# Euroopan unionin L 287/2022

| | ISSN 1977-0812 |
| --- | --- |
| Euroopan unionin
  virallinen lehti | L 287 |
| | |
| Suomenkielinen laitos | Lainsäädäntö | 65. vuosikerta8. marraskuuta 2022 |

ISSN 1977-0812

Euroopan unionin

virallinen lehti

L 287

Suomenkielinen laitos

Lainsäädäntö

65. vuosikerta8. marraskuuta 2022

---

| Sisältö | | II   Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset | Sivu |
| --- | --- | --- | --- |
| | | ASETUKSET |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2111, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajien eturistiriitoihin liittyviä vaatimuksia koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  ) | 1 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2112, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajan toimilupahakemuksiin liittyviä vaatimuksia ja järjestelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  ) | 5 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2113, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, jotka koskevat yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisia tarjoajia koskeviin tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimiin liittyvää toimivaltaisten viranomaisten harjoittamaa keskinäistä tietojenvaihtoa (
  1
  ) | 22 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2114, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa määritetään mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustietämystä kartoittava testi ja tappionsietokyvyn simulointi joukkorahoitushankkeissa (
  1
  ) | 26 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2115, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään menetelmä joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyysasteiden laskemiseksi (
  1
  ) | 33 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2116, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään joukkorahoituspalvelun tarjoajien liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaan sisältyvät toimenpiteet ja menettelyt (
  1
  ) | 38 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2117, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä valitusten käsittelyä koskevia vaatimuksia, vakiomuotoja ja menettelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  ) | 42 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2118, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajien suorittamaa yksilöllistä lainasalkunhoitoa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään luottoriskin arviointimenetelmän osatekijät, kustakin yksittäisestä salkusta sijoittajille julkistettavat tiedot sekä vararahastoihin liittyvät toimintaperiaatteet ja menettelyt (
  1
  ) | 50 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan osalta (
  1
  ) | 63 |
| | * | Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2120, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista joukkorahoitusalustojen kautta rahoitettuja hankkeita koskevien tietojen ilmoittamisessa noudatettavien tietovaatimusten sekä muotojen, mallien ja menettelyjen osalta (
  1
  ) | 76 |
| | * | Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2121, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisiin tarjoajiin liittyvässä toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen välisessä yhteistyössä ja tietojenvaihdossa käytettävien vakiomuotoisten lomakkeiden, mallien ja menettelyjen osalta (
  1
  ) | 86 |
| | * | Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2122, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisia tarjoajia koskevassa toimivaltaisten viranomaisten välisessä yhteistyössä ja tietojenvaihdossa käytettävien vakiomuotoisten lomakkeiden, mallien ja menettelyjen osalta (
  1
  ) | 101 |
| | * | Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2123, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, teknisistä täytäntöönpanostandardeista Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamiseksi siltä osin kuin on kyse vakiomuotoisista lomakkeista, malleista ja menettelyistä toimivaltaisten viranomaisten arvopaperimarkkinaviranomaiselle joukkorahoituspalvelun tarjoajiin sovellettavista kansallisista markkinointivaatimuksista antamia ilmoituksia varten (
  1
  ) | 120 |

Sisältö

II   Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset

Sivu

ASETUKSET

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2111, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajien eturistiriitoihin liittyviä vaatimuksia koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  )

1

1

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2112, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajan toimilupahakemuksiin liittyviä vaatimuksia ja järjestelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  )

1

5

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2113, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, jotka koskevat yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisia tarjoajia koskeviin tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimiin liittyvää toimivaltaisten viranomaisten harjoittamaa keskinäistä tietojenvaihtoa (
  1
  )

1

22

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2114, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa määritetään mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustietämystä kartoittava testi ja tappionsietokyvyn simulointi joukkorahoitushankkeissa (
  1
  )

1

26

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2115, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään menetelmä joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyysasteiden laskemiseksi (
  1
  )

1

33

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2116, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään joukkorahoituspalvelun tarjoajien liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaan sisältyvät toimenpiteet ja menettelyt (
  1
  )

1

38

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2117, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä valitusten käsittelyä koskevia vaatimuksia, vakiomuotoja ja menettelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  )

1

42

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2118, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajien suorittamaa yksilöllistä lainasalkunhoitoa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään luottoriskin arviointimenetelmän osatekijät, kustakin yksittäisestä salkusta sijoittajille julkistettavat tiedot sekä vararahastoihin liittyvät toimintaperiaatteet ja menettelyt (
  1
  )

1

50

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan osalta (
  1
  )

1

63

*

Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2120, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista joukkorahoitusalustojen kautta rahoitettuja hankkeita koskevien tietojen ilmoittamisessa noudatettavien tietovaatimusten sekä muotojen, mallien ja menettelyjen osalta (
  1
  )

1

76

*

Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2121, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisiin tarjoajiin liittyvässä toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen välisessä yhteistyössä ja tietojenvaihdossa käytettävien vakiomuotoisten lomakkeiden, mallien ja menettelyjen osalta (
  1
  )

1

86

*

Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2122, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisia tarjoajia koskevassa toimivaltaisten viranomaisten välisessä yhteistyössä ja tietojenvaihdossa käytettävien vakiomuotoisten lomakkeiden, mallien ja menettelyjen osalta (
  1
  )

1

101

*

Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2123, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, teknisistä täytäntöönpanostandardeista Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamiseksi siltä osin kuin on kyse vakiomuotoisista lomakkeista, malleista ja menettelyistä toimivaltaisten viranomaisten arvopaperimarkkinaviranomaiselle joukkorahoituspalvelun tarjoajiin sovellettavista kansallisista markkinointivaatimuksista antamia ilmoituksia varten (
  1
  )

1

120

| | |
| --- | --- |
| | (1)   ETA:n kannalta merkityksellinen teksti. |

---

(1)   ETA:n kannalta merkityksellinen teksti.

1

| FI | Säädökset, joiden otsikot on painettu laihalla kirjasintyypillä, ovat maatalouspolitiikan alaan kuuluvia juoksevien asioiden hoitoon liityviä säädöksiä, joiden voimassaoloaika on yleensä rajoitettu.
  Kaikkien muiden säädösten otsikot on painettu lihavalla kirjasintyypillä ja merkitty tähdellä. |
| --- | --- |

FI

Säädökset, joiden otsikot on painettu laihalla kirjasintyypillä, ovat maatalouspolitiikan alaan kuuluvia juoksevien asioiden hoitoon liityviä säädöksiä, joiden voimassaoloaika on yleensä rajoitettu.

Kaikkien muiden säädösten otsikot on painettu lihavalla kirjasintyypillä ja merkitty tähdellä.

---

II Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset

ASETUKSET

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/1 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/1

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2111,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajien eturistiriitoihin liittyviä vaatimuksia koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1), ja erityisesti sen 8 artiklan 7 kohdan neljännen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 3 kohdan mukaan joukkorahoituspalvelun tarjoajien on pidettävä voimassa ja sovellettava tehokkaita sisäisiä sääntöjä eturistiriitojen estämiseksi. Sen varmistamiseksi, että säännöillä saavutetaan niiden tavoite ehkäistä eturistiriitoja ajan mittaan, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi tarkasteltava kyseisiä sääntöjä uudelleen säännöllisesti ja vähintään kerran vuodessa ja toteutettava asianmukaiset toimenpiteet sääntöihin mahdollisesti liittyvien puutteiden korjaamiseksi. |
| --- | --- |

(1)

Asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 3 kohdan mukaan joukkorahoituspalvelun tarjoajien on pidettävä voimassa ja sovellettava tehokkaita sisäisiä sääntöjä eturistiriitojen estämiseksi. Sen varmistamiseksi, että säännöillä saavutetaan niiden tavoite ehkäistä eturistiriitoja ajan mittaan, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi tarkasteltava kyseisiä sääntöjä uudelleen säännöllisesti ja vähintään kerran vuodessa ja toteutettava asianmukaiset toimenpiteet sääntöihin mahdollisesti liittyvien puutteiden korjaamiseksi.

| (2) | Joukkorahoituspalvelun tarjoajien ei tulisi eturistiriitojen hallitsemisessa luottaa liikaa asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 5 kohdassa säädettyihin ilmoitusvaatimuksiin. Sen vuoksi niiden olisi vahvistettava sisäiset säännöt eturistiriitojen estämiseksi. Eturistiriitojen estämiseksi laadittujen sisäisten sääntöjen olisi oltava oikeasuhteisia tarjottujen joukkorahoituspalvelujen luonteeseen, laajuuteen ja monimutkaisuuteen sekä joukkorahoituspalvelujen tarjoajan liiketoiminnan kokoon ja organisointiin nähden. Tältä osin sisäisissä säännöissä eturistiriitojen estämiseksi olisi tarvittaessa otettava huomioon olosuhteet, jotka liittyvät siihen, että joukkorahoituspalvelun tarjoaja kuuluu konserniin. |
| --- | --- |

(2)

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien ei tulisi eturistiriitojen hallitsemisessa luottaa liikaa asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 5 kohdassa säädettyihin ilmoitusvaatimuksiin. Sen vuoksi niiden olisi vahvistettava sisäiset säännöt eturistiriitojen estämiseksi. Eturistiriitojen estämiseksi laadittujen sisäisten sääntöjen olisi oltava oikeasuhteisia tarjottujen joukkorahoituspalvelujen luonteeseen, laajuuteen ja monimutkaisuuteen sekä joukkorahoituspalvelujen tarjoajan liiketoiminnan kokoon ja organisointiin nähden. Tältä osin sisäisissä säännöissä eturistiriitojen estämiseksi olisi tarvittaessa otettava huomioon olosuhteet, jotka liittyvät siihen, että joukkorahoituspalvelun tarjoaja kuuluu konserniin.

| (3) | Laatiessaan sisäisiä sääntöjä eturistiriitojen estämiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi pyrittävä parhaansa mukaan varmistamaan eturistiriitojen ehkäiseminen, tunnistaminen ja hallinta. Jos eturistiriitoja kuitenkin havaitaan, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi toteutettava tarvittavat toimenpiteet sen varmistamiseksi, että eturistiriidoista ilmoitetaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan asiakkaille ja muille osapuolille, joihin eturistiriidat mahdollisesti vaikuttavat. |
| --- | --- |

(3)

Laatiessaan sisäisiä sääntöjä eturistiriitojen estämiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi pyrittävä parhaansa mukaan varmistamaan eturistiriitojen ehkäiseminen, tunnistaminen ja hallinta. Jos eturistiriitoja kuitenkin havaitaan, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi toteutettava tarvittavat toimenpiteet sen varmistamiseksi, että eturistiriidoista ilmoitetaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan asiakkaille ja muille osapuolille, joihin eturistiriidat mahdollisesti vaikuttavat.

| (4) | Joukkorahoituspalvelun tarjoajien asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdan mukaisesti toteuttamilla toimilla olisi varmistettava kohtuullisella varmuudella, että asiakkaiden etuihin kohdistuvat riskit ehkäistään ja, jos tämä ei ole mahdollista, niitä lievennetään asianmukaisesti. |
| --- | --- |

(4)

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdan mukaisesti toteuttamilla toimilla olisi varmistettava kohtuullisella varmuudella, että asiakkaiden etuihin kohdistuvat riskit ehkäistään ja, jos tämä ei ole mahdollista, niitä lievennetään asianmukaisesti.

| (5) | Jotta asiakkaat voivat tehdä perustellun päätöksen palveluista, joihin liittyy havaittuja eturistiriitoja, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi pidettävä ajan tasalla asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 5 kohdan mukaisesti ilmoitetut tiedot eturistiriitojen yleisestä luonteesta ja siitä, mistä ne aiheutuvat, sekä niiden lieventämiseksi toteutetuista toimenpiteistä. Tällaisessa ilmoituksessa olisi asianmukaisesti huomioitava niiden asiakkaiden luonne, joille se on osoitettu, ottaen erityisesti huomioon se, pidetäänkö niitä valveutuneina vai ei-valveutuneina sijoittajina, myös mahdollisten sijoittajien osalta. Ilmoitukseen olisi sisällyttävä kuvaus eturistiriidoista ja niihin liittyvistä riskeistä asiakkaille. |
| --- | --- |

(5)

Jotta asiakkaat voivat tehdä perustellun päätöksen palveluista, joihin liittyy havaittuja eturistiriitoja, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi pidettävä ajan tasalla asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 5 kohdan mukaisesti ilmoitetut tiedot eturistiriitojen yleisestä luonteesta ja siitä, mistä ne aiheutuvat, sekä niiden lieventämiseksi toteutetuista toimenpiteistä. Tällaisessa ilmoituksessa olisi asianmukaisesti huomioitava niiden asiakkaiden luonne, joille se on osoitettu, ottaen erityisesti huomioon se, pidetäänkö niitä valveutuneina vai ei-valveutuneina sijoittajina, myös mahdollisten sijoittajien osalta. Ilmoitukseen olisi sisällyttävä kuvaus eturistiriidoista ja niihin liittyvistä riskeistä asiakkaille.

| (6) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnokseen, jonka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(6)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnokseen, jonka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (7) | Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä, |
| --- | --- |

(7)

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä,

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Sisäisten sääntöjen voimassa pitäminen ja soveltaminen eturistiriitojen estämiseksi

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on otettava käyttöön kirjallisia sisäisiä sääntöjä eturistiriitojen estämiseksi, pantava ne täytäntöön ja pidettävä niitä yllä. Eturistiriitojen estämistä koskevien sääntöjen on oltava oikeasuhteisia joukkorahoituspalvelun tarjoajan kokoon ja organisaatioon sekä sen liiketoiminnan luonteeseen, laajuuteen ja monimutkaisuuteen nähden.

2.   Jos joukkorahoituspalvelun tarjoaja on konsernin jäsen, 1 kohdassa tarkoitetuissa sisäisissä säännöissä eturistiriitojen estämiseksi on otettava huomioon kaikki konsernin muiden jäsenten rakenteesta ja liiketoiminnasta aiheutuvat olosuhteet, jotka muodostavat tai voivat aiheuttaa eturistiriidan.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetuissa sisäisissä säännöissä eturistiriitojen estämiseksi on edellytettävä, että joukkorahoituspalvelun tarjoaja

| a) | varmistaa, että asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitettuja henkilöitä ei hyväksytä sen joukkorahoitusalustalla tarjottaviin joukkorahoituspalveluihin liittyviksi hankkeiden toteuttajiksi; |
| --- | --- |

a)

varmistaa, että asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitettuja henkilöitä ei hyväksytä sen joukkorahoitusalustalla tarjottaviin joukkorahoituspalveluihin liittyviksi hankkeiden toteuttajiksi;

| b) | selvittää onko jokin asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitetuista henkilöistä hyväksytty sijoittajaksi sen joukkorahoitusalustalla tarjottaviin joukkorahoituspalveluihin; |
| --- | --- |

b)

selvittää onko jokin asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitetuista henkilöistä hyväksytty sijoittajaksi sen joukkorahoitusalustalla tarjottaviin joukkorahoituspalveluihin;

| c) | yksilöi kaikki muut olosuhteet, jotka voivat aiheuttaa todellisen tai mahdollisen eturistiriidan asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden välillä, ottaen huomioon joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja tapauksen mukaan konsernin, johon se kuuluu, koon ja toiminnan sekä asiakkaiden etuihin kohdistuvan vahingon riski; |
| --- | --- |

c)

yksilöi kaikki muut olosuhteet, jotka voivat aiheuttaa todellisen tai mahdollisen eturistiriidan asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden välillä, ottaen huomioon joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja tapauksen mukaan konsernin, johon se kuuluu, koon ja toiminnan sekä asiakkaiden etuihin kohdistuvan vahingon riski;

| d) | vahvistaa tarvittaessa asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdassa ja tämän kohdan c alakohdassa säädettyjen vaatimusten noudattamiseksi tarvittavat menettelyt ja toteutettavat toimenpiteet, mukaan lukien joukkorahoituspalvelun tarjoajan organisaation sisäisiä vastuita koskevat menettelyt ja toimenpiteet. |
| --- | --- |

d)

vahvistaa tarvittaessa asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdassa ja tämän kohdan c alakohdassa säädettyjen vaatimusten noudattamiseksi tarvittavat menettelyt ja toteutettavat toimenpiteet, mukaan lukien joukkorahoituspalvelun tarjoajan organisaation sisäisiä vastuita koskevat menettelyt ja toimenpiteet.

4.   Edellä 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetussa tilanteessa asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetut erilaisia liiketoimintoja harjoittavat henkilöt, joihin liittyy asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan a, b tai c alakohdassa tarkoitettu eturistiriita, voivat jatkaa kyseisiä toimintoja, jos ne pysyvät riittävän riippumattomina suhteessa

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan kokoon ja toimintaan; |
| --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan kokoon ja toimintaan;

| b) | tapauksen mukaan sen konsernin kokoon ja toimintaan, johon joukkorahoituspalvelun tarjoaja kuuluu; |
| --- | --- |

b)

tapauksen mukaan sen konsernin kokoon ja toimintaan, johon joukkorahoituspalvelun tarjoaja kuuluu;

| c) | asiakkaiden etuihin kohdistuvan vahingon riskiin. |
| --- | --- |

c)

asiakkaiden etuihin kohdistuvan vahingon riskiin.

5.   Edellä 3 kohdan c alakohdassa tarkoitetussa tilanteessa sisäisten sääntöjen on sisällettävä kaikki seuraavat:

| a) | tehokkaat menettelyt tietojenvaihdon estämiseksi tai valvomiseksi sellaisten asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden välillä, jotka osallistuvat toimintaan, johon liittyy riski eturistiriidasta, jos tietojen vaihto voi vahingoittaa joukkorahoituspalvelun tarjoajan yhden tai useamman asiakkaan etuja; |
| --- | --- |

a)

tehokkaat menettelyt tietojenvaihdon estämiseksi tai valvomiseksi sellaisten asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden välillä, jotka osallistuvat toimintaan, johon liittyy riski eturistiriidasta, jos tietojen vaihto voi vahingoittaa joukkorahoituspalvelun tarjoajan yhden tai useamman asiakkaan etuja;

| b) | määräykset sellaisten asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden erillisestä valvonnasta, joiden päätehtäviin kuuluu toiminnan harjoittaminen sellaisten asiakkaiden puolesta tai palvelujen tarjoaminen sellaisille asiakkaille, joiden edut saattavat joutua ristiriitaan, tai jotka muulla tavoin edustavat erilaisia ja mahdollisesti ristiriidassa olevia etuja, mukaan lukien joukkorahoituspalvelun tarjoajan edut; |
| --- | --- |

b)

määräykset sellaisten asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden erillisestä valvonnasta, joiden päätehtäviin kuuluu toiminnan harjoittaminen sellaisten asiakkaiden puolesta tai palvelujen tarjoaminen sellaisille asiakkaille, joiden edut saattavat joutua ristiriitaan, tai jotka muulla tavoin edustavat erilaisia ja mahdollisesti ristiriidassa olevia etuja, mukaan lukien joukkorahoituspalvelun tarjoajan edut;

| c) | määräykset, joilla poistetaan suorat yhteydet asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetuille henkilöille, jotka pääasiallisesti harjoittavat yhtä toimintaa, osoitettavien korvauksien ja asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetuille eri henkilöille, jotka pääasiallisesti harjoittavat toista toimintaa, osoitettavien korvauksien tai tällaisten henkilöiden tuottamien tulojen välillä, jos kyseisiin toimintoihin voi liittyä eturistiriita; |
| --- | --- |

c)

määräykset, joilla poistetaan suorat yhteydet asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetuille henkilöille, jotka pääasiallisesti harjoittavat yhtä toimintaa, osoitettavien korvauksien ja asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetuille eri henkilöille, jotka pääasiallisesti harjoittavat toista toimintaa, osoitettavien korvauksien tai tällaisten henkilöiden tuottamien tulojen välillä, jos kyseisiin toimintoihin voi liittyä eturistiriita;

| d) | toimenpiteet, joilla estetään tai rajoitetaan henkilöä käyttämästä asiatonta vaikutusvaltaa tapaan, jolla asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu henkilö tarjoaa joukkorahoituspalveluja; |
| --- | --- |

d)

toimenpiteet, joilla estetään tai rajoitetaan henkilöä käyttämästä asiatonta vaikutusvaltaa tapaan, jolla asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu henkilö tarjoaa joukkorahoituspalveluja;

| e) | toimenpiteet, joilla estetään asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetun henkilön samanaikainen tai peräkkäinen osallistuminen erillisten joukkorahoituspalvelujen toimintaan tai valvotaan sitä, jos tällainen osallistuminen voi haitata eturistiriitojen asianmukaista hallintaa. |
| --- | --- |

e)

toimenpiteet, joilla estetään asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitetun henkilön samanaikainen tai peräkkäinen osallistuminen erillisten joukkorahoituspalvelujen toimintaan tai valvotaan sitä, jos tällainen osallistuminen voi haitata eturistiriitojen asianmukaista hallintaa.

6.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on vähintään kerran vuodessa arvioitava ja tarkasteltava uudelleen sisäisiä sääntöjään eturistiriitojen estämiseksi ja toteutettava kaikki asianmukaiset toimenpiteet havaittujen puutteiden korjaamiseksi.

2 artikla

Toimet eturistiriitojen estämiseksi, havaitsemiseksi ja hallitsemiseksi

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdan mukaisesti toteuttamilla toimilla olisi varmistettava kohtuullisella varmuudella, että asiakkaiden etuihin kohdistuvat riskit ehkäistään ja, jos tämä ei ole mahdollista, niitä lievennetään asianmukaisesti.

2.   Jotta voidaan yksilöidä eturistiriidat, joita voi syntyä joukkorahoituspalveluita tarjottaessa ja jotka voivat vahingoittaa asiakkaan etuja, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettujen eturistiriitojen lisäksi otettava mainitun asetuksen 8 artiklan 4 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden osalta huomioon vähintään se,

| a) | saako henkilö todennäköisesti taloudellista hyötyä tai välttääkö henkilö todennäköisesti taloudellisen tappion asiakkaan kustannuksella; |
| --- | --- |

a)

saako henkilö todennäköisesti taloudellista hyötyä tai välttääkö henkilö todennäköisesti taloudellisen tappion asiakkaan kustannuksella;

| b) | onko henkilöllä asiakkaalle tarjotun palvelun tulokseen liittyvä, asiakkaan vastaavasta edusta poikkeava etu; |
| --- | --- |

b)

onko henkilöllä asiakkaalle tarjotun palvelun tulokseen liittyvä, asiakkaan vastaavasta edusta poikkeava etu;

| c) | onko henkilöllä taloudellinen tai muu kannustin suosia tietyn asiakkaan tai asiakasryhmän etua toisen asiakkaan etujen kustannuksella. |
| --- | --- |

c)

onko henkilöllä taloudellinen tai muu kannustin suosia tietyn asiakkaan tai asiakasryhmän etua toisen asiakkaan etujen kustannuksella.

3 artikla

Eturistiriitojen yleistä luonnetta ja alkuperää sekä lieventäviä toimenpiteitä koskevat ilmoitukset

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on julkaistava asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 5 kohdassa tarkoitetut tiedot verkkosivustollaan paikassa, joka on helposti asiakkaiden saatavilla, ja pidettävä tiedot ajan tasalla. Joukkorahoituspalvelun tarjoajan on ilmoitettava kyseiset tiedot asiakkaille pysyvällä välineellä, paitsi jos eturistiriitoja ei ole havaittu asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 4 kohdan mukaisesti, ja päivitettävä tiedot tarvittaessa.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettuun ilmoitukseen on sisällyttävä tarkka ja selkeä kuvaus tietyn palvelun yhteydessä havaituista eturistiriidoista ja niihin liittyvistä riskeistä ottaen huomioon niiden asiakkaiden luonne, joita ilmoitus koskee, ja erityisesti se, pidetäänkö niitä valveutuneina vai ei-valveutuneina mahdollisina sijoittajina.

4 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/5 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/5

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2112,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajan toimilupahakemuksiin liittyviä vaatimuksia ja järjestelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 12 artiklan 16 kohdan neljännen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Jotta voidaan varmistaa, että toimivaltaiset viranomaiset soveltavat yhdenmukaista toimintatapaa, kun ne käytännössä käyttävät valtuuksiaan mahdollisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien toimilupahakemusten osalta, on aiheellista vahvistaa yhteiset vakiomuotoiset lomakkeet, mallit ja menettelyt tällaisia hakemuksia varten. |
| --- | --- |

(1)

Jotta voidaan varmistaa, että toimivaltaiset viranomaiset soveltavat yhdenmukaista toimintatapaa, kun ne käytännössä käyttävät valtuuksiaan mahdollisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien toimilupahakemusten osalta, on aiheellista vahvistaa yhteiset vakiomuotoiset lomakkeet, mallit ja menettelyt tällaisia hakemuksia varten.

| (2) | Mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja toimivaltaisen viranomaisen välisen viestinnän helpottamiseksi toimivaltaisen viranomaisen olisi nimettävä toimilupamenettelyä varten yhteyspiste ja julkistettava asiaankuuluvat tiedot verkkosivustollaan. |
| --- | --- |

(2)

Mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja toimivaltaisen viranomaisen välisen viestinnän helpottamiseksi toimivaltaisen viranomaisen olisi nimettävä toimilupamenettelyä varten yhteyspiste ja julkistettava asiaankuuluvat tiedot verkkosivustollaan.

| (3) | Jotta toimivaltainen viranomainen voisi arvioida perusteellisesti, onko hakemus täydellinen, toimivaltaisen viranomainen vaatiessa mahdollista joukkorahoituspalvelun tarjoajaa toimittamaan puuttuvia tietoja asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu määräaika sen arvioimiseksi, onko hakemus täydellinen, olisi keskeytettävä siitä päivästä alkaen, jona puuttuvia tietoja pyydetään, siihen päivään saakka, jona toimivaltainen viranomainen vastaanottaa ne. |
| --- | --- |

(3)

Jotta toimivaltainen viranomainen voisi arvioida perusteellisesti, onko hakemus täydellinen, toimivaltaisen viranomainen vaatiessa mahdollista joukkorahoituspalvelun tarjoajaa toimittamaan puuttuvia tietoja asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu määräaika sen arvioimiseksi, onko hakemus täydellinen, olisi keskeytettävä siitä päivästä alkaen, jona puuttuvia tietoja pyydetään, siihen päivään saakka, jona toimivaltainen viranomainen vastaanottaa ne.

| (4) | Jotta toimivaltainen viranomainen voisi arvioida, onko toimilupahakemuksessa annettujen tietojen muutoksilla vaikutusta toimilupamenettelyyn, on asianmukaista edellyttää, että mahdolliset joukkorahoituspalvelun tarjoajat ilmoittavat tällaisista muutoksista ilman aiheetonta viivytystä. Lisäksi on tarpeen vahvistaa, että asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 8 kohdassa säädettyjä tietojen arvioinnin määräaikoja sovelletaan siitä päivästä alkaen, jona hakija toimittaa muutetut tiedot toimivaltaiselle viranomaiselle. |
| --- | --- |

(4)

Jotta toimivaltainen viranomainen voisi arvioida, onko toimilupahakemuksessa annettujen tietojen muutoksilla vaikutusta toimilupamenettelyyn, on asianmukaista edellyttää, että mahdolliset joukkorahoituspalvelun tarjoajat ilmoittavat tällaisista muutoksista ilman aiheetonta viivytystä. Lisäksi on tarpeen vahvistaa, että asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 8 kohdassa säädettyjä tietojen arvioinnin määräaikoja sovelletaan siitä päivästä alkaen, jona hakija toimittaa muutetut tiedot toimivaltaiselle viranomaiselle.

| (5) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnokseen, jonka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(5)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnokseen, jonka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) on toimittanut komissiolle.

| (6) | Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(6)

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (7) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(7)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Yhteyspisteen nimeäminen

Toimivaltaisen viranomaisen on nimettävä yhteyspiste, joka vastaanottaa joukkorahoituspalvelun tarjoajan toimilupahakemukset asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan mukaisesti. Toimivaltaisten viranomaisten on pidettävä nimetyn yhteyspisteen yhteystiedot ajan tasalla ja julkistettava ne verkkosivustollaan.

2 artikla

Vakiomuotoinen lomake

Mahdollisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien on toimitettava toimilupahakemuksensa käyttäen liitteessä esitettyä vakiomuotoista lomaketta.

3 artikla

Vastaanottoilmoitus

Sen estämättä, mitä asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 4 kohdassa säädetään määräajasta sen arvioimiseksi, onko hakemus täydellinen kyseisen artiklan mukaisesti, toimivaltaisen viranomaisen on kymmenen työpäivän kuluessa hakemuksen vastaanottamisesta lähetettävä mahdolliselle joukkorahoituspalvelun tarjoajalle vastaanottoilmoitus sähköisesti, paperilla tai kummassakin muodossa. Vastaanottoilmoituksessa on oltava toimilupahakemuksen käsittelijöiden yhteystiedot.

4 artikla

Määräajan keskeyttäminen tietojen puuttuvien tietojen tapauksessa

Jos toimivaltainen viranomainen pyytää mahdollista joukkorahoituspalvelun tarjoajaa toimittamaan puuttuvia tietoja asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 4 kohdan mukaisesti, määräaika hakemuksen täydellisyyden arvioimiselle kyseisen artiklan mukaisesti keskeytetään siitä päivästä alkaen, jona kyseisiä tietoja pyydetään, siihen päivään saakka, jona ne vastaanotetaan.

5 artikla

Muutoksista ilmoittaminen

1.   Mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselle toimilupahakemuksessa annettujen tietojen muutoksista ilman aiheetonta viivytystä. Mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan on toimitettava päivitetyt tiedot käyttäen liitteessä esitettyä vakiomuotoista lomaketta.

2.   Jos toimivaltainen viranomainen pyytää mahdollista joukkorahoituspalvelun tarjoajaa toimittamaan puuttuvia tietoja, asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 8 kohdassa säädetty määräaika alkaa kulua siitä päivästä, jona toimivaltainen viranomainen vastaanottaa kyseiset päivitetyt tiedot.

6 artikla

Voimaantulo ja soveltaminen

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

LIITE

JOUKKORAHOITUSPALVELUN TARJOAJAN TOIMILUPAHAKEMUS

Toimivaltaiselle viranomaiselle toimitettavat tiedot

| JOUKKORAHOITUSPALVELUN TARJOAJAN TOIMILUPAHAKEMUS |
| --- |
| Toimivaltaiselle viranomaiselle toimitettavat tiedot |

JOUKKORAHOITUSPALVELUN TARJOAJAN TOIMILUPAHAKEMUS

Toimivaltaiselle viranomaiselle toimitettavat tiedot

| Kenttä | Alakenttä | Kuvaus |
| --- | --- | --- |
| 1 | Hakija | 1 | Täydellinen virallinen nimi | Hakijan täydellinen virallinen nimi |
| 2 | Toiminimi (-nimet) | Joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen käytettävä(t) toiminimi (-nimet) |
| 3 | Internetosoite | Hakijan ylläpitämän verkkosivuston internetosoite |
| 4 | Fyysinen osoite | Hakijan virallinen osoite |
| 5 | Kansallinen tunniste/rekisterinumero
  (jos olemassa) | Hakijan kansallinen tunniste tai todisteet rekisteröitymisestä kansalliseen yritysrekisteriin |
| 6 | LEI
  (jos olemassa) | Hakijan oikeushenkilötunnus |
| 2 | Hakemuksesta vastaavan henkilön nimi ja yhteystiedot | 1 | Koko nimi | Yhteyshenkilöntäydelliset etu- ja sukunimet |
| 2 | Tehtävä | Hakijan palveluksessa olevan yhteyshenkilön tehtävä ja/tai virkanimike tai ulkopuolisen henkilön (esim. konsultti, asianajotoimisto) asema ja näyttö siitä, että kyseisellä henkilöllä on valtuudet jättää hakemus |
| 3 | Postiosoite (jos eri osoite kuin hakijan fyysinen osoite) | |
| 4 | Puhelinnumero | |
| 5 | Sähköpostiosoite | |
| 3 | Oikeudellinen muoto | – | Oikeudellinen muoto kansallisen lainsäädännön mukaisesti |
| 4 | Yhtiöjärjestys | – | Yhtiöjärjestys ja perustamisasiakirja (jos saatavilla) |
| 5 | Toimintaohjelma, jossa esitetään joukkorahoituspalvelujen tyypit, joita hakija aikoo tarjota, ja joukkorahoitusalusta, jota se aikoo ylläpitää, mukaan lukien tiedot siitä, missä ja miten joukkorahoitustarjouksia aiotaan markkinoida | 1 | Tiedot joukkorahoituspalvelujen tyypeistä | Hakijan on ilmoitettava






  a) | joukkorahoituspalvelut, joita hakija aikoo tarjota (rastitaan oikeat vaihtoehdot):






  ☐ | Lainojen myöntämisen helpottaminen, mukaan lukien merkityksellisten tietojen (kuten lainojen maksukyvyttömyysasteiden) antaminen |

Kenttä

Alakenttä

Kuvaus

1

Hakija

1

Täydellinen virallinen nimi

Hakijan täydellinen virallinen nimi

2

Toiminimi (-nimet)

Joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen käytettävä(t) toiminimi (-nimet)

3

Internetosoite

Hakijan ylläpitämän verkkosivuston internetosoite

4

Fyysinen osoite

Hakijan virallinen osoite

5

Kansallinen tunniste/rekisterinumero

(jos olemassa)

Hakijan kansallinen tunniste tai todisteet rekisteröitymisestä kansalliseen yritysrekisteriin

6

LEI

(jos olemassa)

Hakijan oikeushenkilötunnus

2

Hakemuksesta vastaavan henkilön nimi ja yhteystiedot

1

Koko nimi

Yhteyshenkilöntäydelliset etu- ja sukunimet

2

Tehtävä

Hakijan palveluksessa olevan yhteyshenkilön tehtävä ja/tai virkanimike tai ulkopuolisen henkilön (esim. konsultti, asianajotoimisto) asema ja näyttö siitä, että kyseisellä henkilöllä on valtuudet jättää hakemus

3

Postiosoite (jos eri osoite kuin hakijan fyysinen osoite)

4

Puhelinnumero

5

Sähköpostiosoite

3

Oikeudellinen muoto

–

Oikeudellinen muoto kansallisen lainsäädännön mukaisesti

4

Yhtiöjärjestys

–

Yhtiöjärjestys ja perustamisasiakirja (jos saatavilla)

5

Toimintaohjelma, jossa esitetään joukkorahoituspalvelujen tyypit, joita hakija aikoo tarjota, ja joukkorahoitusalusta, jota se aikoo ylläpitää, mukaan lukien tiedot siitä, missä ja miten joukkorahoitustarjouksia aiotaan markkinoida

1

Tiedot joukkorahoituspalvelujen tyypeistä

Hakijan on ilmoitettava

a)

joukkorahoituspalvelut, joita hakija aikoo tarjota (rastitaan oikeat vaihtoehdot):

☐

Lainojen myöntämisen helpottaminen, mukaan lukien merkityksellisten tietojen (kuten lainojen maksukyvyttömyysasteiden) antaminen

| ☐ | Siirtokelpoisten arvopapereiden tai joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden liikkeeseenlaskun järjestäminen ilman merkintätakausta sekä kyseisiä siirtokelpoisia arvopapereita ja joukkorahoitustarkoituksessa sallittuja välineitä koskevien toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen; |
| --- | --- |

☐

Siirtokelpoisten arvopapereiden tai joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden liikkeeseenlaskun järjestäminen ilman merkintätakausta sekä kyseisiä siirtokelpoisia arvopapereita ja joukkorahoitustarkoituksessa sallittuja välineitä koskevien toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen;

| b) | (jos hakija tarjoaa tai aikoo tarjota lainojen myöntämisen helpottamista) aikooko hakija tarjota yksilöllistä lainasalkunhoitoa, mukaan lukien kuvaus kyseisen toiminnan harjoittamiseen liittyvistä sisäisistä järjestelyistä ja kuvaus sopimusjärjestelyistä, joita hakija aikoo tehdä hankkeiden toteuttajien ja sijoittajien kanssa (erityisesti valtuutukset, joita sijoittajat antavat hakijalle); |
| --- | --- |

b)

(jos hakija tarjoaa tai aikoo tarjota lainojen myöntämisen helpottamista) aikooko hakija tarjota yksilöllistä lainasalkunhoitoa, mukaan lukien kuvaus kyseisen toiminnan harjoittamiseen liittyvistä sisäisistä järjestelyistä ja kuvaus sopimusjärjestelyistä, joita hakija aikoo tehdä hankkeiden toteuttajien ja sijoittajien kanssa (erityisesti valtuutukset, joita sijoittajat antavat hakijalle);

| c) | muut palvelut tai toiminnot, joita mahdollinen joukkorahoituspalvelun tarjoaja aikoo tarjota (rastitaan oikeat vaihtoehdot):






  ☐ | Varojen säilytys |
| --- | --- | --- |

c)

muut palvelut tai toiminnot, joita mahdollinen joukkorahoituspalvelun tarjoaja aikoo tarjota (rastitaan oikeat vaihtoehdot):

☐

Varojen säilytys

| ☐ | Maksupalvelut |
| --- | --- |

☐

Maksupalvelut

| ☐ | Erillisyhtiöiden käyttö joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen |
| --- | --- |

☐

Erillisyhtiöiden käyttö joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen

| ☐ | Luottopisteytyksien soveltaminen joukkorahoitushankkeisiin |
| --- | --- |

☐

Luottopisteytyksien soveltaminen joukkorahoitushankkeisiin

| ☐ | Joukkorahoitustarjousten hinnan ja/tai koron ehdottaminen |
| --- | --- |

☐

Joukkorahoitustarjousten hinnan ja/tai koron ehdottaminen

| ☐ | Ilmoitustaulun ylläpitäminen |
| --- | --- |

☐

Ilmoitustaulun ylläpitäminen

| ☐ | Vararahastojen perustaminen ja ylläpitäminen |
| --- | --- |

☐

Vararahastojen perustaminen ja ylläpitäminen

| d) | hakijan tarjottaviksi suunniteltujen tarjousten tyypit (esimerkiksi lainapohjaiset hankkeet, pääomapohjaiset hankkeet, toimialan tai liiketoiminnan tyyppi, joukkorahoitusalustalla tarjottavat sijoitustyypit ja kohteena olevat sijoittajatyypit); |
| --- | --- |

d)

hakijan tarjottaviksi suunniteltujen tarjousten tyypit (esimerkiksi lainapohjaiset hankkeet, pääomapohjaiset hankkeet, toimialan tai liiketoiminnan tyyppi, joukkorahoitusalustalla tarjottavat sijoitustyypit ja kohteena olevat sijoittajatyypit);

| e) | valintaprosessi ja yksityiskohtaiset tiedot menettelyistä, joilla joukkorahoitusalustalle tulevat tarjoukset valitaan, mukaan lukien asianmukaista huolellisuutta koskevan menettelyn luonne ja laajuus hankkeen toteuttajien suhteen; |
| --- | --- |

e)

valintaprosessi ja yksityiskohtaiset tiedot menettelyistä, joilla joukkorahoitusalustalle tulevat tarjoukset valitaan, mukaan lukien asianmukaista huolellisuutta koskevan menettelyn luonne ja laajuus hankkeen toteuttajien suhteen;

| f) | järjestelyt joukkorahoitusalustalla esitettävien tarjousten julkistamiseksi ja miten joukkorahoitushankkeeseen liittyvistä sijoittajien eduista tiedotetaan asianomaiselle hankkeen toteuttajalle; |
| --- | --- |

f)

järjestelyt joukkorahoitusalustalla esitettävien tarjousten julkistamiseksi ja miten joukkorahoitushankkeeseen liittyvistä sijoittajien eduista tiedotetaan asianomaiselle hankkeen toteuttajalle;

| g) | kaikki muut palvelut/toiminnot, joita hakija tarjoaa (tai aikoo tarjota) ja jotka eivät kuulu asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamisalaan ja joita voidaan tarjota unionin tai kansallisen lainsäädännön mukaisesti, mukaan lukien viittaukset asiaankuuluviin valtuutuksiin ja jäljennös niistä (tapauksen mukaan) |
| --- | --- |

g)

kaikki muut palvelut/toiminnot, joita hakija tarjoaa (tai aikoo tarjota) ja jotka eivät kuulu asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamisalaan ja joita voidaan tarjota unionin tai kansallisen lainsäädännön mukaisesti, mukaan lukien viittaukset asiaankuuluviin valtuutuksiin ja jäljennös niistä (tapauksen mukaan)

2

Tiedot joukkorahoitusalustasta

Kuvaus seuraavista:

| a) | järjestelyt, joilla asetuksen (EU) 2020/1503 19 artiklassa tarkoitetut tiedot asetetaan saataville hakijan joukkorahoitusalustan verkkosivustolla, mukaan lukien asiaankuuluvat tietotekniset järjestelyt; |
| --- | --- |

a)

järjestelyt, joilla asetuksen (EU) 2020/1503 19 artiklassa tarkoitetut tiedot asetetaan saataville hakijan joukkorahoitusalustan verkkosivustolla, mukaan lukien asiaankuuluvat tietotekniset järjestelyt;

| b) | järjestelyt, joilla joukkorahoitusalustasta tehdään internetpohjainen tietojärjestelmä, joka on julkisesti saatavilla ja johon on syrjimätön pääsy; |
| --- | --- |

b)

järjestelyt, joilla joukkorahoitusalustasta tehdään internetpohjainen tietojärjestelmä, joka on julkisesti saatavilla ja johon on syrjimätön pääsy;

| c) | menettelyt ja järjestelyt joukkorahoituspalvelujen täsmällistä, tasapuolista ja nopeaa tarjoamista varten, mukaan lukien kuvaukset






  i) | menettelyistä asiakastoimeksiantojen vastaanottamista ja välittämistä varten; |
| --- | --- | --- |

c)

menettelyt ja järjestelyt joukkorahoituspalvelujen täsmällistä, tasapuolista ja nopeaa tarjoamista varten, mukaan lukien kuvaukset

i)

menettelyistä asiakastoimeksiantojen vastaanottamista ja välittämistä varten;

| ii) | kyseisten toimeksiantojen käsittelyjärjestelmistä; |
| --- | --- |

ii)

kyseisten toimeksiantojen käsittelyjärjestelmistä;

| iii) | siitä, miten nämä menettelyt ja järjestelyt mahdollistavat asiakkaiden toimeksiantojen vastaanottamisen, välittämisen ja toteuttamisen tasapuolisesti; |
| --- | --- |

iii)

siitä, miten nämä menettelyt ja järjestelyt mahdollistavat asiakkaiden toimeksiantojen vastaanottamisen, välittämisen ja toteuttamisen tasapuolisesti;

| d) | mekanismit, jotka hakija aikoo ottaa käyttöön helpottaakseen tiedonkulkua hankkeen toteuttajan ja sijoittajien välillä tai tapauksen mukaan sijoittajien välillä |
| --- | --- |

d)

mekanismit, jotka hakija aikoo ottaa käyttöön helpottaakseen tiedonkulkua hankkeen toteuttajan ja sijoittajien välillä tai tapauksen mukaan sijoittajien välillä

3

Markkinointistrategia

Kuvaus markkinointistrategiasta, jota mahdollinen joukkorahoituspalvelun tarjoaja aikoo käyttää unionissa, mukaan lukien markkinointiviestinnässä käytetyt kielet; jäsenvaltiot, joiden tiedotusvälineissä mainostetaan näkyvimmin, ja todennäköisesti käytettävät viestintävälineet

6

Kuvaus hallintojärjestelyistä ja sisäisen valvonnan mekanismeista, joilla varmistetaan asetuksen (EU) 2020/1503 noudattaminen, mukaan lukien riskinhallinta- ja kirjanpitomenetelmät

1

Hallintojärjestelyt

Kuvaus seuraavista:

| a) | hakijan sisäinen rakenne (organisaatiokaavio jne.), joka sisältää tehtävien ja valtuuksien jakautumisen ja asiaankuuluvat raportointisuhteet, toteutetut valvontajärjestelyt ja muut hyödylliset lisätiedot hakijan operatiivisista tekijöistä, toimintatavoista ja menettelyistä, joilla varmistetaan tehokas ja vakaa hallinto; |
| --- | --- |

a)

hakijan sisäinen rakenne (organisaatiokaavio jne.), joka sisältää tehtävien ja valtuuksien jakautumisen ja asiaankuuluvat raportointisuhteet, toteutetut valvontajärjestelyt ja muut hyödylliset lisätiedot hakijan operatiivisista tekijöistä, toimintatavoista ja menettelyistä, joilla varmistetaan tehokas ja vakaa hallinto;

| b) | mahdollinen henkilöstön rekrytointisuunnitelma seuraaville kolmelle vuodelle ja sen suhteellinen toteutumisvaihe tai tiedot palvelujen tarjoamisesta vastaavasta palveluksessa olevasta henkilöstöstä |
| --- | --- |

b)

mahdollinen henkilöstön rekrytointisuunnitelma seuraaville kolmelle vuodelle ja sen suhteellinen toteutumisvaihe tai tiedot palvelujen tarjoamisesta vastaavasta palveluksessa olevasta henkilöstöstä

2

Sisäisen valvonnan mekanismit

Kuvaus sisäisen valvonnan mekanismeista (esim. säännösten noudattamista valvova toiminto ja riskinhallintatoiminto, jos käytössä), jotka hakija on ottanut käyttöön seuratakseen ja varmistaakseen, että sen menettelyt ovat asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisia, mukaan lukien tiedot raportoinnista ylimmälle hallintoelimelle

3

Riskinhallinta

Hakijan tunnistamien riskien kartoitus ja kuvaus riskinhallintaperiaatteista ja -menettelyistä, joilla tunnistetaan, hallitaan ja seurataan hakijan toimintaan, prosesseihin ja järjestelmiin liittyviä riskejä, mukaan lukien

| a) | kuvaus asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuista sisäisistä prosesseista ja menetelmistä (tapauksen mukaan) |
| --- | --- |

a)

kuvaus asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuista sisäisistä prosesseista ja menetelmistä (tapauksen mukaan)

| b) | kuvaus asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 5 kohdan b alakohdassa tarkoitetuista vararahaston toimintaperiaatteista (tapauksen mukaan) |
| --- | --- |

b)

kuvaus asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 5 kohdan b alakohdassa tarkoitetuista vararahaston toimintaperiaatteista (tapauksen mukaan)

4

Kirjanpitomenetelmät

Kuvaus kirjanpitomenetelmistä, joita hakija käyttää taloudellisten tietojen kirjaamiseen ja raportointiin

7

Kuvaus järjestelmistä, resursseista ja menettelyistä tiedonkäsittelyjärjestelmän valvontaa ja suojaamista varten

–

Tietojenkäsittelyjärjestelmän valvonta ja suojaaminen

Kuvaus seuraavista:

| a) | sisäiset järjestelyt, joilla varmistetaan sijoittajilta saatujen henkilötietojen ja muiden tietojen asianmukainen käsittely, mukaan lukien pilvipalvelujen käyttö |
| --- | --- |

a)

sisäiset järjestelyt, joilla varmistetaan sijoittajilta saatujen henkilötietojen ja muiden tietojen asianmukainen käsittely, mukaan lukien pilvipalvelujen käyttö

| b) | petostentorjuntaa ja yksityisyyden suojaa tai tietosuojaa koskevat toimintaperiaatteet |
| --- | --- |

b)

petostentorjuntaa ja yksityisyyden suojaa tai tietosuojaa koskevat toimintaperiaatteet

| c) | asiakirjojen arkistointipaikat, -menetelmät ja -periaatteet, mukaan lukien pilvipalvelujen käyttö |
| --- | --- |

c)

asiakirjojen arkistointipaikat, -menetelmät ja -periaatteet, mukaan lukien pilvipalvelujen käyttö

8

Kuvaus operatiivisista riskeistä

1

IT-infrastruktuuriin ja -toimintoihin liittyvät riskit

Kuvaus tunnistetuista operatiivisten riskien lähteistä sekä menettelyistä, järjestelmistä ja tarkastuksista, joita hakijalla on käytössä kyseisten operatiivisten riskien hallitsemiseksi (järjestelmän luotettavuus, suojaus, eheys, yksityisyys jne.), mukaan lukien

| a) | menettelyt, joilla vältetään toimintakatkoksia; |
| --- | --- |

a)

menettelyt, joilla vältetään toimintakatkoksia;

| b) | käytössä olevat varalaitteet; |
| --- | --- |

b)

käytössä olevat varalaitteet;

| c) | suojatoimet hakkereiden hyökkäyksiä vastaan |
| --- | --- |

c)

suojatoimet hakkereiden hyökkäyksiä vastaan

2

Tarjouksen määrittämiseen liittyvät riskit

Kuvaus teknisistä välineistä ja henkilöresursseista, joita käytetään tarjouksen ja erityisesti asetuksen (EU) 2020/1503 4 artiklan 4 kohdan d alakohdan mukaisen hinnoittelun määrittämiseen

3

Varojen säilytyspalveluihin ja maksupalveluihin liittyvät riskit (tapauksen mukaan)

Jos hakija aikoo tarjota varojen säilytyspalveluja ja maksupalveluja, kuvaus tunnistetuista operatiivisten riskien lähteistä sekä kuvaus menettelyistä, järjestelmistä ja tarkastuksista, jotka hakijalla on käytössä kyseisiin palveluihin liittyvien riskien hallitsemiseksi, myös silloin, kun kyseisiä palveluja tarjoaa kolmas osapuoli

4

Operatiivisten toimintojen ulkoistamiseen liittyvät riskit

Jos hakija aikoo antaa operatiivisia toimintoja kolmannen osapuolen suoritettavaksi, kuvaus tunnistetuista operatiivisten riskien lähteistä sekä kuvaus menettelyistä, järjestelmistä ja tarkastuksista, jotka hakijalla on käytössä kyseisten operatiivisten riskien hallitsemiseksi

5

Muut operatiiviset riskit (tapauksen mukaan)

Kuvaus muista tunnistetuista operatiivisten riskien lähteistä sekä kuvaus menettelyistä, järjestelmistä ja tarkastuksista, jotka hakijalla on käytössä kyseisten operatiivisten riskien hallitsemiseksi

9

Kuvaus hakijan asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan mukaisista vakavaraisuustakeista

1

Vakavaraisuustakeet

Hakijan toimilupahakemuksen tekohetkellä käytössä olevien vakavaraisuustakeiden määrä ja kuvaus niiden määrittämisessä käytetyistä oletuksista

2

Omat varat

(tapauksen mukaan)

Asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan 2 kohdan a alakohdassa tarkoitettujen omilla varoilla katettujen vakavaraisuustakeiden määrä

3

Vakuutus

(tapauksen mukaan)

Hakijan asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan 2 kohdan b alakohdassa tarkoitettujen vakuutuksella katettujen vakavaraisuustakeiden määrä

4

Ennakkolaskelmat ja suunnitelmat

| a) | Hakijan vakavaraisuustakeiden ennakkolaskelma kolmelle ensimmäiselle tilikaudelle |
| --- | --- |

a)

Hakijan vakavaraisuustakeiden ennakkolaskelma kolmelle ensimmäiselle tilikaudelle

| b) | Kolmeksi ensimmäiseksi toimintavuodeksi ennakoidut tilinpäätössuunnitelmat, mukaan lukien






  i) | tase-ennusteet; |
| --- | --- | --- |

b)

Kolmeksi ensimmäiseksi toimintavuodeksi ennakoidut tilinpäätössuunnitelmat, mukaan lukien

i)

tase-ennusteet;

| ii) | tuloslaskelmaennusteet; |
| --- | --- |

ii)

tuloslaskelmaennusteet;

| c) | Ennakkolaskelman suunnitteluolettamat ja lukujen selitykset |
| --- | --- |

c)

Ennakkolaskelman suunnitteluolettamat ja lukujen selitykset

5

Vakavaraisuustakeiden suunnittelu

Kuvaus hakijan vakavaraisuustakeiden suunnittelu- ja seurantamenettelyistä

10

Näyttö siitä, että hakija täyttää asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan mukaiset vakavaraisuustakeet

1

Omat varat

| a) | Dokumentaatio siitä, miten hakija on laskenut asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan mukaisen määrän; |
| --- | --- |

a)

Dokumentaatio siitä, miten hakija on laskenut asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan mukaisen määrän;

| b) | Olemassa olevien yritysten osalta tarkastettu tilinpäätös tai julkinen rekisteri, jossa vahvistetaan hakijan omien varojen määrä; |
| --- | --- |

b)

Olemassa olevien yritysten osalta tarkastettu tilinpäätös tai julkinen rekisteri, jossa vahvistetaan hakijan omien varojen määrä;

| c) | Perustamisvaiheessa olevien yritysten osalta pankin antama tiliote, jossa vahvistetaan, että varat on talletettu hakijan pankkitilille |
| --- | --- |

c)

Perustamisvaiheessa olevien yritysten osalta pankin antama tiliote, jossa vahvistetaan, että varat on talletettu hakijan pankkitilille

2

Vakuutus

| a) | Jäljennös voimassa olevasta vakuutuksesta, johon sisältyy kaikki asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan 6 ja 7 kohdassa edellytetyt ominaisuudet, jos saatavilla, tai |
| --- | --- |

a)

Jäljennös voimassa olevasta vakuutuksesta, johon sisältyy kaikki asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan 6 ja 7 kohdassa edellytetyt ominaisuudet, jos saatavilla, tai

| b) | Jäljennös alustavasta vakuutussopimuksesta, johon sisältyy kaikki asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan 6 ja 7 kohdassa edellytetyt ominaisuudet ja jonka on allekirjoittanut yritys, jolla on lupa tarjota vakuutusta unionin lainsäädännön tai kansallisen lainsäädännön mukaisesti |
| --- | --- |

b)

Jäljennös alustavasta vakuutussopimuksesta, johon sisältyy kaikki asetuksen (EU) 2020/1503 11 artiklan 6 ja 7 kohdassa edellytetyt ominaisuudet ja jonka on allekirjoittanut yritys, jolla on lupa tarjota vakuutusta unionin lainsäädännön tai kansallisen lainsäädännön mukaisesti

11

Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelman kuvaus

–

Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelma

Kuvaus toimenpiteistä ja menettelyistä, joilla varmistetaan mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan kaatuessa olemassa oleviin sijoituksiin liittyvien kriittisten palvelujen jatkuva tarjoaminen sekä mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja sen asiakkaiden välisten sopimusten moitteeton hallinnointi, mukaan lukien tapauksen mukaan määräykset jäljellä olevien lainojen hoidon jatkamisesta, asiakasilmoituksista ja varojen säilytysjärjestelyjen siirtämisestä.

