FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

SEPTEMBER 10, 2009

THOMAS K. KAH

N

CL ERK [ D O N O T P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 6 2 9 8

N o n

- A r g u m e n t C a l e n d a r

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 5

- 6 1 5 6 2

- C V

- T E B

H A R R Y L

. D A N O W

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

,

v e r s u s

D A V I D E

. B O R A C K

,

D e f e n d a n t

,

T H E L A W O F F I C E O F

D A V I D E

. B O R A C K

, P

. A

. ,

D e f e n d a n t

- A p p e l l a n t

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( S e p t e m b e r 1 0

, 2 0 0 9 )

B e f o r e H U L L

, M A R C U S a n d K R A V I T C H

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M :T h e L a w O f f i c e o f D a v i d E

. B o r a c k

, P

. A

. ( t h e “ L a w O f f i c e ” ) a p p e a l s f

r o m

t h e f i n a l j u d g m e n t e n t e r e d a g a i n s t i t f o l l o w i n g a j u r y v e r d i c t i n f a v o r o f P l a i n t i f

f

H a r r y L

. D a n o w o n h i s c l a i m t h a t t h e L a w O f f i c e v i o l a t e d t h e F a i r D e b t C o l l e c t i o n

P r a c t i c e s A c t ( “ F D C P A ” ) b y c o n t a c t i n g h i m a t a n i n c o n v e n i e n t l o c a t i o n a f t e r h e

s e n t t h e L a w O f

f i c e a c e a s e c o m m u n i c a t i o n s l e t t e r

. 1 5 U

. S

. C

. § 1 6 9 2 c ( a ) ( 1 )

. O n

a p p e a l

, t h e L a w O f

f i c e a r g u e s t h a t : ( 1 ) t h e d i s t r i c t c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n b y

o v e r r u l i n g a n o b

j e c t i o n t o p r e

j u d i c i a l r e m a r k s b y D a n o w ’ s c o u n s e l d u r i n g c l o s i n g

a r g u m e n t

, a n d i n t u r n

, i m p r o p e r l y d e n i e d t h e L a w O f f i c e ’ s m o t i o n s f

o r a n e w t r i a l

a n d j u d g m e n t n o t w i t h s t a n d i n g t h e v e r d i c t ( “ J N O V ” ) o n t h e s e s a m e g r o u n d s ; a n d

( 2 ) t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d b y d e n y i n g t h e L a w O f f i c e ’ s p r e

- t r i a l m o t i o n f o r

s u m m a r y j u d g m e n t

. A f t e r c a r e f u l r e v i e w

, w e a f

f i r m

.

A d i s t r i c t c o u r t h a s w i d e d i s c r e t i o n t o r e g u l a t e t h e s c o p e o f c o u n s e l ’ s

a r g u m e n t s

. G o l d s m i t h v

. B a g b y E l e v a t o r C o

. , 5 1 3 F

. 3 d 1 2 6 1

, 1 2 8 2 ( 1 1 t h C i r

.

2 0 0 8 )

. “ [ A ] b s e n t a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

, t h e d e c i s i o n o f t h e t r i a l c o u r t

, w h i c h h a s

h a d t h e o p p o r t u n i t y t o h e a r t h e o f f e n s i v e r e m a r k s w i t h i n t h e c o n t e x t o f t h e

a r g u m e n t a n d t o v i e w t h e i r e f f e c t o n t h e j u r y

, s h o u l d n o t b e d i s t u r b e d

. ” A l l s t a t e

I n s u r a n c e C o

. v

. J a m e s

, 8 4 5 F

. 2 d 3 1 5

, 3 1 8 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 8 )

. W e a l s o r e v i e w t h e

d e n i a l o f a m o t i o n f

o r a n e w t r i a l o n t h e g r o u n d o f i m p r o p e r o p e n i n g o r c l o s i n g

a r g u m e n t s b y c o u n s e l f o r a b u s e o f d i s c r e t i o n

. L a n h a m v

. W h i t f i e l d

, 8 0 5 F

. 2 d 9 7 0

,

29 7 2 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 6 )

