# Jurnalul Oficial L 287/2022

| | ISSN 1977-0782 |
| --- | --- |
| Jurnalul Oficial
  al Uniunii Europene | L 287 |
| | |
| Ediţia în limba română | Legislaţie | Anul 658 noiembrie 2022 |

ISSN 1977-0782

Jurnalul Oficial

al Uniunii Europene

L 287

Ediţia în limba română

Legislaţie

Anul 658 noiembrie 2022

---

| Cuprins | | II   Acte fără caracter legislativ | Pagina |
| --- | --- | --- | --- |
| | | REGULAMENTE |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2111 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele privind conflictele de interese pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă (
  1
  ) | 1 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2112 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează cerințele și modalitățile pentru cererea de autorizare ca furnizor de servicii de finanțare participativă (
  1
  ) | 5 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2113 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru schimbul de informații între autoritățile competente în legătură cu activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației referitoare la furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri (
  1
  ) | 22 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2114 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează modalitățile de testare a cunoștințelor la intrarea pe piață și simularea capacității de a suporta pierderi pentru investitorii nesofisticați potențiali în proiecte de finanțare participativă (
  1
  ) | 26 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează metodologia pentru calcularea ratelor de nerambursare ale împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă (
  1
  ) | 33 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2116 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează măsurile și procedurile pe care trebuie să le prevadă planul de asigurare a continuității activității al furnizorilor de servicii de finanțare participativă (
  1
  ) | 38 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2117 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele, formatele standard și procedurile de tratare a plângerilor (
  1
  ) | 42 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2118 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la administrarea de portofolii individuale de împrumuturi de către furnizorii de servicii de finanțare participativă, precizând elementele metodei de evaluare a riscului de credit, informațiile privind fiecare portofoliu individual care trebuie comunicate investitorilor, precum și politicile și procedurile necesare cu privire la fondurile de rezervă (
  1
  ) | 50 |
| | * | Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru fișa cu informații esențiale privind investiția (
  1
  ) | 63 |
| | * | Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2120 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele și formatele de date, modelele și procedurile de raportare a informațiilor referitoare la proiectele finanțate prin intermediul platformelor de finanțare participativă (
  1
  ) | 76 |
| | * | Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2121 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru cooperarea și schimbul de informații dintre autoritățile competente și ESMA în legătură cu furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru afaceri (
  1
  ) | 86 |
| | * | Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2122 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru cooperarea și schimbul de informații dintre autoritățile competente referitoare la furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri (
  1
  ) | 101 |
| | * | Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2123 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru notificarea de către autoritățile competente către ESMA a cerințelor naționale privind comunicările publicitare aplicabile furnizorilor de servicii de finanțare participativă (
  1
  ) | 120 |

Cuprins

II   Acte fără caracter legislativ

Pagina

REGULAMENTE

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2111 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele privind conflictele de interese pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă (
  1
  )

1

1

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2112 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează cerințele și modalitățile pentru cererea de autorizare ca furnizor de servicii de finanțare participativă (
  1
  )

1

5

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2113 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru schimbul de informații între autoritățile competente în legătură cu activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației referitoare la furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri (
  1
  )

1

22

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2114 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează modalitățile de testare a cunoștințelor la intrarea pe piață și simularea capacității de a suporta pierderi pentru investitorii nesofisticați potențiali în proiecte de finanțare participativă (
  1
  )

1

26

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează metodologia pentru calcularea ratelor de nerambursare ale împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă (
  1
  )

1

33

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2116 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează măsurile și procedurile pe care trebuie să le prevadă planul de asigurare a continuității activității al furnizorilor de servicii de finanțare participativă (
  1
  )

1

38

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2117 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele, formatele standard și procedurile de tratare a plângerilor (
  1
  )

1

42

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2118 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la administrarea de portofolii individuale de împrumuturi de către furnizorii de servicii de finanțare participativă, precizând elementele metodei de evaluare a riscului de credit, informațiile privind fiecare portofoliu individual care trebuie comunicate investitorilor, precum și politicile și procedurile necesare cu privire la fondurile de rezervă (
  1
  )

1

50

*

Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru fișa cu informații esențiale privind investiția (
  1
  )

1

63

*

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2120 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele și formatele de date, modelele și procedurile de raportare a informațiilor referitoare la proiectele finanțate prin intermediul platformelor de finanțare participativă (
  1
  )

1

76

*

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2121 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru cooperarea și schimbul de informații dintre autoritățile competente și ESMA în legătură cu furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru afaceri (
  1
  )

1

86

*

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2122 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru cooperarea și schimbul de informații dintre autoritățile competente referitoare la furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri (
  1
  )

1

101

*

Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2123 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru notificarea de către autoritățile competente către ESMA a cerințelor naționale privind comunicările publicitare aplicabile furnizorilor de servicii de finanțare participativă (
  1
  )

1

120

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Text cu relevanță pentru SEE. |

---

(1)   Text cu relevanță pentru SEE.

1

| RO | Actele ale căror titluri sunt tipărite cu caractere drepte sunt acte de gestionare curentă adoptate în cadrul politicii agricole şi care au, în general, o perioadă de valabilitate limitată.
  Titlurile celorlalte acte sunt tipărite cu caractere aldine şi sunt precedate de un asterisc. |
| --- | --- |

RO

Actele ale căror titluri sunt tipărite cu caractere drepte sunt acte de gestionare curentă adoptate în cadrul politicii agricole şi care au, în general, o perioadă de valabilitate limitată.

Titlurile celorlalte acte sunt tipărite cu caractere aldine şi sunt precedate de un asterisc.

---

II Acte fără caracter legislativ

REGULAMENTE

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/1 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/1

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2111 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele privind conflictele de interese pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 8 alineatul (7) al patrulea paragraf,

întrucât:

| (1) | Potrivit articolului 8 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă trebuie să mențină și să aplice norme interne eficace pentru a preveni conflictele de interese. Pentru a se garanta că aceste norme își îndeplinesc obiectivul de prevenire a conflictelor de interese de-a lungul timpului, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să revizuiască aceste norme periodic și cel puțin o dată pe an și să se asigure că se iau măsuri adecvate pentru a remedia eventualele deficiențe legate de astfel de norme. |
| --- | --- |

(1)

Potrivit articolului 8 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă trebuie să mențină și să aplice norme interne eficace pentru a preveni conflictele de interese. Pentru a se garanta că aceste norme își îndeplinesc obiectivul de prevenire a conflictelor de interese de-a lungul timpului, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să revizuiască aceste norme periodic și cel puțin o dată pe an și să se asigure că se iau măsuri adecvate pentru a remedia eventualele deficiențe legate de astfel de norme.

| (2) | Pentru a gestiona conflictele de interese, furnizorii de servicii de finanțare participativă nu ar trebui să se bazeze doar pe cerințele privind prezentarea de informații prevăzute la articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503. Prin urmare, aceștia ar trebui să stabilească norme interne de prevenire a conflictelor de interese. Normele interne de prevenire a conflictelor de interese ar trebui să fie adecvate naturii, amplorii și complexității serviciilor de finanțare participativă furnizate, precum și dimensiunii și organizării activității furnizorului de servicii de finanțare participativă. În această privință, normele interne de prevenire a conflictelor de interese ar trebui să țină seama, după caz, de circumstanțele legate de faptul că furnizorul de servicii de finanțare participativă aparține unui grup. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a gestiona conflictele de interese, furnizorii de servicii de finanțare participativă nu ar trebui să se bazeze doar pe cerințele privind prezentarea de informații prevăzute la articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503. Prin urmare, aceștia ar trebui să stabilească norme interne de prevenire a conflictelor de interese. Normele interne de prevenire a conflictelor de interese ar trebui să fie adecvate naturii, amplorii și complexității serviciilor de finanțare participativă furnizate, precum și dimensiunii și organizării activității furnizorului de servicii de finanțare participativă. În această privință, normele interne de prevenire a conflictelor de interese ar trebui să țină seama, după caz, de circumstanțele legate de faptul că furnizorul de servicii de finanțare participativă aparține unui grup.

| (3) | Atunci când elaborează norme interne de prevenire a conflictelor de interese, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să depună toate eforturile pentru a asigura prevenirea, identificarea și gestionarea acestor conflicte. Cu toate acestea, în cazul în care se identifică un conflict de interese, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să ia măsurile necesare pentru ca respectivii clienți ai furnizorului de servicii de finanțare participativă și oricare altă parte care ar putea fi afectată să fie informați în acest sens. |
| --- | --- |

(3)

Atunci când elaborează norme interne de prevenire a conflictelor de interese, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să depună toate eforturile pentru a asigura prevenirea, identificarea și gestionarea acestor conflicte. Cu toate acestea, în cazul în care se identifică un conflict de interese, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să ia măsurile necesare pentru ca respectivii clienți ai furnizorului de servicii de finanțare participativă și oricare altă parte care ar putea fi afectată să fie informați în acest sens.

| (4) | Măsurile pe care trebuie să le ia furnizorii de servicii de finanțare participativă în conformitate cu articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar trebui să garanteze, cu o certitudine rezonabilă, prevenirea riscurilor de prejudiciere a intereselor clienților și, dacă acest lucru nu este posibil, atenuarea corespunzătoare a acestor riscuri. |
| --- | --- |

(4)

Măsurile pe care trebuie să le ia furnizorii de servicii de finanțare participativă în conformitate cu articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar trebui să garanteze, cu o certitudine rezonabilă, prevenirea riscurilor de prejudiciere a intereselor clienților și, dacă acest lucru nu este posibil, atenuarea corespunzătoare a acestor riscuri.

| (5) | Pentru a se asigura că clienții pot lua o decizie în cunoștință de cauză cu privire la serviciile care prezintă un conflict de interese real, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să actualizeze informațiile, comunicate în conformitate cu articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503, cu privire la natura generală și sursele conflictelor de interese, precum și cu privire la măsurile luate pentru atenuarea acestora. Prezentarea acestor informații ar trebui să fie adecvată naturii clienților cărora li se adresează, aceștia putând fi investitori sofisticați sau nesofisticați, inclusiv potențiali investitori. Prezentarea informațiilor ar trebui să includă o descriere a conflictelor de interese și a riscurilor aferente pentru clienți. |
| --- | --- |

(5)

Pentru a se asigura că clienții pot lua o decizie în cunoștință de cauză cu privire la serviciile care prezintă un conflict de interese real, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să actualizeze informațiile, comunicate în conformitate cu articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503, cu privire la natura generală și sursele conflictelor de interese, precum și cu privire la măsurile luate pentru atenuarea acestora. Prezentarea acestor informații ar trebui să fie adecvată naturii clienților cărora li se adresează, aceștia putând fi investitori sofisticați sau nesofisticați, inclusiv potențiali investitori. Prezentarea informațiilor ar trebui să includă o descriere a conflictelor de interese și a riscurilor aferente pentru clienți.

| (6) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe. |
| --- | --- |

(6)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe.

| (7) | Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(7)

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Menținerea și aplicarea normelor interne de prevenire a conflictelor de interese

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă definesc în scris și pun în aplicare și mențin norme interne de prevenire a conflictelor de interese. Normele de prevenire a conflictelor de interese sunt adaptate în funcție de dimensiunea și organizarea furnizorului de servicii de finanțare participativă, precum și de natura, amploarea și complexitatea activităților sale.

(2)   În cazul în care un furnizor de servicii de finanțare participativă este membru al unui grup, normele interne de prevenire a conflictelor de interese menționate la alineatul (1) țin seama de toate circumstanțele care constituie sau pot da naștere unui conflict de interese din cauza structurii și a activităților comerciale ale altor membri ai grupului.

(3)   Conform normelor interne de prevenire a conflictelor de interese menționate la alineatul (1), furnizorul de servicii de finanțare participativă trebuie:

| (a) | să se asigure că niciuna dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503 nu este acceptată ca dezvoltator de proiect în cadrul proiectelor de finanțare participativă oferite pe platforma sa de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(a)

să se asigure că niciuna dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503 nu este acceptată ca dezvoltator de proiect în cadrul proiectelor de finanțare participativă oferite pe platforma sa de finanțare participativă;

| (b) | să verifice dacă vreuna dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503 este acceptată ca investitor în cadrul proiectelor de finanțare participativă oferite pe platforma sa de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(b)

să verifice dacă vreuna dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503 este acceptată ca investitor în cadrul proiectelor de finanțare participativă oferite pe platforma sa de finanțare participativă;

| (c) | să identifice orice altă circumstanță care poate genera un conflict de interese real sau potențial între persoanele menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, ținând seama, în același timp, de dimensiunea și de activitățile furnizorului de servicii de finanțare participativă și, după caz, ale grupului din care face parte, precum și de riscul de prejudiciere a intereselor clienților; |
| --- | --- |

(c)

să identifice orice altă circumstanță care poate genera un conflict de interese real sau potențial între persoanele menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, ținând seama, în același timp, de dimensiunea și de activitățile furnizorului de servicii de finanțare participativă și, după caz, ale grupului din care face parte, precum și de riscul de prejudiciere a intereselor clienților;

| (d) | dacă este cazul, să specifice procedurile care trebuie urmate și măsurile care trebuie adoptate în vederea respectării cerințelor prevăzute la articolul 8 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 și în temeiul literei (c) de la prezentul alineat, inclusiv procedurile și măsurile referitoare la responsabilitățile interne relevante din cadrul organizației furnizorului de servicii de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(d)

dacă este cazul, să specifice procedurile care trebuie urmate și măsurile care trebuie adoptate în vederea respectării cerințelor prevăzute la articolul 8 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 și în temeiul literei (c) de la prezentul alineat, inclusiv procedurile și măsurile referitoare la responsabilitățile interne relevante din cadrul organizației furnizorului de servicii de finanțare participativă.

(4)   În situația menționată la alineatul (3) litera (b), persoanele menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 care desfășoară diferite activități comerciale ce implică un conflict de interese de tipul celui specificat la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503 desfășoară activitățile respective la un nivel de independență adecvat în ceea ce privește:

| (a) | dimensiunea furnizorului de servicii de finanțare participativă și activitățile pe care le desfășoară acesta; |
| --- | --- |

(a)

dimensiunea furnizorului de servicii de finanțare participativă și activitățile pe care le desfășoară acesta;

| (b) | dacă este cazul, dimensiunea și activitățile grupului din care face parte furnizorul de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(b)

dacă este cazul, dimensiunea și activitățile grupului din care face parte furnizorul de servicii de finanțare participativă;

| (c) | riscul de prejudiciere a intereselor clienților. |
| --- | --- |

(c)

riscul de prejudiciere a intereselor clienților.

(5)   În situația menționată la alineatul (3) litera (c), normele interne cuprind toate elementele următoare:

| (a) | proceduri eficace de prevenire sau control al schimbului de informații dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 care desfășoară activități ce implică un risc de conflict de interese, în cazul în care schimbul de informații respective poate prejudicia interesele unuia sau mai multor clienți ai furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(a)

proceduri eficace de prevenire sau control al schimbului de informații dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 care desfășoară activități ce implică un risc de conflict de interese, în cazul în care schimbul de informații respective poate prejudicia interesele unuia sau mai multor clienți ai furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (b) | dispoziții privind supravegherea separată a persoanelor, astfel cum sunt menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, ale căror funcții principale implică desfășurarea de activități în numele clienților sau furnizarea de servicii către clienți ale căror interese pot intra în conflict sau care reprezintă în alt mod interese diferite ce pot intra în conflict, inclusiv cele ale furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(b)

dispoziții privind supravegherea separată a persoanelor, astfel cum sunt menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, ale căror funcții principale implică desfășurarea de activități în numele clienților sau furnizarea de servicii către clienți ale căror interese pot intra în conflict sau care reprezintă în alt mod interese diferite ce pot intra în conflict, inclusiv cele ale furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (c) | eliminarea oricărei legături directe dintre remunerația persoanelor menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 care desfășoară în principal o activitate și remunerația pe care o primesc sau veniturile pe care le generează persoane diferite, astfel cum se prevede la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, care desfășoară în principal o altă activitate, în cazul în care poate apărea un conflict de interese în legătură cu activitățile respective; |
| --- | --- |

(c)

eliminarea oricărei legături directe dintre remunerația persoanelor menționate la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 care desfășoară în principal o activitate și remunerația pe care o primesc sau veniturile pe care le generează persoane diferite, astfel cum se prevede la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, care desfășoară în principal o altă activitate, în cazul în care poate apărea un conflict de interese în legătură cu activitățile respective;

| (d) | măsuri de prevenire sau limitare a exercitării de către orice persoană a unei influențe necorespunzătoare asupra modului în care o persoană, astfel cum se menționează la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, prestează servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(d)

măsuri de prevenire sau limitare a exercitării de către orice persoană a unei influențe necorespunzătoare asupra modului în care o persoană, astfel cum se menționează la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, prestează servicii de finanțare participativă;

| (e) | măsuri de prevenire sau de control al implicării simultane sau succesive a unei persoane, astfel cum se menționează la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, în diferite servicii de finanțare participativă, în cazul în care o astfel de implicare ar putea afecta gestionarea adecvată a conflictelor de interese. |
| --- | --- |

(e)

măsuri de prevenire sau de control al implicării simultane sau succesive a unei persoane, astfel cum se menționează la articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, în diferite servicii de finanțare participativă, în cazul în care o astfel de implicare ar putea afecta gestionarea adecvată a conflictelor de interese.

(6)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă își evaluează și își revizuiesc cel puțin o dată pe an normele interne pentru a preveni conflictele de interese și iau toate măsurile adecvate pentru a remedia eventualele deficiențe identificate.

Articolul 2

Măsuri de prevenire, identificare și gestionare a conflictelor de interese

(1)   Măsurile pe care trebuie să le ia furnizorii de servicii de finanțare participativă în conformitate cu articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 își propun să garanteze, cu o certitudine rezonabilă, prevenirea riscurilor de prejudiciere a intereselor unui client și, dacă acest lucru nu este posibil, atenuarea corespunzătoare a acestor riscuri.

(2)   În scopul identificării tipurilor de conflicte de interese care apar în timpul furnizării de servicii de finanțare participativă și care pot dăuna intereselor unui client, în plus față de tipurile de conflicte de interese menționate la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă iau în considerare, ca o condiție minimă, dacă vreuna dintre persoanele menționate la articolul 8 alineatul (4) din regulamentul respectiv:

| (a) | ar putea să obțină un câștig financiar sau să evite o pierdere financiară, pe cheltuiala clientului; |
| --- | --- |

(a)

ar putea să obțină un câștig financiar sau să evite o pierdere financiară, pe cheltuiala clientului;

| (b) | are un interes în rezultatul serviciului furnizat unui client care să fie diferit de interesul clientului privind acel rezultat; |
| --- | --- |

(b)

are un interes în rezultatul serviciului furnizat unui client care să fie diferit de interesul clientului privind acel rezultat;

| (c) | beneficiază de un stimulent financiar sau de altă natură pentru a favoriza interesul unui client sau al unui grup de clienți în detrimentul intereselor unui alt client. |
| --- | --- |

(c)

beneficiază de un stimulent financiar sau de altă natură pentru a favoriza interesul unui client sau al unui grup de clienți în detrimentul intereselor unui alt client.

Articolul 3

Prezentarea de informații privind natura generală și sursa conflictelor de interese și măsurile de atenuare

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă publică și actualizează informațiile menționate la articolul 8 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503 pe site-ul lor internet într-un loc ușor accesibil pentru clienți. Furnizorul de servicii de finanțare participativă comunică aceste informații clienților pe un suport durabil, cu excepția cazului în care nu a fost identificat niciun conflict de interese în conformitate cu articolul 8 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, și, dacă este cazul, actualizează informațiile respective.

(2)   Publicarea de informații menționată la alineatul (1) conține o descriere specifică și clară a conflictelor de interese și a riscurilor asociate identificate în contextul unui anumit serviciu, ținând seama de natura clienților cărora li se comunică informațiile, în special de statutul lor de investitori sofisticați potențiali sau de investitori nesofisticați potențiali.

Articolul 4

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/5 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/5

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2112 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează cerințele și modalitățile pentru cererea de autorizare ca furnizor de servicii de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 12 alineatul (16) al patrulea paragraf,

întrucât:

| (1) | Pentru a asigura un mecanism uniform prin care autoritățile competente își exercită efectiv competențele în ceea ce privește cererile de autorizare a potențialilor furnizori de servicii de finanțare participativă, este oportun să se stabilească formulare, modele și proceduri standard comune pentru astfel de cereri. |
| --- | --- |

(1)

Pentru a asigura un mecanism uniform prin care autoritățile competente își exercită efectiv competențele în ceea ce privește cererile de autorizare a potențialilor furnizori de servicii de finanțare participativă, este oportun să se stabilească formulare, modele și proceduri standard comune pentru astfel de cereri.

| (2) | Pentru a facilita comunicarea dintre un potențial furnizor de servicii de finanțare participativă și autoritatea competentă, autoritatea competentă ar trebui să desemneze un punct de contact specific pentru procesul de depunere a cererilor și ar trebui să publice datele de contact relevante pe site-ul său web. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a facilita comunicarea dintre un potențial furnizor de servicii de finanțare participativă și autoritatea competentă, autoritatea competentă ar trebui să desemneze un punct de contact specific pentru procesul de depunere a cererilor și ar trebui să publice datele de contact relevante pe site-ul său web.

| (3) | Pentru a permite autorității competente să evalueze în detaliu dacă cererea este completă, în cazul în care autoritatea competentă solicită potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă să furnizeze informațiile care lipsesc, termenul pentru evaluarea caracterului complet al cererii menționat la articolul 12 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar trebui să fie suspendat de la data la care aceste informații sunt solicitate până la data primirii lor de către autoritatea competentă. |
| --- | --- |

(3)

Pentru a permite autorității competente să evalueze în detaliu dacă cererea este completă, în cazul în care autoritatea competentă solicită potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă să furnizeze informațiile care lipsesc, termenul pentru evaluarea caracterului complet al cererii menționat la articolul 12 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar trebui să fie suspendat de la data la care aceste informații sunt solicitate până la data primirii lor de către autoritatea competentă.

| (4) | Pentru a permite autorității competente să evalueze dacă modificările aduse informațiilor furnizate în cererea de autorizare ar putea afecta procedura de autorizare, este oportun să se solicite potențialilor furnizori de servicii de finanțare participativă să comunice aceste modificări fără întârzieri nejustificate. În plus, este necesar să se stabilească faptul că termenele pentru evaluarea informațiilor prevăzute la articolul 12 alineatul (8) din Regulamentul (UE) 2020/1503 se aplică de la data la care solicitantul furnizează autorității competente informațiile modificate. |
| --- | --- |

(4)

Pentru a permite autorității competente să evalueze dacă modificările aduse informațiilor furnizate în cererea de autorizare ar putea afecta procedura de autorizare, este oportun să se solicite potențialilor furnizori de servicii de finanțare participativă să comunice aceste modificări fără întârzieri nejustificate. În plus, este necesar să se stabilească faptul că termenele pentru evaluarea informațiilor prevăzute la articolul 12 alineatul (8) din Regulamentul (UE) 2020/1503 se aplică de la data la care solicitantul furnizează autorității competente informațiile modificate.

| (5) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe. |
| --- | --- |

(5)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe.

| (6) | Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(6)

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (7) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(7)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Desemnarea unui punct de contact

Autoritățile competente desemnează un punct de contact pentru primirea cererilor de autorizare ca furnizor de servicii de finanțare participativă în temeiul articolului 12 din Regulamentul (UE) 2020/1503. Autoritățile competente actualizează datele de contact ale punctului de contact desemnat și le publică pe site-urile lor web.

Articolul 2

Formularul standard

Potențialii furnizori de servicii de finanțare participativă depun cererea lor de autorizare utilizând formularul standard prevăzut în anexă.

Articolul 3

Confirmarea de primire

În termen de 10 zile lucrătoare de la primirea cererii și fără a aduce atingere termenului prevăzut la articolul 12 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 pentru a evalua dacă cererea este completă în conformitate cu articolul respectiv, autoritatea competentă trimite electronic, pe suport de hârtie sau în ambele forme, o confirmare de primire potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă. Confirmarea de primire include datele de contact ale persoanelor care vor trata cererea de autorizare.

Articolul 4

Suspendarea termenului în cazul unor informații lipsă

Atunci când autoritatea competentă solicită potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă să furnizeze informațiile lipsă în conformitate cu articolul 12 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, termenul pentru a evalua dacă cererea este completă în conformitate cu articolul respectiv se suspendă de la data la care aceste informații sunt solicitate și până la data primirii acestora.

Articolul 5

Notificarea modificărilor

(1)   Potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă notifică fără întârzieri nejustificate autorității competente orice modificare a informațiilor furnizate în cererea de autorizare. Potențialul furnizor de finanțare participativă furnizează informațiile actualizate utilizând formularul standard prevăzut în anexă.

(2)   În cazul în care potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă furnizează informații actualizate, termenul prevăzut la articolul 12 alineatul (8) din Regulamentul (UE) 2020/1503 începe să curgă de la data la care autoritatea competentă primește informațiile actualizate respective.

Articolul 6

Intrare în vigoare și aplicare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

ANEXĂ

CERERE DE AUTORIZARE CA FURNIZOR DE SERVICII DE FINANȚARE PARTICIPATIVĂ

Informații care trebuie furnizate autorității competente

| Cerere de autorizare ca furnizor de servicii de finanțare participativă |
| --- |
| Informații care trebuie furnizate autorității competente |

Cerere de autorizare ca furnizor de servicii de finanțare participativă

Informații care trebuie furnizate autorității competente

| Câmp | Subcâmp | Descriere |
| --- | --- | --- |
| 1 | Solicitant | 1 | Denumirea juridică integrală | Denumirea juridică integrală a solicitantului |
| 2 | Denumirea comercială (denumirile comerciale) | Denumirea comercială (denumirile comerciale) care urmează să fie utilizată (utilizate) pentru furnizarea serviciilor de finanțare participativă |
| 3 | Adresa de internet | Adresa de internet a site-ului web administrat de solicitant |
| 4 | Adresa fizică | Sediul social al solicitantului |
| 5 | Număr național de identificare/de înregistrare
  (dacă este disponibil) | Identificatorul național al solicitantului sau dovada înregistrării în registrul național al societăților comerciale |
| 6 | LEI
  (dacă este disponibil) | Identificatorul entității juridice al solicitantului |
| 2 | Numele și datele de contact ale persoanei responsabile de cerere | 1 | Numele complet | Prenumele și numele complet al persoanei de contact |
| 2 | Funcția | Funcția și/sau titlul persoanei de contact a solicitantului sau statutul de persoană externă (de exemplu, consultant, cabinet de avocatură) și dovada că persoana respectivă are competența de a depune cererea |
| 3 | Adresa poștală (dacă este diferită de adresa fizică a solicitantului) | |
| 4 | Număr de telefon | |
| 5 | Adresă de e-mail | |
| 3 | Forma juridică | nu se aplică | Forma juridică de constituire în temeiul legislației naționale |
| 4 | Statutul | nu se aplică | Statutul și, dacă este cazul, actul constitutiv |
| 5 | Programul de activitate care stabilește tipurile de servicii de finanțare participativă pe care solicitantul intenționează să le furnizeze și platforma de finanțare participativă pe care intenționează să o exploateze, inclusiv locul și modul în care urmează să fie comercializate ofertele de finanțare participativă | 1 | Informații privind tipurile de servicii de finanțare participativă | Solicitantul indică:






  (a) | serviciile de finanțare participativă pe care intenționează să le furnizeze (a se bifa, după caz):






  ☐ | facilitarea acordării de împrumuturi, care include furnizarea de informații relevante, cum ar fi ratele de nerambursare ale împrumuturilor |

Câmp

Subcâmp

Descriere

1

Solicitant

1

Denumirea juridică integrală

Denumirea juridică integrală a solicitantului

2

Denumirea comercială (denumirile comerciale)

Denumirea comercială (denumirile comerciale) care urmează să fie utilizată (utilizate) pentru furnizarea serviciilor de finanțare participativă

3

Adresa de internet

Adresa de internet a site-ului web administrat de solicitant

4

Adresa fizică

Sediul social al solicitantului

5

Număr național de identificare/de înregistrare

(dacă este disponibil)

Identificatorul național al solicitantului sau dovada înregistrării în registrul național al societăților comerciale

6

LEI

(dacă este disponibil)

Identificatorul entității juridice al solicitantului

2

Numele și datele de contact ale persoanei responsabile de cerere

1

Numele complet

Prenumele și numele complet al persoanei de contact

2

Funcția

Funcția și/sau titlul persoanei de contact a solicitantului sau statutul de persoană externă (de exemplu, consultant, cabinet de avocatură) și dovada că persoana respectivă are competența de a depune cererea

3

Adresa poștală (dacă este diferită de adresa fizică a solicitantului)

4

Număr de telefon

5

Adresă de e-mail

3

Forma juridică

nu se aplică

Forma juridică de constituire în temeiul legislației naționale

4

Statutul

nu se aplică

Statutul și, dacă este cazul, actul constitutiv

5

Programul de activitate care stabilește tipurile de servicii de finanțare participativă pe care solicitantul intenționează să le furnizeze și platforma de finanțare participativă pe care intenționează să o exploateze, inclusiv locul și modul în care urmează să fie comercializate ofertele de finanțare participativă

1

Informații privind tipurile de servicii de finanțare participativă

Solicitantul indică:

(a)

serviciile de finanțare participativă pe care intenționează să le furnizeze (a se bifa, după caz):

☐

facilitarea acordării de împrumuturi, care include furnizarea de informații relevante, cum ar fi ratele de nerambursare ale împrumuturilor

| ☐ | plasarea fără angajament ferm a valorilor mobiliare și a instrumentelor admise în scopul finanțării participative, precum și primirea și transmiterea ordinelor referitoare la aceste valori mobiliare și instrumente admise; |
| --- | --- |

☐

plasarea fără angajament ferm a valorilor mobiliare și a instrumentelor admise în scopul finanțării participative, precum și primirea și transmiterea ordinelor referitoare la aceste valori mobiliare și instrumente admise;

| (b) | (în cazul în care solicitantul facilitează sau intenționează să faciliteze acordarea de împrumuturi)dacă solicitantul are intenția de a asigura gestionarea individuală a portofoliului de împrumuturi, inclusiv o descriere a modalităților interne de exercitare a unei astfel de activități și o descriere a acordurilor contractuale pe care solicitantul le va stabili cu dezvoltatorii de proiecte și cu investitorii (în special în ceea ce privește mandatele pe care investitorii le vor acorda solicitantului); |
| --- | --- |

(b)

(în cazul în care solicitantul facilitează sau intenționează să faciliteze acordarea de împrumuturi)dacă solicitantul are intenția de a asigura gestionarea individuală a portofoliului de împrumuturi, inclusiv o descriere a modalităților interne de exercitare a unei astfel de activități și o descriere a acordurilor contractuale pe care solicitantul le va stabili cu dezvoltatorii de proiecte și cu investitorii (în special în ceea ce privește mandatele pe care investitorii le vor acorda solicitantului);

| (c) | alte servicii sau activități pe care potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă intenționează să le furnizeze (a se bifa, după caz):






  ☐ | păstrarea în siguranță a activelor |
| --- | --- | --- |

(c)

alte servicii sau activități pe care potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă intenționează să le furnizeze (a se bifa, după caz):

☐

păstrarea în siguranță a activelor

| ☐ | servicii de plată |
| --- | --- |

☐

servicii de plată

| ☐ | utilizarea vehiculelor cu scop special pentru prestarea de servicii de finanțare participativă |
| --- | --- |

☐

utilizarea vehiculelor cu scop special pentru prestarea de servicii de finanțare participativă

| ☐ | aplicarea evaluării bonității la proiectele de finanțare participativă |
| --- | --- |

☐

aplicarea evaluării bonității la proiectele de finanțare participativă

| ☐ | sugerarea prețului și/sau a ratei dobânzii pentru ofertele de finanțare participativă |
| --- | --- |

☐

sugerarea prețului și/sau a ratei dobânzii pentru ofertele de finanțare participativă

| ☐ | utilizarea unui avizier |
| --- | --- |

☐

utilizarea unui avizier

| ☐ | constituirea și operarea de fonduri de rezervă; |
| --- | --- |

☐

constituirea și operarea de fonduri de rezervă;

| (d) | tipurile de oferte pe care solicitantul intenționează să le prezinte (cum ar fi proiecte bazate pe creditare, proiecte bazate pe titluri de capital, tipul de sector sau de activitate comercială, tipul de investiții care urmează să fie oferite pe platforma de finanțare participativă și tipurile de investitori vizați); |
| --- | --- |

(d)

tipurile de oferte pe care solicitantul intenționează să le prezinte (cum ar fi proiecte bazate pe creditare, proiecte bazate pe titluri de capital, tipul de sector sau de activitate comercială, tipul de investiții care urmează să fie oferite pe platforma de finanțare participativă și tipurile de investitori vizați);

| (e) | procedura de selecție care stabilește detaliile metodelor adoptate pentru selectarea ofertelor care urmează să fie prezentate pe platforma de finanțare participativă, inclusiv natura și amploarea diligenței necesare îndeplinite în ceea ce privește dezvoltatorii de proiecte; |
| --- | --- |

(e)

procedura de selecție care stabilește detaliile metodelor adoptate pentru selectarea ofertelor care urmează să fie prezentate pe platforma de finanțare participativă, inclusiv natura și amploarea diligenței necesare îndeplinite în ceea ce privește dezvoltatorii de proiecte;

| (f) | dispozițiile luate pentru publicarea ofertelor pe platforma de finanțare participativă și modul în care interesele investitorilor pentru un proiect de finanțare participativă vor fi comunicate dezvoltatorului de proiect relevant; |
| --- | --- |

(f)

dispozițiile luate pentru publicarea ofertelor pe platforma de finanțare participativă și modul în care interesele investitorilor pentru un proiect de finanțare participativă vor fi comunicate dezvoltatorului de proiect relevant;

| (g) | orice alte servicii/activități propuse în prezent de solicitant (sau pe care solicitantul intenționează să le propună) care nu intră sub incidența Regulamentului (UE) 2020/1503 și care pot fi furnizate în conformitate cu dreptul Uniunii sau cu dreptul intern, inclusiv trimiteri la autorizațiile relevante și o copie a acestora (dacă este cazul) |
| --- | --- |

(g)

orice alte servicii/activități propuse în prezent de solicitant (sau pe care solicitantul intenționează să le propună) care nu intră sub incidența Regulamentului (UE) 2020/1503 și care pot fi furnizate în conformitate cu dreptul Uniunii sau cu dreptul intern, inclusiv trimiteri la autorizațiile relevante și o copie a acestora (dacă este cazul)

2

Informații privind platforma de finanțare participativă

Descrierea:

| (a) | modalităților de publicare a informațiilor menționate la articolul 19 din Regulamentul (UE) 2020/1503 pe site-ul web al platformei de finanțare participativă a solicitantului, inclusiv dispozitivele informatice relevante; |
| --- | --- |

(a)

modalităților de publicare a informațiilor menționate la articolul 19 din Regulamentul (UE) 2020/1503 pe site-ul web al platformei de finanțare participativă a solicitantului, inclusiv dispozitivele informatice relevante;

| (b) | modalităților de transformare a platformei de finanțare participativă într-un sistem de informații online accesibil publicului și fără acces discriminatoriu; |
| --- | --- |

(b)

modalităților de transformare a platformei de finanțare participativă într-un sistem de informații online accesibil publicului și fără acces discriminatoriu;

| (c) | procedurilor și modalităților de furnizare promptă, echitabilă și rapidă a serviciilor de finanțare participativă, inclusiv descrierea:






  (i) | procedurilor de primire și transmitere a ordinelor clienților; |
| --- | --- | --- |

(c)

procedurilor și modalităților de furnizare promptă, echitabilă și rapidă a serviciilor de finanțare participativă, inclusiv descrierea:

(i)

procedurilor de primire și transmitere a ordinelor clienților;

| (ii) | sistemelor de prelucrare a acestor ordine; |
| --- | --- |

(ii)

sistemelor de prelucrare a acestor ordine;

| (iii) | modului în care procedurile și modalitățile respective permit primirea, transmiterea și executarea ordinelor clienților în condiții de egalitate; |
| --- | --- |

(iii)

modului în care procedurile și modalitățile respective permit primirea, transmiterea și executarea ordinelor clienților în condiții de egalitate;

| (d) | mecanismelor pe care solicitantul intenționează să le pună în aplicare pentru a facilita fluxurile de informații dintre dezvoltatorul de proiect și investitori sau dintre investitori, dacă este cazul |
| --- | --- |

(d)

mecanismelor pe care solicitantul intenționează să le pună în aplicare pentru a facilita fluxurile de informații dintre dezvoltatorul de proiect și investitori sau dintre investitori, dacă este cazul

3

Strategia de marketing

Descrierea strategiei de marketing pe care potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă intenționează să o utilizeze în Uniune, inclusiv limbile în care sunt difuzate comunicările publicitare; identificarea statelor membre în care comunicările publicitare vor fi cele mai vizibile în mass-media și a mijloacelor de comunicare pe care potențialul furnizor preconizează să le utilizeze

6

Descrierea mecanismelor de guvernanță și a mecanismelor de control intern instituite pentru a asigura conformitatea cu Regulamentul (UE) 2020/1503, inclusiv procedurile de gestionare a riscurilor și procedurile contabile

1

Mecanisme de guvernanță

Descrierea următoarelor elemente:

| (a) | structura internă a solicitantului (organigramă etc.), cu indicarea repartizării sarcinilor și competențelor și a liniilor de raportare relevante, a modalităților de control puse în aplicare și a oricăror alte informații utile pentru a ilustra caracteristicile operaționale, politicile și procedurile solicitantului care vizează asigurarea unei gestionări eficace și prudente; |
| --- | --- |

(a)

structura internă a solicitantului (organigramă etc.), cu indicarea repartizării sarcinilor și competențelor și a liniilor de raportare relevante, a modalităților de control puse în aplicare și a oricăror alte informații utile pentru a ilustra caracteristicile operaționale, politicile și procedurile solicitantului care vizează asigurarea unei gestionări eficace și prudente;

| (b) | planul de recrutare a personalului, dacă un astfel de plan există, pentru următorii trei ani și stadiul relativ de punere în aplicare sau lista personalului în activitate care urmează să fie responsabil de prestarea serviciilor |
| --- | --- |

(b)

planul de recrutare a personalului, dacă un astfel de plan există, pentru următorii trei ani și stadiul relativ de punere în aplicare sau lista personalului în activitate care urmează să fie responsabil de prestarea serviciilor

2

Mecanisme de control intern

Descrierea mecanismului de control intern (cum ar fi funcția de conformitate și funcția de gestionare a riscurilor, în cazul în care există) instituit de solicitant pentru a monitoriza și a asigura conformitatea procedurilor sale cu Regulamentul (UE) 2020/1503, inclusiv informații privind raportarea către organul de conducere

3

Gestionarea riscurilor

O cartografiere a riscurilor identificate de solicitant și o descriere a politicilor și a procedurilor de gestionare a riscurilor pentru identificarea, gestionarea și monitorizarea riscurilor legate de activitățile, procesele și sistemele solicitantului, inclusiv:

| (a) | descrierea proceselor și a metodologiilor interne menționate la articolul 6 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 (dacă este cazul) |
| --- | --- |

(a)

descrierea proceselor și a metodologiilor interne menționate la articolul 6 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 (dacă este cazul)

| (b) | descrierea politicii privind fondul de rezervă menționate la articolul 6 alineatul (5) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503 (dacă este cazul) |
| --- | --- |

(b)

descrierea politicii privind fondul de rezervă menționate la articolul 6 alineatul (5) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503 (dacă este cazul)

4

Proceduri contabile

Descrierea procedurilor contabile prin care solicitantul își va înregistra și raporta informațiile financiare

7

Descrierea sistemelor, a resurselor și a procedurilor pentru controlul și protecția sistemului de prelucrare a datelor

nu se aplică

Controlul și protecția sistemului de prelucrare a datelor

Descrierea următoarelor elemente:

| (a) | dispozițiile interne adoptate pentru a asigura gestionarea corespunzătoare a datelor cu caracter personal și a informațiilor primite de la investitori, inclusiv utilizarea tehnologiilor de tip cloud |
| --- | --- |

(a)

dispozițiile interne adoptate pentru a asigura gestionarea corespunzătoare a datelor cu caracter personal și a informațiilor primite de la investitori, inclusiv utilizarea tehnologiilor de tip cloud

| (b) | politica de prevenire a fraudei și de protecție a vieții private/a datelor |
| --- | --- |

(b)

politica de prevenire a fraudei și de protecție a vieții private/a datelor

| (c) | locațiile, metodele și politicile de arhivare a documentației, inclusiv utilizarea tehnologiilor de tip cloud |
| --- | --- |

(c)

locațiile, metodele și politicile de arhivare a documentației, inclusiv utilizarea tehnologiilor de tip cloud

8

Descrierea riscurilor operaționale

1

Riscuri legate de infrastructura și procedurile informatice

Descrierea surselor identificate de riscuri operaționale și descrierea procedurilor, a sistemelor și a controalelor adoptate de solicitant pentru gestionarea acestor riscuri operaționale (fiabilitatea sistemelor, securitatea, integritatea, protecția vieții private etc.), inclusiv:

| (a) | procedurile pentru evitarea întreruperilor operaționale; |
| --- | --- |

(a)

procedurile pentru evitarea întreruperilor operaționale;

| (b) | dispozitivele de rezervă instalate; |
| --- | --- |

(b)

dispozitivele de rezervă instalate;

| (c) | măsurile de protecție împotriva atacurilor hackerilor |
| --- | --- |

(c)

măsurile de protecție împotriva atacurilor hackerilor

2

Riscuri legate de stabilirea ofertei

Descrierea instrumentelor tehnice și a resurselor umane dedicate stabilirii ofertei, în special stabilirii prețurilor în conformitate cu articolul 4 alineatul (4) litera (d) din Regulamentul (UE) 2020/1503

3

Riscuri legate de serviciile de păstrare în siguranță a activelor și de serviciile de plată (dacă este cazul)

În cazul în care solicitantul intenționează să furnizeze servicii de păstrare în siguranță a activelor și servicii de plată, descrierea surselor identificate de riscuri operaționale și descrierea procedurilor, a sistemelor și a controalelor adoptate de solicitant pentru a gestiona riscurile legate de serviciile respective, inclusiv atunci când serviciile respective sunt furnizate de un terț

4

Riscuri legate de externalizarea funcțiilor operaționale

În cazul în care solicitantul intenționează să facă apel la un terț pentru executarea funcțiilor operaționale, descrierea surselor identificate de riscuri operaționale și descrierea procedurilor, a sistemelor și a controalelor adoptate de solicitant pentru gestionarea riscurilor operaționale respective

5

Orice alt(e) risc(uri) operațional(e) (dacă este cazul)

Descrierea oricărei (oricăror) alte surse identificate de riscuri operaționale și descrierea procedurilor, a sistemelor și a controalelor adoptate de solicitant pentru gestionarea riscurilor operaționale respective

9

Descrierea garanțiilor prudențiale ale solicitantului în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul (UE) 2020/1503

1

Garanții prudențiale

Cuantumul garanțiilor prudențiale pe care solicitantul le are în vigoare la momentul depunerii cererii de autorizare și descrierea ipotezelor utilizate pentru stabilirea acestui cuantum

2

Fonduri proprii

(după caz)

Cuantumul garanțiilor prudențiale acoperite de fondurile proprii menționate la articolul 11 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2020/1503

3

Polița de asigurare

(după caz)

Cuantumul garanțiilor prudențiale ale solicitantului acoperite de o poliță de asigurare astfel cum se menționează la articolul 11 alineatul (2) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503

4

Calcule și planuri previzionale

| (a) | Calculul previzional al garanțiilor prudențiale ale solicitantului pentru primele trei exerciții financiare |
| --- | --- |

(a)

Calculul previzional al garanțiilor prudențiale ale solicitantului pentru primele trei exerciții financiare

| (b) | Planurile contabile previzionale pentru primele trei exerciții financiare, inclusiv:






  (i) | bilanțurile previzionale; |
| --- | --- | --- |

(b)

Planurile contabile previzionale pentru primele trei exerciții financiare, inclusiv:

(i)

bilanțurile previzionale;

| (ii) | conturile de profit și pierdere sau situațiile veniturilor și cheltuielilor previzionale; |
| --- | --- |

(ii)

conturile de profit și pierdere sau situațiile veniturilor și cheltuielilor previzionale;

| (c) | Ipoteze de planificare pentru previziunile menționate anterior, precum și explicații privind cifrele |
| --- | --- |

(c)

Ipoteze de planificare pentru previziunile menționate anterior, precum și explicații privind cifrele

5

Planificarea garanțiilor prudențiale

Descrierea procedurilor de planificare și monitorizare a garanțiilor prudențiale ale solicitantului

10

Dovada că solicitantul îndeplinește garanțiile prudențiale în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul (UE) 2020/1503

1

Fonduri proprii

| (a) | Documente care să arate modul în care solicitantul a calculat cuantumul în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(a)

Documente care să arate modul în care solicitantul a calculat cuantumul în conformitate cu articolul 11 din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (b) | Pentru întreprinderile existente, un extras de cont auditat sau un registru public care atestă cuantumul fondurilor proprii ale solicitantului; |
| --- | --- |

(b)

Pentru întreprinderile existente, un extras de cont auditat sau un registru public care atestă cuantumul fondurilor proprii ale solicitantului;

| (c) | Pentru întreprinderile în curs de constituire, un extras de cont emis de o bancă care certifică faptul că fondurile sunt depuse în contul bancar al solicitantului |
| --- | --- |

(c)

Pentru întreprinderile în curs de constituire, un extras de cont emis de o bancă care certifică faptul că fondurile sunt depuse în contul bancar al solicitantului

2

Polița de asigurare

| (a) | O copie a poliței de asigurare subscrise care include toate elementele necesare pentru a se conforma articolului 11 alineatul (6) și alineatul (7) din Regulamentul (UE) 2020/1503, dacă este disponibilă; sau |
| --- | --- |

(a)

O copie a poliței de asigurare subscrise care include toate elementele necesare pentru a se conforma articolului 11 alineatul (6) și alineatul (7) din Regulamentul (UE) 2020/1503, dacă este disponibilă; sau

| (b) | O copie a acordului preliminar de asigurare care include toate elementele necesare pentru a se conforma articolului 11 alineatul (6) și (7) din Regulamentul (UE) 2020/1503, semnată de o întreprindere autorizată să furnizeze asigurări în conformitate cu legislația Uniunii sau cu legislația națională |
| --- | --- |

(b)

O copie a acordului preliminar de asigurare care include toate elementele necesare pentru a se conforma articolului 11 alineatul (6) și (7) din Regulamentul (UE) 2020/1503, semnată de o întreprindere autorizată să furnizeze asigurări în conformitate cu legislația Uniunii sau cu legislația națională

11

Descrierea planului de continuitate a activității

nu se aplică

Planul de continuitate a activității

Descrierea măsurilor și a procedurilor menite să asigure, în caz de eșec al potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă, continuitatea furnizării de servicii critice legate de investițiile existente și buna administrare a acordurilor dintre potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă și clienții săi, inclusiv, dacă este cazul, a dispozițiilor privind continuitatea administrării împrumuturilor în curs, notificarea clienților și transferul modalităților de păstrare în siguranță a activelor

12

Dovada bunei reputații a acționarilor care dețin direct sau indirect cel puțin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot

Subcâmpurile 1-10 se repetă și se completează pentru fiecare dintre acționarii care dețin direct sau indirect cel puțin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot

În cazul în care acționarul care deține cel puțin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot nu este o persoană fizică, subcâmpurile 8 și 9 se completează pentru entitatea juridică și se repetă și se completează pentru fiecare membru al organului de conducere și pentru alte persoane care gestionează efectiv activitatea

1

Organigrama de proprietate

Organigrama de proprietate a solicitantului indicând cota individuală a acționarilor care dețin direct sau indirect cel puțin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot

2

Nume

| (a) | Prenumele și numele complet în cazul persoanelor fizice; |
| --- | --- |

(a)

Prenumele și numele complet în cazul persoanelor fizice;

| (b) | Numărul național de identificare (carte de identitate sau pașaport) în cazul persoanelor fizice; |
| --- | --- |

(b)

Numărul național de identificare (carte de identitate sau pașaport) în cazul persoanelor fizice;

| (c) | Denumirea juridică și forma juridică, în cazul persoanelor juridice; |
| --- | --- |

(c)

Denumirea juridică și forma juridică, în cazul persoanelor juridice;

| (d) | Numărul național de identificare/de înregistrare (dacă este disponibil) în cazul persoanelor juridice |
| --- | --- |

(d)

Numărul național de identificare/de înregistrare (dacă este disponibil) în cazul persoanelor juridice

3

Data și locul nașterii (după caz)

Data și locul nașterii acționarilor care sunt persoane fizice

4

Domiciliul sau sediul social

| (a) | Domiciliul, în cazul persoanelor fizice |
| --- | --- |

(a)

Domiciliul, în cazul persoanelor fizice

| (b) | Sediul social, în cazul persoanelor juridice |
| --- | --- |

(b)

Sediul social, în cazul persoanelor juridice

5

Informații suplimentare în cazul persoanelor juridice

În cazul în care acționarul care deține cel puțin 20 % din capitalul social sau din drepturile de vot este o persoană juridică, o listă completă a membrilor organului de conducere și a persoanelor care conduc efectiv activitatea acestuia, numele, data și locul nașterii, domiciliul, numărul lor național de identificare, dacă este disponibil

6

Cuantumul participației

Cuantumul capitalului social sau al drepturilor de vot deținute de persoană, în valoare absolută și în procente.

