# Euroopan unionin L 2/2015

| | ISSN 1977-0812 |
| --- | --- |
| Euroopan unionin
  virallinen lehti | L 2 |
| | |
| Suomenkielinen laitos | Lainsäädäntö | 58. vuosikerta6. tammikuu 2015 |

ISSN 1977-0812

Euroopan unionin

virallinen lehti

L 2

Suomenkielinen laitos

Lainsäädäntö

58. vuosikerta6. tammikuu 2015

---

| Sisältö | | II   Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset | Sivu |
| --- | --- | --- | --- |
| | | ASETUKSET |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2015/1, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, jotka koskevat luottoluokituslaitosten perimien maksujen säännöllistä ilmoittamista Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen suorittamaa jatkuvaa valvontaa varten (
  1
  ) | 1 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2015/2, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä luottoluokituslaitosten Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittamien tietojen esitystapaa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  ) | 24 |
| | * | Komission delegoitu asetus (EU) 2015/3, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä strukturoitujen rahoitusvälineiden julkistamisvaatimuksia koskevilla sääntelystandardeilla  (
  1
  ) | 57 |

Sisältö

II   Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset

Sivu

ASETUKSET

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2015/1, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, jotka koskevat luottoluokituslaitosten perimien maksujen säännöllistä ilmoittamista Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen suorittamaa jatkuvaa valvontaa varten (
  1
  )

1

1

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2015/2, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä luottoluokituslaitosten Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittamien tietojen esitystapaa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (
  1
  )

1

24

*

Komission delegoitu asetus (EU) 2015/3, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä strukturoitujen rahoitusvälineiden julkistamisvaatimuksia koskevilla sääntelystandardeilla  (
  1
  )

1

57

| | |
| --- | --- |
| | (1)   ETA:n kannalta merkityksellinen teksti |

---

(1)   ETA:n kannalta merkityksellinen teksti

1

| FI | Säädökset, joiden otsikot on painettu laihalla kirjasintyypillä, ovat maatalouspolitiikan alaan kuuluvia juoksevien asioiden hoitoon liityviä säädöksiä, joiden voimassaoloaika on yleensä rajoitettu.
  Kaikkien muiden säädösten otsikot on painettu lihavalla kirjasintyypillä ja merkitty tähdellä. |
| --- | --- |

FI

Säädökset, joiden otsikot on painettu laihalla kirjasintyypillä, ovat maatalouspolitiikan alaan kuuluvia juoksevien asioiden hoitoon liityviä säädöksiä, joiden voimassaoloaika on yleensä rajoitettu.

Kaikkien muiden säädösten otsikot on painettu lihavalla kirjasintyypillä ja merkitty tähdellä.

---

II Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset

ASETUKSET

| 6.1.2015 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 2/1 |
| --- | --- | --- | --- |

6.1.2015

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 2/1

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2015/1,

annettu 30 päivänä syyskuuta 2014,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, jotka koskevat luottoluokituslaitosten perimien maksujen säännöllistä ilmoittamista Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen suorittamaa jatkuvaa valvontaa varten

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottoluokituslaitoksista 16 päivänä syyskuuta 2009 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 (1) ja erityisesti sen 21 artiklan 4 a kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 3 kohdassa sekä liitteessä I olevan E jakson II osan 2 kohdassa luottoluokituslaitokset velvoitetaan toimittamaan EAMV:lle vuosittain luettelo maksuista, jotka peritään kultakin asiakkaalta yksittäisistä luottoluokituksista ja liitännäispalveluista, sekä tiedot hinnoittelupolitiikasta, mukaan lukien maksurakenne ja hinnoitteluperusteet luottoluokituksille eri omaisuusluokissa. On olennaisen tärkeää vahvistaa tekniset yksityiskohdat luottoluokituslaitosten ilmoittamien tietojen sisällölle ja ilmoitusten muodolle, jotta luottoluokituslaitokset voivat täyttää velvoitteensa ja jotta EAMV kykenee harjoittamaan jatkuvaa valvontaa. |
| --- | --- |

(1)

Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 3 kohdassa sekä liitteessä I olevan E jakson II osan 2 kohdassa luottoluokituslaitokset velvoitetaan toimittamaan EAMV:lle vuosittain luettelo maksuista, jotka peritään kultakin asiakkaalta yksittäisistä luottoluokituksista ja liitännäispalveluista, sekä tiedot hinnoittelupolitiikasta, mukaan lukien maksurakenne ja hinnoitteluperusteet luottoluokituksille eri omaisuusluokissa. On olennaisen tärkeää vahvistaa tekniset yksityiskohdat luottoluokituslaitosten ilmoittamien tietojen sisällölle ja ilmoitusten muodolle, jotta luottoluokituslaitokset voivat täyttää velvoitteensa ja jotta EAMV kykenee harjoittamaan jatkuvaa valvontaa.

| (2) | Eturistiriitojen vähentämiseksi ja terveen kilpailun edistämiseksi luottoluokitusmarkkinoilla EAMV:n olisi varmistettava, että hinnoittelupolitiikka ja -menettelyt sekä viime kädessä luottoluokituslaitosten asiakkailtaan perimät maksut eivät ole syrjiviä. Erilaisten maksujen periminen samantyyppisestä palvelusta on voitava perustella sillä, että palvelun tarjoamisesta eri asiakkaille tosiasiallisesti aiheutuu erilaisia kustannuksia. Lisäksi maksut, jotka luottoluokituspalveluista peritään tietyltä liikkeeseenlaskijalta, eivät saisi olla riippuvaisia suoritetun työn tuloksista. |
| --- | --- |

(2)

Eturistiriitojen vähentämiseksi ja terveen kilpailun edistämiseksi luottoluokitusmarkkinoilla EAMV:n olisi varmistettava, että hinnoittelupolitiikka ja -menettelyt sekä viime kädessä luottoluokituslaitosten asiakkailtaan perimät maksut eivät ole syrjiviä. Erilaisten maksujen periminen samantyyppisestä palvelusta on voitava perustella sillä, että palvelun tarjoamisesta eri asiakkaille tosiasiallisesti aiheutuu erilaisia kustannuksia. Lisäksi maksut, jotka luottoluokituspalveluista peritään tietyltä liikkeeseenlaskijalta, eivät saisi olla riippuvaisia suoritetun työn tuloksista.

| (3) | Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten toimittamien maksutietojen perusteella EAMV:n olisi kyettävä tunnistamaan luottoluokitukset, jotka edellyttävät lähempää tarkastelua ja mahdollisia valvonnallisia jatkotoimia. Luottoluokituksista ja liitännäispalveluista, joilla on samankaltaiset ominaisuudet, olisi perittävä samankaltaiset maksut, ja erot maksujen tasoissa on perusteltava kustannuseroilla. Kerättyjen tietojen avulla EAMV:n olisi kyettävä tunnistamaan kunkin rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen osalta vertailukelpoiset palvelut ja niitä koskevat maksut sekä siten havaitsemaan merkittävät poikkeamat perityissä maksuissa. EAMV voi tämän jälkeen toteuttaa lisätutkimuksia sen todentamiseksi, onko nämä maksut määritetty lakisääteisen hinnoittelupolitiikan ja lakisääteisten hinnoittelumenettelyjen mukaisesti ja ovatko kustannuseroihin perustuvat erot maksujen tasoissa sellaisia, jotka ovat terveen kilpailun periaatteiden mukaisia, eivät ole seurausta eturistiriidoista eivätkä riippuvaisia suoritetun työn tuloksista. |
| --- | --- |

(3)

Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten toimittamien maksutietojen perusteella EAMV:n olisi kyettävä tunnistamaan luottoluokitukset, jotka edellyttävät lähempää tarkastelua ja mahdollisia valvonnallisia jatkotoimia. Luottoluokituksista ja liitännäispalveluista, joilla on samankaltaiset ominaisuudet, olisi perittävä samankaltaiset maksut, ja erot maksujen tasoissa on perusteltava kustannuseroilla. Kerättyjen tietojen avulla EAMV:n olisi kyettävä tunnistamaan kunkin rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen osalta vertailukelpoiset palvelut ja niitä koskevat maksut sekä siten havaitsemaan merkittävät poikkeamat perityissä maksuissa. EAMV voi tämän jälkeen toteuttaa lisätutkimuksia sen todentamiseksi, onko nämä maksut määritetty lakisääteisen hinnoittelupolitiikan ja lakisääteisten hinnoittelumenettelyjen mukaisesti ja ovatko kustannuseroihin perustuvat erot maksujen tasoissa sellaisia, jotka ovat terveen kilpailun periaatteiden mukaisia, eivät ole seurausta eturistiriidoista eivätkä riippuvaisia suoritetun työn tuloksista.

| (4) | Hinnoittelupolitiikka ja -menettelyt olisi ilmoitettava kunkin luokitustyypin osalta. Ilmoitustarkoituksessa ja jotta kukin hinnoittelupolitiikka ja -menettely sekä niiden ajantasaistukset voidaan erottaa selkeästi toisistaan, kullakin hinnoittelupolitiikan versiolla ja siihen liittyvillä maksutaulukoilla, maksuohjelmilla ja menettelyillä olisi oltava tunnus. Kaikkia muita tarkoituksia varten kunkin hinnoittelupolitiikan olisi katettava maksurakenteet tai -taulukot sekä hinnoitteluperusteet, joita yksi tai useampi asiasta vastaava henkilö voi soveltaa neuvotellessaan yksittäisestä luottoluokituksesta perittävistä maksuista. Kunkin hinnoittelupolitiikan olisi katettava myös käyttötiheys- tai muut maksuohjelmat, joita luottoluokiteltu yhteisö tai tilaaja voi hyödyntää, jos yksittäisestä luokituksesta peritään eri maksuja kuin luottoluokitusten sarjasta. Luottoluokituslaitosten olisi kirjattava ylös kaikki tapaukset, joissa hinnoittelupolitiikkaa, maksutaulukoita, maksuohjelmia ja menettelyjä ei ole sovellettu, kuten myös kaikki tapaukset, joissa hinnoittelupolitiikasta on poikettu jonkin yksittäisen luottoluokituksen osalta, missä yhteydessä asianomainen luokitus on yksilöitävä selkeästi. |
| --- | --- |

(4)

Hinnoittelupolitiikka ja -menettelyt olisi ilmoitettava kunkin luokitustyypin osalta. Ilmoitustarkoituksessa ja jotta kukin hinnoittelupolitiikka ja -menettely sekä niiden ajantasaistukset voidaan erottaa selkeästi toisistaan, kullakin hinnoittelupolitiikan versiolla ja siihen liittyvillä maksutaulukoilla, maksuohjelmilla ja menettelyillä olisi oltava tunnus. Kaikkia muita tarkoituksia varten kunkin hinnoittelupolitiikan olisi katettava maksurakenteet tai -taulukot sekä hinnoitteluperusteet, joita yksi tai useampi asiasta vastaava henkilö voi soveltaa neuvotellessaan yksittäisestä luottoluokituksesta perittävistä maksuista. Kunkin hinnoittelupolitiikan olisi katettava myös käyttötiheys- tai muut maksuohjelmat, joita luottoluokiteltu yhteisö tai tilaaja voi hyödyntää, jos yksittäisestä luokituksesta peritään eri maksuja kuin luottoluokitusten sarjasta. Luottoluokituslaitosten olisi kirjattava ylös kaikki tapaukset, joissa hinnoittelupolitiikkaa, maksutaulukoita, maksuohjelmia ja menettelyjä ei ole sovellettu, kuten myös kaikki tapaukset, joissa hinnoittelupolitiikasta on poikettu jonkin yksittäisen luottoluokituksen osalta, missä yhteydessä asianomainen luokitus on yksilöitävä selkeästi.

| (5) | Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten, jotka ovat osa jotakin ryhmää, olisi voitava toimittaa luokitustietonsa EAMV:lle erikseen tai valtuuttaa jokin ryhmän luottoluokituslaitoksista toimittamaan tiedot kaikkien niiden ryhmän jäsenten puolesta, jotka ovat ilmoitusvelvollisia. |
| --- | --- |

(5)

Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten, jotka ovat osa jotakin ryhmää, olisi voitava toimittaa luokitustietonsa EAMV:lle erikseen tai valtuuttaa jokin ryhmän luottoluokituslaitoksista toimittamaan tiedot kaikkien niiden ryhmän jäsenten puolesta, jotka ovat ilmoitusvelvollisia.

| (6) | Tämän asetuksen soveltamiseksi ”liikkeeseenlaskettavan velkainstrumentin strukturoinnin” ja ”liikkeeseenlaskettavien velkainstrumenttien” olisi katettava rahoitusvälineet tai muut varat, jotka ovat tulosta Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 4 artiklan 61 kohdassa tarkoitetusta arvopaperistamisliiketoimesta tai -järjestelmästä. |
| --- | --- |

(6)

Tämän asetuksen soveltamiseksi ”liikkeeseenlaskettavan velkainstrumentin strukturoinnin” ja ”liikkeeseenlaskettavien velkainstrumenttien” olisi katettava rahoitusvälineet tai muut varat, jotka ovat tulosta Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 4 artiklan 61 kohdassa tarkoitetusta arvopaperistamisliiketoimesta tai -järjestelmästä.

| (7) | Jotta rekisteröidyt luottoluokituslaitokset kykenisivät kehittämään riittäviä järjestelmiä ja menettelyitä, jotka vastaavat EAMV:n antamia teknisiä eritelmiä, ja sen varmistamiseksi, että ilmoitettavat maksutiedot ovat täydelliset ja paikkansapitävät, rekisteröityjen luottoluokituslaitosten olisi ensiksi ilmoitettava yksittäiset maksutiedot yhdeksän kuukauden kuluessa tämän asetuksen voimaantulon jälkeen. Ensimmäisen ilmoituksen olisi katettava maksutiedot tämän asetuksen voimaantulosta alkaen. Tätä velvoitetta ei kuitenkaan pidä ymmärtää vapautuksena rekisteröityjen luottoluokituslaitosten asetuksen (EU) N:o 1060/2009 11 artiklan 3 kohdan mukaisesta velvollisuudesta toimittaa säännöllisesti maksutietoja välikauden aikana. |
| --- | --- |

(7)

Jotta rekisteröidyt luottoluokituslaitokset kykenisivät kehittämään riittäviä järjestelmiä ja menettelyitä, jotka vastaavat EAMV:n antamia teknisiä eritelmiä, ja sen varmistamiseksi, että ilmoitettavat maksutiedot ovat täydelliset ja paikkansapitävät, rekisteröityjen luottoluokituslaitosten olisi ensiksi ilmoitettava yksittäiset maksutiedot yhdeksän kuukauden kuluessa tämän asetuksen voimaantulon jälkeen. Ensimmäisen ilmoituksen olisi katettava maksutiedot tämän asetuksen voimaantulosta alkaen. Tätä velvoitetta ei kuitenkaan pidä ymmärtää vapautuksena rekisteröityjen luottoluokituslaitosten asetuksen (EU) N:o 1060/2009 11 artiklan 3 kohdan mukaisesta velvollisuudesta toimittaa säännöllisesti maksutietoja välikauden aikana.

| (8) | Hinnoittelupolitiikkaa ja -menettelyjä koskevia tietoja olisi toimitettava jatkuvasti siten, että kaikista merkittävistä muutoksista ilmoitetaan viipymättä niiden hyväksymisen jälkeen, kuitenkin viimeistään 30 päivää niiden täytäntöönpanon jälkeen. Tiedot olisi toimitettava vakiomuodossa, jotta EAMV kykenee vastaanottamaan tiedot ja käsittelemään niitä automaattisesti omissa tietojärjestelmissään. Teknisistä ongelmista tai tulevasta tekniikan kehityksestä johtuen joitakin teknisiä raportointiohjeita, jotka koskevat luottoluokituslaitosten toimittamien tiedostojen siirtoa tai muotoa, voi olla tarpeen ajantasaistaa. EAMV tiedottaa näistä ajantasaistuksista erityisin ilmoituksin ja ohjein. |
| --- | --- |

(8)

Hinnoittelupolitiikkaa ja -menettelyjä koskevia tietoja olisi toimitettava jatkuvasti siten, että kaikista merkittävistä muutoksista ilmoitetaan viipymättä niiden hyväksymisen jälkeen, kuitenkin viimeistään 30 päivää niiden täytäntöönpanon jälkeen. Tiedot olisi toimitettava vakiomuodossa, jotta EAMV kykenee vastaanottamaan tiedot ja käsittelemään niitä automaattisesti omissa tietojärjestelmissään. Teknisistä ongelmista tai tulevasta tekniikan kehityksestä johtuen joitakin teknisiä raportointiohjeita, jotka koskevat luottoluokituslaitosten toimittamien tiedostojen siirtoa tai muotoa, voi olla tarpeen ajantasaistaa. EAMV tiedottaa näistä ajantasaistuksista erityisin ilmoituksin ja ohjein.

| (9) | Jos luottoluokituslaitos ei täytä ilmoitusvelvollisuuksiaan, EAMV:llä olisi oltava valtuudet vaatia kyseiset tiedot asetuksen (EY) N:o 1060/2009 23 b artiklan 3 kohdan mukaisella päätöksellä tai ryhtyä muihin tutkinnallisiin toimenpiteisiin. |
| --- | --- |

(9)

Jos luottoluokituslaitos ei täytä ilmoitusvelvollisuuksiaan, EAMV:llä olisi oltava valtuudet vaatia kyseiset tiedot asetuksen (EY) N:o 1060/2009 23 b artiklan 3 kohdan mukaisella päätöksellä tai ryhtyä muihin tutkinnallisiin toimenpiteisiin.

| (10) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EAMV on toimittanut komissiolle Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 10 artiklan mukaisesti. |
| --- | --- |

(10)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EAMV on toimittanut komissiolle Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 10 artiklan mukaisesti.

| (11) | EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä, |
| --- | --- |

(11)

EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Yleiset periaatteet

1.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on toimitettava EAMV:lle seuraavantyyppiset tiedot:

| a) | tiedot hinnoittelupolitiikasta ja -menettelyistä, kuten 2 artiklassa säädetään; |
| --- | --- |

a)

tiedot hinnoittelupolitiikasta ja -menettelyistä, kuten 2 artiklassa säädetään;

| b) | maksutiedot luottoluokituksista, jotka annetaan liikkeeseenlaskija maksaa -mallin mukaisesti, kuten 3 artiklan 1 kohdassa säädetään; |
| --- | --- |

b)

maksutiedot luottoluokituksista, jotka annetaan liikkeeseenlaskija maksaa -mallin mukaisesti, kuten 3 artiklan 1 kohdassa säädetään;

| c) | maksutiedot luottoluokitustoimista, jotka annetaan tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin mukaisesti, kuten 3 artiklan 2 kohdassa säädetään. |
| --- | --- |

c)

maksutiedot luottoluokitustoimista, jotka annetaan tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin mukaisesti, kuten 3 artiklan 2 kohdassa säädetään.

2.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on varmistettava, että EAMV:lle toimitettavat tiedot ovat paikkansapitävät ja täydelliset.

3.   Kun on kyse luottoluokituslaitosten ryhmistä, ryhmän jäsenet voivat valtuuttaa yhden jäsenistään toimittamaan tämän asetuksen nojalla vaaditut ilmoitukset kaikkien jäsenten puolesta. Jokainen luottoluokituslaitos, jonka puolesta tällainen ilmoitus jätetään, on yksilöitävä EAMV:lle toimitettavissa tiedoissa.

2 artikla

Hinnoittelupolitiikka ja -menettelyt

1.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on toimitettava EAMV:lle tiedot hinnoittelupolitiikastaan, maksurakenteesta tai -taulukoista sekä hinnoitteluperusteista, jotka koskevat niitä luottoluokiteltuja yhteisöjä tai rahoitusvälineitä, joista ne antavat luottoluokituksia, ja tarvittaessa tiedot liitännäispalveluita koskevasta hinnoittelupolitiikastaan.

2.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on varmistettava, että kunkin tarjottavan luottoluokitustyypin osalta hinnoittelupolitiikka sisältää tai siihen on liitetty seuraavat seikat:

| a) | niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat laitoksen hinnoittelupolitiikan, maksutaulukoiden ja/tai -ohjelmien hyväksymisestä ja ylläpidosta, mukaan lukien niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat maksujen määrittämisestä, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto; |
| --- | --- |

a)

niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat laitoksen hinnoittelupolitiikan, maksutaulukoiden ja/tai -ohjelmien hyväksymisestä ja ylläpidosta, mukaan lukien niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat maksujen määrittämisestä, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto;

| b) | mahdolliset sisäiset ohjeet hinnoitteluperusteiden soveltamisesta hinnoittelupolitiikassa, maksutaulukoissa ja/tai -ohjelmissa yksittäisten maksujen osalta; |
| --- | --- |

b)

mahdolliset sisäiset ohjeet hinnoitteluperusteiden soveltamisesta hinnoittelupolitiikassa, maksutaulukoissa ja/tai -ohjelmissa yksittäisten maksujen osalta;

| c) | yksityiskohtainen kuvaus maksujen vaihtelusta tai maksutaulukosta sekä perusteista, joita sovelletaan eri maksutyyppeihin, mukaan lukien ne, jotka sisältyvät maksutaulukoihin; |
| --- | --- |

c)

yksityiskohtainen kuvaus maksujen vaihtelusta tai maksutaulukosta sekä perusteista, joita sovelletaan eri maksutyyppeihin, mukaan lukien ne, jotka sisältyvät maksutaulukoihin;

| d) | yksityiskohtainen kuvaus kustakin maksuohjelmasta, kuten mahdollisista asiakassuhde-, käyttötiheys- ja kanta-asiakkuusohjelmista tai muista samankaltaisista ohjelmista, mukaan lukien niiden soveltamisperusteet ja maksujen vaihtelu, jota voidaan soveltaa maksujen perimiseen yksittäisistä luottoluokituksista tai luottoluokitusten sarjoista; |
| --- | --- |

d)

yksityiskohtainen kuvaus kustakin maksuohjelmasta, kuten mahdollisista asiakassuhde-, käyttötiheys- ja kanta-asiakkuusohjelmista tai muista samankaltaisista ohjelmista, mukaan lukien niiden soveltamisperusteet ja maksujen vaihtelu, jota voidaan soveltaa maksujen perimiseen yksittäisistä luottoluokituksista tai luottoluokitusten sarjoista;

| e) | tarpeen mukaan tiedot hinnoitteluperiaatteista ja -säännöistä, joita sovelletaan, jos luottoluokitus- ja liitännäispalveluista tai muista palveluista perittävien maksujen välillä on suhde tai yhteys tapauksessa, jossa näitä palveluja tarjoaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan E jakson II osan 2 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetulle asiakkaalle, jäljempänä ’asiakas’, luottoluokituslaitos ja/tai yritys, joka kuuluu neuvoston direktiivin 83/349/ETY (4) 1 ja 2 artiklassa tarkoitettuun luottoluokituslaitoksen ryhmään, taikka yritys, joka on direktiivin 83/349/ETY 12 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa yhteydessä luottoluokituslaitokseen tai johonkin muuhun luottoluokituslaitoksen ryhmän yritykseen; |
| --- | --- |

e)

tarpeen mukaan tiedot hinnoitteluperiaatteista ja -säännöistä, joita sovelletaan, jos luottoluokitus- ja liitännäispalveluista tai muista palveluista perittävien maksujen välillä on suhde tai yhteys tapauksessa, jossa näitä palveluja tarjoaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan E jakson II osan 2 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetulle asiakkaalle, jäljempänä ’asiakas’, luottoluokituslaitos ja/tai yritys, joka kuuluu neuvoston direktiivin 83/349/ETY (4) 1 ja 2 artiklassa tarkoitettuun luottoluokituslaitoksen ryhmään, taikka yritys, joka on direktiivin 83/349/ETY 12 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa yhteydessä luottoluokituslaitokseen tai johonkin muuhun luottoluokituslaitoksen ryhmän yritykseen;

| f) | hinnoittelupolitiikan, maksutaulukon tai -ohjelman maantieteellinen soveltamisala asiakkaiden sekä hinnoittelupolitiikkaa, maksutaulukkoa tai -ohjelmaa soveltavan yhden tai useamman luottoluokituslaitoksen sijaintiin nähden; |
| --- | --- |

f)

hinnoittelupolitiikan, maksutaulukon tai -ohjelman maantieteellinen soveltamisala asiakkaiden sekä hinnoittelupolitiikkaa, maksutaulukkoa tai -ohjelmaa soveltavan yhden tai useamman luottoluokituslaitoksen sijaintiin nähden;

| g) | niiden henkilöiden nimet, joilla on valtuudet määrittää maksuja ja muita veloituksia hinnoittelupolitiikan, maksutaulukon tai -ohjelman yhteydessä, mukaan lukien niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat maksujen määrittämisestä, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto. |
| --- | --- |

g)

niiden henkilöiden nimet, joilla on valtuudet määrittää maksuja ja muita veloituksia hinnoittelupolitiikan, maksutaulukon tai -ohjelman yhteydessä, mukaan lukien niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat maksujen määrittämisestä, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto.

3.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on varmistettava, että hinnoittelumenettelyt sisältävät tai niihin on liitetty seuraavat seikat:

| a) | niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat hinnoittelupolitiikan täytäntöönpanomenettelyjen hyväksymisestä ja ylläpidosta, mukaan lukien niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat maksujen määrittämisestä, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto; |
| --- | --- |

a)

niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat hinnoittelupolitiikan täytäntöönpanomenettelyjen hyväksymisestä ja ylläpidosta, mukaan lukien niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat maksujen määrittämisestä, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto;

| b) | yksityiskohtainen kuvaus niistä käytössä olevista menettelyistä ja tarkastuksista, joilla varmistetaan hinnoittelupolitiikan tarkka noudattaminen ja seurataan sitä; |
| --- | --- |

b)

yksityiskohtainen kuvaus niistä käytössä olevista menettelyistä ja tarkastuksista, joilla varmistetaan hinnoittelupolitiikan tarkka noudattaminen ja seurataan sitä;

| c) | yksityiskohtainen kuvaus käytössä olevista menettelyistä, joilla alennetaan maksuja taikka muulla tavoin poiketaan maksutaulukosta tai -ohjelmista; |
| --- | --- |

c)

yksityiskohtainen kuvaus käytössä olevista menettelyistä, joilla alennetaan maksuja taikka muulla tavoin poiketaan maksutaulukosta tai -ohjelmista;

| d) | niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat suoraan toimista, joilla seurataan hinnoittelupolitiikan soveltamista yksittäisiin maksuihin, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto; |
| --- | --- |

d)

niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat suoraan toimista, joilla seurataan hinnoittelupolitiikan soveltamista yksittäisiin maksuihin, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto;

| e) | niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat suoraan toimista, joilla varmistetaan, että yksittäiset maksut ovat hinnoittelupolitiikan mukaisia, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto; |
| --- | --- |

e)

niiden henkilöiden nimet, jotka vastaavat suoraan toimista, joilla varmistetaan, että yksittäiset maksut ovat hinnoittelupolitiikan mukaisia, sekä kyseisten henkilöiden sisäinen tunnus, toimi ja osasto;

| f) | yksityiskohtainen kuvaus toimenpiteistä, joihin ryhdytään hinnoittelupolitiikan, maksutaulukoiden, maksuohjelmien tai menettelyiden rikkomisen tapauksessa; |
| --- | --- |

f)

yksityiskohtainen kuvaus toimenpiteistä, joihin ryhdytään hinnoittelupolitiikan, maksutaulukoiden, maksuohjelmien tai menettelyiden rikkomisen tapauksessa;

| g) | yksityiskohtainen kuvaus menettelystä, jolla EAMV:lle ilmoitetaan mahdollisesta hinnoittelupolitiikan tai -menettelyjen olennaisesta rikkomisesta, joka saattaa olla asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan B jakson 3 c kohdan vastainen. |
| --- | --- |

g)

yksityiskohtainen kuvaus menettelystä, jolla EAMV:lle ilmoitetaan mahdollisesta hinnoittelupolitiikan tai -menettelyjen olennaisesta rikkomisesta, joka saattaa olla asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan B jakson 3 c kohdan vastainen.

3 artikla

Luettelo kultakin asiakkaalta perityistä maksuista

1.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten, jotka antavat luottoluokituksia liikkeeseenlaskija maksaa -mallin mukaisesti, on toimitettava EAMV:lle tiedot maksuista, jotka peritään kultakin asiakkaalta - oikeushenkilöittäin sekä yhdistetysti yritysryhmittäin - yksittäisistä luottoluokituksista ja mahdollisista liitännäispalveluista.

2.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten, jotka antavat luottoluokituksia tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin mukaisesti, on toimitettava EAMV:lle asiakaskohtaiset tiedot kyseisistä palveluista sekä liitännäispalveluista perittyjen maksujen kokonaismäärästä.

3.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on kirjattava ylös liitteessä II olevassa taulukossa 1 esitetyssä muodossa kaikki hinnoittelupolitiikasta tai hinnoittelumenettelyistä tehdyt poikkeamat sekä kaikki tilanteet, joissa hinnoittelupolitiikkaa, maksutaulukkoa, maksuohjelmaa tai hinnoittelumenettelyä ei ole sovellettu jonkin luokituksen osalta, sekä yksilöitävä selkeästi poikkeaman tärkeimmät syyt ja kyseinen yksittäinen luokitus. Kirjatut tiedot on pyynnöstä asetettava EAMV:n saataville viipymättä.

4 artikla

Luottoluokitustyypit

Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on osoitettava ilmoitettavat luokitukset johonkin luokitustyyppiin komission delegoidun asetuksen (EU) 2015/2 (5) 3 artiklan mukaisesti.

5 artikla

Toimitettavat tiedot

1.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on toimitettava EAMV:lle 2 artiklan 2–3 kohdassa tarkoitetut tiedot ja liitteessä I olevissa taulukoissa 1–4 esitetyt tiedot sekä tiedot hinnoittelupolitiikasta, maksutaulukoista, maksuohjelmista ja menettelyistä erillisinä tiedostoina.

2.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on toimitettava EAMV:lle liitteessä II olevissa taulukoissa 1–2 vahvistetut tiedot kutakin annettua yksittäistä luottoluokitusta koskevista maksuista sekä sellaisista maksuista, jotka peritään luottoluokituksista ja mahdollisista liitännäispalveluista asiakaskohtaisesti 3 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

3.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten, jotka ovat antaneet luottoluokituksia tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin mukaisesti, on 3 artiklan 2 kohdan mukaisesti toimitettava EAMV:lle liitteessä III olevassa taulukossa 1 esitetyt tiedot kustakin luottoluokituspalveluiden asiakkaasta.

4.   Liitteessä I olevissa taulukoissa 1–4, liitteessä II olevissa taulukoissa 1–2 ja liitteessä III olevassa taulukossa 1 esitetyt tiedot on toimitettava EAMV:lle erillisissä tiedostoissa.

6 artikla

Ensimmäinen ilmoitus

1.   Kunkin rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle 5 artiklan 1 kohdan mukaisesti liitteessä I olevat taulukot 1–4 täytettyinä sekä erilliset tiedostot hinnoittelupolitiikasta, maksutaulukoista, maksuohjelmista ja menettelyistä, joita se soveltaa kuhunkin toiminta-alaansa kuuluvaan luottoluokitustyyppiin, 30 päivän kuluessa tämän asetuksen voimaantulopäivän jälkeen.

2.   Edellä 5 artiklan 2–3 kohdassa tarkoitettu ensimmäinen ilmoitus maksuista on jätettävä EAMV:lle yhdeksän kuukauden kuluessa tämän asetuksen voimaantulonpäivän jälkeen ja siihen on sisällytettävä tiedot, jotka on kerätty tämän asetuksen voimaantulopäivän ja 30 päivän kesäkuuta 2015 välisenä aikana.

3.   Edellä 5 artiklan 2–3 kohdassa tarkoitettu toinen ilmoitus maksuista on toimitettava EAMV:lle viimeistään 31 päivänä maaliskuuta 2016 ja siihen on sisällytettävä tiedot, jotka on kerätty 1 päivän heinäkuuta 2015 ja 31 päivän joulukuuta 2015 välisenä aikana.

7 artikla

Jatkuva ilmoittaminen

1.   Edellä 5 artiklan mukaisesti toimitettavat tiedot on jätettävä vuosittain viimeistään 31 päivänä maaliskuuta ja niihin on sisällyttävä tiedot edellisen kalenterivuoden hinnoittelupolitiikasta, maksutaulukoista, maksuohjelmista ja menettelyistä, rajoittamatta 6 artiklassa vahvistettujen ensimmäistä ilmoitusta koskevien vaatimusten soveltamista.

2.   Hinnoittelupolitiikan, maksutaulukoiden, maksuohjelmien ja menettelyjen merkittävistä muutoksista on ilmoitettava EAMV:lle jatkuvasti ja viipymättä niiden hyväksymisen jälkeen, kuitenkin viimeistään 30 päivää niiden täytäntöönpanon jälkeen, rajoittamatta 1 kohdan soveltamista.

3.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on ilmoitettava EAMV:lle välittömästi kaikista poikkeuksellisista oloista, jotka saattavat tilapäisesti estää tämän asetuksen mukaisen ilmoittamisen tai viivästyttää sitä.

8 artikla

Ilmoitusmenettelyt

1.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on toimitettava tiedostot EAMV:n antamien teknisten ohjeiden mukaisesti käyttäen EAMV:n ilmoitusjärjestelmää.

2.   Rekisteröityjen luottoluokituslaitosten on säilytettävä EAMV:lle 5 artiklan mukaisesti toimitettuja ja tämän vastaanottamia tiedostoja sekä kaikkia 3 artiklan 3 kohdassa tarkoitettuja tietoja poikkeamista sähköisessä muodossa vähintään viiden vuoden ajan. Nämä tiedostot on pyynnöstä asetettava EAMV:n saataville.

3.   Jos rekisteröity luottoluokituslaitos havaitsee asiavirheitä ilmoitetuissa tiedoissa, sen on tiedotettava tästä viipymättä EAMV:lle ja korjattava asianomaiset tiedot EAMV:n antamien teknisten ohjeiden mukaisesti.

9 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 30 päivänä syyskuuta 2014.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

José Manuel BARROSO

---

(1)  EUVL L 302, 17.11.2009, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Seitsemäs neuvoston direktiivi 83/349/ETY, annettu 13 päivänä kesäkuuta 1983, perustamissopimuksen 54 artiklan 3 kohdan g alakohdan nojalla, konsolidoiduista tilinpäätöksistä (EYVL L 193, 18.7.1983, s. 1).

4

(5)  Komission delegoitu asetus (EU) 2015/2, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä luottoluokituslaitosten Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittamien tietojen esitystapaa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla (katso tämän virallisen lehden sivu 24).

5

---

LIITE I

Taulukko 1

Hinnoittelupolitiikan ilmoittaminen voimassa olevaa luokitusluokkaa kohden ja myöhemmin tehtävät olennaiset ajantasaistukset

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee | Kentässä yksilöidään hinnoittelupolitiikkaa soveltavat luottoluokituslaitokset. | Pakollinen | ISO 17442 |
| 3 | Hinnoittelupolitiikan tunnus | Hinnoittelupolitiikan yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. Yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikista hinnoittelupolitiikkaa koskevista muutoksista huolimatta, paitsi kun on kyse hinnoittelupolitiikan kattamien luokitustyyppien soveltamisalaan tehtävistä muutoksista. Soveltamisalaa koskevat muutokset edellyttävät uutta hinnoittelupolitiikan tunnusta. | Pakollinen | Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”. |
| 4 | Hinnoittelupolitiikan voimaantulopäivä | Päivämäärä, josta alkaen hinnoittelupolitiikka on voimassa. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP). |
| 5 | Hinnoittelupolitiikan päättymispäivä | Päivämäärä, jona hinnoittelupolitiikan voimassaolo päättyy. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01. |
| 6 | Ilmoitus mallista | Kentässä ilmoitetaan, onko hinnoittelupolitiikka ”liikkeeseenlaskija maksaa” -mallin vai ”tilaaja tai sijoittaja maksaa” -mallin mukainen. EAMV on tietoinen siitä, että luottoluokituslaitokset saattavat tarjota palveluita useamman kuin yhden mallin mukaisesti, jolloin yhtä hinnoittelupolitiikkaa voi olla mahdollista käyttää kummassakin mallityypissä. Tällaisissa tapauksissa voidaan valita sekä vaihtoehto I että vaihtoehto S. | Pakollinen | — | ”I” liikkeeseenlaskija maksaa -mallin osalta ja/tai |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee

Kentässä yksilöidään hinnoittelupolitiikkaa soveltavat luottoluokituslaitokset.

Pakollinen

ISO 17442

3

Hinnoittelupolitiikan tunnus

Hinnoittelupolitiikan yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. Yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikista hinnoittelupolitiikkaa koskevista muutoksista huolimatta, paitsi kun on kyse hinnoittelupolitiikan kattamien luokitustyyppien soveltamisalaan tehtävistä muutoksista. Soveltamisalaa koskevat muutokset edellyttävät uutta hinnoittelupolitiikan tunnusta.

Pakollinen

Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”.

4

Hinnoittelupolitiikan voimaantulopäivä

Päivämäärä, josta alkaen hinnoittelupolitiikka on voimassa.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP).

5

Hinnoittelupolitiikan päättymispäivä

Päivämäärä, jona hinnoittelupolitiikan voimassaolo päättyy.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01.

6

Ilmoitus mallista

Kentässä ilmoitetaan, onko hinnoittelupolitiikka ”liikkeeseenlaskija maksaa” -mallin vai ”tilaaja tai sijoittaja maksaa” -mallin mukainen. EAMV on tietoinen siitä, että luottoluokituslaitokset saattavat tarjota palveluita useamman kuin yhden mallin mukaisesti, jolloin yhtä hinnoittelupolitiikkaa voi olla mahdollista käyttää kummassakin mallityypissä. Tällaisissa tapauksissa voidaan valita sekä vaihtoehto I että vaihtoehto S.

Pakollinen

—

”I” liikkeeseenlaskija maksaa -mallin osalta ja/tai

| — | ”S” tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin osalta |
| --- | --- |

—

”S” tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin osalta

7

Hinnoittelupolitiikan soveltamisala

Kuvaus hinnoittelupolitiikkaan kuuluvista tai sen kattamista luokitustyypeistä tai liitännäispalveluista.

Pakollinen

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”C” eli yritysluokitukset (paitsi katetut joukkovelkakirjalainat) |
| --- | --- |

—

”C” eli yritysluokitukset (paitsi katetut joukkovelkakirjalainat)

| — | ”S” eli valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset |
| --- | --- |

—

”S” eli valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset

| — | ”T” eli strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset |
| --- | --- |

—

”T” eli strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset

| — | ”B” eli katettujen joukkovelkakirjalainojen luokitukset |
| --- | --- |

—

”B” eli katettujen joukkovelkakirjalainojen luokitukset

| — | ”O” eli muuntyyppiset luokitukset |
| --- | --- |

—

”O” eli muuntyyppiset luokitukset

| — | ”A” eli liitännäispalvelut. |
| --- | --- |

—

”A” eli liitännäispalvelut.

8

Hinnoittelupolitiikan toimiala

Yritysluokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa luokituksiin jollakin seuraavista toimialoista: i) rahoitusala, ii) vakuutusala, iii) muu yritystoiminta.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 7 ”hinnoittelupolitiikan soveltamisala” on ”C”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”FI” – rahoituslaitokset, mukaan lukien pankit, välittäjät ja kauppiaat |
| --- | --- |

—

”FI” – rahoituslaitokset, mukaan lukien pankit, välittäjät ja kauppiaat

| — | ”IN” – vakuutuslaitokseti |
| --- | --- |

—

”IN” – vakuutuslaitokseti

| — | ”CO” – yrityssektorin liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu luokkaan ”FI” tai ”IN”. |
| --- | --- |

—

”CO” – yrityssektorin liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu luokkaan ”FI” tai ”IN”.

9

Hinnoittelupolitiikan omaisuusluokka

Strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa luokituksiin jollakin seuraavista segmenteistä: i) RMBS, ii) ABS, iii) CMBS, iv) CDO, v) ABCP, vi) muut.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 7 ”hinnoittelupolitiikan soveltamisala” on ”T”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”RMBS” eli asuntolainavakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”RMBS” eli asuntolainavakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”ABS” eli omaisuusvakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”ABS” eli omaisuusvakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”CMBS” eli liikekiinteistölainavakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”CMBS” eli liikekiinteistölainavakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”CDO” eli vakuudellisten velkasitoumusten luokitukset |
| --- | --- |

—

”CDO” eli vakuudellisten velkasitoumusten luokitukset

| — | ”ABCP” eli lyhytaikaisten omaisuusvakuudellisten rahamarkkinavelkakirjojen luokitukset |
| --- | --- |

—

”ABCP” eli lyhytaikaisten omaisuusvakuudellisten rahamarkkinavelkakirjojen luokitukset

| — | ”OTH” eli muut. |
| --- | --- |

—

”OTH” eli muut.

10

Lohko

Valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa luokituksiin jollakin seuraavista segmenteistä: i) valtio, ii) alue- tai paikallisviranomainen, iii) ylikansalliset organisaatiot (muut kuin kansainväliset rahoituslaitokset), iv) julkiset yhteisöt, v) kansainväliset rahoituslaitokset.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 7 ”hinnoittelupolitiikan soveltamisala” on ”S”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko hinnoittelupolitiikkaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”SV” – valtion luokitus |
| --- | --- |

—

”SV” – valtion luokitus

| — | ”SM” – alueen tai paikallisviranomaisen luokitus |
| --- | --- |

—

”SM” – alueen tai paikallisviranomaisen luokitus

| — | ”SO” – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF” |
| --- | --- |

—

”SO” – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF”

| — | ”PE” – julkisen yhteisön luokitus |
| --- | --- |

—

”PE” – julkisen yhteisön luokitus

| — | ’IF’ – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus. |
| --- | --- |

—

’IF’ – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus.

11

Aiempi hinnoittelupolitiikka

Kentässä ilmoitetaan, minkä aiemman hinnoittelupolitiikan nykyinen politiikka korvaa.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos nykyisellä hinnoittelupolitiikalla muutetaan aiemman hinnoittelupolitiikan soveltamisalaa.

Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”.

12

Hinnoittelupolitiikkaa koskevan tiedoston nimi

Hinnoittelupolitiikkaa koskevan tiedoston nimi ilmoitetaan ZIP-muodossa.

Pakollinen.

Taulukko 2

Maksutaulukoiden ilmoittaminen voimassa olevaa luokitusluokkaa kohden ja myöhemmin tehtävät olennaiset ajantasaistukset

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee | Kentässä yksilöidään maksutaulukkoa soveltavat luottoluokituslaitokset. | Pakollinen | ISO 17442 |
| 3 | Maksutaulukon tunnus | Maksutaulukon yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. Yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikista maksutaulukkoa koskevista muutoksista huolimatta, paitsi kun on kyse maksutaulukon kattamien luokitustyyppien soveltamisalaan tehtävistä muutoksista. Soveltamisalaa koskevat muutokset edellyttävät uutta maksutaulukon tunnusta. | Pakollinen | Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”. |
| 4 | Hinnoittelupolitiikan tunnus | Kentässä ilmoitetaan hinnoittelupolitiikka, joka maksutaulukon avulla on tarkoitus panna täytäntöön. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen tulee vastata liitteen I taulukossa 1 esitettyä tunnusta (tunnuksia). | Pakollinen | Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”. |
| 5 | Maksutaulukon voimaantulopäivä | Päivämäärä, josta alkaen maksutaulukko on voimassa. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP). |
| 6 | Maksutaulukon päättymispäivä | Päivämäärä, jona maksutaulukon voimassaolo päättyy. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01. |
| 7 | Ilmoitus mallista | Kentässä ilmoitetaan, onko maksutaulukko ”liikkeeseenlaskija maksaa” -mallin vai ”tilaaja tai sijoittaja maksaa” -mallin mukainen. | Pakollinen | — | ”I” liikkeeseenlaskija maksaa -mallin osalta |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee

Kentässä yksilöidään maksutaulukkoa soveltavat luottoluokituslaitokset.

Pakollinen

ISO 17442

3

Maksutaulukon tunnus

Maksutaulukon yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. Yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikista maksutaulukkoa koskevista muutoksista huolimatta, paitsi kun on kyse maksutaulukon kattamien luokitustyyppien soveltamisalaan tehtävistä muutoksista. Soveltamisalaa koskevat muutokset edellyttävät uutta maksutaulukon tunnusta.

Pakollinen

Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”.

4

Hinnoittelupolitiikan tunnus

Kentässä ilmoitetaan hinnoittelupolitiikka, joka maksutaulukon avulla on tarkoitus panna täytäntöön. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen tulee vastata liitteen I taulukossa 1 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Pakollinen

Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”.

5

Maksutaulukon voimaantulopäivä

Päivämäärä, josta alkaen maksutaulukko on voimassa.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP).

6

Maksutaulukon päättymispäivä

Päivämäärä, jona maksutaulukon voimassaolo päättyy.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01.

7

Ilmoitus mallista

Kentässä ilmoitetaan, onko maksutaulukko ”liikkeeseenlaskija maksaa” -mallin vai ”tilaaja tai sijoittaja maksaa” -mallin mukainen.

Pakollinen

—

”I” liikkeeseenlaskija maksaa -mallin osalta

| — | ”S” tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin osalta |
| --- | --- |

—

”S” tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin osalta

8

Maksutaulukon luokitustyyppien soveltamisala

Kuvaus maksutaulukkoon kuuluvista luokitustyypeistä tai liitännäispalveluista.

Pakollinen

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki) |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki)

| — | ”C” eli yritysluokitukset (paitsi katetut joukkovelkakirjalainat) |
| --- | --- |

—

”C” eli yritysluokitukset (paitsi katetut joukkovelkakirjalainat)

| — | ”S” eli valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset |
| --- | --- |

—

”S” eli valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset

| — | ”T” eli strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset |
| --- | --- |

—

”T” eli strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset

| — | ”B” eli katettujen joukkovelkakirjalainojen luokitukset |
| --- | --- |

—

”B” eli katettujen joukkovelkakirjalainojen luokitukset

| — | ”O” eli muuntyyppiset luokitukset |
| --- | --- |

—

”O” eli muuntyyppiset luokitukset

| — | ”A” eli liitännäispalvelut. |
| --- | --- |

—

”A” eli liitännäispalvelut.

9

Maksutaulukon toimiala

Yritysluokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa luokituksiin jollakin seuraavista toimialoista: i) rahoitusala, ii) vakuutusala, iii) muu yritystoiminta.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 ”maksutaulukon luokitustyyppien soveltamisala” on ”C”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”FI” – rahoituslaitokset, mukaan lukien pankit, välittäjät ja kauppiaat |
| --- | --- |

—

”FI” – rahoituslaitokset, mukaan lukien pankit, välittäjät ja kauppiaat

| — | ”IN” – vakuutuslaitokset |
| --- | --- |

—

”IN” – vakuutuslaitokset

| — | ”CO” – yrityssektorin liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu luokkaan ”FI” tai ”IN”. |
| --- | --- |

—

”CO” – yrityssektorin liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu luokkaan ”FI” tai ”IN”.

10

Maksutaulukon omaisuusluokka

Strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa luokituksiin jollakin seuraavista segmenteistä: i) RMBS, ii) ABS, iii) CMBS, iv) CDO, v) ABCP, vi) muut.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 ”maksutaulukon luokitustyyppien soveltamisala” on ”T”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”RMBS” eli asuntolainavakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”RMBS” eli asuntolainavakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”ABS” eli omaisuusvakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”ABS” eli omaisuusvakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”CMBS” eli liikekiinteistölainavakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”CMBS” eli liikekiinteistölainavakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”CDO” eli vakuudellisten velkasitoumusten luokitukset |
| --- | --- |

—

”CDO” eli vakuudellisten velkasitoumusten luokitukset

| — | ”ABCP” eli lyhytaikaisten omaisuusvakuudellisten rahamarkkinavelkakirjojen luokitukset |
| --- | --- |

—

”ABCP” eli lyhytaikaisten omaisuusvakuudellisten rahamarkkinavelkakirjojen luokitukset

| — | ”OTH” eli muut. |
| --- | --- |

—

”OTH” eli muut.

11

Maksutaulukon lohko

Valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa luokituksiin jollakin seuraavista segmenteistä: i) valtio, ii) alue- tai paikallisviranomainen, iii) ylikansalliset organisaatiot (muut kuin kansainväliset rahoituslaitokset), iv) julkiset yhteisöt, v) kansainväliset rahoituslaitokset.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 ”maksutaulukon luokitustyyppien soveltamisala” on ”S”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”SV” – valtion luokitus |
| --- | --- |

—

”SV” – valtion luokitus

| — | ”SM” – alueen tai paikallisviranomaisen luokitus |
| --- | --- |

—

”SM” – alueen tai paikallisviranomaisen luokitus

| — | ”SO” – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF” |
| --- | --- |

—

”SO” – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF”

| — | ”PE” – julkisen yhteisön luokitus |
| --- | --- |

—

”PE” – julkisen yhteisön luokitus

| — | ”IF” – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus. |
| --- | --- |

—

”IF” – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus.

12

Maksutaulukon omaisuusluokan alaluokka

Kentässä määritellään omaisuusluokkien alaluokat strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksille.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 on ”T” ja jos ”omaisuusluokka” = ”ABS”, ”RMBS”, ”CDO” tai ”OTH”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksutaulukkoa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | CCS – jos ABS: luottokorttisaatavavakuudelliset arvopaperit |
| --- | --- |

—

CCS – jos ABS: luottokorttisaatavavakuudelliset arvopaperit

| — | ALB – jos ABS: autolainavakuudelliset arvopaperit |
| --- | --- |

—

ALB – jos ABS: autolainavakuudelliset arvopaperit

| — | CNS – jos ABS: kuluttajaluottovakuudelliset arvopaperit |
| --- | --- |

—

CNS – jos ABS: kuluttajaluottovakuudelliset arvopaperit

| — | SME – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja |
| --- | --- |

—

SME – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja

| — | LES – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on yksityishenkilölle tai yritykselle myönnettyjä leasing-sopimuksia |
| --- | --- |

—

LES – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on yksityishenkilölle tai yritykselle myönnettyjä leasing-sopimuksia

| — | HEL – jos RMBS: asunto-osakelainat |
| --- | --- |

—

HEL – jos RMBS: asunto-osakelainat

| — | PRR – jos RMBS: ensisijaiset RMBS-instrumentit |
| --- | --- |

—

PRR – jos RMBS: ensisijaiset RMBS-instrumentit

| — | NPR – jos RMBS: toissijaiset RMBS-instrumentit |
| --- | --- |

—

NPR – jos RMBS: toissijaiset RMBS-instrumentit

| — | CFH – jos CDO: kassavirtapohjaiset ja hybridit CDO-instrumentit/CLO-instrumentit |
| --- | --- |

—

CFH – jos CDO: kassavirtapohjaiset ja hybridit CDO-instrumentit/CLO-instrumentit

| — | SDO – jos CDO: synteettiset CDO-instrumentit/CLO-instrumentit |
| --- | --- |

—

SDO – jos CDO: synteettiset CDO-instrumentit/CLO-instrumentit

| — | MVO – jos CDO: markkina-arvoperusteiset CDO-instrumentit |
| --- | --- |

—

MVO – jos CDO: markkina-arvoperusteiset CDO-instrumentit

| — | SIV – jos OTH: strukturoidut investointivälineet |
| --- | --- |

—

SIV – jos OTH: strukturoidut investointivälineet

| — | ILS – jos OTH: vakuutussidonnaiset arvopaperit |
| --- | --- |

—

ILS – jos OTH: vakuutussidonnaiset arvopaperit

| — | DPC – jos OTH: johdannaisia tuottavien yritysten rahoitusvälineet |
| --- | --- |

—

DPC – jos OTH: johdannaisia tuottavien yritysten rahoitusvälineet

| — | SCB – jos OTH: strukturoidut katetut joukkovelkakirjalainat |
| --- | --- |

—

SCB – jos OTH: strukturoidut katetut joukkovelkakirjalainat

| — | OTH – muut |
| --- | --- |

—

OTH – muut

13

Aiempi maksutaulukko

Kentässä ilmoitetaan, minkä aiemman maksutaulukon nykyinen maksutaulukko korvaa.

Sovelletaan, jos nykyisellä maksutaulukolla muutetaan aiemman maksutaulukon soveltamisalaa.

Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”.

14

Maksutaulukkoa koskevan tiedoston nimi

Maksutaulukkoa koskevan tiedoston nimi ilmoitetaan ZIP-muodossa.

Pakollinen

Taulukko 3

Maksuohjelmien ilmoittaminen voimassa olevaa luokitusluokkaa kohden ja myöhemmin tehtävät olennaiset ajantasaistukset

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee | Kentässä yksilöidään maksuohjelmaa soveltavat luottoluokituslaitokset. | Pakollinen | ISO 17442 |
| 3 | Maksuohjelman tunnus | Maksuohjelman yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. Yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikista maksuohjelmaa koskevista muutoksista huolimatta, paitsi kun on kyse maksuohjelman kattamien luokitus- ja ohjelmatyyppien soveltamisalaan tehtävistä muutoksista. Soveltamisalaa koskevat muutokset edellyttävät uutta maksuohjelman tunnusta. | Pakollinen | Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”. |
| 4 | Hinnoittelupolitiikan tunnus | Kentässä ilmoitetaan hinnoittelupolitiikka, joka maksuohjelman avulla on tarkoitus panna täytäntöön. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen tulee vastata liitteen I taulukossa 1 esitettyä tunnusta (tunnuksia). | Pakollinen | Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”. |
| 5 | Maksuohjelman voimaantulopäivä | Päivämäärä, josta alkaen maksuohjelma on voimassa. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP). |
| 6 | Maksuohjelman päättymispäivä | Päivämäärä, jona maksuohjelman voimassaolo päättyy. | Pakollinen | — | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01. |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee

Kentässä yksilöidään maksuohjelmaa soveltavat luottoluokituslaitokset.

Pakollinen

ISO 17442

3

Maksuohjelman tunnus

Maksuohjelman yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. Yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikista maksuohjelmaa koskevista muutoksista huolimatta, paitsi kun on kyse maksuohjelman kattamien luokitus- ja ohjelmatyyppien soveltamisalaan tehtävistä muutoksista. Soveltamisalaa koskevat muutokset edellyttävät uutta maksuohjelman tunnusta.

Pakollinen

Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”.

4

Hinnoittelupolitiikan tunnus

Kentässä ilmoitetaan hinnoittelupolitiikka, joka maksuohjelman avulla on tarkoitus panna täytäntöön. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen tulee vastata liitteen I taulukossa 1 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Pakollinen

Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”.

5

Maksuohjelman voimaantulopäivä

Päivämäärä, josta alkaen maksuohjelma on voimassa.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP).

6

Maksuohjelman päättymispäivä

Päivämäärä, jona maksuohjelman voimassaolo päättyy.

Pakollinen

—

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01.

7

Ilmoitus mallista

Kentässä ilmoitetaan, onko maksuohjelma ”liikkeeseenlaskija maksaa” -mallin vai ”tilaaja tai sijoittaja maksaa” -mallin mukainen.

Pakollinen

| — | ”I” liikkeeseenlaskija maksaa -mallin osalta ja/tai |
| --- | --- |

—

”I” liikkeeseenlaskija maksaa -mallin osalta ja/tai

| — | ”S” tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin osalta |
| --- | --- |

—

”S” tilaaja tai sijoittaja maksaa -mallin osalta

8

Maksuohjelman luokitustyyppien soveltamisala

Kuvaus maksuohjelmaan kuuluvista luokitustyypeistä tai liitännäispalveluista.

Pakollinen

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All”eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All”eli kaikki

| — | ”C” eli yritysluokitukset (paitsi katetut joukkovelkakirjalainat) |
| --- | --- |

—

”C” eli yritysluokitukset (paitsi katetut joukkovelkakirjalainat)

| — | ”S” eli valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset |
| --- | --- |

—

”S” eli valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset

| — | ”T” eli strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset |
| --- | --- |

—

”T” eli strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset

| — | ”B” eli katettujen joukkovelkakirjalainojen luokitukset |
| --- | --- |

—

”B” eli katettujen joukkovelkakirjalainojen luokitukset

| — | ”O” eli muuntyyppiset luokitukset |
| --- | --- |

—

”O” eli muuntyyppiset luokitukset

| — | ”A” eli liitännäispalvelut. |
| --- | --- |

—

”A” eli liitännäispalvelut.

9

Maksuohjelman toimiala

Yritysluokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa luokituksiin jollakin seuraavista toimialoista: i) rahoitusala, ii) vakuutusala, iii) muu yritystoiminta.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 ”maksuohjelman soveltamisala” on ”C”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”FI” – rahoituslaitokset, mukaan lukien pankit, välittäjät ja kauppiaat |
| --- | --- |

—

”FI” – rahoituslaitokset, mukaan lukien pankit, välittäjät ja kauppiaat

| — | ”IN” – vakuutuslaitokset |
| --- | --- |

—

”IN” – vakuutuslaitokset

| — | ”CO” – yrityssektorin liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu luokkaan ”FI” tai ”IN”. |
| --- | --- |

—

”CO” – yrityssektorin liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu luokkaan ”FI” tai ”IN”.

10

Maksuohjelman omaisuusluokka

Strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa luokituksiin jollakin seuraavista segmenteistä: i) RMBS, ii) ABS, iii) CMBS, iv) CDO, v) ABCP, vi) muut.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 ”maksuohjelman luokitusten soveltamisala” on ”T”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”RMBS” eli asuntolainavakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”RMBS” eli asuntolainavakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”ABS” eli omaisuusvakuudellisten arvopaperien luokitukset |
| --- | --- |

—

”ABS” eli omaisuusvakuudellisten arvopaperien luokitukset

| — | ”CMBS” eli liikekiinteistölainavakuudellisten arvopaperien luokitukset; |
| --- | --- |

—

”CMBS” eli liikekiinteistölainavakuudellisten arvopaperien luokitukset;

| — | ”CDO” eli vakuudellisten velkasitoumusten luokitukset |
| --- | --- |

—

”CDO” eli vakuudellisten velkasitoumusten luokitukset

| — | ”ABCP” eli lyhytaikaisten omaisuusvakuudellisten rahamarkkinavelkakirjojen luokitukset |
| --- | --- |

—

”ABCP” eli lyhytaikaisten omaisuusvakuudellisten rahamarkkinavelkakirjojen luokitukset

| — | ”OTH” eli muut. |
| --- | --- |

—

”OTH” eli muut.

11

Maksuohjelman lohko

Valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitusten osalta ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa luokituksiin jollakin seuraavista segmenteistä: i) valtio, ii) alue- tai paikallisviranomainen, iii) ylikansalliset organisaatiot (muut kuin kansainväliset rahoituslaitokset), iv) julkiset yhteisöt, v) kansainväliset rahoituslaitokset.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 ”maksuohjelman luokitustyyppien soveltamisala” on ”S”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”SV” – valtion luokitus |
| --- | --- |

—

”SV” – valtion luokitus

| — | ”SM” – alue- tai paikallisviranomaisen luokitus |
| --- | --- |

—

”SM” – alue- tai paikallisviranomaisen luokitus

| — | ”SO” – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF” |
| --- | --- |

—

”SO” – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF”

| — | ”PE” – julkisen yhteisön luokitus |
| --- | --- |

—

”PE” – julkisen yhteisön luokitus

| — | ”IF” – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus. |
| --- | --- |

—

”IF” – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus.