. W e r e v i e w d e n o v o t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s d i s p o s i t i o n o f a

m o t i o n f

o r J N O V

, r e v i e w i n g “ a l l t h e e v i d e n c e

, a n d t h e i n f e r e n c e s d r a w n

t h e r e f r o m

, i n t h e l i g h t m o s t f a v o r a b l e t o t h e n o n m o v i n g p a r t y

, ” a n d r e c o g n i z i n g

t h a t “ i f t h e r e i s s u b s t a n t i a l e v i d e n c e o p p o s e d t o t h e m o t i o n s u c h t h a t r e a s o n a b l e

p e o p l e

, i n t h e e x e r c i s e o f i m p a r t i a l j u d g m e n t

, m i g h t r e a c h d i f f e r i n g c o n c l u s i o n s

,

t h e n s u c h a m o t i o n w a s d u e t o b e d e n i e d a n d t h e c a s e w a s p r o p e r l y s u b m i t t e d t o

t h e j u r y

. ” C a r t e r v

. C i t y o f M i a m i

, 8 7 0 F

. 2 d 5 7 8

, 5 8 1 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 9 )

. F i n a l l y

,

“ [ w ] e r e v i e w t h e t r i a l c o u r t ’ s g r a n t o r d e n i a l o f a m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t d e

n o v o

, v i e w i n g t h e r e c o r d a n d d r a w i n g a l l r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s i n t h e l i g h t m o s t

f a v o r a b l e t o t h e n o n

- m o v i n g p a r t y

. ” P a t t o n v

. T r i a d G u a r

. I n s

. C o r p

. , 2 7 7 F

. 3 d

1 2 9 4

, 1 2 9 6 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 2 )

.

F i r s t

, w e a r e u n p e r s u a d e d b y t h e L a w O f f i c e ’ s a r g u m e n t t h a t t h e d i s t r i c t

c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n b y o v e r r u l i n g a n o b j e c t i o n t o p r e j u d i c i a l r e m a r k s b y

D a n o w ’ s c o u n s e l d u r i n g c l o s i n g a r g u m e n t

. “ W e a r e r e l u c t a n t t o s e t a s i d e a j u r y

v e r d i c t b e c a u s e o f a n a r g u m e n t m a d e b y c o u n s e l d u r i n g c l o s i n g a r g u m e n t s

. ”

V i n e y a r d v

. C o u n t y o f M u r r a y

, G a

. , 9 9 0 F

. 2 d 1 2 0 7

, 1 2 1 4 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 3 )

.

“ S t a t e m e n t s m a d e i n o r a l a r g u m e n t s m u s t b e p l a i n l y u n w a r r a n t e d a n d c l e a r l y

i n j u r i o u s t o c o n s t i t u t e r e v e r s i b l e e r r o r

. ” P e t e r s o n v

. W i l l i e

, 8 1 F

. 3 d 1 0 3 3

, 1 0 3 6

( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 6 )

. I n m a k i n g t h i s d e t e r m i n a t i o n

, w e l o o k t o “ t h e e n t i r e a r g u m e n t

,

3t h e c o n t e x t o f t h e r e m a r k s

, t h e o b j e c t i o n r a i s e d

, a n d t h e c u r a t i v e i n s t r u c t i o n t o

d e t e r m i n e w h e t h e r t h e r e m a r k s w e r e s u c h a s t o i m p a i r g r a v e l y t h e c a l m a n d

d i s p a s s i o n a t e c o n s i d e r a t i o n o f t h e c a s e b y t h e j u r y

. ” A l l s t a t e

, 8 4 5 F

. 2 d a t 3 1 8

- 1 9

( q u o t a t i o n s o m i t t e d )

.

