# Euroopa Liidu L 185/2014

| | ISSN 1977-0650 |
| --- | --- |
| Euroopa Liidu
  Teataja | L 185 |
| | |
| Eestikeelne väljaanne | Õigusaktid | 57. köide25. juuni 2014 |

ISSN 1977-0650

Euroopa Liidu

Teataja

L 185

Eestikeelne väljaanne

Õigusaktid

57. köide25. juuni 2014

---

| Sisukord | | II   Muud kui seadusandlikud aktid | Lehekülg |
| --- | --- | --- | --- |
| | | MÄÄRUSED |
| | * | Komisjoni rakendusmäärus (EL) nr 650/2014, 4. juuni 2014, milles sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses sellise teabe vormi, struktuuri, sisu ja iga-aastase avaldamise kuupäevaga, mille pädevad asutused avalikustavad vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivile 2013/36/EL (
  1
  ) | 1 |

Sisukord

II   Muud kui seadusandlikud aktid

Lehekülg

MÄÄRUSED

*

Komisjoni rakendusmäärus (EL) nr 650/2014, 4. juuni 2014, milles sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses sellise teabe vormi, struktuuri, sisu ja iga-aastase avaldamise kuupäevaga, mille pädevad asutused avalikustavad vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivile 2013/36/EL (
  1
  )

1

1

| | |
| --- | --- |
| | (1)   EMPs kohaldatav tekst |

---

(1)   EMPs kohaldatav tekst

1

| ET | Aktid, mille peakiri on trükitud harilikus trükikirjas, käsitlevad põllumajandusküsimuste igapäevast korraldust ning nende kehtivusaeg on üldjuhul piiratud.
  Kõigi ülejäänud aktide pealkirjad on trükitud poolpaksus kirjas ja nende ette on märgitud tärn. |
| --- | --- |

ET

Aktid, mille peakiri on trükitud harilikus trükikirjas, käsitlevad põllumajandusküsimuste igapäevast korraldust ning nende kehtivusaeg on üldjuhul piiratud.

Kõigi ülejäänud aktide pealkirjad on trükitud poolpaksus kirjas ja nende ette on märgitud tärn.

---

II Muud kui seadusandlikud aktid

MÄÄRUSED

| 25.6.2014 | ET | Euroopa Liidu Teataja | L 185/1 |
| --- | --- | --- | --- |

25.6.2014

ET

Euroopa Liidu Teataja

L 185/1

---

KOMISJONI RAKENDUSMÄÄRUS (EL) nr 650/2014,

4. juuni 2014,

milles sätestatakse rakenduslikud tehnilised standardid seoses sellise teabe vormi, struktuuri, sisu ja iga-aastase avaldamise kuupäevaga, mille pädevad asutused avalikustavad vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivile 2013/36/EL

(EMPs kohaldatav tekst)

EUROOPA KOMISJON,

võttes arvesse Euroopa Liidu toimimise lepingut,

võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta direktiivi 2013/36/EL, mis käsitleb krediidiasutuste tegevuse alustamise tingimusi ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet, millega muudetakse direktiivi 2002/87/EÜ ning millega tunnistatakse kehtetuks direktiivid 2006/48/EÜ ja 2006/49/EÜ (1), eriti selle artikli 143 lõiget 3,

ning arvestades järgmist:

| (1) | Direktiiviga 2013/36/EL on nõutud, et pädevad asutused avalikustavad teatava teabe, et panganduse siseturg toimiks üha tõhusamalt ja et liidu kodanike jaoks oleks läbipaistvus piisaval tasemel. Avalikustatud teave peaks olema piisav, et eri liikmesriikide pädevate asutuste vastuvõetud lähenemisviise oleks võimalik mõistlikult võrrelda. |
| --- | --- |

(1)

Direktiiviga 2013/36/EL on nõutud, et pädevad asutused avalikustavad teatava teabe, et panganduse siseturg toimiks üha tõhusamalt ja et liidu kodanike jaoks oleks läbipaistvus piisaval tasemel. Avalikustatud teave peaks olema piisav, et eri liikmesriikide pädevate asutuste vastuvõetud lähenemisviise oleks võimalik mõistlikult võrrelda.

| (2) | Selleks et kõnealust hindamist veelgi lihtsustada, tuleks kõigi pädevate asutuste teave avaldada ühtses vormis, seda tuleks korrapäraselt ajakohastada ja see tuleks teha kättesaadavaks ühel elektroonilisel aadressil. Kui direktiivi 2013/36/EL VIII jaotises sätestatud järelevalvealase teabe avalikustamise nõuded on kohaldatavad kogu usaldatavusnõuetekohase reguleerimise valdkonnas laiemalt, siis tehnilistes standardites keskendutakse esimese sammuna sellistele järelevalvealastele kohustustele, mis tulenevad kõnealusest direktiivist ning Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusest (EL) nr 575/2013 (2). |
| --- | --- |

(2)

Selleks et kõnealust hindamist veelgi lihtsustada, tuleks kõigi pädevate asutuste teave avaldada ühtses vormis, seda tuleks korrapäraselt ajakohastada ja see tuleks teha kättesaadavaks ühel elektroonilisel aadressil. Kui direktiivi 2013/36/EL VIII jaotises sätestatud järelevalvealase teabe avalikustamise nõuded on kohaldatavad kogu usaldatavusnõuetekohase reguleerimise valdkonnas laiemalt, siis tehnilistes standardites keskendutakse esimese sammuna sellistele järelevalvealastele kohustustele, mis tulenevad kõnealusest direktiivist ning Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrusest (EL) nr 575/2013 (2).

| (3) | Käesolev määrus põhineb Euroopa Pangandusjärelevalve (edaspidi EBA) poolt komisjonile esitatud rakenduslike tehniliste standardite eelnõul. |
| --- | --- |

(3)

Käesolev määrus põhineb Euroopa Pangandusjärelevalve (edaspidi EBA) poolt komisjonile esitatud rakenduslike tehniliste standardite eelnõul.

| (4) | EBA on viinud käesoleva määruse aluseks oleva rakenduslike tehniliste standardite eelnõu kohta läbi avatud avaliku konsultatsiooni, analüüsinud võimalikke seotud kulusid ja kasu ning küsinud Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 (3) artikli 37 kohaselt moodustatud pangandussektori sidusrühmade kogu arvamust, |
| --- | --- |

(4)

EBA on viinud käesoleva määruse aluseks oleva rakenduslike tehniliste standardite eelnõu kohta läbi avatud avaliku konsultatsiooni, analüüsinud võimalikke seotud kulusid ja kasu ning küsinud Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 (3) artikli 37 kohaselt moodustatud pangandussektori sidusrühmade kogu arvamust,

ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA MÄÄRUSE:

Artikkel 1

Õigus- ja haldusnormid ning üldised suunised

Pädevad asutused avaldavad vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 143 lõike 1 punktile a teabe nende liikmesriigis usaldatavusnõuetekohase reguleerimise valdkonnas vastu võetud õigus- ja haldusnormide ja üldiste suuniste tekstide kohta, kasutades I lisa 1.–8. osas sätestatud kohaldatavaid vorme.

Artikkel 2

Valikuvõimalused ja kaalutlusõigused

Pädevad asutused avaldavad vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 143 lõike 1 punktile b teabe liidu õiguses sätestatud valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste kasutamise viisi kohta, kasutades II lisa 1.–12. osas sätestatud kohaldatavaid vorme.

Artikkel 3

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise üldkriteeriumid ja metoodika

Pädevad asutused avaldavad vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 143 lõike 1 punktile c teabe üldkriteeriumide ja metoodika kohta, mida nad kasutavad direktiivi 2013/36/EL artiklis 97 osutatud järelevalvealasel läbivaatamisel ja hindamisel, kasutades III lisas sätestatud vormi.

Artikkel 4

Statistilised koondandmed

Pädevad asutused avaldavad vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 143 lõike 1 punktile d teabe usaldatavusnõuete raamistiku rakendamise peamisi aspekte käsitlevate statistiliste koondandmete kohta, kasutades IV lisa 1.–6. osas sätestatud vorme.

Artikkel 5

Teabe iga-aastase avaldamise kuupäev

Pädevad asutused avaldavad direktiivi 2013/36/EL artikli 143 lõikes 1 loetletud teabe ühel elektroonilisel aadressil esimest korda 31. juuliks 2014.

Pädevad asutused ajakohastavad kõnealuse direktiivi artikli 143 lõike 1 punktis d osutatud teavet igal aastal 31. juuliks eelmise aasta 31. detsembri seisu põhjal.

Pädevad asutused ajakohastavad kõnealuse direktiivi artikli 143 lõike 1 punktides a–c osutatud teavet korrapäraselt ja mitte hiljem kui iga aasta 31. juuliks, välja arvatud juhul, kui avaldatud teave ei ole muutunud.

Artikkel 6

Lõppsätted

Käesolev määrus jõustub kahekümnendal päeval pärast selle avaldamist Euroopa Liidu Teatajas.

Käesolev määrus on tervikuna siduv ja vahetult kohaldatav kõikides liikmesriikides.

Brüssel, 4. juuni 2014

Komisjoni nimel

president

José Manuel BARROSO

---

(1)  ELT L 176, 27.6.2013, lk 338.

1

(2)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 575/2013, 26. juuni 2013, krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta (ELT L 176, 27.6.2013, lk 1).

2

(3)  Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 1093/2010, 24. november 2010, millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ (ELT L 331, 15.12.2010, lk 12).

3

---

I LISA

EESKIRJAD JA SUUNISED

Vormide loetelu

| 1. osa. | Direktiivi 2013/36/EL ülevõtmine |
| --- | --- |
| 2. osa. | Mudeli heakskiitmine |
| 3. osa. | Eriotstarbelised nõuded |
| 4. osa. | Krediidiriski maandamine |
| 5. osa. | Krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavad avalikustamise erinõuded |
| 6. osa. | Erandid usaldatavusnõuete kohaldamisel |
| 7. osa. | Olulised osalused krediidiasutuses |
| 8. osa. | Regulatiivne ja finantsaruandlus |

1. osa.

Direktiivi 2013/36/EL ülevõtmine

2. osa.

Mudeli heakskiitmine

3. osa.

Eriotstarbelised nõuded

4. osa.

Krediidiriski maandamine

5. osa.

Krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavad avalikustamise erinõuded

6. osa.

Erandid usaldatavusnõuete kohaldamisel

7. osa.

Olulised osalused krediidiasutuses

8. osa.

Regulatiivne ja finantsaruandlus

1.   OSA

Direktiivi 2013/36/EL ülevõtmine

| Direktiivi 2013/36/EL sätete ülevõtmine | Direktiivi 2013/36/EL sätted | Siseriiklik tekst | Viited | Kättesaadav inglise keeles (jah/ei) |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | | (pp/kk/aaaa) |
| I. | Reguleerimisese ja -ala ning mõisted |

Direktiivi 2013/36/EL sätete ülevõtmine

Direktiivi 2013/36/EL sätted

Siseriiklik tekst

Viited

Kättesaadav inglise keeles (jah/ei)

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

I.

Reguleerimisese ja -ala ning mõisted

Artiklid 1 – 3

| II. | Pädevad asutused |
| --- | --- |

II.

Pädevad asutused

Artiklid 4 – 7

| III. | Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused |
| --- | --- |

III.

Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused

Artiklid 8 – 27

| 1. | Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise üldtingimused |
| --- | --- |

1.

Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise üldtingimused

Artiklid 8 – 21

| 2. | Oluline osalus krediidiasutuses |
| --- | --- |

2.

Oluline osalus krediidiasutuses

Artiklid 22 – 27

| IV. | Investeerimisühingute algkapital |
| --- | --- |

IV.

Investeerimisühingute algkapital

Artiklid 28 – 32

| V. | Asutamisvabadust ja teenuste osutamise vabadust reguleerivad sätted |
| --- | --- |

V.

Asutamisvabadust ja teenuste osutamise vabadust reguleerivad sätted

Artiklid 33 – 46

| 1. | Üldpõhimõtted |
| --- | --- |

1.

Üldpõhimõtted

Artiklid 33 – 34

| 2. | Krediidiasutuse asutamise õigus |
| --- | --- |

2.

Krediidiasutuse asutamise õigus

Artiklid 35 – 38

| 3. | Teenuste osutamise vabaduse kasutamine |
| --- | --- |

3.

Teenuste osutamise vabaduse kasutamine

Artikkel 39

| 4. | Vastuvõtva liikmesriigi pädevate asutuste volitused |
| --- | --- |

4.

Vastuvõtva liikmesriigi pädevate asutuste volitused

Artiklid 40 – 46

| VI. | Suhted kolmandate riikidega |
| --- | --- |

VI.

Suhted kolmandate riikidega

Artiklid 47 – 48

| VII. | Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve |
| --- | --- |

VII.

Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve

Artiklid 49 – 142

| 1. | Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve põhimõtted |
| --- | --- |

1.

Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve põhimõtted

Artiklid 49 – 72

| 1.1. | Päritolu- ja vastuvõtva liikmesriigi pädevus ja kohustused |
| --- | --- |

1.1.

Päritolu- ja vastuvõtva liikmesriigi pädevus ja kohustused

Artiklid 49 – 52

| 1.2. | Teabevahetus ja ametisaladus |
| --- | --- |

1.2.

Teabevahetus ja ametisaladus

Artiklid 53 – 62

| 1.3. | Aastaaruannete ja konsolideeritud aastaaruannete seadusjärgse kontrollimise eest vastutavate isikute kohustused |
| --- | --- |

1.3.

Aastaaruannete ja konsolideeritud aastaaruannete seadusjärgse kontrollimise eest vastutavate isikute kohustused

Artikkel 63

| 1.4. | Järelevalvevolitused, karistuste määramise volitused ja kaebuste esitamise õigus |
| --- | --- |

1.4.

Järelevalvevolitused, karistuste määramise volitused ja kaebuste esitamise õigus

Artiklid 64 – 72

| 2. | Läbivaatamine |
| --- | --- |

2.

Läbivaatamine

Artiklid 73 – 110

| 2.1. | Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamine |
| --- | --- |

2.1.

Sisemise kapitali adekvaatsuse hindamine

Artikkel 73

| 2.2. | Krediidiasutuste ja investeerimisühingute kord, protsessid ja mehhanismid |
| --- | --- |

2.2.

Krediidiasutuste ja investeerimisühingute kord, protsessid ja mehhanismid

Artiklid 74 – 96

| 2.3. | Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess |
| --- | --- |

2.3.

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess

Artiklid 97 – 101

| 2.4. | Järelevalvemeetmed ja -volitused |
| --- | --- |

2.4.

Järelevalvemeetmed ja -volitused

Artiklid 102 – 107

| 2.5. | Kohaldamise tasand |
| --- | --- |

2.5.

Kohaldamise tasand

Artiklid 108 – 110

| 3. | Konsolideeritud järelevalve |
| --- | --- |

3.

Konsolideeritud järelevalve

Artiklid 111 – 127

| 3.1. | Konsolideeritud järelevalve teostamise põhimõtted |
| --- | --- |

3.1.

Konsolideeritud järelevalve teostamise põhimõtted

Artiklid 111 – 118

| 3.2. | Finantsvaldusettevõtjad, segafinantsvaldusettevõtjad ja segavaldusettevõtjad |
| --- | --- |

3.2.

Finantsvaldusettevõtjad, segafinantsvaldusettevõtjad ja segavaldusettevõtjad

Artiklid 119 – 127

| 4. | Kapitalipuhvrid |
| --- | --- |

4.

Kapitalipuhvrid

Artiklid 128 – 142

| 4.1. | Puhvrid |
| --- | --- |

4.1.

Puhvrid

Artiklid 128 – 134

| 4.2. | Vastutsükliliste kapitalipuhvrite kehtestamine ja arvutamine |
| --- | --- |

4.2.

Vastutsükliliste kapitalipuhvrite kehtestamine ja arvutamine

Artiklid 135 – 140

| 4.3. | Kapitali säilitamise meetmed |
| --- | --- |

4.3.

Kapitali säilitamise meetmed

Artiklid 141 – 142

| VIII. | Pädevate asutuste poolne avalikustamine |
| --- | --- |

VIII.

Pädevate asutuste poolne avalikustamine

Artiklid 143 – 144

| X. | Direktiivi 2002/87/EÜ muutmine |
| --- | --- |

X.

Direktiivi 2002/87/EÜ muutmine

Artikkel 150

| XI. | Ülemineku- ja lõppsätted |
| --- | --- |

XI.

Ülemineku- ja lõppsätted

Artiklid 151 – 165

| 1. | Üleminekusätted asutamisvabadust ja teenuste osutamise vabadust kasutavate krediidiasutuste ja investeerimisühingute järelevalve kohta |
| --- | --- |

1.

Üleminekusätted asutamisvabadust ja teenuste osutamise vabadust kasutavate krediidiasutuste ja investeerimisühingute järelevalve kohta

Artiklid 151 – 159

| 2. | Kapitalipuhvreid käsitlevad üleminekusätted |
| --- | --- |

2.

Kapitalipuhvreid käsitlevad üleminekusätted

Artikkel 160

| 3. | Lõppsätted |
| --- | --- |

3.

Lõppsätted

Artiklid 161 – 165

2.   OSA

Mudeli heakskiitmine

| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| --- | --- |
| Järelevalvemeetod sisereitingute meetodi kasutamise heakskiitmiseks minimaalsete krediidiriski omavahendite nõuete arvutamisel |
| Minimaalne dokumentatsioon, mille peab esitama sisereitingute meetodi kasutamist taotlev krediidiasutus või investeerimisühing | [vabas vormis tekst] |
| Pädeva asutuse teostatava hindamisprotsessi kirjeldus (enesehindamise kasutamine, tuginemine välisaudiitoritele ja kohapealsed kontrollid) ja hindamise peamised kriteeriumid | [vabas vormis tekst] |
| Pädeva asutuse tehtud otsuste vorm ja otsustest taotlejatele teatamine | [vabas vormis tekst] |
| Järelevalvemeetod täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi kasutamise heakskiitmiseks minimaalsete operatsiooniriski omavahendite nõuete arvutamisel |
| Minimaalne dokumentatsioon, mille peab esitama täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi kasutamist taotlev krediidiasutus või investeerimisühing | [vabas vormis tekst] |
| Pädeva asutuse teostatava hindamisprotsessi kirjeldus (enesehindamise kasutamine, tuginemine välisaudiitoritele ja kohapealsed kontrollid) ja hindamise peamised kriteeriumid | [vabas vormis tekst] |
| Pädeva asutuse tehtud otsuste vorm ja otsustest taotlejatele teatamine | [vabas vormis tekst] |

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Järelevalvemeetod sisereitingute meetodi kasutamise heakskiitmiseks minimaalsete krediidiriski omavahendite nõuete arvutamisel

Minimaalne dokumentatsioon, mille peab esitama sisereitingute meetodi kasutamist taotlev krediidiasutus või investeerimisühing

[vabas vormis tekst]

Pädeva asutuse teostatava hindamisprotsessi kirjeldus (enesehindamise kasutamine, tuginemine välisaudiitoritele ja kohapealsed kontrollid) ja hindamise peamised kriteeriumid

[vabas vormis tekst]

Pädeva asutuse tehtud otsuste vorm ja otsustest taotlejatele teatamine

[vabas vormis tekst]

Järelevalvemeetod täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi kasutamise heakskiitmiseks minimaalsete operatsiooniriski omavahendite nõuete arvutamisel

Minimaalne dokumentatsioon, mille peab esitama täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi kasutamist taotlev krediidiasutus või investeerimisühing

[vabas vormis tekst]

Pädeva asutuse teostatava hindamisprotsessi kirjeldus (enesehindamise kasutamine, tuginemine välisaudiitoritele ja kohapealsed kontrollid) ja hindamise peamised kriteeriumid

[vabas vormis tekst]

Pädeva asutuse tehtud otsuste vorm ja otsustest taotlejatele teatamine

[vabas vormis tekst]

3.   OSA

Eriotstarbelised nõuded

| Määrus (EL) nr 575/2013 | Sätted | Pädeva asutuse esitatav teave |
| --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Artikli 153 lõige 5 | Kas pädev asutus on avaldanud suunised, et täpsustada, kuidas krediidiasutused ja investeerimisühingud peaksid eriotstarbelistele nõuetele riskikaalude määramisel võtma arvesse artikli 153 lõikes 5 osutatud tegureid? | [Jah/Ei] |
| Kui jah, siis palun esitada viide siseriiklikele suunistele | [viide siseriiklikule tekstile] |
| Kas siseriiklikud suunised on kättesaadavad inglise keeles? | [Jah/Ei] |

Määrus (EL) nr 575/2013

Sätted

Pädeva asutuse esitatav teave

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Artikli 153 lõige 5

Kas pädev asutus on avaldanud suunised, et täpsustada, kuidas krediidiasutused ja investeerimisühingud peaksid eriotstarbelistele nõuetele riskikaalude määramisel võtma arvesse artikli 153 lõikes 5 osutatud tegureid?

[Jah/Ei]

Kui jah, siis palun esitada viide siseriiklikele suunistele

[viide siseriiklikule tekstile]

Kas siseriiklikud suunised on kättesaadavad inglise keeles?

