# Επίσημη Εφημερίδα L 169/2018

| | ISSN 1977-0669 |
| --- | --- |
| Επίσημη Εφημερίδα
  της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 169 |
| | |
| Έκδοση στην ελληνική γλώσσα | Νομοθεσία | 61ό έτος6 Ιουλίου 2018 |

ISSN 1977-0669

Επίσημη Εφημερίδα

της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 169

Έκδοση στην ελληνική γλώσσα

Νομοθεσία

61ό έτος6 Ιουλίου 2018

---

| Περιεχόμενα | | II   Μη νομοθετικές πράξεις | Σελίδα |
| --- | --- | --- | --- |
| | | ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ |
| | * | Κατ' εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2018/959 της Επιτροπής, της 14ης Μαρτίου 2018, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας αξιολόγησης βάσει της οποίας οι αρμόδιες αρχές επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν εξελιγμένες μεθόδους μέτρησης για τον λειτουργικό κίνδυνο (
  1
  ) | 1 |
| | * | Κανονισμός (ΕΕ) 2018/960 της Επιτροπής, της 5ης Ιουλίου 2018, για την τροποποίηση των παραρτημάτων II και III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ανώτατα όρια καταλοίπων της ουσίας lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) μέσα ή πάνω σε ορισμένα προϊόντα (
  1
  ) | 27 |
| | | ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2018/961 του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2018, για τη θέση που πρέπει να ληφθεί, εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, στη Μικτή Επιτροπή του ΕΟΧ, όσον αφορά την τροποποίηση του πρωτοκόλλου 31 της συμφωνίας ΕΟΧ σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών (Γραμμή του προϋπολογισμού 02 03 01: Εσωτερική αγορά και γραμμή του προϋπολογισμού 02 03 04: Μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς) (
  1
  ) | 51 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2018/962 του Συμβουλίου, της 3ης Ιουλίου 2018, για τον διορισμό τεσσάρων τακτικών και τριών αναπληρωματικών μελών, έπειτα από πρόταση της Ιταλικής Δημοκρατίας, στην Επιτροπή των Περιφερειών | 54 |

Περιεχόμενα

II   Μη νομοθετικές πράξεις

Σελίδα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ

*

Κατ' εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2018/959 της Επιτροπής, της 14ης Μαρτίου 2018, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας αξιολόγησης βάσει της οποίας οι αρμόδιες αρχές επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν εξελιγμένες μεθόδους μέτρησης για τον λειτουργικό κίνδυνο (
  1
  )

1

1

*

Κανονισμός (ΕΕ) 2018/960 της Επιτροπής, της 5ης Ιουλίου 2018, για την τροποποίηση των παραρτημάτων II και III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ανώτατα όρια καταλοίπων της ουσίας lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) μέσα ή πάνω σε ορισμένα προϊόντα (
  1
  )

1

27

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ

*

Απόφαση (ΕΕ) 2018/961 του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2018, για τη θέση που πρέπει να ληφθεί, εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, στη Μικτή Επιτροπή του ΕΟΧ, όσον αφορά την τροποποίηση του πρωτοκόλλου 31 της συμφωνίας ΕΟΧ σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών (Γραμμή του προϋπολογισμού 02 03 01: Εσωτερική αγορά και γραμμή του προϋπολογισμού 02 03 04: Μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς) (
  1
  )

1

51

*

Απόφαση (ΕΕ) 2018/962 του Συμβουλίου, της 3ης Ιουλίου 2018, για τον διορισμό τεσσάρων τακτικών και τριών αναπληρωματικών μελών, έπειτα από πρόταση της Ιταλικής Δημοκρατίας, στην Επιτροπή των Περιφερειών

54

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ |

---

(1)   Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ

1

| EL | Οι πράξεις των οποίων οι τίτλοι έχουν τυπωθεί με λευκά στοιχεία αποτελούν πράξεις τρεχούσης διαχειρίσεως που έχουν θεσπισθεί στο πλαίσιο της γεωργικής πολιτικής και είναι γενικά περιορισμένης χρονικής ισχύος.
  Οι τίτλοι όλων των υπολοίπων πράξεων έχουν τυπωθεί με μαύρα στοιχεία και επισημαίνονται με αστερίσκο. |
| --- | --- |

EL

Οι πράξεις των οποίων οι τίτλοι έχουν τυπωθεί με λευκά στοιχεία αποτελούν πράξεις τρεχούσης διαχειρίσεως που έχουν θεσπισθεί στο πλαίσιο της γεωργικής πολιτικής και είναι γενικά περιορισμένης χρονικής ισχύος.

Οι τίτλοι όλων των υπολοίπων πράξεων έχουν τυπωθεί με μαύρα στοιχεία και επισημαίνονται με αστερίσκο.

---

II Μη νομοθετικές πράξεις

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ

| 6.7.2018 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 169/1 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 169/1

---

ΚΑΤ' ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2018/959 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 14ης Μαρτίου 2018

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον καθορισμό της μεθοδολογίας αξιολόγησης βάσει της οποίας οι αρμόδιες αρχές επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν εξελιγμένες μεθόδους μέτρησης για τον λειτουργικό κίνδυνο

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 312 παράγραφος 4 τρίτο εδάφιο,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Για τους σκοπούς των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για λειτουργικό κίνδυνο, το άρθρο 312 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 προβλέπει ότι οι αρμόδιες αρχές επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν εξελιγμένες μεθόδους μέτρησης («ΕΜΜ») βάσει των εσωτερικών συστημάτων μέτρησης λειτουργικού κινδύνου των ιδρυμάτων όταν πληρούν όλα τα ποιοτικά και ποσοτικά πρότυπα του προαναφερόμενου άρθρου, γεγονός που συνεπάγεται τη συμμόρφωση των ιδρυμάτων με τις εν λόγω απαιτήσεις ανά πάσα στιγμή. Συνεπώς, η εν λόγω αξιολόγηση δεν αφορά μόνο την αρχική αίτηση ενός ιδρύματος για τη χορήγηση άδειας χρήσης ΕΜΜ, αλλά εφαρμόζεται επιπλέον σε συνεχή βάση. |
| --- | --- |

(1)

