### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT JACKSON

Ju ly 21, 2 00 9 S es si on 1



### SHE LBY COUNTY HE ALTH CARE CORPORATIO N,

D 

### / B 

### / A 

### REGI ONAL MEDI CAL CENTER

v.

JO HN BAUMGARTNER, EL IZ ABETH BAUMGARTNER, A 

### / K 

### / A 

### DARAY

BAUMGARTNER, NATI ONWI DE MUTUAL I NSURANCE COMPANY,

AND HARTFORD ACCIDENT AND INDEMNI TY

A n A p p e a l f

r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r S h e l b y C o u n t y

N o

. C T

- 0 0 2 3 2 3

- 0 4 K a y S

. R o b i l i o , J u d g e

N o

. W 2 0 0 8

- 0 1 7 7 1

- C O A

- R 3

- C V

- F i l e d J a n u a r y 2 6

, 2 0 1 1

T h i s a p p e a l i n v o l v e s t h e i m p a i r m e n t o f a h o s p i t a l l i e n

. T h e i n d i v i d u a l d e f e n d a n t w a s t r e a t e d

a t t h e p l a i n t i f

f h o s p i t a l f

o r i n j u r i e s s u s t a i n e d i n a n a u t o m o b i l e a c c i d e n t c a u s e d b y a t h i r d

p a r t y t o r t f

e a s o r

. T h e p a t i e n t i n c u r r e d s u b s t a n t i a l m e d i c a l e x p e n s e s

. T h e h o s p i t a l f i l e d a

h o s p i t a l l i e n f

o r t h e a m o u n t o f t h e p a t i e n t ’ s m e d i c a l e x p e n s e s

. S u b s e q u e n t l y

, t h e p a t i e n t

r e c e i v e d i n s u r a n c e p r o c e e d s f r o m h i s o w n i n s u r a n c e c o m p a n y u n d e r h i s u n i n s u r e d m o t o r i s t

c o v e r a g e

, a n d a n o t h e r p a y m e n t f r o m t h e t o r t f

e a s o r ’ s i n s u r a n c e c o m p a n y

. N o t h i n g w a s p a i d

t o t h e p l a i n t i f

f h o s p i t a l

. T h e h o s p i t a l f i l e d t h i s l a w s u i t a g a i n s t b o t h i n s u r a n c e c o m p a n i e s f o r

i m p a i r m e n t o f

i t s h o s p i t a l l i e n

. T h e p a r t i e s f i l e d m o t i o n s f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

. T h e t r i a l

c o u r t g r a n t e d i n p a r t t h e h o s p i t a l ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

. A g a i n s t t h e p a t i e n t ’ s o w n

i n s u r a n c e c o m p a n y

, t h e h o s p i t a l w a s a w a r d e d o n e

- t h i r d o f t h e m o n i e s t h e p a t i e n t r e c e i v e d

.

A g a i n s t t h e t o r t f

e a s o r ’ s i n s u r a n c e c o m p a n y

, t h e h o s p i t a l w a s a w a r d e d a n a m o u n t e q u a l t o t h e

p o l i c y c o v e r a g e l i m i t

. T h e h o s p i t a l n o w a p p e a l s

, a r g u i n g t h a t i t w a s e n t i t l e d t o r e c o v e r f r o m

b o t h i n s u r a n c e c o m p a n i e s j o i n t l y t h e r e a s o n a b l e c o s t o f t h e h o s p i t a l s e r v i c e s r e n d e r e d t o t h e

p a t i e n t

. T h e i n s u r a n c e c o m p a n i e s a l s o a p p e a l

, a r g u i n g t h a t t h e r e w a s n o i m p a i r m e n t o f t h e

l i e n a n d t h a t

, i f t h e r e w a s i m p a i r m e n t

, t h e h o s p i t a l ’ s r e c o v e r y s h o u l d h a v e b e e n l i m i t e d t o

o n e

- t h i r d o f t h e p a y m e n t s m a d e t o t h e p a t i e n t

. W e a f f i r m i n p a r t a n d r e v e r s e i n p a r t

, f i n d i n g

t h a t t h e h o s p i t a l ’ s l i e n w a s v a l i d a n d w a s i m p a i r e d

, b u t t h a t t h e h o s p i t a l c a n r e c o v e r o n l y f o r

t h e d a m a g e s c a u s e d b y t h e i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

.

As exp la ine d fur the r her ei n, thi s app eal was hel d in abe yance pen din g t h e T enn ess ee Supr eme Cour t’ s 1

dec is ion in ano the r c ase in volving similar is sue s.T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t i s

A f f i r m e d i n P a r t a n d R e v e r s e d i n P a r t a n d R e m a n d e d

H O LLY M

. K IR B Y

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h D A V ID R

. F A R M E R

, J

. , a n d

J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J

. , j o i n e d

.

J o h n C

. S p e e r

, C o l l e e n D

. H i t c h

, a n d T i f f a n y A

. Y a t e s

, M e m p h i s

, T e n n e s s e e ; J o d y M a n i r e

K r i s a n d K e l l y T h o m p s o n C o c h r a n

, W a s h i n g t o n

, D

. C

. , f o r t h e D e f

e n d a n t / A p p e l l a n t

, H a r t f o r d

A c c i d e n t & I n d e m n i t y C o

.

C u r t i s H

. G o e t s c h

, G e r m a n t o w n

, T e n n e s s e e

, f o r t h e P l a i n t i f

f / A p p e l l a n t

, S h e l b y C o u n t y

H e a l t h C a r e C o r p o r a t i o n d / b / a R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r

P a r k s T

. C h a s t a i n a n d G o r d o n C

. A u l g u r

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e D e f

e n d a n t / A p p e l l e e

,

N a t i o n w i d e M u t u a l I n s u r a n c e C o m p a n y

R o b e r t E

. C o o p e r

, J r

. , T e n n e s s e e A t t o r n e y G e n e r a l & R e p o r t e r ; M i c h a e l E

. M o o r e

, S o l i c i t o r

G e n e r a l

, a n d S h a y n a A b r a m s

, A s s i s t a n t A t t o r n e y G e n e r a l

, a s i n t e r v e n o r i n d e f e n s e o f t h e

c o n s t i t u t i o n a l i t y o f T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d § 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

O P I N I O N

F A C T S A N D P R O C E E D IN G S

B a c k g r o u n d

O n N o v e m b e r 1 3

, 2 0 0 3

, D e f e n d a n t J o h n B a u m g a r t n e r ( “ M r

. B a u m g a r t n e r ” ) a n d G e o r g e H

.

B r e w e r ( “ M r

. B r e w e r ” )

, b o t h r e s i d e n t s o f A r k a n s a s

, w e r e i n v o l v e d i n a t w o

- c a r a u t o m o b i l e

c o l l i s i o n i n W o o d r u f

f C o u n t y

, A r k a n s a s

. M r

. B r e w e r w a s a t f a u l t f o r t h e c o l l i s i o n

. M r

.

B a u m g a r t n e r w a s s e v e r e l y i n j u r e d i n t h e a c c i d e n t

, a n d w a s i n i t i a l l y b r o u g h t t o a h o s p i t a l i n

A r k a n s a s

. T h e n e x t d a y

, i n l i g h t o f t h e s e v e r i t y o f h i s i n j u r i e s

, h e w a s t r a n s f

e r r e d t o t h e

R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r i n M e m p h i s

, T e n n e s s e e

, a h o s p i t a l o p e r a t e d b y P l a i n t i f f / A p p e l l e e

S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e C o r p o r a t i o n ( “ T h e M E D ” )

.

U p o n h i s a r r i v a l

, M r

. B a u m g a r t n e r ’ s w i f e

, D e f e n d a n t E l i z a b e t h B a u m g a r t n e r

, a / k / a D a r a y

B a u m g a r t n e r ( “ M r s

. B a u m g a r t n e r ” )

, i n f o r m e d T h e M E D ’ s s t a f

f t h a t h e r h u s b a n d ’ s i n

j u r i e s

w e r e s u s t a i n e d w h e n h i s c a r w a s h i t b y a n o t h e r v e h i c l e

. S h e t o l d T h e M E D s t a f f t h a t t h e

B a u m g a r t n e r s h a d u n i n s u r e d m o t o r i s t i n s u r a n c e c o v e r a g e u n d e r t h e i r a u t o m o b i l e i n s u r a n c e

-2-p o l i c y i s s u e d b y D e f e n d a n t / A p p e l l e e N a t i o n w i d e M u t u a l I n s u r a n c e C o m p a n y

( “ N a t i o n w i d e ” )

. 2

M r

. B a u m g a r t n e r w a s t r e a t e d a t T h e M E D f o r o v e r a m o n t h

. H e w a s f i n a l l y d i s c h a r g e d o n

D e c e m b e r 2 3

, 2 0 0 3

. T h e c o s t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s r e n d e r e d t o M r

. B a u m g a r t n e r t o t a l e d

$ 5 2 9

, 8 4 0

. 3 0

.

O n N o v e m b e r 1 9

, 2 0 0 3

, a f e w d a y s a f

t e r M r

. B a u m g a r t n e r ’ s a c c i d e n t

, t h e A r k a n s a s p o l i c e

o f f i c e r w h o h a d a r r i v e d o n t h e s c e n e c o m p l e t e d a M o t o r V e h i c l e C o l l i s i o n R e p o r t

. T h i s

r e p o r t i d e n t i f

i e d M r

. B r e w e r a s t h e d r i v e r a t f a u l t f o r t h e c o l l i s i o n

, a n d i t i n d i c a t e d t h a t h e

w a s i n s u r e d b y D e f

e n d a n t / A p p e l l a n t H a r t f o r d A c c i d e n t a n d I n d e m n i t y ( “ H a r t f o r d ” )

. T h e

r e p o r t w a s f

i l e d i n A r k a n s a s

, a n d T h e M E D d i d n o t o b t a i n o r r e c e i v e a c o p y o f i t

.

O n N o v e m b e r 2 5

, 2 0 0 3

, w h i l e M r

. B a u m g a r t n e r w a s s t i l l b e i n g t r e a t e d a t T h e M E D

, T h e

M E D f i l e d i t s i n i t i a l A f

f i d a v i t f o r H o s p i t a l L i e n f

o r t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o M r

.

B a u m g a r t n e r

. P u r s u a n t t o t h e H o s p i t a l L i e n A c t o f T e n n e s s e e

, T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d

§ 2 9

- 2 2

- 1 0 1

, e t s e q

. ( “ H L A ” )

, t h e l i e n a f f i d a v i t w a s f

i l e d w i t h t h e C i r c u i t C o u r t C l e r k f o r

t h e T h i r t i e t h J u d i c i a l D i s t r i c t a t M e m p h i s ( “ C i r c u i t C o u r t C l e r k ” )

. A s r e q u i r e d u n d e r S e c t i o n

2 9

- 2 2

- 1 0 2

, T h e M E D s e n t a c o p y o f t h e h o s p i t a l l i e n a f f i d a v i t t o M r

. B a u m g a r t n e r v i a

r e g i s t e r e d m a i l

.

U n d e r t h e t e r m s o f t h e H L A

, o n J a n u a r y 5

, 2 0 0 4

, w i t h i n t h i r t y d a y s o f M r

. B a u m g a r t n e r ’ s

d i s c h a r g e

, T h e M E D f

i l e d a n A m e n d e d A f

f i d a v i t f o r H o s p i t a l L i e n

. T h e a m e n d e d a f f i d a v i t

a d d e d N a t i o n w i d e a n d u p d a t e d t h e a m o u n t o f t h e h o s p i t a l l i e n t o $ 5 2 9

, 8 4 0

. 3 0

, t h e t o t a l c o s t

o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o M r

. B a u m g a r t n e r

. T h e M E D m a i l e d a c o p y o f t h e

a m e n d e d h o s p i t a l l i e n v i a r e g i s t e r e d m a i l t o M r

. B a u m g a r t n e r a n d t o N a t i o n w i d e

. T h e M E D

d i d n o t n a m e e i t h e r M r

. B r e w e r o r M r

. B r e w e r ’ s i n s u r o r

, H a r t f o r d

, o n t h e l i e n

, n o r d i d i t m a i l

e i t h e r o f t h e m a c o p y o f t h e l i e n

. T h e r e c o r d d o e s n o t i n d i c a t e t h a t T h e M E D h a d a c t u a l

k n o w l e d g e o f e i t h e r M r

. B r e w e r o r H a r t f o r d a t t h e t i m e i t f

i l e d t h e a m e n d e d h o s p i t a l l i e n

.

S o o n t h e r e a f

t e r

, o n o r a b o u t J a n u a r y 1 6

, 2 0 0 4

, b o t h N a t i o n w i d e a n d H a r t f o r d e n t e r e d i n t o

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s w i t h M r

. a n d M r s

. B a u m g a r t n e r

. U n d e r t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s

, b o t h i n s u r a n c e c o m p a n i e s a g r e e d t o p a y t h e B a u m g a r t n e r s t h e p o l i c y l i m i t s o n t h e a p p l i c a b l e

i n s u r a n c e p o l i c i e s

. S p e c i f i c a l l y

, N a t i o n w i d e p a i d i t s p o l i c y l i m i t s o f $ 2 5

, 0 0 0

, p u r s u a n t t o t h e

u n i n s u r e d m o t o r i s t p r o v i s i o n s o f t h e B a u m g a r t n e r s ’ a u t o m o b i l e i n s u r a n c e p o l i c y

. H a r t f o r d

p a i d t h e B a u m g a r t n e r s i t s p o l i c y l i m i t s o f $ 1 0 0

, 0 0 0

, p u r s u a n t t o M r

. B r e w e r ’ s a u t o m o b i l e

l i a b i l i t y p o l i c y

. A t t h e t i m e i t e n t e r e d i n t o t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t w i t h t h e B a u m g a r t n e r s

,

N a t i o n w i d e h a d k n o w l e d g e o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. T h e r e c o r d d o e s n o t i n d i c a t e t h a t

Alt hough t he Ba um gartn er s ha d au tomobil e i nsu ra nce , th ey did not have medic al in sur anc e. 2

-3-H a r t f

o r d h a d k n o w l e d g e o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n a t t h e t i m e t h a t i t e n t e r e d i n t o t h e

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t w i t h t h e B a u m g a r t n e r s

. H a r t f o r d d i d n o t c h e c k w i t h t h e S h e l b y C o u n t y

C i r c u i t C o u r t C l e r k ’ s o f f i c e t o d e t e r m i n e w h e t h e r a h o s p i t a l l i e n h a d b e e n f i l e d b e f o r e i t p a i d

i n s u r a n c e p r o c e e d s t o t h e B a u m g a r t n e r s

. A l l o f t h e t o t a l $ 1 2 5

, 0 0 0 i n i n s u r a n c e p r o c e e d s

w e r e p a i d d i r e c t l y t o t h e B a u m g a r t n e r s

, a n d n e i t h e r t h e B a u m g a r t n e r s n o r t h e i n s u r a n c e

c o m p a n i e s p a i d a n y m o n i e s t o T h e M E D o r a n y o t h e r m e d i c a l s e r v i c e p r o v i d e r

.

T r i a l C o u r t P r o c e e d i n g s

O n A p r i l 2 2

, 2 0 0 4

, T h e M E D f i l e d a l a w s u i t i n t h e t r i a l c o u r t b e l o w a g a i n s t M r s

.

B a u m g a r t n e r

. A s d a m a g e s

, t h e c o m p l a i n t s o u g h t t h e c o s t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s r e n d e r e d

t o M r

. B a u m g a r t n e r

, p l u s a t t o r n e y f e e s o f $ 1 7 6

, 5 0 6

. 2 3

, i n t e r e s t

, a n d c o s t s

. T h e c a s e w a s

a s s i g n e d t o S h e l b y C o u n t y C i r c u i t C o u r t D i v i s i o n V I I I

, T h e H o n o r a b l e D ’ A r m y B a i l e y

p r e s i d i n g

.

O n D e c e m b e r 9

, 2 0 0 4

, T h e M E D f i l e d i t s f i r s t a m e n d e d c o m p l a i n t

, a d d i n g M r

. B a u m g a r t n e r

a n d N a t i o n w i d e a s d e f e n d a n t s

. T h e a m e n d e d c o m p l a i n t a s s e r t e d a c l a i m a g a i n s t M r

.

B a u m g a r t n e r a n d N a t i o n w i d e f o r $ 5 2 9

, 5 1 8

. 7 0

, t h e a p p r o x i m a t e t o t a l c o s t o f T h e M E D ’ s

h o s p i t a l l i e n

, b a s e d o n b r e a c h o f c o n t r a c t a n d i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n i n

v i o l a t i o n o f t h e H L A

. O n A p r i l 2 0

, 2 0 0 5

, N a t i o n w i d e f i l e d a c r o s s

- c l a i m a g a i n s t t h e 3

B a u m g a r t n e r s

, s e e k i n g i n d e m n i t y f o r a n y l i a b i l i t y i t m i g h t i n c u r t o T h e M E D

, b a s e d o n a n

i n d e m n i t y p r o v i s i o n i n t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t b e t w e e n N a t i o n w i d e a n d t h e B a u m g a r t n e r s

.

O n M a y 9

, 2 0 0 5

, T h e M E D f i l e d a s e c o n d a m e n d e d c o m p l a i n t

, a d d i n g H a r t f o r d a s a

d e f e n d a n t a n d a s s e r t i n g c l a i m s a g a i n s t i t f o r t h e f u l l a m o u n t o f t h e h o s p i t a l l i e n a s d a m a g e s

f o r t h e i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

. 4

O n J u n e 1

, 2 0 0 5

, N a t i o n w i d e f i l e d a m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

, c l a i m i n g t h a t i t w a s

e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w o n t h e u n d i s p u t e d f a c t s

. A s t h e p r e m i s e f o r i t s

a r g u m e n t

, N a t i o n w i d e a s s e r t e d t h a t A r k a n s a s l a w a p p l i e d t o t h e i s s u e s b e f o r e t h e c o u r t

, b e c a u s e t h e B a u m g a r t n e r s w e r e A r k a n s a s c i t i z e n s a n d t h e a c c i d e n t o c c u r r e d i n A r k a n s a s

.

U n d e r A r k a n s a s l a w

, N a t i o n w i d e a r g u e d

, T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n c o u l d n o t b e e n f o r c e d

u n t i l t h e B a u m g a r t n e r s w e r e m a d e w h o l e

, p u r s u a n t t o a p p l i c a t i o n o f t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e

I t is not cl ear fr om the re cor d why the amount sou ght in th amended complai nt is sl ightl y dif fe re nt fr om the 3

amount s ta te d i n t he a m end ed h osp it al li en.

As agains t Har tf

ord

, T he MED sou ght $530 ,447 .42. Again, t he r eas on f or the sl ight d if

fe re nce bet ween 4

the amount st at ed on the hos pit al li en and the amounts cl ai m ed as damag es in the fi rs t and sec ond amended

complai nts is not app ar ent fr om th e r eco rd.

