### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

S u m m a r y C a l e n d a r

S T E V E N C R E A R

, S R

. , S e c u r e d P a r t y

,

P l a i n t i f f

– A p p e l l a n t

v

.

J P M O R G A N C H A S E B A N K N

. A

. ,

D e f e n d a n t

– A p p e l l e e

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f T e x a s

U S D C N o

. 3 : 1 0

- C V

- 4 6 3

B e f o r e H I G G I N B O T H A M

, S M I T H

, a n d H A Y N E S

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M : *

I n t h i s d i v e r s i t y c a s e

, S t e v e n C r e a r

, S r

. , a p r o s e p l a i n t i f f

, a p p e a l s a g r a n t

o f s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f J P M o r g a n C h a s e B a n k

. C r e a r s u e d J P M o r g a n

a n d s e v e r a l c o

- d e f e n d a n t s f o r v i o l a t i n g m u l t i p l e T e x a s c o n s u m e r p r o t e c t i o n l a w s

w h e n t h e y r e f

u s e d t o p r o d u c e a n o r i g i n a l n o t e o r d e e d o f t r u s t b e f o r e i n i t i a t i n g

f o r e c l o s u r e p r o c e e d i n g s

. B e c a u s e o f t h e s e v i o l a t i o n s a s w e l l a s u n m e t u n i l a t e r a l U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

March 28 , 20 11

Lyle W . Cayce

Clerk

Purs uant to 5 T H C I R

. R. 47.5

, the cour t has d ete rm ined t hat this op inion sho uld not *

be publ ish ed and is not pr ece dent excep t unde r the lim ite d cir cum st ance s se t for th in 5 T H C I R

. R. 47.5 .4. Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 1 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

d e m a n d s t h a t C r e a r b e l i e v e d c r e a t e d a c o n t r a c t

, C r e a r a s s e r t e d t h e d e f e n d a n t s

o w e d h i m $ 6 5 m i l l i o n

. O n a p p e a l

, C r e a r c h a l l e n g e s t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s

j u r i s d i c t i o n a n d i n t h e a l t e r n a t i v e c o n t e n d s t h a t t h e c o n t r a c t o b l i g a t e d

J P M o r g a n t o p a y h i m

. W e d i s a g r e e a n d A F F I R M s u m m a r y j u d g m e n t

. C r e a r

a l s o c h a l l e n g e s t h e d i s m i s s a l o f h i s c l a i m s a g a i n s t t h r e e c o

- d e f e n d a n t s

, w h i c h w e

D I S M I S S f

o r l a c k o f j u r i s d i c t i o n

.

I

.

T o p u r c h a s e p r o p e r t y i n D a l l a s

, C r e a r e x e c u t e d a p r o m i s s o r y n o t e t h r o u g h

W a s h i n g t o n M u t u a l B a n k

, w h i c h w a s s e c u r e d w i t h a c o n c u r r e n t d e e d o f t r u s t

e n c u m b e r i n g t h e p r o p e r t y

. I n 2 0 0 9

, f o r e c l o s u r e p r o c e e d i n g s w e r e i n i t i a t e d o n

t h e p r o p e r t y

, a n d C r e a r r e c e i v e d a l e t t e r i n d i c a t i n g t h e p a y o f f a m o u n t r e q u i r e d

t o p r e v e n t t h e f

o r e c l o s u r e

. C r e a r r e s p o n d e d b y s e n d i n g f o r e c l o s u r e c o u n s e l a

c o p y o f t h e l e t t e r

, u p o n w h i c h C r e a r w r o t e i l l e g i b l e a n d c o n f u s i n g l a n g u a g e

. I t

a p p e a r s C r e a r i n t e n d e d t h i s d o c u m e n t t o b e v a l u e d a t $ 1 3 6

, 6 3 3

. 2 4

— t h e r e q u i r e d

p a y o f f a m o u n t

— b u t t h e d o c u m e n t w a s n o t l e g a l t e n d e r

.

A l o n g w i t h t h e c o p y o f t h e l e t t e r

, C r e a r s e n t a d o c u m e n t e n t i t l e d

“ C o n d i t i o n a l A c c e p t a n c e A d m i n i s t r a t i v e P r o c e d u r e

, ” w h i c h c i t e d i n c o h e r e n t c a s e

l a w f r o m a v a r i e t y o f

j u r i s d i c t i o n s i n a n a t t e m p t t o s u g g e s t t h e d e f e n d a n t s h a d

v i o l a t e d t h e T r u t h i n L e n d i n g A c t

. T h e d o c u m e n t t h e n l i s t e d t h i r t y

- t w o

d e m a n d s

, i n c l u d i n g p r o d u c i n g t h e o r i g i n a l p r o m i s s o r y n o t e f o r C r e a r t o r e v i e w

. 1

L a s t l y

, t h e C o n d i t i o n a l A c c e p t a n c e s t a t e d “ [ f ] a i l u r e t o r e p l y w i l l r e s u l t i n a

The Texas Prop ert y Code pr ovide s that eit her a mo rtgage e or mo rtgage se rvice r may 1

adm inis ter a dee d of tru st for eclo sur e wi thou t pr oduc tio n of the origi nal note

. See T E X

. P R O P

. C O D E A N N

. §§ 51.0 02, 51.0 025 (e s t a b l i s hing the noti ce requ ired pr ior to a for eclo sur e sal e

pur sua nt to a p ow er of sal e).

