No 575/2013, което се прилага в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка ii) от Регламент (ЕС) No 575/2013 към експозициите към силно задлъжнели големи нефинансови предприятия със седалище във Франция и се налага на глобалните системно значими институции (Г-СЗИ) и други системно значими институции (Д-СЗИ) на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър.

I.   Описание на мярката

| 1. | Френската мярка, приложена в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка ii) от Регламент (ЕС) No 575/2013 и наложена на Г-СЗИ и Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър (не на подконсолидирано равнище), се състои от ограничаване на максималния размер на големите експозиции до 5 % от капитала от първи ред, приложимо към експозиции към силно задлъжнели големи нефинансови предприятия със седалище във Франция. |
| --- | --- |

1.

| 2. | Нефинансово предприятие е физическо или юридическо лице съгласно частното право със седалище във Франция, което на своето равнище и на най-високото равнище на консолидация принадлежи към сектор „Нефинансови предприятия“ съгласно определението в точка 2.45 от приложение А към Регламент (ЕС) No 549/2013 на Европейския парламент и на Съвета (*1). |
| --- | --- |

2.

| 3. | Мярката се прилага за експозиции към нефинансови предприятия със седалище във Франция и за експозиции към групи от свързани нефинансови предприятия, както следва:






  а) | За нефинансови предприятия, които са част от група свързани нефинансови предприятия със седалище на най-високото равнище на консолидация във Франция, мярката се прилага спрямо сумата от нетните експозиции към групата и всички нейни свързани лица по смисъла член 4, параграф 1, точка 39 от Регламент (ЕС) No 575/2013; |
| --- | --- | --- |

3.

а)

За нефинансови предприятия, които са част от група свързани нефинансови предприятия със седалище на най-високото равнище на консолидация във Франция, мярката се прилага спрямо сумата от нетните експозиции към групата и всички нейни свързани лица по смисъла член 4, параграф 1, точка 39 от Регламент (ЕС) No 575/2013;

| б) | За нефинансови предприятия, които са част от група свързани нефинансови предприятия със седалище на най-високото равнище на консолидация извън Франция, мярката се прилага спрямо сумата от:






  i) | експозициите към тези нефинансови предприятия със седалище във Франция; |
| --- | --- | --- |

б)

За нефинансови предприятия, които са част от група свързани нефинансови предприятия със седалище на най-високото равнище на консолидация извън Франция, мярката се прилага спрямо сумата от:

i)

експозициите към тези нефинансови предприятия със седалище във Франция;

| ii) | експозициите към лицата във Франция или в чужбина, върху които нефинансовите предприятия, посочени в подточка i), имат пряк или непряк контрол по смисъла на член 4, параграф 1, точка 39 от Регламент (ЕС) No 575/2013; и |
| --- | --- |

ii)

експозициите към лицата във Франция или в чужбина, върху които нефинансовите предприятия, посочени в подточка i), имат пряк или непряк контрол по смисъла на член 4, параграф 1, точка 39 от Регламент (ЕС) No 575/2013; и

| iii) | експозициите към лицата във Франция или в чужбина, които са икономически зависими от нефинансовите предприятия, посочени в подточка i) по смисъла на член 4, параграф 1, точка 39 от Регламент (ЕС) No 575/2013. |
| --- | --- |

iii)

експозициите към лицата във Франция или в чужбина, които са икономически зависими от нефинансовите предприятия, посочени в подточка i) по смисъла на член 4, параграф 1, точка 39 от Регламент (ЕС) No 575/2013.

Нефинансови предприятия, които нямат седалище във Франция и които не са дъщерно предприятие или икономически зависимо предприятие на нефинансово предприятие със седалище във Франция, и не са пряко или непряко контролирани от нефинансово предприятие със седалище във Франция, не попадат в обхвата на мярката.

В съответствие с член 395, параграф 1 от Регламент (ЕС) No 575/2013 мярката е приложима след отчитане на ефекта от техниките на редуциране на кредитния риск и изключенията в съответствие с членове 399—403 от Регламент (ЕС) No 575/2013.

| 4. | Г-СЗИ или Д-СЗИ трябва да счита нефинансово предприятие със седалище във Франция като голямо, ако неговата първоначална експозиция към нефинансовото предприятие или към групата от свързани нефинансови предприятия по смисъла на параграф 3 е равна на или по-голяма от 300 милиона евро. Стойността на първоначалната експозиция се изчислява в съответствие с членове 389 и 390 от Регламент (ЕС) No 575/2013, преди да се отчетат ефектът от техниките за редуциране на кредитния риск и изключенията, посочени в членове 399—403 от Регламент (ЕС) No 575/2013, съгласно отчетеното в съответствие с член 9 от Регламент за изпълнение (ЕС) No 680/2014 на Комисията (*2). |
| --- | --- |

4.

| 5. | Нефинансово предприятие се счита за силно задлъжняло, ако има отношение на ливъридж, което е по-голямо от 100 % и отношение на покритие на финансови тежести, което е под три, изчислени на най-високото равнище на консолидация на групата, както следва:






  а) | отношението на ливъридж е отношението между общия дълг нето от паричните средства и собствения капитал; и |
| --- | --- | --- |

5.

а)

отношението на ливъридж е отношението между общия дълг нето от паричните средства и собствения капитал; и

| б) | отношението на покритие на финансови тежести е отношението между, от една страна, добавената стойност плюс оперативните субсидии, намалено със: i) заплати, ii) оперативни данъци и задължения, iii) други нетни обичайни оперативни разходи с изключение на нетни лихви и други подобни задължения, и iv) обезценяване и амортизация; и от друга страна, лихви и други подобни задължения.
  Отношенията се изчисляват на база на счетоводни агрегирани стойности, определени в приложимите стандарти, представени във финансовите отчети на нефинансовото предприятие, заверени от одитор, когато е приложимо. |
| --- | --- |

б)

отношението на покритие на финансови тежести е отношението между, от една страна, добавената стойност плюс оперативните субсидии, намалено със: i) заплати, ii) оперативни данъци и задължения, iii) други нетни обичайни оперативни разходи с изключение на нетни лихви и други подобни задължения, и iv) обезценяване и амортизация; и от друга страна, лихви и други подобни задължения.

Отношенията се изчисляват на база на счетоводни агрегирани стойности, определени в приложимите стандарти, представени във финансовите отчети на нефинансовото предприятие, заверени от одитор, когато е приложимо.

II.   Реципрочност

| 6. | На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо френската мярка, като я прилагат към вътрешно лицензирани Г-СЗИ и Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация в рамките на юрисдикцията на техния банков пруденциален периметър. |
| --- | --- |

6.

| 7. | Ако същата мярка на макропруденциалната политика не съществува в тяхната юрисдикция в съответствие с препоръка В, параграф 2, на съответните органи се препоръчва да прилагат, след консултация с ЕССР, съществуваща в юрисдикцията им мярка на макропруденциалната политика, която има ефект, най-близък до този на горепосочената мярка, за която е препоръчана реципрочност. На съответните органи се препоръчва да приемат еквивалентната мярка не по-късно от шест месеца след публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз. |
| --- | --- |

7.

