# Publicatieblad L 287/2022

| | ISSN 1977-0758 |
| --- | --- |
| Publicatieblad
  van de Europese Unie | L 287 |
| | |
| Uitgave in de Nederlandse taal | Wetgeving | 65e jaargang8 november 2022 |

ISSN 1977-0758

Publicatieblad

van de Europese Unie

L 287

Uitgave in de Nederlandse taal

Wetgeving

65e jaargang8 november 2022

---

| Inhoud | | II   Niet-wetgevingshandelingen | Bladzijde |
| --- | --- | --- | --- |
| | | VERORDENINGEN |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2111 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van vereisten inzake belangenconflicten voor crowdfundingdienstverleners (
  1
  ) | 1 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2112 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot vaststelling van de vereisten en de regelingen voor de aanvraag van een vergunning als crowdfundingdienstverlener (
  1
  ) | 5 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2113 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen voor de uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten over onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten met betrekking tot Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven (
  1
  ) | 22 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2114 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de toelatingskennistest en de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen voor niet-ervaren aspirant-beleggers in crowdfundingprojecten (
  1
  ) | 26 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden leningen (
  1
  ) | 33 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2116 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de maatregelen en procedures voor het bedrijfscontinuïteitsplan van crowdfundingdienstverleners (
  1
  ) | 38 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2117 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de vereisten, standaardmodellen en procedures voor klachtenbehandeling (
  1
  ) | 42 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2118 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het individuele portefeuillebeheer van leningen door crowdfundingdienstverleners en tot nadere bepaling van de elementen voor de beoordeling van het kredietrisico, de informatie betreffende elke individuele portefeuille die aan beleggers bekend moet worden gemaakt en de in verband met noodfondsen vereiste beleidsregels en procedures (
  1
  ) | 50 |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het blad met essentiële beleggingsinformatie (
  1
  ) | 63 |
| | * | Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2120 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de rapportage van informatie over via crowdfundingplatforms gefinancierde projecten (
  1
  ) | 76 |
| | * | Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2121 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot standaardformulieren, modellen en procedures voor de samenwerking en de uitwisseling van informatie tussen de bevoegde autoriteiten en de ESMA inzake Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven (
  1
  ) | 86 |
| | * | Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2122 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot standaardformulieren, templates en procedures voor de samenwerking en uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven (
  1
  ) | 101 |
| | * | Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2123 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de kennisgevingen van nationale publiciteitsvereisten voor crowdfundingdienstverleners door bevoegde autoriteiten aan de ESMA (
  1
  ) | 120 |

Inhoud

II   Niet-wetgevingshandelingen

Bladzijde

VERORDENINGEN

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2111 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van vereisten inzake belangenconflicten voor crowdfundingdienstverleners (
  1
  )

1

1

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2112 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot vaststelling van de vereisten en de regelingen voor de aanvraag van een vergunning als crowdfundingdienstverlener (
  1
  )

1

5

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2113 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen voor de uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten over onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten met betrekking tot Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven (
  1
  )

1

22

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2114 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de toelatingskennistest en de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen voor niet-ervaren aspirant-beleggers in crowdfundingprojecten (
  1
  )

1

26

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden leningen (
  1
  )

1

33

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2116 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de maatregelen en procedures voor het bedrijfscontinuïteitsplan van crowdfundingdienstverleners (
  1
  )

1

38

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2117 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de vereisten, standaardmodellen en procedures voor klachtenbehandeling (
  1
  )

1

42

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2118 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het individuele portefeuillebeheer van leningen door crowdfundingdienstverleners en tot nadere bepaling van de elementen voor de beoordeling van het kredietrisico, de informatie betreffende elke individuele portefeuille die aan beleggers bekend moet worden gemaakt en de in verband met noodfondsen vereiste beleidsregels en procedures (
  1
  )

1

50

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het blad met essentiële beleggingsinformatie (
  1
  )

1

63

*

Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2120 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de rapportage van informatie over via crowdfundingplatforms gefinancierde projecten (
  1
  )

1

76

*

Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2121 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot standaardformulieren, modellen en procedures voor de samenwerking en de uitwisseling van informatie tussen de bevoegde autoriteiten en de ESMA inzake Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven (
  1
  )

1

86

*

Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2122 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot standaardformulieren, templates en procedures voor de samenwerking en uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven (
  1
  )

1

101

*

Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2123 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de kennisgevingen van nationale publiciteitsvereisten voor crowdfundingdienstverleners door bevoegde autoriteiten aan de ESMA (
  1
  )

1

120

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Voor de EER relevante tekst. |

---

(1)   Voor de EER relevante tekst.

1

| NL | Besluiten waarvan de titels mager zijn gedrukt, zijn besluiten van dagelijks beheer die in het kader van het landbouwbeleid zijn genomen en die in het algemeen een beperkte geldigheidsduur hebben.
  Besluiten waarvan de titels vet zijn gedrukt en die worden voorafgegaan door een sterretje, zijn alle andere besluiten. |
| --- | --- |

NL

Besluiten waarvan de titels mager zijn gedrukt, zijn besluiten van dagelijks beheer die in het kader van het landbouwbeleid zijn genomen en die in het algemeen een beperkte geldigheidsduur hebben.

Besluiten waarvan de titels vet zijn gedrukt en die worden voorafgegaan door een sterretje, zijn alle andere besluiten.

---

II Niet-wetgevingshandelingen

VERORDENINGEN

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/1 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/1

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2111 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van vereisten inzake belangenconflicten voor crowdfundingdienstverleners

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 8, lid 7, vierde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Artikel 8, lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503 eist dat crowdfundingdienstverleners doeltreffende interne regels ter voorkoming van belangenconflicten in stand houden en toepassen. Om ervoor te zorgen dat dergelijke regels voldoen aan hun doelstelling om belangenconflicten in de loop van de tijd te voorkomen, moeten crowdfundingdienstverleners die regels periodiek en ten minste jaarlijks herzien en passende maatregelen nemen om tekortkomingen in die regels te verhelpen. |
| --- | --- |

(1)

Artikel 8, lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503 eist dat crowdfundingdienstverleners doeltreffende interne regels ter voorkoming van belangenconflicten in stand houden en toepassen. Om ervoor te zorgen dat dergelijke regels voldoen aan hun doelstelling om belangenconflicten in de loop van de tijd te voorkomen, moeten crowdfundingdienstverleners die regels periodiek en ten minste jaarlijks herzien en passende maatregelen nemen om tekortkomingen in die regels te verhelpen.

| (2) | Om belangenconflicten te beheren, mogen crowdfundingdienstverleners zich niet al te zeer verlaten op de openbaarmakingsvereisten van artikel 8, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503. Zij moeten derhalve interne regels vaststellen om belangenconflicten te voorkomen. De interne regels ter voorkoming van belangenconflicten moeten stroken met de aard, omvang en complexiteit van de verleende crowdfundingdiensten en met de omvang en organisatie van het bedrijf van de crowdfundingdienstverlener. In dit verband moeten interne regels ter voorkoming van belangenconflicten er in voorkomend geval rekening mee houden dat de crowdfundingdienstverlener tot een groep behoort. |
| --- | --- |

(2)

Om belangenconflicten te beheren, mogen crowdfundingdienstverleners zich niet al te zeer verlaten op de openbaarmakingsvereisten van artikel 8, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503. Zij moeten derhalve interne regels vaststellen om belangenconflicten te voorkomen. De interne regels ter voorkoming van belangenconflicten moeten stroken met de aard, omvang en complexiteit van de verleende crowdfundingdiensten en met de omvang en organisatie van het bedrijf van de crowdfundingdienstverlener. In dit verband moeten interne regels ter voorkoming van belangenconflicten er in voorkomend geval rekening mee houden dat de crowdfundingdienstverlener tot een groep behoort.

| (3) | Bij het opstellen van interne regels ter voorkoming van belangenconflicten moeten crowdfundingdienstverleners alles in het werk stellen om belangenconflicten te voorkomen, te identificeren en te beheren. Wanneer toch een belangenconflict wordt geconstateerd, moeten crowdfundingdienstverleners de nodige maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat dit belangenconflict wordt bekendgemaakt aan hun cliënten en aan elke andere partij die de gevolgen ervan zou kunnen ondervinden. |
| --- | --- |

(3)

Bij het opstellen van interne regels ter voorkoming van belangenconflicten moeten crowdfundingdienstverleners alles in het werk stellen om belangenconflicten te voorkomen, te identificeren en te beheren. Wanneer toch een belangenconflict wordt geconstateerd, moeten crowdfundingdienstverleners de nodige maatregelen nemen om ervoor te zorgen dat dit belangenconflict wordt bekendgemaakt aan hun cliënten en aan elke andere partij die de gevolgen ervan zou kunnen ondervinden.

| (4) | De overeenkomstig artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 door crowdfundingdienstverleners te nemen maatregelen moeten redelijkerwijs garanderen dat risico’s op schade aan de belangen van cliënten worden voorkomen of, wanneer dit niet mogelijk is, naar behoren worden beperkt. |
| --- | --- |

(4)

De overeenkomstig artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 door crowdfundingdienstverleners te nemen maatregelen moeten redelijkerwijs garanderen dat risico’s op schade aan de belangen van cliënten worden voorkomen of, wanneer dit niet mogelijk is, naar behoren worden beperkt.

| (5) | Om ervoor te zorgen dat cliënten een gefundeerd besluit kunnen nemen over diensten die een feitelijk belangenconflict inhouden, moeten crowdfundingdienstverleners de overeenkomstig artikel 8, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 openbaar gemaakte informatie over de algemene aard en de bronnen van belangenconflicten, alsook de maatregelen die zijn genomen om deze te beperken, actueel houden. Een dergelijke openbaarmaking moet afgestemd zijn op de aard van de cliënten tot wie zij is gericht; hierbij wordt met name rekening gehouden met de vraag of het gaat om ervaren dan wel niet-ervaren beleggers, waaronder aspirant-beleggers. De openbaarmaking moet een beschrijving van de belangenconflicten en de daaraan verbonden risico’s voor de cliënten bevatten. |
| --- | --- |

(5)

Om ervoor te zorgen dat cliënten een gefundeerd besluit kunnen nemen over diensten die een feitelijk belangenconflict inhouden, moeten crowdfundingdienstverleners de overeenkomstig artikel 8, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 openbaar gemaakte informatie over de algemene aard en de bronnen van belangenconflicten, alsook de maatregelen die zijn genomen om deze te beperken, actueel houden. Een dergelijke openbaarmaking moet afgestemd zijn op de aard van de cliënten tot wie zij is gericht; hierbij wordt met name rekening gehouden met de vraag of het gaat om ervaren dan wel niet-ervaren beleggers, waaronder aspirant-beleggers. De openbaarmaking moet een beschrijving van de belangenconflicten en de daaraan verbonden risico’s voor de cliënten bevatten.

| (6) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(6)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten bij de Commissie heeft ingediend.

| (7) | De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht. |
| --- | --- |

(7)

De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht.

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Instandhouding en toepassing van interne regels om belangenconflicten te voorkomen

1.   Crowdfundingdienstverleners leggen interne regels ter voorkoming van belangenconflicten schriftelijk vast, passen deze toe en houden ze in stand. De regels ter voorkoming van belangenconflicten stroken met de omvang en organisatie van de crowdfundingdienstverlener en met de aard, omvang en complexiteit van zijn bedrijfsactiviteiten.

2.   Indien een crowdfundingdienstverlener lid is van een groep, houden de in lid 1 bedoelde interne regels ter voorkoming van belangenconflicten rekening met alle omstandigheden die een belangenconflict vormen of daartoe aanleiding kunnen geven als gevolg van de structuur en bedrijfsactiviteiten van andere leden van de groep.

3.   De in lid 1 bedoelde interne regels ter voorkoming van belangenconflicten verplichten de crowdfundingdienstverlener ertoe:

| a) | ervoor te zorgen dat de in artikel 8, lid 2, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen niet worden aanvaard als projecteigenaren van de op hun crowdfundingplatform aangeboden crowdfundingprojecten; |
| --- | --- |

a)

ervoor te zorgen dat de in artikel 8, lid 2, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen niet worden aanvaard als projecteigenaren van de op hun crowdfundingplatform aangeboden crowdfundingprojecten;

| b) | na te gaan of de in artikel 8, lid 2, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen zijn aanvaard als beleggers in de op hun crowdfundingplatform aangeboden crowdfundingprojecten; |
| --- | --- |

b)

na te gaan of de in artikel 8, lid 2, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen zijn aanvaard als beleggers in de op hun crowdfundingplatform aangeboden crowdfundingprojecten;

| c) | na te gaan of er sprake is van andere omstandigheden die aanleiding kunnen geven tot een feitelijk of potentieel belangenconflict tussen de in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen, rekening houdend met de omvang en activiteiten van de crowdfundingdienstverlener en, in voorkomend geval, van de groep waartoe hij behoort, en het risico op schade aan de belangen van cliënten; |
| --- | --- |

c)

na te gaan of er sprake is van andere omstandigheden die aanleiding kunnen geven tot een feitelijk of potentieel belangenconflict tussen de in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen, rekening houdend met de omvang en activiteiten van de crowdfundingdienstverlener en, in voorkomend geval, van de groep waartoe hij behoort, en het risico op schade aan de belangen van cliënten;

| d) | in voorkomend geval te volgen procedures en vast te stellen maatregelen te specificeren, inclusief procedures en maatregelen met betrekking tot de desbetreffende interne verantwoordelijkheden binnen de organisatie van de crowdfundingdienstverlener, om te voldoen aan de vereisten van artikel 8, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 en van punt c) van dit lid. |
| --- | --- |

d)

in voorkomend geval te volgen procedures en vast te stellen maatregelen te specificeren, inclusief procedures en maatregelen met betrekking tot de desbetreffende interne verantwoordelijkheden binnen de organisatie van de crowdfundingdienstverlener, om te voldoen aan de vereisten van artikel 8, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 en van punt c) van dit lid.

4.   In de in lid 3, punt b), bedoelde situatie voeren de in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde personen die zich bezighouden met verschillende bedrijfsactiviteiten waarbij sprake is van een belangenconflict als bedoeld in artikel 8, lid 2, eerste alinea, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503, die activiteiten uit op een niveau van onafhankelijkheid dat strookt met:

| a) | de omvang en activiteiten van de crowdfundingdienstverlener; |
| --- | --- |

a)

de omvang en activiteiten van de crowdfundingdienstverlener;

| b) | in voorkomend geval, de omvang en activiteiten van de groep waartoe de crowdfundingdienstverlener behoort; |
| --- | --- |

b)

in voorkomend geval, de omvang en activiteiten van de groep waartoe de crowdfundingdienstverlener behoort;

| c) | het risico op schade aan de belangen van cliënten. |
| --- | --- |

c)

het risico op schade aan de belangen van cliënten.

5.   In de in lid 3, punt c), bedoelde situatie behelzen de interne regels alle volgende elementen:

| a) | doeltreffende procedures om de uitwisseling van informatie tussen personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 die zich bezighouden met activiteiten die een risico op een belangenconflict inhouden, te voorkomen of te regelen, indien de uitwisseling van die informatie de belangen van een of meer cliënten van de crowdfundingdienstverlener kan schaden; |
| --- | --- |

a)

doeltreffende procedures om de uitwisseling van informatie tussen personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 die zich bezighouden met activiteiten die een risico op een belangenconflict inhouden, te voorkomen of te regelen, indien de uitwisseling van die informatie de belangen van een of meer cliënten van de crowdfundingdienstverlener kan schaden;

| b) | bepalingen voor afzonderlijk toezicht op personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 waarvan de hoofdtaken bestaan in het verrichten van activiteiten namens of het verlenen van diensten aan cliënten wier belangen met elkaar in strijd kunnen zijn, of die anderszins verschillende belangen vertegenwoordigen die met elkaar in strijd kunnen zijn, waaronder de belangen van de crowdfundingdienstverlener; |
| --- | --- |

b)

bepalingen voor afzonderlijk toezicht op personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 waarvan de hoofdtaken bestaan in het verrichten van activiteiten namens of het verlenen van diensten aan cliënten wier belangen met elkaar in strijd kunnen zijn, of die anderszins verschillende belangen vertegenwoordigen die met elkaar in strijd kunnen zijn, waaronder de belangen van de crowdfundingdienstverlener;

| c) | verwijdering van elk rechtstreeks verband tussen de beloning van personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 die zich hoofdzakelijk bezighouden met een activiteit, en de beloning van of inkomsten gegenereerd door verschillende personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 die zich hoofdzakelijk bezighouden met een andere activiteit, indien er een belangenconflict kan ontstaan in verband met die activiteiten; |
| --- | --- |

c)

verwijdering van elk rechtstreeks verband tussen de beloning van personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 die zich hoofdzakelijk bezighouden met een activiteit, en de beloning van of inkomsten gegenereerd door verschillende personen als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 die zich hoofdzakelijk bezighouden met een andere activiteit, indien er een belangenconflict kan ontstaan in verband met die activiteiten;

| d) | maatregelen om te voorkomen of het risico te beperken dat een persoon ongepaste invloed uitoefent op de wijze waarop een persoon als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 crowdfundingdiensten verricht; |
| --- | --- |

d)

maatregelen om te voorkomen of het risico te beperken dat een persoon ongepaste invloed uitoefent op de wijze waarop een persoon als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 crowdfundingdiensten verricht;

| e) | maatregelen om de gelijktijdige of opeenvolgende betrokkenheid van een persoon als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bij afzonderlijke crowdfundingdiensten te voorkomen of te controleren, indien die betrokkenheid het goede beheer van belangenconflicten in het gedrang kan brengen. |
| --- | --- |

e)

maatregelen om de gelijktijdige of opeenvolgende betrokkenheid van een persoon als bedoeld in artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bij afzonderlijke crowdfundingdiensten te voorkomen of te controleren, indien die betrokkenheid het goede beheer van belangenconflicten in het gedrang kan brengen.

6.   Crowdfundingdienstverleners beoordelen en herzien hun interne regels ter voorkoming van belangenconflicten ten minste jaarlijks en nemen alle passende maatregelen om de vastgestelde tekortkomingen te verhelpen.

Artikel 2

Maatregelen om belangenconflicten te voorkomen, te identificeren en te beheren

1.   De overeenkomstig artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 door crowdfundingdienstverleners te nemen maatregelen beogen redelijkerwijs te garanderen dat risico’s op schade aan de belangen van cliënten worden voorkomen of, wanneer dit niet mogelijk is, naar behoren worden beperkt.

2.   Om de soorten belangenconflicten te identificeren die bij het verlenen van crowdfundingdiensten ontstaan en die de belangen van een cliënt kunnen schaden, naast de in artikel 8, lid 2, eerste alinea, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde soorten belangenconflicten, houden crowdfundingdienstverleners ten minste rekening met de vraag of een van de in artikel 8, lid 4, van die verordening bedoelde personen:

| a) | waarschijnlijk een financieel voordeel kan behalen of een financieel verlies kan vermijden ten koste van de cliënt; |
| --- | --- |

a)

waarschijnlijk een financieel voordeel kan behalen of een financieel verlies kan vermijden ten koste van de cliënt;

| b) | een belang heeft bij het resultaat van een ten behoeve van de cliënt verrichte dienst, dat verschilt van het belang van de cliënt bij dit resultaat; |
| --- | --- |

b)

een belang heeft bij het resultaat van een ten behoeve van de cliënt verrichte dienst, dat verschilt van het belang van de cliënt bij dit resultaat;

| c) | een financiële of andere drijfveer heeft om het belang van een cliënt of groep cliënten te laten primeren op de belangen van een andere cliënt. |
| --- | --- |

c)

een financiële of andere drijfveer heeft om het belang van een cliënt of groep cliënten te laten primeren op de belangen van een andere cliënt.

Artikel 3

Openbaarmakingen met betrekking tot de algemene aard en de bron van belangenconflicten en maatregelen om belangenconflicten te beperken

1.   Crowdfundingdienstverleners publiceren en actualiseren de in artikel 8, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde informatie op hun website op een plaats die gemakkelijk toegankelijk is voor cliënten. Crowdfundingdienstverleners maken die informatie aan de cliënten bekend op een duurzame drager, tenzij er geen belangenconflict is vastgesteld overeenkomstig artikel 8, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503, en actualiseren die informatie in voorkomend geval.

2.   De in lid 1 bedoelde openbaarmaking bevat een specifieke en duidelijke beschrijving van de belangenconflicten en bijbehorende risico’s die in de context van een bepaalde dienst zijn vastgesteld, rekening houdend met de aard van de cliënten tot wie de openbaarmaking is gericht, met name de vraag of het gaat om ervaren dan wel niet-ervaren beleggers.

Artikel 4

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/5 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/5

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2112 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot vaststelling van de vereisten en de regelingen voor de aanvraag van een vergunning als crowdfundingdienstverlener

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 12, lid 16, vierde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Om te zorgen voor een eenvormig mechanisme waarmee bevoegde autoriteiten hun bevoegdheden met betrekking tot vergunningsaanvragen van aspirant-crowdfundingdienstverleners doeltreffend kunnen uitoefenen, is het passend gemeenschappelijke standaardformulieren, modellen en procedures voor dergelijke aanvragen vast te stellen. |
| --- | --- |

(1)

Om te zorgen voor een eenvormig mechanisme waarmee bevoegde autoriteiten hun bevoegdheden met betrekking tot vergunningsaanvragen van aspirant-crowdfundingdienstverleners doeltreffend kunnen uitoefenen, is het passend gemeenschappelijke standaardformulieren, modellen en procedures voor dergelijke aanvragen vast te stellen.

| (2) | Om de communicatie tussen een aspirant-crowdfundingdienstverlener en de bevoegde autoriteit te vergemakkelijken, moet de bevoegde autoriteit specifiek voor het aanvraagproces een contactpunt aanwijzen en de relevante contactgegevens op haar website openbaar maken. |
| --- | --- |

(2)

Om de communicatie tussen een aspirant-crowdfundingdienstverlener en de bevoegde autoriteit te vergemakkelijken, moet de bevoegde autoriteit specifiek voor het aanvraagproces een contactpunt aanwijzen en de relevante contactgegevens op haar website openbaar maken.

| (3) | Om de bevoegde autoriteit in staat te stellen grondig te beoordelen of de aanvraag volledig is, moet, wanneer de bevoegde autoriteit verlangt dat de aspirant-crowdfundingdienstverlener ontbrekende informatie verstrekt, de in artikel 12, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde termijn voor de beoordeling van de volledigheid van de aanvraag worden opgeschort vanaf de datum waarop om dergelijke informatie wordt verzocht tot de datum waarop de bevoegde autoriteit die informatie ontvangt. |
| --- | --- |

(3)

Om de bevoegde autoriteit in staat te stellen grondig te beoordelen of de aanvraag volledig is, moet, wanneer de bevoegde autoriteit verlangt dat de aspirant-crowdfundingdienstverlener ontbrekende informatie verstrekt, de in artikel 12, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde termijn voor de beoordeling van de volledigheid van de aanvraag worden opgeschort vanaf de datum waarop om dergelijke informatie wordt verzocht tot de datum waarop de bevoegde autoriteit die informatie ontvangt.

| (4) | Om de bevoegde autoriteit in staat te stellen te beoordelen of wijzigingen van de informatie in de vergunningsaanvraag van invloed kunnen zijn op de vergunningsprocedure, is het passend om aspirant-crowdfundingdienstverleners te verplichten dergelijke wijzigingen onverwijld mee te delen. Voorts moet worden bepaald dat de in artikel 12, lid 8, van Verordening (EU) 2020/1503 vastgestelde termijnen voor de beoordeling van de informatie van toepassing zijn vanaf de datum waarop de gewijzigde informatie door de aanvrager aan de bevoegde autoriteit wordt verstrekt. |
| --- | --- |

(4)

Om de bevoegde autoriteit in staat te stellen te beoordelen of wijzigingen van de informatie in de vergunningsaanvraag van invloed kunnen zijn op de vergunningsprocedure, is het passend om aspirant-crowdfundingdienstverleners te verplichten dergelijke wijzigingen onverwijld mee te delen. Voorts moet worden bepaald dat de in artikel 12, lid 8, van Verordening (EU) 2020/1503 vastgestelde termijnen voor de beoordeling van de informatie van toepassing zijn vanaf de datum waarop de gewijzigde informatie door de aanvrager aan de bevoegde autoriteit wordt verstrekt.

| (5) | Deze verordening is gebaseerd op het ontwerp van technische reguleringsnormen dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(5)

Deze verordening is gebaseerd op het ontwerp van technische reguleringsnormen dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend.

| (6) | De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft openbare raadpleging gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht. |
| --- | --- |

(6)

De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft openbare raadpleging gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht.

| (7) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(7)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Aanwijzing van een contactpunt

De bevoegde autoriteiten wijzen een contactpunt aan dat de aanvragen van een vergunning als crowdfundingdienstverlener op grond van artikel 12 van Verordening (EU) 2020/1503 in ontvangst neemt. De bevoegde autoriteiten houden de contactgegevens van het aangewezen contactpunt actueel en maken die contactgegevens openbaar op hun website.

Artikel 2

Standaardformulier

Aspirant-crowdfundingdienstverleners dienen hun vergunningsaanvraag in door middel van het in de bijlage opgenomen standaardformulier.

Artikel 3

Ontvangstbevestiging

Binnen tien werkdagen na ontvangst van de aanvraag en niettegenstaande de in artikel 12, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 vastgestelde termijn om te beoordelen of de aanvraag volledig is overeenkomstig dat artikel, stuurt de bevoegde autoriteit de aspirant-crowdfundingdienstverlener langs elektronische weg, op papier of in beide vormen, een ontvangstbevestiging. Deze ontvangstbevestiging bevat de contactgegevens van de personen die de vergunningsaanvraag zullen behandelen.

Artikel 4

Schorsing van de termijn in geval van ontbrekende informatie

Wanneer de bevoegde autoriteit verlangt dat de aspirant-crowdfundingdienstverlener ontbrekende informatie verstrekt overeenkomstig artikel 12, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503, moet de overeenkomstig dat artikel vastgestelde termijn om te beoordelen of de aanvraag volledig is, worden opgeschort vanaf de datum waarop om dergelijke informatie wordt verzocht tot de datum waarop de bevoegde autoriteit die informatie ontvangt.

Artikel 5

Kennisgeving van wijzigingen

1.   De aspirant-crowdfundingdienstverlener stelt de bevoegde autoriteit onverwijld in kennis van alle wijzigingen van de informatie in de vergunningsaanvraag. De aspirant-crowdfundingdienstverleners dienen de geactualiseerde informatie in door middel van het in de bijlage opgenomen standaardformulier.

2.   Wanneer aspirant-crowdfundingdienstverleners geactualiseerde informatie verstrekken, begint de in artikel 12, lid 8, van Verordening (EU) 2020/1503 vastgestelde termijn te lopen vanaf de datum waarop de bevoegde autoriteit die geactualiseerde informatie heeft ontvangen.

Artikel 6

Inwerkingtreding en toepassing

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020 blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

BIJLAGE

AANVRAAG VAN EEN VERGUNNING ALS CROWDFUNDINGDIENSTVERLENER

Aan de bevoegde autoriteit te verstrekken informatie

| Aanvraag van een vergunning als crowdfundingdienstverlener |
| --- |
| Aan de bevoegde autoriteit te verstrekken informatie |

Aanvraag van een vergunning als crowdfundingdienstverlener

Aan de bevoegde autoriteit te verstrekken informatie

| Veld | Subveld | Omschrijving |
| --- | --- | --- |
| 1 | Aanvrager | 1 | Volledige officiële naam | Volledige officiële naam van de aanvrager |
| 2 | Handelsnaam of -namen | Voor het aanbieden van crowdfundingdiensten te gebruiken handelsnaam (-namen) |
| 3 | Internetadres | Internetadres van de door de aanvrager beheerde website |
| 4 | Fysiek adres | Statutaire zetel van de aanvrager |
| 5 | Nationaal identiteits-/registratienummer
  (indien beschikbaar) | Nationale identificatiecode van de aanvrager of bewijs van inschrijving in het nationale ondernemingsregister |
| 6 | LEI
  (indien beschikbaar) | LEI (Identificatiecode voor juridische entiteiten) van de aanvrager |
| 2 | Naam en contactgegevens van de persoon die belast is met de aanvraag | 1 | Volledige naam | Volledige voornaam (-namen) en achternaam (-namen) van de contactpersoon |
| 2 | Functie | Functie en/of titel van de contactpersoon binnen de aanvrager, of status als externe persoon (bv. consultant, advocatenkantoor) en bewijs dat de persoon gemachtigd is om de aanvraag in te dienen |
| 3 | Postadres (indien verschillend van het fysieke adres van de aanvrager) | |
| 4 | Telefoonnummer | |
| 5 | E-mailadres | |
| 3 | Rechtsvorm | n.v.t. | Rechtsvorm van de oprichting volgens de nationale wetgeving |
| 4 | Statuten | n.v.t. | Statuten en, indien beschikbaar, oprichtingsakte |
| 5 | Werkprogramma met een beschrijving van de soorten crowdfundingdiensten die de aanvrager voornemens is te verlenen en het crowdfundingplatform dat hij voornemens is te exploiteren, met inbegrip van waar en hoe crowdfundingaanbiedingen zullen worden gedaan | 1 | Informatie over de soorten crowdfundingdiensten | De aanvrager vermeldt:






  a) | de crowdfundingdiensten die de aanvrager voornemens is te verlenen (vink aan wat van toepassing is):






  ☐ | facilitering van het verstrekken van leningen, met inbegrip van het verstrekken van relevante informatie, zoals verzuimgraden van leningen |

Veld

Subveld

Omschrijving

1

Aanvrager

1

Volledige officiële naam

Volledige officiële naam van de aanvrager

2

Handelsnaam of -namen

Voor het aanbieden van crowdfundingdiensten te gebruiken handelsnaam (-namen)

3

Internetadres

Internetadres van de door de aanvrager beheerde website

4

Fysiek adres

Statutaire zetel van de aanvrager

5

Nationaal identiteits-/registratienummer

(indien beschikbaar)

Nationale identificatiecode van de aanvrager of bewijs van inschrijving in het nationale ondernemingsregister

6

LEI

(indien beschikbaar)

LEI (Identificatiecode voor juridische entiteiten) van de aanvrager

2

Naam en contactgegevens van de persoon die belast is met de aanvraag

1

Volledige naam

Volledige voornaam (-namen) en achternaam (-namen) van de contactpersoon

2

Functie

Functie en/of titel van de contactpersoon binnen de aanvrager, of status als externe persoon (bv. consultant, advocatenkantoor) en bewijs dat de persoon gemachtigd is om de aanvraag in te dienen

3

Postadres (indien verschillend van het fysieke adres van de aanvrager)

4

Telefoonnummer

5

E-mailadres

3

Rechtsvorm

n.v.t.

Rechtsvorm van de oprichting volgens de nationale wetgeving

4

Statuten

n.v.t.

Statuten en, indien beschikbaar, oprichtingsakte

5

Werkprogramma met een beschrijving van de soorten crowdfundingdiensten die de aanvrager voornemens is te verlenen en het crowdfundingplatform dat hij voornemens is te exploiteren, met inbegrip van waar en hoe crowdfundingaanbiedingen zullen worden gedaan

1

Informatie over de soorten crowdfundingdiensten

De aanvrager vermeldt:

a)

de crowdfundingdiensten die de aanvrager voornemens is te verlenen (vink aan wat van toepassing is):

☐

facilitering van het verstrekken van leningen, met inbegrip van het verstrekken van relevante informatie, zoals verzuimgraden van leningen

| ☐ | plaatsing zonder plaatsingsgarantie van effecten en voor crowdfunding toegelaten instrumenten, en ontvangst en doorgifte van orders met betrekking tot die effecten en voor crowdfunding toegelaten instrumenten; |
| --- | --- |

☐

plaatsing zonder plaatsingsgarantie van effecten en voor crowdfunding toegelaten instrumenten, en ontvangst en doorgifte van orders met betrekking tot die effecten en voor crowdfunding toegelaten instrumenten;

| b) | (wanneer de aanvrager het verstrekken van leningen faciliteert of voornemens is te faciliteren) of de aanvrager voornemens is individueel portefeuillebeheer van leningen te verstrekken, met inbegrip van een beschrijving van de interne regelingen voor het verrichten van dergelijke activiteiten en een beschrijving van de contractuele regelingen die de aanvrager met projecteigenaren en beleggers zal treffen (met bijzondere aandacht voor de mandaten die beleggers aan de aanvrager zullen geven); |
| --- | --- |

b)

(wanneer de aanvrager het verstrekken van leningen faciliteert of voornemens is te faciliteren) of de aanvrager voornemens is individueel portefeuillebeheer van leningen te verstrekken, met inbegrip van een beschrijving van de interne regelingen voor het verrichten van dergelijke activiteiten en een beschrijving van de contractuele regelingen die de aanvrager met projecteigenaren en beleggers zal treffen (met bijzondere aandacht voor de mandaten die beleggers aan de aanvrager zullen geven);

| c) | andere diensten of activiteiten die de aspirant-crowdfundingdienstverlener voornemens is te verlenen (vink aan wat van toepassing is):






  ☐ | bewaring van activa; |
| --- | --- | --- |

c)

andere diensten of activiteiten die de aspirant-crowdfundingdienstverlener voornemens is te verlenen (vink aan wat van toepassing is):

☐

bewaring van activa;

| ☐ | betaaldiensten; |
| --- | --- |

☐

betaaldiensten;

| ☐ | gebruik van special purpose vehicles voor de verlening van crowdfundingdiensten; |
| --- | --- |

☐

gebruik van special purpose vehicles voor de verlening van crowdfundingdiensten;

| ☐ | toepassing van kredietscores op crowdfundingprojecten; |
| --- | --- |

☐

toepassing van kredietscores op crowdfundingprojecten;

| ☐ | suggestie van de prijs en/of de rentevoet van crowdfundingaanbiedingen; |
| --- | --- |

☐

suggestie van de prijs en/of de rentevoet van crowdfundingaanbiedingen;

| ☐ | prikbord beheren; |
| --- | --- |

☐

prikbord beheren;

| ☐ | opzetten en beheren van noodfondsen; |
| --- | --- |

☐

opzetten en beheren van noodfondsen;

| d) | de soorten aanbiedingen die de aanvrager voornemens is voor te stellen (zoals op leningen gebaseerde projecten, op eigen vermogen gebaseerde projecten, het soort sector of bedrijfsactiviteit, het soort beleggingen dat op het crowdfundingplatform zal worden aangeboden, en de soorten beoogde beleggers); |
| --- | --- |

d)

de soorten aanbiedingen die de aanvrager voornemens is voor te stellen (zoals op leningen gebaseerde projecten, op eigen vermogen gebaseerde projecten, het soort sector of bedrijfsactiviteit, het soort beleggingen dat op het crowdfundingplatform zal worden aangeboden, en de soorten beoogde beleggers);

| e) | de selectieprocedure waarin de details worden uiteengezet van de methoden die zijn gevolgd om de aanbiedingen te selecteren die op het crowdfundingplatform worden voorgesteld, met inbegrip van de aard en de omvang van de due diligence die ten aanzien van projecteigenaren is uitgevoerd; |
| --- | --- |

e)

de selectieprocedure waarin de details worden uiteengezet van de methoden die zijn gevolgd om de aanbiedingen te selecteren die op het crowdfundingplatform worden voorgesteld, met inbegrip van de aard en de omvang van de due diligence die ten aanzien van projecteigenaren is uitgevoerd;

| f) | de regelingen om de aanbiedingen op het crowdfundingplatform openbaar te maken en de wijze waarop de belangstelling van beleggers voor een crowdfundingproject aan de betrokken projecteigenaar zal worden meegedeeld; |
| --- | --- |

f)

de regelingen om de aanbiedingen op het crowdfundingplatform openbaar te maken en de wijze waarop de belangstelling van beleggers voor een crowdfundingproject aan de betrokken projecteigenaar zal worden meegedeeld;

| g) | andere niet onder Verordening (EU) 2020/1503 vallende diensten/activiteiten die momenteel door de aanvrager worden verleend (of die die hij voornemens is te verlenen) en die overeenkomstig het Unierecht of het nationale recht kunnen worden verleend, met inbegrip van verwijzingen naar en een kopie van de desbetreffende vergunningen (indien van toepassing). |
| --- | --- |

g)

andere niet onder Verordening (EU) 2020/1503 vallende diensten/activiteiten die momenteel door de aanvrager worden verleend (of die die hij voornemens is te verlenen) en die overeenkomstig het Unierecht of het nationale recht kunnen worden verleend, met inbegrip van verwijzingen naar en een kopie van de desbetreffende vergunningen (indien van toepassing).

2

Informatie op het crowdfundingplatform

Beschrijving van:

| a) | de regelingen om de in artikel 19 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde informatie op de website van het crowdfundingplatform van de aanvrager beschikbaar te maken, met inbegrip van de relevante IT-regelingen; |
| --- | --- |

a)

de regelingen om de in artikel 19 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde informatie op de website van het crowdfundingplatform van de aanvrager beschikbaar te maken, met inbegrip van de relevante IT-regelingen;

| b) | de regelingen om van het crowdfundingplatform een informatiesysteem op internet te maken, dat publiek en zonder discriminatie toegankelijk is; |
| --- | --- |

b)

de regelingen om van het crowdfundingplatform een informatiesysteem op internet te maken, dat publiek en zonder discriminatie toegankelijk is;

| c) | de procedures en regelingen voor de prompte, billijke en snelle verlening van crowdfundingdiensten, met inbegrip van de beschrijving van:






  i) | de procedures voor de ontvangst en doorgifte van cliëntenorders; |
| --- | --- | --- |

c)

de procedures en regelingen voor de prompte, billijke en snelle verlening van crowdfundingdiensten, met inbegrip van de beschrijving van:

i)

de procedures voor de ontvangst en doorgifte van cliëntenorders;

| ii) | het systeem om dergelijke orders te verwerken; |
| --- | --- |

ii)

het systeem om dergelijke orders te verwerken;

| iii) | hoe deze procedures en regelingen ervoor zorgen dat de cliëntenorders op gelijke voet worden ontvangen en doorgegeven; |
| --- | --- |

iii)

hoe deze procedures en regelingen ervoor zorgen dat de cliëntenorders op gelijke voet worden ontvangen en doorgegeven;

| d) | de mechanismen die de aanvrager voornemens is toe te passen ter verbetering van de informatiestromen tussen de projecteigenaar en de beleggers, of in voorkomend geval tussen de beleggers onderling. |
| --- | --- |

d)

de mechanismen die de aanvrager voornemens is toe te passen ter verbetering van de informatiestromen tussen de projecteigenaar en de beleggers, of in voorkomend geval tussen de beleggers onderling.

3

Marketingstrategie

Beschrijving van de marketingstrategie die de aspirant-crowdfundingdienstverlener voornemens is te gebruiken in de Unie, met inbegrip van de talen van de publicitaire mededelingen; identificatie van de lidstaten waar reclame het meest zichtbaar zal zijn in de media en van de communicatiemiddelen die naar verwachting zullen worden gebruikt.

6

Beschrijving van de governanceregelingen en het internecontrolemechanisme waarmee de naleving van Verordening (EU) 2020/1503 wordt gewaarborgd, met inbegrip van de risicobeheer- en boekhoudprocedures

1

Governanceregelingen

Beschrijving van:

| a) | de interne structuur van de aanvrager (organigram enz.), met vermelding van de verdeling van de taken en bevoegdheden en de relevante rapportagelijnen, de toegepaste controleregelingen en alle andere nuttige informatie ter illustratie van de operationele kenmerken, de beleidsregels en de procedures van de aanvrager met het oog op een doeltreffend en prudent beheer; |
| --- | --- |

a)

de interne structuur van de aanvrager (organigram enz.), met vermelding van de verdeling van de taken en bevoegdheden en de relevante rapportagelijnen, de toegepaste controleregelingen en alle andere nuttige informatie ter illustratie van de operationele kenmerken, de beleidsregels en de procedures van de aanvrager met het oog op een doeltreffend en prudent beheer;

| b) | het eventuele aanwervingsplan voor de komende drie jaar en de relatieve stand van uitvoering, of vermelding van het personeel in functie dat verantwoordelijk is voor de uitvoering van de diensten. |
| --- | --- |

b)

het eventuele aanwervingsplan voor de komende drie jaar en de relatieve stand van uitvoering, of vermelding van het personeel in functie dat verantwoordelijk is voor de uitvoering van de diensten.

2

Internecontrolemechanismen

Beschrijving van het internecontrolemechanisme (zoals de compliancefunctie en de risicobeheerfunctie, indien ingesteld) dat door de aanvrager is ingesteld om de naleving van Verordening (EU) 2020/1503 te monitoren en te waarborgen, met inbegrip van informatie over de rapportage aan het bestuursorgaan.

3

Risicobeheer

Een overzicht van de door de aanvrager geïdentificeerde risico’s en een beschrijving van het risicobeheerbeleid en de risicobeheerprocedures voor het identificeren, beheren en monitoren van risico’s in verband met de activiteiten, processen en systemen van de aanvrager, met inbegrip van:

| a) | beschrijving van de in artikel 6, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde interne processen en methoden (indien van toepassing); |
| --- | --- |

a)

beschrijving van de in artikel 6, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde interne processen en methoden (indien van toepassing);

| b) | beschrijving van het beleid van het noodfonds als bedoeld in artikel 6, lid 5, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503 (indien van toepassing). |
| --- | --- |

b)

beschrijving van het beleid van het noodfonds als bedoeld in artikel 6, lid 5, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503 (indien van toepassing).

4

Accountingprocedures

Beschrijving van de accountingprocedures waarmee de aanvrager zijn financiële informatie zal registreren en rapporteren.

7

Beschrijving van de systemen, middelen en procedures voor de controle en beveiliging van het gegevensverwerkingssysteem

n.v.t.

Controle en beveiliging van het gegevensverwerkingssysteem

Beschrijving van:

| a) | de interne regelingen die zijn vastgesteld om de correcte verwerking van de van beleggers ontvangen persoonsgegevens en informatie te waarborgen, met inbegrip van het gebruik van cloudvoorzieningen; |
| --- | --- |

a)

de interne regelingen die zijn vastgesteld om de correcte verwerking van de van beleggers ontvangen persoonsgegevens en informatie te waarborgen, met inbegrip van het gebruik van cloudvoorzieningen;

| b) | het beleid inzake fraudepreventie en privacy/gegevensbescherming; |
| --- | --- |

b)

het beleid inzake fraudepreventie en privacy/gegevensbescherming;

| c) | de locaties, methoden en beleidsregels voor het archiveren van documentatie, met inbegrip van het gebruik van cloudvoorzieningen. |
| --- | --- |

c)

de locaties, methoden en beleidsregels voor het archiveren van documentatie, met inbegrip van het gebruik van cloudvoorzieningen.

8

Beschrijving van de operationele risico’s

1

Risico’s in verband met de IT-infrastructuur en -procedures

Beschrijving van de geïdentificeerde bronnen van operationele risico’s en beschrijving van de procedures, systemen en controles die de aanvrager heeft vastgesteld om die operationele risico’s te beheren (betrouwbaarheid van het systeem, veiligheid, integriteit, privacy enz.), met inbegrip van:

| a) | procedures om operationele onderbrekingen te voorkomen; |
| --- | --- |

a)

procedures om operationele onderbrekingen te voorkomen;

| b) | back-upvoorzieningen die aanwezig zijn; |
| --- | --- |

b)

back-upvoorzieningen die aanwezig zijn;

| c) | maatregelen ter bescherming tegen hackeraanvallen. |
| --- | --- |

c)

maatregelen ter bescherming tegen hackeraanvallen.

2

Risico verbonden aan de vaststelling van de aanbieding

Beschrijving van de technische instrumenten en personele middelen die bestemd zijn voor de vaststelling van de aanbieding, met name de vaststelling van de prijsstelling overeenkomstig artikel 4, lid 4, punt d), van Verordening (EU) 2020/1503.

3

Risico’s in verband met de activabewaringsdiensten en de betalingsdiensten (indien van toepassing)

Indien de aanvrager voornemens is activabewaringsdiensten en betalingsdiensten aan te bieden: een beschrijving van de geïdentificeerde bronnen van operationele risico’s en een beschrijving van de procedures, systemen en controles die de aanvrager heeft vastgesteld om die risico’s in verband met die diensten te beheren, ook wanneer die diensten door een derde worden verleend.

4

Risico’s in verband met de uitbesteding van operationele functies

Indien de aanvrager voornemens is een beroep te doen op een derde partij voor de uitvoering van operationele functies: een beschrijving van de geïdentificeerde bronnen van operationele risico’s en een beschrijving van de procedures, systemen en controles die door de aanvrager zijn vastgesteld om die operationele risico’s te beheren.

5

Alle andere operationele risico’s (indien van toepassing)

Beschrijving van alle andere geïdentificeerde bronnen van operationele risico’s en beschrijving van de procedures, systemen en controles die door de aanvrager zijn vastgesteld om die operationele risico’s te beheren.

9

Beschrijving van de prudentiële waarborgen van de aanvrager overeenkomstig artikel 11 van Verordening (EU) 2020/1503

1

Prudentiële waarborgen

Het bedrag van de prudentiële waarborgen waarover de aanvrager beschikt op het tijdstip van de vergunningsaanvraag en de beschrijving van de aannames die voor zijn vaststelling zijn gebruikt.

2

Eigen vermogen

(indien van toepassing)

Het bedrag van de door eigen vermogen gedekte prudentiële waarborgen als bedoeld in artikel 11, lid 2, punt a), van Verordening (EU) 2020/1503

3

Verzekering

(indien van toepassing)

Het bedrag van de door een verzekeringspolis gedekte prudentiële waarborgen van de aanvrager als bedoeld in artikel 11, lid 2, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503.

4

Berekeningen en plannen van de prognoses

| a) | Berekening van de prognose van de prudentiële waarborgen van de aanvrager voor de eerste drie boekjaren |
| --- | --- |

a)

Berekening van de prognose van de prudentiële waarborgen van de aanvrager voor de eerste drie boekjaren

| b) | Boekhoudplannen van de prognoses voor de eerste drie boekjaren, met inbegrip van:






  i) | prognose van de balansen |
| --- | --- | --- |

b)

Boekhoudplannen van de prognoses voor de eerste drie boekjaren, met inbegrip van:

i)

prognose van de balansen

| ii) | prognose van de winst- en verliesrekeningen of de resultaatrekeningen |
| --- | --- |

ii)

prognose van de winst- en verliesrekeningen of de resultaatrekeningen

| c) | Aannames voor de planning van de bovenstaande prognose en toelichting bij de cijfers |
| --- | --- |

c)

Aannames voor de planning van de bovenstaande prognose en toelichting bij de cijfers

5

Planning van de prudentiële waarborgen

Beschrijving van de plannings- en monitoringprocedures van de aanvrager op het gebied van prudentiële waarborgen.

10

Bewijs dat de aanvrager voldoet aan de prudentiële waarborgen overeenkomstig artikel 11 van Verordening (EU) 2020/1503

1

Eigen vermogen

| a) | Documentatie over de manier waarop de aanvrager het bedrag overeenkomstig artikel 11 van Verordening (EU) 2020/1503 heeft berekend |
| --- | --- |

a)

Documentatie over de manier waarop de aanvrager het bedrag overeenkomstig artikel 11 van Verordening (EU) 2020/1503 heeft berekend

| b) | Voor bestaande ondernemingen, een gecontroleerde jaarrekening of een openbaar register waarin het bedrag van het eigen vermogen van de aanvrager wordt bevestigd |
| --- | --- |

b)

Voor bestaande ondernemingen, een gecontroleerde jaarrekening of een openbaar register waarin het bedrag van het eigen vermogen van de aanvrager wordt bevestigd

| c) | Voor ondernemingen in oprichting: een door een bank afgegeven bankafschrift waaruit blijkt dat de gelden op de bankrekening van de aanvrager zijn gestort |
| --- | --- |

c)

Voor ondernemingen in oprichting: een door een bank afgegeven bankafschrift waaruit blijkt dat de gelden op de bankrekening van de aanvrager zijn gestort

2

Verzekering

| a) | Een kopie van de verzekeringspolis met alle elementen die nodig zijn om te voldoen aan artikel 11, leden 6 en 7, van Verordening (EU) 2020/1503, indien beschikbaar, of |
| --- | --- |

a)

Een kopie van de verzekeringspolis met alle elementen die nodig zijn om te voldoen aan artikel 11, leden 6 en 7, van Verordening (EU) 2020/1503, indien beschikbaar, of

| b) | een kopie van de voorlopige verzekeringsovereenkomst met alle elementen die nodig zijn om te voldoen aan artikel 11, leden 6 en 7, van Verordening (EU) 2020/1503, ondertekend door een onderneming die overeenkomstig het Unierecht of het nationale recht een vergunning heeft om verzekeringen aan te bieden |
| --- | --- |

b)

een kopie van de voorlopige verzekeringsovereenkomst met alle elementen die nodig zijn om te voldoen aan artikel 11, leden 6 en 7, van Verordening (EU) 2020/1503, ondertekend door een onderneming die overeenkomstig het Unierecht of het nationale recht een vergunning heeft om verzekeringen aan te bieden

11

Beschrijving van het bedrijfscontinuïteitsplan

n.v.t.

Bedrijfscontinuïteitsplan

Beschrijving van de maatregelen en procedures om bij faillissement van de aspirant-crowdfundingdienstverlener de continuïteit van de verlening van kritieke diensten in verband met bestaande beleggingen en een goed beheer van overeenkomsten tussen de aspirant-crowdfundingdienstverlener en zijn cliënten te waarborgen, indien nodig met inbegrip van bepalingen voor het verdere beheer van uitstaande leningen, kennisgeving aan cliënten en overdracht van regelingen voor de bewaring van activa.