A t i s s u e d u r i n g t h e t r i a l w a s D a n o w ’ s c l a i m t h a t t h e L a w O f f i c e v i o l a t e d t h e

F D C P A b y c o n t a c t i n g h i m a t a n i n c o n v e n i e n t l o c a t i o n a f t e r h e s e n t t h e L a w O f

f i c e

a c e a s e c o m m u n i c a t i o n s l e t t e r

. 1 5 U

. S

. C

. § 1 6 9 2 c ( a ) ( 1 )

. I n i t s d e f e n s e

, t h e L a w

O f f i c e a r g u e d t h a t : ( 1 ) D a n o w ’ s l e t t e r h a d n o t p r o p e r l y p u t t h e f i r m o n n o t i c e t h a t

h e d i d n o t w a n t t o b e t e l e p h o n e d a t h o m e ; ( 2 ) t h e c a l l s d i d n o t v i o l a t e t h e s t a t u t e

b e c a u s e t h e y w e r e i n t e n d e d t o “ n o t i f y t h e c o n s u m e r t h a t t h e d e b t c o l l e c t o r o r

c r e d i t o r m a y i n v o k e s p e c i f i e d r e m e d i e s w h i c h a r e o r d i n a r i l y i n v o k e d b y s u c h d e b t

c o l l e c t o r o r c r e d i t o r

, ” i d

. § 1 6 9 2 c ( c ) ( 2 ) ; a n d ( 3 ) t h e L a w O f f i c e a l t e r n a t i v e l y

s a t i s f i e d t h e “ b o n a f

i d e e r r o r ” d e f

e n s e

, w h i c h r e q u i r e s p r o o f “ b y a p r e p o n d e r a n c e

o f t h e e v i d e n c e t h a t t h e v i o l a t i o n w a s n o t i n t e n t i o n a l a n d r e s u l t e d f r o m a b o n a f

i d e

e r r o r n o t w i t h s t a n d i n g t h e m a i n t e n a n c e o f p r o c e d u r e s r e a s o n a b l y a d a p t e d t o a v o i d

a n y s u c h e r r o r

. ” I d

. § 1 6 9 2 k ( c )

.

I n l o d g i n g i t s “ b o n a f

i d e e r r o r ” d e f

e n s e

, t h e L a w O f

f i c e p u t f o r t h i t s o w n e r

,

D a v i d B o r a c k

, t o t e s t i f y t h a t t h e f

i r m m a i n t a i n s d e t a i l e d p o l i c i e s a n d p r o c e d u r e s

p e r t a i n i n g t o a s t a n d a r d c o l l e c t i o n s o f t w a r e

, w h i c h e n a b l e s t h e f i r m t o p l a c e a

4“ c e a s e a n d d e s i s t ” c o d e o n a n a c c o u n t a n d i s d e s i g n e d t o p r e v e n t c a l l s f r o m b e i n g

m a d e t o c o n s u m e r s w h o r e q u e s t c o n t a c t b y m a i l o n l y

. B o r a c k f u r t h e r s a i d t h a t a l l

t h e f i r m ’ s c a l l e r s a r e e x t e n s i v e l y t r a i n e d r e g a r d i n g t h e s e p o l i c i e s a n d p r o c e d u r e s

,

a n d a r e t a u g h t h o w t o u s e t h e L a w O f f i c e ’ s c o m p u t e r i z e d a c c o u n t n o t e s t o

d o c u m e n t c e a s e a n d d e s i s t c o r r e s p o n d e n c e

. B o r a c k e x p l a i n e d t h a t i n D a n o w ’ s

c i r c u m s t a n c e

, h o w e v e r

, t h e f i r m h a d f

a i l e d t o d o c u m e n t t h e c o r r e s p o n d e n c e a s

“ c e a s e a n d d e s i s t ” a s d e m o n s t r a t e d b y t h e c o m p u t e r i z e d a c c o u n t r e c o r d s

