### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT NASHVILL E

Nov em be r 5, 2 00 9 S es si on

CAROL M C 

### KEE -LI VINGS TON v . MARK LIVI NGSTO N

A p p e a l f r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r D a v i d s o n C o u n t y

N o

. 0 7 C

- 2 2 6 0 J o s e p h P

. B i n k l e y , J r

. , J u d g e

N o

. M 2 0 0 9

- 0 0 8 9 2

- C O A

- R 3

- C V

- F i l e d J a n u a r y 2 1

, 2 0 1 0

I n a n a t t e m p t t o c o l l e c t m o n e y d u e f r o m h e r e x

- h u s b a n d o n a j u d g m e n t f o r b a c k c h i l d s u p p o r t

a n d s p o u s a l s u p p o r t

, e x

- w i f e h a d a w r i t o f g a r n i s h m e n t s e r v e d u p o n a c o r p o r a t i o n m a k i n g

q u a r t e r l y p a y m e n t s t o t h e e x

- h u s b a n d u n d e r a s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

. T h e i s s u e o n a p p e a l i s

w h e t h e r t h e J a n u a r y 3 0

, 2 0 0 8 g a r n i s h m e n t n o t i c e a t t a c h e d p a y m e n t s d u e t h e e x

- h u s b a n d i n

M a y 2 0 0 8

. B e c a u s e t h e c o r p o r a t i o n h a d a d e b t t o t h e e x

- h u s b a n d a t t h e t i m e o f t h e

g a r n i s h m e n t n o t i c e

, a l t h o u g h t h e d e b t w a s n o t p a y a b l e u n t i l a l a t e r t i m e

, w e h a v e d e t e r m i n e d

t h a t t h e g a r n i s h m e n t n o t i c e a t t a c h e d t h e M a y 2 0 0 8 p a y m e n t

. S i n c e t h e c o r p o r a t i o n m a d e t h e

M a y 2 0 0 8 p a y m e n t d i r e c t l y t o t h e e x

- h u s b a n d

, t h e c o r p o r a t i o n i s l i a b l e t o t h e e x

- w i f e

. W e

,

t h e r e f o r e

, r e v e r s e t h e d e c i s i o n o f t h e c i r c u i t c o u r t

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t R e v e r s e d

A N D Y D

. B E N N E T T

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e c o u r t

, i n w h i c h P A T R IC IA J

. C O T T R E LL

,

P

. J

. , M

. S

. , a n d R IC H A R D H

. D IN K IN S

, J

. , j o i n e d

.

B a r b a r a J o n e s P e r u t e l l i

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

, C a r o l M c K e e

- L i v i n g s t o n

.

W i l l i a m G a r y B l a c k b u r n

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

, M a r k L i v i n g s t o n

.

O P I N I O N

F A C T U A L A N D P R O C E D U R A L B A C K G R O U N D

C a r o l M c K e e

- L i v i n g s t o n a n d M a r k L i v i n g s t o n w e r e d i v o r c e d i n C a l i f o r n i a i n 2 0 0 5

.

I n J a n u a r y 2 0 0 7

, M s

. M c K e e

- L i v i n g s t o n o b t a i n e d a j u d g m e n t i n C a l i f o r n i a a g a i n s t M r

.

L i v i n g s t o n f

o r $ 1 6 7

, 9 5 6 i n b a c k c h i l d s u p p o r t a n d s p o u s a l s u p p o r t

.I n 2 0 0 2

, M r

. L i v i n g s t o n a n d h i s c o m p a n y e n t e r e d i n t o a c o n f i d e n t i a l s e t t l e m e n t

a g r e e m e n t w i t h D a n c o L a b o r a t o r i e s

, L L C a n d o t h e r s t o r e s o l v e a d i s p u t e i n v o l v i n g a

p h a r m a c e u t i c a l d i s t r i b u t i o n a g r e e m e n t

. U n d e r t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

, M r

. L i v i n g s t o n

r e c e i v e d a s u m o f m o n e y a n d t h e r e a f t e r w a s t o r e c e i v e $ 1

. 0 0 f o r e a c h u n i t o f s a l e o f t h e

p h a r m a c e u t i c a l p r o d u c t i n q u e s t i o n f o r s e v e n y e a r s

, f

r o m J a n u a r y 1

, 2 0 0 2

, t h r o u g h D e c e m b e r

3 1

, 2 0 0 8

. T h e a g r e e m e n t p r o v i d e d t h a t D a n c o w o u l d c a l c u l a t e t h e n u m b e r o f s a l e s a n d m a k e

p a y m e n t t o M r

. L i v i n g s t o n w i t h i n 4 5 d a y s o f t h e e n d o f e a c h q u a r t e r

.

