FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

J UL Y 20, 2010

J OHN L EY

CL ERK [ D O N O T P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 9

- 1 3 7 0 5

N o n

- A r g u m e n t C a l e n d a r

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 6

- 6 0 3 0 9

- C V

- S T B

N E W H A M P S H I R E I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

P l a i n t i f f

C o u n t e r

- D e f

e n d a n t

A p p e l l e e

,

v e r s u s

R O B E R T K R I L I C H

,

R A I N B O W A I R C O R P

. ,

D e f e n d a n t s

C o u n t e r

- C l a i m a n t s

A p p e l l a n t s

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( J u l y 2 0

, 2 0 1 0 )

B e f o r e E D M O N D S O N

, B I R C H a n d C A R N E S

, C i r c u i t J u d g e s

.P E R C U R I A M :

N e w H a m p s h i r e I n s u r a n c e C o m p a n y i s s u e d a m a r i n e i n s u r a n c e p o l i c y o n a

1 1 0

- f o o t y a c h t t h a t b e l o n g e d t o R a i n b o w A i r C o r p o r a t i o n

. R a i n b o w A i r ’ s s o l e

s h a r e h o l d e r

, R o b e r t K r i l i c h

, w a s n a m e d a s a n a d d i t i o n a l i n s u r e d o n t h e p o l i c y

.

N e w H a m p s h i r e s o u g h t a d e c l a r a t o r y j u d g m e n t o n w h e t h e r i t w a s l i a b l e t o

R a i n b o w A i r a n d K r i l i c h ( c o l l e c t i v e l y

, K r i l i c h ) f o r t h e l o s s o f t h e v e s s e l

, w h i c h

p a r t i a l l y s a n k a t h e r b e r t h i n c l e a r w e a t h e r a n d c a l m s e a s

. A f t e r a f i v e

- d a y b e n c h

t r i a l

, t h e d i s t r i c t c o u r t i s s u e d a d e c l a r a t o r y j u d g m e n t i n f a v o r o f N e w H a m p s h i r e

a n d d i s m i s s e d w i t h p r e

j u d i c e K r i l i c h ’ s b r e a c h o f c o n t r a c t c o u n t e r c l a i m

, w h i c h h a d

a l l e g e d t h a t t h e v e s s e l w a s w e l l

- m a i n t a i n e d a n d t h a t a r u p t u r e i n h e r k e e l h a d

c a u s e d h e r t o s i n k

. K r i l i c h a p p e a l s

. 1

T h e m a r i t i m e i n s u r a n c e p o l i c y o n t h e y a c h t e x c l u d e d f r o m c o v e r a g e “ a n y

l o s s o r d a m a g e a r i s i n g o u t o f

. . . l a c k o f r e a s o n a b l e c a r e o r d u e d i l i g e n c e

. . . i n t h e

o p e r a t i o n o r m a i n t e n a n c e ” o f t h e v e s s e l

. D o c

. 1 5 8 a t 8

. T h e e v i d e n c e a t t r i a l

s h o w e d t h a t t h e v e s s e l h a d d e v e l o p e d a f r a c t u r e i n i t s f

i b e r g l a s s k e e l

, w h i c h

a l l o w e d s e a w a t e r t o p a s s i n t o t h e 7 0 0 g a l l o n “ b l a c k w a t e r ” s e w a g e h o l d i n g t a n k

.

I d

. a t 3

, 1 0

. T h e c a u s e o f t h a t f r a c t u r e w a s u n d e t e r m i n e d

. I d

. a t 1 0

. T h e

The pa rties conse nted to have a

mag istrate judg e pre side over a ll of the proce eding s, 1

including the trial.