[Jah/Ei]

4.   OSA

Krediidiriski maandamine

| Määrus (EL) nr 575/2013 | Sätted | Kirjeldus | Pädeva asutuse esitatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Artikli 201 lõige 2 | Selliste finantseerimisasutuste nimekirja avaldamine, kes on kaudse krediidiriski kaitse või kõnealuste finantseerimisasutuste kindlakstegemiseks suunavate kriteeriumide aktsepteeritud andjad | Pädevad asutused avaldavad ja peavad selliste finantseerimisasutuste nimekirja, kes on määruse (EL) nr 575/2013 artikli 201 lõike 1 punkti f kohased aktsepteeritud kaudse krediidiriski kaitse andjad, või avaldavad suunavad kriteeriumid selliste aktsepteeritud krediidiriski kaitse andjate kindlakstegemiseks. | Finantseerimisasutuste nimekiri või suunavad kriteeriumid nende kindlakstegemiseks | [vabas vormis tekst – esitada võib hüperlingi nimekirjale või suunavatele kriteeriumidele, mis on avaldatud pädeva asutuse veebisaidil] |
| Kohaldavate usaldatavusnõuete kirjeldus | Koos aktsepteeritud finantseerimisasutuste nimekirjaga või suunavate kriteeriumidega kõnealuste finantseerimisasutuste kindlakstegemiseks avaldavad pädevad asutused kohaldatavate usaldatavusnõuete kirjelduse. | Pädeva asutuse kohaldatavate usaldatavusnõuete kirjeldus | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 227 lõike 2 punkt e | Tingimused, mille korral võib kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 % | Finantstagatise mõju arvutamise üldmeetodi alusel võib krediidiasutus või investeerimisühing kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 % tingimusel, et tehing arveldatakse sellist liiki tehingute teostamisel oma usaldusväärsust tõestanud arveldussüsteemi kaudu. | Üksikasjalik kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus loeb arveldussüsteemi usaldusväärseks | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 227 lõike 2 punkt f | Tingimused, mille korral võib kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 % | Finantstagatise mõju arvutamise üldmeetodi alusel võib krediidiasutus või investeerimisühing kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 % tingimusel, et lepingu või tehingu dokumentatsioon on asjaomaste väärtpaberitega tehtavaid repotehinguid või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehinguid käsitlev tavapärane turudokumentatsioon. | Tavapäraseks turudokumentatsiooniks loetava dokumentatsiooni täpsustamine | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 229 lõige 1 | Kinnisvaratagatise hindamise põhimõtted sisereitingute meetodi puhul | Liikmesriikides, kus on seaduste või rakendusaktidega sätestatud ranged kriteeriumid hüpoteekimisväärtuse hindamiseks, võib sõltumatu hindaja kinnisvara hinnata kinnisvara hüpoteekimisväärtuses või sellest madalamas väärtuses. | Siseriiklike õigusaktidega kehtestatud kriteeriumid hüpoteekimisväärtuse hindamiseks | [vabas vormis tekst] |

Määrus (EL) nr 575/2013

Sätted

Kirjeldus

Pädeva asutuse esitatav teave

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Artikli 201 lõige 2

Selliste finantseerimisasutuste nimekirja avaldamine, kes on kaudse krediidiriski kaitse või kõnealuste finantseerimisasutuste kindlakstegemiseks suunavate kriteeriumide aktsepteeritud andjad

Pädevad asutused avaldavad ja peavad selliste finantseerimisasutuste nimekirja, kes on määruse (EL) nr 575/2013 artikli 201 lõike 1 punkti f kohased aktsepteeritud kaudse krediidiriski kaitse andjad, või avaldavad suunavad kriteeriumid selliste aktsepteeritud krediidiriski kaitse andjate kindlakstegemiseks.

Finantseerimisasutuste nimekiri või suunavad kriteeriumid nende kindlakstegemiseks

[vabas vormis tekst – esitada võib hüperlingi nimekirjale või suunavatele kriteeriumidele, mis on avaldatud pädeva asutuse veebisaidil]

Kohaldavate usaldatavusnõuete kirjeldus

Koos aktsepteeritud finantseerimisasutuste nimekirjaga või suunavate kriteeriumidega kõnealuste finantseerimisasutuste kindlakstegemiseks avaldavad pädevad asutused kohaldatavate usaldatavusnõuete kirjelduse.

Pädeva asutuse kohaldatavate usaldatavusnõuete kirjeldus

[vabas vormis tekst]

Artikli 227 lõike 2 punkt e

Tingimused, mille korral võib kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 %

Finantstagatise mõju arvutamise üldmeetodi alusel võib krediidiasutus või investeerimisühing kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 % tingimusel, et tehing arveldatakse sellist liiki tehingute teostamisel oma usaldusväärsust tõestanud arveldussüsteemi kaudu.

Üksikasjalik kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus loeb arveldussüsteemi usaldusväärseks

[vabas vormis tekst]

Artikli 227 lõike 2 punkt f

Tingimused, mille korral võib kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 %

Finantstagatise mõju arvutamise üldmeetodi alusel võib krediidiasutus või investeerimisühing kohaldada volatiilsuskoefitsienti 0 % tingimusel, et lepingu või tehingu dokumentatsioon on asjaomaste väärtpaberitega tehtavaid repotehinguid või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehinguid käsitlev tavapärane turudokumentatsioon.

Tavapäraseks turudokumentatsiooniks loetava dokumentatsiooni täpsustamine

[vabas vormis tekst]

Artikli 229 lõige 1

Kinnisvaratagatise hindamise põhimõtted sisereitingute meetodi puhul

Liikmesriikides, kus on seaduste või rakendusaktidega sätestatud ranged kriteeriumid hüpoteekimisväärtuse hindamiseks, võib sõltumatu hindaja kinnisvara hinnata kinnisvara hüpoteekimisväärtuses või sellest madalamas väärtuses.

Siseriiklike õigusaktidega kehtestatud kriteeriumid hüpoteekimisväärtuse hindamiseks

[vabas vormis tekst]

5.   OSA

Krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavad avalikustamise erinõuded

| Direktiiv 2013/36/EL | Määrus (EL) nr 575/2013 | Säte | Pädeva asutuse esitatav teave | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Artikli 106 lõike 1 punkt a | | Pädevad asutused võivad krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt nõuda määruse (EL) nr 575/2013 VIII osas osutatud teabe avaldamist rohkem kui korra aastas ning kehtestada avaldamise tähtajad. | Krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatav teabe avaldamise sagedus ja tähtajad | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 106 lõike 1 punkt b | | Pädevad asutused võivad krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt nõuda avaldamiseks muude teavitamisvahendite ja -kohtade kui finantsaruannete kasutamist. | Muude teavitamisvahendite liigid, mida krediidiasutustel ja investeerimisühingutel tuleb kasutada | [vabas vormis tekst] |
| | Artikli 13 lõiked 1 ja 2 | Olulised tütarettevõtjad ning need tütarettevõtjad, kellel on oluline tähtsus oma kohalikul turul, avalikustavad määruse (EL) nr 575/2013 VIII osas täpsustatud teabe individuaalselt või allkonsolideeritud alusel. | Kriteeriumid, mida pädev asutus kohaldab tütarettevõtja olulisuse hindamisel | [vabas vormis tekst] |

Direktiiv 2013/36/EL

Määrus (EL) nr 575/2013

Säte

Pädeva asutuse esitatav teave

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Artikli 106 lõike 1 punkt a

Pädevad asutused võivad krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt nõuda määruse (EL) nr 575/2013 VIII osas osutatud teabe avaldamist rohkem kui korra aastas ning kehtestada avaldamise tähtajad.

Krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatav teabe avaldamise sagedus ja tähtajad

[vabas vormis tekst]

Artikli 106 lõike 1 punkt b

Pädevad asutused võivad krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt nõuda avaldamiseks muude teavitamisvahendite ja -kohtade kui finantsaruannete kasutamist.

Muude teavitamisvahendite liigid, mida krediidiasutustel ja investeerimisühingutel tuleb kasutada

[vabas vormis tekst]

Artikli 13 lõiked 1 ja 2

Olulised tütarettevõtjad ning need tütarettevõtjad, kellel on oluline tähtsus oma kohalikul turul, avalikustavad määruse (EL) nr 575/2013 VIII osas täpsustatud teabe individuaalselt või allkonsolideeritud alusel.

Kriteeriumid, mida pädev asutus kohaldab tütarettevõtja olulisuse hindamisel

[vabas vormis tekst]

6.   OSA

Erandid usaldatavusnõuete kohaldamisel

| Määrus (EL) nr 575/2013 | Sätted | Kirjeldus | Pädeva asutuse esitatav teave | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Artikli 7 lõiked 1 ja 2
  (tütarettevõtjate individuaalsed erandid) | Määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand | Erandi võib teha mis tahes tütarettevõtjale, tingimusel et emaettevõtjal puuduvad praegused või prognoositavad olulised praktilised või õiguslikud takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks vastavalt artikli 7 lõike 1 punktile a. | Kriteeriumid, mida pädev asutus kasutab hindamaks, et puuduvad takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 7 lõige 3
  (emaettevõtjate individuaalsed erandid) | Määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand. | Erandi võib teha emaettevõtjale tingimusel, et puuduvad praegused või prognoositavad olulised praktilised või õiguslikud takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele või investeerimisühingule vastavalt artikli 7 lõike 3 punktile a. | Kriteeriumid, mida pädev asutus kasutab hindamaks, et puuduvad takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 9 lõige 1
  (individuaalse konsolideerimise meetod) | Emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele või investeerimisühingule antud luba kaasata määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete arvutamisse tütarettevõtjad | Luba antakse üksnes siis, kui emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing tõendab pädevatele asutustele täies ulatuses, et puuduvad praegused või prognoositavad olulised praktilised või õiguslikud takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks ja kohustuste tähtaja jooksul tagasimaksmiseks emaettevõtjale nõuete arvutamisse kaasatud tütarettevõtja poolt vastavalt artikli 9 lõikele 2. | Kriteeriumid, mida pädev asutus kasutab hindamaks, et puuduvad takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks | [vabas vormis tekst] |
| Artikkel 8
  (likviidsusnõuete kohaldamisel tütarettevõtjatele tehtavad erandid) | Määruse (EL) nr 575/2013 VI osas sätestatudlikviidsusnõuete individuaalse kohaldamise erand | Erandi võib teha likviidsusalagruppi kuuluvatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele tingimusel, et kõnealused krediidiasutused või investeerimisühingud on sõlminud pädevatele asutustele vastuvõetavad lepingud, millega nähakse ette vahendite vaba liikumine nende vahel ja mis võimaldavad neil õigel ajal täita oma individuaalseid ja ühiseid kohustusi vastavalt artikli 8 lõike 1 punktile c. | Kriteeriumid, mida pädev asutus kohaldab hindamaks, kas lepingutega nähakse ette vahendite vaba liikumine likviidsusalagruppi kuuluvate krediidiasutuste ja investeerimisühingute vahel | [vabas vormis tekst] |
| Artikkel 10
  (keskasutusega püsivalt seotudkrediidiasutused) | Määruse (EL) nr 575/2013 II–VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand | Liikmesriigid võivad seoses kõnealuse erandi kohaldamisega säilitada kehtivad siseriiklikud õigusaktid ja kasutada neid, kui need ei ole vastuolus määrusega (EL) nr 575/2013 või direktiiviga 2013/36/EL. | Erandi kohaldamisega seonduv kohaldatav siseriiklik õigusakt/regulatsioon | [viide siseriiklikule tekstile] |
| Pädevate asutuste puhul, kes erandit ei tee või luba ei anna, muudetakse lahter oranžiks. |

Määrus (EL) nr 575/2013

Sätted

Kirjeldus

Pädeva asutuse esitatav teave

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Artikli 7 lõiked 1 ja 2

(tütarettevõtjate individuaalsed erandid)

Määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand

Erandi võib teha mis tahes tütarettevõtjale, tingimusel et emaettevõtjal puuduvad praegused või prognoositavad olulised praktilised või õiguslikud takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks vastavalt artikli 7 lõike 1 punktile a.

Kriteeriumid, mida pädev asutus kasutab hindamaks, et puuduvad takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks

[vabas vormis tekst]

Artikli 7 lõige 3

(emaettevõtjate individuaalsed erandid)

Määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand.

Erandi võib teha emaettevõtjale tingimusel, et puuduvad praegused või prognoositavad olulised praktilised või õiguslikud takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele või investeerimisühingule vastavalt artikli 7 lõike 3 punktile a.

Kriteeriumid, mida pädev asutus kasutab hindamaks, et puuduvad takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks

[vabas vormis tekst]

Artikli 9 lõige 1

(individuaalse konsolideerimise meetod)

Emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele või investeerimisühingule antud luba kaasata määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete arvutamisse tütarettevõtjad

Luba antakse üksnes siis, kui emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing tõendab pädevatele asutustele täies ulatuses, et puuduvad praegused või prognoositavad olulised praktilised või õiguslikud takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks ja kohustuste tähtaja jooksul tagasimaksmiseks emaettevõtjale nõuete arvutamisse kaasatud tütarettevõtja poolt vastavalt artikli 9 lõikele 2.

Kriteeriumid, mida pädev asutus kasutab hindamaks, et puuduvad takistused omavahendite kiireks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks

[vabas vormis tekst]

Artikkel 8

(likviidsusnõuete kohaldamisel tütarettevõtjatele tehtavad erandid)

Määruse (EL) nr 575/2013 VI osas sätestatudlikviidsusnõuete individuaalse kohaldamise erand

Erandi võib teha likviidsusalagruppi kuuluvatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele tingimusel, et kõnealused krediidiasutused või investeerimisühingud on sõlminud pädevatele asutustele vastuvõetavad lepingud, millega nähakse ette vahendite vaba liikumine nende vahel ja mis võimaldavad neil õigel ajal täita oma individuaalseid ja ühiseid kohustusi vastavalt artikli 8 lõike 1 punktile c.

Kriteeriumid, mida pädev asutus kohaldab hindamaks, kas lepingutega nähakse ette vahendite vaba liikumine likviidsusalagruppi kuuluvate krediidiasutuste ja investeerimisühingute vahel

[vabas vormis tekst]

Artikkel 10

(keskasutusega püsivalt seotudkrediidiasutused)

Määruse (EL) nr 575/2013 II–VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand

Liikmesriigid võivad seoses kõnealuse erandi kohaldamisega säilitada kehtivad siseriiklikud õigusaktid ja kasutada neid, kui need ei ole vastuolus määrusega (EL) nr 575/2013 või direktiiviga 2013/36/EL.

Erandi kohaldamisega seonduv kohaldatav siseriiklik õigusakt/regulatsioon

[viide siseriiklikule tekstile]

Pädevate asutuste puhul, kes erandit ei tee või luba ei anna, muudetakse lahter oranžiks.

7.   OSA

Olulised osalused krediidiasutuses

| Direktiiv 2013/36/EL | Hindamiskriteeriumid ja teave, mida on vaja krediidiasutust omandada sooviva kavandava omandaja sobivuse ja kavandatava omandamise rahalise usaldusväärsuse hindamiseks | Pädeva asutuse esitatav teave | |
| --- | --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Artikli 23 lõike 1 punkt a | Kavandava omandaja maine | Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab kavandava omandaja usaldusväärsust | [vabas vormis tekst] |
| Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab kavandava omandaja ametialast pädevust | [vabas vormis tekst] |
| Praktilised üksikasjad pädevate asutuste koostöö kohta vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 24 | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 23 lõike 1 punkt b | Krediidiasutuse majandustegevust juhtima asuva juhtorgani iga liikme ja kõrgema juhtkonna iga liikme maine, teadmised, oskused ja kogemused | Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab juhtorgani ja kõrgema juhtkonna liikmete mainet, teadmisi, oskusi ja kogemusi | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 23 lõike 1 punkt c | Kavandava omandaja finantsseisundi tugevus | Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab kavandava omandaja finantsseisundi tugevust | [vabas vormis tekst] |
| Praktilised üksikasjad pädevate asutuste koostöö kohta vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 24 | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 23 lõike 1 punkt d | Krediidiasutusepoolne usaldatavusnõuete järgimine | Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab, kas krediidiasutus suudab järgida usaldavausnõudeid | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 23 lõike 1 punkt e | Rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus | Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab, kas esineb rahapesu või terrorismi rahastamise põhjendatud kahtlus | [vabas vormis tekst] |
| Praktilised üksikasjad pädevate asutuste koostöö kohta vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 24 | [vabas vormis tekst] |
| Artikli 23 lõige 4 | Sellise teabe loetelu, mis tuleb esitada pädevatele asutustele teate esitamise ajal | Sellise teabe loetelu, mille kavandav omandaja peab esitama teate esitamise ajal, et pädev asutus saaks anda hinnangu kavandavale omandajale ja kavandatavale omandamisele | [vabas vormis tekst] |

Direktiiv 2013/36/EL

Hindamiskriteeriumid ja teave, mida on vaja krediidiasutust omandada sooviva kavandava omandaja sobivuse ja kavandatava omandamise rahalise usaldusväärsuse hindamiseks

Pädeva asutuse esitatav teave

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Artikli 23 lõike 1 punkt a

Kavandava omandaja maine

Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab kavandava omandaja usaldusväärsust

[vabas vormis tekst]

Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab kavandava omandaja ametialast pädevust

[vabas vormis tekst]

Praktilised üksikasjad pädevate asutuste koostöö kohta vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 24

[vabas vormis tekst]

Artikli 23 lõike 1 punkt b

Krediidiasutuse majandustegevust juhtima asuva juhtorgani iga liikme ja kõrgema juhtkonna iga liikme maine, teadmised, oskused ja kogemused

Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab juhtorgani ja kõrgema juhtkonna liikmete mainet, teadmisi, oskusi ja kogemusi

[vabas vormis tekst]

Artikli 23 lõike 1 punkt c

Kavandava omandaja finantsseisundi tugevus

Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab kavandava omandaja finantsseisundi tugevust

[vabas vormis tekst]

Praktilised üksikasjad pädevate asutuste koostöö kohta vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 24

[vabas vormis tekst]

Artikli 23 lõike 1 punkt d

Krediidiasutusepoolne usaldatavusnõuete järgimine

Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab, kas krediidiasutus suudab järgida usaldavausnõudeid

[vabas vormis tekst]

Artikli 23 lõike 1 punkt e

Rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus

Kirjeldus sellest, kuidas pädev asutus hindab, kas esineb rahapesu või terrorismi rahastamise põhjendatud kahtlus

[vabas vormis tekst]

Praktilised üksikasjad pädevate asutuste koostöö kohta vastavalt direktiivi 2013/36/EL artiklile 24

[vabas vormis tekst]

Artikli 23 lõige 4

Sellise teabe loetelu, mis tuleb esitada pädevatele asutustele teate esitamise ajal

Sellise teabe loetelu, mille kavandav omandaja peab esitama teate esitamise ajal, et pädev asutus saaks anda hinnangu kavandavale omandajale ja kavandatavale omandamisele

[vabas vormis tekst]

8.   OSA

Regulatiivne ja finantsaruandlus

| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| --- | --- |
| Finantsteabe kohta aruannete esitamise kohustuse rakendamine vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014 |
| Kas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 99 lõikes 2 sätestatud nõude kohaldamist on laiendatud krediidiasutustele ja investeerimisühingutele, kes ei kohalda määruse (EÜ) nr 1606/2002 kohaseid rahvusvahelisi raamatupidamisstandardeid? | [Jah/Ei] |
| Kui jah, siis milliseid raamatupidamistavasid kohaldatakse kõnealuste krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes? | [vabas vormis tekst] |
| Kui jah, siis millisel tasandil aruandluskohustust kohaldatakse? (individuaalsel/konsolideeritud/allkonsolideeritud tasandil) | [vabas vormis tekst] |
| Kas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 99 lõikes 2 sätestatud nõuete kohaldamist on laiendatud muudele finantssektori ettevõtjatele kui krediidiasutused või investeerimisühingud? | [Jah/Ei] |
| Kui jah, siis mis liiki finantssektori ettevõtjate (nt finantsühingud) suhtes kõnealuseid aruandlusnõudeid kohaldatakse? | [vabas vormis tekst] |
| Kui jah, siis kui suured on kõnealused finantssektori ettevõtjad bilansimahu seisukohast (individuaalsel alusel)? | [vabas vormis tekst] |
| Kas pädevale asutusele aruannete esitamiseks kasutatakse XBRL standardit? | [Jah/Ei] |
| Omavahendite ja omavahendite nõuete kohta aruannete esitamise kohustuse rakendamine vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014 |
| Kas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 99 lõikes 1 sätestatud nõuete kohaldamist on laiendatud muudele finantssektori ettevõtjatele kui krediidiasutused või investeerimisühingud? | [Jah/Ei] |
| Kui jah, siis milliseid raamatupidamistavasid kohaldatakse kõnealuste finantssektori ettevõtjate suhtes? | [vabas vormis tekst] |
| Kui jah, siis mis liiki finantssektori ettevõtjate (nt finantsühingud) suhtes kõnealuseid aruandlusnõudeid kohaldatakse? | [vabas vormis tekst] |
| Kui jah, siis kui suured on kõnealused finantssektori ettevõtjad bilansimahu seisukohast (individuaalsel alusel)? | [vabas vormis tekst] |
| Kas pädevale asutusele aruannete esitamiseks kasutatakse XBRL standardit? | [Jah/Ei] |

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Finantsteabe kohta aruannete esitamise kohustuse rakendamine vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014

Kas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 99 lõikes 2 sätestatud nõude kohaldamist on laiendatud krediidiasutustele ja investeerimisühingutele, kes ei kohalda määruse (EÜ) nr 1606/2002 kohaseid rahvusvahelisi raamatupidamisstandardeid?

