# Dziennik Urzędowy L 287/2022

| | ISSN 1977-0766 |
| --- | --- |
| Dziennik Urzędowy
  Unii Europejskiej | L 287 |
| | |
| Wydanie polskie | Legislacja | Rocznik 658 listopada 2022 |

ISSN 1977-0766

Dziennik Urzędowy

Unii Europejskiej

L 287

Wydanie polskie

Legislacja

Rocznik 658 listopada 2022

---

| Spis treści | | II   Akty o charakterze nieustawodawczym | Strona |
| --- | --- | --- | --- |
| | | ROZPORZĄDZENIA |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2111 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi w zakresie konfliktów interesów dla dostawców usług finansowania społecznościowego (
  1
  ) | 1 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2112 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi i zasady dotyczące wniosku o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego (
  1
  ) | 5 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2113 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymiany informacji między właściwymi organami w związku z prowadzeniem czynności wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa w odniesieniu do europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (
  1
  ) | 22 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2114 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających warunki przeprowadzania wstępnego testu wiedzy i symulacji zdolności ponoszenia strat dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych dokonujących inwestycji w projekty oparte na finansowaniu społecznościowym (
  1
  ) | 26 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2115 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających metodę obliczania współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego (
  1
  ) | 33 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2116 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających środki i procedury na potrzeby planów ciągłości działania dostawców usług finansowania społecznościowego (
  1
  ) | 38 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2117 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi, standardowe formaty i procedury dotyczące rozpatrywania skarg (
  1
  ) | 42 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2118 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych w zakresie indywidualnego zarządzania portfelem pożyczek przez dostawców usług finansowania społecznościowego, określające elementy metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego, informacje dotyczące każdego indywidualnego portfela, które należy ujawnić inwestorom, oraz polityki i procedury wymagane w odniesieniu do funduszy zabezpieczających (
  1
  ) | 50 |
| | * | Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2119 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych (
  1
  ) | 63 |
| | * | Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2120 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardów i formatów danych, wzorów i procedur na potrzeby zgłaszania informacji dotyczących projektów finansowanych za pośrednictwem platform finansowania społecznościowego (
  1
  ) | 76 |
| | * | Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2121 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby współpracy i wymiany między właściwymi organami a ESMA informacji dotyczących europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (
  1
  ) | 86 |
| | * | Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2122 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby współpracy i wymiany między właściwymi organami informacji dotyczących europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (
  1
  ) | 101 |
| | * | Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2123 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby powiadamiania ESMA przez właściwe organy o krajowych wymogach w zakresie marketingu mających zastosowanie do dostawców usług finansowania społecznościowego (
  1
  ) | 120 |

Spis treści

II   Akty o charakterze nieustawodawczym

Strona

ROZPORZĄDZENIA

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2111 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi w zakresie konfliktów interesów dla dostawców usług finansowania społecznościowego (
  1
  )

1

1

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2112 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi i zasady dotyczące wniosku o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego (
  1
  )

1

5

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2113 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymiany informacji między właściwymi organami w związku z prowadzeniem czynności wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa w odniesieniu do europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (
  1
  )

1

22

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2114 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających warunki przeprowadzania wstępnego testu wiedzy i symulacji zdolności ponoszenia strat dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych dokonujących inwestycji w projekty oparte na finansowaniu społecznościowym (
  1
  )

1

26

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2115 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających metodę obliczania współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego (
  1
  )

1

33

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2116 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających środki i procedury na potrzeby planów ciągłości działania dostawców usług finansowania społecznościowego (
  1
  )

1

38

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2117 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi, standardowe formaty i procedury dotyczące rozpatrywania skarg (
  1
  )

1

42

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2118 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych w zakresie indywidualnego zarządzania portfelem pożyczek przez dostawców usług finansowania społecznościowego, określające elementy metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego, informacje dotyczące każdego indywidualnego portfela, które należy ujawnić inwestorom, oraz polityki i procedury wymagane w odniesieniu do funduszy zabezpieczających (
  1
  )

1

50

*

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2119 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych (
  1
  )

1

63

*

Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2120 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardów i formatów danych, wzorów i procedur na potrzeby zgłaszania informacji dotyczących projektów finansowanych za pośrednictwem platform finansowania społecznościowego (
  1
  )

1

76

*

Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2121 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby współpracy i wymiany między właściwymi organami a ESMA informacji dotyczących europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (
  1
  )

1

86

*

Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2122 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby współpracy i wymiany między właściwymi organami informacji dotyczących europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych (
  1
  )

1

101

*

Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2123 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby powiadamiania ESMA przez właściwe organy o krajowych wymogach w zakresie marketingu mających zastosowanie do dostawców usług finansowania społecznościowego (
  1
  )

1

120

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Tekst mający znaczenie dla EOG. |

---

(1)   Tekst mający znaczenie dla EOG.

1

| PL | Akty, których tytuły wydrukowano zwykłą czcionką, odnoszą się do bieżącego zarządzania sprawami rolnictwa i generalnie zachowują ważność przez określony czas.
  Tytuły wszystkich innych aktów poprzedza gwiazdka, a drukuje się je czcionką pogrubioną. |
| --- | --- |

PL

Akty, których tytuły wydrukowano zwykłą czcionką, odnoszą się do bieżącego zarządzania sprawami rolnictwa i generalnie zachowują ważność przez określony czas.

Tytuły wszystkich innych aktów poprzedza gwiazdka, a drukuje się je czcionką pogrubioną.

---

II Akty o charakterze nieustawodawczym

ROZPORZĄDZENIA

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/1 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/1

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2111

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi w zakresie konfliktów interesów dla dostawców usług finansowania społecznościowego

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 8 ust. 7 akapit czwarty,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Zgodnie z art. 8 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503 dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani do utrzymywania i stosowania skutecznych przepisów wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów. Aby zagwarantować zgodność takich przepisów z celem polegającym na zapobieganiu konfliktom interesów w miarę upływu czasu, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni dokonywać okresowego przeglądu tych przepisów co najmniej raz do roku oraz zapewnić podejmowanie odpowiednich działań w celu wyeliminowania wszelkich uchybień związanych z tymi przepisami. |
| --- | --- |

(1)

Zgodnie z art. 8 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503 dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani do utrzymywania i stosowania skutecznych przepisów wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów. Aby zagwarantować zgodność takich przepisów z celem polegającym na zapobieganiu konfliktom interesów w miarę upływu czasu, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni dokonywać okresowego przeglądu tych przepisów co najmniej raz do roku oraz zapewnić podejmowanie odpowiednich działań w celu wyeliminowania wszelkich uchybień związanych z tymi przepisami.

| (2) | W kontekście zarządzania konfliktami interesów dostawcy usług finansowania społecznościowego nie powinni polegać w zbyt dużym stopniu na wymogach dotyczących ujawniania informacji ustanowionych w art. 8 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Dlatego też dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni ustanowić przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów. Przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów powinny być odpowiednie do charakteru, skali i stopnia złożoności świadczonych usług finansowania społecznościowego, a także do wielkości i struktury organizacyjnej przedsiębiorstwa będącego dostawcą usług finansowania społecznościowego. Z tego względu w przepisach wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów powinno się uwzględnić – w stosownych przypadkach – okoliczności powiązane z faktem, że dostawca usług finansowania społecznościowego należy do określonej grupy. |
| --- | --- |

(2)

W kontekście zarządzania konfliktami interesów dostawcy usług finansowania społecznościowego nie powinni polegać w zbyt dużym stopniu na wymogach dotyczących ujawniania informacji ustanowionych w art. 8 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Dlatego też dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni ustanowić przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów. Przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów powinny być odpowiednie do charakteru, skali i stopnia złożoności świadczonych usług finansowania społecznościowego, a także do wielkości i struktury organizacyjnej przedsiębiorstwa będącego dostawcą usług finansowania społecznościowego. Z tego względu w przepisach wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów powinno się uwzględnić – w stosownych przypadkach – okoliczności powiązane z faktem, że dostawca usług finansowania społecznościowego należy do określonej grupy.

| (3) | Przy opracowywaniu przepisów wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni dołożyć wszelkich starań, aby zapewnić przeciwdziałanie konfliktom interesów, ich identyfikowanie oraz zarządzanie nimi. Jeżeli pomimo dołożenia tych starań dojdzie jednak do zidentyfikowania konfliktu interesów, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni podejmować działania niezbędne do zagwarantowania ujawnienia tego konfliktu interesów klientom dostawcy usług finansowania społecznościowego oraz wszelkim innym osobom, na które konflikt ten może wywrzeć wpływ. |
| --- | --- |

(3)

Przy opracowywaniu przepisów wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni dołożyć wszelkich starań, aby zapewnić przeciwdziałanie konfliktom interesów, ich identyfikowanie oraz zarządzanie nimi. Jeżeli pomimo dołożenia tych starań dojdzie jednak do zidentyfikowania konfliktu interesów, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni podejmować działania niezbędne do zagwarantowania ujawnienia tego konfliktu interesów klientom dostawcy usług finansowania społecznościowego oraz wszelkim innym osobom, na które konflikt ten może wywrzeć wpływ.

| (4) | Działania, które dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani podjąć zgodnie z art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powinny zapewniać z dostateczną dozą pewności zapobieżenie ryzyku wyrządzenia szkód interesom klientów, a w przypadku gdy okaże się to niemożliwe – ograniczenie tego ryzyka. |
| --- | --- |

(4)

Działania, które dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani podjąć zgodnie z art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powinny zapewniać z dostateczną dozą pewności zapobieżenie ryzyku wyrządzenia szkód interesom klientów, a w przypadku gdy okaże się to niemożliwe – ograniczenie tego ryzyka.

| (5) | Aby zagwarantować klientom możliwość podjęcia świadomej decyzji w kwestii usług, w przypadku których wystąpił faktyczny konflikt interesów, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni dbać o aktualność ujawnianych zgodnie z art. 8 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503 informacji na temat ogólnego charakteru i źródeł konfliktów interesów oraz działań podejmowanych w celu ograniczania tych konfliktów. Tego rodzaju informacje powinny być odpowiednio dostosowane do rodzaju klientów, do których są skierowane, biorąc pod uwagę w szczególności to, czy są oni inwestorami doświadczonymi, czy też inwestorami niedoświadczonymi, z uwzględnieniem potencjalnych inwestorów. Ujawniane informacje powinny zawierać opis stwierdzonych konfliktów interesów i wiążącego się z nimi ryzyka dla klientów. |
| --- | --- |

(5)

Aby zagwarantować klientom możliwość podjęcia świadomej decyzji w kwestii usług, w przypadku których wystąpił faktyczny konflikt interesów, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni dbać o aktualność ujawnianych zgodnie z art. 8 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503 informacji na temat ogólnego charakteru i źródeł konfliktów interesów oraz działań podejmowanych w celu ograniczania tych konfliktów. Tego rodzaju informacje powinny być odpowiednio dostosowane do rodzaju klientów, do których są skierowane, biorąc pod uwagę w szczególności to, czy są oni inwestorami doświadczonymi, czy też inwestorami niedoświadczonymi, z uwzględnieniem potencjalnych inwestorów. Ujawniane informacje powinny zawierać opis stwierdzonych konfliktów interesów i wiążącego się z nimi ryzyka dla klientów.

| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych. |
| --- | --- |

(6)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.

| (7) | Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(7)

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Utrzymanie i stosowanie przepisów wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego określają na piśmie, wdrażają i utrzymują przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów. Przepisy zapobiegające konfliktom interesów muszą być proporcjonalne do wielkości i struktury organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego, a także do charakteru, skali i stopnia złożoności prowadzonej przez niego działalności.

2.   Jeżeli dostawca usług finansowania społecznościowego jest członkiem grupy, w przepisach wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów, o których mowa w ust. 1, bierze się pod uwagę wszelkie okoliczności, które skutkują lub mogą skutkować powstaniem konfliktu interesów, zważywszy na strukturę i działalność innych członków grupy.

3.   W przepisach wewnętrznych zapobiegających konfliktom interesów, o których mowa w ust. 1, dostawcę usług finansowania społecznościowego zobowiązuje się do:

| a) | zapewnienia, aby jakiekolwiek osoby, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, nie były dopuszczane jako właściciele projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

a)

zapewnienia, aby jakiekolwiek osoby, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, nie były dopuszczane jako właściciele projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego;

| b) | ustalenia, czy jakiekolwiek osoby, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, zostały dopuszczone jako inwestorzy w ramach projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

b)

ustalenia, czy jakiekolwiek osoby, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, zostały dopuszczone jako inwestorzy w ramach projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego;

| c) | identyfikowania wszelkich innych okoliczności, które mogą skutkować faktycznym lub potencjalnym konfliktem interesów między osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, biorąc jednocześnie pod uwagę wielkość dostawcy usług finansowania społecznościowego i rodzaje prowadzonej przez niego działalności oraz – w stosownych przypadkach – grupę, do której należy ten dostawca, a także ryzyko wyrządzenia szkód interesom klientów; |
| --- | --- |

c)

identyfikowania wszelkich innych okoliczności, które mogą skutkować faktycznym lub potencjalnym konfliktem interesów między osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, biorąc jednocześnie pod uwagę wielkość dostawcy usług finansowania społecznościowego i rodzaje prowadzonej przez niego działalności oraz – w stosownych przypadkach – grupę, do której należy ten dostawca, a także ryzyko wyrządzenia szkód interesom klientów;

| d) | w stosownych przypadkach ustanowienia procedur, które należy stosować, oraz środków, które należy przyjąć, w tym procedur i środków dotyczących istotnych obowiązków wewnętrznych w strukturze organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego, aby zapewnić zgodność z wymogami przewidzianymi w art. 8 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, zgodnie z lit. c) niniejszego ustępu. |
| --- | --- |

d)

w stosownych przypadkach ustanowienia procedur, które należy stosować, oraz środków, które należy przyjąć, w tym procedur i środków dotyczących istotnych obowiązków wewnętrznych w strukturze organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego, aby zapewnić zgodność z wymogami przewidzianymi w art. 8 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, zgodnie z lit. c) niniejszego ustępu.

4.   W sytuacji, o której mowa w ust. 3 lit. b), osoby wymienione w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, które prowadzą różnego rodzaju działalność gospodarczą wiążącą się z konfliktem interesów będącym konfliktem, o którym mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzą tę działalność na poziomie niezależności odpowiednim do:

| a) | wielkości dostawcy usług finansowania społecznościowego i rodzaju prowadzonej przez niego działalności; |
| --- | --- |

a)

wielkości dostawcy usług finansowania społecznościowego i rodzaju prowadzonej przez niego działalności;

| b) | w stosownych przypadkach, wielkości grupy, do której należy dostawca usług finansowania społecznościowego, i rodzaju działalności tej grupy; |
| --- | --- |

b)

w stosownych przypadkach, wielkości grupy, do której należy dostawca usług finansowania społecznościowego, i rodzaju działalności tej grupy;

| c) | ryzyka wyrządzenia szkód interesom klientów. |
| --- | --- |

c)

ryzyka wyrządzenia szkód interesom klientów.

5.   W sytuacji, o której mowa w ust. 3 lit. c), przepisy wewnętrzne obejmują wszystkie następujące elementy:

| a) | skuteczne procedury służące zapobieganiu wymianie informacji lub kontroli wymiany informacji między osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzącymi działalność wiążącą się z ryzykiem wystąpienia konfliktu interesów, w przypadku gdy wymiana takich informacji może zaszkodzić interesom jednego klienta lub większej liczby klientów dostawcy usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

a)

skuteczne procedury służące zapobieganiu wymianie informacji lub kontroli wymiany informacji między osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzącymi działalność wiążącą się z ryzykiem wystąpienia konfliktu interesów, w przypadku gdy wymiana takich informacji może zaszkodzić interesom jednego klienta lub większej liczby klientów dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| b) | przepisy dotyczące sprawowania oddzielnego nadzoru nad osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, które w ramach swoich podstawowych zadań prowadzą działalność w imieniu lub świadczą usługi na rzecz klientów, których interesy mogą ze sobą kolidować lub którzy w inny sposób reprezentują różne, potencjalnie sprzeczne interesy, w tym interesy dostawcy usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

b)

przepisy dotyczące sprawowania oddzielnego nadzoru nad osobami, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, które w ramach swoich podstawowych zadań prowadzą działalność w imieniu lub świadczą usługi na rzecz klientów, których interesy mogą ze sobą kolidować lub którzy w inny sposób reprezentują różne, potencjalnie sprzeczne interesy, w tym interesy dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| c) | usunięcie wszelkich bezpośrednich powiązań między wynagrodzeniem osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzących przede wszystkim określony rodzaj działalności a wynagrodzeniem innych osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzących przede wszystkim inny rodzaj działalności lub przychodami generowanymi przez te osoby, w przypadku gdy między tymi dwoma rodzajami działalności może dojść do konfliktu interesów; |
| --- | --- |

c)

usunięcie wszelkich bezpośrednich powiązań między wynagrodzeniem osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzących przede wszystkim określony rodzaj działalności a wynagrodzeniem innych osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, prowadzących przede wszystkim inny rodzaj działalności lub przychodami generowanymi przez te osoby, w przypadku gdy między tymi dwoma rodzajami działalności może dojść do konfliktu interesów;

| d) | środki uniemożliwiające danej osobie wywieranie niewłaściwego wpływu na sposób, w jaki osoba, o której mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, świadczy usługi finansowania społecznościowego, lub środki ograniczające możliwość wywierania tego rodzaju niewłaściwego wpływu przez taką osobę; |
| --- | --- |

d)

środki uniemożliwiające danej osobie wywieranie niewłaściwego wpływu na sposób, w jaki osoba, o której mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, świadczy usługi finansowania społecznościowego, lub środki ograniczające możliwość wywierania tego rodzaju niewłaściwego wpływu przez taką osobę;

| e) | środki pozwalające wyeliminować lub ograniczyć równoczesne bądź następujące po sobie przypadki zaangażowania osoby, o której mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w odrębne usługi finansowania społecznościowego, jeżeli takie zaangażowanie może negatywnie wpłynąć na możliwość właściwego zarządzania konfliktami interesów. |
| --- | --- |

e)

środki pozwalające wyeliminować lub ograniczyć równoczesne bądź następujące po sobie przypadki zaangażowania osoby, o której mowa w art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w odrębne usługi finansowania społecznościowego, jeżeli takie zaangażowanie może negatywnie wpłynąć na możliwość właściwego zarządzania konfliktami interesów.

6.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego co najmniej raz do roku oceniają swoje przepisy wewnętrzne zapobiegające konfliktom interesów i dokonują ich przeglądu oraz stosują wszelkie odpowiednie środki w celu wyeliminowania wszelkich stwierdzonych niedociągnięć.

Artykuł 2

Działania podejmowane w celu zapobiegania konfliktom interesów, ich identyfikowania i zarządzania nimi

1.   Działania, które dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani podjąć zgodnie z art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, mają na celu zapewnienie z dostatecznie dużą dozą pewności zapobieżenia ryzyku wyrządzenia szkód interesom klientów, a w przypadku gdy okaże się to niemożliwe – ograniczenia tego ryzyka.

2.   Na potrzeby identyfikowania rodzajów konfliktów interesów, do jakich dochodzi przy świadczeniu usług finansowania społecznościowego i których występowanie może zagrażać interesom klienta, poza rodzajami konfliktów interesów, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego biorą również pod uwagę co najmniej to, czy którakolwiek z osób, o których mowa w art. 8 ust. 4 tego rozporządzenia:

| a) | może osiągnąć zysk finansowy lub uniknąć straty finansowej kosztem klienta; |
| --- | --- |

a)

może osiągnąć zysk finansowy lub uniknąć straty finansowej kosztem klienta;

| b) | ma interes w uzyskaniu konkretnego rezultatu usługi świadczonej na rzecz klienta, który jest rozbieżny z interesem klienta; |
| --- | --- |

b)

ma interes w uzyskaniu konkretnego rezultatu usługi świadczonej na rzecz klienta, który jest rozbieżny z interesem klienta;

| c) | ma powód natury finansowej lub innej do tego, by przedkładać interes danego klienta lub grupy klientów ponad interesy innego klienta. |
| --- | --- |

c)

ma powód natury finansowej lub innej do tego, by przedkładać interes danego klienta lub grupy klientów ponad interesy innego klienta.

Artykuł 3

Ujawnianie informacji dotyczących ogólnego charakteru i źródeł konfliktów interesów oraz działań podejmowanych w celu ich ograniczenia

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego publikują informacje, o których mowa w art. 8 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503, na swojej stronie internetowej w miejscu łatwo dostępnym dla klientów i aktualizują te informacje. Dostawca usług finansowania społecznościowego ujawnia te informacje klientom na trwałym nośniku, chyba że nie stwierdzono wystąpienia żadnego konfliktu interesów zgodnie z art. 8 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, i w stosownych przypadkach aktualizuje te informacje.

2.   Ujawniane informacje, o których mowa w ust. 1, muszą zawierać konkretny i przejrzysty opis konfliktów interesów i powiązanych z nimi czynników ryzyka zidentyfikowanych w kontekście określonej usługi, z uwzględnieniem charakteru klientów, którym informacje te są ujawniane, a w szczególności ich przynależności do kategorii potencjalnych inwestorów doświadczonych lub niedoświadczonych.

Artykuł 4

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/5 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/5

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2112

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi i zasady dotyczące wniosku o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 12 ust. 16 akapit czwarty,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Aby zapewnić jednolity mechanizm, za pomocą którego właściwe organy mogą skutecznie wykonywać swoje uprawnienia w odniesieniu do wniosków o udzielenie zezwolenia składanych przez potencjalnych dostawców usług finansowania społecznościowego, należy określić wspólne standardowe formularze, wzory i procedury na potrzeby takich wniosków. |
| --- | --- |

(1)

Aby zapewnić jednolity mechanizm, za pomocą którego właściwe organy mogą skutecznie wykonywać swoje uprawnienia w odniesieniu do wniosków o udzielenie zezwolenia składanych przez potencjalnych dostawców usług finansowania społecznościowego, należy określić wspólne standardowe formularze, wzory i procedury na potrzeby takich wniosków.

| (2) | Aby ułatwić komunikację między potencjalnym dostawcą usług finansowania społecznościowego a właściwym organem, właściwy organ powinien wyznaczyć punkt kontaktowy specjalnie na potrzeby procesu składania wniosków i powinien podać do publicznej wiadomości odpowiednie dane kontaktowe na swojej stronie internetowej. |
| --- | --- |

(2)

Aby ułatwić komunikację między potencjalnym dostawcą usług finansowania społecznościowego a właściwym organem, właściwy organ powinien wyznaczyć punkt kontaktowy specjalnie na potrzeby procesu składania wniosków i powinien podać do publicznej wiadomości odpowiednie dane kontaktowe na swojej stronie internetowej.

| (3) | Aby umożliwić właściwemu organowi dokładną ocenę kompletności wniosku, w przypadku gdy właściwy organ żąda od potencjalnego dostawcy usług finansowania społecznościowego przekazania brakujących informacji, bieg terminu wyznaczonego na ocenę kompletności wniosku, o którym mowa w art. 12 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powinien zostać wstrzymany od dnia, w którym zwrócono się o takie informacje, do dnia otrzymania ich przez właściwy organ. |
| --- | --- |

(3)

Aby umożliwić właściwemu organowi dokładną ocenę kompletności wniosku, w przypadku gdy właściwy organ żąda od potencjalnego dostawcy usług finansowania społecznościowego przekazania brakujących informacji, bieg terminu wyznaczonego na ocenę kompletności wniosku, o którym mowa w art. 12 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powinien zostać wstrzymany od dnia, w którym zwrócono się o takie informacje, do dnia otrzymania ich przez właściwy organ.

| (4) | Aby umożliwić właściwemu organowi ocenę, czy zmiany informacji podanych we wniosku o udzielenie zezwolenia mogą mieć wpływ na procedurę udzielenia zezwolenia, należy zobowiązać potencjalnych dostawców usług finansowania społecznościowego do informowania o takich zmianach bez zbędnej zwłoki. Ponadto konieczne jest ustanowienie, że terminy wyznaczone na ocenę informacji określone w art. 12 ust. 8 rozporządzenia (UE) 2020/1503 mają zastosowanie od dnia przekazania właściwemu organowi przez wnioskodawcę zmienionych informacji. |
| --- | --- |

(4)

Aby umożliwić właściwemu organowi ocenę, czy zmiany informacji podanych we wniosku o udzielenie zezwolenia mogą mieć wpływ na procedurę udzielenia zezwolenia, należy zobowiązać potencjalnych dostawców usług finansowania społecznościowego do informowania o takich zmianach bez zbędnej zwłoki. Ponadto konieczne jest ustanowienie, że terminy wyznaczone na ocenę informacji określone w art. 12 ust. 8 rozporządzenia (UE) 2020/1503 mają zastosowanie od dnia przekazania właściwemu organowi przez wnioskodawcę zmienionych informacji.

| (5) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych. |
| --- | --- |

(5)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.

| (6) | Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(6)

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (7) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(7)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Wyznaczenie punktu kontaktowego

Właściwe organy wyznaczają punkt kontaktowy na potrzeby przyjmowania wniosków o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego zgodnie z art. 12 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Właściwe organy aktualizują dane kontaktowe wyznaczonego punktu kontaktowego i podają je do publicznej wiadomości na swoich stronach internetowych.

Artykuł 2

Standardowy formularz

Potencjalni dostawcy usług finansowania społecznościowego składają wniosek o udzielenie zezwolenia przy użyciu standardowego formularza przedstawionego w załączniku.

Artykuł 3

Potwierdzenie odbioru

W terminie 10 dni roboczych od otrzymania wniosku i niezależnie od terminu określonego w art. 12 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503 na ocenę, czy wniosek jest kompletny zgodnie z tym artykułem, właściwy organ przesyła potencjalnemu dostawcy usług finansowania społecznościowego potwierdzenie odbioru wniosku w formie elektronicznej, papierowej lub w obu tych formach. Potwierdzenie odbioru zawiera dane kontaktowe osób, które będą rozpatrywać wniosek o udzielenie zezwolenia.

Artykuł 4

Zawieszenie biegu terminu w przypadku brakujących informacji

Jeżeli właściwy organ zażąda od potencjalnego dostawcy usług finansowania społecznościowego przekazania brakujących informacji zgodnie z art. 12 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, bieg terminu wyznaczonego na ocenę kompletności wniosku zgodnie z tym artykułem zostaje wstrzymany od dnia zażądania takich informacji do dnia ich otrzymania.

Artykuł 5

Powiadamianie o zmianach

1.   Potencjalny dostawca usług finansowania społecznościowego bez zbędnej zwłoki powiadamia właściwy organ o wszelkich zmianach informacji podanych we wniosku o udzielenie zezwolenia. Potencjalny dostawca usług finansowania społecznościowego przekazuje zaktualizowane informacje przy użyciu standardowego formularza przedstawionego w załączniku.

2.   W przypadku przekazania przez potencjalnego dostawcę usług finansowania społecznościowego zaktualizowanych informacji termin określony w art. 12 ust. 8 rozporządzenia (UE) 2020/1503 rozpoczyna bieg od dnia, w którym właściwy organ otrzymał te zaktualizowane informacje.

Artykuł 6

Wejście w życie i stosowanie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

ZAŁĄCZNIK

WNIOSEK O UDZIELENIE ZEZWOLENIA NA PROWADZENIE DZIAŁALNOŚCI JAKO DOSTAWCA USŁUG FINANSOWANIA SPOŁECZNOŚCIOWEGO

Informacje, które należy przekazać właściwemu organowi

| Wniosek o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego |
| --- |
| Informacje, które należy przekazać właściwemu organowi |

Wniosek o udzielenie zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego

Informacje, które należy przekazać właściwemu organowi

| Pole | Podpole | Opis |
| --- | --- | --- |
| 1 | Wnioskodawca | 1 | Pełna nazwa prawna | Pełna nazwa prawna wnioskodawcy. |
| 2 | Nazwa(-y) handlowa(-e) | Nazwa handlowa lub nazwy handlowe, które mają być wykorzystywane do celów świadczenia usług finansowania społecznościowego. |
| 3 | Adres strony internetowej | Adres strony internetowej prowadzonej przez wnioskodawcę. |
| 4 | Adres fizyczny | Adres siedziby wnioskodawcy. |
| 5 | Krajowy numer identyfikacyjny/rejestracyjny
  (jeśli dostępny) | Krajowy numer identyfikacyjny wnioskodawcy lub dowód rejestracji w krajowym rejestrze handlowym. |
| 6 | Identyfikator podmiotu prawnego
  (jeśli dostępny) | Identyfikator podmiotu prawnego wnioskodawcy. |
| 2 | Imię i nazwisko oraz dane kontaktowe osoby odpowiedzialnej za złożenie wniosku | 1 | Imię i nazwisko | Pełne imię (imiona) i nazwisko (nazwiska) osoby wyznaczonej do kontaktów. |
| 2 | Funkcja | Funkcja lub tytuł osoby wyznaczonej do kontaktów ze strony wnioskodawcy lub status osoby niepowiązanej (np. konsultant, firma prawnicza) oraz potwierdzenie, że osoba ta jest uprawniona do złożenia wniosku. |
| 3 | Adres do korespondencji (jeśli jest inny niż adres fizyczny wnioskodawcy) | |
| 4 | Numer telefonu | |
| 5 | Adres e-mail | |
| 3 | Forma prawna | Nie dotyczy | Forma prawna założenia zgodnie z przepisami krajowymi. |
| 4 | Umowa lub statut spółki | Nie dotyczy | Umowa lub statut spółki oraz akt założycielski, jeśli jest dostępny. |
| 5 | Program działania określający rodzaje usług finansowania społecznościowego, które wnioskodawca zamierza świadczyć, oraz platforma finansowania społecznościowego, którą zamierza on obsługiwać, w tym miejsce i sposób udostępniania ofert finansowania społecznościowego | 1 | Informacje o rodzajach usług finansowania społecznościowego | Wnioskodawca wskazuje:






  a) | usługi finansowania społecznościowego, które wnioskodawca zamierza świadczyć (zaznaczyć właściwe):






  ☐ | ułatwianie udzielania pożyczek, co obejmuje udostępnianie odpowiednich informacji, takich jak współczynniki niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek; |

Pole

Podpole

Opis

1

Wnioskodawca

1

Pełna nazwa prawna

Pełna nazwa prawna wnioskodawcy.

2

Nazwa(-y) handlowa(-e)

Nazwa handlowa lub nazwy handlowe, które mają być wykorzystywane do celów świadczenia usług finansowania społecznościowego.

3

Adres strony internetowej

Adres strony internetowej prowadzonej przez wnioskodawcę.

4

Adres fizyczny

Adres siedziby wnioskodawcy.

5

Krajowy numer identyfikacyjny/rejestracyjny

(jeśli dostępny)

Krajowy numer identyfikacyjny wnioskodawcy lub dowód rejestracji w krajowym rejestrze handlowym.

6

Identyfikator podmiotu prawnego

(jeśli dostępny)

Identyfikator podmiotu prawnego wnioskodawcy.

2

Imię i nazwisko oraz dane kontaktowe osoby odpowiedzialnej za złożenie wniosku

1

Imię i nazwisko

Pełne imię (imiona) i nazwisko (nazwiska) osoby wyznaczonej do kontaktów.

2

Funkcja

Funkcja lub tytuł osoby wyznaczonej do kontaktów ze strony wnioskodawcy lub status osoby niepowiązanej (np. konsultant, firma prawnicza) oraz potwierdzenie, że osoba ta jest uprawniona do złożenia wniosku.

3

Adres do korespondencji (jeśli jest inny niż adres fizyczny wnioskodawcy)

4

Numer telefonu

5

Adres e-mail

3

Forma prawna

Nie dotyczy

Forma prawna założenia zgodnie z przepisami krajowymi.

4

Umowa lub statut spółki

Nie dotyczy

Umowa lub statut spółki oraz akt założycielski, jeśli jest dostępny.

5

Program działania określający rodzaje usług finansowania społecznościowego, które wnioskodawca zamierza świadczyć, oraz platforma finansowania społecznościowego, którą zamierza on obsługiwać, w tym miejsce i sposób udostępniania ofert finansowania społecznościowego

1

Informacje o rodzajach usług finansowania społecznościowego

Wnioskodawca wskazuje:

a)

usługi finansowania społecznościowego, które wnioskodawca zamierza świadczyć (zaznaczyć właściwe):

☐

ułatwianie udzielania pożyczek, co obejmuje udostępnianie odpowiednich informacji, takich jak współczynniki niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek;

| ☐ | subemisja bez gwarancji przejęcia emisji w odniesieniu do zbywalnych papierów wartościowych i instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego oraz przyjmowanie i przekazywanie zleceń w odniesieniu do tych zbywalnych papierów wartościowych i instrumentów dopuszczonych; |
| --- | --- |

☐

subemisja bez gwarancji przejęcia emisji w odniesieniu do zbywalnych papierów wartościowych i instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego oraz przyjmowanie i przekazywanie zleceń w odniesieniu do tych zbywalnych papierów wartościowych i instrumentów dopuszczonych;

| b) | (w przypadku gdy wnioskodawca świadczy lub zamierza świadczyć usługi w zakresie ułatwiania udzielania pożyczek) informację, czy wnioskodawca zamierza świadczyć usługi w zakresie indywidualnego zarządzania portfelem pożyczek, w tym opis wewnętrznych zasad dotyczących prowadzenia takiej działalności oraz opis ustaleń umownych, które wnioskodawca zawrze z właścicielami projektów oraz z inwestorami (ze szczególnym uwzględnieniem pełnomocnictw, których inwestorzy udzielą wnioskodawcy); |
| --- | --- |

b)

(w przypadku gdy wnioskodawca świadczy lub zamierza świadczyć usługi w zakresie ułatwiania udzielania pożyczek) informację, czy wnioskodawca zamierza świadczyć usługi w zakresie indywidualnego zarządzania portfelem pożyczek, w tym opis wewnętrznych zasad dotyczących prowadzenia takiej działalności oraz opis ustaleń umownych, które wnioskodawca zawrze z właścicielami projektów oraz z inwestorami (ze szczególnym uwzględnieniem pełnomocnictw, których inwestorzy udzielą wnioskodawcy);

| c) | inne usługi lub działania, które potencjalny dostawca usług finansowania społecznościowego zamierza świadczyć (zaznaczyć właściwe):






  ☐ | przechowywanie aktywów; |
| --- | --- | --- |

c)

inne usługi lub działania, które potencjalny dostawca usług finansowania społecznościowego zamierza świadczyć (zaznaczyć właściwe):

☐

przechowywanie aktywów;

| ☐ | usługi płatnicze; |
| --- | --- |

☐

usługi płatnicze;

| ☐ | wykorzystanie spółek celowych do świadczenia usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

☐

wykorzystanie spółek celowych do świadczenia usług finansowania społecznościowego;

| ☐ | stosowanie punktowych ocen kredytowych względem projektów opartych na finansowaniu społecznościowym; |
| --- | --- |

☐

stosowanie punktowych ocen kredytowych względem projektów opartych na finansowaniu społecznościowym;

| ☐ | sugerowanie ceny lub wysokości oprocentowania ofert finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

☐

sugerowanie ceny lub wysokości oprocentowania ofert finansowania społecznościowego;

| ☐ | prowadzenie tablicy ogłoszeń; |
| --- | --- |

☐

prowadzenie tablicy ogłoszeń;

| ☐ | tworzenie i prowadzenie funduszy zabezpieczających; |
| --- | --- |

☐

tworzenie i prowadzenie funduszy zabezpieczających;

| d) | rodzaje ofert, które wnioskodawca planuje przedstawić (np. projekty oparte na pożyczkach, projekty oparte na udziałach, rodzaj sektora lub działalności gospodarczej, rodzaje inwestycji, które mają być oferowane na platformie finansowania społecznościowego, oraz rodzaje docelowych inwestorów); |
| --- | --- |

d)

rodzaje ofert, które wnioskodawca planuje przedstawić (np. projekty oparte na pożyczkach, projekty oparte na udziałach, rodzaj sektora lub działalności gospodarczej, rodzaje inwestycji, które mają być oferowane na platformie finansowania społecznościowego, oraz rodzaje docelowych inwestorów);

| e) | procedurę wyboru określającą szczegółowe informacje na temat przyjętych metod wyboru ofert, które mają być przedstawione na platformie finansowania społecznościowego, w tym charakter i zakres badania należytej staranności przeprowadzonego w odniesieniu do właścicieli projektów; |
| --- | --- |

e)

procedurę wyboru określającą szczegółowe informacje na temat przyjętych metod wyboru ofert, które mają być przedstawione na platformie finansowania społecznościowego, w tym charakter i zakres badania należytej staranności przeprowadzonego w odniesieniu do właścicieli projektów;

| f) | zasady dotyczące upublicznienia ofert na platformie finansowania społecznościowego oraz sposobu informowania odpowiedniego właściciela projektu o inwestorach zainteresowanych projektem opartym na finansowaniu społecznościowym; |
| --- | --- |

f)

zasady dotyczące upublicznienia ofert na platformie finansowania społecznościowego oraz sposobu informowania odpowiedniego właściciela projektu o inwestorach zainteresowanych projektem opartym na finansowaniu społecznościowym;

| g) | wszelkie inne usługi/działania świadczone obecnie (lub takie, które mają być świadczone) przez wnioskodawcę, nieobjęte rozporządzeniem (UE) 2020/1503, które mogą być świadczone zgodnie z prawem unijnym lub krajowym, w tym odniesienia do odpowiednich zezwoleń i ich kopie (w stosownych przypadkach). |
| --- | --- |

g)

wszelkie inne usługi/działania świadczone obecnie (lub takie, które mają być świadczone) przez wnioskodawcę, nieobjęte rozporządzeniem (UE) 2020/1503, które mogą być świadczone zgodnie z prawem unijnym lub krajowym, w tym odniesienia do odpowiednich zezwoleń i ich kopie (w stosownych przypadkach).

2

Informacje dotyczące platformy finansowania społecznościowego

Opis:

| a) | zasad udostępniania informacji, o których mowa w art. 19 rozporządzenia (UE) 2020/1503, na stronie internetowej platformy finansowania społecznościowego wnioskodawcy, w tym odpowiednich rozwiązań informatycznych; |
| --- | --- |

a)

zasad udostępniania informacji, o których mowa w art. 19 rozporządzenia (UE) 2020/1503, na stronie internetowej platformy finansowania społecznościowego wnioskodawcy, w tym odpowiednich rozwiązań informatycznych;

| b) | zasad mających na celu utworzenie z platformy finansowania społecznościowego publicznie dostępnego i niedyskryminującego internetowego systemu informacyjnego; |
| --- | --- |

b)

zasad mających na celu utworzenie z platformy finansowania społecznościowego publicznie dostępnego i niedyskryminującego internetowego systemu informacyjnego;

| c) | procedur i zasad dotyczących szybkiego, rzetelnego i sprawnego świadczenia usług finansowania społecznościowego, w tym opis:






  (i) | procedur przyjmowania i przekazywania zleceń klientów; |
| --- | --- | --- |

c)

procedur i zasad dotyczących szybkiego, rzetelnego i sprawnego świadczenia usług finansowania społecznościowego, w tym opis:

(i)

procedur przyjmowania i przekazywania zleceń klientów;

| (ii) | systemów przetwarzania takich zleceń; |
| --- | --- |

(ii)

systemów przetwarzania takich zleceń;

| (iii) | sposobu, w jaki te procedury i zasady umożliwiają przyjmowanie, przekazywanie i realizację zleceń klientów na równych warunkach; |
| --- | --- |

(iii)

sposobu, w jaki te procedury i zasady umożliwiają przyjmowanie, przekazywanie i realizację zleceń klientów na równych warunkach;

| d) | mechanizmów, które wnioskodawca planuje wdrożyć w celu ułatwienia przepływu informacji między właścicielem projektu a inwestorami lub między inwestorami, w stosownych przypadkach. |
| --- | --- |

d)

mechanizmów, które wnioskodawca planuje wdrożyć w celu ułatwienia przepływu informacji między właścicielem projektu a inwestorami lub między inwestorami, w stosownych przypadkach.

3

Strategia marketingowa

Opis strategii marketingowej, którą potencjalny dostawca usług finansowania społecznościowego planuje stosować w Unii, w tym wskazanie języków komunikatów marketingowych; wskazanie państw członkowskich, w których reklamy będą najbardziej widoczne w mediach, oraz przewidywanych środków komunikacji, które zostaną wykorzystane.

6

Opis zasad zarządzania i mechanizmów kontroli wewnętrznej służących zapewnieniu zgodności z przepisami rozporządzenia (UE) 2020/1503, w tym procedur zarządzania ryzykiem i procedur księgowych

1

Zasady zarządzania

Opis:

| a) | wewnętrznej struktury wnioskodawcy (np. schemat organizacyjny itp.), ze wskazaniem podziału zadań i uprawnień oraz odpowiednich struktur raportowania, wdrożonych rozwiązań dotyczących kontroli oraz wszelkich innych użytecznych informacji dotyczących cech operacyjnych, polityki i procedur wnioskodawcy zapewniających skuteczne i ostrożne zarządzanie; |
| --- | --- |

a)

wewnętrznej struktury wnioskodawcy (np. schemat organizacyjny itp.), ze wskazaniem podziału zadań i uprawnień oraz odpowiednich struktur raportowania, wdrożonych rozwiązań dotyczących kontroli oraz wszelkich innych użytecznych informacji dotyczących cech operacyjnych, polityki i procedur wnioskodawcy zapewniających skuteczne i ostrożne zarządzanie;

| b) | ewentualnego planu zatrudnienia pracowników na najbliższe trzy lata oraz względnego stanu jego realizacji lub wskazanie czynnie zatrudnionego personelu, który będzie odpowiedzialny za realizację usług. |
| --- | --- |

b)

ewentualnego planu zatrudnienia pracowników na najbliższe trzy lata oraz względnego stanu jego realizacji lub wskazanie czynnie zatrudnionego personelu, który będzie odpowiedzialny za realizację usług.

2

Mechanizmy kontroli wewnętrznej

Opis mechanizmu kontroli wewnętrznej (takiego jak komórka nadzoru zgodności z prawem i funkcja zarządzania ryzykiem, jeżeli zostały ustanowione) wprowadzonego przez wnioskodawcę w celu monitorowania i zapewnienia zgodności jego procedur z rozporządzeniem (UE) 2020/1503, w tym informacje na temat sprawozdawczości wobec organu zarządzającego.

3

Zarządzanie ryzykiem

Mapa ryzyka zidentyfikowanego przez wnioskodawcę oraz opis polityki i procedur zarządzania ryzykiem w celu identyfikacji ryzyka, zarządzania ryzykiem i monitorowania ryzyka związanego z działalnością, procesami i systemami wnioskodawcy, w tym:

| a) | opis wewnętrznych procesów i metod, o których mowa w art. 6 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 (w stosownych przypadkach); |
| --- | --- |

a)

opis wewnętrznych procesów i metod, o których mowa w art. 6 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 (w stosownych przypadkach);

| b) | opis polityki funduszu zabezpieczającego, o którym mowa w art. 6 ust. 5 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503 (w stosownych przypadkach). |
| --- | --- |

b)

opis polityki funduszu zabezpieczającego, o którym mowa w art. 6 ust. 5 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503 (w stosownych przypadkach).

4

Procedury księgowe

Opis procedur księgowych, za pomocą których wnioskodawca rejestruje i zgłasza swoje informacje finansowe.

7

Opis systemów, zasobów i procedur na potrzeby kontroli i ochrony systemu przetwarzania danych

Nie dotyczy

Kontrola i ochrona systemu przetwarzania danych

Opis:

| a) | wewnętrznych zasad przyjętych w celu zapewnienia właściwego postępowania z danymi osobowymi i informacjami otrzymywanymi od inwestorów, w tym korzystania z chmur; |
| --- | --- |

a)

wewnętrznych zasad przyjętych w celu zapewnienia właściwego postępowania z danymi osobowymi i informacjami otrzymywanymi od inwestorów, w tym korzystania z chmur;

| b) | polityki zapobiegania nadużyciom oraz ochrony prywatności/danych osobowych; |
| --- | --- |

b)

polityki zapobiegania nadużyciom oraz ochrony prywatności/danych osobowych;

| c) | miejsc, metod i zasad archiwizacji dokumentacji, w tym korzystania z chmur. |
| --- | --- |

c)

miejsc, metod i zasad archiwizacji dokumentacji, w tym korzystania z chmur.

8

Opis ryzyk operacyjnych

1

Ryzyka związane z infrastrukturą informatyczną i procedurami informatycznymi

Opis zidentyfikowanych źródeł ryzyka operacyjnego oraz opis procedur, systemów i kontroli przyjętych przez wnioskodawcę w celu zarządzania tym ryzykiem operacyjnym (niezawodność systemu, bezpieczeństwo, integralność, prywatność itp.), takich jak:

| a) | procedury pozwalające uniknąć zakłóceń w pracy; |
| --- | --- |

a)

procedury pozwalające uniknąć zakłóceń w pracy;

| b) | zainstalowane urządzenia do tworzenia kopii zapasowych; |
| --- | --- |

b)

zainstalowane urządzenia do tworzenia kopii zapasowych;

| c) | środki ochrony przed atakami hakerów. |
| --- | --- |

c)

środki ochrony przed atakami hakerów.

2

Ryzyko związane z określeniem oferty

Opis narzędzi technicznych i zasobów ludzkich przeznaczonych do określania oferty, w szczególności do określania cen zgodnie z art. 4 ust. 4 lit. d) rozporządzenia (UE) 2020/1503.

3

Ryzyka związane z usługami przechowywania aktywów i usługami płatniczymi (w stosownych przypadkach)

W przypadku gdy wnioskodawca zamierza świadczyć usługi przechowywania aktywów i usługi płatnicze – opis zidentyfikowanych źródeł ryzyka operacyjnego oraz opis procedur, systemów i kontroli przyjętych przez wnioskodawcę w celu zarządzania ryzykiem związanym z tymi usługami, w tym w przypadku gdy usługi te są świadczone przez osobę trzecią.

4

Ryzyko związane z outsourcingiem funkcji operacyjnych

W przypadku gdy wnioskodawca zamierza zlecać wykonywanie funkcji operacyjnych osobie trzeciej – opis zidentyfikowanych źródeł ryzyka operacyjnego oraz opis procedur, systemów i kontroli przyjętych przez wnioskodawcę w celu zarządzania tym ryzykiem operacyjnym.

5

Wszelkie inne rodzaje ryzyka operacyjnego (w stosownych przypadkach)

Opis wszelkich innych zidentyfikowanych źródeł ryzyka operacyjnego oraz opis procedur, systemów i kontroli przyjętych przez wnioskodawcę w celu zarządzania tym ryzykiem operacyjnym.

9

Opis ostrożnościowych środków ochrony, jakimi wnioskodawca dysponuje zgodnie z art. 11 rozporządzenia (UE) 2020/1503

1

Ostrożnościowe środki ochrony

Kwota ostrożnościowych środków ochrony, jakimi dysponuje wnioskodawca w chwili składania wniosku o udzielenie zezwolenia, oraz opis założeń przyjętych przy jej określaniu.

2

Fundusze własne

(w stosownych przypadkach)

Kwota ostrożnościowych środków ochrony pokrytych przez fundusze własne, o których mowa w art. 11 ust. 2 lit. a) rozporządzenia (UE) 2020/1503.

3

Polisa ubezpieczeniowa

(w stosownych przypadkach)

Kwota ostrożnościowych środków ochrony wnioskodawcy objętych polisą ubezpieczeniową, o której mowa w art. 11 ust. 2 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503.

4

Prognozowanie: obliczenia i plany

| a) | Obliczenia dotyczące prognozowanych ostrożnościowych środków ochrony wnioskodawcy na pierwsze trzy lata działalności; |
| --- | --- |

a)

Obliczenia dotyczące prognozowanych ostrożnościowych środków ochrony wnioskodawcy na pierwsze trzy lata działalności;

| b) | prognozowane plany księgowe na pierwsze trzy lata działalności, w tym:






  (i) | prognozowany bilans; |
| --- | --- | --- |

b)

prognozowane plany księgowe na pierwsze trzy lata działalności, w tym:

(i)

prognozowany bilans;

| (ii) | prognozowane sprawozdanie z zysków lub strat lub rachunek zysków i strat; |
| --- | --- |

(ii)

prognozowane sprawozdanie z zysków lub strat lub rachunek zysków i strat;

| c) | założenia dotyczące planowania powyższej prognozy oraz objaśnienia do danych liczbowych. |
| --- | --- |

c)

założenia dotyczące planowania powyższej prognozy oraz objaśnienia do danych liczbowych.

5

Planowanie ostrożnościowych środków ochrony

Opis procedur planowania i monitorowania ostrożnościowych środków ochrony, jakimi dysponuje wnioskodawca.

10

Dowód, że wnioskodawca spełnia wymogi dotyczące ostrożnościowych środków ochrony zgodnie z art. 11 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

1

Fundusze własne

| a) | Dokumentacja dotycząca sposobu obliczenia kwoty funduszy własnych przez wnioskodawcę zgodnie z art. 11 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

a)

Dokumentacja dotycząca sposobu obliczenia kwoty funduszy własnych przez wnioskodawcę zgodnie z art. 11 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| b) | w przypadku istniejących przedsiębiorstw – zbadany przez biegłego rewidenta wyciąg z rachunku lub rejestru publicznego, potwierdzający wysokość funduszy własnych wnioskodawcy; |
| --- | --- |

b)

w przypadku istniejących przedsiębiorstw – zbadany przez biegłego rewidenta wyciąg z rachunku lub rejestru publicznego, potwierdzający wysokość funduszy własnych wnioskodawcy;

| c) | w przypadku przedsiębiorstw w trakcie procesu rejestracji – wydany przez bank wyciąg bankowy potwierdzający, że fundusze te są zdeponowane na rachunku bankowym wnioskodawcy. |
| --- | --- |

c)

w przypadku przedsiębiorstw w trakcie procesu rejestracji – wydany przez bank wyciąg bankowy potwierdzający, że fundusze te są zdeponowane na rachunku bankowym wnioskodawcy.

2

Polisa ubezpieczeniowa

| a) | Kopia posiadanej polisy ubezpieczeniowej zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów art. 11 ust. 6 i 7 rozporządzenia (UE) 2020/1503, jeśli jest dostępna, lub |
| --- | --- |

a)

Kopia posiadanej polisy ubezpieczeniowej zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów art. 11 ust. 6 i 7 rozporządzenia (UE) 2020/1503, jeśli jest dostępna, lub

| b) | kopia wstępnej umowy ubezpieczenia zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów art. 11 ust. 6 i 7 rozporządzenia (UE) 2020/1503, podpisanej przez przedsiębiorstwo upoważnione do zawierania umów ubezpieczenia zgodnie z prawem Unii lub prawem krajowym. |
| --- | --- |

b)

kopia wstępnej umowy ubezpieczenia zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów art. 11 ust. 6 i 7 rozporządzenia (UE) 2020/1503, podpisanej przez przedsiębiorstwo upoważnione do zawierania umów ubezpieczenia zgodnie z prawem Unii lub prawem krajowym.

11

Opis planu ciągłości działania

Nie dotyczy

Plan ciągłości działania

Opis środków i procedur zapewniających, w przypadku upadłości potencjalnego dostawcy usług finansowania społecznościowego, ciągłość świadczenia usług krytycznych związanych z istniejącymi inwestycjami oraz należyte zarządzanie umowami między potencjalnym dostawcą usług finansowania społecznościowego a jego klientami, w tym, w stosownych przypadkach, postanowień dotyczących dalszej obsługi niespłaconych pożyczek i powiadamiania klientów oraz przekazywania informacji o zasadach przechowywania aktywów.

12

Dowód dobrej opinii akcjonariuszy lub udziałowców posiadających – bezpośrednio lub pośrednio – co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu

Podpola 1–10 należy wypełnić oddzielnie dla każdego z akcjonariuszy lub udziałowców posiadających – bezpośrednio lub pośrednio – co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu.