I n A u g u s t 2 0 0 7

, M s

. M c K e e

- L i v i n g s t o n f i l e d t h i s a c t i o n i n D a v i d s o n C o u n t y C i r c u i t

C o u r t t o e n f

o r c e t h e C a l i f

o r n i a j u d g m e n t

. M r

. L i v i n g s t o n w a s s e r v e d w i t h p r o c e s s b u t f a i l e d

t o a n s w e r t h e c o m p l a i n t

. O n N o v e m b e r 2 0

, 2 0 0 7

, t h e c o u r t e n t e r e d a n o r d e r o f d e f a u l t

j u d g m e n t f

o r t h e a m o u n t o f t h e C a l i f o r n i a j u d g m e n t

. A w r i t o f g a r n i s h m e n t w a s s e r v e d o n

D a n c o o n J a n u a r y 1 8

, 2 0 0 8

, a n d D a n c o p a i d $ 1 3

, 4 8 5

. 5 0 i n t o t h e c i r c u i t c o u r t c l e r k ’ s o f f i c e

o n F e b r u a r y 2 0

, 2 0 0 8

. T h i s m o n e y w a s f o r M r

. L i v i n g s t o n ’ s s h a r e o f t h e p h a r m a c e u t i c a l

s a l e s f o r t h e f o u r t h q u a r t e r o f 2 0 0 7

. F o r t h e s a l e s i n t h e f i r s t q u a r t e r o f 2 0 0 8

, D a n c o m a d e

a p a y m e n t o f

$ 1 7

, 3 7 6

. 0 0 o n M a y 1 3

, 2 0 0 8

, d i r e c t l y t o M r

. L i v i n g s t o n ’ s a t t o r n e y

, n o t t o t h e

c i r c u i t c o u r t c l e r k

. T h e p a r t i e s t h e r e a f t e r e n t e r e d i n t o a n a g r e e m e n t r e g a r d i n g t h e r e m a i n i n g

q u a r t e r l y p a y m e n t s

.

M s

. M c K e e

- L i v i n g s t o n f i l e d a m o t i o n f

o r a j u d g m e n t a g a i n s t D a n c o a s g a r n i s h e e f o r

$ 1 1

, 5 8 4

. 0 0

, a r g u i n g t h a t s h e w a s e n t i t l e d t o t h i s a m o u n t b e c a u s e D a n c o f a i l e d t o h o n o r t h e

g a r n i s h m e n t n o t i c e s e r v e d o n J a n u a r y 3 0

, 2 0 0 8

, b y m a k i n g p a y m e n t s t o M r

. L i v i n g s t o n ’ s

a t t o r n e y o n M a y 1 3

, 2 0 0 8

. R e l y i n g o n t h e c a s e o f G r a y v

. H o u c k

, 6 8 S

. W

. 2 d 1 1 7 ( T e n n

.

1 9 3 4 )

, t h e t r i a l c o u r t d e n i e d M s

. M c K e e

- L i v i n g s t o n ’ s m o t i o n b a s e d u p o n t h e f o l l o w i n g

r e a s o n i n g :

I n t h e c a s e b e f

o r e t h i s C o u r t

, w e a r e d e a l i n g w i t h a d e b t t h a t w a s c o n t i n g e n t

o n t h e o c c u r r e n c e o f f

u t u r e e v e n t s

. I t w a s u n c e r t a i n t h a t D a n c o w o u l d b e

i n d e b t e d t o t h e D e f

e n d a n t

. T h e p o t e n t i a l d e b t

, i n a c c o r d a n c e w i t h t h e

S e t t l e m e n t A g r e e m e n t a n d R e l e a s e

, b e t w e e n t h e D e f e n d a n t M a r k L i v i n g s t o n

a n d D a n c o w a s n o t o n l y c o n t i n g e n t o n t h e a c t u a l s a l e o f t h e p h a r m a c e u t i c a l