[Jah/Ei]

Kui jah, siis milliseid raamatupidamistavasid kohaldatakse kõnealuste krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes?

[vabas vormis tekst]

Kui jah, siis millisel tasandil aruandluskohustust kohaldatakse? (individuaalsel/konsolideeritud/allkonsolideeritud tasandil)

[vabas vormis tekst]

Kas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 99 lõikes 2 sätestatud nõuete kohaldamist on laiendatud muudele finantssektori ettevõtjatele kui krediidiasutused või investeerimisühingud?

[Jah/Ei]

Kui jah, siis mis liiki finantssektori ettevõtjate (nt finantsühingud) suhtes kõnealuseid aruandlusnõudeid kohaldatakse?

[vabas vormis tekst]

Kui jah, siis kui suured on kõnealused finantssektori ettevõtjad bilansimahu seisukohast (individuaalsel alusel)?

[vabas vormis tekst]

Kas pädevale asutusele aruannete esitamiseks kasutatakse XBRL standardit?

[Jah/Ei]

Omavahendite ja omavahendite nõuete kohta aruannete esitamise kohustuse rakendamine vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014

Kas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 99 lõikes 1 sätestatud nõuete kohaldamist on laiendatud muudele finantssektori ettevõtjatele kui krediidiasutused või investeerimisühingud?

[Jah/Ei]

Kui jah, siis milliseid raamatupidamistavasid kohaldatakse kõnealuste finantssektori ettevõtjate suhtes?

[vabas vormis tekst]

Kui jah, siis mis liiki finantssektori ettevõtjate (nt finantsühingud) suhtes kõnealuseid aruandlusnõudeid kohaldatakse?

[vabas vormis tekst]

Kui jah, siis kui suured on kõnealused finantssektori ettevõtjad bilansimahu seisukohast (individuaalsel alusel)?

[vabas vormis tekst]

Kas pädevale asutusele aruannete esitamiseks kasutatakse XBRL standardit?

[Jah/Ei]

---

II LISA

VALIKUVÕIMALUSED JA KAALUTLUSÕIGUSED

Vormide loetelu

Direktiivis 2013/36/EL ja määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste ülevaade

| 1. osa. | Direktiivis 2013/36/EL ja määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste ülevaade |
| --- | --- |

1. osa.

Direktiivis 2013/36/EL ja määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste ülevaade

Määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud teatavate üleminekusätete kohaste valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste üksikasjad

| 2. osa. | Omavahendite nõudeid käsitlevad üleminekusätted (artikkel 465) |
| --- | --- |
| 3. osa. | Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kahjumi üleminekusätetekohane käsitlemine (artikkel 467) |
| 4. osa. | Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kasumi üleminekusätetekohane käsitlemine (artikkel 468) |
| 5. osa. | Esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjetest tehtavaid mahaarvamisi käsitlevad üleminekusätted (artikkel 478) |
| 6. osa. | Üleminekusätetekohane vähemusosalusena mittekvalifitseeruvate instrumentide ja kirjete arvessevõtmine konsolideeritud esimese taseme põhiomavahendites (artikkel 479) |
| 7. osa. | Üleminekusätetekohane vähemusosaluse ning kvalifitseeruvate täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite arvessevõtmine (artikkel 480) |
| 8. osa. | Üleminekusätetekohased täiendavad filtrid ja mahaarvamised (artikkel 481) |
| 9. osa. | Piirangud varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjete suhtes (artikkel 486) |

2. osa.

Omavahendite nõudeid käsitlevad üleminekusätted (artikkel 465)

3. osa.

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kahjumi üleminekusätetekohane käsitlemine (artikkel 467)

4. osa.

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kasumi üleminekusätetekohane käsitlemine (artikkel 468)

5. osa.

Esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjetest tehtavaid mahaarvamisi käsitlevad üleminekusätted (artikkel 478)

6. osa.

Üleminekusätetekohane vähemusosalusena mittekvalifitseeruvate instrumentide ja kirjete arvessevõtmine konsolideeritud esimese taseme põhiomavahendites (artikkel 479)

7. osa.

Üleminekusätetekohane vähemusosaluse ning kvalifitseeruvate täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite arvessevõtmine (artikkel 480)

8. osa.

Üleminekusätetekohased täiendavad filtrid ja mahaarvamised (artikkel 481)

9. osa.

Piirangud varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjete suhtes (artikkel 486)

Direktiivis 2013/36/EL ja määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud teatavate alaliste valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste üksikasjad

| 10. osa. | Töötasu muutuvad elemendid (kapitalinõuete direktiivi artikkel 94) |
| --- | --- |
| 11. osa. | Riskikaalud ja kriteeriumid, mida kohaldatakse kinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonide suhtes (kapitalinõuete määruse artikkel 124) |
| 12. osa. | Makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtused kinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul (kapitalinõuete määruse artikkel 164) |

10. osa.

Töötasu muutuvad elemendid (kapitalinõuete direktiivi artikkel 94)

11. osa.

Riskikaalud ja kriteeriumid, mida kohaldatakse kinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonide suhtes (kapitalinõuete määruse artikkel 124)

12. osa.

Makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtused kinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul (kapitalinõuete määruse artikkel 164)

1.   OSA

Direktiivis 2013/36/EL ja määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud valikuvõimaluste ja kaalutlusõiguste ülevaade

| Valikuvõimaluse või kaalutlusõiguse laad | Direktiiv 2013/36/EL | Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Nimetus | Valikuvõimaluse või kaalutlusõiguse kirjeldus | Kasutatud
  (Jah/Ei/Ei ole kohaldatav) | Siseriiklik tekst | Viited | Kättesaadav inglise keeles
  (jah/ei) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused | Artikli 9 lõige 2 | | Sellise keelu erand, mille kohaselt isikud või ettevõtjad, kes ei ole krediidiasutused, ei tohi tegeleda avalikkuselt hoiuste või muude tagasimakstavate vahendite kaasamisega | Keeldu, mille kohaselt isikud või ettevõtjad, kes ei ole krediidiasutused, ei tohi tegeleda avalikkuselt hoiuste või muude tagasimakstavate vahendite kaasamisega, ei kohaldata liikmesriigi, liikmesriigi piirkondlike või kohalike omavalitsuste ja avalik-õiguslike rahvusvaheliste organite suhtes, mille liikmeks on vähemalt üks liikmesriik, samuti mitte siseriiklikus või liidu õiguses selgelt sätestatud juhtudel, tingimusel et kõnealuste toimingute suhtes kohaldatakse hoiustajate ja investorite kaitsmiseks mõeldud eeskirju ja järelevalvet. | | | | |
| Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused | Artikli 12 lõige 3 | | Algkapital | Liikmesriigid võivad otsustada, et 15. detsembril 1979. aastal eksisteerinud krediidiasutused, kes ei täida eraldi omavahendite nõudeid, võivad oma tegevust jätkata. Sellised krediidiasutused võidakse vabastada direktiivi 2013/36/EL artikli 13 lõike 1 esimeses lõigus sätestatud nõuete täitmisest. | | | | |
| Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused | Artikli 12 lõige 4 | | Algkapital | Liikmesriigid võivad anda tegevusloa teatud liiki krediidiasutustele, mille algkapital on alla 5 miljoni euro, tingimusel et algkapital on vähemalt 1 miljon eurot ja et asjaomane liikmesriik teavitab komisjoni ja EBA-t kõnealuse valikuvõimaluse kasutamise põhjustest. | | | | |
| Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused | Artikli 21 lõige 1 | | Erandid krediidiasutustele, kes on püsivalt seotud keskasutusega | Pädevad asutused võivad teha direktiivi 2013/36/EL artiklitest 10, 12 ja artikli 13 lõikest 1 erandi seoses krediidiasutustega, kes on püsivalt seotud keskasutusega. | | | | |
| Investeerimisühingute algkapital | Artikli 29 lõige 3 | | Eri liiki investeerimisühingute algkapital | Liikmesriigid võivad algkapitali miinimumsummat vähendada 125 000 eurolt 50 000 eurole nende äriühingute puhul, kellel ei ole luba hoida klientide raha või väärtpabereid, teha oma arvel ja nimel tehinguid ega tagada emissiooni siduva kohustuse alusel. | | | | |
| Investeerimisühingute algkapital | Artikli 32 lõige 1 | | Investeerimisühingu algkapitali suhtes varem kehtinud nõuete ajutise kohaldamise klausel | Liikmesriigid võivad jätkata tegevuslubade andmist 31. detsembril 1995 või enne seda olemas olnud investeerimisühingutele ja äriühingutele, mida hõlmab artikkel 30 ja kelle omavahendid on väiksemad kõnealuse direktiivi artikli 28 lõikes 2, artikli 29 lõikes 1 või 3 või artiklis 30 nende jaoks sätestatud algkapitali suurusest. | | | | |
| Vastuvõtvate liikmesriikide pädevate asutuste volitused | Artikkel 40 | | Vastuvõtvate liikmesriikide pädevatele asutustele esitatava aruandluse nõuded | Teabe saamise, statistilistel või järelevalve eesmärkidel võivad vastuvõtvate liikmesriikide pädevad asutused nõuda, et kõik krediidiasutused, millel on nende territooriumil filiaale, esitaksid neile korrapäraselt aruandeid oma tegevuse kohta kõnealustes vastuvõtvates liikmesriikides eelkõige selleks, et hinnata, kas filiaal on oluline vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 51 lõikele 1. | | | | |
| Üldjuhtimine | Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt i | | Töötasu muutuvad elemendid | Liikmesriigid võivad kehtestada muutuvkomponendi maksimummäära, mis ei ületa ühegi üksikisiku puhul 100 % kogu töötasu põhikomponendist. | Vt 10. osa | | | |
| Üldjuhtimine | Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt ii | | Töötasu muutuvad elemendid | Liikmesriigid võivad lubada krediidiasutuste ja investeerimisühingute aktsionäridel, osanikel või muudel omanikel kiita heaks töötasu moodustava põhitasu ja muutuvtasu komponentide vahelise suhte suurema maksimaalse taseme, tingimusel et muutuvtasu üldine tase ei ületa ühegi üksikisiku puhul 200 % kogu töötasu põhikomponendist. Liikmesriik võib kehtestada väiksema maksimummäära. | Vt 10. osa | | | |
| Üldjuhtimine | Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt iii | | Töötasu muutuvad elemendid | Liikmesriigid võivad lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel kohaldada artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkti iii teises lõigus osutatud diskontomäära maksimaalselt kuni 25 % kogu muutuvtasust, tingimusel et see makstakse instrumentides, mis on edasi lükatud ajavahemiku võrra, mis on vähemalt viis aastat. Liikmesriigid võivad kehtestada väiksema maksimummäära. | Vt 10. osa | | | |
| Üldjuhtimine | Artikli 94 lõike 1 punkt l | | Töötasu muutuvad elemendid | Liikmesriigid ja nende pädevad asutused võivad seada piiranguid artikli 94 lõike 1 punktis l osutatud instrumentide liikidele ja ülesehitusele või vajaduse korral teatavaid instrumente keelustada. | | | | |
| Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess | Artikkel 103 | | Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kohaldamine sarnase riskiprofiiliga krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes | Kui pädevad asutused otsustavad vastavalt artiklile 97, et sarnase riskiprofiiliga, näiteks sarnaste ärimudelite või sarnase riskipositsioonide geograafilise paiknemisega krediidiasutustel ja investeerimisühingutel ilmnevad või võivad ilmneda sarnased riskid või nad kujutavad endast sarnast riski finantssüsteemile, võivad nad kohaldada nende krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes artiklis 97 osutatud järelevalvealast läbivaatamise ja hindamise protsessi sarnasel või identsel moel. | | | | |
| Kapitalipuhvrid | Artikli 129 lõige 2 | | Väikeste ja keskmise suurusega investeerimisühingute vabastamine nõudest säilitada kapitali säilitamise puhver | Erandina artikli 129 lõikest 1 võib liikmesriik vabastada väikesed ja keskmise suurusega investeerimisühingud nimetatud lõikes sätestatud nõuete täitmisest, juhul kui niisugune erand ei ohusta asjaomase liikmesriigi finantssüsteemi stabiilsust. | | | | |
| Kapitalipuhvrid | Artikli 130 lõige 2 | | Väikeste ja keskmise suurusega investeerimisühingute vabastamine nõudest säilitada vastutsükliline kapitalipuhver | Erandina artikli 130 lõikest 1 võib liikmesriik vabastada väikesed ja keskmise suurusega investeerimisühingud nimetatud lõikes sätestatud nõuete täitmisest, juhul kui niisugune erand ei ohusta asjaomase liikmesriigi finantssüsteemi stabiilsust. | | | | |
| Kapitalipuhvrid | Artikli 133 lõige 18 | | Nõue säilitada süsteemse riski puhver | Liikmesriigid võivad kohaldada süsteemse riski puhvri nõuet kõigi riskipositsioonide suhtes. | | | | |
| Kapitalipuhvrid | Artikli 134 lõige 1 | | Süsteemse riski puhvri määra tunnustamine | Teised liikmesriigid võivad tunnustada kooskõlas artikliga 133 kehtestatud süsteemse riski puhvri määra ning kohaldada seda puhvri määra riigisiseselt tegevusloa saanud krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes puhvri määra kehtestanud liikmesriigis asuvate riskipositsioonide puhul. | | | | |
| Vastuvõtvate liikmesriikide pädevate asutuste volitused | Artikli 152 esimene lõik | | Vastuvõtvate liikmesriikide pädevatele asutustele esitatava aruandluse nõudeid käsitlevad üleminekusätted | Statistiliste andmete saamise eesmärgil võivad vastuvõtvate liikmesriikide pädevad asutused nõuda, et kõik krediidiasutused, millel on nende territooriumil filiaale, esitaksid neile korrapäraselt aruandeid oma tegevuse kohta kõnealuses vastuvõtvas liikmesriigis. | | | | |
| Vastuvõtvate liikmesriikide pädevate asutuste volitused | Artikli 152 teine lõik | | Vastuvõtvate liikmesriikide pädevatele asutustele esitatava aruandluse nõudeid käsitlevad üleminekusätted | Vastuvõtvad liikmesriigid võivad nõuda teiste liikmesriikide krediidiasutuste filiaalidelt samasuguste andmete esitamist, mida sellisel juhul nõutakse oma riigi krediidiasutustelt. | | | | |
| Kapitalipuhvrid | Artikli 160 lõige 6 | | Kapitalipuhvreid käsitlevad üleminekusätted | Liikmesriigid võivad kapitalipuhvrite puhul kehtestada lühema üleminekuaja, kui on sätestatud artikli 160 lõigetes 1–4. Teised liikmesriigid võivad seda lühemat üleminekuaega tunnustada. | | | | |
| Mõisted | | Artikli 4 lõige 2 | Kinnisvaras kaudse osaluse käsitlemine | Liikmesriigid või nende pädevad asutused võivad lubada käsitleda osakuid, mille näol on tegemist samaväärse kaudse osalusega kinnisvaras, otsese osalusena kinnisvaras, tingimusel et selline kaudne osalus on asjaomase liikmesriigi õiguses konkreetselt reguleeritud ja tagab pantimise korral võlausaldajatele samaväärse kaitse. | | | | |
| Nõuete kohaldamise tasand | | Artikli 6 lõige 4 | Nõuete individuaalne kohaldamine | Kuni artikli 508 lõike 3 kohase komisjoni aruande esitamiseni võivad pädevad asutused vabastada investeerimisühinguid VI osas (likviidsus) sätestatud kohustuste täitmisest, võttes arvesse investeerimisühingu tegevuse olemust, ulatust ja keerukust. | | | | |
| Nõuete kohaldamise tasand | | Artikli 18 lõige 5 | Usaldatavusnõuetekohase konsolideerimise meetodid | Artikli 18 lõigetes 1 ja 4 nimetamata osaluste või kapitaliseoste korral määravad pädevad asutused, kas ja kuidas konsolideerimine toimub. Eelkõige võivad pädevad asutused lubada või nõuda kapitaliosaluse meetodi kasutamist. See meetod ei tähenda siiski asjaomaste ettevõtjate kaasamist konsolideeritud alusel teostatava järelevalve alla. | | | | |
| Nõuete kohaldamise tasand | | Artikli 18 lõige 6 | Usaldatavusnõuetekohase konsolideerimise meetodid | Pädevad asutused määravad, kas ja kuidas teostatakse konsolideerimist järgmistel juhtudel: | | | | |
| a) | pädevate asutuste arvates on krediidiasutusel või investeerimisühingul oluline mõju ühe või mitme krediidiasutuse või investeerimisühingu või finantseerimisasutuse üle, omamata neis sealjuures osalust või muid kapitaliseoseid, ning |

Valikuvõimaluse või kaalutlusõiguse laad

Direktiiv 2013/36/EL

Määrus (EL)

nr 575/2013

Nimetus

Valikuvõimaluse või kaalutlusõiguse kirjeldus

Kasutatud

(Jah/Ei/Ei ole kohaldatav)

Siseriiklik tekst

Viited

Kättesaadav inglise keeles

(jah/ei)

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused

Artikli 9 lõige 2

Sellise keelu erand, mille kohaselt isikud või ettevõtjad, kes ei ole krediidiasutused, ei tohi tegeleda avalikkuselt hoiuste või muude tagasimakstavate vahendite kaasamisega

Keeldu, mille kohaselt isikud või ettevõtjad, kes ei ole krediidiasutused, ei tohi tegeleda avalikkuselt hoiuste või muude tagasimakstavate vahendite kaasamisega, ei kohaldata liikmesriigi, liikmesriigi piirkondlike või kohalike omavalitsuste ja avalik-õiguslike rahvusvaheliste organite suhtes, mille liikmeks on vähemalt üks liikmesriik, samuti mitte siseriiklikus või liidu õiguses selgelt sätestatud juhtudel, tingimusel et kõnealuste toimingute suhtes kohaldatakse hoiustajate ja investorite kaitsmiseks mõeldud eeskirju ja järelevalvet.

Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused

Artikli 12 lõige 3

Algkapital

Liikmesriigid võivad otsustada, et 15. detsembril 1979. aastal eksisteerinud krediidiasutused, kes ei täida eraldi omavahendite nõudeid, võivad oma tegevust jätkata. Sellised krediidiasutused võidakse vabastada direktiivi 2013/36/EL artikli 13 lõike 1 esimeses lõigus sätestatud nõuete täitmisest.

Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused

Artikli 12 lõige 4

Algkapital

Liikmesriigid võivad anda tegevusloa teatud liiki krediidiasutustele, mille algkapital on alla 5 miljoni euro, tingimusel et algkapital on vähemalt 1 miljon eurot ja et asjaomane liikmesriik teavitab komisjoni ja EBA-t kõnealuse valikuvõimaluse kasutamise põhjustest.

Krediidiasutuse tegevuse alustamise ja jätkamise tingimused

Artikli 21 lõige 1

Erandid krediidiasutustele, kes on püsivalt seotud keskasutusega

Pädevad asutused võivad teha direktiivi 2013/36/EL artiklitest 10, 12 ja artikli 13 lõikest 1 erandi seoses krediidiasutustega, kes on püsivalt seotud keskasutusega.

Investeerimisühingute algkapital

Artikli 29 lõige 3

Eri liiki investeerimisühingute algkapital

Liikmesriigid võivad algkapitali miinimumsummat vähendada 125 000 eurolt 50 000 eurole nende äriühingute puhul, kellel ei ole luba hoida klientide raha või väärtpabereid, teha oma arvel ja nimel tehinguid ega tagada emissiooni siduva kohustuse alusel.

Investeerimisühingute algkapital

Artikli 32 lõige 1

Investeerimisühingu algkapitali suhtes varem kehtinud nõuete ajutise kohaldamise klausel

Liikmesriigid võivad jätkata tegevuslubade andmist 31. detsembril 1995 või enne seda olemas olnud investeerimisühingutele ja äriühingutele, mida hõlmab artikkel 30 ja kelle omavahendid on väiksemad kõnealuse direktiivi artikli 28 lõikes 2, artikli 29 lõikes 1 või 3 või artiklis 30 nende jaoks sätestatud algkapitali suurusest.

Vastuvõtvate liikmesriikide pädevate asutuste volitused

Artikkel 40

Vastuvõtvate liikmesriikide pädevatele asutustele esitatava aruandluse nõuded

Teabe saamise, statistilistel või järelevalve eesmärkidel võivad vastuvõtvate liikmesriikide pädevad asutused nõuda, et kõik krediidiasutused, millel on nende territooriumil filiaale, esitaksid neile korrapäraselt aruandeid oma tegevuse kohta kõnealustes vastuvõtvates liikmesriikides eelkõige selleks, et hinnata, kas filiaal on oluline vastavalt direktiivi 2013/36/EL artikli 51 lõikele 1.

Üldjuhtimine

Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt i

Töötasu muutuvad elemendid

Liikmesriigid võivad kehtestada muutuvkomponendi maksimummäära, mis ei ületa ühegi üksikisiku puhul 100 % kogu töötasu põhikomponendist.