Jeżeli akcjonariusz lub udziałowiec posiadający co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu nie jest osobą fizyczną, podpola 8 i 9 należy wypełnić w odniesieniu do tej osoby prawnej oraz ponownie oddzielnie dla każdego członka organu zarządzającego i innych osób faktycznie kierujących działalnością.

1

Schemat struktury własnościowej

Schemat struktury własnościowej wnioskodawcy przedstawiający indywidualny udział akcjonariuszy lub udziałowców posiadających – bezpośrednio lub pośrednio – co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu.

2

Nazwa/imię i nazwisko

| a) | W przypadku osób fizycznych należy podać pełne imię (imiona) i nazwisko (nazwiska); |
| --- | --- |

a)

W przypadku osób fizycznych należy podać pełne imię (imiona) i nazwisko (nazwiska);

| b) | w przypadku osób fizycznych należy podać numer krajowego dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport); |
| --- | --- |

b)

w przypadku osób fizycznych należy podać numer krajowego dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport);

| c) | w przypadku osób prawnych należy podać nazwę prawną i formę prawną; |
| --- | --- |

c)

w przypadku osób prawnych należy podać nazwę prawną i formę prawną;

| d) | w przypadku osób prawnych należy podać krajowy numer identyfikacyjny/rejestracyjny (jeśli jest dostępny) |
| --- | --- |

d)

w przypadku osób prawnych należy podać krajowy numer identyfikacyjny/rejestracyjny (jeśli jest dostępny)

3

Data i miejsce urodzenia (w stosownych przypadkach)

Data i miejsce urodzenia akcjonariuszy lub udziałowców będących osobami fizycznymi.

4

Miejsce zamieszkania lub adres siedziby

| a) | W przypadku osób fizycznych należy podać miejsce zamieszkania. |
| --- | --- |

a)

W przypadku osób fizycznych należy podać miejsce zamieszkania.

| b) | W przypadku osób prawnych należy podać adres siedziby. |
| --- | --- |

b)

W przypadku osób prawnych należy podać adres siedziby.

5

Dodatkowe informacje w przypadku osób prawnych

W przypadku gdy akcjonariusz lub udziałowiec posiadający co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu jest osobą prawną, pełna lista członków organu zarządzającego i osób, które faktycznie kierują jego działalnością, ich imiona i nazwiska, data i miejsce urodzenia, miejsce zamieszkania, numer krajowego dokumentu tożsamości, jeśli jest dostępny.

6

Wysokość udziału

Wysokość kapitału zakładowego lub praw głosu posiadanych przez daną osobę w wartości bezwzględnej i w wartości procentowej.

W przypadku pośredniego akcjonariusza lub udziałowca kwota ta odnosi się do posiadacza pośredniego.

7

Informacje w przypadku posiadania pośredniego udziału kapitałowego

Imię i nazwisko oraz dane kontaktowe osoby, za pośrednictwem której posiadane są kapitał zakładowy lub prawa głosu.

8

Dowód dobrej opinii

| a) | Dokument urzędowy lub inny równoważny dokument zgodny z prawem krajowym, potwierdzający braku wpisów w rejestrach karnych; |
| --- | --- |

a)

Dokument urzędowy lub inny równoważny dokument zgodny z prawem krajowym, potwierdzający braku wpisów w rejestrach karnych;

| b) | informacje o postępowaniach przygotowawczych lub postępowaniach karnych, a także o istotnych sprawach cywilnych i administracyjnych dotyczących naruszeń krajowych przepisów prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa dotyczącego usług finansowych, prawa dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej, w szczególności w postaci dokumentu urzędowego (jeżeli – i w zakresie, w jakim – jest on dostępny w danym państwie członkowskim lub państwie trzecim) lub innego równoważnego dokumentu. W przypadku gdy w jednym z wyżej wymienionych obszarów zostały nałożone sankcje cywilne lub administracyjne, należy podać ich szczegółowy opis. W przypadku toczących się postępowań przygotowawczych lub postępowań karnych informacje mogą zostać przekazane w formie oświadczenia; |
| --- | --- |

b)

informacje o postępowaniach przygotowawczych lub postępowaniach karnych, a także o istotnych sprawach cywilnych i administracyjnych dotyczących naruszeń krajowych przepisów prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa dotyczącego usług finansowych, prawa dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej, w szczególności w postaci dokumentu urzędowego (jeżeli – i w zakresie, w jakim – jest on dostępny w danym państwie członkowskim lub państwie trzecim) lub innego równoważnego dokumentu. W przypadku gdy w jednym z wyżej wymienionych obszarów zostały nałożone sankcje cywilne lub administracyjne, należy podać ich szczegółowy opis. W przypadku toczących się postępowań przygotowawczych lub postępowań karnych informacje mogą zostać przekazane w formie oświadczenia;

| c) | informacje na temat odmowy rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji na prowadzenie transakcji handlowych, działalności lub wykonywanie zawodu; bądź cofnięcia, unieważnienia lub wygaśnięcia takiej rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji; bądź informacje o wydaleniu przez organ regulacyjny lub rządowy, organ zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe. Należy również dostarczyć informacje o wszelkich trwających procedurach związanych z powyższymi sytuacjami; |
| --- | --- |

c)

informacje na temat odmowy rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji na prowadzenie transakcji handlowych, działalności lub wykonywanie zawodu; bądź cofnięcia, unieważnienia lub wygaśnięcia takiej rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji; bądź informacje o wydaleniu przez organ regulacyjny lub rządowy, organ zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe. Należy również dostarczyć informacje o wszelkich trwających procedurach związanych z powyższymi sytuacjami;

| d) | Informacje dotyczące zwolnienia z pracy związanego ze stanowiskami i zadaniami dotyczącymi zarządzania środkami finansowymi lub podobnych stosunków powierniczych oraz opis przyczyn takiego zwolnienia. |
| --- | --- |

d)

Informacje dotyczące zwolnienia z pracy związanego ze stanowiskami i zadaniami dotyczącymi zarządzania środkami finansowymi lub podobnych stosunków powierniczych oraz opis przyczyn takiego zwolnienia.

9

Wcześniejsza (i bieżąca) ocena

Informacje o tym, czy ocena dobrej opinii akcjonariusza lub udziałowca została już przeprowadzona (lub jest przeprowadzana) przez inny właściwy organ lub inny organ na mocy innych przepisów finansowych, w tym nazwa tego organu oraz, w stosownych przypadkach, data i wynik oceny.

10

Informacje o strukturze grupowej (w stosownych przypadkach)

Informacje o tym, czy wnioskodawca jest:

| a) | jednostką zależną dostawcy usług finansowania społecznościowego posiadającego zezwolenie udzielone w innym państwie członkowskim; |
| --- | --- |

a)

jednostką zależną dostawcy usług finansowania społecznościowego posiadającego zezwolenie udzielone w innym państwie członkowskim;

| b) | jednostką zależną jednostki dominującej dostawcy usług finansowania społecznościowego posiadającego zezwolenie udzielone w innym państwie członkowskim; |
| --- | --- |

b)

jednostką zależną jednostki dominującej dostawcy usług finansowania społecznościowego posiadającego zezwolenie udzielone w innym państwie członkowskim;

| c) | kontrolowany przez te same osoby fizyczne lub prawne, które kontrolują dostawcę usług finansowania społecznościowego posiadającego zezwolenie udzielone w innym państwie członkowskim. |
| --- | --- |

c)

kontrolowany przez te same osoby fizyczne lub prawne, które kontrolują dostawcę usług finansowania społecznościowego posiadającego zezwolenie udzielone w innym państwie członkowskim.

13

Tożsamość osób fizycznych odpowiedzialnych za zarządzanie wnioskodawcą oraz dowód, że osoby fizyczne zaangażowane w zarządzanie wnioskodawcą cieszą się dobrą opinią i posiadają wiedzę, umiejętności i doświadczenie wystarczające do zarządzania potencjalnym dostawcą usług finansowania społecznościowego oraz że są zobowiązane poświęcać wystarczająco dużo czasu na wykonywanie swoich obowiązków

Podpola 1–12 należy wypełnić oddzielnie dla każdej osoby fizycznej będącej członkiem organów zarządzających lub nadzorczych wnioskodawcy oraz dla każdej osoby fizycznej, która faktycznie kieruje działalnością.

Podpola 1–8 i 10–11 należy wypełnić oddzielnie dla każdej osoby fizycznej, która jest odpowiedzialna za wykonywanie funkcji kontroli wewnętrznej (jeśli została wyznaczona).

1

Imię i nazwisko

Pełne imię (imiona) i nazwisko (nazwiska) odpowiedniej osoby fizycznej.

2

Numer dokumentu tożsamości/paszportu

3

Data i miejsce urodzenia

4

Miejsce zamieszkania

5

Adres do korespondencji

Adres do korespondencji, jeśli jest inny niż adres zamieszkania.

6

Numer telefonu

7

Adres e-mail

8

Stanowisko

Stanowisko w organie zarządzającym lub organizacji wnioskodawcy, na którym osoba fizyczna jest lub będzie zatrudniona.

9

Dowód dobrej opinii

| a) | Dokument urzędowy lub inny równoważny dokument zgodny z prawem krajowym, potwierdzający braku wpisów w rejestrach karnych; |
| --- | --- |

a)

Dokument urzędowy lub inny równoważny dokument zgodny z prawem krajowym, potwierdzający braku wpisów w rejestrach karnych;

| b) | informacje o postępowaniach przygotowawczych lub postępowaniach karnych, a także o istotnych sprawach cywilnych i administracyjnych dotyczących naruszeń krajowych przepisów prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa dotyczącego usług finansowych, prawa dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej, w szczególności w postaci dokumentu urzędowego (jeżeli – i w zakresie, w jakim – jest on dostępny w danym państwie członkowskim lub państwie trzecim) lub innego równoważnego dokumentu. W przypadku istnienia sankcji cywilnych lub administracyjnych w wyżej wymienionych obszarach należy podać ich szczegółowy opis. W przypadku toczących się postępowań przygotowawczych lub postępowań karnych informacje mogą zostać przekazane w formie oświadczenia; |
| --- | --- |

b)

informacje o postępowaniach przygotowawczych lub postępowaniach karnych, a także o istotnych sprawach cywilnych i administracyjnych dotyczących naruszeń krajowych przepisów prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa dotyczącego usług finansowych, prawa dotyczącego przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej, w szczególności w postaci dokumentu urzędowego (jeżeli – i w zakresie, w jakim – jest on dostępny w danym państwie członkowskim lub państwie trzecim) lub innego równoważnego dokumentu. W przypadku istnienia sankcji cywilnych lub administracyjnych w wyżej wymienionych obszarach należy podać ich szczegółowy opis. W przypadku toczących się postępowań przygotowawczych lub postępowań karnych informacje mogą zostać przekazane w formie oświadczenia;

| c) | informacje na temat odmowy rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji na prowadzenie transakcji handlowych, działalności lub wykonywanie zawodu; bądź cofnięcia, unieważnienia lub wygaśnięcia takiej rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji; bądź informacje o wydaleniu przez organ regulacyjny lub rządowy, organ zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe. Należy również dostarczyć informacje o wszelkich trwających procedurach związanych z powyższymi sytuacjami; |
| --- | --- |

c)

informacje na temat odmowy rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji na prowadzenie transakcji handlowych, działalności lub wykonywanie zawodu; bądź cofnięcia, unieważnienia lub wygaśnięcia takiej rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji; bądź informacje o wydaleniu przez organ regulacyjny lub rządowy, organ zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe. Należy również dostarczyć informacje o wszelkich trwających procedurach związanych z powyższymi sytuacjami;

| d) | Informacje dotyczące zwolnienia z pracy związanego ze stanowiskami i zadaniami dotyczącymi zarządzania środkami finansowymi lub podobnych stosunków powierniczych oraz opis przyczyn takiego zwolnienia; |
| --- | --- |

d)

Informacje dotyczące zwolnienia z pracy związanego ze stanowiskami i zadaniami dotyczącymi zarządzania środkami finansowymi lub podobnych stosunków powierniczych oraz opis przyczyn takiego zwolnienia;

10

Curriculum vitae

Curriculum vitae ze wskazaniem:

| a) | odpowiedniego wykształcenia (w tym nazw i typów instytucji edukacyjnych, rodzaju i daty uzyskania dyplomów) oraz szkolenia zawodowego (w tym tematu szkolenia, typów instytucji edukacyjnych i daty ukończenia szkolenia); |
| --- | --- |

a)

odpowiedniego wykształcenia (w tym nazw i typów instytucji edukacyjnych, rodzaju i daty uzyskania dyplomów) oraz szkolenia zawodowego (w tym tematu szkolenia, typów instytucji edukacyjnych i daty ukończenia szkolenia);

| b) | odpowiedniego doświadczenia zawodowego (w sektorze finansowym i poza nim), w tym nazw wszystkich organizacji, dla których dana osoba pracowała, a także charakteru i okresu pełnienia wskazanych funkcji (należy podać daty rozpoczęcia i zakończenia) oraz powodu odejścia (nowa funkcja w ramach przedsiębiorstwa/grupy, odejście dobrowolne, odejście przymusowe lub wygaśnięcie uprawnień); |
| --- | --- |

b)

odpowiedniego doświadczenia zawodowego (w sektorze finansowym i poza nim), w tym nazw wszystkich organizacji, dla których dana osoba pracowała, a także charakteru i okresu pełnienia wskazanych funkcji (należy podać daty rozpoczęcia i zakończenia) oraz powodu odejścia (nowa funkcja w ramach przedsiębiorstwa/grupy, odejście dobrowolne, odejście przymusowe lub wygaśnięcie uprawnień);

| c) | w przypadku stanowisk zajmowanych w ciągu ostatnich 10 lat, opisując to doświadczenie zawodowe, należy podać szczegółowe informacje na temat wszystkich posiadanych uprawnień i kontrolowanych obszarów działania. |
| --- | --- |

c)

w przypadku stanowisk zajmowanych w ciągu ostatnich 10 lat, opisując to doświadczenie zawodowe, należy podać szczegółowe informacje na temat wszystkich posiadanych uprawnień i kontrolowanych obszarów działania.

Curriculum vitae może również zawierać szczegółowe informacje (imię i nazwisko, adres, numer telefonu, e-mail) dotyczące osób służących referencjami, z którymi właściwy organ może się skontaktować (to pole nie jest obowiązkowe).

11

Czas, jaki należy poświęcić na wykonywanie obowiązków

Informacje na temat minimalnego czasu, który dana osoba poświęci na wykonywanie swoich funkcji u potencjalnego dostawcy usług finansowania społecznościowego (informacje w wymiarze rocznym i miesięcznym), w tym informacje na temat:

| a) | liczby funkcji dyrektorskich w spółkach finansowych i niefinansowych zajmowanych przez daną osobę w tym samym czasie; |
| --- | --- |

a)

liczby funkcji dyrektorskich w spółkach finansowych i niefinansowych zajmowanych przez daną osobę w tym samym czasie;

| b) | funkcji dyrektorskich w organizacjach, które nie realizują celów głównie komercyjnych, zajmowanych przez daną osobę w tym samym czasie; |
| --- | --- |

b)

funkcji dyrektorskich w organizacjach, które nie realizują celów głównie komercyjnych, zajmowanych przez daną osobę w tym samym czasie;

| c) | innej zewnętrznej działalności zawodowej oraz wszelkich innych funkcji i istotnej działalności, zarówno w sektorze finansowym, jak i poza nim. |
| --- | --- |

c)

innej zewnętrznej działalności zawodowej oraz wszelkich innych funkcji i istotnej działalności, zarówno w sektorze finansowym, jak i poza nim.

12

Wcześniejsza (lub bieżąca) ocena reputacji i doświadczenia

Informacje o tym, czy ocena dobrej opinii oraz wiedzy i doświadczenia osoby fizycznej została już przeprowadzona (lub jest przeprowadzana) przez inny właściwy organ lub inny organ na mocy innych przepisów finansowych, w tym data przeprowadzenia oceny, tożsamość tego organu oraz, w stosownych przypadkach, data i wynik tej oceny.

13

Samoocena wiedzy, umiejętności i doświadczenia organu zarządzającego jako całości

Szczegółowe informacje dotyczące wyniku oceny posiadania przez osoby fizyczne zaangażowane w zarządzanie potencjalnym dostawcą usług finansowania społecznościowego jako całość wiedzy, umiejętności i doświadczenia wystarczających do zarządzania potencjalnym dostawcą usług finansowania społecznościowego, dokonanej przez samego wnioskodawcę.

14

Opis zasad wewnętrznych stosowanych w celu uniemożliwienia osobom, o których mowa w art. 8 ust. 2 akapit pierwszy rozporządzenia (UE) 2020/1503, uczestniczenia – w charakterze właścicieli projektów – w usługach finansowania społecznościowego oferowanych przez tego potencjalnego dostawcę usług finansowania społecznościowego

Nie dotyczy

Procedury wewnętrzne dotyczące konfliktu interesów właścicieli projektów

Opis odpowiednich zasad wewnętrznych przyjętych przez wnioskodawcę.

15

Opis zasad dotyczących outsourcingu

Nie dotyczy

Informacje o zasadach dotyczących outsourcingu.

Opis:

| a) | funkcji operacyjnych, których wykonywanie wnioskodawca planuje zlecić, w tym usług w chmurze; |
| --- | --- |

a)

funkcji operacyjnych, których wykonywanie wnioskodawca planuje zlecić, w tym usług w chmurze;

| b) | osób trzecich, którym zostaną zlecone funkcje operacyjne (jeśli są dostępne), w tym wskazanie ich lokalizacji oraz podsumowanie zasad dotyczących outsourcingu w przypadku, gdy osoba trzecia znajduje się w państwie trzecim (jeśli są dostępne); |
| --- | --- |

b)

osób trzecich, którym zostaną zlecone funkcje operacyjne (jeśli są dostępne), w tym wskazanie ich lokalizacji oraz podsumowanie zasad dotyczących outsourcingu w przypadku, gdy osoba trzecia znajduje się w państwie trzecim (jeśli są dostępne);

| c) | wewnętrznych zasad dotyczących kontroli funkcji zleconych na zasadzie outsourcingu i zasobów przeznaczonych na realizację tej kontroli; |
| --- | --- |

c)

wewnętrznych zasad dotyczących kontroli funkcji zleconych na zasadzie outsourcingu i zasobów przeznaczonych na realizację tej kontroli;

| d) | umów o gwarantowanym poziomie usług zawartych z dostawcami usług. |
| --- | --- |

d)

umów o gwarantowanym poziomie usług zawartych z dostawcami usług.

16

Opis procedur rozpatrywania skarg klientów

Nie dotyczy

Informacje na temat rozpatrywania skarg

Opis przyjętych przez wnioskodawcę procedur rozpatrywania skarg klientów, z uwzględnieniem ram czasowych, w których potencjalni skarżący zostaną powiadomieni o decyzji w sprawie skargi, zgodnie z rozporządzeniem delegowanym Komisji (UE) 2022/2117 (1)

17

Potwierdzenie tego, czy potencjalny wnioskodawca zamierza świadczyć usługi płatnicze samodzielnie lub za pośrednictwem osoby trzeciej, na podstawie dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 (2), czy zgodnie z art. 10 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503

Nie dotyczy

Informacje o usługach płatniczych

| 1. | Wnioskodawca informuje właściwy organ, czy usługi płatnicze będą świadczone (zaznaczyć właściwe):






  ☐ | Samodzielnie przez wnioskodawcę. Jeżeli tak, wnioskodawca przedstawia informacje o stosownym zezwoleniu na prowadzenie działalności jako dostawca usług płatniczych zgodnie z dyrektywą (UE) 2015/2366. |
| --- | --- | --- |

1.

Wnioskodawca informuje właściwy organ, czy usługi płatnicze będą świadczone (zaznaczyć właściwe):

☐

Samodzielnie przez wnioskodawcę. Jeżeli tak, wnioskodawca przedstawia informacje o stosownym zezwoleniu na prowadzenie działalności jako dostawca usług płatniczych zgodnie z dyrektywą (UE) 2015/2366.

| ☐ | Za pośrednictwem upoważnionej osoby trzeciej. Jeżeli tak, wnioskodawca wskazuje imię i nazwisko/nazwę osoby trzeciej oraz przekazuje kopię podpisanej umowy z osobą trzecią, zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów rozporządzenia (UE) 2020/1503, o ile jest dostępna, lub kopię umowy wstępnej z osobą trzecią, zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów rozporządzenia (UE) 2020/1503, podpisanej przez osobę trzecią upoważnioną do świadczenia usług płatniczych zgodnie z prawem Unii lub prawem krajowym. |
| --- | --- |

☐

Za pośrednictwem upoważnionej osoby trzeciej. Jeżeli tak, wnioskodawca wskazuje imię i nazwisko/nazwę osoby trzeciej oraz przekazuje kopię podpisanej umowy z osobą trzecią, zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów rozporządzenia (UE) 2020/1503, o ile jest dostępna, lub kopię umowy wstępnej z osobą trzecią, zawierającej wszystkie elementy niezbędne do spełnienia wymogów rozporządzenia (UE) 2020/1503, podpisanej przez osobę trzecią upoważnioną do świadczenia usług płatniczych zgodnie z prawem Unii lub prawem krajowym.

| ☐ | Zgodnie z zasadami, o których mowa w art. 10 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503, zapewniającymi, aby właściciele projektów akceptowali finansowanie projektów opartych na finansowaniu społecznościowym, lub jakąkolwiek inną płatność, wyłącznie za pośrednictwem dostawcy usług płatniczych zgodnie z dyrektywą (UE) 2015/2366. Jeżeli tak, wnioskodawca przedstawia opis takich zasad. |
| --- | --- |

☐

Zgodnie z zasadami, o których mowa w art. 10 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503, zapewniającymi, aby właściciele projektów akceptowali finansowanie projektów opartych na finansowaniu społecznościowym, lub jakąkolwiek inną płatność, wyłącznie za pośrednictwem dostawcy usług płatniczych zgodnie z dyrektywą (UE) 2015/2366. Jeżeli tak, wnioskodawca przedstawia opis takich zasad.

| 2. | Wnioskodawca załącza opis ustanowionych procedur i systemów, za pomocą których środki od inwestorów będą przesyłane do właściciela projektu i za pomocą których inwestorzy będą otrzymywać wynagrodzenie za zainwestowany kapitał. |
| --- | --- |

2.

Wnioskodawca załącza opis ustanowionych procedur i systemów, za pomocą których środki od inwestorów będą przesyłane do właściciela projektu i za pomocą których inwestorzy będą otrzymywać wynagrodzenie za zainwestowany kapitał.

18

Procedury służące weryfikacji kompletności, prawidłowości i jasności informacji zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych

Nie dotyczy

Procedury dotyczące arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

Opis odpowiednich procedur przyjętych przez wnioskodawcę.

19

Procedury w odniesieniu do limitów inwestycyjnych dla inwestorów niedoświadczonych, o których mowa w art. 21 ust. 7 rozporządzenia (UE) 2020/1503

Nie dotyczy

Procedury dotyczące limitów inwestycyjnych dla inwestorów niedoświadczonych

| 1. | Wnioskodawca przedstawia opis procedur przyjętych w celu:






  a) | przeprowadzania oceny, czy i które oferowane usługi finansowania społecznościowego są odpowiednie, w tym opis informacji, o jakie zwrócono się do inwestorów niedoświadczonych, dotyczących ich doświadczenia, celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej i podstawowego zrozumienia ryzyka związanego z inwestowaniem w ogóle oraz z inwestowaniem w rodzaje inwestycji oferowanych na platformie finansowania społecznościowego, o których mowa w art. 21 ust. 1 i 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- | --- |

1.

Wnioskodawca przedstawia opis procedur przyjętych w celu:

a)

przeprowadzania oceny, czy i które oferowane usługi finansowania społecznościowego są odpowiednie, w tym opis informacji, o jakie zwrócono się do inwestorów niedoświadczonych, dotyczących ich doświadczenia, celów inwestycyjnych, sytuacji finansowej i podstawowego zrozumienia ryzyka związanego z inwestowaniem w ogóle oraz z inwestowaniem w rodzaje inwestycji oferowanych na platformie finansowania społecznościowego, o których mowa w art. 21 ust. 1 i 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| b) | przeprowadzania symulacji, o której mowa w art. 21 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503, wymaganej od potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, dotyczącej ich zdolności do ponoszenia strat; |
| --- | --- |

b)

przeprowadzania symulacji, o której mowa w art. 21 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503, wymaganej od potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, dotyczącej ich zdolności do ponoszenia strat;

| c) | udzielania informacji, o których mowa w art. 21 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

c)

udzielania informacji, o których mowa w art. 21 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

| 2. | Wnioskodawca przedstawia opis przyjętych przez wnioskodawcę procedur w odniesieniu do limitów inwestycyjnych dla inwestorów niedoświadczonych, w tym opis treści ostrzeżenia o ryzyku oraz zasad dotyczących uzyskania od inwestora wyraźnej zgody. |
| --- | --- |

2.

Wnioskodawca przedstawia opis przyjętych przez wnioskodawcę procedur w odniesieniu do limitów inwestycyjnych dla inwestorów niedoświadczonych, w tym opis treści ostrzeżenia o ryzyku oraz zasad dotyczących uzyskania od inwestora wyraźnej zgody.

---

(1)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2117 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi, standardowe formaty i procedury dotyczące rozpatrywania skarg (Zob. s. 42 niniejszego Dziennika Urzędowego).

(2)  Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2015/2366 z dnia 25 listopada 2015 r. w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego, zmieniająca dyrektywy 2002/65/WE, 2009/110/WE, 2013/36/UE i rozporządzenie (UE) nr 1093/2010 oraz uchylająca dyrektywę 2007/64/WE (Dz.U. L 337 z 23.12.2015, s. 35).

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/22 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/22

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2113

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących wymiany informacji między właściwymi organami w związku z prowadzeniem czynności wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa w odniesieniu do europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 31 ust. 8 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Informacje, które mają być przedmiotem wymiany między właściwymi organami na podstawie art. 31 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powinny umożliwiać tym organom skuteczne wykonywanie czynności wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa prowadzonych na podstawie tego rozporządzenia. W związku z tym konieczne jest określenie informacji, które właściwe organy mają wymieniać, aby móc wykonywać te zadania. |
| --- | --- |

(1)

Informacje, które mają być przedmiotem wymiany między właściwymi organami na podstawie art. 31 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powinny umożliwiać tym organom skuteczne wykonywanie czynności wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa prowadzonych na podstawie tego rozporządzenia. W związku z tym konieczne jest określenie informacji, które właściwe organy mają wymieniać, aby móc wykonywać te zadania.

| (2) | Aby zapewnić właściwym organom możliwość skutecznego monitorowania dostawców usług finansowania społecznościowego, właściwe organy powinny wymieniać ogólne informacje źródłowe i statuty, w tym krajowe dokumenty założycielskie, lub inne dokumenty, które dają wgląd w strukturę i działalność operacyjną dostawców usług finansowania społecznościowego. Z tego samego powodu właściwe organy powinny również wymieniać informacje na temat procedur udzielania zezwolenia i organów zarządzających dostawców usług finansowania społecznościowego, w tym informacje na temat kwalifikacji do zarządzania dostawcą usług finansowania społecznościowego i reputacji członków organu zarządzającego, a także informacje o akcjonariuszach lub udziałowcach, nałożonych karach i środkach administracyjnych, działaniach w zakresie egzekwowania prawa oraz istotne informacje na temat wcześniejszego postępowania dostawców usług finansowania społecznościowego i przestrzegania przez nich przepisów. |
| --- | --- |

(2)

Aby zapewnić właściwym organom możliwość skutecznego monitorowania dostawców usług finansowania społecznościowego, właściwe organy powinny wymieniać ogólne informacje źródłowe i statuty, w tym krajowe dokumenty założycielskie, lub inne dokumenty, które dają wgląd w strukturę i działalność operacyjną dostawców usług finansowania społecznościowego. Z tego samego powodu właściwe organy powinny również wymieniać informacje na temat procedur udzielania zezwolenia i organów zarządzających dostawców usług finansowania społecznościowego, w tym informacje na temat kwalifikacji do zarządzania dostawcą usług finansowania społecznościowego i reputacji członków organu zarządzającego, a także informacje o akcjonariuszach lub udziałowcach, nałożonych karach i środkach administracyjnych, działaniach w zakresie egzekwowania prawa oraz istotne informacje na temat wcześniejszego postępowania dostawców usług finansowania społecznościowego i przestrzegania przez nich przepisów.

| (3) | Aby móc wykonywać swoje obowiązki nadzorcze w sposób kompleksowy, właściwe organy powinny również wymieniać się istotnymi informacjami na temat innych osób fizycznych lub prawnych oraz osób trzecich związanych z finansowaniem społecznościowym, które mają znaczenie dla świadczenia usług przez dostawców usług finansowania społecznościowego, w tym informacjami na temat osób trzecich wyznaczonych do wykonywania funkcji operacyjnych w odniesieniu do świadczenia usług finansowania społecznościowego. |
| --- | --- |

(3)

Aby móc wykonywać swoje obowiązki nadzorcze w sposób kompleksowy, właściwe organy powinny również wymieniać się istotnymi informacjami na temat innych osób fizycznych lub prawnych oraz osób trzecich związanych z finansowaniem społecznościowym, które mają znaczenie dla świadczenia usług przez dostawców usług finansowania społecznościowego, w tym informacjami na temat osób trzecich wyznaczonych do wykonywania funkcji operacyjnych w odniesieniu do świadczenia usług finansowania społecznościowego.

| (4) | Wymiana informacji między właściwymi organami będzie najbardziej przydatna w okolicznościach, w których mogą pojawić się kwestie o znaczeniu regulacyjnym związane z podmiotami podlegającymi rozporządzeniu (UE) 2020/1503, w tym w przypadku informacji dotyczących początkowego wniosku o udzielenie zezwolenia dla dostawców usług finansowania społecznościowego, bieżącego nadzoru nad przestrzeganiem przez dany podmiot przepisów tego rozporządzenia oraz czynności nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa, które mogą mieć wpływ na działalność podmiotu w innej jurysdykcji. |
| --- | --- |

(4)

Wymiana informacji między właściwymi organami będzie najbardziej przydatna w okolicznościach, w których mogą pojawić się kwestie o znaczeniu regulacyjnym związane z podmiotami podlegającymi rozporządzeniu (UE) 2020/1503, w tym w przypadku informacji dotyczących początkowego wniosku o udzielenie zezwolenia dla dostawców usług finansowania społecznościowego, bieżącego nadzoru nad przestrzeganiem przez dany podmiot przepisów tego rozporządzenia oraz czynności nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa, które mogą mieć wpływ na działalność podmiotu w innej jurysdykcji.

| (5) | Wymiana informacji między właściwymi organami w związku z czynnościami wyjaśniającymi, nadzorczymi i związanymi z egzekwowaniem prawa powinna odbywać się z poszanowaniem prawa do ochrony danych osobowych osób, których te dane dotyczą, określonego odpowiednio w art. 7 i 8 Karty praw podstawowych Unii Europejskiej i musi być zgodna z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (2). |
| --- | --- |

(5)

Wymiana informacji między właściwymi organami w związku z czynnościami wyjaśniającymi, nadzorczymi i związanymi z egzekwowaniem prawa powinna odbywać się z poszanowaniem prawa do ochrony danych osobowych osób, których te dane dotyczą, określonego odpowiednio w art. 7 i 8 Karty praw podstawowych Unii Europejskiej i musi być zgodna z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (2).

| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA). |
| --- | --- |

(6)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA).

| (7) | ESMA nie przeprowadził otwartych konsultacji publicznych na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, ani nie przeanalizował potencjalnych kosztów i korzyści, ponieważ byłoby to w dużym stopniu nieproporcjonalne w stosunku do zakresu i wpływu tych standardów, biorąc pod uwagę fakt, że dotyczą one głównie właściwych organów. |
| --- | --- |

(7)

ESMA nie przeprowadził otwartych konsultacji publicznych na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, ani nie przeanalizował potencjalnych kosztów i korzyści, ponieważ byłoby to w dużym stopniu nieproporcjonalne w stosunku do zakresu i wpływu tych standardów, biorąc pod uwagę fakt, że dotyczą one głównie właściwych organów.

| (8) | ESMA zwrócił się jednak o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3). |
| --- | --- |

(8)

ESMA zwrócił się jednak o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3).

| (9) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (4) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(9)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (4) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Informacje, które mają być przedmiotem wymiany, dotyczące dostawców usług finansowania społecznościowego

Właściwe organy wymieniają się następującymi informacjami dotyczącymi dostawcy usług finansowania społecznościowego:

| a) | informacjami ogólnymi i dokumentami dotyczącymi dostawcy usług finansowania społecznościowego:






  (i) | nazwą dostawcy usług finansowania społecznościowego, adresem jego siedziby głównej lub siedziby statutowej, jego danymi kontaktowymi, jego kodem identyfikatora podmiotu prawnego (LEI) według normy ISO 17442 i odpowiednimi wyciągami z rejestrów prowadzonych na szczeblu krajowym; |
| --- | --- | --- |

a)

informacjami ogólnymi i dokumentami dotyczącymi dostawcy usług finansowania społecznościowego:

(i)

nazwą dostawcy usług finansowania społecznościowego, adresem jego siedziby głównej lub siedziby statutowej, jego danymi kontaktowymi, jego kodem identyfikatora podmiotu prawnego (LEI) według normy ISO 17442 i odpowiednimi wyciągami z rejestrów prowadzonych na szczeblu krajowym;

| (ii) | informacjami dotyczącymi dokumentów założycielskich, jakimi dostawca usług finansowania społecznościowego jest zobowiązany dysponować zgodnie z obowiązującym prawem krajowym; |
| --- | --- |

(ii)

informacjami dotyczącymi dokumentów założycielskich, jakimi dostawca usług finansowania społecznościowego jest zobowiązany dysponować zgodnie z obowiązującym prawem krajowym;

| b) | informacjami na temat osób fizycznych odpowiedzialnych za zarządzanie dostawcą usług finansowania społecznościowego, które to informacje przekazano w toku procedury udzielania zezwolenia, w tym:






  (i) | imionami i nazwiskami tych osób oraz ich osobistymi numerami identyfikacyjnymi, jeżeli w danym państwie członkowskim nadaje się tego rodzaju numery; |
| --- | --- | --- |

b)

informacjami na temat osób fizycznych odpowiedzialnych za zarządzanie dostawcą usług finansowania społecznościowego, które to informacje przekazano w toku procedury udzielania zezwolenia, w tym:

(i)

imionami i nazwiskami tych osób oraz ich osobistymi numerami identyfikacyjnymi, jeżeli w danym państwie członkowskim nadaje się tego rodzaju numery;

| (ii) | informacjami na temat stanowisk, jakie osoby te zajmują w przedsiębiorstwie będącym dostawcą usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

(ii)

informacjami na temat stanowisk, jakie osoby te zajmują w przedsiębiorstwie będącym dostawcą usług finansowania społecznościowego;

| c) | informacjami niezbędnymi do ocenienia dobrej opinii i kwalifikacji osób fizycznych odpowiedzialnych za zarządzanie dostawcą usług finansowania społecznościowego, w tym, w stosownych przypadkach:






  (i) | informacjami na temat ich doświadczenia zawodowego; |
| --- | --- | --- |

c)

informacjami niezbędnymi do ocenienia dobrej opinii i kwalifikacji osób fizycznych odpowiedzialnych za zarządzanie dostawcą usług finansowania społecznościowego, w tym, w stosownych przypadkach:

(i)

informacjami na temat ich doświadczenia zawodowego;

| (ii) | następującymi informacjami na temat ich reputacji:






  1) | informacjami o wpisach w rejestrach karnych lub o sankcjach administracyjnych bądź cywilnych, a także informacjami o dochodzeniach/śledztwach wszczętych przeciwko takim osobom z tytułu naruszenia przepisów krajowych w dziedzinie prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa w zakresie usług finansowych, prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej uzyskanymi na podstawie dokumentu urzędowego lub innego równoważnego dokumentu wydanego zgodnie z prawem krajowym oraz szczegółowym opisem wszelkich nałożonych na te osoby sankcji cywilnych lub administracyjnych; |
| --- | --- | --- |

(ii)

następującymi informacjami na temat ich reputacji:

1)

informacjami o wpisach w rejestrach karnych lub o sankcjach administracyjnych bądź cywilnych, a także informacjami o dochodzeniach/śledztwach wszczętych przeciwko takim osobom z tytułu naruszenia przepisów krajowych w dziedzinie prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa w zakresie usług finansowych, prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej uzyskanymi na podstawie dokumentu urzędowego lub innego równoważnego dokumentu wydanego zgodnie z prawem krajowym oraz szczegółowym opisem wszelkich nałożonych na te osoby sankcji cywilnych lub administracyjnych;

| 2) | informacjami o toczących się przeciwko tym osobom dochodzeniach/śledztwach lub postępowaniach innych niż te, o których mowa w lit. c) pkt (ii) ppkt 1; |
| --- | --- |

2)

informacjami o toczących się przeciwko tym osobom dochodzeniach/śledztwach lub postępowaniach innych niż te, o których mowa w lit. c) pkt (ii) ppkt 1;

| 3) | informacjami na temat jakiejkolwiek odmowy rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji na prowadzenie działalności lub wykonywanie zawodu oraz informacjami dotyczącymi cofnięcia, unieważnienia lub wygaśnięcia takich rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji bądź informacjami o wykluczeniu przez organ regulacyjny lub rządowy, samorząd zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe; |
| --- | --- |

3)

informacjami na temat jakiejkolwiek odmowy rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji na prowadzenie działalności lub wykonywanie zawodu oraz informacjami dotyczącymi cofnięcia, unieważnienia lub wygaśnięcia takich rejestracji, zezwolenia, członkostwa lub licencji bądź informacjami o wykluczeniu przez organ regulacyjny lub rządowy, samorząd zawodowy lub stowarzyszenie zawodowe;

| 4) | informacjami o wszelkich przypadkach zwolnienia z pracy związanymi ze stanowiskami i zadaniami dotyczącymi zarządzania środkami finansowymi lub podobnych stosunków powierniczych wraz z opisem powodów takiego zwolnienia; |
| --- | --- |

4)

informacjami o wszelkich przypadkach zwolnienia z pracy związanymi ze stanowiskami i zadaniami dotyczącymi zarządzania środkami finansowymi lub podobnych stosunków powierniczych wraz z opisem powodów takiego zwolnienia;

| d) | informacjami o udziałowcach/akcjonariuszach, którzy posiadają co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu w przedsiębiorstwie będącym dostawcą usług finansowania społecznościowego, uwzględniając informacje o braku wpisów w rejestrach karnych lub o braku sankcji administracyjnych bądź cywilnych, a także informacje o dochodzeniach/śledztwach wszczętych przeciwko takim udziałowcom/akcjonariuszom z tytułu naruszenia przepisów krajowych w dziedzinie prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa w zakresie usług finansowych, prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej, a także szczegółowy opis wszelkich nałożonych na nich sankcji cywilnych lub administracyjnych; |
| --- | --- |

d)

informacjami o udziałowcach/akcjonariuszach, którzy posiadają co najmniej 20 % kapitału zakładowego lub praw głosu w przedsiębiorstwie będącym dostawcą usług finansowania społecznościowego, uwzględniając informacje o braku wpisów w rejestrach karnych lub o braku sankcji administracyjnych bądź cywilnych, a także informacje o dochodzeniach/śledztwach wszczętych przeciwko takim udziałowcom/akcjonariuszom z tytułu naruszenia przepisów krajowych w dziedzinie prawa handlowego, prawa dotyczącego niewypłacalności, prawa w zakresie usług finansowych, prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, prawa dotyczącego zwalczania nadużyć finansowych lub wymogów z zakresu odpowiedzialności zawodowej, a także szczegółowy opis wszelkich nałożonych na nich sankcji cywilnych lub administracyjnych;

| e) | informacjami na temat struktury organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego i na temat warunków prowadzenia przez niego działalności oraz informacjami dotyczącymi przestrzegania przez niego wymogów ustanowionych w rozporządzeniu (UE) 2020/1503, które to informacje przekazano w toku procedury udzielania zezwolenia i które były aktualizowane w rezultacie działań nadzorczych podejmowanych przez właściwy organ, który otrzymał wniosek o udostępnienie informacji, uwzględniając m.in.:






  (i) | informacje na temat zasad zarządzania i mechanizmów kontroli wewnętrznej służących zapewnieniu zgodności z przepisami rozporządzenia (UE) 2020/1503, w tym procedur zarządzania ryzykiem i procedur księgowych; |
| --- | --- | --- |

e)

informacjami na temat struktury organizacyjnej dostawcy usług finansowania społecznościowego i na temat warunków prowadzenia przez niego działalności oraz informacjami dotyczącymi przestrzegania przez niego wymogów ustanowionych w rozporządzeniu (UE) 2020/1503, które to informacje przekazano w toku procedury udzielania zezwolenia i które były aktualizowane w rezultacie działań nadzorczych podejmowanych przez właściwy organ, który otrzymał wniosek o udostępnienie informacji, uwzględniając m.in.:

(i)

informacje na temat zasad zarządzania i mechanizmów kontroli wewnętrznej służących zapewnieniu zgodności z przepisami rozporządzenia (UE) 2020/1503, w tym procedur zarządzania ryzykiem i procedur księgowych;

| (ii) | program działania określający rodzaje usług finansowania społecznościowego świadczonych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z przepisami rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(ii)

program działania określający rodzaje usług finansowania społecznościowego świadczonych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z przepisami rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| (iii) | historię przestrzegania przepisów przez danego dostawcę usług finansowania społecznościowego, w tym informacje będące w posiadaniu właściwych organów; |
| --- | --- |

(iii)

historię przestrzegania przepisów przez danego dostawcę usług finansowania społecznościowego, w tym informacje będące w posiadaniu właściwych organów;

| (iv) | informacje, o przekazanie których można zwrócić się do dostawców usług finansowania społecznościowego w związku z działaniami i wymogami określonymi w art. 3–11 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(iv)

informacje, o przekazanie których można zwrócić się do dostawców usług finansowania społecznościowego w związku z działaniami i wymogami określonymi w art. 3–11 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| f) | informacjami na temat zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego lub cofnięcia takiego zezwolenia zgodnie z art. 12, 13 i 17 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

f)

informacjami na temat zezwolenia na prowadzenie działalności jako dostawca usług finansowania społecznościowego lub cofnięcia takiego zezwolenia zgodnie z art. 12, 13 i 17 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| g) | informacjami o wszelkich sankcjach, w tym sankcjach karnych, środkach administracyjnych lub działaniach związanych z egzekwowaniem prawa, nałożonych na dostawcę usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

g)

informacjami o wszelkich sankcjach, w tym sankcjach karnych, środkach administracyjnych lub działaniach związanych z egzekwowaniem prawa, nałożonych na dostawcę usług finansowania społecznościowego;

| h) | wszelkimi innymi informacjami niezbędnymi na potrzeby współpracy przy czynnościach wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa prowadzonej zgodnie z art. 31 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

h)

wszelkimi innymi informacjami niezbędnymi na potrzeby współpracy przy czynnościach wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa prowadzonej zgodnie z art. 31 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

Artykuł 2

Informacje, które mają być przedmiotem wymiany, dotyczące innych osób i podmiotów nieposiadających osobowości prawnej

1.   Jeżeli chodzi o związane z usługami finansowania społecznościowego osoby trzecie, które są istotne z punktu widzenia usług świadczonych przez dostawców usług finansowania społecznościowego i które są osobami fizycznymi, właściwe organy wymieniają się imionami i nazwiskami takich osób, informacjami o dacie i miejscu ich urodzenia, ich osobistymi numerami identyfikacyjnymi, jeżeli w danym państwie członkowskim nadaje się tego rodzaju numery, oraz informacjami dotyczącymi ich adresu zamieszkania i ich danymi kontaktowymi.

2.   Jeżeli chodzi o związane z usługami finansowania społecznościowego osoby trzecie, które są istotne z punktu widzenia usług świadczonych przez dostawców usług finansowania społecznościowego i które są osobami prawnymi, właściwy organ może również zwrócić się o udostępnienie mu dokumentów poświadczających:

| a) | nazwę handlową osoby prawnej; |
| --- | --- |

a)

nazwę handlową osoby prawnej;

| b) | adres siedziby głównej lub siedziby statutowej osoby prawnej i jej adres do doręczeń, jeżeli różni się on od adresu siedziby głównej lub siedziby statutowej; |
| --- | --- |

b)

adres siedziby głównej lub siedziby statutowej osoby prawnej i jej adres do doręczeń, jeżeli różni się on od adresu siedziby głównej lub siedziby statutowej;

| c) | dane kontaktowe osoby prawnej oraz, w stosownych przypadkach, jej krajowy numer identyfikacyjny lub kod LEI; |
| --- | --- |

c)

dane kontaktowe osoby prawnej oraz, w stosownych przypadkach, jej krajowy numer identyfikacyjny lub kod LEI;

| d) | rejestrację formy prawnej osoby prawnej dokonaną zgodnie z obowiązującym prawem krajowym; |
| --- | --- |

d)

rejestrację formy prawnej osoby prawnej dokonaną zgodnie z obowiązującym prawem krajowym;

| e) | kompletny wykaz osób faktycznie kierujących działalnością danej osoby prawnej zawierający ich imiona i nazwiska, datę i miejsce urodzenia, adres zamieszkania i dane kontaktowe, a także osobiste numery identyfikacyjne, jeżeli w danym państwie członkowskim nadaje się tego rodzaju numery. |
| --- | --- |

e)

kompletny wykaz osób faktycznie kierujących działalnością danej osoby prawnej zawierający ich imiona i nazwiska, datę i miejsce urodzenia, adres zamieszkania i dane kontaktowe, a także osobiste numery identyfikacyjne, jeżeli w danym państwie członkowskim nadaje się tego rodzaju numery.

3.   Właściwe organy wymieniają się wszelkimi innymi informacjami niezbędnymi na potrzeby współpracy przy czynnościach wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa prowadzonej zgodnie z art. 31 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

Artykuł 3

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz.U. L 119 z 4.5.2016, s. 1).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

4

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/26 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/26

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2114

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających warunki przeprowadzania wstępnego testu wiedzy i symulacji zdolności ponoszenia strat dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych dokonujących inwestycji w projekty oparte na finansowaniu społecznościowym

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 21 ust. 8 akapit czwarty,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Aby zapewnić przeprowadzanie przez dostawców usług finansowania społecznościowego wstępnego testu wiedzy dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, o którym mowa w art. 21 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w sposób zharmonizowany, należy przyjąć wspólne zasady oceniania, czy i które oferowane usługi finansowania społecznościowego są odpowiednie dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych. |
| --- | --- |

(1)

Aby zapewnić przeprowadzanie przez dostawców usług finansowania społecznościowego wstępnego testu wiedzy dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, o którym mowa w art. 21 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w sposób zharmonizowany, należy przyjąć wspólne zasady oceniania, czy i które oferowane usługi finansowania społecznościowego są odpowiednie dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych.

| (2) | W celu zapewnienia potwierdzania przez dostawców usług finansowania społecznościowego, że potencjalni inwestorzy niedoświadczeni rozumieją poziom ryzyka związany z inwestycjami w zakresie finansowania społecznościowego, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni podejmować uzasadnione kroki, aby zagwarantować, że informacje pozyskiwane od potencjalnych inwestorów niedoświadczonych są wiarygodne i należycie odzwierciedlają ich wiedzę, umiejętności, doświadczenie i sytuację finansową, a także ich cele inwestycyjne i podstawowe zrozumienie ryzyka związanego z inwestowaniem. |
| --- | --- |

(2)

W celu zapewnienia potwierdzania przez dostawców usług finansowania społecznościowego, że potencjalni inwestorzy niedoświadczeni rozumieją poziom ryzyka związany z inwestycjami w zakresie finansowania społecznościowego, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni podejmować uzasadnione kroki, aby zagwarantować, że informacje pozyskiwane od potencjalnych inwestorów niedoświadczonych są wiarygodne i należycie odzwierciedlają ich wiedzę, umiejętności, doświadczenie i sytuację finansową, a także ich cele inwestycyjne i podstawowe zrozumienie ryzyka związanego z inwestowaniem.

| (3) | Inwestorów należy w przejrzysty i jednolity sposób informować o ryzyku wiążącym się z podjęciem decyzji o inwestowaniu w usługi finansowania społecznościowego. Dlatego też dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni kierować do potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, którzy nie przeszli pomyślnie wstępnego testu wiedzy, zharmonizowane ostrzeżenia o ryzyku zgodnie ze szczegółowymi wymogami regulującymi kwestie związane ze sposobem przedstawiania wspomnianego ostrzeżenia takim inwestorom. |
| --- | --- |

(3)

Inwestorów należy w przejrzysty i jednolity sposób informować o ryzyku wiążącym się z podjęciem decyzji o inwestowaniu w usługi finansowania społecznościowego. Dlatego też dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni kierować do potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, którzy nie przeszli pomyślnie wstępnego testu wiedzy, zharmonizowane ostrzeżenia o ryzyku zgodnie ze szczegółowymi wymogami regulującymi kwestie związane ze sposobem przedstawiania wspomnianego ostrzeżenia takim inwestorom.

| (4) | Aby zwiększyć poziom ochrony inwestorów i zapewnić przeprowadzanie symulacji zdolności ponoszenia strat przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych w odpowiedni sposób, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni udostępnić na swojej stronie internetowej internetowe narzędzie obliczeniowe służące ułatwieniu potencjalnym inwestorom niedoświadczonym przeprowadzenia symulacji ich zdolności do ponoszenia strat. Biorąc jednak pod uwagę poufny charakter informacji, które potencjalni inwestorzy niedoświadczeni mają wprowadzać w takim internetowym narzędziu obliczeniowym, narzędzie to należy skonfigurować w taki sposób, aby uniemożliwić dostawcom usług finansowania społecznościowego uzyskanie dostępu do informacji wprowadzanych przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych lub rejestrowanie takich informacji. |
| --- | --- |

(4)

Aby zwiększyć poziom ochrony inwestorów i zapewnić przeprowadzanie symulacji zdolności ponoszenia strat przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych w odpowiedni sposób, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni udostępnić na swojej stronie internetowej internetowe narzędzie obliczeniowe służące ułatwieniu potencjalnym inwestorom niedoświadczonym przeprowadzenia symulacji ich zdolności do ponoszenia strat. Biorąc jednak pod uwagę poufny charakter informacji, które potencjalni inwestorzy niedoświadczeni mają wprowadzać w takim internetowym narzędziu obliczeniowym, narzędzie to należy skonfigurować w taki sposób, aby uniemożliwić dostawcom usług finansowania społecznościowego uzyskanie dostępu do informacji wprowadzanych przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych lub rejestrowanie takich informacji.

| (5) | W celu zagwarantowania, aby informacje wprowadzane przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych w internetowym narzędziu obliczeniowym nie mogły być gromadzone bez ich wyraźnej zgody, narzędzie to należy skonfigurować w taki sposób, aby uniemożliwić dostawcom usług finansowania społecznościowego zmienianie wyników symulacji przeprowadzonej przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych lub ingerowanie w te wyniki. Ponadto, aby chronić potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, a w szczególności aby umożliwić im sprawdzenie, czy wprowadzone przez nich informacje są prawidłowe i precyzyjne, wyniki symulacji zdolności ponoszenia strat nie powinny być gromadzone bezpośrednio przez dostawców usług finansowania społecznościowego, ale raczej udostępniane dobrowolnie przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych po potwierdzeniu przez nich, że wynik symulacji należycie odzwierciedla ich zdolność do ponoszenia strat. |
| --- | --- |

(5)

W celu zagwarantowania, aby informacje wprowadzane przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych w internetowym narzędziu obliczeniowym nie mogły być gromadzone bez ich wyraźnej zgody, narzędzie to należy skonfigurować w taki sposób, aby uniemożliwić dostawcom usług finansowania społecznościowego zmienianie wyników symulacji przeprowadzonej przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych lub ingerowanie w te wyniki. Ponadto, aby chronić potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, a w szczególności aby umożliwić im sprawdzenie, czy wprowadzone przez nich informacje są prawidłowe i precyzyjne, wyniki symulacji zdolności ponoszenia strat nie powinny być gromadzone bezpośrednio przez dostawców usług finansowania społecznościowego, ale raczej udostępniane dobrowolnie przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych po potwierdzeniu przez nich, że wynik symulacji należycie odzwierciedla ich zdolność do ponoszenia strat.

| (6) | Aby zapewnić elastyczność w sposobie przeprowadzania symulacji zdolności ponoszenia strat, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni być w stanie zaoferować potencjalnym inwestorom niedoświadczonym możliwość dokonania symulacji ich zdolności do ponoszenia strat przy wykorzystaniu metody innej niż internetowe narzędzie obliczeniowe, o ile dostawcy usług finansowania społecznościowego będą oferowali taką możliwość niezależnie od internetowego narzędzia obliczeniowego udostępnianego na ich stronie internetowej. |
| --- | --- |

(6)

Aby zapewnić elastyczność w sposobie przeprowadzania symulacji zdolności ponoszenia strat, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni być w stanie zaoferować potencjalnym inwestorom niedoświadczonym możliwość dokonania symulacji ich zdolności do ponoszenia strat przy wykorzystaniu metody innej niż internetowe narzędzie obliczeniowe, o ile dostawcy usług finansowania społecznościowego będą oferowali taką możliwość niezależnie od internetowego narzędzia obliczeniowego udostępnianego na ich stronie internetowej.

| (7) | W celu zapewnienia stosowania zharmonizowanego podejścia do przeprowadzania symulacji zdolności potencjalnych inwestorów niedoświadczonych do ponoszenia strat należy ustanowić zasady dotyczące sposobu obliczania majątku netto potencjalnych inwestorów niedoświadczonych w oparciu o ich roczny dochód, aktywa płynne ogółem i roczne zobowiązania finansowe. |
| --- | --- |

(7)

W celu zapewnienia stosowania zharmonizowanego podejścia do przeprowadzania symulacji zdolności potencjalnych inwestorów niedoświadczonych do ponoszenia strat należy ustanowić zasady dotyczące sposobu obliczania majątku netto potencjalnych inwestorów niedoświadczonych w oparciu o ich roczny dochód, aktywa płynne ogółem i roczne zobowiązania finansowe.

| (8) | Biorąc pod uwagę ryzyko rozbieżnego podejścia do tej kwestii i potencjalne negatywne skutki tego rodzaju rozbieżności dla wiarygodności symulacji zdolności potencjalnych inwestorów niedoświadczonych do ponoszenia strat, należy wskazać z dostatecznym stopniem szczegółowości, w jaki sposób powinno się obliczać poszczególne elementy brane pod uwagę przy obliczaniu majątku netto, a także wyznaczyć wspólną datę wyceny poszczególnych elementów. |
| --- | --- |

(8)

Biorąc pod uwagę ryzyko rozbieżnego podejścia do tej kwestii i potencjalne negatywne skutki tego rodzaju rozbieżności dla wiarygodności symulacji zdolności potencjalnych inwestorów niedoświadczonych do ponoszenia strat, należy wskazać z dostatecznym stopniem szczegółowości, w jaki sposób powinno się obliczać poszczególne elementy brane pod uwagę przy obliczaniu majątku netto, a także wyznaczyć wspólną datę wyceny poszczególnych elementów.

| (9) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych, który opracowano w ścisłej współpracy z Europejskim Urzędem Nadzoru Bankowego. |
| --- | --- |

(9)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych, który opracowano w ścisłej współpracy z Europejskim Urzędem Nadzoru Bankowego.

| (10) | Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(10)

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (11) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(11)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Ocena adekwatności usług finansowania społecznościowego

1.   Przy ocenianiu, czy i które oferowane usługi finansowania społecznościowego są odpowiednie dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, zgodnie z art. 21 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego biorą pod uwagę następujące kwestie:

| a) | czy potencjalny inwestor niedoświadczony posiada niezbędne doświadczenie i wiedzę, aby zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w ogóle; |
| --- | --- |

a)

czy potencjalny inwestor niedoświadczony posiada niezbędne doświadczenie i wiedzę, aby zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w ogóle;

| b) | czy potencjalny inwestor niedoświadczony posiada niezbędne doświadczenie i wiedzę, aby zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w rodzaje inwestycji oferowanych na platformie finansowania społecznościowego. |
| --- | --- |

b)

czy potencjalny inwestor niedoświadczony posiada niezbędne doświadczenie i wiedzę, aby zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w rodzaje inwestycji oferowanych na platformie finansowania społecznościowego.