p r o d u c t b u t a l s o w a s c o n t i n g e n t o n t h e F o o d a n d D r u g A d m i n i s t r a t i o n ’ s n o t

h a l t i n g t h e f

u t u r e s a l e s o f t h e “ c o n t r o v e r s i a l ” d r u g

. F o r t h e s e r e a s o n s

, t h e

g a r n i s h m e n t e x e c u t e d o n J a n u a r y 3 0

, [ 2 0 0 8 ] a p p l i e d o n l y t o t h e a c t u a l d e b t

w h i c h D a n c o a t t h a t t i m e o w e d t o t h e D e f e n d a n t M a r k L i v i n g s t o n a n d w h i c h

d e b t a m o u n t w a s a b s o l u t e l y e x i s t i n g a t t h a t t i m e

.

T h e c o u r t c o n c l u d e d t h a t

, t o a t t a c h t h e M a y 2 0 0 8 p a y m e n t

, M s

. M c K e e

- L i v i n g s t o n “ m u s t

h a v e i s s u e d a n e w g a r n i s h m e n t n o t i c e f o r t h e C l e r k t o s e r v e o n t h e g a r n i s h e e

, D a n c o

. ”

-2-T h i s a p p e a l c o n c e r n s t h e i s s u e o f w h e t h e r D a n c o ’ s M a y 2 0 0 8 p a y m e n t t o M r

.

L i v i n g s t o n s h o u l d h a v e b e e n a t t a c h e d b y t h e J a n u a r y 2 0 0 8 g a r n i s h m e n t n o t i c e

.

S T A N D A R D O F R E V IE W

T h e r e i s n o d i s p u t e a s t o t h e r e l e v a n t f a c t s i n t h i s c a s e

. T h e c a s e t u r n s o n t h e p r o p e r

a p p l i c a t i o n o f

t h e r e l e v a n t g a r n i s h m e n t s t a t u t e s t o t h e p a y m e n t s o w e d t o M r

. L i v i n g s t o n b y

D a n c o

. W e r e v i e w a t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g s o f f

a c t d e n o v o w i t h a p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

u n l e s s t h e p r e p o n d e r a n c e o f t h e e v i d e n c e i s o t h e r w i s e

. T e n n

. R

. A p p

. P

. 1 3 ( d )

. W e r e v i e w

q u e s t i o n s o f l a w d e n o v o w i t h n o p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

. N e l s o n v

. W a l

- M a r t S t o r e s

,

I n c

. , 8 S

. W

. 3 d 6 2 5

, 6 2 8 ( T e n n

. 1 9 9 9 )

. I s s u e s o f s t a t u t o r y c o n s t r u c t i o n p r e s e n t q u e s t i o n s o f

l a w

. L i p s c o m b v

. D o e

, 3 2 S

. W

. 3 d 8 4 0

, 8 4 3

- 4 4 ( T e n n

. 2 0 0 0 ) ; J o r d a n v

. B a

p t i s t T h r e e R i v e r s

H o s p

. , 9 8 4 S

. W

. 2 d 5 9 3

, 5 9 9 ( T e n n

. 1 9 9 9 )

.

A N A LY S IS

G a r n i s h m e n t i s “ a n a t t a c h m e n t o f a d e b t d u e t h e j u d g m e n t d e b t o r f r o m t h e g a r n i s h e e ;

a n d

, s e r v i c e o f t h e g a r n i s h m e n t u p o n t h e g a r n i s h e e i s a w a r n i n g t o t h e g a r n i s h e e n o t t o p a y

t h e d e b t b u t t o a n s w e r t h e g a r n i s h m e n t a n d h o l d t h e f u n d s u b j e c t t o t h e o r d e r s o f t h e C o u r t

. ”

S m i t h v

. S m i t h

, 1 6 5 S

. W

. 3 d 2 8 5

, 2 9 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 4 ) ( q u o t i n g M e a d o w s v

. M e a d o w s

,

N o

. 8 8

- 1 3 5

- I I

, 1 9 8 8 W L 1 1 6 3 8 2

, a t * 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. N o v

. 2

, 1 9 8 8 ) )

. T e n n

. R

. C i v

. P

.

6 9

. 0 5 a n d T e n n

. C o d e A n n

. § § 2 6

- 2

- 2 0 1 t h r o u g h 2 2 4 a d d r e s s t h e u s e o f g a r n i s h m e n t a s a

m e a n s o f e x e c u t i o n o n j u d g m e n t s

.