2w a t e r t i g h t c o v e r f o r t h e b l a c k w a t e r t a n k w a s u n s e c u r e d

, a n d w a t e r o v e r f l o w e d t h e

t a n k a n d f

i l l e d t h e b i l g e s a n d t h e s u r r o u n d i n g e n g i n e r o o m s p a c e

. I d

. T h e v e s s e l ’ s

s t a t i c w a t e r l i n e r o s e t o t h e h e i g h t o f t h e s e a c h e s t s

, a n d t h e i r c o v e r s w e r e n o t

f a s t e n e d s e c u r e l y

, s o w a t e r f l o o d e d t h e e n g i n e r o o m

. I d

. a t 1 1

. T h e e n g i n e r o o m

b i l g e p u m p s w e r e e i t h e r t u r n e d o f f o r i n o p e r a b l e

, a n d t h e b i l g e a l a r m s d i d n o t

w o r k

. I d

. a t 1 2

, 1 3

.

A f t e r h e a r i n g t e s t i m o n y a t t r i a l

, i n c l u d i n g t h a t o f e x p e r t s f o r b o t h s i d e s

, t h e

d i s t r i c t c o u r t f

o u n d t h a t t h e f

r a c t u r e i n t h e k e e l d i d n o t c a u s e t h e v e s s e l t o s i n k

. I d

.

a t 2 2

. I n s t e a d

, t h e c o u r t c o n c l u d e d t h a t “ t h e f a i l u r e t o p r o p e r l y m a i n t a i n ” t h e

v e s s e l “ b y s e c u r i n g t h e w a t e r t i g h t t o p s o n t h e s e a c h e s t s a n d m a i n t a i n i n g

o p e r a t i o n a l b i l g e p u m p s a n d a l a r m s

. . . w a s t h e p r o x i m a t e

, e f f i c i e n t c a u s e o f t h e

v e s s e l ’ s s u b m e r s i o n

. ” I d

. a t 2 3

. T h e c o u r t o b s e r v e d t h a t a l l o f t h e e x p e r t s a g r e e d

t h a t t h e v e s s e l “ w o u l d n o t h a v e s u n k a s q u i c k l y o r i n t h e m a n n e r t h a t i t d i d i f t h e

s e a c h e s t s h a d b e e n s e c u r e d w a t e r t i g h t

. ” I d

.

T h e c o u r t a l s o f

o u n d t h a t t h e c o n d i t i o n s t h a t l e d t o t h e v e s s e l ’ s s u b m e r s i o n

“ w e r e a l l d e t e c t a b l e t h r o u g h t h e e x e r c i s e o f d u e d i l i g e n c e a n d t h e i m p l e m e n t a t i o n

o f a r e g u l a r l y s c h e d u l e d i n s p e c t i o n a n d m a i n t e n a n c e p r o g r a m

. ” I d

. a t 2 7

. T h e

u n s e c u r e d b l a c k w a t e r t a n k c o v e r a n d s e a c h e s t c o v e r s p r e s e n t e d a n “ o p e n a n d

o b v i o u s ” c o n d i t i o n “ h a d a n y o n e b o t h e r e d t o l o o k

. ” I d

. T h e c o u r t h e l d t h a t K r i l i c h

3w a s r e s p o n s i b l e f o r t h e a c t i o n s o f h i s a g e n t

, w h o w a s i n c h a r g e o f t h e v e s s e l ’ s

m a i n t e n a n c e

, a n d b e c a u s e t h e a g e n t d i d n o t e x e r c i s e d u e d i l i g e n c e i n t h e

m a i n t e n a n c e o f t h e v e s s e l

, i t s a n k

. S e e i d

. a t 2 4

, 2 8

– 2 9

. T h u s

, t h e c o u r t c o n c l u d e d

t h a t N e w H a m p s h i r e ’ s p o l i c y p r o v i d e d n o c o v e r a g e f o r t h e r e s u l t i n g d a m a g e

. I d

.

a t 3 4

.