2 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 2 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

c o m p l e t e A d m i n i s t r a t i v e P r o c e s s

, ” w i t h c o m p e n s a t o r y p e n a l t i e s u p t o f o u r t i m e s

t h e p r i n c i p a l a m o u n t o f t h e l o a n a n d p u n i t i v e d a m a g e s u p t o t w o h u n d r e d t i m e s

t h e c o m p e n s a t o r y a m o u n t

. T h e l e t t e r d i d n o t p r o v i d e a n y l e g a l a u t h o r i t y f o r

t h e s e d a m a g e s n o r d i d i t e x p l a i n w h a t a d m i n i s t r a t i v e p r o c e s s C r e a r i n t e n d e d t o

f o l l o w

.

W h e n W a s h i n g t o n M u t u a l d i d n o t r e s p o n d t o C r e a r ’ s C o n d i t i o n a l

A c c e p t a n c e

, h e s e n t f o r e c l o s u r e c o u n s e l a l e t t e r s t a t i n g “ y o u r c l i e n t i s n o w a t

f a u l t a n d i n a g r e e m e n t t o t h e c l a i m a n d l i e n a t t h e ‘ s u m c e r t a i n ’ a s s o c l a i m e d

. ”

F u r t h e r

, t h e l e t t e r s t a t e d t h a t W a s h i n g t o n M u t u a l a g r e e d t o t h e C o n d i t i o n a l

A c c e p t a n c e b y i t s “ s i l e n c e

, a g r e e m e n t a n d g e n e r a l a c q u i e s c e n c e

. ” A f e w d a y s

l a t e r C r e a r s e n t a l e t t e r s t a t i n g t h a t b y r e m a i n i n g s i l e n t

, W a s h i n g t o n M u t u a l

“ f u l l y a g r e e d ” t h a t i t o w e d C r e a r o v e r $ 6 5 m i l l i o n i n d a m a g e s

.

I n D e c e m b e r 2 0 0 9

, C r e a r f i l e d s u i t i n s t a t e c o u r t a g a i n s t J P M o r g a n

,

W a s h i n g t o n M u t u a l

, D e u t s c h e B a n k N a t i o n a l T r u s t C o m p a n y

, a n d M o r t g a g e

E l e c t r o n i c R e g i s t r a t i o n S y s t e m s

, I n c

. ( M E R S )

. C r e a r s u e d f o r v i o l a t i o n s o f

t h e

T e x a s P r o p e r t y C o d e

, t h e T e x a s B u s i n e s s a n d C o m m e r c e C o d e

, t h e T e x a s

F i n a n c e C o d e

, a n d t h e T e x a s D e c e p t i v e T r a d e P r a c t i c e s A c t

, a s w e l l a s c o m m o n

l a w c l a i m s

. J P M o r g a n

, t h e o n l y d e f e n d a n t t o a p p e a r

, r e m o v e d t h e a c t i o n o n

d i v e r s i t y g r o u n d s a n d f i l e d a m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t i n M a y 2 0 1 0

. C r e a r

f a i l e d t o r e s p o n d t o t h e s u m m a r y j u d g m e n t m o t i o n a n d i n s t e a d c h a l l e n g e d t h e

d i s t r i c t c o u r t ’ s j u r i s d i c t i o n

. O n J u l y 2 2

, t h e m a g i s t r a t e j u d g e r e c o m m e n d e d t h a t

J P M o r g a n ’ s m o t i o n b e g r a n t e d

. O n A u g u s t 1 3

, t h e m a g i s t r a t e j u d g e

r e c o m m e n d e d t h a t C r e a r ’ s c l a i m s a g a i n s t M E R S

, D e u t s c h e B a n k

, a n d

W a s h i n g t o n M u t u a l b e d i s m i s s e d f o r h i s f a i l u r e t o s e r v e t h e s e d e f e n d a n t s

. O n

A u g u s t 1 9

, t h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f J P M o r g a n

.

3 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 3 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

C r e a r t i m e l y f

i l e d h i s n o t i c e o f a p p e a l o n A u g u s t 2 7

. O n S e p t e m b e r 1 0

, t h e

d i s t r i c t c o u r t d i s m i s s e d C r e a r ’ s c l a i m s a g a i n s t M E R S

, D e u t s c h e B a n k

, a n d

W a s h i n g t o n M u t u a l

.