III.   Праг на същественост

| 8. | Мярката е допълнена от комбиниран праг на същественост за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от съответните органи, прилагащи реципрочност на мярката, който се състои от:






  а) | праг от 2 милиарда евро за всички първоначални експозиции на вътрешно лицензираните Г-СЗИ и Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на банковия пруденциален периметър към френския сектор „Нефинансови предприятия“; |
| --- | --- | --- |

8.

а)

праг от 2 милиарда евро за всички първоначални експозиции на вътрешно лицензираните Г-СЗИ и Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на банковия пруденциален периметър към френския сектор „Нефинансови предприятия“;

| б) | праг от 300 милиона евро, приложим към вътрешно лицензираните Г-СЗИ и Д-СЗИ, които са достигнали или надхвърлили прага, посочен в буква а), за:






  i) | единична първоначална експозиция към нефинансово предприятие със седалище във Франция; |
| --- | --- | --- |

б)

праг от 300 милиона евро, приложим към вътрешно лицензираните Г-СЗИ и Д-СЗИ, които са достигнали или надхвърлили прага, посочен в буква а), за:

i)

единична първоначална експозиция към нефинансово предприятие със седалище във Франция;

| ii) | сумата на първоначални експозиции към група от свързани нефинансови предприятия, която има седалище на най-високото равнище на консолидация във Франция, изчислена в съответствие с параграф 3, буква а); |
| --- | --- |

ii)

сумата на първоначални експозиции към група от свързани нефинансови предприятия, която има седалище на най-високото равнище на консолидация във Франция, изчислена в съответствие с параграф 3, буква а);

| iii) | сумата на първоначалните експозиции към нефинансови предприятия със седалище във Франция, които са част от група свързани нефинансови предприятия със седалище на най-високото равнище на консолидация извън Франция, съгласно отчетеното в образци C 28.00 и C 29.00 от приложение VIII към Регламент за изпълнение (ЕС) No 680/2014; |
| --- | --- |

iii)

сумата на първоначалните експозиции към нефинансови предприятия със седалище във Франция, които са част от група свързани нефинансови предприятия със седалище на най-високото равнище на консолидация извън Франция, съгласно отчетеното в образци C 28.00 и C 29.00 от приложение VIII към Регламент за изпълнение (ЕС) No 680/2014;

| в) | праг от 5 % от капитала от първи ред на Г-СЗИ или Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация за експозиции, установени в буква б), след отчитане на ефекта от техниките за редуциране на кредитния риск и изключенията в съответствие с членове 399—403 от Регламент (ЕС) No 575/2013.
  Праговете, посочени в букви б) и в), се прилагат независимо дали съответното лице или нефинансово предприятие е силно задлъжняло или не.
  Стойността на първоначалната експозиция, посочена в букви а) и б), се изчислява в съответствие с членове 389 и 390 от Регламент (ЕС) No 575/2013, преди да се отчете ефектът от техниките на редуциране на кредитния риск и изключенията, посочени в членове 399—403 от Регламент (ЕС) No 575/2013, съгласно отчетеното в съответствие с член 9 от Регламент за изпълнение (ЕС) No 680/2014. |
| --- | --- |

в)

праг от 5 % от капитала от първи ред на Г-СЗИ или Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация за експозиции, установени в буква б), след отчитане на ефекта от техниките за редуциране на кредитния риск и изключенията в съответствие с членове 399—403 от Регламент (ЕС) No 575/2013.

Праговете, посочени в букви б) и в), се прилагат независимо дали съответното лице или нефинансово предприятие е силно задлъжняло или не.

Стойността на първоначалната експозиция, посочена в букви а) и б), се изчислява в съответствие с членове 389 и 390 от Регламент (ЕС) No 575/2013, преди да се отчете ефектът от техниките на редуциране на кредитния риск и изключенията, посочени в членове 399—403 от Регламент (ЕС) No 575/2013, съгласно отчетеното в съответствие с член 9 от Регламент за изпълнение (ЕС) No 680/2014.

| 9. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 съответните органи на засегнатите държави членки могат да освободят вътрешно лицензирани Г-СЗИ или Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър, които не нарушават комбинирания праг на същественост, посочен в параграф 8. При прилагане на прага на същественост съответните органи следва да наблюдават съществеността на експозициите на вътрешно лицензирани Г-СЗИ и Д-СЗИ към френския сектор „Нефинансови предприятия“, както и концентрацията на експозициите на вътрешно лицензирани Г-СЗИ и Д-СЗИ към големи нефинансови предприятия със седалище във Франция, като им се препоръчва да прилагат френската мярка към освободени преди това вътрешно лицензирани Г-СЗИ или Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър, когато е нарушен комбинираният праг на същественост, посочен в параграф 8. Съответните органи също така се насърчават да сигнализират за системни рискове, свързани с увеличен ливъридж на големи нефинансови предприятия със седалище във Франция, на други участници на пазара в тяхната юрисдикция. |
| --- | --- |

9.

| 10. | Когато липсват Г-СЗИ или Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър, които са лицензирани в засегнатите държави членки и имат експозиции към френския сектор „Нефинансови предприятия“ над прага на същественост, посочен в параграф 8, съгласно раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 съответните органи на засегнатите държави членки могат да решат да не прилагат реципрочност спрямо френската мярка. В този случай съответните органи следва да наблюдават съществеността на експозициите на вътрешно лицензираните Г-СЗИ и Д-СЗИ към френския сектор „Нефинансови предприятия“, както и концентрацията на експозициите на вътрешно лицензираните Г-СЗИ и Д-СЗИ към големи нефинансови предприятия със седалище във Франция, като им се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо френската мярка, когато Г-СЗИ или Д-СЗИ на най-високото равнище на консолидация на техния банков пруденциален периметър надхвърли комбинирания праг на същественост, посочен в параграф 8. Съответните органи също така се насърчават да сигнализират другите участници на пазара в тяхната юрисдикция за системните рискове, свързани с увеличения ливъридж на големите нефинансови предприятия със седалище във Франция. |
| --- | --- |

10.

| 11. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 комбинираният праг на същественост, посочен в параграф 8, е препоръчителното максимално ниво на прага. Поради това, вместо да прилагат препоръчания праг, съответните органи, прилагащи реципрочност, могат да определят по-нисък праг за своите юрисдикции, когато е подходящо, или да прилагат реципрочност спрямо мярката без праг на същественост. |
| --- | --- |

11.

