FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

MARCH 30, 2010

J OHN L EY

CL ERK [ P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 6 4 3 0

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 7

- 0 0 0 6 2

- C V

- 3

- M C R

- E M T

S A C R E D H E A R T H E A L T H S Y S T E M S

, I N C

. , S T

. V I N C E N T S H E A L T H S Y S T E M

, I N C

. , e t a l

. ,

P l a i n t i f f s

- C o u n t e r

D e f e n d a n t s

- A p p e l l e e s

,

v e r s u s

H U M A N A M I L I T A R Y H E A L T H C A R E S E R V I C E S

, I N C

. ,

D e f e n d a n t

- C o u n t e r

C l a i m a n t

- A p p e l l a n t

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( M a r c h 3 0

, 2 0 1 0 )

B e f o r e B L A C K

, M A R C U S a n d H I G G I N B O T H A M

, C i r c u i t J u d g e s

. *

Honora ble Patrick E. Hig g inbotham, United States Circuit J udg e for the Fif th Circuit, *

sitti ng by desig nation.M A R C U S

, C i r c u i t J u d g e :

D e f e n d a n t H u m a n a M i l i t a r y H e a l t h c a r e S e r v i c e s

, I n c

. , a h e a l t h m a i n t e n a n c e

o r g a n i z a t i o n

, a p p e a l s t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r c e r t i f y i n g a c l a s s o f a p p r o x i m a t e l y

2 6 0 h o s p i t a l s i n s i x s t a t e s

, w h i c h c l a i m t h a t H u m a n a s y s t e m a t i c a l l y u n d e r p a i d

t h e m f o r m e d i c a l s e r v i c e s t h e y r e n d e r e d t o v e t e r a n s u n d e r a f e d e r a l p r o g r a m

, a n d

t h e r e b y b r e a c h e d t h e i r i n d i v i d u a l n e t w o r k p r o v i d e r a g r e e m e n t s

. H u m a n a

c h a l l e n g e s t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s d e t e r m i n a t i o n p u r s u a n t t o F e d

. R

. C i v

. P

. 2 3 ( b ) ( 3 )

t h a t c o m m o n q u e s t i o n s

- - i n p a r t i c u l a r t h e q u e s t i o n o f w h e t h e r t h e f e d e r a l

g o v e r n m e n t f

o r c e d H u m a n a t o p a y t h e h o s p i t a l s l o w e r r a t e s

- - w o u l d p r e d o m i n a t e

o v e r i n d i v i d u a l o n e s

, a n d t h a t a c l a s s a c t i o n w o u l d b e a s u p e r i o r m e t h o d o f

r e s o l v i n g t h e i n s t a n t d i s p u t e

. A f t e r c a r e f u l r e v i e w

, w e a g r e e w i t h H u m a n a t h a t

m a n y i m p o r t a n t u n c o m m o n q u e s t i o n s r a i s e d b y t h i s l i t i g a t i o n o v e r w h e l m t h e o n e

c o m m o n i s s u e a n d r e n d e r t h e c a s e u n s u i t a b l e f o r c l a s s t r e a t m e n t

, a n d t h a t t h e

d i s t r i c t c o u r t ’ s c o n t r a r y c o n c l u s i o n w a s a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

. W e

, t h e r e f o r e

,

r e v e r s e t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s c e r t i f i c a t i o n o r d e r a n d r e m a n d f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s

c o n s i s t e n t w i t h t h i s o p i n i o n

.

I

.

H u m a n a i s a m a n a g e d c a r e o r g a n i z a t i o n t h a t c o n t r a c t s w i t h h o s p i t a l s a n d

o t h e r c a r e p r o v i d e r s t o o f f e r h e a l t h c a r e s e r v i c e s t o i t s m e m b e r s

. I n 1 9 9 5

, H u m a n a

2w o n a M a n a g e d C a r e S u p p o r t ( “ M C S ” ) c o n t r a c t w i t h t h e f e d e r a l g o v e r n m e n t

p u r s u a n t t o i t s C H A M P U S / T R I C A R E ( “ T R I C A R E ” ) p r o g r a m

, w h i c h o f f e r s

h e a l t h c a r e s e r v i c e s f

o r m i l i t a r y r e t i r e e s a n d t h e i r d e p e n d e n t s

. P u r s u a n t t o t h e 1

c o n t r a c t

, H u m a n a e n t e r e d i n t o i n d i v i d u a l n e t w o r k a g r e e m e n t s w i t h n u m e r o u s

h e a l t h c a r e p r o v i d e r s l o c a t e d i n T R I C A R E R e g i o n s 3 a n d 4 t o p r o v i d e o u t p a t i e n t

n o n

- s u r g i c a l s e r v i c e s t o T R I C A R E b e n e f i c i a r i e s

. A t t h e t i m e

, R e g i o n s 3 a n d 4

i n c l u d e d t h e s t a t e s o f A l a b a m a

, F l o r i d a

, G e o r g i a

, M i s s i s s i p p i

, S o u t h C a r o l i n a

,

T e n n e s s e e

, a n d p a r t s o f L o u i s i a n a a n d A r k a n s a s

. U n d e r e a c h n e t w o r k a g r e e m e n t

,

t h e h o s p i t a l w o u l d r e n d e r s e r v i c e s t o T R I C A R E b e n e f i c i a r i e s a n d H u m a n a w o u l d

r e i m b u r s e t h e h o s p i t a l i n a c c o r d a n c e w i t h t h e t e r m s o f t h e a g r e e m e n t

. T h e

g o v e r n m e n t w o u l d t h e n p a y H u m a n a a t f i x e d r a t e s f

o r h e a l t h c a r e c o s t s

, s u b

j e c t t o

p e r i o d i c r e d e t e r m i n a t i o n u s i n g a r i s k

- s h a r i n g f o r m u l a b y w h i c h H u m a n a a n d t h e

g o v e r n m e n t w o u l d s h a r e i n c r e a s e d c o s t s o r s a v i n g s

.

T h e r e i m b u r s e m e n t d i s p u t e a t t h e h e a r t o f t h i s c a s e i s p e r m e a t e d b y t w o

c e n t r a l a n d r e l a t e d t e r m s

, o n e o r b o t h o f w h i c h a p p e a r i n m a n y o f t h e p a y m e n t

p r o v i s i o n s o f t h e h o s p i t a l s ’ n e t w o r k a g r e e m e n t s

. T h e f i r s t i s t h e t e r m “ C H A M P U S

CHAMPUS, the “Civilian Hea lth and Medica l Prog ram for the Uniformed Service s,” was 1

eff ectively superse ded by

TRI CARE. See Def

endant’ s Statement of Fa cts, Doc. N o. 180, ¶ 3; see

also Bd. of Trs. of Ba

y Medica l Ct r. v. Humana Milit ary Hea lthcare Servs., I nc., 447 F.3d 1370,

1372 (F ed. C ir. 2006). T he agr eeme nts at i ssue i n this case make vary ing refe renc e to TRI CARE

and CHAMPUS, but there is no distinction for purposes of this appea l, and the terms are used here

intercha ng eably

.

3a l l o w a b l e ” ; t h e p a r t i e s a g r e e t h a t t h e t e r m r e f e r s g e n e r a l l y t o a n y a l l o w a b l e

m a x i m u m p a y m e n t o r p a y m e n t f o r m u l a s e t b y T R I C A R E

, a n d i t a p p e a r s t o h a v e

m e a n t b i l l e d c h a r g e s o r a f l a t r a t e p r i o r t o 1 9 9 9

. T h e s e c o n d t e r m i s “ C M A C

, ”

w h i c h i s s h o r t f

o r “ C H A M P U S M a x i m u m A l l o w a b l e C h a r g e s

, ” a n d w h i c h

d e s i g n a t e s a s p e c i f

i c s c h e d u l e o f f

e e s p a t t e r n e d a f

t e r t h e s o

- c a l l e d “ r e s o u r c e

- b a s e d

r e l a t i v e v a l u e s c a l e ” ( “ R B R V S ” ) u s e d b y M e d i c a r e a n d o t h e r p r i v a t e p a y e r s

. S e e

R e p o r t o f D r

. Z a c h a r y D y c k m a n

, a t 2

. T h e p a r t i e s a g r e e t h a t “ C M A C ”

- - o r 2

“ C M A C r a t e s ”

- - i s o n e f o r m o f a “ C H A M P U S a l l o w a b l e

. ”

P r i o r t o O c t o b e r 1

, 1 9 9 9

, H u m a n a p a i d e a c h o f t h e n e t w o r k p r o v i d e r s f o r

h o s p i t a l o u t p a t i e n t r a d i o l o g y a n d l a b o r a t o r y s e r v i c e s e i t h e r a t a p e r c e n t a g e o f t h e

c h a r g e s t h e h o s p i t a l s b i l l e d o r a t a f l a t r a t e

. H u m a n a a p p e a r s t o h a v e d o n e s o e i t h e r

b e c a u s e t h a t i s w h a t t h e p a r t i c u l a r n e t w o r k a g r e e m e n t r e q u i r e d

, o r b e c a u s e t h e

n e t w o r k a g r e e m e n t l i m i t e d p a y m e n t s t o t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e

, ” w h i c h a t t h e

t i m e w a s u n d e r s t o o d t o m e a n b i l l e d c h a r g e s o r a f l a t r a t e

. S e e

, e

. g

. , 1 H r ’ g T r

. 2 6

.

B y a w r i t t e n c o m m u n i c a t i o n d a t e d N o v e m b e r 1 8

, 1 9 9 9

, h o w e v e r

, H u m a n a

i n f o r m e d t h e n e t w o r k p r o v i d e r s t h a t p a y m e n t f o r o u t p a t i e n t l a b o r a t o r y a n d

r a d i o l o g y s e r v i c e s r e n d e r e d a f t e r O c t o b e r 1

, 1 9 9 9

, w o u l d b e m a d e o n t h e b a s i s o f

C H A M P U S M a x i m u m A l l o w a b l e C h a r g e s

- - i

. e

. , C M A C r a t e s

. S e e

, e

. g

. , L e t t e r

CMAC i s re fe rr ed to intercha ng eably here as TMAC, which is short for “TRI CARE 2

Maxi mum Allowable Charg es.”

4f

r o m R i c h a r d J

. M a n c i n i

, D i r e c t o r

, H u m a n a N e t w o r k D e v e l o p m e n t

, t o C F O

,

B a p t i s t M e d i c a l C e n t e r o f N a s s a u

, d a t e d N o v

. 1 8

, 1 9 9 9

, D e f

. E x

. 1 6 3

. T h e c h a n g e

3

i n p a y m e n t p o l i c y a l m o s t u n i f o r m l y r e s u l t e d i n l o w e r p a y m e n t s t o t h e p r o v i d e r s

t h a n u n d e r t h e b i l l e d c h a r g e s / f l a t f e e s t r u c t u r e

.

H u m a n a j u s t i f

i e d t h e c h a n g e o n t h e g r o u n d t h a t t h e T R I C A R E M a n a g e m e n t

A c t i v i t y ( “ T M A ” )

, a u n i t o f t h e D e f e n s e D e p a r t m e n t t h a t a d m i n i s t e r s T R I C A R E

f o r t h e g o v e r n m e n t

, h a d i m p o s e d C M A C a s t h e n e w “ C H A M P U S a l l o w a b l e

. ”

W h e t h e r o r n o t t h a t w a s t r u e

- - a q u e s t i o n t h a t g o e s s o l e l y t o t h e m e r i t s o f t h i s c a s e

- - H u m a n a a n n o u n c e d t h e c h a n g e i n a o n e

- p a g e l e t t e r t h a t i t c l a i m s w a s s e n t t o a l l

o f t h e h o s p i t a l s

, a n d w h i c h a l a r g e m a j o r i t y o f t h e h o s p i t a l s a c k n o w l e d g e r e c e i v i n g

.

T h e l e t t e r r e a d i n r e l e v a n t p a r t a s f o l l o w s :

I n a c c o r d a n c e w i t h T R I C A R E / C H A M P U S p o l i c y

, p a y m e n t o f a l l

o u t p a t i e n t t e c h n i c a l a n d p r o f e s s i o n a l l a b o r a t o r y a n d r a d i o l o g y c l a i m s

w i l l b e m a d e o n t h e b a s i s o f C H A M P U S M a x i m u m A l l o w a b l e

C h a r g e s ( C M A C )

. B e g i n n i n g O c t o b e r 1 s t

, 1 9 9 9

, C M A C r a t e s w i l l

a p p l y t o c l a i m s p a y m e n t f o r t h e s e s e r v i c e s p e r f

o r m e d i n t h e h o s p i t a l

o u t p a t i e n t s e t t i n g

.

S e e

, e

. g

. , L e t t e r f

r o m R i c h a r d J

. M a n c i n i

, D i r e c t o r

, H u m a n a N e t w o r k

D e v e l o p m e n t

, t o C F O

, B a p t i s t M e d i c a l C e n t e r o f N a s s a u

, d a t e d N o v

. 1 8

, 1 9 9 9

,

D e f

. E x

. 1 6 3

.

Humana continued to implement the chang e to CMAC rate s th ro u gh 2 0 0 3 ; it applied 3

CMAC to outpatient thera py on Marc h 1, 2001, to medicine and ambulance service s on J anuar y 1,

2002, and to other misce llaneous ser vices on Apr il 2, 2003. See 1 Hr’gTr. 27, June 16, 2008.

5A s m a l l n u m b e r o f h o s p i t a l s

- - a p p r o x i m a t e l y n i n e

- - i n i t i a l l y o b j e c t e d t o t h e

c h a n g e i n p a y m e n t m e t h o d o l o g y

, b u t a p p a r e n t l y a g r e e d t o a c c e p t C M A C p a y m e n t s

w h e n r e m i n d e d a g a i n o f t h e f e d e r a l p o l i c y

- b a s e d e x p l a n a t i o n o f f e r e d i n t h e

N o v e m b e r 1 9 9 9 l e t t e r

. N o h o s p i t a l a p p e a r s t o h a v e t e r m i n a t e d i t s c o n t r a c t w i t h

H u m a n a a s a r e s u l t o f t h e c h a n g e i n p a y m e n t p o l i c y

, e v e n t h o u g h m a n y o f t h e

p r o v i d e r a g r e e m e n t s c o n t a i n e d a t e r m i n a t i o n c l a u s e t h a t e i t h e r p a r t y c o u l d i n v o k e

a f t e r a d e f i n e d n o t i c e p e r i o d

. S e e 2 H r ’ g T r

. 2 3 8

, J u n e 1 7

, 2 0 0 8

.

I n A u g u s t 2 0 0 2

, h o w e v e r

, t h e B a p t i s t H o s p i t a l o f F l o r i d a a n d t h e H e a l t h c a r e

A u t h o r i t y o f t h e C i t y o f H u n t s v i l l e

, A l a b a m a

, s u e d H u m a n a i n t h e U n i t e d S t a t e s

D i s t r i c t C o u r t f

o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

, a s s e r t i n g t h a t t h e 1 9 9 9 c h a n g e i n

p a y m e n t m e t h o d o l o g y c o n s t i t u t e d a b r e a c h o f t h e i r n e t w o r k a g r e e m e n t s

. T h e

p l a i n t i f f s s o u g h t t o r e p r e s e n t a c l a s s o f s i m i l a r l y s i t u a t e d h o s p i t a l s i n f o r m e r

R e g i o n s 3 a n d 4

. S e e B a p t i s t H o s p i t a l

, I n c

. v

. H u m a n a M i l i t a r y H e a l t h c a r e S e r v s

. ,

I n c

. , C a s e N o

. 3 : 0 2 c v 3 1 7 ( N

. D

. F l a

. ) ( C o l l i e r

, J

. ) ( “ t h e B a p t i s t A c t i o n ” )

. C l a s s

c o u n s e l i n t h a t c a s e

, w h o r e p r e s e n t t h e h o s p i t a l s i n t h i s c a s e a s w e l l

, v o l u n t a r i l y

d i s m i s s e d t h e B a p t i s t A c t i o n w i t h o u t p r e j u d i c e i n J a n u a r y 2 0 0 3

. S e e B a p t i s t

A c t i o n

, D o c s

. 5 4

, 5 5

. I n J u n e 2 0 0 3

, t h e s a m e t w o p l a i n t i f f s

, j o i n e d t h i s t i m e b y t h e

B a y M e d i c a l C e n t e r o f F l o r i d a

, s u e d H u m a n a i n t h e s a m e d i s t r i c t c o u r t

, a l l e g i n g

e s s e n t i a l l y t h e s a m e c l a i m s

. B d

. o f T r s

. o f B a y M e d

. C t r

. v

. H u m a n a M i l i t a r y

6H e a l t h c a r e S e r v s

. , I n c

. , C a s e N o

. 5 : 0 3 c v 1 4 4 ( N

. D

. F l a

. ) ( R o d g e r s

, J

. ) ( “ t h e B a y

M e d i c a l A c t i o n ” )

. T h a t c a s e w a s d i s m i s s e d p u r s u a n t t o s e t t l e m e n t p r i o r t o a r u l i n g

o n c l a s s c e r t i f

i c a t i o n

.

F i n a l l y

, o n F e b r u a r y 5

, 2 0 0 7

, s e v e n p l a i n t i f f s

- - F l o r i d a p r o v i d e r s S a c r e d

H e a r t H e a l t h S y s t e m s

, S t

. V i n c e n t ’ s H e a l t h S y s t e m

, S o u t h e r n B a p t i s t H o s p i t a l

,

B a p t i s t M e d i c a l C e n t e r o f t h e B e a c h e s

, B a p t i s t M e d i c a l C e n t e r o f N a s s a u

, t o g e t h e r

w i t h O u r L a d y o f t h e L a k e H o s p i t a l o f L o u i s i a n a a n d P h o e b e P u t n e y M e m o r i a l

H o s p i t a l o f G e o r g i a

- - f i l e d t h e a c t i o n u n d e r l y i n g t h i s a p p e a l

, o n c e a g a i n i n t h e

N o r t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

. S e v e n m o n t h s l a t e r

, t h e y m o v e d f o r c l a s s c e r t i f

i c a t i o n

i n o r d e r t o a n s w e r t h e q u e s t i o n o f w h e t h e r T R I C A R E h a d i n f a c t “ m a n d a t e d ”

H u m a n a ’ s u s e o f C M A C r a t e s

.

T o h e l p i t d e t e r m i n e w h e t h e r c e r t i f i c a t i o n w a s a p p r o p r i a t e

, t h e d i s t r i c t c o u r t

h e l d a t h r e e

- d a y e v i d e n t i a r y h e a r i n g a t w h i c h t h e p a r t i e s o f f e r e d c o n s i d e r a b l e

t e s t i m o n y a n d d o c u m e n t a r y e v i d e n c e

. T h i s i n c l u d e d c o p i e s o f t h e m o r e t h a n 3 0 0

c o n t r a c t s t h a t f

e l l w i t h i n t h e c l a s s d e f

i n i t i o n ; e v i d e n c e o f T M A p o l i c y b e f o r e a n d

a f t e r N o v e m b e r 1 9 9 9

, w h e n H u m a n a a n n o u n c e d t h e c h a n g e i n r e i m b u r s e m e n t

m e t h o d o l o g y ; e v i d e n c e o f H u m a n a ’ s a n d t h e h o s p i t a l s ’ u n d e r s t a n d i n g o f t h e t e r m

“ C H A M P U S a l l o w a b l e ” i n t h e c o n t r a c t s w h e r e t h a t t e r m a p p e a r e d ; a n d t h e p a r t i e s ’

u n d e r s t a n d i n g o f o t h e r c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n s

, i n c l u d i n g t h o s e g o v e r n i n g

7t e r m i n a t i o n

, t h e t i m e l i n e s s o f c l a i m s f o r i m p r o p e r r e i m b u r s e m e n t

, a n d w a i v e r o f

d e f e n s e s t o b r e a c h

.