I I

.

W e r e v i e w a g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t u s i n g t h e s a m e s t a n d a r d o f

r e v i e w a s t h e d i s t r i c t c o u r t

. A c o u r t “ s h a l l g r a n t s u m m a r y j u d g m e n t i f t h e 2

m o v a n t s h o w s t h a t t h e r e i s n o g e n u i n e d i s p u t e a s t o a n y m a t e r i a l f a c t a n d t h e

m o v a n t i s e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. ” A n i s s u e a s t o a m a t e r i a l 3

f a c t i s g e n u i n e “ i f t h e e v i d e n c e i s s u c h t h a t a r e a s o n a b l e j u r y c o u l d r e t u r n a

v e r d i c t f

o r t h e n o n m o v i n g p a r t y

. ” A m o v i n g p a r t y m a y s h o w t h e r e i s n o g e n u i n e 4

i s s u e f o r t r i a l b y p o i n t i n g o u t t h e a b s e n c e o f e v i d e n c e s u p p o r t i n g t h e n o n m o v i n g

p a r t y ’ s c a s e

. T h e n o n m o v i n g p a r t y

, w h o w i l l h a v e t h e b u r d e n o f p r o o f a t t r i a l

, 5

m u s t t h e n c o m e f

o r w a r d w i t h s u m m a r y j u d g m e n t e v i d e n c e e s t a b l i s h i n g t h e

e x i s t e n c e o f a g e n u i n e i s s u e

. W e c o n s i d e r a l l e v i d e n c e “ i n t h e l i g h t m o s t

f a v o r a b l e t o t h e p a r t y r e s i s t i n g t h e m o t i o n

. ” 6

W e h o l d p r o s e b r i e f s t o l e s s s t r i n g e n t s t a n d a r d s t h a n f o r m a l p l e a d i n g s

d r a f t e d b y l a w y e r s

. H o w e v e r

, p r o s e l i t i g a n t s m u s t b r i e f t h e a r g u m e n t s i n o r d e r 7

See Ho ltz cl aw v

. DSC Com mun ic atio ns Corp

. , 255 F.3d 254

, 257 (5t h Cir

. 2001)

. 2

Fed

. R. Civ. P. 56(a ); see Ce lote x Co rp

. v. Ca trett

, 477 U. S. 317

, 322–23 (198 6). 3

Ande rso n v

. Libe rty Lobby, Inc.

, 477 U. S. 242

, 248 (198 6). 4

See Du ff

y v

. Lead ing Edge Pr oducts

, Inc.

, 44 F. 3d 308, 312 ( 5th Cir. 199 5). 5

Tre vi no v. Ce la nes e Corp

., 701 F. 2d 397, 407 ( 5th Cir. 198 3). 6

See, e .g.

, H

ai nes v

. Ker ner

, 404 U. S. 519

, 520 (197 2). 7

4 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 4 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

t o p r e s e r v e t h e m

, a n d l i t i g a n t s s h o u l d r e a s o n a b l y c o m p l y w i t h t h e s t a n d a r d s 8

o f R u l e 2 8 o f t h e F

e d e r a l R u l e s o f A

p p e l l a t e P r o c e d u r e

. 9

I I I

.

A

.

C r e a r f i r s t c l a i m s t h a t t h e p a r t i e s l a c k e d c o m p l e t e d i v e r s i t y a n d t h e r e f o r e

t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t h a v e j u r i s d i c t i o n

. S p e c i f i c a l l y

, C r e a r c o n t e n d s t h a t

M E R S i s a c i t i z e n o f T e x a s b e c a u s e i t m a i n t a i n s a d a t a c e n t e r i n P l a n o

, T e x a s

.

F o r d i v e r s i t y p u r p o s e s

, a c o r p o r a t i o n i s o n l y a c i t i z e n o f t h e s t a t e s i n w h i c h i t i s

i n c o r p o r a t e d o r m a i n t a i n s a p r i n c i p a l p l a c e o f b u s i n e s s

. A c o r p o r a t i o n “ i s n o t

1 0

d e e m e d a c i t i z e n o f e v e r y S t a t e i n w h i c h i t c o n d u c t s b u s i n e s s o r i s o t h e r w i s e

a m e n a b l e t o p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

. ” I f M E R S m a i n t a i n e d a d a t a c e n t e r i n 1 1

T e x a s

, i t i s s u b j e c t t o p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n i n t h a t s t a t e

, b u t f o r d i v e r s i t y

p u r p o s e s

, i t s c i t i z e n s h i p i s t i e d t o i t s p r i n c i p a l p l a c e o f b u s i n e s s ( V i r g i n i a ) o r i t s

s t a t e o f i n c o r p o r a t i o n ( D e l a w a r e )

. M E R S i s n o t a c i t i z e n o f T e x a s

.