12

Bewijs van betrouwbaarheid van aandeelhouders die direct of indirect 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten bezitten

De subvelden 1-10 moeten worden herhaald en ingevuld voor elke aandeelhouder die direct of indirect 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten bezit.

Indien de aandeelhouder die 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten bezit, geen natuurlijke persoon is, worden de subvelden 8 en 9 voor de juridische entiteit ingevuld, en herhaald en ingevuld voor elk lid van het bestuursorgaan en andere personen die het bedrijf feitelijk leiden.

1

Schema van de eigendomsstructuur

Schema van de eigendomsstructuur van de aanvragen met vermelding van het individuele belang van aandeelhouders die direct of indirect 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten bezitten.

2

Naam

| a) | Volledige voornaam (-namen) en achternaam (-namen) in het geval van natuurlijke personen |
| --- | --- |

a)

Volledige voornaam (-namen) en achternaam (-namen) in het geval van natuurlijke personen

| b) | Nummer van het nationale identiteitsbewijs (identiteitskaart of paspoort) in het geval van natuurlijke personen |
| --- | --- |

b)

Nummer van het nationale identiteitsbewijs (identiteitskaart of paspoort) in het geval van natuurlijke personen

| c) | De officiële naam en rechtsvorm, in het geval van rechtspersonen |
| --- | --- |

c)

De officiële naam en rechtsvorm, in het geval van rechtspersonen

| d) | Nationaal identiteitsnummer/registratienummer (indien beschikbaar) in het geval van rechtspersonen |
| --- | --- |

d)

Nationaal identiteitsnummer/registratienummer (indien beschikbaar) in het geval van rechtspersonen

3

Geboortedatum en -plaats (indien van toepassing)

Geboortedatum en -plaats van aandeelhouders die natuurlijke personen zijn.

4

Woonplaats of statutaire zetel

| a) | De woonplaats, in het geval van natuurlijke personen |
| --- | --- |

a)

De woonplaats, in het geval van natuurlijke personen

| b) | De statutaire zetel, in het geval van rechtspersonen |
| --- | --- |

b)

De statutaire zetel, in het geval van rechtspersonen

5

Aanvullende informatie in het geval van rechtspersonen

Indien de aandeelhouder die 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten bezit, een rechtspersoon is, een volledige lijst van de leden van het bestuursorgaan en van de personen die het bedrijf feitelijk leiden, hun naam, geboortedatum en -plaats, woonplaats, hun nationale identificatienummer, indien beschikbaar.

6

Bedrag van de deelneming

Bedrag van het aandelenkapitaal of de stemrechten van de persoon in absolute waarde en in procenten.

In het geval van een indirecte aandeelhouder heeft het bedrag betrekking op de tussenliggende houder.

7

Informatie in het geval van indirecte deelneming

Naam en contactgegevens van de persoon via welke het aandelenkapitaal of de stemrechten worden gehouden.

8

Bewijs van betrouwbaarheid

| a) | Een officieel certificaat of een ander gelijkwaardig document overeenkomstig het nationale recht waaruit blijkt dat de betrokkene geen strafblad heeft |
| --- | --- |

a)

Een officieel certificaat of een ander gelijkwaardig document overeenkomstig het nationale recht waaruit blijkt dat de betrokkene geen strafblad heeft

| b) | Informatie over strafrechtelijke onderzoeken en/of procedures, alsmede relevante civielrechtelijke en bestuursrechtelijke zaken, met betrekking tot inbreuken op nationale regels op het gebied van het handelsrecht, het insolventierecht, het recht inzake financiële diensten, het antiwitwasrecht, de fraudewetgeving of de beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, met name door middel van een officieel certificaat (indien en voor zover beschikbaar in de betrokken lidstaat of het betrokken derde land) of een ander gelijkwaardig document. Indien civielrechtelijke of administratieve sancties met betrekking tot de bovengenoemde gebieden werden opgelegd, moet daarvan een gedetailleerde beschrijving worden gegeven. Voor lopende onderzoeken mag de informatie in de vorm van een verklaring op erewoord worden verstrekt |
| --- | --- |

b)

Informatie over strafrechtelijke onderzoeken en/of procedures, alsmede relevante civielrechtelijke en bestuursrechtelijke zaken, met betrekking tot inbreuken op nationale regels op het gebied van het handelsrecht, het insolventierecht, het recht inzake financiële diensten, het antiwitwasrecht, de fraudewetgeving of de beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, met name door middel van een officieel certificaat (indien en voor zover beschikbaar in de betrokken lidstaat of het betrokken derde land) of een ander gelijkwaardig document. Indien civielrechtelijke of administratieve sancties met betrekking tot de bovengenoemde gebieden werden opgelegd, moet daarvan een gedetailleerde beschrijving worden gegeven. Voor lopende onderzoeken mag de informatie in de vorm van een verklaring op erewoord worden verstrekt

| c) | Informatie over weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om handel te drijven, zaken te doen of een beroep uit te oefenen; of intrekking, herroeping of beëindiging van een dergelijke registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie; of uitsluiting door een toezichthoudende of overheidsinstantie of een beroepsvereniging. Tevens moet informatie worden verstrekt over eventuele lopende procedures in verband met het voorgaande |
| --- | --- |

c)

Informatie over weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om handel te drijven, zaken te doen of een beroep uit te oefenen; of intrekking, herroeping of beëindiging van een dergelijke registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie; of uitsluiting door een toezichthoudende of overheidsinstantie of een beroepsvereniging. Tevens moet informatie worden verstrekt over eventuele lopende procedures in verband met het voorgaande

| d) | Informatie over ontslag uit een dienstbetrekking in verband met functies en taken met betrekking tot het beheer van middelen of soortgelijke vertrouwensrelaties, en beschrijving van de redenen voor een dergelijk ontslag |
| --- | --- |

d)

Informatie over ontslag uit een dienstbetrekking in verband met functies en taken met betrekking tot het beheer van middelen of soortgelijke vertrouwensrelaties, en beschrijving van de redenen voor een dergelijk ontslag

9

Reeds bestaande (en lopende) beoordeling

Informatie over de vraag of een beoordeling van de betrouwbaarheid van de aandeelhouder reeds is (of wordt) uitgevoerd door een andere bevoegde autoriteit of een andere autoriteit uit hoofde van andere financiële wetgeving, met inbegrip van de naam van die autoriteit en, in voorkomend geval, de datum en het resultaat van haar beoordeling.

10

Informatie over de groepsstructuur (indien van toepassing)

Informatie over de vraag of de aanvrager:

| a) | een dochteronderneming is van een crowdfundingdienstverlener waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; |
| --- | --- |

a)

een dochteronderneming is van een crowdfundingdienstverlener waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend;

| b) | een dochteronderneming is van de moederonderneming van een crowdfundingdienstverlener waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend; |
| --- | --- |

b)

een dochteronderneming is van de moederonderneming van een crowdfundingdienstverlener waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend;

| c) | onder zeggenschap staat van een natuurlijke persoon of rechtspersoon die ook zeggenschap uitoefent over een crowdfundingdienstverlener waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend. |
| --- | --- |

c)

onder zeggenschap staat van een natuurlijke persoon of rechtspersoon die ook zeggenschap uitoefent over een crowdfundingdienstverlener waaraan in een andere lidstaat een vergunning is verleend.

13

Identiteit van de natuurlijke personen die bij de aanvrager verantwoordelijk zijn voor het bestuur, en bewijs dat de bij het bestuur van de aanvrager betrokken natuurlijke personen als betrouwbaar bekend staan en over voldoende kennis, vaardigheden en ervaring beschikken voor het besturen van de aspirant-crowdfundingdienstverlener en voldoende tijd besteden aan de uitvoering van hun taken

De subvelden 1-12 moeten worden herhaald en ingevuld voor elke natuurlijke persoon die lid is van de bestuursorganen of toezichthoudende organen van de aanvrager en voor elke natuurlijke persoon die het bedrijf feitelijk leidt.

De subvelden 1-8 en 10-11 moeten worden herhaald en ingevuld voor elke natuurlijke persoon die verantwoordelijk is voor internecontrolefuncties (indien aangewezen).

1

Volledige naam

Volledige voornaam (-namen) en achternaam (-namen) van de relevante natuurlijke persoon.

2

Nummer identiteitskaart/paspoort

3

Geboortedatum en -plaats

4

Woonplaats

5

Postadres

Postadres, indien verschillend van het adres van de woonplaats.

6

Telefoonnummer

7

E-mailadres

8

Positie

Functie binnen het bestuursorgaan of de organisatie van de aanvrager waar de natuurlijke persoon wordt/zal worden benoemd.

9

Bewijs van betrouwbaarheid

| a) | Een officieel certificaat of een ander gelijkwaardig document overeenkomstig het nationale recht waaruit blijkt dat de betrokkene geen strafblad heeft |
| --- | --- |

a)

Een officieel certificaat of een ander gelijkwaardig document overeenkomstig het nationale recht waaruit blijkt dat de betrokkene geen strafblad heeft

| b) | Informatie over strafrechtelijke onderzoeken of procedures, alsmede relevante civielrechtelijke en bestuursrechtelijke zaken, met betrekking tot inbreuken op nationale regels op het gebied van het handelsrecht, het insolventierecht, het recht inzake financiële diensten, het antiwitwasrecht, de fraudewetgeving of de beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, met name door middel van een officieel certificaat (indien en voor zover beschikbaar in de betrokken lidstaat of het betrokken derde land) of een ander gelijkwaardig document. In geval van civielrechtelijke of administratieve sancties met betrekking tot de bovengenoemde gebieden moet daarvan een gedetailleerde beschrijving worden gegeven. Voor lopende onderzoeken mag de informatie in de vorm van een verklaring op erewoord worden verstrekt |
| --- | --- |

b)

Informatie over strafrechtelijke onderzoeken of procedures, alsmede relevante civielrechtelijke en bestuursrechtelijke zaken, met betrekking tot inbreuken op nationale regels op het gebied van het handelsrecht, het insolventierecht, het recht inzake financiële diensten, het antiwitwasrecht, de fraudewetgeving of de beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, met name door middel van een officieel certificaat (indien en voor zover beschikbaar in de betrokken lidstaat of het betrokken derde land) of een ander gelijkwaardig document. In geval van civielrechtelijke of administratieve sancties met betrekking tot de bovengenoemde gebieden moet daarvan een gedetailleerde beschrijving worden gegeven. Voor lopende onderzoeken mag de informatie in de vorm van een verklaring op erewoord worden verstrekt

| c) | Informatie over weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om handel te drijven, zaken te doen of een beroep uit te oefenen; of intrekking, herroeping of beëindiging van een dergelijke registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie; of uitsluiting door een toezichthoudende of overheidsinstantie of een beroepsvereniging. Tevens moet informatie worden verstrekt over eventuele lopende procedures in verband met het voorgaande |
| --- | --- |

c)

Informatie over weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om handel te drijven, zaken te doen of een beroep uit te oefenen; of intrekking, herroeping of beëindiging van een dergelijke registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie; of uitsluiting door een toezichthoudende of overheidsinstantie of een beroepsvereniging. Tevens moet informatie worden verstrekt over eventuele lopende procedures in verband met het voorgaande

| d) | Informatie over ontslag uit een dienstbetrekking in verband met functies en taken met betrekking tot het beheer van middelen of soortgelijke vertrouwensrelaties, en beschrijving van de redenen voor een dergelijk ontslag |
| --- | --- |

d)

Informatie over ontslag uit een dienstbetrekking in verband met functies en taken met betrekking tot het beheer van middelen of soortgelijke vertrouwensrelaties, en beschrijving van de redenen voor een dergelijk ontslag

10

Curriculum vitae

Curriculum vitae met vermelding van:

| a) | relevant onderwijs (met inbegrip van de naam en het type van de onderwijsinstelling(en), het type en de datum van het diploma (de diploma’s) en beroepsopleiding (met inbegrip van het onderwerp van de opleiding, type onderwijsinstelling(en) en datum waarop de opleiding is voltooid); |
| --- | --- |

a)

relevant onderwijs (met inbegrip van de naam en het type van de onderwijsinstelling(en), het type en de datum van het diploma (de diploma’s) en beroepsopleiding (met inbegrip van het onderwerp van de opleiding, type onderwijsinstelling(en) en datum waarop de opleiding is voltooid);

| b) | relevante beroepservaring (in en buiten de financiële sector), met inbegrip van de namen van alle organisaties waarvoor de persoon heeft gewerkt, de aard en de duur van de uitgeoefende functies (begin- en einddatum) en de reden van vertrek (nieuwe functie binnen de onderneming/groep, vrijwillig vertrek, gedwongen vertrek of het verstrijken van het mandaat); |
| --- | --- |

b)

relevante beroepservaring (in en buiten de financiële sector), met inbegrip van de namen van alle organisaties waarvoor de persoon heeft gewerkt, de aard en de duur van de uitgeoefende functies (begin- en einddatum) en de reden van vertrek (nieuwe functie binnen de onderneming/groep, vrijwillig vertrek, gedwongen vertrek of het verstrijken van het mandaat);

| c) | voor functies die in de voorgaande tien jaar zijn bekleed, worden bij de beschrijving van deze activiteiten nadere gegevens verstrekt over alle bevoegdheden en de operationele gebieden waarover controle werd uitgeoefend. |
| --- | --- |

c)

voor functies die in de voorgaande tien jaar zijn bekleed, worden bij de beschrijving van deze activiteiten nadere gegevens verstrekt over alle bevoegdheden en de operationele gebieden waarover controle werd uitgeoefend.

Het curriculum vitae mag ook gegevens bevatten (naam, adres, telefoonnummer, e-mailadres) van eventuele referentiepersonen waarmee de bevoegde autoriteit contact kan opnemen (dit veld is niet verplicht).

11

Tijd die aan de uitvoering van de taken wordt besteed

Informatie over de tijd die de persoon bij de aspirant-crowdfundingdienstverlener minimaal zal besteden aan de uitoefening van de functies (per jaar en per maand), met inbegrip van informatie over:

| a) | het aantal bestuursfuncties in financiële en niet-financiële vennootschappen dat tegelijkertijd door die persoon wordt vervuld; |
| --- | --- |

a)

het aantal bestuursfuncties in financiële en niet-financiële vennootschappen dat tegelijkertijd door die persoon wordt vervuld;

| b) | bestuursfuncties in organisaties die niet overwegend commerciële doelstellingen nastreven die tegelijkertijd door die persoon worden vervuld; |
| --- | --- |

b)

bestuursfuncties in organisaties die niet overwegend commerciële doelstellingen nastreven die tegelijkertijd door die persoon worden vervuld;

| c) | overige externe beroepsactiviteiten en alle andere functies en relevante activiteiten, zowel binnen als buiten de financiële sector. |
| --- | --- |

c)

overige externe beroepsactiviteiten en alle andere functies en relevante activiteiten, zowel binnen als buiten de financiële sector.

12

Reeds bestaande (of lopende) beoordeling van de betrouwbaarheid en de ervaring

Informatie over de vraag of een beoordeling van de betrouwbaarheid en van de kennis en de ervaring van de natuurlijke persoon reeds is (of wordt) uitgevoerd door een andere bevoegde autoriteit of een andere autoriteit uit hoofde van andere financiële wetgeving, met inbegrip van de datum van de beoordeling, de identiteit van die autoriteit en, in voorkomend geval, de datum en het resultaat van haar beoordeling.

13

Zelfbeoordeling van de collectieve kennis, vaardigheden en ervaring

Bijzonderheden over het resultaat van de door de aanvrager zelf uitgevoerde beoordeling of de natuurlijke personen die betrokken zijn bij het bestuur van de aspirant-crowdfundingdienstverlener collectief over voldoende kennis, vaardigheden en ervaring beschikken voor het bestuur van de aspirant-crowdfundingdienstverlener.

14

Beschrijving van de interne regels die de aspirant-crowdfundingdienstverlener volgt om te voorkomen dat personen als bedoeld in artikel 8, lid 2, eerste alinea, van Verordening (EU) 2020/1503 optreden als projecteigenaar in door de aspirant-crowdfundingdienstverlener verleende crowdfundingdiensten

n.v.t.

Interne procedures inzake belangenconflicten van projecteigenaren

Beschrijving van de relevante interne voorschriften die door de aanvrager zijn vastgesteld.

15

Beschrijving van de uitbestedingsregelingen

n.v.t.

Informatie over de uitbestedingsregelingen

Beschrijving van:

| a) | de operationele functies die de aanvrager voornemens is uit te besteden, met inbegrip van uitbesteding van clouddiensten; |
| --- | --- |

a)

de operationele functies die de aanvrager voornemens is uit te besteden, met inbegrip van uitbesteding van clouddiensten;

| b) | de derden waaraan de operationele functies zullen worden uitbesteed (indien beschikbaar), met vermelding van hun locatie en een samenvatting van de uitbestedingsregelingen indien de derde in een derde land is gevestigd (indien beschikbaar); |
| --- | --- |

b)

de derden waaraan de operationele functies zullen worden uitbesteed (indien beschikbaar), met vermelding van hun locatie en een samenvatting van de uitbestedingsregelingen indien de derde in een derde land is gevestigd (indien beschikbaar);

| c) | de interne regelingen en de middelen die zijn uitgetrokken voor de controle op de uitbestede functies; |
| --- | --- |

c)

de interne regelingen en de middelen die zijn uitgetrokken voor de controle op de uitbestede functies;

| d) | de met de dienstverleners gesloten overeenkomsten inzake dienstverleningsniveau. |
| --- | --- |

d)

de met de dienstverleners gesloten overeenkomsten inzake dienstverleningsniveau.

16

Beschrijving van de procedures voor de behandeling van klachten van cliënten

n.v.t.

Informatie over de behandeling van klachten

Beschrijving van de door de aanvrager vastgestelde procedures voor de behandeling van klachten van cliënten, met inbegrip van de termijn waarbinnen potentiële klagers in kennis zullen worden gesteld van een besluit over de klacht, zoals bepaald in Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2117 van de Commissie (1).

17

Bevestiging of de aanvrager voornemens is zelf, of via een derde, betalingsdiensten aan te bieden uit hoofde van Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad (2), of via een regeling overeenkomstig artikel 10, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503

n.v.t.

Informatie over betalingsdiensten

| 1. | De aanvrager deelt de bevoegde autoriteit mee of de betalingsdiensten zullen worden verleend (kruis aan wat toepassing is):






  ☐ | door de aanvrager zelf. Indien dit het geval is, verstrekt de aanvrager informatie over de desbetreffende vergunning als betalingsdienstaanbieder overeenkomstig Richtlijn (EU) 2015/2366; |
| --- | --- | --- |

1.

De aanvrager deelt de bevoegde autoriteit mee of de betalingsdiensten zullen worden verleend (kruis aan wat toepassing is):

☐

door de aanvrager zelf. Indien dit het geval is, verstrekt de aanvrager informatie over de desbetreffende vergunning als betalingsdienstaanbieder overeenkomstig Richtlijn (EU) 2015/2366;

| ☐ | door een gemachtigde derde. Indien dit het geval is, vermeldt de aanvrager de naam van de derde partij en dient de aanvrager een kopie in van de ondertekende overeenkomst met de derde met alle elementen die nodig zijn om te voldoen aan Verordening (EU) 2020/1503, indien beschikbaar, of een kopie van de voorlopige overeenkomst met de derde partij, waarin alle elementen zijn opgenomen die nodig zijn om te voldoen aan Verordening (EU) 2020/1503, ondertekend door een derde waaraan overeenkomstig het Unierecht of het nationale recht een vergunning voor betalingsdiensten is verleend; |
| --- | --- |

☐

door een gemachtigde derde. Indien dit het geval is, vermeldt de aanvrager de naam van de derde partij en dient de aanvrager een kopie in van de ondertekende overeenkomst met de derde met alle elementen die nodig zijn om te voldoen aan Verordening (EU) 2020/1503, indien beschikbaar, of een kopie van de voorlopige overeenkomst met de derde partij, waarin alle elementen zijn opgenomen die nodig zijn om te voldoen aan Verordening (EU) 2020/1503, ondertekend door een derde waaraan overeenkomstig het Unierecht of het nationale recht een vergunning voor betalingsdiensten is verleend;

| ☐ | door regelingen overeenkomstig artikel 10, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 die ervoor zorgen dat projecteigenaren financiering van crowdfundingprojecten of enige andere betaling alleen aanvaarden door middel van een betalingsdienstaanbieder in overeenstemming met Richtlijn (EU) 2015/2366. Indien dit het geval is, verstrekt de aanvrager een beschrijving van deze regelingen. |
| --- | --- |

☐

door regelingen overeenkomstig artikel 10, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 die ervoor zorgen dat projecteigenaren financiering van crowdfundingprojecten of enige andere betaling alleen aanvaarden door middel van een betalingsdienstaanbieder in overeenstemming met Richtlijn (EU) 2015/2366. Indien dit het geval is, verstrekt de aanvrager een beschrijving van deze regelingen.

| 2. | De aanvrager verstrekt een beschrijving van de procedures en systemen waarmee de middelen van de beleggers naar de projecteigenaar zullen worden overgemaakt en waarmee de beleggers de vergoeding voor het belegde kapitaal zullen ontvangen. |
| --- | --- |

2.

De aanvrager verstrekt een beschrijving van de procedures en systemen waarmee de middelen van de beleggers naar de projecteigenaar zullen worden overgemaakt en waarmee de beleggers de vergoeding voor het belegde kapitaal zullen ontvangen.

18

Procedures om de volledigheid, juistheid en duidelijkheid van de informatie in het blad met essentiële beleggingsinformatie te controleren

n.v.t.

Procedures inzake het blad met essentiële beleggingsinformatie

Beschrijving van de relevante procedures die door de aanvrager zijn vastgesteld.

19

Procedures met betrekking tot beleggingslimieten voor niet-ervaren beleggers als bedoeld in artikel 21, lid 7, van Verordening (EU) 2020/1503

n.v.t.

Procedures voor beleggingslimieten voor niet-ervaren beleggers

| 1. | De aanvrager verstrekt een beschrijving van de procedures die zijn gevolgd:






  a) | om te beoordelen of, en zo ja, welke crowdfundingdiensten passend zijn, met inbegrip van nadere informatie over de van niet-ervaren beleggers gevraagde informatie over hun ervaring, beleggingsdoelstellingen, financiële situatie en basisinzicht in de risico’s die verbonden zijn aan beleggen in het algemeen en aan beleggingen in de soorten beleggingen die op het crowdfundingplatform worden aangeboden, als bedoeld in artikel 21, leden 1 en 2, van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- | --- |

1.

De aanvrager verstrekt een beschrijving van de procedures die zijn gevolgd:

a)

om te beoordelen of, en zo ja, welke crowdfundingdiensten passend zijn, met inbegrip van nadere informatie over de van niet-ervaren beleggers gevraagde informatie over hun ervaring, beleggingsdoelstellingen, financiële situatie en basisinzicht in de risico’s die verbonden zijn aan beleggen in het algemeen en aan beleggingen in de soorten beleggingen die op het crowdfundingplatform worden aangeboden, als bedoeld in artikel 21, leden 1 en 2, van Verordening (EU) 2020/1503;

| b) | om bij niet-ervaren aspirant-beleggers de verplichte simulatie uit te voeren van hun capaciteit om verlies te dragen als bedoeld in artikel 21, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

om bij niet-ervaren aspirant-beleggers de verplichte simulatie uit te voeren van hun capaciteit om verlies te dragen als bedoeld in artikel 21, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503;

| c) | om de in artikel 21, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde informatie te verstrekken. |
| --- | --- |

c)

om de in artikel 21, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde informatie te verstrekken.

| 2. | De aanvrager verstrekt een beschrijving van de door de aanvrager gevolgde procedures inzake beleggingslimieten voor niet-ervaren beleggers, met inbegrip van een beschrijving van de inhoud van de specifieke risicowaarschuwing en de regelingen om van de belegger de uitdrukkelijke toestemming te verkrijgen. |
| --- | --- |

2.

De aanvrager verstrekt een beschrijving van de door de aanvrager gevolgde procedures inzake beleggingslimieten voor niet-ervaren beleggers, met inbegrip van een beschrijving van de inhoud van de specifieke risicowaarschuwing en de regelingen om van de belegger de uitdrukkelijke toestemming te verkrijgen.

---

(1)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2117 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de vereisten, standaardmodellen en procedures voor klachtenbehandeling (Zie bladzijde 42 van dit Publicatieblad).

(2)  Richtlijn (EU) 2015/2366 van het Europees Parlement en de Raad van 25 november 2015 betreffende betalingsdiensten in de interne markt, houdende wijziging van de Richtlijnen 2002/65/EG, 2009/110/EG en 2013/36/EU en Verordening (EU) nr. 1093/2010 en houdende intrekking van Richtlijn 2007/64/EG (PB L 337 van 23.12.2015, blz. 35).

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/22 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/22

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2113 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen voor de uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten over onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten met betrekking tot Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 31, lid 8, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | De informatie die de bevoegde autoriteiten op grond van artikel 31, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 moeten uitwisselen, moet die autoriteiten in staat stellen hun onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten uit hoofde van die verordening doeltreffend uit te voeren. Daarom moet worden gespecificeerd welke informatie de bevoegde autoriteiten moeten uitwisselen om die taken te kunnen uitvoeren. |
| --- | --- |

(1)

De informatie die de bevoegde autoriteiten op grond van artikel 31, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 moeten uitwisselen, moet die autoriteiten in staat stellen hun onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten uit hoofde van die verordening doeltreffend uit te voeren. Daarom moet worden gespecificeerd welke informatie de bevoegde autoriteiten moeten uitwisselen om die taken te kunnen uitvoeren.

| (2) | Om ervoor te zorgen dat de bevoegde autoriteiten doeltreffend toezicht kunnen uitoefenen op crowdfundingdienstverleners, moeten zij algemene achtergrondinformatie en oprichtingsdocumenten uitwisselen, inclusief nationale oprichtingsakten of andere documenten die inzicht verschaffen in de structuur en bedrijfsactiviteiten van crowdfundingdienstverleners. Om dezelfde reden moeten de bevoegde autoriteiten ook informatie uitwisselen over het vergunningsproces en de bestuursorganen van crowdfundingdienstverleners, inclusief informatie over de geschiktheid om een crowdfundingdienstverlener te besturen en de reputatie van de leden van het bestuursorgaan, alsook informatie over aandeelhouders, opgelegde sancties en administratieve maatregelen, handhavingsmaatregelen en de relevante gedrags- en nalevingsantecedenten. |
| --- | --- |

(2)

Om ervoor te zorgen dat de bevoegde autoriteiten doeltreffend toezicht kunnen uitoefenen op crowdfundingdienstverleners, moeten zij algemene achtergrondinformatie en oprichtingsdocumenten uitwisselen, inclusief nationale oprichtingsakten of andere documenten die inzicht verschaffen in de structuur en bedrijfsactiviteiten van crowdfundingdienstverleners. Om dezelfde reden moeten de bevoegde autoriteiten ook informatie uitwisselen over het vergunningsproces en de bestuursorganen van crowdfundingdienstverleners, inclusief informatie over de geschiktheid om een crowdfundingdienstverlener te besturen en de reputatie van de leden van het bestuursorgaan, alsook informatie over aandeelhouders, opgelegde sancties en administratieve maatregelen, handhavingsmaatregelen en de relevante gedrags- en nalevingsantecedenten.

| (3) | Om zich volledig van hun toezichtstaken te kwijten, moeten de bevoegde autoriteiten ook relevante informatie uitwisselen over andere natuurlijke personen of rechtspersonen en crowdfundinggerelateerde derden die van belang zijn voor de verlening van de diensten van crowdfundingdienstverleners, inclusief informatie over derden die zijn aangewezen om operationele functies te vervullen in verband met de verlening van crowdfundingdiensten. |
| --- | --- |

(3)

Om zich volledig van hun toezichtstaken te kwijten, moeten de bevoegde autoriteiten ook relevante informatie uitwisselen over andere natuurlijke personen of rechtspersonen en crowdfundinggerelateerde derden die van belang zijn voor de verlening van de diensten van crowdfundingdienstverleners, inclusief informatie over derden die zijn aangewezen om operationele functies te vervullen in verband met de verlening van crowdfundingdiensten.

| (4) | Uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten is het nuttigst wanneer zich toezichtkwesties voordoen met betrekking tot entiteiten die onder Verordening (EU) 2020/1503 vallen; daarbij kan het onder meer gaan om informatie over de initiële vergunningsaanvraag van crowdfundingdienstverleners, het doorlopende toezicht op de naleving van die verordening door een entiteit, en toezichts- en handhavingsmaatregelen die van invloed kunnen zijn op de activiteiten van een entiteit in een ander rechtsgebied. |
| --- | --- |

(4)

Uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten is het nuttigst wanneer zich toezichtkwesties voordoen met betrekking tot entiteiten die onder Verordening (EU) 2020/1503 vallen; daarbij kan het onder meer gaan om informatie over de initiële vergunningsaanvraag van crowdfundingdienstverleners, het doorlopende toezicht op de naleving van die verordening door een entiteit, en toezichts- en handhavingsmaatregelen die van invloed kunnen zijn op de activiteiten van een entiteit in een ander rechtsgebied.

| (5) | De uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten met betrekking tot onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten moet plaatsvinden overeenkomstig het recht op bescherming van persoonsgegevens van de betrokkenen, zoals vastgelegd in de artikelen 7 en 8 van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie, en in overeenstemming zijn met Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad (2). |
| --- | --- |

(5)

De uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten met betrekking tot onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten moet plaatsvinden overeenkomstig het recht op bescherming van persoonsgegevens van de betrokkenen, zoals vastgelegd in de artikelen 7 en 8 van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie, en in overeenstemming zijn met Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad (2).

| (6) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(6)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend.

| (7) | De ESMA heeft geen openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, en evenmin de potentiële kosten en baten geanalyseerd, aangezien dit sterk buiten verhouding zou hebben gestaan tot het toepassingsgebied en het effect van die normen, rekening houdend met het feit dat zij hoofdzakelijk betrekking hebben op de bevoegde autoriteiten en de ETA’s. |
| --- | --- |

(7)

De ESMA heeft geen openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, en evenmin de potentiële kosten en baten geanalyseerd, aangezien dit sterk buiten verhouding zou hebben gestaan tot het toepassingsgebied en het effect van die normen, rekening houdend met het feit dat zij hoofdzakelijk betrekking hebben op de bevoegde autoriteiten en de ETA’s.

| (8) | De ESMA heeft het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (3) is opgericht. |
| --- | --- |

(8)

De ESMA heeft het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (3) is opgericht.

| (9) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (4) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(9)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (4) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Over crowdfundingdienstverleners uit te wisselen informatie

De bevoegde autoriteiten wisselen over een crowdfundingdienstverlener de volgende informatie uit:

| a) | algemene informatie en documenten met betrekking tot de crowdfundingdienstverlener:






  i) | de naam van de crowdfundingdienstverlener, het adres van zijn hoofdkantoor of statutaire zetel, contactgegevens, de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442 en relevante uittreksels uit nationale registers; |
| --- | --- | --- |

a)

algemene informatie en documenten met betrekking tot de crowdfundingdienstverlener:

i)

de naam van de crowdfundingdienstverlener, het adres van zijn hoofdkantoor of statutaire zetel, contactgegevens, de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442 en relevante uittreksels uit nationale registers;

| ii) | informatie over de oprichtingsdocumenten die de crowdfundingdienstverlener krachtens de toepasselijke nationale wetgeving moet hebben; |
| --- | --- |

ii)

informatie over de oprichtingsdocumenten die de crowdfundingdienstverlener krachtens de toepasselijke nationale wetgeving moet hebben;

| b) | in het kader van de vergunningsprocedure verstrekte informatie over de voor het beheer van de crowdfundingdienstverlener verantwoordelijke natuurlijke personen, waaronder:






  i) | de naam en het persoonlijk identificatienummer, indien dit in de betrokken lidstaat beschikbaar is; |
| --- | --- | --- |

b)

in het kader van de vergunningsprocedure verstrekte informatie over de voor het beheer van de crowdfundingdienstverlener verantwoordelijke natuurlijke personen, waaronder:

i)

de naam en het persoonlijk identificatienummer, indien dit in de betrokken lidstaat beschikbaar is;

| ii) | de functie die deze personen bij de crowdfundingdienstverlener bekleden; |
| --- | --- |

ii)

de functie die deze personen bij de crowdfundingdienstverlener bekleden;

| c) | informatie die nodig is om de betrouwbaarheid en geschiktheid van de voor het beheer van de crowdfundingdienstverlener verantwoordelijke natuurlijke personen te beoordelen, waaronder, indien beschikbaar:






  i) | informatie over hun werkervaring; |
| --- | --- | --- |

c)

informatie die nodig is om de betrouwbaarheid en geschiktheid van de voor het beheer van de crowdfundingdienstverlener verantwoordelijke natuurlijke personen te beoordelen, waaronder, indien beschikbaar:

i)

informatie over hun werkervaring;

| ii) | de volgende informatie over hun reputatie:






  1) | informatie over een strafblad of administratieve of civielrechtelijke sancties en informatie over strafrechtelijke onderzoeken die tegen dergelijke personen zijn ingesteld wegens inbreuken op nationale regels op het gebied van handelsrecht, insolventierecht, financiële diensten, bestrijding van het witwassen van geld, fraudebestrijding of beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, in de vorm van een officieel attest of een ander gelijkwaardig document overeenkomstig het nationale recht, en een gedetailleerde beschrijving van eventuele civielrechtelijke of administratieve sancties die zijn opgelegd; |
| --- | --- | --- |

ii)

de volgende informatie over hun reputatie:

1)

informatie over een strafblad of administratieve of civielrechtelijke sancties en informatie over strafrechtelijke onderzoeken die tegen dergelijke personen zijn ingesteld wegens inbreuken op nationale regels op het gebied van handelsrecht, insolventierecht, financiële diensten, bestrijding van het witwassen van geld, fraudebestrijding of beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, in de vorm van een officieel attest of een ander gelijkwaardig document overeenkomstig het nationale recht, en een gedetailleerde beschrijving van eventuele civielrechtelijke of administratieve sancties die zijn opgelegd;

| 2) | informatie over andere lopende onderzoeken of procedures dan die welke zijn genoemd in punt c), ii), 1); |
| --- | --- |

2)

informatie over andere lopende onderzoeken of procedures dan die welke zijn genoemd in punt c), ii), 1);

| 3) | informatie over elke weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om een bedrijf of een beroep uit te oefenen, en informatie over de intrekking, herroeping of beëindiging van een dergelijke registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie, of uitsluiting door een toezichthoudende of overheidsinstantie of een beroepsvereniging; |
| --- | --- |

3)

informatie over elke weigering van registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie om een bedrijf of een beroep uit te oefenen, en informatie over de intrekking, herroeping of beëindiging van een dergelijke registratie, vergunning, lidmaatschap of licentie, of uitsluiting door een toezichthoudende of overheidsinstantie of een beroepsvereniging;

| 4) | informatie over elk ontslag uit een dienstbetrekking in verband met functies en taken met betrekking tot het beheer van middelen of soortgelijke vertrouwensrelaties, en een beschrijving van de redenen voor een dergelijk ontslag; |
| --- | --- |

4)

informatie over elk ontslag uit een dienstbetrekking in verband met functies en taken met betrekking tot het beheer van middelen of soortgelijke vertrouwensrelaties, en een beschrijving van de redenen voor een dergelijk ontslag;

| d) | informatie over aandeelhouders die 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten van de crowdfundingdienstverlener bezitten, inclusief informatie over het ontbreken van een strafblad of administratieve of civielrechtelijke sancties en informatie over strafrechtelijke onderzoeken die tegen dergelijke aandeelhouders zijn ingesteld wegens inbreuken op nationale regels op het gebied van handelsrecht, insolventierecht, financiële diensten, bestrijding van het witwassen van geld, fraudebestrijding of beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, en een gedetailleerde beschrijving van eventuele civielrechtelijke of administratieve sancties die zijn opgelegd; |
| --- | --- |

d)

informatie over aandeelhouders die 20 % of meer van het aandelenkapitaal of de stemrechten van de crowdfundingdienstverlener bezitten, inclusief informatie over het ontbreken van een strafblad of administratieve of civielrechtelijke sancties en informatie over strafrechtelijke onderzoeken die tegen dergelijke aandeelhouders zijn ingesteld wegens inbreuken op nationale regels op het gebied van handelsrecht, insolventierecht, financiële diensten, bestrijding van het witwassen van geld, fraudebestrijding of beroepsaansprakelijkheidsverplichtingen, en een gedetailleerde beschrijving van eventuele civielrechtelijke of administratieve sancties die zijn opgelegd;

| e) | informatie over de organisatiestructuur van de crowdfundingdienstverlener, zijn exploitatievoorwaarden en de naleving van de voorschriften in Verordening (EU) 2020/1503 door die crowdfundingdienstverlener, zoals verstrekt in het kader van het vergunningsproces en bijgewerkt via de toezichtactiviteiten van de bevoegde autoriteit die het verzoek om informatie ontvangt, met inbegrip van maar niet beperkt tot:






  i) | informatie over de governanceregelingen en internecontrolemechanismen om de naleving van Verordening (EU) 2020/1503 te waarborgen, inclusief risicobeheer- en accountingprocedures; |
| --- | --- | --- |

e)

informatie over de organisatiestructuur van de crowdfundingdienstverlener, zijn exploitatievoorwaarden en de naleving van de voorschriften in Verordening (EU) 2020/1503 door die crowdfundingdienstverlener, zoals verstrekt in het kader van het vergunningsproces en bijgewerkt via de toezichtactiviteiten van de bevoegde autoriteit die het verzoek om informatie ontvangt, met inbegrip van maar niet beperkt tot:

i)

informatie over de governanceregelingen en internecontrolemechanismen om de naleving van Verordening (EU) 2020/1503 te waarborgen, inclusief risicobeheer- en accountingprocedures;

| ii) | een werkprogramma met een beschrijving van de soorten crowdfundingdiensten die de crowdfundingdienstverlener verleent overeenkomstig Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

ii)

een werkprogramma met een beschrijving van de soorten crowdfundingdiensten die de crowdfundingdienstverlener verleent overeenkomstig Verordening (EU) 2020/1503;

| iii) | nalevingsgegevens van de crowdfundingdienstverlener, inclusief informatie die in het bezit is van de bevoegde autoriteiten; |
| --- | --- |

iii)

nalevingsgegevens van de crowdfundingdienstverlener, inclusief informatie die in het bezit is van de bevoegde autoriteiten;

| iv) | informatie die bij crowdfundingdienstverleners kan worden opgevraagd met betrekking tot de in de artikelen 3 tot en met 11 van Verordening (EU) 2020/1503 genoemde activiteiten en vereisten; |
| --- | --- |

iv)

informatie die bij crowdfundingdienstverleners kan worden opgevraagd met betrekking tot de in de artikelen 3 tot en met 11 van Verordening (EU) 2020/1503 genoemde activiteiten en vereisten;

| f) | informatie over de vergunning als crowdfundingdienstverlener of de intrekking van een vergunning op grond van de artikelen 12, 13 en 17 van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

f)

informatie over de vergunning als crowdfundingdienstverlener of de intrekking van een vergunning op grond van de artikelen 12, 13 en 17 van Verordening (EU) 2020/1503;

| g) | informatie over elke aan de crowdfundingdienstverlener opgelegde sanctie, inclusief strafrechtelijke sancties, administratieve maatregelen of handhavingsmaatregelen; |
| --- | --- |

g)

informatie over elke aan de crowdfundingdienstverlener opgelegde sanctie, inclusief strafrechtelijke sancties, administratieve maatregelen of handhavingsmaatregelen;

| h) | alle andere informatie die nodig is voor samenwerking bij onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten overeenkomstig artikel 31, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503. |
| --- | --- |

h)

alle andere informatie die nodig is voor samenwerking bij onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten overeenkomstig artikel 31, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503.

Artikel 2

Over andere personen en entiteiten zonder rechtspersoonlijkheid uit te wisselen informatie

1.   Met betrekking tot crowdfundinggerelateerde derden die van belang zijn voor de verlening van de diensten van crowdfundingdienstverleners en die natuurlijke personen zijn, wisselen de bevoegde autoriteiten de naam, geboortedatum en -plaats, het persoonlijke identificatienummer indien beschikbaar in de betrokken lidstaat, en het adres en de contactgegevens van de betrokken persoon uit.

2.   Met betrekking tot crowdfundinggerelateerde derden die van belang zijn voor de verlening van de diensten van crowdfundingdienstverleners en die rechtspersonen zijn, kan een bevoegde autoriteit ook verzoeken om documenten ter bevestiging van:

| a) | de bedrijfsnaam van de rechtspersoon; |
| --- | --- |

a)

de bedrijfsnaam van de rechtspersoon;

| b) | het adres van het hoofdkantoor of de statutaire zetel van de rechtspersoon en, indien verschillend, het postadres; |
| --- | --- |

b)

het adres van het hoofdkantoor of de statutaire zetel van de rechtspersoon en, indien verschillend, het postadres;

| c) | de contactgegevens van de rechtspersoon en het nationale identificatienummer of de LEI-code, indien beschikbaar; |
| --- | --- |

c)

de contactgegevens van de rechtspersoon en het nationale identificatienummer of de LEI-code, indien beschikbaar;

| d) | de inschrijving van rechtsvorm van de rechtspersoon in overeenstemming met de toepasselijke nationale wetgeving; |
| --- | --- |

d)

de inschrijving van rechtsvorm van de rechtspersoon in overeenstemming met de toepasselijke nationale wetgeving;

| e) | een volledige lijst van de personen die feitelijk leiding geven aan het bedrijf van de rechtspersoon, inclusief hun naam, geboortedatum en -plaats, adres, contactgegevens en, indien beschikbaar in de betrokken lidstaat, hun persoonlijk identificatienummer. |
| --- | --- |

e)

een volledige lijst van de personen die feitelijk leiding geven aan het bedrijf van de rechtspersoon, inclusief hun naam, geboortedatum en -plaats, adres, contactgegevens en, indien beschikbaar in de betrokken lidstaat, hun persoonlijk identificatienummer.

3.   De bevoegde autoriteiten wisselen alle andere informatie uit die nodig is voor samenwerking bij onderzoeks-, toezichts- en handhavingsactiviteiten overeenkomstig artikel 31, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503.

Artikel 3

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad van 27 april 2016 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Richtlijn 95/46/EG (algemene verordening gegevensbescherming) (PB L 119 van 4.5.2016, blz. 1).

2

(3)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

3

(4)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

4

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/26 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/26

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2114 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de toelatingskennistest en de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen voor niet-ervaren aspirant-beleggers in crowdfundingprojecten

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 21, lid 8, vierde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Om ervoor te zorgen dat crowdfundingdienstverleners de in artikel 21 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde toelatingskennistest voor niet-ervaren aspirant-beleggers op geharmoniseerde wijze uitvoeren, moeten gemeenschappelijke regels worden vastgesteld om te beoordelen of, en zo ja, welke crowdfundingdiensten geschikt zijn voor niet-ervaren aspirant-beleggers. |
| --- | --- |

(1)

Om ervoor te zorgen dat crowdfundingdienstverleners de in artikel 21 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde toelatingskennistest voor niet-ervaren aspirant-beleggers op geharmoniseerde wijze uitvoeren, moeten gemeenschappelijke regels worden vastgesteld om te beoordelen of, en zo ja, welke crowdfundingdiensten geschikt zijn voor niet-ervaren aspirant-beleggers.

| (2) | Om ervoor te zorgen dat crowdfundingdienstverleners zich ervan vergewissen dat niet-ervaren aspirant-beleggers inzicht hebben in het risiconiveau dat aan crowdfundingbeleggingen verbonden is, moeten crowdfundingdienstverleners redelijke stappen ondernemen om te waarborgen dat de van niet-ervaren aspirant-beleggers verzamelde informatie betrouwbaar is en hun kennis, vaardigheden, ervaring en financiële situatie, beleggingsdoelstellingen en basisinzicht in de betrokken risico’s nauwkeurig weergeeft. |
| --- | --- |

(2)

Om ervoor te zorgen dat crowdfundingdienstverleners zich ervan vergewissen dat niet-ervaren aspirant-beleggers inzicht hebben in het risiconiveau dat aan crowdfundingbeleggingen verbonden is, moeten crowdfundingdienstverleners redelijke stappen ondernemen om te waarborgen dat de van niet-ervaren aspirant-beleggers verzamelde informatie betrouwbaar is en hun kennis, vaardigheden, ervaring en financiële situatie, beleggingsdoelstellingen en basisinzicht in de betrokken risico’s nauwkeurig weergeeft.

| (3) | Beleggers moeten duidelijk en op uniforme wijze worden geïnformeerd over de risico’s die zij lopen indien zij besluiten te beleggen in crowdfundingdiensten. Daarom moeten crowdfundingdienstverleners aan niet-ervaren aspirant-beleggers die niet slagen voor de toelatingskennistest, een geharmoniseerde risicowaarschuwing geven volgens specifieke vereisten inzake de presentatie van de waarschuwing aan dergelijke beleggers. |
| --- | --- |

(3)

Beleggers moeten duidelijk en op uniforme wijze worden geïnformeerd over de risico’s die zij lopen indien zij besluiten te beleggen in crowdfundingdiensten. Daarom moeten crowdfundingdienstverleners aan niet-ervaren aspirant-beleggers die niet slagen voor de toelatingskennistest, een geharmoniseerde risicowaarschuwing geven volgens specifieke vereisten inzake de presentatie van de waarschuwing aan dergelijke beleggers.

| (4) | Om de beleggersbescherming te bevorderen en ervoor te zorgen dat de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen naar behoren wordt uitgevoerd door niet-ervaren aspirant-beleggers, moeten crowdfundingdienstverleners op hun website een online-berekeningsinstrument beschikbaar stellen dat bedoeld is om niet-ervaren aspirant-beleggers te helpen hun capaciteit om verlies te dragen te simuleren. Gezien de gevoelige aard van de informatie die niet-ervaren aspirant-beleggers in een dergelijk online-berekeningsinstrument moeten verstrekken, moet dat instrument echter zodanig worden opgezet dat crowdfundingdienstverleners niet in staat zijn toegang te krijgen tot de door niet-ervaren aspirant-beleggers ingevoerde informatie of deze op te slaan. |
| --- | --- |

(4)

Om de beleggersbescherming te bevorderen en ervoor te zorgen dat de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen naar behoren wordt uitgevoerd door niet-ervaren aspirant-beleggers, moeten crowdfundingdienstverleners op hun website een online-berekeningsinstrument beschikbaar stellen dat bedoeld is om niet-ervaren aspirant-beleggers te helpen hun capaciteit om verlies te dragen te simuleren. Gezien de gevoelige aard van de informatie die niet-ervaren aspirant-beleggers in een dergelijk online-berekeningsinstrument moeten verstrekken, moet dat instrument echter zodanig worden opgezet dat crowdfundingdienstverleners niet in staat zijn toegang te krijgen tot de door niet-ervaren aspirant-beleggers ingevoerde informatie of deze op te slaan.

| (5) | Om ervoor te zorgen dat door niet-ervaren aspirant-beleggers in het online-berekeningsinstrument verstrekte informatie niet zonder hun uitdrukkelijke toestemming kan worden verzameld, moet dat instrument zodanig worden opgezet dat crowdfundingdienstverleners het resultaat van de door niet-ervaren aspirant-beleggers verrichte simulatie niet kunnen wijzigen of beïnvloeden. Voorts mag, om niet-ervaren aspirant-beleggers te beschermen en met name om hen in staat te stellen te controleren of de door hen ingevoerde informatie juist en nauwkeurig is, het resultaat van de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen niet rechtstreeks door crowdfundingdienstverleners worden verzameld, maar alleen vrijwillig door niet-ervaren aspirant-beleggers worden gedeeld zodra zij van oordeel zijn dat het resultaat van de simulatie hun capaciteit om verlies te dragen adequaat weerspiegelt. |
| --- | --- |

(5)

Om ervoor te zorgen dat door niet-ervaren aspirant-beleggers in het online-berekeningsinstrument verstrekte informatie niet zonder hun uitdrukkelijke toestemming kan worden verzameld, moet dat instrument zodanig worden opgezet dat crowdfundingdienstverleners het resultaat van de door niet-ervaren aspirant-beleggers verrichte simulatie niet kunnen wijzigen of beïnvloeden. Voorts mag, om niet-ervaren aspirant-beleggers te beschermen en met name om hen in staat te stellen te controleren of de door hen ingevoerde informatie juist en nauwkeurig is, het resultaat van de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen niet rechtstreeks door crowdfundingdienstverleners worden verzameld, maar alleen vrijwillig door niet-ervaren aspirant-beleggers worden gedeeld zodra zij van oordeel zijn dat het resultaat van de simulatie hun capaciteit om verlies te dragen adequaat weerspiegelt.

| (6) | Om te zorgen voor flexibiliteit in de manier waarop de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen wordt uitgevoerd, moeten crowdfundingdienstverleners niet-ervaren aspirant-beleggers de mogelijkheid kunnen bieden om hun capaciteit om verlies te dragen te simuleren via een andere methode zonder hulp van het online-berekeningsinstrument, mits deze mogelijkheid wordt geboden naast de terbeschikkingstelling van het online-berekeningsinstrument op de website van de crowdfundingdienstverlener. |
| --- | --- |

(6)

Om te zorgen voor flexibiliteit in de manier waarop de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen wordt uitgevoerd, moeten crowdfundingdienstverleners niet-ervaren aspirant-beleggers de mogelijkheid kunnen bieden om hun capaciteit om verlies te dragen te simuleren via een andere methode zonder hulp van het online-berekeningsinstrument, mits deze mogelijkheid wordt geboden naast de terbeschikkingstelling van het online-berekeningsinstrument op de website van de crowdfundingdienstverlener.

| (7) | Om te zorgen voor een geharmoniseerde aanpak bij de simulatie van de capaciteit van niet-ervaren aspirant-beleggers om verlies te dragen, moeten regels worden vastgesteld met betrekking tot de wijze waarop het nettovermogen van niet-ervaren aspirant-beleggers moet worden berekend op basis van hun jaarinkomen, totale liquide activa en jaarlijkse financiële verbintenissen. |
| --- | --- |

(7)

Om te zorgen voor een geharmoniseerde aanpak bij de simulatie van de capaciteit van niet-ervaren aspirant-beleggers om verlies te dragen, moeten regels worden vastgesteld met betrekking tot de wijze waarop het nettovermogen van niet-ervaren aspirant-beleggers moet worden berekend op basis van hun jaarinkomen, totale liquide activa en jaarlijkse financiële verbintenissen.

| (8) | Gezien de risico’s van uiteenlopende benaderingen en de mogelijke negatieve gevolgen van dergelijke verschillen voor de waarde van de simulatie van de capaciteit van niet-ervaren aspirant-beleggers om verlies te dragen, is het passend voldoende gedetailleerd te specificeren hoe elk van de voor de berekening van het nettovermogen gebruikte componenten moet worden berekend en een gemeenschappelijke datum voor de waardering van de verschillende componenten vast te stellen. |
| --- | --- |

(8)

Gezien de risico’s van uiteenlopende benaderingen en de mogelijke negatieve gevolgen van dergelijke verschillen voor de waarde van de simulatie van de capaciteit van niet-ervaren aspirant-beleggers om verlies te dragen, is het passend voldoende gedetailleerd te specificeren hoe elk van de voor de berekening van het nettovermogen gebruikte componenten moet worden berekend en een gemeenschappelijke datum voor de waardering van de verschillende componenten vast te stellen.

| (9) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten in nauwe samenwerking met de Europese Bankautoriteit heeft opgesteld en bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(9)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten in nauwe samenwerking met de Europese Bankautoriteit heeft opgesteld en bij de Commissie heeft ingediend.

| (10) | De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële hieraan gerelateerde kosten en baten geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht. |
| --- | --- |

(10)

De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële hieraan gerelateerde kosten en baten geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht.

| (11) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(11)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Beoordeling van de geschiktheid van crowdfundingdiensten

1.   Bij de beoordeling overeenkomstig artikel 21, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 of, en zo ja, welke aangeboden crowdfundingdiensten geschikt zijn voor niet-ervaren aspirant-beleggers, houden crowdfundingdienstverleners rekening met het volgende:

| a) | of de niet-ervaren aspirant-belegger over de nodige ervaring en kennis beschikt om de aan beleggen in het algemeen verbonden risico’s te begrijpen; |
| --- | --- |

a)

of de niet-ervaren aspirant-belegger over de nodige ervaring en kennis beschikt om de aan beleggen in het algemeen verbonden risico’s te begrijpen;

| b) | of de niet-ervaren aspirant-belegger over de nodige ervaring en kennis beschikt om de risico’s te begrijpen die verbonden zijn aan beleggen in de soorten beleggingen die op het crowdfundingplatform worden aangeboden. |
| --- | --- |

b)

of de niet-ervaren aspirant-belegger over de nodige ervaring en kennis beschikt om de risico’s te begrijpen die verbonden zijn aan beleggen in de soorten beleggingen die op het crowdfundingplatform worden aangeboden.