Για τους σκοπούς των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για λειτουργικό κίνδυνο, το άρθρο 312 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 προβλέπει ότι οι αρμόδιες αρχές επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν εξελιγμένες μεθόδους μέτρησης («ΕΜΜ») βάσει των εσωτερικών συστημάτων μέτρησης λειτουργικού κινδύνου των ιδρυμάτων όταν πληρούν όλα τα ποιοτικά και ποσοτικά πρότυπα του προαναφερόμενου άρθρου, γεγονός που συνεπάγεται τη συμμόρφωση των ιδρυμάτων με τις εν λόγω απαιτήσεις ανά πάσα στιγμή. Συνεπώς, η εν λόγω αξιολόγηση δεν αφορά μόνο την αρχική αίτηση ενός ιδρύματος για τη χορήγηση άδειας χρήσης ΕΜΜ, αλλά εφαρμόζεται επιπλέον σε συνεχή βάση.

| (2) | Τα διάφορα στοιχεία που συνθέτουν το πλαίσιο ΕΜΜ ενός ιδρύματος δεν θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη μεμονωμένα αλλά να εξετάζονται και να αξιολογούνται ως δέσμη αλληλένδετων στοιχείων, ώστε οι αρμόδιες αρχές να κρίνουν ικανοποιητικό το επίπεδο συμμόρφωσης κάθε επιμέρους τμήματος του πλαισίου. |
| --- | --- |

(2)

Τα διάφορα στοιχεία που συνθέτουν το πλαίσιο ΕΜΜ ενός ιδρύματος δεν θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη μεμονωμένα αλλά να εξετάζονται και να αξιολογούνται ως δέσμη αλληλένδετων στοιχείων, ώστε οι αρμόδιες αρχές να κρίνουν ικανοποιητικό το επίπεδο συμμόρφωσης κάθε επιμέρους τμήματος του πλαισίου.

| (3) | Η αξιολόγηση από τις αρμόδιες αρχές της συμμόρφωσης ενός ιδρύματος με τις απαιτήσεις του άρθρου 312 παράγραφος 4 στοιχεία α) και β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για τη χρήση εξελιγμένων μεθόδων μέτρησης δεν θα πρέπει να διενεργείται με ομοιόμορφο τρόπο. Η φύση των προς αξιολόγηση στοιχείων ποικίλλει ανάλογα με το είδος της διενεργούμενης αξιολόγησης, το οποίο με τη σειρά του εξαρτάται από το είδος της υποβαλλόμενης αίτησης. Οι αρμόδιες αρχές οφείλουν να προβαίνουν σε αξιολόγηση της συμμόρφωσης όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει για πρώτη φορά αίτηση χρήσης ΕΜΜ, όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση επέκτασης ΕΜΜ σύμφωνα με το εγκεκριμένο σχέδιο διαδοχικής εφαρμογής, όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση επέκτασης ή αλλαγής της ΕΜΜ για την οποία του έχει χορηγηθεί άδεια χρήσης, και όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση επιστροφής στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων μεθόδων σύμφωνα με το άρθρο 313 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Επιπλέον, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προβαίνουν σε συνεχή επανεξέταση της χρήσης των ΕΜΜ από τα ιδρύματα. Συνεπώς, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διενεργούν την αξιολόγηση της συμμόρφωσης ενός ιδρύματος με τις απαιτήσεις χρήσης ΕΜΜ σύμφωνα με τη φύση των προς αξιολόγηση στοιχείων που αντιστοιχούν στη σχετική μεθοδολογία αξιολόγησης. |
| --- | --- |

(3)

Η αξιολόγηση από τις αρμόδιες αρχές της συμμόρφωσης ενός ιδρύματος με τις απαιτήσεις του άρθρου 312 παράγραφος 4 στοιχεία α) και β) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για τη χρήση εξελιγμένων μεθόδων μέτρησης δεν θα πρέπει να διενεργείται με ομοιόμορφο τρόπο. Η φύση των προς αξιολόγηση στοιχείων ποικίλλει ανάλογα με το είδος της διενεργούμενης αξιολόγησης, το οποίο με τη σειρά του εξαρτάται από το είδος της υποβαλλόμενης αίτησης. Οι αρμόδιες αρχές οφείλουν να προβαίνουν σε αξιολόγηση της συμμόρφωσης όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει για πρώτη φορά αίτηση χρήσης ΕΜΜ, όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση επέκτασης ΕΜΜ σύμφωνα με το εγκεκριμένο σχέδιο διαδοχικής εφαρμογής, όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση επέκτασης ή αλλαγής της ΕΜΜ για την οποία του έχει χορηγηθεί άδεια χρήσης, και όταν ένα ίδρυμα υποβάλλει αίτηση επιστροφής στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων μεθόδων σύμφωνα με το άρθρο 313 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Επιπλέον, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να προβαίνουν σε συνεχή επανεξέταση της χρήσης των ΕΜΜ από τα ιδρύματα. Συνεπώς, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διενεργούν την αξιολόγηση της συμμόρφωσης ενός ιδρύματος με τις απαιτήσεις χρήσης ΕΜΜ σύμφωνα με τη φύση των προς αξιολόγηση στοιχείων που αντιστοιχούν στη σχετική μεθοδολογία αξιολόγησης.

| (4) | Σύμφωνα με το άρθρο 85 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2), τα ιδρύματα οφείλουν να διατυπώνουν με σαφήνεια τι συνιστά λειτουργικό κίνδυνο για τους σκοπούς των πολιτικών και των διαδικασιών που εφαρμόζουν για την αξιολόγηση και τη διαχείριση της έκθεσης σε λειτουργικό κίνδυνο. Ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 περιέχει ορισμό του «λειτουργικού κινδύνου» ο οποίος περιλαμβάνει τόσο τον νομικό κίνδυνο όσο και τον κίνδυνο υποδείγματος. Σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, ο κίνδυνος υποδείγματος αφορά μεν τις δυνητικές ζημίες λόγω σφαλμάτων στη θέσπιση, την εφαρμογή ή τη χρήση εσωτερικών υποδειγμάτων αλλά δεν περιλαμβάνει τις δυνητικές ζημίες λόγω προσαρμογών αποτίμησης από κίνδυνο υποδείγματος κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 105 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 περί συνετής αποτίμησης ή στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2016/101 της Επιτροπής (3), και δεν αφορά τον κίνδυνο υποδείγματος που συνδέεται με τη χρήση ενδεχομένως εσφαλμένης μεθόδου αποτίμησης κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 105 παράγραφος 13 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Ομοίως, ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 δεν προσδιορίζει τον τρόπο με τον οποίον οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ελέγχουν τη συμμόρφωση με την απαίτηση ένταξης τυχόν λειτουργικών κινδύνων που σχετίζονται με νομικό κίνδυνο και κίνδυνο υποδείγματος. Οι κανόνες καθορισμού της μεθοδολογίας αξιολόγησης την οποία πρέπει να χρησιμοποιούν οι αρμόδιες αρχές για να κρίνουν κατά πόσο τα ιδρύματα μπορούν να χρησιμοποιούν τις ΕΜΜ θα πρέπει συνεπώς να προσδιορίζουν τον τρόπο αυτόν. |
| --- | --- |