2.   Do celów ust. 1 lit. b) dostawcy usług finansowania społecznościowego oceniają, na ile potencjalny inwestor niedoświadczony rozumie, czym jest usługa finansowania społecznościowego i jakie wiąże się z nią ryzyko.

Artykuł 2

Informacje, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani się zwrócić zgodnie z art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

1.   Informacje dotyczące doświadczenia potencjalnych inwestorów niedoświadczonych i ich podstawowego zrozumienia ryzyka związanego z inwestowaniem, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani zwrócić się do tych inwestorów, obejmują – w zakresie odpowiednim do charakteru, skali i stopnia złożoności oferowanej usługi finansowania społecznościowego oraz rodzaju planowanej inwestycji – następujące informacje:

| a) | informacje o rodzajach usług inwestycyjnych i inwestycji finansowych, z którymi potencjalny inwestor niedoświadczony jest zaznajomiony; |
| --- | --- |

a)

informacje o rodzajach usług inwestycyjnych i inwestycji finansowych, z którymi potencjalny inwestor niedoświadczony jest zaznajomiony;

| b) | informacje o charakterze, wolumenie i częstotliwości wcześniejszych inwestycji potencjalnego inwestora niedoświadczonego w zbywalne papiery wartościowe, instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczki, w tym w przedsięwzięcia gospodarcze na wczesnym etapie rozwoju lub na etapie rozszerzania działalności, a także informacje o okresie, w którym te inwestycje zrealizowano; |
| --- | --- |

b)

informacje o charakterze, wolumenie i częstotliwości wcześniejszych inwestycji potencjalnego inwestora niedoświadczonego w zbywalne papiery wartościowe, instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczki, w tym w przedsięwzięcia gospodarcze na wczesnym etapie rozwoju lub na etapie rozszerzania działalności, a także informacje o okresie, w którym te inwestycje zrealizowano;

| c) | informacje o poziomie wykształcenia oraz o zawodzie lub – w stosownych przypadkach – o wcześniejszym zawodzie potencjalnego inwestora niedoświadczonego, w tym informacje na temat wszelkiego doświadczenia zawodowego lub umiejętności nabytych przez niego w dziedzinie inwestycji w zakresie finansowania społecznościowego. |
| --- | --- |

c)

informacje o poziomie wykształcenia oraz o zawodzie lub – w stosownych przypadkach – o wcześniejszym zawodzie potencjalnego inwestora niedoświadczonego, w tym informacje na temat wszelkiego doświadczenia zawodowego lub umiejętności nabytych przez niego w dziedzinie inwestycji w zakresie finansowania społecznościowego.

2.   Informacje dotyczące celów inwestycyjnych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani zwrócić się do tych inwestorów, obejmują – w stosownych przypadkach, w których jest to istotne z uwagi na dany rodzaj oferowanej usługi finansowania społecznościowego – następujące informacje:

| a) | informacje na temat oczekiwanego okresu utrzymywania inwestycji przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych; |
| --- | --- |

a)

informacje na temat oczekiwanego okresu utrzymywania inwestycji przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych;

| b) | informacje na temat profilu ryzyka potencjalnych inwestorów niedoświadczonych i ich preferencji w zakresie zrównoważonego charakteru inwestycji; |
| --- | --- |

b)

informacje na temat profilu ryzyka potencjalnych inwestorów niedoświadczonych i ich preferencji w zakresie zrównoważonego charakteru inwestycji;

| c) | informacje na temat celów inwestycyjnych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych. |
| --- | --- |

c)

informacje na temat celów inwestycyjnych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych.

3.   Oceniając sytuację finansową potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, dostawcy usług finansowania społecznościowego biorą pod uwagę wyniki symulacji, o której mowa w art. 21 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

Artykuł 3

Wiarygodność informacji, o których udzielenie dostawcy usług finansowania społecznościowego są zobowiązani się zwrócić zgodnie z art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego podejmują uzasadnione kroki, aby zagwarantować, że informacje pozyskiwane od potencjalnych inwestorów niedoświadczonych zgodnie z art. 21 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 są wiarygodne i należycie odzwierciedlają wiedzę potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, ich umiejętności, doświadczenie i sytuację finansową, a także ich cele inwestycyjne i podstawowe zrozumienie ryzyka związanego z inwestowaniem.

2.   Do celów ust. 1 dostawcy usług finansowania społecznościowego podejmują następujące kroki:

| a) | informują potencjalnych inwestorów niedoświadczonych o znaczeniu przekazywania dokładnych i aktualnych informacji; |
| --- | --- |

a)

informują potencjalnych inwestorów niedoświadczonych o znaczeniu przekazywania dokładnych i aktualnych informacji;

| b) | zapewniają, aby środki stosowane na potrzeby gromadzenia informacji były adekwatne do celów realizowanych przez tych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych oraz aby zostały opracowane w taki sposób, by tego rodzaju potencjalni inwestorzy niedoświadczeni mogli z nich korzystać; |
| --- | --- |

b)

zapewniają, aby środki stosowane na potrzeby gromadzenia informacji były adekwatne do celów realizowanych przez tych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych oraz aby zostały opracowane w taki sposób, by tego rodzaju potencjalni inwestorzy niedoświadczeni mogli z nich korzystać;

| c) | dbają o to, aby potencjalni inwestorzy niedoświadczeni z dużym prawdopodobieństwem zrozumieli zadawane pytania i aby pytania te były wystarczająco precyzyjne, by zgromadzić informacje należycie i precyzyjnie ukazujące sytuację tych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych. |
| --- | --- |

c)

dbają o to, aby potencjalni inwestorzy niedoświadczeni z dużym prawdopodobieństwem zrozumieli zadawane pytania i aby pytania te były wystarczająco precyzyjne, by zgromadzić informacje należycie i precyzyjnie ukazujące sytuację tych potencjalnych inwestorów niedoświadczonych.

Artykuł 4

Ostrzeżenie o ryzyku wydawane zgodnie z art. 21 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503

1.   Wydając ostrzeżenie o ryzyku, o którym mowa w art. 21 ust. 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego nie mogą zachęcać potencjalnych inwestorów niedoświadczonych do zrealizowania inwestycji.

2.   Ostrzeżenie o ryzyku, o którym mowa w ust. 1, ma następującą treść:

„
  Inwestycja w projekt oparty na finansowaniu społecznościowym wiąże się z ryzykiem utraty całości zainwestowanych środków pieniężnych
  ”.

3.   Ostrzeżenie o ryzyku, o którym mowa w ust. 1, musi zostać wyświetlone potencjalnym inwestorom niedoświadczonym w łatwej do odczytania formie i w łatwo zauważalny sposób na stronie internetowej dostawcy usług finansowania społecznościowego.

4.   Okno zawierające ostrzeżenie o ryzyku, o którym mowa w ust. 1, musi być łatwo zauważalne i pozostawać widoczne na stronie internetowej dostawców usług finansowania społecznościowego do chwili, w której potencjalni inwestorzy niedoświadczeni potwierdzą, że otrzymali to ostrzeżenie i zrozumieli jego treść.

Artykuł 5

Symulacja zdolności ponoszenia strat przeprowadzana za pomocą internetowego narzędzia obliczeniowego

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego udostępniają na swojej stronie internetowej internetowe narzędzie obliczeniowe umożliwiające potencjalnym inwestorom niedoświadczonym przeprowadzenie symulacji ich zdolności do ponoszenia strat.

2.   Narzędzie internetowe, o którym mowa w ust. 1, oblicza zdolność potencjalnych inwestorów niedoświadczonych do ponoszenia strat na podstawie informacji wymienionych w art. 21 ust. 5 lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503 przekazanych przez inwestora niedoświadczonego.

3.   Narzędzie internetowe, o którym mowa w ust. 1, musi być przyjazne dla użytkownika i nie może nakładać na potencjalnych inwestorów niedoświadczonych obowiązku wykonywania jakichkolwiek zadań poza przekazaniem informacji wskazanych w art. 21 ust. 5 lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503.

4.   Narzędzie internetowe, o którym mowa w ust. 1, musi wyświetlać wyniki symulacji w sposób, który będzie przejrzysty i zrozumiały dla potencjalnych inwestorów niedoświadczonych.

5.   Narzędzie internetowe, o którym mowa w ust. 1, musi być skonfigurowane w taki sposób, aby uniemożliwić dostawcom usług finansowania społecznościowego uzyskiwanie dostępu do informacji wprowadzanych przez potencjalnych inwestorów zgodnie z ust. 3 lub rejestrowanie tych informacji bądź zmienianie wyników symulacji, o której mowa w ust. 4, lub ingerowanie w te wyniki. Narzędzie internetowe może jednak być wyposażone w funkcję umożliwiającą potencjalnym inwestorom niedoświadczonym przekazanie wyniku symulacji dostawcy usług finansowania społecznościowego.

Artykuł 6

Symulacja zdolności ponoszenia strat przeprowadzana za pomocą oferowanej dodatkowo metody innej niż internetowe narzędzie obliczeniowe

Poza narzędziem internetowym, o którym mowa w art. 5 ust. 1, dostawcy usług finansowania społecznościowego mogą oferować potencjalnym inwestorom niedoświadczonym możliwość przeprowadzenia symulacji ich zdolności do ponoszenia strat przy użyciu innej metody, o ile dany dostawca usług finansowania społecznościowego udzieli potencjalnym inwestorom niedoświadczonym odpowiednich informacji na temat metody wykorzystywanej do przeprowadzenia symulacji zdolności ponoszenia strat.

Artykuł 7

Obliczanie majątku netto potencjalnego inwestora niedoświadczonego

Na potrzeby symulacji, o której mowa w art. 21 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503, majątek netto potencjalnych inwestorów niedoświadczonych oblicza się zgodnie z następującym wzorem:

| | majątek netto = (roczny dochód netto) + (aktywa płynne ogółem) - (roczne zobowiązania finansowe). |
| --- | --- |

majątek netto = (roczny dochód netto) + (aktywa płynne ogółem) - (roczne zobowiązania finansowe).

Artykuł 8

Roczny dochód netto

1.   Roczny dochód netto, o którym mowa we wzorze przedstawionym w art. 7, oblicza się jako łączny roczny dochód uzyskany przez inwestora niedoświadczonego po odliczeniu powiązanych kosztów i opłat, składek na ubezpieczenia społeczne i podatków.

2.   Do celów ust. 1 łączny roczny dochód oznacza sumę wszelkiego dochodu z pracy, wszelkich odsetek od lokat bankowych lub innych instrumentów dłużnych, wszelkich wypłaconych dywidend lub wszelkiego dochodu z nieruchomości, przy czym:

| a) | „dochód z pracy” obejmuje wynagrodzenie, zasiłki dla bezrobotnych i płatności emerytalno-rentowe otrzymywane przez inwestora niedoświadczonego, z wyjątkiem płatności nadzwyczajnych; |
| --- | --- |

a)

„dochód z pracy” obejmuje wynagrodzenie, zasiłki dla bezrobotnych i płatności emerytalno-rentowe otrzymywane przez inwestora niedoświadczonego, z wyjątkiem płatności nadzwyczajnych;

| b) | „odsetki od lokat bankowych lub innych instrumentów dłużnych” obejmują płatności z tytułu lokat bankowych lub innych instrumentów dłużnych otrzymane przez inwestora niedoświadczonego w poprzednim roku kalendarzowym, z wyjątkiem płatności nadzwyczajnych; |
| --- | --- |

b)

„odsetki od lokat bankowych lub innych instrumentów dłużnych” obejmują płatności z tytułu lokat bankowych lub innych instrumentów dłużnych otrzymane przez inwestora niedoświadczonego w poprzednim roku kalendarzowym, z wyjątkiem płatności nadzwyczajnych;

| c) | „wypłacone dywidendy” obejmują płatności otrzymane przez potencjalnego inwestora niedoświadczonego z tytułu posiadania udziałów lub jednostek przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania bądź innych instrumentów kapitałowych, z wyjątkiem wszelkich zysków kapitałowych osiągniętych dzięki sprzedaży całości lub części takich udziałów; |
| --- | --- |

c)

„wypłacone dywidendy” obejmują płatności otrzymane przez potencjalnego inwestora niedoświadczonego z tytułu posiadania udziałów lub jednostek przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania bądź innych instrumentów kapitałowych, z wyjątkiem wszelkich zysków kapitałowych osiągniętych dzięki sprzedaży całości lub części takich udziałów;

| d) | „dochód z nieruchomości” oznacza wszelkie płatności otrzymywane z tytułu wynajmu nieruchomości, z wyjątkiem wszelkich zysków kapitałowych osiągniętych dzięki sprzedaży całości lub części takich nieruchomości. |
| --- | --- |

d)

„dochód z nieruchomości” oznacza wszelkie płatności otrzymywane z tytułu wynajmu nieruchomości, z wyjątkiem wszelkich zysków kapitałowych osiągniętych dzięki sprzedaży całości lub części takich nieruchomości.

Artykuł 9

Aktywa płynne ogółem

1.   Aktywa płynne ogółem, o których mowa we wzorze przedstawionym w art. 7, oblicza się jako sumę wszystkich środków pieniężnych przechowywanych na rachunkach oszczędnościowych i rachunkach bieżących inwestora niedoświadczonego oraz wartości aktywów, które można łatwo i szybko zamienić na środki pieniężne, z uwzględnieniem:

| a) | produktów oszczędnościowych, które można zamienić na środki pieniężne w ciągu maksymalnie 30 dni kalendarzowych; |
| --- | --- |

a)

produktów oszczędnościowych, które można zamienić na środki pieniężne w ciągu maksymalnie 30 dni kalendarzowych;

| b) | instrumentów finansowych będących przedmiotem obrotu na rynku regulowanym w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 21 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE (4); |
| --- | --- |

b)

instrumentów finansowych będących przedmiotem obrotu na rynku regulowanym w rozumieniu art. 4 ust. 1 pkt 21 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE (4);

| c) | udziałów i jednostek przedsiębiorstw zbiorowego inwestowania oferujących prawa do wykupu co najmniej raz na tydzień. |
| --- | --- |

c)

udziałów i jednostek przedsiębiorstw zbiorowego inwestowania oferujących prawa do wykupu co najmniej raz na tydzień.

2.   Za aktywa płynne nie uznaje się następujących aktywów:

| a) | nieruchomości; |
| --- | --- |

a)

nieruchomości;

| b) | kwot wpłacanych na poczet systemu emerytalnego do celów związanych z pracowniczym programem emerytalnym; |
| --- | --- |

b)

kwot wpłacanych na poczet systemu emerytalnego do celów związanych z pracowniczym programem emerytalnym;

| c) | udziałów w spółkach niepodlegających swobodnemu wykupowi ani swobodnemu przenoszeniu, w tym wcześniejszych inwestycji w zakresie finansowania społecznościowego. |
| --- | --- |

c)

udziałów w spółkach niepodlegających swobodnemu wykupowi ani swobodnemu przenoszeniu, w tym wcześniejszych inwestycji w zakresie finansowania społecznościowego.

Artykuł 10

Roczne zobowiązania finansowe

Roczne zobowiązania finansowe, o których mowa we wzorze przedstawionym w art. 7, obejmują wszystkie wydatki, w odniesieniu do których inwestor niedoświadczony zaciągnął zobowiązanie w danym roku kalendarzowym, w tym:

| a) | alimenty i płatności na pokrycie kosztów utrzymania dzieci; |
| --- | --- |

a)

alimenty i płatności na pokrycie kosztów utrzymania dzieci;

| b) | płatności z tytułu czynszów i hipotek; |
| --- | --- |

b)

płatności z tytułu czynszów i hipotek;

| c) | spłaty pożyczek; |
| --- | --- |

c)

spłaty pożyczek;

| d) | płatności związane ze składkami ubezpieczeniowymi; |
| --- | --- |

d)

płatności związane ze składkami ubezpieczeniowymi;

| e) | płatności za wyświadczone usługi komunalne, w tym płatności na pokrycie wydatków związanych z energią elektryczną, ogrzewaniem i wodą; |
| --- | --- |

e)

płatności za wyświadczone usługi komunalne, w tym płatności na pokrycie wydatków związanych z energią elektryczną, ogrzewaniem i wodą;

| f) | opłaty abonamentowe; |
| --- | --- |

f)

opłaty abonamentowe;

| g) | podatek dochodowy i podatki od nieruchomości. |
| --- | --- |

g)

podatek dochodowy i podatki od nieruchomości.

Artykuł 11

Data wyceny aktywów płynnych ogółem i rocznych zobowiązań finansowych

1.   Aktywa płynne ogółem, o których mowa w art. 9, i roczne zobowiązania finansowe, o których mowa w art. 10, wycenia się według stanu na dzień 31 grudnia roku kalendarzowego poprzedzającego rok przeprowadzenia symulacji.

2.   Jeżeli jednak wycena dokonana według stanu na ten dzień nie odzwierciedlałaby należycie aktualnej wartości majątku netto potencjalnego inwestora, wycenę przeprowadza się według stanu na późniejszy dzień umożliwiający precyzyjniejsze oszacowanie wartości tego majątku.

3.   Do celów ust. 2 późniejszy dzień może oznaczać dowolny dzień przypadający w okresie od 31 grudnia roku kalendarzowego poprzedzającego rok przeprowadzenia symulacji do dnia przeprowadzenia symulacji, przy czym wycenę aktywów płynnych ogółem i rocznych zobowiązań finansowych należy przeprowadzić według stanu na ten sam dzień. Ustalając ten dzień, potencjalni inwestorzy niedoświadczeni muszą rozważyć, czy wyznaczenie tego dnia jako dnia odniesienia umożliwi precyzyjne oszacowanie rocznego dochodu netto, aktywów płynnych ogółem i rocznych zobowiązań finansowych, o których mowa we wzorze przedstawionym w art. 7.

4.   Roczny dochód netto, o którym mowa w art. 8, oznacza dochód w roku kalendarzowym poprzedzającym rok przeprowadzenia symulacji. Jeżeli jednak wycenę aktywów płynnych ogółem i rocznych zobowiązań finansowych przeprowadza się według stanu na późniejszy dzień, o którym mowa w ust. 2 niniejszego artykułu, roczny dochód netto oznacza dochód uzyskany w okresie 12 miesięcy poprzedzających taki późniejszy dzień.

Artykuł 12

Przekazywanie wyniku symulacji zdolności ponoszenia strat

Dostawcy usług finansowania społecznościowego zwracają się do potencjalnych inwestorów niedoświadczonych o przekazanie im wyniku symulacji przeprowadzonej zgodnie z art. 21 ust. 5 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

Artykuł 13

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

(4)  Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 349).

4

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/33 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/33

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2115

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających metodę obliczania współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 20 ust. 3 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Konieczne jest umożliwienie inwestorom podejmowania świadomych decyzji inwestycyjnych. Ponieważ w ramach jednego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym może być oferowana nie jedna pożyczka, a większa ich liczba, niezbędne jest, aby przy określaniu metody obliczania współczynników niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów oferowanych na platformie finansowania społecznościowego wskazać zasady obliczania współczynników niewykonania zobowiązań na poziomie każdej pojedynczej pożyczki w przypadku danego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym oferowanego na platformie finansowania społecznościowego. Definicja niewykonania zobowiązania na poziomie bardziej szczegółowym, tj. na poziomie pożyczki, pozwala uwzględnić przypadki, w których właściciel projektu prawdopodobnie nie będzie w stanie wykonać swoich zobowiązań kredytowych związanych z jedną pożyczką, ale nie z innymi pożyczkami. W związku z tym, aby obliczyć współczynniki niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów oferowanych na platformie finansowania społecznościowego, dostawcy usług finansowania społecznościowego nie powinni automatycznie uznawać poszczególnych pożyczek udzielonych w ramach tego samego projektu za pożyczki, w przypadku których w tym samym czasie doszło do niewykonania zobowiązań. Dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni ocenić, czy dane przesłanki świadczące o niewykonaniu zobowiązania dotyczą całego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, a nie konkretnej pożyczki. W szczególności, jeżeli niewykonanie zobowiązań dotyczy znacznej części pożyczek związanych z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym, dostawcy usług finansowania społecznościowego mogą uznać za mało prawdopodobne, że pozostałe pożyczki w ramach tego projektu zostaną spłacone w całości bez podejmowania działań, w tym realizacji zabezpieczeń, i traktować te pożyczki również jako pożyczki, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązań. |
| --- | --- |

(1)

Konieczne jest umożliwienie inwestorom podejmowania świadomych decyzji inwestycyjnych. Ponieważ w ramach jednego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym może być oferowana nie jedna pożyczka, a większa ich liczba, niezbędne jest, aby przy określaniu metody obliczania współczynników niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów oferowanych na platformie finansowania społecznościowego wskazać zasady obliczania współczynników niewykonania zobowiązań na poziomie każdej pojedynczej pożyczki w przypadku danego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym oferowanego na platformie finansowania społecznościowego. Definicja niewykonania zobowiązania na poziomie bardziej szczegółowym, tj. na poziomie pożyczki, pozwala uwzględnić przypadki, w których właściciel projektu prawdopodobnie nie będzie w stanie wykonać swoich zobowiązań kredytowych związanych z jedną pożyczką, ale nie z innymi pożyczkami. W związku z tym, aby obliczyć współczynniki niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów oferowanych na platformie finansowania społecznościowego, dostawcy usług finansowania społecznościowego nie powinni automatycznie uznawać poszczególnych pożyczek udzielonych w ramach tego samego projektu za pożyczki, w przypadku których w tym samym czasie doszło do niewykonania zobowiązań. Dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni ocenić, czy dane przesłanki świadczące o niewykonaniu zobowiązania dotyczą całego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, a nie konkretnej pożyczki. W szczególności, jeżeli niewykonanie zobowiązań dotyczy znacznej części pożyczek związanych z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym, dostawcy usług finansowania społecznościowego mogą uznać za mało prawdopodobne, że pozostałe pożyczki w ramach tego projektu zostaną spłacone w całości bez podejmowania działań, w tym realizacji zabezpieczeń, i traktować te pożyczki również jako pożyczki, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązań.

| (2) | Konieczne jest unikanie arbitrażu regulacyjnego i umożliwienie inwestorom porównywania wyników dostawców usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, a w szczególności jakości projektów oferowanych na platformach finansowania społecznościowego. Należy zatem określić elementy, na podstawie których tacy dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni uznać, że w odniesieniu do pożyczki oferowanej na ich platformie finansowania społecznościowego doszło do niewykonania zobowiązania. W związku z tym wspomniani dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni wdrożyć skuteczne procesy, które umożliwią im uzyskanie niezbędnych informacji w celu zidentyfikowania, bez zbędnej zwłoki, niewykonania zobowiązań w odniesieniu do pożyczek oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego. |
| --- | --- |

(2)

Konieczne jest unikanie arbitrażu regulacyjnego i umożliwienie inwestorom porównywania wyników dostawców usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, a w szczególności jakości projektów oferowanych na platformach finansowania społecznościowego. Należy zatem określić elementy, na podstawie których tacy dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni uznać, że w odniesieniu do pożyczki oferowanej na ich platformie finansowania społecznościowego doszło do niewykonania zobowiązania. W związku z tym wspomniani dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni wdrożyć skuteczne procesy, które umożliwią im uzyskanie niezbędnych informacji w celu zidentyfikowania, bez zbędnej zwłoki, niewykonania zobowiązań w odniesieniu do pożyczek oferowanych na ich platformie finansowania społecznościowego.

| (3) | W art. 20 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503 przewidziano wymóg, aby dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, corocznie ujawniali informacje dotyczące współczynników niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformach w ciągu co najmniej ostatnich 36 miesięcy oraz publikowali w terminie czterech miesięcy od zakończenia każdego roku obrotowego oświadczenie o wynikach, wskazując spodziewany i faktyczny współczynnik niewykonania zobowiązań z tytułu wszystkich pożyczek, których udzielenia ułatwili. W celu zagwarantowania, aby inwestorzy i potencjalni inwestorzy mieli dostęp do informacji o podobnych horyzontach czasowych dotyczących wskaźników ryzyka i zysku w odniesieniu do pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego, konieczne jest zapewnienie zgodności z art. 180 ust. 1 lit. a) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (2) i stosowanie jednorocznych współczynników niewykonania zobowiązań jako punktu odniesienia do obliczania współczynników niewykonania zobowiązań. Jednoroczny współczynnik niewykonania zobowiązań oznacza udział pożyczek, których status co najmniej raz w ciągu rocznego okresu obserwacji uległ zmianie ze statusu pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, na status pożyczek, w przypadku których do niewykonania zobowiązania doszło. Spodziewany współczynnik niewykonania zobowiązań powinien zatem dostarczyć szacunkowych danych na temat odsetka pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, ale w ciągu rocznego okresu obserwacji niewykonanie zobowiązania jest spodziewane. W związku z tym, aby podstawą do oszacowania spodziewanego współczynnika niewykonania zobowiązań był faktyczny współczynnik niewykonania zobowiązań, obliczanie faktycznego współczynnika niewykonania zobowiązań należy ograniczyć do pożyczek, które na początku rocznego okresu obserwacji mają status pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania. Aby zapewnić porównywalne i rzetelne przedstawienie współczynników niewykonania zobowiązań, do obliczania rocznych współczynników niewykonania zobowiązań (obliczanie na podstawie pożyczki) nie należy stosować żadnego systemu ważenia. W związku z tym do obliczania współczynników niewykonania zobowiązań nie należy stosować kwoty pieniężnej pożyczek, aby uniknąć sytuacji, w której niektóre pożyczki będą miały większą wagę w tych obliczeniach. W przypadku tendencyjności wynikającej z obecności pożyczek krótkoterminowych dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, powinni dostosować sposób obliczania współczynnika niewykonania zobowiązań. Aby zapewnić inwestorom rzetelne przedstawienie współczynników niewykonania zobowiązań, dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, nie powinni manipulować współczynnikami niewykonania zobowiązań publikowanymi zgodnie z art. 20 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 ani przedstawiać ich w sposób wprowadzający w błąd. |
| --- | --- |

(3)

W art. 20 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503 przewidziano wymóg, aby dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, corocznie ujawniali informacje dotyczące współczynników niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oferowanych na ich platformach w ciągu co najmniej ostatnich 36 miesięcy oraz publikowali w terminie czterech miesięcy od zakończenia każdego roku obrotowego oświadczenie o wynikach, wskazując spodziewany i faktyczny współczynnik niewykonania zobowiązań z tytułu wszystkich pożyczek, których udzielenia ułatwili. W celu zagwarantowania, aby inwestorzy i potencjalni inwestorzy mieli dostęp do informacji o podobnych horyzontach czasowych dotyczących wskaźników ryzyka i zysku w odniesieniu do pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego, konieczne jest zapewnienie zgodności z art. 180 ust. 1 lit. a) rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (2) i stosowanie jednorocznych współczynników niewykonania zobowiązań jako punktu odniesienia do obliczania współczynników niewykonania zobowiązań. Jednoroczny współczynnik niewykonania zobowiązań oznacza udział pożyczek, których status co najmniej raz w ciągu rocznego okresu obserwacji uległ zmianie ze statusu pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, na status pożyczek, w przypadku których do niewykonania zobowiązania doszło. Spodziewany współczynnik niewykonania zobowiązań powinien zatem dostarczyć szacunkowych danych na temat odsetka pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, ale w ciągu rocznego okresu obserwacji niewykonanie zobowiązania jest spodziewane. W związku z tym, aby podstawą do oszacowania spodziewanego współczynnika niewykonania zobowiązań był faktyczny współczynnik niewykonania zobowiązań, obliczanie faktycznego współczynnika niewykonania zobowiązań należy ograniczyć do pożyczek, które na początku rocznego okresu obserwacji mają status pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania. Aby zapewnić porównywalne i rzetelne przedstawienie współczynników niewykonania zobowiązań, do obliczania rocznych współczynników niewykonania zobowiązań (obliczanie na podstawie pożyczki) nie należy stosować żadnego systemu ważenia. W związku z tym do obliczania współczynników niewykonania zobowiązań nie należy stosować kwoty pieniężnej pożyczek, aby uniknąć sytuacji, w której niektóre pożyczki będą miały większą wagę w tych obliczeniach. W przypadku tendencyjności wynikającej z obecności pożyczek krótkoterminowych dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, powinni dostosować sposób obliczania współczynnika niewykonania zobowiązań. Aby zapewnić inwestorom rzetelne przedstawienie współczynników niewykonania zobowiązań, dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, nie powinni manipulować współczynnikami niewykonania zobowiązań publikowanymi zgodnie z art. 20 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 ani przedstawiać ich w sposób wprowadzający w błąd.

| (4) | Niespójne, niedokładne, niekompletne lub nieaktualne dane mogą prowadzić do błędów w obliczeniach współczynników niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów opartych na finansowaniu społecznościowym. W związku z tym, aby zapewnić wiarygodność i wysoką jakość danych, procedury związane z ich gromadzeniem i przechowywaniem powinny być rzetelne i odpowiednio udokumentowane. |
| --- | --- |

(4)

Niespójne, niedokładne, niekompletne lub nieaktualne dane mogą prowadzić do błędów w obliczeniach współczynników niewykonania zobowiązań w odniesieniu do projektów opartych na finansowaniu społecznościowym. W związku z tym, aby zapewnić wiarygodność i wysoką jakość danych, procedury związane z ich gromadzeniem i przechowywaniem powinny być rzetelne i odpowiednio udokumentowane.

| (5) | Wewnętrzna metoda stosowana przez dostawców usług finansowania społecznościowego do obliczania faktycznych i spodziewanych współczynników niewykonania zobowiązań powinna opierać się na informacjach dotyczących wyników pożyczek ułatwianych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego oraz na kategoriach ryzyka określonych w ramach zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 19 ust. 7 lit. d) rozporządzenia (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(5)

Wewnętrzna metoda stosowana przez dostawców usług finansowania społecznościowego do obliczania faktycznych i spodziewanych współczynników niewykonania zobowiązań powinna opierać się na informacjach dotyczących wyników pożyczek ułatwianych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego oraz na kategoriach ryzyka określonych w ramach zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 19 ust. 7 lit. d) rozporządzenia (UE) 2020/1503.

| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) w ścisłej współpracy z Europejskim Urzędem Nadzoru Bankowego. |
| --- | --- |

(6)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) w ścisłej współpracy z Europejskim Urzędem Nadzoru Bankowego.

| (7) | ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3). |
| --- | --- |

(7)

ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (4) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (4) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Niewykonanie zobowiązania z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy świadczą usługi finansowania społecznościowego polegające na ułatwianiu udzielania pożyczek, uznają, że nastąpiło niewykonanie zobowiązania z tytułu określonej pożyczki oferowanej na ich platformie finansowania społecznościowego, jeżeli doszło do jednego lub obu z poniższych zdarzeń:

| a) | dostawca usług finansowania społecznościowego uznał za mało prawdopodobne, że właściciel projektu spłaci w całości lub w inny sposób wypełni swoje zobowiązania kredytowe związane z przedmiotową pożyczką bez konieczności podejmowania działań takich jak realizacja zabezpieczenia; |
| --- | --- |

a)

dostawca usług finansowania społecznościowego uznał za mało prawdopodobne, że właściciel projektu spłaci w całości lub w inny sposób wypełni swoje zobowiązania kredytowe związane z przedmiotową pożyczką bez konieczności podejmowania działań takich jak realizacja zabezpieczenia;

| b) | przeterminowanie w spłacie przez właściciela projektu wszelkich istotnych zobowiązań kredytowych związanych z przedmiotową pożyczką przekracza 90 dni. |
| --- | --- |

b)

przeterminowanie w spłacie przez właściciela projektu wszelkich istotnych zobowiązań kredytowych związanych z przedmiotową pożyczką przekracza 90 dni.

2.   Do celów ust. 1 lit. a) za wskaźniki prawdopodobieństwa niedokonania płatności uznaje się następujące elementy:

| a) | przeprowadzenie awaryjnej restrukturyzacji zobowiązań kredytowych związanych z przedmiotową pożyczką, jeżeli może to skutkować zmniejszeniem zobowiązań finansowych poprzez umorzenie istotnej części kwoty głównej, odsetek lub, w stosownych przypadkach, opłat lub też odroczenie ich spłaty lub zapłaty; |
| --- | --- |

a)

przeprowadzenie awaryjnej restrukturyzacji zobowiązań kredytowych związanych z przedmiotową pożyczką, jeżeli może to skutkować zmniejszeniem zobowiązań finansowych poprzez umorzenie istotnej części kwoty głównej, odsetek lub, w stosownych przypadkach, opłat lub też odroczenie ich spłaty lub zapłaty;

| b) | właściciel projektu złożył wniosek o upadłość lub podobną ochronę bądź został postawiony w stan upadłości lub otrzymał podobną ochronę, jeżeli spowodowałoby to uniknięcie lub opóźnienie spłaty na rzecz inwestorów zobowiązania kredytowego związanego z przedmiotową pożyczką. |
| --- | --- |

b)

właściciel projektu złożył wniosek o upadłość lub podobną ochronę bądź został postawiony w stan upadłości lub otrzymał podobną ochronę, jeżeli spowodowałoby to uniknięcie lub opóźnienie spłaty na rzecz inwestorów zobowiązania kredytowego związanego z przedmiotową pożyczką.

Do celów lit. a) przyjmuje się, że awaryjna restrukturyzacja została przeprowadzona, gdy zawarto ugodę z właścicielem projektu, który ma lub wkrótce będzie miał trudności z wypełnieniem swoich zobowiązań finansowych.

3.   Do celów ust. 1 lit. b), jeżeli umowa kredytowa wyraźnie zezwala właścicielowi projektu, pod pewnymi warunkami, na zmianę harmonogramu płatności lub na zawieszenie bądź odroczenie płatności, a właściciel projektu działa w ramach praw przyznanych mu w tej umowie kredytowej, zmienionych, zawieszonych lub odroczonych płatności nie uznaje się za przeterminowane, ale przy obliczaniu liczby dni przeterminowania bierze się pod uwagę nowy harmonogram płatności, gdy tylko zostanie on określony. Dostawcy usług finansowania społecznościowego analizują jednak przyczyny takich zmian w harmonogramie płatności lub zawieszenia bądź odroczenia płatności i oceniają, czy istnieje prawdopodobieństwo niedokonania płatności, o którym mowa w ust. 1 lit. a).

4.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego ujawniają próg istotności stosowany do celów ust. 1 lit. b).

5.   W przypadku wystąpienia niewykonania zobowiązania z tytułu pożyczki dostawcy usług finansowania społecznościowego niezwłocznie informują o tym fakcie inwestorów.

Artykuł 2

Metoda obliczania współczynnika niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego

1.   Do celów ujawnienia informacji, o którym mowa w art. 20 ust. 1 lit. a) rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego obliczają średnią arytmetyczną zaobserwowanego jednorocznego współczynnika niewykonania zobowiązań w całym okresie obserwacji historycznej, stosując nienakładające się na siebie 12-miesięczne okresy obserwacji.

2.   Celem obliczenia jednorocznego współczynnika niewykonania zobowiązań, o którym mowa w ust. 1, dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby:

| a) | mianownik składał się z liczby pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, odnotowanej na początku 12-miesięcznego okresu obserwacji; |
| --- | --- |

a)

mianownik składał się z liczby pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, odnotowanej na początku 12-miesięcznego okresu obserwacji;

| b) | licznik obejmował wszystkie pożyczki uwzględnione w mianowniku, w związku z którymi w 12-miesięcznym okresie obserwacji wystąpił co najmniej jeden przypadek niewykonania zobowiązania. |
| --- | --- |

b)

licznik obejmował wszystkie pożyczki uwzględnione w mianowniku, w związku z którymi w 12-miesięcznym okresie obserwacji wystąpił co najmniej jeden przypadek niewykonania zobowiązania.

3.   Do celów ust. 2 pożyczki, w przypadku których w 12-miesięcznym okresie obserwacji nie zaplanowano płatności w harmonogramie, są wyłączane ze zbioru danych służącego do obliczania współczynnika niewykonania zobowiązań dla tego okresu.

4.   Do celów ust. 1 i niezależnie od tego, czy dostawca usług finansowania społecznościowego stosuje zewnętrzne, wewnętrzne lub zbiorcze źródła danych bądź też połączenie tych trzech źródeł, długość bazowego okresu obserwacji historycznej wynosi co najmniej 36 miesięcy dla co najmniej jednego źródła. Jeżeli w odniesieniu do któregokolwiek ze źródeł dostępny jest dłuższy okres obserwacji, wówczas stosuje się ten dłuższy okres. Dostawca usług finansowania społecznościowego, który prowadzi działalność przez okres krótszy niż 36 miesięcy, stosuje okres, w którym prowadził działalność.

5.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego ujawniają mianownik i licznik stosowane do obliczania jednorocznego współczynnika niewykonania zobowiązań zgodnie z ust. 2 za okres ustalony zgodnie z ust. 4.

Artykuł 3

Metoda obliczania faktycznego współczynnika niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek w podziale na kategorie ryzyka

1.   Na potrzeby publikacji faktycznych współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu wszystkich pożyczek zgodnie z art. 20 ust. 1 lit. b) pkt (i) rozporządzenia (UE) 2020/1503 dostawcy usług finansowania społecznościowego obliczają średnie arytmetyczne zaobserwowanego jednorocznego współczynnika niewykonania zobowiązań w podziale na kategorie ryzyka w całym okresie obserwacji historycznej, stosując nienakładające się na siebie 12-miesięczne okresy obserwacji.

2.   Celem obliczenia jednorocznego współczynnika niewykonania zobowiązań w podziale na kategorie ryzyka dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby:

| a) | mianownik składał się z liczby pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, odnotowanej na początku 12-miesięcznego okresu obserwacji w ramach kategorii ryzyka, w odniesieniu do której oblicza się współczynnik niewykonania zobowiązań; |
| --- | --- |

a)

mianownik składał się z liczby pożyczek, w przypadku których nie doszło do niewykonania zobowiązania, odnotowanej na początku 12-miesięcznego okresu obserwacji w ramach kategorii ryzyka, w odniesieniu do której oblicza się współczynnik niewykonania zobowiązań;

| b) | licznik obejmował wszystkie pożyczki uwzględnione w mianowniku, w związku z którymi w 12-miesięcznym okresie obserwacji wystąpił co najmniej jeden przypadek niewykonania zobowiązania. |
| --- | --- |

b)

licznik obejmował wszystkie pożyczki uwzględnione w mianowniku, w związku z którymi w 12-miesięcznym okresie obserwacji wystąpił co najmniej jeden przypadek niewykonania zobowiązania.

3.   Do celów ust. 2 pożyczki, w przypadku których w 12-miesięcznym okresie obserwacji nie zaplanowano płatności w harmonogramie, są wyłączane ze zbioru danych służącego do obliczania współczynnika niewykonania zobowiązań dla tego okresu.

4.   Do celów ust. 1, niezależnie od tego, czy dostawca usług finansowania społecznościowego stosuje zewnętrzne, wewnętrzne lub zbiorcze źródła danych bądź też połączenie tych trzech źródeł, długość bazowego okresu obserwacji historycznej wynosi co najmniej 36 miesięcy dla co najmniej jednego źródła. Jeżeli w odniesieniu do któregokolwiek ze źródeł dostępny jest dłuższy okres obserwacji, wówczas stosuje się ten dłuższy okres. Dostawca usług finansowania społecznościowego, który prowadzi działalność przez okres krótszy niż 36 miesięcy, stosuje okres, w którym prowadził działalność.

5.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego ujawniają mianownik i licznik stosowane do obliczania faktycznego współczynnika niewykonania zobowiązań z tytułu wszystkich pożyczek w podziale na kategorie ryzyka zgodnie z ust. 2 za okres ustalony zgodnie z ust. 4.

Artykuł 4

Metoda obliczania spodziewanego współczynnika niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek w podziale na kategorie ryzyka

1.   Na potrzeby publikacji spodziewanych współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu wszystkich pożyczek zgodnie z art. 20 ust. 1 lit. b) pkt (i) rozporządzenia (UE) 2020/1503 dostawcy usług finansowania społecznościowego opierają swoje szacunki spodziewanych współczynników niewykonania zobowiązań w podziale na kategorie ryzyka na faktycznych współczynnikach niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek w podziale na kategorie ryzyka obliczonych zgodnie z art. 3.

2.   Do celów ust. 1 i niezależnie od tego, czy dostawca usług finansowania społecznościowego stosuje zewnętrzne, wewnętrzne lub zbiorcze źródła danych bądź też połączenie tych trzech źródeł, do oszacowania spodziewanego współczynnika niewykonania zobowiązań stosuje on długość bazowego okresu obserwacji historycznej wynoszącą co najmniej 36 miesięcy dla co najmniej jednego źródła. Jeżeli w odniesieniu do któregokolwiek ze źródeł dostępny jest dłuższy okres obserwacji, wówczas stosuje się ten dłuższy okres. Dostawca usług finansowania społecznościowego, który prowadzi działalność przez okres krótszy niż 36 miesięcy, stosuje okres, w którym prowadził działalność.

Artykuł 5

Przyporządkowanie do kategorii ryzyka

Do celów art. 3 i 4 dostawcy usług finansowania społecznościowego przyporządkowują poszczególne pożyczki do odpowiedniej kategorii ryzyka określonej w ramach zarządzania ryzykiem na podstawie należytych i ściśle określonych kryteriów oraz przy uwzględnieniu wszystkich istotnych czynników, które mogą mieć niekorzystny wpływ na wyniki pożyczek.

Artykuł 6

Dokładność danych

Dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają spójność i adekwatność danych wykorzystywanych do obliczania współczynników niewykonania zobowiązań zgodnie z niniejszym rozporządzeniem.

Artykuł 7

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 1).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

4

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/38 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/38

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2116

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających środki i procedury na potrzeby planów ciągłości działania dostawców usług finansowania społecznościowego

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 12 ust. 16 akapit czwarty,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Aby zapewnić odpowiednią harmonizację w całej Unii środków i procedur na potrzeby planu ciągłości działania, o którym mowa w art. 12 ust. 2 lit. j) rozporządzenia (UE) 2020/1503, należy określić środki i procedury na potrzeby takiego planu. |
| --- | --- |

(1)

Aby zapewnić odpowiednią harmonizację w całej Unii środków i procedur na potrzeby planu ciągłości działania, o którym mowa w art. 12 ust. 2 lit. j) rozporządzenia (UE) 2020/1503, należy określić środki i procedury na potrzeby takiego planu.

| (2) | W celu należytego ograniczenia ryzyka związanego z zaprzestaniem świadczenia usług krytycznych plan ciągłości działania powinien zapewniać dalsze świadczenie usług krytycznych, w tym usług zlecanych osobom trzecim na zasadzie outsourcingu, pomimo upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego lub osoby trzeciej, której zlecono świadczenie usług krytycznych na zasadzie outsourcingu. |
| --- | --- |

(2)

W celu należytego ograniczenia ryzyka związanego z zaprzestaniem świadczenia usług krytycznych plan ciągłości działania powinien zapewniać dalsze świadczenie usług krytycznych, w tym usług zlecanych osobom trzecim na zasadzie outsourcingu, pomimo upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego lub osoby trzeciej, której zlecono świadczenie usług krytycznych na zasadzie outsourcingu.

| (3) | Biorąc pod uwagę szerokie spektrum zdarzeń mogących wywrzeć negatywny wpływ na świadczenie usług krytycznych, plan ciągłości działania powinien odnosić się do sytuacji skutkujących powstaniem poważnego uchybienia lub poważnego przypadku niewykonania zobowiązania w związku ze świadczeniem usług krytycznych. |
| --- | --- |

(3)

Biorąc pod uwagę szerokie spektrum zdarzeń mogących wywrzeć negatywny wpływ na świadczenie usług krytycznych, plan ciągłości działania powinien odnosić się do sytuacji skutkujących powstaniem poważnego uchybienia lub poważnego przypadku niewykonania zobowiązania w związku ze świadczeniem usług krytycznych.

| (4) | Aby zapewnić skuteczność planu ciągłości działania, należy określić minimalną treść środków i procedur na potrzeby planu ciągłości działania. |
| --- | --- |

(4)

Aby zapewnić skuteczność planu ciągłości działania, należy określić minimalną treść środków i procedur na potrzeby planu ciągłości działania.

| (5) | Należy określić ograniczoną liczbę terminów technicznych. Ustanowienie definicji tych terminów technicznych jest konieczne, aby zapewnić jednolite stosowanie przepisów niniejszego rozporządzenia, a tym samym aby przyczynić się do ustanowienia jednolitego zbioru przepisów dotyczących unijnych dostawców usług finansowania społecznościowego. Wspomniane definicje służą wyłącznie określeniu zobowiązań dostawców usług finansowania społecznościowego, a ich zakres powinien być ściśle ograniczony do celów związanych z ułatwieniem odpowiedniego zrozumienia przepisów niniejszego rozporządzenia. |
| --- | --- |

(5)

Należy określić ograniczoną liczbę terminów technicznych. Ustanowienie definicji tych terminów technicznych jest konieczne, aby zapewnić jednolite stosowanie przepisów niniejszego rozporządzenia, a tym samym aby przyczynić się do ustanowienia jednolitego zbioru przepisów dotyczących unijnych dostawców usług finansowania społecznościowego. Wspomniane definicje służą wyłącznie określeniu zobowiązań dostawców usług finansowania społecznościowego, a ich zakres powinien być ściśle ograniczony do celów związanych z ułatwieniem odpowiedniego zrozumienia przepisów niniejszego rozporządzenia.

| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych. |
| --- | --- |

(6)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.

| (7) | Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(7)

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Definicje

Do celów niniejszego rozporządzenia stosuje się następujące definicje:

| a) | „usługi krytyczne” oznaczają usługi operacyjne i biznesowe, w przypadku których uchybienie lub niewykonanie zobowiązania w związku z ich świadczeniem istotnie utrudniłoby możliwość dalszego przestrzegania przez dostawcę usług finansowania społecznościowego przepisów rozporządzenia (UE) 2020/1503 lub odbiłoby się niekorzystnie na jego wynikach finansowych lub na niezawodności bądź ciągłości świadczonych przez niego usług finansowania społecznościowego i prowadzonych przez niego działań związanych z finansowaniem społecznościowym, w szczególności względem jego klientów; |
| --- | --- |

a)

„usługi krytyczne” oznaczają usługi operacyjne i biznesowe, w przypadku których uchybienie lub niewykonanie zobowiązania w związku z ich świadczeniem istotnie utrudniłoby możliwość dalszego przestrzegania przez dostawcę usług finansowania społecznościowego przepisów rozporządzenia (UE) 2020/1503 lub odbiłoby się niekorzystnie na jego wynikach finansowych lub na niezawodności bądź ciągłości świadczonych przez niego usług finansowania społecznościowego i prowadzonych przez niego działań związanych z finansowaniem społecznościowym, w szczególności względem jego klientów;

| b) | „upadłość” oznacza wszelkie postępowanie upadłościowe lub przedupadłościowe przewidziane w mającym zastosowanie prawie krajowym lub wszelką poważną przerwę w działalności; |
| --- | --- |

b)

„upadłość” oznacza wszelkie postępowanie upadłościowe lub przedupadłościowe przewidziane w mającym zastosowanie prawie krajowym lub wszelką poważną przerwę w działalności;

| c) | „poważna przerwa w działalności” oznacza poważne uchybienie lub poważny przypadek niewykonania zobowiązania, które w znacznym stopniu ograniczają możliwość świadczenia usług krytycznych. |
| --- | --- |

c)

„poważna przerwa w działalności” oznacza poważne uchybienie lub poważny przypadek niewykonania zobowiązania, które w znacznym stopniu ograniczają możliwość świadczenia usług krytycznych.