Литва:

Ниво на буфера за системен риск в размер на 2 % за всички обезпечени с жилищен имот експозиции на дребно към физически лица, пребиваващи в Република Литва

I.   Описание на мярката

| 1. | С литовската мярка, прилагана в съответствие с член 133 от Директива 2013/36/ЕС, се налага буфер за системен риск в размер на 2 % за всички обезпечени с жилищен имот експозиции на дребно към физически лица в Литва. |
| --- | --- |

1.

II.   Реципрочност

| 2. | На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо литовската мярка, като я прилагат към намиращите се в Литва вътрешно лицензирани банки и обезпечените с жилищен имот преки трансгранични експозиции към физически лица в Литва. Значителен дял от общите ипотечни позиции се държат от клонове на чуждестранни банки, извършващи дейност в Литва, поради което реципрочността на мярката от страна на други държави членки би спомогнала за насърчаване на равнопоставеността и би гарантирала, че всички значими участници на пазара вземат предвид повишения риск, свързан с жилищните недвижими имоти в Литва, и повишават устойчивостта си. |
| --- | --- |

2.

| 3. | Ако същата мярка на макропруденциалната политика не съществува в тяхната юрисдикция, на съответните органи се препоръчва да прилагат, след консултация с ЕССР, съществуващата в юрисдикцията им мярка на макропруденциалната политика, която има ефект, най-близък до този на горепосочената мярка, за която е препоръчана реципрочност, включително като приемат надзорни мерки и правомощия, посочени в дял VII, глава 2, раздел IV от Директива 2013/36/ЕС. На съответните органи се препоръчва да приемат еквивалентната мярка не по-късно от четири месеца след публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз. |
| --- | --- |

3.

III.   Праг на същественост

| 4. | Мярката е допълнена от специфичен за институцията праг на същественост за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от съответните органи, прилагащи реципрочност на мярката. Институциите могат да бъдат освободени от изискването за буфер за системен риск, ако съответните им секторни експозиции не надвишават 50 милиона евро, което е приблизително 0,5 % от съответните експозиции на общия сектор на кредитните институции в Литва. Следователно реципрочност се иска само когато специфичният за институцията праг бъде надвишен. |
| --- | --- |

4.

| 5. | Обосновка на този праг:






  а) | Необходимо е да се сведе до минимум потенциалът за регулаторна разпокъсаност, тъй като същият праг на същественост ще се прилага и за кредитните институции, лицензирани в Литва; |
| --- | --- | --- |

5.

а)

Необходимо е да се сведе до минимум потенциалът за регулаторна разпокъсаност, тъй като същият праг на същественост ще се прилага и за кредитните институции, лицензирани в Литва;

| б) | Прилагането на праг на същественост би спомогнало да се гарантират равнопоставеност в смисъл, че за институциите с експозиции със сходен размер се прилага изискването за буфер за системен риск; |
| --- | --- |

б)

Прилагането на праг на същественост би спомогнало да се гарантират равнопоставеност в смисъл, че за институциите с експозиции със сходен размер се прилага изискването за буфер за системен риск;

| в) | Прагът е от значение за финансовата стабилност, тъй като по-нататъшното развитие на риска, свързан с жилищните недвижими имоти, ще зависи главно от дейността на жилищния пазар, която отчасти зависи от размера на новите кредити, отпуснати за покупка на жилище. Поради това мярката следва да се прилага за участници на пазара, които извършват дейност на този пазар, въпреки че портфейлите им от ипотечни кредити не са толкова големи, колкото тези на най-големите доставчици на кредити. |
| --- | --- |

в)

Прагът е от значение за финансовата стабилност, тъй като по-нататъшното развитие на риска, свързан с жилищните недвижими имоти, ще зависи главно от дейността на жилищния пазар, която отчасти зависи от размера на новите кредити, отпуснати за покупка на жилище. Поради това мярката следва да се прилага за участници на пазара, които извършват дейност на този пазар, въпреки че портфейлите им от ипотечни кредити не са толкова големи, колкото тези на най-големите доставчици на кредити.

| 6. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 прагът на същественост от 50 милиона евро е препоръчано максимално ниво на прага. Поради това, вместо да прилагат препоръчания праг, съответните органи, прилагащи реципрочност, могат да определят по-нисък праг за своите юрисдикции, когато е подходящо, или да прилагат реципрочност спрямо мярката без праг на същественост. |
| --- | --- |

6.

Люксембург:

Правно обвързващи ограничения на съотношението кредит/стойност (Кр/Ст) за нови ипотечни кредити за жилищни недвижими имоти, намиращи се в Люксембург, с различни ограничения на Кр/Ст, приложими за различните категории кредитополучатели:

| а) | ограничение на Кр/Ст от 100 % за купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище; |
| --- | --- |

а)

ограничение на Кр/Ст от 100 % за купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище;

| б) | ограничение на Кр/Ст от 90 % за други купувачи, т.е. различни от купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище. Това ограничение се прилага пропорционално чрез портфейлна квота. По-конкретно кредиторите могат да емитират 15 % от портфейла от нови ипотечни кредити, предоставени на тези кредитополучатели с Кр/Ст над 90 %, но под максималната стойност на Кр/Ст от 100 %; |
| --- | --- |

б)

ограничение на Кр/Ст от 90 % за други купувачи, т.е. различни от купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище. Това ограничение се прилага пропорционално чрез портфейлна квота. По-конкретно кредиторите могат да емитират 15 % от портфейла от нови ипотечни кредити, предоставени на тези кредитополучатели с Кр/Ст над 90 %, но под максималната стойност на Кр/Ст от 100 %;

| в) | ограничение на Кр/Ст от 80 % за други ипотечни кредити (включително сегмента „покупка с цел отдаване под наем“). |
| --- | --- |

в)

ограничение на Кр/Ст от 80 % за други ипотечни кредити (включително сегмента „покупка с цел отдаване под наем“).

I.   Описание на мярката

| 1. | Люксембургските власти са активирали правно обвързващи ограничения на Кр/Ст за нови ипотечни кредити за жилищни недвижими имоти, намиращи се в Люксембург. След препоръката на Comité du Risque systémique (Комитета за системен риск) (*3) Commission de Surveillance du Secteur Financier (Комисията за надзор на финансовия сектор) (*4), действаща съвместно с Banque centrale du Luxembourg, активира ограничения на Кр/Ст, които се различават при три категории кредитополучатели. Ограниченията на Кр/Ст за всяка от трите категории са, както следва:






  а) | ограничение на Кр/Ст от 100 % за купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище; |
| --- | --- | --- |

1.