-4-u n d e r A r k a n s a s c o m m o n l a w

. B e c a u s e t h e B a u m g a r t n e r s w e r e n o t m a d e w h o l e b y t h e 5

s e t t l e m e n t p a y m e n t

, N a t i o n w i d e c o n t e n d e d

, T h e M E D ’ s l i e n w a s n o t e n f o r c e a b l e

.

A l t e r n a t i v e l y

, N a t i o n w i d e c l a i m e d t h a t

, i f t h e c o u r t f o u n d t h a t T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n w a s

v a l i d a n d t h a t N a t i o n w i d e i m p a i r e d i t

, t h e n N a t i o n w i d e w o u l d b e e n t i t l e d t o i n d e m n i t y f r o m

t h e B a u m g a r t n e r s f

o r a n y a m o u n t t h a t N a t i o n w i d e w a s o b l i g a t e d t o p a y t o T h e M E D f o r t h e

i m p a i r m e n t o f t h a t l i e n

.

O n J u l y 2 0

, 2 0 0 5

, t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r g r a n t i n g i n p a r t a n d d e n y i n g i n p a r t

N a t i o n w i d e ’ s m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

. T h e t r i a l c o u r t h e l d t h a t A r k a n s a s l a w w a s n o t

a p p l i c a b l e

, b e c a u s e “ t h e c o n t r a c t i n t h i s c a s e w a s d o n e i n T e n n e s s e e a n d T e n n e s s e e i s t h e

p r o p e r j u r i s d i c t i o n f

o r t h i s c a s e a n d

. . . T e n n e s s e e l a w s h o u l d b e a p p l i e d

. ” I t c o n c l u d e d

,

t h e n

, t h a t t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e “ h a s n o a p p l i c a t i o n i n t h i s c a s e

. ” T h e r e f o r e

, i t d e n i e d

N a t i o n w i d e ’ s m o t i o n i n s o f a r a s N a t i o n w i d e c l a i m e d t h a t T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n w a s

u n e n f o r c e a b l e

. H o w e v e r

, t h e t r i a l c o u r t g r a n t e d N a t i o n w i d e ’ s m o t i o n i n p a r t b y h o l d i n g t h a t

, i n t h e e v e n t t h a t T h e M E D w a s e n t i t l e d t o a j u d g m e n t a g a i n s t N a t i o n w i d e f o r i m p a i r m e n t o f

t h e h o s p i t a l l i e n

, t h e n N a t i o n w i d e w o u l d b e e n t i t l e d t o a j u d g m e n t a g a i n s t t h e B a u m g a r t n e r s

u n d e r t h e i n d e m n i f

i c a t i o n p r o v i s i o n i n t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

.

M e a n w h i l e

, t h e p a r t i e s p o s i t e d t o t h e t r i a l c o u r t t h e i r v a r i o u s t h e o r i e s o n t h e d a m a g e s

r e c o v e r a b l e b y T h e M E D u n d e r t h e H L A f o r i m p a i r m e n t o f i t s h o s p i t a l l i e n

. T h e M E D

a s s e r t e d i n i t s c o m p l a i n t t h a t i t w a s e n t i t l e d t o r e c o v e r t h e e n t i r e a m o u n t o f t h e r e a s o n a b l e

m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o M r

. B a u m g a r t n e r

. T h e M E D b a s e d t h i s a r g u m e n t o n T e n n e s s e e

C o d e A n n o t a t e d § 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

, w h i c h s t a t e s t h a t

, i n a n a c t i o n t o r e c o v e r d a m a g e s f o r t h e

i m p a i r m e n t o f a l i e n

, t h e h o s p i t a l “ m a y r e c o v e r f r o m t h e o n e a c c e p t i n g s u c h r e l e a s e o r

s a t i s f a c t i o n o r m a k i n g s u c h s e t t l e m e n t t h e r e a s o n a b l e c o s t o f s u c h h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t

a n d m a i n t e n a n c e

. ” T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) ( 2 0 0 0 )

. I n t h i s c a s e

, t h a t c o s t t o t a l e d

a p p r o x i m a t e l y $ 5 3 0

, 0 0 0

.

N a t i o n w i d e a n d H a r t f o r d

, h o w e v e r

, t o o k t h e p o s i t i o n t h a t T h e M E D ’ s d a m a g e s f o r

i m p a i r m e n t o f i t s h o s p i t a l l i e n c o u l d n o t e x c e e d o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t p a i d t o t h e

B a u m g a r t n e r s i n s e t t l e m e n t

. T h e d e f e n d a n t i n s u r a n c e c o m p a n i e s r e l i e d o n S e c t i o n 2 9

- 2 2

-

1 0 1 ( b ) o f t h e H L A

, w h i c h s t a t e s t h a t a h o s p i t a l l i e n “ s h a l l n o t a p p l y t o a n y a m o u n t i n e x c e s s

o f o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d b y s u c h p e r s o n b y j u d g m e n t

,

s e t t l e m e n t o r c o m p r o m i s e

. . . . ” T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) ( 2 0 0 0 )

. T h u s

, N a t i o n w i d e a n d

H a r t f o r d a r g u e d t h a t

, a l t h o u g h S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 p e r m i t s r e c o v e r y f o r r e a s o n a b l e h o s p i t a l

c o s t s

, u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

, i n n o c a s e c o u l d T h e M E D r e c o v e r m o r e t h a n t h e a m o u n t

T he m ade

- whol e doc tr ine is the pri nci ple tha t “an ins ure r can not ass er t a sub rogat ion ri ght unt il the ins ure d 5

has bee n ful ly compensa te d for his or her inj uri es. ” 44A A M

. J U R

. 2 D Ins u r a n c e § 1 7 7 7 (20 03) (f oot not e

om it te d).

-5-t o w h i c h t h e h o s p i t a l ’ s l i e n c o u l d a p p l y

, l i m i t e d t o o n e

- t h i r d o f t h e d a m a g e s p a i d t o t h e

B a u m g a r t n e r s

.

O n a p p r o x i m a t e l y J u n e 7

, 2 0 0 5

, N a t i o n w i d e f i l e d a m o t i o n t o a m e n d i t s a n s w e r t o c h a l l e n g e

t h e c o n s t i t u t i o n a l i t y o f t h e H L A

. N a t i o n w i d e a r g u e d t h a t

, i f t h e t r i a l c o u r t a g r e e d w i t h T h e

M E D ’ s p o s i t i o n t h a t N a t i o n w i d e w a s l i a b l e f o r t h e e n t i r e a m o u n t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s T h e

M E D p r o v i d e d t o t h e B a u m g a r t n e r s

, t h e n S e c t i o n s 2 9

- 2 2

- 1 0 1 a n d 2 9

- 2 2

- 1 0 4 a r e

u n c o n s t i t u t i o n a l a s a p p l i e d u n d e r t h e d u e p r o c e s s c l a u s e o f t h e T e n n e s s e e a n d f e d e r a l

c o n s t i t u t i o n s

. O n J u n e 2 2

, 2 0 0 5

, t h e A t t o r n e y G e n e r a l & R e p o r t e r o f t h e S t a t e o f T e n n e s s e e

f i l e d a n o t i c e w i t h t h e t r i a l c o u r t t o i n t e r v e n e t o d e f e n d a g a i n s t N a t i o n w i d e ’ s a l l e g a t i o n t h a t

t h e H L A w a s u n c o n s t i t u t i o n a l a s a p p l i e d

. S u b s e q u e n t l y

, o n J u n e 2 4

, 2 0 0 5

, T h e M E D f i l e d

a m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t a g a i n s t N a t i o n w i d e

, a s s e r t i n g t h a t N a t i o n w i d e w a s l i a b l e

t o T h e M E D f

o r t h e f u l l a m o u n t o f r e a s o n a b l e h o s p i t a l c o s t s p u r s u a n t t o S e c t i o n 2 9

- 2 2

-

1 0 4 ( b ) ( 1 )

. T h i s p u t t h e q u e s t i o n r e g a r d i n g T h e M E D ’ s d a m a g e s a t i s s u e b e f o r e t h e t r i a l

c o u r t

.

O n J u l y 1

, 2 0 0 5

, t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r d e n y i n g N a t i o n w i d e ’ s m o t i o n t o a m e n d i t s

a n s w e r t o i n c l u d e a c o n s t i t u t i o n a l c h a l l e n g e t o t h e H L A b a s e d o n i t s c o n c l u s i o n t h a t T h e

M E D ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e s t a t u t e w a s i n c o r r e c t

. T h e t r i a l c o u r t h e l d t h a t S e c t i o n 2 9

- 2 2

-

1 0 4 ( b ) ( 1 ) m e a n t t h a t “ i f a n i n s u r e r i m p a i r s a h o s p i t a l l i e n

, . . . t h e d a m a g e s t h a t c a n b e

r e c e i v e d b y t h e l i e n h o l d e r [ i s ] t h e a m o u n t t h a t t h e l i e n h o l d e r w o u l d h a v e r e c e i v e d i f t h e l i e n

h a d b e e n c o m p l i e d w i t h b y t h e i n s u r e r p l u s c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s a n d d i s c r e t i o n a r y c o s t s

. ”

T h e o r d e r d i d n o t d i r e c t l y a d d r e s s T h e M E D ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t a g a i n s t

N a t i o n w i d e

, a l t h o u g h t h e t r i a l c o u r t ’ s r u l i n g w a s c l e a r l y c o n t r a r y t o T h e M E D ’ s p o s i t i o n

.

O n N o v e m b e r 3 0

, 2 0 0 5

, H a r t f o r d f i l e d a n a m e n d e d a n s w e r

. A m o n g o t h e r t h i n g s

, H a r t f o r d ’ s

a m e n d e d a n s w e r a s s e r t e d a s a d e f e n s e t h a t

, “ [ t ] o t h e e x t e n t t h a t t h e T e n n e s s e e H o s p i t a l L i e n

S t a t u t e i m p o s e s d a m a g e s t h a t a r e p u n i t i v e i n n a t u r e o r d i s p r o p o r t i o n a t e t o t h e r e p r e h e n s i b i l i t y

o f t h e d e f

e n d a n t ’ s c o n d u c t

, t h e s t a t u t e i s u n c o n s t i t u t i o n a l

. ” O n S e p t e m b e r 5

, 2 0 0 5

, t h e

A t t o r n e y G e n e r a l f

i l e d a n o t h e r b r i e f i n d e f e n s e o f t h e c o n s t i t u t i o n a l i t y o f t h e H L A

.

O n D e c e m b e r 2 9

, 2 0 0 5

, T h e M E D f i l e d a n o t h e r m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

, t h i s o n e

a g a i n s t H a r t f

o r d

, a s s e r t i n g t h a t t h e u n d i s p u t e d f a c t s e s t a b l i s h e d t h a t H a r t f o r d i m p a i r e d T h e

M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. A s i n t h e m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t a g a i n s t N a t i o n w i d e

, T h e M E D

c o n t e n d e d t h a t H a r t f

o r d w a s j o i n t l y l i a b l e f o r t h e e n t i r e a m o u n t o f t h e l i e n p u r s u a n t t o

S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

. T h e M E D u r g e d t h e t r i a l c o u r t t o r e c o n s i d e r i t s p r e v i o u s h o l d i n g

i n t h e o r d e r d e n y i n g N a t i o n w i d e l e a v e t o a m e n d i t s a n s w e r

, t o t h e e f f e c t t h a t T h e M E D ’ s

d a m a g e s f

o r i m p a i r m e n t o f i t s l i e n w e r e l i m i t e d t o o n l y o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t p a i d t o t h e

B a u m g a r t n e r s

.

-6-O n A p r i l 2 6

, 2 0 0 6

, H a r t f o r d f i l e d a c r o s s

- m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t a g a i n s t T h e M E D

.

I t a r g u e d t h a t T h e M E D c o u l d n o t r e c o v e r a g a i n s t H a r t f o r d b e c a u s e i t s l i e n h a d n o t b e e n

p e r f e c t e d b y s e n d i n g n o t i c e o f t h e l i e n d i r e c t l y t o H a r t f o r d a s r e q u i r e d b y T e n n e s s e e l a w

.

A l t e r n a t i v e l y, c o n s i s t e n t w i t h N a t i o n w i d e ’ s p o s i t i o n

, H a r t f o r d a r g u e d t h a t

, e v e n i f T h e M e d ’ s

l i e n w a s v a l i d a n d i t w a s e n t i t l e d t o r e c o v e r f r o m H a r t f

o r d f o r i m p a i r m e n t o f i t s h o s p i t a l l i e n

,

s u c h r e c o v e r y c o u l d n o t e x c e e d o n e

- t h i r d o f t h e p a y m e n t m a d e t o t h e B a u m g a r t n e r s

, p u r s u a n t

t o S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

, i n a c c o r d a n c e w i t h t h e t r i a l c o u r t ’ s p r e v i o u s r u l i n g

. F u r t h e r m o r e

,

H a r t f o r d c l a i m e d t h a t i n n o e v e n t s h o u l d H a r t f o r d b e l i a b l e t o T h e M E D f o r m o r e t h a n t h e

l i m i t s i n t h e p o l i c y w i t h M r

. B r e w e r

, $ 1 0 0

, 0 0 0

. 6

I n J u n e 2 0 0 6

, t h e t r i a l c o u r t h e l d a h e a r i n g o n t h e p e n d i n g m o t i o n s

. A t t h e h e a r i n g

, T h e

M E D a s k e d t h e t r i a l c o u r t t o r e c o n s i d e r i t s p r e v i o u s r u l i n g t h a t t h e a m o u n t r e c o v e r a b l e f o r

i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n w a s l i m i t e d t o o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t p a i d t o t h e

B a u m g a r t n e r s

. C o n v i n c e d t h a t t h e i s s u e r e q u i r e d f u r t h e r c o n s i d e r a t i o n

, t h e t r i a l c o u r t

o r d e r e d t h e p a r t i e s t o s u b m i t s u p p l e m e n t a l b r i e f s o n t h e m e a s u r e o f d a m a g e s r e c o v e r a b l e

u n d e r t h e H L A f

o r i m p a i r m e n t o f a h o s p i t a l l i e n

, a n d i t i n v i t e d t h e A t t o r n e y G e n e r a l t o b r i e f

t h e i s s u e a s w e l l

. T h e t r i a l c o u r t s c h e d u l e d a h e a r i n g o n a l l o u t s t a n d i n g m o t i o n s f o r 7

S e p t e m b e r 7

, 2 0 0 6

.

T h e h e a r i n g w a s c o n d u c t e d a s s c h e d u l e d o n S e p t e m b e r 7

, 2 0 0 6

. O n J a n u a r y 8

, 2 0 0 7

, b e f o r e

m a k i n g a n y d e t e r m i n a t i o n a s t o t h e D e f e n d a n t s ’ l i a b i l i t y

, t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r

r e i t e r a t i n g t h a t

, a s d a m a g e s f o r t h e i m p a i r m e n t o f

i t s h o s p i t a l l i e n

, T h e M E D c o u l d r e c o v e r

o n l y o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t o b t a i n e d b y t h e B a u m g a r t n e r s i n s e t t l e m e n t w i t h e i t h e r

N a t i o n w i d e o r H a r t f

o r d

. I n a d d i t i o n t o t h e s e d a m a g e s

, t h e t r i a l c o u r t c o n c l u d e d t h a t T h e

M E D c o u l d r e c o v e r c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s a n d d i s c r e t i o n a r y c o s t s

, a n d h e l d t h a t

c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s c o u l d i n c l u d e a t t o r n e y f e e s a n d p r e

j u d g m e n t i n t e r e s t

.

N e a r l y a y e a r l a t e r

, o n J u l y 1 3

, 2 0 0 7

, t h e c a s e w a s t r a n s f e r r e d f r o m D i v i s i o n V I I I t o D i v i s i o n

V o f t h e C i r c u i t C o u r t

, T h e H o n o r a b l e K a y S

. R o b i l i o p r e s i d i n g

.

O n A p r i l 2 9

, 2 0 0 8

, J u d g e R o b i l i o c o n d u c t e d a h e a r i n g o n a l l o f t h e p e n d i n g s u m m a r y

j u d g m e n t m o t i o n s

. A t t h e h e a r i n g

, c o n s i s t e n t w i t h J u d g e B a i l e y ’ s p r e v i o u s r u l i n g

, J u d g e

R o b i l i o g r a n t e d T h e M E D ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t a g a i n s t N a t i o n w i d e f o r

N a t i o n w i d e ’ s i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. J u d g e R o b i l i o a w a r d e d T h e M E D

I n add it ion to the se ar gum ent s, Har tf ord cl ai m ed tha t the hos pit al li en was une nfo rc eab le bec aus e T enn ess ee 6

la cks the power to impose a li en on Arkansa s pro per ty. Appar ent ly thi s ar gum ent was not pur sue d fur the r.

At the hea ri ng, Har tf

ord inf ormed the tr ia l cou rt tha t the Att orn ey Gene ra l’ s off ic e had ind ic at ed an int er est 7

in exp re ssi ng a pos it ion on t his poi nt by fil ing a b ri ef or ot her wis e.

-7-o n e

- t h i r d o f N a t i o n w i d e ’ s $ 2 5

, 0 0 0 s e t t l e m e n t w i t h t h e B a u m g a r t n e r s

, i

. e

. , $ 8

, 3 3 3

. 3 3

, p l u s

i n t e r e s t

. J u d g e R o b i l i o r e v e r s e d J u d g e B a i l e y ’ s r u l i n g t h a t a t t o r n e y f e e s w e r e r e c o v e r a b l e

a s c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s

, f i n d i n g t h a t a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s w a s n o t p e r m i t t e d p u r s u a n t

t o t h e s t a t u t e u n d e r t h e s e c i r c u m s t a n c e s

. A s t o t h e c r o s s

- m o t i o n s f o r s u m m a r y j u d g m e n t

f i l e d b y H a r t f

o r d a n d T h e M E D a g a i n s t o n e a n o t h e r

, J u d g e R o b i l i o a s k e d T h e M E D a n d

H a r t f o r d t o s u b m i t a d d i t i o n a l a u t h o r i t y o n t h e i r p o s i t i o n s

. 8

O n J u l y 2 5

, 2 0 0 8

, a f

t e r c o n s i d e r i n g t h e s u p p l e m e n t a l a u t h o r i t i e s s u b m i t t e d b y H a r t f o r d a n d

T h e M E D

, t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r d e n y i n g H a r t f o r d ’ s m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

a g a i n s t T h e M E D a n d g r a n t i n g i n p a r t T h e M E D ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t a g a i n s t

H a r t f o r d

. J u d g e R o b i l i o c o n c l u d e d t h a t H a r t f o r d h a d c o n s t r u c t i v e n o t i c e o f t h e h o s p i t a l l i e n

,

a n d t h a t T h e M E D d i d “ n o t h a v e t h e r e s p o n s i b i l i t y t o i n v e s t i g a t e t h e i d e n t i t y o f p o t e n t i a l l y

l i a b l e t h i r d p a r t i e s

. A s o p h i s t i c a t e d p a r t y s u c h a s H a r t f o r d h a s t h e b u r d e n o f

d i s c o v e r y o f

a

p e n d i n g h o s p i t a l l i e n

. ” T h e r e f o r e

, t h e t r i a l c o u r t f

o u n d t h a t H a r t f

o r d ’ s $ 1 0 0

, 0 0 0 p a y m e n t t o

t h e B a u m g a r t n e r s c o n s t i t u t e d a n i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. A s d a m a g e s

, J u d g e

R o b i l i o a w a r d e d T h e M E D $ 1 0 0

, 0 0 0

, t h e f u l l a m o u n t o f H a r t f

o r d ’ s s e t t l e m e n t w i t h t h e

B a u m g a r t n e r s

. S h e e x p l a i n e d t h a t “ i t w o u l d b e a g a i n s t p u b l i c p o l i c y t o g r a n t t h e f u l l a m o u n t

o f t h e h o s p i t a l l i e n ; t h e r e f o r e

, H a r t f

o r d i s l i a b l e

. . . o n l y i n t h e a m o u n t o f i t s p o l i c y l i m i t

. ”

B o t h T h e M E D a n d H a r t f o r d f i l e d n o t i c e s o f a p p e a l f

r o m t h e t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n

.