A t t h e R u l e 2 3 h e a r i n g

, H u m a n a f o c u s e d i t s e f

f o r t t o d e f e a t c e r t i f i c a t i o n o n

t h e t e r m s o f t h e p a y m e n t c l a u s e s t h e m s e l v e s

, w h i c h

, a l t h o u g h f a r f r o m t h e o n l y

p o r t i o n s o f t h e c o n t r a c t s r e l e v a n t t o t h e d e t e r m i n a t i o n o f l i a b i l i t y

, o b v i o u s l y a r e

c e n t r a l t o r e s o l u t i o n o f t h e m e r i t s o f t h i s c a s e

. T h e r e c a n b e n o d i s p u t e t h a t t h o s e

c l a u s e s c o n t a i n a w i d e v a r i e t y o f l a n g u a g e

. W e d i s c u s s t h a t l a n g u a g e a t l e n g t h

b e l o w

, b u t f

o r p r e s e n t p u r p o s e s

, i t i s e n o u g h t o o b s e r v e t h a t s o m e o f t h e c o n t r a c t s

c o n t a i n u n q u a l i f

i e d r e f e r e n c e t o b i l l e d c h a r g e s o r a f l a t r a t e

, o t h e r s l i m i t p a y m e n t

t o “ a n y C H A M P U S a l l o w a b l e ” a n d a r e a c c o m p a n i e d b y a p a r e n t h e t i c a l p h r a s e

c o n t a i n i n g o n e o r m o r e s u c h “ a l l o w a b l e s

, ” s t i l l o t h e r s m a k e p a r t i a l o r e x c l u s i v e

r e f e r e n c e t o C M A C

, a n d a n u m b e r o f o t h e r s c o n t a i n l a n g u a g e u n i q u e t o

t h e m s e l v e s

.

H u m a n a a l s o p o i n t e d t o a v a r i e t y o f t e r m s o t h e r t h a n t h e p a y m e n t c l a u s e s

t h a t m i g h t a f

f e c t w h e t h e r a b r e a c h o f t h e r e i m b u r s e m e n t p r o v i s i o n s i s e n f o r c e a b l e

.

T h e s e i n c l u d e t e r m i n a t i o n c l a u s e s a l l o w i n g o n e o r b o t h p a r t i e s t o e n d t h e i r

c o n t r a c t u a l r e l a t i o n s h i p a f t e r a s p e c i f

i e d t i m e

- - t h e r e l e v a n t q u e s t i o n b e i n g

w h e t h e r a f

a i l u r e t o i n v o k e t h e p r o v i s i o n c o u l d i n d i c a t e a f o r f e i t u r e o f t h e r i g h t t o

o b j e c t l a t e r o n

- - a n d w a i v e r c l a u s e s s p e c i f y i n g w h e t h e r a n d w h e n a p a r t y ’ s

8f

o r b e a r a n c e m a y b e c o n s t r u e d a s a r e l i n q u i s h m e n t o f c o n t r a c t u a l r i g h t s

.

F i n a l l y

, H u m a n a e m p h a s i z e d

- - a n d t h e r e i s n o d i s p u t e

- - t h a t t h e l a w s o f

e a c h o f t h e s i x s t a t e s w h e r e t h e c l a s s m e m b e r h o s p i t a l s a r e l o c a t e d w o u l d a p p l y t o

t h e c o n s t r u c t i o n o f t h e n e t w o r k a g r e e m e n t s

, a n d t o t h e i n t e r p r e t a t i o n o f a n y

e x t r i n s i c e v i d e n c e

. H u m a n a a r g u e d t h a t e x a m i n a t i o n o f t h e v a r i e d i n d i v i d u a l 4

c o n t r a c t s a n d t h e e x t r i n s i c e v i d e n c e r e l e v a n t t o t h e a f f i r m a t i v e d e f

e n s e s o f

r a t i f i c a t i o n a n d w a i v e r w o u l d o v e r w h e l m t h e c o m m o n q u e s t i o n o f w h e t h e r t h e u s e

o f C M A C w a s m a n d a t e d b y f e d e r a l p o l i c y

.

T h e h o s p i t a l s r e s p o n d e d b y i n t r o d u c i n g t e s t i m o n y o f H u m a n a o f f i c i a l s

i n d i c a t i n g

, e s s e n t i a l l y

, t h a t t h e t e r m s o f t h e i n d i v i d u a l a g r e e m e n t s h a d p l a y e d n o

r o l e i n H u m a n a ’ s d e c i s i o n t o u s e C M A C r a t e s ( a n d t h e r e f o r e s h o u l d p l a y n o r o l e i n

d e t e r m i n i n g w h e t h e r t h e u s e o f C M A C w a s l e g a l u n d e r t h e a g r e e m e n t s )

. I n t h i s

v e i n

, H u m a n a ’ s M e d i c a l D i r e c t o r

, D r

. J o h n C r u m

, t e s t i f i e d t h a t a l t h o u g h h e “ f

e [ l t ]

i t [ ] [ w a s ] v e r y i m p o r t a n t t o c o m p l y w i t h t h e t e r m s o f t h e c o n t r a c t s

, . . . [ h e ] r e a l l y

h a d n o t h i n g t o d o w i t h t h a t

, ” 1 H r ’ g T r

. 2 9

, a n d “ d i d n o t g i v e c o n s i d e r a t i o n t o t h e

l a n g u a g e i n t h [ e ] c o n t r a c t [ s ] ” b e f o r e s u g g e s t i n g t h e p o l i c y c h a n g e

, i d

. a t 3 0

. 5

None of the hospitals identified as fa lling within the ce rtified cla ss are located in South 4

Carolina or A rkansa s, both of which fe ll at least partly within former TRI CARE Regions 3 a nd

4.

Dr. Crum in fac t stated that, had he known Humana was require d to pay the neg otiated rate s

5

set forth in the hospital contra cts, he still would have rec ommended the application of CMAC rate s,

but befor e doing so he would have had someone chec k the terms of eac h hospital’s contra ct to “see

9C r u m s a i d h e r e l i e d f o r t h i s o n H u m a n a ’ s D i r e c t o r o f N e t w o r k D e v e l o p m e n t

,

R i c h a r d J

. M a n c i n i

. I d

. M a n c i n i

, h o w e v e r

, a l s o d i s c l a i m e d c o n s i d e r a t i o n o f t h e

c o n t r a c t s

, s t a t i n g t h a t h i s r o l e w a s m e r e l y “ t o s e n d t h e l e t t e r s o f n o t i c e t o p r o v i d e r s

a n d d o w h a t I n e e d e d t o d o w i t h o u r f o l k s i n t h e f

i e l d s o t h e y c o u l d u n d e r s t a n d t h [ e

c h a n g e ]

. . . [ i n t h e e v e n t ] s o m e b o d y c a m e b a c k a n d w a n t e d t o r e n e g o t i a t e

. ” I d

. a t

3 1

.

F i n a l l y

, M r

. R o b e r t S h i e l d s

, w h o w a s t h e C E O o f H u m a n a M i l i t a r y a t t h e

t i m e o f t h e r e i m b u r s e m e n t c h a n g e

, s t a t e d t h a t h e h a d n o t “ r e v i e w [ e d ] [ a n y ]

n e t w o r k [ ] p r o v i d e r c o n t r a c t s ” t o s e e i f t h e y “ w o u l d h a v e o s t e n s i b l y r e q u i r e d t h e

n e t w o r k p r o v i d e r s t o a c c e p t t h e C M A C f e e s c h e d u l e

. ” I d

. N o r d i d h e r e c a l l a n y

d i s c u s s i o n o f t h e c o n t r a c t s “ t a k i n g p l a c e i n t h e d e c i s i o n t o a p p l y C M A C f e e

s c h e d u l e s t o h o s p i t a l r a d i o l o g y a n d l a b o r a t o r y s e r v i c e s

. ” I d

.

S e p a r a t e l y

, t h e h o s p i t a l s u r g e d t h a t e v e n i f t h e v a r y i n g c o n t r a c t u a l t e r m s

w e r e r e l e v a n t

, t h e y s t i l l c o u l d b e g r o u p e d i n t o s i x c a t e g o r i e s t h a t m i g h t b e u s e f u l i n

c r e a t i n g s u b c l a s s e s

. O n e c a t e g o r y

, f o r e x a m p l e

, c o n t a i n e d o n l y c o n t r a c t s w i t h

u n q u a l i f i e d r e f e r e n c e t o b i l l e d c h a r g e s o r f l a t r a t e s

, w h i l e o t h e r s i n c l u d e d c o n t r a c t s

t h a t l i m i t e d p a y m e n t t o s o m e f o r m o f t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e

, ” o r t h a t r e f e r r e d

e x p r e s s l y t o C M A C r a t e s

. N o t a b l y

, h o w e v e r

, o n e o f t h e s i x c a t e g o r i e s w a s a

if there was a

problem with it.” Crum Dep. 60:7-9, De c. 20, 2007.

10“ m i s c e l l a n e o u s ” o n e c o n t a i n i n g o v e r t w e n t y c o n t r a c t s

.

T o a l l o f t h i s

, H u m a n a r e s p o n d e d t h a t i t s r e a s o n s f o r m a k i n g t h e p a y m e n t

c h a n g e d i d n o t c o n c l u s i v e l y

, o r e v e n m a r g i n a l l y

, a n s w e r t h e q u e s t i o n o f w h e t h e r

s o m e o r a l l o f t h e v a r i e d n e t w o r k a g r e e m e n t s n o n e t h e l e s s a u t h o r i z e d p a y m e n t a t

C M A C r a t e s

. F u r t h e r

, H u m a n a d r e w a t t e n t i o n t o i n d i v i d u a l i z e d l i a b i l i t y i s s u e s

f l o w i n g f r o m t h e p a r t i e s ’ c o u r s e o f d e a l i n g s

. T h u s

, f o r e x a m p l e

, i t p r e s e n t e d

e v i d e n c e t h a t a p p r o x i m a t e l y t h i r t y h o s p i t a l s

, a l l c l a i m i n g t h a t t h e i r 1 9 9 9 c o n t r a c t s

d i d n o t a u t h o r i z e p a y m e n t o f C M A C a b s e n t a f e d e r a l d i r e c t i v e

, s u b s e q u e n t l y

e n t e r e d i n t o n e w c o n t r a c t s w i t h H u m a n a c o n t a i n i n g t h e s a m e p a y m e n t l a n g u a g e

,

n o t w i t h s t a n d i n g t h e i r a w a r e n e s s t h a t H u m a n a h a d i m p l e m e n t e d i t s C M A C

p a y m e n t p o l i c y

. H u m a n a a r g u e d t h a t t h i s a c c e p t a n c e o f t h e n e w s t a t u s q u o w a s a n

a f f i r m a t i v e r a t i f

i c a t i o n o f i t s p o l i c y

- - a n d

, n o t a b l y

, w o u l d r e q u i r e e x a m i n a t i o n o f

i n d i v i d u a l i z e d e x t r i n s i c e v i d e n c e

. S i m i l a r l y

, H u m a n a h i g h l i g h t e d t h e

a f o r e m e n t i o n e d e v i d e n c e t h a t

, a m o n g a l l t h e h o s p i t a l s i n t h e c e r t i f i e d c l a s s

, o n l y

a b o u t n i n e o f t h e m o b

j e c t e d t o t h e u s e o f C M A C

, s u g g e s t i n g t h a t t h e r e s t o f t h e

h o s p i t a l s w a i v e d t h e i r r i g h t s t o c h a l l e n g e t h e C M A C p a y m e n t s

.

H u m a n a u l t i m a t e l y m a d e t h e f o l l o w i n g b r o a d c l a i m s i n t h e d i s t r i c t c o u r t

, a l l

o f w h i c h i t r e n e w s o n a p p e a l : f i r s t

, t h a t t h e s i g n i f

i c a n t v a r i a t i o n i n t h e m a t e r i a l

t e r m s o f t h e n e t w o r k a g r e e m e n t s

- - w h i c h a p p e a r t o s u p p o r t H u m a n a ’ s c o n t r a c t u a l

11d e f

e n s e s t o v a r y i n g d e g r e e s a n d i n d i f f e r e n t w a y s

- - a l o n e d e f

e a t e d p r e d o m i n a n c e

a n d s u p e r i o r i t y ; s e c o n d

, t h a t c e r t a i n o f t h e c o n t r a c t s c o n t a i n e d a m b i g u i t i e s

, w h i c h

,

u n d e r t h e l a w s o f e a c h o f t h e s i x r e l e v a n t s t a t e s

, w o u l d r e q u i r e r e c o u r s e t o e x t r i n s i c

e v i d e n c e o f t h e p a r t i e s ’ p r e

- a n d p o s t

- c o n t r a c t n e g o t i a t i o n s a n d d e a l i n g s ; t h i r d

, t h a t

e v e n a s t o c o n t r a c t s w h o s e m a t e r i a l t e r m s w e r e u n a m b i g u o u s

, t h e e v i d e n c e w o u l d

s h o w t h a t m a n y o f t h e h o s p i t a l s e i t h e r r a t i f i e d t h e c h a n g e t o r e i m b u r s e m e n t a t

C M A C r a t e s

, o r w a i v e d a n y c l a i m o f b r e a c h b y k n o w i n g l y a c c e p t i n g C M A C

p a y m e n t s f

o r o v e r t e n y e a r s ( b o t h d e f e n s e s r a i s i n g a h o s t o f i s s u e s r e q u i r i n g

e x a m i n a t i o n o f i n d i v i d u a l i z e d e x t r i n s i c e v i d e n c e ) ; a n d

, f i n a l l y

, t h a t t h e l a w s o f t h e

s i x r e l e v a n t s t a t e s d i f

f e r e d m a t e r i a l l y i n t h e i r t r e a t m e n t o f t h e e x t r i n s i c e v i d e n c e

.

T h e d i s t r i c t c o u r t r e

j e c t e d e a c h o f t h e s e c l a i m s a n d c e r t i f i e d a s i n g l e c l a s s

c o m p r i s e d o f :

A l l i n s t i t u t i o n a l h e a l t h c a r e s e r v i c e p r o v i d e r s i n T R I C A R E f o r m e r

R e g i o n s 3 a n d 4 w h i c h h a d c o n t r a c t s w i t h H u m a n a t o p r o v i d e

o u t p a t i e n t n o n

- s u r g i c a l s e r v i c e s t o C H A M P U S / T R I C A R E

b e n e f i c i a r i e s a s o f N o v e m b e r 1 8

, 1 9 9 9

, e x c l u d i n g t h o s e n e t w o r k

p r o v i d e r s w h o c o n t r a c t u a l l y a g r e e d w i t h H u m a n a t o s u b m i t a n y s u c h

d i s p u t e s w i t h H u m a n a t o a r b i t r a t i o n

.

O r d e r G r a n t i n g M o t i o n f o r C l a s s C e r t i f

i c a t i o n ( “ C e r t i f

i c a t i o n O r d e r ” ) a t 2 0

, S a c r e d

H e a r t H e a l t h S y s

. v

. H u m a n a M i l i t a r y H e a l t h c a r e S e r v s

. , I n c

. , C a s e N o

. 3 : 0 7 c v 6 2

M C R ( N

. D

. F l a

. S e p t

. 2 5

, 2 0 0 8 ) ( R o g e r s

, J

. )

. T h e d i s t r i c t c o u r t d e c l i n e d t o c r e a t e

s u b c l a s s e s b a s e d o n e i t h e r t h e v a r i a t i o n s i n c o n t r a c t l a n g u a g e o r d i f f e r e n c e s i n

12a p p l i c a b l e s t a t e l a w

, a l t h o u g h i t n o t e d t h a t i f d i v i s i o n p r o v e d n e c e s s a r y

, t h e u s e o f

e i t h e r o r b o t h s e t s o f s u b c l a s s e s

- - s i x s u b c l a s s e s i n e a c h c a t e g o r y

- - l i k e l y w o u l d

s u f f i c e

. S e e i d

. a t 1 8 & n

. 2 2

. H u m a n a t i m e l y p e t i t i o n e d f o r i n t e r l o c u t o r y r e v i e w

p u r s u a n t t o R u l e 2 3 ( f

)

, a n d w e g r a n t e d t h e p e t i t i o n

. S e e F e d

. R

. C i v

. P

. 2 3 ( f )

.

I I

.

“ T h e d e c i s i o n t o c e r t i f

y i s w i t h i n t h e b r o a d d i s c r e t i o n o f t h e d i s t r i c t c o u r t

, ”

a n d w e r e v i e w f

o r a n a b u s e o f t h a t d i s c r e t i o n

. K l a y v

. H u m a n a

, I n c

. , 3 8 2 F

. 3 d

1 2 4 1

, 1 2 5 1 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 4 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

A d i s t r i c t c o u r t a b u s e s i t s d i s c r e t i o n i f i t a p p l i e s a n i n c o r r e c t l e g a l

s t a n d a r d

, f

o l l o w s i m p r o p e r p r o c e d u r e s i n m a k i n g t h e d e t e r m i n a t i o n

,

o r m a k e s f

i n d i n g s o f f

a c t t h a t a r e c l e a r l y e r r o n e o u s

. A d i s t r i c t c o u r t

m a y a l s o a b u s e i t s d i s c r e t i o n b y a p p l y i n g t h e l a w i n a n u n r e a s o n a b l e

o r i n c o r r e c t m a n n e r

. F i n a l l y

, a n a b u s e o f d i s c r e t i o n o c c u r s i f t h e

d i s t r i c t c o u r t i m p o s e s s o m e h a r m

, d i s a d v a n t a g e

, o r r e s t r i c t i o n u p o n

s o m e o n e t h a t i s u n n e c e s s a r i l y b r o a d o r d o e s n o t r e s u l t i n a n y

o f f s e t t i n g g a i n t o a n y o n e e l s e o r s o c i e t y a t l a r g e

. I n m a k i n g t h e s e

a s s e s s m e n t s

, w e r e v i e w t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s f a c t u a l d e t e r m i n a t i o n s f o r

c l e a r e r r o r

, a n d i t s p u r e l y l e g a l d e t e r m i n a t i o n s d e n o v o

.

I d

. ( c i t a t i o n o m i t t e d )

. R e c o g n i z i n g t h e “ a w e s o m e p o w e r o f a d i s t r i c t c o u r t ” i n

c o n t r o l l i n g t h e a v a i l a b i l i t y o f t h e c l a s s a c t i o n m e c h a n i s m

, i d

. , w e r e q u i r e t h a t

d e c i s i o n s t o c e r t i f

y a c l a s s r e s t o n a “ r i g o r o u s a n a l y s i s ” o f t h e r e q u i r e m e n t s o f R u l e

2 3

, V e g a v

. T

- M o b i l e U S A

, I n c

. , 5 6 4 F

. 3 d 1 2 5 6

, 1 2 6 6 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 9 ) ( “ A d i s t r i c t

c o u r t m u s t c o n d u c t a r i g o r o u s a n a l y s i s o f t h e r u l e 2 3 p r e r e q u i s i t e s b e f o r e c e r t i f y i n g

a c l a s s

. ” ( c i t a t i o n o m i t t e d ) )

.

13H u m a n a d o e s n o t d i s p u t e t h a t t h e r e q u i r e m e n t s o f R u l e 2 3 ( a )

, w h i c h a p p l y t o

a l l c l a s s a c t i o n s

, h a v e b e e n s a t i s f i e d i n t h i s c a s e

. R a t h e r

, t h e s o l e i s s u e i n t h i s 6

a p p e a l i s w h e t h e r t h e d i s t r i c t c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n i n d e t e r m i n i n g t h a t t h e

p r e r e q u i s i t e s o f R u l e 2 3 ( b ) ( 3 ) h a d b e e n m e t

. A c l a s s m a y b e m a i n t a i n e d p u r s u a n t

t o R u l e 2 3 ( b ) ( 3 ) i f “ t h e c o u r t f i n d s t h a t t h e q u e s t i o n s o f l a w o r f a c t c o m m o n t o

c l a s s m e m b e r s p r e d o m i n a t e o v e r a n y q u e s t i o n s a f f e c t i n g o n l y i n d i v i d u a l m e m b e r s

,

a n d t h a t a c l a s s a c t i o n i s s u p e r i o r t o o t h e r a v a i l a b l e m e t h o d s f o r f a i r l y a n d

e f f i c i e n t l y a d

j u d i c a t i n g t h e c o n t r o v e r s y

. ” F e d

. R

. C i v

. P

. 2 3 ( b ) ( 3 )

. I n t h i s a p p e a l

,

t h e p a r t i e s r a i s e t h e s a m e a r g u m e n t s c o n c e r n i n g p r e d o m i n a n c e a n d s u p e r i o r i t y a s

t h e y d i d i n t h e d i s t r i c t c o u r t

. W e a d d r e s s t h e m i n t u r n

.