а)

ограничение на Кр/Ст от 100 % за купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище;

| б) | ограничение на Кр/Ст от 90 % за други купувачи, т.е. различни от купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище. Това ограничение се прилага пропорционално чрез портфейлна квота. По-конкретно кредиторите могат да емитират 15 % от портфейла от нови ипотечни кредити, предоставени на тези кредитополучатели с Кр/Ст над 90 %, но под максималната стойност на Кр/Ст от 100 %; |
| --- | --- |

б)

ограничение на Кр/Ст от 90 % за други купувачи, т.е. различни от купувачи за първи път, придобиващи основното си жилище. Това ограничение се прилага пропорционално чрез портфейлна квота. По-конкретно кредиторите могат да емитират 15 % от портфейла от нови ипотечни кредити, предоставени на тези кредитополучатели с Кр/Ст над 90 %, но под максималната стойност на Кр/Ст от 100 %;

| в) | ограничение на Кр/Ст от 80 % за други ипотечни кредити (включително сегмента „покупка с цел отдаване под наем“). |
| --- | --- |

в)

ограничение на Кр/Ст от 80 % за други ипотечни кредити (включително сегмента „покупка с цел отдаване под наем“).

| 2. | Кр/Ст е съотношението между сумата на всички кредити или кредитни траншове, обезпечени от кредитополучателя с жилищен имот към момента на предоставяне на кредита, и стойността на имота към същия момент. |
| --- | --- |

2.

| 3. | Ограниченията на Кр/Ст се прилагат независимо от вида на собствеността (напр. пълна собственост, плодоползване, гола собственост). |
| --- | --- |

3.

| 4. | Мярката се прилага за всеки частен кредитополучател, който взема ипотечен кредит за закупуване на жилищен недвижим имот в Люксембург за нетърговски цели. Мярката се прилага и ако кредитополучателят използва правна структура като дружество за инвестиции в недвижими имоти, за да сключи тази сделка, както и в случай на съвместни заявления. „Жилищен недвижим имот“ включва земя за застрояване, независимо дали строителните работи се извършват непосредствено след покупката или години след това. Мярката се прилага и ако се предоставя кредит на кредитополучател за закупуване на имот с договор за дългосрочен наем. Недвижимият имот може да бъде за обитаване от собственик или за отдаване под наем. |
| --- | --- |

4.

II.   Реципрочност

| 5. | На държави членки, чиито кредитни институции, застрахователни (осигурителни) дружества и лица, извършващи професионална дейност по отпускане на кредити (ипотекарни кредитори), имат съответни съществени кредитни експозиции в Люксембург чрез пряк трансграничен кредит, се препоръчва да прилагат реципрочност на люксембургската мярка в своята юрисдикция. Ако същата мярка не съществува в тяхната юрисдикция за всички съответни трансгранични експозиции, съответните органи следва да прилагат съществуващите мерки, които имат ефект, най-близък до този на активираната мярка на макропруденциалната политика. |
| --- | --- |

5.

| 6. | Държавите членки следва да уведомят ЕССР, че са приложили реципрочност по отношение на люксембургската мярка или са използвали изключения de minimis в съответствие с препоръка Г от Препоръка ЕССР/2015/2. Уведомлението следва да бъде предоставено не по-късно от един месец след приемането на реципрочната мярка, като се използва съответният образец, публикуван на уебсайта на ЕССР. ЕССР публикува уведомленията на уебсайта на ЕССР, като по този начин оповестява публично националните решения за реципрочност. Това публикуване включва всички изключения, направени от държавите членки, прилагащи реципрочност, и техния ангажимент да наблюдават за изтичания и да предприемат действия при необходимост. |
| --- | --- |

6.

| 7. | На държавите членки се препоръчва да прилагат реципрочност по отношение на мярката в срок от три месеца от публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз. |
| --- | --- |

7.

III.   Праг на същественост

| 8. | Мярката се допълва от два прага на същественост за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от държавите членки, прилагащи реципрочност: специфичен за държавата праг на същественост и специфичен за институцията праг на същественост. Специфичният за държавата праг на същественост за общия размер на трансграничното ипотечно кредитиране за Люксембург е 350 милиона евро, което съответства на приблизително 1 % от общия местен пазар на ипотечни кредити за жилищни имоти през декември 2020 г. Специфичният за институцията праг на същественост за общия размер на трансграничното ипотечно кредитиране за Люксембург е 35 милиона евро, което съответства на приблизително 0,1 % от общия местен пазар на ипотечни кредити за жилищни имоти в Люксембург през декември 2020 г. Реципрочността се изисква само когато са надхвърлени както специфичният за държавата праг, така и специфичният за институцията праг. |
| --- | --- |

8.

Нидерландия:

Минимално средно рисково тегло, прилагано от кредитните институции, използващи ВРП, по отношение на техните портфейли от експозиции към физически лица, обезпечени с жилищен имот, намиращ се в Нидерландия. За всяка отделна позиция на експозиция, която попада в обхвата на мярката, се определя рисково тегло в размер на 12 % за частта от заема, която не надвишава 55 % от пазарната стойност на имота, който служи за обезпечаване на заема, а за останалата част от заема се определя рисково тегло в размер на 45 %. Минималното средно рисково тегло на портфейла е претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла на отделните заеми.

I.   Описание на мярката

| 1. | С нидерландската мярка, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013, на кредитните институции, използващи ВРП, се налага минимално средно рисково тегло за портфейла им от експозиции към физически лица, обезпечени с ипотеки върху жилищни имоти, намиращи се в Нидерландия. Заемите, обхванати от националната схема за гарантиране на ипотеките, са изключени от мярката. |
| --- | --- |

1.

| 2. | Минималното средно рисково тегло се изчислява, както следва:






  а) | За всяка отделна позиция на експозиция, която попада в обхвата на мярката, се определя рисково тегло в размер на 12 % за частта от заема, която не надвишава 55 % от пазарната стойност на имота, който служи за обезпечаване на заема, а за останалата част от заема се определя рисково тегло в размер на 45 %. Съотношението Кр/Ст, което се използва при това изчисление, следва да се определя в съответствие с приложимите разпоредби на Регламент (ЕС) No 575/2013. |
| --- | --- | --- |

2.

а)

За всяка отделна позиция на експозиция, която попада в обхвата на мярката, се определя рисково тегло в размер на 12 % за частта от заема, която не надвишава 55 % от пазарната стойност на имота, който служи за обезпечаване на заема, а за останалата част от заема се определя рисково тегло в размер на 45 %. Съотношението Кр/Ст, което се използва при това изчисление, следва да се определя в съответствие с приложимите разпоредби на Регламент (ЕС) No 575/2013.

| б) | Минималното средно рисково тегло на портфейла е претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла на отделните заеми, изчислена, както е обяснено по-горе. Отделните заеми, които са изключени от мярката, не се вземат предвид при изчисляването на минималното средно рисково тегло. |
| --- | --- |

б)

Минималното средно рисково тегло на портфейла е претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла на отделните заеми, изчислена, както е обяснено по-горе. Отделните заеми, които са изключени от мярката, не се вземат предвид при изчисляването на минималното средно рисково тегло.

| 3. | Тази мярка не заменя съществуващите капиталови изисквания, определени в Регламент (ЕС) No 575/2013 и произтичащи от него. Банките, за които се прилага мярката, трябва да изчисляват средното рисково тегло на частта от ипотечния портфейл, която попада в обхвата на тази мярка, въз основа както на обичайните приложими разпоредби, съдържащи се в Регламент (ЕС) No 575/2013, така и на метода, определен в мярката. При изчисляването на капиталовите си изисквания те трябва впоследствие да прилагат по-високото от двете средни рискови тегла. |
| --- | --- |

3.