Artykuł 2

Minimalna treść planu ciągłości działania

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego opracowują szczegółowy plan ciągłości działania odnoszący się do ryzyka związanego z ich upadłością („plan ciągłości działania”).

2.   Plan ciągłości działania zawiera:

| a) | środki i procedury służące zapewnieniu ciągłości świadczenia usług krytycznych związanych z istniejącymi inwestycjami; |
| --- | --- |

a)

środki i procedury służące zapewnieniu ciągłości świadczenia usług krytycznych związanych z istniejącymi inwestycjami;

| b) | środki i procedury służące zapewnieniu należytego zarządzania umowami między dostawcą usług finansowania społecznościowego a jego klientami oraz należytego zarządzania najważniejszymi danymi dotyczącymi działalności. |
| --- | --- |

b)

środki i procedury służące zapewnieniu należytego zarządzania umowami między dostawcą usług finansowania społecznościowego a jego klientami oraz należytego zarządzania najważniejszymi danymi dotyczącymi działalności.

Artykuł 3

Ciągłość świadczenia usług krytycznych

1.   Plan ciągłości działania zapewnia dalsze świadczenie usług krytycznych, w tym usług zlecanych osobom trzecim na zasadzie outsourcingu, pomimo upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego lub osoby trzeciej, której zlecono świadczenie usług krytycznych na zasadzie outsourcingu.

2.   Środki przewidziane w planie ciągłości działania należy dostosować do modelu biznesowego dostawcy usług finansowania społecznościowego i muszą one obejmować zasady zapewniające ciągłość świadczenia usług krytycznych poprzez zlecenie realizacji części takich usług krytycznych lub wszystkich tego rodzaju usług podmiotowi będącemu osobą trzecią na zasadzie outsourcingu.

3.   Plan ciągłości działania zawiera postanowienia dotyczące:

| a) | powiadamiania klientów o upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

a)

powiadamiania klientów o upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| b) | dostępu klientów do informacji dotyczących ich inwestycji; |
| --- | --- |

b)

dostępu klientów do informacji dotyczących ich inwestycji;

| c) | w stosownych przypadkach, dalszej obsługi niespłaconych pożyczek; |
| --- | --- |

c)

w stosownych przypadkach, dalszej obsługi niespłaconych pożyczek;

| d) | w stosownych przypadkach, dalszego świadczenia usług płatniczych, o których mowa w art. 10 rozporządzenia (UE) 2020/1503, z uwzględnieniem zasad, o których mowa w ust. 5 tego artykułu; |
| --- | --- |

d)

w stosownych przypadkach, dalszego świadczenia usług płatniczych, o których mowa w art. 10 rozporządzenia (UE) 2020/1503, z uwzględnieniem zasad, o których mowa w ust. 5 tego artykułu;

| e) | w stosownych przypadkach, przekazywania informacji o zasadach przechowywania aktywów, o których mowa w art. 10 rozporządzenia (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

e)

w stosownych przypadkach, przekazywania informacji o zasadach przechowywania aktywów, o których mowa w art. 10 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

Artykuł 4

Należyte zarządzanie umowami

1.   Biorąc pod uwagę charakter, skalę i stopień złożoności usług świadczonych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego, a także jego model biznesowy, w planie ciągłości działania ustanawia się szczegółowe środki, które należy wdrożyć, aby zapewnić należyte zarządzanie umowami między dostawcą usług finansowania społecznościowego a jego klientami.

2.   Środki, o których mowa w ust. 1, mają zastosowanie do:

| a) | umów między dostawcą usług finansowania społecznościowego a jego klientami, w tym do informacji o kluczowym znaczeniu dla należytego zarządzania umowami; |
| --- | --- |

a)

umów między dostawcą usług finansowania społecznościowego a jego klientami, w tym do informacji o kluczowym znaczeniu dla należytego zarządzania umowami;

| b) | wyników wstępnego testu wiedzy, o którym mowa w art. 21 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

wyników wstępnego testu wiedzy, o którym mowa w art. 21 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| c) | innych najważniejszych danych dotyczących działalności. |
| --- | --- |

c)

innych najważniejszych danych dotyczących działalności.

3.   Środki, o których mowa w ust. 1, obejmują:

| a) | przechowywanie umów, o których mowa w ust. 2 lit. a), w bezpiecznym miejscu, jeżeli ich oryginał jest dostępny wyłącznie w formie papierowej; |
| --- | --- |

a)

przechowywanie umów, o których mowa w ust. 2 lit. a), w bezpiecznym miejscu, jeżeli ich oryginał jest dostępny wyłącznie w formie papierowej;

| b) | odpowiednie kopie zapasowe dokumentów i informacji, o których mowa w ust. 2. |
| --- | --- |

b)

odpowiednie kopie zapasowe dokumentów i informacji, o których mowa w ust. 2.

4.   Do celów ust. 2 lit. c) informacje i umowy zapewniające możliwość śledzenia płatności realizowanych przez inwestorów i właścicieli projektów uznaje się za najważniejsze dane dotyczące działalności.

Artykuł 5

Procedury

1.   Procedury, o których mowa w art. 2 ust. 2 lit. a) i b), muszą być dostosowywane do modelu biznesowego dostawcy usług finansowania społecznościowego i obejmują:

| a) | sporządzenie wykazu danych kontaktowych osób odpowiedzialnych lub departamentu odpowiedzialnego w przypadku upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

a)

sporządzenie wykazu danych kontaktowych osób odpowiedzialnych lub departamentu odpowiedzialnego w przypadku upadłości dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| b) | zidentyfikowanie trzech najbardziej prawdopodobnych scenariuszy upadłości i opisanie środków, jakie należy wdrożyć, aby ograniczyć ich wpływ na ciągłość świadczenia usług krytycznych; |
| --- | --- |

b)

zidentyfikowanie trzech najbardziej prawdopodobnych scenariuszy upadłości i opisanie środków, jakie należy wdrożyć, aby ograniczyć ich wpływ na ciągłość świadczenia usług krytycznych;

| c) | postanowienia dotyczące dostępu personelu dostawcy usług finansowania społecznościowego do przestrzeni roboczej i sieci przedsiębiorstwa; |
| --- | --- |

c)

postanowienia dotyczące dostępu personelu dostawcy usług finansowania społecznościowego do przestrzeni roboczej i sieci przedsiębiorstwa;

| d) | postanowienia regulujące kwestie związane z dostępem do informacji dotyczących klienta oraz, w stosownych przypadkach, do aktywów klientów; |
| --- | --- |

d)

postanowienia regulujące kwestie związane z dostępem do informacji dotyczących klienta oraz, w stosownych przypadkach, do aktywów klientów;

| e) | określenie czynników ryzyka operacyjnego i finansowego oraz środków zmniejszających prawdopodobieństwo ich wystąpienia; |
| --- | --- |

e)

określenie czynników ryzyka operacyjnego i finansowego oraz środków zmniejszających prawdopodobieństwo ich wystąpienia;

| f) | wskazanie krytycznych systemów biznesowych i środków awaryjnych zapewniających ciągłość działania tych systemów; |
| --- | --- |

f)

wskazanie krytycznych systemów biznesowych i środków awaryjnych zapewniających ciągłość działania tych systemów;

| g) | zidentyfikowanie krytycznych relacji biznesowych, z uwzględnieniem funkcji zlecanych na zasadzie outsourcingu; |
| --- | --- |

g)

zidentyfikowanie krytycznych relacji biznesowych, z uwzględnieniem funkcji zlecanych na zasadzie outsourcingu;

| h) | procedury zapewniające ciągłość komunikacji między dostawcą usług finansowania społecznościowego, jego klientami, partnerami handlowymi, pracownikami i właściwymi organami. |
| --- | --- |

h)

procedury zapewniające ciągłość komunikacji między dostawcą usług finansowania społecznościowego, jego klientami, partnerami handlowymi, pracownikami i właściwymi organami.

Artykuł 6

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/42 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/42

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2117

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających wymogi, standardowe formaty i procedury dotyczące rozpatrywania skarg

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 7 ust. 5 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | W interesie ochrony inwestorów, jak również w celu propagowania skutecznego systemu zarządzania wewnętrznego, dostawcy usług finansowania społecznościowego na swoich stronach internetowych powinni zapewnić swoim klientom łatwy dostęp do jasnego, zrozumiałego i aktualnego opisu procedury rozpatrywania skarg. |
| --- | --- |

(1)

W interesie ochrony inwestorów, jak również w celu propagowania skutecznego systemu zarządzania wewnętrznego, dostawcy usług finansowania społecznościowego na swoich stronach internetowych powinni zapewnić swoim klientom łatwy dostęp do jasnego, zrozumiałego i aktualnego opisu procedury rozpatrywania skarg.

| (2) | Aby uniknąć rozbieżności w procedurach rozpatrywania skarg między dostawcami usług finansowania społecznościowego w całej Unii, klienci powinni mieć możliwość składania skarg przy użyciu zharmonizowanych standardowych formatów. |
| --- | --- |

(2)

Aby uniknąć rozbieżności w procedurach rozpatrywania skarg między dostawcami usług finansowania społecznościowego w całej Unii, klienci powinni mieć możliwość składania skarg przy użyciu zharmonizowanych standardowych formatów.

| (3) | Aby zapewnić odpowiedni poziom ochrony inwestorów, należy zobowiązać dostawców usług finansowania społecznościowego do zapewnienia skarżącym możliwości składania skarg co najmniej w języku używanym przez dostawcę usług finansowania społecznościowego do promowania swoich usług lub ofert finansowania społecznościowego w Unii. |
| --- | --- |

(3)

Aby zapewnić odpowiedni poziom ochrony inwestorów, należy zobowiązać dostawców usług finansowania społecznościowego do zapewnienia skarżącym możliwości składania skarg co najmniej w języku używanym przez dostawcę usług finansowania społecznościowego do promowania swoich usług lub ofert finansowania społecznościowego w Unii.

| (4) | W celu zapewnienia szybkiego i terminowego rozpatrywania skarg dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni potwierdzić odbiór każdej skargi oraz poinformować skarżącego o dopuszczalności jego skargi w ciągu 10 dni roboczych od dnia odbioru skargi. W potwierdzeniu odbioru skargi skarżący powinien otrzymać dane kontaktowe osoby lub działu właściwych do rozpatrywania zapytań związanych ze skargą, jak również orientacyjny termin, w którym można oczekiwać wydania decyzji w przedmiocie skargi. Jeżeli skargę uznano za niedopuszczalną, dostawca usług finansowania społecznościowego powinien poinformować skarżącego o swojej decyzji i przedstawić skarżącemu powody tej niedopuszczalności. |
| --- | --- |

(4)

W celu zapewnienia szybkiego i terminowego rozpatrywania skarg dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni potwierdzić odbiór każdej skargi oraz poinformować skarżącego o dopuszczalności jego skargi w ciągu 10 dni roboczych od dnia odbioru skargi. W potwierdzeniu odbioru skargi skarżący powinien otrzymać dane kontaktowe osoby lub działu właściwych do rozpatrywania zapytań związanych ze skargą, jak również orientacyjny termin, w którym można oczekiwać wydania decyzji w przedmiocie skargi. Jeżeli skargę uznano za niedopuszczalną, dostawca usług finansowania społecznościowego powinien poinformować skarżącego o swojej decyzji i przedstawić skarżącemu powody tej niedopuszczalności.

| (5) | Aby zapewnić szybkie, terminowe i rzetelne rozpatrywanie skarg, po otrzymaniu skargi dostawca usług finansowania społecznościowego powinien ocenić, czy skarga jest jasna i kompletna oraz czy zawiera wszystkie istotne dowody i informacje niezbędne do jej rozpatrzenia. W stosownych przypadkach należy niezwłocznie zażądać dodatkowych informacji. Dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni zgromadzić i rozpatrzyć wszystkie istotne dowody i informacje dotyczące skargi. Skarżących należy na bieżąco należycie informować na temat procesu rozpatrywania skargi. |
| --- | --- |

(5)

Aby zapewnić szybkie, terminowe i rzetelne rozpatrywanie skarg, po otrzymaniu skargi dostawca usług finansowania społecznościowego powinien ocenić, czy skarga jest jasna i kompletna oraz czy zawiera wszystkie istotne dowody i informacje niezbędne do jej rozpatrzenia. W stosownych przypadkach należy niezwłocznie zażądać dodatkowych informacji. Dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni zgromadzić i rozpatrzyć wszystkie istotne dowody i informacje dotyczące skargi. Skarżących należy na bieżąco należycie informować na temat procesu rozpatrywania skargi.

| (6) | W celu zagwarantowania rzetelnego i skutecznego rozpatrywania skarg konieczne jest, aby w decyzjach w przedmiocie skarg uwzględniano wszystkie kwestie podniesione w skardze przez skarżącego. Ponadto w przedmiocie skarg dotyczących podobnych okoliczności należy wydawać spójne decyzje, chyba że dostawca usług finansowania społecznościowego jest w stanie przedstawić obiektywne uzasadnienie możliwego odstępstwa od uprzednio wydanej decyzji. |
| --- | --- |

(6)

W celu zagwarantowania rzetelnego i skutecznego rozpatrywania skarg konieczne jest, aby w decyzjach w przedmiocie skarg uwzględniano wszystkie kwestie podniesione w skardze przez skarżącego. Ponadto w przedmiocie skarg dotyczących podobnych okoliczności należy wydawać spójne decyzje, chyba że dostawca usług finansowania społecznościowego jest w stanie przedstawić obiektywne uzasadnienie możliwego odstępstwa od uprzednio wydanej decyzji.

| (7) | Aby skargi były rozpatrywane szybko, o decyzjach w przedmiocie skarg należy informować skarżącego możliwie jak najszybciej oraz w terminie określonym w procedurze rozpatrywania skarg. W wyjątkowych okolicznościach, jeżeli dostawca usług finansowania społecznościowego nie jest w stanie dotrzymać terminu, należy poinformować skarżącego o przyczynach opóźnienia oraz o terminie, w którym decyzja zostanie wydana. |
| --- | --- |

(7)

Aby skargi były rozpatrywane szybko, o decyzjach w przedmiocie skarg należy informować skarżącego możliwie jak najszybciej oraz w terminie określonym w procedurze rozpatrywania skarg. W wyjątkowych okolicznościach, jeżeli dostawca usług finansowania społecznościowego nie jest w stanie dotrzymać terminu, należy poinformować skarżącego o przyczynach opóźnienia oraz o terminie, w którym decyzja zostanie wydana.

| (8) | Jeżeli w decyzji w przedmiocie skargi nie uwzględniono wszystkich żądań skarżącego, decyzja powinna zawierać szczegółowe uzasadnienie oraz informacje na temat przysługujących środków odwoławczych. |
| --- | --- |

(8)

Jeżeli w decyzji w przedmiocie skargi nie uwzględniono wszystkich żądań skarżącego, decyzja powinna zawierać szczegółowe uzasadnienie oraz informacje na temat przysługujących środków odwoławczych.

| (9) | W celu zapewnienia skutecznych interakcji dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni komunikować się ze skarżącymi przy użyciu jasnego i zrozumiałego języka. Komunikacja dostawców usług finansowania społecznościowego powinna być prowadzona na piśmie drogą elektroniczną lub – na wniosek skarżącego – w formie papierowej. |
| --- | --- |

(9)

W celu zapewnienia skutecznych interakcji dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni komunikować się ze skarżącymi przy użyciu jasnego i zrozumiałego języka. Komunikacja dostawców usług finansowania społecznościowego powinna być prowadzona na piśmie drogą elektroniczną lub – na wniosek skarżącego – w formie papierowej.

| (10) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA). |
| --- | --- |

(10)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA).

| (11) | ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(11)

ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (12) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(12)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Procedury rozpatrywania skarg

1.   Do celów niniejszego rozporządzenia „skarga” oznacza oświadczenie o niezadowoleniu skierowane do dostawcy usług finansowania społecznościowego przez jednego z klientów w związku ze świadczeniem usług finansowania społecznościowego.

2.   Procedury rozpatrywania skarg, o których mowa w art. 7 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503, zapewniają klientom dostawców usług finansowania społecznościowego jasne i dokładne informacje oraz zawierają co najmniej wszystkie następujące informacje:

| a) | warunki dopuszczalności skarg; |
| --- | --- |

a)

warunki dopuszczalności skarg;

| b) | informację o tym, że skargi są składane i rozpatrywane bezpłatnie; |
| --- | --- |

b)

informację o tym, że skargi są składane i rozpatrywane bezpłatnie;

| c) | szczegółowy opis sposobu złożenia skargi, w tym:






  1) | informację o tym, że składanie skarg odbywa się przy użyciu standardowego wzoru ustanowionego w załączniku; |
| --- | --- | --- |

c)

szczegółowy opis sposobu złożenia skargi, w tym:

1)

informację o tym, że składanie skarg odbywa się przy użyciu standardowego wzoru ustanowionego w załączniku;

| 2) | rodzaj informacji i dowodów, które mają być przedłożone przez skarżącego; |
| --- | --- |

2)

rodzaj informacji i dowodów, które mają być przedłożone przez skarżącego;

| 3) | dane identyfikacyjne i kontaktowe osoby lub działu, do których należy skierować skargę; |
| --- | --- |

3)

dane identyfikacyjne i kontaktowe osoby lub działu, do których należy skierować skargę;

| 4) | nazwę platformy elektronicznej lub system lub adres, na które należy składać skargi; |
| --- | --- |

4)

nazwę platformy elektronicznej lub system lub adres, na które należy składać skargi;

| 5) | język lub języki, w których skarżący może złożyć skargę na podstawie art. 2 ust. 2; |
| --- | --- |

5)

język lub języki, w których skarżący może złożyć skargę na podstawie art. 2 ust. 2;

| d) | proces rozpatrywania skarg określony w art. 3–5; |
| --- | --- |

d)

proces rozpatrywania skarg określony w art. 3–5;

| e) | termin powiadomienia skarżącego o decyzji w przedmiocie skargi. |
| --- | --- |

e)

termin powiadomienia skarżącego o decyzji w przedmiocie skargi.

3.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego muszą mieć możliwość dokonywania zmian w procedurach rozpatrywania skarg w stosownych przypadkach. Na swoich stronach internetowych publikują oni aktualny opis takich procedur, jak również standardowy wzór ustanowiony w załączniku i zapewniają, aby zarówno opis, jak i wzór były łatwo dostępne na ich stronie internetowej.

4.   Opis procedur rozpatrywania skarg i standardowy wzór ustanowiony w załączniku są publikowane w każdym języku, w jakim sporządza się arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych, o którym mowa w art. 23 i 24 rozporządzenia (UE) 2020/1503, lub komunikaty marketingowe, o których mowa w art. 27 ust. 1 tego rozporządzenia.

Artykuł 2

Standardowy format i język

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby klienci mogli składać skargi drogą elektroniczną, korzystając ze standardowego wzoru określonego w załączniku.

2.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby klienci mogli składać skargi w każdym języku, o którym mowa w art. 1 ust. 4.

Artykuł 3

Potwierdzenie odbioru i weryfikacja dopuszczalności

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego potwierdzają odbiór skargi oraz informują skarżącego o dopuszczalności skargi w terminie 10 dni roboczych od dnia jej otrzymania. Jeżeli skarga nie spełnia warunków dopuszczalności, o których mowa w art. 1 ust. 2 lit. a), dostawcy usług finansowania społecznościowego przedstawiają skarżącemu jasne wyjaśnienie powodów odrzucenia skargi jako niedopuszczalnej.

2.   Potwierdzenie odbioru skargi zawiera następujące informacje:

| a) | dane identyfikacyjne i kontaktowe, w tym adres e-mail i numer telefonu, osoby lub działu, do których skarżący mogą kierować wszelkie zapytania związane ze skargą; |
| --- | --- |

a)

dane identyfikacyjne i kontaktowe, w tym adres e-mail i numer telefonu, osoby lub działu, do których skarżący mogą kierować wszelkie zapytania związane ze skargą;

| b) | odniesienie do terminu, o którym mowa w art. 1 ust. 2 lit. e). |
| --- | --- |

b)

odniesienie do terminu, o którym mowa w art. 1 ust. 2 lit. e).

Artykuł 4

Rozpatrywanie skarg

1.   Po otrzymaniu dopuszczalnej skargi dostawcy usług finansowania społecznościowego bez zbędnej zwłoki oceniają, czy skarga jest jasna i kompletna. Oceniają oni w szczególności, czy skarga zawiera wszystkie istotne informacje i dowody. Jeżeli dostawca usług finansowania społecznościowego dojdzie do wniosku, że skarga jest niejasna lub niekompletna, niezwłocznie żąda przedstawienia dodatkowych informacji lub dowodów niezbędnych do właściwego rozpatrzenia skargi.

2.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego dokładają starań, aby pozyskać i przeanalizować wszystkie istotne informacje i dowody dotyczące skargi.

3.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego na bieżąco należycie informują skarżącego o wszelkich dodatkowych działaniach podjętych w celu rozpatrzenia skargi oraz bez zbędnej zwłoki odpowiadają na zasadne wnioski o udzielenie informacji złożone przez skarżącego.

Artykuł 5

Decyzje

1.   W decyzji w przedmiocie skargi dostawca usług finansowania społecznościowego uwzględnia wszystkie kwestie podniesione w skardze oraz podaje uzasadnienie wyniku postępowania. Decyzja ta musi być spójna z wszelkimi poprzednimi decyzjami podjętymi przez dostawcę usług finansowania społecznościowego w odniesieniu do podobnych skarg, chyba że dostawca usług finansowania społecznościowego jest w stanie uzasadnić, dlaczego w przypadku danej skargi wyciągnięto odmienny wniosek.

2.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego informują skarżącego o decyzji w przedmiocie skargi możliwie jak najszybciej oraz w terminie, o którym mowa w art. 1 ust. 2 lit. e).

3.   Jeżeli w wyjątkowych sytuacjach decyzji w przedmiocie skargi nie można wydać w terminie, o którym mowa w art. 1 ust. 2 lit. e), dostawcy usług finansowania społecznościowego informują skarżącego o powodach tego opóźnienia oraz określają datę wydania decyzji.

4.   Jeżeli decyzja nie spełnia żądania skarżącego lub spełnia je tylko częściowo, decyzja ta musi zawierać szczegółowe uzasadnienie oraz informacje na temat przysługujących środków odwoławczych.

Artykuł 6

Komunikacja ze skarżącymi

1.   W trakcie rozpatrywania skarg dostawcy usług finansowania społecznościowego komunikują się ze skarżącymi przy użyciu jasnego, prostego i łatwego do zrozumienia języka.

2.   Wszelka komunikacja prowadzona przez dostawcę usług finansowania społecznościowego na podstawie art. 3–5 i skierowana do skarżącego jest prowadzona w języku, w którym skarżący złożył skargę, pod warunkiem że język używany przez skarżącego jest jednym z języków, o których mowa w art. 1 ust. 4. Komunikacja jest prowadzona na piśmie drogą elektroniczną lub – na wniosek skarżącego – w formie papierowej.

Artykuł 7

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

ZAŁĄCZNIK

Standardowy format składania skarg

| ZŁOŻENIE SKARGI

  (przesłanie przez klienta do dostawcy usług finansowania społecznościowego) |
| --- |

ZŁOŻENIE SKARGI

(przesłanie przez klienta do dostawcy usług finansowania społecznościowego)

1.a   Dane osobowe skarżącego

| NAZWISKO/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO | IMIĘ | NUMER REJESTRACJI ORAZ KOD LEI (JEŻELI DOTYCZY) |
| --- | --- | --- |
| | | |

NAZWISKO/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO

IMIĘ

NUMER REJESTRACJI ORAZ KOD LEI (JEŻELI DOTYCZY)

| ADRES:
  ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO
  (dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową) | KOD POCZTOWY | MIEJSCOWOŚĆ | PAŃSTWO |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO

(dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową)

KOD POCZTOWY

MIEJSCOWOŚĆ

PAŃSTWO

| TELEFON | | ADRES E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

ADRES E-MAIL

1.b   Dane kontaktowe (jeżeli inne niż w pkt 1.a)

| NAZWISKO/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO | IMIĘ |
| --- | --- |
| | |

NAZWISKO/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO

IMIĘ

| ADRES:
  ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO
  (dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową) | KOD POCZTOWY | MIEJSCOWOŚĆ | PAŃSTWO |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO

(dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową)

KOD POCZTOWY

MIEJSCOWOŚĆ

PAŃSTWO

| TELEFON | | ADRES E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

ADRES E-MAIL

2.a   Dane osobowe pełnomocnika (w stosownych przypadkach) (pełnomocnictwo lub inny dokument urzędowy jako dowód ustanowienia przedstawiciela)

| NAZWISKO | IMIĘ/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO | NUMER REJESTRACJI ORAZ KOD LEI (JEŻELI DOTYCZY) |
| --- | --- | --- |
| | | |

NAZWISKO

IMIĘ/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO

NUMER REJESTRACJI ORAZ KOD LEI (JEŻELI DOTYCZY)

| ADRES:
  ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO
  (dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową) | KOD POCZTOWY | MIEJSCOWOŚĆ | PAŃSTWO |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO

(dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową)

KOD POCZTOWY

MIEJSCOWOŚĆ

PAŃSTWO

| TELEFON | | ADRES E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

ADRES E-MAIL

2.b   Dane kontaktowe (jeżeli inne niż w pkt 2.a)

| NAZWISKO/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO | IMIĘ |
| --- | --- |
| | |

NAZWISKO/NAZWA PODMIOTU PRAWNEGO

IMIĘ

| ADRES:
  ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO
  (dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową) | KOD POCZTOWY | MIEJSCOWOŚĆ | PAŃSTWO |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRES:

ULICA, NUMER BUDYNKU, PIĘTRO

(dotyczy przedsiębiorstw z siedzibą statutową)

KOD POCZTOWY

MIEJSCOWOŚĆ

PAŃSTWO

| TELEFON | | ADRES E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

ADRES E-MAIL

3.   Informacje o skardze

3.a   Pełne odniesienie do inwestycji lub umowy, której dotyczy skarga (tj. numer referencyjny inwestycji, nazwa właściciela projektu/spółki lub projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, inne odniesienia do odpowiednich transakcji itp.)

| |
| --- |

3.b   Opis przedmiotu skargi (proszę jasno sprecyzować przedmiot skargi)

| |
| --- |

Proszę przedstawić dokumentację na poparcie wymienionych faktów.

3.c   Data (daty) zaistnienia faktów, które doprowadziły do złożenia skargi

| |
| --- |

3.d   Opis spowodowanej szkody, straty lub innego uszczerbku (w stosownych przypadkach)

| |
| --- |

3.e   Inne uwagi lub istotne informacje (w stosownych przypadkach)

| |
| --- |

| W | (miejscowość) | dnia | (data) |
| --- | --- | --- | --- |
| |
| PODPIS |

W

(miejscowość)

dnia

(data)

PODPIS

| SKARŻĄCY/PEŁNOMOCNIK


  Przedstawiona dokumentacja (zaznaczyć właściwe pole) |
| --- |
| | Pełnomocnictwo lub inny właściwy dokument
  ... | |
| | Kopie dokumentów umownych dotyczących inwestycji, do których odnosi się skarga
  ... | |
| | Inne dokumenty na poparcie skargi: | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |

SKARŻĄCY/PEŁNOMOCNIK

Przedstawiona dokumentacja (zaznaczyć właściwe pole)

Pełnomocnictwo lub inny właściwy dokument
  ...

Kopie dokumentów umownych dotyczących inwestycji, do których odnosi się skarga
  ...

Inne dokumenty na poparcie skargi:

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/50 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/50

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2118

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych w zakresie indywidualnego zarządzania portfelem pożyczek przez dostawców usług finansowania społecznościowego, określające elementy metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego, informacje dotyczące każdego indywidualnego portfela, które należy ujawnić inwestorom, oraz polityki i procedury wymagane w odniesieniu do funduszy zabezpieczających

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 6 ust. 7,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Inwestując w portfel pożyczek oferowanych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego, inwestorzy nie wybierają projektów, w które zainwestują swoje środki finansowe, wybierają natomiast szereg parametrów i wskaźników ryzyka i pozostawiają dostawcy usług finansowania społecznościowego zadanie odpowiedniego przydziału środków. W związku z tym dostawca usług finansowania społecznościowego powinien ujawniać potencjalnym i obecnym inwestorom odpowiedni zakres informacji, umożliwiający tym inwestorom uzyskanie wystarczającej wiedzy na temat zwrotów i ryzyka związanego z projektami oraz podejmowanie świadomych decyzji. |
| --- | --- |

(1)

Inwestując w portfel pożyczek oferowanych przez dostawcę usług finansowania społecznościowego, inwestorzy nie wybierają projektów, w które zainwestują swoje środki finansowe, wybierają natomiast szereg parametrów i wskaźników ryzyka i pozostawiają dostawcy usług finansowania społecznościowego zadanie odpowiedniego przydziału środków. W związku z tym dostawca usług finansowania społecznościowego powinien ujawniać potencjalnym i obecnym inwestorom odpowiedni zakres informacji, umożliwiający tym inwestorom uzyskanie wystarczającej wiedzy na temat zwrotów i ryzyka związanego z projektami oraz podejmowanie świadomych decyzji.

| (2) | W celu zmniejszenia asymetrii informacji między dostawcami usług finansowania społecznościowego a inwestorami inwestorzy powinni otrzymywać wszystkie istotne informacje na temat struktury portfela, w tym projektów, w które inwestowane są ich środki finansowe, a także jakości pożyczek finansujących te projekty. Powinno to umożliwić inwestorom lepsze zrozumienie i porównanie wyników i poziomu ryzyka różnych portfeli oferowanych na tej samej platformie lub na platformach alternatywnych. |
| --- | --- |

(2)

W celu zmniejszenia asymetrii informacji między dostawcami usług finansowania społecznościowego a inwestorami inwestorzy powinni otrzymywać wszystkie istotne informacje na temat struktury portfela, w tym projektów, w które inwestowane są ich środki finansowe, a także jakości pożyczek finansujących te projekty. Powinno to umożliwić inwestorom lepsze zrozumienie i porównanie wyników i poziomu ryzyka różnych portfeli oferowanych na tej samej platformie lub na platformach alternatywnych.

| (3) | Inwestorzy są narażeni nie tylko na ryzyko związane z projektami lub pożyczkami, w które inwestowane są ich środki finansowe, ale także na ryzyko związane ze sposobem, w jaki dostawca usług finansowania społecznościowego ocenia ryzyko związane z tymi pożyczkami i projektami oraz dokonuje wyboru pożyczek do portfela. Z tego względu szczególnie skuteczne w zapewnieniu dokładnej i pełnej oceny inwestycji może być przeprowadzanie testów warunków skrajnych w odniesieniu do portfela i analizy wrażliwości w odniesieniu do pojedynczej pożyczki i pojedynczego właściciela projektu. W związku z tym wskazane jest, aby dostawca usług finansowania społecznościowego, który przeprowadza takie testy warunków skrajnych, ujawniał wyniki tych analiz inwestorom. |
| --- | --- |

(3)

Inwestorzy są narażeni nie tylko na ryzyko związane z projektami lub pożyczkami, w które inwestowane są ich środki finansowe, ale także na ryzyko związane ze sposobem, w jaki dostawca usług finansowania społecznościowego ocenia ryzyko związane z tymi pożyczkami i projektami oraz dokonuje wyboru pożyczek do portfela. Z tego względu szczególnie skuteczne w zapewnieniu dokładnej i pełnej oceny inwestycji może być przeprowadzanie testów warunków skrajnych w odniesieniu do portfela i analizy wrażliwości w odniesieniu do pojedynczej pożyczki i pojedynczego właściciela projektu. W związku z tym wskazane jest, aby dostawca usług finansowania społecznościowego, który przeprowadza takie testy warunków skrajnych, ujawniał wyniki tych analiz inwestorom.

| (4) | W celu zapewnienia skutecznej przejrzystości należy odpowiednio ujawniać informacje o elementach, które dostawca usług finansowania społecznościowego ma uwzględnić w metodzie stosowanej do przeprowadzania oceny ryzyka kredytowego. Umożliwi to inwestorom ustalenie, czy w procesie oceny zrównoważoności finansowanych projektów, przystępności cenowej pożyczek dla właścicieli projektów oraz struktury poszczególnych pożyczek w strukturyzowanym portfelu dostawcy usług finansowania społecznościowego stosują odpowiednie i ostrożnościowe podejście. |
| --- | --- |

(4)

W celu zapewnienia skutecznej przejrzystości należy odpowiednio ujawniać informacje o elementach, które dostawca usług finansowania społecznościowego ma uwzględnić w metodzie stosowanej do przeprowadzania oceny ryzyka kredytowego. Umożliwi to inwestorom ustalenie, czy w procesie oceny zrównoważoności finansowanych projektów, przystępności cenowej pożyczek dla właścicieli projektów oraz struktury poszczególnych pożyczek w strukturyzowanym portfelu dostawcy usług finansowania społecznościowego stosują odpowiednie i ostrożnościowe podejście.

| (5) | Dostawca usług finansowania społecznościowego może korzystać ze specjalnego funduszu zabezpieczającego w celu zrekompensowania inwestorom możliwych strat w przypadku niespłacenia pożyczek przez właścicieli projektów. Należy uświadomić inwestorom, że sam fakt istnienia takiego funduszu zabezpieczającego nie stanowi gwarancji uznania inwestycji za wolną od ryzyka ani otrzymania zwrotu środków, gdy sfinansowana przez nich pożyczka nie zostanie spłacona, ponieważ dostawca usług finansowania społecznościowego ma całkowitą swobodę decydowania o wszelkich płatnościach. Aby zapewnić odpowiednią ochronę inwestorów w przypadku zarządzania – bezpośrednio lub za pośrednictwem dostawcy będącego osobą trzecią – funduszami zabezpieczającymi, dostawcy usług finansowania społecznościowego muszą wprowadzić odpowiednie polityki i zasady zarządzania. |
| --- | --- |

(5)

Dostawca usług finansowania społecznościowego może korzystać ze specjalnego funduszu zabezpieczającego w celu zrekompensowania inwestorom możliwych strat w przypadku niespłacenia pożyczek przez właścicieli projektów. Należy uświadomić inwestorom, że sam fakt istnienia takiego funduszu zabezpieczającego nie stanowi gwarancji uznania inwestycji za wolną od ryzyka ani otrzymania zwrotu środków, gdy sfinansowana przez nich pożyczka nie zostanie spłacona, ponieważ dostawca usług finansowania społecznościowego ma całkowitą swobodę decydowania o wszelkich płatnościach. Aby zapewnić odpowiednią ochronę inwestorów w przypadku zarządzania – bezpośrednio lub za pośrednictwem dostawcy będącego osobą trzecią – funduszami zabezpieczającymi, dostawcy usług finansowania społecznościowego muszą wprowadzić odpowiednie polityki i zasady zarządzania.

| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi przedłożony Komisji projekt regulacyjnych standardów technicznych opracowany przez EUNB w ścisłej współpracy z ESMA. |
| --- | --- |

(6)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi przedłożony Komisji projekt regulacyjnych standardów technicznych opracowany przez EUNB w ścisłej współpracy z ESMA.

| (7) | EUNB przeprowadził otwarte konsultacje publiczne na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zasięgnął porady Bankowej Grupy Interesariuszy ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 (2). |
| --- | --- |

(7)

EUNB przeprowadził otwarte konsultacje publiczne na temat projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zasięgnął porady Bankowej Grupy Interesariuszy ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 (2).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał dnia 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał dnia 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

ROZDZIAŁ I

Przepisy ogólne

Artykuł 1

Dokładność i wiarygodność informacji, które należy przekazać inwestorom

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby informacje przekazywane inwestorom zgodnie z art. 6 ust. 2 i 4 rozporządzenia (UE) 2020/1503 były dokładne, wiarygodne i regularnie aktualizowane.

2.   Do celów ust. 1 dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby:

| a) | dane wykorzystywane do przeprowadzania ocen zdolności kredytowej, o których mowa w rozdziale II niniejszego rozporządzenia, były spójne, kompletne i odpowiednie; |
| --- | --- |

a)

dane wykorzystywane do przeprowadzania ocen zdolności kredytowej, o których mowa w rozdziale II niniejszego rozporządzenia, były spójne, kompletne i odpowiednie;

| b) | techniki pomiaru były odpowiednie do stopnia złożoności i poziomu ryzyka związanego z pojedynczymi projektami opartymi na finansowaniu społecznościowym lub portfelami, opierały się na wiarygodnych danych i podlegały okresowej walidacji; oraz |
| --- | --- |

b)

techniki pomiaru były odpowiednie do stopnia złożoności i poziomu ryzyka związanego z pojedynczymi projektami opartymi na finansowaniu społecznościowym lub portfelami, opierały się na wiarygodnych danych i podlegały okresowej walidacji; oraz

| c) | procedury związane z zarządzaniem danymi były niezawodne, dobrze udokumentowane, wiarygodne i regularnie aktualizowane. |
| --- | --- |

c)

procedury związane z zarządzaniem danymi były niezawodne, dobrze udokumentowane, wiarygodne i regularnie aktualizowane.

Artykuł 2

Format informacji, które należy ujawnić

1.   Do celów rozdziału II informacje przekazywane inwestorom muszą być łatwo dostępne w specjalnej sekcji na stronie internetowej dostawcy usług finansowania społecznościowego, która wyraźnie odróżnia się od komunikatów marketingowych.

2.   Do celów rozdziału III informacje przekazywane poszczególnym inwestorom na temat ich portfela pożyczek są udostępniane na zabezpieczonej stronie witryny internetowej dostawcy usług finansowania społecznościowego, do której dostęp można uzyskać za pomocą odpowiedniego środka identyfikacji osobistej.

3.   Informacje, o których mowa w ust. 1 i 2, przedstawia się w sposób łatwy do odczytania i powinny one być wyrażone w taki sposób i przy użyciu takiego języka, które ułatwiają ich zrozumienie. Tam, gdzie można użyć zwykłych słów, unika się stosowania terminów technicznych, a jeśli są one stosowane, należy je objaśnić.

ROZDZIAŁ II

Elementy, w tym format, które należy uwzględnić w opisie metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego

Artykuł 3

Ryzyko kredytowe związane z poszczególnymi projektami opartymi na finansowaniu społecznościowym

Przedstawiony inwestorom opis metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego związanego z poszczególnymi projektami opartymi na finansowaniu społecznościowym w ramach portfela, o którym mowa w art. 6 ust. 2 lit. a) rozporządzenia (UE) 2020/1503, musi zawierać wszystkie następujące elementy:

| a) | kryteria i kluczowe wskaźniki finansowe wykorzystywane do ustalenia wykonalności i zrównoważoności biznesplanów dotyczących poszczególnych projektów opartych na finansowaniu społecznościowym; |
| --- | --- |

a)

kryteria i kluczowe wskaźniki finansowe wykorzystywane do ustalenia wykonalności i zrównoważoności biznesplanów dotyczących poszczególnych projektów opartych na finansowaniu społecznościowym;

| b) | analizę oczekiwanych przepływów pieniężnych w ramach projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oraz ocenę tego, na ile te oczekiwane przepływy pieniężne są pewne w różnych horyzontach czasowych; |
| --- | --- |

b)

analizę oczekiwanych przepływów pieniężnych w ramach projektów opartych na finansowaniu społecznościowym oraz ocenę tego, na ile te oczekiwane przepływy pieniężne są pewne w różnych horyzontach czasowych;

| c) | analizę charakterystyki, w tym poziomu konkurencji, sektora biznesowego, w którym działają właściciele projektu; |
| --- | --- |

c)

analizę charakterystyki, w tym poziomu konkurencji, sektora biznesowego, w którym działają właściciele projektu;

| d) | ocenę wiedzy, doświadczenia i reputacji właścicieli projektu oraz ich zdolności do zarządzania działalnością gospodarczą w danym sektorze projektu; |
| --- | --- |

d)

ocenę wiedzy, doświadczenia i reputacji właścicieli projektu oraz ich zdolności do zarządzania działalnością gospodarczą w danym sektorze projektu;

| e) | procedury dotyczące przyjmowania i uznawania zabezpieczeń lub gwarancji oraz, w stosownych przypadkach, środków ograniczania ryzyka kredytowego; |
| --- | --- |

e)

procedury dotyczące przyjmowania i uznawania zabezpieczeń lub gwarancji oraz, w stosownych przypadkach, środków ograniczania ryzyka kredytowego;

| f) | rodzaj harmonogramu spłaty pożyczki i częstotliwość spłat rat; |
| --- | --- |

f)

rodzaj harmonogramu spłaty pożyczki i częstotliwość spłat rat;

| g) | procedury przypisywania każdej pożyczki związanej z projektem do odpowiedniej kategorii ryzyka określonej w ramach zarządzania ryzykiem; |
| --- | --- |

g)

procedury przypisywania każdej pożyczki związanej z projektem do odpowiedniej kategorii ryzyka określonej w ramach zarządzania ryzykiem;

| h) | źródło i rodzaj danych wykorzystywanych do celów określonych w lit. a)–g). |
| --- | --- |

h)

źródło i rodzaj danych wykorzystywanych do celów określonych w lit. a)–g).

Artykuł 4

Ryzyko kredytowe na poziomie portfela inwestora

1.   Przedstawiony inwestorom opis metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego na poziomie portfela inwestora, o którym mowa w art. 6 ust. 2 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503, zawiera wyjaśnienie tego, w jaki sposób w procesie tworzenia struktury portfela uwzględniono następujące elementy:

| a) | podział pożyczek według terminów zapadalności w ramach tego samego portfela; |
| --- | --- |

a)

podział pożyczek według terminów zapadalności w ramach tego samego portfela;

| b) | wysokość oprocentowania dla każdej pożyczki z tego samego portfela; |
| --- | --- |

b)

wysokość oprocentowania dla każdej pożyczki z tego samego portfela;

| c) | udział pożyczek w jednym portfelu udzielonych temu samemu właścicielowi projektu lub grupie powiązanych właścicieli projektów; |
| --- | --- |

c)

udział pożyczek w jednym portfelu udzielonych temu samemu właścicielowi projektu lub grupie powiązanych właścicieli projektów;

| d) | udział pożyczek w jednym portfelu udzielonych właścicielom projektów mającym siedzibę lub prowadzącym działalność na obszarze tej samej jurysdykcji lub na tym samym obszarze geograficznym; |
| --- | --- |

d)

udział pożyczek w jednym portfelu udzielonych właścicielom projektów mającym siedzibę lub prowadzącym działalność na obszarze tej samej jurysdykcji lub na tym samym obszarze geograficznym;

| e) | udział pożyczek w jednym portfelu udzielonych właścicielom projektów działającym w tym samym sektorze biznesowym; |
| --- | --- |

e)

udział pożyczek w jednym portfelu udzielonych właścicielom projektów działającym w tym samym sektorze biznesowym;

| f) | udział pożyczek przypisanych do tej samej kategorii ryzyka; |
| --- | --- |

f)

udział pożyczek przypisanych do tej samej kategorii ryzyka;

| g) | metodę zastosowaną do oceny korelacji ryzyka w ramach tego samego portfela. |
| --- | --- |

g)

metodę zastosowaną do oceny korelacji ryzyka w ramach tego samego portfela.

2.   Do celów ust. 1 lit. c) „grupa powiązanych właścicieli projektów” oznacza którykolwiek z poniższych podmiotów:

| a) | co najmniej dwie osoby fizyczne lub prawne, które stanowią pojedynczy czynnik ryzyka, ponieważ jedna z nich, bezpośrednio lub pośrednio, sprawuje kontrolę nad drugą lub nad pozostałymi osobami; |
| --- | --- |

a)

co najmniej dwie osoby fizyczne lub prawne, które stanowią pojedynczy czynnik ryzyka, ponieważ jedna z nich, bezpośrednio lub pośrednio, sprawuje kontrolę nad drugą lub nad pozostałymi osobami;

| b) | co najmniej dwie osoby fizyczne lub prawne należy uznać za stanowiące pojedynczy czynnik ryzyka, ponieważ są one na tyle wzajemnie ze sobą powiązane, że gdyby jedna z nich miała problemy finansowe, druga lub wszystkie pozostałe prawdopodobnie również miałyby trudności z finansowaniem lub ze spłatą. |
| --- | --- |

b)

co najmniej dwie osoby fizyczne lub prawne należy uznać za stanowiące pojedynczy czynnik ryzyka, ponieważ są one na tyle wzajemnie ze sobą powiązane, że gdyby jedna z nich miała problemy finansowe, druga lub wszystkie pozostałe prawdopodobnie również miałyby trudności z finansowaniem lub ze spłatą.

3.   Dostawca usług finansowania społecznościowego, który w odniesieniu do danego portfela ogłasza konkretną docelową stopę zwrotu z inwestycji, ujawnia procedurę zastosowaną w celu wyboru poszczególnych pożyczek, które mają wchodzić w skład tego portfela.

Artykuł 5

Ryzyko kredytowe związane z właścicielami projektów

Przedstawiony inwestorom opis metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego związanego z właścicielami projektów, o którym mowa w art. 6 ust. 2 lit. c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, musi zawierać wszystkie następujące elementy:

| a) | procedury na potrzeby procesów zatwierdzania i monitorowania pożyczek; |
| --- | --- |

a)

procedury na potrzeby procesów zatwierdzania i monitorowania pożyczek;

| b) | procedury w celu określenia punktowej oceny kredytowej właściciela projektu, w stosownych przypadkach; |
| --- | --- |

b)

procedury w celu określenia punktowej oceny kredytowej właściciela projektu, w stosownych przypadkach;

| c) | procedury na potrzeby wykorzystywania ratingów zewnętrznych do oceny zdolności kredytowej właściciela projektu; |
| --- | --- |

c)

procedury na potrzeby wykorzystywania ratingów zewnętrznych do oceny zdolności kredytowej właściciela projektu;

| d) | procedury dotyczące przyjmowania i uznawania zabezpieczeń lub gwarancji oraz, w stosownych przypadkach, środków ograniczania ryzyka kredytowego; |
| --- | --- |

d)

procedury dotyczące przyjmowania i uznawania zabezpieczeń lub gwarancji oraz, w stosownych przypadkach, środków ograniczania ryzyka kredytowego;

| e) | procedury i dane wykorzystywane do oceny historii finansowej właściciela projektu oraz procedury postępowania w przypadku nieprzekazania lub odmowy przekazania przez właściciela projektu wymaganych informacji. |
| --- | --- |

e)

procedury i dane wykorzystywane do oceny historii finansowej właściciela projektu oraz procedury postępowania w przypadku nieprzekazania lub odmowy przekazania przez właściciela projektu wymaganych informacji.

Artykuł 6

Stosowanie modeli

1.   Do celów art. 6 ust. 2 akapit trzeci rozporządzenia (UE) 2020/1503 dostawcy usług finansowania społecznościowego przedstawiają odpowiednie informacje na temat modeli uwzględnionych w metodzie stosowanej do oceny ryzyka kredytowego związanego z projektami opartymi na finansowaniu społecznościowym, do oceny zdolności kredytowej właścicieli projektów, na potrzeby procesów zatwierdzania i monitorowania pożyczek oraz tworzenia struktury portfeli, w tym wszystkie poniższe informacje:

| a) | źródło danych wykorzystywanych jako dane wejściowe modeli; |
| --- | --- |

a)

źródło danych wykorzystywanych jako dane wejściowe modeli;

| b) | ramy zastosowane w celu zapewnienia jakości danych wejściowych; |
| --- | --- |

b)

ramy zastosowane w celu zapewnienia jakości danych wejściowych;

| c) | istnienie odpowiednich zasad zarządzania w zakresie projektowania i stosowania takich modeli; |
| --- | --- |

c)

istnienie odpowiednich zasad zarządzania w zakresie projektowania i stosowania takich modeli;

| d) | ramy zapewniające regularną ocenę i walidację jakości wyników modelu oraz, w razie potrzeby, ich przegląd. |
| --- | --- |

d)

ramy zapewniające regularną ocenę i walidację jakości wyników modelu oraz, w razie potrzeby, ich przegląd.

2.   W przypadku wykorzystania zautomatyzowanych modeli jako elementu metody stosowanej do oceny ryzyka kredytowego związanego z projektami opartymi na finansowaniu społecznościowym, oceny zdolności kredytowej właścicieli projektów, na potrzeby procesów zatwierdzania i monitorowania pożyczek lub tworzenia struktury portfeli dostawcy usług finansowania społecznościowego ujawniają wszystkie poniższe informacje:

| a) | sposób wykorzystania zautomatyzowanych modeli w odniesieniu do wielkości, charakteru i stopnia złożoności rodzajów projektów opartych na finansowaniu społecznościowym wybranych do portfela inwestora; |
| --- | --- |

a)

sposób wykorzystania zautomatyzowanych modeli w odniesieniu do wielkości, charakteru i stopnia złożoności rodzajów projektów opartych na finansowaniu społecznościowym wybranych do portfela inwestora;

| b) | warunki stosowania zautomatyzowanego podejmowania decyzji w procesach zatwierdzania i monitorowania pożyczek, w tym określania pożyczek, segmentów i limitów, w przypadku których dozwolone jest zautomatyzowane podejmowanie decyzji. |
| --- | --- |

b)

warunki stosowania zautomatyzowanego podejmowania decyzji w procesach zatwierdzania i monitorowania pożyczek, w tym określania pożyczek, segmentów i limitów, w przypadku których dozwolone jest zautomatyzowane podejmowanie decyzji.

Artykuł 7

Informacje dotyczące testów warunków skrajnych i analizy wrażliwości

Dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy przeprowadzają testy warunków skrajnych i analizę wrażliwości, przekazują inwestorom informacje na temat wszystkich poniższych kwestii:

| a) | na poziomie pojedynczej pożyczki i pojedynczego właściciela projektu – wszelkich analiz wrażliwości przeprowadzonych w celu odzwierciedlenia potencjalnie negatywnych przyszłych zdarzeń rynkowych i zdarzeń idiosynkratycznych, które są istotne względem rodzaju i celu pożyczki; |
| --- | --- |

a)

na poziomie pojedynczej pożyczki i pojedynczego właściciela projektu – wszelkich analiz wrażliwości przeprowadzonych w celu odzwierciedlenia potencjalnie negatywnych przyszłych zdarzeń rynkowych i zdarzeń idiosynkratycznych, które są istotne względem rodzaju i celu pożyczki;

| b) | na poziomie portfela – procedury i systemy informacyjne dotyczące testów warunków skrajnych, które przeprowadza się w celu oceny odporności portfela w całym cyklu koniunkturalnym i w różnych scenariuszach. |
| --- | --- |

b)

na poziomie portfela – procedury i systemy informacyjne dotyczące testów warunków skrajnych, które przeprowadza się w celu oceny odporności portfela w całym cyklu koniunkturalnym i w różnych scenariuszach.

ROZDZIAŁ III

Informacje, które należy przekazać, dotyczące każdego indywidualnego portfela

Artykuł 8

Obliczanie średniej ważonej rocznej wysokości oprocentowania

1.   W celu obliczenia średniej ważonej rocznej wysokości oprocentowania pożyczek w portfelu, o której mowa w art. 6 ust. 4 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego obliczają średnią roczną wysokość oprocentowania każdej pożyczki, która wchodzi w skład portfela, ważoną pod względem pozostającej do spłaty kwoty pożyczek w portfelu.

2.   W celu obliczenia średniej ważonej rocznej wysokości oprocentowania, o której mowa w ust. 1, dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby:

| a) | mianownik składał się z sumy kwot referencyjnych wszystkich pożyczek wchodzących w skład portfela; |
| --- | --- |

a)

mianownik składał się z sumy kwot referencyjnych wszystkich pożyczek wchodzących w skład portfela;

| b) | licznik składał się z sumy iloczynów:






  (i) | kwoty referencyjnej każdej pożyczki; |
| --- | --- | --- |

b)

licznik składał się z sumy iloczynów:

(i)

kwoty referencyjnej każdej pożyczki;

| (ii) | rocznej wysokości oprocentowania każdej pożyczki wchodzącej w skład portfela. |
| --- | --- |

(ii)

rocznej wysokości oprocentowania każdej pożyczki wchodzącej w skład portfela.