12

Maksuohjelman omaisuusluokan alaluokka

Kentässä määritellään omaisuusluokkien alaluokat strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksille.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos kentässä 8 on ”T” ja jos ”omaisuusluokka” = ”ABS”, ”RMBS”, ”CDO” tai ”OTH”.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | CCS – jos ABS: luottokorttisaatavavakuudelliset arvopaperit |
| --- | --- |

—

CCS – jos ABS: luottokorttisaatavavakuudelliset arvopaperit

| — | ALB – jos ABS: autolainavakuudelliset arvopaperit |
| --- | --- |

—

ALB – jos ABS: autolainavakuudelliset arvopaperit

| — | CNS – jos ABS: kuluttajaluottovakuudelliset arvopaperit |
| --- | --- |

—

CNS – jos ABS: kuluttajaluottovakuudelliset arvopaperit

| — | SME – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja |
| --- | --- |

—

SME – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja

| — | LES – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on yksityishenkilölle tai yritykselle myönnettyjä leasing-sopimuksia |
| --- | --- |

—

LES – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on yksityishenkilölle tai yritykselle myönnettyjä leasing-sopimuksia

| — | HEL – jos RMBS: asunto-osakelainat |
| --- | --- |

—

HEL – jos RMBS: asunto-osakelainat

| — | PRR – jos RMBS: ensisijaiset RMBS-instrumentit |
| --- | --- |

—

PRR – jos RMBS: ensisijaiset RMBS-instrumentit

| — | NPR – jos RMBS: toissijaiset RMBS-instrumentit |
| --- | --- |

—

NPR – jos RMBS: toissijaiset RMBS-instrumentit

| — | CFH – jos CDO: kassavirtapohjaiset ja hybridit CDO-instrumentit/CLO-instrumentit |
| --- | --- |

—

CFH – jos CDO: kassavirtapohjaiset ja hybridit CDO-instrumentit/CLO-instrumentit

| — | SDO – jos CDO: synteettiset CDO-instrumentit/CLO-instrumentit |
| --- | --- |

—

SDO – jos CDO: synteettiset CDO-instrumentit/CLO-instrumentit

| — | MVO – jos CDO: markkina-arvoperusteiset CDO-instrumentit |
| --- | --- |

—

MVO – jos CDO: markkina-arvoperusteiset CDO-instrumentit

| — | SIV – jos OTH: strukturoidut investointivälineet |
| --- | --- |

—

SIV – jos OTH: strukturoidut investointivälineet

| — | ILS – jos OTH: vakuutussidonnaiset arvopaperit |
| --- | --- |

—

ILS – jos OTH: vakuutussidonnaiset arvopaperit

| — | DPC – jos OTH: johdannaisia tuottavien yritysten rahoitusvälineet |
| --- | --- |

—

DPC – jos OTH: johdannaisia tuottavien yritysten rahoitusvälineet

| — | SCB – jos OTH: strukturoidut katetut joukkovelkakirjalainat |
| --- | --- |

—

SCB – jos OTH: strukturoidut katetut joukkovelkakirjalainat

| — | OTH – muut |
| --- | --- |

—

OTH – muut

13

Ohjelman tyyppi

Kuvaus maksuohjelmaan kuuluvista ohjelmatyypeistä, esimerkiksi siitä, liittyykö ja/tai kuuluuko maksuohjelmaan käyttötiheyttä koskevia ohjelmia, kanta-asiakkuusohjelmia, usean liikkeeseenlaskun ohjelmia, luottoluokituspaketin osto tai muunlaisia ohjelmia.

Kentässä ilmoitetaan, sovelletaanko maksuohjelmaa yhteen vai useampaan seuraavista:

| — | ”All” eli kaikki |
| --- | --- |

—

”All” eli kaikki

| — | ”F” eli käyttötiheysohjelma |
| --- | --- |

—

”F” eli käyttötiheysohjelma

| — | ”L” eli kanta-asiakkuusohjelma |
| --- | --- |

—

”L” eli kanta-asiakkuusohjelma

| — | ”M” eli usean liikkeeseenlaskun ohjelma |
| --- | --- |

—

”M” eli usean liikkeeseenlaskun ohjelma

| — | ”B” eli ennakkoon määritetyn luottoluokitusten lukumäärän pakettiosto |
| --- | --- |

—

”B” eli ennakkoon määritetyn luottoluokitusten lukumäärän pakettiosto

| — | ”OTH” eli muut maksuohjelmatyypit |
| --- | --- |

—

”OTH” eli muut maksuohjelmatyypit

14

Aiempi maksuohjelma

Kentässä ilmoitetaan, minkä aiemman maksuohjelman nykyinen maksuohjelma korvaa.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos nykyisellä maksuohjelmalla muutetaan aiemman maksuohjelman soveltamisalaa.

Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”.

15

Maksutaulukko (/-taulukot)

Maksuohjelmaan sovellettavan tai siihen liittyvän maksutaulukon yksilöllinen tunnusnumero. Tämän maksutaulukon tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Pakollinen,

jos sovelletaan.

Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”.

16

Maksuohjelmaa koskevan tiedoston nimi

Maksuohjelmaa koskevan tiedoston nimi ilmoitetaan ZIP-muodossa.

Pakollinen.

Taulukko 4

Voimassa olevien hinnoittelumenettelyjen ilmoittaminen ja myöhemmin tehtävät olennaiset ajantasaistukset

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee | Kentässä yksilöidään hinnoittelumenettelyä soveltavat luottoluokituslaitokset. | Pakollinen | ISO 17442 |
| 3 | Menettelyn tunnus | Hinnoittelumenettelyn yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama. | Pakollinen | |
| 4 | Hinnoittelupolitiikan tunnus | Kentässä ilmoitetaan hinnoittelupolitiikka, joka on tarkoitus panna täytäntöön hinnoittelumenettelyn avulla. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia). | Pakollinen | Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”. |
| 5 | Maksutaulukon tunnus | Kentässä ilmoitetaan taulukko (taulukot), joka on tarkoitus panna täytäntöön hinnoittelumenettelyn avulla. Tämän maksutaulukon tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia). | Pakollinen,
  jos sovelletaan. | Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”. |
| 6 | Maksuohjelman tunnus | Kentässä ilmoitetaan maksuohjelma (maksuohjelmat), joka on tarkoitus panna täytäntöön hinnoittelumenettelyn avulla. Tämän maksuohjelman tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 3 esitettyä tunnusta (tunnuksia). | Pakollinen,
  jo sovelletaan. | Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”. |
| 7 | Hinnoittelumenettelyn voimaantulopäivä | Päivämäärä, josta alkaen hinnoittelumenettely on voimassa. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP). |
| 8 | Hinnoittelumenettelyn päättymispäivä | Hinnoittelumenettelyn voimassaolon päättymispäivä. | Pakollinen | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01. |
| 9 | Hinnoittelumenettelyä koskevan tiedoston nimi | Hinnoittelumenettelyä koskevan tiedoston nimi ilmoitetaan ZIP-muodossa. | Pakollinen | |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Luottoluokituslaitokset, joita asia koskee

Kentässä yksilöidään hinnoittelumenettelyä soveltavat luottoluokituslaitokset.

Pakollinen

ISO 17442

3

Menettelyn tunnus

Hinnoittelumenettelyn yksilöllinen tunnus, jonka on oltava aina sama.

Pakollinen

4

Hinnoittelupolitiikan tunnus

Kentässä ilmoitetaan hinnoittelupolitiikka, joka on tarkoitus panna täytäntöön hinnoittelumenettelyn avulla. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Pakollinen

Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”.

5

Maksutaulukon tunnus

Kentässä ilmoitetaan taulukko (taulukot), joka on tarkoitus panna täytäntöön hinnoittelumenettelyn avulla. Tämän maksutaulukon tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Pakollinen,

jos sovelletaan.

Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”.

6

Maksuohjelman tunnus

Kentässä ilmoitetaan maksuohjelma (maksuohjelmat), joka on tarkoitus panna täytäntöön hinnoittelumenettelyn avulla. Tämän maksuohjelman tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 3 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Pakollinen,

jo sovelletaan.

Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”.

7

Hinnoittelumenettelyn voimaantulopäivä

Päivämäärä, josta alkaen hinnoittelumenettely on voimassa.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP).

8

Hinnoittelumenettelyn päättymispäivä

Hinnoittelumenettelyn voimassaolon päättymispäivä.

Pakollinen

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01.

9

Hinnoittelumenettelyä koskevan tiedoston nimi

Hinnoittelumenettelyä koskevan tiedoston nimi ilmoitetaan ZIP-muodossa.

Pakollinen

---

LIITE II

Taulukko 1

Tiedot, jotka toimitetaan EAMV:lle kustakin ”liikkeeseenlaskija maksaa” -mallin mukaisesti annetusta yksittäisestä luottoluokituksesta

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Raportointivuosi | Kalenterivuosi, jota ilmoitus koskee. | Pakollinen | Muoto: VVVV |
| 3 | Luokitustunnus | Luokituksen yksilöllinen tunnus. Tunnuksen on oltava aina sama ja vastattava tunnusta, joka on ilmoitettu delegoidun asetuksen (EU) 2015/2 | Pakollinen | — |
| 4 | Luokitussopimuksen alkamispäivä | Päivämäärä, jona luokituspalvelusta on tehty alustava sopimus. Tyypillisesti tämä on sama kuin päivämäärä, jona luottoluokituspalvelusta perittävät maksut vahvistettiin. | Pakollinen | Päivämäärä ja kellonaika laajennetussa ISO 8601 -muodossa: VVVV-KK-PP |
| 5 | Käytetty maksutaulukko | Sen maksutaulukon yksilöllinen tunnus, jonka mukaisesti maksut vahvistettiin. Tämän maksutaulukon tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia). Jos hinnan määrittämisessä ei ole käytetty minkäänlaista maksutaulukkoa, on käytettävä hinnoittelupolitiikan tunnusta. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 1 esitettyä tunnusta (tunnuksia).
  Jos ei ole sovellettu hinnoittelupolitiikkaa eikä maksutaulukkoa, on käytettävä merkintää ”N”. | Pakollinen | Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS [sisäinen maksutaulukon tunnus]” tai hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP [sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”
  ”N” eli ei sovelleta |
| 6 | Hinnoittelusta vastuussa oleva henkilö (henkilöt) | Sisäinen tunnus, jonka luottoluokituslaitos antaa henkilölle (tai henkilöille), joka vastaa luokitukseen liittyvien maksujen vahvistamisesta, eli henkilölle (tai henkilöille), joka soveltaa voimassa olevaa maksutaulukkoa ja/tai maksuohjelmaa taikka hyväksyy maksutaulukkoa ja/tai maksuohjelmaa koskevia poikkeamia tai alennuksia. | Pakollinen | Vastuussa olevan henkilön sisäinen tunnus |
| 7 | Asiakkaan tunnus | Luottoluokituslaitoksen asiakkaalle antama yksilöllinen tunnus. Tyypillisesti tämä tunnus on välineen liikkeeseenlaskijan taikka muun yhteisön tunnusta, mutta missään tapauksessa se ei saa olla erillisyhtiön tunnus. Strukturoitujen rahoitusvälineiden osalta yksilöllisellä tunnuksella yksilöidään alullepanija
taikka muu yhteisö (esim. järjestäjä), joka vastaa taloudellisista näkökohdista ja neuvottelee maksuista luottoluokituslaitoksen kanssa suoraan tai välillisesti erillisyhtiön (SPV) tai strukturoidun sijoitusyhtiön (SIV) välityksellä. Tunnuksen on vastattava liitteen II taulukossa 2 ilmoitettua asiakastunnusta. | Pakollinen | |
| 8 | Maininta, liittyikö yksittäiseen luokitukseen maksusta vapautus tai maksun alennus | Tietyistä luottoluokituksista ei välttämättä makseta yksittäistä suoraa maksua tai niihin voi liittyä maksun alennus, sillä asiakas voi olla maksanut useammista luokituksista tai vuosittaisesta (tai muuta määrättyä kautta koskevan) nimellisestä liikkeeseenlaskumäärästä kiinteän maksun tai asiakkaalla voi olla oikeus ”luokituspakettiin” (”ryhmämaksuun”). Tässä kentässä ilmoitetaan, kuuluuko yksittäinen luokitus tällaisen asiakkaan kanssa solmitun järjestelyn piiriin. | Pakollinen | — | ”C” – luokitus kuuluu ryhmämaksujärjestelyyn |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Raportointivuosi

Kalenterivuosi, jota ilmoitus koskee.

Pakollinen

Muoto: VVVV

3

Luokitustunnus

Luokituksen yksilöllinen tunnus. Tunnuksen on oltava aina sama ja vastattava tunnusta, joka on ilmoitettu delegoidun asetuksen (EU) 2015/2

Pakollinen

—

4

Luokitussopimuksen alkamispäivä

Päivämäärä, jona luokituspalvelusta on tehty alustava sopimus. Tyypillisesti tämä on sama kuin päivämäärä, jona luottoluokituspalvelusta perittävät maksut vahvistettiin.

Pakollinen

Päivämäärä ja kellonaika laajennetussa ISO 8601 -muodossa: VVVV-KK-PP

5

Käytetty maksutaulukko

Sen maksutaulukon yksilöllinen tunnus, jonka mukaisesti maksut vahvistettiin. Tämän maksutaulukon tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 2 esitettyä tunnusta (tunnuksia). Jos hinnan määrittämisessä ei ole käytetty minkäänlaista maksutaulukkoa, on käytettävä hinnoittelupolitiikan tunnusta. Tämän hinnoittelupolitiikan tunnuksen on vastattava liitteen I taulukossa 1 esitettyä tunnusta (tunnuksia).

Jos ei ole sovellettu hinnoittelupolitiikkaa eikä maksutaulukkoa, on käytettävä merkintää ”N”.

Pakollinen

Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS [sisäinen maksutaulukon tunnus]” tai hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP [sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”

”N” eli ei sovelleta

6

Hinnoittelusta vastuussa oleva henkilö (henkilöt)

Sisäinen tunnus, jonka luottoluokituslaitos antaa henkilölle (tai henkilöille), joka vastaa luokitukseen liittyvien maksujen vahvistamisesta, eli henkilölle (tai henkilöille), joka soveltaa voimassa olevaa maksutaulukkoa ja/tai maksuohjelmaa taikka hyväksyy maksutaulukkoa ja/tai maksuohjelmaa koskevia poikkeamia tai alennuksia.

Pakollinen

Vastuussa olevan henkilön sisäinen tunnus

7

Asiakkaan tunnus

Luottoluokituslaitoksen asiakkaalle antama yksilöllinen tunnus. Tyypillisesti tämä tunnus on välineen liikkeeseenlaskijan taikka muun yhteisön tunnusta, mutta missään tapauksessa se ei saa olla erillisyhtiön tunnus. Strukturoitujen rahoitusvälineiden osalta yksilöllisellä tunnuksella yksilöidään alullepanija
taikka muu yhteisö (esim. järjestäjä), joka vastaa taloudellisista näkökohdista ja neuvottelee maksuista luottoluokituslaitoksen kanssa suoraan tai välillisesti erillisyhtiön (SPV) tai strukturoidun sijoitusyhtiön (SIV) välityksellä. Tunnuksen on vastattava liitteen II taulukossa 2 ilmoitettua asiakastunnusta.

Pakollinen

8

Maininta, liittyikö yksittäiseen luokitukseen maksusta vapautus tai maksun alennus

Tietyistä luottoluokituksista ei välttämättä makseta yksittäistä suoraa maksua tai niihin voi liittyä maksun alennus, sillä asiakas voi olla maksanut useammista luokituksista tai vuosittaisesta (tai muuta määrättyä kautta koskevan) nimellisestä liikkeeseenlaskumäärästä kiinteän maksun tai asiakkaalla voi olla oikeus ”luokituspakettiin” (”ryhmämaksuun”). Tässä kentässä ilmoitetaan, kuuluuko yksittäinen luokitus tällaisen asiakkaan kanssa solmitun järjestelyn piiriin.

Pakollinen

—

”C” – luokitus kuuluu ryhmämaksujärjestelyyn

| — | ”N” – luokitus ei kuulu ryhmämaksujärjestelyyn |
| --- | --- |

—

”N” – luokitus ei kuulu ryhmämaksujärjestelyyn

9

Perittyjen maksujen kokonaismäärä

Kentässä ilmoitetaan luokituksesta laskutettujen maksujen kokonaismäärä edelliseltä kalenterivuodelta (raportointivuodelta). Jos yksittäisestä luottoluokituksesta ei ole suoritettu maksua, määrän on oltava ”0” kaikissa paitsi yhdessä ryhmämaksun piiriin kuuluvassa luokituksessa.

Pakollinen

Määrä euroina

10

Suoritettujen ennakkomaksujen määrä

Kentässä ilmoitetaan niiden maksujen kokonaismäärä, jotka on laskutettu ennakkoon edellisenä kalenterivuonna (raportointivuonna).

Pakollinen

Määrä euroina

11

Suoritetut valvontamaksut

Kentässä ilmoitetaan edellisenä kalenterivuonna laskutetut vuosittaiset valvonta-/seurantamaksut.

Pakollinen

Määrä euroina

12

Muut luokituspalvelusta perityt maksut

Kentässä ilmoitetaan muiden edellisenä kalenterivuonna laskutettujen maksujen tai korvausten kokonaismäärä.

Jos sovelletaan.

Määrä euroina

13

Muiden maksujen kuvaus

Maininta siitä, sisältyikö laskutettuihin maksuihin korvauksia tai maksuja asiakkaan pyytämästä nopeutetusta luokituspalvelusta.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos kentässä ”muut luokituspalvelusta perityt maksut” (kenttä 12) on ilmoitettu ”muita perittyjä maksuja”.

| — | ”Y” – jos on sovellettu nopeutetusta käsittelystä perittävää maksua |
| --- | --- |

—

”Y” – jos on sovellettu nopeutetusta käsittelystä perittävää maksua

| — | ”N” – jos ei ole sovellettu nopeutetusta käsittelystä perittävää maksua |
| --- | --- |

—

”N” – jos ei ole sovellettu nopeutetusta käsittelystä perittävää maksua

14

Neuvottelujen yhteydet muihin luokituksiin

Kentässä ilmoitetaan, onko luokitusmaksuista käydyillä neuvotteluilla yhteyttä muihin olemassa oleviin asiakkaan luokituksiin ja johtaako tämä muutoksiin sovellettavissa ja asiakkaan suorittamissa lopullisissa maksuissa. Tämä voi kattaa luottoluokituspalvelut, jotka tarjotaan liikkeeseenlaskua helpottavien välineiden, kuten keskipitkän aikavälin velkakirjaohjelmien (MTN-ohjelmien), yhteydessä.

Pakollinen

| — | ”Y” – kyllä |
| --- | --- |

—

”Y” – kyllä

| — | ”N” – ei |
| --- | --- |

—

”N” – ei

15

Yhteydessä olevan luokituksen (luokitusten) tunnus

ilmoitettavaan luokitukseen yhteydessä olevan luokituksen (luokitusten) yksilöllinen tunnus (esim. strukturoidun rahoitusvälineen tapauksessa master trust -rakenne ja vastaava sarja).

Pakollinen.

Sovelletaan, jos kentässä 14 ilmoitettiin ”Y”.

| — | Tunnusluettelo |
| --- | --- |

—

Tunnusluettelo

16

Maksuohjelma

Maininta siitä, hyötyykö asiakas alhaisemmista yksittäisistä maksuista käyttötiheyteen perustuvan tai muunlaisen maksuohjelman perusteella.

Pakollinen

| — | ”Y” – kyllä |
| --- | --- |

—

”Y” – kyllä

| — | ”N” – ei |
| --- | --- |

—

”N” – ei

17

Maksuohjelman yksilöinti

Kentässä yksilöidään maksuohjelma, jonka mukaisesti luokitus on hinnoiteltu. Ilmoitettavan maksuohjelman on vastattava liitteen I taulukossa 3 esitettyä sovellettavan maksuohjelman tunnusta.

Pakollinen, jos kentässä 16 ilmoitettiin ”Y”.

| — | Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”. |
| --- | --- |

—

Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”.

Taulukko 2

Tiedot, jotka toimitetaan EAMV:lle asiakaskohtaisista luokitus- ja liitännäispalveluista saaduista maksuista

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Asiakkaan tunnus | Luottoluokituslaitoksen asiakkaalle antama yksilöllinen tunnus. Asiakkaat voivat olla liikkeeseenlaskijoita, luottoluokiteltuja yhteisöjä ja/tai alullepanijoita, ja asiakkaisiin voi kuulua yhteisöjä, jotka vastaavat taloudellisista näkökohdista ja neuvottelevat maksuista luottoluokituslaitoksen kanssa suoraan tai välillisesti erillisyhtiön (SPV) taikka strukturoidun sijoitusyhtiön (SIV) välityksellä
luottoluokitusjärjestelyiden yhteydessä. On huomattava, että asiakas ei missään tapauksessa saa olla erillisyhtiö (SPV) tai strukturoitu sijoitusyhtiö (SIV). Asiakkaan yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikissa tapauksissa. | Pakollinen | |
| 3 | Oikeushenkilöt | Luettelo asiakkaan tunnusta koskevaan kenttään sisällytetyistä oikeushenkilöistä. | Pakollinen | Luettelo oikeushenkilöiden nimistä |
| 4 | Laskutettujen maksujen kokonaismäärä | Asiakkaalta edellisenä kalenterivuotena liikkeeseenlaskija maksaa -mallin mukaisista luokituspalveluista laskutettujen maksujen kokonaismäärä. | Pakollinen | Määrä euroina |
| 5 | Asiakkaan luokitukset | Kentässä ilmoitetaan, miten monta luottoluokitusta asiakkaalla oli luokituslaitoksessa edellisen kalenterivuoden 31 päivänä joulukuuta. | Pakollinen | Luokitusten lukumäärä |
| 6 | Maksujen kokonaismäärä ohjelmien osalta | Niiden maksujen kokonaismäärä, jotka asiakkaalta laskutettiin edellisenä kalenterivuonna luokituspalveluista, jotka eivät koske yksittäistä luokitusta vaan käyttötiheysohjelmaa, usean liikkeeseenlaskun ohjelmaa, asiakassuhdeohjelmaa tai muuta kiinteän maksun ohjelmaa, mukaan lukien liikkeeseenlaskuun liittyvät lisämaksut, jotka voivat kattaa yhden tai useamman luokituksen. | Pakollinen | Määrä euroina |
| 7 | Luokitusten yksilöinti | Edellisenä kalenterivuonna maksuohjelmien puitteissa annettujen taikka maksuohjelmien kattamien luokitusten yksilöinti. | Pakollinen | Luettelo luokitusten tunnuksista |
| 8 | Liitännäispalveluista saadut maksut | Luottoluokituslaitosten ryhmän asiakkaalta liitännäispalveluista edellisenä kalenterivuonna laskuttamien maksujen kokonaismäärä. | Pakollinen | Määrä euroina |
| 9 | Merkittävimmät liitännäispalvelut | Luottoluokituslaitosten ryhmän asiakkaalle edellisenä kalenterivuonna tarjoamien (tuoton perusteella) kolmen merkittävimmän palvelun yksilöinti. | Pakollinen. Sovelletaan, jos kentässä 8 ”liitännäispalveluista saadut maksut” ilmoitettu arvo on suurempi kuin ”0”. | Luettelo liitännäispalveluista |
| 10 | Liitännäispalveluiden tärkeysjärjestys | Kentässä 9 (”merkittävimmät liitännäispalvelut”) ilmoitetut liitännäispalvelut (kolme merkittävintä) asetetaan tärkeysjärjestykseen niistä saadun tuoton perusteella. | Pakollinen. Sovelletaan, jos kentässä 8 ”liitännäispalveluista saadut maksut” ilmoitettu arvo on suurempi kuin ”0”. | Liitännäispalveluiden tärkeysjärjestys |
| 11 | Muut palvelut | Maininta siitä, otettiinko asiakkaalle tarjotuista luottoluokituspalveluista perittävien maksujen vahvistamisessa huomioon palvelut, jotka tarjoaa yritys, joka kuuluu neuvoston direktiivin 83/349/ETY 1 ja 2 artiklassa tarkoitettuun luottoluokituslaitoksen ryhmään, taikka yritys, joka on direktiivin 83/349/ETY 12 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa yhteydessä luottoluokituslaitokseen tai johonkin muuhun luottoluokituslaitoksen ryhmän yritykseen. | Pakollinen | — | ”Y” – kyllä |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Asiakkaan tunnus

Luottoluokituslaitoksen asiakkaalle antama yksilöllinen tunnus. Asiakkaat voivat olla liikkeeseenlaskijoita, luottoluokiteltuja yhteisöjä ja/tai alullepanijoita, ja asiakkaisiin voi kuulua yhteisöjä, jotka vastaavat taloudellisista näkökohdista ja neuvottelevat maksuista luottoluokituslaitoksen kanssa suoraan tai välillisesti erillisyhtiön (SPV) taikka strukturoidun sijoitusyhtiön (SIV) välityksellä
luottoluokitusjärjestelyiden yhteydessä. On huomattava, että asiakas ei missään tapauksessa saa olla erillisyhtiö (SPV) tai strukturoitu sijoitusyhtiö (SIV). Asiakkaan yksilöllisen tunnuksen on oltava sama kaikissa tapauksissa.

Pakollinen

3

Oikeushenkilöt

Luettelo asiakkaan tunnusta koskevaan kenttään sisällytetyistä oikeushenkilöistä.

Pakollinen

Luettelo oikeushenkilöiden nimistä

4

Laskutettujen maksujen kokonaismäärä

Asiakkaalta edellisenä kalenterivuotena liikkeeseenlaskija maksaa -mallin mukaisista luokituspalveluista laskutettujen maksujen kokonaismäärä.

Pakollinen

Määrä euroina

5

Asiakkaan luokitukset

Kentässä ilmoitetaan, miten monta luottoluokitusta asiakkaalla oli luokituslaitoksessa edellisen kalenterivuoden 31 päivänä joulukuuta.

Pakollinen

Luokitusten lukumäärä

6

Maksujen kokonaismäärä ohjelmien osalta

Niiden maksujen kokonaismäärä, jotka asiakkaalta laskutettiin edellisenä kalenterivuonna luokituspalveluista, jotka eivät koske yksittäistä luokitusta vaan käyttötiheysohjelmaa, usean liikkeeseenlaskun ohjelmaa, asiakassuhdeohjelmaa tai muuta kiinteän maksun ohjelmaa, mukaan lukien liikkeeseenlaskuun liittyvät lisämaksut, jotka voivat kattaa yhden tai useamman luokituksen.

Pakollinen

Määrä euroina

7

Luokitusten yksilöinti

Edellisenä kalenterivuonna maksuohjelmien puitteissa annettujen taikka maksuohjelmien kattamien luokitusten yksilöinti.

Pakollinen

Luettelo luokitusten tunnuksista

8

Liitännäispalveluista saadut maksut

Luottoluokituslaitosten ryhmän asiakkaalta liitännäispalveluista edellisenä kalenterivuonna laskuttamien maksujen kokonaismäärä.

Pakollinen

Määrä euroina

9

Merkittävimmät liitännäispalvelut

Luottoluokituslaitosten ryhmän asiakkaalle edellisenä kalenterivuonna tarjoamien (tuoton perusteella) kolmen merkittävimmän palvelun yksilöinti.

Pakollinen. Sovelletaan, jos kentässä 8 ”liitännäispalveluista saadut maksut” ilmoitettu arvo on suurempi kuin ”0”.

Luettelo liitännäispalveluista

10

Liitännäispalveluiden tärkeysjärjestys

Kentässä 9 (”merkittävimmät liitännäispalvelut”) ilmoitetut liitännäispalvelut (kolme merkittävintä) asetetaan tärkeysjärjestykseen niistä saadun tuoton perusteella.

Pakollinen. Sovelletaan, jos kentässä 8 ”liitännäispalveluista saadut maksut” ilmoitettu arvo on suurempi kuin ”0”.

Liitännäispalveluiden tärkeysjärjestys

11

Muut palvelut

Maininta siitä, otettiinko asiakkaalle tarjotuista luottoluokituspalveluista perittävien maksujen vahvistamisessa huomioon palvelut, jotka tarjoaa yritys, joka kuuluu neuvoston direktiivin 83/349/ETY 1 ja 2 artiklassa tarkoitettuun luottoluokituslaitoksen ryhmään, taikka yritys, joka on direktiivin 83/349/ETY 12 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa yhteydessä luottoluokituslaitokseen tai johonkin muuhun luottoluokituslaitoksen ryhmän yritykseen.

Pakollinen

—

”Y” – kyllä

| — | ”N” – ei |
| --- | --- |

—

”N” – ei

---

LIITE III

Taulukko 1

Tiedot, jotka toimitetaan EAMV:lle kustakin ”tilaaja tai sijoittaja maksaa” -mallin mukaisesti annetusta yksittäisestä luottoluokituksesta

Nämä tiedot toimitetaan asiakaskohtaisesti seuraavista asiakkaista:

| i) | tämäntyyppisen luottoluokituspalvelun sadasta saatujen tuottojen perusteella merkittävimmäksi arvioidusta asiakkaasta; |
| --- | --- |

i)

tämäntyyppisen luottoluokituspalvelun sadasta saatujen tuottojen perusteella merkittävimmäksi arvioidusta asiakkaasta;

| ii) | sekä kaikista muista asiakkaista, jotka ovat luokitusten tilaajia tai maksavat luokituksista sijoittajina ja jotka ovat niin ikään luottoluokituslaitoksen ryhmän luottoluokittelemia. |
| --- | --- |

ii)

sekä kaikista muista asiakkaista, jotka ovat luokitusten tilaajia tai maksavat luokituksista sijoittajina ja jotka ovat niin ikään luottoluokituslaitoksen ryhmän luottoluokittelemia.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä. | Pakollinen | |
| 2 | Asiakkaan tunnus | Järjestelmän sisällä käytetty koodi, jolla yksilöidään asiakas, joka maksaa, saa laskun tai neuvottelee luottoluokituslaitoksen kanssa korvauksesta luottoluokituspalvelujen hankkimiseksi. | Pakollinen | |
| 3 | Asiakaskohtaiset maksut | Asiakkaalta edellisenä kalenterivuonna tilaajapohjaisista luokituspalveluista laskutettujen maksujen kokonaismäärä. | Pakollinen | Määrä euroina |
| 4 | Hinnoittelupolitiikan yksilöinti | Kentässä yksilöidään hinnoittelupolitiikka, jonka mukaan luottoluokituslaitos on laskuttanut asiakastaan. Hinnoittelupolitiikan tunnuksen on vastattava tämän teknisen sääntelystandardin liitteessä I olevassa taulukossa 1 esitettyä tunnusta. | Pakollinen,
  jos sovelletaan. | Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”. |
| 5 | Maksutaulukon yksilöinti | Kentässä yksilöidään kolme keskeisintä maksutaulukkoa, joiden mukaisesti luottoluokituslaitos on laskuttanut asiakastaan. Maksutaulukon tunnuksen on vastattava sitä tunnusta, joka on esitetty tämän teknisen sääntelystandardin liitteessä I olevassa taulukossa 3 esitetyn hinnoittelupolitiikan maksutaulukkoa koskevassa osassa. | Pakollinen,
  jos sovelletaan. | Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”. |
| 6 | Maksuohjelman yksilöinti | Kentässä yksilöidään kolme keskeisintä maksuohjelmaa, joiden mukaisesti luottoluokituslaitos on laskuttanut asiakastaan. Maksuohjelman tunnuksen on vastattava sitä tunnusta, joka on esitetty tämän teknisen sääntelystandardin liitteessä I olevassa taulukossa 4 esitetyn hinnoittelupolitiikan maksuohjelmaa koskevassa osassa. | Pakollinen,
  jos sovelletaan. | Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”. |
| 7 | Liikkeeseenlaskija tai luottoluokiteltu yhteisö | Maininta siitä, onko asiakas lisäksi liikkeeseenlaskija, luottoluokiteltu yhteisö tai muu liitteen II taulukossa 2 mainittu asiakas. | Pakollinen | — | ”Y” – kyllä |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla ilmoittava luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin yhteydessä.

Pakollinen

2

Asiakkaan tunnus

Järjestelmän sisällä käytetty koodi, jolla yksilöidään asiakas, joka maksaa, saa laskun tai neuvottelee luottoluokituslaitoksen kanssa korvauksesta luottoluokituspalvelujen hankkimiseksi.

Pakollinen

3

Asiakaskohtaiset maksut

Asiakkaalta edellisenä kalenterivuonna tilaajapohjaisista luokituspalveluista laskutettujen maksujen kokonaismäärä.

Pakollinen

Määrä euroina

4

Hinnoittelupolitiikan yksilöinti

Kentässä yksilöidään hinnoittelupolitiikka, jonka mukaan luottoluokituslaitos on laskuttanut asiakastaan. Hinnoittelupolitiikan tunnuksen on vastattava tämän teknisen sääntelystandardin liitteessä I olevassa taulukossa 1 esitettyä tunnusta.

Pakollinen,

jos sovelletaan.

Hinnoittelupolitiikan tunnus muodossa ”PP_[sisäinen hinnoittelupolitiikan tunnus]”.

5

Maksutaulukon yksilöinti

Kentässä yksilöidään kolme keskeisintä maksutaulukkoa, joiden mukaisesti luottoluokituslaitos on laskuttanut asiakastaan. Maksutaulukon tunnuksen on vastattava sitä tunnusta, joka on esitetty tämän teknisen sääntelystandardin liitteessä I olevassa taulukossa 3 esitetyn hinnoittelupolitiikan maksutaulukkoa koskevassa osassa.

Pakollinen,

jos sovelletaan.

Maksutaulukon tunnus muodossa ”FS_[sisäinen maksutaulukon tunnus]”.

6

Maksuohjelman yksilöinti

Kentässä yksilöidään kolme keskeisintä maksuohjelmaa, joiden mukaisesti luottoluokituslaitos on laskuttanut asiakastaan. Maksuohjelman tunnuksen on vastattava sitä tunnusta, joka on esitetty tämän teknisen sääntelystandardin liitteessä I olevassa taulukossa 4 esitetyn hinnoittelupolitiikan maksuohjelmaa koskevassa osassa.

Pakollinen,

jos sovelletaan.

Maksuohjelman tunnus muodossa ”FP_[sisäinen maksuohjelman tunnus]”.

7

Liikkeeseenlaskija tai luottoluokiteltu yhteisö

Maininta siitä, onko asiakas lisäksi liikkeeseenlaskija, luottoluokiteltu yhteisö tai muu liitteen II taulukossa 2 mainittu asiakas.

Pakollinen

—

”Y” – kyllä

| — | ”N” – ei |
| --- | --- |

—

”N” – ei

8

Merkittävän asiakkaan yksilöinti

Maininta siitä, kuuluiko asiakas edellisenä kalenterivuonna (tuottojen perusteella) sadan merkittävimmän tilausasiakkaan joukkoon.

Pakollinen

| — | ”Y” – kyllä |
| --- | --- |

—

”Y” – kyllä

| — | ”N” – ei |
| --- | --- |

—

”N” – ei

9

Liitännäispalveluista saadut maksut

Luottoluokituslaitoksen ryhmän asiakkaalta liitännäispalveluista edellisenä kalenterivuonna laskuttamien maksujen kokonaismäärä.

Pakollinen

Määrä euroina

---

| 6.1.2015 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 2/24 |
| --- | --- | --- | --- |

6.1.2015

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 2/24

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2015/2,

annettu 30 päivänä syyskuuta 2014,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä luottoluokituslaitosten Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittamien tietojen esitystapaa koskevilla teknisillä sääntelystandardeilla

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottoluokituslaitoksista 16 päivänä syyskuuta 2009 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 (1) ja erityisesti sen 21 artiklan 4 kohdan kolmannen alakohdan ja 4 a kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 a artiklan 1 kohdassa edellytetään, että rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen on luottoluokitusta tai luokitusnäkymää antaessaan toimitettava luokitustiedot Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle, jäljempänä ’EAMV’. Tätä vaatimusta ei sovelleta luokituksiin, jotka on annettu ja julkistettu yksinomaan sijoittajille maksua vastaan. EAMV:n on julkaistava luottoluokituslaitosten sille toimittamat luokitustiedot julkisella Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi -verkkosivustolla. Sen vuoksi olisi vahvistettava säännöt, jotka koskevat luottoluokituslaitosten EAMV:lle Euroopan luottoluokitusten tietofoorumilla julkaisemista varten ilmoittamien tietojen sisältöä ja esitystapaa. |
| --- | --- |

(1)

Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 a artiklan 1 kohdassa edellytetään, että rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen on luottoluokitusta tai luokitusnäkymää antaessaan toimitettava luokitustiedot Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle, jäljempänä ’EAMV’. Tätä vaatimusta ei sovelleta luokituksiin, jotka on annettu ja julkistettu yksinomaan sijoittajille maksua vastaan. EAMV:n on julkaistava luottoluokituslaitosten sille toimittamat luokitustiedot julkisella Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi -verkkosivustolla. Sen vuoksi olisi vahvistettava säännöt, jotka koskevat luottoluokituslaitosten EAMV:lle Euroopan luottoluokitusten tietofoorumilla julkaisemista varten ilmoittamien tietojen sisältöä ja esitystapaa.

| (2) | Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdassa ja 21 artiklan 4 kohdan e alakohdassa edellytetään myös, että luottoluokituslaitokset toimittavat EAMV:lle aikaisempaa toimintaa koskevat tiedot jatkuvaa valvontaa varten. Kyseisten tietojen sisältöä ja esitystapaa koskevat säännökset annetaan komission delegoidussa asetuksessa (EU) N:o 448/2012 (2) ja komission delegoidussa asetuksessa (EU) N:o 446/2012 (3). EAMV:n tietojenkäsittelyn tehostamista ja rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen raportointimenettelyjen yksinkertaistamista varten olisi vahvistettava yhdennetyt raportointivaatimukset, jotka koskevat kaikkia rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen EAMV:lle ilmoittamia tietoja. Sen vuoksi tässä asetuksessa vahvistetaan säännöt, jotka koskevat Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten ilmoitettavia tietoja, luottoluokituslaitosten antamia EAMV:n perustamassa keskustietokannassa julkaistavia aikaisempaa toimintaa koskevia tietoja ja luottoluokituslaitoksilta EAMV:n suorittamaa luottoluokituslaitosten jatkuvaa valvontaa varten edellytettyjä säännöllisesti ilmoitettavia tietoja. Näin ollen tämä asetus kumoaa delegoidun asetuksen (EU) N:o 448/2012 ja delegoidun asetuksen (EU) N:o 446/2012. EAMV:n olisi yhdistettävä kaikki luottoluokituslaitosten Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia, keskustietokantaa ja luottoluokituslaitosten jatkuvaa valvontaa varten ilmoittamat tiedot yhteen EAMV:n tietokantaan. |
| --- | --- |

(2)

Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdassa ja 21 artiklan 4 kohdan e alakohdassa edellytetään myös, että luottoluokituslaitokset toimittavat EAMV:lle aikaisempaa toimintaa koskevat tiedot jatkuvaa valvontaa varten. Kyseisten tietojen sisältöä ja esitystapaa koskevat säännökset annetaan komission delegoidussa asetuksessa (EU) N:o 448/2012 (2) ja komission delegoidussa asetuksessa (EU) N:o 446/2012 (3). EAMV:n tietojenkäsittelyn tehostamista ja rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen raportointimenettelyjen yksinkertaistamista varten olisi vahvistettava yhdennetyt raportointivaatimukset, jotka koskevat kaikkia rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen EAMV:lle ilmoittamia tietoja. Sen vuoksi tässä asetuksessa vahvistetaan säännöt, jotka koskevat Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten ilmoitettavia tietoja, luottoluokituslaitosten antamia EAMV:n perustamassa keskustietokannassa julkaistavia aikaisempaa toimintaa koskevia tietoja ja luottoluokituslaitoksilta EAMV:n suorittamaa luottoluokituslaitosten jatkuvaa valvontaa varten edellytettyjä säännöllisesti ilmoitettavia tietoja. Näin ollen tämä asetus kumoaa delegoidun asetuksen (EU) N:o 448/2012 ja delegoidun asetuksen (EU) N:o 446/2012. EAMV:n olisi yhdistettävä kaikki luottoluokituslaitosten Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia, keskustietokantaa ja luottoluokituslaitosten jatkuvaa valvontaa varten ilmoittamat tiedot yhteen EAMV:n tietokantaan.

| (3) | Jotta voitaisiin varmistaa, että Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi tarjoaa ajantasaisia tietoja luokitustoimista, joita ei ole julkistettu yksinomaan sijoittajille maksua vastaan, on tarpeen kuvata raportoitavat tiedot, kuten luokitellun rahoitusvälineen tai luottoluokitellun yhteisön luottoluokitus ja luokitusnäkymä, luokitustoimiin liittyvät lehdistötiedotteet, julkisyhteisöjä koskeviin luokitustoimiin liittyvät raportit sekä tiedot luokitusta koskevan toimen tyypistä ja julkistamispäivästä ja -ajankohdasta. Erityisesti lehdistötiedotteet sisältävät tietoja luokituspäätöksen perustana olevista tärkeimmistä tekijöistä. Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi tarjoaa luokitustietojen käyttäjille kanavan ajantasaisiin luokitustietoihin ja pienentää tiedonkeruuseen liittyviä kustannuksia tarjoamalla kattavan katsauksen luottoluokitellun yhteisön tai luokitellun rahoitusvälineen eri luokituksista. |
| --- | --- |

(3)

Jotta voitaisiin varmistaa, että Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi tarjoaa ajantasaisia tietoja luokitustoimista, joita ei ole julkistettu yksinomaan sijoittajille maksua vastaan, on tarpeen kuvata raportoitavat tiedot, kuten luokitellun rahoitusvälineen tai luottoluokitellun yhteisön luottoluokitus ja luokitusnäkymä, luokitustoimiin liittyvät lehdistötiedotteet, julkisyhteisöjä koskeviin luokitustoimiin liittyvät raportit sekä tiedot luokitusta koskevan toimen tyypistä ja julkistamispäivästä ja -ajankohdasta. Erityisesti lehdistötiedotteet sisältävät tietoja luokituspäätöksen perustana olevista tärkeimmistä tekijöistä. Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi tarjoaa luokitustietojen käyttäjille kanavan ajantasaisiin luokitustietoihin ja pienentää tiedonkeruuseen liittyviä kustannuksia tarjoamalla kattavan katsauksen luottoluokitellun yhteisön tai luokitellun rahoitusvälineen eri luokituksista.

| (4) | Jotta olisi mahdollista muodostaa kattava katsaus kaikista eri luottoluokituslaitosten samalle luottoluokitellulle yhteisölle tai luokitellulle rahoitusvälineelle antamista luokituksista, luottoluokituslaitosten olisi käytettävä yhteisiä tunnisteita luottoluokitellusta yhteisöstä tai luokitellusta rahoitusvälineestä ilmoittaessaan tietoja EAMV:lle. Sen vuoksi luottoluokiteltujen yhteisöjen, liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja luottoluokituslaitosten yksilöivänä tunnistamiskeinona olisi käytettävä yksinomaan maailmanlaajuisia oikeushenkilötunnuksia (LEI). |
| --- | --- |

(4)

Jotta olisi mahdollista muodostaa kattava katsaus kaikista eri luottoluokituslaitosten samalle luottoluokitellulle yhteisölle tai luokitellulle rahoitusvälineelle antamista luokituksista, luottoluokituslaitosten olisi käytettävä yhteisiä tunnisteita luottoluokitellusta yhteisöstä tai luokitellusta rahoitusvälineestä ilmoittaessaan tietoja EAMV:lle. Sen vuoksi luottoluokiteltujen yhteisöjen, liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja luottoluokituslaitosten yksilöivänä tunnistamiskeinona olisi käytettävä yksinomaan maailmanlaajuisia oikeushenkilötunnuksia (LEI).

| (5) | Jotta voitaisiin varmistaa, että Euroopan luottoluokitusten tietofoorumin tiedot ovat ajantasaiset, luokitustietoja olisi kerättävä ja julkaistava päivittäin, jolloin Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi voitaisiin päivittää kerran vuorokaudessa Euroopan unionin virka-ajan ulkopuolella. |
| --- | --- |

(5)

Jotta voitaisiin varmistaa, että Euroopan luottoluokitusten tietofoorumin tiedot ovat ajantasaiset, luokitustietoja olisi kerättävä ja julkaistava päivittäin, jolloin Euroopan luottoluokitusten tietofoorumi voitaisiin päivittää kerran vuorokaudessa Euroopan unionin virka-ajan ulkopuolella.

| (6) | Jotta EAMV voisi viipymättä ryhtyä toimenpiteisiin asetuksen (EY) N:o 1060/2009 tosiasiallisen tai mahdollisen noudattamatta jättämisen johdosta, EAMV:n olisi rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen ilmoittamien tietojen perusteella voitava valvoa tarkasti luottoluokituslaitosten toimintaa ja toimenpiteitä. Tämän vuoksi luokitustiedot pitäisi raportoida EAMV:lle kuukausittain. Oikeasuhteisuuden varmistamiseksi luottoluokituslaitosten, joilla on vähemmän kuin 50 työntekijää ja jotka eivät kuulu luottoluokituslaitosten ryhmään, olisi kuitenkin voitava toimittaa luokitustiedot kahden kuukauden välein. EAMV:llä olisi silti oltava mahdollisuus vaatia kyseisiä luottoluokituslaitoksia raportoimaan tietonsa kuukausittain niiden antamien luokitusten lukumäärän ja tyypin, luottoanalyysien monimutkaisuuden, luokiteltujen rahoitusvälineiden tai liikkeeseenlaskijoiden merkityksellisyyden johdosta sekä tapauksissa, joissa luokitustiedot soveltuvat valvontatarkoituksiin. |
| --- | --- |

(6)

Jotta EAMV voisi viipymättä ryhtyä toimenpiteisiin asetuksen (EY) N:o 1060/2009 tosiasiallisen tai mahdollisen noudattamatta jättämisen johdosta, EAMV:n olisi rekisteröidyn tai sertifioidun luottoluokituslaitoksen ilmoittamien tietojen perusteella voitava valvoa tarkasti luottoluokituslaitosten toimintaa ja toimenpiteitä. Tämän vuoksi luokitustiedot pitäisi raportoida EAMV:lle kuukausittain. Oikeasuhteisuuden varmistamiseksi luottoluokituslaitosten, joilla on vähemmän kuin 50 työntekijää ja jotka eivät kuulu luottoluokituslaitosten ryhmään, olisi kuitenkin voitava toimittaa luokitustiedot kahden kuukauden välein. EAMV:llä olisi silti oltava mahdollisuus vaatia kyseisiä luottoluokituslaitoksia raportoimaan tietonsa kuukausittain niiden antamien luokitusten lukumäärän ja tyypin, luottoanalyysien monimutkaisuuden, luokiteltujen rahoitusvälineiden tai liikkeeseenlaskijoiden merkityksellisyyden johdosta sekä tapauksissa, joissa luokitustiedot soveltuvat valvontatarkoituksiin.

| (7) | Tietojen päällekkäisen raportoinnin välttämiseksi EAMV:n olisi hyödynnettävä jatkuvassa valvonnassa tietoja, jotka on jo ilmoitettu Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten. Luottoluokituslaitoksilta olisi vaadittava myös, että ne raportoivat jatkuvaa valvontaa varten tiedot sellaisista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä, joita ei ole ilmoitettu Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten. |
| --- | --- |

(7)

Tietojen päällekkäisen raportoinnin välttämiseksi EAMV:n olisi hyödynnettävä jatkuvassa valvonnassa tietoja, jotka on jo ilmoitettu Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten. Luottoluokituslaitoksilta olisi vaadittava myös, että ne raportoivat jatkuvaa valvontaa varten tiedot sellaisista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä, joita ei ole ilmoitettu Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten.

| (8) | EAMV:n olisi hyödynnettävä Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia ja jatkuvaa valvontaa varten ilmoitettuja tietoja kerätäkseen aikaisempaa toimintaa koskevat tiedot, jotka sen on annettava julkisesti saataville keskustietokannassa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdan mukaisesti. Jotta tietoja olisi helpompaa vertailla ja jotta voitaisiin varmistaa niiden yhdenmukaisuus delegoidun asetuksen (EU) N:o 448/2012 mukaisesti ilmoitettujen tietojen kanssa, vasta sertifioiduilta luottoluokituslaitoksilta olisi vaadittava, että ne toimittavat tiedot vähintään kymmenen vuoden ajanjaksolta ennen niiden sertifiointia tai niiden toiminnan aloittamisesta lähtien. Sertifioiduilta luottoluokituslaitoksilta ei kuitenkaan saisi edellyttää näiden tietojen raportointia kokonaan tai osittain, jos ne voivat osoittaa, että kyseinen vaatimus ei ole oikeasuhteinen luottoluokituslaitoksen laajuus ja monimuotoisuus huomioon ottaen. |
| --- | --- |

(8)

EAMV:n olisi hyödynnettävä Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia ja jatkuvaa valvontaa varten ilmoitettuja tietoja kerätäkseen aikaisempaa toimintaa koskevat tiedot, jotka sen on annettava julkisesti saataville keskustietokannassa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdan mukaisesti. Jotta tietoja olisi helpompaa vertailla ja jotta voitaisiin varmistaa niiden yhdenmukaisuus delegoidun asetuksen (EU) N:o 448/2012 mukaisesti ilmoitettujen tietojen kanssa, vasta sertifioiduilta luottoluokituslaitoksilta olisi vaadittava, että ne toimittavat tiedot vähintään kymmenen vuoden ajanjaksolta ennen niiden sertifiointia tai niiden toiminnan aloittamisesta lähtien. Sertifioiduilta luottoluokituslaitoksilta ei kuitenkaan saisi edellyttää näiden tietojen raportointia kokonaan tai osittain, jos ne voivat osoittaa, että kyseinen vaatimus ei ole oikeasuhteinen luottoluokituslaitoksen laajuus ja monimuotoisuus huomioon ottaen.

| (9) | Luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvien luottoluokituslaitosten olisi voitava raportoida luokitustietonsa EAMV:lle joko itsenäisesti tai niiden olisi voitava valtuuttaa toinen samaan ryhmään kuuluva luottoluokituslaitos toimittamaan tiedot puolestaan. Koska luottoluokituslaitokset ovat yhdentyneet voimakkaasti unionin tasolla, tilastojen ymmärtämisen helpottamiseksi luottoluokituslaitoksia kannustetaan raportoimaan tiedot globaalisti koko ryhmän osalta. |
| --- | --- |

(9)

Luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvien luottoluokituslaitosten olisi voitava raportoida luokitustietonsa EAMV:lle joko itsenäisesti tai niiden olisi voitava valtuuttaa toinen samaan ryhmään kuuluva luottoluokituslaitos toimittamaan tiedot puolestaan. Koska luottoluokituslaitokset ovat yhdentyneet voimakkaasti unionin tasolla, tilastojen ymmärtämisen helpottamiseksi luottoluokituslaitoksia kannustetaan raportoimaan tiedot globaalisti koko ryhmän osalta.

| (10) | EAMV:n suorittamaa jatkuvaa valvontaa varten ja luottoluokituslaitosten aikaisempaa toimintaa koskevien raporttien julkaisemiseksi luottoluokituslaitokset voivat lisäksi ilmoittaa vapaaehtoisesti EAMV:lle samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvien kolmansien maiden luottoluokituslaitosten antamia luottoluokituksia, joita ei ole vahvistettu asetuksen (EY) N:o 1060/2009 4 artiklan 3 kohdan mukaisesti. |
| --- | --- |

(10)

EAMV:n suorittamaa jatkuvaa valvontaa varten ja luottoluokituslaitosten aikaisempaa toimintaa koskevien raporttien julkaisemiseksi luottoluokituslaitokset voivat lisäksi ilmoittaa vapaaehtoisesti EAMV:lle samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvien kolmansien maiden luottoluokituslaitosten antamia luottoluokituksia, joita ei ole vahvistettu asetuksen (EY) N:o 1060/2009 4 artiklan 3 kohdan mukaisesti.

| (11) | Luottoluokituslaitosten olisi jaoteltava raportoitavat luottoluokitukset ja luokitusnäkymät eri luokkiin luokitustyypin perusteella ja eri alaluokkiin sektorin, toimialan tai omaisuusluokan perusteella taikka liikkeeseenlaskijan ja liikkeeseenlaskun tyypin perusteella. Kyseinen luokittelu perustuu EAMV:n kokemuksiin luokitustietojen keräämisestä sekä luokitustietojen valvontaan liittyvistä tarpeista. |
| --- | --- |

(11)

Luottoluokituslaitosten olisi jaoteltava raportoitavat luottoluokitukset ja luokitusnäkymät eri luokkiin luokitustyypin perusteella ja eri alaluokkiin sektorin, toimialan tai omaisuusluokan perusteella taikka liikkeeseenlaskijan ja liikkeeseenlaskun tyypin perusteella. Kyseinen luokittelu perustuu EAMV:n kokemuksiin luokitustietojen keräämisestä sekä luokitustietojen valvontaan liittyvistä tarpeista.

| (12) | Jotta voitaisiin edellyttää luokitustietojen ilmoittamista myös uusista rahoitusvälineistä, jotka voivat syntyä rahoitusalan innovaatioiden seurauksena, raporttiin olisi lisättävä luokka ”muut rahoitusvälineet”. Lisäksi myös yritysluokituksiin ja strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksiin pitäisi lisätä luokka ”muut”, jotta kaikki uudet yrityssektorin liikkeeseenlaskut ja strukturoidut rahoitusvälineet, joita ei voida luokitella olemassa oleviin luokkiin, voitaisiin ottaa huomioon. |
| --- | --- |

(12)

Jotta voitaisiin edellyttää luokitustietojen ilmoittamista myös uusista rahoitusvälineistä, jotka voivat syntyä rahoitusalan innovaatioiden seurauksena, raporttiin olisi lisättävä luokka ”muut rahoitusvälineet”. Lisäksi myös yritysluokituksiin ja strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksiin pitäisi lisätä luokka ”muut”, jotta kaikki uudet yrityssektorin liikkeeseenlaskut ja strukturoidut rahoitusvälineet, joita ei voida luokitella olemassa oleviin luokkiin, voitaisiin ottaa huomioon.

| (13) | Jotta EAMV voisi perustaa Euroopan luottoluokitusten tietofoorumin ja jotta luottoluokituslaitoksilla olisi riittävästi aikaa mukauttaa sisäiset järjestelmänsä uusien raportointivaatimusten mukaisiksi, luottoluokituslaitosten olisi toimitettava ensimmäinen raportti viimeistään 1 päivänä tammikuuta 2016. Jotta voitaisiin varmistaa tämän asetuksen mukaisesti raportoitavien tietojen vertailtavuus ja jatkuvuus, ensimmäisessä raportissa olisi ilmoitettava tiedot kaikista luokituksista, jotka on annettu ja joita ei ole peruutettu viimeistään 21 päivänä kesäkuuta 2015. Ensimmäisessä raportissa olisi myös ilmoitettava tiedot luottoluokituslaitosten 21 päivän kesäkuuta 2015 ja 1 päivän tammikuuta 2016 välisenä aikana antamista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä. Ensimmäisessä raportissa olisi ilmoitettava vastaavat luokitustiedot kuin tiedot, jotka on toimitettava päivittäin kyseisen ajankohdan jälkeen. |
| --- | --- |

(13)

Jotta EAMV voisi perustaa Euroopan luottoluokitusten tietofoorumin ja jotta luottoluokituslaitoksilla olisi riittävästi aikaa mukauttaa sisäiset järjestelmänsä uusien raportointivaatimusten mukaisiksi, luottoluokituslaitosten olisi toimitettava ensimmäinen raportti viimeistään 1 päivänä tammikuuta 2016. Jotta voitaisiin varmistaa tämän asetuksen mukaisesti raportoitavien tietojen vertailtavuus ja jatkuvuus, ensimmäisessä raportissa olisi ilmoitettava tiedot kaikista luokituksista, jotka on annettu ja joita ei ole peruutettu viimeistään 21 päivänä kesäkuuta 2015. Ensimmäisessä raportissa olisi myös ilmoitettava tiedot luottoluokituslaitosten 21 päivän kesäkuuta 2015 ja 1 päivän tammikuuta 2016 välisenä aikana antamista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä. Ensimmäisessä raportissa olisi ilmoitettava vastaavat luokitustiedot kuin tiedot, jotka on toimitettava päivittäin kyseisen ajankohdan jälkeen.

| (14) | Jotta EAMV voisi vastaanottaa ja käsitellä tiedot automaattisesti sisäisten järjestelmiensä avulla, tiedot olisi raportoitava vakiomuodossa. Teknologian kehittymisen vuoksi EAMV voi joutua päivittämään luottoluokituslaitosten ilmoittamien tietojen lähettämistä tai tiedostomuotoa koskevia teknisiä raportointiohjeitaan ja tiedottamaan tekemistään päivityksistä erillisten tiedotteiden tai ohjeiden välityksellä. |
| --- | --- |

(14)

Jotta EAMV voisi vastaanottaa ja käsitellä tiedot automaattisesti sisäisten järjestelmiensä avulla, tiedot olisi raportoitava vakiomuodossa. Teknologian kehittymisen vuoksi EAMV voi joutua päivittämään luottoluokituslaitosten ilmoittamien tietojen lähettämistä tai tiedostomuotoa koskevia teknisiä raportointiohjeitaan ja tiedottamaan tekemistään päivityksistä erillisten tiedotteiden tai ohjeiden välityksellä.

| (15) | Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EAMV on toimittanut komissiolle Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (4) 10 artiklassa säädettyä menettelyä noudattaen. |
| --- | --- |

(15)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EAMV on toimittanut komissiolle Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (4) 10 artiklassa säädettyä menettelyä noudattaen.

| (16) | EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut asetukseen mahdollisesti liittyvät kustannukset ja hyödyt ja pyytänyt niistä lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(16)

EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut asetukseen mahdollisesti liittyvät kustannukset ja hyödyt ja pyytänyt niistä lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (17) | Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 462/2013 (5) 2 artiklan 3 kohdan noudattamiseksi tätä asetusta olisi sovellettava 21 päivästä kesäkuuta 2015, |
| --- | --- |

(17)

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 462/2013 (5) 2 artiklan 3 kohdan noudattamiseksi tätä asetusta olisi sovellettava 21 päivästä kesäkuuta 2015,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Raportoitavat tiedot

1.   Luottoluokituslaitosten on ilmoitettava tiedot kaikista antamistaan tai vahvistamistaan luottoluokituksista tai luokitusnäkymistä 8, 9 ja 11 artiklan mukaisesti. Luottoluokituslaitosten on raportoitava kaikki annetut luottoluokitukset ja luokitusnäkymät luottoluokiteltujen yhteisöjen tasolla sekä soveltuvin osin tiedot kaikista liikkeeseen lasketuista velkainstrumenteista.

2.   Luottoluokituslaitosten on varmistettava EAMV:lle raportoitavien tietojen oikeellisuus, täydellisyys ja saatavuus sekä se, että raportit toimitetaan 8, 9 ja 11 artiklan mukaisesti EAMV:n teknisten ohjeiden pohjalta kehitettyjä asianmukaisia järjestelmiä käyttäen.

3.   Luottoluokituslaitosten on välittömästi ilmoitettava EAMV:lle kaikista poikkeusolosuhteista, jotka saattavat tilapäisesti estää sitä raportoimasta tietoja tämän asetuksen mukaisesti tai viivästyttää tällaista raportointia.

4.   Jos on kyse luottoluokituslaitosten ryhmästä, ryhmän jäsenet voivat valtuuttaa yhden jäsenistään toimittamaan tämän asetuksen mukaisesti raportoitavat tiedot ryhmän muiden jäsenten puolesta. Jokainen luottoluokituslaitos, jonka puolesta tiedot on raportoitu, on yksilöitävä EAMV:lle toimitetuissa tiedoissa.

5.   Sovellettaessa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohtaa ja 21 artiklan 4 kohdan e alakohtaa ryhmän puolesta raportoiva luottoluokituslaitos voi ilmoittaa myös samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvien kolmansien maiden luottoluokituslaitosten antamia luottoluokituksia ja luokitusnäkymiä, joita ei ole vahvistettu. Jos luottoluokituslaitos ei ilmoita tällaisia tietoja, sen on annettava asiasta perustelut laadullisen tiedon raportissa tämän asetuksen liitteessä I olevassa 1 osassa olevan taulukon 1 kentissä 9 ja 10.

6.   Luottoluokituslaitosten on ilmoitettava kunkin luottoluokituksen tai luokitusnäkymän osalta, onko se annettu toimeksiannosta vai ilman toimeksiantoa ja onko kolmas osapuoli osallistunut ilman toimeksiantoa annetun luottoluokituksen tai luokitusnäkymän luokitusprosessiin asetuksen (EY) N:o 1060/2009 10 artiklan 5 kohdan nojalla.

2 artikla

Velvoitteiden laiminlyönnin ja peruutusten raportointi

1.   Liitteessä I olevassa 2 osassa olevan taulukon 2 kenttiä 6 ja 13 varten luottoluokituslaitoksen on raportoitava luokituksen osalta velvoitteen laiminlyönti, jos on tapahtunut jokin seuraavista:

| a) | luokitus osoittaa, että luottoluokituslaitoksen soveltaman, velvoitteiden laiminlyöntiä koskevan määritelmän perusteella on ilmennyt velvoitteen laiminlyönti; |
| --- | --- |

a)

luokitus osoittaa, että luottoluokituslaitoksen soveltaman, velvoitteiden laiminlyöntiä koskevan määritelmän perusteella on ilmennyt velvoitteen laiminlyönti;

| b) | luokitus on peruutettu luokituksen kohteen maksukyvyttömyyden tai velkojen uudelleenjärjestelyn vuoksi; |
| --- | --- |

b)

luokitus on peruutettu luokituksen kohteen maksukyvyttömyyden tai velkojen uudelleenjärjestelyn vuoksi;

| c) | muu tilanne, jossa luottoluokituslaitos katsoo, että luokituksen kohteen tai luokitellun rahoitusvälineen osalta on tapahtunut velvoitteiden laiminlyönti, tai jossa se katsoo luokituksen kohteen tai luokitellun rahoitusvälineen olennaisesti arvoltaan alentuneeksi tai laadultaan vastaavanlaiseksi. |
| --- | --- |

c)

muu tilanne, jossa luottoluokituslaitos katsoo, että luokituksen kohteen tai luokitellun rahoitusvälineen osalta on tapahtunut velvoitteiden laiminlyönti, tai jossa se katsoo luokituksen kohteen tai luokitellun rahoitusvälineen olennaisesti arvoltaan alentuneeksi tai laadultaan vastaavanlaiseksi.