T h i s c a s e r e q u i r e s u s t o c o n s i d e r i n p a r t i c u l a r t h e i s s u e o f w h a t p r o p e r t y i s a t t a c h e d

b y a g a r n i s h m e n t

. T e n n

. C o d e A n n

. § 2 6

- 2

- 2 0 2 s t a t e s :

A l l p r o p e r t y

, d e b t s a n d e f f e c t s o f t h e d e f

e n d a n t i n t h e p o s s e s s i o n o r u n d e r t h e

c o n t r o l o f t h e g a r n i s h e e s h a l l b e l i a b l e t o s a t i s f y t h e p l a i n t i f

f ’ s j u d g m e n t

, f

r o m

t h e s e r v i c e o f t h e n o t i c e

, o r f r o m t h e t i m e t h e y c a m e i n t o t h e p l a i n t i f f ’ s h a n d s

, i f a c q u i r e d s u b s e q u e n t t o t h e s e r v i c e o f n o t i c e

, a n d b e f o r e j u d g m e n t

.

T e n n

. C o d e A n n

. § 2 6

- 2

- 2 0 1 ( 3 ) d e f i n e s “ p r o p e r t y

, d e b t s

, a n d e f f e c t s ” t o i n c l u d e “ r e a l e s t a t e

a n d c h o s e s i n a c t i o n

, w h e t h e r d u e o r n o t

, a n d j u d g m e n t s b e f o r e a c o u r t

. ” T h i s d e f

i n i t i o n

i n d i c a t e s t h a t a d e b t n e e d n o t b e d u e i n o r d e r t o b e c o v e r e d b y a g a r n i s h m e n t

. S i m i l a r l y

, 1

T e n n

. C o d e A n n

. § 2 6

- 2

- 2 1 3 p r o v i d e s :

A “ch ose in act ion ” den ote s “[ t] he ri ght to bri ng an act ion to re cover a deb t, mo n e y, or thi ng.” 1

B L A C K ’ S L A W D I C T I O N A R Y 258 (8 ed. 200 4). t h

-3-I f

u p o n d i s c l o s u r e m a d e o n o a t h b y t h e d e b t o r i t a p p e a r s t h a t t h e g a r n i s h e e i s

i n d e b t e d t o t h e d e f

e n d a n t

, b u t t h a t t h e d e b t i s n o t p a y a b l e a n d w i l l n o t b e c o m e

d u e u n t i l s o m e f

u t u r e t i m e

, t h e n s u c h j u d g m e n t a s t h e p l a i n t i f f m a y r e c o v e r

s h a l l c o n s t i t u t e a l i e n u p o n t h e d e b t u n t i l a n d a t t h e t i m e i t b e c o m e s d u e a n d

p a y a b l e

.

( E m p h a s i s a d d e d )

. U n d e r T e n n

. C o d e A n n

. § 2 6

- 2

- 2 1 1

, “ [ e ] x e c u t i o n o f t h e g a r n i s h m e n t

j u d g m e n t m a y b e s t a y e d u n t i l t h e c h o s e s i n a c t i o n f a l l d u e

. . . . ”

W h i l e t h e g a r n i s h m e n t s t a t u t e s d o n o t r e q u i r e t h a t a d e b t b e d u e a n d p a y a b l e p r i o r t o

j u d g m e n t a g a i n s t t h e g a r n i s h e e

, t h e l a w d o e s r e q u i r e t h a t t h e r e b e s o m e e x i s t i n g l i a b i l i t y o r

o b l i g a t i o n

, n o t j u s t a c o n t i n g e n t l i a b i l i t y

. G a r n i s h m e n t “ c a n r e a c h o n l y d e b t s a b s o l u t e l y

e x i s t i n g

, a n d t h o s e n o t s u b j e c t t o t h e h a p p e n i n g o f a f u t u r e e v e n t

, r e n d e r i n g i t u n c e r t a i n

w h e t h e r t h e g a r n i s h e e w i l l o r w i l l n o t b e i n d e b t e d t o t h e d e f e n d a n t