(4)

Σύμφωνα με το άρθρο 85 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2), τα ιδρύματα οφείλουν να διατυπώνουν με σαφήνεια τι συνιστά λειτουργικό κίνδυνο για τους σκοπούς των πολιτικών και των διαδικασιών που εφαρμόζουν για την αξιολόγηση και τη διαχείριση της έκθεσης σε λειτουργικό κίνδυνο. Ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 περιέχει ορισμό του «λειτουργικού κινδύνου» ο οποίος περιλαμβάνει τόσο τον νομικό κίνδυνο όσο και τον κίνδυνο υποδείγματος. Σύμφωνα με το άρθρο 3 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, ο κίνδυνος υποδείγματος αφορά μεν τις δυνητικές ζημίες λόγω σφαλμάτων στη θέσπιση, την εφαρμογή ή τη χρήση εσωτερικών υποδειγμάτων αλλά δεν περιλαμβάνει τις δυνητικές ζημίες λόγω προσαρμογών αποτίμησης από κίνδυνο υποδείγματος κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 105 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 περί συνετής αποτίμησης ή στον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2016/101 της Επιτροπής (3), και δεν αφορά τον κίνδυνο υποδείγματος που συνδέεται με τη χρήση ενδεχομένως εσφαλμένης μεθόδου αποτίμησης κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 105 παράγραφος 13 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Ομοίως, ο κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 δεν προσδιορίζει τον τρόπο με τον οποίον οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ελέγχουν τη συμμόρφωση με την απαίτηση ένταξης τυχόν λειτουργικών κινδύνων που σχετίζονται με νομικό κίνδυνο και κίνδυνο υποδείγματος. Οι κανόνες καθορισμού της μεθοδολογίας αξιολόγησης την οποία πρέπει να χρησιμοποιούν οι αρμόδιες αρχές για να κρίνουν κατά πόσο τα ιδρύματα μπορούν να χρησιμοποιούν τις ΕΜΜ θα πρέπει συνεπώς να προσδιορίζουν τον τρόπο αυτόν.

| (5) | Επιβάλλεται επίσης η εναρμόνιση των εποπτικών προσεγγίσεων όσον αφορά την ορθή ένταξη του λειτουργικού κινδύνου στις χρηματοπιστωτικές συναλλαγές, περιλαμβανομένων των συναλλαγών που σχετίζονται με κίνδυνο αγοράς, καθώς οι λειτουργικοί κίνδυνοι των εν λόγω συναλλαγών έχει αποδειχθεί ότι είναι σημαντικοί και ότι οι παράγοντες που τους προκαλούν, κατά κανόνα πολύπλευρης φύσης, πιθανώς δεν ανιχνεύονται και δεν καταγράφονται με συνέπεια ως τέτοιοι σε ολόκληρη την Ένωση. |
| --- | --- |

(5)

Επιβάλλεται επίσης η εναρμόνιση των εποπτικών προσεγγίσεων όσον αφορά την ορθή ένταξη του λειτουργικού κινδύνου στις χρηματοπιστωτικές συναλλαγές, περιλαμβανομένων των συναλλαγών που σχετίζονται με κίνδυνο αγοράς, καθώς οι λειτουργικοί κίνδυνοι των εν λόγω συναλλαγών έχει αποδειχθεί ότι είναι σημαντικοί και ότι οι παράγοντες που τους προκαλούν, κατά κανόνα πολύπλευρης φύσης, πιθανώς δεν ανιχνεύονται και δεν καταγράφονται με συνέπεια ως τέτοιοι σε ολόκληρη την Ένωση.

| (6) | Τα πρότυπα που πρέπει να τηρεί το πλαίσιο διακυβέρνησης και διαχείρισης κινδύνου ενός ιδρύματος ορίζονται στο άρθρο 74 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και στο άρθρο 321 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Κατά συνέπεια, η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να προβλέπει ότι, στο πλαίσιο της αξιολόγησης της δυνατότητας ενός ιδρύματος να χρησιμοποιήσει ή όχι την προσέγγιση ΕΜΜ, οι αρμόδιες αρχές ελέγχουν κατά πόσο ένα ίδρυμα διαθέτει σαφή οργανωτική διάρθρωση για τη διακυβέρνηση και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές ευθύνης που λαμβάνουν υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του ιδρύματος. Θα πρέπει να επιβεβαιώνεται συγκεκριμένα ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων διαδραματίζει καίριο ρόλο στον εντοπισμό, τη μέτρηση και αξιολόγηση, την παρακολούθηση, τον έλεγχο και τη μείωση των λειτουργικών κινδύνων που αντιμετωπίζει το ίδρυμα, και ότι είναι επαρκώς ανεξάρτητο από τις επιχειρηματικές μονάδες του ιδρύματος, ώστε να διασφαλίζεται ότι η επαγγελματική κρίση και οι συστάσεις του είναι ταυτόχρονα ανεξάρτητες και αμερόληπτες. Θα πρέπει επίσης να ελέγχεται κατά πόσο τα ανώτερα διοικητικά στελέχη είναι υπεύθυνα για την ανάπτυξη και εφαρμογή του πλαισίου διακυβέρνησης και διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου που έχει εγκρίνει το διοικητικό όργανο, και κατά πόσο το εν λόγω πλαίσιο εφαρμόζεται με συνέπεια σε όλη την οργανωτική δομή του ιδρύματος. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να αξιολογούν κατά πόσο παρέχονται κατάλληλα εργαλεία και πληροφορίες στο προσωπικό όλων των βαθμίδων ώστε όλοι οι υπάλληλοι να κατανοούν τις αρμοδιότητές τους στον τομέα της διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου. |
| --- | --- |