3.   Do celów ust. 2 lit. b) pkt (ii) roczna wysokość oprocentowania odpowiada jednemu z następujących elementów:

| a) | w przypadku stałej wysokości oprocentowania – rocznej wysokości oprocentowania określonej w umowie pożyczki; |
| --- | --- |

a)

w przypadku stałej wysokości oprocentowania – rocznej wysokości oprocentowania określonej w umowie pożyczki;

| b) | w przypadku zmiennej wysokości oprocentowania – wysokości oprocentowania obowiązującej w momencie publikacji średniej ważonej rocznej wysokości oprocentowania, z uwzględnieniem wszelkich górnych granic określonych w umowie pożyczki; |
| --- | --- |

b)

w przypadku zmiennej wysokości oprocentowania – wysokości oprocentowania obowiązującej w momencie publikacji średniej ważonej rocznej wysokości oprocentowania, z uwzględnieniem wszelkich górnych granic określonych w umowie pożyczki;

| c) | w przypadkach gdy pożyczka podzielona jest na transze o różnej wysokości oprocentowania – średniej ważonej wysokości oprocentowania określonej w umowie pożyczki. |
| --- | --- |

c)

w przypadkach gdy pożyczka podzielona jest na transze o różnej wysokości oprocentowania – średniej ważonej wysokości oprocentowania określonej w umowie pożyczki.

Artykuł 9

Podział pożyczek według kategorii ryzyka

1.   Do celów obliczania podziału pożyczek według kategorii ryzyka, wyrażonego w liczbach bezwzględnych i procentowo, zgodnie z art. 6 ust. 4 lit. c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają, aby każda pojedyncza pożyczka była przypisana do odpowiedniej kategorii ryzyka określonej w ramach zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 4 ust. 4 lit. f) rozporządzenia (UE) 2020/1503, na podstawie należytych i ściśle określonych kryteriów oraz zgodnie z art. 19 ust. 7 lit. d) tego rozporządzenia.

2.   Do celów ust. 1 i w odniesieniu do każdej kategorii ryzyka stosuje się następujące definicje:

| a) | podział pożyczek według kategorii ryzyka wyrażony w liczbach bezwzględnych odnosi się do sumy kwoty referencyjnej każdej pożyczki w tej samej kategorii ryzyka; |
| --- | --- |

a)

podział pożyczek według kategorii ryzyka wyrażony w liczbach bezwzględnych odnosi się do sumy kwoty referencyjnej każdej pożyczki w tej samej kategorii ryzyka;

| b) | podział pożyczek według kategorii ryzyka wyrażony procentowo odnosi się do stosunku:






  (i) | sumy kwoty referencyjnej każdej pożyczki w tej samej kategorii ryzyka; |
| --- | --- | --- |

b)

podział pożyczek według kategorii ryzyka wyrażony procentowo odnosi się do stosunku:

(i)

sumy kwoty referencyjnej każdej pożyczki w tej samej kategorii ryzyka;

| (ii) | całkowitej kwoty referencyjnej wszystkich pożyczek wchodzących w skład portfela. |
| --- | --- |

(ii)

całkowitej kwoty referencyjnej wszystkich pożyczek wchodzących w skład portfela.

3.   Na potrzeby ujawniania informacji inwestorom dostawcy usług finansowania społecznościowego ustanawiają i utrzymują jasne i skuteczne polityki i procedury dotyczące określania kategorii ryzyka.

Artykuł 10

Kluczowe informacje w odniesieniu do każdej z pożyczek, które wchodzą w skład portfela

1.   Kluczowe informacje w odniesieniu do każdej z pożyczek, które wchodzą w skład portfela, o których mowa w art. 6 ust. 4 lit. d) rozporządzenia (UE) 2020/1503, zawierają wszystkie następujące elementy:

| a) | kwotę pożyczki, w tym ostatnią pozostającą kwotę należności; |
| --- | --- |

a)

kwotę pożyczki, w tym ostatnią pozostającą kwotę należności;

| b) | walutę, w której udzielono pożyczki; |
| --- | --- |

b)

walutę, w której udzielono pożyczki;

| c) | podmiot odpowiedzialny za obsługę pożyczki, w tym jego nazwę prawną, numer rejestracyjny i miejsce rejestracji, siedzibę statutową i dane kontaktowe, a także politykę obsługi; |
| --- | --- |

c)

podmiot odpowiedzialny za obsługę pożyczki, w tym jego nazwę prawną, numer rejestracyjny i miejsce rejestracji, siedzibę statutową i dane kontaktowe, a także politykę obsługi;

| d) | dane identyfikacyjne właściciela projektu, w tym wskazanie jego nazwy prawnej, kraju założenia lub siedziby i numeru rejestracyjnego, adresu siedziby statutowej i korporacyjnej strony internetowej; |
| --- | --- |

d)

dane identyfikacyjne właściciela projektu, w tym wskazanie jego nazwy prawnej, kraju założenia lub siedziby i numeru rejestracyjnego, adresu siedziby statutowej i korporacyjnej strony internetowej;

| e) | strukturę własności właściciela projektu; |
| --- | --- |

e)

strukturę własności właściciela projektu;

| f) | cel pożyczki poprzez dodanie krótkiego opisu projektu opartego na finansowaniu społecznościowym; |
| --- | --- |

f)

cel pożyczki poprzez dodanie krótkiego opisu projektu opartego na finansowaniu społecznościowym;

| g) | wysokość oprocentowania lub inne świadczenia określone w ramach pożyczki za każdy rok do terminu zapadalności, a w przypadku gdy wysokość oprocentowania lub inne świadczenia nie są bezpośrednio dostępne – metodę obliczania; |
| --- | --- |

g)

wysokość oprocentowania lub inne świadczenia określone w ramach pożyczki za każdy rok do terminu zapadalności, a w przypadku gdy wysokość oprocentowania lub inne świadczenia nie są bezpośrednio dostępne – metodę obliczania;

| h) | termin zapadalności pożyczki; |
| --- | --- |

h)

termin zapadalności pożyczki;

| i) | odpowiednią kategorię ryzyka, do której przypisana jest pożyczka, zgodnie z ramami zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 4 ust. 4 lit. f) rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

i)

odpowiednią kategorię ryzyka, do której przypisana jest pożyczka, zgodnie z ramami zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 4 ust. 4 lit. f) rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| j) | harmonogram spłaty kwoty głównej i płatności odsetek od pożyczki; |
| --- | --- |

j)

harmonogram spłaty kwoty głównej i płatności odsetek od pożyczki;

| k) | przestrzeganie przez właściciela projektu harmonogramu płatności ratalnej poprzez wskazanie wszelkich zaległych płatności lub niewykonanych zobowiązań, o których mowa w art. 1 ust. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2115 (4); |
| --- | --- |

k)

przestrzeganie przez właściciela projektu harmonogramu płatności ratalnej poprzez wskazanie wszelkich zaległych płatności lub niewykonanych zobowiązań, o których mowa w art. 1 ust. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2115 (4);

| l) | procent wartości projektu opartego na finansowaniu społecznościowym finansowany przez inwestora z pożyczki, wyrażony jako stosunek:






  (i) | kwoty referencyjnej pożyczki; |
| --- | --- | --- |

l)

procent wartości projektu opartego na finansowaniu społecznościowym finansowany przez inwestora z pożyczki, wyrażony jako stosunek:

(i)

kwoty referencyjnej pożyczki;

| (ii) | całkowitej wartości projektu opartego na finansowaniu społecznościowym. |
| --- | --- |

(ii)

całkowitej wartości projektu opartego na finansowaniu społecznościowym.

2.   W ramach informacji przekazywanych w odniesieniu do każdej pożyczki, która wchodzi w skład portfela, wskazuje się, czy właściciel projektu realizuje więcej niż jeden projekt oparty na finansowaniu społecznościowym finansowany za pośrednictwem dowolnego dostawcy usług finansowania społecznościowego, a informacje te zawierają wszystkie następujące elementy:

| a) | rodzaj oferty i instrument wykorzystany do finansowania projektu; |
| --- | --- |

a)

rodzaj oferty i instrument wykorzystany do finansowania projektu;

| b) | datę zakończenia realizacji projektu (przeszłą lub oczekiwaną); |
| --- | --- |

b)

datę zakończenia realizacji projektu (przeszłą lub oczekiwaną);

| c) | kwotę referencyjną pożyczki zaciągniętej przez właściciela projektu; |
| --- | --- |

c)

kwotę referencyjną pożyczki zaciągniętej przez właściciela projektu;

| d) | inne istotne informacje, w tym wszystkie inne zobowiązania finansowe i zobowiązania warunkowe. |
| --- | --- |

d)

inne istotne informacje, w tym wszystkie inne zobowiązania finansowe i zobowiązania warunkowe.

3.   Dostawca usług finansowania społecznościowego zobowiązuje właściciela projektu do przekazania informacji, o których mowa w ust. 2.

4.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego podejmują odpowiednie działania w celu zapewnienia dokładności, wiarygodności i aktualności informacji przekazywanych przez właścicieli projektów zgodnie z ust. 3.

Artykuł 11

Informacje na temat środków ograniczania ryzyka

1.   Do celów art. 6 ust. 4 lit. e) rozporządzenia (UE) 2020/1503 „środek ograniczania ryzyka” oznacza technikę stosowaną przez właściciela projektu w celu zmniejszenia ryzyka kredytowego związanego z pożyczką, która to technika może przyjąć jedną z następujących form:

| a) | „ochrony kredytowej rzeczywistej” oznaczającej technikę ograniczania ryzyka, w ramach której zmniejszenie ryzyka kredytowego związanego z pożyczką wynika z prawa inwestora – w przypadku niewykonania zobowiązania w odniesieniu do pożyczki lub zaistnienia innych określonych zdarzeń kredytowych związanych z projektem lub właścicielem projektu – do upłynnienia, uzyskania przeniesienia, przejęcia lub zatrzymania określonych aktywów lub kwot, bądź też zmniejszenia kwoty pożyczki; |
| --- | --- |

a)

„ochrony kredytowej rzeczywistej” oznaczającej technikę ograniczania ryzyka, w ramach której zmniejszenie ryzyka kredytowego związanego z pożyczką wynika z prawa inwestora – w przypadku niewykonania zobowiązania w odniesieniu do pożyczki lub zaistnienia innych określonych zdarzeń kredytowych związanych z projektem lub właścicielem projektu – do upłynnienia, uzyskania przeniesienia, przejęcia lub zatrzymania określonych aktywów lub kwot, bądź też zmniejszenia kwoty pożyczki;

| b) | „ochrony kredytowej nierzeczywistej” oznaczającej technikę ograniczania ryzyka, w ramach której zmniejszenie ryzyka kredytowego związanego z pożyczką wynika z obowiązku zapłacenia przez osobę trzecią określonej kwoty w przypadku niewykonania zobowiązania w odniesieniu do pożyczki lub wystąpienia innych określonych zdarzeń kredytowych związanych z projektem lub właścicielem projektu. |
| --- | --- |

b)

„ochrony kredytowej nierzeczywistej” oznaczającej technikę ograniczania ryzyka, w ramach której zmniejszenie ryzyka kredytowego związanego z pożyczką wynika z obowiązku zapłacenia przez osobę trzecią określonej kwoty w przypadku niewykonania zobowiązania w odniesieniu do pożyczki lub wystąpienia innych określonych zdarzeń kredytowych związanych z projektem lub właścicielem projektu.

2.   W przypadku gdy pożyczka jest objęta ochroną kredytową rzeczywistą, o której mowa w ust. 1, dostawca usług finansowania społecznościowego przedstawia wszystkie następujące informacje:

| a) | rodzaj aktywów; |
| --- | --- |

a)

rodzaj aktywów;

| b) | najbardziej aktualną wycenę takich aktywów oraz kwotę lub kwoty, które mogą zostać upłynnione, przeniesione, zatrzymane lub przejęte; |
| --- | --- |

b)

najbardziej aktualną wycenę takich aktywów oraz kwotę lub kwoty, które mogą zostać upłynnione, przeniesione, zatrzymane lub przejęte;

| c) | metodę wyceny; |
| --- | --- |

c)

metodę wyceny;

| d) | stosunek kwoty, o której mowa w lit. b), do całkowitej kwoty referencyjnej pożyczki, wyrażony procentowo. |
| --- | --- |

d)

stosunek kwoty, o której mowa w lit. b), do całkowitej kwoty referencyjnej pożyczki, wyrażony procentowo.

3.   W przypadku gdy pożyczka jest objęta ochroną kredytową nierzeczywistą, o której mowa w ust. 2, dostawca usług finansowania społecznościowego przedstawia co najmniej następujące informacje:

| a) | nazwę, adres i charakter prawny osoby trzeciej działającej jako dostawca ochrony lub gwarant; |
| --- | --- |

a)

nazwę, adres i charakter prawny osoby trzeciej działającej jako dostawca ochrony lub gwarant;

| b) | stosunek:






  (i) | kwoty referencyjnej pożyczki objętej ochroną przez osobę trzecią; |
| --- | --- | --- |

b)

stosunek:

(i)

kwoty referencyjnej pożyczki objętej ochroną przez osobę trzecią;

| (ii) | do całkowitej kwoty referencyjnej pożyczki, wyrażony procentowo. |
| --- | --- |

(ii)

do całkowitej kwoty referencyjnej pożyczki, wyrażony procentowo.

4.   Do celów ust. 2 i 3 dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają wszystkie następujące elementy:

| a) | ocenę kwalifikowalności i wyceny każdego środka ograniczania ryzyka zgodnie z odpowiednimi politykami i procedurami w ramach zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 4 ust. 4 lit. f) rozporządzenia (UE) 2020/1503, oraz zgodnie z art. 19 ust. 7 lit. d) tego rozporządzenia; |
| --- | --- |

a)

ocenę kwalifikowalności i wyceny każdego środka ograniczania ryzyka zgodnie z odpowiednimi politykami i procedurami w ramach zarządzania ryzykiem, o których mowa w art. 4 ust. 4 lit. f) rozporządzenia (UE) 2020/1503, oraz zgodnie z art. 19 ust. 7 lit. d) tego rozporządzenia;

| b) | uwzględnienie w wycenie każdego środka ograniczania ryzyka wszystkich kosztów związanych z rozporządzaniem wynikających z uzyskania i sprzedaży zabezpieczenia. |
| --- | --- |

b)

uwzględnienie w wycenie każdego środka ograniczania ryzyka wszystkich kosztów związanych z rozporządzaniem wynikających z uzyskania i sprzedaży zabezpieczenia.

Artykuł 12

Informacje dotyczące niewykonania zobowiązań z tytułu umów kredytowych przez właściciela projektu

1.   W celu zapewnienia zgodności z art. 6 ust. 4 lit. f) rozporządzenia (UE) 2020/1503 dostawcy usług finansowania społecznościowego zobowiązują właścicieli projektów do przedstawienia informacji na temat przypadków niewykonania zobowiązań z tytułu umów kredytowych w ciągu ostatnich pięciu lat.

2.   Jeżeli „umowa kredytowa” odnosi się do umowy, na mocy której inwestor udziela właścicielowi projektu kredytu w formie pożyczki na określony projekt oparty na finansowaniu społecznościowym, zastosowanie mają następujące definicje:

| a) | „niewykonanie zobowiązania” oznacza „niewykonanie zobowiązania” określone w art. 1 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2115; |
| --- | --- |

a)

„niewykonanie zobowiązania” oznacza „niewykonanie zobowiązania” określone w art. 1 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2115;

| b) | „umowa kredytowa” oznacza umowę, na mocy której inwestor udziela właścicielowi projektu kredytu w formie pożyczki na określony projekt oparty na finansowaniu społecznościowym. |
| --- | --- |

b)

„umowa kredytowa” oznacza umowę, na mocy której inwestor udziela właścicielowi projektu kredytu w formie pożyczki na określony projekt oparty na finansowaniu społecznościowym.

3.   Właściciel projektu przekazuje informacje na temat niewykonania zobowiązań, o których mowa w ust. 1, dostawcy usług finansowania społecznościowego w każdym z następujących przypadków:

| a) | w momencie udzielania pożyczki; |
| --- | --- |

a)

w momencie udzielania pożyczki;

| b) | niezwłocznie po wystąpieniu przypadku niewykonania zobowiązania; |
| --- | --- |

b)

niezwłocznie po wystąpieniu przypadku niewykonania zobowiązania;

| c) | do terminu zapadalności umowy kredytowej wchodzącej w skład portfela. |
| --- | --- |

c)

do terminu zapadalności umowy kredytowej wchodzącej w skład portfela.

4.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego podejmują odpowiednie działania w celu zapewnienia dokładności, wiarygodności i aktualności informacji przekazywanych przez właścicieli projektów zgodnie z ust. 2 i 3.

5.   Jeżeli „umowa kredytowa” oznacza dowolny instrument finansowy określony w art. 4 ust. 1 pkt 50 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 (5), a informacje dotyczące przypadków niewykonania zobowiązań w przeszłości nie są dostępne, dostawcy usług finansowania społecznościowego zobowiązują właścicieli projektów do przedstawienia wszystkich następujących informacji z ostatnich pięciu lat:

| a) | okresu przeterminowania; |
| --- | --- |

a)

okresu przeterminowania;

| b) | kwot zaległych płatności. |
| --- | --- |

b)

kwot zaległych płatności.

6.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego ujawniają inwestorom, czy źródło informacji, o których mowa w ust. 2 i 5, jest zawarte w jednym lub kilku z następujących źródeł, i określają, w którym:

| a) | w oświadczeniu złożonym pod przysięgą przez właściciela projektu; |
| --- | --- |

a)

w oświadczeniu złożonym pod przysięgą przez właściciela projektu;

| b) | w informacjach dostępnych w rejestrach kredytowych; |
| --- | --- |

b)

w informacjach dostępnych w rejestrach kredytowych;

| c) | w publicznie dostępnych informacjach, w tym pochodzących od firm windykacyjnych lub agencji ratingowych; |
| --- | --- |

c)

w publicznie dostępnych informacjach, w tym pochodzących od firm windykacyjnych lub agencji ratingowych;

| d) | w informacjach innego rodzaju. |
| --- | --- |

d)

w informacjach innego rodzaju.

7.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego podejmują odpowiednie działania w celu zapewnienia wszystkich następujących elementów:

| a) | dokładności, wiarygodności i aktualności informacji przekazywanych przez właścicieli projektów zgodnie z ust. 5; |
| --- | --- |

a)

dokładności, wiarygodności i aktualności informacji przekazywanych przez właścicieli projektów zgodnie z ust. 5;

| b) | zgodności procesu ujawniania inwestorom informacji, o których mowa w ust. 5, z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (6). |
| --- | --- |

b)

zgodności procesu ujawniania inwestorom informacji, o których mowa w ust. 5, z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (6).

Artykuł 13

Informacje na temat opłat wnoszonych w związku z pożyczką przez inwestora, dostawcę usług finansowania społecznościowego lub właściciela projektu

Informacje na temat opłat wnoszonych w związku z pożyczką, o których mowa w art. 6 ust. 4 lit. g) rozporządzenia (UE) 2020/1503, zawierają wszystkie następujące elementy:

| a) | informacje na temat osoby fizycznej lub prawnej wnoszącej opłaty, w tym informację, czy osoba ta jest inwestorem, dostawcą usług finansowania społecznościowego, właścicielem projektu, czy osobą trzecią; |
| --- | --- |

a)

informacje na temat osoby fizycznej lub prawnej wnoszącej opłaty, w tym informację, czy osoba ta jest inwestorem, dostawcą usług finansowania społecznościowego, właścicielem projektu, czy osobą trzecią;

| b) | kwotę pieniężną opłat; |
| --- | --- |

b)

kwotę pieniężną opłat;

| c) | informacje na temat osoby fizycznej lub prawnej otrzymującej opłaty, w tym informację, czy osoba ta jest dostawcą usług finansowania społecznościowego, czy też – w przypadku zlecenia funkcji operacyjnych na zasadzie outsourcingu – osobą trzecią; |
| --- | --- |

c)

informacje na temat osoby fizycznej lub prawnej otrzymującej opłaty, w tym informację, czy osoba ta jest dostawcą usług finansowania społecznościowego, czy też – w przypadku zlecenia funkcji operacyjnych na zasadzie outsourcingu – osobą trzecią;

| d) | informacje na temat wszelkich usług finansowanych z opłat, w tym opłat abonamentowych, opłat za zarządzanie, opłat za procesy windykacyjne i opłat za rezygnację z usług dostawcy; |
| --- | --- |

d)

informacje na temat wszelkich usług finansowanych z opłat, w tym opłat abonamentowych, opłat za zarządzanie, opłat za procesy windykacyjne i opłat za rezygnację z usług dostawcy;

| e) | metodę obliczania opłat, w tym informację, czy kwota opłat stanowi odsetek kwoty referencyjnej pożyczki lub inną zmienną, czy też kwotę stałą; |
| --- | --- |

e)

metodę obliczania opłat, w tym informację, czy kwota opłat stanowi odsetek kwoty referencyjnej pożyczki lub inną zmienną, czy też kwotę stałą;

| f) | harmonogram uiszczania opłat. |
| --- | --- |

f)

harmonogram uiszczania opłat.

Artykuł 14

Informacje na temat wyceny pożyczki

1.   Wycena pożyczki, o której mowa w art. 6 ust. 4 lit. h), w odniesieniu do poszczególnych pożyczek odzwierciedla prawdopodobny rzeczywisty zwrot określony jako zdyskontowany zwrot z inwestycji w ujęciu rocznym oczekiwany przez inwestora w danym dniu wyceny, w oparciu o najnowsze dostępne informacje.

2.   Do celów ust. 1 obliczanie prawdopodobnego rzeczywistego zwrotu opiera się na wszystkich następujących informacjach:

| a) | wysokości oprocentowania lub innych świadczeniach określonych w ramach pożyczki; |
| --- | --- |

a)

wysokości oprocentowania lub innych świadczeniach określonych w ramach pożyczki;

| b) | rentowności do wykupu; |
| --- | --- |

b)

rentowności do wykupu;

| c) | zastosowaniu wszelkich opłat, o których mowa w art. 6 ust. 4 lit. g) rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

c)

zastosowaniu wszelkich opłat, o których mowa w art. 6 ust. 4 lit. g) rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| d) | spodziewanych współczynnikach niewykonania zobowiązań określonych zgodnie z art. 4 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2115; |
| --- | --- |

d)

spodziewanych współczynnikach niewykonania zobowiązań określonych zgodnie z art. 4 ust. 1 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2115;

| e) | wszelkich innych kosztach poniesionych przez właściciela projektu, inwestora lub dostawcę usług finansowania społecznościowego w związku z pożyczką. |
| --- | --- |

e)

wszelkich innych kosztach poniesionych przez właściciela projektu, inwestora lub dostawcę usług finansowania społecznościowego w związku z pożyczką.

3.   Zakres wyceny pożyczki, o której mowa w art. 6 ust. 4 lit. h) rozporządzenia (UE) 2020/1503, obejmuje wycenę portfela, w skład którego wchodzi pożyczka, wyrażoną jako stosunek następujących wartości:

| a) | licznika uzyskanego przez obliczenie sumy iloczynów:






  i) | kwoty referencyjnej każdej pożyczki w portfelu; |
| --- | --- | --- |

a)

licznika uzyskanego przez obliczenie sumy iloczynów:

i)

kwoty referencyjnej każdej pożyczki w portfelu;

| ii) | odpowiedniego prawdopodobnego rzeczywistego zwrotu z każdej pożyczki, która wchodzi w skład portfela; |
| --- | --- |

ii)

odpowiedniego prawdopodobnego rzeczywistego zwrotu z każdej pożyczki, która wchodzi w skład portfela;

| b) | mianownika uzyskanego przez obliczenie sumy kwoty referencyjnej każdej pożyczki, która wchodzi w skład portfela. |
| --- | --- |

b)

mianownika uzyskanego przez obliczenie sumy kwoty referencyjnej każdej pożyczki, która wchodzi w skład portfela.

ROZDZIAŁ IV

Polityki, procedury i zasady organizacyjne wymagane w odniesieniu do funduszy zabezpieczających

Artykuł 15

Wymogi ogólne

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego, którzy ustanowili i obsługują fundusz zabezpieczający na potrzeby swojej działalności związanej z indywidualnym zarządzaniem portfelem pożyczek, posiadają odpowiednie polityki i procedury oraz zasady organizacyjne w celu zapewnienia ostrożnego zarządzania funduszem zabezpieczającym i realizacji jego celów.

2.   Do celów ust. 1 polityki, procedury i zasady organizacyjne związane z funduszem zabezpieczającym muszą być zatwierdzane przez organ zarządzający dostawcy usług finansowania społecznościowego oraz mieć formę pisemną, być aktualizowane i właściwie udokumentowane.

Artykuł 16

Zasady organizacyjne

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego zapewniają solidną i przejrzystą strukturę organizacyjną i operacyjną w odniesieniu do każdego funduszu zabezpieczającego, który mogą posiadać, oraz posiadają jej pisemny opis.

2.   Organ zarządzający dostawcy usług finansowania społecznościowego nadzoruje wdrażanie zasad zarządzania funduszem zabezpieczającym i jego zasad organizacyjnych.

3.   Do celów ust. 2 wszyscy członkowie organu zarządzającego dostawcy usług finansowania społecznościowego:

| a) | posiadają pełną wiedzę na temat struktury prawnej, organizacyjnej i operacyjnej funduszu zabezpieczającego oraz zapewniają jej zgodność z zatwierdzonymi celami funduszu; |
| --- | --- |

a)

posiadają pełną wiedzę na temat struktury prawnej, organizacyjnej i operacyjnej funduszu zabezpieczającego oraz zapewniają jej zgodność z zatwierdzonymi celami funduszu;

| b) | są w pełni świadomi struktury, obowiązków i podziału zadań w ramach funduszu zabezpieczającego. |
| --- | --- |

b)

są w pełni świadomi struktury, obowiązków i podziału zadań w ramach funduszu zabezpieczającego.

4.   Struktura organizacyjna funduszu nie może ograniczać zdolności organu zarządzającego do określania i nadzorowania ryzyka, na które fundusz będzie narażony w wyniku swojej działalności, a także skutecznego zarządzania nim.

Artykuł 17

Polityka zarządzania

1.   Dostawcy usług finansowania społecznościowego stosują politykę zarządzania funduszem zabezpieczającym. W ramach tej polityki zapewnia się, aby wewnętrzne zasady, procesy i mechanizmy zarządzania były spójne, właściwie zintegrowane i odpowiednie do zapewnienia sprawnego funkcjonowania funduszu zabezpieczającego.

2.   Polityka zarządzania, o której mowa w ust. 1, obejmuje wszystkie następujące elementy i informacje:

| a) | cel funduszu zabezpieczającego; |
| --- | --- |

a)

cel funduszu zabezpieczającego;

| b) | strukturę prawną i operacyjną funduszu zabezpieczającego, w tym informację, czy jest on obsługiwany przez samego dostawcę usług finansowania społecznościowego czy przez osobę trzecią; |
| --- | --- |

b)

strukturę prawną i operacyjną funduszu zabezpieczającego, w tym informację, czy jest on obsługiwany przez samego dostawcę usług finansowania społecznościowego czy przez osobę trzecią;

| c) | okres obowiązywania funduszu zabezpieczającego, w tym przypadki, w których okres obowiązywania funduszu jest nieograniczony. |
| --- | --- |

c)

okres obowiązywania funduszu zabezpieczającego, w tym przypadki, w których okres obowiązywania funduszu jest nieograniczony.

3.   W przypadku gdy fundusz zabezpieczający obsługuje osoba trzecia, polityka zarządzania, o której mowa w ust. 1, obejmuje również wszystkie następujące elementy:

| a) | skład organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym; |
| --- | --- |

a)

skład organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym;

| b) | zakres odpowiedzialności i obowiązki organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym; |
| --- | --- |

b)

zakres odpowiedzialności i obowiązki organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym;

| c) | opis kompetencji i umiejętności każdego członka organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym; |
| --- | --- |

c)

opis kompetencji i umiejętności każdego członka organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym;

| d) | częstotliwość posiedzeń organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym; |
| --- | --- |

d)

częstotliwość posiedzeń organu zarządzającego funduszem zabezpieczającym;

| e) | wymogi dotyczące sprawozdawczości między organem zarządzającym funduszem zabezpieczającym a organem zarządzającym dostawcy usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

e)

wymogi dotyczące sprawozdawczości między organem zarządzającym funduszem zabezpieczającym a organem zarządzającym dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| f) | obowiązki w zakresie dokumentowania i kontroli zasad dotyczących outsourcingu oraz zarządzania nimi; |
| --- | --- |

f)

obowiązki w zakresie dokumentowania i kontroli zasad dotyczących outsourcingu oraz zarządzania nimi;

| g) | wskazanie co najmniej jednego pracownika wyższego szczebla odpowiadającego bezpośrednio przed organem zarządzającym dostawcy usług finansowania społecznościowego i odpowiedzialnego za zarządzanie ryzykiem związanym z zasadami dotyczącymi outsourcingu i nadzór nad nim, w tym za odpowiednią dokumentację. |
| --- | --- |

g)

wskazanie co najmniej jednego pracownika wyższego szczebla odpowiadającego bezpośrednio przed organem zarządzającym dostawcy usług finansowania społecznościowego i odpowiedzialnego za zarządzanie ryzykiem związanym z zasadami dotyczącymi outsourcingu i nadzór nad nim, w tym za odpowiednią dokumentację.

Artykuł 18

Polityka finansowania

1.   Dostawca usług finansowania społecznościowego stosuje politykę finansowania w celu określenia sposobu finansowania funduszu zabezpieczającego i zarządzania gromadzonymi środkami finansowymi.

2.   Do celów ust. 1 polityka finansowania, o której mowa w ust. 1, obejmuje wszystkie następujące elementy i informacje:

| a) | każdy wkład początkowy wniesiony przez dostawcę usług finansowania społecznościowego na rzecz funduszu zabezpieczającego; |
| --- | --- |

a)

każdy wkład początkowy wniesiony przez dostawcę usług finansowania społecznościowego na rzecz funduszu zabezpieczającego;

| b) | rodzaje opłat pobieranych na rzecz funduszu zabezpieczającego; |
| --- | --- |

b)

rodzaje opłat pobieranych na rzecz funduszu zabezpieczającego;

| c) | kryteria, jakie zarząd funduszu zabezpieczającego bierze pod uwagę przy podejmowaniu decyzji w sprawie rodzaju pobieranych opłat; |
| --- | --- |

c)

kryteria, jakie zarząd funduszu zabezpieczającego bierze pod uwagę przy podejmowaniu decyzji w sprawie rodzaju pobieranych opłat;

| d) | kryteria, jakie zarząd funduszu zabezpieczającego bierze pod uwagę przy podejmowaniu decyzji w sprawie wysokości opłat pobieranych za każdą pożyczkę; |
| --- | --- |

d)

kryteria, jakie zarząd funduszu zabezpieczającego bierze pod uwagę przy podejmowaniu decyzji w sprawie wysokości opłat pobieranych za każdą pożyczkę;

| e) | proces decyzyjny mający na celu określenie wysokości i charakteru pobieranych opłat; |
| --- | --- |

e)

proces decyzyjny mający na celu określenie wysokości i charakteru pobieranych opłat;

| f) | strategię inwestycyjną przyjętą w ramach funduszu zabezpieczającego w zakresie inwestowania zarządzanych środków; |
| --- | --- |

f)

strategię inwestycyjną przyjętą w ramach funduszu zabezpieczającego w zakresie inwestowania zarządzanych środków;

| g) | własność prawną środków; |
| --- | --- |

g)

własność prawną środków;

| h) | sposób rozdysponowania środków w przypadku upływu terminu zapadalności funduszu zabezpieczającego; |
| --- | --- |

h)

sposób rozdysponowania środków w przypadku upływu terminu zapadalności funduszu zabezpieczającego;

| i) | sposób oddzielenia środków od innych aktywów będących własnością dostawcy usług finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

i)

sposób oddzielenia środków od innych aktywów będących własnością dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| j) | sposób, w jaki środki pieniężne wpłacone do funduszu zabezpieczającego będą traktowane w przypadku niewypłacalności podmiotu zarządzającego funduszem zabezpieczającym. |
| --- | --- |

j)

sposób, w jaki środki pieniężne wpłacone do funduszu zabezpieczającego będą traktowane w przypadku niewypłacalności podmiotu zarządzającego funduszem zabezpieczającym.

Artykuł 19

Polityka dotycząca wypłat

Dostawca usług finansowania społecznościowego stosuje politykę określającą sposób, w jaki przy podejmowaniu decyzji w sprawie wypłaty środków z funduszu zabezpieczającego na rzecz inwestorów uwzględniane są wszystkie poniższe elementy:

| a) | zaktualizowane dostępne saldo funduszu; |
| --- | --- |

a)

zaktualizowane dostępne saldo funduszu;

| b) | odsetek pożyczek w danym portfelu, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązania; |
| --- | --- |

b)

odsetek pożyczek w danym portfelu, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązania;

| c) | wysokość oprocentowania i termin zapadalności pożyczek w danym portfelu, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązania; |
| --- | --- |

c)

wysokość oprocentowania i termin zapadalności pożyczek w danym portfelu, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązania;

| d) | procedura, którą należy stosować, rozważając, czy dokonać uznaniowej wypłaty z funduszu zabezpieczającego; |
| --- | --- |

d)

procedura, którą należy stosować, rozważając, czy dokonać uznaniowej wypłaty z funduszu zabezpieczającego;

| e) | okoliczności, w których można uruchomić fundusz zabezpieczający w celu dokonania wypłaty; |
| --- | --- |

e)

okoliczności, w których można uruchomić fundusz zabezpieczający w celu dokonania wypłaty;

| f) | kryteria, które należy uwzględnić w przypadku konkurencyjnych lub jednoczesnych roszczeń inwestorów z tytułu tych samych pożyczek, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązania. |
| --- | --- |

f)

kryteria, które należy uwzględnić w przypadku konkurencyjnych lub jednoczesnych roszczeń inwestorów z tytułu tych samych pożyczek, w przypadku których doszło do niewykonania zobowiązania.

Artykuł 20

Polityka ciągłości działania

Dostawcy usług finansowania społecznościowego ustanawiają należytą politykę ciągłości działania na potrzeby funduszu zabezpieczającego, aby zapewnić jego zdolność do bieżącego funkcjonowania i ograniczyć ewentualne straty w przypadku tymczasowej lub ostatecznej upadłości.

Artykuł 21

Przejrzystość i ujawnianie informacji inwestorom

1.   Organ zarządzający dostawcy usług finansowania społecznościowego informuje swoich pracowników i przekazuje im aktualne informacje na temat polityk i procedur dotyczących funduszu zabezpieczającego w sposób jasny i spójny, co najmniej na poziomie niezbędnym do wykonywania obowiązków w ramach funduszu zabezpieczającego.

2.   Polityki, procedury i zasady organizacyjne, którymi dostawca usług finansowania społecznościowego dysponuje zgodnie z art. 6 ust. 7 lit. c) rozporządzenia (UE) 2020/1503, znajdują konsekwentne odzwierciedlenie w polityce funduszu zabezpieczającego, o której mowa w art. 6 ust. 5 lit. b) tego rozporządzenia.

Artykuł 22

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego), zmiany decyzji nr 716/2009/WE oraz uchylenia decyzji Komisji 2009/78/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 12).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

(4)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2115 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających metodę obliczania współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego (Dz.U. L 33 z dd.mm.rrrr, s. x).

4

(5)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (Dz.U. L 176 z 27.6.2013, s. 1).

5

(6)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) (Dz.U. L 119 z 4.5.2016, s. 1).

6

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/63 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/63

---

ROZPORZĄDZENIE DELEGOWANE KOMISJI (UE) 2022/2119

z dnia 13 lipca 2022 r.

uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 23 ust. 16 akapit czwarty,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Aby zapewnić porównywalność arkuszy kluczowych informacji inwestycyjnych dotyczących różnych ofert finansowania społecznościowego oraz ułatwić właścicielom projektu sporządzanie arkuszy kluczowych informacji inwestycyjnych, należy opracować wspólny model przedstawiania odnośnych informacji. Model ten powinien gwarantować, że właściciele projektów będą przedstawiać informacje w podobnej formie i treści, dopuszczając jednocześnie wymaganą elastyczność, która uwzględnia specyfikę każdej oferty finansowania społecznościowego, biorąc pod uwagę ich charakter, skalę i stopień złożoności. |
| --- | --- |

(1)

Aby zapewnić porównywalność arkuszy kluczowych informacji inwestycyjnych dotyczących różnych ofert finansowania społecznościowego oraz ułatwić właścicielom projektu sporządzanie arkuszy kluczowych informacji inwestycyjnych, należy opracować wspólny model przedstawiania odnośnych informacji. Model ten powinien gwarantować, że właściciele projektów będą przedstawiać informacje w podobnej formie i treści, dopuszczając jednocześnie wymaganą elastyczność, która uwzględnia specyfikę każdej oferty finansowania społecznościowego, biorąc pod uwagę ich charakter, skalę i stopień złożoności.

| (2) | Aby zapewnić interoperacyjność danych i umożliwić porównywanie informacji zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych z innymi informacjami, w szczególności z informacjami zgłoszonymi zgodnie z rozporządzeniem wykonawczym Komisji (UE) 2022/2120 (2), każdy arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych powinien zawierać niepowtarzalny identyfikator oferty finansowania społecznościowego, której dotyczy. |
| --- | --- |

(2)

Aby zapewnić interoperacyjność danych i umożliwić porównywanie informacji zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych z innymi informacjami, w szczególności z informacjami zgłoszonymi zgodnie z rozporządzeniem wykonawczym Komisji (UE) 2022/2120 (2), każdy arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych powinien zawierać niepowtarzalny identyfikator oferty finansowania społecznościowego, której dotyczy.

| (3) | Aby właściciele projektów mieli możliwość przedstawiania potencjalnym inwestorom dalszych istotnych informacji, należy umożliwić wstawianie hiperłączy, które powinny być zgodne ze wspólnym modelem. Hiperłącza te nie powinny jednak naruszać wyczerpującego charakteru arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych jako osobnego dokumentu. Z tego względu korzystanie z hiperłączy nie powinno zwalniać właścicieli projektów z obowiązku przedstawiania istotnych informacji w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych w jasny i zrozumiały sposób. |
| --- | --- |

(3)

Aby właściciele projektów mieli możliwość przedstawiania potencjalnym inwestorom dalszych istotnych informacji, należy umożliwić wstawianie hiperłączy, które powinny być zgodne ze wspólnym modelem. Hiperłącza te nie powinny jednak naruszać wyczerpującego charakteru arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych jako osobnego dokumentu. Z tego względu korzystanie z hiperłączy nie powinno zwalniać właścicieli projektów z obowiązku przedstawiania istotnych informacji w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych w jasny i zrozumiały sposób.

| (4) | Aby umożliwić potencjalnym inwestorom podejmowanie świadomej decyzji o inwestycji, arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych powinien zawierać szczegółowy i niegeneryczny opis wszystkich istotnych ryzyk związanych z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym, ofertą finansowania społecznościowego i właścicielem projektu. |
| --- | --- |

(4)

Aby umożliwić potencjalnym inwestorom podejmowanie świadomej decyzji o inwestycji, arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych powinien zawierać szczegółowy i niegeneryczny opis wszystkich istotnych ryzyk związanych z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym, ofertą finansowania społecznościowego i właścicielem projektu.

| (5) | Aby zapewnić porównywalność i jasność informacji finansowych zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych i w ten sposób zwiększyć przejrzystość dla potencjalnych inwestorów, sprawozdania finansowe i informacje finansowe należy przedstawiać zgodnie z powszechnie uznanymi standardami i zasadami. |
| --- | --- |

(5)

Aby zapewnić porównywalność i jasność informacji finansowych zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych i w ten sposób zwiększyć przejrzystość dla potencjalnych inwestorów, sprawozdania finansowe i informacje finansowe należy przedstawiać zgodnie z powszechnie uznanymi standardami i zasadami.

| (6) | Gwarancję przejrzystości informacji na temat prowizji, opłat i innych kosztów transakcji, poniesionych przez inwestora przez cały okres realizacji projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych zapewni przedstawienie podziału kosztów bezpośrednich i pośrednich, z wyszczególnieniem kosztów wejścia, kosztów wyjścia, kosztów poniesionych w trakcie realizacji projektu oraz kosztów dodatkowych. |
| --- | --- |

(6)

Gwarancję przejrzystości informacji na temat prowizji, opłat i innych kosztów transakcji, poniesionych przez inwestora przez cały okres realizacji projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych zapewni przedstawienie podziału kosztów bezpośrednich i pośrednich, z wyszczególnieniem kosztów wejścia, kosztów wyjścia, kosztów poniesionych w trakcie realizacji projektu oraz kosztów dodatkowych.

| (7) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych. |
| --- | --- |

(7)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt regulacyjnych standardów technicznych przedłożony Komisji przez Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.

| (8) | Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3). |
| --- | --- |

(8)

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu regulacyjnych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (3).

| (9) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (4) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(9)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (4) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Model arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

1.   Przedstawiając informacje w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych, o którym mowa w art. 23 rozporządzenia (UE) 2020/1503, dostawcy usług finansowania społecznościowego korzystają z modelu ustanowionego w załączniku do niniejszego rozporządzenia.

2.   Informacje, o których mowa w ust. 1, udostępnia się natychmiast po publikacji odpowiedniej oferty finansowania społecznościowego przez dostawcę usług finansowania społecznościowego.

Artykuł 2

Wymogi w zakresie formatu i języka dotyczące modelu arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

1.   Informacje, o których mowa w art. 1, przedstawia się w sposób łatwy do odczytania oraz wyraża się je w sposób ułatwiający zrozumienie informacji, także przez potencjalnych inwestorów niedoświadczonych, oraz biorąc pod uwagę potencjalne trudności z ich zrozumieniem wynikające z charakteru, skali i stopnia złożoności oferty finansowania społecznościowego.

2.   W arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych należy wyrażać się w sposób jasny i zwięzły oraz unikać terminów technicznych, jeżeli zamiast nich można użyć sformułowań z języka niespecjalistycznego.

Artykuł 3

Identyfikator oferty finansowania społecznościowego

1.   Arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych zawiera standardowy, trwały i niepowtarzalny identyfikator odpowiedniej oferty finansowania społecznościowego.

2.   Identyfikator, o którym mowa w ust. 1, jest wynikiem zestawienia poniższych elementów w następującej kolejności:

| a) | identyfikator podmiotu prawnego (kod LEI) dostawcy usług finansowania społecznościowego zgodny z normą ISO 17442; |
| --- | --- |

a)

identyfikator podmiotu prawnego (kod LEI) dostawcy usług finansowania społecznościowego zgodny z normą ISO 17442;

| b) | kod złożony z ośmiu znaków numerycznych, generowany wewnętrznie przez dostawcę usług finansowania społecznościowego i niepowtarzalny dla każdej oferty finansowania społecznościowego opublikowanej przez dostawcę usług finansowania społecznościowego. |
| --- | --- |

b)

kod złożony z ośmiu znaków numerycznych, generowany wewnętrznie przez dostawcę usług finansowania społecznościowego i niepowtarzalny dla każdej oferty finansowania społecznościowego opublikowanej przez dostawcę usług finansowania społecznościowego.

3.   Identyfikator utworzony zgodnie ust. 2 nie podlega zmianom po modyfikacji arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych wynikającej z:

| a) | tłumaczenia arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych na różne języki zgodnie z art. 23 ust. 4 i 13 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

a)

tłumaczenia arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych na różne języki zgodnie z art. 23 ust. 4 i 13 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| b) | aktualizacji arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych zgodnie z art. 23 ust. 8 i 12 rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

aktualizacji arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych zgodnie z art. 23 ust. 8 i 12 rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| c) | innych nieistotnych zmian informacji zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych. |
| --- | --- |

c)

innych nieistotnych zmian informacji zawartych w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych.

Artykuł 4

Wybór terminów w modelu arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

Jeżeli model arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych ustanowiony w załączniku umożliwia wybór terminów lub wyrażeń, wyboru takiego należy dokonać w sposób następujący:

| a) | wyrażenia „docelowa kwota kapitału” lub „pozyskiwanie kapitału” stosuje się w odniesieniu do ofert finansowania społecznościowego dotyczących udziałowych zbywalnych papierów wartościowych lub instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego; |
| --- | --- |

a)

wyrażenia „docelowa kwota kapitału” lub „pozyskiwanie kapitału” stosuje się w odniesieniu do ofert finansowania społecznościowego dotyczących udziałowych zbywalnych papierów wartościowych lub instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego;

| b) | wyrażenia „docelowa kwota środków finansowych” lub „pożyczanie środków finansowych” stosuje się w odniesieniu do ofert finansowania społecznościowego związanych z pożyczkami, zbywalnymi papierami wartościowymi o charakterze nieudziałowym lub instrumentami hybrydowymi; |
| --- | --- |

b)

wyrażenia „docelowa kwota środków finansowych” lub „pożyczanie środków finansowych” stosuje się w odniesieniu do ofert finansowania społecznościowego związanych z pożyczkami, zbywalnymi papierami wartościowymi o charakterze nieudziałowym lub instrumentami hybrydowymi;

| c) | terminy „zbywalne papiery wartościowe” lub „instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego” stosuje się zgodnie z rodzajem oferowanych instrumentów. |
| --- | --- |

c)

terminy „zbywalne papiery wartościowe” lub „instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego” stosuje się zgodnie z rodzajem oferowanych instrumentów.

Artykuł 5

Korzystanie z hiperłączy w modelu arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

1.   Arkusz kluczowych informacji inwestycyjnych może zawierać hiperłącza, jak określono w modelu przedstawionym w załączniku.

2.   Hiperłącza mają charakter uzupełniający w stosunku do podanych informacji i nie zastępują informacji, chyba że w modelu wyraźnie zaznaczono inaczej.

3.   Hiperłącza muszą być zgodne z informacjami przedstawionymi w innych częściach arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych, a zasoby zewnętrzne, do których odnoszą się hiperłącza, muszą być swobodnie i łatwo dostępne.

Artykuł 6

Rodzaje głównych ryzyk związanych z ofertą finansowania społecznościowego

1.   Informacje na temat rodzajów głównych ryzyk związanych z ofertą finansowania społecznościowego podaje się w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych dotyczącym tej oferty zgodnie z instrukcjami przedstawionymi w części C załącznika. W stosownych przypadkach ujawnia się także inne ryzyka.

2.   Opis ryzyk związanych z ofertą finansowania społecznościowego musi odnosić się do tej konkretnej oferty i być sporządzany wyłącznie na rzecz potencjalnych inwestorów oraz nie może zawierać uogólniających sformułowań na temat ryzyk inwestycyjnych ani ograniczać odpowiedzialności właściciela projektu czy jakichkolwiek osób działających w jego imieniu.

Artykuł 7

Wskaźniki finansowe, sprawozdania finansowe i informacje finansowe w modelu arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych

Sprawozdania finansowe i informacje finansowe, o których mowa w modelu arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych ustanowionym w załączniku, przedstawia się odpowiednio zgodnie z międzynarodowymi standardami sprawozdawczości finansowej (IFRS) lub ogólnie przyjętymi zasadami rachunkowości (GAAP).

Artykuł 8

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) 2022/2120 z dnia 13 lipca 2022 r. ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardów i formatów danych, wzorów i procedur na potrzeby zgłaszania informacji dotyczących projektów finansowanych za pośrednictwem platform finansowania społecznościowego (zob. s. 76 niniejszego Dziennika Urzędowego).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

4

---

ZAŁĄCZNIK

MODEL ARKUSZA KLUCZOWYCH INFORMACJI INWESTYCYJNYCH

| Niniejsza oferta finansowania społecznościowego nie została zweryfikowana ani zatwierdzona przez [właściwe organy – proszę podać pełną nazwę właściwego(-ych) organu(-ów)] ani Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA).
  Niewykluczone, że adekwatność Państwa doświadczenia i wiedzy nie została poddana ocenie przed udzieleniem Państwu dostępu do niniejszej inwestycji.
  Dokonując niniejszej inwestycji, przejmują Państwo pełne ryzyko związane z tą inwestycją, w tym ryzyko częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy. |
| --- |

Niniejsza oferta finansowania społecznościowego nie została zweryfikowana ani zatwierdzona przez [właściwe organy – proszę podać pełną nazwę właściwego(-ych) organu(-ów)] ani Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA).

Niewykluczone, że adekwatność Państwa doświadczenia i wiedzy nie została poddana ocenie przed udzieleniem Państwu dostępu do niniejszej inwestycji.

Dokonując niniejszej inwestycji, przejmują Państwo pełne ryzyko związane z tą inwestycją, w tym ryzyko częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy.

| Ostrzeżenie o ryzyku

  Inwestycja w niniejszy projekt oparty na finansowaniu społecznościowym wiąże się z ryzykami, w tym z ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy. Państwa inwestycja nie jest objęta systemami gwarancji depozytów ustanowionymi zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE (1). Państwa inwestycja nie jest także objęta systemami rekompensat dla inwestorów ustanowionymi zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 97/9/WE (2).
  Mogą Państwo nie uzyskać żadnego zwrotu ze swojej inwestycji.
  Nie jest to produkt oszczędnościowy i radzimy, aby w projekty oparte na finansowaniu społecznościowym nie inwestowali Państwo więcej niż 10 % wartości Państwa majątku netto.
  Sprzedaż instrumentów inwestycyjnych w momencie, w którym sobie tego Państwo życzą, może nie być możliwa. Nawet jeżeli sprzedaż taka będzie możliwa, może niemniej jednak wiązać się ze stratami.






  (1) | Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie systemów gwarancji depozytów (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 149). |
| --- | --- |

Ostrzeżenie o ryzyku

Inwestycja w niniejszy projekt oparty na finansowaniu społecznościowym wiąże się z ryzykami, w tym z ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy. Państwa inwestycja nie jest objęta systemami gwarancji depozytów ustanowionymi zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE (1). Państwa inwestycja nie jest także objęta systemami rekompensat dla inwestorów ustanowionymi zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 97/9/WE (2).

Mogą Państwo nie uzyskać żadnego zwrotu ze swojej inwestycji.

Nie jest to produkt oszczędnościowy i radzimy, aby w projekty oparte na finansowaniu społecznościowym nie inwestowali Państwo więcej niż 10 % wartości Państwa majątku netto.

Sprzedaż instrumentów inwestycyjnych w momencie, w którym sobie tego Państwo życzą, może nie być możliwa. Nawet jeżeli sprzedaż taka będzie możliwa, może niemniej jednak wiązać się ze stratami.

(1)

| (2) | Dyrektywa 97/9/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 3 marca 1997 r. w sprawie systemów rekompensat dla inwestorów (Dz.U. L 84 z 26.3.1997, s. 22). |
| --- | --- |

(2)

| Okres namysłu przed zawarciem umowy dla inwestorów niedoświadczonych

  Inwestorzy niedoświadczeni korzystają z okresu namysłu, w którym mogą w dowolnym momencie wycofać swoją ofertę inwestycyjną lub oświadczenie o wyrażeniu zainteresowania ofertą finansowania społecznościowego bez podawania przyczyny i bez ponoszenia kary. Okres namysłu rozpoczyna się z chwilą, gdy potencjalny inwestor niedoświadczony złoży ofertę inwestycyjną lub oświadczenie o wyrażeniu zainteresowania, a wygasa po czterech dniach kalendarzowych od złożenia oferty lub oświadczenia.

  [Tutaj proszę podać sposoby, w jakie inwestorzy niedoświadczeni mogą wykonać swoje prawo do wycofania się w okresie namysłu, wraz z informacjami dotyczącymi tego procesu i jego konsekwencji.] |
| --- |

Okres namysłu przed zawarciem umowy dla inwestorów niedoświadczonych

Inwestorzy niedoświadczeni korzystają z okresu namysłu, w którym mogą w dowolnym momencie wycofać swoją ofertę inwestycyjną lub oświadczenie o wyrażeniu zainteresowania ofertą finansowania społecznościowego bez podawania przyczyny i bez ponoszenia kary. Okres namysłu rozpoczyna się z chwilą, gdy potencjalny inwestor niedoświadczony złoży ofertę inwestycyjną lub oświadczenie o wyrażeniu zainteresowania, a wygasa po czterech dniach kalendarzowych od złożenia oferty lub oświadczenia.