II.   Реципрочност

| 4. | На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо нидерландската мярка, като я прилагат към вътрешно лицензираните кредитни институции, използващи ВПР, които имат експозиции към физически лица, обезпечени с жилищен имот, намиращ се в Нидерландия, тъй като техният банков сектор може, чрез клоновете си, да е или да бъде изложен пряко или косвено на системен риск на нидерландския жилищен пазар. |
| --- | --- |

4.

| 5. | Съгласно подпрепоръка В, параграф 2 на съответните органи се препоръчва да прилагат същата мярка като вече приложената в Нидерландия от активиращия орган в рамките на крайния срок, посочен в подпрепоръка В, параграф 3. |
| --- | --- |

5.

| 6. | Ако същата мярка на макропруденциалната политика не съществува в тяхната юрисдикция, на съответните органи се препоръчва да прилагат, след консултация с ЕССР, съществуващата в юрисдикцията им мярка на макропруденциалната политика, която има ефект, най-близък до този на горепосочената мярка, за която е препоръчана реципрочност, включително като приемат надзорни мерки и правомощия, посочени в дял VII, глава 2, раздел IV от Директива 2013/36/ЕС. На съответните органи се препоръчва да приемат еквивалентната мярка не по-късно от четири месеца след публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз. |
| --- | --- |

6.

III.   Праг на същественост

| 7. | Мярката е допълнена от специфичен за институцията праг на същественост за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от съответните органи, прилагащи реципрочност на мярката. Институциите могат да бъдат освободени от минималното средно рисково тегло, което се налага на кредитните институции, използващи ВРП, за портфейла им от експозиции към физически лица, обезпечени с ипотеки върху жилищни имоти, намиращи се в Нидерландия, ако тази стойност не надвишава 5 милиарда евро. Заемите, обхванати от националната схема за гарантиране на ипотеките, няма да се вземат предвид при изчисляването на прага на същественост. |
| --- | --- |

7.

| 8. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 прагът на същественост от 5 милиарда евро е препоръчано максимално ниво на прага. Съответните органи, прилагащи реципрочност, могат поради това, вместо да прилагат препоръчителния праг, да определят по-нисък праг за своите юрисдикции, когато е подходящо, или да прилагат реципрочност спрямо мярката без праг на същественост. |
| --- | --- |

8.

Норвегия:

| — | ниво на буфер за системен риск в размер на 4,5 % за експозиции в Норвегия, прилагано в съответствие с член 133 от Директива 2013/36/ЕС, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за Европейското икономическо пространство (Споразумението за ЕИП) (наричана по-долу „ДКИ, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г.“), по отношение на всички кредитни институции, лицензирани в Норвегия; |
| --- | --- |

—

ниво на буфер за системен риск в размер на 4,5 % за експозиции в Норвегия, прилагано в съответствие с член 133 от Директива 2013/36/ЕС, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за Европейското икономическо пространство (Споразумението за ЕИП) (наричана по-долу „ДКИ, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г.“), по отношение на всички кредитни институции, лицензирани в Норвегия;

| — | долна граница на средното рисково тегло от 20 % за експозиции към жилищни недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за ЕИП (наричан по-долу „РКИ, приложим за и в Норвегия от 1 януари 2020 г.“), по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи вътрешнорейтинговия подход (ВРП) за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания; |
| --- | --- |

—

долна граница на средното рисково тегло от 20 % за експозиции към жилищни недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. съгласно условията на Споразумението за ЕИП (наричан по-долу „РКИ, приложим за и в Норвегия от 1 януари 2020 г.“), по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи вътрешнорейтинговия подход (ВРП) за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания;

| — | долна граница на средното рисково тегло от 35 % за експозиции към търговски недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от РКИ, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г., по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания. |
| --- | --- |

—

долна граница на средното рисково тегло от 35 % за експозиции към търговски недвижими имоти в Норвегия, прилагана в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от РКИ, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г., по отношение на кредитните институции, лицензирани в Норвегия и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания.

I.   Описание на мерките

| 1. | След 31 декември 2020 г. Finansdepartementet (норвежкото министерство на финансите) въведе три мерки, а именно: i) изискване за буфер за системен риск за експозиции в Норвегия съгласно член 133 от ДКИ, приложима за и в Норвегия на 1 януари 2020 г.; ii) долна граница на средното рисково тегло за експозиции към жилищни недвижими имоти в Норвегия съгласно член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от РКИ, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г.; и iii) долна граница на средното рисково тегло за експозиции към търговски недвижими имоти в Норвегия съгласно член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от РКИ, приложим за и в Норвегия на 1 януари 2020 г. |
| --- | --- |

1.

| 2. | Нивото на буфера за системен риск е определено на 4,5 % и се прилага по отношение на вътрешните експозиции на всички кредитни институции, лицензирани в Норвегия. За кредитните институции, които не използват усъвършенствания ВРП, нивото на буфера за системен риск, приложимо за всички експозиции, е определено на 3 % до 31 декември 2022 г., а след това нивото на буфера за системен риск, приложимо за вътрешни експозиции, е определено на 4,5 %. |
| --- | --- |

2.

| 3. | Мярката за долна граница на рисковото тегло за жилищни недвижими имоти е специфична за институцията долна граница на средните рискови тегла за експозиции към жилищни недвижими имоти в Норвегия, приложима за кредитни институции, използващи ВРП. Долната граница на рисковото тегло за недвижими имоти се отнася до претегленото според размера на експозициите средно рисково тегло в портфейла от жилищни недвижими имоти. Експозиции към норвежки жилищни недвижими имоти следва да се разбират като експозиции на дребно, обезпечени с недвижим имот в Норвегия. |
| --- | --- |

3.

| 4. | Мярката за долна граница на рисковото тегло за търговски недвижими имоти е специфична за институцията долна граница на средните рискови тегла за експозиции към търговски недвижими имоти в Норвегия, приложима за кредитни институции, използващи ВРП. Долната граница на рисковото тегло за недвижими имоти се отнася до претегленото според размера на експозициите средно рисково тегло в портфейла от търговски недвижими имоти. Експозиции към норвежки търговски недвижими имоти следва да се разбират като експозиции към предприятия, обезпечени с недвижим имот в Норвегия. |
| --- | --- |

4.