A f t e r F i l i n g o f N o t i c e s o f A p p e a l

A f t e r t h e n o t i c e s o f a p p e a l w e r e f i l e d

, b u t b e f

o r e t h e a p p e l l a t e b r i e f

s w e r e f i l e d

, t h i s C o u r t

i s s u e d i t s d e c i s i o n i n a n o t h e r c a s e w i t h s o m e w h a t s i m i l a r f a c t s a n d e v e n s o m e o f t h e s a m e

p a r t i e s

. I n S h e l

b y C o u n t y H e a l th C a r e C o r

p

. v

. N a t i o n w i d e M u t u a l I

n s u r a n c e C o

. , N o

.

W 2 0 0 8

- 0 1 9 2 2

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 9 W L 3 0 2 2 6 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. F e b

. 6

, 2 0 0 9 )

( “ N a t i o n w i d e ” )

, a p a t i e n t w a s t r e a t e d a t T h e M E D f o r i n j u r i e s s u s t a i n e d i n a o n e

- c a r

a u t o m o b i l e a c c i d e n t i n A r k a n s a s

. H e i n c u r r e d a p p r o x i m a t e l y $ 3 3

, 8 2 3 i n m e d i c a l b i l l s w h i l e

a t T h e M E D

. N

a t i o n w i d e

, 2 0 0 9 W L 3 0 2 2 6 1

, a t * 1

. T h e p a t i e n t h a d a n a u t o m o b i l e i n s u r a n c e

Alt hough the cl ai m s by T he M ED and th e Def end ant in sur anc e c om

pan ie s a gains t t he Ba um gartn er s a re 8

not at is sue in thi s app eal

, we no te tha t, at the Apri l 29, 2008 hea ri ng, J udge Robi li o grant ed T he MED’ s

m oti on for summ ar y j udgm ent agains t the Baumg ar tne rs for the ful l amount of Mr

. Baumg ar tne r’ s hos pit al

bil l and den ie d M rs . Bau m gartn er ’s m oti on f or summ ar y j udgm ent again st T he MED. J udge Robi li o al so

grant ed Har tf

ord summ ar y j udgm ent agains t the Baumg ar tne rs for any amount re covere d by T he MED fr om

Har tf ord in the unde rl ying la wsui t bas ed on the ind emnifi cat ion p r o vi s i o n in the set tl ement agree m ent

bet ween Har tf

ord and the Baumg ar tne rs

. As to Nat ion wide

, J udge Bai le y ha d p r e vi o u s l y rul ed tha t

Nat ion wide was ent it le d to ind emnifi cat ion fr om the Baumg ar tne rs pur sua nt to the ir set tl ement agree m ent

. On J uly 1, 2008

, J udge Robi li o ent er ed an ord er con si st ent wit h her ora l rul ings. However, on J une 30, 2008

, the day bef

ore thi s ord er was ent er ed, the Baumg ar tne r s f i l ed a pet it ion in ban krupt cy, whic h st ayed

pro cee din gs agains t t hem.

-8-p o l i c y w i t h N a t i o n w i d e

, a n d t h e c o v e r a g e u n d e r t h e p o l i c y i n c l u d e d m e d i c a l p a y m e n t

b e n e f i t s o f u p t o $ 5

, 0 0 0

. A f t e r T h e M E D f

i l e d a v a l i d h o s p i t a l l i e n f o r t h e $ 3 3

, 0 0 0 i n

s e r v i c e s p r o v i d e d t o t h e p a t i e n t

, N a t i o n w i d e p a i d t h e $ 5

, 0 0 0 p o l i c y l i m i t i n m e d i c a l b e n e f i t s

t o m e d i c a l c a r e p r o v i d e r s o t h e r t h a n T h e M E D w h o r e n d e r e d s e r v i c e s t o t h e p a t i e n t a f t e r t h e

a c c i d e n t

. I

d

. T h e M E D s u e d N a t i o n w i d e f o r i m p a i r m e n t o f i t s h o s p i t a l l i e n a n d s o u g h t 9

d a m a g e s i n t h e t o t a l a m o u n t o f t h e l i e n

. T h e t r i a l c o u r t h e l d i n f a v o r o f T h e M E D

, b u t

a w a r d e d d a m a g e s o f o n l y $ 5

, 0 0 0

, t h e a m o u n t o f t h e m e d i c a l c o v e r a g e u n d e r t h e a u t o m o b i l e

i n s u r a n c e p o l i c y

. T h e M E D a p p e a l e d

. I d

.

O n a p p e a l

, t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t i n N a t i o n w i d e a f

f i r m e d t h e t r i a l c o u r t ’ s

c o n c l u s i o n t h a t N a t i o n w i d e h a d i m p a i r e d T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. H o w e v e r

, i t m o d i f i e d

t h e a w a r d t o $ 3 3

, 8 2 3

, t h e t o t a l a m o u n t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d b y T h e M E D

. I d

.

a t * 4

. I n d o i n g s o

, t h e C o u r t f i r s t f o u n d t h a t t h e h o s p i t a l l i e n s t a t u t e w a s a p p l i c a b l e t o

c o n t r a c t u a l m e d i c a l p a y m e n t s a r i s i n g o u t o f i n s u r a n c e c o v e r a g e

, r e l y i n g o n t h e h o l d i n g i n

U n i v e r s i t y o f T e n n e s s e e v

. P r u d e n t i a l I n s u r a n c e C o

. , N o

. 0 3 A 0 1

- 9 6 1 1

- C V

- 0 0 3 4 5

, 1 9 9 7

W L 1 1 9 5 8 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. M a r

. 1 8

, 1 9 9 7 ) ( “ P r u d e n t i a l ” )

.

T h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t i n N a t i o n w i d e t h e n a d d r e s s e d t h e d a m a g e s r e c o v e r a b l e b y

T h e M E D f

o r N a t i o n w i d e ’ s i m p a i r m e n t o f t h e h o s p i t a l l i e n

. A s i n t h e i n s t a n t c a s e

, T h e M E D

c l a i m e d t h a t i t w a s e n t i t l e d t o t h e f u l l a m o u n t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o t h e p a t i e n t

,

p u r s u a n t t o S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

. A l s o a s i n t h e i n s t a n t c a s e

, N a t i o n w i d e a r g u e d t h a t T h e

M E D ’ s r e c o v e r y w a s l i m i t e d t o o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t p a i d t o t h e p a t i e n t p u r s u a n t t o

S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

. T h e C o u r t h e l d t h a t N a t i o n w i d e w a s l i a b l e t o T h e M E D f o r t h e f u l l

a m o u n t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d b y T h e M E D t o t h e p a t i e n t

, c i t i n g P r u d e n t i a l

, a s

w e l l a s a n A l a b a m a d e c i s i o n

. N a t i o n w i d e

, 2 0 0 9 W L 3 0 2 2 6 1

, a t * 4 ( c i t i n g P r u d e n t i a l

, 1 9 9 7

W L 1 1 9 5 8 2

, a t * 3

, a n d P r o g r e s s i v e S p e c i a l t y I n s

. C o

. v

. U

n i v

. o f A l a

. H o s p

. , 9 5 3 S o

. 2 d 4 1 3

( A l a

. C i v

. A p p

. 2 0 0 6 ) ( a w a r d i n g t h e f u l l a m o u n t o f t h e l i e n ) )

.

A f t e r o r a l a r g u m e n t o n t h e a p p e a l i n t h e c a s e a t b a r

, t h e T e n n e s s e e S u p r e m e C o u r t g r a n t e d

p e r m i s s i o n f

o r N a t i o n w i d e ’ s a p p e a l o f t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t ’ s d e c i s i o n i n

N a t i o n w i d e

. I n l i g h t o f t h e f a c t t h a t t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t ’ s d e c i s i o n i n

N a t i o n w i d e r e g a r d i n g d a m a g e s w a s d i r e c t l y a p p l i c a b l e t o t h e i s s u e s i n t h e i n s t a n t c a s e

, w e

h e l d t h i s c a s e i n a b e y a n c e p e n d i n g t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d i s p o s i t i o n o f t h e a p p e a l i n

N a t i o n w i d e

.

O n O c t o b e r 1 3

, 2 0 1 0

, t h e S u p r e m e C o u r t h a n d e d d o w n i t s d e c i s i o n i n N a t i o n w i d e

, r e v e r s i n g

t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t ’ s d e c i s i o n a n d o v e r r u l i n g P r u d e n t i a l

. T h e S u p r e m e C o u r t

A paym ent of $1,2 90 was m ade to an ambulan ce ser vice, and $3,7 10 was pai d to the Arkansa s hos pit al tha t 9

fi rs t t re at ed t he p at ie nt.

-9-h e l d t h a t t h e H L A d o e s n o t a p p l y t o p a y m e n t s m a d e p u r s u a n t t o t h e m e d i c a l b e n e f i t s

p r o v i s i o n o f

t h e p a t i e n t ’ s a u t o m o b i l e i n s u r a n c e p o l i c y

. N a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d 8 8

, 9 7

- 9 8

( T e n n

. 2 0 1 0 )

. I n l i g h t o f t h i s h o l d i n g

, t h e N a t i o n w i d e C o u r t d i d n o t r e a c h t h e i s s u e o f

w h e t h e r T h e M E D ’ s l i e n w a s i m p a i r e d b y N a t i o n w i d e

, n o r d i d i t a d d r e s s t h e a m o u n t o f

d a m a g e s t h a t w o u l d h a v e b e e n r e c o v e r a b l e b y T h e M E D f o r a n y i m p a i r m e n t o f t h e h o s p i t a l

l i e n

. I d

. a t 9 8

.

A f t e r N a t i o n w i d e w a s d e c i d e d

, t h e p a r t i e s i n t h e i n s t a n t c a s e s o u g h t

, a n d w e r e g r a n t e d

,

p e r m i s s i o n t o s u b m i t s u p p l e m e n t a l b r i e f s o n t h e a p p l i c a t i o n o f t h e h o l d i n g i n N a t i o n w i d e t o

t h e f a c t s o f t h i s c a s e

. A f

t e r c a r e f u l c o n s i d e r a t i o n o f t h e p a r t i e s ’ s u p p l e m e n t a l b r i e f s

, w e n o w

a d d r e s s t h e i s s u e s p r e s e n t e d i n t h i s a p p e a l

.

I S S U E S P R E S E N T E D A N D S T A N D A R D O F R E V IE W

H a r t f o r d

, N a t i o n w i d e

, a n d T h e M E D a l l c h a l l e n g e t h e t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n

. H a r t f o r d 1 0

a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n h o l d i n g t h a t i t w a s l i a b l e f o r i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s

l i e n d e s p i t e t h e f

a c t t h a t T h e M E D d i d n o t g i v e H a r t f o r d d i r e c t n o t i c e o f t h e h o s p i t a l l i e n a n d

t h u s d i d n o t p e r f

e c t t h e l i e n

. A l t e r n a t i v e l y

, H a r t f o r d a r g u e s t h a t

, e v e n i f

i t i s f o u n d t h a t t h e

l i e n w a s p e r f

e c t e d a n d t h a t H a r t f

o r d i m p a i r e d t h e l i e n

, t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n g r a n t i n g T h e

M E D d a m a g e s i n t h e a m o u n t o f H a r t f o r d ’ s p o l i c y l i m i t s o f $ 1 0 0

, 0 0 0

, a n a m o u n t i n e x c e s s

o f o n e

- t h i r d o f t h e m o n i e s H a r t f o r d p a i d t o t h e B a u m g a r t n e r s ( $ 3 3

, 3 3 3

. 3 3 )

. H a r t f o r d a r g u e s

t h a t i n n o e v e n t s h o u l d T h e M E D b e a w a r d e d t h e f u l l a m o u n t o f i t s h o s p i t a l l i e n

, a s s u c h a

h o l d i n g w o u l d r e s u l t i n a w i n d f a l l t o T h e M E D a n d w o u l d i m p l i c a t e H a r t f o r d ’ s d u e p r o c e s s

r i g h t s

.

N a t i o n w i d e ’ s p o s i t i o n o n a p p e a l i s g e n e r a l l y a l i g n e d w i t h t h a t o f H a r t f o r d

, b u t i t r a i s e s

s o m e w h a t d i f

f e r e n t i s s u e s

. N a t i o n w i d e f i r s t a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n d e c l i n i n g t o

a p p l y t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e u n d e r A r k a n s a s l a w i n d e t e r m i n i n g w h e t h e r T h e M E D ’ s l i e n

i s e n f o r c e a b l e

. A l t e r n a t i v e l y

, N a t i o n w i d e a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t ’ s j u d g m e n t a g a i n s t

1 1

Har tf ord and T he MED fi le d not ic es of app eal

, but Nat ion wide did not

. Nevert hel ess

, Nat ion wide sou ght 1 0

to pre ser ve for app eal it s a rgum ent th at th e made- whol e do ct ri ne s houl d ha ve appl ie d i n t his ca se.

Nat ion wide al so ar gues tha t T he MED sho uld be j u dic ia ll y est oppe d fr om ass er ti ng tha t it is ent it le d to 1 1

re cover the ful l amount of it s li en, bas ed on the pos it ion ta ken by T he MED in an unr el at ed hos pit al li en cas e.

I n Spi vey v. Ander

son

, No. 02A01

- 9704

- CV

- 0007 5, 1997 WL 5631 99 (T enn

. Ct. App. Sept

. 9, 1997 ), it was

n o t e d b y the app el la te cou rt tha t “[ t] he Me d doe s not dis put e tha t it is ent it le d to onl y one

- thi rd of the

$50, 000. 00 set tl ement in thi s cas e” for the impair m ent of it s li en. Spi vey

, 1997 WL 5631 99, at *5. Beca use

Spi vey invol ved the enf

orc ement of a hos pit al li en, not the impair m ent of a li en, it is not app li cab le her e, and

Nat ion wide ’s j udi ci al est oppe l ar gum ent is wit hout m er it

. I n it s re ply bri ef

, T he MED re que st s an awar d of

( c o n t i n u e d

. . . )

-10-N a t i o n w i d e i n t h e a m o u n t o f $ 8

, 3 3 3 s h o u l d b e a f f i r m e d

, b e c a u s e T h e M E D ’ s r e c o v e r y f o r

t h e i m p a i r m e n t o f t h e l i e n m u s t b e l i m i t e d t o o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t o f N a t i o n w i d e ’ s

p a y m e n t t o t h e B a u m g a r t n e r s

. L i k e H a r t f o r d

, N a t i o n w i d e a s s e r t s t h a t i n n o e v e n t s h o u l d T h e

M E D r e c o v e r m o r e t h a n N a t i o n w i d e ’ s p o l i c y l i m i t s

. N a t i o n w i d e m a i n t a i n s t h a t a l l o w i n g T h e

M E D t o r e c o v e r t h e f

u l l a m o u n t o f i t s l i e n w o u l d b e c o n t r a r y t o t h e l e g i s l a t i v e i n t e n t a n d

l e g i s l a t i v e h i s t o r y o f t h e H L A

, a s w e l l a s c u r r e n t c a s e l a w

, a n d i t w o u l d r e s u l t i n u n j u s t

e n r i c h m e n t t o T h e M E D

. S i m i l a r t o H a r t f o r d

, N a t i o n w i d e a r g u e s t h a t p e r m i t t i n g t h e

r e c o v e r y o f t h e f

u l l a m o u n t o f T h e M E D ’ s l i e n w o u l d b e s o e x c e s s i v e a s t o b e

u n c o n s t i t u t i o n a l

.

T h e M E D a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t w a s c o r r e c t i n h o l d i n g t h a t i t s l i e n w a s p e r f e c t e d a s t o

b o t h H a r t f

o r d a n d N a t i o n w i d e

. I t a r g u e s

, h o w e v e r

, t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n d e c l i n i n g t o

h o l d b o t h H a r t f

o r d a n d N a t i o n w i d e j o i n t l y r e s p o n s i b l e f o r t h e f u l l c o s t o f t h e m e d i c a l

s e r v i c e s p r o v i d e d b y T h e M E D

, p u r s u a n t t o S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

. T h e M E D i n s i s t s t h a t

t h i s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e r e l e v a n t s t a t u t e s d o e s n o t i m p l i c a t e t h e s u b s t a n t i v e d u e p r o c e s s

r i g h t s o f e i t h e r H a r t f

o r d o r N a t i o n w i d e

.

T e n n e s s e e ’ s A t t o r n e y G e n e r a l f i l e d a n a p p e l l a t e b r i e f i n d e f e n s e o f t h e c o n s t i t u t i o n a l i t y o f

t h e H L A

. T h e A t t o r n e y G e n e r a l a s s e r t s t h a t t h e A c t i s c o n s t i t u t i o n a l o n i t s f a c e

, b e c a u s e t h e

d a m a g e s p r o v i s i o n i n S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) i s n o t m a n d a t o r y

, b u t r a t h e r g i v e s t h e t r i a l

c o u r t d i s c r e t i o n t o a w a r d a h o s p i t a l w h o s e l i e n h a s b e e n i m p a i r e d a n a m o u n t o f d a m a g e s

c o m m e n s u r a t e w i t h t h e e q u i t i e s i n t h e g i v e n c a s e

. T h e A t t o r n e y G e n e r a l a l s o a r g u e s t h a t

,

e v e n i f T h e M E D w e r e a l l o w e d t o r e c o v e r t h e f u l l c o s t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o

M r

. B a u m g a r t n e r i n t h i s c a s e

, s u c h a d e c i s i o n w o u l d b e a c o n s t i t u t i o n a l a p p l i c a t i o n o f t h e

s t a t u t e

.