T h e p a r t i e s i n t h i s c a s e a r e c o m p l e t e l y d i v e r s e

. C r e a r i s a c i t i z e n o f T e x a s

.

See Yohe

y v

. Coll ins

, 985 F.2d 222

, 225 (5t h Cir

. 1993)

. 8

See id. at 224–25; see al so Gr ant v. Cue l l e r

, 59 F.3d 523, 524 (5t h Cir. 1995) 9

(“ Altho ugh w e l iber ally cons tru e brief s of pr o se litigant s and apply les s s tri ngent st andar ds

to par tie s pr oce edi ng pr o s e t han to par tie s rep res ente d by couns el, pr o se par tie s mus t st ill

brie f the iss ues and r eas onably com ply wi th the st andar ds of Rule 28. ” (f

oot note om itt ed) ).

See Wac hov ia Bank, N. A. v. Schm idt

, 546 U. S. 303, 3 1 8 ( 2 0 0 6 ) (c itin g 28 U. S. C. § 1 0

1332( c) (1) ).

Id. at 317

. 1 1

5 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 5 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

J P M o r g a n i s a c i t i z e n o f O h i o

, a s d e s i g n a t e d b y i t s a r t i c l e s o f a s s o c i a t i o n

. 1 2

D e u t s c h e B a n k a n d W a s h i n g t o n M u t u a l w e r e b o t h c i t i z e n s o f C a l i f o r n i a

. T h e

a m o u n t i n c o n t r o v e r s y i s n o t a d i s p u t e d e l e m e n t

. A c c o r d i n g l y

, t h e d i s t r i c t c o u r t

p r o p e r l y e x e r c i s e d d i v e r s i t y j u r i s d i c t i o n

.

B

.

E v e n i f t h e d i s t r i c t c o u r t h a d d i v e r s i t y j u r i s d i c t i o n

, C r e a r a r g u e s t h a t t h e

c o u r t s h o u l d h a v e a b s t a i n e d f r o m d e c i d i n g a m a t t e r o f s t a t e l a w

. W e r e v i e w a

d i s t r i c t c o u r t ’ s d e c i s i o n n o t t o a b s t a i n u n d e r a n a b u s e o f d i s c r e t i o n s t a n d a r d

. 1 3

C r e a r r e l i e s o n B u r f o r d v

. S u n O i l C o r

p

. t o s u g g e s t t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t 1 4

s h o u l d h a v e d e c l i n e d t o e x e r c i s e i t s j u r i s d i c t i o n

. T h e S u p r e m e C o u r t c o n s i d e r s

B u r f o r d a b s t e n t i o n t o b e “ a n e x t r a o r d i n a r y a n d n a r r o w e x c e p t i o n t o t h e d u t y o f

t h e D i s t r i c t C o u r t t o a d j u d i c a t e a c o n t r o v e r s y p r o p e r l y b e f o r e i t

. ” I n d e e d

,

1 5

“ f e d e r a l c o u r t s h a v e a ‘ v i r t u a l l y u n f l a g g i n g o b l i g a t i o n

. . . t o e x e r c i s e t h e

j u r i s d i c t i o n g i v e n t h e m

. ’ ” T h e C o u r t h a s h e l d t h a t B u r f o r d p e r m i t s a f e d e r a l 1 6

c o u r t t o a b s t a i n f

r o m a c a s e “ o n l y i f i t p r e s e n t s d i f f i c u l t q u e s t i o n s o f s t a t e l a w

See id. at 318 (f

indi ng that for diver sit y pur pos es a natio nal bank is the cit izen of the 1 2

st ate that it s art icle s of ass ocia tio n d es ignate as it s mai n o ff ice)

.

S i e r ra Club, Inc. v. Sandy Cree k Energy As soc s.

, L.P.

, 627 F.3d 134, 144 (5t h Cir. 1 3

2010)

.

319 U .S

. 315 (194 3).

1 4

Qu ac kenbus h v. Al ls tate Ins. Co.

, 517 U. S. 706, 728 (199 6) (int erna l quot atio n mar ks 1 5

om itt ed)

.

Wil son v. Va ll ey Ele c. Me mbe rsh ip Corp

. , 8 F.3d 311, 313 (5t h Cir. 1993) (quo t ing

1 6

Colo ra do Riv er Wate r Conse rv atio n Di st. v. Uni ted States

, 424 U. S. 800, 817 (197 6)) (al ter atio n

in origi nal)

.