12

Näyttö sellaisten osakkeenomistajien hyvästä maineesta, joilla on suoraan tai välillisesti hallussaan vähintään 20 prosenttia osakepääomasta tai äänioikeuksista

Alakentät 1–10 toistetaan ja täytetään jokaisen sellaisen osakkeenomistajan osalta, jolla on suoraan tai välillisesti hallussaan vähintään 20 prosenttia osakepääomasta tai äänioikeuksista

Jos osakkeenomistaja, joka omistaa vähintään 20 prosenttia osakepääomasta tai äänioikeuksista, ei ole luonnollinen henkilö, alakentät 8 ja 9 täytetään oikeushenkilön osalta sekä toistetaan ja täytetään jokaisen ylimmän hallintoelimen jäsenen ja muiden liiketoimintaa tosiasiallisesti johtavien henkilöiden osalta

1

Kaavio omistusrakenteesta

Hakijan omistusrakennetta kuvaava kaavio, josta näkyy sellaisten osakkeenomistajien henkilökohtaiset omistusosuudet, joilla on suoraan tai välillisesti hallussaan vähintään 20 prosenttia osakepääomasta tai äänioikeuksista

2

Nimi

| a) | Täydelliset etu- ja sukunimet, kun kyse on luonnollisista henkilöistä; |
| --- | --- |

a)

Täydelliset etu- ja sukunimet, kun kyse on luonnollisista henkilöistä;

| b) | Kansallinen henkilötunnus (henkilökortti tai passi), kun kyse on luonnollisista henkilöistä; |
| --- | --- |

b)

Kansallinen henkilötunnus (henkilökortti tai passi), kun kyse on luonnollisista henkilöistä;

| c) | Virallinen nimi ja oikeudellinen muoto, kun kyse on oikeushenkilöistä; |
| --- | --- |

c)

Virallinen nimi ja oikeudellinen muoto, kun kyse on oikeushenkilöistä;

| d) | Kansallinen tunniste/rekisterinumero (soveltuvin osin), kun kyse on oikeushenkilöistä |
| --- | --- |

d)

Kansallinen tunniste/rekisterinumero (soveltuvin osin), kun kyse on oikeushenkilöistä

3

Syntymäaika ja -paikka (tapauksen mukaan)

Osakkeenomistajien syntymäaika ja -paikka, kun kyse on luonnollisista henkilöistä

4

Kotipaikka tai virallinen osoite

| a) | Kotipaikka, kun kyse on luonnollisista henkilöistä |
| --- | --- |

a)

Kotipaikka, kun kyse on luonnollisista henkilöistä

| b) | Virallinen osoite, kun kyse on oikeushenkilöistä |
| --- | --- |

b)

Virallinen osoite, kun kyse on oikeushenkilöistä

5

Lisätiedot, kun kyse on oikeushenkilöistä

Jos vähintään 20 prosenttia osakepääomasta tai äänioikeuksista omistava osakkeenomistaja on oikeushenkilö, täydellinen luettelo ylimmän hallintoelimen jäsenistä ja henkilöistä, jotka tosiasiallisesti johtavat sen liiketoimintaa, heidän nimensä, syntymäaikansa ja -paikkansa, kotipaikkansa ja kansallinen henkilötunnuksensa, jos saatavilla

6

Omistusosuuden määrä

Henkilön hallussa olevan osakepääoman tai äänioikeuksien määrä absoluuttisena arvona ja prosenttiosuuksina

Jos kyseessä on välillinen osakkeenomistaja, määrällä viitataan välittäjänä toimivaan haltijaan

7

Välillisestä omistusosuudesta annettavat tiedot

Sen henkilön nimi ja yhteystiedot, jonka kautta osakepääoma tai äänioikeus on välillisesti hallussa

8

Näyttö hyvästä maineesta

| a) | Virallinen todistus tai muu vastaava kansallisen lainsäädännön mukainen asiakirja, joka todistaa rikosrekisterin puuttumisen; |
| --- | --- |

a)

Virallinen todistus tai muu vastaava kansallisen lainsäädännön mukainen asiakirja, joka todistaa rikosrekisterin puuttumisen;

| b) | Tiedot rikostutkinnoista ja/tai -menettelyistä sekä asiaankuuluvista siviilioikeudellisista ja hallinnollisista asioista, jotka liittyvät jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys-, rahoituspalvelu- ja rahanpesun torjuntaa koskevan lainsäädännön, petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, erityisesti virallisella todistuksella (jos sellainen on saatavilla asianomaisesta jäsenvaltiosta tai kolmannesta maasta) tai muulla vastaavalla asiakirjalla. Jos jollakin edellä mainituista osa-alueista on määrätty siviilioikeudellisia tai hallinnollisia seuraamuksia, niistä on annettava yksityiskohtainen kuvaus. Vireillä olevia tutkimuksia tai menettelyjä koskevat tiedot voidaan esittää kunnian ja omantunnon kautta annettavalla vakuutuksella; |
| --- | --- |

b)

Tiedot rikostutkinnoista ja/tai -menettelyistä sekä asiaankuuluvista siviilioikeudellisista ja hallinnollisista asioista, jotka liittyvät jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys-, rahoituspalvelu- ja rahanpesun torjuntaa koskevan lainsäädännön, petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, erityisesti virallisella todistuksella (jos sellainen on saatavilla asianomaisesta jäsenvaltiosta tai kolmannesta maasta) tai muulla vastaavalla asiakirjalla. Jos jollakin edellä mainituista osa-alueista on määrätty siviilioikeudellisia tai hallinnollisia seuraamuksia, niistä on annettava yksityiskohtainen kuvaus. Vireillä olevia tutkimuksia tai menettelyjä koskevat tiedot voidaan esittää kunnian ja omantunnon kautta annettavalla vakuutuksella;

| c) | Tiedot rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan epäämisestä kaupankäynnin, liiketoiminnan tai ammatin harjoittamiselle; tai tällaisen rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan peruuttamisesta, kumoamisesta tai päättämisestä; tai erottamisesta sääntely- tai hallintoelimen tai ammattiala- tai ammatillisen järjestön toimesta. Lisäksi on annettava tiedot näihin liittyvistä meneillään olevista menettelyistä; |
| --- | --- |

c)

Tiedot rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan epäämisestä kaupankäynnin, liiketoiminnan tai ammatin harjoittamiselle; tai tällaisen rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan peruuttamisesta, kumoamisesta tai päättämisestä; tai erottamisesta sääntely- tai hallintoelimen tai ammattiala- tai ammatillisen järjestön toimesta. Lisäksi on annettava tiedot näihin liittyvistä meneillään olevista menettelyistä;

| d) | Tiedot irtisanomisesta työsuhteesta, joka liittyy varojen hoitoon tai vastaaviin varainhoitosuhteisiin liittyviin toimiin ja tehtäviin, ja kuvaus irtisanomisen syistä |
| --- | --- |

d)

Tiedot irtisanomisesta työsuhteesta, joka liittyy varojen hoitoon tai vastaaviin varainhoitosuhteisiin liittyviin toimiin ja tehtäviin, ja kuvaus irtisanomisen syistä

9

Aiempi (ja meneillään oleva) arviointi

Tiedot siitä, onko jokin toinen toimivaltainen viranomainen tai muu viranomainen jo tehnyt (tai on parhaillaan tekemässä) jonkin muun rahoituslainsäädännön nojalla arvion osakkeenomistajan hyvästä maineesta, mukaan lukien kyseisen viranomaisen nimi ja (tapauksen mukaan) arvioinnin päivämäärä ja tulos

10

Tiedot konsernin rakenteesta (tapauksen mukaan)

Tiedot siitä, onko hakija

| a) | toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saaneen joukkorahoituspalvelun tarjoajan tytäryritys; |
| --- | --- |

a)

toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saaneen joukkorahoituspalvelun tarjoajan tytäryritys;

| b) | toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saaneen joukkorahoituspalvelun tarjoajan emoyrityksen tytäryritys; |
| --- | --- |

b)

toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saaneen joukkorahoituspalvelun tarjoajan emoyrityksen tytäryritys;

| c) | samojen luonnollisten henkilöiden tai oikeushenkilöiden määräysvallassa kuin toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saanut joukkorahoituspalvelun tarjoaja |
| --- | --- |

c)

samojen luonnollisten henkilöiden tai oikeushenkilöiden määräysvallassa kuin toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saanut joukkorahoituspalvelun tarjoaja

13

Hakijan johtamisesta vastaavien luonnollisten henkilöiden henkilöllisyys ja näyttö siitä, että hakijan johtamiseen osallistuvat luonnolliset henkilöt ovat hyvämaineisia ja että heillä on riittävä osaaminen, taidot ja kokemus mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan johtotehtävien hoitamiseksi ja että he käyttävät riittävästi aikaa tehtäviensä hoitamiseen

Alakentät 1–12 toistetaan ja täytetään jokaisen luonnollisen henkilön osalta, joka on hakijan johto- tai valvontaelimen jäsen tai joka tosiasiallisesti johtaa liiketoimintaa.

Alakentät 1–8 ja 10–11 toistetaan ja täytetään jokaisen luonnollisen henkilön osalta, joka vastaa sisäisen valvonnan tehtävistä (jos sellaisia on nimitetty)

1

Koko nimi

Asianomaisen luonnollisen henkilön täydelliset etu- ja sukunimet

2

Henkilökortin/passin numero

3

Syntymäaika ja -paikka:

4

Kotipaikka

5

Postiosoite

Postiosoite (jos eri osoite kuin kotipaikan osoite)

6

Puhelinnumero

7

Sähköpostiosoite

8

Asema

Asema, johon luonnollinen henkilö on nimitetty/nimitetään hakijan ylimmässä hallintoelimessä tai organisaatiossa

9

Näyttö hyvästä maineesta

| a) | Virallinen todistus tai muu vastaava kansallisen lainsäädännön mukainen asiakirja, joka todistaa rikosrekisterin puuttumisen; |
| --- | --- |

a)

Virallinen todistus tai muu vastaava kansallisen lainsäädännön mukainen asiakirja, joka todistaa rikosrekisterin puuttumisen;

| b) | Tiedot rikostutkinnoista tai -menettelyistä sekä asiaankuuluvista siviilioikeudellisista ja hallinnollisista asioista, jotka liittyvät jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys- tai rahoituspalvelulainsäädännön, rahanpesun torjuntaa tai petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, erityisesti virallisella todistuksella (jos sellainen on saatavilla asianomaisesta jäsenvaltiosta tai kolmannesta maasta) tai muulla vastaavalla asiakirjalla. Jos jollakin edellä mainituista osa-alueista on määrätty siviilioikeudellisia tai hallinnollisia seuraamuksia, niistä on annettava yksityiskohtainen kuvaus. Vireillä olevia tutkimuksia tai menettelyjä koskevat tiedot voidaan esittää kunnian ja omantunnon kautta annettavalla vakuutuksella; |
| --- | --- |

b)

Tiedot rikostutkinnoista tai -menettelyistä sekä asiaankuuluvista siviilioikeudellisista ja hallinnollisista asioista, jotka liittyvät jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys- tai rahoituspalvelulainsäädännön, rahanpesun torjuntaa tai petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, erityisesti virallisella todistuksella (jos sellainen on saatavilla asianomaisesta jäsenvaltiosta tai kolmannesta maasta) tai muulla vastaavalla asiakirjalla. Jos jollakin edellä mainituista osa-alueista on määrätty siviilioikeudellisia tai hallinnollisia seuraamuksia, niistä on annettava yksityiskohtainen kuvaus. Vireillä olevia tutkimuksia tai menettelyjä koskevat tiedot voidaan esittää kunnian ja omantunnon kautta annettavalla vakuutuksella;

| c) | Tiedot rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan epäämisestä kaupankäynnin, liiketoiminnan tai ammatin harjoittamiselle; tai tällaisen rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan peruuttamisesta, kumoamisesta tai päättämisestä; tai erottamisesta sääntely- tai hallintoelimen tai ammattiala- tai ammatillisen järjestön toimesta. Lisäksi on annettava tiedot näihin liittyvistä meneillään olevista menettelyistä; |
| --- | --- |

c)

Tiedot rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan epäämisestä kaupankäynnin, liiketoiminnan tai ammatin harjoittamiselle; tai tällaisen rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan peruuttamisesta, kumoamisesta tai päättämisestä; tai erottamisesta sääntely- tai hallintoelimen tai ammattiala- tai ammatillisen järjestön toimesta. Lisäksi on annettava tiedot näihin liittyvistä meneillään olevista menettelyistä;

| d) | Tiedot irtisanomisesta työsuhteesta, joka liittyy varojen hoitoon tai vastaaviin varainhoitosuhteisiin liittyviin toimiin ja tehtäviin, ja kuvaus irtisanomisen syistä; |
| --- | --- |

d)

Tiedot irtisanomisesta työsuhteesta, joka liittyy varojen hoitoon tai vastaaviin varainhoitosuhteisiin liittyviin toimiin ja tehtäviin, ja kuvaus irtisanomisen syistä;

10

Ansioluettelo

Ansioluettelo, jossa mainitaan

| a) | merkityksellinen koulutus (mukaan lukien oppilaitoksen nimi ja tyyppi (oppilaitosten nimet ja tyypit), tutkintotodistusten tyyppi ja päivämäärä) ja ammatillinen koulutus (mukaan lukien koulutuksen aihepiiri(t), oppilaitoksen tyyppi (oppilaitosten tyypit) ja koulutuksen päättymispäivä); |
| --- | --- |

a)

merkityksellinen koulutus (mukaan lukien oppilaitoksen nimi ja tyyppi (oppilaitosten nimet ja tyypit), tutkintotodistusten tyyppi ja päivämäärä) ja ammatillinen koulutus (mukaan lukien koulutuksen aihepiiri(t), oppilaitoksen tyyppi (oppilaitosten tyypit) ja koulutuksen päättymispäivä);

| b) | merkityksellinen työkokemus (rahoitusalalla ja sen ulkopuolella), mukaan lukien kaikkien niiden organisaatioiden nimet, joille henkilö on työskennellyt, sekä suoritettujen tehtävien luonne ja kesto (aloitus- ja päättymispäivät) ja lähtösyy (uusi tehtävä yrityksessä/konsernissa, vapaaehtoinen lähtö, pakotettu lähtö tai toimeksiannon päättyminen); |
| --- | --- |

b)

merkityksellinen työkokemus (rahoitusalalla ja sen ulkopuolella), mukaan lukien kaikkien niiden organisaatioiden nimet, joille henkilö on työskennellyt, sekä suoritettujen tehtävien luonne ja kesto (aloitus- ja päättymispäivät) ja lähtösyy (uusi tehtävä yrityksessä/konsernissa, vapaaehtoinen lähtö, pakotettu lähtö tai toimeksiannon päättyminen);

| c) | kymmenen viimeksi kuluneen vuoden aikaisten asemien osalta on sisällytettävä yksityiskohtaiset tiedot kaikista henkilölle delegoiduista valtuuksista ja sisäisistä päätöksentekovaltuuksista sekä johdettavana olleista toiminta-alueista. |
| --- | --- |

c)

kymmenen viimeksi kuluneen vuoden aikaisten asemien osalta on sisällytettävä yksityiskohtaiset tiedot kaikista henkilölle delegoiduista valtuuksista ja sisäisistä päätöksentekovaltuuksista sekä johdettavana olleista toiminta-alueista.

Ansioluettelo voi sisältää lisäksi tietoja (nimi, osoite, puhelinnumero, sähköpostiosoite) suosittelijoista, joihin toimivaltainen viranomainen voi olla yhteydessä (tämä kenttä ei ole pakollinen)

11

Tehtävien hoitamiseen varattu aika

Tiedot vähimmäisajasta, joka henkilön on määrä käyttää tehtäviensä suorittamiseen mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan puitteissa (vuosi- ja kuukausitasolla), mukaan lukien tiedot seuraavista:

| a) | henkilön hoitamien samanaikaisten johtotehtävien lukumäärä rahoitusalan yrityksissä ja muissa yrityksissä; |
| --- | --- |

a)

henkilön hoitamien samanaikaisten johtotehtävien lukumäärä rahoitusalan yrityksissä ja muissa yrityksissä;

| b) | henkilön samanaikaiset johtotehtävät organisaatioissa, joiden tavoitteet eivät ole pääasiallisesti kaupallisia; |
| --- | --- |

b)

henkilön samanaikaiset johtotehtävät organisaatioissa, joiden tavoitteet eivät ole pääasiallisesti kaupallisia;

| c) | muu ulkopuolinen ammatillinen toiminta ja mahdolliset muut tehtävät ja niihin liittyvät toiminnat sekä rahoitusalalla että sen ulkopuolella |
| --- | --- |

c)

muu ulkopuolinen ammatillinen toiminta ja mahdolliset muut tehtävät ja niihin liittyvät toiminnat sekä rahoitusalalla että sen ulkopuolella

12

Aiempi (tai meneillään oleva) maineen ja kokemuksen arviointi

Tiedot siitä, onko jokin toinen toimivaltainen viranomainen tai muu viranomainen jo tehnyt (tai on parhaillaan tekemässä) jonkin muun rahoituslainsäädännön nojalla arvion kyseisen luonnollisen henkilön hyvästä maineesta, osaamisesta ja kokemuksesta, mukaan lukien arvioinnin päivämäärä, kyseisen viranomaisen tunnistetiedot ja (tapauksen mukaan) arvioinnin tulos

13

Kollektiivisen tietämyksen, taitojen ja kokemuksen itsearviointi

Tulostiedot hakijan itsensä suorittamasta mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan johtotehtäviin osallistuvien luonnollisten henkilöiden arvioinnista koskien riittävää kollektiivista tietämystä, taitoja ja kokemusta mahdollisen joukkorahoituspalvelun johtotehtäviä varten

14

Kuvaus sisäisistä säännöistä, joilla estetään asetuksen (EU) 2020/1503 8 artiklan 2 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja henkilöitä toimimasta hankkeiden toteuttajina mahdollisen joukkorahoituspalvelun tarjoajan tarjoamissa joukkorahoituspalveluissa

–

Hankkeiden toteuttajien eturistiriitoja koskevat sisäiset menettelyt

Kuvaus asiaa koskevista sisäisistä säännöistä, jotka hakijalla on käytössä

15

Kuvaus ulkoistamisjärjestelyistä

–

Tiedot ulkoistamisjärjestelyistä

Kuvaus seuraavista:

| a) | operatiiviset toiminnot, jotka hakija aikoo ulkoistaa, mukaan lukien pilvipalvelut; |
| --- | --- |

a)

operatiiviset toiminnot, jotka hakija aikoo ulkoistaa, mukaan lukien pilvipalvelut;

| b) | kolmannet osapuolet, joille operatiiviset toiminnot ulkoistetaan (soveltuvin osin), mukaan lukien niiden sijainti ja yhteenveto ulkoistamisjärjestelyistä, jos kolmas osapuoli sijaitsee kolmannessa maassa (soveltuvin osin); |
| --- | --- |

b)

kolmannet osapuolet, joille operatiiviset toiminnot ulkoistetaan (soveltuvin osin), mukaan lukien niiden sijainti ja yhteenveto ulkoistamisjärjestelyistä, jos kolmas osapuoli sijaitsee kolmannessa maassa (soveltuvin osin);

| c) | ulkoistettujen toimintojen valvontaan tarkoitetut sisäiset järjestelyt ja resurssit; |
| --- | --- |

c)

ulkoistettujen toimintojen valvontaan tarkoitetut sisäiset järjestelyt ja resurssit;

| d) | palveluntarjoajien kanssa tehdyt palvelutasosopimukset |
| --- | --- |

d)

palveluntarjoajien kanssa tehdyt palvelutasosopimukset

16

Kuvaus menettelyistä, joilla käsitellään asiakkailta saatuja valituksia

–

Tiedot valitusten käsittelystä

Kuvaus hakijan käytössä olevista menettelyistä, joilla käsitellään asiakkailta saatuja valituksia, mukaan lukien määräaika, jonka kuluessa valitusta koskevasta päätöksestä ilmoitetaan valituksen tekijälle, kuten komission delegoidussa asetuksessa (EU) 2022/2117 (1) säädetään.

17

Vahvistus siitä, aikooko hakija tarjota maksupalveluja itse vai kolmannen osapuolen välityksellä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) 2015/2366 (2) mukaisesti tai käyttämällä asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklan 5 kohdan mukaista järjestelyä

–

Tiedot maksupalveluista

| 1. | Hakijan on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselle maksupalveluja tarjoava taho (rastitaan oikea vaihtoehto):






  ☐ | Hakija itse. Tässä tapauksessa hakijan on annettava tiedot asiaankuuluvasta maksupalveluntarjoajan toimiluvasta direktiivin (EU) 2015/2366 mukaisesti. |
| --- | --- | --- |

1.

Hakijan on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselle maksupalveluja tarjoava taho (rastitaan oikea vaihtoehto):

☐

Hakija itse. Tässä tapauksessa hakijan on annettava tiedot asiaankuuluvasta maksupalveluntarjoajan toimiluvasta direktiivin (EU) 2015/2366 mukaisesti.

| ☐ | Toimiluvan saanut kolmas osapuoli. Tässä tapauksessa hakijan on ilmoitettava kolmannen osapuolen nimi ja hakijan on toimitettava jäljennös voimassa olevasta kolmannen osapuolen kanssa tehdystä sopimuksesta, joka sisältää kaikki asetuksessa (EU) 2020/1503 edellytetyt tiedot, jos saatavilla, tai jäljennös kolmannen osapuolen kanssa tehdystä alustavasta sopimuksesta, joka sisältää kaikki asetuksessa (EU) 2020/1503 edellytetyt tiedot ja jonka on allekirjoittanut kolmas osapuoli, jolla on unionin oikeuden tai kansallisen lainsäädännön mukainen toimilupa maksupalvelujen tarjoamiseen. |
| --- | --- |

☐

Toimiluvan saanut kolmas osapuoli. Tässä tapauksessa hakijan on ilmoitettava kolmannen osapuolen nimi ja hakijan on toimitettava jäljennös voimassa olevasta kolmannen osapuolen kanssa tehdystä sopimuksesta, joka sisältää kaikki asetuksessa (EU) 2020/1503 edellytetyt tiedot, jos saatavilla, tai jäljennös kolmannen osapuolen kanssa tehdystä alustavasta sopimuksesta, joka sisältää kaikki asetuksessa (EU) 2020/1503 edellytetyt tiedot ja jonka on allekirjoittanut kolmas osapuoli, jolla on unionin oikeuden tai kansallisen lainsäädännön mukainen toimilupa maksupalvelujen tarjoamiseen.

| ☐ | Maksupalvelut tarjotaan asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklan 5 kohdan mukaisilla järjestelyillä, joilla varmistetaan, että hankkeen toteuttajat hyväksyvät joukkorahoitushankkeiden rahoituksen tai minkä tahansa muun maksun ainoastaan direktiivin (EU) 2015/2366 mukaisen maksupalveluntarjoajan välityksellä. Tässä tapauksessa hakijan on annettava kuvaus kyseisistä järjestelyistä. |
| --- | --- |

☐

Maksupalvelut tarjotaan asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklan 5 kohdan mukaisilla järjestelyillä, joilla varmistetaan, että hankkeen toteuttajat hyväksyvät joukkorahoitushankkeiden rahoituksen tai minkä tahansa muun maksun ainoastaan direktiivin (EU) 2015/2366 mukaisen maksupalveluntarjoajan välityksellä. Tässä tapauksessa hakijan on annettava kuvaus kyseisistä järjestelyistä.

| 2. | Hakijan on liitettävä mukaan kuvaus käytössä olevista menettelyistä ja järjestelmistä, joilla sijoittajien varat lähetetään hankkeen toteuttajalle ja joilla sijoittajat saavat sijoitetusta pääomasta korvauksen. |
| --- | --- |

2.

Hakijan on liitettävä mukaan kuvaus käytössä olevista menettelyistä ja järjestelmistä, joilla sijoittajien varat lähetetään hankkeen toteuttajalle ja joilla sijoittajat saavat sijoitetusta pääomasta korvauksen.

18

Menettelyt, joilla tarkastetaan sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien tietojen täydellisyys, oikeellisuus ja selkeys

–

Sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan liittyvät menettelyt

Kuvaus asiaa koskevista sisäisistä säännöistä, jotka hakijalla on käytössä

19

Asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 7 kohdassa tarkoitettuihin ei-valveutuneisiin sijoittajiin sovellettavia sijoitusrajoituksia koskevat menettelyt

–

Ei-valveutuneisiin sijoittajiin sovellettavia sijoitusrajoituksia koskevat menettelyt

| 1. | Hakijan on esitettävä kuvaus käytössä olevista menettelyistä, joita käytetään






  a) | tehtäessä asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 1 ja 2 kohdassa tarkoitettu arviointi siitä, ovatko tarjotut joukkorahoituspalvelut tai mitkä tarjotuista joukkorahoituspalveluista ovat soveltuvia ei-valveutuneille sijoittajille, mukaan lukien näiltä pyydetyt tiedot heidän kokemuksestaan, sijoitustavoitteistaan, taloudellisesta tilanteestaan ja siitä, ymmärtävätkö he yleisesti sijoittamiseen ja joukkorahoitusalustan tarjoamiin sijoitustyyppeihin sijoittamiseen liittyvät riskit |
| --- | --- | --- |

1.

Hakijan on esitettävä kuvaus käytössä olevista menettelyistä, joita käytetään

a)

tehtäessä asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 1 ja 2 kohdassa tarkoitettu arviointi siitä, ovatko tarjotut joukkorahoituspalvelut tai mitkä tarjotuista joukkorahoituspalveluista ovat soveltuvia ei-valveutuneille sijoittajille, mukaan lukien näiltä pyydetyt tiedot heidän kokemuksestaan, sijoitustavoitteistaan, taloudellisesta tilanteestaan ja siitä, ymmärtävätkö he yleisesti sijoittamiseen ja joukkorahoitusalustan tarjoamiin sijoitustyyppeihin sijoittamiseen liittyvät riskit

| b) | tehtäessä asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdassa tarkoitettu mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta vaadittava simulaatio heidän tappionsietokyvystään |
| --- | --- |

b)

tehtäessä asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdassa tarkoitettu mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta vaadittava simulaatio heidän tappionsietokyvystään

| c) | ilmoitettaessa asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 4 kohdassa tarkoitetut tiedot. |
| --- | --- |

c)

ilmoitettaessa asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 4 kohdassa tarkoitetut tiedot.

| 2. | Hakijan on esitettävä kuvaus käytössään olevista menettelyistä, jotka koskevat ei-valveutuneisiin sijoittajiin sovellettavia sijoitusrajoituksia, mukaan lukien kuvaus erityisen riskivaroituksen sisällöstä ja järjestelyistä, joilla sijoittajalta saadaan nimenomainen suostumus |
| --- | --- |

2.

Hakijan on esitettävä kuvaus käytössään olevista menettelyistä, jotka koskevat ei-valveutuneisiin sijoittajiin sovellettavia sijoitusrajoituksia, mukaan lukien kuvaus erityisen riskivaroituksen sisällöstä ja järjestelyistä, joilla sijoittajalta saadaan nimenomainen suostumus

---

(1)  Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2117, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä valitusten käsittelyä koskevia vaatimuksia, vakiomuotoja ja menettelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (Ks. tämän virallisen lehden sivu 42).

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/2366, annettu 25 päivänä marraskuuta 2015, maksupalveluista sisämarkkinoilla, direktiivien 2002/65/EY, 2009/110/EY ja 2013/36/EU ja asetuksen (EU) N:o 1093/2010 muuttamisesta sekä direktiivin 2007/64/EY kumoamisesta (EUVL L 337, 23.12.2015, s. 35).

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/22 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/22

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2113,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, jotka koskevat yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisia tarjoajia koskeviin tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimiin liittyvää toimivaltaisten viranomaisten harjoittamaa keskinäistä tietojenvaihtoa

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 31 artiklan 8 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Toimivaltaisten viranomaisten asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 1 kohdan nojalla vaihtamien tietojen olisi mahdollistettava se, että kyseiset viranomaiset voivat tehokkaasti suorittaa kyseisen asetuksen mukaisia tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimia. Sen vuoksi on tarpeen täsmentää, mitä tietoja toimivaltaisten viranomaisten on vaihdettava, jotta ne pystyvät hoitamaan kyseiset tehtävät. |
| --- | --- |

(1)

Toimivaltaisten viranomaisten asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 1 kohdan nojalla vaihtamien tietojen olisi mahdollistettava se, että kyseiset viranomaiset voivat tehokkaasti suorittaa kyseisen asetuksen mukaisia tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimia. Sen vuoksi on tarpeen täsmentää, mitä tietoja toimivaltaisten viranomaisten on vaihdettava, jotta ne pystyvät hoitamaan kyseiset tehtävät.

| (2) | Jotta voidaan varmistaa, että toimivaltaiset viranomaiset pystyvät valvomaan tehokkaasti joukkorahoituspalvelun tarjoajia, toimivaltaisten viranomaisten olisi vaihdettava yleisiä taustatietoja ja perusasiakirjoja, mukaan lukien kansalliset perustamisasiakirjat tai muut asiakirjat, jotka antavat kuvan joukkorahoituspalvelun tarjoajien rakenteesta ja operatiivisesta toiminnasta. Samasta syystä toimivaltaisten viranomaisten olisi myös vaihdettava tietoja joukkorahoituspalvelun tarjoajien toimilupamenettelystä ja ylimmistä hallintoelimistä, mukaan lukien tiedot soveltuvuudesta johtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajaa ja ylimmän hallintoelimen jäsenten maineesta, ja tietoja osakkeenomistajista, määrätyistä seuraamuksista ja hallinnollisista toimenpiteistä sekä täytäntöönpanotoimista ja merkityksellisiä tietoja joukkorahoituspalvelun tarjoajien aiemmasta toiminnasta ja säännösten noudattamisesta. |
| --- | --- |

(2)

Jotta voidaan varmistaa, että toimivaltaiset viranomaiset pystyvät valvomaan tehokkaasti joukkorahoituspalvelun tarjoajia, toimivaltaisten viranomaisten olisi vaihdettava yleisiä taustatietoja ja perusasiakirjoja, mukaan lukien kansalliset perustamisasiakirjat tai muut asiakirjat, jotka antavat kuvan joukkorahoituspalvelun tarjoajien rakenteesta ja operatiivisesta toiminnasta. Samasta syystä toimivaltaisten viranomaisten olisi myös vaihdettava tietoja joukkorahoituspalvelun tarjoajien toimilupamenettelystä ja ylimmistä hallintoelimistä, mukaan lukien tiedot soveltuvuudesta johtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajaa ja ylimmän hallintoelimen jäsenten maineesta, ja tietoja osakkeenomistajista, määrätyistä seuraamuksista ja hallinnollisista toimenpiteistä sekä täytäntöönpanotoimista ja merkityksellisiä tietoja joukkorahoituspalvelun tarjoajien aiemmasta toiminnasta ja säännösten noudattamisesta.

| (3) | Jotta toimivaltaiset viranomaiset voivat hoitaa valvontatehtävänsä kaikilta osin, niiden olisi myös vaihdettava asiaankuuluvia tietoja muista luonnollisista henkilöistä tai oikeushenkilöistä ja joukkorahoitukseen liittyvistä kolmansista osapuolista, jotka ovat merkityksellisiä joukkorahoituspalvelun tarjoajien palvelujen tarjoamisen kannalta, mukaan lukien tiedot kolmansista osapuolista, jotka on nimetty suorittamaan joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen liittyviä operatiivisia tehtäviä. |
| --- | --- |

(3)

Jotta toimivaltaiset viranomaiset voivat hoitaa valvontatehtävänsä kaikilta osin, niiden olisi myös vaihdettava asiaankuuluvia tietoja muista luonnollisista henkilöistä tai oikeushenkilöistä ja joukkorahoitukseen liittyvistä kolmansista osapuolista, jotka ovat merkityksellisiä joukkorahoituspalvelun tarjoajien palvelujen tarjoamisen kannalta, mukaan lukien tiedot kolmansista osapuolista, jotka on nimetty suorittamaan joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen liittyviä operatiivisia tehtäviä.

| (4) | Tietojen vaihto toimivaltaisten viranomaisten välillä on hyödyllisimmillään tilanteissa, joissa voi ilmetä sääntelyyn liittyviä ongelmia, jotka koskevat asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamisalaan kuuluvia yhteisöjä, mukaan lukien tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajan alkuperäisestä toimilupahakemuksesta, yhteisön jatkuvasta valvonnasta kyseisen koskien kyseisen asetuksen noudattamista sekä valvonta- ja täytäntöönpanotoimista, jotka voivat vaikuttaa yhteisön toimintaan muilla lainkäyttöalueilla. |
| --- | --- |

(4)

Tietojen vaihto toimivaltaisten viranomaisten välillä on hyödyllisimmillään tilanteissa, joissa voi ilmetä sääntelyyn liittyviä ongelmia, jotka koskevat asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamisalaan kuuluvia yhteisöjä, mukaan lukien tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajan alkuperäisestä toimilupahakemuksesta, yhteisön jatkuvasta valvonnasta kyseisen koskien kyseisen asetuksen noudattamista sekä valvonta- ja täytäntöönpanotoimista, jotka voivat vaikuttaa yhteisön toimintaan muilla lainkäyttöalueilla.

| (5) | Toimivaltaisten viranomaisten välisessä tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimiin liittyvässä tietojenvaihdossa olisi noudatettava Euroopan unionin perusoikeuskirjan 7 ja 8 artiklassa vahvistettua asianomaisten henkilöiden oikeutta henkilötietojen suojaan ja noudatettava Euroopan parlamentin ja neuvoston asetusta (EU) 2016/679 (2). |
| --- | --- |

(5)

Toimivaltaisten viranomaisten välisessä tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimiin liittyvässä tietojenvaihdossa olisi noudatettava Euroopan unionin perusoikeuskirjan 7 ja 8 artiklassa vahvistettua asianomaisten henkilöiden oikeutta henkilötietojen suojaan ja noudatettava Euroopan parlamentin ja neuvoston asetusta (EU) 2016/679 (2).

| (6) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’ESMA’, on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(6)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’ESMA’, on toimittanut komissiolle.

| (7) | ESMA ei järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista eikä analysoinut mahdollisia kustannuksia ja hyötyjä, koska se olisi ollut täysin suhteetonta kyseisten standardien laajuuteen ja vaikutukseen nähden, kun otetaan huomioon, että kyseiset standardit koskevat pääasiassa toimivaltaisia viranomaisia. |
| --- | --- |

(7)

ESMA ei järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista eikä analysoinut mahdollisia kustannuksia ja hyötyjä, koska se olisi ollut täysin suhteetonta kyseisten standardien laajuuteen ja vaikutukseen nähden, kun otetaan huomioon, että kyseiset standardit koskevat pääasiassa toimivaltaisia viranomaisia.

| (8) | ESMA on pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(8)

ESMA on pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (9) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (4) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(9)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (4) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Joukkorahoituspalvelun tarjoajia koskevat vaihdettavat tiedot

Toimivaltaisten viranomaisten on vaihdettava keskenään seuraavat tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajasta:

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoajaa koskevat yleiset tiedot ja asiakirjat;






  i) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan nimi, päätoimipaikan tai kotipaikan osoite, yhteystiedot, ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI) ja asiaankuuluvat otteet kansallisista rekistereistä; |
| --- | --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoajaa koskevat yleiset tiedot ja asiakirjat;

i)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan nimi, päätoimipaikan tai kotipaikan osoite, yhteystiedot, ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI) ja asiaankuuluvat otteet kansallisista rekistereistä;

| ii) | tiedot perustamisasiakirjoista, jotka joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on sovellettavan kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti oltava; |
| --- | --- |

ii)

tiedot perustamisasiakirjoista, jotka joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on sovellettavan kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti oltava;

| b) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan johtamisesta vastaavia luonnollisia henkilöitä koskevat tiedot, jotka on annettu toimilupamenettelyn yhteydessä, mukaan lukien






  i) | nimi ja henkilötunnus, jos se on saatavilla asianomaisessa jäsenvaltiossa; |
| --- | --- | --- |

b)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan johtamisesta vastaavia luonnollisia henkilöitä koskevat tiedot, jotka on annettu toimilupamenettelyn yhteydessä, mukaan lukien

i)

nimi ja henkilötunnus, jos se on saatavilla asianomaisessa jäsenvaltiossa;

| ii) | tiedot kyseisten henkilöiden asemasta joukkorahoituspalvelun tarjoajan puitteissa; |
| --- | --- |

ii)

tiedot kyseisten henkilöiden asemasta joukkorahoituspalvelun tarjoajan puitteissa;

| c) | tiedot, jotka ovat tarpeen joukkorahoituspalvelun tarjoajan johtamisesta vastaavien luonnollisten henkilöiden hyvämaineisuuden ja soveltuvuuden arvioimiseksi, mukaan lukien (jos saatavilla)






  i) | työkokemusta koskevat tiedot; |
| --- | --- | --- |

c)

tiedot, jotka ovat tarpeen joukkorahoituspalvelun tarjoajan johtamisesta vastaavien luonnollisten henkilöiden hyvämaineisuuden ja soveltuvuuden arvioimiseksi, mukaan lukien (jos saatavilla)

i)

työkokemusta koskevat tiedot;

| ii) | seuraavat mainetta koskevat tiedot:






  (1) | rikosrekisteritiedot, tiedot hallinnollisista tai siviilioikeudellisista seuraamuksista sekä tiedot kyseisiä henkilöitä vastaan käynnistetyistä rikostutkinnoista, jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys-, rahoituspalvelu- ja rahanpesun torjuntaa koskevan lainsäädännön, petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, virallisen todistuksen tai muun vastaavan kansallisen lainsäädännön mukaisen asiakirjan muodossa sekä yksityiskohtainen kuvaus määrätyistä siviilioikeudellisista tai hallinnollisista seuraamuksista; |
| --- | --- | --- |

ii)

seuraavat mainetta koskevat tiedot:

(1)

rikosrekisteritiedot, tiedot hallinnollisista tai siviilioikeudellisista seuraamuksista sekä tiedot kyseisiä henkilöitä vastaan käynnistetyistä rikostutkinnoista, jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys-, rahoituspalvelu- ja rahanpesun torjuntaa koskevan lainsäädännön, petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, virallisen todistuksen tai muun vastaavan kansallisen lainsäädännön mukaisen asiakirjan muodossa sekä yksityiskohtainen kuvaus määrätyistä siviilioikeudellisista tai hallinnollisista seuraamuksista;

| (2) | tiedot muista kuin c alakohdan ii alakohdan 1 alakohdassa tarkoitetuista käynnissä olevista tutkimuksista tai menettelyistä; |
| --- | --- |

(2)

tiedot muista kuin c alakohdan ii alakohdan 1 alakohdassa tarkoitetuista käynnissä olevista tutkimuksista tai menettelyistä;

| (3) | tiedot liiketoiminnan tai ammatin harjoittamista koskevan rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan epäämisestä sekä tiedot tällaisen rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan peruuttamisesta, kumoamisesta tai päättämisestä tai erottamisesta sääntely- tai hallintoelimen tai ammattiala- tai ammatillisen järjestön toimesta; |
| --- | --- |

(3)

tiedot liiketoiminnan tai ammatin harjoittamista koskevan rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan epäämisestä sekä tiedot tällaisen rekisteröinnin, luvan, jäsenyyden tai toimiluvan peruuttamisesta, kumoamisesta tai päättämisestä tai erottamisesta sääntely- tai hallintoelimen tai ammattiala- tai ammatillisen järjestön toimesta;

| (4) | tiedot, jotka koskevat irtisanomista työstä, joka liittyy varojen hoitoon tai vastaaviin varainhoitosuhteisiin liittyviin toimiin ja tehtäviin, sekä kuvaus irtisanomisen syistä; |
| --- | --- |

(4)

tiedot, jotka koskevat irtisanomista työstä, joka liittyy varojen hoitoon tai vastaaviin varainhoitosuhteisiin liittyviin toimiin ja tehtäviin, sekä kuvaus irtisanomisen syistä;

| d) | tiedot osakkeenomistajista, joiden hallussa on vähintään 20 prosenttia joukkorahoituspalvelun tarjoajan osakepääomasta tai äänioikeuksista, mukaan lukien rikosrekisteritiedot, tiedot hallinnollisista tai siviilioikeudellisista seuraamuksista sekä tiedot kyseisiä osakkeenomistajia vastaan käynnistetyistä rikostutkinnoista, jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys-, rahoituspalvelulainsäädännön ja rahanpesun torjuntaa ja petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, sekä yksityiskohtainen kuvaus määrätyistä siviilioikeudellisista tai hallinnollisista seuraamuksista; |
| --- | --- |

d)

tiedot osakkeenomistajista, joiden hallussa on vähintään 20 prosenttia joukkorahoituspalvelun tarjoajan osakepääomasta tai äänioikeuksista, mukaan lukien rikosrekisteritiedot, tiedot hallinnollisista tai siviilioikeudellisista seuraamuksista sekä tiedot kyseisiä osakkeenomistajia vastaan käynnistetyistä rikostutkinnoista, jotka liittyvät kauppa-, maksukyvyttömyys-, rahoituspalvelulainsäädännön ja rahanpesun torjuntaa ja petoksia koskevan lainsäädännön tai ammatillista vastuuta koskevien velvoitteiden kansallisten säännösten rikkomiseen, sekä yksityiskohtainen kuvaus määrätyistä siviilioikeudellisista tai hallinnollisista seuraamuksista;

| e) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan organisaatiorakennetta, toiminnan harjoittamista koskevia edellytyksiä ja asetuksessa (EU) 2020/1503 säädettyjen vaatimusten noudattamista koskevat tiedot, jotka on annettu toimilupamenettelyn yhteydessä päivitetty tietopyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen valvontatoimien yhteydessä, mukaan lukien






  i) | tiedot hallintojärjestelyistä ja sisäisen valvonnan mekanismeista, joilla varmistetaan asetuksen (EU) 2020/1503 noudattaminen, mukaan lukien riskinhallinta- ja kirjanpitomenetelmät; |
| --- | --- | --- |

e)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan organisaatiorakennetta, toiminnan harjoittamista koskevia edellytyksiä ja asetuksessa (EU) 2020/1503 säädettyjen vaatimusten noudattamista koskevat tiedot, jotka on annettu toimilupamenettelyn yhteydessä päivitetty tietopyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen valvontatoimien yhteydessä, mukaan lukien

i)

tiedot hallintojärjestelyistä ja sisäisen valvonnan mekanismeista, joilla varmistetaan asetuksen (EU) 2020/1503 noudattaminen, mukaan lukien riskinhallinta- ja kirjanpitomenetelmät;

| ii) | toimintaohjelma, jossa esitetään joukkorahoituspalvelun tarjoajan asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisesti tarjoamien joukkorahoituspalvelujen tyypit; |
| --- | --- |

ii)

toimintaohjelma, jossa esitetään joukkorahoituspalvelun tarjoajan asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisesti tarjoamien joukkorahoituspalvelujen tyypit;

| iii) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan säännösten noudattamista koskevat tiedot, mukaan lukien toimivaltaisten viranomaisten hallussa olevat tiedot; |
| --- | --- |

iii)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan säännösten noudattamista koskevat tiedot, mukaan lukien toimivaltaisten viranomaisten hallussa olevat tiedot;

| iv) | tiedot, jotka voidaan pyytää joukkorahoituspalvelun tarjoajilta asetuksen (EU) 2020/1503 3–11 artiklassa määritettyjen toimintojen ja vaatimusten osalta; |
| --- | --- |

iv)

tiedot, jotka voidaan pyytää joukkorahoituspalvelun tarjoajilta asetuksen (EU) 2020/1503 3–11 artiklassa määritettyjen toimintojen ja vaatimusten osalta;

| f) | tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajan toimiluvan saamisesta tai peruuttamisesta asetuksen (EU) 2020/1503 12, 13 ja 17 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- |

f)

tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajan toimiluvan saamisesta tai peruuttamisesta asetuksen (EU) 2020/1503 12, 13 ja 17 artiklan mukaisesti;

| g) | tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajalle määrätyistä seuraamuksista, myös rikosoikeudellisista seuraamuksista, hallinnollisista toimenpiteistä tai täytäntöönpanotoimista; |
| --- | --- |

g)

tiedot joukkorahoituspalvelun tarjoajalle määrätyistä seuraamuksista, myös rikosoikeudellisista seuraamuksista, hallinnollisista toimenpiteistä tai täytäntöönpanotoimista;

| h) | kaikki muut tiedot, jotka ovat tarpeen asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 1 kohdan mukaisia tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimia koskevaa yhteistyötä varten. |
| --- | --- |

h)

kaikki muut tiedot, jotka ovat tarpeen asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 1 kohdan mukaisia tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimia koskevaa yhteistyötä varten.

2 artikla

Muita henkilöitä ja rekisteröimättömiä yhteisöjä koskevat vaihdettavat tiedot

1.   Toimivaltaisten viranomaisten on vaihdettava keskenään sellaisten joukkorahoitukseen liittyvien kolmansien osapuolten osalta, jotka ovat merkityksellisiä joukkorahoituspalvelun tarjoajien palvelujen tarjoamisen kannalta ja jotka ovat luonnollisia henkilöitä asianomaisen henkilön nimi, syntymäaika ja -paikka, henkilötunnus, jos se on saatavilla asianomaisessa jäsenvaltiossa, sekä osoite ja yhteystiedot.

2.   Toimivaltainen viranomainen voi pyytää lisäksi sellaisten joukkorahoitukseen liittyvien kolmansien osapuolten osalta, jotka ovat merkityksellisiä joukkorahoituspalvelun tarjoajien palvelujen tarjoamisen kannalta ja jotka ovat oikeushenkilöitä, asiakirjoja, joilla todistetaan

| a) | oikeushenkilön toiminimi; |
| --- | --- |

a)

oikeushenkilön toiminimi;

| b) | oikeushenkilön päätoimipaikan tai kotipaikan osoite sekä postiosoite, jos se on eri osoite; |
| --- | --- |

b)

oikeushenkilön päätoimipaikan tai kotipaikan osoite sekä postiosoite, jos se on eri osoite;

| c) | oikeushenkilön yhteystiedot ja kansallinen tunnistenumero tai oikeushenkilötunnus (LEI), jos saatavilla; |
| --- | --- |

c)

oikeushenkilön yhteystiedot ja kansallinen tunnistenumero tai oikeushenkilötunnus (LEI), jos saatavilla;

| d) | oikeushenkilön oikeudellisen muodon rekisteröinti sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisesti; |
| --- | --- |

d)

oikeushenkilön oikeudellisen muodon rekisteröinti sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisesti;

| e) | täydellinen luettelo henkilöistä, jotka tosiasiallisesti johtavat oikeushenkilön liiketoimintaa, heidän nimensä, syntymäaikansa ja -paikkansa, osoitteensa, yhteystietonsa ja kansallinen henkilötunnuksensa, jos se on saatavilla asianomaisessa jäsenvaltiossa. |
| --- | --- |

e)

täydellinen luettelo henkilöistä, jotka tosiasiallisesti johtavat oikeushenkilön liiketoimintaa, heidän nimensä, syntymäaikansa ja -paikkansa, osoitteensa, yhteystietonsa ja kansallinen henkilötunnuksensa, jos se on saatavilla asianomaisessa jäsenvaltiossa.

3.   Toimivaltaisten viranomaisten on vaihdettava keskenään kaikkia muita tietoja, jotka ovat tarpeen asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 1 kohdan mukaisia tutkinta-, valvonta- ja täytäntöönpanotoimia koskevaa yhteistyötä varten.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2016/679, annettu 27 päivänä huhtikuuta 2016, luonnollisten henkilöiden suojelusta henkilötietojen käsittelyssä sekä näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta ja direktiivin 95/46/EY kumoamisesta (yleinen tietosuoja-asetus) (EUVL L 119, 4.5.2016, s. 1).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

4

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/26 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/26

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2114,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa määritetään mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustietämystä kartoittava testi ja tappionsietokyvyn simulointi joukkorahoitushankkeissa

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 21 artiklan 8 kohdan neljännen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Jotta voidaan varmistaa, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat suorittavat asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklassa tarkoitetun mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustietämystä kartoittavan testin yhdenmukaisella tavalla, on tarpeen vahvistaa yhteiset säännöt sen arvioimiseksi, ovatko tarjotut joukkorahoituspalvelut ja mitkä tarjotuista joukkorahoituspalveluista ovat soveltuvia mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille. |
| --- | --- |

(1)

Jotta voidaan varmistaa, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat suorittavat asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklassa tarkoitetun mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustietämystä kartoittavan testin yhdenmukaisella tavalla, on tarpeen vahvistaa yhteiset säännöt sen arvioimiseksi, ovatko tarjotut joukkorahoituspalvelut ja mitkä tarjotuista joukkorahoituspalveluista ovat soveltuvia mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille.

| (2) | Jotta voidaan varmistaa, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat varmistavat, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat ymmärtävät joukkorahoitussijoituksiin liittyvän riskin tason, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi toteutettava kohtuulliset toimenpiteet sen varmistamiseksi, että mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta kerättävät tiedot ovat luotettavia ja antavat paikkansapitävän kuvan tällaisten sijoittajien tietämyksestä, osaamisesta, kokemuksesta ja taloudellisesta tilanteesta, sijoitustavoitteista ja siitä, ymmärtävätkö sijoittajat sijoittamiseen liittyvät riskit. |
| --- | --- |

(2)

Jotta voidaan varmistaa, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat varmistavat, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat ymmärtävät joukkorahoitussijoituksiin liittyvän riskin tason, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi toteutettava kohtuulliset toimenpiteet sen varmistamiseksi, että mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta kerättävät tiedot ovat luotettavia ja antavat paikkansapitävän kuvan tällaisten sijoittajien tietämyksestä, osaamisesta, kokemuksesta ja taloudellisesta tilanteesta, sijoitustavoitteista ja siitä, ymmärtävätkö sijoittajat sijoittamiseen liittyvät riskit.

| (3) | Sijoittajille olisi tiedotettava selkeästi ja yhdenmukaisesti riskeistä, joita niille aiheutuisi, jos ne päättävät sijoittaa joukkorahoituspalveluihin. Sen vuoksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi annettava yhdenmukaistettu riskivaroitus mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille, jotka eivät läpäise sijoitustietämystä kartoittavaa testiä, noudattaen erityisiä vaatimuksia siitä, miten varoitus olisi esitettävä tällaisille sijoittajille. |
| --- | --- |

(3)

Sijoittajille olisi tiedotettava selkeästi ja yhdenmukaisesti riskeistä, joita niille aiheutuisi, jos ne päättävät sijoittaa joukkorahoituspalveluihin. Sen vuoksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi annettava yhdenmukaistettu riskivaroitus mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille, jotka eivät läpäise sijoitustietämystä kartoittavaa testiä, noudattaen erityisiä vaatimuksia siitä, miten varoitus olisi esitettävä tällaisille sijoittajille.

| (4) | Sijoittajansuojan edistämiseksi ja sen varmistamiseksi, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat simuloivat asianmukaisesti tappionsietokykyä, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi asetettava verkkosivustollaan saataville verkossa käytettävä laskentatyökalu, jonka tarkoituksena on auttaa mahdollisia ei-valveutuneita sijoittajia simuloimaan tappionsietokykyään. Koska tiedot, jotka mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien on annettava tällaisessa verkossa käytettävässä laskentatyökalussa, ovat arkaluonteisia, kyseinen työkalu olisi otettava käyttöön siten, että estetään joukkorahoituspalvelun tarjoajia saamasta tai tallentamasta mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien syöttämiä tietoja. |
| --- | --- |

(4)

Sijoittajansuojan edistämiseksi ja sen varmistamiseksi, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat simuloivat asianmukaisesti tappionsietokykyä, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi asetettava verkkosivustollaan saataville verkossa käytettävä laskentatyökalu, jonka tarkoituksena on auttaa mahdollisia ei-valveutuneita sijoittajia simuloimaan tappionsietokykyään. Koska tiedot, jotka mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien on annettava tällaisessa verkossa käytettävässä laskentatyökalussa, ovat arkaluonteisia, kyseinen työkalu olisi otettava käyttöön siten, että estetään joukkorahoituspalvelun tarjoajia saamasta tai tallentamasta mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien syöttämiä tietoja.

| (5) | Sen varmistamiseksi, että mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien verkossa käytettävään laskentatyökaluun antamia tietoja ei voida kerätä ilman asianomaisten sijoittajien nimenomaista suostumusta, kyseinen työkalu olisi otettava käyttöön siten, että estetään joukkorahoituspalvelun tarjoajia muuttamasta mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tekemän simuloinnin tulosta tai puuttumasta siihen. Lisäksi mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien suojelemiseksi ja erityisesti sen varmistamiseksi, että niiden syöttämät tiedot ovat oikeita ja paikkansapitäviä, joukkorahoituspalvelun tarjoajien ei tulisi kerätä suoraan tappionsietokyvyn simuloinnin tulosta, vaan tulos olisi jaettava ainoastaan mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille silloin, kun nämä katsovat, että simuloinnin tulos kuvastaa asianmukaisesti niiden tappionsietokykyä. |
| --- | --- |

(5)

Sen varmistamiseksi, että mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien verkossa käytettävään laskentatyökaluun antamia tietoja ei voida kerätä ilman asianomaisten sijoittajien nimenomaista suostumusta, kyseinen työkalu olisi otettava käyttöön siten, että estetään joukkorahoituspalvelun tarjoajia muuttamasta mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tekemän simuloinnin tulosta tai puuttumasta siihen. Lisäksi mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien suojelemiseksi ja erityisesti sen varmistamiseksi, että niiden syöttämät tiedot ovat oikeita ja paikkansapitäviä, joukkorahoituspalvelun tarjoajien ei tulisi kerätä suoraan tappionsietokyvyn simuloinnin tulosta, vaan tulos olisi jaettava ainoastaan mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille silloin, kun nämä katsovat, että simuloinnin tulos kuvastaa asianmukaisesti niiden tappionsietokykyä.

| (6) | Jotta voidaan varmistaa tappionsietokyvyn simuloinnin joustavuus, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi voitava tarjota mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille mahdollisuus simuloida asianomaisten sijoittajien tappionsietokykyä eri menetelmällä ilman verkossa käytettävän laskentatyökalun apua, kunhan tällaista mahdollisuutta tarjotaan sen lisäksi, että verkossa käytettävä laskentatyökalu asetetaan saataville joukkorahoituspalvelun tarjoajien verkkosivustolla. |
| --- | --- |

(6)

Jotta voidaan varmistaa tappionsietokyvyn simuloinnin joustavuus, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi voitava tarjota mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille mahdollisuus simuloida asianomaisten sijoittajien tappionsietokykyä eri menetelmällä ilman verkossa käytettävän laskentatyökalun apua, kunhan tällaista mahdollisuutta tarjotaan sen lisäksi, että verkossa käytettävä laskentatyökalu asetetaan saataville joukkorahoituspalvelun tarjoajien verkkosivustolla.

| (7) | Jotta voidaan varmistaa yhdenmukainen lähestymistapa mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tappionsietokyvyn simulointiin, olisi vahvistettava säännöt siitä, miten mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien nettovarallisuus olisi laskettava asianomaisten sijoittajien vuotuisten tulojen, likvidien varojen kokonaismäärän ja vuotuisten taloudellisten sitoumusten perusteella. |
| --- | --- |

(7)

Jotta voidaan varmistaa yhdenmukainen lähestymistapa mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tappionsietokyvyn simulointiin, olisi vahvistettava säännöt siitä, miten mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien nettovarallisuus olisi laskettava asianomaisten sijoittajien vuotuisten tulojen, likvidien varojen kokonaismäärän ja vuotuisten taloudellisten sitoumusten perusteella.

| (8) | Kun otetaan huomioon toisistaan poikkeavien lähestymistapojen riskit ja tällaisten erojen mahdolliset kielteiset vaikutukset mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tappionsietokyvyn simuloinnin mielekkyyteen, on aiheellista täsmentää riittävän yksityiskohtaisesti, miten kukin nettovarallisuuden laskennassa käytettävä osatekijä olisi laskettava, ja vahvistaa yhteinen päivämäärä eri osatekijöiden arvostamiselle. |
| --- | --- |

(8)

Kun otetaan huomioon toisistaan poikkeavien lähestymistapojen riskit ja tällaisten erojen mahdolliset kielteiset vaikutukset mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tappionsietokyvyn simuloinnin mielekkyyteen, on aiheellista täsmentää riittävän yksityiskohtaisesti, miten kukin nettovarallisuuden laskennassa käytettävä osatekijä olisi laskettava, ja vahvistaa yhteinen päivämäärä eri osatekijöiden arvostamiselle.

| (9) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle ja jotka on laadittu tiiviissä yhteistyössä Euroopan pankkiviranomaisen kanssa. |
| --- | --- |

(9)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle ja jotka on laadittu tiiviissä yhteistyössä Euroopan pankkiviranomaisen kanssa.

| (10) | Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(10)

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (11) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(11)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Joukkorahoituspalvelujen soveltuvuuden arviointi

1.   Arvioidessaan asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ovatko tarjotut joukkorahoituspalvelut ja mitkä tarjotuista joukkorahoituspalveluista ovat soveltuvia mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on otettava huomioon seuraavat seikat:

| a) | onko mahdollisella ei-valveutuneella sijoittajalla tarvittavaa kokemusta ja tietämystä, jotta se voi ymmärtää yleisesti sijoittamiseen liittyvät riskit; |
| --- | --- |

a)

onko mahdollisella ei-valveutuneella sijoittajalla tarvittavaa kokemusta ja tietämystä, jotta se voi ymmärtää yleisesti sijoittamiseen liittyvät riskit;

| b) | onko mahdollisella ei-valveutuneella sijoittajalla tarvittavaa kokemusta ja tietämystä, jotta se voi ymmärtää joukkorahoitusalustalla tarjottaviin sijoitustyyppeihin liittyvät riskit. |
| --- | --- |

b)

onko mahdollisella ei-valveutuneella sijoittajalla tarvittavaa kokemusta ja tietämystä, jotta se voi ymmärtää joukkorahoitusalustalla tarjottaviin sijoitustyyppeihin liittyvät riskit.