. T h e f i r m

a l s o p r o d u c e d t h e c o m p u t e r i z e d t e l e p h o n e l o g s g e n e r a t e d b y t h e s o f t w a r e

. D u r i n g

B o r a c k ’ s c r o s s

- e x a m i n a t i o n

, D a n o w ’ s c o u n s e l a s k e d w h e t h e r t h e L a w O f f i c e ’ s

c o m p u t e r i z e d a c c o u n t n o t e s c o u l d b e t a m p e r e d w i t h “ t o s a y s o m e t h i n g n o w t h a t

i s n ’ t w h a t i t s a i d b e f

o r e

, ” a n d B o r a c k u n e q u i v o c a l l y s a i d n o

, e x p l a i n i n g t h a t “ [ t ] h i s

s o f t w a r e i s d e s i g n e d f

o r d a t a i n t e g r i t y

. Y o u c a n n o t b a c k d a t e

, y o u c a n n o t d e l e t e

,

y o u c a n n o t a d d

. I t t i m e

- s t a m p s a s y o u d o i t

. . . Y o u c a n ’ t p h o n y t h i s r e c o r d

. ”

D u r i n g c l o s i n g a r g u m e n t

, t h e L a w O f f i c e ’ s c o u n s e l m a i n t a i n e d t h a t i t h a d

e s t a b l i s h e d t h e b o n a f i d e e r r o r d e f

e n s e

, b a s e d a t l e a s t i n p a r t o n t h e s o f t w a r e

s y s t e m a n d c o m p u t e r r e c o r d s

. I n r e b u t t a l

, D a n o w ’ s l a w y e r a t t e m p t e d t o c a s t d o u b t

o n t h e r e l e v a n c e a n d r e l i a b i l i t y o f t h e c o m p u t e r r e c o r d s o n w h i c h t h e f i r m r e l i e d :

[ D A N O W ’ S L A W Y E R ] : T h e s e t h i n g s a r e s u s p i c i o u s

, t h e s e r e c o r d s

. L o o k

a t t h o s e r e c o r d s y o u ’ v e g o t t h a t s a y s d i a r y d e l e t e d

, d i a r y d e l e t e d

, d i a r y

d e l e t e d

. W h a t a r e t h e y d e l e t i n g ? W h a t d o e s a l l t h i s m e a n ? Y o u k n o w

, t h e s e

c o m p u t e r r e c o r d s

, y o u s e e t e l e v i s i o n

, y o u s e e n e w s c a s t s

, t h e y c a n b e

5m a n i p u l a t e d

. C o m p u t e r r e c o r d s c a n b e c h a n g e d

. T h a t ’ s h o w t h e y s t e a l

m o n e y o u t o f b a n k s a n d t h i n g s

, w i t h c o m p u t e r r e c o r d s t h a t a r e m a n i p u l a t e d

.

T h e y c a n b e m a n i p u l a t e d

. T h e s e g u y s h a v e t e s t i f i e d a b o u t w h a t h a p p e n e d t o

t h e m

. T h e y d o n ’ t h a v e c o m p u t e r r e c o r d s

. T h e y h a v e a t a p e r e c o r d i n g

. I t ’ s

r e a l l y h a r d t o h e a r

.

[ T H E L A W O F F I C E ’ S L A W Y E R ] : O b j e c t i o n

, t h e r e ’ s b e e n n o e v i d e n c e

s h o w i n g t h a t t h e s e d o c u m e n t s h a v e b e e n m a n i p u l a t e d

.

T H E C O U R T : O v e r r u l e d

. T h i s i s a n a r g u m e n t

. B u t w e ’ r e a b o u t o n e m i n u t e

f r o m f i n i s h i n g

.

T h e L a w O f

f i c e n o w a p p e a l s t h i s r u l i n g o f t h e d i s t r i c t c o u r t

, o n t h e g r o u n d t h a t t h e

r e m a r k s o f D a n o w ’ s c o u n s e l w e r e p r e j u d i c i a l a n d i m p r o p e r

.