În cazul unui acționar indirect, cuantumul se referă la deținătorul intermediar

7

Informații în cazul deținerii indirecte

Numele și datele de contact ale persoanei prin intermediul căreia sunt deținute capitalul social sau drepturile de vot

8

Dovada bunei reputații

| (a) | Certificat oficial sau alt document echivalent, în conformitate cu legislația națională, care să ateste absența cazierului judiciar; |
| --- | --- |

(a)

Certificat oficial sau alt document echivalent, în conformitate cu legislația națională, care să ateste absența cazierului judiciar;

| (b) | Informații privind anchetele și/sau procedurile penale, precum și cauzele civile și administrative relevante, în ceea ce privește cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau a celor privind răspunderea profesională, în special printr-un certificat oficial (dacă și în măsura în care acesta poate fi obținut în statul membru relevant sau în țara terță relevantă) sau printr-un alt document echivalent. În cazul în care au fost impuse sancțiuni civile sau administrative într-unul dintre domeniile menționate mai sus, se furnizează o descriere detaliată a acestora. În cazul anchetelor sau al procedurilor în curs, informațiile pot fi prezentate prin intermediul unei declarații pe propria răspundere; |
| --- | --- |

(b)

Informații privind anchetele și/sau procedurile penale, precum și cauzele civile și administrative relevante, în ceea ce privește cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau a celor privind răspunderea profesională, în special printr-un certificat oficial (dacă și în măsura în care acesta poate fi obținut în statul membru relevant sau în țara terță relevantă) sau printr-un alt document echivalent. În cazul în care au fost impuse sancțiuni civile sau administrative într-unul dintre domeniile menționate mai sus, se furnizează o descriere detaliată a acestora. În cazul anchetelor sau al procedurilor în curs, informațiile pot fi prezentate prin intermediul unei declarații pe propria răspundere;

| (c) | Informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau al acordării licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale; sau privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe; sau privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental ori dintr-un organism sau dintr-o asociație profesională. Se furnizează, de asemenea, informații cu privire la orice procedură în curs legată de cele de mai sus; |
| --- | --- |

(c)

Informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau al acordării licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale; sau privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe; sau privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental ori dintr-un organism sau dintr-o asociație profesională. Se furnizează, de asemenea, informații cu privire la orice procedură în curs legată de cele de mai sus;

| (d) | Informații privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcții și sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relații fiduciare similare și descrierea motivelor unei astfel de concedieri |
| --- | --- |

(d)

Informații privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcții și sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relații fiduciare similare și descrierea motivelor unei astfel de concedieri

9

Evaluare preexistentă (și în curs)

Informații din care să reiasă dacă o evaluare a bunei reputații a acționarului a fost deja realizată (sau este în curs de realizare) de către o altă autoritate competentă sau de orice altă autoritate în temeiul altei legislații financiare, inclusiv denumirea autorității respective și, după caz, data și rezultatul evaluării sale

10

Informații privind structura grupului (dacă este cazul)

Informații din care să reiasă dacă solicitantul:

| (a) | este o filială a unui furnizor de servicii de finanțare participativă care deține autorizație într-un alt stat membru; |
| --- | --- |

(a)

este o filială a unui furnizor de servicii de finanțare participativă care deține autorizație într-un alt stat membru;

| (b) | este o filială a unei întreprinderi-mamă a unui furnizor de servicii de finanțare participativă care deține autorizație într-un alt stat membru sau |
| --- | --- |

(b)

este o filială a unei întreprinderi-mamă a unui furnizor de servicii de finanțare participativă care deține autorizație într-un alt stat membru sau

| (c) | se află sub controlul acelorași persoane fizice sau juridice care exercită controlul asupra unui furnizor de servicii de finanțare participativă care deține autorizație într-un alt stat membru |
| --- | --- |

(c)

se află sub controlul acelorași persoane fizice sau juridice care exercită controlul asupra unui furnizor de servicii de finanțare participativă care deține autorizație într-un alt stat membru

13

Identitatea persoanelor fizice responsabile cu gestionarea solicitantului și dovada că persoanele fizice implicate în gestionarea solicitantului au o bună reputație și dețin suficiente cunoștințe, competențe și experiență pentru a gestiona potențialul furnizor de finanțare participativă și că își dedică suficient timp pentru îndeplinirea sarcinilor care le revin

Subcâmpurile 1-12 se repetă și se completează pentru fiecare persoană fizică care este membră a organelor de conducere sau de supraveghere ale solicitantului și pentru fiecare persoană fizică care conduce efectiv activitatea

Subcâmpurile 1-8 și 10-11 se repetă și se completează pentru fiecare persoană fizică responsabilă cu funcțiile de control intern (după caz)

1

Numele complet

Prenumele și numele complet al persoanei fizice relevante

2

Numărul cărții de identitate/pașaportului

3

Data și locul nașterii

4

Domiciliul

5

Adresă poștală

Adresa poștală, dacă este diferită de adresa de domiciliu

6

Număr de telefon

7

Adresa de e-mail

8

Funcția

Funcția în cadrul organului de conducere sau al organizației solicitantului în care este/va fi numită persoana fizică

9

Dovada bunei reputații

| (a) | Certificat oficial sau alt document echivalent, în conformitate cu legislația națională, care să ateste absența cazierului judiciar; |
| --- | --- |

(a)

Certificat oficial sau alt document echivalent, în conformitate cu legislația națională, care să ateste absența cazierului judiciar;

| (b) | Informații privind anchetele sau procedurile penale, precum și cauzele civile și administrative relevante, în ceea ce privește cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau a celor privind răspunderea profesională, în special printr-un certificat oficial (dacă și în măsura în care acesta poate fi obținut în statul membru relevant sau în țara terță relevantă) sau printr-un alt document echivalent. În cazul existenței unor sancțiuni civile sau administrative în legătură cu unul dintre domeniile menționate mai sus, se furnizează o descriere detaliată a acestora. În cazul anchetelor sau al procedurilor în curs, informațiile pot fi prezentate prin intermediul unei declarații pe propria răspundere; |
| --- | --- |

(b)

Informații privind anchetele sau procedurile penale, precum și cauzele civile și administrative relevante, în ceea ce privește cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau a celor privind răspunderea profesională, în special printr-un certificat oficial (dacă și în măsura în care acesta poate fi obținut în statul membru relevant sau în țara terță relevantă) sau printr-un alt document echivalent. În cazul existenței unor sancțiuni civile sau administrative în legătură cu unul dintre domeniile menționate mai sus, se furnizează o descriere detaliată a acestora. În cazul anchetelor sau al procedurilor în curs, informațiile pot fi prezentate prin intermediul unei declarații pe propria răspundere;

| (c) | Informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale; sau privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe; sau privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental ori dintr-un organism sau dintr-o asociație profesională. Se furnizează, de asemenea, informații cu privire la orice procedură în curs legată de cele de mai sus; |
| --- | --- |

(c)

Informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale; sau privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe; sau privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental ori dintr-un organism sau dintr-o asociație profesională. Se furnizează, de asemenea, informații cu privire la orice procedură în curs legată de cele de mai sus;

| (d) | Informații privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcții și sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relații fiduciare similare și descrierea motivelor unei astfel de concedieri; |
| --- | --- |

(d)

Informații privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcții și sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relații fiduciare similare și descrierea motivelor unei astfel de concedieri;

10

Curriculum Vitae

Curriculum vitae care precizează:

| (a) | educația relevantă [inclusiv denumirea (denumirile) și tipul (tipurile) instituției (instituțiilor) de învățământ, tipul și data diplomei (diplomelor)] și formarea profesională [inclusiv tema formării, tipul (tipurile) de instituție (instituții) de învățământ și data până la care s-a încheiat formarea]; |
| --- | --- |

(a)

educația relevantă [inclusiv denumirea (denumirile) și tipul (tipurile) instituției (instituțiilor) de învățământ, tipul și data diplomei (diplomelor)] și formarea profesională [inclusiv tema formării, tipul (tipurile) de instituție (instituții) de învățământ și data până la care s-a încheiat formarea];

| (b) | experiența profesională relevantă (în sectorul financiar și în afara acestuia), inclusiv numele tuturor organizațiilor pentru care a lucrat persoana, precum și natura și durata funcțiilor îndeplinite (datele de începere și de încheiere) și motivul plecării (noua funcție în cadrul societății/grupului, plecare voluntară, plecare forțată sau expirarea mandatului); |
| --- | --- |

(b)

experiența profesională relevantă (în sectorul financiar și în afara acestuia), inclusiv numele tuturor organizațiilor pentru care a lucrat persoana, precum și natura și durata funcțiilor îndeplinite (datele de începere și de încheiere) și motivul plecării (noua funcție în cadrul societății/grupului, plecare voluntară, plecare forțată sau expirarea mandatului);

| (c) | pentru funcțiile deținute în ultimii 10 ani, atunci când se descriu activitățile respective, se includ detalii privind toate competențele deținute și domeniile de activitate aflate sub controlul persoanei respective. |
| --- | --- |

(c)

pentru funcțiile deținute în ultimii 10 ani, atunci când se descriu activitățile respective, se includ detalii privind toate competențele deținute și domeniile de activitate aflate sub controlul persoanei respective.

CV-ul poate include, de asemenea, detalii (nume, adresă, număr de telefon, e-mail) ale oricărei persoane de referință care poate fi contactată de autoritatea competentă (acest câmp nu este obligatoriu)

11

Timpul care urmează a fi consacrat pentru îndeplinirea atribuțiilor

Informații privind timpul minim care va fi dedicat exercitării funcțiilor persoanei în cadrul potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă (indicații anuale și lunare), inclusiv informații privind:

| (a) | numărul de funcții de conducere în societăți financiare și nefinanciare deținute în același timp de persoana respectivă; |
| --- | --- |

(a)

numărul de funcții de conducere în societăți financiare și nefinanciare deținute în același timp de persoana respectivă;

| (b) | funcțiile de conducere în organizații care nu urmăresc în mod predominant obiective comerciale deținute în același timp de persoana respectivă; |
| --- | --- |

(b)

funcțiile de conducere în organizații care nu urmăresc în mod predominant obiective comerciale deținute în același timp de persoana respectivă;

| (c) | alte activități profesionale externe și orice alte funcții și activități relevante, atât în cadrul, cât și în afara sectorului financiar |
| --- | --- |

(c)

alte activități profesionale externe și orice alte funcții și activități relevante, atât în cadrul, cât și în afara sectorului financiar

12

Evaluarea preexistentă (sau în curs) a reputației și a experienței

Informații din care să reiasă dacă o evaluare a bunei reputații și a cunoștințelor și experienței persoanei fizice a fost deja realizată (sau este în curs de realizare) de către o altă autoritate competentă sau de către orice altă autoritate în temeiul altei legislații financiare, inclusiv data evaluării, identitatea autorității respective și, după caz, data și rezultatul acestei evaluări

13

Autoevaluarea cunoștințelor, a competențelor și a experienței colective

Detalii privind rezultatul evaluării efectuate chiar de către solicitant pentru a verifica dacă persoanele fizice implicate în gestionarea potențialului furnizor de servicii de finanțare participativă dețin în mod colectiv suficiente cunoștințe, competențe și experiență pentru a gestiona potențialul furnizor de finanțare participativă

14

Descrierea normelor interne prin care persoanelor menționate la articolul 8 alineatul (2) primul paragraf din Regulamentul (UE) 2020/1503 li se interzice să se implice, în calitate de dezvoltatori de proiect, în serviciile de finanțare participativă prestate de potențialul furnizor de servicii de finanțare participativă

nu se aplică

Proceduri interne privind conflictele de interese ale dezvoltatorilor de proiecte

Descrierea normelor interne relevante adoptate de solicitant

15

Descrierea mecanismelor de externalizare

nu se aplică

Informații privind mecanismele de externalizare

Descrierea următoarelor elemente:

| (a) | funcțiile operaționale pe care solicitantul intenționează să le externalizeze, inclusiv serviciile de cloud; |
| --- | --- |

(a)

funcțiile operaționale pe care solicitantul intenționează să le externalizeze, inclusiv serviciile de cloud;

| (b) | terții către care vor fi externalizate funcțiile operaționale (după caz), inclusiv indicarea locației acestora și un rezumat al mecanismelor de externalizare în cazul în care partea terță se află într-o țară terță (după caz); |
| --- | --- |

(b)

terții către care vor fi externalizate funcțiile operaționale (după caz), inclusiv indicarea locației acestora și un rezumat al mecanismelor de externalizare în cazul în care partea terță se află într-o țară terță (după caz);

| (c) | mecanismele interne și resursele alocate pentru controlul funcțiilor externalizate; |
| --- | --- |

(c)

mecanismele interne și resursele alocate pentru controlul funcțiilor externalizate;

| (d) | acordurile privind nivelul serviciilor în vigoare cu prestatorii de servicii |
| --- | --- |

(d)

acordurile privind nivelul serviciilor în vigoare cu prestatorii de servicii

16

Descrierea procedurilor de tratare a plângerilor din partea clienților

nu se aplică

Informații privind tratarea plângerilor

Descrierea procedurilor de tratare a plângerilor clienților adoptate de solicitant, inclusiv termenul în care o decizie privind plângerea va fi notificată potențialilor reclamanți, astfel cum se prevede în Regulamentul delegat (UE) 2022/2117 al Comisiei (1)

17

Un document care să indice dacă solicitantul are intenția de a presta servicii de plată el însuși sau prin intermediul unui terț, în temeiul Directivei (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului (2), sau prin intermediul unui mecanism în conformitate cu articolul 10 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503

nu se aplică

Informații privind serviciile de plată

| 1. | Solicitantul informează autoritatea competentă dacă serviciile de plată vor fi prestate (a se bifa, după caz):






  ☐ | De către solicitantul însuși. În acest caz, solicitantul furnizează informații cu privire la autorizarea relevantă ca prestator de servicii de plată în conformitate cu Directiva (UE) 2015/2366. |
| --- | --- | --- |

1.

Solicitantul informează autoritatea competentă dacă serviciile de plată vor fi prestate (a se bifa, după caz):

☐

De către solicitantul însuși. În acest caz, solicitantul furnizează informații cu privire la autorizarea relevantă ca prestator de servicii de plată în conformitate cu Directiva (UE) 2015/2366.

| ☐ | De către un terț autorizat. În acest caz, solicitantul indică numele terțului și prezintă o copie a acordului subscris cu terțul care include toate elementele necesare pentru a se conforma Regulamentului (UE) 2020/1503, dacă un astfel de acord este disponibil, sau o copie a acordului preliminar cu terțul, care include toate elementele necesare pentru a se conforma Regulamentului (UE) 2020/1503, semnat de către terțul autorizat să presteze servicii de plată în conformitate cu dreptul Uniunii sau cu dreptul intern. |
| --- | --- |

☐

De către un terț autorizat. În acest caz, solicitantul indică numele terțului și prezintă o copie a acordului subscris cu terțul care include toate elementele necesare pentru a se conforma Regulamentului (UE) 2020/1503, dacă un astfel de acord este disponibil, sau o copie a acordului preliminar cu terțul, care include toate elementele necesare pentru a se conforma Regulamentului (UE) 2020/1503, semnat de către terțul autorizat să presteze servicii de plată în conformitate cu dreptul Uniunii sau cu dreptul intern.

| ☐ | Prin intermediul unor mecanisme în conformitate cu articolul 10 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503, care garantează că dezvoltatorii de proiecte acceptă fondurile corespunzătoare proiectelor de finanțare participativă sau orice altă plată numai prin intermediul unui prestator de servicii de plată în conformitate cu Directiva (UE) 2015/2366. În acest caz, solicitantul trebuie să prezinte o descriere a acestor mecanisme. |
| --- | --- |

☐

Prin intermediul unor mecanisme în conformitate cu articolul 10 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503, care garantează că dezvoltatorii de proiecte acceptă fondurile corespunzătoare proiectelor de finanțare participativă sau orice altă plată numai prin intermediul unui prestator de servicii de plată în conformitate cu Directiva (UE) 2015/2366. În acest caz, solicitantul trebuie să prezinte o descriere a acestor mecanisme.

| 2. | Solicitantul include o descriere a procedurilor și a sistemelor instituite prin care fondurile de la investitori vor fi trimise dezvoltatorului de proiect și prin care investitorii vor primi remunerarea capitalului investit |
| --- | --- |

2.

Solicitantul include o descriere a procedurilor și a sistemelor instituite prin care fondurile de la investitori vor fi trimise dezvoltatorului de proiect și prin care investitorii vor primi remunerarea capitalului investit

18

Procedurile pentru verificarea exhaustivității, a corectitudinii și a clarității informațiilor cuprinse în fișa cu informații esențiale privind investiția

nu se aplică

Proceduri privind fișa cu informații esențiale privind investiția

Descrierea procedurilor relevante adoptate de solicitant

19

Procedurile referitoare la limitele de investiții pentru investitorii nesofisticați menționate la articolul 21 alineatul (7) din Regulamentul (UE) 2020/1503

nu se aplică

Proceduri privind limitele de investiții pentru investitorii nesofisticați

| 1. | Solicitantul furnizează o descriere a procedurilor adoptate pentru:






  (a) | efectuarea unei evaluări care să stabilească dacă serviciile de finanțare participativă oferite sunt adecvate, inclusiv detalii privind informațiile solicitate investitorilor nesofisticați cu privire la experiența, obiectivele în materie de investiții, situația financiară și cunoștințele de bază despre riscurile asociate investițiilor în general și cele asociate tipurilor de investiții oferite pe platforma de finanțare participativă, menționate la articolul 21 alineatele (1) și (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 |
| --- | --- | --- |

1.

Solicitantul furnizează o descriere a procedurilor adoptate pentru:

(a)

efectuarea unei evaluări care să stabilească dacă serviciile de finanțare participativă oferite sunt adecvate, inclusiv detalii privind informațiile solicitate investitorilor nesofisticați cu privire la experiența, obiectivele în materie de investiții, situația financiară și cunoștințele de bază despre riscurile asociate investițiilor în general și cele asociate tipurilor de investiții oferite pe platforma de finanțare participativă, menționate la articolul 21 alineatele (1) și (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

| (b) | efectuarea simulării solicitate a capacității potențialilor investitori nesofisticați de a suporta pierderi, menționată la articolul 21 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503 |
| --- | --- |

(b)

efectuarea simulării solicitate a capacității potențialilor investitori nesofisticați de a suporta pierderi, menționată la articolul 21 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503

| (c) | comunicarea informațiilor menționate la articolul 21 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 |
| --- | --- |

(c)

comunicarea informațiilor menționate la articolul 21 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503

| 2. | Solicitantul prezintă o descriere a procedurilor pe care le-a adoptat cu privire la limitele de investiții pentru investitorii nesofisticați, inclusiv descrierea conținutului avertizării specifice de risc și a modalităților de obținere a consimțământului explicit din partea investitorului |
| --- | --- |

2.

Solicitantul prezintă o descriere a procedurilor pe care le-a adoptat cu privire la limitele de investiții pentru investitorii nesofisticați, inclusiv descrierea conținutului avertizării specifice de risc și a modalităților de obținere a consimțământului explicit din partea investitorului

---

(1)  Regulamentul delegat (UE) 2022/2117 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele, formatele standard și procedurile de tratare a plângerilor (A se vedea pagina 42 din prezentul Jurnal Oficial).

(2)  Directiva (UE) 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 privind serviciile de plată în cadrul pieței interne, de modificare a Directivelor 2002/65/CE, 2009/110/CE și 2013/36/UE și a Regulamentului (UE) nr. 1093/2010, și de abrogare a Directivei 2007/64/CE (JO L 337, 23.12.2015, p. 35).

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/22 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/22

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2113 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru schimbul de informații între autoritățile competente în legătură cu activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației referitoare la furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 31 alineatul (8) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | Informațiile care urmează să facă obiectul schimbului dintre autoritățile competente în temeiul articolului 31 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar trebui să le permită autorităților respective să își desfășoare în mod eficace activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației în temeiul regulamentului respectiv. În consecință, este necesar să se precizeze informațiile care urmează să facă obiectul schimbului dintre autoritățile competente pentru a putea îndeplini aceste sarcini. |
| --- | --- |

(1)

Informațiile care urmează să facă obiectul schimbului dintre autoritățile competente în temeiul articolului 31 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar trebui să le permită autorităților respective să își desfășoare în mod eficace activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației în temeiul regulamentului respectiv. În consecință, este necesar să se precizeze informațiile care urmează să facă obiectul schimbului dintre autoritățile competente pentru a putea îndeplini aceste sarcini.

| (2) | Pentru a se asigura că autoritățile competente pot monitoriza în mod eficace furnizorii de servicii de finanțare participativă, autoritățile competente ar trebui să facă schimb de informații contextuale generale și de documente constitutive, inclusiv acte statutare la nivel național sau alte documente care permit o înțelegere a structurii și a activităților operaționale ale furnizorilor de servicii de finanțare participativă. Din același motiv, autoritățile competente ar trebui, de asemenea, să facă schimb de informații cu privire la procesul de autorizare și la organele de conducere ale furnizorilor de servicii de finanțare participativă, inclusiv de informații privind capacitatea de gestionare a unui furnizor de servicii de finanțare participativă și reputația membrilor organului de conducere, precum și informații privind acționarii, sancțiunile și măsurile administrative impuse, măsurile de asigurare a respectării legislației și antecedentele furnizorilor de servicii de finanțare participativă în materie de conduită și de conformare la norme. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a se asigura că autoritățile competente pot monitoriza în mod eficace furnizorii de servicii de finanțare participativă, autoritățile competente ar trebui să facă schimb de informații contextuale generale și de documente constitutive, inclusiv acte statutare la nivel național sau alte documente care permit o înțelegere a structurii și a activităților operaționale ale furnizorilor de servicii de finanțare participativă. Din același motiv, autoritățile competente ar trebui, de asemenea, să facă schimb de informații cu privire la procesul de autorizare și la organele de conducere ale furnizorilor de servicii de finanțare participativă, inclusiv de informații privind capacitatea de gestionare a unui furnizor de servicii de finanțare participativă și reputația membrilor organului de conducere, precum și informații privind acționarii, sancțiunile și măsurile administrative impuse, măsurile de asigurare a respectării legislației și antecedentele furnizorilor de servicii de finanțare participativă în materie de conduită și de conformare la norme.

| (3) | Pentru a-și îndeplini integral sarcinile în materie de supraveghere, autoritățile competente ar trebui, de asemenea, să facă schimb de informații relevante cu privire la alte persoane fizice sau juridice și părți terțe legate de finanțarea participativă care sunt relevante pentru furnizarea serviciilor prestate de furnizorii de servicii de finanțare participativă, inclusiv informații privind părți terțe desemnate să îndeplinească funcții operaționale. |
| --- | --- |

(3)

Pentru a-și îndeplini integral sarcinile în materie de supraveghere, autoritățile competente ar trebui, de asemenea, să facă schimb de informații relevante cu privire la alte persoane fizice sau juridice și părți terțe legate de finanțarea participativă care sunt relevante pentru furnizarea serviciilor prestate de furnizorii de servicii de finanțare participativă, inclusiv informații privind părți terțe desemnate să îndeplinească funcții operaționale.

| (4) | Schimbul de informații între autoritățile competente va fi cel mai util în situațiile în care pot apărea probleme de reglementare legate de entitățile care fac obiectul Regulamentului (UE) 2020/1503, inclusiv informații privind cererea inițială de autorizare a furnizorilor de servicii de finanțare participativă, supravegherea continuă a respectării regulamentului în cauză de către o entitate și măsurile de supraveghere și de asigurare a respectării normelor care pot avea un impact asupra operațiunilor unei entități dintr-o altă jurisdicție. |
| --- | --- |

(4)

Schimbul de informații între autoritățile competente va fi cel mai util în situațiile în care pot apărea probleme de reglementare legate de entitățile care fac obiectul Regulamentului (UE) 2020/1503, inclusiv informații privind cererea inițială de autorizare a furnizorilor de servicii de finanțare participativă, supravegherea continuă a respectării regulamentului în cauză de către o entitate și măsurile de supraveghere și de asigurare a respectării normelor care pot avea un impact asupra operațiunilor unei entități dintr-o altă jurisdicție.

| (5) | Schimbul de informații între autoritățile competente în legătură cu activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației ar trebui să se desfășoare cu respectarea dreptului la protecția datelor cu caracter personal al persoanelor vizate, astfel cum este prevăzut la articolele 7 și, respectiv, 8 din Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene, și trebuie să respecte Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(5)

Schimbul de informații între autoritățile competente în legătură cu activitățile de investigare, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației ar trebui să se desfășoare cu respectarea dreptului la protecția datelor cu caracter personal al persoanelor vizate, astfel cum este prevăzut la articolele 7 și, respectiv, 8 din Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene, și trebuie să respecte Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (6) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA). |
| --- | --- |

(6)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA).

| (7) | ESMA nu a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament și nici nu a analizat costurile și beneficiile potențiale, deoarece acest lucru ar fi fost extrem de disproporționat în raport cu domeniul de aplicare și cu impactul standardelor respective, având în vedere că aceste standarde se referă în principal la autoritățile competente. |
| --- | --- |

(7)

ESMA nu a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament și nici nu a analizat costurile și beneficiile potențiale, deoarece acest lucru ar fi fost extrem de disproporționat în raport cu domeniul de aplicare și cu impactul standardelor respective, având în vedere că aceste standarde se referă în principal la autoritățile competente.

| (8) | ESMA a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3). |
| --- | --- |

(8)

ESMA a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3).

| (9) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (4) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(9)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (4) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Informații privind furnizorii de servicii de finanțare participativă care urmează să facă obiectul schimbului

Următoarele informații urmează să facă obiectul schimbului dintre autoritățile competente cu privire la un furnizor de servicii de finanțare participativă:

| (a) | informații generale și documente referitoare la furnizorul de servicii de finanțare participativă:






  (i) | numele furnizorului de servicii de finanțare participativă, adresa sediului său principal sau social, datele de contact, identificatorul entității juridice (LEI) ISO 17442 și extrasele relevante din registrele naționale; |
| --- | --- | --- |

(a)

informații generale și documente referitoare la furnizorul de servicii de finanțare participativă:

(i)

numele furnizorului de servicii de finanțare participativă, adresa sediului său principal sau social, datele de contact, identificatorul entității juridice (LEI) ISO 17442 și extrasele relevante din registrele naționale;

| (ii) | informații privind documentele constitutive pe care furnizorul de servicii de finanțare participativă trebuie să le dețină în temeiul legislației naționale aplicabile; |
| --- | --- |

(ii)

informații privind documentele constitutive pe care furnizorul de servicii de finanțare participativă trebuie să le dețină în temeiul legislației naționale aplicabile;

| (b) | informații privind persoanele fizice responsabile cu gestionarea furnizorului de servicii de finanțare participativă care au fost furnizate în cadrul procedurii de autorizare, inclusiv:






  (i) | numele și numărul personal de identificare, în cazul în care acesta din urmă este disponibil în statul membru în cauză; |
| --- | --- | --- |

(b)

informații privind persoanele fizice responsabile cu gestionarea furnizorului de servicii de finanțare participativă care au fost furnizate în cadrul procedurii de autorizare, inclusiv:

(i)

numele și numărul personal de identificare, în cazul în care acesta din urmă este disponibil în statul membru în cauză;

| (ii) | informații privind pozițiile deținute de aceste persoane în cadrul furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(ii)

informații privind pozițiile deținute de aceste persoane în cadrul furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (c) | informațiile necesare pentru a evalua buna reputație și competența persoanelor fizice responsabile cu gestionarea furnizorului de servicii de finanțare participativă, inclusiv, dacă sunt disponibile:






  (i) | informații privind experiența lor profesională; |
| --- | --- | --- |

(c)

informațiile necesare pentru a evalua buna reputație și competența persoanelor fizice responsabile cu gestionarea furnizorului de servicii de finanțare participativă, inclusiv, dacă sunt disponibile:

(i)

informații privind experiența lor profesională;

| (ii) | următoarele informații referitoare la reputația lor:






  1. | informații privind cazierele judiciare sau sancțiunile administrative sau civile și informații privind anchetele penale deschise împotriva acestor persoane cu privire la cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau cele privind răspunderea profesională, sub forma unui certificat oficial sau al unui alt document echivalent în conformitate cu dreptul intern, precum și o descriere detaliată a sancțiunilor civile sau administrative impuse; |
| --- | --- | --- |

(ii)

următoarele informații referitoare la reputația lor:

1.

informații privind cazierele judiciare sau sancțiunile administrative sau civile și informații privind anchetele penale deschise împotriva acestor persoane cu privire la cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau cele privind răspunderea profesională, sub forma unui certificat oficial sau al unui alt document echivalent în conformitate cu dreptul intern, precum și o descriere detaliată a sancțiunilor civile sau administrative impuse;

| 2. | informații privind alte investigații sau proceduri în curs decât cele prevăzute la litera (c) punctul (ii) subpunctul 1; |
| --- | --- |

2.

informații privind alte investigații sau proceduri în curs decât cele prevăzute la litera (c) punctul (ii) subpunctul 1;

| 3. | informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale și informații privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe sau privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental ori de către un organism sau o asociație profesională; |
| --- | --- |

3.

informații privind refuzul înregistrării, autorizării, acordării calității de membru sau licenței pentru desfășurarea de activități economice sau profesionale și informații privind retragerea, revocarea sau încetarea unei astfel de înregistrări, autorizări, calități de membru sau licențe sau privind excluderea dintr-un organism de reglementare sau dintr-un organism guvernamental ori de către un organism sau o asociație profesională;

| 4. | informații privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcții și sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relații fiduciare similare și descrierea motivelor unei astfel de concedieri; |
| --- | --- |

4.

informații privind concedierea de la un loc de muncă legat de funcții și sarcini referitoare la gestionarea fondurilor sau la relații fiduciare similare și descrierea motivelor unei astfel de concedieri;

| (d) | informații privind acționarii care dețin 20 % sau mai mult din capitalul social sau din drepturile de vot ale furnizorului de servicii de finanțare participativă, inclusiv informații privind absența cazierului judiciar sau a unor sancțiuni administrative sau civile și informații privind anchetele penale inițiate împotriva unor astfel de acționari în legătură cu cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau cele privind răspunderea profesională, precum și o descriere detaliată a sancțiunilor civile sau administrative impuse; |
| --- | --- |

(d)

informații privind acționarii care dețin 20 % sau mai mult din capitalul social sau din drepturile de vot ale furnizorului de servicii de finanțare participativă, inclusiv informații privind absența cazierului judiciar sau a unor sancțiuni administrative sau civile și informații privind anchetele penale inițiate împotriva unor astfel de acționari în legătură cu cazurile de încălcare a dispozițiilor de drept intern în materie comercială, de insolvență, în domeniul serviciilor financiare, în materia combaterii spălării banilor, în materie de fraudă sau cele privind răspunderea profesională, precum și o descriere detaliată a sancțiunilor civile sau administrative impuse;

| (e) | informații cu privire la structura organizațională, condițiile de funcționare și conformitatea furnizorului de servicii de finanțare participativă cu cerințele prevăzute în Regulamentul (UE) 2020/1503, care au fost furnizate în cadrul procesului de autorizare și actualizate prin intermediul activităților de supraveghere ale autorității competente care primește cererea de informații, inclusiv, dar fără a se limita la:






  (i) | informații cu privire la mecanismele de guvernanță și de control intern care asigură conformitatea cu Regulamentul (UE) 2020/1503, inclusiv cu privire la procedurile de gestionare a riscurilor și procedurile contabile; |
| --- | --- | --- |

(e)

informații cu privire la structura organizațională, condițiile de funcționare și conformitatea furnizorului de servicii de finanțare participativă cu cerințele prevăzute în Regulamentul (UE) 2020/1503, care au fost furnizate în cadrul procesului de autorizare și actualizate prin intermediul activităților de supraveghere ale autorității competente care primește cererea de informații, inclusiv, dar fără a se limita la:

(i)

informații cu privire la mecanismele de guvernanță și de control intern care asigură conformitatea cu Regulamentul (UE) 2020/1503, inclusiv cu privire la procedurile de gestionare a riscurilor și procedurile contabile;

| (ii) | un program de activități care stabilește tipurile de servicii de finanțare participativă furnizate de furnizorul de servicii de finanțare participativă în conformitate cu Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(ii)

un program de activități care stabilește tipurile de servicii de finanțare participativă furnizate de furnizorul de servicii de finanțare participativă în conformitate cu Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (iii) | antecedentele furnizorului de servicii de finanțare participativă în materie de respectare a normelor, inclusiv informațiile deținute de autoritățile competente; |
| --- | --- |

(iii)

antecedentele furnizorului de servicii de finanțare participativă în materie de respectare a normelor, inclusiv informațiile deținute de autoritățile competente;

| (iv) | informațiile care pot fi solicitate de la furnizorii de servicii de finanțare participativă în legătură cu activitățile și cerințele specificate la articolele 3-11 din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(iv)

informațiile care pot fi solicitate de la furnizorii de servicii de finanțare participativă în legătură cu activitățile și cerințele specificate la articolele 3-11 din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (f) | informații cu privire la autorizarea ca furnizor de servicii de finanțare participativă sau la retragerea autorizării în temeiul articolelor 12, 13 și 17 din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(f)

informații cu privire la autorizarea ca furnizor de servicii de finanțare participativă sau la retragerea autorizării în temeiul articolelor 12, 13 și 17 din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (g) | informații privind sancțiunile, inclusiv sancțiuni penale, măsuri administrative sau măsuri de asigurare a respectării legislației impuse furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(g)

informații privind sancțiunile, inclusiv sancțiuni penale, măsuri administrative sau măsuri de asigurare a respectării legislației impuse furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (h) | orice alte informații necesare pentru cooperarea în cadrul activităților de anchetă, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației în temeiul articolului 31 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(h)

orice alte informații necesare pentru cooperarea în cadrul activităților de anchetă, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației în temeiul articolului 31 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

Articolul 2

Informații privind alte persoane și entități neconstituite în societăți care urmează să facă obiectul schimbului

(1)   În ceea ce privește părțile terțe care au un rol în finanțarea participativă, care sunt relevante pentru furnizarea serviciilor prestate de furnizorii de servicii de finanțare participativă și care sunt persoane fizice, autoritățile competente fac schimb de informații privind numele, data și locul nașterii persoanei, numărul personal de identificare, dacă este disponibil în statul membru în cauză, precum și adresa și datele de contact.

(2)   În ceea ce privește părțile terțe care au un rol în finanțarea participativă, care sunt relevante pentru furnizarea serviciilor prestate de furnizorii de servicii de finanțare participativă și care sunt persoane juridice, o autoritate competentă poate solicita, de asemenea, documente care să certifice:

| (a) | denumirea comercială a persoanei juridice; |
| --- | --- |

(a)

denumirea comercială a persoanei juridice;

| (b) | adresa sediului principal sau social al persoanei juridice și adresa poștală, în cazul în care aceasta este diferită; |
| --- | --- |

(b)

adresa sediului principal sau social al persoanei juridice și adresa poștală, în cazul în care aceasta este diferită;

| (c) | datele de contact ale persoanei juridice și numărul național de identificare sau codul LEI, dacă este disponibil; |
| --- | --- |

(c)

datele de contact ale persoanei juridice și numărul național de identificare sau codul LEI, dacă este disponibil;

| (d) | înregistrarea formei juridice a persoanei juridice, în conformitate cu legislația națională aplicabilă; |
| --- | --- |

(d)

înregistrarea formei juridice a persoanei juridice, în conformitate cu legislația națională aplicabilă;

| (e) | o listă completă a persoanelor care conduc efectiv activitatea persoanei juridice, inclusiv numele, data și locul nașterii, adresa, datele de contact și numărul de identificare personal al acestora, dacă este disponibil în statul membru în cauză. |
| --- | --- |

(e)

o listă completă a persoanelor care conduc efectiv activitatea persoanei juridice, inclusiv numele, data și locul nașterii, adresa, datele de contact și numărul de identificare personal al acestora, dacă este disponibil în statul membru în cauză.

(3)   Autoritățile competente fac schimb de orice alte informații necesare pentru cooperarea în cadrul activităților de anchetă, de supraveghere și de asigurare a respectării legislației în temeiul articolului 31 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

Articolul 3

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor) (JO L 119, 4.5.2016, p. 1).

2

(3)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

3

(4)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

4

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/26 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/26

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2114 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează modalitățile de testare a cunoștințelor la intrarea pe piață și simularea capacității de a suporta pierderi pentru investitorii nesofisticați potențiali în proiecte de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 21 alineatul (8) al patrulea paragraf,

întrucât:

| (1) | Pentru a se asigura că furnizorii de servicii de finanțare participativă efectuează în mod armonizat testarea cunoștințelor la intrarea pe piață pentru investitorii nesofisticați potențiali menționată la articolul 21 din Regulamentul (UE) 2020/1503, este necesar să se stabilească norme comune pentru a se evalua care dintre serviciile de finanțare participativă oferite sunt adecvate pentru investitorii nesofisticați potențiali. |
| --- | --- |

(1)

Pentru a se asigura că furnizorii de servicii de finanțare participativă efectuează în mod armonizat testarea cunoștințelor la intrarea pe piață pentru investitorii nesofisticați potențiali menționată la articolul 21 din Regulamentul (UE) 2020/1503, este necesar să se stabilească norme comune pentru a se evalua care dintre serviciile de finanțare participativă oferite sunt adecvate pentru investitorii nesofisticați potențiali.

| (2) | Pentru a garanta că furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că investitorii nesofisticați potențiali înțeleg nivelul de risc asociat investițiilor de finanțare participativă, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să ia măsuri rezonabile pentru a se asigura că informațiile colectate de la investitorii nesofisticați potențiali sunt fiabile și reflectă cu acuratețe cunoștințele, competențele, experiența și situația lor financiară, obiectivele de investiții și înțelegerea de bază a riscurilor aferente. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a garanta că furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că investitorii nesofisticați potențiali înțeleg nivelul de risc asociat investițiilor de finanțare participativă, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să ia măsuri rezonabile pentru a se asigura că informațiile colectate de la investitorii nesofisticați potențiali sunt fiabile și reflectă cu acuratețe cunoștințele, competențele, experiența și situația lor financiară, obiectivele de investiții și înțelegerea de bază a riscurilor aferente.

| (3) | Investitorii ar trebui să fie informați în mod clar și uniform cu privire la riscurile pe care și le asumă dacă decid să investească în servicii de finanțare participativă. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui, prin urmare, să emită, la adresa investitorilor nesofisticați potențiali care nu trec testarea cunoștințelor la intrarea pe piață, o avertizare de risc armonizată, respectând cerințe specifice privind modul în care avertismentul ar trebui semnalat acestor investitori. |
| --- | --- |

(3)

Investitorii ar trebui să fie informați în mod clar și uniform cu privire la riscurile pe care și le asumă dacă decid să investească în servicii de finanțare participativă. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui, prin urmare, să emită, la adresa investitorilor nesofisticați potențiali care nu trec testarea cunoștințelor la intrarea pe piață, o avertizare de risc armonizată, respectând cerințe specifice privind modul în care avertismentul ar trebui semnalat acestor investitori.

| (4) | Pentru a promova protecția investitorilor și pentru a se asigura că investitorii nesofisticați potențiali își simulează corect capacitatea de a suporta pierderi, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să pună la dispoziție pe site-ul lor web un instrument de calcul online menit să ajute investitorii nesofisticați potențiali să își simuleze capacitatea de a suporta pierderi. Cu toate acestea, având în vedere caracterul sensibil al informațiilor pe care trebuie să le introducă investitorii nesofisticați potențiali în acest instrument de calcul online, instrumentul respectiv ar trebui să fie astfel conceput încât furnizorii de servicii de finanțare participativă să nu poată accesa sau înregistra informațiile introduse de investitorii nesofisticați potențiali. |
| --- | --- |

(4)

Pentru a promova protecția investitorilor și pentru a se asigura că investitorii nesofisticați potențiali își simulează corect capacitatea de a suporta pierderi, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să pună la dispoziție pe site-ul lor web un instrument de calcul online menit să ajute investitorii nesofisticați potențiali să își simuleze capacitatea de a suporta pierderi. Cu toate acestea, având în vedere caracterul sensibil al informațiilor pe care trebuie să le introducă investitorii nesofisticați potențiali în acest instrument de calcul online, instrumentul respectiv ar trebui să fie astfel conceput încât furnizorii de servicii de finanțare participativă să nu poată accesa sau înregistra informațiile introduse de investitorii nesofisticați potențiali.

| (5) | Pentru a se asigura că informațiile introduse de investitorii nesofisticați potențiali în instrumentul de calcul online nu pot fi colectate fără consimțământul lor expres, instrumentul respectiv ar trebui să fie astfel conceput încât furnizorii de servicii de finanțare participativă să nu poată denatura sau modifica rezultatul simulării efectuate de investitorii nesofisticați potențiali. În plus, pentru a proteja investitorii nesofisticați potențiali și, în special, pentru a le permite să verifice dacă informațiile pe care le-au introdus sunt corecte și exacte, rezultatul simulării capacității de a suporta pierderi nu ar trebui să fie colectat direct de furnizorii de servicii de finanțare participativă, ci ar trebui, mai degrabă, să fie partajat de bunăvoie numai de către investitorii nesofisticați potențiali, în cazul în care consideră că rezultatul simulării reflectă în mod adecvat capacitatea lor de a suporta pierderi. |
| --- | --- |

(5)

Pentru a se asigura că informațiile introduse de investitorii nesofisticați potențiali în instrumentul de calcul online nu pot fi colectate fără consimțământul lor expres, instrumentul respectiv ar trebui să fie astfel conceput încât furnizorii de servicii de finanțare participativă să nu poată denatura sau modifica rezultatul simulării efectuate de investitorii nesofisticați potențiali. În plus, pentru a proteja investitorii nesofisticați potențiali și, în special, pentru a le permite să verifice dacă informațiile pe care le-au introdus sunt corecte și exacte, rezultatul simulării capacității de a suporta pierderi nu ar trebui să fie colectat direct de furnizorii de servicii de finanțare participativă, ci ar trebui, mai degrabă, să fie partajat de bunăvoie numai de către investitorii nesofisticați potențiali, în cazul în care consideră că rezultatul simulării reflectă în mod adecvat capacitatea lor de a suporta pierderi.

| (6) | Pentru a asigura flexibilitatea modului de simulare a capacității de a suporta pierderi, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să poată oferi investitorilor nesofisticați potențiali posibilitatea de a-și simula capacitatea de a suporta pierderi printr-o metodă diferită, fără să folosească instrumentul de calcul online, cu condiția ca această posibilitate să fie oferită în plus față de punerea la dispoziție a instrumentului de calcul online pe site-ul web al furnizorilor de servicii de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(6)

Pentru a asigura flexibilitatea modului de simulare a capacității de a suporta pierderi, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să poată oferi investitorilor nesofisticați potențiali posibilitatea de a-și simula capacitatea de a suporta pierderi printr-o metodă diferită, fără să folosească instrumentul de calcul online, cu condiția ca această posibilitate să fie oferită în plus față de punerea la dispoziție a instrumentului de calcul online pe site-ul web al furnizorilor de servicii de finanțare participativă.

| (7) | Pentru a asigura o abordare armonizată în ceea ce privește simularea capacității investitorilor nesofisticați potențiali de a suporta pierderi, ar trebui stabilite norme cu privire la modalitatea de calcul a capitalului net al investitorilor nesofisticați potențiali, pe baza venitului lor anual, a totalului activelor lor lichide și a angajamentelor lor financiare anuale. |
| --- | --- |

(7)

Pentru a asigura o abordare armonizată în ceea ce privește simularea capacității investitorilor nesofisticați potențiali de a suporta pierderi, ar trebui stabilite norme cu privire la modalitatea de calcul a capitalului net al investitorilor nesofisticați potențiali, pe baza venitului lor anual, a totalului activelor lor lichide și a angajamentelor lor financiare anuale.

| (8) | Având în vedere riscurile unor abordări divergente și posibilele consecințe negative ale unor astfel de divergențe asupra pertinenței simulării capacității investitorilor nesofisticați potențiali de a suporta pierderi, este oportun să se specifice, cu un grad suficient de detaliere, modul în care trebuie calculată fiecare dintre componentele utilizate pentru calcularea capitalului net și să se stabilească o dată comună pentru evaluarea diferitelor componente. |
| --- | --- |

(8)

Având în vedere riscurile unor abordări divergente și posibilele consecințe negative ale unor astfel de divergențe asupra pertinenței simulării capacității investitorilor nesofisticați potențiali de a suporta pierderi, este oportun să se specifice, cu un grad suficient de detaliere, modul în care trebuie calculată fiecare dintre componentele utilizate pentru calcularea capitalului net și să se stabilească o dată comună pentru evaluarea diferitelor componente.

| (9) | Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare transmise Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe și concepute în strânsă colaborare cu Autoritatea Bancară Europeană. |
| --- | --- |

(9)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare transmise Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe și concepute în strânsă colaborare cu Autoritatea Bancară Europeană.

| (10) | Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(10)

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (11) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(11)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Evaluarea caracterului adecvat al serviciilor de finanțare participativă

(1)   Atunci când evaluează, în conformitate cu articolul 21 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503, dacă serviciile de finanțare participativă oferite sunt adecvate pentru investitorii nesofisticați potențiali, furnizorii de servicii de finanțare participativă iau în considerare următoarele elemente:

| (a) | dacă investitorul nesofisticat potențial are experiența și cunoștințele necesare pentru a înțelege riscurile asociate investițiilor în general; |
| --- | --- |

(a)

dacă investitorul nesofisticat potențial are experiența și cunoștințele necesare pentru a înțelege riscurile asociate investițiilor în general;

| (b) | dacă investitorul nesofisticat potențial are experiența și cunoștințele necesare pentru a înțelege riscurile asociate diferitelor tipuri de investiții oferite pe platforma de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(b)

dacă investitorul nesofisticat potențial are experiența și cunoștințele necesare pentru a înțelege riscurile asociate diferitelor tipuri de investiții oferite pe platforma de finanțare participativă.

(2)   În sensul alineatului (1) litera (b), furnizorii de servicii de finanțare participativă evaluează în ce măsură investitorul nesofisticat potențial înțelege ce înseamnă un serviciu de finanțare participativă și care sunt riscurile inerente acestuia.