II.   Реципрочност

| 5. | На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо норвежките мерки за експозиции, разположени в Норвегия, съответно съгласно член 134, параграф 1 от Директива 2013/36/ЕС и член 458, параграф 5 от Регламент (ЕС) No 575/2013. На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо нивото на буфера за системен риск в срок от 18 месеца след публикуването на настоящата препоръка, изменена с Препоръка ЕССР/2021/3 на Европейския съвет за системен риск (*5), в Официален вестник на Европейския съюз, освен ако не е предвидено друго в параграф 7 по-долу. Спрямо долните граници на средното рисково тегло за експозиции към жилищни и търговски недвижими имоти в Норвегия следва да се прилага реципрочност в рамките на стандартния преходен период от три месеца, предвиден в Препоръка ЕССР/2015/2. |
| --- | --- |

5.

| 6. | Ако същите мерки на макропруденциалната политика не съществуват в тяхната юрисдикция, съгласно препоръка В, параграф 2 на съответните органи се препоръчва да прилагат, след консултация с ЕССР, съществуващите в юрисдикцията им мерки на макропруденциалната политика, които имат ефект, най-близък до този на горепосочените мерки, за които е препоръчана реципрочност. На съответните органи се препоръчва да приемат еквивалентни мерки за реципрочност съответно на долните граници на средното рисково тегло за експозиции към жилищни и търговски недвижими имоти в рамките на 12 месеца и за реципрочност на нивото на буфера за системен риск в рамките на 18 месеца след публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз, освен ако не е предвидено друго в параграф 7 по-долу за буфера за системен риск. |
| --- | --- |

6.

| 7. | Докато Директива (ЕС) 2019/878 стане приложима за и в Норвегия в съответствие с условията на Споразумението за ЕИП, съответните органи могат да прилагат реципрочност спрямо норвежката мярка за буфера за системен риск по начин и на равнище, което отчита всяко припокриване или разлика в капиталовите изисквания, приложими в тяхната държава членка и Норвегия, при условие че спазват следните принципи:






  а) | покритие на риска: съответните органи следва да гарантират, че системният риск, към чието смекчаване е насочена норвежката мярка, е обхванат по подходящ начин; |
| --- | --- | --- |

7.

а)

покритие на риска: съответните органи следва да гарантират, че системният риск, към чието смекчаване е насочена норвежката мярка, е обхванат по подходящ начин;

| б) | избягване на регулаторен арбитраж и осигуряване на равнопоставеност: съответните органи следва да намалят до минимум възможността за изтичане и регулаторен арбитраж и незабавно да отстранят пропуските в нормативната уредба, ако е необходимо; съответните органи следва да гарантират равнопоставеност между кредитните институции.
  Настоящият параграф не се прилага за мерките за долна граница на средното рисково тегло за експозиции към жилищни и търговски недвижими имоти. |
| --- | --- |

б)

избягване на регулаторен арбитраж и осигуряване на равнопоставеност: съответните органи следва да намалят до минимум възможността за изтичане и регулаторен арбитраж и незабавно да отстранят пропуските в нормативната уредба, ако е необходимо; съответните органи следва да гарантират равнопоставеност между кредитните институции.

Настоящият параграф не се прилага за мерките за долна граница на средното рисково тегло за експозиции към жилищни и търговски недвижими имоти.

III.   Праг на същественост

| 8. | Мерките са допълнени от специфични за институцията прагове на същественост на базата на експозиции, разположени в Норвегия, за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от съответните органи, прилагащи реципрочност на мерките, както следва:






  а) | за нивото на буфера за системен риск прагът на същественост е определен в размер на рисково претеглената експозиция от 32 милиарда норвежки крони, което съответства на около 1 % от общия размер на рисково претеглените експозиции на кредитните институции в Норвегия; |
| --- | --- | --- |

8.

а)

за нивото на буфера за системен риск прагът на същественост е определен в размер на рисково претеглената експозиция от 32 милиарда норвежки крони, което съответства на около 1 % от общия размер на рисково претеглените експозиции на кредитните институции в Норвегия;

| б) | за долната граница на рисковото тегло на жилищни недвижими имоти прагът на същественост е определен в размер на брутно кредитиране от 32,3 милиарда норвежки крони, което съответства на около 1 % от брутното кредитиране на норвежки клиенти, обезпечено с жилищни недвижими имоти; |
| --- | --- |

б)

за долната граница на рисковото тегло на жилищни недвижими имоти прагът на същественост е определен в размер на брутно кредитиране от 32,3 милиарда норвежки крони, което съответства на около 1 % от брутното кредитиране на норвежки клиенти, обезпечено с жилищни недвижими имоти;

| в) | за долната граница на рисковото тегло на търговски недвижими имоти прагът на същественост е определен в размер на брутно кредитиране от 7,6 милиарда норвежки крони, което съответства на около 1 % от брутното кредитиране на норвежки клиенти, обезпечено с търговски недвижими имоти. |
| --- | --- |

в)

за долната граница на рисковото тегло на търговски недвижими имоти прагът на същественост е определен в размер на брутно кредитиране от 7,6 милиарда норвежки крони, което съответства на около 1 % от брутното кредитиране на норвежки клиенти, обезпечено с търговски недвижими имоти.

| 9. | Съгласно раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 съответните органи на засегнатата държава членка могат да освободят отделни вътрешно лицензирани кредитни институции, имащи несъществени експозиции в Норвегия. Експозициите се считат за несъществени, ако са под определените в параграф 8 по-горе специфични за институцията прагове на същественост. При прилагането на праговете на същественост съответните органи следва да наблюдават съществеността на експозициите, като им се препоръчва да прилагат норвежките мерки към освободени преди това отделни вътрешно лицензирани кредитни институции, когато определените по параграф 8 по-горе прагове на същественост бъдат надхвърлени. |
| --- | --- |

9.

| 10. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 праговете на същественост, определени в параграф 8 по-горе, са препоръчителните максимални нива на праговете. Поради това, вместо да прилагат препоръчителните прагове, съответните органи, прилагащи реципрочност, могат да определят по-ниски прагове за своите юрисдикции, когато е подходящо, или да прилагат реципрочност спрямо мерките без праг на същественост. |
| --- | --- |

10.

| 11. | Когато липсват кредитни институции, лицензирани в държавите членки, със съществени експозиции в Норвегия, съответните органи на засегнатите държави членки могат да решат съгласно раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 да не прилагат реципрочност спрямо норвежките мерки. В този случай съответните органи следва да наблюдават съществеността на експозициите, като им се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо норвежките мерки, когато вътрешно лицензирана кредитна институция надхвърли съответните прагове на същественост. |
| --- | --- |

11.