A t r i a l c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t i s r e v i e w e d d e n o v o w i t h n o p r e s u m p t i o n o f

c o r r e c t n e s s

. W

a r r e n v

. E s t a t e o

f K i r k

, 9 5 4 S

. W

. 2 d 7 2 2

, 7 2 3 ( T e n n

. 1 9 9 7 )

. S u m m a r y

j u d g m e n t i s a p p r o p r i a t e w h e r e “ t h e p l e a d i n g s

, d e p o s i t i o n s

, a n s w e r s t o i n t e r r o g a t o r i e s

, a n d

a d m i s s i o n s o n f

i l e

, t o g e t h e r w i t h t h e a f

f i d a v i t s

, i f a n y

, s h o w t h a t t h e r e i s n o g e n u i n e i s s u e a s

t o a n y m a t e r i a l f

a c t a n d t h a t t h e m o v i n g p a r t y i s e n t i t l e d t o a j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. ”

T e n n

. R

. C i v

. P

. 5 6

. 0 4 ; s e e H a n n a n v

. A l

l t e l P u b l ’ g C o

. , 2 7 0 S

. W

. 3 d 1

, 5 ( T e n n

. 2 0 0 8 )

. T o

d e t e r m i n e w h e t h e r a g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t i s a p p r o p r i a t e

, w e m u s t v i e w t h e e v i d e n c e

i n a l i g h t m o s t f

a v o r a b l e t o t h e n o n m o v i n g p a r t y

, g i v i n g t h a t p a r t y t h e b e n e f i t o f a l l

r e a s o n a b l e i n f

e r e n c e s

. W

a r r e n

, 9 5 4 S

. W

. 2 d a t 7 2 3 ( q u o t i n g B a i n v

. W e l l s

, 9 3 6 S

. W

. 2 d 6 1 8

,

6 2 2 ( T e n n

. 1 9 9 7 ) )

. O n c e t h e m o v i n g p a r t y d e m o n s t r a t e s t h a t n o g e n u i n e i s s u e s o f m a t e r i a l

(

. . . c o n t i n u e d ) 1 1

at tor ney fe es inc urr ed i n r esp ondi ng to t his ar gum ent . T his re que st is re spe ct ful ly deni ed.

-11-f

a c t e x i s t

, t h e n o n

- m o v i n g p a r t y m u s t d e m o n s t r a t e

, b y a f f i d a v i t s o r o t h e r w i s e

, t h a t a d i s p u t e d

i s s u e o f m a t e r i a l f

a c t e x i s t s f

o r t r i a l

. B

y r d v

. H a l l

, 8 4 7 S

. W

. 2 d 2 0 8

, 2 1 1 ( T e n n

. 1 9 9 3 )

.

D e c i s i o n s r e g a r d i n g t h e i n t e r p r e t a t i o n o f a s t a t u t e a r e c o n c l u s i o n s o f l a w

, w h i c h a r e r e v i e w e d

d e n o v o

, w i t h n o p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

. S u l l i v a n e x r e l

. H i g h t o w e r v

. E d w a r d

s O i l

C o

. , 1 4 1 S

. W

. 3 d 5 4 4

, 5 4 7 ( T e n n

. 2 0 0 4 ) ( c i t i n g W a l l a c e v

. S t a t e

, 1 2 1 S

. W

. 3 d 6 5 2

, 6 5 6 ( T e n n

.

2 0 0 3 ) )

. I n N

a t i o n w i d e

, t h e S u p r e m e C o u r t c a p s u l i z e d t h e a p p l i c a b l e t e n e t s o f s t a t u t o r y

c o n s t r u c t i o n :

[ W ] h e n i n t e r p r e t i n g a s t a t u t e

, w e “ m u s t f i r s t a s c e r t a i n a n d t h e n g i v e f u l l

e f f e c t t o t h e G e n e r a l A s s e m b l y ’ s i n t e n t a n d p u r p o s e ” i n d r a f t i n g t h o s e

s e c t i o n s

. W

a l d s c h m i d t v

. R e a s s u r e A m

. L i

f e I n s

. C o

. , 2 7 1 S

. W

. 3 d 1 7 3

, 1 7 6

( T e n n

. 2 0 0 8 )

. O u r c h i e f c o n c e r n i s t o c a r r y o u t t h e l e g i s l a t u r e ’ s i n t e n t w i t h o u t

u n d u l y b r o a d e n i n g o r r e s t r i c t i n g t h e s t a t u t e

. H o u g h t o n v

. A r a m a r k E d u c

.

R e s

. , I n c

. , 9 0 S

. W

. 3 d 6 7 6

, 6 7 8 ( T e n n

. 2 0 0 2 ) ( q u o t i n g O w e n s v

. S t a t e

, 9 0 8

S

. W

. 2 d 9 2 3

, 9 2 6 ( T e n n

. 1 9 9 5 ) )

. W e p r e s u m e t h a t e v e r y w o r d i n a s t a t u t e h a s

m e a n i n g a n d p u r p o s e a n d s h o u l d b e g i v e n f u l l e f f e c t i f s o d o i n g d o e s n o t

v i o l a t e t h e l e g i s l a t u r e ’ s o b v i o u s i n t e n t

. I n r e C

. K

. G

. , 1 7 3 S

. W

. 3 d 7 1 4

, 7 2 2

( T e n n

. 2 0 0 5 ) ( q u o t i n g M a r s h v

. He n d e r s o n

, 2 2 1 T e n n

. 4 2

, 4 2 4 S

. W

. 2 d 1 9 3

,

1 9 6 ( 1 9 6 8 ) )

. W h e n t h e s t a t u t o r y l a n g u a g e i s c l e a r a n d u n a m b i g u o u s

, w e s i m p l y

a p p l y i t s p l a i n m e a n i n g

. E a s t m a n C h e m

. C o

. v

. J

o h n s o n

, 1 5 1 S

. W

. 3 d 5 0 3

,

5 0 7 ( T e n n

. 2 0 0 4 )

. W h e n a s t a t u t e i s a m b i g u o u s

, h o w e v e r

, w e m a y r e f e r t o t h e

b r o a d e r s t a t u t o r y s c h e m e

, t h e h i s t o r y o f t h e l e g i s l a t i o n

, o r o t h e r s o u r c e s t o

d i s c e r n i t s m e a n i n g

. C o l o n i a l P i p e l i n e C o

. v

. M o r

g a n

, 2 6 3 S

. W

. 3 d 8 2 7

, 8 3 6

( T e n n

. 2 0 0 8 )

.

N a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d a t 9 2 ; s e e a l s o W a t e r s v

. F a r r

, 2 9 1 S

. W

. 3 d 8 7 3

, 8 8 1 ( T e n n

. 2 0 0 9 )

.

C o n s t i t u t i o n a l i n t e r p r e t a t i o n a l s o p r e s e n t s q u e s t i o n s o f l a w

, w h i c h w e r e v i e w d e n o v o

,

a f f o r d i n g n o p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s t o t h e t r i a l c o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n

. W a t e r s

, 2 9 1

S

. W

. 3 d a t 8 8 2

.

A N A L Y S IS

O v e r v i e w o f H o s p i t a l L i e n A c t

T e n n e s s e e ’ s H L A w a s a d o p t e d i n 1 9 7 0 i n o r d e r “ t o c r e a t e f o r h o s p i t a l s a l i e n u p o n a l l c a u s e s

o f a c t i o n f

o r d a m a g e s a c c r u i n g t o p e r s o n s h a v i n g r e c e i v e d c a r e a n d t r e a t m e n t f o r i l l n e s s o r

i n j u r i e s a n d t o p r o v i d e t h e p r o c e d u r e f o r t h e p e r f

e c t i n g

, r e c o r d i n g

, e n f

o r c e m e n t a n d r e l e a s e

o f s u c h l i e n

. ” N

a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d a t 9 2

- 9 3 ( q u o t i n g 1 9 7 0 T e n n

. P u b

. A c t s 5 2 9 )

. T h e

-12-p u r p o s e o f t h e H L A i s t o e n s u r e t h a t h o s p i t a l b i l l s a r e p a i d a n d

, i n t u r n

, t o k e e p h o s p i t a l c o s t s

d o w n :

I n e n a c t i n g t h i s l e g i s l a t i o n

, t h e l e g i s l a t u r e i n d i c a t e d t h a t t h e p u r p o s e o f t h i s

A c t i s t o c r e a t e l i e n s f

o r h o s p i t a l s t o e n s u r e t h a t h o s p i t a l b i l l s a r e p a i d

. T h e

l e g i s l a t u r e r e c o g n i z e d t h a t h o s p i t a l s w e r e l o s i n g f u n d s f r o m p r o v i d i n g c a r e t o

i n d i v i d u a l s w h o l a t e r c o l l e c t e d a s e t t l e m e n t o r j u d g m e n t f o r t h e i r i n

j u r i e s b u t

f a i l e d t o p a y t h e i r h o s p i t a l b i l l s

. T h e l e g i s l a t u r e n o t e d t h a t t h i s A c t w o u l d h e l p

k e e p h o s p i t a l c o s t s d o w n b y s e t t i n g u p a n o r d e r l y m e t h o d f o r t h e e s t a b l i s h m e n t

o f l i e n s o n s u c h s e t t l e m e n t s o r j u d g m e n t s

.

I d

. a t 9 3 ( q u o t i n g T e n n

. A t t ’ y G e n

. O p

. N o

. 9 4

- 0 6 7 ( M a y 1 3

, 1 9 9 4 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d ) ) ; s e e

M a r t i n o v

. D

y e r

, N o

. M 1 9 9 9

- 0 2 3 9 7

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 0 W L 1 7 2 7 7 7 8

, a t * 2 ( T e n n

. C t

. A p p

.

N o v

. 2 2

, 2 0 0 0 )

. S i m i l a r t o h o s p i t a l l i e n l a w s i n o t h e r s t a t e s

, t h e T e n n e s s e e H L A e m b r a c e s

“ t h e v e r y h u m a n e p u r p o s e o f e n c o u r a g i n g p h y s i c i a n s

, h o s p i t a l s a n d n u r s e s t o e x t e n d t h e i r

s e r v i c e s a n d f

a c i l i t i e s t o i n d i g e n t p e r s o n s w h o s u f f e r p e r s o n a l i n

j u r i e s t h r o u g h t h e n e g l i g e n c e

o f a n o t h e r

, b y p r o v i d i n g t h e b e s t s e c u r i t y a v a i l a b l e t o a s s u r e c o m p e n s a t i o n f o r s e r v i c e s a n d

f a c i l i t i e s

. ” N

a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d a t 9 3 ( q u o t i n g B u c h a n a n v

. B e i r n e L u m b e r C o

. , 1 2 4

S

. W

. 2 d 8 1 3

, 8 1 5 ( A r k

. 1 9 3 9 ) ) ; s e e a l s o C m t y

. H o s p

. v

. C a r l i s l e

, 6 4 8 N

. E

. 2 d 3 6 3

, 3 6 5 ( I n d

.

C t

. A p p

. 1 9 9 5 ) ( “ B y a l l o w i n g h e a l t h c a r e p r o v i d e r s d i r e c t i n t e r e s t s i n f u n d s c o l l e c t e d b y

p e r s o n a l i n

j u r y p a t i e n t s

, t h e s t a t u t e f u r t h e r s t h e i m p o r t a n t p o l i c y o f r e d u c i n g t h e a m o u n t o f

l i t i g a t i o n

. . . o t h e r w i s e

. . . n e c e s s a r y t o s e c u r e r e p a y m e n t o f t h e h e a l t h c a r e d e b t s

. ” ) ;

B a s h a r a v

. B a

p t i s t M e m ’ l H o s

p

. S y s

. , 6 8 5 S

. W

. 2 d 3 0 7

, 3 0 9 ( T e x

. 1 9 8 5 ) ( o b s e r v i n g t h a t a

h o s p i t a l l i e n s t a t u t e i s t o p r o v i d e a n a d d i t i o n a l m e t h o d o f s e c u r i n g p a y m e n t f o r m e d i c a l

s e r v i c e s

, t h u s e n s u r i n g t h e p r o m p t a n d a d e q u a t e t r e a t m e n t f o r a c c i d e n t v i c t i m s )

. 1 2

T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a ) s e t s f o r t h w h o m a y f

i l e a h o s p i t a l l i e n a n d t h e

p a r a m e t e r s o f s u c h a l i e n :

( a ) E v e r y p e r s o n

, f

i r m

, a s s o c i a t i o n

, c o r p o r a t i o n

, i n s t i t u t i o n

, o r a n y

g o v e r n m e n t a l u n i t

, i n c l u d i n g t h e s t a t e o f T e n n e s s e e

, a n y c o u n t y o r

m u n i c i p a l i t i e s o p e r a t i n g a n d m a i n t a i n i n g a h o s p i t a l i n t h i s s t a t e

, s h a l l h a v e a

l i e n f o r a l l r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y c h a r g e s f o r h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d

m a i n t e n a n c e o f i l l o r i n

j u r e d p e r s o n s u p o n a n y a n d a l l c a u s e s o f a c t i o n

, s u i t s

,

c l a i m s

, c o u n t e r c l a i m s o r d e m a n d s a c c r u i n g t o t h e p e r s o n t o w h o m s u c h c a r e

,

T he le gisla ti ve his tor y ind ic at es tha t hos pit al s wer e giv en the ri ght to fi le a st at uto ry li en bec aus e “a 1 2

hos pit al und er th e l aw must ta ke a pat ie nt tha t comes in an emergency. T he hos pit al is not abl e t o ch oos e

whet her or not the y wil l exp end ser vices and giv e m edi ci nes to thi s per son tha t re qui re s imm edi at e at te nti on.”

Sta te m ent of

Sen . Far ri s, Se nat e Se ssi on, F eb. 11, 1 970.

-13-t r e a t m e n t o r m a i n t e n a n c e w a s f u r n i s h e d

, o r a c c r u i n g t o t h e l e g a l

r e p r e s e n t a t i v e s o f s u c h p e r s o n i n t h e c a s e o f s u c h p e r s o n ' s d e a t h

, o n a c c o u n t

o f i l l n e s s o r i n

j u r i e s g i v i n g r i s e t o s u c h c a u s e s o f a c t i o n o r c l a i m s a n d w h i c h

n e c e s s i t a t e d s u c h h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

.

T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a )

. T h u s

, t h e h o s p i t a l ’ s l i e n m a y b e f o r “ a l l r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y

c h a r g e s ” f

o r a p a t i e n t ’ s c a r e a n d t r e a t m e n t

. A s n o t e d a b o v e

, S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) l i m i t s t h e

e x t e n t t o w h i c h a h o s p i t a l l i e n m a y a p p l y :

( b ) T h e h o s p i t a l l i e n

, h o w e v e r

, s h a l l n o t a p p l y t o a n y a m o u n t i n e x c e s s o f o n e

t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d b y s u c h p e r s o n b

y j u d g m e n t

,

s e t t l e m e n t o r c o m

p r o m i s e r e n d e r e d o r e n t e r e d i n t o b y s u c h p e r s o n o r s u c h

p e r s o n ’ s l e g a l r e p r e s e n t a t i v e b y v i r t u e o f t h e c a u s e o f a c t i o n a c c r u i n g t h e r e t o

.

T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) ( e m p h a s i s a d d e d )

.

S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 o f t h e H L A i s c a p t i o n e d

, “ I m p a i r m e n t ; d a m a g e s

. ” T h e p e r t i n e n t

s u b s e c t i o n o f t h i s p r o v i s i o n s t a t e s :

( b ) ( 1 ) A n y a c c e p t a n c e o f a r e l e a s e o r s a t i s f a c t i o n o f a n y s u c h c a u s e o f a c t i o n

,

s u i t

, c l a i m

, c o u n t e r c l a i m

, d e m a n d o r j u d g m e n t a n d a n y s e t t l e m e n t o f a n y o f t h e

f o r e g o i n g i n t h e a b s e n c e o f a r e l e a s e o r s a t i s f a c t i o n o f t h e l i e n r e f

e r r e d t o i n

t h i s c h a p t e r s h a l l p r i m a f a c i e c o n s t i t u t e a n i m p a i r m e n t o f s u c h l i e n

, a n d t h e

l i e n h o l d e r s h a l l b e e n t i t l e d t o a n a c t i o n a t l a w f o r d a m a g e s o n a c c o u n t o f s u c h

i m p a i r m e n t

, a n d i n s u c h a c t i o n m a y r e c o v e r f

r o m t h e o n e a c c e

p t i n g s u c h

r e l e a s e o r s a t i s

f a c t i o n o r m a k i n g s u c h s e t t l e m e n t t h e r e a s o n a b l e c o s t o f s u c h

h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

.

T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) ( e m p h a s i s a d d e d )

. T h u s

, t h i s s e c t i o n a d d r e s s e s w h a t c o n s t i t u t e s

i m p a i r m e n t o f a h o s p i t a l l i e n a n d t h e d a m a g e s r e c o v e r a b l e f o r s u c h i m p a i r m e n t

.

A g a i n s t t h i s b a c k d r o p

, t h e n

, w e f i r s t a d d r e s s t h e i s s u e s o n a p p e a l r e g a r d i n g w h e t h e r T h e

M E D ’ s l i e n w a s i m p a i r e d

. I f i m p a i r m e n t i s f o u n d

, w e w i l l t h e n a d d r e s s t h e d a m a g e s

r e c o v e r a b l e f

o r s u c h i m p a i r m e n t

.