Vt 10. osa

Üldjuhtimine

Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt ii

Töötasu muutuvad elemendid

Liikmesriigid võivad lubada krediidiasutuste ja investeerimisühingute aktsionäridel, osanikel või muudel omanikel kiita heaks töötasu moodustava põhitasu ja muutuvtasu komponentide vahelise suhte suurema maksimaalse taseme, tingimusel et muutuvtasu üldine tase ei ületa ühegi üksikisiku puhul 200 % kogu töötasu põhikomponendist. Liikmesriik võib kehtestada väiksema maksimummäära.

Vt 10. osa

Üldjuhtimine

Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt iii

Töötasu muutuvad elemendid

Liikmesriigid võivad lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel kohaldada artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkti iii teises lõigus osutatud diskontomäära maksimaalselt kuni 25 % kogu muutuvtasust, tingimusel et see makstakse instrumentides, mis on edasi lükatud ajavahemiku võrra, mis on vähemalt viis aastat. Liikmesriigid võivad kehtestada väiksema maksimummäära.

Vt 10. osa

Üldjuhtimine

Artikli 94 lõike 1 punkt l

Töötasu muutuvad elemendid

Liikmesriigid ja nende pädevad asutused võivad seada piiranguid artikli 94 lõike 1 punktis l osutatud instrumentide liikidele ja ülesehitusele või vajaduse korral teatavaid instrumente keelustada.

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess

Artikkel 103

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi kohaldamine sarnase riskiprofiiliga krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes

Kui pädevad asutused otsustavad vastavalt artiklile 97, et sarnase riskiprofiiliga, näiteks sarnaste ärimudelite või sarnase riskipositsioonide geograafilise paiknemisega krediidiasutustel ja investeerimisühingutel ilmnevad või võivad ilmneda sarnased riskid või nad kujutavad endast sarnast riski finantssüsteemile, võivad nad kohaldada nende krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes artiklis 97 osutatud järelevalvealast läbivaatamise ja hindamise protsessi sarnasel või identsel moel.

Kapitalipuhvrid

Artikli 129 lõige 2

Väikeste ja keskmise suurusega investeerimisühingute vabastamine nõudest säilitada kapitali säilitamise puhver

Erandina artikli 129 lõikest 1 võib liikmesriik vabastada väikesed ja keskmise suurusega investeerimisühingud nimetatud lõikes sätestatud nõuete täitmisest, juhul kui niisugune erand ei ohusta asjaomase liikmesriigi finantssüsteemi stabiilsust.

Kapitalipuhvrid

Artikli 130 lõige 2

Väikeste ja keskmise suurusega investeerimisühingute vabastamine nõudest säilitada vastutsükliline kapitalipuhver

Erandina artikli 130 lõikest 1 võib liikmesriik vabastada väikesed ja keskmise suurusega investeerimisühingud nimetatud lõikes sätestatud nõuete täitmisest, juhul kui niisugune erand ei ohusta asjaomase liikmesriigi finantssüsteemi stabiilsust.

Kapitalipuhvrid

Artikli 133 lõige 18

Nõue säilitada süsteemse riski puhver

Liikmesriigid võivad kohaldada süsteemse riski puhvri nõuet kõigi riskipositsioonide suhtes.

Kapitalipuhvrid

Artikli 134 lõige 1

Süsteemse riski puhvri määra tunnustamine

Teised liikmesriigid võivad tunnustada kooskõlas artikliga 133 kehtestatud süsteemse riski puhvri määra ning kohaldada seda puhvri määra riigisiseselt tegevusloa saanud krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes puhvri määra kehtestanud liikmesriigis asuvate riskipositsioonide puhul.

Vastuvõtvate liikmesriikide pädevate asutuste volitused

Artikli 152 esimene lõik

Vastuvõtvate liikmesriikide pädevatele asutustele esitatava aruandluse nõudeid käsitlevad üleminekusätted

Statistiliste andmete saamise eesmärgil võivad vastuvõtvate liikmesriikide pädevad asutused nõuda, et kõik krediidiasutused, millel on nende territooriumil filiaale, esitaksid neile korrapäraselt aruandeid oma tegevuse kohta kõnealuses vastuvõtvas liikmesriigis.

Vastuvõtvate liikmesriikide pädevate asutuste volitused

Artikli 152 teine lõik

Vastuvõtvate liikmesriikide pädevatele asutustele esitatava aruandluse nõudeid käsitlevad üleminekusätted

Vastuvõtvad liikmesriigid võivad nõuda teiste liikmesriikide krediidiasutuste filiaalidelt samasuguste andmete esitamist, mida sellisel juhul nõutakse oma riigi krediidiasutustelt.

Kapitalipuhvrid

Artikli 160 lõige 6

Kapitalipuhvreid käsitlevad üleminekusätted

Liikmesriigid võivad kapitalipuhvrite puhul kehtestada lühema üleminekuaja, kui on sätestatud artikli 160 lõigetes 1–4. Teised liikmesriigid võivad seda lühemat üleminekuaega tunnustada.

Mõisted

Artikli 4 lõige 2

Kinnisvaras kaudse osaluse käsitlemine

Liikmesriigid või nende pädevad asutused võivad lubada käsitleda osakuid, mille näol on tegemist samaväärse kaudse osalusega kinnisvaras, otsese osalusena kinnisvaras, tingimusel et selline kaudne osalus on asjaomase liikmesriigi õiguses konkreetselt reguleeritud ja tagab pantimise korral võlausaldajatele samaväärse kaitse.

Nõuete kohaldamise tasand

Artikli 6 lõige 4

Nõuete individuaalne kohaldamine

Kuni artikli 508 lõike 3 kohase komisjoni aruande esitamiseni võivad pädevad asutused vabastada investeerimisühinguid VI osas (likviidsus) sätestatud kohustuste täitmisest, võttes arvesse investeerimisühingu tegevuse olemust, ulatust ja keerukust.

Nõuete kohaldamise tasand

Artikli 18 lõige 5

Usaldatavusnõuetekohase konsolideerimise meetodid

Artikli 18 lõigetes 1 ja 4 nimetamata osaluste või kapitaliseoste korral määravad pädevad asutused, kas ja kuidas konsolideerimine toimub. Eelkõige võivad pädevad asutused lubada või nõuda kapitaliosaluse meetodi kasutamist. See meetod ei tähenda siiski asjaomaste ettevõtjate kaasamist konsolideeritud alusel teostatava järelevalve alla.

Nõuete kohaldamise tasand

Artikli 18 lõige 6

Usaldatavusnõuetekohase konsolideerimise meetodid

Pädevad asutused määravad, kas ja kuidas teostatakse konsolideerimist järgmistel juhtudel:

a)

pädevate asutuste arvates on krediidiasutusel või investeerimisühingul oluline mõju ühe või mitme krediidiasutuse või investeerimisühingu või finantseerimisasutuse üle, omamata neis sealjuures osalust või muid kapitaliseoseid, ning

| b) | kaht või enamat krediidiasutust või investeerimisühingut või finantseerimisasutust juhib sama juhtkond, ilma et see tuleneks lepingust või nende asutamislepingust või põhikirjast.
  Eelkõige võivad pädevad asutused lubada või nõuda direktiivi 83/349/EMÜ artiklis 12 ettenähtud meetodi kasutamist. |
| --- | --- |

b)

kaht või enamat krediidiasutust või investeerimisühingut või finantseerimisasutust juhib sama juhtkond, ilma et see tuleneks lepingust või nende asutamislepingust või põhikirjast.

Eelkõige võivad pädevad asutused lubada või nõuda direktiivi 83/349/EMÜ artiklis 12 ettenähtud meetodi kasutamist.

Oluline osalus väljaspool finantssektorit

Artikli 89 lõige 3

Väljaspool finantssektorit olevate oluliste osaluste riskiga kaalumine ja keelustamine

Pädevad asutused kohaldavad krediidiasutuse või investeerimisühingu lõigete 1 ja 2 kohaste oluliste osaluste suhtes punktis a või b sätestatud nõudeid:

| a) | omavahendite nõude arvutamisel vastavalt käesoleva määruse III osale kohaldavad krediidiasutused ja investeerimisühingud riskikaalu 1 250 % järgmistest suurima suhtes:






  i) | lõikes 1 osutatud oluliste osaluste summa, mis ületab 15 % aktsepteeritud kapitalist; |
| --- | --- | --- |

a)

omavahendite nõude arvutamisel vastavalt käesoleva määruse III osale kohaldavad krediidiasutused ja investeerimisühingud riskikaalu 1 250 % järgmistest suurima suhtes:

i)

lõikes 1 osutatud oluliste osaluste summa, mis ületab 15 % aktsepteeritud kapitalist;

| ii) | lõikes 2 osutatud oluliste osaluste kogusumma, mis ületab 60 % krediidiasutuse või investeerimisühingu aktsepteeritud kapitalist; |
| --- | --- |

ii)

lõikes 2 osutatud oluliste osaluste kogusumma, mis ületab 60 % krediidiasutuse või investeerimisühingu aktsepteeritud kapitalist;

| b) | pädevad asutused keelavad krediidiasutustel ja investeerimisühingutel omada lõigetes 1 ja 2 osutatud olulisi osalusi summas, mis ületab kõnealuste lõigete kohaseid aktsepteeritud kapitali protsendimäärasid.
  Pädevad asutused avaldavad selle, kas nad on valinud lõike a või b kohaldamise. |
| --- | --- |

b)

pädevad asutused keelavad krediidiasutustel ja investeerimisühingutel omada lõigetes 1 ja 2 osutatud olulisi osalusi summas, mis ületab kõnealuste lõigete kohaseid aktsepteeritud kapitali protsendimäärasid.

Pädevad asutused avaldavad selle, kas nad on valinud lõike a või b kohaldamise.

Omavahendite nõuded investeerimisühingute puhul

Artikli 95 lõige 2

Nõuded investeerimisühingute puhul, kellele on antud luba osutada piiratud arvul investeerimisteenuseid

Pädevad asutused võivad kehtestada investeerimisühingutele, kellele on antud luba osutada piiratud arvul investeerimisteenuseid, omavahendite nõuded, mis oleksid kõnealuste ettevõtjate suhtes siduvad 31. detsembril 2013 kehtivate direktiivi 2006/49/EÜ ja direktiivi 2006/48/EÜ siseriiklike ülevõtmismeetmete kohaselt.

Arvutamis- ja aruandlusnõuded

Artikli 99 lõige 3

Aruannete esitamine omavahendite nõuete ja finantsteabe kohta

Pädevad asutused võivad nõuda krediidiasutustelt, kes kohaldavad omavahendite nõuete kohta konsolideeritud aruande esitamise suhtes määruse (EÜ) nr 1606/2002 alusel kohaldatavaid rahvusvahelisi raamatupidamisstandardeid vastavalt käesoleva määruse artikli 23 lõikele 2, ka finantsteabe kohta aruande esitamist, nagu on sätestatud käesoleva artikli lõikes 2.

Krediidirisk: standardmeetod

Artikli 124 lõige 2

Riskikaalud ja kriteeriumid, mida kohaldatakse kinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonide suhtes

Pädevad asutused võivad finantsstabiilsuse tagamise kaalutlusel vajaduse korral määrata kõrgema riskikaalu või rangemad kriteeriumid, kui on sätestatud artikli 125 lõikes 2 ja artikli 126 lõikes 2.

Vt 11. osa

Krediidirisk: standardmeetod

Artikli 129 lõige 1

Pandikirjadest tulenevad riskipositsioonid

Pädevad asutused võivad pärast konsulteerimist EBAga loobuda osaliselt esimese lõigu punkti c kohaldamisest ja lubada krediidikvaliteedi astme 2 määramist kuni 10 % emitendist krediidiasutuse või investeerimisühingu lunastamata pandikirjade nimiväärtusest, tingimusel et märkimisväärsed võimalikud kontsentratsiooniprobleemid asjaomases liikmesriigis saab seoses nimetatud punktis osutatud krediidikvaliteedi astme 1 nõude kohaldamisega dokumenteerida.

Krediidirisk: sisereitingute meetod

Artikli 164 lõige 5

Nõuete suurustega kaalutud keskmiste makseviivitusest tingitud kahjumäärade miinimumväärtused kinnisvaraga tagatud nõuete puhul

Tuginedes artikli 101 kohaselt kogutud andmetele ja võttes arvesse kinnisvaraturu arenguprognoose ning kõiki muid asjakohaseid näitajaid, hindavad pädevad asutused regulaarselt ja vähemalt üks kord aastas, kas käesoleva artikli lõikes 4 nimetatud makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtused on asjakohased nõuete puhul, mis on tagatud nende territooriumil asuva elamu- või ärikinnisvaraga. Vajaduse korral võivad pädevad asutused finantsstabiilsuse kaalutlustest lähtudes kehtestada oma territooriumil asuva kinnisvaraga tagatud nõuete jaoks kõrgemad nõuete suurustega kaalutud keskmiste makseviivitusest tingitud kahjumäärade miinimumväärtused.

Vt 12. osa

Krediidirisk: sisereitingute meetod

Artikli 178 lõike 1 punkt b

Võlgniku makseviivitus

Jaenõuete klassi kuuluvate elamukinnisvara või VKE ärikinnisvaraga tagatud nõuete puhul ning samuti avaliku sektori asutuste vastu esitatavate nõuete puhul võivad pädevad asutused asendada 90 päeva 180 päevaga.

Vastaspoole krediidirisk

Artikli 284 lõige 4

Riskipositsiooni väärtus

Pädevad asutused võivad nõuda kõrgemat α väärtust kui 1,4 või lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel kasutada sisehinnanguid kooskõlas lõikega 9.

Tururisk: positsioonirisk

Artikli 327 lõige 2

Tasaarvestus vahetatava väärtpaberi ja selle aluseks olevas instrumendis oleva tasakaalustava positsiooni vahel

Pädevad asutused võivad võtta seisukoha, mille kohaselt arvestatakse konkreetse vahetatava väärtpaberi vahetamise tõenäosust, või kehtestada omavahendite nõude väärtpaberite vahetamisega kaasneva võimaliku kahju katmiseks.

Riskide kontsentreerumine

Artikli 395 lõige 1

Riskide kontsentreerumise piirmäärad nõuete puhul krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu

Pädevad asutused võivad nõuete puhul krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu kehtestada madalama riskide kontsentreerumise piirmäära kui 150 000 000 eurot.

Riskide kontsentreerumine

Artikli 400 lõike 2 punkt a ja artikli 493 lõike 3 punkt a

Erandid või osalised erandid riskide kontsentreerumise piirmääradest

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi pandikirjade suhtes, mis vastavad artikli 129 lõigete 1, 3 ja 6 kohastele tingimustele.

Artikli 400 lõike 2 punkt b ja artikli 493 lõike 3 punkt b

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi varakirjete suhtes, milleks on nõuded liikmesriikide piirkondlike valitsuste või kohalike omavalitsuste vastu.

Artikli 400 lõike 2 punkt c ja artikli 493 lõike 3 punkt c

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi riskipositsioonide suhtes, mis krediidiasutusel või investeerimisühingul on tekkinud seoses oma emaettevõtja või tütarettevõtjatega.

Artikli 400 lõike 2 punkt d ja artikli 493 lõike 3 punkt d

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi nõuete suhtes piirkondlike või kesksete krediidiasutuste vastu, kellega krediidiasutus kuulub ühisesse võrku ja kes vastutavad võrgusiseste tasaarveldustoimingute tegemise eest.

Artikli 400 lõike 2 punkt e ja artikli 493 lõike 3 punkt e

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi krediidiasutuse nõuete suhtes teise krediidiasutuse vastu, kui üks neist krediidiasutustest ei tegutse konkurentsi tingimustes ja annab või tagab õigusaktidest tulenevate programmide või oma põhikirja alusel kasutuspiiranguga laene valitsuse teatava järelevalve all, et edendada teatavaid majandussektoreid, eeldusel et vastavad nõuded tulenevad kõnealustest laenudest, mis edastatakse laenu saajatele krediidiasutuste kaudu, või nende laenude garantiidest.

Artikli 400 lõike 2 punkt f ja artikli 493 lõike 3 punkt f

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi nõuete suhtes krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu, tingimusel et kõnealuste nõuete puhul ei ole tegemist nende krediidiasutuste ja investeerimisühingute omavahenditega, need ei kesta järgmisest tööpäevast kauem ja need ei ole nomineeritud mõnes peamises kauplemisvaluutas.

Artikli 400 lõike 2 punkt g ja artikli 493 lõike 3 punkt g

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi selliste nõuete suhtes keskpankade vastu, mida hoitakse nendes keskpankades kohustusliku miinimumreservi kujul, mis on nomineeritud nende keskpankade omavääringus.

Artikli 400 lõike 2 punkt h ja artikli 493 lõike 3 punkt h

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi selliste nõuete suhtes keskvalitsuste vastu, mida hoitakse kohustuslike likviidsusnõuete täitmiseks riigi võlakirjades hoitavate vahendite kujul, mis on nomineeritud ja rahastatud nende omavääringus, eeldusel et pädeva asutuse kaalutlusõiguse kohaselt on krediidikvaliteeti hindava määratud asutuse poolt keskvalitsusele antud krediidireitingu puhul tegemist investeerimisjärgu krediidireitinguga.

Artikli 400 lõike 2 punkt i ja artikli 493 lõike 3 punkt i

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi 50 % suhtes I lisas osutatud mõõduka riskiga bilansivälistest dokumentaalmaksetest ja mõõduka riskiga bilansivälistest kasutamata krediidilimiitidest ning pädevate asutuste nõusolekul 80 % suhtes õigusaktide alusel välja antud muudest garantiidest peale laenugarantiide, mida annavad oma liikmetele krediidiasutuse staatust omavad vastastikused garantiiskeemid.

Artikli 400 lõike 2 punkt j ja artikli 493 lõike 3 punkt j

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi seadusega nõutud garantiide suhtes, mida kasutatakse, kui hüpoteekvõlakirjade emiteerimisega rahastatav hüpoteeklaen makstakse laenuvõtjale välja enne hüpoteegi lõplikku registreerimist kinnistusraamatus, tingimusel et garantiid ei kasutata riski vähendamiseks riskiga kaalutud vara arvutamisel.

Artikli 400 lõike 2 punkt k ja artikli 493 lõike 3 punkt k

Pädevad asutused võivad täielikult või osaliselt teha erandi varakirjete suhtes, milleks on nõuded ja muud riskipositsioonid tunnustatud börside vastu.

Likviidsus

Artikli 412 lõige 5

Likviidsuskatte nõue

Liikmesriigid võivad säilitada või võtta likviidsusnõuete valdkonnas vastu siseriiklikke sätteid, enne kui liidus on sätestatud ja täielikult kehtestatud siduvad likviidsuskatte nõuete miinimumstandardid kooskõlas artikliga 460.

Likviidsus

Artikli 412 lõige 5

Likviidsuskatte nõue

Liikmesriigid või pädevad asutused võivad nõuda, et siseriiklikult tegevusloa saanud krediidiasutused ja investeerimisühingud või nende alakategooriad säilitaksid kõrgema likviidsuskatte nõude kuni 100 % ulatuses, kuni siduvad miinimumstandardid on täielikult 100 % ulatuses kehtestatud kooskõlas artikliga 460.

Likviidsus

Artikli 413 lõige 3

Stabiilse rahastamise nõue

Liikmesriigid võivad säilitada või võtta stabiilse rahastamise nõuete valdkonnas vastu siseriiklikke sätteid, enne kui liidus on sätestatud ja kehtestatud siduvad stabiilse netorahastamise nõude miinimumstandardid kooskõlas artikliga 510.

Likviidsus

Artikli 415 lõige 3

Nõuded aruandlusele likviidsuse kohta

Kuni siduvate likviidsusnõuete täieliku kehtestamiseni võivad pädevad asutused jätkata seirevahendite kaudu info kogumist kehtivate siseriiklike likviidsusstandardite järgimise seire eesmärgil.

Likviidsus

Artikli 420 lõige 2

Likviidsuse väljavoolu määr

Pädevad asutused võivad kohaldada artiklis 429 ja I lisas osutatud kaubanduse rahastamise bilansiväliste kirjetega seotud toodete suhtes kuni 5 %- väljavoolu määra.

Likviidsus

Artikli 422 lõige 4

Likviidsuse väljavool seoses muude kohustustega

Pädevad asutused võivad ühtse määratluse puudumise korral anda üldiseid juhiseid, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad järgima selliste hoiuste kindlakstegemiseks, mida hoiustaja hoiab väljakujunenud tegevussuhte raames.

Omavahendite nõuded

Artikli 465 lõige 2

Omavahendite nõudeid käsitlevad üleminekusätted

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad artikli 465 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jäävad esimese taseme põhiomavahendite ja esimese taseme omavahendite suhtarvud, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad täitma või ületama.

Vt 2. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 467 lõige 2

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kahjumi üleminekusätete kohane käsitlemine

Erandina artikli 467 lõikest 1 võivad pädevad asutused juhtudel, kui sellist kohtlemist rakendati enne 1. jaanuari 2014, võimaldada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel jätta omavahendite kõigist elementidest välja realiseerimata kasumi ja kahjumi, mis tulenes keskvalitsuste vastu olevatest nõuetest, mis kuuluvad liidu poolt heaks kiidetud IAS 39 kategooriasse „müügivalmis”.