(6)

Τα πρότυπα που πρέπει να τηρεί το πλαίσιο διακυβέρνησης και διαχείρισης κινδύνου ενός ιδρύματος ορίζονται στο άρθρο 74 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και στο άρθρο 321 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Κατά συνέπεια, η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να προβλέπει ότι, στο πλαίσιο της αξιολόγησης της δυνατότητας ενός ιδρύματος να χρησιμοποιήσει ή όχι την προσέγγιση ΕΜΜ, οι αρμόδιες αρχές ελέγχουν κατά πόσο ένα ίδρυμα διαθέτει σαφή οργανωτική διάρθρωση για τη διακυβέρνηση και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές ευθύνης που λαμβάνουν υπόψη τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του ιδρύματος. Θα πρέπει να επιβεβαιώνεται συγκεκριμένα ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων διαδραματίζει καίριο ρόλο στον εντοπισμό, τη μέτρηση και αξιολόγηση, την παρακολούθηση, τον έλεγχο και τη μείωση των λειτουργικών κινδύνων που αντιμετωπίζει το ίδρυμα, και ότι είναι επαρκώς ανεξάρτητο από τις επιχειρηματικές μονάδες του ιδρύματος, ώστε να διασφαλίζεται ότι η επαγγελματική κρίση και οι συστάσεις του είναι ταυτόχρονα ανεξάρτητες και αμερόληπτες. Θα πρέπει επίσης να ελέγχεται κατά πόσο τα ανώτερα διοικητικά στελέχη είναι υπεύθυνα για την ανάπτυξη και εφαρμογή του πλαισίου διακυβέρνησης και διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου που έχει εγκρίνει το διοικητικό όργανο, και κατά πόσο το εν λόγω πλαίσιο εφαρμόζεται με συνέπεια σε όλη την οργανωτική δομή του ιδρύματος. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επίσης να αξιολογούν κατά πόσο παρέχονται κατάλληλα εργαλεία και πληροφορίες στο προσωπικό όλων των βαθμίδων ώστε όλοι οι υπάλληλοι να κατανοούν τις αρμοδιότητές τους στον τομέα της διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου.

| (7) | Η ύπαρξη αποτελεσματικών εσωτερικών συστημάτων υποβολής εκθέσεων αποτελεί προϋπόθεση για υγιή εσωτερική διακυβέρνηση. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επομένως να διασφαλίζουν ότι ένα ίδρυμα που υποβάλλει αίτηση για άδεια ΕΜΜ εφαρμόζει αποτελεσματικά συστήματα υποβολής εκθέσεων για τους κινδύνους όχι μόνο στο διοικητικό όργανο και στα ανώτερα διοικητικά στελέχη, αλλά και σε όλα τα τμήματα που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση των λειτουργικών κινδύνων στους οποίους εκτίθεται, ή μπορεί να εκτεθεί, το ίδρυμα. Το σύστημα υποβολής εκθέσεων θα πρέπει να αντικατοπτρίζει την επικαιροποιημένη κατάσταση των ζητημάτων που αντιμετωπίζει το ίδρυμα σε σχέση με τους λειτουργικούς κινδύνους και θα πρέπει να περιλαμβάνει όλες τις σημαντικές πτυχές μέτρησης και διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου. |
| --- | --- |

(7)

Η ύπαρξη αποτελεσματικών εσωτερικών συστημάτων υποβολής εκθέσεων αποτελεί προϋπόθεση για υγιή εσωτερική διακυβέρνηση. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει επομένως να διασφαλίζουν ότι ένα ίδρυμα που υποβάλλει αίτηση για άδεια ΕΜΜ εφαρμόζει αποτελεσματικά συστήματα υποβολής εκθέσεων για τους κινδύνους όχι μόνο στο διοικητικό όργανο και στα ανώτερα διοικητικά στελέχη, αλλά και σε όλα τα τμήματα που είναι υπεύθυνα για τη διαχείριση των λειτουργικών κινδύνων στους οποίους εκτίθεται, ή μπορεί να εκτεθεί, το ίδρυμα. Το σύστημα υποβολής εκθέσεων θα πρέπει να αντικατοπτρίζει την επικαιροποιημένη κατάσταση των ζητημάτων που αντιμετωπίζει το ίδρυμα σε σχέση με τους λειτουργικούς κινδύνους και θα πρέπει να περιλαμβάνει όλες τις σημαντικές πτυχές μέτρησης και διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου.

| (8) | Σύμφωνα με το άρθρο 321 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το εσωτερικό σύστημα μέτρησης του λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος πρέπει να είναι στενά ενταγμένο στις διαδικασίες καθημερινής διαχείρισης κινδύνων. Κατά συνέπεια, η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να προβλέπει ότι οι αρμόδιες αρχές διασφαλίζουν ότι ένα ίδρυμα που υποβάλλει αίτηση για άδεια ΕΜΜ χρησιμοποιεί πράγματι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου του για τις καθημερινές επιχειρηματικές διαδικασίες του και για σκοπούς διαχείρισης κινδύνων σε διαρκή βάση και όχι μόνο για τον σκοπό του υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για λειτουργικό κίνδυνο. Οι κανόνες περί εποπτικής αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει επομένως να περιλαμβάνουν κανόνες για τις εποπτικές προσδοκίες τις οποίες θα πρέπει να πληροί το ίδρυμα που υποβάλλει αίτηση για άδεια ΕΜΜ όσον αφορά τη «χρησιμοποίηση υποδείγματος». |
| --- | --- |

(8)

Σύμφωνα με το άρθρο 321 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, το εσωτερικό σύστημα μέτρησης του λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος πρέπει να είναι στενά ενταγμένο στις διαδικασίες καθημερινής διαχείρισης κινδύνων. Κατά συνέπεια, η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να προβλέπει ότι οι αρμόδιες αρχές διασφαλίζουν ότι ένα ίδρυμα που υποβάλλει αίτηση για άδεια ΕΜΜ χρησιμοποιεί πράγματι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου του για τις καθημερινές επιχειρηματικές διαδικασίες του και για σκοπούς διαχείρισης κινδύνων σε διαρκή βάση και όχι μόνο για τον σκοπό του υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για λειτουργικό κίνδυνο. Οι κανόνες περί εποπτικής αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει επομένως να περιλαμβάνουν κανόνες για τις εποπτικές προσδοκίες τις οποίες θα πρέπει να πληροί το ίδρυμα που υποβάλλει αίτηση για άδεια ΕΜΜ όσον αφορά τη «χρησιμοποίηση υποδείγματος».