2.   Jos raportoitu luokitus on peruutettu, sille on esitettävä syy liitteessä I olevassa 2 osassa olevan taulukon 2 kentässä 11.

3 artikla

Luokitustyypit

Luottoluokituslaitoksen on jaoteltava raportoitavat luottoluokitukset ja luokitusnäkymät seuraaviin luokitustyyppeihin:

| a) | yritysten luokitukset; |
| --- | --- |

a)

yritysten luokitukset;

| b) | strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset; |
| --- | --- |

b)

strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset;

| c) | valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset; |
| --- | --- |

c)

valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset;

| d) | muut rahoitusvälineet. |
| --- | --- |

d)

muut rahoitusvälineet.

4 artikla

Yritysten luokitukset

1.   Luottoluokituslaitoksen on jaoteltava raportoitavat yritysten luokitukset seuraaviin toimialoihin:

| a) | rahoituslaitokset, mukaan luettuina pankit, meklarit ja välittäjät; |
| --- | --- |

a)

rahoituslaitokset, mukaan luettuina pankit, meklarit ja välittäjät;

| b) | vakuutusyhtiöt; |
| --- | --- |

b)

vakuutusyhtiöt;

| c) | muut yritykset tai liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu a tai b alakohtaan. |
| --- | --- |

c)

muut yritykset tai liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu a tai b alakohtaan.

2.   Luottoluokituslaitoksen on jaoteltava yrityssektorin liikkeeseenlaskut seuraaviin tyyppeihin:

| a) | joukkolainat; |
| --- | --- |

a)

joukkolainat;

| b) | Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/65/EY (6) 52 artiklan 4 kohdan mukaiset katetut joukkolainat, jotka täyttävät Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (7) 129 artiklan 1–3, 6 ja 7 kohdan kelpoisuusvaatimukset; |
| --- | --- |

b)

Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/65/EY (6) 52 artiklan 4 kohdan mukaiset katetut joukkolainat, jotka täyttävät Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (7) 129 artiklan 1–3, 6 ja 7 kohdan kelpoisuusvaatimukset;

| c) | muun tyyppiset katetut joukkolainat, joiden osalta luottoluokituslaitos on käyttänyt joukkolainoja koskevia erityisiä menetelmiä, malleja tai keskeisiä luokitusoletuksia luottoluokituksen antamista varten ja jotka eivät kuulu b alakohtaan; |
| --- | --- |

c)

muun tyyppiset katetut joukkolainat, joiden osalta luottoluokituslaitos on käyttänyt joukkolainoja koskevia erityisiä menetelmiä, malleja tai keskeisiä luokitusoletuksia luottoluokituksen antamista varten ja jotka eivät kuulu b alakohtaan;

| d) | muun tyyppiset yrityssektorin liikkeeseenlaskut, jotka eivät kuulu a, b tai c alakohtaan. |
| --- | --- |

d)

muun tyyppiset yrityssektorin liikkeeseenlaskut, jotka eivät kuulu a, b tai c alakohtaan.

3.   Luottoluokitellun yhteisön tai sen liikkeeseenlaskujen liitteessä I olevassa 2 osassa olevan taulukon 1 kentässä 10 ilmoitettava maatunnus on sen maan maatunnus, joka on kyseisen yhteisön kotipaikka.

5 artikla

Strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset

1.   Strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitukset koskevat rahoitusvälineitä tai muita omaisuuseriä, jotka johtuvat asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 61 alakohdassa tarkoitetusta arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä.

2.   Strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksia raportoidessaan luottoluokituslaitoksen on luokiteltava luottoluokitukset johonkin seuraavista omaisuusluokista:

| a) | omaisuusvakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina auto-, vene- ja lentokonelainat, opintolainat, kulutuslainat, pienten ja keskisuurten yritysten lainat, terveydenhuoltolainat, siirrettävien asuntojen lainat, elokuvantekolainat, luotot yhteiskunnallisia infrastruktuureja varten, laitevuokralainat, luottokorttisaatavalainat, arvopaperistetut verosaatavat, järjestämättömät lainat, huviajoneuvolainat, yksityishenkilöihin sovellettavat vuokrasopimukset, yrityksiin sovellettavat vuokrasopimukset ja myyntisaamislainat; |
| --- | --- |

a)

omaisuusvakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina auto-, vene- ja lentokonelainat, opintolainat, kulutuslainat, pienten ja keskisuurten yritysten lainat, terveydenhuoltolainat, siirrettävien asuntojen lainat, elokuvantekolainat, luotot yhteiskunnallisia infrastruktuureja varten, laitevuokralainat, luottokorttisaatavalainat, arvopaperistetut verosaatavat, järjestämättömät lainat, huviajoneuvolainat, yksityishenkilöihin sovellettavat vuokrasopimukset, yrityksiin sovellettavat vuokrasopimukset ja myyntisaamislainat;

| b) | asuntolainavakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina ensisijaiset asuntolainavakuudelliset arvopaperit ja toissijaiset asuntolainavakuudelliset arvopaperit sekä asunto-osakelainat; |
| --- | --- |

b)

asuntolainavakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina ensisijaiset asuntolainavakuudelliset arvopaperit ja toissijaiset asuntolainavakuudelliset arvopaperit sekä asunto-osakelainat;

| c) | liikekiinteistölainavakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina vähittäiskauppa- ja toimistokiinteistölainat, sairaalalainat, hoitokotilainat, varastotilalainat, hotellilainat, hoitolaitoslainat, teolliset lainat ja monta perheasuntoa käsittäviä kiinteistöjä koskevat lainat; |
| --- | --- |

c)

liikekiinteistölainavakuudelliset arvopaperit, mukaan luettuina vähittäiskauppa- ja toimistokiinteistölainat, sairaalalainat, hoitokotilainat, varastotilalainat, hotellilainat, hoitolaitoslainat, teolliset lainat ja monta perheasuntoa käsittäviä kiinteistöjä koskevat lainat;

| d) | vakuudelliset velkasitoumukset, mukaan luettuina lainavakuudelliset velkasitoumukset (CLO), joukkolainavakuudelliset velkasitoumukset (CBO), vakuudelliset synteettiset velkasitoumukset, vakuudelliset single-tranche-velkasitoumukset, rahastovakuudelliset velkasitoumukset (CFO), omaisuusvakuudellisiin arvopapereihin kohdistuvat vakuudelliset velkasitoumukset ja vakuudellisiin velkasitoumuksiin kohdistuvat vakuudelliset velkasitoumukset; |
| --- | --- |

d)

vakuudelliset velkasitoumukset, mukaan luettuina lainavakuudelliset velkasitoumukset (CLO), joukkolainavakuudelliset velkasitoumukset (CBO), vakuudelliset synteettiset velkasitoumukset, vakuudelliset single-tranche-velkasitoumukset, rahastovakuudelliset velkasitoumukset (CFO), omaisuusvakuudellisiin arvopapereihin kohdistuvat vakuudelliset velkasitoumukset ja vakuudellisiin velkasitoumuksiin kohdistuvat vakuudelliset velkasitoumukset;

| e) | lyhytaikaiset omaisuusvakuudelliset rahamarkkinavelkakirjat; |
| --- | --- |

e)

lyhytaikaiset omaisuusvakuudelliset rahamarkkinavelkakirjat;

| f) | muut strukturoidut rahoitusvälineet, jotka eivät kuulu a–e alakohtaan, mukaan luettuina strukturoidut katetut joukkolainat, strukturoidut investointivälineet, vakuutusjohdannaiset ja johdannaisia tuottavien yritysten tarjoamat rahoitusvälineet. |
| --- | --- |

f)

muut strukturoidut rahoitusvälineet, jotka eivät kuulu a–e alakohtaan, mukaan luettuina strukturoidut katetut joukkolainat, strukturoidut investointivälineet, vakuutusjohdannaiset ja johdannaisia tuottavien yritysten tarjoamat rahoitusvälineet.

3.   Luottoluokituslaitoksen on soveltuvin osin ilmoitettava liitteessä I olevassa 2 osassa olevan taulukon 1 kentässä 34, mihin omaisuusluokan alaluokkaan kukin luottoluokiteltu rahoitusväline kuuluu.

4.   Liitteessä I olevassa 2 osassa olevan taulukon 1 kentässä 10 ilmoitettava strukturoidun rahoitusvälineen maatunnus on sen maan maatunnus, joka on kohde-etuuksien enemmistön kotipaikka. Jos kohde-etuuksien enemmistön kotipaikkaa ei voida määrittää, luottoluokiteltu rahoitusväline luokitellaan ”kansainväliseksi”.

6 artikla

Valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitukset

1.   Luottoluokituslaitosten on raportoidessaan tietoja valtioiden, julkisyhteisöjen ja ylikansallisten organisaatioiden luokituksista sekä näiden liikkeeseen laskemista velkainstrumenteista luokiteltava luottoluokitukset johonkin seuraavista luokista:

| a) | valtio, kun luokiteltava yhteisö on valtio tai velan tai rahoitusvelvoitteen, velkapaperin tai muun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskija on valtio tai valtion erillisyhtiö asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan v alakohdan i ja ii alakohdan mukaisesti ja kun luokittelu koskee valtiota; |
| --- | --- |

a)

valtio, kun luokiteltava yhteisö on valtio tai velan tai rahoitusvelvoitteen, velkapaperin tai muun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskija on valtio tai valtion erillisyhtiö asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan v alakohdan i ja ii alakohdan mukaisesti ja kun luokittelu koskee valtiota;

| b) | alue- tai paikallisviranomainen, kun luokiteltava yhteisö on alue- tai paikallisviranomainen tai velan tai rahoitusvelvoitteen, velkapaperin tai muun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskija on alue- tai paikallisviranomainen tai alue- tai paikallisviranomaisen erillisyhtiö asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan v alakohdan i ja ii alakohdan mukaisesti ja kun luokittelu koskee alue- tai paikallisviranomaista; |
| --- | --- |

b)

alue- tai paikallisviranomainen, kun luokiteltava yhteisö on alue- tai paikallisviranomainen tai velan tai rahoitusvelvoitteen, velkapaperin tai muun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskija on alue- tai paikallisviranomainen tai alue- tai paikallisviranomaisen erillisyhtiö asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan v alakohdan i ja ii alakohdan mukaisesti ja kun luokittelu koskee alue- tai paikallisviranomaista;

| c) | asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan v alakohdan iii alakohdassa tarkoitettu kansainvälinen rahoituslaitos; |
| --- | --- |

c)

asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan v alakohdan iii alakohdassa tarkoitettu kansainvälinen rahoituslaitos;

| d) | ylikansallinen organisaatio, esimerkiksi instituutiot, jotka eivät kuulu c alakohtaan ja joiden perustajana, omistajana ja määräysvallan haltijana on osakkaan asemassa useampi kuin yksi täysivaltainen valtion hallitus, mukaan luettuina Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1893/2006 (8) liitteessä I olevassa U jaksossa tarkoitetut organisaatiot; |
| --- | --- |

d)

ylikansallinen organisaatio, esimerkiksi instituutiot, jotka eivät kuulu c alakohtaan ja joiden perustajana, omistajana ja määräysvallan haltijana on osakkaan asemassa useampi kuin yksi täysivaltainen valtion hallitus, mukaan luettuina Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1893/2006 (8) liitteessä I olevassa U jaksossa tarkoitetut organisaatiot;

| e) | julkisyhteisö, mukaan luettuina asetuksen (EY) N:o 1893/2006 liitteessä I olevassa O, P ja Q jaksossa tarkoitetut organisaatiot. |
| --- | --- |

e)

julkisyhteisö, mukaan luettuina asetuksen (EY) N:o 1893/2006 liitteessä I olevassa O, P ja Q jaksossa tarkoitetut organisaatiot.

2.   Jos 1 kohdan c ja d alakohdassa tarkoitetun kansainvälisen rahoituslaitoksen tai ylikansallisen organisaation tapauksessa ei voida osoittaa yhtä yksittäistä maata liikkeeseenlaskumaaksi, luottoluokiteltu liikkeeseenlaskija luokitellaan ”kansainväliseksi” liitteessä I olevassa 2 osassa olevan taulukon 1 kentässä 10.

7 artikla

Muut rahoitusvälineet

Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan k alakohdan mukaisia rahoitusvälineitä koskevat luottoluokitukset ja luokitusnäkymät, joita ei voida luokitella tämän asetuksen 4 artiklan 2 kohdan mukaisiksi yrityssektorin liikkeeseenlaskuiksi, 5 artiklan mukaisiksi strukturoiduiksi rahoitusvälineiksi tai 6 artiklan mukaisiksi valtioiden ja julkisyhteisöjen liikkeeseenlaskuiksi, on raportoitava luokassa ”muut rahoitusvälineet”.

8 artikla

Euroopan luottoluokitusten tietofoorumilla julkaisua varten suoritettava raportointi

1.   Luottoluokituslaitoksen on ilmoitettava asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 a artiklan 1 kohdan mukaisesti kaikki luottoluokitusta tai luokitusnäkymää koskevat tiedot joka kerta, kun se antaa tai vahvistaa luottoluokituksen tai luokitusnäkymän, jota ei ole julkistettu yksinomaan sijoittajille maksua vastaan.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut luottoluokitukset ja luokitusnäkymät, jotka on annettu klo 20:00:00:n Keski-Euroopan aikaa (CET) (9) ja seuraavan päivän klo 19:59:59:n välisenä aikana on raportoitava seuraavana päivänä klo 21:59:59:ään mennessä.

3.   Kunkin 1 kohdan mukaisesti ilmoitetun luottoluokituksen tai luokitusnäkymän ohella on toimitettava siihen liittyvä asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan D jakson I osan 5 kohdassa tarkoitettu lehdistötiedote. Jos kyseinen lehdistötiedote on alun perin annettu ja toimitettu jollakin muulla kuin englannin kielellä, myös englanninkielinen versio voidaan toimittaa, jos ja kun sellainen on saatavilla.

4.   Kunkin 6 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitetun luokituksen ohella on toimitettava siihen liittyvä asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan D jakson III osan 1 kohdassa tarkoitettu selvitys. Jos kyseinen selvitys on alun perin annettu ja toimitettu jollakin muulla kuin englannin kielellä, myös englanninkielinen versio voidaan toimittaa, jos ja kun sellainen on saatavilla.

9 artikla

EAMV:n valvontaa varten suoritettava raportointi

1.   Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 21 artiklan 4 kohdan e alakohdan mukaisesti luottoluokituslaitoksen on 1 artiklan 5 kohdan mukaisesti ilmoitettava tiedot kaikista antamistaan tai vahvistamistaan luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä tai kolmansissa maissa annetuista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä, joita ei ole vahvistettu, mukaan luettuina asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan D jakson I osan 6 kohdan mukaisesti ilmoitettavat tiedot kaikista yhteisöistä ja velkainstrumenteista, joiden ensimmäinen arviointi tai alustava luokitus on uskottu sen tehtäväksi.

2.   Sellaisten luottoluokitusten ja luokitusnäkymien osalta, jotka eivät kuulu 8 artiklan soveltamisalaan, luottoluokituslaitosten on ilmoitettava kuukausittain edellistä kalenterikuukautta koskevat luokitustiedot.

3.   Luottoluokituslaitokset, joilla on vähemmän kuin 50 työntekijää ja jotka eivät kuulu luottoluokituslaitosten ryhmään, voivat toimittaa 2 kohdassa tarkoitetut luokitustiedot kahden kuukauden välein, ellei EAMV ilmoita luottoluokituslaitokselle, että se edellyttää kuukausittaista raportointia kyseisen laitoksen luottoluokitusten luonteen, monimutkaisuuden ja niiden antamisen laajuuden vuoksi. Kyseisten luokitustietojen on sisällettävä tiedot kahdelta edeltävältä kalenterikuukaudelta.

4.   Edellä 2 kohdassa tarkoitetut luokitustiedot on toimitettava EAMV:lle viidentoista päivän kuluessa raportointikauden päättymisestä. Jos viidestoista päivä on yleinen vapaapäivä maassa, joka on luottoluokituslaitoksen tai 1 artiklan 4 kohdan mukaisesti luottoluokituslaitosten ryhmän puolesta raportoivan luottoluokituslaitoksen kotipaikka, määräaika päättyy seuraavana työpäivänä.

5.   Luottoluokituslaitoksen ei tarvitse toimittaa tietoja, jos edeltävän kalenterikuukauden aikana ei ole annettu yhtään 1 kohdassa tarkoitettua luottoluokitusta tai luokitusnäkymää.

10 artikla

Aikaisempaa toimintaa koskeva raportointi

EAMV hyödyntää tietoja, jotka koskevat annettuja tai vahvistettuja luottoluokituksia tai 1 artiklan 5 kohdan mukaisesti kolmansissa maissa annettuja luottoluokituksia, joita ei ole vahvistettu, asettaakseen aikaisempaa toimintaa koskevat tiedot saataville asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdan ja saman asetuksen liitteessä I olevan E jakson II osan 1 kohdan mukaisesti.

11 artikla

Ensimmäinen raportointikerta

1.   Ennen 21 päivää kesäkuuta 2015 rekisteröityjen tai sertifioitujen luottoluokituslaitosten on 1 päivään tammikuuta 2016 mennessä toimitettava EAMV:lle ensimmäinen raportti, johon on sisällytettävä seuraavat tiedot:

| a) | tiedot kaikista 8 ja 9 artiklassa tarkoitetuista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä, jotka on annettu 21 päivään kesäkuuta 2015 mennessä ja joita ei ole peruutettu; |
| --- | --- |

a)

tiedot kaikista 8 ja 9 artiklassa tarkoitetuista luottoluokituksista ja luokitusnäkymistä, jotka on annettu 21 päivään kesäkuuta 2015 mennessä ja joita ei ole peruutettu;

| b) | tämän asetuksen 8 ja 9 artiklassa tarkoitetut luottoluokitukset ja luokitusnäkymät, jotka on annettu 21 päivän kesäkuuta 2015 ja 31 päivän joulukuuta 2015 välisenä aikana. |
| --- | --- |

b)

tämän asetuksen 8 ja 9 artiklassa tarkoitetut luottoluokitukset ja luokitusnäkymät, jotka on annettu 21 päivän kesäkuuta 2015 ja 31 päivän joulukuuta 2015 välisenä aikana.

2.   Kesäkuun 21 päivän 2015 ja 31 päivän joulukuuta 2015 välisenä aikana rekisteröitävien tai sertifioitavien luottoluokituslaitosten on noudatettava tätä asetusta 1 päivästä tammikuuta 2016 lähtien. Luottoluokituslaitoksen on ilmoitettava ensimmäisessä raportissa 8 ja 9 artiklan mukaisesti kaikki luottoluokitukset ja luokitusnäkymät, jotka on annettu rekisteröinti- tai sertifiointipäivästä lähtien.

3.   Tammikuun 1 päivän 2016 jälkeen rekisteröitävien tai sertifioitavien luottoluokituslaitosten on noudatettava tätä asetusta kolmen kuukauden kuluessa rekisteröinti- tai sertifiointipäivästä. Luottoluokituslaitoksen on ilmoitettava ensimmäisessä raportissa 8 ja 9 artiklan mukaisesti kaikki luottoluokitukset ja luokitusnäkymät, jotka on annettu rekisteröinti- tai sertifiointipäivästä lähtien.

4.   Edellä 2 ja 3 kohdassa tarkoitetun ensimmäisen raportin lisäksi 21 päivän kesäkuuta 2015 jälkeen sertifioidun luottoluokituslaitoksen on asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdan ja saman asetuksen liitteessä I olevan E jakson II osan 1 kohdan mukaisesti ilmoitettava myös kyseisen luottoluokituslaitoksen aikaisempaa toimintaa koskevat tiedot vähintään kymmenen vuoden ajanjaksolta ennen laitoksen sertifiointia tai, jos sen luokitustoiminnan aloittamisesta on alle kymmenen vuotta, luokitustoiminnan aloittamisesta lähtien. Sertifioidulta luottoluokituslaitokselta ei kuitenkaan voida edellyttää näiden tietojen raportointia kokonaan tai osittain, jos se voi osoittaa, että kyseinen vaatimus ei ole oikeasuhteinen luottoluokituslaitoksen laajuus ja monimuotoisuus huomioon ottaen.

12 artikla

Tietojen rakenne

1.   Luottoluokituslaitoksen on 11 artiklan mukaisesti toimitettavan ensimmäisen luokitustietoja koskevan raportin ohella ilmoitettava EAMV:lle laadulliset tiedot liitteessä I olevassa 1 osassa olevissa taulukoissa määritellyssä muodossa. Laadullisen tiedon raportteja koskevat muutokset on päivitettävä EAMV:n järjestelmään viipymättä ja ennen kuin muutoksen soveltamisalaan koskevat luokitustiedot toimitetaan EAMV:lle. Mikäli luottoluokituslaitos raportoi luottoluokituslaitosten ryhmän puolesta 1 artiklan 4 kohdan mukaisesti, EAMV:lle voidaan toimittaa vain yksi laadullisen tiedon raportti.

2.   Luottoluokituslaitoksen on toimitettava luokitustietoja koskevat raportit 8, 9 ja 11 artiklassa tarkoitettujen luokitusten osalta liitteessä I olevassa 2 osassa olevissa taulukoissa määritellyssä muodossa.

13 artikla

Raportointimenettelyt

1.   Luottoluokituslaitoksen on toimitettava laadullisen tiedon raportit ja 12 artiklassa tarkoitetut luokitustietoja koskevat raportit EAMV:n antamia teknisiä ohjeita noudattaen ja EAMV:n raportointijärjestelmää käyttäen.

2.   Luottoluokituslaitosten on säilytettävä EAMV:lle lähetetyt ja sen vastaanottamat tiedostot sähköisessä muodossa vähintään viisi vuotta. Kyseiset tiedostot on pyydettäessä toimitettava EAMV:lle.

3.   Mikäli luottoluokituslaitos havaitsee raportoiduissa tiedoissa asiavirheitä, sen on oikaistava kyseiset tiedot viipymättä EAMV:n antamia teknisiä ohjeita noudattaen.

14 artikla

Kumoaminen ja siirtymäsäännökset

1.   Kumotaan seuraavat asetukset 1 päivästä tammikuuta 2016:

| a) | delegoitu asetus (EU) N:o 446/2012, |
| --- | --- |

a)

delegoitu asetus (EU) N:o 446/2012,

| b) | delegoitu asetus (EU) N:o 448/2012. |
| --- | --- |

b)

delegoitu asetus (EU) N:o 448/2012.

2.   Viittauksia 1 kohdassa tarkoitettuihin asetuksiin pidetään viittauksina tähän asetukseen liitteessä II olevan vastaavuustaulukon mukaisesti.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettujen asetusten mukaisesti EAMV:lle ennen 1 päivää tammikuuta 2016 toimitetut tiedot katsotaan toimitetuiksi tämän asetuksen mukaisesti, ja EAMV jatkaa niiden käyttöä asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan 4 kohdan e alakohdan sekä saman asetuksen liitteessä I olevan E jakson II osan 1 kohdan mukaisesti.

15 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Sitä sovelletaan 21 päivästä kesäkuuta 2015.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 30 päivänä syyskuuta 2014.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

José Manuel BARROSO

---

(1)  EUVL L 302, 17.11.2009, s. 1.

1

(2)  Komission delegoitu asetus (EU) N:o 448/2012, annettu 21 päivänä maaliskuuta 2012, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä luottoluokituslaitosten Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaisen perustamaan keskustietokantaan toimittamien tietojen esitystapaa koskevien teknisten sääntelystandardien osalta (EUVL L 140, 30.5.2012, s. 17).

2

(3)  Komission delegoitu asetus (EU) N:o 446/2012, annettu 21 päivänä maaliskuuta 2012, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä luottoluokituslaitosten Euroopan arvopaperimarkkinaviranomaiselle toimittamien säännöllisten luokitustietojen sisältöä ja muotoa koskevien teknisten sääntelystandardien osalta (EUVL L 140, 30.5.2012, s. 2).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

4

(5)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 462/2013, annettu 21 päivänä toukokuuta 2013, luottoluokituslaitoksista annetun asetuksen (EY) N:o 1060/2009 muuttamisesta (EUVL L 146, 31.5.2013, s. 1).

5

(6)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2009/65/EY, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2009, siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä (yhteissijoitusyritykset) koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta (EUVL L 302, 17.11.2009, s. 32).

6

(7)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).

7

(8)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EY) N:o 1893/2006, annettu 20 päivänä joulukuuta 2006, tilastollisen toimialaluokituksen NACE Rev. 2 vahvistamisesta sekä neuvoston asetuksen (ETY) N:o 3037/90 ja tiettyjen eri tilastoaloja koskevien yhteisön asetusten muuttamisesta (EUVL L 393, 30.12.2006, s. 1).

8

(9)  Keski-Euroopan aikaan (CET) vaikuttaa Keski-Euroopan kesäaika.

9

---

LIITE I

1   OSA

LUETTELO LAADULLISEN TIEDOSTON KENTISTÄ

Taulukko 1

Luottoluokituslaitoksen yksilöinti ja menetelmän kuvaus

Tähän taulukkoon on sisällytettävä tietoelementit, joiden avulla raportoiva luottoluokituslaitos voidaan yksilöidä, mukaan lukien laitoksen oikeudelliset yksilöintitiedot ja laitoksen käyttämät menetelmät ja politiikat.

Taulukossa on oltava rivi kullekin raportoivalle luottoluokituslaitokselle.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla raportoiva luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin tai sertifioinnin yhteydessä. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 2 | Raportoivan luottoluokituslaitoksen maailmanlaajuinen oikeushenkilötunnus (LEI) | Tiedoston lähettävän luottoluokituslaitoksen LEI-koodi. | Pakollinen. | ISO 17442 | Julkinen |
| 3 | Luottoluokituslaitoksen nimi | Nimi, jolla luottoluokituslaitos yksilöidään. Sen on vastattava nimeä, jota luottoluokituslaitos käyttää rekisteröintiprosessissa ja kaikissa muissa EAMV:n valvontamenettelyissä. Siinä tapauksessa, että luottoluokituslaitosten ryhmän yksi jäsen raportoi koko ryhmän puolesta, käytetään luottoluokituslaitosten ryhmään viittaavaa nimeä. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 4 | Luottoluokituslaitoksen kuvaus | Luottoluokituslaitoksen lyhyt kuvaus. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 5 | Luottoluokituslaitoksen menetelmä | Kuvaus luottoluokituslaitoksen luokitusmenetelmästä. Luottoluokituslaitos voi tässä kuvailla luokitusmenetelmänsä erityispiirteitä. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 6 | Linkki luottoluokituslaitoksen verkkosivuston menetelmäsivulle | Linkki luottoluokituslaitoksen verkkosivulle, joka sisältää kaikki menetelmiä koskevat tiedot ja kuvaukset malleista ja keskeisistä luokitusoletuksista. | Pakollinen. | Voimassa oleva viittaus verkkosivulle. | Julkinen |
| 7 | Toimeksiannosta ja ilman toimeksiantoa annettuja luottoluokituksia koskeva politiikka | Kuvaus politiikasta, jota luottoluokituslaitos soveltaa toimeksiannosta ja ilman toimeksiantoa annettuihin luottoluokituksiin, joissa joku muu osapuoli on tai ei ole ollut osallisena. Jos käytössä on useampi politiikka, on määriteltävä kuhunkin politiikkaan sovellettavat asianomaiset luokitustyypit. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 8 | Tytäryhtiöiden luottoluokituksia koskeva politiikka | Kuvaus politiikasta, joka koskee tytäryhtiöiden luottoluokitusten raportointia. | Pakollinen.
  Sovelletaan yritysluokituksia antaviin luottoluokituslaitoksiin. | | Julkinen |
| 9 | Raportoinnin maantieteellinen laajuus | Kun kyseessä on ryhmään kuuluva luottoluokituslaitos, laitoksen on mainittava, raportoiko se kaikki ryhmän antamat luottoluokitukset (globaali kattavuus) vai ei (ainoastaan Euroopan unionissa annetut ja vahvistetut luokitukset). Jos kattavuus ei ole globaali, luottoluokituslaitoksen on perusteltava, miksi näin ei ole. Kaikkien muiden luottoluokituslaitosten osalta maantieteelliseksi laajuudeksi olisi ilmoitettava ”globaali” (”Y”). | Pakollinen. | Y – kyllä
  N – ei | Julkinen |
| 10 | Perustelut sille, että laajuus ei ole globaali | Perustelut sille, että ryhmään kuuluva luottoluokituslaitos ei raportoi ryhmän kaikkia luottoluokituksia. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”raportoinnin maantieteellinen laajuus” = ”N” | | Julkinen |
| 11 | Maksukyvyttömyyden määritelmä | Kuvaus luottoluokituslaitoksen käyttämästä maksukyvyttömyyden määritelmästä. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 12 | Verkkosivustolinkki | Linkki luottoluokituslaitoksen julkisen verkkosivuston kotisivulle. | Pakollinen. | Voimassa oleva viittaus verkkosivulle. | Julkinen |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla raportoiva luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin tai sertifioinnin yhteydessä.

Pakollinen.

Tekninen

2

Raportoivan luottoluokituslaitoksen maailmanlaajuinen oikeushenkilötunnus (LEI)

Tiedoston lähettävän luottoluokituslaitoksen LEI-koodi.

Pakollinen.

ISO 17442

Julkinen

3

Luottoluokituslaitoksen nimi

Nimi, jolla luottoluokituslaitos yksilöidään. Sen on vastattava nimeä, jota luottoluokituslaitos käyttää rekisteröintiprosessissa ja kaikissa muissa EAMV:n valvontamenettelyissä. Siinä tapauksessa, että luottoluokituslaitosten ryhmän yksi jäsen raportoi koko ryhmän puolesta, käytetään luottoluokituslaitosten ryhmään viittaavaa nimeä.

Pakollinen.

Julkinen

4

Luottoluokituslaitoksen kuvaus

Luottoluokituslaitoksen lyhyt kuvaus.

Pakollinen.

Julkinen

5

Luottoluokituslaitoksen menetelmä

Kuvaus luottoluokituslaitoksen luokitusmenetelmästä. Luottoluokituslaitos voi tässä kuvailla luokitusmenetelmänsä erityispiirteitä.

Pakollinen.

Julkinen

6

Linkki luottoluokituslaitoksen verkkosivuston menetelmäsivulle

Linkki luottoluokituslaitoksen verkkosivulle, joka sisältää kaikki menetelmiä koskevat tiedot ja kuvaukset malleista ja keskeisistä luokitusoletuksista.

Pakollinen.

Voimassa oleva viittaus verkkosivulle.

Julkinen

7

Toimeksiannosta ja ilman toimeksiantoa annettuja luottoluokituksia koskeva politiikka

Kuvaus politiikasta, jota luottoluokituslaitos soveltaa toimeksiannosta ja ilman toimeksiantoa annettuihin luottoluokituksiin, joissa joku muu osapuoli on tai ei ole ollut osallisena. Jos käytössä on useampi politiikka, on määriteltävä kuhunkin politiikkaan sovellettavat asianomaiset luokitustyypit.

Pakollinen.

Julkinen

8

Tytäryhtiöiden luottoluokituksia koskeva politiikka

Kuvaus politiikasta, joka koskee tytäryhtiöiden luottoluokitusten raportointia.

Pakollinen.

Sovelletaan yritysluokituksia antaviin luottoluokituslaitoksiin.

Julkinen

9

Raportoinnin maantieteellinen laajuus

Kun kyseessä on ryhmään kuuluva luottoluokituslaitos, laitoksen on mainittava, raportoiko se kaikki ryhmän antamat luottoluokitukset (globaali kattavuus) vai ei (ainoastaan Euroopan unionissa annetut ja vahvistetut luokitukset). Jos kattavuus ei ole globaali, luottoluokituslaitoksen on perusteltava, miksi näin ei ole. Kaikkien muiden luottoluokituslaitosten osalta maantieteelliseksi laajuudeksi olisi ilmoitettava ”globaali” (”Y”).

Pakollinen.

Y – kyllä

N – ei

Julkinen

10

Perustelut sille, että laajuus ei ole globaali

Perustelut sille, että ryhmään kuuluva luottoluokituslaitos ei raportoi ryhmän kaikkia luottoluokituksia.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”raportoinnin maantieteellinen laajuus” = ”N”

Julkinen

11

Maksukyvyttömyyden määritelmä

Kuvaus luottoluokituslaitoksen käyttämästä maksukyvyttömyyden määritelmästä.

Pakollinen.

Julkinen

12

Verkkosivustolinkki

Linkki luottoluokituslaitoksen julkisen verkkosivuston kotisivulle.

Pakollinen.

Voimassa oleva viittaus verkkosivulle.

Julkinen

Taulukko 2

Luettelo liikkeeseenlaskijaluokitusten tyypeistä

Tämä taulukko on täytettävä siinä tapauksessa, että luottoluokituslaitos antaa liikkeeseenlaskijoita koskevia luottoluokituksia. Taulukossa tulee olla rivi kullekin luottoluokituslaitoksen liikkeeseenlaskijatasolla myöntämän luokituksen tyypille.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin tunnus | Tunnus, jolla yksilöidään kukin liikkeeseenlaskijaluokitustyyppi, jonka perusteella luottoluokiteltua yhteisöä voidaan arvioida. | Pakollinen.
  Sovelletaan, jos luottoluokituslaitos antaa liikkeeseenlaskijaluokituksia. | | Tekninen |
| 2 | Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin nimi | Liikkeeseenlaskijaluokitusluokan nimi. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 3 | Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin kuvaus | Kuvaus luottoluokitellun velan luokasta. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 4 | Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin standardi | Kentässä liikkeeseenlaskijaluokitusten tyypit tulee erotella varsinaisiin/kokonaisvaltaisiin liikkeeseenlaskijoiden luottoluokituksiin, velkaluokituksiin (eri luokkia kuvaillaan liitteessä I olevan 2 osan taulukossa 2) ja kaikkiin muihin liikkeeseenlaskijoiden velkojen luokituksiin. | Pakollinen. | IR – varsinainen liikkeeseenlaskijaluokitus
  DT – velkaluokitus
  OT – muu | Tekninen |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin tunnus

Tunnus, jolla yksilöidään kukin liikkeeseenlaskijaluokitustyyppi, jonka perusteella luottoluokiteltua yhteisöä voidaan arvioida.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos luottoluokituslaitos antaa liikkeeseenlaskijaluokituksia.

Tekninen

2

Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin nimi

Liikkeeseenlaskijaluokitusluokan nimi.

Pakollinen.

Tekninen

3

Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin kuvaus

Kuvaus luottoluokitellun velan luokasta.

Pakollinen.

Tekninen

4

Liikkeeseenlaskijaluokitustyypin standardi

Kentässä liikkeeseenlaskijaluokitusten tyypit tulee erotella varsinaisiin/kokonaisvaltaisiin liikkeeseenlaskijoiden luottoluokituksiin, velkaluokituksiin (eri luokkia kuvaillaan liitteessä I olevan 2 osan taulukossa 2) ja kaikkiin muihin liikkeeseenlaskijoiden velkojen luokituksiin.

Pakollinen.

IR – varsinainen liikkeeseenlaskijaluokitus

DT – velkaluokitus

OT – muu

Tekninen

Taulukko 3

Luettelo velkaluokista

Taulukko täytetään siinä tapauksessa, että luottoluokituslaitos myöntää luokituksia velkaluokille tai velan liikkeeseenlaskuille/velkainstrumenteille (esimerkiksi parhaassa etuoikeusasemassa, huonommassa etuoikeusasemassa ja huonoimmassa etuoikeusasemassa oleville vakuudettomille veloille). Taulukossa tulee olla rivi kullekin velkatyypille.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokitellun velan luokitustunnus | Kunkin velkaluokan yksilöivä tunnus yrityssektorin liikkeeseenlaskijoiden ja valtionvelan liikkeeseenlaskijoiden velkaluokkien tai velan liikkeeseenlaskujen luokitteluun. | Pakollinen.
  Sovelletaan, jos luokituslaitos myöntää luokituksia yrityssektorin tai valtionvelan velkaluokille. | | Tekninen |
| 2 | Luottoluokitellun velan luokituksen nimi | Luottoluokitellun velkaluokan nimi. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 3 | Luottoluokitellun velan luokituksen kuvaus | Kuvaus luottoluokitellusta velkaluokasta. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 4 | Etuoikeusasema | Kentässä täsmennetään luottoluokitellun liikkeeseenlaskijan tai liikkeeseenlaskun velkaluokan etuoikeusasema. | Vapaaehtoinen. | SEU – mikäli luottoluokitellun liikkeeseenlaskijan velka tai liikkeeseenlasku kuuluu parhaassa etuoikeusasemassa olevan vakuudettoman velan luokkaan
  SEO – mikäli luottoluokiteltu liikkeeseenlaskija tai liikkeeseenlasku kuuluu parhaassa etuoikeusasemassa olevan velan luokkaan, joka on kuitenkin muu kuin edellä mainittu
  SB – mikäli liikkeeseenlaskijan velka tai liikkeeseenlasku kuuluu huonommassa etuoikeusasemassa olevan velan luokkaan. | Tekninen |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Luottoluokitellun velan luokitustunnus

Kunkin velkaluokan yksilöivä tunnus yrityssektorin liikkeeseenlaskijoiden ja valtionvelan liikkeeseenlaskijoiden velkaluokkien tai velan liikkeeseenlaskujen luokitteluun.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos luokituslaitos myöntää luokituksia yrityssektorin tai valtionvelan velkaluokille.

Tekninen

2

Luottoluokitellun velan luokituksen nimi

Luottoluokitellun velkaluokan nimi.

Pakollinen.

Tekninen

3

Luottoluokitellun velan luokituksen kuvaus

Kuvaus luottoluokitellusta velkaluokasta.

Pakollinen.

Tekninen

4

Etuoikeusasema

Kentässä täsmennetään luottoluokitellun liikkeeseenlaskijan tai liikkeeseenlaskun velkaluokan etuoikeusasema.

Vapaaehtoinen.

SEU – mikäli luottoluokitellun liikkeeseenlaskijan velka tai liikkeeseenlasku kuuluu parhaassa etuoikeusasemassa olevan vakuudettoman velan luokkaan

SEO – mikäli luottoluokiteltu liikkeeseenlaskija tai liikkeeseenlasku kuuluu parhaassa etuoikeusasemassa olevan velan luokkaan, joka on kuitenkin muu kuin edellä mainittu

SB – mikäli liikkeeseenlaskijan velka tai liikkeeseenlasku kuuluu huonommassa etuoikeusasemassa olevan velan luokkaan.

Tekninen

Taulukko 4

Luettelo liikkeeseenlasku-/ohjelmatyypeistä

Tämä taulukko on täytettävä siinä tapauksessa, että luottoluokituslaitos antaa luottoluokituksia velan liikkeeseenlaskuille/rahoitusvälineille. Luottoluokituslaitoksen on lueteltava kaikki liikkeeseenlaskutyypit tai -ohjelmat, joiden puitteissa velkoja lasketaan liikkeeseen (näitä ovat esimerkiksi velkasitoumukset, keskipitkät velkasitoumukset, joukkolainat ja yritystodistukset). Taulukossa tulee olla rivi kullekin tällaiselle ohjelmalle tai liikkeeseenlaskutyypille.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin tunnus | Kunkin liikkeeseenlaskun/ohjelman yksilöivä tunnus liikkeeseenlaskuluokitusten luokitteluun. | Pakollinen.
  Sovelletaan, jos luottoluokituslaitos myöntää luokituksia yrityssektorin tai valtionvelan liikkeeseenlaskuille. | | Tekninen |
| 2 | Liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin nimi | Liikkeeseenlaskun/ohjelman nimi | Pakollinen. | | Tekninen |
| 3 | Liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin kuvaus | Liikkeeseenlaskun/ohjelman kuvaus. | Pakollinen. | | Tekninen |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin tunnus

Kunkin liikkeeseenlaskun/ohjelman yksilöivä tunnus liikkeeseenlaskuluokitusten luokitteluun.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos luottoluokituslaitos myöntää luokituksia yrityssektorin tai valtionvelan liikkeeseenlaskuille.

Tekninen

2

Liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin nimi

Liikkeeseenlaskun/ohjelman nimi

Pakollinen.

Tekninen

3

Liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin kuvaus

Liikkeeseenlaskun/ohjelman kuvaus.

Pakollinen.

Tekninen

Taulukko 5

Luettelo pääanalyytikoista

Tähän taulukkoon on sisällytettävä luettelo kaikista unionin alueella toimivista pääanalyytikoista. Jos pääanalyytikko on toiminut pääanalyytikkona eri kausina (ja kausien välissä on tauko), pääanalyytikko on ilmoitettava taulukossa useita kertoja: yksi ilmoituskerta vastaa yhtä pääanalyytikon toimikautta. Toimikausien alkamis- ja päättymispäivät eivät saa mennä päällekkäin saman pääanalyytikon kohdalla. Taulukossa tulee olla rivi kullekin pääanalyytikolle ja kullekin erilliselle toimikaudelle.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Pääanalyytikon sisäinen tunnus | Sisäinen tunnus, jolla yksilöidään se henkilöstön jäsen, jonka luottoluokituslaitos on nimittänyt analyytikon toimeen. | Pakollinen. | | Vain valvonta |
| 2 | Pääanalyytikon nimi | Pääanalyytikon koko nimi. | Pakollinen. | | Vain valvonta |
| 3 | Pääanalyytikon toimen alkamispäivä | Päivä, jolloin henkilöstön jäsen on aloittanut työnsä pääanalyytikon toimessa. | Pakollinen. | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP). | Vain valvonta |
| 4 | Pääanalyytikon toimen päättymispäivä | Päivä, jolloin henkilöstön jäsen on lopettanut työnsä pääanalyytikon toimessa. Mikäli henkilöstön jäsen toimii parhaillaan pääanalyytikkona, päiväksi ilmoitetaan 9999-01-01. | Pakollinen. | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai päivämäärä 9999-01-01. | Vain valvonta |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Pääanalyytikon sisäinen tunnus

Sisäinen tunnus, jolla yksilöidään se henkilöstön jäsen, jonka luottoluokituslaitos on nimittänyt analyytikon toimeen.

Pakollinen.

Vain valvonta

2

Pääanalyytikon nimi

Pääanalyytikon koko nimi.

Pakollinen.

Vain valvonta

3

Pääanalyytikon toimen alkamispäivä

Päivä, jolloin henkilöstön jäsen on aloittanut työnsä pääanalyytikon toimessa.

Pakollinen.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP).

Vain valvonta

4

Pääanalyytikon toimen päättymispäivä

Päivä, jolloin henkilöstön jäsen on lopettanut työnsä pääanalyytikon toimessa. Mikäli henkilöstön jäsen toimii parhaillaan pääanalyytikkona, päiväksi ilmoitetaan 9999-01-01.

Pakollinen.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai päivämäärä 9999-01-01.

Vain valvonta

Taulukko 6

Luokitusasteikko

Tähän taulukkoon tulee sisällyttää kuvaus kaikista luottoluokitusasteikoista, joita luottoluokituslaitokset käyttävät niiden luottoluokitusten antamiseen, jotka tulee raportoida tämän asetuksen mukaisesti. Luottoluokituslaitosten on raportoitava kukin luottoluokitusasteikko erillisellä rivillä. Kunkin raportoitavan luottoluokitusasteikon kohdalla voidaan antaa tietoja yhdestä tai useammasta luokitusluokasta ”Luokat”-alataulukossa ja yhdestä tai useammasta alaluokasta ”Alaluokat”-alaraportissa.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luokitusasteikon tunnus | Tunnuksella yksilöidään luottoluokituslaitoksen tietty luokitusasteikko. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 2 | Luokitusasteikon voimassaolon alkamispäivä | Päivä, jona luokitusasteikko tulee voimaan. | Pakollinen. | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP). | Julkinen |
| 3 | Luokitusasteikon voimassaolon päättymispäivä | Luokitusasteikon viimeinen voimassaolopäivä. Toistuvasti voimassa olevan luokitusasteikon osalta päiväksi tulee ilmoittaa 9999-01-01. | Pakollinen. | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai päivämäärä 9999-01-01. | Julkinen |
| 4 | Luokitusasteikon kuvaus | Kuvaus asteikon sisältämistä luokitustyypeistä, myös maantieteellisestä laajuudesta soveltuvin osin. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 5 | Aikahorisontti | Kentässä määritetään luokitusasteikon sovellettavuus aikahorisontin suhteen. | Pakollinen. | L – jos luokitusasteikkoa sovelletaan pitkän ajan luokituksiin
  S – jos luokitusasteikkoa sovelletaan lyhyen ajan luokituksiin | Julkinen |
| 6 | Luokitustyyppi | Kentässä määritetään luokitusasteikon sovellettavuus luokitustyypin suhteen. | Pakollinen. | C – jos luokitusasteikkoa sovelletaan yritysluokituksiin
  S – jos luokitusasteikkoa sovelletaan valtioiden ja julkisyhteisöjen luokituksiin
  T – jos luokitusasteikkoa sovelletaan strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksiin
  O – jos luokitusasteikkoa sovelletaan muihin rahoitusvälineisiin | Julkinen |
| 7 | Luokitusasteikon soveltamisala | Kentässä täsmennetään, käytetäänkö luokitusasteikkoa alustavien luokitusten, lopullisten luokitusten vai molempien antamiseen. | Pakollinen. | PR – luokitusasteikkoa käytetään vain alustavien luokitusten antamiseen
  FR – luokitusasteikkoa käytetään vain lopullisten luokitusten antamiseen
  BT – luokitusasteikkoa käytetään alustavien ja lopullisten luokitusten antamiseen | Julkinen |
| 8 | Keskustietokannassa käytettävä luokitusasteikko | Kentässä ilmoitetaan, onko EAMV:n tarkoitus käyttää luokitusta keskustietokannan (CEREP) tilastollisiin laskelmiin.
  Kultakin ajanjaksolta voidaan käyttää vain yhtä luokitusasteikkoa luokitustyypin ja aikahorisontin yhdistelmää kohden. | Pakollinen. | Y – kyllä
  N – ei | Tekninen |
| 9 | Luokat | Luokitusluokan arvo | Luokitusluokan sija luokitusasteikossa (luku 1 vastaa luokkaa, jolla on paras luottokelpoisuus). | Pakollinen. | Järjestysluku on kokonaisluku väliltä 1–20. Luokitusluokkien arvot tulee ilmoittaa järjestyksessä peräkkäin. Kutakin luokitusta varten on oltava vähintään yksi luokitusluokka. | Julkinen |
| 10 | Luokitusluokan nimike | Kentässä yksilöidään luokitusasteikon sisällä tietty luokitusluokka. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 11 | Luokitusluokan kuvaus | Luokitusluokan määritelmä luokitusasteikossa. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 12 | Alaluokat | Alaluokan arvo | Alaluokan sija luokitusasteikossa (luku 1 vastaa alaluokkaa, jolla on paras luottokelpoisuus). | Pakollinen. | Alaluokan arvo on kokonaisluku väliltä 1–99. Annettujen arvojen on oltava peräkkäisiä. Kutakin luokitusta varten on oltava vähintään yksi luokitusalaluokka. | Julkinen |
| 13 | Alaluokan nimike | Kentässä yksilöidään luokitusasteikon sisällä tietty alaluokka. Alaluokilla tarkennetaan luokitusluokkia. | Pakollinen. | | Julkinen |
| 14 | Alaluokan kuvaus | Alaluokan kuvaus luokitusasteikossa. | Pakollinen. | | Julkinen |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Luokitusasteikon tunnus

Tunnuksella yksilöidään luottoluokituslaitoksen tietty luokitusasteikko.

Pakollinen.

Tekninen

2

Luokitusasteikon voimassaolon alkamispäivä

Päivä, jona luokitusasteikko tulee voimaan.

Pakollinen.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP).

Julkinen

3

Luokitusasteikon voimassaolon päättymispäivä

Luokitusasteikon viimeinen voimassaolopäivä. Toistuvasti voimassa olevan luokitusasteikon osalta päiväksi tulee ilmoittaa 9999-01-01.

Pakollinen.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa (VVVV-KK-PP) tai päivämäärä 9999-01-01.

Julkinen

4

Luokitusasteikon kuvaus

Kuvaus asteikon sisältämistä luokitustyypeistä, myös maantieteellisestä laajuudesta soveltuvin osin.

Pakollinen.

Julkinen

5

Aikahorisontti

Kentässä määritetään luokitusasteikon sovellettavuus aikahorisontin suhteen.

Pakollinen.

L – jos luokitusasteikkoa sovelletaan pitkän ajan luokituksiin

S – jos luokitusasteikkoa sovelletaan lyhyen ajan luokituksiin

Julkinen

6

Luokitustyyppi

Kentässä määritetään luokitusasteikon sovellettavuus luokitustyypin suhteen.

Pakollinen.

C – jos luokitusasteikkoa sovelletaan yritysluokituksiin

S – jos luokitusasteikkoa sovelletaan valtioiden ja julkisyhteisöjen luokituksiin

T – jos luokitusasteikkoa sovelletaan strukturoitujen rahoitusvälineiden luokituksiin

O – jos luokitusasteikkoa sovelletaan muihin rahoitusvälineisiin

Julkinen

7

Luokitusasteikon soveltamisala

Kentässä täsmennetään, käytetäänkö luokitusasteikkoa alustavien luokitusten, lopullisten luokitusten vai molempien antamiseen.

Pakollinen.

PR – luokitusasteikkoa käytetään vain alustavien luokitusten antamiseen

FR – luokitusasteikkoa käytetään vain lopullisten luokitusten antamiseen

BT – luokitusasteikkoa käytetään alustavien ja lopullisten luokitusten antamiseen

Julkinen

8

Keskustietokannassa käytettävä luokitusasteikko

Kentässä ilmoitetaan, onko EAMV:n tarkoitus käyttää luokitusta keskustietokannan (CEREP) tilastollisiin laskelmiin.

Kultakin ajanjaksolta voidaan käyttää vain yhtä luokitusasteikkoa luokitustyypin ja aikahorisontin yhdistelmää kohden.

Pakollinen.

Y – kyllä

N – ei

Tekninen

9

Luokat

Luokitusluokan arvo

Luokitusluokan sija luokitusasteikossa (luku 1 vastaa luokkaa, jolla on paras luottokelpoisuus).

Pakollinen.

Järjestysluku on kokonaisluku väliltä 1–20. Luokitusluokkien arvot tulee ilmoittaa järjestyksessä peräkkäin. Kutakin luokitusta varten on oltava vähintään yksi luokitusluokka.

Julkinen

10

Luokitusluokan nimike

Kentässä yksilöidään luokitusasteikon sisällä tietty luokitusluokka.

Pakollinen.

Julkinen

11

Luokitusluokan kuvaus

Luokitusluokan määritelmä luokitusasteikossa.

Pakollinen.

Julkinen

12

Alaluokat

Alaluokan arvo

Alaluokan sija luokitusasteikossa (luku 1 vastaa alaluokkaa, jolla on paras luottokelpoisuus).

Pakollinen.

Alaluokan arvo on kokonaisluku väliltä 1–99. Annettujen arvojen on oltava peräkkäisiä. Kutakin luokitusta varten on oltava vähintään yksi luokitusalaluokka.

Julkinen

13

Alaluokan nimike

Kentässä yksilöidään luokitusasteikon sisällä tietty alaluokka. Alaluokilla tarkennetaan luokitusluokkia.

Pakollinen.

Julkinen

14

Alaluokan kuvaus

Alaluokan kuvaus luokitusasteikossa.

Pakollinen.

Julkinen

OSA 2

LUETTELO LUOKITUSTIETOTIEDOSTON KENTISTÄ

Taulukko 1

Luottoluokiteltua yhteisöä/välinettä kuvaavat tiedot

Tässä taulukossa on yksilöitävä ja kuvailtava kaikki luottoluokitukset, jotka luottoluokituslaitos antaa ja jotka on raportoitava tämän asetuksen puitteissa. Taulukossa on oltava rivi kullekin yksittäiselle raportoitavalle luottoluokitukselle. Tarpeen mukaan kutakin luottoluokitusriviä kohden voidaan raportoida yksi tai useampi ”alullepanija”.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luottoluokituslaitoksen tunnus | Koodi, jolla raportoiva luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin tai sertifioinnin yhteydessä. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 2 | Raportoivan luottoluokituslaitoksen oikeushenkilötunnus | Tiedoston lähettävän luottoluokituslaitoksen LEI-koodi. | Pakollinen. | ISO 17442 | Julkinen |
| 3 | Vastuussa olevan luottoluokituslaitoksen oikeushenkilötunnus | Luokituksesta vastuussa olevan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, eli:






  — | kun on kyse EU:n alueella annetusta luokituksesta, luokituksen antaneen rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Luottoluokituslaitoksen tunnus

Koodi, jolla raportoiva luottoluokituslaitos yksilöidään. EAMV antaa koodin rekisteröinnin tai sertifioinnin yhteydessä.

Pakollinen.

Tekninen

2

Raportoivan luottoluokituslaitoksen oikeushenkilötunnus

Tiedoston lähettävän luottoluokituslaitoksen LEI-koodi.

Pakollinen.

ISO 17442

Julkinen

3

Vastuussa olevan luottoluokituslaitoksen oikeushenkilötunnus

Luokituksesta vastuussa olevan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, eli:

—

kun on kyse EU:n alueella annetusta luokituksesta, luokituksen antaneen rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen LEI-koodi,

| — | kun on kyse vahvistetusta luokituksesta, luokituksen vahvistaneen rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, |
| --- | --- |

—

kun on kyse vahvistetusta luokituksesta, luokituksen vahvistaneen rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen LEI-koodi,

| — | kun on kyse sertifioidun luottoluokituslaitoksen antamasta luokituksesta, sertifioidun luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, |
| --- | --- |

—

kun on kyse sertifioidun luottoluokituslaitoksen antamasta luokituksesta, sertifioidun luottoluokituslaitoksen LEI-koodi,

| — | kun on kyse kolmannessa maassa annetusta luokituksesta, jota rekisteröity luottoluokituslaitos ei ole vahvistanut, luokituksen antaneen kolmannen maan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi. |
| --- | --- |

—

kun on kyse kolmannessa maassa annetusta luokituksesta, jota rekisteröity luottoluokituslaitos ei ole vahvistanut, luokituksen antaneen kolmannen maan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi.

Pakollinen.

ISO 17442

Julkinen

4

Luokituksen antaneen luottoluokituslaitoksen oikeushenkilötunnus

Luokituksen antaneen luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, eli:

| — | kun on kyse EU:n alueella annetusta luokituksesta, rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, |
| --- | --- |

—

kun on kyse EU:n alueella annetusta luokituksesta, rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen LEI-koodi,

| — | kun on kyse vahvistetusta luokituksesta, vahvistetun luokituksen antaneen kolmannen maan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi, |
| --- | --- |

—

kun on kyse vahvistetusta luokituksesta, vahvistetun luokituksen antaneen kolmannen maan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi,

| — | kun on kyse sertifioidun luottoluokituslaitoksen antamasta luokituksesta, sertifioidun yhteisön LEI-koodi, |
| --- | --- |

—

kun on kyse sertifioidun luottoluokituslaitoksen antamasta luokituksesta, sertifioidun yhteisön LEI-koodi,

| — | kun on kyse kolmannessa maassa annetusta luokituksesta, jota rekisteröity luottoluokituslaitos ei ole vahvistanut, luokituksen antaneen kolmannen maan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi. |
| --- | --- |

—

kun on kyse kolmannessa maassa annetusta luokituksesta, jota rekisteröity luottoluokituslaitos ei ole vahvistanut, luokituksen antaneen kolmannen maan luottoluokituslaitoksen LEI-koodi.

Pakollinen.

ISO 17442

Julkinen

5

Luokitustunnus

Luokituksen yksilöivä tunnus, jonka tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana. Kaikissa EAMV:lle annettavissa raporteissa on käytettävä luokituksen yksilöivää tunnusta.

Pakollinen.

Tekninen

6

Luokitustyyppi

Kentässä määritetään, onko luokitus yritysluokitus, valtion tai julkisyhteisön luokitus, strukturoidun rahoitusvälineen luokitus vai muun rahoitusvälineen luokitus. Tyypin tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

C – jos luokitus on yritysluokitus

S – jos luokitus on valtion luokitus

T – jos luokitus on strukturoidun rahoitusvälineen luokitus

O – jos luokitus on muun rahoitusvälineen luokitus.

Julkinen

7

Muu luokitustyyppi

Kentässä kuvaillaan luokitustyypissä ”O” raportoidun luottoluokitellun rahoitusvälineen tyyppiä.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitus-tyyppi” = ”O”.

Vain valvonta

8

Luottoluokituksen kohde

Kentässä täsmennetään, koskeeko luokitus yhteisöä / velan liikkeeseenlaskijaa vai luottoluokitellun yhteisön velan liikkeeseenlaskua / rahoitusvälinettä.

Pakollinen.

ISR – luokitus koskee yhteisöä tai velan liikkeeseenlaskijaa

INT – luokitus koskee velan liikkeeseenlaskua / rahoitusvälinettä.

Julkinen

9

Aikahorisontti

Kentässä määritetään, onko luokitus lyhyen vai pitkän ajan luokitus. Aikahorisontin tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

L – jos luokitus on pitkän ajan luokitus,

S – jos luokitus on lyhyen ajan luokitus.

Julkinen

10

Maa

Luottoluokitellun yhteisön/rahoitusvälineen maatunnus.

Pakollinen.

ISO-koodi 3166-1.

Kategoria ”kansainvälinen” ilmaistaan koodilla ”ZZ”.

Julkinen

11

Valuutta

Kentässä ilmoitetaan, onko luokitus ilmaistu paikallisena valuuttana vai ulkomaanvaluuttana.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”C” tai ”S”.

LC – jos kyseessä on paikallisena valuuttana ilmaistu luokitus,

FC – jos kyseessä on ulkomaanvaluuttana ilmaistu luokitus.

Julkinen

12

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan oikeushenkilötunnus

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan LEI-koodi. Tunnuksen tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos luottoluokitellun yhteisön on mahdollista hankkia LEI-koodi.

ISO 17442

Julkinen

13

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan kansallinen verotunnus

Luottoluokitellun yhteisön yksilöivä kansallinen verotunnus. Tunnuksen tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Vapaaehtoinen

Tarvittaessa.

Julkinen

14

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan ALV-tunnus

Luottoluokitellun yhteisön yksilöivä kansallinen ALV-tunnus. Tunnuksen tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Vapaaehtoinen

Tarvittaessa.

Julkinen

15

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan BIC-koodi

Luottoluokitellun yhteisön yksilöivä kansainvälinen pankkikoodi. Koodin tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Vapaaehtoinen

Sovelletaan vain yhteisöihin, jotka edustavat rahoituslaitoksia (”toimiala” = ”FI” tai ”IN”).

ISO 9362

Julkinen

16

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan sisäinen tunnus

Liikkeeseenlaskijan yksilöivä sisäinen tunnus. Tunnuksen tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Vain valvonta

17

Oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan nimi

Nimessä tulee olla asianmukainen ymmärrettävä viittaus oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan lailliseen nimeen.

Pakollinen.

Julkinen

18

Emoyhtiön ominaisuudessa olevan oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan oikeushenkilötunnus

Emoyhtiön LEI-koodi. Koodi ilmoitetaan vain siinä tapauksessa, että luottoluokiteltu liikkeeseenlaskija on toisen luottoluokitellun yhteisön tytäryhtiö. Koodin tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos luottoluokiteltu yhteisö/velan liikkeeseenlaskija on toisen luottoluokitellun yhteisön tytäryhtiö.

ISO 17442

Julkinen

19

Emoyhtiön ominaisuudessa olevan oikeushenkilön/liikkeeseenlaskijan sisäinen tunnus

Emoyhtiön ominaisuudessa olevan yhteisön/liikkeeseenlaskijan yksilöivä sisäinen tunnus. Tunnuksen tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Sovelletaan, jos luottoluokiteltu yhteisö on toisen luottoluokitellun yhteisön tytäryhtiö.

Vain valvonta

20

Alemman hallintotason NUTS-koodi

Luottoluokitellun kunnan/alemman tason hallinnon kaupungin/alueen yksilöivä tunnus.

Pakollinen.

Sovelletaan vain, jos ”maa” on osa Euroopan unionia ja jos ”luokitustyyppi” = ”S” ja ”lohko” = ”SM”.

Eurostat-nimikkeistö: NUTS 1–3.