-14-I m p a i r m e n t o f H o s p i t a l L i e n

N o t i c e

W e f i r s t a d d r e s s H a r t f

o r d ’ s a r g u m e n t t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n c o n c l u d i n g t h a t T h e M E D ’ s

h o s p i t a l l i e n w a s p e r f

e c t e d a s t o H a r t f

o r d

. S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 s e t s o u t t h e r e q u i r e m e n t s f o r

p e r f e c t i n g a h o s p i t a l l i e n :

( a ) I n o r d e r t o p e r

f e c t s u c h l i e n

, t h e a g e n t o r o p e r a t o r o f t h e h o s p i t a l

, b e f

o r e

o r w i t h i n o n e h u n d r e d t w e n t y ( 1 2 0 ) d a y s a f t e r a n y s u c h p e r s o n s h a l l h a v e b e e n

d i s c h a r g e d t h e r e f

r o m

, s h a l l f

i l e i n t h e o f

f i c e o f t h e c l e r k o f t h e c i r c u i t c o u r t o f

t h e c o u n t y i n w h i c h t h e h o s p i t a l i s l o c a t e d

, a n d i n t h e c o u n t y w h e r e i n t h e

p a t i e n t r e s i d e s

, i f a r e s i d e n t o f t h i s s t a t e

, a v e r i f i e d s t a t e m e n t i n w r i t i n g s e t t i n g

f o r t h t h e n a m e a n d a d d r e s s o f t h e p a t i e n t a s i t a p p e a r s o n t h e r e c o r d s o f t h e

h o s p i t a l

, a n d t h e n a m e a n d a d d r e s s o f t h e o p e r a t o r t h e r e o f

, t h e d a t e s o f

a d m i s s i o n a n d d i s c h a r g e o f t h e p a t i e n t t h e r e f r o m

, t h e a m o u n t c l a i m e d t o b e

d u e f o r s u c h h o s p i t a l c a r e

, a n d t o t h e b e s t o f t h e c l a i m a n t ’ s k n o w l e d g e

, t h e

n a m e s a n d a d d r e s s e s o

f p e r s o n s

, f

i r m s o r c o r

p o r a t i o n s c l a i m e d b

y s u c h i l l o r

i n j u r e d p e r s o n o r b y s u c h p e r s o n ’ s l e g a l r e p r e s e n t a t i v e

, t o b e l i a b l e f o r

d a m a g e s a r i s i n g f

r o m s u c h i l l n e s s o r i n

j u r i e s

.

( b ) A c o p y o f t h e c l a i m s h a l l

, w i t h i n t e n (

1 0 ) d a y s f r o m t h e f i l i n g t h e r e o

f b e

s e n t b y r e g i s t e r e d

m a i l

, p o s t a g e p r e

p a i d

, t o e a c h p e r s o n

, f

i r m o r c o r

p o r a t i o n

s o c l a i m e d t o b e l i a b l e o n a c c o u n t o f s u c h i l l n e s s o r i n

j u r i e s

, a t t h e a d d r e s s

g i v e n i n t h e s t a t e m e n t

, a n d t o t h e a t t o r n e y

, o r a t t o r n e y s

, r e p r e s e n t i n g t h e

p e r s o n t o w h o m s e r v i c e s w e r e r e n d e r e d b y t h e h o s p i t a l i f s u c h a t t o r n e y

, o r

a t t o r n e y s

, a r e k n o w n t o t h e c l a i m a n t o r c o u l d

, w i t h r e a s o n a b l e d i l i g e n c e

, b e

k n o w n t o t h e c l a i m a n t

.

( c ) T h e f i l i n g o f t h e c l a i m s h a l l b e n o t i c e t h e r e o f t o a l l p e r s o n s

, f

i r m s o r

c o r p o r a t i o n s w h o m a

y b e l i a b l e o n a c c o u n t o

f s u c h i l l n e s s o r i n

j u r i e s

, w h e t h e r

o r n o t t h e

y a r e n a m e d i n t h e c l a i m o r l i e n a n d w h e t h e r o r n o t a c o p y o f t h e

c l a i m s h a l l h a v e b e e n r e c e i v e d b y t h e m

.

T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 2 ( a )

- ( c ) ( 2 0 0 0 ) ( e m p h a s i s a d d e d )

. 1 3

Alt hough a li en m ay be p e r f e c t e d w i t hin 120 days af te r the pat ie nt has bee n dis cha rged, an ins ura nce 1 3

company tha t m akes paym ent s to a pat ie nt thi rt y days or mo r e a f t e r t he pat ie nt’ s dis cha rge wil l not inc ur

add it ion al li abi li ty fr om

a s ubs equ ent ly fi le d ho spi ta l l ie n. See T .C.A. § 2 9- 22- 102( e)

.

-15-I n t h i s c a s e

, T h e M E D f i l e d i t s l i e n w i t h t h e S h e l b y C o u n t y C i r c u i t C o u r t C l e r k ’ s O f f i c e

, l i s t e d t h e r e q u i r e d i n f

o r m a t i o n

, a n d s e n t a c o p y o f t h e l i e n t o t h e B a u m g a r t n e r s

. H a r t f o r d

w a s n o t s e n t a c o p y o f t h e l i e n n o t i c e

. T h e M E D d i d n o t h a v e a c t u a l n o t i c e o f H a r t f o r d ’ s

i n v o l v e m e n t

, a n d H a r t f

o r d d i d n o t h a v e a c t u a l n o t i c e o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. T h e t r i a l

c o u r t h e l d t h a t H a r t f

o r d h a d c o n s t r u c t i v e n o t i c e o f t h e h o s p i t a l l i e n

, c o m m e n t i n g t h a t T h e

M E D d i d “ n o t h a v e t h e r e s p o n s i b i l i t y t o i n v e s t i g a t e t h e i d e n t i t y o f p o t e n t i a l l y l i a b l e t h i r d

p a r t i e s

. A s o p h i s t i c a t e d p a r t y s u c h a s H a r t f o r d h a s t h e b u r d e n o f d i s c o v e r y o f a p e n d i n g

h o s p i t a l l i e n

. ” O n a p p e a l

, H a r t f o r d a r g u e s t h a t

, d e s p i t e n o t h a v i n g a c t u a l n o t i c e o f H a r t f o r d ’ s

i n v o l v e m e n t

, T h e M E D w a s r e q u i r e d t o s p e c i f i c a l l y i n c l u d e H a r t f

o r d a n d H a r t f

o r d ’ s a d d r e s s

i n t h e l i e n f

i l i n g s a n d m a i l i t a c o p y o f t h e h o s p i t a l l i e n i n o r d e r t o p e r f e c t i t s l i e n

. H a r t f

o r d

n o t e s t h a t T h e M E D k n e w t h a t M r

. B a u m g a r t n e r h a d b e e n h i t b y a n o t h e r d r i v e r

. B e c a u s e

S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 r e q u i r e s t h e h o s p i t a l t o u s e “ t h e b e s t o f [ i t s ] k n o w l e d g e ” i n n a m i n g

p o t e n t i a l l y l i a b l e p e r s o n s o r e n t i t i e s i n t h e l i e n f i l i n g s

, H a r t f

o r d a r g u e s f

r o m t h i s l a n g u a g e

t h a t T h e M E D h a d a d u t y t o u s e “ r e a s o n a b l e d i l i g e n c e ” o r “ b e s t e f f o r t s ” t o d i s c o v e r t h e

i d e n t i t y o f

t h e o t h e r d r i v e r a n d t h e o t h e r d r i v e r ’ s i n s u r a n c e c o m p a n y

, n a m e l y

, H a r t f o r d

. I n

t h i s c a s e

, H a r t f

o r d c l a i m s

, T h e M E D c o u l d h a v e e a s i l y o b t a i n e d s u c h i n f o r m a t i o n b y s i m p l y

a s k i n g t h e B a u m g a r t n e r s a b o u t t h e d r i v e r o f t h e o t h e r c a r o r b y r e v i e w i n g t h e A r k a n s a s

h i g h w a y p a t r o l r e p o r t

. B e c a u s e i t d i d n o t d o s o

, H a r t f o r d a r g u e s

, T h e M E D d i d n o t p e r f e c t

i t s l i e n a s t o H a r t f

o r d

, a n d i t s l i e n i s u n e n f o r c e a b l e a s t o H a r t f

o r d

.

H a r t f o r d f u r t h e r c o n t e n d s t h a t t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g t h a t H a r t f

o r d h a d “ c o n s t r u c t i v e n o t i c e ”

b a s e d o n s u b s e c t i o n ( c ) o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 i g n o r e d T h e M E D ’ s o b l i g a t i o n s u n d e r

s u b s e c t i o n s ( a ) a n d ( b ) o f t h e s t a t u t e t o u s e r e a s o n a b l e d i l i g e n c e t o i d e n t i f y p e r s o n s c l a i m e d

t o b e l e g a l l y l i a b l e f

o r t h e p a t i e n t ’ s i n

j u r i e s a n d t o i n c l u d e t h o s e p e r s o n s ’ n a m e s a n d

a d d r e s s e s o n t h e l i e n s t a t e m e n t

. R e a d i n g a l l o f t h e s u b s e c t i o n s o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 i n p a r i

m a t e r i a

, H a r t f

o r d c l a i m s

, t h e h o s p i t a l m u s t g i v e t h e b e s t n o t i c e p r a c t i c a b l e u n d e r s u b s e c t i o n s

( a ) a n d ( b ) b e f

o r e s u b s e c t i o n ( c ) ’ s “ n o t i c e

. . . t o a l l p e r s o n s ” p r o v i s i o n i s e f f e c t i v e

. T h e

M E D ’ s f a i l u r e t o d o s o i n t h i s i n s t a n c e

, H a r t f o r d a r g u e s

, i s f

a t a l t o i t s c l a i m a g a i n s t H a r t f o r d

.

I n r e s p o n s e

, T h e M E D a r g u e s t h a t t h e l a n g u a g e o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 i s p l a i n a n d

u n a m b i g u o u s

, a n d t h a t t h e t r i a l c o u r t i n t e r p r e t e d i t c o r r e c t l y

. T h e M E D c o n t e n d s t h a t

H a r t f o r d c o n f u s e s t h e s t a t u t o r y r e q u i r e m e n t s f o r p e r f e c t i o n o f t h e h o s p i t a l l i e n w i t h t h o s e f o r

n o t i c e

. T h e M E D c l a i m s t h a t

, u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2

, t h e h o s p i t a l l i e n i s p e r f e c t e d o n c e

t h e r e q u i r e m e n t s o f s u b s e c t i o n s ( a ) a n d ( b ) a r e s a t i s f i e d

, a n d t h o s e s u b s e c t i o n s d o n o t i m p o s e

a b u r d e n o n t h e h o s p i t a l t o t a k e a c t i v e s t e p s t o a s c e r t a i n t h i r d p a r t i e s w h o m a y b e p o t e n t i a l l y

l i a b l e

. R a t h e r

, T h e M E D a r g u e s

, t h e “ b e s t k n o w l e d g e ” r e f e r r e d t o i n s u b s e c t i o n ( a ) i s t h e

a c t u a l k n o w l e d g e o f t h e h o s p i t a l a t t h e t i m e t h e l i e n i s f i l e d

. N o t i c e

, h o w e v e r

, i s

a c c o m p l i s h e d a t t h e t i m e t h e l i e n i s f i l e d

, a n d u n d e r s u b s e c t i o n ( c )

, s u c h n o t i c e i s e f f e c t i v e

a s “ t o a l l p e r s o n s

, . . . w h e t h e r o r n o t t h e y a r e n a m e d i n t h e c l a i m o r l i e n a n d w h e t h e r o r n o t

a c o p y o f t h e c l a i m s h a l l h a v e b e e n r e c e i v e d b y t h e m

. ” T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 2 ( c )

. T h e M E D

-16-a s s e r t s t h a t i t s l i e n m e t a l l o f t h e s t a t u t o r y r e q u i r e m e n t s f o r p e r f e c t i o n a n d w a s p e r f

e c t e d a s

t o H a r t f o r d

. T h e r e f

o r e

, a s h e l d b y t h e t r i a l c o u r t

, H a r t f o r d i s d e e m e d t o h a v e c o n s t r u c t i v e

n o t i c e o f T h e M E D ’ s l i e n u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 ( c )

.

“ T e n n e s s e e ’ s c o u r t s h a v e g e n e r a l l y r e q u i r e d s t r i c t c o m p l i a n c e w i t h t h e l i e n s t a t u t e s

. ”

H o l s t o n V a l l e y H o s p

. & M e d

. C t r

. v

. M o

f f i t t

, N o

. 0 3 A 0 1

- 9 6 0 8

- C V

- 0 0 2 7 1

, 1 9 9 7 W L

1 4 7 5 3 0

, a t * 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. M a r

. 3 1

, 1 9 9 7 ) ( q u o t i n g D

. T

. M c C a l l & S o n s v

. S e a g r a v e s

,

7 9 6 S

. W

. 2 d 4 5 7

, 4 6 0 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 0 ) ) ; s e e V u l c a n M a t e r i a l

s C o

. v

. G a m b l e C o n s t r

.

C o

. , 5 6 S

. W

. 3 d 5 7 1

, 5 7 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 1 )

. S t r i c t c o m p l i a n c e i s r e q u i r e d b e c a u s e l i e n s

a r e w h o l l y s t a t u t o r y a n d

, t h e r e f o r e

, “ i t i s b e y o n d t h e p o w e r o f [ t h e ] c o u r t t o w a i v e i t s

p r o v i s i o n s o r s u b s t i t u t e o t h e r s

. ” H o l s t o n V a l l e y

, 1 9 9 7 W L 1 4 7 5 3 0

, a t * 2 ; s e e N a t i o n w i d e

,

3 2 5 S

. W

. 3 d a t 9 3 ( “ A l i e n c r e a t e d b y s t a t u t e i s l i m i t e d i n o p e r a t i o n a n d e f f e c t b y i t s t e r m s

a n d c a n b e e n f

o r c e d o n l y i n t h e c i r c u m s t a n c e s p r o v i d e d f o r i n t h e l e g i s l a t i o n

. ” )

. T h e r e f o r e

, i f T h e M E D f

a i l e d t o p e r f

e c t i t s l i e n i n a c c o r d a n c e w i t h s u b s e c t i o n s ( a ) a n d ( b ) o f S e c t i o n

2 9

- 2 2

- 1 0 2

, t h i s w o u l d b e f a t a l t o i t s c l a i m s a g a i n s t H a r t f o r d u n d e r t h e l i e n

. H o l s t o n

, 1 9 9 7

W L 1 4 7 5 3 0

, a t * 3 ( c o n c l u d i n g t h a t t h e h o s p i t a l ’ s f a i l u r e t o s e n d a c o p y o f t h e l i e n t o t h e

p a t i e n t ’ s a t t o r n e y p u r s u a n t t o s u b s e c t i o n ( b ) w a s f a t a l t o t h e h o s p i t a l ’ s c l a i m u n d e r t h e

h o s p i t a l l i e n )

.

S u b s e c t i o n ( a ) o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 r e q u i r e s t h e h o s p i t a l t o

, a m o n g o t h e r t h i n g s

, s e t f o r t h

i n i t s v e r i f

i e d s t a t e m e n t t h e n a m e s a n d a d d r e s s e s o f ( 1 ) t h e p a t i e n t a s i t a p p e a r s o n t h e

h o s p i t a l r e c o r d s

, ( 2 ) t h e o p e r a t o r o f t h e h o s p i t a l

, a n d ( 3 ) p e r s o n s

, f i r m s

, o r c o r p o r a t i o n s w h o

“ t o t h e b e s t o f t h e c l a i m a n t ’ s k n o w l e d g e ” a r e “ c l a i m e d b y s u c h i l l o r i n j u r e d p e r s o n

. . . t o

b e l i a b l e f

o r d a m a g e s a r i s i n g f

r o m s u c h i l l n e s s o r i n j u r i e s

. ” T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 2 ( a )

.

S u b s e c t i o n ( b ) o f t h e s t a t u t e i n t u r n r e q u i r e s t h e h o s p i t a l t o s e n d b y r e g i s t e r e d m a i l a c o p y

o f t h e l i e n c l a i m t o e a c h p e r s o n

, f i r m

, o r c o r p o r a t i o n “ s o c l a i m e d t o b e l i a b l e ” i n t h e v e r i f i e d

s t a t e m e n t

, a s w e l l a s t o t h e p a t i e n t ’ s a t t o r n e y

, i f t h e a t t o r n e y i s k n o w n o r “ w i t h r e a s o n a b l e

d i l i g e n c e ” c o u l d b e k n o w n t o t h e h o s p i t a l

. T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 2 ( b )

.

H a r t f o r d e s s e n t i a l l y a r g u e s i n t h i s c a s e t h a t t h e p h r a s e “ t h e b e s t o f t h e c l a i m a n t ’ s k n o w l e d g e ”

i n S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 2 ( a ) i n c l u d e s “ r e a s o n a b l e d i l i g e n c e ” o r “ b e s t e f f o r t s ” t o f i n d i n f o r m a t i o n

b e y o n d t h e c l a i m a n t ’ s a c t u a l k n o w l e d g e

. A l t h o u g h H a r t f o r d c i t e s n o T e n n e s s e e a u t h o r i t y

i n s u p p o r t o f i t s p o s i t i o n

, i t c i t e s c a s e l a w f r o m o t h e r j u r i s d i c t i o n s

, i n c l u d i n g B o a r d o f

T r u s t e e s o f C l a r k M e m

. H o s

p

. v

. C o l l i n s

, 6 6 5 N

. E

. 2 d 9 5 2

, 9 5 6 n

. 1 ( I n d

. C t

. A p p

. 1 9 9 6 )

. W e

h a v e c a r e f

u l l y r e v i e w e d t h e s e a u t h o r i t i e s a n d r e s p e c t f u l l y c o n c l u d e t h a t t h e y a r e e i t h e r

i n a p p l i c a b l e o r n o t p e r s u a s i v e

. W e f i n d n o l a n g u a g e i n s u b s e c t i o n ( a ) t h a t a p p e a r s t o p l a c e 1 4

Har tf ord ci te s t he Indian a c ase for the pro pos it ion tha t a hospi ta l m ust employ “r eas ona ble di li gence” or 1 4

“be st ef for ts ” in dis coveri ng t he i den ti ty of any pot ent ia l tor tf eas ors so tha t the y may have not ic e in ord er

( c o n t i n u e d

. . . )

-17-a b u r d e n o n t h e h o s p i t a l t o e n g a g e i n f a c t

- f i n d i n g e f f o r t s t o a s c e r t a i n t h e i d e n t i t y o f p e r s o n s

o r c o r p o r a t i o n s w h o m a y b e l i a b l e f o r t h e p a t i e n t ’ s i n

j u r i e s

. S u b s e c t i o n ( b ) r e f e r s t o

“ r e a s o n a b l e d i l i g e n c e

, ” b u t o n l y i n c o n n e c t i o n w i t h t h e n a m e a n d a d d r e s s o f t h e p a t i e n t ’ s

a t t o r n e y

, i n o r d e r t o s e n d h i m a c o p y o f t h e l i e n

. M o r e o v e r

, t h e p r o v i s i o n i n s u b s e c t i o n ( c )

t h a t t h e f i l i n g o f t h e l i e n i s c o n s t r u c t i v e n o t i c e t o “ a l l p e r s o n s ” i n d i c a t e s t h e l e g i s l a t u r e ’ s

i n t e n t t o r e q u i r e a p e r s o n o r e n t i t y w h o s e t t l e s w i t h t h e p a t i e n t f o r h i s i n j u r i e s t o c h e c k t h e

r e l e v a n t c o u r t h o u s e f

o r a l i e n b e f

o r e p a y i n g t h e s e t t l e m e n t m o n i e s t o t h e p a t i e n t

.