| (9) | Για να μπορούν να παρέχουν στα ιδρύματα και στις αρμόδιες αρχές αποδεικτικά στοιχεία ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου ενός ιδρύματος είναι αξιόπιστο και άρτιο και ότι παράγει περισσότερο αξιόπιστες απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων για τον λειτουργικό κίνδυνο από ό,τι μια απλούστερη ρυθμιστική μεθοδολογία λειτουργικού κινδύνου, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ελέγχουν ότι το ίδρυμα έχει αντιπαραβάλει το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου με την προσέγγιση του βασικού δείκτη ή με την τυποποιημένη προσέγγιση για τον λειτουργικό κίνδυνο που προβλέπονται στα άρθρα 315, 317 και 319 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για καθορισμένο χρονικό διάστημα. Το χρονικό διάστημα θα πρέπει να είναι επαρκώς μεγάλο ώστε η αρμόδια αρχή να διαπιστώσει ότι το ίδρυμα πληροί τα ποιοτικά και ποσοτικά πρότυπα που προβλέπονται στον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για τη χρήση ΕΜΜ. |
| --- | --- |

(9)

Για να μπορούν να παρέχουν στα ιδρύματα και στις αρμόδιες αρχές αποδεικτικά στοιχεία ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου ενός ιδρύματος είναι αξιόπιστο και άρτιο και ότι παράγει περισσότερο αξιόπιστες απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων για τον λειτουργικό κίνδυνο από ό,τι μια απλούστερη ρυθμιστική μεθοδολογία λειτουργικού κινδύνου, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ελέγχουν ότι το ίδρυμα έχει αντιπαραβάλει το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου με την προσέγγιση του βασικού δείκτη ή με την τυποποιημένη προσέγγιση για τον λειτουργικό κίνδυνο που προβλέπονται στα άρθρα 315, 317 και 319 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για καθορισμένο χρονικό διάστημα. Το χρονικό διάστημα θα πρέπει να είναι επαρκώς μεγάλο ώστε η αρμόδια αρχή να διαπιστώσει ότι το ίδρυμα πληροί τα ποιοτικά και ποσοτικά πρότυπα που προβλέπονται στον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 για τη χρήση ΕΜΜ.

| (10) | Σύμφωνα με το άρθρο 321 στοιχείο ζ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι ροές δεδομένων και οι διαδικασίες ενός ιδρύματος που συνδέονται με το σύστημα μέτρησης ΕΜΜ πρέπει να είναι διαφανείς και προσπελάσιμες. Τα δεδομένα που σχετίζονται με τον λειτουργικό κίνδυνο δεν είναι άμεσα διαθέσιμα καθώς πρέπει πρώτα να εντοπίζονται στα βιβλία και τα αρχεία του ιδρύματος, και στη συνέχεια να συγκεντρώνονται και να διατηρούνται με ορθό τρόπο. Επιπλέον, το σύστημα μέτρησης είναι κατά κανόνα ιδιαίτερα εξελιγμένο και προβλέπει διάφορα λογικά και υπολογιστικά βήματα για την παραγωγή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει επομένως να επαληθεύει κατά πόσο τα συστήματα ΤΠ και ποιότητας δεδομένων έχουν σχεδιαστεί κατάλληλα και εφαρμόζονται ορθά στους κόλπους του ιδρύματος με γνώμονα πάντοτε την εξυπηρέτηση του σκοπού για τον οποίον δημιουργήθηκαν. |
| --- | --- |

(10)

Σύμφωνα με το άρθρο 321 στοιχείο ζ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, οι ροές δεδομένων και οι διαδικασίες ενός ιδρύματος που συνδέονται με το σύστημα μέτρησης ΕΜΜ πρέπει να είναι διαφανείς και προσπελάσιμες. Τα δεδομένα που σχετίζονται με τον λειτουργικό κίνδυνο δεν είναι άμεσα διαθέσιμα καθώς πρέπει πρώτα να εντοπίζονται στα βιβλία και τα αρχεία του ιδρύματος, και στη συνέχεια να συγκεντρώνονται και να διατηρούνται με ορθό τρόπο. Επιπλέον, το σύστημα μέτρησης είναι κατά κανόνα ιδιαίτερα εξελιγμένο και προβλέπει διάφορα λογικά και υπολογιστικά βήματα για την παραγωγή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει επομένως να επαληθεύει κατά πόσο τα συστήματα ΤΠ και ποιότητας δεδομένων έχουν σχεδιαστεί κατάλληλα και εφαρμόζονται ορθά στους κόλπους του ιδρύματος με γνώμονα πάντοτε την εξυπηρέτηση του σκοπού για τον οποίον δημιουργήθηκαν.

| (11) | Το πλαίσιο ΕΜΜ ενός ιδρύματος υπόκειται σε εσωτερική επικύρωση και τακτική επανεξέταση από ελεγκτές σύμφωνα με τα στοιχεία ε) και στ) του άρθρου 321 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Παρότι η οργανωτική διάρθρωση των τμημάτων εσωτερικής επικύρωσης και ελέγχου μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τη φύση, την πολυπλοκότητα και τις επιχειρηματικές δραστηριότητες του εκάστοτε ιδρύματος, θα πρέπει να διασφαλίζεται ότι η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ που εφαρμόζουν τα προαναφερόμενα τμήματα στο πλαίσιο των διαδικασιών επανεξέτασης τις οποίες διενεργούν ακολουθεί κοινά κριτήρια όσον αφορά τους όρους και το πεδίο των εν λόγω διαδικασιών επανεξέτασης. |
| --- | --- |

(11)