2.   Sovellettaessa 1 kohdan b alakohtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on arvioitava mahdollisen ei-valveutuneen sijoittajan ymmärrys siitä, mikä on joukkorahoituspalvelu, sekä siihen liittyvistä riskeistä.

2 artikla

Asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti pyydettävät tiedot

1.   Tietoihin, joita joukkorahoituspalvelun tarjoajien on pyydettävä mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta näiden kokemuksesta ja sijoittamiseen liittyvien riskien ymmärtämisestä, on, siinä määrin kuin se on tarjotun joukkorahoituspalvelun luonteen, laajuuden ja monimutkaisuuden sekä suunnitellun sijoituksen tyypin kannalta asianmukaista, sisällyttävä seuraavat tiedot:

| a) | sijoituspalvelu- ja finanssisijoitustyypit, jotka ovat tuttuja mahdolliselle ei-valveutuneelle sijoittajalle; |
| --- | --- |

a)

sijoituspalvelu- ja finanssisijoitustyypit, jotka ovat tuttuja mahdolliselle ei-valveutuneelle sijoittajalle;

| b) | mahdollisen ei-valveutuneen sijoittajan sellaisten aiempien liiketoimien luonne, volyymi ja toistumistiheys, jotka liittyvät siirtokelpoisiin arvopapereihin, joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin tai lainoihin, mukaan lukien alku- tai laajentumisvaiheessa oleviin yrityksiin liittyvät liiketoimet, sekä ajanjakso, jonka aikana kyseiset liiketoimet on toteutettu; |
| --- | --- |

b)

mahdollisen ei-valveutuneen sijoittajan sellaisten aiempien liiketoimien luonne, volyymi ja toistumistiheys, jotka liittyvät siirtokelpoisiin arvopapereihin, joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin tai lainoihin, mukaan lukien alku- tai laajentumisvaiheessa oleviin yrityksiin liittyvät liiketoimet, sekä ajanjakso, jonka aikana kyseiset liiketoimet on toteutettu;

| c) | mahdollisen ei-valveutuneen sijoittajan koulutustaso ja ammatti tai asiaan vaikuttava aiempi ammatti, mukaan lukien joukkorahoitussijoituksiin liittyvä työkokemus tai hankittu niitä koskeva osaaminen. |
| --- | --- |

c)

mahdollisen ei-valveutuneen sijoittajan koulutustaso ja ammatti tai asiaan vaikuttava aiempi ammatti, mukaan lukien joukkorahoitussijoituksiin liittyvä työkokemus tai hankittu niitä koskeva osaaminen.

2.   Tietoihin, joita joukkorahoituspalvelun tarjoajien on pyydettävä mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta näiden sijoitustavoitteista, on sisällyttävä seuraavat tiedot, kun ne ovat tarjotun joukkorahoituspalvelun tyypin kannalta merkityksellisiä:

| a) | tiedot mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien arvioidusta sijoitusten omistusajasta; |
| --- | --- |

a)

tiedot mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien arvioidusta sijoitusten omistusajasta;

| b) | mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien riskiprofiili ja niiden sijoitusten kestävyyteen liittyvät mieltymykset; |
| --- | --- |

b)

mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien riskiprofiili ja niiden sijoitusten kestävyyteen liittyvät mieltymykset;

| c) | mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustavoitteet. |
| --- | --- |

c)

mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien sijoitustavoitteet.

3.   Arvioidessaan mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien taloudellista tilannetta joukkorahoituspalvelun tarjoajien on otettava huomioon asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdassa tarkoitetun simuloinnin tulokset.

3 artikla

Asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti pyydettävien tietojen luotettavuus

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on toteutettava kohtuulliset toimenpiteet sen varmistamiseksi, että mahdollisilta ei-valveutuneilta sijoittajilta asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 2 kohdan mukaisesti kerättävät tiedot ovat luotettavia ja antavat paikkansapitävän kuvan mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tietämyksestä, osaamisesta, kokemuksesta ja taloudellisesta tilanteesta, sijoitustavoitteista ja siitä, ymmärtävätkö sijoittajat sijoittamiseen liittyvät riskit.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on toteutettava seuraavat toimet:

| a) | tiedotettava mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille paikkansapitävien ja ajantasaisten tietojen antamisen tärkeydestä; |
| --- | --- |

a)

tiedotettava mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille paikkansapitävien ja ajantasaisten tietojen antamisen tärkeydestä;

| b) | varmistettava, että tietojen keräämiseen käytettävät keinot ovat soveltuvia kyseisten mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tavoitteiden kannalta ja että ne on asianmukaisesti suunniteltu kyseisten ei-valveutuneiden sijoittajien käyttöön; |
| --- | --- |

b)

varmistettava, että tietojen keräämiseen käytettävät keinot ovat soveltuvia kyseisten mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tavoitteiden kannalta ja että ne on asianmukaisesti suunniteltu kyseisten ei-valveutuneiden sijoittajien käyttöön;

| c) | varmistettava, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat todennäköisesti ymmärtävät esitetyt kysymykset ja että kysymykset ovat riittävän täsmällisiä, jotta voidaan kerätä tietoja, jotka antavat asianmukaisen ja paikkansapitävän kuvan mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tilanteesta. |
| --- | --- |

c)

varmistettava, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat todennäköisesti ymmärtävät esitetyt kysymykset ja että kysymykset ovat riittävän täsmällisiä, jotta voidaan kerätä tietoja, jotka antavat asianmukaisen ja paikkansapitävän kuvan mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tilanteesta.

4 artikla

Asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu riskivaroitus

1.   Antaessaan asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 4 kohdassa tarkoitetun riskivaroituksen joukkorahoituspalvelun tarjoajat eivät saa kannustaa mahdollisia ei-valveutuneita sijoittajia tekemään sijoitusta.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettuun riskivaroitukseen on sisällyttävä seuraava teksti:

”
  Sijoitettaessa joukkorahoitushankkeeseen riskinä on, että kaikki sijoitetut varat menetetään.”

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettu riskivaroitus on esitettävä mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille helposti luettavalla ja näkyvällä tavalla joukkorahoituspalvelun tarjoajien verkkosivustolla.

4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun riskivaroituksen sisältävän ikkunan on oltava näkyvä ja sen on oltava näkyvillä joukkorahoituspalvelun tarjoajan verkkosivustolla, kunnes mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat ovat vahvistaneet saaneensa ja ymmärtäneensä varoituksen.

5 artikla

Tappionsietokyvyn simulointi verkossa käytettävän laskentatyökalun avulla

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on asetettava verkkosivustollaan saataville verkossa käytettävä laskentatyökalu, jonka avulla mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat voivat simuloida tappionsietokykyään.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetulla verkkotyökalulla lasketaan mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien tappionsietokyky asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdan a, b ja c alakohdassa lueteltujen, ei-valveutuneen sijoittajan toimittamien tietojen perusteella.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun verkkotyökalun on oltava helppokäyttöinen eikä siinä saa edellyttää, että mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat suorittavat muita tehtäviä kuin asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitettujen tietojen antaminen.

4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun verkkotyökalun on esitettävä simuloinnin tulos selkeästi ja mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien kannalta ymmärrettävällä tavalla.

5.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettu verkkotyökalu on laadittava siten, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat eivät voi saada tai tallentaa 3 kohdassa tarkoitettuja mahdollisten sijoittajien syöttämiä tietoja tai muuttaa 4 kohdassa tarkoitetun simuloinnin tulosta tai puuttua siihen. Verkkotyökalu voi kuitenkin sisältää ominaisuuden, jonka avulla mahdolliset ei-valveutuneet sijoittajat voivat välittää simuloinnin tuloksen joukkorahoituspalvelun tarjoajalle.

6 artikla

Tappionsietokyvyn simulointi muuten kuin verkossa käytettävän laskentatyökalun avulla

Joukkorahoituspalvelun tarjoajat voivat 5 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun verkkotyökalun lisäksi tarjota mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille mahdollisuuden simuloida tappionsietokykyään eri menetelmällä, kunhan joukkorahoituspalvelun tarjoaja antaa mahdollisille ei-valveutuneille sijoittajille asianmukaiset tiedot menetelmästä, jolla tappionsietokykyä simuloidaan.

7 artikla

Mahdollisen ei-valveutuneen sijoittajan nettovarallisuuden laskeminen

Asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdassa tarkoitettua simulointia varten mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien nettovarallisuus lasketaan seuraavan kaavan mukaisesti:

| | Nettovarallisuus = (vuotuiset nettotulot) + (likvidien varojen kokonaismäärä) – (vuotuiset rahoitussitoumukset) |
| --- | --- |

Nettovarallisuus = (vuotuiset nettotulot) + (likvidien varojen kokonaismäärä) – (vuotuiset rahoitussitoumukset)

8 artikla

Vuotuiset nettotulot

1.   Edellä 7 artiklan mukaisessa kaavassa tarkoitetut vuotuiset nettotulot lasketaan ei-valveutuneen sijoittajan saamina vuotuisina kokonaistuloina, joista on vähennetty kulut ja maksut, sosiaaliturvamaksut ja verot.

2.   Edellä olevaa 1 kohtaa sovellettaessa vuotuiset kokonaistulot ovat työtulojen, pankkitalletuksista tai muista velkainstrumenteista maksettavien korkojen, osinkojen tai kiinteistötulojen summa siten, että

| a) | ’työtuloilla’ tarkoitetaan ei-valveutuneen sijoittajan saamia palkkoja, työttömyysetuuksia ja eläkemaksuja, lukuun ottamatta poikkeuksellisia maksuja; |
| --- | --- |

a)

’työtuloilla’ tarkoitetaan ei-valveutuneen sijoittajan saamia palkkoja, työttömyysetuuksia ja eläkemaksuja, lukuun ottamatta poikkeuksellisia maksuja;

| b) | ’pankkitalletuksista tai muista velkainstrumenteista maksettavilla koroilla’ tarkoitetaan ei-valveutuneen sijoittajan edellisen kalenterivuoden aikana pankkitalletuksista tai muista velkainstrumenteista saamia maksuja, lukuun ottamatta poikkeuksellisia maksuja; |
| --- | --- |

b)

’pankkitalletuksista tai muista velkainstrumenteista maksettavilla koroilla’ tarkoitetaan ei-valveutuneen sijoittajan edellisen kalenterivuoden aikana pankkitalletuksista tai muista velkainstrumenteista saamia maksuja, lukuun ottamatta poikkeuksellisia maksuja;

| c) | ’osingoilla’ tarkoitetaan maksuja, jotka mahdollinen ei-valveutunut sijoittaja on saanut sillä perusteella, että se omistaa yhteissijoitusjärjestelyn osakkeita tai osuuksia tai muita oman pääoman ehtoisia instrumentteja, lukuun ottamatta pääomavoittoja, jotka on saatu myymällä kokonaan tai osittain tällainen omistusosuus; |
| --- | --- |

c)

’osingoilla’ tarkoitetaan maksuja, jotka mahdollinen ei-valveutunut sijoittaja on saanut sillä perusteella, että se omistaa yhteissijoitusjärjestelyn osakkeita tai osuuksia tai muita oman pääoman ehtoisia instrumentteja, lukuun ottamatta pääomavoittoja, jotka on saatu myymällä kokonaan tai osittain tällainen omistusosuus;

| d) | ’kiinteistötuloilla’ tarkoitetaan kaikkia kiinteistöjen vuokrauksesta saatuja maksuja, lukuun ottamatta luovutusvoittoja, jotka on saatu myymällä tällaiset kiinteistöt kokonaan tai osittain. |
| --- | --- |

d)

’kiinteistötuloilla’ tarkoitetaan kaikkia kiinteistöjen vuokrauksesta saatuja maksuja, lukuun ottamatta luovutusvoittoja, jotka on saatu myymällä tällaiset kiinteistöt kokonaan tai osittain.

9 artikla

Likvidien varojen kokonaismäärä

1.   Edellä 7 artiklan mukaisessa kaavassa tarkoitettu likvidien varojen kokonaismäärä lasketaan laskemalla yhteen ei-valveutuneen sijoittajan säästötileillä ja käyttötileillä olevien käteisvarojen kokonaismäärä sekä sellaisten varojen arvo, jotka voidaan helposti ja nopeasti muuntaa käteisvaroiksi, mukaan lukien:

| a) | säästötuotteet, jotka voidaan muuntaa käteiseksi enintään 30 kalenteripäivän kuluessa; |
| --- | --- |

a)

säästötuotteet, jotka voidaan muuntaa käteiseksi enintään 30 kalenteripäivän kuluessa;

| b) | Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU (4) 4 artiklan 1 kohdan 21 alakohdassa tarkoitetulla säännellyllä markkinalla kaupankäynnin kohteena olevat rahoitusvälineet; |
| --- | --- |

b)

Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU (4) 4 artiklan 1 kohdan 21 alakohdassa tarkoitetulla säännellyllä markkinalla kaupankäynnin kohteena olevat rahoitusvälineet;

| c) | sellaisten yhteissijoitusjärjestelyjen osakkeet ja osuudet, jotka tarjoavat lunastusoikeuksia vähintään viikoittain. |
| --- | --- |

c)

sellaisten yhteissijoitusjärjestelyjen osakkeet ja osuudet, jotka tarjoavat lunastusoikeuksia vähintään viikoittain.

2.   Seuraavia varoja ei pidetä likvideinä varoina:

| a) | kiinteistöt; |
| --- | --- |

a)

kiinteistöt;

| b) | ammatilliseen lisäeläkejärjestelmään suoritetut maksut; |
| --- | --- |

b)

ammatilliseen lisäeläkejärjestelmään suoritetut maksut;

| c) | yrityksen osakkeet, jotka eivät ole vapaasti lunastettavissa tai siirrettävissä, mukaan lukien aiemmat joukkorahoitussijoitukset. |
| --- | --- |

c)

yrityksen osakkeet, jotka eivät ole vapaasti lunastettavissa tai siirrettävissä, mukaan lukien aiemmat joukkorahoitussijoitukset.

10 artikla

Vuotuiset rahoitussitoumukset

Edellä 7 artiklan mukaisessa kaavassa tarkoitettuihin vuotuisiin rahoitussitoumuksiin on sisällyttävä kaikki menot, joihin ei-valveutunut sijoittaja on sitoutunut tietyn kalenterivuoden osalta, mukaan lukien:

| a) | elatusmaksut; |
| --- | --- |

a)

elatusmaksut;

| b) | vuokrat ja asuntolainan maksut; |
| --- | --- |

b)

vuokrat ja asuntolainan maksut;

| c) | lainojen lyhennykset; |
| --- | --- |

c)

lainojen lyhennykset;

| d) | vakuutusmaksut; |
| --- | --- |

d)

vakuutusmaksut;

| e) | yleishyödyllisistä palveluista aiheutuvat maksut, mukaan lukien sähkö-, lämmitys- ja vesikulujen kattamiseksi suoritetut maksut; |
| --- | --- |

e)

yleishyödyllisistä palveluista aiheutuvat maksut, mukaan lukien sähkö-, lämmitys- ja vesikulujen kattamiseksi suoritetut maksut;

| f) | palvelujen tilausmaksut; |
| --- | --- |

f)

palvelujen tilausmaksut;

| g) | tuloverot ja omaisuusverot. |
| --- | --- |

g)

tuloverot ja omaisuusverot.

11 artikla

Likvidien varojen kokonaismäärän ja vuotuisten rahoitussitoumusten arvonmäärityspäivä

1.   Edellä 9 artiklassa tarkoitettujen likvidien varojen kokonaismäärän ja 10 artiklassa tarkoitettujen vuotuisten rahoitussitoumusten arvonmäärityspäivä on simulointia edeltävän kalenterivuoden joulukuun 31 päivä.

2.   Jos kyseinen arvonmäärityspäivä ei kuitenkaan anna paikkansapitävää kuvaa mahdollisen sijoittajan nettovarallisuuden nykytilanteesta, arvonmääritys on tehtävä myöhempänä ajankohtana, jolloin arvonmääritys on paikkansapitävämpi.

3.   Sovellettaessa 2 kohtaa myöhempi ajankohta voi olla mikä tahansa simulointia edeltävän kalenterivuoden 31 päivän joulukuuta ja simuloinnin suorittamispäivän välinen päivämäärä, ja päivämäärän on oltava likvidien varojen kokonaismäärän ja vuotuisten rahoitussitoumusten arvonmäärityksessä sama. Tällaista ajankohtaa määrittäessään mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien on harkittava, mahdollistaako kyseisen ajankohdan käyttäminen viitepäivämääränä 7 artiklan mukaisessa kaavassa tarkoitettujen vuotuisten nettotulojen, likvidien varojen kokonaismäärän ja vuotuisten taloudellisten sitoumusten osalta paikkansapitävän arvonmäärityksen.

4.   Edellä 8 artiklassa tarkoitetuilla vuotuisilla nettotuloilla tarkoitetaan simulointivuotta edeltävän kalenterivuoden tuloja. Jos likvidien varojen kokonaismäärän ja vuotuisten rahoitussitoumusten arvonmääritys kuitenkin suoritetaan tämän artiklan 2 kohdan nojalla käyttäen myöhempää ajankohtaa, vuotuisilla nettotuloilla tarkoitetaan tuloja, jotka on saatu tällaista myöhempää ajankohtaa edeltävien 12 kuukauden aikana.

12 artikla

Tappionsietokykyä koskevan simuloinnin tuloksen toimittaminen

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on pyydettävä mahdollisia ei-valveutuneita sijoittajia toimittamaan niille asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklan 5 kohdan mukaisesti suoritetun simuloinnin tulos.

13 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/65/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, rahoitusvälineiden markkinoista sekä direktiivin 2002/92/EY ja direktiivin 2011/61/EU muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 349).

4

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/33 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/33

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2115,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään menetelmä joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyysasteiden laskemiseksi

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 20 artiklan 3 kohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | On tarpeen antaa sijoittajille mahdollisuus tehdä tietoon perustuvia sijoituspäätöksiä. Koska yhdessä joukkorahoitushankkeessa voidaan tarjota useampaa kuin yhtä lainaa, joukkorahoitusalustalla tarjottavien hankkeiden maksukyvyttömyysasteen laskentamenetelmää täsmennettäessä on tarpeen vahvistaa säännöt, jotka koskevat maksukyvyttömyysasteen laskentaa joukkorahoitusalustalla tarjotun joukkorahoitushankkeen kunkin yksittäisen lainan tasolla. Maksukyvyttömyyden määrittely tarkemmalla tasolla eli lainan tasolla mahdollistaa sen, että voidaan havaita tapaukset, joissa hankkeen toteuttaja ei todennäköisesti täytä yhteen lainaan liittyviä luottovelvoitteitaan mutta täyttää muut. Sen vuoksi joukkorahoitusalustalla tarjottavien hankkeiden maksukyvyttömyysastetta laskettaessa joukkorahoituspalvelun tarjoajien ei tulisi automaattisesti katsoa samaan hankkeeseen kuuluvien eri lainojen olevan maksukyvyttömyystilassa samaan aikaan. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi arvioitava, liittyvätkö jotkin maksukyvyttömyyteen viittaavat seikat joukkorahoitushankkeeseen kokonaisuutena vai tiettyyn lainaan. Erityisesti silloin, kun maksukyvyttömyys koskee merkittävää osaa joukkorahoitushankkeeseen liittyvistä lainoista, joukkorahoituspalvelun tarjoajat voivat pitää epätodennäköisenä, että kyseisen joukkorahoitushankkeen muut lainat maksettaisiin kokonaisuudessaan turvautumatta toimiin, kuten vakuuden realisointiin, ja käsitellä myös kyseisiä lainoja maksukyvyttömyystilassa olevina. |
| --- | --- |

(1)

On tarpeen antaa sijoittajille mahdollisuus tehdä tietoon perustuvia sijoituspäätöksiä. Koska yhdessä joukkorahoitushankkeessa voidaan tarjota useampaa kuin yhtä lainaa, joukkorahoitusalustalla tarjottavien hankkeiden maksukyvyttömyysasteen laskentamenetelmää täsmennettäessä on tarpeen vahvistaa säännöt, jotka koskevat maksukyvyttömyysasteen laskentaa joukkorahoitusalustalla tarjotun joukkorahoitushankkeen kunkin yksittäisen lainan tasolla. Maksukyvyttömyyden määrittely tarkemmalla tasolla eli lainan tasolla mahdollistaa sen, että voidaan havaita tapaukset, joissa hankkeen toteuttaja ei todennäköisesti täytä yhteen lainaan liittyviä luottovelvoitteitaan mutta täyttää muut. Sen vuoksi joukkorahoitusalustalla tarjottavien hankkeiden maksukyvyttömyysastetta laskettaessa joukkorahoituspalvelun tarjoajien ei tulisi automaattisesti katsoa samaan hankkeeseen kuuluvien eri lainojen olevan maksukyvyttömyystilassa samaan aikaan. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi arvioitava, liittyvätkö jotkin maksukyvyttömyyteen viittaavat seikat joukkorahoitushankkeeseen kokonaisuutena vai tiettyyn lainaan. Erityisesti silloin, kun maksukyvyttömyys koskee merkittävää osaa joukkorahoitushankkeeseen liittyvistä lainoista, joukkorahoituspalvelun tarjoajat voivat pitää epätodennäköisenä, että kyseisen joukkorahoitushankkeen muut lainat maksettaisiin kokonaisuudessaan turvautumatta toimiin, kuten vakuuden realisointiin, ja käsitellä myös kyseisiä lainoja maksukyvyttömyystilassa olevina.

| (2) | On tarpeen välttää sääntelyn katvealueiden hyväksikäyttö ja antaa sijoittajille mahdollisuus vertailla sellaisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien luottovelvoitteiden hoitoa, joiden tarjoamat joukkorahoituspalvelut muodostuvat lainojen myöntämisen helpottamisesta, ja erityisesti antaa mahdollisuus vertailla joukkorahoitusalustoilla tarjottavien hankkeiden laatua. Sen vuoksi on aiheellista täsmentää seikat, joiden perusteella tällaisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi katsottava, että niiden joukkorahoitusalustalla tarjottu laina on maksukyvyttömyystilassa. Kyseisillä joukkorahoituspalvelun tarjoajilla olisi sen vuoksi oltava käytössään toimivat prosessit, joiden avulla ne voivat saada tarvittavat tiedot, jotta ne voivat ilman aiheetonta viivytystä havaita joukkorahoitusalustallaan tarjottujen lainojen maksukyvyttömyystila. |
| --- | --- |

(2)

On tarpeen välttää sääntelyn katvealueiden hyväksikäyttö ja antaa sijoittajille mahdollisuus vertailla sellaisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien luottovelvoitteiden hoitoa, joiden tarjoamat joukkorahoituspalvelut muodostuvat lainojen myöntämisen helpottamisesta, ja erityisesti antaa mahdollisuus vertailla joukkorahoitusalustoilla tarjottavien hankkeiden laatua. Sen vuoksi on aiheellista täsmentää seikat, joiden perusteella tällaisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi katsottava, että niiden joukkorahoitusalustalla tarjottu laina on maksukyvyttömyystilassa. Kyseisillä joukkorahoituspalvelun tarjoajilla olisi sen vuoksi oltava käytössään toimivat prosessit, joiden avulla ne voivat saada tarvittavat tiedot, jotta ne voivat ilman aiheetonta viivytystä havaita joukkorahoitusalustallaan tarjottujen lainojen maksukyvyttömyystila.

| (3) | Asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 1 kohdassa edellytetään, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamista koskevia joukkorahoituspalveluja, ilmoittavat vuosittain joukkorahoitusalustallaan tarjottujen joukkorahoitushankkeiden maksukyvyttömyysasteen ainakin edeltävien 36 kuukauden ajalta ja julkaisevat neljän kuukauden kuluessa kunkin tilikauden päättymisestä selvityksen, jossa ilmoitetaan kaikkien niiden välittämien lainojen odotettu ja todellinen maksukyvyttömyysaste. Sen varmistamiseksi, että sijoittajat ja mahdolliset sijoittajat saavat joukkorahoitusalustalla tarjottavista lainoista tietoja, joissa riski- ja tuottomittareiden aikajänne on sama, on tarpeen varmistaa johdonmukaisuus Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 180 artiklan 1 kohdan a alakohdan kanssa ja käyttää maksukyvyttömyysasteiden laskennassa viitearvona yhden vuoden maksukyvyttömyysasteita. Yhden vuoden maksukyvyttömyysaste on niiden lainojen osuus, jotka siirtyvät yhden vuoden tarkasteluajanjakson aikana maksukykykyisestä tilasta maksukyvyttömyystilaan vähintään kerran. Näin ollen odotetun maksukyvyttömyysasteen tulisi olla arvio niiden maksukykyisessä tilassa olevien lainojen osuudesta, joiden odotetaan yhden vuoden tarkasteluajanjaksolla joutuvan maksukyvyttömyystilaan. Jotta tällainen odotettu maksukyvyttömyysaste voitaisiin arvioida todellisen maksukyvyttömyysasteen perusteella, todellisen maksukyvyttömyysasteen laskennassa olisi käytettävä ainoastaan lainoja, jotka yhden vuoden tarkasteluajanjakson alkaessa eivät ole maksukyvyttömyystilassa. Jotta maksukyvyttömyysasteet voidaan esittää tasapuolisesti ja niin, että ne ovat vertailukelpoisia, vuotuisten maksukyvyttömyysasteiden laskennassa ei tulisi soveltaa painotusjärjestelmää (lainaperusteinen laskenta). Näin ollen maksukyvyttömyysasteen laskennassa ei tulisi käyttää lainojen rahallista määrää, jotta voidaan välttää joidenkin lainojen painottaminen tällaisissa laskelmissa muita enemmän. Jos lyhytaikaiset lainat aiheuttavat vinoutuman, joukkorahoituspalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamisesta koostuvia joukkorahoituspalveluja, olisi mukautettava maksukyvyttömyysasteen laskentaa. Jotta varmistetaan, että maksukyvyttömyysasteet esitetään sijoittajille oikeudenmukaisesti, joukkorahoituspalvelun tarjoajat, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamisesta koostuvia joukkorahoituspalveluja, eivät saisi manipuloida tai antaa väärää kuvaa asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 2 kohdan mukaisesti julkaistuista maksukyvyttömyysasteita. |
| --- | --- |

(3)

Asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 1 kohdassa edellytetään, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamista koskevia joukkorahoituspalveluja, ilmoittavat vuosittain joukkorahoitusalustallaan tarjottujen joukkorahoitushankkeiden maksukyvyttömyysasteen ainakin edeltävien 36 kuukauden ajalta ja julkaisevat neljän kuukauden kuluessa kunkin tilikauden päättymisestä selvityksen, jossa ilmoitetaan kaikkien niiden välittämien lainojen odotettu ja todellinen maksukyvyttömyysaste. Sen varmistamiseksi, että sijoittajat ja mahdolliset sijoittajat saavat joukkorahoitusalustalla tarjottavista lainoista tietoja, joissa riski- ja tuottomittareiden aikajänne on sama, on tarpeen varmistaa johdonmukaisuus Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 180 artiklan 1 kohdan a alakohdan kanssa ja käyttää maksukyvyttömyysasteiden laskennassa viitearvona yhden vuoden maksukyvyttömyysasteita. Yhden vuoden maksukyvyttömyysaste on niiden lainojen osuus, jotka siirtyvät yhden vuoden tarkasteluajanjakson aikana maksukykykyisestä tilasta maksukyvyttömyystilaan vähintään kerran. Näin ollen odotetun maksukyvyttömyysasteen tulisi olla arvio niiden maksukykyisessä tilassa olevien lainojen osuudesta, joiden odotetaan yhden vuoden tarkasteluajanjaksolla joutuvan maksukyvyttömyystilaan. Jotta tällainen odotettu maksukyvyttömyysaste voitaisiin arvioida todellisen maksukyvyttömyysasteen perusteella, todellisen maksukyvyttömyysasteen laskennassa olisi käytettävä ainoastaan lainoja, jotka yhden vuoden tarkasteluajanjakson alkaessa eivät ole maksukyvyttömyystilassa. Jotta maksukyvyttömyysasteet voidaan esittää tasapuolisesti ja niin, että ne ovat vertailukelpoisia, vuotuisten maksukyvyttömyysasteiden laskennassa ei tulisi soveltaa painotusjärjestelmää (lainaperusteinen laskenta). Näin ollen maksukyvyttömyysasteen laskennassa ei tulisi käyttää lainojen rahallista määrää, jotta voidaan välttää joidenkin lainojen painottaminen tällaisissa laskelmissa muita enemmän. Jos lyhytaikaiset lainat aiheuttavat vinoutuman, joukkorahoituspalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamisesta koostuvia joukkorahoituspalveluja, olisi mukautettava maksukyvyttömyysasteen laskentaa. Jotta varmistetaan, että maksukyvyttömyysasteet esitetään sijoittajille oikeudenmukaisesti, joukkorahoituspalvelun tarjoajat, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamisesta koostuvia joukkorahoituspalveluja, eivät saisi manipuloida tai antaa väärää kuvaa asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 2 kohdan mukaisesti julkaistuista maksukyvyttömyysasteita.

| (4) | Epäjohdonmukainen, virheellinen, puutteellinen tai vanhentunut data voi johtaa virheisiin joukkorahoitushankkeiden maksukyvyttömyysasteiden laskennassa. Datan luotettavuuden ja korkean laadun varmistamiseksi datan keräämiseen ja säilyttämiseen liittyvien menettelyjen olisi oltava vankkoja ja hyvin dokumentoituja. |
| --- | --- |

(4)

Epäjohdonmukainen, virheellinen, puutteellinen tai vanhentunut data voi johtaa virheisiin joukkorahoitushankkeiden maksukyvyttömyysasteiden laskennassa. Datan luotettavuuden ja korkean laadun varmistamiseksi datan keräämiseen ja säilyttämiseen liittyvien menettelyjen olisi oltava vankkoja ja hyvin dokumentoituja.

| (5) | Joukkorahoituspalvelun tarjoajien sisäisen menetelmän, jolla todelliset ja odotetut maksukyvyttömyysasteet lasketaan, olisi perustuttava kyseisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien välittämiin lainoihin liittyvien velvoitteiden hoitoa koskeviin tietoihin ja asetuksen (EU) 2020/1503 19 artiklan 7 kohdan d alakohdassa tarkoitetussa riskienhallintakehyksessä vahvistettuihin riskiluokkiin. |
| --- | --- |

(5)

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien sisäisen menetelmän, jolla todelliset ja odotetut maksukyvyttömyysasteet lasketaan, olisi perustuttava kyseisten joukkorahoituspalvelun tarjoajien välittämiin lainoihin liittyvien velvoitteiden hoitoa koskeviin tietoihin ja asetuksen (EU) 2020/1503 19 artiklan 7 kohdan d alakohdassa tarkoitetussa riskienhallintakehyksessä vahvistettuihin riskiluokkiin.

| (6) | Tämä asetus perustuu komissiolle toimitettuihin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) on laatinut tiiviissä yhteistyössä Euroopan pankkiviranomaisen kanssa. |
| --- | --- |

(6)

Tämä asetus perustuu komissiolle toimitettuihin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) on laatinut tiiviissä yhteistyössä Euroopan pankkiviranomaisen kanssa.

| (7) | ESMA on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevasta teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksesta, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(7)

ESMA on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevasta teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksesta, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (4) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (4) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyystila

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat lainojen myöntämisen helpottamisesta koostuvia joukkorahoituspalveluja, on katsottava, että niiden joukkorahoitusalustalla tarjottava laina on maksukyvyttömyystilassa, kun on kyse jommastakummasta tai kummastakin seuraavasta tilanteesta:

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoaja katsoo, että on epätodennäköistä, että hankkeen toteuttaja maksaisi lainan kokonaisuudessaan tai muutoin täyttäisi kyseiseen lainaan liittyvät velvoitteensa turvautumatta vakuuden realisoinnin kaltaisiin toimiin; |
| --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoaja katsoo, että on epätodennäköistä, että hankkeen toteuttaja maksaisi lainan kokonaisuudessaan tai muutoin täyttäisi kyseiseen lainaan liittyvät velvoitteensa turvautumatta vakuuden realisoinnin kaltaisiin toimiin;

| b) | kyseistä lainaa koskeva hankkeen toteuttajan olennaisen luottovelvoitteen hoitoon liittyvä maksusuoritus on ollut erääntyneenä yli 90 päivää. |
| --- | --- |

b)

kyseistä lainaa koskeva hankkeen toteuttajan olennaisen luottovelvoitteen hoitoon liittyvä maksusuoritus on ollut erääntyneenä yli 90 päivää.

2.   Sovellettaessa 1 kohdan a alakohtaa seuraavia tekijöitä on pidettävä merkkeinä siitä, että maksaminen on epätodennäköistä:

| a) | kyseisen lainan osalta on toteutettu vastapuolen ahdingosta johtuva luottovelvoitteen uudelleenjärjestely, joka todennäköisesti alentaa vastuun arvoa pääoman, korkojen tai mahdollisten palkkioiden olennaisen anteeksiannon tai lykkäyksen vuoksi. |
| --- | --- |

a)

kyseisen lainan osalta on toteutettu vastapuolen ahdingosta johtuva luottovelvoitteen uudelleenjärjestely, joka todennäköisesti alentaa vastuun arvoa pääoman, korkojen tai mahdollisten palkkioiden olennaisen anteeksiannon tai lykkäyksen vuoksi.

| b) | hankkeen toteuttaja on hakeutunut tai asetettu konkurssiin tai vastaavaan menettelyyn, joka johtaa siihen, että kyseistä lainaa koskevan luottovelvoitteen maksu sijoittajille viivästyy tai peruuntuu. |
| --- | --- |

b)

hankkeen toteuttaja on hakeutunut tai asetettu konkurssiin tai vastaavaan menettelyyn, joka johtaa siihen, että kyseistä lainaa koskevan luottovelvoitteen maksu sijoittajille viivästyy tai peruuntuu.

Sovellettaessa a alakohtaa vastapuolen ahdingosta johtuvan uudelleenjärjestelyn on katsottava tapahtuneen, kun hankkeen toteuttajalle, joka on kohdannut tai kohtaamassa vaikeuksia taloudellisten sitoumustensa täyttämisessä, on myönnetty helpotuksia.

3.   Jos luottosopimuksessa nimenomaisesti annetaan hankkeen toteuttajalle mahdollisuus muuttaa maksueräaikataulua tai keskeyttää tai lykätä maksuja tietyin edellytyksin ja hankkeen toteuttaja toimii luottosopimuksessa myönnettyjen oikeuksien puitteissa, muutettujen, keskeytettyjen tai lykättyjen maksujen ei tule 1 kohdan b alakohtaa sovellettaessa katsoa olevan erääntyneitä, mutta laskelman päivistä, joina maksu on ollut erääntyneenä, on perustuttava uuteen maksueräaikatauluun, kun se on määritetty. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on kuitenkin analysoitava tällaisten maksueräaikatauluun tehtävien muutosten tai maksujen keskeyttämisen tai lykkäämisen syyt ja arvioitava 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettua maksamisen epätodennäköisyyttä.

4.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava 1 kohdan b alakohtaa sovellettaessa käytetty olennaisuuskynnysarvo.

5.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava sijoittajille lainan maksukyvyttömyystilasta viipymättä.

2 artikla

Menetelmä joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyysasteen laskemiseen

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettua ilmoittamista varten joukkorahoituspalvelun tarjoajien on laskettava todetun yhden vuoden maksukyvyttömyysasteen yksinkertainen keskiarvo koko tarkasteluajanjaksolta käyttäen 12 kuukauden havaintojaksoja, jotka eivät ole päällekkäisiä.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun yhden vuoden maksukyvyttömyysasteen laskemiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava seuraavat:

| a) | nimittäjä on 12 kuukauden havaintojakson alussa todettu maksukykyisessä tilassa olevien lainojen lukumäärä; |
| --- | --- |

a)

nimittäjä on 12 kuukauden havaintojakson alussa todettu maksukykyisessä tilassa olevien lainojen lukumäärä;

| b) | osoittaja sisältää kaikki nimittäjässä huomioon otetut lainat, joilla oli 12 kuukauden havaintojakson aikana vähintään yksi maksukyvyttömyystapahtuma. |
| --- | --- |

b)

osoittaja sisältää kaikki nimittäjässä huomioon otetut lainat, joilla oli 12 kuukauden havaintojakson aikana vähintään yksi maksukyvyttömyystapahtuma.

3.   Sovellettaessa 2 kohtaa lainat, joiden maksueräaikataulussa ei ole 12 kuukauden havaintojakson aikana yhtään maksua, on jätettävä pois kyseisen ajanjakson maksukyvyttömyysasteen laskennassa käytetystä datajoukosta.

4.   Sovellettaessa 1 kohtaa tarkasteluajanjakson pituuden on ainakin yhden datalähteen osalta oltava vähintään 36 kuukautta riippumatta siitä, käyttääkö joukkorahoituspalvelun tarjoaja ulkoisia, sisäisiä tai yhdistettyjä datalähteitä taikka kaikkien edellä mainittujen yhdistelmää. Jos käytettävissä oleva tarkasteluajanjakso on jonkin tietolähteen osalta tätä pidempi, on käytettävä pidempää ajanjaksoa. Joukkorahoituspalvelun tarjoajan, joka on ollut toiminnassa alle 36 kuukautta, on käytettävä ajanjaksoa, jonka se on ollut toiminnassa.

5.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava nimittäjä ja osoittaja, joita käytetään 2 kohdan mukaiseen yhden vuoden maksukyvyttömyysasteen laskemiseen 4 kohdan mukaisesti määritetyltä ajanjaksolta.

3 artikla

Menetelmä lainojen todellisen maksukyvyttömyysasteen laskemiseen riskiluokittain

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 1 kohdan b alakohdan i luetelmakohdassa tarkoitettua todellisten maksukyvyttömyysasteiden julkaisemista varten joukkorahoituspalvelun tarjoajien on laskettava todetun yhden vuoden maksukyvyttömyysasteen yksinkertaiset keskiarvot riskiluokittain koko tarkasteluajanjaksolta käyttäen 12 kuukauden havaintojaksoja, jotka eivät ole päällekkäisiä.

2.   Yhden vuoden maksukyvyttömyysasteen laskemiseksi riskiluokittain joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava seuraavat:

| a) | nimittäjä on maksukykyisyystilassa olevien lainojen lukumäärä 12 kuukauden tarkasteluajanjakson alussa siinä riskiluokassa, jolle maksukyvyttömyysaste lasketaan; |
| --- | --- |

a)

nimittäjä on maksukykyisyystilassa olevien lainojen lukumäärä 12 kuukauden tarkasteluajanjakson alussa siinä riskiluokassa, jolle maksukyvyttömyysaste lasketaan;

| b) | osoittaja sisältää kaikki nimittäjässä huomioon otetut lainat, joilla oli 12 kuukauden havaintojakson aikana vähintään yksi maksukyvyttömyystapahtuma. |
| --- | --- |

b)

osoittaja sisältää kaikki nimittäjässä huomioon otetut lainat, joilla oli 12 kuukauden havaintojakson aikana vähintään yksi maksukyvyttömyystapahtuma.

3.   Sovellettaessa 2 kohtaa lainat, joiden maksueräaikataulussa ei ole 12 kuukauden havaintojakson aikana yhtään maksua, on jätettävä pois kyseisen ajanjakson maksukyvyttömyysasteen laskennassa käytetystä datajoukosta.

4.   Sovellettaessa 1 kohtaa tarkasteluajanjakson pituuden on ainakin yhden datalähteen osalta oltava vähintään 36 kuukautta riippumatta siitä, käyttääkö joukkorahoituspalvelun tarjoaja ulkoisia, sisäisiä tai yhdistettyjä datalähteitä taikka kaikkien edellä mainittujen yhdistelmää. Jos käytettävissä oleva tarkasteluajanjakso on jonkin tietolähteen osalta tätä pidempi, on käytettävä pidempää ajanjaksoa. Joukkorahoituspalvelun tarjoajan, joka on ollut toiminnassa alle 36 kuukautta, on käytettävä ajanjaksoa, jonka se on ollut toiminnassa.

5.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava nimittäjä ja osoittaja, joita käytetään 2 kohdan mukaiseen lainojen todellisen maksukyvyttömyysasteen laskemiseen riskiluokittain 4 kohdan mukaisesti määritetyltä ajanjaksolta.

4 artikla

Menetelmä lainojen odotetun maksukyvyttömyysasteen laskemiseen riskiluokittain

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 20 artiklan 1 kohdan b alakohdan i luetelmakohdassa tarkoitettua todellisten maksukyvyttömyysasteiden julkaisemista varten joukkorahoituspalvelun tarjoajien on käytettävä odotetuista maksukyvyttömyysasteista riskiluokittain tekemänsä arvion perustana 3 artiklan mukaisesti riskiluokittain laskettuja lainojen todellisia maksukyvyttömyysasteita.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa tarkasteluajanjakson pituuden on ainakin yhden datalähteen osalta oltava vähintään 36 kuukautta riippumatta siitä, käyttääkö joukkorahoituspalvelun tarjoaja odotettua maksukyvyttömyysastetta arvioidessaan ulkoisia, sisäisiä tai yhdistettyjä datalähteitä taikka kaikkien edellä mainittujen yhdistelmää. Jos käytettävissä oleva tarkasteluajanjakso on jonkin tietolähteen osalta tätä pidempi, on käytettävä pidempää ajanjaksoa. Joukkorahoituspalvelun tarjoajan, joka on ollut toiminnassa alle 36 kuukautta, on käytettävä ajanjaksoa, jonka se on ollut toiminnassa.

5 artikla

Kohdentaminen riskiluokkiin

Sovellettaessa 3 ja 4 artiklaa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on kohdennettava yksittäiset lainat asiaankuuluvaan riskinhallintakehyksessä vahvistettuun riskiluokkaan luotettavien ja hyvin määriteltyjen kriteerien perusteella ja ottaen huomioon kaikki merkitykselliset tekijät, jotka saattavat vaikuttaa epäsuotuisasti luottovelvoitteiden hoitoon.

6 artikla

Datan virheettömyys

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että data, jota käytetään laskettaessa maksukyvyttömyysastetta tämän asetuksen mukaisesti, on johdonmukaista ja asianmukaista.

7 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

4

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/38 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/38

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2116,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään joukkorahoituspalvelun tarjoajien liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaan sisältyvät toimenpiteet ja menettelyt

(ETA: n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1), ja erityisesti sen 12 artiklan 16 kohdan neljännen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Sen varmistamiseksi, että asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 2 kohdan j alakohdassa tarkoitettua liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaa koskevat toimenpiteet ja menettelyt yhdenmukaistetaan asianmukaisesti unionissa, tällaisen suunnitelman toimenpiteet ja menettelyt olisi täsmennettävä. |
| --- | --- |

(1)

Sen varmistamiseksi, että asetuksen (EU) 2020/1503 12 artiklan 2 kohdan j alakohdassa tarkoitettua liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaa koskevat toimenpiteet ja menettelyt yhdenmukaistetaan asianmukaisesti unionissa, tällaisen suunnitelman toimenpiteet ja menettelyt olisi täsmennettävä.

| (2) | Jotta kriittisten palvelujen lopettamiseen liittyviin riskeihin voidaan puuttua asianmukaisesti, liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmassa olisi varmistettava kriittisten palvelujen jatkuva suorittaminen, mukaan lukien ulkoistetut palvelut, vaikka joukkorahoituspalvelun tarjoajan tai kolmannen osapuolen, jolle kriittiset palvelut on ulkoistettu, liiketoiminta on epäonnistunut. |
| --- | --- |

(2)

Jotta kriittisten palvelujen lopettamiseen liittyviin riskeihin voidaan puuttua asianmukaisesti, liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmassa olisi varmistettava kriittisten palvelujen jatkuva suorittaminen, mukaan lukien ulkoistetut palvelut, vaikka joukkorahoituspalvelun tarjoajan tai kolmannen osapuolen, jolle kriittiset palvelut on ulkoistettu, liiketoiminta on epäonnistunut.

| (3) | Kun otetaan huomioon sellaisten tapahtumien kirjo, joilla voi olla haitallinen vaikutus kriittisten palvelujen suorittamiseen, liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmassa olisi käsiteltävä tilanteita, jotka aiheuttavat merkittävän puutteen tai laiminlyönnin kriittisten palvelujen suorittamisessa. |
| --- | --- |

(3)

Kun otetaan huomioon sellaisten tapahtumien kirjo, joilla voi olla haitallinen vaikutus kriittisten palvelujen suorittamiseen, liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmassa olisi käsiteltävä tilanteita, jotka aiheuttavat merkittävän puutteen tai laiminlyönnin kriittisten palvelujen suorittamisessa.

| (4) | Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelman tuloksellisuuden varmistamiseksi on aiheellista vahvistaa liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaa koskevien toimenpiteiden ja menettelyjen vähimmäissisältö. |
| --- | --- |

(4)

Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelman tuloksellisuuden varmistamiseksi on aiheellista vahvistaa liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaa koskevien toimenpiteiden ja menettelyjen vähimmäissisältö.

| (5) | On aiheellista selventää joitakin teknisiä termejä. Kyseiset tekniset määritelmät ovat tarpeen, jotta voidaan varmistaa tämän asetuksen yhdenmukainen soveltaminen ja siten edistää unionin joukkorahoituspalvelun tarjoajia koskevan yhteisen sääntökirjan laatimista. Näitä määritelmiä käytetään ainoastaan joukkorahoituspalvelun tarjoajien velvoitteiden asettamiseen, ja niiden olisi rajoituttava tiukasti tämän asetuksen ymmärtämiseen. |
| --- | --- |

(5)

On aiheellista selventää joitakin teknisiä termejä. Kyseiset tekniset määritelmät ovat tarpeen, jotta voidaan varmistaa tämän asetuksen yhdenmukainen soveltaminen ja siten edistää unionin joukkorahoituspalvelun tarjoajia koskevan yhteisen sääntökirjan laatimista. Näitä määritelmiä käytetään ainoastaan joukkorahoituspalvelun tarjoajien velvoitteiden asettamiseen, ja niiden olisi rajoituttava tiukasti tämän asetuksen ymmärtämiseen.

| (6) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(6)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (7) | Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(7)

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Määritelmät

Tässä asetuksessa tarkoitetaan:

| a) | ’kriittisillä palveluilla’ operatiivisia palveluja ja yrityspalveluja, joihin liittyvät puutteet tai laiminlyönnit niiden suorittamisessa haittaisivat olennaisesti joukkorahoituspalvelun tarjoajan pyrkimyksiä noudattaa jatkuvasti asetuksen (EU) 2020/1503 säännöksiä tai heikentäisivät sen taloudellista tulosta taikka joukkorahoituspalvelujen ja -toiminnan vakautta tai jatkuvuutta erityisesti asiakkaisiin nähden. |
| --- | --- |

a)

’kriittisillä palveluilla’ operatiivisia palveluja ja yrityspalveluja, joihin liittyvät puutteet tai laiminlyönnit niiden suorittamisessa haittaisivat olennaisesti joukkorahoituspalvelun tarjoajan pyrkimyksiä noudattaa jatkuvasti asetuksen (EU) 2020/1503 säännöksiä tai heikentäisivät sen taloudellista tulosta taikka joukkorahoituspalvelujen ja -toiminnan vakautta tai jatkuvuutta erityisesti asiakkaisiin nähden.

| b) | ’liiketoiminnan epäonnistumisella’ mitä tahansa asiaa koskevan kansallisen lainsäädännön nojalla sovellettavaa maksukyvyttömyysmenettelyä tai sitä edeltävää menettelyä taikka merkittävää liiketoiminnan keskeytymistä. |
| --- | --- |

b)

’liiketoiminnan epäonnistumisella’ mitä tahansa asiaa koskevan kansallisen lainsäädännön nojalla sovellettavaa maksukyvyttömyysmenettelyä tai sitä edeltävää menettelyä taikka merkittävää liiketoiminnan keskeytymistä.

| c) | ’merkittävällä liiketoiminnan keskeytymisellä’ merkittävää puutetta tai laiminlyöntiä, joka olennaisesti haittaa kriittisten palvelujen suorittamista. |
| --- | --- |

c)

’merkittävällä liiketoiminnan keskeytymisellä’ merkittävää puutetta tai laiminlyöntiä, joka olennaisesti haittaa kriittisten palvelujen suorittamista.

2 artikla

Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelman vähimmäissisältö

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on laadittava yksityiskohtainen liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelma, jossa käsitellään niiden liiketoiminnan epäonnistumiseen liittyviä riskejä, jäljempänä ’liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelma’.

2.   Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelman on sisällettävä seuraavat tiedot:

| a) | toimenpiteet ja menettelyt, joilla varmistetaan olemassa oleviin sijoituksiin liittyvien kriittisten palvelujen jatkuva tarjoaminen; |
| --- | --- |

a)

toimenpiteet ja menettelyt, joilla varmistetaan olemassa oleviin sijoituksiin liittyvien kriittisten palvelujen jatkuva tarjoaminen;

| b) | toimenpiteet ja menettelyt, joilla varmistetaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja sen asiakkaiden välisten sopimusten moitteeton hallinnointi ja kriittisten liiketoimintatietojen moitteeton hallinnointi. |
| --- | --- |

b)

toimenpiteet ja menettelyt, joilla varmistetaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja sen asiakkaiden välisten sopimusten moitteeton hallinnointi ja kriittisten liiketoimintatietojen moitteeton hallinnointi.

3 artikla

Kriittisten palvelujen jatkuva tarjoaminen

1.   Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmassa on varmistettava kriittisten palvelujen jatkuva suorittaminen, mukaan lukien kolmansille osapuolille ulkoistetut palvelut, vaikka joukkorahoituspalvelun tarjoajan tai kolmannen osapuolen, jolle kriittiset palvelut on ulkoistettu, liiketoiminta on epäonnistunut.