[Tutaj proszę podać sposoby, w jakie inwestorzy niedoświadczeni mogą wykonać swoje prawo do wycofania się w okresie namysłu, wraz z informacjami dotyczącymi tego procesu i jego konsekwencji.]

Ogólny zarys oferty finansowania społecznościowego

| Identyfikator oferty | Identyfikator oferty określony w art. 3 |
| --- | --- |
| Właściciel projektu oraz nazwa projektu | |
| Rodzaj oferty i rodzaj instrumentu | |
| Kwota docelowa | Kwota docelowa i waluta oferty finansowania społecznościowego, w tym równoważna wartość w euro i data kursu wymiany, jeżeli w ofercie finansowania społecznościowego przewiduje się walutę inną niż euro. |
| Termin | Dzień, w którym oferta zostanie zamknięta dla potencjalnych inwestorów. |

Identyfikator oferty

Identyfikator oferty określony w art. 3

Właściciel projektu oraz nazwa projektu

Rodzaj oferty i rodzaj instrumentu

Kwota docelowa

Kwota docelowa i waluta oferty finansowania społecznościowego, w tym równoważna wartość w euro i data kursu wymiany, jeżeli w ofercie finansowania społecznościowego przewiduje się walutę inną niż euro.

Termin

Dzień, w którym oferta zostanie zamknięta dla potencjalnych inwestorów.

Część A: Informacje na temat właściciela(-i) projektu oraz na temat projektu opartego na finansowaniu społecznościowym

| a) | Właściciel projektu i projekt oparty na finansowaniu społecznościowym
   (1)


  [Proszę uzupełnić niniejszą sekcję, w stosownych przypadkach podając informacje wskazane poniżej.] |
| --- | --- |
| Nazwa: | firma (nazwa prawna) właściciela projektu, kraj założenia/rejestracji i numer rejestracji |
| Forma prawna: | forma prawna |
| Dane kontaktowe: | strona internetowa, adres siedziby statutowej, adres e-mail i numer telefonu |
| Własność: | data ostatniej zmiany prawa własności oraz krótki opis struktury własnościowej właściciela projektu, a w stosownych przypadkach – projektu. Informacje te można przedstawić w formie diagramu (2). |
| Zarządzanie: | krótki opis organów zarządzających właściciela projektu. Można zamieścić hiperłącze do curricula vitae członków organów zarządzających, jeżeli są one dostępne i uznano je za odpowiednie. |
| b) | Odpowiedzialność za informacje przedstawione w niniejszym arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych

  „Właściciel projektu oświadcza, że według jego najlepszej wiedzy żadne informacje nie zostały pominięte ani w sposób istotny nie wprowadzają w błąd, ani nie są niedokładne. Właściciel projektu jest odpowiedzialny za przygotowanie niniejszego arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych”.

  [Proszę uzupełnić niniejszą sekcję, wymieniając osoby fizyczne i prawne odpowiedzialne za informacje podane w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych zgodnie z prawem krajowym. W przypadku osób fizycznych, takich jak członkowie organów administracyjnych, zarządzających lub nadzorczych właściciela projektu, należy wskazać ich imiona i nazwiska oraz funkcje. W przypadku osób prawnych należy podać ich firmy (nazwy prawne) i siedziby statutowe.]

  „Oświadczenie powyższej osoby [każdej z powyższych osób] dotyczące jej [ich] odpowiedzialności za informacje podane w niniejszym arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych na podstawie art. 23 ust. 9 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503* (3) stanowi [załącznik [A] do niniejszego dokumentu (4)]”. |
| c) | Działalność podstawowa właściciela projektu; oferowane przez właściciela projektu produkty lub usługi

  Krótki opis charakteru obecnej działalności podstawowej i osiągnięć biznesowych właściciela projektu, w tym, w stosownych przypadkach, krótka prezentacja strategii i wytworzonej wartości dodanej. |
| d) | Hiperłącze do najnowszego sprawozdania finansowego właściciela projektu

  W dostępnym zakresie umieszcza się hiperłącze do najnowszego sprawozdania finansowego właściciela projektu.
  Jeżeli sprawozdanie finansowe zostało zbadane, można umieścić także hiperłącze do odpowiedniego sprawozdania (sprawozdań) z badania.
  Jeżeli najnowsze sprawozdanie finansowe nie jest dostępne, należy wyraźnie wspomnieć o tym fakcie. Można przedstawić przyczyny takiego braku dostępności. Tylko wówczas, gdy najnowsze sprawozdanie finansowe nie jest dostępne, można zamiast niego umieścić hiperłącze do aktualnego bilansu właściciela projektu, jeżeli jest dostępny.
  Jeżeli między właścicielem projektu a inwestorami pośredniczy spółka celowa, powyższe informacje można przedstawić także w odniesieniu do spółki celowej. |
| e) | Kluczowe roczne finansowe dane liczbowe i wskaźniki finansowe właściciela projektu za ostatnie trzy lata

  Prezentacja kluczowych rocznych finansowych danych liczbowych i wskaźników finansowych takich jak:






  (i) | obrót; |

a)

Właściciel projektu i projekt oparty na finansowaniu społecznościowym
   (1)

[Proszę uzupełnić niniejszą sekcję, w stosownych przypadkach podając informacje wskazane poniżej.]

Nazwa:

firma (nazwa prawna) właściciela projektu, kraj założenia/rejestracji i numer rejestracji

Forma prawna:

forma prawna

Dane kontaktowe:

strona internetowa, adres siedziby statutowej, adres e-mail i numer telefonu

Własność:

data ostatniej zmiany prawa własności oraz krótki opis struktury własnościowej właściciela projektu, a w stosownych przypadkach – projektu. Informacje te można przedstawić w formie diagramu (2).

Zarządzanie:

krótki opis organów zarządzających właściciela projektu. Można zamieścić hiperłącze do curricula vitae członków organów zarządzających, jeżeli są one dostępne i uznano je za odpowiednie.

b)

Odpowiedzialność za informacje przedstawione w niniejszym arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych

„Właściciel projektu oświadcza, że według jego najlepszej wiedzy żadne informacje nie zostały pominięte ani w sposób istotny nie wprowadzają w błąd, ani nie są niedokładne. Właściciel projektu jest odpowiedzialny za przygotowanie niniejszego arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych”.

[Proszę uzupełnić niniejszą sekcję, wymieniając osoby fizyczne i prawne odpowiedzialne za informacje podane w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych zgodnie z prawem krajowym. W przypadku osób fizycznych, takich jak członkowie organów administracyjnych, zarządzających lub nadzorczych właściciela projektu, należy wskazać ich imiona i nazwiska oraz funkcje. W przypadku osób prawnych należy podać ich firmy (nazwy prawne) i siedziby statutowe.]

„Oświadczenie powyższej osoby [każdej z powyższych osób] dotyczące jej [ich] odpowiedzialności za informacje podane w niniejszym arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych na podstawie art. 23 ust. 9 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503* (3) stanowi [załącznik [A] do niniejszego dokumentu (4)]”.

c)

Działalność podstawowa właściciela projektu; oferowane przez właściciela projektu produkty lub usługi

Krótki opis charakteru obecnej działalności podstawowej i osiągnięć biznesowych właściciela projektu, w tym, w stosownych przypadkach, krótka prezentacja strategii i wytworzonej wartości dodanej.

d)

Hiperłącze do najnowszego sprawozdania finansowego właściciela projektu

W dostępnym zakresie umieszcza się hiperłącze do najnowszego sprawozdania finansowego właściciela projektu.

Jeżeli sprawozdanie finansowe zostało zbadane, można umieścić także hiperłącze do odpowiedniego sprawozdania (sprawozdań) z badania.

Jeżeli najnowsze sprawozdanie finansowe nie jest dostępne, należy wyraźnie wspomnieć o tym fakcie. Można przedstawić przyczyny takiego braku dostępności. Tylko wówczas, gdy najnowsze sprawozdanie finansowe nie jest dostępne, można zamiast niego umieścić hiperłącze do aktualnego bilansu właściciela projektu, jeżeli jest dostępny.

Jeżeli między właścicielem projektu a inwestorami pośredniczy spółka celowa, powyższe informacje można przedstawić także w odniesieniu do spółki celowej.

e)

Kluczowe roczne finansowe dane liczbowe i wskaźniki finansowe właściciela projektu za ostatnie trzy lata

Prezentacja kluczowych rocznych finansowych danych liczbowych i wskaźników finansowych takich jak:

(i)

obrót;

| (ii) | roczny zysk netto; |
| --- | --- |

(ii)

roczny zysk netto;

| (iii) | aktywa ogółem; |
| --- | --- |

(iii)

aktywa ogółem;

| (iv) | marże zysku brutto, zysku operacyjnego i zysku netto; |
| --- | --- |

(iv)

marże zysku brutto, zysku operacyjnego i zysku netto;

| (v) | zadłużenie netto; stosunek kapitału obcego do kapitału własnego; |
| --- | --- |

(v)

zadłużenie netto; stosunek kapitału obcego do kapitału własnego;

| (vi) | wskaźnik płynności szybkiej; wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia; |
| --- | --- |

(vi)

wskaźnik płynności szybkiej; wskaźnik zdolności spłaty kosztów obsługi zadłużenia;

| (vii) | wynik finansowy przed odsetkami, opodatkowaniem, deprecjacją i amortyzacją (EBITDA); |
| --- | --- |

(vii)

wynik finansowy przed odsetkami, opodatkowaniem, deprecjacją i amortyzacją (EBITDA);

| (viii) | stopa zwrotu z kapitału własnego; |
| --- | --- |

(viii)

stopa zwrotu z kapitału własnego;

| (ix) | stosunek wartości niematerialnych i prawnych do aktywów ogółem. |
| --- | --- |

(ix)

stosunek wartości niematerialnych i prawnych do aktywów ogółem.

f)

Opis projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, w tym celu i głównych cech projektu

Opis projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, w tym celu i głównych cech projektu oraz planowanego przeznaczenia pozyskanych środków finansowych.

Część B: Główne cechy procesu finansowania społecznościowego oraz warunki [pozyskania kapitału] lub [zaciągnięcia pożyczki środków finansowych]

| a) | Minimalna [docelowa kwota kapitału, który ma być pozyskany] lub [minimalna docelowa kwota środków finansowych, które mają zostać pożyczone] w jednej ofercie finansowania społecznościowego

  [Kwota i waluta]

  Liczba ofert (publicznych lub niepublicznych), które zostały już zakończone przez właściciela projektu lub dostawcę finansowania społecznościowego w odniesieniu do niniejszego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym |
| --- | --- |
| Rodzaj oferty i oferowane instrumenty | Data zakończenia | Kwota [pozyskana/pożyczona] i kwota docelowa (w tym wartość równoważna w euro i data kursu wymiany w przypadku walut innych niż euro) | Inne istotne informacje, jeżeli dotyczy |
| | | | |
| b) | Termin osiągnięcia [docelowej kwoty kapitału, który ma być pozyskany] lub [docelowej kwoty środków finansowych, które mają zostać pożyczone]:

  [Dzień, w którym oferta zostanie zamknięta dla potencjalnych inwestorów.] |
| c) | Informacje na temat konsekwencji niepowodzenia [w pozyskaniu docelowej kwoty kapitału] lub [w zaciągnięciu pożyczki środków finansowych w docelowej wysokości] w terminie

  Informacje na temat konsekwencji związanych z procesem finansowania społecznościowego i udziałów kapitałowych inwestorów, jeżeli w ofercie finansowania społecznościowego nie zostanie osiągnięta docelowa kwota minimalna, w tym informacje:






  (i) | czy oferta finansowania społecznościowego i zobowiązania inwestorów zostałyby odwołane; |

a)

Minimalna [docelowa kwota kapitału, który ma być pozyskany] lub [minimalna docelowa kwota środków finansowych, które mają zostać pożyczone] w jednej ofercie finansowania społecznościowego

[Kwota i waluta]

Liczba ofert (publicznych lub niepublicznych), które zostały już zakończone przez właściciela projektu lub dostawcę finansowania społecznościowego w odniesieniu do niniejszego projektu opartego na finansowaniu społecznościowym

Rodzaj oferty i oferowane instrumenty

Data zakończenia

Kwota [pozyskana/pożyczona] i kwota docelowa (w tym wartość równoważna w euro i data kursu wymiany w przypadku walut innych niż euro)

Inne istotne informacje, jeżeli dotyczy

b)

Termin osiągnięcia [docelowej kwoty kapitału, który ma być pozyskany] lub [docelowej kwoty środków finansowych, które mają zostać pożyczone]:

[Dzień, w którym oferta zostanie zamknięta dla potencjalnych inwestorów.]

c)

Informacje na temat konsekwencji niepowodzenia [w pozyskaniu docelowej kwoty kapitału] lub [w zaciągnięciu pożyczki środków finansowych w docelowej wysokości] w terminie

Informacje na temat konsekwencji związanych z procesem finansowania społecznościowego i udziałów kapitałowych inwestorów, jeżeli w ofercie finansowania społecznościowego nie zostanie osiągnięta docelowa kwota minimalna, w tym informacje:

(i)

czy oferta finansowania społecznościowego i zobowiązania inwestorów zostałyby odwołane;

| (ii) | czy jakiekolwiek kwoty wpłacone przez inwestorów zostałyby zwrócone, a jeśli tak, to w jaki sposób i kiedy; |
| --- | --- |

(ii)

czy jakiekolwiek kwoty wpłacone przez inwestorów zostałyby zwrócone, a jeśli tak, to w jaki sposób i kiedy;

| (iii) | czy inwestorzy ponieśliby jakiekolwiek opłaty lub wydatki w wyniku nieosiągnięcia przez ofertę kwoty docelowej. |
| --- | --- |

(iii)

czy inwestorzy ponieśliby jakiekolwiek opłaty lub wydatki w wyniku nieosiągnięcia przez ofertę kwoty docelowej.

d)

Maksymalna kwota oferty, jeżeli różni się od [docelowej kwoty kapitału] lub [docelowej kwoty środków finansowych], o której mowa w lit. a)

Maksymalna kwota i waluta oferty (w tym wartość równoważna w euro w przypadku walut innych niż euro), jeżeli taka kwota różni się od [docelowej kwoty kapitału] lub [docelowej kwoty środków finansowych].

e)

Kwota środków własnych przeznaczonych przez właściciela projektu na projekt oparty na finansowaniu społecznościowym

Wskazanie, czy główni akcjonariusze lub udziałowcy lub członkowie organów zarządzających, nadzorczych lub administracyjnych właściciela projektu zainwestowali w zaoferowane instrumenty, przystąpili do subskrypcji na nie lub zobowiązali się do zainwestowania w nie lub przystąpienia do subskrypcji na nie oraz kwota tych instrumentów, ujęta jako odsetek w odniesieniu do docelowej kwoty oferty.

f)

Zmiana struktury kapitału lub pożyczek właściciela projektu w związku z ofertą finansowania społecznościowego

Opis zmian, które nastąpią w strukturze kapitału i zadłużenia właściciela projektu w konsekwencji oferty finansowania społecznościowego.

Część C: Czynniki ryzyka

| Przedstawienie głównych ryzyk

  Proszę uzupełnić niniejszą sekcję, opisując główne ryzyka związane z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym według rodzajów głównych ryzyk przedstawionych poniżej.
  Poniższy wykaz rodzajów głównych ryzyk nie ma charakteru wyczerpującego. W tej części należy również opisać każde inne główne ryzyko związane z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym, ofertą finansowania społecznościowego, właścicielem projektu, zbywalnymi papierami wartościowymi oraz instrumentami dopuszczonymi na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczkami.

  Rodzaj 1 – Ryzyko projektu

  Ryzyka, które są nieodłącznie związane z projektem i które mogą spowodować niepowodzenie w jego realizacji. Ryzyka te mogą obejmować w szczególności:






  (i) | zależności związane z projektem, takie jak finansowanie, prawo, licencjonowanie, prawa autorskie; |
| --- | --- |

Przedstawienie głównych ryzyk

Proszę uzupełnić niniejszą sekcję, opisując główne ryzyka związane z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym według rodzajów głównych ryzyk przedstawionych poniżej.

Poniższy wykaz rodzajów głównych ryzyk nie ma charakteru wyczerpującego. W tej części należy również opisać każde inne główne ryzyko związane z projektem opartym na finansowaniu społecznościowym, ofertą finansowania społecznościowego, właścicielem projektu, zbywalnymi papierami wartościowymi oraz instrumentami dopuszczonymi na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczkami.

Rodzaj 1 – Ryzyko projektu

Ryzyka, które są nieodłącznie związane z projektem i które mogą spowodować niepowodzenie w jego realizacji. Ryzyka te mogą obejmować w szczególności:

(i)

zależności związane z projektem, takie jak finansowanie, prawo, licencjonowanie, prawa autorskie;

| (ii) | wystąpienie niekorzystnych scenariuszy o negatywnym wpływie; |
| --- | --- |

(ii)

wystąpienie niekorzystnych scenariuszy o negatywnym wpływie;

| (iii) | postęp technologiczny konkurentów lub konkurencyjnych produktów; |
| --- | --- |

(iii)

postęp technologiczny konkurentów lub konkurencyjnych produktów;

| (iv) | ryzyka związane z właścicielem projektu. |
| --- | --- |

(iv)

ryzyka związane z właścicielem projektu.

Rodzaj 2 – Ryzyko sektorowe

Ryzyka, które są nieodłącznie związane z konkretnym sektorem. Takie ryzyka mogą być spowodowane na przykład zmianą sytuacji makroekonomicznej, spadkiem popytu w sektorze, w którym realizowany jest projekt oparty na finansowaniu społecznościowym, oraz zależnościami od innych sektorów.

Sektor, w którym realizowany jest projekt, należy opisać przy użyciu klasyfikacji, o której mowa w art. 2 ust. 1 lit. a) rozporządzenia (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady (5).

Rodzaj 3 – Ryzyko niewykonania zobowiązania

Ryzyko, że projekt lub właściciel projektu może stać się przedmiotem postępowania upadłościowego lub innych postępowań w związku z niewypłacalnością, oraz ryzyko wystąpienia innych zdarzeń dotyczących projektu lub właściciela projektu, które mogą przynieść inwestorom stratę inwestycji.

Takie ryzyka mogą być spowodowane przez szereg czynników, w tym:

| a) | (istotną) zmianę warunków makroekonomicznych; |
| --- | --- |

a)

(istotną) zmianę warunków makroekonomicznych;

| b) | niewłaściwe zarządzanie; |
| --- | --- |

b)

niewłaściwe zarządzanie;

| c) | brak doświadczenia; |
| --- | --- |

c)

brak doświadczenia;

| d) | oszustwo; |
| --- | --- |

d)

oszustwo;

| e) | finansowanie nieprzystające do celu biznesowego; |
| --- | --- |

e)

finansowanie nieprzystające do celu biznesowego;

| f) | niepomyślne wprowadzenie produktu na rynek; |
| --- | --- |

f)

niepomyślne wprowadzenie produktu na rynek;

| g) | brak przepływu środków pieniężnych. |
| --- | --- |

g)

brak przepływu środków pieniężnych.

Rodzaj 4 – Ryzyko niższych lub opóźnionych zwrotów lub ich braku

Ryzyko, że zwrot będzie niższy od oczekiwanego lub opóźniony, lub ryzyko, że w ramach projektu nie zostaną zrealizowane płatności kapitału lub odsetek.

Rodzaj 5 – Ryzyko awarii platformy

Ryzyko, że platforma finansowania społecznościowego nie będzie w stanie świadczyć usług czasowo lub na stałe.

Rodzaj 6 – Ryzyko braku płynności inwestycji

Ryzyko, że inwestorzy nie będą mogli sprzedać swojej inwestycji.

Rodzaj 7 – Inne ryzyka

Ryzyka, które znajdują się m.in. poza kontrolą właściciela projektu, takie jak ryzyka polityczne i regulacyjne.

Część D: Informacje dotyczące oferty zbywalnych papierów wartościowych oraz instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego

| a) | Łączna kwota i rodzaj [zbywalnych papierów wartościowych] lub [instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego], które mają być oferowane

  Należy podać następujące informacje:






  (i) | opis rodzaju i klasy instrumentów, które mają być oferowane; |
| --- | --- | --- |

a)

Łączna kwota i rodzaj [zbywalnych papierów wartościowych] lub [instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego], które mają być oferowane

Należy podać następujące informacje:

(i)

opis rodzaju i klasy instrumentów, które mają być oferowane;

| (ii) | w stosownych przypadkach liczbę instrumentów, które mają być oferowane, ich nominał, walutę i warunki; |
| --- | --- |

(ii)

w stosownych przypadkach liczbę instrumentów, które mają być oferowane, ich nominał, walutę i warunki;

| (iii) | względne uprzywilejowanie instrumentów w strukturze kapitału emitenta w przypadku niewypłacalności, w tym również – w stosownych przypadkach – informacje na temat kolejności i podporządkowania papierów wartościowych. |
| --- | --- |

(iii)

względne uprzywilejowanie instrumentów w strukturze kapitału emitenta w przypadku niewypłacalności, w tym również – w stosownych przypadkach – informacje na temat kolejności i podporządkowania papierów wartościowych.

b)

Cena subskrypcji

Cena, po której [zbywalne papiery wartościowe] lub [instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego] będą oferowane. W stosownych przypadkach w tej sekcji należy także wskazać minimalną kwotę subskrypcji na inwestora.

c)

Czy akceptowana jest nadsubskrypcja i w jaki sposób odbywa się przydział w przypadku jej wystąpienia

d)

Warunki subskrypcji i płatności

W tej sekcji należy zamieścić jasny opis warunków subskrypcji, w tym przekazanie ceny subskrypcji, oraz procesu płatności, w tym informacje na temat terminów i metod.

W tej sekcji można także zamieścić hiperłącze do opisu procesu subskrypcji i instrukcji dotyczących subskrypcji.

e)

Przechowywanie i dostarczanie inwestorom [zbywalnych papierów wartościowych] lub [instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego]

W tej sekcji należy określić datę dostawy (lub, jeżeli nie można podjąć takiego wiążącego zobowiązania, najpóźniejszą możliwą datę dostawy) oraz proces dostawy odpowiednich instrumentów (w tym wszelkich zabezpieczeń dotyczących danych instrumentów), jak również podać nazwę i dane kontaktowe (w tym adres e-mail) emitenta lub jego agenta.

Jeżeli dostawca usług finansowania społecznościowego nie świadczy usług przechowywania, należy zamieścić wyraźne oświadczenie w tym względzie.

W tej sekcji należy podać dane identyfikacyjne, numer rejestracji i dane kontaktowe depozytariusza. Należy zaznaczyć, czy depozytariuszowi należą się jakiekolwiek opłaty od inwestora.

f)

Informacje dotyczące gwarancji lub zabezpieczenia, którymi zabezpieczona jest inwestycja (w stosownych przypadkach)

| (i) | Czy [gwarant] lub [podmiot udzielający zabezpieczenia] jest osobą prawną? |
| --- | --- |

(i)

Czy [gwarant] lub [podmiot udzielający zabezpieczenia] jest osobą prawną?

| (ii) | Dane identyfikacyjne, forma prawna i dane kontaktowe [gwaranta] lub [podmiotu udzielającego zabezpieczenia]. |
| --- | --- |

(ii)

Dane identyfikacyjne, forma prawna i dane kontaktowe [gwaranta] lub [podmiotu udzielającego zabezpieczenia].

| (iii) | Informacje o charakterze i warunkach [gwarancji] lub [zabezpieczenia] (w tym o ich kolejności). |
| --- | --- |

(iii)

Informacje o charakterze i warunkach [gwarancji] lub [zabezpieczenia] (w tym o ich kolejności).

g)

Informacje dotyczące wiążącego zobowiązania do odkupu [zbywalnych papierów wartościowych] lub [instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego] (w stosownych przypadkach)

Opis zasad odkupu

W tej sekcji należy przedstawić jasne i zwięzłe informacje dotyczące wszelkich zobowiązań do odkupu. W stosownych przypadkach można przedstawić bardziej szczegółowe informacje przy użyciu hiperłącza.

Termin odkupu

Opis warunków uczestnictwa w odkupie (w tym wszelkich obowiązujących terminów).

h)

Informacje o wysokości oprocentowania i terminach zapadalności

Sekcja ta ma zastosowanie do zbywalnych papierów wartościowych o charakterze nieudziałowym (takich jak obligacje) lub instrumentów hybrydowych (takich jak obligacje zamienne na akcje).

Nominalna wysokość oprocentowania:

Należy jasno określić nominalną roczną wysokość oprocentowania. Ponadto w tej sekcji należy zamieścić zwięzłe objaśnienie metody wykorzystywanej do obliczania tej wysokości lub hiperłącze do strony internetowej dostawcy usług finansowania społecznościowego zawierającej takie objaśnienie.

Roczną wysokość oprocentowania podaje się z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku i w następującym preferowanym formacie:

[•] % rocznie (obliczona z wykorzystaniem metody [podać zastosowaną metodę obliczania]); lub, jeżeli wysokość oprocentowania jest zmienna, zwięzłą informację na temat kluczowych czynników branych pod uwagę przy ustalaniu wysokości oprocentowania (np. stopa oprocentowania depozytów międzybankowych w euro (EURIBOR) plus X %) oraz na temat jej obliczania.

Data, od której odsetki stają się należne:

Terminy wymagalności płatności odsetek:

Termin zapadalności (w tym spłaty przejściowe, w stosownych przypadkach):

Mająca zastosowanie stopa zwrotu:

Stopę zwrotu oblicza się jako stopę roczną oraz zgodnie z metodą wykorzystywaną do obliczania rocznej nominalnej wysokości oprocentowania i podaje się z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Należy także zwięźle podać kluczowe założenia, na których opierają się obliczenia stopy zwrotu.

Część E: Informacje dotyczące spółki celowej

| a) | Czy między właścicielem projektu a inwestorem pośredniczy spółka celowa?

  Tak/nie |
| --- | --- |
| b) | Dane kontaktowe spółki celowej

  Jeżeli odpowiedź na powyższe pytanie brzmi „tak”, w tej sekcji należy określić dane identyfikacyjne, formę prawną i siedzibę statutową spółki celowej. |

a)

Czy między właścicielem projektu a inwestorem pośredniczy spółka celowa?

Tak/nie

b)

Dane kontaktowe spółki celowej

Jeżeli odpowiedź na powyższe pytanie brzmi „tak”, w tej sekcji należy określić dane identyfikacyjne, formę prawną i siedzibę statutową spółki celowej.

Część F: Prawa inwestorów

[Zgodnie z art. 23 ust. 7 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w przypadku instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego, jeżeli informacje wymagane zgodnie z częścią F niniejszego załącznika przekraczają w wersji papierowej jedną stronę formatu A4, pozostałą część przedstawia się w załączniku do arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych.]

| a) | Kluczowe prawa związane ze [zbywalnymi papierami wartościowymi] lub z [instrumentami dopuszczonymi na potrzeby finansowania społecznościowego]

  Krótki opis kluczowych praw związanych z instrumentami, pogrupowanych według rodzajów takich jak:






  (i) | prawa do dywidendy; |
| --- | --- | --- |

a)

Kluczowe prawa związane ze [zbywalnymi papierami wartościowymi] lub z [instrumentami dopuszczonymi na potrzeby finansowania społecznościowego]

Krótki opis kluczowych praw związanych z instrumentami, pogrupowanych według rodzajów takich jak:

(i)

prawa do dywidendy;

| (ii) | prawa głosu; |
| --- | --- |

(ii)

prawa głosu;

| (iii) | prawa dostępu do informacji; |
| --- | --- |

(iii)

prawa dostępu do informacji;

| (iv) | prawa pierwokupu w ofertach subskrypcji instrumentów tej samej klasy; |
| --- | --- |

(iv)

prawa pierwokupu w ofertach subskrypcji instrumentów tej samej klasy;

| (v) | prawo do udziału w zyskach emitenta; |
| --- | --- |

(v)

prawo do udziału w zyskach emitenta;

| (vi) | prawo do udziału w nadwyżkach w przypadku likwidacji; |
| --- | --- |

(vi)

prawo do udziału w nadwyżkach w przypadku likwidacji;

| (vii) | prawa umorzenia; |
| --- | --- |

(vii)

prawa umorzenia;

| (viii) | prawa zamiany; |
| --- | --- |

(viii)

prawa zamiany;

| (ix) | wspólne prawa wyjścia w przypadku wystąpienia zdarzenia operacyjnego (np. zmiana właściciela pakietu kontrolnego, prawa do sprzedaży łącznej z akcjonariuszem/udziałowcem większościowym). |
| --- | --- |

(ix)

wspólne prawa wyjścia w przypadku wystąpienia zdarzenia operacyjnego (np. zmiana właściciela pakietu kontrolnego, prawa do sprzedaży łącznej z akcjonariuszem/udziałowcem większościowym).

Można umieścić hiperłącze do aktu założycielskiego właściciela projektu lub innych istotnych dokumentów prawnych wraz z odniesieniami do numerów istotnych artykułów lub sekcji.

b) oraz c)

Ograniczenia, którym podlegają [zbywalne papiery wartościowe] lub [instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego] oraz ograniczenia w przenoszeniu instrumentów

W tej sekcji należy zamieścić opis umów wspólników/akcjonariuszy lub innych porozumień uniemożliwiających lub ograniczających zbywalność instrumentów, takich jak klauzule ograniczające prawo do sprzedaży instrumentów (na przykład klauzule zatwierdzenia lub klauzule tymczasowej niezbywalności).

W tej sekcji należy także zamieścić opis innych ograniczeń, którym podlegają instrumenty, takich jak klauzule przymusowego zbycia (na przykład klauzule wykluczenia, klauzule odkupu, wspólny obowiązek wyjścia w przypadku zmiany właściciela pakietu kontrolnego, zobowiązania do sprzedaży łącznej z akcjonariuszem/udziałowcem większościowym), określając w szczególności warunki finansowe takich zbyć.

d)

Możliwości wyjścia z inwestycji przez inwestora

e)

W przypadku instrumentów udziałowych – podział kapitału i praw głosu przed podwyższeniem kapitału w wyniku oferty i po tym podwyższeniu (przy założeniu, że subskrypcja obejmie wszystkie [zbywalne papiery wartościowe] lub [instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego])

Przy określaniu podziału kapitału i praw głosu przed podwyższeniem kapitału w wyniku oferty i po tym podwyższeniu należy podać następujące informacje dotyczące każdej klasy kapitału podstawowego:

| (i) | łączny kapitał zakładowy emitenta; |
| --- | --- |

(i)

łączny kapitał zakładowy emitenta;

| (ii) | liczbę udziałów wyemitowanych i w pełni opłaconych oraz wyemitowanych i nie w pełni opłaconych; oraz |
| --- | --- |

(ii)

liczbę udziałów wyemitowanych i w pełni opłaconych oraz wyemitowanych i nie w pełni opłaconych; oraz

| (iii) | wartość nominalną udziałów lub wskazanie, że udziały nie mają wartości nominalnej. |
| --- | --- |

(iii)

wartość nominalną udziałów lub wskazanie, że udziały nie mają wartości nominalnej.

Jeżeli istnieją udziały, które nie reprezentują kapitału, należy podać liczbę i główne cechy takich udziałów.

Część G: Ujawnienie informacji dotyczących pożyczek

| a) | Charakter, okres i inne istotne warunki pożyczki |
| --- | --- |
| b) | Mająca zastosowanie wysokość oprocentowania lub w stosownych przypadkach inne świadczenia na rzecz inwestora

  Należy jasno określić mającą zastosowanie roczną wysokość oprocentowania. Ponadto w tej sekcji należy zamieścić zwięzłe objaśnienie metody wykorzystywanej do obliczania tej wysokości lub hiperłącze do strony internetowej dostawcy usług finansowania społecznościowego zawierającej takie objaśnienie.
  Roczną wysokość oprocentowania podaje się z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku i w następującym preferowanym formacie:
  [•] % rocznie (obliczona z wykorzystaniem metody [podać zastosowaną metodę obliczania]); lub, jeżeli wysokość oprocentowania jest zmienna, zwięzłą informację na temat kluczowych czynników branych pod uwagę przy ustalaniu wysokości oprocentowania (np. EURIBOR plus X %) oraz na temat jej obliczania. |
| c) | Środki ograniczania ryzyka, w tym istnienie podmiotów udzielających zabezpieczenia lub gwarantów lub innych rodzajów gwarancji |
| d) | Harmonogram spłaty kwoty głównej i odsetek

  Jeżeli dozwolona jest spłata z góry z inicjatywy właściciela projektu lub pożyczkodawcy, należy ją opisać, określając warunki spłaty. |
| e) | Wszelkie przypadki niewykonania zobowiązań z tytułu umów kredytowych przez właściciela projektu w ciągu ostatnich pięciu lat

  [Do celów niniejszej sekcji stosuje się definicję niewykonania zobowiązania określoną w art. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2115
   (6). |
| f) | Obsługa pożyczki (w tym sytuacje, gdy właściciel projektu nie wykonuje swoich obowiązków)

  W niniejszej sekcji należy określić podmiot (w tym jego firmę (nazwę prawną), numer rejestracji i miejsce rejestracji, siedzibę statutową i dane kontaktowe) odpowiedzialny za obsługę pożyczki oraz przedstawić zwięzłe informacje dotyczące jego polityki obsługi, w tym informacje na temat procedur stosowanych w przypadku niewykonania zobowiązań w ramach pożyczki. Można zamieścić hiperłącze do właściwej strony lub dokumentu zawierającego szczegółową politykę obsługi. |

a)

Charakter, okres i inne istotne warunki pożyczki

b)

Mająca zastosowanie wysokość oprocentowania lub w stosownych przypadkach inne świadczenia na rzecz inwestora

Należy jasno określić mającą zastosowanie roczną wysokość oprocentowania. Ponadto w tej sekcji należy zamieścić zwięzłe objaśnienie metody wykorzystywanej do obliczania tej wysokości lub hiperłącze do strony internetowej dostawcy usług finansowania społecznościowego zawierającej takie objaśnienie.

Roczną wysokość oprocentowania podaje się z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku i w następującym preferowanym formacie:

[•] % rocznie (obliczona z wykorzystaniem metody [podać zastosowaną metodę obliczania]); lub, jeżeli wysokość oprocentowania jest zmienna, zwięzłą informację na temat kluczowych czynników branych pod uwagę przy ustalaniu wysokości oprocentowania (np. EURIBOR plus X %) oraz na temat jej obliczania.

c)

Środki ograniczania ryzyka, w tym istnienie podmiotów udzielających zabezpieczenia lub gwarantów lub innych rodzajów gwarancji

d)

Harmonogram spłaty kwoty głównej i odsetek

Jeżeli dozwolona jest spłata z góry z inicjatywy właściciela projektu lub pożyczkodawcy, należy ją opisać, określając warunki spłaty.

e)

Wszelkie przypadki niewykonania zobowiązań z tytułu umów kredytowych przez właściciela projektu w ciągu ostatnich pięciu lat

[Do celów niniejszej sekcji stosuje się definicję niewykonania zobowiązania określoną w art. 1 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2115
   (6).

f)

Obsługa pożyczki (w tym sytuacje, gdy właściciel projektu nie wykonuje swoich obowiązków)

W niniejszej sekcji należy określić podmiot (w tym jego firmę (nazwę prawną), numer rejestracji i miejsce rejestracji, siedzibę statutową i dane kontaktowe) odpowiedzialny za obsługę pożyczki oraz przedstawić zwięzłe informacje dotyczące jego polityki obsługi, w tym informacje na temat procedur stosowanych w przypadku niewykonania zobowiązań w ramach pożyczki. Można zamieścić hiperłącze do właściwej strony lub dokumentu zawierającego szczegółową politykę obsługi.

Część H: Opłaty, informacje i prawne mechanizmy dochodzenia roszczeń

| a) | Opłaty i koszty poniesione przez inwestorów w związku z inwestycją (w tym koszty administracyjne wynikające ze sprzedaży instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego)

  W tej sekcji należy zamieścić przedstawić w formie tabeli wszystkie bezpośrednie i pośrednie opłaty, prowizje, koszty i obciążenia poniesione przez inwestorów w związku z inwestycją oraz wyjściem z niej.
  Jeżeli podano kwoty w euro (lub innej właściwej walucie) oraz wartości procentowe, należy je obliczać w ujęciu rocznym dla hipotetycznej inwestycji w wysokości 10 000  EUR. |
| --- | --- |
| | Opłaty, obciążenia i inne koszty | w euro
  (lub innej właściwej walucie) | jako odsetek łącznej kwoty inwestycji | Przykłady
  (nie wyczerpują wszystkich możliwości) |
| Jednorazowe | Koszty wejścia (proszę podać szczegółowe informacje) | [...] EUR | [...] % | Koszty poniesione przez inwestora przy wejściu w inwestycję. Koszty te obejmują koszty związane z subskrypcją dokonaną przez inwestora (takie jak opłaty notarialne, obciążenia początkowe i opłaty skarbowe) oraz koszty związane z aktywami bazowymi (takie jak wynagrodzenie za znalezienie i opłaty pośredników, opłaty notarialne, podatki od nieruchomości i inne podatki od nabycia) |
| Koszty wyjścia
  (proszę podać szczegółowe informacje) | [...] EUR | [...] % | Koszty poniesione przez inwestora przy wyjściu z inwestycji w momencie zapadalności (takie jak wynagrodzenie za znalezienie i opłaty pośredników, opłaty notarialne, podatki od nieruchomości i inne podatki od nabycia, wydatki związane z likwidacją) |
| Bieżące | | [...] EUR | [...] % | Koszty poniesione przez inwestora w okresie utrzymywania inwestycji (takie jak opłaty za przechowywanie i zarządzanie, wynagrodzenie za badanie sprawozdań finansowych i opłaty z tytułu obsługi prawnej, bieżące podatki związane z inwestycją lub aktywami bazowymi) |
| Dodatkowe | Opłaty za wyniki/
  Premie motywacyjne (proszę podać szczegółowe informacje) | [...] EUR | [...] % | Opłaty, które inwestor uiszcza właścicielowi (właścicielom) projektu, jeżeli spełnione są określone parametry skuteczności |
| Inne koszty dodatkowe (proszę podać szczegółowe informacje) | [...] EUR | [...] % | Wynagrodzenie za znalezienie, opłaty za refinansowanie, opłaty transakcyjne (w zakresie nieuwzględnionym w opłatach jednorazowych) |
| b) | Gdzie i w jaki sposób można bezpłatnie uzyskać dodatkowe informacje dotyczące projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, właściciela projektu [i – w stosownych przypadkach – spółki celowej] |
| c) | W jaki sposób i do kogo inwestor może skierować skargę dotyczącą inwestycji lub postępowania właściciela projektu lub dostawcy usług finansowania społecznościowego

  W postaci skróconej należy podać następujące informacje:






  (i) | kroki, jakie należy podjąć w celu złożenia skargi dotyczącej inwestycji lub postępowania właściciela projektu lub dostawcy usług finansowania społecznościowego; |

a)

Opłaty i koszty poniesione przez inwestorów w związku z inwestycją (w tym koszty administracyjne wynikające ze sprzedaży instrumentów dopuszczonych na potrzeby finansowania społecznościowego)

W tej sekcji należy zamieścić przedstawić w formie tabeli wszystkie bezpośrednie i pośrednie opłaty, prowizje, koszty i obciążenia poniesione przez inwestorów w związku z inwestycją oraz wyjściem z niej.

Jeżeli podano kwoty w euro (lub innej właściwej walucie) oraz wartości procentowe, należy je obliczać w ujęciu rocznym dla hipotetycznej inwestycji w wysokości 10 000  EUR.

Opłaty, obciążenia i inne koszty

w euro

(lub innej właściwej walucie)

jako odsetek łącznej kwoty inwestycji

Przykłady

(nie wyczerpują wszystkich możliwości)

Jednorazowe

Koszty wejścia (proszę podać szczegółowe informacje)

[...] EUR

[...] %

Koszty poniesione przez inwestora przy wejściu w inwestycję. Koszty te obejmują koszty związane z subskrypcją dokonaną przez inwestora (takie jak opłaty notarialne, obciążenia początkowe i opłaty skarbowe) oraz koszty związane z aktywami bazowymi (takie jak wynagrodzenie za znalezienie i opłaty pośredników, opłaty notarialne, podatki od nieruchomości i inne podatki od nabycia)

Koszty wyjścia

(proszę podać szczegółowe informacje)

[...] EUR

[...] %

Koszty poniesione przez inwestora przy wyjściu z inwestycji w momencie zapadalności (takie jak wynagrodzenie za znalezienie i opłaty pośredników, opłaty notarialne, podatki od nieruchomości i inne podatki od nabycia, wydatki związane z likwidacją)

Bieżące

[...] EUR

[...] %

Koszty poniesione przez inwestora w okresie utrzymywania inwestycji (takie jak opłaty za przechowywanie i zarządzanie, wynagrodzenie za badanie sprawozdań finansowych i opłaty z tytułu obsługi prawnej, bieżące podatki związane z inwestycją lub aktywami bazowymi)

Dodatkowe

Opłaty za wyniki/

Premie motywacyjne (proszę podać szczegółowe informacje)

[...] EUR

[...] %

Opłaty, które inwestor uiszcza właścicielowi (właścicielom) projektu, jeżeli spełnione są określone parametry skuteczności

Inne koszty dodatkowe (proszę podać szczegółowe informacje)

[...] EUR

[...] %

Wynagrodzenie za znalezienie, opłaty za refinansowanie, opłaty transakcyjne (w zakresie nieuwzględnionym w opłatach jednorazowych)

b)

Gdzie i w jaki sposób można bezpłatnie uzyskać dodatkowe informacje dotyczące projektu opartego na finansowaniu społecznościowym, właściciela projektu [i – w stosownych przypadkach – spółki celowej]

c)

W jaki sposób i do kogo inwestor może skierować skargę dotyczącą inwestycji lub postępowania właściciela projektu lub dostawcy usług finansowania społecznościowego

W postaci skróconej należy podać następujące informacje:

(i)

kroki, jakie należy podjąć w celu złożenia skargi dotyczącej inwestycji lub postępowania właściciela projektu lub dostawcy usług finansowania społecznościowego;

| (ii) | hiperłącze do właściwej strony internetowej i formularza do składania takich skarg; |
| --- | --- |

(ii)

hiperłącze do właściwej strony internetowej i formularza do składania takich skarg;

| (iii) | aktualny adres strony internetowej lub adres e-mail, na który można składać takie skargi. |
| --- | --- |

(iii)

aktualny adres strony internetowej lub adres e-mail, na który można składać takie skargi.

---

(1)  Bez uszczerbku dla obowiązku dostarczenia informacji wymienionych w niniejszej sekcji właściciel projektu może w tej sekcji zamieścić także swoje logo.

(2)  W sytuacji, gdy na przykład właściciel projektu jest częścią grupy, w diagramie można przedstawić strukturę grupy oraz pozycję właściciela projektu w jej obrębie.

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1).

(4)  Oświadczenie każdej osoby odpowiedzialnej musi być zgodne z art. 23 ust. 9 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

(5)  Rozporządzenie (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 grudnia 2006 r. w sprawie statystycznej klasyfikacji działalności gospodarczej NACE Rev. 2 i zmieniające rozporządzenie Rady (EWG) nr 3037/90 oraz niektóre rozporządzenia WE w sprawie określonych dziedzin statystycznych (Dz.U. L 393 z 30.12.2006, s. 1).

(6)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2115 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych określających metodę obliczania współczynników niewykonania zobowiązań z tytułu pożyczek oferowanych na platformie finansowania społecznościowego (zob. s. 33 niniejszego Dziennika Urzędowego).

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/76 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/76

---

ROZPORZĄDZENIE WYKONAWCZE KOMISJI (UE) 2022/2120

z dnia 13 lipca 2022 r.

ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardów i formatów danych, wzorów i procedur na potrzeby zgłaszania informacji dotyczących projektów finansowanych za pośrednictwem platform finansowania społecznościowego

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 16 ust. 3 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Do celów skutecznego agregowania i porównywania przez właściwe organy informacji dotyczących projektów opartych na finansowaniu społecznościowym należy zapewnić spójność standardów i formatów stosowanych przez dostawców usług finansowania społecznościowego przy zgłaszaniu tych informacji zgodnie z przepisami art. 16 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Należy zatem opracować wzór, który zapewni wspólne standardy i formaty zgłaszania tych informacji. |
| --- | --- |

(1)

Do celów skutecznego agregowania i porównywania przez właściwe organy informacji dotyczących projektów opartych na finansowaniu społecznościowym należy zapewnić spójność standardów i formatów stosowanych przez dostawców usług finansowania społecznościowego przy zgłaszaniu tych informacji zgodnie z przepisami art. 16 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Należy zatem opracować wzór, który zapewni wspólne standardy i formaty zgłaszania tych informacji.

| (2) | Aby umożliwić terminowe gromadzenie informacji oraz późniejsze przedkładanie ich Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) przez właściwe organy, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni zgłaszać właściwym organom informacje za dany rok kalendarzowy nie później niż do końca lutego roku następnego. W celu zapewnienia właściwym organom i ESMA wyczerpujących informacji niezbędnych do zwiększenia zdolności właściwych organów do nadzorowania odpowiednich podmiotów, a także do umożliwienia ESMA opracowywania i publikowania pełnych statystyk dotyczących rynku finansowania społecznościowego w Unii, informacje zgłaszane przez dostawców usług finansowania społecznościowego powinny obejmować dane na temat wszystkich projektów finansowanych za pośrednictwem platformy należącej do dostawcy usług finansowania społecznościowego, w tym projektów, w odniesieniu do których w danym roku nie pozyskano żadnych środków. Dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni zapewnić, aby zgłaszane przez nich informacje były kompletne i dokładne. |
| --- | --- |

(2)

Aby umożliwić terminowe gromadzenie informacji oraz późniejsze przedkładanie ich Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) przez właściwe organy, dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni zgłaszać właściwym organom informacje za dany rok kalendarzowy nie później niż do końca lutego roku następnego. W celu zapewnienia właściwym organom i ESMA wyczerpujących informacji niezbędnych do zwiększenia zdolności właściwych organów do nadzorowania odpowiednich podmiotów, a także do umożliwienia ESMA opracowywania i publikowania pełnych statystyk dotyczących rynku finansowania społecznościowego w Unii, informacje zgłaszane przez dostawców usług finansowania społecznościowego powinny obejmować dane na temat wszystkich projektów finansowanych za pośrednictwem platformy należącej do dostawcy usług finansowania społecznościowego, w tym projektów, w odniesieniu do których w danym roku nie pozyskano żadnych środków. Dostawcy usług finansowania społecznościowego powinni zapewnić, aby zgłaszane przez nich informacje były kompletne i dokładne.

| (3) | Ze względu na wrażliwy charakter informacji, które podlegają zgłaszaniu przez dostawców usług finansowania społecznościowego, procedury zgłaszania tych informacji powinny zapewniać poufność zgłaszanych informacji. |
| --- | --- |

(3)

Ze względu na wrażliwy charakter informacji, które podlegają zgłaszaniu przez dostawców usług finansowania społecznościowego, procedury zgłaszania tych informacji powinny zapewniać poufność zgłaszanych informacji.

| (4) | W celu zapewnienia jednoznacznej i skutecznej identyfikacji właścicieli projektów należy zgłosić ich powszechnie stosowane identyfikatory. Jeżeli właściciel projektu jest podmiotem prawnym, należy zgłosić kod identyfikatora podmiotu prawnego (kod LEI) właściciela projektu zgodny z normą ISO 17442. Z uwagi na to, że nie istnieje wspólny międzynarodowy standard identyfikacji osób fizycznych, a także uwzględniając znaczenie zapewnienia jednoznacznej identyfikacji właścicieli projektów, którzy są osobami fizycznymi, w odniesieniu do tych właścicieli projektów należy zgłosić identyfikator, o którym mowa w art. 6 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/590 (2). Aby zapewnić interoperacyjność danych oraz umożliwić uzupełnianie zgłaszanych informacji o inne dane zawarte w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych, o którym mowa w art. 23 rozporządzenia (UE) 2020/1503, należy ponadto podać identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony zgodnie z art. 3 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2119 (3). |
| --- | --- |

(4)

W celu zapewnienia jednoznacznej i skutecznej identyfikacji właścicieli projektów należy zgłosić ich powszechnie stosowane identyfikatory. Jeżeli właściciel projektu jest podmiotem prawnym, należy zgłosić kod identyfikatora podmiotu prawnego (kod LEI) właściciela projektu zgodny z normą ISO 17442. Z uwagi na to, że nie istnieje wspólny międzynarodowy standard identyfikacji osób fizycznych, a także uwzględniając znaczenie zapewnienia jednoznacznej identyfikacji właścicieli projektów, którzy są osobami fizycznymi, w odniesieniu do tych właścicieli projektów należy zgłosić identyfikator, o którym mowa w art. 6 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2017/590 (2). Aby zapewnić interoperacyjność danych oraz umożliwić uzupełnianie zgłaszanych informacji o inne dane zawarte w arkuszu kluczowych informacji inwestycyjnych, o którym mowa w art. 23 rozporządzenia (UE) 2020/1503, należy ponadto podać identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony zgodnie z art. 3 rozporządzenia delegowanego Komisji (UE) 2022/2119 (3).

| (5) | Aby umożliwić ESMA skuteczne transgraniczne agregowanie i porównywanie informacji oraz opracowywanie statystyk dotyczących rynku finansowania społecznościowego w Unii, konieczna jest spójność standardów i formatów stosowanych przez właściwe organy w celu zgłaszania ESMA informacji dotyczących projektów opartych na finansowaniu społecznościowym. Należy zatem opracować wzór, który zapewni wspólne standardy i formaty zgłaszania tych informacji. Właściwe organy powinny przekazywać ESMA kompletne i dokładne informacje, w tym dane identyfikacyjne właściciela projektu zanonimizowane przy użyciu wspólnej metody. |
| --- | --- |

(5)

Aby umożliwić ESMA skuteczne transgraniczne agregowanie i porównywanie informacji oraz opracowywanie statystyk dotyczących rynku finansowania społecznościowego w Unii, konieczna jest spójność standardów i formatów stosowanych przez właściwe organy w celu zgłaszania ESMA informacji dotyczących projektów opartych na finansowaniu społecznościowym. Należy zatem opracować wzór, który zapewni wspólne standardy i formaty zgłaszania tych informacji. Właściwe organy powinny przekazywać ESMA kompletne i dokładne informacje, w tym dane identyfikacyjne właściciela projektu zanonimizowane przy użyciu wspólnej metody.

| (6) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA. |
| --- | --- |

(6)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA.

| (7) | ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (4). |
| --- | --- |

(7)

ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (4).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (5) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (5) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Standardy i formaty danych oraz wzory i procedury na potrzeby zgłaszania informacji właściwym organom

1.   Informacje zgłaszane zgodnie z art. 16 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503 obejmują kompletne i dokładne dane, o których mowa w tabeli 2 w załączniku do niniejszego rozporządzenia, zgodnie ze standardami i formatami określonymi w tej tabeli; zgłoszenia należy dokonać przy użyciu formularza elektronicznego o wspólnym wzorze w formacie CSV lub w innym alternatywnym formacie zaakceptowanym przez właściwy organ, do którego należy zgłosić informacje.

2.   Procedury zgłaszania informacji zgodnie z niniejszym artykułem przewidują mechanizmy zapewniające poufność przekazywanych informacji.

3.   Informacje, o których mowa w ust. 1, zgłasza się za każdy rok kalendarzowy do końca lutego następnego roku kalendarzowego.