A f t e r t r i a l b o t h s i d e s f

i l e d p r o p o s e d f

i n d i n g s a n d c o n c l u s i o n s o f l a w

, a n d

K r i l i c h a r g u e d t h a t F l o r i d a ’ s c o n c u r r e n t c a u s e d o c t r i n e s h o u l d a p p l y t o d e t e r m i n e

w h e t h e r t h e N e w H a m p s h i r e p o l i c y c o v e r e d t h e l o s s

. T h e d i s t r i c t c o u r t f o u n d t h a t

K r i l i c h ’ s a r g u m e n t w a s b e y o n d t h e s c o p e o f t h e p a r t i e s ’ p r e

- t r i a l s t i p u l a t i o n

. T h a t

s t i p u l a t i o n s t a t e d t h a t t h e i n s u r a n c e c o n t r a c t w a s g o v e r n e d b y f e d e r a l m a r i t i m e l a w

a n d / o r F l o r i d a l a w

, a n d i t d i d n o t i d e n t i f y t h e a p p l i c a b l e p r o x i m a t e c a u s e s t a n d a r d

.

K r i l i c h c o n t e n d s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n w h e n i t d i d n o t

c o n s i d e r w h e t h e r t h e F l o r i d a c o n c u r r e n t c a u s e d o c t r i n e i n s t e a d o f t h e f e d e r a l

m a r i t i m e p r o x i m a t e c a u s e d o c t r i n e c o u l d a p p l y t o d e t e r m i n e c a u s a t i o n u n d e r t h e

m a r i t i m e i n s u r a n c e c o n t r a c t

. S e e H u n t v

. M a r c h e t t i

, 8 2 4 F

. 2 d 9 1 6

, 9 1 8 ( 1 1 t h C i r

.

1 9 8 7 ) ( “ [ A ] d i s t r i c t c o u r t h a s ‘ w i d e l a t i t u d e ’ i n d e t e r m i n i n g w h e t h e r a p a r t y i s

b o u n d b y a [ F e d

. ] R u l e [ C i v

. P

. ] 1 6 p r e

- t r i a l o r d e r

, a n d d e c i s i o n s r e g a r d i n g t h e

e f f e c t o f p r e

- t r i a l s t i p u l a t i o n s w i l l n o t b e d i s t u r b e d o n a p p e a l u n l e s s t h e c o u r t “ h a s

c l e a r l y a b u s e d t h e b r o a d d i s c r e t i o n v e s t e d i n i t b y R u l e 1 6

. ” ( b r a c k e t s a n d

4q u o t a t i o n m a r k s o m i t t e d ) )

.

U n d e r f e d e r a l m a r i t i m e l a w “ t h e p r o x i m a t e c a u s e i s t h e e f f i c i e n t c a u s e a n d

n o t a m e r e l y i n c i d e n t a l c a u s e w h i c h m a y b e n e a r e r i n t i m e t o t h e r e s u l t

. ” L a n a s a

F r u i t S

. S

. & I m p

. C o

. v

. U n i v e r s a l I n s

. C o

. , 3 0 2 U

. S

. 5 5 6

, 5 6 2

, 5 8 S

. C t

. 3 7 1

, 3 7 4

( 1 9 3 8 ) ; s e e a l s o S t a n d a r d O i l C o

. v

. U n i t e d S t a t e s

, 3 4 0 U

. S

. 5 4

, 5 8

, 7 1 S

. C t

. 1 3 5

,

1 3 7 ( 1 9 5 0 ) ( s t a t i n g t h a t p r o x i m a t e c a u s e i s t h e “ c a u s e w h i c h i s m o s t n e a r l y a n d

e s s e n t i a l l y c o n n e c t e d w i t h t h e l o s s a s i t s e f f i c i e n t c a u s e ” ) ; T i l l e r y v

. H u l l & C o

. ,

8 7 6 F

. 2 d 1 5 1 7

, 1 5 1 9 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 9 ) ( “ [ C ] o u r t s s e e k i n g t o d e t e r m i n e t h e c a u s e o f

a v e s s e l ’ s d a m a g e a s s i g n g r e a t e r w e i g h t t o t h e u l t i m a t e

, e f f i c i e n t c a u s e t h a n t o t h e

t e m p o r a l l y r e m o t e c a u s e s

. ” ) ; U n i t e d S t a t e s F i r e I n s

. C o

. v

. C a v a n a u g h

, 7 3 2 F

. 2 d

8 3 2

, 8 3 5 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 4 ) ( “ I n a d m i r a l t y c a s e s t h e c a u s e w h i c h i s t r u l y p r o x i m a t e

i s t h a t w h i c h i s p r o x i m a t e i n e f f i c i e n c y

. ” )

.