Articolul 2

Informații de solicitat în conformitate cu articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

(1)   Informațiile pe care furnizorii de servicii de finanțare participativă trebuie să le solicite investitorilor nesofisticați potențiali cu privire la experiența lor și la înțelegerea de bază a riscurilor inerente investițiilor includ, în măsura în care acest lucru este adecvat naturii, amplorii și complexității serviciului de finanțare participativă oferit și tipului de investiție avut în vedere, următoarele elemente:

| (a) | tipurile de servicii de investiții și de investiții financiare cu care investitorul nesofisticat potențial este familiarizat; |
| --- | --- |

(a)

tipurile de servicii de investiții și de investiții financiare cu care investitorul nesofisticat potențial este familiarizat;

| (b) | natura, volumul și frecvența tranzacțiilor anterioare efectuate de investitorul nesofisticat potențial cu valori mobiliare, cu instrumente admise în scopul finanțării participative sau cu împrumuturi, inclusiv în faza de început sau în faza de expansiune, precum și perioada în care au fost efectuate aceste tranzacții; |
| --- | --- |

(b)

natura, volumul și frecvența tranzacțiilor anterioare efectuate de investitorul nesofisticat potențial cu valori mobiliare, cu instrumente admise în scopul finanțării participative sau cu împrumuturi, inclusiv în faza de început sau în faza de expansiune, precum și perioada în care au fost efectuate aceste tranzacții;

| (c) | nivelul de educație și profesia sau fosta profesie relevantă a investitorului nesofisticat potențial, inclusiv orice experiență profesională sau competență dobândită în legătură cu investițiile prin finanțare participativă. |
| --- | --- |

(c)

nivelul de educație și profesia sau fosta profesie relevantă a investitorului nesofisticat potențial, inclusiv orice experiență profesională sau competență dobândită în legătură cu investițiile prin finanțare participativă.

(2)   Informațiile pe care furnizorii de servicii de finanțare participativă trebuie să le solicite investitorilor nesofisticați potențiali cu privire la obiectivele lor de investiții includ, dacă este cazul în raport cu tipul de serviciu de finanțare participativă oferit, următoarele elemente:

| (a) | informații privind perioada de deținere a investițiilor preconizată de investitorii nesofisticați potențiali; |
| --- | --- |

(a)

informații privind perioada de deținere a investițiilor preconizată de investitorii nesofisticați potențiali;

| (b) | profilul de risc al investitorilor nesofisticați potențiali și preferințele acestora în ceea ce privește sustenabilitatea investițiilor; |
| --- | --- |

(b)

profilul de risc al investitorilor nesofisticați potențiali și preferințele acestora în ceea ce privește sustenabilitatea investițiilor;

| (c) | obiectivele investiției investitorilor nesofisticați potențiali. |
| --- | --- |

(c)

obiectivele investiției investitorilor nesofisticați potențiali.

(3)   Atunci când evaluează situația financiară a investitorilor nesofisticați potențiali, furnizorii de servicii de finanțare participativă iau în considerare rezultatele simulării menționate la articolul 21 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

Articolul 3

Fiabilitatea informațiilor solicitate în conformitate cu articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă iau măsuri rezonabile pentru a se asigura că informațiile colectate de la investitorii nesofisticați potențiali în conformitate cu articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 sunt fiabile și reflectă cu acuratețe cunoștințele, competențele, experiența și situația financiară a investitorilor nesofisticați potențiali, obiectivele de investiții și înțelegerea de bază a riscurilor aferente.

(2)   În sensul alineatului (1), furnizorii de servicii de finanțare participativă iau următoarele măsuri:

| (a) | informează investitorii nesofisticați potențiali cu privire la importanța furnizării de informații exacte și actualizate; |
| --- | --- |

(a)

informează investitorii nesofisticați potențiali cu privire la importanța furnizării de informații exacte și actualizate;

| (b) | se asigură că mijloacele utilizate pentru colectarea informațiilor sunt adecvate pentru obiectivele acestor investitori nesofisticați potențiali și că sunt astfel concepute încât să poată fi utilizate de către investitorii nesofisticați potențiali; |
| --- | --- |

(b)

se asigură că mijloacele utilizate pentru colectarea informațiilor sunt adecvate pentru obiectivele acestor investitori nesofisticați potențiali și că sunt astfel concepute încât să poată fi utilizate de către investitorii nesofisticați potențiali;

| (c) | se asigură că întrebările utilizate pot fi înțelese de investitorii nesofisticați potențiali și sunt suficient de precise pentru ca informațiile colectate să reflecte în mod adecvat și corect situația investitorilor nesofisticați potențiali. |
| --- | --- |

(c)

se asigură că întrebările utilizate pot fi înțelese de investitorii nesofisticați potențiali și sunt suficient de precise pentru ca informațiile colectate să reflecte în mod adecvat și corect situația investitorilor nesofisticați potențiali.

Articolul 4

Avertizarea de risc în temeiul articolului 21 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503

(1)   Atunci când emit avertizarea de risc menționată la articolul 21 alineatul (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă nu încurajează investitorii nesofisticați potențiali să efectueze investiția.

(2)   Avertizarea de risc menționată la alineatul (1) include următorul text:

„
  O investiție într-un proiect de finanțare participativă include riscul pierderii integrale a capitalului investit.
  ”

(3)   Avertizarea de risc menționată la alineatul (1) se afișează pe site-ul web al furnizorilor de servicii de finanțare participativă într-un mod ușor de citit și vizibil pentru investitorii nesofisticați potențiali.

(4)   Fereastra care afișează avertizarea de risc menționată la alineatul (1) trebuie să apară în mod clar și să rămână vizibilă pe site-ul web al furnizorilor de servicii de finanțare participativă până când investitorii nesofisticați potențiali confirmă că au primit și au înțeles avertizarea respectivă.

Articolul 5

Simularea capacității de a suporta pierderi cu ajutorul unui instrument de calcul online

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă pun la dispoziție pe site-ul lor web un instrument de calcul online care să le permită investitorilor nesofisticați potențiali să își simuleze capacitatea de a suporta pierderi.

(2)   Instrumentul online menționat la alineatul (1) calculează capacitatea investitorilor nesofisticați potențiali de a suporta pierderile pe baza informațiilor enumerate la articolul 21 alineatul (5) literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503, astfel cum sunt comunicate de investitorul nesofisticat potențial.

(3)   Instrumentul online menționat la alineatul (1) este ușor de utilizat și nu le impune investitorilor nesofisticați potențiali să îndeplinească alte sarcini decât să furnizeze informațiile prevăzute la articolul 21 alineatul (5) literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

(4)   Instrumentul online menționat la alineatul (1) afișează rezultatul simulării într-un mod clar și ușor de înțeles pentru investitorii nesofisticați potențiali.

(5)   Instrumentul online menționat la alineatul (1) este astfel conceput încât furnizorii de servicii de finanțare participativă nu pot să acceseze sau să înregistreze informațiile introduse de investitorii potențiali în temeiul alineatului (3) sau să denatureze ori să modifice rezultatul simulării menționate la alineatul (4). Cu toate acestea, instrumentul online poate include o funcție prin care investitorii nesofisticați potențiali pot să transmită rezultatul simulării furnizorului de servicii de finanțare participativă.

Articolul 6

Simularea capacității de a suporta pierderi prin alte metode decât instrumentul de calcul online

Pe lângă instrumentul online menționat la articolul 5 alineatul (1), furnizorii de servicii de finanțare participativă le pot oferi investitorilor nesofisticați potențiali posibilitatea de a-și simula capacitatea de a suporta pierderi printr-o metodă diferită, cu condiția ca furnizorul de servicii de finanțare participativă să le ofere investitorilor nesofisticați potențiali informații adecvate cu privire la metoda utilizată pentru a simula capacitatea de a suporta pierderi.

Articolul 7

Calcularea capitalului net al unui investitor nesofisticat potențial

În scopul simulării menționate la articolul 21 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503, capitalul net al investitorilor nesofisticați potențiali se calculează folosind următoarea formulă:

| | Valoarea netă = (venitul anual net) + (totalul activelor lichide) – (angajamentele financiare anuale) |
| --- | --- |

Valoarea netă = (venitul anual net) + (totalul activelor lichide) – (angajamentele financiare anuale)

Articolul 8

Venitul anual net

(1)   Venitul anual net menționat în formula de la articolul 7 se calculează ca fiind venitul anual total primit de investitorul nesofisticat după deducerea costurilor și a cheltuielilor asociate, a contribuțiilor sociale și a impozitelor aferente.

(2)   În sensul alineatului (1), venitul anual total este egal cu suma tuturor veniturilor din muncă, a tuturor dobânzilor aferente depozitelor bancare sau altor instrumente de datorie, a tuturor plăților de dividende și a tuturor veniturilor imobiliare, prin care:

| (a) | „venitul din muncă” include salariile, indemnizațiile de șomaj și pensiile primite de investitorul nesofisticat, cu excepția plăților excepționale; |
| --- | --- |

(a)

„venitul din muncă” include salariile, indemnizațiile de șomaj și pensiile primite de investitorul nesofisticat, cu excepția plăților excepționale;

| (b) | „dobânzile aferente depozitelor bancare sau altor instrumente de datorie” includ plățile aferente depozitelor bancare sau altor instrumente de datorie primite de investitorul nesofisticat în cursul anului calendaristic precedent, cu excepția plăților excepționale; |
| --- | --- |

(b)

„dobânzile aferente depozitelor bancare sau altor instrumente de datorie” includ plățile aferente depozitelor bancare sau altor instrumente de datorie primite de investitorul nesofisticat în cursul anului calendaristic precedent, cu excepția plăților excepționale;

| (c) | „plățile de dividende” includ plățile primite de investitorul nesofisticat potențial ca urmare a acțiunilor sau a unităților unui fond de plasament colectiv sau ale altor instrumente de capitaluri proprii pe care le deține, cu excepția câștigurilor de capital realizate prin vânzarea integrală sau parțială a acestor participații; |
| --- | --- |

(c)

„plățile de dividende” includ plățile primite de investitorul nesofisticat potențial ca urmare a acțiunilor sau a unităților unui fond de plasament colectiv sau ale altor instrumente de capitaluri proprii pe care le deține, cu excepția câștigurilor de capital realizate prin vânzarea integrală sau parțială a acestor participații;

| (d) | „venituri imobiliare” includ orice plată primită în legătură cu închirierea de proprietăți imobiliare, cu excepția câștigurilor de capital realizate prin vânzarea totală sau parțială a acestor proprietăți imobiliare. |
| --- | --- |

(d)

„venituri imobiliare” includ orice plată primită în legătură cu închirierea de proprietăți imobiliare, cu excepția câștigurilor de capital realizate prin vânzarea totală sau parțială a acestor proprietăți imobiliare.

Articolul 9

Totalul activelor lichide

(1)   Totalul activelor lichide menționate în formula prevăzută la articolul 7 se calculează ca suma lichidităților totale deținute de un investitor nesofisticat în conturi de economii și conturi curente și valoarea activelor care pot fi convertite cu ușurință și rapid în numerar, și anume:

| (a) | produse de economii care pot fi transformate în numerar în maximum 30 de zile calendaristice; |
| --- | --- |

(a)

produse de economii care pot fi transformate în numerar în maximum 30 de zile calendaristice;

| (b) | instrumente financiare negociate pe o piață reglementată în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 21 din Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului (4); |
| --- | --- |

(b)

instrumente financiare negociate pe o piață reglementată în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 21 din Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului (4);

| (c) | acțiuni și unități ale organismelor de plasament colectiv care oferă drepturi de răscumpărare cel puțin o dată pe săptămână. |
| --- | --- |

(c)

acțiuni și unități ale organismelor de plasament colectiv care oferă drepturi de răscumpărare cel puțin o dată pe săptămână.

(2)   Următoarele active nu sunt considerate active lichide:

| (a) | bunuri imobiliare; |
| --- | --- |

(a)

bunuri imobiliare;

| (b) | sumele plătite unei scheme de pensii pentru pensii ocupaționale; |
| --- | --- |

(b)

sumele plătite unei scheme de pensii pentru pensii ocupaționale;

| (c) | acțiuni ale unor societăți care nu pot fi răscumpărate sau transferabile în mod liber, inclusiv investițiile anterioare de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(c)

acțiuni ale unor societăți care nu pot fi răscumpărate sau transferabile în mod liber, inclusiv investițiile anterioare de finanțare participativă.

Articolul 10

Angajamente financiare anuale

Angajamentele financiare anuale menționate în formula prevăzută la articolul 7 includ toate cheltuielile pe care un investitor nesofisticat s-a angajat să le plătească într-un anumit an calendaristic, inclusiv:

| (a) | pensiile alimentare și plățile aferente obligației de întreținere; |
| --- | --- |

(a)

pensiile alimentare și plățile aferente obligației de întreținere;

| (b) | chiriile și plățile ipotecare; |
| --- | --- |

(b)

chiriile și plățile ipotecare;

| (c) | rambursările împrumuturilor; |
| --- | --- |

(c)

rambursările împrumuturilor;

| (d) | plățile pentru primele de asigurare; |
| --- | --- |

(d)

plățile pentru primele de asigurare;

| (e) | plățile aferente cheltuielilor cu utilitățile, inclusiv cele efectuate pentru acoperirea cheltuielilor cu electricitatea, încălzirea și apa; |
| --- | --- |

(e)

plățile aferente cheltuielilor cu utilitățile, inclusiv cele efectuate pentru acoperirea cheltuielilor cu electricitatea, încălzirea și apa;

| (f) | plata abonamentelor la servicii; |
| --- | --- |

(f)

plata abonamentelor la servicii;

| (g) | impozitul pe venit și impozitul pe proprietate. |
| --- | --- |

(g)

impozitul pe venit și impozitul pe proprietate.

Articolul 11

Data evaluării totalului activelor lichide și a angajamentelor financiare anuale

(1)   Totalul activelor lichide menționate la articolul 9 și angajamentele financiare anuale menționate la articolul 10 se evaluează la data de 31 decembrie a anului calendaristic precedent celui în care se efectuează simularea.

(2)   Cu toate acestea, în cazul în care o evaluare la această dată nu ar reflecta cu exactitate situația actuală a capitalului net al potențialului investitor, evaluarea se efectuează la o dată mai recentă, care să permită o evaluare mai exactă.

(3)   În sensul alineatului (2), o dată mai recentă poate fi orice dată cuprinsă între data de 31 decembrie a anului calendaristic precedent celui în care se efectuează simularea și data la care se efectuează simularea, iar data trebuie să fie identică pentru evaluarea totalului activelor lichide și pentru evaluarea angajamentelor financiare anuale. La stabilirea acestei date, investitorii nesofisticați potențiali analizează dacă luarea acestei date ca dată de referință va permite o evaluare exactă a venitului anual net, a totalului activelor lichide și a angajamentelor financiare anuale menționate în formula prevăzută la articolul 7.

(4)   Venitul anual net menționat la articolul 8 este venitul din anul calendaristic anterior anului în care se efectuează simularea. Cu toate acestea, în cazul în care evaluarea totalului activelor lichide și a angajamentelor financiare anuale se efectuează utilizând o dată mai recentă în conformitate cu alineatul (2) din prezentul articol, venitul anual net este venitul primit în cursul celor 12 luni anterioare acestei date mai recente.

Articolul 12

Transmiterea rezultatului simulării capacității de a suporta pierderi

Furnizorii de servicii de finanțare participativă solicită investitorilor nesofisticați potențiali să le furnizeze rezultatul simulării efectuate în temeiul articolului 21 alineatul (5) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

Articolul 13

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

(4)  Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE (JO L 173, 12.6.2014, p. 349).

4

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/33 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/33

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2115 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează metodologia pentru calcularea ratelor de nerambursare ale împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 20 alineatul (3) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | Este necesar să se permită investitorilor să ia decizii de investiții în cunoștință de cauză. Întrucât un proiect de finanțare participativă poate oferi mai multe împrumuturi, este necesar, atunci când se precizează metodologia de calculare a ratelor de nerambursare ale proiectelor oferite pe o platformă de finanțare participativă, să se stabilească norme pentru calcularea ratelor de nerambursare la nivelul fiecărui împrumut individual în ceea ce privește un anumit proiect de finanțare participativă oferit pe o platformă de finanțare participativă. O definiție a stării de nerambursare la un nivel mai detaliat, și anume, la nivel de împrumut, permite luarea în considerare a cazurilor în care este puțin probabil ca un dezvoltator de proiect să își îndeplinească obligațiile din credite legate de un împrumut, dar nu și de altele. Prin urmare, pentru a calcula ratele de nerambursare ale proiectelor oferite pe o platformă de finanțare participativă, furnizorii de servicii de finanțare participativă nu ar trebui să considere în mod automat că diferitele împrumuturi acordate aceluiași proiect se află în stare de nerambursare în același timp. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să evalueze dacă unele indicii ale stării de nerambursare sunt legate de proiectul de finanțare participativă în ansamblu, nu de un anumit împrumut. În special, în cazul în care o parte semnificativă a împrumuturilor legate de un proiect de finanțare participativă se află în stare de nerambursare, furnizorii de servicii de finanțare participativă pot considera că este puțin probabil ca celelalte împrumuturi ale proiectului de finanțare participativă respectiv să fie plătite integral fără a recurge la acțiuni, cum ar fi executarea garanției, și să trateze împrumuturile respective ca fiind în stare de nerambursare. |
| --- | --- |

(1)

Este necesar să se permită investitorilor să ia decizii de investiții în cunoștință de cauză. Întrucât un proiect de finanțare participativă poate oferi mai multe împrumuturi, este necesar, atunci când se precizează metodologia de calculare a ratelor de nerambursare ale proiectelor oferite pe o platformă de finanțare participativă, să se stabilească norme pentru calcularea ratelor de nerambursare la nivelul fiecărui împrumut individual în ceea ce privește un anumit proiect de finanțare participativă oferit pe o platformă de finanțare participativă. O definiție a stării de nerambursare la un nivel mai detaliat, și anume, la nivel de împrumut, permite luarea în considerare a cazurilor în care este puțin probabil ca un dezvoltator de proiect să își îndeplinească obligațiile din credite legate de un împrumut, dar nu și de altele. Prin urmare, pentru a calcula ratele de nerambursare ale proiectelor oferite pe o platformă de finanțare participativă, furnizorii de servicii de finanțare participativă nu ar trebui să considere în mod automat că diferitele împrumuturi acordate aceluiași proiect se află în stare de nerambursare în același timp. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să evalueze dacă unele indicii ale stării de nerambursare sunt legate de proiectul de finanțare participativă în ansamblu, nu de un anumit împrumut. În special, în cazul în care o parte semnificativă a împrumuturilor legate de un proiect de finanțare participativă se află în stare de nerambursare, furnizorii de servicii de finanțare participativă pot considera că este puțin probabil ca celelalte împrumuturi ale proiectului de finanțare participativă respectiv să fie plătite integral fără a recurge la acțiuni, cum ar fi executarea garanției, și să trateze împrumuturile respective ca fiind în stare de nerambursare.

| (2) | Este necesar să se evite arbitrajul de reglementare și să se permită investitorilor să compare performanța furnizorilor de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi și, în special, calitatea proiectelor oferite pe platformele de finanțare participativă. Prin urmare, este oportun să se precizeze elementele pe baza cărora acești furnizori de servicii de finanțare participativă ar trebui să considere că a avut loc o nerambursare în ceea ce privește un împrumut oferit pe platforma lor de finanțare participativă. Acești furnizori de servicii de finanțare participativă ar trebui, prin urmare, să dispună de proceduri eficace care să le permită să obțină informațiile necesare pentru a identifica, fără întârzieri nejustificate, apariția stării de nerambursare a împrumuturilor oferite pe platforma lor de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(2)

Este necesar să se evite arbitrajul de reglementare și să se permită investitorilor să compare performanța furnizorilor de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi și, în special, calitatea proiectelor oferite pe platformele de finanțare participativă. Prin urmare, este oportun să se precizeze elementele pe baza cărora acești furnizori de servicii de finanțare participativă ar trebui să considere că a avut loc o nerambursare în ceea ce privește un împrumut oferit pe platforma lor de finanțare participativă. Acești furnizori de servicii de finanțare participativă ar trebui, prin urmare, să dispună de proceduri eficace care să le permită să obțină informațiile necesare pentru a identifica, fără întârzieri nejustificate, apariția stării de nerambursare a împrumuturilor oferite pe platforma lor de finanțare participativă.

| (3) | Conform articolului 20 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi trebuie să publice anual ratele de nerambursare ale proiectelor de finanțare participativă oferite pe platforma lor de finanțare participativă cel puțin în ultimele 36 de luni și să publice o declarație privind rezultatele în termen de patru luni de la încheierea fiecărui exercițiu financiar, indicând rata preconizată și rata efectivă de nerambursare a tuturor împrumuturilor pe care le-au facilitat. Pentru a se asigura că investitorii și investitorii potențiali au acces la informații cu orizonturi de timp similare în ceea ce privește evaluarea riscurilor și a randamentului în ceea ce privește împrumuturile oferite pe o platformă de finanțare participativă, este necesar să se asigure coerența cu articolul 180 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (2) și să se utilizeze rate de nerambursare pe un an ca referință pentru calcularea ratelor de nerambursare. Ratele de nerambursare pe un an reprezintă ponderea împrumuturilor care trec de la un statut aflat în afara stării de nerambursare la o stare de nerambursare cel puțin o dată într-o perioadă de observare de un an. Prin urmare, rata de nerambursare preconizată ar trebui să furnizeze o estimare a proporției de împrumuturi care nu sunt în stare de nerambursare și care se preconizează că se vor afla în stare de nerambursare într-o perioadă de observare de un an. În consecință, pentru ca estimarea acestei rate de nerambursare preconizate să se bazeze pe rata efectivă de nerambursare, calculul ratei efective de nerambursare ar trebui să fie limitat la împrumuturile care nu se află în stare de nerambursare la începutul perioadei de observare de un an. Pentru a asigura o reprezentare comparabilă și echitabilă a ratelor de nerambursare, nu ar trebui să se aplice niciun sistem de ponderare pentru calcularea ratelor de nerambursare anuale (calcul bazat pe împrumuturi). Prin urmare, valoarea monetară a împrumuturilor nu ar trebui să fie utilizată pentru calcularea ratelor de nerambursare, pentru a se evita ca, în cadrul unui astfel de calcul, să se acorde o mai mare pondere anumitor împrumuturi. În cazul unor distorsiuni cauzate de prezența împrumuturilor pe termen scurt, furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi ar trebui să ajusteze calculul ratei de nerambursare. Pentru a asigura o reprezentare echitabilă a ratelor de nerambursare pentru investitori, furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi nu ar trebui să manipuleze sau să prezinte în mod eronat ratele de nerambursare publicate în conformitate cu articolul 20 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(3)

Conform articolului 20 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi trebuie să publice anual ratele de nerambursare ale proiectelor de finanțare participativă oferite pe platforma lor de finanțare participativă cel puțin în ultimele 36 de luni și să publice o declarație privind rezultatele în termen de patru luni de la încheierea fiecărui exercițiu financiar, indicând rata preconizată și rata efectivă de nerambursare a tuturor împrumuturilor pe care le-au facilitat. Pentru a se asigura că investitorii și investitorii potențiali au acces la informații cu orizonturi de timp similare în ceea ce privește evaluarea riscurilor și a randamentului în ceea ce privește împrumuturile oferite pe o platformă de finanțare participativă, este necesar să se asigure coerența cu articolul 180 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (2) și să se utilizeze rate de nerambursare pe un an ca referință pentru calcularea ratelor de nerambursare. Ratele de nerambursare pe un an reprezintă ponderea împrumuturilor care trec de la un statut aflat în afara stării de nerambursare la o stare de nerambursare cel puțin o dată într-o perioadă de observare de un an. Prin urmare, rata de nerambursare preconizată ar trebui să furnizeze o estimare a proporției de împrumuturi care nu sunt în stare de nerambursare și care se preconizează că se vor afla în stare de nerambursare într-o perioadă de observare de un an. În consecință, pentru ca estimarea acestei rate de nerambursare preconizate să se bazeze pe rata efectivă de nerambursare, calculul ratei efective de nerambursare ar trebui să fie limitat la împrumuturile care nu se află în stare de nerambursare la începutul perioadei de observare de un an. Pentru a asigura o reprezentare comparabilă și echitabilă a ratelor de nerambursare, nu ar trebui să se aplice niciun sistem de ponderare pentru calcularea ratelor de nerambursare anuale (calcul bazat pe împrumuturi). Prin urmare, valoarea monetară a împrumuturilor nu ar trebui să fie utilizată pentru calcularea ratelor de nerambursare, pentru a se evita ca, în cadrul unui astfel de calcul, să se acorde o mai mare pondere anumitor împrumuturi. În cazul unor distorsiuni cauzate de prezența împrumuturilor pe termen scurt, furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi ar trebui să ajusteze calculul ratei de nerambursare. Pentru a asigura o reprezentare echitabilă a ratelor de nerambursare pentru investitori, furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi nu ar trebui să manipuleze sau să prezinte în mod eronat ratele de nerambursare publicate în conformitate cu articolul 20 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

| (4) | Datele incoerente, inexacte, incomplete sau depășite pot conduce la erori în calcularea ratelor de nerambursare ale proiectelor de finanțare participativă. În consecință, pentru a se asigura fiabilitatea și calitatea ridicată a datelor, procedurile legate de colectarea și stocarea datelor ar trebui să fie solide și bine documentate. |
| --- | --- |

(4)

Datele incoerente, inexacte, incomplete sau depășite pot conduce la erori în calcularea ratelor de nerambursare ale proiectelor de finanțare participativă. În consecință, pentru a se asigura fiabilitatea și calitatea ridicată a datelor, procedurile legate de colectarea și stocarea datelor ar trebui să fie solide și bine documentate.

| (5) | Metoda internă utilizată de furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru calcularea ratelor de nerambursare efective și preconizate ar trebui să se bazeze pe informații privind performanța împrumuturilor facilitate de furnizorii de servicii de finanțare participativă respectivi și pe categoriile de risc prevăzute în cadrul de administrare a riscurilor menționat la articolul 19 alineatul (7) litera (d) din Regulamentul (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(5)

Metoda internă utilizată de furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru calcularea ratelor de nerambursare efective și preconizate ar trebui să se bazeze pe informații privind performanța împrumuturilor facilitate de furnizorii de servicii de finanțare participativă respectivi și pe categoriile de risc prevăzute în cadrul de administrare a riscurilor menționat la articolul 19 alineatul (7) litera (d) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

| (6) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA), în strânsă cooperare cu Autoritatea Bancară Europeană. |
| --- | --- |

(6)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA), în strânsă cooperare cu Autoritatea Bancară Europeană.

| (7) | ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3). |
| --- | --- |

(7)

ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (4) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (4) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Nerambursarea împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă care furnizează servicii de finanțare participativă constând în facilitarea acordării de împrumuturi consideră că a avut loc o nerambursare în ceea ce privește un anumit împrumut oferit pe platforma lor de finanțare participativă atunci când a avut loc măcar unul dintre următoarele evenimente:

| (a) | furnizorul de servicii de finanțare participativă consideră că este puțin probabil ca dezvoltatorul de proiect să plătească integral sau să își îndeplinească în alt mod obligațiile din credite legate de împrumutul în cauză, fără a recurge la acțiuni, cum ar fi executarea garanției; |
| --- | --- |

(a)

furnizorul de servicii de finanțare participativă consideră că este puțin probabil ca dezvoltatorul de proiect să plătească integral sau să își îndeplinească în alt mod obligațiile din credite legate de împrumutul în cauză, fără a recurge la acțiuni, cum ar fi executarea garanției;

| (b) | dezvoltatorul de proiect are o întârziere de peste 90 de zile în ceea ce privește o obligație semnificativă din credite legată de împrumutul în cauză. |
| --- | --- |

(b)

dezvoltatorul de proiect are o întârziere de peste 90 de zile în ceea ce privește o obligație semnificativă din credite legată de împrumutul în cauză.

(2)   În sensul alineatului (1) litera (a), următoarele elemente sunt considerate indicatori ai improbabilității de plată:

| (a) | a avut loc o restructurare în regim de urgență a obligației din credite legate de împrumutul în cauză, care poate conduce la reducerea obligației financiare, ca urmare a anulării sau a amânării la plată a unei părți semnificative a principalului, a dobânzii sau, dacă este cazul, a comisioanelor; |
| --- | --- |

(a)

a avut loc o restructurare în regim de urgență a obligației din credite legate de împrumutul în cauză, care poate conduce la reducerea obligației financiare, ca urmare a anulării sau a amânării la plată a unei părți semnificative a principalului, a dobânzii sau, dacă este cazul, a comisioanelor;

| (b) | dezvoltatorul de proiect a solicitat sau a făcut obiectul unui faliment sau al unei protecții similare, în cazul în care acest lucru ar evita sau ar întârzia rambursarea către investitori a unei obligații din credite legate de împrumutul în cauză. |
| --- | --- |

(b)

dezvoltatorul de proiect a solicitat sau a făcut obiectul unui faliment sau al unei protecții similare, în cazul în care acest lucru ar evita sau ar întârzia rambursarea către investitori a unei obligații din credite legate de împrumutul în cauză.

În sensul literei (a), se consideră că a avut loc o restructurare în regim de urgență atunci când concesiunile au fost extinse către un dezvoltator de proiect care se confruntă sau este pe cale să se confrunte cu dificultăți în îndeplinirea angajamentelor sale financiare.

(3)   În sensul alineatului (1) litera (b), în cazul în care contractul de credit permite în mod explicit dezvoltatorului de proiect să modifice calendarul de plată sau să suspende ori să amâne plățile în anumite condiții și în cazul în care dezvoltatorul de proiect acționează în limitele drepturilor acordate în contractul de credit respectiv, plățile modificate, suspendate sau amânate nu sunt considerate restante, dar numărarea zilelor restante se bazează pe noul calendar de plată odată ce acesta este specificat. Cu toate acestea, furnizorii de servicii de finanțare participativă analizează motivele unor astfel de modificări ale calendarului de plăți sau ale suspendării ori ale amânării plăților și evaluează posibilitatea improbabilității de plată, astfel cum se menționează la alineatul (1) litera (a).

(4)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă publică pragul de semnificație utilizat în sensul alineatului (1) litera (b).

(5)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă informează fără întârziere investitorii în caz de nerambursare a unui împrumut.

Articolul 2

Metodologia de calculare a ratelor de nerambursare ale împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă

(1)   În scopul publicării menționate la articolul 20 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă calculează media simplă a ratei de nerambursare observate pe un an pe întreaga perioadă istorică de observare, utilizând ferestre de observare pe 12 luni care nu se suprapun.

(2)   Pentru calcularea ratei de nerambursare pe un an menționate la alineatul (1), furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că:

| (a) | numitorul constă în numărul de împrumuturi care nu se află în stare de nerambursare observate la începutul ferestrei de observare de 12 luni; |
| --- | --- |

(a)

numitorul constă în numărul de împrumuturi care nu se află în stare de nerambursare observate la începutul ferestrei de observare de 12 luni;

| (b) | numărătorul include toate împrumuturile luate în considerare în cadrul numitorului care au avut cel puțin un eveniment de nerambursare în fereastra de observare de 12 luni. |
| --- | --- |

(b)

numărătorul include toate împrumuturile luate în considerare în cadrul numitorului care au avut cel puțin un eveniment de nerambursare în fereastra de observare de 12 luni.

(3)   În sensul alineatului (2), împrumuturile pentru care nu este programată nicio plată în calendarul de plăți în perioada de observare de 12 luni sunt excluse din setul de date utilizat pentru calcularea ratei de nerambursare pentru perioada respectivă.

(4)   În sensul alineatului (1) și indiferent dacă un furnizor de servicii de finanțare participativă utilizează surse de date externe, interne sau centralizate sau o combinație a celor trei, durata perioadei istorice subiacente de observare utilizate este de cel puțin 36 de luni pentru cel puțin una dintre surse. În cazul în care perioada de observare disponibilă acoperă o perioadă mai lungă pentru una dintre surse, se utilizează această perioadă mai lungă. Un furnizor de servicii de finanțare participativă care funcționează de mai puțin de 36 de luni utilizează perioada în care a funcționat.

(5)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă publică numitorul și numărătorul utilizați pentru calcularea ratei de nerambursare pe un an în conformitate cu alineatul (2) pentru perioada stabilită în conformitate cu alineatul (4).

Articolul 3

Metodologia de calculare ratei efective de nerambursare a împrumuturilor în funcție de categoria de risc

(1)   În scopul publicării ratelor efective de nerambursare ale tuturor împrumuturilor în conformitate cu articolul 20 alineatul (1) litera (b) punctul (i) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă calculează media simplă a ratei de nerambursare observate pe un an în funcție de categoria de risc pe parcursul întregii perioade istorice de observare, utilizând ferestre de observare pe 12 luni care nu se suprapun.

(2)   Pentru calcularea ratei de nerambursare pe un an în funcție de categoria de risc, furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că:

| (a) | numitorul constă în numărul de credite care nu se află în stare de nerambursare observate la începutul perioadei de observare de 12 luni în cadrul categoriei de risc pentru care se calculează rata de nerambursare; |
| --- | --- |

(a)

numitorul constă în numărul de credite care nu se află în stare de nerambursare observate la începutul perioadei de observare de 12 luni în cadrul categoriei de risc pentru care se calculează rata de nerambursare;

| (b) | numărătorul include toate împrumuturile luate în considerare în cadrul numitorului care au avut cel puțin un eveniment de nerambursare în perioada de observare de 12 luni. |
| --- | --- |

(b)

numărătorul include toate împrumuturile luate în considerare în cadrul numitorului care au avut cel puțin un eveniment de nerambursare în perioada de observare de 12 luni.

(3)   În sensul alineatului (2), împrumuturile pentru care nu este programată nicio plată în calendarul de plăți în perioada de observare de 12 luni sunt excluse din setul de date utilizat pentru calcularea ratei de nerambursare pentru perioada respectivă.

(4)   În sensul alineatului (1), indiferent dacă un furnizor de servicii de finanțare participativă utilizează surse de date externe, interne sau centralizate sau o combinație a celor trei, durata perioadei istorice subiacente de observare utilizate este de cel puțin 36 de luni pentru cel puțin una dintre surse. În cazul în care perioada de observare disponibilă acoperă o perioadă mai lungă pentru una dintre surse, se utilizează această perioadă mai lungă. Un furnizor de servicii de finanțare participativă care funcționează de mai puțin de 36 de luni utilizează perioada în care a funcționat.

(5)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă publică numitorul și numărătorul utilizați pentru calcularea ratei efective de nerambursare a tuturor împrumuturilor în funcție de categoria de risc în conformitate cu alineatul (2) pentru perioada stabilită în conformitate cu alineatul (4).

Articolul 4

Metodologia de calculare a ratei de nerambursare preconizate a împrumuturilor în funcție de categoria de risc

(1)   În scopul publicării ratelor de nerambursare preconizate ale tuturor împrumuturilor în conformitate cu articolul 20 alineatul (1) litera (b) punctul (i) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă își bazează estimările cu privire la ratele de nerambursare preconizate în funcție de categoria de risc pe ratele efective de nerambursare a împrumuturilor în funcție de categoria de risc calculate în conformitate cu articolul 3.

(2)   În sensul alineatului (1) și indiferent dacă un furnizor de servicii de finanțare participativă utilizează surse de date externe, interne sau centralizate sau o combinație a celor trei, pentru estimarea sa privind rata de nerambursare preconizată, durata perioadei istorice subiacente de observare utilizate este de cel puțin 36 de luni pentru cel puțin una dintre surse. În cazul în care perioada de observare disponibilă acoperă o perioadă mai lungă pentru una dintre surse, se utilizează această perioadă mai lungă. Un furnizor de servicii de finanțare participativă care funcționează de mai puțin de 36 de luni utilizează perioada în care a funcționat.

Articolul 5

Încadrarea în categorii de risc

În sensul articolelor 3 și 4, furnizorii de servicii de finanțare participativă încadrează împrumuturile individuale în categoria de risc relevantă prevăzută în cadrul de administrare a riscurilor pe baza unor criterii solide și bine definite și ținând seama de toți factorii relevanți care pot avea efecte nefavorabile asupra performanței împrumuturilor.

Articolul 6

Acuratețea datelor

Furnizorii de servicii de finanțare participativă asigură coerența și caracterul adecvat al datelor utilizate pentru calcularea ratelor de nerambursare în conformitate cu prezentul regulament.

Articolul 7

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).

2

(3)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

3

(4)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

4

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/38 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/38

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2116 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează măsurile și procedurile pe care trebuie să le prevadă planul de asigurare a continuității activității al furnizorilor de servicii de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 12 alineatul (16) al patrulea paragraf,

întrucât:

| (1) | Pentru a se asigura că măsurile și procedurile prevăzute în planul de asigurare a continuității activității menționat la articolul 12 alineatul (2) litera (j) din Regulamentul (UE) 2020/1503 sunt armonizate în mod corespunzător în cadrul Uniunii, ar trebui specificate măsurile și procedurile unui astfel de plan. |
| --- | --- |

(1)

Pentru a se asigura că măsurile și procedurile prevăzute în planul de asigurare a continuității activității menționat la articolul 12 alineatul (2) litera (j) din Regulamentul (UE) 2020/1503 sunt armonizate în mod corespunzător în cadrul Uniunii, ar trebui specificate măsurile și procedurile unui astfel de plan.

| (2) | Pentru a aborda în mod corespunzător riscurile asociate încetării serviciilor critice, planul de asigurare a continuității activității ar trebui să garanteze faptul că serviciile critice, inclusiv cele externalizate, continuă să fie prestate în pofida eșecului furnizorului de servicii de finanțare participativă sau al părții terțe căreia i-au fost externalizate serviciile critice. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a aborda în mod corespunzător riscurile asociate încetării serviciilor critice, planul de asigurare a continuității activității ar trebui să garanteze faptul că serviciile critice, inclusiv cele externalizate, continuă să fie prestate în pofida eșecului furnizorului de servicii de finanțare participativă sau al părții terțe căreia i-au fost externalizate serviciile critice.

| (3) | Având în vedere diversele evenimente care pot avea un impact negativ asupra performanței serviciilor critice, planul de asigurare a continuității activității ar trebui să abordeze situațiile care generează o nerespectare semnificativă a obligațiilor de plată sau un defect semnificativ în ceea ce privește prestarea serviciilor critice. |
| --- | --- |

(3)

Având în vedere diversele evenimente care pot avea un impact negativ asupra performanței serviciilor critice, planul de asigurare a continuității activității ar trebui să abordeze situațiile care generează o nerespectare semnificativă a obligațiilor de plată sau un defect semnificativ în ceea ce privește prestarea serviciilor critice.

| (4) | Pentru a se asigura eficacitatea planului de asigurare a continuității activității, este oportun să se stabilească conținutul minim al măsurilor și al procedurilor pe care trebuie să le conțină planul de asigurare a continuității activității. |
| --- | --- |

(4)

Pentru a se asigura eficacitatea planului de asigurare a continuității activității, este oportun să se stabilească conținutul minim al măsurilor și al procedurilor pe care trebuie să le conțină planul de asigurare a continuității activității.

| (5) | Este necesar să se clarifice un număr limitat de termeni tehnici. Aceste definiții tehnice sunt necesare pentru a asigura aplicarea uniformă a prezentului regulament și pentru a contribui astfel la instituirea unui cadru de reglementare unic pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă din Uniune. Aceste definiții servesc numai la stabilirea obligațiilor furnizorilor de servicii de finanțare participativă și ar trebui să se limiteze strict la înțelegerea prezentului regulament. |
| --- | --- |

(5)

Este necesar să se clarifice un număr limitat de termeni tehnici. Aceste definiții tehnice sunt necesare pentru a asigura aplicarea uniformă a prezentului regulament și pentru a contribui astfel la instituirea unui cadru de reglementare unic pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă din Uniune. Aceste definiții servesc numai la stabilirea obligațiilor furnizorilor de servicii de finanțare participativă și ar trebui să se limiteze strict la înțelegerea prezentului regulament.

| (6) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe. |
| --- | --- |

(6)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe.

| (7) | Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(7)

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Definiții

În sensul prezentului regulament, se aplică următoarele definiții:

| (a) | „servicii critice” înseamnă servicii operaționale și servicii pentru întreprinderi în cazul cărora o nerespectare a obligațiilor de plată sau un defect semnificativ în ceea ce privește prestarea acestor servicii ar afecta semnificativ respectarea în continuare de către un furnizor de servicii de finanțare participativă a Regulamentului (UE) 2020/1503 sau performanța sa financiară, soliditatea sau continuitatea serviciilor și a activităților sale de finanțare participativă, în special față de clienții săi; |
| --- | --- |

(a)

„servicii critice” înseamnă servicii operaționale și servicii pentru întreprinderi în cazul cărora o nerespectare a obligațiilor de plată sau un defect semnificativ în ceea ce privește prestarea acestor servicii ar afecta semnificativ respectarea în continuare de către un furnizor de servicii de finanțare participativă a Regulamentului (UE) 2020/1503 sau performanța sa financiară, soliditatea sau continuitatea serviciilor și a activităților sale de finanțare participativă, în special față de clienții săi;

| (b) | „eșec” înseamnă o procedură de insolvență sau de preinsolvență aplicabilă în temeiul legislației naționale relevante sau o întrerupere semnificativă a activității; |
| --- | --- |

(b)

„eșec” înseamnă o procedură de insolvență sau de preinsolvență aplicabilă în temeiul legislației naționale relevante sau o întrerupere semnificativă a activității;

| (c) | „întrerupere semnificativă a activității” înseamnă o nerespectare semnificativă a obligațiilor de plată sau un defect semnificativ care afectează în mod semnificativ performanța serviciilor critice. |
| --- | --- |

(c)

„întrerupere semnificativă a activității” înseamnă o nerespectare semnificativă a obligațiilor de plată sau un defect semnificativ care afectează în mod semnificativ performanța serviciilor critice.

Articolul 2

Conținutul minim al planului de asigurare a continuității activității

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă elaborează un plan detaliat de asigurare a continuității activității care abordează riscurile asociate eșecului lor (denumit în continuare „planul de asigurare a continuității activității”).

(2)   Planul de asigurare a continuității activității include:

| (a) | măsurile și procedurile destinate asigurării continuității furnizării de servicii critice legate de investițiile existente; |
| --- | --- |

(a)

măsurile și procedurile destinate asigurării continuității furnizării de servicii critice legate de investițiile existente;

| (b) | măsurile și procedurile destinate asigurării bunei gestionări a contractelor încheiate între furnizorul de servicii de finanțare participativă și clienții săi, precum și buna administrare a datelor comerciale critice. |
| --- | --- |

(b)

măsurile și procedurile destinate asigurării bunei gestionări a contractelor încheiate între furnizorul de servicii de finanțare participativă și clienții săi, precum și buna administrare a datelor comerciale critice.

Articolul 3

Continuitatea furnizării de servicii critice

(1)   Planul de asigurare a continuității activității garantează faptul că serviciile critice, inclusiv cele externalizate unor părți terțe, continuă să fie prestate în pofida eșecului furnizorului de servicii de finanțare participativă sau al părții terțe căreia i-au fost externalizate serviciile critice.

(2)   Măsurile cuprinse în planul de asigurare a continuității activității sunt adaptate la modelul de afaceri al furnizorului de servicii de finanțare participativă și includ mecanisme care asigură continuitatea serviciilor critice prin externalizarea parțială sau totală a acestor servicii critice către o entitate terță.

(3)   Planul de asigurare a continuității activității include dispoziții privind:

| (a) | notificarea clientului cu privire la apariția unui eșec; |
| --- | --- |

(a)

notificarea clientului cu privire la apariția unui eșec;

| (b) | accesul clienților la informațiile referitoare la investițiile lor; |
| --- | --- |

(b)

accesul clienților la informațiile referitoare la investițiile lor;

| (c) | dacă este cazul, administrarea în continuare a împrumuturilor în curs; |
| --- | --- |

(c)

dacă este cazul, administrarea în continuare a împrumuturilor în curs;

| (d) | dacă este cazul, continuarea serviciilor de plată menționate la articolul 10 din Regulamentul (UE) 2020/1503, inclusiv modalitățile menționate la alineatul (5) din articolul respectiv; |
| --- | --- |

(d)

dacă este cazul, continuarea serviciilor de plată menționate la articolul 10 din Regulamentul (UE) 2020/1503, inclusiv modalitățile menționate la alineatul (5) din articolul respectiv;

| (e) | dacă este cazul, transferul modalităților de păstrare în siguranță a activelor, astfel cum se menționează la articolul 10 din Regulamentul (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(e)

dacă este cazul, transferul modalităților de păstrare în siguranță a activelor, astfel cum se menționează la articolul 10 din Regulamentul (UE) 2020/1503.

Articolul 4

Buna gestionare a contractelor

(1)   Ținând seama de natura, amploarea și complexitatea furnizorului de servicii de finanțare participativă, precum și de modelul său de afaceri, planul de asigurare a continuității activității stabilește măsurile detaliate care trebuie luate pentru a asigura buna administrare a contractelor dintre furnizorul de servicii de finanțare participativă și clienții săi.

(2)   Măsurile menționate la alineatul (1) se aplică:

| (a) | contractelor încheiate între furnizorul de servicii de finanțare participativă și clienții săi, inclusiv informațiilor care prezintă o importanță crucială pentru buna gestionare a contractelor; |
| --- | --- |

(a)

contractelor încheiate între furnizorul de servicii de finanțare participativă și clienții săi, inclusiv informațiilor care prezintă o importanță crucială pentru buna gestionare a contractelor;

| (b) | rezultatelor testării cunoștințelor la intrarea pe piață, astfel cum se menționează la articolul 21 din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(b)

rezultatelor testării cunoștințelor la intrarea pe piață, astfel cum se menționează la articolul 21 din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (c) | altor date comerciale critice. |
| --- | --- |

(c)

altor date comerciale critice.

(3)   Măsurile menționate la alineatul (1) constau în:

| (a) | depozitarea într-un loc sigur a contractelor menționate la alineatul (2) litera (a), în cazul în care originalul este disponibil numai pe suport de hârtie; |
| --- | --- |

(a)

depozitarea într-un loc sigur a contractelor menționate la alineatul (2) litera (a), în cazul în care originalul este disponibil numai pe suport de hârtie;

| (b) | copii de rezervă relevante ale documentelor și ale informațiilor menționate la alineatul (2). |
| --- | --- |

(b)

copii de rezervă relevante ale documentelor și ale informațiilor menționate la alineatul (2).

(4)   Informațiile și contractele care permit urmărirea plăților efectuate de investitori și de dezvoltatorii de proiecte sunt considerate date comerciale critice în sensul alineatului (2) litera (c).

Articolul 5

Proceduri

(1)   Procedurile menționate la articolul 2 alineatul (2) literele (a) și (b) se adaptează la modelul de afaceri al furnizorului de servicii de finanțare participativă și includ:

| (a) | o compilație a unei liste cu datele de contact ale persoanelor sau ale departamentului responsabil în cazul unui eșec al furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(a)

o compilație a unei liste cu datele de contact ale persoanelor sau ale departamentului responsabil în cazul unui eșec al furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (b) | identificarea celor mai probabile trei scenarii de eșec și descrierea măsurilor care trebuie luate pentru a atenua impactul acestuia asupra continuității serviciilor critice; |
| --- | --- |

(b)

identificarea celor mai probabile trei scenarii de eșec și descrierea măsurilor care trebuie luate pentru a atenua impactul acestuia asupra continuității serviciilor critice;

| (c) | dispoziții privind accesul personalului furnizorului de servicii de finanțare participativă la spațiul de lucru și la rețeaua întreprinderii; |
| --- | --- |

(c)

dispoziții privind accesul personalului furnizorului de servicii de finanțare participativă la spațiul de lucru și la rețeaua întreprinderii;

| (d) | dispoziții privind accesul la informațiile privind clienții și, după caz, la activele clienților; |
| --- | --- |

(d)

dispoziții privind accesul la informațiile privind clienții și, după caz, la activele clienților;

| (e) | identificarea riscurilor operaționale și financiare, precum și a măsurilor de reducere a probabilității apariției acestora; |
| --- | --- |

(e)

identificarea riscurilor operaționale și financiare, precum și a măsurilor de reducere a probabilității apariției acestora;

| (f) | identificarea sistemelor operaționale critice și a măsurilor de contingență pentru a asigura continuitatea acestora; |
| --- | --- |

(f)

identificarea sistemelor operaționale critice și a măsurilor de contingență pentru a asigura continuitatea acestora;

| (g) | identificarea relațiilor de afaceri critice, inclusiv a funcțiilor externalizate; |
| --- | --- |

(g)

identificarea relațiilor de afaceri critice, inclusiv a funcțiilor externalizate;

| (h) | proceduri de asigurare a continuității comunicării între furnizorul de servicii de finanțare participativă, clienții săi, partenerii de afaceri, angajați și autoritățile competente. |
| --- | --- |

(h)

proceduri de asigurare a continuității comunicării între furnizorul de servicii de finanțare participativă, clienții săi, partenerii de afaceri, angajați și autoritățile competente.