. ” H

o u c k

, 6 8 S

. W

. 2 d a t

1 1 8

. W h e n a n o b l i g a t i o n i s c o n t i n g e n t

, i t s v e r y e x i s t e n c e d e p e n d s u p o n f u t u r e e v e n t s

. J

e r r y

T

. B e e c h C o n c r e t e C o n t r a c t o r

, I n c

. v

. L a r r

y P o w e l l B u i l d e r s

, I

n c

. , N o

. M 2 0 0 1

- 0 2 7 0 9

- C O A

R 3

- C V

, 2 0 0 3 W L 7 2 6 9 5 5

, a t * 4 ( T e n n

. C t

. A p p

. M a r

. 4

, 2 0 0 3 )

. T h e r u l e h a s b e e n s t a t e d :

“ W h i l e o b l i g a t i o n s t h a t a r e c e r t a i n

, a l t h o u g h n o t p r e s e n t l y d u e

, a r e s u b j e c t t o g a r n i s h m e n t

,

o b l i g a t i o n s t h a t a r e c o n t i n g e n t

, i n t h a t t h e y m a y n e v e r b e c o m e d u e

, a r e n o t

. ” O v e r m a n v

. O v e r m a n

, 5 7 0 S

. W

. 2 d 8 5 7

, 8 5 8 ( T e n n

. 1 9 7 8 )

. T h u s

, f o r p u r p o s e s o f g a r n i s h m e n t

, “ t h e r e i s

a d i s t i n c t i o n b e t w e e n a c l a i m t h a t i s u n c e r t a i n o r c o n t i n g e n t i n t h e s e n s e t h a t i t m a y n e v e r

b e c o m e d u e a n d o n e i n w h i c h s o m e t h i n g w i l l b e d u e

, t h e o n l y c o n t i n g e n c y b e i n g t h e e x a c t

a m o u n t d u e

. ” I

n t h e Ma t t e r o

f A n d e r s o n

, 3 4 5 F

. S u p p

. 8 4 0

, 8 4 2 ( E

. D

. T e n n

. 1 9 7 2 )

.

D a n c o a r g u e s t h a t t h e M a y 2 0 0 8 p a y m e n t t o M r

. L i v i n g s t o n w a s

, a t t h e t i m e o f t h e

g a r n i s h m e n t n o t i c e

, c o n t i n g e n t b e c a u s e t h e d e b t w a s n o t d e t e r m i n a b l e u n t i l a l l s a l e s r e v e n u e s

w e r e r e c e i v e d a t t h e e n d o f t h e q u a r t e r

. W e d i s a g r e e w i t h t h i s i n t e r p r e t a t i o n

. P u r s u a n t t o t h e

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

, D a n c o w a s o b l i g a t e d t o p a y M r

. L i v i n g s t o n o n e d o l l a r f o r e a c h u n i t

s o l d f o r a t e r m o f

s e v e n y e a r s

. T h e f

a c t t h a t t h e s e p a y m e n t s w e r e n o t d u e a n d p a y a b l e u n t i l

a f t e r t h e e n d o f e a c h q u a r t e r d o e s n o t m a k e D a n c o ’ s l i a b i l i t y a m e r e c o n t i n g e n c y

. T h e

p a y m e n t s w e r e u n m a t u r e d d e b t s

, n o t c o n t i n g e n t d e b t s

. A d e b t i s u n m a t u r e d “ w h e n t h e

a m o u n t o f a g a r n i s h e e ’ s l i a b i l i t y m a y b e u n c e r t a i n

, b u t t h e r e i s n o q u e s t i o n a b o u t t h e f a c t o f

t h e l i a b i l i t y

. ” H

o m e t o w n B a n k v

. A c u i t

y I n s

. , 7 4 8 N

. W

. 2 d 2 0 3

, 2 0 7 ( W i s

. C t

. A p p

. 2 0 0 8 )

.

A l t h o u g h w e f

i n d n o T e n n e s s e e l a w e x p r e s s l y a d d r e s s i n g t h e i s s u e

, w e c o n s i d e r t h e

f o l l o w i n g g e n e r a l p r i n c i p l e s t o b e c o n s i s t e n t w i t h T e n n e s s e e g a r n i s h m e n t s t a t u t e s a n d

c a s e l a w :

W h e r e t h e r e i s n o c o n t i n g e n c y a s t o t h e g a r n i s h e e ’ s l i a b i l i t y

, t h e o n l y

c o n t i n g e n c y b e i n g a s t o t h e a m o u n t t h e r e o f

, a n d w h e r e t h e a m o u n t o f t h e

l i a b i l i t y i s c a p a b l e o f d e f i n i t e a s c e r t a i n m e n t i n t h e f u t u r e

, t h e r e i s n o s u c h

-4-c o n t i n g e n c y a s p r e v e n t s g a r n i s h m e n t o f t h e c l a i m

, e v e n t h o u g h

. . . i t m a y b e

t h a t e v e n t u a l l y i t w i l l b e f o u n d t h a t n o t h i n g i s d u e

.