2.   Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmaan sisältyvät toimenpiteet on mukautettava joukkorahoituspalvelun tarjoajan liiketoimintamalliin, ja niiden on sisällettävä järjestelyt, joilla varmistetaan kriittisten palvelujen jatkuvuus ulkoistamalla tällaiset kriittiset palvelut osittain tai kokonaan kolmannelle osapuolelle.

3.   Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelman on sisällettävä määräykset seuraavista:

| a) | ilmoitus asiakkaalle liiketoiminnan epäonnistumisesta; |
| --- | --- |

a)

ilmoitus asiakkaalle liiketoiminnan epäonnistumisesta;

| b) | asiakkaiden pääsy sijoituksiinsa liittyviin tietoihin; |
| --- | --- |

b)

asiakkaiden pääsy sijoituksiinsa liittyviin tietoihin;

| c) | tapauksen mukaan jäljellä olevien lainojen hoidon jatkaminen; |
| --- | --- |

c)

tapauksen mukaan jäljellä olevien lainojen hoidon jatkaminen;

| d) | tapauksen mukaan asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklassa tarkoitettujen maksupalvelujen jatkaminen, mukaan lukien kyseisen artiklan 5 kohdassa tarkoitetut järjestelyt; |
| --- | --- |

d)

tapauksen mukaan asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklassa tarkoitettujen maksupalvelujen jatkaminen, mukaan lukien kyseisen artiklan 5 kohdassa tarkoitetut järjestelyt;

| e) | tapauksen mukaan asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklassa tarkoitettu varojen säilytysjärjestelyjen luovuttaminen. |
| --- | --- |

e)

tapauksen mukaan asetuksen (EU) 2020/1503 10 artiklassa tarkoitettu varojen säilytysjärjestelyjen luovuttaminen.

4 artikla

Sopimusten moitteeton hallinnointi

1.   Liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmassa on joukkorahoituspalvelun tarjoajan luonne, laajuus ja monimutkaisuus sekä sen liiketoimintamalli huomioon ottaen esitettävä yksityiskohtaiset toimenpiteet, jotka on toteutettava joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja sen asiakkaiden välisten sopimusten moitteettoman hallinnoinnin varmistamiseksi.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettuja toimia on sovellettava

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja sen asiakkaiden välisiin sopimuksiin, mukaan lukien sopimusten moitteettoman hallinnoinnin kannalta ratkaisevan tärkeät tiedot; |
| --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan ja sen asiakkaiden välisiin sopimuksiin, mukaan lukien sopimusten moitteettoman hallinnoinnin kannalta ratkaisevan tärkeät tiedot;

| b) | asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklassa tarkoitetun sijoitustietämystä kartoittavan testin tuloksiin; |
| --- | --- |

b)

asetuksen (EU) 2020/1503 21 artiklassa tarkoitetun sijoitustietämystä kartoittavan testin tuloksiin;

| c) | muihin kriittisiin liiketoimintatietoihin. |
| --- | --- |

c)

muihin kriittisiin liiketoimintatietoihin.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettuihin toimiin on sisällyttävä seuraavat:

| a) | edellä 2 kohdan a alakohdassa tarkoitettujen sopimusten säilyttäminen turvallisessa paikassa, jos alkuperäiskappale on saatavilla ainoastaan paperimuodossa; |
| --- | --- |

a)

edellä 2 kohdan a alakohdassa tarkoitettujen sopimusten säilyttäminen turvallisessa paikassa, jos alkuperäiskappale on saatavilla ainoastaan paperimuodossa;

| b) | edellä 2 kohdassa tarkoitettujen asiakirjojen ja tietojen asianmukainen varmuuskopio. |
| --- | --- |

b)

edellä 2 kohdassa tarkoitettujen asiakirjojen ja tietojen asianmukainen varmuuskopio.

4.   Tiedot ja sopimukset, joiden avulla voidaan jäljittää sijoittajien ja hankkeen toteuttajien suorittamat maksut, katsotaan 2 kohdan c alakohdassa tarkoitetuiksi kriittisiksi liiketoimintatiedoiksi.

5 artikla

Menettelyt

1.   Edellä 2 artiklan 2 kohdan a ja b alakohdassa tarkoitetut menettelyt on mukautettava joukkorahoituspalvelun tarjoajan liiketoimintamalliin, ja niihin on sisällyttävä

| a) | kooste niiden henkilöiden tai osaston yhteystiedoista, jotka vastaavat toiminnoista joukkorahoituspalvelun tarjoajan liiketoiminnan epäonnistuessa; |
| --- | --- |

a)

kooste niiden henkilöiden tai osaston yhteystiedoista, jotka vastaavat toiminnoista joukkorahoituspalvelun tarjoajan liiketoiminnan epäonnistuessa;

| b) | kolmen todennäköisimmän epäonnistumisskenaarion yksilöinti ja kuvaus toimenpiteistä, joilla lievennetään niiden vaikutusta kriittisten palvelujen jatkuvuuteen; |
| --- | --- |

b)

kolmen todennäköisimmän epäonnistumisskenaarion yksilöinti ja kuvaus toimenpiteistä, joilla lievennetään niiden vaikutusta kriittisten palvelujen jatkuvuuteen;

| c) | määräykset, jotka koskevat joukkorahoituspalvelun tarjoajan henkilöstön pääsyä työtiloihin ja yritysverkkoon; |
| --- | --- |

c)

määräykset, jotka koskevat joukkorahoituspalvelun tarjoajan henkilöstön pääsyä työtiloihin ja yritysverkkoon;

| d) | määräykset, jotka koskevat pääsyä asiakastietoihin ja tarvittaessa asiakkaan varoihin; |
| --- | --- |

d)

määräykset, jotka koskevat pääsyä asiakastietoihin ja tarvittaessa asiakkaan varoihin;

| e) | operatiivisten ja taloudellisten riskien tunnistaminen sekä toimenpiteet niiden esiintymisen vähentämiseksi; |
| --- | --- |

e)

operatiivisten ja taloudellisten riskien tunnistaminen sekä toimenpiteet niiden esiintymisen vähentämiseksi;

| f) | kriittisten liiketoimintajärjestelmien ja varautumistoimenpiteiden yksilöinti niiden jatkuvuuden varmistamiseksi; |
| --- | --- |

f)

kriittisten liiketoimintajärjestelmien ja varautumistoimenpiteiden yksilöinti niiden jatkuvuuden varmistamiseksi;

| g) | kriittisten liikesuhteiden yksilöinti, mukaan lukien ulkoistetut toiminnot; |
| --- | --- |

g)

kriittisten liikesuhteiden yksilöinti, mukaan lukien ulkoistetut toiminnot;

| h) | menettelyt, joilla varmistetaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan, sen asiakkaiden, liikekumppaneiden, työntekijöiden ja toimivaltaisten viranomaisten välisen viestinnän jatkuvuus. |
| --- | --- |

h)

menettelyt, joilla varmistetaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan, sen asiakkaiden, liikekumppaneiden, työntekijöiden ja toimivaltaisten viranomaisten välisen viestinnän jatkuvuus.

6 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/42 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/42

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2117,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä valitusten käsittelyä koskevia vaatimuksia, vakiomuotoja ja menettelyjä koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 7 artiklan 5 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Sijoittajansuojan vuoksi ja toimivan sisäisen hallintojärjestelmän edistämiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi annettava asiakkaille verkkosivustollaan helposti saatavilla oleva selkeä, ymmärrettävä ja ajantasainen kuvaus valitustenkäsittelymenettelyistään. |
| --- | --- |

(1)

Sijoittajansuojan vuoksi ja toimivan sisäisen hallintojärjestelmän edistämiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi annettava asiakkaille verkkosivustollaan helposti saatavilla oleva selkeä, ymmärrettävä ja ajantasainen kuvaus valitustenkäsittelymenettelyistään.

| (2) | Jotta unionissa toimivien joukkorahoituspalvelun tarjoajien noudattamat valitustenkäsittelymenettelyt eivät poikkeaisi toisistaan, asiakkaiden olisi voitava tehdä valituksensa yhdenmukaistetuissa vakiomuodoissa. |
| --- | --- |

(2)

Jotta unionissa toimivien joukkorahoituspalvelun tarjoajien noudattamat valitustenkäsittelymenettelyt eivät poikkeaisi toisistaan, asiakkaiden olisi voitava tehdä valituksensa yhdenmukaistetuissa vakiomuodoissa.

| (3) | Riittävän sijoittajansuojan varmistamiseksi on asianmukaista vaatia, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat varmistavat, että valitusten tekijät voivat tehdä valituksia ainakin sillä kielellä, jota joukkorahoituspalvelun tarjoajat käyttävät markkinoidakseen palvelujaan tai joukkorahoitustarjouksiaan unionissa. |
| --- | --- |

(3)

Riittävän sijoittajansuojan varmistamiseksi on asianmukaista vaatia, että joukkorahoituspalvelun tarjoajat varmistavat, että valitusten tekijät voivat tehdä valituksia ainakin sillä kielellä, jota joukkorahoituspalvelun tarjoajat käyttävät markkinoidakseen palvelujaan tai joukkorahoitustarjouksiaan unionissa.

| (4) | Valitusten nopean ja oikea-aikaisen käsittelyn varmistamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi lähetettävä kymmenen työpäivän kuluessa valituksen vastaanottamisesta valituksen tekijälle ilmoitus valituksen vastaanottamisesta ja siitä, voidaanko valitus ottaa käsiteltäväksi. Valituksen vastaanottoilmoituksen yhteydessä valituksen tekijän olisi saatava valituksista vastaavan henkilön tai yksikön yhteystiedot valitukseen liittyviä kysymyksiä varten sekä alustava määräaika, johon mennessä valitusta koskevan päätöksen voidaan odottaa valmistuvan. Jos valitusta ei hyväksytä käsiteltäväksi, joukkorahoituspalvelun tarjoajan olisi ilmoitettava valituksen tekijälle päätöksestään sekä syyt, joiden vuoksi valitusta ei voitu ottaa käsiteltäväksi. |
| --- | --- |

(4)

Valitusten nopean ja oikea-aikaisen käsittelyn varmistamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi lähetettävä kymmenen työpäivän kuluessa valituksen vastaanottamisesta valituksen tekijälle ilmoitus valituksen vastaanottamisesta ja siitä, voidaanko valitus ottaa käsiteltäväksi. Valituksen vastaanottoilmoituksen yhteydessä valituksen tekijän olisi saatava valituksista vastaavan henkilön tai yksikön yhteystiedot valitukseen liittyviä kysymyksiä varten sekä alustava määräaika, johon mennessä valitusta koskevan päätöksen voidaan odottaa valmistuvan. Jos valitusta ei hyväksytä käsiteltäväksi, joukkorahoituspalvelun tarjoajan olisi ilmoitettava valituksen tekijälle päätöksestään sekä syyt, joiden vuoksi valitusta ei voitu ottaa käsiteltäväksi.

| (5) | Valitusten nopean, oikea-aikaisen ja oikeudenmukaisen tutkinnan varmistamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi valituksen saatuaan arvioitava, onko valitus selkeä ja täydellinen ja sisältääkö se kaikki asiaan kuuluvat todisteet ja tiedot, jotka ovat tarpeen sen käsittelemiseksi. Lisätietoja olisi tarvittaessa pyydettävä viipymättä. Joukkorahoituspalvelujen tarjoajien olisi kerättävä ja tutkittava kaikki valitusta koskevat asiaan kuuluvat todisteet ja tiedot. Valitusten tekijät olisi pidettävä asianmukaisesti ajan tasalla valitustenkäsittelyprosessista. |
| --- | --- |

(5)

Valitusten nopean, oikea-aikaisen ja oikeudenmukaisen tutkinnan varmistamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi valituksen saatuaan arvioitava, onko valitus selkeä ja täydellinen ja sisältääkö se kaikki asiaan kuuluvat todisteet ja tiedot, jotka ovat tarpeen sen käsittelemiseksi. Lisätietoja olisi tarvittaessa pyydettävä viipymättä. Joukkorahoituspalvelujen tarjoajien olisi kerättävä ja tutkittava kaikki valitusta koskevat asiaan kuuluvat todisteet ja tiedot. Valitusten tekijät olisi pidettävä asianmukaisesti ajan tasalla valitustenkäsittelyprosessista.

| (6) | Valitusten oikeudenmukaisen ja tuloksellisen käsittelyn varmistamiseksi on tarpeen, että valituksia koskevissa päätöksissä käsitellään kaikkia valituksen tekijän valituksessaan esiin tuomia seikkoja. Lisäksi samankaltaisia tilanteita koskevien valitusten olisi johdettava yhdenmukaisiin päätöksiin, paitsi jos joukkorahoituspalvelun tarjoaja pystyy esittämään objektiiviset perustelut poikkeamisille aiemmin tehdystä päätöksestä. |
| --- | --- |

(6)

Valitusten oikeudenmukaisen ja tuloksellisen käsittelyn varmistamiseksi on tarpeen, että valituksia koskevissa päätöksissä käsitellään kaikkia valituksen tekijän valituksessaan esiin tuomia seikkoja. Lisäksi samankaltaisia tilanteita koskevien valitusten olisi johdettava yhdenmukaisiin päätöksiin, paitsi jos joukkorahoituspalvelun tarjoaja pystyy esittämään objektiiviset perustelut poikkeamisille aiemmin tehdystä päätöksestä.

| (7) | Valitusten nopean käsittelyn varmistamiseksi valituksia koskevista päätöksistä olisi ilmoitettava valituksen tekijälle mahdollisimman nopeasti ja valitustenkäsittelymenettelyssä määritetyn määräajan puitteissa. Poikkeuksellisissa olosuhteissa, joissa joukkorahoituspalvelun tarjoaja ei pysty noudattamaan kyseistä määräaikaa, valituksen tekijälle olisi ilmoitettava viivästyksen syy ja päivämäärä, johon mennessä päätös tehdään. |
| --- | --- |

(7)

Valitusten nopean käsittelyn varmistamiseksi valituksia koskevista päätöksistä olisi ilmoitettava valituksen tekijälle mahdollisimman nopeasti ja valitustenkäsittelymenettelyssä määritetyn määräajan puitteissa. Poikkeuksellisissa olosuhteissa, joissa joukkorahoituspalvelun tarjoaja ei pysty noudattamaan kyseistä määräaikaa, valituksen tekijälle olisi ilmoitettava viivästyksen syy ja päivämäärä, johon mennessä päätös tehdään.

| (8) | Jos valitusta koskeva päätös ei ole valituksen tekijän kannalta myönteinen, päätökseen olisi asianmukaista sisällyttää yksityiskohtaiset perustelut ja tiedot käytettävissä olevista oikeussuojakeinoista. |
| --- | --- |

(8)

Jos valitusta koskeva päätös ei ole valituksen tekijän kannalta myönteinen, päätökseen olisi asianmukaista sisällyttää yksityiskohtaiset perustelut ja tiedot käytettävissä olevista oikeussuojakeinoista.

| (9) | Vuorovaikutuksen toimivuuden varmistamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi käytettävä selkeää ja ymmärrettävää kieltä viestinnässään valitusten tekijöiden kanssa. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi hoidettava viestintänsä kirjallisesti sähköisessä muodossa tai valituksen tekijän pyynnöstä paperimuodossa. |
| --- | --- |

(9)

Vuorovaikutuksen toimivuuden varmistamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi käytettävä selkeää ja ymmärrettävää kieltä viestinnässään valitusten tekijöiden kanssa. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi hoidettava viestintänsä kirjallisesti sähköisessä muodossa tai valituksen tekijän pyynnöstä paperimuodossa.

| (10) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’ESMA’, on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(10)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’ESMA’, on toimittanut komissiolle.

| (11) | ESMA on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevasta teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksesta, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(11)

ESMA on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevasta teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksesta, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (12) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(12)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Valitustenkäsittelymenettelyt

1.   Tässä asetuksessa ’valituksella’ tarkoitetaan joukkorahoituspalvelujen tarjoamiseen liittyvää tyytymättömyyden ilmaisua, jonka joukkorahoituspalvelun tarjoajan asiakas osoittaa joukkorahoituspalvelun tarjoajalle.

2.   Asetuksen (EU) 2020/1503 7 artiklan 1 kohdassa tarkoitetuissa valitusten käsittelyä koskevissa menettelyissä joukkorahoituspalvelun tarjoajien asiakkaille on annettava selkeitä ja paikkansapitäviä tietoja, joiden on sisällettävä ainakin

| a) | edellytykset valitusten käsiteltäväksi ottamiselle; |
| --- | --- |

a)

edellytykset valitusten käsiteltäväksi ottamiselle;

| b) | tieto siitä, että valitusten tekeminen ja käsittely ovat maksuttomia; |
| --- | --- |

b)

tieto siitä, että valitusten tekeminen ja käsittely ovat maksuttomia;

| c) | yksityiskohtainen kuvaus siitä, miten valitukset tehdään, mukaan lukien






  1) | tieto siitä, että valitukset on tehtävä käyttäen liitteessä esitettyä vakiomallia; |
| --- | --- | --- |

c)

yksityiskohtainen kuvaus siitä, miten valitukset tehdään, mukaan lukien

1)

tieto siitä, että valitukset on tehtävä käyttäen liitteessä esitettyä vakiomallia;

| 2) | tiedot ja todisteet, jotka valituksen tekijän on esitettävä; |
| --- | --- |

2)

tiedot ja todisteet, jotka valituksen tekijän on esitettävä;

| 3) | sen henkilön tai osaston nimi- ja yhteystiedot, jolle valitukset on osoitettava; |
| --- | --- |

3)

sen henkilön tai osaston nimi- ja yhteystiedot, jolle valitukset on osoitettava;

| 4) | sähköinen alusta, järjestelmä tai osoite, johon valitukset on lähetettävä; |
| --- | --- |

4)

sähköinen alusta, järjestelmä tai osoite, johon valitukset on lähetettävä;

| 5) | kieli tai kielet, joilla valituksen tekijä voi tehdä valituksen 2 artiklan 2 kohdan nojalla; |
| --- | --- |

5)

kieli tai kielet, joilla valituksen tekijä voi tehdä valituksen 2 artiklan 2 kohdan nojalla;

| d) | valitusten käsittelyn eteneminen 3–5 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- |

d)

valitusten käsittelyn eteneminen 3–5 artiklan mukaisesti;

| e) | määräaika, johon mennessä valitusta koskevasta päätöksestä ilmoitetaan valituksen tekijälle. |
| --- | --- |

e)

määräaika, johon mennessä valitusta koskevasta päätöksestä ilmoitetaan valituksen tekijälle.

3.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajat voivat tarvittaessa muuttaa valitusten käsittelyä koskevia menettelyjä. Niiden on julkaistava verkkosivustollaan ajantasainen kuvaus kyseisistä menettelyistä sekä liitteessä esitetty vakiomalli ja varmistettava, että sekä kuvaus että malli ovat helposti saatavilla niiden verkkosivustolla.

4.   Valitustenkäsittelymenettelyjen kuvaus ja liitteessä esitetty vakiomalli on julkaistava kaikilla asetuksen (EU) 2020/1503 23 ja 24 artiklassa tarkoitetun sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan tai kyseisen asetuksen 27 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun markkinointiviestinnän kielillä.

2 artikla

Vakiomuoto ja kieli

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että asiakkaat voivat tehdä valituksia sähköisesti käyttäen liitteessä esitettyä vakiomallia.

2.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että asiakkaat voivat tehdä valituksia millä tahansa 1 artiklan 4 kohdassa tarkoitetulla kielellä.

3 artikla

Vastaanottoilmoitus ja käsiteltäväksi ottamisen vahvistus

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on lähetettävä kymmenen työpäivän kuluessa valituksen vastaanottamisesta valituksen tekijälle vastaanottoilmoitus sekä tieto siitä, voidaanko valitus ottaa käsiteltäväksi. Jos valitus ei täytä 1 artiklan 2 kohdan a alakohdassa tarkoitettuja käsiteltäväksi ottamisen edellytyksiä, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on annettava valituksen tekijälle selkeä selvitys syistä, joiden vuoksi valitusta ei hyväksytä käsiteltäväksi.

2.   Valituksen vastaanottoilmoituksen on sisällettävä

| a) | sen henkilön tai osaston nimi- ja yhteystiedot, mukaan lukien sähköpostiosoite ja puhelinnumero, jolle valituksen tekijä voi osoittaa valitukseensa liittyvät kysymykset; |
| --- | --- |

a)

sen henkilön tai osaston nimi- ja yhteystiedot, mukaan lukien sähköpostiosoite ja puhelinnumero, jolle valituksen tekijä voi osoittaa valitukseensa liittyvät kysymykset;

| b) | viittaus 1 artiklan 2 kohdan e alakohdassa tarkoitettuun määräaikaan. |
| --- | --- |

b)

viittaus 1 artiklan 2 kohdan e alakohdassa tarkoitettuun määräaikaan.

4 artikla

Valitusten tutkinta

1.   Vastaanotettuaan valituksen, joka voidaan ottaa käsiteltäväksi, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilman aiheetonta viivytystä arvioitava, onko valitus selkeä ja täydellinen. Niiden on erityisesti arvioitava, sisältääkö valitus kaikki asiaan kuuluvat tiedot ja todisteet. Jos joukkorahoituspalvelun tarjoaja katsoo, että valitus on epäselvä tai puutteellinen, sen on viipymättä pyydettävä lisätietoja tai -todisteita, jotta valitus voidaan ottaa asianmukaisesti käsiteltäväksi.

2.   Joukkorahoituspalvelujen tarjoajien on pyrittävä keräämään ja tutkimaan kaikki valitukseen liittyvät ja asiaan kuuluvat todisteet ja tiedot.

3.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on pidettävä valituksen tekijä asianmukaisesti ajan tasalla kaikista valituksen käsittelemiseksi toteutetuista lisätoimista ja vastattava valituksen tekijän esittämiin kohtuullisiin tietopyyntöihin ilman aiheetonta viivytystä.

5 artikla

Päätökset

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajan on valitusta koskevassa päätöksessään käsiteltävä kaikki valituksessa esiin tuodut seikat ja perusteltava tutkinnan tulokset. Päätöksen on oltava johdonmukainen joukkorahoituspalvelun tarjoajan samankaltaisista valituksista aiemmin tekemien päätösten kanssa, paitsi jos joukkorahoituspalvelun tarjoaja pystyy perustelemaan, miksi on tehty poikkeava päätös.

2.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava valitusta koskevasta päätöksestään valituksen tekijälle mahdollisimman nopeasti 1 artiklan 2 kohdan e alakohdassa tarkoitetussa määräajassa.

3.   Jos valitusta koskevaa päätöstä ei poikkeustilanteissa voida antaa 1 artiklan 2 kohdan e alakohdassa tarkoitetussa määräajassa, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava valituksen tekijälle syy viivästymiseen ja annettava päivämäärä, jona päätös annetaan.

4.   Jos päätös ei tyydytä valituksen tekijän vaatimuksia tai tyydyttää ne vain osittain, päätöksessä on esitettävä tarkat perustelut ja siihen on sisällytettävä tiedot käytettävissä olevista oikeussuojakeinoista.

6 artikla

Viestintä valitusten tekijöiden kanssa

1.   Käsitellessään valituksia joukkorahoituspalvelun tarjoajien on viestittävä valitusten tekijöiden kanssa selkeällä ja yksinkertaisella kielellä, jota on helppo ymmärtää.

2.   Kaikki joukkorahoituspalvelun tarjoajan 3–5 artiklan nojalla valituksen tekijälle osoitetut viestit on laadittava samalla kielellä, jolla valituksen tekijä on tehnyt valituksensa, edellyttäen, että valituksen tekijän käyttämä kieli on jokin 1 artiklan 4 kohdassa tarkoitetuista kielistä. Viestit on lähetettävä kirjallisesti sähköisessä tai valituksen tekijän pyynnöstä paperimuodossa.

7 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

LIITE

Vakiomuoto valitusten tekemistä varten

| VALITUS

  (jonka asiakas lähettää joukkorahoituspalvelun tarjoajalle) |
| --- |

VALITUS

(jonka asiakas lähettää joukkorahoituspalvelun tarjoajalle)

1.a   Valituksen tekijän henkilötiedot

| SUKUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI | ETUNIMI | REKISTERINUMERO JA OIKEUSHENKILÖTUNNUS (JOS SAATAVILLA) |
| --- | --- | --- |
| | | |

SUKUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI

ETUNIMI

REKISTERINUMERO JA OIKEUSHENKILÖTUNNUS (JOS SAATAVILLA)

| OSOITE:
  KATU, NUMERO, KERROS
  (yrityksen rekisteröity toimipaikka) | POSTINUMERO | PAIKKAKUNTA | MAA |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

OSOITE:

KATU, NUMERO, KERROS

(yrityksen rekisteröity toimipaikka)

POSTINUMERO

PAIKKAKUNTA

MAA

| PUHELIN | | SÄHKÖPOSTI | |
| --- | --- | --- | --- |

PUHELIN

SÄHKÖPOSTI

1.b   Yhteystiedot (jos eri kuin kohdassa 1.a)

| SUKUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI | ETUNIMI |
| --- | --- |
| | |

SUKUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI

ETUNIMI

| OSOITE:
  KATU, NUMERO, KERROS
  (yrityksen rekisteröity toimipaikka) | POSTINUMERO | PAIKKAKUNTA | MAA |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

OSOITE:

KATU, NUMERO, KERROS

(yrityksen rekisteröity toimipaikka)

POSTINUMERO

PAIKKAKUNTA

MAA

| PUHELIN | | SÄHKÖPOSTI | |
| --- | --- | --- | --- |

PUHELIN

SÄHKÖPOSTI

2.a   Laillisen edustajan henkilötiedot (tapauksen mukaan) (valtakirja tai muu edustajan nimittämisen osoittava virallinen asiakirja)

| SUKUNIMI | ETUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI | REKISTERINUMERO JA OIKEUSHENKILÖTUNNUS (JOS SAATAVILLA) |
| --- | --- | --- |
| | | |

SUKUNIMI

ETUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI

REKISTERINUMERO JA OIKEUSHENKILÖTUNNUS (JOS SAATAVILLA)

| OSOITE:
  KATU, NUMERO, KERROS
  (yrityksen rekisteröity toimipaikka) | POSTINUMERO | PAIKKAKUNTA | MAA |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

OSOITE:

KATU, NUMERO, KERROS

(yrityksen rekisteröity toimipaikka)

POSTINUMERO

PAIKKAKUNTA

MAA

| PUHELIN | | SÄHKÖPOSTI | |
| --- | --- | --- | --- |

PUHELIN

SÄHKÖPOSTI

2.b   Yhteystiedot (jos eri kuin kohdassa 2.a)

| SUKUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI | ETUNIMI |
| --- | --- |
| | |

SUKUNIMI / OIKEUSHENKILÖN NIMI

ETUNIMI

| OSOITE:
  KATU, NUMERO, KERROS
  (yrityksen rekisteröity toimipaikka) | POSTINUMERO | PAIKKAKUNTA | MAA |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

OSOITE:

KATU, NUMERO, KERROS

(yrityksen rekisteröity toimipaikka)

POSTINUMERO

PAIKKAKUNTA

MAA

| PUHELIN | | SÄHKÖPOSTI | |
| --- | --- | --- | --- |

PUHELIN

SÄHKÖPOSTI

3.   Valituksen tiedot

3.a   Valituksen kohteena olevan sijoituksen tai sopimuksen täydellinen viite (sijoituksen viitenumero, hankkeen toteuttajan / yrityksen tai joukkorahoitushankkeen nimi, muut asiaan kuuluvien liiketoimien viitetiedot...)

| |
| --- |

3.b   Kuvaus valituksen aiheesta (valituksen aihe selkeästi määritettynä)

| |
| --- |

Mainittuja seikkoja tukevat asiakirjat toimitetaan liitteinä.

3.c   Kanteluun johtaneiden seikkojen päivämäärä(t)

| |
| --- |

3.d   Kuvaus aiheutuneesta vahingosta, menetyksestä tai haitasta (tapauksen mukaan)

| |
| --- |

3.e   Muut huomautukset tai merkitykselliset tiedot (tapauksen mukaan)

| |
| --- |

| Paikka: | (paikka) | Päiväys: | (päivämäärä) |
| --- | --- | --- | --- |
| |
| ALLEKIRJOITUS |

Paikka:

(paikka)

Päiväys:

(päivämäärä)

ALLEKIRJOITUS

| VALITUKSEN TEKIJÄ / LAILLINEN EDUSTAJA


  Toimitetut asiakirjat (rastitaan sopivat vaihtoehdot): |
| --- |
| | Valtakirja tai muu vastaava asiakirja
  ... | |
| | Jäljennös valituksen kohteena olevien sijoitusten sopimusasiakirjoista
  ... | |
| | Muut valitusta tukevat asiakirjat: | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |

VALITUKSEN TEKIJÄ / LAILLINEN EDUSTAJA

Toimitetut asiakirjat (rastitaan sopivat vaihtoehdot):

Valtakirja tai muu vastaava asiakirja
  ...

Jäljennös valituksen kohteena olevien sijoitusten sopimusasiakirjoista
  ...

Muut valitusta tukevat asiakirjat:

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/50 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/50

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2118,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä joukkorahoituspalvelun tarjoajien suorittamaa yksilöllistä lainasalkunhoitoa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään luottoriskin arviointimenetelmän osatekijät, kustakin yksittäisestä salkusta sijoittajille julkistettavat tiedot sekä vararahastoihin liittyvät toimintaperiaatteet ja menettelyt

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 6 artiklan 7 kohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Sijoittaessaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan tarjoamaan lainasalkkuun sijoittajat eivät valitse hankkeita, joihin ne sijoittavat varojaan, vaan valitsevat joitakin parametreja ja riski-indikaattoreita ja jättävät joukkorahoituspalvelun tarjoajan tehtäväksi kohdentaa varat niitä vastaavasti. Sen vuoksi joukkorahoituspalvelun tarjoajan olisi julkistettava asianmukaisella tasolla tietoa tuleville ja nykyisille sijoittajille, jotta näillä sijoittajilla olisi riittävä tietämys hankkeiden tuotoista ja riskeistä ja mahdollisuus tehdä tietoon perustuvia päätöksiä. |
| --- | --- |

(1)

Sijoittaessaan joukkorahoituspalvelun tarjoajan tarjoamaan lainasalkkuun sijoittajat eivät valitse hankkeita, joihin ne sijoittavat varojaan, vaan valitsevat joitakin parametreja ja riski-indikaattoreita ja jättävät joukkorahoituspalvelun tarjoajan tehtäväksi kohdentaa varat niitä vastaavasti. Sen vuoksi joukkorahoituspalvelun tarjoajan olisi julkistettava asianmukaisella tasolla tietoa tuleville ja nykyisille sijoittajille, jotta näillä sijoittajilla olisi riittävä tietämys hankkeiden tuotoista ja riskeistä ja mahdollisuus tehdä tietoon perustuvia päätöksiä.

| (2) | Joukkorahoituspalvelun tarjoajien ja sijoittajien välisen tietojen epäsymmetrian vähentämiseksi sijoittajille olisi annettava kaikki asiaankuuluvat tiedot salkun koostumuksesta, mukaan lukien hankkeet, joihin sijoittajien varat on sijoitettu, sekä niiden lainojen laadusta, joilla kyseisiä hankkeita rahoitetaan. Näin sijoittajat voisivat paremmin ymmärtää ja vertailla joko samalla alustalla tai vaihtoehtoisilla alustoilla tarjottavien salkkujen luottovelvoitteiden hoitoa ja riskialttiutta. |
| --- | --- |

(2)

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien ja sijoittajien välisen tietojen epäsymmetrian vähentämiseksi sijoittajille olisi annettava kaikki asiaankuuluvat tiedot salkun koostumuksesta, mukaan lukien hankkeet, joihin sijoittajien varat on sijoitettu, sekä niiden lainojen laadusta, joilla kyseisiä hankkeita rahoitetaan. Näin sijoittajat voisivat paremmin ymmärtää ja vertailla joko samalla alustalla tai vaihtoehtoisilla alustoilla tarjottavien salkkujen luottovelvoitteiden hoitoa ja riskialttiutta.

| (3) | Sijoittajat altistuvat paitsi riskeille, jotka liittyvät hankkeisiin tai lainoihin, joihin niiden varat sijoitetaan, myös tavalle, jolla joukkorahoituspalvelun tarjoaja arvioi kyseisiin lainoihin ja hankkeisiin liittyvät riskit, ja sille, miten kyseinen tarjoaja hoitaa salkkuun kuuluvien lainojen valinnan. Tältä osin salkkua koskevien stressitestien ja yksittäistä lainaa ja yksittäistä hankkeen toteuttajaa koskevien herkkyysanalyysien tekeminen voi olla erityisen tuloksellista perusteellisen ja täydellisen arvioinnin yhteydessä. Sen vuoksi on asianmukaista, että kun joukkorahoituspalvelun tarjoaja tekee tällaisia stressitestejä, näiden analyysien tulokset ilmoitetaan sijoittajille. |
| --- | --- |

(3)

Sijoittajat altistuvat paitsi riskeille, jotka liittyvät hankkeisiin tai lainoihin, joihin niiden varat sijoitetaan, myös tavalle, jolla joukkorahoituspalvelun tarjoaja arvioi kyseisiin lainoihin ja hankkeisiin liittyvät riskit, ja sille, miten kyseinen tarjoaja hoitaa salkkuun kuuluvien lainojen valinnan. Tältä osin salkkua koskevien stressitestien ja yksittäistä lainaa ja yksittäistä hankkeen toteuttajaa koskevien herkkyysanalyysien tekeminen voi olla erityisen tuloksellista perusteellisen ja täydellisen arvioinnin yhteydessä. Sen vuoksi on asianmukaista, että kun joukkorahoituspalvelun tarjoaja tekee tällaisia stressitestejä, näiden analyysien tulokset ilmoitetaan sijoittajille.

| (4) | Tosiasiallisen läpinäkyvyyden varmistamiseksi tiedot tekijöistä, jotka joukkorahoituspalvelun tarjoajan on sisällytettävä luottoriskien arviointimenetelmään, olisi julkistettava asianmukaisesti. Näin sijoittajat voivat ymmärtää, noudattavatko joukkorahoituspalvelun tarjoajat asianmukaista ja varovaista lähestymistapaa, kun ne arvioivat rahoitettavien hankkeiden kestävyyttä, lainojen kohtuuhintaisuutta hankkeen toteuttajille ja yksittäisten lainojen koostumusta strukturoidussa salkussa. |
| --- | --- |

(4)

Tosiasiallisen läpinäkyvyyden varmistamiseksi tiedot tekijöistä, jotka joukkorahoituspalvelun tarjoajan on sisällytettävä luottoriskien arviointimenetelmään, olisi julkistettava asianmukaisesti. Näin sijoittajat voivat ymmärtää, noudattavatko joukkorahoituspalvelun tarjoajat asianmukaista ja varovaista lähestymistapaa, kun ne arvioivat rahoitettavien hankkeiden kestävyyttä, lainojen kohtuuhintaisuutta hankkeen toteuttajille ja yksittäisten lainojen koostumusta strukturoidussa salkussa.

| (5) | Joukkorahoituspalvelun tarjoaja voi tukeutua erityiseen vararahastoon korvatakseen sijoittajille tappiot, joita sijoittajille voi aiheutua, jos hankkeen toteuttajat eivät maksa lainojaan takaisin. Koska joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on ehdoton harkintavalta päättää maksuista, sijoittajille on annettava tieto siitä, että pelkästään tällaisen vararahaston olemassaolo ei takaa, että sijoitusta voitaisiin pitää riskittömänä ja että sijoittajat saisivat rahansa takaisin, jos niillä rahoitettu laina on maksukyvyttömyystilassa. Asianmukaisen sijoittajansuojan varmistamiseksi on tärkeää, että joukkorahoituspalvelun tarjoajilla on käytössään asianmukaiset toimintaperiaatteet ja hallintojärjestelyt, kun ne hoitavat vararahastoja joko suoraan tai kolmannen osapuolen välityksellä. |
| --- | --- |

(5)

Joukkorahoituspalvelun tarjoaja voi tukeutua erityiseen vararahastoon korvatakseen sijoittajille tappiot, joita sijoittajille voi aiheutua, jos hankkeen toteuttajat eivät maksa lainojaan takaisin. Koska joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on ehdoton harkintavalta päättää maksuista, sijoittajille on annettava tieto siitä, että pelkästään tällaisen vararahaston olemassaolo ei takaa, että sijoitusta voitaisiin pitää riskittömänä ja että sijoittajat saisivat rahansa takaisin, jos niillä rahoitettu laina on maksukyvyttömyystilassa. Asianmukaisen sijoittajansuojan varmistamiseksi on tärkeää, että joukkorahoituspalvelun tarjoajilla on käytössään asianmukaiset toimintaperiaatteet ja hallintojärjestelyt, kun ne hoitavat vararahastoja joko suoraan tai kolmannen osapuolen välityksellä.

| (6) | Tämä asetus perustuu komissiolle toimitettuihin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EPV on laatinut tiiviissä yhteistyössä ESMAn kanssa. |
| --- | --- |

(6)

Tämä asetus perustuu komissiolle toimitettuihin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EPV on laatinut tiiviissä yhteistyössä ESMAn kanssa.

| (7) | EPV on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(7)

EPV on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä.

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausunnon 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausunnon 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

I LUKU

Yleiset säännökset

1 artikla

Sijoittajille annettavien tietojen virheettömyys ja luotettavuus

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että sijoittajille asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 ja 4 kohdan mukaisesti annettavat tiedot ovat virheettömiä ja luotettavia ja että niitä päivitetään säännöllisesti.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että

| a) | tämän asetuksen II luvussa tarkoitettujen luottokelpoisuusarviointien tekemiseen käytettävät tiedot ovat johdonmukaisia, täydellisiä ja asianmukaisia; |
| --- | --- |

a)

tämän asetuksen II luvussa tarkoitettujen luottokelpoisuusarviointien tekemiseen käytettävät tiedot ovat johdonmukaisia, täydellisiä ja asianmukaisia;

| b) | mittaustekniikat soveltuvat yksittäisten joukkorahoitushankkeiden ja/tai salkkujen taustalla olevien riskien monimuotoisuuteen ja tasoon, perustuvat luotettaviin tietoihin ja validoidaan määräajoin; ja |
| --- | --- |

b)

mittaustekniikat soveltuvat yksittäisten joukkorahoitushankkeiden ja/tai salkkujen taustalla olevien riskien monimuotoisuuteen ja tasoon, perustuvat luotettaviin tietoihin ja validoidaan määräajoin; ja

| c) | datanhallintaan liittyvät menettelyt ovat luotettavia ja hyvin dokumentoituja ja niitä päivitetään säännöllisesti. |
| --- | --- |

c)

datanhallintaan liittyvät menettelyt ovat luotettavia ja hyvin dokumentoituja ja niitä päivitetään säännöllisesti.

2 artikla

Annettavien tietojen muoto

1.   Sovellettaessa II lukua sijoittajille annettavien tietojen on oltava helposti saatavilla asiaa koskevassa joukkorahoituspalvelun tarjoajan verkkosivuston osiossa, joka on selvästi erotettavissa markkinointiviestinnästä.

2.   Sovellettaessa III lukua yksittäisille sijoittajille näiden lainasalkusta annettavat tiedot on asetettava saataville joukkorahoituspalvelun tarjoajan verkkosivuston suojatulla sivulla, jolle on pääsy sopivalla henkilön tunnistamiskeinolla.

3.   Edellä 1 ja 2 kohdassa tarkoitetut tiedot on esitettävä helposti luettavalla tavalla, ja ilmaisutavan ja kielen on helpotettava tietojen ymmärtämistä. Jos voidaan käyttää tavallisia sanoja, on vältettävä teknisiä termejä, ja silloin, kun teknisiä termejä käytetään, ne on selitettävä.

II LUKU

Luottoriskin arviointimenetelmän kuvaukseen sisällytettävät tiedot, mukaan lukien tietojen antamismuoto

3 artikla

Yksittäisten joukkorahoitushankkeiden luottoriski

Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 kohdan a alakohdassa tarkoitetun kuvauksen menetelmästä, jolla arvioidaan salkkuun kuuluvien yksittäisten joukkorahoitushankkeiden luottoriskiä, on sisällettävä seuraavat osatekijät:

| a) | kriteerit ja keskeiset taloudelliset indikaattorit, joita käytetään yksittäisten joukkorahoitushankkeiden liiketoimintasuunnitelmien toteutettavuuden ja kestävyyden määrittämiseen; |
| --- | --- |

a)

kriteerit ja keskeiset taloudelliset indikaattorit, joita käytetään yksittäisten joukkorahoitushankkeiden liiketoimintasuunnitelmien toteutettavuuden ja kestävyyden määrittämiseen;

| b) | analyysi joukkorahoitushankkeiden odotetuista kassavirroista ja arvio siitä, miten nämä odotetut kassavirrat sijoittuvat eri aikaväleille; |
| --- | --- |

b)

analyysi joukkorahoitushankkeiden odotetuista kassavirroista ja arvio siitä, miten nämä odotetut kassavirrat sijoittuvat eri aikaväleille;

| c) | analyysi sen toimialan ominaispiirteistä, kilpailuaste mukaan lukien, jolla hankkeen toteuttajat toimivat; |
| --- | --- |

c)

analyysi sen toimialan ominaispiirteistä, kilpailuaste mukaan lukien, jolla hankkeen toteuttajat toimivat;

| d) | arvio hankkeen vetäjien tietämyksestä, kokemuksesta, maineesta ja kapasiteetista hoitaa liiketoimintaa hankkeen alalla; |
| --- | --- |

d)

arvio hankkeen vetäjien tietämyksestä, kokemuksesta, maineesta ja kapasiteetista hoitaa liiketoimintaa hankkeen alalla;

| e) | tarvittaessa vakuuden tai takauksen ja luottoriskin vähentämistoimenpiteiden hyväksymistä ja tunnustamista koskevat menettelyt; |
| --- | --- |

e)

tarvittaessa vakuuden tai takauksen ja luottoriskin vähentämistoimenpiteiden hyväksymistä ja tunnustamista koskevat menettelyt;

| f) | lainan takaisinmaksuaikataulun tyyppi ja lyhennysvälit; |
| --- | --- |

f)

lainan takaisinmaksuaikataulun tyyppi ja lyhennysvälit;

| g) | menettelyt, joilla kukin hankkeeseen liittyvä laina luokitellaan riskinhallintakehyksessä määriteltyyn sopivaan riskiluokkaan; |
| --- | --- |

g)

menettelyt, joilla kukin hankkeeseen liittyvä laina luokitellaan riskinhallintakehyksessä määriteltyyn sopivaan riskiluokkaan;

| h) | a–g alakohtaa sovellettaessa käytetyn datan lähde ja tyyppi. |
| --- | --- |

h)

a–g alakohtaa sovellettaessa käytetyn datan lähde ja tyyppi.

4 artikla

Luottoriski sijoittajan salkun tasolla

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 kohdan a alakohdassa tarkoitetun kuvauksen menetelmästä, jolla arvioidaan luottoriskiä sijoittajan salkun tasolla, on sisällettävä selostus siitä, miten seuraavat osatekijät otetaan salkkua muodostettaessa huomioon:

| a) | saman salkun lainojen jakautuminen maturiteetin mukaan; |
| --- | --- |

a)

saman salkun lainojen jakautuminen maturiteetin mukaan;

| b) | kunkin samaan salkkuun kuuluvan lainan korko; |
| --- | --- |

b)

kunkin samaan salkkuun kuuluvan lainan korko;

| c) | samalle hankkeen toteuttajalle tai toisiinsa liittyvien hankkeiden toteuttajien ryhmälle myönnettyjen lainojen osuus samassa salkussa; |
| --- | --- |

c)

samalle hankkeen toteuttajalle tai toisiinsa liittyvien hankkeiden toteuttajien ryhmälle myönnettyjen lainojen osuus samassa salkussa;

| d) | hankkeiden toteuttajille, jotka ovat sijoittautuneet samalle lainkäyttöalueelle tai maantieteelliselle alueelle tai toimivat samalla lainkäyttöalueella tai maantieteellisellä alueella, myönnettyjen lainojen osuus yksittäisessä salkussa; |
| --- | --- |

d)

hankkeiden toteuttajille, jotka ovat sijoittautuneet samalle lainkäyttöalueelle tai maantieteelliselle alueelle tai toimivat samalla lainkäyttöalueella tai maantieteellisellä alueella, myönnettyjen lainojen osuus yksittäisessä salkussa;

| e) | samalla toimialalla toimiville hankkeiden toteuttajille myönnettyjen lainojen osuus yksittäisessä salkussa; |
| --- | --- |

e)

samalla toimialalla toimiville hankkeiden toteuttajille myönnettyjen lainojen osuus yksittäisessä salkussa;

| f) | samaan riskiluokkaan kuuluvien lainojen osuus; |
| --- | --- |

f)

samaan riskiluokkaan kuuluvien lainojen osuus;

| g) | menetelmä, jolla arvioidaan riskien korrelaatiota saman salkun sisällä. |
| --- | --- |

g)

menetelmä, jolla arvioidaan riskien korrelaatiota saman salkun sisällä.

2.   Sovellettaessa 1 kohdan c alakohtaa toisiinsa liittyvien hankkeiden toteuttajien ryhmällä tarkoitetaan seuraavia:

| a) | kahta tai useampaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä, jotka muodostavat yhden riskikokonaisuuden, koska yhdellä niistä on suoraan tai välillisesti määräysvalta toiseen tai toisiin nähden; |
| --- | --- |

a)

kahta tai useampaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä, jotka muodostavat yhden riskikokonaisuuden, koska yhdellä niistä on suoraan tai välillisesti määräysvalta toiseen tai toisiin nähden;

| b) | kahta tai useampaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä, joita on pidettävä riskin kannalta kokonaisuutena sen vuoksi, että niiden välillä on sellainen sidossuhde, että on todennäköistä, että jos yhdellä niistä on taloudellisia ongelmia, niin toisella tai kaikilla muilla on todennäköisesti myös rahoitus- tai maksuvaikeuksia. |
| --- | --- |

b)

kahta tai useampaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä, joita on pidettävä riskin kannalta kokonaisuutena sen vuoksi, että niiden välillä on sellainen sidossuhde, että on todennäköistä, että jos yhdellä niistä on taloudellisia ongelmia, niin toisella tai kaikilla muilla on todennäköisesti myös rahoitus- tai maksuvaikeuksia.

3.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajan, joka mainostaa salkkuun tehtävän sijoituksen tavoitetuottoastetta, on ilmoitettava menettely, jolla salkkuun sisällytettävät yksittäiset lainat valitaan.

5 artikla

Hankkeen toteuttajien luottoriski

Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 kohdan c alakohdassa tarkoitetun kuvauksen menetelmästä, jolla arvioidaan hankkeiden toteuttajien luottoriskiä, on sisällettävä seuraavat osatekijät:

| a) | luottojen hyväksymis- ja seurantaprosesseja koskevat menettelyt; |
| --- | --- |

a)

luottojen hyväksymis- ja seurantaprosesseja koskevat menettelyt;

| b) | menettelyt hankkeen toteuttajan luottopisteytyksen määrittämiseksi, jos sellaista sovelletaan; |
| --- | --- |

b)

menettelyt hankkeen toteuttajan luottopisteytyksen määrittämiseksi, jos sellaista sovelletaan;

| c) | menettelyt ulkoisten luokitusten käyttämiseksi hankkeen toteuttajan luottokelpoisuuden arvioinnissa; |
| --- | --- |

c)

menettelyt ulkoisten luokitusten käyttämiseksi hankkeen toteuttajan luottokelpoisuuden arvioinnissa;

| d) | tarvittaessa vakuuden tai takauksen ja luottoriskin vähentämistoimenpiteiden hyväksymistä ja tunnustamista koskevat menettelyt; |
| --- | --- |

d)

tarvittaessa vakuuden tai takauksen ja luottoriskin vähentämistoimenpiteiden hyväksymistä ja tunnustamista koskevat menettelyt;

| e) | menettelyt ja data, joita käytetään hankkeen toteuttajan taloudellisen historian arvioimiseen, sekä menettelyt, joita on noudatettava, jos hankkeen toteuttaja ei toimita vaadittuja tietoja tai kieltäytyy toimittamasta niitä. |
| --- | --- |

e)

menettelyt ja data, joita käytetään hankkeen toteuttajan taloudellisen historian arvioimiseen, sekä menettelyt, joita on noudatettava, jos hankkeen toteuttaja ei toimita vaadittuja tietoja tai kieltäytyy toimittamasta niitä.

6 artikla

Mallien käyttö

1.   Sovellettaessa asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 2 kohdan kolmatta alakohtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on annettava riittävät tiedot malleista, jotka sisältyvät joukkorahoitushankkeiden luottoriskin arvioinnissa, hankkeen omistajien luottokelpoisuuden arvioinnissa, luottojen hyväksymis- ja seurantaprosesseissa sekä salkkujen muodostamisessa käytettävään menetelmään, mukaan lukien kaikki seuraavat:

| a) | mallien syöttötietoina käytettävän datan lähde; |
| --- | --- |

a)

mallien syöttötietoina käytettävän datan lähde;

| b) | syöttötietojen laadun varmistamisessa käytettävä kehys; |
| --- | --- |

b)

syöttötietojen laadun varmistamisessa käytettävä kehys;

| c) | tällaisten mallien suunnittelua ja käyttöä koskevat asianmukaiset hallintojärjestelyt; |
| --- | --- |

c)

tällaisten mallien suunnittelua ja käyttöä koskevat asianmukaiset hallintojärjestelyt;

| d) | kehys, jolla varmistetaan, että mallin tuotoksen laatua arvioidaan ja validoidaan säännöllisesti ja tarvittaessa tarkistetaan. |
| --- | --- |

d)

kehys, jolla varmistetaan, että mallin tuotoksen laatua arvioidaan ja validoidaan säännöllisesti ja tarvittaessa tarkistetaan.

2.   Kun osana joukkorahoitushankkeiden luottoriskin arviointimenetelmää, hankkeiden toteuttajien luottokelpoisuuden arviointia, luottojen hyväksymis- ja seurantaprosesseja tai salkkujen muodostamista käytetään automatisoituja malleja, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava seuraavat tiedot:

| a) | automatisoitujen mallien käytön asianmukaisuus sijoittajan salkkuun valittujen joukkorahoitushanketyyppien koon, luonteen ja monimuotoisuuden kannalta; |
| --- | --- |

a)

automatisoitujen mallien käytön asianmukaisuus sijoittajan salkkuun valittujen joukkorahoitushanketyyppien koon, luonteen ja monimuotoisuuden kannalta;

| b) | edellytykset automaattisen päätöksenteon soveltamiselle luottojen hyväksymis- ja seurantaprosesseissa, mukaan lukien niiden lainojen, segmenttien ja rajojen yksilöiminen, joiden osalta automatisoitu päätöksenteko on sallittua. |
| --- | --- |

b)

edellytykset automaattisen päätöksenteon soveltamiselle luottojen hyväksymis- ja seurantaprosesseissa, mukaan lukien niiden lainojen, segmenttien ja rajojen yksilöiminen, joiden osalta automatisoitu päätöksenteko on sallittua.

7 artikla

Stressitestausta ja herkkyysanalyyseja koskevat tiedot

Stressitestejä ja herkkyysanalyyseja tekevien joukkorahoituspalvelun tarjoajien on annettava sijoittajille tiedot seuraavista:

| a) | herkkyysanalyysit, jotka on tehty yksittäisen lainan ja yksittäisen hankkeen toteuttajan tasolla lainatyypin ja lainan tarkoituksen kannalta merkityksellisten mahdollisesti negatiivisten tulevien markkinatapahtumien ja idiosynkraattisten tapahtumien huomioon ottamiseksi; |
| --- | --- |

a)

herkkyysanalyysit, jotka on tehty yksittäisen lainan ja yksittäisen hankkeen toteuttajan tasolla lainatyypin ja lainan tarkoituksen kannalta merkityksellisten mahdollisesti negatiivisten tulevien markkinatapahtumien ja idiosynkraattisten tapahtumien huomioon ottamiseksi;

| b) | salkun tasolla stressitestauksessa käytettävät menettelyt ja tietojärjestelmät, joilla arvioidaan salkun häiriönsietokykyä suhdannekierron aikana ja eri skenaarioissa. |
| --- | --- |

b)

salkun tasolla stressitestauksessa käytettävät menettelyt ja tietojärjestelmät, joilla arvioidaan salkun häiriönsietokykyä suhdannekierron aikana ja eri skenaarioissa.

III LUKU

Kustakin yksittäisestä salkusta annettavat tiedot

8 artikla

Painotetun keskimääräisen vuosikoron laskeminen

1.   Laskettaessa asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan b alakohdassa tarkoitettua salkkuun kuuluvien lainojen painotettua keskimääräistä vuosikorkoa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on laskettava kunkin salkkuun kuuluvan lainan vuosikoron keskiarvo painotettuna salkun lainakannalla.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun painotetun keskimääräisen vuosikoron laskemiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että

| a) | nimittäjä on salkkuun kuuluvien lainojen nimellismäärien summa; |
| --- | --- |

a)

nimittäjä on salkkuun kuuluvien lainojen nimellismäärien summa;

| b) | osoittaja on seuraavien tulojen summa:






  i) | kunkin lainan nimellismäärä; |
| --- | --- | --- |

b)

osoittaja on seuraavien tulojen summa:

i)

kunkin lainan nimellismäärä;

| ii) | kunkin salkkuun kuuluvan lainan vuosikorko; |
| --- | --- |

ii)

kunkin salkkuun kuuluvan lainan vuosikorko;

3.   Sovellettaessa 2 kohdan b alakohdan ii luetelmakohtaa vuosikorolla tarkoitetaan seuraavia:

| a) | jos kyseessä on kiinteä korko, lainasopimuksessa määrätty vuosikorko; |
| --- | --- |

a)

jos kyseessä on kiinteä korko, lainasopimuksessa määrätty vuosikorko;

| b) | jos kyseessä on vaihtuva korko, painotetun keskimääräisen vuosikoron julkaisuhetkellä voimassa oleva korko, ottaen huomioon lainasopimuksessa mahdollisesti määrätyt ylärajat; |
| --- | --- |

b)

jos kyseessä on vaihtuva korko, painotetun keskimääräisen vuosikoron julkaisuhetkellä voimassa oleva korko, ottaen huomioon lainasopimuksessa mahdollisesti määrätyt ylärajat;

| c) | jos laina jaetaan eriin, joilla on eri korko, lainasopimuksessa määrätty korkojen painotettu keskiarvo. |
| --- | --- |

c)

jos laina jaetaan eriin, joilla on eri korko, lainasopimuksessa määrätty korkojen painotettu keskiarvo.