V i e w i n g t h e r e c o r d a s a w h o l e

, w e c a n n o t s a y t h a t t h e a d m i s s i o n o f t h e s e

r e m a r k s c o n s t i t u t e d “ p l a i n l y u n w a r r a n t e d a n d c l e a r l y i n j u r i o u s ” e r r o r

. A s a n i n i t i a l

m a t t e r

, t h e s e c o m m e n t s w e r e i n s i g n i f i c a n t i n l i g h t o f t h e e v i d e n c e p r e s e n t e d

.

I n d e e d

, D a n o w ’ s a t t o r n e y c l e a r l y w a s n o t r e f e r r i n g t o t h e L a w O f

f i c e ’ s c o n d u c t i n

t h e s e c o m m e n t s

, b u t s i m p l y q u e s t i o n i n g t h e r e l i a b i l i t y o f c o m p u t e r r e c o r d s i n

g e n e r a l

. I n a d d i t i o n

, t h e r e w a s a m p l e e v i d e n c e i n t h e r e c o r d f o r t h e j u r y t o h a v e

f o u n d f o r D a n o w

- - i n c l u d i n g t h e l e t t e r D a n o w s e n t t o t h e L a w O f f i c e

, w h i c h

r e q u e s t e d t h a t h e o n l y b e c o n t a c t e d b y m a i l

, t h e s u b s e q u e n t r e c o r d e d a n s w e r i n g

m a c h i n e m e s s a g e s t h e L a w O f f i c e ’ s e m p l o y e e s l e f

t f o r D a n o w

, a n d t h e f

a i l u r e o f

t h e L a w O f

f i c e ’ s l o g s t o d o c u m e n t t h e s u b s t a n c e o f D a n o w ’ s l e t t e r o r o n e o f t h e

6c a l l s a L a w O f f i c e e m p l o y e e m a d e t o D a n o w ’ s a n s w e r i n g m a c h i n e

- - r e g a r d l e s s o f

t h e c o m m e n t s h i s c o u n s e l m a d e d u r i n g c l o s i n g a r g u m e n t

.

M o r e o v e r

, a f

t e r o v e r r u l i n g t h e o b

j e c t i o n b y t h e L a w O f

f i c e ’ s c o u n s e l t o t h e

c o m m e n t s b y D a n o w ’ s c o u n s e l

, t h e t r i a l j u d g e s a i d t h a t t h e c o m m e n t s w e r e s i m p l y

“ a r g u m e n t

, ” a n d u r g e d c o u n s e l t o m o v e o n w i t h h i s a r g u m e n t

. S h o r t l y t h e r e a f t e r

,

i n t h e b e g i n n i n g o f t h e j u r y i n s t r u c t i o n s

, t h e c o u r t i n s t r u c t e d t h e j u r y t h a t t h e

l a w y e r ’ s a r g u m e n t s a r e n o t e v i d e n c e a n d s h o u l d n o t b e f a c t o r e d i n t o t h e j u r y ’ s

d e l i b e r a t i o n s

. S e e L a n h a m

, 8 0 5 F

. 2 d a t 9 7 2 ( “ B e c a u s e o f t h e s e c u r a t i v e

i n s t r u c t i o n s

, t h e r e w a s n o a b u s e o f d i s c r e t i o n b y t h e t r i a l c o u r t i n d e n y i n g a m o t i o n

f o r a n e w t r i a l

. ” )

. T h i s o c c u r r e d e v e n t h o u g h t h e L a w O f f i c e f a i l e d t o r e q u e s t a 1

c u r a t i v e i n s t r u c t i o n f

r o m t h e t r i a l j u d g e

. O n t h i s r e c o r d

, a n d g i v e n o u r

“ r e l u c t a n [ c e ] t o s e t a s i d e a j u r y v e r d i c t ” b a s e d o n c o m m e n t s m a d e i n c l o s i n g

a r g u m e n t

, V i n e y a r d

, 9 9 0 F

. 2 d a t 1 2 1 4

, w e c a n n o t c o n c l u d e t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t

a b u s e d i t s d i s c r e t i o n i n o v e r r u l i n g t h e o b j e c t i o n t o t h e r e m a r k s b y D a n o w ’ s

a t t o r n e y

. A c c o r d i n g l y

, t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t a b u s e i t s d i s c r e t i o n b y d e n y i n g t h e