C o n s o l

. C o n s t r

. S e r v s

. , I n c

. v

. S i m

p s o n

, 8 1 3 A

. 2 d 2 6 0

, 2 7 3 ( M d

. 2 0 0 2 ) ( q u o t i n g J a v o r e k v

. S u p e r i o r C o u r t o

f M o n t e r e y C o u n t y

, 5 5 2 P

. 2 d 7 2 8

, 7 3 7 ( C a l

. 1 9 7 6 ) ) ; s e e a l s o F & W W

e l d i n g

S e r v

. , I n c

. v

. A D L C o n t r a c t i n g C o r p

. , 5 8 7 A

. 2 d 9 2

, 9 7 ( C o n n

. 1 9 9 1 )

. M o r e o v e r

, a

“ g a r n i s h e e ’ s o t h e r w i s e c e r t a i n l i a b i l i t y i s n o t m a d e u n c e r t a i n b e c a u s e t h e o b l i g a t i o n m a y b e

d i m i n i s h e d o r d e f

e a t e d b y a c o n d i t i o n s u b s e q u e n t

. ” F & W W e l d i n g

, 5 8 7 A

. 2 d a t 9 7 ; s e e a l s o

6 A M

. J U R

. 2 D A t t a c h m e n t a n d G a r n i s h m e n t § 9 8 ( 2 0 0 8 )

. T h u s

, t h e p o s s i b i l i t y t h a t t h e r e m a y

b e n o s a l e s i n a q u a r t e r o r t h a t t h e F o o d a n d D r u g A d m i n i s t r a t i o n c o u l d p r o h i b i t f u r t h e r s a l e s

d o e s n o t m a k e D a n c o ’ s l i a b i l i t y u n d e r t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t a c o n t i n g e n t d e b t f o r

g a r n i s h m e n t p u r p o s e s

.

O u r c o n c l u s i o n i n t h i s c a s e i s c o n s i s t e n t w i t h t h e f e d e r a l d i s t r i c t c o u r t ’ s h o l d i n g i n

J o h n H a n c o c k M u t u a l L i

f e I n s u r a n c e C o

. v

. F r o s t N a t i o n a l B a n k o

f S a n A n t o n i o

, 3 9 3 F

.

S u p p

. 2 0 4 ( E

. D

. T e n n

. 1 9 7 4 )

, a c a s e d e c i d e d u n d e r T e n n e s s e e l a w

. I n J o h n H a n c o c k

, j u d g m e n t c r e d i t o r s o f t w o l i f e i n s u r a n c e p o l i c y b e n e f i c i a r i e s s o u g h t t o g a r n i s h t h e p r o c e e d s

o f a l i f e i n s u r a n c e p o l i c y

. I

d

. a t 2 0 7

. U n d e r a s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

, t h e b e n e f i c i a r i e s h a d

e l e c t e d t o r e c e i v e t h e p r o c e e d s i n m o n t h l y i n s t a l l m e n t s

. I d

. F i n d i n g t h e m o n t h l y i n s t a l l m e n t

p a y m e n t s s u b

j e c t t o g a r n i s h m e n t u n d e r t h e a p p l i c a b l e s t a t u t e s

, t h e c o u r t s t a t e d t h a t “ [ t ] h e

o b l i g a t i o n o f t h e i n s u r e r t o m a k e i n s t a l l m e n t p a y m e n t s u n d e r t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t i s a

f i x e d a n d a b s o l u t e l y e x i s t i n g d e b t

. . . . ” I d

. a t 2 0 8

. D a n c o a t t e m p t s t o d i s t i n g u i s h t h i s c a s e

f r o m J o h n H a n c o c k o n t h e g r o u n d s t h a t

, i n t h e l a t t e r

, “ t h e d e b t o r h a d a l e g a l r i g h t t o t h e

f u n d s w h e n t h e g a r n i s h m e n t w a s s e r v e d

. ” D a n c o e m p h a s i z e s t h e f o l l o w i n g l e g a l p r i n c i p l e :