9 artikla

Lainojen jakautuminen riskiluokan mukaan

1.   Laskiessaan asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan c alakohdassa tarkoitettua lainojen jakautumista riskiluokan mukaan absoluuttisina lukuina ja prosentteina joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että kukin yksittäinen laina kohdennetaan asetuksen (EU) 2020/1503 4 artiklan 4 kohdan f alakohdassa tarkoitetussa riskinhallintakehyksessä esitettyyn asianmukaiseen riskiluokkaan luotettavien ja hyvin määriteltyjen kriteerien perusteella mainitun asetuksen 19 artiklan 7 kohdan d alakohdan mukaisesti täsmennetyllä tavalla.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa kunkin riskiluokan osalta sovelletaan seuraavia määritelmiä:

| a) | lainojen jakautumisella riskiluokan mukaan absoluuttisina lukuina tarkoitetaan samaan riskiluokkaan kuuluvien lainojen nimellismäärän summaa; |
| --- | --- |

a)

lainojen jakautumisella riskiluokan mukaan absoluuttisina lukuina tarkoitetaan samaan riskiluokkaan kuuluvien lainojen nimellismäärän summaa;

| b) | lainojen jakautumisella riskiluokan mukaan prosentteina tarkoitetaan seuraavien suhdetta:






  i) | samaan riskiluokkaan kuuluvien lainojen nimellismäärän summa; |
| --- | --- | --- |

b)

lainojen jakautumisella riskiluokan mukaan prosentteina tarkoitetaan seuraavien suhdetta:

i)

samaan riskiluokkaan kuuluvien lainojen nimellismäärän summa;

| ii) | kaikkien salkkuun kuuluvien lainojen yhteenlaskettu nimellismäärä. |
| --- | --- |

ii)

kaikkien salkkuun kuuluvien lainojen yhteenlaskettu nimellismäärä.

3.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on otettava käyttöön selkeät ja toimivat riskiluokkien määrittelyä koskevat toimintaperiaatteet ja menettelyt ja pidettävä niitä yllä julkistaakseen sijoittajille tietoja.

10 artikla

Keskeiset tiedot jokaisesta salkkuun kuuluvasta lainasta

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan d alakohdassa tarkoitettujen keskeisten tietojen jokaisesta salkkuun kuuluvasta lainasta on sisällettävä seuraavat:

| a) | lainan määrä, mukaan lukien viimeisin liikkeessä oleva määrä; |
| --- | --- |

a)

lainan määrä, mukaan lukien viimeisin liikkeessä oleva määrä;

| b) | valuutta, jossa laina on myönnetty; |
| --- | --- |

b)

valuutta, jossa laina on myönnetty;

| c) | lainanhoidosta vastaava yksikkö, mukaan lukien sen virallinen nimi, rekisterinumero ja rekisteröintipaikka, sääntömääräinen kotipaikka ja yhteystiedot, sekä lainanhoitoa koskevat toimintaperiaatteet; |
| --- | --- |

c)

lainanhoidosta vastaava yksikkö, mukaan lukien sen virallinen nimi, rekisterinumero ja rekisteröintipaikka, sääntömääräinen kotipaikka ja yhteystiedot, sekä lainanhoitoa koskevat toimintaperiaatteet;

| d) | hankkeen toteuttajan henkilöllisyys, mukaan lukien sen virallinen nimi, perustamismaa ja rekisteröintinumero, sen sääntömääräisen kotipaikan osoite ja yrityksen verkkosivusto; |
| --- | --- |

d)

hankkeen toteuttajan henkilöllisyys, mukaan lukien sen virallinen nimi, perustamismaa ja rekisteröintinumero, sen sääntömääräisen kotipaikan osoite ja yrityksen verkkosivusto;

| e) | hankkeen toteuttajan omistusrakenne; |
| --- | --- |

e)

hankkeen toteuttajan omistusrakenne;

| f) | lainan tarkoitus lyhyenä kuvauksena joukkorahoitushankkeesta; |
| --- | --- |

f)

lainan tarkoitus lyhyenä kuvauksena joukkorahoitushankkeesta;

| g) | korko tai muu lainassa määrätty korvaus kultakin vuodelta erääntymiseen asti ja, jos korko tai muu korvaus ei ole suoraan käytettävissä, sen laskentamenetelmä; |
| --- | --- |

g)

korko tai muu lainassa määrätty korvaus kultakin vuodelta erääntymiseen asti ja, jos korko tai muu korvaus ei ole suoraan käytettävissä, sen laskentamenetelmä;

| h) | lainan erääntymispäivä; |
| --- | --- |

h)

lainan erääntymispäivä;

| i) | riskiluokka, johon laina on asetuksen (EU) 2020/1503 4 artiklan 4 kohdan f alakohdassa tarkoitetun riskinhallintakehyksen mukaisesti kohdennettu; |
| --- | --- |

i)

riskiluokka, johon laina on asetuksen (EU) 2020/1503 4 artiklan 4 kohdan f alakohdassa tarkoitetun riskinhallintakehyksen mukaisesti kohdennettu;

| j) | lainapääoman takaisinmaksun ja koronmaksun aikataulu; |
| --- | --- |

j)

lainapääoman takaisinmaksun ja koronmaksun aikataulu;

| k) | komission delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115 (4) 1 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja erääntyneitä maksuja tai maksukyvyttömyystilassa olemista koskeva ilmoitus osoituksena siitä, miten hankkeen toteuttaja on noudattanut maksueräaikataulua; |
| --- | --- |

k)

komission delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115 (4) 1 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja erääntyneitä maksuja tai maksukyvyttömyystilassa olemista koskeva ilmoitus osoituksena siitä, miten hankkeen toteuttaja on noudattanut maksueräaikataulua;

| l) | prosenttiosuus joukkorahoitushankkeen määrästä, jonka sijoittaja rahoittaa lainan kautta, ilmaistuna seuraavien suhteena:






  i) | lainan nimellismäärä; |
| --- | --- | --- |

l)

prosenttiosuus joukkorahoitushankkeen määrästä, jonka sijoittaja rahoittaa lainan kautta, ilmaistuna seuraavien suhteena:

i)

lainan nimellismäärä;

| ii) | joukkorahoitushankkeen kokonaismäärä. |
| --- | --- |

ii)

joukkorahoitushankkeen kokonaismäärä.

2.   Kustakin salkkuun kuuluvasta lainasta annettavissa tiedoissa on ilmoitettava, onko hankkeen toteuttajalla käynnissä useampi kuin yksi joukkorahoitushanke, joka rahoitetaan jonkin joukkorahoituspalvelun tarjoajan kautta, ja tietojen on sisällettävä seuraavat:

| a) | tarjouksen tyyppi ja hankkeen rahoittamiseen käytetty väline; |
| --- | --- |

a)

tarjouksen tyyppi ja hankkeen rahoittamiseen käytetty väline;

| b) | valmistumispäivä (toteutunut tai ennakoitu) |
| --- | --- |

b)

valmistumispäivä (toteutunut tai ennakoitu)

| c) | nimellismäärä, jonka hankkeen toteuttaja lainaa; |
| --- | --- |

c)

nimellismäärä, jonka hankkeen toteuttaja lainaa;

| d) | muut merkitykselliset tiedot, mukaan lukien kaikki muut rahoitusvelvoitteet ja ehdolliset velat. |
| --- | --- |

d)

muut merkitykselliset tiedot, mukaan lukien kaikki muut rahoitusvelvoitteet ja ehdolliset velat.

3.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajan on edellytettävä, että hankkeen toteuttaja toimittaa 2 kohdassa tarkoitetut tiedot.

4.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on toteutettava asianmukaiset toimenpiteet sen varmistamiseksi, että hankkeen toteuttajien 3 kohdan nojalla antamat tiedot ovat virheettömiä, luotettavia ja ajantasaisia.

11 artikla

Riskinhallintatoimenpiteitä koskevat tiedot

1.   Sovellettaessa asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan e alakohtaa ’riskinhallintatoimenpiteellä’ tarkoitetaan hankkeen toteuttajan lainaan liittyvän luottoriskin vähentämiseksi käyttämää tekniikkaa, joka voi olla jompikumpi seuraavista:

| a) | ’vastikkeellinen luottosuoja’, jolla tarkoitetaan riskin vähentämistekniikkaa, jossa lainaan liittyvän luottoriskin vähentäminen perustuu sijoittajan oikeuteen – lainan maksukyvyttömyystilan tai muiden hankkeeseen tai hankkeen toteuttajaan liittyvien erityisten luottotapahtumien vuoksi – realisoida, saada luovutuksena tai siirtona tai pitää hallussaan tiettyjä omaisuuseriä tai määriä tai vähentää lainamäärää; |
| --- | --- |

a)

’vastikkeellinen luottosuoja’, jolla tarkoitetaan riskin vähentämistekniikkaa, jossa lainaan liittyvän luottoriskin vähentäminen perustuu sijoittajan oikeuteen – lainan maksukyvyttömyystilan tai muiden hankkeeseen tai hankkeen toteuttajaan liittyvien erityisten luottotapahtumien vuoksi – realisoida, saada luovutuksena tai siirtona tai pitää hallussaan tiettyjä omaisuuseriä tai määriä tai vähentää lainamäärää;

| b) | ’takauksen luonteinen luottosuoja’, jolla tarkoitetaan riskin vähentämistekniikkaa, jossa lainaan liittyvän luottoriskin vähentäminen perustuu kolmannen osapuolen maksuvelvoitteeseen lainan ollessa maksukyvyttömyystilassa tai muissa maksuvelvollisuuden laukaisevissa tilanteissa, jotka liittyvät hankkeeseen tai hankkeen toteuttajaan. |
| --- | --- |

b)

’takauksen luonteinen luottosuoja’, jolla tarkoitetaan riskin vähentämistekniikkaa, jossa lainaan liittyvän luottoriskin vähentäminen perustuu kolmannen osapuolen maksuvelvoitteeseen lainan ollessa maksukyvyttömyystilassa tai muissa maksuvelvollisuuden laukaisevissa tilanteissa, jotka liittyvät hankkeeseen tai hankkeen toteuttajaan.

2.   Jos lainalla on 1 kohdassa tarkoitettu ’vastikkeellinen luottosuoja’, joukkorahoituspalvelun tarjoajan on annettava seuraavat tiedot:

| a) | omaisuuserän tai -erien tyyppi; |
| --- | --- |

a)

omaisuuserän tai -erien tyyppi;

| b) | tällaisten omaisuuserien viimeisin arvonmääritys ja rahamäärät, jotka voidaan realisoida, saada luovutuksena tai siirtona tai pitää hallussa; |
| --- | --- |

b)

tällaisten omaisuuserien viimeisin arvonmääritys ja rahamäärät, jotka voidaan realisoida, saada luovutuksena tai siirtona tai pitää hallussa;

| c) | arvonmääritysmenetelmä; |
| --- | --- |

c)

arvonmääritysmenetelmä;

| d) | b alakohdassa tarkoitetun määrän ja lainan yhteenlasketun nimellismäärän välinen suhde prosentteina ilmaistuna. |
| --- | --- |

d)

b alakohdassa tarkoitetun määrän ja lainan yhteenlasketun nimellismäärän välinen suhde prosentteina ilmaistuna.

3.   Jos lainalla on 2 kohdassa tarkoitettu ’takauksen luonteinen luottosuoja’, joukkorahoituspalvelun tarjoajan on annettava ainakin seuraavat tiedot:

| a) | luottosuojan tarjoajana tai takaajana toimivan kolmannen osapuolen nimi, osoite ja oikeudellinen luonne; |
| --- | --- |

a)

luottosuojan tarjoajana tai takaajana toimivan kolmannen osapuolen nimi, osoite ja oikeudellinen luonne;

| b) | seuraavien suhde:






  i) | kolmannen osapuolen suojaaman lainan nimellisarvo; |
| --- | --- | --- |

b)

seuraavien suhde:

i)

kolmannen osapuolen suojaaman lainan nimellisarvo;

| ii) | lainan yhteenlaskettu nimellismäärä prosentteina ilmaistuna. |
| --- | --- |

ii)

lainan yhteenlaskettu nimellismäärä prosentteina ilmaistuna.

4.   Sovellettaessa 2 ja 3 kohtaa joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että

| a) | mahdollisten riskinhallintatoimenpiteiden hyväksyttävyys ja arvonmääritys arvioidaan asetuksen (EU) 2020/1503 4 artiklan 4 kohdan f alakohdassa tarkoitetun riskinhallintakehyksen mukaisten asianmukaisten toimintaperiaatteiden ja menettelyjen mukaisesti mainitun asetuksen 19 artiklan 7 kohdan d alakohdan mukaisesti täsmennetyllä tavalla; |
| --- | --- |

a)

mahdollisten riskinhallintatoimenpiteiden hyväksyttävyys ja arvonmääritys arvioidaan asetuksen (EU) 2020/1503 4 artiklan 4 kohdan f alakohdassa tarkoitetun riskinhallintakehyksen mukaisten asianmukaisten toimintaperiaatteiden ja menettelyjen mukaisesti mainitun asetuksen 19 artiklan 7 kohdan d alakohdan mukaisesti täsmennetyllä tavalla;

| b) | riskinhallintatoimenpiteiden arvonmäärityksessä otetaan huomioon kaikki vakuuden hankkimisesta ja myymisestä aiheutuvat luovutuskustannukset. |
| --- | --- |

b)

riskinhallintatoimenpiteiden arvonmäärityksessä otetaan huomioon kaikki vakuuden hankkimisesta ja myymisestä aiheutuvat luovutuskustannukset.

12 artikla

Tiedot hankkeen toteuttajan luottosopimusten laiminlyönneistä

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan f alakohdan noudattamiseksi joukkorahoituspalvelun tarjoajien on edellytettävä, että hankkeen toteuttajat toimittavat tiedot viimeisten viiden vuoden aikana tapahtuneista luottosopimusten laiminlyönneistä.

2.   Kun ’luottosopimuksella’ tarkoitetaan sopimusta, jonka nojalla sijoittaja myöntää hankkeen toteuttajalle luottoa lainan muodossa tiettyyn joukkorahoitushankkeeseen, sovelletaan seuraavia määritelmiä:

| a) | ’laiminlyönnillä’ tarkoitetaan delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115 1 artiklan 1 kohdassa määriteltyä maksukyvyttömyystilaa; |
| --- | --- |

a)

’laiminlyönnillä’ tarkoitetaan delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115 1 artiklan 1 kohdassa määriteltyä maksukyvyttömyystilaa;

| b) | ’luottosopimuksella’ tarkoitetaan sopimusta, jonka nojalla sijoittaja myöntää hankkeen toteuttajalle luottoa lainan muodossa tiettyyn joukkorahoitushankkeeseen. |
| --- | --- |

b)

’luottosopimuksella’ tarkoitetaan sopimusta, jonka nojalla sijoittaja myöntää hankkeen toteuttajalle luottoa lainan muodossa tiettyyn joukkorahoitushankkeeseen.

3.   Hankkeen toteuttajan on toimitettava 1 kohdassa tarkoitetut tiedot maksulaiminlyönneistä joukkorahoituspalvelun tarjoajalle seuraavissa tilanteissa:

| a) | lainan alullepanohetkellä; |
| --- | --- |

a)

lainan alullepanohetkellä;

| b) | välittömästi maksukyvyttömyystapahtuman jälkeen; |
| --- | --- |

b)

välittömästi maksukyvyttömyystapahtuman jälkeen;

| c) | salkkuun sisältyvän luottosopimuksen erääntymispäivään asti. |
| --- | --- |

c)

salkkuun sisältyvän luottosopimuksen erääntymispäivään asti.

4.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on toteutettava asianmukaiset toimenpiteet sen varmistamiseksi, että hankkeen toteuttajien 2 ja 3 kohdan nojalla antamat tiedot ovat virheettömiä, luotettavia ja ajantasaisia.

5.   Kun ’luottosopimuksella’ tarkoitetaan jotakin Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (5) 4 artiklan 1 kohdan 50 alakohdassa määriteltyä rahoitusvälinettä eikä tietoja aiemmista maksulaiminlyönneistä ole saatavilla, joukkorahoituspalvelun tarjoajien on vaadittava hankkeen toteuttajia toimittamaan seuraavat tiedot viiden viime vuoden ajalta:

| a) | päivät, joina maksu on ollut erääntyneenä; |
| --- | --- |

a)

päivät, joina maksu on ollut erääntyneenä;

| b) | maksurästien määrä. |
| --- | --- |

b)

maksurästien määrä.

6.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on ilmoitettava sijoittajille, onko 2 ja 5 kohdassa tarkoitetun tiedon lähteenä yksi tai useampi seuraavista tietolähteistä, ja täsmennettävä, mikä tai mitkä niistä:

| a) | hankkeen toteuttajan antama valaehtoinen vakuutus; |
| --- | --- |

a)

hankkeen toteuttajan antama valaehtoinen vakuutus;

| b) | luottorekistereistä saatavilla olevat tiedot; |
| --- | --- |

b)

luottorekistereistä saatavilla olevat tiedot;

| c) | julkisesti saatavilla olevat tiedot, myös perintäyhtiöiltä tai luottoluokituslaitoksilta; |
| --- | --- |

c)

julkisesti saatavilla olevat tiedot, myös perintäyhtiöiltä tai luottoluokituslaitoksilta;

| d) | muuntyyppiset tiedot. |
| --- | --- |

d)

muuntyyppiset tiedot.

7.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on toteutettava asianmukaiset toimenpiteet sen varmistamiseksi, että

| a) | hankkeen toteuttajien 5 kohdan mukaisesti antamat tiedot ovat virheettömiä, luotettavia ja ajantasaisia; |
| --- | --- |

a)

hankkeen toteuttajien 5 kohdan mukaisesti antamat tiedot ovat virheettömiä, luotettavia ja ajantasaisia;

| b) | 5 kohdassa tarkoitetut tiedot julkistetaan sijoittajille Euroopan parlamentin ja neuvoston asetusta (EU) 2016/679 (6) noudattaen. |
| --- | --- |

b)

5 kohdassa tarkoitetut tiedot julkistetaan sijoittajille Euroopan parlamentin ja neuvoston asetusta (EU) 2016/679 (6) noudattaen.

13 artikla

Tiedot maksuista, joita sijoittaja, joukkorahoituspalvelun tarjoaja tai hankkeen toteuttaja maksaa lainasta

Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan g alakohdassa tarkoitettujen lainasta maksettavia maksuja koskevien tietojen on sisällettävä seuraavat:

| a) | luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka suorittaa maksut, mukaan lukien tieto siitä, onko kyseinen henkilö sijoittaja, joukkorahoituspalvelun tarjoaja, hankkeen toteuttaja vai kolmas osapuoli; |
| --- | --- |

a)

luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka suorittaa maksut, mukaan lukien tieto siitä, onko kyseinen henkilö sijoittaja, joukkorahoituspalvelun tarjoaja, hankkeen toteuttaja vai kolmas osapuoli;

| b) | maksujen rahamäärä; |
| --- | --- |

b)

maksujen rahamäärä;

| c) | luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka vastaanottaa maksut, mukaan lukien tieto siitä, onko kyseinen henkilö joukkorahoituspalvelun tarjoaja tai, jos operatiivisia toimintoja on ulkoistettu, kolmas osapuoli; |
| --- | --- |

c)

luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka vastaanottaa maksut, mukaan lukien tieto siitä, onko kyseinen henkilö joukkorahoituspalvelun tarjoaja tai, jos operatiivisia toimintoja on ulkoistettu, kolmas osapuoli;

| d) | palvelut, joista maksuja kerätään, mukaan lukien merkintä-, hallinnointi-, perintä- ja irtisanomismaksut; |
| --- | --- |

d)

palvelut, joista maksuja kerätään, mukaan lukien merkintä-, hallinnointi-, perintä- ja irtisanomismaksut;

| e) | maksujen laskentamenetelmä, mukaan lukien tieto siitä, onko maksujen määrä prosenttiosuus lainan nimellismäärästä, jokin muu muuttuja tai kiinteä määrä; |
| --- | --- |

e)

maksujen laskentamenetelmä, mukaan lukien tieto siitä, onko maksujen määrä prosenttiosuus lainan nimellismäärästä, jokin muu muuttuja tai kiinteä määrä;

| f) | maksujen suoritusaikataulu. |
| --- | --- |

f)

maksujen suoritusaikataulu.

14 artikla

Tiedot lainan arvonmäärityksestä

1.   Asetuksen 6 artiklan 4 kohdan h alakohdassa tarkoitetussa lainan arvonmäärityksessä on otettava huomioon kunkin yksittäisen lainan todennäköinen todellinen tuotto, joka määritellään sijoituksen diskontatuksi vuosituotoksi, jonka sijoittaja odottaa tiettynä arvonmäärityspäivänä saavansa tuoreimpien saatavilla olevien tietojen perusteella.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa todennäköisen todellisen tuoton laskennan on perustuttava seuraaviin tietoihin:

| a) | korko tai muu lainasta määrätty korvaus; |
| --- | --- |

a)

korko tai muu lainasta määrätty korvaus;

| b) | sisäinen korko; |
| --- | --- |

b)

sisäinen korko;

| c) | asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan g alakohdassa tarkoitettujen maksujen soveltaminen; |
| --- | --- |

c)

asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan g alakohdassa tarkoitettujen maksujen soveltaminen;

| d) | delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115 4 artiklan 1 kohdan mukaisesti määritetyt odotetut maksukyvyttömyysasteet; |
| --- | --- |

d)

delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115 4 artiklan 1 kohdan mukaisesti määritetyt odotetut maksukyvyttömyysasteet;

| e) | muut kustannukset, jotka hankkeen toteuttaja, sijoittaja tai joukkorahoituspalvelun tarjoaja maksaa lainasta. |
| --- | --- |

e)

muut kustannukset, jotka hankkeen toteuttaja, sijoittaja tai joukkorahoituspalvelun tarjoaja maksaa lainasta.

3.   Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 4 kohdan h alakohdassa tarkoitettuun lainan arvonmääritykseen on sisällyttävä sen salkun arvonmääritys, johon laina kuuluu, ilmaistuna seuraavien suhteena:

| a) | osoittaja, joka saadaan laskemalla seuraavien tulojen summa:






  i) | kunkin salkkuun kuuluvan lainan nimellismäärä; |
| --- | --- | --- |

a)

osoittaja, joka saadaan laskemalla seuraavien tulojen summa:

i)

kunkin salkkuun kuuluvan lainan nimellismäärä;

| ii) | kunkin salkkuun kuuluvan lainan todennäköinen todellinen tuotto; |
| --- | --- |

ii)

kunkin salkkuun kuuluvan lainan todennäköinen todellinen tuotto;

| b) | nimittäjä, joka saadaan laskemalla yhteen kunkin salkkuun kuuluvan lainan nimellismäärä. |
| --- | --- |

b)

nimittäjä, joka saadaan laskemalla yhteen kunkin salkkuun kuuluvan lainan nimellismäärä.

IV LUKU

Vararahastoja koskevat toimintaperiaatteet, menettelyt ja toimintaa koskevat järjestelyt

15 artikla

Yleiset vaatimukset

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajilla, jotka ovat perustaneet vararahaston yksilölliseen lainasalkunhoitoon liittyvää toimintaansa varten ja ylläpitävät sitä, on oltava käytössään asianmukaiset toimintaperiaatteet ja menettelyt sekä toimintaa koskevat järjestelyt, joilla varmistetaan, että vararahastoa hoidetaan vakaasti ja että se voi täyttää tavoitteensa.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa vararahastoon liittyvien toimintaperiaatteiden, menettelyjen ja toimintaa koskevien järjestelyjen on oltava joukkorahoituspalvelun tarjoajan hallintoelimen hyväksymiä, ja niiden on oltava kirjallisessa muodossa, ajan tasalla ja asianmukaisesti dokumentoituja.

16 artikla

Toimintaa koskevat järjestelyt

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on varmistettava, että vararahastolla, joka sillä mahdollisesti on, on vankka ja läpinäkyvä organisaatio- ja toimintarakenne ja siitä on kirjallinen kuvaus.

2.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajien hallintoelimen on valvottava vararahaston hallinto- ja ohjausjärjestelmän ja toimintaa koskevien järjestelyjen toteutumista.

3.   Sovellettaessa 2 kohtaa kaikkien joukkorahoituspalvelun tarjoajien hallintoelimen jäsenten on oltava

| a) | täysin tietoisia vararahaston oikeudellisesta, organisatorisesta ja toiminnallisesta rakenteesta ja varmistettava, että kyseinen rakenne vastaa sen hyväksyttyjä tarkoituksia; |
| --- | --- |

a)

täysin tietoisia vararahaston oikeudellisesta, organisatorisesta ja toiminnallisesta rakenteesta ja varmistettava, että kyseinen rakenne vastaa sen hyväksyttyjä tarkoituksia;

| b) | täysin tietoisia vararahaston rakenteesta, vastuualueista ja tehtävien jakautumisesta. |
| --- | --- |

b)

täysin tietoisia vararahaston rakenteesta, vastuualueista ja tehtävien jakautumisesta.

4.   Rahaston organisaatiorakenne ei saa estää hallintoelintä tunnistamasta, valvomasta ja hallitsemasta tuloksellisesti riskejä, joita rahaston toiminnasta aiheutuu.

17 artikla

Hallinnointi- ja ohjausjärjestelmä

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajilla on oltava käytössään hallinnointi- ja ohjausjärjestelmä vararahaston hallinnoimiseksi. Järjestelmällä on varmistettava, että sisäiset hallinnointi- ja ohjausjärjestelyt, -prosessit ja -mekanismit ovat johdonmukaisia, hyvin yhdennettyjä ja asianmukaisia vararahaston moitteettoman toiminnan varmistamiseksi.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun hallinnointi- ja ohjausjärjestelmän on sisällettävä seuraavat tiedot:

| a) | vararahaston tarkoitus; |
| --- | --- |

a)

vararahaston tarkoitus;

| b) | vararahaston oikeudellinen ja toimintarakenne, mukaan lukien tieto siitä, hoitaako toimintaa joukkorahoituspalvelun tarjoaja itse vai kolmas osapuoli; |
| --- | --- |

b)

vararahaston oikeudellinen ja toimintarakenne, mukaan lukien tieto siitä, hoitaako toimintaa joukkorahoituspalvelun tarjoaja itse vai kolmas osapuoli;

| c) | vararahaston voimassaolon kesto, mukaan lukien tapaukset, joissa rahaston voimassaoloaika on rajoittamaton. |
| --- | --- |

c)

vararahaston voimassaolon kesto, mukaan lukien tapaukset, joissa rahaston voimassaoloaika on rajoittamaton.

3.   Jos vararahaston toimintaa hoitaa kolmas osapuoli, 1 kohdassa tarkoitetun hallinnointi- ja ohjausjärjestelmän on sisällettävä myös seuraavat:

| a) | vararahaston hallintoelimen kokoonpano; |
| --- | --- |

a)

vararahaston hallintoelimen kokoonpano;

| b) | vararahaston hallintoelimen tehtävät ja velvollisuudet; |
| --- | --- |

b)

vararahaston hallintoelimen tehtävät ja velvollisuudet;

| c) | kuvaus vararahaston hallintoelimen kunkin jäsenen pätevyydestä ja osaamisesta; |
| --- | --- |

c)

kuvaus vararahaston hallintoelimen kunkin jäsenen pätevyydestä ja osaamisesta;

| d) | vararahaston hallintoelimen kokousten tiheys; |
| --- | --- |

d)

vararahaston hallintoelimen kokousten tiheys;

| e) | vararahaston hallintoelimen ja joukkorahoituspalvelun tarjoajan hallintoelimen väliset raportointivaatimukset; |
| --- | --- |

e)

vararahaston hallintoelimen ja joukkorahoituspalvelun tarjoajan hallintoelimen väliset raportointivaatimukset;

| f) | ulkoistamisjärjestelyjen dokumentointia, hallinnointia ja valvontaa koskevat tehtävät; |
| --- | --- |

f)

ulkoistamisjärjestelyjen dokumentointia, hallinnointia ja valvontaa koskevat tehtävät;

| g) | tieto yhdestä tai useammasta johtohenkilöstä, joka on suoraan vastuussa joukkorahoituspalvelun tarjoajan hallintoelimelle ja jonka tehtävänä on ulkoistamisjärjestelyjen riskien hallinta ja valvonta, mukaan lukien niiden dokumentointi. |
| --- | --- |

g)

tieto yhdestä tai useammasta johtohenkilöstä, joka on suoraan vastuussa joukkorahoituspalvelun tarjoajan hallintoelimelle ja jonka tehtävänä on ulkoistamisjärjestelyjen riskien hallinta ja valvonta, mukaan lukien niiden dokumentointi.

18 artikla

Varainhankintajärjestelmä

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on oltava varainhankintajärjestelmä, jolla määritetään, miten vararahasto rahoitetaan ja miten hankittuja varoja hallinnoidaan.

2.   Sovellettaessa 1 kohtaa 1 kohdassa tarkoitetun varainhankintajärjestelmän on sisällettävä seuraavat tiedot:

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan mahdollinen alkurahoitus vararahastoon; |
| --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan mahdollinen alkurahoitus vararahastoon;

| b) | vararahaston kasvattamiseksi kerättävien maksujen tyyppi; |
| --- | --- |

b)

vararahaston kasvattamiseksi kerättävien maksujen tyyppi;

| c) | kriteerit, jotka vararahaston johto ottaa huomioon päätettäessä perittävien maksujen tyypistä; |
| --- | --- |

c)

kriteerit, jotka vararahaston johto ottaa huomioon päätettäessä perittävien maksujen tyypistä;

| d) | kriteerit, jotka vararahaston johto ottaa huomioon päätettäessä kustakin lainasta perittävien maksujen määrästä; |
| --- | --- |

d)

kriteerit, jotka vararahaston johto ottaa huomioon päätettäessä kustakin lainasta perittävien maksujen määrästä;

| e) | menettely, jota noudatetaan päätettäessä perittävien maksujen määrästä ja luonteesta; |
| --- | --- |

e)

menettely, jota noudatetaan päätettäessä perittävien maksujen määrästä ja luonteesta;

| f) | sijoitusstrategia, jota vararahasto noudattaa sijoittaessaan hoidossaan olevia varoja; |
| --- | --- |

f)

sijoitusstrategia, jota vararahasto noudattaa sijoittaessaan hoidossaan olevia varoja;

| g) | varojen laillinen omistusoikeus; |
| --- | --- |

g)

varojen laillinen omistusoikeus;

| h) | miten varat puretaan vararahaston erääntyessä; |
| --- | --- |

h)

miten varat puretaan vararahaston erääntyessä;

| i) | miten varat pidetään erillään muista joukkorahoituspalvelun tarjoajan omistamista varoista; |
| --- | --- |

i)

miten varat pidetään erillään muista joukkorahoituspalvelun tarjoajan omistamista varoista;

| j) | miten vararahastoon maksettuja varoja käsitellään vararahaston ylläpitäjän maksukyvyttömyystilanteessa. |
| --- | --- |

j)

miten vararahastoon maksettuja varoja käsitellään vararahaston ylläpitäjän maksukyvyttömyystilanteessa.

19 artikla

Maksatusta koskevat toimintaperiaatteet

Joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on oltava käytössään maksatusta koskevat toimintaperiaatteet, joissa määritetään, miten seuraavat tekijät otetaan huomioon, kun päätetään maksujen suorittamisesta vararahastosta sijoittajille:

| a) | ajan tasalla oleva käytettävissä olevien varojen saldo; |
| --- | --- |

a)

ajan tasalla oleva käytettävissä olevien varojen saldo;

| b) | maksukyvyttömyystilassa olevien lainojen osuus tietyssä salkussa; |
| --- | --- |

b)

maksukyvyttömyystilassa olevien lainojen osuus tietyssä salkussa;

| c) | tiettyyn salkkuun kuuluvien maksukyvyttömyystilassa olevien lainojen korot ja maturiteetti; |
| --- | --- |

c)

tiettyyn salkkuun kuuluvien maksukyvyttömyystilassa olevien lainojen korot ja maturiteetti;

| d) | menettely, jota noudatetaan harkittaessa, suoritetaanko vararahastosta harkinnanvarainen korvaus; |
| --- | --- |

d)

menettely, jota noudatetaan harkittaessa, suoritetaanko vararahastosta harkinnanvarainen korvaus;

| e) | olosuhteet, joissa vararahasto voidaan aktivoida maksun suorittamista varten; |
| --- | --- |

e)

olosuhteet, joissa vararahasto voidaan aktivoida maksun suorittamista varten;

| f) | kriteerit, jotka on otettava huomioon, jos samoihin maksukyvyttömyystilassa oleviin lainoihin kohdistuu kilpailevia tai samanaikaisia sijoittajien vaateita. |
| --- | --- |

f)

kriteerit, jotka on otettava huomioon, jos samoihin maksukyvyttömyystilassa oleviin lainoihin kohdistuu kilpailevia tai samanaikaisia sijoittajien vaateita.

20 artikla

Liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat toimintaperiaatteet

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien on laadittava vararahastoa varten vakaat liiketoiminnan jatkuvuutta koskevat toimintaperiaatteet, jotta varmistetaan sen kyky toimia jatkuvasti ja rajoitetaan mahdollisia tappioita tilapäisen maksukyvyttömyyden tai lopullisen kaatumisen yhteydessä.

21 artikla

Läpinäkyvyys ja tietojen julkistaminen sijoittajille

1.   Joukkorahoituspalvelun tarjoajan hallintoelimen on tiedotettava henkilöstölleen vararahaston toimintaperiaatteista ja menettelyistä ja niiden päivittämisestä selkeällä ja johdonmukaisella tavalla vähintään sillä tasolla, joka on tarpeen vararahaston tehtävien hoitamiseksi.

2.   Asetuksen (EU) 2020/1503 6 artiklan 7 kohdan c alakohdassa tarkoitetut toimintaperiaatteet, menettelyt ja toimintaa koskevat järjestelyt, jotka joukkorahoituspalvelun tarjoajalla on oltava käytössä, on otettava johdonmukaisesti huomioon kyseisen asetuksen 6 artiklan 5 kohdan b alakohdassa tarkoitetuissa vararahaston toimintaperiaatteissa.

22 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan 20 päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1093/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan pankkiviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/78/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 12).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (yleinen tietosuoja-asetus) (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

(4)  Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2115, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään menetelmä joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyysasteiden laskemiseksi (EUVL L XXX, XX.XX.XXX, s. 33).

4

(5)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).

5

(6)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2016/679, annettu 27 päivänä huhtikuuta 2016, luonnollisten henkilöiden suojelusta henkilötietojen käsittelyssä sekä näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta ja direktiivin 95/46/EY kumoamisesta (yleinen tietosuoja-asetus) (EUVL L 119, 4.5.2016, s. 1).

6

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/63 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/63

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2022/2119,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan osalta

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 23 artiklan 16 kohdan neljännen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Jotta voidaan varmistaa eri joukkorahoitustarjouksiin liittyvien sijoitusta koskevien avaintietoasiakirjojen vertailukelpoisuus ja helpottaa sijoitusta koskevien avaintietoasiakirjojen laatimista hankkeiden toteuttajien kannalta, olisi vahvistettava yhteinen malli kyseisten tietojen esittämistä varten. Mallilla olisi varmistettava, että hankkeiden toteuttajat noudattavat samanlaista esitystapaa muodon ja sisällön osalta, samalla kun mahdollistetaan tarvittava joustavuus, jossa otetaan huomioon kunkin joukkorahoitustarjouksen erityispiirteet, kun otetaan huomioon niiden luonne, laajuus ja monimutkaisuus. |
| --- | --- |

(1)

Jotta voidaan varmistaa eri joukkorahoitustarjouksiin liittyvien sijoitusta koskevien avaintietoasiakirjojen vertailukelpoisuus ja helpottaa sijoitusta koskevien avaintietoasiakirjojen laatimista hankkeiden toteuttajien kannalta, olisi vahvistettava yhteinen malli kyseisten tietojen esittämistä varten. Mallilla olisi varmistettava, että hankkeiden toteuttajat noudattavat samanlaista esitystapaa muodon ja sisällön osalta, samalla kun mahdollistetaan tarvittava joustavuus, jossa otetaan huomioon kunkin joukkorahoitustarjouksen erityispiirteet, kun otetaan huomioon niiden luonne, laajuus ja monimutkaisuus.

| (2) | Jotta voidaan varmistaa datan yhteentoimivuus ja mahdollistaa ristiviittaukset sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien tietojen ja muiden tietojen välillä, mukaan lukien erityisesti tiedot, jotka ilmoitetaan komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) 2022/2120 (2) mukaisesti, kussakin sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa olisi oltava sen joukkorahoitustarjouksen yksilöllinen tunniste, johon se liittyy. |
| --- | --- |

(2)

Jotta voidaan varmistaa datan yhteentoimivuus ja mahdollistaa ristiviittaukset sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien tietojen ja muiden tietojen välillä, mukaan lukien erityisesti tiedot, jotka ilmoitetaan komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) 2022/2120 (2) mukaisesti, kussakin sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa olisi oltava sen joukkorahoitustarjouksen yksilöllinen tunniste, johon se liittyy.

| (3) | Jotta hankkeen toteuttajilla olisi mahdollisuus antaa mahdollisille sijoittajille lisätietoja, sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan olisi voitava sisällyttää linkkejä, joiden olisi oltava yhteisen mallin mukaisia. Nämä linkit eivät kuitenkaan saisi heikentää sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan kattavuutta erillisenä asiakirjana. Sen vuoksi linkkien käyttö ei saisi vapauttaa hankkeen toteuttajia velvollisuudesta sisällyttää asiaankuuluvat tiedot sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan selkeällä ja kattavalla tavalla. |
| --- | --- |

(3)

Jotta hankkeen toteuttajilla olisi mahdollisuus antaa mahdollisille sijoittajille lisätietoja, sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan olisi voitava sisällyttää linkkejä, joiden olisi oltava yhteisen mallin mukaisia. Nämä linkit eivät kuitenkaan saisi heikentää sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan kattavuutta erillisenä asiakirjana. Sen vuoksi linkkien käyttö ei saisi vapauttaa hankkeen toteuttajia velvollisuudesta sisällyttää asiaankuuluvat tiedot sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan selkeällä ja kattavalla tavalla.

| (4) | Jotta mahdolliset sijoittajat voisivat tehdä tietoon perustuvia sijoituspäätöksiä, sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa olisi oltava yksityiskohtainen ja ei-yleisluonteinen kuvaus kaikista joukkorahoitushankkeeseen, joukkorahoitustarjoukseen ja hankkeen toteuttajaan liittyvistä merkityksellisistä riskeistä. |
| --- | --- |

(4)

Jotta mahdolliset sijoittajat voisivat tehdä tietoon perustuvia sijoituspäätöksiä, sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa olisi oltava yksityiskohtainen ja ei-yleisluonteinen kuvaus kaikista joukkorahoitushankkeeseen, joukkorahoitustarjoukseen ja hankkeen toteuttajaan liittyvistä merkityksellisistä riskeistä.

| (5) | Sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien taloudellisten tietojen vertailukelpoisuuden ja selkeyden varmistamiseksi ja sitä kautta läpinäkyvyyden lisäämiseksi mahdollisten sijoittajien kannalta tilinpäätös ja tiedot olisi esitettävä yleisesti tunnustettujen normien ja periaatteiden mukaisesti. |
| --- | --- |

(5)

Sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien taloudellisten tietojen vertailukelpoisuuden ja selkeyden varmistamiseksi ja sitä kautta läpinäkyvyyden lisäämiseksi mahdollisten sijoittajien kannalta tilinpäätös ja tiedot olisi esitettävä yleisesti tunnustettujen normien ja periaatteiden mukaisesti.

| (6) | Jotta sijoittajalle joukkorahoitushankkeen keston aikana aiheutuvista palkkioista, maksuista ja muista transaktiokustannuksista olisi saatavilla selkeää tietoa, sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa olisi oltava suorien ja välillisten kustannusten erittely, jossa esitetään merkintäkustannukset, irtautumiskustannukset, hankkeen aikana aiheutuvat kustannukset ja satunnaiset kustannukset. |
| --- | --- |

(6)

Jotta sijoittajalle joukkorahoitushankkeen keston aikana aiheutuvista palkkioista, maksuista ja muista transaktiokustannuksista olisi saatavilla selkeää tietoa, sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa olisi oltava suorien ja välillisten kustannusten erittely, jossa esitetään merkintäkustannukset, irtautumiskustannukset, hankkeen aikana aiheutuvat kustannukset ja satunnaiset kustannukset.

| (7) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnokseen, jonka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(7)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnokseen, jonka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (8) | Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä,

| (9) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (4) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja se antoi lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(9)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (4) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja se antoi lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan malli

1.   Kun joukkorahoituspalvelujen tarjoajat antavat tietoja asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklassa tarkoitetussa sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa, niiden on käytettävä tämän asetuksen liitteessä vahvistettua mallia.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut tiedot on asetettava saataville heti kun joukkorahoituspalvelun tarjoaja on julkaissut asianomaisen joukkorahoitustarjouksen.

2 artikla

Sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan mallin muoto- ja kielivaatimukset

1.   Edellä 1 artiklassa tarkoitetut tiedot on esitettävä helposti luettavassa muodossa, ja ne on ilmaistava tavalla, joka helpottaa tietojen ymmärtämistä, myös mahdollisten ei-valveutuneiden sijoittajien keskuudessa, ja ottaen huomioon joukkorahoitustarjouksen luonteesta, laajuudesta ja monimutkaisuudesta mahdollisesti aiheutuvat ymmärtämisvaikeudet.

2.   Sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa käytettävän kielen on oltava selkeää ja ytimekästä, ja teknisiä termejä on vältettävä, jos niiden sijasta voidaan käyttää yleiskielen sanoja.

3 artikla

Joukkorahoitustarjouksen tunniste

1.   Sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa on oltava asianomaisen joukkorahoitustarjouksen standardoitu, pysyvä ja yksilöllinen tunniste.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetun tunnisteen on oltava yhdistelmä, jossa seuraavat osatekijät ovat seuraavassa järjestyksessä:

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI); |
| --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI);

| b) | kahdeksasta numeromerkistä koostuva koodi, jonka joukkorahoituspalvelun tarjoaja luo sisäisesti ja jonka on oltava yksilöllinen kullekin joukkorahoituspalvelun tarjoajan julkaisemalle joukkorahoitustarjoukselle. |
| --- | --- |

b)

kahdeksasta numeromerkistä koostuva koodi, jonka joukkorahoituspalvelun tarjoaja luo sisäisesti ja jonka on oltava yksilöllinen kullekin joukkorahoituspalvelun tarjoajan julkaisemalle joukkorahoitustarjoukselle.

3.   Edellä olevan 2 kohdan mukaisesti muodostettua tunnistetta ei saa muuttaa, jos sijoitusta koskevaa avaintietoasiakirjaa muutetaan jostakin seuraavista syistä:

| a) | sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan kääntäminen eri kielille asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklan 4 ja 13 kohdan nojalla; |
| --- | --- |

a)

sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan kääntäminen eri kielille asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklan 4 ja 13 kohdan nojalla;

| b) | sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan ajan tasalle saattaminen asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklan 8 ja 12 kohdan nojalla; |
| --- | --- |

b)

sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan ajan tasalle saattaminen asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklan 8 ja 12 kohdan nojalla;

| c) | muu sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien tietojen ei-olennainen muutos. |
| --- | --- |

c)

muu sijoitusta koskevaan avaintietoasiakirjaan sisältyvien tietojen ei-olennainen muutos.

4 artikla

Sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan mallissa käytettävien termien valinta

Jos liitteessä vahvistettu sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan malli mahdollistaa termien tai ilmaisujen valinnan, valinta on tehtävä seuraavasti:

| a) | ilmaisuja ’tavoitepääoma’ tai ’pääoman hankkiminen’ on käytettävä joukkorahoitustarjouksissa, jotka liittyvät oman pääoman ehtoisiin siirtokelpoisiin arvopapereihin tai joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin; |
| --- | --- |

a)

ilmaisuja ’tavoitepääoma’ tai ’pääoman hankkiminen’ on käytettävä joukkorahoitustarjouksissa, jotka liittyvät oman pääoman ehtoisiin siirtokelpoisiin arvopapereihin tai joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin;

| b) | ilmaisuja ’lainattavat varat’ tai ’varojen lainaaminen’ on käytettävä joukkorahoitustarjouksissa, jotka liittyvät lainoihin, muihin kuin osakesidonnaisiin siirtokelpoisiin arvopapereihin tai hybridirahoitusinstrumentteihin; |
| --- | --- |

b)

ilmaisuja ’lainattavat varat’ tai ’varojen lainaaminen’ on käytettävä joukkorahoitustarjouksissa, jotka liittyvät lainoihin, muihin kuin osakesidonnaisiin siirtokelpoisiin arvopapereihin tai hybridirahoitusinstrumentteihin;

| c) | termejä ’siirtokelpoiset arvopaperit’ tai ’joukkorahoitustarkoituksessa sallitut välineet’ on käytettävä tarjottujen välineiden tyypin mukaisesti. |
| --- | --- |

c)

termejä ’siirtokelpoiset arvopaperit’ tai ’joukkorahoitustarkoituksessa sallitut välineet’ on käytettävä tarjottujen välineiden tyypin mukaisesti.

5 artikla

Sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan mallissa käytettävät linkit

1.   Sijoitusta koskeva avaintietoasiakirja voi sisältää linkkejä liitteessä esitetyn mallin mukaisesti.

2.   Linkkien on täydennettävä annettuja tietoja, eivätkä ne saa korvata kyseisiä tietoja, ellei mallissa toisin mainita.

3.   Linkkien on oltava johdonmukaisia muualla sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa annettujen tietojen kanssa, ja linkeissä mainittujen ulkoisten resurssien on oltava vapaasti ja helposti saatavilla.

6 artikla

Tärkeimpien joukkorahoitustarjoukseen liittyvien riskien tyyppi

1.   Tärkeimpien joukkorahoitustarjoukseen liittyvien riskien tyyppi on ilmoitettava kyseiseen tarjoukseen liittyvässä sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa liitteessä olevassa C osassa annettujen ohjeiden mukaisesti. Tarvittaessa on ilmoitettava myös muut riskit.

2.   Joukkorahoitustarjoukseen liittyvien riskien kuvauksen olisi oltava merkityksellinen kyseisen tarjouksen kannalta, ja kuvaus olisi laadittava yksinomaan sijoittajien edun kannalta eikä sijoitusriskiä koskevien yleisten lausuntojen antamiseksi taikka hankkeen toteuttajan tai muiden sen puolesta toimivien henkilöiden vastuun rajaamiseksi.

7 artikla

Sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan malliin sisältyvät taloudelliset suhdeluvut, lausunnot ja tiedot

Liitteessä esitetyssä sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan mallissa tarkoitetut tilinpäätökset ja tiedot on esitettävä tapauksen mukaan joko kansainvälisten tilinpäätösstandardien (IFRS) tai paikallisen hyvän kirjanpitotavan mukaisesti.

8 artikla

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Komission täytäntöönpanoasetus (EU) 2022/2120, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista joukkorahoitusalustojen kautta rahoitettuja hankkeita koskevien tietojen ilmoittamisessa noudatettavien tietovaatimusten sekä muotojen, mallien ja menettelyjen osalta (Ks. tämän virallisen lehden s. 76).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

4

---

LIITE

SIJOITUSTA KOSKEVAN AVAINTIETOASIAKIRJAN MALLI

| [Toimivaltaiset viranomaiset – lisätään toimivaltaisten viranomaisten täydellinen nimi] tai Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) eivät ole tarkastaneet tai hyväksyneet tätä joukkorahoitustarjousta.
  Kokemuksenne ja osaamisenne asianmukaisuutta ei ole välttämättä arvioitu ennen tämän sijoitusmahdollisuuden antamista.
  Teillä on täysi vastuu tästä sijoituksesta, mukaan lukien riski sijoitettujen varojen menettämisestä osittain tai kokonaisuudessaan. |
| --- |

[Toimivaltaiset viranomaiset – lisätään toimivaltaisten viranomaisten täydellinen nimi] tai Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA) eivät ole tarkastaneet tai hyväksyneet tätä joukkorahoitustarjousta.

Kokemuksenne ja osaamisenne asianmukaisuutta ei ole välttämättä arvioitu ennen tämän sijoitusmahdollisuuden antamista.

Teillä on täysi vastuu tästä sijoituksesta, mukaan lukien riski sijoitettujen varojen menettämisestä osittain tai kokonaisuudessaan.

| Riskivaroitus

  Tähän joukkorahoitushankkeeseen tehtävään sijoitukseen liittyy riskejä, mukaan lukien riski sijoitettujen varojen menettämisestä osittain tai kokonaisuudessaan. Sijoitus ei kuulu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/49/EU mukaisesti perustettuihin talletusten vakuusjärjestelmiin (1). Sijoitus ei kuulu myöskään Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 97/9/EY mukaisesti perustettuihin sijoittajien korvausjärjestelmiin (2).
  Saattaa olla, että ette saa sijoituksellenne lainkaan tuottoa.
  Kyseessä ei ole säästötuote, ja suosittelemme, että joukkorahoitushankkeisiin tekemänne sijoitukset eivät ylitä kymmentä prosenttia nettovarallisuudestanne.
  Sijoitusvälineitä ei ehkä ole mahdollista myydä silloin kun haluaa. Jos ne on mahdollista myydä, myynnistä saattaa silti aiheutua teille tappioita.






  (1) | Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/49/EU, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, talletusten vakuusjärjestelmistä (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 149). |
| --- | --- |

Riskivaroitus

Tähän joukkorahoitushankkeeseen tehtävään sijoitukseen liittyy riskejä, mukaan lukien riski sijoitettujen varojen menettämisestä osittain tai kokonaisuudessaan. Sijoitus ei kuulu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/49/EU mukaisesti perustettuihin talletusten vakuusjärjestelmiin (1). Sijoitus ei kuulu myöskään Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 97/9/EY mukaisesti perustettuihin sijoittajien korvausjärjestelmiin (2).

Saattaa olla, että ette saa sijoituksellenne lainkaan tuottoa.

Kyseessä ei ole säästötuote, ja suosittelemme, että joukkorahoitushankkeisiin tekemänne sijoitukset eivät ylitä kymmentä prosenttia nettovarallisuudestanne.

Sijoitusvälineitä ei ehkä ole mahdollista myydä silloin kun haluaa. Jos ne on mahdollista myydä, myynnistä saattaa silti aiheutua teille tappioita.

(1)

| (2) | Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 97/9/EY, annettu 3 päivänä maaliskuuta 1997, sijoittajien korvausjärjestelmistä (EYVL L 84, 26.3.1997, s. 22). |
| --- | --- |

(2)

| Sopimuksen tekoa edeltävä harkinta-aika ei-valveutuneille sijoittajille

  Ei-valveutuneilla sijoittajilla on oikeus sopimusta edeltävään harkinta-aikaan, jonka kuluessa he voivat milloin tahansa perua tarjouksensa sijoittaa joukkorahoitustarjoukseen tai kiinnostuksenilmaisunsa joukkorahoitustarjoukseen esittämättä perusteluja ja ilman seuraamuksia. Harkinta-aika alkaa hetkellä, jona mahdollinen ei-valveutunut sijoittaja tarjoutuu sijoittamaan tai ilmaisee kiinnostuksensa, ja se päättyy neljän kalenteripäivän päästä.

  [Tähän lisätään yksityiskohtaiset säännöt, joiden mukaisesti ei-valveutuneet sijoittajat voivat käyttää peruuttamisoikeuttaan harkinta-aikana, sekä tiedot tästä prosessista ja sen seurauksista.] |
| --- |

Sopimuksen tekoa edeltävä harkinta-aika ei-valveutuneille sijoittajille

Ei-valveutuneilla sijoittajilla on oikeus sopimusta edeltävään harkinta-aikaan, jonka kuluessa he voivat milloin tahansa perua tarjouksensa sijoittaa joukkorahoitustarjoukseen tai kiinnostuksenilmaisunsa joukkorahoitustarjoukseen esittämättä perusteluja ja ilman seuraamuksia. Harkinta-aika alkaa hetkellä, jona mahdollinen ei-valveutunut sijoittaja tarjoutuu sijoittamaan tai ilmaisee kiinnostuksensa, ja se päättyy neljän kalenteripäivän päästä.

[Tähän lisätään yksityiskohtaiset säännöt, joiden mukaisesti ei-valveutuneet sijoittajat voivat käyttää peruuttamisoikeuttaan harkinta-aikana, sekä tiedot tästä prosessista ja sen seurauksista.]

Joukkorahoitustarjouksen kuvaus

| Tarjouksen tunniste | Tarjouksen tunniste 3 artiklan mukaisesti. |
| --- | --- |
| Hankkeen toteuttaja ja hankkeen nimi | |
| Tarjouksen tyyppi ja välineen tyyppi | |
| Tavoitesumma | Joukkorahoitustarjouksen tavoitesumma ja valuutta, mukaan lukien vastaava arvo euroina ja sovelletun valuuttakurssin päivämäärä, jos joukkorahoitustarjous koskee muuta valuuttaa kuin euroa. |
| Määräaika | Päivämäärä, jona tarjous suljetaan mahdollisilta sijoittajilta. |

Tarjouksen tunniste

Tarjouksen tunniste 3 artiklan mukaisesti.

Hankkeen toteuttaja ja hankkeen nimi

Tarjouksen tyyppi ja välineen tyyppi

Tavoitesumma

Joukkorahoitustarjouksen tavoitesumma ja valuutta, mukaan lukien vastaava arvo euroina ja sovelletun valuuttakurssin päivämäärä, jos joukkorahoitustarjous koskee muuta valuuttaa kuin euroa.

Määräaika

Päivämäärä, jona tarjous suljetaan mahdollisilta sijoittajilta.