A

.

“ W h e t h e r a n i s s u e p r e d o m i n a t e s c a n o n l y b e d e t e r m i n e d a f t e r c o n s i d e r i n g

w h a t v a l u e t h e r e s o l u t i o n o f t h e c l a s s

- w i d e i s s u e w i l l h a v e i n e a c h c l a s s m e m b e r ’ s

u n d e r l y i n g c a u s e o f a c t i o n

. ” R u t s t e i n v

. A v i s R e n t

- A

- C a r S y s

. , I n c

. , 2 1 1 F

. 3 d

1 2 2 8

, 1 2 3 4 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 0 )

. C o m m o n i s s u e s o f f a c t a n d l a w p r e d o m i n a t e i f t h e y

“ ‘ h a [ v e ] a d i r e c t i m p a c t o n e v e r y c l a s s m e m b e r ’ s e f f o r t t o e s t a b l i s h l i a b i l i t y ’ t h a t i s

Pursuant to Rule 23(a), e very class ac tion must have the following four c hara cter istics: 6

“(1) the class is so numerous that joinder of all member s is impracticable ; (2) ther e ar e questions

of law or fac t common to the class; (3) the c laims or defe nses of the r epre sentative pa rties ar e

ty pical of the claims or def

enses of the class; and ( 4) the re prese ntative par ties will fairly

and

adequately

protec t the interests of the c lass.” F ed. R. Civ. P. 23(a).

14m o r e s u b s t a n t i a l t h a n t h e i m p a c t o f i n d i v i d u a l i z e d i s s u e s i n r e s o l v i n g t h e c l a i m o r

c l a i m s o f e a c h c l a s s m e m b e r

. ” V e g a

, 5 6 4 F

. 3 d a t 1 2 7 0 ( e m p h a s i s a d d e d ) ( q u o t i n g

K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 5 5 )

. I f “ a f t e r a d j u d i c a t i o n o f t h e c l a s s w i d e i s s u e s

, p l a i n t i f f s

m u s t s t i l l i n t r o d u c e a g r e a t d e a l o f i n d i v i d u a l i z e d p r o o f o r a r g u e a n u m b e r o f

i n d i v i d u a l i z e d l e g a l p o i n t s t o e s t a b l i s h m o s t o r a l l o f t h e e l e m e n t s o f t h e i r

i n d i v i d u a l c l a i m s

, [ t h e i r ] c l a i m s a r e n o t s u i t a b l e f o r c l a s s c e r t i f

i c a t i o n u n d e r R u l e

2 3 ( b ) ( 3 )

. ” K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 5 5

. I n p r a c t i c a l t e r m s

, w h i l e “ [ i ] t i s n o t n e c e s s a r y

t h a t a l l q u e s t i o n s o f f

a c t o r l a w b e c o m m o n

, ” i d

. a t 1 2 5 4 ( c i t a t i o n o m i t t e d )

, “ t h e

a d d i t i o n o r s u b t r a c t i o n o f a n y o f t h e p l a i n t i f f s t o o r f r o m t h e c l a s s [ s h o u l d n o t ]

h a v e a s u b s t a n t i a l e f

f e c t o n t h e s u b s t a n c e o r q u a n t i t y o f e v i d e n c e o f f e r e d

. ” I d

. a t

1 2 5 5 ( q u o t i n g A l a b a m a v

. B l u e B i r d B o d y C o

. , 5 7 3 F

. 2 d 3 0 9

, 3 2 2 ( 5 t h C i r

. 1 9 7 8 ) )

.

T o a s s e s s t h e i m p a c t o f a c o m m o n q u e s t i o n o n t h e c l a s s m e m b e r s ’ c l a i m s

, a

d i s t r i c t c o u r t o b v i o u s l y m u s t e x a m i n e n o t o n l y t h e d e f e n d a n t ’ s c o u r s e o f c o n d u c t

t o w a r d s t h e c l a s s m e m b e r s

, b u t a l s o t h e c l a s s m e m b e r s ’ l e g a l r i g h t s a n d d u t i e s

. A

p l a i n t i f f m a y c l a i m t h a t e v e r y p u t a t i v e c l a s s m e m b e r w a s h a r m e d b y t h e

d e f e n d a n t ’ s c o n d u c t

, b u t i f f e w e r t h a n a l l o f t h e c l a s s m e m b e r s e n j o y e d t h e l e g a l

r i g h t t h a t t h e d e f

e n d a n t a l l e g e d l y i n f

r i n g e d

, o r i f t h e d e f

e n d a n t h a s n o n

- f

r i v o l o u s

d e f e n s e s t o l i a b i l i t y t h a t a r e u n i q u e t o i n d i v i d u a l c l a s s m e m b e r s

, a n y c o m m o n

q u e s t i o n s m a y w e l l b e s u b m e r g e d b y i n d i v i d u a l o n e s

. T h i s p r i n c i p l e e m e r g e s

15c l e a r l y f

r o m o u r c a s e l a w a n d t h a t o f o t h e r c i r c u i t s

. S e e

, e

. g

. , V e g a

, 5 6 4 F

. 3 d a t

1 2 7 2 ( “ W i t h o u t t h e e x i s t e n c e o f a c o m m o n c o n t r a c t

, o f c o u r s e

, t h e r e c a n a l s o b e n o

c o m m o n a l i t y w i t h r e s p e c t t o w h e t h e r T

- M o b i l e ’ s c o n d u c t

. . . , e v e n i f u n d e r t a k e n

p u r s u a n t t o a u n i f

o r m p o l i c y

, c o n s t i t u t e d a b r e a c h o f e v e r y c l a s s m e m b e r ’ s

p a r t i c u l a r e m p l o y m e n t c o n t r a c t

. ” ) ; G e n e & G e n e L L C v

. B i o p a y L L C

, 5 4 1 F

. 3 d

3 1 8

, 3 2 6

- 2 9 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 8 ) ( r e v e r s i n g c l a s s c e r t i f i c a t i o n p r e d i c a t e d o n d e f e n d a n t ’ s

“ c o m m o n c o u r s e o f c o n d u c t

, f a x b l a s t i n g

, ” w h e r e t h e d i s t r i c t c o u r t “ d i d n o t e x p l a i n

h o w t h [ i s ] c o m m o n c o u r s e o f c o n d u c t

. . . w o u l d a f f e c t a t r i a l o n t h e m e r i t s

, ” a n d

w h e r e a t r i a l i n f

a c t w o u l d r e q u i r e i n d i v i d u a l i z e d p r o o f a s t o w h e t h e r e a c h c l a s s

m e m b e r h a d c o n s e n t e d t o r e c e i p t o f f a x e s ) ; B r o u s s a r d v

. M e i n e k e D i s c

. M u f f l e r

S h o p s

, I n c

. , 1 5 5 F

. 3 d 3 3 1

, 3 4 0 ( 4 t h C i r

. 1 9 9 8 ) ( r e v e r s i n g c e r t i f i c a t i o n b a s e d o n

d e f e n d a n t ’ s a l l e g e d b r e a c h o f f r a n c h i s i n g a g r e e m e n t s

, w h e r e t h e a g r e e m e n t s

v a r i o u s l y s u p p o r t e d o r u n d e r m i n e d t h e p l a i n t i f f s ’ t h e o r y o f l i a b i l i t y ) ; S p r a g u e v

.

G e n

. M o t o r s C o r p

. , 1 3 3 F

. 3 d 3 8 8

, 3 9 8 ( 6 t h C i r

. 1 9 9 8 ) ( e n b a n c ) ( r e v e r s i n g

c e r t i f i c a t i o n o f c l a i m b y G e n e r a l M o t o r s r e t i r e e s t h a t c o m p a n y b r e a c h e d t h e i r

c o n t r a c t s b y r e d u c i n g t h e i r b e n e f i t s a t t h e s a m e t i m e a n d i n t h e s a m e m a n n e r

,

w h e r e e a c h “ c o n t r a c t ” a r o s e f r o m a n i n d i v i d u a l “ s i d e d e a l ” w i t h t h e c o m p a n y )

.

W h i l e a c k n o w l e d g i n g t h a t i t p r o v i d e d e v e r y h o s p i t a l w i t h t h e s a m e

j u s t i f i c a t i o n f o r c h a n g i n g i t s p a y m e n t f o r m u l a

- - n a m e l y

, a n e w m a n d a t e f r o m t h e

16f

e d e r a l T R I C A R E a u t h o r i t y

- - H u m a n a a r g u e s t h a t a n y q u e s t i o n s a r i s i n g f r o m t h i s

c o m m o n c o u r s e w i l l b e o v e r w h e l m e d b y i n d i v i d u a l i z e d i s s u e s f l o w i n g f r o m

v a r i a t i o n s i n t h e c o n t r a c t u a l t e r m s a n d t h e p a r t i e s ’ c o u r s e o f d e a l i n g s

. F o r a

n u m b e r o f r e a s o n s t h a t w e d i s c u s s i n t u r n

, w e a g r e e

.

1

.

I n t h e f i r s t p l a c e

, c l a i m s f

o r b r e a c h o f c o n t r a c t a r e p e c u l i a r l y d r i v e n b y t h e

t e r m s o f t h e p a r t i e s ’ a g r e e m e n t

, a n d c o m m o n q u e s t i o n s r a r e l y w i l l p r e d o m i n a t e i f

t h e r e l e v a n t t e r m s v a r y i n s u b s t a n c e a m o n g t h e c o n t r a c t s

. I t i s t h e f o r m c o n t r a c t

,

e x e c u t e d u n d e r l i k e c o n d i t i o n s b y a l l c l a s s m e m b e r s

, t h a t b e s t f a c i l i t a t e s c l a s s

t r e a t m e n t

. S e e

, e

. g

. , K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 6 3 ( r e v e r s i n g c e r t i f i c a t i o n o f b r e a c h o f

c o n t r a c t a c t i o n i n v o l v i n g n u m e r o u s d i f f e r e n t c o n t r a c t s

, a n d o b s e r v i n g t h a t “ t h i s i s

n o t a s i t u a t i o n i n w h i c h a l l p l a i n t i f f s s i g n e d t h e s a m e f

o r m c o n t r a c t ” ) ; K l e i n e r v

.

F i r s t N a t ’ l B a n k o f A t l a n t a

, 9 7 F

. R

. D

. 6 8 3

, 6 9 2 ( N

. D

. G a

. 1 9 8 3 ) ( n o t i n g t h a t

“ c l a i m s a r i s i n g f

r o m i n t e r p r e t a t i o n s o f a f o r m c o n t r a c t a p p e a r t o p r e s e n t t h e c l a s s i c

c a s e f o r t r e a t m e n t a s a c l a s s a c t i o n

, ” a n d c o l l e c t i n g n u m e r o u s c a s e s i n w h i c h s u c h

c l a i m s w e r e c e r t i f

i e d )

. A b s e n t s u c h i d e a l c o n d i t i o n s

, a n d p a r t i c u l a r l y i n c a s e s

i n v o l v i n g n u m e r o u s o r d i f f e r e n t c o n t r a c t s

, w e h a v e “ h e s i t a [ t e d ] t o c o n c l u d e t h a t

c o m m o n i s s u e s o f f

a c t p r e d o m i n a t e

, ” K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 6 3

, a n d w e h a v e

r e q u i r e d a t t h e t h r e s h o l d t h a t a l l o f t h e s u b j e c t c o n t r a c t s b e “ m a t e r i a l l y s i m i l a r

. ”

17S e e A l l a p a t t a h S e r v s

. v

. E x x o n C o r p

. , 3 3 3 F

. 3 d 1 2 4 8

, 1 2 6 1 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 3 )

. S e e

a l s o S h a r k u s v

. B l u e C r o s s o f G r e a t e r P h i l a

. , 4 3 1 A

. 2 d 8 8 3

, 8 8 6

- 8 7 ( P a

. 1 9 8 1 )

( “ [ A ] c l a s s a c t i o n m a y b e m a i n t a i n e d e v e n w h e n t h e c l a i m s o f m e m b e r s o f t h e

c l a s s a r e b a s e d o n d i f

f e r e n t c o n t r a c t s w h e r e t h e r e l e v a n t c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n s

r a i s e c o m m o n q u e s t i o n s o f l a w a n d f a c t a n d d o n o t d i f

f e r m a t e r i a l l y

. ” )

.

W e d i s c e r n e d s u c h m a t e r i a l s i m i l a r i t y i n A l l a p a t t a h S e r v i c e s v

. E x x o n C o r p

. ,

w h e r e w e u p h e l d t h e c e r t i f i c a t i o n o f a c l a s s o f 1 0

, 0 0 0 E x x o n g a s s t a t i o n o w n e r s

w h o c l a i m e d t h a t E x x o n h a d b r e a c h e d t h e i r i n d i v i d u a l s a l e s a g r e e m e n t s

.

S p e c i f i c a l l y

, t h e o w n e r s c l a i m e d t h a t E x x o n h a d s e c r e t l y b e g u n o v e r c h a r g i n g t h e m

b y f a i l i n g t o i m p l e m e n t t h e t e r m s o f i t s “ D i s c o u n t f o r C a s h ” p r o g r a m

, w h i c h

r e q u i r e d t h a t t h e c o m p a n y o f f s e t a s u r c h a r g e o n c r e d i t c a r d g a s o l i n e s a l e s w i t h a

c o r r e s p o n d i n g r e d u c t i o n i n t h e w h o l e s a l e p r i c e o f g a s o l i n e

. 3 3 3 F

. 3 d a t 1 2 5 2

.

W h i l e e a c h d e a l e r h a d a d i f f e r e n t c o n t r a c t

, e a c h c o n t r a c t “ i n c l u d e d e x p r e s s

l a n g u a g e t o t h e e f

f e c t t h a t a n y b r e a c h o f a p r o v i s i o n b y e i t h e r p a r t y o f a f a i l u r e t o

c a r r y o u t t h e c o n t r a c t p r o v i s i o n s ‘ i n g o o d f a i t h ’ w a s c o n c l u s i v e l y d e e m e d t o b e

s u b s t a n t i a l

. ” A l l a p a t t a h S e r v s

. , I n c

. v

. E x x o n C o r p

. , 6 1 F

. S u p p

. 2 d 1 3 0 8

, 1 3 1 1

( S

. D

. F l a

. 1 9 9 9 )

, a f

f ’ d

, 3 3 3 F

. 3 d 1 2 4 8 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 3 )

. E x x o n t h u s o w e d t o a l l

d e a l e r s “ [ t ] h e d u t y t o s e t t h e w h o l e s a l e p r i c e i n g o o d f a i t h

, w h i c h i n c o r p o r a t e [ d ]

t h e d u t y n o t t o c h a r g e i t s d e a l e r s t w i c e f o r t h e c o s t o f c r e d i t c a r d p r o c e s s i n g

. ” I d

.

18a t 1 3 1 4 n

. 7

. “ B e c a u s e a l l o f t h e d e a l e r a g r e e m e n t s w e r e m a t e r i a l l y s i m i l a r [

, ]

. . .

[ w ] h e t h e r [ E x x o n ] b r e a c h e d [ i t s ] o b l i g a t i o n [ s ] w a s a q u e s t i o n c o m m o n t o t h e c l a s s

a n d t h e i s s u e o f l i a b i l i t y w a s a p p r o p r i a t e l y d e t e r m i n e d o n a c l a s s

- w i d e b a s i s

. ” 3 3 3

F

. 3 d a t 1 2 6 1

.

W e c a n d i s c e r n n o s u c h s i m i l a r i t y h e r e

, e i t h e r a s t o t h e p a y m e n t p r o v i s i o n s

,

o r a s t o o t h e r t e r m s l i k e t h e t e r m i n a t i o n a n d w a i v e r c l a u s e s t h a t b e a r o n H u m a n a ’ s

p o t e n t i a l l i a b i l i t y

. W e b e g i n w i t h t h e p a y m e n t c l a u s e s

, w h i c h a p p e a r t h r o u g h o u t

t h e m o r e t h a n 3 0 0 c o n t r a c t s t h a t f a l l w i t h i n t h e a m b i t o f t h e c l a s s d e f i n i t i o n

.

H u m a n a a r g u e s

, a n d w e a g r e e

, t h a t t h e d i f f e r e n c e s i n t h e s e p r o v i s i o n s a r e r e d u c i b l e

l i n g u i s t i c a l l y t o a m i n i m u m o f a r o u n d 3 3 v a r i a n t s

. I n t h e d i s t r i c t c o u r t

, t h e

p l a i n t i f f s a t t e m p t e d t o o r g a n i z e t h e s e v a r i a n t s i n t o s i x c a t e g o r i e s

- - G r o u p s A

t h r o u g h F

- - a n d t h e i r e f f o r t p r o v i d e s a u s e f

u l s t a r t i n g p o i n t i n a s s e s s i n g t h e

s i m i l a r i t y o f t h e a g r e e m e n t s ’ t e r m s

. A f t e r e x a m i n i n g t h e c o n t r a c t s

, h o w e v e r

, w e

c o n c l u d e t h a t

, n o t w i t h s t a n d i n g t h e p o s s i b i l i t y o f s o m e f u r t h e r g r o u p i n g

, t h e

d i v e r s i t y o f t h e m a t e r i a l t e r m s i s o v e r w h e l m i n g

.

T h e p l a i n t i f

f s ’ G r o u p A c o n s i s t s o f c o n t r a c t s t h a t r e q u i r e r e i m b u r s e m e n t f o r

o u t p a t i e n t s e r v i c e s a t a p e r c e n t a g e o f b i l l e d c h a r g e s

, o r a t t h e p a r t i c u l a r h o s p i t a l ’ s

“ u s u a l a n d c u s t o m a r y c h a r g e s l e s s a [ X X ] % d i s c o u n t o r t h e a p p l i c a b l e i n p a t i e n t p e r

19d i e m

, w h i c h e v e r i s l e s s

. ” G r o u p A r e p r e s e n t s a t o t a l o f a p p r o x i m a t e l y 1 2 7 7

c o n t r a c t s w h o s e p a y m e n t c l a u s e s

, a t l e a s t

, a r e m a t e r i a l l y s i m i l a r i n r e f e r r i n g o n l y t o

s o m e f o r m o f t h e h o s p i t a l s ’ b i l l e d c h a r g e s

. S o f a r

, s o g o o d

. 8

G r o u p B i s a l s o n u m e r o u s

, w i t h a p p r o x i m a t e l y 9 9 c o n t r a c t s

, b u t i s

c o n s i d e r a b l y l e s s u n i f

o r m ( a n d d i f

f e r s s h a r p l y i n s u b s t a n c e f r o m G r o u p A )

. E a c h

c o n t r a c t i n G r o u p B p r o v i d e s f o r r e i m b u r s e m e n t b a s e d i n s o m e m a n n e r o n h o s p i t a l

c h a r g e s o r f

l a t r a t e s

, b u t e a c h c o n t r a c t a l s o l i m i t s r e i m b u r s e m e n t a s f o l l o w s :

N o t w i t h s t a n d i n g t h e a b o v e

, H o s p i t a l a g r e e s t h a t i n n o e v e n t s h a l l

p a y m e n t s m a d e f

o r m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o B e n e f i c i a r i e s e x c e e d

[ X X ] p e r c e n t ( [ X X ] % ) o f a n y C H A M P U S a l l o w a b l e

. . . . ”

S e e

, e

. g

. , D e f

. E x

. 1 4 4

, a t 1 0 ( A t t a c h m e n t B )

. D i r e c t l y a f t e r t h i s c l a u s e i s a

p a r e n t h e t i c a l p h r a s e b e g i n n i n g w i t h “ e

. g

. , ” a n d s p e c i f y i n g t w o o r m o r e

r e i m b u r s e m e n t f

o r m u l a s

. A p p r o x i m a t e l y 8 4 o f t h e c o n t r a c t s r e a d “ ( e

. g

. , D R G

,

C M A C

, o r b i l l e d c h a r g e s ) ” ; 3 r e a d “ ( e

. g

. , D R G

, C M A C ) ” ; 5 r e a d “ ( e

. g

. , D R G

,

C M A C

, o r b i l l e d c h a r g e s )

, ” w h e r e “ C M A C ” i s s t r i c k e n t h r o u g h b y h a n d ; 1 r e a d s

“ ( e

. g

. , D R G

, C M A C o r o u t p a t i e n t c h a r g e s ) ” ; a n d 6 r e a d “ ( e

. g

. , D R G o r b i l l e d

The district cour

t entere d a prote ctive orde r to preve nt disclosure of, inter alia, the 7

actua l perc entag e ra tes in the network a g ree ments, which Humana say s are proprieta

ry business

information. B eca

use of that de termination, and re cog nizi ng that the ac tual perc entag e ra tes are

not releva nt to this appea l, we adopt Huma na’s pr actice of re placing such numbers w ith “XX.”