Omavahendite nõuded

Artikli 467 lõige 3

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kahjumi üleminekusätete kohane käsitlemine

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad ettenähtud osa artikli 467 lõike 2 punktides a–d sätestatud vahemikes.

Vt 3. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 468 lõige 2

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kasumi üleminekusätete kohane käsitlemine

Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel võtta esimese taseme põhiomavahendite arvutuses 100 % arvesse oma õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kasumi, kui vastavalt artiklile 467 nõutakse krediidiasutustelt ja investeerimisühingutelt, et nad võtaksid esimese taseme põhiomavahendite arvutuses arvesse oma õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kahjumi.

Omavahendite nõuded

Artikli 468 lõige 3

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kasumi üleminekusätete kohane käsitlemine

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad realiseerimata kasumi ettenähtud osa artikli 468 lõike 2 punktides a–c sätestatud vahemikes, mis arvatakse esimese taseme põhiomavahenditest välja.

Vt 4. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 471 lõige 1

Kindlustusandjates omatava omakapitaliosaluse esimese taseme põhiomavahendite kirjetest mahaarvamise korral kohaldatav erand

Erandina artikli 49 lõikest 1 võivad pädevad asutused ajavahemikul 1. jaanuarist 2014 kuni 31. detsembrini 2022 lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel mitte arvata maha kindlustusandjas, edasikindlustusandjas ja kindlustusvaldusettevõtjas omatavat omakapitaliosalust, kui on täidetud artikli 471 lõikes 1 sätestatud tingimused.

Omavahendite nõuded

Artikli 473 lõige 1

IAS 19 muudatuste arvestamine

Erandina artiklist 481 võivad pädevad asutused ajavahemikul 1. jaanuarist 2014 kuni 31. detsembrini 2018 lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel, kes koostavad oma aruanded kooskõlas määruse (EÜ) nr 1606/2002 artikli 6 lõikes 2 sätestatud menetluse kohaselt vastu võetud rahvusvaheliste raamatupidamisstandarditega, lisada oma esimese taseme põhiomavahenditele vastavalt kas artikli 473 lõikele 2 või 3 kohaldatav summa, mis korrutatakse artikli 473 lõike 4 kohase teguriga.

Omavahendite nõuded

Artikli 478 lõige 3

Üleminekusätetekohased esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjetest tehtavad mahaarvamised

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad ettenähtud osa artikli 478 lõigetes 1 ja 2 sätestatud vahemikes iga järgmise mahaarvamise puhul:

| a) | artikli 36 lõike 1 punktide a–h kohaselt nõutavad individuaalsed mahaarvamised, välja arvatud tulevasel kasumlikkusel põhinev edasilükkunud tulumaksu vara, mis tuleneb ajutistest erinevustest; |
| --- | --- |

a)

artikli 36 lõike 1 punktide a–h kohaselt nõutavad individuaalsed mahaarvamised, välja arvatud tulevasel kasumlikkusel põhinev edasilükkunud tulumaksu vara, mis tuleneb ajutistest erinevustest;

| b) | sellise tulevasel kasumlikkusel põhineva edasilükkunud tulumaksu vara, mis tuleneb ajutistest erinevustest, ning selliste artikli 36 lõike 1 punktis i osutatud kirjete kogusumma, mis tuleb maha arvata vastavalt artiklile 48; |
| --- | --- |

b)

sellise tulevasel kasumlikkusel põhineva edasilükkunud tulumaksu vara, mis tuleneb ajutistest erinevustest, ning selliste artikli 36 lõike 1 punktis i osutatud kirjete kogusumma, mis tuleb maha arvata vastavalt artiklile 48;

| c) | iga mahaarvamine, mis on nõutav vastavalt artikli 56 punktidele b–d; |
| --- | --- |

c)

iga mahaarvamine, mis on nõutav vastavalt artikli 56 punktidele b–d;

| d) | iga mahaarvamine, mis on nõutav vastavalt artikli 66 punktidele b–d. |
| --- | --- |

d)

iga mahaarvamine, mis on nõutav vastavalt artikli 66 punktidele b–d.

Vt 5. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 479 lõige 4

Üleminekusätetekohane vähemusosalusena mittekvalifitseeruvate instrumentide ja kirjete arvessevõtmine konsolideeritud esimese taseme põhiomavahendites

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad ettenähtud osa artikli 479 lõikes 3 sätestatud vahemikes.

Vt 6. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 480 lõige 3

Üleminekusätetekohane vähemusosaluse ning kvalifitseeruvate täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite arvessevõtmine

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad ettenähtud teguri väärtuse artikli 480 lõikes 2 sätestatud vahemikes.

Vt 7. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 481 lõige 3

Üleminekusätetekohane täiendavad filtrid ja mahaarvamised

Iga artikli 481 lõigetes 1 ja 2 osutatud filtri või mahaarvamise puhul määravad pädevad asutused kindlaks ja avaldavad ettenähtud osad kõnealuse artikli lõigetes 3 ja 4 sätestatud vahemikes.

Vt 8. osa

Omavahendite nõuded

Artikli 486 lõige 6

Piirangud varasemalt kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjete suhtes

Pädevad asutused määravad kindlaks ja avaldavad ettenähtud osad artikli 486 lõikes 5 sätestatud vahemikes.

Vt 9. osa

Krediidirisk: sisereitingute meetod

Artikli 495 lõige 1

Üleminekusätetekohane omakapitali investeeringute käsitlemine sisereitingute meetodi puhul

Erandina III osa 3. peatükist võib pädev asutus vabastada kuni 31. detsembrini 2017 teatavad selles riigis asuvate krediidiasutuste ja investeerimisühingute ning krediidiasutuste ja investeerimisühingute ELi tütarettevõtjate poolt 31. detsembri 2007. aasta seisuga hoitavate omakapitali investeeringute kategooriad sisereitingute meetodi kohasest käsitlusest.

Krediidirisk: standardmeetod

Artikli 496 lõige 1

Pandikirjadest tulenevate riskipositsioonidega seotud omavahendite nõuete arvutamist käsitlevad üleminekusätted

Kuni 31. detsembrini 2017 võivad pädevad asutused täielikult või osaliselt loobuda artikli 129 lõike 1 punktide d ja f kohase 10 % ülempiiri kohaldamisest prantsuse Fonds Communs de Créances või prantsuse Fonds Communs de Créances'ga samaväärsete väärtpaberistamisasutuste emiteeritud kõrgema nõudeõiguse järguga osakute suhtes, tingimusel et täidetud on artikli 496 lõike 1 punktides a ja b sätestatud tingimused.

Finantsvõimendus

Artikli 499 lõige 3

Finantsvõimenduse määra arvutamist käsitlevad üleminekusätted

Erandina määruse (EL) nr 575/2013 artikli 429 lõikest 2 võivad pädevad asutused ajavahemikul 1. jaanuarist 2014 kuni 31. detsembrini 2017 lubada krediidiasutustel ja investeerimisühingutel arvutada kvartalilõpu finantsvõimenduse määra, kui nad leiavad, et krediidiasutustel ja investeerimisühingutel ei pruugi olla piisavalt kvaliteetseid andmeid arvutamaks finantsvõimenduse määra, mis on kvartali igakuiste finantsvõimenduse määrade aritmeetiline keskmine.

Basel I alampiir

Artikli 500 lõige 5

Basel I alampiiri käsitlevad üleminekusätted

Pädevad asutused võivad pärast EBAga konsulteerimist loobuda määruse (EL) nr 575/2013 artikli 500 lõike 1 punkti b kohaldamisest krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes juhul, kui on täidetud vastavalt vajadusele kohaldatavad kas kõik kõnealuse määruse III osa II jaotise 3. peatüki 6. jaos sätestatud nõuded seoses sisereitingute meetodiga või kõnealuse määruse III osa III jaotise 4. peatükis sätestatud täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi kasutamise kvalifikatsioonikriteeriumid.

2.   OSA

Omavahendite nõudeid käsitlevad üleminekusätted

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusäte | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 465 lõige 2 | Esimese taseme põhiomavahendite suhtarv, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad täitma või ületama
  (ettenähtud vahemikku jääv %) | 2014 | [Väärtus] |
| 4 % kuni 4,5 % |
| Esimese taseme omavahendite suhtarv, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad täitma või ületama
  (ettenähtud vahemikku jääv %) | 2014 | [Väärtus] |
| 5,5 % kuni 6 % |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusäte

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 465 lõige 2

Esimese taseme põhiomavahendite suhtarv, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad täitma või ületama

(ettenähtud vahemikku jääv %)

2014

[Väärtus]

4 % kuni 4,5 %

Esimese taseme omavahendite suhtarv, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad täitma või ületama

(ettenähtud vahemikku jääv %)

2014

[Väärtus]

5,5 % kuni 6 %

3.   OSA

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kahjumi üleminekusätete kohane käsitlemine

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 467 lõige 3 | Esimese taseme põhiomavahendite kirjete arvutamisel arvesse võetav artikli 467 lõike 1 kohane ettenähtud osa realiseerimata kahjumist (nimetatud artikli lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 20 % kuni 100 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 60 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 80 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 467 lõige 3

Esimese taseme põhiomavahendite kirjete arvutamisel arvesse võetav artikli 467 lõike 1 kohane ettenähtud osa realiseerimata kahjumist (nimetatud artikli lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

20 % kuni 100 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

60 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

80 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

4.   OSA

Õiglases väärtuses mõõdetud realiseerimata kasumi üleminekusätete kohane käsitlemine

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 468 lõige 3 | Esimese taseme põhiomavahendite kirjetest välja arvatav artikli 468 lõike 1 kohane ettenähtud osa realiseerimata kasumist (nimetatud artikli lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 60 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 20 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 468 lõige 3

Esimese taseme põhiomavahendite kirjetest välja arvatav artikli 468 lõike 1 kohane ettenähtud osa realiseerimata kasumist (nimetatud artikli lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

60 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

20 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

5.   OSA

Esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjetest tehtavaid mahaarvamisi käsitlevad üleminekusätted

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 478 lõike 3 punkt a | Mahaarvamised esimese taseme põhiomavahendite kirjetest (ilma edasilükkunud tulumaksu varata) | | |
| Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 36 lõike 1 punktide a–h kohaselt esimese taseme põhiomavahendite kirjetest tehtavate mahaarvamiste, välja arvatud tulevasel kasumlikkusel põhineva ajutistest erinevustest tuleneva edasilükkunud tulumaksu vara puhul? | | [Jah/Ei] |
| Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 20 % kuni 100 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 60 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 80 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |
| Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas. | | |
| Artikli 478 lõike 3 punkt b | Mahaarvamised esimese taseme põhiomavahendite kirjetest edasilükkunud tulumaksu vara ja artikli 36 lõike 1 punktis i osutatud kirjete puhul | | |
| Kas pädev asutus kasutab tulevasel kasumlikkusel põhineva ajutistest erinevustest tuleneva edasilükkunud tulumaksu vara ning artikli 36 lõike 1 punktis i osutatud kirjete kogusumma mahaarvamisel esimese taseme põhiomavahendite kirjetest ühtainust protsendimäära? | | [Jah/Ei] |
| Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 20 % kuni 100 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 60 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 80 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |
| Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas. | | |
| Artikli 478 lõige 2 | Mahaarvamised esimese taseme põhiomavahendite kirjetest enne 1. jaanuari 2014 eksisteerinud edasilükkunud tulumaksu vara puhul | | |
| Kas pädev asutus kohaldab enne 1. jaanuari 2014 eksisteerinud edasilükkunud tulumaksu vara puhul alternatiivset ettenähtud osa? | | [Jah/Ei] |
| Ettenähtud osa, kui kohaldatakse alternatiivi (artikli 478 lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 0 % kuni 100 % | 2014 | [Väärtus] |
| 10 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 20 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 30 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2018 | [Väärtus] |
| 50 % kuni 100 % | 2019 | [Väärtus] |
| 60 % kuni 100 % | 2020 | [Väärtus] |
| 70 % kuni 100 % | 2021 | [Väärtus] |
| 80 % kuni 100 % | 2022 | [Väärtus] |
| 90 % kuni 100 % | 2023 | [Väärtus] |
| Artikli 478 lõike 3 punkt c | Mahaarvamised täiendavate esimese taseme omavahendite kirjetest | | |
| Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 56 punktide b–d kohaselt täiendavate esimese taseme omavahendite kirjetest tehtavate mahaarvamiste puhul? | | [Jah/Ei] |
| Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 20 % kuni 100 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 60 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 80 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |
| Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas. | | |
| Artikli 478 lõike 3 punkt d | Mahaarvamised teise taseme omavahendite kirjetest | | |
| Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 66 punktide b–d kohaselt teise taseme omavahendite kirjetest tehtavate mahaarvamiste puhul? | | [Jah/Ei] |
| Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 20 % kuni 100 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 100 % | 2015 | [Väärtus] |
| 60 % kuni 100 % | 2016 | [Väärtus] |
| 80 % kuni 100 % | 2017 | [Väärtus] |
| Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas. | | |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 478 lõike 3 punkt a

Mahaarvamised esimese taseme põhiomavahendite kirjetest (ilma edasilükkunud tulumaksu varata)

Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 36 lõike 1 punktide a–h kohaselt esimese taseme põhiomavahendite kirjetest tehtavate mahaarvamiste, välja arvatud tulevasel kasumlikkusel põhineva ajutistest erinevustest tuleneva edasilükkunud tulumaksu vara puhul?

[Jah/Ei]

Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

20 % kuni 100 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

60 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

80 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas.

Artikli 478 lõike 3 punkt b

Mahaarvamised esimese taseme põhiomavahendite kirjetest edasilükkunud tulumaksu vara ja artikli 36 lõike 1 punktis i osutatud kirjete puhul

Kas pädev asutus kasutab tulevasel kasumlikkusel põhineva ajutistest erinevustest tuleneva edasilükkunud tulumaksu vara ning artikli 36 lõike 1 punktis i osutatud kirjete kogusumma mahaarvamisel esimese taseme põhiomavahendite kirjetest ühtainust protsendimäära?

[Jah/Ei]

Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

20 % kuni 100 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

60 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

80 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas.

Artikli 478 lõige 2

Mahaarvamised esimese taseme põhiomavahendite kirjetest enne 1. jaanuari 2014 eksisteerinud edasilükkunud tulumaksu vara puhul

Kas pädev asutus kohaldab enne 1. jaanuari 2014 eksisteerinud edasilükkunud tulumaksu vara puhul alternatiivset ettenähtud osa?

[Jah/Ei]

Ettenähtud osa, kui kohaldatakse alternatiivi (artikli 478 lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

0 % kuni 100 %

2014

[Väärtus]

10 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

20 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

30 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2018

[Väärtus]

50 % kuni 100 %

2019

[Väärtus]

60 % kuni 100 %

2020

[Väärtus]

70 % kuni 100 %

2021

[Väärtus]

80 % kuni 100 %

2022

[Väärtus]

90 % kuni 100 %

2023

[Väärtus]

Artikli 478 lõike 3 punkt c

Mahaarvamised täiendavate esimese taseme omavahendite kirjetest

Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 56 punktide b–d kohaselt täiendavate esimese taseme omavahendite kirjetest tehtavate mahaarvamiste puhul?

[Jah/Ei]

Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

20 % kuni 100 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

60 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

80 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas.

Artikli 478 lõike 3 punkt d

Mahaarvamised teise taseme omavahendite kirjetest

Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 66 punktide b–d kohaselt teise taseme omavahendite kirjetest tehtavate mahaarvamiste puhul?

[Jah/Ei]

Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 478 lõikes 1 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

20 % kuni 100 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 100 %

2015

[Väärtus]

60 % kuni 100 %

2016

[Väärtus]

80 % kuni 100 %

2017

[Väärtus]

Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas.

6.   OSA

Üleminekusätete kohane vähemusosalusena mittekvalifitseeruvate instrumentide ja kirjete arvessevõtmine konsolideeritud esimese taseme põhiomavahendites

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 479 lõige 4 | Ettenähtud osa, mida kohaldatakse vähemusosalusena mittekvalifitseeruvate instrumentide ja kirjete arvessevõtmisel konsolideeritud esimese taseme põhiomavahendites (artikli 479 lõikes 3 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 0 % kuni 80 % | 2014 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 60 % | 2015 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 40 % | 2016 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 20 % | 2017 | [Väärtus] |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 479 lõige 4

Ettenähtud osa, mida kohaldatakse vähemusosalusena mittekvalifitseeruvate instrumentide ja kirjete arvessevõtmisel konsolideeritud esimese taseme põhiomavahendites (artikli 479 lõikes 3 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

0 % kuni 80 %

2014

[Väärtus]

0 % kuni 60 %

2015

[Väärtus]

0 % kuni 40 %

2016

[Väärtus]

0 % kuni 20 %

2017

[Väärtus]

7.   OSA

Üleminekusätetekohane vähemusosaluse ning kvalifitseeruvate täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite arvessevõtmine

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 480 lõige 3 | Ettenähtud tegur, mida kohaldatakse vähemusosaluse ning kvalifitseeruvate täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite arvessevõtmisel konsolideeritud omavahendites (artikli 480 lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv arv) | | |
| 0,2 kuni 1,0 | 2014 | [Väärtus] |
| 0,4 kuni 1,0 | 2015 | [Väärtus] |
| 0,6 kuni 1,0 | 2016 | [Väärtus] |
| 0,8 kuni 1,0 | 2017 | [Väärtus] |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 480 lõige 3

Ettenähtud tegur, mida kohaldatakse vähemusosaluse ning kvalifitseeruvate täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite arvessevõtmisel konsolideeritud omavahendites (artikli 480 lõikes 2 sätestatud vahemikesse jääv arv)

0,2 kuni 1,0

2014

[Väärtus]

0,4 kuni 1,0

2015

[Väärtus]

0,6 kuni 1,0

2016

[Väärtus]

0,8 kuni 1,0

2017

[Väärtus]

8.   OSA

Üleminekusätetekohased täiendavad filtrid ja mahaarvamised

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 481 lõige 1 | Artikli 481 lõikes 1 osutatud korrigeerimised | | [vabas vormis tekst] |
| Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 481 lõike 1 kohaselt nõutud filtrite või mahaarvamiste puhul? | | [Jah/Ei/Ei ole kohaldatav] |
| Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 481 lõikes 3 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 0 % kuni 80 % | 2014 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 60 % | 2015 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 40 % | 2016 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 20 % | 2017 | [Väärtus] |
| Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas. | | |
| Artikli 481 lõige 2 | Artikli 481 lõikes 2 osutatud korrigeerimised | | [vabas vormis tekst] |
| Kas pädev asutus nõuab või lubab, et juhul kui artikli 49 lõike 1 punktis b sätestatud nõuded ei ole täidetud, kohaldaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud artikli 49 lõikes 1 osutatud meetodeid, mitte artikli 36 lõike 1 kohaselt nõutavat mahaarvamist? | | [Jah/Ei] |
| Ettenähtud osa kõnealuse kaalutlusõiguse kasutamise korral (artikli 481 lõikes 4 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 0 % kuni 50 % | 2014 | [Väärtus] |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 481 lõige 1

Artikli 481 lõikes 1 osutatud korrigeerimised

[vabas vormis tekst]

Kas pädev asutus kasutab ühtainust protsendimäära kõigi artikli 481 lõike 1 kohaselt nõutud filtrite või mahaarvamiste puhul?

[Jah/Ei/Ei ole kohaldatav]

Ettenähtud osa, kui kohaldatav on üksainus protsendimäär (artikli 481 lõikes 3 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

0 % kuni 80 %

2014

[Väärtus]

0 % kuni 60 %

2015

[Väärtus]

0 % kuni 40 %

2016

[Väärtus]

0 % kuni 20 %

2017

[Väärtus]

Juhul kui ei kohaldata ühtainust protsendimäära, siis esitatakse siseriiklikud tekstid ja viited ettenähtud osadele 1. osas.

Artikli 481 lõige 2

Artikli 481 lõikes 2 osutatud korrigeerimised

[vabas vormis tekst]

Kas pädev asutus nõuab või lubab, et juhul kui artikli 49 lõike 1 punktis b sätestatud nõuded ei ole täidetud, kohaldaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud artikli 49 lõikes 1 osutatud meetodeid, mitte artikli 36 lõike 1 kohaselt nõutavat mahaarvamist?