4.   Informacje, o których mowa w ust. 1, obejmują następujące dane:

| a) | w przypadku dostawcy usług finansowania społecznościowego – identyfikator podmiotu prawnego (kod LEI) zgodny z normą ISO 17442; |
| --- | --- |

a)

w przypadku dostawcy usług finansowania społecznościowego – identyfikator podmiotu prawnego (kod LEI) zgodny z normą ISO 17442;

| b) | w przypadku właściciela projektu:






  (i) | kod LEI, jeżeli właściciel projektu jest osobą prawną; |
| --- | --- | --- |

b)

w przypadku właściciela projektu:

(i)

kod LEI, jeżeli właściciel projektu jest osobą prawną;

| (ii) | identyfikator określony w art. 6 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/590, jeżeli właściciel projektu jest osobą fizyczną; |
| --- | --- |

(ii)

identyfikator określony w art. 6 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/590, jeżeli właściciel projektu jest osobą fizyczną;

| c) | w odniesieniu do każdego indywidualnego projektu – identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony zgodnie z art. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2119. |
| --- | --- |

c)

w odniesieniu do każdego indywidualnego projektu – identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony zgodnie z art. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2119.

Artykuł 2

Standardy i formaty danych oraz wzory i procedury na potrzeby zgłaszania informacji do ESMA

1.   Informacje zgłaszane zgodnie z art. 16 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 obejmują kompletne i dokładne dane, o których mowa w tabeli 3 w załączniku do niniejszego rozporządzenia, zgodnie ze standardami i formatami określonymi w tej tabeli; zgłoszenia dokonuje się przy użyciu formularza elektronicznego o wspólnym wzorze w formacie CSV.

2.   Informacje umożliwiające identyfikację właściciela projektu muszą zostać zanonimizowane przy użyciu wspólnego kryptograficznego algorytmu skrótu.

Artykuł 3

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2017/590 z dnia 28 lipca 2016 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 600/2014 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących zgłaszania transakcji właściwym organom (Dz.U. L 87 z 31.3.2017, s. 449).

2

(3)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2119 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych (zob. s. 63 niniejszego Dziennika Urzędowego).

3

(4)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

4

(5)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

5

---

ZAŁĄCZNIK

Tabela 1

Glosariusz do tabel 2 i 3

| SYMBOL | RODZAJ DANYCH | DEFINICJA |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Do n znaków alfanumerycznych | Pole na tekst dowolny |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 znaki alfanumeryczne | Dwuliterowy kod państwa zgodnie z kodem państwa alpha-2 według ISO 3166-1 |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 znaki alfanumeryczne | Trzyliterowy kod waluty zgodnie z kodami walut według ISO 4217 |
| {DECIMAL-n/m} | Liczba dziesiętna złożona z maksymalnie n cyfr łącznie, z czego maksymalnie m cyfr mogą stanowić cyfry części ułamkowej. | Pole numeryczne na wartości zarówno dodatnie, jak i ujemne.






  — | separatorem dziesiętnym jest „.” (kropka); |

SYMBOL

RODZAJ DANYCH

DEFINICJA

{ALPHANUM-n}

Do n znaków alfanumerycznych

Pole na tekst dowolny

{COUNTRYCODE_2}

2 znaki alfanumeryczne

Dwuliterowy kod państwa zgodnie z kodem państwa alpha-2 według ISO 3166-1

{CURRENCYCODE_3}

3 znaki alfanumeryczne

Trzyliterowy kod waluty zgodnie z kodami walut według ISO 4217

{DECIMAL-n/m}

Liczba dziesiętna złożona z maksymalnie n cyfr łącznie, z czego maksymalnie m cyfr mogą stanowić cyfry części ułamkowej.

Pole numeryczne na wartości zarówno dodatnie, jak i ujemne.

—

separatorem dziesiętnym jest „.” (kropka);

| — | nie stosuje się separatora tysięcy; |
| --- | --- |

—

nie stosuje się separatora tysięcy;

| — | liczby ujemne poprzedza się znakiem „-” (minus); |
| --- | --- |

—

liczby ujemne poprzedza się znakiem „-” (minus);

| — | podaje się wartości zaokrąglone, ale nie okrojone. |
| --- | --- |

—

podaje się wartości zaokrąglone, ale nie okrojone.

{INTEGER-n}

Liczba całkowita do n cyfr łącznie

Pole numeryczne dla liczb całkowitych zarówno dodatnich, jak i ujemnych.

| — | nie stosuje się separatora tysięcy; |
| --- | --- |

—

nie stosuje się separatora tysięcy;

| — | liczby ujemne poprzedza się znakiem „-” (minus). |
| --- | --- |

—

liczby ujemne poprzedza się znakiem „-” (minus).

{LEI}

20 znaków alfanumerycznych

Identyfikator podmiotu prawnego (kod LEI) zgodny z normą ISO 17442

{NATIONAL_ID}

35 znaków alfanumerycznych

Identyfikator uzyskuje się zgodnie z art. 6 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/590.

Tabela 2

Informacje podlegające zgłoszeniu właściwym organom

| N | Pole | Informacje podlegające zgłoszeniu | Format i standardy, które należy stosować do celów zgłaszania |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Kod identyfikacyjny dostawcy usług finansowania społecznościowego | Kod wykorzystywany do identyfikacji dostawcy usług finansowania społecznościowego odpowiedzialnego za przekazanie zgłoszenia. | {LEI} |
| 2 | Okres sprawozdawczy | Rok, za który dokonuje się zgłoszenia. | RRRR |
| Informacje dotyczące projektów, w odniesieniu do których dostawca usług finansowania społecznościowego złożył ofertę finansowania społecznościowego w okresie sprawozdawczym.
  Informacje w polach 3–6 należy powielić w odniesieniu do każdego projektu. Jeżeli zebrana kwota jest wyrażona w więcej niż jednej walucie, informacje w polach 5–6 należy powielić odpowiednio w odniesieniu do każdej waluty. |
| 3 | Identyfikator oferty finansowania społecznościowego | Niepowtarzalny identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony w art. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2119. | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Sektor | Sektor projektu zgodny z pierwszym poziomem klasyfikacji ustanowionej w art. 2 ust. 1 lit. a) rozporządzenia (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady (1). | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Pozyskana kwota | Kwota pozyskana na potrzeby projektu.
  Informacje zgłoszone w tym polu powinny odpowiadać wartościom podanym w polu 12. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Waluta pozyskanej kwoty | Waluta, w której wyrażona jest pozyskana kwota. | {CURRENCYCODE_3} |
| Informacje dotyczące właściciela lub właścicieli projektu w odniesieniu do każdego projektu.
  Informacje w polu 7 należy powielić w odniesieniu do każdego właściciela projektu. |
| 7 | Identyfikator właściciela lub właścicieli projektu | Kod wykorzystywany do identyfikacji właściciela projektu:






  a) | kod LEI, jeżeli właściciel projektu jest osobą prawną; |

N

Pole

Informacje podlegające zgłoszeniu

Format i standardy, które należy stosować do celów zgłaszania

1

Kod identyfikacyjny dostawcy usług finansowania społecznościowego

Kod wykorzystywany do identyfikacji dostawcy usług finansowania społecznościowego odpowiedzialnego za przekazanie zgłoszenia.

{LEI}

2

Okres sprawozdawczy

Rok, za który dokonuje się zgłoszenia.

RRRR

Informacje dotyczące projektów, w odniesieniu do których dostawca usług finansowania społecznościowego złożył ofertę finansowania społecznościowego w okresie sprawozdawczym.

Informacje w polach 3–6 należy powielić w odniesieniu do każdego projektu. Jeżeli zebrana kwota jest wyrażona w więcej niż jednej walucie, informacje w polach 5–6 należy powielić odpowiednio w odniesieniu do każdej waluty.

3

Identyfikator oferty finansowania społecznościowego

Niepowtarzalny identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony w art. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2119.

{ALPHANUM-28}

4

Sektor

Sektor projektu zgodny z pierwszym poziomem klasyfikacji ustanowionej w art. 2 ust. 1 lit. a) rozporządzenia (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady (1).

{ALPHANUM-1}

5

Pozyskana kwota

Kwota pozyskana na potrzeby projektu.

Informacje zgłoszone w tym polu powinny odpowiadać wartościom podanym w polu 12.

{DECIMAL-18/5}

6

Waluta pozyskanej kwoty

Waluta, w której wyrażona jest pozyskana kwota.

{CURRENCYCODE_3}

Informacje dotyczące właściciela lub właścicieli projektu w odniesieniu do każdego projektu.

Informacje w polu 7 należy powielić w odniesieniu do każdego właściciela projektu.

7

Identyfikator właściciela lub właścicieli projektu

Kod wykorzystywany do identyfikacji właściciela projektu:

a)

kod LEI, jeżeli właściciel projektu jest osobą prawną;

| b) | identyfikator określony zgodnie z art. 6 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/590, jeżeli właściciel projektu jest osobą fizyczną. |
| --- | --- |

b)

identyfikator określony zgodnie z art. 6 rozporządzenia delegowanego (UE) 2017/590, jeżeli właściciel projektu jest osobą fizyczną.

{LEI}

{NATIONAL_ID}

Informacje o inwestorach i instrumentach wyemitowanych na potrzeby każdego projektu.

Jeżeli trzeba zgłosić różne rodzaje instrumentów, różne rodzaje inwestorów, różne państwa inwestorów lub różne waluty, informacje w polach 8–13 należy powielić tyle razy, ile jest to wymagane w odniesieniu do każdej kombinacji rodzaju instrumentu, rodzaju inwestora, państwa inwestora i waluty.

8

Rodzaj instrumentu

Rodzaj wyemitowanych instrumentów.

LOAN – pożyczki

ICFP – instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego

EQUI – instrumenty kapitałowe, które są zbywalnymi papierami wartościowymi zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE (2), takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. a) tej dyrektywy.

DEBT – dłużne papiery wartościowe, które są zbywalnymi papierami wartościowymi zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. b) tej dyrektywy.

OTHR – inne zbywalne papiery wartościowe zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. c) tej dyrektywy.

9

Rodzaj inwestora

Rodzaj lub rodzaje inwestorów ze wskazaniem, czy inwestor jest:

| a) | osobą fizyczną lub prawną, która jest klientem profesjonalnym na podstawie sekcji I pkt 1–4 załącznika II do dyrektywy 2014/65/UE; |
| --- | --- |

a)

osobą fizyczną lub prawną, która jest klientem profesjonalnym na podstawie sekcji I pkt 1–4 załącznika II do dyrektywy 2014/65/UE;

| b) | osobą fizyczną lub prawną, której status inwestora doświadczonego jest potwierdzony przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z kryteriami i procedurą określonymi w załączniku II do rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

osobą fizyczną lub prawną, której status inwestora doświadczonego jest potwierdzony przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z kryteriami i procedurą określonymi w załączniku II do rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| c) | inwestorem niedoświadczonym; |
| --- | --- |

c)

inwestorem niedoświadczonym;

| d) | właścicielem projektu. |
| --- | --- |

d)

właścicielem projektu.

Jeżeli kwota zgłoszona w polu 12 odnosi się do kwoty zainwestowanej w projekt przez właściciela projektu, wówczas rodzaj inwestora zgłoszony w tym polu obejmuje właściciela projektu, o którym mowa w lit. d).

PROF – klient profesjonalny na podstawie sekcji I pkt 1–4 załącznika II do dyrektywy 2014/65/UE

SOPH – inwestor doświadczony na podstawie kryteriów i procedury określonych w załączniku II do rozporządzenia (UE) 2020/1503

RETL – inwestor niedoświadczony

OTHR – właściciele projektu

10

Państwo inwestora

Państwo rezydencji podatkowej inwestorów.

{COUNTRYCODE_2}

11

Liczba inwestorów

Liczba inwestorów indywidualnych przypadająca na dany rodzaj inwestora i państwo inwestora.

{INTEGER-9}

12

Zainwestowana kwota

Całkowita zainwestowana kwota przypadająca na dany rodzaj inwestora i państwo inwestora wyrażona w walucie, w jakiej dokonano płatności.

{DECIMAL-18/5}

13

Waluta zainwestowanej kwoty

Waluta, w której wyraża się zainwestowaną kwotę.

{CURRENCYCODE_3}

Tabela 3

Informacje podlegające zgłoszeniu do ESMA

| N | Pole | Informacje podlegające zgłoszeniu | Format i standardy, które należy stosować do celów zgłaszania |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Kod identyfikacyjny dostawcy usług finansowania społecznościowego | Kod wykorzystywany do identyfikacji dostawcy usług finansowania społecznościowego odpowiedzialnego za przekazanie zgłoszenia. | {LEI} |
| 2 | Okres sprawozdawczy | Rok, za który dokonuje się zgłoszenia. | RRRR |
| Informacje dotyczące projektów, w odniesieniu do których dostawca usług finansowania społecznościowego złożył ofertę finansowania społecznościowego w okresie sprawozdawczym.
  Informacje w polach 3–6 należy powielić w odniesieniu do każdego projektu. Jeżeli zebrana kwota jest wyrażona w więcej niż jednej walucie, informacje w polach 5–6 należy powielić odpowiednio w odniesieniu do każdej waluty. |
| 3 | Identyfikator oferty finansowania społecznościowego | Niepowtarzalny identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony w art. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2119. | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Sektor | Sektor projekt zgodny z pierwszym poziomem klasyfikacji ustanowionej w art. 2 ust. 1 lit. a) rozporządzenia (WE) nr 1893/2006. | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Pozyskana kwota | Kwota pozyskana na potrzeby projektu.
  Informacje zgłoszone w tym polu powinny odpowiadać wartościom podanym w polu 12. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Waluta pozyskanej kwoty | Waluta, w której wyrażona jest pozyskana kwota. | {CURRENCYCODE_3} |
| Informacje dotyczące właściciela lub właścicieli projektu w odniesieniu do każdego projektu.
  Informacje w polu 7 należy powielić w odniesieniu do każdego właściciela projektu. |
| 7 | Zanonimizowany identyfikator właściciela projektu | Identyfikator właściciela projektu zanonimizowany zgodnie z art. 2 ust. 2. | {ALPHANUM} |
| Informacje o inwestorach i instrumentach wyemitowanych w odniesieniu do każdego projektu.
  Jeżeli trzeba zgłosić różne rodzaje instrumentów lub różne rodzaje inwestorów, różne państwa inwestorów lub różne waluty, informacje w polach 8–13 należy powielić tyle razy, ile jest to wymagane w odniesieniu do każdej kombinacji rodzaju instrumentu, rodzaju inwestorów, państwa inwestorów i waluty. |
| 8 | Rodzaj instrumentu | Rodzaj wyemitowanych instrumentów. | LOAN – pożyczki
  ICFP – instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego
  EQUI – instrumenty kapitałowe, które są zbywalnymi papierami wartościowymi zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. a) tej dyrektywy
  DEBT – dłużne papiery wartościowe, które są zbywalnymi papierami wartościowymi zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. b) tej dyrektywy.
  OTHR – inne zbywalne papiery wartościowe zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. c) tej dyrektywy. |
| 9 | Rodzaj inwestora | Rodzaj inwestorów ze wskazaniem, czy inwestor jest:






  a) | osobą fizyczną lub prawną, która jest klientem profesjonalnym na podstawie sekcji I pkt 1–4 załącznika II do dyrektywy 2014/65/UE; |

N

Pole

Informacje podlegające zgłoszeniu

Format i standardy, które należy stosować do celów zgłaszania

1

Kod identyfikacyjny dostawcy usług finansowania społecznościowego

Kod wykorzystywany do identyfikacji dostawcy usług finansowania społecznościowego odpowiedzialnego za przekazanie zgłoszenia.

{LEI}

2

Okres sprawozdawczy

Rok, za który dokonuje się zgłoszenia.

RRRR

Informacje dotyczące projektów, w odniesieniu do których dostawca usług finansowania społecznościowego złożył ofertę finansowania społecznościowego w okresie sprawozdawczym.

Informacje w polach 3–6 należy powielić w odniesieniu do każdego projektu. Jeżeli zebrana kwota jest wyrażona w więcej niż jednej walucie, informacje w polach 5–6 należy powielić odpowiednio w odniesieniu do każdej waluty.

3

Identyfikator oferty finansowania społecznościowego

Niepowtarzalny identyfikator oferty finansowania społecznościowego określony w art. 3 rozporządzenia delegowanego (UE) 2022/2119.

{ALPHANUM-28}

4

Sektor

Sektor projekt zgodny z pierwszym poziomem klasyfikacji ustanowionej w art. 2 ust. 1 lit. a) rozporządzenia (WE) nr 1893/2006.

{ALPHANUM-1}

5

Pozyskana kwota

Kwota pozyskana na potrzeby projektu.

Informacje zgłoszone w tym polu powinny odpowiadać wartościom podanym w polu 12.

{DECIMAL-18/5}

6

Waluta pozyskanej kwoty

Waluta, w której wyrażona jest pozyskana kwota.

{CURRENCYCODE_3}

Informacje dotyczące właściciela lub właścicieli projektu w odniesieniu do każdego projektu.

Informacje w polu 7 należy powielić w odniesieniu do każdego właściciela projektu.

7

Zanonimizowany identyfikator właściciela projektu

Identyfikator właściciela projektu zanonimizowany zgodnie z art. 2 ust. 2.

{ALPHANUM}

Informacje o inwestorach i instrumentach wyemitowanych w odniesieniu do każdego projektu.

Jeżeli trzeba zgłosić różne rodzaje instrumentów lub różne rodzaje inwestorów, różne państwa inwestorów lub różne waluty, informacje w polach 8–13 należy powielić tyle razy, ile jest to wymagane w odniesieniu do każdej kombinacji rodzaju instrumentu, rodzaju inwestorów, państwa inwestorów i waluty.

8

Rodzaj instrumentu

Rodzaj wyemitowanych instrumentów.

LOAN – pożyczki

ICFP – instrumenty dopuszczone na potrzeby finansowania społecznościowego

EQUI – instrumenty kapitałowe, które są zbywalnymi papierami wartościowymi zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. a) tej dyrektywy

DEBT – dłużne papiery wartościowe, które są zbywalnymi papierami wartościowymi zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. b) tej dyrektywy.

OTHR – inne zbywalne papiery wartościowe zgodnie z art. 4 ust. 1 pkt 44 dyrektywy 2014/65/UE, takie jak instrumenty, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 44 lit. c) tej dyrektywy.

9

Rodzaj inwestora

Rodzaj inwestorów ze wskazaniem, czy inwestor jest:

a)

osobą fizyczną lub prawną, która jest klientem profesjonalnym na podstawie sekcji I pkt 1–4 załącznika II do dyrektywy 2014/65/UE;

| b) | osobą fizyczną lub prawną, której status inwestora doświadczonego jest potwierdzony przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z kryteriami i procedurą określonymi w załączniku II do rozporządzenia (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

b)

osobą fizyczną lub prawną, której status inwestora doświadczonego jest potwierdzony przez dostawcę usług finansowania społecznościowego zgodnie z kryteriami i procedurą określonymi w załączniku II do rozporządzenia (UE) 2020/1503;

| c) | inwestorem niedoświadczonym; |
| --- | --- |

c)

inwestorem niedoświadczonym;

| d) | właścicielem projektu. |
| --- | --- |

d)

właścicielem projektu.

Jeżeli kwota zgłoszona w polu 12 odnosi się do kwoty zainwestowanej w projekt przez właściciela projektu, wówczas rodzaj inwestora zgłoszony w tym polu obejmuje właściciela projektu, o którym mowa w lit. d).

PROF – klient profesjonalny na podstawie sekcji I pkt 1–4 załącznika II do dyrektywy 2014/65/UE

SOPH – inwestor doświadczony na podstawie kryteriów i procedury określonych w załączniku II do rozporządzenia (UE) 2020/1503

RETL – inwestor niedoświadczony

OTHR – właściciele projektu

10

Państwo inwestora

Państwo rezydencji podatkowej inwestorów.

{COUNTRYCODE_2}

11

Liczba inwestorów

Liczba inwestorów indywidualnych przypadająca na dany rodzaj inwestora i państwo inwestora.

{INTEGER-9}

12

Zainwestowana kwota

Całkowita zainwestowana kwota przypadająca na dany rodzaj inwestora i państwo inwestora wyrażona w walucie, w jakiej dokonano płatności.

{DECIMAL-18/5}

13

Waluta zainwestowanej kwoty

Waluta, w której wyraża się zainwestowaną kwotę.

{CURRENCYCODE_3}

---

(1)  Rozporządzenie (WE) nr 1893/2006 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 grudnia 2006 r. w sprawie statystycznej klasyfikacji działalności gospodarczej NACE Rev. 2 i zmieniające rozporządzenie Rady (EWG) nr 3037/90 oraz niektóre rozporządzenia WE w sprawie określonych dziedzin statystycznych (Dz.U. L 393 z 30.12.2006, s. 1).

(2)  Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniająca dyrektywę 2002/92/WE i dyrektywę 2011/61/UE (Dz.U. L 173 z 12.6.2014, s. 349).

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/86 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/86

---

ROZPORZĄDZENIE WYKONAWCZE KOMISJI (UE) 2022/2121

z dnia 13 lipca 2022 r.

ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby współpracy i wymiany między właściwymi organami a ESMA informacji dotyczących europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 32 ust. 4 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | W celu zagwarantowania, że właściwe organy oraz Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) są w stanie współpracować i wymieniać informacje w sposób skuteczny i terminowy do celów rozporządzenia (UE) 2020/1503, należy określić standardowe formularze, wzory i procedury, które mają być wykorzystywane przez właściwe organy i ESMA na potrzeby takiej współpracy i wymiany informacji, w tym w celu składania stosownych wniosków, potwierdzania odbioru wniosków oraz udzielania odpowiedzi na takie wnioski, jak również na potrzeby przekazywania informacji, o które nie złożono wniosku. |
| --- | --- |

(1)

W celu zagwarantowania, że właściwe organy oraz Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) są w stanie współpracować i wymieniać informacje w sposób skuteczny i terminowy do celów rozporządzenia (UE) 2020/1503, należy określić standardowe formularze, wzory i procedury, które mają być wykorzystywane przez właściwe organy i ESMA na potrzeby takiej współpracy i wymiany informacji, w tym w celu składania stosownych wniosków, potwierdzania odbioru wniosków oraz udzielania odpowiedzi na takie wnioski, jak również na potrzeby przekazywania informacji, o które nie złożono wniosku.

| (2) | Aby ułatwić komunikację, właściwe organy i ESMA powinny wyznaczyć punkt kontaktowy, który zajmowałby się współpracą i wymianą informacji, o których mowa w art. 32 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(2)

Aby ułatwić komunikację, właściwe organy i ESMA powinny wyznaczyć punkt kontaktowy, który zajmowałby się współpracą i wymianą informacji, o których mowa w art. 32 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

| (3) | W celu zapewnienia, by właściwe organy rozpatrywały wnioski o współpracę lub wymianę informacji skutecznie i szybko, w każdym wniosku należy jasno określić przyczyny złożenia takiego wniosku. Procedury współpracy i wymiany informacji powinny ułatwiać kontakty między właściwymi organami a ESMA w trakcie całego procesu. |
| --- | --- |

(3)

W celu zapewnienia, by właściwe organy rozpatrywały wnioski o współpracę lub wymianę informacji skutecznie i szybko, w każdym wniosku należy jasno określić przyczyny złożenia takiego wniosku. Procedury współpracy i wymiany informacji powinny ułatwiać kontakty między właściwymi organami a ESMA w trakcie całego procesu.

| (4) | Jako że właściwe organy mogą zwrócić się do ESMA o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego o skutkach transgranicznych, należy ustanowić standardowy formularz, z którego będą korzystać właściwe organy przy składaniu takich wniosków. |
| --- | --- |

(4)

Jako że właściwe organy mogą zwrócić się do ESMA o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego o skutkach transgranicznych, należy ustanowić standardowy formularz, z którego będą korzystać właściwe organy przy składaniu takich wniosków.

| (5) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA. |
| --- | --- |

(5)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA.

| (6) | Wymogi zawarte w niniejszym rozporządzeniu dotyczą właściwych organów i ESMA, a nie uczestników rynku. W związku z tym ESMA uznał, że przeprowadzenie konsultacji publicznych w sprawie tych standardów lub analiza potencjalnych kosztów i korzyści byłyby wysoce nieproporcjonalne w stosunku do zakresu i wpływu projektu standardów wykonawczych zawartych w niniejszym rozporządzeniu. |
| --- | --- |

(6)

Wymogi zawarte w niniejszym rozporządzeniu dotyczą właściwych organów i ESMA, a nie uczestników rynku. W związku z tym ESMA uznał, że przeprowadzenie konsultacji publicznych w sprawie tych standardów lub analiza potencjalnych kosztów i korzyści byłyby wysoce nieproporcjonalne w stosunku do zakresu i wpływu projektu standardów wykonawczych zawartych w niniejszym rozporządzeniu.

| (7) | ESMA zwrócił się jednak o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(7)

ESMA zwrócił się jednak o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Punkty kontaktowe

1.   Zarówno właściwe organy, jak i ESMA wyznaczają punkty kontaktowe na potrzeby składania wniosków o współpracę i wymianę informacji na podstawie art. 32 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

2.   Właściwe organy przekazują ESMA szczegółowe informacje dotyczące ustanowionych przez nie punktów kontaktowych, o których mowa w ust. 1, i na bieżąco informują ESMA o wszelkich zmianach dotyczących tych informacji.

3.   ESMA prowadzi i aktualizuje wykaz wszystkich punktów kontaktowych wyznaczonych zgodnie z ust. 1.

Artykuł 2

Wniosek o współpracę lub wymianę informacji

1.   Gdy ESMA lub właściwy organ składa wniosek o współpracę lub wymianę informacji na podstawie art. 32 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwy organ składający wniosek i ESMA korzystają ze standardowego formularza ustanowionego w załączniku I do niniejszego rozporządzenia. Strona składająca wniosek przesyła wniosek odpowiednio do punktu kontaktowego właściwego organu otrzymującego wniosek lub ESMA.

2.   Składając wniosek o informacje, właściwy organ składający wniosek lub ESMA szczegółowo określają odpowiednie informacje będące przedmiotem wniosku oraz wskazują, w stosownych przypadkach, kwestie związane z poufnością informacji będących przedmiotem wniosku.

3.   W pilnych przypadkach właściwy organ składający wniosek lub ESMA mogą złożyć wniosek o współpracę lub wymianę informacji ustnie, pod warunkiem że potwierdzenie wniosku zostanie sporządzone w rozsądnym terminie w formie pisemnej, chyba że właściwy organ otrzymujący wniosek lub ESMA postanowią inaczej.

Artykuł 3

Potwierdzenie odbioru wniosków

1.   W terminie 10 dni roboczych od daty otrzymania wniosku złożonego na podstawie art. 2 właściwy organ otrzymujący wniosek lub ESMA, stosownie do przypadku, wysyłają potwierdzenie odbioru odpowiednio do właściwego organu składającego wniosek lub ESMA, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku II, oraz, jeżeli to możliwe, wskazują przewidywaną datę udzielenia odpowiedzi.

2.   Jeżeli właściwy organ otrzymujący wniosek lub ESMA, stosownie do przypadku, mają wątpliwości w związku z przedmiotem współpracy lub treścią informacji żądanych na podstawie art. 32 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503, do celów rozporządzenia (UE) nr 1095/2010 oraz zgodnie z rozporządzeniem (UE) nr 1095/2010 zwracają się o dalsze wyjaśnienia najszybciej, jak to możliwe, korzystając z wszelkich odpowiednich środków, zarówno ustnych, jak i pisemnych. Organ, do którego taki wniosek jest skierowany, udziela odpowiedzi niezwłocznie.

Artykuł 4

Odpowiedź na wnioski

1.   Odpowiadając na wniosek złożony na podstawie art. 2, właściwy organ otrzymujący wniosek lub ESMA, stosownie do przypadku:

| a) | korzysta ze standardowego formularza ustanowionego w załączniku III; |
| --- | --- |

a)

korzysta ze standardowego formularza ustanowionego w załączniku III;

| b) | podejmuje wszelkie uzasadnione działania w ramach swoich uprawnień w celu zapewnienia współpracy lub informacji, o które zawnioskowano; |
| --- | --- |

b)

podejmuje wszelkie uzasadnione działania w ramach swoich uprawnień w celu zapewnienia współpracy lub informacji, o które zawnioskowano;

| c) | działa bez zbędnej zwłoki, biorąc pod uwagę złożoność wniosku oraz konieczność zaangażowania osób trzecich. |
| --- | --- |

c)

działa bez zbędnej zwłoki, biorąc pod uwagę złożoność wniosku oraz konieczność zaangażowania osób trzecich.

2.   W pilnych przypadkach właściwy organ otrzymujący wniosek lub ESMA, stosownie do przypadku, może odpowiedzieć na wniosek o współpracę lub wymianę informacji ustnie, pod warunkiem że odpowiedź zostanie następnie sporządzona w rozsądnym terminie w formie pisemnej z wykorzystaniem formularza ustanowionego w załączniku III, chyba że właściwy organ składający wniosek lub ESMA, stosownie do przypadku, postanowi inaczej.

Artykuł 5

Środki komunikacji

1.   Nie naruszając przepisów art. 2 ust. 3 i art. 4 ust. 2, standardowe formularze należy przekazywać w formie pisemnej.

2.   Przy określaniu najwłaściwszych środków komunikacji należycie uwzględnia się względy poufności, czas niezbędny do wymiany korespondencji, ilość materiału do przekazania oraz łatwość dostępu do informacji przez, stosownie do przypadku, właściwy organ składający wniosek lub ESMA.

3.   Niezależnie od wykorzystanego środka komunikacji należy zapewnić kompletność, integralność i poufność informacji będących przedmiotem wymiany w trakcie ich przekazywania.

Artykuł 6

Procedura rozpatrywania wniosku o współpracę lub wymianę informacji

1.   Organ otrzymujący wniosek powiadamia, stosownie do przypadku, właściwy organ składający wniosek lub ESMA, jeżeli dowie się o okolicznościach, które mogą prowadzić do opóźnienia przekraczającego pięć dni roboczych od szacunkowej daty udzielenia odpowiedzi określonej zgodnie z art. 3 ust. 1.

2.   Jeżeli wniosek został zakwalifikowany jako pilny przez, stosownie do przypadku, właściwy organ składający wniosek lub ESMA, właściwy organ otrzymujący wniosek lub ESMA, stosownie do przypadku, uzgadnia częstotliwość, z jaką będzie informować stronę składającą wniosek o postępach w odniesieniu do rozpatrzenia wniosku i przewidywanej dacie udzielenia odpowiedzi.

3.   Właściwe organy i ESMA współpracują ze sobą w celu rozwiązania wszelkich trudności, jakie mogą pojawić się przy rozpatrywaniu wniosku.

4.   Właściwe organy i ESMA w razie potrzeby przekazują sobie informacje zwrotne dotyczące przydatności otrzymanej pomocy, wyniku sprawy, w związku z którą wnioskowano o pomoc, oraz wszelkich problemów, które napotkano przy udzielaniu takiej pomocy.

Artykuł 7

Wniosek do ESMA o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego o skutkach transgranicznych

1.   Składając do ESMA wniosek o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego o skutkach transgranicznych zgodnie z art. 32 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwe organy korzystają ze standardowego formularza ustanowionego w załączniku IV do niniejszego rozporządzenia.

2.   Właściwe organy niezwłocznie udzielają ESMA wszelkich informacji niezbędnych do wykonywania jego obowiązków.

3.   W przypadku gdy na podstawie art. 32 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 do ESMA zwrócono się o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego o skutkach transgranicznych, ESMA może na zasadzie ad hoc ustanowić grupę tymczasową w celu włączenia właściwych organów państw członkowskich, których dotyczy przedmiotowa kontrola lub przedmiotowe postępowanie wyjaśniające.

Artykuł 8

Przekazywanie informacji, o które nie złożono wniosku

1.   Jeżeli właściwy organ lub ESMA posiada informacje, co do których jest przekonany, że pomogłyby, stosownie do przypadku, ESMA lub właściwemu organowi w wykonywaniu jego obowiązków na podstawie rozporządzenia (UE) 2020/1503, przekazuje on te informacje, korzystając ze standardowego formularza ustanowionego w załączniku III do niniejszego rozporządzenia.

2.   Na zasadzie odstępstwa od ust. 1, jeżeli przekazujący informacje właściwy organ lub ESMA uważa, że odnośne informacje należy przekazać jak najszybciej, może on wstępnie przekazać te informacje ustnie. W takim przypadku należy następnie przekazać informacje z wykorzystaniem standardowego formularza ustanowionego w załączniku III, chyba że otrzymujący informacje właściwy organ lub ESMA postanowi inaczej.

Artykuł 9

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

ZAŁĄCZNIK I

Formularz wniosku o współpracę lub wymianę informacji na podstawie art. 32 rozporządzenia (UE) 2020/1503

Wniosek o współpracę lub wymianę informacji

| Numer referencyjny:
  Data:

  Informacje ogólne

  NADAWCA:












  ☐ | Właściwy organ krajowy |
| --- | --- |

Numer referencyjny:

Data:

Informacje ogólne

NADAWCA:

☐

Właściwy organ krajowy

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

Adres

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie (jeżeli dotyczy):

Odbiorca:

Adres:

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

Zgodnie z art. 32 rozporządzenia (UE) 2020/1503 niniejszym zwracamy się o informacje w odniesieniu do kwestii szczegółowo omówionych poniżej.

Będziemy wdzięczni za przesłanie odpowiedzi na powyższy wniosek do dnia [proszę podać orientacyjny termin udzielenia odpowiedzi, a w przypadku pilnych wniosków proszę podać termin przekazania informacji] r. lub, jeżeli nie jest to możliwe, prosimy o wskazanie, kiedy przewidują Państwo możliwość udzielenia pomocy, której dotyczy wniosek.

Rodzaj wniosku

Proszę zaznaczyć odpowiednie pole lub pola:

| ☐ | Uprawnienia w zakresie prowadzenia postępowań wyjaśniających i uprawnienia nadzorcze właściwych organów |
| --- | --- |

☐

Uprawnienia w zakresie prowadzenia postępowań wyjaśniających i uprawnienia nadzorcze właściwych organów

| ☐ | Współpraca między właściwymi organami |
| --- | --- |

☐

Współpraca między właściwymi organami

| ☐ | Środki zapobiegawcze |
| --- | --- |

☐

Środki zapobiegawcze

| ☐ | Inne |
| --- | --- |

☐

Inne

Jeżeli wybrali Państwo „inne”, proszę rozwinąć swoją odpowiedź:

...

...

...

Powody wystąpienia z wnioskiem

...

...

...

[Proszę wstawić odesłanie do przepisu(-ów) prawodawstwa sektorowego, z którego(-ych) wynika właściwość właściwego organu składającego wniosek do rozpatrzenia danej sprawy.]

Wniosek dotyczy współpracy lub wymiany informacji w odniesieniu do ...

...

...

...

...

...

[Proszę przedstawić przedmiot wniosku, cel złożenia wniosku o współpracę lub wymianę informacji, fakty leżące u podstaw postępowania wyjaśniającego stanowiącego przedmiot wniosku oraz wyjaśnienie przydatności wniosku.]

W nawiązaniu do ...

...

...

...

[W razie potrzeby proszę podać szczegółowe informacje na temat poprzedniego wniosku, który stanowi podstawę niniejszego wniosku.]

W przypadku pilnych wniosków oraz w przypadku wyznaczenia terminów proszę przedstawić szczegółowe wyjaśnienie pilności wniosku i wyjaśnienie wszelkich terminów, w jakich wnioskowane informacje powinny – zgodnie z prośbą organu wnioskującego – zostać przekazane:

...

...

...

...

...

Dodatkowe informacje:

...

...

...

...

...

Informacje zawarte w niniejszym wniosku należy traktować jako poufne zgodnie z art. 35 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

ZAŁĄCZNIK II

Formularz potwierdzenia odbioru

Potwierdzenie odbioru

| Numer referencyjny:
  Data:












  ☐ | Właściwy organ krajowy |
| --- | --- |

Numer referencyjny:

Data:

☐

Właściwy organ krajowy

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

Adres

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie (jeżeli dotyczy):

Odbiorca:

Adres:

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

W odpowiedzi na Państwa wniosek [proszę wstawić numer referencyjny wniosku] niniejszym potwierdzamy otrzymanie Państwa wniosku w dniu [proszę wstawić datę otrzymania wniosku o współpracę lub wymianę informacji] r.

Przewidywana data udzielenia odpowiedzi: ...

Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

ZAŁĄCZNIK III

Formularz odpowiedzi na wniosek o współpracę lub wymianę informacji oraz wymiany informacji, o które nie złożono wniosku

Odpowiedź na wniosek o współpracę lub wymianę informacji

| Numer referencyjny:
  Data:

  Informacje ogólne













  ☐ | Właściwy organ krajowy |
| --- | --- |

Numer referencyjny:

Data:

Informacje ogólne

☐

Właściwy organ krajowy

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

Adres

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie:

Odbiorca:

Adres:

(Dane punktu kontaktowego):

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

Potwierdzamy, że rozpatrzyliśmy Państwa wniosek z dnia [dd/mm/rrrr] o numerze referencyjnym [wstawić numer referencyjny wniosku] [nie dotyczy przypadku wymiany informacji, o które nie złożono wniosku].

Uzyskane informacje

...

...

...

...

...

[Jeżeli uzyskano informacje, proszę je przedstawić w tym miejscu lub wyjaśnić, w jaki sposób zostaną przekazane.]

[W przypadku wymiany informacji, o które nie złożono wniosku, proszę określić, jakie informacje, o które nie złożono wniosku, są przekazywane.]

[Przedstawione informacje są poufne i ujawnia się je [proszę wstawić nazwę organu składającego wniosek] na podstawie [proszę wstawić odpowiedni przepis rozporządzenia (UE) 2020/1503], pod warunkiem że zostanie zachowany ich poufny charakter zgodnie z art. 35 rozporządzenia (UE) 2020/1503.] [lub] [Ujawnienie przekazanych informacji jest dozwolone na podstawie art. 35 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.]

W stosownych przypadkach proszę przedstawić, jakie wyjaśnienia mogą być potrzebne w odniesieniu do szczegółowych informacji będących przedmiotem wniosku:

...

...

...

...

Z własnej inicjatywy proszę przedstawić wszelkie niezbędne informacje, które mogłyby pomóc we współpracy lub wymianie informacji do celów wniosku:

...

...

...

...

...

Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

ZAŁĄCZNIK IV

Formularz wniosku o koordynację przez ESMA kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego mających skutki transgraniczne na podstawie art. 32 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

Wniosek o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego mających skutki transgraniczne

| Numer referencyjny:
  Data:

  Informacje ogólne

  NADAWCA:
  Państwo członkowskie:
  Właściwy organ składający wniosek:
  Adres:
  (Dane kontaktowe punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  ODBIORCA:
  Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA)
  (Dane kontaktowe punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:

  Informacje na temat wniosku o koordynację


  Powody wystąpienia z wnioskiem


  ...


  ...


  ...


  [Proszę wstawić odesłanie do przepisu(-ów) prawodawstwa sektorowego, z którego(-ych) wynika właściwość właściwego organu składającego wniosek do rozpatrzenia danej sprawy.]

  Wniosek dotyczy koordynacji kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego mających skutki transgraniczne w przedmiocie ...


  ...


  ...


  ...


  ...


  [Proszę przedstawić przedmiot wniosku, cel złożenia wniosku o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego mających skutki transgraniczne, fakty leżące u podstaw postępowania wyjaśniającego stanowiącego przedmiot wniosku oraz wyjaśnienie przydatności wniosku.]

  W nawiązaniu do ...


  ...


  ...


  ...


  [W razie potrzeby proszę podać szczegółowe informacje na temat poprzedniego wniosku, który stanowi podstawę niniejszego wniosku.]

  W przypadku pilnych wniosków oraz w przypadku wyznaczenia terminów proszę przedstawić szczegółowe wyjaśnienie pilności wniosku i wyjaśnienie wszelkich terminów, w jakich wnioskowane informacje powinny – zgodnie z prośbą organu wnioskującego – zostać przekazane:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Dodatkowe informacje:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Informacje zawarte w niniejszym wniosku należy traktować jako poufne zgodnie z art. 35 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.
  Z poważaniem
  [podpis] |
| --- |

Numer referencyjny:

Data:

Informacje ogólne

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA)

(Dane kontaktowe punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Informacje na temat wniosku o koordynację

Powody wystąpienia z wnioskiem

...

...

...

[Proszę wstawić odesłanie do przepisu(-ów) prawodawstwa sektorowego, z którego(-ych) wynika właściwość właściwego organu składającego wniosek do rozpatrzenia danej sprawy.]

Wniosek dotyczy koordynacji kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego mających skutki transgraniczne w przedmiocie ...

...

...

...

...

[Proszę przedstawić przedmiot wniosku, cel złożenia wniosku o koordynację kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego mających skutki transgraniczne, fakty leżące u podstaw postępowania wyjaśniającego stanowiącego przedmiot wniosku oraz wyjaśnienie przydatności wniosku.]

W nawiązaniu do ...

...

...

...

[W razie potrzeby proszę podać szczegółowe informacje na temat poprzedniego wniosku, który stanowi podstawę niniejszego wniosku.]

W przypadku pilnych wniosków oraz w przypadku wyznaczenia terminów proszę przedstawić szczegółowe wyjaśnienie pilności wniosku i wyjaśnienie wszelkich terminów, w jakich wnioskowane informacje powinny – zgodnie z prośbą organu wnioskującego – zostać przekazane:

...

...

...

...

...

Dodatkowe informacje:

...

...

...

...

...

Informacje zawarte w niniejszym wniosku należy traktować jako poufne zgodnie z art. 35 rozporządzenia (UE) 2020/1503. Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/101 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/101

---

ROZPORZĄDZENIE WYKONAWCZE KOMISJI (UE) 2022/2122

z dnia 13 lipca 2022 r.

ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby współpracy i wymiany między właściwymi organami informacji dotyczących europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 31 ust. 9 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Aby ułatwić komunikację i współpracę między właściwymi organami do celów rozporządzenia (UE) 2020/1503, każdy właściwy organ powinien wyznaczyć punkt kontaktowy oraz poinformować o tym Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA). |
| --- | --- |

(1)

Aby ułatwić komunikację i współpracę między właściwymi organami do celów rozporządzenia (UE) 2020/1503, każdy właściwy organ powinien wyznaczyć punkt kontaktowy oraz poinformować o tym Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA).

| (2) | Z myślą o zachowaniu przejrzystości i zapewnieniu dobrej współpracy między różnymi właściwymi organami należy ustanowić, że właściwe organy, które odmówią podjęcia działań na podstawie wniosku o informacje lub wniosku o współpracę przy czynnościach wyjaśniających, jak wspomniano w art. 31 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powiadamiają właściwy organ składający wniosek o takiej odmowie oraz o jej powodach. |
| --- | --- |

(2)

Z myślą o zachowaniu przejrzystości i zapewnieniu dobrej współpracy między różnymi właściwymi organami należy ustanowić, że właściwe organy, które odmówią podjęcia działań na podstawie wniosku o informacje lub wniosku o współpracę przy czynnościach wyjaśniających, jak wspomniano w art. 31 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, powiadamiają właściwy organ składający wniosek o takiej odmowie oraz o jej powodach.

| (3) | Do celów rozporządzenia (UE) 2020/1503 właściwe organy powinny być w stanie skutecznie współpracować przy czynnościach wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa. W tym celu należy ustanowić wspólne i jednolite procedury do stosowania w przypadku, gdy współpraca będąca przedmiotem wniosku obejmuje odbieranie oświadczeń. W procedurach tych należy określić elementy, które właściwe organy mają brać pod uwagę, zgodnie z mającym zastosowanie prawem krajowym i prawem Unii, podczas współpracy obejmującej odbieranie oświadczeń od dowolnej osoby. Elementy te powinny obejmować prawa osoby, od której ma zostać odebrane oświadczenie, oraz zasady umożliwiające personelowi właściwych organów sprawne prowadzenie współpracy. Właściwe organy powinny w szczególności zapewnić ochronę prawa do skutecznego środka odwoławczego, prawa do rzetelnego procesu sądowego, prawa do domniemania niewinności oraz prawa do obrony zapisanych w art. 47 i 48 Karty praw podstawowych Unii Europejskiej. |
| --- | --- |

(3)

Do celów rozporządzenia (UE) 2020/1503 właściwe organy powinny być w stanie skutecznie współpracować przy czynnościach wyjaśniających, nadzorczych i związanych z egzekwowaniem prawa. W tym celu należy ustanowić wspólne i jednolite procedury do stosowania w przypadku, gdy współpraca będąca przedmiotem wniosku obejmuje odbieranie oświadczeń. W procedurach tych należy określić elementy, które właściwe organy mają brać pod uwagę, zgodnie z mającym zastosowanie prawem krajowym i prawem Unii, podczas współpracy obejmującej odbieranie oświadczeń od dowolnej osoby. Elementy te powinny obejmować prawa osoby, od której ma zostać odebrane oświadczenie, oraz zasady umożliwiające personelowi właściwych organów sprawne prowadzenie współpracy. Właściwe organy powinny w szczególności zapewnić ochronę prawa do skutecznego środka odwoławczego, prawa do rzetelnego procesu sądowego, prawa do domniemania niewinności oraz prawa do obrony zapisanych w art. 47 i 48 Karty praw podstawowych Unii Europejskiej.

| (4) | Należy dopilnować, aby właściwe organy skutecznie angażowały się w działania związane z wnioskami o współpracę w zakresie kontroli na miejscu lub postępowań wyjaśniających, w tym w zakresie zasadności przeprowadzenia wspólnej kontroli na miejscu lub wspólnego postępowania wyjaśniającego. Należy zatem ustanowić wspólne i jednolite procedury mające na celu ułatwienie komunikacji, konsultacji i relacji między właściwym organem składającym wniosek a właściwym organem otrzymującym wniosek, a także zapewnić skuteczną ochronę praw osób, w odniesieniu do których prowadzone są kontrola na miejscu lub postępowanie wyjaśniające. |
| --- | --- |

(4)

Należy dopilnować, aby właściwe organy skutecznie angażowały się w działania związane z wnioskami o współpracę w zakresie kontroli na miejscu lub postępowań wyjaśniających, w tym w zakresie zasadności przeprowadzenia wspólnej kontroli na miejscu lub wspólnego postępowania wyjaśniającego. Należy zatem ustanowić wspólne i jednolite procedury mające na celu ułatwienie komunikacji, konsultacji i relacji między właściwym organem składającym wniosek a właściwym organem otrzymującym wniosek, a także zapewnić skuteczną ochronę praw osób, w odniesieniu do których prowadzone są kontrola na miejscu lub postępowanie wyjaśniające.

| (5) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA. |
| --- | --- |

(5)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA.

| (6) | ESMA nie przeprowadził konsultacji publicznych na temat projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, ani nie przeanalizował potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści, ponieważ byłoby to w dużym stopniu nieproporcjonalne w stosunku do zakresu i wpływu tych standardów, biorąc pod uwagę fakt, że dotyczą one głównie właściwych organów. |
| --- | --- |

(6)

ESMA nie przeprowadził konsultacji publicznych na temat projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, ani nie przeanalizował potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści, ponieważ byłoby to w dużym stopniu nieproporcjonalne w stosunku do zakresu i wpływu tych standardów, biorąc pod uwagę fakt, że dotyczą one głównie właściwych organów.

| (7) | ESMA zwrócił się jednak o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(7)

ESMA zwrócił się jednak o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej zgodnie z art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (8) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(8)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Punkty kontaktowe

1.   Właściwe organy wyznaczają punkty kontaktowe do celów współpracy i wymiany informacji na podstawie art. 31 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

2.   Właściwe organy przekazują Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) szczegółowe informacje dotyczące punktów kontaktowych i powiadamiają go o wszelkich zmianach dotyczących tych informacji.

3.   ESMA prowadzi aktualny wykaz wszystkich punktów kontaktowych wyznaczonych zgodnie z ust. 1 i w razie potrzeby aktualizuje go do celów wykorzystania przez właściwe organy.

Artykuł 2

Wniosek o współpracę lub wymianę informacji

1.   Właściwe organy składają wniosek o współpracę lub wymianę informacji na piśmie, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku I.

2.   Składając wniosek o współpracę lub wymianę informacji, właściwe organy składające wniosek:

| a) | określają szczegółowo zakres informacji, o których udostępnienie właściwy organ składający wniosek występuje do właściwego organu otrzymującego wniosek; |
| --- | --- |

a)

określają szczegółowo zakres informacji, o których udostępnienie właściwy organ składający wniosek występuje do właściwego organu otrzymującego wniosek;

| b) | określają, w stosownych przypadkach, kwestie związane z poufnością informacji będących przedmiotem wniosku. |
| --- | --- |

b)

określają, w stosownych przypadkach, kwestie związane z poufnością informacji będących przedmiotem wniosku.

3.   W pilnych przypadkach właściwe organy składające wniosek mogą złożyć wniosek o współpracę lub wymianę informacji ustnie, pod warunkiem że potwierdzenie złożenia wniosku zostanie sporządzone w rozsądnym terminie w formie pisemnej, z wykorzystaniem formularza ustanowionego w załączniku I, chyba że właściwy organ otrzymujący wniosek postanowi inaczej.

Artykuł 3

Potwierdzenie odbioru wniosku o współpracę lub wymianę informacji

1.   W terminie 10 dni roboczych od daty otrzymania wniosku złożonego na podstawie art. 2 właściwy organ otrzymujący wniosek wysyła potwierdzenie odbioru do właściwego organu składającego wniosek, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku II, oraz, jeżeli to możliwe, wskazuje przewidywaną datę udzielenia odpowiedzi.

2.   Jeżeli właściwy organ otrzymujący wniosek ma jakiekolwiek wątpliwości co do dokładnej treści wniosku o współpracę lub wymianę informacji, niezwłocznie zwraca się o dalsze wyjaśnienia, korzystając z wszelkich stosownych środków, zarówno w formie ustnej, jak i pisemnej.

Artykuł 4

Odpowiedź na wniosek o współpracę lub o wymianę informacji

1.   Odpowiadając na wniosek złożony na podstawie art. 2, właściwy organ otrzymujący wniosek:

| a) | udziela odpowiedzi na piśmie, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku III; |
| --- | --- |

a)

udziela odpowiedzi na piśmie, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku III;

| b) | podejmuje wszelkie uzasadnione kroki w ramach swoich uprawnień w celu zapewnienia współpracy lub informacji, o które zawnioskowano; |
| --- | --- |

b)

podejmuje wszelkie uzasadnione kroki w ramach swoich uprawnień w celu zapewnienia współpracy lub informacji, o które zawnioskowano;

| c) | działa bez zbędnej zwłoki i w sposób gwarantujący możliwość szybkiego prowadzenia wszelkich niezbędnych działań regulacyjnych, biorąc pod uwagę złożoność wniosku oraz konieczność zaangażowania osób trzecich lub innych właściwych organów. |
| --- | --- |

c)

działa bez zbędnej zwłoki i w sposób gwarantujący możliwość szybkiego prowadzenia wszelkich niezbędnych działań regulacyjnych, biorąc pod uwagę złożoność wniosku oraz konieczność zaangażowania osób trzecich lub innych właściwych organów.

2.   W pilnych przypadkach właściwy organ otrzymujący wniosek może odpowiedzieć na wniosek o współpracę lub wymianę informacji ustnie, pod warunkiem że odpowiedź zostanie następnie sporządzona w rozsądnym terminie w formie pisemnej, z wykorzystaniem formularza ustanowionego w załączniku III, chyba że właściwy organ składający wniosek postanowi inaczej.

Artykuł 5

Środki komunikacji

1.   O ile niniejsze rozporządzenie nie stanowi inaczej, wszelkie formularze, które mają być stosowane na podstawie niniejszego rozporządzenia, składa się na piśmie i przesyła pocztą lub drogą elektroniczną.

2.   Przy określaniu najwłaściwszych środków komunikacji w każdym konkretnym przypadku należycie uwzględnia się względy poufności, czas niezbędny do wymiany korespondencji, ilość materiału do przekazania oraz łatwość dostępu do informacji przez właściwy organ składający wniosek.