Το πλαίσιο ΕΜΜ ενός ιδρύματος υπόκειται σε εσωτερική επικύρωση και τακτική επανεξέταση από ελεγκτές σύμφωνα με τα στοιχεία ε) και στ) του άρθρου 321 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Παρότι η οργανωτική διάρθρωση των τμημάτων εσωτερικής επικύρωσης και ελέγχου μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τη φύση, την πολυπλοκότητα και τις επιχειρηματικές δραστηριότητες του εκάστοτε ιδρύματος, θα πρέπει να διασφαλίζεται ότι η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ που εφαρμόζουν τα προαναφερόμενα τμήματα στο πλαίσιο των διαδικασιών επανεξέτασης τις οποίες διενεργούν ακολουθεί κοινά κριτήρια όσον αφορά τους όρους και το πεδίο των εν λόγω διαδικασιών επανεξέτασης.

| (12) | Η ανάπτυξη υποδειγμάτων για τον λειτουργικό κίνδυνο είναι σχετικά καινούργιος και αναπτυσσόμενος κλάδος. Κατά συνέπεια, το άρθρο 322 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 παρέχει σημαντική ευελιξία στα ιδρύματα όσον αφορά την ανάπτυξη του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου για τον υπολογισμό των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Η εν λόγω ευελιξία, πάντως, δεν θα πρέπει να οδηγεί σε σημαντικές διαφορές μεταξύ των ιδρυμάτων όσον αφορά τις βασικές συνιστώσες του συστήματος μέτρησης, συμπεριλαμβανομένης της χρησιμοποίησης εσωτερικών δεδομένων, εξωτερικών δεδομένων, αναλύσεων σεναρίων και παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου (γνωστά ως, και καλούμενα εφεξής, «τέσσερα στοιχεία»), τις βασικές παραδοχές σχετικά με την ανάπτυξη υποδειγμάτων που επιτρέπουν την αποτύπωση σοβαρών γεγονότων ουράς και των συναφών παραγόντων κινδύνου (τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, τη διασπορά, τον προσδιορισμό των κατανομών ζημιών και τον καθορισμό σωρευμένων κατανομών ζημιών και μετρήσεων κινδύνου) ή την αναμενόμενη ζημία, τη συσχέτιση και τα κριτήρια κατανομής κεφαλαίων που θα πρέπει να διασφαλίζουν την εσωτερική συνοχή του συστήματος μέτρησης. Επομένως, με γνώμονα να διασφαλιστεί ότι το σύστημα μέτρησης κινδύνου είναι μεθοδολογικά δεόντως τεκμηριωμένο, παρεμφερές μεταξύ των ιδρυμάτων, αποτελεσματικό όσον αφορά την αποτύπωση του πραγματικού και δυνητικού λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, και αξιόπιστο και άρτιο όσον αφορά την παραγωγή ρυθμιστικών κεφαλαιακών απαιτήσεων ΕΜΜ, η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να προβλέπει ότι οι αρμόδιες αρχές εφαρμόζουν τα ίδια κριτήρια και τις ίδιες απαιτήσεις σε όλη την Ένωση. Η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει επίσης να λαμβάνει υπόψη τις ιδιοσυγκρασιακές συνιστώσες του λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με τις διαφορές μεταξύ των ιδρυμάτων ως προς το μέγεθος, τη φύση και την πολυπλοκότητα. |
| --- | --- |

(12)

Η ανάπτυξη υποδειγμάτων για τον λειτουργικό κίνδυνο είναι σχετικά καινούργιος και αναπτυσσόμενος κλάδος. Κατά συνέπεια, το άρθρο 322 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 παρέχει σημαντική ευελιξία στα ιδρύματα όσον αφορά την ανάπτυξη του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου για τον υπολογισμό των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Η εν λόγω ευελιξία, πάντως, δεν θα πρέπει να οδηγεί σε σημαντικές διαφορές μεταξύ των ιδρυμάτων όσον αφορά τις βασικές συνιστώσες του συστήματος μέτρησης, συμπεριλαμβανομένης της χρησιμοποίησης εσωτερικών δεδομένων, εξωτερικών δεδομένων, αναλύσεων σεναρίων και παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου (γνωστά ως, και καλούμενα εφεξής, «τέσσερα στοιχεία»), τις βασικές παραδοχές σχετικά με την ανάπτυξη υποδειγμάτων που επιτρέπουν την αποτύπωση σοβαρών γεγονότων ουράς και των συναφών παραγόντων κινδύνου (τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, τη διασπορά, τον προσδιορισμό των κατανομών ζημιών και τον καθορισμό σωρευμένων κατανομών ζημιών και μετρήσεων κινδύνου) ή την αναμενόμενη ζημία, τη συσχέτιση και τα κριτήρια κατανομής κεφαλαίων που θα πρέπει να διασφαλίζουν την εσωτερική συνοχή του συστήματος μέτρησης. Επομένως, με γνώμονα να διασφαλιστεί ότι το σύστημα μέτρησης κινδύνου είναι μεθοδολογικά δεόντως τεκμηριωμένο, παρεμφερές μεταξύ των ιδρυμάτων, αποτελεσματικό όσον αφορά την αποτύπωση του πραγματικού και δυνητικού λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, και αξιόπιστο και άρτιο όσον αφορά την παραγωγή ρυθμιστικών κεφαλαιακών απαιτήσεων ΕΜΜ, η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να προβλέπει ότι οι αρμόδιες αρχές εφαρμόζουν τα ίδια κριτήρια και τις ίδιες απαιτήσεις σε όλη την Ένωση. Η μεθοδολογία αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει επίσης να λαμβάνει υπόψη τις ιδιοσυγκρασιακές συνιστώσες του λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με τις διαφορές μεταξύ των ιδρυμάτων ως προς το μέγεθος, τη φύση και την πολυπλοκότητα.