[Jah/Ei]

Ettenähtud osa kõnealuse kaalutlusõiguse kasutamise korral (artikli 481 lõikes 4 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

0 % kuni 50 %

2014

[Väärtus]

9.   OSA

Piirangud varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele esimese taseme põhiomavahendite, täiendavate esimese taseme omavahendite ja teise taseme omavahendite kirjete suhtes

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Üleminekusätted | Aasta | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- | --- |
| Artikli 486 lõige 6 | Ettenähtud osa, mida kohaldatakse esimese taseme põhiomavahendite kirjete suhtes varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele kehtivate piirangute kindlaksmääramiseks vastavalt artikli 486 lõikele 2 (nimetatud artikli lõikes 5 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 60 % kuni 80 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 70 % | 2015 | [Väärtus] |
| 20 % kuni 60 % | 2016 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 50 % | 2017 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 40 % | 2018 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 30 % | 2019 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 20 % | 2020 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 10 % | 2021 | [Väärtus] |
| Ettenähtud osa, mida kohaldatakse täiendavate esimese taseme omavahendite kirjete suhtes varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele kehtivate piirangute kindlaksmääramiseks vastavalt artikli 486 lõikele 3 (nimetatud artikli lõikes 5 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 60 % kuni 80 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 70 % | 2015 | [Väärtus] |
| 20 % kuni 60 % | 2016 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 50 % | 2017 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 40 % | 2018 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 30 % | 2019 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 20 % | 2020 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 10 % | 2021 | [Väärtus] |
| Ettenähtud osa, mida kohaldatakse teise taseme omavahendite kirjete suhtes varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele kehtivate piirangute kindlaksmääramiseks vastavalt artikli 486 lõikele 4 (nimetatud artikli lõikes 5 sätestatud vahemikesse jääv protsent) | | |
| 60 % kuni 80 % | 2014 | [Väärtus] |
| 40 % kuni 70 % | 2015 | [Väärtus] |
| 20 % kuni 60 % | 2016 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 50 % | 2017 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 40 % | 2018 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 30 % | 2019 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 20 % | 2020 | [Väärtus] |
| 0 % kuni 10 % | 2021 | [Väärtus] |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Üleminekusätted

Aasta

Avalikustatav teave

Artikli 486 lõige 6

Ettenähtud osa, mida kohaldatakse esimese taseme põhiomavahendite kirjete suhtes varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele kehtivate piirangute kindlaksmääramiseks vastavalt artikli 486 lõikele 2 (nimetatud artikli lõikes 5 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

60 % kuni 80 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 70 %

2015

[Väärtus]

20 % kuni 60 %

2016

[Väärtus]

0 % kuni 50 %

2017

[Väärtus]

0 % kuni 40 %

2018

[Väärtus]

0 % kuni 30 %

2019

[Väärtus]

0 % kuni 20 %

2020

[Väärtus]

0 % kuni 10 %

2021

[Väärtus]

Ettenähtud osa, mida kohaldatakse täiendavate esimese taseme omavahendite kirjete suhtes varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele kehtivate piirangute kindlaksmääramiseks vastavalt artikli 486 lõikele 3 (nimetatud artikli lõikes 5 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

60 % kuni 80 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 70 %

2015

[Väärtus]

20 % kuni 60 %

2016

[Väärtus]

0 % kuni 50 %

2017

[Väärtus]

0 % kuni 40 %

2018

[Väärtus]

0 % kuni 30 %

2019

[Väärtus]

0 % kuni 20 %

2020

[Väärtus]

0 % kuni 10 %

2021

[Väärtus]

Ettenähtud osa, mida kohaldatakse teise taseme omavahendite kirjete suhtes varem kehtinud nõuete ajutisele kohaldamisele kehtivate piirangute kindlaksmääramiseks vastavalt artikli 486 lõikele 4 (nimetatud artikli lõikes 5 sätestatud vahemikesse jääv protsent)

60 % kuni 80 %

2014

[Väärtus]

40 % kuni 70 %

2015

[Väärtus]

20 % kuni 60 %

2016

[Väärtus]

0 % kuni 50 %

2017

[Väärtus]

0 % kuni 40 %

2018

[Väärtus]

0 % kuni 30 %

2019

[Väärtus]

0 % kuni 20 %

2020

[Väärtus]

0 % kuni 10 %

2021

[Väärtus]

10.   OSA

Töötasu muutuvad elemendid

| Direktiiv 2013/36/EL | Sätted | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- |
| | Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt i | Muutuvkomponendi maksimummäär (% kogu töötasu põhikomponendist) | [Väärtus] |
| Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt ii | Muutuvkomponendi maksimaalne tase, mille krediidiasutuse või investeerimisühingu aktsionärid, osanikud või muud omanikud võivad heaks kiita (% kogu töötasu põhikomponendist) | [Väärtus] |
| Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt iii | Kas krediidiasutustel ja investeerimisühingutel on lubatud kohaldada muutuvtasu puhul diskontomäära? | [Jah/Ei] |
| Kogu muutuvtasu maksimaalne osa, mille suhtes kohaldatakse diskontomäära (% kogu muutuvtasust) | [Väärtus] |

Direktiiv 2013/36/EL

Sätted

Avalikustatav teave

Käesolevas vormis esitatud teabe viimase ajakohastamise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt i

Muutuvkomponendi maksimummäär (% kogu töötasu põhikomponendist)

[Väärtus]

Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt ii

Muutuvkomponendi maksimaalne tase, mille krediidiasutuse või investeerimisühingu aktsionärid, osanikud või muud omanikud võivad heaks kiita (% kogu töötasu põhikomponendist)

[Väärtus]

Artikli 94 lõike 1 punkti g alapunkt iii

Kas krediidiasutustel ja investeerimisühingutel on lubatud kohaldada muutuvtasu puhul diskontomäära?

[Jah/Ei]

Kogu muutuvtasu maksimaalne osa, mille suhtes kohaldatakse diskontomäära (% kogu muutuvtasust)

[Väärtus]

11.   OSA

Riskikaalud ja kriteeriumid, mida kohaldatakse kinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonide suhtes

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Sätted | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- |
| Artikli 124 lõige 2 | Elamukinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid | Kohaldatav riskikaal (35 % kuni 150 %) | [Väärtus] |
| Riskikaalu viimase muutmise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Kas pädev asutus kohaldab artikli 125 lõikes 2 sätestatust rangemaid kriteeriume? | [Jah/Ei] |
| Kõneluste kriteeriumide viimase muutmise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Ärikinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid | Kohaldatav riskikaal (50 % kuni 150 %) | [Väärtus] |
| Riskikaalu viimase muutmise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Kas pädev asutus kohaldab artikli 126 lõikes 2 sätestatust rangemaid kriteeriume? | [Jah/Ei] |
| Kõneluste kriteeriumide viimase muutmise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Sätted

Avalikustatav teave

Artikli 124 lõige 2

Elamukinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid

Kohaldatav riskikaal (35 % kuni 150 %)

[Väärtus]

Riskikaalu viimase muutmise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Kas pädev asutus kohaldab artikli 125 lõikes 2 sätestatust rangemaid kriteeriume?

[Jah/Ei]

Kõneluste kriteeriumide viimase muutmise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Ärikinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid

Kohaldatav riskikaal (50 % kuni 150 %)

[Väärtus]

Riskikaalu viimase muutmise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Kas pädev asutus kohaldab artikli 126 lõikes 2 sätestatust rangemaid kriteeriume?

[Jah/Ei]

Kõneluste kriteeriumide viimase muutmise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

12.   OSA

Makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtused kinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul

| Määrus (EL)
  nr 575/2013 | Sätted | Avalikustatav teave |
| --- | --- | --- |
| Artikli 164 lõige 5 | Nõuete suurustega kaalutud keskmise makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtus elamukinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul, millel puudub keskvalitsuse garantii | Kohaldatav minimaalne makseviivitusest tingitud kahjumäära väärtus (% üle 10 %) | [Väärtus] |
| Väärtuse viimase muutmise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |
| Nõuete suurustega kaalutud keskmise makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtus ärikinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul, millel puudub keskvalitsuse garantii | Kohaldatav minimaalne makseviivitusest tingitud kahjumäära väärtus (% üle 15 %) | [Väärtus] |
| Väärtuse viimase muutmise kuupäev | (pp/kk/aaaa) |

Määrus (EL)

nr 575/2013

Sätted

Avalikustatav teave

Artikli 164 lõige 5

Nõuete suurustega kaalutud keskmise makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtus elamukinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul, millel puudub keskvalitsuse garantii

Kohaldatav minimaalne makseviivitusest tingitud kahjumäära väärtus (% üle 10 %)

[Väärtus]

Väärtuse viimase muutmise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

Nõuete suurustega kaalutud keskmise makseviivitusest tingitud kahjumäära miinimumväärtus ärikinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul, millel puudub keskvalitsuse garantii

Kohaldatav minimaalne makseviivitusest tingitud kahjumäära väärtus (% üle 15 %)

[Väärtus]

Väärtuse viimase muutmise kuupäev

(pp/kk/aaaa)

---

III LISA

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsess (SREP)

| SREPi kohaldamisala | Pädeva asutuse selliste suuniste kirjeldus, mis käsitlevad SREPi kohaldamisala, sealhulgas:






  — | suunised, millega täpsustatakse üksused, mis on või ei ole hõlmatud SREPiga; |
| --- | --- | --- |

SREPi kohaldamisala

Pädeva asutuse selliste suuniste kirjeldus, mis käsitlevad SREPi kohaldamisala, sealhulgas:

—

suunised, millega täpsustatakse üksused, mis on või ei ole hõlmatud SREPiga;

| — | üldine ülevaade sellest, kuidas pädev asutus võtab SREPi kohaldamisala kaalumisel arvesse proportsionaalsuse põhimõtet. |
| --- | --- |

—

üldine ülevaade sellest, kuidas pädev asutus võtab SREPi kohaldamisala kaalumisel arvesse proportsionaalsuse põhimõtet.

[Vabas vormis tekst või viide või link sellistele suunistele]

Individuaalsete riskide hindamine

Pädeva asutuse selliste suuniste kirjeldus, mis käsitlevad individuaalsete riskide hindamist, sealhulgas:

| — | üldine ülevaade riskihindamise protsessist; |
| --- | --- |

—

üldine ülevaade riskihindamise protsessist;

| — | üldine ülevaade sellest, kuidas pädev asutus võtab individuaalsete riskide hindamisel arvesse proportsionaalsuse põhimõtet; |
| --- | --- |

—

üldine ülevaade sellest, kuidas pädev asutus võtab individuaalsete riskide hindamisel arvesse proportsionaalsuse põhimõtet;

| — | üldine ülevaade kriteeriumidest ja hindamismetoodikast, mida pädev asutus kohaldab individuaalsete riskide hindamisel. |
| --- | --- |

—

üldine ülevaade kriteeriumidest ja hindamismetoodikast, mida pädev asutus kohaldab individuaalsete riskide hindamisel.

[Vabas vormis tekst või viide või link sellistele suunistele]

ICAAPi läbivaatamine ja hindamine

Pädeva asutuse selliste suuniste kirjeldus, mis käsitlevad sisemise kapitali adekvaatsuse hindamise protsessi (ICAAP) läbivaatamist ja hindamist, mille eesmärk on osana SREPi protsessist hinnata ICAAPi arvutuste usaldusväärsust selliste omavahendite nõuete kindlaksmääramiseks, mida kasutatakse individuaalsete kapitaliriskide katmiseks, sealhulgas:

| — | ülevaade protsessist, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud kasutavad ICAAPi rakendamisel; |
| --- | --- |

—

ülevaade protsessist, mida krediidiasutused ja investeerimisühingud kasutavad ICAAPi rakendamisel;

| — | ülevaade metoodikast, mida pädev asutus kohaldab krediidiasutuste ja investeerimisühingute ICAAPi läbivaatamiseks; |
| --- | --- |

—

ülevaade metoodikast, mida pädev asutus kohaldab krediidiasutuste ja investeerimisühingute ICAAPi läbivaatamiseks;

| — | teave selle kohta, kas pädev asutus nõuab ICAAPi sõltumatut läbivaatamist. |
| --- | --- |

—

teave selle kohta, kas pädev asutus nõuab ICAAPi sõltumatut läbivaatamist.

[Vabas vormis tekst või viide või link sellistele suunistele]

SREPi üldhinnang ja järelevalvemeetmed

Pädeva asutuse selliste suuniste kirjeldus, mis käsitlevad SREPi üldhinnangut ja järelevalvemeetmeid, mille pädev asutus võtab SREPi üldhinnangu alusel.

[Vabas vormis tekst või viide või link sellistele suunistele]

---

IV LISA

STATISTILISED ANDMED

Vormide loetelu

| 1. osa. | Andmed riigi finantssektori kohta |
| --- | --- |
| 2. osa. | Andmed krediidiriski kohta |
| 3. osa. | Andmed tururiski kohta |
| 4. osa. | Andmed operatsiooniriski kohta |
| 5. osa. | Andmed järelevalvemeetmete ja halduskaristuste kohta |
| 6. osa. | Andmed erandite kohta |

1. osa.

Andmed riigi finantssektori kohta

2. osa.

Andmed krediidiriski kohta

3. osa.

Andmed tururiski kohta

4. osa.

Andmed operatsiooniriski kohta

5. osa.

Andmed järelevalvemeetmete ja halduskaristuste kohta

6. osa.

Andmed erandite kohta

1.   OSA

Andmed riigi finantssektori kohta (20XX. aasta)

| | Viide COREPi vormile (1) | Andmed |
| --- | --- | --- |
| Krediidiasutuste arv ja suurus | | |
| Krediidiasutuste arv (1) | | [Väärtus] |
| Koguvara (miljonites eurodes) (2) | | [Väärtus] |
| Koguvara % SKPst | | [Väärtus] |
| Välismaiste krediidiasutuste arv ja suurus | | |
| EMP riikidest | Filiaalide arv (3) | | [Väärtus] |
| Filiaalide koguvara (miljonites eurodes) | | [Väärtus] |
| Tütarettevõtjate arv (4) | | [Väärtus] |
| Tütarettevõtjate koguvara (miljonites eurodes) | | [Väärtus] |
| Kolmandatest riikidest | Filiaalide arv (3) | | [Väärtus] |
| Filiaalide koguvara (miljonites eurodes) | | [Väärtus] |
| Tütarettevõtjate arv (4) | | [Väärtus] |
| Tütarettevõtjate koguvara (miljonites eurodes) | | [Väärtus] |
| Krediidiasutuste omavahendite kogusumma ja omavahendite nõuete kogusumma | | |
| Esimese taseme põhiomavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast | CA1 (rida 020 / rida 010) | [Väärtus] |
| Täiendavate esimese taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast | CA1 (rida 530 / rida 010) | [Väärtus] |
| Teise taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast | CA1 (rida 750 / rida 010) | [Väärtus] |
| Omavahendite nõuete kogusumma (miljonites eurodes) | CA2 (rida 010) (1) 8 % | [Väärtus] |
| Koguomavahendite suhtarv | CA3 (rida 050) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingute arv ja suurus | | |
| Investeerimisühingute arv (1) | | [Väärtus] |
| Koguvara (miljonites eurodes) (2) | | [Väärtus] |
| Koguvara % SKPst | | [Väärtus] |
| Investeerimisühingute omavahendite kogusumma ja omavahendite nõuete kogusumma | | |
| Esimese taseme põhiomavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast | CA1 (rida 020 / rida 010) | [Väärtus] |
| Täiendavate esimese taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast | CA1 (rida 530 / rida 010) | [Väärtus] |
| Teise taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast | CA1 (rida 750 / rida 010) | [Väärtus] |
| Omavahendite nõuete kogusumma (miljonites eurodes) | CA2 (rida 010) (1) 8 % | [Väärtus] |
| Koguomavahendite suhtarv | CA3 (rida 050) | [Väärtus] |

Viide COREPi vormile (1)

Andmed

Krediidiasutuste arv ja suurus

Krediidiasutuste arv (1)

[Väärtus]

Koguvara (miljonites eurodes) (2)

[Väärtus]

Koguvara % SKPst

[Väärtus]

Välismaiste krediidiasutuste arv ja suurus

EMP riikidest

Filiaalide arv (3)

[Väärtus]

Filiaalide koguvara (miljonites eurodes)

[Väärtus]

Tütarettevõtjate arv (4)

[Väärtus]

Tütarettevõtjate koguvara (miljonites eurodes)

[Väärtus]

Kolmandatest riikidest

Filiaalide arv (3)

[Väärtus]

Filiaalide koguvara (miljonites eurodes)

[Väärtus]

Tütarettevõtjate arv (4)

[Väärtus]

Tütarettevõtjate koguvara (miljonites eurodes)

[Väärtus]

Krediidiasutuste omavahendite kogusumma ja omavahendite nõuete kogusumma

Esimese taseme põhiomavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast

CA1 (rida 020 / rida 010)

[Väärtus]

Täiendavate esimese taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast

CA1 (rida 530 / rida 010)

[Väärtus]

Teise taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast

CA1 (rida 750 / rida 010)

[Väärtus]

Omavahendite nõuete kogusumma (miljonites eurodes)

CA2 (rida 010) (1) 8 %

[Väärtus]

Koguomavahendite suhtarv

CA3 (rida 050)

[Väärtus]

Investeerimisühingute arv ja suurus

Investeerimisühingute arv (1)

[Väärtus]

Koguvara (miljonites eurodes) (2)

[Väärtus]

Koguvara % SKPst

[Väärtus]

Investeerimisühingute omavahendite kogusumma ja omavahendite nõuete kogusumma

Esimese taseme põhiomavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast

CA1 (rida 020 / rida 010)

[Väärtus]

Täiendavate esimese taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast

CA1 (rida 530 / rida 010)

[Väärtus]

Teise taseme omavahendite kogusumma % omavahendite kogusummast

CA1 (rida 750 / rida 010)

[Väärtus]

Omavahendite nõuete kogusumma (miljonites eurodes)

CA2 (rida 010) (1) 8 %

[Väärtus]

Koguomavahendite suhtarv

CA3 (rida 050)

[Väärtus]

Vormi täitmise juhend

| (1) | Näitaja hõlmab riigisiseselt asutatud krediidiasutusi ja investeerimisühinguid ning nii EMP riikide kui ka EMPsse mittekuuluvate riikide krediidiasutuste ja investeerimisühingute filiaale. Mis tahes arvu tegevusüksusi, mille asjaomases riigis on loonud krediidiasutus või investeerimisühing, mille peakorter asub teises riigis, käsitatakse üheainsa krediidiasutuse või investeerimisühinguna. Määratlus hõlmab välismaiste krediidiasutuste ja investeerimisühingute filiaale/tütarettevõtjaid, kuid mitte riigisiseste krediidiasutuste ja investeerimisühingute välismaiseid filiaale/tütarettevõtjaid (vastuvõtva riigi põhimõte). |
| --- | --- |

(1)

Näitaja hõlmab riigisiseselt asutatud krediidiasutusi ja investeerimisühinguid ning nii EMP riikide kui ka EMPsse mittekuuluvate riikide krediidiasutuste ja investeerimisühingute filiaale. Mis tahes arvu tegevusüksusi, mille asjaomases riigis on loonud krediidiasutus või investeerimisühing, mille peakorter asub teises riigis, käsitatakse üheainsa krediidiasutuse või investeerimisühinguna. Määratlus hõlmab välismaiste krediidiasutuste ja investeerimisühingute filiaale/tütarettevõtjaid, kuid mitte riigisiseste krediidiasutuste ja investeerimisühingute välismaiseid filiaale/tütarettevõtjaid (vastuvõtva riigi põhimõte).

| (2) | Esitada konsolideerimata andmed. Arvutatud asukoha alusel (vastuvõtva riigi põhimõte, võttes aluseks punktis 1 sätestatud põhimõtete kohase andmekogumi). |
| --- | --- |

(2)

Esitada konsolideerimata andmed. Arvutatud asukoha alusel (vastuvõtva riigi põhimõte, võttes aluseks punktis 1 sätestatud põhimõtete kohase andmekogumi).

| (3) | Mis tahes arvu tegevusüksusi, mille samas riigis on loonud krediidiasutus, mille peakorter asub teises riigis, tuleks käsitada üheainsa filiaalina. |
| --- | --- |

(3)

Mis tahes arvu tegevusüksusi, mille samas riigis on loonud krediidiasutus, mille peakorter asub teises riigis, tuleks käsitada üheainsa filiaalina.

| (4) | Kõiki tütarettevõtja tütarettevõtjaid käsitatakse kõnealuste ettevõtjate kõrgeima taseme emaettevõtja tütarettevõtjatena. |
| --- | --- |

(4)

Kõiki tütarettevõtja tütarettevõtjaid käsitatakse kõnealuste ettevõtjate kõrgeima taseme emaettevõtja tütarettevõtjatena.