Articolul 6

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/42 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/42

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2117 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare în care se precizează cerințele, formatele standard și procedurile de tratare a plângerilor

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 7 alineatul (5) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | În interesul protecției investitorilor, precum și pentru a promova un sistem eficace de guvernanță internă, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să le ofere clienților pe site-ul lor acces ușor la o descriere clară, ușor de înțeles și actualizată a procedurii lor de tratare a plângerilor. |
| --- | --- |

(1)

În interesul protecției investitorilor, precum și pentru a promova un sistem eficace de guvernanță internă, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să le ofere clienților pe site-ul lor acces ușor la o descriere clară, ușor de înțeles și actualizată a procedurii lor de tratare a plângerilor.

| (2) | Pentru a evita utilizarea de către furnizorii de servicii de finanțare participativă din întreaga Uniune de proceduri divergente în materie de tratare a plângerilor, clienții ar trebui să aibă posibilitatea să formuleze plângerile utilizând formate standard armonizate. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a evita utilizarea de către furnizorii de servicii de finanțare participativă din întreaga Uniune de proceduri divergente în materie de tratare a plângerilor, clienții ar trebui să aibă posibilitatea să formuleze plângerile utilizând formate standard armonizate.

| (3) | Pentru a asigura un nivel adecvat de protecție a investitorilor, este oportun ca furnizorii de servicii de finanțare participativă să aibă obligația de a se asigura că reclamanților li se permite să depună plângeri cel puțin în limba utilizată de furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru a-și promova serviciile sau ofertele de finanțare participativă în Uniune. |
| --- | --- |

(3)

Pentru a asigura un nivel adecvat de protecție a investitorilor, este oportun ca furnizorii de servicii de finanțare participativă să aibă obligația de a se asigura că reclamanților li se permite să depună plângeri cel puțin în limba utilizată de furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru a-și promova serviciile sau ofertele de finanțare participativă în Uniune.

| (4) | Pentru a asigura tratarea promptă și în timp util a plângerilor, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să confirme primirea oricărei plângeri și să informeze reclamantul în termen de 10 zile lucrătoare de la primirea plângerii cu privire la admisibilitatea acesteia. După confirmarea primirii plângerii, reclamantul ar trebui să primească datele de contact ale persoanei sau ale departamentului care se ocupă de orice întrebări legate de plângere, precum și un termen orientativ în care se poate aștepta o decizie cu privire la plângere. În cazul în care o plângere este considerată inadmisibilă, furnizorul de servicii de finanțare participativă ar trebui să informeze reclamantul cu privire la decizia sa și să îi prezinte motivele inadmisibilității. |
| --- | --- |

(4)

Pentru a asigura tratarea promptă și în timp util a plângerilor, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să confirme primirea oricărei plângeri și să informeze reclamantul în termen de 10 zile lucrătoare de la primirea plângerii cu privire la admisibilitatea acesteia. După confirmarea primirii plângerii, reclamantul ar trebui să primească datele de contact ale persoanei sau ale departamentului care se ocupă de orice întrebări legate de plângere, precum și un termen orientativ în care se poate aștepta o decizie cu privire la plângere. În cazul în care o plângere este considerată inadmisibilă, furnizorul de servicii de finanțare participativă ar trebui să informeze reclamantul cu privire la decizia sa și să îi prezinte motivele inadmisibilității.

| (5) | Pentru a asigura o investigare promptă, la timp și echitabilă a plângerilor, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui, la primirea unei plângeri, să evalueze dacă plângerea este clară și completă și dacă aceasta conține toate dovezile și informațiile relevante necesare pentru a fi tratată. După caz, ar trebui solicitate cu promptitudine informații suplimentare. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să colecteze și să investigheze toate dovezile și informațiile relevante referitoare la plângere. Reclamanții ar trebui să fie informați în mod corespunzător cu privire la procesul de tratare a plângerilor. |
| --- | --- |

(5)

Pentru a asigura o investigare promptă, la timp și echitabilă a plângerilor, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui, la primirea unei plângeri, să evalueze dacă plângerea este clară și completă și dacă aceasta conține toate dovezile și informațiile relevante necesare pentru a fi tratată. După caz, ar trebui solicitate cu promptitudine informații suplimentare. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să colecteze și să investigheze toate dovezile și informațiile relevante referitoare la plângere. Reclamanții ar trebui să fie informați în mod corespunzător cu privire la procesul de tratare a plângerilor.

| (6) | Pentru a asigura o tratare echitabilă și eficace a plângerilor, este necesar ca deciziile privind plângerile să abordeze toate aspectele semnalate de reclamant în plângerea sa. În plus, plângerile care prezintă circumstanțe similare ar trebui să conducă la decizii consecvente, cu excepția cazului în care furnizorul de servicii de finanțare participativă este în măsură să ofere o justificare obiectivă pentru orice posibilă abatere de la o decizie luată anterior. |
| --- | --- |

(6)

Pentru a asigura o tratare echitabilă și eficace a plângerilor, este necesar ca deciziile privind plângerile să abordeze toate aspectele semnalate de reclamant în plângerea sa. În plus, plângerile care prezintă circumstanțe similare ar trebui să conducă la decizii consecvente, cu excepția cazului în care furnizorul de servicii de finanțare participativă este în măsură să ofere o justificare obiectivă pentru orice posibilă abatere de la o decizie luată anterior.

| (7) | Pentru a asigura tratarea cu promptitudine a plângerilor, deciziile privind plângerile ar trebui comunicate reclamantului cât mai curând posibil și în termenul stabilit în cadrul procedurii de tratare a plângerilor. În circumstanțe excepționale în care furnizorul de servicii de finanțare participativă nu este în măsură să respecte termenul respectiv, reclamantul ar trebui să fie informat cu privire la motivele întârzierii și la data până la care va fi emisă o decizie. |
| --- | --- |

(7)

Pentru a asigura tratarea cu promptitudine a plângerilor, deciziile privind plângerile ar trebui comunicate reclamantului cât mai curând posibil și în termenul stabilit în cadrul procedurii de tratare a plângerilor. În circumstanțe excepționale în care furnizorul de servicii de finanțare participativă nu este în măsură să respecte termenul respectiv, reclamantul ar trebui să fie informat cu privire la motivele întârzierii și la data până la care va fi emisă o decizie.

| (8) | În cazul în care decizia cu privire la o plângere nu răspunde pozitiv tuturor cererilor reclamantului, este oportun ca decizia să conțină o motivare detaliată și informații privind căile de atac disponibile. |
| --- | --- |

(8)

În cazul în care decizia cu privire la o plângere nu răspunde pozitiv tuturor cererilor reclamantului, este oportun ca decizia să conțină o motivare detaliată și informații privind căile de atac disponibile.

| (9) | Pentru a asigura interacțiuni eficiente, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să comunice cu reclamanții într-un limbaj clar și ușor de înțeles. Comunicările furnizorilor de servicii de finanțare participativă ar trebui să se facă în scris, prin mijloace electronice sau, la cererea reclamantului, pe suport de hârtie. |
| --- | --- |

(9)

Pentru a asigura interacțiuni eficiente, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să comunice cu reclamanții într-un limbaj clar și ușor de înțeles. Comunicările furnizorilor de servicii de finanțare participativă ar trebui să se facă în scris, prin mijloace electronice sau, la cererea reclamantului, pe suport de hârtie.

| (10) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA). |
| --- | --- |

(10)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare înaintat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA).

| (11) | ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(11)

ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (12) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(12)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Procedurile de tratare a plângerilor

(1)   În sensul prezentului regulament, „plângere” înseamnă o declarație de nemulțumire adresată unui furnizor de servicii de finanțare participativă de către unul dintre clienții săi în legătură cu furnizarea de servicii de finanțare participativă.

(2)   Procedurile de tratare a plângerilor, astfel cum se menționează la articolul 7 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503, oferă clienților furnizorilor de servicii de finanțare participativă informații clare și exacte și conțin cel puțin toate elementele următoare:

| (a) | condițiile de admisibilitate a plângerilor; |
| --- | --- |

(a)

condițiile de admisibilitate a plângerilor;

| (b) | informații cu privire la faptul că plângerile sunt depuse și tratate în mod gratuit; |
| --- | --- |

(b)

informații cu privire la faptul că plângerile sunt depuse și tratate în mod gratuit;

| (c) | o descriere detaliată a modului de depunere a plângerilor, inclusiv:






  1. | informații cu privire la faptul că plângerile trebuie depuse utilizând modelul standard prevăzut în anexă; |
| --- | --- | --- |

(c)

o descriere detaliată a modului de depunere a plângerilor, inclusiv:

1.

informații cu privire la faptul că plângerile trebuie depuse utilizând modelul standard prevăzut în anexă;

| 2. | tipul de informații și de dovezi care trebuie furnizate de reclamant; |
| --- | --- |

2.

tipul de informații și de dovezi care trebuie furnizate de reclamant;

| 3. | identitatea și datele de contact ale persoanei sau ale departamentului căruia trebuie să i se adreseze plângerile; |
| --- | --- |

3.

identitatea și datele de contact ale persoanei sau ale departamentului căruia trebuie să i se adreseze plângerile;

| 4. | platforma electronică, sistemul electronic sau adresa electronică la care trebuie depuse plângerile; |
| --- | --- |

4.

platforma electronică, sistemul electronic sau adresa electronică la care trebuie depuse plângerile;

| 5. | limba sau limbile în care un reclamant poate depune o plângere în temeiul articolului 2 alineatul (2); |
| --- | --- |

5.

limba sau limbile în care un reclamant poate depune o plângere în temeiul articolului 2 alineatul (2);

| (d) | procesul de tratare a plângerilor, astfel cum se prevede la articolele 3-5; |
| --- | --- |

(d)

procesul de tratare a plângerilor, astfel cum se prevede la articolele 3-5;

| (e) | termenul în care o decizie cu privire la plângere este notificată reclamantului. |
| --- | --- |

(e)

termenul în care o decizie cu privire la plângere este notificată reclamantului.

(3)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă au posibilitatea de a modifica procedurile de tratare a plângerilor, după caz. Aceștia publică o descriere actualizată a procedurilor respective pe site-ul lor internet, precum și modelul standard prevăzut în anexă, și se asigură că atât descrierea, cât și modelul respectiv sunt ușor accesibile pe site-ul lor web.

(4)   Descrierea procedurilor de tratare a plângerilor și modelul standard prevăzut în anexă se publică în fiecare dintre limbile fișei cu informații esențiale privind investiția menționate la articolele 23 și 24 din Regulamentul (UE) 2020/1503 sau ale comunicărilor publicitare menționate la articolul 27 alineatul (1) din regulamentul respectiv.

Articolul 2

Formatul standard și limba

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că, utilizând modelul standard prevăzut în anexă, clienții pot depune plângeri prin mijloace electronice.

(2)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că, atunci când depun plângeri, clienții pot utiliza oricare dintre limbile menționate la articolul 1 alineatul (4).

Articolul 3

Confirmarea de primare și verificarea admisibilității

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă confirmă primirea unei plângeri și informează reclamantul dacă plângerea este admisibilă în termen de 10 zile lucrătoare de la primirea acesteia. În cazul în care o plângere nu îndeplinește condițiile de admisibilitate menționate la articolul 1 alineatul (2) litera (a), furnizorii de servicii de finanțare participativă furnizează reclamantului o explicație clară a motivelor respingerii plângerii ca inadmisibilă.

(2)   Confirmarea de primire a unei plângeri conține următoarele:

| (a) | identitatea și datele de contact, inclusiv adresa de e-mail și numărul de telefon, ale persoanei sau ale departamentului căruia reclamanții îi pot adresa orice întrebare legată de plângerea lor; |
| --- | --- |

(a)

identitatea și datele de contact, inclusiv adresa de e-mail și numărul de telefon, ale persoanei sau ale departamentului căruia reclamanții îi pot adresa orice întrebare legată de plângerea lor;

| (b) | o trimitere la calendarul menționat la articolul 1 alineatul (2) litera (e). |
| --- | --- |

(b)

o trimitere la calendarul menționat la articolul 1 alineatul (2) litera (e).

Articolul 4

Investigarea plângerilor

(1)   La primirea unei plângeri admisibile, furnizorii de servicii de finanțare participativă evaluează, fără întârzieri nejustificate, dacă plângerea este clară și completă. În special, aceștia evaluează dacă plângerea conține toate informațiile și dovezile relevante. În cazul în care ajunge la concluzia că o plângere este neclară sau incompletă, un furnizor de servicii de finanțare participativă solicită prompt orice informații sau dovezi suplimentare necesare pentru tratarea corespunzătoare a plângerii.

(2)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă încearcă să colecteze și să investigheze toate informațiile și dovezile relevante referitoare la plângere.

(3)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă informează reclamantul în mod corespunzător cu privire la orice măsuri suplimentare luate pentru a trata plângerea și răspund cererilor de informații rezonabile formulate de reclamant, fără întârzieri nejustificate.

Articolul 5

Decizii

(1)   În decizia sa cu privire la o plângere, furnizorul de servicii de finanțare participativă abordează toate aspectele semnalate în plângere și precizează motivele care stau la baza rezultatului investigației. Decizia respectivă trebuie să fie în concordanță cu orice decizie anterioară luată de furnizorul de servicii de finanțare participativă cu privire la plângeri similare, cu excepția cazului în care furnizorul de servicii de finanțare participativă este în măsură să justifice motivele pentru care se ajunge la o concluzie diferită.

(2)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă comunică reclamantului decizia lor cu privire la o plângere cât mai curând posibil și în termenul menționat la articolul 1 alineatul (2) litera (e).

(3)   În cazul în care, în situații excepționale, decizia cu privire la o plângere nu poate fi furnizată în termenul menționat la articolul 1 alineatul (2) litera (e), furnizorii de servicii de finanțare participativă informează reclamantul cu privire la motivele întârzierii și precizează data deciziei.

(4)   În cazul în care decizia nu satisface cererea reclamantului sau o satisface doar parțial, decizia prezintă în detaliu motivele și conține informații privind căile de atac disponibile.

Articolul 6

Comunicarea cu reclamanții

(1)   Atunci când tratează plângerile, furnizorii de servicii de finanțare participativă comunică cu reclamanții într-un limbaj clar și simplu, ușor de înțeles.

(2)   Orice comunicare adresată unui reclamant de către furnizorul de servicii de finanțare participativă în temeiul articolelor 3-5 se redactează în limba în care reclamantul a depus plângerea, cu condiția ca limba utilizată de reclamant să fie una dintre limbile menționate la articolul 1 alineatul (4). Comunicarea se face în scris, prin mijloace electronice sau, la cererea reclamantului, pe suport de hârtie.

Articolul 7

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

ANEXĂ

Format standard pentru depunerea plângerilor

| DEPUNEREA UNEI PLÂNGERI

  (care trebuie trimisă de client furnizorului de servicii de finanțare participativă) |
| --- |

DEPUNEREA UNEI PLÂNGERI

(care trebuie trimisă de client furnizorului de servicii de finanțare participativă)

1.a   Datele cu caracter personal ale reclamantului

| NUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE | PRENUME | NUMĂR DE ÎNREGISTRARE ȘI LEI (DACĂ ESTE DISPONIBIL) |
| --- | --- | --- |
| | | |

NUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE

PRENUME

NUMĂR DE ÎNREGISTRARE ȘI LEI (DACĂ ESTE DISPONIBIL)

| ADRESĂ:
  STRADĂ, NUMĂR, ETAJ
  (pentru sediul social al firmelor) | COD POȘTAL | ORAȘ | ȚARĂ |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRESĂ:

STRADĂ, NUMĂR, ETAJ

(pentru sediul social al firmelor)

COD POȘTAL

ORAȘ

ȚARĂ

| TELEFON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

E-MAIL

1.b   Date de contact (dacă diferă de cele de la punctul 1.a)

| NUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE | PRENUME |
| --- | --- |
| | |

NUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE

PRENUME

| ADRESĂ:
  STRADĂ, NUMĂR, ETAJ
  (pentru sediul social al firmelor) | COD POȘTAL | ORAȘ | ȚARĂ |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRESĂ:

STRADĂ, NUMĂR, ETAJ

(pentru sediul social al firmelor)

COD POȘTAL

ORAȘ

ȚARĂ

| TELEFON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

E-MAIL

2.a   Datele cu caracter personal ale reprezentantului legal (dacă este cazul) (o procură sau un alt document oficial ca dovadă a numirii reprezentantului)

| NUME | PRENUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE | NUMĂR DE ÎNREGISTRARE ȘI LEI (DACĂ ESTE DISPONIBIL) |
| --- | --- | --- |
| | | |

NUME

PRENUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE

NUMĂR DE ÎNREGISTRARE ȘI LEI (DACĂ ESTE DISPONIBIL)

| ADRESĂ:
  STRADĂ, NUMĂR, ETAJ
  (pentru sediul social al firmelor) | COD POȘTAL | ORAȘ | ȚARĂ |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRESĂ:

STRADĂ, NUMĂR, ETAJ

(pentru sediul social al firmelor)

COD POȘTAL

ORAȘ

ȚARĂ

| TELEFON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

E-MAIL

2.b   Date de contact (dacă diferă de cele de la punctul 2.a)

| NUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE | PRENUME |
| --- | --- |
| | |

NUME/DENUMIREA ENTITĂȚII JURIDICE

PRENUME

| ADRESĂ:
  STRADĂ, NUMĂR, ETAJ
  (pentru sediul social al firmelor) | COD POȘTAL | ORAȘ | ȚARĂ |
| --- | --- | --- | --- |
| | | | |

ADRESĂ:

STRADĂ, NUMĂR, ETAJ

(pentru sediul social al firmelor)

COD POȘTAL

ORAȘ

ȚARĂ

| TELEFON | | E-MAIL | |
| --- | --- | --- | --- |

TELEFON

E-MAIL

3.   Informații despre plângere

3.a   Referința completă a investiției sau a acordului la care se referă plângerea (și anume, numărul de referință al investiției, numele dezvoltatorului de proiect/societății sau al proiectului de finanțare participativă, alte referințe ale tranzacțiilor relevante ...)

| |
| --- |

3.b   Descrierea obiectului plângerii (vă rugăm să precizați cu claritate obiectul plângerii)

| |
| --- |

Vă rugăm să furnizați documente justificative pentru faptele menționate.

3.c   Data (datele) faptelor care stau la baza plângerea

| |
| --- |

3.d   Descrierea daunelor, pierderii sau prejudiciului cauzat (dacă este cazul)

| |
| --- |

3.e   Alte observații sau informații relevante (dacă este cazul)

| |
| --- |

| Întocmit la | (locul) | la | (data) |
| --- | --- | --- | --- |
| |
| SEMNĂTURA |

Întocmit la

(locul)

la

(data)

SEMNĂTURA

| RECLAMANT/REPREZENTANT LEGAL


  Documentația furnizată (vă rugăm să bifați căsuța corespunzătoare): |
| --- |
| | Procură sau alt document relevant
  ... | |
| | Copia documentelor contractuale ale investițiilor la care se referă plângerea
  ... | |
| | Alte documente care sprijină plângerea: | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |
| | | | | |

RECLAMANT/REPREZENTANT LEGAL

Documentația furnizată (vă rugăm să bifați căsuța corespunzătoare):

Procură sau alt document relevant
  ...

Copia documentelor contractuale ale investițiilor la care se referă plângerea
  ...

Alte documente care sprijină plângerea:

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/50 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/50

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2118 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare referitoare la administrarea de portofolii individuale de împrumuturi de către furnizorii de servicii de finanțare participativă, precizând elementele metodei de evaluare a riscului de credit, informațiile privind fiecare portofoliu individual care trebuie comunicate investitorilor, precum și politicile și procedurile necesare cu privire la fondurile de rezervă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 6 alineatul (7),

întrucât:

| (1) | Atunci când investesc într-un portofoliu de împrumuturi oferit de un furnizor de servicii de finanțare participativă, investitorii nu aleg proiectele în care își vor investi fondurile, ci selectează o serie de parametri și de indicatori de risc și îi lasă furnizorului de servicii de finanțare participativă sarcina de a aloca fondurile în mod corespunzător. Prin urmare, furnizorul de servicii de finanțare participativă ar trebui să le comunice investitorilor potențiali sau efectivi niveluri adecvate de informații pentru a le permite să aibă suficiente cunoștințe cu privire la rentabilitatea și riscurile proiectelor și să ia decizii în cunoștință de cauză. |
| --- | --- |

(1)

Atunci când investesc într-un portofoliu de împrumuturi oferit de un furnizor de servicii de finanțare participativă, investitorii nu aleg proiectele în care își vor investi fondurile, ci selectează o serie de parametri și de indicatori de risc și îi lasă furnizorului de servicii de finanțare participativă sarcina de a aloca fondurile în mod corespunzător. Prin urmare, furnizorul de servicii de finanțare participativă ar trebui să le comunice investitorilor potențiali sau efectivi niveluri adecvate de informații pentru a le permite să aibă suficiente cunoștințe cu privire la rentabilitatea și riscurile proiectelor și să ia decizii în cunoștință de cauză.

| (2) | Pentru a reduce asimetria informațională dintre furnizorii de servicii de finanțare participativă și investitori, investitorilor ar trebui să li se ofere toate informațiile relevante cu privire la structura portofoliului, inclusiv în ce proiecte sunt investite fondurile lor, precum și cu privire la calitatea împrumuturilor care finanțează proiectele respective. Acest lucru ar trebui să le permită investitorilor să înțeleagă și să compare mai bine performanțele și nivelurile de risc ale diferitelor portofolii oferite fie pe aceeași platformă, fie pe platforme diferite. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a reduce asimetria informațională dintre furnizorii de servicii de finanțare participativă și investitori, investitorilor ar trebui să li se ofere toate informațiile relevante cu privire la structura portofoliului, inclusiv în ce proiecte sunt investite fondurile lor, precum și cu privire la calitatea împrumuturilor care finanțează proiectele respective. Acest lucru ar trebui să le permită investitorilor să înțeleagă și să compare mai bine performanțele și nivelurile de risc ale diferitelor portofolii oferite fie pe aceeași platformă, fie pe platforme diferite.

| (3) | Investitorii sunt expuși nu numai riscurilor legate de proiectele sau împrumuturile în care sunt investite fondurile lor, ci și celor legate de modul în care furnizorul de servicii de finanțare participativă evaluează riscul acestor împrumuturi și proiecte și de modul în care furnizorul respectiv gestionează selectarea împrumuturilor pentru portofoliu. În acest sens, efectuarea de teste de rezistență cu privire la portofoliu și analiza sensibilității fiecărui împrumut și a fiecărui dezvoltator de proiect pot fi deosebit de eficace pentru a oferi o evaluare aprofundată și completă a investițiilor. Prin urmare, dacă furnizorul de servicii de finanțare participativă efectuează astfel de teste de rezistență, este oportun ca rezultatele analizelor respective să fie comunicate investitorilor. |
| --- | --- |

(3)

Investitorii sunt expuși nu numai riscurilor legate de proiectele sau împrumuturile în care sunt investite fondurile lor, ci și celor legate de modul în care furnizorul de servicii de finanțare participativă evaluează riscul acestor împrumuturi și proiecte și de modul în care furnizorul respectiv gestionează selectarea împrumuturilor pentru portofoliu. În acest sens, efectuarea de teste de rezistență cu privire la portofoliu și analiza sensibilității fiecărui împrumut și a fiecărui dezvoltator de proiect pot fi deosebit de eficace pentru a oferi o evaluare aprofundată și completă a investițiilor. Prin urmare, dacă furnizorul de servicii de finanțare participativă efectuează astfel de teste de rezistență, este oportun ca rezultatele analizelor respective să fie comunicate investitorilor.

| (4) | Pentru a asigura transparența efectivă, informațiile privind elementele pe care furnizorul de servicii de finanțare participativă trebuie să le includă în metoda utilizată pentru a efectua evaluările riscului de credit ar trebui comunicate în mod corespunzător. Acest lucru le va permite investitorilor să înțeleagă dacă furnizorii de servicii de finanțare participativă au o abordare adecvată și prudențială în procesul de evaluare a sustenabilității proiectelor finanțate, a accesibilității împrumuturilor pentru dezvoltatorii de proiecte și a structurii împrumuturilor individuale dintr-un portofoliu structurat. |
| --- | --- |

(4)

Pentru a asigura transparența efectivă, informațiile privind elementele pe care furnizorul de servicii de finanțare participativă trebuie să le includă în metoda utilizată pentru a efectua evaluările riscului de credit ar trebui comunicate în mod corespunzător. Acest lucru le va permite investitorilor să înțeleagă dacă furnizorii de servicii de finanțare participativă au o abordare adecvată și prudențială în procesul de evaluare a sustenabilității proiectelor finanțate, a accesibilității împrumuturilor pentru dezvoltatorii de proiecte și a structurii împrumuturilor individuale dintr-un portofoliu structurat.

| (5) | Un furnizor de servicii de finanțare participativă se poate baza pe un fond de rezervă specific în scopul de a compensa investitorii pentru pierderile pe care aceștia le-ar putea suferi în cazul în care dezvoltatorii de proiecte nu își rambursează împrumuturile. Investitorii vor trebui să fie informați cu privire la faptul că simpla existență a unui astfel de fond de rezervă nu garantează că investiția poate fi considerată fără risc și că aceștia vor fi rambursați în cazul în care împrumutul pe care l-au finanțat este în stare de nerambursare, deoarece furnizorul de servicii de finanțare participativă are libertatea absolută de a decide cu privire la plăți. Pentru a asigura o protecție adecvată a investitorilor, este important ca furnizorii de servicii de finanțare participativă să dispună de politici și mecanisme de guvernanță adecvate atunci când gestionează, fie direct, fie prin intermediul unui furnizor terț, fonduri de rezervă. |
| --- | --- |

(5)

Un furnizor de servicii de finanțare participativă se poate baza pe un fond de rezervă specific în scopul de a compensa investitorii pentru pierderile pe care aceștia le-ar putea suferi în cazul în care dezvoltatorii de proiecte nu își rambursează împrumuturile. Investitorii vor trebui să fie informați cu privire la faptul că simpla existență a unui astfel de fond de rezervă nu garantează că investiția poate fi considerată fără risc și că aceștia vor fi rambursați în cazul în care împrumutul pe care l-au finanțat este în stare de nerambursare, deoarece furnizorul de servicii de finanțare participativă are libertatea absolută de a decide cu privire la plăți. Pentru a asigura o protecție adecvată a investitorilor, este important ca furnizorii de servicii de finanțare participativă să dispună de politici și mecanisme de guvernanță adecvate atunci când gestionează, fie direct, fie prin intermediul unui furnizor terț, fonduri de rezervă.

| (6) | Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare elaborate de ABE în strânsă cooperare cu ESMA și transmise Comisiei. |
| --- | --- |

(6)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare elaborate de ABE în strânsă cooperare cu ESMA și transmise Comisiei.

| (7) | ABE a desfășurat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile aferente potențiale și a solicitat opinia Grupului părților interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(7)

ABE a desfășurat consultări publice deschise cu privire la proiectul de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile aferente potențiale și a solicitat opinia Grupului părților interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

CAPITOLUL I

Dispoziții generale

Articolul 1

Exactitudinea și fiabilitatea informațiilor care trebuie furnizate investitorilor

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că informațiile furnizate investitorilor în temeiul articolului 6 alineatele (2) și (4) din Regulamentul (UE) 2020/1503 sunt exacte, fiabile și actualizate periodic.

(2)   În sensul alineatului (1), furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că:

| (a) | datele utilizate pentru efectuarea evaluărilor bonității menționate în capitolul II din prezentul regulament sunt consecvente, complete și adecvate; |
| --- | --- |

(a)

datele utilizate pentru efectuarea evaluărilor bonității menționate în capitolul II din prezentul regulament sunt consecvente, complete și adecvate;

| (b) | tehnicile de măsurare sunt adecvate complexității și nivelului riscurilor asociate proiectelor individuale de finanțare participativă și/sau portofoliilor, sunt bazate pe date solide și fac obiectul unor validări periodice; și |
| --- | --- |

(b)

tehnicile de măsurare sunt adecvate complexității și nivelului riscurilor asociate proiectelor individuale de finanțare participativă și/sau portofoliilor, sunt bazate pe date solide și fac obiectul unor validări periodice; și

| (c) | procedurile legate de gestionarea datelor sunt solide, bine documentate, fiabile și actualizate periodic. |
| --- | --- |

(c)

procedurile legate de gestionarea datelor sunt solide, bine documentate, fiabile și actualizate periodic.

Articolul 2

Formatul informațiilor care trebuie comunicate

(1)   În sensul capitolului II, informațiile furnizate investitorilor trebuie să fie ușor accesibile într-o secțiune specială a site-ului web al furnizorului de servicii de finanțare participativă, care să poată fi distinsă în mod clar de comunicările publicitare.

(2)   În sensul capitolului III, informațiile furnizate investitorilor individuali cu privire la portofoliul lor de împrumuturi sunt puse la dispoziție pe o pagină securizată de pe site-ul furnizorului de servicii de finanțare participativă, accesibilă prin intermediul unui mijloc adecvat de identificare personală.

(3)   Informațiile menționate la alineatele (1) și (2) sunt prezentate într-o formă ușor de citit și sunt exprimate într-un mod și utilizând un limbaj care să faciliteze înțelegerea lor. Termenii tehnici trebuie evitați dacă se pot utiliza cuvinte obișnuite, iar atunci când sunt utilizați, aceștia trebuie explicați.

CAPITOLUL II

Elementele, inclusiv formatul, care trebuie incluse în descrierea metodei de evaluare a riscului de credit

Articolul 3

Riscul de credit al proiectelor individuale de finanțare participativă

Descrierea furnizată investitorilor cu privire la metoda de evaluare a riscului de credit al proiectelor individuale de finanțare participativă din cadrul unui portofoliu, astfel cum se menționează la articolul 6 alineatul (2) litera (a) din Regulamentul (UE) 2020/1503, cuprinde toate elementele următoare:

| (a) | criteriile și principalii indicatori financiari utilizați pentru a stabili fezabilitatea și sustenabilitatea planurilor de afaceri ale proiectelor individuale de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(a)

criteriile și principalii indicatori financiari utilizați pentru a stabili fezabilitatea și sustenabilitatea planurilor de afaceri ale proiectelor individuale de finanțare participativă;

| (b) | o analiză a fluxurilor de numerar preconizate ale proiectelor de finanțare participativă și o evaluare a nivelului de certitudine a respectivelor fluxuri de numerar în orizonturi de timp diferite; |
| --- | --- |

(b)

o analiză a fluxurilor de numerar preconizate ale proiectelor de finanțare participativă și o evaluare a nivelului de certitudine a respectivelor fluxuri de numerar în orizonturi de timp diferite;

| (c) | o analiză a caracteristicilor sectorului în care își desfășoară activitatea dezvoltatorii de proiecte, inclusiv a gradului de concurență din sectorul respectiv; |
| --- | --- |

(c)

o analiză a caracteristicilor sectorului în care își desfășoară activitatea dezvoltatorii de proiecte, inclusiv a gradului de concurență din sectorul respectiv;

| (d) | o evaluare a cunoștințelor dezvoltatorilor de proiecte, a experienței, a reputației și a capacității acestora de a gestiona activități comerciale în sectorul specific al proiectului; |
| --- | --- |

(d)

o evaluare a cunoștințelor dezvoltatorilor de proiecte, a experienței, a reputației și a capacității acestora de a gestiona activități comerciale în sectorul specific al proiectului;

| (e) | procedurile privind acceptarea și recunoașterea garanțiilor reale sau a garanțiilor personale și a măsurilor de reducere a riscului de credit, după caz; |
| --- | --- |

(e)

procedurile privind acceptarea și recunoașterea garanțiilor reale sau a garanțiilor personale și a măsurilor de reducere a riscului de credit, după caz;

| (f) | tipul de calendar de rambursare a împrumutului și frecvența ratelor; |
| --- | --- |

(f)

tipul de calendar de rambursare a împrumutului și frecvența ratelor;

| (g) | procedurile pentru încadrarea fiecărui împrumut asociat unui proiect într-o categorie de risc corespunzătoare, astfel cum este definită în cadrul de administrare a riscurilor; |
| --- | --- |

(g)

procedurile pentru încadrarea fiecărui împrumut asociat unui proiect într-o categorie de risc corespunzătoare, astfel cum este definită în cadrul de administrare a riscurilor;

| (h) | sursa și tipul datelor utilizate în sensul literelor (a)-(g). |
| --- | --- |

(h)

sursa și tipul datelor utilizate în sensul literelor (a)-(g).

Articolul 4

Riscul de credit la nivelul portofoliului investitorului

(1)   Descrierea furnizată investitorilor cu privire la metoda de evaluare a riscului de credit la nivelul portofoliului investitorului, astfel cum se menționează la articolul 6 alineatul (2) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503, cuprinde o explicație a modului în care, în procesul de compunere a unui portofoliu, se ține seama de elementele următoare:

| (a) | distribuirea împrumuturilor în funcție de scadența lor în cadrul aceluiași portofoliu; |
| --- | --- |

(a)

distribuirea împrumuturilor în funcție de scadența lor în cadrul aceluiași portofoliu;

| (b) | rata dobânzii pentru fiecare împrumut din același portofoliu; |
| --- | --- |

(b)

rata dobânzii pentru fiecare împrumut din același portofoliu;

| (c) | ponderea împrumuturilor dintr-un anumit portofoliu acordate aceluiași dezvoltator de proiect sau unui grup de dezvoltatori de proiecte legați între ei; |
| --- | --- |

(c)

ponderea împrumuturilor dintr-un anumit portofoliu acordate aceluiași dezvoltator de proiect sau unui grup de dezvoltatori de proiecte legați între ei;

| (d) | ponderea împrumuturilor dintr-un anumit portofoliu acordate dezvoltatorilor de proiecte stabiliți sau care își desfășoară activitatea în aceeași jurisdicție sau zonă geografică; |
| --- | --- |

(d)

ponderea împrumuturilor dintr-un anumit portofoliu acordate dezvoltatorilor de proiecte stabiliți sau care își desfășoară activitatea în aceeași jurisdicție sau zonă geografică;

| (e) | ponderea împrumuturilor dintr-un anumit portofoliu acordate dezvoltatorilor de proiecte care își desfășoară activitatea în același sector; |
| --- | --- |

(e)

ponderea împrumuturilor dintr-un anumit portofoliu acordate dezvoltatorilor de proiecte care își desfășoară activitatea în același sector;

| (f) | ponderea împrumuturilor alocate aceleiași categorii de risc; |
| --- | --- |

(f)

ponderea împrumuturilor alocate aceleiași categorii de risc;

| (g) | metoda utilizată pentru a evalua corelarea riscurilor din cadrul aceluiași portofoliu. |
| --- | --- |

(g)

metoda utilizată pentru a evalua corelarea riscurilor din cadrul aceluiași portofoliu.

(2)   În sensul alineatului (1) litera (c), un grup de dezvoltatori de proiecte legați între ei înseamnă oricare dintre următoarele:

| (a) | două sau mai multe persoane fizice sau juridice care constituie un singur risc deoarece una dintre ele deține, direct sau indirect, controlul asupra celeilalte sau a celorlalte persoane; |
| --- | --- |

(a)

două sau mai multe persoane fizice sau juridice care constituie un singur risc deoarece una dintre ele deține, direct sau indirect, controlul asupra celeilalte sau a celorlalte persoane;

| (b) | două sau mai multe persoane fizice sau juridice trebuie considerate ca reprezentând un singur risc deoarece legătura dintre ele este atât de strânsă încât, în cazul în care una dintre aceste persoane s-ar confrunta cu probleme financiare, cealaltă sau toate celelalte persoane ar întâmpina probabil dificultăți de finanțare sau de rambursare. |
| --- | --- |

(b)

două sau mai multe persoane fizice sau juridice trebuie considerate ca reprezentând un singur risc deoarece legătura dintre ele este atât de strânsă încât, în cazul în care una dintre aceste persoane s-ar confrunta cu probleme financiare, cealaltă sau toate celelalte persoane ar întâmpina probabil dificultăți de finanțare sau de rambursare.

(3)   Un furnizor de servicii de finanțare participativă care face publicitate unei anumite rate țintă de rentabilitate a investiției pentru un portofoliu comunică procedura utilizată pentru selectarea împrumuturilor individuale care urmează să fie incluse în portofoliu.

Articolul 5

Riscul de credit al dezvoltatorilor de proiecte

Descrierea furnizată investitorilor cu privire la metoda utilizată pentru evaluarea riscului de credit al dezvoltatorilor de proiecte, astfel cum se menționează la articolul 6 alineatul (2) litera (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503, cuprinde toate elementele următoare:

| (a) | procedurile aferente proceselor de aprobare și de monitorizare a creditelor; |
| --- | --- |

(a)

procedurile aferente proceselor de aprobare și de monitorizare a creditelor;

| (b) | procedurile pentru evaluarea bonității dezvoltatorului de proiect, după caz; |
| --- | --- |

(b)

procedurile pentru evaluarea bonității dezvoltatorului de proiect, după caz;

| (c) | procedurile de utilizare a ratingurilor externe pentru evaluarea bonității unui dezvoltator de proiect; |
| --- | --- |

(c)

procedurile de utilizare a ratingurilor externe pentru evaluarea bonității unui dezvoltator de proiect;

| (d) | procedurile privind acceptarea și recunoașterea garanțiilor reale sau a garanțiilor personale și a măsurilor de reducere a riscului de credit, după caz; |
| --- | --- |

(d)

procedurile privind acceptarea și recunoașterea garanțiilor reale sau a garanțiilor personale și a măsurilor de reducere a riscului de credit, după caz;

| (e) | procedurile și datele utilizate pentru a evalua istoricul financiar al dezvoltatorului de proiect și procedurile care trebuie urmate în cazul în care dezvoltatorul de proiect nu furnizează sau refuză să furnizeze informațiile solicitate. |
| --- | --- |

(e)

procedurile și datele utilizate pentru a evalua istoricul financiar al dezvoltatorului de proiect și procedurile care trebuie urmate în cazul în care dezvoltatorul de proiect nu furnizează sau refuză să furnizeze informațiile solicitate.

Articolul 6

Utilizarea modelelor

(1)   În sensul articolului 6 alineatul (2) al treilea paragraf din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă oferă informații adecvate cu privire la modelele incluse în metoda utilizată pentru evaluarea riscului de credit al proiectelor de finanțare participativă, pentru evaluarea bonității dezvoltatorilor de proiecte, pentru procesele de aprobare și de monitorizare a creditelor, precum și pentru stabilirea structurii portofoliilor, inclusiv toate elementele următoare:

| (a) | sursa datelor utilizate pentru elaborarea modelelor; |
| --- | --- |

(a)

sursa datelor utilizate pentru elaborarea modelelor;

| (b) | cadrul utilizat pentru a asigura calitatea datelor de intrare; |
| --- | --- |

(b)

cadrul utilizat pentru a asigura calitatea datelor de intrare;

| (c) | existența unor mecanisme de guvernanță adecvate pentru elaborarea și utilizarea modelelor; |
| --- | --- |

(c)

existența unor mecanisme de guvernanță adecvate pentru elaborarea și utilizarea modelelor;

| (d) | cadrul care asigură evaluarea și validarea regulată a calității rezultatelor modelului și, după caz, revizuirea acesteia. |
| --- | --- |

(d)

cadrul care asigură evaluarea și validarea regulată a calității rezultatelor modelului și, după caz, revizuirea acesteia.

(2)   Atunci când se utilizează modele automatizate în cadrul metodei de evaluare a riscului de credit asociat proiectelor de finanțare participativă, al evaluării bonității dezvoltatorilor de proiecte, al proceselor de aprobare și de monitorizare a creditelor sau al stabilirii structurii portofoliilor, furnizorii de servicii de finanțare participativă comunică toate elementele următoare:

| (a) | în ce mod utilizarea modelelor automatizate este adecvată în raport cu dimensiunea, natura și complexitatea tipurilor de proiecte de finanțare participativă selectate pentru portofoliul investitorului; |
| --- | --- |

(a)

în ce mod utilizarea modelelor automatizate este adecvată în raport cu dimensiunea, natura și complexitatea tipurilor de proiecte de finanțare participativă selectate pentru portofoliul investitorului;

| (b) | condițiile de aplicare a procesului decizional automatizat în procesele de aprobare și de monitorizare a creditelor, inclusiv identificarea împrumuturilor, a segmentelor și a limitelor pentru care este permis procesul decizional automatizat. |
| --- | --- |

(b)

condițiile de aplicare a procesului decizional automatizat în procesele de aprobare și de monitorizare a creditelor, inclusiv identificarea împrumuturilor, a segmentelor și a limitelor pentru care este permis procesul decizional automatizat.

Articolul 7

Informații privind simulările de criză și analiza sensibilității

Furnizorii de servicii de finanțare participativă care efectuează simulări de criză și analize de sensibilitate le oferă investitorilor informații cu privire la toate elementele următoare:

| (a) | la nivelul fiecărui împrumut și al fiecărui dezvoltator de proiect, analizele de sensibilitate efectuate pentru a reflecta viitoarele evenimente de piață și evenimente idiosincratice potențial negative care sunt relevante pentru tipul și scopul împrumutului; |
| --- | --- |

(a)

la nivelul fiecărui împrumut și al fiecărui dezvoltator de proiect, analizele de sensibilitate efectuate pentru a reflecta viitoarele evenimente de piață și evenimente idiosincratice potențial negative care sunt relevante pentru tipul și scopul împrumutului;

| (b) | la nivelul portofoliului, procedurile și sistemele de informații pentru simulările de criză care sunt efectuate pentru a evalua reziliența portofoliului pe parcursul ciclului economic și în diferite scenarii. |
| --- | --- |

(b)

la nivelul portofoliului, procedurile și sistemele de informații pentru simulările de criză care sunt efectuate pentru a evalua reziliența portofoliului pe parcursul ciclului economic și în diferite scenarii.

CAPITOLUL III

Informații de furnizat cu privire la fiecare portofoliu individual

Articolul 8

Calcularea mediei ponderate anuale a ratei dobânzii

(1)   Pentru a calcula media ponderată anuală a ratei dobânzii pentru împrumuturile dintr-un portofoliu, astfel cum se menționează la articolul 6 alineatul (4) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă calculează media, ponderată în funcție de soldul împrumuturilor dintr-un portofoliu, a ratei anuale a dobânzii pentru fiecare împrumut din care este compus portofoliul.

(2)   Pentru a calcula media ponderată anuală a ratei dobânzii menționată la alineatul (1), furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că:

| (a) | numitorul constă în suma valorilor noționale ale fiecărui împrumut inclus în portofoliu; |
| --- | --- |

(a)

numitorul constă în suma valorilor noționale ale fiecărui împrumut inclus în portofoliu;

| (b) | numărătorul constă în suma produselor:






  (i) | valorii noționale a fiecărui împrumut; |
| --- | --- | --- |

(b)

numărătorul constă în suma produselor:

(i)

valorii noționale a fiecărui împrumut;

| (ii) | ratei anuale a dobânzii pentru fiecare împrumut inclus în portofoliu. |
| --- | --- |

(ii)

ratei anuale a dobânzii pentru fiecare împrumut inclus în portofoliu.

(3)   În sensul alineatului (2) litera (b) punctul (ii), rata anuală a dobânzii corespunde oricăreia dintre următoarele:

| (a) | în cazul unei rate fixe a dobânzii, rata anuală a dobânzii, astfel cum este prevăzută în contractul de împrumut; |
| --- | --- |

(a)

în cazul unei rate fixe a dobânzii, rata anuală a dobânzii, astfel cum este prevăzută în contractul de împrumut;

| (b) | în cazul unei rate variabile a dobânzii, rata dobânzii în vigoare la data publicării mediei ponderate anuale a ratei dobânzii, ținând seama de orice limită superioară prevăzută în contractul de împrumut; |
| --- | --- |

(b)

în cazul unei rate variabile a dobânzii, rata dobânzii în vigoare la data publicării mediei ponderate anuale a ratei dobânzii, ținând seama de orice limită superioară prevăzută în contractul de împrumut;

| (c) | în cazurile în care împrumutul este împărțit în tranșe cu rate diferite ale dobânzii, media ponderată a ratelor dobânzii, astfel cum este prevăzută în contractul de împrumut. |
| --- | --- |

(c)

în cazurile în care împrumutul este împărțit în tranșe cu rate diferite ale dobânzii, media ponderată a ratelor dobânzii, astfel cum este prevăzută în contractul de împrumut.

Articolul 9

Distribuția împrumuturilor în funcție de categoria de risc

(1)   Pentru calcularea distribuției împrumuturilor în funcție de categoria de risc, în cifre absolute și ca procent, astfel cum se menționează la articolul 6 alineatul (4) litera (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă se asigură că fiecare împrumut individual este încadrat, pe baza unor criterii solide și bine definite, în categoria de risc relevantă prevăzută în cadrul de administrare a riscurilor, astfel cum se menționează la articolul 4 alineatul (4) litera (f) din Regulamentul (UE) 2020/1503 și astfel cum se specifică în conformitate cu articolul 19 alineatul (7) litera (d) din regulamentul respectiv.

(2)   În sensul alineatului (1), și pentru fiecare categorie de risc, se aplică următoarele definiții:

| (a) | distribuția împrumuturilor în funcție de categoria de risc, exprimată în cifre absolute, se referă la suma valorilor noționale ale fiecărui împrumut care aparține aceleiași categorii de risc; |
| --- | --- |

(a)

distribuția împrumuturilor în funcție de categoria de risc, exprimată în cifre absolute, se referă la suma valorilor noționale ale fiecărui împrumut care aparține aceleiași categorii de risc;

| (b) | distribuția împrumuturilor în funcție de categoria de risc, exprimată în procente, se referă la raportul dintre:






  (i) | suma valorilor noționale ale fiecărui împrumut care aparține aceleiași categorii de risc; |
| --- | --- | --- |

(b)

distribuția împrumuturilor în funcție de categoria de risc, exprimată în procente, se referă la raportul dintre:

(i)

suma valorilor noționale ale fiecărui împrumut care aparține aceleiași categorii de risc;

| (ii) | valoarea noțională totală a tuturor împrumuturilor din cadrul portofoliului. |
| --- | --- |

(ii)

valoarea noțională totală a tuturor împrumuturilor din cadrul portofoliului.

(3)   Pentru comunicarea informațiilor către investitori, furnizorii de servicii de finanțare participativă stabilesc și mențin politici și proceduri clare și eficace pentru specificarea categoriilor de risc.