I n ref err ing to the numbe r of c ontrac ts here, w e mea n eac h contra ctual re lationship 8

betwee n one of hospitals and H umana, e ven if in some ca ses the same ag ree ment g overns the

rela tionships of mul tiple hospitals withi n a par ticular he alth sy stem.

20c h a r g e s )

. ”

H u m a n a a n d t h e h o s p i t a l s d i s p u t e t h e m e a n i n g o f t h e “ e

. g

. ” c l a u s e s

. T h e

h o s p i t a l s a r g u e t h a t w h i l e “ [ s ] o m e o f t h e ‘ n o t w i t h s t a n d i n g c l a u s e s ’ c o n t a i n

d i f f e r e n t e x a m p l e s o f v a r i o u s C H A M P U S a l l o w a b l e s w i t h i n t h e p a r e n t h e t i c a l

, . . .

t h e p h r a s e i t s e l f i s t h e s a m e f o r e a c h

, ” a n d t h e p a y m e n t c l a u s e s t h e r e f o r e a r e

m a t e r i a l l y s i m i l a r

. P l a i n t i f f s ’ S t a t e m e n t o f F a c t s

, ¶ 4 7

. A t t h e R u l e 2 3 h e a r i n g

, t h e

d i s t r i c t c o u r t e s s e n t i a l l y a g r e e d

, o b s e r v i n g t h a t i t s “ i n t e r p r e t a t i o n o f t h e l a n g u a g e

,

t h e p l a i n l a n g u a g e

, [ w a s ] t h a t [ ] [ i t i s ] a n e x a m p l e o f C H A M P U S a l l o w a b l e

, a n d

[ t h a t ]

. . . [ f

] o r e x a m p l e

, D R G o r C M A C c o u l d b e b i l l e d c h a r g e s

, c o u l d b e A S C

,

w h a t e v e r i s p r o v i d e d f

o r i n t h e [ C o d e o f F e d e r a l R e g u l a t i o n s ]

. ” 2 H r ’ g T r

. 1 5 6

.

H u m a n a a r g u e d t h a t t h e “ e

. g

. c l a u s e s ” m a y a f f e c t t h e h o s p i t a l s ’ r i g h t s t o r e c e i v e a

p a r t i c u l a r r e i m b u r s e m e n t f o r m u l a

.

W e a g r e e w i t h H u m a n a t h a t t h e c o n c l u s i o n r e a c h e d b y t h e h o s p i t a l s a n d t h e

d i s t r i c t c o u r t i s n o t r e a d i l y a p p a r e n t

- - a t l e a s t n o t s u f f i c i e n t l y s o t o h o m o g e n i z e t h e

v a r i a n t c o n t r a c t s f

o r p u r p o s e s o f c l a s s c e r t i f i c a t i o n

. A t a m i n i m u m

, t h e c o n c l u s i o n

i s u n d e r m i n e d b y t h e p a r t i e s ’ d e c i s i o n

, a f t e r “ e x t e n s i v e d i s c u s s i o n s

, ” i d

. a t 1 2

, t o

s t r i k e t h e w o r d “ C M A C ” f r o m t h e “ e

. g

. c l a u s e ” i n a l l f i v e o f t h e c o n t r a c t s f

o r t h e

B a p t i s t M e d i c a l C e n t e r g r o u p i n J a c k s o n v i l l e

, F l o r i d a

. I f t h e a l l o w a b l e s i n

p a r e n t h e s e s w e r e u n d e r s t o o d a s m e r e e x a m p l e s

, t h e r e w o u l d h a v e b e e n n o l e g a l o r

21p r a c t i c a l p u r p o s e i n s t r i k i n g t h e m

. T h e t e s t i m o n y o f P h i l l i p B o y c e

, w h o i n 1 9 9 9

w a s S e n i o r V i c e P r e s i d e n t o f M a n a g e d C a r e a t B a p t i s t J a c k s o n v i l l e

- S t

. V i n c e n t

H o s p i t a l s

, a n d w h o w a s r e s p o n s i b l e f o r m a n a g i n g t h e T R I C A R E c o n t r a c t s

, i d

. a t 6

,

i l l u s t r a t e s t h e p o i n t :

C o u n s e l : Y o u e l i m i n a t e d t h e C M A C s o t h a t t h e l i m i t a t i o n i n w h a t y o u

m i g h t b e r e i m b u r s e d w o u l d n o t b e c a p p e d a t C M A C b u t w o u l d b e

t h e b i l l e d c h a r g e s

, a n d t h a t H u m a n a c o u l d n o t u s e C M A C t o c a p

y o u r c h a r g e s f

o r o u t p a t i e n t s e r v i c e s ; i s t h a t c o r r e c t ?

M r

. B o y c e : T h a t ’ s c o r r e c t

.

I d

. a t 7 5

.

W h e t h e r o r n o t s t r i k i n g o f t h e w o r d “ C M A C ” s u p p o r t s t h e h o s p i t a l s ’ o r

H u m a n a ’ s p o s i t i o n

, t h e v e r y a c t

- - c o u p l e d w i t h t h e s u b s t a n t i a l v a r i e t y i n t h e “ e

. g

.

c l a u s e s ” t h e m s e l v e s

- - s u g g e s t s t h a t t h e c l a u s e s m a y n o t h a v e t h e s a m e l e g a l

m e a n i n g

. C o n s i s t e n t w i t h t h i s s u g g e s t i o n

, t h e B a p t i s t

- J a c k s o n v i l l e h o s p i t a l s

r e a c t e d t o t h e c h a n g e i n p a y m e n t m e t h o d o l o g y b y s t a t i n g : “ S i n c e w e w i l l b e

r e c e i v i n g 1 0 0 % o f C M A C f o r t h e l a b a n d r a d i o l o g y

, w e a r e i n c l i n e d t o a c c e p t i t

a n d n o t o p e n u p t h e c o n t r a c t

. ” D e f

. E x

. 1 6 4 ; 2 H r ’ g T r

. 5 0

.

G r o u p C c o m p r i s e s a p p r o x i m a t e l y 6 5 h o s p i t a l c o n t r a c t s w i t h p a y m e n t

c l a u s e s t h a t l i m i t r e i m b u r s e m e n t t o t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e ” o r s o m e p o r t i o n

t h e r e o f

. Y e t

, w h e r e a s a p p r o x i m a t e l y 5 1 o f t h e s e c o n t r a c t s m e r e l y p r o v i d e f o r s o m e

d i s c o u n t o f

f o f t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e

, ” 1 3

- - t h o s e f o r t h e I A S I S H e a l t h c a r e

22C o r p o r a t i o n h o s p i t a l s a n d t h e T e n e t H e a l t h S y s t e m s h o s p i t a l s

- - a l s o c o n t a i n t h e

f a m i l i a r “ n o t w i t h s t a n d i n g c l a u s e ” c h a r a c t e r i s t i c o f G r o u p B

, w i t h t h e n o t a b l e

d e c l a r a t i o n t h a t “ [ t ] h e C H A M P U S a l l o w a b l e f o r h o s p i t a l o u t p a t i e n t s e r v i c e s i s t h e

H O S P I T A L ’ s b i l l e d c h a r g e s

, ” s e e

, e

. g

. , D e f

. E x

. 5 4

, A m e n d

. 2

, ¶ D ( e m p h a s i s

a d d e d )

. T h e e x i s t e n c e o f t h i s l a t t e r p r o v i s i o n r a i s e s a p e c u l i a r p o s s i b i l i t y : n a m e l y

,

t h a t e v e n t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e ” w a s n o t n e c e s s a r i l y u n d e r s t o o d b e f o r e 1 9 9 9

t o b e t h e h o s p i t a l s ’ b i l l e d c h a r g e s

. N e e d l e s s t o s a y

, t h i s p o s s i b i l i t y c r e a t e s a

m e a s u r e o f t e n s i o n a m o n g t h e v a r i o u s m e m b e r s o f t h e p l a i n t i f f s ’ G r o u p C

. 9

G r o u p C a l s o c o n t a i n s o n e c o n t r a c t

- - t h a t o f E g l e s t o n C h i l d r e n ’ s H o s p i t a l i n

A t l a n t a

, G e o r g i a

- - w h i c h p r o v i d e s t h a t “ [ o ] u t p a t i e n t r a t e s a r e d i s c o u n t e d o f f t h e

c u r r e n t C [ H A M P U S ] a l l o w a b l e f e e s

, ” a n d w h i c h s e t s f

o r t h a l i s t o f s u c h d i s c o u n t s

.

D e f

. E x

. 8 4

. E v e n i g n o r i n g t h e d u b i o u s r e l a t i o n s h i p b e t w e e n t h e s t r u c t u r e o f t h i s

c o n t r a c t a n d t h a t o f t h e o t h e r m e m b e r s o f G r o u p C

, i t i s f a c i a l l y u n c l e a r w h e t h e r

t h e p h r a s e “ C [ H A M P U S ] a l l o w a b l e f e e s ” r e f e r s t o t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e

, ” o r

t o C H A M P U S M a x i m u m A l l o w a b l e C h a r g e s

, i

. e

. , C M A C r a t e s

. I n s h o r t

, G r o u p C

The specia l definitional clause is not the only ev i d ence of a distinction in pre- 1999 9

contra cts betwee n the CHAMPUS allowable and billed char g es. For example, in a document titled

“I nterim Ag ree men t ” b etween Humana and Ba ptist Memorial Hea lth Care Corporation of

Mississ ippi, executed on May 13, 1996, the ty ped text rea ds: “F or t h e Hospitals listed on Ex hibit

C, Hospital ag ree s to acc ept XX% of the CHAMPUS DRG allowable for the inpatient service s and

a XX% Discount from the Hospital cha rge s for outpatient Hospital service s.” Ex

. 109. A

handwr itten corr ection, howeve r, initialed by the signa tor y p ar t i es

, repla ces the phrase “Discount

from the Hospital char g es” with “of the CHAMPUS allowable char g es,” indicating a perc eived

distinction between the two. I d.

23a l s o i s n o t i n t e r n a l l y u n i f o r m

.

C o n t r a c t G r o u p s D a n d E a r e u n i f i e d p r i n c i p a l l y b y t h e p r e s e n c e i n b o t h o f

l a n g u a g e t h a t

, a s t h e p l a i n t i f f s c o n c e d e

, a b s o l v e s H u m a n a o f l i a b i l i t y

. G r o u p E

,

w i t h 3 1 c o n t r a c t s

, c o n s i s t s e n t i r e l y o f p o s t

- 1 9 9 9 a g r e e m e n t s t h a t e x p r e s s l y p r o v i d e

f o r r e i m b u r s e m e n t a t C M A C r a t e s

. T h e s e c o n t r a c t s f a l l s q u a r e l y w i t h i n t h e c l a s s

d e f i n i t i o n

, b u t t h e h o s p i t a l s c o n c e d e t h a t t h e i r l a n g u a g e p r e c l u d e s a t h e o r y o f

b r e a c h b a s e d o n H u m a n a ’ s p a y m e n t o f C M A C r a t e s

. S e e A n s w e r i n g B r

. a t 5 0

( “ [ T ] h e p l a i n t i f

f s a r e n o t c l a i m i n g a b r e a c h o f c o n t r a c t f o r a n y s u b s e q u e n t c o n t r a c t

w h e r e t h e p a r t i e s h a v e a g r e e d s p e c i f i c a l l y t o b e p a i d C M A C r a t e s

. ” )

.

G r o u p D

, f

o r i t s p a r t

, c o n t a i n s 1 9 v a r i o u s l y p r e

- o r p o s t

- N o v e m b e r 1 9 9 9

c o n t r a c t s t h a t r e f

e r t o b o t h C M A C a n d t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e

, ” a n d i n s o m e

c a s e s t o b i l l e d c h a r g e s

. T h e s e c o n t r a c t s p r o v i d e t h a t l a b o r a t o r y a n d r a d i o l o g y

s e r v i c e s a r e t o b e r e i m b u r s e d a t e i t h e r a p e r c e n t a g e “ o f C M A C ” o r a p e r c e n t a g e

“ o f C M A C o r 6 0 % o f B i l l e d C h a r g e s

, ” a n d t h a t “ [ a ] l l o t h e r o u t p a t i e n t ” i s t o b e

r e i m b u r s e d a t a p e r c e n t a g e o f b i l l e d c h a r g e s

. I n a v a r i a t i o n o n t h e G r o u p B

c o n t r a c t s

, e a c h o f t h e s e p r o v i s i o n s i s a c c o m p a n i e d b y a “ n o t w i t h s t a n d i n g c l a u s e ”

a n d a n “ e

. g

. c l a u s e ” l i s t i n g v a r i o u s C H A M P U S a l l o w a b l e s

. W e h a v e d i f f i c u l t y

s e e i n g w h a t g l u e h o l d s G r o u p D t o g e t h e r a t a l l

.

F i n a l l y

, w e c o m e t o G r o u p F

, w h i c h t h e p l a i n t i f f s h a v e a p p r o p r i a t e l y l a b e l e d

24“ m i s c e l l a n e o u s

. ” A s t h a t l a b e l s u g g e s t s

, t h e p r o v i s i o n s o f t h e s e c o n t r a c t s h a v e

l i t t l e i n c o m m o n w i t h e a c h o t h e r o r w i t h t h o s e o f t h e p r e c e d i n g g r o u p s

. W e

h i g h l i g h t o n l y a f

e w e x a m p l e s

.

T h e n e t w o r k a g r e e m e n t o f A M I B r o o k w o o d H o s p i t a l i n A l a b a m a ( a n d

a p p a r e n t l y o n l y t h a t a g r e e m e n t ) q u a l i f i e s i t s s p e c i f

i c p a y m e n t f

o r m u l a s w i t h t h e

f o l l o w i n g p h r a s e : “ N o t w i t h s t a n d i n g t h e a b o v e

, H o s p i t a l a g r e e s t o a c c e p t a s

p a y m e n t i n f

u l l

, f o r a l l o u t p a t i e n t s e r v i c e s a n d / o r p r o c e d u r e s n o t s p e c i f i c a l l y l i s t e d

a b o v e t o M e m b e r s

, t h e H o s p i t a l ’ s u s u a l a n d c u s t o m a r y c h a r g e s l e s s a [ X X ] %

d i s c o u n t f

r o m t h e S t a n d a r d C [ H A M P U S ] p a y m e n t w h e n p r o v i d e d t o C [ H A M P U S ]

p a r t i c i p a n t s

. ” D e f

. E x

. 6 ( e m p h a s i s a d d e d )

. T h e p h r a s e “ S t a n d a r d C H A M P U S

p a y m e n t ” i s r e m i n i s c e n t o f t h e p h r a s e “ C H A M P U S a l l o w a b l e f e e s

, ” b u t b e a r s a n

e v e n m o r e a m b i g u o u s r e l a t i o n s h i p t o t h e c o r e v o c a b u l a r y o f t h i s c a s e

, i

. e

. , t o t h e

p h r a s e s “ C H A M P U S a l l o w a b l e

, ” C M A C r a t e s

, o r a n y o t h e r c o m m o n l y u n d e r s t o o d

d e n o m i n a t i o n

. 1 0

T w o o t h e r c o n t r a c t s

- - t h o s e o f D a l e M e d i c a l C e n t e r a n d R i v e r v i e w

R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r i n A l a b a m a

- - s i m i l a r l y p r o v i d e f o r r e i m b u r s e m e n t o f

o u t p a t i e n t s e r v i c e s

, i n c l u d i n g “ E m e r g e n c y R o o m / C T / M R I / O u t p a t i e n t

, ” a t “ [ X X ] %

o f p r e s e n t [ o r “ e s t a b l i s h e d ” ] C [ H A M P U S ] R a t e s

. ” D e f

. E x s

. 1 3 & 2 2

. D i f

f e r e n t

The AMI Br ookwood ag ree ment was e x ecute d on J une 29, 1998, and was in f orce at the 1 0

time Humana be g an re imbursing a t CMAC rates. Def . Ex . 6.

25s t i l l

- - a n d a p p a r e n t l y n o l e s s a m b i g u o u s

- - i s t h e f o r m u l a o f t h e W o o d l a n d

C o m m u n i t y H o s p i t a l i n A l a b a m a

, w h i c h w e n t i n t o e f f e c t o n O c t o b e r 1 1

, 1 9 9 6

, a n d

w h i c h w a s i n e f

f e c t a t t h e t i m e o f t h e s w i t c h t o C M A C r a t e s : i t p r o v i d e s f o r

r e i m b u r s e m e n t o f o u t p a t i e n t s e r v i c e s a t a “ [ X X ] % d i s c o u n t f r o m t h e s t a n d a r d

C H A M P U S a l l o w a b l e c h a r g e s

. ” D e f

. E x

. 2 8

. I t i s q u i t e u n c l e a r f r o m t h e r e c o r d i n

t h i s c a s e w h e t h e r t h e q u o t e d l a n g u a g e r e f e r s t o t h e “ C H A M P U S a l l o w a b l e ” o r

,

w i t h i t s c o n s p i c u o u s d e f i n i t e a r t i c l e

, t o “ t h e

. . . C H A M P U S [ m a x i m u m ] a l l o w a b l e

c h a r g e s

, ” i

. e

. , C M A C

.

T h e l a n g u a g e o f s o m e c o n t r a c t s p r o v i d e s g r e a t e r g u i d a n c e : o n e

, f o r e x a m p l e

- - t h a t o f t h e H o u s t o n M e d i c a l C e n t e r

, D e f

. E x

. 8 6

- - p r o v i d e s f

o r p a y m e n t “ a t

[ X X ] % o f p r e v a i l i n g C H A M P U S m a x i m u m a l l o w a b l e r a t e s ( a s d e f i n e d i n 1 0 / 1 / 9 3

F e d e r a l R e g i s t e r )

. ” T h e c i t e d s e c t i o n o f t h e F e d e r a l R e g i s t e r

, h o w e v e r

, c o n t a i n s

n o t a t a b l e o f r a t e s

, b u t a n a r r a y o f p r o v i s i o n s g e n e r a l l y p r e s c r i b i n g a m e t h o d o f

c a l c u l a t i n g a p p r o p r i a t e C M A C r a t e s

. S e e 5 8 F e d

. R e g

. 5 1 2 2 7

- 0 1

, 1 9 9 3 W L

3 8 4 0 2 5 ( O c t

. 1

, 1 9 9 3 )

. A n d a n o t h e r c o n t r a c t w i t h i n t h e s a m e h o s p i t a l g r o u p

- - t h e

a g r e e m e n t o f P e r r y H o s p i t a l

, e f f e c t i v e a t t h e t i m e o f t h e C M A C s w i t c h

- - c l o u d s

t h i s r e l a t i v e c l a r i t y

. I t c o n t a i n s e s s e n t i a l l y t h e s a m e r e f e r e n c e t o t h e 1 9 9 3 F e d e r a l

R e g i s t e r e n t r y

, b u t p r o v i d e s f u r t h e r t h a t

[ n ] o t w i t h s t a n d i n g t h e a b o v e

, H o s p i t a l [ a g r e e s ] t h a t i n n o e v e n t s h a l l

p a y m e n t s m a d e f

o r m e d i c a l s e r v i c e s p r o v i d e d t o B e n e f i c i a r i e s e x c e e d

26[ X X ] p e r c e n t ( [ X X ] % ) o f a n y C H A M P U S a l l o w a b l e ( e

. g

. , D R G

,

[ A S C ]

, C M A C o r b i l l e d c h a r g e s )

.