2.   OSA

Andmed krediidiriski kohta (20XX. aasta)

| Krediidiriski andmed | Viide COREPi vormile (3) | Andmed |
| --- | --- | --- |
| Krediidiasutused: krediidiriski omavahendite nõuded | | |
| Krediidiasutused: krediidiriski omavahendite nõuded | % omavahendite nõuete kogusummast | CA2 (rida 040 / rida 010) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: jaotus meetodite lõikes | %, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (2) | Standardmeetod (SA) | | [Väärtus] |
| Sisereitingute põhimeetod (FIRB) | | [Väärtus] |
| Täiustatud sisereitingute meetod (AIRB) | | [Väärtus] |
| %, võttes aluseks krediidiriski omavahendite nõuete kogusumma | SA | CA2 (rida 050 / rida 040) | [Väärtus] |
| FIRB | CR IRB, sisereitingute põhimeetod (rida 010, veerg 260) / CA2 (rida 040) | [Väärtus] |
| AIRB | CR IRB, täiustatud sisereitingute meetod (rida 010, veerg 260) / CA2 (rida 040) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: jaotus sisereitingute meetodi kohaste riskipositsiooni klasside lõikes | %, võttes aluseks sisereitingute meetodi kohase riskiga kaalutud vara kogusumma | Sisereitingute meetod, kui ei kasutata ei makseviivitusest tingitud kahjumäära ega ümberhindlustegureid sisehinnanguid | [Väärtus] |
| Nõuded keskvalitsuste ja keskpankade vastu | CA2 (rida 260 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu | CA2 (rida 270 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu – VKEd | CA2 (rida 280 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu – eriotstarbelised nõuded | CA2 (rida 290 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu – muud | CA2 (rida 300 / rida 010) | [Väärtus] |
| Sisereitingute meetod, kui kasutatakse makseviivitusest tingitud kahjumäära ja/või ümberhindlustegureid sisehinnanguid | [Väärtus] |
| Nõuded keskvalitsuste ja keskpankade vastu | CA2 (rida 320 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu | CA2 (rida 330 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu – VKEd | CA2 (rida 340 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu – eriotstarbelised nõuded | CA2 (rida 350 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu – muud | CA2 (rida 360 / rida 010) | [Väärtus] |
| Jaenõuded – tagatud VKEde kinnisvaraga | CA2 (rida 370 / rida 010) | [Väärtus] |
| Jaenõuded – tagatud muu kinnisvara kui VKEde kinnisvaraga | CA2 (rida 380 / rida 010) | [Väärtus] |
| Jaenõuded – kvalifitseeruvad uuenevad jaenõuded | CA2 (rida 390 / rida 010) | [Väärtus] |
| Jaenõuded – muud nõuded VKEde vastu | CA2 (rida 400 / rida 010) | [Väärtus] |
| Jaenõuded – muud nõuded, mis ei ole VKEde vastu | CA2 (rida 410 / rida 010) | [Väärtus] |
| Sisereitingute meetodi kohesed omakapitali investeeringud | CA2 (rida 420 / rida 010) | [Väärtus] |
| Sisereitingute meetodi kohased väärtpaberistamise positsioonid | CA2 (rida 430 / rida 010) | [Väärtus] |
| Muud varad, mis ei ole krediidi iseloomuga | CA2 (rida 450 / rida 010) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: jaotus standardmeetodi kohaste riskipositsiooni klasside lõikes (2) | %, võttes aluseks standardmeetodikohase riskiga kaalutud vara kogusumma | Nõuded keskvalitsuste või keskpankade vastu | CA2 (rida 070 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded piirkondlike valitsuste või kohalike omavalitsuste vastu | CA2 (rida 080 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded avaliku sektori asutuste vastu | CA2 (rida 090 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded mitmepoolsete arengupankade vastu | CA2 (rida 100 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded rahvusvaheliste organisatsioonide vastu | CA2 (rida 110 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu | CA2 (rida 120 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded äriühingute vastu | CA2 (rida 130 / rida 010) | [Väärtus] |
| Jaenõuded | CA2 (rida 140 / rida 010) | [Väärtus] |
| Kinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid | CA2 (rida 150 / rida 010) | [Väärtus] |
| Makseviivituses olevad riskipositsioonid | CA2 (rida 160 / rida 010) | [Väärtus] |
| Eriti suure riskiga seotud kirjed | CA2 (rida 170 / rida 010) | [Väärtus] |
| Pandikirjadest tulenevad riskipositsioonid | CA2 (rida 180 / rida 010) | [Väärtus] |
| Nõuded lühiajalise krediidikvaliteedi hinnanguga krediidiasutuste ja investeerimisühingute ja äriühingute vastu | CA2 (rida 190 / rida 010) | [Väärtus] |
| Ühiseks investeerimiseks loodud ettevõtjate aktsiatest ja osakutest tulenevad riskipositsioonid | CA2 (rida 200 / rida 010) | [Väärtus] |
| Omakapitali investeeringud | CA2 (rida 210 / rida 010) | [Väärtus] |
| Muud kirjed | CA2 (rida 211 / rida 010) | [Väärtus] |
| Standardmeetodikohased väärtpaberistamise positsioonid | CA2 (rida 220 / rida 010) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: jaotus krediidiriski maandamise (CRM) tehnikate lõikes | %, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (2) | Finantstagatise mõju arvutamise lihtmeetod | | [Väärtus] |
| Finantstagatise mõju arvutamise üldmeetod | | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: krediidiriski omavahendite nõuded | | |
| Investeerimisühingud: krediidiriski omavahendite nõuded | % omavahendite nõuete kogusummast | CA2 (rida 040 / rida 010) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: jaotus meetodite lõikes | %, võttes aluseks investeerimisühingute koguarvu (2) | SA | | [Väärtus] |
| IRB | | [Väärtus] |
| %, võttes aluseks krediidiriski omavahendite nõuete kogusumma | SA | CA2 (rida 050 / rida 040) | [Väärtus] |
| IRB | CA2 (rida 240 / rida 040) | [Väärtus] |
| Lisateave väärtpaberistamise kohta | Viide COREPi vormile (3) | Andmed |
| Krediidiasutused: väärtpaberistamise tehingu algataja | | |
| Bilansilised ja bilansivälised algatatud väärtpaberistamise positsioonid kokku | CR SEC SA (rida 030, veerg 010) + CR SEC IRB (rida 030, veerg 010) | [Väärtus] |
| [Väärtus] |
| Säilitatud bilansilised ja bilansivälised väärtpaberistamise positsioonid kokku (väärtpaberistamise positsioonid – esmane riskipositsioon enne ümberhindlustegurite kohaldamist) | CR SEC SA (rida 030, veerg 050) + CR SEC IRB (rida 030, veerg 050) | [Väärtus] |
| [Väärtus] |
| Kinnisvaraga tagatud laenudest tulenevad riskipositsioonid ja kahjud | Viide COREPi vormile (3) | Andmed |
| Elamukinnisvara kasutamine tagatisena | Elamukinnisvaraga tagatud riskipositsioonide summa | CR IP Losses (rida 010, veerg 050) | [Väärtus] |
| Aluseks oleva protsendimäära piires laenudest saadud kahjude summa | CR IP Losses (rida 010, veerg 010) | [Väärtus] |
| Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara | CR IP Losses (rida 010, veerg 020) | [Väärtus] |
| Kogukahju summa | CR IP Losses (rida 010, veerg 030) | [Väärtus] |
| Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara | CR IP Losses (rida 010, veerg 040) | [Väärtus] |
| Ärikinnisvara kasutamine tagatisena | Ärikinnisvaraga tagatud riskipositsioonide summa | CR IP Losses (rida 020, veerg 050) | [Väärtus] |
| Aluseks oleva protsendimäära piires laenudest saadud kahjude summa | CR IP Losses (rida 020, veerg 010) | [Väärtus] |
| Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara | CR IP Losses (rida 020, veerg 020) | [Väärtus] |
| Kogukahju summa | CR IP Losses (rida 020, veerg 030) | [Väärtus] |
| Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara | CR IP Losses (rida 020, veerg 040) | [Väärtus] |

Krediidiriski andmed

Viide COREPi vormile (3)

Andmed

Krediidiasutused: krediidiriski omavahendite nõuded

Krediidiasutused: krediidiriski omavahendite nõuded

% omavahendite nõuete kogusummast

CA2 (rida 040 / rida 010)

[Väärtus]

Krediidiasutused: jaotus meetodite lõikes

%, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (2)

Standardmeetod (SA)

[Väärtus]

Sisereitingute põhimeetod (FIRB)

[Väärtus]

Täiustatud sisereitingute meetod (AIRB)

[Väärtus]

%, võttes aluseks krediidiriski omavahendite nõuete kogusumma

SA

CA2 (rida 050 / rida 040)

[Väärtus]

FIRB

CR IRB, sisereitingute põhimeetod (rida 010, veerg 260) / CA2 (rida 040)

[Väärtus]

AIRB

CR IRB, täiustatud sisereitingute meetod (rida 010, veerg 260) / CA2 (rida 040)

[Väärtus]

Krediidiasutused: jaotus sisereitingute meetodi kohaste riskipositsiooni klasside lõikes

%, võttes aluseks sisereitingute meetodi kohase riskiga kaalutud vara kogusumma

Sisereitingute meetod, kui ei kasutata ei makseviivitusest tingitud kahjumäära ega ümberhindlustegureid sisehinnanguid

[Väärtus]

Nõuded keskvalitsuste ja keskpankade vastu

CA2 (rida 260 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu

CA2 (rida 270 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu – VKEd

CA2 (rida 280 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu – eriotstarbelised nõuded

CA2 (rida 290 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu – muud

CA2 (rida 300 / rida 010)

[Väärtus]

Sisereitingute meetod, kui kasutatakse makseviivitusest tingitud kahjumäära ja/või ümberhindlustegureid sisehinnanguid

[Väärtus]

Nõuded keskvalitsuste ja keskpankade vastu

CA2 (rida 320 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu

CA2 (rida 330 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu – VKEd

CA2 (rida 340 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu – eriotstarbelised nõuded

CA2 (rida 350 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu – muud

CA2 (rida 360 / rida 010)

[Väärtus]

Jaenõuded – tagatud VKEde kinnisvaraga

CA2 (rida 370 / rida 010)

[Väärtus]

Jaenõuded – tagatud muu kinnisvara kui VKEde kinnisvaraga

CA2 (rida 380 / rida 010)

[Väärtus]

Jaenõuded – kvalifitseeruvad uuenevad jaenõuded

CA2 (rida 390 / rida 010)

[Väärtus]

Jaenõuded – muud nõuded VKEde vastu

CA2 (rida 400 / rida 010)

[Väärtus]

Jaenõuded – muud nõuded, mis ei ole VKEde vastu

CA2 (rida 410 / rida 010)

[Väärtus]

Sisereitingute meetodi kohesed omakapitali investeeringud

CA2 (rida 420 / rida 010)

[Väärtus]

Sisereitingute meetodi kohased väärtpaberistamise positsioonid

CA2 (rida 430 / rida 010)

[Väärtus]

Muud varad, mis ei ole krediidi iseloomuga

CA2 (rida 450 / rida 010)

[Väärtus]

Krediidiasutused: jaotus standardmeetodi kohaste riskipositsiooni klasside lõikes (2)

%, võttes aluseks standardmeetodikohase riskiga kaalutud vara kogusumma

Nõuded keskvalitsuste või keskpankade vastu

CA2 (rida 070 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded piirkondlike valitsuste või kohalike omavalitsuste vastu

CA2 (rida 080 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded avaliku sektori asutuste vastu

CA2 (rida 090 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded mitmepoolsete arengupankade vastu

CA2 (rida 100 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded rahvusvaheliste organisatsioonide vastu

CA2 (rida 110 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded krediidiasutuste ja investeerimisühingute vastu

CA2 (rida 120 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded äriühingute vastu

CA2 (rida 130 / rida 010)

[Väärtus]

Jaenõuded

CA2 (rida 140 / rida 010)

[Väärtus]

Kinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid

CA2 (rida 150 / rida 010)

[Väärtus]

Makseviivituses olevad riskipositsioonid

CA2 (rida 160 / rida 010)

[Väärtus]

Eriti suure riskiga seotud kirjed

CA2 (rida 170 / rida 010)

[Väärtus]

Pandikirjadest tulenevad riskipositsioonid

CA2 (rida 180 / rida 010)

[Väärtus]

Nõuded lühiajalise krediidikvaliteedi hinnanguga krediidiasutuste ja investeerimisühingute ja äriühingute vastu

CA2 (rida 190 / rida 010)

[Väärtus]

Ühiseks investeerimiseks loodud ettevõtjate aktsiatest ja osakutest tulenevad riskipositsioonid

CA2 (rida 200 / rida 010)

[Väärtus]

Omakapitali investeeringud

CA2 (rida 210 / rida 010)

[Väärtus]

Muud kirjed

CA2 (rida 211 / rida 010)

[Väärtus]

Standardmeetodikohased väärtpaberistamise positsioonid

CA2 (rida 220 / rida 010)

[Väärtus]

Krediidiasutused: jaotus krediidiriski maandamise (CRM) tehnikate lõikes

%, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (2)

Finantstagatise mõju arvutamise lihtmeetod

[Väärtus]

Finantstagatise mõju arvutamise üldmeetod

[Väärtus]

Investeerimisühingud: krediidiriski omavahendite nõuded

Investeerimisühingud: krediidiriski omavahendite nõuded

% omavahendite nõuete kogusummast

CA2 (rida 040 / rida 010)

[Väärtus]

Investeerimisühingud: jaotus meetodite lõikes

%, võttes aluseks investeerimisühingute koguarvu (2)

SA

[Väärtus]

IRB

[Väärtus]

%, võttes aluseks krediidiriski omavahendite nõuete kogusumma

SA

CA2 (rida 050 / rida 040)

[Väärtus]

IRB

CA2 (rida 240 / rida 040)

[Väärtus]

Lisateave väärtpaberistamise kohta

Viide COREPi vormile (3)

Andmed

Krediidiasutused: väärtpaberistamise tehingu algataja

Bilansilised ja bilansivälised algatatud väärtpaberistamise positsioonid kokku

CR SEC SA (rida 030, veerg 010) + CR SEC IRB (rida 030, veerg 010)

[Väärtus]

[Väärtus]

Säilitatud bilansilised ja bilansivälised väärtpaberistamise positsioonid kokku (väärtpaberistamise positsioonid – esmane riskipositsioon enne ümberhindlustegurite kohaldamist)

CR SEC SA (rida 030, veerg 050) + CR SEC IRB (rida 030, veerg 050)

[Väärtus]

[Väärtus]

Kinnisvaraga tagatud laenudest tulenevad riskipositsioonid ja kahjud

Viide COREPi vormile (3)

Andmed

Elamukinnisvara kasutamine tagatisena

Elamukinnisvaraga tagatud riskipositsioonide summa

CR IP Losses (rida 010, veerg 050)

[Väärtus]

Aluseks oleva protsendimäära piires laenudest saadud kahjude summa

CR IP Losses (rida 010, veerg 010)

[Väärtus]

Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara

CR IP Losses (rida 010, veerg 020)

[Väärtus]

Kogukahju summa

CR IP Losses (rida 010, veerg 030)

[Väärtus]

Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara

CR IP Losses (rida 010, veerg 040)

[Väärtus]

Ärikinnisvara kasutamine tagatisena

Ärikinnisvaraga tagatud riskipositsioonide summa

CR IP Losses (rida 020, veerg 050)

[Väärtus]

Aluseks oleva protsendimäära piires laenudest saadud kahjude summa

CR IP Losses (rida 020, veerg 010)

[Väärtus]

Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara

CR IP Losses (rida 020, veerg 020)

[Väärtus]

Kogukahju summa

CR IP Losses (rida 020, veerg 030)

[Väärtus]

Millest: hüpoteekimisväärtuses hinnatud kinnisvara

CR IP Losses (rida 020, veerg 040)

[Väärtus]

3.   OSA

Andmed tururiski kohta (20XX. aasta)

| Tururiski andmed | Viide COREPi vormile (5) | Andmed |
| --- | --- | --- |
| Krediidiasutused: tururiski omavahendite nõuded | | |
| Krediidiasutused: tururiski omavahendite nõuded | % omavahendite nõuete kogusummast | CA2 (rida 520 / rida 010) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: jaotus meetodite lõikes | %, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (4) | Standardmeetod | | [Väärtus] |
| Sisemudelid | | [Väärtus] |
| %, võttes aluseks tururiski omavahendite nõuete kogusumma | Standardmeetod | CA2 (rida 530 / rida 520) | [Väärtus] |
| Sisemudelid | CA2 (rida 580 / rida 520) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: tururiski omavahendite nõuded | | |
| Investeerimisühingud: tururiski omavahendite nõuded | % omavahendite nõuete kogusummast | CA2 (rida 520 / rida 010) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: jaotus meetodite lõikes | %, võttes aluseks investeerimisühingute koguarvu (4) | Standardmeetod | | [Väärtus] |
| Sisemudelid | | [Väärtus] |
| %, võttes aluseks tururiski omavahendite nõuete kogusumma | Standardmeetod | CA2 (rida 530 / rida 520) | [Väärtus] |
| Sisemudelid | CA2 (rida 580 / rida 520) | [Väärtus] |

Tururiski andmed

Viide COREPi vormile (5)

Andmed

Krediidiasutused: tururiski omavahendite nõuded

Krediidiasutused: tururiski omavahendite nõuded

% omavahendite nõuete kogusummast

CA2 (rida 520 / rida 010)

[Väärtus]

Krediidiasutused: jaotus meetodite lõikes

%, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (4)

Standardmeetod

[Väärtus]

Sisemudelid

[Väärtus]

%, võttes aluseks tururiski omavahendite nõuete kogusumma

Standardmeetod

CA2 (rida 530 / rida 520)

[Väärtus]

Sisemudelid

CA2 (rida 580 / rida 520)

[Väärtus]

Investeerimisühingud: tururiski omavahendite nõuded

Investeerimisühingud: tururiski omavahendite nõuded

% omavahendite nõuete kogusummast

CA2 (rida 520 / rida 010)

[Väärtus]

Investeerimisühingud: jaotus meetodite lõikes

%, võttes aluseks investeerimisühingute koguarvu (4)

Standardmeetod

[Väärtus]

Sisemudelid

[Väärtus]

%, võttes aluseks tururiski omavahendite nõuete kogusumma

Standardmeetod

CA2 (rida 530 / rida 520)

[Väärtus]

Sisemudelid

CA2 (rida 580 / rida 520)

[Väärtus]

4.   OSA

Andmed operatsiooniriski kohta (20XX. aasta)

| Operatsiooniriski andmed | Viide COREPi vormile (7) | Andmed |
| --- | --- | --- |
| Krediidiasutused: operatsiooniriski omavahendite nõuded | | |
| Krediidiasutused: operatsiooniriski omavahendite nõuded | % omavahendite nõuete kogusummast | CA2 (rida 590 / rida 010) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: jaotus meetodite lõikes | %, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (6) | Baasmeetod (BIA) | | [Väärtus] |
| Standardmeetod (TSA)/Alternatiivne standardmeetod (ASA) | | [Väärtus] |
| Täiustatud mõõtmismudelil põhinev meetod (AMA) | | [Väärtus] |
| %, võttes aluseks operatsiooniriski omavahendite nõuete kogusumma | BIA | CA2 (rida 600 / rida 590) | [Väärtus] |
| TSA/ASA | CA2 (rida 610 / rida 590) | [Väärtus] |
| AMA | CA2 (rida 620 / rida 590) | [Väärtus] |
| Krediidiasutused: operatsiooniriskist tulenev kahju | | |
| Krediidiasutused: kogubrutokahju | Kogubrutokahju % kogubrutokasust | OPR Details (rida 920, veerg 080) / OPR (ridade 010–130 summa veerus 030) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: operatsiooniriski omavahendite nõuded | | |
| Investeerimisühingud: operatsiooniriski omavahendite nõuded | % omavahendite nõuete kogusummast | CA2 (rida 590 / rida 010) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: jaotus meetodite lõikes | %, võttes aluseks investeerimisühingute koguarvu (6) | BIA | | [Väärtus] |
| TSA/ASA | | [Väärtus] |
| AMA | | [Väärtus] |
| %, võttes aluseks operatsiooniriski omavahendite nõuete kogusumma | BIA | CA2 (rida 600 / rida 590) | [Väärtus] |
| TSA/ASA | CA2 (rida 610 / rida 590) | [Väärtus] |
| AMA | CA2 (rida 620 / rida 590) | [Väärtus] |
| Investeerimisühingud: operatsiooniriskist tulenev kahju | | |
| Investeerimisühingud: kogubrutokahju | Kogubrutokahju % kogubrutokasust | OPR Details (rida 920, veerg 080) / OPR (ridade 010–130 summa veerus 030) | [Väärtus] |

Operatsiooniriski andmed

Viide COREPi vormile (7)

Andmed

Krediidiasutused: operatsiooniriski omavahendite nõuded

Krediidiasutused: operatsiooniriski omavahendite nõuded

% omavahendite nõuete kogusummast

CA2 (rida 590 / rida 010)

[Väärtus]

Krediidiasutused: jaotus meetodite lõikes

%, võttes aluseks krediidiasutuste koguarvu (6)

Baasmeetod (BIA)

[Väärtus]

Standardmeetod (TSA)/Alternatiivne standardmeetod (ASA)

[Väärtus]

Täiustatud mõõtmismudelil põhinev meetod (AMA)

[Väärtus]

%, võttes aluseks operatsiooniriski omavahendite nõuete kogusumma

BIA

CA2 (rida 600 / rida 590)

[Väärtus]

TSA/ASA

CA2 (rida 610 / rida 590)

[Väärtus]

AMA

CA2 (rida 620 / rida 590)

[Väärtus]

Krediidiasutused: operatsiooniriskist tulenev kahju

Krediidiasutused: kogubrutokahju

Kogubrutokahju % kogubrutokasust

OPR Details (rida 920, veerg 080) / OPR (ridade 010–130 summa veerus 030)

[Väärtus]

Investeerimisühingud: operatsiooniriski omavahendite nõuded

Investeerimisühingud: operatsiooniriski omavahendite nõuded

% omavahendite nõuete kogusummast

CA2 (rida 590 / rida 010)

[Väärtus]

Investeerimisühingud: jaotus meetodite lõikes

%, võttes aluseks investeerimisühingute koguarvu (6)

BIA

[Väärtus]

TSA/ASA

[Väärtus]

AMA

[Väärtus]

%, võttes aluseks operatsiooniriski omavahendite nõuete kogusumma

BIA

CA2 (rida 600 / rida 590)

[Väärtus]

TSA/ASA

CA2 (rida 610 / rida 590)

[Väärtus]

AMA

CA2 (rida 620 / rida 590)

[Väärtus]