6 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 6 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

b e a r i n g o n p o l i c y p r o b l e m s o f s u b s t a n t i a l p u b l i c i m p o r t

. . . o r i f i t s a d j u d i c a t i o n

i n a f e d e r a l f

o r u m w o u l d b e d i s r u p t i v e o f s t a t e e f f o r t s t o e s t a b l i s h a c o h e r e n t

p o l i c y w i t h r e s p e c t t o a m a t t e r o f s u b s t a n t i a l p u b l i c c o n c e r n

. ” 1 7

O u r c o u r t r e c o g n i z e s f i v e f a c t o r s a c o u r t s h o u l d w e i g h w h e n d e c i d i n g

w h e t h e r t o a b s t a i n u n d e r B u r f o r d :

( 1 ) w h e t h e r t h e c a u s e o f a c t i o n a r i s e s u n d e r s t a t e o r f e d e r a l l a w

. . . ;

( 2 ) w h e t h e r t h e c a s e r e q u i r e s i n q u i r y i n t o u n s e t t l e d i s s u e s o f s t a t e

l a w

, o r i n t o l o c a l f a c t s ; ( 3 ) t h e i m p o r t a n c e o f t h e s t a t e i n t e r e s t

i n v o l v e d ; ( 4 ) t h e s t a t e ’ s n e e d f o r a c o h e r e n t p o l i c y i n t h a t a r e a ; a n d

( 5 ) t h e p r e s e n c e o f a s p e c i a l s t a t e f o r u m f o r j u d i c i a l r e v i e w

. 1 8

T h i s c a s e i n v o l v e d w e l l

- s e t t l e d p r i n c i p l e s o f T e x a s s t a t e l a w

. T h e m e r e f a c t t h a t

a l l e g a t i o n s w e r e a s s e r t e d u n d e r s t a t e l a w d o e s n o t m e a n t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t

s h o u l d h a v e a b s t a i n e d

. T h e r e w e r e n o c o m p l e x r e g u l a t o r y m a t t e r s t h a t w o u l d

b e b e t t e r a d d r e s s e d i n a s t a t e f o r u m

. R a t h e r

, t h e d i s t r i c t c o u r t c o u l d a b l y a p p l y

T e x a s l a w t o t h e f a c t s a t h a n d

. F u r t h e r

, t h e a d j u d i c a t i o n o f C r e a r ’ s c a s e i n

f e d e r a l c o u r t w o u l d n o t d i s r u p t T e x a s ’ s i n t e r e s t s i n d e v e l o p i n g a c o h e r e n t

c o n s u m e r p r o t e c t i o n p o l i c y

. T h e r e f o r e

, t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t a b u s e i t s

d i s c r e t i o n i n f a i l i n g t o a b s t a i n f r o m d e c i d i n g C r e a r ’ s c l a i m s

.

C

.

C r e a r d o e s n o t c h a l l e n g e t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s l e g a l c o n c l u s i o n s o n t h e T e x a s

s t a t u t o r y o r c o m m o n l a w c l a i m s

. N o r d o e s C r e a r e x p l a i n w h y h e f a i l e d t o

p r o p e r l y r e s p o n d t o J P M o r g a n ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

. I n s t e a d

, h i s

c h a l l e n g e o n t h e m e r i t s i s l i m i t e d t o a s s e r t i o n s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t i m p r o p e r l y

Qu ac kenbus h

, 517 U. S. at 726–27 (int erna l quot atio n mar ks and cit atio ns om itt ed)

. 1 7

Sie rra Cl ub

, 627 F.3d at 144 ( quot ing Wil son

, 8 F. 3d at 313)

. 1 8

7 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 7 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

m a d e a c r e d i b i l i t y d e t e r m i n a t i o n o n C r e a r ’ s “ A f f i d a v i t o f T r u t h ” a n d t h a t t h e

d i s t r i c t c o u r t d e p r i v e d C r e a r o f h i s r i g h t t o f

i l e a n d e n f

o r c e a c o m m e r c i a l l i e n

.

N o d o c u m e n t i n t h e r e c o r d i s l a b e l e d “ A f f i d a v i t o f T r u t h

, ” a n d t h e d i s t r i c t

c o u r t d i d n o t c h a l l e n g e t h e c r e d i b i l i t y o f a n y o f C r e a r ’ s a f f i d a v i t s e x p l i c i t l y

.

R a t h e r

, t h e d i s t r i c t c o u r t c o n c l u d e d t h a t C r e a r h a d f a i l e d t o p r o d u c e c o m p e t e n t

e v i d e n c e t o s h o w a g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t f o r a n y o f h i s c l a i m s

. C r e a r

m a y b e i m p l y i n g t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t g i v e f u l l c o n s i d e r a t i o n t o a l l t h e

s t a t e m e n t s i n h i s a f f i d a v i t s

. I f s o

, t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s l i m i t e d r e l i a n c e o n t h e

a f f i d a v i t s w a s p r o p e r

. C r e a r ’ s a s s e r t i o n s e x t e n d e d f a r b e y o n d h i s p e r s o n a l

k n o w l e d g e a n d s u c h a s s e r t i o n s c o u l d n o t b e c o n s i d e r e d o n s u m m a r y j u d g m e n t

. 1 9

S t a t e m e n t s i n t h e a f f i d a v i t s u p p o r t e d b y C r e a r ’ s p e r s o n a l k n o w l e d g e w e r e

p r o p e r l y c o n s i d e r e d b y t h e d i s t r i c t c o u r t

.