2.   Voor de toepassing van lid 1, punt b), beoordelen crowdfundingdienstverleners het inzicht van niet-ervaren aspirant-beleggers in wat een crowdfundingdienst inhoudt en de daaraan verbonden risico’s.

Artikel 2

Overeenkomstig artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 op te vragen informatie

1.   De informatie die crowdfundingdienstverleners bij niet-ervaren aspirant-beleggers moeten opvragen over hun ervaring en basisinzicht in de aan beleggen verbonden risico’s, omvat, voor zover dit passend is voor de aard, omvang en complexiteit van de aangeboden crowdfundingdienst en de beoogde soort belegging, het volgende:

| a) | de soorten beleggingsdiensten en financiële beleggingen waarmee de niet-ervaren aspirant-belegger vertrouwd is; |
| --- | --- |

a)

de soorten beleggingsdiensten en financiële beleggingen waarmee de niet-ervaren aspirant-belegger vertrouwd is;

| b) | de aard, het volume en de frequentie van de eerdere transacties van de niet-ervaren aspirant-belegger in effecten, voor crowdfunding toegelaten instrumenten of leningen, inclusief in ondernemingen in de begin- of expansiefase, en de periode gedurende welke die transacties zijn uitgevoerd; |
| --- | --- |

b)

de aard, het volume en de frequentie van de eerdere transacties van de niet-ervaren aspirant-belegger in effecten, voor crowdfunding toegelaten instrumenten of leningen, inclusief in ondernemingen in de begin- of expansiefase, en de periode gedurende welke die transacties zijn uitgevoerd;

| c) | het opleidingsniveau en het beroep of, voor zover relevant, het vroegere beroep van de niet-ervaren aspirant-belegger, inclusief verworven beroepservaring of -vaardigheden in verband met crowdfundingbeleggingen. |
| --- | --- |

c)

het opleidingsniveau en het beroep of, voor zover relevant, het vroegere beroep van de niet-ervaren aspirant-belegger, inclusief verworven beroepservaring of -vaardigheden in verband met crowdfundingbeleggingen.

2.   De informatie die crowdfundingdienstverleners bij niet-ervaren aspirant-beleggers moeten opvragen over hun beleggingsdoelstellingen, omvat, voor zover relevant voor de soort aangeboden crowdfundingdienst, het volgende:

| a) | informatie over de periode gedurende welke niet-ervaren aspirant-beleggers beleggingen naar verwachting zullen aanhouden; |
| --- | --- |

a)

informatie over de periode gedurende welke niet-ervaren aspirant-beleggers beleggingen naar verwachting zullen aanhouden;

| b) | het risicoprofiel van de niet-ervaren aspirant-beleggers en hun voorkeuren met betrekking tot de duurzaamheid van beleggingen; |
| --- | --- |

b)

het risicoprofiel van de niet-ervaren aspirant-beleggers en hun voorkeuren met betrekking tot de duurzaamheid van beleggingen;

| c) | de doelstellingen van de beleggingen van niet-ervaren aspirant-beleggers. |
| --- | --- |

c)

de doelstellingen van de beleggingen van niet-ervaren aspirant-beleggers.

3.   Bij het beoordelen van de financiële situatie van niet-ervaren aspirant-beleggers houden crowdfundingdienstverleners rekening met de resultaten van de in artikel 21, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde simulatie.

Artikel 3

Betrouwbaarheid van de overeenkomstig artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 opgevraagde informatie

1.   Crowdfundingdienstverleners ondernemen redelijke stappen om ervoor te zorgen dat de overeenkomstig artikel 21, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 van niet-ervaren aspirant-beleggers ontvangen informatie betrouwbaar is en een nauwkeurige weergave biedt van hun kennis, vaardigheden, ervaring en financiële situatie, beleggingsdoelstellingen en basisinzicht in de betrokken risico’s.

2.   Voor de toepassing van lid 1 ondernemen crowdfundingdienstverleners de volgende stappen:

| a) | zij informeren niet-ervaren aspirant-beleggers over het belang van het verstrekken van nauwkeurige en actuele informatie; |
| --- | --- |

a)

zij informeren niet-ervaren aspirant-beleggers over het belang van het verstrekken van nauwkeurige en actuele informatie;

| b) | zij zorgen ervoor dat de voor het vergaren van informatie gebruikte middelen geschikt zijn voor de doelstellingen van die niet-ervaren aspirant-beleggers en naar behoren zijn ontworpen voor gebruik door die niet-ervaren aspirant-beleggers; |
| --- | --- |

b)

zij zorgen ervoor dat de voor het vergaren van informatie gebruikte middelen geschikt zijn voor de doelstellingen van die niet-ervaren aspirant-beleggers en naar behoren zijn ontworpen voor gebruik door die niet-ervaren aspirant-beleggers;

| c) | zij zorgen ervoor dat de gestelde vragen voor niet-ervaren aspirant-beleggers begrijpelijk zijn en nauwkeurig genoeg zijn om informatie te vergaren die de situatie van niet-ervaren aspirant-beleggers adequaat en correct weergeeft. |
| --- | --- |

c)

zij zorgen ervoor dat de gestelde vragen voor niet-ervaren aspirant-beleggers begrijpelijk zijn en nauwkeurig genoeg zijn om informatie te vergaren die de situatie van niet-ervaren aspirant-beleggers adequaat en correct weergeeft.

Artikel 4

Risicowaarschuwing overeenkomstig artikel 21, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503

1.   Bij het afgeven van de in artikel 21, lid 4, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde risicowaarschuwing moedigen crowdfundingdienstverleners niet-ervaren aspirant-beleggers niet aan om door te gaan met de belegging.

2.   De in lid 1 bedoelde risicowaarschuwing bevat de volgende tekst:

“
  Een belegging in een crowdfundingproject houdt het risico in van volledig verlies van het belegde geld.
  ”.

3.   De in lid 1 bedoelde risicowaarschuwing wordt op gemakkelijk leesbare en opvallende wijze op de website van crowdfundingdienstverleners aan niet-ervaren aspirant-beleggers getoond.

4.   De in lid 1 bedoelde risicowaarschuwing blijft opvallend en zichtbaar op de website van crowdfundingdienstverleners staan totdat de niet-ervaren aspirant-beleggers hebben bevestigd dat zij die waarschuwing hebben ontvangen en begrepen.

Artikel 5

Simulatie van de capaciteit om verlies te dragen met behulp van een online-berekeningsinstrument

1.   Crowdfundingdienstverleners stellen op hun website een online-berekeningsinstrument beschikbaar waarmee niet-ervaren aspirant-beleggers hun capaciteit om verlies te dragen kunnen simuleren.

2.   Het in lid 1 bedoelde online-instrument berekent de capaciteit van niet-ervaren aspirant-beleggers om verlies te dragen op basis van de in artikel 21, lid 5, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 genoemde informatie zoals verstrekt door de niet-ervaren belegger.

3.   Het in lid 1 bedoelde online-instrument is gemakkelijk te gebruiken en vereist niet dat niet-ervaren aspirant-beleggers andere taken uitvoeren dan het verstrekken van de in artikel 21, lid 5, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde informatie.

4.   Het in lid 1 bedoelde online-instrument toont het resultaat van de simulatie op een wijze die duidelijk en begrijpelijk is voor niet-ervaren aspirant-beleggers.

5.   Het in lid 1 bedoelde online-instrument is op zodanige wijze opgezet dat crowdfundingdienstverleners de overeenkomstig lid 3 door aspirant-beleggers ingevoerde informatie niet kunnen inzien of opslaan en het resultaat van de in lid 4 bedoelde simulatie niet kunnen wijzigen of beïnvloeden. Het online-instrument mag echter een functie bevatten waarmee niet-ervaren aspirant-beleggers het resultaat van de simulatie aan de crowdfundingdienstverlener kunnen doorgeven.

Artikel 6

Simulatie van de capaciteit om verlies te dragen anders dan via het online-berekeningsinstrument

Naast het in artikel 5, lid 1, bedoelde online-instrument kunnen crowdfundingdienstverleners niet-ervaren aspirant-beleggers de mogelijkheid bieden om hun capaciteit om verlies te dragen via een andere methode te simuleren, mits de crowdfundingdienstverlener de niet-ervaren aspirant-beleggers passende informatie verstrekt over de methode die daarvoor wordt gebruikt.

Artikel 7

Berekening van het nettovermogen van een niet-ervaren aspirant-belegger

Voor de toepassing van de in artikel 21, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde simulatie wordt het nettovermogen van niet-ervaren aspirant-beleggers berekend volgens de volgende formule:

| | nettovermogen = (nettojaarinkomen) + (totale liquide activa) – (jaarlijkse financiële verbintenissen) |
| --- | --- |

nettovermogen = (nettojaarinkomen) + (totale liquide activa) – (jaarlijkse financiële verbintenissen)

Artikel 8

Nettojaarinkomen

1.   Het in de formule van artikel 7 bedoelde nettojaarinkomen wordt berekend als het totale jaarinkomen dat de niet-ervaren aspirant-belegger ontvangt na aftrek van de daaraan verbonden kosten en lasten, sociale premies en belastingen.

2.   Voor de toepassing van lid 1 is het totale jaarinkomen de som van alle inkomsten uit arbeid, rente op bankdeposito’s of andere schuldinstrumenten, dividenduitkeringen of inkomsten uit onroerend goed, waarbij:

| a) | “inkomsten uit arbeid” de door de niet-ervaren belegger ontvangen lonen, werkloosheidsuitkeringen en pensioenbetalingen omvatten, met uitzondering van uitzonderlijke betalingen; |
| --- | --- |

a)

“inkomsten uit arbeid” de door de niet-ervaren belegger ontvangen lonen, werkloosheidsuitkeringen en pensioenbetalingen omvatten, met uitzondering van uitzonderlijke betalingen;

| b) | “rente op bankdeposito’s of andere schuldinstrumenten” betalingen op bankdeposito’s of andere schuldinstrumenten omvat die de niet-ervaren belegger in het voorgaande kalenderjaar heeft ontvangen, met uitzondering van uitzonderlijke betalingen; |
| --- | --- |

b)

“rente op bankdeposito’s of andere schuldinstrumenten” betalingen op bankdeposito’s of andere schuldinstrumenten omvat die de niet-ervaren belegger in het voorgaande kalenderjaar heeft ontvangen, met uitzondering van uitzonderlijke betalingen;

| c) | “dividenduitkeringen” betalingen omvatten die door de niet-ervaren aspirant-belegger worden ontvangen uit hoofde van het bezit van aandelen of rechten van deelneming in een instelling voor collectieve belegging of andere eigenvermogensinstrumenten, met uitzondering van vermogenswinst die wordt behaald door de verkoop van dit gehele bezit of een deel daarvan; |
| --- | --- |

c)

“dividenduitkeringen” betalingen omvatten die door de niet-ervaren aspirant-belegger worden ontvangen uit hoofde van het bezit van aandelen of rechten van deelneming in een instelling voor collectieve belegging of andere eigenvermogensinstrumenten, met uitzondering van vermogenswinst die wordt behaald door de verkoop van dit gehele bezit of een deel daarvan;

| d) | “inkomsten uit onroerend goed” alle ontvangen betalingen in verband met de verhuur van onroerend goed omvatten, met uitzondering van vermogenswinst die wordt behaald door de verkoop van dit onroerend goed of een deel daarvan. |
| --- | --- |

d)

“inkomsten uit onroerend goed” alle ontvangen betalingen in verband met de verhuur van onroerend goed omvatten, met uitzondering van vermogenswinst die wordt behaald door de verkoop van dit onroerend goed of een deel daarvan.

Artikel 9

Totale liquide activa

1.   De in de formule van artikel 7 bedoelde totale liquide activa worden berekend als de som van alle contanten die een niet-ervaren belegger op spaarrekeningen en betaalrekeningen aanhoudt, en de waarde van activa die gemakkelijk en snel in contanten kunnen worden omgezet, waaronder:

| a) | spaarproducten die binnen maximaal dertig kalenderdagen in contanten kunnen worden omgezet; |
| --- | --- |

a)

spaarproducten die binnen maximaal dertig kalenderdagen in contanten kunnen worden omgezet;

| b) | financiële instrumenten die worden verhandeld op een gereglementeerde markt in de zin van artikel 4, lid 1, punt 21), van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad (4); |
| --- | --- |

b)

financiële instrumenten die worden verhandeld op een gereglementeerde markt in de zin van artikel 4, lid 1, punt 21), van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad (4);

| c) | aandelen en rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging die ten minste wekelijks terugbetalingsrechten aanbieden. |
| --- | --- |

c)

aandelen en rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging die ten minste wekelijks terugbetalingsrechten aanbieden.

2.   De volgende activa worden niet als liquide activa beschouwd:

| a) | onroerend goed; |
| --- | --- |

a)

onroerend goed;

| b) | bedragen betaald aan een bedrijfspensioenregeling; |
| --- | --- |

b)

bedragen betaald aan een bedrijfspensioenregeling;

| c) | aandelen van ondernemingen die niet vrij inwisselbaar of verhandelbaar zijn, inclusief eerdere crowdfundingbeleggingen. |
| --- | --- |

c)

aandelen van ondernemingen die niet vrij inwisselbaar of verhandelbaar zijn, inclusief eerdere crowdfundingbeleggingen.

Artikel 10

Jaarlijkse financiële verbintenissen

De in de formule van artikel 7 bedoelde jaarlijkse financiële verbintenissen omvatten alle uitgaven waarvoor een niet-ervaren belegger een verbintenis is aangegaan met betrekking tot een bepaald kalenderjaar, waaronder:

| a) | partner- en kinderalimentatie; |
| --- | --- |

a)

partner- en kinderalimentatie;

| b) | huur- en hypotheekbetalingen; |
| --- | --- |

b)

huur- en hypotheekbetalingen;

| c) | terugbetalingen van leningen; |
| --- | --- |

c)

terugbetalingen van leningen;

| d) | betalingen van verzekeringspremies; |
| --- | --- |

d)

betalingen van verzekeringspremies;

| e) | betalingen van nutskosten, waaronder die voor elektriciteit, verwarming en water; |
| --- | --- |

e)

betalingen van nutskosten, waaronder die voor elektriciteit, verwarming en water;

| f) | abonnementsbetalingen voor diensten; |
| --- | --- |

f)

abonnementsbetalingen voor diensten;

| g) | inkomstenbelasting en onroerendgoedbelasting. |
| --- | --- |

g)

inkomstenbelasting en onroerendgoedbelasting.

Artikel 11

Waarderingsdatum van de totale liquide activa en de jaarlijkse financiële verbintenissen

1.   De in artikel 9 bedoelde totale liquide activa en de in artikel 10 bedoelde jaarlijkse financiële verbintenissen worden gewaardeerd op 31 december van het kalenderjaar dat voorafgaat aan het jaar waarin de simulatie wordt uitgevoerd.

2.   Indien een waardering op die datum echter de actuele situatie van het nettovermogen van de aspirant-belegger niet nauwkeurig zou weergeven, wordt de waardering op een recentere datum verricht zodat een nauwkeurigere waardering mogelijk is.

3.   Voor de toepassing van lid 2 mag een recentere datum elke datum zijn tussen 31 december van het kalenderjaar dat voorafgaat aan het jaar waarin de simulatie wordt uitgevoerd en de datum waarop de simulatie wordt uitgevoerd; voor de waardering van de totale liquide activa en de jaarlijkse financiële verbintenissen wordt dezelfde datum gebruikt. Bij het bepalen van die datum als referentiedatum gaan niet-ervaren aspirant-beleggers na of die datum een nauwkeurige waardering mogelijk maakt van het nettojaarinkomen, de totale liquide activa en de jaarlijkse financiële verbintenissen als bedoeld in de formule van artikel 7.

4.   Het in artikel 8 bedoelde nettojaarinkomen is het inkomen van het kalenderjaar dat voorafgaat aan het jaar waarin de simulatie wordt uitgevoerd. Indien de waardering van de totale liquide activa en de jaarlijkse financiële verbintenissen evenwel overeenkomstig lid 2 van dit artikel op een recentere datum wordt verricht, is het nettojaarinkomen het inkomen dat is ontvangen in de twaalf maanden die aan die recentere datum voorafgaan.

Artikel 12

Doorgifte van het resultaat van de simulatie van de capaciteit om verlies te dragen

Crowdfundingdienstverleners verzoeken niet-ervaren aspirant-beleggers om hun het resultaat van de overeenkomstig artikel 21, lid 5, van Verordening (EU) 2020/1503 uitgevoerde simulatie door te geven.

Artikel 13

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

(4)  Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten voor financiële instrumenten en tot wijziging van Richtlijn 2002/92/EG en Richtlijn 2011/61/EU (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 349).

4

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/33 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/33

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2115 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden leningen

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 20, lid 3, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Beleggers moeten in staat worden gesteld met kennis van zaken beleggingsbeslissingen te nemen. Aangezien een crowdfundingproject meer dan één lening kan aanbieden, is het noodzakelijk om bij het specificeren van de methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden projecten regels vast te stellen voor de berekening van de verzuimgraad van elke individuele lening met betrekking tot een specifiek crowdfundingproject dat op een crowdfundingplatform wordt aangeboden. Door verzuim te definiëren op een gedetailleerder niveau, namelijk op leningsniveau, kunnen ook gevallen worden bestreken waarin een projecteigenaar bij de ene lening waarschijnlijk niet maar bij andere leningen wel aan zijn kredietverplichtingen zal voldoen. Om de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden projecten te berekenen, moeten crowdfundingdienstverleners de verschillende leningen voor hetzelfde project daarom niet automatisch beschouwen als zijnde in verzuim. Crowdfundingdienstverleners moeten beoordelen of bepaalde aanwijzingen voor verzuim verband houden met het crowdfundingproject als geheel in plaats van met een specifieke lening. Met name wanneer een aanzienlijk deel van de leningen in verband met een crowdfundingproject in verzuim is, mogen crowdfundingdienstverleners het onwaarschijnlijk achten dat de andere leningen van dat crowdfundingproject volledig zullen worden terugbetaald zonder maatregelen als de uitwinning van zekerheden, en die leningen ook als zijnde in verzuim behandelen. |
| --- | --- |

(1)

Beleggers moeten in staat worden gesteld met kennis van zaken beleggingsbeslissingen te nemen. Aangezien een crowdfundingproject meer dan één lening kan aanbieden, is het noodzakelijk om bij het specificeren van de methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden projecten regels vast te stellen voor de berekening van de verzuimgraad van elke individuele lening met betrekking tot een specifiek crowdfundingproject dat op een crowdfundingplatform wordt aangeboden. Door verzuim te definiëren op een gedetailleerder niveau, namelijk op leningsniveau, kunnen ook gevallen worden bestreken waarin een projecteigenaar bij de ene lening waarschijnlijk niet maar bij andere leningen wel aan zijn kredietverplichtingen zal voldoen. Om de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden projecten te berekenen, moeten crowdfundingdienstverleners de verschillende leningen voor hetzelfde project daarom niet automatisch beschouwen als zijnde in verzuim. Crowdfundingdienstverleners moeten beoordelen of bepaalde aanwijzingen voor verzuim verband houden met het crowdfundingproject als geheel in plaats van met een specifieke lening. Met name wanneer een aanzienlijk deel van de leningen in verband met een crowdfundingproject in verzuim is, mogen crowdfundingdienstverleners het onwaarschijnlijk achten dat de andere leningen van dat crowdfundingproject volledig zullen worden terugbetaald zonder maatregelen als de uitwinning van zekerheden, en die leningen ook als zijnde in verzuim behandelen.

| (2) | Het is noodzakelijk regelgevingsarbitrage te voorkomen en beleggers in staat te stellen de prestaties van crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten verlenen die bestaan in de facilitering van het verstrekken van leningen, en met name de kwaliteit van de op crowdfundingplatforms aangeboden projecten te vergelijken. Daarom is het passend de elementen te specificeren op basis waarvan dergelijke crowdfundingdienstverleners ervan moeten uitgaan dat sprake is van verzuim met betrekking tot een op hun crowdfundingplatform aangeboden lening. Die crowdfundingdienstverleners moeten dus over doeltreffende processen beschikken die hen in staat stellen de nodige informatie te verkrijgen om onverwijld te constateren dat sprake is van verzuim van de op hun crowdfundingplatform aangeboden leningen. |
| --- | --- |

(2)

Het is noodzakelijk regelgevingsarbitrage te voorkomen en beleggers in staat te stellen de prestaties van crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten verlenen die bestaan in de facilitering van het verstrekken van leningen, en met name de kwaliteit van de op crowdfundingplatforms aangeboden projecten te vergelijken. Daarom is het passend de elementen te specificeren op basis waarvan dergelijke crowdfundingdienstverleners ervan moeten uitgaan dat sprake is van verzuim met betrekking tot een op hun crowdfundingplatform aangeboden lening. Die crowdfundingdienstverleners moeten dus over doeltreffende processen beschikken die hen in staat stellen de nodige informatie te verkrijgen om onverwijld te constateren dat sprake is van verzuim van de op hun crowdfundingplatform aangeboden leningen.

| (3) | Op grond van artikel 20, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 moeten crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten verlenen die erin bestaan het verstrekken van leningen te faciliteren, elk jaar de verzuimgraad openbaar maken van de crowdfundingprojecten die gedurende ten minste de afgelopen 36 maanden op hun crowdfundingplatform zijn aangeboden, en een verklaring betreffende de resultaten publiceren binnen vier maanden na het einde van elk boekjaar, met vermelding van de verwachte en de werkelijke verzuimgraad van alle door hem gefaciliteerde leningen. Om ervoor te zorgen dat beleggers en potentiële beleggers toegang hebben tot informatie met een vergelijkbare tijdshorizon voor risico- en rendementsmaatstaven met betrekking tot op een crowdfundingplatform aangeboden leningen, is het noodzakelijk de consistentie met artikel 180, lid 1, punt a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (2) te waarborgen en jaarlijkse wanbetalingsgraden te gebruiken als referentie voor de berekening van verzuimgraden. De jaarlijkse wanbetalingsgraad vertegenwoordigt het aandeel van de leningen die van de status “niet in wanbetaling” naar de status “in wanbetaling” gaan. De verwachte verzuimgraad moet dus een raming zijn van het aandeel van de leningen die niet in wanbetaling zijn, maar waarvan wordt verwacht dat in een waarnemingsperiode van één jaar wel sprake zal zijn van wanbetaling. Om de raming van deze verwachte verzuimgraad te baseren op de werkelijke verzuimgraad, moet de berekening van de werkelijke verzuimgraad dus worden beperkt tot leningen die zich aan het begin van de waarnemingsperiode van één jaar niet in wanbetaling bevinden. Om een vergelijkbare en eerlijke weergave van de verzuimgraden te waarborgen, mag bij de berekening van de jaarlijkse verzuimgraden (berekening op basis van leningen) geen wegingsschema worden toegepast. Om te voorkomen dat sommige leningen in een dergelijke berekening meer gewicht krijgen, mag voor de berekening van de verzuimgraden dus niet het geldbedrag van de leningen worden gebruikt. Als de aanwezigheid van kortlopende leningen tot een vertekend beeld leidt, moeten crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten aanbieden die bestaan in de facilitering van het verstrekken van leningen, de berekening van de verzuimgraad aanpassen. Om te zorgen voor een eerlijke weergave van de verzuimgraden voor beleggers, mogen crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten aanbieden die bestaan in de facilitering van het verstrekken van leningen, de overeenkomstig artikel 20, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 bekendgemaakte verzuimgraden niet manipuleren en er geen verkeerde voorstelling van geven. |
| --- | --- |

(3)

Op grond van artikel 20, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 moeten crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten verlenen die erin bestaan het verstrekken van leningen te faciliteren, elk jaar de verzuimgraad openbaar maken van de crowdfundingprojecten die gedurende ten minste de afgelopen 36 maanden op hun crowdfundingplatform zijn aangeboden, en een verklaring betreffende de resultaten publiceren binnen vier maanden na het einde van elk boekjaar, met vermelding van de verwachte en de werkelijke verzuimgraad van alle door hem gefaciliteerde leningen. Om ervoor te zorgen dat beleggers en potentiële beleggers toegang hebben tot informatie met een vergelijkbare tijdshorizon voor risico- en rendementsmaatstaven met betrekking tot op een crowdfundingplatform aangeboden leningen, is het noodzakelijk de consistentie met artikel 180, lid 1, punt a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (2) te waarborgen en jaarlijkse wanbetalingsgraden te gebruiken als referentie voor de berekening van verzuimgraden. De jaarlijkse wanbetalingsgraad vertegenwoordigt het aandeel van de leningen die van de status “niet in wanbetaling” naar de status “in wanbetaling” gaan. De verwachte verzuimgraad moet dus een raming zijn van het aandeel van de leningen die niet in wanbetaling zijn, maar waarvan wordt verwacht dat in een waarnemingsperiode van één jaar wel sprake zal zijn van wanbetaling. Om de raming van deze verwachte verzuimgraad te baseren op de werkelijke verzuimgraad, moet de berekening van de werkelijke verzuimgraad dus worden beperkt tot leningen die zich aan het begin van de waarnemingsperiode van één jaar niet in wanbetaling bevinden. Om een vergelijkbare en eerlijke weergave van de verzuimgraden te waarborgen, mag bij de berekening van de jaarlijkse verzuimgraden (berekening op basis van leningen) geen wegingsschema worden toegepast. Om te voorkomen dat sommige leningen in een dergelijke berekening meer gewicht krijgen, mag voor de berekening van de verzuimgraden dus niet het geldbedrag van de leningen worden gebruikt. Als de aanwezigheid van kortlopende leningen tot een vertekend beeld leidt, moeten crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten aanbieden die bestaan in de facilitering van het verstrekken van leningen, de berekening van de verzuimgraad aanpassen. Om te zorgen voor een eerlijke weergave van de verzuimgraden voor beleggers, mogen crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten aanbieden die bestaan in de facilitering van het verstrekken van leningen, de overeenkomstig artikel 20, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 bekendgemaakte verzuimgraden niet manipuleren en er geen verkeerde voorstelling van geven.

| (4) | Inconsistente, onjuiste, onvolledige of verouderde gegevens kunnen leiden tot fouten in de berekening van de verzuimgraden van crowdfundingprojecten. Om de betrouwbaarheid en een hoge gegevenskwaliteit te waarborgen, moeten de procedures voor het verzamelen en opslaan van gegevens dan ook robuust en goed gedocumenteerd zijn. |
| --- | --- |

(4)

Inconsistente, onjuiste, onvolledige of verouderde gegevens kunnen leiden tot fouten in de berekening van de verzuimgraden van crowdfundingprojecten. Om de betrouwbaarheid en een hoge gegevenskwaliteit te waarborgen, moeten de procedures voor het verzamelen en opslaan van gegevens dan ook robuust en goed gedocumenteerd zijn.

| (5) | De interne methode van crowdfundingdienstverleners voor de berekening van de werkelijke en de verwachte verzuimgraden moet gebaseerd zijn op informatie over de prestaties van de door die crowdfundingdienstverleners gefaciliteerde leningen en de risicocategorieën in het in artikel 19, lid 7, punt d), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde kader voor risicobeheer. |
| --- | --- |

(5)

De interne methode van crowdfundingdienstverleners voor de berekening van de werkelijke en de verwachte verzuimgraden moet gebaseerd zijn op informatie over de prestaties van de door die crowdfundingdienstverleners gefaciliteerde leningen en de risicocategorieën in het in artikel 19, lid 7, punt d), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde kader voor risicobeheer.

| (6) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten (“ESMA”) in nauwe samenwerking met de Europese Bankautoriteit bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(6)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten (“ESMA”) in nauwe samenwerking met de Europese Bankautoriteit bij de Commissie heeft ingediend.

| (7) | De ESMA heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en heeft het advies ingewonnen van de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad opgerichte Stakeholdergroep effecten en markten (3). |
| --- | --- |

(7)

De ESMA heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en heeft het advies ingewonnen van de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad opgerichte Stakeholdergroep effecten en markten (3).

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (4) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (4) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Verzuim van op een crowdfundingplatform aangeboden leningen

1.   Crowdfundingdienstverleners die crowdfundingdiensten verlenen die bestaan in het faciliteren van het verstrekken van leningen, moeten ervan uitgaan dat sprake is van verzuim met betrekking tot een specifieke op hun crowdfundingplatform aangeboden lening wanneer een van beide of elk van beide volgende gebeurtenissen heeft plaatsgevonden:

| a) | de crowdfundingdienstverlener is van mening dat het onwaarschijnlijk is dat de projecteigenaar zijn kredietverplichtingen in verband met de betrokken lening volledig zal betalen of anderszins zal nakomen zonder maatregelen als de uitwinning van zekerheden; |
| --- | --- |

a)

de crowdfundingdienstverlener is van mening dat het onwaarschijnlijk is dat de projecteigenaar zijn kredietverplichtingen in verband met de betrokken lening volledig zal betalen of anderszins zal nakomen zonder maatregelen als de uitwinning van zekerheden;

| b) | de projecteigenaar is meer dan 90 dagen achterstallig bij een materiële kredietverplichting in verband met de betrokken lening. |
| --- | --- |

b)

de projecteigenaar is meer dan 90 dagen achterstallig bij een materiële kredietverplichting in verband met de betrokken lening.

2.   Voor de toepassing van lid 1, punt a), worden de volgende elementen beschouwd als indicatoren van onwaarschijnlijkheid van betaling:

| a) | een gedwongen herstructurering van de kredietverplichting in verband met de betrokken lening heeft plaatsgevonden wanneer deze waarschijnlijk zal resulteren in een geringere financiële verplichting als gevolg van de kwijtschelding, dan wel de verlening van uitstel van betaling, van de hoofdsom, de rente of, in voorkomend geval, de provisies; |
| --- | --- |

a)

een gedwongen herstructurering van de kredietverplichting in verband met de betrokken lening heeft plaatsgevonden wanneer deze waarschijnlijk zal resulteren in een geringere financiële verplichting als gevolg van de kwijtschelding, dan wel de verlening van uitstel van betaling, van de hoofdsom, de rente of, in voorkomend geval, de provisies;

| b) | de projecteigenaar heeft faillissement of een soortgelijke bescherming aangevraagd of is in staat van faillissement verklaard, waardoor de terugbetaling aan beleggers van een kredietverplichting in verband met de betrokken lening wordt vermeden of uitgesteld. |
| --- | --- |

b)

de projecteigenaar heeft faillissement of een soortgelijke bescherming aangevraagd of is in staat van faillissement verklaard, waardoor de terugbetaling aan beleggers van een kredietverplichting in verband met de betrokken lening wordt vermeden of uitgesteld.

Voor de toepassing van punt a) wordt een gedwongen herstructurering geacht te hebben plaatsgevonden wanneer concessies zijn verleend aan een projecteigenaar die moeilijkheden ondervindt of op het punt staat moeilijkheden te ondervinden om zijn financiële verbintenissen na te komen.

3.   Wanneer de kredietovereenkomst de projecteigenaar uitdrukkelijk toestaat het betalingsschema te wijzigen of de betalingen onder bepaalde voorwaarden op te schorten of uit te stellen en de projecteigenaar handelt binnen het kader van de in die kredietovereenkomst verleende rechten, worden de gewijzigde, opgeschorte of uitgestelde betalingen voor de toepassing van lid 1, punt b), niet als achterstallig beschouwd, maar wordt het tellen van het aantal achterstallige dagen gebaseerd op het nieuwe betalingsschema, zodra dat is vastgesteld. Crowdfundingdienstverleners analyseren niettemin de redenen voor dergelijke wijzigingen in het betalingsschema of voor de opschorting dan wel het uitstel van de betalingen, en beoordelen de mogelijkheid van onwaarschijnlijkheid van betaling als bedoeld in lid 1, punt a).

4.   Crowdfundingdienstverleners maken de voor de toepassing van lid 1, punt b), gebruikte materialiteitsdrempel bekend.

5.   Crowdfundingdienstverleners stellen beleggers onverwijld in kennis in geval van verzuim in verband met een lening.

Artikel 2

Methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden leningen

1.   Voor de toepassing van de in artikel 20, lid 1, punt a), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde openbaarmaking berekenen crowdfundingdienstverleners het gemiddelde van de waargenomen jaarlijkse verzuimgraad over de gehele historische waarnemingsperiode, waarbij niet-overlappende waarnemingsvensters van twaalf maanden worden gebruikt.

2.   Bij de berekening van de in lid 1 bedoelde jaarlijkse verzuimgraad zorgen crowdfundingdienstverleners ervoor dat:

| a) | de noemer bestaat uit het aantal niet in verzuim zijnde leningen dat aan het begin van het waarnemingsvenster van twaalf maanden is waargenomen; |
| --- | --- |

a)

de noemer bestaat uit het aantal niet in verzuim zijnde leningen dat aan het begin van het waarnemingsvenster van twaalf maanden is waargenomen;

| b) | de teller alle in de noemer meegenomen leningen omvat waarbij zich tijdens het waarnemingsvenster van twaalf maanden ten minste één wanbetaling heeft voorgedaan. |
| --- | --- |

b)

de teller alle in de noemer meegenomen leningen omvat waarbij zich tijdens het waarnemingsvenster van twaalf maanden ten minste één wanbetaling heeft voorgedaan.

3.   Voor de toepassing van lid 2 worden leningen waarvoor in het betalingsschema gedurende de waarnemingsperiode van twaalf maanden geen betaling is gepland, uitgesloten van de dataset die wordt gebruikt om de verzuimgraad voor die periode te berekenen.

4.   Voor de toepassing van lid 1 en ongeacht of een crowdfundingdienstverlener gebruikmaakt van externe, interne of gepoolde gegevensbronnen dan wel een combinatie van deze drie bronnen, bedraagt de lengte van de onderliggende historische waarnemingsperiode voor ten minste één bron minimaal 36 maanden. Indien de beschikbare waarnemingsperiode voor een bron een langere periode bestrijkt, wordt die langere periode gebruikt. Een crowdfundingdienstverlener die minder dan 36 maanden in bedrijf is, gebruikt de periode gedurende welke hij in bedrijf is.

5.   Crowdfundingdienstverleners maken de noemer en teller bekend die worden gebruikt om overeenkomstig lid 2 de jaarlijkse verzuimgraad te berekenen voor de overeenkomstig lid 4 bepaalde periode.

Artikel 3

Methode voor de berekening van de werkelijke verzuimgraad van leningen per risicocategorie

1.   Voor de publicatie van de werkelijke verzuimgraden van alle leningen overeenkomstig artikel 20, lid 1, punt b), i), van Verordening (EU) 2020/1503 berekenen crowdfundingdienstverleners de gemiddelden van de waargenomen jaarlijkse verzuimgraad per risicocategorie over de gehele historische waarnemingsperiode, waarbij niet-overlappende waarnemingsvensters van twaalf maanden worden gebruikt.

2.   Bij de berekening van de jaarlijkse verzuimgraad per risicocategorie zorgen crowdfundingdienstverleners ervoor dat:

| a) | de noemer bestaat uit het aantal niet in verzuim zijnde leningen dat aan het begin van de waarnemingsperiode van twaalf maanden is waargenomen binnen de risicocategorie waarvoor de verzuimgraad wordt berekend; |
| --- | --- |

a)

de noemer bestaat uit het aantal niet in verzuim zijnde leningen dat aan het begin van de waarnemingsperiode van twaalf maanden is waargenomen binnen de risicocategorie waarvoor de verzuimgraad wordt berekend;

| b) | de teller alle in de noemer meegenomen leningen omvat waarbij zich tijdens de waarnemingsperiode van twaalf maanden ten minste één wanbetaling heeft voorgedaan. |
| --- | --- |

b)

de teller alle in de noemer meegenomen leningen omvat waarbij zich tijdens de waarnemingsperiode van twaalf maanden ten minste één wanbetaling heeft voorgedaan.

3.   Voor de toepassing van lid 2 worden leningen waarvoor in het betalingsschema gedurende de waarnemingsperiode van twaalf maanden geen betaling is gepland, uitgesloten van de dataset die wordt gebruikt om de verzuimgraad voor die periode te berekenen.

4.   Voor de toepassing van lid 1 en ongeacht of een crowdfundingdienstverlener gebruikmaakt van externe, interne of gepoolde gegevensbronnen dan wel een combinatie van deze drie bronnen, bedraagt de lengte van de onderliggende historische waarnemingsperiode voor ten minste één bron minimaal 36 maanden. Indien de beschikbare waarnemingsperiode voor een bron een langere periode bestrijkt, wordt die langere periode gebruikt. Een crowdfundingdienstverlener die minder dan 36 maanden in bedrijf is, gebruikt de periode gedurende welke hij in bedrijf is.

5.   Crowdfundingdienstverleners maken de noemer en teller bekend die worden gebruikt om overeenkomstig lid 2 de werkelijke verzuimgraad van alle leningen per risicocategorie te berekenen voor de overeenkomstig lid 4 bepaalde periode.

Artikel 4

Methode voor de berekening van de verwachte verzuimgraad van leningen per risicocategorie

1.   Voor de publicatie van de verwachte verzuimgraden van alle leningen overeenkomstig artikel 20, lid 1, punt b), i), van Verordening (EU) 2020/1503 baseren crowdfundingdienstverleners hun ramingen van de verwachte verzuimgraden per risicocategorie op de overeenkomstig artikel 3 berekende werkelijke verzuimgraden van leningen per risicocategorie.

2.   Voor de toepassing van lid 1 en ongeacht of een crowdfundingdienstverlener gebruikmaakt van externe, interne of gepoolde gegevensbronnen dan wel een combinatie van deze drie bronnen, bedraagt, voor zijn raming van de verwachte verzuimgraad, de lengte van de onderliggende historische waarnemingsperiode voor ten minste één bron minimaal 36 maanden. Indien de beschikbare waarnemingsperiode voor een bron een langere periode bestrijkt, wordt die langere periode gebruikt. Een crowdfundingdienstverlener die minder dan 36 maanden in bedrijf is, gebruikt de periode gedurende welke hij in bedrijf is.

Artikel 5

Toewijzing aan risicocategorieën

Voor de toepassing van de artikelen 3 en 4 wijzen crowdfundingdienstverleners de individuele leningen toe aan de desbetreffende risicocategorie in het kader voor risicobeheer op basis van deugdelijke en welomschreven criteria en rekening houdend met alle relevante factoren die een ongunstig effect kunnen hebben op de prestaties van de leningen.

Artikel 6

Juistheid van gegevens

Crowdfundingdienstverleners zorgen voor de consistentie en geschiktheid van de gegevens die worden gebruikt voor de berekening van de verzuimgraden overeenkomstig deze verordening.

Artikel 7

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).

2

(3)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

3

(4)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

4

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/38 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/38

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2116 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de maatregelen en procedures voor het bedrijfscontinuïteitsplan van crowdfundingdienstverleners

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 12, lid 16, vierde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Om ervoor te zorgen dat de maatregelen en procedures voor het in artikel 12, lid 2, punt j), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde bedrijfscontinuïteitsplan binnen de Unie naar behoren worden geharmoniseerd, moeten de maatregelen en procedures van dat plan worden gespecificeerd. |
| --- | --- |

(1)

Om ervoor te zorgen dat de maatregelen en procedures voor het in artikel 12, lid 2, punt j), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde bedrijfscontinuïteitsplan binnen de Unie naar behoren worden geharmoniseerd, moeten de maatregelen en procedures van dat plan worden gespecificeerd.

| (2) | Om de risico’s in verband met de stopzetting van kritieke diensten aan te pakken, moet het bedrijfscontinuïteitsplan ervoor zorgen dat de verlening van kritieke diensten, waaronder die welke worden uitbesteed, doorgaat ondanks het uitvallen van de crowdfundingdienstverlener of de derde waaraan kritieke diensten zijn uitbesteed. |
| --- | --- |

(2)

Om de risico’s in verband met de stopzetting van kritieke diensten aan te pakken, moet het bedrijfscontinuïteitsplan ervoor zorgen dat de verlening van kritieke diensten, waaronder die welke worden uitbesteed, doorgaat ondanks het uitvallen van de crowdfundingdienstverlener of de derde waaraan kritieke diensten zijn uitbesteed.

| (3) | Gezien het scala aan gebeurtenissen die nadelige gevolgen kunnen hebben voor de verlening van kritieke diensten, moet het bedrijfscontinuïteitsplan rekening houden met situaties die een aanzienlijke tekortkoming of wanbetaling bij de verlening van kritieke diensten tot gevolg hebben. |
| --- | --- |

(3)

Gezien het scala aan gebeurtenissen die nadelige gevolgen kunnen hebben voor de verlening van kritieke diensten, moet het bedrijfscontinuïteitsplan rekening houden met situaties die een aanzienlijke tekortkoming of wanbetaling bij de verlening van kritieke diensten tot gevolg hebben.

| (4) | Om ervoor te zorgen dat het bedrijfscontinuïteitsplan doeltreffend is, is het passend de minimuminhoud van de maatregelen en procedures voor het bedrijfscontinuïteitsplan vast te stellen. |
| --- | --- |

(4)

Om ervoor te zorgen dat het bedrijfscontinuïteitsplan doeltreffend is, is het passend de minimuminhoud van de maatregelen en procedures voor het bedrijfscontinuïteitsplan vast te stellen.

| (5) | Het is passend om een beperkt aantal technische termen te verduidelijken. Die technische definities zijn noodzakelijk om de eenvormige toepassing van deze verordening te waarborgen en zo bij te dragen tot de opstelling van één rulebook voor crowdfundingdienstverleners in de Unie. Die definities dienen alleen om de verplichtingen van crowdfundingdienstverleners vast te stellen en moeten strikt beperkt blijven tot hetgeen voor een goed begrip van deze verordening noodzakelijk is. |
| --- | --- |

(5)

Het is passend om een beperkt aantal technische termen te verduidelijken. Die technische definities zijn noodzakelijk om de eenvormige toepassing van deze verordening te waarborgen en zo bij te dragen tot de opstelling van één rulebook voor crowdfundingdienstverleners in de Unie. Die definities dienen alleen om de verplichtingen van crowdfundingdienstverleners vast te stellen en moeten strikt beperkt blijven tot hetgeen voor een goed begrip van deze verordening noodzakelijk is.

| (6) | Deze verordening is gebaseerd op het ontwerp van technische reguleringsnormen dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(6)

Deze verordening is gebaseerd op het ontwerp van technische reguleringsnormen dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend.

| (7) | De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht. |
| --- | --- |

(7)

De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht.

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Definities

Voor de toepassing van deze verordening wordt verstaan onder:

| a) | “kritieke diensten”: operationele en zakelijke diensten waarbij een tekortkoming of wanbetaling in de verlening ervan wezenlijk afbreuk zou doen aan de voortdurende naleving van Verordening (EU) 2020/1503 door een crowdfundingdienstverlener, zijn financiële prestaties of de degelijkheid of continuïteit van zijn crowdfundingdiensten en -activiteiten, met name ten aanzien van zijn cliënten; |
| --- | --- |

a)

“kritieke diensten”: operationele en zakelijke diensten waarbij een tekortkoming of wanbetaling in de verlening ervan wezenlijk afbreuk zou doen aan de voortdurende naleving van Verordening (EU) 2020/1503 door een crowdfundingdienstverlener, zijn financiële prestaties of de degelijkheid of continuïteit van zijn crowdfundingdiensten en -activiteiten, met name ten aanzien van zijn cliënten;

| b) | “uitvallen”: toestand waarbij een insolventie- of pre-insolventieprocedure van toepassing is op grond van het toepasselijke nationale recht, of elke aanzienlijke onderbreking van de bedrijfsactiviteit; |
| --- | --- |

b)

“uitvallen”: toestand waarbij een insolventie- of pre-insolventieprocedure van toepassing is op grond van het toepasselijke nationale recht, of elke aanzienlijke onderbreking van de bedrijfsactiviteit;

| c) | “aanzienlijke onderbreking van de bedrijfsactiviteit”: een aanzienlijke tekortkoming of wanbetaling die wezenlijk afbreuk zou doen aan de verlening van kritieke diensten. |
| --- | --- |

c)

“aanzienlijke onderbreking van de bedrijfsactiviteit”: een aanzienlijke tekortkoming of wanbetaling die wezenlijk afbreuk zou doen aan de verlening van kritieke diensten.

Artikel 2

Minimuminhoud van het bedrijfscontinuïteitsplan

1.   Crowdfundingdienstverleners stellen een gedetailleerd bedrijfscontinuïteitsplan op dat de risico’s in verband met hun uitvallen aanpakt (“het bedrijfscontinuïteitsplan”).

2.   Het bedrijfscontinuïteitsplan omvat:

| a) | maatregelen en procedures om de continuïteit van de verlening van kritieke diensten in verband met bestaande beleggingen te waarborgen; |
| --- | --- |

a)

maatregelen en procedures om de continuïteit van de verlening van kritieke diensten in verband met bestaande beleggingen te waarborgen;

| b) | maatregelen en procedures om te zorgen voor een degelijk beheer van overeenkomsten tussen de crowdfundingdienstverlener en zijn cliënten en een degelijk beheer van kritieke bedrijfsgegevens. |
| --- | --- |

b)

maatregelen en procedures om te zorgen voor een degelijk beheer van overeenkomsten tussen de crowdfundingdienstverlener en zijn cliënten en een degelijk beheer van kritieke bedrijfsgegevens.

Artikel 3

Continuïteit van de verlening van kritieke diensten

1.   Het bedrijfscontinuïteitsplan zorgt ervoor dat de verlening van kritieke diensten, waaronder die welke worden uitbesteed aan derden, doorgaat ondanks het uitvallen van de crowdfundingdienstverlener of de derde waaraan kritieke diensten zijn uitbesteed.

2.   De maatregelen in het bedrijfscontinuïteitsplan worden aangepast aan het bedrijfsmodel van de crowdfundingdienstverlener en omvatten regelingen die de continuïteit van kritieke diensten waarborgen door sommige of alle kritieke diensten aan een derde entiteit uit te besteden.