D e f

. E x

. 8 6

, a t A t t a c h m e n t A

. H o w t h e s e p r o v i s i o n s i n t e r a c t i s h i g h l y u n c l e a r

.

O n b a l a n c e

, w e t h i n k t h e s u b s t a n t i a l v a r i a t i o n f o u n d i n t h e m a t e r i a l t e r m s o f

t h e m a n y c o n t r a c t s m a k e s t h i s c a s e a c l o s e r e l a t i v e o f B r o u s s a r d v

. M e i n e k e

D i s c o u n t M u f

f l e r S h o p s

, 1 5 5 F

. 3 d 3 3 1 ( 4 t h C i r

. 1 9 9 8 )

, i n w h i c h t h e F o u r t h C i r c u i t

v a c a t e d a $ 3 9 0 m i l l i o n j u r y v e r d i c t t h a t w a s t a i n t e d b y t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s i m p r o p e r

c e r t i f i c a t i o n o f n u m e r o u s a n d d i s p a r a t e b r e a c h o f c o n t r a c t c l a i m s

. T h e p l a i n t i f f s i n

B r o u s s a r d w e r e f

r a n c h i s e e s w h o c l a i m e d t h a t t h e f r a n c h i s o r

, M e i n e k e

, h a d v i o l a t e d

p r o v i s i o n s i n t h e i r f

r a n c h i s e a g r e e m e n t s g o v e r n i n g t h e u s e o f f u n d s i n a n

a d v e r t i s i n g a c c o u n t

. I n h o l d i n g t h a t v a r i a t i o n i n t h e a g r e e m e n t s ’ m a t e r i a l t e r m s

p r e c l u d e d a f

i n d i n g o f c o m m o n a l i t y

, i d

. a t 3 4 0

- 4 4

- - m u c h l e s s a f i n d i n g u n d e r t h e

“ f a r m o r e d e m a n d i n g ” p r e d o m i n a n c e s t a n d a r d

, A m c h e m P r o d s

. , I n c

. v

. W i n d s o r

,

5 2 1 U

. S

. 5 9 1

, 6 2 4 ( 1 9 9 7 )

- - t h e c o u r t s t a t e d u n e q u i v o c a l l y t h a t “ p l a i n t i f f s s i m p l y

c a n n o t a d v a n c e a s i n g l e c o l l e c t i v e b r e a c h o f c o n t r a c t a c t i o n o n t h e b a s i s o f

m u l t i p l e d i f

f e r e n t c o n t r a c t s ” w h e r e t h o s e c o n t r a c t s “ c o n t a i n [ ] m a t e r i a l l y d i f f e r e n t

.

. . l a n g u a g e

, ” B r o u s s a r d

, 1 5 5 F

. 3 d a t 3 4 0

.

I n i l l u m i n a t i n g t h e m a t e r i a l d i f f e r e n c e s i n t h e f

r a n c h i s e a g r e e m e n t s

, t h e

F o u r t h C i r c u i t e x p l a i n e d t h a t

[ a ] p p r o x i m a t e l y h a l f o f t h e c o n t r a c t s s i g n e d b y c l a s s m e m b e r s

. . . .

27c o n t a i n [ ]

. . . l a n g u a g e [ t h a t i s ] m o r e f a v o r a b l e t o M e i n e k e [

, ]

[ w h e r e a s ]

. . . . a b o u t a q u a r t e r o f t h e c o n t r a c t s

, i n c l u d i n g s o m e w i t h

t h e [ m o r e f

a v o r a b l e l a n g u a g e ]

, c o n t a i n l a n g u a g e

. . . [ t h a t ] m a k e s

p l a i n t i f f s ’ c a s e s t r o n g e r

. . . . [ Y ] e t a n o t h e r v a r i a t i o n a m o n g [ t h e

c o n t r a c t s ]

. . . r a i s [ e s ] a w h o l l y d i s t i n c t s e t o f i n t e r p r e t i v e i s s u e s

.

I d

. I t w a s t h e r e f

o r e “ [ e ] v i d e n t [ ]

. . . [ t h a t ] t h e b r e a c h o f c o n t r a c t a c t i o n t h a t [ w a s ]

t h e c o r n e r s t o n e o f p l a i n t i f f s ’ c a s e r a i s e [ d ] n u m e r o u s u n c o m m o n q u e s t i o n s

. ” I d

.

Y e t

, t h e p l a i n t i f

f s h a d b e e n a l l o w e d t o p r o c e e d t o t r i a l

, a n d “ t o s t i t c h t o g e t h e r t h e

s t r o n g e s t c o n t r a c t c a s e b a s e d o n l a n g u a g e f r o m v a r i o u s [ c o n t r a c t s ]

, w i t h n o

n e c e s s a r y c o n n e c t i o n t o t h e i r o w n c o n t r a c t r i g h t s

. ” I d

. a t 3 4 4

.

L i k e t h e c o n t r a c t s i n B r o u s s a r d

, t h e h o s p i t a l s ’ a g r e e m e n t s c o n t a i n a v a r i e t y

o f p a y m e n t t e r m s t h a t v a r i o u s l y b o l s t e r o r d e t r a c t f r o m H u m a n a ’ s n o n

- f

r i v o l o u s

a r g u m e n t t h a t C M A C r a t e s a r e c o n t r a c t u a l l y v a l i d

. A l s o w i t h i n t h i s s p e c t r u m a r e

t e r m s t h a t a r e n o t r e a d i l y c l a s s i f i a b l e ; t h e s e s i n g u l a r a n d e n i g m a t i c p r o v i s i o n s

f u r t h e r e r o d e w h a t m a r g i n a l t e x t u a l s i m i l a r i t y e x i s t s h e r e

. T h e y a l s o o p e n t h e d o o r

,

u n d e r t h e l a w o f t h e s i x r e l e v a n t s t a t e s

, t o c o n s i d e r a t i o n o f e x t r i n s i c e v i d e n c e

- - a 1 1

t o p i c t h a t w e t a k e u p b e l o w i n t h e c o n t e x t o f H u m a n a ’ s a f f i r m a t i v e d e f

e n s e s

.

W h i l e i t a c k n o w l e d g e d “ s o m e d i f f e r e n c e s a m o n g t h e c o n t r a c t s ’ t e r m s

, ” t h e

See, e.g

., Hig g ins v. Tenn. Coal, I ron, & R.R. Co., 62 So. 774, 774 (Ala. 1913); Ace Elec. 1 1

Supply Co. v. Terr a Nova Elec., I nc., 288 So. 2d 544, 547 (F la. Dist. Ct. App. 1973); Ga. Code Ann.

§ 24-6-3( b); Derbes v. GB S Props., L L C, 902 So. 2d 1109, 1112 (L a. Ct. App. 2005); I P

Timberlands Oper ating Co. v. Denmiss Corp., 726 So. 2d 96, 110 (Miss. 1998); Coble Sy s., I nc. v.

Giffor d Co., 627 S.W .2d 359, 362 (Tenn. Ct. App. 1981).

28d i s t r i c t c o u r t d e c l i n e d t o a d d r e s s t h o s e d i f f e r e n c e s a n d t h e p o t e n t i a l l y d i s p a r a t e

c o n t r a c t u a l r i g h t s t h e y c r e a t e

, h o l d i n g t h a t t h e c o n t r a c t s w e r e “ m a t e r i a l l y s i m i l a r

w i t h r e s p e c t t o t h e d e t e r m i n a t i o n o f t h e l i a b i l i t y i s s u e s r a i s e d b y [ t h e h o s p i t a l s ’ ]

b r e a c h o f c o n t r a c t c l a i m s

. ” C e r t i f i c a t i o n O r d e r

, a t 1 7

. B y i t s o w n e x p l a n a t i o n

, t h e

d i s t r i c t c o u r t s o h e l d b e c a u s e H u m a n a “ a l l e g e d l y a p p l i e d t h e s a m e l o w e r f e e

s c h e d u l e s t o a l l o f i t s p r o v i d e r s a t t h e s a m e t i m e f o r t h e s a m e r e a s o n

. ”

C e r t i f i c a t i o n O r d e r

, a t 1 7

. B u t b y f o c u s i n g s o l e l y o n t h e d e f e n d a n t ’ s c o u r s e o f

c o n d u c t

, t h e d i s t r i c t c o u r t o v e r l o o k e d t h e s u b s t a n t i a l v a r i a t i o n i n t h e c o n t r a c t s a n d

t h e c o r r e s p o n d i n g r i g h t s a n d d u t i e s t h e y p r o v i d e t h e p l a i n t i f f s

. V e g a

, 5 6 4 F

. 3 d a t

1 2 7 2

. T h o s e r i g h t s a n d d u t i e s a r e i n f a c t v e r y d i s p a r a t e

.

F i n a l l y

, w e c a n n o t a c c e p t t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s p r o p o s a l t o u s e s u b c l a s s e s

c o r r e s p o n d i n g t o t h e h o s p i t a l s ’ s i x c a t e g o r i e s o f p a y m e n t c l a u s e s

. C e r t i f i c a t i o n

O r d e r

, a t 8 n

. 1 2

, 1 8 n

. 2 2

. W e r e c o g n i z e t h e l o n g a n d v e n e r a t e d p r a c t i c e o f c r e a t i n g

s u b c l a s s e s a s a d e v i c e t o m a n a g e c o m p l e x c l a s s a c t i o n s

, b u t t h e s i x s u b c l a s s e s

p r o p o s e d h e r e m a s k a s t a g g e r i n g c o n t r a c t u a l v a r i e t y

. T h e s i x t h p r o p o s e d s u b c l a s s

-

- a m i s c e l l a n e o u s r e s i d u e o f n u m e r o u s p a y m e n t c l a u s e s t h a t a r e i n s u s c e p t i b l e o f

r e a d y c l a s s i f

i c a t i o n

- - a l o n e i s f

a t a l t o p r e d o m i n a n c e

. W h e n t h i s “ p o t p o u r r i ”

s u b c l a s s

, a s H u m a n a h a s t e r m e d i t

, i s b r o k e n d o w n i n t o i t s d i s p a r a t e c o m p o n e n t

p a r t s

, t h e i l l u s i o n o f u n i f o r m i t y g i v e s w a y t o n e a r l y t h i r t y s u b c l a s s e s

.

29C o m m o n s e n s e t e l l s u s t h a t “ [ t ] h e n e c e s s i t y o f a l a r g e n u m b e r o f s u b c l a s s e s

m a y i n d i c a t e t h a t c o m m o n q u e s t i o n s d o n o t p r e d o m i n a t e

, ” M a n u a l f o r C o m p l e x

L i t i g a t i o n

, § 2 1

. 2 3 ( 4 t h e d

. 2 0 0 4 ) ; s e e a l s o H a r d i n g v

. T a m b r a n d s I n c

. , 1 6 5 F

. R

. D

.

6 2 3

, 6 3 0 ( D

. K a n

. 1 9 9 6 ) ( “ T h e p o t e n t i a l f o r n u m e r o u s d i f

f e r e n t s u b c l a s s e s w e i g h s

a g a i n s t a f

i n d i n g o f p r e d o m i n a n c e o f c o m m o n i s s u e s

. ” )

. H e r e

, t h e n e c e s s a r y

r e c o u r s e t o a “ m i s c e l l a n e o u s ” s u b c l a s s r e a d i l y i n d i c a t e s t h e l a c k o f a p r e d o m i n a n t

q u e s t i o n

.

U l t i m a t e l y

, a f

t e r e x a m i n i n g t h e m a n y i n d i v i d u a l i z e d p a y m e n t c l a u s e s

c o n t a i n e d i n t h e n e t w o r k a g r e e m e n t s

, w e p e r c e i v e a “ d i s t i n c t p o s s i b i l i t y t h a t t h e r e

w a s a b r e a c h o f c o n t r a c t w i t h s o m e c l a s s m e m b e r s

, b u t n o t w i t h o t h e r c l a s s

m e m b e r s

. ” B r o u s s a r d

, 1 5 5 F

. 3 d a t 3 4 0

. S u b c l a s s e s a r e n o a n s w e r t o t h i s p r o b l e m

,

m e a n i n g t h a t t h e e f

f i c i e n c y o f a c l a s s a c t i o n w i l l b e l o s t e n t i r e l y u n l e s s t h e

h o s p i t a l s a r e a l l o w e d “ t o s t i t c h t o g e t h e r t h e s t r o n g e s t c o n t r a c t c a s e b a s e d o n

l a n g u a g e f

r o m v a r i o u s [ c o n t r a c t s ]

, w i t h n o n e c e s s a r y c o n n e c t i o n t o t h e i r o w n

c o n t r a c t r i g h t s

. ” B r o u s s a r d

, 1 5 5 F

. 3 d a t 3 4 4

. T h e h o s p i t a l s

, h o w e v e r

, m a y n o t

l a w f u l l y “ a m a l g a m a t e ” t h e i r d i s p a r a t e c l a i m s i n t h e n a m e o f c o n v e n i e n c e

. I d

. a t

3 4 0

. T h e R u l e s E n a b l i n g A c t

, 2 8 U

. S

. C

. § 2 0 7 2

- - a n d d u e p r o c e s s

- - p r e v e n t s t h e

u s e o f c l a s s a c t i o n s f

r o m a b r i d g i n g t h e s u b s t a n t i v e r i g h t s o f a n y p a r t y

. Y e t

, f r o m

t h e r e c o r d b e f

o r e u s

, a n a b r i d g m e n t o f t h e d e f e n d a n t ’ s r i g h t s s e e m s t h e m o s t l i k e l y

30r e s u l t o f c l a s s t r e a t m e n t

. B y g l o s s i n g o v e r t h e s t r i k i n g d i f f e r e n c e s i n t h e m a t e r i a l

t e r m s o f t h e a g r e e m e n t s

, t h e d i s t r i c t c o u r t c r e a t e d a n “ u n n e c e s s a r i l y h i g h r i s k

, ”

V e g a

, 5 6 4 F

. 3 d a t 1 2 7 9

, o f s u c h u n l a w f u l r e s u l t s

, a n d t h e r e b y a b u s e d i t s d i s c r e t i o n

.

2

.

W h i l e t h e p o w e r f

u l v a r i a t i o n s i n t h e c o n t r a c t u a l t e r m s a l o n e a r e f a t a l t o t h e

c e r t i f i e d c l a s s

, w e a l s o c o n s i d e r H u m a n a ’ s a r g u m e n t t h a t e x t r i n s i c e v i d e n c e

r e l e v a n t t o t h e d e t e r m i n a t i o n o f l i a b i l i t y i s l i k e l y t o o v e r w h e l m t h e c o m m o n

q u e s t i o n

. T h e p r o b l e m o f e x t r i n s i c e v i d e n c e i s b e s t i l l u s t r a t e d b y r e f e r e n c e t o

H u m a n a ’ s a f

f i r m a t i v e d e f

e n s e s t o b r e a c h

, w h i c h b y d e f i n i t i o n w i l l a r i s e e v e n i f t h e

q u e s t i o n o f b r e a c h i s r e s o l v e d i n t h e h o s p i t a l s ’ f a v o r

.

E v e n t h e m o s t c o m m o n o f c o n t r a c t u a l q u e s t i o n s

- - t h o s e a r i s i n g

, f o r

e x a m p l e

, f

r o m t h e a l l e g e d b r e a c h o f a f o r m c o n t r a c t

- - d o n o t g u a r a n t e e

p r e d o m i n a n c e i f i n d i v i d u a l i z e d e x t r i n s i c e v i d e n c e b e a r s h e a v i l y o n t h e

i n t e r p r e t a t i o n o f t h e c l a s s m e m b e r s ’ a g r e e m e n t s

. T h e r i s k o f v o l u m i n o u s a n d

i n d i v i d u a l i z e d e x t r i n s i c p r o o f r u n s p a r t i c u l a r l y h i g h w h e r e a d e f e n d a n t r a i s e s

s u b s t a n t i a l a f

f i r m a t i v e d e f

e n s e s t o b r e a c h

. I n C o c a

- C o l a B o t t l i n g C o

. o f

E l i z a b e t h t o w n

, I n c

. v

. C o c a

- C o l a C o

. ( “ E l i z a b e t h t o w n ” )

, 9 5 F

. R

. D

. 1 6 8 ( D

. D e l

.

1 9 8 2 )

, f o r e x a m p l e

, a n i n d e p e n d e n t b o t t l e r c l a i m e d t h a t C o c a

- C o l a h a d b r e a c h e d

c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n s c o n c e r n i n g t h e p r i c i n g o f s o f t

- d r i n k s y r u p

, a n d m o v e d f o r

31c e r t i f

i c a t i o n o f a c l a s s o f s i m i l a r l y s i t u a t e d c o m p a n i e s

. E v e n t h o u g h t h e “ c o n t r a c t s

t o b e c o n s t r u e d [ w e r e ] i d e n t i c a l i n t h e i r m a t e r i a l p a r t s

, ” t h e c o u r t r e f u s e d t o c e r t i f

y

a c l a s s b e c a u s e “ m y r i a d

. . . c o n t r a c t i s s u e s l u r k [ e d ] i n t h [ e ] l a w s u i t

, . . . [ i ] n

p a r t i c u l a r

, [ t h e f

a c t t h a t ] e a c h u n a m e n d e d b o t t l e r ’ s c o u r s e o f d e a l i n g w i t h [ C o c a

C o l a ] w o u l d b e r e l e v a n t t o c o n s t r u i n g t h e c o n t r a c t l a n g u a g e

, i n a s m u c h a s i t c o u l d

i n d i c a t e k n o w l e d g e o f o r a c q u i e s c e n c e i n [ C o c a

- C o l a ’ s ] p r i c i n g p o l i c i e s

. ” I d

. a t

1 7 8 ( e m p h a s i s a d d e d )

.

A r e l a t e d d i f

f i c u l t y i n h e r e s i n t h e a p p l i c a t i o n o f m u l t i p l e s t a t e s ’ l a w s t o t h e

e x t r i n s i c e v i d e n c e

. S e e

, e

. g

. , B o w e r s v

. J e f f e r s o n P i l o t F i n a n c i a l I n s

. C o

. , 2 1 9

F

. R

. D

. 5 7 8

, 5 8 3

- 8 4 ( E

. D

. M i c h

. 2 0 0 4 ) ( h o l d i n g t h a t c l a s s c e r t i f i c a t i o n w a s n o t

a p p r o p r i a t e i n b r e a c h o f c o n t r a c t a c t i o n a g a i n s t i n s u r e r

, w h e r e l a w o f t h e s t a t e

w h e r e i n s u r e d w a s d o m i c i l e d w o u l d g o v e r n

, a n d t h e r e w a s s i g n i f i c a n t v a r i a t i o n i n

t h e l a w s o f t h e r e l e v a n t s t a t e s w i t h r e s p e c t t o t h e u s e o f e x t r i n s i c e v i d e n c e )

. F a c e d

w i t h t h i s v e r y p r o b l e m

, t h e c o u r t i n E l i z a b e t h t o w n h e l d t h a t a n y c o m m o n i s s u e s

w o u l d b e “ s u b m e r g e d b y t h e f a c t s s u r r o u n d i n g t h e c o u r s e o f d e a l i n g u n d e r e a c h

i n d i v i d u a l c o n t r a c t

, a n d t h e a p p l i c a t i o n o f d i f f e r e n t s t a t e s ’ l a w s t o e a c h s e t o f

f a c t s

. ” 9 5 F

. R

. D

. a t 1 7 8

.