F l o r i d a l a w h a s a c o n c u r r e n t c a u s e d o c t r i n e

. H r y n k i w v

. A l l s t a t e F l o r i d i a n

I n s

. C o

. , 8 4 4 S o

. 2 d 7 3 9

, 7 4 5 ( F l a

. 5 t h D C A 2 0 0 3 ) ( “ U n d e r F l o r i d a l a w

, t h e i s s u e

o f m u l t i p l e c a u s e s i n c a s e s i n v o l v i n g c o v e r a g e d i s p u t e s i s u s u a l l y d e c i d e d b y

a p p l i c a t i o n o f t h e c o n c u r r e n t c a u s e d o c t r i n e

. ” )

. T h a t d o c t r i n e “ p e r m i t s c o v e r a g e

w h e n t h e i n

j u r y i s c a u s e d b y m u l t i p l e c a u s e s a n d o n e o f t h e c a u s e s i s a n i n s u r e d

r i s k

. ” I d

. T h e p r o b l e m f o r K r i l i c h

, h o w e v e r

, i s t h a t t h e F l o r i d a d o c t r i n e “ o n l y

a p p l i e s w h e n t h e c a u s e s a r e n o t r e l a t e d a n d d e p e n d e n t

, b u t r a t h e r i n v o l v e s e p a r a t e

5a n d d i s t i n c t r i s k s

. ” I d

. A l l o f t h e e x p e r t s a t t r i a l a g r e e d t h a t K r i l i c h ’ s y a c h t “ w o u l d

n o t h a v e s u n k a s q u i c k l y o r i n t h e m a n n e r t h a t i t d i d i f t h e s e a c h e s t s h a d b e e n

s e c u r e d w a t e r t i g h t

. ” D o c

. 1 5 8 a t 2 3

.

T h e u n d i s p u t e d e v i d e n c e s h o w e d t h a t k e e l f r a c t u r e w a s n o t a s e p a r a t e a n d

d i s t i n c t r i s k

. I n s t e a d

, i t w a s a l i n k i n t h e c h a i n o f r e l a t e d a n d d e p e n d e n t c a u s e s

,

a n d a t t h e e n d o f t h e c h a i n t h e u n s e c u r e d s e a c h e s t s s u n k t h e y a c h t

. S e e H r y n k i w

,

8 4 4 S o

. 2 d a t 7 4 5

. T h u s

, u n d e r F l o r i d a l a w t h e f r a c t u r e i n t h e k e e l w a s n o t a

c o n c u r r e n t c a u s e

. S e e i d

. A p p l y i n g e i t h e r t h e f e d e r a l o r t h e F l o r i d a v e r s i o n o f t h e

p r o x i m a t e c a u s e d o c t r i n e

, K r i l i c h l o s e s

. I t m a k e s n o d i f f e r e n c e

, t h e r e f

o r e

, w h i c h

o n e t h e d i s t r i c t c o u r t d e c i d e d t o a p p l y

. S e e K r u t z i g v

. P u l t e H o m e C o r p

. , 6 0 2 F

. 3 d

1 2 3 1

, 1 2 3 4 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 1 0 ) ( “ T h i s c o u r t m a y a f f i r m a d e c i s i o n o f t h e d i s t r i c t c o u r t

o n a n y g r o u n d s u p p o r t e d b y t h e r e c o r d

. ” )

.

A F F I R M E D

.

6