3.   Het bedrijfscontinuïteitsplan omvat bepalingen inzake:

| a) | kennisgeving aan de cliënt dat er sprake is van uitvallen; |
| --- | --- |

a)

kennisgeving aan de cliënt dat er sprake is van uitvallen;

| b) | de toegang van cliënten tot informatie over hun beleggingen; |
| --- | --- |

b)

de toegang van cliënten tot informatie over hun beleggingen;

| c) | indien toepasselijk, het verdere beheer van uitstaande leningen; |
| --- | --- |

c)

indien toepasselijk, het verdere beheer van uitstaande leningen;

| d) | indien toepasselijk, de voortzetting van betalingsdiensten als bedoeld in artikel 10 van Verordening (EU) 2020/1503, inclusief de in lid 5 van dat artikel bedoelde regelingen; |
| --- | --- |

d)

indien toepasselijk, de voortzetting van betalingsdiensten als bedoeld in artikel 10 van Verordening (EU) 2020/1503, inclusief de in lid 5 van dat artikel bedoelde regelingen;

| e) | indien toepasselijk, de overdracht van regelingen voor de bewaring van activa als bedoeld in artikel 10 van Verordening (EU) 2020/1503. |
| --- | --- |

e)

indien toepasselijk, de overdracht van regelingen voor de bewaring van activa als bedoeld in artikel 10 van Verordening (EU) 2020/1503.

Artikel 4

Degelijk beheer van overeenkomsten

1.   Het bedrijfscontinuïteitsplan bevat, rekening houdend met de aard, omvang en complexiteit van de crowdfundingdienstverlener en met zijn bedrijfsmodel, gedetailleerde maatregelen die moeten worden genomen om te zorgen voor een degelijk beheer van de overeenkomsten tussen de crowdfundingdienstverlener en zijn cliënten.

2.   De in lid 1 bedoelde maatregelen zijn van toepassing op:

| a) | overeenkomsten tussen de crowdfundingdienstverlener en zijn cliënten, inclusief informatie die van cruciaal belang is voor een degelijk beheer van overeenkomsten; |
| --- | --- |

a)

overeenkomsten tussen de crowdfundingdienstverlener en zijn cliënten, inclusief informatie die van cruciaal belang is voor een degelijk beheer van overeenkomsten;

| b) | de resultaten van de in artikel 21 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde toelatingskennistest; |
| --- | --- |

b)

de resultaten van de in artikel 21 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde toelatingskennistest;

| c) | andere kritieke bedrijfsgegevens. |
| --- | --- |

c)

andere kritieke bedrijfsgegevens.

3.   De in lid 1 bedoelde maatregelen bestaan uit het volgende:

| a) | opslag op een veilige plaats van de in lid 2, punt a), bedoelde overeenkomsten, indien het origineel alleen op papier beschikbaar is; |
| --- | --- |

a)

opslag op een veilige plaats van de in lid 2, punt a), bedoelde overeenkomsten, indien het origineel alleen op papier beschikbaar is;

| b) | het maken van relevante back-ups van de in lid 2 bedoelde documenten en informatie. |
| --- | --- |

b)

het maken van relevante back-ups van de in lid 2 bedoelde documenten en informatie.

4.   Informatie en overeenkomsten die het mogelijk maken betalingen door investeerders en projecteigenaren te traceren, worden beschouwd als kritieke bedrijfsgegevens voor de toepassing van lid 2, punt c).

Artikel 5

Procedures

1.   De in artikel 2, lid 2, punten a) en b), bedoelde procedures worden aangepast aan het bedrijfsmodel van de crowdfundingdienstverlener en omvatten:

| a) | opstelling van een lijst van contactgegevens van de verantwoordelijke personen of afdeling in geval van het uitvallen van de crowdfundingdienstverlener; |
| --- | --- |

a)

opstelling van een lijst van contactgegevens van de verantwoordelijke personen of afdeling in geval van het uitvallen van de crowdfundingdienstverlener;

| b) | identificatie van de drie meest waarschijnlijke uitvalscenario’s en een beschrijving van de maatregelen die moeten worden genomen om de gevolgen ervan voor de continuïteit van kritieke diensten te beperken; |
| --- | --- |

b)

identificatie van de drie meest waarschijnlijke uitvalscenario’s en een beschrijving van de maatregelen die moeten worden genomen om de gevolgen ervan voor de continuïteit van kritieke diensten te beperken;

| c) | bepalingen betreffende de toegang van het personeel van de crowdfundingdienstverlener tot de werkruimte en het bedrijfsnetwerk; |
| --- | --- |

c)

bepalingen betreffende de toegang van het personeel van de crowdfundingdienstverlener tot de werkruimte en het bedrijfsnetwerk;

| d) | bepalingen betreffende de toegang tot cliëntinformatie en, in voorkomend geval, activa van cliënten; |
| --- | --- |

d)

bepalingen betreffende de toegang tot cliëntinformatie en, in voorkomend geval, activa van cliënten;

| e) | identificatie van operationele en financiële risico’s en maatregelen om het optreden ervan te beperken; |
| --- | --- |

e)

identificatie van operationele en financiële risico’s en maatregelen om het optreden ervan te beperken;

| f) | identificatie van kritieke bedrijfssystemen en noodmaatregelen om de continuïteit ervan te waarborgen; |
| --- | --- |

f)

identificatie van kritieke bedrijfssystemen en noodmaatregelen om de continuïteit ervan te waarborgen;

| g) | identificatie van kritieke zakelijke relaties, inclusief uitbestede functies; |
| --- | --- |

g)

identificatie van kritieke zakelijke relaties, inclusief uitbestede functies;

| h) | procedures om de continuïteit van de communicatie tussen de crowdfundingdienstverlener, zijn cliënten, zakenpartners, werknemers en bevoegde autoriteiten te waarborgen. |
| --- | --- |

h)

procedures om de continuïteit van de communicatie tussen de crowdfundingdienstverlener, zijn cliënten, zakenpartners, werknemers en bevoegde autoriteiten te waarborgen.

Artikel 6

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/42 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/42

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2117 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de vereisten, standaardmodellen en procedures voor klachtenbehandeling

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 7, lid 5, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | In het belang van de beleggersbescherming en teneinde een doeltreffend systeem van interne governance te bevorderen, moeten crowdfundingdienstverleners hun cliënten op hun website een gemakkelijk toegankelijke, duidelijke, verstaanbare en actuele beschrijving van hun klachtenbehandelingsprocedure aanbieden. |
| --- | --- |

(1)

In het belang van de beleggersbescherming en teneinde een doeltreffend systeem van interne governance te bevorderen, moeten crowdfundingdienstverleners hun cliënten op hun website een gemakkelijk toegankelijke, duidelijke, verstaanbare en actuele beschrijving van hun klachtenbehandelingsprocedure aanbieden.

| (2) | Om te vermijden dat de klachtenbehandelingsprocedures van de crowdfundingdienstverleners in de Unie uiteenlopen, moeten cliënten hun klachten kunnen indienen door middel van geharmoniseerde standaardmodellen. |
| --- | --- |

(2)

Om te vermijden dat de klachtenbehandelingsprocedures van de crowdfundingdienstverleners in de Unie uiteenlopen, moeten cliënten hun klachten kunnen indienen door middel van geharmoniseerde standaardmodellen.

| (3) | Om een passend niveau van beleggersbescherming te bieden, is het passend crowdfundingdienstverleners te verplichten om klagers ten minste klachten te laten indienen in de taal die door de crowdfundingdienstverleners wordt gebruikt om in de Unie hun diensten of hun crowdfundingaanbod te promoten. |
| --- | --- |

(3)

Om een passend niveau van beleggersbescherming te bieden, is het passend crowdfundingdienstverleners te verplichten om klagers ten minste klachten te laten indienen in de taal die door de crowdfundingdienstverleners wordt gebruikt om in de Unie hun diensten of hun crowdfundingaanbod te promoten.

| (4) | Om een prompte en tijdige klachtenbehandeling te waarborgen, moeten crowdfundingdienstverleners de klager binnen tien werkdagen na ontvangst van de klacht bevestigen dat de klacht ontvangen is en laten weten of de klacht ontvankelijk is. Bij de ontvangstbevestiging van de klacht moet de klager de contactgegevens ontvangen van de persoon of de afdeling die vragen over de klacht behandelt en een indicatieve termijn waarbinnen het besluit over de klacht mag worden verwacht. Indien een klacht als onontvankelijk wordt beoordeeld, moet de crowdfundingdienstverlener de klager van zijn besluit in kennis stellen met opgaaf van redenen waarom de klacht onontvankelijk is. |
| --- | --- |

(4)

Om een prompte en tijdige klachtenbehandeling te waarborgen, moeten crowdfundingdienstverleners de klager binnen tien werkdagen na ontvangst van de klacht bevestigen dat de klacht ontvangen is en laten weten of de klacht ontvankelijk is. Bij de ontvangstbevestiging van de klacht moet de klager de contactgegevens ontvangen van de persoon of de afdeling die vragen over de klacht behandelt en een indicatieve termijn waarbinnen het besluit over de klacht mag worden verwacht. Indien een klacht als onontvankelijk wordt beoordeeld, moet de crowdfundingdienstverlener de klager van zijn besluit in kennis stellen met opgaaf van redenen waarom de klacht onontvankelijk is.

| (5) | Om een prompte, tijdige en billijke klachtenbehandeling te waarborgen, moeten crowdfundingdienstverleners bij ontvangst van de klacht beoordelen of de klacht duidelijk en volledig is en alle bewijsmateriaal en informatie bevat die nodig is om de klacht te behandelen. Indien nodig moet prompt om aanvullende informatie worden gevraagd. Crowdfundingdienstverleners moeten al het relevante bewijsmateriaal en alle relevante informatie met betrekking tot de klacht verzamelen en onderzoeken. Klagers moeten naar behoren worden geïnformeerd over de behandeling van de klacht. |
| --- | --- |

(5)

Om een prompte, tijdige en billijke klachtenbehandeling te waarborgen, moeten crowdfundingdienstverleners bij ontvangst van de klacht beoordelen of de klacht duidelijk en volledig is en alle bewijsmateriaal en informatie bevat die nodig is om de klacht te behandelen. Indien nodig moet prompt om aanvullende informatie worden gevraagd. Crowdfundingdienstverleners moeten al het relevante bewijsmateriaal en alle relevante informatie met betrekking tot de klacht verzamelen en onderzoeken. Klagers moeten naar behoren worden geïnformeerd over de behandeling van de klacht.

| (6) | Om een billijke en doeltreffende klachtenbehandeling te waarborgen, moeten alle punten die door de klager in zijn klacht worden aangevoerd in het besluit over de klacht aan bod komen. Voorts moeten klachten over vergelijkbare omstandigheden tot consistente besluiten leiden, tenzij de crowdfundingdienstverlener voor mogelijke afwijkingen van eerdere besluiten een objectieve rechtvaardiging kan geven. |
| --- | --- |

(6)

Om een billijke en doeltreffende klachtenbehandeling te waarborgen, moeten alle punten die door de klager in zijn klacht worden aangevoerd in het besluit over de klacht aan bod komen. Voorts moeten klachten over vergelijkbare omstandigheden tot consistente besluiten leiden, tenzij de crowdfundingdienstverlener voor mogelijke afwijkingen van eerdere besluiten een objectieve rechtvaardiging kan geven.

| (7) | Om een prompte klachtenbehandeling te waarborgen, moeten besluiten over klachten zo snel mogelijk en binnen de in de klachtenbehandelingsprocedure bepaalde termijn aan de klager worden meegedeeld. In geval van uitzonderlijke omstandigheden waarin de crowdfundingdienstverlener niet in staat is die termijn na te leven, moet de klager in kennis worden gesteld van de redenen voor de vertraging en van de datum waarop uiterlijk het besluit wordt vastgesteld. |
| --- | --- |

(7)

Om een prompte klachtenbehandeling te waarborgen, moeten besluiten over klachten zo snel mogelijk en binnen de in de klachtenbehandelingsprocedure bepaalde termijn aan de klager worden meegedeeld. In geval van uitzonderlijke omstandigheden waarin de crowdfundingdienstverlener niet in staat is die termijn na te leven, moet de klager in kennis worden gesteld van de redenen voor de vertraging en van de datum waarop uiterlijk het besluit wordt vastgesteld.

| (8) | Indien in het besluit over een klacht niet aan het volledige verzoek van de klager positief gevolg wordt gegeven, is het passend dat in het besluit een grondige motivering en informatie over de beschikbare rechtsmiddelen wordt opgenomen. |
| --- | --- |

(8)

Indien in het besluit over een klacht niet aan het volledige verzoek van de klager positief gevolg wordt gegeven, is het passend dat in het besluit een grondige motivering en informatie over de beschikbare rechtsmiddelen wordt opgenomen.

| (9) | Om te zorgen voor een efficiënte interactie moeten crowdfundingdienstverleners met klagers in duidelijke en verstaanbare taal communiceren. Mededelingen van crowdfundingdienstverleners moeten schriftelijk worden gedaan, via elektronische middelen, of op papier indien de klager daarom verzoekt. |
| --- | --- |

(9)

Om te zorgen voor een efficiënte interactie moeten crowdfundingdienstverleners met klagers in duidelijke en verstaanbare taal communiceren. Mededelingen van crowdfundingdienstverleners moeten schriftelijk worden gedaan, via elektronische middelen, of op papier indien de klager daarom verzoekt.

| (10) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten (European Securities and Markets Authority, ESMA) bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(10)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Autoriteit voor effecten en markten (European Securities and Markets Authority, ESMA) bij de Commissie heeft ingediend.

| (11) | De ESMA heeft openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht. |
| --- | --- |

(11)

De ESMA heeft openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht.

| (12) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(12)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Klachtenbehandelingsprocedures

1.   Voor de toepassing van deze verordening wordt onder “klacht” een aan een crowdfundingdienstverlener gerichte verklaring van een cliënt verstaan waaruit diens ontevredenheid met betrekking tot de verlening van crowdfundingdiensten blijkt.

2.   De in artikel 7, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde klachtenbehandelingsprocedures verstrekken de cliënten van crowdfundingdienstverleners duidelijke en nauwkeurige informatie en bevatten ten minste alle volgende elementen:

| a) | de voorwaarden voor de ontvankelijkheid van klachten; |
| --- | --- |

a)

de voorwaarden voor de ontvankelijkheid van klachten;

| b) | de informatie dat de indiening en de behandeling van klachten kosteloos is; |
| --- | --- |

b)

de informatie dat de indiening en de behandeling van klachten kosteloos is;

| c) | een gedetailleerde beschrijving van de wijze waarop klachten worden ingediend, met inbegrip van:






  1) | de informatie dat voor de indiening van een klacht de in de bijlage opgenomen standaardmodellen moeten worden gebruikt; |
| --- | --- | --- |

c)

een gedetailleerde beschrijving van de wijze waarop klachten worden ingediend, met inbegrip van:

1)

de informatie dat voor de indiening van een klacht de in de bijlage opgenomen standaardmodellen moeten worden gebruikt;

| 2) | het type informatie en bewijsmateriaal dat de klager moet indienen; |
| --- | --- |

2)

het type informatie en bewijsmateriaal dat de klager moet indienen;

| 3) | de identiteit en de contactgegevens van de persoon aan wie of de afdeling waaraan klachten moeten worden gericht; |
| --- | --- |

3)

de identiteit en de contactgegevens van de persoon aan wie of de afdeling waaraan klachten moeten worden gericht;

| 4) | het elektronische platform, systeem of adres waar klachten moeten worden ingediend; |
| --- | --- |

4)

het elektronische platform, systeem of adres waar klachten moeten worden ingediend;

| 5) | de taal of talen waarin een klacht overeenkomstig artikel 2, lid 2, mag worden ingediend; |
| --- | --- |

5)

de taal of talen waarin een klacht overeenkomstig artikel 2, lid 2, mag worden ingediend;

| d) | het proces van de klachtenbehandeling, zoals bepaald in de artikelen 3, 4 en 5; |
| --- | --- |

d)

het proces van de klachtenbehandeling, zoals bepaald in de artikelen 3, 4 en 5;

| e) | de termijn waarbinnen de klager in kennis wordt gesteld van een besluit over de klacht. |
| --- | --- |

e)

de termijn waarbinnen de klager in kennis wordt gesteld van een besluit over de klacht.

3.   Crowdfundingdienstverleners hebben de mogelijkheid de klachtenbehandelingsprocedure waar nodig aan te passen. Zij publiceren op hun website een actuele beschrijving van die procedures alsook het in de bijlage opgenomen standaardmodel, en zorgen ervoor dat zowel de beschrijving als het model op hun website gemakkelijk toegankelijk is.

4.   De beschrijving van de klachtenbehandelingsprocedures en het in de bijlage opgenomen standaardmodel worden gepubliceerd in elke taal van het in de artikelen 23 en 24 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde blad met essentiële beleggingsinformatie (KIIS) of de in artikel 27, lid 1, van die verordening bedoelde publicitaire mededelingen.

Artikel 2

Standaardmodel en taal

1.   Crowdfundingdienstverleners zorgen ervoor dat cliënten via elektronische middelen klachten tegen hen kunnen indienen door middel van het in de bijlage opgenomen standaardmodel.

2.   Crowdfundingdienstverleners zorgen ervoor dat cliënten klachten tegen hen kunnen indienen in elke in artikel 1, lid 4, bedoelde taal.

Artikel 3

Ontvangstbevestiging en beoordeling van ontvankelijkheid

1.   Binnen tien werkdagen na ontvangst van de klacht bevestigen crowdfundingdienstverleners de klager dat de klacht ontvangen is en laten zij hem weten of de klacht ontvankelijk is. Indien een klacht niet voldoet aan de in artikel 1, lid 2, punt a), bedoelde voorwaarden voor ontvankelijkheid, verstrekt de crowdfundingdienstverlener de klager een duidelijke verklaring van de redenen waarom de klacht als onontvankelijk is afgewezen.

2.   De ontvangstbevestiging van een klacht bevat de volgende gegevens:

| a) | de identiteit en de contactgegevens, met inbegrip van het e-mailadres en het telefoonnummer, van de persoon aan wie of de afdeling waaraan klagers vragen in verband met hun klacht kunnen richten; |
| --- | --- |

a)

de identiteit en de contactgegevens, met inbegrip van het e-mailadres en het telefoonnummer, van de persoon aan wie of de afdeling waaraan klagers vragen in verband met hun klacht kunnen richten;

| b) | een verwijzing naar de in artikel 1, lid 2, punt e), bedoelde termijn. |
| --- | --- |

b)

een verwijzing naar de in artikel 1, lid 2, punt e), bedoelde termijn.

Artikel 4

Onderzoek van klachten

1.   Bij ontvangst van een ontvankelijke klacht beoordeelt de crowdfundingdienstverlener onverwijld of de klacht duidelijk en volledig is. Met name wordt beoordeeld of de klacht alle relevante informatie en al het relevante bewijsmateriaal bevat. Wanneer een crowdfundingdienstverlener oordeelt dat een klacht onduidelijk of onvolledig is, verzoekt hij prompt om de aanvullende informatie of het aanvullend bewijsmateriaal dat nodig is om de klacht naar behoren te behandelen.

2.   Crowdfundingdienstverleners trachten al het relevante bewijsmateriaal en alle relevante informatie met betrekking tot de klacht te verzamelen en te onderzoeken.

3.   Crowdfundingdienstverleners houden de klager naar behoren geïnformeerd over alle aanvullende stappen die zijn gezet om de klacht te behandelen en antwoorden onverwijld op redelijke informatieverzoeken van de klager.

Artikel 5

Besluiten

1.   De crowdfundingdienstverlener behandelt in zijn besluit over een klacht alle punten die in de klacht zijn aangevoerd en geeft de redenen voor de conclusie van het onderzoek. Het besluit is consistent met de eerdere besluiten over vergelijkbare klachten die de crowdfundingdienstverlener heeft vastgesteld, tenzij de crowdfundingdienstverlener kan rechtvaardigen waarom hij tot een andere conclusie is gekomen.

2.   Crowdfundingdienstverleners delen hun besluit over de klacht zo snel mogelijk en binnen de in artikel 1, lid 2, punt e), bedoelde termijn aan de klager mee.

3.   Indien het besluit over de klacht in uitzonderlijke omstandigheden niet binnen de in artikel 1, lid 2, punt e), bedoelde termijn kan worden vastgesteld, stelt de crowdfundingdienstverlener de klager in kennis van de redenen voor die vertraging en specificeert hij de datum van het besluit.

4.   Wanneer het besluit niet of niet volledig beantwoordt aan de eisen van de klager, wordt in het besluit een grondige motivering en informatie over de beschikbare rechtsmiddelen opgenomen.

Artikel 6

Communicatie met klagers

1.   Bij de behandeling van klachten communiceren de crowdfundingdienstverleners met de klagers in duidelijke en gewone taal die gemakkelijk te begrijpen is.

2.   Elke aan een klager gerichte mededeling van de crowdfundingdienstverlener in het kader van de artikelen 3, 4 en 5 geschiedt in de taal waarin de klager zijn klacht heeft ingediend, op voorwaarde dat de door de klager gebruikte taal één van de in artikel 1, lid 4, bedoelde talen is. De mededeling moet schriftelijk worden gedaan, via elektronische middelen, of op papier indien de klager daarom verzoekt.

Artikel 7

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

BIJLAGE

Standaardmodel voor het indienen van klachten

| INDIENING VAN EEN KLACHT

  (moet door de cliënt aan de crowdfundingdienstverlener worden toegezonden) |
| --- |

INDIENING VAN EEN KLACHT

(moet door de cliënt aan de crowdfundingdienstverlener worden toegezonden)

1.a   Persoonsgegevens van de klager

| FAMILIENAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT | VOORNAAM | REGISTRATIENUMMER EN LEI (INDIEN BESCHIKBAAR) |
| --- | --- | --- |
| | | |

FAMILIENAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT

VOORNAAM

REGISTRATIENUMMER EN LEI (INDIEN BESCHIKBAAR)

| ADRES:
  STRAAT, NUMMER, VERDIEPING
  (voor ondernemingen de statutaire zetel) | POSTCODE | STAD | LAND |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

STRAAT, NUMMER, VERDIEPING

(voor ondernemingen de statutaire zetel)

POSTCODE

STAD

LAND

| TELEFOON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFOON

E-MAIL

1.b   Contactgegevens (indien verschillend van 1.a)

| FAMILIENAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT | VOORNAAM |
| --- | --- |
| | |

FAMILIENAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT

VOORNAAM

| ADRES:
  STRAAT, NUMMER, VERDIEPING
  (voor ondernemingen de statutaire zetel) | POSTCODE | STAD | LAND |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

STRAAT, NUMMER, VERDIEPING

(voor ondernemingen de statutaire zetel)

POSTCODE

STAD

LAND

| TELEFOON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFOON

E-MAIL

2.a   Persoonsgegevens van de juridische vertegenwoordiger (indien van toepassing) (volmacht of ander officieel document als bewijs van de aanstelling van de vertegenwoordiger)

| FAMILIENAAM | VOORNAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT | REGISTRATIENUMMER EN LEI (INDIEN BESCHIKBAAR) |
| --- | --- | --- |
| | | |

FAMILIENAAM

VOORNAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT

REGISTRATIENUMMER EN LEI (INDIEN BESCHIKBAAR)

| ADRES:
  STRAAT, NUMMER, VERDIEPING
  (voor ondernemingen de statutaire zetel) | POSTCODE | STAD | LAND |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

STRAAT, NUMMER, VERDIEPING

(voor ondernemingen de statutaire zetel)

POSTCODE

STAD

LAND

| TELEFOON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFOON

E-MAIL

2.b   Contactgegevens (indien verschillend van 2.a)

| FAMILIENAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT | VOORNAAM |
| --- | --- |
| | |

FAMILIENAAM/NAAM JURIDISCHE ENTITEIT

VOORNAAM

| ADRES:
  STRAAT, NUMMER, VERDIEPING
  (voor ondernemingen de statutaire zetel) | POSTCODE | STAD | LAND |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

STRAAT, NUMMER, VERDIEPING

(voor ondernemingen de statutaire zetel)

POSTCODE

STAD

LAND

| TELEFOON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFOON

E-MAIL

3.   Informatie over de klacht

3.a   Volledige verwijzing naar de belegging of overeenkomst waarop de klacht betrekking heeft (d.w.z. referentienummer van de belegging, naam van de projecteigenaar/de onderneming of het crowdfundingproject, overige referenties van de relevante transacties ...)

| |
| --- |

3.b   Omschrijving van het onderwerp van de klacht (gelieve het onderwerp van de klacht duidelijk te vermelden)

| |
| --- |

Gelieve documentatie te verstrekken ter onderbouwing van de vermelde feiten.

3.c   Datum(s) van de feiten die aanleiding hebben gegeven tot de klacht

| |
| --- |

3.d   Omschrijving van de veroorzaakte schade, verliezen of nadelen (indien van toepassing)

| |
| --- |

3.e   Overige opmerkingen of relevante informatie (indien van toepassing)

| |
| --- |

| Te | (plaats) | op | (datum) |
| --- | --- | --- | --- |
| |
| HANDTEKENING |

Te

(plaats)

op

(datum)

HANDTEKENING

| KLAGER/JURIDISCH VERTEGENWOORDIGER


  Verstrekte documentatie (gelieve het passende hokje aan te vinken): |
| --- |
| | Volmacht of ander relevant document
  ... | |
| | Kopie van de contractuele documenten van de belegging waarop de klacht betrekking heeft
  ... | |
| | Overige documenten ter staving van de klacht: | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |

KLAGER/JURIDISCH VERTEGENWOORDIGER

Verstrekte documentatie (gelieve het passende hokje aan te vinken):

Volmacht of ander relevant document
  ...

Kopie van de contractuele documenten van de belegging waarop de klacht betrekking heeft
  ...

Overige documenten ter staving van de klacht:

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/50 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/50

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2118 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het individuele portefeuillebeheer van leningen door crowdfundingdienstverleners en tot nadere bepaling van de elementen voor de beoordeling van het kredietrisico, de informatie betreffende elke individuele portefeuille die aan beleggers bekend moet worden gemaakt en de in verband met noodfondsen vereiste beleidsregels en procedures

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 6, lid 7,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Bij belegging in een portefeuille van leningen die door een crowdfundingdienstverlener wordt aangeboden, kiezen de beleggers niet zozeer de projecten waarin zij hun gelden zullen beleggen, maar eerder een aantal parameters en risico-indicatoren en laten zij het toewijzen van de gelden over aan de crowdfundingdienstverlener. Daarom moet de crowdfundingdienstverlener aan beleggers en aspirant-beleggers voldoende mate informatie bekendmaken, zodat die beleggers voldoende kennis kunnen hebben over de rendementen en de risico’s van de projecten en weloverwogen beslissingen kunnen nemen. |
| --- | --- |

(1)

Bij belegging in een portefeuille van leningen die door een crowdfundingdienstverlener wordt aangeboden, kiezen de beleggers niet zozeer de projecten waarin zij hun gelden zullen beleggen, maar eerder een aantal parameters en risico-indicatoren en laten zij het toewijzen van de gelden over aan de crowdfundingdienstverlener. Daarom moet de crowdfundingdienstverlener aan beleggers en aspirant-beleggers voldoende mate informatie bekendmaken, zodat die beleggers voldoende kennis kunnen hebben over de rendementen en de risico’s van de projecten en weloverwogen beslissingen kunnen nemen.

| (2) | Om de informatieasymmetrie tussen crowdfundingdienstverleners en beleggers te verminderen, moeten beleggers alle relevante informatie over de samenstelling van de portefeuille ontvangen, met inbegrip van de projecten waarin hun gelden worden belegd, en de kwaliteit van de leningen waarmee deze projecten worden gefinancierd. Daardoor moeten de beleggers de prestaties en de risico’s van verschillende portefeuilles die op hetzelfde of op een ander platform worden aangeboden beter kunnen begrijpen en vergelijken. |
| --- | --- |

(2)

Om de informatieasymmetrie tussen crowdfundingdienstverleners en beleggers te verminderen, moeten beleggers alle relevante informatie over de samenstelling van de portefeuille ontvangen, met inbegrip van de projecten waarin hun gelden worden belegd, en de kwaliteit van de leningen waarmee deze projecten worden gefinancierd. Daardoor moeten de beleggers de prestaties en de risico’s van verschillende portefeuilles die op hetzelfde of op een ander platform worden aangeboden beter kunnen begrijpen en vergelijken.

| (3) | Beleggers zijn niet alleen blootgesteld aan risico’s in verband met de projecten of de leningen waarin hun gelden zijn belegd, maar ook aan de manier waarop de crowdfundingdienstverlener de risico’s van die leningen en projecten beoordeelt en de selectie van leningen voor de portefeuille beheert. In dat verband kan het toepassen van stresstests op de portefeuille en een gevoeligheidsanalyse op de afzonderlijke lening en de afzonderlijke projecteigenaar bijzonder doeltreffend zijn om een grondige en volledige beoordeling van de beleggingen te verstrekken. Wanneer de crowdfundingdienstverlener dergelijke stresstests uitvoert, is het dan ook aan te raden om de resultaten van die analyses aan de beleggers bekend te maken. |
| --- | --- |

(3)

Beleggers zijn niet alleen blootgesteld aan risico’s in verband met de projecten of de leningen waarin hun gelden zijn belegd, maar ook aan de manier waarop de crowdfundingdienstverlener de risico’s van die leningen en projecten beoordeelt en de selectie van leningen voor de portefeuille beheert. In dat verband kan het toepassen van stresstests op de portefeuille en een gevoeligheidsanalyse op de afzonderlijke lening en de afzonderlijke projecteigenaar bijzonder doeltreffend zijn om een grondige en volledige beoordeling van de beleggingen te verstrekken. Wanneer de crowdfundingdienstverlener dergelijke stresstests uitvoert, is het dan ook aan te raden om de resultaten van die analyses aan de beleggers bekend te maken.

| (4) | Met het oog op effectieve transparantie moet de informatie over de gegevens die de crowdfundingdienstverlener moet opnemen in de methode voor de beoordeling van het kredietrisico op passende wijze worden bekendgemaakt. Zo zullen beleggers kunnen begrijpen of de crowdfundingdienstverlener een passende en prudente benadering heeft gevolgd bij het beoordelen van de duurzaamheid van de gefinancierde projecten, de betaalbaarheid van de leningen voor de projecteigenaren, en de samenstelling van de afzonderlijke leningen in een gestructureerde portefeuille. |
| --- | --- |

(4)

Met het oog op effectieve transparantie moet de informatie over de gegevens die de crowdfundingdienstverlener moet opnemen in de methode voor de beoordeling van het kredietrisico op passende wijze worden bekendgemaakt. Zo zullen beleggers kunnen begrijpen of de crowdfundingdienstverlener een passende en prudente benadering heeft gevolgd bij het beoordelen van de duurzaamheid van de gefinancierde projecten, de betaalbaarheid van de leningen voor de projecteigenaren, en de samenstelling van de afzonderlijke leningen in een gestructureerde portefeuille.

| (5) | Een crowdfundingdienstverlener kan een beroep doen op een speciaal noodfonds om beleggers te compenseren voor de verliezen die zij kunnen lijden wanneer de projecteigenaren hun leningen niet terugbetalen. Beleggers moet erop gewezen worden dat het bestaan van een dergelijk noodfonds op zich geen garantie biedt dat de belegging als risicoloos mag worden beschouwd en zij zullen worden vergoed bij wanbetaling van de lening die zij hebben gefinancierd, aangezien de crowdfundingdienstverlener volledige beoordelingsvrijheid heeft om over betalingen te beslissen. Met het oog op een adequate bescherming van beleggers is het van belang dat crowdfundingdienstverleners over passende beleidsregels en governanceregelingen beschikken wanneer zij rechtstreeks of via een derde-dienstverlener noodfondsen beheren. |
| --- | --- |

(5)

Een crowdfundingdienstverlener kan een beroep doen op een speciaal noodfonds om beleggers te compenseren voor de verliezen die zij kunnen lijden wanneer de projecteigenaren hun leningen niet terugbetalen. Beleggers moet erop gewezen worden dat het bestaan van een dergelijk noodfonds op zich geen garantie biedt dat de belegging als risicoloos mag worden beschouwd en zij zullen worden vergoed bij wanbetaling van de lening die zij hebben gefinancierd, aangezien de crowdfundingdienstverlener volledige beoordelingsvrijheid heeft om over betalingen te beslissen. Met het oog op een adequate bescherming van beleggers is het van belang dat crowdfundingdienstverleners over passende beleidsregels en governanceregelingen beschikken wanneer zij rechtstreeks of via een derde-dienstverlener noodfondsen beheren.

| (6) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de EBA in nauwe samenwerking met de ESMA heeft opgesteld en bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(6)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de EBA in nauwe samenwerking met de ESMA heeft opgesteld en bij de Commissie heeft ingediend.

| (7) | De EBA heeft openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd, en heeft de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) opgerichte Stakeholdergroep bankwezen om advies verzocht. |
| --- | --- |

(7)

De EBA heeft openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd, en heeft de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) opgerichte Stakeholdergroep bankwezen om advies verzocht.

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

HOOFDSTUK I

Algemene bepalingen

Artikel 1

Nauwkeurigheid en betrouwbaarheid van informatie die aan beleggers wordt verstrekt

1.   De crowdfundingdienstverleners zorgen ervoor dat de overeenkomstig artikel 6, leden 2 en 4, van Verordening (EU) 2020/1503 aan beleggers verstrekte informatie nauwkeurig en betrouwbaar is, en regelmatig wordt bijgewerkt.

2.   Voor de toepassing van lid 1 zorgen crowdfundingdienstverleners ervoor dat:

| a) | de gegevens die worden gebruikt voor de beoordeling van de kredietwaardigheid als bedoeld in hoofdstuk II van deze verordening consistent, volledig en passend zijn; |
| --- | --- |

a)

de gegevens die worden gebruikt voor de beoordeling van de kredietwaardigheid als bedoeld in hoofdstuk II van deze verordening consistent, volledig en passend zijn;

| b) | de toegepaste meettechnieken geschikt zijn voor de complexiteit en het risiconiveau van het crowdfundingproject en/of de portefeuilles, op robuuste gegeven zijn gebaseerd en periodiek worden gevalideerd, en |
| --- | --- |

b)

de toegepaste meettechnieken geschikt zijn voor de complexiteit en het risiconiveau van het crowdfundingproject en/of de portefeuilles, op robuuste gegeven zijn gebaseerd en periodiek worden gevalideerd, en

| c) | de procedures met betrekking tot gegevensbeheer goed gedocumenteerd en betrouwbaar zijn en regelmatig worden geactualiseerd. |
| --- | --- |

c)

de procedures met betrekking tot gegevensbeheer goed gedocumenteerd en betrouwbaar zijn en regelmatig worden geactualiseerd.

Artikel 2

Format van de te verstrekken informatie

1.   Voor de toepassing van hoofdstuk II is de aan beleggers verstrekte informatie eenvoudig beschikbaar in een speciale afdeling van de website van de crowdfundingdienstverlener die duidelijk kan worden onderscheiden van publicitaire mededelingen.

2.   Voor de toepassing van hoofdstuk III wordt de aan individuele beleggers verstrekte informatie over hun leningenportefeuille beschikbaar gemaakt op een beveiligde pagina van de website van de crowdfundingdienstverlener die duidelijk kan worden onderscheiden van publicitaire mededelingen.

3.   De in de leden 1 en 2 bedoelde informatie wordt gepresenteerd op een manier die gemakkelijk leesbaar is en wordt uitgedrukt op een wijze die en met een taalgebruik dat het begrip vergemakkelijkt. Indien gewone woorden kunnen worden gebruikt, worden technische termen vermeden en wanneer ze toch gebruikt worden, worden zij toegelicht.

HOOFDSTUK II

In de beschrijving van de methode voor het beoordelen van het kredietrisico op te nemen gegevens en de vorm daarvan

Artikel 3

Kredietrisico van individuele crowdfundingprojecten

De aan beleggers te verstrekken beschrijving van de methode voor de beoordeling van het kredietrisico van individuele crowdfundingprojecten binnen een portefeuille als bedoeld in artikel 6, lid 2, punt a), van Verordening (EU) 2020/1503 bevat alle volgende gegevens:

| a) | de criteria en de essentiële financiële indicatoren die zijn gebruikt om de haalbaarheid en de houdbaarheid van de bedrijfsplannen van de individuele crowdfundingprojecten te bepalen; |
| --- | --- |

a)

de criteria en de essentiële financiële indicatoren die zijn gebruikt om de haalbaarheid en de houdbaarheid van de bedrijfsplannen van de individuele crowdfundingprojecten te bepalen;

| b) | een analyse van de verwachte kasstromen van het crowdfundingproject en een beoordeling hoe zeker die verwachte kasstromen zijn op verschillende termijnen; |
| --- | --- |

b)

een analyse van de verwachte kasstromen van het crowdfundingproject en een beoordeling hoe zeker die verwachte kasstromen zijn op verschillende termijnen;

| c) | een analyse van de kenmerken, met inbegrip van de mate van concurrentie, van de bedrijfssector waarin de projecteigenaren actief zijn; |
| --- | --- |

c)

een analyse van de kenmerken, met inbegrip van de mate van concurrentie, van de bedrijfssector waarin de projecteigenaren actief zijn;

| d) | een beoordeling van de kennis, de ervaring en het vermogen van de projecteigenaar om bedrijfsactiviteiten te leiden in de specifieke sector van het project; |
| --- | --- |

d)

een beoordeling van de kennis, de ervaring en het vermogen van de projecteigenaar om bedrijfsactiviteiten te leiden in de specifieke sector van het project;

| e) | de procedures voor het aanvaarden en erkennen van zekerheden of garanties en maatregelen ter beperking van het kredietrisico, indien van toepassing; |
| --- | --- |

e)

de procedures voor het aanvaarden en erkennen van zekerheden of garanties en maatregelen ter beperking van het kredietrisico, indien van toepassing;

| f) | het soort schema voor de terugbetaling van de lening en de frequentie van de aflossingstermijnen; |
| --- | --- |

f)

het soort schema voor de terugbetaling van de lening en de frequentie van de aflossingstermijnen;

| g) | de procedures voor de toewijzing van elke met een project geassocieerde lening aan een passende risicocategorie, als bepaald in het kader voor risicobeheer; |
| --- | --- |

g)

de procedures voor de toewijzing van elke met een project geassocieerde lening aan een passende risicocategorie, als bepaald in het kader voor risicobeheer;

| h) | de bron van de gegevens en het soort gegevens die zijn gebruikt voor de toepassing van de punten a) tot en met g). |
| --- | --- |

h)

de bron van de gegevens en het soort gegevens die zijn gebruikt voor de toepassing van de punten a) tot en met g).

Artikel 4

Kredietrisico op het niveau van de portefeuille van de belegger

1.   In de aan beleggers verstrekte beschrijving van de methode voor de beoordeling van het kredietrisico op het niveau van de portefeuille van de belegger als bedoeld in artikel 6, lid 2, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503 wordt toegelicht hoe bij het samenstellen van de portefeuille rekening is gehouden met de volgende gegevens:

| a) | de spreiding van leningen volgens looptijd binnen dezelfde portefeuille; |
| --- | --- |

a)

de spreiding van leningen volgens looptijd binnen dezelfde portefeuille;

| b) | de rentevoet voor elke lening van dezelfde portefeuille; |
| --- | --- |

b)

de rentevoet voor elke lening van dezelfde portefeuille;

| c) | het deel van de leningen in één portefeuille dat aan dezelfde projecteigenaar of aan een groep van onderling verbonden projecteigenaren wordt verstrekt; |
| --- | --- |

c)

het deel van de leningen in één portefeuille dat aan dezelfde projecteigenaar of aan een groep van onderling verbonden projecteigenaren wordt verstrekt;

| d) | het deel van de leningen in één portefeuille dat wordt toegekend aan projecteigenaren die gevestigd of actief zijn in hetzelfde rechtsgebied of hetzelfde geografische gebied; |
| --- | --- |

d)

het deel van de leningen in één portefeuille dat wordt toegekend aan projecteigenaren die gevestigd of actief zijn in hetzelfde rechtsgebied of hetzelfde geografische gebied;

| e) | het deel van de leningen in één portefeuille dat wordt toegekend aan projecteigenaren die in dezelfde bedrijfssector actief zijn; |
| --- | --- |

e)

het deel van de leningen in één portefeuille dat wordt toegekend aan projecteigenaren die in dezelfde bedrijfssector actief zijn;

| f) | het deel van de leningen dat aan dezelfde risicocategorie is toegewezen; |
| --- | --- |

f)

het deel van de leningen dat aan dezelfde risicocategorie is toegewezen;

| g) | de gebruikte methode om binnen dezelfde portefeuille de correlatie van risico’s te evalueren. |
| --- | --- |

g)

de gebruikte methode om binnen dezelfde portefeuille de correlatie van risico’s te evalueren.

2.   Voor de toepassing van lid 1, punt c), wordt onder “een groep van onderling verbonden projecteigenaren” het volgende verstaan:

| a) | twee of meer natuurlijke of rechtspersonen die één risico vormen omdat een van hen direct of indirect zeggenschap heeft over een of meer andere; |
| --- | --- |

a)

twee of meer natuurlijke of rechtspersonen die één risico vormen omdat een van hen direct of indirect zeggenschap heeft over een of meer andere;

| b) | twee of meer natuurlijke of rechtspersonen moeten als één enkel risico worden beschouwd omdat zij zo nauw met elkaar verbonden zijn dat, indien een van hen financiële problemen zou ondervinden, de andere of alle andere ook financierings- of terugbetalingsmoeilijkheden zouden kunnen hebben. |
| --- | --- |

b)

twee of meer natuurlijke of rechtspersonen moeten als één enkel risico worden beschouwd omdat zij zo nauw met elkaar verbonden zijn dat, indien een van hen financiële problemen zou ondervinden, de andere of alle andere ook financierings- of terugbetalingsmoeilijkheden zouden kunnen hebben.

3.   Een aanbieder van crowdfundingdiensten die reclame maakt met een specifiek percentage voor het nagestreefde rendement op belegging voor een portefeuille, maakt de procedure bekend die is gevolgd om de individuele leningen te selecteren die in de portefeuille worden opgenomen.

Artikel 5

Kredietrisico van projecteigenaren

De aan beleggers te verstrekken beschrijving van de methode voor de beoordeling van het kredietrisico van projecteigenaren als bedoeld in artikel 6, lid 2, punt c), van Verordening (EU) 2020/1503 bevat alle volgende gegevens:

| a) | de procedures voor de kredietgoedkeurings- en monitoringprocessen; |
| --- | --- |

a)

de procedures voor de kredietgoedkeurings- en monitoringprocessen;

| b) | de procedures voor het bepalen van de kredietscore van de projecteigenaar, indien van toepassing; |
| --- | --- |

b)

de procedures voor het bepalen van de kredietscore van de projecteigenaar, indien van toepassing;

| c) | de procedures voor het gebruik van externe ratings voor de beoordeling van de kredietwaardigheid van een projecteigenaar; |
| --- | --- |

c)

de procedures voor het gebruik van externe ratings voor de beoordeling van de kredietwaardigheid van een projecteigenaar;

| d) | de procedures voor het aanvaarden en erkennen van zekerheden of garanties en maatregelen ter beperking van het kredietrisico, indien van toepassing; |
| --- | --- |

d)

de procedures voor het aanvaarden en erkennen van zekerheden of garanties en maatregelen ter beperking van het kredietrisico, indien van toepassing;

| e) | de procedures en gegevens die worden gebruikt om de financiële geschiedenis van de projecteigenaar te beoordelen en de procedures die moeten worden gevolgd wanneer de projecteigenaar nalaat of weigert de vereiste informatie te verstrekken. |
| --- | --- |

e)

de procedures en gegevens die worden gebruikt om de financiële geschiedenis van de projecteigenaar te beoordelen en de procedures die moeten worden gevolgd wanneer de projecteigenaar nalaat of weigert de vereiste informatie te verstrekken.

Artikel 6

Gebruik van modellen

1.   Voor de toepassing van artikel 6, lid 2, derde alinea, van Verordening (EU) 2020/1503 verstrekken crowdfundingdienstverleners adequate informatie over de modellen die zijn opgenomen in de methode die wordt gebruikt voor de kredietrisicobeoordeling van crowdfundingprojecten, voor de beoordeling van de kredietwaardigheid van projecteigenaren, voor de kredietgoedkeurings- en monitoringprocessen en voor de samenstelling van portefeuilles, met inbegrip van alle volgende elementen:

| a) | de bron van de gegevens die als input voor de modellen zijn gebruikt; |
| --- | --- |

a)

de bron van de gegevens die als input voor de modellen zijn gebruikt;

| b) | het kader dat wordt gebruikt om de kwaliteit van de inputgegevens te waarborgen; |
| --- | --- |

b)

het kader dat wordt gebruikt om de kwaliteit van de inputgegevens te waarborgen;

| c) | het bestaan van passende governanceregelingen voor het opstellen en het gebruik van dergelijke modellen; |
| --- | --- |

c)

het bestaan van passende governanceregelingen voor het opstellen en het gebruik van dergelijke modellen;

| d) | het kader dat ervoor zorgt dat de kwaliteit van de modeloutput regelmatig wordt beoordeeld en gevalideerd en indien nodig wordt herzien. |
| --- | --- |

d)

het kader dat ervoor zorgt dat de kwaliteit van de modeloutput regelmatig wordt beoordeeld en gevalideerd en indien nodig wordt herzien.

2.   Indien bij de beoordeling van de kredietwaardigheid van projecteigenaren, bij de kredietgoedkeurings- en monitoringprocessen of bij de samenstelling van portefeuilles geautomatiseerde modellen worden gebruikt als onderdeel van de methode voor de kredietrisicobeoordeling van crowdfundingprojecten, verstrekken crowdfundingdienstverleners alle volgende elementen:

| a) | de wijze waarop het gebruik van geautomatiseerde modellen is afgestemd op de omvang, aard en complexiteit van de soorten crowdfundingprojecten die voor de portefeuille van de belegger zijn geselecteerd; |
| --- | --- |

a)

de wijze waarop het gebruik van geautomatiseerde modellen is afgestemd op de omvang, aard en complexiteit van de soorten crowdfundingprojecten die voor de portefeuille van de belegger zijn geselecteerd;

| b) | de voorwaarden voor de toepassing van geautomatiseerde besluitvorming in de processen voor de kredietgoedkeurings- en monitoringprocessen, met inbegrip van het identificeren van leningen, segmenten en limieten waarvoor geautomatiseerde besluitvorming is toegestaan. |
| --- | --- |

b)

de voorwaarden voor de toepassing van geautomatiseerde besluitvorming in de processen voor de kredietgoedkeurings- en monitoringprocessen, met inbegrip van het identificeren van leningen, segmenten en limieten waarvoor geautomatiseerde besluitvorming is toegestaan.

Artikel 7

Informatie over stresstests en gevoeligheidsanalyse

Crowdfundingdienstverleners die stresstests en gevoeligheidsanalyses uitvoeren, verstrekken beleggers informatie over al het volgende:

| a) | op het niveau van de afzonderlijke lening en de individuele projecteigenaar: alle gevoeligheidsanalyses die zijn uitgevoerd om rekening te houden met potentieel negatieve toekomstige markt- en idiosyncratische gebeurtenissen die relevant zijn voor het type en het doel van de lening; |
| --- | --- |

a)

op het niveau van de afzonderlijke lening en de individuele projecteigenaar: alle gevoeligheidsanalyses die zijn uitgevoerd om rekening te houden met potentieel negatieve toekomstige markt- en idiosyncratische gebeurtenissen die relevant zijn voor het type en het doel van de lening;

| b) | op het niveau van de portefeuille: de procedures en informatiesystemen voor stresstests die worden uitgevoerd om de veerkracht van de portefeuille in de economische cyclus en in verschillende scenario’s te beoordelen. |
| --- | --- |

b)

op het niveau van de portefeuille: de procedures en informatiesystemen voor stresstests die worden uitgevoerd om de veerkracht van de portefeuille in de economische cyclus en in verschillende scenario’s te beoordelen.

HOOFDSTUK III

Per afzonderlijke portefeuille te verstrekken informatie

Artikel 8

Berekening van de gewogen gemiddelde jaarlijkse rentevoet

1.   Voor de berekening van de gewogen gemiddelde jaarlijkse rentevoet voor leningen in een portefeuille als bedoeld in artikel 6, lid 4, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503 berekenen crowdfundingdienstverleners het gemiddelde, gewogen naar het uitstaande bedrag van leningen in een portefeuille, van de jaarlijkse rentevoet van elke lening waaruit de portefeuille samengesteld.

2.   Bij de berekening van de in lid 1 bedoelde gewogen gemiddelde jaarlijkse rentevoet zorgen crowdfundingdienstverleners voor al het onderstaande:

| a) | dat de noemer bestaat uit de som van het notionele bedrag van elke lening die in de portefeuille is opgenomen; |
| --- | --- |

a)

dat de noemer bestaat uit de som van het notionele bedrag van elke lening die in de portefeuille is opgenomen;

| b) | dat de teller bestaat uit de som van de producten van:






  i) | het notionele bedrag van elke lening; |
| --- | --- | --- |

b)

dat de teller bestaat uit de som van de producten van:

i)

het notionele bedrag van elke lening;

| ii) | de jaarlijkse rentevoet van elke lening in de portefeuille. |
| --- | --- |

ii)

de jaarlijkse rentevoet van elke lening in de portefeuille.

3.   Voor de toepassing van lid 2, punt b), ii), komt de jaarlijkse rentevoet overeen met een van onderstaande waarden:

| a) | bij een vaste rentevoet, de jaarlijkse rentevoet zoals bepaald in de leningsovereenkomst; |
| --- | --- |

a)

bij een vaste rentevoet, de jaarlijkse rentevoet zoals bepaald in de leningsovereenkomst;

| b) | bij een variabele rentevoet, de rentevoet die geldt op het tijdstip van de bekendmaking van de gewogen gemiddelde jaarlijkse rentevoet, rekening houdend met een eventueel in de leningsovereenkomst vastgesteld maximum; |
| --- | --- |

b)

bij een variabele rentevoet, de rentevoet die geldt op het tijdstip van de bekendmaking van de gewogen gemiddelde jaarlijkse rentevoet, rekening houdend met een eventueel in de leningsovereenkomst vastgesteld maximum;

| c) | in gevallen waarin de lening wordt opgesplitst in tranches met verschillende rentevoeten, het gewogen gemiddelde van de rentetarieven zoals vastgesteld in de leningsovereenkomst. |
| --- | --- |

c)

in gevallen waarin de lening wordt opgesplitst in tranches met verschillende rentevoeten, het gewogen gemiddelde van de rentetarieven zoals vastgesteld in de leningsovereenkomst.