I n t h i s c a s e

, H u m a n a a d v a n c e s t w o p r i n c i p a l a f f i r m a t i v e d e f

e n s e s

, e a c h o f

w h i c h a s s u m e s f

o r p u r p o s e s o f a r g u m e n t t h a t t h e T M A d i d n o t m a n d a t e t h e u s e o f

32C M A C r a t e s a s t h e C H A M P U S a l l o w a b l e

, a n d e a c h o f w h i c h i s

, a t t h e v e r y l e a s t

,

n o n

- f r i v o l o u s

. I n t h e f

i r s t p l a c e

, H u m a n a a r g u e s t h a t m a n y h o s p i t a l s r a t i f i e d t h e

u s e o f C M A C r a t e s e i t h e r b y r e n e g o t i a t i n g t h e i r c o n t r a c t s u n d e r t h e s a m e t e r m s

a f t e r a c c e p t i n g C M A C p a y m e n t s

, o r b y m a k i n g s t a t e m e n t s i n d i c a t i n g a c c e p t a n c e o f

a n o r a l m o d i f

i c a t i o n t o t h e i r a g r e e m e n t s

. T h u s

, f o r e x a m p l e

, n a m e d p l a i n t i f f

P h o e b e P u t n e y H o s p i t a l a m e n d e d i t s n e t w o r k a g r e e m e n t i n J u l y 2 0 0 0

, a r o u n d

s e v e n m o n t h s a f

t e r H u m a n a i n f

o r m e d i t o f t h e s w i t c h t o C M A C r a t e s

, b u t t h e

a m e n d e d a g r e e m e n t i n c l u d e d p r e c i s e l y t h e s a m e r e i m b u r s e m e n t l a n g u a g e a s i t s

p r e d e c e s s o r

, u n d e r w h i c h P h o e b e P u t n e y a l l e g e s a b r e a c h

. D e f

. E x

. 9 4

.

S t

. T a m m a n y H o s p i t a l o f L o u i s i a n a a l s o s i g n e d a r e v i s e d a g r e e m e n t s e v e r a l

m o n t h s a f

t e r t h e c h a n g e i n r e i m b u r s e m e n t p o l i c y

, b u t d e s p i t e t h e c h a n g e

, t h e

a g r e e m e n t c o n t a i n e d t h e s a m e f a m i l i a r c a p o n p a y m e n t s a t a p e r c e n t a g e “ o f a n y

C H A M P U S a l l o w a b l e ( e

. g

. , D R G o r C M A C )

. ” D e f

. E x

. 1 0 5

. A n d

, o n t w o

s u b s e q u e n t o c c a s i o n s

, H u m a n a a n d S t

. T a m m a n y m o d i f i e d t h e i r a g r e e m e n t t o r e f e r

e x p r e s s l y t o C M A C o r T M A C

, a t l e a s t a r g u a b l y s u g g e s t i n g t h a t C M A C w a s

u n d e r s t o o d a b i n i t i o a s a n a c c e p t a b l e p a y m e n t m e t h o d

. D e f

. E x

. 1 0 5

. O n b a l a n c e

,

i t a p p e a r s t h a t a s m a n y a s t h i r t y o t h e r h o s p i t a l s i n t h e c e r t i f i e d c l a s s s i m i l a r l y

a m e n d e d t h e i r a g r e e m e n t s a f t e r t h e c h a n g e i n p a y m e n t p o l i c y w i t h o u t a l t e r i n g t h e

r e i m b u r s e m e n t l a n g u a g e

, a n d w i t h o u t p r o t e s t i n g t h e C M A C p a y m e n t s

.

33H u m a n a a l s o c i t e s i t s d e a l i n g s w i t h S t

. V i n c e n t ’ s a n d B a p t i s t J a c k s o n v i l l e

h o s p i t a l s i n s u p p o r t o f a s i m i l a r a r g u m e n t

, n a m e l y

, t h a t s o m e h o s p i t a l s o r a l l y

m o d i f i e d t h e i r a g r e e m e n t s t o p r o v i d e f o r C M A C r e i m b u r s e m e n t s

. O n S e p t e m b e r

7

, 1 9 9 9

, t h e p a r t i e s c o n c l u d e d a n a g r e e m e n t

, r e f e r e n c e d a b o v e

, t h a t c o n t a i n e d a

“ n o t w i t h s t a n d i n g c l a u s e ” i n w h i c h t h e t e r m “ C M A C ” w a s s t r i c k e n t h r o u g h

. W h e n

H u m a n a a n n o u n c e d t h e c h a n g e t o C M A C r e i m b u r s e m e n t s i n N o v e m b e r 1 9 9 9

,

h o w e v e r

, t h e h o s p i t a l s ’ n e g o t i a t o r t o l d H u m a n a t h a t “ [ s ] i n c e w e w i l l b e r e c e i v i n g

[ a p e r c e n t a g e ] o f C M A C f o r t h e l a b a n d r a d i o l o g y [ o u t p a t i e n t s e r v i c e s ]

, w e a r e

i n c l i n e d t o a c c e p t i t a n d n o t o p e n u p t h e c o n t r a c t

. ” D e f

. E x

. 1 6 4

, a t 2

. H u m a n a

c l a i m s t h a t

, a s s u m i n g t h e c o n t r a c t d i d n o t a l r e a d y i n c o r p o r a t e C M A C

, t h i s

s t a t e m e n t i s e v i d e n c e t h a t t h e p a r t i e s ’ s u b s e q u e n t d e a l i n g s d i d s o

.

S e c o n d

, H u m a n a c o n t e n d s t h a t a m a j o r i t y o f t h e h o s p i t a l s

- - a p p a r e n t l y a l l

b u t a r o u n d n i n e o f t h e m

- - w a i v e d t h e i r r i g h t s t o a s s e r t a b r e a c h b y a c c e p t i n g

C M A C p a y m e n t s w i t h o u t p r o t e s t

, i n m a n y c a s e s f o r m a n y y e a r s

. A s n o t e d

, m a n y

o f t h e h o s p i t a l s a l s o a c c e p t e d t h e n e w p a y m e n t f o r m u l a d e s p i t e h a v i n g t h e r i g h t t o

t e r m i n a t e t h e i r n e t w o r k a g r e e m e n t s u p o n 6 0 o r 9 0 d a y s ’ n o t i c e

. S e e 1 H r ’ g T r

.

1 5 2

- 5 3

, 1 6 7 ; D e f

. E x

. 9 4 ( c o n t r a c t s o f n a m e d p l a i n t i f f P h o e b e P u t n e y H o s p i t a l ) ;

D e f

. E x

. 9 3 ( c o n t r a c t s o f N o r t h s i d e H o s p i t a l )

.

T h e d i s t r i c t c o u r t m i n i m i z e d t h e i m p a c t o f H u m a n a ’ s d e f e n s e s o n t h e

34o u t c o m e o f t h e p r e d o m i n a n c e i n q u i r y

, s t a t i n g t h a t t h e d e f e n s e s “ l a r g e l y i n v o l v e

i n d i v i d u a l i z e d d a m a g e s i s s u e s

, n o t l i a b i l i t y i s s u e s

. ” C e r t i f i c a t i o n O r d e r

, a t 1 7

. W e

d i s a g r e e

. A s a n i n i t i a l m a t t e r

, w e n o t e t h a t u n d e r t h e l a w s o f e a c h o f t h e s i x

r e l e v a n t s t a t e s

, t h e d e f

e n s e s o f r a t i f

i c a t i o n a n d w a i v e r c a n o p e r a t e t o p r e c l u d e

l i a b i l i t y i t s e l f

. M o r e g e n e r a l l y

, w e h a v e r e c o g n i z e d t h a t w h e r e t h e d e f e n d a n t 1 2

“ p r o f f e r [ s ] i n d i v i d u a l i z e d a n d v a r y i n g e v i d e n c e t o d e f e n d a g a i n s t c l a i m s o f

i n d i v i d u a l c l a s s m e m b e r s b y s h o w i n g w h a t t h e y k n e w o r s h o u l d h a v e k n o w n

a b o u t ” a n a l l e g e d l y i l l e g a l c o u r s e o f c o n d u c t o f w h i c h t h e y c o m p l a i n

, “ s i g n i f i c a n t

q u e s t i o n s c o n c e r n i n g u l t i m a t e l i a b i l i t y [ m a y ] r e m a i n f o r m a n y c l a s s m e m b e r s [

, ]

. . .

s u c h

. . . [ t h a t ] t h e c o m m o n q u e s t i o n s [ w i l l ] n o t p r e d o m i n a t e

. ” V e g a

, 5 6 4 F

. 3 d a t

1 2 7 4 ; s e e a l s o E l i z a b e t h t o w n

, 9 5 F

. R

. D

. a t 1 7 8 ( e x p l a i n i n g t h a t t h e d e t e r m i n a t i o n

o f w h e t h e r c l a s s m e m b e r s a c q u i e s c e d i n d e f e n d a n t ’ s a l l e g e d l y i l l e g a l p r i c i n g

s c h e m e r a i s e d i n d i v i d u a l i z e d q u e s t i o n s o f l i a b i l i t y t h a t d e f e a t e d p r e d o m i n a n c e )

.

I n a n y e v e n t

, w e f

i n d n o s u p p o r t i n t h e t e x t o f R u l e 2 3 o r i n t e r p r e t i v e c a s e

Concerning the defe nse of ratification, see, for example, Meadow River L umber C o

. v. 1 2

Univ. of Ga. Resear ch Found., I nc., 503 S.E.2d 655, 661-62 (Ga

. Ct. App. 1998); Fr azier v. Har per,

600 So. 2d 59, 62 (L a. 1992); Valley Fid. Ba nk & Trust Co. v. Cain P’ship, L td., 738 S.W .2d 638,

639-40 (T en n

. C t. App. 1987); Dusenbe rry v. First Nat’l Ba nk of Birming ham, 122 So. 2d 716,

721-22 (Ala. 1959) ; Toffe l v. Ba ug her, 111 So. 2d 290, 291 (F la. Dist. Ct. App. 1959); and Wood

Nava l Stores Ex port Ass’n v. L atimer, 71 So. 2d 425, 430 (Miss. 1954). Wit h respe ct to waiver

, see,

for example, Retail Deve lopers of Ala., L L C v. E. Gadsde n Golf Club, I nc., 9 8 5 S o

. 2 d 9 24, 930

(Ala. 2007); Arbog ast v. Br y an, 393 So. 2d 606, 608-09 (F la. Dist. Ct. App. 1981); Ga. Fa rm Bur eau

Mut. I ns. Co. v. Bishop, 464 S.E.2d 9, 11 (Ga

. Ct. App. 1995); Roge rs v. Horseshoe Entm’t, 766 So.

2d 595, 602 (L a. C t. App. 2000); Canizaro v. Mobile Commc’ns Corp. of Am., 655 So. 2d 25, 29

(Miss. 1995); and Gold Kist, I nc. v. Pillow, 582 S.W .2d 77, 79-80 (Te nn. Ct. App. 1979).

35l a w f

o r t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s r i g i d d i s t i n c t i o n b e t w e e n l i a b i l i t y a n d d a m a g e s

. W h i l e

w e h a v e r e c o g n i z e d t h a t “ t h e p r e s e n c e o f i n d i v i d u a l i z e d d a m a g e s i s s u e s d o e s n o t

p r e v e n t a f

i n d i n g t h a t t h e c o m m o n i s s u e s

. . . p r e d o m i n a t e

, ” K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 5 9

( e m p h a s i s a d d e d ) ( q u o t i n g A l l a p a t t a h

, 3 3 3 F

. 3 d a t 1 2 6 1 )

, i t i s n e v e r t h e p l a i n t i f f ’ s

b u r d e n t o s h o w t h a t “ a l l q u e s t i o n s o f f a c t o r l a w [ a r e ] c o m m o n

, [ o n l y t h a t ] s o m e

q u e s t i o n s a r e c o m m o n a n d t h a t t h e y p r e d o m i n a t e o v e r i n d i v i d u a l q u e s t i o n s

. ” I d

. a t

1 2 5 4 ( e m p h a s i s a d d e d )

.

I n d i v i d u a l i z e d d a m a g e s i s s u e s a r e o f c o u r s e l e a s t l i k e l y t o d e f e a t

p r e d o m i n a n c e “ w h e r e d a m a g e s c a n b e c o m p u t e d a c c o r d i n g t o s o m e f o r m u l a

,

s t a t i s t i c a l a n a l y s i s

, o r o t h e r e a s y o r e s s e n t i a l l y m e c h a n i c a l m e t h o d s

. ” I d

. a t 1 2 5 9

-

6 0

. T h e r e l e v a n t i n q u i r y

, h o w e v e r

, i s s t i l l w h e t h e r q u e s t i o n s o f “ l i a b i l i t y t o t h e

c l a s s

. . . p r e d o m i n a t e [ ] o v e r

. . . i n d i v i d u a l i s s u e s r e l a t i n g t o d a m a g e s

, ” A l l a p a t t a h

,

3 3 3 F

. 3 d a t 1 2 6 1

- - w h i c h i s m e r e l y a m o r e f o c u s e d w a y o f a s k i n g w h e t h e r

c o m m o n i s s u e s p r e d o m i n a t e o v e r i n d i v i d u a l o n e s

. P l a i n l y

, t h e i s s u e s o f

r a t i f i c a t i o n a n d w a i v e r r a i s e d i n t h i s c a s e c a n n o t b e “ c o m p u t e d a c c o r d i n g t o [ a ]

f o r m u l a

, s t a t i s t i c a l a n a l y s i s

, o r o t h e r

. . . m e c h a n i c a l m e t h o d [ ]

. ” K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t

1 2 5 9

- 6 0

. I t w a s a c l e a r e r r o r o f j u d g m e n t t o b r u s h t h e m a s i d e a s m e r e “ d a m a g e s ”

i s s u e s

.

T h e h o s p i t a l s ’ f

i n a l a t t e m p t t o s a l v a g e t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s p r e d o m i n a n c e

36f

i n d i n g a l s o f

a l l s f l a t

. T h e y c l a i m

, o n t h e m e r i t s

, t h a t b e c a u s e H u m a n a ’ s

j u s t i f i c a t i o n f o r t h e s w i t c h t o C M A C p a y m e n t s w a s a s h a m

, a n y r a t i f i c a t i o n

,

a c q u i e s c e n c e

, o r w a i v e r c a n n o t h a v e b e e n v o l u n t a r y

, k n o w i n g

, o r i n t e l l i g e n t

, a n d

t h e r e f o r e m u s t h a v e b e e n i n e f f e c t i v e

. I n t h e i r a n s w e r i n g b r i e f o n a p p e a l

, t h e

h o s p i t a l s t r a n s l a t e t h i s c l a i m i n t o a n a r g u m e n t f o r c l a s s c e r t i f

i c a t i o n ; s p e c i f

i c a l l y

,

t h e y p o i n t o u t t h a t t h e v a l i d i t y o f t h e i r t h e o r y t u r n s o n w h e t h e r H u m a n a ’ s

j u s t i f i c a t i o n w a s k n o w i n g l y f a l s e

, w h i c h o f c o u r s e r e q u i r e s a n s w e r i n g t h e c o m m o n

q u e s t i o n a n d p r e s u m a b l y c a u s e s t h a t q u e s t i o n t o p r e d o m i n a t e f u r t h e r

. T h e

h o s p i t a l s ’ c l a i m o f a f

r a u d o r m i s r e p r e s e n t a t i o n

, h o w e v e r

, r a i s e s y e t m o r e

u n c o m m o n q u e s t i o n s

, a s i s b e s t i l l u s t r a t e d i n t h e c o n t e x t o f w a i v e r

.

T h e h o s p i t a l s a r e c o r r e c t t h a t i f w a i v e r w e r e o b t a i n e d b y f r a u d

, i t w o u l d

n e g a t e a n y i n t e n t i o n a l i t y o n t h e i r p a r t

, a n d t h e r e f o r e n e g a t e t h e w a i v e r i t s e l f

. B u t

f r a u d i s a p e c u l i a r s p e c i e s o f f a l s i t y ; i t i s t h e “ i n t e n t i o n a l m i s r e p r e s e n t a t i o n o f a

m a t e r i a l f

a c t m a d e f

o r t h e p u r p o s e o f i n d u c i n g a n o t h e r t o r e l y

, a n d o n w h i c h t h e

o t h e r r e a s o n a b l y r e l i e s t o h i s o r h e r d e t r i m e n t

. ” C h a r l e s v

. F l a

. F o r e c l o s u r e

P l a c e m e n t C t r

. , L L C

, 9 8 8 S o

. 2 d 1 1 5 7

, 1 1 6 0 ( F l a

. D i s t

. C t

. A p p

. 2 0 0 8 ) ( e m p h a s i s

a d d e d ) ( c i t i n g L o p e z

- I n f a n t e v

. U n i o n C e n t

. L i f

e I n s

. C o

. , 8 0 9 S o

. 2 d 1 3

, 1 5 ( F l a

.

D i s t

. C t

. A p p

. 2 0 0 2 ) ) ; c f

. G a

. F a r m B u r e a u M u t

. I n s

. C o

. v

. B i s h o p

, 4 6 4 S

. E

. 2 d 9

,

1 1 ( G a

. C t

. A p p

. 1 9 9 5 ) ( r e v e r s i n g f i n d i n g o f w a i v e r a s a m a t t e r o f l a w w i t h r e s p e c t

37t o c l a i m f

o r r e c o v e r y o f u n p a i d w a g e s

, w h e r e t h e r e w a s “ e v i d e n c e t h a t p l a i n t i f f d i d

n o t k n o w a n d c o u l d n o t r e a s o n a b l y h a v e d i s c o v e r e d t h e s h o r t f a l l i n h i s

c o m p e n s a t i o n ” )

. I n d e f e n d i n g i t s w a i v e r t h e o r y a g a i n s t t h e h o s p i t a l s ’ t h e o r y o f a

m i s r e p r e s e n t a t i o n

, H u m a n a w o u l d s e e k t o d i s c o v e r n o t o n l y w h e t h e r t h e h o s p i t a l s

e x a m i n e d f

o r t h e m s e l v e s i f t h e p a y m e n t c h a n g e w a s j u s t i f i e d b y f e d e r a l p o l i c y

,

b u t

, i n c a s e t h e y d i d n o t

, w h e t h e r t h e i r b l i n d r e l i a n c e o n H u m a n a w a s r e a s o n a b l e

. 1 3

H u m a n a p r e s u m a b l y w o u l d d o s o b y r e c o u r s e t o i n d i v i d u a l i z e d m a t e r i a l s u c h a s

e m a i l c o m m u n i c a t i o n s

, m e e t i n g m i n u t e s

, a n d t h e r e c o l l e c t i o n s o f p a s t a n d p r e s e n t

o f f i c i a l s

- - a s i t a l r e a d y h a s w i t h r e s p e c t t o s e v e r a l h o s p i t a l s

.

B e y o n d t h e s e f

o r m i d a b l e b a r r i e r s t o c e r t i f i c a t i o n

, t h e r e m a y b e c o n s i d e r a b l e

v a r i a t i o n i n t h e s t a t e l a w u n d e r w h i c h a n y e x t r i n s i c e v i d e n c e w o u l d h a v e t o b e

s c r u t i n i z e d

. A l t h o u g h t h e r e i s n o c a t e g o r i c a l b a r t o c l a s s t r e a t m e n t w h e r e t h e l a w

o f m u l t i p l e s t a t e s w i l l a p p l y

, c o u r t s h a v e e x p r e s s e d s o m e s k e p t i c i s m o f s u c h

t r e a t m e n t

, p a r t i c u l a r l y i n s u b s t a n t i v e a r e a s w h e r e t h e c o n t e n t o f s t a t e l a w t e n d s t o

d i f f e r

. S e e E l i z a b e t h t o w n

, 9 5 F

. R

. D

. a t 1 7 7 ( c o l l e c t i n g c a s e s f o r t h e p r o p o s i t i o n

Some of the hospitals m ay n o t b e able to claim at all that they wer e “tricke d” into 1 3

acc epting CMAC. For example, Our L ady of the L ake repr esenta tive Rene R aga s t es t i fi ed at the

cer tification hear ing that he had never hear d of any “manda te[] ” requiring Humana to reimburse the

hospital based on CMAC ra t es at t h e rele vant time. 1 Hr’g Tr. 199-200. Our L ady of the L ake

beg an acc epting CMAC rate s without protest afte r the chang e in pay ment policy

, id. at 131, 193, and

absent such a repr esenta tion by Hum an a, the hospital would be hard- presse d to arg ue that it was

induced to do so on the basis of a misrepre sentation. I n any event, Humana would be en t i t l ed to

probe the fac ts su rr o u nding eac h network ag ree ment to asce rtain whether the inducement theory

holds water.