Articolul 10

Informații esențiale pentru fiecare împrumut inclus în portofoliu

(1)   Informațiile esențiale pentru fiecare împrumut din care este compus un portofoliu, menționate la articolul 6 alineatul (4) litera (d) din Regulamentul (UE) 2020/1503, conțin toate informațiile următoare:

| (a) | valoarea împrumutului, inclusiv cel mai recent sold restant; |
| --- | --- |

(a)

valoarea împrumutului, inclusiv cel mai recent sold restant;

| (b) | moneda în care este acordat împrumutul; |
| --- | --- |

(b)

moneda în care este acordat împrumutul;

| (c) | entitatea responsabilă cu administrarea împrumutului, inclusiv denumirea legală, numărul de înregistrare și locul înregistrării, sediul social și datele de contact, precum și politica sa de administrare; |
| --- | --- |

(c)

entitatea responsabilă cu administrarea împrumutului, inclusiv denumirea legală, numărul de înregistrare și locul înregistrării, sediul social și datele de contact, precum și politica sa de administrare;

| (d) | identitatea dezvoltatorului de proiect, inclusiv denumirea legală, țara de înregistrare și numărul de înregistrare, adresa sediului său social și site-ul său web; |
| --- | --- |

(d)

identitatea dezvoltatorului de proiect, inclusiv denumirea legală, țara de înregistrare și numărul de înregistrare, adresa sediului său social și site-ul său web;

| (e) | structura de proprietate a dezvoltatorului de proiect; |
| --- | --- |

(e)

structura de proprietate a dezvoltatorului de proiect;

| (f) | scopul împrumutului, prin adăugarea unei scurte descrieri a proiectului de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(f)

scopul împrumutului, prin adăugarea unei scurte descrieri a proiectului de finanțare participativă;

| (g) | rata dobânzii sau orice altă formă de compensare prevăzută în împrumut, pentru fiecare an până la scadență și, în cazul în care rata dobânzii sau altă formă de compensare nu este direct disponibilă, metoda de calcul; |
| --- | --- |

(g)

rata dobânzii sau orice altă formă de compensare prevăzută în împrumut, pentru fiecare an până la scadență și, în cazul în care rata dobânzii sau altă formă de compensare nu este direct disponibilă, metoda de calcul;

| (h) | scadența împrumutului; |
| --- | --- |

(h)

scadența împrumutului;

| (i) | categoria de risc relevantă în care se încadrează împrumutul în conformitate cu cadrul de administrare a riscurilor menționat la articolul 4 alineatul (4) litera (f) din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(i)

categoria de risc relevantă în care se încadrează împrumutul în conformitate cu cadrul de administrare a riscurilor menționat la articolul 4 alineatul (4) litera (f) din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (j) | calendarul de rambursare a principalului și de plată a dobânzilor aferente împrumutului; |
| --- | --- |

(j)

calendarul de rambursare a principalului și de plată a dobânzilor aferente împrumutului;

| (k) | respectarea de către dezvoltatorul de proiect a calendarului de plată a ratelor împrumutului, indicându-se orice plată întârziată din trecut sau orice nerambursare, astfel cum se menționează la articolul 1 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei (4); |
| --- | --- |

(k)

respectarea de către dezvoltatorul de proiect a calendarului de plată a ratelor împrumutului, indicându-se orice plată întârziată din trecut sau orice nerambursare, astfel cum se menționează la articolul 1 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei (4);

| (l) | procentul din valoarea proiectului de finanțare participativă care este finanțat de investitor prin împrumut, exprimat ca raport dintre:






  (i) | valoarea noțională a împrumutului; |
| --- | --- | --- |

(l)

procentul din valoarea proiectului de finanțare participativă care este finanțat de investitor prin împrumut, exprimat ca raport dintre:

(i)

valoarea noțională a împrumutului;

| (ii) | valoarea totală a proiectului de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(ii)

valoarea totală a proiectului de finanțare participativă.

(2)   Informațiile furnizate pentru fiecare împrumut inclus într-un portofoliu indică dacă un dezvoltator de proiect are mai multe proiecte de finanțare participativă în curs finanțate prin intermediul oricărui furnizor de servicii de finanțare participativă și conțin toate informațiile următoare:

| (a) | tipul de ofertă și instrumentul utilizat pentru finanțarea proiectului; |
| --- | --- |

(a)

tipul de ofertă și instrumentul utilizat pentru finanțarea proiectului;

| (b) | data finalizării (trecută sau preconizată); |
| --- | --- |

(b)

data finalizării (trecută sau preconizată);

| (c) | valoarea noțională pe care dezvoltatorul de proiect o împrumută; |
| --- | --- |

(c)

valoarea noțională pe care dezvoltatorul de proiect o împrumută;

| (d) | alte informații relevante, inclusiv toate celelalte obligații financiare și datorii contingente. |
| --- | --- |

(d)

alte informații relevante, inclusiv toate celelalte obligații financiare și datorii contingente.

(3)   Furnizorul de servicii de finanțare participativă solicită dezvoltatorului de proiect să furnizeze informațiile menționate la alineatul (2).

(4)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă iau măsurile adecvate pentru a se asigura că informațiile furnizate de dezvoltatorii de proiecte în conformitate cu alineatul (3) sunt exacte, fiabile și actualizate.

Articolul 11

Informații privind măsurile de reducere a riscurilor

(1)   În sensul articolului 6 alineatul (4) litera (e) din Regulamentul (UE) 2020/1503, o „măsură de reducere a riscurilor” înseamnă o tehnică utilizată de un dezvoltator de proiect pentru a reduce riscul de credit asociat unui împrumut, care poate lua oricare dintre următoarele forme:

| (a) | „protecție finanțată a creditului”, adică o tehnică de reducere a riscului potrivit căreia diminuarea riscului de credit asociat unui împrumut derivă din dreptul investitorului, în cazul nerambursării împrumutului sau al producerii altor evenimente de credit specificate legate de proiect sau de dezvoltatorul de proiect, de a lichida sau de a obține transferul, însușirea sau reținerea anumitor active sau sume sau de a reduce valoarea împrumutului; |
| --- | --- |

(a)

„protecție finanțată a creditului”, adică o tehnică de reducere a riscului potrivit căreia diminuarea riscului de credit asociat unui împrumut derivă din dreptul investitorului, în cazul nerambursării împrumutului sau al producerii altor evenimente de credit specificate legate de proiect sau de dezvoltatorul de proiect, de a lichida sau de a obține transferul, însușirea sau reținerea anumitor active sau sume sau de a reduce valoarea împrumutului;

| (b) | „protecție nefinanțată a creditului”, adică o tehnică de reducere a riscului potrivit căreia diminuarea riscului de credit asociat unui împrumut derivă din obligația unui terț de a plăti o anumită sumă în cazul nerambursării împrumutului sau al producerii altor evenimente de credit specificate legate de proiect sau de dezvoltatorul de proiect. |
| --- | --- |

(b)

„protecție nefinanțată a creditului”, adică o tehnică de reducere a riscului potrivit căreia diminuarea riscului de credit asociat unui împrumut derivă din obligația unui terț de a plăti o anumită sumă în cazul nerambursării împrumutului sau al producerii altor evenimente de credit specificate legate de proiect sau de dezvoltatorul de proiect.

(2)   În cazul în care un împrumut este garantat prin „protecția finanțată a creditului” menționată la alineatul (1), furnizorul de servicii de finanțare participativă pune la dispoziție toate informațiile următoare:

| (a) | tipul de activ(e); |
| --- | --- |

(a)

tipul de activ(e);

| (b) | cea mai recentă evaluare a acestui (acestor) activ(e) și suma (sumele) care poate (pot) fi lichidată (lichidate), transferată (transferate), reținută (reținute) sau însușită (însușite); |
| --- | --- |

(b)

cea mai recentă evaluare a acestui (acestor) activ(e) și suma (sumele) care poate (pot) fi lichidată (lichidate), transferată (transferate), reținută (reținute) sau însușită (însușite);

| (c) | metoda de evaluare; |
| --- | --- |

(c)

metoda de evaluare;

| (d) | raportul dintre suma menționată la litera (b) și valoarea noțională totală a împrumutului, exprimat ca procent. |
| --- | --- |

(d)

raportul dintre suma menționată la litera (b) și valoarea noțională totală a împrumutului, exprimat ca procent.

(3)   În cazul în care un împrumut este garantat prin „protecția nefinanțată a creditului” menționată la alineatul (2), furnizorul de servicii de finanțare participativă pune la dispoziție cel puțin informațiile următoare:

| (a) | denumirea, adresa și natura juridică a părții terțe care acționează în calitate de furnizor de protecție sau garant; |
| --- | --- |

(a)

denumirea, adresa și natura juridică a părții terțe care acționează în calitate de furnizor de protecție sau garant;

| (b) | raportul dintre:






  (i) | valoarea noțională a împrumutului acoperită de partea terță; |
| --- | --- | --- |

(b)

raportul dintre:

(i)

valoarea noțională a împrumutului acoperită de partea terță;

| (ii) | valoarea noțională totală a împrumutului, exprimată ca procent. |
| --- | --- |

(ii)

valoarea noțională totală a împrumutului, exprimată ca procent.

(4)   În sensul alineatelor (2) și (3), furnizorii de servicii de finanțare participativă asigură toate elementele următoare:

| (a) | eligibilitatea și evaluarea oricărei măsuri de diminuare a riscurilor sunt analizate în conformitate cu politicile și procedurile adecvate care se înscriu în cadrul de administrare a riscurilor menționat la articolul 4 alineatul (4) litera (f) din Regulamentul (UE) 2020/1503 și astfel cum se specifică în conformitate cu articolul 19 alineatul (7) litera (d) din regulamentul respectiv; |
| --- | --- |

(a)

eligibilitatea și evaluarea oricărei măsuri de diminuare a riscurilor sunt analizate în conformitate cu politicile și procedurile adecvate care se înscriu în cadrul de administrare a riscurilor menționat la articolul 4 alineatul (4) litera (f) din Regulamentul (UE) 2020/1503 și astfel cum se specifică în conformitate cu articolul 19 alineatul (7) litera (d) din regulamentul respectiv;

| (b) | evaluarea oricărei măsuri de reducere a riscurilor ia în considerare toate costurile de cedare care decurg din obținerea și vânzarea garanțiilor reale. |
| --- | --- |

(b)

evaluarea oricărei măsuri de reducere a riscurilor ia în considerare toate costurile de cedare care decurg din obținerea și vânzarea garanțiilor reale.

Articolul 12

Informații privind neîndeplinirea obligațiilor contractuale din contractele de credit de către dezvoltatorul de proiect

(1)   Pentru a se conforma articolului 6 alineatul (4) litera (f) din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă solicită dezvoltatorilor de proiecte să furnizeze informații cu privire la cazurile de neîndeplinire a obligațiilor contractuale care au avut loc în cadrul contractelor de credit în ultimii cinci ani.

(2)   Atunci când „contract de credit” se referă la un contract prin care un investitor acordă unui dezvoltator de proiect un credit sub forma unui împrumut pentru un anumit proiect de finanțare participativă, se aplică următoarea definiție:

| (a) | „neîndeplinirea obligațiilor contractuale” înseamnă „nerambursare”, astfel cum este definită această noțiune la articolul 1 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115; |
| --- | --- |

(a)

„neîndeplinirea obligațiilor contractuale” înseamnă „nerambursare”, astfel cum este definită această noțiune la articolul 1 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115;

| (b) | „contract de credit” înseamnă un contract prin care un investitor acordă unui dezvoltator de proiect un credit sub forma unui împrumut pentru un anumit proiect de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(b)

„contract de credit” înseamnă un contract prin care un investitor acordă unui dezvoltator de proiect un credit sub forma unui împrumut pentru un anumit proiect de finanțare participativă.

(3)   Informațiile privind cazurile de neîndeplinire a obligațiilor contractuale menționate la alineatul (1) sunt furnizate de către dezvoltatorul de proiect furnizorului de servicii de finanțare participativă în toate cazurile următoare:

| (a) | în momentul acordării împrumutului; |
| --- | --- |

(a)

în momentul acordării împrumutului;

| (b) | imediat după apariția unui eveniment de neîndeplinire a obligațiilor contractuale; |
| --- | --- |

(b)

imediat după apariția unui eveniment de neîndeplinire a obligațiilor contractuale;

| (c) | până la data scadenței contractului de credit inclus în portofoliu. |
| --- | --- |

(c)

până la data scadenței contractului de credit inclus în portofoliu.

(4)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă iau măsurile adecvate pentru a se asigura că informațiile furnizate de dezvoltatorii de proiecte în conformitate cu alineatele (2) și (3) sunt exacte, fiabile și actualizate.

(5)   Atunci când „contract de credit” înseamnă orice instrument financiar astfel cum este definit la articolul 4 alineatul (1) punctul 50 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului (5) și nu sunt disponibile informații privind situațiile de neîndeplinire a obligațiilor contractuale anterioare, furnizorii de servicii de finanțare participativă solicită dezvoltatorilor de proiecte să furnizeze toate informațiile următoare privind ultimii cinci ani:

| (a) | numărul de zile de întârziere la plată din trecut; |
| --- | --- |

(a)

numărul de zile de întârziere la plată din trecut;

| (b) | cuantumul arieratelor. |
| --- | --- |

(b)

cuantumul arieratelor.

(6)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă comunică investitorilor dacă sursa de informații menționată la alineatele (2) și (5) este inclusă în una sau mai multe dintre următoarele surse și precizează în care dintre acestea:

| (a) | o declarație sub jurământ a dezvoltatorului de proiect; |
| --- | --- |

(a)

o declarație sub jurământ a dezvoltatorului de proiect;

| (b) | informațiile disponibile în registrele de credit; |
| --- | --- |

(b)

informațiile disponibile în registrele de credit;

| (c) | informațiile puse la dispoziția publicului, inclusiv provenite de la societăți de colectare a datoriilor sau de la agenții de rating de credit; |
| --- | --- |

(c)

informațiile puse la dispoziția publicului, inclusiv provenite de la societăți de colectare a datoriilor sau de la agenții de rating de credit;

| (d) | alte tipuri de informații. |
| --- | --- |

(d)

alte tipuri de informații.

(7)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă iau măsurile adecvate pentru a se asigura că toate condițiile următoare sunt îndeplinite:

| (a) | informațiile furnizate de dezvoltatorii de proiecte în conformitate cu alineatul (5) sunt exacte, fiabile și actualizate; |
| --- | --- |

(a)

informațiile furnizate de dezvoltatorii de proiecte în conformitate cu alineatul (5) sunt exacte, fiabile și actualizate;

| (b) | comunicarea către investitori a informațiilor menționate la alineatul (5) este în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului (6). |
| --- | --- |

(b)

comunicarea către investitori a informațiilor menționate la alineatul (5) este în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului (6).

Articolul 13

Informații privind comisioanele plătite pentru împrumut de către investitor, de către furnizorul de servicii de finanțare participativă sau de către dezvoltatorul de proiect

Informațiile privind comisioanele plătite pentru împrumuturi astfel cum sunt menționate la articolul 6 alineatul (4) litera (g) din Regulamentul (UE) 2020/1503 conțin toate informațiile următoare:

| (a) | persoana fizică sau juridică care plătește comisioanele, precizându-se inclusiv dacă persoana vizată este investitorul, furnizorul de servicii de finanțare participativă, dezvoltatorul de proiect sau un terț; |
| --- | --- |

(a)

persoana fizică sau juridică care plătește comisioanele, precizându-se inclusiv dacă persoana vizată este investitorul, furnizorul de servicii de finanțare participativă, dezvoltatorul de proiect sau un terț;

| (b) | valoarea monetară a comisioanelor; |
| --- | --- |

(b)

valoarea monetară a comisioanelor;

| (c) | persoana fizică sau juridică care primește comisioanele, precizându-se inclusiv dacă aceasta este furnizorul de servicii de finanțare participativă sau, în cazul în care funcțiile operaționale sunt externalizate, un terț; |
| --- | --- |

(c)

persoana fizică sau juridică care primește comisioanele, precizându-se inclusiv dacă aceasta este furnizorul de servicii de finanțare participativă sau, în cazul în care funcțiile operaționale sunt externalizate, un terț;

| (d) | orice servicii remunerate prin comisioane, inclusiv comisioane de subscriere, comisioane de administrare, comisioane pentru procesele de recuperare a datoriilor și comisioane de retragere; |
| --- | --- |

(d)

orice servicii remunerate prin comisioane, inclusiv comisioane de subscriere, comisioane de administrare, comisioane pentru procesele de recuperare a datoriilor și comisioane de retragere;

| (e) | metoda de calcul a comisioanelor, precizându-se inclusiv dacă valoarea comisioanelor reprezintă un procent din valoarea noțională a împrumutului sau din orice altă variabilă, ori o sumă fixă; |
| --- | --- |

(e)

metoda de calcul a comisioanelor, precizându-se inclusiv dacă valoarea comisioanelor reprezintă un procent din valoarea noțională a împrumutului sau din orice altă variabilă, ori o sumă fixă;

| (f) | calendarul de plată a comisioanelor. |
| --- | --- |

(f)

calendarul de plată a comisioanelor.

Articolul 14

Informații privind evaluarea împrumutului

(1)   Evaluarea împrumutului la care face referire articolul 6 alineatul (4) litera (h) reflectă, pentru fiecare împrumut individual, randamentul efectiv preconizat, definit ca randamentul anual actualizat al investiției așteptat de investitor la o anumită dată de evaluare, pe baza celor mai recente informații disponibile.

(2)   În sensul alineatului (1), calculul randamentului efectiv preconizat se bazează pe toate informațiile următoare:

| (a) | rata dobânzii sau orice altă compensație prevăzută în împrumut; |
| --- | --- |

(a)

rata dobânzii sau orice altă compensație prevăzută în împrumut;

| (b) | randamentul la scadență; |
| --- | --- |

(b)

randamentul la scadență;

| (c) | aplicarea oricărui comision menționat la articolul 6 alineatul (4) litera (g) din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(c)

aplicarea oricărui comision menționat la articolul 6 alineatul (4) litera (g) din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (d) | ratele de nerambursare preconizate, determinate în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115; |
| --- | --- |

(d)

ratele de nerambursare preconizate, determinate în conformitate cu articolul 4 alineatul (1) din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115;

| (e) | orice alte costuri suportate de dezvoltatorul de proiect, de investitor sau de furnizorul de servicii de finanțare participativă în legătură cu împrumutul. |
| --- | --- |

(e)

orice alte costuri suportate de dezvoltatorul de proiect, de investitor sau de furnizorul de servicii de finanțare participativă în legătură cu împrumutul.

(3)   Evaluarea împrumutului menționată la articolul 6 alineatul (4) litera (h) din Regulamentul (UE) 2020/1503 include evaluarea portofoliului în care este inclus împrumutul, exprimată ca raportul dintre următoarele elemente:

| (a) | numărătorul obținut efectuând suma produselor dintre:






  (i) | valoarea noțională a fiecărui împrumut din cadrul portofoliului; |
| --- | --- | --- |

(a)

numărătorul obținut efectuând suma produselor dintre:

(i)

valoarea noțională a fiecărui împrumut din cadrul portofoliului;

| (ii) | randamentul efectiv preconizat al fiecărui împrumut din care este compus portofoliul; |
| --- | --- |

(ii)

randamentul efectiv preconizat al fiecărui împrumut din care este compus portofoliul;

| (b) | numitorul obținut efectuând suma dintre valorile noționale ale fiecărui împrumut din care este compus portofoliul. |
| --- | --- |

(b)

numitorul obținut efectuând suma dintre valorile noționale ale fiecărui împrumut din care este compus portofoliul.

CAPITOLUL IV

Politicile, procedurile și modalitățile de organizare necesare în ceea ce privește fondurile de rezervă

Articolul 15

Cerințe generale

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă care au înființat și operează un fond de rezervă pentru activitățile lor legate de administrarea portofoliului individual de împrumuturi dispun de politici și proceduri adecvate și de modalități de organizare pentru a se asigura că fondul de rezervă este gestionat cu prudență și își poate îndeplini obiectivele.

(2)   În sensul alineatului (1), politicile, procedurile și modalitățile de organizare legate de fondul de rezervă sunt aprobate de organul de conducere al furnizorului de servicii de finanțare participativă și sunt prezentate în formă scrisă, sunt actualizate și bine documentate.

Articolul 16

Modalități de organizare

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă asigură o structură organizatorică și operațională robustă și transparentă pentru orice fond de rezervă pe care este posibil să-l fi constituit și dispun de o descriere scrisă a acestuia.

(2)   Organul de conducere al furnizorilor de servicii de finanțare participativă supraveghează punerea în aplicare a modalităților de guvernanță și de organizare ale fondului de rezervă.

(3)   În sensul alineatului (2), toți membrii organului de conducere al furnizorilor de servicii de finanțare participativă:

| (a) | cunosc pe deplin structura juridică, organizatorică și operațională a fondului de rezervă și se asigură că această structură este în conformitate cu scopurile sale aprobate; |
| --- | --- |

(a)

cunosc pe deplin structura juridică, organizatorică și operațională a fondului de rezervă și se asigură că această structură este în conformitate cu scopurile sale aprobate;

| (b) | cunosc la perfecție structura, responsabilitățile și repartizarea sarcinilor în cadrul fondului de rezervă. |
| --- | --- |

(b)

cunosc la perfecție structura, responsabilitățile și repartizarea sarcinilor în cadrul fondului de rezervă.

(4)   Structura organizatorică a fondului nu trebuie să împiedice capacitatea organului de conducere de a identifica, supraveghea și gestiona în mod eficace riscurile cu care se va confrunta fondul ca urmare a operațiunilor sale.

Articolul 17

Politica de guvernanță

(1)   Furnizorii de servicii de finanțare participativă trebuie să dispună de o politică de guvernanță care să reglementeze fondul de rezervă. Această politică garantează că modalitățile, procesele și mecanismele interne de guvernanță sunt coerente, bine integrate și adecvate pentru a asigura buna funcționare a fondului de rezervă.

(2)   Politica de guvernanță menționată la alineatul (1) conține toate elementele și informațiile următoare:

| (a) | scopul fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(a)

scopul fondului de rezervă;

| (b) | structura juridică și operațională a fondului de rezervă, precizându-se inclusiv dacă acesta este gestionat chiar de furnizorul de servicii de finanțare participativă sau de un terț; |
| --- | --- |

(b)

structura juridică și operațională a fondului de rezervă, precizându-se inclusiv dacă acesta este gestionat chiar de furnizorul de servicii de finanțare participativă sau de un terț;

| (c) | durata fondului de rezervă, inclusiv cazurile în care fondul are o durată nelimitată. |
| --- | --- |

(c)

durata fondului de rezervă, inclusiv cazurile în care fondul are o durată nelimitată.

(3)   În cazul în care fondul de rezervă este gestionat de un terț, politica de guvernanță menționată la alineatul (1) conține, de asemenea, toate elementele următoare:

| (a) | componența organului de conducere al fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(a)

componența organului de conducere al fondului de rezervă;

| (b) | responsabilitățile și sarcinile organului de conducere al fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(b)

responsabilitățile și sarcinile organului de conducere al fondului de rezervă;

| (c) | o descriere a competențelor și aptitudinilor fiecărui membru al organului de conducere al fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(c)

o descriere a competențelor și aptitudinilor fiecărui membru al organului de conducere al fondului de rezervă;

| (d) | frecvența reuniunilor organului de conducere al fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(d)

frecvența reuniunilor organului de conducere al fondului de rezervă;

| (e) | obligațiile de informare între organul de conducere al fondului de rezervă și organul de conducere al furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(e)

obligațiile de informare între organul de conducere al fondului de rezervă și organul de conducere al furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (f) | responsabilitățile pentru documentarea, gestionarea și controlul acordurilor de externalizare; |
| --- | --- |

(f)

responsabilitățile pentru documentarea, gestionarea și controlul acordurilor de externalizare;

| (g) | identificarea unuia sau a mai multor membri ai personalului de conducere care răspund direct în fața organului de conducere al furnizorului de servicii de finanțare participativă și care sunt responsabili cu gestionarea și supravegherea riscurilor legate de acordurile de externalizare, inclusiv documentația aferentă. |
| --- | --- |

(g)

identificarea unuia sau a mai multor membri ai personalului de conducere care răspund direct în fața organului de conducere al furnizorului de servicii de finanțare participativă și care sunt responsabili cu gestionarea și supravegherea riscurilor legate de acordurile de externalizare, inclusiv documentația aferentă.

Articolul 18

Politica de finanțare

(1)   Furnizorul de servicii de finanțare participativă trebuie să dispună de o politică de finanțare pentru a stabili modul de finanțare a fondului de rezervă și modul în care sunt gestionate veniturile colectate.

(2)   În sensul alineatului (1), politica de finanțare menționată la alineatul (1) conține toate elementele și informațiile următoare:

| (a) | orice contribuție inițială a furnizorului de servicii de finanțare participativă la fondul de rezervă; |
| --- | --- |

(a)

orice contribuție inițială a furnizorului de servicii de finanțare participativă la fondul de rezervă;

| (b) | tipul de comisioane colectate pentru acumularea fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(b)

tipul de comisioane colectate pentru acumularea fondului de rezervă;

| (c) | criteriile pe care le ia în considerare conducerea fondului de rezervă atunci când decide tipul de comisioane care urmează să fie percepute; |
| --- | --- |

(c)

criteriile pe care le ia în considerare conducerea fondului de rezervă atunci când decide tipul de comisioane care urmează să fie percepute;

| (d) | criteriile pe care le ia în considerare conducerea fondului de rezervă atunci când decide cuantumul comisioanelor care urmează să fie percepute pentru fiecare împrumut; |
| --- | --- |

(d)

criteriile pe care le ia în considerare conducerea fondului de rezervă atunci când decide cuantumul comisioanelor care urmează să fie percepute pentru fiecare împrumut;

| (e) | procesul decizional de stabilire a cuantumului și a naturii comisioanelor care urmează să fie percepute; |
| --- | --- |

(e)

procesul decizional de stabilire a cuantumului și a naturii comisioanelor care urmează să fie percepute;

| (f) | strategia de investiții adoptată de fondul de rezervă pentru investirea fondurilor gestionate; |
| --- | --- |

(f)

strategia de investiții adoptată de fondul de rezervă pentru investirea fondurilor gestionate;

| (g) | proprietatea legală asupra fondurilor; |
| --- | --- |

(g)

proprietatea legală asupra fondurilor;

| (h) | modul în care fondurile vor fi plătite în cazul scadenței fondului de rezervă; |
| --- | --- |

(h)

modul în care fondurile vor fi plătite în cazul scadenței fondului de rezervă;

| (i) | modul în care fondurile sunt separate de alte active deținute de furnizorul de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(i)

modul în care fondurile sunt separate de alte active deținute de furnizorul de servicii de finanțare participativă;

| (j) | modul în care banii care au alimentat fondul de rezervă vor fi tratați în cazul insolvenței operatorului fondului de rezervă. |
| --- | --- |

(j)

modul în care banii care au alimentat fondul de rezervă vor fi tratați în cazul insolvenței operatorului fondului de rezervă.

Articolul 19

Politica de plată

Furnizorul de servicii de finanțare participativă dispune de o politică pentru a stabili modul în care toate elementele următoare sunt luate în considerare în decizia privind efectuarea oricărei plăți din fondul de rezervă către investitori:

| (a) | soldul actualizat disponibil al fondului; |
| --- | --- |

(a)

soldul actualizat disponibil al fondului;

| (b) | ponderea împrumuturilor care au intrat în stare de nerambursare într-un anumit portofoliu; |
| --- | --- |

(b)

ponderea împrumuturilor care au intrat în stare de nerambursare într-un anumit portofoliu;

| (c) | ratele dobânzii și scadența împrumuturilor care au intrat în stare de nerambursare într-un anumit portofoliu; |
| --- | --- |

(c)

ratele dobânzii și scadența împrumuturilor care au intrat în stare de nerambursare într-un anumit portofoliu;

| (d) | procedura care trebuie urmată atunci când se analizează dacă să se efectueze o plată discreționară din fondul de rezervă; |
| --- | --- |

(d)

procedura care trebuie urmată atunci când se analizează dacă să se efectueze o plată discreționară din fondul de rezervă;

| (e) | circumstanțele în care fondul de rezervă poate fi activat pentru plata de compensații; |
| --- | --- |

(e)

circumstanțele în care fondul de rezervă poate fi activat pentru plata de compensații;

| (f) | criteriile care trebuie luate în considerare în cazul unor creanțe concurente sau simultane ale investitorilor asupra acelorași împrumuturi nerambursate. |
| --- | --- |

(f)

criteriile care trebuie luate în considerare în cazul unor creanțe concurente sau simultane ale investitorilor asupra acelorași împrumuturi nerambursate.

Articolul 20

Politica de continuitate a activității

Furnizorii de servicii de finanțare participativă stabilesc o politică solidă de continuitate a activității pentru fondul de rezervă, pentru a asigura capacitatea acestuia de a funcționa în mod continuu și de a limita eventualele pierderi în cazul unei disfuncționalități temporare sau definitive.

Articolul 21

Transparența și comunicarea de informații investitorilor

(1)   Organul de conducere al furnizorului de servicii de finanțare participativă își informează și își ține la curent personalul cu privire la politicile și procedurile fondului de rezervă, într-un mod clar și coerent, cel puțin la nivelul necesar pentru îndeplinirea sarcinilor fondului de rezervă.

(2)   Politicile, procedurile și modalitățile de organizare pe care trebuie să le instituie furnizorul de servicii de finanțare participativă în conformitate cu articolul 6 alineatul (7) litera (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503 se reflectă în mod consecvent în politica privind fondul de rezervă menționată la articolul 6 alineatul (5) litera (b) din regulamentul respectiv.

Articolul 22

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea bancară europeană), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 12).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

(4)  Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează metodologia pentru calcularea ratelor de nerambursare ale împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă (JO L XX, zz.ll.aaaa, p. 33).

4

(5)  Regulamentul (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit și firmele de investiții și de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 (JO L 176, 27.6.2013, p. 1).

5

(6)  Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului din 27 aprilie 2016 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Directivei 95/46/CE (Regulamentul general privind protecția datelor) (JO L 119, 4.5.2016, p. 1).

6

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/63 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/63

---

REGULAMENTUL DELEGAT (UE) 2022/2119 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru fișa cu informații esențiale privind investiția

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 23 alineatul (16) al patrulea paragraf,

întrucât:

| (1) | Pentru a se asigura comparabilitatea între fișele cu informații esențiale privind investiția ale diferitelor oferte de finanțare participativă și pentru a se facilita elaborarea fișelor cu informații esențiale privind investiția de către dezvoltatorii de proiecte, ar trebui stabilit un model comun de prezentare a informațiilor în cauză. Acest model ar trebui să asigure faptul că dezvoltatorii de proiecte adoptă un model de prezentare similar ca formă și conținut, lăsând totodată o marjă de flexibilitate pentru a ține seama de particularitățile fiecărei oferte de finanțare participativă din punctul de vedere al naturii, amplorii și complexității sale. |
| --- | --- |

(1)

Pentru a se asigura comparabilitatea între fișele cu informații esențiale privind investiția ale diferitelor oferte de finanțare participativă și pentru a se facilita elaborarea fișelor cu informații esențiale privind investiția de către dezvoltatorii de proiecte, ar trebui stabilit un model comun de prezentare a informațiilor în cauză. Acest model ar trebui să asigure faptul că dezvoltatorii de proiecte adoptă un model de prezentare similar ca formă și conținut, lăsând totodată o marjă de flexibilitate pentru a ține seama de particularitățile fiecărei oferte de finanțare participativă din punctul de vedere al naturii, amplorii și complexității sale.

| (2) | Pentru a se asigura interoperabilitatea datelor și pentru a permite realizarea de trimiteri încrucișate între informațiile incluse în fișa cu informații esențiale privind investiția și alte informații, în special informațiile raportate în conformitate cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2120 al Comisiei (2), fiecare fișă cu informații esențiale privind investiția ar trebui să conțină un identificator unic al ofertei de finanțare participativă la care se referă. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a se asigura interoperabilitatea datelor și pentru a permite realizarea de trimiteri încrucișate între informațiile incluse în fișa cu informații esențiale privind investiția și alte informații, în special informațiile raportate în conformitate cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2120 al Comisiei (2), fiecare fișă cu informații esențiale privind investiția ar trebui să conțină un identificator unic al ofertei de finanțare participativă la care se referă.

| (3) | Pentru a le oferi dezvoltatorilor de proiecte posibilitatea de a furniza investitorilor potențiali informații relevante suplimentare, ar trebui să fie posibilă includerea de hyperlinkuri, care ar trebui să urmeze modelul comun. Aceste hyperlinkuri nu ar trebui însă să afecteze caracterul cuprinzător al fișei cu informații esențiale privind investiția ca document de sine stătător. Prin urmare, utilizarea hyperlinkurilor nu ar trebui să îi scutească pe dezvoltatorii de proiecte de obligația de a include informațiile relevante în fișa cu informații esențiale privind investiția într-un mod clar și cuprinzător. |
| --- | --- |

(3)

Pentru a le oferi dezvoltatorilor de proiecte posibilitatea de a furniza investitorilor potențiali informații relevante suplimentare, ar trebui să fie posibilă includerea de hyperlinkuri, care ar trebui să urmeze modelul comun. Aceste hyperlinkuri nu ar trebui însă să afecteze caracterul cuprinzător al fișei cu informații esențiale privind investiția ca document de sine stătător. Prin urmare, utilizarea hyperlinkurilor nu ar trebui să îi scutească pe dezvoltatorii de proiecte de obligația de a include informațiile relevante în fișa cu informații esențiale privind investiția într-un mod clar și cuprinzător.

| (4) | Pentru a le permite potențialilor investitori să ia decizii de investiții în cunoștință de cauză, fișa cu informații esențiale privind investiția ar trebui să conțină o descriere specifică și negenerică a tuturor riscurilor relevante legate de proiectul de finanțare participativă, de oferta de finanțare participativă și de dezvoltatorul de proiect. |
| --- | --- |

(4)

Pentru a le permite potențialilor investitori să ia decizii de investiții în cunoștință de cauză, fișa cu informații esențiale privind investiția ar trebui să conțină o descriere specifică și negenerică a tuturor riscurilor relevante legate de proiectul de finanțare participativă, de oferta de finanțare participativă și de dezvoltatorul de proiect.

| (5) | Pentru a permite comparabilitatea și claritatea informațiilor financiare conținute în fișa cu informații esențiale privind investiția și pentru a spori, așadar, transparența pentru potențialii investitori, situațiile financiare și informațiile financiare ar trebui să fie prezentate în conformitate cu standardele și principiile general recunoscute. |
| --- | --- |

(5)

Pentru a permite comparabilitatea și claritatea informațiilor financiare conținute în fișa cu informații esențiale privind investiția și pentru a spori, așadar, transparența pentru potențialii investitori, situațiile financiare și informațiile financiare ar trebui să fie prezentate în conformitate cu standardele și principiile general recunoscute.

| (6) | Pentru a permite furnizarea de informații transparente cu privire la comisioanele, taxele și alte costuri de tranzacție suportate de investitor pe întreaga durată a proiectului de finanțare participativă, fișa cu informații esențiale privind investiția ar trebui să prezinte o defalcare a costurilor directe și indirecte care să specifice costurile de intrare, costurile de ieșire, costurile suportate în timpul proiectului și costurile accesorii. |
| --- | --- |

(6)

Pentru a permite furnizarea de informații transparente cu privire la comisioanele, taxele și alte costuri de tranzacție suportate de investitor pe întreaga durată a proiectului de finanțare participativă, fișa cu informații esențiale privind investiția ar trebui să prezinte o defalcare a costurilor directe și indirecte care să specifice costurile de intrare, costurile de ieșire, costurile suportate în timpul proiectului și costurile accesorii.

| (7) | Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe. |
| --- | --- |

(7)

Prezentul regulament se bazează pe proiectul de standarde tehnice de reglementare prezentat Comisiei de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe.

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3). |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (3).

| (9) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (4) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(9)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (4) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Model de fișă cu informații esențiale privind investiția

(1)   Atunci când furnizează informații în fișa cu informații esențiale privind investiția menționată la articolul 23 din Regulamentul (UE) 2020/1503, furnizorii de servicii de finanțare participativă utilizează modelul prevăzut în anexa la prezentul regulament.

(2)   Informațiile menționate la alineatul (1) sunt puse la dispoziție de îndată ce oferta de finanțare participativă relevantă este publicată de furnizorul de servicii de finanțare participativă.

Articolul 2

Cerințele în materie de format și limbaj ale modelului de fișă cu informații esențiale privind investiția

(1)   Informațiile menționate la articolul 1 sunt prezentate într-un mod ușor de citit și sunt exprimate într-un mod care facilitează înțelegerea informațiilor, inclusiv de către investitorii nesofisticați potențiali, și ținând cont de posibilele dificultăți de înțelegere care decurg din natura, amploarea și complexitatea ofertei de finanțare participativă.

(2)   Limbajul utilizat în fișa cu informații esențiale privind investiția este clar și succint și trebuie evitați termenii tehnici dacă în locul lor pot fi utilizați termeni uzuali.

Articolul 3

Identificatorul ofertei de finanțare participativă

(1)   Fișa cu informații esențiale privind investiția include un identificator standardizat, permanent și unic al ofertei de finanțare participativă relevante.

(2)   Identificatorul menționat la alineatul (1) este rezultatul concatenării următoarelor elemente în următoarea ordine:

| (a) | codul de identificare a entității juridice (LEI) conform ISO 17442 al furnizorului de servicii de finanțare participativă; |
| --- | --- |

(a)

codul de identificare a entității juridice (LEI) conform ISO 17442 al furnizorului de servicii de finanțare participativă;

| (b) | un cod compus din opt caractere numerice, care este generat la nivel intern de către furnizorul de servicii de finanțare participativă și care este unic pentru fiecare ofertă de finanțare participativă publicată de furnizorul de servicii de finanțare participativă. |
| --- | --- |

(b)

un cod compus din opt caractere numerice, care este generat la nivel intern de către furnizorul de servicii de finanțare participativă și care este unic pentru fiecare ofertă de finanțare participativă publicată de furnizorul de servicii de finanțare participativă.

(3)   Identificatorul format în conformitate cu alineatul (2) nu este modificat în cazul modificării fișei cu informații esențiale privind investiția ca urmare a oricăruia dintre următoarele evenimente:

| (a) | traducerea fișei cu informații esențiale privind investiția în diferite limbi, în temeiul articolului 23 alineatele (4) și (13) din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(a)

traducerea fișei cu informații esențiale privind investiția în diferite limbi, în temeiul articolului 23 alineatele (4) și (13) din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (b) | actualizările fișei cu informații esențiale privind investiția în temeiul articolului 23 alineatele (8) și (12) din Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(b)

actualizările fișei cu informații esențiale privind investiția în temeiul articolului 23 alineatele (8) și (12) din Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (c) | alte modificări nesubstanțiale ale informațiilor incluse în fișa cu informații esențiale privind investiția. |
| --- | --- |

(c)

alte modificări nesubstanțiale ale informațiilor incluse în fișa cu informații esențiale privind investiția.

Articolul 4

Alegerea termenilor utilizați în modelul de fișă cu informații esențiale privind investiția

În cazul în care modelul de fișă cu informații esențiale privind investiția prevăzut în anexă permite alegerea termenilor sau a expresiilor utilizate, această alegere se face după cum urmează:

| (a) | expresiile „nivel-țintă al capitalului” sau „atragere de capital” se utilizează pentru ofertele de finanțare participativă referitoare la valori mobiliare care sunt instrumente de capital sau la instrumente admise în scopul finanțării participative; |
| --- | --- |

(a)

expresiile „nivel-țintă al capitalului” sau „atragere de capital” se utilizează pentru ofertele de finanțare participativă referitoare la valori mobiliare care sunt instrumente de capital sau la instrumente admise în scopul finanțării participative;

| (b) | expresiile „nivel-țintă al fondurilor” sau „împrumut de fonduri” se utilizează pentru ofertele de finanțare participativă referitoare la împrumuturi, valori mobiliare care nu sunt instrumente de capital sau la instrumente hibride; |
| --- | --- |

(b)

expresiile „nivel-țintă al fondurilor” sau „împrumut de fonduri” se utilizează pentru ofertele de finanțare participativă referitoare la împrumuturi, valori mobiliare care nu sunt instrumente de capital sau la instrumente hibride;

| (c) | termenii „valori mobiliare” sau „instrumente admise în scopul finanțării participative” se utilizează în conformitate cu tipul de instrumente oferite. |
| --- | --- |

(c)

termenii „valori mobiliare” sau „instrumente admise în scopul finanțării participative” se utilizează în conformitate cu tipul de instrumente oferite.

Articolul 5

Utilizarea hyperlinkurilor în modelul de fișă cu informații esențiale privind investiția

(1)   Fișa cu informații esențiale privind investiția poate conține hyperlinkuri, astfel cum se prevede în modelul prezentat în anexă.

(2)   Hyperlinkurile sunt complementare informațiilor furnizate și nu înlocuiesc informațiile respective, cu excepția cazului în care se prevede altfel în model.

(3)   Hyperlinkurile trebuie să fie coerente cu informațiile furnizate în altă parte în fișa cu informații esențiale privind investiția, iar resursele externe menționate în hyperlinkuri trebuie să fie ușor accesibile și gratuite.

Articolul 6

Tipuri de riscuri principale asociate unei oferte de finanțare participativă

(1)   Tipurile de riscuri principale asociate unei oferte de finanțare participativă sunt prezentate în fișa cu informații esențiale privind investiția care se raportează la oferta respectivă, în conformitate cu instrucțiunile prevăzute în partea C din anexă. Dacă este cazul, se publică informații referitoare și la alte riscuri.

(2)   Descrierea riscurilor asociate unei oferte de finanțare participativă este relevantă pentru oferta specifică respectivă, este elaborată exclusiv pentru a servi interesele potențialilor investitori, nu conține declarații generale privind riscurile de investiții și nici nu limitează răspunderea dezvoltatorului de proiect sau a oricărei persoane care acționează în numele acestuia.

Articolul 7

Indicatori financiari, situații financiare și informații financiare incluse în modelul de fișă cu informații esențiale privind investiția

Situațiile financiare și informațiile financiare menționate în modelul de fișă cu informații esențiale privind investiția prevăzut în anexă trebuie prezentate în conformitate cu Standardul Internațional de Raportare Financiară (IFRS) sau cu principiile contabile general acceptate (GAAP) locale, după caz.

Articolul 8

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2022/2120 al Comisiei din 13 iulie 2022 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele și formatele de date, modelele și procedurile de raportare a informațiilor referitoare la proiectele finanțate prin intermediul platformelor de finanțare participativă (a se vedea pagina 76 din prezentul Jurnal Oficial).

2

(3)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

3

(4)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

4

---

ANEXĂ

MODEL DE FIȘĂ CU INFORMAȚII ESENȚIALE PRIVIND INVESTIȚIA

| Prezenta ofertă de finanțare participativă nu a fost nici verificată, nici aprobată de [autoritățile competente – introduceți denumirea completă a autorității (autorităților) competente] sau de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA).
  Gradul de adecvare al experienței și al cunoștințelor dumneavoastră nu a fost neapărat evaluat înainte de a vi se acorda acces la această investiție.
  Realizând această investiție vă asumați integral riscurile care decurg din aceasta, inclusiv riscul pierderii parțiale sau integrale a fondurilor investite. |
| --- |

Prezenta ofertă de finanțare participativă nu a fost nici verificată, nici aprobată de [autoritățile competente – introduceți denumirea completă a autorității (autorităților) competente] sau de Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA).

Gradul de adecvare al experienței și al cunoștințelor dumneavoastră nu a fost neapărat evaluat înainte de a vi se acorda acces la această investiție.

Realizând această investiție vă asumați integral riscurile care decurg din aceasta, inclusiv riscul pierderii parțiale sau integrale a fondurilor investite.

| Avertizarea de risc

  Investiția în prezentul proiect de finanțare participativă comportă riscuri, inclusiv riscul pierderii parțiale sau integrale a fondurilor investite. Investiția dumneavoastră nu este acoperită de schemele de garantare a depozitelor stabilite în conformitate cu Directiva 2014/49/UE a Parlamentului European și a Consiliului (1) și nici de sistemele de compensare pentru investitori stabilite în conformitate cu Directiva 97/9/CE a Parlamentului European și a Consiliului (2).
  Este posibil ca investiția dumneavoastră să nu fie rentabilă.
  Acesta nu este un produs de economisire și vă sfătuim să nu investiți mai mult de 10 % din capitalul dumneavoastră net în proiecte de finanțare participativă.
  Este posibil să nu puteți vinde instrumentele de investiții atunci când doriți, iar dacă veți putea totuși să le vindeți, este posibil să înregistrați pierderi.






  (1) | Directiva 2014/49/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind schemele de garantare a depozitelor (JO L 173, 12.6.2014, p. 149). |
| --- | --- |

Avertizarea de risc

Investiția în prezentul proiect de finanțare participativă comportă riscuri, inclusiv riscul pierderii parțiale sau integrale a fondurilor investite. Investiția dumneavoastră nu este acoperită de schemele de garantare a depozitelor stabilite în conformitate cu Directiva 2014/49/UE a Parlamentului European și a Consiliului (1) și nici de sistemele de compensare pentru investitori stabilite în conformitate cu Directiva 97/9/CE a Parlamentului European și a Consiliului (2).

Este posibil ca investiția dumneavoastră să nu fie rentabilă.

Acesta nu este un produs de economisire și vă sfătuim să nu investiți mai mult de 10 % din capitalul dumneavoastră net în proiecte de finanțare participativă.

Este posibil să nu puteți vinde instrumentele de investiții atunci când doriți, iar dacă veți putea totuși să le vindeți, este posibil să înregistrați pierderi.

(1)

| (2) | Directiva 97/9/CE a Parlamentului European și a Consiliului din 3 martie 1997 privind sistemele de compensare pentru investitori (JO L 84, 26.3.1997, p. 22). |
| --- | --- |

(2)

| Perioada de reflecție precontractuală pentru investitorii nesofisticați

  Investitorii nesofisticați beneficiază de o perioadă de reflecție precontractuală în cursul căreia pot, în orice moment, să își revoce oferta de a investi sau expresia de interes pentru oferta de finanțare participativă fără să prezinte un motiv și fără să fie penalizați. Perioada de reflecție începe în momentul în care investitorul nesofisticat potențial prezintă o ofertă de a investi sau își exprimă interesul în acest sens și expiră după patru zile calendaristice de la această dată.

  [Indicați aici modalitățile prin care investitorii nesofisticați își pot exercita dreptul de revocare în cursul perioadei de reflecție, precum și informații cu privire la acest proces și la consecințele sale.] |
| --- |

Perioada de reflecție precontractuală pentru investitorii nesofisticați

Investitorii nesofisticați beneficiază de o perioadă de reflecție precontractuală în cursul căreia pot, în orice moment, să își revoce oferta de a investi sau expresia de interes pentru oferta de finanțare participativă fără să prezinte un motiv și fără să fie penalizați. Perioada de reflecție începe în momentul în care investitorul nesofisticat potențial prezintă o ofertă de a investi sau își exprimă interesul în acest sens și expiră după patru zile calendaristice de la această dată.

[Indicați aici modalitățile prin care investitorii nesofisticați își pot exercita dreptul de revocare în cursul perioadei de reflecție, precum și informații cu privire la acest proces și la consecințele sale.]

Prezentare generală a ofertei de finanțare participativă

| Identificatorul ofertei | Identificatorul ofertei, astfel cum este prevăzut la articolul 3. |
| --- | --- |
| Dezvoltatorul de proiect și denumirea proiectului | |
| Tipul de ofertă și tipul de instrument | |
| Suma-țintă | Suma-țintă și moneda ofertei de finanțare participativă, inclusiv valoarea echivalentă în euro și data cursului de schimb, în cazul în care oferta de finanțare participativă prevede o altă monedă decât euro. |
| Termenul-limită | Data la care oferta va fi închisă pentru investitorii potențiali. |

Identificatorul ofertei

Identificatorul ofertei, astfel cum este prevăzut la articolul 3.

Dezvoltatorul de proiect și denumirea proiectului

Tipul de ofertă și tipul de instrument

Suma-țintă

Suma-țintă și moneda ofertei de finanțare participativă, inclusiv valoarea echivalentă în euro și data cursului de schimb, în cazul în care oferta de finanțare participativă prevede o altă monedă decât euro.

Termenul-limită

Data la care oferta va fi închisă pentru investitorii potențiali.

Partea A: Informații despre dezvoltatorul (dezvoltatorii) de proiect și despre proiectul de finanțare participativă

| (a) | Dezvoltatorul de proiect și proiectul de finanțare participativă
   (1)


  [Completați prezenta secțiune prin includerea informațiilor indicate mai jos, după caz] |
| --- | --- |
| Identitatea: | Denumirea legală a dezvoltatorului de proiect, țara de constituire/înregistrare și numărul de înregistrare. |
| Forma juridică: | Forma juridică. |
| Datele de contact: | Site-ul web, adresa sediul social, adresa de email și numărul de telefon. |
| Structura de proprietate: | Data ultimei modificări a dreptului de proprietate și o descriere succintă a structurii de proprietate a dezvoltatorului de proiect și, dacă este relevant, a proiectului. Aceste informații pot fi prezentate sub forma unui grafic (2). |
| Conducere: | O scurtă descriere a organelor de conducere ale dezvoltatorului de proiect. În cazul în care este disponibil și este considerat adecvat, poate fi inclus un hyperlink către CV-urile membrilor organelor de conducere. |
| (b) | Responsabilitatea pentru informațiile furnizate în prezenta fișă cu informații esențiale privind investiția

  „Dezvoltatorul de proiect declară că, după cunoștința sa, nu au fost omise informații și că acestea nu induc în eroare sau nu sunt inexacte în mod vădit. Dezvoltatorul de proiect este responsabil cu întocmirea prezentei fișe cu informații esențiale privind investiția.”