Investeerimisühingud: operatsiooniriskist tulenev kahju

Investeerimisühingud: kogubrutokahju

Kogubrutokahju % kogubrutokasust

OPR Details (rida 920, veerg 080) / OPR (ridade 010–130 summa veerus 030)

[Väärtus]

5.   OSA

Andmed järelevalvemeetmete ja halduskaristuste kohta (20XX. aasta)

| Järelevalveorgani sekkumine ja järelevalvemeetmed (8) | Andmed |
| --- | --- |
| Krediidiasutused | |
| Järelevalvemeetmed | Kohapealsete kontrollide arv | [Väärtus] |
| Teostatud üldiste hindamiste arv | [Väärtus] |
| Artikli 102 lõike 1 punkti a kohaselt võetud järelevalvemeetmed | Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv: | [Väärtus] |
| omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b) | [Väärtus] |
| tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d) | [Väärtus] |
| tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e) | [Väärtus] |
| tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f) | [Väärtus] |
| tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h) | [Väärtus] |
| tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l) | [Väärtus] |
| Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad | [Väärtus] |
| Artikli 102 lõike 1 punkti b ning direktiivi 2013/36/EL või määruse (EL) nr 575/2013 muude sätete kohaselt võetud järelevalvemeetmed | Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv: | [Väärtus] |
| omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b) | [Väärtus] |
| tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d) | [Väärtus] |
| tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e) | [Väärtus] |
| tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f) | [Väärtus] |
| tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h) | [Väärtus] |
| tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l) | [Väärtus] |
| Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad | [Väärtus] |

Järelevalveorgani sekkumine ja järelevalvemeetmed (8)

Andmed

Krediidiasutused

Järelevalvemeetmed

Kohapealsete kontrollide arv

[Väärtus]

Teostatud üldiste hindamiste arv

[Väärtus]

Artikli 102 lõike 1 punkti a kohaselt võetud järelevalvemeetmed

Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv:

[Väärtus]

omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a)

[Väärtus]

tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b)

[Väärtus]

tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d)

[Väärtus]

tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e)

[Väärtus]

tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f)

[Väärtus]

tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g)

[Väärtus]

tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h)

[Väärtus]

tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l)

[Väärtus]

Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad

[Väärtus]

Artikli 102 lõike 1 punkti b ning direktiivi 2013/36/EL või määruse (EL) nr 575/2013 muude sätete kohaselt võetud järelevalvemeetmed

Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv:

[Väärtus]

omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a)

[Väärtus]

tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b)

[Väärtus]

tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d)

[Väärtus]

tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e)

[Väärtus]

tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f)

[Väärtus]

tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g)

[Väärtus]

tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h)

[Väärtus]

tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l)

[Väärtus]

Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad

[Väärtus]

| Järelevalveorgani sekkumine ja järelevalvemeetmed (9) | Andmed |
| --- | --- |
| Investeerimisühingud | |
| Järelevalvemeetmed | Kohapealsete kontrollide arv | [Väärtus] |
| Teostatud üldiste hindamiste arv | [Väärtus] |
| Artikli 102 lõike 1 punkti a kohaselt võetud järelevalvemeetmed | Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv: | [Väärtus] |
| omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b) | [Väärtus] |
| tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d) | [Väärtus] |
| tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e) | [Väärtus] |
| tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f) | [Väärtus] |
| tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h) | [Väärtus] |
| tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l) | [Väärtus] |
| Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad | [Väärtus] |
| Artikli 102 lõike 1 punkti b ning direktiivi 2013/36/EL või määruse (EL) nr 575/2013 muude sätete kohaselt võetud järelevalvemeetmed | Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv: | [Väärtus] |
| omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b) | [Väärtus] |
| tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d) | [Väärtus] |
| tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e) | [Väärtus] |
| tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f) | [Väärtus] |
| tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g) | [Väärtus] |
| tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h) | [Väärtus] |
| tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j) | [Väärtus] |
| tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k) | [Väärtus] |
| tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l) | [Väärtus] |
| Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad | [Väärtus] |

Järelevalveorgani sekkumine ja järelevalvemeetmed (9)

Andmed

Investeerimisühingud

Järelevalvemeetmed

Kohapealsete kontrollide arv

[Väärtus]

Teostatud üldiste hindamiste arv

[Väärtus]

Artikli 102 lõike 1 punkti a kohaselt võetud järelevalvemeetmed

Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv:

[Väärtus]

omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a)

[Väärtus]

tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b)

[Väärtus]

tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d)

[Väärtus]

tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e)

[Väärtus]

tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f)

[Väärtus]

tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g)

[Väärtus]

tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h)

[Väärtus]

tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l)

[Väärtus]

Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad

[Väärtus]

Artikli 102 lõike 1 punkti b ning direktiivi 2013/36/EL või määruse (EL) nr 575/2013 muude sätete kohaselt võetud järelevalvemeetmed

Direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõike 1 kohaselt järgnevaga seoses võetud järelevalvemeetmete koguarv:

[Väärtus]

omavahendid peavad ületama minimaalseid omavahendite nõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt a)

[Väärtus]

tuleb tugevdada juhtimiskorda ja sisemise kapitali haldust (artikli 104 lõike 1 punkt b)

[Väärtus]

tuleb esitada kava järelevalvealastele nõuetele vastavuse taastamiseks (artikli 104 lõike 1 punkt c)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetset provisjoneerimise korda või varade käsitlemist (artikli 104 lõike 1 punkt d)

[Väärtus]

tuleb piirata majandustegevust või muud tegevust (artikli 104 lõike 1 punkt e)

[Väärtus]

tuleb vähendada tegevuse, toodete ja süsteemidega seonduvaid riske (artikli 104 lõike 1 punkt f)

[Väärtus]

tuleb piirata muutuvtasu osakaalu (artikli 104 lõike 1 punkt g)

[Väärtus]

tuleb tugevdada omavahendeid puhaskasumit kasutades (artikli 104 lõike 1 punkt h)

[Väärtus]

tuleb piirata väljamakseid või intressimakseid või keelata need (artikli 104 lõike 1 punkt i)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendava või sagedasema aruandluse nõuded (artikli 104 lõike 1 punkt j)

[Väärtus]

tuleb kohaldada konkreetseid likviidsusnõudeid (artikli 104 lõike 1 punkt k)

[Väärtus]

tuleb kehtestada täiendavad avalikustamisnõuded (artikli 104 lõike 1 punkt l)

[Väärtus]

Muude võetud järelevalvemeetmete (mis ei ole loetletud direktiivi 2013/36/EL artikli 104 lõikes 1) arv ja laad

[Väärtus]

| Halduskaristused | Andmed |
| --- | --- |
| Krediidiasutused | |
| Halduskaristused (tegevusloa andmise / olulise osaluse omandamise nõuete rikkumise eest) | Direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega: | [Väärtus] |
| avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 66 lõike 2 punkt a) | [Väärtus] |
| korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 66 lõike 2 punkt b) | [Väärtus] |
| juriidilisele/füüsilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 66 lõike 2 punktid c–e) | [Väärtus] |
| aktsionäride või osanike hääleõiguse peatamine (artikli 66 lõike 2 punkt f) | [Väärtus] |
| Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikes 2) arv ja laad | [vabas vormis tekst] |
| Halduskaristused (direktiivis 2013/36/EL või määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud nõuete muude rikkumiste eest) | Direktiivi 2013/36/EL artikli 67 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega: | [Väärtus] |
| avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 67 lõike 2 punkt a) | [Väärtus] |
| korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 67 lõike 2 punkt b) | [Väärtus] |
| krediidiasutuse tegevusloa kehtetuks tunnistamised (artikli 67 lõike 2 punkt c) | [Väärtus] |
| füüsilise isiku suhtes kehtestatud ajutised keelud täita krediidiasutuses ametikohustusi (artikli 67 lõike 2 punkt d) | [Väärtus] |
| juriidilisele/füüsilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 67 lõike 2 punktid e–g) | [Väärtus] |
| Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 67 lõikes 2) arv ja laad | [vabas vormis tekst] |
| Investeerimisühingud | |
| Halduskaristused (tegevusloa andmise / olulise osaluse omandamise nõuete rikkumise eest) | Direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega: | [Väärtus] |
| avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 66 lõike 2 punkt a) | [Väärtus] |
| korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 66 lõike 2 punkt b) | [Väärtus] |
| juriidilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 66 lõike 2 punktid c–e) | [Väärtus] |
| aktsionäride või osanike hääleõiguse peatamine (artikli 66 lõike 2 punkt f) | [Väärtus] |
| Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikes 2) arv ja laad | [Väärtus] |
| Halduskaristused (direktiivis 2013/36/EL või määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud nõuete muude rikkumiste eest) | Direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega: | [Väärtus] |
| avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 67 lõike 2 punkt a) | [Väärtus] |
| korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 67 lõike 2 punkt b) | [Väärtus] |
| investeerimisühingu tegevusloa kehtetuks tunnistamised (artikli 67 lõike 2 punkt c) | [Väärtus] |
| füüsilise isiku suhtes kehtestatud ajutised keelud täita investeerimisühingus ametikohustusi (artikli 67 lõike 2 punkt d) | [Väärtus] |
| juriidilisele/füüsilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 67 lõike 2 punktid e–g) | [Väärtus] |
| Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 67 lõikes 2) arv ja laad | [vabas vormis tekst] |
| (*) | Siseriikliku regulatsiooni, samuti järelevalvetavade ja -meetodite erinevuste tõttu liikmesriikides ei pruugi käesolevas tabelis esitatud näitajad võimaldada riike mõistlikult võrrelda ning mis tahes järeldused ilma neid erinevusi hoolikalt kaalumata võivad olla eksitavad. |

Halduskaristused

Andmed

Krediidiasutused

Halduskaristused (tegevusloa andmise / olulise osaluse omandamise nõuete rikkumise eest)

Direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega:

[Väärtus]

avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 66 lõike 2 punkt a)

[Väärtus]

korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 66 lõike 2 punkt b)

[Väärtus]

juriidilisele/füüsilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 66 lõike 2 punktid c–e)

[Väärtus]

aktsionäride või osanike hääleõiguse peatamine (artikli 66 lõike 2 punkt f)

[Väärtus]

Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikes 2) arv ja laad

[vabas vormis tekst]

Halduskaristused (direktiivis 2013/36/EL või määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud nõuete muude rikkumiste eest)

Direktiivi 2013/36/EL artikli 67 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega:

[Väärtus]

avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 67 lõike 2 punkt a)

[Väärtus]

korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 67 lõike 2 punkt b)

[Väärtus]

krediidiasutuse tegevusloa kehtetuks tunnistamised (artikli 67 lõike 2 punkt c)

[Väärtus]

füüsilise isiku suhtes kehtestatud ajutised keelud täita krediidiasutuses ametikohustusi (artikli 67 lõike 2 punkt d)

[Väärtus]

juriidilisele/füüsilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 67 lõike 2 punktid e–g)

[Väärtus]

Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 67 lõikes 2) arv ja laad

[vabas vormis tekst]

Investeerimisühingud

Halduskaristused (tegevusloa andmise / olulise osaluse omandamise nõuete rikkumise eest)

Direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega:

[Väärtus]

avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 66 lõike 2 punkt a)

[Väärtus]

korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 66 lõike 2 punkt b)

[Väärtus]

juriidilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 66 lõike 2 punktid c–e)

[Väärtus]

aktsionäride või osanike hääleõiguse peatamine (artikli 66 lõike 2 punkt f)

[Väärtus]

Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikes 2) arv ja laad

[Väärtus]

Halduskaristused (direktiivis 2013/36/EL või määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud nõuete muude rikkumiste eest)

Direktiivi 2013/36/EL artikli 66 lõikest 2 tulenevate halduskaristuste koguarv, mida on kohaldatud seoses järgmisega:

[Väärtus]

avalikud teadaanded, milles on identifitseeritud vastutav füüsiline/juriidiline isik ja rikkumise laad (artikli 67 lõike 2 punkt a)

[Väärtus]

korraldused, millega nõutakse, et vastutav füüsiline/juriidiline isik lõpetaks sellise tegevuse ja hoiduks selle tegevuse kordamisest (artikli 67 lõike 2 punkt b)

[Väärtus]

investeerimisühingu tegevusloa kehtetuks tunnistamised (artikli 67 lõike 2 punkt c)

[Väärtus]

füüsilise isiku suhtes kehtestatud ajutised keelud täita investeerimisühingus ametikohustusi (artikli 67 lõike 2 punkt d)

[Väärtus]

juriidilisele/füüsilisele isikule määratud rahalised halduskaristused (artikli 67 lõike 2 punktid e–g)

[Väärtus]

Muude kohaldatud halduskaristuste (mida ei ole täpsustatud direktiivi 2013/36/EL artikli 67 lõikes 2) arv ja laad

[vabas vormis tekst]

(*)

Siseriikliku regulatsiooni, samuti järelevalvetavade ja -meetodite erinevuste tõttu liikmesriikides ei pruugi käesolevas tabelis esitatud näitajad võimaldada riike mõistlikult võrrelda ning mis tahes järeldused ilma neid erinevusi hoolikalt kaalumata võivad olla eksitavad.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav
  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

6.   OSA

Andmed erandite kohta (20XX. aasta)

| Määruse (EL) nr 575/2013 II–V, VII ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand |
| --- |
| Viited õigussätetele määruses (EL) nr 575/2013 | Artikli 7 lõiked 1 ja 2
  (tütarettevõtjatele tehtud erandid) | Artikli 7 lõige 3
  (emaettevõtjatele tehtud erandid) |
| Tehtud erandite koguarv | [Väärtus] | [Väärtus] |
| Sellistele emaettevõtjana tegutsevatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele tehtud erandite arv, kellel on osalus kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates | N/A | [Väärtus] |
| Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitavate konsolideeritud omavahendite kogusumma (miljonites eurodes) | N/A | [Väärtus] |
| Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitav osa konsolideeritud omavahendite kogusummast (%) | N/A | [Väärtus] |
| Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjatele määratud osa konsolideeritud omavahendite nõuetest (%) | N/A | [Väärtus] |
| Emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele või investeerimisühingule antud luba kaasata oma määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete arvutamisse tütarettevõtjad |
| Viited määruse (EL) nr 575/2013 sätetele | Artikli 9 lõige 1
  (Individuaalse konsolideerimise meetod) |
| Antud lubade koguarv | [Väärtus] |
| Emaettevõtjana tegutsevatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele antud lubade arv kaasata kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjad oma nõuete arvutamisse | [Väärtus] |
| Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitavate konsolideeritud omavahendite kogusumma (miljonites eurodes) | [Väärtus] |
| Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitav osa konsolideeritud omavahendite kogusummast (%) | [Väärtus] |
| Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjatele määratud osa konsolideeritud omavahendite nõuetest (%) | [Väärtus] |
| Määruse (EL) nr 575/2013 VI osas sätestatud likviidsusnõuete individuaalse kohaldamise erand |
| Viited määruse (EL) nr 575/2013 sätetele | Artikkel 8
  (tütarettevõtjatele tehtud likviidsusnõuete kohaldamise erandid) |
| Tehtud erandite koguarv | [Väärtus] |
| Vastavalt artikli 8 lõikele 2 tehtud erandite arv, kui kõik ühte likviidsusalagruppi kuuluvad krediidiasutused ja investeerimisühingud on saanud tegevusloa samas liikmesriigis | [Väärtus] |
| Vastavalt artikli 8 lõikele 1 tehtud erandite arv, kui kõik ühte likviidsusalagruppi kuuluvad krediidiasutused ja investeerimisühingud on saanud tegevusloa mitmes liikmesriigis | [Väärtus] |
| Vastavalt artikli 8 lõikele 3 sellistele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele tehtud erandite arv, kes on sama krediidiasutuste ja investeerimisühingute kaitseskeemi liikmed | [Väärtus] |
| Määruse (EL) nr 575/2013 II–VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand |
| Viited määruse (EL) nr 575/2013 sätetele | Artikkel 10
  (keskasutusega püsivalt seotud krediidiasutused) |
| Tehtud erandite koguarv | [Väärtus] |
| Keskasutusega püsivalt seotud krediidiasutustele tehtud erandite arv | [Väärtus] |
| Keskasutustele tehtud erandite arv | [Väärtus] |
| Pädevate asutuste puhul, kes ei ole erandeid teinud ega lubasid andnud, muudetakse lahter oranžiks. |

Määruse (EL) nr 575/2013 II–V, VII ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand

Viited õigussätetele määruses (EL) nr 575/2013

Artikli 7 lõiked 1 ja 2

(tütarettevõtjatele tehtud erandid)

Artikli 7 lõige 3

(emaettevõtjatele tehtud erandid)

Tehtud erandite koguarv

[Väärtus]

[Väärtus]

Sellistele emaettevõtjana tegutsevatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele tehtud erandite arv, kellel on osalus kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates

N/A

[Väärtus]

Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitavate konsolideeritud omavahendite kogusumma (miljonites eurodes)

N/A

[Väärtus]

Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitav osa konsolideeritud omavahendite kogusummast (%)

N/A

[Väärtus]

Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjatele määratud osa konsolideeritud omavahendite nõuetest (%)

N/A

[Väärtus]

Emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele või investeerimisühingule antud luba kaasata oma määruse (EL) nr 575/2013 II–V ja VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete arvutamisse tütarettevõtjad

Viited määruse (EL) nr 575/2013 sätetele

Artikli 9 lõige 1

(Individuaalse konsolideerimise meetod)

Antud lubade koguarv

[Väärtus]

Emaettevõtjana tegutsevatele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele antud lubade arv kaasata kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjad oma nõuete arvutamisse

[Väärtus]

Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitavate konsolideeritud omavahendite kogusumma (miljonites eurodes)

[Väärtus]

Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjates hoitav osa konsolideeritud omavahendite kogusummast (%)

[Väärtus]

Kolmandas riigis asutatud tütarettevõtjatele määratud osa konsolideeritud omavahendite nõuetest (%)

[Väärtus]

Määruse (EL) nr 575/2013 VI osas sätestatud likviidsusnõuete individuaalse kohaldamise erand

Viited määruse (EL) nr 575/2013 sätetele

Artikkel 8

(tütarettevõtjatele tehtud likviidsusnõuete kohaldamise erandid)

Tehtud erandite koguarv

[Väärtus]

Vastavalt artikli 8 lõikele 2 tehtud erandite arv, kui kõik ühte likviidsusalagruppi kuuluvad krediidiasutused ja investeerimisühingud on saanud tegevusloa samas liikmesriigis

[Väärtus]

Vastavalt artikli 8 lõikele 1 tehtud erandite arv, kui kõik ühte likviidsusalagruppi kuuluvad krediidiasutused ja investeerimisühingud on saanud tegevusloa mitmes liikmesriigis

[Väärtus]

Vastavalt artikli 8 lõikele 3 sellistele krediidiasutustele ja investeerimisühingutele tehtud erandite arv, kes on sama krediidiasutuste ja investeerimisühingute kaitseskeemi liikmed

[Väärtus]

Määruse (EL) nr 575/2013 II–VIII osas sätestatud usaldatavusnõuete individuaalse kohaldamise erand

Viited määruse (EL) nr 575/2013 sätetele

Artikkel 10

(keskasutusega püsivalt seotud krediidiasutused)

Tehtud erandite koguarv

[Väärtus]

Keskasutusega püsivalt seotud krediidiasutustele tehtud erandite arv

[Väärtus]

Keskasutustele tehtud erandite arv

[Väärtus]

Pädevate asutuste puhul, kes ei ole erandeid teinud ega lubasid andnud, muudetakse lahter oranžiks.

---

(1)  Võrdlusandmed COREPi vormidest vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav

  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

(2)  Kui krediidiasutus või investeerimisühing kasutab rohkem kui ühte meetodit, läheb see krediidiasutus või investeerimisühing arvesse iga meetodi all.

(3)  Võrdlusandmed COREPi vormidest vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav

  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

(4)  Kui krediidiasutus või investeerimisühing kasutab rohkem kui ühte meetodit, läheb see krediidiasutus või investeerimisühing arvesse iga meetodi all.

(5)  Võrdlusandmed COREPi vormidest vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav

  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

(6)  Kui krediidiasutus või investeerimisühing kasutab rohkem kui ühte meetodit, läheb see krediidiasutus või investeerimisühing arvesse iga meetodi all.

(7)  Võrdlusandmed COREPi vormidest vastavalt komisjoni rakendusmäärusele (EL) nr 650/2014.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav

  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

(8)  Siseriikliku regulatsiooni, samuti järelevalvetavade ja -meetodite erinevuste tõttu liikmesriikides ei pruugi käesolevas tabelis esitatud näitajad võimaldada riike mõistlikult võrrelda ning mis tahes järeldused ilma neid erinevusi hoolikalt kaalumata võivad olla eksitavad.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav

  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

(9)  Siseriikliku regulatsiooni, samuti järelevalvetavade ja -meetodite erinevuste tõttu liikmesriikides ei pruugi käesolevas tabelis esitatud näitajad võimaldada riike mõistlikult võrrelda ning mis tahes järeldused ilma neid erinevusi hoolikalt kaalumata võivad olla eksitavad.

| Indeks | : | N/A: ei ole kättesaadav

  C: konfidentsiaalne |
| --- | --- | --- |

Indeks

:

N/A: ei ole kättesaadav

C: konfidentsiaalne

---