Julkinen

21

ISIN-tunnus

Luottoluokitellun rahoitusvälineen ISIN-tunnus (International Securities Identifying Number). Tunnuksen tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT” ja jos luottoluokitelluille rahoitusvälineille on annettu ISIN-tunnus.

ISO 6166

Julkinen

22

Rahoitusvälineen yksilöivä tunnus

Rahoitusvälinettä määrittävien attribuuttien yhdistelmä, jolla rahoitusväline yksilöidään.

Vapaaehtoinen

EAMV:n standardi

Vain valvonta

23

Rahoitusvälineen sisäinen tunnus

Luottoluokitellun rahoitusvälineen yksilöivä koodi. Koodin tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Vain valvonta

24

Liikkeeseenlasku-/ohjelmatyyppi

Kentässä ilmoitetaan luokituksen liikkeeseenlasku-/ohjelmatyyppi.

Vapaaehtoinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”C” tai ”S” ja kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Voimassa oleva ”liikkeeseenlasku/ohjelmatyypin tunnus”, joka on raportoitu aiemmin kohdassa ”Luettelo liikkeeseenlasku/ohjelmatyypeistä”.

Julkinen

25

Liikkeeseenlaskijaluokitustyyppi

Kentässä täsmennetään liikkeeseenlaskijaluokituksen tyyppi.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”C” ja kun ”luottoluokituksen kohde” = ”ISR”.

Voimassa oleva ”liikkeeseenlaskijaluokitustyypin tunnus”, joka on raportoitu aiemmin kohdassa ”Luettelo liikkeeseenlaskijaluokitusten tyypeistä”.

Julkinen

26

Velkaluokka

Kentässä täsmennetään luottoluokiteltujen liikkeeseenlaskujen tai velkojen velkaluokka.

Pakollinen.

Sovelletaan tarpeen mukaan silloin, kun ”luokitustyyppi” = ”C” tai ”S” ja ”luottoluokituksen kohde” = ”ISR” ja kun ”liikkeeseenlaskijaluokitustyyppi” = ”DT” tai ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Voimassa oleva ”luottoluokitellun velan luokitustunnus”, joka on raportoitu aiemmin kohdassa ”Luettelo velkaluokista”.

Julkinen

27

Liikkeeseenlaskupäivä

Kentässä täsmennetään liikkeeseenlaskupäivä luottoluokitellulle rahoitusvälineelle tai velan liikkeeseenlaskulle. Päivämäärän tulee pysyä ajan mittaan muuttumattomana.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa: (VVVV-KK-PP).

Vain valvonta

28

Erääntymispäivä

Luottoluokitellun rahoitusvälineen tai velan liikkeeseenlaskun erääntymispäivä.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Jos erääntymispäivää ei ole määrätty: 9999-01-01.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa: (VVVV-KK-PP) tai 9999-01-01.

Vain valvonta

29

Liikkeessä oleva määrä

Liikkeessä oleva määrä hetkenä, jona luokitus annettiin ensi kertaa. Määrä tulee ilmoittaa sinä liikkeeseenlaskuvaluuttana, joka ilmoitetaan kohdassa ”liikkeessä olevan määrän valuuttakoodi”.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Vain valvonta

30

Liikkeessä olevan määrän valuuttakoodi

Luottoluokitellun liikkeeseenlaskun valuuttakoodi.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

ISO 4217

Vain valvonta

31

Toimiala

Luokitustyypissä ”yritysluokitus” raportoitujen luottoluokiteltujen yhteisöjen tai velan liikkeeseenlaskujen luokittelu rahoitusalan, vakuutusalan ja muun kuin rahoitusalan yritysluokituksiin.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”C”.

FI – rahoituslaitosten luokitukset, myös pankkien, välittäjien ja kauppiaiden luokitukset

IN – vakuutuslaitosten luokitukset,

CO – yritysluokitukset, joita ei sisällytetä luokkaan ”FI” tai ”IN”

Julkinen

32

Lohko

Kentässä täsmennetään valtioiden ja julkisyhteisöjen luokitusten alaluokat.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”S”.

SV – valtion luokitus

SM – alue- tai paikallisviranomaisen luokitus

IF – kansainvälisen rahoituslaitoksen luokitus

SO – ylikansallisen organisaation luokitus, muu kuin ”IF”

PE – julkisen yhteisön luokitus.

Julkinen

33

Omaisuusluokka

Kentässä määritellään strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitusten tärkeimmät omaisuusluokat.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T”.

ABS – omaisuusvakuudellisen arvopaperin luokitus

RMBS – asuntolainavakuudellisen arvopaperin luokitus

CMBS – liikekiinteistölainavakuudellisen arvopaperin luokitus

CDO – vakuudellisen velkasitoumuksen luokitus

ABCP – lyhytaikaisen omaisuusvakuudellisen rahamarkkinavelkakirjan luokitus

OTH – muu luokitus.

Julkinen

34

Omaisuusluokan alaluokka

Kentässä määritellään strukturoitujen rahoitusvälineiden luokitusten omaisuusluokkien alaluokat.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T”.

CCS – jos ABS: luottokorttisaatavavakuudelliset arvopaperit

ALB – jos ABS: autolainavakuudelliset arvopaperit

CNS – jos ABS: kuluttajaluottovakuudelliset arvopaperit

SME – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja

LES – jos ABS: arvopaperit, joiden vakuuksina on yksityishenkilölle tai yritykselle myönnettyjä leasing-sopimuksia

HEL – jos RMBS: asunto-osakelainat

PRR – jos RMBS: ensisijaiset RMBS-instrumentit, NPR – jos RMBS: toissijaiset RMBS-instrumentit, CFH – jos CDO: kassavirtapohjaiset ja hybridit CDO-instrumentit/CLO-instrumentit

SDO – jos CDO: synteettiset

CDO-instrumentit/CLO-instrumentit

MVO – jos CDO: markkina-arvoperusteiset CDO-instrumentit

SIV – jos OTH: strukturoidut investointivälineet

ILS – jos OTH: vakuutussidonnaiset arvopaperit

DPC – jos OTH: johdannaisia tuottavien yritysten rahoitusvälineet

SCB – jos OTH: strukturoidut katetut joukkovelkakirjalainat

OTH – muut.

Julkinen

35

Muu omaisuusluokan alaluokka

Kentässä ilmoitetaan muu omaisuusluokka tai omaisuusluokan alaluokka.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T” ja ”omaisuusluokan alaluokka” = ”OTH”.

Vain valvonta

36

Yrityssektorin liikkeeseenlaskujen luokittelut

Katettujen joukkovelkakirjalainojen luokittelu

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”C” ja kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

BND – joukkovelkakirjalainat

CBR – direktiivin 2009/65/EY 52 artiklan 4 kohdan mukaiset katetut joukkolainat, jotka täyttävät asetuksen (EU) N:o 575/2013 129 artiklan kelpoisuusvaatimukset

OCB – muuntyyppiset katetut joukkolainat, joille luottoluokituslaitos on myöntänyt luottoluokituksen käyttämällä erityisiä katettuja joukkolainoja koskevia menetelmiä, malleja tai keskeisiä luokitusoletuksia ja jotka eivät kuulu tämän asetuksen 5 artiklan 2 kohdan b alakohtaan

OTH – muuntyyppiset yrityssektorin liikkeeseenlaskut, jotka eivät kuulu tämän asetuksen 5 artiklan 2 kohdan a, b tai c alakohtaan

Julkinen

37

Muut yrityssektorin liikkeeseenlaskut

Kentässä kuvaillaan liikkeeseenlaskun tyyppi, joka on ilmoitettu yrityssektorin liikkeeseenlaskujen luokassa ”muu”.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”yrityssektorin liikkeeseenlaskujen luokittelut” = ”OTH”.

Vain valvonta

38

Etuoikeusluokka

Etuoikeusluokka.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T”.

Julkinen

39

Sarjanumero/ohjelmatunnus

Mikäli liikkeeseenlasku on osa saman ohjelman puitteissa toteutettavaa liikkeeseenlaskujen sarjaa, tässä on ilmoitettava liikkeeseenlaskun sarjanumero. Ohjelmatunnus, mikäli sellainen on olemassa, voidaan myös ilmoittaa kohdan ”Ohjelman/kaupan/liikkeeseenlaskun nimi” tietojen täydentämiseksi.

Vapaaehtoinen

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T” tai ”C” ja kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Julkinen

40

Ohjelman/kaupan/liikkeeseenlaskun nimi

Kentässä täsmennetään julkisissa liikkeeseenlaskuasiakirjoissa käytetty ohjelman/kaupan/liikkeeseenlaskun nimi.

Vapaaehtoinen

Sovelletaan, kun ”luottoluokituksen kohde” = ”INT”.

Julkinen

41

Alullepanijat

Alullepanijan sisäinen tunnus

Luottoluokituslaitoksen alullepanijalle antama yksilöivä sisäinen tunnus.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T”.

Siinä tapauksessa, että alullepanijoita on useita ja niitä ei voida erikseen yksilöidä, kentässä ilmoitetaan ”MULTIPLE”.

Vain valvonta

42

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Alullepanijan LEI-koodi.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T” ja kun ”alullepanijan sisäinen tunnus” ei ole ”MULTIPLE”.

ISO 17442

Vain valvonta

43

Alullepanijan BIC-koodi

Alullepanijan yksilöivä kansainvälinen pankkikoodi.

Vapaaehtoinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T” ja kun ”alullepanijan sisäinen tunnus” ei ole ”MULTIPLE”.

ISO 9362

Vain valvonta

44

Alullepanijan nimi

Kentän on sisällettävä asianmukainen ymmärrettävä viittaus alullepanijan (tai liikkeeseenlaskijan emoyhtiön) lailliseen nimeen.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T” ja kun ”alullepanijan sisäinen tunnus” ei ole ”MULTIPLE”.

Vain valvonta

45

Edeltävä alustava luokitus

Kaikkien uusien luokitusten osalta tässä kentässä ilmoitetaan, antoiko luottoluokituslaitos alustavan luokituksen tai alkuarvion ennen lopullisen luokituksen antamista.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”NEW” 2 osan taulukossa 2.

Y – kyllä

N – ei

Vain valvonta

46

Edeltävän alustavan luokituksen tunnus

Kentässä ilmoitetaan aiemmin annetun alustavan luokituksen tai alkuarvion luokituksen tunnus. ”Edeltävän alustavan luokituksen tunnuksen” tulee vastata aiemmin ilmoitettua voimassa olevaa alustavan luokituksen ”luokitustunnusta”.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”edeltävä alustava luokitus” = ”Y”.

Vain valvonta

47

Monimutkaisuuden taso

Kentässä ilmoitetaan monimutkaisuustaso, johon strukturoidun rahoitusvälineen luokitus on sijoitettu, kun esimerkiksi seuraavat seikat on otettu huomioon: alullepanijoiden, vastapuolten, maiden lukumäärä, uusien menetelmien tai uusien innovatiivisten ominaisuuksien kehittämistarve, erilliset takaukset, tausta-aineistot, monimutkaiset vakuudet, erilaiset tai uudet oikeudenkäyttöalueet ja/tai johdannaiskomponenttien olemassaolo sekä monet muut seikat, jotka luottoluokituslaitoksen on huomioitava luokituspalvelunsa monimutkaisuutta arvioidessaan.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T”.

S – tavanomainen monimutkaisuuden taso

C – tavanomaista korkeampi monimutkaisuuden taso

Vain valvonta

48

Strukturoituja rahoitusvälineitä koskevan liiketoimen tyyppi

Merkintä siitä, liittyykö rahoitusväline yksittäiseen vai ”master trust” -liiketoimeen.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”T”.

S – yksittäinen liiketoimi

M – master trust -liiketoimi

Vain valvonta

49

Luokitustyyppi Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten

Kentässä yksilöidään Euroopan luottoluokitusten tietofoorumin alaan kuuluvat luottoluokitukset asetuksen (EY) N:o 1060/2009 11 a artiklassa vahvistettujen vaatimusten mukaisesti.

Pakollinen.

NXI – luokitusta ei ole laadittu yksinomaan sijoittajia varten eikä sitä anneta niille maksua vastaan

EXI – luokitus on laadittu yksinomaan sijoittajia varten ja se annetaan niille maksua vastaan

Tekninen

50

Keskustietokannan tilastollisissa laskelmissa huomioitava luokitus

Kentässä ilmoitetaan, käytetäänkö luokitusta keskustietokannan tilastollisiin laskelmiin.

Pakollinen.

Y – kyllä

N – ei

Tekninen

Taulukko 2

Yksittäisiä luottoluokitustoimia koskevat tiedot

Tähän taulukkoon sisällytetään kaikki luokitustoimet, jotka liittyvät taulukossa 1 raportoituihin luottoluokituksiin. Mikäli lehdistötiedotteet tai valtioita koskevat tutkimusraportit julkaistaan useilla eri kielillä, samasta luokitustoimesta voidaan raportoida useita lehdistötiedotteiden tai valtioita koskevien tutkimusraporttien versioita.

| Nro | Kentän nimi | Kuvaus | Tyyppi | Standardi | Soveltamisala |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | Luokitustoimen tunnus | Luokitustoimen yksilöivä tunnus. Kullakin raportoidulla luokituksella on oltava yksilöllinen luokitustoimen tunnus. | Pakollinen. | | Tekninen |
| 2 | Luokitustunnus | Luokituksen yksilöivä tunnus. | Pakollinen. | Tunnuksen tulee olla voimassa oleva 2 osan taulukossa 1 ilmoitettu ”luokitustunnus”. | Tekninen |
| 3 | Toimen voimaantulopäivä ja -aika | Päivämäärä ja kellonaika, jona toimi on tullut voimaan. Tämän ajankohdan tulee olla sama kuin toimen julkaisemisajankohta tai tilaajille jakamisen ajankohta koordinoituna yleisaikana (UTC) ilmaistuna. | Pakollinen. | Päivämäärä ja kellonaika ISO 8601 -muodossa: VVVV-KK-PP (TT:MM:SS). | Julkinen |
| 4 | Toimen tiedoksiantopäivä ja -aika | Päivämäärä ja kellonaika, jona toimi on annettu tiedoksi luottoluokitellulle yhteisölle.
  Ajankohta tulee ilmaista koordinoituna yleisaikana (UTC). Ajankohta ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”. | Päivämäärä ja kellonaika ISO 8601 -muodossa: VVVV-KK-PP (TT:MM:SS). | Vain valvonta |
| 5 | Toimen päätöksentekopäivä | Kentässä ilmoitetaan päivämäärä, jona toimesta on päätetty.
  Tämän ajankohdan tulee olla päivämäärä, jona toimelle on annettu alustava hyväksyntä (esimerkiksi luokituskomiteassa), silloin, kun toimi annetaan tiedoksi luottoluokitellulle yhteisölle ennen sen lopullista hyväksymistä.
  Ajankohta ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”. | Päivämäärä ISO 8601 -muodossa: (VVVV-KK-PP). | Vain valvonta |
| 6 | Toimen tyyppi | Kentässä yksilöidään luottoluokituslaitoksen tietyn luokituksen osalta toteuttaman toimen tyyppi. | Pakollinen. | OR – kun on kyse puuttuvasta luokituksesta (tämä koskee vain ensimmäistä raportointia)
  PR – kun on kyse alustavasta luokituksesta
  NW – kun luokitus annetaan ensi kertaa
  UP – kun luokitusta nostetaan
  DG – kun luokitusta lasketaan
  AF – kun luokitus vahvistetaan
  DF – kun luottoluokiteltu liikkeeseenlaskija tai väline asetetaan maksukyvyttömyystilaan tai se poistetaan siitä ja kun kyseinen maksukyvyttömyys ei liity toiseen luokitustoimeen
  SP – kun luokitus keskeytetään
  WD – kun luokitus peruutetaan
  OT – kun luokitus asetetaan näkymään/trendiin tai poistetaan näkymästä/trendistä
  WR – kun luokitus asetetaan tarkkailuun tai arviointiin taikka poistetaan siitä | Julkinen |
| 7 | Näkymä/tarkkailu/maksukyvyttömyystila | Luokitus asetetaan näkymään/tarkkailuun/ keskeytykseen/maksukyvyttömyystilaan, pidetään tällaisessa tilassa tai poistetaan siitä. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”OT”, ”WR”, ”DF”, ”SP” tai ”OR”. | P – luokitus asetetaan tiettyyn tilaan
  M – luokitus pidetään tietyssä tilassa
  R – luokitus poistetaan tietystä tilasta | Julkinen |
| 8 | Näkymä | Kentässä ilmoitetaan luottoluokituslaitoksen asianomaisen luokituspolitiikkansa mukaisesti luottoluokitukselle asettama näkymä/trendi. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”OT” ja ”OR”. | POS – kun näkymä on noususuuntainen
  NEG – kun näkymä on laskusuuntainen
  EVO – kun näkymä on kehittyvä tai muuttuva
  STA – kun näkymä on vakaa | Julkinen |
| 9 | Tarkkailu/arviointi | Kentässä ilmoitetaan, että luottoluokituslaitos on asianomaisen luokituspolitiikkansa mukaisesti asettanut luokituksen tarkkailuun/arviointiin. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”WR” ja ”OR”. | POW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista luokituksen mahdollisen noston varalta
  NEW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista luokituksen mahdollisen laskun varalta
  EVW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista luokituksen kehityksen tai muutoksen varalta
  UNW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista tilanteessa, jossa kehityssuunta on epävarma | Julkinen |
| 10 | Tarkkailun/arvioinnin syy | Kentässä annetaan perustelu sille, miksi luokitus on asetettu tarkkailuun/arviointiin. Tämä tieto ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”WR” ja ”OR” ja kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”. | 1 – tarkkailu/arviointi johtuu menetelmien, mallien tai keskeisten luokitusoletusten muutoksista
  2 – tarkkailu/arviointi johtuu taloudellisista, rahoituksellisista tai luottoihin liittyvistä syistä
  3 – tarkkailu tai arviointi johtuu muista syistä (esim. analyytikkojen lähdöstä, eturistiriitojen esiintymisestä). | Julkinen |
| 11 | Peruutuksen syy | Kentässä annetaan perustelu peruuttamistoimelle. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”WD”. | 1 – jos liikkeeseenlaskijasta/ liikkeeseenlaskusta on väärät tai riittämättömät tiedot
  2 – jos luottoluokiteltu yhteisö on tehnyt konkurssin tai on velkojen uudelleenjärjestelyssä
  3 – jos luottoluokiteltu yhteisö organisoidaan uudelleen (mukaan lukien luottoluokitellun yhteisön sulauttaminen tai ostaminen)
  4 – jos velkasitoumuksen maturiteetti päättyy tai velka lunastetaan, vaaditaan maksettavaksi, rahastoidaan ennakkoon tai mitätöidään
  5 – jos kyseessä on luottoluokituslaitoksen liiketoimintamallin mukainen luokituksen voimassaolon automaattinen päättyminen (kuten määräaikaisten luokitusten voimassaoloajan päättyminen)
  6 – jos luokitus peruutetaan muista syistä
  7 – jos luokitukseen vaikuttaa jokin asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan B jakson 3 kohdan seikoista
  8 – jos asiakas sitä pyytää. | Julkinen |
| 12 | Muu peruutuksen syy | Jos luokitus on peruutettu muista kuin edellä mainituista syistä, tulee tälle peruutukselle esittää perustelu. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”peruutuksen syy” = 6. | | Vain valvonta |
| 13 | Maininta maksukyvyttömyydestä | Kentän tiedot ilmoitetaan siinä tapauksessa, että luottoluokiteltu yhteisö tai rahoitusväline on asetettu maksukyvyttömyystilaan tai poistettu siitä toisen luokitustoimen (eli luokituksen noston tai laskun) seurauksena. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”AF”, ”DG”, ”UP” tai ”OR”. | Y – kyllä
  N – ei | Julkinen |
| 14 | Keskeytyksen syy | Kentässä ilmoitetaan keskeytystoimen syy. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”SP”. | | Julkinen |
| 15 | Luokitusasteikon tunnus | Kentässä ilmoitetaan luokitustoimessa käytetty luokitusasteikko. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”NW”, ”UP”, ”AF”, ”DG”, ”PR” tai ”OR”. | Voimassa oleva ”luokitusasteikon tunnus”, joka on raportoitu aiemmin ”luokitusasteikko”-taulukossa. | Julkinen |
| 16 | Luokitusarvo | Luottoluokituslaitoksen luokitustoimen perusteella antama alaluokan arvo. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”NW”, ”UP”, ”AF”, ”DG”, ”PR” tai ”OR”. | Voimassa oleva ”alaluokan arvo”, joka on raportoitu aiemmin ”luokitusasteikko”-taulukossa. | Julkinen |
| 17 | Luokituksen antamispaikka | Tässä kentässä täsmennetään luottoluokitusten antamispaikka jakamalla luokitukset johonkin seuraavista: rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen Euroopan unionissa antamat luokitukset, samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvan kolmannen maan luottoluokituslaitoksen antamat ja unionissa vahvistetut luokitukset, sertifioitujen luottoluokituslaitosten antamat luokitukset tai samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvan kolmannen maan luottoluokituslaitoksen antamat mutta unionissa vahvistamattomat luokitukset. | Pakollinen. | I – annettu Euroopan unionissa
  E – vahvistettu
  T – annettu kolmannessa maassa sertifioidun luottoluokituslaitoksen toimesta
  O – muu (vahvistamaton)
  N – ei saatavilla (voimassa ainoastaan ennen 1.1.2011). | Julkinen |
| 18 | Pääanalyytikon tunnus | Luokituksesta vastuussa olevan pääanalyytikon yksilöivä tunnus. Tämä tieto ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”. | Voimassa oleva ”pääanalyytikon sisäinen tunnus”, joka on raportoitu aiemmin kohdassa ”Luettelo pääanalyytikoista”. | Vain valvonta |
| 19 | Pääanalyytikon maa | Kentässä ilmoitetaan, missä maassa se toimipaikka sijaitsee, jossa luokituksesta vastuussa oleva pääanalyytikko työskenteli luokituksen antaessaan. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”. | ISO-koodi 3166-1. | Vain valvonta |
| 20 | Toimeksianto | Maininta siitä, onko yhteisö/väline luottoluokiteltu toimeksiannosta vai ilman toimeksiantoa. | Pakollinen. | S – jos luokitus on annettu toimeksiannosta,
  U – jos luokitus on annettu ilman toimeksiantoa ja ilman muiden osapuolten osallistumista,
  P – jos luokitus on annettu ilman toimeksiantoa ja muita osapuolia on osallistunut siihen. | Julkinen |
| 21 | Lehdistötiedote | Lehdistötiedote | Kentässä täsmennetään, annettiinko luokitustoimen yhteydessä lehdistötiedote. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten” = ”NXI”. | Y – kyllä
  N – ei. | Julkinen |
| 22 | Lehdistötiedotteen kieli | Kentässä ilmoitetaan kieli, jolla lehdistötiedote annettiin. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”lehdistötiedote” = ”Y”. | ISO 639-1 | Julkinen |
| 23 | Lehdistötiedotetta koskevan tiedoston nimi | Kentässä ilmoitetaan, minkä nimisessä tiedostossa lehdistötiedote on raportoitu. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”lehdistötiedote” = ”Y”. | EAMV:n standardi | Julkinen |
| 24 | Linkki lehdistötiedotteeseen | Siinä tapauksessa, että luokitustoimen yhteydessä annettu lehdistötiedote on sama kuin jonkin toisen luokitustoimen yhteydessä annettu lehdistötiedote, kentässä on ilmoitettava sen toimen osalta ”toimen tunnus”, jonka yhteydessä yhteinen lehdistötiedote on ensiksi esitetty. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun on kyse lehdistötiedotteista, jotka liittyvät useampaan kuin yhteen luokitustoimeen. | Voimassa oleva ”toimen tunnus”. | Tekninen |
| 25 | Tutkimusraportti | Tutkimusraportti | Kentässä täsmennetään, esitettiinkö luokitustoimen yhteydessä tutkimusraportti. Sovelletaan vain silloin, kun on kyse valtioiden luokituksista, jotka raportoidaan lohkoissa ”SV”, ”SM” tai ”IF”. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”S” ja kun ”lohko” = ”SV”, ”SM” tai ”IF”. | Y – kyllä
  N – ei | Julkinen |
| 26 | Tutkimusraportin kieli | Kentässä ilmoitetaan kieli, jolla tutkimusraportti esitettiin. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”valtiota koskeva tutkimusraportti” = ”Y”. | ISO 639-1 | Julkinen |
| 27 | Tutkimusraporttia koskevan tiedoston nimi | Kentässä ilmoitetaan, minkä nimisessä tiedostossa tutkimusraportti on raportoitu. | Pakollinen.
  Sovelletaan, kun ”valtiota koskeva tutkimusraportti” = ”Y”. | EAMV:n standardi | Julkinen |
| 28 | Linkki tutkimusraporttiin | Siinä tapauksessa, että luokituksen yhteydessä esitetty tutkimusraportti on sama kuin jonkin toisen luokitustoimen yhteydessä esitetty tutkimusraportti, tässä kentässä on ilmoitettava sen toimen osalta ”toimen tunnus”, jonka yhteydessä yhteinen tutkimusraportti on ensiksi esitetty. | Vapaaehtoinen | Voimassa oleva ”toimen tunnus”. | Tekninen |

Nro

Kentän nimi

Kuvaus

Tyyppi

Standardi

Soveltamisala

1

Luokitustoimen tunnus

Luokitustoimen yksilöivä tunnus. Kullakin raportoidulla luokituksella on oltava yksilöllinen luokitustoimen tunnus.

Pakollinen.

Tekninen

2

Luokitustunnus

Luokituksen yksilöivä tunnus.

Pakollinen.

Tunnuksen tulee olla voimassa oleva 2 osan taulukossa 1 ilmoitettu ”luokitustunnus”.

Tekninen

3

Toimen voimaantulopäivä ja -aika

Päivämäärä ja kellonaika, jona toimi on tullut voimaan. Tämän ajankohdan tulee olla sama kuin toimen julkaisemisajankohta tai tilaajille jakamisen ajankohta koordinoituna yleisaikana (UTC) ilmaistuna.

Pakollinen.

Päivämäärä ja kellonaika ISO 8601 -muodossa: VVVV-KK-PP (TT:MM:SS).

Julkinen

4

Toimen tiedoksiantopäivä ja -aika

Päivämäärä ja kellonaika, jona toimi on annettu tiedoksi luottoluokitellulle yhteisölle.

Ajankohta tulee ilmaista koordinoituna yleisaikana (UTC). Ajankohta ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”.

Päivämäärä ja kellonaika ISO 8601 -muodossa: VVVV-KK-PP (TT:MM:SS).

Vain valvonta

5

Toimen päätöksentekopäivä

Kentässä ilmoitetaan päivämäärä, jona toimesta on päätetty.

Tämän ajankohdan tulee olla päivämäärä, jona toimelle on annettu alustava hyväksyntä (esimerkiksi luokituskomiteassa), silloin, kun toimi annetaan tiedoksi luottoluokitellulle yhteisölle ennen sen lopullista hyväksymistä.

Ajankohta ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”.

Päivämäärä ISO 8601 -muodossa: (VVVV-KK-PP).

Vain valvonta

6

Toimen tyyppi

Kentässä yksilöidään luottoluokituslaitoksen tietyn luokituksen osalta toteuttaman toimen tyyppi.

Pakollinen.

OR – kun on kyse puuttuvasta luokituksesta (tämä koskee vain ensimmäistä raportointia)

PR – kun on kyse alustavasta luokituksesta

NW – kun luokitus annetaan ensi kertaa

UP – kun luokitusta nostetaan

DG – kun luokitusta lasketaan

AF – kun luokitus vahvistetaan

DF – kun luottoluokiteltu liikkeeseenlaskija tai väline asetetaan maksukyvyttömyystilaan tai se poistetaan siitä ja kun kyseinen maksukyvyttömyys ei liity toiseen luokitustoimeen

SP – kun luokitus keskeytetään

WD – kun luokitus peruutetaan

OT – kun luokitus asetetaan näkymään/trendiin tai poistetaan näkymästä/trendistä

WR – kun luokitus asetetaan tarkkailuun tai arviointiin taikka poistetaan siitä

Julkinen

7

Näkymä/tarkkailu/maksukyvyttömyystila

Luokitus asetetaan näkymään/tarkkailuun/ keskeytykseen/maksukyvyttömyystilaan, pidetään tällaisessa tilassa tai poistetaan siitä.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”OT”, ”WR”, ”DF”, ”SP” tai ”OR”.

P – luokitus asetetaan tiettyyn tilaan

M – luokitus pidetään tietyssä tilassa

R – luokitus poistetaan tietystä tilasta

Julkinen

8

Näkymä

Kentässä ilmoitetaan luottoluokituslaitoksen asianomaisen luokituspolitiikkansa mukaisesti luottoluokitukselle asettama näkymä/trendi.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”OT” ja ”OR”.

POS – kun näkymä on noususuuntainen

NEG – kun näkymä on laskusuuntainen

EVO – kun näkymä on kehittyvä tai muuttuva

STA – kun näkymä on vakaa

Julkinen

9

Tarkkailu/arviointi

Kentässä ilmoitetaan, että luottoluokituslaitos on asianomaisen luokituspolitiikkansa mukaisesti asettanut luokituksen tarkkailuun/arviointiin.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”WR” ja ”OR”.

POW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista luokituksen mahdollisen noston varalta

NEW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista luokituksen mahdollisen laskun varalta

EVW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista luokituksen kehityksen tai muutoksen varalta

UNW – kun on kyse tarkkailusta/arvioinnista tilanteessa, jossa kehityssuunta on epävarma

Julkinen

10

Tarkkailun/arvioinnin syy

Kentässä annetaan perustelu sille, miksi luokitus on asetettu tarkkailuun/arviointiin. Tämä tieto ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”WR” ja ”OR” ja kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”.

1 – tarkkailu/arviointi johtuu menetelmien, mallien tai keskeisten luokitusoletusten muutoksista

2 – tarkkailu/arviointi johtuu taloudellisista, rahoituksellisista tai luottoihin liittyvistä syistä

3 – tarkkailu tai arviointi johtuu muista syistä (esim. analyytikkojen lähdöstä, eturistiriitojen esiintymisestä).

Julkinen

11

Peruutuksen syy

Kentässä annetaan perustelu peruuttamistoimelle.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”WD”.

1 – jos liikkeeseenlaskijasta/ liikkeeseenlaskusta on väärät tai riittämättömät tiedot

2 – jos luottoluokiteltu yhteisö on tehnyt konkurssin tai on velkojen uudelleenjärjestelyssä

3 – jos luottoluokiteltu yhteisö organisoidaan uudelleen (mukaan lukien luottoluokitellun yhteisön sulauttaminen tai ostaminen)

4 – jos velkasitoumuksen maturiteetti päättyy tai velka lunastetaan, vaaditaan maksettavaksi, rahastoidaan ennakkoon tai mitätöidään

5 – jos kyseessä on luottoluokituslaitoksen liiketoimintamallin mukainen luokituksen voimassaolon automaattinen päättyminen (kuten määräaikaisten luokitusten voimassaoloajan päättyminen)

6 – jos luokitus peruutetaan muista syistä

7 – jos luokitukseen vaikuttaa jokin asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan B jakson 3 kohdan seikoista

8 – jos asiakas sitä pyytää.

Julkinen

12

Muu peruutuksen syy

Jos luokitus on peruutettu muista kuin edellä mainituista syistä, tulee tälle peruutukselle esittää perustelu.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”peruutuksen syy” = 6.

Vain valvonta

13

Maininta maksukyvyttömyydestä

Kentän tiedot ilmoitetaan siinä tapauksessa, että luottoluokiteltu yhteisö tai rahoitusväline on asetettu maksukyvyttömyystilaan tai poistettu siitä toisen luokitustoimen (eli luokituksen noston tai laskun) seurauksena.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”AF”, ”DG”, ”UP” tai ”OR”.

Y – kyllä

N – ei

Julkinen

14

Keskeytyksen syy

Kentässä ilmoitetaan keskeytystoimen syy.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”SP”.

Julkinen

15

Luokitusasteikon tunnus

Kentässä ilmoitetaan luokitustoimessa käytetty luokitusasteikko.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”NW”, ”UP”, ”AF”, ”DG”, ”PR” tai ”OR”.

Voimassa oleva ”luokitusasteikon tunnus”, joka on raportoitu aiemmin ”luokitusasteikko”-taulukossa.

Julkinen

16

Luokitusarvo

Luottoluokituslaitoksen luokitustoimen perusteella antama alaluokan arvo.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”toimen tyyppi” = ”NW”, ”UP”, ”AF”, ”DG”, ”PR” tai ”OR”.

Voimassa oleva ”alaluokan arvo”, joka on raportoitu aiemmin ”luokitusasteikko”-taulukossa.

Julkinen

17

Luokituksen antamispaikka

Tässä kentässä täsmennetään luottoluokitusten antamispaikka jakamalla luokitukset johonkin seuraavista: rekisteröidyn luottoluokituslaitoksen Euroopan unionissa antamat luokitukset, samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvan kolmannen maan luottoluokituslaitoksen antamat ja unionissa vahvistetut luokitukset, sertifioitujen luottoluokituslaitosten antamat luokitukset tai samaan luottoluokituslaitosten ryhmään kuuluvan kolmannen maan luottoluokituslaitoksen antamat mutta unionissa vahvistamattomat luokitukset.

Pakollinen.

I – annettu Euroopan unionissa

E – vahvistettu

T – annettu kolmannessa maassa sertifioidun luottoluokituslaitoksen toimesta

O – muu (vahvistamaton)

N – ei saatavilla (voimassa ainoastaan ennen 1.1.2011).

Julkinen

18

Pääanalyytikon tunnus

Luokituksesta vastuussa olevan pääanalyytikon yksilöivä tunnus. Tämä tieto ilmoitetaan vain Euroopan unionissa annetuista luokituksista.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”.

Voimassa oleva ”pääanalyytikon sisäinen tunnus”, joka on raportoitu aiemmin kohdassa ”Luettelo pääanalyytikoista”.

Vain valvonta

19

Pääanalyytikon maa

Kentässä ilmoitetaan, missä maassa se toimipaikka sijaitsee, jossa luokituksesta vastuussa oleva pääanalyytikko työskenteli luokituksen antaessaan.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokituksen antamispaikka” = ”I”.

ISO-koodi 3166-1.

Vain valvonta

20

Toimeksianto

Maininta siitä, onko yhteisö/väline luottoluokiteltu toimeksiannosta vai ilman toimeksiantoa.

Pakollinen.

S – jos luokitus on annettu toimeksiannosta,

U – jos luokitus on annettu ilman toimeksiantoa ja ilman muiden osapuolten osallistumista,

P – jos luokitus on annettu ilman toimeksiantoa ja muita osapuolia on osallistunut siihen.

Julkinen

21

Lehdistötiedote

Lehdistötiedote

Kentässä täsmennetään, annettiinko luokitustoimen yhteydessä lehdistötiedote.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi Euroopan luottoluokitusten tietofoorumia varten” = ”NXI”.

Y – kyllä

N – ei.

Julkinen

22

Lehdistötiedotteen kieli

Kentässä ilmoitetaan kieli, jolla lehdistötiedote annettiin.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”lehdistötiedote” = ”Y”.

ISO 639-1

Julkinen

23

Lehdistötiedotetta koskevan tiedoston nimi

Kentässä ilmoitetaan, minkä nimisessä tiedostossa lehdistötiedote on raportoitu.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”lehdistötiedote” = ”Y”.

EAMV:n standardi

Julkinen

24

Linkki lehdistötiedotteeseen

Siinä tapauksessa, että luokitustoimen yhteydessä annettu lehdistötiedote on sama kuin jonkin toisen luokitustoimen yhteydessä annettu lehdistötiedote, kentässä on ilmoitettava sen toimen osalta ”toimen tunnus”, jonka yhteydessä yhteinen lehdistötiedote on ensiksi esitetty.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun on kyse lehdistötiedotteista, jotka liittyvät useampaan kuin yhteen luokitustoimeen.

Voimassa oleva ”toimen tunnus”.

Tekninen

25

Tutkimusraportti

Tutkimusraportti

Kentässä täsmennetään, esitettiinkö luokitustoimen yhteydessä tutkimusraportti. Sovelletaan vain silloin, kun on kyse valtioiden luokituksista, jotka raportoidaan lohkoissa ”SV”, ”SM” tai ”IF”.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”luokitustyyppi” = ”S” ja kun ”lohko” = ”SV”, ”SM” tai ”IF”.

Y – kyllä

N – ei

Julkinen

26

Tutkimusraportin kieli

Kentässä ilmoitetaan kieli, jolla tutkimusraportti esitettiin.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”valtiota koskeva tutkimusraportti” = ”Y”.

ISO 639-1

Julkinen

27

Tutkimusraporttia koskevan tiedoston nimi

Kentässä ilmoitetaan, minkä nimisessä tiedostossa tutkimusraportti on raportoitu.

Pakollinen.

Sovelletaan, kun ”valtiota koskeva tutkimusraportti” = ”Y”.

EAMV:n standardi

Julkinen

28

Linkki tutkimusraporttiin

Siinä tapauksessa, että luokituksen yhteydessä esitetty tutkimusraportti on sama kuin jonkin toisen luokitustoimen yhteydessä esitetty tutkimusraportti, tässä kentässä on ilmoitettava sen toimen osalta ”toimen tunnus”, jonka yhteydessä yhteinen tutkimusraportti on ensiksi esitetty.

Vapaaehtoinen

Voimassa oleva ”toimen tunnus”.

Tekninen

---

LIITE II

Vastaavuustaulukko

| Tämä asetus | Asetus (EU) N:o 446/2012 | Asetus (EU) N:o 448/2012 |
| --- | --- | --- |
| 1 artiklan 1 kohta | | 3 artiklan 1 kohta |
| 1 artiklan 2 kohta | 2 artiklan 1 kohta | 2 artiklan 2 kohta |
| 1 artiklan 3 kohta | 2 artiklan 6 kohta | |
| 1 artiklan 4 kohta | 2 artiklan 2 kohta | 2 artiklan 3 kohta |
| 1 artiklan 5 kohta | | 3 artiklan 3 kohta |
| 1 artiklan 6 kohta | | 3 artiklan 2 kohta |
| 2 artiklan 1 kohta | | 8 artiklan 2 kohta |
| 2 artiklan 2 kohta | | 8 artiklan 3 kohta |
| 3 artikla | 4 artiklan 1 kohta | 3 artiklan 5 kohta |
| 4 artikla | 4 artiklan 3 kohta | 4 artikla |
| 5 artikla | 4 artiklan 2 kohta | 5 artikla |
| 6 artikla | | 6 artikla |
| 7 artikla | | |
| 8 artikla | | |
| 9 artiklan 1 kohta | 3 artiklan 2 kohta | |
| 9 artiklan 2 kohta | 2 artiklan 3 kohta | |
| 9 artiklan 3 kohta | 2 artiklan 4 kohta | |
| 9 artiklan 4 kohta | 2 artiklan 5 kohta | |
| 9 artiklan 5 kohta | 3 artiklan 3 kohta | |
| 10 artikla | | |
| 11 artiklan 1–3 kohta | | |
| 11 artiklan 4 kohta | | 3 artiklan 4 kohta |
| 12 artikla | 3 artiklan 1–4 kohta | 2 artiklan 1 kohta, 7 artikla ja 8 artiklan 1 kohta |
| 13 artikla | 5 artikla | 9 artikla, 10 artikla, 11 artikla, 12 artikla ja 13 artikla |
| 14 artikla | | |
| 15 artikla | 6 artikla | 14 artikla |

Tämä asetus

Asetus (EU) N:o 446/2012

Asetus (EU) N:o 448/2012

1 artiklan 1 kohta

3 artiklan 1 kohta

1 artiklan 2 kohta

2 artiklan 1 kohta

2 artiklan 2 kohta

1 artiklan 3 kohta

2 artiklan 6 kohta

1 artiklan 4 kohta

2 artiklan 2 kohta

2 artiklan 3 kohta

1 artiklan 5 kohta

3 artiklan 3 kohta

1 artiklan 6 kohta

3 artiklan 2 kohta

2 artiklan 1 kohta

8 artiklan 2 kohta

2 artiklan 2 kohta

8 artiklan 3 kohta

3 artikla

4 artiklan 1 kohta

3 artiklan 5 kohta

4 artikla

4 artiklan 3 kohta

4 artikla

5 artikla

4 artiklan 2 kohta

5 artikla

6 artikla

6 artikla

7 artikla

8 artikla

9 artiklan 1 kohta

3 artiklan 2 kohta

9 artiklan 2 kohta

2 artiklan 3 kohta

9 artiklan 3 kohta

2 artiklan 4 kohta

9 artiklan 4 kohta

2 artiklan 5 kohta

9 artiklan 5 kohta

3 artiklan 3 kohta

10 artikla

11 artiklan 1–3 kohta

11 artiklan 4 kohta

3 artiklan 4 kohta

12 artikla

3 artiklan 1–4 kohta

2 artiklan 1 kohta, 7 artikla ja 8 artiklan 1 kohta

13 artikla

5 artikla

9 artikla, 10 artikla, 11 artikla, 12 artikla ja 13 artikla

14 artikla

15 artikla

6 artikla

14 artikla

---

| 6.1.2015 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 2/57 |
| --- | --- | --- | --- |

6.1.2015

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 2/57

---

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2015/3,

annettu 30 päivänä syyskuuta 2014,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä strukturoitujen rahoitusvälineiden julkistamisvaatimuksia koskevilla sääntelystandardeilla

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottoluokituslaitoksista 16 päivänä syyskuuta 2009 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 (1) ja erityisesti sen 8 b artiklan 3 kohdan kolmannen alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan mukaisesti sijoittajien olisi saatava kohde-etuuksiensa laadusta ja kehityksestä riittävät tiedot, jotta niiden olisi mahdollista muodostaa perusteltu arvio strukturoitujen rahoitusvälineiden luottokelpoisuudesta. Tällä tavalla vähennettäisiin myös sijoittajien riippuvuutta luottoluokituksista ja helpotettaisiin luottoluokitusten antamista ilman toimeksiantoa. |
| --- | --- |

(1)

Asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan mukaisesti sijoittajien olisi saatava kohde-etuuksiensa laadusta ja kehityksestä riittävät tiedot, jotta niiden olisi mahdollista muodostaa perusteltu arvio strukturoitujen rahoitusvälineiden luottokelpoisuudesta. Tällä tavalla vähennettäisiin myös sijoittajien riippuvuutta luottoluokituksista ja helpotettaisiin luottoluokitusten antamista ilman toimeksiantoa.

| (2) | Tätä asetusta olisi sovellettava kaikkiin sellaisiin rahoitusvälineisiin ja muihin kohde-etuuksiin, jotka johtuvat Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 4 artiklan 1 kohdan 61 alakohdassa tarkoitetusta arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä, edellyttäen että niiden liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä on sijoittautunut unioniin ja sen sääntömääräinen kotipaikka on unionissa. Näin ollen tämä asetus kattaisi vain ne rahoitusvälineet tai muut kohde-etuudet, jotka johtuvat transaktiosta tai järjestelmästä, jolla vastuuseen tai vastuuryhmään liittyvä luottoriski jaetaan etuoikeusluokkiin ja jolla on asianomaisessa artiklassa tarkoitetut ominaisuudet. Tämän takia vastuuta, joka synnyttää suoran maksuvelvoitteen transaktioon taikka järjestelmään, jota on käytetty aineellisten omaisuuserien rahoitusta tai hallinnointia varten, ei saisi kyseisen asetuksen mukaisesti pitää arvopaperistettuna vastuuna, vaikka transaktiolla tai järjestelmällä olisi etuoikeudeltaan erilaisia maksuvelvoitteita. |
| --- | --- |

(2)

Tätä asetusta olisi sovellettava kaikkiin sellaisiin rahoitusvälineisiin ja muihin kohde-etuuksiin, jotka johtuvat Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (2) 4 artiklan 1 kohdan 61 alakohdassa tarkoitetusta arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä, edellyttäen että niiden liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä on sijoittautunut unioniin ja sen sääntömääräinen kotipaikka on unionissa. Näin ollen tämä asetus kattaisi vain ne rahoitusvälineet tai muut kohde-etuudet, jotka johtuvat transaktiosta tai järjestelmästä, jolla vastuuseen tai vastuuryhmään liittyvä luottoriski jaetaan etuoikeusluokkiin ja jolla on asianomaisessa artiklassa tarkoitetut ominaisuudet. Tämän takia vastuuta, joka synnyttää suoran maksuvelvoitteen transaktioon taikka järjestelmään, jota on käytetty aineellisten omaisuuserien rahoitusta tai hallinnointia varten, ei saisi kyseisen asetuksen mukaisesti pitää arvopaperistettuna vastuuna, vaikka transaktiolla tai järjestelmällä olisi etuoikeudeltaan erilaisia maksuvelvoitteita.

| (3) | Tämän asetuksen soveltamisalaa ei pitäisi rajata ainoastaan arvopapereiksi luettavien strukturoitujen rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskuun vaan siihen olisi sisällytettävä niin ikään muut arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä johtuvat rahoitusvälineet ja kohde-etuudet, kuten rahamarkkinavälineet, lyhyiden rahoitusvälineiden arvopaperistamiset (ABCP-ohjelmat) mukaan lukien. Lisäksi tätä asetusta olisi sovellettava strukturoituihin rahoitusvälineisiin riippumatta siitä, onko unionissa rekisteröity luottoluokituslaitos antanut niille luottoluokituksia. Yksityisten ja kahdenvälisten transaktioiden sekä transaktioiden, joita ei tarjota yleisölle tai joita ei oteta kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla, olisi myös kuuluttava tämän asetuksen soveltamisalaan. |
| --- | --- |

(3)

Tämän asetuksen soveltamisalaa ei pitäisi rajata ainoastaan arvopapereiksi luettavien strukturoitujen rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskuun vaan siihen olisi sisällytettävä niin ikään muut arvopaperistamistransaktiosta tai -järjestelmästä johtuvat rahoitusvälineet ja kohde-etuudet, kuten rahamarkkinavälineet, lyhyiden rahoitusvälineiden arvopaperistamiset (ABCP-ohjelmat) mukaan lukien. Lisäksi tätä asetusta olisi sovellettava strukturoituihin rahoitusvälineisiin riippumatta siitä, onko unionissa rekisteröity luottoluokituslaitos antanut niille luottoluokituksia. Yksityisten ja kahdenvälisten transaktioiden sekä transaktioiden, joita ei tarjota yleisölle tai joita ei oteta kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla, olisi myös kuuluttava tämän asetuksen soveltamisalaan.

| (4) | Tähän asetukseen sisältyy vakiomuotoisia taulukoita useille kohde-etuusluokille. Tämän asetuksen soveltamista rajoittamatta näitä vakiomuotoisia taulukoita ja kaikkia tämän asetuksen mukaisia raportointivelvoitteita olisi sovellettava vain strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden vakuuksina on sellaisia kohde-etuuksia, jotka sisältyvät tässä asetuksessa määriteltyjen kohde-etuusluokkien luetteloon ja jotka eivät myöskään ole laadultaan yksityisiä tai kahdenvälisiä, kunnes arvopaperimarkkinaviranomainen on laatinut uudet raportointivelvoitteet ja komissio on ne hyväksynyt. |
| --- | --- |

(4)

Tähän asetukseen sisältyy vakiomuotoisia taulukoita useille kohde-etuusluokille. Tämän asetuksen soveltamista rajoittamatta näitä vakiomuotoisia taulukoita ja kaikkia tämän asetuksen mukaisia raportointivelvoitteita olisi sovellettava vain strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden vakuuksina on sellaisia kohde-etuuksia, jotka sisältyvät tässä asetuksessa määriteltyjen kohde-etuusluokkien luetteloon ja jotka eivät myöskään ole laadultaan yksityisiä tai kahdenvälisiä, kunnes arvopaperimarkkinaviranomainen on laatinut uudet raportointivelvoitteet ja komissio on ne hyväksynyt.

| (5) | Tätä asetusta noudattaessaan liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja järjestäjien olisi toimittava tietolähteiden luottamuksellisuutta tai henkilötietojen käsittelyä koskevan kansallisen ja unionin lainsäädännön mukaisesti, jotta vältytään asianomaisen lainsäädännön rikkomisilta. |
| --- | --- |

(5)

Tätä asetusta noudattaessaan liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja järjestäjien olisi toimittava tietolähteiden luottamuksellisuutta tai henkilötietojen käsittelyä koskevan kansallisen ja unionin lainsäädännön mukaisesti, jotta vältytään asianomaisen lainsäädännön rikkomisilta.

| (6) | Liikkeeseenlaskija, alullepanija ja järjestäjä voivat nimetä tietyn yhteisön vastuuseen tietojen ilmoittamisesta verkkosivustolle, joka EAMV:n on määrä perustaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan 4 kohdan mukaisesti. Raportointivelvoitteen ulkoistaminen toiselle yhteisölle, esimerkiksi hallinnoijalle, olisi myös mahdollistettava. Tällä ei saisi olla vaikutusta liikkeeseenlaskijan, alullepanijan eikä järjestäjän tämän asetuksen mukaiseen vastuuseen. |
| --- | --- |

(6)

Liikkeeseenlaskija, alullepanija ja järjestäjä voivat nimetä tietyn yhteisön vastuuseen tietojen ilmoittamisesta verkkosivustolle, joka EAMV:n on määrä perustaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan 4 kohdan mukaisesti. Raportointivelvoitteen ulkoistaminen toiselle yhteisölle, esimerkiksi hallinnoijalle, olisi myös mahdollistettava. Tällä ei saisi olla vaikutusta liikkeeseenlaskijan, alullepanijan eikä järjestäjän tämän asetuksen mukaiseen vastuuseen.

| (7) | EAMV:n olisi laitettava verkkosivustolleen esille runsaasti raportointia koskevia teknisiä ohjeita muun muassa liikkeeseenlaskijoilta, alullepanijoilta ja järjestäjiltä edellytettävien tiedostojen toimittamisesta ja muodosta. EAMV:n olisi toimitettava nämä tekniset raportointiohjeet hyvissä ajoin ennen tässä asetuksessa vahvistettujen raportointivelvoitteiden soveltamispäivää, jotta kyseisillä liikkeeseenlaskijoilla, alullepanijoilla, järjestäjillä ja muilla asianosaisilla olisi tarpeeksi aikaa kehittää asianmukaiset järjestelmät ja menettelyt EAMV:n teknisten ohjeiden mukaisesti. |
| --- | --- |

(7)

EAMV:n olisi laitettava verkkosivustolleen esille runsaasti raportointia koskevia teknisiä ohjeita muun muassa liikkeeseenlaskijoilta, alullepanijoilta ja järjestäjiltä edellytettävien tiedostojen toimittamisesta ja muodosta. EAMV:n olisi toimitettava nämä tekniset raportointiohjeet hyvissä ajoin ennen tässä asetuksessa vahvistettujen raportointivelvoitteiden soveltamispäivää, jotta kyseisillä liikkeeseenlaskijoilla, alullepanijoilla, järjestäjillä ja muilla asianosaisilla olisi tarpeeksi aikaa kehittää asianmukaiset järjestelmät ja menettelyt EAMV:n teknisten ohjeiden mukaisesti.

| (8) | Tämän asetuksen nojalla toimitettavat tiedot olisi koottava vakiomuotoon, jotta mahdollistetaan tietojen automaattinen käsittely strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla. Tiedot olisi lisäksi julkaistava muodossa, jota kaikkien strukturoituja rahoitusvälineitä koskevaa verkkosivustoa käyttävien tahojen on vaivatonta hyödyntää. EAMV:n olisi varmistettava, että alakohtaisilla toimivaltaisilla viranomaisilla on pääsy strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle, niin että ne kykenevät suorittamaan niille asetuksessa (EY) N:o 1060/2009 annetut tehtävät. |
| --- | --- |

(8)

Tämän asetuksen nojalla toimitettavat tiedot olisi koottava vakiomuotoon, jotta mahdollistetaan tietojen automaattinen käsittely strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla. Tiedot olisi lisäksi julkaistava muodossa, jota kaikkien strukturoituja rahoitusvälineitä koskevaa verkkosivustoa käyttävien tahojen on vaivatonta hyödyntää. EAMV:n olisi varmistettava, että alakohtaisilla toimivaltaisilla viranomaisilla on pääsy strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle, niin että ne kykenevät suorittamaan niille asetuksessa (EY) N:o 1060/2009 annetut tehtävät.

| (9) | Tämä asetus perustuu EAMV:n Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 10 artiklan mukaisesti komission hyväksyttäväksi toimittamiin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin. |
| --- | --- |

(9)

Tämä asetus perustuu EAMV:n Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 (3) 10 artiklan mukaisesti komission hyväksyttäväksi toimittamiin teknisten sääntelystandardien luonnoksiin.

| (10) | EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä. |
| --- | --- |

(10)

EAMV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen niistä teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut mahdollisia asiaan liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä.

| (11) | On tarpeen varata kohtuullisesti aikaa siihen, että strukturoitujen rahoitusvälineiden unioniin sijoittautuneet liikkeeseenlaskijat, alullepanijat ja järjestäjät voivat sopeutua ja toteuttaa tämän asetuksen noudattamiseksi välttämättömät toimenpiteet, ja jotta EAMV voi laatia strukturoituja rahoitusvälineitä koskevan verkkosivustonsa, jolla tämän asetuksen edellyttämät tiedot on määrä julkaista. Näin ollen tätä asetusta sovelletaan 1 päivästä tammikuuta 2017. EAMV:n on kuitenkin toimitettava tarvittavat tekniset raportointiohjeet ajoissa ennen asetuksen soveltamispäivää. Tämä on välttämätöntä, jotta strukturoitujen rahoitusvälineiden unioniin sijoittautuneilla liikkeeseenlaskijoilla, alullepanijoilla ja järjestäjillä on riittävästi aikaa kehittää asianmukaiset järjestelmät ja menettelyt kyseisten teknisten ohjeiden mukaisesti raportoitavien tietojen kattavuuden ja oikeellisuuden varmistamiseksi ja jotta voidaan ottaa huomioon unionin rahoitusmarkkinoilla tapahtuva kehitys, |
| --- | --- |

(11)

On tarpeen varata kohtuullisesti aikaa siihen, että strukturoitujen rahoitusvälineiden unioniin sijoittautuneet liikkeeseenlaskijat, alullepanijat ja järjestäjät voivat sopeutua ja toteuttaa tämän asetuksen noudattamiseksi välttämättömät toimenpiteet, ja jotta EAMV voi laatia strukturoituja rahoitusvälineitä koskevan verkkosivustonsa, jolla tämän asetuksen edellyttämät tiedot on määrä julkaista. Näin ollen tätä asetusta sovelletaan 1 päivästä tammikuuta 2017. EAMV:n on kuitenkin toimitettava tarvittavat tekniset raportointiohjeet ajoissa ennen asetuksen soveltamispäivää. Tämä on välttämätöntä, jotta strukturoitujen rahoitusvälineiden unioniin sijoittautuneilla liikkeeseenlaskijoilla, alullepanijoilla ja järjestäjillä on riittävästi aikaa kehittää asianmukaiset järjestelmät ja menettelyt kyseisten teknisten ohjeiden mukaisesti raportoitavien tietojen kattavuuden ja oikeellisuuden varmistamiseksi ja jotta voidaan ottaa huomioon unionin rahoitusmarkkinoilla tapahtuva kehitys,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Soveltamisala

Tätä asetusta sovelletaan niihin strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä on sijoittautunut unioniin ja jotka on laskettu liikkeeseen tämän asetuksen voimaantulopäivän jälkeen.

2 artikla

Raportoiva yhteisö

1.   Strukturoidun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskija, alullepanija ja järjestäjä voivat nimetä yhden tai useamman raportoivan yhteisön, jonka tehtävänä on tämän asetuksen 3 ja 4 artiklan sekä 5 artiklan 3 kohdan nojalla edellytettävien tietojen julkaiseminen asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklan 4 kohdassa tarkoitetulla verkkosivustolla, jäljempänä ’strukturoituja rahoitusvälineitä koskeva verkkosivusto’. Näiden yhteisöjen on julkaistava vaaditut tiedot strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla tämän asetuksen 4–7 artiklan mukaisesti.

2.   Niiden strukturoitujen rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskijoiden, alullepanijoiden ja järjestäjien, jotka ovat nimenneet 1 kohdassa tarkoitetun yhteisön (tai yhteisöjä), on ilmoitettava EAMV:lle ilman aiheetonta viivytystä kaikista mainitun kohdan mukaisesti nimetyistä yhteisöistä. Tällaisella nimeämisellä ei ole vaikutusta liikkeeseenlaskijan, alullepanijan eikä järjestäjän vastuuseen noudattaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 b artiklaa.

3 artikla

Raportoitavat tiedot

Jos strukturoidun rahoitusvälineen vakuutena on jokin 4 artiklassa tarkoitetuista kohde-etuuksista, raportoivan yhteisön on toimitettava seuraavat tiedot strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle:

| a) | lainakohtaiset tiedot liitteissä I–VII olevien vakiomuotoisten taulukoiden avulla; |
| --- | --- |

a)

lainakohtaiset tiedot liitteissä I–VII olevien vakiomuotoisten taulukoiden avulla;

| b) | soveltuvin osin seuraavat strukturoitua rahoitusvälinettä koskevat asiakirjat, joihin lukeutuu yksityiskohtainen kuvaus strukturoituun rahoitusvälineeseen liittyvästä maksujärjestelystä:






  i) | lopullinen tarjousasiakirja tai esite sekä transaktion päätösasiakirjat, mukaan lukien mahdolliset julkiset asiakirjat, jotka mainitaan esitteessä tai jotka ohjaavat transaktion toteutusta, ja pois lukien oikeudelliset lausunnot; |
| --- | --- | --- |

b)

soveltuvin osin seuraavat strukturoitua rahoitusvälinettä koskevat asiakirjat, joihin lukeutuu yksityiskohtainen kuvaus strukturoituun rahoitusvälineeseen liittyvästä maksujärjestelystä:

i)

lopullinen tarjousasiakirja tai esite sekä transaktion päätösasiakirjat, mukaan lukien mahdolliset julkiset asiakirjat, jotka mainitaan esitteessä tai jotka ohjaavat transaktion toteutusta, ja pois lukien oikeudelliset lausunnot;

| ii) | omaisuuden myyntisopimus, luovutus-, uudistamis- tai siirtosopimus sekä mahdolliset asiaan liittyvät luottamuksenilmaisut; |
| --- | --- |

ii)

omaisuuden myyntisopimus, luovutus-, uudistamis- tai siirtosopimus sekä mahdolliset asiaan liittyvät luottamuksenilmaisut;

| iii) | transaktioiden hallinnointi- ja varahallinnointisopimukset, hallinnolliset ja kassanhallintasopimukset; |
| --- | --- |

iii)

transaktioiden hallinnointi- ja varahallinnointisopimukset, hallinnolliset ja kassanhallintasopimukset;

| iv) | perustamiskirjat, vakuuskirjat, edustussopimukset, tilipankkisopimukset, taatut investointisopimukset, yhtiösopimusten ehdot tai master trust -järjestelyjen puitesopimukset tai master trust -järjestelyjen määritelmiä koskevat sopimukset; |
| --- | --- |

iv)

perustamiskirjat, vakuuskirjat, edustussopimukset, tilipankkisopimukset, taatut investointisopimukset, yhtiösopimusten ehdot tai master trust -järjestelyjen puitesopimukset tai master trust -järjestelyjen määritelmiä koskevat sopimukset;

| v) | kaikki asiaan liittyvät lainanantajien väliset sopimukset, vaihtosopimuksia (swap-sopimuksia) koskevat asiakirja-aineistot, pääomalainasopimukset, startup-lainasopimukset ja likviditeettisopimukset; |
| --- | --- |

v)

kaikki asiaan liittyvät lainanantajien väliset sopimukset, vaihtosopimuksia (swap-sopimuksia) koskevat asiakirja-aineistot, pääomalainasopimukset, startup-lainasopimukset ja likviditeettisopimukset;

| vi) | mahdolliset muut transaktion ymmärtämiseksi olennaiset tausta-aineistot; |
| --- | --- |

vi)

mahdolliset muut transaktion ymmärtämiseksi olennaiset tausta-aineistot;

| c) | siinä tapauksessa, että esitettä ei ole laadittu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/71/EY (4) mukaisesti, tiivistelmä transaktiosta tai yleiskatsaus strukturoidun rahoitusvälineen keskeisistä ominaisuuksista, mukaan lukien






  i) | tiedot sopimuksen rakenteesta; |
| --- | --- | --- |

c)

siinä tapauksessa, että esitettä ei ole laadittu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/71/EY (4) mukaisesti, tiivistelmä transaktiosta tai yleiskatsaus strukturoidun rahoitusvälineen keskeisistä ominaisuuksista, mukaan lukien

i)

tiedot sopimuksen rakenteesta;

| ii) | tiedot omaisuuserien piirteistä, kassavirroista sekä erillisiä takauksia ja maksuvalmiustukea koskevista ominaisuuksista; |
| --- | --- |

ii)

tiedot omaisuuserien piirteistä, kassavirroista sekä erillisiä takauksia ja maksuvalmiustukea koskevista ominaisuuksista;

| iii) | tiedot velkakirjojen haltijoiden äänioikeuksista sekä velkakirjojen haltijoiden ja muiden transaktion vakuusvelkojien välisestä suhteesta; |
| --- | --- |

iii)

tiedot velkakirjojen haltijoiden äänioikeuksista sekä velkakirjojen haltijoiden ja muiden transaktion vakuusvelkojien välisestä suhteesta;

| iv) | luettelo kaikista sellaisista laukaisevista tekijöistä ja tapahtumista, jotka on mainittu strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle b kohdan mukaisesti toimitetuissa asiakirjoissa ja jotka voivat vaikuttaa olennaisesti strukturoitujen rahoitusvälineiden suorituskykyyn; |
| --- | --- |

iv)

luettelo kaikista sellaisista laukaisevista tekijöistä ja tapahtumista, jotka on mainittu strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle b kohdan mukaisesti toimitetuissa asiakirjoissa ja jotka voivat vaikuttaa olennaisesti strukturoitujen rahoitusvälineiden suorituskykyyn;

| v) | rakennekaaviot, joihin sisältyy yleiskatsaus transaktiosta, kassavirroista ja omistusrakenteesta; |
| --- | --- |

v)

rakennekaaviot, joihin sisältyy yleiskatsaus transaktiosta, kassavirroista ja omistusrakenteesta;

| d) | sijoittajaraportit, jotka sisältävät liitteessä VIII mainitut tiedot. |
| --- | --- |

d)

sijoittajaraportit, jotka sisältävät liitteessä VIII mainitut tiedot.