F r o m o u r r e v i e w o f t h e l a n g u a g e o f t h e s t a t u t e

, c o n s t r u i n g a l l o f t h e s u b s e c t i o n s i n p a r i

m a t e r i a

, w e m u s t c o n c l u d e t h a t t h e p h r a s e “ t h e b e s t o f t h e c l a i m a n t ’ s k n o w l e d g e ” i n

s u b s e c t i o n ( a ) r e f

e r s t o t h e h o s p i t a l ’ s a c t u a l k n o w l e d g e a t t h e t i m e t h e l i e n i s f i l e d

. T h u s

, w e

a g r e e w i t h t h e t r i a l c o u r t ’ s h o l d i n g t h a t T h e M E D d i d n o t h a v e a d u t y u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

-

1 0 2 t o c o n d u c t a n i n q u i r y i n t o t h e i d e n t i t y o f p o t e n t i a l t h i r d

- p a r t y t o r t f e a s o r s i n o r d e r t o

p e r f e c t i t s h o s p i t a l l i e n

. H a r t f o r d r a i s e s n o o t h e r c h a l l e n g e s o n a p p e a l t o t h e t r i a l c o u r t ’ s

f i n d i n g t h a t i t i m p a i r e d T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

.

M a d e

- W h o l e D o c t r i n e

N a t i o n w i d e a r g u e s o n a p p e a l t h a t A r k a n s a s l a w s h o u l d a p p l y t o t h e i s s u e s i n t h i s c a s e

, b e c a u s e t h i s c a s e a r o s e o u t o f a n a u t o m o b i l e a c c i d e n t t h a t o c c u r r e d i n A r k a n s a s

. A s

A r k a n s a s h a s a d o p t e d t h e “ m a d e

- w h o l e ” d o c t r i n e

, N a t i o n w i d e c o n t e n d s

, T h e M E D ’ s h o s p i t a l

l i e n d i d n o t a r i s e

, i

. e

. , d i d n o t b e c o m e e f f e c t i v e

, u n t i l t h e B a u m g a r t n e r s h a d b e e n m a d e w h o l e

b y t h e i n s u r a n c e s e t t l e m e n t p a y m e n t s m a d e t o t h e m

. S e e S

. C e n t r

. A r k

. E l e c

. C o o p

. v

. B u c k

,

1 1 7 S

. W

. 3 d 5 9 1

, 5 9 5

- 9 6 ( A r k

. 2 0 0 3 )

.

I n r e s p o n s e

, T h e M E D a r g u e s t h a t T e n n e s s e e l a w c o n t r o l s

, b e c a u s e t h e i n j u r e d p a r t y w a s

t r e a t e d i n T e n n e s s e e b y a T e n n e s s e e h o s p i t a l

, h i s h o s p i t a l d e b t w a s i n c u r r e d i n T e n n e s s e e

,

a n d t h e h o s p i t a l l i e n w a s f i l e d i n T e n n e s s e e

. M o r e o v e r

, T h e M E D a r g u e s

, t h e m a d e

- w h o l e

d o c t r i n e h a s b e e n a d o p t e d i n T e n n e s s e e a s w e l l

. T h e M E D n o t e s

, h o w e v e r

, t h a t t h e m a d e

w h o l e d o c t r i n e a p p l i e s o n l y t o s i t u a t i o n s i n v o l v i n g a n i n s u r e r ’ s c l a i m t o s u b r o g a t i o n

, w h e r e

t h e i n s u r e r a s s e r t s a r i g h t t o p r o c e e d s r e c o v e r e d b y t h e i n s u r e d f r o m a t h i r d

- p a r t y t o r t f

e a s o r

.

I t i n s i s t s t h a t t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e d o e s n o t a p p l y t o a h o s p i t a l l i e n

. T h e r e f o r e

, r e g a r d l e s s

(

. . . c o n t i n u e d ) 1 4

to per fe ct a hos pit al li en. See Boar d of Trus te es of Clar k Me m

. Ho sp. v. Coll ins

, 665 N.E.2d 952, 956 n.1

(I nd. Ct. App. 1996 ). However, the re is no ind ic at ion in the Coll ins opi nio n tha t the I ndi ana st at ute s at is sue

wer e s imila r to tho se in T enn ess ee, and the I ndi ana st at ute s at is sue have s inc e be en r epe al ed. Case s f rom

oth er j ur i s d i c t ion s can be per sua si ve aut hor it y on the pro per int er pre ta ti on of a T enn ess ee st at ute

, but

genera ll y, to be per sua si ve aut hor it y, it m ust app ear tha t the oth er j uri sdi ct ion was app lying or int er pre ti ng

a s ta tut e s imila r t o t he T enn ess ee st at ute at is sue in per ti nen t p ar t.

-18-o f w h e t h e r A r k a n s a s o r T e n n e s s e e l a w i s a p p l i e d

, T h e M E D c l a i m s

, t h e “ m a d e

- w h o l e ”

d o c t r i n e i s i n a p p l i c a b l e t o t h i s c a s e

.

G e n e r a l l y

, w h e n f

a c e d w i t h a n i s s u e i n v o l v i n g c h o i c e o f l a w

, t h e c o u r t m u s t f i r s t d e t e r m i n e

w h e t h e r t h e r e i s

, i n f

a c t

, a c o n f

l i c t o f l a w s

. S e e H

a t a w a y v

. M c K

i n l e y

, 8 3 0 S

. W

. 2 d 5 3

, 5 5

( T e n n

. 1 9 9 2 ) ; s e e a l s o G o v ’ t E m p l o

y e e s I n s

. C o

. v

. B l o o d w o r t h

, N o

.

M 2 0 0 3

- 0 2 9 8 6

- C O A

- R 1 0

- C V

, 2 0 0 7 W L 1 9 6 6 0 2 2

, a t * 2 9 ( T e n n

. C t

. A p p

. J u n e 2 9

, 2 0 0 7 )

( s t a t i n g t h a t d e t e r m i n i n g w h e t h e r a c o n f l i c t e x i s t s p r e c e d e s a d e t e r m i n a t i o n o f w h i c h s t a t e ’ s

l a w a p p l i e s )

. I t i s u n n e c e s s a r y t o a p p l y c h o i c e o f l a w r u l e s i f t h e r e l e v a n t l a w s d o n o t

c o n f l i c t

. S e e B l o o d w o r t

h

, 2 0 0 7 W L 1 9 6 6 0 2 2

, a t * 2 9

.

H e r e

, b o t h A r k a n s a s a n d T e n n e s s e e a p p l y t h e c l a s s i c f o r m u l a t i o n o f t h e m a d e

- w h o l e

d o c t r i n e

, t h a t i s

, t h e p r i n c i p l e t h a t “ a n i n s u r e r c a n n o t a s s e r t a s u b r o g a t i o n r i g h t u n t i l t h e

i n s u r e d h a s b e e n f

u l l y c o m p e n s a t e d f

o r h i s o r h e r i n

j u r i e s

. ” 4 4 A A M

. J U R

. 2 d I n s u r a n c e §

1 7 7 7 ( 2 0 0 3 ) ( f

o o t n o t e o m i t t e d ) ; s e e F r a n k l i n v

. He a l t h s o u r c e o

f A r k

. , 9 4 2 S

. W

. 2 d 8 3 7

, 8 3 9

-

4 0 ( A r k

. 1 9 9 7 ) ; Y

o r k v

. S e v i e r C o u n t

y A m b u l a n c e A u t

h

. , 8 S

. W

. 3 d 6 1 6

, 6 1 9

- 2 1 ( T e n n

.

1 9 9 9 ) ; B l a n k e n s h i

p v

. E s t a t e o

f B a i n

, 5 S

. W

. 3 d 6 4 7

, 6 5 0

- 5 1 ( T e n n

. 1 9 9 9 )

.

I n t h i s c a s e

, N a t i o n w i d e a s k s u s t o a p p l y t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e a s e m p l o y e d i n S o u t h

C e n t r a l A r k a n s a s E l e c t r i c C o m p a n y v

. B u c k

, s u p r a

. I n B u c k

, t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e w a s

a p p l i e d i n t h e c o n t e x t o f a w o r k e r ’ s c o m p e n s a t i o n s u b r o g a t i o n c l a i m

.

R e g a r d l e s s o f t h e v a r i a t i o n o n t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e u r g e d b y N a t i o n w i d e

, w e f i n d t h a t

t h e d o c t r i n e h a s n o a p p l i c a t i o n i n t h i s c a s e

. T h e M E D i s n o t t h e B a u m g a r t n e r s ’ i n s u r e r

, a n d

T h e M E D i s n o t s e e k i n g r e c o v e r y p u r s u a n t t o a n y s u b r o g a t i o n r i g h t s ; r a t h e r

, i t i s s i m p l y a

c r e d i t o r o f t h e B a u m g a r t n e r s w i t h a s t a t u t o r y l i e n e n f o r c e a b l e a g a i n s t a n y r e c o v e r y r e c e i v e d

b y t h e B a u m g a r t n e r s f

r o m a t h i r d p a r t y

. T h e M E D ’ s c l a i m a g a i n s t N a t i o n w i d e a r i s e s f r o m

t h e p r o v i s i o n i n T e n n e s s e e ’ s H L A w h i c h s p e c i f i c a l l y g r a n t s T h e M E D a c a u s e o f a c t i o n

b a s e d o n t h e i m p a i r m e n t o f i t s s t a t u t o r y h o s p i t a l l i e n

. N a t i o n w i d e c i t e s n o a u t h o r i t y a p p l y i n g

t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e u n d e r s u c h c i r c u m s t a n c e s

, a n d w e h a v e f o u n d n o n e

. T h e r e f

o r e

, w e

f i n d t h a t t h e m a d e

- w h o l e d o c t r i n e

, a s t h a t d o c t r i n e h a s b e e n a p p l i e d i n e i t h e r A r k a n s a s o r

T e n n e s s e e

, i s n o t a p p l i c a b l e t o t h i s c a s e

, a n d r e j e c t N a t i o n w i d e ’ s a r g u m e n t t h a t T h e M E D ’ s

h o s p i t a l l i e n d i d n o t a r i s e u n t i l t h e B a u m g a r t n e r s w e r e m a d e w h o l e

.

A c c o r d i n g l y

, w e a f

f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s f

i n d i n g t h a t t h e p a y m e n t s m a d e b y H a r t f o r d a n d

N a t i o n w i d e t o t h e B a u m g a r t n e r s i n s e t t l e m e n t o f t h e i r c l a i m s c o n s t i t u t e d i m p a i r m e n t o f T h e

M E D ’ s p r o p e r l y p e r f

e c t e d h o s p i t a l l i e n

.

-19-D a m a g e s R e c o v e r a b l e f o r I m p a i r m e n t o f H o s p i t a l L i e n

W e n o w t u r n t o t h e i s s u e o f d a m a g e s

. A s i t a r g u e d t o t h e t r i a l c o u r t

, T h e M E D c o n t e n d s o n

a p p e a l t h a t H a r t f

o r d a n d N a t i o n w i d e a r e j o i n t l y a n d s e v e r a l l y l i a b l e f o r t h e f u l l a m o u n t o f

M r

. B a u m g a r t n e r ’ s m e d i c a l e x p e n s e s a s d a m a g e s f o r i m p a i r m e n t o f t h e h o s p i t a l ’ s l i e n

. T h e

M E D b a s e s t h i s a r g u m e n t o n S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

, w h i c h s t a t e s t h a t

, i f a l i e n i s i m p a i r e d

,

t h e l i e n h o l d e r “ m a

y r e c o v e r

. . . t h e r e a s o n a b l e c o s t o f s u c h h o s

p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d

m a i n t e n a n c e

. ” T h e M E D r e l i e s o n t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h a t s t a t u t e b y t h e i n t e r m e d i a t e

a p p e l l a t e c o u r t i n N

a t i o n w i d e a n d i n P r u d e n t i a l

. T h e M E D a c k n o w l e d g e s

, o f c o u r s e

, t h a t

P r u d e n t i a l w a s o v e r r u l e d b y t h e S u p r e m e C o u r t

, a n d t h a t t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t ’ s

d e c i s i o n i n N

a t i o n w i d e w a s r e v e r s e d

. I t p o i n t s o u t

, h o w e v e r

, t h a t t h e S u p r e m e C o u r t ’ s

o p i n i o n i n N

a t i o n w i d e w a s n a r r o w l y t a i l o r e d t o a d i f f e r e n t i s s u e

, a n d t h a t t h e S u p r e m e C o u r t

d i d n o t a d d r e s s t h e i s s u e s p r e s e n t e d i n t h e i n s t a n t c a s e

. T h e r e f o r e

, i t c l a i m s

, t h e i n t e r m e d i a t e

a p p e l l a t e c o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) i n N a t i o n w i d e r e m a i n s v a l i d

, a s

d o e s t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h a t s t a t u t e i n P r u d e n t i a l

.

I n r e s p o n s e

, b o t h N a t i o n w i d e a n d H a r t f o r d a r g u e t h a t t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d e c i s i o n i n

N a t i o n w i d e e l i m i n a t e s a n y a u t h o r i t y w h a t s o e v e r f o r T h e M E D ’ s a r g u m e n t

, b e c a u s e

P r u d e n t i a l w a s o v e r r u l e d

, a n d t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t ’ s d e c i s i o n i n N a t i o n w i d e w a s

r e v e r s e d

. T h e y s p e a k i n s w e e p i n g t e r m s

, c o n t e n d i n g t h a t t h e S u p r e m e C o u r t d e c i s i o n

“ n u l l i f i e d ” b o t h P r u d e n t i a l a n d t h e N a t i o n w i d e i n t e r m e d i a t e c o u r t ’ s o p i n i o n

, a n d t h a t i t l e f t

T h e M E D w i t h “ n o T e n n e s s e e c a s e l a w ” s u p p o r t i n g i t s p o s i t i o n

. F u r t h e r m o r e

, H a r t f o r d

c l a i m s t h a t t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d e c i s i o n i n N a t i o n w i d e b o l s t e r s i t s p o s i t i o n t h a t S e c t i o n 2 9

-

2 2

- 1 0 1 ( b )

, l i m i t i n g t h e a p p l i c a t i o n o f a h o s p i t a l l i e n t o “ o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s

o b t a i n e d o r r e c o v e r e d

, ” m u s t b e r e a d i n c o n j u n c t i o n w i t h S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

, a n d t h a t

T h e M E D ’ s r e c o v e r y f

o r t h e i m p a i r m e n t o f i t s h o s p i t a l l i e n s h o u l d b e l i m i t e d t o o n e

- t h i r d o f

t h e a m o u n t p a i d t o t h e B a u m g a r t n e r s

. 1 5

B o t h H a r t f

o r d a n d N a t i o n w i d e a r g u e i n t h e a l t e r n a t i v e t h a t

, s h o u l d t h i s C o u r t f i n d t h a t T h e

M E D ’ s d a m a g e s a r e n o t l i m i t e d b y S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

, t h e n i n n o e v e n t s h o u l d T h e

M E D ’ s r e c o v e r y e x c e e d t h e D e f e n d a n t i n s u r a n c e c o m p a n i e s ’ r e s p e c t i v e p o l i c y l i m i t s a s s e t

f o r t h i n t h e i r i n s u r a n c e c o n t r a c t s w i t h t h e i r i n s u r e d s

. A t n o t i m e

, t h e y a r g u e

, d i d t h e y

c o n t r a c t t o b e l i a b l e f

o r m o r e t h a n t h e p o l i c y l i m i t s

. I n t e r p r e t i n g S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) s o

a s t o p e r m i t T h e M E D t o r e c o v e r f r o m t h e m t h e f

u l l a m o u n t o f M r

. B a u m g a r t n e r ’ s m e d i c a l

e x p e n s e s

— a n a m o u n t w e l l b e y o n d t h e p o l i c y l i m i t s

— w o u l d b e e x c e s s i v e

, o v e r l y p u n i t i v e

,

a n d d i s p r o p o r t i o n a t e t o t h e a c t u a l d a m a g e s r e l a t e d t o t h e i m p a i r m e n t o f t h e l i e n

. S u c h a n

a p p l i c a t i o n

, t h e y a r g u e

, w o u l d r e n d e r t h a t s t a t u t e u n c o n s t i t u t i o n a l a s a p p l i e d

.

Wh il e Har tf

ord see ks a re versa l on thi s bas is

, Nat ion wide si m ply ar gues t hat th e j udgm ent agains t it for 1 5

one

- thi rd of the amount p ai d t o t he Ba um gartn er s s houl d be af fi rmed.

-20-W e e x a m i n e f i r s t t h e p r e c e d e n t i a l v a l u e o f t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t o p i n i o n s i n

P r u d e n t i a l a n d N

a t i o n w i d e

, w h i c h w e r e o v e r r u l e d a n d r e v e r s e d

, r e s p e c t i v e l y

, b y o u r

S u p r e m e C o u r t

. A s i n d i c a t e d a b o v e

, t h e f a c t s i n N a t i o n w i d e i n v o l v e d p a y m e n t s t o m e d i c a l

p r o v i d e r s o t h e r t h a n t h e p l a i n t i f f h o s p i t a l ( T h e M E D )

, p u r s u a n t t o a m e d i c a l b e n e f i t s

p r o v i s i o n i n t h e p a t i e n t ’ s a u t o m o b i l e i n s u r a n c e p o l i c y

. T h e S u p r e m e C o u r t v i e w e d t h e

p i v o t a l i s s u e t o b e w h e t h e r a h o s p i t a l l i e n w o u l d a p p l y t o m e d i c a l b e n e f i t p a y m e n t s f

r o m t h e

p a t i e n t ’ s i n s u r a n c e p o l i c y

, w h i c h r e q u i r e d t h e C o u r t t o c o n s t r u e S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1

.

N a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d a t 9 8

. U l t i m a t e l y

, t h e S u p r e m e C o u r t c o n c l u d e d t h a t a s t a t u t o r y

h o s p i t a l l i e n d o e s n o t e x t e n d t o p a y m e n t s m a d e p u r s u a n t t o t h e m e d i c a l p a y m e n t b e n e f i t s

p r o v i s i o n o f t h e p a t i e n t ’ s i n s u r a n c e p o l i c y

. I d

. I n i t s o p i n i o n

, t h e S u p r e m e C o u r t d i s c u s s e d 1 6

P r u d e n t i a l a n d

, o f c o u r s e

, t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t ’ s o p i n i o n i n N a t i o n w i d e

, b u t i t

d i d n o t a d d r e s s t h e i s s u e p r e s e n t e d h e r e

, n a m e l y

, t h e d a m a g e s r e c o v e r a b l e b y T h e M E D f o r

i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

. T h e C o u r t s t a t e d s p e c i f i c a l l y t h a t

, b a s e d o n i t s d i s p o s i t i o n o f t h e c a s e

,

“ i t i s n o t n e c e s s a r y t o a d d r e s s w h e t h e r t h e M e d ’ s l i e n w a s i m p a i r e d b y N a t i o n w i d e

. ” I d

.