| (13) | Όσον αφορά συγκεκριμένα τα εσωτερικά δεδομένα, θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη το γεγονός ότι ζημία από λειτουργικό κίνδυνο μπορεί να προκληθεί από ένα και μόνο γεγονός λειτουργικού κινδύνου, όμως η επέλευσή του μπορεί να αποκαλυφθεί από διάφορα στοιχεία όπως, μεταξύ άλλων, άμεσες χρεώσεις, δαπάνες, προβλέψεις, μη εισπραχθέντα έσοδα. Ορισμένα γεγονότα λειτουργικού κινδύνου έχουν ποσοτικοποιήσιμο αντίκτυπο και αντικατοπτρίζονται στις οικονομικές καταστάσεις του ιδρύματος. Άλλα, όμως, δεν μπορούν να προσδιοριστούν ποσοτικά και δεν επηρεάζουν τις οικονομικές καταστάσεις του ιδρύματος. Η ανίχνευση των τελευταίων αυτών γεγονότων είναι δυνατή μέσω άλλων πηγών όπως, μεταξύ άλλων, διοικητικά αρχεία και σύνολα δεδομένων που αφορούν συμβάντα. Επομένως, οι κανόνες καθορισμού της μεθοδολογίας αξιολόγησης που πρέπει να χρησιμοποιούν οι αρμόδιες αρχές για να επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν ΕΜΜ θα πρέπει να προσδιορίζουν τι συνιστά ζημία από λειτουργικό κίνδυνο, καθώς και το προς καταχώριση ποσό για σκοπούς ΕΜΜ και, γενικότερα, όλα τα πιθανά στοιχεία που θα μπορούσαν να αποκαλύψουν την επέλευση γεγονότων λειτουργικού κινδύνου. |
| --- | --- |

(13)

Όσον αφορά συγκεκριμένα τα εσωτερικά δεδομένα, θα πρέπει να λαμβάνεται υπόψη το γεγονός ότι ζημία από λειτουργικό κίνδυνο μπορεί να προκληθεί από ένα και μόνο γεγονός λειτουργικού κινδύνου, όμως η επέλευσή του μπορεί να αποκαλυφθεί από διάφορα στοιχεία όπως, μεταξύ άλλων, άμεσες χρεώσεις, δαπάνες, προβλέψεις, μη εισπραχθέντα έσοδα. Ορισμένα γεγονότα λειτουργικού κινδύνου έχουν ποσοτικοποιήσιμο αντίκτυπο και αντικατοπτρίζονται στις οικονομικές καταστάσεις του ιδρύματος. Άλλα, όμως, δεν μπορούν να προσδιοριστούν ποσοτικά και δεν επηρεάζουν τις οικονομικές καταστάσεις του ιδρύματος. Η ανίχνευση των τελευταίων αυτών γεγονότων είναι δυνατή μέσω άλλων πηγών όπως, μεταξύ άλλων, διοικητικά αρχεία και σύνολα δεδομένων που αφορούν συμβάντα. Επομένως, οι κανόνες καθορισμού της μεθοδολογίας αξιολόγησης που πρέπει να χρησιμοποιούν οι αρμόδιες αρχές για να επιτρέπουν στα ιδρύματα να χρησιμοποιούν ΕΜΜ θα πρέπει να προσδιορίζουν τι συνιστά ζημία από λειτουργικό κίνδυνο, καθώς και το προς καταχώριση ποσό για σκοπούς ΕΜΜ και, γενικότερα, όλα τα πιθανά στοιχεία που θα μπορούσαν να αποκαλύψουν την επέλευση γεγονότων λειτουργικού κινδύνου.

| (14) | Κάποιες φορές, τα ιδρύματα είναι σε θέση να ανακτήσουν ταχέως νεοεμφανιζόμενες ζημίες από λειτουργικό κίνδυνο. Οι ταχέως ανακτώμενες ζημίες δεν θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη για τους σκοπούς του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Μπορεί, όμως, να είναι χρήσιμες για σκοπούς διαχείρισης. Δεδομένης της ποικιλίας των κριτηρίων που χρησιμοποιούν τα ιδρύματα για να χαρακτηρίσουν τις ζημίες ως ταχέως ανακτώμενες, οι κανόνες καθορισμού της μεθοδολογίας αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να περιλαμβάνουν διατάξεις που θα προσδιορίζουν τα προσήκοντα κριτήρια για τον χαρακτηρισμό των ζημιών ως ταχέως ανακτώμενων. |
| --- | --- |

(14)

Κάποιες φορές, τα ιδρύματα είναι σε θέση να ανακτήσουν ταχέως νεοεμφανιζόμενες ζημίες από λειτουργικό κίνδυνο. Οι ταχέως ανακτώμενες ζημίες δεν θα πρέπει να λαμβάνονται υπόψη για τους σκοπούς του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Μπορεί, όμως, να είναι χρήσιμες για σκοπούς διαχείρισης. Δεδομένης της ποικιλίας των κριτηρίων που χρησιμοποιούν τα ιδρύματα για να χαρακτηρίσουν τις ζημίες ως ταχέως ανακτώμενες, οι κανόνες καθορισμού της μεθοδολογίας αξιολόγησης ΕΜΜ θα πρέπει να περιλαμβάνουν διατάξεις που θα προσδιορίζουν τα προσήκοντα κριτήρια για τον χαρακτηρισμό των ζημιών ως ταχέως ανακτώμενων.

| (15) | Είναι δυνατή η αναγνώριση των τεχνικών μείωσης κινδύνων από τις αρμόδιες αρχές στο πλαίσιο των ΕΜΜ εφόσον πληρούνται ορισμένες προϋποθέσεις, κατά τα προβλεπόμενα στο άρθρο 323 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Με γνώμονα την αποτελεσματική εφαρμογή των κανόνων που σχετίζονται με αυτές τις τεχνικές μείωσης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ακολουθούν συγκεκριμένα πρότυπα όταν αξιολογούν την εφαρμογή των εν λόγω κανόνων από το εκάστοτε ίδρυμα. Συγκεκριμένα, όταν οι εν λόγω τεχνικές μείωσης έχουν τη μορφή ασφάλισης, είναι αναγκαίο να διασφαλίζεται ότι η εν λόγω ασφάλιση παρέχεται από ασφαλιστικές εταιρείες εγκεκριμένες στην Ένωση ή σε δικαιοδοσίες όπου ισχύουν ισοδύναμα ρυθμιστικά πρότυπα για ασφαλιστικές εταιρείες με εκείνα που εφαρμόζονται στην Ένωση. |
| --- | --- |

(15)