4 artikla

Kohde-etuudet

Edellä 3 artiklassa vahvistettuja tietovaatimuksia sovelletaan strukturoituihin rahoitusvälineisiin, joiden vakuuksina on seuraavia kohde-etuuksia:

| a) | asuntolainat: tähän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokkaan kuuluvat sellaiset strukturoidut rahoitusvälineet, joiden vakuuksina on ensisijaisia ja toissijaisia kiinnelainoja ja home equity -luottoja. Tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen I taulukkoon sisältyvät tiedot; |
| --- | --- |

a)

asuntolainat: tähän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokkaan kuuluvat sellaiset strukturoidut rahoitusvälineet, joiden vakuuksina on ensisijaisia ja toissijaisia kiinnelainoja ja home equity -luottoja. Tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen I taulukkoon sisältyvät tiedot;

| b) | liikekiinteistölainat: tähän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokkaan kuuluvat sellaiset strukturoidut rahoitusvälineet, joiden vakuuksina on vähittäiskauppa- ja toimistokiinteistölainoja, sairaalalainoja, hoitokotilainoja, varastotilalainoja, hotellilainoja, hoitolaitoslainoja, teollisia lainoja ja monta perheasuntoa käsittäviä kiinteistöjä koskevia lainoja. Tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen II taulukkoon sisältyvät tiedot; |
| --- | --- |

b)

liikekiinteistölainat: tähän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokkaan kuuluvat sellaiset strukturoidut rahoitusvälineet, joiden vakuuksina on vähittäiskauppa- ja toimistokiinteistölainoja, sairaalalainoja, hoitokotilainoja, varastotilalainoja, hotellilainoja, hoitolaitoslainoja, teollisia lainoja ja monta perheasuntoa käsittäviä kiinteistöjä koskevia lainoja. Tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen II taulukkoon sisältyvät tiedot;

| c) | pienille ja keskisuurille yrityksille annetut lainat: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen III taulukkoon sisältyvät tiedot; |
| --- | --- |

c)

pienille ja keskisuurille yrityksille annetut lainat: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen III taulukkoon sisältyvät tiedot;

| d) | autolainat: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen IV taulukkoon sisältyvät tiedot; |
| --- | --- |

d)

autolainat: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen IV taulukkoon sisältyvät tiedot;

| e) | kuluttajaluotot: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen V taulukkoon sisältyvät tiedot; |
| --- | --- |

e)

kuluttajaluotot: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen V taulukkoon sisältyvät tiedot;

| f) | luottokorttiluotot: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen VI taulukkoon sisältyvät tiedot; |
| --- | --- |

f)

luottokorttiluotot: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen VI taulukkoon sisältyvät tiedot;

| g) | yksityishenkilöille ja/tai yrityksille myönnetyt leasing-sopimukset: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen VII taulukkoon sisältyvät tiedot. |
| --- | --- |

g)

yksityishenkilöille ja/tai yrityksille myönnetyt leasing-sopimukset: tämän strukturoitujen rahoitusvälineiden luokan osalta strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle ilmoitetaan liitteen VII taulukkoon sisältyvät tiedot.

5 artikla

Raportointitiheys

1.   Edellä olevan 3 artiklan a ja d alakohdassa vahvistetut tiedot on asetettava saataville vuosineljänneksittäin ja viimeistään yksi kuukausi asianomaisen strukturoidun rahoitusvälineen koronmaksupäivän jälkeen.

2.   Tiedot, jotka on vahvistettu 3 artiklan b ja c alakohdassa, on asetettava saataville viipymättä strukturoidun rahoitusvälineen liikkeeseenlaskemisen jälkeen.

3.   Edellä 1 ja 2 kohdassa vahvistettujen vaatimusten lisäksi säädetään seuraavaa:

| a) | jos sisäpiirikaupoista ja markkinoiden manipuloinnista (markkinoiden väärinkäytöstä) annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 596/2014 (5) 17 artiklassa säädettyjä vaatimuksia sovelletaan myös strukturoituun rahoitusvälineeseen, raportoivan yhteisön on viipymättä julkaistava strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla kaikki asianomaisen artiklan nojalla julkistetut tiedot; |
| --- | --- |

a)

jos sisäpiirikaupoista ja markkinoiden manipuloinnista (markkinoiden väärinkäytöstä) annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 596/2014 (5) 17 artiklassa säädettyjä vaatimuksia sovelletaan myös strukturoituun rahoitusvälineeseen, raportoivan yhteisön on viipymättä julkaistava strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla kaikki asianomaisen artiklan nojalla julkistetut tiedot;

| b) | jos a alakohtaa ei sovelleta, raportoivan yhteisön on julkistettava viipymättä strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla tiedot kaikista merkittävistä muutoksista tai tapahtumista seuraavissa tapauksissa:






  i) | tämän asetuksen 3 artiklan b alakohdan mukaisesti toimitetuissa asiakirjoissa asetettujen velvoitteiden rikkominen; |
| --- | --- | --- |

b)

jos a alakohtaa ei sovelleta, raportoivan yhteisön on julkistettava viipymättä strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalla verkkosivustolla tiedot kaikista merkittävistä muutoksista tai tapahtumista seuraavissa tapauksissa:

i)

tämän asetuksen 3 artiklan b alakohdan mukaisesti toimitetuissa asiakirjoissa asetettujen velvoitteiden rikkominen;

| ii) | rakenteelliset ominaisuudet, jotka voivat olennaisesti vaikuttaa strukturoidun rahoitusvälineen suorituskykyyn; |
| --- | --- |

ii)

rakenteelliset ominaisuudet, jotka voivat olennaisesti vaikuttaa strukturoidun rahoitusvälineen suorituskykyyn;

| iii) | strukturoidun rahoitusvälineen ja sen kohde-etuuksien riskiominaisuudet. |
| --- | --- |

iii)

strukturoidun rahoitusvälineen ja sen kohde-etuuksien riskiominaisuudet.

6 artikla

Raportointimenettelyt

1.   Raportoivan yhteisön on toimitettava tiedostot strukturoituja rahoitusvälineitä koskevan verkkosivuston raportointijärjestelmän ja niiden teknisten ohjeiden mukaisesti, jotka EAMV:n on määrä tarjota verkkosivustollaan.

2.   EAMV julkaisee kyseiset tekniset ohjeet verkkosivustollaan viimeistään 1 päivänä heinäkuuta 2016.

3.   Raportoivan yhteisön on säilytettävä strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle lähetetyt ja tämän verkkosivuston vastaanottamat tiedostot sähköisessä muodossa vähintään viisi vuotta. Kyseisen raportoivan yhteisön tai liikkeeseenlaskijan, alullepanijan tai järjestäjän on pyynnöstä asetettava nämä tiedostot asetuksen (EY) N:o 1060/2009 3 artiklan 1 kohdan r alakohdassa määriteltyjen alakohtaisten toimivaltaisten viranomaisten saataville.

4.   Mikäli raportoiva yhteisö tai liikkeeseenlaskija, alullepanija tai järjestäjä havaitsee strukturoituja rahoitusvälineitä koskevalle verkkosivustolle toimitetuissa tiedoissa asiavirheitä, sen on korjattava nämä tiedot ilman aiheetonta viivytystä.

7 artikla

Raportointi voimaantulopäivän ja soveltamispäivän välisenä aikana

1.   Tämän asetuksen voimaantulopäivän ja soveltamispäivän välisenä aikana liikkeeseenlaskettavien strukturoitujen rahoitusvälineiden ollessa kyseessä liikkeeseenlaskijan, alullepanijan ja järjestäjän on noudatettava asetuksessa säädettyjä raportointivaatimuksia vain silloin, kun on kyse strukturoiduista rahoitusvälineistä, joita on yhä liikkeessä tämän asetuksen soveltamispäivänä.

2.   Liikkeeseenlaskijalta, alullepanijalta ja järjestäjältä ei vaadita takautuvaa selvitystä tämän asetuksen nojalla edellytettävistä tiedoista asetuksen voimaantulopäivän ja soveltamispäivän väliseltä ajalta.

8 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Tätä asetusta sovelletaan 1 päivästä tammikuuta 2017.

Tämän asetuksen 6 artiklan 2 kohtaa sovelletaan kuitenkin tämän asetuksen voimaantulopäivästä.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 30 päivänä syyskuuta 2014.

Komission puolesta

Puheenjohtaja

José Manuel BARROSO

---

(1)  EUVL L 302, 17.11.2009, s. 1.

1

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).

2

(3)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2003/71/EY, annettu 4 päivänä marraskuuta 2003, arvopapereiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen yhteydessä julkistettavasta esitteestä ja direktiivin 2001/34/EY muuttamisesta (EUVL L 345, 31.12.2003, s. 64).

4

(5)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 596/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, markkinoiden väärinkäytöstä (markkinoiden väärinkäyttöasetus) sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/6/EY ja komission direktiivien 2003/124/EY, 2003/125/EY ja 2004/72/EY kumoamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 1).

5

---

LIITE I

Raportointitaulukko asuntolainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille

VARAT

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | Päivämäärä | Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP. |
| Poolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi. |
| Lainan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kunkin lainan yksilöivä tunnus (tunniste). Lainan tunniste ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana. |
| Alullepanija | Muuttumaton | Teksti | Alkuperäisen lainan antaja. |
| Hallinnoijan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa. |
| Lainanottajan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainanottajan (jonka oikea nimi ei tule näkyville) yksilöivä tunnus (tunniste), jonka avulla voidaan yksilöidä lainanottajat, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / toissijaiset panttilainat esitetään erikseen). Lainanottajan tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana. |
| Kiinteistön tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kiinteistön yksilöivä tunnus, jonka avulla voidaan yksilöidä kiinteistöt, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / toissijaiset panttilainat esitetään erikseen). |
| Lainanottajaa koskevat tiedot |
| Lainanottajan työmarkkina-asema | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema. |
| Ensisijainen tulo | Muuttumaton | Numerotieto | Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo (muu kuin vuokratulo). |
| Ensisijaisen tulon tarkistus | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen tulon tarkistus. |
| Lainan ominaisuudet |
| Lainan alullepanopäivä | Muuttumaton | Päivämäärä/numerotieto | Alkuperäisen lainan antopäivämäärä. |
| Lainan erääntymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä/numerotieto | Lainan erääntymispäivä. |
| Tarkoitus | Muuttumaton | Luettelo | Lainan tarkoitus. |
| Laina-aika | Muuttumaton | Numerotieto | Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä). |
| Lainan valuuttayksikkö | Muuttumaton | Luettelo | Lainan valuuttayksikkö. |
| Alkuperäinen lainamäärä | Muuttumaton | Numerotieto | Alkuperäinen lainamäärä (mukaan lukien maksut ja palkkiot). |
| Nykyinen lainamäärä | Muuttuva | Numerotieto | Jäljellä oleva lainaosuus poolin cut off -päivänä. Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, joiden vakuutena kiinnelaina on ja jotka luokitellaan transaktion pääomaksi. |
| Takaisinmaksumenetelmä | Muuttumaton | Luettelo | Lainapääoman takaisinmaksutyyppi. |
| Maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Erääntyvien maksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä. |
| Eräpäivänä suoritettava maksu | Muuttuva | Numerotieto | Sopimuksen mukaan säännöllisesti eräpäivänä suoritettava maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä). |
| Maksutyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Lainapääoman maksutyyppi. |
| Korko |
| Korkotyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Korkotyyppi. |
| Nykyinen korkoindeksi | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään). |
| Nykyinen korko | Muuttuva | Numerotieto | Nykyinen korko (%). |
| Nykyinen korkomarginaali | Muuttuva | Numerotieto | Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali). |
| Koron uudelleenasettamisväli | Muuttuva | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monen kuukauden välein korkoa muutetaan (vaihtuvakorkoisilla lainoilla). |
| Tarkistettu marginaali 1 | Muuttuva | Numerotieto | Lainamarginaali (%) ensimmäisenä tarkistuspäivämääränä. |
| Koron tarkistuspäivä 1 | Muuttuva | Päivämäärä/numerotieto | Päivämäärä, jona korko seuraavan kerran muuttuu (esim. diskonttomarginaali muuttuu, määräaika päättyy, laina vahvistetaan uudeksi määräajaksi jne., mutta tämä ei ole LIBOR-koron uudelleenasettamispäivä). |
| Tarkistettu marginaali 2 | Muuttuva | Numerotieto | Lainamarginaali (%) toisena tarkistuspäivämääränä. |
| Koron tarkistuspäivä 2 | Muuttuva | Päivämäärä/numerotieto | Päivämäärä, jona korko muuttuu toisen kerran. |
| Tarkistettu marginaali 3 | Muuttuva | Numerotieto | Lainamarginaali (%) kolmantena tarkistuspäivämääränä. |
| Koron tarkistuspäivä 3 | Muuttuva | Päivämäärä/numerotieto | Päivämäärä, jona korko muuttuu kolmannen kerran. |
| Tarkistettu korkoindeksi | Muuttuva | Luettelo | Seuraava korkoindeksi. |
| Kiinteistö ja lisävakuudet |
| Kiinteistön postinumero | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä. |
| Kiinteistötyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Kiinteistön tyyppi. |
| Alkuperäinen luototusaste | Muuttumaton | Numerotieto | Alullepanijan alkuperäinen arvioitu luototusaste (Loan-to-Value eli LtV). Toissijaisten panttilainojen osalta tämän on oltava yhdistetty tai yhteenlaskettu luototusaste. |
| Kiinteistön arvo | Muuttumaton | Numerotieto | Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä. Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa. |
| Alkuperäinen arvostustyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Arvostustyyppi alullepanon hetkellä. |
| Arvostuspäivä | Muuttumaton | Päivämäärä/numerotieto | Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää. |
| Nykyinen luototusaste | Muuttuva | Numerotieto | Alullepanijan nykyinen luototusaste (Loan-to-Value eli LtV). Toissijaisten panttilainojen osalta tämän on oltava yhdistetty tai yhteenlaskettu luototusaste. |
| Kiinteistön nykyarvo | Muuttuva | Numerotieto | Uusin arvo (jos esim. takaisinottotilanteessa on olemassa useita arvioita kiinteistön arvosta, tämän tulisi kuvastaa niistä alhaisinta). Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa. |
| Nykyinen arvostustyyppi | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen arvostustyyppi. |
| Nykyinen arvostuspäivä | Muuttuva | Päivämäärä/numerotieto | Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin. |
| Suoritustiedot |
| Tilitilanne | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen tilitilanne. |
| Myöhässä olevat maksut | Muuttuva | Numerotieto | Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja. |
| Myöhästyminen kuukausien lukumääränä | Muuttuva | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta kyseisen lainan maksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä), liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan. |
| Myöhässä olleet maksut kuukausi sitten | Muuttuva | Numerotieto | Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta. |
| Myöhässä olleet maksut kaksi kuukautta sitten | Muuttuva | Numerotieto | Myöhässä olleiden maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten. |
| Oikeudenkäynti | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Merkinnällä ilmoitetaan meneillään olevasta oikeudenkäyntimenettelystä. |
| Erääntymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä/numerotieto | Päivämäärä, jona tili erääntyi. |
| Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus | Muuttuva | Numerotieto | Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. |
| Maksukyvyttömyys- tai ulosmittauspäivä | Muuttuva | Numerotieto | Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen päivämäärä. |
| Myyntihinta alaspäin pyöristettynä | Muuttuva | Numerotieto | Ulosmittauksen tapauksessa kiinteistöstä myynnissä saatu hinta, joka pyöristetään alaspäin lähimpään kymmeneentuhanteen. |
| Myyntitappio | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | Numerotieto | Kumulatiiviset perinnät – koskevat vain tapauksia, joissa on tappioita. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

Päivämäärä

Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP.

Poolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.

Lainan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kunkin lainan yksilöivä tunnus (tunniste). Lainan tunniste ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.

Alullepanija

Muuttumaton

Teksti

Alkuperäisen lainan antaja.

Hallinnoijan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa.

Lainanottajan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainanottajan (jonka oikea nimi ei tule näkyville) yksilöivä tunnus (tunniste), jonka avulla voidaan yksilöidä lainanottajat, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / toissijaiset panttilainat esitetään erikseen). Lainanottajan tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.

Kiinteistön tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kiinteistön yksilöivä tunnus, jonka avulla voidaan yksilöidä kiinteistöt, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / toissijaiset panttilainat esitetään erikseen).

Lainanottajaa koskevat tiedot

Lainanottajan työmarkkina-asema

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.

Ensisijainen tulo

Muuttumaton

Numerotieto

Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo (muu kuin vuokratulo).

Ensisijaisen tulon tarkistus

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen tulon tarkistus.

Lainan ominaisuudet

Lainan alullepanopäivä

Muuttumaton

Päivämäärä/numerotieto

Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.

Lainan erääntymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä/numerotieto

Lainan erääntymispäivä.

Tarkoitus

Muuttumaton

Luettelo

Lainan tarkoitus.

Laina-aika

Muuttumaton

Numerotieto

Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).

Lainan valuuttayksikkö

Muuttumaton

Luettelo

Lainan valuuttayksikkö.

Alkuperäinen lainamäärä

Muuttumaton

Numerotieto

Alkuperäinen lainamäärä (mukaan lukien maksut ja palkkiot).

Nykyinen lainamäärä

Muuttuva

Numerotieto

Jäljellä oleva lainaosuus poolin cut off -päivänä. Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, joiden vakuutena kiinnelaina on ja jotka luokitellaan transaktion pääomaksi.

Takaisinmaksumenetelmä

Muuttumaton

Luettelo

Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.

Maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Erääntyvien maksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.

Eräpäivänä suoritettava maksu

Muuttuva

Numerotieto

Sopimuksen mukaan säännöllisesti eräpäivänä suoritettava maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).

Maksutyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Lainapääoman maksutyyppi.

Korko

Korkotyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Korkotyyppi.

Nykyinen korkoindeksi

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).

Nykyinen korko

Muuttuva

Numerotieto

Nykyinen korko (%).

Nykyinen korkomarginaali

Muuttuva

Numerotieto

Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali).

Koron uudelleenasettamisväli

Muuttuva

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monen kuukauden välein korkoa muutetaan (vaihtuvakorkoisilla lainoilla).

Tarkistettu marginaali 1

Muuttuva

Numerotieto

Lainamarginaali (%) ensimmäisenä tarkistuspäivämääränä.

Koron tarkistuspäivä 1

Muuttuva

Päivämäärä/numerotieto

Päivämäärä, jona korko seuraavan kerran muuttuu (esim. diskonttomarginaali muuttuu, määräaika päättyy, laina vahvistetaan uudeksi määräajaksi jne., mutta tämä ei ole LIBOR-koron uudelleenasettamispäivä).

Tarkistettu marginaali 2

Muuttuva

Numerotieto

Lainamarginaali (%) toisena tarkistuspäivämääränä.

Koron tarkistuspäivä 2

Muuttuva

Päivämäärä/numerotieto

Päivämäärä, jona korko muuttuu toisen kerran.

Tarkistettu marginaali 3

Muuttuva

Numerotieto

Lainamarginaali (%) kolmantena tarkistuspäivämääränä.

Koron tarkistuspäivä 3

Muuttuva

Päivämäärä/numerotieto

Päivämäärä, jona korko muuttuu kolmannen kerran.

Tarkistettu korkoindeksi

Muuttuva

Luettelo

Seuraava korkoindeksi.

Kiinteistö ja lisävakuudet

Kiinteistön postinumero

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä.

Kiinteistötyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Kiinteistön tyyppi.

Alkuperäinen luototusaste

Muuttumaton

Numerotieto

Alullepanijan alkuperäinen arvioitu luototusaste (Loan-to-Value eli LtV). Toissijaisten panttilainojen osalta tämän on oltava yhdistetty tai yhteenlaskettu luototusaste.

Kiinteistön arvo

Muuttumaton

Numerotieto

Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä. Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa.

Alkuperäinen arvostustyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Arvostustyyppi alullepanon hetkellä.

Arvostuspäivä

Muuttumaton

Päivämäärä/numerotieto

Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää.

Nykyinen luototusaste

Muuttuva

Numerotieto

Alullepanijan nykyinen luototusaste (Loan-to-Value eli LtV). Toissijaisten panttilainojen osalta tämän on oltava yhdistetty tai yhteenlaskettu luototusaste.

Kiinteistön nykyarvo

Muuttuva

Numerotieto

Uusin arvo (jos esim. takaisinottotilanteessa on olemassa useita arvioita kiinteistön arvosta, tämän tulisi kuvastaa niistä alhaisinta). Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa.

Nykyinen arvostustyyppi

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen arvostustyyppi.

Nykyinen arvostuspäivä

Muuttuva

Päivämäärä/numerotieto

Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin.

Suoritustiedot

Tilitilanne

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen tilitilanne.

Myöhässä olevat maksut

Muuttuva

Numerotieto

Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja.

Myöhästyminen kuukausien lukumääränä

Muuttuva

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta kyseisen lainan maksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä), liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.

Myöhässä olleet maksut kuukausi sitten

Muuttuva

Numerotieto

Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta.

Myöhässä olleet maksut kaksi kuukautta sitten

Muuttuva

Numerotieto

Myöhässä olleiden maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten.

Oikeudenkäynti

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Merkinnällä ilmoitetaan meneillään olevasta oikeudenkäyntimenettelystä.

Erääntymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä/numerotieto

Päivämäärä, jona tili erääntyi.

Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus

Muuttuva

Numerotieto

Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia.

Maksukyvyttömyys- tai ulosmittauspäivä

Muuttuva

Numerotieto

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen päivämäärä.

Myyntihinta alaspäin pyöristettynä

Muuttuva

Numerotieto

Ulosmittauksen tapauksessa kiinteistöstä myynnissä saatu hinta, joka pyöristetään alaspäin lähimpään kymmeneentuhanteen.

Myyntitappio

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

Numerotieto

Kumulatiiviset perinnät – koskevat vain tapauksia, joissa on tappioita.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät |
| Raportointipäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti. Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP. |
| Liikkeeseenlaskija | Muuttumaton | Teksti | Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi. |
| Likviditeettisopimuksen käyttö | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvänä ajanjaksona. |
| Vakuuden tietoja koskevat kentät |
| Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä. Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? |
| Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus | Muuttuva | Numerotieto | Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien asuntolainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate). Tietyillä oikeudenkäyttöalueilla kiinnelainapooliin voi kuulua myös yrityslainoja. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräistä nopeutta laskettaessa nykyinen asuntolainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukaisella asuntolainapääoman määrällä, jossa oletetaan, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan aikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu). Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä. Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi. Tämä laskelma voidaan ilmaista seuraavasti: |
| Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot |
| Yhteyspiste | Muuttumaton | Teksti | Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi. |
| Yhteystiedot | Muuttumaton | Teksti | Puhelinnumero ja sähköpostiosoite. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät

Raportointipäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti. Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP.

Liikkeeseenlaskija

Muuttumaton

Teksti

Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.

Likviditeettisopimuksen käyttö

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvänä ajanjaksona.

Vakuuden tietoja koskevat kentät

Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä. Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?

Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus

Muuttuva

Numerotieto

Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien asuntolainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate). Tietyillä oikeudenkäyttöalueilla kiinnelainapooliin voi kuulua myös yrityslainoja. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräistä nopeutta laskettaessa nykyinen asuntolainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukaisella asuntolainapääoman määrällä, jossa oletetaan, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan aikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu). Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä. Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi. Tämä laskelma voidaan ilmaista seuraavasti:

Formula

Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot

Yhteyspiste

Muuttumaton

Teksti

Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.

Yhteystiedot

Muuttumaton

Teksti

Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Etuoikeusluokkaa koskevat kentät |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka koostuu asuntolainavakuudellisista arvopapereista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla. |
| Koronmaksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa korkoa. |
| Pääoman maksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa pääomaa. |
| Valuutta | Muuttumaton | Teksti | Valuuttayksikkö (-yksiköt), jona arvopaperia koskevat määrät ja maksut ilmoitetaan. |
| Viitekorko | Muuttumaton | Luettelo | Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tiettyyn etuoikeusluokkaan. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Etuoikeusluokkaa koskevat kentät

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka koostuu asuntolainavakuudellisista arvopapereista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.

Koronmaksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa korkoa.

Pääoman maksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa pääomaa.

Valuutta

Muuttumaton

Teksti

Valuuttayksikkö (-yksiköt), jona arvopaperia koskevat määrät ja maksut ilmoitetaan.

Viitekorko

Muuttumaton

Luettelo

Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tiettyyn etuoikeusluokkaan.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.

---

LIITE II

Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko liikekiinteistölainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille

LAINA:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Lainan tunnukset |
| Transaktiopoolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Transaktion tai sopimuksen nimi |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | Päivämäärä | Poolin tai salkun nykyinen cut off -päivämäärä. |
| Arvopaperistamispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Sopimuksen liikkeeseenlaskun päivämäärä – joukkolainan ensimmäisen listalleoton päivämäärä |
| Alkuperäiset lainaehdot |
| Ryhmän tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kullekin liikkeeseenlaskun lainaryhmälle annettu aakkosnumeerinen koodi. |
| Lainan hallinnoijan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainalle annettu lainan hallinnoijan yksilöivä tunnistejono. |
| Tarjousesitteen lainatunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tarjousesitteessä tai muussa lainaesitteessä oleva yksilöivä tunnus taikka transaktiolainan nimi, joka on annettu transaktioon tai pooliin sisältyvälle lainalle. |
| Lainan järjestäjä | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainan järjestäjä. |
| Lainan alullepanopäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Alkuperäisen lainan antopäivämäärä. |
| Lainan valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Lainan valuuttayksikkö. |
| Lainan kokonaismäärä alullepanopäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan alullepanohetken kokonaismäärä, joka kattaa 100 prosenttia lainasopimuksesta eli johon kuuluvat arvopaperistetut ja arvopaperistamattomat / omistuksessa olevat ja olemattomat määrät (lainan valuutassa). |
| Alkuperäinen laina-aika | Muuttumaton | Numerotieto | Sopimuskausi (kuukausina) alullepanon päivämääränä. |
| Kuoletuksen alkupäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona kokonaislainan kuoletus alkaa (tämä päivämäärä voi edeltää arvopaperistamisen päivämäärää). |
| Korkoindeksin koodi | Muuttumaton | Luettelo | Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään). |
| Lainan alkuperäinen korko | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan kokonaiskorko lainan alullepanopäivänä. Jos on olemassa useita etuoikeusluokkia ja niillä on eri korkoja, on sovellettava painotettua keskimääräistä korkoa. |
| Ensimmäisen koronmaksun määräpäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona lainasta oli määrä maksaa ensimmäisen kerran korkoa alullepanopäivän jälkeen. |
| Lainan maa | Muuttumaton | Luettelo | Lainan maa. |
| Lainan tarkoitus | Muuttumaton | Luettelo | Lainan tarkoitus. |
| Kiinnitysvakuus | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainan vakuutena kiinteistöjen kiinnityksiä? |
| Lainan tunnusluvut arvopaperistamispäivänä |
| Velanhoitokate (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Velanhoitokate (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä. |
| Luototusaste (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Luototusaste (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä. |
| Arvopaperistamispäivän korkokate (A-laina) | Muuttumaton | Numerotieto | Arvopaperistamishetken korkokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella. |
| Arvopaperistamispäivän velanhoitokate (A-laina) | Muuttumaton | Numerotieto | Arvopaperistamishetken velanhoitokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella. |
| Arvopaperistamispäivän luototusaste (A-laina) | Muuttumaton | Numerotieto | Arvopaperistamishetken luototusaste (LtV) A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella. |
| Sidotun pääoman määrä arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Koko lainan sidotun pääoman määrä, mukaan lukien nostamattomat määrät, arvopaperistamispäivänä. |
| Tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä (koko laina) | Muuttumaton | Numerotieto | Koko lainan tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella. |
| Pääoman ja koron määräaikainen maksu arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukainen pääoman ja koron määrä, joka erääntyy maksettavaksi arvopaperistamispäivän jälkeisenä seuraavana lainanmaksupäivänä. |
| Lainan korko arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Kokonaiskorko (esim. Libor + marginaalikorko), jota käytetään laskettaessa lainan korko arvopaperistamispäivänä. |
| Vaateen etuoikeussija arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Luettelo | Onko arvopaperistamiseen myönnetty vakuus ylimmän etuoikeussijan vakuus? |
| Jäljellä oleva laina-aika arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Ennen lainan erääntymistä jäljellä olevien kuukausien lukumäärä (mahdollisia laina-ajan pidennyksiä lukuun ottamatta) arvopaperistamispäivänä. |
| Jäljellä oleva kuoletusaika arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Ennen kuoletusajan lainan erääntymistä jäljellä olevien kuukausien lukumäärä. Jos kuoletus ei ole alkanut arvopaperistamispäivänä, tämä kuukausien lukumäärä on pienempi kuin jäljellä oleva laina-aika arvopaperistamispäivänä. |
| Lainan erääntymispäivä arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Päivämäärä | Lainasopimuksessa määritelty lainan erääntymispäivä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mahdollista lainasopimuksessa mahdollistettua lainan erääntymisajan pidennystä vaan lainan alkuperäinen erääntymispäivä. |
| Tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä (A-laina) | Muuttumaton | Numerotieto | A-velkakirjalainan tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella. |
| Pidennysmahdollisuus | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Maininta siitä, onko olemassa mahdollisuus pidentää laina-aikaa ja lykätä erääntymispäivää. |
| Lyhyimmän mahdollisen pidennyksen kesto | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan lyhyimmän mahdollisen pidennyksen kesto kuukausina. |
| Mahdollisen pidennyksen laatu | Muuttumaton | Luettelo | Mahdollisen pidennyksen tyyppi. |
| Vakuutta koskevat tiedot |
| Kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä. |
| Kiinteistöjen lukumäärä poolin cut off -päivänä | Muuttuva | Numerotieto | Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen lukumäärä poolin cut off -päivänä. |
| Lainan vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Arvopaperistamispäivänä lainan vakuutena toimineiden kiinteistöjen yksilölliset tunnukset (PC1). |
| Lainan vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt poolin cut off -päivänä | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Poolin cut off -päivänä lainan vakuutena olevien kiinteistöjen yksilölliset tunnukset (PC1). |
| Lainasopimusta koskevat tiedot |
| Korkokatteen laskutapa (kokonaislaina) | Muuttumaton | Luettelo | Määritelmä lainasopimuksen korkokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa. |
| Velanhoitokatteen laskutapa (kokonaislaina) | Muuttumaton | Luettelo | Määritelmä lainasopimuksen velanhoitokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa. |
| Luototusasteen laskutapa (kokonaislaina) | Muuttumaton | Luettelo | Määritelmä lainasopimuksen luototusastetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa. |
| Muu lainasopimuksen ehto (kokonaislaina) | Muuttumaton | Luettelo | Mahdollinen lainasopimuksessa edellytetty lisäehto korkokatetta tai velanhoitokatetta koskevalle vaatimukselle kokonaislainan tasolla. |
| Korkokatteen laskutapa (A-laina) | Muuttumaton | Luettelo | Määritelmä A-lainan korkokatteen laskutavalle. |
| Velanhoitokatteen laskutapa (A-laina) | Muuttumaton | Luettelo | Määritelmä A-lainan velanhoitokatteen laskutavalle. |
| Luototusasteen laskutapa (A-laina) | Muuttumaton | Luettelo | Määritelmä A-lainan luototusasteen laskutavalle. |
| Kohteena olevien kiinteistöjen tunnusluvut arvopaperistamispäivänä |
| Tulot arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Kiinteistön kaikista lähteistä saatujen tulojen arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen. |
| Käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Kiinteistöjen käyttökustannusten arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Käyttökustannuksiin voivat kuulua kiinteistöverot, vakuutukset, isännöinti, yleishyödylliset palvelut, kiinteistön huolto ja korjaus sekä kiinteistöstä omistajalle aiheutuvat välittömät kustannukset; pääomamenoja ja vuokrakiinteistöihin liittyviä välityspalkkioita ei oteta huomioon. |
| Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Tulos, joka saadaan, kun arvopaperistamispäivänä tuloista vähennetään käyttökustannukset (eli kentässä ”tulot arvopaperistamispäivänä” ilmoitetusta luvusta vähennetään kentässä ”käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä” ilmoitettu luku). Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, arvot on laskettava yhteen. |
| Pääomamenot arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Pääomamenot arvopaperistamispäivänä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia), jos ne on ilmoitettu tarjousesitteessä. |
| Nettokassavirta arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Tulos, joka saadaan, kun arvopaperistamispäivänä nettoliikevoitosta vähennetään pääomamenot (eli kentässä ”nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä” ilmoitetusta luvusta vähennetään kentässä ”pääomamenot arvopaperistamispäivänä” ilmoitettu luku). |
| Tilinpäätösraportoinnin valuutta arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Luettelo | Valuutta, jota on alun perin käytetty kenttien ”tulot arvopaperistamispäivänä” – ”nettokassavirta arvopaperistamispäivänä” lukujen tilinpäätösraportoinnissa. |
| Korkokatteen/velanhoitokatteen indikaattori arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Luettelo | Tapa, jolla velanhoitokate lasketaan / jolla velanhoitokatetta sovelletaan, kun lainan kohteena on useita kiinteistöjä. |
| Kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen. |
| Arvopaperistamispäivän kiinteistösalkun arvon valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Valuutta, jona arvo on ilmaistu kohdassa ”kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä”. |
| Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli suoritettu. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä ja useita päivämääriä, on ilmoitettava viimeisin päivämäärä. |
| Taloudellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Kiinteistön vuokrattavan tilan vuokrattuna oleva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä, jos tämä tieto on julkistettu tarjousesitteessä (vuokralaiset eivät välttämättä käytä tilaa mutta maksavat siitä vuokraa). Mikäli kyseessä on useita kiinteistöjä, on käytettävä painotettua keskiarvoa, joka saadaan kunkin kiinteistön osalta laskelmasta {nykyinen kohdennettu prosenttiosuus kiinteistöstä × käytössä oleva osuus}. |
| Sulkutilillä pidetyt määrät arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Lainaa koskevien lakisääteisten varantotilien kokonaisarvo arvopaperistamispäivänä. |
| Maksut sulkutilille | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Kohdassa ilmoitetaan Y, jos maksuja pidetään varantotileillä vain tonttivuokramaksujen, vakuutusmaksujen tai verojen (eikä huoltotöiden, parannusten, pääomamenojen jne.) kattamiseksi lainasopimuksen edellyttämällä tavalla. Jos näin ei tehdä, ilmoitetaan N. |
| Muiden varantojen keruu | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Pidetäänkö varantotileillä lainasopimuksen ehtojen nojalla muita kuin tonttivuokriin, veroihin tai vakuutuksiin tarkoitettuja määriä, kuten määriä, jotka on tarkoitettu vuokrattavien tilojen parannuksiin, vuokravälityspalkkioihin ja vastaaviin kiinteistöä koskeviin tarkoituksiin tai tällaisen lainan lisävakuudeksi? |
| Sulkutileillä laukaisevan tapahtuman jälkeen pidettävät määrät | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Edellytetäänkö lainasopimuksessa varantojen keräämistä laukaisevien tapahtumien esiintymisen jälkeen? |
| Sulkutileillä pidettäviä määriä koskeva laukaiseva tapahtuma | Muuttumaton | Luettelo | Laukaisevan tapahtuman tyyppi. |
| Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot | Muuttumaton | Numerotieto | Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot |
| Sulkutilillä olevien varojen vapauttamisehdot | Muuttumaton | Teksti | Sulkutilillä olevia varoja koskevat vapauttamisehdot. |
| Käteisvarantojen nostoehdot | Muuttumaton | Luettelo | Tilanteet, joissa käteisvarantoa voidaan käyttää. |
| Sulkutilin valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Sulkutilille suoritettavien maksujen valuutta. Kentät ”sulkutilillä pidetyt määrät arvopaperistamispäivänä” ja ”sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot”. |
| Lainojen ryhmittelyä ja korvaamista koskevat tiedot |
| Toisen lainan vakuutena oleva laina | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Maininta siitä, että laina on toisen lainan vakuutena (esimerkki: lainat 1 ja 44 ovat toistensa vakuuksina ja samoin myös lainat 4 ja 47). |
| Korvattu laina | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Korvaako tämä laina toisen lainan arvopaperistamispäivän jälkeen? |
| Korvaamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Jos lainan korvaaminen on tapahtunut arvopaperistamispäivän jälkeen, tässä kohdassa on mainittava tämän korvauksen päivämäärä. |
| Sallittu eräpäivän jälkeinen maksuaika | Muuttumaton | Numerotieto | Niiden maksun eräpäivän jälkeisten päivien lukumäärä, joilta lainanantaja ei veloita myöhästymissakkoa tai ilmoita maksua myöhästyneeksi. |
| Maininta lisärahoituksesta | Muuttumaton | Luettelo | Onko koko lainalla ollut ylimääräistä rahoituslainaa/välirahoituslainaa? |
| Lainan korkoa koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä) |
| Korkotyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Lainaan sovellettavan koron tyyppi. |
| Koron kertymistapaa koskevat ehdot | Muuttumaton | Luettelo | Koron laskemiseen käytetty korkopäiväkäytäntö (days convention). |
| Taannehtivasti maksettava korko | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Maksetaanko lainalle karttuva korko taannehtivasti? |
| A-lainan kuoletustyyppi (tarvittaessa) | Muuttumaton | Luettelo | A-lainan kuoletustyyppi. |
| Kokonaislainan kuoletusta koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä) |
| Kokonaislainan kuoletustyyppi (tarvittaessa) | Muuttumaton | Luettelo | Kokonaislainan kuoletustyyppi |
| Koron kerryttämisen mahdollisuus | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Mahdollistetaanko laina-asiakirjoissa koron kerryttäminen ja pääomittaminen? |
| Ennakkomaksueston päättymispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen. |
| Tuottotason säilyttävän maksun suorittamisvaatimuksen päättymispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion tai tuottotason säilyttävän maksun suorittamisesta. Päivämäärä, jonka jälkeen laina voidaan maksaa ennenaikaisesti takaisin ilman tuottotason säilyttävää maksua. |
| Ennakkomaksupreemion suorittamisvaatimuksen päättymispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta. |
| Ennakkomaksuehtojen kuvaus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tietojen on ilmennettävä tarjousesitteessä annettuja tietoja. Esimerkiksi siinä tapauksessa, että ennakkomaksuehtojen mukaan ensimmäisenä vuonna on maksettava 1 prosentin lainaosuutta vastaava palkkio, toisena vuonna 0,5 prosentin osuutta vastaava palkkio ja kolmantena vuonna 0,25 prosentin osuutta vastaava palkkio, saatetaan tämä esittää tarjousesitteessä seuraavasti: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36). |
| Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen lainan maksun laiminlyönniksi? | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen lainan maksun laiminlyönniksi? |
| Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien lainojen maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi? | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien lainojen maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi? |
| Lainan suojausta koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä) |
| Laina-ajan kattava korkokatto | Muuttumaton | Numerotieto | Enimmäiskorko, joka lainanottajan täytyy lainasopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta lainasta. |
| Laina-ajan kattava korkolattia | Muuttumaton | Numerotieto | Vähimmäiskorko, joka lainanottajan täytyy lainasopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta lainasta. |
| Lainanvaihtosopimuksen tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Kuvaus sovellettavan lainanvaihtosopimuksen tyypistä. |
| Lainanvaihtosopimuksen tarjoaja | Muuttuva | Teksti | Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi. |
| Lainan koronvaihtosopimuksen tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Kuvaus lainaan sovellettavan koronvaihtosopimuksen tyypistä. |
| Lainan valuutanvaihtosopimuksen tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Kuvaus valuuttakurssisopimuksen tyypistä. |
| Lainanvaihtosopimuksen valuuttakurssi | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan valuutanvaihtosopimusta varten asetettu valuuttakurssi. |
| Lainanvaihtosopimuksen alkamispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Lainanvaihtosopimuksen alkamispäivä. |
| Lainanvaihtosopimuksen päättymispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Lainanvaihtosopimuksen päättymispäivä. |
| Lainanottajan maksuvelvoite lainanvaihtosopimuksen purkamisen yhteydessä | Muuttumaton | Luettelo | Tieto siitä, missä määrin lainanottaja on velvollinen maksamaan purkamiskustannuksia lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle. |
| Lainan koron tarkistamista koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä) |
| Maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Lainan korko- ja kuoletusmaksujen suoritustiheys alkuperäisten laina-asiakirjojen mukaan. |
| Koron uudelleenasettamistiheys | Muuttumaton | Luettelo | Koron uudelleenasettamisen tiheys alkuperäisten lainaasiakirjojen mukaan. |
| Maksun uudelleenasettamistiheys | Muuttumaton | Luettelo | Pääoma- ja korkomaksujen uudelleenasettamisen tiheys alkuperäisten laina-asiakirjojen mukaan. |
| Indeksin tarkasteluajankohdan aiemmuus päivinä | Muuttumaton | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monta päivää ennen koronmaksupäivää korko asetetaan (esim. Euribor asetetaan kaksi päivää ennen koronmaksupäivää). |
| Indeksin määrityspäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Jos lainasopimuksessa ilmoitetaan tietyt päivämäärät indeksin asettamiselle, on tässä kohdassa ilmoitettava seuraava indeksin määrityspäivämäärä. |
| Lainan syndikointia ja omistusosuuksia koskevat tiedot |
| Lainan rakenne | Muuttumaton | Luettelo | Kohdassa on käytettävä lainarakenteen koodia lainaan sovellettavan rakenteen kuvaamiseen, esim. kokonaislaina, A-/B-jaot, syndikoitu. |
| Syndikoitu laina | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laina osa syndikoitua lainaa? |
| Arvopaperistettava prosenttiosuus lainasopimuksen kokonaismäärästä | Muuttumaton | Numerotieto | Kokonaislainan arvopaperistamiseen kuuluva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä. |
| Määräysvallassa olevan osapuolen oikeudet merkittävissä päätöksissä | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko muilla omistusosuuksien haltijoilla kuin liikkeeseenlaskijalla oikeus tehdä tärkeitä päätöksiä? |
| Syndikoinnin kirjeenvaihtajapankki | Muuttumaton | Teksti | Kirjeenvaihtajapankki. |
| Muita lainaa koskevia tietoja |
| Oikeussuojakeinot lainasopimuksen rikkomisen tapauksessa | Muuttumaton | Luettelo | Oikeussuojakeinot lainasopimuksen rikkomisen tapauksessa. |
| Lainan alullepanija | Muuttumaton | Teksti | Alullepanijan / lainan liikkeeseenlaskijalle myyneen lainanantajan nimi. Sen yhteisön nimi, joka on viime kädessä vastuussa lainan takuista. |
| Seuraamukset taloudellisten tietojen ilmoittamatta jättämisestä | Muuttumaton | Luettelo | Maininta seuraamuksista, jotka aiheutuvat lainanottajalta vaadittavien taloudellisten tietojen (tuloslaskelman, takaisinmaksuaikataulun) ilmoittamatta jättämisestä laina-asiakirjojen osalta. |
| Lainan takaus | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainalla toisen osapuolen takausta (esim. takaajaa) siltä varalta, että lainanottaja laiminlyö lainasopimuksen mukaisia velvoitteitaan? |
| Pyöristystapa | Muuttumaton | Luettelo | Koron pyöristystapa. |
| Pyöristyksen lisäprosentti | Muuttumaton | Numerotieto | Lisäprosentti, jolla indeksikorko on pyöristettävä korkoa määritettäessä, lainasopimuksen perusteella. |
| Erikoishallinnoijan (special servicer) nimi arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Teksti | Erikoishallinnoijan (special servicer) nimi arvopaperistamispäivänä. |
| Hallinnointistandardi | Muuttumaton | Luettelo | Hallinnointistandardi (valinta). Hallinnoiko lainan hallinnoija koko lainaa (sekä A- että B-komponenttia) vai vain A- tai B-komponenttia? |
| Maksupäivää koskevat tiedot |
| Lainanmaksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona pääoma ja korko maksetaan liikkeeseenlaskijalle. Tavallisesti tämä on lainan koronmaksupäivä. |
| Maksun suorituspäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona kaikki maksut on maksettu täysimääräisesti ilman maksuvajetta. Muiden kuin järjestämättömien lainojen osalta tämä tarkoittaa lainanmaksupäivää, joka välittömästi edeltää kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettua päivämäärää. |
| Indeksikoron uudelleenasettamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta seuraava päivämäärä, jona koron on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten lainojen osalta seuraava koronmaksupäivä. |
| Seuraava maksuntarkistuspäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta seuraava päivämäärä, jona takaisinmaksuaikataulun mukaan maksettavan pääoman ja/tai koron määrän on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten lainojen osalta seuraava maksupäivä. |
| Lainan erääntymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Lainasopimuksessa määritelty lainan nykyinen erääntymispäivämäärä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mitään mahdollisesti hyväksyttyjä lainasopimuksessa mahdollistettuja lainan erääntymisajan pidennyksiä. |
| Seuraava lainanmaksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Seuraavan lainanmaksun päivämäärä. |
| Korkoa koskevat tiedot |
| Nykyinen indeksikorko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Indeksikorolla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Korolla (ennen marginaalia) lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko. |
| Nykyinen marginaalikorko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Marginaalilla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Marginaalilla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko. |
| Nykyinen korko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaiskorolla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko (vaihtuvakorkoisten lainojen osalta kentissä ”nykyinen indeksikorko (kokonaislaina)” ja ”nykyinen marginaalikorko (kokonaislaina)” ilmoitetut määrät lasketaan yhteen). |
| Nykyinen korko (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Vuosittaisella bruttokorolla lasketaan kuluvan kauden maksuaikataulun mukainen korko lainan A-osuudelle. |
| Seuraava indeksikorko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Seuraavan kauden indeksikorolla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Korolla (ennen marginaalia) lasketaan kentässä ”tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)” ilmoitetun kauden päättymishetken tosiasiallisen lainamäärän perusteella maksettava korko. |
| Nykyinen viivästyskorko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaiskorolla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä maksettava viivästyskorko. |
| Lainapääomaa koskevat tiedot |
| Lainamäärä kuluvan kauden alussa (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Jäljellä oleva määrä kuluvan kauden alussa. Lainan jäljellä olevalla määrällä korkokauden alussa lasketaan korko, joka erääntyy kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. |
| Maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Maksuaikataulun mukainen pääomamaksu, joka lainasta erääntyy kuluvalla kaudella. Pääomamaksu, joka erääntyy maksettavaksi liikkeeseenlaskijalle kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. Määrässä otetaan huomioon kuoletukset mutta ei ennakkomaksuja. |
| Nykyinen maksuaikataulun mukainen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Maksuaikataulun mukainen lainapääoman jäljellä oleva määrä kuluvan kauden lopussa kuoletusten jälkeen mutta ennen ennakkomaksuja. Lainapääoman määrä, joka jää jäljelle maksuaikataulun mukaisen pääomamaksun jälkeen ennen ennakkomaksujen suorittamista (kentän ”lainamäärä kuluvan kauden alussa (kokonaislaina)” määrästä vähennetään kentän ”maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)” määrä). |
| Maksuaikataulun ulkopuoliset pääoman takaisinsaannit (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kuluvan kauden aikana saadut maksuaikatauluun kuulumattomat pääomamaksut. Muita korkokauden aikana saatuja pääomamaksuja käytetään lainan lyhentämiseen. Maksut voivat liittyä myyntituloihin, vapaaehtoisiin ennakkomaksuihin tai realisointimääriin. |
| Muut pääoman tarkistukset (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Maksuaikataulun ulkopuoliset korkokauden pääoman tarkistukset, jotka eivät liity rahan liikkeeseen. Kaikki sellaiset muut määrät, jotka voivat aiheuttaa lainamäärän pienenemisen tai kasvamisen kuluvalla kaudella ja joita ei katsota kuuluvaksi maksuaikataulun ulkopuolisiin pääoman takaisinsaanteihin ja jotka eivät ole maksuaikataulun mukaista pääomaa. |
| Tosiasiallinen maksettu pääoma | Muuttuva | Numerotieto | Tosiasiallisesti maksettu pääoma viimeisimpänä koronmaksupäivänä. |
| Tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Tosiasiallinen jäljellä oleva lainapääoman määrä kuluvan kauden lopussa. Seuraavalle korkokaudelle jäljelle jäävä lainan tosiasiallinen määrä kaikkien pääomamaksujen jälkeen. |
| Nykyinen lainamäärä kauden alussa (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Jäljellä oleva määrä (A-laina) kuluvan kauden alussa. A-lainan jäljellä olevalla määrällä korkokauden alussa lasketaan korko, joka erääntyy lainanmaksupäivänä. |
| Pääoman takaisinsaantien kokonaismäärä (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Kaikki kuluvan kauden aikana saadut pääomamaksut (A-laina). A-lainan pääomamaksu, joka erääntyy maksettavaksi liikkeeseenlaskijalle kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. Määrässä otetaan huomioon kuoletukset mutta ei ennakkomaksuja. |
| Tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Tosiasiallinen jäljellä oleva lainapääoman määrä (A-laina) kuluvan kauden lopussa. A-lainan pääoman määrä, joka jää jäljelle maksuaikataulun mukaisen pääomamaksun jälkeen. |
| Lainasopimuksen sidotun nostamattoman lainan määrä (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Lainasopimuksen kokonaislainasta (seniorilainasta) jäljellä oleva osuus / nostamaton määrä kauden lopussa. Koronmaksupäivän päättyessä lainasopimuksen kokonaislainasta (seniorilainasta) jäljellä oleva osuus, jonka lainanottaja voi yhä nostaa. |
| Korkoa koskevat tiedot |
| Maksuaikataulun mukaan erääntyvä korkomäärä (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kauden bruttokorko, kun oletetaan, että kuluvalla kaudella kokonaislainasta ei ole suoritettu takaisinmaksua. Lainanmaksupäivänä erääntyvä kokonaiskorko, kun oletetaan, että korkokauden aikana ei ole suoritettu ennakkomaksuja. Koron on perustuttava lainasopimuksen mukaiseen alkuperäiseen korkoon. |
| Ennakkomaksusta syntyvä koron ylijäämä/alijäämä | Muuttuva | Numerotieto | Tosiasiallisen korkomaksun alijäämä tai ylijäämä suhteessa maksuaikataulun mukaiseen korkomaksuun kuluvalla kaudella sikäli, kuin tämä ei liity lainan laiminlyöntiin. Tämä aiheutuu ennakkomaksusta, joka on saatu muuna kuin maksuaikataulun mukaisena maksun eräpäivänä. |
| Muut koron tarkistukset | Muuttuva | Numerotieto | Tämä kenttä täydentää muita pääoman tarkistuksia (kenttää ”muut pääoman tarkistukset (kokonaislaina)”), ja kentässä ilmoitetaan maksuaikatauluun kuulumattomat koron tarkistukset korkokaudella. |
| Negatiivinen kuoletus | Muuttuva | Numerotieto | Negatiivinen kuoletus / eriytetty korko / pääomitettu korko ilman seuraamusta. |
| Tosiasiallinen maksettu korko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaislainasta kuluvalla kaudella tosiasiallisesti maksettu korko. Lainanottajan korkokaudella tai lainanmaksupäivänä maksama koron kokonaismäärä. |
| Tosiasiallinen maksettu korko (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Korkokaudella tai lainanmaksupäivänä A-lainasta maksettu koron kokonaismäärä. |
| Tosiasiallinen viivästyskorko | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaislainasta kuluvalla kaudella tosiasiallisesti maksettu viivästyskorko. Lainanottajan korkokaudella tai lainanmaksupäivänä maksama viivästyskoron kokonaismäärä. |
| Eriytetty korko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaislainan eriytetty korko. Eriytetty korko on määrä, jonka verran korko, joka lainanottajan on maksettava kiinnelainasta, on pienempi kuin jäljellä olevalle pääomalle kertyneen koron määrä. |
| Pääomitettu korko (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kokonaislainan pääomitettu korko. Pääomitetulla korolla tarkoitetaan sitä, että korko lisätään lainapääomaan korkokauden lopussa lainasopimuksen mukaisesti. |
| Lainapääomaa ja korkoa koskevat tiedot |
| Maksuaikataulun mukainen erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Liikkeeseenlaskijalle maksettavaksi erääntyvä maksuaikataulun mukainen pääoman ja koron määrä kuluvalta kaudelta (kokonaislaina). Maksuaikataulun mukaan erääntyvän pääoman ja koron lainanmaksupäivän kokonaismäärää (eli kentässä ”maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)” ilmoitetun määrän ja kentässä ”maksuaikataulun mukaan erääntyvä korkomäärä (kokonaislaina)” ilmoitetun määrän summaa) voidaan käyttää velanhoitokatteen laskentaan. |
| Jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Kumulatiiviset jäljellä olevan pääoman ja koron maksettavaksi erääntyneet määrät kuluvan kauden lopussa. Maksamattoman pääoman ja koron kumulatiivinen määrä lainanmaksupäivänä. |
| Muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä | Muuttuva | Numerotieto | Liikkeeseenlaskijan/hallinnoijan käyttöön antamat lainan jäljellä olevat kumulatiiviset määrät (esim. vakuutusmaksut, tonttivuokrat, pääomamenot) kuluvan kauden lopussa. Mahdollisten hallinnoijan tai liikkeeseenlaskijan kiinteistön suojaamiseen osoittamien ennakoiden tai muiden summien, joita lainanottaja ei ole vielä maksanut takaisin, kumulatiivinen määrä. |
| Jäljellä oleva kumulatiivinen määrä | Muuttuva | Numerotieto | Kentässä ”jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet (kokonaislaina)” ja kentässä ”muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä” ilmoitettujen määrien summa. |
| Kuoletuksen laukaiseva taso | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko kuoletuksen laukaiseva taso saavutettu? |
| Nykyinen kuoletustyyppi | Muuttuva | Luettelo | A-lainaan sovellettava kuoletustyyppi. |
| Maksuaikataulun mukaan maksettu pääoman ja koron kokonaismäärä (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Liikkeeseenlaskijalle maksettavaksi erääntynyt maksuaikataulun mukainen A-lainan pääoman ja koron määrä kuluvalta kaudelta. |
| Vuoden alusta alkaen kootut viimeisimmät taloudelliset tiedot |
| Lainanottajan raportointirikkomus | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainanottaja rikkonut velvoitettaan toimittaa raportteja lainan hallinnoijalle tai lainanantajalle? |
| Viimeisimmät tulot | Muuttuva | Numerotieto | Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (eli vuoden alusta alkaen tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. |
| Viimeisin luototusaste (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin luototusaste (LtV) (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella. |
| Viimeisin velanhoitokate (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin velanhoitokate (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella. |
| Viimeisin korkokate (kokonaislaina) | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin korkokate (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella. |
| Viimeisin korkokate (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin korkokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella. |
| Viimeisin velanhoitokate (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin velanhoitokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella. |
| Viimeisin luototusaste (A-laina) | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin luototusaste (LtV) A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella. |
| Varantoja ja sulkutilejä koskevat tiedot |
| Varantojen kokonaismäärä | Muuttuva | Numerotieto | Lainaa koskevien varantotilien varantojen kokonaismäärä lainanmaksupäivänä. Näihin kuuluvat huolto-, korjaus- ja ympäristönhoitovarat jne. Sen sijaan näihin eivät kuulu vero- ja vakuutusvarannot. Näihin sisältyvät leasing-palkkiot varantoja varten. Kohdan tiedot ilmoitetaan, jos lainaa koskevissa tiedoissa on kentässä ”muiden varantojen keruu” vastattu ”Y” = kyllä. |
| Sulkutiliä koskevan laukaisevan tapahtuman esiintyminen | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Kohdassa ilmoitetaan ”Y”, jos on esiintynyt jokin sellainen tapahtuma, joka on johtanut varantojen perustamiseen. Kohdassa ilmoitetaan ”N”, jos maksujen kerääminen kuuluu lainasopimuksen normaaleihin ehtoihin. |
| Sulkutileille kuluvalla kaudella lisätyt määrät | Muuttuva | Numerotieto | Määrä, joka on lisätty sulkutileille tai varantoihin kuluvan kauden aikana. |
| Varantomäärien valuutta | Muuttuva | Luettelo | Varantotilin valuuttayksikkö. |
| Sulkutilin valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Sulkutilin valuuttayksikkö. |
| Realisointia ja ennenaikaista takaisinmaksua koskevat tiedot |
| Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona maksetaan maksuaikataulun ulkopuolinen pääomamaksu tai realisoinnista saadut tulot. |
| Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun koodi | Muuttuva | Luettelo | Kauden aikana suoritetuille maksuaikataulun ulkopuolisille pääomamaksuille tai realisoinnista saaduille tuloille annettu koodi. |
| Lainanottajan suojausta koskevat tiedot |
| Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi (lainanottajan tasolla) | Muuttuva | Teksti | Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi, mikäli lainanottajalla on suora sopimus vaihtosopimuksen vastapuolen kanssa. |
| Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan tosiasialliset luokitukset (lainanottajan tasolla) | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Ilmoitetaan vaihtosopimuksen vastapuolen luokitukset lainanmaksupäivästä lukien. |
| Lainanvaihtosopimuksen täydellinen tai osittainen päättyminen kuluvalla kaudella (lainanottajan tasolla) | Muuttuva | Luettelo | Jos lainanvaihtosopimus on päättynyt kuluvalla kaudella, ilmoitetaan päättymisen syy. |
| Lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle määräajoin suoritettava nettomaksu (lainanottajan tasolla) | Muuttuva | Numerotieto | Määrä, jonka lainanottaja maksaa lainanvaihtosopimuksen vastapuolelle lainanmaksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti. |
| Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan määräajoin suorittama nettomaksu (lainanottajan tasolla) | Muuttuva | Numerotieto | Määrä, jonka lainanvaihtosopimuksen vastapuoli maksaa lainanottajalle lainanmaksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti. |
| Lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle maksettavat purkamiskustannukset | Muuttuva | Numerotieto | Määrä, jonka lainanottaja maksaa lainanvaihtosopimuksen vastapuolelle vaihtosopimuksen osittaisesta tai täydellisestä päättämisestä. |
| Lainanvaihtosopimuksen purkamiskustannusmaksujen vaje | Muuttuva | Numerotieto | Vaihtosopimuksen täydellisestä tai osittaisesta päättämisestä lainanottajan maksettavaksi aiheutuvien purkamiskustannusten mahdollisen vajeen määrä. |
| Lainanvaihtosopimuksen vastapuolen maksettavaksi erääntyvät purkamiskustannukset | Muuttuva | Numerotieto | Mahdolliset voitot, jotka lainanvaihtosopimuksen vastapuoli maksaa lainanottajalle sopimuksen täydellisen tai osittaisen päättymisen yhteydessä. |
| Lainanvaihtosopimuksen seuraava uudistamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona lainanvaihtosopimus seuraavan kerran uudistetaan. |
| Vaihtosopimusta koskevat tiedot | Muuttuva | Teksti | Vaihtosopimusta koskevat tiedot. |
| Maksamattoman lainan tilaa koskevat tiedot |
| Kiinteistöjen tila | Muuttuva | Luettelo | Kiinteistöjen tila. |
| Lainan tila | Muuttuva | Luettelo | Lainan tila (eli nykyinen, maksamaton jne.) Jos lainalla on useita sen tilaa kuvaavia koodeja, on hallinnoijan harkinnassa päättää, mikä koodi ilmoitetaan. |
| Ulosoton alkamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona lainanottajaa vastaan käynnistettiin ulosmittaus- ja hallintomenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona lainanottaja sopi nämä oikeustapaukset. |
| Lainajärjestelystrategian koodi | Muuttuva | Luettelo | Lainajärjestelystrategia. |
| Odotettu perintätoimien ajoitus | Muuttuva | Numerotieto | Odotettu perintätoimien ajoitus kuukausina. |
| Maksukyvyttömyystila | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Lainan maksun laiminlyöminen (jos lainan maksu on laiminlyöty, ilmoitetaan ”Y”, muussa tapauksessa ”N”). |
| Maksukyvyttömyyspäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Maksukyvyttömyyden päivämäärä. |
| Kiinteistön haltuunottopäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona vakuutena olevan kiinteistön omistusoikeus (tai jokin muu vaihtoehtoinen tosiasiallisen hallinta- tai käyttöoikeuden muoto) siirrettiin. |
| Realisoinnista saadut nettotulot | Muuttuva | Numerotieto | Transaktioasiakirjojen mukaiset realisoinnista saadut nettotulot, joiden avulla määritetään liikkeeseenlaskijan kärsimä tappio. Myynnistä saatujen nettotulojen määrä, jolla määritetään lainasta koituva mahdollinen tappio tai vaje. |
| Realisointimenot | Muuttuva | Numerotieto | Transaktioasiakirjojen mukaiset realisointiin liittyvät menot, jotka vähennetään muista liikkeeseenlaskijan varoista tappion määrittämiseksi. Realisointimenojen määrä, joka maksetaan nettomyyntituloista mahdollisen tappion määrittämiseksi. |
| Arvopaperistamisen realisoitunut tappio | Muuttuva | Numerotieto | Määrä, joka saadaan, kun lainan jäljellä olevasta määrästä (ja realisointimenoista) vähennetään realisoinnista saadut nettotulot. Liikkeeseenlaskijan kärsimän tappion määrä saadaan vähentämällä realisointimenot nettomyyntituloista. |
| Myöhästyminen kuukausien lukumääränä | Muuttuva | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta tämän lainan maksu on myöhässä kuluvan kauden lopussa liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan. |
| Laiminlyötyjen maksujen määrä | Muuttuva | Numerotieto | Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | Numerotieto | Perinnässä takaisinsaatu kokonaismäärä, mukaan lukien myyntitulot. |
| Erikoishallinnointi (special servicing) | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laina lainanmaksupäivästä tarkasteltuna tällä hetkellä erikoishallinnointitoimien kohteena? |
| Maksujen laiminlyönnin päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona lainanmaksu laiminlyötiin. |
| Realisointivaluutta | Muuttuva | Luettelo | Realisoinnin valuuttayksikkö. |
| Tappioiden valuutta | Muuttuva | Luettelo | Tappioiden valuuttayksikkö. |
| Laiminlyötyjen / myöhässä olevien maksujen valuutta | Muuttuva | Luettelo | Laiminlyötyjen / myöhässä olevien maksujen valuuttayksikkö. |
| Lainan muuntamista koskevat tiedot |
| Velkakirjan haltijan suostumus | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Tarvitaanko uudelleenjärjestelyssä velkakirjan haltijan suostumusta? |
| Sovittu velkakirjojen haltijoiden kokous | Muuttuva | Päivämäärä | Mille päivälle seuraava velkakirjojen haltijoiden kokous on sovittu? |
| Viimeisimmän lainan myyntipäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona laina myytiin liikkeeseenlaskijalle. Jos laina oli osa alkuperäistä arvopaperistamista, tämä on arvopaperistamispäivä. |
| Viimeisimmän kiinteistön arvopaperistamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona viimeisin kiinteistö (tai kiinteistöt) liitettiin arvopaperistamiseen. Jos kiinteistöjä on korvattu, kohdassa ilmoitetaan viimeisimmän korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistöt olivat osa alkuperäistä arvopaperistamista, tämä on arvopaperistamispäivä. |
| Hallinnansaantipäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona uusi lainanottaja siirsi lainan omistukseensa / uudisti lainan tai otti sen hallintaansa. |
| Arvonalennuksen päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona arvonalennus laskettiin ja hyväksyttiin (alkuperäinen tai päivitetty laskelma). |
| Viimeisimmän muuntamisen päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Viimeisin päivämäärä, jona lainaa muunnettiin. |
| Muuntamiskoodi | Muuttuva | Luettelo | Muuntamisen tyyppi. |
| Muutettu maksutaso | Muuttuva | Numerotieto | Jos laina on järjestelty uudelleen (todennäköisesti lainajärjestelyn aikana) ja kuoletuksen aikataulua on muutettu, on ilmoitettava uusi määrä, joka ilmaistaan prosenttiosuutena lainamäärästä. |
| Lainan muutettu korko | Muuttuva | Numerotieto | Jos laina on järjestelty uudelleen (todennäköisesti lainajärjestelyn aikana) ja korkoa/marginaalia on muutettu, on ilmoitettava uusi korko. |
| Erikoishallinnointia koskevat tiedot |
| Hallinnoijan seurantalista | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona laina päätettiin asettaa seurantalistalle. Jos laina oli otettu pois seurantalistalta aiemmalla kaudella ja on nyt tulossa listalle takaisin, on kohdassa käytettävä uutta listalleottopäivää. |
| Viimeisin erikoishallinnoijalle siirron päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona laina siirrettiin erikoishallinnoijalle hallinnoinnin siirron aiheuttaneen tapahtuman jälkeen. Huomautus: Jos lainaa on siirretty useita kertoja, kohdassa on ilmoitettava viimeisin päivämäärä, jona laina on siirretty erikoishallinnoinnin piiriin. |
| Viimeisin ensisijaiselle hallinnoijalle palauttamisen päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona lainasta tulee ”korjattu kiinnelaina”, eli päivämäärä, jona laina palautettiin erikoishallinnoijalta pääasialliselle/ensisijaiselle hallinnoijalle. |
| Varojen katsominen menetetyiksi | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Maininta (kyllä/ei) siitä, katsooko hallinnoija/erikoishallinnoija, että annettujen ennakkojen ja jäljellä olevan lainamäärän sekä muiden lainaan liittyvien saatavien perinnässä kiinteistön tai lainan myynnistä tai realisoinnista syntyy vajetta. |
| Lainasopimuksen rikkomispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona rikkominen tapahtui. Jos rikkomisia on ollut useita, on ilmoitettava ensimmäisen rikkomisen päivämäärä. |
| Lainasopimuksen rikkomisen oikaisupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona rikkominen oikaistiin. Jos rikkomisia on ollut useita, on ilmoitettava päivämäärä, jona viimeisin rikkominen oikaistiin. |
| Seurantalistan kriteerin koodi | Muuttuva | Luettelo | Hallinnoijan seurantalistan koodi. Jos käytettävissä on useita kriteereitä, on mainittava kriteereistä raskauttavin. |
| Maksujen valuutta | Muuttuva | Luettelo | Maksujen valuuttayksikkö. |
| Erikoishallinnoijaa koskevat tiedot |
| Erikoishallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti | Erikoishallinnoijan nimi. |
| Erikoishallinnoijan muuttuminen? | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko erikoishallinnoija muuttunut edellisen raportointikauden jälkeen? |
| Muun etuoikeussijassa olevan lainanantajan osallisuus ulosotossa | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko toinen etuoikeussijassa oleva lainanantaja osallisena ulosotossa? |
| Laiminlyödyn lainan tilaa koskevat tiedot |
| Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laina tällä hetkellä laiminlyöty tai ulosmittauksessa? |
| Laiminlyönnin syy | Muuttuva | | Laiminlyönnin syy. |
| Sopimusrikkomus / laukaiseva tapahtuma | Muuttuva | Luettelo | Sopimusrikkomuksen / laukaisevan tapahtuman tyyppi. |
| Vakavaraisuusdirektiiviä koskevat tiedot |
| Täsmennys siitä, mitä neljästä säilytysvaihtoehdosta alullepanija noudattaa. | Muuttuva | Luettelo | Säilytystyyppi. |
| Alullepanijan säilyttämä osuus | Muuttuva | Numerotieto | Alullepanijan säilyttämä nettomääräinen taloudellinen osuus prosentteina (%) luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista annetun asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artiklan mukaisesti. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Lainan tunnukset

Transaktiopoolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Transaktion tai sopimuksen nimi

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

Päivämäärä

Poolin tai salkun nykyinen cut off -päivämäärä.

Arvopaperistamispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Sopimuksen liikkeeseenlaskun päivämäärä – joukkolainan ensimmäisen listalleoton päivämäärä

Alkuperäiset lainaehdot

Ryhmän tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kullekin liikkeeseenlaskun lainaryhmälle annettu aakkosnumeerinen koodi.

Lainan hallinnoijan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainalle annettu lainan hallinnoijan yksilöivä tunnistejono.

Tarjousesitteen lainatunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tarjousesitteessä tai muussa lainaesitteessä oleva yksilöivä tunnus taikka transaktiolainan nimi, joka on annettu transaktioon tai pooliin sisältyvälle lainalle.

Lainan järjestäjä

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainan järjestäjä.

Lainan alullepanopäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.

Lainan valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Lainan valuuttayksikkö.

Lainan kokonaismäärä alullepanopäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan alullepanohetken kokonaismäärä, joka kattaa 100 prosenttia lainasopimuksesta eli johon kuuluvat arvopaperistetut ja arvopaperistamattomat / omistuksessa olevat ja olemattomat määrät (lainan valuutassa).

Alkuperäinen laina-aika

Muuttumaton

Numerotieto

Sopimuskausi (kuukausina) alullepanon päivämääränä.

Kuoletuksen alkupäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona kokonaislainan kuoletus alkaa (tämä päivämäärä voi edeltää arvopaperistamisen päivämäärää).

Korkoindeksin koodi

Muuttumaton

Luettelo

Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).

Lainan alkuperäinen korko

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan kokonaiskorko lainan alullepanopäivänä. Jos on olemassa useita etuoikeusluokkia ja niillä on eri korkoja, on sovellettava painotettua keskimääräistä korkoa.

Ensimmäisen koronmaksun määräpäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona lainasta oli määrä maksaa ensimmäisen kerran korkoa alullepanopäivän jälkeen.

Lainan maa

Muuttumaton

Luettelo

Lainan maa.

Lainan tarkoitus

Muuttumaton

Luettelo

Lainan tarkoitus.

Kiinnitysvakuus

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainan vakuutena kiinteistöjen kiinnityksiä?

Lainan tunnusluvut arvopaperistamispäivänä

Velanhoitokate (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Velanhoitokate (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä.

Luototusaste (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Luototusaste (kokonais-) lainalla arvopaperistamispäivänä.

Arvopaperistamispäivän korkokate (A-laina)

Muuttumaton

Numerotieto

Arvopaperistamishetken korkokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.

Arvopaperistamispäivän velanhoitokate (A-laina)

Muuttumaton

Numerotieto

Arvopaperistamishetken velanhoitokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.

Arvopaperistamispäivän luototusaste (A-laina)

Muuttumaton

Numerotieto

Arvopaperistamishetken luototusaste (LtV) A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.

Sidotun pääoman määrä arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Koko lainan sidotun pääoman määrä, mukaan lukien nostamattomat määrät, arvopaperistamispäivänä.

Tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä (koko laina)

Muuttumaton

Numerotieto

Koko lainan tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella.

Pääoman ja koron määräaikainen maksu arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukainen pääoman ja koron määrä, joka erääntyy maksettavaksi arvopaperistamispäivän jälkeisenä seuraavana lainanmaksupäivänä.

Lainan korko arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Kokonaiskorko (esim. Libor + marginaalikorko), jota käytetään laskettaessa lainan korko arvopaperistamispäivänä.

Vaateen etuoikeussija arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Luettelo

Onko arvopaperistamiseen myönnetty vakuus ylimmän etuoikeussijan vakuus?

Jäljellä oleva laina-aika arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Ennen lainan erääntymistä jäljellä olevien kuukausien lukumäärä (mahdollisia laina-ajan pidennyksiä lukuun ottamatta) arvopaperistamispäivänä.

Jäljellä oleva kuoletusaika arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Ennen kuoletusajan lainan erääntymistä jäljellä olevien kuukausien lukumäärä. Jos kuoletus ei ole alkanut arvopaperistamispäivänä, tämä kuukausien lukumäärä on pienempi kuin jäljellä oleva laina-aika arvopaperistamispäivänä.

Lainan erääntymispäivä arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Päivämäärä

Lainasopimuksessa määritelty lainan erääntymispäivä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mahdollista lainasopimuksessa mahdollistettua lainan erääntymisajan pidennystä vaan lainan alkuperäinen erääntymispäivä.

Tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä (A-laina)

Muuttumaton

Numerotieto

A-velkakirjalainan tosiasiallisen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella.

Pidennysmahdollisuus

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Maininta siitä, onko olemassa mahdollisuus pidentää laina-aikaa ja lykätä erääntymispäivää.

Lyhyimmän mahdollisen pidennyksen kesto

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan lyhyimmän mahdollisen pidennyksen kesto kuukausina.

Mahdollisen pidennyksen laatu

Muuttumaton

Luettelo

Mahdollisen pidennyksen tyyppi.

Vakuutta koskevat tiedot

Kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä.

Kiinteistöjen lukumäärä poolin cut off -päivänä

Muuttuva

Numerotieto

Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen lukumäärä poolin cut off -päivänä.

Lainan vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Arvopaperistamispäivänä lainan vakuutena toimineiden kiinteistöjen yksilölliset tunnukset (PC1).

Lainan vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt poolin cut off -päivänä

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Poolin cut off -päivänä lainan vakuutena olevien kiinteistöjen yksilölliset tunnukset (PC1).

Lainasopimusta koskevat tiedot

Korkokatteen laskutapa (kokonaislaina)

Muuttumaton

Luettelo

Määritelmä lainasopimuksen korkokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa.

Velanhoitokatteen laskutapa (kokonaislaina)

Muuttumaton

Luettelo

Määritelmä lainasopimuksen velanhoitokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa.

Luototusasteen laskutapa (kokonaislaina)

Muuttumaton

Luettelo

Määritelmä lainasopimuksen luototusastetta koskevan vaatimuksen laskennalle kokonaislainan tasolla, päätelty laskutapa.

Muu lainasopimuksen ehto (kokonaislaina)

Muuttumaton

Luettelo

Mahdollinen lainasopimuksessa edellytetty lisäehto korkokatetta tai velanhoitokatetta koskevalle vaatimukselle kokonaislainan tasolla.

Korkokatteen laskutapa (A-laina)

Muuttumaton

Luettelo

Määritelmä A-lainan korkokatteen laskutavalle.

Velanhoitokatteen laskutapa (A-laina)

Muuttumaton

Luettelo

Määritelmä A-lainan velanhoitokatteen laskutavalle.

Luototusasteen laskutapa (A-laina)

Muuttumaton

Luettelo

Määritelmä A-lainan luototusasteen laskutavalle.

Kohteena olevien kiinteistöjen tunnusluvut arvopaperistamispäivänä

Tulot arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Kiinteistön kaikista lähteistä saatujen tulojen arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen.

Käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Kiinteistöjen käyttökustannusten arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Käyttökustannuksiin voivat kuulua kiinteistöverot, vakuutukset, isännöinti, yleishyödylliset palvelut, kiinteistön huolto ja korjaus sekä kiinteistöstä omistajalle aiheutuvat välittömät kustannukset; pääomamenoja ja vuokrakiinteistöihin liittyviä välityspalkkioita ei oteta huomioon.

Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Tulos, joka saadaan, kun arvopaperistamispäivänä tuloista vähennetään käyttökustannukset (eli kentässä ”tulot arvopaperistamispäivänä” ilmoitetusta luvusta vähennetään kentässä ”käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä” ilmoitettu luku). Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, arvot on laskettava yhteen.

Pääomamenot arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Pääomamenot arvopaperistamispäivänä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia), jos ne on ilmoitettu tarjousesitteessä.

Nettokassavirta arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Tulos, joka saadaan, kun arvopaperistamispäivänä nettoliikevoitosta vähennetään pääomamenot (eli kentässä ”nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä” ilmoitetusta luvusta vähennetään kentässä ”pääomamenot arvopaperistamispäivänä” ilmoitettu luku).

Tilinpäätösraportoinnin valuutta arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Luettelo

Valuutta, jota on alun perin käytetty kenttien ”tulot arvopaperistamispäivänä” – ”nettokassavirta arvopaperistamispäivänä” lukujen tilinpäätösraportoinnissa.

Korkokatteen/velanhoitokatteen indikaattori arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Luettelo

Tapa, jolla velanhoitokate lasketaan / jolla velanhoitokatetta sovelletaan, kun lainan kohteena on useita kiinteistöjä.

Kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen.

Arvopaperistamispäivän kiinteistösalkun arvon valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Valuutta, jona arvo on ilmaistu kohdassa ”kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä”.

Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli suoritettu. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä ja useita päivämääriä, on ilmoitettava viimeisin päivämäärä.

Taloudellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Kiinteistön vuokrattavan tilan vuokrattuna oleva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä, jos tämä tieto on julkistettu tarjousesitteessä (vuokralaiset eivät välttämättä käytä tilaa mutta maksavat siitä vuokraa). Mikäli kyseessä on useita kiinteistöjä, on käytettävä painotettua keskiarvoa, joka saadaan kunkin kiinteistön osalta laskelmasta {nykyinen kohdennettu prosenttiosuus kiinteistöstä × käytössä oleva osuus}.

Sulkutilillä pidetyt määrät arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Lainaa koskevien lakisääteisten varantotilien kokonaisarvo arvopaperistamispäivänä.

Maksut sulkutilille

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Kohdassa ilmoitetaan Y, jos maksuja pidetään varantotileillä vain tonttivuokramaksujen, vakuutusmaksujen tai verojen (eikä huoltotöiden, parannusten, pääomamenojen jne.) kattamiseksi lainasopimuksen edellyttämällä tavalla. Jos näin ei tehdä, ilmoitetaan N.

Muiden varantojen keruu

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Pidetäänkö varantotileillä lainasopimuksen ehtojen nojalla muita kuin tonttivuokriin, veroihin tai vakuutuksiin tarkoitettuja määriä, kuten määriä, jotka on tarkoitettu vuokrattavien tilojen parannuksiin, vuokravälityspalkkioihin ja vastaaviin kiinteistöä koskeviin tarkoituksiin tai tällaisen lainan lisävakuudeksi?

Sulkutileillä laukaisevan tapahtuman jälkeen pidettävät määrät

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Edellytetäänkö lainasopimuksessa varantojen keräämistä laukaisevien tapahtumien esiintymisen jälkeen?

Sulkutileillä pidettäviä määriä koskeva laukaiseva tapahtuma

Muuttumaton

Luettelo

Laukaisevan tapahtuman tyyppi.

Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot

Muuttumaton

Numerotieto

Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot

Sulkutilillä olevien varojen vapauttamisehdot

Muuttumaton

Teksti

Sulkutilillä olevia varoja koskevat vapauttamisehdot.

Käteisvarantojen nostoehdot

Muuttumaton

Luettelo

Tilanteet, joissa käteisvarantoa voidaan käyttää.

Sulkutilin valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Sulkutilille suoritettavien maksujen valuutta. Kentät ”sulkutilillä pidetyt määrät arvopaperistamispäivänä” ja ”sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot”.

Lainojen ryhmittelyä ja korvaamista koskevat tiedot

Toisen lainan vakuutena oleva laina

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Maininta siitä, että laina on toisen lainan vakuutena (esimerkki: lainat 1 ja 44 ovat toistensa vakuuksina ja samoin myös lainat 4 ja 47).

Korvattu laina

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Korvaako tämä laina toisen lainan arvopaperistamispäivän jälkeen?

Korvaamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Jos lainan korvaaminen on tapahtunut arvopaperistamispäivän jälkeen, tässä kohdassa on mainittava tämän korvauksen päivämäärä.

Sallittu eräpäivän jälkeinen maksuaika

Muuttumaton

Numerotieto

Niiden maksun eräpäivän jälkeisten päivien lukumäärä, joilta lainanantaja ei veloita myöhästymissakkoa tai ilmoita maksua myöhästyneeksi.

Maininta lisärahoituksesta

Muuttumaton

Luettelo

Onko koko lainalla ollut ylimääräistä rahoituslainaa/välirahoituslainaa?

Lainan korkoa koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)

Korkotyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Lainaan sovellettavan koron tyyppi.

Koron kertymistapaa koskevat ehdot

Muuttumaton

Luettelo

Koron laskemiseen käytetty korkopäiväkäytäntö (days convention).

Taannehtivasti maksettava korko

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Maksetaanko lainalle karttuva korko taannehtivasti?

A-lainan kuoletustyyppi (tarvittaessa)

Muuttumaton

Luettelo

A-lainan kuoletustyyppi.

Kokonaislainan kuoletusta koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)

Kokonaislainan kuoletustyyppi (tarvittaessa)

Muuttumaton

Luettelo

Kokonaislainan kuoletustyyppi

Koron kerryttämisen mahdollisuus

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Mahdollistetaanko laina-asiakirjoissa koron kerryttäminen ja pääomittaminen?

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

Tuottotason säilyttävän maksun suorittamisvaatimuksen päättymispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion tai tuottotason säilyttävän maksun suorittamisesta. Päivämäärä, jonka jälkeen laina voidaan maksaa ennenaikaisesti takaisin ilman tuottotason säilyttävää maksua.

Ennakkomaksupreemion suorittamisvaatimuksen päättymispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii lainan ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

Ennakkomaksuehtojen kuvaus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietojen on ilmennettävä tarjousesitteessä annettuja tietoja. Esimerkiksi siinä tapauksessa, että ennakkomaksuehtojen mukaan ensimmäisenä vuonna on maksettava 1 prosentin lainaosuutta vastaava palkkio, toisena vuonna 0,5 prosentin osuutta vastaava palkkio ja kolmantena vuonna 0,25 prosentin osuutta vastaava palkkio, saatetaan tämä esittää tarjousesitteessä seuraavasti: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).

Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen lainan maksun laiminlyönniksi?

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen lainan maksun laiminlyönniksi?

Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien lainojen maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi?

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien lainojen maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi?

Lainan suojausta koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)

Laina-ajan kattava korkokatto

Muuttumaton

Numerotieto

Enimmäiskorko, joka lainanottajan täytyy lainasopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta lainasta.

Laina-ajan kattava korkolattia

Muuttumaton

Numerotieto

Vähimmäiskorko, joka lainanottajan täytyy lainasopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta lainasta.

Lainanvaihtosopimuksen tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Kuvaus sovellettavan lainanvaihtosopimuksen tyypistä.

Lainanvaihtosopimuksen tarjoaja

Muuttuva

Teksti

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi.

Lainan koronvaihtosopimuksen tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Kuvaus lainaan sovellettavan koronvaihtosopimuksen tyypistä.

Lainan valuutanvaihtosopimuksen tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Kuvaus valuuttakurssisopimuksen tyypistä.

Lainanvaihtosopimuksen valuuttakurssi

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan valuutanvaihtosopimusta varten asetettu valuuttakurssi.

Lainanvaihtosopimuksen alkamispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Lainanvaihtosopimuksen alkamispäivä.

Lainanvaihtosopimuksen päättymispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Lainanvaihtosopimuksen päättymispäivä.

Lainanottajan maksuvelvoite lainanvaihtosopimuksen purkamisen yhteydessä

Muuttumaton

Luettelo

Tieto siitä, missä määrin lainanottaja on velvollinen maksamaan purkamiskustannuksia lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle.

Lainan koron tarkistamista koskevat tiedot (arvopaperistamispäivänä)

Maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Lainan korko- ja kuoletusmaksujen suoritustiheys alkuperäisten laina-asiakirjojen mukaan.

Koron uudelleenasettamistiheys

Muuttumaton

Luettelo

Koron uudelleenasettamisen tiheys alkuperäisten lainaasiakirjojen mukaan.

Maksun uudelleenasettamistiheys

Muuttumaton

Luettelo

Pääoma- ja korkomaksujen uudelleenasettamisen tiheys alkuperäisten laina-asiakirjojen mukaan.

Indeksin tarkasteluajankohdan aiemmuus päivinä

Muuttumaton

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monta päivää ennen koronmaksupäivää korko asetetaan (esim. Euribor asetetaan kaksi päivää ennen koronmaksupäivää).

Indeksin määrityspäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Jos lainasopimuksessa ilmoitetaan tietyt päivämäärät indeksin asettamiselle, on tässä kohdassa ilmoitettava seuraava indeksin määrityspäivämäärä.

Lainan syndikointia ja omistusosuuksia koskevat tiedot

Lainan rakenne

Muuttumaton

Luettelo

Kohdassa on käytettävä lainarakenteen koodia lainaan sovellettavan rakenteen kuvaamiseen, esim. kokonaislaina, A-/B-jaot, syndikoitu.

Syndikoitu laina

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laina osa syndikoitua lainaa?

Arvopaperistettava prosenttiosuus lainasopimuksen kokonaismäärästä

Muuttumaton

Numerotieto

Kokonaislainan arvopaperistamiseen kuuluva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä.

Määräysvallassa olevan osapuolen oikeudet merkittävissä päätöksissä

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko muilla omistusosuuksien haltijoilla kuin liikkeeseenlaskijalla oikeus tehdä tärkeitä päätöksiä?

Syndikoinnin kirjeenvaihtajapankki

Muuttumaton

Teksti

Kirjeenvaihtajapankki.

Muita lainaa koskevia tietoja

Oikeussuojakeinot lainasopimuksen rikkomisen tapauksessa

Muuttumaton

Luettelo

Oikeussuojakeinot lainasopimuksen rikkomisen tapauksessa.

Lainan alullepanija

Muuttumaton

Teksti

Alullepanijan / lainan liikkeeseenlaskijalle myyneen lainanantajan nimi. Sen yhteisön nimi, joka on viime kädessä vastuussa lainan takuista.

Seuraamukset taloudellisten tietojen ilmoittamatta jättämisestä

Muuttumaton

Luettelo

Maininta seuraamuksista, jotka aiheutuvat lainanottajalta vaadittavien taloudellisten tietojen (tuloslaskelman, takaisinmaksuaikataulun) ilmoittamatta jättämisestä laina-asiakirjojen osalta.

Lainan takaus

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainalla toisen osapuolen takausta (esim. takaajaa) siltä varalta, että lainanottaja laiminlyö lainasopimuksen mukaisia velvoitteitaan?

Pyöristystapa

Muuttumaton

Luettelo

Koron pyöristystapa.

Pyöristyksen lisäprosentti

Muuttumaton

Numerotieto

Lisäprosentti, jolla indeksikorko on pyöristettävä korkoa määritettäessä, lainasopimuksen perusteella.

Erikoishallinnoijan (special servicer) nimi arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Teksti

Erikoishallinnoijan (special servicer) nimi arvopaperistamispäivänä.

Hallinnointistandardi

Muuttumaton

Luettelo

Hallinnointistandardi (valinta). Hallinnoiko lainan hallinnoija koko lainaa (sekä A- että B-komponenttia) vai vain A- tai B-komponenttia?

Maksupäivää koskevat tiedot

Lainanmaksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona pääoma ja korko maksetaan liikkeeseenlaskijalle. Tavallisesti tämä on lainan koronmaksupäivä.

Maksun suorituspäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona kaikki maksut on maksettu täysimääräisesti ilman maksuvajetta. Muiden kuin järjestämättömien lainojen osalta tämä tarkoittaa lainanmaksupäivää, joka välittömästi edeltää kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettua päivämäärää.

Indeksikoron uudelleenasettamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta seuraava päivämäärä, jona koron on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten lainojen osalta seuraava koronmaksupäivä.

Seuraava maksuntarkistuspäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta seuraava päivämäärä, jona takaisinmaksuaikataulun mukaan maksettavan pääoman ja/tai koron määrän on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten lainojen osalta seuraava maksupäivä.

Lainan erääntymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Lainasopimuksessa määritelty lainan nykyinen erääntymispäivämäärä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mitään mahdollisesti hyväksyttyjä lainasopimuksessa mahdollistettuja lainan erääntymisajan pidennyksiä.

Seuraava lainanmaksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Seuraavan lainanmaksun päivämäärä.

Korkoa koskevat tiedot

Nykyinen indeksikorko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Indeksikorolla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Korolla (ennen marginaalia) lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko.

Nykyinen marginaalikorko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Marginaalilla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Marginaalilla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko.

Nykyinen korko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaiskorolla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna (kokonais-) lainan maksupäivänä maksettava korko (vaihtuvakorkoisten lainojen osalta kentissä ”nykyinen indeksikorko (kokonaislaina)” ja ”nykyinen marginaalikorko (kokonaislaina)” ilmoitetut määrät lasketaan yhteen).

Nykyinen korko (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Vuosittaisella bruttokorolla lasketaan kuluvan kauden maksuaikataulun mukainen korko lainan A-osuudelle.

Seuraava indeksikorko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Seuraavan kauden indeksikorolla määritetään nykyinen kokonaislainan korko. Korolla (ennen marginaalia) lasketaan kentässä ”tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)” ilmoitetun kauden päättymishetken tosiasiallisen lainamäärän perusteella maksettava korko.

Nykyinen viivästyskorko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaiskorolla lasketaan kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä maksettava viivästyskorko.

Lainapääomaa koskevat tiedot

Lainamäärä kuluvan kauden alussa (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Jäljellä oleva määrä kuluvan kauden alussa. Lainan jäljellä olevalla määrällä korkokauden alussa lasketaan korko, joka erääntyy kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä.

Maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Maksuaikataulun mukainen pääomamaksu, joka lainasta erääntyy kuluvalla kaudella. Pääomamaksu, joka erääntyy maksettavaksi liikkeeseenlaskijalle kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. Määrässä otetaan huomioon kuoletukset mutta ei ennakkomaksuja.

Nykyinen maksuaikataulun mukainen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Maksuaikataulun mukainen lainapääoman jäljellä oleva määrä kuluvan kauden lopussa kuoletusten jälkeen mutta ennen ennakkomaksuja. Lainapääoman määrä, joka jää jäljelle maksuaikataulun mukaisen pääomamaksun jälkeen ennen ennakkomaksujen suorittamista (kentän ”lainamäärä kuluvan kauden alussa (kokonaislaina)” määrästä vähennetään kentän ”maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)” määrä).

Maksuaikataulun ulkopuoliset pääoman takaisinsaannit (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kuluvan kauden aikana saadut maksuaikatauluun kuulumattomat pääomamaksut. Muita korkokauden aikana saatuja pääomamaksuja käytetään lainan lyhentämiseen. Maksut voivat liittyä myyntituloihin, vapaaehtoisiin ennakkomaksuihin tai realisointimääriin.

Muut pääoman tarkistukset (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Maksuaikataulun ulkopuoliset korkokauden pääoman tarkistukset, jotka eivät liity rahan liikkeeseen. Kaikki sellaiset muut määrät, jotka voivat aiheuttaa lainamäärän pienenemisen tai kasvamisen kuluvalla kaudella ja joita ei katsota kuuluvaksi maksuaikataulun ulkopuolisiin pääoman takaisinsaanteihin ja jotka eivät ole maksuaikataulun mukaista pääomaa.

Tosiasiallinen maksettu pääoma

Muuttuva

Numerotieto

Tosiasiallisesti maksettu pääoma viimeisimpänä koronmaksupäivänä.

Tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Tosiasiallinen jäljellä oleva lainapääoman määrä kuluvan kauden lopussa. Seuraavalle korkokaudelle jäljelle jäävä lainan tosiasiallinen määrä kaikkien pääomamaksujen jälkeen.

Nykyinen lainamäärä kauden alussa (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Jäljellä oleva määrä (A-laina) kuluvan kauden alussa. A-lainan jäljellä olevalla määrällä korkokauden alussa lasketaan korko, joka erääntyy lainanmaksupäivänä.

Pääoman takaisinsaantien kokonaismäärä (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Kaikki kuluvan kauden aikana saadut pääomamaksut (A-laina). A-lainan pääomamaksu, joka erääntyy maksettavaksi liikkeeseenlaskijalle kentässä ”lainanmaksupäivä” ilmoitettuna lainanmaksupäivänä. Määrässä otetaan huomioon kuoletukset mutta ei ennakkomaksuja.

Tosiasiallinen lainamäärä kauden lopussa (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Tosiasiallinen jäljellä oleva lainapääoman määrä (A-laina) kuluvan kauden lopussa. A-lainan pääoman määrä, joka jää jäljelle maksuaikataulun mukaisen pääomamaksun jälkeen.

Lainasopimuksen sidotun nostamattoman lainan määrä (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Lainasopimuksen kokonaislainasta (seniorilainasta) jäljellä oleva osuus / nostamaton määrä kauden lopussa. Koronmaksupäivän päättyessä lainasopimuksen kokonaislainasta (seniorilainasta) jäljellä oleva osuus, jonka lainanottaja voi yhä nostaa.

Korkoa koskevat tiedot

Maksuaikataulun mukaan erääntyvä korkomäärä (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kauden bruttokorko, kun oletetaan, että kuluvalla kaudella kokonaislainasta ei ole suoritettu takaisinmaksua. Lainanmaksupäivänä erääntyvä kokonaiskorko, kun oletetaan, että korkokauden aikana ei ole suoritettu ennakkomaksuja. Koron on perustuttava lainasopimuksen mukaiseen alkuperäiseen korkoon.

Ennakkomaksusta syntyvä koron ylijäämä/alijäämä

Muuttuva

Numerotieto

Tosiasiallisen korkomaksun alijäämä tai ylijäämä suhteessa maksuaikataulun mukaiseen korkomaksuun kuluvalla kaudella sikäli, kuin tämä ei liity lainan laiminlyöntiin. Tämä aiheutuu ennakkomaksusta, joka on saatu muuna kuin maksuaikataulun mukaisena maksun eräpäivänä.

Muut koron tarkistukset

Muuttuva

Numerotieto

Tämä kenttä täydentää muita pääoman tarkistuksia (kenttää ”muut pääoman tarkistukset (kokonaislaina)”), ja kentässä ilmoitetaan maksuaikatauluun kuulumattomat koron tarkistukset korkokaudella.

Negatiivinen kuoletus

Muuttuva

Numerotieto

Negatiivinen kuoletus / eriytetty korko / pääomitettu korko ilman seuraamusta.

Tosiasiallinen maksettu korko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaislainasta kuluvalla kaudella tosiasiallisesti maksettu korko. Lainanottajan korkokaudella tai lainanmaksupäivänä maksama koron kokonaismäärä.

Tosiasiallinen maksettu korko (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Korkokaudella tai lainanmaksupäivänä A-lainasta maksettu koron kokonaismäärä.

Tosiasiallinen viivästyskorko

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaislainasta kuluvalla kaudella tosiasiallisesti maksettu viivästyskorko. Lainanottajan korkokaudella tai lainanmaksupäivänä maksama viivästyskoron kokonaismäärä.

Eriytetty korko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaislainan eriytetty korko. Eriytetty korko on määrä, jonka verran korko, joka lainanottajan on maksettava kiinnelainasta, on pienempi kuin jäljellä olevalle pääomalle kertyneen koron määrä.

Pääomitettu korko (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kokonaislainan pääomitettu korko. Pääomitetulla korolla tarkoitetaan sitä, että korko lisätään lainapääomaan korkokauden lopussa lainasopimuksen mukaisesti.

Lainapääomaa ja korkoa koskevat tiedot

Maksuaikataulun mukainen erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Liikkeeseenlaskijalle maksettavaksi erääntyvä maksuaikataulun mukainen pääoman ja koron määrä kuluvalta kaudelta (kokonaislaina). Maksuaikataulun mukaan erääntyvän pääoman ja koron lainanmaksupäivän kokonaismäärää (eli kentässä ”maksuaikataulun mukainen pääoman määrä (kokonaislaina)” ilmoitetun määrän ja kentässä ”maksuaikataulun mukaan erääntyvä korkomäärä (kokonaislaina)” ilmoitetun määrän summaa) voidaan käyttää velanhoitokatteen laskentaan.

Jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Kumulatiiviset jäljellä olevan pääoman ja koron maksettavaksi erääntyneet määrät kuluvan kauden lopussa. Maksamattoman pääoman ja koron kumulatiivinen määrä lainanmaksupäivänä.

Muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä

Muuttuva

Numerotieto

Liikkeeseenlaskijan/hallinnoijan käyttöön antamat lainan jäljellä olevat kumulatiiviset määrät (esim. vakuutusmaksut, tonttivuokrat, pääomamenot) kuluvan kauden lopussa. Mahdollisten hallinnoijan tai liikkeeseenlaskijan kiinteistön suojaamiseen osoittamien ennakoiden tai muiden summien, joita lainanottaja ei ole vielä maksanut takaisin, kumulatiivinen määrä.

Jäljellä oleva kumulatiivinen määrä

Muuttuva

Numerotieto

Kentässä ”jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet (kokonaislaina)” ja kentässä ”muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä” ilmoitettujen määrien summa.

Kuoletuksen laukaiseva taso

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko kuoletuksen laukaiseva taso saavutettu?

Nykyinen kuoletustyyppi

Muuttuva

Luettelo

A-lainaan sovellettava kuoletustyyppi.

Maksuaikataulun mukaan maksettu pääoman ja koron kokonaismäärä (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Liikkeeseenlaskijalle maksettavaksi erääntynyt maksuaikataulun mukainen A-lainan pääoman ja koron määrä kuluvalta kaudelta.

Vuoden alusta alkaen kootut viimeisimmät taloudelliset tiedot

Lainanottajan raportointirikkomus

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainanottaja rikkonut velvoitettaan toimittaa raportteja lainan hallinnoijalle tai lainanantajalle?

Viimeisimmät tulot

Muuttuva

Numerotieto

Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (eli vuoden alusta alkaen tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta.

Viimeisin luototusaste (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin luototusaste (LtV) (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella.

Viimeisin velanhoitokate (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin velanhoitokate (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella.

Viimeisin korkokate (kokonaislaina)

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin korkokate (kokonais-) lainan osalta laina-asiakirjojen perusteella.

Viimeisin korkokate (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin korkokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.

Viimeisin velanhoitokate (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin velanhoitokatelaskelma A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.

Viimeisin luototusaste (A-laina)

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin luototusaste (LtV) A-lainan osalta tarjousasiakirjojen perusteella.

Varantoja ja sulkutilejä koskevat tiedot

Varantojen kokonaismäärä

Muuttuva

Numerotieto

Lainaa koskevien varantotilien varantojen kokonaismäärä lainanmaksupäivänä. Näihin kuuluvat huolto-, korjaus- ja ympäristönhoitovarat jne. Sen sijaan näihin eivät kuulu vero- ja vakuutusvarannot. Näihin sisältyvät leasing-palkkiot varantoja varten. Kohdan tiedot ilmoitetaan, jos lainaa koskevissa tiedoissa on kentässä ”muiden varantojen keruu” vastattu ”Y” = kyllä.

Sulkutiliä koskevan laukaisevan tapahtuman esiintyminen

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Kohdassa ilmoitetaan ”Y”, jos on esiintynyt jokin sellainen tapahtuma, joka on johtanut varantojen perustamiseen. Kohdassa ilmoitetaan ”N”, jos maksujen kerääminen kuuluu lainasopimuksen normaaleihin ehtoihin.

Sulkutileille kuluvalla kaudella lisätyt määrät

Muuttuva

Numerotieto

Määrä, joka on lisätty sulkutileille tai varantoihin kuluvan kauden aikana.

Varantomäärien valuutta

Muuttuva

Luettelo

Varantotilin valuuttayksikkö.

Sulkutilin valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Sulkutilin valuuttayksikkö.

Realisointia ja ennenaikaista takaisinmaksua koskevat tiedot

Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona maksetaan maksuaikataulun ulkopuolinen pääomamaksu tai realisoinnista saadut tulot.

Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun koodi

Muuttuva

Luettelo

Kauden aikana suoritetuille maksuaikataulun ulkopuolisille pääomamaksuille tai realisoinnista saaduille tuloille annettu koodi.

Lainanottajan suojausta koskevat tiedot

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi (lainanottajan tasolla)

Muuttuva

Teksti

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan nimi, mikäli lainanottajalla on suora sopimus vaihtosopimuksen vastapuolen kanssa.

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan tosiasialliset luokitukset (lainanottajan tasolla)

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Ilmoitetaan vaihtosopimuksen vastapuolen luokitukset lainanmaksupäivästä lukien.

Lainanvaihtosopimuksen täydellinen tai osittainen päättyminen kuluvalla kaudella (lainanottajan tasolla)

Muuttuva

Luettelo

Jos lainanvaihtosopimus on päättynyt kuluvalla kaudella, ilmoitetaan päättymisen syy.

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle määräajoin suoritettava nettomaksu (lainanottajan tasolla)

Muuttuva

Numerotieto

Määrä, jonka lainanottaja maksaa lainanvaihtosopimuksen vastapuolelle lainanmaksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti.

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajan määräajoin suorittama nettomaksu (lainanottajan tasolla)

Muuttuva

Numerotieto

Määrä, jonka lainanvaihtosopimuksen vastapuoli maksaa lainanottajalle lainanmaksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti.

Lainanvaihtosopimuksen tarjoajalle maksettavat purkamiskustannukset

Muuttuva

Numerotieto

Määrä, jonka lainanottaja maksaa lainanvaihtosopimuksen vastapuolelle vaihtosopimuksen osittaisesta tai täydellisestä päättämisestä.

Lainanvaihtosopimuksen purkamiskustannusmaksujen vaje

Muuttuva

Numerotieto

Vaihtosopimuksen täydellisestä tai osittaisesta päättämisestä lainanottajan maksettavaksi aiheutuvien purkamiskustannusten mahdollisen vajeen määrä.

Lainanvaihtosopimuksen vastapuolen maksettavaksi erääntyvät purkamiskustannukset

Muuttuva

Numerotieto

Mahdolliset voitot, jotka lainanvaihtosopimuksen vastapuoli maksaa lainanottajalle sopimuksen täydellisen tai osittaisen päättymisen yhteydessä.

Lainanvaihtosopimuksen seuraava uudistamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona lainanvaihtosopimus seuraavan kerran uudistetaan.

Vaihtosopimusta koskevat tiedot

Muuttuva

Teksti

Vaihtosopimusta koskevat tiedot.

Maksamattoman lainan tilaa koskevat tiedot

Kiinteistöjen tila

Muuttuva

Luettelo

Kiinteistöjen tila.

Lainan tila

Muuttuva

Luettelo

Lainan tila (eli nykyinen, maksamaton jne.) Jos lainalla on useita sen tilaa kuvaavia koodeja, on hallinnoijan harkinnassa päättää, mikä koodi ilmoitetaan.

Ulosoton alkamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona lainanottajaa vastaan käynnistettiin ulosmittaus- ja hallintomenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona lainanottaja sopi nämä oikeustapaukset.

Lainajärjestelystrategian koodi

Muuttuva

Luettelo

Lainajärjestelystrategia.

Odotettu perintätoimien ajoitus

Muuttuva

Numerotieto

Odotettu perintätoimien ajoitus kuukausina.

Maksukyvyttömyystila

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Lainan maksun laiminlyöminen (jos lainan maksu on laiminlyöty, ilmoitetaan ”Y”, muussa tapauksessa ”N”).

Maksukyvyttömyyspäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Maksukyvyttömyyden päivämäärä.

Kiinteistön haltuunottopäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona vakuutena olevan kiinteistön omistusoikeus (tai jokin muu vaihtoehtoinen tosiasiallisen hallinta- tai käyttöoikeuden muoto) siirrettiin.

Realisoinnista saadut nettotulot

Muuttuva

Numerotieto

Transaktioasiakirjojen mukaiset realisoinnista saadut nettotulot, joiden avulla määritetään liikkeeseenlaskijan kärsimä tappio. Myynnistä saatujen nettotulojen määrä, jolla määritetään lainasta koituva mahdollinen tappio tai vaje.

Realisointimenot

Muuttuva

Numerotieto

Transaktioasiakirjojen mukaiset realisointiin liittyvät menot, jotka vähennetään muista liikkeeseenlaskijan varoista tappion määrittämiseksi. Realisointimenojen määrä, joka maksetaan nettomyyntituloista mahdollisen tappion määrittämiseksi.

Arvopaperistamisen realisoitunut tappio

Muuttuva

Numerotieto

Määrä, joka saadaan, kun lainan jäljellä olevasta määrästä (ja realisointimenoista) vähennetään realisoinnista saadut nettotulot. Liikkeeseenlaskijan kärsimän tappion määrä saadaan vähentämällä realisointimenot nettomyyntituloista.

Myöhästyminen kuukausien lukumääränä

Muuttuva

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta tämän lainan maksu on myöhässä kuluvan kauden lopussa liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.

Laiminlyötyjen maksujen määrä

Muuttuva

Numerotieto

Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia.

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

Numerotieto

Perinnässä takaisinsaatu kokonaismäärä, mukaan lukien myyntitulot.

Erikoishallinnointi (special servicing)

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laina lainanmaksupäivästä tarkasteltuna tällä hetkellä erikoishallinnointitoimien kohteena?

Maksujen laiminlyönnin päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona lainanmaksu laiminlyötiin.

Realisointivaluutta

Muuttuva

Luettelo

Realisoinnin valuuttayksikkö.

Tappioiden valuutta

Muuttuva

Luettelo

Tappioiden valuuttayksikkö.

Laiminlyötyjen / myöhässä olevien maksujen valuutta

Muuttuva

Luettelo

Laiminlyötyjen / myöhässä olevien maksujen valuuttayksikkö.

Lainan muuntamista koskevat tiedot

Velkakirjan haltijan suostumus

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Tarvitaanko uudelleenjärjestelyssä velkakirjan haltijan suostumusta?

Sovittu velkakirjojen haltijoiden kokous

Muuttuva

Päivämäärä

Mille päivälle seuraava velkakirjojen haltijoiden kokous on sovittu?

Viimeisimmän lainan myyntipäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona laina myytiin liikkeeseenlaskijalle. Jos laina oli osa alkuperäistä arvopaperistamista, tämä on arvopaperistamispäivä.

Viimeisimmän kiinteistön arvopaperistamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona viimeisin kiinteistö (tai kiinteistöt) liitettiin arvopaperistamiseen. Jos kiinteistöjä on korvattu, kohdassa ilmoitetaan viimeisimmän korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistöt olivat osa alkuperäistä arvopaperistamista, tämä on arvopaperistamispäivä.

Hallinnansaantipäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona uusi lainanottaja siirsi lainan omistukseensa / uudisti lainan tai otti sen hallintaansa.

Arvonalennuksen päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona arvonalennus laskettiin ja hyväksyttiin (alkuperäinen tai päivitetty laskelma).

Viimeisimmän muuntamisen päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Viimeisin päivämäärä, jona lainaa muunnettiin.

Muuntamiskoodi

Muuttuva

Luettelo

Muuntamisen tyyppi.

Muutettu maksutaso

Muuttuva

Numerotieto

Jos laina on järjestelty uudelleen (todennäköisesti lainajärjestelyn aikana) ja kuoletuksen aikataulua on muutettu, on ilmoitettava uusi määrä, joka ilmaistaan prosenttiosuutena lainamäärästä.

Lainan muutettu korko

Muuttuva

Numerotieto

Jos laina on järjestelty uudelleen (todennäköisesti lainajärjestelyn aikana) ja korkoa/marginaalia on muutettu, on ilmoitettava uusi korko.

Erikoishallinnointia koskevat tiedot

Hallinnoijan seurantalista

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona laina päätettiin asettaa seurantalistalle. Jos laina oli otettu pois seurantalistalta aiemmalla kaudella ja on nyt tulossa listalle takaisin, on kohdassa käytettävä uutta listalleottopäivää.

Viimeisin erikoishallinnoijalle siirron päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona laina siirrettiin erikoishallinnoijalle hallinnoinnin siirron aiheuttaneen tapahtuman jälkeen. Huomautus: Jos lainaa on siirretty useita kertoja, kohdassa on ilmoitettava viimeisin päivämäärä, jona laina on siirretty erikoishallinnoinnin piiriin.

Viimeisin ensisijaiselle hallinnoijalle palauttamisen päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona lainasta tulee ”korjattu kiinnelaina”, eli päivämäärä, jona laina palautettiin erikoishallinnoijalta pääasialliselle/ensisijaiselle hallinnoijalle.

Varojen katsominen menetetyiksi

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Maininta (kyllä/ei) siitä, katsooko hallinnoija/erikoishallinnoija, että annettujen ennakkojen ja jäljellä olevan lainamäärän sekä muiden lainaan liittyvien saatavien perinnässä kiinteistön tai lainan myynnistä tai realisoinnista syntyy vajetta.

Lainasopimuksen rikkomispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona rikkominen tapahtui. Jos rikkomisia on ollut useita, on ilmoitettava ensimmäisen rikkomisen päivämäärä.

Lainasopimuksen rikkomisen oikaisupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona rikkominen oikaistiin. Jos rikkomisia on ollut useita, on ilmoitettava päivämäärä, jona viimeisin rikkominen oikaistiin.

Seurantalistan kriteerin koodi

Muuttuva

Luettelo

Hallinnoijan seurantalistan koodi. Jos käytettävissä on useita kriteereitä, on mainittava kriteereistä raskauttavin.

Maksujen valuutta

Muuttuva

Luettelo

Maksujen valuuttayksikkö.

Erikoishallinnoijaa koskevat tiedot

Erikoishallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti

Erikoishallinnoijan nimi.

Erikoishallinnoijan muuttuminen?

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko erikoishallinnoija muuttunut edellisen raportointikauden jälkeen?

Muun etuoikeussijassa olevan lainanantajan osallisuus ulosotossa

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko toinen etuoikeussijassa oleva lainanantaja osallisena ulosotossa?

Laiminlyödyn lainan tilaa koskevat tiedot

Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laina tällä hetkellä laiminlyöty tai ulosmittauksessa?

Laiminlyönnin syy

Muuttuva

Laiminlyönnin syy.

Sopimusrikkomus / laukaiseva tapahtuma

Muuttuva

Luettelo

Sopimusrikkomuksen / laukaisevan tapahtuman tyyppi.

Vakavaraisuusdirektiiviä koskevat tiedot

Täsmennys siitä, mitä neljästä säilytysvaihtoehdosta alullepanija noudattaa.

Muuttuva

Luettelo

Säilytystyyppi.

Alullepanijan säilyttämä osuus

Muuttuva

Numerotieto

Alullepanijan säilyttämä nettomääräinen taloudellinen osuus prosentteina (%) luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista annetun asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artiklan mukaisesti.

KIINTEISTÖ:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Kiinteistövakuutta koskevat tiedot |
| Kiinteistön tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kiinteistön yksilöivä tunnus. Jos kyse on useista kiinteistöistä (kuten kerrostalosta), kohdassa on käytettävä yksilöllistä tunnusta, joka viittaa tähän kiinteistöjen ryhmään. |
| Kiinteistövakuudellinen ristiin taattu lainaryhmä | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Kohdassa ilmoitetaan asianomaiset tarjousesitteen lainatunnukset. Jos yksi kiinteistö on usean transaktioon tai pooliin kuuluvan lainan vakuutena, on niiden yksilölliset tunnukset ilmoitettava erikseen pilkulla erotettuna. |
| Kiinteistön nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainan vakuutena olevan kiinteistön nimi. Jos kyse on useista kiinteistöistä (kuten kerrostalosta), kohdassa on ilmoitettava nimi, joka viittaa tähän kiinteistöjen ryhmään. |
| Kiinteistön osoite | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainan vakuutena olevan kiinteistön osoite. |
| Kiinteistön sijaintikaupunki | Muuttumaton | Teksti | Sen kaupungin nimi, jossa kiinteistö sijaitsee. |
| Kiinteistön postinumero | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Ensisijaisen kiinteistön postinumero. Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2–4 merkkiä. |
| Kiinteistön sijaintimaa | Muuttumaton | Luettelo | Maa, jossa kiinteistö sijaitsee. |
| Kiinteistötyypin koodi | Muuttumaton | Luettelo | Kiinteistön tyyppi tai arviointikertomuksessa tai tarjousasiakirjoissa käytetty viittaus. |
| Rakennusvuosi | Muuttumaton | Päivämäärä | Vuosi, jona kiinteistö on rakennettu arviointikertomuksen tai tarjousasiakirjan mukaan. |
| Viimeisimmän peruskorjauksen vuosi | Muuttuva | Päivämäärä | Vuosi, jona kiinteistön viimeisin suuri peruskorjaus / uusi rakennus on valmistunut arviointikertomuksen tai tarjousasiakirjan mukaan. |
| Nettoneliömetrit arvopaperistamispäivänä | Muuttuva | Numerotieto | Lainan vakuutena oleva kiinteistöjen nettomääräinen vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, pinta-alat on laskettava yhteen. |
| Vahvistettu nettomääräinen lattiapinta-ala | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko arvioitsija tarkistanut kiinteistön nettomääräisen lattiapinta-alan? |
| Yksiköiden/vuoteiden/huoneiden lukumäärä | Muuttumaton | Numerotieto | Jos kyse on useamman perheen asuttavasta kiinteistöstä, ilmoitetaan yksiköiden lukumäärä, jos kyse on kestitys-/hotelli-/terveydenhoitoalan kiinteistöistä, ilmoitetaan vuoteiden määrä, jos kyse on asuntovaunualueista, ilmoitetaan yksiköt, jos kyse on majoituksesta, ilmoitetaan huoneet, jos kyse on omatoimivarastoista, ilmoitetaan yksiköt. Kun kyseessä on useampi samaa tyyppiä edustava kiinteistö, lukumäärät lasketaan yhteen. |
| Kiinteistön tila | Muuttuva | Luettelo | Kiinteistön viimeisin lainatilanne. |
| Kiinteistön omistusoikeuden muoto | Muuttumaton | Luettelo | Asianomainen kiinteistön omistusoikeuden muoto. Esimerkiksi vain vuokrattu maa-alue, jolla lainanottaja yleensä omistaa rakennuksen tai jolle lainanottajan on pystytettävä rakennus vuokrasopimuksen ehtojen mukaan. |
| Kiinteistön vuokraoikeuden päättymispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Ilmoitetaan päivämäärä, jona vuokraoikeus aikaisintaan päättyy. |
| Maksettava tonttivuokra | Muuttuva | Numerotieto | Jos kiinteistö on vuokralla, ilmoitetaan vuokranantajalle tällä hetkellä maksettava vuosittainen vuokrasumma. |
| Viimeisimmän arvonmäärityksen päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin. |
| Viimeisin arvo | Muuttuva | Numerotieto | Kiinteistön viimeisin arvo. |
| Viimeisin arvonmääritysperuste | Muuttuva | Luettelo | Viimeisin arvonmääritysperuste. |
| Tonttivuokran valuutta | Muuttuva | Luettelo | Tonttivuokran (”maksettava tonttivuokra”) valuutta. |
| Viimeisimmän arvonmäärityksen valuutta | Muuttuva | Luettelo | Viimeisimmän arvonmäärityksen (”viimeisin arvo”) valuutta. |
| Arvopaperistamispäivää koskevat tiedot |
| Kiinteistön arvopaperistamispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona kiinteistö liitettiin arvopaperistamiseen. Jos kiinteistö on korvattu, kohdassa ilmoitetaan korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistö oli osa alkuperäistä transaktiota, tämä on arvopaperistamispäivä. |
| Lainan kohdennettu prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Se prosenttiosuus (%) lainasta, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön, mikäli lainan vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö. |
| Taloudellisten tietojen päivämäärä arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Päivämäärä | Viimeinen päivä, jolta tarjousesitteessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan vuoden alusta alkaen, vuosittain, vuosineljänneksittäin tai viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta). |
| Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä | Muuttuva | Numerotieto | Luku, joka saadaan, kun tuloista vähennetään liiketoiminnan kulut arvopaperistamispäivänä. |
| Arvo arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Numerotieto | Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella. |
| Arvioitsijan nimi arvopaperistamispäivänä | Muuttumaton | Teksti | Arvopaperistamisessa kiinteistön arvon määrittäneen arviointiyrityksen nimi. |
| Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli suoritettu. |
| Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä | Muuttuva | Numerotieto | Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä. |
| Liiketilan pinta-ala | Muuttuva | Numerotieto | Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen liiketilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan. |
| Asuinpinta-ala | Muuttuva | Numerotieto | Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen asuintilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan. |
| Taloudellisten tietojen valuutta | Muuttuva | Luettelo | Lainan valuuttayksikkö. |
| Kiinteistöä koskevat vuoden alusta alkaen kootut viimeisimmät taloudelliset tiedot |
| Nykyinen lainan kohdennettu prosenttiosuus | Muuttuva | Numerotieto | Se prosenttiosuus (%) lainasta lainanmaksupäivänä, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön, mikäli lainan vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö. Näiden prosenttiosuuksien summan on oltava 100 prosenttia. Nämä tiedot voi olla esitetty lainasopimuksessa. |
| Nykyinen lainan kohdennettu määrä kauden lopussa | Muuttuva | Numerotieto | Nykyistä lainan kohdennettua prosenttiosuutta (%) sovelletaan tosiasialliseen jäljellä olevaan lainamäärään. |
| Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan alkamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Ensimmäinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta). |
| Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan päättymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Viimeinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta). |
| Vuoden viimeinen taloudellisten tietojen raportointikuukausi | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Kuukausi, jona kunkin vuoden taloudellisten tietojen (viimeisimpien, edellisvuotisten ja toissavuotisten tietojen) raportointi päättyy. |
| Viimeisimpien taloudellisten tietojen kuvaus | Muuttuva | Luettelo | Tässä kentässä kuvataan kautta, jota viimeisimmät taloudelliset tiedot ilmentävät. |
| Viimeisimmät tulot | Muuttuva | Numerotieto | Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, tulot on laskettava yhteen. |
| Viimeisimmät liiketoiminnan kulut | Muuttuva | Numerotieto | Liiketoiminnan kulujen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. |
| Viimeisin nettoliikevoitto | Muuttuva | Numerotieto | Luku, joka saadaan, kun tulojen kokonaismäärästä vähennetään liiketoiminnan kulut viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta. |
| Viimeisimmät pääomamenot | Muuttuva | Numerotieto | Pääomamenojen kokonaismäärä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia) viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. |
| Viimeisin nettokassavirta | Muuttuva | Numerotieto | Luku, joka saadaan, kun nettoliikevoiton kokonaismäärästä vähennetään pääomamenot viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta. |
| Viimeisimmät velanhoitokulut | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalla kaudella lainanmaksuaikataulun mukaan erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta). |
| Viimeisin velanhoitokate (nettoliikevoitto) | Muuttuva | Numerotieto | Velanhoitokate lasketaan viimeisimmän tilinpäätöksen kattaman kauden nettoliikevoiton perusteella (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta). |
| Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo | Muuttuva | Numerotieto | Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo, joka saadaan lainanottajan viimeisimmästä vuokrasuhdeluettelosta. |
| Kiinteistön käyttöastetta koskevat tiedot |
| Käyttöastetta koskevien tietojen raportointipäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jolta viimeisin vuokralista/vuokrasuhdeluettelo on peräisin. (Kestitys- (hotelli-) alan kiinteistöjen ja terveydenhoitoalan kiinteistöjen osalta käytetään keskimääräistä käyttöastetta kaudella, jonka osalta tilinpäätös on tehty.) |
| Todellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä | Muuttuva | Numerotieto | Arvopaperistamishetkellä saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään). Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa. |
| Viimeisin tieto todellisesta käyttöasteesta | Muuttuva | Numerotieto | Viimeisin saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään). Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa. |
| Saatavissa olevat vuokralaiskohtaiset tiedot | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko vuokralaisia koskevia tietoja saatavilla vuokralaiskohtaisesti? |
| Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo | Muuttuva | Numerotieto | Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo vuosina. |
| Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo (ensimmäinen mahdollinen purkamisajankohta) | Muuttuva | Numerotieto | Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo (vuosina) ensimmäisten mahdollisten sopimuksen purkamisajankohtien jälkeen. |
| Kolmea suurinta vuokralaista koskevat tiedot |
| Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). | Muuttuva | Numerotieto | Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). |
| Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). | Muuttuva | Numerotieto | Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). |
| Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). | Muuttuva | Numerotieto | Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). |
| Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). | Muuttuva | Numerotieto | Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). |
| Tuloista yli 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). | Muuttuva | Numerotieto | Tuloista vähintään 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%). |
| Suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Nykyisen nettovuokran perusteella suurimman vuokralaisen nimi. |
| Suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Nykyisen (nettovuokran perusteella) suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä. |
| Suurimman vuokralaisen maksama vuokra | Muuttuva | Numerotieto | Nykyisen suurimman vuokralaisen maksama vuosivuokra. |
| Toiseksi suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Nykyisen (nettovuokran perusteella) toiseksi suurimman vuokralaisen nimi. |
| Toiseksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Nykyisen (nettovuokran perusteella) toiseksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä. |
| Toiseksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra | Muuttuva | Numerotieto | Nykyisen toiseksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra. |
| Kolmanneksi suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Nykyisen (nettovuokran perusteella) kolmanneksi suurimman vuokralaisen nimi. |
| Kolmanneksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Nykyisen (nettovuokran perusteella) kolmanneksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä. |
| Kolmanneksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra | Muuttuva | Numerotieto | Nykyisen kolmanneksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra. |
| Vuokran valuutta | Muuttuva | Luettelo | Vuokran valuuttayksikkö. |
| Ulosmittausta koskevat tiedot |
| Päivämäärä, jona omaisuuden odotetaan olevan jaettu tai ulosmitattu | Muuttuva | Päivämäärä | Arvioitu päivämäärä, jona erikoishallinnoija odottaa omaisuuden olevan jaettu. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, ilmoitetaan viimeisin päivä sidoksissa olevien kiinteistöjen osalta. Jos kiinteistö ulosmitataan = ulosmittauksen odotettu päivä, ja jos kiinteistö otetaan haltuun = odotettu myyntipäivä. |
| Haltuunottomenettelyn alkamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona lainanottajaa vastaan käynnistettiin ulosmittausmenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona lainanottaja sopi nämä oikeustapaukset. |
| Hallinnansaantipäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona vakuutena olevan kiinteistön omistusoikeus (tai jokin muu vaihtoehtoinen tosiasiallisen hallinta- tai käyttöoikeuden muoto) siirrettiin. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Kiinteistövakuutta koskevat tiedot

Kiinteistön tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kiinteistön yksilöivä tunnus. Jos kyse on useista kiinteistöistä (kuten kerrostalosta), kohdassa on käytettävä yksilöllistä tunnusta, joka viittaa tähän kiinteistöjen ryhmään.