For this reason, the L aw Of

fice ’s re liance on A llstate -- whe re the trial court of fer ed no 1

cura tive instruction whatsoeve r -- is mispl ace d. We likewise find no merit in the L aw Of fice ’s

relianc e on nonbinding state cour t decisions and unpublished opinions. See Allstate, 845 F .2d at

318 (“The power

to set aside a jur

y verdic t for misconduct of c ounsel is a proc edura l question

that is gove rned by

fede ral law .”); see also Br avo v. United States, 532 F .3d 1154, 1164 n.5

(11th Cir. 2008) (unpublished opinions are not binding pre cede nt).

7L a w O f

f i c e ’ s m o t i o n f

o r a n e w t r i a l n o r e r r o n e o u s l y d e n y i t s m o t i o n f o r J N O V o n

t h i s s a m e g r o u n d

. 2

W e a l s o r e

j e c t t h e L a w O f

f i c e ’ s c l a i m t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d b y d e n y i n g

t h e L a w O f

f i c e ’ s p r e

- t r i a l m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

. U n d e r o u r c l e a r c a s e

l a w

, w e “ w i l l n o t r e v i e w t h e p r e t r i a l d e n i a l o f a m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

a f t e r a f u l l t r i a l a n d j u d g m e n t o n t h e m e r i t s

. ” L i n d v

. U n i t e d P a r c e l S e r v i c e

, I n c

. ,

2 5 4 F

. 3 d 1 2 8 1

, 1 2 8 6 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 1 )

. B e c a u s e a f u l l t r i a l a n d j u d g m e n t o n t h e

m e r i t s o c c u r r e d h e r e s u b s e q u e n t t o t h e L a w O f f i c e ’ s m o t i o n f

o r s u m m a r y

j u d g m e n t

, w e w i l l n o t r e v i e w t h i s c l a i m

.

A c c o r d i n g l y

, w e a f

f i r m

.

A F F I R M E D

.

To the extent the L aw Of fice is challeng ing the district court’s de nial of the motion for 2

J NOV on a

differ ent g round -- that it put forth overwhe lming evide nce of its bona fide er

ror

defe nse -- we a

re a lso unpersuade d. As the re cord shows, the firm did introduce e vidence that it

trains its callers in the F DCPA and that supervisors monitor the c alls made whe n an employ ee

actua lly talks to a debtor. Nota

bly , howeve r, the L aw Of fice did not produce a

ny written

proce dures c oncer

ning how it processe s letters fr om consumers, how it dete rmines whethe r to

place a “c ease and desist” on a n acc ount, or if any one re views the e mploy ees’ actions to

deter mine whether

a letter has bee n proper ly

proce ssed. B orac k also ac knowledg ed on

cross-e x amination that the firm neve r re ceive s an itemized list of its outbound calls from the

telephone c ompany , and neve r compa res its internal tele phone log s with telephone-c ompany

rec ords to “make sure that y our employ ees a re not making phone ca lls that y ou don’t know

about.” F inally , Bor ack a cknowledg ed that whe n the firm’s e mploy ees c all consumers a nd leave

tape- rec orded me ssag es, the fir m does not rec ord or monitor those ca lls. Base d on this recor d,

there was “ substantial evidence opposed to the motion such that rea sonable pe ople, in the

exercise of

impartial judg ment, might re ach dif fer ing c onclusions,” and the district c ourt did not

err in deny ing the motion. C arte r, 870 F .2d at 581.

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