I t i s n o t a p p a r e n t w h a t C r e a r m e a n s b y h i s r i g h t t o f i l e a n d e n f

o r c e h i s

c o m m e r c i a l l i e n

, b u t h e s e e m s t o a s s e r t t h a t t h e C o n d i t i o n a l A c c e p t a n c e

A d m i n i s t r a t i v e P r o c e d u r e h e s e n t t o f o r e c l o s u r e c o u n s e l c r e a t e d a c o n t r a c t u a l

o b l i g a t i o n t h a t r e q u i r e d t h e d e f e n d a n t s t o p a y h i m $ 6 5 m i l l i o n

. C r e a r a d m i t s

t h a t t h e d e f e n d a n t s n e v e r a g r e e d t o t h e C o n d i t i o n a l A c c e p t a n c e A d m i n i s t r a t i v e

P r o c e d u r e

, b u t h e c o n t e n d s t h a t d e f e n d a n t s o b l i g a t e d t h e m s e l v e s t o p a y $ 6 5

m i l l i o n b e c a u s e t h e y d i d n o t r e s p o n d t o C r e a r ’ s u n i l a t e r a l d e m a n d s

. A s s u m i n g

C r e a r ’ s d o c u m e n t w a s a n o f f e r t o c o n t r a c t w i t h t h e d e f e n d a n t s

, t h e o f

f e r w a s

n e v e r a c c e p t e d a n d n o v a l i d c o n t r a c t w a s c r e a t e d

. T h e o n l y v a l i d c o n t r a c t s 2 0

b e t w e e n C r e a r a n d t h e d e f e n d a n t s w e r e t h e p r o m i s s o r y n o t e a n d d e e d o f t r u s t

.

See Corm ie r v. Pennz oil Expl ora tion & Prod. Co.

, 969 F.2d 1559, 1561 (5t h Cir. 1992) 1 9

(ho ldi ng that aff

idavit s off

ere d by a nonm ovi n g par ty coul d not be cons ide red at sum mar y

judgm ent beca use t hey w ere no t bas ed on per so nal kn ow led ge).

See 1 W I L L I S T O N O N C O N T R A C T S § 4 :1 (4t h e d. 201 0). 2 0

8 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 8 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

A c c o r d i n g l y

, t h e d i s t r i c t c o u r t p r o p e r l y g r a n t e d J P M o r g a n ’s m o t i o n f o r s u m m a r y

j u d g m e n t

.

I V

.

J P M o r g a n w a s t h e o n l y d e f e n d a n t t h a t r e s p o n d e d t o t h e s u i t

. A f t e r C r e a r

f i l e d h i s a p p e a l

, t h e d i s t r i c t c o u r t d i s m i s s e d w i t h o u t p r e j u d i c e C r e a r ’ s c l a i m s

a g a i n s t D e u t s c h e B a n k

, M E R S

, a n d W a s h i n g t o n M u t u a l b e c a u s e t h e s e p a r t i e s

w e r e n o t p r o p e r l y s e r v e d

. C r e a r f a i l e d t o a m e n d h i s n o t i c e o f a p p e a l t o i n c l u d e

t h i s j u d g m e n t o f d i s m i s s a l

, a n d a s a r e s u l t

, J P M o r g a n c o n t e n d s t h a t C r e a r

w a i v e d a n y r i g h t t o c h a l l e n g e t h i s f i n d i n g

. O u r c o u r t f

o l l o w s “ a p o l i c y o f l i b e r a l

c o n s t r u c t i o n o f

n o t i c e s o f

a p p e a l

. . . i n s i t u a t i o n s w h e r e t h e i n t e n t t o a p p e a l a n

u n m e n t i o n e d o r m i s l a b e l e d r u l i n g i s a p p a r e n t a n d t h e r e i s n o p r e j u d i c e t o t h e

a d v e r s e p a r t y

, ” b u t w e h a v e p r e v i o u s l y h e l d t h a t a n a p p e l l a n t c o u l d h a v e n o 2 1

i n t e n t t o a p p e a l a n o r d e r t h a t w a s f i l e d a f t e r t h e a p p e a l n o t i c e

. 2 2

H e r e

, t h e m a g i s t r a t e j u d g e ’ s r e p o r t r e c o m m e n d i n g d i s m i s s a l o f t h e c o

d e f e n d a n t s w a s i s s u e d b e f o r e t h e J P M o r g a n j u d g m e n t t h a t C r e a r a p p e a l e d

. I n

t h e a p p e a l e d o r d e r

, t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t s p e c i f i c a l l y a c c e p t t h e d i s m i s s a l

r e c o m m e n d a t i o n f

o r t h e c o

- d e f e n d a n t s

, b u t t h e j u d g m e n t i n c l u d e d a F e d

. R

. C i v

.