Швеция

Специфична за кредитната институция долна граница в размер на 25 % за претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла, приложена в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013 по отношение на портфейла от обезпечени с недвижими имоти експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция, по отношение на кредитните институции, лицензирани в Швеция и използващи ВРП за изчисляване на регулаторните капиталови изисквания.

I.   Описание на мярката

| 1. | Шведската мярка, приложена в съответствие с член 458, параграф 2, буква г), подточка vi) от Регламент (ЕС) No 575/2013 и наложена на кредитните институции, лицензирани в Швеция и използващи ВРП, се състои от специфична за кредитната институция долна граница в размер на 25 % за претеглената по експозиции средна стойност на рисковите тегла, приложена по отношение на портфейла от обезпечени с недвижими имоти експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция. |
| --- | --- |

1.

| 2. | Претеглената по експозиции средна стойност е средната стойност на рисковите тегла на отделните експозиции, изчислена съгласно член 154 от Регламент (ЕС) No 575/2013, претеглена чрез съответната стойност на експозицията. |
| --- | --- |

2.

II.   Реципрочност

| 3. | Съгласно член 458, параграф 5 от Регламент (ЕС) No 575/2013 на съответните органи на засегнатите държави членки се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо шведската мярка, като я прилагат към разположени в Швеция клонове на вътрешно лицензирани кредитни институции, използващи ВРП, в рамките на крайния срок, посочен в препоръка В, параграф 3. |
| --- | --- |

3.

| 4. | На съответните органи се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо шведската мярка, като я прилагат към вътрешно лицензирани кредитни институции, използващи ВРП, които имат обезпечени с недвижими имоти преки експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция. Съгласно препоръка В, параграф 2 на съответните органи се препоръчва да прилагат същата мярка като вече приложената в Швеция от активиращия орган в рамките на крайния срок, посочен в препоръка В, параграф 3. |
| --- | --- |

4.

| 5. | Ако същата мярка на макропруденциалната политика не съществува в тяхната юрисдикция, на съответните органи се препоръчва да прилагат, след консултация с ЕССР, съществуващата в юрисдикцията им мярка на макропруденциалната политика, която има ефект, най-близък до този на горепосочената мярка, за която е препоръчана реципрочност. На съответните органи се препоръчва да приемат еквивалентната мярка не по-късно от четири месеца след публикуването на настоящата препоръка в Официален вестник на Европейския съюз. |
| --- | --- |

5.

III.   Праг на същественост

| 6. | Мярката е допълнена от специфичен за институцията праг на същественост от 5 милиарда шведски крони за регулиране на потенциалното прилагане на принципа de minimis от съответните органи, прилагащи реципрочност на мярката. |
| --- | --- |

6.

| 7. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 съответните органи на засегнатата държава членка могат да освободят отделни вътрешно лицензирани кредитни институции, използващи ВРП и имащи несъществени експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция, обезпечени с недвижими имоти, които са под прага на същественост от 5 милиарда шведски крони. При прилагането на прага на същественост съответните органи следва да наблюдават съществеността на експозициите и им се препоръчва да прилагат шведската мярка към освободени преди това отделни вътрешно лицензирани кредитни институции, когато прагът на същественост от 5 милиарда шведски крони бъде надхвърлен. |
| --- | --- |

7.

| 8. | Когато липсват кредитни институции, които са лицензирани в засегнатите държави членки с клонове в Швеция или които имат преки експозиции на дребно към длъжници, пребиваващи в Швеция, обезпечени с недвижими имоти, които използват ВРП и които имат обезпечени с недвижими имоти експозиции на дребно в размер на 5 милиарда шведски крони или повече към длъжници, пребиваващи в Швеция, съответните органи на засегнатите държави членки могат да решат, съгласно раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2, да не прилагат реципрочност спрямо шведската мярка. В този случай съответните органи следва да наблюдават съществеността на експозициите и им се препоръчва да прилагат реципрочност спрямо шведската мярка, когато кредитна институция с ВРП надхвърля прага от 5 милиарда шведски крони. |
| --- | --- |

8.

| 9. | В съответствие с раздел 2.2.1 от Препоръка ЕССР/2015/2 прагът на същественост от 5 милиарда евро е препоръчано максимално ниво на прага. Съответните органи, прилагащи реципрочност, могат поради това, вместо да прилагат препоръчителния праг, да определят по-нисък праг за своите юрисдикции, когато е подходящо, или да прилагат реципрочност спрямо мярката без праг на същественост. |
| --- | --- |

9.

---

(*1)  Регламент (ЕС) No 549/2013 на Европейския парламент и на Съвета от 21 май 2013 г. относно Европейската система от национални и регионални сметки в Европейския съюз (OB L 174, 26.6.2013 г., стр. 1).

*1

(*2)  Регламент за изпълнение (ЕС) No 680/2014 на Комисията от 16 април 2014 г. за определяне, в съответствие с Регламент (ЕС) No 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета, на техническите стандарти за изпълнение по отношение на предоставянето на информация от институциите на надзорните органи (ОВ L 191, 28.6.2014 г., стр. 1).

*2

(*3)  Recommandation du comité du risque systémique du 9 novembre 2020 relative aux crédits portant sur des biens immobiliers à usage résidentiel situés sur le territoire du Luxembourg (CRS/2020/005).

*3

(*4)  CSSF Regulation N.20-08 du 3 décembre 2020 fixant des conditions pour l’octroi de crédits relatifs à des biens immobiliers à usage résidentiel situés sur le territoire du Luxembourg.

*4

(*5)  Препоръка ECCP/2021/3 на Европейския съвет за системен риск от 30 април 2021 г. за изменение на Препоръка ЕССР/2015/2 относно оценката на трансграничните ефекти и доброволната реципрочност за мерките на макропруденциалната политика (ОВ C 222, 11.6.2021г., стр. 1).“

*5

---

IV Информация

ИНФОРМАЦИЯ ОТ ИНСТИТУЦИИТЕ, ОРГАНИТЕ, СЛУЖБИТЕ И АГЕНЦИИТЕ НА ЕВРОПЕЙСКИЯ СЪЮЗ

Европейска комисия

| 23.5.2022 | BG | Официален вестник на Европейския съюз | C 206/17 |
| --- | --- | --- | --- |

23.5.2022

BG

Официален вестник на Европейския съюз

C 206/17

---

Обменен курс на еврото (1)

20 май 2022 година

(2022/C 206/03)