B e c a u s e t h e C o u r t f

o u n d i t u n n e c e s s a r y t o a d d r e s s w h e t h e r t h e l i e n w a s i m p a i r e d

, i t d i d n o t

a d d r e s s t h e d a m a g e s r e c o v e r a b l e f o r s u c h i m p a i r m e n t

.

W e a g r e e t h a t t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d e c i s i o n i n N a t i o n w i d e n u l l i f

i e d t h e i n t e r m e d i a t e

a p p e l l a t e c o u r t ’ s h o l d i n g

, a s w e l l a s t h e s a m e h o l d i n g i n P r u d e n t i a l

, t h a t t h e H L A a p p l i e s

t o p a y m e n t s m a d e t o t h e p a t i e n t p u r s u a n t t o t h e m e d i c a l b e n e f i t s p r o v i s i o n o f t h e p a t i e n t ’ s

a u t o m o b i l e i n s u r a n c e p o l i c y u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s o f t h a t c a s e

. S e e 5 C

. J

. S

. A p p e a l a n d

E r r o r § 1 1 0 6 ( 2 0 1 0 ) ( “ T h e e f f e c t o f a g e n e r a l a n d u n q u a l i f i e d r e v e r s a l o f a j u d g m e n t

, o r d e r

,

o r d e c r e e i s t o n u l l i f

y i t c o m p l e t e l y a n d t o l e a v e t h e c a s e s t a n d i n g a s i f s u c h j u d g m e n t

, o r d e r

o r d e c r e e h a d n e v e r b e e n r e n d e r e d

, e x c e p t a s r e s t r i c t e d b y t h e o p i n i o n o f t h e a p p e l l a t e c o u r t

. ”

( F o o t n o t e s o m i t t e d ) )

. I n l i g h t o f t h e l i m i t e d s c o p e o f t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d e c i s i o n

, h o w e v e r

,

w e c o n c l u d e t h a t i t d i d n o t h a v e t h e e f f e c t o f c o m p l e t e l y n u l l i f y i n g t h e a p p e l l a t e d e c i s i o n s

i n P r u d e n t i a l a n d N

a t i o n w i d e b u t r a t h e r l e f t t h e d e c i s i o n s i n t a c t i n s o f a r a s t h e C o u r t i n b o t h

c a s e s a d d r e s s e d t h e i s s u e o f d a m a g e s

. N e v e r t h e l e s s

, t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t

d e c i s i o n s i n b o t h P r u d e n t i a l a n d N a t i o n w i d e a r e u n p u b l i s h e d o p i n i o n s

. A s s u c h

, u n d e r R u l e

I n the ins ta nt cas e, the paym ent s at is sue wer e m ade pur sua nt to the tor tf eas or’ s ins ura nce pol ic y (Ha rt for d) 1 6

and the uni n s ure d m oto ri st pro visio n of the Baumg ar tne rs ’ aut om obi le ins ura nce pol ic y (Na ti onwi de)

. T her ef ore

, it is app ar ent tha t the paym ent s con st it ute d “da m ages obt ai ned or re covere d

. . . by

. . . set tl ement

. . . by vir tue of the cau se of act ion acc r u i n g” t o t h e Baumg ar tne rs

. T .C.A. § 29- 22- 101( b). No is sue has

bee n ra is ed on app eal by Har tf ord or N a t i o n w i d e, ei the r bef ore or af te r the Supr eme Cour t is sue d it s

Nati onw ide opi nio n, as to whet her T he MED’ s hos pit al li en app li ed to the paym ent s m ade to the

Baumg ar tne rs

, exc ept the is sue s add re sse d abo ve re la ti ng to not ic e to Har tf ord and app li cat ion of the m ade

whol e do ct ri ne.

-21-4 ( G ) ( 1 ) o f t h e T e n n e s s e e S u p r e m e C o u r t R u l e s

, t h e y a r e c o n s i d e r e d p e r s u a s i v e b u t n o t 1 7

c o n t r o l l i n g a u t h o r i t y o n t h e i s s u e s n o t a d d r e s s e d b y t h e S u p r e m e C o u r t i n N a t i o n w i d e

.

M o r e o v e r

, a f

t e r r e v i e w i n g t h e a n a l y s i s b y t h e S u p r e m e C o u r t i n N a t i o n w i d e

, a s e x p l a i n e d

b e l o w

, w e d e e m i t p r u d e n t t o r e v i s i t t h e i n t e r p r e t a t i o n o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) a d o p t e d

b y t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t s i n P r u d e n t i a l a n d N a t i o n w i d e

.

T h e g i s t o f S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) i s t o e s t a b l i s h a r i g h t o f a c t i o n f o r a h o s p i t a l w h o s e

p r o p e r l y p e r f

e c t e d h o s p i t a l l i e n h a s b e e n i m p a i r e d

. I t s t a t e s t h a t t h e h o s p i t a l “ s h a l l b e

e n t i t l e d t o a n a c t i o n a t l a w f o r d a m a g e s o n a c c o u n t o f s u c h i m p a i r m e n t

, a n d i n s u c h a c t i o n

m a y r e c o v e r f

r o m o n e a c c e p t i n g s u c h r e l e a s e o r s a t i s f a c t i o n o r m a k i n g s u c h s e t t l e m e n t t h e

r e a s o n a b l e c o s t o f s u c h h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

. ” T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

-

1 0 4 ( b ) ( 1 )

. T h e h o s p i t a l ’ s s t a t u t o r y r i g h t o f a c t i o n i s a g a i n s t a n y p e r s o n o r e n t i t y “ m a k i n g

s u c h s e t t l e m e n t ” i n i m p a i r m e n t o f t h e h o s p i t a l ’ s l i e n

, a n d t h u s a r i s e s o u t o f t h e p a y o r ’ s a c t i o n

o f m a k i n g a s e t t l e m e n t p a y m e n t i n c o n t r a v e n t i o n o f t h e l i e n

, w i t h o u t r e f e r e n c e t o w h e t h e r

t h e p a y o r ’ s r e a s o n f

o r m a k i n g t h e s e t t l e m e n t p a y m e n t a r o s e f r o m c o n t r a c t o r o t h e r w i s e

. T h i s

i s i m p o r t a n t i n c o n s i d e r i n g t h e a r g u m e n t o f H a r t f o r d a n d N a t i o n w i d e t h a t t h e i r p o l i c y l i m i t s

s h o u l d b e t h e o u t s i d e l i m i t o f t h e i r l i a b i l i t y

, b e c a u s e t h a t i s a l l t h e y c o n t r a c t e d t o p a y

. I n l i g h t

o f t h e n a t u r e o f t h e i r l i a b i l i t y u n d e r t h i s s t a t u t e

, w e f i n d t h a t t h e i n s u r a n c e p o l i c y l i m i t s a r e

n o t r e l e v a n t t o t h e d a m a g e s r e c o v e r a b l e b y T h e M E D f o r i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

.

H a r t f o r d a n d N a t i o n w i d e c o r r e c t l y n o t e t h a t

, i n i t s N a t i o n w i d e d e c i s i o n

, t h e S u p r e m e C o u r t

t o o k p a i n s t o i n t e r p r e t S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a ) i n p a r i m a t e r i a w i t h o t h e r p r o v i s i o n s o f t h e

H L A

, n a m e l y

, s u b s e c t i o n ( b ) o f t h a t s a m e s t a t u t e

. I n N a t i o n w i d e

, t h e S u p r e m e C o u r t

i n i t i a l l y o b s e r v e d t h a t t h e l a n g u a g e i n S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a )

, d e s c r i b i n g t h e t y p e s o f t h i n g s

t o w h i c h a h o s p i t a l l i e n m a y b e a p p l i e d

, i s q u i t e b r o a d

. T h i s w a s n a r r o w e d s u b s t a n t i a l l y b y

t h e C o u r t ’ s c o n s i d e r a t i o n o f t h e l a n g u a g e i n s u b s e c t i o n ( b )

. S e e N a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d a t

9 7

. T h e S u p r e m e C o u r t c o n s i d e r e d t h e s e s u b s e c t i o n s i n p a r i m a r i a d e s p i t e t h e f a c t t h a t t h e

N a t i o n w i d e c a s e i n v o l v e d a c l a i m f o r i m p a i r m e n t o f a h o s p i t a l l i e n

, a n d s u b s e c t i o n ( b )

p e r t a i n s t o t h e e n

f o r c e m e n t o f a h o s p i t a l l i e n

. T h e M E D a r g u e s i n t h i s a p p e a l t h a t s u b s e c t i o n

( b ) s h o u l d n o t b e c o n s i d e r e d a s r e l e v a n t t o o u r i n q u i r y b e c a u s e t h i s c a s e i n v o l v e s t h e

i m p a i r m e n t o f a l i e n

, n o t t h e e n f o r c e m e n t o f a l i e n

. I n d e e d

, t h i s a r g u m e n t w a s a d o p t e d b y

t h e P r u d e n t i a l c o u r t a n d b y t h e i n t e r m e d i a t e a p p e l l a t e c o u r t i n N a t i o n w i d e i n r e l i a n c e o n t h e

P r u d e n t i a l d e c i s i o n

. S e e N a t i o n w i d e

, 2 0 0 9 W L 3 0 2 2 6 1

, a t * 3 ( c i t i n g P r u d e n t i a l

, 1 9 9 7 W L

T enn ess ee Supr eme Cour t Rule 4(G) (1) st at es in per ti nen t par t: “An unpu bli she d opi nio n s h a l l be 1 7

con si der ed con tr oll ing aut hor it y bet ween the par ti es to the cas e.

. . . Unle ss des ignat ed ‘Not For Cit at ion ,’

‘DCRO’ or ‘DNP’ pur sua nt to sub sec ti on (F) of thi s Rule

, unpu bli she d opi nio ns for al l oth er pur pos es sha ll

be con si der ed per sua si ve aut hor it y.” A l t h o u gh the dis ti nct ion bet ween “pu bli she d” and “un publ is hed ”

dec is ion s see m s of great l y d i mi n i she d value in an age when bot h publ is hed and unpu bli she d opi nio ns ar e

equ al ly acc ess ibl e thr ough onl ine le gal re sea rc h, whic h is now the pri m ar y m ode of le gal re sea rc h, we, of

cou rs e, d ef

er to Rul e 4( G)( 1) as a du ly adop te d r ule of our Supr eme Court

.

-22-1 1 9 5 8 2

, a t * 2 )

. W e a g r e e w i t h T h e M E D t h a t S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) i s n o t d i r e c t l y a p p l i c a b l e

t o a c a s e i n v o l v i n g t h e i m p a i r m e n t o f a l i e n

. H o w e v e r

, c o m p a r t m e n t a l i z i n g S e c t i o n s 2 9

- 2 2

-

1 0 1 ( b ) a n d 1 0 4 ( b ) ( 1 ) a s u r g e d b y T h e M e d w o u l d b e c o n t r a r y t o t h e S u p r e m e C o u r t ’ s

a n a l y s i s i n N

a t i o n w i d e

.

E x a m i n i n g t h e i n t e r p l a y b e t w e e n S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) a n d S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1

, w e

o b s e r v e t h a t t h e s e p r o v i s i o n s o f t h e H L A r e f e r s p e c i f i c a l l y t o t w o d i f

f e r e n t f i n a n c i a l

a m o u n t s

. S e c t i o n s 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a ) a n d 1 0 4 ( b ) ( 1 ) r e f e r t o t h e “ r e a s o n a b l e c h a r g e s ” o r t h e

“ r e a s o n a b l e c o s t ” o f

t h e h o s p i t a l c a r e a n d t r e a t m e n t

. S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) s t a t e s t h a t t h e 1 8

h o s p i t a l l i e n “ s h a l l n o t a p p l y t o a n y a m o u n t i n e x c e s s o f o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s

o b t a i n e d o r r e c o v e r e d b y s u c h p e r s o n

. ” I n t h i s c a s e

, t h e a m o u n t o f d a m a g e s p a i d b y H a r t f o r d

a n d N a t i o n w i d e t o t h e B a u m g a r t n e r s

, a t o t a l o f $ 1 2 5

, 0 0 0

, w a s f a r l e s s t h a n t h e a p p r o x i m a t e l y

$ 5 3 0

, 0 0 0 i n t h e r e a s o n a b l e c o s t o f m e d i c a l c a r e p r o v i d e d b y T h e M E D f o r M r

.

B a u m g a r t n e r

. H o w e v e r

, t h e c o s t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s m a y n o t a l w a y s e x c e e d t h e 1 9

d a m a g e s p a i d

. T h e i l l o r i n j u r e d p e r s o n m a y r e c e i v e a p a y m e n t

, f r o m a n i n s u r a n c e 2 0

c o m p a n y o r o t h e r w i s e

, t h a t e x c e e d s t h e r e a s o n a b l e c o s t o f h i s m e d i c a l c a r e w h e r e

, f o r

e x a m p l e

, h e r e c e i v e s a p a y m e n t t o s e t t l e a c l a i m f o r p a i n a n d s u f

f e r i n g o r o t h e r d a m a g e s

. 2 1

C o n c e i v a b l y

, “ o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d ” c o u l d e x c e e d “ t h e

r e a s o n a b l e c o s t o f [ t h e ] h o s p i t a l c a r e

. ” T

. C

. A

. § § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) a n d 1 0 4 ( b ) ( 1 )

. T h e r e f o r e

,

t h e “ d a m a g e s o b t a i n e d ” u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

, o r t h e “ s e t t l e m e n t ” m a d e i n i m p a i r m e n t

o f t h e l i e n u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

, m a y b e m o r e

, o r m a y b e l e s s

, t h a n t h e r e a s o n a b l e

c o s t o f t h e m e d i c a l c a r e

, d e p e n d i n g o n t h e c i r c u m s t a n c e s

.

Sec ti on 29- 22- 101( a) st at es tha t the hos pit al sha ll have a li en “f or al l re aso nab le and nec ess ar y cha rges for 1 8

hos pit al car e, tr eat m ent and m ai nte nan ce. ” Sec ti on 29- 22- 104( b)( 1) st at es tha t, as damag es for impair m ent

, the li enh old er m ay r e c o ve r “t he re aso nab le cos t of suc h hos pit al car e, tr eat m ent and m ai nte nan ce. ” For

pur pos es of thi s Opin ion

, we wil l view the “r eas ona ble and nec ess ar y cha rges” as ess ent ia ll y the same as the

“r eas ona ble cos t” of

th e ho spi ta l c ar e, t re at m ent , an d maint ena nce of th e pa ti ent at is sue

.

T her e has bee n no al le gatio n tha t the amount of T he MED’ s hos pit al li en did not re pre sen t the “r eas ona ble 1 9

cos t” of Mr . Bau m gartn er ’s m edi cal ca re

.

I n Prud ent ial

, the pat ie nt inc urr ed ho s p it al m edi cal car e in the amount of $5,0 60.7 6, and the def end ant 2 0

ins ura nce company pai d thi s same amount to the pat ie nt, wit hout m aking any paym ent to the hos pit al

, des pit e

bei ng awar e of the hos pit al ’s li en. Prud ent ial

, 1997 WL 1195 82, at *1. I n Nati onwi de

, the pat ie nt inc urr ed

m edi cal exp ens es at T he MED tot al ing $33, 823. 02, and the def end ant Nat ion wide ins ura nce company pai d

a t ota l o f $ 5,00 0 wi tho ut m aking any paym ent to T he M ED. Nati onwi de , 325 S.W .3d a t 9 1.

I n the le gisla ti ve his tor y, the Sena te s p o n s o r of the bil l des cr ibe d to the Sena te the pro visio n giv ing the 2 1

hos pit al a li en as to “t he re covery amount” in a set tl ement, and obs er ved: “As you know, re coveri es ar e m ade

for vario us thi ngs inc lud ing pai n an d su ff er ing, ce rt ai n amount s cal le d spe ci al s to la wyers whic h inc lud es

hos pit al cos ts and oth er cos ts suc h as doc tor ’s bil ls .” Sta te m ent of Sen. Far ri s, Sena te Ses si on, Feb. 11, 1970

.

-23-W e c o n s t r u e S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) a g a i n s t t h i s b a c k g r o u n d

. A l t h o u g h T h e M E D f o c u s e s

o n t h e p o r t i o n o f t h e s t a t u t e d e s c r i b i n g t h e e x t e n t o f d a m a g e s t h a t m a y b e a v a i l a b l e

, i t i s

i m p o r t a n t t o f

i r s t d e f i n e w h a t t h e s t a t u t e g r a n t s

. T h e s t a t u t o r y l a n g u a g e g r a n t i n g a r i g h t o f

a c t i o n t o t h e l i e n h o l d e r f o r i m p a i r m e n t o f i t s l i e n s t a t e s t h a t “ t h e l i e n h o l d e r s h a l l b e e n t i t l e d

t o a n a c t i o n a t l a w f

o r d a m a g e s o n a c c o u n t o f s u c h i m

p a i r m e n t

. . . . ” T h e d e f i n i t i o n o f

“ d a m a g e s ” q u o t e d i n N a t i o n w i d e i s “ p e c u n i a r y c o m p e n s a t i o n o r i n d e m n i t y

, w h i c h m a y b e

r e c o v e r e d i n t h e c o u r t s b y a n y p e r s o n w h o h a s s u f f e r e d l o s s

, d e t r i m e n t

, o r i n j u r y

. . . t h r o u g h

t h e u n l a w f

u l a c t o r o m i s s i o n o r n e g l i g e n c e o f a n o t h e r

. ” N a t i o n w i d e

, 3 2 5 S

. W

. 3 d a t 9 7

( q u o t i n g B LA C K ’ S L A W D IC T IO N A R Y 3 8 9 ( 6 e d

. 1 9 9 0 ) )

. U n d e r t h i s d e f i n i t i o n

, t h e p e c u n i a r y TH

c o m p e n s a t i o n i s l i n k e d t o t h e u n l a w f u l a c t o f a n o t h e r

. T h e g o a l o f a d a m a g e s a w a r d h a s b e e n

d e s c r i b e d :

T h e s t a t e d g o a l o f t h e d a m a g e s r e m e d y i s c o m p e n s a t i o n o f t h e p l a i n t i f f f o r

l e g a l l y r e c o g n i z e d l o s s e s

. T h i s m e a n s t h a t t h e p l a i n t i f f s h o u l d b e f

u l l y

i n d e m n i f i e d f o r h i s l o s s

, b u t t h a t h e s h o u l d n o t r e c o v e r a n y w i n d f a l l

. S t a t e d

i n t h i s w a y

, d a m a g e s i s a n i n s t r u m e n t o f c o r r e c t i v e j u s t i c e

, a n e f f o r t t o p u t t h e

p l a i n t i f f i n h i s o r h e r r i g h t f

u l p o s i t i o n

.