P

. R u l e 5 4 ( b ) e x p l a n a t i o n f o r w h y t h e c o u r t c o u l d i s s u e a f i n a l j u d g m e n t f

o r o n l y

C.A

. Ma y Ma ri ne Supp ly Co. v. Bruns wi ck Corp

. , 649 F.2d 1049, 1056 (5t h Cir. July 2 1

1981) ( per c uriam ).

See Fie ss v. State Fa rm Ll oyds

, 392 F.3d 802

, 806–07 (5t h Cir

. 2004)

. In Fie ss

, the 2 2

ord er plai ntif

fs wi she d to app eal cont ained a new argum ent that wa s not pr opo s e d in the

argum ents of th e p r i o r ord ers

. In cont ras t, Crear app eals an ord er on a clai m that wa s

inte rtw ined wi th the final judgm ent. Cf. Trus t Co. of La. v. N. N. P. Inc.

, 104 F.3d 1478, 1485

(5t h Cir. 1997) (f

indi ng that a noti c e of “ap pea l fr om a fina l judgm ent suf fic ient ly pr es erves

all pr ior ord ers in ter tw ined w ith the fina l jud gmen t”)

.

9 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 9 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

o n e o f t h e d e f e n d a n t s

. T h e j u d g m e n t s t a t e d : “ B e c a u s e n o o t h e r d e f e n d a n t h a s

b e e n p r o p e r l y s e r v e d o r a p p e a r e d h e r e i n

, t h e r e i s n o j u s t r e a s o n f o r d e l a y

. ”

U n d e r t h e s e c i r c u m s t a n c e s

, C r e a r

, a s a p r o s e p l a i n t i f f

, m i g h t h a v e b e l i e v e d t h a t

t h e c o u r t w a s f

o l l o w i n g t h e m a g i s t r a t e j u d g e ’ s r e c o m m e n d a t i o n t o d i s m i s s t h e

o t h e r d e f e n d a n t s

, e v e n t h o u g h t h e c o u r t d i d n o t f o r m a l l y d i s m i s s t h e d e f e n d a n t s

u n t i l a f e w w e e k s l a t e r

. C r e a r r e f e r e n c e d t h e d i s m i s s a l i n h i s a p p e l l a t e b r i e f a n d

i n c l u d e d t h e f

i n a l d i s m i s s a l j u d g m e n t i n h i s r e c o r d e x c e r p t s

. J P M o r g a n

, h a v i n g

b r i e f e d t h e i s s u e

, w a s n o t p r e j u d i c e d

.

N o n e t h e l e s s

, C r e a r i s h e r e o n t h e R u l e 5 4 ( b ) c e r t i f i c a t e

, w h i c h n e c e s s a r i l y

m e a n s t h a t o t h e r p a r t i e s r e m a i n e d a f t e r t h e e n t r y o f t h e c h a l l e n g e d o r d e r

.

C r e a r d i d n o t a m e n d h i s a p p e a l t o i n c l u d e j u d g m e n t s o t h e r t h a n t h e R u l e 5 4 ( b )

g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t ; t h e r e f o r e

, w e d o n o t h a v e j u r i s d i c t i o n o v e r t h e

a p p e a l c h a l l e n g i n g t h e d i s m i s s a l o f D e u t s c h e B a n k

, M E R S

, a n d W a s h i n g t o n

M u t u a l

. 2 3

A s C r e a r i s p r o s e

, w e p a u s e t o e x p l a i n t h a t h i s c h a l l e n g e t o t h e d i s m i s s a l

o f t h e r e m a i n i n g p a r t i e s h a d l i t t l e l i k e l i h o o d o f s u c c e s s

. T e x a s r e q u i r e s s t r i c t

2 4

c o m p l i a n c e w i t h i t s r u l e s o f s e r v i c e

. “ A c t u a l n o t i c e t o a d e f e n d a n t

, w i t h o u t

See C.A. Ma ri ne Supp ly

, 649 F.2d at 1056 (“ Wher e the appell ant notices the appeal 2 3

of a sp ecif

ied judgm ent only

. . . this cour t has no juris dic tio n t o r e v i e w o t her judgm ents or

iss ues wh ich are not expr es sly ref err ed to and wh ich are not im pli edl y inte nded for app eal. ”)

.