Artikel 9

Spreiding van leningen per risicocategorie

1.   Voor de berekening van de spreiding van leningen per risicocategorie, in absolute cijfers en als percentage, als bedoeld in artikel 6, lid 4, punt c), van Verordening (EU) 2020/1503 moeten crowdfundingdienstverleners ervoor zorgen dat elke individuele lening wordt toegewezen aan de relevante risicocategorie van het kader voor risicobeheer op basis van goed gedefinieerde criteria, als bedoeld in artikel 4, lid 4, punt f), van Verordening (EU) 2020/1503, en zoals nader bepaald overeenkomstig artikel 19, lid 7, punt d), van die verordening.

2.   Voor de toepassing van lid 1 zijn voor elke risicocategorie de volgende definities van toepassing:

| a) | de spreiding van leningen per risicocategorie in absolute cijfers heeft betrekking op de som van het notionele bedrag van elke lening in dezelfde risicocategorie. |
| --- | --- |

a)

de spreiding van leningen per risicocategorie in absolute cijfers heeft betrekking op de som van het notionele bedrag van elke lening in dezelfde risicocategorie.

| b) | de spreiding van leningen per risicocategorie, als een percentage, heeft betrekking op de verhouding tussen:






  i) | de som van het notionele bedrag van elke lening in dezelfde risicocategorie; |
| --- | --- | --- |

b)

de spreiding van leningen per risicocategorie, als een percentage, heeft betrekking op de verhouding tussen:

i)

de som van het notionele bedrag van elke lening in dezelfde risicocategorie;

| ii) | het totale notionele bedrag van alle leningen in de portefeuille. |
| --- | --- |

ii)

het totale notionele bedrag van alle leningen in de portefeuille.

3.   Voor de bekendmaking van informatie aan beleggers moeten crowdfundingdienstverleners duidelijke en doeltreffende beleidsregels en procedures vaststellen om de risicocategorieën nader te bepalen.

Artikel 10

Essentiële informatie voor elke lening in de portefeuille

1.   De essentiële informatie voor elke lening waaruit een portefeuille is samengesteld, zoals bedoeld in artikel 6, lid 4, punt d), van Verordening (EU) 2020/1503, bevat alle volgende elementen:

| a) | het bedrag van de lening, met inbegrip van het meest recente uitstaande saldo; |
| --- | --- |

a)

het bedrag van de lening, met inbegrip van het meest recente uitstaande saldo;

| b) | de munteenheid waarin de lening is toegekend; |
| --- | --- |

b)

de munteenheid waarin de lening is toegekend;

| c) | de entiteit die verantwoordelijk is voor het beheer van de lening, met inbegrip van haar officiële naam, registratienummer en plaats van registratie, statutaire zetel en contactgegevens, en haar beheersbeleid; |
| --- | --- |

c)

de entiteit die verantwoordelijk is voor het beheer van de lening, met inbegrip van haar officiële naam, registratienummer en plaats van registratie, statutaire zetel en contactgegevens, en haar beheersbeleid;

| d) | de identiteit van de projecteigenaar, met vermelding van zijn officiële naam, het land van oprichting en het registratienummer, het adres van zijn statutaire zetel en zijn bedrijfswebsite; |
| --- | --- |

d)

de identiteit van de projecteigenaar, met vermelding van zijn officiële naam, het land van oprichting en het registratienummer, het adres van zijn statutaire zetel en zijn bedrijfswebsite;

| e) | de eigendomsstructuur van de projecteigenaar; |
| --- | --- |

e)

de eigendomsstructuur van de projecteigenaar;

| f) | het doel van de lening, door een korte beschrijving van het crowdfundingproject toe te voegen; |
| --- | --- |

f)

het doel van de lening, door een korte beschrijving van het crowdfundingproject toe te voegen;

| g) | de rentevoet of enige andere vergoeding die in de lening is vastgesteld, voor elk jaar tot het einde van de looptijd, en indien de rentevoet of enige andere vergoeding niet rechtstreeks beschikbaar is, de berekeningsmethode; |
| --- | --- |

g)

de rentevoet of enige andere vergoeding die in de lening is vastgesteld, voor elk jaar tot het einde van de looptijd, en indien de rentevoet of enige andere vergoeding niet rechtstreeks beschikbaar is, de berekeningsmethode;

| h) | de vervaldag van de lening; |
| --- | --- |

h)

de vervaldag van de lening;

| i) | de relevante risicocategorie waaraan de lening is toegewezen overeenkomstig het kader voor risicobeheer als bedoeld in artikel 4, lid 4, punt f), van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

i)

de relevante risicocategorie waaraan de lening is toegewezen overeenkomstig het kader voor risicobeheer als bedoeld in artikel 4, lid 4, punt f), van Verordening (EU) 2020/1503;

| j) | het schema voor de terugbetaling van de hoofdsom en voor de betaling van rente op de lening; |
| --- | --- |

j)

het schema voor de terugbetaling van de hoofdsom en voor de betaling van rente op de lening;

| k) | de naleving door de projecteigenaar van het termijnbetalingsschema voor de lening door vermelding van eventuele achterstallige betalingen of wanbetalingen als bedoeld in artikel 1, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 van de Commissie (4); |
| --- | --- |

k)

de naleving door de projecteigenaar van het termijnbetalingsschema voor de lening door vermelding van eventuele achterstallige betalingen of wanbetalingen als bedoeld in artikel 1, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 van de Commissie (4);

| l) | het percentage van het bedrag van het crowdfundingproject dat via de lening door de belegger wordt gefinancierd, uitgedrukt als de verhouding tussen:






  i) | het notionele bedrag van de lening; |
| --- | --- | --- |

l)

het percentage van het bedrag van het crowdfundingproject dat via de lening door de belegger wordt gefinancierd, uitgedrukt als de verhouding tussen:

i)

het notionele bedrag van de lening;

| ii) | het totale notionele bedrag van het crowdfundingproject. |
| --- | --- |

ii)

het totale notionele bedrag van het crowdfundingproject.

2.   De voor elke lening in een portefeuille verstrekte informatie vermeldt of een projecteigenaar meer dan één crowdfundingproject heeft dat via een crowdfundingdienstverlener wordt gefinancierd, en bevat alle volgende informatie:

| a) | het soort aanbod en het instrument dat voor de financiering van het project wordt gebruikt; |
| --- | --- |

a)

het soort aanbod en het instrument dat voor de financiering van het project wordt gebruikt;

| b) | de datum van voltooiing (voorbij of verwacht); |
| --- | --- |

b)

de datum van voltooiing (voorbij of verwacht);

| c) | het notionele bedrag dat de projecteigenaar leent; |
| --- | --- |

c)

het notionele bedrag dat de projecteigenaar leent;

| d) | andere relevante informatie, met inbegrip van alle andere financiële verplichtingen en voorwaardelijke verplichtingen. |
| --- | --- |

d)

andere relevante informatie, met inbegrip van alle andere financiële verplichtingen en voorwaardelijke verplichtingen.

3.   De crowdfundingdienstverlener verplicht de projecteigenaar ertoe de in lid 2 bedoelde informatie te verstrekken.

4.   De crowdfundingdienstverleners nemen passende maatregelen om ervoor te zorgen dat de overeenkomstig lid 3 verstrekte informatie nauwkeurig, betrouwbaar en actueel is.

Artikel 11

Informatie over risicobeperkende maatregelen

1.   Voor de toepassing van artikel 6, lid 4, punt e), van Verordening (EU) 2020/1503 worden onder “risicobeperkende maatregelen” technieken verstaan die door een projecteigenaar worden gebruikt om het kredietrisico in verband met een lening te beperken. Deze kunnen twee vormen aannemen:

| a) | “volgestorte kredietprotectie”: een techniek van risicobeperking waarbij het aan een lening verbonden kredietrisico wordt beperkt doordat de belegger het recht heeft om, bij wanbetaling in het kader van de lening of bij andere specifieke kredietgebeurtenissen in verband met het project of de projecteigenaar, bepaalde activa of bedragen te liquideren, over te nemen, daarvan het eigendom te verwerven of te behouden, dan wel het bedrag van de lening te verlagen; |
| --- | --- |

a)

“volgestorte kredietprotectie”: een techniek van risicobeperking waarbij het aan een lening verbonden kredietrisico wordt beperkt doordat de belegger het recht heeft om, bij wanbetaling in het kader van de lening of bij andere specifieke kredietgebeurtenissen in verband met het project of de projecteigenaar, bepaalde activa of bedragen te liquideren, over te nemen, daarvan het eigendom te verwerven of te behouden, dan wel het bedrag van de lening te verlagen;

| b) | “niet-volgestorte kredietprotectie”: een techniek van risicobeperking waarbij de vermindering van het aan een lening verbonden kredietrisico voortvloeit uit de verplichting van een derde om een bedrag te betalen bij wanbetaling in het kader van de lening of bij andere specifieke kredietgebeurtenissen in verband met het project of de projecteigenaar. |
| --- | --- |

b)

“niet-volgestorte kredietprotectie”: een techniek van risicobeperking waarbij de vermindering van het aan een lening verbonden kredietrisico voortvloeit uit de verplichting van een derde om een bedrag te betalen bij wanbetaling in het kader van de lening of bij andere specifieke kredietgebeurtenissen in verband met het project of de projecteigenaar.

2.   Indien een lening gegarandeerd is door volgestorte kredietprotectie als bedoeld in lid 1, verstrekt de crowdfundingdienstverlener alle volgende informatie:

| a) | het soort activa; |
| --- | --- |

a)

het soort activa;

| b) | de meest recente waardering van die activa en het bedrag of de bedragen die kunnen worden geliquideerd, overgenomen, of waarvan het eigendom kan worden verworven of behouden; |
| --- | --- |

b)

de meest recente waardering van die activa en het bedrag of de bedragen die kunnen worden geliquideerd, overgenomen, of waarvan het eigendom kan worden verworven of behouden;

| c) | de waarderingsmethode; |
| --- | --- |

c)

de waarderingsmethode;

| d) | de verhouding tussen het in punt b) bedoelde bedrag en het totale notionele bedrag van de lening, uitgedrukt als percentage. |
| --- | --- |

d)

de verhouding tussen het in punt b) bedoelde bedrag en het totale notionele bedrag van de lening, uitgedrukt als percentage.

3.   Indien een lening gegarandeerd is door niet-volgestorte kredietprotectie als bedoeld in lid 2, verstrekt de crowdfundingdienstverlener ten minste alle volgende informatie:

| a) | de naam, het adres en de rechtsvorm van de derde die als protectiegever of garant optreedt; |
| --- | --- |

a)

de naam, het adres en de rechtsvorm van de derde die als protectiegever of garant optreedt;

| b) | de verhouding tussen:






  i) | het notionele bedrag van de lening dat door de derde wordt gedekt; |
| --- | --- | --- |

b)

de verhouding tussen:

i)

het notionele bedrag van de lening dat door de derde wordt gedekt;

| ii) | het totale notionele bedrag van de lening, uitgedrukt als percentage. |
| --- | --- |

ii)

het totale notionele bedrag van de lening, uitgedrukt als percentage.

4.   Voor de toepassing van de leden 2 en 3 zorgen crowdfundingdienstverleners ervoor dat aan alle volgende voorwaarden is voldaan:

| a) | dat voor elke risicobeperkende maatregel wordt beoordeeld of die maatregel in aanmerking komt en dat de waardering ervan wordt bepaald in overeenstemming met passende beleidsregels en procedures in het kader voor risicobeheer als bedoeld in artikel 4, lid 4, punt f), van Verordening (EU) 2020/1503, en zoals nader bepaald overeenkomstig artikel 19, lid 7, punt d), van die verordening; |
| --- | --- |

a)

dat voor elke risicobeperkende maatregel wordt beoordeeld of die maatregel in aanmerking komt en dat de waardering ervan wordt bepaald in overeenstemming met passende beleidsregels en procedures in het kader voor risicobeheer als bedoeld in artikel 4, lid 4, punt f), van Verordening (EU) 2020/1503, en zoals nader bepaald overeenkomstig artikel 19, lid 7, punt d), van die verordening;

| b) | dat bij de waardering van elke risicobeperkende maatregel rekening wordt gehouden met alle vervreemdingskosten die voortvloeien uit het verkrijgen en verkopen van zekerheden. |
| --- | --- |

b)

dat bij de waardering van elke risicobeperkende maatregel rekening wordt gehouden met alle vervreemdingskosten die voortvloeien uit het verkrijgen en verkopen van zekerheden.

Artikel 12

Informatie over verzuim door de projecteigenaar in het kader van kredietovereenkomsten

1.   Om te voldoen aan artikel 6, lid 4, punt f), van Verordening (EU) 2020/1503 verplichten crowdfundingdienstverleners de projecteigenaren informatie te verstrekken over verzuim dat zich tijdens de afgelopen vijf jaar in het kader van kredietovereenkomsten heeft voorgedaan.

2.   Wanneer “kredietovereenkomst” verwijst naar een overeenkomst waarbij een belegger krediet verleent aan een projecteigenaar in de vorm van een lening voor een specifiek crowdfundingproject, zijn de volgende definities van toepassing:

| a) | onder “verzuim” wordt “verzuim” als gedefinieerd in artikel 1, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 verstaan; |
| --- | --- |

a)

onder “verzuim” wordt “verzuim” als gedefinieerd in artikel 1, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 verstaan;

| b) | onder “kredietovereenkomst” wordt een overeenkomst verstaan waarbij een belegger krediet verleent aan een projecteigenaar in de vorm van een lening voor een specifiek crowdfundingproject. |
| --- | --- |

b)

onder “kredietovereenkomst” wordt een overeenkomst verstaan waarbij een belegger krediet verleent aan een projecteigenaar in de vorm van een lening voor een specifiek crowdfundingproject.

3.   De in lid 1 bedoelde informatie over verzuim wordt door de projecteigenaar aan de crowdfundingdienstverlener verstrekt bij elk van deze gebeurtenissen:

| a) | bij de initiëring van de lening; |
| --- | --- |

a)

bij de initiëring van de lening;

| b) | onmiddellijk na een gebeurtenis waardoor verzuim ontstaat; |
| --- | --- |

b)

onmiddellijk na een gebeurtenis waardoor verzuim ontstaat;

| c) | voor de vervaldatum van de in de portefeuille opgenomen kredietovereenkomst. |
| --- | --- |

c)

voor de vervaldatum van de in de portefeuille opgenomen kredietovereenkomst.

4.   De crowdfundingdienstverleners nemen passende maatregelen om ervoor te zorgen dat de overeenkomstig de leden 2 en 3 verstrekte informatie nauwkeurig, betrouwbaar en actueel is.

5.   Wanneer een “kredietovereenkomst” een financieel instrument in de zin van artikel 4, lid 1, punt 50, van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (5) is en er geen informatie over verzuim in het verleden beschikbaar is, verplichten crowdfundingdienstverleners de projecteigenaren voor de afgelopen vijf jaar alle volgende informatie te verstrekken:

| a) | aantal dagen achterstand; |
| --- | --- |

a)

aantal dagen achterstand;

| b) | bedrag aan achterstallige betalingen. |
| --- | --- |

b)

bedrag aan achterstallige betalingen.

6.   Crowdfundingdienstverleners maken aan beleggers bekend of de in de leden 2 en 5 van dit artikel bedoelde informatie in een of meer van onderstaande vindplaatsen is opgenomen en specificeren in welke vindplaats:

| a) | een verklaring op erewoord van de projecteigenaar; |
| --- | --- |

a)

een verklaring op erewoord van de projecteigenaar;

| b) | informatie die beschikbaar is in kredietregisters; |
| --- | --- |

b)

informatie die beschikbaar is in kredietregisters;

| c) | openbare informatie, onder meer van incassobureaus of ratingbureaus; |
| --- | --- |

c)

openbare informatie, onder meer van incassobureaus of ratingbureaus;

| d) | ander soort informatie. |
| --- | --- |

d)

ander soort informatie.

7.   Crowdfundingdienstverleners nemen passende maatregelen om te zorgen voor alle onderstaande elementen:

| a) | dat de overeenkomstig lid 5 door de projecteigenaren verstrekte informatie nauwkeurig, betrouwbaar en actueel is; |
| --- | --- |

a)

dat de overeenkomstig lid 5 door de projecteigenaren verstrekte informatie nauwkeurig, betrouwbaar en actueel is;

| b) | dat de bekendmaking aan beleggers van de in lid 5 bedoelde informatie in overeenstemming is met Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad (6). |
| --- | --- |

b)

dat de bekendmaking aan beleggers van de in lid 5 bedoelde informatie in overeenstemming is met Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad (6).

Artikel 13

Informatie over vergoedingen die de belegger, de crowdfundingdienstverlener of de projecteigenaar met betrekking tot de lening heeft betaald

De informatie over met betrekking tot de lening betaalde vergoedingen zoals bedoeld in artikel 6, lid 4, punt g), van Verordening (EU) 2020/1503 bevat alle volgende elementen:

| a) | de natuurlijke persoon of de rechtspersoon die de vergoedingen betaalt, met opgave of die persoon de belegger, de crowdfundingdienstverlener, de projecteigenaar of een derde is; |
| --- | --- |

a)

de natuurlijke persoon of de rechtspersoon die de vergoedingen betaalt, met opgave of die persoon de belegger, de crowdfundingdienstverlener, de projecteigenaar of een derde is;

| b) | het geldbedrag van de vergoedingen; |
| --- | --- |

b)

het geldbedrag van de vergoedingen;

| c) | de natuurlijke persoon of de rechtspersoon die de vergoedingen ontvangt, met opgave of die persoon de crowdfundingdienstverlener is of, in geval van uitbesteding van operationele functies, een derde; |
| --- | --- |

c)

de natuurlijke persoon of de rechtspersoon die de vergoedingen ontvangt, met opgave of die persoon de crowdfundingdienstverlener is of, in geval van uitbesteding van operationele functies, een derde;

| d) | alle diensten waarvoor vergoedingen worden betaald, met inbegrip van inschrijvingsvergoedingen, beheersvergoedingen, vergoedingen voor schuldinvorderingsprocedures en uitstapkosten; |
| --- | --- |

d)

alle diensten waarvoor vergoedingen worden betaald, met inbegrip van inschrijvingsvergoedingen, beheersvergoedingen, vergoedingen voor schuldinvorderingsprocedures en uitstapkosten;

| e) | de berekeningsmethode voor de vergoedingen, met opgave of het bedrag van de provisies een percentage van het notionele bedrag van de lening of een andere variabele is, dan wel een vast bedrag; |
| --- | --- |

e)

de berekeningsmethode voor de vergoedingen, met opgave of het bedrag van de provisies een percentage van het notionele bedrag van de lening of een andere variabele is, dan wel een vast bedrag;

| f) | het betalingsschema van de vergoedingen. |
| --- | --- |

f)

het betalingsschema van de vergoedingen.

Artikel 14

Informatie over de waardering van de lening

1.   De waardering van de lening als bedoeld in artikel 6, lid 4, punt h), weerspiegelt voor elke individuele lening het waarschijnlijke feitelijke rendement, gedefinieerd als het gedisconteerde jaarlijkse rendement op de belegging dat de belegger op een bepaalde waarderingsdatum verwacht, op basis van de meest recente beschikbare informatie.

2.   Voor de toepassing van lid 1 wordt de berekening van het waarschijnlijke feitelijke rendement gebaseerd op alle onderstaande informatie:

| a) | de rentevoet of een andere vergoeding zoals bepaald in de lening; |
| --- | --- |

a)

de rentevoet of een andere vergoeding zoals bepaald in de lening;

| b) | het rendement tot het einde van de looptijd; |
| --- | --- |

b)

het rendement tot het einde van de looptijd;

| c) | de toepassing van vergoedingen als bedoel in artikel 6, lid 4, punt g), van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

c)

de toepassing van vergoedingen als bedoel in artikel 6, lid 4, punt g), van Verordening (EU) 2020/1503;

| d) | de verwachte verzuimgraad, bepaald overeenkomstig artikel 4, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115; |
| --- | --- |

d)

de verwachte verzuimgraad, bepaald overeenkomstig artikel 4, lid 1, van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115;

| e) | alle andere kosten die de projecteigenaar, de belegger of de crowdfundingdienstverlener met betrekking tot de lening heeft betaald. |
| --- | --- |

e)

alle andere kosten die de projecteigenaar, de belegger of de crowdfundingdienstverlener met betrekking tot de lening heeft betaald.

3.   De in artikel 6, lid 4, punt h), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde waardering omvat de waardering van de portefeuille waarin de lening is opgenomen, uitgedrukt als de verhouding tussen:

| a) | de teller, bestaande uit de som van de producten van:






  i) | het notionele bedrag van elke lening in de portefeuille; |
| --- | --- | --- |

a)

de teller, bestaande uit de som van de producten van:

i)

het notionele bedrag van elke lening in de portefeuille;

| ii) | het respectievelijke waarschijnlijke feitelijke rendement van alle leningen waaruit de portefeuille is samengesteld; |
| --- | --- |

ii)

het respectievelijke waarschijnlijke feitelijke rendement van alle leningen waaruit de portefeuille is samengesteld;

| b) | de noemer, bestaande uit de som van het notionele bedrag van alle leningen waaruit de portefeuille is samengesteld |
| --- | --- |

b)

de noemer, bestaande uit de som van het notionele bedrag van alle leningen waaruit de portefeuille is samengesteld

HOOFDSTUK IV

Vereiste beleidsregels, procedures en organisatorische regelingen in verband met noodfondsen

Artikel 15

Algemene vereisten

1.   Crowdfundingdienstverleners die voor hun activiteiten in verband met individueel portefeuillebeheer van leningen een noodfonds hebben opgericht en dat exploiteren, moeten beschikken over passende beleidsregels en procedures en organisatorische regelingen om ervoor te zorgen dat het noodfonds prudent wordt beheerd en zijn doelstellingen kan verwezenlijken.

2.   Voor de toepassing van lid 1 moeten de beleidsregels, procedures en organisatorische regelingen met betrekking tot het noodfonds worden goedgekeurd door het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener en moeten zij schriftelijk worden vastgelegd, worden geactualiseerd en goed worden gedocumenteerd.

Artikel 16

Organisatorische regelingen

1.   Crowdfundingdienstverleners zorgen voor een doeltreffende en transparante organisatorische en operationele structuur voor elk noodfonds waarover zij beschikken en geven daarvan een schriftelijke beschrijving.

2.   Het bestuursorgaan van crowdfundingdienstverleners ziet toe op de uitvoering van de governance- en organisatorische regelingen van het noodfonds.

3.   Voor de toepassing van lid 2 zijn alle leden van het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener:

| a) | volledig op de hoogte van de juridische, organisatorische en operationele structuur van het noodfonds en zorgen zij ervoor dat die structuur in overeenstemming is met de goedgekeurde doelstellingen ervan; |
| --- | --- |

a)

volledig op de hoogte van de juridische, organisatorische en operationele structuur van het noodfonds en zorgen zij ervoor dat die structuur in overeenstemming is met de goedgekeurde doelstellingen ervan;

| b) | zich terdege bewust van de structuur, de verantwoordelijkheden en de taakverdeling binnen het noodfonds. |
| --- | --- |

b)

zich terdege bewust van de structuur, de verantwoordelijkheden en de taakverdeling binnen het noodfonds.

4.   De organisatorische structuur van het fonds belemmert het bestuursorgaan niet in zijn vermogen de uit de werking van het fonds voortvloeiende risico’s doeltreffend vast te stellen, erop toe te zien en deze te beheren.

Artikel 17

Governancebeleid

1.   Crowdfundingdienstverleners beschikken over een governancebeleid voor het beheer van het noodfonds. Dat beleid zorgt ervoor dat regelingen, processen en mechanismen voor interne governance consistent, goed geïntegreerd en passend zijn en de goede werking van het noodfonds waarborgen.

2.   Het in lid 1 bedoelde governancebeleid omvat alle volgende elementen en informatie:

| a) | het doel van het noodfonds; |
| --- | --- |

a)

het doel van het noodfonds;

| b) | de rechtsvorm en de operationele structuur van het noodfonds, met opgave of het wordt geëxploiteerd door de crowdfundingdienstverlener zelf of door een derde; |
| --- | --- |

b)

de rechtsvorm en de operationele structuur van het noodfonds, met opgave of het wordt geëxploiteerd door de crowdfundingdienstverlener zelf of door een derde;

| c) | de looptijd van het noodfonds, ook indien het fonds een onbeperkte looptijd heeft. |
| --- | --- |

c)

de looptijd van het noodfonds, ook indien het fonds een onbeperkte looptijd heeft.

3.   Indien het noodfonds wordt geëxploiteerd door een derde, bevat het in lid 1 bedoelde governancebeleid alle volgende informatie:

| a) | de samenstelling van het bestuursorgaan van het noodfonds; |
| --- | --- |

a)

de samenstelling van het bestuursorgaan van het noodfonds;

| b) | de verantwoordelijkheden en de taken van het bestuursorgaan van het noodfonds; |
| --- | --- |

b)

de verantwoordelijkheden en de taken van het bestuursorgaan van het noodfonds;

| c) | een beschrijving van de bevoegdheden en de vaardigheden van elke lid van het bestuursorgaan van het noodfonds; |
| --- | --- |

c)

een beschrijving van de bevoegdheden en de vaardigheden van elke lid van het bestuursorgaan van het noodfonds;

| d) | de frequentie van de vergaderingen van het bestuursorgaan van het noodfonds; |
| --- | --- |

d)

de frequentie van de vergaderingen van het bestuursorgaan van het noodfonds;

| e) | de wederzijdse rapportageverplichtingen van het bestuursorgaan van het noodfonds en het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener; |
| --- | --- |

e)

de wederzijdse rapportageverplichtingen van het bestuursorgaan van het noodfonds en het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener;

| f) | de verantwoordelijkheden voor de documentatie, het beheer en de controle van de uitbestedingsregelingen; |
| --- | --- |

f)

de verantwoordelijkheden voor de documentatie, het beheer en de controle van de uitbestedingsregelingen;

| g) | de identificatie van een of meer leidinggevenden die rechtstreeks verantwoording afleggen aan het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener en verantwoordelijk zijn voor het beheer van en het toezicht op de risico’s van de uitbestedingsregelingen, met inbegrip van de desbetreffende documentatie. |
| --- | --- |

g)

de identificatie van een of meer leidinggevenden die rechtstreeks verantwoording afleggen aan het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener en verantwoordelijk zijn voor het beheer van en het toezicht op de risico’s van de uitbestedingsregelingen, met inbegrip van de desbetreffende documentatie.

Artikel 18

Financieringsbeleid

1.   Crowdfundingdienstverleners beschikken over een financieringsbeleid om te bepalen hoe het noodfonds wordt gefinancierd en hoe de opbrengsten worden beheerd.

2.   Voor de toepassing van lid 1 bevat het in lid 1 bedoelde financieringsbeleid alle volgende elementen en informatie:

| a) | elke initiële bijdrage van de crowdfundingdienstverlener aan het noodfonds; |
| --- | --- |

a)

elke initiële bijdrage van de crowdfundingdienstverlener aan het noodfonds;

| b) | het soort vergoedingen dat wordt opgehaald voor het opbouwen van het noodfonds; |
| --- | --- |

b)

het soort vergoedingen dat wordt opgehaald voor het opbouwen van het noodfonds;

| c) | de criteria die de noodfondsbeheerder in aanmerking neemt bij beslissingen over het soort vergoedingen dat moet worden geïnd; |
| --- | --- |

c)

de criteria die de noodfondsbeheerder in aanmerking neemt bij beslissingen over het soort vergoedingen dat moet worden geïnd;

| d) | de criteria die de noodfondsbeheerder in aanmerking neemt bij beslissingen over het bedrag van de vergoedingen die voor elke lening moeten worden geïnd; |
| --- | --- |

d)

de criteria die de noodfondsbeheerder in aanmerking neemt bij beslissingen over het bedrag van de vergoedingen die voor elke lening moeten worden geïnd;

| e) | het besluitvormingsproces om het bedrag en de aard van de te innen vergoedingen te bepalen; |
| --- | --- |

e)

het besluitvormingsproces om het bedrag en de aard van de te innen vergoedingen te bepalen;

| f) | de door het noodfonds aangenomen beleggingsstrategie voor belegging van de gelden onder beheer; |
| --- | --- |

f)

de door het noodfonds aangenomen beleggingsstrategie voor belegging van de gelden onder beheer;

| g) | de juridische eigendom van de gelden; |
| --- | --- |

g)

de juridische eigendom van de gelden;

| h) | hoe de gelden worden ontbonden wanneer het noodfonds op vervaldag komt; |
| --- | --- |

h)

hoe de gelden worden ontbonden wanneer het noodfonds op vervaldag komt;

| i) | hoe de gelden worden gescheiden van andere activa die eigendom zijn van de crowdfundingdienstverlener; |
| --- | --- |

i)

hoe de gelden worden gescheiden van andere activa die eigendom zijn van de crowdfundingdienstverlener;

| j) | een beschrijving van wat er met het in het noodfonds gestorte geld gebeurt in het geval van insolventie van de noodfondsbeheerder. |
| --- | --- |

j)

een beschrijving van wat er met het in het noodfonds gestorte geld gebeurt in het geval van insolventie van de noodfondsbeheerder.

Artikel 19

Uitkeringsbeleid

De crowdfundingdienstverleners beschikt over een beleid om te bepalen hoe alle volgende elementen in aanmerking worden genomen bij de beslissing om over te gaan tot uitkering uit het noodfonds aan de beleggers:

| a) | het geactualiseerde beschikbare saldo van het fonds; |
| --- | --- |

a)

het geactualiseerde beschikbare saldo van het fonds;

| b) | het deel van de leningen in een bepaalde portefeuille waarbij sprake is van verzuim; |
| --- | --- |

b)

het deel van de leningen in een bepaalde portefeuille waarbij sprake is van verzuim;

| c) | de rentevoeten en de looptijden van de leningen in een portefeuille waarbij sprake is van verzuim; |
| --- | --- |

c)

de rentevoeten en de looptijden van de leningen in een portefeuille waarbij sprake is van verzuim;

| d) | de procedure die moet worden gevolgd om te besluiten of een discretionaire betaling uit het noodfonds wordt verricht; |
| --- | --- |

d)

de procedure die moet worden gevolgd om te besluiten of een discretionaire betaling uit het noodfonds wordt verricht;

| e) | de omstandigheden waaronder het noodfonds kan worden geactiveerd voor de uitbetaling; |
| --- | --- |

e)

de omstandigheden waaronder het noodfonds kan worden geactiveerd voor de uitbetaling;

| f) | de criteria die in aanmerking moeten worden genomen in het geval van concurrerende of gelijktijdige vorderingen van beleggers op dezelfde leningen met verzuim. |
| --- | --- |

f)

de criteria die in aanmerking moeten worden genomen in het geval van concurrerende of gelijktijdige vorderingen van beleggers op dezelfde leningen met verzuim.

Artikel 20

Bedrijfscontinuïteitsbeleid

Crowdfundingdienstverleners stellen een solide bedrijfscontinuïteitsbeleid voor het noodfonds vast om ervoor te zorgen dat het permanent kan functioneren en om mogelijke verliezen in geval van tijdelijke of definitieve uitval te beperken.

Artikel 21

Transparantie en bekendmaking aan beleggers

1.   Het bestuursorgaan van de crowdfundingdienstverlener verstrekt zijn personeel op een duidelijke en consistente wijze informatie en bijwerkingen daarvan over de beleidsregels en procedures van het noodfonds, ten minste in de mate die nodig is om de taken van het noodfonds uit te voeren.

2.   De beleidsregels, procedures en organisatorische regelingen waarover crowdfundingdienstverleners in overeenstemming met artikel 6, lid 7, punt c), van Verordening (EU) 2020/1503 moeten beschikken, worden consistent weerspiegeld in het in artikel 6, lid 5, punt b), van die verordening bedoelde beleid van het noodfonds.

Artikel 22

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 12).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

(4)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de methode voor het berekenen van de verzuimgraad van op crowdfundingplatformen aangeboden leningen (Zie bladzijde 33 van dit Publicatieblad).

4

(5)  Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).

5

(6)  Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad van 27 april 2016 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Richtlijn 95/46/EG (algemene verordening gegevensbescherming) (PB L 119 van 4.5.2016, blz. 1).

6

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/63 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/63

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2022/2119 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het blad met essentiële beleggingsinformatie

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 23, lid 16, vierde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Om ervoor te zorgen dat de bladen met essentiële beleggingsinformatie van verschillende crowdfundingaanbiedingen compatibel zijn en om het voor projecteigenaren gemakkelijker te maken om het blad met essentiële beleggingsinformatie op te stellen moet een gemeenschappelijk model voor de presentatie van de desbetreffende informatie worden opgesteld. Dat model moet ervoor zorgen dat projecteigenaren qua vorm en inhoud een vergelijkbaar presentatiepatroon volgen dat toch voldoende flexibel is om rekening te houden met de specifieke kenmerken met betrekking tot de aard, de omvang en de complexiteit van elk crowdfundingaanbod. |
| --- | --- |

(1)

Om ervoor te zorgen dat de bladen met essentiële beleggingsinformatie van verschillende crowdfundingaanbiedingen compatibel zijn en om het voor projecteigenaren gemakkelijker te maken om het blad met essentiële beleggingsinformatie op te stellen moet een gemeenschappelijk model voor de presentatie van de desbetreffende informatie worden opgesteld. Dat model moet ervoor zorgen dat projecteigenaren qua vorm en inhoud een vergelijkbaar presentatiepatroon volgen dat toch voldoende flexibel is om rekening te houden met de specifieke kenmerken met betrekking tot de aard, de omvang en de complexiteit van elk crowdfundingaanbod.

| (2) | Om de interoperabiliteit van gegevens te waarborgen en kruisverwijzingen mogelijk te maken tussen informatie in het blad met essentiële beleggingsinformatie en andere informatie, met name de informatie die wordt gerapporteerd overeenkomstig Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2120 (2), moet elk blad met essentiële beleggingsinformatie de unieke identificatiecode van het desbetreffende crowdfundingaanbod bevatten. |
| --- | --- |

(2)

Om de interoperabiliteit van gegevens te waarborgen en kruisverwijzingen mogelijk te maken tussen informatie in het blad met essentiële beleggingsinformatie en andere informatie, met name de informatie die wordt gerapporteerd overeenkomstig Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2120 (2), moet elk blad met essentiële beleggingsinformatie de unieke identificatiecode van het desbetreffende crowdfundingaanbod bevatten.

| (3) | Om projecteigenaren de mogelijkheid te bieden om aspirant-beleggers nadere relevante informatie te verstrekken, moet het mogelijk zijn om hyperlinks op te nemen, die een vast model moeten volgen. Deze hyperlinks mogen echter geen afbreuk doen aan de volledigheid van het blad met essentiële beleggingsinformatie als op zichzelf staand document. Het gebruik van hyperlinks mag daarom de projecteigenaren niet vrijstellen van de verplichting om de relevante informatie duidelijk en volledig in het blad met essentiële beleggingsinformatie op te nemen. |
| --- | --- |

(3)

Om projecteigenaren de mogelijkheid te bieden om aspirant-beleggers nadere relevante informatie te verstrekken, moet het mogelijk zijn om hyperlinks op te nemen, die een vast model moeten volgen. Deze hyperlinks mogen echter geen afbreuk doen aan de volledigheid van het blad met essentiële beleggingsinformatie als op zichzelf staand document. Het gebruik van hyperlinks mag daarom de projecteigenaren niet vrijstellen van de verplichting om de relevante informatie duidelijk en volledig in het blad met essentiële beleggingsinformatie op te nemen.

| (4) | Om aspirant-beleggers in staat te stellen geïnformeerde beleggingsbeslissingen te nemen, moet het blad met essentiële beleggingsinformatie een specifieke en niet-generieke beschrijving bevatten van alle relevante risico’s met betrekking tot het crowdfundingproject, het crowdfundingaanbod en de projecteigenaar. |
| --- | --- |

(4)

Om aspirant-beleggers in staat te stellen geïnformeerde beleggingsbeslissingen te nemen, moet het blad met essentiële beleggingsinformatie een specifieke en niet-generieke beschrijving bevatten van alle relevante risico’s met betrekking tot het crowdfundingproject, het crowdfundingaanbod en de projecteigenaar.

| (5) | Om ervoor te zorgen dat de in het blad met essentiële beleggingsinformatie opgenomen financiële informatie kan worden vergeleken en duidelijk is, en zo de transparantie voor aspirant-beleggers te vergroten, moeten jaarrekeningen en financiële informatie in overeenstemming met algemeen erkende normen en beginselen worden gepresenteerd. |
| --- | --- |

(5)

Om ervoor te zorgen dat de in het blad met essentiële beleggingsinformatie opgenomen financiële informatie kan worden vergeleken en duidelijk is, en zo de transparantie voor aspirant-beleggers te vergroten, moeten jaarrekeningen en financiële informatie in overeenstemming met algemeen erkende normen en beginselen worden gepresenteerd.

| (6) | Met het oog op transparante informatie over provisies, vergoedingen en andere transactiekosten die gedurende het crowdfundingproject voor rekening van de belegger komen, moet het blad met essentiële beleggingsinformatie een opsplitsing van de directe en indirecte kosten geven, waarin instapkosten, uitstapkosten, tijden het project gemaakte kosten en incidentele kosten nader worden gespecificeerd. |
| --- | --- |

(6)

Met het oog op transparante informatie over provisies, vergoedingen en andere transactiekosten die gedurende het crowdfundingproject voor rekening van de belegger komen, moet het blad met essentiële beleggingsinformatie een opsplitsing van de directe en indirecte kosten geven, waarin instapkosten, uitstapkosten, tijden het project gemaakte kosten en incidentele kosten nader worden gespecificeerd.

| (7) | Deze verordening is gebaseerd op het ontwerp van technische reguleringsnormen dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(7)

Deze verordening is gebaseerd op het ontwerp van technische reguleringsnormen dat de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) bij de Commissie heeft ingediend.

| (8) | De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (3) is opgericht. |
| --- | --- |

(8)

De Europese Autoriteit voor effecten en markten heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technische reguleringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de potentiële kosten en baten ervan geanalyseerd en het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten, die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (3) is opgericht.

| (9) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (4) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(9)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (4) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Model voor het blad met essentiële beleggingsinformatie

1.   Wanneer de crowdfundingdienstverleners de informatie in het in artikel 23 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde blad met essentiële beleggingsinformatie verstrekken, maken zij gebruik van het model in de bijlage bij deze verordening.

2.   De in lid 1 bedoelde informatie wordt beschikbaar gemaakt zodra het desbetreffende crowdfundingaanbod door de crowdfundingdienstverlener is bekendgemaakt.

Artikel 2

Format en taalvereisten voor het model van het blad met essentiële beleggingsinformatie

1.   De in artikel 1 bedoelde informatie wordt in een gemakkelijk leesbare vorm gepresenteerd en wordt verwoord op een wijze die het begrip van de informatie, ook voor niet-ervaren aspirant-beleggers, vergemakkelijkt en die rekening houdt met mogelijke begripsproblemen als gevolg van de aard, de omvang en de complexiteit van het crowdfundingaanbod.

2.   De in het blad met essentiële beleggingsinformatie gebruikte taal is duidelijk en beknopt en technische termen worden vermeden indien gewone woorden kunnen worden gebruikt.

Artikel 3

Identificatiecode van het crowdfundingaanbod

1.   Het blad met essentiële beleggingsinformatie bevat een gestandaardiseerde, permanente en unieke identificatiecode van het crowdfundingaanbod.

2.   De in lid 1 bedoelde identificatiecode is het resultaat van de aaneenschakeling van de volgende elementen in onderstaande volgorde:

| a) | de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) overeenkomstig ISO 17442 van de crowdfundingdienstverlener; |
| --- | --- |

a)

de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) overeenkomstig ISO 17442 van de crowdfundingdienstverlener;

| b) | een code bestaande uit acht numerieke tekens die intern door de crowdfundingdienstverlener worden gegenereerd en die uniek zijn voor elk crowdfundingaanbod dat door de crowdfundingdienstverlener wordt bekendgemaakt. |
| --- | --- |

b)

een code bestaande uit acht numerieke tekens die intern door de crowdfundingdienstverlener worden gegenereerd en die uniek zijn voor elk crowdfundingaanbod dat door de crowdfundingdienstverlener wordt bekendgemaakt.

3.   De overeenkomstig lid 2 gevormde identificatiecode wordt niet veranderd bij wijzigingen van het blad met essentiële beleggingsinformatie die voortvloeien uit een van de volgende gevallen:

| a) | de vertaling van het blad met essentiële beleggingsinformatie in verschillende talen overeenkomstig artikel 23, leden 4 en 13, van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

a)

de vertaling van het blad met essentiële beleggingsinformatie in verschillende talen overeenkomstig artikel 23, leden 4 en 13, van Verordening (EU) 2020/1503;

| b) | bijwerkingen van het blad met essentiële beleggingsinformatie overeenkomstig artikel 23, leden 8 en 12, van Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

bijwerkingen van het blad met essentiële beleggingsinformatie overeenkomstig artikel 23, leden 8 en 12, van Verordening (EU) 2020/1503;

| c) | andere niet-essentiële wijzigingen van de in het blad met essentiële beleggingsinformatie opgenomen informatie. |
| --- | --- |

c)

andere niet-essentiële wijzigingen van de in het blad met essentiële beleggingsinformatie opgenomen informatie.

Artikel 4

Keuze van de termen in het model van het blad met essentiële beleggingsinformatie

Indien in het in de bijlage opgenomen model van het blad met essentiële beleggingsinformatie de mogelijkheid wordt gegeven termen of uitdrukkingen te kiezen, wordt die keuze als volgt gemaakt:

| a) | de uitdrukkingen “beoogd kapitaal ” of “aantrekken van kapitaal” worden gebruikt voor crowdfundingaanbiedingen in verband met effecten met aandelenkarakter of voor crowdfunding toegelaten instrumenten; |
| --- | --- |

a)

de uitdrukkingen “beoogd kapitaal ” of “aantrekken van kapitaal” worden gebruikt voor crowdfundingaanbiedingen in verband met effecten met aandelenkarakter of voor crowdfunding toegelaten instrumenten;

| b) | de uitdrukkingen “beoogde gelden” of “lenen van gelden” worden gebruikt voor crowdfundingaanbiedingen in verband met leningen, effecten zonder aandelenkarakter of hybride instrumenten; |
| --- | --- |

b)

de uitdrukkingen “beoogde gelden” of “lenen van gelden” worden gebruikt voor crowdfundingaanbiedingen in verband met leningen, effecten zonder aandelenkarakter of hybride instrumenten;

| c) | de termen “effecten” of “voor crowdfunding toegelaten instrumenten” worden gebruikt in overeenstemming met het soort aangeboden instrumenten. |
| --- | --- |

c)

de termen “effecten” of “voor crowdfunding toegelaten instrumenten” worden gebruikt in overeenstemming met het soort aangeboden instrumenten.

Artikel 5

Gebruik van hyperlinks in het model van het blad met essentiële beleggingsinformatie

1.   Het blad met essentiële beleggingsinformatie mag hyperlinks bevatten zoals aangegeven in het model in de bijlage.

2.   De hyperlinks vullen de verstrekte informatie aan zonder deze te vervangen, tenzij in het model anders is aangegeven.

3.   De hyperlinks zijn consistent met de informatie die elders in het blad met essentiële beleggingsinformatie is verstrekt en de externe bronnen waarnaar in de hyperlinks wordt verwezen, zijn vrij en gemakkelijk toegankelijk.

Artikel 6

Soorten hoofdrisico's die verbonden zijn aan het crowdfundingaanbod

1.   De soorten hoofdrisico's die verbonden zijn aan het crowdfundingaanbod worden openbaar gemaakt in het blad met essentiële beleggingsinformatie betreffende dat aanbod overeenkomstig de instructies in deel C van de bijlage. Indien relevant worden ook andere risico’s openbaar gemaakt.

2.   De beschrijving van de risico's die verbonden zijn aan een crowdfundingaanbod moet relevant zijn voor de specifieke aanbieding, moet uitsluitend ten behoeve van de aspirant-beleggers worden opgesteld, en mag geen algemene verklaringen bevatten over beleggingsrisico's, noch de aansprakelijkheid van de projecteigenaar of personen die namens hen optreden, beperken.

Artikel 7

Financiële ratio’s, jaarrekeningen en informatie in het model van het blad met essentiële beleggingsinformatie

De jaarrekeningen en de informatie waarnaar verwezen wordt in het model van het blad met essentiële beleggingsinformatie in de bijlage, worden gepresenteerd in overeenstemming met de Internationale Standaarden voor financiële verslaglegging (IFRS) of de lokale algemeen aanvaarde boekhoudbeginselen (GAAP), naargelang van het geval.

Artikel 8

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Uitvoeringsverordening (EU) 2022/2120 van de Commissie van 13 juli 2022 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de rapportage van informatie over via crowdfundingplatforms gefinancierde projecten (zie bladzijde 76 van dit Publicatieblad).

2

(3)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

3

(4)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

4

---

BIJLAGE

MODEL VOOR HET BLAD MET ESSENTIËLE BELEGGINGSINFORMATIE

| Dit crowdfundingaanbod is niet geverifieerd noch goedgekeurd door [bevoegde autoriteiten - volledige naam van de bevoegde autoriteit(en) invoegen] of de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA).
  De geschiktheid van uw ervaring en kennis is niet noodzakelijkerwijs beoordeeld voordat u toegang hebt gekregen tot deze belegging.
  Door deze belegging te doen, neemt u het volledige risico op u van deze belegging, waaronder het risico van gedeeltelijk of volledig verlies van het belegde geld. |
| --- |

Dit crowdfundingaanbod is niet geverifieerd noch goedgekeurd door [bevoegde autoriteiten - volledige naam van de bevoegde autoriteit(en) invoegen] of de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA).

De geschiktheid van uw ervaring en kennis is niet noodzakelijkerwijs beoordeeld voordat u toegang hebt gekregen tot deze belegging.

Door deze belegging te doen, neemt u het volledige risico op u van deze belegging, waaronder het risico van gedeeltelijk of volledig verlies van het belegde geld.

| Risicowaarschuwing

  Beleggen in dit crowdfundingproject brengt risico's met zich mee, waaronder het risico van geheel of gedeeltelijk verlies van het belegde geld. Uw belegging valt niet onder de depositogarantieregelingen die zijn ingesteld overeenkomstig Richtlijn 2014/49/EU van het Europees Parlement en de Raad (1). Evenmin valt uw belegging onder de beleggerscompensatiestelsels die zijn ingesteld overeenkomstig Richtlijn 97/9/EG van het Europees Parlement en de Raad (2).
  U ontvangt mogelijk geen rendement op uw belegging.
  Dit is geen spaarproduct en wij raden u aan niet meer dan 10 % van uw nettovermogen in crowdfundingprojecten te beleggen.
  U kunt de beleggingsinstrumenten mogelijk niet verkopen wanneer u dat wenst. Zelfs als u ze wel kunt verkopen, zult u mogelijk verlies lijden.






  (1) | Richtlijn 2014/49/EU van het Europees Parlement en de Raad van 16 april 2014 inzake de depositogarantiestelsels (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 149). |
| --- | --- |

Risicowaarschuwing

Beleggen in dit crowdfundingproject brengt risico's met zich mee, waaronder het risico van geheel of gedeeltelijk verlies van het belegde geld. Uw belegging valt niet onder de depositogarantieregelingen die zijn ingesteld overeenkomstig Richtlijn 2014/49/EU van het Europees Parlement en de Raad (1). Evenmin valt uw belegging onder de beleggerscompensatiestelsels die zijn ingesteld overeenkomstig Richtlijn 97/9/EG van het Europees Parlement en de Raad (2).

U ontvangt mogelijk geen rendement op uw belegging.

Dit is geen spaarproduct en wij raden u aan niet meer dan 10 % van uw nettovermogen in crowdfundingprojecten te beleggen.

U kunt de beleggingsinstrumenten mogelijk niet verkopen wanneer u dat wenst. Zelfs als u ze wel kunt verkopen, zult u mogelijk verlies lijden.

(1)

| (2) | Richtlijn 97/9/EG van het Europees Parlement en de Raad van 3 maart 1997 inzake de beleggerscompensatiestelsels (PB L 84 van 26.3.1997, blz. 22). |
| --- | --- |

(2)

| Precontractuele bedenktijd voor niet-ervaren beleggers

  Niet-ervaren beleggers beschikken over een bedenktijd gedurende welke zij hun beleggingsaanbod of blijk van belangstelling voor het crowdfundingaanbod te allen tijde kunnen intrekken zonder opgave van redenen en zonder daarvan enig nadeel te ondervinden. De bedenktijd begint op het ogenblik waarop de niet-ervaren aspirant-belegger een beleggingsaanbod doet of blijk geeft van belangstelling, en verstrijkt na vier kalenderdagen.

  [Voeg hier de modaliteiten in waarbij niet-ervaren beleggers tijdens de bedenktijd hun herroepingsrecht kunnen uitoefenen, samen met de informatie over de procedure en de gevolgen ervan.] |
| --- |

Precontractuele bedenktijd voor niet-ervaren beleggers

Niet-ervaren beleggers beschikken over een bedenktijd gedurende welke zij hun beleggingsaanbod of blijk van belangstelling voor het crowdfundingaanbod te allen tijde kunnen intrekken zonder opgave van redenen en zonder daarvan enig nadeel te ondervinden. De bedenktijd begint op het ogenblik waarop de niet-ervaren aspirant-belegger een beleggingsaanbod doet of blijk geeft van belangstelling, en verstrijkt na vier kalenderdagen.