D A N B

. D O B B S

, D O B B S H O R N B O O K O N R E M E D IE S § 3

. 1 ( 2 d e d

. 1 9 9 3 ) ( s u b s e c t i o n o n

C o m p e n s a t o r y a n d N o n

- c o m p e n s a t o r y G o a l s )

. W i t h d a m a g e s

, a s w i t h a n y r e m e d y

, t h e

a w a r d s h o u l d b e “ c o n g r u e n t w i t h ” t h e p l a i n t i f f ’ s r i g h t s

. I

d

. a t § 1

. 7 ( s u b s e c t i o n o n R i g h t s

a n d R e m e d i e s )

. T h e r e f

o r e

, t o f o r m u l a t e t h e a p p r o p r i a t e a w a r d o f d a m a g e s

, w e “ m u s t k n o w

t h e n a t u r e a n d s c o p e o f t h e u n d e r l y i n g r i g h t

. ” I d

.

W h a t t h e n i s “ t h e n a t u r e a n d s c o p e o f ” T h e M E D ’ s u n d e r l y i n g r i g h t ? H a d H a r t f o r d a n d

N a t i o n w i d e h o n o r e d T h e M E D ’ s l i e n a s r e q u i r e d

, u n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) o f t h e H L A

,

T h e M E D w o u l d h a v e r e c e i v e d o n e

- t h i r d o f t h e s e t t l e m e n t m o n i e s p a i d t o t h e

B a u m g a r t n e r s

. E v e n t h o u g h S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) d o e s n o t a p p l y t o a n a c t i o n f

o r 2 2

i m p a i r m e n t

, w e f

i n d t h a t i t c i r c u m s c r i b e s t h e “ s c o p e o f [ T h e M E D ’ s ] u n d e r l y i n g r i g h t

. ” I d

.

T h e M E D a r g u e s t h a t i t s u n d e r l y i n g r i g h t s h o u l d b e m e a s u r e d b y S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a )

,

w h i c h g i v e s t h e h o s p i t a l a s t a t u t o r y l i e n “ f o r a l l r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y c h a r g e s f o r h o s p i t a l

c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

. ” T h e r e m e d y f o r i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

, T h e M E D a s s e r t s

, i s s e t f o r t h i n S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b )

, w h i c h s t a t e s t h a t

, i n a n a c t i o n a t l a w f o r i m p a i r m e n t o f

T he l egisl at ive hi st ory re fl ect s t hat th is was th e l egisl at ure ’s int ent

. I n exp la ini ng t hat a set tl ement wit h 2 2

a pat ie nt woul d not re qui re the app roval of the hos pit al hol din g a li en, the Sena te spo nso r des cr ibe d: “So,

if the hos pit al had a li en for one

- thi rd of the re covery amount, if the re was any que st ion abo ut ass ignin g the

che ck, one che ck cou ld be m ade for a thi rd pai d to t he c le rk of t he c our t [fo r the hos pit al ], and the bal anc e

cou ld be p ai d t o t he c li ent s.” St at ement of Sen . Far ri s, Se nat e Hea ri ng, Feb. 1 1, 19 70.

-24-a h o s p i t a l l i e n

, t h e h o s p i t a l “ m a y r e c o v e r

. . . t h e r e a s o n a b l e c o s t o f s u c h h o s p i t a l c a r e

,

t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

. ” T h e M E D s t a t e s t h a t t h i s a m o u n t s t o a l e g i s l a t i v e d i r e c t i v e t h a t

a p a r t y w h o i m p a i r s a h o s p i t a l l i e n “ m u s t p a y t h e f u l l a m o u n t o f t h e h o s p i t a l l i e n f i l e d f o r t h e

m e d i c a l s e r v i c e s r e n d e r e d t o a p a t i e n t

. ” I t e m p h a s i z e s t h a t s u c h a n a w a r d w o u l d b e

c o m p e n s a t o r y

, n o t p u n i t i v e

, b e c a u s e T h e M E D s u f f e r e d a c o n c r e t e l o s s i n t h e f o r m o f t h e

u n p a i d m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o M r

. B a u m g a r t n e r

.

W e a g r e e w i t h T h e M E D t h a t i t h a s b e e n d a m a g e d b y t h e B a u m g a r t n e r s ’ f a i l u r e t o p a y f

o r

t h e m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o M r

. B a u m g a r t n e r

. H o w e v e r

, p a y m e n t o f t h e f u l l a m o u n t

o f t h e m e d i c a l c o s t s h a s n e v e r b e e n t h e r e s p o n s i b i l i t y o f e i t h e r H a r t f o r d o r N a t i o n w i d e

.

R a t h e r

, u n d e r t h e H L A

, H a r t f o r d a n d N a t i o n w i d e e a c h h a d a d u t y t o h o n o r T h e M E D ’ s l i e n

b y p a y i n g o n e

- t h i r d o f t h e B a u m g a r t n e r s ’ s e t t l e m e n t m o n i e s t o T h e M E D

, a n a m o u n t w h i c h

i s

, i n t h i s c a s e

, f

a r l e s s t h a n t h e t o t a l m e d i c a l e x p e n s e s

. O n e

- t h i r d o f t h e s e t t l e m e n t m o n i e s

i s t h e a m o u n t t h a t T h e M E D l o s t “ o n a c c o u n t o f [ t h e ] i m p a i r m e n t ” o f t h e l i e n

, i

. e

. , t h e

p o r t i o n o f T h e M E D ’ s t o t a l l o s s t h a t i s a t t r i b u t a b l e t o t h e i n s u r a n c e c o m p a n i e s ’ w r o n g f u l

c o n d u c t

. R e q u i r i n g t h e i n s u r a n c e c o m p a n i e s t o p a y t h e e n t i r e c o s t o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l

c a r e w o u l d r e s u l t i n a r e m e d y t h a t i s i n c o n g r u e n t w i t h T h e M E D ’ s u n d e r l y i n g r i g h t v i s

- a

- v i s

t h e i n s u r a n c e c o m p a n i e s

.

M o r e o v e r

, S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) s t a t e s t h a t a h o s p i t a l “ m a y r e c o v e r

. . . t h e r e a s o n a b l e c o s t

o f s u c h h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

. ” U s e o f t h e w o r d “ m a y ” i n a s t a t u t e i s

t y p i c a l l y c o n s t r u e d a s p e r m i s s i v e r a t h e r t h a n m a n d a t o r y

. S e e R o b i n s o n v

. F u l l i t o n

, 1 4 0

S

. W

. 3 d 3 1 2

, 3 2 0 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 3 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. U n d e r S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

,

t h e h o s p i t a l m a y

, o f c o u r s e

, r e c o v e r t h e c o s t o f t h e h o s p i t a l c a r e

, b u t o n l y i f s u c h a n a w a r d

w o u l d r e f

l e c t t h e h o s p i t a l ’ s “ d a m a g e s o n a c c o u n t o f [ t h e ] i m p a i r m e n t ” o f i t s l i e n

. T h i s c o u l d

o c c u r w h e n

, f

o r e x a m p l e

, “ o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d ” b y t h e i l l o r i n j u r e d

p e r s o n e q u a l s o r e x c e e d s t h e c o s t o f t h e h o s p i t a l c a r e

. T

. C

. A

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 )

.

C o n s t r u i n g S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) a s a p p l y i n g t o t h e d a m a g e s a c t u a l l y a t t r i b u t a b l e t o t h e

i m p a i r m e n t o f t h e h o s p i t a l l i e n i s c o n s o n a n t w i t h t h e l e g i s l a t i v e h i s t o r y

. A l t h o u g h t h e

l e g i s l a t i v e h i s t o r y d o e s n o t d i r e c t l y a d d r e s s t h e i s s u e p r e s e n t e d i n t h i s a p p e a l

, i t i s e x t e n s i v e ;

t h e b i l l w a s d e b a t e d t h o r o u g h l y a n d w a s t h e s u b j e c t o f s e v e r a l a m e n d m e n t s

. O n e a m e n d m e n t

d e l e t e d a p r o v i s i o n i n t h e H L A a l l o w i n g a h o s p i t a l t h a t s u e s f o r t h e i m p a i r m e n t o f i t s l i e n t o

r e c o v e r i t s a t t o r n e y f

e e s

. A s u p p o r t e r o f

t h i s a m e n d m e n t i n t h e H o u s e d i s c u s s i o n s t a t e d : “ I

t h i n k t h e r e a r e s u f

f i c i e n t p r o t e c t i v e m e a s u r e s i n t h e b i l l t h a t i f t h e m o n i e s a r e w r o n g f u l l y p a i d

t h e n t h e p a y i n g b u s i n e s s o r c o r p o r a t i o n i s s t i l l l i a b l e

. T h e y m a y h a v e t o c o m e p a y i t a g a i n

. ”

S t a t e m e n t o f R e p

. R u n y o n

, H o u s e S e s s i o n

, F e b

. 2 0

, 1 9 7 0

. T h e s a m e r e p r e s e n t a t i v e l a t e r

c l a r i f i e d t h a t t h e p r o p o s e d a m e n d m e n t t o o k o u t t h e p r o v i s i o n r e q u i r i n g a p a r t y w h o i m p a i r s

t h e l i e n t o p a y t h e h o s p i t a l ’ s a t t o r n e y f e e s :

-25-T h i s a m e n d m e n t t o o k t h a t [ p r o v i s i o n f o r t h e p a y m e n t o f t h e h o s p i t a l ’ s a t t o r n e y

f e e s ] o u t

. T h a t i s

, a g a i n i f I u n d e r s t a n d y o u r q u e s t i o n

, t h e w a y t h e b i l l w a s

d r a w n

, i t s a i d t h a t i f t h e p e r s o n m a k i n g t h e p a y m e n t

, o r m a k i n g t h e s e t t l e m e n t

,

o r t h e c o m p r o m i s e

, f

a i l e d t o p a y t h e h o s p i t a l w h e n a l l o f t h e s e n o t i c e s h a d

b e e n g i v e n

, t h e n t h a t p e r s o n

, w h i c h n o r m a l l y I w o u l d t h i n k w o u l d b e a

d e f e n d a n t i n s u r a n c e c o m p a n y n o r m a l l y

, w o u l d n o t o n l y p a y t h e b i l l o f t h e

h o s p i t a l

, b u t w o u l d p a y t h e a t t o r n e y s t h a t t h e h o s p i t a l h a d t o e m p l o y t o c o l l e c t

i t

. M y a m e n d m e n t t o o k t h i s f e a t u r e o f i t o u t

. T h e h o s p i t a l w i l l n o w h a v e t o

p a y t h e i r o w n a t t o r n e y

, b e c a u s e w e c o u l d o n l y a s s u m e u n d e r t h e l a w

, a n d I

t h i n k t h e s p o n s o r a g r e e s

, t h e r e ’ s n o t g o i n g t o b e a n i n t e n t i o n a l r e f u s a l t o p a y

t h i s

. I f i t ’ s d o n e

, i t w i l l b e d o n e [ d u e ] t o o v e r s i g h t

, a n d I d i d n ’ t t h i n k i t w a s

p r o p e r

, a n d I t h i n k t h e s p o n s o r a g r e e d

, t o p e n a l i z e a p e r s o n w h o s i m p l y m a d e

a m i s t a k e a n d i n a l l h o n e s t y

.

S t a t e m e n t o f R e p

. R u n y o n

, H o u s e S e s s i o n

, F e b

. 2 0

, 1 9 7 0

. T h u s

, t h e a m o u n t o f d a m a g e s t o

b e p a i d b y a p a r t y w h o i m p a i r s t h e l i e n i s d e s c r i b e d i n v a r i o u s w a y s

, s u c h a s p a y i n g “ i t a g a i n ”

a n d p a y i n g “ t h e b i l l o f t h e h o s p i t a l

. ” H o w e v e r

, i t i s c l e a r t h a t l e g i s l a t o r s e x p e c t e d t h a t t h e

i m p a i r m e n t o f t h e h o s p i t a l l i e n b y a n e n t i t y s u c h a s a n i n s u r a n c e c o m p a n y w o u l d l i k e l y b e

d o n e i n a d v e r t e n t l y

, a n d t h e l e g i s l a t o r s d i d n o t w i s h “ t o p e n a l i z e a p e r s o n w h o s i m p l y m a d e

a m i s t a k e

. ” I

d

. A n a w a r d o f d a m a g e s a g a i n s t t h e i n s u r a n c e c o m p a n i e s t h a t i s n o t c o n g r u e n t

w i t h t h e m o n i e s T h e M E D w o u l d h a v e r e c e i v e d h a d i t s l i e n b e e n h o n o r e d w o u l d b e

i n c o n s i s t e n t w i t h t h i s s t a t e m e n t o f l e g i s l a t i v e i n t e n t

.

W e t h i n k i t i s i n c u m b e n t o n t h i s C o u r t t o c o n s t r u e S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) i n p a r i m a t e r i a

w i t h S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

, t h e a p p r o a c h t a k e n b y o u r S u p r e m e C o u r t i n i t s i n t e r p r e t a t i o n o f

t h e H L A i n N

a t i o n w i d e

. A c c o r d i n g l y

, w e f i n d t h a t T h e M E D ’ s “ d a m a g e s o n a c c o u n t o f

[ H a r t f o r d ’ s a n d N a t i o n w i d e ’ s ] i m p a i r m e n t ” a r e “ o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d ” b y

t h e B a u m g a r t n e r s f

r o m H a r t f

o r d a n d N a t i o n w i d e

. A d a m a g e a w a r d i n t h i s a m o u n t p u t s T h e

M E D i n i t s “ r i g h t f

u l p o s i t i o n ” a n d i s c o m m e n s u r a t e w i t h t h e w r o n g f u l c o n d u c t b y H a r t f

o r d

a n d N a t i o n w i d e

.

U n d e r s u c h c i r c u m s t a n c e s

, t h e “ d a m a g e s o n a c c o u n t o f s u c h i m p a i r m e n t ” m a y n o t b e l i m i t e d

t o o n e

- t h i r d o f t h e a m o u n t p a i d i n s e t t l e m e n t t o t h e p a t i e n t

. I n i t s i n i t i a l r u l i n g

, t h e t r i a l c o u r t

b e l o w h e l d t h a t a l i e n h o l d e r w h o s e l i e n i s i m p a i r e d c a n r e c o v e r “ t h e a m o u n t t h a t t h e

l i e n h o l d e r w o u l d h a v e r e c e i v e d i f t h e l i e n h a d b e e n c o m p l i e d w i t h b y t h e i n s u r e r p l u s

c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s a n d d i s c r e t i o n a r y c o s t s

. ” T h i s w a s l a t e r a p p r o p r i a t e l y c l a r i f i e d t o

e x c l u d e a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s t o T h e M E D

. A p a r t f r o m a t t o r n e y f

e e s

, t h e l a n g u a g e o f

S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) d o e s n o t p r e c l u d e t h e i n c l u s i o n o f “ c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s a n d o t h e r

d a m a g e s ” i n t h e a w a r d f o r d a m a g e s f

o r i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s h o s p i t a l l i e n

. I t i s u n c l e a r

f r o m t h e r e c o r d w h e t h e r T h e M E D s o u g h t s u c h “ c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s a n d o t h e r d a m a g e s

. ”

-26-T h e r e f

o r e

, w e m u s t r e m a n d t h e c a s e t o t h e t r i a l c o u r t f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h

t h i s O p i n i o n

.

C O N C L U S IO N

I n s u m

, w e a f

f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s h o l d i n g t h a t

, i n t h e a b s e n c e o f a c t u a l k n o w l e d g e o f

H a r t f o r d ’ s i n v o l v e m e n t

, T h e M E D w a s n o t r e q u i r e d t o n a m e H a r t f o r d i n i t s l i e n o r s e n d

H a r t f o r d a c o p y o f i t s l i e n

. W e a l s o a f f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s h o l d i n g t h a t t h e m a d e

- w h o l e

d o c t r i n e i s n o t a p p l i c a b l e u n d e r t h e f a c t s o f t h i s c a s e

. T h u s

, w e a f f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s

h o l d i n g t h a t t h e p a y m e n t s t o t h e B a u m g a r t n e r s b y b o t h H a r t f o r d a n d N a t i o n w i d e c o n s t i t u t e d

i m p a i r m e n t o f T h e M E D ’ s v a l i d l i e n

. W e h o l d t h a t T h e M E D m a y r e c o v e r o n l y t h e d a m a g e s

t h a t a r e a t t r i b u t a b l e t o t h e i m p a i r m e n t o f i t s l i e n b y H a r t f o r d a n d N a t i o n w i d e

, i n l i g h t o f t h e

f a c t t h a t

, h a d T h e M E D ’ s l i e n b e e n h o n o r e d

, T h e M E D w o u l d h a v e r e c e i v e d o n l y o n e

- t h i r d

o f t h e a m o u n t s p a i d t o t h e B a u m g a r t n e r s b y H a r t f o r d a n d N a t i o n w i d e

. O n t h i s b a s i s

, w e

r e v e r s e t h e t r i a l c o u r t ’ s a w a r d o f $ 1 0 0

, 0 0 0 a g a i n s t H a r t f o r d

. W e a l s o r e v e r s e t h e t r i a l c o u r t ’ s

a w a r d o f $ 8

, 3 3 3

. 3 3 a g a i n s t N a t i o n w i d e o n l y b e c a u s e i t i s u n c l e a r f r o m t h e r e c o r d w h e t h e r

T h e M E D a l s o s e e k s “ c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s o r o t h e r d a m a g e s ” a g a i n s t N a t i o n w i d e

. I n t h e

a b s e n c e o f s u c h c o n s e q u e n t i a l d a m a g e s o r o t h e r d a m a g e s

, t h e a m o u n t o f t h e t r i a l c o u r t ’ s

a w a r d a g a i n s t N a t i o n w i d e w o u l d b e c o r r e c t u n d e r t h e H L A

.

T h e s e h o l d i n g s p r e t e r m i t a l l o t h e r i s s u e s r a i s e d o n a p p e a l

.

T h e d e c i s i o n o f t h e t r i a l c o u r t i s a f f i r m e d i n p a r t a n d r e v e r s e d i n p a r t a s s e t f o r t h

a b o v e

, a n d t h e c a u s e i s r e m a n d e d t o t h e t r i a l c o u r t f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h t h i s

O p i n i o n

. C o s t s o f t h i s a p p e a l a r e a s s e s s e d o n e

- h a l f t o A p p e l l a n t S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e

C o r p o r a t i o n a n d i t s s u r e t y

, o n e

- f o u r t h t o A p p e l l a n t H a r t f o r d A c c i d e n t & I n d e m n i t y C o

. a n d

i t s s u r e t y

, a n d o n e

- f

o u r t h t o A p p e l l e e N a t i o n w i d e M u t u a l I n s u r a n c e C o m p a n y

, f o r w h i c h

e x e c u t i o n m a y i s s u e

, i f n e c e s s a r y

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ H O L L Y M

. K I R B Y

, J U D G E

-27-