A osa: Tiedot hankkeen toteuttajasta/toteuttajista ja joukkorahoitushankkeesta

| a) | Hankkeen toteuttaja ja joukkorahoitushanke
   (1)


  [Tämä osio täytetään lisäämällä seuraavat tiedot tapauksen mukaan] |
| --- | --- |
| Nimi: | Hankkeen toteuttajan virallinen nimi, perustamis-/rekisteröintimaa ja rekisteröintinumero. |
| Oikeudellinen muoto: | Oikeudellinen muoto. |
| Yhteystiedot: | Verkkosivut, kotipaikan osoite, sähköpostiosoite ja puhelinnumero. |
| Omistajuus: | Viimeisimmän omistussuhteiden muutoksen päivämäärä ja lyhyt kuvaus hankkeen omistusrakenteesta ja tarvittaessa myös hankkeesta. Nämä tiedot voidaan esittää kaaviona. (2) |
| Johto: | Lyhyt kuvaus hankkeen toteuttajan johtoelimistä. Mukaan voidaan liittää linkki johtoelinten jäsenten ansioluetteloihin, jos sellainen on saatavilla ja se katsotaan tarkoituksenmukaiseksi. |
| b) | Vastuu tässä sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa esitetyistä tiedoista

  ”Hankkeen toteuttaja vakuuttaa, että sen parhaan ymmärryksen mukaan mitään tietoja ei ole jätetty pois eivätkä mitkään tiedot ole olennaisesti harhaanjohtavia tai epätarkkoja. Hankkeen toteuttaja vastaa tämän sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan laatimisesta.”

  [Tämä osio täytetään luettelemalla ne luonnolliset henkilöt ja oikeushenkilöt, jotka ovat vastuussa sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa annetuista tiedoista kansallisen lainsäädännön mukaisesti. Luonnollisten henkilöiden, kuten hankkeen toteuttajan hallinto-, johto- tai valvontaelinten jäsenten, osalta ilmoitetaan nimet ja tehtävät. Oikeushenkilöiden osalta ilmoitetaan niiden nimet ja sääntömääräiset kotipaikat.]

  ”Edellä mainitun henkilön [edellä mainittujen henkilöiden] vakuutus siitä, että he ovat vastuussa tässä sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa annetuista tiedoista Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503* (3) 23 artiklan 9 kohdan nojalla, sisällytetään [tämän asiakirjan liitteeksi [A] (4)]”. |
| c) | Hankkeen toteuttajan päätoimialat; hankkeen toteuttajan tarjoamat tuotteet tai palvelut

  Lyhyt kuvaus hankkeen toteuttajan nykyisistä pääasiallisista toiminnoista ja liiketoimintasaavutuksista, ja tarvittaessa myös lyhyt kuvaus hankkeen toteuttajan strategiasta ja sen luomasta lisäarvosta. |
| d) | Linkki hankkeen toteuttajan tuoreimpaan tilinpäätökseen

  Annetaan linkki hankkeen toteuttajan tuoreimpaan tilinpäätökseen, jos se on saatavilla.
  Jos tilinpäätös on tarkastettu, mukaan voidaan liittää myös linkki asianomaiseen tilintarkastuskertomukseen tai -kertomuksiin.
  Jos tuoreinta tilinpäätöstä ei ole saatavilla, tämä on mainittava erikseen. Syyt, joiden vuoksi tiedot eivät ole käytettävissä, voidaan täsmentää. Vain siinä tapauksessa, että tuoreinta tilinpäätöstä ei ole saatavilla, sen sijasta voidaan antaa linkki hankkeen toteuttajan ajantasaiseen taseeseen, jos se on saatavilla.
  Jos hankkeen toteuttajan ja sijoittajien välillä on erillisyhtiö, edellä mainitut tiedot voidaan antaa myös erillisyhtiön osalta. |
| e) | Hankkeen toteuttajan keskeiset vuotuiset taloudelliset luvut ja suhdeluvut kolmelta viimeksi kuluneelta vuodelta

  Esitetään keskeiset vuotuiset taloudelliset luvut ja suhdeluvut, kuten






  i) | liikevaihto; |

a)

Hankkeen toteuttaja ja joukkorahoitushanke
   (1)

[Tämä osio täytetään lisäämällä seuraavat tiedot tapauksen mukaan]

Nimi:

Hankkeen toteuttajan virallinen nimi, perustamis-/rekisteröintimaa ja rekisteröintinumero.

Oikeudellinen muoto:

Oikeudellinen muoto.

Yhteystiedot:

Verkkosivut, kotipaikan osoite, sähköpostiosoite ja puhelinnumero.

Omistajuus:

Viimeisimmän omistussuhteiden muutoksen päivämäärä ja lyhyt kuvaus hankkeen omistusrakenteesta ja tarvittaessa myös hankkeesta. Nämä tiedot voidaan esittää kaaviona. (2)

Johto:

Lyhyt kuvaus hankkeen toteuttajan johtoelimistä. Mukaan voidaan liittää linkki johtoelinten jäsenten ansioluetteloihin, jos sellainen on saatavilla ja se katsotaan tarkoituksenmukaiseksi.

b)

Vastuu tässä sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa esitetyistä tiedoista

”Hankkeen toteuttaja vakuuttaa, että sen parhaan ymmärryksen mukaan mitään tietoja ei ole jätetty pois eivätkä mitkään tiedot ole olennaisesti harhaanjohtavia tai epätarkkoja. Hankkeen toteuttaja vastaa tämän sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan laatimisesta.”

[Tämä osio täytetään luettelemalla ne luonnolliset henkilöt ja oikeushenkilöt, jotka ovat vastuussa sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa annetuista tiedoista kansallisen lainsäädännön mukaisesti. Luonnollisten henkilöiden, kuten hankkeen toteuttajan hallinto-, johto- tai valvontaelinten jäsenten, osalta ilmoitetaan nimet ja tehtävät. Oikeushenkilöiden osalta ilmoitetaan niiden nimet ja sääntömääräiset kotipaikat.]

”Edellä mainitun henkilön [edellä mainittujen henkilöiden] vakuutus siitä, että he ovat vastuussa tässä sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa annetuista tiedoista Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503* (3) 23 artiklan 9 kohdan nojalla, sisällytetään [tämän asiakirjan liitteeksi [A] (4)]”.

c)

Hankkeen toteuttajan päätoimialat; hankkeen toteuttajan tarjoamat tuotteet tai palvelut

Lyhyt kuvaus hankkeen toteuttajan nykyisistä pääasiallisista toiminnoista ja liiketoimintasaavutuksista, ja tarvittaessa myös lyhyt kuvaus hankkeen toteuttajan strategiasta ja sen luomasta lisäarvosta.

d)

Linkki hankkeen toteuttajan tuoreimpaan tilinpäätökseen

Annetaan linkki hankkeen toteuttajan tuoreimpaan tilinpäätökseen, jos se on saatavilla.

Jos tilinpäätös on tarkastettu, mukaan voidaan liittää myös linkki asianomaiseen tilintarkastuskertomukseen tai -kertomuksiin.

Jos tuoreinta tilinpäätöstä ei ole saatavilla, tämä on mainittava erikseen. Syyt, joiden vuoksi tiedot eivät ole käytettävissä, voidaan täsmentää. Vain siinä tapauksessa, että tuoreinta tilinpäätöstä ei ole saatavilla, sen sijasta voidaan antaa linkki hankkeen toteuttajan ajantasaiseen taseeseen, jos se on saatavilla.

Jos hankkeen toteuttajan ja sijoittajien välillä on erillisyhtiö, edellä mainitut tiedot voidaan antaa myös erillisyhtiön osalta.

e)

Hankkeen toteuttajan keskeiset vuotuiset taloudelliset luvut ja suhdeluvut kolmelta viimeksi kuluneelta vuodelta

Esitetään keskeiset vuotuiset taloudelliset luvut ja suhdeluvut, kuten

i)

liikevaihto;

| ii) | vuosiylijäämä; |
| --- | --- |

ii)

vuosiylijäämä;

| iii) | varat yhteensä; |
| --- | --- |

iii)

varat yhteensä;

| iv) | bruttokate, voittomarginaali ja nettovoittomarginaali; |
| --- | --- |

iv)

bruttokate, voittomarginaali ja nettovoittomarginaali;

| v) | nettovelat; velan suhde omaan pääomaan; |
| --- | --- |

v)

nettovelat; velan suhde omaan pääomaan;

| vi) | maksuvalmiussuhde (happotesti); velanhoitokate; |
| --- | --- |

vi)

maksuvalmiussuhde (happotesti); velanhoitokate;

| vii) | tulos ennen korkoja, veroja, poistoja ja kuoletuksia (EBITDA); |
| --- | --- |

vii)

tulos ennen korkoja, veroja, poistoja ja kuoletuksia (EBITDA);

| viii) | oman pääoman tuotto; |
| --- | --- |

viii)

oman pääoman tuotto;

| ix) | aineettomat hyödykkeet suhteessa kokonaisvarallisuuteen. |
| --- | --- |

ix)

aineettomat hyödykkeet suhteessa kokonaisvarallisuuteen.

f)

Kuvaus joukkorahoitushankkeesta, myös sen tarkoituksesta ja keskeisistä ominaisuuksista

Kuvaus joukkorahoitushankkeesta, myös sen tarkoituksesta ja keskeisistä ominaisuuksista sekä kerättyjen varojen käyttötarkoituksesta.

B osa: Joukkorahoitusprosessin keskeiset piirteet ja [pääoman hankkimista] tai [varojen lainaamista] koskevat ehdot

| a) | Yhdellä joukkorahoitustarjouksella [hankittavan pääoman] tai [lainattavien varojen] vähimmäistavoite

  [Määrä ja valuutta]

  Niiden (julkisten tai ei-julkisten) tarjousten lukumäärä, jotka hankkeen toteuttaja tai joukkorahoituspalvelujen tarjoaja ovat saattaneet päätökseen joukkorahoitushankkeen osalta |
| --- | --- |
| Tarjouksen tyyppi ja tarjottujen välineiden tyyppi | Päättymispäivä | [Hankittu / lainattu] määrä ja tavoitesumma (mukaan lukien vastaava arvo euroina ja sovelletun valuuttakurssin päivämäärä, jos tarjous koskee muuta valuuttaa kuin euroa) | Mahdolliset muut olennaiset tiedot |
| | | | |
| b) | Määräaika [hankittavaa pääomaa] tai [lainattavia varoja] koskevan tavoitteen saavuttamiselle:

  [Päivämäärä, jona tarjous suljetaan mahdollisilta sijoittajilta.] |
| c) | Tiedot seurauksista, jos [tavoiteltua pääomaa] tai [tavoiteltuja lainavaroja] ei saada määräaikaan mennessä

  Tiedot joukkorahoitusprosessiin ja sijoittajien osallistumiseen liittyvistä seurauksista siinä tapauksessa, että joukkorahoitustarjous ei saavuta asetettua vähimmäistavoitetta, mukaan lukien seuraavat tiedot:






  i) | perutaanko joukkorahoitustarjous ja sijoittajien sitoumukset; |

a)

Yhdellä joukkorahoitustarjouksella [hankittavan pääoman] tai [lainattavien varojen] vähimmäistavoite

[Määrä ja valuutta]

Niiden (julkisten tai ei-julkisten) tarjousten lukumäärä, jotka hankkeen toteuttaja tai joukkorahoituspalvelujen tarjoaja ovat saattaneet päätökseen joukkorahoitushankkeen osalta

Tarjouksen tyyppi ja tarjottujen välineiden tyyppi

Päättymispäivä

[Hankittu / lainattu] määrä ja tavoitesumma (mukaan lukien vastaava arvo euroina ja sovelletun valuuttakurssin päivämäärä, jos tarjous koskee muuta valuuttaa kuin euroa)

Mahdolliset muut olennaiset tiedot

b)

Määräaika [hankittavaa pääomaa] tai [lainattavia varoja] koskevan tavoitteen saavuttamiselle:

[Päivämäärä, jona tarjous suljetaan mahdollisilta sijoittajilta.]

c)

Tiedot seurauksista, jos [tavoiteltua pääomaa] tai [tavoiteltuja lainavaroja] ei saada määräaikaan mennessä

Tiedot joukkorahoitusprosessiin ja sijoittajien osallistumiseen liittyvistä seurauksista siinä tapauksessa, että joukkorahoitustarjous ei saavuta asetettua vähimmäistavoitetta, mukaan lukien seuraavat tiedot:

i)

perutaanko joukkorahoitustarjous ja sijoittajien sitoumukset;

| ii) | palautetaanko sijoittajien mahdollisesti maksamat määrät, ja jos palautetaan, millä tavoin ja milloin; |
| --- | --- |

ii)

palautetaanko sijoittajien mahdollisesti maksamat määrät, ja jos palautetaan, millä tavoin ja milloin;

| iii) | aiheutuuko sijoittajille maksuja tai kuluja siitä, että tarjous ei saavuta asetettua tavoitetta. |
| --- | --- |

iii)

aiheutuuko sijoittajille maksuja tai kuluja siitä, että tarjous ei saavuta asetettua tavoitetta.

d)

Tarjouksen enimmäismäärä, jos se poikkeaa a alakohdassa tarkoitetusta [tavoitepääomasta] tai [varoja koskevasta tavoitteesta]

Tarjouksen enimmäismäärä ja valuutta (mukaan lukien vastaava arvo euroina, jos kyseessä on muu valuutta kuin euro), jos kyseinen määrä poikkeaa [tavoitepääomasta] tai [varoja koskevasta tavoitteesta].

e)

Omien varojen määrä, jonka hankkeen toteuttaja on sitonut joukkorahoitushankkeeseen

Tieto siitä, ovatko suurimmat osakkeenomistajat tai hankkeen toteuttajan johto-, valvonta- tai hallintoelinten jäsenet investoineet tarjottuihin välineisiin tai merkinneet niitä tai sitoutuneet investoimaan tarjottuihin välineisiin tai merkitsemään niitä, sekä niiden määrä, myös prosenttiosuutena tarjouksen tavoitesummasta.

f)

Muutos joukkorahoitustarjoukseen liittyvien hankkeen toteuttajan pääoman tai lainojen koostumuksessa

Kuvaus muutoksista, joita joukkorahoitustarjouksen seurauksena aiheutuu hankkeen toteuttajan pääoman ja lainojen koostumukseen.

C osa: Riskitekijät

| Tärkeimpien riskien esittely

  Tämä osio täytetään kuvaamalla tärkeimmät joukkorahoitushankkeeseen liittyvät riskit jäljempänä yksilöityjen riskien mukaan.
  Seuraavassa luettelossa mainitaan esimerkkejä riskityypeistä. Tässä osassa on myös kuvattava kaikki muut merkitykselliset joukkorahoitushankkeen, joukkorahoitustarjouksen, hankkeen toteuttajan, siirtokelpoisten arvopapereiden ja joukkorahoitustarkoituksessa kaupankäynnin kohteeksi otettujen välineiden tai lainojen kannalta tärkeimmät riskit.

  Tyyppi 1 – Hankeriski

  Hankkeeseen liittyvä riski, joka voi johtaa hankkeen epäonnistumiseen. Nämä riskit voivat koskea muun muassa seuraavia:






  i) | hankkeen riippuvuudet, kuten rahoitus, oikeudelliset seikat, luvitus, tekijänoikeudet; |
| --- | --- |

Tärkeimpien riskien esittely

Tämä osio täytetään kuvaamalla tärkeimmät joukkorahoitushankkeeseen liittyvät riskit jäljempänä yksilöityjen riskien mukaan.

Seuraavassa luettelossa mainitaan esimerkkejä riskityypeistä. Tässä osassa on myös kuvattava kaikki muut merkitykselliset joukkorahoitushankkeen, joukkorahoitustarjouksen, hankkeen toteuttajan, siirtokelpoisten arvopapereiden ja joukkorahoitustarkoituksessa kaupankäynnin kohteeksi otettujen välineiden tai lainojen kannalta tärkeimmät riskit.

Tyyppi 1 – Hankeriski

Hankkeeseen liittyvä riski, joka voi johtaa hankkeen epäonnistumiseen. Nämä riskit voivat koskea muun muassa seuraavia:

i)

hankkeen riippuvuudet, kuten rahoitus, oikeudelliset seikat, luvitus, tekijänoikeudet;

| ii) | sellaisten epäsuotuisten tilanteiden esiintyminen, joilla on kielteinen vaikutus; |
| --- | --- |

ii)

sellaisten epäsuotuisten tilanteiden esiintyminen, joilla on kielteinen vaikutus;

| iii) | kilpailijoiden tai kilpailevien tuotteiden tekninen kehitys; |
| --- | --- |

iii)

kilpailijoiden tai kilpailevien tuotteiden tekninen kehitys;

| iv) | hankkeen toteuttajasta aiheutuvat riskit. |
| --- | --- |

iv)

hankkeen toteuttajasta aiheutuvat riskit.

Tyyppi 2 – Toimialariski

Riskit, jotka liittyvät tiettyyn toimialaan. Tällaiset riskit voivat aiheutua esimerkiksi makrotaloudellisten olosuhteiden muuttumisesta, kysynnän vähenemisestä sillä toimialalla, jolla joukkorahoitushanke toteutetaan, ja riippuvuudesta muista toimialoista.

Hankkeen toimiala on kuvattava käyttäen Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1893/2006 (5) 2 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettua luokitusta.

Tyyppi 3 – Luottoriski

Riski siitä, että hankkeeseen tai hankkeen toteuttajaan voidaan kohdistaa konkurssi- tai muu maksukyvyttömyysmenettely, ja muut hanketta tai hankkeen toteuttajaa koskevat tapahtumat, jotka voivat johtaa siihen, että sijoittajat menettävät sijoituksensa.

Tällaisia riskejä voivat aiheuttaa muun muassa seuraavat tekijät:

| a) | (vakavat) muutokset makrotaloudellisissa olosuhteissa; |
| --- | --- |

a)

(vakavat) muutokset makrotaloudellisissa olosuhteissa;

| b) | huono johtaminen; |
| --- | --- |

b)

huono johtaminen;

| c) | kokemuksen puute; |
| --- | --- |

c)

kokemuksen puute;

| d) | petokset; |
| --- | --- |

d)

petokset;

| e) | rahoitus, joka ei sovellu liiketoiminnan tarkoitukseen; |
| --- | --- |

e)

rahoitus, joka ei sovellu liiketoiminnan tarkoitukseen;

| f) | epäonnistuminen tuotteen saattamisessa markkinoille; |
| --- | --- |

f)

epäonnistuminen tuotteen saattamisessa markkinoille;

| g) | kassavirran puute. |
| --- | --- |

g)

kassavirran puute.

Tyyppi 4 – Pienemmän, viivästyneen tai olemattoman tuoton riski

Riski siitä, että tuotto on odotettua pienempi tai että se viivästyy tai että hanke ei pysty maksamaan pääomaa tai korkomaksuja.

Tyyppi 5 – Alustan toimintahäiriöihin liittyvä riski

Riski siitä, että joukkorahoitusalusta ei tilapäisesti tai pysyvästi kykene tarjoamaan palvelujaan.

Tyyppi 6 – Sijoituksen epälikvidisyyden riski

Riski siitä, että sijoittajat eivät voi myydä sijoitustaan.

Tyyppi 7 – Muut riskit

Riskit, jotka eivät ole hankkeen toteuttajan hallittavissa, kuten poliittiset ja sääntelyyn liittyvät riskit.

D osa: Siirtokelpoisten arvopapereiden ja joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden tarjoukseen liittyvät tiedot

| a) | Tarjottavien [siirtokelpoisten arvopapereiden] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden] kokonaismäärä ja tyyppi

  Seuraavat tiedot on ilmoitettava:






  i) | kuvaus tarjottavien sijoitusvälineiden tyypistä ja luokasta; |
| --- | --- | --- |

a)

Tarjottavien [siirtokelpoisten arvopapereiden] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden] kokonaismäärä ja tyyppi

Seuraavat tiedot on ilmoitettava:

i)

kuvaus tarjottavien sijoitusvälineiden tyypistä ja luokasta;

| ii) | tapauksen mukaan, tarjottavien välineiden lukumäärä, niiden nimellisarvo, valuutta ja ehdot; |
| --- | --- |

ii)

tapauksen mukaan, tarjottavien välineiden lukumäärä, niiden nimellisarvo, valuutta ja ehdot;

| iii) | sijoitusvälineiden suhteellinen etuoikeusasema liikkeeseenlaskijan pääomarakenteessa maksukyvyttömyystapauksissa, ja tarvittaessa myös tiedot arvopapereiden etuoikeusjärjestyksestä ja toissijaisuustasosta. |
| --- | --- |

iii)

sijoitusvälineiden suhteellinen etuoikeusasema liikkeeseenlaskijan pääomarakenteessa maksukyvyttömyystapauksissa, ja tarvittaessa myös tiedot arvopapereiden etuoikeusjärjestyksestä ja toissijaisuustasosta.

b)

Merkintähinta

Hinta, jolla [siirtokelpoisia arvopapereita] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittuja välineitä] tarjotaan. Tässä osiossa on tarvittaessa ilmoitettava myös vähimmäismerkintämäärä sijoittajaa kohti.

c)

Hyväksytäänkö ylimerkinnät ja miten ne kohdennetaan

d)

Merkintä- ja maksuehdot

Tässä osiossa on esitettävä selkeä kuvaus merkintäehdoista, mukaan lukien merkintähinnan siirto, ja maksuprosessista, mukaan lukien ajoitus ja maksutapa.

Tässä osiossa voidaan myös antaa linkki merkintäprosessin ja -ohjeiden kuvaukseen.

e)

[Siirtokelpoisten arvopapereiden] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden] säilytys ja niiden toimittaminen sijoittajille

Tässä osiossa on täsmennettävä toimituspäivä (tai jos tällaista kiinteää sitoumusta ei voida tehdä, viimeinen mahdollinen toimituspäivä) ja asianomaisten sijoitusvälineiden toimitusprosessi (mukaan lukien mahdolliset välineisiin liittyvät vakuudet) sekä liikkeeseenlaskijan tai sen edustajan nimi ja yhteystiedot (myös sähköposti).

Jos joukkorahoituspalvelun tarjoaja ei tarjoa säilytyspalveluja, tämä on ilmoitettava selvästi.

Tässä osiossa on ilmoitettava säilyttäjän henkilöllisyys, rekisterinumero ja yhteystiedot. On mainittava, onko sijoittaja velvollinen maksamaan säilyttäjälle jonkin maksun.

f)

Tiedot takauksesta tai vakuudesta, jolla sijoitus on taattu (tarvittaessa)

| i) | Onko [takaaja] tai [vakuuden antaja] oikeushenkilö? |
| --- | --- |

i)

Onko [takaaja] tai [vakuuden antaja] oikeushenkilö?

| ii) | [Takaajan] tai [vakuuden antajan] nimi, oikeudellinen asema ja yhteystiedot |
| --- | --- |

ii)

[Takaajan] tai [vakuuden antajan] nimi, oikeudellinen asema ja yhteystiedot

| iii) | Tiedot [takauksen] tai [vakuuden] luonteesta ja ehdoista (mukaan lukien sen etuoikeusjärjestys) |
| --- | --- |

iii)

Tiedot [takauksen] tai [vakuuden] luonteesta ja ehdoista (mukaan lukien sen etuoikeusjärjestys)

g)

Tiedot, jotka liittyvät kiinteään sitoumukseen ostaa takaisin [siirtokelpoiset arvopaperit] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallitut välineet] (tapauksen mukaan)

Kuvaus takaisinostojärjestelystä

Tässä osiossa on annettava selkeät ja tiiviit tiedot mahdollisista takaisinostositoumuksista. Tarkempia tietoja voidaan tarvittaessa antaa linkin avulla.

Takaisinoston määräaika

Kuvaus takaisinostoon osallistumista koskevista ehdoista (mukaan lukien mahdolliset sovellettavat määräajat).

h)

Korkoa ja maturiteettia koskevat tiedot

Tätä osiota sovelletaan muihin kuin oman pääoman ehtoisiin arvopapereihin (kuten joukkolainoihin) tai hybridirahoitusinstrumentteihin (kuten osakkeiksi vaihdettaviin joukkolainoihin).

Nimelliskorko:

Vuotuinen nimelliskorko on ilmoitettava selkeästi. Lisäksi tässä osiossa on annettava lyhyt selvitys koron laskentamenetelmästä tai linkki joukkorahoituspalvelun tarjoajan verkkosivustolle, jossa on tällainen selvitys.

Vuosikorko on ilmoitettava kahden desimaalin tarkkuudella ja mieluiten seuraavassa muodossa:

[•] % vuodessa (laskettuna [sovelletun laskentamenetelmän] mukaisesti); tai jos korko on vaihtuva, lyhyesti tiedot keskeisistä tekijöistä, jotka määrittävät koron (esim. euribor + X %) ja sen laskentamenetelmä.

Päivä, josta lähtien korko tulee maksettavaksi:

Korkomaksujen eräpäivät:

Erääntymispäivä (tarvittaessa myös lyhennyserien erääntymispäivät):

Sovellettava tuotto:

Tuotto lasketaan vuotuisena korkona vuotuisen nimelliskoron laskentamenetelmän mukaisesti ja ilmoitetaan kahden desimaalin tarkkuudella. Myös keskeiset oletukset, joihin tuottolaskelma perustuu, on julkistettava lyhyesti.

E osa: Erillisyhtiötä koskevat tiedot

| a) | Onko hankkeen toteuttajan ja sijoittajan välillä erillisyhtiö?

  kyllä/ei |
| --- | --- |
| b) | Erillisyhtiön yhteystiedot

  Jos vastaus edellä olevaan kysymykseen on ”kyllä”, tässä osiossa on mainittava erillisyhtiön nimi, oikeudellinen muoto ja sääntömääräinen kotipaikka. |

a)

Onko hankkeen toteuttajan ja sijoittajan välillä erillisyhtiö?

kyllä/ei

b)

Erillisyhtiön yhteystiedot

Jos vastaus edellä olevaan kysymykseen on ”kyllä”, tässä osiossa on mainittava erillisyhtiön nimi, oikeudellinen muoto ja sääntömääräinen kotipaikka.

F osa: Sijoittajan oikeudet

[Kun on kyse joukkorahoitustarkoituksessa sallituista välineistä ja tämän liitteen F osan nojalla vaaditut tiedot eivät mahtuisi tulostettuna yhdelle A4-kokoiselle sivulle, loput tiedot on esitettävä asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklan 7 kohdan mukaisesti sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan liitteessä.]

| a) | [Siirtokelpoisiin arvopapereihin] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin] liittyvät keskeiset oikeudet

  Lyhyt kuvaus sijoitusvälineisiin liittyvistä keskeisistä oikeuksista tyypeittäin ryhmiteltyinä, kuten:






  i) | osinko-oikeudet: |
| --- | --- | --- |

a)

[Siirtokelpoisiin arvopapereihin] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin] liittyvät keskeiset oikeudet

Lyhyt kuvaus sijoitusvälineisiin liittyvistä keskeisistä oikeuksista tyypeittäin ryhmiteltyinä, kuten:

i)

osinko-oikeudet:

| ii) | äänioikeudet; |
| --- | --- |

ii)

äänioikeudet;

| iii) | tiedonsaantioikeudet; |
| --- | --- |

iii)

tiedonsaantioikeudet;

| iv) | merkintäetuoikeudet samaan lajiin kuuluvien arvopapereiden tarjoamisessa; |
| --- | --- |

iv)

merkintäetuoikeudet samaan lajiin kuuluvien arvopapereiden tarjoamisessa;

| v) | oikeus osuuteen liikkeeseenlaskijan voitoista; |
| --- | --- |

v)

oikeus osuuteen liikkeeseenlaskijan voitoista;

| vi) | oikeudet mahdolliseen jako-osuuteen yhtiön purkautuessa; |
| --- | --- |

vi)

oikeudet mahdolliseen jako-osuuteen yhtiön purkautuessa;

| vii) | lunastusoikeudet; |
| --- | --- |

vii)

lunastusoikeudet;

| viii) | muuntamisoikeudet; |
| --- | --- |

viii)

muuntamisoikeudet;

| ix) | yhteiset irtautumisoikeudet operatiivisen tapahtuman yhteydessä (esim. määräysvallan vaihtuminen, myötämyyntioikeudet). |
| --- | --- |

ix)

yhteiset irtautumisoikeudet operatiivisen tapahtuman yhteydessä (esim. määräysvallan vaihtuminen, myötämyyntioikeudet).

Mukaan voidaan sisällyttää linkki hankkeen toteuttajan perustamisasiakirjoihin tai muihin asiaa koskeviin oikeudellisiin asiakirjoihin sekä viittaukset asianomaisiin artikloihin tai momenttien numeroihin.

b) ja c)

Rajoitukset, joita sovelletaan [siirtokelpoisiin arvopapereihin] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallittuihin välineisiin] ja välineiden siirtoihin

Tässä osiossa on esitettävä kuvaus osakkeenomistajien sopimuksesta tai muusta järjestelystä, joka estää sijoitusvälineiden siirrettävyyden tai ainakin rajoittaa sitä, kuten lausekkeet, joilla rajoitetaan sijoitusvälineiden myyntioikeutta (esimerkiksi hyväksymislausekkeet tai väliaikaiset luovutuskiellot).

Tässä osiossa on esitettävä myös kuvaus muista sijoitusvälineisiin sovellettavista rajoituksista, kuten pakkomyyntiä koskevasta lausekkeesta (esimerkiksi poissulkemislausekkeet, takaisinostolausekkeet, yhteinen irtautumisvelvollisuus määräysvallan vaihtuessa, myötämyyntivelvollisuus), ja erityisesti tällaisten luovutusten taloudellisista ehdoista.

d)

Sijoittajan mahdollisuudet irtautua sijoituksesta

e)

Oman pääoman ehtoisten rahoitusvälineiden osalta pääoman ja äänioikeuksien jakautuminen ennen tarjouksesta seuraavaa pääomankorotusta ja sen jälkeen (olettaen, että kaikki [siirtokelpoiset arvopaperit] tai [joukkorahoitustarkoituksessa sallitut välineet] merkitään)

Kun esitetään pääoman ja äänioikeuksien jakautuminen ennen tarjouksesta johtuvaa pääomankorotusta ja sen jälkeen, kustakin osakepääomalajista on ilmoitettava seuraavat tiedot:

| i) | yhtiöjärjestyksen mukaisen osakepääoman kokonaismäärä; |
| --- | --- |

i)

yhtiöjärjestyksen mukaisen osakepääoman kokonaismäärä;

| ii) | liikkeeseenlaskettujen täysin maksettujen osakkeiden sekä liikkeeseenlaskettujen osakkeiden, joita ei ole täysin maksettu, lukumäärä; ja |
| --- | --- |

ii)

liikkeeseenlaskettujen täysin maksettujen osakkeiden sekä liikkeeseenlaskettujen osakkeiden, joita ei ole täysin maksettu, lukumäärä; ja

| iii) | osakekohtainen nimellisarvo tai ilmoitus siitä, että osakkeilla ei ole nimellisarvoa. |
| --- | --- |

iii)

osakekohtainen nimellisarvo tai ilmoitus siitä, että osakkeilla ei ole nimellisarvoa.

Jos yritys on laskenut liikkeeseen osakkeita, jotka eivät muodosta osaa sen pääomasta, tällaisten osakkeiden lukumäärä ja tärkeimmät ominaisuudet on ilmoitettava.

G osa: Lainoihin liittyvien tietojen ilmoittaminen

| a) | Lainan luonne, kesto ja muut olennaiset ehdot |
| --- | --- |
| b) | Sovellettavat korkoprosentit tai tapauksen mukaan muut sijoittajalle maksettavat korvaukset

  Sovellettava vuotuinen nimelliskorko on ilmoitettava selkeästi. Lisäksi tässä osiossa on annettava lyhyt selvitys sen laskentamenetelmästä tai linkki joukkorahoituspalvelun tarjoajan verkkosivustolle, jossa on tällainen selvitys.
  Vuosikorko on ilmoitettava kahden desimaalin tarkkuudella ja mieluiten seuraavassa muodossa:
  [•] % vuodessa (laskettuna [sovelletun laskentamenetelmän] mukaisesti); tai jos korko on vaihtuva, lyhyesti tiedot keskeisistä tekijöistä, jotka määrittävät koron (esim. euribor + X %) ja sen laskentamenetelmä. |
| c) | Riskinhallintatoimet, mukaan lukien vakuuksien antajien tai takaajien tai muun tyyppisten takausten olemassaolo |
| d) | Pääoman lyhennysaikataulu ja koronmaksu

  Jos ennenaikainen takaisinmaksu on mahdollista joko hankkeen toteuttajan tai lainanantajan aloitteesta, se on kuvattava ja esitettävä takaisinmaksuehdot. |
| e) | Hankkeen toteuttajan luottosopimusten laiminlyönnit viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana

  [Tätä osiota sovellettaessa sovelletaan komission delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115
   (6)] |
| f) | Lainanhoito (myös tilanteissa, joissa hankkeen toteuttaja ei täytä velvoitteitaan)

  Tässä osiossa täsmennetään lainanhoidosta vastaava yhteisö (myös sen virallinen nimi, rekisteröintinumero ja rekisteröintipaikka, sääntömääräinen kotipaikka ja yhteystiedot) ja esitetään lyhyt kuvaus sen lainanhoitoperiaatteista, mukaan lukien tiedot menettelyistä, jotka toteutetaan siinä tapauksessa, että lainaan liittyviä velvoitteita ei noudateta. Mukaan voidaan liittää linkki asiaankuuluvalle sivustolle tai asiakirjaan, jossa esitetään tarkemmat tiedot lainanhoitoperiaatteista. |

a)

Lainan luonne, kesto ja muut olennaiset ehdot

b)

Sovellettavat korkoprosentit tai tapauksen mukaan muut sijoittajalle maksettavat korvaukset

Sovellettava vuotuinen nimelliskorko on ilmoitettava selkeästi. Lisäksi tässä osiossa on annettava lyhyt selvitys sen laskentamenetelmästä tai linkki joukkorahoituspalvelun tarjoajan verkkosivustolle, jossa on tällainen selvitys.

Vuosikorko on ilmoitettava kahden desimaalin tarkkuudella ja mieluiten seuraavassa muodossa:

[•] % vuodessa (laskettuna [sovelletun laskentamenetelmän] mukaisesti); tai jos korko on vaihtuva, lyhyesti tiedot keskeisistä tekijöistä, jotka määrittävät koron (esim. euribor + X %) ja sen laskentamenetelmä.

c)

Riskinhallintatoimet, mukaan lukien vakuuksien antajien tai takaajien tai muun tyyppisten takausten olemassaolo

d)

Pääoman lyhennysaikataulu ja koronmaksu

Jos ennenaikainen takaisinmaksu on mahdollista joko hankkeen toteuttajan tai lainanantajan aloitteesta, se on kuvattava ja esitettävä takaisinmaksuehdot.

e)

Hankkeen toteuttajan luottosopimusten laiminlyönnit viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana

[Tätä osiota sovellettaessa sovelletaan komission delegoidun asetuksen (EU) 2022/2115
   (6)]

f)

Lainanhoito (myös tilanteissa, joissa hankkeen toteuttaja ei täytä velvoitteitaan)

Tässä osiossa täsmennetään lainanhoidosta vastaava yhteisö (myös sen virallinen nimi, rekisteröintinumero ja rekisteröintipaikka, sääntömääräinen kotipaikka ja yhteystiedot) ja esitetään lyhyt kuvaus sen lainanhoitoperiaatteista, mukaan lukien tiedot menettelyistä, jotka toteutetaan siinä tapauksessa, että lainaan liittyviä velvoitteita ei noudateta. Mukaan voidaan liittää linkki asiaankuuluvalle sivustolle tai asiakirjaan, jossa esitetään tarkemmat tiedot lainanhoitoperiaatteista.

H osa: Maksut, tiedot ja muutoksenhaku

| a) | Sijoitukseen liittyvät sijoittajalle aiheutuvat maksut ja kustannukset (mukaan lukien joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden myynnistä aiheutuvat hallinnolliset kulut)

  Tässä osiossa esitetään taulukkomuodossa kaikki suorat ja välilliset maksut, palkkiot, kustannukset ja kulut, joita sijoittajalle aiheutuu sijoituksesta ja siitä irtautumisesta.
  Jos euron (tai muun sovellettavan valuutan) määrät ja prosenttiarvot ilmoitetaan, ne lasketaan 10 000 euron hypoteettiselle sijoitukselle vuosittain. |
| --- | --- |
| | Maksut ja muut kustannukset | euroina
  (tai muussa sovellet–tavassa valuutassa) | prosent–teina kokonais–sijoituksesta | Esimerkkejä
  (luettelo ei ole tyhjentävä) |
| Kerta–luonteiset | Merkintä–kustannukset (tarkennet–tava) | [...] euroa | [...] % | Kustannukset, jotka sijoittaja maksaa sijoituksen tekemisen yhteydessä. Näihin kustannuksiin kuuluvat sijoittajan merkintään liittyvät kustannukset (kuten notaarimaksut, ennakkomaksut ja leimaverot) ja kohde-etuuteen liittyvät kustannukset (kuten löytämispalkkiot ja asiamiehen palkkiot, notaarimaksut, kiinteistöverot ja muut hankintaverot). |
| Irtautumis–kustannukset
  (tarkennettava) | [...] euroa | [...] % | Kustannukset, jotka sijoittaja maksaa irtautuessaan sijoituksesta eräpäivänä (kuten löytämispalkkiot ja asiamiehen palkkiot, notaarimaksut, kiinteistöverot ja muut hankintaverot, likvidaatiokustannukset) |
| Pitoaikana | | [...] euroa | [...] % | Kustannukset, joita sijoittajalle aiheutuu sijoituksen pitoaikana (kuten säilytys- ja hallinnointipalkkiot, tilintarkastus- ja oikeudelliset palkkiot, sijoitukseen tai kohde-etuutena olevaan omaisuuserään liittyvät juoksevat verot) |
| Satunnaiset | Tuotto–sidonnaiset palkkiot /
  Voitonjako-osuus (tarkennettava) | [...] euroa | [...] % | Maksut, jotka sijoittaja maksaa hankkeen toteuttajalle/toteuttajille, jos tietyt menestysparametrit täyttyvät |
| Muut satunnaiset maksut (tarkennettava) | [...] euroa | [...] % | Löytämispalkkiot, jälleenrahoitus- ja transaktiokustannukset (siltä osin kuin ne eivät jo sisälly kertaluonteisiin maksuihin) |
| b) | Mistä ja miten saa lisätietoa joukkorahoitushankkeesta, hankkeen toteuttajasta [ja tarvittaessa erillisyhtiöstä] veloituksetta |
| c) | Miten ja mihin sijoittaja voi osoittaa valituksen, joka liittyy sijoitukseen tai hankkeen toteuttajan toimintaan tai joukkorahoituspalvelujen tarjoajaan

  Seuraavat tiedot on ilmoitettava lyhyesti:






  i) | Miten ja mihin sijoittaja voi osoittaa valituksen, joka liittyy sijoitukseen tai hankkeen toteuttajan tai joukkorahoituspalvelujen tarjoajan toimintaan; |

a)

Sijoitukseen liittyvät sijoittajalle aiheutuvat maksut ja kustannukset (mukaan lukien joukkorahoitustarkoituksessa sallittujen välineiden myynnistä aiheutuvat hallinnolliset kulut)

Tässä osiossa esitetään taulukkomuodossa kaikki suorat ja välilliset maksut, palkkiot, kustannukset ja kulut, joita sijoittajalle aiheutuu sijoituksesta ja siitä irtautumisesta.

Jos euron (tai muun sovellettavan valuutan) määrät ja prosenttiarvot ilmoitetaan, ne lasketaan 10 000 euron hypoteettiselle sijoitukselle vuosittain.

Maksut ja muut kustannukset

euroina

(tai muussa sovellet–tavassa valuutassa)

prosent–teina kokonais–sijoituksesta

Esimerkkejä

(luettelo ei ole tyhjentävä)

Kerta–luonteiset

Merkintä–kustannukset (tarkennet–tava)

[...] euroa

[...] %

Kustannukset, jotka sijoittaja maksaa sijoituksen tekemisen yhteydessä. Näihin kustannuksiin kuuluvat sijoittajan merkintään liittyvät kustannukset (kuten notaarimaksut, ennakkomaksut ja leimaverot) ja kohde-etuuteen liittyvät kustannukset (kuten löytämispalkkiot ja asiamiehen palkkiot, notaarimaksut, kiinteistöverot ja muut hankintaverot).

Irtautumis–kustannukset

(tarkennettava)

[...] euroa

[...] %

Kustannukset, jotka sijoittaja maksaa irtautuessaan sijoituksesta eräpäivänä (kuten löytämispalkkiot ja asiamiehen palkkiot, notaarimaksut, kiinteistöverot ja muut hankintaverot, likvidaatiokustannukset)

Pitoaikana

[...] euroa

[...] %

Kustannukset, joita sijoittajalle aiheutuu sijoituksen pitoaikana (kuten säilytys- ja hallinnointipalkkiot, tilintarkastus- ja oikeudelliset palkkiot, sijoitukseen tai kohde-etuutena olevaan omaisuuserään liittyvät juoksevat verot)

Satunnaiset

Tuotto–sidonnaiset palkkiot /

Voitonjako-osuus (tarkennettava)

[...] euroa

[...] %

Maksut, jotka sijoittaja maksaa hankkeen toteuttajalle/toteuttajille, jos tietyt menestysparametrit täyttyvät

Muut satunnaiset maksut (tarkennettava)

[...] euroa

[...] %

Löytämispalkkiot, jälleenrahoitus- ja transaktiokustannukset (siltä osin kuin ne eivät jo sisälly kertaluonteisiin maksuihin)

b)

Mistä ja miten saa lisätietoa joukkorahoitushankkeesta, hankkeen toteuttajasta [ja tarvittaessa erillisyhtiöstä] veloituksetta

c)

Miten ja mihin sijoittaja voi osoittaa valituksen, joka liittyy sijoitukseen tai hankkeen toteuttajan toimintaan tai joukkorahoituspalvelujen tarjoajaan

Seuraavat tiedot on ilmoitettava lyhyesti:

i)

Miten ja mihin sijoittaja voi osoittaa valituksen, joka liittyy sijoitukseen tai hankkeen toteuttajan tai joukkorahoituspalvelujen tarjoajan toimintaan;

| ii) | linkki asiaa koskevalle verkkosivustolle ja lomake tällaisten valitusten tekemistä varten; |
| --- | --- |

ii)

linkki asiaa koskevalle verkkosivustolle ja lomake tällaisten valitusten tekemistä varten;

| iii) | ajantasainen verkkosivusto tai sähköpostiosoite, johon tällaiset valitukset voidaan toimittaa. |
| --- | --- |

iii)

ajantasainen verkkosivusto tai sähköpostiosoite, johon tällaiset valitukset voidaan toimittaa.

---

(1)  Hankkeen toteuttaja voi myös sisällyttää logonsa tähän osioon. Se ei kuitenkaan rajoita velvollisuutta antaa tässä osiossa esitetyt tiedot.

(2)  Jos esimerkiksi hankkeen toteuttaja on osa konsernia, kaaviossa voidaan esittää konsernin rakenne ja hankkeen toteuttajan asema konsernissa.

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2020/1503, annettu 7 päivänä lokakuuta 2020, yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1).

(4)  Kunkin vastuuhenkilön vakuutuksen on oltava asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklan 9 kohdan mukainen.

(5)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EY) N:o 1893/2006, annettu 20 päivänä joulukuuta 2006, tilastollisen toimialaluokituksen NACE Rev. 2 vahvistamisesta sekä neuvoston asetuksen (ETY) N:o 3037/90 ja tiettyjen eri tilastoaloja koskevien yhteisön asetusten muuttamisesta (EUVL L 393, 30.12.2006, s. 1).

(6)  Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2115, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa täsmennetään menetelmä joukkorahoitusalustalla tarjottujen lainojen maksukyvyttömyysasteiden laskemiseksi (Ks. tämän virallisen lehden s. 33).

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/76 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/76

---

KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2022/2120,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista joukkorahoitusalustojen kautta rahoitettuja hankkeita koskevien tietojen ilmoittamisessa noudatettavien tietovaatimusten sekä muotojen, mallien ja menettelyjen osalta

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 16 artiklan 3 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Jotta toimivaltaiset viranomaiset voisivat tuloksekkaasti koota ja vertailla rahoitettuja joukkorahoitushankkeita koskevia tietoja, niiden vaatimusten ja muotojen, joita joukkorahoituspalvelun tarjoajat noudattavat ilmoittaessaan kyseisiä tietoja asetuksen (EU) 2020/1503 16 artiklan 1 kohdan mukaisesti, olisi oltava yhdenmukaisia. Sen vuoksi olisi vahvistettava malli, joka sisältää yhteiset vaatimukset ja muodot kyseisten tietojen ilmoittamista varten. |
| --- | --- |

(1)

Jotta toimivaltaiset viranomaiset voisivat tuloksekkaasti koota ja vertailla rahoitettuja joukkorahoitushankkeita koskevia tietoja, niiden vaatimusten ja muotojen, joita joukkorahoituspalvelun tarjoajat noudattavat ilmoittaessaan kyseisiä tietoja asetuksen (EU) 2020/1503 16 artiklan 1 kohdan mukaisesti, olisi oltava yhdenmukaisia. Sen vuoksi olisi vahvistettava malli, joka sisältää yhteiset vaatimukset ja muodot kyseisten tietojen ilmoittamista varten.

| (2) | Jotta toimivaltaiset viranomaiset voisivat kerätä tiedot ja toimittaa ne arvopaperimarkkinaviranomaiselle oikea-aikaisesti, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi ilmoitettava toimivaltaisille viranomaisille tiettyä kalenterivuotta koskevat tiedot viimeistään seuraavan vuoden helmikuun lopussa. Jotta toimivaltaisille viranomaisille ja arvopaperimarkkinaviranomaiselle voitaisiin antaa kattavat tiedot, jotka ovat tarpeen, jotta voidaan parantaa toimivaltaisten viranomaisten valmiuksia valvoa asianomaisia yhteisöjä ja jotta arvopaperimarkkinaviranomainen voi laatia ja julkaista täydellisiä tilastoja unionin joukkorahoitusmarkkinoista, joukkorahoituspalvelun tarjoajien ilmoittamiin tietoihin olisi sisällyttävä tiedot kaikista joukkorahoituspalvelun tarjoajan alustalla rahoitetuista hankkeista, mukaan lukien hankkeet, joiden osalta ei kerätty varoja asianomaisena vuonna. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi varmistettava, että niiden antamat tiedot ovat täydellisiä ja paikkansapitäviä. |
| --- | --- |

(2)

Jotta toimivaltaiset viranomaiset voisivat kerätä tiedot ja toimittaa ne arvopaperimarkkinaviranomaiselle oikea-aikaisesti, joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi ilmoitettava toimivaltaisille viranomaisille tiettyä kalenterivuotta koskevat tiedot viimeistään seuraavan vuoden helmikuun lopussa. Jotta toimivaltaisille viranomaisille ja arvopaperimarkkinaviranomaiselle voitaisiin antaa kattavat tiedot, jotka ovat tarpeen, jotta voidaan parantaa toimivaltaisten viranomaisten valmiuksia valvoa asianomaisia yhteisöjä ja jotta arvopaperimarkkinaviranomainen voi laatia ja julkaista täydellisiä tilastoja unionin joukkorahoitusmarkkinoista, joukkorahoituspalvelun tarjoajien ilmoittamiin tietoihin olisi sisällyttävä tiedot kaikista joukkorahoituspalvelun tarjoajan alustalla rahoitetuista hankkeista, mukaan lukien hankkeet, joiden osalta ei kerätty varoja asianomaisena vuonna. Joukkorahoituspalvelun tarjoajien olisi varmistettava, että niiden antamat tiedot ovat täydellisiä ja paikkansapitäviä.

| (3) | Kun otetaan huomioon joukkorahoituspalvelun tarjoajien ilmoittamien tietojen arkaluonteisuus, kyseisten tietojen ilmoittamismenettelyillä olisi varmistettava ilmoitettujen tietojen luottamuksellisuus. |
| --- | --- |

(3)

Kun otetaan huomioon joukkorahoituspalvelun tarjoajien ilmoittamien tietojen arkaluonteisuus, kyseisten tietojen ilmoittamismenettelyillä olisi varmistettava ilmoitettujen tietojen luottamuksellisuus.

| (4) | Hankkeiden toteuttajien varman ja tehokkaan tunnistamisen varmistamiseksi niistä olisi ilmoitettava yleisesti käytetyt tunnisteet. Jos hankkeen toteuttaja on oikeushenkilö, olisi ilmoitettava hankkeen toteuttajan ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI). Koska luonnollisten henkilöiden tunnistamista varten ei ole olemassa yhteistä kansainvälistä standardia ja koska on tärkeää varmistaa sellaisten hankkeiden toteuttajien, jotka ovat luonnollisia henkilöitä, selkeä tunnistaminen, kyseisten hankkeiden toteuttajien osalta olisi ilmoitettava komission delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 (2) 6 artiklassa tarkoitettu tunniste. Tietojen yhteentoimivuuden varmistamiseksi ja sen mahdollistamiseksi, että ilmoitettuja tietoja voidaan täydentää muilla asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklassa tarkoitetussa sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa saatavilla olevilla tiedoilla, olisi lisäksi ilmoitettava komission delegoidun asetuksen (EU) 2022/2119 (3) 3 artiklan mukaisesti määritetty joukkorahoitustarjouksen tunniste. |
| --- | --- |

(4)

Hankkeiden toteuttajien varman ja tehokkaan tunnistamisen varmistamiseksi niistä olisi ilmoitettava yleisesti käytetyt tunnisteet. Jos hankkeen toteuttaja on oikeushenkilö, olisi ilmoitettava hankkeen toteuttajan ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI). Koska luonnollisten henkilöiden tunnistamista varten ei ole olemassa yhteistä kansainvälistä standardia ja koska on tärkeää varmistaa sellaisten hankkeiden toteuttajien, jotka ovat luonnollisia henkilöitä, selkeä tunnistaminen, kyseisten hankkeiden toteuttajien osalta olisi ilmoitettava komission delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 (2) 6 artiklassa tarkoitettu tunniste. Tietojen yhteentoimivuuden varmistamiseksi ja sen mahdollistamiseksi, että ilmoitettuja tietoja voidaan täydentää muilla asetuksen (EU) 2020/1503 23 artiklassa tarkoitetussa sijoitusta koskevassa avaintietoasiakirjassa saatavilla olevilla tiedoilla, olisi lisäksi ilmoitettava komission delegoidun asetuksen (EU) 2022/2119 (3) 3 artiklan mukaisesti määritetty joukkorahoitustarjouksen tunniste.

| (5) | Jotta arvopaperimarkkinaviranomainen voisi tuloksekkaasti koota ja vertailla tietoja yli rajojen ja laatia unionin joukkorahoitusmarkkinoita koskevia tilastoja, toimivaltaisten viranomaisten olisi joukkorahoitushankkeita koskevia tietoja arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittaessaan noudatettava yhdenmukaisia vaatimuksia ja muotoja. Sen vuoksi olisi laadittava lomake, jossa vahvistetaan yhteiset vaatimukset ja muodot kyseisten tietojen ilmoittamista varten. Toimivaltaisten viranomaisten olisi toimitettava arvopaperimarkkinaviranomaiselle täydelliset ja paikkansapitävät tiedot, joissa hankkeen toteuttajan tunnistetiedot on anonymisoitu käyttäen yhteistä menetelmää. |
| --- | --- |

(5)

Jotta arvopaperimarkkinaviranomainen voisi tuloksekkaasti koota ja vertailla tietoja yli rajojen ja laatia unionin joukkorahoitusmarkkinoita koskevia tilastoja, toimivaltaisten viranomaisten olisi joukkorahoitushankkeita koskevia tietoja arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittaessaan noudatettava yhdenmukaisia vaatimuksia ja muotoja. Sen vuoksi olisi laadittava lomake, jossa vahvistetaan yhteiset vaatimukset ja muodot kyseisten tietojen ilmoittamista varten. Toimivaltaisten viranomaisten olisi toimitettava arvopaperimarkkinaviranomaiselle täydelliset ja paikkansapitävät tiedot, joissa hankkeen toteuttajan tunnistetiedot on anonymisoitu käyttäen yhteistä menetelmää.

| (6) | Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(6)

Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (7) | Arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (4) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(7)

Arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (4) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (5) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (5) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Tietojen ilmoittamisessa toimivaltaisille viranomaisille noudatettavat tietovaatimukset sekä muodot, mallit ja menettelyt

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 16 artiklan 1 kohdan mukaisesti ilmoitettavien tietojen on sisällettävä tämän asetuksen liitteessä olevassa taulukossa 2 tarkoitetut täydelliset ja paikkansapitävät tiedot kyseisessä taulukossa määritettyjen vaatimusten ja muotojen mukaisesti ja kyseiset tiedot on toimitettava käyttäen yhteisen CSV-mallin mukaista sähköistä lomaketta tai muuta sen toimivaltaisen viranomaisen hyväksymää vaihtoehtoista muotoa, jolle tiedot on ilmoitettava.

2.   Tämän artiklan mukaisiin tietojen ilmoittamismenettelyihin on sisällyttävä mekanismit, joilla varmistetaan ilmoitettujen tietojen luottamuksellisuus.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut tiedot on ilmoitettava kultakin kalenterivuodelta seuraavan kalenterivuoden helmikuun loppuun mennessä.

4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettuihin tietoihin on sisällyttävä

| a) | joukkorahoituspalvelun tarjoajan osalta ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI); |
| --- | --- |

a)

joukkorahoituspalvelun tarjoajan osalta ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI);

| b) | hankkeen toteuttajan osalta






  i) | oikeushenkilötunnus (LEI), jos hankkeen toteuttaja on oikeushenkilö; |
| --- | --- | --- |

b)

hankkeen toteuttajan osalta

i)

oikeushenkilötunnus (LEI), jos hankkeen toteuttaja on oikeushenkilö;

| ii) | delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 6 artiklassa säädetty tunniste, jos hankkeen toteuttaja on luonnollinen henkilö; |
| --- | --- |

ii)

delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 6 artiklassa säädetty tunniste, jos hankkeen toteuttaja on luonnollinen henkilö;

| c) | kunkin yksittäisen hankkeen osalta asetuksen (EU) 2022/2119 3 artiklan mukaisesti määritetty joukkorahoitustarjouksen tunniste. |
| --- | --- |

c)

kunkin yksittäisen hankkeen osalta asetuksen (EU) 2022/2119 3 artiklan mukaisesti määritetty joukkorahoitustarjouksen tunniste.