38t h a t “ [ c ] o u r t s h a v e o f t e n r e f u s e d t o c e r t i f

y c l a s s a c t i o n s w h e n t h e y i n v o l v e t h e l a w

o f m o r e t h a n o n e s t a t e ” )

. U n d e n i a b l y

, i t f a l l s t o t h e p l a i n t i f

f t o d e m o n s t r a t e t h e

h o m o g e n e i t y o f d i f

f e r e n t s t a t e s ’ l a w s

, o r a t l e a s t t o s h o w t h a t a n y v a r i a t i o n t h e y

c o n t a i n i s m a n a g e a b l e

. K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 6 2

.

N o t a b l y

, i n c a s e s i m p l i c a t i n g t h e l a w o f a l l f i f t y s t a t e s

, “ [ t ] h e p a r t y s e e k i n g

c e r t i f i c a t i o n

. . . m u s t

. . . p r o v i d e a n e x t e n s i v e a n a l y s i s o f s t a t e l a w v a r i a t i o n s t o

r e v e a l w h e t h e r t h e s e p o s e i n s u p e r a b l e o b s t a c l e s

. ” C o l e v

. G e n

. M o t o r s C o r p

. , 4 8 4

F

. 3 d 7 1 7

, 7 2 4 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 7 ) ( e m p h a s i s a d d e d ) ( q u o t a t i o n m a r k s a n d c i t a t i o n s

o m i t t e d ) ; s e e a l s o K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 6 2

. W i t h o u t d e c i d i n g w h a t l e v e l o f a n a l y s i s

i s a p p r o p r i a t e i n a c a s e s u c h a s t h i s o n e w h e r e t h e l a w s o f f e w e r t h a n a l l f

i f t y s t a t e s

a r e a t i s s u e

, i t i s c l e a r t h a t m o r e t h a n a p e r f u n c t o r y a n a l y s i s i s r e q u i r e d

. “ T h e i s s u e

c a n o n l y b e r e s o l v e d b y f i r s t s p e c i f

i c a l l y i d e n t i f

y i n g t h e a p p l i c a b l e s t a t e l a w

v a r i a t i o n s a n d t h e n d e t e r m i n i n g w h e t h e r s u c h v a r i a t i o n s c a n b e e f f e c t i v e l y

m a n a g e d t h r o u g h c r e a t i o n o f a s m a l l n u m b e r o f s u b c l a s s e s g r o u p i n g t h e s t a t e s t h a t

h a v e s i m i l a r l e g a l d o c t r i n e s

. ” W a l s h v

. F o r d M o t o r C o

. , 8 0 7 F

. 2 d 1 0 0 0

, 1 0 1 7

( D

. C

. C i r

. 1 9 8 6 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

. I t i s “ t h e c o u r t ’ s d u t y t o d e t e r m i n e w h e t h e r t h e

p l a i n t i f f s h a v e b o r n e t h e i r b u r d e n w h e r e a c l a s s w i l l i n v o l v e m u l t i p l e j u r i s d i c t i o n s

a n d v a r i a t i o n s i n s t a t e l a w

. ” S p e n c e v

. G l o c k

, G e s

. m

. b

. H

. , 2 2 7 F

. 3 d 3 0 8

, 3 1 3 ( 5 t h

C i r

. 2 0 0 0 )

.

39T h e d i s t r i c t c o u r t a c k n o w l e d g e d t h a t t h e r e m i g h t b e “ s o m e v a r i a t i o n s i n s t a t e

l a w

, ” b u t

, b e c a u s e t h e l a w o f “ o n l y s i x s t a t e s w o u l d b e i n v o l v e d

, ” i t t h o u g h t t h e

c o m m o n i s s u e s “ s h o u l d n o t b e o v e r w h e l m e d b y d i s t i n c t i o n s i n i n d i v i d u a l s t a t e

l a w

. ” C e r t i f

i c a t i o n O r d e r

, a t 1 8

. T h e d i s t r i c t c o u r t f u r t h e r t h o u g h t t h a t i f

d i s t i n c t i o n s b e g a n t o o v e r w h e l m t h e c o m m o n i s s u e s

, t h e u s e o f s i x s u b c l a s s e s

c o r r e s p o n d i n g t o t h e s i x a p p l i c a b l e b o d i e s o f s t a t e l a w w o u l d b e a n e x p e d i e n t

s o l u t i o n

. A s w i t h t h e v a r i a t i o n s i n c o n t r a c t u a l l a n g u a g e

, h o w e v e r

, w e c a n f i n d n o

s e r i o u s a n a l y s i s o f t h e v a r i a t i o n s i n a p p l i c a b l e s t a t e l a w r e l a t i v e t o H u m a n a ’ s

a f f i r m a t i v e d e f

e n s e s

. S e e S p e n c e

, 2 2 7 F

. 3 d a t 3 1 3

. T h a t p r o c e d u r a l e r r o r “ h a [ s ]

r e s u l t e d i n a c r i t i c a l l e g a l d e f i c i e n c y

- - i n s u f

f i c i e n t e v i d e n c e o f p r e d o m i n a n t

c o m m o n l e g a l i s s u e s

, ” i d

. , a n d i s f u r t h e r e v i d e n c e o f a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

.

M o r e o v e r

, a b r i e f s u r v e y o f t h e r e l e v a n t s t a t e s ’ l a w s r e v e a l s t h e i m p o r t a n c e

o f a “ r i g o r o u s a n a l y s i s ” o f e a c h a s p e c t o f c l a s s c e r t i f i c a t i o n

, i n c l u d i n g t h e q u e s t i o n

o f w h e t h e r v a r i a t i o n s i n s t a t e l a w w i l l d e s t r o y p r e d o m i n a n c e

. W e a g a i n r e f e r t o t h e

l a w o f w a i v e r t o i l l u s t r a t e t h e p o i n t

. A l l s i x o f t h e r e l e v a n t s t a t e s d e f i n e w a i v e r a s

t h e v o l u n t a r y o r i n t e n t i o n a l r e l i n q u i s h m e n t o f a k n o w n r i g h t

. T h i s u n i f o r m i t y

, 1 4

h o w e v e r

, u n r a v e l s b e y o n d t h e d e f i n i t i o n

. O f p a r t i c u l a r r e l e v a n c e t o H u m a n a ’ s

See, e.g

., Mullis v. Bibb County

, 6 6 9 S.E.2d 716, 720 (Ga

. Ct. App. 2008); Channel v. 1 4

L oy acono, 954 So. 2d 415, 425 (Miss. 2007); B ell v. Birming ham B road. Co., 82 So. 2d 345, 347

(Ala. 1955); Arbog ast v. Br y an, 393 So. 2d 606, 607-08 (F la. Dist. Ct. App. 1981); Gold Kist, I nc.

v. Pill ow, 582 S.W .2d 77, 79 (Tenn. Ct. App. 1979); Br eaux v. L aird, 88 So. 2d 33, 38 (L a. 1956).

40w a i v e r d e f e n s e i s t h e e x t e n t t o w h i c h c o n d u c t a l o n e m a y b e d e e m e d a w a i v e r o f

k n o w n r i g h t s

. A m o n g t h e s i x r e l e v a n t s t a t e s

, t h e r e a r e v a r y i n g d e g r e e s o f

s o l i c i t u d e o r h o s t i l i t y t o w a r d s t h i s m e t h o d o f p r o o f

.

U n d e r F l o r i d a l a w

, “ [ i ] t i s a x i o m a t i c t h a t

. . . . [ a ] p a r t y m a y w a i v e a n y r i g h t s

t o w h i c h h e o r s h e i s l e g a l l y e n t i t l e d

, b y a c t i o n s o r c o n d u c t w a r r a n t i n g a n i n f e r e n c e

t h a t a k n o w n r i g h t h a s b e e n r e l i n q u i s h e d

. ” H a m m o n d v

. D S Y D e v e l o p e r s

, L L C

,

9 5 1 S o

. 2 d 9 8 5

, 9 8 8 ( F l a

. D i s t

. C t

. A p p

. 2 0 0 7 ) ( q u o t a t i o n m a r k s a n d c i t a t i o n s

o m i t t e d ) ; s e e a l s o T o r r e s v

. K

- S i t e 5 0 0 A s s o c s

. , 6 3 2 S o

. 2 d 1 1 0

, 1 1 2 ( F l a

. D i s t

. C t

.

A p p

. 1 9 9 4 ) ( s e l l e r w a i v e d n o t i c e p r o v i s i o n i n c o n t r a c t b y f a i l i n g t o p r o m p t l y

i n v o k e i t

, a n d b y a l l o w i n g b u y e r s t o p r o c e e d w i t h p e r f o r m a n c e u n d e r c o n t r a c t )

.

“ A l t h o u g h w a i v e r d o e s n o t a r i s e f r o m f o r b e a r a n c e f

o r a r e a s o n a b l e t i m e

, i t m a y b e

i n f e r r e d f r o m c o n d u c t o r a c t s p u t t i n g o n e o f f h i s g u a r d a n d l e a d i n g h i m t o b e l i e v e

t h a t a r i g h t h a s b e e n w a i v e d

. ” A r b o g a s t v

. B r y a n

, 3 9 3 S o

. 2 d 6 0 6

, 6 0 8 ( F l a

. D i s t

.

C t

. A p p

. 1 9 8 1 ) ( p a r t y ’ s f a i l u r e t o t i m e l y s p e a k o u t a n d e n f o r c e a c l a i m t o

c o m m i s s i o n s d u e f

r o m a t r a n s a c t i o n c o n s t i t u t e d w a i v e r )

. I n o t h e r w o r d s

, “ [ w ] h e r e

a p a r t y f a i l s t o d e c l a r e a b r e a c h o f c o n t r a c t

, a n d c o n t i n u e s t o p e r f o r m u n d e r t h e

c o n t r a c t a f

t e r l e a r n i n g o f t h e b r e a c h

, i t m a y b e d e e m e d t o h a v e a c q u i e s c e d i n a n

a l t e r a t i o n o f t h e t e r m s o f t h e c o n t r a c t

, t h e r e b y b a r r i n g i t s e n f o r c e m e n t

. ” A c o s t a v

.

D i s t

. B d

. o f T r s

. o f M i a m i

- D a d e C m t y

. C o l l

. , 9 0 5 S o

. 2 d 2 2 6

, 2 2 9 ( F l a

. D i s t

. C t

.

41A p p

. 2 0 0 5 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d ) ( h o l d i n g t h a t m e d i c a l s t u d e n t s c l a i m i n g b r e a c h o f

c o n t r a c t b y u n i v e r s i t y f

o r t u i t i o n i n c r e a s e s a c q u i e s c e d

, “ t h r o u g h t h e i r c o n d u c t

. . .

[ o f ] c o m m e n c i n g t h e p r o g r a m

, s a t i s f y i n g a l l t h e i r c o u r s e r e q u i r e m e n t s

, a n d

e v e n t u a l l y g r a d u a t i n g

, . . . [ i n p a y i n g ] t h e h i g h e r t u i t i o n ” )

.

B y c o n t r a s t

, L o u i s i a n a h e a r t i l y d i s c o u r a g e s i t s c o u r t s f r o m f i n d i n g w a i v e r

.

W h i l e i t s q u a n t u m o f p r o o f i s n o t u n c o m m o n

- - c o n d u c t i n d i c a t i n g w a i v e r m u s t b e

“ s o i n c o n s i s t e n t w i t h t h e i n t e n t t o e n f o r c e t h e r i g h t a s t o i n d u c e a r e a s o n a b l e b e l i e f

t h a t i t h a s b e e n r e l i n q u i s h e d

, ” T a t e v

. C h a r l e s A g u i l l a r d I n s

. & R e a l E s t a t e

, I n c

. ,

5 0 8 S o

. 2 d 1 3 7 1

, 1 3 7 4 ( L a

. 1 9 8 7 )

- - t h e L o u i s i a n a c o u r t s r e c o g n i z e t h a t “ [ t ] h e

d o c t r i n e o f w a i v e r o r e s t o p p e l c o n t r a v e n e s t h e l e g a l r i g h t s o f t h e p e r s o n s o u g h t t o

b e e s t o p p e d

, ” B r e a u x v

. L a i r d

, 8 8 S o

. 2 d 3 3

, 3 8 ( L a

. 1 9 5 6 )

, a n d t h e r e f o r e “ s h o u l d

b e a p p l i e d o n l y i n e x c e p t i o n a l c a s e s w h e r e i t s a p p l i c a t i o n i s n e c e s s a r y t o e f f e c t u a t e

j u s t i c e o r p r e v e n t i n

j u s t i c e

. ” A e t n a F i n

. C o

. v

. A n t o i n e

, 3 4 3 S o

. 2 d 1 1 9 5

, 1 1 9 8

( L a

. C t

. A p p

. 1 9 7 7 ) ( q u o t i n g B r e a u x

, 8 8 S o

. 2 d a t 3 8 ) ; P i t t m a n C o n s t r

. C o

. v

.

H o u s i n g A u t h

. o f N e w O r l e a n s

, 1 7 9 S o

. 2 d 9 0 0

, 9 0 5 ( L a

. 1 9 6 5 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

I n d e e d

, t h e L o u i s i a n a c o u r t s c o u l d h a r d l y b e m o r e e x p l i c i t i n p r o n o u n c i n g t h a t

“ [ w ] a i v e r

. . . i s n o t f

a v o r e d i n L o u i s i a n a l a w [

, ]

. . . s u c h [ t h a t ] c l a i m s [ o f w a i v e r ]

m u s t b e e x a m i n e d c a r e f u l l y a n d s t r i c t l y

, ” A l e x a n d e r v

. C o r n e t t

, 9 6 1 S o

. 2 d 6 2 2

,

6 3 2 ( L a

. C t

. A p p

. 2 0 0 7 ) ( e m p h a s i s a d d e d ) ; s e e a l s o H o w a r d T r u c k i n g C o

. , I n c

. v

.

42S t a s s i

, 4 8 5 S o

. 2 d 9 1 5

, 9 1 8 ( L a

. 1 9 8 6 ) ( “ ‘ E s t o p p e l ’ i n i t s v a r i o u s f o r m s s e e m s t o

b e a d o c t r i n e o f l a s t r e s o r t

. I n L o u i s i a n a

, n o s t a t u t o r y m a t e r i a l a n d n o b o d y o f

j u r i s p r u d e n c e j u s t i f

i e s i t s u s e

. I n t h i s c o u r t w e h a v e d i s c u s s e d i t

, i n m o d e r n t i m e s

,

o n l y t o d i s a l l o w a c l a i m t h a t t h e o p p o n e n t o u g h t n o t t o b e a b l e t o m a k e a c e r t a i n

c l a i m o r d e f

e n s e

. ” )

. 1 5

T o c o m p l i c a t e m a t t e r s s t i l l f u r t h e r

, t h e c o m m o n l a w r u l e o f w a i v e r c a n b e

m o d i f i e d b y c o n t r a c t

, a n d i t a p p e a r s t o h a v e b e e n i n m a n y o f t h e c o n t r a c t s a t i s s u e

h e r e

. S p e c i f

i c a l l y

, m a n y o f t h e c l a s s m e m b e r s ’ c o n t r a c t s c o n t a i n t h e f o l l o w i n g

p r o v i s i o n r e l a t i n g t o w a i v e r :

W a i v e r

, w h e t h e r e x p r e s s o f i m p l i e d

, o f a n y b r e a c h o f a n y p r o v i s i o n o f

t h i s A g r e e m e n t s h a l l n o t b e d e e m e d t o b e a W a i v e r o f a n y o t h e r

p r o v i s i o n o r a w a i v e r o f a n y s u b s e q u e n t b r e a c h o f t h e s a m e p r o v i s i o n

.

S e e

, e

. g

. , E x

. 9 ( B a p t i s t H e a l t h C o n t r a c t )

. A s s u m i n g

, a s o n e r e a s o n a b l y m i g h t

, t h a t

e a c h i n s t a n c e o f r e i m b u r s e m e n t f o r a s e r v i c e a t C M A C r a t e s c o n s t i t u t e d a s e p a r a t e

a l l e g e d b r e a c h o f a p a r t i c u l a r h o s p i t a l ’ s c o n t r a c t u a l r i g h t t o b e r e i m b u r s e d a t a

d i f f e r e n t r a t e

, t h e q u o t e d p r o v i s i o n c o u l d b e r e a d t o f o r e c l o s e a w a i v e r a r g u m e n t

a l t o g e t h e r

. B u t s t a t e l a w a p p e a r s t o v a r y w i t h r e s p e c t t o w h e t h e r t h i s n o n

- w a i v e r

Be cause the re cord disclose s no serious ana ly sis of the applica ble state lawand its 1 5

potential varia tions, we nee d not undertake an exhaustive survey -- or indeed a ny survey at all --

of the re levant law to de termine whe ther its content is sufficie ntly uniform. We provide a

brief

discussion, however , to underscor e the importanc e of this ty pe of a naly sis wheneve r a puta tive

class ac tion impl icates the law of multiple jurisdictions.

43p r o v i s i o n w o u l d b e e n f o r c e a b l e

.

U n d e r G e o r g i a l a w

, i t i s w e l l

- e s t a b l i s h e d t h a t e v e n “ a p r o v i s i o n a g a i n s t

w a i v e r o f c o n t r a c t u a l r i g h t s m a y i t s e l f b e w a i v e d

. ” J

. W

. T r u c k S a l e s

, I n c

. v

.

H a r t r a m p f O u t d o o r

, L

. L

. L

. P

. , 6 3 1 S

. E

. 2 d 7 5 0

, 7 5 2 ( G a

. C t

. A p p

. 2 0 0 6 ) ( q u o t i n g

J

. E

. M

. E n t e r s

. v

. T a c o P r o n t o

, I n c

. , 2 4 4 S

. E

. 2 d 2 5 3

, 2 5 5 ( G a

. C t

. A p p

. 1 9 7 8 ) )

.

S e e a l s o S m i t h v

. G e n

. F i n

. C o r p

. o f G a

. , 2 5 5 S

. E

. 2 d 1 4

, 1 5 ( G a

. 1 9 7 9 )

( “ [ E ] v i d e n c e o f t h e b u y e r ’ s r e p e a t e d

, l a t e

, i r r e g u l a r p a y m e n t s

, w h i c h a r e a c c e p t e d

b y t h e s e l l e r

. . . r a i s e [ s ] [ a j u r y q u e s t i o n ] a s t o w h e t h e r t h e a n t i

- w a i v e r p r o v i s i o n i n

t h e l o a n c o n t r a c t w a s i t s e l f w a i v e d

. ” ) ; F u l t o n v

. A n c h o r S a v

. B a n k

, F S B

, 4 5 2

S

. E

. 2 d 2 0 8

, 2 1 6 ( G a

. C t

. A p p

. 1 9 9 4 ) ( h o l d i n g t h a t d o c t r i n e o f w a i v e r w a s a v a i l a b l e

t o p l a i n t i f

f

- d e b t o r a g a i n s t d e f

e n d a n t

- c r e d i t o r b a n k i n a n a c t i o n f o r w r o n g f

u l

r e p o s s e s s i o n o f a u t o m o b i l e

, d e s p i t e p r o v i s i o n i n t h e l o a n c o n t r a c t a l l o w i n g l e n d e r

t o “ w a i v e o r d e l a y e n f

o r c i n g a n y o f [ i t s ] r i g h t s w i t h o u t l o s i n g t h e m

, ” s i n c e

,

a l t h o u g h p l a i n t i f

f h a d v i o l a t e d p r o v i s i o n r e q u i r i n g n o t i c e b e f o r e m o v i n g l o a n

c o l l a t e r a l f

r o m a d d r e s s o f r e c o r d

, t h e r e w a s e v i d e n c e s h e h a d i n f o r m e d b a n k o f

n e w a d d r e s s

, a n d t h a t b a n k h a d s e n t n o t i c e s t o n e w a d d r e s s u n d e r a g r e e m e n t ) ; s e e

a l s o I n t e g r a t e d M i c r o S y s

. , I n c

. v

. N E C H o m e E l e c s

. ( U S A )

, I n c

. , 3 2 9 S

. E

. 2 d 5 5 4

,

5 5 8

- 5 9 ( G a

. C t

. A p p

. 1 9 8 5 ) ( r e v e r s i n g s u m m a r y j u d g m e n t f o r d e f e n d a n t r e l y i n g o n

p a r t i c u l a r c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n w h e r e f a c t q u e s t i o n s r e m a i n e d a s t o w h e t h e r

44d e f

e n d a n t ’ s c o n d u c t a m o u n t e d t o w a i v e r o f s u b j e c t p r o v i s i o n

, a n d w h e t h e r a n t i

w a i v e r p r o v i s i o n p r o v i d i n g t h a t n o p a r t o f t h e a g r e e m e n t “ m a y

. . . b e m o d i f i e d

,

w a i v e d

, o r c h a n g e d e x c e p t i n w r i t i n g s i g n e d b y b o t h p a r t i e s h e r e t o ” i t s e l f h a d b e e n

w a i v e d )

.