Kiinteistövakuudellinen ristiin taattu lainaryhmä

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Kohdassa ilmoitetaan asianomaiset tarjousesitteen lainatunnukset. Jos yksi kiinteistö on usean transaktioon tai pooliin kuuluvan lainan vakuutena, on niiden yksilölliset tunnukset ilmoitettava erikseen pilkulla erotettuna.

Kiinteistön nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainan vakuutena olevan kiinteistön nimi. Jos kyse on useista kiinteistöistä (kuten kerrostalosta), kohdassa on ilmoitettava nimi, joka viittaa tähän kiinteistöjen ryhmään.

Kiinteistön osoite

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainan vakuutena olevan kiinteistön osoite.

Kiinteistön sijaintikaupunki

Muuttumaton

Teksti

Sen kaupungin nimi, jossa kiinteistö sijaitsee.

Kiinteistön postinumero

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Ensisijaisen kiinteistön postinumero. Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2–4 merkkiä.

Kiinteistön sijaintimaa

Muuttumaton

Luettelo

Maa, jossa kiinteistö sijaitsee.

Kiinteistötyypin koodi

Muuttumaton

Luettelo

Kiinteistön tyyppi tai arviointikertomuksessa tai tarjousasiakirjoissa käytetty viittaus.

Rakennusvuosi

Muuttumaton

Päivämäärä

Vuosi, jona kiinteistö on rakennettu arviointikertomuksen tai tarjousasiakirjan mukaan.

Viimeisimmän peruskorjauksen vuosi

Muuttuva

Päivämäärä

Vuosi, jona kiinteistön viimeisin suuri peruskorjaus / uusi rakennus on valmistunut arviointikertomuksen tai tarjousasiakirjan mukaan.

Nettoneliömetrit arvopaperistamispäivänä

Muuttuva

Numerotieto

Lainan vakuutena oleva kiinteistöjen nettomääräinen vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, pinta-alat on laskettava yhteen.

Vahvistettu nettomääräinen lattiapinta-ala

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko arvioitsija tarkistanut kiinteistön nettomääräisen lattiapinta-alan?

Yksiköiden/vuoteiden/huoneiden lukumäärä

Muuttumaton

Numerotieto

Jos kyse on useamman perheen asuttavasta kiinteistöstä, ilmoitetaan yksiköiden lukumäärä, jos kyse on kestitys-/hotelli-/terveydenhoitoalan kiinteistöistä, ilmoitetaan vuoteiden määrä, jos kyse on asuntovaunualueista, ilmoitetaan yksiköt, jos kyse on majoituksesta, ilmoitetaan huoneet, jos kyse on omatoimivarastoista, ilmoitetaan yksiköt. Kun kyseessä on useampi samaa tyyppiä edustava kiinteistö, lukumäärät lasketaan yhteen.

Kiinteistön tila

Muuttuva

Luettelo

Kiinteistön viimeisin lainatilanne.

Kiinteistön omistusoikeuden muoto

Muuttumaton

Luettelo

Asianomainen kiinteistön omistusoikeuden muoto. Esimerkiksi vain vuokrattu maa-alue, jolla lainanottaja yleensä omistaa rakennuksen tai jolle lainanottajan on pystytettävä rakennus vuokrasopimuksen ehtojen mukaan.

Kiinteistön vuokraoikeuden päättymispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Ilmoitetaan päivämäärä, jona vuokraoikeus aikaisintaan päättyy.

Maksettava tonttivuokra

Muuttuva

Numerotieto

Jos kiinteistö on vuokralla, ilmoitetaan vuokranantajalle tällä hetkellä maksettava vuosittainen vuokrasumma.

Viimeisimmän arvonmäärityksen päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin.

Viimeisin arvo

Muuttuva

Numerotieto

Kiinteistön viimeisin arvo.

Viimeisin arvonmääritysperuste

Muuttuva

Luettelo

Viimeisin arvonmääritysperuste.

Tonttivuokran valuutta

Muuttuva

Luettelo

Tonttivuokran (”maksettava tonttivuokra”) valuutta.

Viimeisimmän arvonmäärityksen valuutta

Muuttuva

Luettelo

Viimeisimmän arvonmäärityksen (”viimeisin arvo”) valuutta.

Arvopaperistamispäivää koskevat tiedot

Kiinteistön arvopaperistamispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona kiinteistö liitettiin arvopaperistamiseen. Jos kiinteistö on korvattu, kohdassa ilmoitetaan korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistö oli osa alkuperäistä transaktiota, tämä on arvopaperistamispäivä.

Lainan kohdennettu prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Se prosenttiosuus (%) lainasta, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön, mikäli lainan vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö.

Taloudellisten tietojen päivämäärä arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Päivämäärä

Viimeinen päivä, jolta tarjousesitteessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan vuoden alusta alkaen, vuosittain, vuosineljänneksittäin tai viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä

Muuttuva

Numerotieto

Luku, joka saadaan, kun tuloista vähennetään liiketoiminnan kulut arvopaperistamispäivänä.

Arvo arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Numerotieto

Lainan vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä tarjousesitteen perusteella.

Arvioitsijan nimi arvopaperistamispäivänä

Muuttumaton

Teksti

Arvopaperistamisessa kiinteistön arvon määrittäneen arviointiyrityksen nimi.

Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli suoritettu.

Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä

Muuttuva

Numerotieto

Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä.

Liiketilan pinta-ala

Muuttuva

Numerotieto

Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen liiketilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.

Asuinpinta-ala

Muuttuva

Numerotieto

Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen asuintilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.

Taloudellisten tietojen valuutta

Muuttuva

Luettelo

Lainan valuuttayksikkö.

Kiinteistöä koskevat vuoden alusta alkaen kootut viimeisimmät taloudelliset tiedot

Nykyinen lainan kohdennettu prosenttiosuus

Muuttuva

Numerotieto

Se prosenttiosuus (%) lainasta lainanmaksupäivänä, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön, mikäli lainan vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö. Näiden prosenttiosuuksien summan on oltava 100 prosenttia. Nämä tiedot voi olla esitetty lainasopimuksessa.

Nykyinen lainan kohdennettu määrä kauden lopussa

Muuttuva

Numerotieto

Nykyistä lainan kohdennettua prosenttiosuutta (%) sovelletaan tosiasialliseen jäljellä olevaan lainamäärään.

Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan alkamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Ensimmäinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan päättymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Viimeinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

Vuoden viimeinen taloudellisten tietojen raportointikuukausi

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Kuukausi, jona kunkin vuoden taloudellisten tietojen (viimeisimpien, edellisvuotisten ja toissavuotisten tietojen) raportointi päättyy.

Viimeisimpien taloudellisten tietojen kuvaus

Muuttuva

Luettelo

Tässä kentässä kuvataan kautta, jota viimeisimmät taloudelliset tiedot ilmentävät.

Viimeisimmät tulot

Muuttuva

Numerotieto

Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, tulot on laskettava yhteen.

Viimeisimmät liiketoiminnan kulut

Muuttuva

Numerotieto

Liiketoiminnan kulujen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta.

Viimeisin nettoliikevoitto

Muuttuva

Numerotieto

Luku, joka saadaan, kun tulojen kokonaismäärästä vähennetään liiketoiminnan kulut viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta.

Viimeisimmät pääomamenot

Muuttuva

Numerotieto

Pääomamenojen kokonaismäärä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia) viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta.

Viimeisin nettokassavirta

Muuttuva

Numerotieto

Luku, joka saadaan, kun nettoliikevoiton kokonaismäärästä vähennetään pääomamenot viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta.

Viimeisimmät velanhoitokulut

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalla kaudella lainanmaksuaikataulun mukaan erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

Viimeisin velanhoitokate (nettoliikevoitto)

Muuttuva

Numerotieto

Velanhoitokate lasketaan viimeisimmän tilinpäätöksen kattaman kauden nettoliikevoiton perusteella (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo

Muuttuva

Numerotieto

Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo, joka saadaan lainanottajan viimeisimmästä vuokrasuhdeluettelosta.

Kiinteistön käyttöastetta koskevat tiedot

Käyttöastetta koskevien tietojen raportointipäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jolta viimeisin vuokralista/vuokrasuhdeluettelo on peräisin. (Kestitys- (hotelli-) alan kiinteistöjen ja terveydenhoitoalan kiinteistöjen osalta käytetään keskimääräistä käyttöastetta kaudella, jonka osalta tilinpäätös on tehty.)

Todellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä

Muuttuva

Numerotieto

Arvopaperistamishetkellä saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään). Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa.

Viimeisin tieto todellisesta käyttöasteesta

Muuttuva

Numerotieto

Viimeisin saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään). Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa.

Saatavissa olevat vuokralaiskohtaiset tiedot

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko vuokralaisia koskevia tietoja saatavilla vuokralaiskohtaisesti?

Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo

Muuttuva

Numerotieto

Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo vuosina.

Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo (ensimmäinen mahdollinen purkamisajankohta)

Muuttuva

Numerotieto

Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo (vuosina) ensimmäisten mahdollisten sopimuksen purkamisajankohtien jälkeen.

Kolmea suurinta vuokralaista koskevat tiedot

Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Muuttuva

Numerotieto

Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Muuttuva

Numerotieto

Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Muuttuva

Numerotieto

Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Muuttuva

Numerotieto

Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Tuloista yli 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Muuttuva

Numerotieto

Tuloista vähintään 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus (%).

Suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Nykyisen nettovuokran perusteella suurimman vuokralaisen nimi.

Suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Nykyisen (nettovuokran perusteella) suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.

Suurimman vuokralaisen maksama vuokra

Muuttuva

Numerotieto

Nykyisen suurimman vuokralaisen maksama vuosivuokra.

Toiseksi suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Nykyisen (nettovuokran perusteella) toiseksi suurimman vuokralaisen nimi.

Toiseksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Nykyisen (nettovuokran perusteella) toiseksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.

Toiseksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra

Muuttuva

Numerotieto

Nykyisen toiseksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra.

Kolmanneksi suurin vuokralainen (netto-) tulojen perusteella

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Nykyisen (nettovuokran perusteella) kolmanneksi suurimman vuokralaisen nimi.

Kolmanneksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Nykyisen (nettovuokran perusteella) kolmanneksi suurimman vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.

Kolmanneksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra

Muuttuva

Numerotieto

Nykyisen kolmanneksi suurimman vuokralaisen maksama vuokra.

Vuokran valuutta

Muuttuva

Luettelo

Vuokran valuuttayksikkö.

Ulosmittausta koskevat tiedot

Päivämäärä, jona omaisuuden odotetaan olevan jaettu tai ulosmitattu

Muuttuva

Päivämäärä

Arvioitu päivämäärä, jona erikoishallinnoija odottaa omaisuuden olevan jaettu. Jos kyseessä on useita kiinteistöjä, ilmoitetaan viimeisin päivä sidoksissa olevien kiinteistöjen osalta. Jos kiinteistö ulosmitataan = ulosmittauksen odotettu päivä, ja jos kiinteistö otetaan haltuun = odotettu myyntipäivä.

Haltuunottomenettelyn alkamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona lainanottajaa vastaan käynnistettiin ulosmittausmenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona lainanottaja sopi nämä oikeustapaukset.

Hallinnansaantipäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona vakuutena olevan kiinteistön omistusoikeus (tai jokin muu vaihtoehtoinen tosiasiallisen hallinta- tai käyttöoikeuden muoto) siirrettiin.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Joukkolainaa koskevat yleistiedot |
| Transaktiopoolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Transaktion tai poolin yksilöivä tunnistejono. |
| Jakelupäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Joukkolainan etuoikeusluokan koron ja pääoman maksupäivä. |
| Ilmoittautumispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona velkasitoumusluokan velkakirjojen on oltava niiden tahojen hallussa, jotka katsotaan velkakirjojen haltijoiksi. |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu tietylle etuoikeusluokalle, joka koostuu liikekiinteistölainavakuudellisista strukturoiduista rahoitusvälineistä, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka määritellään esitteessä, esimerkiksi sarja 1 luokka A1 jne. |
| CUSIP (sääntö 144 A) | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle CUSIPin (Committee on Uniform Security Identification Procedures -komitea) vahvistamien standardien mukaisesti säännön 144 A vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi. |
| Yleiskoodi (sääntö 144 A) | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Yhdeksänmerkkinen tunnistekoodi, jonka CEDEL ja Euroclear antavat yhteisesti kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle. |
| ISIN-tunnus (asetus S) | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti asetuksen S vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi. |
| Yleiskoodi (asetus S) | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle CUSIPin (Committee on Uniform Security Identification Procedures -komitea) vahvistamien standardien mukaisesti asetuksen S vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona joukkolaina laskettiin liikkeeseen. |
| Laillinen erääntymispäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona velkasitoumusten tietyn luokan tai etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi. |
| Valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Valuuttatyyppi, jona velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan arvo ilmaistaan. |
| Alkuperäinen pääoman määrä | Muuttumaton | Numerotieto | Velkasitoumusten tietyn luokan tai etuoikeusluokan alkuperäinen pääoman määrä liikkeeseenlaskupäivänä. |
| Joukkolainan pääomaa koskevat tiedot |
| Nimellispääoman takaisinmaksun merkintä | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | ”Y”, jos nimellispääomaa maksetaan osissa takaisin, ”N”, jos velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan kuuluu lainoja, joista maksetaan vain korkoa (ja niiden pääoma maksetaan kerralla takaisin). |
| Pääoman määrä kauden alussa | Muuttumaton | Numerotieto | Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan jäljellä oleva pääoman määrä kuluvan kauden alussa. |
| Maksuaikataulun mukainen pääoma | Muuttumaton | Numerotieto | Maksuaikataulun mukaan velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan kauden aikana maksettava pääoma. |
| Maksuaikataulun ulkopuolinen pääoma | Muuttuva | Numerotieto | Kauden aikana velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan maksettu maksuaikatauluun kuulumaton pääoma. |
| Jaettu kokonaispääoma | Muuttuva | Numerotieto | Kauden aikana velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan maksettu pääoman (maksuaikatauluun kuuluvan ja kuulumattoman pääoman) kokonaismäärä. |
| Kuoletustyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Kuoletustapa, jossa velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan maksut ovat säännöllisiä. |
| Vain korkomaksuja sisältävän kauden kesto | Muuttumaton | Numerotieto | Vain korkomaksuja sisältävän kauden kesto kuukausina. |
| Pääomitettu korko | Muuttuva | Numerotieto | Luokan pääomaan lisätty korko, mukaan lukien negatiivinen kuoletus. |
| Pääomatappio | Muuttuva | Numerotieto | Raportointikauden kokonaispääomatappio. |
| Kumulatiiviset pääomatappiot | Muuttuva | Numerotieto | Kauden loppuun mennessä kertyneet pääomatappiot. |
| Pääoman määrä kauden lopussa | Muuttuva | Numerotieto | Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan jäljellä oleva pääoman määrä kuluvan kauden lopussa. |
| Velkasitoumuksen maksukerroin | Muuttuva | Numerotieto | Velkasitoumusten luokasta tai etuoikeusluokasta raportointikaudella maksettu pääoma velkasitoumuksen tai etuoikeusluokan alkuperäisen (alku-) pääoman murto-osana (0<x< 1) kahteentoista desimaaliin saakka. |
| Velkasitoumuksen kerroin kauden lopussa | Muuttuva | Numerotieto | Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan pääoma kauden lopussa raportointikaudella suoritettujen maksujen jälkeen velkasitoumuksen tai etuoikeusluokan alkuperäisen (alku-) pääoman murto-osana (0<x< 1) kahteentoista desimaaliin saakka. |
| Seuraava velkasitoumuksen maksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Seuraavan kauden velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan maksu-/jakopäivä. |
| Joukkolainan korkoa koskevat tiedot |
| Indeksikoron tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Tiettyyn velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan sovellettava pohjana oleva viitekorkoindeksi, joka määritellään tarjousasiakirjassa. Nykyinen korkoindeksi. |
| Nykyinen indeksikorko | Muuttuva | Numerotieto | Tiettyyn velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan sovellettavan indeksikoron nykyinen arvo nykyisen kertymäkauden aikana vähintään viiden desimaalin tarkkuudella. |
| Kertymistapa | Muuttumaton | Luettelo | Kertymistapa, jossa velkasitoumusten luokka tai etuoikeusluokka lasketaan säännöllisesti. |
| Nykyiset kertymäpäivät | Muuttuva | Numerotieto | Kuluvan kauden korkosuoritusten laskentaan sovellettavien kertymäpäivien lukumäärä. |
| Kertynyt korko | Muuttuva | Numerotieto | Kertyneen koron määrä. |
| Korkokaton soveltaminen | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Hyödynnetäänkö velkasitoumusten luokan osalta korkokattomekanismia (available funds cap, AFC)? |
| Arvonalennuksen määrä | Muuttuva | Numerotieto | Tähän luokkaan kohdennettu nykyinen arvonalennus. |
| Kumulatiivinen arvonalennus | Muuttuva | Numerotieto | Kumulatiivisen arvonalennuksen kohdennettu kokonaismäärä. |
| Muut jaetut korot | Muuttuva | Numerotieto | Muut erityiset koron lisäykset. |
| Nykyinen korkovaje | Muuttuva | Numerotieto | Koron alijäämän määrä tämän raportointikauden osalta tässä luokassa. |
| Kumulatiivinen korkovaje | Muuttuva | Numerotieto | Tämänhetkinen kumulatiivinen koron alijäämä. |
| Jaetun koron kokonaismäärä | Muuttuva | Numerotieto | Suoritettu korkomaksun kokonaismäärä. |
| Maksamattoman koron määrä kauden alussa | Muuttuva | Numerotieto | Jäljellä oleva koron alijäämä kuluvan kauden alussa. |
| Lyhytaikainen maksamaton korko | Muuttuva | Numerotieto | Kuluvalla kaudella eriytetty korko, joka tulee maksettavaksi seuraavana maksupäivänä. |
| Pitkäaikainen maksamaton korko | Muuttuva | Numerotieto | Kuluvalla kaudella eriytetty korko, joka tulee maksettavaksi erääntymispäivänä. |
| Korkokaton laukaiseva tapahtuma | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko korkokaton (available funds cap, AFC) laukaisevaa tapahtumaa esiintynyt? |
| Seuraavan kauden indeksikorko | Muuttuva | Numerotieto | Indeksikoron seuraavan kauden arvo. |
| Seuraava indeksin uudelleenasettamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Seuraavan kauden indeksikoron uudelleenasettamispäivä. |
| Likviditeettisopimusta koskevat tiedot |
| Likviditeettisopimuksen määrä kauden alussa | Muuttuva | Numerotieto | Likviditeettisopimuksen määrä kauden alussa. |
| Likviditeettisopimuksen tarkistukset | Muuttuva | Numerotieto | Likviditeettisopimuksen mahdolliset tarkistukset. |
| Likviditeettisopimuksen tappiot | Muuttuva | Numerotieto | Likviditeettisopimuksen tappion määrä. |
| Likviditeettisopimuksen takaisinmaksut | Muuttuva | Numerotieto | Likviditeettisopimuksen takaisinmaksujen määrät. |
| Likviditeettisopimuksen määrä kauden lopussa | Muuttuva | Numerotieto | Määrä kauden lopussa. |
| Likviditeettisopimuksen valuutta | Muuttuva | Luettelo | Likviditeettisopimuksen valuutta. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Joukkolainaa koskevat yleistiedot

Transaktiopoolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Transaktion tai poolin yksilöivä tunnistejono.

Jakelupäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Joukkolainan etuoikeusluokan koron ja pääoman maksupäivä.

Ilmoittautumispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona velkasitoumusluokan velkakirjojen on oltava niiden tahojen hallussa, jotka katsotaan velkakirjojen haltijoiksi.

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu tietylle etuoikeusluokalle, joka koostuu liikekiinteistölainavakuudellisista strukturoiduista rahoitusvälineistä, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka määritellään esitteessä, esimerkiksi sarja 1 luokka A1 jne.

CUSIP (sääntö 144 A)

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle CUSIPin (Committee on Uniform Security Identification Procedures -komitea) vahvistamien standardien mukaisesti säännön 144 A vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.

Yleiskoodi (sääntö 144 A)

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Yhdeksänmerkkinen tunnistekoodi, jonka CEDEL ja Euroclear antavat yhteisesti kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle.

ISIN-tunnus (asetus S)

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti asetuksen S vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.

Yleiskoodi (asetus S)

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kullekin velkasitoumusten luokalle tai etuoikeusluokalle CUSIPin (Committee on Uniform Security Identification Procedures -komitea) vahvistamien standardien mukaisesti asetuksen S vaatimusten täyttämiseksi annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama arvopaperikoodi.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona joukkolaina laskettiin liikkeeseen.

Laillinen erääntymispäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona velkasitoumusten tietyn luokan tai etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.

Valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Valuuttatyyppi, jona velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan arvo ilmaistaan.

Alkuperäinen pääoman määrä

Muuttumaton

Numerotieto

Velkasitoumusten tietyn luokan tai etuoikeusluokan alkuperäinen pääoman määrä liikkeeseenlaskupäivänä.

Joukkolainan pääomaa koskevat tiedot

Nimellispääoman takaisinmaksun merkintä

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

”Y”, jos nimellispääomaa maksetaan osissa takaisin, ”N”, jos velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan kuuluu lainoja, joista maksetaan vain korkoa (ja niiden pääoma maksetaan kerralla takaisin).

Pääoman määrä kauden alussa

Muuttumaton

Numerotieto

Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan jäljellä oleva pääoman määrä kuluvan kauden alussa.

Maksuaikataulun mukainen pääoma

Muuttumaton

Numerotieto

Maksuaikataulun mukaan velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan kauden aikana maksettava pääoma.

Maksuaikataulun ulkopuolinen pääoma

Muuttuva

Numerotieto

Kauden aikana velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan maksettu maksuaikatauluun kuulumaton pääoma.

Jaettu kokonaispääoma

Muuttuva

Numerotieto

Kauden aikana velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan maksettu pääoman (maksuaikatauluun kuuluvan ja kuulumattoman pääoman) kokonaismäärä.

Kuoletustyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Kuoletustapa, jossa velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan maksut ovat säännöllisiä.

Vain korkomaksuja sisältävän kauden kesto

Muuttumaton

Numerotieto

Vain korkomaksuja sisältävän kauden kesto kuukausina.

Pääomitettu korko

Muuttuva

Numerotieto

Luokan pääomaan lisätty korko, mukaan lukien negatiivinen kuoletus.

Pääomatappio

Muuttuva

Numerotieto

Raportointikauden kokonaispääomatappio.

Kumulatiiviset pääomatappiot

Muuttuva

Numerotieto

Kauden loppuun mennessä kertyneet pääomatappiot.

Pääoman määrä kauden lopussa

Muuttuva

Numerotieto

Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan jäljellä oleva pääoman määrä kuluvan kauden lopussa.

Velkasitoumuksen maksukerroin

Muuttuva

Numerotieto

Velkasitoumusten luokasta tai etuoikeusluokasta raportointikaudella maksettu pääoma velkasitoumuksen tai etuoikeusluokan alkuperäisen (alku-) pääoman murto-osana (0<x< 1) kahteentoista desimaaliin saakka.

Velkasitoumuksen kerroin kauden lopussa

Muuttuva

Numerotieto

Velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan pääoma kauden lopussa raportointikaudella suoritettujen maksujen jälkeen velkasitoumuksen tai etuoikeusluokan alkuperäisen (alku-) pääoman murto-osana (0<x< 1) kahteentoista desimaaliin saakka.

Seuraava velkasitoumuksen maksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Seuraavan kauden velkasitoumusten luokan tai etuoikeusluokan maksu-/jakopäivä.

Joukkolainan korkoa koskevat tiedot

Indeksikoron tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Tiettyyn velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan sovellettava pohjana oleva viitekorkoindeksi, joka määritellään tarjousasiakirjassa. Nykyinen korkoindeksi.

Nykyinen indeksikorko

Muuttuva

Numerotieto

Tiettyyn velkasitoumusten luokkaan tai etuoikeusluokkaan sovellettavan indeksikoron nykyinen arvo nykyisen kertymäkauden aikana vähintään viiden desimaalin tarkkuudella.

Kertymistapa

Muuttumaton

Luettelo

Kertymistapa, jossa velkasitoumusten luokka tai etuoikeusluokka lasketaan säännöllisesti.

Nykyiset kertymäpäivät

Muuttuva

Numerotieto

Kuluvan kauden korkosuoritusten laskentaan sovellettavien kertymäpäivien lukumäärä.

Kertynyt korko

Muuttuva

Numerotieto

Kertyneen koron määrä.

Korkokaton soveltaminen

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Hyödynnetäänkö velkasitoumusten luokan osalta korkokattomekanismia (available funds cap, AFC)?

Arvonalennuksen määrä

Muuttuva

Numerotieto

Tähän luokkaan kohdennettu nykyinen arvonalennus.

Kumulatiivinen arvonalennus

Muuttuva

Numerotieto

Kumulatiivisen arvonalennuksen kohdennettu kokonaismäärä.

Muut jaetut korot

Muuttuva

Numerotieto

Muut erityiset koron lisäykset.

Nykyinen korkovaje

Muuttuva

Numerotieto

Koron alijäämän määrä tämän raportointikauden osalta tässä luokassa.

Kumulatiivinen korkovaje

Muuttuva

Numerotieto

Tämänhetkinen kumulatiivinen koron alijäämä.

Jaetun koron kokonaismäärä

Muuttuva

Numerotieto

Suoritettu korkomaksun kokonaismäärä.

Maksamattoman koron määrä kauden alussa

Muuttuva

Numerotieto

Jäljellä oleva koron alijäämä kuluvan kauden alussa.

Lyhytaikainen maksamaton korko

Muuttuva

Numerotieto

Kuluvalla kaudella eriytetty korko, joka tulee maksettavaksi seuraavana maksupäivänä.

Pitkäaikainen maksamaton korko

Muuttuva

Numerotieto

Kuluvalla kaudella eriytetty korko, joka tulee maksettavaksi erääntymispäivänä.

Korkokaton laukaiseva tapahtuma

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko korkokaton (available funds cap, AFC) laukaisevaa tapahtumaa esiintynyt?

Seuraavan kauden indeksikorko

Muuttuva

Numerotieto

Indeksikoron seuraavan kauden arvo.

Seuraava indeksin uudelleenasettamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Seuraavan kauden indeksikoron uudelleenasettamispäivä.

Likviditeettisopimusta koskevat tiedot

Likviditeettisopimuksen määrä kauden alussa

Muuttuva

Numerotieto

Likviditeettisopimuksen määrä kauden alussa.

Likviditeettisopimuksen tarkistukset

Muuttuva

Numerotieto

Likviditeettisopimuksen mahdolliset tarkistukset.

Likviditeettisopimuksen tappiot

Muuttuva

Numerotieto

Likviditeettisopimuksen tappion määrä.

Likviditeettisopimuksen takaisinmaksut

Muuttuva

Numerotieto

Likviditeettisopimuksen takaisinmaksujen määrät.

Likviditeettisopimuksen määrä kauden lopussa

Muuttuva

Numerotieto

Määrä kauden lopussa.

Likviditeettisopimuksen valuutta

Muuttuva

Luettelo

Likviditeettisopimuksen valuutta.

---

LIITE III

Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko strukturoiduille rahoitusvälineille, joiden vakuuksina on pienille ja keskisuurille yrityksille annettuja lainoja

VARAT

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | Päivämäärä | Poolin tai salkun nykyinen cut off -päivämäärä. |
| Poolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Transaktion tai poolin yksilöivä tunnistejono / transaktion nimi. |
| Lainan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kunkin lainan yksilöivä tunnus. |
| Alullepanija | Muuttumaton | Teksti | Alkuperäisen lainan antaja. |
| Hallinnoijan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa. |
| Hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti | Hallinnoijan nimi. |
| Lainanottajan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainanottajan yksilöivä tunnus, jonka avulla voidaan yksilöidä lainanottajat, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / muut lainat esitetään erikseen). |
| Velallisen tiedot |
| Maa | Muuttumaton | Luettelo | Pysyvä sijoittautumismaa. |
| Postinumero | Muuttumaton | Teksti | Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä. Koko postinumeroa ei saa ilmoittaa. |
| Velallisen oikeudellinen muoto / liiketoiminnan tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | |
| Lainanottajan Basel III -toimiala | Muuttumaton | Luettelo | |
| Alullepanijan sidosyritys? | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainanottaja alullepanijan sidosyritys? |
| Omaisuustyyppi | Muuttumaton | Luettelo | |
| Etuoikeusasema | Muuttuva | Luettelo | |
| Pankin sisäinen tappio-osuusestimaatti (LGD-estimaatti) | Muuttuva | Numerotieto | Tappio-osuus normaalissa taloustilanteessa. |
| NACE-toimialakoodi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainanottajan toimialan NACE-koodi. |
| Vuokrasopimuksen ominaisuudet |
| Lainan alullepanopäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Alkuperäisen lainan antopäivämäärä. |
| Lopullinen eräpäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Lainan lopullinen eräpäivä. |
| Lainan valuuttayksikkö | Muuttumaton | Luettelo | Lainan valuuttayksikkö. |
| Lainan suojaus | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko tietty laina suojattu valuuttariskin osalta? |
| Alkuperäinen lainamäärä | Muuttumaton | Numero | Alkuperäinen lainan kokonaismäärä. |
| Nykyinen lainamäärä | Muuttuva | Numerotieto | Jäljellä oleva lainamäärä poolin cut off -päivänä. Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, jotka luokitellaan transaktion pääomaksi. Jos esimerkiksi lainamäärään on lisätty maksuja, jotka katsotaan transaktion pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja. |
| Arvopaperistettu lainamäärä | Muuttumaton | Numerotieto | Arvopaperistetun lainan määrä cut off -päivänä. |
| Pääoman maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Erääntyvien pääomamaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä. |
| Koron maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Erääntyvien korkomaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä. |
| Kuoletustyyppi | Muuttuva | Luettelo | Kuoletustyyppi. |
| Lainan tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | |
| Lainan viimeisen lyhennyksen määrä | Muuttuva | Numerotieto | Lainan viimeisen lyhennyksen määrä (balloon payment, viimeinen lyhennys muita suurempi). |
| Maksutyyppi | Muuttuva | Luettelo | |
| Korko |
| Nykyinen korko | Muuttuva | Numerotieto | Nykyinen korko (%). |
| Korkokatto | Muuttuva | Numerotieto | Korkokatto (%). |
| Korkolattia | Muuttumaton | Numerotieto | Korkolattia (%). |
| Korkotyyppi | Muuttuva | Luettelo | Korkotyyppi. |
| Nykyinen korkoindeksi | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään). |
| Nykyinen korkomarginaali | Muuttuva | Numerotieto | Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali). |
| Koron uudelleenasettamiskausi | Muuttumaton | Luettelo | |
| Suoritustiedot |
| Myöhässä olevien korkomaksujen määrä | Muuttuva | Numerotieto | Myöhässä olevien korkomaksujen nykymäärä. |
| Koron maksun myöhästyminen päivien lukumääränä | Muuttuva | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monta päivää kyseinen lainanmaksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan. |
| Myöhässä olevien pääomamaksujen määrä | Muuttuva | Numerotieto | Myöhässä olevien pääomamaksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden pääomamaksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen pääomamaksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. |
| Pääoman maksun myöhästyminen päivien lukumääränä | Muuttuva | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monta päivää kyseinen lainanmaksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan. |
| Lainan laiminlyönti tai ulosmittaus transaktion määritelmän mukaan | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laina laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen transaktion määritelmän mukaan? |
| Lainan laiminlyönti tai ulosmittaus Basel III -määritelmän mukaan | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laina laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen Basel III -määritelmän mukaan? |
| Laiminlyönnin syy (Basel II -määritelmä) | Muuttuva | Luettelo | Laiminlyönnin syy Basel II -määritelmän mukaan. |
| Laiminlyönnin päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona laina laiminlyötiin transaktion laiminlyönnin määritelmän mukaan. |
| Laiminlyöty määrä | Muuttuva | Numerotieto | Laiminlyöty kokonaismäärä (transaktion laiminlyönnin määritelmän mukaan) ennen myyntituloja ja perintätoimia. |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | Numerotieto | Perinnässä takaisinsaatu kokonaismäärä, mukaan lukien myyntitulot. Kohta koskee vain laiminlyötyjä / ulosmittauksessa olevia lainoja. |
| Kohdennetut tappiot | Muuttuva | Numerotieto | Kohdennetut tappiot tähän mennessä. |
| Tappion kohdentamispäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona tappio kohdennettiin. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

Päivämäärä

Poolin tai salkun nykyinen cut off -päivämäärä.

Poolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Transaktion tai poolin yksilöivä tunnistejono / transaktion nimi.

Lainan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kunkin lainan yksilöivä tunnus.

Alullepanija

Muuttumaton

Teksti

Alkuperäisen lainan antaja.

Hallinnoijan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa.

Hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti

Hallinnoijan nimi.

Lainanottajan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainanottajan yksilöivä tunnus, jonka avulla voidaan yksilöidä lainanottajat, joilla on poolissa useita lainoja (esim. lisälainat / muut lainat esitetään erikseen).

Velallisen tiedot

Maa

Muuttumaton

Luettelo

Pysyvä sijoittautumismaa.

Postinumero

Muuttumaton

Teksti

Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä. Koko postinumeroa ei saa ilmoittaa.

Velallisen oikeudellinen muoto / liiketoiminnan tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Lainanottajan Basel III -toimiala

Muuttumaton

Luettelo

Alullepanijan sidosyritys?

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainanottaja alullepanijan sidosyritys?

Omaisuustyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Etuoikeusasema

Muuttuva

Luettelo

Pankin sisäinen tappio-osuusestimaatti (LGD-estimaatti)

Muuttuva

Numerotieto

Tappio-osuus normaalissa taloustilanteessa.

NACE-toimialakoodi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainanottajan toimialan NACE-koodi.

Vuokrasopimuksen ominaisuudet

Lainan alullepanopäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.

Lopullinen eräpäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Lainan lopullinen eräpäivä.

Lainan valuuttayksikkö

Muuttumaton

Luettelo

Lainan valuuttayksikkö.

Lainan suojaus

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko tietty laina suojattu valuuttariskin osalta?

Alkuperäinen lainamäärä

Muuttumaton

Numero

Alkuperäinen lainan kokonaismäärä.

Nykyinen lainamäärä

Muuttuva

Numerotieto

Jäljellä oleva lainamäärä poolin cut off -päivänä. Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, jotka luokitellaan transaktion pääomaksi. Jos esimerkiksi lainamäärään on lisätty maksuja, jotka katsotaan transaktion pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Arvopaperistettu lainamäärä

Muuttumaton

Numerotieto

Arvopaperistetun lainan määrä cut off -päivänä.

Pääoman maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Erääntyvien pääomamaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.

Koron maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Erääntyvien korkomaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.

Kuoletustyyppi

Muuttuva

Luettelo

Kuoletustyyppi.

Lainan tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Lainan viimeisen lyhennyksen määrä

Muuttuva

Numerotieto

Lainan viimeisen lyhennyksen määrä (balloon payment, viimeinen lyhennys muita suurempi).

Maksutyyppi

Muuttuva

Luettelo

Korko

Nykyinen korko

Muuttuva

Numerotieto

Nykyinen korko (%).

Korkokatto

Muuttuva

Numerotieto

Korkokatto (%).

Korkolattia

Muuttumaton

Numerotieto

Korkolattia (%).

Korkotyyppi

Muuttuva

Luettelo

Korkotyyppi.

Nykyinen korkoindeksi

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).

Nykyinen korkomarginaali

Muuttuva

Numerotieto

Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali).

Koron uudelleenasettamiskausi

Muuttumaton

Luettelo

Suoritustiedot

Myöhässä olevien korkomaksujen määrä

Muuttuva

Numerotieto

Myöhässä olevien korkomaksujen nykymäärä.

Koron maksun myöhästyminen päivien lukumääränä

Muuttuva

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monta päivää kyseinen lainanmaksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.

Myöhässä olevien pääomamaksujen määrä

Muuttuva

Numerotieto

Myöhässä olevien pääomamaksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden pääomamaksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen pääomamaksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat.

Pääoman maksun myöhästyminen päivien lukumääränä

Muuttuva

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monta päivää kyseinen lainanmaksu on myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.

Lainan laiminlyönti tai ulosmittaus transaktion määritelmän mukaan

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laina laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen transaktion määritelmän mukaan?

Lainan laiminlyönti tai ulosmittaus Basel III -määritelmän mukaan

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laina laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen Basel III -määritelmän mukaan?

Laiminlyönnin syy (Basel II -määritelmä)

Muuttuva

Luettelo

Laiminlyönnin syy Basel II -määritelmän mukaan.

Laiminlyönnin päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona laina laiminlyötiin transaktion laiminlyönnin määritelmän mukaan.

Laiminlyöty määrä

Muuttuva

Numerotieto

Laiminlyöty kokonaismäärä (transaktion laiminlyönnin määritelmän mukaan) ennen myyntituloja ja perintätoimia.

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

Numerotieto

Perinnässä takaisinsaatu kokonaismäärä, mukaan lukien myyntitulot. Kohta koskee vain laiminlyötyjä / ulosmittauksessa olevia lainoja.

Kohdennetut tappiot

Muuttuva

Numerotieto

Kohdennetut tappiot tähän mennessä.

Tappion kohdentamispäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona tappio kohdennettiin.

KUOLETUKSEN ETENEMINEN:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Jäljellä oleva määrä, kausi 1 | Muuttuva | Numerotieto | Kuoletuksen eteneminen, kun ennenaikaisia takaisinmaksuja on 0 prosenttia. |
| Kaudella 1 jäljellä olevan määrän päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Kauden 1 määrään liittyvä päivämäärä. |
| Jäljellä oleva määrä, kausi [2–120] | Muuttuva | Numerotieto | Kuoletuksen eteneminen, kun ennenaikaisia takaisinmaksuja on 0 prosenttia. |
| Kaudella [2–120] jäljellä olevan määrän päivämäärä | Muuttuva | Päivämäärä | Kauden [2–120] määrään liittyvä päivämäärä. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Jäljellä oleva määrä, kausi 1

Muuttuva

Numerotieto

Kuoletuksen eteneminen, kun ennenaikaisia takaisinmaksuja on 0 prosenttia.

Kaudella 1 jäljellä olevan määrän päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Kauden 1 määrään liittyvä päivämäärä.

Jäljellä oleva määrä, kausi [2–120]

Muuttuva

Numerotieto

Kuoletuksen eteneminen, kun ennenaikaisia takaisinmaksuja on 0 prosenttia.

Kaudella [2–120] jäljellä olevan määrän päivämäärä

Muuttuva

Päivämäärä

Kauden [2–120] määrään liittyvä päivämäärä.

VAKUUS:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Vakuus |
| Vakuuden tunnus | Muuttumaton | Teksti | Alullepanijayhteisön vakuuden yksilöivä koodi. |
| Lainan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Vakuuteen liittyvän lainan yksilöivä tunnus. Näiden tunnusten on vastattava kentässä ”lainan tunnus” ilmoitettuja tunnuksia. |
| Arvopaperin tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Liittyykö varoihin kiinteä vai muuttuva panttioikeus? |
| Vakuuden tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Vakuuden tyyppi. |
| Alkuperäinen arvo | Muuttumaton | Numerotieto | Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä. |
| Alkuperäinen arvostuspäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää. |
| Nykyinen arvostuspäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Viimeisimmän arvon määrityksen päivämäärä. |
| Alkuperäinen arvostustyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Arvostustyyppi alullepanon hetkellä. |
| Sija | Muuttuva | Teksti | |
| Kiinteistön postinumero | Muuttumaton | Teksti | Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä. |
| Alullepanokanava / järjestäjänä toimiva pankki tai osasto | Muuttumaton | Luettelo | |
| Vakuuden valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Valuutta, jota käytetään arvon ilmaisevassa kentässä ”vakuuden arvo”. |
| Lainan vakuutena olevien kohteiden lukumäärä | Muuttuva | Numerotieto | Lainan vakuutena olevien kohteiden kokonaismäärä. Lukumäärän on vastattava nykyisessä tiedostossa lainan osalta toimitettujen vakuusraporttien lukumäärää. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Vakuus

Vakuuden tunnus

Muuttumaton

Teksti

Alullepanijayhteisön vakuuden yksilöivä koodi.

Lainan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Vakuuteen liittyvän lainan yksilöivä tunnus. Näiden tunnusten on vastattava kentässä ”lainan tunnus” ilmoitettuja tunnuksia.

Arvopaperin tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Liittyykö varoihin kiinteä vai muuttuva panttioikeus?

Vakuuden tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Vakuuden tyyppi.

Alkuperäinen arvo

Muuttumaton

Numerotieto

Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä.

Alkuperäinen arvostuspäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää.

Nykyinen arvostuspäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Viimeisimmän arvon määrityksen päivämäärä.

Alkuperäinen arvostustyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Arvostustyyppi alullepanon hetkellä.

Sija

Muuttuva

Teksti

Kiinteistön postinumero

Muuttumaton

Teksti

Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä.

Alullepanokanava / järjestäjänä toimiva pankki tai osasto

Muuttumaton

Luettelo

Vakuuden valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Valuutta, jota käytetään arvon ilmaisevassa kentässä ”vakuuden arvo”.

Lainan vakuutena olevien kohteiden lukumäärä

Muuttuva

Numerotieto

Lainan vakuutena olevien kohteiden kokonaismäärä. Lukumäärän on vastattava nykyisessä tiedostossa lainan osalta toimitettujen vakuusraporttien lukumäärää.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttuva/muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät |
| Raportointipäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti. |
| Liikkeeseenlaskija | Muuttumaton | Teksti | Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi. |
| Likviditeettisopimuksen käyttö | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Jos transaktioon kuuluu likviditeettisopimus, vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvänä ajanjaksona. |
| Vakuuden tietoja koskevat kentät |
| Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä. |
| Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus | Muuttuva | Numerotieto | Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien lainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate). Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus lasketaan siten, että nykyinen lainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan ensin sopimuksessa vahvistetun maksuaikataulun mukaisella lainapääoman määrällä olettaen, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan maksuaikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu). Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä. Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi. |
| Transaktioraporttia koskevien yhteystietojen kentät |
| Yhteyspiste | Muuttumaton | Teksti | Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi. |
| Yhteystiedot | Muuttumaton | Teksti | Puhelinnumero ja sähköpostiosoite. |

Kentän nimi

Muuttuva/muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät

Raportointipäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti.

Liikkeeseenlaskija

Muuttumaton

Teksti

Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.

Likviditeettisopimuksen käyttö

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Jos transaktioon kuuluu likviditeettisopimus, vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvänä ajanjaksona.

Vakuuden tietoja koskevat kentät

Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä.

Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus

Muuttuva

Numerotieto

Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien lainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate). Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin. Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus lasketaan siten, että nykyinen lainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan ensin sopimuksessa vahvistetun maksuaikataulun mukaisella lainapääoman määrällä olettaen, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan maksuaikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu). Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä. Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi.

Transaktioraporttia koskevien yhteystietojen kentät

Yhteyspiste

Muuttumaton

Teksti

Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.

Yhteystiedot

Muuttumaton

Teksti

Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Etuoikeusluokkaa koskevat kentät |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kullekin pienten ja keskisuurten yritysten lainaluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama yksilöllinen arvopaperikoodi. |
| Koronmaksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Sääntömääräinen päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä suorittaa viimeinen koronmaksu. |
| Pääoman maksupäivä | Muuttuva | Päivämäärä | Viimeinen sääntömääräinen päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä suorittaa pääoman maksu. |
| Joukkolainan valuutta | Muuttumaton | Teksti | Joukkolainan valuuttayksikkö. |
| Viitekorko | Muuttumaton | Luettelo | Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan joukkolainojen tiettyyn etuoikeusluokkaan. |
| Laillinen erääntyminen | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | Päivämäärä | Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Etuoikeusluokkaa koskevat kentät

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kullekin pienten ja keskisuurten yritysten lainaluokalle Kansainvälisen standardisoimisjärjestön (ISO) vahvistamien standardien mukaisesti annettava arvopaperin yksilöivä koodi taikka muu pörssin tai muun yhteisön vahvistama yksilöllinen arvopaperikoodi.

Koronmaksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Sääntömääräinen päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä suorittaa viimeinen koronmaksu.

Pääoman maksupäivä

Muuttuva

Päivämäärä

Viimeinen sääntömääräinen päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä suorittaa pääoman maksu.

Joukkolainan valuutta

Muuttumaton

Teksti

Joukkolainan valuuttayksikkö.

Viitekorko

Muuttumaton

Luettelo

Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan joukkolainojen tiettyyn etuoikeusluokkaan.

Laillinen erääntyminen

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona joukkolainojen tietyn etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

Päivämäärä

Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.

---

LIITE IV

Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko autolainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille

VARAT

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Sopimuskohtaiset tiedot |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu. |
| Poolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi. |
| Hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa tai leasing-sopimusta. |
| Varalla olevan hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti | Varalla olevan hallinnoijan nimi. |
| Lainaa tai leasing-sopimusta koskevat tiedot |
| Lainan tai leasing-sopimuksen tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainan tai leasing-sopimuksen yksilöivä tunnus. Tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana. |
| Alullepanija | Muuttumaton | Teksti | Alkuperäinen lainanantaja tai leasing-sopimuksen vuokralleantaja. |
| Lainanottajan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainanottajan tai leasing-sopimuksen vuokralleottajan yksilöivä tunnus. |
| Konserniyrityksen tunnus | Muuttuva | Teksti | Konserniyrityksen yksilöivä tunnus, jolla lainanottajan emoyhtiö tunnistetaan. |
| Lainan tai leasing-sopimuksen valuuttayksikkö | Muuttumaton | Luettelo | Lainan tai leasing-sopimuksen valuuttayksikkö. |
| Lainanottajan työmarkkina-asema | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema. |
| Ensisijainen tulo | Muuttumaton | 9(11).99 | Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo. |
| Ensisijaisen tulon valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Tulon valuuttayksikkö. |
| Kuoletustyyppi | Muuttuva | Luettelo | Kuoletustyyppi. |
| Ensisijaisen tulon tarkistus | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen tulon tarkistus. |
| Maantieteellinen alue | Muuttumaton | Luettelo | Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut lainan myöntämishetkellä. |
| Alullepanopäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Alkuperäisen lainanannon tai leasing-sopimuksen alkamisen päivämäärä. |
| Lainan tai leasing-sopimuksen odotettu erääntyminen | Muuttuva | VVVV-KK | Odotettu päivämäärä, jona laina erääntyy tai leasing-sopimus päättyy. |
| Lainan tai leasing-sopimuksen alkuperäinen kesto | Muuttumaton | Numerotieto | Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä). |
| Pooliin liittämispäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Päivämäärä, jona laina tai leasing-sopimus siirrettiin erillisyhtiölle. |
| Alkuperäinen pääoman määrä | Muuttumaton | 9(11).99 | Lainanottajan lainapääoman määrä tai diskontattu leasing-järjestelyn määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä. |
| Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Lainanottajan lainan tai diskontatun leasing-sopimuksen jäljellä oleva määrä poolin cut off -päivänä. Tähän lukuun on sisällytettävä kaikki määrät, joiden vakuutena ajoneuvo on. Jos esimerkiksi summaan on lisätty maksuja, jotka katsotaan transaktion pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. |
| Maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu | Muuttuva | 9(11).99 | Seuraava sopimuksen maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä). |
| Maksuaikataulun mukainen maksutiheys | Muuttuva | Luettelo | Maksuaikataulun mukainen maksutiheys. |
| Käsirahan määrä | Muuttumaton | 9(11).99 | Takuutalletuksen/käsirahan määrä lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihtoautojen arvo jne.) |
| Alkuperäinen luototusaste | Muuttumaton | 9(3).99 | Ajoneuvon luototusaste alullepanohetkellä. Tämä voidaan pyöristää lähimpään 5 prosenttiin. |
| Tuotetyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Tuotetyyppi. |
| Osto-option toteutushinta | Muuttumaton | 9(11).99 | Määrä, joka lainanottajan täytyy maksaa leasing-sopimuksen tai lainasopimuksen lopussa saadakseen ajoneuvon omistukseensa. |
| Koron uudelleenasettamisväli | Muuttumaton | 9(2).99 | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on lainan tai leasing-sopimuksen kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä. |
| Nykyinen korko tai diskonttokorko | Muuttuva | 9(4).9(5) | Lainaan tai leasing-sopimukseen sovellettavan nykyisen koron tai diskonttokoron kokonaismäärä (%) (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin). |
| Nykyinen korkopohja | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen korkopohja. |
| Nykyinen korkomarginaali | Muuttuva | 9(4).9(5) | Lainan tai leasing-sopimuksen nykyinen korkomarginaali (%) (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin). Kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko tai diskonttokorko. Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali. |
| Diskonttokorko | Muuttumaton | 9(4).9(5) | Diskonttokorko, jota sovellettiin saatavaan silloin, kun se myytiin erillisyhtiölle (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin). |
| Autonvalmistaja | Muuttumaton | Teksti | Ajoneuvon valmistajan tuotenimi. |
| Auton malli | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Auton mallin nimi. |
| Uusi tai käytetty auto | Muuttumaton | Luettelo | Ajoneuvon kunto lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. |
| Ajoneuvon alkuperäinen jäännösarvo | Muuttumaton | 9(11).99 | Ajoneuvon arvioitu jäännösarvo lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. Vastaus voidaan pyöristää. |
| Arvopaperistettu jäännösarvo | Muuttumaton | 9(11).99 | Vasta arvopaperistetun jäännösarvon määrä. Vastaus voidaan pyöristää. |
| Ajoneuvon päivitetty jäännösarvo | Muuttuva | 9(11).99 | Ajoneuvon viimeisin arvioitu jäännösarvo sopimuksen lopussa. Vastaus voidaan pyöristää. |
| Ajoneuvon jäännösarvon päivityksen päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona viimeisin päivitetty arvio ajoneuvon jäännösarvosta on laskettu. Jos päivitystä ei ole suoritettu, ilmoitetaan alkuperäisen arvostuksen päivämäärä. |
| Asiakastyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Asiakkaan oikeudellinen muoto. |
| Maksutapa | Muuttuva | Luettelo | Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun). |
| Poolista poistamisen päivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona laina tai leasing-sopimus on poistettu poolista esim. takaisinoston, lunastuksen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta. |
| Korkokatto | Muuttuva | 9(4).9(8) | Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa korkokatto, se on ilmoitettava tässä kohdassa – prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| Korkolattia | Muuttuva | 9(4).9(8) | Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa korkolattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa – prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| Myöhässä olevat maksut | Muuttuva | 9(11).99 | Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. |
| Myöhästyminen kuukausien lukumääränä | Muuttuva | 9(5).99 | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta lainan tai leasing-sopimuksen maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä. |
| Laiminlyönnin päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Laiminlyönnin päivämäärä. |
| Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä tämän tilin osalta. |
| Myyntihinta | Muuttuva | 9(11).99 | |
| Myyntitappio | Muuttuva | 9(11).99 | Määrä, joka saadaan, kun laiminlyötyjen maksujen bruttomäärästä vähennetään myyntitulot (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | 9(11).99 | Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen. |
| Erääntymispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen lainojen perintämenettely päättyi. |
| Jäännösarvon alennus | Muuttuva | 9(11).99 | Ajoneuvon luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus. |
| Tilitilanne | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen tilitilanne. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Sopimuskohtaiset tiedot

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.

Poolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.

Hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa tai leasing-sopimusta.

Varalla olevan hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti

Varalla olevan hallinnoijan nimi.

Lainaa tai leasing-sopimusta koskevat tiedot

Lainan tai leasing-sopimuksen tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainan tai leasing-sopimuksen yksilöivä tunnus. Tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.

Alullepanija

Muuttumaton

Teksti

Alkuperäinen lainanantaja tai leasing-sopimuksen vuokralleantaja.

Lainanottajan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainanottajan tai leasing-sopimuksen vuokralleottajan yksilöivä tunnus.

Konserniyrityksen tunnus

Muuttuva

Teksti

Konserniyrityksen yksilöivä tunnus, jolla lainanottajan emoyhtiö tunnistetaan.

Lainan tai leasing-sopimuksen valuuttayksikkö

Muuttumaton

Luettelo

Lainan tai leasing-sopimuksen valuuttayksikkö.

Lainanottajan työmarkkina-asema

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.

Ensisijainen tulo

Muuttumaton

9(11).99

Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo.

Ensisijaisen tulon valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Tulon valuuttayksikkö.

Kuoletustyyppi

Muuttuva

Luettelo

Kuoletustyyppi.

Ensisijaisen tulon tarkistus

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen tulon tarkistus.

Maantieteellinen alue

Muuttumaton

Luettelo

Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut lainan myöntämishetkellä.

Alullepanopäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Alkuperäisen lainanannon tai leasing-sopimuksen alkamisen päivämäärä.

Lainan tai leasing-sopimuksen odotettu erääntyminen

Muuttuva

VVVV-KK

Odotettu päivämäärä, jona laina erääntyy tai leasing-sopimus päättyy.

Lainan tai leasing-sopimuksen alkuperäinen kesto

Muuttumaton

Numerotieto

Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).

Pooliin liittämispäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Päivämäärä, jona laina tai leasing-sopimus siirrettiin erillisyhtiölle.

Alkuperäinen pääoman määrä

Muuttumaton

9(11).99

Lainanottajan lainapääoman määrä tai diskontattu leasing-järjestelyn määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä.

Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä

Muuttuva

9(11).99

Lainanottajan lainan tai diskontatun leasing-sopimuksen jäljellä oleva määrä poolin cut off -päivänä. Tähän lukuun on sisällytettävä kaikki määrät, joiden vakuutena ajoneuvo on. Jos esimerkiksi summaan on lisätty maksuja, jotka katsotaan transaktion pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun.

Maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu

Muuttuva

9(11).99

Seuraava sopimuksen maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).

Maksuaikataulun mukainen maksutiheys

Muuttuva

Luettelo

Maksuaikataulun mukainen maksutiheys.

Käsirahan määrä

Muuttumaton

9(11).99

Takuutalletuksen/käsirahan määrä lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihtoautojen arvo jne.)

Alkuperäinen luototusaste

Muuttumaton

9(3).99

Ajoneuvon luototusaste alullepanohetkellä. Tämä voidaan pyöristää lähimpään 5 prosenttiin.

Tuotetyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Tuotetyyppi.

Osto-option toteutushinta

Muuttumaton

9(11).99

Määrä, joka lainanottajan täytyy maksaa leasing-sopimuksen tai lainasopimuksen lopussa saadakseen ajoneuvon omistukseensa.

Koron uudelleenasettamisväli

Muuttumaton

9(2).99

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on lainan tai leasing-sopimuksen kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä.

Nykyinen korko tai diskonttokorko

Muuttuva

9(4).9(5)

Lainaan tai leasing-sopimukseen sovellettavan nykyisen koron tai diskonttokoron kokonaismäärä (%) (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin).

Nykyinen korkopohja

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen korkopohja.

Nykyinen korkomarginaali

Muuttuva

9(4).9(5)

Lainan tai leasing-sopimuksen nykyinen korkomarginaali (%) (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin). Kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko tai diskonttokorko. Vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali.

Diskonttokorko

Muuttumaton

9(4).9(5)

Diskonttokorko, jota sovellettiin saatavaan silloin, kun se myytiin erillisyhtiölle (määrä voidaan pyöristää lähimpään puoleen prosenttiin).

Autonvalmistaja

Muuttumaton

Teksti

Ajoneuvon valmistajan tuotenimi.

Auton malli

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Auton mallin nimi.

Uusi tai käytetty auto

Muuttumaton

Luettelo

Ajoneuvon kunto lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.

Ajoneuvon alkuperäinen jäännösarvo

Muuttumaton

9(11).99

Ajoneuvon arvioitu jäännösarvo lainan tai leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. Vastaus voidaan pyöristää.

Arvopaperistettu jäännösarvo

Muuttumaton

9(11).99

Vasta arvopaperistetun jäännösarvon määrä. Vastaus voidaan pyöristää.

Ajoneuvon päivitetty jäännösarvo

Muuttuva

9(11).99

Ajoneuvon viimeisin arvioitu jäännösarvo sopimuksen lopussa. Vastaus voidaan pyöristää.

Ajoneuvon jäännösarvon päivityksen päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona viimeisin päivitetty arvio ajoneuvon jäännösarvosta on laskettu. Jos päivitystä ei ole suoritettu, ilmoitetaan alkuperäisen arvostuksen päivämäärä.

Asiakastyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Asiakkaan oikeudellinen muoto.

Maksutapa

Muuttuva

Luettelo

Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).

Poolista poistamisen päivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona laina tai leasing-sopimus on poistettu poolista esim. takaisinoston, lunastuksen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta.

Korkokatto

Muuttuva

9(4).9(8)

Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa korkokatto, se on ilmoitettava tässä kohdassa – prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

Korkolattia

Muuttuva

9(4).9(8)

Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa korkolattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa – prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

Myöhässä olevat maksut

Muuttuva

9(11).99

Myöhässä olevien maksujen nykymäärä.

Myöhästyminen kuukausien lukumääränä

Muuttuva

9(5).99

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta lainan tai leasing-sopimuksen maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä.

Laiminlyönnin päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Laiminlyönnin päivämäärä.

Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä

Muuttuva

9(11).99

Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä tämän tilin osalta.

Myyntihinta

Muuttuva

9(11).99

Myyntitappio

Muuttuva

9(11).99

Määrä, joka saadaan, kun laiminlyötyjen maksujen bruttomäärästä vähennetään myyntitulot (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

9(11).99

Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen.

Erääntymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen lainojen perintämenettely päättyi.

Jäännösarvon alennus

Muuttuva

9(11).99

Ajoneuvon luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus.

Tilitilanne

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen tilitilanne.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Joukkolainan tiedot |
| Raportointipäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan. |
| Liikkeeseenlaskija | Muuttumaton | Teksti | Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi. |
| Kaikki varantotilit tavoitetasolla | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla? |
| Likviditeettisopimuksen käyttö | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella? |
| Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? |
| Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus | Muuttuva | 9(3).99 | Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä. |
| Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana). |
| Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa. |
| Kumulatiiviset perinnät – pooli | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien takaisin perittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa kustannusten vähentämisen jälkeen. |
| Uusiutumiskauden päättymispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt. |
| Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot |
| Yhteyspiste | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi. |
| Yhteystiedot | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Puhelinnumero ja sähköpostiosoite. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Joukkolainan tiedot

Raportointipäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan.