  [Completați prezenta secțiune enumerând persoanele fizice și juridice care sunt responsabile pentru informațiile furnizate în fișa cu informații esențiale privind investiția, în conformitate cu legislația națională. În cazul persoanelor fizice, de exemplu al membrilor organelor administrative, conducere sau de supraveghere ale dezvoltatorului de proiect, indicați numele și funcția acestora. În cazul persoanelor juridice, indicați denumirea lor și sediul lor social.]

  „Declarația persoanei [fiecăreia dintre persoanele] menționate mai sus referitoare la responsabilitatea pe care și-o asumă cu privire la informațiile furnizate în prezenta fișă cu informații esențiale privind investiția în temeiul articolului 23 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului* (3) este inclusă ca [anexa [A] la prezentul document (4)]]”. |
| (c) | Activitățile principale ale dezvoltatorului de proiect; produsele oferite sau serviciile prestate de către dezvoltatorul de proiect

  O scurtă descriere a naturii activităților principale curente ale dezvoltatorului de proiect și a reușitelor sale în afaceri, inclusiv, dacă este relevant, o prezentare succintă a strategiei sale și a valorii adăugate create. |
| (d) | Hyperlink către cele mai recente situații financiare ale dezvoltatorului de proiect

  Este inclus un hyperlink către cele mai recente situații financiare ale dezvoltatorului de proiect, dacă sunt disponibile.
  Dacă situațiile financiare au fost auditate, poate fi inclus, de asemenea, un hyperlink către raportul (rapoartele) de audit relevant(e).
  Dacă cele mai recente situații financiare nu sunt disponibile, acest fapt trebuie menționat în mod explicit. Pot fi precizate motivele pentru care aceste situații financiare nu sunt disponibile. Numai în cazul în care cele mai recente situații financiare nu sunt disponibile, poate fi inclus în locul acestora un hyperlink către bilanțul actualizat al dezvoltatorului de proiect, dacă este disponibil.
  În cazul în care între dezvoltatorul de proiect și investitori se interpune un vehicul investițional, informațiile de mai sus pot fi furnizate și cu privire la vehiculul investițional. |
| (e) | Cifre și indicatori financiari anuali cheie ai dezvoltatorului de proiect în ultimii trei ani

  Prezentarea cifrelor și indicatorilor financiari anuali cheie, cum ar fi:






  (i) | cifra de afaceri; |

(a)

Dezvoltatorul de proiect și proiectul de finanțare participativă
   (1)

[Completați prezenta secțiune prin includerea informațiilor indicate mai jos, după caz]

Identitatea:

Denumirea legală a dezvoltatorului de proiect, țara de constituire/înregistrare și numărul de înregistrare.

Forma juridică:

Forma juridică.

Datele de contact:

Site-ul web, adresa sediul social, adresa de email și numărul de telefon.

Structura de proprietate:

Data ultimei modificări a dreptului de proprietate și o descriere succintă a structurii de proprietate a dezvoltatorului de proiect și, dacă este relevant, a proiectului. Aceste informații pot fi prezentate sub forma unui grafic (2).

Conducere:

O scurtă descriere a organelor de conducere ale dezvoltatorului de proiect. În cazul în care este disponibil și este considerat adecvat, poate fi inclus un hyperlink către CV-urile membrilor organelor de conducere.

(b)

Responsabilitatea pentru informațiile furnizate în prezenta fișă cu informații esențiale privind investiția

„Dezvoltatorul de proiect declară că, după cunoștința sa, nu au fost omise informații și că acestea nu induc în eroare sau nu sunt inexacte în mod vădit. Dezvoltatorul de proiect este responsabil cu întocmirea prezentei fișe cu informații esențiale privind investiția.”

[Completați prezenta secțiune enumerând persoanele fizice și juridice care sunt responsabile pentru informațiile furnizate în fișa cu informații esențiale privind investiția, în conformitate cu legislația națională. În cazul persoanelor fizice, de exemplu al membrilor organelor administrative, conducere sau de supraveghere ale dezvoltatorului de proiect, indicați numele și funcția acestora. În cazul persoanelor juridice, indicați denumirea lor și sediul lor social.]

„Declarația persoanei [fiecăreia dintre persoanele] menționate mai sus referitoare la responsabilitatea pe care și-o asumă cu privire la informațiile furnizate în prezenta fișă cu informații esențiale privind investiția în temeiul articolului 23 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului* (3) este inclusă ca [anexa [A] la prezentul document (4)]]”.

(c)

Activitățile principale ale dezvoltatorului de proiect; produsele oferite sau serviciile prestate de către dezvoltatorul de proiect

O scurtă descriere a naturii activităților principale curente ale dezvoltatorului de proiect și a reușitelor sale în afaceri, inclusiv, dacă este relevant, o prezentare succintă a strategiei sale și a valorii adăugate create.

(d)

Hyperlink către cele mai recente situații financiare ale dezvoltatorului de proiect

Este inclus un hyperlink către cele mai recente situații financiare ale dezvoltatorului de proiect, dacă sunt disponibile.

Dacă situațiile financiare au fost auditate, poate fi inclus, de asemenea, un hyperlink către raportul (rapoartele) de audit relevant(e).

Dacă cele mai recente situații financiare nu sunt disponibile, acest fapt trebuie menționat în mod explicit. Pot fi precizate motivele pentru care aceste situații financiare nu sunt disponibile. Numai în cazul în care cele mai recente situații financiare nu sunt disponibile, poate fi inclus în locul acestora un hyperlink către bilanțul actualizat al dezvoltatorului de proiect, dacă este disponibil.

În cazul în care între dezvoltatorul de proiect și investitori se interpune un vehicul investițional, informațiile de mai sus pot fi furnizate și cu privire la vehiculul investițional.

(e)

Cifre și indicatori financiari anuali cheie ai dezvoltatorului de proiect în ultimii trei ani

Prezentarea cifrelor și indicatorilor financiari anuali cheie, cum ar fi:

(i)

cifra de afaceri;

| (ii) | profitul net anual; |
| --- | --- |

(ii)

profitul net anual;

| (iii) | totalul activelor; |
| --- | --- |

(iii)

totalul activelor;

| (iv) | marjele brute, de exploatare și de profit net; |
| --- | --- |

(iv)

marjele brute, de exploatare și de profit net;

| (v) | datoria netă; raportul datorii/capitaluri proprii; |
| --- | --- |

(v)

datoria netă; raportul datorii/capitaluri proprii;

| (vi) | rata de lichiditate rapidă; rata de acoperire a serviciului datoriei; |
| --- | --- |

(vi)

rata de lichiditate rapidă; rata de acoperire a serviciului datoriei;

| (vii) | câștigurile înainte de dobânzi, taxe, depreciere și amortizare; |
| --- | --- |

(vii)

câștigurile înainte de dobânzi, taxe, depreciere și amortizare;

| (viii) | rentabilitatea capitalurilor proprii; |
| --- | --- |

(viii)

rentabilitatea capitalurilor proprii;

| (ix) | raportul dintre imobilizările necorporale și totalul activelor. |
| --- | --- |

(ix)

raportul dintre imobilizările necorporale și totalul activelor.

(f)

Descrierea proiectului de finanțare participativă, inclusiv a scopului său și a principalelor sale caracteristici

O descriere a proiectului de finanțare participativă, inclusiv a scopului său și a principalelor sale caracteristici, precum și a utilizării preconizate a fondurilor colectate.

Partea B: Principalele caracteristici ale procesului de finanțare participativă și condițiile pentru [atragerea de capital] sau [împrumutul de fonduri]

| (a) | Nivelul-țintă minim al [capitalului care urmează să fie atras] sau [al fondurilor care urmează să fie împrumutate] pentru fiecare ofertă de finanțare participativă

  [Suma și moneda]

  Numărul de oferte (publice sau nu) care au fost deja finalizate de dezvoltatorul de proiect sau de furnizorul de finanțare participativă pentru acest proiect de finanțare participativă |
| --- | --- |
| Tipul de ofertă și de instrument oferit | Data finalizării | Suma [colectată/împrumutată] și suma-țintă (inclusiv valoarea echivalentă în euro și data cursului de schimb în cazul altor monede decât euro) | Alte informații relevante, dacă există |
| | | | |
| (b) | Termenul-limită pentru atingerea [nivelului-țintă al capitalului care urmează să fie atras] sau [a nivelului-țintă al fondurilor care urmează să fie împrumutate]:

  [Data la care oferta va fi închisă pentru investitorii potențiali] |
| (c) | Informații cu privire la consecințe în cazul în care nu este atins [nivelul-țintă al capitalului care urmează să fie atras] sau [nivelul-țintă al fondurilor care urmează să fie împrumutate] până la termenul-limită

  Informații privind consecințele legate de procesul de finanțare participativă și de participațiile investitorilor, în cazul în care oferta de finanțare participativă nu atinge suma minimă vizată, inclusiv:






  (i) | dacă oferta de finanțare participativă și angajamentele investitorilor sunt anulate sau nu; |

(a)

Nivelul-țintă minim al [capitalului care urmează să fie atras] sau [al fondurilor care urmează să fie împrumutate] pentru fiecare ofertă de finanțare participativă

[Suma și moneda]

Numărul de oferte (publice sau nu) care au fost deja finalizate de dezvoltatorul de proiect sau de furnizorul de finanțare participativă pentru acest proiect de finanțare participativă

Tipul de ofertă și de instrument oferit

Data finalizării

Suma [colectată/împrumutată] și suma-țintă (inclusiv valoarea echivalentă în euro și data cursului de schimb în cazul altor monede decât euro)

Alte informații relevante, dacă există

(b)

Termenul-limită pentru atingerea [nivelului-țintă al capitalului care urmează să fie atras] sau [a nivelului-țintă al fondurilor care urmează să fie împrumutate]:

[Data la care oferta va fi închisă pentru investitorii potențiali]

(c)

Informații cu privire la consecințe în cazul în care nu este atins [nivelul-țintă al capitalului care urmează să fie atras] sau [nivelul-țintă al fondurilor care urmează să fie împrumutate] până la termenul-limită

Informații privind consecințele legate de procesul de finanțare participativă și de participațiile investitorilor, în cazul în care oferta de finanțare participativă nu atinge suma minimă vizată, inclusiv:

(i)

dacă oferta de finanțare participativă și angajamentele investitorilor sunt anulate sau nu;

| (ii) | dacă sumele plătite de investitori sunt rambursate sau nu și, dacă da, în ce mod și când; |
| --- | --- |

(ii)

dacă sumele plătite de investitori sunt rambursate sau nu și, dacă da, în ce mod și când;

| (iii) | dacă investitorii trebuie să suporte costul aferent comisioanelor sau altor cheltuieli ca urmare a faptului că oferta nu atinge suma vizată. |
| --- | --- |

(iii)

dacă investitorii trebuie să suporte costul aferent comisioanelor sau altor cheltuieli ca urmare a faptului că oferta nu atinge suma vizată.

(d)

Valoarea maximă a unei oferte de finanțare în cazul în care este diferită de [nivelul-țintă al capitalului] sau de [nivelul-țintă al fondurilor] menționat la litera (a)

Valoarea maximă a ofertei și moneda (inclusiv valoarea echivalentă în euro în cazul altei monede decât euro), în cazul în care această valoare este diferită de [nivelul-țintă al capitalului] sau de [nivelul-țintă al fondurilor].

(e)

Valoarea fondurilor proprii cu care dezvoltatorul de proiect s-a angajat să contribuie la proiectul de finanțare participativă

A se indica dacă principalii acționari sau membri ai organelor de conducere, de supraveghere sau administrative ale dezvoltatorului de proiect au investit, au subscris sau s-au angajat să investească în instrumentele oferite sau să subscrie la acestea, precum și valoarea instrumentelor respective, inclusiv ca procent din valoarea-țintă a ofertei.

(f)

Schimbarea structurii capitalului sau a împrumuturilor dezvoltatorului de proiect legată de oferta de finanțare participativă

O descriere a modificărilor structurii capitalului și ale gradului de îndatorare ale dezvoltatorului de proiect care sunt rezultatul ofertei de finanțare participativă.

Partea C: Factori de risc

| Prezentarea principalelor riscuri

  A se completa prezenta secțiune descriind principalele riscuri asociate proiectului de finanțare participativă în funcție de principalele tipuri de riscuri identificate mai jos.
  Următoarea listă a tipurilor de riscuri principale nu este exhaustivă. Orice alt risc principal care este relevant pentru proiectul de finanțare participativă, oferta de finanțare participativă, dezvoltatorul de proiect, valorile mobiliare și instrumentele admise în scopul finanțării participative sau al împrumuturilor este, de asemenea, descris în prezenta secțiune.

  Tipul 1 – Riscuri aferente proiectului

  Riscuri care sunt inerente proiectului și care pot cauza eșecul acestuia. Riscurile respective pot include, fără a se limita însă la acestea:






  (i) | aspectele de care depinde proiectul, cum ar fi finanțarea, aspectele juridice, acordarea licențelor și autorizațiilor, drepturile de autor; |
| --- | --- |

Prezentarea principalelor riscuri

A se completa prezenta secțiune descriind principalele riscuri asociate proiectului de finanțare participativă în funcție de principalele tipuri de riscuri identificate mai jos.

Următoarea listă a tipurilor de riscuri principale nu este exhaustivă. Orice alt risc principal care este relevant pentru proiectul de finanțare participativă, oferta de finanțare participativă, dezvoltatorul de proiect, valorile mobiliare și instrumentele admise în scopul finanțării participative sau al împrumuturilor este, de asemenea, descris în prezenta secțiune.

Tipul 1 – Riscuri aferente proiectului

Riscuri care sunt inerente proiectului și care pot cauza eșecul acestuia. Riscurile respective pot include, fără a se limita însă la acestea:

(i)

aspectele de care depinde proiectul, cum ar fi finanțarea, aspectele juridice, acordarea licențelor și autorizațiilor, drepturile de autor;

| (ii) | materializarea unor scenarii nefavorabile cu un impact negativ; |
| --- | --- |

(ii)

materializarea unor scenarii nefavorabile cu un impact negativ;

| (iii) | dezvoltarea tehnologică a concurenților sau apariția unor produse competitive; |
| --- | --- |

(iii)

dezvoltarea tehnologică a concurenților sau apariția unor produse competitive;

| (iv) | riscuri legate de dezvoltatorul de proiect. |
| --- | --- |

(iv)

riscuri legate de dezvoltatorul de proiect.

Tipul 2 – Riscuri sectoriale

Riscuri inerente unui anumit sector. Astfel de riscuri pot fi cauzate, de exemplu, de o modificare a circumstanțelor macroeconomice, de o scădere a cererii în sectorul în care operează proiectul de finanțare participativă și de dependența de alte sectoare.

Sectorul proiectului este descris utilizându-se nomenclatorul menționat la articolul 2 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului (5).

Tipul 3 – Riscuri de neîndeplinire a obligațiilor

Riscul ca un proiect sau dezvoltatorul de proiect să facă obiectul unei proceduri de faliment sau al altei proceduri de insolvență, precum și alte evenimente legate de proiect sau de titularul de proiect care pot duce la pierderea de către investitori a investiției.

Astfel de riscuri pot fi cauzate de o serie de factori, printre care:

| (a) | o modificare (importantă) a situației macroeconomice; |
| --- | --- |

(a)

o modificare (importantă) a situației macroeconomice;

| (b) | o gestionare defectuoasă; |
| --- | --- |

(b)

o gestionare defectuoasă;

| (c) | lipsa de experiență; |
| --- | --- |

(c)

lipsa de experiență;

| (d) | frauda; |
| --- | --- |

(d)

frauda;

| (e) | o finanțare care nu corespunde scopului comercial; |
| --- | --- |

(e)

o finanțare care nu corespunde scopului comercial;

| (f) | eșecul lansării unui produs; |
| --- | --- |

(f)

eșecul lansării unui produs;

| (g) | insuficiența fluxurilor de lichidități. |
| --- | --- |

(g)

insuficiența fluxurilor de lichidități.

Tipul 4 – Riscul unui randament mai mic al investiției, al unui randament tardiv sau al unui randament zero

Riscul ca randamentul investiției să fie mai mic decât cel preconizat, să survină tardiv sau să nu poată fi onorate plățile de capital sau de dobânzi aferente proiectului.

Tipul 5 – Riscul unei disfuncționalități a platformei

Riscul ca platforma de finanțare participativă să nu fie în măsură să își furnizeze serviciile, fie temporar, fie permanent.

Tipul 6 – Riscul de nelichiditate a investiției

Riscul ca investitorii să nu își poată vinde investiția.

Tipul 7 – Alte riscuri

Riscuri care se află, printre altele, în afara controlului dezvoltatorului de proiect, cum ar fi riscurile politice și de reglementare.

Partea D: Informații privind oferta de valori mobiliare și de instrumente admise în scopul finanțării participative

| (a) | Valoarea totală și tipul [valorilor mobiliare] sau [al instrumentelor admise în scopul finanțării participative] care urmează să fie oferite

  Trebuie precizate următoarele informații:






  (i) | o descriere a tipului și a categoriei de instrumente care urmează să fie oferite; |
| --- | --- | --- |

(a)

Valoarea totală și tipul [valorilor mobiliare] sau [al instrumentelor admise în scopul finanțării participative] care urmează să fie oferite

Trebuie precizate următoarele informații:

(i)

o descriere a tipului și a categoriei de instrumente care urmează să fie oferite;

| (ii) | dacă este cazul, numărul de instrumente care urmează să fie oferite, valoarea lor nominală, moneda în care sunt denominate și condițiile asociate acestora; |
| --- | --- |

(ii)

dacă este cazul, numărul de instrumente care urmează să fie oferite, valoarea lor nominală, moneda în care sunt denominate și condițiile asociate acestora;

| (iii) | rangul relativ al instrumentelor în structura de capital a emitentului în caz de insolvență, inclusiv, dacă este cazul, informații cu privire la rangul și nivelul de subordonare al valorilor mobiliare. |
| --- | --- |

(iii)

rangul relativ al instrumentelor în structura de capital a emitentului în caz de insolvență, inclusiv, dacă este cazul, informații cu privire la rangul și nivelul de subordonare al valorilor mobiliare.

(b)

Prețul de subscriere

Prețul la care vor fi oferite [valorile mobiliare] sau [instrumentele admise în scopul finanțării participative]. După caz, prezenta secțiune indică, de asemenea, valoarea minimă a subscrierii per investitor.

(c)

Acceptarea sau nu a suprasubscrierilor și modul de alocare a acestora

(d)

Clauzele aplicabile subscrierii și plății

Prezenta secțiune include o descriere clară a clauzelor aplicabile subscrierii, inclusiv transferul prețului de subscriere, și a modalităților de plată, inclusiv calendarul plăților și metoda de plată.

Prezenta secțiune poate include, de asemenea, un link către o descriere a procesului și a instrucțiunilor de subscriere.

(e)

Păstrarea în custodie și livrarea [valorilor mobiliare] sau [a instrumentelor admise în scopul finanțării participative] către investitori

Prezenta secțiune precizează data livrării (sau, în cazul în care nu se poate face un astfel de angajament ferm, cea mai tardivă dată posibilă de livrare) și procesul de livrare a instrumentelor relevante (inclusiv orice garanție reală furnizată pentru instrumente) și indică numele și datele de contact (inclusiv adresa de e-mail) ale emitentului sau ale agentului acestuia.

În cazul în care serviciile de custodie nu sunt oferite de furnizorul de servicii de finanțare participativă, se face o declarație clară în acest sens.

Prezenta secțiune include identitatea, numărul de înregistrare și datele de contact ale custodelui. Se menționează dacă investitorul datorează sau nu un comision custodelui.

(f)

Informații privind garanțiile personale sau garanțiile reale oferite drept garanții pentru investiție (dacă este cazul)

| (i) | Este [furnizorul de garanții personale] sau [furnizorul de garanții reale] o persoană juridică? |
| --- | --- |

(i)

Este [furnizorul de garanții personale] sau [furnizorul de garanții reale] o persoană juridică?

| (ii) | Identitatea, forma juridică și datele de contact ale [furnizorului de garanții personale] sau [ale furnizorului de garanții reale] |
| --- | --- |

(ii)

Identitatea, forma juridică și datele de contact ale [furnizorului de garanții personale] sau [ale furnizorului de garanții reale]

| (iii) | Informații privind natura și condițiile aplicabile [garanțiilor personale] sau [garanțiilor reale] furnizate (inclusiv rangul acestora) |
| --- | --- |

(iii)

Informații privind natura și condițiile aplicabile [garanțiilor personale] sau [garanțiilor reale] furnizate (inclusiv rangul acestora)

(g)

Informații privind un angajament ferm de răscumpărare a [valorilor mobiliare] sau [a instrumentelor admise în scopul finanțării participative] (dacă este cazul)

Descrierea acordului de răscumpărare

Prezenta secțiune furnizează informații clare și concise cu privire la orice angajament de răscumpărare. După caz, pot fi furnizate informații mai detaliate prin intermediul unui hyperlink.

Perioada de răscumpărare

Descrierea condițiilor de participare la răscumpărare (inclusiv eventualele termene aplicabile).

(h)

Informații privind rata dobânzii și scadența

Prezenta secțiune se aplică valorilor mobiliare, altele decât titlurile de capital (cum ar fi obligațiunile) sau instrumentelor hibride (cum ar fi obligațiunile convertibile în acțiuni).

Rata nominală a dobânzii:

Rata nominală anuală a dobânzii trebuie precizată în mod clar. În plus, prezenta secțiune include o scurtă explicație a metodei utilizate pentru calcularea acesteia sau un hyperlink către site-ul web al furnizorului de servicii de finanțare participativă care include o astfel de explicație.

Rata anuală a dobânzii se publică cu o precizie de două zecimale și în următorul format preferat:

[•] % pe an (calculată prin [includeți metoda de calcul aplicată]); sau, în cazul în care rata dobânzii este variabilă, informații succinte privind factorii-cheie care determină valoarea ratei dobânzii (de exemplu, rata dobânzii interbancare oferită la operațiunile în euro, EURIBOR, plus X %) și calculul acesteia.

Data de la care devine exigibilă dobânda:

Date de exigibilitate a plății dobânzilor:

Data scadenței (inclusiv rambursările intermediare, dacă este cazul):

Randamentul aplicabil:

Randamentul se calculează ca rată anuală în concordanță cu metoda utilizată pentru calcularea ratei dobânzii nominale anuale și cu o precizie de două zecimale. Ipotezele principale pe care se bazează calcularea randamentului trebuie, de asemenea, prezentate pe scurt.

Partea E: Informații privind vehiculele investiționale (SPV)

| (a) | Se interpune un SPV între dezvoltatorul de proiect și investitor?

  Da/nu |
| --- | --- |
| (b) | Datele de contact ale SPV

  În cazul în care răspunsul la întrebarea de mai sus este „da”, prezenta secțiune precizează identitatea, forma juridică și sediul social ale vehiculului investițional. |

(a)

Se interpune un SPV între dezvoltatorul de proiect și investitor?

Da/nu

(b)

Datele de contact ale SPV

În cazul în care răspunsul la întrebarea de mai sus este „da”, prezenta secțiune precizează identitatea, forma juridică și sediul social ale vehiculului investițional.

Partea F: Drepturile investitorilor

[În conformitate cu articolul 23 alineatul (7) din Regulamentul (UE) 2020/1503, în cazul instrumentelor admise în scopul finanțării participative pentru care informațiile solicitate în temeiul prezentei anexe partea F depășesc o pagină în format A4 dacă sunt imprimate, restul informațiilor sunt prezentate într-o anexă atașată la fișa cu informații esențiale privind investiția.]

| (a) | Drepturile esențiale aferente [valorilor mobiliare] sau [instrumentelor admise în scopul finanțării participative]

  O scurtă descriere a drepturilor esențiale aferente instrumentelor, grupate pe categorii, cum ar fi:






  (i) | dreptul la dividende; |
| --- | --- | --- |

(a)

Drepturile esențiale aferente [valorilor mobiliare] sau [instrumentelor admise în scopul finanțării participative]

O scurtă descriere a drepturilor esențiale aferente instrumentelor, grupate pe categorii, cum ar fi:

(i)

dreptul la dividende;

| (ii) | drepturile de vot; |
| --- | --- |

(ii)

drepturile de vot;

| (iii) | drepturile de acces la informații; |
| --- | --- |

(iii)

drepturile de acces la informații;

| (iv) | drepturile preferențiale de subscriere a unor instrumente din aceeași categorie; |
| --- | --- |

(iv)

drepturile preferențiale de subscriere a unor instrumente din aceeași categorie;

| (v) | dreptul de participare la profiturile emitentului; |
| --- | --- |

(v)

dreptul de participare la profiturile emitentului;

| (vi) | dreptul de participare la excedent în cazul lichidării; |
| --- | --- |

(vi)

dreptul de participare la excedent în cazul lichidării;

| (vii) | drepturile de răscumpărare; |
| --- | --- |

(vii)

drepturile de răscumpărare;

| (viii) | drepturile de conversie; |
| --- | --- |

(viii)

drepturile de conversie;

| (ix) | drepturile de ieșire în comun în cazul producerii unui fapt generator [de exemplu, modificarea controlului, drepturi de covânzare ale acționarilor minoritari (tag-along)]. |
| --- | --- |

(ix)

drepturile de ieșire în comun în cazul producerii unui fapt generator [de exemplu, modificarea controlului, drepturi de covânzare ale acționarilor minoritari (tag-along)].

Se poate include un hyperlink către documentele de constituire ale dezvoltatorului de proiect sau orice alte documente juridice relevante, împreună cu trimiteri la articolele relevante sau numerele secțiunilor relevante.

(b) și (c)

Restricții la care sunt supuse [valorile mobiliare] sau [instrumentele admise în scopul finanțării participative] și restricții referitoare la transferul instrumentelor

Prezenta secțiune include o descriere a oricărui acord al acționarilor sau a oricărui alt aranjament care împiedică sau, în orice caz, limitează transferabilitatea instrumentelor, cum ar fi clauzele care restricționează dreptul de a vinde instrumentele (de exemplu, clauzele de aprobare sau clauzele temporare de inalienabilitate).

Prezenta secțiune include, de asemenea, o descriere a altor restricții la care sunt supuse instrumentele, cum ar fi orice clauză de cesiune forțată [de exemplu, clauze de excludere, clauze de răscumpărare, obligația de ieșire în comun în cazul unei modificări a controlului, drepturi impuse acționarilor minoritari de către acționarii majoritari (drag-along)], specificând în special condițiile financiare aplicabile unor astfel de cesiuni.

(d)

Condițiile de retragere a investitorului din investiție

(e)

Pentru instrumentele de capitaluri proprii, repartizarea capitalului și a drepturilor de vot, înainte și după majorarea de capital rezultată în urma ofertei (presupunând că toate [valorile mobiliare] sau [instrumentele admise în scopul finanțării participative] vor fi subscrise).

Atunci când este prezentată repartizarea capitalului și a drepturilor de vot înainte și după majorarea de capital rezultată în urma ofertei, se includ următoarele informații pentru fiecare categorie de capital social:

| (i) | capitalul social autorizat total al emitentului; |
| --- | --- |

(i)

capitalul social autorizat total al emitentului;

| (ii) | numărul de acțiuni emise și achitate integral și numărul de acțiuni emise, dar neachitate integral; și |
| --- | --- |

(ii)

numărul de acțiuni emise și achitate integral și numărul de acțiuni emise, dar neachitate integral; și

| (iii) | valoarea nominală a unei acțiuni sau faptul că acțiunile nu au o valoare nominală. |
| --- | --- |

(iii)

valoarea nominală a unei acțiuni sau faptul că acțiunile nu au o valoare nominală.

Numărul și caracteristicile principale ale acțiunilor care nu reprezintă capital, dacă există.

Partea G: Prezentarea informațiilor referitoare la împrumuturi

| (a) | Natura, durata și alte condiții materiale ale împrumutului |
| --- | --- |
| (b) | Ratele dobânzilor aplicabile sau, după caz, orice altă formă de compensare a investitorilor

  Ratele anuale ale dobânzilor aplicabile trebuie precizate în mod clar. În plus, prezenta secțiune include o scurtă explicație a metodei utilizate pentru calcularea acestora sau un link către site-ul web al furnizorului de servicii de finanțare participativă care include o astfel de explicație.
  Ratele anuale ale dobânzilor se publică cu o precizie de două zecimale și în următorul format preferat:
  [•] % pe an (calculate prin [includeți metoda de calcul aplicată]); sau, în cazul în care rata dobânzii este variabilă, se furnizează informații succinte privind principalii factori care determină rata dobânzii (de exemplu, EURIBOR plus X%) și calculul acesteia. |
| (c) | Măsuri de reducere a riscurilor, inclusiv existența unor furnizori de garanții reale sau de garanții personale sau a altor tipuri de garanții |
| (d) | Calendarul de rambursare a principalului și de plată a dobânzilor

  În cazul în care este permisă rambursarea în avans, la inițiativa dezvoltatorului de proiect sau a creditorului, aceasta este descrisă, precizându-se condițiile și modalitățile de rambursare. |
| (e) | Orice situație de neîndeplinire, de către dezvoltatorul de proiect, a obligațiilor contractuale care îi revin în temeiul contractelor de credit, survenită în ultimii cinci ani

  [În sensul prezentei secțiuni, se aplică definiția situației de neîndeplinire a obligațiilor contractuale, astfel cum este prevăzută la articolul 1 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei
   (6) |
| (f) | Administrarea împrumutului (inclusiv în situațiile în care dezvoltatorul de proiect nu își îndeplinește obligațiile)

  Prezenta secțiune precizează entitatea (inclusiv denumirea legală, numărul de înregistrare și locul de înregistrare, sediul social și datele de contact) responsabilă cu administrarea împrumutului și furnizează informații succinte referitoare la politica sa de administrare a împrumutului, care trebuie să includă informații privind procedurile aplicate în cazul în care nu sunt îndeplinite obligațiile prevăzute în contractul de credit. Poate fi furnizat un hyperlink către pagina sau documentul relevant care conține politica detaliată de administrare a împrumutului. |

(a)

Natura, durata și alte condiții materiale ale împrumutului

(b)

Ratele dobânzilor aplicabile sau, după caz, orice altă formă de compensare a investitorilor

Ratele anuale ale dobânzilor aplicabile trebuie precizate în mod clar. În plus, prezenta secțiune include o scurtă explicație a metodei utilizate pentru calcularea acestora sau un link către site-ul web al furnizorului de servicii de finanțare participativă care include o astfel de explicație.

Ratele anuale ale dobânzilor se publică cu o precizie de două zecimale și în următorul format preferat:

[•] % pe an (calculate prin [includeți metoda de calcul aplicată]); sau, în cazul în care rata dobânzii este variabilă, se furnizează informații succinte privind principalii factori care determină rata dobânzii (de exemplu, EURIBOR plus X%) și calculul acesteia.

(c)

Măsuri de reducere a riscurilor, inclusiv existența unor furnizori de garanții reale sau de garanții personale sau a altor tipuri de garanții

(d)

Calendarul de rambursare a principalului și de plată a dobânzilor

În cazul în care este permisă rambursarea în avans, la inițiativa dezvoltatorului de proiect sau a creditorului, aceasta este descrisă, precizându-se condițiile și modalitățile de rambursare.

(e)

Orice situație de neîndeplinire, de către dezvoltatorul de proiect, a obligațiilor contractuale care îi revin în temeiul contractelor de credit, survenită în ultimii cinci ani

[În sensul prezentei secțiuni, se aplică definiția situației de neîndeplinire a obligațiilor contractuale, astfel cum este prevăzută la articolul 1 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei
   (6)

(f)

Administrarea împrumutului (inclusiv în situațiile în care dezvoltatorul de proiect nu își îndeplinește obligațiile)

Prezenta secțiune precizează entitatea (inclusiv denumirea legală, numărul de înregistrare și locul de înregistrare, sediul social și datele de contact) responsabilă cu administrarea împrumutului și furnizează informații succinte referitoare la politica sa de administrare a împrumutului, care trebuie să includă informații privind procedurile aplicate în cazul în care nu sunt îndeplinite obligațiile prevăzute în contractul de credit. Poate fi furnizat un hyperlink către pagina sau documentul relevant care conține politica detaliată de administrare a împrumutului.

Partea H: Comisioane, informații și căi de atac

| (a) | Comisioanele plătite și costurile suportate de investitor în legătură cu investiția (inclusiv costurile administrative care rezultă din vânzarea instrumentelor admise în scopul finanțării participative)

  Prezenta secțiune conține o prezentare sub formă de tabel a tuturor onorariilor, comisioanelor, costurilor și taxelor directe și indirecte suportate de investitor în legătură cu investiția sa și cu ieșirea din investiție.
  În cazul în care sunt exprimate sume și valori procentuale exprimate în euro (sau în altă monedă aplicabilă), acestea se calculează pentru o investiție ipotetică de 10 000  EUR și pe o bază anuală. |
| --- | --- |
| | Comisioane, taxe și alte costuri | în EUR
  (sau în altă monedă aplicabilă) | ca procent din valoarea totală a investiției | Exemple
  (neexhaustive) |
| Unice | Costuri de intrare (vă rugăm să furnizați detalii) | în EUR...] | [...] % | Costurile pe care le plătește investitorul atunci când intră în investiție. Aceste costuri includ costurile legate de subscriere ale investitorului (cum ar fi taxele notariale, plățile în avans și taxele de timbru), precum și costurile aferente activului-suport (cum ar fi onorariile de intermediere și de agent, taxele notariale, taxele imobiliare și alte taxe de achiziție) |
| Costuri de ieșire
  (vă rugăm să furnizați detalii) | în EUR [...] | [...] % | Costurile pe care investitorul le plătește atunci când iese din investiție la scadență (cum ar fi onorariile de intermediere și de agent, taxele notariale, taxele imobiliare și alte taxe pe achiziție, cheltuielile de lichidare) |
| Recurente | | în EUR [...] | [...] % | Costurile pe care le suportă investitorul în perioada de deținere a investiției (cum ar fi taxele de custodie și de administrare, cheltuielile de audit și cheltuielile juridice, taxele curente aferente investiției dumneavoastră sau activului-suport) |
| Accesorii | Comisioane de performanță/
  Comisioane de randament (vă rugăm să furnizați detalii) | în EUR [...] | [...] % | Comisioane pe care investitorul le plătește dezvoltatorului (dezvoltatorilor) de proiect în cazul în care sunt respectați anumiți parametri de succes |
| Alte comisioane accesorii (vă rugăm să furnizați detalii) | în EUR [...] | [...] % | Onorarii de intermediere, comisioane de refinanțare, comisioane de tranzacție (în măsura în care nu sunt deja incluse în comisioanele unice) |
| (b) | Unde și cum pot fi obținute gratuit informații suplimentare despre proiectul de finanțare participativă, despre dezvoltatorul de proiect [și, după caz, despre SPV] |
| (c) | În ce mod și cui îi poate adresa investitorul o plângere cu privire la investiție sau la comportamentul dezvoltatorului de proiect sau cu privire la furnizorul de servicii de finanțare participativă

  Trebuie furnizate următoarele informații în rezumat:






  (i) | demersurile prin care investitorul poate adresa o plângere cu privire la investiție sau la comportamentul dezvoltatorului de proiect sau cu privire la furnizorul de servicii de finanțare participativă; |

(a)

Comisioanele plătite și costurile suportate de investitor în legătură cu investiția (inclusiv costurile administrative care rezultă din vânzarea instrumentelor admise în scopul finanțării participative)

Prezenta secțiune conține o prezentare sub formă de tabel a tuturor onorariilor, comisioanelor, costurilor și taxelor directe și indirecte suportate de investitor în legătură cu investiția sa și cu ieșirea din investiție.

În cazul în care sunt exprimate sume și valori procentuale exprimate în euro (sau în altă monedă aplicabilă), acestea se calculează pentru o investiție ipotetică de 10 000  EUR și pe o bază anuală.

Comisioane, taxe și alte costuri

în EUR

(sau în altă monedă aplicabilă)

ca procent din valoarea totală a investiției

Exemple

(neexhaustive)

Unice

Costuri de intrare (vă rugăm să furnizați detalii)

în EUR...]

[...] %

Costurile pe care le plătește investitorul atunci când intră în investiție. Aceste costuri includ costurile legate de subscriere ale investitorului (cum ar fi taxele notariale, plățile în avans și taxele de timbru), precum și costurile aferente activului-suport (cum ar fi onorariile de intermediere și de agent, taxele notariale, taxele imobiliare și alte taxe de achiziție)

Costuri de ieșire

(vă rugăm să furnizați detalii)

în EUR [...]

[...] %

Costurile pe care investitorul le plătește atunci când iese din investiție la scadență (cum ar fi onorariile de intermediere și de agent, taxele notariale, taxele imobiliare și alte taxe pe achiziție, cheltuielile de lichidare)

Recurente

în EUR [...]

[...] %

Costurile pe care le suportă investitorul în perioada de deținere a investiției (cum ar fi taxele de custodie și de administrare, cheltuielile de audit și cheltuielile juridice, taxele curente aferente investiției dumneavoastră sau activului-suport)

Accesorii

Comisioane de performanță/

Comisioane de randament (vă rugăm să furnizați detalii)

în EUR [...]

[...] %

Comisioane pe care investitorul le plătește dezvoltatorului (dezvoltatorilor) de proiect în cazul în care sunt respectați anumiți parametri de succes

Alte comisioane accesorii (vă rugăm să furnizați detalii)

în EUR [...]

[...] %

Onorarii de intermediere, comisioane de refinanțare, comisioane de tranzacție (în măsura în care nu sunt deja incluse în comisioanele unice)

(b)

Unde și cum pot fi obținute gratuit informații suplimentare despre proiectul de finanțare participativă, despre dezvoltatorul de proiect [și, după caz, despre SPV]

(c)

În ce mod și cui îi poate adresa investitorul o plângere cu privire la investiție sau la comportamentul dezvoltatorului de proiect sau cu privire la furnizorul de servicii de finanțare participativă

Trebuie furnizate următoarele informații în rezumat:

(i)

demersurile prin care investitorul poate adresa o plângere cu privire la investiție sau la comportamentul dezvoltatorului de proiect sau cu privire la furnizorul de servicii de finanțare participativă;

| (ii) | un link către pagina web relevantă și către formularul pentru astfel de plângeri; |
| --- | --- |

(ii)

un link către pagina web relevantă și către formularul pentru astfel de plângeri;

| (iii) | un site web actualizat sau o adresă de e-mail la care pot fi depuse astfel de plângeri. |
| --- | --- |

(iii)

un site web actualizat sau o adresă de e-mail la care pot fi depuse astfel de plângeri.

---

(1)  Fără a aduce atingere obligației de a furniza informațiile descrise în prezenta secțiune, dezvoltatorul de proiect poate, de asemenea, să își afișeze logoul în prezenta secțiune.

(2)  De exemplu, în cazul în care dezvoltatorul de proiect face parte dintr-un grup, graficul ar putea să prezinte structura grupului și poziția dezvoltatorului de proiect în cadrul grupului.

(3)  Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (JO L 347, 20.10.2020, p. 1).

(4)  Declarația fiecărei persoane responsabile trebuie să fie conformă cu dispozițiile articolului 23 alineatul (9) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

(5)  Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 decembrie 2006 de stabilire a Nomenclatorului statistic al activităților economice NACE a doua revizuire și de modificare a Regulamentului (CEE) nr. 3037/90 al Consiliului, precum și a anumitor regulamente CE privind domenii statistice specifice, JO L 393, 30.12.2006, p. 1.

(6)  Regulamentul delegat (UE) 2022/2115 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare care precizează metodologia pentru calcularea ratelor de nerambursare ale împrumuturilor oferite pe o platformă de finanțare participativă (a se vedea pagina 33 din prezentul Jurnal Oficial).

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/76 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/76

---

REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2022/2120 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele și formatele de date, modelele și procedurile de raportare a informațiilor referitoare la proiectele finanțate prin intermediul platformelor de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 16 alineatul (3) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | În scopul agregării și comparării eficace de către autoritățile competente a informațiilor privind proiectele de finanțare participativă finanțate, ar trebui să existe consecvență în ceea ce privește standardele și formatele utilizate de furnizorii de servicii de finanțare participativă atunci când raportează informațiile respective în conformitate cu articolul 16 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503. Prin urmare, ar trebui stabilit un model care să prevadă standarde și formate comune pentru raportarea informațiilor respective. |
| --- | --- |

(1)

În scopul agregării și comparării eficace de către autoritățile competente a informațiilor privind proiectele de finanțare participativă finanțate, ar trebui să existe consecvență în ceea ce privește standardele și formatele utilizate de furnizorii de servicii de finanțare participativă atunci când raportează informațiile respective în conformitate cu articolul 16 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503. Prin urmare, ar trebui stabilit un model care să prevadă standarde și formate comune pentru raportarea informațiilor respective.

| (2) | Pentru a permite autorităților competente să colecteze în timp util informațiile și să le transmită ulterior către ESMA, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să raporteze autorităților competente informațiile referitoare la un an calendaristic cel târziu până la sfârșitul lunii februarie a anului următor. Pentru a se furniza autorităților competente și ESMA informații cuprinzătoare, care sunt necesare pentru a consolida capacitatea autorităților competente de a supraveghea entitățile respective, precum și pentru a permite ESMA să elaboreze și să publice statistici complete referitoare la piața finanțării participative din Uniune, informațiile raportate de furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să cuprindă informații cu privire la toate proiectele finanțate pe platforma unui furnizor de servicii de finanțare participativă, inclusiv la proiectele care nu au atras fonduri în anul relevant. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să se asigure că informațiile pe care le furnizează sunt complete și exacte. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a permite autorităților competente să colecteze în timp util informațiile și să le transmită ulterior către ESMA, furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să raporteze autorităților competente informațiile referitoare la un an calendaristic cel târziu până la sfârșitul lunii februarie a anului următor. Pentru a se furniza autorităților competente și ESMA informații cuprinzătoare, care sunt necesare pentru a consolida capacitatea autorităților competente de a supraveghea entitățile respective, precum și pentru a permite ESMA să elaboreze și să publice statistici complete referitoare la piața finanțării participative din Uniune, informațiile raportate de furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să cuprindă informații cu privire la toate proiectele finanțate pe platforma unui furnizor de servicii de finanțare participativă, inclusiv la proiectele care nu au atras fonduri în anul relevant. Furnizorii de servicii de finanțare participativă ar trebui să se asigure că informațiile pe care le furnizează sunt complete și exacte.

| (3) | Având în vedere caracterul sensibil al informațiilor care trebuie raportate de furnizorii de servicii de finanțare participativă, procedurile de raportare a acestor informații ar trebui să asigure confidențialitatea informațiilor raportate. |
| --- | --- |

(3)

Având în vedere caracterul sensibil al informațiilor care trebuie raportate de furnizorii de servicii de finanțare participativă, procedurile de raportare a acestor informații ar trebui să asigure confidențialitatea informațiilor raportate.

| (4) | Pentru a asigura identificarea sigură și eficientă a dezvoltatorilor de proiecte, ar trebui raportați identificatorii utilizați în mod obișnuit pentru aceștia. În cazul în care dezvoltatorul de proiect este o entitate juridică, ar trebui raportat codul de identificare a entității juridice (LEI) aferent dezvoltatorului de proiect conform ISO 17442. Având în vedere că nu există un standard internațional comun pentru identificarea persoanelor fizice și dată fiind importanța asigurării unei identificări clare a dezvoltatorilor de proiecte care sunt persoane fizice, pentru respectivii dezvoltatori de proiecte ar trebui raportat identificatorul prevăzut la articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590 al Comisiei (2). În plus, pentru a asigura interoperabilitatea datelor și pentru a permite completarea informațiilor raportate cu alte date disponibile în fișa cu informații esențiale privind investiția menționată la articolul 23 din Regulamentul (UE) 2020/1503, ar trebui raportat identificatorul ofertei de finanțare participativă stabilit în conformitate cu articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei (3). |
| --- | --- |

(4)

Pentru a asigura identificarea sigură și eficientă a dezvoltatorilor de proiecte, ar trebui raportați identificatorii utilizați în mod obișnuit pentru aceștia. În cazul în care dezvoltatorul de proiect este o entitate juridică, ar trebui raportat codul de identificare a entității juridice (LEI) aferent dezvoltatorului de proiect conform ISO 17442. Având în vedere că nu există un standard internațional comun pentru identificarea persoanelor fizice și dată fiind importanța asigurării unei identificări clare a dezvoltatorilor de proiecte care sunt persoane fizice, pentru respectivii dezvoltatori de proiecte ar trebui raportat identificatorul prevăzut la articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590 al Comisiei (2). În plus, pentru a asigura interoperabilitatea datelor și pentru a permite completarea informațiilor raportate cu alte date disponibile în fișa cu informații esențiale privind investiția menționată la articolul 23 din Regulamentul (UE) 2020/1503, ar trebui raportat identificatorul ofertei de finanțare participativă stabilit în conformitate cu articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei (3).

| (5) | Pentru a permite ESMA să realizeze agregarea și compararea transfrontalieră eficace a informațiilor și să elaboreze statistici referitoare la piața finanțării participative din Uniune, ar trebui să existe consecvență în ceea ce privește standardele și formatele utilizate atunci când autoritățile competente furnizează ESMA informații referitoare la proiectele de finanțare participativă. Prin urmare, ar trebui stabilit un model care să prevadă standarde și formate comune pentru raportarea informațiilor respective. Autoritățile competente ar trebui să furnizeze ESMA informații complete și exacte, anonimizând identificarea dezvoltatorului de proiect printr-o metodă comună. |
| --- | --- |

(5)

Pentru a permite ESMA să realizeze agregarea și compararea transfrontalieră eficace a informațiilor și să elaboreze statistici referitoare la piața finanțării participative din Uniune, ar trebui să existe consecvență în ceea ce privește standardele și formatele utilizate atunci când autoritățile competente furnizează ESMA informații referitoare la proiectele de finanțare participativă. Prin urmare, ar trebui stabilit un model care să prevadă standarde și formate comune pentru raportarea informațiilor respective. Autoritățile competente ar trebui să furnizeze ESMA informații complete și exacte, anonimizând identificarea dezvoltatorului de proiect printr-o metodă comună.

| (6) | Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA. |
| --- | --- |

(6)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA.

| (7) | ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (4). |
| --- | --- |

(7)

ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (4).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (5) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (5) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Standarde și formate de date, model și proceduri pentru raportarea informațiilor către autoritățile competente

(1)   Informațiile raportate în temeiul articolului 16 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503 cuprind informațiile complete și exacte menționate în tabelul 2 din anexa la prezentul regulament, în conformitate cu standardele și formatele specificate în tabelul respectiv, utilizând un formular electronic într-un format CSV comun sau într-un alt format acceptat de autoritatea competentă căreia trebuie să i se raporteze informațiile.

(2)   Procedurile de raportare a informațiilor în conformitate cu prezentul articol cuprind mecanisme de asigurare a confidențialității informațiilor raportate.

(3)   Informațiile menționate la alineatul (1) se raportează pentru fiecare an calendaristic până la sfârșitul lunii februarie a anului calendaristic următor.