[Voeg hier de modaliteiten in waarbij niet-ervaren beleggers tijdens de bedenktijd hun herroepingsrecht kunnen uitoefenen, samen met de informatie over de procedure en de gevolgen ervan.]

Achtergrond van het crowdfundingaanbod

| Identificatiecode van het aanbod | Identificatiecode van het aanbod als neergelegd in artikel 3 |
| --- | --- |
| Projecteigenaar en projectnaam | |
| Soort aanbod en soort instrument | |
| Beoogd bedrag | Beoogd bedrag en beoogde munt van het crowdfundingaanbod, met inbegrip van de tegenwaarde in euro’s en de datum van de wisselkoers indien het crowdfundingaanbod niet in euro’s is. |
| Deadline | De datum waarop het aanbod voor aspirant-beleggers wordt afgesloten. |

Identificatiecode van het aanbod

Identificatiecode van het aanbod als neergelegd in artikel 3

Projecteigenaar en projectnaam

Soort aanbod en soort instrument

Beoogd bedrag

Beoogd bedrag en beoogde munt van het crowdfundingaanbod, met inbegrip van de tegenwaarde in euro’s en de datum van de wisselkoers indien het crowdfundingaanbod niet in euro’s is.

Deadline

De datum waarop het aanbod voor aspirant-beleggers wordt afgesloten.

Deel A: Informatie over de projecteigena(a)r(en) en het crowdfundingproject

| a) | Projecteigenaar en crowdfundingproject
   (1)


  [Vul deze afdeling in door die hieronder opgenomen informatie op te nemen, voor zover van toepassing] |
| --- | --- |
| Identiteit: | Officiële naam van de projecteigenaar, land van vestiging/registratie en registratienummer. |
| Rechtsvorm: | Rechtsvorm. |
| Contactgegevens: | Website, adres van de statutaire zetel, e-mail en telefoonnummer. |
| Eigendom: | Datum van de meest recente verandering van eigenaar en korte beschrijving van de eigendomsstructuur van de projecteigenaar en, indien van toepassing, het project. Deze informatie mag in diagramvorm worden weergegeven (2). |
| Bestuur: | Een beknopte beschrijving van de bestuursorganen van de projecteigenaar. Indien beschikbaar en passend kan een hyperlink naar het curriculum vitae van de leden van de bestuursorganen worden opgenomen. |
| b) | Verantwoordelijkheid voor de in dit blad met essentiële beleggingsinformatie verstrekte informatie

  “De projecteigenaar verklaart dat er, voor zover hem bekend, geen informatie is weggelaten en geen wezenlijk misleidende of onnauwkeurige informatie wordt verstrekt. De projecteigenaar is verantwoordelijk voor het opstellen van dit blad met essentiële beleggingsinformatie.”

  [Vul deze afdeling in door een lijst op te nemen van alle natuurlijke en rechtspersonen die volgens het nationale recht verantwoordelijk zijn voor de in het blad met essentiële beleggingsinformatie verstrekte informatie. In het geval van natuurlijke personen, met inbegrip van leden van de bestuurlijke, leidinggevende of toezichthoudende organen van de projecteigenaar: naam en functie. Vermeld voor rechtspersonen hun naam en statutaire zetel.]

  “De overeenkomstig artikel 23, lid 9, van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad* (3)afgelegde verklaring van [elk van] de bovengenoemde persoon [of personen] met betrekking tot hun verantwoordelijkheid voor de in dit blad met essentiële beleggingsinformatie gegeven informatie is hierbij opgenomen als [bijlage [A] (4)]”. |
| c) | Belangrijkste activiteiten van de projecteigenaar; door de projecteigenaar aangeboden producten of diensten

  Een korte omschrijving van de aard van de voornaamste activiteiten en bedrijfsresultaten van de projecteigenaar van dat moment, met inbegrip van een korte prestentatie van zijn strategie en gecreëerde toegevoegde waarde, indien van toepassing. |
| d) | Hyperlink naar de meest recente jaarrekening van de projecteigenaar

  Voor zover beschikbaar wordt een hyperlink naar de meest recente jaarrekening van de projecteigenaar opgenomen.
  Indien de jaarrekeningen gecontroleerd zijn, mag ook een hyperlink naar de relevante auditverslagen worden opgenomen.
  Indien de meest recente jaarrekening niet beschikbaar is, moet dit uitdrukkelijk worden vermeld. Er mag worden toegelicht waarom die jaarrekening niet beschikbaar is. Enkel wanneer de meest recente jaarrekening niet beschikbaar is mag in plaats daarvan een hyperlink naar de actuele balans van de projecteigenaar worden opgenomen, indien beschikbaar.
  Wanneer gebruik wordt gemaakt van een special purpose vehicle tussen de projecteigenaar en de beleggers, mag de bovengenoemde informatie ook worden verstrekt met betrekking tot de SPV. |
| e) | Belangrijkste jaarlijkse financiële cijfers en percentages van de projecteigenaar van de laatste drie jaar

  Presentatie van de belangrijkste jaarlijkse financiële cijfers en percentages zoals:






  (i) | omzet; |

a)

Projecteigenaar en crowdfundingproject
   (1)

[Vul deze afdeling in door die hieronder opgenomen informatie op te nemen, voor zover van toepassing]

Identiteit:

Officiële naam van de projecteigenaar, land van vestiging/registratie en registratienummer.

Rechtsvorm:

Rechtsvorm.

Contactgegevens:

Website, adres van de statutaire zetel, e-mail en telefoonnummer.

Eigendom:

Datum van de meest recente verandering van eigenaar en korte beschrijving van de eigendomsstructuur van de projecteigenaar en, indien van toepassing, het project. Deze informatie mag in diagramvorm worden weergegeven (2).

Bestuur:

Een beknopte beschrijving van de bestuursorganen van de projecteigenaar. Indien beschikbaar en passend kan een hyperlink naar het curriculum vitae van de leden van de bestuursorganen worden opgenomen.

b)

Verantwoordelijkheid voor de in dit blad met essentiële beleggingsinformatie verstrekte informatie

“De projecteigenaar verklaart dat er, voor zover hem bekend, geen informatie is weggelaten en geen wezenlijk misleidende of onnauwkeurige informatie wordt verstrekt. De projecteigenaar is verantwoordelijk voor het opstellen van dit blad met essentiële beleggingsinformatie.”

[Vul deze afdeling in door een lijst op te nemen van alle natuurlijke en rechtspersonen die volgens het nationale recht verantwoordelijk zijn voor de in het blad met essentiële beleggingsinformatie verstrekte informatie. In het geval van natuurlijke personen, met inbegrip van leden van de bestuurlijke, leidinggevende of toezichthoudende organen van de projecteigenaar: naam en functie. Vermeld voor rechtspersonen hun naam en statutaire zetel.]

“De overeenkomstig artikel 23, lid 9, van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad* (3)afgelegde verklaring van [elk van] de bovengenoemde persoon [of personen] met betrekking tot hun verantwoordelijkheid voor de in dit blad met essentiële beleggingsinformatie gegeven informatie is hierbij opgenomen als [bijlage [A] (4)]”.

c)

Belangrijkste activiteiten van de projecteigenaar; door de projecteigenaar aangeboden producten of diensten

Een korte omschrijving van de aard van de voornaamste activiteiten en bedrijfsresultaten van de projecteigenaar van dat moment, met inbegrip van een korte prestentatie van zijn strategie en gecreëerde toegevoegde waarde, indien van toepassing.

d)

Hyperlink naar de meest recente jaarrekening van de projecteigenaar

Voor zover beschikbaar wordt een hyperlink naar de meest recente jaarrekening van de projecteigenaar opgenomen.

Indien de jaarrekeningen gecontroleerd zijn, mag ook een hyperlink naar de relevante auditverslagen worden opgenomen.

Indien de meest recente jaarrekening niet beschikbaar is, moet dit uitdrukkelijk worden vermeld. Er mag worden toegelicht waarom die jaarrekening niet beschikbaar is. Enkel wanneer de meest recente jaarrekening niet beschikbaar is mag in plaats daarvan een hyperlink naar de actuele balans van de projecteigenaar worden opgenomen, indien beschikbaar.

Wanneer gebruik wordt gemaakt van een special purpose vehicle tussen de projecteigenaar en de beleggers, mag de bovengenoemde informatie ook worden verstrekt met betrekking tot de SPV.

e)

Belangrijkste jaarlijkse financiële cijfers en percentages van de projecteigenaar van de laatste drie jaar

Presentatie van de belangrijkste jaarlijkse financiële cijfers en percentages zoals:

(i)

omzet;

| (ii) | jaarlijkse nettowinst; |
| --- | --- |

(ii)

jaarlijkse nettowinst;

| (iii) | totale activa; |
| --- | --- |

(iii)

totale activa;

| (iv) | bruto, operationele en netto winstmarges; |
| --- | --- |

(iv)

bruto, operationele en netto winstmarges;

| (v) | nettoschuld; schuldquote; |
| --- | --- |

(v)

nettoschuld; schuldquote;

| (vi) | acid-testratio; schuldendienst-quote; |
| --- | --- |

(vi)

acid-testratio; schuldendienst-quote;

| (vii) | winst vóór interest, belastingen, afschrijvingen en amortisatie (EBITDA); |
| --- | --- |

(vii)

winst vóór interest, belastingen, afschrijvingen en amortisatie (EBITDA);

| (viii) | rendement op eigen vermogen; |
| --- | --- |

(viii)

rendement op eigen vermogen;

| (ix) | verhouding van immateriële vaste activa ten opzicht van de totale activa. |
| --- | --- |

(ix)

verhouding van immateriële vaste activa ten opzicht van de totale activa.

f)

Beschrijving van het crowdfundingproject, met inbegrip van het doel en de belangrijkste kenmerken ervan

Een beschrijving van het crowdfundingproject, met inbegrip van het doel en de belangrijkste kenmerken ervan, alsmede het beoogde gebruik van de aangetrokken gelden.

Deel B: Belangrijkste kenmerken van het crowdfundingproces en voorwaarden voor het [aantrekken van kapitaal] of het [lenen van gelden]

| a) | Minimaal in één crowdfundingaanbod [beoogde aan te trekken kapitaal] of [beoogde te lenen gelden]

  [Bedrag en munteenheid]

  Het aantal aanbiedingen (openbare of niet-openbare) dat reeds door de projecteigenaar of de crowdfundingdienstverlener is voltooid |
| --- | --- |
| Soort aanbod en aangeboden instrumenten | Datum van voltooiing | [Aangetrokken/geleend] bedrag en beoogd bedrag (met inbegrip van de tegenwaarde in euro’s en de datum van de wisselkoers indien andere munteenheid dan euro) | Eventuele andere relevante informatie |
| | | | |
| b) | Termijn voor het bereiken van [het beoogde aan te trekken kapitaal] of [de beoogde te lenen gelden]:

  [De datum waarop het aanbod voor aspirant-beleggers wordt afgesloten.] |
| c) | Informatie over de gevolgen indien [het beoogde kapitaal niet tijdig wordt aangetrokken] of [de beoogde gelden niet tijdig worden geleend]

  Informatie over de gevolgen voor het crowdfundingproces en de deelnemingen van de beleggers, indien het crowdfundingaanbod het beoogde minimumbedrag niet bereikt, met inbegrip van:






  (i) | of het crowdfundingaanbod en de verbintenissen van de beleggers worden ingetrokken; |

a)

Minimaal in één crowdfundingaanbod [beoogde aan te trekken kapitaal] of [beoogde te lenen gelden]

[Bedrag en munteenheid]

Het aantal aanbiedingen (openbare of niet-openbare) dat reeds door de projecteigenaar of de crowdfundingdienstverlener is voltooid

Soort aanbod en aangeboden instrumenten

Datum van voltooiing

[Aangetrokken/geleend] bedrag en beoogd bedrag (met inbegrip van de tegenwaarde in euro’s en de datum van de wisselkoers indien andere munteenheid dan euro)

Eventuele andere relevante informatie

b)

Termijn voor het bereiken van [het beoogde aan te trekken kapitaal] of [de beoogde te lenen gelden]:

[De datum waarop het aanbod voor aspirant-beleggers wordt afgesloten.]

c)

Informatie over de gevolgen indien [het beoogde kapitaal niet tijdig wordt aangetrokken] of [de beoogde gelden niet tijdig worden geleend]

Informatie over de gevolgen voor het crowdfundingproces en de deelnemingen van de beleggers, indien het crowdfundingaanbod het beoogde minimumbedrag niet bereikt, met inbegrip van:

(i)

of het crowdfundingaanbod en de verbintenissen van de beleggers worden ingetrokken;

| (ii) | of door de beleggers betaalde bedragen worden terugbetaald en zo ja, onder welke voorwaarden en wanneer; |
| --- | --- |

(ii)

of door de beleggers betaalde bedragen worden terugbetaald en zo ja, onder welke voorwaarden en wanneer;

| (iii) | of de beleggers kosten of vergoedingen in rekening worden gebracht wanneer het aanbod het beoogde bedrag niet bereikt. |
| --- | --- |

(iii)

of de beleggers kosten of vergoedingen in rekening worden gebracht wanneer het aanbod het beoogde bedrag niet bereikt.

d)

Het maximumbedrag van het aanbod indien verschillend van [het beoogde kapitaal] of [de beoogde gelden] bedoeld in punt a)

Maximumbedrag van het aanbod en munteenheid (met inbegrip van de tegenwaarde in euro’s ingeval van een andere munteenheid dan de euro), indien dat bedrag verschilt van [het beoogde kapitaal] of [de beoogde gelden].

e)

Het bedrag aan eigen middelen dat door de projecteigenaar is uitgetrokken voor het crowdfundingproject

Een indicatie of belangrijke aandeelhouders of leden van de bestuurlijke, leidinggevende of toezichthoudende organen van de projecteigenaar hebben geïnvesteerd in of ingetekend op de aangeboden instrumenten, of toegezegd hebben dat te doen, en voor welk bedrag, ook als percentage van het beoogde bedrag van het aanbod.

f)

Wijziging van de samenstelling van het kapitaal of de leningen van de projecteigenaar in verband met het crowdfundingaanbod

Een omschrijving van de wijzigingen van de samenstelling van het kapitaal en de schuldenlast van de projecteigenaar ten gevolge van het crowdfundingaanbod.

Deel C: Risicofactoren

| Presentatie van de hoofdrisico’s

  Vul deze afdeling in door een omschrijving te geven van de hoofdrisico’s in verband met het crowdfundingproject volgens het soort voornaamste risico’s hieronder.
  De onderstaande lijst van soorten hoofdrisico's is niet-limitatief. Elk ander belangrijk risico dat relevant is voor het crowdfundingproject, het crowdfundingaanbod, de projecteigenaar, de effecten, en de toegelaten instrumenten voor crowdfunding of leningen, moet ook in dit deel worden omschreven.

  Soort 1 - projectrisico

  Risico’s die inherent zijn aan het project en die het project kunnen doen mislukken. Deze risico’s kunnen onder meer, maar niet uitsluitend voortvloeien uit:






  (i) | projectattributen zoals financiering, juridisch aspecten, vergunningen, auteursrechten; |
| --- | --- |

Presentatie van de hoofdrisico’s

Vul deze afdeling in door een omschrijving te geven van de hoofdrisico’s in verband met het crowdfundingproject volgens het soort voornaamste risico’s hieronder.

De onderstaande lijst van soorten hoofdrisico's is niet-limitatief. Elk ander belangrijk risico dat relevant is voor het crowdfundingproject, het crowdfundingaanbod, de projecteigenaar, de effecten, en de toegelaten instrumenten voor crowdfunding of leningen, moet ook in dit deel worden omschreven.

Soort 1 - projectrisico

Risico’s die inherent zijn aan het project en die het project kunnen doen mislukken. Deze risico’s kunnen onder meer, maar niet uitsluitend voortvloeien uit:

(i)

projectattributen zoals financiering, juridisch aspecten, vergunningen, auteursrechten;

| (ii) | optreden van nadelige scenario's met ongunstige gevolgen; |
| --- | --- |

(ii)

optreden van nadelige scenario's met ongunstige gevolgen;

| (iii) | technologische ontwikkeling van concurrenten of concurrerende producten; |
| --- | --- |

(iii)

technologische ontwikkeling van concurrenten of concurrerende producten;

| (iv) | risico's die afgeleid zijn van de projecteigenaar. |
| --- | --- |

(iv)

risico's die afgeleid zijn van de projecteigenaar.

Soort 2 - sectorrisico

Risico's die inherent zijn aan de specifieke sector. Dergelijke risico's kunnen bijvoorbeeld worden veroorzaakt door een verandering in de macro-economische omstandigheden, een daling van de vraag in de sector waarin het crowdfundingproject actief is en afhankelijkheid van andere sectoren.

De sector van het project wordt omschreven aan de hand van de in artikel 2, lid 1, punt a), van Verordening (EG) nr. 1893/2006 van het Europees Parlement en de Raad (5) bedoelde classificatie.

Soort 3 - wanbetalingsrisico

Het risico dat een project of de projecteigenaar in een faillissements- of andere insolventieprocedure verwikkeld is, en andere incidenten in verband met het project of de projecteigenaar die ertoe kunnen leiden dat de beleggers hun belegging verliezen.

Dergelijke risico's kunnen worden veroorzaakt door uiteenlopende factoren, onder meer:

| a) | een (ernstige) verandering in de macro-economische omstandigheden; |
| --- | --- |

a)

een (ernstige) verandering in de macro-economische omstandigheden;

| b) | wanbeheer; |
| --- | --- |

b)

wanbeheer;

| c) | gebrek aan ervaring; |
| --- | --- |

c)

gebrek aan ervaring;

| d) | fraude; |
| --- | --- |

d)

fraude;

| e) | financiering die niet geschikt is voor het bedrijfsdoel; |
| --- | --- |

e)

financiering die niet geschikt is voor het bedrijfsdoel;

| f) | tegenvallende productlancering; |
| --- | --- |

f)

tegenvallende productlancering;

| g) | ontoereikende kasstromen. |
| --- | --- |

g)

ontoereikende kasstromen.

Soort 4 - risico dat het rendement lager ligt, later komt of ontbreekt

Het risico dat het rendement lager ligt dan verwacht, later komt of dat het project geen kapitaal- of rentebetalingen verricht.

Soort 5 - risico dat het platform uitvalt

Het risico dat het crowdfundingplatform tijdelijk of definitief in de onmogelijkheid verkeert zijn diensten te leveren.

Soort 6 - risico van illiquiditeit van de belegging

Het risico dat beleggers hun belegging niet kunnen verkopen.

Soort 7 - overige risico’s

Risico’s die onder meer buiten de macht van de projecteigenaar liggen, zoals politieke en regelgevingsrisico’s.

Deel D: Informatie over het aanbieden van effecten en voor crowdfunding toegelaten instrumenten

| a) | Totale aantal en soort [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] die zullen worden aangeboden

  De volgende informatie wordt nader bepaald:






  (i) | een beschrijving van de soort en de klasse van instrumenten die worden aangeboden; |
| --- | --- | --- |

a)

Totale aantal en soort [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] die zullen worden aangeboden

De volgende informatie wordt nader bepaald:

(i)

een beschrijving van de soort en de klasse van instrumenten die worden aangeboden;

| (ii) | indien van toepassing, het aantal instrumenten dat wordt aangeboden, de naam, munteenheid en voorwaarden ervan; |
| --- | --- |

(ii)

indien van toepassing, het aantal instrumenten dat wordt aangeboden, de naam, munteenheid en voorwaarden ervan;

| (iii) | de relatieve rangorde van de instrumenten in de kapitaalstructuur van de uitgevende instelling in geval van insolventie van de uitgevende instelling, met inbegrip van, in voorkomend geval, informatie over de rangorde en de achterstelling van de effecten. |
| --- | --- |

(iii)

de relatieve rangorde van de instrumenten in de kapitaalstructuur van de uitgevende instelling in geval van insolventie van de uitgevende instelling, met inbegrip van, in voorkomend geval, informatie over de rangorde en de achterstelling van de effecten.

b)

Inschrijvingsprijs

De prijs waartegen de [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] zullen worden aangeboden. Indien van toepassing wordt in deze afdeling ook het minimale inschrijvingsbedrag per belegger vermeld.

c)

Of overinschrijvingen worden aanvaard en de wijze waarop zij worden toegewezen

d)

Voorwaarden van inschrijving en betaling

In deze afdeling wordt een duidelijke beschrijving opgenomen van de voorwaarden van de inschrijving, met inbegrip van het overmaken van de inschrijvingsprijs en het betaalproces, met inbegrip van het tijdschema en de methode.

In deze afdeling mag ook een hyperlink naar de beschrijving van en de instructies voor het inschrijvingsproces worden opgenomen.

e)

Bewaring en levering van [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] aan beleggers

Deze afdeling bevat de leveringsdatum (of wanneer geen vaste toezegging kan worden gedaan, de laatst mogelijke leveringsdatum) en het leveringsproces voor de relevante instrumenten (met inbegrip van zekerheden voor die instrumenten), en vermeldt de naam en de contactgegevens (met inbegrip van het e-mailadres) van de uitgevende instelling of haar agent.

Indien de crowdfundingdienstverlener geen bewaarnemingsdiensten verleent, moet dat duidelijk worden aangegeven.

Deze afdeling bevat de identiteit, het registratienummer en de contactgegevens van de bewaarnemer. Er wordt aangegeven of de belegger aan de bewaarnemer een vergoeding verschuldigd is.

f)

Informatie over de garantie of de zekerheden waarmee de belegging wordt gewaarborgd (indien van toepassing)

| i) | Is de [garantsteller] of [zekerheidsverschaffer] een rechtspersoon? |
| --- | --- |

i)

Is de [garantsteller] of [zekerheidsverschaffer] een rechtspersoon?

| ii) | De identiteit, rechtsvorm en contactgegevens van die [garantsteller] of [zekerheidsverschaffer] |
| --- | --- |

ii)

De identiteit, rechtsvorm en contactgegevens van die [garantsteller] of [zekerheidsverschaffer]

| iii) | Informatie over de aard en de voorwaarden van de [garantie] of [zekerheid] (met inbegrip van de rang daarvan) |
| --- | --- |

iii)

Informatie over de aard en de voorwaarden van de [garantie] of [zekerheid] (met inbegrip van de rang daarvan)

g)

Informatie met betrekking tot een vaste toezegging om de [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] terug te kopen (indien van toepassing)

Beschrijving van de terugkoopregeling

Deze afdeling bevat duidelijke en beknopte informatie met betrekking tot eventuele toezeggingen om effecten terug te kopen. Waar passend, mag nadere informatie worden verstrekt door middel van een hyperlink.

Termijn voor de terugkoop

Beschrijving van de voorwaarden voor deelname aan de terugkoop (met inbegrip van de toepasselijke termijnen).

h)

Informatie over de rentevoet en de vervaldag

Deze afdeling is van toepassing op effecten zonder aandelenkarakter (zoals obligaties) of hybride instrumenten (zoals obligaties die kunnen worden geconverteerd in aandelen).

Nominale rentevoet:

De nominale jaarlijkse rentevoet wordt duidelijk aangegeven. Voorts bevat deze afdeling een korte toelichting op de methode waarmee deze werd berekend of een hyperlink naar de website van de crowdfundingdienstverlener waarin een dergelijke toelichting is opgenomen.

De jaarlijkse rentevoet wordt openbaar gemaakt met een nauwkeurigheid van twee cijfers na de komma en bij voorkeur in de volgende vorm:

[•] % per jaar (berekend volgens [vermeld de gebruikte berekeningsmethode]); of indien de rentevoet variabel is, korte informatie over de voornaamste factoren die de rentevoet bepalen (bv. Euro Interbank Offered Rate, EURIBOR, plus X %) en de berekening ervan.

Datum vanaf wanneer rente verschuldigd is:

Vervaldata voor rentebetalingen:

Vervaldatum (met inbegrip van tussentijdse terugbetalingen indien van toepassing):

Toepasselijk rendement:

Het rendement wordt berekend als een jaarlijks percentage in overeenstemming met de methode die wordt gebruikt voor de berekening van de jaarlijkse nominale rentevoet en met een nauwkeurigheid van twee cijfers na de komma. De belangrijkste aannames waarop de berekening van het rendement is gebaseerd, worden eveneens kort uiteengezet.

Deel E: Informatie over special purpose vehicles (SPV)

| a) | Staat er een SPV tussen de projecteigenaar en de belegger in?

  Ja/nee |
| --- | --- |
| b) | Contactgegevens van het SPV

  Indien op de voorgaande vraag met “ja” is geantwoord, bevat deze afdeling de identiteit, de rechtsvorm en de statutaire zetel van het SPV. |

a)

Staat er een SPV tussen de projecteigenaar en de belegger in?

Ja/nee

b)

Contactgegevens van het SPV

Indien op de voorgaande vraag met “ja” is geantwoord, bevat deze afdeling de identiteit, de rechtsvorm en de statutaire zetel van het SPV.

Deel F: Rechten van beleggers

[Indien de op grond van deel F van deze bijlage vereiste informatie betreffende voor crowdfunding toegelaten instrumenten meer dan één afgedrukte bladzijde papier van A4-formaat beslaat, wordt de rest overeenkomstig artikel 23, lid 7, van Verordening (EU) 2020/1503 opgenomen in een bijlage bij het blad met essentiële informatie.]

| a) | Belangrijkste rechten verbonden aan de [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten]

  Een korte beschrijving van de belangrijkste rechten verbonden aan de instrumenten, gegroepeerd per soort, zoals:






  (i) | dividendrechten; |
| --- | --- | --- |

a)

Belangrijkste rechten verbonden aan de [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten]

Een korte beschrijving van de belangrijkste rechten verbonden aan de instrumenten, gegroepeerd per soort, zoals:

(i)

dividendrechten;

| (ii) | stemrechten; |
| --- | --- |

(ii)

stemrechten;

| (iii) | recht op toegang tot informatie; |
| --- | --- |

(iii)

recht op toegang tot informatie;

| (iv) | voorkeurrechten bij aanbiedingen voor inschrijving op instrumenten van dezelfde klasse; |
| --- | --- |

(iv)

voorkeurrechten bij aanbiedingen voor inschrijving op instrumenten van dezelfde klasse;

| (v) | recht op uitkering van winst van de uitgevende instelling; |
| --- | --- |

(v)

recht op uitkering van winst van de uitgevende instelling;

| (vi) | recht op een gedeelte van het eventuele saldo bij liquidatie; |
| --- | --- |

(vi)

recht op een gedeelte van het eventuele saldo bij liquidatie;

| (vii) | terugbetalingsrechten; |
| --- | --- |

(vii)

terugbetalingsrechten;

| (viii) | conversierechten; |
| --- | --- |

(viii)

conversierechten;

| (ix) | gezamenlijke uitstaprechten bij een operationele gebeurtenis (d.w.z. wijziging van de zeggenschap, tag-alongrechten). |
| --- | --- |

(ix)

gezamenlijke uitstaprechten bij een operationele gebeurtenis (d.w.z. wijziging van de zeggenschap, tag-alongrechten).

Er mag een hyperlink worden opgenomen naar de oprichtingsdocumenten of andere relevante juridische documenten van de projecteigenaar, samen met verwijzingen naar de relevante artikelen of punten.

b) en c)

Beperkingen waaraan [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] zijn onderworpen en beperkingen van de overdracht van de instrumenten.

Deze afdeling bevat een beschrijving van aandeelhoudersovereenkomsten of anderen regelingen die de overdracht van de instrumenten beletten of ten minste beperken, zoals clausules ter beperking van het recht om de instrumenten te verkopen (bv. goedkeuringsclausules of tijdelijke onvervreemdbaarheidsclausules).

Deze afdeling bevat tevens een beschrijving van andere beperkingen waaraan de instrumenten zijn onderworpen, zoals clausules inzake gedwongen verkoop (bv. uitsluitingsclausules, terugkoopclausules, gezamenlijke uitstapverplichting bij wijziging van de zeggenschap, drag-alongrechten) waarin de financiële voorwaarden van dergelijke verkopen nader worden bepaald.

d)

Mogelijkheden voor de beleggers om uit de belegging te stappen

e)

Voor eigenvermogensinstrumenten: verdeling van kapitaal en stemrechten vóór en na de kapitaalverhoging als gevolg van het aanbod (in de veronderstelling dat op alle [effecten] of [voor crowdfunding toegelaten instrumenten] zal worden ingeschreven)

Bij de presentatie van de verdeling van kapitaal en stemrechten vóór en na de kapitaalverhoging als gevolg van het aanbod, wordt voor elke klasse aandelenkapitaal de volgende informatie opgenomen:

| (i) | het totaal van het maatschappelijke kapitaal van de uitgevende instelling; |
| --- | --- |

(i)

het totaal van het maatschappelijke kapitaal van de uitgevende instelling;

| (ii) | het aantal uitgegeven en volgestorte aandelen en het aantal uitgegeven niet-volgestorte aandelen; en |
| --- | --- |

(ii)

het aantal uitgegeven en volgestorte aandelen en het aantal uitgegeven niet-volgestorte aandelen; en

| (iii) | de nominale waarde per aandeel, of de vermelding dat de aandelen geen nominale waarde hebben. |
| --- | --- |

(iii)

de nominale waarde per aandeel, of de vermelding dat de aandelen geen nominale waarde hebben.

Indien de aandelen geen kapitaal vertegenwoordigen, het aantal en de voornaamste kenmerken van die aandelen.

Deel G: Openbaarmaking in verband met leningen

| a) | De aard, duur en andere essentiële voorwaarden van de lening |
| --- | --- |
| b) | De toepasselijke rentevoeten of, in voorkomend geval, een andere vergoeding voor de belegger

  De toepasselijke jaarlijkse rentevoeten worden duidelijk aangegeven. Voorts bevat deze afdeling een korte toelichting van de methode waarmee deze werden berekend of een link naar de website van de crowdfundingdienstverlener waarin een dergelijke toelichting is opgenomen.
  De jaarlijkse rentevoeten worden openbaar gemaakt met een nauwkeurigheid van twee cijfers na de komma en bij voorkeur in het volgende formaat:
  [•] % per jaar (berekend volgens [vermeld de gebruikte berekeningsmethode]); of indien de rentevoet variabel is, korte informatie over de voornaamste factoren die de rentevoet bepalen (bv. EURIBOR plus X %) en de berekening ervan. |
| c) | Risicobeperkende maatregelen, met inbegrip van het bestaan van zekerheidsverschaffers of garantstellers of andere soorten garanties |
| d) | Het schema voor de terugbetaling van de hoofdsom en betaling van rente

  Indien een vervroegde terugbetaling is toegestaan, op initiatief van de projecteigenaar of van de leninggever, wordt dit beschreven met vermelding van de voorwaarden voor de terugbetaling. |
| e) | Elk verzuim door de projecteigenaar in het kader van kredietovereenkomsten gedurende de laatste vijf jaar

  [Voor de toepassing van deze afdeling geldt de definitie van verzuim als omschreven in artikel 1 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115
   (6) |
| f) | Het beheer van de lening (ook in situaties waarin de projecteigenaar zijn verplichtingen niet nakomt)

  Deze afdeling specificeert de entiteit (met inbegrip van haar officiële naam, registratienummer en de plaats van registratie, statutaire zetel en contactgegevens) die verantwoordelijk is voor het beheer van de lening en verstrekt beknopte informatie met betrekking tot haar beheersbeleid, waaronder informatie over de procedures die worden gevolgd wanneer de uit de lening voortvloeiende verplichtingen niet worden nagekomen. Er mag een hyperlink worden gegeven naar de pagina of het document met het gedetailleerde beheersbeleid. |

a)

De aard, duur en andere essentiële voorwaarden van de lening

b)

De toepasselijke rentevoeten of, in voorkomend geval, een andere vergoeding voor de belegger

De toepasselijke jaarlijkse rentevoeten worden duidelijk aangegeven. Voorts bevat deze afdeling een korte toelichting van de methode waarmee deze werden berekend of een link naar de website van de crowdfundingdienstverlener waarin een dergelijke toelichting is opgenomen.

De jaarlijkse rentevoeten worden openbaar gemaakt met een nauwkeurigheid van twee cijfers na de komma en bij voorkeur in het volgende formaat:

[•] % per jaar (berekend volgens [vermeld de gebruikte berekeningsmethode]); of indien de rentevoet variabel is, korte informatie over de voornaamste factoren die de rentevoet bepalen (bv. EURIBOR plus X %) en de berekening ervan.

c)

Risicobeperkende maatregelen, met inbegrip van het bestaan van zekerheidsverschaffers of garantstellers of andere soorten garanties

d)

Het schema voor de terugbetaling van de hoofdsom en betaling van rente

Indien een vervroegde terugbetaling is toegestaan, op initiatief van de projecteigenaar of van de leninggever, wordt dit beschreven met vermelding van de voorwaarden voor de terugbetaling.

e)

Elk verzuim door de projecteigenaar in het kader van kredietovereenkomsten gedurende de laatste vijf jaar

[Voor de toepassing van deze afdeling geldt de definitie van verzuim als omschreven in artikel 1 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115
   (6)

f)

Het beheer van de lening (ook in situaties waarin de projecteigenaar zijn verplichtingen niet nakomt)

Deze afdeling specificeert de entiteit (met inbegrip van haar officiële naam, registratienummer en de plaats van registratie, statutaire zetel en contactgegevens) die verantwoordelijk is voor het beheer van de lening en verstrekt beknopte informatie met betrekking tot haar beheersbeleid, waaronder informatie over de procedures die worden gevolgd wanneer de uit de lening voortvloeiende verplichtingen niet worden nagekomen. Er mag een hyperlink worden gegeven naar de pagina of het document met het gedetailleerde beheersbeleid.

Deel H: Vergoedingen, informatie en verhaal

| a) | Door de belegger gedragen vergoedingen en kosten met betrekking tot de belegging (met inbegrip van administratieve kosten die voortvloeien uit de verkoop van voor crowdfunding toegelaten instrumenten)

  Deze afdeling bevat een presentatie in tabelvorm van alle directe en indirecte vergoedingen, provisies, kosten en heffingen die de belegger draagt in verband met zijn belegging en de uitstap uit die belegging.
  Wanneer bedragen in euro’s (of andere toepasselijke munteenheden) en percentages worden vermeld, worden zij berekend voor een hypothetische belegging van 10 000  EUR en op jaarbasis. |
| --- | --- |
| | Vergoedingen, lasten en andere kosten | in euro’s
  (of andere toepasselijke munteenheid) | als percentage van het totale beleggingsbedrag | Voorbeelden
  (niet-limitatief) |
| Eenmalig | Instapkosten (Gelieve te specificeren) | EUR [...] | [...]% | Kosten die de belegger betaalt bij instap in de belegging. Deze kosten omvatten kosten in verband met de inschrijving van de belegger (zoals notariskosten, up-front-loads, en zegelrechten) en kosten in verband met de onderliggende activa (zoals vindersloon, commissies, notariskosten, belastingen op onroerend goed en andere belastingen op verwerving) |
| Uitstapkosten
  (gelieve te specificeren) | EUR [...] | [...]% | Kosten die de belegger betaalt wanneer hij uitstapt op vervaldag (zoals vindersloon en commissies, notariskosten, belastingen op onroerend goed en andere belastingen op verwerving, liquidatiekosten) |
| Recurrent | | EUR [...] | [...]% | De kosten die de belegger maakt tijdens de periode waarin de belegging wordt aangehouden (zoals bewaarloon en beheersvergoeding, audit- en wettelijke vergoedingen, recurrente belastingen met betrekking tot de belegging of de onderliggende activa) |
| Incidenteel | Prestatievergoedingen/
  Carried interest (Gelieve te specificeren) | EUR [...] | [...]% | Vergoedingen die de belegger betaalt aan de projecteigenaar (projecteigenaren) indien aan bepaalde voorwaarden voor succes is voldaan |
| Incidentele vergoedingen (gelieve te specificeren) | EUR [...] | [...]% | Vindersloon, herfinancieringskosten, transactiekosten (voor zover deze niet reeds zijn opgenomen in de eenmalige kosten) |
| b) | Waar en hoe extra informatie over het crowdfundingproject, de projecteigenaar [en, indien van toepassing, het SPV] kosteloos kan worden verkregen |
| c) | Hoe en bij wie de belegger een klacht kan indienen over de belegging of over het gedrag van de projecteigenaar of de crowdfundingdienstverlener

  De volgende informatie wordt beknopt vermeld:






  (i) | de te volgen stappen om een klacht in te dienen over de belegging of over het gedrag van de projecteigenaar of de crowdfundingdienstverlener; |

a)

Door de belegger gedragen vergoedingen en kosten met betrekking tot de belegging (met inbegrip van administratieve kosten die voortvloeien uit de verkoop van voor crowdfunding toegelaten instrumenten)

Deze afdeling bevat een presentatie in tabelvorm van alle directe en indirecte vergoedingen, provisies, kosten en heffingen die de belegger draagt in verband met zijn belegging en de uitstap uit die belegging.

Wanneer bedragen in euro’s (of andere toepasselijke munteenheden) en percentages worden vermeld, worden zij berekend voor een hypothetische belegging van 10 000  EUR en op jaarbasis.

Vergoedingen, lasten en andere kosten

in euro’s

(of andere toepasselijke munteenheid)

als percentage van het totale beleggingsbedrag

Voorbeelden

(niet-limitatief)

Eenmalig

Instapkosten (Gelieve te specificeren)

EUR [...]

[...]%

Kosten die de belegger betaalt bij instap in de belegging. Deze kosten omvatten kosten in verband met de inschrijving van de belegger (zoals notariskosten, up-front-loads, en zegelrechten) en kosten in verband met de onderliggende activa (zoals vindersloon, commissies, notariskosten, belastingen op onroerend goed en andere belastingen op verwerving)

Uitstapkosten

(gelieve te specificeren)

EUR [...]

[...]%

Kosten die de belegger betaalt wanneer hij uitstapt op vervaldag (zoals vindersloon en commissies, notariskosten, belastingen op onroerend goed en andere belastingen op verwerving, liquidatiekosten)

Recurrent

EUR [...]

[...]%

De kosten die de belegger maakt tijdens de periode waarin de belegging wordt aangehouden (zoals bewaarloon en beheersvergoeding, audit- en wettelijke vergoedingen, recurrente belastingen met betrekking tot de belegging of de onderliggende activa)

Incidenteel

Prestatievergoedingen/

Carried interest (Gelieve te specificeren)

EUR [...]

[...]%

Vergoedingen die de belegger betaalt aan de projecteigenaar (projecteigenaren) indien aan bepaalde voorwaarden voor succes is voldaan

Incidentele vergoedingen (gelieve te specificeren)

EUR [...]

[...]%

Vindersloon, herfinancieringskosten, transactiekosten (voor zover deze niet reeds zijn opgenomen in de eenmalige kosten)

b)

Waar en hoe extra informatie over het crowdfundingproject, de projecteigenaar [en, indien van toepassing, het SPV] kosteloos kan worden verkregen

c)

Hoe en bij wie de belegger een klacht kan indienen over de belegging of over het gedrag van de projecteigenaar of de crowdfundingdienstverlener

De volgende informatie wordt beknopt vermeld:

(i)

de te volgen stappen om een klacht in te dienen over de belegging of over het gedrag van de projecteigenaar of de crowdfundingdienstverlener;

| (ii) | een link naar de website waar en het formulier waarmee een dergelijke klacht kan worden ingediend; |
| --- | --- |

(ii)

een link naar de website waar en het formulier waarmee een dergelijke klacht kan worden ingediend;

| (iii) | een geactualiseerde website of e-mailadres voor het indienen van dergelijke klachten. |
| --- | --- |

(iii)

een geactualiseerde website of e-mailadres voor het indienen van dergelijke klachten.

---

(1)  Onverminderd de verplichting om de in deze afdeling vermelde informatie te verstrekken, mag de projecteigenaar in deze afdeling zijn logo opnemen.

(2)  Wanneer de projecteigenaar bijvoorbeeld deel uitmaakt van een groep, kan in het diagram de groepsstructuur worden getoond en de positie van de projecteigenaar binnen de groep.

(3)  Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1).

(4)  De verklaring van elke verantwoordelijke moet voldoen aan artikel 23, lid 9, van Verordening (EU) 2020/1503.

(5)  Verordening (EG) nr. 1893/2006 van het Europees Parlement en de Raad van 20 december 2006 tot vaststelling van de statistische classificatie van economische activiteiten NACE Rev. 2 en tot wijziging van Verordening (EEG) nr. 3037/90 van de Raad en enkele EG-verordeningen op specifieke statistische gebieden (PB L 393 van 30.12.2006, blz. 1).

(6)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2115 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen tot nadere bepaling van de methode voor de berekening van de verzuimgraad van op een crowdfundingplatform aangeboden leningen (zie bladzijde 33 van dit Publicatieblad).

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/76 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/76

---

UITVOERINGSVERORDENING (EU) 2022/2120 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de rapportage van informatie over via crowdfundingplatforms gefinancierde projecten

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 16, lid 3, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Voor een doeltreffende aggregatie en vergelijking door bevoegde autoriteiten van informatie over gefinancierde crowdfundingprojecten moet er consistentie zijn in de standaarden en vormen die door crowdfundingdienstverleners worden gebruikt wanneer zij die informatie rapporteren overeenkomstig artikel 16, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503. Daarom moet een model worden vastgesteld dat voorziet in gemeenschappelijke standaarden en vormen voor de rapportage van die informatie. |
| --- | --- |

(1)

Voor een doeltreffende aggregatie en vergelijking door bevoegde autoriteiten van informatie over gefinancierde crowdfundingprojecten moet er consistentie zijn in de standaarden en vormen die door crowdfundingdienstverleners worden gebruikt wanneer zij die informatie rapporteren overeenkomstig artikel 16, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503. Daarom moet een model worden vastgesteld dat voorziet in gemeenschappelijke standaarden en vormen voor de rapportage van die informatie.

| (2) | Om de tijdige vergaring van informatie en indiening daarvan bij de ESMA door de bevoegde autoriteiten mogelijk te maken, moeten crowdfundingdienstverleners informatie voor een kalenderjaar uiterlijk eind februari van het volgende jaar aan de bevoegde autoriteiten rapporteren. Om de bevoegde autoriteiten en de ESMA de uitgebreide informatie te verstrekken die nodig is om de bevoegde autoriteiten beter in staat te stellen toezicht te houden op de respectieve entiteiten en de ESMA in staat te stellen volledige statistieken over de crowdfundingmarkt in de Unie te ontwikkelen en te publiceren, moet de door crowdfundingdienstverleners gerapporteerde informatie ook betrekking hebben op alle gefinancierde projecten op het platform van een crowdfundingdienstverlener, waaronder projecten waarvoor in het betrokken jaar geen geld is aangetrokken. Crowdfundingdienstverleners moeten ervoor zorgen dat de informatie die zij verstrekken volledig en juist is. |
| --- | --- |

(2)

Om de tijdige vergaring van informatie en indiening daarvan bij de ESMA door de bevoegde autoriteiten mogelijk te maken, moeten crowdfundingdienstverleners informatie voor een kalenderjaar uiterlijk eind februari van het volgende jaar aan de bevoegde autoriteiten rapporteren. Om de bevoegde autoriteiten en de ESMA de uitgebreide informatie te verstrekken die nodig is om de bevoegde autoriteiten beter in staat te stellen toezicht te houden op de respectieve entiteiten en de ESMA in staat te stellen volledige statistieken over de crowdfundingmarkt in de Unie te ontwikkelen en te publiceren, moet de door crowdfundingdienstverleners gerapporteerde informatie ook betrekking hebben op alle gefinancierde projecten op het platform van een crowdfundingdienstverlener, waaronder projecten waarvoor in het betrokken jaar geen geld is aangetrokken. Crowdfundingdienstverleners moeten ervoor zorgen dat de informatie die zij verstrekken volledig en juist is.

| (3) | Gezien de gevoeligheid van de door crowdfundingdienstverleners te rapporteren informatie, moeten de procedures voor het rapporteren van die informatie de vertrouwelijkheid van de gerapporteerde informatie waarborgen. |
| --- | --- |

(3)

Gezien de gevoeligheid van de door crowdfundingdienstverleners te rapporteren informatie, moeten de procedures voor het rapporteren van die informatie de vertrouwelijkheid van de gerapporteerde informatie waarborgen.

| (4) | Om de zekere en efficiënte identificatie van projecteigenaren te waarborgen, moeten daarvoor algemeen gebruikte identificatiecodes worden gerapporteerd. Indien de projecteigenaar een juridische entiteit is, moet de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442 van de projecteigenaar worden gerapporteerd. Aangezien er geen gemeenschappelijke internationale standaard is voor de identificatie van natuurlijke personen en gezien het belang van een duidelijke identificatie van projecteigenaren die natuurlijke personen zijn, moet voor die projecteigenaren de in artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 van de Commissie (2) vastgestelde identificator worden gerapporteerd. Voorts moet, om de interoperabiliteit van gegevens te waarborgen en de gerapporteerde informatie te kunnen aanvullen met andere gegevens die beschikbaar zijn op het in artikel 23 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde blad met essentiële beleggingsinformatie, de overeenkomstig artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie (3) vastgestelde identificator van het crowdfundingaanbod worden gerapporteerd. |
| --- | --- |

(4)

Om de zekere en efficiënte identificatie van projecteigenaren te waarborgen, moeten daarvoor algemeen gebruikte identificatiecodes worden gerapporteerd. Indien de projecteigenaar een juridische entiteit is, moet de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442 van de projecteigenaar worden gerapporteerd. Aangezien er geen gemeenschappelijke internationale standaard is voor de identificatie van natuurlijke personen en gezien het belang van een duidelijke identificatie van projecteigenaren die natuurlijke personen zijn, moet voor die projecteigenaren de in artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 van de Commissie (2) vastgestelde identificator worden gerapporteerd. Voorts moet, om de interoperabiliteit van gegevens te waarborgen en de gerapporteerde informatie te kunnen aanvullen met andere gegevens die beschikbaar zijn op het in artikel 23 van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde blad met essentiële beleggingsinformatie, de overeenkomstig artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie (3) vastgestelde identificator van het crowdfundingaanbod worden gerapporteerd.

| (5) | Om de ESMA in staat te stellen doeltreffende grensoverschrijdende aggregatie en vergelijking van informatie te verrichten en statistieken over de crowdfundingmarkt in de Unie te ontwikkelen, moeten de standaarden en vormen die worden gebruikt wanneer bevoegde autoriteiten informatie over crowdfundingprojecten aan de ESMA verstrekken, consistent zijn. Daarom moet een model worden vastgesteld dat voorziet in gemeenschappelijke standaarden en vormen voor de rapportage van die informatie. De bevoegde autoriteiten moeten de ESMA volledige en juiste informatie verstrekken, waarbij de identiteit van de projecteigenaar volgens een gemeenschappelijke methode wordt geanonimiseerd. |
| --- | --- |

(5)

Om de ESMA in staat te stellen doeltreffende grensoverschrijdende aggregatie en vergelijking van informatie te verrichten en statistieken over de crowdfundingmarkt in de Unie te ontwikkelen, moeten de standaarden en vormen die worden gebruikt wanneer bevoegde autoriteiten informatie over crowdfundingprojecten aan de ESMA verstrekken, consistent zijn. Daarom moet een model worden vastgesteld dat voorziet in gemeenschappelijke standaarden en vormen voor de rapportage van die informatie. De bevoegde autoriteiten moeten de ESMA volledige en juiste informatie verstrekken, waarbij de identiteit van de projecteigenaar volgens een gemeenschappelijke methode wordt geanonimiseerd.

| (6) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(6)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend.

| (7) | De ESMA heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technisch uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en heeft het advies ingewonnen van de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (4) opgerichte Stakeholdergroep effecten en markten. |
| --- | --- |

(7)

De ESMA heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technisch uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en heeft het advies ingewonnen van de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (4) opgerichte Stakeholdergroep effecten en markten.

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (5) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (5) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Gegevensstandaarden en -vormen, model en procedures voor het rapporteren van informatie aan bevoegde autoriteiten

1.   De overeenkomstig artikel 16, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 gerapporteerde informatie omvat de volledige en juiste details bedoeld in tabel 2 van de bijlage bij deze verordening, in overeenstemming met de in die tabel gespecificeerde standaarden en vormen, met gebruikmaking van een elektronisch formulier in een gemeenschappelijk CSV-model of in een andere vorm die wordt aanvaard door de bevoegde autoriteit waaraan de informatie moet worden gerapporteerd.

2.   De procedures voor het rapporteren van informatie overeenkomstig dit artikel omvatten mechanismen om de vertrouwelijkheid van de gerapporteerde informatie te waarborgen.

3.   De in lid 1 bedoelde informatie wordt voor elk kalenderjaar uiterlijk eind februari van het volgende kalenderjaar gerapporteerd.

4.   De in lid 1 bedoelde informatie omvat de volgende elementen:

| a) | voor de crowdfundingdienstverlener de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442; |
| --- | --- |

a)

voor de crowdfundingdienstverlener de identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442;

| b) | voor de projecteigenaar:






  i) | de LEI-code, indien de projecteigenaar een rechtspersoon is; |
| --- | --- | --- |

b)

voor de projecteigenaar:

i)

de LEI-code, indien de projecteigenaar een rechtspersoon is;

| ii) | de in artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 vastgestelde identificator indien de projecteigenaar een natuurlijke persoon is; |
| --- | --- |

ii)

de in artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 vastgestelde identificator indien de projecteigenaar een natuurlijke persoon is;

| c) | voor elk afzonderlijk project de overeenkomstig artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 vastgestelde identificator van het crowdfundingaanbod. |
| --- | --- |

c)

voor elk afzonderlijk project de overeenkomstig artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 vastgestelde identificator van het crowdfundingaanbod.