2 artikla

Tietojen ilmoittamisessa arvopaperimarkkinaviranomaiselle noudatettavat tietovaatimukset sekä muodot, mallit ja menettelyt

1.   Asetuksen (EU) 2020/1503 16 artiklan 2 kohdan mukaisesti ilmoitettavien tietojen on sisällettävä tämän asetuksen liitteessä olevassa taulukossa 3 tarkoitetut täydelliset ja paikkansapitävät tiedot kyseisessä taulukossa määritettyjen vaatimusten ja muotojen mukaisesti ja kyseiset tiedot on toimitettava käyttäen yhteisen CSV-mallin mukaista sähköistä lomaketta.

2.   Tiedot, joiden avulla hankkeen toteuttaja voidaan tunnistaa, on anonymisoitava käyttämällä yhteistä kryptografista hajautusalgoritmia.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Komission delegoitu asetus (EU) 2017/590, annettu 28 päivänä heinäkuuta 2016, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 600/2014 täydentämisestä liiketoimia koskevien tietojen toimivaltaisille viranomaisille ilmoittamista koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (EUVL L 87, 31.3.2017, s. 449).

2

(3)  Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan osalta (Ks. tämän virallisen lehden s. 63).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

4

(5)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

5

---

LIITE

Taulukko 1

Sanasto taulukoita 2 ja 3 varten

| TUNNUS | TIETOTYYPPI | MÄÄRITELMÄ |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Enintään n aakkosnumeerista merkkiä | Vapaa tekstikenttä |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 aakkosnumeerista merkkiä | ISO 3166-1 alpha-2 -standardin mukainen 2-kirjaiminen maakoodi |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 aakkosnumeerista merkkiä | ISO 4217 -standardin mukainen 3-kirjaiminen valuuttakoodi |
| {DECIMAL-n/m} | Desimaaliluku, jossa on yhteensä enintään n numeroa, joista enintään m numeroa voi olla desimaaleja | Numerokenttä, jossa voi olla sekä positiivisia että negatiivisia arvoja.






  — | desimaalierotin on ”.” (piste); |

TUNNUS

TIETOTYYPPI

MÄÄRITELMÄ

{ALPHANUM-n}

Enintään n aakkosnumeerista merkkiä

Vapaa tekstikenttä

{COUNTRYCODE_2}

2 aakkosnumeerista merkkiä

ISO 3166-1 alpha-2 -standardin mukainen 2-kirjaiminen maakoodi

{CURRENCYCODE_3}

3 aakkosnumeerista merkkiä

ISO 4217 -standardin mukainen 3-kirjaiminen valuuttakoodi

{DECIMAL-n/m}

Desimaaliluku, jossa on yhteensä enintään n numeroa, joista enintään m numeroa voi olla desimaaleja

Numerokenttä, jossa voi olla sekä positiivisia että negatiivisia arvoja.

—

desimaalierotin on ”.” (piste);

| — | tuhansien erotinta ei käytetä; |
| --- | --- |

—

tuhansien erotinta ei käytetä;

| — | negatiivisten lukujen edessä on ”-” (miinusmerkki); |
| --- | --- |

—

negatiivisten lukujen edessä on ”-” (miinusmerkki);

| — | arvot pyöristetään, eikä niitä lyhennetä. |
| --- | --- |

—

arvot pyöristetään, eikä niitä lyhennetä.

{INTEGER-n}

Kokonaisluku, jossa on yhteensä enintään n numeroa

Numerokenttä, jossa voi olla sekä positiivisia että negatiivisia kokonaislukujen arvoja.

| — | tuhansien erotinta ei käytetä; |
| --- | --- |

—

tuhansien erotinta ei käytetä;

| — | negatiivisten lukujen edessä on ”-” (miinusmerkki). |
| --- | --- |

—

negatiivisten lukujen edessä on ”-” (miinusmerkki).

{LEI}

20 aakkosnumeerista merkkiä

ISO 17442 -standardin mukainen oikeushenkilötunnus (LEI)

{NATIONAL_ID}

35 aakkosnumeerista merkkiä

Tunnus muodostetaan delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 6 artiklan mukaisesti.

Taulukko 2

Toimivaltaisille viranomaisille ilmoitettavat tiedot

| Nro | Kenttä | Ilmoitettava sisältö | Ilmoittamisessa käytettävä muoto ja standardi |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Joukkorahoituspalvelun tarjoajan tunnistekoodi | Koodi, jolla yksilöidään ilmoituksen toimittamisesta vastuussa oleva joukkorahoituspalvelun tarjoaja. | {LEI} |
| 2 | Raportointijakso | Vuosi, jota ilmoitus koskee. | VVVV |
| Tiedot hankkeista, joista joukkorahoituspalvelun tarjoaja on tehnyt joukkorahoitustarjouksen raportointijakson aikana.
  Kentät 3–6 toistetaan kunkin hankkeen osalta. Jos kerätty määrä ilmaistaan useammassa kuin yhdessä valuutassa, kentät 5–6 toistetaan kunkin valuutan osalta. |
| 3 | Joukkorahoitustarjouksen tunniste | Delegoidun asetuksen (EU) 2022/2119 3 artiklan mukainen joukkorahoitustarjouksen yksilöllinen tunniste | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Toimiala | Hankkeen toimiala sellaisena kuin se on määritelty Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1893/2006 (1) 2 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitetulla ensimmäisellä luokitustasolla. | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Kerätty määrä | Hanketta varten kerätty määrä.
  Tässä kentässä ilmoitettujen tietojen on oltava yhdenmukaisia kentässä 12 ilmoitettujen arvojen kanssa. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Kerätyn määrän valuutta | Valuutta, jona kerätty määrä ilmaistaan. | {CURRENCYCODE_3} |
| Tiedot kunkin hankkeen toteuttajasta (toteuttajista).
  Kenttä 7 toistetaan kunkin hankkeen toteuttajan osalta. |
| 7 | Hankkeen toteuttajan (toteuttajien) tunniste | Hankkeen toteuttajan yksilöivä tunniste:






  a) | jos hankkeen toteuttaja on oikeushenkilö, oikeushenkilötunnus (LEI); |

Nro

Kenttä

Ilmoitettava sisältö

Ilmoittamisessa käytettävä muoto ja standardi

1

Joukkorahoituspalvelun tarjoajan tunnistekoodi

Koodi, jolla yksilöidään ilmoituksen toimittamisesta vastuussa oleva joukkorahoituspalvelun tarjoaja.

{LEI}

2

Raportointijakso

Vuosi, jota ilmoitus koskee.

VVVV

Tiedot hankkeista, joista joukkorahoituspalvelun tarjoaja on tehnyt joukkorahoitustarjouksen raportointijakson aikana.

Kentät 3–6 toistetaan kunkin hankkeen osalta. Jos kerätty määrä ilmaistaan useammassa kuin yhdessä valuutassa, kentät 5–6 toistetaan kunkin valuutan osalta.

3

Joukkorahoitustarjouksen tunniste

Delegoidun asetuksen (EU) 2022/2119 3 artiklan mukainen joukkorahoitustarjouksen yksilöllinen tunniste

{ALPHANUM-28}

4

Toimiala

Hankkeen toimiala sellaisena kuin se on määritelty Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1893/2006 (1) 2 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitetulla ensimmäisellä luokitustasolla.

{ALPHANUM-1}

5

Kerätty määrä

Hanketta varten kerätty määrä.

Tässä kentässä ilmoitettujen tietojen on oltava yhdenmukaisia kentässä 12 ilmoitettujen arvojen kanssa.

{DECIMAL-18/5}

6

Kerätyn määrän valuutta

Valuutta, jona kerätty määrä ilmaistaan.

{CURRENCYCODE_3}

Tiedot kunkin hankkeen toteuttajasta (toteuttajista).

Kenttä 7 toistetaan kunkin hankkeen toteuttajan osalta.

7

Hankkeen toteuttajan (toteuttajien) tunniste

Hankkeen toteuttajan yksilöivä tunniste:

a)

jos hankkeen toteuttaja on oikeushenkilö, oikeushenkilötunnus (LEI);

| b) | jos hankkeen toteuttaja on luonnollinen henkilö, delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 6 artiklan mukaisesti määritetty tunniste. |
| --- | --- |

b)

jos hankkeen toteuttaja on luonnollinen henkilö, delegoidun asetuksen (EU) 2017/590 6 artiklan mukaisesti määritetty tunniste.

{LEI}

{NATIONAL_ID}

Tiedot sijoittajista ja kutakin hanketta varten liikkeeseen lasketuista instrumenteista.

Jos ilmoitettavana on erityyppisiä instrumentteja, erityyppisiä sijoittajia, sijoittajien eri maita tai eri valuuttoja, kentät 8–13 on toistettava niin monta kertaa kuin on tarpeen kunkin tietystä instrumenttityypistä, sijoittajatyypistä, sijoittajien maasta ja valuutasta muodostuvan yhdistelmän kattamiseksi.

8

Instrumentin tyyppi

Liikkeeseen laskettujen instrumenttien tyyppi.

LOAN – Lainat

ICFP – Joukkorahoitustarkoituksiin hyväksytyt instrumentit

EQUI – oman pääoman ehtoiset instrumentit, jotka ovat Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU (2) 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitettuja siirtokelpoisia arvopapereita, kuten kyseisen alakohdan a alakohdassa tarkoitetut instrumentit

DEBT – velkainstrumentit, jotka ovat direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitettuja siirtokelpoisia arvopapereita, kuten kyseisen alakohdan b alakohdassa tarkoitetut instrumentit

OTHR – muut direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, kuten kyseisen alakohdan c alakohdassa tarkoitetut arvopaperit

9

Sijoittajatyyppi

Sijoittajatyyppi tai -tyypit, josta tai joista käy ilmi, onko sijoittaja

| a) | sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka on direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I jakson 1–4 kohdan nojalla ammattimainen asiakas; |
| --- | --- |

a)

sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka on direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I jakson 1–4 kohdan nojalla ammattimainen asiakas;

| b) | sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, jolla on joukkorahoituspalvelun tarjoajan hyväksyntä tulla kohdelluksi asetuksen (EU) 2020/1503 liitteessä II säädettyjen perusteiden ja siinä säädetyn menettelyn mukaisesti valveutuneena sijoittajana; |
| --- | --- |

b)

sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, jolla on joukkorahoituspalvelun tarjoajan hyväksyntä tulla kohdelluksi asetuksen (EU) 2020/1503 liitteessä II säädettyjen perusteiden ja siinä säädetyn menettelyn mukaisesti valveutuneena sijoittajana;

| c) | ei-valveutunut sijoittaja; |
| --- | --- |

c)

ei-valveutunut sijoittaja;

| d) | hankkeen toteuttaja. |
| --- | --- |

d)

hankkeen toteuttaja.

Jos kentässä 12 ilmoitettu määrä on hankkeen toteuttajan hankkeeseen sijoittama määrä, tässä kentässä ilmoitettavan sijoittajatyypin on sisällettävä d alakohdassa tarkoitettu hankkeen toteuttaja.

PROF – direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I jakson 1–4 kohdan mukainen ammattimainen asiakas

SOPH – asetuksen (EU) 2020/1503 liitteessä II säädettyjen perusteiden ja siinä säädetyn menettelyn mukainen valveutunut sijoittaja

RETL – ei-valveutunut sijoittaja

OTHR – hankkeen toteuttajat

10

Sijoittajien maa

Maa, jossa sijoittajilla on verotuksellinen kotipaikka.

{COUNTRYCODE_2}

11

Sijoittajien lukumäärä

Yksittäisten sijoittajien lukumäärä tietyn sijoittajatyypin ja sijoittajien maan osalta.

{INTEGER-9}

12

Sijoitettu määrä

Tietyn sijoittajatyypin ja sijoittajien maan osalta sijoitettu kokonaismäärä ilmaistuna maksuvaluuttana.

{DECIMAL-18/5}

13

Sijoitetun määrän valuutta

Valuutta, jona sijoitettu määrä ilmaistaan.

{CURRENCYCODE_3}

Taulukko 3

Arvopaperimarkkinaviranomaiselle ilmoitettavat tiedot

| Nro | Kenttä | Ilmoitettava sisältö | Ilmoittamisessa käytettävä muoto ja standardi |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Joukkorahoituspalvelun tarjoajan tunnistekoodi | Koodi, jolla yksilöidään ilmoituksen toimittamisesta vastuussa oleva joukkorahoituspalvelun tarjoaja. | {LEI} |
| 2 | Raportointijakso | Vuosi, jota ilmoitus koskee. | VVVV |
| Tiedot hankkeista, joista joukkorahoituspalvelun tarjoaja on tehnyt joukkorahoitustarjouksen raportointijakson aikana.
  Kentät 3–6 toistetaan kunkin hankkeen osalta. Jos kerätty määrä ilmaistaan useammassa kuin yhdessä valuutassa, kentät 5–6 toistetaan kunkin valuutan osalta. |
| 3 | Joukkorahoitustarjouksen tunniste | Delegoidun asetuksen (EU) 2022/2119 3 artiklan mukainen joukkorahoitustarjouksen yksilöllinen tunniste | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Toimiala | Hankkeen toimiala sellaisena kuin se on määritelty asetuksen (EY) N:o 1893/2006 2 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitetulla ensimmäisellä luokitustasolla. | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Kerätty määrä | Hanketta varten kerätty määrä.
  Tässä kentässä ilmoitettujen tietojen on oltava yhdenmukaisia kentässä 12 ilmoitettujen arvojen kanssa. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Kerätyn määrän valuutta | Valuutta, jona kerätty määrä ilmaistaan. | {CURRENCYCODE_3} |
| Tiedot kunkin hankkeen toteuttajasta (toteuttajista).
  Kenttä 7 toistetaan kunkin hankkeen toteuttajan osalta. |
| 7 | Hankkeen toteuttajan (toteuttajien) anonymisoitu tunniste | Hankkeen toteuttajan tunniste anonymisoituna 2 artiklan 2 kohdan mukaisesti. | {ALPHANUM} |
| Tiedot sijoittajista ja kutakin hanketta varten liikkeeseen lasketuista instrumenteista.
  Jos ilmoitettavana on erityyppisiä instrumentteja, erityyppisiä sijoittajia, sijoittajien eri maita tai eri valuuttoja, kentät 8–13 on toistettava niin monta kertaa kuin on tarpeen kunkin tietystä instrumenttityypistä, sijoittajatyypistä, sijoittajien maasta ja valuutasta muodostuvan yhdistelmän kattamiseksi. |
| 8 | Instrumentin tyyppi | Liikkeeseen laskettujen instrumenttien tyyppi. | LOAN – Lainat
  ICFP – Joukkorahoitustarkoituksiin hyväksytyt instrumentit
  EQUI – oman pääoman ehtoiset instrumentit, jotka ovat direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitettuja siirtokelpoisia arvopapereita, kuten kyseisen alakohdan a alakohdassa tarkoitetut instrumentit
  DEBT – velkainstrumentit, jotka ovat direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitettuja siirtokelpoisia arvopapereita, kuten kyseisen alakohdan b alakohdassa tarkoitetut instrumentit
  OTHR – muut Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, kuten kyseisen alakohdan c alakohdassa tarkoitetut arvopaperit |
| 9 | Sijoittajatyyppi | Sijoittajatyyppi, josta käy ilmi, onko sijoittaja






  a) | sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka on direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I jakson 1–4 kohdan nojalla ammattimainen asiakas; |

Nro

Kenttä

Ilmoitettava sisältö

Ilmoittamisessa käytettävä muoto ja standardi

1

Joukkorahoituspalvelun tarjoajan tunnistekoodi

Koodi, jolla yksilöidään ilmoituksen toimittamisesta vastuussa oleva joukkorahoituspalvelun tarjoaja.

{LEI}

2

Raportointijakso

Vuosi, jota ilmoitus koskee.

VVVV

Tiedot hankkeista, joista joukkorahoituspalvelun tarjoaja on tehnyt joukkorahoitustarjouksen raportointijakson aikana.

Kentät 3–6 toistetaan kunkin hankkeen osalta. Jos kerätty määrä ilmaistaan useammassa kuin yhdessä valuutassa, kentät 5–6 toistetaan kunkin valuutan osalta.

3

Joukkorahoitustarjouksen tunniste

Delegoidun asetuksen (EU) 2022/2119 3 artiklan mukainen joukkorahoitustarjouksen yksilöllinen tunniste

{ALPHANUM-28}

4

Toimiala

Hankkeen toimiala sellaisena kuin se on määritelty asetuksen (EY) N:o 1893/2006 2 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitetulla ensimmäisellä luokitustasolla.

{ALPHANUM-1}

5

Kerätty määrä

Hanketta varten kerätty määrä.

Tässä kentässä ilmoitettujen tietojen on oltava yhdenmukaisia kentässä 12 ilmoitettujen arvojen kanssa.

{DECIMAL-18/5}

6

Kerätyn määrän valuutta

Valuutta, jona kerätty määrä ilmaistaan.

{CURRENCYCODE_3}

Tiedot kunkin hankkeen toteuttajasta (toteuttajista).

Kenttä 7 toistetaan kunkin hankkeen toteuttajan osalta.

7

Hankkeen toteuttajan (toteuttajien) anonymisoitu tunniste

Hankkeen toteuttajan tunniste anonymisoituna 2 artiklan 2 kohdan mukaisesti.

{ALPHANUM}

Tiedot sijoittajista ja kutakin hanketta varten liikkeeseen lasketuista instrumenteista.

Jos ilmoitettavana on erityyppisiä instrumentteja, erityyppisiä sijoittajia, sijoittajien eri maita tai eri valuuttoja, kentät 8–13 on toistettava niin monta kertaa kuin on tarpeen kunkin tietystä instrumenttityypistä, sijoittajatyypistä, sijoittajien maasta ja valuutasta muodostuvan yhdistelmän kattamiseksi.

8

Instrumentin tyyppi

Liikkeeseen laskettujen instrumenttien tyyppi.

LOAN – Lainat

ICFP – Joukkorahoitustarkoituksiin hyväksytyt instrumentit

EQUI – oman pääoman ehtoiset instrumentit, jotka ovat direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitettuja siirtokelpoisia arvopapereita, kuten kyseisen alakohdan a alakohdassa tarkoitetut instrumentit

DEBT – velkainstrumentit, jotka ovat direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitettuja siirtokelpoisia arvopapereita, kuten kyseisen alakohdan b alakohdassa tarkoitetut instrumentit

OTHR – muut Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdassa tarkoitetut siirtokelpoiset arvopaperit, kuten kyseisen alakohdan c alakohdassa tarkoitetut arvopaperit

9

Sijoittajatyyppi

Sijoittajatyyppi, josta käy ilmi, onko sijoittaja

a)

sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka on direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I jakson 1–4 kohdan nojalla ammattimainen asiakas;

| b) | sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, jolla on joukkorahoituspalvelun tarjoajan hyväksyntä tulla kohdelluksi asetuksen (EU) 2020/1503 liitteessä II säädettyjen perusteiden ja siinä säädetyn menettelyn mukaisesti valveutuneena sijoittajana; |
| --- | --- |

b)

sellainen luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, jolla on joukkorahoituspalvelun tarjoajan hyväksyntä tulla kohdelluksi asetuksen (EU) 2020/1503 liitteessä II säädettyjen perusteiden ja siinä säädetyn menettelyn mukaisesti valveutuneena sijoittajana;

| c) | ei-valveutunut sijoittaja; |
| --- | --- |

c)

ei-valveutunut sijoittaja;

| d) | hankkeen toteuttaja. |
| --- | --- |

d)

hankkeen toteuttaja.

Jos kentässä 12 ilmoitettu määrä on hankkeen toteuttajan hankkeeseen sijoittama määrä, tässä kentässä ilmoitettavan sijoittajatyypin on sisällettävä d alakohdassa tarkoitettu hankkeen toteuttaja.

PROF – direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I jakson 1–4 kohdan mukainen ammattimainen asiakas

SOPH – asetuksen (EU) 2020/1503 liitteessä II säädettyjen perusteiden ja siinä säädetyn menettelyn mukainen valveutunut sijoittaja

RETL – ei-valveutunut sijoittaja

OTHR – hankkeen toteuttajat

10

Sijoittajien maa

Maa, jossa sijoittajilla on verotuksellinen kotipaikka.

{COUNTRYCODE_2}

11

Sijoittajien lukumäärä

Yksittäisten sijoittajien lukumäärä tietyn sijoittajatyypin ja sijoittajien maan osalta.

{INTEGER-9}

12

Sijoitettu määrä

Tietyn sijoittajatyypin ja sijoittajien maan osalta sijoitettu kokonaismäärä ilmaistuna maksuvaluuttana.

{DECIMAL-18/5}

13

Sijoitetun määrän valuutta

Valuutta, jona sijoitettu määrä ilmaistaan.

{CURRENCYCODE_3}

---

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EY) N:o 1893/2006, annettu 20 päivänä joulukuuta 2006, tilastollisen toimialaluokituksen NACE Rev. 2 vahvistamisesta sekä neuvoston asetuksen (ETY) N:o 3037/90 ja tiettyjen eri tilastoaloja koskevien yhteisön asetusten muuttamisesta (EUVL L 393, 30.12.2006, s. 1).

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/65/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, rahoitusvälineiden markkinoista sekä direktiivin 2002/92/EY ja direktiivin 2011/61/EU muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 349).

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/86 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/86

---

KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2022/2121,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisiin tarjoajiin liittyvässä toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen välisessä yhteistyössä ja tietojenvaihdossa käytettävien vakiomuotoisten lomakkeiden, mallien ja menettelyjen osalta

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 32 artiklan 4 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Sen varmistamiseksi, että toimivaltaiset viranomaiset ja Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’arvopaperimarkkinaviranomainen’, voivat tehdä yhteistyötä ja vaihtaa tietoja tehokkaasti ja oikea-aikaisesti asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamiseksi, on aiheellista vahvistaa vakiomuotoiset lomakkeet, mallit ja menettelyt, joita toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen on käytettävä tällaisessa yhteistyössä ja tietojenvaihdossa, myös asiaankuuluvien pyyntöjen toimittamisessa, toimitettuja pyyntöjä koskevien vastaanottotodistusten ja vastausten antamisessa sekä oma-aloitteisessa tietojen toimittamisessa. |
| --- | --- |

(1)

Sen varmistamiseksi, että toimivaltaiset viranomaiset ja Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’arvopaperimarkkinaviranomainen’, voivat tehdä yhteistyötä ja vaihtaa tietoja tehokkaasti ja oikea-aikaisesti asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamiseksi, on aiheellista vahvistaa vakiomuotoiset lomakkeet, mallit ja menettelyt, joita toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen on käytettävä tällaisessa yhteistyössä ja tietojenvaihdossa, myös asiaankuuluvien pyyntöjen toimittamisessa, toimitettuja pyyntöjä koskevien vastaanottotodistusten ja vastausten antamisessa sekä oma-aloitteisessa tietojen toimittamisessa.

| (2) | Viestinnän helpottamiseksi toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen olisi nimettävä yhteyspiste asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua yhteistyötä ja tietojenvaihtoa varten. |
| --- | --- |

(2)

Viestinnän helpottamiseksi toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen olisi nimettävä yhteyspiste asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua yhteistyötä ja tietojenvaihtoa varten.

| (3) | Sen varmistamiseksi, että toimivaltaiset viranomaiset käsittelevät yhteistyö- ja tietojenvaihtopyynnöt tehokkaasti ja nopeasti, kussakin pyynnössä olisi esitettävä selkeästi pyynnön perustelut. Yhteistyö- ja tietojenvaihtomenettelyjen olisi helpotettava toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen välistä vuorovaikutusta koko prosessin ajan. |
| --- | --- |

(3)

Sen varmistamiseksi, että toimivaltaiset viranomaiset käsittelevät yhteistyö- ja tietojenvaihtopyynnöt tehokkaasti ja nopeasti, kussakin pyynnössä olisi esitettävä selkeästi pyynnön perustelut. Yhteistyö- ja tietojenvaihtomenettelyjen olisi helpotettava toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen välistä vuorovaikutusta koko prosessin ajan.

| (4) | Koska toimivaltaiset viranomaiset voivat pyytää arvopaperimarkkinaviranomaista koordinoimaan sellaista paikalla tehtävää tarkastusta tai sellaista tutkimusta, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, on aiheellista vahvistaa vakiolomake, jota toimivaltaisten viranomaisten on käytettävä tällaisia pyyntöjä tehdessään. |
| --- | --- |

(4)

Koska toimivaltaiset viranomaiset voivat pyytää arvopaperimarkkinaviranomaista koordinoimaan sellaista paikalla tehtävää tarkastusta tai sellaista tutkimusta, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, on aiheellista vahvistaa vakiolomake, jota toimivaltaisten viranomaisten on käytettävä tällaisia pyyntöjä tehdessään.

| (5) | Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(5)

Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (6) | Tämän asetuksen vaatimukset koskevat toimivaltaisia viranomaisia ja arvopaperimarkkinaviranomaista mutta eivät markkinatoimijoita. Sen vuoksi arvopaperimarkkinaviranomainen katsoi, että tähän asetukseen sisältyvien täytäntöönpanostandardien luonnoksia koskevien julkisten kuulemisten järjestäminen tai mahdollisten kustannusten tai hyötyjen analysoiminen olisi ollut kyseisten standardien laajuuteen ja vaikutukseen nähden erittäin suhteetonta. |
| --- | --- |

(6)

Tämän asetuksen vaatimukset koskevat toimivaltaisia viranomaisia ja arvopaperimarkkinaviranomaista mutta eivät markkinatoimijoita. Sen vuoksi arvopaperimarkkinaviranomainen katsoi, että tähän asetukseen sisältyvien täytäntöönpanostandardien luonnoksia koskevien julkisten kuulemisten järjestäminen tai mahdollisten kustannusten tai hyötyjen analysoiminen olisi ollut kyseisten standardien laajuuteen ja vaikutukseen nähden erittäin suhteetonta.

| (7) | Arvopaperimarkkinaviranomainen on pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(7)

Arvopaperimarkkinaviranomainen on pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Yhteyspisteet

1.   Kunkin toimivaltaisen viranomaisen ja arvopaperimarkkinaviranomaisen on nimettävä yhteyspiste asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan mukaisesti tehtävien yhteistyö- ja tiedonvaihtopyyntöjen toimittamista varten.

2.   Toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava arvopaperimarkkinaviranomaiselle 1 kohdassa tarkoitettujen yhteyspisteidensä yhteystiedot ja ilmoitettava arvopaperimarkkinaviranomaiselle kaikista näiden tietojen muutoksista.

3.   Arvopaperimarkkinaviranomainen pitää yllä ja ajan tasalla luetteloa kaikista 1 kohdan mukaisesti nimetyistä yhteyspisteistä.

2 artikla

Yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntö

1.   Kun arvopaperimarkkinaviranomainen tai toimivaltainen viranomainen esittää yhteistyö- ja tietojenvaihtopyynnön asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan mukaisesti, pyynnön esittävän toimivaltaisen viranomaisen ja arvopaperimarkkinaviranomaisen on käytettävä tämän asetuksen liitteessä I olevaa vakiolomaketta. Pyynnön esittävän osapuolen on osoitettava pyyntö pyynnön vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen tai arvopaperimarkkinaviranomaisen yhteyspisteelle tapauksen mukaan.

2.   Pyynnön esittävän toimivaltaisen viranomaisen tai arvopaperimarkkinaviranomaisen on tietopyyntöä esittäessään täsmennettävä, mitä tietoja se pyytää, ja tarvittaessa ilmoitettava luottamuksellisuuden kannalta ongelmalliset kohdat pyydetyissä tiedoissa.

3.   Kiireellisissä tapauksissa pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen tai arvopaperimarkkinaviranomainen voi esittää yhteistyö- tai tietojenvaihtopyynnön suullisesti edellyttäen, että pyyntö vahvistetaan tämän jälkeen kohtuullisen ajan kuluessa kirjallisesti, ellei pyynnön vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen tai arvopaperimarkkinaviranomaisen kanssa toisin sovita.

3 artikla

Pyyntöä koskeva vastaanottotodistus

1.   Pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaisen on kymmenen työpäivän kuluessa 2 artiklan mukaisesti esitetyn pyynnön vastaanottamisesta lähetettävä pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaiselle vastaanottotodistus käyttäen liitteessä II olevaa lomaketta ja mahdollisuuksien mukaan ilmoitettava arvioitu vastauksen antamispäivä.

2.   Jos pyynnön vastaanottaneella toimivaltaisella viranomaisella tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaisella on epäselvyyttä asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan 1 kohdan nojalla pyydetyn yhteistyön tai tietojenvaihdon sisällöstä, sen on asetuksen (EU) N:o 1095/2010 soveltamiseksi ja asetuksen (EU) N:o 1095/2010 mukaisesti pyydettävä lisäselvennyksiä mahdollisimman pian millä tahansa soveltuvalla tavalla joko suullisesti tai kirjallisesti. Viranomaisen, jolle tällainen pyyntö on osoitettu, on vastattava siihen nopeasti.

4 artikla

Pyyntöön vastaaminen

1.   Vastatessaan 2 artiklan mukaisesti esitettyyn pyyntöön pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaisen on

| a) | käytettävä liitteessä III olevaa vakiolomaketta; |
| --- | --- |

a)

käytettävä liitteessä III olevaa vakiolomaketta;

| b) | toteutettava kaikki toimivaltaansa kuuluvat kohtuulliset toimenpiteet pyynnön kohteena olevan yhteistyön tekemiseksi tai sen kohteena olevien tietojen toimittamiseksi; |
| --- | --- |

b)

toteutettava kaikki toimivaltaansa kuuluvat kohtuulliset toimenpiteet pyynnön kohteena olevan yhteistyön tekemiseksi tai sen kohteena olevien tietojen toimittamiseksi;

| c) | toimittava ilman aiheetonta viivytystä, ottaen huomioon pyynnön monimutkaisuus ja mahdollisesti tarvittava kolmansien osapuolten osallistuminen. |
| --- | --- |

c)

toimittava ilman aiheetonta viivytystä, ottaen huomioon pyynnön monimutkaisuus ja mahdollisesti tarvittava kolmansien osapuolten osallistuminen.

2.   Kiireellisissä tapauksissa pyynnön vastaanottanut toimivaltainen viranomainen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomainen voi vastata yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön suullisesti edellyttäen, että vastaus annetaan tämän jälkeen kohtuullisen ajan kuluessa kirjallisesti käyttäen liitteessä III olevaa lomaketta, ellei pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaisen kanssa toisin sovita.

5 artikla

Viestintätavat

1.   Vakiolomakkeet on toimitettava kirjallisina, sanotun kuitenkaan rajoittamatta 2 artiklan 3 kohdan ja 4 artiklan 2 kohdan soveltamista.

2.   Tarkoitukseen parhaiten soveltuvaa viestintävälinettä määritettäessä on otettava asianmukaisesti huomioon luottamuksellisuuteen liittyvät näkökohdat, kirjeenvaihtoon tarvittava aika, toimitettavan aineiston määrä ja tiedonsaannin helppous pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaisen näkökulmasta.

3.   Kaikilla viestintätavoilla on varmistettava, että tietojenvaihdon kohteena olevien tietojen täydellisyys, eheys ja luottamuksellisuus säilytetään tietojen siirron aikana.

6 artikla

Menettelyt yhteistyö- ja tietojenvaihtopyyntöjen käsittelyä varten

1.   Jos pyynnön vastaanottanut viranomainen saa tietoonsa seikkoja, jotka voivat johtaa 3 artiklan 1 kohdan mukaisesti määritetyn arvioidun vastauspäivän lykkääntymiseen yli viidellä työpäivällä, sen on ilmoitettava tästä pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle tai arvopaperimarkkinaviranomaiselle tapauksen mukaan.

2.   Jos pyynnön esittänyt toimivaltainen viranomainen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomainen pitää pyyntöä kiireellisenä, pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen tai tapauksen mukaan arvopaperimarkkinaviranomaisen on sovittava pyynnön esittäneen osapuolen kanssa siitä, kuinka usein se tiedottaa tälle pyynnön käsittelyn etenemisestä ja arvioidusta vastauspäivästä.

3.   Toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen on tehtävä yhteistyötä ratkaistakseen mahdolliset pyynnön käsittelyyn liittyvät ongelmat.

4.   Toimivaltaisten viranomaisten ja arvopaperimarkkinaviranomaisen on tarvittaessa annettava toisilleen palautetta saadun avun hyödyllisyydestä, sen asian käsittelyn lopputuloksesta, johon apua on pyydetty, ja mahdollisista ongelmista tällaisen avun antamisessa.

7 artikla

Arvopaperimarkkinaviranomaiselle esitettävä pyyntö koordinoida sellaista paikalla tehtävää tarkastusta tai sellaista tutkimusta, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia

1.   Pyytäessään asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan 2 kohdan mukaisesti arvopaperimarkkinaviranomaista koordinoimaan sellaista paikalla tehtävää tarkastusta tai sellaista tutkimusta, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, toimivaltaisten viranomaisten on käytettävä tämän asetuksen liitteessä IV olevaa vakiolomaketta.

2.   Toimivaltaisten viranomaisten on viipymättä toimitettava arvopaperimarkkinaviranomaiselle kaikki tiedot, jotka se tarvitsee tehtäviensä hoitamiseksi.

3.   Jos arvopaperimarkkinaviranomaista pyydetään asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan 2 kohdan mukaisesti koordinoimaan sellaista paikalla tehtävää tarkastusta tai sellaista tutkimusta, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, arvopaperimarkkinaviranomainen voi perustaa tilapäisen ryhmän, johon kuuluvat niiden jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset, joihin kyseinen tarkastus tai tutkimus vaikuttaa.

8 artikla

Oma-aloitteinen tietojen toimittaminen

1.   Jos toimivaltaisella viranomaisella on tietoja, joista se uskoo olevan apua arvopaperimarkkinaviranomaiselle sen asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisten tehtävien hoitamisessa, tai arvopaperimarkkinaviranomaisella on tietoja, joista se uskoo olevan apua toimivaltaiselle viranomaiselle sen asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisten tehtävien hoitamisessa, sen on toimitettava kyseiset tiedot käyttäen tämän asetuksen liitteessä III olevaa lomaketta.

2.   Jos tiedot lähettävä toimivaltainen viranomainen tai arvopaperimarkkinaviranomainen katsoo, että tiedot olisi toimitettava kiireellisesti, se voi poiketen siitä, mitä 1 kohdassa säädetään, ilmoittaa tiedot ensin suullisesti. Tällöin tiedot on tämän jälkeen toimitettava käyttäen liitteessä III olevaa vakiolomaketta, ellei tiedot vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen tai arvopaperimarkkinaviranomaisen kanssa toisin sovita.

9 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

LIITE I

Lomake asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan mukaista yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöä varten

Yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntö

| Viitenumero:
  Päiväys:

  Yleiset tiedot

  LÄHETTÄJÄ:












  ☐ | Kansallinen toimivaltainen viranomainen |
| --- | --- |

Viitenumero:

Päiväys:

Yleiset tiedot

LÄHETTÄJÄ:

☐

Kansallinen toimivaltainen viranomainen

| ☐ | Arvopaperimarkkinaviranomainen |
| --- | --- |

☐

Arvopaperimarkkinaviranomainen

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

Osoite

(Yhteyspisteen yhteystiedot):

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio (tarvittaessa):

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot):

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Käännyn asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan mukaisesti puoleenne jäljempänä tarkemmin esitettävässä asiassa.

Pyydän ystävällisesti toimittamaan vastauksen tähän pyyntöön viimeistään [lisätään alustava päivämäärä, johon mennessä vastaus pyydetään toimittamaan, tai jos pyyntö on kiireellinen, määräaika, johon mennessä tiedot pyydetään toimittamaan] tai, jos se ei ole mahdollista, tiedon siitä, milloin odotatte voivanne antaa pyydetyn avun.

Pyynnön tyyppi

Merkitään rastilla:

| ☐ | Toimivaltaisten viranomaisten tutkinta- ja valvontavaltuudet |
| --- | --- |

☐

Toimivaltaisten viranomaisten tutkinta- ja valvontavaltuudet

| ☐ | Toimivaltaisten viranomaisten yhteistyö |
| --- | --- |

☐

Toimivaltaisten viranomaisten yhteistyö

| ☐ | Turvaamistoimenpiteet |
| --- | --- |

☐

Turvaamistoimenpiteet

| ☐ | Muu |
| --- | --- |

☐

Muu

Jos vastasitte ”Muu”, täsmentäkää:

...

...

...

Pyynnön perustelut

...

...

...

[Ilmoitetaan alakohtaisen lainsäädännön säännökset, joiden nojalla pyynnön esittävä viranomainen on toimivaltainen käsittelemään asian.]

Pyyntö koskee yhteistyötä tai tietojenvaihtoa seuraavissa: ...

...

...

...

...

...

[Kuvaus pyynnön kohteena olevasta asiasta, tarkoitus, jota varten yhteistyötä tai tietojenvaihtoa pyydetään, tutkinnan taustalla olevat seikat, joihin pyyntö perustuu, ja selvitys siitä, miten yhteistyö tai tietojenvaihto voisi auttaa asiassa.]

Pyyntö on jatkoa aikaisempaan tapaukseen: ...

...

...

...

[Annetaan tarvittaessa tiedot aiemmasta pyynnöstä, johon tämä pyyntö perustuu.]

Jos pyyntö on kiireellinen ja on asetettu määräaikoja, antakaa kattava selvitys pyynnön kiireellisyydestä ja selostakaa, miksi pyynnön esittänyt viranomainen on pyytänyt tietoja tiettyyn määräaikaan mennessä:

...

...

...

...

...

Lisätietoja:

...

...

...

...

...

Tähän pyyntöön sisältyvät tiedot on pidettävä luottamuksellisina asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan mukaisesti. Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

LIITE II

Lomake vastaanottotodistusta varten

Vastaanottotodistus

| Viitenumero:
  Päiväys:












  ☐ | Kansallinen toimivaltainen viranomainen |
| --- | --- |

Viitenumero:

Päiväys:

☐

Kansallinen toimivaltainen viranomainen

| ☐ | Arvopaperimarkkinaviranomainen |
| --- | --- |

☐

Arvopaperimarkkinaviranomainen

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

Osoite

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio (tarvittaessa):

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Viitaten pyyntöönne [lisätään pyynnön viite] ilmoitamme vastaanottaneemme kyseisen pyynnön [lisätään päivämäärä, jona yhteistyö- tai tietopyyntö on vastaanotettu].

Arvioitu vastauspäivä: ...

Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

LIITE III

Lomake yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön vastaamista ja oma-aloitteista tietojenvaihtoa varten

Vastaus yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön

| Viitenumero:
  Päiväys:

  Yleiset tiedot













  ☐ | Kansallinen toimivaltainen viranomainen |
| --- | --- |

Viitenumero:

Päiväys:

Yleiset tiedot

☐

Kansallinen toimivaltainen viranomainen

| ☐ | Arvopaperimarkkinaviranomainen |
| --- | --- |

☐

Arvopaperimarkkinaviranomainen

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

Osoite

(Yhteyspisteen yhteystiedot):

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio:

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Ilmoitamme, että olemme käsitelleet [pp.kk.vvvv] päivätyn pyyntönne, jonka viitenumero on [lisätään pyynnön viitenumero] [ei sovelleta, jos kyseessä on oma-aloitteinen tietojenvaihto].

Kerätyt tiedot

...

...

...

...

...

[Esittäkää kerätyt tiedot tässä tai ilmoittakaa, miten ne aiotaan toimittaa.]

[Jos on kyse oma-aloitteisesta tietojenvaihdosta, esittäkää tiedot, jotka toimitetaan oma-aloitteisesti.]

[Toimitetut tiedot ovat luottamuksellisia, ja ne ilmoitetaan [lisätään pyynnön esittäneen viranomaisen nimi] [lisätään asetuksen (EU) 2020/1503 asianomainen säännös] nojalla. Tiedot on pidettävä luottamuksellisina asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan mukaisesti.] [tai] [Toimitetut tiedot saa ilmaista asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan 1 kohdan mukaisesti.]

Ilmoittakaa tarvittaessa, mitä selvennyksiä mahdollisesti tarvitsette pyydettyjen tietojen osalta:

...

...

...

...

Antakaa oma-aloitteisesti kaikki olennaiset tiedot, joista voi olla apua pyyntöä koskevassa yhteistyössä tai tietojenvaihdossa:

...

...

...

...

...

Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

LIITE IV

Lomake, jolla arvopaperimarkkinaviranomaista pyydetään asetuksen (EU) 2020/1503 32 artiklan 2 kohdan mukaisesti koordinoimaan sellaista paikalla tehtävää tarkastusta tai sellaista tutkimusta, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia

Pyyntö, joka koskee sellaisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai sellaisen tutkimuksen koordinointia, jolla on rajat ylittäviä vaikutuksia

| Viitenumero:
  Päiväys:

  Yleiset tiedot

  LÄHETTÄJÄ:
  Jäsenvaltio:
  Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot):
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  VASTAANOTTAJA:
  Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA)
  (Yhteyspisteen yhteystiedot):
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:

  Koordinointipyyntöä koskevat tiedot


  Pyynnön perustelut


  ...


  ...


  ...


  [Ilmoitetaan alakohtaisen lainsäädännön säännökset, joiden nojalla pyynnön esittävä viranomainen on toimivaltainen käsittelemään asian.]

  Pyyntö koskee sellaisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai sellaisen tutkimuksen koordinointia, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, seuraavien osalta: ...


  ...


  ...


  ...


  ...


  [Kuvaus pyynnön kohteena olevasta asiasta, tarkoitus, jota varten sellaisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai sellaisen tutkimuksen koordinointia pyydetään, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, tutkinnan taustalla olevat seikat, joihin pyyntö perustuu, ja selvitys siitä, miten koordinointi voisi auttaa asiassa.]

  Pyyntö on jatkoa aikaisempaan tapaukseen: ...


  ...


  ...


  ...


  [Annetaan tarvittaessa tiedot aiemmasta pyynnöstä, johon tämä pyyntö perustuu.]

  Jos pyyntö on kiireellinen ja on asetettu määräaikoja, antakaa kattava selvitys pyynnön kiireellisyydestä ja selostakaa, miksi pyynnön esittänyt viranomainen on pyytänyt tietoja tiettyyn määräaikaan mennessä:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Lisätietoja:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Tähän pyyntöön sisältyvät tiedot on pidettävä luottamuksellisina asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan mukaisesti. Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.
  Kunnioittavasti
  [allekirjoitus] |
| --- |

Viitenumero:

Päiväys:

Yleiset tiedot

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot):

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen (ESMA)

(Yhteyspisteen yhteystiedot):

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Koordinointipyyntöä koskevat tiedot

Pyynnön perustelut

...

...

...

[Ilmoitetaan alakohtaisen lainsäädännön säännökset, joiden nojalla pyynnön esittävä viranomainen on toimivaltainen käsittelemään asian.]

Pyyntö koskee sellaisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai sellaisen tutkimuksen koordinointia, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, seuraavien osalta: ...

...

...

...

...

[Kuvaus pyynnön kohteena olevasta asiasta, tarkoitus, jota varten sellaisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai sellaisen tutkimuksen koordinointia pyydetään, jolla on rajatylittäviä vaikutuksia, tutkinnan taustalla olevat seikat, joihin pyyntö perustuu, ja selvitys siitä, miten koordinointi voisi auttaa asiassa.]

Pyyntö on jatkoa aikaisempaan tapaukseen: ...

...

...

...

[Annetaan tarvittaessa tiedot aiemmasta pyynnöstä, johon tämä pyyntö perustuu.]

Jos pyyntö on kiireellinen ja on asetettu määräaikoja, antakaa kattava selvitys pyynnön kiireellisyydestä ja selostakaa, miksi pyynnön esittänyt viranomainen on pyytänyt tietoja tiettyyn määräaikaan mennessä:

...

...

...

...

...

Lisätietoja:

...

...

...

...

...

Tähän pyyntöön sisältyvät tiedot on pidettävä luottamuksellisina asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan mukaisesti. Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/101 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/101

---

KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2022/2122,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamista koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisia tarjoajia koskevassa toimivaltaisten viranomaisten välisessä yhteistyössä ja tietojenvaihdossa käytettävien vakiomuotoisten lomakkeiden, mallien ja menettelyjen osalta

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503, 7 päivänä lokakuuta 2020 (1) ja erityisesti sen 31 artiklan 9 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Asetuksessa (EU) 2020/1503 tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten välisen viestinnän ja yhteistyön helpottamiseksi kunkin toimivaltaisen viranomaisen olisi nimettävä yhteyspiste ja ilmoitettava se Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle, jäljempänä ’arvopaperimarkkinaviranomainen’. |
| --- | --- |

(1)

Asetuksessa (EU) 2020/1503 tarkoitetun toimivaltaisten viranomaisten välisen viestinnän ja yhteistyön helpottamiseksi kunkin toimivaltaisen viranomaisen olisi nimettävä yhteyspiste ja ilmoitettava se Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle, jäljempänä ’arvopaperimarkkinaviranomainen’.

| (2) | Avoimuuden vuoksi ja eri toimivaltaisten viranomaisten välisen hyvän yhteistyön varmistamiseksi on tärkeää säätää, että toimivaltaiset viranomaiset, jotka asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 2 kohdan mukaisesti kieltäytyvät pyynnöstä toimittaa tietoja tai tehdä yhteistyötä tutkinnassa, ilmoittavat pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle tällaisesta kieltäytymisestä ja sen syistä. |
| --- | --- |

(2)

Avoimuuden vuoksi ja eri toimivaltaisten viranomaisten välisen hyvän yhteistyön varmistamiseksi on tärkeää säätää, että toimivaltaiset viranomaiset, jotka asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 2 kohdan mukaisesti kieltäytyvät pyynnöstä toimittaa tietoja tai tehdä yhteistyötä tutkinnassa, ilmoittavat pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle tällaisesta kieltäytymisestä ja sen syistä.

| (3) | Toimivaltaisten viranomaisten olisi voitava tehdä tehokasta yhteistyötä toteuttaessaan asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisia valvonta-, tutkinta- ja täytäntöönpanotoimia. Tätä varten on tarpeen vahvistaa yhteiset ja yhdenmukaiset menettelyt sellaisia tilanteita varten, joissa pyydetty yhteistyö edellyttää lausuntojen hankkimista. Näissä menettelyissä olisi vahvistettava seikat, jotka toimivaltaisten viranomaisten on sovellettavan kansallisen ja unionin lainsäädännön mukaisesti otettava huomioon tehdessään yhteistyötä lausunnon hankkimisessa henkilöltä. Näihin seikkoihin olisi sisällyttävä sen henkilön oikeudet, jolta lausunto on tarkoitus hankkia, ja järjestelyt, joiden avulla toimivaltaisten viranomaisten henkilöstö voi tehdä yhteistyötä tehokkaasti. Toimivaltaisten viranomaisten olisi erityisesti varmistettava, että Euroopan unionin perusoikeuskirjan 47 artiklassa vahvistettua oikeutta tehokkaisiin oikeussuojakeinoihin ja puolueettomaan tuomioistuimeen ja sen 48 artiklassa vahvistettua oikeutta syyttömyysolettamaan ja puolustukseen suojellaan. |
| --- | --- |

(3)

Toimivaltaisten viranomaisten olisi voitava tehdä tehokasta yhteistyötä toteuttaessaan asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisia valvonta-, tutkinta- ja täytäntöönpanotoimia. Tätä varten on tarpeen vahvistaa yhteiset ja yhdenmukaiset menettelyt sellaisia tilanteita varten, joissa pyydetty yhteistyö edellyttää lausuntojen hankkimista. Näissä menettelyissä olisi vahvistettava seikat, jotka toimivaltaisten viranomaisten on sovellettavan kansallisen ja unionin lainsäädännön mukaisesti otettava huomioon tehdessään yhteistyötä lausunnon hankkimisessa henkilöltä. Näihin seikkoihin olisi sisällyttävä sen henkilön oikeudet, jolta lausunto on tarkoitus hankkia, ja järjestelyt, joiden avulla toimivaltaisten viranomaisten henkilöstö voi tehdä yhteistyötä tehokkaasti. Toimivaltaisten viranomaisten olisi erityisesti varmistettava, että Euroopan unionin perusoikeuskirjan 47 artiklassa vahvistettua oikeutta tehokkaisiin oikeussuojakeinoihin ja puolueettomaan tuomioistuimeen ja sen 48 artiklassa vahvistettua oikeutta syyttömyysolettamaan ja puolustukseen suojellaan.

| (4) | On tärkeää varmistaa, että toimivaltaiset viranomaiset vastaavat tehokkaasti pyyntöihin yhteistyöstä, joka koskee paikalla tehtävää tarkastusta tai tutkimusta, mukaan lukien yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai yhteisen tutkimuksen aiheellisuuden selvittäminen. Sen vuoksi on tarpeen vahvistaa yhteiset ja yhdenmukaiset menettelyt, joilla helpotetaan pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen välistä yhteydenpitoa, kuulemista ja vuorovaikutusta sekä varmistetaan paikalla tehtävien tarkastusten tai tutkimusten kohteena olevien henkilöiden oikeuksien tehokas suojelu. |
| --- | --- |

(4)

On tärkeää varmistaa, että toimivaltaiset viranomaiset vastaavat tehokkaasti pyyntöihin yhteistyöstä, joka koskee paikalla tehtävää tarkastusta tai tutkimusta, mukaan lukien yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai yhteisen tutkimuksen aiheellisuuden selvittäminen. Sen vuoksi on tarpeen vahvistaa yhteiset ja yhdenmukaiset menettelyt, joilla helpotetaan pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen välistä yhteydenpitoa, kuulemista ja vuorovaikutusta sekä varmistetaan paikalla tehtävien tarkastusten tai tutkimusten kohteena olevien henkilöiden oikeuksien tehokas suojelu.

| (5) | Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(5)

Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (6) | Arvopaperimarkkinaviranomainen ei järjestänyt julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista eikä analysoinut niihin liittyviä mahdollisia kustannuksia ja hyötyjä, koska se olisi ollut erittäin suhteetonta kyseisten standardien laajuuteen ja vaikutukseen nähden, kun otetaan huomioon, että ne koskevat pääasiassa toimivaltaisia viranomaisia. |
| --- | --- |

(6)

Arvopaperimarkkinaviranomainen ei järjestänyt julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista eikä analysoinut niihin liittyviä mahdollisia kustannuksia ja hyötyjä, koska se olisi ollut erittäin suhteetonta kyseisten standardien laajuuteen ja vaikutukseen nähden, kun otetaan huomioon, että ne koskevat pääasiassa toimivaltaisia viranomaisia.

| (7) | Arvopaperimarkkinaviranomainen on pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(7)

Arvopaperimarkkinaviranomainen on pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (8) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(8)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Yhteyspisteet

1.   Toimivaltaisten viranomaisten on nimettävä yhteyspisteet asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan mukaista yhteistyötä ja tietojenvaihtoa varten.

2.   Toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava yhteyspisteidensä yhteystiedot Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle, jäljempänä ’arvopaperimarkkinaviranomainen’, ja ilmoitettava sille kaikista näiden tietojen muutoksista.

3.   Arvopaperimarkkinaviranomainen ylläpitää toimivaltaisten viranomaisten käyttöön ajan tasalla olevaa luetteloa kaikista 1 kohdan mukaisesti nimetyistä yhteyspisteistä ja ajantasaistaa luettelon tarvittaessa.

2 artikla

Yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntö

1.   Toimivaltaisten viranomaisten on esitettävä yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntö kirjallisesti käyttäen liitteessä I olevaa lomaketta.

2.   Yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöä esittäessään pyynnön esittävien toimivaltaisten viranomaisten on

| a) | täsmennettävä, mitä tietoja pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen pyynnön vastaanottavalta toimivaltaiselta viranomaiselta pyytää; |
| --- | --- |

a)

täsmennettävä, mitä tietoja pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen pyynnön vastaanottavalta toimivaltaiselta viranomaiselta pyytää;

| b) | ilmoitettava tarvittaessa luottamuksellisuuden kannalta ongelmalliset kohdat pyydetyissä tiedoissa. |
| --- | --- |

b)

ilmoitettava tarvittaessa luottamuksellisuuden kannalta ongelmalliset kohdat pyydetyissä tiedoissa.

3.   Kiireellisissä tapauksissa pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen voi esittää yhteistyö- tai tietojenvaihtopyynnön suullisesti edellyttäen, että pyyntö vahvistetaan tämän jälkeen kohtuullisen ajan kuluessa kirjallisesti liitteessä I olevaa lomaketta käyttäen, ellei pyynnön vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen kanssa toisin sovita.

3 artikla

Todistus yhteistyö- tai tietojenvaihtopyynnön vastaanottamisesta

1.   Pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen on kymmenen työpäivän kuluessa 2 artiklan mukaisesti esitetyn pyynnön vastaanottamisesta lähetettävä pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle vastaanottotodistus käyttäen liitteessä II olevaa lomaketta ja mahdollisuuksien mukaan ilmoitettava arvioitu vastauksen antamispäivä.

2.   Jos pyynnön vastaanottaneella toimivaltaisella viranomaisella on epäselvyyttä pyydetyn yhteistyön tai tietojenvaihdon täsmällisestä sisällöstä, sen on pyydettävä lisäselvennyksiä mahdollisimman pian millä tahansa soveltuvalla tavalla joko suullisesti tai kirjallisesti.