Crear off

ere d the dis tri ct cour t no expla natio n for his fai ling to se rve De uts che Bank 2 4

and did not expli cit ly chall enge De uts che’ s dis mi ss al in his app ellat e brie f. Even wi thou t the

juris dic tio nal cons tra ints

, our cour t coul d not cons ide r any chall enge to De u t s c he Bank ’s

dis mi ss al. See M

cCl el lon v. Lone Star Ga s Co. , 66 F.3d 98, 100 ( 5th Cir. 199 5) (h old ing that

“[ g]ene rall y, app ellat e cour ts wi ll not cons ide r iss ues not urged in the dis tri c t cour t excep t

wh en the failure to do so woul d res ult in grave injus tic e” and noting that this rule app lies to

pr o s e p laint iff s) ; see a ls o A l- Ra’ id v. Ingle

, 69 F. 3d 28, 31 ( 5th Cir. 199 5) (f indi ng t hat a p ro

se plai ntif

f a b a n d o n e d a clai m wh en his brie f doe s not info rm the app ellat e cour t of wh at

allege d err or the dis tri ct cour t mad e).

1 0 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 10 Date Filed: 03/28/2011N o

. 1 0

- 1 0 8 7 5

p r o p e r s e r v i c e

, i s n o t s u f f i c i e n t t o c o n v e y u p o n t h e c o u r t j u r i s d i c t i o n t o r e n d e r

d e f a u l t j u d g m e n t a g a i n s t h i m

. ” F u r t h e r

, “ j u r i s d i c t i o n i s d e p e n d e n t u p o n 2 5

c i t a t i o n i s s u e d a n d s e r v e d i n a m a n n e r p r o v i d e d f o r b y l a w

. ” T e x a s l a w

2 6

p r o v i d e s t h a t a p l a i n t i f f m a y s e r v e a n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t u s i n g t h e T e x a s

l o n g

- a r m s t a t u t e w h e n t h e n o n r e s i d e n t f a i l s t o m a i n t a i n a r e g i s t e r e d a g e n t f o r

s e r v i c e o f p r o c e s s

. W a s h i n g t o n M u t u a l m a i n t a i n e d a r e g i s t e r e d a g e n t i n T e x a s

. 2 7

C r e a r d i d n o t f

i r s t a t t e m p t t o s e r v e t h i s a g e n t

, a s r e q u i r e d b y T e x a s l a w

. 2 8

M E R S d i d n o t m a i n t a i n a r e g i s t e r e d a g e n t i n T e x a s

. T h e T e x a s l o n g

- a r m

s t a t u t e r e q u i r e s t h a t d o c u m e n t s s u b m i t t e d t o t h e S e c r e t a r y o f S t a t e f o r s e r v i c e

i n d i c a t e t h e n o n r e s i d e n t ’ s h o m e o f f i c e a d d r e s s

. U n d e r T e x a s l a w

, s e r v i c e i s n o t

2 9

e f f e c t i v e “ [ i ] f n o t h i n g o n t h e f a c e o f t h e r e c o r d s h o w s t h e f o r w a r d i n g a d d r e s s w a s

t h e d e f e n d a n t ’ s h o m e o r h o m e o f f i c e

. ” T h e h o m e o f

f i c e o f M E R S i s i n V i r g i n i a

. 3 0

T h e r e c o r d r e f

l e c t s t h a t C r e a r d i d n o t p r o v i d e t h e S e c r e t a r y o f S t a t e w i t h t h i s

a d d r e s s

.

Wil son v. D unn

, 800 S. W. 2d 833, 836 ( Tex. 1990)

. 2 5

Id. 2 6

T E X

. C I V

. P R A C

. & R E M

. C O D E A N N

. § 1 7.04 4. 2 7

See Mc Kann a v. Edgar

, 388 S. W. 2d 927, 929 (Tex. 1965) (ho ldi ng that bef ore the 2 8

Sec ret ary of Sta te may be sub st itut ed for se rvice

, the plai ntif f mus t dem ons tra te that the

def enda nt has no des ignate d agent up on who m s ervic e may be mad e); Mo bil ev is ion Ima ging

Serv s.

, LLC v. Lif

eCar e Ho sp s. of N. Tex

. , 260 S. W. 3d 561, 565 (Tex. App

. 2008— Da llas 2008,

no pet .) (r evers i n g a def ault judgm ent wh en the plai ntif f se rved the def

enda nt thr ough the

long- arm s tat ute but did no t allege t hat the defe ndant had fail ed to des ignate or maint ain a

res ide nt agent for s ervic e o f pr oce ss ).

T E X

. C I V

. P R A C

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. § 1 7.04 5(a)

. 2 9

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, 215 S. W. 3d 848, 849 ( Tex. 2007) ( inte rnal 3 0

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1 1 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 11 Date Filed: 03/28/2011N o

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A F F I R M E D

, a n d t h e a p p e a l f r o m t h e d i s m i s s a l w i t h o u t p r e j u d i c e o f D e u t s c h e

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, a n d W a s h i n g t o n M u t u a l i s D I S M I S S E D f o r w a n t o f

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1 2 Case: 10-10875 Document: 00511425815 Page: 12 Date Filed: 03/28/2011