Artikel 2

Gegevensstandaarden en -vormen, model en procedures voor het rapporteren van informatie aan de ESMA

1.   De overeenkomstig artikel 16, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 gerapporteerde informatie omvat de volledige en juiste details bedoeld in tabel 3 van de bijlage bij deze verordening, in overeenstemming met de in die tabel gespecificeerde standaarden en vormen, met gebruikmaking van een elektronisch formulier in een gemeenschappelijk CSV-model.

2.   De informatie aan de hand waarvan de projecteigenaar kan worden geïdentificeerd, wordt geanonimiseerd met behulp van een gemeenschappelijk cryptografisch hash-algoritme.

Artikel 3

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 van de Commissie van 28 juli 2016 tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 600/2014 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor de melding van transacties aan de bevoegde autoriteiten (PB L 87 van 31.3.2017, blz. 449).

2

(3)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het blad met essentiële beleggingsinformatie (zie bladzijde 63 van dit Publicatieblad).

3

(4)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

4

(5)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

5

---

BIJLAGE

Tabel 1

Glossarium voor tabellen 2 en 3

| SYMBOOL | GEGEVENSSOORT | DEFINITIE |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Maximaal n alfanumerieke tekens | Veld voor vrije tekst. |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 alfanumerieke tekens | 2-letterige landcode overeenkomstig de ISO 3166-1-alfa-2-landcode |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 alfanumerieke tekens | 3-letterige valutacode volgens ISO 4217 valutacodes. |
| {DECIMAL-n/m} | Decimaal getal van maximaal n cijfers in totaal, waarvan maximaal m cijfers fractiecijfers kunnen zijn. | Numeriek veld voor zowel positieve als negatieve waarden:






  — | het decimaalteken is “.” (punt); |

SYMBOOL

GEGEVENSSOORT

DEFINITIE

{ALPHANUM-n}

Maximaal n alfanumerieke tekens

Veld voor vrije tekst.

{COUNTRYCODE_2}

2 alfanumerieke tekens

2-letterige landcode overeenkomstig de ISO 3166-1-alfa-2-landcode

{CURRENCYCODE_3}

3 alfanumerieke tekens

3-letterige valutacode volgens ISO 4217 valutacodes.

{DECIMAL-n/m}

Decimaal getal van maximaal n cijfers in totaal, waarvan maximaal m cijfers fractiecijfers kunnen zijn.

Numeriek veld voor zowel positieve als negatieve waarden:

—

het decimaalteken is “.” (punt);

| — | in duizendtallen wordt geen scheidingsteken gebruikt; |
| --- | --- |

—

in duizendtallen wordt geen scheidingsteken gebruikt;

| — | negatieve getallen worden voorafgegaan door “—” (minus); |
| --- | --- |

—

negatieve getallen worden voorafgegaan door “—” (minus);

| — | waarden worden afgerond, niet afgebroken. |
| --- | --- |

—

waarden worden afgerond, niet afgebroken.

{INTEGER-n}

Geheel getal van maximaal n tekens in totaal

Numeriek veld voor zowel positieve als negatieve gehele waarden.

| — | in duizendtallen wordt geen scheidingsteken gebruikt; |
| --- | --- |

—

in duizendtallen wordt geen scheidingsteken gebruikt;

| — | negatieve getallen worden voorafgegaan door “—” (minus). |
| --- | --- |

—

negatieve getallen worden voorafgegaan door “—” (minus).

{LEI}

20 alfanumerieke tekens

De identificatiecode voor juridische entiteiten (LEI) volgens ISO 17442

{NATIONAL_ID}

35 alfanumerieke tekens

De identificator wordt afgeleid overeenkomstig artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590.

Tabel 2

Door de bevoegde autoriteiten te rapporteren informatie

| N | Veld | Te rapporteren inhoud | Voor de rapportage te gebruiken formaat en normen |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Identificatiecode crowdfundingdienstverle-ner | Code die wordt gebruikt om de crowdfundingdienstverlener te identificeren die verantwoordelijk is voor de rapportage. | {LEI} |
| 2 | Rapportageperiode | Het jaar waarover wordt gerapporteerd. | JJJJ |
| Informatie over de projecten waarvoor de crowdfundingdienstverlener een crowdfundingaanbod heeft gedaan tijdens de rapportageperiode.
  De velden 3 tot en met 6 moeten voor elk project worden herhaald. Indien het bijeengebrachte bedrag in meer dan één valuta wordt uitgedrukt, worden de velden 5 tot en met 6 voor elke valuta herhaald. |
| 3 | Identificatiecode crowdfundingaanbod | Unieke identificatiecode van het crowdfundingaanbod als gespecificeerd in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119. | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Sector | De sector van het project zoals gespecificeerd in het eerste niveau van classificatie als bedoeld in artikel 2, lid 1, punt a), van Verordening (EG) nr. 1893/2006 van het Europees Parlement en de Raad (1). | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Bijeengebracht bedrag | Het voor het project bijeengebrachte bedrag
  De in dit veld gerapporteerde informatie moet stroken met de in veld 12 ingevulde waarden. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Valuta bijeengebracht bedrag | De valuta waarin het bijeengebrachte bedrag is uitgedrukt. | {CURRENCYCODE_3} |
| Informatie over de projecteigenaar(s) van elk project.
  Veld 7 moet voor elke projecteigenaar worden herhaald. |
| 7 | Identificatiecode projecteigenaar(s) | Voor het identificeren van de projecteigenaar gebruikte code:






  a) | indien de projecteigenaar een rechtspersoon is: de LEI-code; |

N

Veld

Te rapporteren inhoud

Voor de rapportage te gebruiken formaat en normen

1

Identificatiecode crowdfundingdienstverle-ner

Code die wordt gebruikt om de crowdfundingdienstverlener te identificeren die verantwoordelijk is voor de rapportage.

{LEI}

2

Rapportageperiode

Het jaar waarover wordt gerapporteerd.

JJJJ

Informatie over de projecten waarvoor de crowdfundingdienstverlener een crowdfundingaanbod heeft gedaan tijdens de rapportageperiode.

De velden 3 tot en met 6 moeten voor elk project worden herhaald. Indien het bijeengebrachte bedrag in meer dan één valuta wordt uitgedrukt, worden de velden 5 tot en met 6 voor elke valuta herhaald.

3

Identificatiecode crowdfundingaanbod

Unieke identificatiecode van het crowdfundingaanbod als gespecificeerd in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119.

{ALPHANUM-28}

4

Sector

De sector van het project zoals gespecificeerd in het eerste niveau van classificatie als bedoeld in artikel 2, lid 1, punt a), van Verordening (EG) nr. 1893/2006 van het Europees Parlement en de Raad (1).

{ALPHANUM-1}

5

Bijeengebracht bedrag

Het voor het project bijeengebrachte bedrag

De in dit veld gerapporteerde informatie moet stroken met de in veld 12 ingevulde waarden.

{DECIMAL-18/5}

6

Valuta bijeengebracht bedrag

De valuta waarin het bijeengebrachte bedrag is uitgedrukt.

{CURRENCYCODE_3}

Informatie over de projecteigenaar(s) van elk project.

Veld 7 moet voor elke projecteigenaar worden herhaald.

7

Identificatiecode projecteigenaar(s)

Voor het identificeren van de projecteigenaar gebruikte code:

a)

indien de projecteigenaar een rechtspersoon is: de LEI-code;

| b) | indien de projecteigenaar een natuurlijke persoon is: de overeenkomstig artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 vastgestelde identificator. |
| --- | --- |

b)

indien de projecteigenaar een natuurlijke persoon is: de overeenkomstig artikel 6 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2017/590 vastgestelde identificator.

{LEI}

{NATIONAL_ID}

Informatie over de beleggers en de voor elk project uitgegeven instrumenten.

Indien verschillende soorten instrumenten, verschillende soorten beleggers, verschillende landen van beleggers of valuta’s moeten worden gerapporteerd, worden de velden 8 tot en met 13 zo vaak herhaald als nodig is voor elke combinatie van soort instrument, soort belegger, land van de belegger en valuta.

8

Soort instrument

Soort uitgegeven instrumenten.

LOAN — Leningen

ICFP — Voor crowdfunding toegelaten instrumenten

EQUI — Eigenvermogensinstrumenten die effecten zijn in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad (2), zoals die welke bedoeld zijn in punt a).

DEBT — Schuldinstrumenten die effecten zijn in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt b).

OTHR — Andere effecten in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt c).

9

Soort belegger

Vermelding om welke soort of soorten belegger het gaat:

| a) | een natuurlijke of rechtspersoon die een professionele cliënt is in de zin van deel I, punten 1 tot en met 4, van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU; |
| --- | --- |

a)

een natuurlijke of rechtspersoon die een professionele cliënt is in de zin van deel I, punten 1 tot en met 4, van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU;

| b) | een natuurlijke of rechtspersoon die de goedkeuring van de crowdfundingdienstverlener heeft om te worden behandeld als ervaren belegger in overeenstemming met de criteria en de procedure van bijlage II bij Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

een natuurlijke of rechtspersoon die de goedkeuring van de crowdfundingdienstverlener heeft om te worden behandeld als ervaren belegger in overeenstemming met de criteria en de procedure van bijlage II bij Verordening (EU) 2020/1503;

| c) | een niet-ervaren belegger; |
| --- | --- |

c)

een niet-ervaren belegger;

| d) | de projecteigenaar. |
| --- | --- |

d)

de projecteigenaar.

Indien het in veld 12 gerapporteerde bedrag betrekking heeft op het bedrag dat door de projecteigenaar in het project is geïnvesteerd, omvat de in dit veld gerapporteerde soort belegger de projecteigenaar als bedoeld in punt d).

PROF — een professionele cliënt in de zin van deel I, punten 1 tot en met 4, van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU

SOPH — een ervaren belegger in overeenstemming met de criteria en de procedure van bijlage II bij Verordening (EU) 2020/1503

RETL — Niet-ervaren belegger

OTHR — Projecteigenaren

10

Land belegger

Het land waar de beleggers hun fiscale woonplaats hebben.

{COUNTRYCODE_2}

11

Aantal beleggers

Aantal individuele beleggers voor de gegeven soort belegger en het land van de belegger.

{INTEGER-9}

12

Belegd bedrag

Het totale belegde bedrag voor de betrokken soort belegger en het land van de belegger, uitgedrukt in de valuta die voor de betaling is gebruikt.

{DECIMAL-18/5}

13

Valuta belegd bedrag

De valuta waarin het belegde bedrag is uitgedrukt.

{CURRENCYCODE_3}

Tabel 3

Aan de ESMA te rapporteren informatie

| N | VELD | TE RAPPORTEREN INHOUD | VOOR DE RAPPORTAGE TE GEBRUIKEN FORMAAT EN NORMEN |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Identificatiecode crowdfundingdienstverle-ner | Code die wordt gebruikt om de crowdfundingdienstverlener te identificeren die verantwoordelijk is voor de rapportage. | {LEI} |
| 2 | Rapportageperiode | Het jaar waarover wordt gerapporteerd. | JJJJ |
| Informatie over de projecten waarvoor de crowdfundingdienstverlener een crowdfundingaanbod heeft gedaan tijdens de rapportageperiode.
  De velden 3 tot en met 6 moeten voor elk project worden herhaald. Indien het bijeengebrachte bedrag in meer dan één valuta wordt uitgedrukt, worden de velden 5 tot en met 6 voor elke valuta herhaald. |
| 3 | Identificatiecode crowdfundingaanbod | Unieke identificatiecode van het crowdfundingaanbod als gespecificeerd in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119. | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Sector | De sector van het project zoals gespecificeerd in het eerste niveau van classificatie als bedoeld in artikel 2, lid 1, punt a), van Verordening (EG) nr. 1893/2006. | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Bijeengebracht bedrag | Het voor het project bijeengebrachte bedrag.
  De in dit veld gerapporteerde informatie moet stroken met de in veld 12 ingevulde waarden. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Valuta bijeengebracht bedrag | De valuta waarin het bijeengebrachte bedrag is uitgedrukt. | {CURRENCYCODE_3} |
| Informatie over de projecteigenaar(s) van elk project.
  Veld 7 moet voor elke projecteigenaar worden herhaald. |
| 7 | Geanonimiseerde identificatiecode projecteigenaar(s) | De overeenkomstig artikel 2, lid 2, geanonimiseerde identificatiecode van de projecteigenaar. | {ALPHANUM} |
| Informatie over de beleggers en de voor elk project uitgegeven instrumenten.
  Indien verschillende soorten instrumenten of verschillende soorten beleggers, verschillende landen van beleggers of valuta’s moeten worden gerapporteerd, worden de velden 8 tot en met 13 zo vaak herhaald als nodig is voor elke combinatie van soort instrument, soort belegger, land van de belegger en valuta. |
| 8 | Soort instrument | Soort uitgegeven instrumenten. | LOAN — Leningen
  ICFP — Voor crowdfunding toegelaten instrumenten
  EQUI — Eigenvermogensinstrumenten die effecten zijn in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt a).
  DEBT — Schuldinstrumenten die effecten zijn in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt b).
  OTHR — Andere effecten in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt c). |
| 9 | Soort belegger | Vermelding om welke soort belegger het gaat:






  a) | een natuurlijke of rechtspersoon die een professionele cliënt is in de zin van deel I, punten 1 tot en met 4, van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU; |

N

VELD

TE RAPPORTEREN INHOUD

VOOR DE RAPPORTAGE TE GEBRUIKEN FORMAAT EN NORMEN

1

Identificatiecode crowdfundingdienstverle-ner

Code die wordt gebruikt om de crowdfundingdienstverlener te identificeren die verantwoordelijk is voor de rapportage.

{LEI}

2

Rapportageperiode

Het jaar waarover wordt gerapporteerd.

JJJJ

Informatie over de projecten waarvoor de crowdfundingdienstverlener een crowdfundingaanbod heeft gedaan tijdens de rapportageperiode.

De velden 3 tot en met 6 moeten voor elk project worden herhaald. Indien het bijeengebrachte bedrag in meer dan één valuta wordt uitgedrukt, worden de velden 5 tot en met 6 voor elke valuta herhaald.

3

Identificatiecode crowdfundingaanbod

Unieke identificatiecode van het crowdfundingaanbod als gespecificeerd in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119.

{ALPHANUM-28}

4

Sector

De sector van het project zoals gespecificeerd in het eerste niveau van classificatie als bedoeld in artikel 2, lid 1, punt a), van Verordening (EG) nr. 1893/2006.

{ALPHANUM-1}

5

Bijeengebracht bedrag

Het voor het project bijeengebrachte bedrag.

De in dit veld gerapporteerde informatie moet stroken met de in veld 12 ingevulde waarden.

{DECIMAL-18/5}

6

Valuta bijeengebracht bedrag

De valuta waarin het bijeengebrachte bedrag is uitgedrukt.

{CURRENCYCODE_3}

Informatie over de projecteigenaar(s) van elk project.

Veld 7 moet voor elke projecteigenaar worden herhaald.

7

Geanonimiseerde identificatiecode projecteigenaar(s)

De overeenkomstig artikel 2, lid 2, geanonimiseerde identificatiecode van de projecteigenaar.

{ALPHANUM}

Informatie over de beleggers en de voor elk project uitgegeven instrumenten.

Indien verschillende soorten instrumenten of verschillende soorten beleggers, verschillende landen van beleggers of valuta’s moeten worden gerapporteerd, worden de velden 8 tot en met 13 zo vaak herhaald als nodig is voor elke combinatie van soort instrument, soort belegger, land van de belegger en valuta.

8

Soort instrument

Soort uitgegeven instrumenten.

LOAN — Leningen

ICFP — Voor crowdfunding toegelaten instrumenten

EQUI — Eigenvermogensinstrumenten die effecten zijn in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt a).

DEBT — Schuldinstrumenten die effecten zijn in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt b).

OTHR — Andere effecten in de zin van artikel 4, lid 1, punt 44, van Richtlijn 2014/65/EU, zoals die welke bedoeld zijn in punt c).

9

Soort belegger

Vermelding om welke soort belegger het gaat:

a)

een natuurlijke of rechtspersoon die een professionele cliënt is in de zin van deel I, punten 1 tot en met 4, van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU;

| b) | een natuurlijke of rechtspersoon die de goedkeuring van de crowdfundingdienstverlener heeft om te worden behandeld als ervaren belegger in overeenstemming met de criteria en de procedure van bijlage II bij Verordening (EU) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

een natuurlijke of rechtspersoon die de goedkeuring van de crowdfundingdienstverlener heeft om te worden behandeld als ervaren belegger in overeenstemming met de criteria en de procedure van bijlage II bij Verordening (EU) 2020/1503;

| c) | een niet-ervaren belegger; |
| --- | --- |

c)

een niet-ervaren belegger;

| d) | de projecteigenaar. |
| --- | --- |

d)

de projecteigenaar.

Indien het in veld 12 gerapporteerde bedrag betrekking heeft op het bedrag dat door de projecteigenaar in het project is geïnvesteerd, omvat de in dit veld gerapporteerde soort belegger de projecteigenaar als bedoeld in punt d).

PROF — een professionele cliënt in de zin van deel I, punten 1 tot en met 4, van bijlage II bij Richtlijn 2014/65/EU

SOPH — een ervaren belegger in overeenstemming met de criteria en de procedure van bijlage II bij Verordening (EU) 2020/1503

RETL — Niet-ervaren belegger

OTHR — Projecteigenaren

10

Land belegger

Het land waar de beleggers hun fiscale woonplaats hebben.

{COUNTRYCODE_2}

11

Aantal beleggers

Aantal individuele beleggers voor de gegeven soort belegger en het land van de belegger.

{INTEGER-9}

12

Belegd bedrag

Het totale belegde bedrag voor de betrokken soort belegger en het land van de belegger, uitgedrukt in de valuta die voor de betaling is gebruikt.

{DECIMAL-18/5}

13

Valuta belegd bedrag

De valuta waarin het belegde bedrag is uitgedrukt.

{CURRENCYCODE_3}

---

(1)  Verordening (EG) nr. 1893/2006 van het Europees Parlement en de Raad van 20 december 2006 tot vaststelling van de statistische classificatie van economische activiteiten NACE Rev. 2 en tot wijziging van Verordening (EEG) nr. 3037/90 en enkele EG-verordeningen op specifieke statistische gebieden (PB L 393 van 30.12.2006, blz. 1).

(2)  Richtlijn 2014/65/EU van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten voor financiële instrumenten en tot wijziging van Richtlijn 2002/92/EG en Richtlijn 2011/61/EU (PB L 173 van 12.6.2014, blz. 349).

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/86 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/86

---

UITVOERINGSVERORDENING (EU) 2022/2121 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot standaardformulieren, modellen en procedures voor de samenwerking en de uitwisseling van informatie tussen de bevoegde autoriteiten en de ESMA inzake Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 32, lid 4, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Om ervoor te zorgen dat de bevoegde autoriteiten en de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 snel en efficiënt kunnen samenwerken en informatie kunnen uitwisselen, is het passend standaardformulieren, modellen en procedures vast te stellen die de bevoegde autoriteiten en de ESMA voor die samenwerking en informatie-uitwisseling moeten gebruiken, onder meer om verzoeken in te dienen, de ontvangst van verzoeken te bevestigen en verzoeken te beantwoorden, en om spontaan informatie door te sturen. |
| --- | --- |

(1)

Om ervoor te zorgen dat de bevoegde autoriteiten en de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 snel en efficiënt kunnen samenwerken en informatie kunnen uitwisselen, is het passend standaardformulieren, modellen en procedures vast te stellen die de bevoegde autoriteiten en de ESMA voor die samenwerking en informatie-uitwisseling moeten gebruiken, onder meer om verzoeken in te dienen, de ontvangst van verzoeken te bevestigen en verzoeken te beantwoorden, en om spontaan informatie door te sturen.

| (2) | Om de communicatie te vergemakkelijken, moeten de bevoegde autoriteiten en de ESMA een contactpunt aanwijzen voor de in artikel 32, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde samenwerking en informatie-uitwisseling. |
| --- | --- |

(2)

Om de communicatie te vergemakkelijken, moeten de bevoegde autoriteiten en de ESMA een contactpunt aanwijzen voor de in artikel 32, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde samenwerking en informatie-uitwisseling.

| (3) | Om ervoor te zorgen dat de bevoegde autoriteiten de samenwerkings- of informatieverzoeken efficiënt en vlot verwerken, moeten in elk verzoek de redenen voor een dergelijk verzoek duidelijk worden vermeld. De procedures voor de samenwerking en de uitwisseling van informatie moeten de interactie tussen de bevoegde autoriteiten en de ESMA tijdens het proces vergemakkelijken. |
| --- | --- |

(3)

Om ervoor te zorgen dat de bevoegde autoriteiten de samenwerkings- of informatieverzoeken efficiënt en vlot verwerken, moeten in elk verzoek de redenen voor een dergelijk verzoek duidelijk worden vermeld. De procedures voor de samenwerking en de uitwisseling van informatie moeten de interactie tussen de bevoegde autoriteiten en de ESMA tijdens het proces vergemakkelijken.

| (4) | Aangezien de bevoegde autoriteiten de ESMA kunnen verzoeken een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect te coördineren, is het passend een standaardformulier op te stellen dat de bevoegde autoriteiten voor een dergelijk verzoek moeten gebruiken. |
| --- | --- |

(4)

Aangezien de bevoegde autoriteiten de ESMA kunnen verzoeken een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect te coördineren, is het passend een standaardformulier op te stellen dat de bevoegde autoriteiten voor een dergelijk verzoek moeten gebruiken.

| (5) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(5)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend.

| (6) | De vereisten van deze verordening hebben betrekking op bevoegde autoriteiten en de ESMA, en niet op marktdeelnemers. De ESMA vond daarom het houden van openbare raadplegingen over deze normen en het analyseren van de mogelijke kosten en baten bijzonder onevenredig, gezien het toepassingsgebied en het effect van de ontwerpen van de uitvoeringsnormen in deze verordening. |
| --- | --- |

(6)

De vereisten van deze verordening hebben betrekking op bevoegde autoriteiten en de ESMA, en niet op marktdeelnemers. De ESMA vond daarom het houden van openbare raadplegingen over deze normen en het analyseren van de mogelijke kosten en baten bijzonder onevenredig, gezien het toepassingsgebied en het effect van de ontwerpen van de uitvoeringsnormen in deze verordening.

| (7) | De ESMA heeft het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht. |
| --- | --- |

(7)

De ESMA heeft het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht.

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Contactpunten

1.   De bevoegde autoriteiten en de ESMA wijzen elk contactpunten aan waar verzoeken tot samenwerking en informatie-uitwisseling op grond van artikel 32 van Verordening (EU) 2020/1503 worden ingediend.

2.   De bevoegde autoriteiten stellen de ESMA in kennis van de nadere gegevens van de in lid 1 bedoelde contactpunten en houden de ESMA op de hoogte van wijzigingen in die gegevens.

3.   De ESMA houdt een geactualiseerde lijst bij van alle overeenkomstig lid 1 aangewezen contactpunten.

Artikel 2

Verzoek tot samenwerking of informatie-uitwisseling

1.   Wanneer de ESMA of een bevoegde autoriteit een verzoek tot samenwerking en informatie-uitwisseling op grond van artikel 32 van Verordening (EU) 2020/1503 indient, maken zij gebruik van het standaardformulier in bijlage I bij deze verordening. De verzoekende partij richt het verzoek tot het contactpunt van de aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval.

2.   Bij een verzoek om informatie geeft de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA nadere gegevens betreffende de gevraagde relevante informatie en geeft zij indien nodig aan waar de vertrouwelijkheid van de gevraagde informatie problemen oplevert.

3.   In dringende gevallen mag de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA een mondeling verzoek om samenwerking of informatie-uitwisseling doen, op voorwaarde dat het verzoek vervolgens binnen een redelijke termijn schriftelijk wordt bevestigd, tenzij met de aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA anders is overeengekomen.

Artikel 3

Ontvangstbevestiging voor verzoeken

1.   Binnen tien werkdagen na ontvangst van een verzoek op grond van artikel 2 stuurt de aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, een ontvangstbevestiging aan de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, door middel van het formulier in bijlage II en vermeldt, indien mogelijk, de vermoedelijke antwoorddatum.

2.   Indien een aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, twijfels heeft met betrekking tot de inhoud van de samenwerking of de informatie waarom op grond van artikel 32, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 wordt verzocht, voor de toepassing van en in overeenstemming met Verordening (EU) nr. 1095/2010, verzoekt deze, mondeling of schriftelijk, zo snel mogelijk om nadere toelichtingen via passende middelen. De autoriteit waaraan een dergelijk verzoek gericht is, reageert prompt.

Artikel 4

Antwoord op verzoeken

1.   Wanneer de aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, antwoordt op een verzoek op grond van artikel 2:

| a) | gebruikt zij het in bijlage III opgenomen standaardformulier; |
| --- | --- |

a)

gebruikt zij het in bijlage III opgenomen standaardformulier;

| b) | neemt zij alle noodzakelijke stappen binnen haar bevoegdheden om de gevraagde samenwerking of informatie te bieden; |
| --- | --- |

b)

neemt zij alle noodzakelijke stappen binnen haar bevoegdheden om de gevraagde samenwerking of informatie te bieden;

| c) | handelt zij zo spoedig mogelijk, rekening houdend met de complexiteit van het verzoek en de eventuele noodzaak derden in te schakelen. |
| --- | --- |

c)

handelt zij zo spoedig mogelijk, rekening houdend met de complexiteit van het verzoek en de eventuele noodzaak derden in te schakelen.

2.   In dringende gevallen mag de aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, mondeling antwoorden op een verzoek om samenwerking of informatie-uitwisseling, op voorwaarde dat het antwoord vervolgens binnen een redelijke termijn schriftelijk wordt verstrekt door middel van het formulier in bijlage III, tenzij met de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, anders is overeengekomen.

Artikel 5

Communicatiemiddelen

1.   Onverminderd artikel 2, lid 3, en artikel 4, lid 2, worden standaardformulieren schriftelijk doorgestuurd.

2.   Om te bepalen wat de meest geschikte communicatiemiddelen zijn, wordt ter dege rekening gehouden met vertrouwelijkheidsoverwegingen, de voor de correspondentie vereiste tijd, het volume van het materiaal dat moet worden meegedeeld en het gemak waarmee de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, toegang heeft tot de informatie.

3.   Elk communicatiemiddel zorgt ervoor dat de volledigheid, de integriteit en de vertrouwelijkheid van de informatie die wordt uitgewisseld tijdens de toezending behouden blijven.

Artikel 6

Procedures voor het verwerken van een verzoek tot samenwerking of informatie-uitwisseling

1.   De aangezochte autoriteit stelt de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, op de hoogte zodra zij weet heeft van omstandigheden die tot een vertraging van meer dan vijf dagen na de overeenkomstig artikel 3, lid 1, geraamde antwoorddatum kunnen leiden.

2.   Wanneer het verzoek door de verzoekende bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, als dringend is aangemerkt, wordt met de aangezochte bevoegde autoriteit of de ESMA, naargelang van het geval, overeengekomen met welke frequentie zij de verzoekende partij op de hoogte stelt van vorderingen met de verwerking van het verzoek en van de geraamde antwoorddatum.

3.   De bevoegde autoriteiten en de ESMA werken samen om problemen op te lossen die bij de verwerking van een verzoek ontstaan.

4.   De bevoegde autoriteiten en de ESMA verstrekken elkaar indien nodig feedback over het nut van de ontvangen bijstand, het resultaat van de zaak waarvoor om bijstand werd verzocht en de problemen die zij tijdens het verlenen van die bijstand hebben ondervonden.

Artikel 7

Verzoek aan de ESMA om coördinatie van een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect

1.   Wanneer de ESMA wordt verzocht een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect te coördineren overeenkomstig artikel 32, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 indienen, maken de bevoegde autoriteiten gebruik van het standaardformulier in bijlage IV bij deze verordening.

2.   De bevoegde autoriteiten verstrekken de ESMA onverwijld alle inlichtingen die vereist zijn voor de uitoefening van haar taken.

3.   Wanneer de ESMA op grond van artikel 32, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 wordt verzocht een inspectie of een onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect te coördineren, kan de ESMA ad hoc een tijdelijke groep oprichten om de bevoegde autoriteiten van de bij die inspectie of dat onderzoek betrokken lidstaten in te schakelen.

Artikel 8

Spontane toezending van informatie

1.   Wanneer een bevoegde autoriteit of de ESMA beschikt over informatie die volgens haar nuttig zou zijn voor de ESMA of de bevoegde autoriteit bij het uitoefenen van haar taken op grond van Verordening (EU) 2020/1503 zendt zij die informatie toe met behulp van het standaardformulier in bijlage III bij deze verordening.

2.   In afwijking van lid 1 mag de bevoegde autoriteit of de ESMA de informatie eerst mondeling meedelen indien zij oordeelt dat de informatie dringend moet worden verstrekt. In dat geval wordt vervolgens de informatie toegezonden met behulp van het standaardformulier in bijlage III, tenzij met de bevoegde autoriteit of de ESMA die de informatie ontvangt anders wordt overeengekomen.

Artikel 9

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

BIJLAGE I

Formulier voor een verzoek om samenwerking of informatie-uitwisseling op grond van artikel 32 van Verordening (EU) 2020/1503

Verzoek om samenwerking of informatie-uitwisseling

| Referentienummer:
  Datum:

  Algemene informatie

  VAN:












  ☐ | Nationale bevoegde autoriteit |
| --- | --- |

Referentienummer:

Datum:

Algemene informatie

VAN:

☐

Nationale bevoegde autoriteit

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Lidstaat:

Verzoekende nationale bevoegde autoriteit:

Adres:

Adres

(Contactgegevens van het contactpunt):

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat (indien van toepassing):

Ontvanger:

Adres:

(Contactgegevens van het contactpunt):

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [vul passende naam in],

Overeenkomstig artikel 32 van Verordening (EU) 2020/1503 wordt uw input gevraagd met betrekking tot de zaken die hieronder nader worden toegelicht.

Graag ontvang ik uiterlijk op [vul indicatieve datum in voor het antwoord en in geval van een dringend verzoek, de uiterste termijn in waarbinnen de informatie moet worden verstrekt] een antwoord op bovenstaand verzoek; of indien dit niet mogelijk is, een indicatieve datum wanneer u de gevraagde medewerking zou kunnen verlenen.

Soort verzoek

Vink aan wat van toepassing is:

| ☐ | Onderzoeks- en toezichtsbevoegdheden van de bevoegde autoriteiten |
| --- | --- |

☐

Onderzoeks- en toezichtsbevoegdheden van de bevoegde autoriteiten

| ☐ | Samenwerking tussen bevoegde autoriteiten |
| --- | --- |

☐

Samenwerking tussen bevoegde autoriteiten

| ☐ | Voorzorgsmaatregelen |
| --- | --- |

☐

Voorzorgsmaatregelen

| ☐ | Andere |
| --- | --- |

☐

Andere

Indien “Andere”, gelieve te specificeren:

...

...

...

Motivatie van het verzoek

...

...

...

[vul bepaling(en) van sectorale wetgeving in op grond waarvan de verzoekende autoriteit bevoegd is voor de behandeling van de zaak]

Het verzoek betreft samenwerking of de uitwisseling van informatie over...

...

...

...

...

...

[geef een beschrijving van het onderwerp van het verzoek, het doel waarvoor de samenwerking of uitwisseling van informatie wordt gevraagd en de feiten die ten grondslag liggen aan onderzoeken waarop het verzoek betrekking heeft en een toelichting op het nut ervan]

Naar aanleiding van ...

...

...

...

[gegevens van het vorige verzoek waarop het huidige verzoek is gebaseerd, indien van toepassing]

In dringende gevallen en wanneer uiterste termijnen worden bepaald, gelieve de urgentie van het verzoek en de door de verzoekende autoriteit gestelde deadlines voor de ontvangst van de informatie toe te lichten:

...

...

...

...

...

Aanvullende informatie:

...

...

...

...

...

De in dit verzoek opgenomen informatie wordt vertrouwelijk behandeld overeenkomstig artikel 35 van Verordening (EU) 2020/1503. De verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de betrokken bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. De ESMA en de betrokken bevoegde autoriteiten zorgen er beide voor dat aan de betrokkenen alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens wordt verstrekt overeenkomstig hoofdstuk III “Rechten van de betrokkene”, afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van die verordeningen.

Met vriendelijke groet,

[handtekening]

---

BIJLAGE II

Formulier voor de ontvangstbevestiging

Ontvangstbevestiging

| Referentienummer:
  Datum:












  ☐ | Nationale bevoegde autoriteit |
| --- | --- |

Referentienummer:

Datum:

☐

Nationale bevoegde autoriteit

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Lidstaat:

Verzoekende nationale bevoegde autoriteit:

Adres:

Adres

(Contactgegevens van het contactpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat (indien van toepassing):

Ontvanger:

Adres:

(Contactgegevens van het contactpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [naam]

Naar aanleiding van uw verzoek [verwijzing naar verzoek invoegen] bevestigen wij de ontvangst ervan op [datum invullen waarop het verzoek om samenwerking of het verzoek om informatie is ontvangen].

Verwachte datum van antwoord:...

De verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de betrokken bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. De ESMA en de betrokken bevoegde autoriteiten zorgen er beide voor dat aan de betrokkenen alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens wordt verstrekt overeenkomstig hoofdstuk III “Rechten van de betrokkene”, afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van die verordeningen.

Met vriendelijke groet,

[handtekening]

---

BIJLAGE III

Formulier voor de beantwoording van een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie en voor spontane uitwisseling van informatie

Antwoord op een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

| Referentienummer:
  Datum:

  Algemene informatie













  ☐ | Nationale bevoegde autoriteit |
| --- | --- |

Referentienummer:

Datum:

Algemene informatie

☐

Nationale bevoegde autoriteit

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Lidstaat:

Verzoekende nationale bevoegde autoriteit:

Adres:

Adres

(Contactgegevens van het contactpunt):

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat:

Ontvanger:

Adres:

(Gegevens contactpunt):

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [vul passende naam in],

Wij bevestigen dat uw verzoek van [dd.mm.jjjj] met referentie [referentienummer van het verzoek invullen] door ons is verwerkt [niet van toepassing in geval van een spontane uitwisseling van informatie].

Verzamelde informatie

...

...

...

...

...

[als de informatie verzameld is, gelieve deze dan hier te verstrekken of aan te geven hoe zij zal worden verstrekt].

[in het geval van spontane uitwisseling van informatie, gelieve de informatie te vermelden die spontaan wordt verstrekt].

[De verstrekte informatie is vertrouwelijk en wordt meegedeeld aan [naam van de verzoekende autoriteit] overeenkomstig [voeg bepaling van Verordening (EU) 2020/1503 in] en op grond van het feit dat de informatie vertrouwelijk blijft overeenkomstig artikel 35 van Verordening (EU) 2020/1503.] [of] [De verstrekte informatie mag overeenkomstig artikel 35, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503 openbaar worden gemaakt.]

Indien van toepassing, geef aan welke verduidelijking u wenst met betrekking tot de precieze inhoud van de gevraagde informatie:

...

...

...

...

Gelieve op eigen initiatief alle essentiële informatie te verstrekken die de samenwerking of uitwisseling van informatie in verband met het verzoek zou kunnen bevorderen:

...

...

...

...

...

De verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de betrokken bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. De ESMA en de betrokken bevoegde autoriteiten zorgen er beide voor dat aan de betrokkenen alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens wordt verstrekt overeenkomstig hoofdstuk III “Rechten van de betrokkene”, afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van die verordeningen.

Met vriendelijke groet,

[handtekening]

---

BIJLAGE IV

Formulier voor een verzoek aan de ESMA om een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect te coördineren overeenkomstig artikel 32, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503

Verzoek om coördinatie van een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect

| Referentienummer:
  Datum:

  Algemene informatie

  VAN:
  Lidstaat:
  Verzoekende nationale bevoegde autoriteit:
  Adres:
  (Contactgegevens van het contactpunt):
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  AAN:
  Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA)
  (Contactgegevens van het contactpunt):
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:

  Informatie over het coördinatieverzoek


  Motivatie van het verzoek


  ...


  ...


  ...


  [vul bepaling(en) van sectorale wetgeving in op grond waarvan de verzoekende autoriteit bevoegd is voor de behandeling van de zaak]

  Het verzoek betreft de coördinatie van een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect inzake...


  ...


  ...


  ...


  ...


  [geef een beschrijving van het onderwerp van het verzoek, het doel waarvoor om de coördinatie van een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect wordt verzocht en de feiten van het onderzoek die de basis vormen van het verzoek en een toelichting bij het nut ervan]

  Naar aanleiding van...


  ...


  ...


  ...


  [gegevens van het vorige verzoek waarop het huidige verzoek is gebaseerd, indien van toepassing]

  In dringende gevallen en wanneer uiterste termijnen worden bepaald, gelieve de urgentie van het verzoek en de door de verzoekende autoriteit gestelde deadlines voor de ontvangst van de informatie toe te lichten:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Aanvullende informatie:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  De in dit verzoek opgenomen informatie wordt vertrouwelijk behandeld overeenkomstig artikel 35 van Verordening (EU) 2020/1503. De verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de betrokken bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. De ESMA en de betrokken bevoegde autoriteiten zorgen er beide voor dat aan de betrokkenen alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens wordt verstrekt overeenkomstig hoofdstuk III “Rechten van de betrokkene”, afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van die verordeningen.
  Met vriendelijke groet,
  [handtekening] |
| --- |

Referentienummer:

Datum:

Algemene informatie

VAN:

Lidstaat:

Verzoekende nationale bevoegde autoriteit:

Adres:

(Contactgegevens van het contactpunt):

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA)

(Contactgegevens van het contactpunt):

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Informatie over het coördinatieverzoek

Motivatie van het verzoek

...

...

...

[vul bepaling(en) van sectorale wetgeving in op grond waarvan de verzoekende autoriteit bevoegd is voor de behandeling van de zaak]

Het verzoek betreft de coördinatie van een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect inzake...

...

...

...

...

[geef een beschrijving van het onderwerp van het verzoek, het doel waarvoor om de coördinatie van een inspectie of onderzoek ter plaatse met grensoverschrijdend effect wordt verzocht en de feiten van het onderzoek die de basis vormen van het verzoek en een toelichting bij het nut ervan]

Naar aanleiding van...

...

...

...

[gegevens van het vorige verzoek waarop het huidige verzoek is gebaseerd, indien van toepassing]

In dringende gevallen en wanneer uiterste termijnen worden bepaald, gelieve de urgentie van het verzoek en de door de verzoekende autoriteit gestelde deadlines voor de ontvangst van de informatie toe te lichten:

...

...

...

...

...

Aanvullende informatie:

...

...

...

...

...

De in dit verzoek opgenomen informatie wordt vertrouwelijk behandeld overeenkomstig artikel 35 van Verordening (EU) 2020/1503. De verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de betrokken bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. De ESMA en de betrokken bevoegde autoriteiten zorgen er beide voor dat aan de betrokkenen alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens wordt verstrekt overeenkomstig hoofdstuk III “Rechten van de betrokkene”, afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van die verordeningen.

Met vriendelijke groet,

[handtekening]

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/101 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/101

---

UITVOERINGSVERORDENING (EU) 2022/2122 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot standaardformulieren, templates en procedures voor de samenwerking en uitwisseling van informatie tussen bevoegde autoriteiten betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 31, lid 9, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Om de communicatie en samenwerking tussen de bevoegde autoriteiten voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 te vergemakkelijken, moet elke bevoegde autoriteit een contactpunt aanwijzen en aan de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) meedelen. |
| --- | --- |

(1)

Om de communicatie en samenwerking tussen de bevoegde autoriteiten voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 te vergemakkelijken, moet elke bevoegde autoriteit een contactpunt aanwijzen en aan de Europese Autoriteit voor effecten en markten (ESMA) meedelen.

| (2) | Omwille van de transparantie en om een goede samenwerking tussen de verschillende bevoegde autoriteiten te waarborgen, is het belangrijk te bepalen dat bevoegde autoriteiten die weigeren gevolg te geven aan een verzoek om informatie of een verzoek om medewerking aan een onderzoek, als bedoeld in artikel 31, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503, de verzoekende bevoegde autoriteit van deze weigering in kennis stellen en die bevoegde autoriteit de redenen van die weigering meedelen. |
| --- | --- |

(2)

Omwille van de transparantie en om een goede samenwerking tussen de verschillende bevoegde autoriteiten te waarborgen, is het belangrijk te bepalen dat bevoegde autoriteiten die weigeren gevolg te geven aan een verzoek om informatie of een verzoek om medewerking aan een onderzoek, als bedoeld in artikel 31, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503, de verzoekende bevoegde autoriteit van deze weigering in kennis stellen en die bevoegde autoriteit de redenen van die weigering meedelen.

| (3) | De bevoegde autoriteiten moeten op efficiënte wijze kunnen samenwerken bij het uitvoeren van toezicht-, onderzoeks- en handhavingsactiviteiten voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503. Daartoe moeten gemeenschappelijke en uniforme procedures worden vastgesteld voor het geval de gevraagde samenwerking gepaard gaat met het afnemen van verklaringen. In die procedures moet worden bepaald met welke elementen de bevoegde autoriteiten, overeenkomstig het toepasselijke nationale recht en het recht van de Unie, rekening moeten houden wanneer zij meewerken aan het afnemen van een verklaring van een persoon. Die elementen moeten de rechten van de persoon van wie de verklaring moet worden afgenomen, omvatten alsmede de regelingen voor het personeel van de bevoegde autoriteiten om de samenwerking efficiënt te laten verlopen. De bevoegde autoriteiten moeten met name zorgen voor de bescherming van het recht op een doeltreffende voorziening in rechte en op een onpartijdig gerecht alsmede het recht op een vermoeden van onschuld en de rechten van de verdediging, zoals verankerd in de artikelen 47 en 48 van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie. |
| --- | --- |

(3)

De bevoegde autoriteiten moeten op efficiënte wijze kunnen samenwerken bij het uitvoeren van toezicht-, onderzoeks- en handhavingsactiviteiten voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503. Daartoe moeten gemeenschappelijke en uniforme procedures worden vastgesteld voor het geval de gevraagde samenwerking gepaard gaat met het afnemen van verklaringen. In die procedures moet worden bepaald met welke elementen de bevoegde autoriteiten, overeenkomstig het toepasselijke nationale recht en het recht van de Unie, rekening moeten houden wanneer zij meewerken aan het afnemen van een verklaring van een persoon. Die elementen moeten de rechten van de persoon van wie de verklaring moet worden afgenomen, omvatten alsmede de regelingen voor het personeel van de bevoegde autoriteiten om de samenwerking efficiënt te laten verlopen. De bevoegde autoriteiten moeten met name zorgen voor de bescherming van het recht op een doeltreffende voorziening in rechte en op een onpartijdig gerecht alsmede het recht op een vermoeden van onschuld en de rechten van de verdediging, zoals verankerd in de artikelen 47 en 48 van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie.

| (4) | Er moet voor worden gezorgd dat de bevoegde autoriteiten verzoeken om samenwerking bij een inspectie ter plaatse of een onderzoek efficiënt behandelen, en onder meer nagaan of het passend is een gezamenlijke inspectie ter plaatse of een gezamenlijk onderzoek uit te voeren. Daarom moeten gemeenschappelijke en uniforme procedures worden vastgesteld om de communicatie tussen, het overleg over en de interactie tussen de verzoekende bevoegde autoriteit en de aangezochte bevoegde autoriteit te vergemakkelijken, en om te zorgen voor een doeltreffende bescherming van de rechten van de personen die aan de inspectie ter plaatse of het onderzoek zijn onderworpen. |
| --- | --- |

(4)

Er moet voor worden gezorgd dat de bevoegde autoriteiten verzoeken om samenwerking bij een inspectie ter plaatse of een onderzoek efficiënt behandelen, en onder meer nagaan of het passend is een gezamenlijke inspectie ter plaatse of een gezamenlijk onderzoek uit te voeren. Daarom moeten gemeenschappelijke en uniforme procedures worden vastgesteld om de communicatie tussen, het overleg over en de interactie tussen de verzoekende bevoegde autoriteit en de aangezochte bevoegde autoriteit te vergemakkelijken, en om te zorgen voor een doeltreffende bescherming van de rechten van de personen die aan de inspectie ter plaatse of het onderzoek zijn onderworpen.

| (5) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(5)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend.

| (6) | De ESMA heeft geen openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, en evenmin de potentiële kosten en baten geanalyseerd, aangezien dit sterk buiten verhouding zou hebben gestaan tot het toepassingsgebied en het effect van die normen, rekening houdend met het feit dat zij hoofdzakelijk betrekking hebben op de bevoegde autoriteiten. |
| --- | --- |

(6)

De ESMA heeft geen openbare raadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, en evenmin de potentiële kosten en baten geanalyseerd, aangezien dit sterk buiten verhouding zou hebben gestaan tot het toepassingsgebied en het effect van die normen, rekening houdend met het feit dat zij hoofdzakelijk betrekking hebben op de bevoegde autoriteiten.

| (7) | De ESMA heeft het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht, |
| --- | --- |

(7)

De ESMA heeft het advies ingewonnen van de Stakeholdergroep effecten en markten die overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) is opgericht,

| (8) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming werd geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 een advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(8)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming werd geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 een advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Contactpunten

1.   De bevoegde autoriteiten wijzen contactpunten aan voor samenwerking en informatie-uitwisseling overeenkomstig artikel 31 van Verordening (EU) 2020/1503.

2.   De bevoegde autoriteiten delen de gegevens van de contactpunten mee aan de Europese Autoriteit voor effecten en markten ((ESMA) en stellen de ESMA in kennis van eventuele wijzigingen in die gegevens.

3.   De ESMA houdt een actuele lijst van de door de bevoegde autoriteiten ingevolge lid 1 aangewezen contactpunten bij en actualiseert deze lijst indien nodig voor gebruik door de bevoegde autoriteiten.

Artikel 2

Verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

1.   De bevoegde autoriteiten doen een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie met gebruikmaking van het formulier in bijlage I.

2.   Bij de indiening van een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie doen de verzoekende bevoegde autoriteiten het volgende:

| a) | zij vermelden de nadere informatie die de verzoekende bevoegde autoriteit bij de aangezochte autoriteit wenst in te winnen; |
| --- | --- |

a)

zij vermelden de nadere informatie die de verzoekende bevoegde autoriteit bij de aangezochte autoriteit wenst in te winnen;

| b) | zij vermelden indien noodzakelijk problemen in verband met de vertrouwelijkheid van de in te winnen informatie. |
| --- | --- |

b)

zij vermelden indien noodzakelijk problemen in verband met de vertrouwelijkheid van de in te winnen informatie.

3.   In dringende gevallen kunnen de verzoekende bevoegde autoriteiten het verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie mondeling indienen, op voorwaarde dat het verzoek vervolgens binnen een redelijke termijn schriftelijk wordt bevestigd met gebruikmaking van het formulier in bijlage I, tenzij de aangezochte bevoegde autoriteit anders beslist.

Artikel 3

Bevestiging van ontvangst van een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

1.   Binnen tien werkdagen na ontvangst van een overeenkomstig artikel 2 ingediend verzoek zendt de aangezochte bevoegde autoriteit de verzoekende bevoegde autoriteit een ontvangstbevestiging met gebruikmaking van het formulier in bijlage II en vermeldt zij, indien mogelijk, een verwachte datum voor het antwoord.

2.   Indien de aangezochte bevoegde autoriteit twijfels heeft over de precieze inhoud van de gevraagde samenwerking of uitwisseling van informatie, verzoekt zij zo spoedig mogelijk langs passende weg, mondeling of schriftelijk, om verduidelijking.

Artikel 4

Antwoord op een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

1.   Bij het beantwoorden van een verzoek als bedoeld in artikel 2 handelt de aangezochte bevoegde autoriteit als volgt:

| a) | zij antwoordt schriftelijk met gebruikmaking van het formulier in bijlage III; |
| --- | --- |

a)

zij antwoordt schriftelijk met gebruikmaking van het formulier in bijlage III;

| b) | zij neemt alle redelijke maatregelen die binnen haar bevoegdheden vallen, om de gevraagde samenwerking of informatie te verstrekken; |
| --- | --- |

b)

zij neemt alle redelijke maatregelen die binnen haar bevoegdheden vallen, om de gevraagde samenwerking of informatie te verstrekken;

| c) | zij zorgt er onverwijld en op zodanige wijze voor dat alle noodzakelijke regelgevende maatregelen snel worden genomen, rekening houdend met de complexiteit van het verzoek en de noodzaak om derden of andere bevoegde autoriteiten bij de zaak te betrekken. |
| --- | --- |

c)

zij zorgt er onverwijld en op zodanige wijze voor dat alle noodzakelijke regelgevende maatregelen snel worden genomen, rekening houdend met de complexiteit van het verzoek en de noodzaak om derden of andere bevoegde autoriteiten bij de zaak te betrekken.

2.   In dringende gevallen kan de aangezochte bevoegde autoriteit het verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie mondeling beantwoorden, op voorwaarde dat het verzoek vervolgens binnen een redelijke termijn schriftelijk wordt bevestigd met gebruikmaking van het formulier in bijlage III, tenzij de verzoekende bevoegde autoriteit anders beslist.

Artikel 5

Communicatiemiddelen

1.   Tenzij in deze verordening anders is bepaald, worden alle op grond van deze verordening te gebruiken formulieren schriftelijk per post of langs elektronische weg toegezonden.

2.   Bij het vaststellen van de meest geschikte communicatiemiddelen in een welbepaalde zaak wordt rekening gehouden met overwegingen inzake vertrouwelijkheid, de tijd die voor de uitwisseling noodzakelijk is, het volume door te zenden materiaal en de vlotheid van toegang tot de informatie door de verzoekende bevoegde autoriteit.