“ T h e r i g h t s o f a g a r n i s h e e i n g c r e d i t o r a r e n o h i g h e r t h a n t h o s e p o s s e s s e d b y t h e j u d g m e n t

d e b t o r a g a i n s t t h e g a r n i s h e e

. ” I d

. a t 2 0 7 ( c i t i n g H

a m i l t o n N

a t ’ l B a n k v

. L o n g

, 2 2 6 S

. W

. 2 d

2 9 3

, 2 9 5 ( T e n n

. 1 9 4 9 )

, a n d H o u c k

, 6 8 S

. W

. 2 d a t 1 1 8 )

. D a n c o a r g u e s t h a t

, u n t i l 4 5 d a y s f r o m

t h e e n d o f t h e f

i r s t q u a r t e r o f 2 0 0 8

, M r

. L i v i n g s t o n h a d n o r i g h t t o t h e p a y m e n t s a t i s s u e

.

W e d i s a g r e e

. I f D a n c o h a d r e f u s e d t o h o n o r t h e a g r e e m e n t i n t h e f u t u r e

, M r

. L i v i n g s t o n

c o u l d h a v e f

i l e d a n a c t i o n f

o r a n t i c i p a t o r y b r e a c h

. S e e C i t y o f M e m p h i s v

. F o r d M o t o r C o

. ,

3 0 4 F

. 2 d 8 4 5

, 8 5 2 ( 6 C i r

. 1 9 6 2 )

. H e r e

, a s i n J o h n H a n c o c k

, t h e g a r n i s h e e h a d a n e x i s t i n g t h

o b l i g a t i o n t o m a k e p e r i o d i c p a y m e n t s

.

W e c o n s i d e r G r a

y v

. H o u c k

, c i t e d b y t h e t r i a l c o u r t a n d b y D a n c o

, t o b e f a c t u a l l y

d i s t i n g u i s h a b l e f

r o m t h e p r e s e n t c a s e

. H o u c k i n v o l v e d a n a t t e m p t t o g a r n i s h a n i n s u r a n c e

c o m p a n y t h a t p r o v i d e d i n d e m n i t y i n s u r a n c e f o r t h e d e b t o r s

. H

o u c k

, 6 8 S

. W

. 2 d a t 1 1 7

.

U n d e r t h e i n s u r a n c e c o n t r a c t

, t h e i n s u r e r ’ s l i a b i l i t y a r o s e o n l y w h e n c l a i m s w e r e “ m a t u r e d

b y j u d g m e n t o r b y w r i t t e n a g r e e m e n t o f t h e p a r t i e s i n t e r e s t e d

. ” I d

. W h e n t h e g a r n i s h m e n t

w a s i n i t i a t e d

, t h e d e b t o r s h a d b e e n i n a c a r a c c i d e n t

, b u t t h e r e h a d b e e n n o d e t e r m i n a t i o n o f

l i a b i l i t y

. F i n d i n g t h a t t h e i n s u r e r ’ s o b l i g a t i o n t o p a y w a s c o n t i n g e n t u n t i l t h e r e n d i t i o n o f

-5-j u d g m e n t a g a i n s t t h e d e f e n d a n t

, t h e c o u r t h e l d t h a t t h e i n s u r e r w a s n o t s u b j e c t t o g a r n i s h m e n t

b e f o r e s u c h j u d g m e n t

. I

d

. a t 1 1 9

- 2 0

.

B e c a u s e t h e M a y 2 0 0 8 p a y m e n t w a s c o v e r e d b y t h e J a n u a r y 2 0 0 8 g a r n i s h m e n t

, w e

m u s t c o n c l u d e t h a t D a n c o i s l i a b l e t o M s

. M c K e e

- L i v i n g s t o n p u r s u a n t t o T e n n

. C o d e A n n

. § 2 9

- 7

- 1 1 2

.

C O N C LU S IO N

J u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t i s r e v e r s e d

. C o s t s o f a p p e a l a r e a s s e s s e d a g a i n s t t h e

a p p e l l e e

, f

o r w h i c h e x e c u t i o n m a y i s s u e i f n e c e s s a r y

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ A N D Y D

. B E N N E T T

, J U D G E

-6-