(4)   Informațiile menționate la alineatul (1) conțin următoarele:

| (a) | pentru furnizorul de servicii de finanțare participativă, codul de identificare a entității juridice (LEI) conform ISO 17442; |
| --- | --- |

(a)

pentru furnizorul de servicii de finanțare participativă, codul de identificare a entității juridice (LEI) conform ISO 17442;

| (b) | pentru dezvoltatorul de proiect:






  (i) | codul LEI, în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o persoană juridică; |
| --- | --- | --- |

(b)

pentru dezvoltatorul de proiect:

(i)

codul LEI, în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o persoană juridică;

| (ii) | identificatorul prevăzut la articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590, în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o persoană fizică; |
| --- | --- |

(ii)

identificatorul prevăzut la articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590, în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o persoană fizică;

| (c) | pentru fiecare proiect individual, identificatorul ofertei de finanțare participativă stabilit în conformitate cu articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119. |
| --- | --- |

(c)

pentru fiecare proiect individual, identificatorul ofertei de finanțare participativă stabilit în conformitate cu articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119.

Articolul 2

Standarde și formate de date, model și proceduri pentru raportarea informațiilor către ESMA

(1)   Informațiile raportate în temeiul articolului 16 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 cuprind informațiile complete și exacte menționate în tabelul 3 din anexa la prezentul regulament, în conformitate cu standardele și formatele specificate în tabelul respectiv, utilizând un formular electronic într-un format CSV comun.

(2)   Informațiile care permit identificarea dezvoltatorului de proiect sunt anonimizate utilizând un algoritm de dispersie criptografic comun.

Articolul 3

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul delegat (UE) 2017/590 al Comisiei din 28 iulie 2016 de completare a Regulamentului (UE) nr. 600/2014 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru raportarea tranzacțiilor către autoritățile competente (JO L 87, 31.3.2017, p. 449).

2

(3)  Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru fișa cu informații esențiale privind investiția (a se vedea pagina 63 din prezentul Jurnal Oficial).

3

(4)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

4

(5)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

5

---

ANEXĂ

Tabelul 1

Glosar pentru tabelele 2 și 3

| SIMBOL | TIP DE DATE | DEFINIȚIE |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Până la n caractere alfanumerice | Câmp ce permite introducerea unui text liber. |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 caractere alfanumerice | Codul de 2 litere al țării, astfel cum este definit în standardul ISO 3166-1 privind codurile de țară alfa-2 |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 caractere alfanumerice | Codul de 3 litere al monedei, astfel cum este definit în standardul ISO 4217 privind codurile monedelor |
| {DECIMAL-n/m} | Număr zecimal de până la n cifre în total, din care până la m cifre pot fi cifre fracționare | Câmp numeric atât pentru valori pozitive, cât și negative.






  — | separatorul zecimal este „,” (virgulă); |

SIMBOL

TIP DE DATE

DEFINIȚIE

{ALPHANUM-n}

Până la n caractere alfanumerice

Câmp ce permite introducerea unui text liber.

{COUNTRYCODE_2}

2 caractere alfanumerice

Codul de 2 litere al țării, astfel cum este definit în standardul ISO 3166-1 privind codurile de țară alfa-2

{CURRENCYCODE_3}

3 caractere alfanumerice

Codul de 3 litere al monedei, astfel cum este definit în standardul ISO 4217 privind codurile monedelor

{DECIMAL-n/m}

Număr zecimal de până la n cifre în total, din care până la m cifre pot fi cifre fracționare

Câmp numeric atât pentru valori pozitive, cât și negative.

—

separatorul zecimal este „,” (virgulă);

| — | nu se utilizează separator de mii; |
| --- | --- |

—

nu se utilizează separator de mii;

| — | în fața numerelor negative se pune semnul „-” (minus); |
| --- | --- |

—

în fața numerelor negative se pune semnul „-” (minus);

| — | valorile sunt rotunjite și nu sunt trunchiate. |
| --- | --- |

—

valorile sunt rotunjite și nu sunt trunchiate.

{INTEGER-n}

Număr întreg de până la n cifre în total

Câmp numeric pentru valori întregi atât pozitive, cât și negative.

| — | nu se utilizează separator de mii; |
| --- | --- |

—

nu se utilizează separator de mii;

| — | în fața numerelor negative se pune semnul „-” (minus). |
| --- | --- |

—

în fața numerelor negative se pune semnul „-” (minus).

{LEI}

20 de caractere alfanumerice

Codul de identificare a entității juridice (LEI) conform ISO 17442

{NATIONAL_ID}

35 de caractere alfanumerice

Acest identificator este determinat în conformitate cu articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590.

Tabelul 2

Informații care trebuie raportate către autoritățile competente

| Nr. | Câmp | Conținut de raportat | Formatul și standardul care trebuie utilizate pentru raportare |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Codul de identificare al furnizorului de servicii de finanțare participativă | Codul utilizat pentru identificarea furnizorului de servicii de finanțare participativă responsabil cu prezentarea raportului. | {LEI} |
| 2 | Perioada de raportare | Anul pentru care este prezentat raportul. | AAAA |
| Informații privind proiectele pentru care furnizorul de servicii de finanțare participativă a făcut o ofertă de finanțare participativă în cursul perioadei de raportare.
  Câmpurile 3-6 se repetă pentru fiecare proiect. În cazul în care suma colectată este exprimată în mai multe monede, câmpurile 5-6 se repetă pentru fiecare monedă. |
| 3 | Identificatorul ofertei de finanțare participativă | Identificatorul unic al ofertei de finanțare participativă, astfel cum se specifică la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119. | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Sectorul | Sectorul proiectului, astfel cum se specifică la primul nivel de clasificare prevăzut la articolul 2 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului (1). | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Suma colectată | Suma colectată pentru proiect.
  Informațiile raportate în acest câmp trebuie să corespundă valorilor furnizate în câmpul 12. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Moneda sumei colectate | Moneda în care este exprimată suma colectată. | {CURRENCYCODE_3} |
| Informații privind dezvoltatorul (dezvoltatorii) fiecărui proiect.
  Câmpul 7 se repetă pentru fiecare dezvoltator de proiect. |
| 7 | Identificatorul dezvoltatorului (dezvoltatorilor) de proiect | Codul utilizat pentru identificarea dezvoltatorului de proiect:






  (a) | în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o entitate juridică, codul LEI; |

Nr.

Câmp

Conținut de raportat

Formatul și standardul care trebuie utilizate pentru raportare

1

Codul de identificare al furnizorului de servicii de finanțare participativă

Codul utilizat pentru identificarea furnizorului de servicii de finanțare participativă responsabil cu prezentarea raportului.

{LEI}

2

Perioada de raportare

Anul pentru care este prezentat raportul.

AAAA

Informații privind proiectele pentru care furnizorul de servicii de finanțare participativă a făcut o ofertă de finanțare participativă în cursul perioadei de raportare.

Câmpurile 3-6 se repetă pentru fiecare proiect. În cazul în care suma colectată este exprimată în mai multe monede, câmpurile 5-6 se repetă pentru fiecare monedă.

3

Identificatorul ofertei de finanțare participativă

Identificatorul unic al ofertei de finanțare participativă, astfel cum se specifică la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119.

{ALPHANUM-28}

4

Sectorul

Sectorul proiectului, astfel cum se specifică la primul nivel de clasificare prevăzut la articolul 2 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului (1).

{ALPHANUM-1}

5

Suma colectată

Suma colectată pentru proiect.

Informațiile raportate în acest câmp trebuie să corespundă valorilor furnizate în câmpul 12.

{DECIMAL-18/5}

6

Moneda sumei colectate

Moneda în care este exprimată suma colectată.

{CURRENCYCODE_3}

Informații privind dezvoltatorul (dezvoltatorii) fiecărui proiect.

Câmpul 7 se repetă pentru fiecare dezvoltator de proiect.

7

Identificatorul dezvoltatorului (dezvoltatorilor) de proiect

Codul utilizat pentru identificarea dezvoltatorului de proiect:

(a)

în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o entitate juridică, codul LEI;

| (b) | în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o persoană fizică, identificatorul determinat în conformitate cu articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590. |
| --- | --- |

(b)

în cazul în care dezvoltatorul de proiect este o persoană fizică, identificatorul determinat în conformitate cu articolul 6 din Regulamentul delegat (UE) 2017/590.

{LEI}

{NATIONAL_ID}

Informații privind investitorii și instrumentele emise pentru fiecare proiect.

În cazul în care trebuie raportate diferite tipuri de instrumente, tipuri diferite de investitori, diferite țări ale investitorilor sau diferite monede, câmpurile 8-13 se repetă de câte ori este necesar pentru fiecare combinație de tip de instrument, tip de investitor, țară a investitorului și monedă.

8

Tipul de instrument

Tipul de instrumente emise.

LOAN – Împrumuturi

ICFP – Instrumente admise în scopul finanțării participative

EQUI – Instrumente de capital care sunt valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului (2), cum ar fi cele menționate la litera (a)

DEBT – Instrumente de datorie care sunt valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (b)

OTHR – Alte valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (c)

9

Tipul de investitor

Tipul sau tipurile de investitori, indicându-se dacă investitorul este:

| (a) | o persoană fizică sau juridică ce este client profesional în sensul secțiunii I punctele 1-4 din anexa II la Directiva 2014/65/UE; |
| --- | --- |

(a)

o persoană fizică sau juridică ce este client profesional în sensul secțiunii I punctele 1-4 din anexa II la Directiva 2014/65/UE;

| (b) | o persoană fizică sau juridică ce deține aprobarea furnizorului de servicii de finanțare participativă pentru a fi tratată ca investitor sofisticat în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(b)

o persoană fizică sau juridică ce deține aprobarea furnizorului de servicii de finanțare participativă pentru a fi tratată ca investitor sofisticat în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (c) | un investitor nesofisticat; |
| --- | --- |

(c)

un investitor nesofisticat;

| (d) | dezvoltatorul de proiect. |
| --- | --- |

(d)

dezvoltatorul de proiect.

În cazul în care suma raportată în câmpul 12 se referă la suma investită în proiect de către dezvoltatorul de proiect, tipul de investitor raportat în acest câmp include dezvoltatorul de proiect astfel cum se menționează la litera (d).

PROF – Clienți profesionali în conformitate cu secțiunea I punctele 1-4 din anexa II la Directiva 2014/65/UE

SOPH – Investitori sofisticați în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) 2020/1503

RETL – Investitori nesofisticați

OTHR – Dezvoltatori de proiecte

10

Țara investitorului

Țara de reședință fiscală a investitorului.

{COUNTRYCODE_2}

11

Numărul de investitori

Numărul de investitori individuali per tip de investitor și per țară a investitorului.

{INTEGER-9}

12

Suma investită

Suma totală investită per tip de investitor și per țară a investitorului, exprimată în moneda utilizată pentru plată.

{DECIMAL-18/5}

13

Moneda sumei investite

Moneda în care este exprimată suma investită.

{CURRENCYCODE_3}

Tabelul 3

Informații care trebuie raportate ESMA

| Nr. | Câmp | Conținut de raportat | Formatul și standardul care trebuie utilizate pentru raportare |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 | Codul de identificare al furnizorului de servicii de finanțare participativă | Codul utilizat pentru identificarea furnizorului de servicii de finanțare participativă responsabil cu prezentarea raportului. | {LEI} |
| 2 | Perioada de raportare | Anul pentru care este prezentat raportul. | AAAA |
| Informații privind proiectele pentru care furnizorul de servicii de finanțare participativă a făcut o ofertă de finanțare participativă în cursul perioadei de raportare.
  Câmpurile 3-6 se repetă pentru fiecare proiect. În cazul în care suma colectată este exprimată în mai multe monede, câmpurile 5-6 se repetă pentru fiecare monedă. |
| 3 | Identificatorul ofertei de finanțare participativă | Identificatorul unic al ofertei de finanțare participativă, astfel cum se specifică la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 | {ALPHANUM-28} |
| 4 | Sectorul | Sectorul proiectului, astfel cum se specifică la primul nivel de clasificare prevăzut la articolul 2 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (CE) nr. 1893/2006. | {ALPHANUM-1} |
| 5 | Suma colectată | Suma colectată pentru proiect.
  Informațiile raportate în acest câmp trebuie să corespundă valorilor furnizate în câmpul 12. | {DECIMAL-18/5} |
| 6 | Moneda sumei colectate | Moneda în care este exprimată suma colectată. | {CURRENCYCODE_3} |
| Informații privind dezvoltatorul (dezvoltatorii) fiecărui proiect.
  Câmpul 7 se repetă pentru fiecare dezvoltator de proiect. |
| 7 | Identificatorul anonimizat al dezvoltatorului (dezvoltatorilor) de proiect | Identificatorul dezvoltatorului de proiect, anonimizat în conformitate cu articolul 2 alineatul (2). | {ALPHANUM} |
| Informații privind investitorii și instrumentele emise pentru fiecare proiect.
  În cazul în care trebuie raportate diferite tipuri de instrumente sau diferite tipuri de investitori, diferite țări ale investitorilor sau diferite monede, câmpurile 8-13 se repetă de câte ori este necesar pentru fiecare combinație de tip de instrument, tip de investitor, țară a investitorului și monedă. |
| 8 | Tipul de instrument | Tipul de instrumente emise. | LOAN – Împrumuturi
  ICFP – Instrumente admise în scopul finanțării participative
  EQUI – Instrumente de capital care sunt valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (a)
  DEBT – Instrumente de datorie care sunt valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (b)
  OTHR – Alte valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (c) |
| 9 | Tipul de investitor | Tipul de investitor, indicându-se dacă investitorul este:






  (a) | o persoană fizică sau juridică ce este client profesional în sensul secțiunii I punctele 1-4 din anexa II la Directiva 2014/65/UE; |

Nr.

Câmp

Conținut de raportat

Formatul și standardul care trebuie utilizate pentru raportare

1

Codul de identificare al furnizorului de servicii de finanțare participativă

Codul utilizat pentru identificarea furnizorului de servicii de finanțare participativă responsabil cu prezentarea raportului.

{LEI}

2

Perioada de raportare

Anul pentru care este prezentat raportul.

AAAA

Informații privind proiectele pentru care furnizorul de servicii de finanțare participativă a făcut o ofertă de finanțare participativă în cursul perioadei de raportare.

Câmpurile 3-6 se repetă pentru fiecare proiect. În cazul în care suma colectată este exprimată în mai multe monede, câmpurile 5-6 se repetă pentru fiecare monedă.

3

Identificatorul ofertei de finanțare participativă

Identificatorul unic al ofertei de finanțare participativă, astfel cum se specifică la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119

{ALPHANUM-28}

4

Sectorul

Sectorul proiectului, astfel cum se specifică la primul nivel de clasificare prevăzut la articolul 2 alineatul (1) litera (a) din Regulamentul (CE) nr. 1893/2006.

{ALPHANUM-1}

5

Suma colectată

Suma colectată pentru proiect.

Informațiile raportate în acest câmp trebuie să corespundă valorilor furnizate în câmpul 12.

{DECIMAL-18/5}

6

Moneda sumei colectate

Moneda în care este exprimată suma colectată.

{CURRENCYCODE_3}

Informații privind dezvoltatorul (dezvoltatorii) fiecărui proiect.

Câmpul 7 se repetă pentru fiecare dezvoltator de proiect.

7

Identificatorul anonimizat al dezvoltatorului (dezvoltatorilor) de proiect

Identificatorul dezvoltatorului de proiect, anonimizat în conformitate cu articolul 2 alineatul (2).

{ALPHANUM}

Informații privind investitorii și instrumentele emise pentru fiecare proiect.

În cazul în care trebuie raportate diferite tipuri de instrumente sau diferite tipuri de investitori, diferite țări ale investitorilor sau diferite monede, câmpurile 8-13 se repetă de câte ori este necesar pentru fiecare combinație de tip de instrument, tip de investitor, țară a investitorului și monedă.

8

Tipul de instrument

Tipul de instrumente emise.

LOAN – Împrumuturi

ICFP – Instrumente admise în scopul finanțării participative

EQUI – Instrumente de capital care sunt valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (a)

DEBT – Instrumente de datorie care sunt valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (b)

OTHR – Alte valori mobiliare în temeiul articolului 4 alineatul (1) punctul 44 din Directiva 2014/65/UE, cum ar fi cele menționate la litera (c)

9

Tipul de investitor

Tipul de investitor, indicându-se dacă investitorul este:

(a)

o persoană fizică sau juridică ce este client profesional în sensul secțiunii I punctele 1-4 din anexa II la Directiva 2014/65/UE;

| (b) | o persoană fizică sau juridică ce deține aprobarea furnizorului de servicii de finanțare participativă pentru a fi tratată ca investitor sofisticat în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) 2020/1503; |
| --- | --- |

(b)

o persoană fizică sau juridică ce deține aprobarea furnizorului de servicii de finanțare participativă pentru a fi tratată ca investitor sofisticat în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) 2020/1503;

| (c) | un investitor nesofisticat; |
| --- | --- |

(c)

un investitor nesofisticat;

| (d) | dezvoltatorul de proiect. |
| --- | --- |

(d)

dezvoltatorul de proiect.

În cazul în care suma raportată în câmpul 12 se referă la suma investită în proiect de către dezvoltatorul de proiect, tipul de investitor raportat în acest câmp include dezvoltatorul de proiect astfel cum se menționează la litera (d).

PROF – Clienți profesionali în conformitate cu secțiunea I punctele 1-4 din anexa II la Directiva 2014/65/UE

SOPH – Investitori sofisticați în conformitate cu criteriile și procedura prevăzute în anexa II la Regulamentul (UE) 2020/1503

RETL – Investitori nesofisticați

OTHR – Dezvoltatori de proiecte

10

Țara investitorului

Țara de reședință fiscală a investitorului.

{COUNTRYCODE_2}

11

Numărul de investitori

Numărul de investitori individuali per tip de investitor și per țară a investitorului.

{INTEGER-9}

12

Suma investită

Suma totală investită per tip de investitor și per țară a investitorului, exprimată în moneda utilizată pentru plată.

{DECIMAL-18/5}

13

Moneda sumei investite

Moneda în care este exprimată suma investită.

{CURRENCYCODE_3}

---

(1)  Regulamentul (CE) nr. 1893/2006 al Parlamentului European și al Consiliului din 20 decembrie 2006 de stabilire a Nomenclatorului statistic al activităților economice NACE a doua revizuire și de modificare a Regulamentului (CEE) nr. 3037/90 al Consiliului, precum și a anumitor regulamente CE privind domenii statistice specifice (JO L 393, 30.12.2006, p. 1).

(2)  Directiva 2014/65/UE a Parlamentului European și a Consiliului din 15 mai 2014 privind piețele instrumentelor financiare și de modificare a Directivei 2002/92/CE și a Directivei 2011/61/UE (JO L 173, 12.6.2014, p. 349).

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/86 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/86

---

REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2022/2121 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru cooperarea și schimbul de informații dintre autoritățile competente și ESMA în legătură cu furnizorii de servicii de finanțare participativă pentru afaceri

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 32 alineatul (4) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | Pentru a se asigura faptul că autoritățile competente și Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) sunt în măsură să coopereze și să facă schimb de informații în mod eficient și în timp util în sensul Regulamentului (UE) 2020/1503, este oportun să se stabilească formulare, modele și proceduri standard care să fie utilizate de autoritățile competente și de ESMA pentru această cooperare și acest schimb de informații, inclusiv pentru transmiterea cererilor de cooperare și de schimb de informații, pentru confirmarea primirii lor și pentru răspunsurile la astfel de cereri, precum și pentru transmiterea nesolicitată de informații. |
| --- | --- |

(1)

Pentru a se asigura faptul că autoritățile competente și Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) sunt în măsură să coopereze și să facă schimb de informații în mod eficient și în timp util în sensul Regulamentului (UE) 2020/1503, este oportun să se stabilească formulare, modele și proceduri standard care să fie utilizate de autoritățile competente și de ESMA pentru această cooperare și acest schimb de informații, inclusiv pentru transmiterea cererilor de cooperare și de schimb de informații, pentru confirmarea primirii lor și pentru răspunsurile la astfel de cereri, precum și pentru transmiterea nesolicitată de informații.

| (2) | Pentru a facilita comunicarea, autoritățile competente și ESMA ar trebui să desemneze un punct de contact care să se ocupe de cooperarea și schimbul de informații menționate la articolul 32 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a facilita comunicarea, autoritățile competente și ESMA ar trebui să desemneze un punct de contact care să se ocupe de cooperarea și schimbul de informații menționate la articolul 32 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

| (3) | Pentru a se asigura faptul că autoritățile competente tratează cererile de cooperare sau de informații în mod eficient și rapid, în fiecare cerere ar trebui să se indice clar motivul formulării cererii respective. Procedurile de cooperare și de schimb de informații ar trebui să faciliteze interacțiunea dintre autoritățile competente și ESMA pe parcursul întregului proces. |
| --- | --- |

(3)

Pentru a se asigura faptul că autoritățile competente tratează cererile de cooperare sau de informații în mod eficient și rapid, în fiecare cerere ar trebui să se indice clar motivul formulării cererii respective. Procedurile de cooperare și de schimb de informații ar trebui să faciliteze interacțiunea dintre autoritățile competente și ESMA pe parcursul întregului proces.

| (4) | Întrucât autoritățile competente pot solicita ESMA să coordoneze o inspecție la fața locului sau o investigație cu efect transfrontalier, este oportun să se stabilească un formular standard care să fie utilizat de autoritățile competente atunci când formulează astfel de cereri. |
| --- | --- |

(4)

Întrucât autoritățile competente pot solicita ESMA să coordoneze o inspecție la fața locului sau o investigație cu efect transfrontalier, este oportun să se stabilească un formular standard care să fie utilizat de autoritățile competente atunci când formulează astfel de cereri.

| (5) | Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA. |
| --- | --- |

(5)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA.

| (6) | Cerințele prevăzute în prezentul regulament privesc autoritățile competente și ESMA, nu participanții la piață. Prin urmare, ESMA a considerat că este extrem de disproporționat, în ceea ce privește domeniul de aplicare și impactul proiectelor de standarde de punere în aplicare din prezentul regulament, să organizeze consultări publice cu privire la aceste standarde sau să analizeze costurile și beneficiile potențiale. |
| --- | --- |

(6)

Cerințele prevăzute în prezentul regulament privesc autoritățile competente și ESMA, nu participanții la piață. Prin urmare, ESMA a considerat că este extrem de disproporționat, în ceea ce privește domeniul de aplicare și impactul proiectelor de standarde de punere în aplicare din prezentul regulament, să organizeze consultări publice cu privire la aceste standarde sau să analizeze costurile și beneficiile potențiale.

| (7) | ESMA a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(7)

ESMA a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Puncte de contact

(1)   Autoritățile competente și ESMA desemnează fiecare puncte de contact în scopul comunicării cererilor de cooperare și de schimb de informații formulate în temeiul articolului 32 din Regulamentul (UE) 2020/1503.

(2)   Autoritățile competente notifică ESMA coordonatele punctelor lor de contact menționate la alineatul (1) și informează ESMA cu privire la orice modificare a acestora.

(3)   ESMA stabilește și actualizează constant o listă cu toate punctele de contact desemnate în conformitate cu alineatul (1).

Articolul 2

Cerere de cooperare sau de schimb de informații

(1)   Atunci când ESMA sau o autoritate competentă formulează o cerere de cooperare sau de schimb de informații în temeiul articolului 32 din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritatea competentă solicitantă și ESMA utilizează formularul standard prevăzut în anexa I la prezentul regulament. Partea solicitantă adresează cererea punctului de contact al autorității competente solicitate sau ESMA, după caz.

(2)   Atunci când formulează o cerere de informații, autoritatea competentă solicitantă sau ESMA precizează în detaliu care sunt informațiile relevante solicitate și identifică, după caz, problemele legate de confidențialitatea informațiilor solicitate.

(3)   În cazurile urgente, autoritatea competentă solicitantă sau ESMA poate formula verbal cererea de cooperare sau de schimb de informații, cu condiția confirmării ulterioare în scris a cererii într-un interval de timp rezonabil, cu excepția cazului în care autoritatea competentă solicitată sau ESMA este de acord să se procedeze altfel.

Articolul 3

Confirmarea de primire a cererilor

(1)   În termen de 10 zile lucrătoare de la primirea unei cereri formulate în temeiul articolului 2, autoritatea competentă solicitată sau ESMA, după caz, trimite o confirmare de primire autorității competente solicitante sau ESMA, după caz, utilizând formularul prevăzut în anexa II și, dacă este posibil, indică data estimată a răspunsului.

(2)   În cazul în care o autoritate competentă solicitată sau ESMA, după caz, are îndoieli cu privire la conținutul cooperării sau al informațiilor solicitate în temeiul articolului 32 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503, în sensul Regulamentului (UE) nr. 1095/2010 și în conformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1095/2010, aceasta solicită clarificări suplimentare cât mai curând posibil, utilizând orice mijloace adecvate, verbale sau scrise. Autoritatea căreia i se adresează o astfel de cerere furnizează un răspuns prompt.

Articolul 4

Răspuns la cereri

(1)   Atunci când răspunde unei cereri formulate în temeiul articolului 2, autoritatea competentă solicitată sau ESMA, după caz:

| (a) | utilizează formularul standard prevăzut în anexa III; |
| --- | --- |

(a)

utilizează formularul standard prevăzut în anexa III;

| (b) | ia toate măsurile rezonabile în limita competențelor sale pentru a răspundere cererii de cooperare sau pentru a furniza informațiile solicitate; |
| --- | --- |

(b)

ia toate măsurile rezonabile în limita competențelor sale pentru a răspundere cererii de cooperare sau pentru a furniza informațiile solicitate;

| (c) | acționează fără întârzieri nejustificate, ținând seama de complexitatea cererii și de eventuala necesitate de a implica părți terțe. |
| --- | --- |

(c)

acționează fără întârzieri nejustificate, ținând seama de complexitatea cererii și de eventuala necesitate de a implica părți terțe.

(2)   În cazurile urgente, autoritatea competentă solicitată sau ESMA, după caz, poate răspunde verbal unei cereri de cooperare sau de schimb de informații, cu condiția ca răspunsul să fie oferit ulterior în scris, într-un interval de timp rezonabil, utilizând formularul prevăzut în anexa III, cu excepția cazului în care autoritatea competentă solicitantă sau ESMA, după caz, este de acord să se procedeze altfel.

Articolul 5

Mijloace de comunicare

(1)   Fără a aduce atingere articolului 2 alineatul (3) și articolului 4 alineatul (2), formularele standard se transmit în scris.

(2)   La stabilirea celor mai adecvate mijloace de comunicare, se ține seama în mod corespunzător de aspectele legate de confidențialitate, de timpul necesar pentru transmiterea corespondenței, de volumul materialului care urmează a fi comunicat și de ușurința cu care autoritatea competentă solicitantă sau ESMA, după caz, poate obține accesul la informații.

(3)   Orice mijloc de comunicare utilizat trebuie să asigure păstrarea caracterului complet, a integrității și a confidențialității informațiilor care fac obiectul schimbului în cursul transmiterii lor.

Articolul 6

Proceduri de tratare a unei cereri de cooperare sau de schimb de informații

(1)   În cazul în care ia cunoștință de circumstanțe care pot conduce la o întârziere de mai mult de cinci zile lucrătoare față de data estimată a răspunsului specificată în conformitate cu articolul 3 alineatul (1), autoritatea solicitată notifică acest lucru autorității competente solicitante sau ESMA, după caz.

(2)   În cazul în care cererea a fost calificată drept urgentă de către autoritatea competentă solicitantă sau de către ESMA, după caz, autoritatea competentă solicitată sau ESMA, după caz, convine asupra frecvenței cu care va informa partea solicitantă cu privire la progresele înregistrate în ceea ce privește tratarea cererii și la data estimată a răspunsului.

(3)   Autoritățile competente și ESMA cooperează pentru a soluționa orice dificultate care poate apărea în cursul tratării unei cereri.

(4)   Autoritățile competente și ESMA își transmit reciproc, după caz, feedback referitor la utilitatea asistenței primite, la rezultatul cazului cu privire la care a fost solicitată asistența și la orice probleme întâmpinate în furnizarea asistenței.

Articolul 7

Cerere adresată ESMA de coordonare a unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu efect transfrontalier

(1)   Atunci când solicită ESMA să coordoneze o inspecție la fața locului sau o investigație cu efect transfrontalier în conformitate cu articolul 32 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritățile competente utilizează formularul standard prevăzut în anexa IV la prezentul regulament.

(2)   Autoritățile competente furnizează fără întârziere ESMA toate informațiile necesare pentru îndeplinirea sarcinilor care îi revin.

(3)   În cazul în care se solicită ESMA să coordoneze o inspecție la fața locului sau o investigație cu efect transfrontalier în temeiul articolului 32 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, ESMA poate institui ad-hoc un grup temporar care să includă autoritățile competente din statele membre afectate de respectiva inspecție sau investigație.

Articolul 8

Transmiterea nesolicitată de informații

(1)   În cazul în care o autoritate competentă sau ESMA deține informații despre care consideră că ar ajuta ESMA sau, respectiv, o autoritate competentă să își îndeplinească sarcinile în temeiul Regulamentului (UE) 2020/1503, aceasta transmite informațiile respective utilizând formularul standard prevăzut în anexa III la prezentul regulament.

(2)   Prin derogare de la alineatul (1), în cazul în care ESMA sau autoritatea competentă care transmite informațiile consideră că informațiile ar trebui trimise urgent, aceasta poate inițial să comunice verbal informațiile. În acest caz, transmiterea ulterioară a informațiilor se efectuează utilizând formularul standard prevăzut în anexa III, cu excepția cazului în care ESMA sau autoritatea competentă care primește informațiile este de acord să se procedeze altfel.

Articolul 9

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

ANEXA I

Formular de cerere de cooperare sau de schimb de informații în temeiul articolului 32 din Regulamentul (UE) 2020/1503

Cerere de cooperare sau de schimb de informații

| Numărul de referință:
  Data:

  Informații generale

  DE LA:












  ☐ | Autoritatea națională competentă |
| --- | --- |

Numărul de referință:

Data:

Informații generale

DE LA:

☐

Autoritatea națională competentă

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresa:

Adresa

(Coordonatele punctului de contact):

Nume:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru (dacă este cazul):

Destinatar:

Adresa:

(Coordonatele punctului de contact):

Nume:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

În conformitate cu articolul 32 din Regulamentul (UE) 2020/1503, vă solicităm sprijinul pentru rezolvarea chestiunii (chestiunilor) prezentate în detaliu mai jos.

V-aș fi recunoscător/recunoscătoare dacă ne-ați transmite un răspuns la cererea de mai sus până la [Introduceți data indicativă până la care trebuie transmis răspunsul și, în cazul unei cereri urgente, indicați termenul-limită până la care trebuie furnizate informațiile] sau, dacă acest lucru nu este posibil, v-aș ruga să ne indicați când anume credeți că veți putea să ne acordați asistența pe care v-o solicităm.

Tipul cererii

Vă rugăm să bifați căsuța (căsuțele) corespunzătoare:

| ☐ | Competențe de supraveghere și de investigare ale autorităților competente |
| --- | --- |

☐

Competențe de supraveghere și de investigare ale autorităților competente

| ☐ | Cooperarea dintre autoritățile competente |
| --- | --- |

☐

Cooperarea dintre autoritățile competente

| ☐ | Măsuri asigurătorii |
| --- | --- |

☐

Măsuri asigurătorii

| ☐ | Altele |
| --- | --- |

☐

Altele

Dacă ați răspuns „Altele”, vă rugăm să precizați:

...

...

...

Motivele cererii

...

...

...

[Indicați dispoziția (dispozițiile) din legislația sectorială în temeiul căreia (cărora) autoritatea solicitantă este competentă să trateze chestiunea respectivă.]

Cererea se referă la o cooperare sau un schimb de informații cu privire la . ...

...

...

...

...

...

[Furnizați o descriere a obiectului cererii, a scopului în care se solicită cooperarea sau schimbul de informații, a faptelor ce stau la baza investigației care face obiectul cererii, precum și o explicație a modului în care cooperarea sau schimbul de informații ar fi de ajutor autorității solicitante.]

În urma ...

...

...

...

[Oferiți detalii privind cererea anterioară pe care se bazează prezenta cerere, după caz]

În cazul unei cereri urgente și al stabilirii de termene-limită, vă rugăm să furnizați o explicație completă cu privire la urgența cererii și o explicație a termenului-limită până la care autoritatea solicitantă a cerut să i se furnizeze informațiile:

...

...

...

...

...

Informații suplimentare:

...

...

...

...

...

Informațiile cuprinse în această cerere trebuie să rămână confidențiale în conformitate cu articolul 35 din Regulamentul (UE) 2020/1503. Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informații și acces la datele cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

ANEXA II

Formular de confirmare de primire

Confirmare de primire

| Numărul de referință:
  Data:












  ☐ | Autoritatea națională competentă |
| --- | --- |

Numărul de referință:

Data:

☐

Autoritatea națională competentă

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresa:

Adresa

(Coordonatele punctului de contact)

Nume:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru (dacă este cazul):

Destinatar:

Adresa:

(Coordonatele punctului de contact)

Nume:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

În urma cererii dumneavoastră [indicați referința cererii], vă confirmăm prin prezenta că am primit cererea la data de [indicați data la care a fost primită cererea de cooperare sau de informații].

Data estimată a răspunsului: ...

Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informații și acces la datele cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

ANEXA III

Formular de răspuns la o cerere de cooperare sau de schimb de informații și la un schimb de informații nesolicitat

Răspuns la o cerere de cooperare sau de schimb de informații

| Numărul de referință:
  Data:

  Informații generale













  ☐ | Autoritatea națională competentă |
| --- | --- |

Numărul de referință:

Data:

Informații generale

☐

Autoritatea națională competentă

| ☐ | ESMA |
| --- | --- |

☐

ESMA

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresa:

Adresa

(Coordonatele punctului de contact):

Nume:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru:

Destinatar:

Adresa:

(Coordonatele punctului de contact):

Nume:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

Confirmăm prin prezenta că am tratat cererea dumneavoastră din data de [zz.ll.aaaa] cu numărul de referință [indicați numărul de referință al cererii] [nu se aplică în cazul unui schimb de informații nesolicitat].

Informații colectate

...

...

...

...

...

[În cazul în care au fost colectate informațiile solicitate, vă rugăm să precizați aici informațiile în cauză sau să explicați cum vor fi furnizate].

[În cazul unui schimb de informații nesolicitat, vă rugăm să precizați informațiile care sunt furnizate fără a fi fost solicitate].

[Informațiile furnizate sunt confidențiale și sunt divulgate către [a se indica denumirea autorității solicitante] în temeiul [indicați dispoziția din Regulamentul (UE) 2020/1503], cu condiția păstrării caracterului confidențial al informațiilor în conformitate cu articolul 35 din Regulamentul (UE) 2020/1503.] [sau] [Informațiile furnizate pot fi divulgate în temeiul articolului 35 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.]

După caz, vă rugăm să ne precizați de ce clarificări ați avea nevoie cu privire la informațiile solicitate:

...

...

...

...

Vă rugăm să ne furnizați, din proprie inițiativă, orice informații esențiale care ar putea sprijini și mai mult cooperarea sau schimbul de informații care fac obiectul cererii:

...

...

...

...

...

Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informații și acces la datele cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

ANEXA IV

Formular de cerere adresată ESMA de coordonare a unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu efect transfrontalier în temeiul articolului 32 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

Cerere de coordonare a unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu efect transfrontalier

| Numărul de referință:
  Data:

  Informații generale

  DE LA:
  Statul membru:
  Autoritatea competentă solicitantă:
  Adresa:
  (Coordonatele punctului de contact):
  Nume:
  Telefon:
  E-mail:
  CĂTRE:
  Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA)
  (Coordonatele punctului de contact):
  Nume:
  Telefon:
  E-mail:

  Informații privind cererea de coordonare


  Motivele cererii


  ...


  ...


  ...


  [Indicați dispoziția (dispozițiile) din legislația sectorială în temeiul căreia (cărora) autoritatea solicitantă este competentă să trateze chestiunea respectivă.]

  Cererea privește coordonarea unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu efect transfrontalier privind ...


  ...


  ...


  ...


  ...


  [Furnizați o descriere a obiectului cererii, a scopului pentru care se solicită coordonarea unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu caracter transfrontalier, a faptelor care stau la baza investigației și care fac obiectul cererii, precum și o explicație a modului în care cooperarea sau schimbul de informații ar fi de ajutor autorității solicitante.]

  În urma . ...


  ...


  ...


  ...


  [Oferiți detalii privind cererea anterioară pe care se bazează prezenta cerere, după caz]

  În cazul unei cereri urgente și al stabilirii de termene-limită, vă rugăm să furnizați o explicație completă cu privire la urgența cererii și o explicație a termenului-limită până la care autoritatea solicitantă a cerut să i se furnizeze informațiile:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Informații suplimentare:

  ...


  ...


  ...


  ...


  ...

  Informațiile cuprinse în această cerere trebuie să rămână confidențiale în conformitate cu articolul 35 din Regulamentul (UE) 2020/1503. Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informații și acces la datele cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.
  Cu deosebită considerație,
  [semnătura] |
| --- |

Numărul de referință:

Data:

Informații generale

DE LA:

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresa:

(Coordonatele punctului de contact):

Nume:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA)

(Coordonatele punctului de contact):

Nume:

Telefon:

E-mail:

Informații privind cererea de coordonare

Motivele cererii

...

...

...

[Indicați dispoziția (dispozițiile) din legislația sectorială în temeiul căreia (cărora) autoritatea solicitantă este competentă să trateze chestiunea respectivă.]

Cererea privește coordonarea unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu efect transfrontalier privind ...

...

...

...

...

[Furnizați o descriere a obiectului cererii, a scopului pentru care se solicită coordonarea unei inspecții la fața locului sau a unei investigații cu caracter transfrontalier, a faptelor care stau la baza investigației și care fac obiectul cererii, precum și o explicație a modului în care cooperarea sau schimbul de informații ar fi de ajutor autorității solicitante.]

În urma . ...

...

...

...

[Oferiți detalii privind cererea anterioară pe care se bazează prezenta cerere, după caz]

În cazul unei cereri urgente și al stabilirii de termene-limită, vă rugăm să furnizați o explicație completă cu privire la urgența cererii și o explicație a termenului-limită până la care autoritatea solicitantă a cerut să i se furnizeze informațiile:

...

...

...

...

...

Informații suplimentare:

...

...

...

...

...

Informațiile cuprinse în această cerere trebuie să rămână confidențiale în conformitate cu articolul 35 din Regulamentul (UE) 2020/1503. Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679 al Parlamentului European și al Consiliului. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informații și acces la datele cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/101 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/101

---

REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2022/2122 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru cooperarea și schimbul de informații dintre autoritățile competente referitoare la furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 31 alineatul (9) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | Pentru a facilita comunicarea și cooperarea între autoritățile competente în sensul Regulamentului (UE) 2020/1503, fiecare autoritate competentă ar trebui să desemneze și să comunice Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) un punct de contact. |
| --- | --- |

(1)

Pentru a facilita comunicarea și cooperarea între autoritățile competente în sensul Regulamentului (UE) 2020/1503, fiecare autoritate competentă ar trebui să desemneze și să comunice Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) un punct de contact.

| (2) | Din motive de transparență și pentru a asigura o bună cooperare între diversele autorități competente, este important să se prevadă că autoritățile competente care refuză să dea curs unei cereri de informații sau unei cereri de cooperare în cadrul unei investigații, astfel cum se menționează la articolul 31 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, trebuie să notifice acest refuz autorității competente solicitante și să informeze autoritatea competentă respectivă cu privire la motivele refuzului respectiv. |
| --- | --- |

(2)

Din motive de transparență și pentru a asigura o bună cooperare între diversele autorități competente, este important să se prevadă că autoritățile competente care refuză să dea curs unei cereri de informații sau unei cereri de cooperare în cadrul unei investigații, astfel cum se menționează la articolul 31 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, trebuie să notifice acest refuz autorității competente solicitante și să informeze autoritatea competentă respectivă cu privire la motivele refuzului respectiv.

| (3) | Autoritățile competente ar trebui să fie în măsură să coopereze în mod eficient atunci când desfășoară activități de supraveghere, de investigare și de asigurare a respectării legii în sensul Regulamentului (UE) 2020/1503. În acest scop, este necesar să se stabilească proceduri comune și uniforme în cazul în care cooperarea solicitată implică luarea de declarații. Procedurile respective ar trebui să stabilească elementele pe care autoritățile competente trebuie să le ia în considerare, în conformitate cu dreptul național și cu dreptul Uniunii aplicabil, atunci când cooperează în vederea luării unei declarații de la o persoană. Aceste elemente ar trebui să includă drepturile persoanei de la care urmează să se ia declarația și măsurile care permit personalului autorităților competente să coopereze în mod eficient. În special, autoritățile competente ar trebui să asigure protecția dreptului la o cale de atac eficientă și la un proces echitabil, precum și a dreptului la prezumția de nevinovăție și a dreptului la apărare, consacrate la articolele 47 și 48 din Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene. |
| --- | --- |

(3)

Autoritățile competente ar trebui să fie în măsură să coopereze în mod eficient atunci când desfășoară activități de supraveghere, de investigare și de asigurare a respectării legii în sensul Regulamentului (UE) 2020/1503. În acest scop, este necesar să se stabilească proceduri comune și uniforme în cazul în care cooperarea solicitată implică luarea de declarații. Procedurile respective ar trebui să stabilească elementele pe care autoritățile competente trebuie să le ia în considerare, în conformitate cu dreptul național și cu dreptul Uniunii aplicabil, atunci când cooperează în vederea luării unei declarații de la o persoană. Aceste elemente ar trebui să includă drepturile persoanei de la care urmează să se ia declarația și măsurile care permit personalului autorităților competente să coopereze în mod eficient. În special, autoritățile competente ar trebui să asigure protecția dreptului la o cale de atac eficientă și la un proces echitabil, precum și a dreptului la prezumția de nevinovăție și a dreptului la apărare, consacrate la articolele 47 și 48 din Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene.

| (4) | Este important să se asigure că autoritățile competente răspund în mod eficient cererilor de cooperare cu privire la o inspecție la fața locului sau la o investigație, inclusiv cu privire la oportunitatea efectuării unei inspecții comune la fața locului sau a unei investigații comune. Prin urmare, este necesar să se stabilească proceduri comune și uniforme pentru a facilita comunicarea, consultările și interacțiunile dintre autoritatea competentă solicitantă și autoritatea competentă solicitată, precum și pentru a asigura protecția efectivă a drepturilor persoanelor care fac obiectul unei inspecții la fața locului sau al unei investigații. |
| --- | --- |

(4)

Este important să se asigure că autoritățile competente răspund în mod eficient cererilor de cooperare cu privire la o inspecție la fața locului sau la o investigație, inclusiv cu privire la oportunitatea efectuării unei inspecții comune la fața locului sau a unei investigații comune. Prin urmare, este necesar să se stabilească proceduri comune și uniforme pentru a facilita comunicarea, consultările și interacțiunile dintre autoritatea competentă solicitantă și autoritatea competentă solicitată, precum și pentru a asigura protecția efectivă a drepturilor persoanelor care fac obiectul unei inspecții la fața locului sau al unei investigații.

| (5) | Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA. |
| --- | --- |

(5)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA.

| (6) | ESMA nu a efectuat consultări publice cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament și nici nu a analizat costurile și beneficiile aferente potențiale, deoarece acest lucru ar fi fost extrem de disproporționat în raport cu domeniul de aplicare și cu impactul standardelor respective, având în vedere că acestea se referă în principal la autoritățile competente. |
| --- | --- |

(6)

ESMA nu a efectuat consultări publice cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament și nici nu a analizat costurile și beneficiile aferente potențiale, deoarece acest lucru ar fi fost extrem de disproporționat în raport cu domeniul de aplicare și cu impactul standardelor respective, având în vedere că acestea se referă în principal la autoritățile competente.

| (7) | ESMA a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(7)

ESMA a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (8) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(8)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Puncte de contact

(1)   Autoritățile competente desemnează puncte de contact în scopul cooperării și al schimbului de informații în temeiul articolului 31 din Regulamentul (UE) 2020/1503.

(2)   Autoritățile competente comunică coordonatele punctelor de contact Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) și informează ESMA cu privire la orice modificare a acestor coordonate.

(3)   ESMA menține o listă actualizată a punctelor de contact desemnate în conformitate cu alineatul (1) și actualizează lista respectivă pentru uzul autorităților competente atunci când acest lucru este necesar.

Articolul 2

Cererea de cooperare sau de schimb de informații

(1)   Autoritățile competente formulează o cerere de cooperare sau de schimb de informații în scris, utilizând formularul prevăzut în anexa I.

(2)   Atunci când formulează o cerere de cooperare sau de schimb de informații, autoritățile competente solicitante:

| (a) | precizează în detaliu care sunt informațiile pe care autoritatea competentă solicitantă dorește să le obțină de la autoritatea competentă solicitată; |
| --- | --- |

(a)

precizează în detaliu care sunt informațiile pe care autoritatea competentă solicitantă dorește să le obțină de la autoritatea competentă solicitată;

| (b) | identifică, după caz, problemele legate de confidențialitatea informațiilor solicitate. |
| --- | --- |

(b)

identifică, după caz, problemele legate de confidențialitatea informațiilor solicitate.

(3)   În cazurile urgente, autoritățile competente solicitante pot formula cererea de cooperare sau de schimb de informații verbal, cu condiția confirmării ulterioare în scris a cererii într-un interval de timp rezonabil, utilizând formularul prevăzut în anexa I, cu excepția cazului în care autoritatea competentă solicitată este de acord să se procedeze altfel.

Articolul 3

Confirmarea de primire a unei cereri de cooperare sau de schimb de informații

(1)   În termen de 10 zile lucrătoare de la primirea unei cereri formulate în temeiul articolului 2, autoritatea competentă solicitată trimite autorității competente solicitante o confirmare de primire, utilizând formularul prevăzut în anexa II și, dacă este posibil, indică o dată estimată a răspunsului.

(2)   În cazul în care are îndoieli cu privire la conținutul exact al cooperării sau al schimbului de informații solicitate, autoritatea competentă solicitată cere clarificări suplimentare cât mai curând posibil, utilizând orice mijloc adecvat, verbal sau scris.

Articolul 4

Răspunsul la o cerere de cooperare sau de schimb de informații

(1)   Atunci când răspunde unei cereri formulate în temeiul articolului 2, autoritatea competentă solicitată:

| (a) | răspunde în scris, utilizând formularul prevăzut în anexa III; |
| --- | --- |

(a)

răspunde în scris, utilizând formularul prevăzut în anexa III;

| (b) | ia toate măsurile rezonabile în limita competențelor sale pentru a acorda cooperarea sau a furniza informațiile solicitate; |
| --- | --- |

(b)

ia toate măsurile rezonabile în limita competențelor sale pentru a acorda cooperarea sau a furniza informațiile solicitate;

| (c) | acționează fără întârzieri nejustificate și într-un mod care să garanteze că orice măsură de reglementare necesară poate fi luată cu celeritate, ținând seama de complexitatea cererii și de necesitatea de a implica părți terțe sau o altă autoritate competentă. |
| --- | --- |

(c)

acționează fără întârzieri nejustificate și într-un mod care să garanteze că orice măsură de reglementare necesară poate fi luată cu celeritate, ținând seama de complexitatea cererii și de necesitatea de a implica părți terțe sau o altă autoritate competentă.

(2)   În cazurile urgente, autoritatea competentă solicitată poate formula un răspuns la o cerere de cooperare sau de schimb de informații verbal, cu condiția ca răspunsul să fie transmis ulterior în scris, într-un interval de timp rezonabil, utilizând formularul prevăzut în anexa III, cu excepția cazului în care autoritatea competentă solicitantă este de acord să se procedeze altfel.

Articolul 5

Mijloace de comunicare

(1)   Cu excepția cazului în care prezentul regulament prevede dispoziții contrare, toate formularele care urmează să fie utilizate în temeiul prezentului regulament se transmit în scris prin poștă sau prin mijloace electronice.

(2)   La stabilirea celor mai adecvate mijloace de comunicare într-un anumit caz particular, trebuie să se țină seama în mod corespunzător de aspectele legate de confidențialitate, de timpul necesar pentru transmiterea corespondenței, de volumul materialului care urmează a fi comunicat și de ușurința cu care autoritatea competentă solicitantă poate obține accesul la informații.

(3)   Autoritățile competente asigură păstrarea caracterului complet, a integrității și a confidențialității informațiilor care fac obiectul schimbului în cursul transmiterii acestora.