3.   De bevoegde autoriteiten zorgen ervoor dat de volledigheid, integriteit en vertrouwelijkheid van de informatie waarop de uitwisseling betrekking heeft, tijdens de doorgifte worden gehandhaafd.

Artikel 6

Procedures voor de behandeling en de uitvoering van een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

1.   De verzoekende bevoegde autoriteit beantwoordt onverwijld elk verzoek om verduidelijking als bedoeld in artikel 3, lid 2, van de aangezochte bevoegde autoriteit.

2.   Wanneer de aangezochte bevoegde autoriteit verwacht dat de vermoedelijke antwoorddatum die in de ontvangstbevestiging bedoeld in artikel 3, lid 1, wordt vermeld, met meer dan vijf werkdagen zal worden overschreden, stelt zij de verzoekende bevoegde autoriteit hiervan in kennis.

3.   Wanneer het verzoek door de verzoekende bevoegde autoriteit als spoedeisend is aangemerkt, komen de aangezochte bevoegde autoriteit en de verzoekende bevoegde autoriteit overeen met welke regelmaat de aangezochte bevoegde autoriteit de verzoekende bevoegde autoriteit op de hoogte houdt van de stand van de behandeling van het verzoek en van de datum waarop zij verwacht een antwoord te geven.

4.   De aangezochte bevoegde autoriteit en de verzoekende bevoegde autoriteit werken samen om problemen op te lossen die zich voordoen bij de uitvoering van het verzoek.

5.   De bevoegde autoriteiten verlenen elkaar indien noodzakelijk feedback over het nut van de ontvangen bijstand, de afloop van de zaak in verband waarmee om bijstand is verzocht, en problemen die zich bij het verlenen van deze bijstand hebben voorgedaan.

Artikel 7

Kennisgeving van weigering om gevolg te geven aan het verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

Indien de aangezochte bevoegde autoriteit overeenkomstig artikel 31, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 geheel of gedeeltelijk weigert gevolg te geven aan een verzoek als bedoeld in artikel 2 van deze verordening, stelt zij de verzoekende bevoegde autoriteit binnen 15 werkdagen na ontvangst van het verzoek schriftelijk in kennis van haar weigering om te handelen, met gebruikmaking van het formulier in bijlage IV.

Artikel 8

Procedures voor een verzoek om samenwerking met betrekking tot het afnemen van een verklaring

1.   Wanneer een verzoek om samenwerking als bedoeld in artikel 2 het afnemen van een verklaring van een persoon omvat, beoordelen de verzoekende bevoegde autoriteit en de aangezochte bevoegde autoriteit overeenkomstig het toepasselijke nationale recht alle volgende elementen:

| a) | de rechten van de persoon van wie de verklaring moet worden afgenomen, overeenkomstig het toepasselijke nationale recht en het recht van de Unie, met inbegrip van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie; |
| --- | --- |

a)

de rechten van de persoon van wie de verklaring moet worden afgenomen, overeenkomstig het toepasselijke nationale recht en het recht van de Unie, met inbegrip van het Handvest van de grondrechten van de Europese Unie;

| b) | de rechten van de persoon met betrekking tot de taal van de verklaring, en mogelijke vertaalregelingen; |
| --- | --- |

b)

de rechten van de persoon met betrekking tot de taal van de verklaring, en mogelijke vertaalregelingen;

| c) | de rol van de personeelsleden van de verzoekende bevoegde autoriteit en van de aangezochte bevoegde autoriteit bij het afnemen van de verklaring; |
| --- | --- |

c)

de rol van de personeelsleden van de verzoekende bevoegde autoriteit en van de aangezochte bevoegde autoriteit bij het afnemen van de verklaring;

| d) | de vraag of de persoon van wie de verklaring wordt afgenomen, het recht heeft te worden bijgestaan door een wettelijke vertegenwoordiger en zo ja, de reikwijdte van de rechtsbijstand van de wettelijke vertegenwoordiger tijdens het afnemen van de verklaring, onder meer met betrekking tot de notulen of het verslag van de verklaring; |
| --- | --- |

d)

de vraag of de persoon van wie de verklaring wordt afgenomen, het recht heeft te worden bijgestaan door een wettelijke vertegenwoordiger en zo ja, de reikwijdte van de rechtsbijstand van de wettelijke vertegenwoordiger tijdens het afnemen van de verklaring, onder meer met betrekking tot de notulen of het verslag van de verklaring;

| e) | de vraag of de verklaring op vrijwillige basis of verplicht wordt afgenomen; |
| --- | --- |

e)

de vraag of de verklaring op vrijwillige basis of verplicht wordt afgenomen;

| f) | de vraag of op grond van de op het moment van het verzoek beschikbare informatie de persoon van wie de verklaring wordt afgenomen, een getuige is dan wel tegen hem een bestuurs- of strafrechtelijk onderzoek is ingesteld; |
| --- | --- |

f)

de vraag of op grond van de op het moment van het verzoek beschikbare informatie de persoon van wie de verklaring wordt afgenomen, een getuige is dan wel tegen hem een bestuurs- of strafrechtelijk onderzoek is ingesteld;

| g) | de vraag of op grond van de op het moment van het verzoek beschikbare informatie de verklaring kan worden gebruikt of bedoeld is te worden gebruikt in een rechtsprocedure; |
| --- | --- |

g)

de vraag of op grond van de op het moment van het verzoek beschikbare informatie de verklaring kan worden gebruikt of bedoeld is te worden gebruikt in een rechtsprocedure;

| h) | de registratie van de verklaring en de toepasselijke procedures, met inbegrip van de vraag of de registratie gelijktijdig plaatsvindt dan wel in de vorm van beknopte schriftelijke notulen of via een geluids- of audiovisuele opname; |
| --- | --- |

h)

de registratie van de verklaring en de toepasselijke procedures, met inbegrip van de vraag of de registratie gelijktijdig plaatsvindt dan wel in de vorm van beknopte schriftelijke notulen of via een geluids- of audiovisuele opname;

| i) | de procedures voor de certificering of bevestiging van de verklaring door de personen die de verklaring hebben afgelegd, met inbegrip van de vraag of die certificering of bevestiging plaatsvindt nadat de verklaring is afgenomen; |
| --- | --- |

i)

de procedures voor de certificering of bevestiging van de verklaring door de personen die de verklaring hebben afgelegd, met inbegrip van de vraag of die certificering of bevestiging plaatsvindt nadat de verklaring is afgenomen;

| j) | de procedures voor de aflevering van de verklaring aan de verzoekende bevoegde autoriteit, met inbegrip van het gevraagde formaat en de gevraagde termijn. |
| --- | --- |

j)

de procedures voor de aflevering van de verklaring aan de verzoekende bevoegde autoriteit, met inbegrip van het gevraagde formaat en de gevraagde termijn.

2.   De aangezochte bevoegde autoriteit en de verzoekende bevoegde autoriteit waarborgen dat er regelingen zijn getroffen om ervoor te zorgen dat hun personeel efficiënt te werk kan gaan en afspraken kan maken over alle aanvullende informatie die nodig kan zijn, zoals:

| a) | het vastleggen van data; |
| --- | --- |

a)

het vastleggen van data;

| b) | de lijst van vragen die zullen worden gesteld aan de persoon van wie de verklaring zal worden afgenomen, en de herziening daarvan; |
| --- | --- |

b)

de lijst van vragen die zullen worden gesteld aan de persoon van wie de verklaring zal worden afgenomen, en de herziening daarvan;

| c) | regelingen in verband met reizen of videoconferenties, onder meer om indien noodzakelijk ervoor te zorgen dat de betrokken bevoegde autoriteiten elkaar kunnen ontmoeten om de zaak te bespreken vóór de verklaring wordt afgenomen; |
| --- | --- |

c)

regelingen in verband met reizen of videoconferenties, onder meer om indien noodzakelijk ervoor te zorgen dat de betrokken bevoegde autoriteiten elkaar kunnen ontmoeten om de zaak te bespreken vóór de verklaring wordt afgenomen;

| d) | afspraken op het gebied van vertaling. |
| --- | --- |

d)

afspraken op het gebied van vertaling.

Artikel 9

Procedures voor verzoeken om samenwerking met betrekking tot een inspectie ter plaatse of een onderzoek

1.   Wanneer een verzoek om samenwerking als bedoeld in artikel 2 betrekking heeft op het verrichten van een inspectie ter plaatse of een onderzoek, plegen de verzoekende bevoegde autoriteit en de aangezochte bevoegde autoriteit overleg over de beste manier om aan dat verzoek gevolg te geven, onder meer over de gegrondheid van een gezamenlijke inspectie ter plaatse of een gezamenlijk onderzoek.

2.   Voor de in lid 1 bedoelde raadpleging houden de bevoegde autoriteiten rekening met al het volgende:

| a) | de inhoud van het verzoek, met inbegrip van de geschiktheid om het onderzoek of de inspectie ter plaatse gezamenlijk uit te voeren; |
| --- | --- |

a)

de inhoud van het verzoek, met inbegrip van de geschiktheid om het onderzoek of de inspectie ter plaatse gezamenlijk uit te voeren;

| b) | de vraag of de bevoegde autoriteiten hun eigen onderzoek in een zaak met grensoverschrijdende gevolgen afzonderlijk verrichten, en of die zaak beter in onderlinge samenwerking zou kunnen worden aangepakt; |
| --- | --- |

b)

de vraag of de bevoegde autoriteiten hun eigen onderzoek in een zaak met grensoverschrijdende gevolgen afzonderlijk verrichten, en of die zaak beter in onderlinge samenwerking zou kunnen worden aangepakt;

| c) | het regelgevend kader in elk van de jurisdicties van de bevoegde autoriteiten, om ervoor te zorgen dat beide bevoegde autoriteiten een goed inzicht hebben in de potentiële restricties en wettelijke beperkingen met betrekking tot hun gedrag en eventuele toekomstige procedures, waaronder mogelijke problemen in verband met het beginsel ne bis in idem en de bescherming van de rechten van de personen naar wie de inspectie ter plaatse of het onderzoek wordt ingesteld; |
| --- | --- |

c)

het regelgevend kader in elk van de jurisdicties van de bevoegde autoriteiten, om ervoor te zorgen dat beide bevoegde autoriteiten een goed inzicht hebben in de potentiële restricties en wettelijke beperkingen met betrekking tot hun gedrag en eventuele toekomstige procedures, waaronder mogelijke problemen in verband met het beginsel ne bis in idem en de bescherming van de rechten van de personen naar wie de inspectie ter plaatse of het onderzoek wordt ingesteld;

| d) | het beheer en de leiding die nodig zijn voor het onderzoek of de inspectie ter plaatse; |
| --- | --- |

d)

het beheer en de leiding die nodig zijn voor het onderzoek of de inspectie ter plaatse;

| e) | de toewijzing van middelen en de benoeming van personeel dat belast is met het verrichten van het onderzoek of de inspectie ter plaatse; |
| --- | --- |

e)

de toewijzing van middelen en de benoeming van personeel dat belast is met het verrichten van het onderzoek of de inspectie ter plaatse;

| f) | de mogelijkheid om een gezamenlijk actieplan en tijdschema van de werkzaamheden vast te stellen; |
| --- | --- |

f)

de mogelijkheid om een gezamenlijk actieplan en tijdschema van de werkzaamheden vast te stellen;

| g) | de maatregelen die, gezamenlijk of individueel, door de bevoegde autoriteiten moeten worden genomen; |
| --- | --- |

g)

de maatregelen die, gezamenlijk of individueel, door de bevoegde autoriteiten moeten worden genomen;

| h) | het wederzijds delen van de verzamelde informatie en het rapporteren van de resultaten van de afzonderlijke maatregelen. |
| --- | --- |

h)

het wederzijds delen van de verzamelde informatie en het rapporteren van de resultaten van de afzonderlijke maatregelen.

3.   Wanneer de aangezochte bevoegde autoriteit de inspectie ter plaatse of het onderzoek zelf verricht als bedoeld in artikel 31, lid 4, punt a), van Verordening (EU) 2020/1503, houdt zij de verzoekende bevoegde autoriteit op de hoogte van de voortgang van de inspectie of het onderzoek en deelt zij haar bevindingen tijdig mee.

| a) | De bevoegde autoriteiten die besluiten een gezamenlijk onderzoek of een gezamenlijke inspectie ter plaatse als bedoeld in artikel 31, lid 4, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503 uit te voeren: |
| --- | --- |

a)

De bevoegde autoriteiten die besluiten een gezamenlijk onderzoek of een gezamenlijke inspectie ter plaatse als bedoeld in artikel 31, lid 4, punt b), van Verordening (EU) 2020/1503 uit te voeren:

| b) | plegen voortdurend overleg om het proces van informatievergaring en de vaststelling van de feiten te coördineren; |
| --- | --- |

b)

plegen voortdurend overleg om het proces van informatievergaring en de vaststelling van de feiten te coördineren;

| c) | werken nauw samen bij het verrichten van het onderzoek of de inspectie ter plaatse; |
| --- | --- |

c)

werken nauw samen bij het verrichten van het onderzoek of de inspectie ter plaatse;

| d) | vermelden de specifieke wettelijke bepalingen waarop het onderzoek of de inspectie ter plaatse berusten; |
| --- | --- |

d)

vermelden de specifieke wettelijke bepalingen waarop het onderzoek of de inspectie ter plaatse berusten;

| e) | verlenen voor zover wettelijk toegestaan wederzijdse bijstand bij latere handhavingsprocedures, met inbegrip van de coördinatie met betrekking tot procedures of andere handhavingsmaatregelen betreffende de resultaten van het onderzoek of de inspectie ter plaatse of, in voorkomend geval, de vooruitzichten op een regeling; |
| --- | --- |

e)

verlenen voor zover wettelijk toegestaan wederzijdse bijstand bij latere handhavingsprocedures, met inbegrip van de coördinatie met betrekking tot procedures of andere handhavingsmaatregelen betreffende de resultaten van het onderzoek of de inspectie ter plaatse of, in voorkomend geval, de vooruitzichten op een regeling;

| f) | komen ten minste het volgende overeen, indien van toepassing: |
| --- | --- |

f)

komen ten minste het volgende overeen, indien van toepassing:

| g) | de opstelling van een gezamenlijk actieplan waarin de inhoud, de aard en het tijdstip van de te treffen maatregelen worden vermeld, met inbegrip van de toewijzing van de taken voor de bekendmaking van het resultaat van de werkzaamheden, en rekening houdend met de respectievelijke prioriteiten van elke bevoegde autoriteit; |
| --- | --- |

g)

de opstelling van een gezamenlijk actieplan waarin de inhoud, de aard en het tijdstip van de te treffen maatregelen worden vermeld, met inbegrip van de toewijzing van de taken voor de bekendmaking van het resultaat van de werkzaamheden, en rekening houdend met de respectievelijke prioriteiten van elke bevoegde autoriteit;

| h) | de aanwijzing en beoordeling van alle toepasselijke wettelijke beperkingen of restricties en mogelijke verschillen in procedures met betrekking tot onderzoeks- en handhavingsmaatregelen of andere procedures, met inbegrip van de rechten van de personen ten aanzien van wie het onderzoek wordt ingesteld; |
| --- | --- |

h)

de aanwijzing en beoordeling van alle toepasselijke wettelijke beperkingen of restricties en mogelijke verschillen in procedures met betrekking tot onderzoeks- en handhavingsmaatregelen of andere procedures, met inbegrip van de rechten van de personen ten aanzien van wie het onderzoek wordt ingesteld;

| i) | de vaststelling en beoordeling van het vertrouwelijke karakter van de communicatie tussen advocaat en cliënt die gevolgen kan hebben voor de onderzoeks- alsook voor de handhavingsprocedure, waaronder het recht om niet tegen zichzelf te getuigen; |
| --- | --- |

i)

de vaststelling en beoordeling van het vertrouwelijke karakter van de communicatie tussen advocaat en cliënt die gevolgen kan hebben voor de onderzoeks- alsook voor de handhavingsprocedure, waaronder het recht om niet tegen zichzelf te getuigen;

| j) | de strategie voor communicatie met het publiek en de pers; |
| --- | --- |

j)

de strategie voor communicatie met het publiek en de pers;

| k) | het beoogde gebruik van de tijdens het gezamenlijke onderzoek of de gezamenlijke inspectie ter plaatse uitgewisselde informatie. |
| --- | --- |

k)

het beoogde gebruik van de tijdens het gezamenlijke onderzoek of de gezamenlijke inspectie ter plaatse uitgewisselde informatie.

Artikel 10

Ongevraagde uitwisseling van informatie

1.   Een bevoegde autoriteit die over informatie beschikt waarmee naar haar oordeel een andere bevoegde autoriteit zou worden geholpen bij de uitvoering van haar taken uit hoofde van Verordening (EU) 2020/1503, verstrekt die informatie schriftelijk met gebruikmaking van het formulier in bijlage III.

2.   In afwijking van lid 1 geldt dat indien de bevoegde autoriteit die over de informatie beschikt, van oordeel is dat deze met spoed moet worden verzonden, zij die informatie in eerste instantie mondeling kan meedelen, mits de informatie vervolgens binnen een redelijke termijn schriftelijk wordt bevestigd met gebruikmaking van het formulier in bijlage III, tenzij de bevoegde de bevoegde autoriteit die de informatie ontvangt, anders beslist.

Artikel 11

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

BIJLAGE I

Formulier voor het verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

Verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie

| Referentienummer: ...
  Datum: ...

  Algemene informatie

  VAN:
  Lidstaat:
  Verzoekende bevoegde autoriteit:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  AAN:
  Lidstaat:
  Ontvanger:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  Geachte [naam]
  In overeenstemming met artikel 31 van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad (1) wordt om uw medewerking verzocht met betrekking tot de zaak/zaken die hieronder nader wordt/worden toegelicht.
  Ik zou graag een antwoord ontvangen op bovenstaand verzoek op [vul indicatieve datum in voor het antwoord en in geval van een dringend verzoek, vul de uiterste termijn in waarbinnen de informatie moet worden verstrekt]; indien dit niet mogelijk is, gelieve aan te geven wanneer u denkt de gevraagde medewerking te kunnen verlenen.

  Soort verzoek

  Gelieve aan te vinken wat van toepassing is






  ☐ | Toezichtactiviteiten (informatieverstrekking, afnemen van een verklaring, andere) |
| --- | --- |

Referentienummer: ...

Datum: ...

Algemene informatie

VAN:

Lidstaat:

Verzoekende bevoegde autoriteit:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat:

Ontvanger:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [naam]

In overeenstemming met artikel 31 van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad (1) wordt om uw medewerking verzocht met betrekking tot de zaak/zaken die hieronder nader wordt/worden toegelicht.

Ik zou graag een antwoord ontvangen op bovenstaand verzoek op [vul indicatieve datum in voor het antwoord en in geval van een dringend verzoek, vul de uiterste termijn in waarbinnen de informatie moet worden verstrekt]; indien dit niet mogelijk is, gelieve aan te geven wanneer u denkt de gevraagde medewerking te kunnen verlenen.

Soort verzoek

Gelieve aan te vinken wat van toepassing is

☐

Toezichtactiviteiten (informatieverstrekking, afnemen van een verklaring, andere)

| ☐ | Onderzoek of inspectie ter plaatse |
| --- | --- |

☐

Onderzoek of inspectie ter plaatse

| ☐ | Handhaving |
| --- | --- |

☐

Handhaving

| ☐ | Vergunningsprocedure |
| --- | --- |

☐

Vergunningsprocedure

Redenen voor het verzoek

...

...

...

[Vermeld de bepaling(en) van de sectorale wetgeving op grond waarvan de verzoekende autoriteit bevoegd is voor de behandeling van de zaak.]

Het verzoek betreft [samenwerking] of [uitwisseling van informatie] over

...

...

...

...

...

[Geef een beschrijving van het onderwerp van het verzoek, het doel waarvoor de samenwerking of uitwisseling van informatie wordt gevraagd, de feiten die ten grondslag liggen aan een onderzoek waarop het verzoek betrekking heeft, en een toelichting op het nut ervan]

alsmede over. ...

...

...

...

[In voorkomend geval, gegevens over het vorige verzoek vermelden om identificatie ervan mogelijk te maken]

Toezichtactiviteiten (informatieverstrekking, afnemen van een verklaring)

Informatieverstrekking

| a) | Geef een gedetailleerde beschrijving van de specifieke informatie die wordt gevraagd, en geef aan waarom deze informatie nuttig zal zijn; geef ook, indien bekend, een lijst van de personen die geacht worden over de gevraagde informatie te beschikken of van de plaatsen waar dergelijke informatie kan worden verkregen.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

a)

Geef een gedetailleerde beschrijving van de specifieke informatie die wordt gevraagd, en geef aan waarom deze informatie nuttig zal zijn; geef ook, indien bekend, een lijst van de personen die geacht worden over de gevraagde informatie te beschikken of van de plaatsen waar dergelijke informatie kan worden verkregen.

...

...

...

...

| b) | Indien het verzoek betrekking heeft op samenwerking of uitwisseling van informatie met betrekking tot een specifiek effect, een voor crowdfunding toegelaten instrument of een lening in het kader van een crowdfundingaanbod, gelieve de volgende informatie te verstrekken:
  ID crowdfundingaanbod: ...

  [Nauwkeurige beschrijving van het crowdfundingaanbod invoegen, met inbegrip van de identificatiecode bedoeld in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie
   (2)
  ]

  Persoonlijk ID:...

  [Vul de identiteit in van alle personen die betrokken zijn bij het crowdfundingaanbod en/of de betrokken crowdfundingdienstverlener]

  Datum: ...

  [Vul de datum in waarop het crowdfundingaanbod op het crowdfundingplatform is aangeboden] |
| --- | --- |

b)

Indien het verzoek betrekking heeft op samenwerking of uitwisseling van informatie met betrekking tot een specifiek effect, een voor crowdfunding toegelaten instrument of een lening in het kader van een crowdfundingaanbod, gelieve de volgende informatie te verstrekken:

ID crowdfundingaanbod: ...

[Nauwkeurige beschrijving van het crowdfundingaanbod invoegen, met inbegrip van de identificatiecode bedoeld in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie
   (2)
  ]

Persoonlijk ID:...

[Vul de identiteit in van alle personen die betrokken zijn bij het crowdfundingaanbod en/of de betrokken crowdfundingdienstverlener]

Datum: ...

[Vul de datum in waarop het crowdfundingaanbod op het crowdfundingplatform is aangeboden]

| c) | Als het verzoek betrekking heeft op informatie met betrekking tot het bedrijf of de activiteiten van een persoon, verstrek dan zo nauwkeurig mogelijk de informatie aan de hand waarvan de identiteit van die persoon kan worden achterhaald.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

c)

Als het verzoek betrekking heeft op informatie met betrekking tot het bedrijf of de activiteiten van een persoon, verstrek dan zo nauwkeurig mogelijk de informatie aan de hand waarvan de identiteit van die persoon kan worden achterhaald.

...

...

...

...

| d) | Als er specifieke aandachtspunten zijn betreffende de gevoeligheid van de gevraagde informatie (ook in het kader van het onderzoek), geef dan aan wat de gevoeligheid van de informatie in het verzoek is en welke bijzondere voorzorgsmaatregelen moeten worden genomen bij het verzamelen van de informatie.
  ...
  ...
  ...
  .... |
| --- | --- |

d)

Als er specifieke aandachtspunten zijn betreffende de gevoeligheid van de gevraagde informatie (ook in het kader van het onderzoek), geef dan aan wat de gevoeligheid van de informatie in het verzoek is en welke bijzondere voorzorgsmaatregelen moeten worden genomen bij het verzamelen van de informatie.

...

...

...

....

| e) | Gelieve eventueel extra informatie te verstrekken.
  ...
  ...
  ...
  ...

  [Geef aan of de verzoekende bevoegde autoriteit contact heeft gehad of zal opnemen met een andere autoriteit of rechtshandhavingsinstantie van onze lidstaat met betrekking tot het onderwerp van het verzoek, of met een andere instantie waarvan de verzoekende autoriteit weet dat zij actief belang stelt in het onderwerp van het verzoek.] |
| --- | --- |

e)

Gelieve eventueel extra informatie te verstrekken.

...

...

...

...

[Geef aan of de verzoekende bevoegde autoriteit contact heeft gehad of zal opnemen met een andere autoriteit of rechtshandhavingsinstantie van onze lidstaat met betrekking tot het onderwerp van het verzoek, of met een andere instantie waarvan de verzoekende autoriteit weet dat zij actief belang stelt in het onderwerp van het verzoek.]

| f) | Indien een verzoek dringend is en termijnen zijn vastgesteld, geef dan een volledige toelichting op de urgentie van het verzoek en geef aan binnen welke termijn de verzoekende bevoegde autoriteit om de informatie heeft verzocht. |
| --- | --- |

f)

Indien een verzoek dringend is en termijnen zijn vastgesteld, geef dan een volledige toelichting op de urgentie van het verzoek en geef aan binnen welke termijn de verzoekende bevoegde autoriteit om de informatie heeft verzocht.

Afnemen van een verklaring

Verschaf de volgende informatie:

| a) | Verklaring onder: eed ☐/verklaring ☐ indien toegestaan☐ |
| --- | --- |

a)

Verklaring onder: eed ☐/verklaring ☐ indien toegestaan☐

| b) | Noodzaak en doel van het afnemen van de verklaring:
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

b)

Noodzaak en doel van het afnemen van de verklaring:

...

...

...

| c) | Naam van de persoon/personen van wie de verklaring moet worden afgenomen:
  ...
  ...
  ...

  [Vul de contactgegevens in van de personen van wie de verklaring moet worden afgenomen zodat de aangezochte bevoegde autoriteit in voorkomend geval kan starten met de oproepprocedure] |
| --- | --- |

c)

Naam van de persoon/personen van wie de verklaring moet worden afgenomen:

...

...

...

[Vul de contactgegevens in van de personen van wie de verklaring moet worden afgenomen zodat de aangezochte bevoegde autoriteit in voorkomend geval kan starten met de oproepprocedure]

| d) | Gedetailleerde beschrijving van de gevraagde informatie, ook een voorlopige lijst van vragen (indien beschikbaar op het moment dat het verzoek wordt ingediend).
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

d)

Gedetailleerde beschrijving van de gevraagde informatie, ook een voorlopige lijst van vragen (indien beschikbaar op het moment dat het verzoek wordt ingediend).

...

...

...

...

| e) | Alle aanvullende informatie die nuttig kan zijn:
  ...
  ... |
| --- | --- |

e)

Alle aanvullende informatie die nuttig kan zijn:

...

...

[Vermeld of de medewerkers van de verzoekende bevoegde autoriteit worden gevraagd om deel te nemen aan het afnemen van de verklaring, de gegevens van de deelnemende ambtenaren van de verzoekende bevoegde autoriteit; eventueel alle juridische en procedurele vereisten waaraan moet worden voldaan om de ontvankelijkheid van de verklaringen die in de jurisdictie van de verzoekende bevoegde autoriteit worden afgelegd, te garanderen]

Inspectie ter plaatse of onderzoek

Indien het verzoek betrekking heeft op een inspectie ter plaatse of een onderzoek, gelieve informatie te verstrekken om de ontvanger in staat te stellen te beoordelen welke van de in artikel 31, lid 4, tweede alinea, punten a) tot en met e), van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde maatregelen hij kan nemen en of hij belang kan hebben bij een gezamenlijke inspectie ter plaatse of een gezamenlijk onderzoek. Verstrek ook informatie over het voorstel van de verzoekende bevoegde autoriteit voor de inspectie of het onderzoek, de motivering ervan en de voordelen voor de ontvanger.

....

[Verstrek alle relevante informatie om de ontvanger van het verzoek in staat te stellen de nodige bijstand te verlenen, indien van toepassing]

.......

Handhaving

| a) | Geef een gedetailleerde beschrijving van de gevraagde specifieke informatie met de redenen waarom die informatie nuttig zal zijn.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

a)

Geef een gedetailleerde beschrijving van de gevraagde specifieke informatie met de redenen waarom die informatie nuttig zal zijn.

...

...

...

...

| b) | Indien het verzoek betrekking heeft op samenwerking of uitwisseling van informatie met betrekking tot een specifiek effect, een voor crowdfunding toegelaten instrument of een lening in het kader van een crowdfundingaanbod, gelieve de volgende informatie te verstrekken:
  ID crowdfundingaanbod: ...

  [Geef een nauwkeurige beschrijving van het crowdfundingaanbod, met inbegrip van de identificatiecode bedoeld in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie] |
| --- | --- |

b)

Indien het verzoek betrekking heeft op samenwerking of uitwisseling van informatie met betrekking tot een specifiek effect, een voor crowdfunding toegelaten instrument of een lening in het kader van een crowdfundingaanbod, gelieve de volgende informatie te verstrekken:

ID crowdfundingaanbod: ...

[Geef een nauwkeurige beschrijving van het crowdfundingaanbod, met inbegrip van de identificatiecode bedoeld in artikel 3 van Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie]

Persoonlijk ID: ...

[Vul de identiteit in van alle personen die betrokken zijn bij het crowdfundingaanbod en/of de betrokken crowdfundingdienstverlener]

Datum: ...

[Vermeld de datum waarop het crowdfundingaanbod op het crowdfundingplatform is verricht]

Vergunningsprocedure

a)
     
  Onderwerp:

...

...

...

b)
     
  Informatie over de vergunningsprocedure:

...

...

...

c)
     
  Informatie over andere betrokken bevoegde autoriteiten:

...

...

...

[Gelieve de informatie hier te verstrekken of te verwijzen naar de bijlagen waarin de informatie is opgenomen]

d)
     
  Gevraagde informatie:

...

...

...

[Gelieve gedetailleerd te beschrijven welke specifieke informatie alsmede welke relevante documenten worden gevraagd en geef aan waarom die informatie nodig is voor het onderzoek van de aanvraag om een vergunning]

e)
     
  Alle aanvullende informatie die nuttig kan zijn:

...

...

...

[Voeg alle andere relevante informatie toe. Als er specifieke aandachtspunten zijn betreffende de gevoeligheid van de gevraagde informatie, geef dan aan wat de gevoeligheid van de informatie in het verzoek is en welke bijzondere voorzorgsmaatregelen moeten worden genomen bij het verzamelen van de informatie.]

Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.

Hoogachtend,

[handtekening]

---

(1)  Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1).

(2)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2022/2119 van de Commissie van 13 juli 2022 tot aanvulling van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot technische reguleringsnormen voor het blad met essentiële beleggingsinformatie (Zie bladzijde 63 van dit Publicatieblad).

---

BIJLAGE II

Formulier voor de ontvangstbevestiging

Bevestiging van ontvangst

| Referentienummer:
  Datum:
  VAN:
  Lidstaat:
  Ontvanger:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  AAN:
  Lidstaat:
  Verzoekende bevoegde autoriteit:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  Geachte [naam]

  Naar aanleiding van uw verzoek [voeg verwijzing naar het verzoek in] bevestigen wij hierbij de ontvangst van uw verzoek om informatie of verzoek om samenwerking op [datum invoegen].

  Verwachte datum van antwoord: ...
  Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.
  Hoogachtend,
  [handtekening] |
| --- |

Referentienummer:

Datum:

VAN:

Lidstaat:

Ontvanger:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat:

Verzoekende bevoegde autoriteit:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [naam]

Naar aanleiding van uw verzoek [voeg verwijzing naar het verzoek in] bevestigen wij hierbij de ontvangst van uw verzoek om informatie of verzoek om samenwerking op [datum invoegen].

Verwachte datum van antwoord: ...

Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.

Hoogachtend,

[handtekening]

---

BIJLAGE III

Formulier voor het beantwoorden van een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie en voor ongevraagde uitwisseling van informatie

[Antwoord op een verzoek om samenwerking of uitwisseling van informatie] [Ongevraagde uitwisseling van informatie]

| Referentienummer:
  Datum:

  Algemene informatie

  VAN:
  Lidstaat:
  Verzoekende bevoegde autoriteit:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  AAN:
  Lidstaat:
  Ontvanger:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  Geachte [naam]

  Wij bevestigen dat uw verzoek van [dd.mm.yyyy] met referentie [referentienummer van het verzoek invullen] door ons is verwerkt niet van toepassing in geval van een ongevraagde uitwisseling van informatie].


  Verzamelde informatie

  ...
  ...
  ...
  ...

  [Als de informatie is verzameld, gelieve deze dan hier te verstrekken of aan te geven hoe zij zal worden verstrekt.]


  [In het geval van ongevraagde uitwisseling van informatie, gelieve de informatie te vermelden die ongevraagd wordt verstrekt].

  [De verstrekte informatie is vertrouwelijk en wordt openbaar gemaakt aan [naam vermelden van de verzoekende bevoegde autoriteit] ingevolge artikel 31 van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad (1), en met dien verstande dat de informatie vertrouwelijk blijft in overeenstemming met artikel 35, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503.] [of] [De verstrekte informatie mag openbaar worden gemaakt overeenkomstig artikel 35, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503.]
  De [naam van de verzoekende of ontvangende bevoegde autoriteit invullen] neemt de vereisten van artikel 35 van Verordening (EU) 2020/1503 in acht.
  Indien van toepassing, geef aan welke verduidelijking u wenst met betrekking tot de precieze inhoud van de gevraagde informatie:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Gelieve op eigen initiatief alle essentiële informatie te verstrekken die de samenwerking of uitwisseling van informatie in verband met het verzoek zou kunnen bevorderen:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.
  Hoogachtend,
  [handtekening] |
| --- |

Referentienummer:

Datum:

Algemene informatie

VAN:

Lidstaat:

Verzoekende bevoegde autoriteit:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat:

Ontvanger:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [naam]

Wij bevestigen dat uw verzoek van [dd.mm.yyyy] met referentie [referentienummer van het verzoek invullen] door ons is verwerkt niet van toepassing in geval van een ongevraagde uitwisseling van informatie].

Verzamelde informatie

...

...

...

...

[Als de informatie is verzameld, gelieve deze dan hier te verstrekken of aan te geven hoe zij zal worden verstrekt.]

[In het geval van ongevraagde uitwisseling van informatie, gelieve de informatie te vermelden die ongevraagd wordt verstrekt].

[De verstrekte informatie is vertrouwelijk en wordt openbaar gemaakt aan [naam vermelden van de verzoekende bevoegde autoriteit] ingevolge artikel 31 van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad (1), en met dien verstande dat de informatie vertrouwelijk blijft in overeenstemming met artikel 35, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503.] [of] [De verstrekte informatie mag openbaar worden gemaakt overeenkomstig artikel 35, lid 1, van Verordening (EU) 2020/1503.]

De [naam van de verzoekende of ontvangende bevoegde autoriteit invullen] neemt de vereisten van artikel 35 van Verordening (EU) 2020/1503 in acht.

Indien van toepassing, geef aan welke verduidelijking u wenst met betrekking tot de precieze inhoud van de gevraagde informatie:

...

...

...

...

Gelieve op eigen initiatief alle essentiële informatie te verstrekken die de samenwerking of uitwisseling van informatie in verband met het verzoek zou kunnen bevorderen:

...

...

...

...

Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.

Hoogachtend,

[handtekening]

---

(1)  Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1).

---

BIJLAGE IV

Formulier voor de kennisgeving van weigering

Kennisgeving van weigering

| Referentienummer:
  Datum:
  VAN:
  Lidstaat:
  Verzoekende bevoegde autoriteit:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  AAN:
  Lidstaat:
  Ontvanger:
  Adres:
  (Gegevens van aanspreekpunt)
  Naam:
  Telefoon:
  E-mail:
  Geachte [naam]

  Naar aanleiding van uw verzoek [verwijzing naar verzoek invoegen] delen wij u hierbij mee dat wij weigeren daarop te reageren wegens uitzonderlijke omstandigheden overeenkomstig artikel 31, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad (1).
  Wij baseerden ons op de volgende uitzonderlijke omstandigheid voor deze weigering om gevolg te geven aan uw verzoek ......
  ...

  [Beschrijving van de relevante omstandigheid overeenkomstig artikel 31, lid 2, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 invullen].

  Ons besluit om aan uw verzoek geen gevolg te geven, berustte op de volgende reden (en)
  ...
  ...

  [Vermeld alle redenen voor de weigering van de ontvanger om gevolg te geven aan het verzoek om samenwerking of om informatie van de verzoekende bevoegde autoriteit, gelet op de uitzonderlijke omstandigheid waarop de weigering is gebaseerd]

  Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.
  Hoogachtend,
  [handtekening] |
| --- |

Referentienummer:

Datum:

VAN:

Lidstaat:

Verzoekende bevoegde autoriteit:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

AAN:

Lidstaat:

Ontvanger:

Adres:

(Gegevens van aanspreekpunt)

Naam:

Telefoon:

E-mail:

Geachte [naam]

Naar aanleiding van uw verzoek [verwijzing naar verzoek invoegen] delen wij u hierbij mee dat wij weigeren daarop te reageren wegens uitzonderlijke omstandigheden overeenkomstig artikel 31, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad (1).

Wij baseerden ons op de volgende uitzonderlijke omstandigheid voor deze weigering om gevolg te geven aan uw verzoek ......

...

[Beschrijving van de relevante omstandigheid overeenkomstig artikel 31, lid 2, punten a), b) en c), van Verordening (EU) 2020/1503 invullen].

Ons besluit om aan uw verzoek geen gevolg te geven, berustte op de volgende reden (en)

...

...

[Vermeld alle redenen voor de weigering van de ontvanger om gevolg te geven aan het verzoek om samenwerking of om informatie van de verzoekende bevoegde autoriteit, gelet op de uitzonderlijke omstandigheid waarop de weigering is gebaseerd]

Alle verstrekte persoonsgegevens worden door de ESMA verwerkt overeenkomstig Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad en door de relevante bevoegde autoriteiten overeenkomstig Verordening (EU) 2016/679 van het Europees Parlement en de Raad. Met name zorgen zowel de ESMA als de relevante bevoegde autoriteiten ervoor dat alle relevante informatie over de verwerking van persoonsgegevens aan betrokkenen wordt verstrekt overeenkomstig afdeling 2 “Informatie en toegang tot persoonsgegevens” van HOOFDSTUK III “Rechten van de betrokkene” van deze verordeningen.

Hoogachtend,

[handtekening]

---

(1)  Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1).

---

| 8.11.2022 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 287/120 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 287/120

---

UITVOERINGSVERORDENING (EU) 2022/2123 VAN DE COMMISSIE

van 13 juli 2022

tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor de toepassing van Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad met betrekking tot gegevensstandaarden en -vormen, modellen en procedures voor de kennisgevingen van nationale publiciteitsvereisten voor crowdfundingdienstverleners door bevoegde autoriteiten aan de ESMA

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) 2020/1503 van het Europees Parlement en de Raad van 7 oktober 2020 betreffende Europese crowdfundingdienstverleners voor bedrijven en tot wijziging van Verordening (EU) 2017/1129 en Richtlijn (EU) 2019/1937 (1), en met name artikel 28, lid 5, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Verschillen in regelgeving tussen de lidstaten met betrekking tot nationale vereisten inzake publicitaire mededelingen kunnen belemmeringen opwerpen voor crowdfundingdienstverleners die in de hele Unie actief zijn. Standaardformulieren, modellen en procedures voor de kennisgevingen door nationale bevoegde autoriteiten aan de ESMA zorgen ervoor dat bekendmakingen door de ESMA overeenkomstig artikel 28, lid 6, van Verordening (EU) 2020/1503 duidelijk zijn en de rechtsonzekerheid verminderen. Om de verwerking van die kennisgevingen te vergemakkelijken en de ESMA te helpen te voldoen aan de bekendmakingsvereisten van artikel 28, lid 6, van Verordening (EU) 2020/1503, moeten de bevoegde autoriteiten ertoe worden verplicht de ESMA via een specifiek adres binnen specifieke termijnen en met gebruikmaking van geharmoniseerde standaardformulieren en modellen in kennis te stellen. |
| --- | --- |

(1)

Verschillen in regelgeving tussen de lidstaten met betrekking tot nationale vereisten inzake publicitaire mededelingen kunnen belemmeringen opwerpen voor crowdfundingdienstverleners die in de hele Unie actief zijn. Standaardformulieren, modellen en procedures voor de kennisgevingen door nationale bevoegde autoriteiten aan de ESMA zorgen ervoor dat bekendmakingen door de ESMA overeenkomstig artikel 28, lid 6, van Verordening (EU) 2020/1503 duidelijk zijn en de rechtsonzekerheid verminderen. Om de verwerking van die kennisgevingen te vergemakkelijken en de ESMA te helpen te voldoen aan de bekendmakingsvereisten van artikel 28, lid 6, van Verordening (EU) 2020/1503, moeten de bevoegde autoriteiten ertoe worden verplicht de ESMA via een specifiek adres binnen specifieke termijnen en met gebruikmaking van geharmoniseerde standaardformulieren en modellen in kennis te stellen.

| (2) | Om de verwerking van kennisgevingen door de ESMA te vergemakkelijken, moeten de bevoegde autoriteiten een van de twee verschillende modellen gebruiken, afhankelijk van de vraag of zij een kennisgeving verrichten overeenkomstig artikel 28, lid 2, dan wel lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503. |
| --- | --- |

(2)

Om de verwerking van kennisgevingen door de ESMA te vergemakkelijken, moeten de bevoegde autoriteiten een van de twee verschillende modellen gebruiken, afhankelijk van de vraag of zij een kennisgeving verrichten overeenkomstig artikel 28, lid 2, dan wel lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503.

| (3) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend. |
| --- | --- |

(3)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de ESMA bij de Commissie heeft ingediend.

| (4) | De ESMA heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technisch uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en heeft het advies ingewonnen van de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) opgerichte Stakeholdergroep effecten en markten. |
| --- | --- |

(4)

De ESMA heeft open publieke consultaties gehouden over de ontwerpen van technisch uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, heeft de mogelijke daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en heeft het advies ingewonnen van de bij artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad (2) opgerichte Stakeholdergroep effecten en markten.

| (5) | De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht, |
| --- | --- |

(5)

De Europese Toezichthouder voor gegevensbescherming is geraadpleegd overeenkomstig artikel 42, lid 1, van Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad (3) en heeft op 1 juni 2022 advies uitgebracht,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

Contactpunt

De ESMA deelt de bevoegde autoriteiten de contactgegevens mee, inclusief het elektronische adres, die worden gebruikt voor de kennisgevingen uit hoofde van artikel 28, leden 2 en 3, van Verordening (EU) 2020/1503.

Artikel 2

Termijnen

1.   De bevoegde autoriteiten doen de in artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde kennisgeving binnen twee maanden na 28 november 2022.

2.   De bevoegde autoriteiten doen de in artikel 28, lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde kennisgeving vóór de datum waarop de wijziging waarvan kennis wordt gegeven, in de betrokken lidstaat ingaat.

Artikel 3

Modellen en indiening

1.   Wanneer de bevoegde autoriteiten een kennisgeving overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 doen, gebruiken zij het model in bijlage I bij deze verordening.

2.   Wanneer de bevoegde autoriteiten een kennisgeving overeenkomstig artikel 28, lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503 doen, gebruiken zij het model in bijlage II bij deze verordening.

3.   De bevoegde autoriteiten dienen de in de leden 1 en 2 bedoelde modellen in met gebruikmaking van het overeenkomstig artikel 1 door de ESMA verstrekte elektronische adres.

Artikel 4

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 13 juli 2022.

Voor de Commissie

De voorzitter

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  PB L 347 van 20.10.2020, blz. 1.

1

(2)  Verordening (EU) nr. 1095/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Autoriteit voor effecten en markten), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/77/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 84).

2

(3)  Verordening (EU) 2018/1725 van het Europees Parlement en de Raad van 23 oktober 2018 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens door de instellingen, organen en instanties van de Unie en betreffende het vrije verkeer van die gegevens, en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 45/2001 en Besluit nr. 1247/2002/EG (PB L 295 van 21.11.2018, blz. 39).

3

---

BIJLAGE I

Model voor de in artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde kennisgevingen

AFDELING A

Algemene informatie

Datum van de kennisgeving:

VAN:

Lidstaat:

Bevoegde autoriteit:

Officieel adres:

Gegevens van de persoon die verantwoordelijk is voor de kennisgeving:

| | Naam: |
| --- | --- |

Naam:

| | Telefoonnummer: |
| --- | --- |

Telefoonnummer:

| | E-mail: |
| --- | --- |

E-mail:

AFDELING B

Informatie over de nationale wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen die van toepassing zijn op publicitaire mededelingen en waarvan kennis wordt gegeven

| Veld | Subveld | Omschrijving |
| --- | --- | --- |
| 1 | Indien een kennisgeving meerdere nationale maatregelen betreft, moeten de subvelden 1 tot en met 7 voor elke maatregel worden herhaald en ingevuld. |
| 1 | Soort nationale maatregel | Leg uit of het bij de nationale maatregel om wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen gaat. |
| 2 | Officiële titel in de oorspronkelijke taal van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen die van toepassing zijn op publicitaire mededelingen van crowdfundingdienstverleners | |
| 3 | Vertaling van de officiële titel van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen als bedoeld in punt 2 in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is | |
| 4 | Datum van inwerkingtreding van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen in het nationale rechtsstelsel | |
| 5 | Hyperlink naar het desbetreffende deel van de officiële website van de lidstaat met de volledige tekst van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen | |
| 6 | Samenvatting (in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is) van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen waarvan kennis wordt gegeven | |
| 7 | Aanvullende informatie (facultatief) | |

Veld

Subveld

Omschrijving

1

Indien een kennisgeving meerdere nationale maatregelen betreft, moeten de subvelden 1 tot en met 7 voor elke maatregel worden herhaald en ingevuld.

1

Soort nationale maatregel

Leg uit of het bij de nationale maatregel om wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen gaat.

2

Officiële titel in de oorspronkelijke taal van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen die van toepassing zijn op publicitaire mededelingen van crowdfundingdienstverleners

3

Vertaling van de officiële titel van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen als bedoeld in punt 2 in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is

4

Datum van inwerkingtreding van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen in het nationale rechtsstelsel

5

Hyperlink naar het desbetreffende deel van de officiële website van de lidstaat met de volledige tekst van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen

6

Samenvatting (in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is) van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen waarvan kennis wordt gegeven

7

Aanvullende informatie (facultatief)

---

BIJLAGE II

Model voor de in artikel 28, lid 3, van Verordening (EU) 2020/1503 bedoelde kennisgevingen

AFDELING A

Algemene informatie

Datum van de kennisgeving:

VAN:

Lidstaat:

Bevoegde autoriteit:

Officieel adres:

Gegevens van de persoon die verantwoordelijk is voor de kennisgeving:

Naam:

Telefoonnummer:

E-mail:

AFDELING B

Informatie over de wijzigingen in nationale wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen die van toepassing zijn op publicitaire mededelingen

| Veld | Subveld | Omschrijving |
| --- | --- | --- |
| 1 | Indien een kennisgeving meerdere wijzigingen van één geheel van wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen betreft, moeten de subvelden 1 tot en met 8 eenmaal worden ingevuld en alle wijzigingen van de betrokken nationale maatregel omvatten.

  Indien een kennisgeving wijzigingen van meerdere nationale maatregelen betreft, moeten de subvelden 1 tot en met 8 voor elke gewijzigde nationale maatregel worden herhaald en ingevuld. |
| 1 | Soort nationale maatregel | Leg uit of het bij de nationale wijzigingsmaatregel om wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen gaat. |
| 2 | Officiële titel in de oorspronkelijke taal van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen die van toepassing zijn op publicitaire mededelingen van crowdfundingdienstverleners | |
| 3 | Vertaling van de officiële titel van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen als bedoeld in punt 2 in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is | |
| 4 | Datum van aanneming van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen of andere handeling waarbij de oorspronkelijk overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 verstrekte informatie wordt gewijzigd | |
| 5 | Datum van inwerkingtreding van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen of andere handeling waarbij de oorspronkelijk overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 verstrekte informatie wordt gewijzigd | |
| 6 | Hyperlink naar het desbetreffende deel van de officiële website van de lidstaat met de volledige tekst van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen of andere handeling | |
| 7 | Samenvatting van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen waarvan overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 kennis wordt gegeven, zoals bijgewerkt met de in dit formulier vermelde wijzigingen (in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is) | |
| 8 | Aanvullende informatie (facultatief) | |

Veld

Subveld

Omschrijving

1

Indien een kennisgeving meerdere wijzigingen van één geheel van wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen betreft, moeten de subvelden 1 tot en met 8 eenmaal worden ingevuld en alle wijzigingen van de betrokken nationale maatregel omvatten.

Indien een kennisgeving wijzigingen van meerdere nationale maatregelen betreft, moeten de subvelden 1 tot en met 8 voor elke gewijzigde nationale maatregel worden herhaald en ingevuld.

1

Soort nationale maatregel

Leg uit of het bij de nationale wijzigingsmaatregel om wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen gaat.

2

Officiële titel in de oorspronkelijke taal van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen die van toepassing zijn op publicitaire mededelingen van crowdfundingdienstverleners

3

Vertaling van de officiële titel van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen als bedoeld in punt 2 in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is

4

Datum van aanneming van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen of andere handeling waarbij de oorspronkelijk overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 verstrekte informatie wordt gewijzigd

5

Datum van inwerkingtreding van de wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen of andere handeling waarbij de oorspronkelijk overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 verstrekte informatie wordt gewijzigd

6

Hyperlink naar het desbetreffende deel van de officiële website van de lidstaat met de volledige tekst van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen of andere handeling

7

Samenvatting van de nationale wettelijke of bestuursrechtelijke bepalingen waarvan overeenkomstig artikel 28, lid 2, van Verordening (EU) 2020/1503 kennis wordt gegeven, zoals bijgewerkt met de in dit formulier vermelde wijzigingen (in een taal die in internationale financiële kringen gebruikelijk is)

8

Aanvullende informatie (facultatief)

---