4 artikla

Yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön vastaaminen

1.   Vastatessaan 2 artiklan mukaisesti esitettyyn pyyntöön pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen on

| a) | vastattava kirjallisesti käyttäen liitteessä III olevaa lomaketta; |
| --- | --- |

a)

vastattava kirjallisesti käyttäen liitteessä III olevaa lomaketta;

| b) | toteutettava kaikki toimivaltaansa kuuluvat kohtuulliset toimenpiteet pyynnön kohteena olevan yhteistyön tekemiseksi tai sen kohteena olevien tietojen toimittamiseksi; |
| --- | --- |

b)

toteutettava kaikki toimivaltaansa kuuluvat kohtuulliset toimenpiteet pyynnön kohteena olevan yhteistyön tekemiseksi tai sen kohteena olevien tietojen toimittamiseksi;

| c) | toimittava ilman aiheetonta viivytystä ja tavalla, jolla varmistetaan, että kaikki tarvittavat sääntelytoimet voidaan toteuttaa nopeasti, ottaen huomioon pyynnön monimutkaisuus ja mahdollisesti tarvittava kolmansien osapuolten tai toisen toimivaltaisen viranomaisen osallistuminen. |
| --- | --- |

c)

toimittava ilman aiheetonta viivytystä ja tavalla, jolla varmistetaan, että kaikki tarvittavat sääntelytoimet voidaan toteuttaa nopeasti, ottaen huomioon pyynnön monimutkaisuus ja mahdollisesti tarvittava kolmansien osapuolten tai toisen toimivaltaisen viranomaisen osallistuminen.

2.   Kiireellisissä tapauksissa pyynnön vastaanottanut toimivaltainen viranomainen voi vastata yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön suullisesti edellyttäen, että vastaus annetaan tämän jälkeen kohtuullisen ajan kuluessa kirjallisesti käyttäen liitteessä III olevaa lomaketta, ellei pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen kanssa toisin sovita.

5 artikla

Viestintätavat

1.   Jollei tässä asetuksessa toisin säädetä, tämän asetuksen mukaisesti käytetyt lomakkeet on toimitettava kirjallisina postitse tai sähköisesti.

2.   Kuhunkin yksittäistapaukseen parhaiten soveltuvaa viestintävälinettä määritettäessä on otettava asianmukaisesti huomioon luottamuksellisuuteen liittyvät näkökohdat, kirjeenvaihtoon tarvittava aika, toimitettavan aineiston määrä ja tiedonsaannin helppous pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen näkökulmasta.

3.   Toimivaltaisten viranomaisten on varmistettava, että tietojenvaihdon kohteena olevien tietojen täydellisyys, eheys ja luottamuksellisuus säilytetään tietojen siirron aikana.

6 artikla

Menettelyt yhteistyö- tai tietojenvaihtopyynnön käsittelyä ja toteuttamista varten

1.   Pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen on vastattava viipymättä kaikkiin pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen esittämiin 3 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuihin selvennyspyyntöihin.

2.   Jos pyynnön vastaanottanut toimivaltainen viranomainen ennakoi, että vastaaminen viivästyy yli viisi työpäivää 3 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa vastaanottotodistuksessa arvioidusta vastauksen antamispäivästä, sen on ilmoitettava tästä pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle.

3.   Jos pyynnön esittänyt toimivaltainen viranomainen pitää pyyntöä kiireellisenä, pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen on sovittava siitä, kuinka usein pyynnön vastaanottanut toimivaltainen viranomainen tiedottaa pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle pyynnön käsittelystä ja odotettavissa olevasta vastauspäivästä.

4.   Pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen on toimittava yhteistyössä ratkaistakseen kaikki pyynnön toteuttamisen yhteydessä esiin nousevat ongelmat.

5.   Toimivaltaisten viranomaisten on myös tarvittaessa annettava toisilleen palautetta saadun avun hyödyllisyydestä, sen asian käsittelyn lopputuloksesta, johon apua on pyydetty, ja mahdollisista ongelmista tällaisen avun antamisessa.

7 artikla

Ilmoitus, joka koskee kieltäytymistä pyynnöstä tehdä yhteistyötä tai toimittaa tietoja

Jos pyynnön vastaanottanut toimivaltainen viranomainen asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 2 kohdan mukaisesti kieltäytyy tämän asetuksen 2 artiklassa tarkoitetusta pyynnöstä kokonaan tai osittain, sen on 15 työpäivän kuluessa pyynnön vastaanottamisesta ilmoitettava pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle kirjallisesti kieltäytymisestään käyttäen liitteessä IV olevaa lomaketta.

8 artikla

Menettelyt lausunnon hankkimista koskevaa yhteistyöpyyntöä varten

1.   Jos 2 artiklassa tarkoitettuun yhteistyöpyyntöön sisältyy lausunnon hankkiminen henkilöltä, pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen on sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisesti arvioitava ja otettava huomioon kaikki seuraavat seikat:

| a) | sen henkilön oikeudet, jolta lausunto on tarkoitus hankkia, sovellettavan kansallisen ja unionin lainsäädännön, Euroopan unionin perusoikeuskirja mukaan luettuna, mukaisesti; |
| --- | --- |

a)

sen henkilön oikeudet, jolta lausunto on tarkoitus hankkia, sovellettavan kansallisen ja unionin lainsäädännön, Euroopan unionin perusoikeuskirja mukaan luettuna, mukaisesti;

| b) | lausunnon kieleen liittyvät henkilön oikeudet ja mahdolliset käännösjärjestelyt; |
| --- | --- |

b)

lausunnon kieleen liittyvät henkilön oikeudet ja mahdolliset käännösjärjestelyt;

| c) | pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen henkilöstön asema lausunnon hankkimisessa; |
| --- | --- |

c)

pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen henkilöstön asema lausunnon hankkimisessa;

| d) | onko henkilöllä, jolta lausunto hankitaan, oikeus käyttää apunaan oikeudellista edustajaa, ja jos on, mikä on edustajan avun laajuus lausunnon hankkimisen yhteydessä, myös siltä osin kuin on kyse lausunnon tallentamisesta tai sitä koskevasta raportista; |
| --- | --- |

d)

onko henkilöllä, jolta lausunto hankitaan, oikeus käyttää apunaan oikeudellista edustajaa, ja jos on, mikä on edustajan avun laajuus lausunnon hankkimisen yhteydessä, myös siltä osin kuin on kyse lausunnon tallentamisesta tai sitä koskevasta raportista;

| e) | hankitaanko lausunto vapaaehtoisuuden pohjalta vai pakolla; |
| --- | --- |

e)

hankitaanko lausunto vapaaehtoisuuden pohjalta vai pakolla;

| f) | onko henkilö, jolta lausunto on määrä hankkia, pyynnön esittämisajankohtana saatavilla olevien tietojen perusteella todistajana tai tutkimuksen kohteena hallinnollisessa tai oikeudellisessa tutkimuksessa; |
| --- | --- |

f)

onko henkilö, jolta lausunto on määrä hankkia, pyynnön esittämisajankohtana saatavilla olevien tietojen perusteella todistajana tai tutkimuksen kohteena hallinnollisessa tai oikeudellisessa tutkimuksessa;

| g) | voitaisiinko lausuntoa pyynnön esittämisajankohtana saatavilla olevien tietojen perusteella käyttää tai onko sitä tarkoitus käyttää oikeudellisessa menettelyssä; |
| --- | --- |

g)

voitaisiinko lausuntoa pyynnön esittämisajankohtana saatavilla olevien tietojen perusteella käyttää tai onko sitä tarkoitus käyttää oikeudellisessa menettelyssä;

| h) | lausunnon tallentaminen ja sovellettavat menettelyt, kuten se, onko kyseessä samaan aikaan tehtävä tallennus vai kirjalliseen pöytäkirjaan sisältyvä lausunnon tiivistelmä taikka äänite tai audiovisuaalinen tallenne; |
| --- | --- |

h)

lausunnon tallentaminen ja sovellettavat menettelyt, kuten se, onko kyseessä samaan aikaan tehtävä tallennus vai kirjalliseen pöytäkirjaan sisältyvä lausunnon tiivistelmä taikka äänite tai audiovisuaalinen tallenne;

| i) | menettelyt, joilla lausunnon antava henkilö todistaa lausunnon oikeaksi tai vahvistaa antaneensa sen, ja tapahtuuko tämä lausunnon antamisen jälkeen; |
| --- | --- |

i)

menettelyt, joilla lausunnon antava henkilö todistaa lausunnon oikeaksi tai vahvistaa antaneensa sen, ja tapahtuuko tämä lausunnon antamisen jälkeen;

| j) | menettelyt lausunnon toimittamiseksi pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle, pyydetty esitysmuoto ja määräaika mukaan luettuina. |
| --- | --- |

j)

menettelyt lausunnon toimittamiseksi pyynnön esittäneelle toimivaltaiselle viranomaiselle, pyydetty esitysmuoto ja määräaika mukaan luettuina.

2.   Pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen on varmistettava, että käytössä on järjestelyt, joiden avulla niiden henkilöstö voi toimia tehokkaasti ja sopia mahdollisesti tarvittavista lisätiedoista, jotka voivat koskea muun muassa seuraavia:

| a) | aikataulun suunnittelu; |
| --- | --- |

a)

aikataulun suunnittelu;

| b) | luettelo kysymyksistä, jotka on tarkoitus esittää henkilölle, jolta lausunto hankitaan, ja kyseisen luettelon tarkistaminen; |
| --- | --- |

b)

luettelo kysymyksistä, jotka on tarkoitus esittää henkilölle, jolta lausunto hankitaan, ja kyseisen luettelon tarkistaminen;

| c) | matkustusjärjestelyt tai videokokousjärjestelyt, joihin kuuluu sen varmistaminen, että asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset voivat tarvittaessa kokoontua keskustelemaan asiasta ennen lausunnon hankkimista; |
| --- | --- |

c)

matkustusjärjestelyt tai videokokousjärjestelyt, joihin kuuluu sen varmistaminen, että asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset voivat tarvittaessa kokoontua keskustelemaan asiasta ennen lausunnon hankkimista;

| d) | kääntämisjärjestelyt. |
| --- | --- |

d)

kääntämisjärjestelyt.

9 artikla

Menettelyt paikalla tehtävää tarkastusta tai tutkimusta koskevaa yhteistyöpyyntöä varten

1.   Jos 2 artiklassa tarkoitettu yhteistyöpyyntö koskee paikalla tehtävän tarkastuksen tai tutkimuksen suorittamista, pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen ja pyynnön vastaanottaneen toimivaltaisen viranomaisen on neuvoteltava keskenään parhaasta tavasta toteuttaa kyseinen pyyntö, myös siitä, olisiko yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai yhteisen tutkimuksen tekemisestä hyötyä.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua neuvottelemista varten toimivaltaisten viranomaisten on otettava huomioon kaikki seuraavat seikat:

| a) | pyynnön sisältö, mukaan lukien se, onko aiheellista suorittaa tutkimus tai paikalla tehtävä tarkastus yhdessä; |
| --- | --- |

a)

pyynnön sisältö, mukaan lukien se, onko aiheellista suorittaa tutkimus tai paikalla tehtävä tarkastus yhdessä;

| b) | suorittavatko toimivaltaiset viranomaiset erikseen omia tutkimuksiaan asiassa, jolla on valtioiden rajat ylittäviä vaikutuksia, ja soveltuisiko asia paremmin hoidettavaksi yhteistyöllä; |
| --- | --- |

b)

suorittavatko toimivaltaiset viranomaiset erikseen omia tutkimuksiaan asiassa, jolla on valtioiden rajat ylittäviä vaikutuksia, ja soveltuisiko asia paremmin hoidettavaksi yhteistyöllä;

| c) | kummankin toimivaltaisen viranomaisen oikeudenkäyttöalueen lainsäädäntö- ja sääntelykehys, jotta varmistetaan, että molemmilla viranomaisilla on hyvä käsitys esteistä ja oikeudellisista rajoituksista, joita saattaa liittyä niiden toimintaan sekä mahdollisiin jatkomenettelyihin, mukaan lukien kysymykset, jotka liittyvät kaksoisrangaistavuuden kieltoa koskevaan periaatteeseen ja paikalla tehtävien tarkastusten tai tutkimusten kohteena olevien henkilöiden oikeuksien suojeluun; |
| --- | --- |

c)

kummankin toimivaltaisen viranomaisen oikeudenkäyttöalueen lainsäädäntö- ja sääntelykehys, jotta varmistetaan, että molemmilla viranomaisilla on hyvä käsitys esteistä ja oikeudellisista rajoituksista, joita saattaa liittyä niiden toimintaan sekä mahdollisiin jatkomenettelyihin, mukaan lukien kysymykset, jotka liittyvät kaksoisrangaistavuuden kieltoa koskevaan periaatteeseen ja paikalla tehtävien tarkastusten tai tutkimusten kohteena olevien henkilöiden oikeuksien suojeluun;

| d) | tutkimuksen ja paikalla tehtävän tarkastuksen edellyttämä hallinto ja johto; |
| --- | --- |

d)

tutkimuksen ja paikalla tehtävän tarkastuksen edellyttämä hallinto ja johto;

| e) | resurssien kohdentaminen ja henkilöstön nimeäminen tutkimusten tai paikalla tehtävien tarkastusten suorittamiseen; |
| --- | --- |

e)

resurssien kohdentaminen ja henkilöstön nimeäminen tutkimusten tai paikalla tehtävien tarkastusten suorittamiseen;

| f) | mahdollisuus laatia yhteinen toimintasuunnitelma ja aikataulu työlle; |
| --- | --- |

f)

mahdollisuus laatia yhteinen toimintasuunnitelma ja aikataulu työlle;

| g) | toimet, jotka toimivaltaisten viranomaisten on toteutettava yhdessä tai erikseen; |
| --- | --- |

g)

toimet, jotka toimivaltaisten viranomaisten on toteutettava yhdessä tai erikseen;

| h) | kerättyjen tietojen keskinäinen vaihto ja yksittäisistä toimista saatujen tulosten raportointi. |
| --- | --- |

h)

kerättyjen tietojen keskinäinen vaihto ja yksittäisistä toimista saatujen tulosten raportointi.

3.   Jos pyynnön vastaanottanut toimivaltainen viranomainen asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 4 kohdan a alakohdan mukaisesti suorittaa paikalla tehtävän tarkastuksen tai tutkimuksen itse, sen on pidettävä pyynnön esittänyt toimivaltainen viranomainen ajan tasalla tarkastuksen tai tutkimuksen edistymisestä ja toimitettava sen tulokset hyvissä ajoin.

| a) | Toimivaltaisten viranomaisten, jotka päättävät asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 4 kohdan b alakohdan mukaisesti suorittaa yhteisen tutkimuksen tai yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen, on |
| --- | --- |

a)

Toimivaltaisten viranomaisten, jotka päättävät asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 4 kohdan b alakohdan mukaisesti suorittaa yhteisen tutkimuksen tai yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen, on

| b) | käytävä jatkuvaa vuoropuhelua koordinoidakseen tietojen keruuta ja tosiasioiden selvittämistä; |
| --- | --- |

b)

käytävä jatkuvaa vuoropuhelua koordinoidakseen tietojen keruuta ja tosiasioiden selvittämistä;

| c) | tehtävä tiivistä keskinäistä yhteistyötä suorittaessaan tutkimusta tai paikalla tehtävää tarkastusta; |
| --- | --- |

c)

tehtävä tiivistä keskinäistä yhteistyötä suorittaessaan tutkimusta tai paikalla tehtävää tarkastusta;

| d) | määritettävä ne oikeudelliset vaatimukset, jotka muodostavat tutkimuksen tai paikalla tehtävän tarkastuksen kohteen; |
| --- | --- |

d)

määritettävä ne oikeudelliset vaatimukset, jotka muodostavat tutkimuksen tai paikalla tehtävän tarkastuksen kohteen;

| e) | annettava vastavuoroista apua myöhemmissä täytäntöönpanomenettelyissä siltä osin kuin se on oikeudellisesti sallittua ja myös koordinoitava toimintaansa sellaisten mahdollisten menettelyjen tai muiden täytäntöönpanotoimien osalta, jotka liittyvät tutkimuksen tai paikalla tehtävän tarkastuksen tuloksiin, tai tarvittaessa sovintoratkaisua koskevien mahdollisuuksien osalta; |
| --- | --- |

e)

annettava vastavuoroista apua myöhemmissä täytäntöönpanomenettelyissä siltä osin kuin se on oikeudellisesti sallittua ja myös koordinoitava toimintaansa sellaisten mahdollisten menettelyjen tai muiden täytäntöönpanotoimien osalta, jotka liittyvät tutkimuksen tai paikalla tehtävän tarkastuksen tuloksiin, tai tarvittaessa sovintoratkaisua koskevien mahdollisuuksien osalta;

| f) | tarvittaessa sovittava kaikista seuraavista: |
| --- | --- |

f)

tarvittaessa sovittava kaikista seuraavista:

| g) | yhteinen toimintasuunnitelma, jossa määritetään toteutettavien toimien aineellinen sisältö, luonne ja ajoitus sekä työn tulosten tuottamista koskeva vastuunjako ottaen huomioon kunkin toimivaltaisen viranomaisen omat painopisteet, |
| --- | --- |

g)

yhteinen toimintasuunnitelma, jossa määritetään toteutettavien toimien aineellinen sisältö, luonne ja ajoitus sekä työn tulosten tuottamista koskeva vastuunjako ottaen huomioon kunkin toimivaltaisen viranomaisen omat painopisteet,

| h) | tutkinta- tai täytäntöönpanotoimiin tai muihin menettelyihin liittyvien mahdollisten sovellettavien oikeudellisten rajoitusten tai esteiden ja mahdollisten menettelyerojen määrittäminen ja arviointi, tutkimuksen kohteena olevien henkilöiden oikeudet mukaan luettuina; |
| --- | --- |

h)

tutkinta- tai täytäntöönpanotoimiin tai muihin menettelyihin liittyvien mahdollisten sovellettavien oikeudellisten rajoitusten tai esteiden ja mahdollisten menettelyerojen määrittäminen ja arviointi, tutkimuksen kohteena olevien henkilöiden oikeudet mukaan luettuina;

| i) | tutkinta- sekä täytäntöönpanomenettelyyn mahdollisesti vaikuttavan asianajosalaisuuden määrittäminen ja arviointi, itsekriminointi mukaan luettuna; |
| --- | --- |

i)

tutkinta- sekä täytäntöönpanomenettelyyn mahdollisesti vaikuttavan asianajosalaisuuden määrittäminen ja arviointi, itsekriminointi mukaan luettuna;

| j) | julkisuus- ja tiedotusstrategia; |
| --- | --- |

j)

julkisuus- ja tiedotusstrategia;

| k) | yhteisen tutkimuksen tai yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen aikana vaihdettujen tietojen käyttötarkoitus. |
| --- | --- |

k)

yhteisen tutkimuksen tai yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen aikana vaihdettujen tietojen käyttötarkoitus.

10 artikla

Oma-aloitteinen tietojenvaihto

1.   Jos toimivaltaisella viranomaisella on tietoja, joista se uskoo olevan apua toiselle toimivaltaiselle viranomaiselle sen asetuksen (EU) 2020/1503 mukaisten tehtävien hoitamisessa, sen on toimitettava kyseiset tiedot kirjallisesti käyttäen liitteessä III olevaa lomaketta.

2.   Jos tiedot lähettävä toimivaltainen viranomainen katsoo, että tiedot olisi toimitettava kiireellisesti, se voi poiketen siitä, mitä 1 kohdassa säädetään, ilmoittaa tiedot ensin suullisesti edellyttäen, että tiedot toimitetaan tämän jälkeen kohtuullisen ajan kuluessa käyttäen liitteessä III olevaa lomaketta, ellei tiedot vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen kanssa toisin sovita.

11 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

LIITE I

Lomake yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöä varten

Yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntö

| Viitenumero: ...
  Päiväys: ...

  Yleiset tiedot

  LÄHETTÄJÄ:
  Jäsenvaltio:
  Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  VASTAANOTTAJA:
  Jäsenvaltio:
  Vastaanottaja:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]
  Käännyn Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) 31 artiklan mukaisesti puoleenne jäljempänä tarkemmin esitettävässä asiassa.
  Pyydän ystävällisesti toimittamaan vastauksen tähän pyyntöön viimeistään [lisätään alustava päivämäärä, johon mennessä vastausta pyydetään, ja jos pyyntö on kiireellinen, määräaika, johon mennessä tiedot pyydetään toimittamaan] tai, jos se ei ole mahdollista, tiedon siitä, milloin odotatte voivanne antaa pyydetyn avun.

  Pyynnön tyyppi

  Merkitkää rastilla






  ☐ | Valvontatoimet (tietojen toimittaminen, lausunnon hankkiminen, muu) |
| --- | --- |

Viitenumero: ...

Päiväys: ...

Yleiset tiedot

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio:

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Käännyn Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) 31 artiklan mukaisesti puoleenne jäljempänä tarkemmin esitettävässä asiassa.

Pyydän ystävällisesti toimittamaan vastauksen tähän pyyntöön viimeistään [lisätään alustava päivämäärä, johon mennessä vastausta pyydetään, ja jos pyyntö on kiireellinen, määräaika, johon mennessä tiedot pyydetään toimittamaan] tai, jos se ei ole mahdollista, tiedon siitä, milloin odotatte voivanne antaa pyydetyn avun.

Pyynnön tyyppi

Merkitkää rastilla

☐

Valvontatoimet (tietojen toimittaminen, lausunnon hankkiminen, muu)

| ☐ | Tutkimus tai paikalla tehtävä tarkastus |
| --- | --- |

☐

Tutkimus tai paikalla tehtävä tarkastus

| ☐ | Täytäntöönpano |
| --- | --- |

☐

Täytäntöönpano

| ☐ | Toimilupamenettely |
| --- | --- |

☐

Toimilupamenettely

Pyynnön perustelut

...

...

...

[Ilmoitetaan alakohtaisen lainsäädännön säännökset, joiden nojalla pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen on toimivaltainen käsittelemään asian.]

Pyyntö koskee [yhteistyötä] tai [tietojenvaihtoa] seuraavissa:

...

...

...

...

...

[Kuvaus pyynnön kohteena olevasta asiasta, tarkoitus, jota varten yhteistyötä tai tietojenvaihtoa pyydetään, tutkinnan taustalla olevat seikat, joihin pyyntö perustuu, ja selvitys siitä, miten yhteistyö tai tietojenvaihto voisi auttaa asiassa.]

Pyyntö on jatkoa aikaisempaan tapaukseen: ...

...

...

...

[Jos kyseessä on jatkopyyntö, annetaan aiempaa pyyntöä koskevat tiedot.]

Valvontatoimet (tietojen toimittaminen, lausunnon hankkiminen)

Tietojen toimittaminen

| a) | Esittäkää yksityiskohtainen kuvaus pyydetyistä tiedoista ja perustelkaa, miksi niistä olisi apua. Ilmoittakaa lisäksi henkilöt, joilla pyydettyjä tietoja katsotaan olevan, ja/tai paikat, joista kyseiset tiedot voi saada, jos tällaiset henkilöt tai paikat ovat tiedossa.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

a)

Esittäkää yksityiskohtainen kuvaus pyydetyistä tiedoista ja perustelkaa, miksi niistä olisi apua. Ilmoittakaa lisäksi henkilöt, joilla pyydettyjä tietoja katsotaan olevan, ja/tai paikat, joista kyseiset tiedot voi saada, jos tällaiset henkilöt tai paikat ovat tiedossa.

...

...

...

...

| b) | Jos pyyntö koskee tiettyyn siirtokelpoiseen arvopaperiin, joukkorahoitukseen käytettäväksi hyväksyttyyn instrumenttiin tai joukkorahoitustarjouksen lainaan liittyvää yhteistyötä tai tietojenvaihtoa, antakaa seuraavat tiedot:
  Joukkorahoitustarjouksen tunnus: ...

  [Annetaan joukkorahoitustarjouksen tarkka kuvaus, myös Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119
   (2)
  3 artiklassa tarkoitettu tunniste.]

  Henkilön tunnistetiedot: ...

  [Ilmoitetaan joukkorahoitustarjoukseen ja/tai asianomaiseen joukkorahoituspalvelun tarjoajaan liittyvien henkilöiden henkilöllisyys.]

  Päiväys: ...

  [Ilmoitetaan päivämäärä, jona joukkorahoitustarjous tehtiin joukkorahoitusalustalla.] |
| --- | --- |

b)

Jos pyyntö koskee tiettyyn siirtokelpoiseen arvopaperiin, joukkorahoitukseen käytettäväksi hyväksyttyyn instrumenttiin tai joukkorahoitustarjouksen lainaan liittyvää yhteistyötä tai tietojenvaihtoa, antakaa seuraavat tiedot:

Joukkorahoitustarjouksen tunnus: ...

[Annetaan joukkorahoitustarjouksen tarkka kuvaus, myös Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119
   (2)
  3 artiklassa tarkoitettu tunniste.]

Henkilön tunnistetiedot: ...

[Ilmoitetaan joukkorahoitustarjoukseen ja/tai asianomaiseen joukkorahoituspalvelun tarjoajaan liittyvien henkilöiden henkilöllisyys.]

Päiväys: ...

[Ilmoitetaan päivämäärä, jona joukkorahoitustarjous tehtiin joukkorahoitusalustalla.]

| c) | Jos pyyntö koskee tietoja, jotka liittyvät tietyn henkilön yritys- tai muuhun toimintaan, tiedot on ilmoitettava mahdollisimman tarkasti, jotta kyseinen henkilö voidaan tunnistaa.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

c)

Jos pyyntö koskee tietoja, jotka liittyvät tietyn henkilön yritys- tai muuhun toimintaan, tiedot on ilmoitettava mahdollisimman tarkasti, jotta kyseinen henkilö voidaan tunnistaa.

...

...

...

...

| d) | Jos pyydettyjen tietojen arkaluonteisuus on otettava huomioon (myös tutkinnallisista syistä), ilmoittakaa tästä ja mainitkaa erityiset varotoimet, jotka on toteutettava tietojen keruun yhteydessä.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

d)

Jos pyydettyjen tietojen arkaluonteisuus on otettava huomioon (myös tutkinnallisista syistä), ilmoittakaa tästä ja mainitkaa erityiset varotoimet, jotka on toteutettava tietojen keruun yhteydessä.

...

...

...

...

| e) | Mahdolliset lisätiedot:
  ...
  ...
  ...
  ...

  [Ilmoittakaa, onko pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen ollut tai aikooko se olla pyynnön kohteena olevaan asiaan liittyen yhteydessä muihin viranomaisiin tai lain noudattamisen valvonnasta vastaaviin elimiin jäsenvaltiossaan tai onko pyynnön esittävällä viranomaisella tiedossaan jokin muu viranomainen, jolla on aktiivinen intressi pyynnön kohteena olevassa asiassa.] |
| --- | --- |

e)

Mahdolliset lisätiedot:

...

...

...

...

[Ilmoittakaa, onko pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen ollut tai aikooko se olla pyynnön kohteena olevaan asiaan liittyen yhteydessä muihin viranomaisiin tai lain noudattamisen valvonnasta vastaaviin elimiin jäsenvaltiossaan tai onko pyynnön esittävällä viranomaisella tiedossaan jokin muu viranomainen, jolla on aktiivinen intressi pyynnön kohteena olevassa asiassa.]

| f) | Jos pyyntö on kiireellinen ja on asetettu määräaikoja, antakaa kattava selvitys pyynnön kiireellisyydestä ja selostakaa, miksi pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen on pyytänyt tietoja tiettyyn määräaikaan mennessä. |
| --- | --- |

f)

Jos pyyntö on kiireellinen ja on asetettu määräaikoja, antakaa kattava selvitys pyynnön kiireellisyydestä ja selostakaa, miksi pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen on pyytänyt tietoja tiettyyn määräaikaan mennessä.

Lausunnon hankkiminen

Ilmoittakaa seuraavat tiedot:

| a) | Lausunto annetaan valaehtoisena ☐/vakuutuksena ☐ sallituissa tapauksissa ei kumpanakaan näistä ☐ |
| --- | --- |

a)

Lausunto annetaan valaehtoisena ☐/vakuutuksena ☐ sallituissa tapauksissa ei kumpanakaan näistä ☐

| b) | Lausunnon tarve ja tarkoitus:
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

b)

Lausunnon tarve ja tarkoitus:

...

...

...

| c) | Niiden henkilöiden nimet, joilta lausunto on määrä hankkia:
  ...
  ...
  ...

  [Annetaan tiedot henkilöistä, joilta lausunto on määrä hankkia, jotta pyynnön vastaanottava toimivaltainen viranomainen voi tarvittaessa aloittaa haastetoimet.] |
| --- | --- |

c)

Niiden henkilöiden nimet, joilta lausunto on määrä hankkia:

...

...

...

[Annetaan tiedot henkilöistä, joilta lausunto on määrä hankkia, jotta pyynnön vastaanottava toimivaltainen viranomainen voi tarvittaessa aloittaa haastetoimet.]

| d) | Yksityiskohtainen kuvaus pyydetyistä tiedoista, myös alustava kysymysluettelo (jos saatavilla, kun pyyntö esitetään):
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

d)

Yksityiskohtainen kuvaus pyydetyistä tiedoista, myös alustava kysymysluettelo (jos saatavilla, kun pyyntö esitetään):

...

...

...

...

| e) | Mahdolliset lisätiedot, jotka voivat olla hyödyllisiä:
  ...
  ... |
| --- | --- |

e)

Mahdolliset lisätiedot, jotka voivat olla hyödyllisiä:

...

...

[Jos pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen haluaa, että sen henkilöstöä osallistuu lausunnon hankkimiseen, annetaan tiedot osallistuvista virkamiehistä. Tarvittaessa lisätään kuvaus mahdollisista lainsäädännöllisistä ja menettelyä koskevista vaatimuksista, joita on noudatettava, jotta lausunto hyväksytään pyynnön esittävän toimivaltaisen viranomaisen lainkäyttöalueella.]

Paikalla tehtävä tarkastus tai tutkimus

Jos pyyntö koskee paikalla tehtävää tarkastusta tai tutkimusta, antakaa tiedot, joiden perusteella vastaanottaja voi arvioida, mitkä asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 4 kohdan toisen alakohdan a–e alakohdassa säädetyistä toimista se voi toteuttaa ja onko yhteisen paikalla tehtävän tarkastuksen tai yhteisen tutkimuksen aloittaminen sen etujen mukaista. Antakaa myös tietoja tarkastusta tai tutkimusta koskevasta pyynnön esittävän toimivaltaisen viranomaisen ehdotuksesta, sen perusteluista ja siitä vastaanottajalle koituvista hyödyistä.

...

[Annetaan kaikki asiaankuuluvat tiedot, joita pyynnön vastaanottaja tarvitsee voidakseen antaa tarvittavaa apua.]

...

Täytäntöönpano

| a) | Esittäkää yksityiskohtainen kuvaus pyydetyistä tiedoista ja perustelkaa, miksi niistä olisi apua.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

a)

Esittäkää yksityiskohtainen kuvaus pyydetyistä tiedoista ja perustelkaa, miksi niistä olisi apua.

...

...

...

...

| b) | Jos pyyntö koskee tiettyyn siirtokelpoiseen arvopaperiin, joukkorahoitukseen käytettäväksi hyväksyttyyn instrumenttiin tai joukkorahoitustarjouksen lainaan liittyvää yhteistyötä tai tietojenvaihtoa, antakaa seuraavat tiedot:
  Joukkorahoitustarjouksen tunnus: ...

  [Annetaan joukkorahoitustarjouksen tarkka kuvaus, myös Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119 3 artiklassa tarkoitettu tunniste.] |
| --- | --- |

b)

Jos pyyntö koskee tiettyyn siirtokelpoiseen arvopaperiin, joukkorahoitukseen käytettäväksi hyväksyttyyn instrumenttiin tai joukkorahoitustarjouksen lainaan liittyvää yhteistyötä tai tietojenvaihtoa, antakaa seuraavat tiedot:

Joukkorahoitustarjouksen tunnus: ...

[Annetaan joukkorahoitustarjouksen tarkka kuvaus, myös Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119 3 artiklassa tarkoitettu tunniste.]

Henkilön tunnistetiedot: ...

[Ilmoitetaan joukkorahoitustarjoukseen ja/tai asianomaiseen joukkorahoituspalvelun tarjoajaan liittyvien henkilöiden henkilöllisyys.]

Päiväys: ...

[Ilmoitetaan päivämäärä, jona joukkorahoitustarjous tehtiin joukkorahoitusalustalla.]

Toimilupamenettely

a)
     
  Kohde:

...

...

...

b)
     
  Toimilupamenettelyä koskevat tiedot:

...

...

...

c)
     
  Asiaan mahdollisesti liittyviä muita toimivaltaisia viranomaisia koskevat tiedot:

...

...

...

[Antakaa tiedot tässä tai viitatkaa asiaankuuluviin tiedot sisältäviin liiteasiakirjoihin.]

d)
     
  Pyydetyt tiedot:

...

...

...

[Antakaa tarkka kuvaus pyydetyistä tiedoista, mukaan lukien kaikki pyydetyt asiaankuuluvat asiakirjat, ja perustelkaa, miksi tiedot ovat tarpeen toimilupaa koskevan hakemuksen tarkastelemiseksi.]

e)
     
  Mahdolliset lisätiedot, jotka voivat olla hyödyllisiä:

...

...

...

[Ilmoittakaa kaikki muut asiaankuuluvat tiedot. Jos pyydettyjen tietojen arkaluonteisuus on otettava huomioon, ilmoittakaa tästä ja mainitkaa erityiset varotoimet, jotka on toteutettava tietojen keruun yhteydessä.]

Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2020/1503, annettu 7 päivänä lokakuuta 2020, yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1).

(2)  Komission delegoitu asetus (EU) 2022/2119, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla sijoitusta koskevan avaintietoasiakirjan osalta (Ks. tämän virallisen lehden sivu 63).

---

LIITE II

Lomake vastaanottotodistusta varten

Vastaanottotodistus

| Viitenumero:
  Päiväys:
  LÄHETTÄJÄ:
  Jäsenvaltio:
  Vastaanottaja:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  VASTAANOTTAJA:
  Jäsenvaltio:
  Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]
  Viitaten pyyntöönne [lisätään pyynnön viite] ilmoitamme vastaanottaneemme kyseisen pyynnön [lisätään päivämäärä, jona yhteistyö- tai tietopyyntö on vastaanotettu].
  Arvioitu vastauspäivä: ...
  Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.
  Kunnioittavasti
  [allekirjoitus] |
| --- |

Viitenumero:

Päiväys:

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Viitaten pyyntöönne [lisätään pyynnön viite] ilmoitamme vastaanottaneemme kyseisen pyynnön [lisätään päivämäärä, jona yhteistyö- tai tietopyyntö on vastaanotettu].

Arvioitu vastauspäivä: ...

Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

LIITE III

Lomake yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön vastaamista ja oma-aloitteista tietojenvaihtoa varten

[Vastaus yhteistyö- tai tietojenvaihtopyyntöön] [Oma-aloitteinen tietojenvaihto]

| Viitenumero:
  Päiväys:

  Yleiset tiedot

  LÄHETTÄJÄ:
  Jäsenvaltio:
  Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  VASTAANOTTAJA:
  Jäsenvaltio:
  Vastaanottaja:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]
  Ilmoitamme, että olemme käsitelleet [pp.kk.vvvv] päivätyn pyyntönne, jonka viitenumero on [lisätään pyynnön viitenumero] [ei sovelleta, jos kyseessä on oma-aloitteinen tietojenvaihto].

  Kerätyt tiedot

  ...
  ...
  ...
  ...

  [Esittäkää kerätyt tiedot tässä tai ilmoittakaa, miten ne aiotaan toimittaa.]


  [Jos on kyse oma-aloitteisesta tietojenvaihdosta, esittäkää tiedot, jotka toimitetaan oma-aloitteisesti.]

  [Toimitetut tiedot ovat luottamuksellisia, ja ne ilmoitetaan [lisätään pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen nimi] Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) 31 artiklan nojalla. Tiedot on pidettävä luottamuksellisina asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan 1 kohdan mukaisesti.] [tai] [Toimitetut tiedot saa ilmaista asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan 1 kohdan mukaisesti.]
  [Lisätään pyynnön esittävän tai vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen nimi] on noudatettava asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklassa säädettyjä vaatimuksia.
  Ilmoittakaa tarvittaessa, mitä selvennyksiä mahdollisesti tarvitsette pyydettyjen tietojen osalta:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Antakaa oma-aloitteisesti kaikki olennaiset tiedot, joista voi olla apua pyyntöä koskevassa yhteistyössä tai tietojenvaihdossa:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.
  Kunnioittavasti
  [allekirjoitus] |
| --- |

Viitenumero:

Päiväys:

Yleiset tiedot

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio:

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Ilmoitamme, että olemme käsitelleet [pp.kk.vvvv] päivätyn pyyntönne, jonka viitenumero on [lisätään pyynnön viitenumero] [ei sovelleta, jos kyseessä on oma-aloitteinen tietojenvaihto].

Kerätyt tiedot

...

...

...

...

[Esittäkää kerätyt tiedot tässä tai ilmoittakaa, miten ne aiotaan toimittaa.]

[Jos on kyse oma-aloitteisesta tietojenvaihdosta, esittäkää tiedot, jotka toimitetaan oma-aloitteisesti.]

[Toimitetut tiedot ovat luottamuksellisia, ja ne ilmoitetaan [lisätään pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen nimi] Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) 31 artiklan nojalla. Tiedot on pidettävä luottamuksellisina asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan 1 kohdan mukaisesti.] [tai] [Toimitetut tiedot saa ilmaista asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklan 1 kohdan mukaisesti.]

[Lisätään pyynnön esittävän tai vastaanottavan toimivaltaisen viranomaisen nimi] on noudatettava asetuksen (EU) 2020/1503 35 artiklassa säädettyjä vaatimuksia.

Ilmoittakaa tarvittaessa, mitä selvennyksiä mahdollisesti tarvitsette pyydettyjen tietojen osalta:

...

...

...

...

Antakaa oma-aloitteisesti kaikki olennaiset tiedot, joista voi olla apua pyyntöä koskevassa yhteistyössä tai tietojenvaihdossa:

...

...

...

...

Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2020/1503, annettu 7 päivänä lokakuuta 2020, yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1).

---

LIITE IV

Lomake kieltäytymisestä ilmoittamista varten

Kieltäytymisestä ilmoittaminen

| Viitenumero:
  Päiväys:
  LÄHETTÄJÄ:
  Jäsenvaltio:
  Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  VASTAANOTTAJA:
  Jäsenvaltio:
  Vastaanottaja:
  Osoite:
  (Yhteyspisteen yhteystiedot)
  Nimi:
  Puhelin:
  Sähköposti:
  Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]
  Ilmoitamme teille pyyntönne [lisätään pyynnön viite] osalta, että kieltäydymme pyynnöstä poikkeuksellisen tilanteen vuoksi Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) 31 artiklan 2 kohdan mukaisesti.
  Kieltäytyminen pyynnöstänne perustuu seuraavaan poikkeukselliseen tilanteeseen:
  ...

  [Annetaan kuvaus asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 2 kohdan a, b tai c alakohdan mukaisesta asiaankuuluvasta tilanteesta.]

  Päätöksemme kieltäytyä pyynnöstänne perustuu seuraaviin syihin:.......................
  ...
  ...

  [Ilmoitetaan täydelliset perustelut sille, miksi vastaanottaja kieltäytyy pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen yhteistyö- tai tietopyynnöstä, ottaen huomioon poikkeuksellinen tilanne, johon kieltäytyminen perustuu.]

  Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.
  Kunnioittavasti
  [allekirjoitus] |
| --- |

Viitenumero:

Päiväys:

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Pyynnön esittävä toimivaltainen viranomainen:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

VASTAANOTTAJA:

Jäsenvaltio:

Vastaanottaja:

Osoite:

(Yhteyspisteen yhteystiedot)

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

Arvoisa [lisätään asianomainen nimi]

Ilmoitamme teille pyyntönne [lisätään pyynnön viite] osalta, että kieltäydymme pyynnöstä poikkeuksellisen tilanteen vuoksi Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) 31 artiklan 2 kohdan mukaisesti.

Kieltäytyminen pyynnöstänne perustuu seuraavaan poikkeukselliseen tilanteeseen:

...

[Annetaan kuvaus asetuksen (EU) 2020/1503 31 artiklan 2 kohdan a, b tai c alakohdan mukaisesta asiaankuuluvasta tilanteesta.]

Päätöksemme kieltäytyä pyynnöstänne perustuu seuraaviin syihin:.......................

...

...

[Ilmoitetaan täydelliset perustelut sille, miksi vastaanottaja kieltäytyy pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen yhteistyö- tai tietopyynnöstä, ottaen huomioon poikkeuksellinen tilanne, johon kieltäytyminen perustuu.]

Arvopaperimarkkinaviranomainen käsittelee kaikkia toimitettuja henkilötietoja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti ja asianomaiset toimivaltaiset viranomaiset Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti. Sekä arvopaperimarkkinaviranomaisen että asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on erityisesti varmistettava, että kaikki henkilötietojen käsittelyä koskevat merkitykselliset tiedot annetaan rekisteröidyille edellä mainittujen asetusten III lukuun ”Rekisteröidyn oikeudet” sisältyvän 2 jakson ”Tietojen toimittaminen ja pääsy henkilötietoihin” mukaisesti.

Kunnioittavasti

[allekirjoitus]

---

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2020/1503, annettu 7 päivänä lokakuuta 2020, yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1).

---

| 8.11.2022 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 287/120 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 287/120

---

KOMISSION TÄYTÄNTÖÖNPANOASETUS (EU) 2022/2123,

annettu 13 päivänä heinäkuuta 2022,

teknisistä täytäntöönpanostandardeista Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 soveltamiseksi siltä osin kuin on kyse vakiomuotoisista lomakkeista, malleista ja menettelyistä toimivaltaisten viranomaisten arvopaperimarkkinaviranomaiselle joukkorahoituspalvelun tarjoajiin sovellettavista kansallisista markkinointivaatimuksista antamia ilmoituksia varten

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yrityksille suunnatun joukkorahoituspalvelun eurooppalaisista tarjoajista sekä asetuksen (EU) 2017/1129 ja direktiivin (EU) 2019/1937 muuttamisesta 7 päivänä lokakuuta 2020 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2020/1503 (1) ja erityisesti sen 28 artiklan 5 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Jäsenvaltioiden väliset sääntelyerot markkinointiviestintää koskevissa kansallisissa vaatimuksissa voivat luoda esteitä sellaisille joukkorahoituspalvelun tarjoajille, jotka toimivat eri puolilla unionia. Kansallisten toimivaltaisten viranomaisten arvopaperimarkkinaviranomaiselle tekemissä ilmoituksissa käytettävillä vakiomuotoisilla lomakkeilla, malleilla ja menettelyillä varmistetaan, että arvopaperimarkkinaviranomaisen asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 6 kohdan mukaisesti julkaisemat tekstit ovat selkeitä ja vähentävät oikeudellista epävarmuutta. Jotta kyseisten ilmoitusten käsittelyä voitaisiin helpottaa ja arvopaperimarkkinaviranomaista auttaa täyttämään asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 6 kohdassa säädetyt julkaisemisvaatimukset, toimivaltaisia viranomaisia olisi vaadittava tekemään arvopaperimarkkinaviranomaiselle annettava ilmoitus sen tekemistä varten tarkoitettuun osoitteeseen tietyissä määräajoissa ja käyttäen yhdenmukaistettuja vakiomuotoisia lomakkeita ja malleja. |
| --- | --- |

(1)

Jäsenvaltioiden väliset sääntelyerot markkinointiviestintää koskevissa kansallisissa vaatimuksissa voivat luoda esteitä sellaisille joukkorahoituspalvelun tarjoajille, jotka toimivat eri puolilla unionia. Kansallisten toimivaltaisten viranomaisten arvopaperimarkkinaviranomaiselle tekemissä ilmoituksissa käytettävillä vakiomuotoisilla lomakkeilla, malleilla ja menettelyillä varmistetaan, että arvopaperimarkkinaviranomaisen asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 6 kohdan mukaisesti julkaisemat tekstit ovat selkeitä ja vähentävät oikeudellista epävarmuutta. Jotta kyseisten ilmoitusten käsittelyä voitaisiin helpottaa ja arvopaperimarkkinaviranomaista auttaa täyttämään asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 6 kohdassa säädetyt julkaisemisvaatimukset, toimivaltaisia viranomaisia olisi vaadittava tekemään arvopaperimarkkinaviranomaiselle annettava ilmoitus sen tekemistä varten tarkoitettuun osoitteeseen tietyissä määräajoissa ja käyttäen yhdenmukaistettuja vakiomuotoisia lomakkeita ja malleja.

| (2) | Jotta arvopaperimarkkinaviranomaisen olisi helpompi käsitellä ilmoitukset, toimivaltaisten viranomaisten olisi käytettävä jompaakumpaa kahdesta eri mallista sen mukaan, tekevätkö ne asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan vai sen 3 kohdan mukaisen ilmoituksen. |
| --- | --- |

(2)

Jotta arvopaperimarkkinaviranomaisen olisi helpompi käsitellä ilmoitukset, toimivaltaisten viranomaisten olisi käytettävä jompaakumpaa kahdesta eri mallista sen mukaan, tekevätkö ne asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan vai sen 3 kohdan mukaisen ilmoituksen.

| (3) | Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle. |
| --- | --- |

(3)

Tämä asetus perustuu teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksiin, jotka arvopaperimarkkinaviranomainen on toimittanut komissiolle.

| (4) | Arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(4)

Arvopaperimarkkinaviranomainen on järjestänyt avoimia julkisia kuulemisia tämän asetuksen perustana olevista teknisten täytäntöönpanostandardien luonnoksista, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt neuvoa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (2) 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (5) | Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022, |
| --- | --- |

(5)

Euroopan tietosuojavaltuutettua on kuultu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2018/1725 (3) 42 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja hän on antanut lausuntonsa 1 päivänä kesäkuuta 2022,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Yhteyspiste

Arvopaperimarkkinaviranomainen ilmoittaa toimivaltaisille viranomaisille yhteystiedot, sähköpostiosoite mukaan luettuna, asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 ja 3 kohdan mukaisten ilmoitusten tekemistä varten.

2 artikla

Määräajat

1.   Toimivaltaisten viranomaisten on tehtävä asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdassa tarkoitettu ilmoitus kahden kuukauden kuluessa 28 päivästä marraskuuta 2022.

2.   Toimivaltaisten viranomaisten on tehtävä asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 3 kohdassa tarkoitettu ilmoitus ennen sitä päivää, jona ilmoitettavaa muutosta aletaan soveltaa asianomaisessa jäsenvaltiossa.

3 artikla

Mallit ja toimittaminen

1.   Toimivaltaisten viranomaisten on asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaista ilmoitusta tehdessään käytettävä tämän asetuksen liitteessä I olevaa mallia.

2.   Toimivaltaisten viranomaisten on asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 3 kohdan mukaista ilmoitusta tehdessään käytettävä tämän asetuksen liitteessä II olevaa mallia.

3.   Toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava 1 ja 2 kohdassa tarkoitettujen mallien mukaiset ilmoitukset arvopaperimarkkinaviranomaisen 1 artiklan mukaisesti ilmoittamaan sähköpostiosoitteeseen.

4 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 13 päivänä heinäkuuta 2022.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  EUVL L 347, 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2018/1725, annettu 23 päivänä lokakuuta 2018, luonnollisten henkilöiden suojelusta unionin toimielinten, elinten ja laitosten suorittamassa henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta sekä asetuksen (EY) N:o 45/2001 ja päätöksen N:o 1247/2002/EY kumoamisesta (EUVL L 295, 21.11.2018, s. 39).

3

---

LIITE I

Malli asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuja ilmoituksia varten

OSA A

Yleiset tiedot

Ilmoituksen päivämäärä:

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Toimivaltainen viranomainen:

Virallinen osoite:

Ilmoituksesta vastaavan henkilön yhteystiedot:

| | Nimi: |
| --- | --- |

Nimi:

| | Puhelin: |
| --- | --- |

Puhelin:

| | Sähköposti: |
| --- | --- |

Sähköposti:

OSA B

Tiedot ilmoitetuista kansallisista laeista, asetuksista ja hallinnollisista määräyksistä, joita sovelletaan markkinointiviestintään

| Kenttä | Alakenttä | Kuvaus |
| --- | --- | --- |
| 1 | Jos ilmoitukseen sisältyy useita kansallisia toimenpiteitä, alakentät 1–7 on toistettava ja täytettävä kunkin ilmoitetun kansallisen toimenpiteen osalta. |
| 1 | Kansallisen toimenpiteen tyyppi | Ilmoittakaa, onko ilmoitettu kansallinen toimenpide laki, asetus vai hallinnollinen määräys. |
| 2 | Joukkorahoituspalvelun tarjoajien markkinointiviestintään sovellettavan ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi alkuperäisellä kielellä | |
| 3 | Edellä 2 kohdassa ilmoitettu lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi käännettynä kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetylle kielelle | |
| 4 | Ilmoitetun lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen soveltamispäivä kansallisessa oikeusjärjestelmässä | |
| 5 | Linkki jäsenvaltion virallisen verkkosivuston osioon, joka sisältää kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen koko tekstin | |
| 6 | Ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen tiivistelmä (kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä) | |
| 7 | Lisätiedot (valinnainen) | |

Kenttä

Alakenttä

Kuvaus

1

Jos ilmoitukseen sisältyy useita kansallisia toimenpiteitä, alakentät 1–7 on toistettava ja täytettävä kunkin ilmoitetun kansallisen toimenpiteen osalta.

1

Kansallisen toimenpiteen tyyppi

Ilmoittakaa, onko ilmoitettu kansallinen toimenpide laki, asetus vai hallinnollinen määräys.

2

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien markkinointiviestintään sovellettavan ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi alkuperäisellä kielellä

3

Edellä 2 kohdassa ilmoitettu lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi käännettynä kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetylle kielelle

4

Ilmoitetun lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen soveltamispäivä kansallisessa oikeusjärjestelmässä

5

Linkki jäsenvaltion virallisen verkkosivuston osioon, joka sisältää kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen koko tekstin

6

Ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen tiivistelmä (kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä)

7

Lisätiedot (valinnainen)

---

LIITE II

Malli asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 3 kohdassa tarkoitettuja ilmoituksia varten

OSA A

Yleiset tiedot

Ilmoituksen päivämäärä:

LÄHETTÄJÄ:

Jäsenvaltio:

Toimivaltainen viranomainen:

Virallinen osoite:

Ilmoituksesta vastaavan henkilön yhteystiedot:

Nimi:

Puhelin:

Sähköposti:

OSA B

Tiedot markkinointiviestintään sovellettavien kansallisten lakien, asetusten tai hallinnollisten määräysten muutoksista

| Kenttä | Alakenttä | Kuvaus |
| --- | --- | --- |
| 1 | Jos ilmoitukseen sisältyy useita muutoksia yhteen kansalliseen lakiin, asetukseen tai hallinnolliseen määräykseen, alakentät 1–8 on täytettävä kerran ja niihin on sisällytettävä kaikki tällaiseen kansalliseen toimenpiteeseen tehdyt muutokset.

  Jos ilmoitukseen sisältyy muutoksia useisiin kansallisiin toimenpiteisiin, alakentät 1–8 on toistettava ja täytettävä kunkin muutetun kansallisen toimenpiteen osalta. |
| 1 | Kansallisen toimenpiteen tyyppi | Ilmoittakaa, onko kansallista lakia, asetusta tai hallinnollista määräystä muuttava ilmoitettu kansallinen toimenpide laki, asetus vai hallinnollinen määräys. |
| 2 | Joukkorahoituspalvelun tarjoajien markkinointiviestintään sovellettavan ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi alkuperäisellä kielellä | |
| 3 | Edellä 2 kohdassa ilmoitettu lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi käännettynä kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetylle kielelle | |
| 4 | Asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaisesti alun perin toimitettuja tietoja muuttavan ilmoitetun lain, asetuksen, hallinnollisen määräyksen tai muun säädöksen hyväksymispäivä | |
| 5 | Asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaisesti alun perin toimitettuja tietoja muuttavan ilmoitetun lain, asetuksen, hallinnollisen määräyksen tai muun säädöksen soveltamispäivä | |
| 6 | Linkki jäsenvaltion virallisen verkkosivuston osioon, joka sisältää ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen, hallinnollisen määräyksen tai muun säädöksen koko tekstin | |
| 7 | Tiivistelmä asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaisesti ilmoitetusta kansallisesta laista, asetuksesta tai hallinnollisesta määräyksestä, sellaisena kuin se on päivitettynä tällä lomakkeella ilmoitetuilla muutoksilla (kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä) | |
| 8 | Lisätiedot (valinnainen) | |

Kenttä

Alakenttä

Kuvaus

1

Jos ilmoitukseen sisältyy useita muutoksia yhteen kansalliseen lakiin, asetukseen tai hallinnolliseen määräykseen, alakentät 1–8 on täytettävä kerran ja niihin on sisällytettävä kaikki tällaiseen kansalliseen toimenpiteeseen tehdyt muutokset.

Jos ilmoitukseen sisältyy muutoksia useisiin kansallisiin toimenpiteisiin, alakentät 1–8 on toistettava ja täytettävä kunkin muutetun kansallisen toimenpiteen osalta.

1

Kansallisen toimenpiteen tyyppi

Ilmoittakaa, onko kansallista lakia, asetusta tai hallinnollista määräystä muuttava ilmoitettu kansallinen toimenpide laki, asetus vai hallinnollinen määräys.

2

Joukkorahoituspalvelun tarjoajien markkinointiviestintään sovellettavan ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi alkuperäisellä kielellä

3

Edellä 2 kohdassa ilmoitettu lain, asetuksen tai hallinnollisen määräyksen virallinen nimi käännettynä kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetylle kielelle

4

Asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaisesti alun perin toimitettuja tietoja muuttavan ilmoitetun lain, asetuksen, hallinnollisen määräyksen tai muun säädöksen hyväksymispäivä

5

Asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaisesti alun perin toimitettuja tietoja muuttavan ilmoitetun lain, asetuksen, hallinnollisen määräyksen tai muun säädöksen soveltamispäivä

6

Linkki jäsenvaltion virallisen verkkosivuston osioon, joka sisältää ilmoitetun kansallisen lain, asetuksen, hallinnollisen määräyksen tai muun säädöksen koko tekstin

7

Tiivistelmä asetuksen (EU) 2020/1503 28 artiklan 2 kohdan mukaisesti ilmoitetusta kansallisesta laista, asetuksesta tai hallinnollisesta määräyksestä, sellaisena kuin se on päivitettynä tällä lomakkeella ilmoitetuilla muutoksilla (kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä)

8

Lisätiedot (valinnainen)

---