Articolul 6

Proceduri de prelucrare și de tratare a unei cereri de cooperare sau de schimb de informații

(1)   Autoritatea competentă solicitantă răspunde prompt la orice cerere de clarificări menționată la articolul 3 alineatul (2), care este formulată de autoritatea competentă solicitată.

(2)   Atunci când anticipează că va răspunde cu o întârziere de peste cinci zile lucrătoare față de data de răspuns estimată specificată în confirmarea de primire menționată la articolul 3 alineatul (1), autoritatea competentă solicitată notifică acest lucru autorității competente solicitante.

(3)   Atunci când cererea a fost calificată de către autoritatea competentă solicitantă ca fiind urgentă, autoritatea competentă solicitată și autoritatea competentă solicitantă convin în privința frecvenței cu care autoritatea competentă solicitată va informa autoritatea competentă solicitantă cu privire la stadiul tratării cererii și în privința datei la care preconizează că îi va transmite un răspuns.

(4)   Autoritatea competentă solicitată și autoritatea competentă solicitantă cooperează pentru a depăși orice dificultăți care ar apărea în cursul tratării cererii.

(5)   Autoritățile competente își furnizează reciproc, după caz, feedback cu privire la utilitatea asistenței primite, la soluționarea cazului în legătură cu care s-a solicitat asistență, precum și cu privire la orice problemă întâmpinată la furnizarea asistenței respective.

Articolul 7

Notificarea refuzului de a da curs cererii de cooperare sau de schimb de informații

În cazul în care, în conformitate cu articolul 31 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritatea competentă solicitată refuză să dea curs, integral sau parțial, unei cereri, astfel cum se menționează la articolul 2 din prezentul regulament, aceasta notifică în scris autorității competente solicitante, în termen de 15 zile lucrătoare de la primirea cererii, refuzul său de a da curs cererii, utilizând formularul prevăzut în anexa IV.

Articolul 8

Proceduri aplicabile în cazul unei cereri de cooperare cu privire la luarea unei declarații

(1)   În cazul în care o cerere de cooperare menționată la articolul 2 include luarea unei declarații de la o persoană, autoritatea competentă solicitantă și autoritatea competentă solicitată evaluează și iau în considerare, în conformitate cu legislația națională aplicabilă, toate elementele următoare:

| (a) | drepturile persoanei de la care urmează să fie luată declarația, în conformitate cu legislația națională și a Uniunii aplicabilă, inclusiv cu Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene; |
| --- | --- |

(a)

drepturile persoanei de la care urmează să fie luată declarația, în conformitate cu legislația națională și a Uniunii aplicabilă, inclusiv cu Carta drepturilor fundamentale a Uniunii Europene;

| (b) | drepturile persoanei în ceea ce privește limba în care este redactată declarația și eventualele prevederi în materie de traducere; |
| --- | --- |

(b)

drepturile persoanei în ceea ce privește limba în care este redactată declarația și eventualele prevederi în materie de traducere;

| (c) | rolul personalului autorității competente solicitante și al celui al autorității competente solicitate în ceea ce privește luarea declarației; |
| --- | --- |

(c)

rolul personalului autorității competente solicitante și al celui al autorității competente solicitate în ceea ce privește luarea declarației;

| (d) | dacă persoana căreia urmează să îi fie luată declarația are dreptul să fie asistată de un reprezentant legal și, în caz afirmativ, în ce măsură reprezentantul legal poate oferi asistență în timpul luării declarației, inclusiv în ceea ce privește orice înregistrare a declarației sau raport privind declarația; |
| --- | --- |

(d)

dacă persoana căreia urmează să îi fie luată declarația are dreptul să fie asistată de un reprezentant legal și, în caz afirmativ, în ce măsură reprezentantul legal poate oferi asistență în timpul luării declarației, inclusiv în ceea ce privește orice înregistrare a declarației sau raport privind declarația;

| (e) | dacă declarația trebuie luată în mod benevol sau este o obligație impusă; |
| --- | --- |

(e)

dacă declarația trebuie luată în mod benevol sau este o obligație impusă;

| (f) | dacă, pe baza informațiilor disponibile la momentul transmiterii cererii, persoana căreia urmează să îi fie luată declarația este martor în cadrul unei investigații administrative sau judiciare ori face obiectul unei asemenea investigații; |
| --- | --- |

(f)

dacă, pe baza informațiilor disponibile la momentul transmiterii cererii, persoana căreia urmează să îi fie luată declarația este martor în cadrul unei investigații administrative sau judiciare ori face obiectul unei asemenea investigații;

| (g) | dacă, pe baza informațiilor disponibile la momentul transmiterii cererii, declarația ar putea fi utilizată sau se intenționează să fie utilizată în cadrul unor proceduri judiciare; |
| --- | --- |

(g)

dacă, pe baza informațiilor disponibile la momentul transmiterii cererii, declarația ar putea fi utilizată sau se intenționează să fie utilizată în cadrul unor proceduri judiciare;

| (h) | înregistrarea declarației și procedurile aplicabile, inclusiv dacă procesul-verbal aferent declarației va fi redactat simultan cu aceasta sau se va efectua un rezumat scris ori o înregistrare audio sau audiovizuală; |
| --- | --- |

(h)

înregistrarea declarației și procedurile aplicabile, inclusiv dacă procesul-verbal aferent declarației va fi redactat simultan cu aceasta sau se va efectua un rezumat scris ori o înregistrare audio sau audiovizuală;

| (i) | procedurile privind autentificarea sau confirmarea declarației de către persoana care dă declarația, precizându-se inclusiv dacă autentificarea sau confirmarea are loc după luarea declarației; |
| --- | --- |

(i)

procedurile privind autentificarea sau confirmarea declarației de către persoana care dă declarația, precizându-se inclusiv dacă autentificarea sau confirmarea are loc după luarea declarației;

| (j) | procedurile de transmitere a declarației către autoritatea competentă solicitantă, precizându-se inclusiv formatul și perioada de timp solicitate. |
| --- | --- |

(j)

procedurile de transmitere a declarației către autoritatea competentă solicitantă, precizându-se inclusiv formatul și perioada de timp solicitate.

(2)   Autoritatea competentă solicitată și autoritatea competentă solicitantă se asigură că a fost stabilit un cadru care permite personalului lor să acționeze eficient și să fie în măsură să convină asupra oricărei informații suplimentare care poate fi necesară, inclusiv asupra următoarelor aspecte:

| (a) | planificarea datelor; |
| --- | --- |

(a)

planificarea datelor;

| (b) | lista de întrebări care să îi fie adresate persoanei căreia i se ia declarația și revizuirea listei respective; |
| --- | --- |

(b)

lista de întrebări care să îi fie adresate persoanei căreia i se ia declarația și revizuirea listei respective;

| (c) | aspectele legate de deplasări sau videoconferințe, inclusiv asigurarea faptului că, dacă este necesar, autoritățile competente în cauză se pot întâlni pentru a discuta cazul înainte de luarea declarației; |
| --- | --- |

(c)

aspectele legate de deplasări sau videoconferințe, inclusiv asigurarea faptului că, dacă este necesar, autoritățile competente în cauză se pot întâlni pentru a discuta cazul înainte de luarea declarației;

| (d) | prevederile în materie de traducere. |
| --- | --- |

(d)

prevederile în materie de traducere.

Articolul 9

Proceduri aplicabile în cazul unei cereri de cooperare cu privire la o inspecție la fața locului sau la o investigație

(1)   În cazul în care o cerere de cooperare menționată la articolul 2 se referă la efectuarea unei inspecții la fața locului sau a unei investigații, autoritatea competentă solicitantă și autoritatea competentă solicitată se consultă reciproc cu privire la cea mai bună modalitate de a da curs cererii respective, inclusiv cu privire la oportunitatea efectuării unei inspecții comune la fața locului sau a unei investigații comune.

(2)   În scopul consultării menționate la alineatul (1), autoritățile competente iau în considerare toate elementele următoare:

| (a) | conținutul cererii, inclusiv oportunitatea efectuării în comun a investigației sau a inspecției la fața locului; |
| --- | --- |

(a)

conținutul cererii, inclusiv oportunitatea efectuării în comun a investigației sau a inspecției la fața locului;

| (b) | dacă autoritățile competente efectuează fiecare separat o anchetă cu privire la o chestiune cu implicații transfrontaliere și dacă nu ar fi mai oportun să se abordeze chestiunea respectivă prin colaborare; |
| --- | --- |

(b)

dacă autoritățile competente efectuează fiecare separat o anchetă cu privire la o chestiune cu implicații transfrontaliere și dacă nu ar fi mai oportun să se abordeze chestiunea respectivă prin colaborare;

| (c) | cadrul juridic și de reglementare aplicabil din jurisdicția fiecărei autorități competente, asigurându-se faptul că ambele autorități competente cunosc bine constrângerile și limitările juridice potențiale cu privire la conduita lor și la orice proceduri ce pot urma, inclusiv orice probleme legate de principiul ne bis in idem și protecția drepturilor persoanelor care fac obiectul inspecției la fața locului sau al investigației; |
| --- | --- |

(c)

cadrul juridic și de reglementare aplicabil din jurisdicția fiecărei autorități competente, asigurându-se faptul că ambele autorități competente cunosc bine constrângerile și limitările juridice potențiale cu privire la conduita lor și la orice proceduri ce pot urma, inclusiv orice probleme legate de principiul ne bis in idem și protecția drepturilor persoanelor care fac obiectul inspecției la fața locului sau al investigației;

| (d) | managementul și conducerea necesare pentru investigația sau inspecția la fața locului; |
| --- | --- |

(d)

managementul și conducerea necesare pentru investigația sau inspecția la fața locului;

| (e) | alocarea resurselor și desemnarea personalului responsabil cu efectuarea investigației sau a inspecției la fața locului; |
| --- | --- |

(e)

alocarea resurselor și desemnarea personalului responsabil cu efectuarea investigației sau a inspecției la fața locului;

| (f) | posibilitatea de a elabora un plan de acțiune comun și de stabili un calendar de lucru; |
| --- | --- |

(f)

posibilitatea de a elabora un plan de acțiune comun și de stabili un calendar de lucru;

| (g) | acțiunile care trebuie întreprinse, împreună sau separat, de autoritățile competente; |
| --- | --- |

(g)

acțiunile care trebuie întreprinse, împreună sau separat, de autoritățile competente;

| (h) | schimbul de informații colectate și raportarea reciprocă a rezultatelor acțiunilor întreprinse individual. |
| --- | --- |

(h)

schimbul de informații colectate și raportarea reciprocă a rezultatelor acțiunilor întreprinse individual.

(3)   În cazul în care efectuează ea însăși inspecția la fața locului sau investigația, astfel cum se menționează la articolul 31 alineatul (4) litera (a) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritatea competentă solicitată informează autoritatea competentă solicitantă cu privire la evoluția inspecției sau a investigației și își prezintă constatările în timp util.

| (a) | Autoritățile competente care decid să efectueze o investigație comună sau o inspecție comună la fața locului, astfel cum se menționează la articolul 31 alineatul (4) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503: |
| --- | --- |

(a)

Autoritățile competente care decid să efectueze o investigație comună sau o inspecție comună la fața locului, astfel cum se menționează la articolul 31 alineatul (4) litera (b) din Regulamentul (UE) 2020/1503:

| (b) | rămân permanent în contact, pentru a coordona procesul de colectare a informațiilor și constatarea faptelor; |
| --- | --- |

(b)

rămân permanent în contact, pentru a coordona procesul de colectare a informațiilor și constatarea faptelor;

| (c) | lucrează îndeaproape și cooperează la efectuarea în comun a investigației sau a inspecției la fața locului; |
| --- | --- |

(c)

lucrează îndeaproape și cooperează la efectuarea în comun a investigației sau a inspecției la fața locului;

| (d) | identifică dispozițiile juridice specifice care fac obiectul investigației sau al inspecției la fața locului; |
| --- | --- |

(d)

identifică dispozițiile juridice specifice care fac obiectul investigației sau al inspecției la fața locului;

| (e) | își oferă asistență reciprocă privind procedurile ulterioare de aplicare a legii, în măsura permisă din punct de vedere legal, inclusiv coordonându-se între ele în ceea ce privește procedurile sau alte acțiuni de asigurare a respectării legii legate de rezultatul investigației sau al inspecției la fața locului ori, după caz, de perspectivele unei soluționări; |
| --- | --- |

(e)

își oferă asistență reciprocă privind procedurile ulterioare de aplicare a legii, în măsura permisă din punct de vedere legal, inclusiv coordonându-se între ele în ceea ce privește procedurile sau alte acțiuni de asigurare a respectării legii legate de rezultatul investigației sau al inspecției la fața locului ori, după caz, de perspectivele unei soluționări;

| (f) | după caz, convin cel puțin asupra următoarelor aspecte: |
| --- | --- |

(f)

după caz, convin cel puțin asupra următoarelor aspecte:

| (g) | elaborarea unui plan de acțiune comun care să specifice conținutul, natura și calendarul acțiunilor care urmează să fie întreprinse, inclusiv alocarea responsabilităților în ceea ce privește obținerea de rezultate, ținând seama de prioritățile fiecărei autorități competente; |
| --- | --- |

(g)

elaborarea unui plan de acțiune comun care să specifice conținutul, natura și calendarul acțiunilor care urmează să fie întreprinse, inclusiv alocarea responsabilităților în ceea ce privește obținerea de rezultate, ținând seama de prioritățile fiecărei autorități competente;

| (h) | identificarea și evaluarea oricăror limitări sau constrângeri de ordin juridic aplicabile și a oricăror diferențe între procedurile lor cu privire la acțiunea de investigare sau de asigurare a respectării legii ori între orice alte proceduri, inclusiv privind drepturile oricărei persoane care face obiectul unei investigații; |
| --- | --- |

(h)

identificarea și evaluarea oricăror limitări sau constrângeri de ordin juridic aplicabile și a oricăror diferențe între procedurile lor cu privire la acțiunea de investigare sau de asigurare a respectării legii ori între orice alte proceduri, inclusiv privind drepturile oricărei persoane care face obiectul unei investigații;

| (i) | identificarea și evaluarea dispozițiilor juridice specifice în materie de secret profesional care pot avea un impact asupra procedurilor aferente investigației și asupra procedurilor aferente asigurării respectării legii, inclusiv asupra dreptului de a nu contribui la propria incriminare; |
| --- | --- |

(i)

identificarea și evaluarea dispozițiilor juridice specifice în materie de secret profesional care pot avea un impact asupra procedurilor aferente investigației și asupra procedurilor aferente asigurării respectării legii, inclusiv asupra dreptului de a nu contribui la propria incriminare;

| (j) | strategia de comunicare cu publicul și cu presa; |
| --- | --- |

(j)

strategia de comunicare cu publicul și cu presa;

| (k) | utilizarea preconizată, în cursul investigației comune sau al inspecției comune la fața locului, a informațiilor care fac obiectul schimburilor. |
| --- | --- |

(k)

utilizarea preconizată, în cursul investigației comune sau al inspecției comune la fața locului, a informațiilor care fac obiectul schimburilor.

Articolul 10

Schimb de informații nesolicitat

(1)   O autoritate competentă ce deține informații despre care consideră că ar ajuta o altă autoritate competentă să își îndeplinească sarcinile care îi revin în temeiul Regulamentului (UE) 2020/1503 transmite informațiile respective în scris, utilizând formularul prevăzut în anexa III.

(2)   Prin derogare de la alineatul (1), în cazul în care autoritatea competentă care transmite informațiile consideră că acestea trebuie trimise urgent, poate comunica inițial informațiile verbal, cu condiția transmiterii ulterioare în scris a informațiilor într-un interval de timp rezonabil, utilizând formularul prevăzut în anexa III, cu excepția cazului în care autoritatea competentă care primește informațiile este de acord să se procedeze altfel.

Articolul 11

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

ANEXA I

Formular de cerere de cooperare sau de schimb de informații

Cererea de cooperare sau de schimb de informații

| Număr de referință: ......
  Data: ...

  Informații generale

  DE LA:
  Statul membru:
  Autoritatea competentă solicitantă:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  CĂTRE:
  Statul membru:
  Destinatar:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],
  În conformitate cu articolul 31 din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului (1), vă solicităm sprijinul pentru rezolvarea chestiunii (chestiunilor) prezentate în detaliu mai jos.
  V-aș fi recunoscător (recunoscătoare) dacă ne-ați transmite un răspuns la cererea de mai sus până la [introduceți data indicativă până la care să fie transmis răspunsul și, în cazul unei cereri urgente, introduceți termenul-limită până la care trebuie furnizate informațiile] sau, dacă acest lucru nu este posibil, v-aș ruga să ne indicați când anume credeți că veți putea să ne acordați asistența pe care v-o solicităm.

  Tipul cererii

  Vă rugăm să bifați căsuța (căsuțele) corespunzătoare.






  ☐ | Activități de supraveghere (furnizarea de informații, luarea unei declarații, altele) |
| --- | --- |

Număr de referință: ......

Data: ...

Informații generale

DE LA:

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru:

Destinatar:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

În conformitate cu articolul 31 din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului (1), vă solicităm sprijinul pentru rezolvarea chestiunii (chestiunilor) prezentate în detaliu mai jos.

V-aș fi recunoscător (recunoscătoare) dacă ne-ați transmite un răspuns la cererea de mai sus până la [introduceți data indicativă până la care să fie transmis răspunsul și, în cazul unei cereri urgente, introduceți termenul-limită până la care trebuie furnizate informațiile] sau, dacă acest lucru nu este posibil, v-aș ruga să ne indicați când anume credeți că veți putea să ne acordați asistența pe care v-o solicităm.

Tipul cererii

Vă rugăm să bifați căsuța (căsuțele) corespunzătoare.

☐

Activități de supraveghere (furnizarea de informații, luarea unei declarații, altele)

| ☐ | Investigație sau inspecție la fața locului |
| --- | --- |

☐

Investigație sau inspecție la fața locului

| ☐ | Asigurarea respectării legii |
| --- | --- |

☐

Asigurarea respectării legii

| ☐ | Procedura de autorizare |
| --- | --- |

☐

Procedura de autorizare

Motivele cererii

...

...

...

[Introduceți dispoziția (dispozițiile) din legislația sectorială în temeiul căreia (cărora) autoritatea competentă solicitantă este competentă să trateze chestiunea respectivă.]

Cererea se referă la [o cooperare] sau la [un schimb de informații] cu privire la .......................

...

...

...

...

...

[Introduceți o descriere a obiectului cererii, a scopului în care se solicită cooperarea sau schimbul de informații, a faptelor ce stau la baza investigației care face obiectul cererii, precum și o explicație a modului în care cooperarea sau schimbul de informații ar fi de ajutor autorității solicitante.]

În urma ...

...

...

...

[Dacă este cazul, introduceți detaliile cererii anterioare pentru ca aceasta să poată fi identificată]

Activități de supraveghere (furnizarea de informații, luarea unei declarații)

Furnizarea de informații

| (a) | Vă rugăm să furnizați o descriere detaliată a informațiilor specifice solicitate, indicând motivele pentru care acestea vor fi de ajutor, și o listă a persoanelor susceptibile de a deține informațiile solicitate sau a locurilor în care se pot obține astfel de informații, dacă se cunosc astfel de detalii.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

(a)

Vă rugăm să furnizați o descriere detaliată a informațiilor specifice solicitate, indicând motivele pentru care acestea vor fi de ajutor, și o listă a persoanelor susceptibile de a deține informațiile solicitate sau a locurilor în care se pot obține astfel de informații, dacă se cunosc astfel de detalii.

...

...

...

...

| (b) | În cazul în care cererea se referă la cooperare sau la schimbul de informații privind o anumită valoare mobiliară, un instrument admis în scopul finanțării participative sau un împrumut în cadrul unei oferte de finanțare participativă, vă rugăm să furnizați următoarele informații:
  Identificatorul ofertei de finanțare participativă: ...

  [Introduceți descrierea exactă a ofertei de finanțare participativă, inclusiv identificatorul menționat la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei
   (2)
  ]

  Numărul de identificare al persoanei: ...

  [Indicați identitatea oricărei persoane care are legătură cu oferta de finanțare participativă și/sau cu furnizorul de servicii de finanțare participativă relevant]

  Data: ...

  [Introduceți data la care oferta de finanțare participativă a fost publicată pe platforma de finanțare participativă] |
| --- | --- |

(b)

În cazul în care cererea se referă la cooperare sau la schimbul de informații privind o anumită valoare mobiliară, un instrument admis în scopul finanțării participative sau un împrumut în cadrul unei oferte de finanțare participativă, vă rugăm să furnizați următoarele informații:

Identificatorul ofertei de finanțare participativă: ...

[Introduceți descrierea exactă a ofertei de finanțare participativă, inclusiv identificatorul menționat la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei
   (2)
  ]

Numărul de identificare al persoanei: ...

[Indicați identitatea oricărei persoane care are legătură cu oferta de finanțare participativă și/sau cu furnizorul de servicii de finanțare participativă relevant]

Data: ...

[Introduceți data la care oferta de finanțare participativă a fost publicată pe platforma de finanțare participativă]

| (c) | În cazul în care cererea se referă la informații referitoare la activitățile economice sau de altă natură ale unei persoane, vă rugăm să furnizați informații cât mai precise, astfel încât persoana respectivă să poată fi identificată.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

(c)

În cazul în care cererea se referă la informații referitoare la activitățile economice sau de altă natură ale unei persoane, vă rugăm să furnizați informații cât mai precise, astfel încât persoana respectivă să poată fi identificată.

...

...

...

...

| (d) | În cazul în care există considerații speciale legate de caracterul sensibil al informațiilor solicitate (inclusiv din motive de investigare), vă rugăm să indicați gradul de sensibilitate al acestora și eventualele măsuri de precauție speciale care trebuie luate în procesul de colectare a informațiilor.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

(d)

În cazul în care există considerații speciale legate de caracterul sensibil al informațiilor solicitate (inclusiv din motive de investigare), vă rugăm să indicați gradul de sensibilitate al acestora și eventualele măsuri de precauție speciale care trebuie luate în procesul de colectare a informațiilor.

...

...

...

...

| (e) | Vă rugăm să furnizați orice alte informații suplimentare.
  ...
  ...
  ...
  ...

  [Precizați dacă autoritatea competentă solicitantă a contactat sau va contacta orice altă autoritate sau agenție de asigurare a respectării legii din statul membru referitor la obiectul cererii sau dacă există orice altă autoritate despre care autoritatea solicitantă are cunoștință că are un interes activ față de obiectul cererii.] |
| --- | --- |

(e)

Vă rugăm să furnizați orice alte informații suplimentare.

...

...

...

...

[Precizați dacă autoritatea competentă solicitantă a contactat sau va contacta orice altă autoritate sau agenție de asigurare a respectării legii din statul membru referitor la obiectul cererii sau dacă există orice altă autoritate despre care autoritatea solicitantă are cunoștință că are un interes activ față de obiectul cererii.]

| (f) | În cazul unei cereri urgente și al stabilirii unui termen-limită, vă rugăm să furnizați o explicație completă cu privire la caracterul urgent al cererii și o explicație cu privire la orice termen-limită până la care autoritatea competentă solicitantă a cerut să îi fie furnizate informațiile. |
| --- | --- |

(f)

În cazul unei cereri urgente și al stabilirii unui termen-limită, vă rugăm să furnizați o explicație completă cu privire la caracterul urgent al cererii și o explicație cu privire la orice termen-limită până la care autoritatea competentă solicitantă a cerut să îi fie furnizate informațiile.

Luarea unei declarații

Vă rugăm să indicați:

| (a) | Declarație: sub jurământ☐/pe propria răspundere☐ în cazul în care acest lucru este permis, niciuna dintre aceste variante☐ |
| --- | --- |

(a)

Declarație: sub jurământ☐/pe propria răspundere☐ în cazul în care acest lucru este permis, niciuna dintre aceste variante☐

| (b) | Motivul pentru care este necesară luarea declarației și scopul acesteia:
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

(b)

Motivul pentru care este necesară luarea declarației și scopul acesteia:

...

...

...

| (c) | Numele persoanei (persoanelor) căreia (cărora) urmează să îi (le) fie luată declarația:
  ...
  ...
  ...

  [Introduceți datele persoanelor cărora urmează să le fie luată declarația, pentru a permite autorității competente solicitate să înceapă procesul de citare, dacă este cazul.] |
| --- | --- |

(c)

Numele persoanei (persoanelor) căreia (cărora) urmează să îi (le) fie luată declarația:

...

...

...

[Introduceți datele persoanelor cărora urmează să le fie luată declarația, pentru a permite autorității competente solicitate să înceapă procesul de citare, dacă este cazul.]

| (d) | Descrierea detaliată a informațiilor solicitate, inclusiv o listă preliminară de întrebări (dacă este disponibilă la momentul transmiterii cererii).
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

(d)

Descrierea detaliată a informațiilor solicitate, inclusiv o listă preliminară de întrebări (dacă este disponibilă la momentul transmiterii cererii).

...

...

...

...

| (e) | Orice informații suplimentare care ar putea fi utile:
  ...
  ... |
| --- | --- |

(e)

Orice informații suplimentare care ar putea fi utile:

...

...

[Specificați dacă autoritatea competentă solicitantă impune personalului său să participe la luarea declarației, introduceți datele funcționarilor care participă din partea autorității competente solicitante și, dacă este cazul, o descriere a eventualelor cerințe juridice și procedurale care trebuie îndeplinite pentru a asigura admisibilitatea declarației în jurisdicția autorității competente solicitante]

Inspecție la fața locului sau investigație

În cazul în care cererea se referă la o inspecție la fața locului sau la o investigație, vă rugăm să furnizați informații care să îi permită destinatarului să evalueze care dintre acțiunile prevăzute la articolul 31 alineatul (4) al doilea paragraf literele (a)-(e) din Regulamentul (UE) 2020/1503 ar putea fi întreprinse și dacă ar putea avea un interes în efectuarea unei inspecții comune la fața locului sau a unei investigații comune. Vă rugăm, de asemenea, să furnizați informații cu privire la propunerea autorității competente solicitante privind inspecția sau investigația, motivarea acesteia și beneficiile pentru destinatar.

...

[Includeți toate informațiile relevante care să îi permită destinatarului cererii să ofere asistența necesară, după caz.]

...

Asigurarea respectării legii

| (a) | Vă rugăm să furnizați o descriere detaliată a informațiilor specifice solicitate, împreună cu motivele pentru care aceste informații vor fi utile.
  ...
  ...
  ...
  ... |
| --- | --- |

(a)

Vă rugăm să furnizați o descriere detaliată a informațiilor specifice solicitate, împreună cu motivele pentru care aceste informații vor fi utile.

...

...

...

...

| (b) | În cazul în care cererea se referă la o cooperare sau la un schimb de informații privind o anumită valoare mobiliară, un instrument admis în scopul finanțării participative sau un împrumut în cadrul unei oferte de finanțare participativă, vă rugăm să furnizați următoarele informații
  Identificatorul ofertei de finanțare participativă: ...

  [Introduceți descrierea exactă a ofertei de finanțare participativă, inclusiv identificatorul menționat la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei] |
| --- | --- |

(b)

În cazul în care cererea se referă la o cooperare sau la un schimb de informații privind o anumită valoare mobiliară, un instrument admis în scopul finanțării participative sau un împrumut în cadrul unei oferte de finanțare participativă, vă rugăm să furnizați următoarele informații

Identificatorul ofertei de finanțare participativă: ...

[Introduceți descrierea exactă a ofertei de finanțare participativă, inclusiv identificatorul menționat la articolul 3 din Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei]

Numărul de identificare al persoanei: ...

[Indicați identitatea oricărei persoane care are legătură cu oferta de finanțare participativă și/sau cu furnizorul de servicii de finanțare participativă relevant]

Data: ...

[Introduceți data la care oferta de finanțare participativă a fost publicată pe platforma de finanțare participativă]

Procedura de autorizare

(a)
     
  Obiect:

...

...

...

(b)
     
  Informații despre procedura de autorizare:

...

...

...

(c)
     
  Informații despre orice altă autoritate competentă implicată:

...

...

...

[Vă rugăm să furnizați aici informațiile sau să precizați referința documentelor anexate care cuprind informațiile respective]

(d)
     
  Informații solicitate:

...

...

...

[Vă rugăm să introduceți o descriere specifică a informațiilor solicitate, specificând inclusiv care sunt documentele relevante solicitate și indicând motivele pentru care informațiile respective sunt necesare pentru examinarea cererii de autorizare]

(e)
     
  Orice informații suplimentare care ar putea fi utile:

...

...

...

[Introduceți orice alte informații relevante. În cazul în care există considerații speciale legate de caracterul sensibil al informațiilor solicitate, vă rugăm să indicați gradul de sensibilitate al acestora și eventualele măsuri de precauție speciale care trebuie luate în procesul de colectare a informațiilor.]

Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

(1)  Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (JO L 347, 20.10.2020, p. 1).

(2)  Regulamentul delegat (UE) 2022/2119 al Comisiei din 13 iulie 2022 de completare a Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește standardele tehnice de reglementare pentru fișa cu informații esențiale privind investiția (A se vedea pagina 63 din prezentul Jurnal Oficial).

---

ANEXA II

Formular de confirmare de primire

Confirmare de primire

| Număr de referință:
  Data:
  DE LA:
  Statul membru:
  Destinatar:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  CĂTRE:
  Statul membru:
  Autoritatea competentă solicitantă:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],
  În urma cererii dumneavoastră [introduceți referința cererii], vă confirmăm prin prezenta că am primit cererea la data de [introduceți data la care a fost primită cererea de cooperare sau cererea de informații].
  Data estimată a răspunsului: ...
  Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.
  Cu deosebită considerație,
  [semnătura] |
| --- |

Număr de referință:

Data:

DE LA:

Statul membru:

Destinatar:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

În urma cererii dumneavoastră [introduceți referința cererii], vă confirmăm prin prezenta că am primit cererea la data de [introduceți data la care a fost primită cererea de cooperare sau cererea de informații].

Data estimată a răspunsului: ...

Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

ANEXA III

Formular de răspuns la o cerere de cooperare sau de schimb de informații și la un schimb de informații nesolicitat

[Răspuns la o cerere de cooperare sau de schimb de informații] [Schimb de informații nesolicitat]

| Număr de referință:
  Data:

  Informații generale

  DE LA:
  Statul membru:
  Autoritatea competentă solicitantă:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  CĂTRE:
  Statul membru:
  Destinatar:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],
  Confirmăm prin prezenta că am tratat cererea dumneavoastră din data de [zz.ll.aaaa] cu numărul de referință [introduceți numărul de referință al cererii] [nu se aplică în cazul unui schimb de informații nesolicitat].


  Informații colectate

  ...
  ...
  ...
  ...

  [În cazul în care au fost colectate informații, vă rugăm să indicați aici informațiile în cauză sau să explicați cum vor fi furnizate acestea].


  [În cazul unui schimb de informații nesolicitat, vă rugăm să precizați informațiile care sunt furnizate fără a fi solicitate].

  [Informațiile furnizate sunt confidențiale și sunt divulgate către [introduceți denumirea autorității competente solicitante] în temeiul articolului 31 din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului (1) și cu condiția ca informațiile să rămână confidențiale în conformitate cu articolul 35 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.] [sau] [Informațiile furnizate pot fi divulgate în temeiul articolului 35 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.]

  [Introduceți denumirea autorității competente solicitante sau destinatare] respectă cerințele prevăzute la articolul 35 din Regulamentul (UE) 2020/1503.
  În cazurile relevante, vă rugăm să precizați orice clarificări de care ați avea nevoie cu privire la informațiile cerute:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Vă rugăm să indicați, din proprie inițiativă, orice informații esențiale care ar putea sprijini și mai mult cooperarea sau schimbul de informații aferent cererii:
  ...
  ...
  ...
  ...
  Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.
  Cu deosebită considerație,
  [semnătura] |
| --- |

Număr de referință:

Data:

Informații generale

DE LA:

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru:

Destinatar:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

Confirmăm prin prezenta că am tratat cererea dumneavoastră din data de [zz.ll.aaaa] cu numărul de referință [introduceți numărul de referință al cererii] [nu se aplică în cazul unui schimb de informații nesolicitat].

Informații colectate

...

...

...

...

[În cazul în care au fost colectate informații, vă rugăm să indicați aici informațiile în cauză sau să explicați cum vor fi furnizate acestea].

[În cazul unui schimb de informații nesolicitat, vă rugăm să precizați informațiile care sunt furnizate fără a fi solicitate].

[Informațiile furnizate sunt confidențiale și sunt divulgate către [introduceți denumirea autorității competente solicitante] în temeiul articolului 31 din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului (1) și cu condiția ca informațiile să rămână confidențiale în conformitate cu articolul 35 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.] [sau] [Informațiile furnizate pot fi divulgate în temeiul articolului 35 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2020/1503.]

[Introduceți denumirea autorității competente solicitante sau destinatare] respectă cerințele prevăzute la articolul 35 din Regulamentul (UE) 2020/1503.

În cazurile relevante, vă rugăm să precizați orice clarificări de care ați avea nevoie cu privire la informațiile cerute:

...

...

...

...

Vă rugăm să indicați, din proprie inițiativă, orice informații esențiale care ar putea sprijini și mai mult cooperarea sau schimbul de informații aferent cererii:

...

...

...

...

Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

(1)  Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (JO L 347, 20.10.2020, p. 1).

---

ANEXA IV

Formular de notificare a refuzului

Notificarea refuzului

| Număr de referință:
  Data:
  DE LA:
  Statul membru:
  Autoritatea competentă solicitantă:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  CĂTRE:
  Statul membru:
  Destinatar:
  Adresă:
  (Coordonatele punctului de contact)
  Denumire:
  Telefon:
  E-mail:
  Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],
  În urma cererii dumneavoastră [introduceți referința cererii], vă informăm prin prezenta că refuzăm să dăm curs acestei cereri din cauza unor circumstanțe excepționale, în conformitate cu articolul 31 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului (1).
  Ne motivăm refuzul de a da curs cererii dumneavoastră invocând următoarea circumstanță excepțională
  ...

  [Introduceți descrierea circumstanței relevante în conformitate cu articolul 31 alineatul (2) literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503].

  Decizia noastră de a refuza să dăm curs cererii dumneavoastră s-a bazat pe următorul (următoarele) motiv(e)......
  ...
  ...

  [Indicați în detaliu motivele refuzului destinatarului de a da curs cererii de cooperare sau cererii de informații a autorității competente solicitante, având în vedere circumstanțele excepționale pe care se bazează refuzul]

  Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.
  Cu deosebită considerație,
  [semnătura] |
| --- |

Număr de referință:

Data:

DE LA:

Statul membru:

Autoritatea competentă solicitantă:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

CĂTRE:

Statul membru:

Destinatar:

Adresă:

(Coordonatele punctului de contact)

Denumire:

Telefon:

E-mail:

Stimată Doamnă/Stimate Domnule [introduceți numele corespunzător],

În urma cererii dumneavoastră [introduceți referința cererii], vă informăm prin prezenta că refuzăm să dăm curs acestei cereri din cauza unor circumstanțe excepționale, în conformitate cu articolul 31 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului (1).

Ne motivăm refuzul de a da curs cererii dumneavoastră invocând următoarea circumstanță excepțională

...

[Introduceți descrierea circumstanței relevante în conformitate cu articolul 31 alineatul (2) literele (a), (b) și (c) din Regulamentul (UE) 2020/1503].

Decizia noastră de a refuza să dăm curs cererii dumneavoastră s-a bazat pe următorul (următoarele) motiv(e)......

...

...

[Indicați în detaliu motivele refuzului destinatarului de a da curs cererii de cooperare sau cererii de informații a autorității competente solicitante, având în vedere circumstanțele excepționale pe care se bazează refuzul]

Toate datele cu caracter personal furnizate sunt prelucrate de ESMA în conformitate cu Regulamentul (UE) 2018/1725 și de autoritățile competente relevante în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679. În special, atât ESMA, cât și autoritățile competente relevante se asigură că toate informațiile relevante privind prelucrarea datelor cu caracter personal sunt furnizate persoanelor vizate în conformitate cu secțiunea 2 „Informare și acces la date cu caracter personal” din capitolul III „Drepturile persoanei vizate” din aceste regulamente.

Cu deosebită considerație,

[semnătura]

---

(1)  Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (JO L 347, 20.10.2020, p. 1).

---

| 8.11.2022 | RO | Jurnalul Oficial al Uniunii Europene | L 287/120 |
| --- | --- | --- | --- |

8.11.2022

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 287/120

---

REGULAMENTUL DE PUNERE ÎN APLICARE (UE) 2022/2123 AL COMISIEI

din 13 iulie 2022

de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare pentru aplicarea Regulamentului (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului în ceea ce privește formularele, modelele și procedurile standard pentru notificarea de către autoritățile competente către ESMA a cerințelor naționale privind comunicările publicitare aplicabile furnizorilor de servicii de finanțare participativă

(Text cu relevanță pentru SEE)

COMISIA EUROPEANĂ,

având în vedere Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene,

având în vedere Regulamentul (UE) 2020/1503 al Parlamentului European și al Consiliului din 7 octombrie 2020 privind furnizorii europeni de servicii de finanțare participativă pentru afaceri și de modificare a Regulamentului (UE) 2017/1129 și a Directivei (UE) 2019/1937 (1), în special articolul 28 alineatul (5) al treilea paragraf,

întrucât:

| (1) | Divergențele normative dintre statele membre în ceea ce privește cerințele naționale privind comunicările publicitare pot crea obstacole pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă care își desfășoară activitatea în mai multe state de pe teritoriul Uniunii. Formularele, modelele și procedurile standard pentru notificările transmise ESMA de către autoritățile naționale competente trebuie să asigure faptul că publicările care trebuie efectuate de ESMA în temeiul articolului 28 alineatul (6) din Regulamentul (UE) 2020/1503 sunt clare și reduc insecuritatea juridică. Pentru a facilita tratarea acestor notificări și îndeplinirea de către ESMA a cerințelor de publicare prevăzute la articolul 28 alineatul (6) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritățile competente ar trebui să aibă obligația de a transmite notificări ESMA prin intermediul unei adrese special prevăzute în acest sens, respectând un calendar specific și utilizând formulare și modele standard armonizate. |
| --- | --- |

(1)

Divergențele normative dintre statele membre în ceea ce privește cerințele naționale privind comunicările publicitare pot crea obstacole pentru furnizorii de servicii de finanțare participativă care își desfășoară activitatea în mai multe state de pe teritoriul Uniunii. Formularele, modelele și procedurile standard pentru notificările transmise ESMA de către autoritățile naționale competente trebuie să asigure faptul că publicările care trebuie efectuate de ESMA în temeiul articolului 28 alineatul (6) din Regulamentul (UE) 2020/1503 sunt clare și reduc insecuritatea juridică. Pentru a facilita tratarea acestor notificări și îndeplinirea de către ESMA a cerințelor de publicare prevăzute la articolul 28 alineatul (6) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritățile competente ar trebui să aibă obligația de a transmite notificări ESMA prin intermediul unei adrese special prevăzute în acest sens, respectând un calendar specific și utilizând formulare și modele standard armonizate.

| (2) | Pentru a facilita tratarea de către ESMA a notificărilor, autoritățile competente ar trebui să utilizeze unul dintre cele două modele propuse, în funcție de temeiul utilizat pentru efectuarea notificării: articolul 28 alineatul (2) sau articolul 28 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503. |
| --- | --- |

(2)

Pentru a facilita tratarea de către ESMA a notificărilor, autoritățile competente ar trebui să utilizeze unul dintre cele două modele propuse, în funcție de temeiul utilizat pentru efectuarea notificării: articolul 28 alineatul (2) sau articolul 28 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

| (3) | Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA. |
| --- | --- |

(3)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare transmise Comisiei de către ESMA.

| (4) | ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2). |
| --- | --- |

(4)

ESMA a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de punere în aplicare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul valorilor mobiliare și piețelor, înființat în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (2).

| (5) | Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022, |
| --- | --- |

(5)

Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor a fost consultată în conformitate cu articolul 42 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului (3) și a emis un aviz la 1 iunie 2022,

ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:

Articolul 1

Punct de contact

ESMA comunică autorităților competente datele de contact, inclusiv adresa electronică, ce trebuie utilizate pentru notificările prevăzute la articolul 28 alineatele (2) și (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503.

Articolul 2

Calendar

(1)   Autoritățile competente efectuează notificarea menționată la articolul 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 în termen de două luni de la 28 noiembrie 2022.

(2)   Autoritățile competente efectuează notificarea menționată la articolul 28 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503 înainte de data aplicării în statul membru relevant a modificării care face obiectul notificării.

Articolul 3

Modele și transmitere

(1)   Atunci când efectuează o notificare în conformitate cu articolul 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritățile competente utilizează modelul prevăzut în anexa I la prezentul regulament.

(2)   Atunci când efectuează o notificare în conformitate cu articolul 28 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503, autoritățile competente utilizează modelul prevăzut în anexa II la prezentul regulament.

(3)   Autoritățile competente transmit modelele menționate la alineatele (1) și (2) utilizând adresa electronică furnizată de ESMA în temeiul articolului 1.

Articolul 4

Intrare în vigoare

Prezentul regulament intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene.

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

Prezentul regulament este obligatoriu în toate elementele sale și se aplică direct în toate statele membre.

Adoptat la Bruxelles, 13 iulie 2022.

Pentru Comisie

Președinta

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  JO L 347, 20.10.2020, p. 1.

1

(2)  Regulamentul (UE) nr. 1095/2010 al Parlamentului European și al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autorității europene de supraveghere (Autoritatea europeană pentru valori mobiliare și piețe), de modificare a Deciziei nr. 716/2009/CE și de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei (JO L 331, 15.12.2010, p. 84).

2

(3)  Regulamentul (UE) 2018/1725 al Parlamentului European și al Consiliului din 23 octombrie 2018 privind protecția persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu caracter personal de către instituțiile, organele, oficiile și agențiile Uniunii și privind libera circulație a acestor date și de abrogare a Regulamentului (CE) nr. 45/2001 și a Deciziei nr. 1247/2002/CE (JO L 295, 21.11.2018, p. 39).

3

---

ANEXA I

Model pentru notificările menționate la articolul 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

SECȚIUNEA A

Informații generale

Data notificării:

DE LA:

Statul membru:

Autoritatea competentă:

Adresa oficială:

Datele de contact ale persoanei responsabile cu efectuarea notificării:

| | Nume: |
| --- | --- |

Nume:

| | Telefon: |
| --- | --- |

Telefon:

| | E-mail: |
| --- | --- |

E-mail:

SECȚIUNEA B

Informații referitoare la actele cu putere de lege și actele administrative naționale notificate, aplicabile comunicărilor publicitare

| Câmp | Subcâmp | Descriere |
| --- | --- | --- |
| 1 | În cazul în care o notificare privește mai multe măsuri naționale, subcâmpurile 1-7 se repetă și se completează pentru fiecare măsură națională notificată. |
| 1 | Tipul de măsură națională | Explicați dacă măsura națională notificată este un act cu putere de lege sau un act administrativ. |
| 2 | Titlul oficial în limba originală al actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat, aplicabil comunicărilor publicitare efectuate de furnizorii de servicii de finanțare participativă | |
| 3 | Traducerea titlului oficial al actului cu putere de lege sau al actului administrativ prevăzut la punctul 2 într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale | |
| 4 | Data de la care se aplică în sistemul juridic național actul cu putere de lege sau actul administrativ notificat | |
| 5 | Hyperlink către secțiunea relevantă de pe site-ul web al statului membru care conține textul integral al actului cu putere de lege sau al actului administrativ național | |
| 6 | Rezumatul actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat (într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale) | |
| 7 | Informații suplimentare (facultative) | |

Câmp

Subcâmp

Descriere

1

În cazul în care o notificare privește mai multe măsuri naționale, subcâmpurile 1-7 se repetă și se completează pentru fiecare măsură națională notificată.

1

Tipul de măsură națională

Explicați dacă măsura națională notificată este un act cu putere de lege sau un act administrativ.

2

Titlul oficial în limba originală al actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat, aplicabil comunicărilor publicitare efectuate de furnizorii de servicii de finanțare participativă

3

Traducerea titlului oficial al actului cu putere de lege sau al actului administrativ prevăzut la punctul 2 într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale

4

Data de la care se aplică în sistemul juridic național actul cu putere de lege sau actul administrativ notificat

5

Hyperlink către secțiunea relevantă de pe site-ul web al statului membru care conține textul integral al actului cu putere de lege sau al actului administrativ național

6

Rezumatul actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat (într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale)

7

Informații suplimentare (facultative)

---

ANEXA II

Model pentru notificările menționate la articolul 28 alineatul (3) din Regulamentul (UE) 2020/1503

SECȚIUNEA A

Informații generale

Data notificării:

DE LA:

Statul membru:

Autoritatea competentă:

Adresa oficială:

Datele de contact ale persoanei responsabile cu efectuarea notificării:

Nume:

Telefon:

E-mail:

SECȚIUNEA B

Informații referitoare la modificările aduse actelor cu putere de lege sau actelor administrative naționale aplicabile comunicărilor publicitare

| Câmp | Subcâmp | Descriere |
| --- | --- | --- |
| 1 | În cazul în care o notificare presupune mai multe modificări aduse unui singur act cu putere de lege sau unui singur act administrativ național, subcâmpurile 1-8 se completează o dată și includ toate modificările aduse respectivei măsuri naționale.

  În cazul în care notificarea presupune modificări aduse mai multor măsuri naționale, subcâmpurile 1-8 se repetă și se completează pentru fiecare măsură națională modificată. |
| 1 | Tipul de măsură națională | Explicați dacă măsura națională notificată care modifică actul cu putere de lege și actul administrativ național este un act cu putere de lege sau un act administrativ. |
| 2 | Titlul oficial în limba originală al actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat, aplicabil comunicărilor publicitare efectuate de furnizorii de servicii de finanțare participativă | |
| 3 | Traducerea titlului oficial al actului cu putere de lege sau al actului administrativ prevăzut la punctul 2 într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale | |
| 4 | Data adoptării actului cu putere de lege, a actului administrativ sau a altui act notificat care modifică informațiile furnizate inițial în temeiul articolului 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 | |
| 5 | Data de la care se aplică actul cu putere de lege, actul administrativ sau alt act notificat care modifică informațiile furnizate inițial în temeiul articolului 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503 | |
| 6 | Hyperlink către secțiunea relevantă de pe site-ul web al statului membru care conține textul integral al actului cu putere de lege, al actului administrativ sau al altui act național notificat | |
| 7 | Rezumatul actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat în temeiul articolului 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, astfel cum a fost actualizat în urma modificărilor notificate prin prezentul formular (într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale) | |
| 8 | Informații suplimentare (facultative) | |

Câmp

Subcâmp

Descriere

1

În cazul în care o notificare presupune mai multe modificări aduse unui singur act cu putere de lege sau unui singur act administrativ național, subcâmpurile 1-8 se completează o dată și includ toate modificările aduse respectivei măsuri naționale.

În cazul în care notificarea presupune modificări aduse mai multor măsuri naționale, subcâmpurile 1-8 se repetă și se completează pentru fiecare măsură națională modificată.

1

Tipul de măsură națională

Explicați dacă măsura națională notificată care modifică actul cu putere de lege și actul administrativ național este un act cu putere de lege sau un act administrativ.

2

Titlul oficial în limba originală al actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat, aplicabil comunicărilor publicitare efectuate de furnizorii de servicii de finanțare participativă

3

Traducerea titlului oficial al actului cu putere de lege sau al actului administrativ prevăzut la punctul 2 într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale

4

Data adoptării actului cu putere de lege, a actului administrativ sau a altui act notificat care modifică informațiile furnizate inițial în temeiul articolului 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

5

Data de la care se aplică actul cu putere de lege, actul administrativ sau alt act notificat care modifică informațiile furnizate inițial în temeiul articolului 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503

6

Hyperlink către secțiunea relevantă de pe site-ul web al statului membru care conține textul integral al actului cu putere de lege, al actului administrativ sau al altui act național notificat

7

Rezumatul actului cu putere de lege sau al actului administrativ național notificat în temeiul articolului 28 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2020/1503, astfel cum a fost actualizat în urma modificărilor notificate prin prezentul formular (într-o limbă uzuală în domeniul finanțelor internaționale)

8

Informații suplimentare (facultative)

---