3.   Właściwe organy zapewniają, by podczas przekazywania informacji podlegających wymianie zachowano ich kompletność, integralność i poufność.

Artykuł 6

Procedura rozpatrywania i wykonania wniosku o współpracę lub wymianę informacji

1.   Właściwy organ składający wniosek bezzwłocznie odpowiada na wszelkie wnioski o udzielenie wyjaśnień, o których mowa w art. 3 ust. 2, złożone przez właściwy organ otrzymujący wniosek.

2.   Jeżeli właściwy organ otrzymujący wniosek spodziewa się opóźnienia przekraczającego 5 dni roboczych od szacunkowej daty udzielenia odpowiedzi określonej w potwierdzeniu odbioru, o którym mowa w art. 3 ust. 1, powiadamia o tym właściwy organ składający wniosek.

3.   Jeżeli wniosek został zakwalifikowany przez właściwy organ składający wniosek jako pilny, właściwy organ otrzymujący wniosek i właściwy organ składający wniosek uzgadniają częstotliwość, z jaką właściwy organ otrzymujący wniosek będzie informował właściwy organ składający wniosek o postępach w odniesieniu do rozpatrzenia wniosku i przewidywanej dacie udzielenia odpowiedzi.

4.   Właściwy organ otrzymujący wniosek i właściwy organ składający wniosek współpracują ze sobą w celu rozwiązania wszelkich trudności, jakie pojawiają się w odniesieniu do wykonania wniosku.

5.   Właściwe organy w razie potrzeby przekazują sobie informacje zwrotne dotyczące przydatności otrzymanej pomocy, wyniku sprawy, w związku z którą wnioskowano o pomoc, oraz wszelkich problemów, które napotkano przy udzielaniu takiej pomocy.

Artkuł 7

Powiadomienie o odmowie podjęcia działań w związku z wnioskiem o współpracę lub wymianę informacji

Jeżeli, zgodnie z art. 31 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwy organ otrzymujący wniosek odmawia, całkowicie lub częściowo, podjęcia działań na podstawie wniosku, o którym mowa w art. 2 niniejszego rozporządzenia, w terminie 15 dni roboczych od dnia otrzymania wniosku powiadamia on na piśmie właściwy organ składający wniosek o swojej odmowie podjęcia działań, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku IV.

Artykuł 8

Procedury dotyczące wniosku o współpracę w zakresie odbierania oświadczeń

1.   Jeżeli wniosek o współpracę, o którym mowa w art. 2, obejmuje odbieranie oświadczeń od jakiejkolwiek osoby, właściwy organ składający wniosek i właściwy organ otrzymujący wniosek, zgodnie z mającym zastosowanie prawem krajowym, oceniają i uwzględniają wszystkie następujące kwestie:

| a) | prawa osoby, od której ma zostać odebrane oświadczenie, zgodnie z mającym zastosowanie prawem krajowym i prawem Unii, w tym Kartą praw podstawowych Unii Europejskiej; |
| --- | --- |

a)

prawa osoby, od której ma zostać odebrane oświadczenie, zgodnie z mającym zastosowanie prawem krajowym i prawem Unii, w tym Kartą praw podstawowych Unii Europejskiej;

| b) | prawa osoby związane z językiem oświadczenia oraz możliwe rozwiązania w zakresie tłumaczeń; |
| --- | --- |

b)

prawa osoby związane z językiem oświadczenia oraz możliwe rozwiązania w zakresie tłumaczeń;

| c) | rolę personelu właściwego organu składającego wniosek i właściwego organu otrzymującego wniosek w odebraniu oświadczenia; |
| --- | --- |

c)

rolę personelu właściwego organu składającego wniosek i właściwego organu otrzymującego wniosek w odebraniu oświadczenia;

| d) | czy osoba, od której ma zostać odebrane oświadczenie, ma prawo do pomocy przedstawiciela prawnego, a jeżeli tak – zakres pomocy przedstawiciela prawnego podczas odbierania oświadczenia, w tym w odniesieniu do zapisu lub protokołu oświadczenia; |
| --- | --- |

d)

czy osoba, od której ma zostać odebrane oświadczenie, ma prawo do pomocy przedstawiciela prawnego, a jeżeli tak – zakres pomocy przedstawiciela prawnego podczas odbierania oświadczenia, w tym w odniesieniu do zapisu lub protokołu oświadczenia;

| e) | czy oświadczenie ma zostać odebrane na zasadzie dobrowolności czy obligatoryjnie; |
| --- | --- |

e)

czy oświadczenie ma zostać odebrane na zasadzie dobrowolności czy obligatoryjnie;

| f) | czy, w oparciu o informacje dostępne w momencie składania wniosku, osoba, od której ma zostać odebrane oświadczenie, jest świadkiem w postępowaniu administracyjnym lub sądowym lub czy w jej sprawie prowadzone jest takie postępowanie; |
| --- | --- |

f)

czy, w oparciu o informacje dostępne w momencie składania wniosku, osoba, od której ma zostać odebrane oświadczenie, jest świadkiem w postępowaniu administracyjnym lub sądowym lub czy w jej sprawie prowadzone jest takie postępowanie;

| g) | czy, w oparciu o informacje dostępne w momencie składania wniosku, oświadczenie może być wykorzystane w postępowaniu sądowym lub jest przeznaczone do wykorzystania w takim postępowaniu; |
| --- | --- |

g)

czy, w oparciu o informacje dostępne w momencie składania wniosku, oświadczenie może być wykorzystane w postępowaniu sądowym lub jest przeznaczone do wykorzystania w takim postępowaniu;

| h) | zapis oświadczenia i obowiązujące procedury, w tym informacje na temat tego, czy jest to zapis dosłowny czy streszczony protokół pisemny, bądź też zapis audio lub audiowizualny; |
| --- | --- |

h)

zapis oświadczenia i obowiązujące procedury, w tym informacje na temat tego, czy jest to zapis dosłowny czy streszczony protokół pisemny, bądź też zapis audio lub audiowizualny;

| i) | procedury poświadczenia lub potwierdzenia oświadczenia przez osobę składającą oświadczenie, w tym informacje o tym, czy procedury te są przeprowadzane po odebraniu oświadczenia; |
| --- | --- |

i)

procedury poświadczenia lub potwierdzenia oświadczenia przez osobę składającą oświadczenie, w tym informacje o tym, czy procedury te są przeprowadzane po odebraniu oświadczenia;

| j) | procedury przekazywania oświadczenia właściwemu organowi składającemu wniosek, w tym wymagany format i termin. |
| --- | --- |

j)

procedury przekazywania oświadczenia właściwemu organowi składającemu wniosek, w tym wymagany format i termin.

2.   Właściwy organ otrzymujący wniosek i właściwy organ składający wniosek zapewniają wprowadzenie ustaleń umożliwiających ich pracownikom skuteczne działanie oraz uzgadnianie wszelkich dodatkowych informacji, które mogą być konieczne, w tym w odniesieniu do:

| a) | planowania terminów; |
| --- | --- |

a)

planowania terminów;

| b) | wykazu pytań, które mają zostać zadane osobie, od której ma zostać odebrane oświadczenie, oraz przeglądu tego wykazu; |
| --- | --- |

b)

wykazu pytań, które mają zostać zadane osobie, od której ma zostać odebrane oświadczenie, oraz przeglądu tego wykazu;

| c) | ustaleń dotyczących podróży lub wideokonferencji, w tym zapewnienia, w stosownych przypadkach, by przedstawiciele zainteresowanych właściwych organów mogli się spotkać w celu omówienia kwestii przed odebraniem oświadczenia; |
| --- | --- |

c)

ustaleń dotyczących podróży lub wideokonferencji, w tym zapewnienia, w stosownych przypadkach, by przedstawiciele zainteresowanych właściwych organów mogli się spotkać w celu omówienia kwestii przed odebraniem oświadczenia;

| d) | rozwiązań w zakresie tłumaczeń. |
| --- | --- |

d)

rozwiązań w zakresie tłumaczeń.

Artykuł 9

Procedury dotyczące wniosku o współpracę w zakresie kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego

1.   Jeżeli wniosek o współpracę, o którym mowa w art. 2, dotyczy przeprowadzenia kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego, właściwy organ składający wniosek i właściwy organ otrzymujący wniosek konsultują się ze sobą, aby ustalić najlepszy sposób realizacji tego wniosku, z uwzględnieniem korzyści płynących z przeprowadzenia wspólnej kontroli na miejscu lub wspólnego postępowania wyjaśniającego.

2.   Do celów konsultacji, o których mowa w ust. 1, właściwe organy uwzględniają wszystkie następujące kwestie:

| a) | treść wniosku, w tym stosowność wspólnego przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu; |
| --- | --- |

a)

treść wniosku, w tym stosowność wspólnego przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu;

| b) | fakt, czy właściwe organy prowadzą odrębnie własne dochodzenia w sprawach mających skutki transgraniczne, oraz czy dana kwestia zostałaby w bardziej odpowiedni sposób rozpatrzona w drodze współpracy; |
| --- | --- |

b)

fakt, czy właściwe organy prowadzą odrębnie własne dochodzenia w sprawach mających skutki transgraniczne, oraz czy dana kwestia zostałaby w bardziej odpowiedni sposób rozpatrzona w drodze współpracy;

| c) | ramy prawne i regulacyjne mające zastosowanie w poszczególnych jurysdykcjach właściwych organów, gwarantując, że obydwa właściwe organy dobrze rozumieją potencjalne trudności i ograniczenia prawne w odniesieniu do swoich działań i wszelkich procedur, które mogą stosować, w tym wszelkie kwestie związane z zasadą ne bis in idem oraz ochroną praw osób podlegających kontroli na miejscu lub postępowaniu wyjaśniającemu; |
| --- | --- |

c)

ramy prawne i regulacyjne mające zastosowanie w poszczególnych jurysdykcjach właściwych organów, gwarantując, że obydwa właściwe organy dobrze rozumieją potencjalne trudności i ograniczenia prawne w odniesieniu do swoich działań i wszelkich procedur, które mogą stosować, w tym wszelkie kwestie związane z zasadą ne bis in idem oraz ochroną praw osób podlegających kontroli na miejscu lub postępowaniu wyjaśniającemu;

| d) | zarządzanie i kierownictwo potrzebne do przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu; |
| --- | --- |

d)

zarządzanie i kierownictwo potrzebne do przeprowadzenia postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu;

| e) | alokację zasobów oraz wyznaczenie pracowników odpowiedzialnych za przeprowadzenie postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu; |
| --- | --- |

e)

alokację zasobów oraz wyznaczenie pracowników odpowiedzialnych za przeprowadzenie postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu;

| f) | możliwość opracowania wspólnego planu działania i harmonogramu pracy; |
| --- | --- |

f)

możliwość opracowania wspólnego planu działania i harmonogramu pracy;

| g) | działania, które mają zostać podjęte – wspólnie lub indywidualnie – przez właściwe organy; |
| --- | --- |

g)

działania, które mają zostać podjęte – wspólnie lub indywidualnie – przez właściwe organy;

| h) | wzajemną wymianę uzyskanych informacji oraz zgłaszanie wyników działań podjętych indywidualnie. |
| --- | --- |

h)

wzajemną wymianę uzyskanych informacji oraz zgłaszanie wyników działań podjętych indywidualnie.

3.   Jeżeli właściwy organ otrzymujący wniosek samodzielnie przeprowadza kontrolę na miejscu lub postępowanie wyjaśniające, o czym mowa w art. 31 ust. 4 lit. a) rozporządzenia (UE) 2020/1503, informuje na bieżąco właściwy organ składający wniosek o postępach kontroli lub postępowania wyjaśniającego i w odpowiednim czasie przedstawia swoje ustalenia.

| a) | Właściwe organy, które podejmują decyzję o przeprowadzeniu wspólnego postępowania wyjaśniającego lub wspólnej kontroli na miejscu, o czym mowa w art. 31 ust. 4 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503: |
| --- | --- |

a)

Właściwe organy, które podejmują decyzję o przeprowadzeniu wspólnego postępowania wyjaśniającego lub wspólnej kontroli na miejscu, o czym mowa w art. 31 ust. 4 lit. b) rozporządzenia (UE) 2020/1503:

| b) | prowadzą stały dialog w celu koordynowania procesu uzyskiwania informacji i ustalania faktów; |
| --- | --- |

b)

prowadzą stały dialog w celu koordynowania procesu uzyskiwania informacji i ustalania faktów;

| c) | ściśle ze sobą współpracują przy przeprowadzaniu postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu; |
| --- | --- |

c)

ściśle ze sobą współpracują przy przeprowadzaniu postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu;

| d) | określają konkretne wymogi prawne, które stanowią przedmiot postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu; |
| --- | --- |

d)

określają konkretne wymogi prawne, które stanowią przedmiot postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu;

| e) | zapewniają wzajemną pomoc w kolejnych postępowaniach związanych z egzekwowaniem prawa w zakresie dozwolonym prawem, w tym koordynację wszelkich postępowań lub innych działań związanych z egzekwowaniem prawa związanych z wynikiem postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu lub, w stosownych przypadkach, z perspektywami zawarcia ugody; |
| --- | --- |

e)

zapewniają wzajemną pomoc w kolejnych postępowaniach związanych z egzekwowaniem prawa w zakresie dozwolonym prawem, w tym koordynację wszelkich postępowań lub innych działań związanych z egzekwowaniem prawa związanych z wynikiem postępowania wyjaśniającego lub kontroli na miejscu lub, w stosownych przypadkach, z perspektywami zawarcia ugody;

| f) | w stosownych przypadkach, uzgadniają wszystkie następujące elementy: |
| --- | --- |

f)

w stosownych przypadkach, uzgadniają wszystkie następujące elementy:

| g) | opracowują wspólny plan działania określający treść, charakter i harmonogram działań, które należy podjąć, w tym podział odpowiedzialności w zakresie realizacji prac, z uwzględnieniem odnośnych priorytetów każdego z właściwych organów; |
| --- | --- |

g)

opracowują wspólny plan działania określający treść, charakter i harmonogram działań, które należy podjąć, w tym podział odpowiedzialności w zakresie realizacji prac, z uwzględnieniem odnośnych priorytetów każdego z właściwych organów;

| h) | określają i oceniają wszelkie mające zastosowanie ograniczenia lub trudności prawne oraz różnice w procedurach w odniesieniu do dochodzeń lub działań związanych z egzekwowaniem prawa, lub wszelkich innych postępowań, w tym w odniesieniu do praw wszelkich osób, wobec których prowadzone jest postępowanie wyjaśniające; |
| --- | --- |

h)

określają i oceniają wszelkie mające zastosowanie ograniczenia lub trudności prawne oraz różnice w procedurach w odniesieniu do dochodzeń lub działań związanych z egzekwowaniem prawa, lub wszelkich innych postępowań, w tym w odniesieniu do praw wszelkich osób, wobec których prowadzone jest postępowanie wyjaśniające;

| i) | identyfikują i oceniają szczególne zawodowe przywileje prawne mogące mieć wpływ na postępowanie wyjaśniające, jak również na postępowania związane z egzekwowaniem prawa, w tym wolność od samooskarżenia; |
| --- | --- |

i)

identyfikują i oceniają szczególne zawodowe przywileje prawne mogące mieć wpływ na postępowanie wyjaśniające, jak również na postępowania związane z egzekwowaniem prawa, w tym wolność od samooskarżenia;

| j) | opracowują strategię kontaktów publicznych i z prasą; |
| --- | --- |

j)

opracowują strategię kontaktów publicznych i z prasą;

| k) | określają zamierzony sposób wykorzystania informacji wymienionych podczas wspólnego postępowania wyjaśniającego lub wspólnej kontroli na miejscu. |
| --- | --- |

k)

określają zamierzony sposób wykorzystania informacji wymienionych podczas wspólnego postępowania wyjaśniającego lub wspólnej kontroli na miejscu.

Artykuł 10

Wymiana informacji z własnej inicjatywy

1.   Właściwy organ, który posiada informacje, co do których jest przekonany, że pomogłyby innemu właściwemu organowi w wykonywaniu obowiązków na podstawie rozporządzenia (UE) 2020/1503, przekazuje te informacje na piśmie, korzystając z formularza ustanowionego w załączniku III.

2.   Na zasadzie odstępstwa od ust. 1, jeżeli właściwy organ przekazujący informacje uważa, że odnośne informacje należy przesłać jak najszybciej, może wstępnie przekazać te informacje ustnie, pod warunkiem że następnie informacje zostaną przekazane w rozsądnym terminie z wykorzystaniem formularza ustanowionego w załączniku III, chyba że właściwy organ otrzymujący informacje postanowi inaczej.

Artykuł 11

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

ZAŁĄCZNIK I

Formularz wniosków o współpracę lub wymianę informacji

Wniosek o współpracę lub wymianę informacji

| Numer referencyjny: ...
  Data: ...

  Informacje ogólne

  NADAWCA:
  Państwo członkowskie:
  Właściwy organ składający wniosek:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  ODBIORCA:
  Państwo członkowskie:
  Odbiorca:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!
  Zgodnie z art. 31 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 (1) niniejszym zwracamy się o informacje w odniesieniu do kwestii szczegółowo omówionych poniżej.
  Będziemy wdzięczni za przesłanie odpowiedzi na powyższy wniosek do dnia [proszę podać orientacyjny termin udzielenia odpowiedzi, a w przypadku pilnych wniosków proszę podać termin przekazania informacji] lub, jeżeli nie jest to możliwe, proszę o wskazanie, kiedy przewidują Państwo możliwość udzielenia pomocy, której dotyczy wniosek.

  Rodzaj wniosku

  Proszę zaznaczyć odpowiednie pole lub pola






  ☐ | Działalność nadzorcza (udzielenie informacji, odebranie oświadczenia, inne) |
| --- | --- |

Numer referencyjny: ...

Data: ...

Informacje ogólne

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie:

Odbiorca:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

Zgodnie z art. 31 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 (1) niniejszym zwracamy się o informacje w odniesieniu do kwestii szczegółowo omówionych poniżej.

Będziemy wdzięczni za przesłanie odpowiedzi na powyższy wniosek do dnia [proszę podać orientacyjny termin udzielenia odpowiedzi, a w przypadku pilnych wniosków proszę podać termin przekazania informacji] lub, jeżeli nie jest to możliwe, proszę o wskazanie, kiedy przewidują Państwo możliwość udzielenia pomocy, której dotyczy wniosek.

Rodzaj wniosku

Proszę zaznaczyć odpowiednie pole lub pola

☐

Działalność nadzorcza (udzielenie informacji, odebranie oświadczenia, inne)

| ☐ | Postępowania wyjaśniające lub kontrole na miejscu |
| --- | --- |

☐

Postępowania wyjaśniające lub kontrole na miejscu

| ☐ | Egzekwowanie prawa |
| --- | --- |

☐

Egzekwowanie prawa

| ☐ | Procedura udzielania zezwolenia |
| --- | --- |

☐

Procedura udzielania zezwolenia

Powody wystąpienia z wnioskiem

...

...

...

[Proszę wstawić odesłanie do przepisu(-ów) prawodawstwa sektorowego, z którego(-ych) wynika właściwość właściwego organu składającego wniosek do rozpatrzenia danej sprawy.]

Wniosek dotyczy [współpracy] lub [wymiany informacji] w odniesieniu do

...

...

...

...

...

[Proszę przedstawić przedmiot wniosku, cel złożenia wniosku o współpracę lub wymianę informacji, fakty leżące u podstaw postępowania wyjaśniającego stanowiącego przedmiot wniosku oraz ich wyjaśnienie przydatności.]

W nawiązaniu do ...

...

...

...

[W stosownych przypadkach proszę podać szczegółowe informacje dotyczące poprzedniego wniosku, aby umożliwić jego identyfikację.]

Czynności nadzorcze (udzielenie informacji, odebranie oświadczenia)

Udzielenie informacji

| a) | Proszę przedstawić szczegółowy opis konkretnych informacji będących przedmiotem wniosku oraz przyczyny, ze względu na które informacje takie będą pomocne, a także – jeżeli dysponują Państwo wiedzą na ten temat – wykaz osób uznanych za posiadające informacje będące przedmiotem wniosku lub miejsc, w których można uzyskać te informacje.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

a)

Proszę przedstawić szczegółowy opis konkretnych informacji będących przedmiotem wniosku oraz przyczyny, ze względu na które informacje takie będą pomocne, a także – jeżeli dysponują Państwo wiedzą na ten temat – wykaz osób uznanych za posiadające informacje będące przedmiotem wniosku lub miejsc, w których można uzyskać te informacje.

...

...

...

...

| b) | Jeżeli wniosek dotyczy współpracy lub wymiany informacji związanych z określonym zbywalnym papierem wartościowym, instrumentem dopuszczonym na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczką w ramach oferty finansowania społecznościowego, należy podać następujące informacje:
  Nr identyfikacyjny oferty finansowania społecznościowego: ...

  [Proszę przedstawić szczegółowy opis oferty finansowania społecznościowego, uwzględniając informacje takie jak identyfikator, o którym mowa w art. 3 Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2119
   (2)
  ]

  Identyfikator osobisty: ...

  [Proszę podać tożsamość każdej osoby związanej z ofertą finansowania społecznościowego lub odpowiedniego dostawcy usług finansowania społecznościowego.]

  Data: ...

  [Proszę wstawić datę udostępnienia oferty finansowania społecznościowego na platformie finansowania społecznościowego.] |
| --- | --- |

b)

Jeżeli wniosek dotyczy współpracy lub wymiany informacji związanych z określonym zbywalnym papierem wartościowym, instrumentem dopuszczonym na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczką w ramach oferty finansowania społecznościowego, należy podać następujące informacje:

Nr identyfikacyjny oferty finansowania społecznościowego: ...

[Proszę przedstawić szczegółowy opis oferty finansowania społecznościowego, uwzględniając informacje takie jak identyfikator, o którym mowa w art. 3 Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2119
   (2)
  ]

Identyfikator osobisty: ...

[Proszę podać tożsamość każdej osoby związanej z ofertą finansowania społecznościowego lub odpowiedniego dostawcy usług finansowania społecznościowego.]

Data: ...

[Proszę wstawić datę udostępnienia oferty finansowania społecznościowego na platformie finansowania społecznościowego.]

| c) | Jeżeli wniosek dotyczy informacji odnoszących się do działalności gospodarczej lub działań danej osoby, proszę podać jak najdokładniejsze dane umożliwiające identyfikację tej osoby.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

c)

Jeżeli wniosek dotyczy informacji odnoszących się do działalności gospodarczej lub działań danej osoby, proszę podać jak najdokładniejsze dane umożliwiające identyfikację tej osoby.

...

...

...

...

| d) | Jeżeli istnieją szczególne względy z uwagi na wrażliwość informacji będących przedmiotem wniosku (w tym ze względów dotyczących postępowania) – proszę wskazać poziom wrażliwości informacji będących przedmiotem wniosku oraz wszystkie szczególne środki ostrożności, które należy zastosować przy pozyskiwaniu informacji.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

d)

Jeżeli istnieją szczególne względy z uwagi na wrażliwość informacji będących przedmiotem wniosku (w tym ze względów dotyczących postępowania) – proszę wskazać poziom wrażliwości informacji będących przedmiotem wniosku oraz wszystkie szczególne środki ostrożności, które należy zastosować przy pozyskiwaniu informacji.

...

...

...

...

| e) | Proszę podać wszelkie dodatkowe informacje.
  ...
  ...
  ...
  ...

  [Proszę wskazać, czy właściwy organ składający wniosek jest lub będzie w kontakcie z jakimkolwiek innym organem lub organem ścigania w jego państwie członkowskim w odniesieniu do przedmiotu wniosku lub czy istnieje jakikolwiek inny organ, co do którego organ składający wniosek wie, że jest zainteresowany przedmiotem wniosku.] |
| --- | --- |

e)

Proszę podać wszelkie dodatkowe informacje.

...

...

...

...

[Proszę wskazać, czy właściwy organ składający wniosek jest lub będzie w kontakcie z jakimkolwiek innym organem lub organem ścigania w jego państwie członkowskim w odniesieniu do przedmiotu wniosku lub czy istnieje jakikolwiek inny organ, co do którego organ składający wniosek wie, że jest zainteresowany przedmiotem wniosku.]

| f) | W przypadku pilnego wniosku oraz w przypadku wyznaczenia terminów proszę przedstawić szczegółowe wyjaśnienie pilności wniosku i wyjaśnienie wszelkich terminów, w jakich wnioskowane informacje powinny – zgodnie z prośbą właściwego organu składającego wniosek – zostać przekazane. |
| --- | --- |

f)

W przypadku pilnego wniosku oraz w przypadku wyznaczenia terminów proszę przedstawić szczegółowe wyjaśnienie pilności wniosku i wyjaśnienie wszelkich terminów, w jakich wnioskowane informacje powinny – zgodnie z prośbą właściwego organu składającego wniosek – zostać przekazane.

Odebranie oświadczenia

Proszę wskazać:

| a) | Oświadczenie pod przysięgą☐/potwierdzone☐ jeżeli jest to dopuszczalne, żadne z powyższych ☐ |
| --- | --- |

a)

Oświadczenie pod przysięgą☐/potwierdzone☐ jeżeli jest to dopuszczalne, żadne z powyższych ☐

| b) | Potrzeba i cel odebrania oświadczenia:
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

b)

Potrzeba i cel odebrania oświadczenia:

...

...

...

| c) | Imię i nazwisko osoby lub osób, od których należy odebrać oświadczenie:
  ...
  ...
  ...

  [Proszę podać dane osób, od których należy odebrać oświadczenie, by umożliwić właściwemu organowi otrzymującemu wniosek rozpoczęcie procesu wezwania do stawienia się, w stosownych przypadkach.] |
| --- | --- |

c)

Imię i nazwisko osoby lub osób, od których należy odebrać oświadczenie:

...

...

...

[Proszę podać dane osób, od których należy odebrać oświadczenie, by umożliwić właściwemu organowi otrzymującemu wniosek rozpoczęcie procesu wezwania do stawienia się, w stosownych przypadkach.]

| d) | Szczegółowy opis informacji będących przedmiotem wniosku, w tym wstępny wykaz pytań (jeżeli dostępny w momencie składania wniosku).
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

d)

Szczegółowy opis informacji będących przedmiotem wniosku, w tym wstępny wykaz pytań (jeżeli dostępny w momencie składania wniosku).

...

...

...

...

| e) | Wszelkie dodatkowe informacje, które mogą być przydatne:
  ...
  ... |
| --- | --- |

e)

Wszelkie dodatkowe informacje, które mogą być przydatne:

...

...

[Czy właściwy organ składający wniosek wnosi o udział swoich pracowników w odbieraniu oświadczenia – proszę podać dane zaangażowanych w sprawę urzędników właściwego organu składającego wniosek oraz, w stosownych przypadkach, opis wszelkich wymogów prawnych lub proceduralnych, które należy spełnić, by zagwarantować dopuszczalność oświadczenia w jurysdykcji właściwego organu składającego wniosek.]

Kontrola na miejscu lub postępowanie wyjaśniające

Jeżeli wniosek dotyczy kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego, proszę podać informacje umożliwiające odbiorcy dokonanie oceny, które z działań określonych w art. 31 ust. 4 akapit drugi lit. a)–e) rozporządzenia (UE) 2020/1503 może on podjąć, oraz czy może on być zainteresowany przystąpieniem do wspólnej kontroli na miejscu lub postępowania wyjaśniającego. Proszę również podać informacje na temat wniosku właściwego organu składającego wniosek o przeprowadzenie kontroli lub postępowania wyjaśniającego, a także jego uzasadnienie i korzyści dla odbiorcy.

...

[W stosownych przypadkach proszę podać wszelkie istotne informacje, aby umożliwić odbiorcy wniosku udzielenie niezbędnej pomocy.]

...

Egzekwowanie prawa

| a) | Proszę podać szczegółowy opis konkretnych informacji będących przedmiotem wniosku oraz przyczyny, ze względu na które informacje takie będą pomocne.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

a)

Proszę podać szczegółowy opis konkretnych informacji będących przedmiotem wniosku oraz przyczyny, ze względu na które informacje takie będą pomocne.

...

...

...

...

| b) | Jeżeli wniosek dotyczy współpracy lub wymiany informacji związanych z określonym zbywalnym papierem wartościowym, instrumentem dopuszczonym na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczką w ramach oferty finansowania społecznościowego, należy podać następujące informacje
  Nr identyfikacyjny oferty finansowania społecznościowego: ...

  [Proszę przedstawić szczegółowy opis oferty finansowania społecznościowego, uwzględniając informacje takie jak identyfikator, o którym mowa w art. 3 delegowane Komisji (UE) 2022/2119] |
| --- | --- |

b)

Jeżeli wniosek dotyczy współpracy lub wymiany informacji związanych z określonym zbywalnym papierem wartościowym, instrumentem dopuszczonym na potrzeby finansowania społecznościowego lub pożyczką w ramach oferty finansowania społecznościowego, należy podać następujące informacje

Nr identyfikacyjny oferty finansowania społecznościowego: ...

[Proszę przedstawić szczegółowy opis oferty finansowania społecznościowego, uwzględniając informacje takie jak identyfikator, o którym mowa w art. 3 delegowane Komisji (UE) 2022/2119]

Identyfikator osobisty: ...

[Proszę podać tożsamość każdej osoby związanej z ofertą finansowania społecznościowego lub odpowiedniego dostawcy usług finansowania społecznościowego.]

Data: ...

[Proszę wstawić datę udostępnienia oferty finansowania społecznościowego na platformie finansowania społecznościowego.]

Procedura udzielania zezwolenia

a)
     
  Przedmiot:

...

...

...

b)
     
  Informacje na temat procedury udzielania zezwolenia
  :

...

...

...

c)
     
  Informacje na temat wszelkich innych zaangażowanych właściwych organów
  :

...

...

...

[Proszę podać informacje w tym miejscu lub podać odniesienie do załączonej dokumentacji zawierającej te informacje.]

d)
     
  Informacje będące przedmiotem wniosku:

...

...

...

[Proszę podać szczegółowy opis informacji będących przedmiotem wniosku, w tym na temat wszelkich żądanych stosownych dokumentów wraz z uzasadnieniem, dlaczego informacje te są niezbędne do rozpatrzenia wniosku o udzielenie zezwolenia.]

e)
     
  Wszelkie dodatkowe informacje, które mogą być przydatne:

...

...

...

[Proszę podać wszelkie inne istotne informacje. Jeżeli istnieją szczególne względy z uwagi na wrażliwość informacji będących przedmiotem wniosku – proszę wskazać poziom wrażliwości informacji będących przedmiotem wniosku oraz wszystkie szczególne środki ostrożności, które należy zastosować przy pozyskiwaniu informacji.]

Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

(1)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1).

(2)  Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2022/2119 z dnia 13 lipca 2022 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących arkusza kluczowych informacji inwestycyjnych (Zob. s. 63 niniejszego Dziennika Urzędowego).

---

ZAŁĄCZNIK II

Formularz potwierdzenia odbioru

Potwierdzenie odbioru

| Numer referencyjny:
  Data:
  NADAWCA:
  Państwo członkowskie:
  Odbiorca:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  ODBIORCA:
  Państwo członkowskie:
  Właściwy organ składający wniosek:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!
  W odpowiedzi na Państwa wniosek [proszę wstawić numer referencyjny wniosku] niniejszym potwierdzamy otrzymanie Państwa wniosku w dniu [proszę wstawić datę otrzymania wniosku o współpracę lub wniosku o informacje] r.

  Przewidywana data udzielenia odpowiedzi: ...
  Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.
  Z poważaniem
  [podpis] |
| --- |

Numer referencyjny:

Data:

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Odbiorca:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

W odpowiedzi na Państwa wniosek [proszę wstawić numer referencyjny wniosku] niniejszym potwierdzamy otrzymanie Państwa wniosku w dniu [proszę wstawić datę otrzymania wniosku o współpracę lub wniosku o informacje] r.

Przewidywana data udzielenia odpowiedzi: ...

Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

ZAŁĄCZNIK III

Formularz odpowiedzi na wniosek o współpracę lub wymianę informacji oraz wymiany informacji, o które nie złożono wniosku

[Odpowiedź na wniosek o współpracę lub wymianę informacji] [Wymiana informacji, o które nie złożono wniosku]

| Numer referencyjny:
  Data:

  Informacje ogólne

  NADAWCA:
  Państwo członkowskie:
  Właściwy organ składający wniosek:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  ODBIORCA:
  Państwo członkowskie:
  Odbiorca:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!
  Potwierdzamy, że rozpatrzyliśmy Państwa wniosek z dnia [dd/mm/rrrr] o numerze referencyjnym [wstawić numer referencyjny wniosku][nie dotyczy przypadku wymiany informacji, o które nie złożono wniosku].


  Uzyskane informacje

  ...
  ...
  ...
  ...

  [Jeżeli uzyskano informacje, proszę je przedstawić w tym miejscu lub wyjaśnić, w jaki sposób zostaną przekazane]


  [W przypadku wymiany informacji, o które nie złożono wniosku, proszę określić, jakie informacje, o które nie złożono wniosku, są przekazywane.]

  [Przedstawione informacje są poufne i ujawnia się je [proszę wstawić nazwę właściwego organu składającego wniosek] na podstawie art. 31 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 (1), pod warunkiem że zostanie zachowany ich poufny charakter zgodnie z art. 35 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.] [lub] [Ujawnienie przekazanych informacji jest dozwolone na podstawie art. 35 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.]

  [Proszę wstawić nazwę właściwego organu składającego lub otrzymującego wniosek] przestrzega wymogów określonych w art. 35 rozporządzenia (UE) 2020/1503.
  W stosownych przypadkach proszę przedstawić, jakie wyjaśnienia mogą być potrzebne w odniesieniu do szczegółowych informacji będących przedmiotem wniosku:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Z własnej inicjatywy proszę przedstawić wszelkie niezbędne informacje, które mogłyby pomóc we współpracy lub wymianie informacji do celów wniosku:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.
  Z poważaniem
  [podpis] |
| --- |

Numer referencyjny:

Data:

Informacje ogólne

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie:

Odbiorca:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

Potwierdzamy, że rozpatrzyliśmy Państwa wniosek z dnia [dd/mm/rrrr] o numerze referencyjnym [wstawić numer referencyjny wniosku][nie dotyczy przypadku wymiany informacji, o które nie złożono wniosku].

Uzyskane informacje

...

...

...

...

[Jeżeli uzyskano informacje, proszę je przedstawić w tym miejscu lub wyjaśnić, w jaki sposób zostaną przekazane]

[W przypadku wymiany informacji, o które nie złożono wniosku, proszę określić, jakie informacje, o które nie złożono wniosku, są przekazywane.]

[Przedstawione informacje są poufne i ujawnia się je [proszę wstawić nazwę właściwego organu składającego wniosek] na podstawie art. 31 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 (1), pod warunkiem że zostanie zachowany ich poufny charakter zgodnie z art. 35 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.] [lub] [Ujawnienie przekazanych informacji jest dozwolone na podstawie art. 35 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2020/1503.]

[Proszę wstawić nazwę właściwego organu składającego lub otrzymującego wniosek] przestrzega wymogów określonych w art. 35 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

W stosownych przypadkach proszę przedstawić, jakie wyjaśnienia mogą być potrzebne w odniesieniu do szczegółowych informacji będących przedmiotem wniosku:

...

...

...

...

Z własnej inicjatywy proszę przedstawić wszelkie niezbędne informacje, które mogłyby pomóc we współpracy lub wymianie informacji do celów wniosku:

...

...

...

...

Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

(1)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1).

---

ZAŁĄCZNIK IV

Formularz powiadomienia o odmowie

Powiadomienie o odmowie

| Numer referencyjny:
  Data:
  NADAWCA:
  Państwo członkowskie:
  Właściwy organ składający wniosek:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  ODBIORCA:
  Państwo członkowskie:
  Odbiorca:
  Adres:
  (Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)
  Imię i nazwisko/nazwa:
  Telefon:
  E-mail:
  Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!
  W związku z Państwa wnioskiem [proszę wstawić odniesienie do wniosku] niniejszym informujemy, że odmawiamy podjęcia działań na podstawie tego wniosku ze względu na wyjątkowe okoliczności zgodnie z art. 31 ust. 2 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 (1).
  Odmowę podjęcia działań uzasadniliśmy następującymi wyjątkowymi okolicznościami
  ...

  [Proszę przedstawić opis odpowiednich okoliczności zgodnie z art. 31 ust. 2 lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503.]

  Nasza decyzja o odmowie podjęcia działań na Państwa wniosek opierała się na następującym(-ych) powodzie(-ach) ......
  ...
  ...

  [Proszę podać pełne uzasadnienie odmowy podjęcia działań przez odbiorcę na wniosek właściwego organu składającego wniosek o współpracę lub wniosek o informacje, z uwzględnieniem wyjątkowych okoliczności stanowiących podstawę odmowy.]

  Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.
  Z poważaniem
  [podpis] |
| --- |

Numer referencyjny:

Data:

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ składający wniosek:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

ODBIORCA:

Państwo członkowskie:

Odbiorca:

Adres:

(Szczegółowe informacje na temat punktu kontaktowego)

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

Szanowny Panie/Szanowna Pani [proszę wybrać odpowiednią formę]!

W związku z Państwa wnioskiem [proszę wstawić odniesienie do wniosku] niniejszym informujemy, że odmawiamy podjęcia działań na podstawie tego wniosku ze względu na wyjątkowe okoliczności zgodnie z art. 31 ust. 2 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 (1).

Odmowę podjęcia działań uzasadniliśmy następującymi wyjątkowymi okolicznościami

...

[Proszę przedstawić opis odpowiednich okoliczności zgodnie z art. 31 ust. 2 lit. a), b) i c) rozporządzenia (UE) 2020/1503.]

Nasza decyzja o odmowie podjęcia działań na Państwa wniosek opierała się na następującym(-ych) powodzie(-ach) ......

...

...

[Proszę podać pełne uzasadnienie odmowy podjęcia działań przez odbiorcę na wniosek właściwego organu składającego wniosek o współpracę lub wniosek o informacje, z uwzględnieniem wyjątkowych okoliczności stanowiących podstawę odmowy.]

Wszelkie przekazane dane osobowe są przetwarzane przez ESMA zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725, a przez odpowiednie właściwe organy zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679. W szczególności zarówno ESMA, jak i odpowiednie właściwe organy zapewniają, że wszystkie stosowne informacje na temat przetwarzania danych osobowych są przekazywane osobom, których dane dotyczą, zgodnie z sekcją 2 „Informacje i dostęp do danych osobowych” w rozdziale III „Prawa osoby, której dane dotyczą” w tych rozporządzeniach.

Z poważaniem

[podpis]

---

(1)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1).

---

| 8.11.2022 | PL | Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej | L 287/120 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

PL

Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej

L 287/120

---

ROZPORZĄDZENIE WYKONAWCZE KOMISJI (UE) 2022/2123

z dnia 13 lipca 2022 r.

ustanawiające wykonawcze standardy techniczne do celów stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 w odniesieniu do standardowych formularzy, wzorów i procedur na potrzeby powiadamiania ESMA przez właściwe organy o krajowych wymogach w zakresie marketingu mających zastosowanie do dostawców usług finansowania społecznościowego

(Tekst mający znaczenie dla EOG)

KOMISJA EUROPEJSKA,

uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej,

uwzględniając rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2020/1503 z dnia 7 października 2020 r. w sprawie europejskich dostawców usług finansowania społecznościowego dla przedsięwzięć gospodarczych oraz zmieniające rozporządzenie (UE) 2017/1129 i dyrektywę (UE) 2019/1937 (1), w szczególności jego art. 28 ust. 5 akapit trzeci,

a także mając na uwadze, co następuje:

| (1) | Występujące między państwami członkowskimi rozbieżności w przepisach dotyczących krajowych wymogów w zakresie komunikatów marketingowych mogą stwarzać przeszkody dla dostawców usług finansowania społecznościowego działających w całej Unii. Standardowe formularze, wzory i procedury na potrzeby powiadamiania ESMA przez właściwe organy krajowe zapewniają, aby publikacje, które mają być dokonywane przez ESMA zgodnie z art. 28 ust. 6 rozporządzenia (UE) 2020/1503, były jasne i ograniczały brak pewności prawa. Aby usprawnić proces przetwarzania tych powiadomień i ułatwić ESMA wywiązanie się z wymogów dotyczących publikacji określonych w art. 28 ust. 6 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwe organy powinny być zobowiązane do powiadamiania ESMA za pośrednictwem specjalnego adresu, w określonych terminach i przy użyciu zharmonizowanych standardowych formularzy i wzorów. |
| --- | --- |

(1)

Występujące między państwami członkowskimi rozbieżności w przepisach dotyczących krajowych wymogów w zakresie komunikatów marketingowych mogą stwarzać przeszkody dla dostawców usług finansowania społecznościowego działających w całej Unii. Standardowe formularze, wzory i procedury na potrzeby powiadamiania ESMA przez właściwe organy krajowe zapewniają, aby publikacje, które mają być dokonywane przez ESMA zgodnie z art. 28 ust. 6 rozporządzenia (UE) 2020/1503, były jasne i ograniczały brak pewności prawa. Aby usprawnić proces przetwarzania tych powiadomień i ułatwić ESMA wywiązanie się z wymogów dotyczących publikacji określonych w art. 28 ust. 6 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwe organy powinny być zobowiązane do powiadamiania ESMA za pośrednictwem specjalnego adresu, w określonych terminach i przy użyciu zharmonizowanych standardowych formularzy i wzorów.

| (2) | Aby ułatwić przetwarzanie powiadomień przez ESMA, właściwe organy powinny stosować jeden z dwóch różnych wzorów, w zależności od tego, czy dokonują powiadomienia na podstawie art. 28 ust. 2 czy też art. 28 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(2)

Aby ułatwić przetwarzanie powiadomień przez ESMA, właściwe organy powinny stosować jeden z dwóch różnych wzorów, w zależności od tego, czy dokonują powiadomienia na podstawie art. 28 ust. 2 czy też art. 28 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

| (3) | Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA. |
| --- | --- |

(3)

Podstawę niniejszego rozporządzenia stanowi projekt wykonawczych standardów technicznych przedłożony Komisji przez ESMA.

| (4) | ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(4)

ESMA przeprowadził otwarte konsultacje publiczne w zakresie projektu wykonawczych standardów technicznych, który stanowi podstawę niniejszego rozporządzenia, dokonał analizy potencjalnych powiązanych kosztów i korzyści oraz zwrócił się o poradę do Grupy Interesariuszy z Sektora Giełd i Papierów Wartościowych ustanowionej na podstawie art. 37 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 (2).

| (5) | Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r., |
| --- | --- |

(5)

Zgodnie z art. 42 ust. 1 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 (3) skonsultowano się z Europejskim Inspektorem Ochrony Danych, który swoją opinię wydał w dniu 1 czerwca 2022 r.,

PRZYJMUJE NINIEJSZE ROZPORZĄDZENIE:

Artykuł 1

Punkt kontaktowy

ESMA przekazuje właściwym organom dane kontaktowe, w tym adres elektroniczny, które będą wykorzystywane do składania powiadomień zgodnie z art. 28 ust. 2 i 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503.

Artykuł 2

Terminy

1.   Właściwe organy dokonują powiadomienia, o którym mowa w art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, w terminie dwóch miesięcy od dnia 28 noiembrie 2022 r.

2.   Właściwe organy dokonują powiadomienia, o którym mowa w art. 28 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503, przed datą rozpoczęcia stosowania zgłaszanej zmiany w danym państwie członkowskim.

Artykuł 3

Wzory i sposób składania powiadomień

1.   Składając powiadomienie zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwe organy korzystają ze wzoru ustanowionego w załączniku I do niniejszego rozporządzenia.

2.   Składając powiadomienie zgodnie z art. 28 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503, właściwe organy korzystają ze wzoru ustanowionego w załączniku II do niniejszego rozporządzenia.

3.   Właściwe organy składają powiadomienia, o których mowa w ust. 1 i 2, korzystając z adresu elektronicznego udostępnionego przez ESMA zgodnie z art. 1.

Artykuł 4

Wejście w życie

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej.

Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej

Niniejsze rozporządzenie wiąże w całości i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich.

Sporządzono w Brukseli dnia 13 lipca 2022 r.

W imieniu Komisji

Przewodnicząca

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  Dz.U. L 347 z 20.10.2020, s. 1.

1

(2)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1095/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych), zmiany decyzji nr 716/2009/WE i uchylenia decyzji Komisji 2009/77/WE (Dz.U. L 331 z 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2018/1725 z dnia 23 października 2018 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych przez instytucje, organy i jednostki organizacyjne Unii i swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia rozporządzenia (WE) nr 45/2001 i decyzji nr 1247/2002/WE (Dz.U. L 295 z 21.11.2018, s. 39).

3

---

ZAŁĄCZNIK I

Wzór powiadomień, o których mowa w art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

SEKCJA A

Informacje ogólne

Data złożenia powiadomienia:

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ:

Adres siedziby:

Dane osoby odpowiedzialnej za złożenie powiadomienia:

| | Imię i nazwisko/nazwa: |
| --- | --- |

Imię i nazwisko/nazwa:

| | Telefon: |
| --- | --- |

Telefon:

| | E-mail: |
| --- | --- |

E-mail:

SEKCJA B

Informacje dotyczące zgłoszonych krajowych przepisów ustawowych, wykonawczych i administracyjnych mających zastosowanie do komunikatów marketingowych

| Pole | Pole podrzędne | Opis |
| --- | --- | --- |
| 1 | Jeżeli zgłoszenie obejmuje wiele środków krajowych, należy wypełnić pola podrzędne 1–7 i powielić zawarte w nich informacje w odniesieniu do każdego zgłoszonego środka krajowego. |
| 1 | Rodzaj środka krajowego | Należy wyjaśnić, czy zgłoszony środek krajowy stanowi przepis ustawowy, wykonawczy czy administracyjny. |
| 2 | Oficjalny, podany w języku oryginału tytuł zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego mającego zastosowanie do komunikatów marketingowych dostawcy usług finansowania społecznościowego | |
| 3 | Tłumaczenie oficjalnego tytułu przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, o którym mowa w pkt 2, na język zwyczajowo używany w sferze finansów międzynarodowych | |
| 4 | Data rozpoczęcia stosowania zgłoszonego przepisu ustawodawczego, wykonawczego lub administracyjnego w krajowym systemie prawnym | |
| 5 | Hiperłącze do odpowiedniej sekcji oficjalnej strony internetowej państwa członkowskiego zawierającej pełną treść krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego | |
| 6 | Streszczenie zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego (w języku zwyczajowo używanym w sferze finansów międzynarodowych) | |
| 7 | Dodatkowe informacje (nieobowiązkowo) | |

Pole

Pole podrzędne

Opis

1

Jeżeli zgłoszenie obejmuje wiele środków krajowych, należy wypełnić pola podrzędne 1–7 i powielić zawarte w nich informacje w odniesieniu do każdego zgłoszonego środka krajowego.

1

Rodzaj środka krajowego

Należy wyjaśnić, czy zgłoszony środek krajowy stanowi przepis ustawowy, wykonawczy czy administracyjny.

2

Oficjalny, podany w języku oryginału tytuł zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego mającego zastosowanie do komunikatów marketingowych dostawcy usług finansowania społecznościowego

3

Tłumaczenie oficjalnego tytułu przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, o którym mowa w pkt 2, na język zwyczajowo używany w sferze finansów międzynarodowych

4

Data rozpoczęcia stosowania zgłoszonego przepisu ustawodawczego, wykonawczego lub administracyjnego w krajowym systemie prawnym

5

Hiperłącze do odpowiedniej sekcji oficjalnej strony internetowej państwa członkowskiego zawierającej pełną treść krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego

6

Streszczenie zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego (w języku zwyczajowo używanym w sferze finansów międzynarodowych)

7

Dodatkowe informacje (nieobowiązkowo)

---

ZAŁĄCZNIK II

Wzór powiadomień, o których mowa w art. 28 ust. 3 rozporządzenia (UE) 2020/1503

SEKCJA A

Informacje ogólne

Data złożenia powiadomienia:

NADAWCA:

Państwo członkowskie:

Właściwy organ:

Adres siedziby:

Dane osoby odpowiedzialnej za złożenie powiadomienia:

Imię i nazwisko/nazwa:

Telefon:

E-mail:

SEKCJA B

Informacje dotyczące zmian krajowych przepisów ustawowych, wykonawczych lub administracyjnych mających zastosowanie do komunikatów marketingowych

| Pole | Pole podrzędne | Opis |
| --- | --- | --- |
| 1 | Jeżeli zgłoszenie obejmuje wiele zmian wprowadzonych do jednego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, należy jednorazowo wypełnić pola podrzędne 1–8, uwzględniając wszystkie zmiany wprowadzone do takiego środka krajowego.

  Jeżeli zgłoszenie obejmuje zmiany wprowadzone do wielu środków krajowych, należy wypełnić pola podrzędne 1–8 i powielić zawarte w nich informacje dla każdego zmienionego środka krajowego. |
| 1 | Rodzaj środka krajowego | Należy wyjaśnić, czy zgłoszony środek krajowy, który zmienia krajowe przepisy ustawowe, wykonawcze lub administracyjne, stanowi przepis ustawowy, wykonawczy czy administracyjny. |
| 2 | Oficjalny, podany w języku oryginału tytuł zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego mającego zastosowanie do komunikatów marketingowych dostawcy usług finansowania społecznościowego | |
| 3 | Tłumaczenie oficjalnego tytułu przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, o którym mowa w pkt 2, na język zwyczajowo używany w sferze finansów międzynarodowych | |
| 4 | Data przyjęcia zgłaszanego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego lub innego aktu, który powoduję zmianę informacji pierwotnie przekazanych zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 | |
| 5 | Data rozpoczęcia stosowania zgłaszanego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego lub innego aktu, który powoduje zmianę informacji pierwotnie przekazanych zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503 | |
| 6 | Hiperłącze do odpowiedniej sekcji oficjalnej strony internetowej państwa członkowskiego zawierającej pełną treść zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego lub innego aktu | |
| 7 | Streszczenie krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, o którym powiadomiono zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, z uwzględnieniem zmian zgłoszonych w niniejszym formularzu (w języku zwyczajowo używanym w sferze finansów międzynarodowych) | |
| 8 | Dodatkowe informacje (nieobowiązkowo) | |

Pole

Pole podrzędne

Opis

1

Jeżeli zgłoszenie obejmuje wiele zmian wprowadzonych do jednego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, należy jednorazowo wypełnić pola podrzędne 1–8, uwzględniając wszystkie zmiany wprowadzone do takiego środka krajowego.

Jeżeli zgłoszenie obejmuje zmiany wprowadzone do wielu środków krajowych, należy wypełnić pola podrzędne 1–8 i powielić zawarte w nich informacje dla każdego zmienionego środka krajowego.

1

Rodzaj środka krajowego

Należy wyjaśnić, czy zgłoszony środek krajowy, który zmienia krajowe przepisy ustawowe, wykonawcze lub administracyjne, stanowi przepis ustawowy, wykonawczy czy administracyjny.

2

Oficjalny, podany w języku oryginału tytuł zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego mającego zastosowanie do komunikatów marketingowych dostawcy usług finansowania społecznościowego

3

Tłumaczenie oficjalnego tytułu przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, o którym mowa w pkt 2, na język zwyczajowo używany w sferze finansów międzynarodowych

4

Data przyjęcia zgłaszanego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego lub innego aktu, który powoduję zmianę informacji pierwotnie przekazanych zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

5

Data rozpoczęcia stosowania zgłaszanego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego lub innego aktu, który powoduje zmianę informacji pierwotnie przekazanych zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503

6

Hiperłącze do odpowiedniej sekcji oficjalnej strony internetowej państwa członkowskiego zawierającej pełną treść zgłoszonego krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego lub innego aktu

7

Streszczenie krajowego przepisu ustawowego, wykonawczego lub administracyjnego, o którym powiadomiono zgodnie z art. 28 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2020/1503, z uwzględnieniem zmian zgłoszonych w niniejszym formularzu (w języku zwyczajowo używanym w sferze finansów międzynarodowych)

8

Dodatkowe informacje (nieobowiązkowo)

---