1 евро =

| | Валута | Обменен курс |
| --- | --- | --- |
| USD | щатски долар | 1,0577 |
| JPY | японска йена | 135,34 |
| DKK | датска крона | 7,4424 |
| GBP | лира стерлинг | 0,84820 |
| SEK | шведска крона | 10,4915 |
| CHF | швейцарски франк | 1,0280 |
| ISK | исландска крона | 138,50 |
| NOK | норвежка крона | 10,2620 |
| BGN | български лев | 1,9558 |
| CZK | чешка крона | 24,670 |
| HUF | унгарски форинт | 382,93 |
| PLN | полска злота | 4,6365 |
| RON | румънска лея | 4,9477 |
| TRY | турска лира | 16,8201 |
| AUD | австралийски долар | 1,4980 |
| CAD | канадски долар | 1,3526 |
| HKD | хонконгски долар | 8,2999 |
| NZD | новозеландски долар | 1,6518 |
| SGD | сингапурски долар | 1,4588 |
| KRW | южнокорейски вон | 1 340,58 |
| ZAR | южноафрикански ранд | 16,7131 |
| CNY | китайски юан рен-мин-би | 7,0638 |
| HRK | хърватска куна | 7,5335 |
| IDR | индонезийска рупия | 15 501,99 |
| MYR | малайзийски рингит | 4,6422 |
| PHP | филипинско песо | 55,181 |
| RUB | руска рубла | |
| THB | тайландски бат | 36,284 |
| BRL | бразилски реал | 5,1989 |
| MXN | мексиканско песо | 21,0314 |
| INR | индийска рупия | 82,1617 |

Валута

Обменен курс

USD

щатски долар

1,0577

JPY

японска йена

135,34

DKK

датска крона

7,4424

GBP

лира стерлинг

0,84820

SEK

шведска крона

10,4915

CHF

швейцарски франк

1,0280

ISK

исландска крона

138,50

NOK

норвежка крона

10,2620

BGN

български лев

1,9558

CZK

чешка крона

24,670

HUF

унгарски форинт

382,93

PLN

полска злота

4,6365

RON

румънска лея

4,9477

TRY

турска лира

16,8201

AUD

австралийски долар

1,4980

CAD

канадски долар

1,3526

HKD

хонконгски долар

8,2999

NZD

новозеландски долар

1,6518

SGD

сингапурски долар

1,4588

KRW

южнокорейски вон

1 340,58

ZAR

южноафрикански ранд

16,7131

CNY

китайски юан рен-мин-би

7,0638

HRK

хърватска куна

7,5335

IDR

индонезийска рупия

15 501,99

MYR

малайзийски рингит

4,6422

PHP

филипинско песо

55,181

RUB

руска рубла

THB

тайландски бат

36,284

BRL

бразилски реал

5,1989

MXN

мексиканско песо

21,0314

INR

индийска рупия

82,1617

---

(1)  Източник: референтен обменен курс, публикуван от Европейската централна банка.

---

V Становища

ПРОЦЕДУРИ, СВЪРЗАНИ С ИЗПЪЛНЕНИЕТО НА ПОЛИТИКАТА В ОБЛАСТТА НА КОНКУРЕНЦИЯТА

Европейска комисия

| 23.5.2022 | BG | Официален вестник на Европейския съюз | C 206/18 |
| --- | --- | --- | --- |

23.5.2022

BG

Официален вестник на Европейския съюз

C 206/18

---

Предварително уведомление за концентрация

(Дело M.10714 – VGRD / ASSETS OF AUTO-HOLDING DRESDEN)

(текст от значение за еип)

(2022/C 206/04)

1.

Настоящото уведомление засяга следните предприятия:

| — | VGRD GmbH (VGRD, Германия), изцяло притежавано дъщерно дружество на Volkswagen AG (VW AG), принадлежащо на групата Volkswagen; |
| --- | --- |

—

VGRD GmbH (VGRD, Германия), изцяло притежавано дъщерно дружество на Volkswagen AG (VW AG), принадлежащо на групата Volkswagen;

| — | някои активи на Auto-Holding-Dresden („целевото предприятие“, Германия), принадлежащи на Auto-Holding-Dresden (Германия). |
| --- | --- |

—

някои активи на Auto-Holding-Dresden („целевото предприятие“, Германия), принадлежащи на Auto-Holding-Dresden (Германия).

Предприятие VGRD ще придобие по смисъла на член 3, параграф 1, буква б) от Регламента за сливанията контрол над цялото целево предприятие.

Концентрацията се извършва посредством покупка на активи.

2.

| — | VGRD експлоатира помещения за ремонт на автомобили и търговски обекти за продажба на автомобили в Германия. Групата VW, към която то принадлежи, развива дейност в световен мащаб с сферата на разработката, производството, маркетинга и продажбата на леки автомобили, леки търговски превозни средства, камиони, автобуси, шасита за автобуси и дизелови двигатели, както и мотоциклети, като всеки от тези продукти включва резервни части и принадлежности; |
| --- | --- |

—

VGRD експлоатира помещения за ремонт на автомобили и търговски обекти за продажба на автомобили в Германия. Групата VW, към която то принадлежи, развива дейност в световен мащаб с сферата на разработката, производството, маркетинга и продажбата на леки автомобили, леки търговски превозни средства, камиони, автобуси, шасита за автобуси и дизелови двигатели, както и мотоциклети, като всеки от тези продукти включва резервни части и принадлежности;

| — | Целевото предприятие се състои от шест дистрибуторски търговски обекта на VW в градския район на Дрезден (Германия), които извършват дейност главно в областта на дистрибуцията на дребно на нови и използвани пътнически автомобили и леки търговски превозни средства на марките на групата VW, резервни части от производители на оригинално оборудване с марката VW, резервни части, които не са от производители на оригинално оборудване, и съответните услуги. |
| --- | --- |

—

Целевото предприятие се състои от шест дистрибуторски търговски обекта на VW в градския район на Дрезден (Германия), които извършват дейност главно в областта на дистрибуцията на дребно на нови и използвани пътнически автомобили и леки търговски превозни средства на марките на групата VW, резервни части от производители на оригинално оборудване с марката VW, резервни части, които не са от производители на оригинално оборудване, и съответните услуги.

3.

След предварително проучване Комисията констатира, че сделката, за която е уведомена, би могла да попадне в приложното поле на Регламента за сливанията. Въпреки това Комисията си запазва правото на окончателно решение по тази точка.

4.

Забележките трябва да бъдат получени от Комисията не по-късно от 10 дни след датата на настоящата публикация. Моля, винаги посочвайте следния референтен номер:

M.10714 – VGRD / ASSETS OF AUTO-HOLDING DRESDEN

Забележки могат да се изпращат до Комисията по електронна поща, по факс или по пощата. Моля, използвайте координатите за връзка по-долу:

Електронна поща: COMP-MERGER-REGISTRY@ec.europa.eu

Факс +32 22964301

Пощенски адрес:

| European Commission |
| --- |
| Directorate-General for Competition |
| Merger Registry |
| 1049 Bruxelles/Brussel |
| BELGIQUE/BELGIË |

European Commission

Directorate-General for Competition

Merger Registry

1049 Bruxelles/Brussel

BELGIQUE/BELGIË

---

(1)  ОВ L 24, 29.1.2004 г., стр. 1 („Регламент за сливанията“).

1

---