B y c o n t r a s t

, “ F l o r i d a c o u r t s h a v e c o n s i s t e n t l y e n f o r c e d [ a n t i

- w a i v e r ]

c l a u s e s

, ” N a t ’ l H o m e C o m m u n i t i e s

, L

. L

. C

. v

. F r i e n d s o f S u n s h i n e K e y

, I n c

. , 8 7 4

S o

. 2 d 6 3 1

, 6 3 4 ( F l a

. D i s t

. C t

. A p p

. 2 0 0 4 )

, i n c l u d i n g o f t h e k i n d f o u n d i n m a n y o f

t h e h o s p i t a l s ’ n e t w o r k a g r e e m e n t s

, i d

. ( i n t e r p r e t i n g a n t i

- w a i v e r p r o v i s i o n s t a t i n g

t h a t “ [ n ] o w a i v e r b y e i t h e r p a r t y o f a n y p r o v i s i o n o f t h i s A g r e e m e n t s h a l l b e

d e e m e d a w a i v e r o f s u c h p r o v i s i o n w i t h r e s p e c t t o a n y s u b s e q u e n t m a t t e r r e l a t i n g

t o s u c h p r o v i s i o n ” )

. I n R y b o v i c h B o a t W o r k s

, I n c

. v

. A t k i n s

, 5 8 7 S o

. 2 d 5 1 9 ( F l a

.

D i s t

. C t

. A p p

. 1 9 9 1 )

, f

o r e x a m p l e

, t h e c o u r t s t r i c t l y e n f o r c e d a n a n t i

- w a i v e r c l a u s e

p r o v i d i n g t h a t “ n o w a i v e r o f a n y r i g h t s o r o b l i g a t i o n s h e r e u n d e r s h a l l b e d e e m e d t o

h a v e o c c u r r e d u n l e s s i n w r i t i n g s i g n e d b y t h e p a r t y a g a i n s t w h o m s u c h w a i v e r i s

a s s e r t e d a n d n o w a i v e r s h a l l b e d e e m e d a w a i v e r o f a n y o t h e r o r s u b s e q u e n t r i g h t

o r o b l i g a t i o n ” ; t h e c o u r t h e l d t h a t t h e “ b u y e r ’ s a f f i r m a t i v e d e f

e n s e s o f w a i v e r a n d

e s t o p p e l w e r e d e f

e a t e d a s a m a t t e r o f l a w b y t h e p r o v i s i o n s o f t h e c o n t r a c t i t s e l f

. ”

I d

. a t 5 2 2

. S e e a l s o E s k r i d g e v

. M a c k l e v y

, I n c

. , 4 6 8 S o

. 2 d 3 3 7

, 3 3 9 ( F l a

. D i s t

. C t

.

A p p

. 1 9 8 5 ) ( h o l d i n g t h a t l e s s o r w h o c o n t i n u e d t o a c c e p t b e n e f i t s u n d e r l e a s e c o u l d

45t e r m i n a t e o p t i o n c l a u s e w h e r e l e a s e c o n t a i n e d a n t i

- w a i v e r p r o v i s i o n ) ; P h i l p o t v

.

B o u c h e l l e

, 4 1 1 S o

. 2 d 1 3 4 1

, 1 3 4 4

- 4 5 ( F l a

. D i s t

. C t

. A p p

. 1 9 8 2 ) ( h o l d i n g t h a t a n t i

w a i v e r c l a u s e p r e c l u d e d w a i v e r d e f e n s e

, a n d e x p l a i n i n g t h a t w h i l e a c c e p t a n c e o f

b e n e f i t s o r d i n a r i l y c a n c o n s t i t u t e a w a i v e r o f t h e r i g h t t o a s s e r t a b r e a c h

, “ t h e

p a r t i e s c o n t r a c t u a l l y m o d i f i e d t h e c o m m o n l a w r u l e s o f w a i v e r ” b y i n c l u d i n g a n

a n t i

- w a i v e r p r o v i s i o n )

.

W e a l s o c a n n o t s a y t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s p r o p o s e d u s e o f s u b c l a s s e s

c o r r e s p o n d i n g t o t h e s i x b o d i e s o f a p p l i c a b l e s t a t e l a w w o u l d b e a n a d e q u a t e

r e s p o n s e t o t h e a p p a r e n t d i f f e r e n c e s i n t h o s e l a w s

. W e a g a i n r e c o g n i z e t h e p r a c t i c e

o f c r e a t i n g s u b c l a s s e s i n c l a s s a c t i o n s

, b u t w e a g a i n f i n d i m p e d i m e n t s t o t h e i r

b e n e f i c i a l u s e i n t h i s c a s e

. P r i n c i p a l l y

, w h i l e t h e p r o p o s e d s t a t e

- l a w s u b c l a s s e s

m i g h t s u f

f i c e i f t h e u n d e r l y i n g c o n t r a c t s w e r e u n i f o r m

, t h e m a t e r i a l p r o v i s i o n s o f

t h e c o n t r a c t s a r e a n y t h i n g b u t u n i f o r m

. F o r t h a t r e a s o n

, a n e c e s s a r y ( b u t n o t

s u f f i c i e n t ) s t e p t o w a r d s m a n a g i n g t h e v a r i e t y w o u l d b e t o c r e a t e s u b c l a s s e s

c o r r e s p o n d i n g t o d i f

f e r e n t v a r i a n t s o f t h e p a y m e n t c l a u s e s

. T h a t d i v i s i o n

,

h o w e v e r

, d o e s n o t r e m o t e l y c o r r e s p o n d t o t h e d i v i s i o n o f s t a t e s ’ l a w s a s t h e y a p p l y

t o t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e m a t e r i a l c o n t r a c t t e r m s

, o r t o e v i d e n c e o f s u b s e q u e n t

c o n d u c t m o d i f

y i n g t h e r i g h t s f

l o w i n g f r o m t h o s e t e r m s

. T h e p o i n t i s e v i d e n t e v e n

i f w e c o n s i d e r o n l y t h o s e c o n t r a c t s i n f o r c e a t t h e t i m e o f t h e p a y m e n t s w i t c h

. T h e

46p u t a t i v e A l a b a m a s u b c l a s s

, a s j u s t o n e e x a m p l e

, w o u l d c o m p r i s e 1 9 c o n t r a c t s i n

G r o u p A

, 9 i n G r o u p B

, 1 0 i n G r o u p C

, 1 i n G r o u p D

, a n d 8 i n G r o u p F

. I n o t h e r 1 6

w o r d s

, w h e n t h e t w o s e t s o f s i x s u b c l a s s e s a r e o v e r l a i d u p o n o n e a n o t h e r

, “ t h e

p r o l i f e r a t i o n o f d i s p a r a t e f

a c t u a l a n d l e g a l i s s u e s i s c o m p o u n d e d e x p o n e n t i a l l y

. ”

G e o r g i n e v

. A m c h e m P r o d s

. , I n c

. , 8 3 F

. 3 d 6 1 0

, 6 2 7 ( 3 d C i r

. 1 9 9 6 )

.

3

.

I n s u m

, b e y o n d t h e d i f

f i c u l t y o f m a n a g i n g t h e v a r i a t i o n a m o n g t h e p a y m e n t

p r o v i s i o n s a n d o t h e r m a t e r i a l t e r m s

, t h e t r i a l c o u r t w o u l d b e r e q u i r e d t o e v a l u a t e

s i g n i f i c a n t q u a n t i t i e s o f i n d i v i d u a l i z e d e x t r i n s i c e v i d e n c e a s s o c i a t e d w i t h

H u m a n a ’ s a f

f i r m a t i v e d e f

e n s e s

, a n d t h e h o s p i t a l s ’ r e s p o n s e t o t h o s e d e f e n s e s

w o u l d i m p l i c a t e e v e n m o r e s u c h i n d i v i d u a l i z e d e v i d e n c e

. F u r t h e r m o r e

, t h e

e v a l u a t i o n o f a l l o f t h i s e v i d e n c e w o u l d a p p e a r t o b e c o m p l i c a t e d b y s u b s t a n t i a l

v a r i a t i o n s a m o n g t h e s i x b o d i e s o f s t a t e l a w t h a t a p p l y

. U n d e r t h e s e

c i r c u m s t a n c e s

, w e h a v e l i t t l e d i f f i c u l t y c o n c l u d i n g t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s

c e r t i f i c a t i o n o f t h i s c l a s s w a s a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

.

Be cause our ex am p l e considers only those contra cts in forc e at the time of the pay ment 1 6

chang e, it excludes all of Group E, which comprises only post-November 1999 contra cts that cre ate

no liability for Humana. For the sake of completene ss, we note that t he Florida subclass would

comprise 34 contra cts in G roup A, 20 in Group B , 14 in Group C, and 5 in G roup F. The Geor g ia

subclass would comprise 13 contra cts in Group A, 9 in Group B, 21 in Group C, and 3 in Group F.

The L ouisiana subclass would comprise 4 contra cts in Group A, 10 in Group B, and 2 in Group C.

The Mississ ippi subclass would comprise 5 contra cts in Group A, 9 in Group B, 2 in Group C, and

2 in G roup F. And, the Tenne ssee subclass would comprise 20 contra cts in G roup A, 35 in G roup

B, 13 in Gr oup C, and 1 in Group D.

47B

.

T h e s e c o n d p r o n g o f R u l e 2 3 ( b ) ( 3 ) r e q u i r e s a c o u r t t o d e t e r m i n e w h e t h e r “ a

c l a s s a c t i o n i s s u p e r i o r t o o t h e r a v a i l a b l e m e t h o d s f o r f a i r l y a n d e f

f i c i e n t l y

a d j u d i c a t i n g t h e c o n t r o v e r s y

. ” F e d

. R

. C i v

. P

. 2 3 ( b ) ( 3 )

. T h e f o c u s o f t h i s a n a l y s i s

i s o n “ t h e r e l a t i v e a d v a n t a g e s o f a c l a s s a c t i o n s u i t o v e r w h a t e v e r o t h e r f o r m s o f

l i t i g a t i o n m i g h t b e r e a l i s t i c a l l y a v a i l a b l e t o t h e p l a i n t i f f s

. ” K l a y

, 3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 6 9

.

A s a r e s u l t

, t h e p r e d o m i n a n c e a n a l y s i s h a s a “ t r e m e n d o u s i m p a c t o n t h e s u p e r i o r i t y

a n a l y s i s

. . . f

o r t h e s i m p l e r e a s o n t h a t

, t h e m o r e c o m m o n i s s u e s p r e d o m i n a t e o v e r

i n d i v i d u a l i s s u e s

, t h e m o r e d e s i r a b l e a c l a s s a c t i o n l a w s u i t w i l l b e a s a v e h i c l e f o r

a d j u d i c a t i n g t h e p l a i n t i f

f s ’ c l a i m s

, ” i d

. , b o t h r e l a t i v e t o o t h e r f o r m s o f l i t i g a t i o n

s u c h a s j o i n d e r o r c o n s o l i d a t i o n

, a n d i n a b s o l u t e t e r m s o f m a n a g e a b i l i t y

, s e e F e d

.

R

. C i v

. P

. 2 3 ( b ) ( 3 ) ( D )

. T h e c o n v e r s e i s a l s o t r u e : t h e l e s s c o m m o n t h e i s s u e s

, t h e

l e s s d e s i r a b l e a c l a s s a c t i o n w i l l b e a s a v e h i c l e f o r r e s o l v i n g t h e m

. I n p a r t i c u l a r

,

“ [ t ] h e c r e a t i o n o f a n u m b e r o f s u b c l a s s e s

. . . i n a R u l e 2 3 ( b ) ( 3 ) s u i t

. . . m a y d e f e a t

t h e s u p e r i o r i t y r e q u i r e m e n t ” b y s p l i n t e r i n g t h e p r o p o s e d c l a s s a n d t h e r e b y

d i m i n i s h i n g t h e r e l a t i v e v a l u e o f a c l a s s a c t i o n o v e r o t h e r f o r m s o f l i t i g a t i o n

. S e e

M a n u a l f o r C o m p l e x L i t i g a t i o n

, § 2 1

. 2 3 ( 4 t h e d

. 2 0 0 4 )

. A n d o f c o u r s e

, a c l a s s

a c t i o n c o n t a i n i n g n u m e r o u s u n c o m m o n i s s u e s m a y q u i c k l y b e c o m e u n m a n a g e a b l e

.

W e h a v e l i t t l e t o a d d o n t h e s u b j e c t o f s u p e r i o r i t y i n t h i s c a s e

. P r i n c i p a l l y

,

48t h e l a c k o f p r e d o m i n a n c e b e l i e s a n y s u g g e s t i o n t h a t a f a i r a d m i n i s t r a t i o n o f t h e

c l a s s c l a i m s c o u l d “ s a v e [ ] t h e r e s o u r c e s o f b o t h t h e c o u r t [ ] a n d t h e p a r t i e s

. ” G e n

.

T e l

. C o

. o f S w

. v

. F a l c o n

, 4 5 7 U

. S

. 1 4 7

, 1 5 5 ( 1 9 8 2 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

F u r t h e r m o r e

, g i v e n t h e l a c k o f u n i f o r m i t y w i t h i n s e v e r a l o f t h e p r o p o s e d c o n t r a c t

s u b c l a s s e s

, t h e e x i s t e n c e o f m o r e t h a n 2 0 c o n t r a c t s t h a t d o n o t b e l o n g t o a n y

m e a n i n g f

u l c a t e g o r y

, a n d t h e l i k e l y n e e d f o r a t l e a s t s o m e s u b d i v i s i o n a c c o r d i n g t o

a p p l i c a b l e s t a t e l a w

, t h e r e m a y b e l i t t l e v a l u e l e f t i n a c l a s s a c t i o n o n c e t h e

p r o p o s e d c l a s s i s a d e q u a t e l y p a r t i t i o n e d

, w h i c h i n t u r n m a y m a k e c l a s s a c t i o n

a l t e r n a t i v e s s u c h a s j o i n d e r p a r t i c u l a r l y a p p r o p r i a t e

. F i n a l l y

, i t n e e d h a r d l y b e s a i d

t h a t c l a s s t r e a t m e n t i n t h i s c a s e r u n s t h e r i s k o f b e i n g s e v e r e l y u n m a n a g e a b l e

.

W e m a k e o n l y o n e a d d i t i o n a l o b s e r v a t i o n

. T h e S u p r e m e C o u r t h a s

r e m i n d e d u s t h a t

[ w ] h i l e t h e t e x t o f R u l e 2 3 ( b ) ( 3 ) d o e s n o t e x c l u d e f r o m c e r t i f

i c a t i o n

c a s e s i n w h i c h i n d i v i d u a l d a m a g e s r u n h i g h

, t h e A d v i s o r y C o m m i t t e e

h a d d o m i n a n t l y i n m i n d v i n d i c a t i o n o f t h e r i g h t s o f g r o u p s o f p e o p l e

w h o i n d i v i d u a l l y w o u l d b e w i t h o u t e f f e c t i v e s t r e n g t h t o b r i n g t h e i r

o p p o n e n t s i n t o c o u r t a t a l l

. . . . T h e p o l i c y a t t h e v e r y c o r e o f t h e c l a s s

a c t i o n m e c h a n i s m i s t o o v e r c o m e t h e p r o b l e m t h a t s m a l l r e c o v e r i e s d o

n o t p r o v i d e t h e i n c e n t i v e f o r a n y i n d i v i d u a l t o b r i n g a s o l o a c t i o n

p r o s e c u t i n g h i s o r h e r r i g h t s

. A c l a s s a c t i o n s o l v e s t h i s p r o b l e m b y

a g g r e g a t i n g t h e r e l a t i v e l y p a l t r y p o t e n t i a l r e c o v e r i e s i n t o s o m e t h i n g

w o r t h s o m e o n e ’ s ( u s u a l l y a n a t t o r n e y ’ s ) l a b o r

.

A m c h e m P r o d s

. , I n c

. v

. W i n d s o r

, 5 2 1 U

. S

. 5 9 1

, 6 1 7 ( 1 9 9 7 ) ( c i t a t i o n s a n d

q u o t a t i o n m a r k s o m i t t e d )

. W h i l e w e a r e n o t b l i n d t o t h e d i s p a r i t y i n p o w e r

49b e t w e e n H u m a n a a n d e v e n t h e l a r g e s t o f t h e c l a s s m e m b e r s h e r e

, t h e c l a s s

m e m b e r s a r e n e i t h e r p o w e r l e s s t o a c t n o r i g n o r a n t o f t h e i r l e g a l r i g h t s

. T o t h e

c o n t r a r y

, t h e y h a v e a s u b s t a n t i a l s t a k e i n t h e d i s p u t e a n d a s s u r e d l y d o n o t l a c k t h e

m e a n s o f o b t a i n i n g r e p r e s e n t a t i o n

. E v e n i n a b o r d e r l i n e c a s e

, t h a t f a c t m i g h t w e l l

c o u n s e l a g a i n s t c l a s s t r e a t m e n t

. I n t h i s c a s e

, h o w e v e r

, t h e f a c t i s t h a t a s e r i e s o f

d i s p a r a t e q u e s t i o n s o v e r w h e l m s w h a t m a y b e c o m m o n

, s u c h t h a t u s e o f t h e c l a s s

a c t i o n m e t h o d o l o g y w o u l d b e “ e i t h e r s i n g u l a r l y i n e f f i c i e n t

. . . o r u n

j u s t

, ” K l a y

,

3 8 2 F

. 3 d a t 1 2 6 9 ( c i t a t i o n o m i t t e d ) ( a m e n d m e n t i n o r i g i n a l )

, a s a v e h i c l e f o r

l i t i g a t i n g t h e c l a i m s o f 2 6 0 p u t a t i v e h o s p i t a l p l a i n t i f f s i n t h i s c o n t r a c t a c t i o n

.

I I I

.

W e r e v e r s e t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r c e r t i f y i n g t h i s a c t i o n f

o r c l a s s t r e a t m e n t

a n d r e m a n d f

o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h t h i s o p i n i o n

. W e l e a v e i t t o t h e

d i s t r i c t c o u r t a n d t h e p a r t i e s t o d e t e r m i n e w h e t h e r a n y s u b s e t o f t h e c l a i m s o r c l a s s

m e m b e r s m i g h t b e s u s c e p t i b l e o f f a i r a n d e f

f i c i e n t c l a s s t r e a t m e n t i n a c c o r d a n c e

w i t h t h e p r i n c i p l e s w e h a v e s e t f o r t h a t s o m e l e n g t h

.

R E V E R S E D A N D R E M A N D E D

.

50