Liikkeeseenlaskija

Muuttumaton

Teksti

Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.

Kaikki varantotilit tavoitetasolla

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla?

Likviditeettisopimuksen käyttö

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella?

Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?

Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus

Muuttuva

9(3).99

Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä.

Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä

Muuttuva

9(11).99

Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana).

Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.

Kumulatiiviset perinnät – pooli

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien takaisin perittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa kustannusten vähentämisen jälkeen.

Uusiutumiskauden päättymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt.

Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot

Yhteyspiste

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.

Yhteystiedot

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu asianomaiselle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla. |
| Koronmaksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Pääoman maksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Joukkolainan valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Etuoikeusluokan valuuttayksikkö. |
| Viitekorko | Muuttumaton | Luettelo | Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan asianomaiseen etuoikeusluokkaan. |
| Laillinen erääntyminen | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen. |
| Koron maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu asianomaiselle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.

Koronmaksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Pääoman maksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Joukkolainan valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.

Viitekorko

Muuttumaton

Luettelo

Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi (esim. kolmen kuukauden EURIBOR-korko), jota sovelletaan asianomaiseen etuoikeusluokkaan.

Laillinen erääntyminen

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.

Koron maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.

---

LIITE V

Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko kuluttajaluottovakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille

VARAT:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Sopimuskohtaiset tiedot |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu. |
| Poolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi. |
| Hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa. |
| Varalla olevan hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti | Varalla olevan hallinnoijan nimi. |
| Lainaa koskevat tiedot |
| Lainan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tietyn poolissa olevan lainan yksilöivä tunnus. |
| Alullepanija | Muuttumaton | Teksti | Alkuperäisen lainan antaja. |
| Lainanottajan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainanottajan yksilöivä tunnus. Tämän on oltava koodattu (eli kohdassa ei saa käyttää lainanottajan oikeaa tunnusnumeroa), jotta varmistetaan lainanottajan pysyminen tuntemattomana. |
| Lainan valuuttayksikkö | Muuttumaton | Luettelo | Lainan valuuttayksikkö. |
| Luottolimiitin kokonaismäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Lainoilla, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa lainan potentiaalisesti jäljellä olevaa enimmäismäärää. |
| Uusiutumisen päättymispäivä – laina | Muuttuva | VVVV-KK | Niillä lainoilla, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa päivämäärää, jona joustavien ominaisuuksien odotetaan päättyvän eli jona uusiutumiskausi päättyy. |
| Lainanottajan työmarkkina-asema | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema. |
| Ensisijainen tulo | Muuttumaton | 9(11).99 | Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo (muu kuin vuokra). Luku on pyöristettävä lähimpään tuhanteen. |
| Ensisijaisen tulon valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Tulon valuuttayksikkö. |
| Ensisijaisen tulon tarkistus | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen tulon tarkistus. |
| Maantieteellinen alue | Muuttumaton | Luettelo | Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut. |
| Alullepanopäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Alkuperäisen lainan antopäivämäärä. |
| Lainan odotettu erääntyminen | Muuttuva | VVVV-KK | Lainan odotettu erääntymispäivä. |
| Alkuperäinen laina-aika | Muuttumaton | Numero | Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä). |
| Pooliin liittämispäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Päivämäärä, jona laina siirrettiin erillisyhtiölle. |
| Alkuperäinen pääoman määrä | Muuttumaton | 9(11).99 | Alkuperäisen lainapääoman määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä. |
| Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Lainapääoman jäljellä oleva määrä poolin cut off -päivänä. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja. |
| Maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu | Muuttuva | 9(11).99 | Seuraava sopimuksen maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä). |
| Maksuaikataulun mukainen maksutiheys | Muuttuva | Luettelo | Maksutiheys. |
| Takaisinmaksumenetelmä | Muuttuva | Luettelo | Lainapääoman takaisinmaksutyyppi. |
| Koron uudelleenasettamisväli | Muuttumaton | 9(2).99 | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä. |
| Nykyinen korko | Muuttuva | 9(4).9(8) | Lainaan sovellettavan koron nykyinen kokonaismäärä (%). Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| Nykyinen korkopohja | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen korkopohja. |
| Nykyinen korkomarginaali | Muuttuva | 9(4).9(5) | Lainan nykyinen korkomarginaali (%). Kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko. |
| Lainanottajien lukumäärä | Muuttuva | Numerotieto | Lainanottajien lukumäärä. |
| Ennenaikaisten takaisinmaksujen sallittu prosenttiosuus | Muuttuva | 9(3).99 | Jäljellä olevan pääoman enimmäisprosenttiosuus, joka on luvallista maksaa vuosittain takaisin ennenaikaisesti ilman seuraamuksia. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| Ennenaikaisista takaisinmaksuista perittävät palkkiot | Muuttuva | 9(3).99 | Jäljellä olevan pääoman prosenttiosuus, joka on maksettava palkkiona, jos ennakkomaksujen sallittu yläraja ylittyy. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| Asiakastyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Asiakastyyppi alullepanohetkellä. |
| Maksutapa | Muuttuva | Luettelo | Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun). |
| Poolista poistamisen päivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona laina on poistettu poolista esim. takaisinoston, lunastuksen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta. |
| Työntekijä | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainanottaja alullepanijan työntekijä? |
| Korkokatto | Muuttuva | 9(4).9(8) | Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa katto, se on ilmoitettava tässä kohdassa. |
| Korkolattia | Muuttuva | 9(4).9(8) | Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa lattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa. |
| Suoritustiedot |
| Myöhässä olevien maksujen määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Nykyinen myöhässä olevien maksujen määrä, joka määritellään niiden sopimuksen edellyttämien vähimmäismaksujen yhteenlasketuksi summaksi, jotka ovat erääntyneet mutta joita lainanottaja ei ole vielä maksanut. |
| Myöhästyminen kuukausien lukumääränä | Muuttuva | 9(5).99 | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta lainan maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä. |
| Laiminlyönnin päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Laiminlyönnin päivämäärä. |
| Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä tämän tilin osalta. |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | 9(11).99 | Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen. |
| Erääntymispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen lainojen perintämenettely päättyi. |
| Tilitilanne | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen tilitilanne. |
| Pääomitettujen myöhässä olevien maksujen määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Tähän mennessä pääomitettujen myöhässä olevien maksujen summa. |
| Viimeisimmän myöhässä olevien maksujen pääomituksen päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Viimeisin päivämäärä, jona myöhässä olevia maksuja pääomitettiin tämän tilin osalta. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Sopimuskohtaiset tiedot

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.

Poolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.

Hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Hallinnoijan yksilöivä tunnus, joka osoittaa, mikä yhteisö hallinnoi lainaa.

Varalla olevan hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti

Varalla olevan hallinnoijan nimi.

Lainaa koskevat tiedot

Lainan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietyn poolissa olevan lainan yksilöivä tunnus.

Alullepanija

Muuttumaton

Teksti

Alkuperäisen lainan antaja.

Lainanottajan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainanottajan yksilöivä tunnus. Tämän on oltava koodattu (eli kohdassa ei saa käyttää lainanottajan oikeaa tunnusnumeroa), jotta varmistetaan lainanottajan pysyminen tuntemattomana.

Lainan valuuttayksikkö

Muuttumaton

Luettelo

Lainan valuuttayksikkö.

Luottolimiitin kokonaismäärä

Muuttuva

9(11).99

Lainoilla, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa lainan potentiaalisesti jäljellä olevaa enimmäismäärää.

Uusiutumisen päättymispäivä – laina

Muuttuva

VVVV-KK

Niillä lainoilla, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa päivämäärää, jona joustavien ominaisuuksien odotetaan päättyvän eli jona uusiutumiskausi päättyy.

Lainanottajan työmarkkina-asema

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.

Ensisijainen tulo

Muuttumaton

9(11).99

Lainanottajan arvioitu ensisijainen bruttovuositulo (muu kuin vuokra). Luku on pyöristettävä lähimpään tuhanteen.

Ensisijaisen tulon valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Tulon valuuttayksikkö.

Ensisijaisen tulon tarkistus

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen tulon tarkistus.

Maantieteellinen alue

Muuttumaton

Luettelo

Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut.

Alullepanopäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.

Lainan odotettu erääntyminen

Muuttuva

VVVV-KK

Lainan odotettu erääntymispäivä.

Alkuperäinen laina-aika

Muuttumaton

Numero

Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).

Pooliin liittämispäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Päivämäärä, jona laina siirrettiin erillisyhtiölle.

Alkuperäinen pääoman määrä

Muuttumaton

9(11).99

Alkuperäisen lainapääoman määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä.

Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä

Muuttuva

9(11).99

Lainapääoman jäljellä oleva määrä poolin cut off -päivänä. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu

Muuttuva

9(11).99

Seuraava sopimuksen maksuaikataulun mukaan erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).

Maksuaikataulun mukainen maksutiheys

Muuttuva

Luettelo

Maksutiheys.

Takaisinmaksumenetelmä

Muuttuva

Luettelo

Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.

Koron uudelleenasettamisväli

Muuttumaton

9(2).99

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä.

Nykyinen korko

Muuttuva

9(4).9(8)

Lainaan sovellettavan koron nykyinen kokonaismäärä (%). Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

Nykyinen korkopohja

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen korkopohja.

Nykyinen korkomarginaali

Muuttuva

9(4).9(5)

Lainan nykyinen korkomarginaali (%). Kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko.

Lainanottajien lukumäärä

Muuttuva

Numerotieto

Lainanottajien lukumäärä.

Ennenaikaisten takaisinmaksujen sallittu prosenttiosuus

Muuttuva

9(3).99

Jäljellä olevan pääoman enimmäisprosenttiosuus, joka on luvallista maksaa vuosittain takaisin ennenaikaisesti ilman seuraamuksia. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

Ennenaikaisista takaisinmaksuista perittävät palkkiot

Muuttuva

9(3).99

Jäljellä olevan pääoman prosenttiosuus, joka on maksettava palkkiona, jos ennakkomaksujen sallittu yläraja ylittyy. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

Asiakastyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Asiakastyyppi alullepanohetkellä.

Maksutapa

Muuttuva

Luettelo

Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).

Poolista poistamisen päivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona laina on poistettu poolista esim. takaisinoston, lunastuksen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta.

Työntekijä

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainanottaja alullepanijan työntekijä?

Korkokatto

Muuttuva

9(4).9(8)

Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa katto, se on ilmoitettava tässä kohdassa.

Korkolattia

Muuttuva

9(4).9(8)

Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa lattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa.

Suoritustiedot

Myöhässä olevien maksujen määrä

Muuttuva

9(11).99

Nykyinen myöhässä olevien maksujen määrä, joka määritellään niiden sopimuksen edellyttämien vähimmäismaksujen yhteenlasketuksi summaksi, jotka ovat erääntyneet mutta joita lainanottaja ei ole vielä maksanut.

Myöhästyminen kuukausien lukumääränä

Muuttuva

9(5).99

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta lainan maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä.

Laiminlyönnin päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Laiminlyönnin päivämäärä.

Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä

Muuttuva

9(11).99

Laiminlyötyjen maksujen bruttomäärä tämän tilin osalta.

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

9(11).99

Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen.

Erääntymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen lainojen perintämenettely päättyi.

Tilitilanne

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen tilitilanne.

Pääomitettujen myöhässä olevien maksujen määrä

Muuttuva

9(11).99

Tähän mennessä pääomitettujen myöhässä olevien maksujen summa.

Viimeisimmän myöhässä olevien maksujen pääomituksen päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Viimeisin päivämäärä, jona myöhässä olevia maksuja pääomitettiin tämän tilin osalta.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Arvopaperia tai joukkolainaa koskevat tiedot |
| Raportointipäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan. |
| Liikkeeseenlaskija | Muuttumaton | Teksti | Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi. |
| Kaikki varantotilit tavoitetasossa | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla? |
| Likviditeettisopimuksen käyttö | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella? |
| Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? |
| Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus | Muuttuva | 9(3).99 | Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä. Tämä vuotuistetaan seuraavasti: | 1-((1-kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus)^kausien määrä vuodessa) |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Arvopaperia tai joukkolainaa koskevat tiedot

Raportointipäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan.

Liikkeeseenlaskija

Muuttumaton

Teksti

Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.

Kaikki varantotilit tavoitetasossa

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla?

Likviditeettisopimuksen käyttö

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella?

Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?

Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus

Muuttuva

9(3).99

Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä. Tämä vuotuistetaan seuraavasti:

1-((1-kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus)^kausien määrä vuodessa)

| | Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| --- | --- |

Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä

Muuttuva

9(11).99

Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana).

Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.

Kumulatiiviset perinnät – pooli

Muuttuva

9(11).99

Poolin kaikkien takaisin perittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa kustannusten vähentämisen jälkeen.

Uusiutumiskauden päättymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona transaktion uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt.

Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot

Yhteyspiste

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.

Yhteystiedot

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:

| Kentän nimi | Muuttumaton/muuttuva | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla. |
| Koronmaksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Pääoman maksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Joukkolainan valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Etuoikeusluokan valuuttayksikkö. |
| Viitekorko | Muuttumaton | Luettelo | Esitteessä määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan asianomaiseen etuoikeusluokkaan. |
| Laillinen erääntyminen | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, johon mennessä asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen. |
| Koron maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa. |

Kentän nimi

Muuttumaton/muuttuva

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.

Koronmaksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Pääoman maksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Joukkolainan valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.

Viitekorko

Muuttumaton

Luettelo

Esitteessä määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan asianomaiseen etuoikeusluokkaan.

Laillinen erääntyminen

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, johon mennessä asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.

Koron maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.

---

LIITE VI

Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko luottokorttilainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille

VARAT:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Sopimuskohtaiset tiedot |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu. |
| Poolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Poolin tai salkun tunnus, esim. tyyppiä Master Issuer plc, tai SPV 2012–1 plc |
| Hallinnoijan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tiliä hallinnoivan yhteisön nimi. |
| Varalla olevan hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Varalla olevan hallinnoijan nimi. |
| Myyjä | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Myyjän nimi. |
| Transaktion tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Yksittäinen transaktio, kapitalistinen master trust -transaktio, sosialistinen master trust -transaktio tai muu transaktio. |
| Lainaa koskevat tiedot |
| Tilin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Poolin tietyn tilin yksilöivä tunnus; tunnuksen on oltava koodattu, jotta varmistetaan tietosuoja. |
| Alullepanija | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tilin alullepannut lainanantaja. Jos tuntematon, ilmoitetaan myyjä. |
| Lainanottajan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tietyn lainanottajan yksilöivä tunnus; tunnuksen on oltava koodattu, jotta varmistetaan tietosuoja. Tämä tunnus voi olla sama kuin tilin tunnus. |
| Saatavan valuuttayksikkö | Muuttumaton | Luettelo | Saatavan valuuttayksikkö. |
| Pooliin liittämispäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Päivämäärä, jona tili liitettiin pooliin. |
| Lainanottajan työmarkkina-asema | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema. |
| Ensisijaisen tulon valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen tulon valuuttayksikkö. |
| Ensisijaisen tulon tarkistus | Muuttumaton | Luettelo | Ensisijaisen tulon tarkistus. |
| Maantieteellinen alue | Muuttuva | Luettelo | Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut. |
| Työntekijä | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainanottaja alullepanijan tai myyjän työntekijä? |
| Tilin avaamispäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Päivämäärä, jona tili avattiin. |
| Nykyinen kokonaismäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Mikä on lainanottajan omistuksessa oleva nykyinen kokonaismäärä (kaikki maksut ja korot mukaan lukien) tällä tilillä? |
| Luottolimiitin kokonaismäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Mikä on lainanottajan luottolimiitti tällä tilillä? |
| Maksuaikataulun mukainen maksutiheys | Muuttuva | Luettelo | Millä vähimmäistiheydellä lainanottajien on suoritettava maksuja, mikäli niillä on jäljellä lainapääomaa? |
| Seuraava sopimuksen mukainen vähimmäismaksu | Muuttuva | 9(11).99 | Seuraava maksuaikataulun mukaan lainanottajan maksettavaksi erääntyvä vähimmäismaksu. |
| Nykyinen sekatuotto | Muuttuva | 9(3).99 | Painotettu keskimääräinen kokonaistuotto, kaikki maksut mukaan luettuina, viimeisimpänä laskutuspäivänä (eli laskutettu eikä käteistuotto) (%). |
| Nykyinen korkopohja | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen korkopohja. |
| Tilitilanne | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen tilitilanne. |
| Myöhässä olevat maksut | Muuttuva | 9(11).99 | Nykyinen myöhässä olevien maksujen määrä, joka määritellään niiden sopimuksen edellyttämien vähimmäismaksujen yhteenlasketuksi summaksi, jotka ovat erääntyneet mutta joita lainanottaja ei ole vielä maksanut. |
| Pääomitettujen myöhässä olevien maksujen määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Tähän mennessä pääomitettujen myöhässä olevien maksujen summa. |
| Viimeisimmän myöhässä olevien maksujen pääomituksen päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Viimeisin päivämäärä, jona myöhässä olevia maksuja pääomitettiin tämän tilin osalta. |
| Myöhästyminen päivien lukumääränä | Muuttuva | Numerotieto | Tieto siitä, kuinka monta päivää tilin maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä. |
| Maksutapa | Muuttuva | Luettelo | Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun). |
| Tappioiden kirjaamispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Laiminlyönnin päivämäärä. |
| Alkuperäinen kirjatun tappion määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Tilin kokonaismäärä päivämääränä, jona tilille kirjattiin tappiot. |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | 9(11).99 | Kumulatiiviset perinnät – koskevat vain tilejä, joista on kirjattu tappioita. Kun tileistä ei ole kirjattu tappioita, ilmoitetaan luku 0. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Sopimuskohtaiset tiedot

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.

Poolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Poolin tai salkun tunnus, esim. tyyppiä Master Issuer plc, tai SPV 2012–1 plc

Hallinnoijan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tiliä hallinnoivan yhteisön nimi.

Varalla olevan hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Varalla olevan hallinnoijan nimi.

Myyjä

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Myyjän nimi.

Transaktion tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Yksittäinen transaktio, kapitalistinen master trust -transaktio, sosialistinen master trust -transaktio tai muu transaktio.

Lainaa koskevat tiedot

Tilin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Poolin tietyn tilin yksilöivä tunnus; tunnuksen on oltava koodattu, jotta varmistetaan tietosuoja.

Alullepanija

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tilin alullepannut lainanantaja. Jos tuntematon, ilmoitetaan myyjä.

Lainanottajan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietyn lainanottajan yksilöivä tunnus; tunnuksen on oltava koodattu, jotta varmistetaan tietosuoja. Tämä tunnus voi olla sama kuin tilin tunnus.

Saatavan valuuttayksikkö

Muuttumaton

Luettelo

Saatavan valuuttayksikkö.

Pooliin liittämispäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Päivämäärä, jona tili liitettiin pooliin.

Lainanottajan työmarkkina-asema

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen lainanhakijan työmarkkina-asema.

Ensisijaisen tulon valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen tulon valuuttayksikkö.

Ensisijaisen tulon tarkistus

Muuttumaton

Luettelo

Ensisijaisen tulon tarkistus.

Maantieteellinen alue

Muuttuva

Luettelo

Alue, johon lainanottaja on sijoittautunut.

Työntekijä

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainanottaja alullepanijan tai myyjän työntekijä?

Tilin avaamispäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Päivämäärä, jona tili avattiin.

Nykyinen kokonaismäärä

Muuttuva

9(11).99

Mikä on lainanottajan omistuksessa oleva nykyinen kokonaismäärä (kaikki maksut ja korot mukaan lukien) tällä tilillä?

Luottolimiitin kokonaismäärä

Muuttuva

9(11).99

Mikä on lainanottajan luottolimiitti tällä tilillä?

Maksuaikataulun mukainen maksutiheys

Muuttuva

Luettelo

Millä vähimmäistiheydellä lainanottajien on suoritettava maksuja, mikäli niillä on jäljellä lainapääomaa?

Seuraava sopimuksen mukainen vähimmäismaksu

Muuttuva

9(11).99

Seuraava maksuaikataulun mukaan lainanottajan maksettavaksi erääntyvä vähimmäismaksu.

Nykyinen sekatuotto

Muuttuva

9(3).99

Painotettu keskimääräinen kokonaistuotto, kaikki maksut mukaan luettuina, viimeisimpänä laskutuspäivänä (eli laskutettu eikä käteistuotto) (%).

Nykyinen korkopohja

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen korkopohja.

Tilitilanne

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen tilitilanne.

Myöhässä olevat maksut

Muuttuva

9(11).99

Nykyinen myöhässä olevien maksujen määrä, joka määritellään niiden sopimuksen edellyttämien vähimmäismaksujen yhteenlasketuksi summaksi, jotka ovat erääntyneet mutta joita lainanottaja ei ole vielä maksanut.

Pääomitettujen myöhässä olevien maksujen määrä

Muuttuva

9(11).99

Tähän mennessä pääomitettujen myöhässä olevien maksujen summa.

Viimeisimmän myöhässä olevien maksujen pääomituksen päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Viimeisin päivämäärä, jona myöhässä olevia maksuja pääomitettiin tämän tilin osalta.

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Muuttuva

Numerotieto

Tieto siitä, kuinka monta päivää tilin maksut ovat myöhässä poolin cut off -päivänä.

Maksutapa

Muuttuva

Luettelo

Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).

Tappioiden kirjaamispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Laiminlyönnin päivämäärä.

Alkuperäinen kirjatun tappion määrä

Muuttuva

9(11).99

Tilin kokonaismäärä päivämääränä, jona tilille kirjattiin tappiot.

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

9(11).99

Kumulatiiviset perinnät – koskevat vain tilejä, joista on kirjattu tappioita. Kun tileistä ei ole kirjattu tappioita, ilmoitetaan luku 0.

POOLIA JA JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Vakuutta koskevat tiedot (täytetään kaikkien rakenteiden osalta) |
| Kaudelta kirjatut bruttomääräiset tappiot | Muuttuva | 9(11).99 | Kirjattujen bruttomääräisten pääomatappioiden nimellisarvo (eli arvo ennen takaisinperintää) kauden osalta. Tappiot kirjataan transaktion määritelmän mukaan tai vaihtoehtoisesti lainanantajan tavanomaista käytäntöä noudattaen. |
| Kauden takaisinperinnät | Muuttuva | 9(11).99 | Kauden aikana takaisinperityt bruttomäärät. |
| Maksulaiminlyönnit, 30–59 päivää (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään. |
| Maksulaiminlyönnit, 60–89 päivää (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään. |
| Maksulaiminlyönnit, 90–119 päivää (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään. |
| Maksulaiminlyönnit, 120–149 päivää (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään. |
| Maksulaiminlyönnit, 150–179 päivää (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään. |
| Maksulaiminlyönnit, 180+ päivää (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään. |
| Laimentumiset | Muuttuva | 9(11).99 | Pääomasaatavien alentumisten kokonaismäärä kauden ajalta, eli tähän luetaan mukaan petoksia koskevat vaateet. |
| Kaudella perityt tulot | Muuttuva | 9(11).99 | Kaudella tuloksi katsotut takaisinperityt määrät. |
| Kaudella perityt pääomamäärät | Muuttuva | 9(11).99 | Kaudella pääomaksi katsotut takaisinperityt määrät. |
| Laukaisevan tapahtuman esiintyminen | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko esiintynyt laukaisevia tapahtumia, jotka ovat yhä ajankohtaisia? Näitä ovat esimerkiksi maksatustapahtuma, alullepanijan luokitukseen, asemaan tai maksulaiminlyöntien arvoon, tuottoon, laimentumisiin, maksukyvyttömyyteen jne. perustuvat laukaisevat tapahtumat. |
| Erillisyhtiön koko – arvo | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien niiden saatavien (pääoman ja maksujen) nimellisarvo cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu. |
| Erillisyhtiön koko – tilien lukumäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Niiden tilien lukumäärä cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu. |
| Erillisyhtiön koko – arvo – pelkkä pääoma | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien niiden saatavien (pelkkä pääoma) nimellisarvo cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu. |
| Lainojen määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien niiden omaisuusvakuudellisten lainojen nimellisarvo, joiden vakuutena ovat rahastossa tai erillisyhtiössä olevat saatavat. |
| Siirtäjän osuus (%) | Muuttuva | 9(3).99 | Tosiasiallisen siirtäjän osuus rahastosta prosenttiosuutena. |
| Hintaeron määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Määrä, joka jää jäljelle lainan korkojen ja varantotilien täydennysten jälkeen. |
| Raportointipäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti. |
| Sarjaa koskevat tiedot (vain -rahastojen osalta) |
| Sarjan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Sarjan nimi, jos sarja on osa master trust -järjestelyä. |
| Sijoittajan osuus tästä sarjasta kauden lopussa (%) | Muuttuva | 9(3).9(5) | Sijoittajan osuus tästä sarjasta rahastossa prosenttiosuutena. |
| Tähän sarjaan kohdennetut tulot | Muuttuva | 9(11).99 | Tähän sarjaan rahastosta kohdennettujen tulojen määrä. |
| Hintaeron määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Määrä, joka jää jäljelle sen jälkeen, kun kauden takaisinperinnät on suoritettu täysimääräisesti liikkeeseenlaskijan velvoitteiden kattamiseksi transaktioasiakirjan tulonjakojärjestelmän mukaisesti. |
| Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot |
| Yhteyspiste | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi. |
| Yhteystiedot | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Puhelinnumero ja sähköpostiosoite. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Vakuutta koskevat tiedot (täytetään kaikkien rakenteiden osalta)

Kaudelta kirjatut bruttomääräiset tappiot

Muuttuva

9(11).99

Kirjattujen bruttomääräisten pääomatappioiden nimellisarvo (eli arvo ennen takaisinperintää) kauden osalta. Tappiot kirjataan transaktion määritelmän mukaan tai vaihtoehtoisesti lainanantajan tavanomaista käytäntöä noudattaen.

Kauden takaisinperinnät

Muuttuva

9(11).99

Kauden aikana takaisinperityt bruttomäärät.

Maksulaiminlyönnit, 30–59 päivää (%)

Muuttuva

9(3).99

Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.

Maksulaiminlyönnit, 60–89 päivää (%)

Muuttuva

9(3).99

Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.

Maksulaiminlyönnit, 90–119 päivää (%)

Muuttuva

9(3).99

Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.

Maksulaiminlyönnit, 120–149 päivää (%)

Muuttuva

9(3).99

Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.

Maksulaiminlyönnit, 150–179 päivää (%)

Muuttuva

9(3).99

Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.

Maksulaiminlyönnit, 180+ päivää (%)

Muuttuva

9(3).99

Luku (%) perustuu saatavien kokonaismäärään eikä tilien lukumäärään.

Laimentumiset

Muuttuva

9(11).99

Pääomasaatavien alentumisten kokonaismäärä kauden ajalta, eli tähän luetaan mukaan petoksia koskevat vaateet.

Kaudella perityt tulot

Muuttuva

9(11).99

Kaudella tuloksi katsotut takaisinperityt määrät.

Kaudella perityt pääomamäärät

Muuttuva

9(11).99

Kaudella pääomaksi katsotut takaisinperityt määrät.

Laukaisevan tapahtuman esiintyminen

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko esiintynyt laukaisevia tapahtumia, jotka ovat yhä ajankohtaisia? Näitä ovat esimerkiksi maksatustapahtuma, alullepanijan luokitukseen, asemaan tai maksulaiminlyöntien arvoon, tuottoon, laimentumisiin, maksukyvyttömyyteen jne. perustuvat laukaisevat tapahtumat.

Erillisyhtiön koko – arvo

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien niiden saatavien (pääoman ja maksujen) nimellisarvo cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu.

Erillisyhtiön koko – tilien lukumäärä

Muuttuva

9(11).99

Niiden tilien lukumäärä cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu.

Erillisyhtiön koko – arvo – pelkkä pääoma

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien niiden saatavien (pelkkä pääoma) nimellisarvo cut off -päivänä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu.

Lainojen määrä

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien niiden omaisuusvakuudellisten lainojen nimellisarvo, joiden vakuutena ovat rahastossa tai erillisyhtiössä olevat saatavat.

Siirtäjän osuus (%)

Muuttuva

9(3).99

Tosiasiallisen siirtäjän osuus rahastosta prosenttiosuutena.

Hintaeron määrä

Muuttuva

9(11).99

Määrä, joka jää jäljelle lainan korkojen ja varantotilien täydennysten jälkeen.

Raportointipäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti.

Sarjaa koskevat tiedot (vain -rahastojen osalta)

Sarjan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Sarjan nimi, jos sarja on osa master trust -järjestelyä.

Sijoittajan osuus tästä sarjasta kauden lopussa (%)

Muuttuva

9(3).9(5)

Sijoittajan osuus tästä sarjasta rahastossa prosenttiosuutena.

Tähän sarjaan kohdennetut tulot

Muuttuva

9(11).99

Tähän sarjaan rahastosta kohdennettujen tulojen määrä.

Hintaeron määrä

Muuttuva

9(11).99

Määrä, joka jää jäljelle sen jälkeen, kun kauden takaisinperinnät on suoritettu täysimääräisesti liikkeeseenlaskijan velvoitteiden kattamiseksi transaktioasiakirjan tulonjakojärjestelmän mukaisesti.

Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot

Yhteyspiste

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.

Yhteystiedot

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot (vain tämän sarjan osalta) |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. 2012 luokka A1a jne. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla. |
| Koronmaksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Pääoman maksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Joukkolainan valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Etuoikeusluokan valuuttayksikkö. |
| Viitekorko | Muuttumaton | Luettelo | Esitteessä tai sopimusehdoissa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan tähän tiettyyn etuoikeusluokkaan. |
| Laillinen erääntyminen | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, johon mennessä asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona asianomainen joukkolaina laskettiin liikkeeseen. |
| Koron maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Tiheys, jolla asianomaisesta etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa. |
| Sarjan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Sarjan nimi, jos sarja on osa master trust -järjestelyä. Jos yksittäinen sarja, ilmoitetaan poolin tunnus. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot (vain tämän sarjan osalta)

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu määrätylle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. 2012 luokka A1a jne.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.

Koronmaksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Pääoman maksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Joukkolainan valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.

Viitekorko

Muuttumaton

Luettelo

Esitteessä tai sopimusehdoissa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan tähän tiettyyn etuoikeusluokkaan.

Laillinen erääntyminen

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, johon mennessä asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona asianomainen joukkolaina laskettiin liikkeeseen.

Koron maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Tiheys, jolla asianomaisesta etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.

Sarjan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Sarjan nimi, jos sarja on osa master trust -järjestelyä. Jos yksittäinen sarja, ilmoitetaan poolin tunnus.

---

LIITE VII

Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko strukturoiduille rahoitusvälineille, joiden vakuuksina on yksityishenkilöille tai yrityksille myönnettyjä leasing-sopimuksia

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Sopimuskohtaiset tiedot |
| Poolin cut off -päivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu. |
| Poolin tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi. |
| Hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Hallinnoijan nimi. |
| Varalla olevan hallinnoijan nimi | Muuttuva | Teksti | Varalla olevan hallinnoijan nimi. |
| Leasing-sopimusta koskevat tiedot |
| Leasing-sopimuksen tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Kunkin leasing-sopimuksen yksilöivä tunnus, jonka on oltava koodattu anonymiteetin turvaamiseksi. Leasing-sopimuksen tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana. |
| Alullepanija | Muuttumaton | Teksti | Lainanantaja, joka antoi alkuperäisen leasing-sopimuksen. Jos alkuperäistä alullepanijaa ei tiedetä, esimerkiksi sulautumisten tapauksessa, on ilmoitettava myyjän nimi. |
| Leasing-sopimuksen vuokralleottajan tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Vuokralleottajan yksilöivä tunnus (tunniste), joka on koodattava (vuokralleottajan oikean nimi ei saa olla näkyvillä) anonymiteetin varmistamiseksi. Tunnuksella yksilöidään vuokralleottajat, joilla on poolissa useita leasing-sopimuksia. |
| Konserniyrityksen tunnus | Muuttuva | Teksti/numerotieto | Konserniyrityksen yksilöivä tunnus. |
| Leasing-sopimuksen valuuttayksikkö | Muuttumaton | Luettelo | Leasing-sopimuksen valuuttayksikkö. |
| Maa | Muuttumaton | Luettelo | Vuokralleottajan pysyvä sääntömääräinen kotipaikka. |
| Maantieteellinen alue | Muuttumaton | Luettelo | Alue, johon velallinen on sijoittautunut leasing-sopimuksen myöntämishetkellä. |
| Vuokralleottajan oikeudellinen muoto / liiketoiminnan tyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Vuokralleottajan oikeudellinen muoto. |
| Lainanottajan Basel III -toimiala | Muuttumaton | Luettelo | Yritys (1). |
| Alullepanijan sidosyritys? | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko lainanottaja alullepanijan sidosyritys? |
| Syndikoitu? | Muuttumaton | Y (kyllä) / N (ei) | Onko leasing-sopimus syndikoitu? |
| Pankin sisäinen luokitus | Muuttuva | 99(3).99 | Pankin sisäinen arvio maksukyvyttömyyden todennäköisyydestä yhden vuoden kuluttua. |
| Viimeisin velallisen sisäisen luokituksen tarkistus | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona velallisen luokitus kentässä ”pankin sisäinen luokitus” on edellisen kerran tarkistettu. |
| Pankin sisäinen tappio-osuusestimaatti (LGD-estimaatti) | Muuttuva | 9(3).99 | Tappio-osuus normaalissa taloustilanteessa. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä. |
| NACE-toimialakoodi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Lainanottajan toimialan NACE-koodi. |
| Tuettu leasing | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko leasing-sopimus tuettu (saatavilla olevien tietojen perusteella)? |
| Poolista poistamisen päivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona leasing-sopimus on poistettu poolista esim. takaisinoston, leasing-sopimuksen päättymisen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta. |
| Leasing-sopimuksen ominaisuudet |
| Leasing-sopimuksen alullepanopäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Leasing-sopimuksen alullepanopäivä. |
| Leasing-sopimuksen erääntymispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Leasing-sopimuksen odotettu erääntymispäivä. |
| Pooliin liittämispäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Päivämäärä, jona leasing-sopimus siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikkien poolissa cut off -päivänä olevien leasing-sopimusten osalta. |
| Leasing-sopimuksen kesto | Muuttumaton | 99(4).99 | Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä). |
| Alkuperäinen pääoman määrä | Muuttumaton | 9(11).99 | Leasing-sopimuksen alkuperäisen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä. |
| Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Poolin cut off -päivänä jäljellä oleva leasing-sopimuksen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä, mukaan lukien määrät, jotka on lisätty leasing-sopimukseen ja ovat osa transaktion pääomaa. |
| Arvopaperistettu jäännösarvo | Muuttumaton | 9(11).99 | Vasta arvopaperistetun jäännösarvon määrä. |
| Takaisinmaksumenetelmä | Muuttumaton | Luettelo | Lainapääoman takaisinmaksutyyppi. |
| Pääoman maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Erääntyvien pääomamaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä. |
| Koron maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Erääntyvien korkomaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä. |
| Eräpäivänä suoritettava maksu | Muuttuva | 9(11).99 | Seuraava sopimuksen mukainen määräajoin erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä). |
| Osto-option toteutushinta | Muuttumaton | 9(11).99 | Määrä, joka vuokralleottajan on maksettava leasing-sopimuksen päättyessä saadakseen omaisuuden omistukseensa. Tällä ei tarkoiteta kentässä ”arvopaperistettu jäännösarvo” ilmoitettua maksua. |
| Käsirahan määrä | Muuttumaton | 9(11).99 | Takuutalletuksen/käsirahan määrä leasing-sopimuksen alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihdettavien laitteiden arvo jne.) |
| Kuoletustyyppi | Muuttuva | Luettelo | Kuoletustyyppi. |
| Maksutapa | Muuttuva | Luettelo | Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun). |
| Tuotetyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Leasing-sopimuksen luokittelu vuokralleottajan määritelmien mukaan. |
| Omaisuuden päivitetty jäännösarvo | Muuttuva | 9(11).99 | Viimeisin ennuste omaisuuden jäännösarvosta leasing-sopimuksen päättyessä. Vastaus voidaan pyöristää. |
| Omaisuuden jäännösarvon päivityksen päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona viimeisin päivitetty arvio omaisuuden jäännösarvosta on laskettu. |
| Korko |
| Koron uudelleenasettamisväli | Muuttumaton | 9(2).99 | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä. |
| Nykyinen korko tai diskonttokorko | Muuttuva | 9(4).9(5) | Leasing-sopimukseen sovellettavan koron tai diskonttokoron nykyinen kokonaismäärä (%). |
| Nykyinen korkopohja | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen korkopohja. |
| Nykyinen korkomarginaali | Muuttuva | 9(4).9(5) | Leasing-sopimuksen nykyinen korkomarginaali. |
| Diskonttokorko | Muuttumaton | 9(4).9(5) | Diskonttokorko, jota saatavaan sovellettiin, kun se myytiin erillisyhtiölle. |
| Korkokatto | Muuttuva | 9(4).9(8) | Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa katto, se on ilmoitettava tässä kohdassa. |
| Korkolattia | Muuttuva | 9(4).9(8) | Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa lattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa. |
| Suoritustiedot |
| Myöhässä olevat maksut | Muuttuva | 9(11).99 | Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja. |
| Myöhästyminen kuukausien lukumääränä | Muuttuva | 9(5).99 | Tieto siitä, kuinka monta kuukautta leasing-sopimuksen maksut ovat myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan. |
| Leasing-sopimuksen laiminlyönti tai ulosmittaus | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Tieto, onko leasing-sopimus laiminlyöty taikka joutunut ulosmittaukseen transaktion määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan. |
| Leasing-sopimuksen laiminlyönti tai ulosmittaus Basel III -määritelmän mukaan | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko leasing-sopimus laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen Basel III -määritelmän mukaan? |
| Laiminlyönnin syy (Basel III -määritelmä) | Muuttuva | Luettelo | Laiminlyönnin syy Basel III -määritelmän mukaan. |
| Laiminlyönnin päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona leasing-sopimus laiminlyötiin transaktion laiminlyönnin määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan. |
| Laiminlyöty määrä | Muuttuva | 9(11).99 | Laiminlyöty kokonaismäärä (transaktion määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan) ennen myyntituloja ja perintätoimia. |
| Kumulatiiviset perinnät | Muuttuva | 9(11).99 | Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen. |
| Kohdennetut tappiot | Muuttuva | 9(11).99 | Kohdennetut tappiot tähän mennessä. |
| Erääntymispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen leasing-sopimusten perintämenettely päättyi. |
| Tappion kohdentamispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona tappio kohdennettiin. |
| Tilitilanne | Muuttuva | Luettelo | Nykyinen tilitilanne. |
| Myöhässä olevat maksut kuukausi sitten | Muuttuva | 9(11).99 | Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta. |
| Myöhässä olevat maksut kaksi kuukautta sitten | Muuttuva | 9(11).99 | Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten. |
| Oikeudenkäynti | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Maininta meneillään olevasta oikeudenkäyntimenettelystä (jos tilin varat on peritty eikä tili ole enää oikeustoimien kohteena, tähän on merkittävä N). |
| Myyntihinta | Muuttuva | 9(11).99 | Ulosmittauksen tapauksessa omaisuudesta myynnissä saatu hinta leasing-sopimuksen valuutassa. |
| Myyntitappio | Muuttuva | 9(11).99 | Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). |
| Jäännösarvon alennus | Muuttuva | 9(11).99 | Omaisuuden luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus. |
| Vakuus |
| Omaisuuden maa | Muuttumaton | Luettelo | Maa, jossa omaisuus sijaitsee. |
| Omaisuuden valmistaja | Muuttumaton | Teksti | Valmistajan nimi. |
| Omaisuuden nimi/malli | Muuttumaton | Teksti | Omaisuuden nimi/malli. |
| Uusi tai käytetty omaisuus | Muuttumaton | Luettelo | Omaisuuden kunto leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. |
| Omaisuuden alkuperäinen jäännösarvo | Muuttumaton | 9(11).99 | Omaisuuden arvioitu jäännösarvo leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. |
| Omaisuustyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Omaisuustyyppi. |
| Alkuperäinen arvo | Muuttumaton | 9(11).99 | Omaisuuden arvo leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. |
| Alkuperäinen arvostustyyppi | Muuttumaton | Luettelo | Arvostustyyppi leasing-sopimuksen alullepanohetkellä. |
| Alkuperäinen arvostuspäivä | Muuttumaton | VVVV-KK | Omaisuuden arvostuspäivä alullepanohetkellä. |
| Päivitetty arvo | Muuttuva | 9(11).99 | Viimeisin omaisuuden arvo. |
| Päivitetyn arvostuksen tyyppi | Muuttuva | Luettelo | Arvostustyyppi viimeisimpänä arvostuspäivänä. |
| Päivitetyn arvostuksen päivämäärä | Muuttuva | VVVV-KK | Viimeisimmän omaisuuden arvostuksen päivämäärä. Jos omaisuuden arvoa ei ole määritetty uudelleen alullepanon jälkeen, ilmoitetaan alkuperäinen arvostuspäivämäärä. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Sopimuskohtaiset tiedot

Poolin cut off -päivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Poolin tai salkun cut off -päivämäärä. Tämä tarkoittaa päivämäärää, jolta raportin kohde-etuutena olevia varoja koskevat tiedot on koottu.

Poolin tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Poolin tai salkun tunnus / transaktion nimi.

Hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Hallinnoijan nimi.

Varalla olevan hallinnoijan nimi

Muuttuva

Teksti

Varalla olevan hallinnoijan nimi.

Leasing-sopimusta koskevat tiedot

Leasing-sopimuksen tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Kunkin leasing-sopimuksen yksilöivä tunnus, jonka on oltava koodattu anonymiteetin turvaamiseksi. Leasing-sopimuksen tunnus ei saa muuttua transaktion voimassaoloaikana.

Alullepanija

Muuttumaton

Teksti

Lainanantaja, joka antoi alkuperäisen leasing-sopimuksen. Jos alkuperäistä alullepanijaa ei tiedetä, esimerkiksi sulautumisten tapauksessa, on ilmoitettava myyjän nimi.

Leasing-sopimuksen vuokralleottajan tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Vuokralleottajan yksilöivä tunnus (tunniste), joka on koodattava (vuokralleottajan oikean nimi ei saa olla näkyvillä) anonymiteetin varmistamiseksi. Tunnuksella yksilöidään vuokralleottajat, joilla on poolissa useita leasing-sopimuksia.

Konserniyrityksen tunnus

Muuttuva

Teksti/numerotieto

Konserniyrityksen yksilöivä tunnus.

Leasing-sopimuksen valuuttayksikkö

Muuttumaton

Luettelo

Leasing-sopimuksen valuuttayksikkö.

Maa

Muuttumaton

Luettelo

Vuokralleottajan pysyvä sääntömääräinen kotipaikka.

Maantieteellinen alue

Muuttumaton

Luettelo

Alue, johon velallinen on sijoittautunut leasing-sopimuksen myöntämishetkellä.

Vuokralleottajan oikeudellinen muoto / liiketoiminnan tyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Vuokralleottajan oikeudellinen muoto.

Lainanottajan Basel III -toimiala

Muuttumaton

Luettelo

Yritys (1).

Alullepanijan sidosyritys?

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko lainanottaja alullepanijan sidosyritys?

Syndikoitu?

Muuttumaton

Y (kyllä) / N (ei)

Onko leasing-sopimus syndikoitu?

Pankin sisäinen luokitus

Muuttuva

99(3).99

Pankin sisäinen arvio maksukyvyttömyyden todennäköisyydestä yhden vuoden kuluttua.

Viimeisin velallisen sisäisen luokituksen tarkistus

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona velallisen luokitus kentässä ”pankin sisäinen luokitus” on edellisen kerran tarkistettu.

Pankin sisäinen tappio-osuusestimaatti (LGD-estimaatti)

Muuttuva

9(3).99

Tappio-osuus normaalissa taloustilanteessa. Prosenttimerkkiä (%) ei saa merkitä.

NACE-toimialakoodi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Lainanottajan toimialan NACE-koodi.

Tuettu leasing

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko leasing-sopimus tuettu (saatavilla olevien tietojen perusteella)?

Poolista poistamisen päivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona leasing-sopimus on poistettu poolista esim. takaisinoston, leasing-sopimuksen päättymisen, ennakkomaksun tai perinnän johdosta.

Leasing-sopimuksen ominaisuudet

Leasing-sopimuksen alullepanopäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Leasing-sopimuksen alullepanopäivä.

Leasing-sopimuksen erääntymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Leasing-sopimuksen odotettu erääntymispäivä.

Pooliin liittämispäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Päivämäärä, jona leasing-sopimus siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikkien poolissa cut off -päivänä olevien leasing-sopimusten osalta.

Leasing-sopimuksen kesto

Muuttumaton

99(4).99

Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).

Alkuperäinen pääoman määrä

Muuttumaton

9(11).99

Leasing-sopimuksen alkuperäisen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä (pääomitetut maksut mukaan lukien) alullepanohetkellä.

Nykyinen pääoman jäljellä oleva määrä

Muuttuva

9(11).99

Poolin cut off -päivänä jäljellä oleva leasing-sopimuksen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä, mukaan lukien määrät, jotka on lisätty leasing-sopimukseen ja ovat osa transaktion pääomaa.

Arvopaperistettu jäännösarvo

Muuttumaton

9(11).99

Vasta arvopaperistetun jäännösarvon määrä.

Takaisinmaksumenetelmä

Muuttumaton

Luettelo

Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.

Pääoman maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Erääntyvien pääomamaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.

Koron maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Erääntyvien korkomaksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.

Eräpäivänä suoritettava maksu

Muuttuva

9(11).99

Seuraava sopimuksen mukainen määräajoin erääntyvä maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).

Osto-option toteutushinta

Muuttumaton

9(11).99

Määrä, joka vuokralleottajan on maksettava leasing-sopimuksen päättyessä saadakseen omaisuuden omistukseensa. Tällä ei tarkoiteta kentässä ”arvopaperistettu jäännösarvo” ilmoitettua maksua.

Käsirahan määrä

Muuttumaton

9(11).99

Takuutalletuksen/käsirahan määrä leasing-sopimuksen alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihdettavien laitteiden arvo jne.)

Kuoletustyyppi

Muuttuva

Luettelo

Kuoletustyyppi.

Maksutapa

Muuttuva

Luettelo

Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun).

Tuotetyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Leasing-sopimuksen luokittelu vuokralleottajan määritelmien mukaan.

Omaisuuden päivitetty jäännösarvo

Muuttuva

9(11).99

Viimeisin ennuste omaisuuden jäännösarvosta leasing-sopimuksen päättyessä. Vastaus voidaan pyöristää.

Omaisuuden jäännösarvon päivityksen päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona viimeisin päivitetty arvio omaisuuden jäännösarvosta on laskettu.

Korko

Koron uudelleenasettamisväli

Muuttumaton

9(2).99

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta on kunkin koron uudelleenasettamispäivän välillä.

Nykyinen korko tai diskonttokorko

Muuttuva

9(4).9(5)

Leasing-sopimukseen sovellettavan koron tai diskonttokoron nykyinen kokonaismäärä (%).

Nykyinen korkopohja

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen korkopohja.

Nykyinen korkomarginaali

Muuttuva

9(4).9(5)

Leasing-sopimuksen nykyinen korkomarginaali.

Diskonttokorko

Muuttumaton

9(4).9(5)

Diskonttokorko, jota saatavaan sovellettiin, kun se myytiin erillisyhtiölle.

Korkokatto

Muuttuva

9(4).9(8)

Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa katto, se on ilmoitettava tässä kohdassa.

Korkolattia

Muuttuva

9(4).9(8)

Jos tilistä maksettavalla korolla on olemassa lattia, se on ilmoitettava tässä kohdassa.

Suoritustiedot

Myöhässä olevat maksut

Muuttuva

9(11).99

Myöhässä olevien maksujen nykymäärä. Myöhässä olevat maksut määritellään seuraavasti: Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat. Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja.

Myöhästyminen kuukausien lukumääränä

Muuttuva

9(5).99

Tieto siitä, kuinka monta kuukautta leasing-sopimuksen maksut ovat myöhässä (poolin cut off -päivänä) liikkeeseenlaskijan määritelmän mukaan.

Leasing-sopimuksen laiminlyönti tai ulosmittaus

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Tieto, onko leasing-sopimus laiminlyöty taikka joutunut ulosmittaukseen transaktion määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan.

Leasing-sopimuksen laiminlyönti tai ulosmittaus Basel III -määritelmän mukaan

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko leasing-sopimus laiminlyöty tai joutunut ulosmittaukseen Basel III -määritelmän mukaan?

Laiminlyönnin syy (Basel III -määritelmä)

Muuttuva

Luettelo

Laiminlyönnin syy Basel III -määritelmän mukaan.

Laiminlyönnin päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona leasing-sopimus laiminlyötiin transaktion laiminlyönnin määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan.

Laiminlyöty määrä

Muuttuva

9(11).99

Laiminlyöty kokonaismäärä (transaktion määritelmän tai vaihtoehtoisesti vuokralleantajan tavanomaisen määritelmän mukaan) ennen myyntituloja ja perintätoimia.

Kumulatiiviset perinnät

Muuttuva

9(11).99

Kumulatiivisesti perityt määrät tämän tilin osalta kustannusten vähentämisen jälkeen.

Kohdennetut tappiot

Muuttuva

9(11).99

Kohdennetut tappiot tähän mennessä.

Erääntymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona tili erääntyi tai jona laiminlyötyjen leasing-sopimusten perintämenettely päättyi.

Tappion kohdentamispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona tappio kohdennettiin.

Tilitilanne

Muuttuva

Luettelo

Nykyinen tilitilanne.

Myöhässä olevat maksut kuukausi sitten

Muuttuva

9(11).99

Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta.

Myöhässä olevat maksut kaksi kuukautta sitten

Muuttuva

9(11).99

Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten.

Oikeudenkäynti

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Maininta meneillään olevasta oikeudenkäyntimenettelystä (jos tilin varat on peritty eikä tili ole enää oikeustoimien kohteena, tähän on merkittävä N).

Myyntihinta

Muuttuva

9(11).99

Ulosmittauksen tapauksessa omaisuudesta myynnissä saatu hinta leasing-sopimuksen valuutassa.

Myyntitappio

Muuttuva

9(11).99

Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).

Jäännösarvon alennus

Muuttuva

9(11).99

Omaisuuden luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus.

Vakuus

Omaisuuden maa

Muuttumaton

Luettelo

Maa, jossa omaisuus sijaitsee.

Omaisuuden valmistaja

Muuttumaton

Teksti

Valmistajan nimi.

Omaisuuden nimi/malli

Muuttumaton

Teksti

Omaisuuden nimi/malli.

Uusi tai käytetty omaisuus

Muuttumaton

Luettelo

Omaisuuden kunto leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.

Omaisuuden alkuperäinen jäännösarvo

Muuttumaton

9(11).99

Omaisuuden arvioitu jäännösarvo leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.

Omaisuustyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Omaisuustyyppi.

Alkuperäinen arvo

Muuttumaton

9(11).99

Omaisuuden arvo leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.

Alkuperäinen arvostustyyppi

Muuttumaton

Luettelo

Arvostustyyppi leasing-sopimuksen alullepanohetkellä.

Alkuperäinen arvostuspäivä

Muuttumaton

VVVV-KK

Omaisuuden arvostuspäivä alullepanohetkellä.

Päivitetty arvo

Muuttuva

9(11).99

Viimeisin omaisuuden arvo.

Päivitetyn arvostuksen tyyppi

Muuttuva

Luettelo

Arvostustyyppi viimeisimpänä arvostuspäivänä.

Päivitetyn arvostuksen päivämäärä

Muuttuva

VVVV-KK

Viimeisimmän omaisuuden arvostuksen päivämäärä. Jos omaisuuden arvoa ei ole määritetty uudelleen alullepanon jälkeen, ilmoitetaan alkuperäinen arvostuspäivämäärä.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Arvopaperia tai joukkolainaa koskevat tiedot |
| Raportointipäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan. |
| Liikkeeseenlaskija | Muuttumaton | Teksti | Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi. |
| Kaikki varantotilit tavoitetasossa | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla? |
| Likviditeettisopimuksen käyttö | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella? |
| Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut | Muuttuva | Y (kyllä) / N (ei) | Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt? |
| Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus | Muuttuva | 9(3).99 | Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä. |
| Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä | Muuttuva | 9(11).99 | Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana). |
| Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa. |
| Kumulatiiviset perinnät – pooli | Muuttuva | 9(11).99 | Kaikkien takaisinperittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa. |
| Uusiutumiskauden päättymispäivä | Muuttuva | VVVV-KK | Päivämäärä, jona uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt. |
| Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot |
| Yhteyspiste | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi. |
| Yhteystiedot | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Puhelinnumero ja sähköpostiosoite. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Arvopaperia tai joukkolainaa koskevat tiedot

Raportointipäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona transaktioraportti annettiin eli jona täytetty lainakohtainen tietomalli toimitettiin tietokantaan.

Liikkeeseenlaskija

Muuttumaton

Teksti

Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.

Kaikki varantotilit tavoitetasossa

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Ovatko kaikki varantotilit (kassavaranto, sekoitusvaranto, kuittausvaranto jne.) vaadituilla tasoilla?

Likviditeettisopimuksen käyttö

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko likviditeettisopimusta käytetty vajeiden kattamiseen viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä kaudella?

Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Muuttuva

Y (kyllä) / N (ei)

Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?

Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus

Muuttuva

9(3).99

Kohde-etuutena olevien saatavien jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeus saadaan siten, että viimeisimmällä kaudella takaisinsaadun maksuaikatauluun kuulumattoman pääoman kokonaismäärä jaetaan kauden alun pääoman määrällä.

Erillisyhtiölle myytyjen saatavien kokonaismäärä

Muuttuva

9(11).99

Erillisyhtiölle myytyjen saatavien pääomamäärien yhteenlaskettu summa tähän mennessä (eli määrät kauden lopussa ja mahdollisen lisärahoituskauden aikana).

Kumulatiivinen laiminlyöntien bruttomäärä – pooli

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien laiminlyöntien bruttomäärien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.

Kumulatiiviset perinnät – pooli

Muuttuva

9(11).99

Kaikkien takaisinperittyjen määrien yhteenlaskettu valuuttamääräinen summa kauden lopussa.

Uusiutumiskauden päättymispäivä

Muuttuva

VVVV-KK

Päivämäärä, jona uusiutumiskauden odotetaan päättyvän tai jona se on tosiasiallisesti päättynyt.

Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot

Yhteyspiste

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Tietolähteenä toimivan osaston ja yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.

Yhteystiedot

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.

JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:

| Kentän nimi | Muuttuva/Muuttumaton | Tiedon tyyppi | Kentän määritelmä ja kriteerit |
| --- | --- | --- | --- |
| Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot |
| Joukkolainaluokan nimi | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu asianomaiselle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne. |
| ISIN-tunnus | Muuttumaton | Teksti/numerotieto | ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle. |
| Koronmaksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Pääoman maksupäivä | Muuttuva | VVVV-KK-PP | Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille. |
| Joukkolainan valuutta | Muuttumaton | Luettelo | Etuoikeusluokan valuuttayksikkö. |
| Viitekorko | Muuttumaton | Luettelo | Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan joukkolainojen asianomaiseen etuoikeusluokkaan. |
| Laillinen erääntyminen | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi. |
| Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä | Muuttumaton | VVVV-KK-PP | Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen. |
| Koron maksutiheys | Muuttumaton | Luettelo | Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa. |

Kentän nimi

Muuttuva/Muuttumaton

Tiedon tyyppi

Kentän määritelmä ja kriteerit

Etuoikeusluokkaa koskevat tiedot

Joukkolainaluokan nimi

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

Nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka on annettu asianomaiselle etuoikeusluokalle, joka muodostuu joukkolainoista, joilla on keskenään samat oikeudet, etuoikeudet ja ominaisuudet, ja joka on määritelty esitteessä, eli esim. sarja 1 luokka A1 jne.

ISIN-tunnus

Muuttumaton

Teksti/numerotieto

ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle.

Koronmaksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa korkoa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Pääoman maksupäivä

Muuttuva

VVVV-KK-PP

Raportoinnin perustana olevan poolin cut off -päivän jälkeinen seuraava päivämäärä, jona on määrä maksaa pääomaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

Joukkolainan valuutta

Muuttumaton

Luettelo

Etuoikeusluokan valuuttayksikkö.

Viitekorko

Muuttumaton

Luettelo

Tarjousasiakirjassa määritelty pohjana oleva viitekorkoindeksi, jota sovelletaan joukkolainojen asianomaiseen etuoikeusluokkaan.

Laillinen erääntyminen

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona asianomaisen etuoikeusluokan on oltava maksettu takaisin, jotta velkoja ei katsota laiminlyödyiksi.

Joukkolainan liikkeeseenlaskupäivä

Muuttumaton

VVVV-KK-PP

Päivämäärä, jona joukkolainat laskettiin liikkeeseen.

Koron maksutiheys

Muuttumaton

Luettelo

Tiheys, jolla tästä etuoikeusluokasta on määrä maksaa korkoa.

---

LIITE VIII

Sijoittajaraportit

Sijoittajaraportteihin on sisällytettävä seuraavat tiedot:

| a) | tiedot omaisuuskehityksestä; |
| --- | --- |

a)

tiedot omaisuuskehityksestä;

| b) | yksityiskohtainen selostus rahavirtojen kohdentamisesta; |
| --- | --- |

b)

yksityiskohtainen selostus rahavirtojen kohdentamisesta;

| c) | luettelo kaikista transaktiota koskevista laukaisevista tekijöistä ja niiden tilasta; |
| --- | --- |

c)

luettelo kaikista transaktiota koskevista laukaisevista tekijöistä ja niiden tilasta;

| d) | luettelo kaikista transaktioon osallistuvista vastapuolista, tiedot vastapuolten asemasta ja luottoluokituksista; |
| --- | --- |

d)

luettelo kaikista transaktioon osallistuvista vastapuolista, tiedot vastapuolten asemasta ja luottoluokituksista;

| e) | yksityiskohtaiset tiedot alullepanijan/järjestäjän transaktioon tekemistä käteissijoituksista taikka muista mahdollisista transaktioon kohdistuvista tukitoimenpiteistä, mukaan lukien likviditeettisopimusvarojen nosto tai hyödyntäminen taikka luottotuki ja kolmannen osapuolen tarjoama tuki; |
| --- | --- |

e)

yksityiskohtaiset tiedot alullepanijan/järjestäjän transaktioon tekemistä käteissijoituksista taikka muista mahdollisista transaktioon kohdistuvista tukitoimenpiteistä, mukaan lukien likviditeettisopimusvarojen nosto tai hyödyntäminen taikka luottotuki ja kolmannen osapuolen tarjoama tuki;

| f) | taatun sijoitussopimuksen jäljellä oleva määrä ja muut pankkitilit; |
| --- | --- |

f)

taatun sijoitussopimuksen jäljellä oleva määrä ja muut pankkitilit;

| g) | vaihtosopimuksia (swap-sopimuksia) koskevat tiedot (esim. korot, maksut ja nimellisarvot) ja tiedot transaktion muista suojausjärjestelyistä, joihin kuuluvat myös vakuuksien asettamiset; |
| --- | --- |

g)

vaihtosopimuksia (swap-sopimuksia) koskevat tiedot (esim. korot, maksut ja nimellisarvot) ja tiedot transaktion muista suojausjärjestelyistä, joihin kuuluvat myös vakuuksien asettamiset;

| h) | keskeisten termien (kuten maksulaiminlyöntien, maksukyvyttömyystilojen ja ennenaikaisten takaisinmaksujen) määritelmät; |
| --- | --- |

h)

keskeisten termien (kuten maksulaiminlyöntien, maksukyvyttömyystilojen ja ennenaikaisten takaisinmaksujen) määritelmät;

| i) | LEI-koodit, ISIN-tunnukset ja muut arvopaperien tai yhteisöjen yksilöintikoodit liikkeeseenlaskijan ja strukturoidun rahoitusvälineen osalta; |
| --- | --- |

i)

LEI-koodit, ISIN-tunnukset ja muut arvopaperien tai yhteisöjen yksilöintikoodit liikkeeseenlaskijan ja strukturoidun rahoitusvälineen osalta;

| j) | sijoittajaraportin laativan yhteisön yhteystiedot. |
| --- | --- |

j)

sijoittajaraportin laativan yhteisön yhteystiedot.

---