Είναι δυνατή η αναγνώριση των τεχνικών μείωσης κινδύνων από τις αρμόδιες αρχές στο πλαίσιο των ΕΜΜ εφόσον πληρούνται ορισμένες προϋποθέσεις, κατά τα προβλεπόμενα στο άρθρο 323 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. Με γνώμονα την αποτελεσματική εφαρμογή των κανόνων που σχετίζονται με αυτές τις τεχνικές μείωσης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να ακολουθούν συγκεκριμένα πρότυπα όταν αξιολογούν την εφαρμογή των εν λόγω κανόνων από το εκάστοτε ίδρυμα. Συγκεκριμένα, όταν οι εν λόγω τεχνικές μείωσης έχουν τη μορφή ασφάλισης, είναι αναγκαίο να διασφαλίζεται ότι η εν λόγω ασφάλιση παρέχεται από ασφαλιστικές εταιρείες εγκεκριμένες στην Ένωση ή σε δικαιοδοσίες όπου ισχύουν ισοδύναμα ρυθμιστικά πρότυπα για ασφαλιστικές εταιρείες με εκείνα που εφαρμόζονται στην Ένωση.

| (16) | Όταν οι τεχνικές μείωσης κινδύνου έχουν τη μορφή άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου πλην της ασφάλισης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι εν λόγω μηχανισμοί μεταφέρουν πράγματι κίνδυνο και δεν χρησιμοποιούνται για να παρακάμπτουν τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Ο όρος αυτός είναι σημαντικός δεδομένων των ιδιαιτεροτήτων του λειτουργικού κινδύνου, όταν υπάρχουν σαφή υποκείμενα στοιχεία αναφοράς και όταν οι μη αναμενόμενες ζημίες διαδραματίζουν σημαντικότερο ρόλο από ό,τι σε άλλα είδη κινδύνου. Η εν λόγω κατάσταση επιδεινώνεται δε περαιτέρω όταν δεν υπάρχει αποτελεσματική και δομημένη αγορά με ικανοποιητική ρευστότητα για «προϊόντα» λειτουργικού κινδύνου τα οποία μέχρι στιγμής αποτελούσαν αντικείμενο διαπραγμάτευσης εκτός του τραπεζικού τομέα, όπως ενδεικτικά τα ομόλογα καταστροφών και τα παράγωγα καιρού. Τέλος, υπάρχει συνήθως μεγάλη δυσκολία όσον αφορά την αξιολόγηση του νομικού κινδύνου τέτοιων μηχανισμών, ακόμη και στις περιπτώσεις στις οποίες οι όροι και οι προϋποθέσεις των εν λόγω συμβάσεων είναι διατυπωμένοι με σαφήνεια και προσοχή. |
| --- | --- |

(16)

Όταν οι τεχνικές μείωσης κινδύνου έχουν τη μορφή άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου πλην της ασφάλισης, οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι εν λόγω μηχανισμοί μεταφέρουν πράγματι κίνδυνο και δεν χρησιμοποιούνται για να παρακάμπτουν τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια. Ο όρος αυτός είναι σημαντικός δεδομένων των ιδιαιτεροτήτων του λειτουργικού κινδύνου, όταν υπάρχουν σαφή υποκείμενα στοιχεία αναφοράς και όταν οι μη αναμενόμενες ζημίες διαδραματίζουν σημαντικότερο ρόλο από ό,τι σε άλλα είδη κινδύνου. Η εν λόγω κατάσταση επιδεινώνεται δε περαιτέρω όταν δεν υπάρχει αποτελεσματική και δομημένη αγορά με ικανοποιητική ρευστότητα για «προϊόντα» λειτουργικού κινδύνου τα οποία μέχρι στιγμής αποτελούσαν αντικείμενο διαπραγμάτευσης εκτός του τραπεζικού τομέα, όπως ενδεικτικά τα ομόλογα καταστροφών και τα παράγωγα καιρού. Τέλος, υπάρχει συνήθως μεγάλη δυσκολία όσον αφορά την αξιολόγηση του νομικού κινδύνου τέτοιων μηχανισμών, ακόμη και στις περιπτώσεις στις οποίες οι όροι και οι προϋποθέσεις των εν λόγω συμβάσεων είναι διατυπωμένοι με σαφήνεια και προσοχή.

| (17) | Για να διασφαλιστεί η ομαλή μετάβαση των ιδρυμάτων που διαθέτουν ήδη άδεια χρήσης ΕΜΜ ή που υπέβαλαν αίτηση για άδεια χρήσης ΕΜΜ πριν από την έναρξη ισχύος του παρόντος κανονισμού, θα πρέπει να προβλέπεται ότι οι αρμόδιες αρχές εφαρμόζουν τον παρόντα κανονισμό ως προς την αξιολόγηση των ΕΜΜ των εν λόγω ιδρυμάτων μόνο μετά την παρέλευση μεταβατικής περιόδου. Δεδομένου ότι η τακτική αναθεώρηση των ΕΜΜ που αναφέρεται στο άρθρο 101 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ επιτελείται συνήθως σε ετήσια βάση, η εν λόγω μεταβατική περίοδος θα πρέπει να έχει διάρκεια ένα έτος από την ημερομηνία έναρξης ισχύος του παρόντος κανονισμού. |
| --- | --- |

(17)

Για να διασφαλιστεί η ομαλή μετάβαση των ιδρυμάτων που διαθέτουν ήδη άδεια χρήσης ΕΜΜ ή που υπέβαλαν αίτηση για άδεια χρήσης ΕΜΜ πριν από την έναρξη ισχύος του παρόντος κανονισμού, θα πρέπει να προβλέπεται ότι οι αρμόδιες αρχές εφαρμόζουν τον παρόντα κανονισμό ως προς την αξιολόγηση των ΕΜΜ των εν λόγω ιδρυμάτων μόνο μετά την παρέλευση μεταβατικής περιόδου. Δεδομένου ότι η τακτική αναθεώρηση των ΕΜΜ που αναφέρεται στο άρθρο 101 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ επιτελείται συνήθως σε ετήσια βάση, η εν λόγω μεταβατική περίοδος θα πρέπει να έχει διάρκεια ένα έτος από την ημερομηνία έναρξης ισχύος του παρόντος κανονισμού.

| (18) | Τα ιδρύματα που χρησιμοποιούν γκαουσιανές κατανομές ή κατανομές που μοιάζουν με κανονικές για την αναγνώριση συσχετίσεων στο σύνολο ή σε τμήματα των ΕΜΜ τους δεν θα πρέπει να τις χρησιμοποιούν πλέον στο πλαίσιο των ΕΜΜ τους, καθώς οι παραδοχές αυτές συνεπάγονται ανεξαρτησία ουράς μεταξύ των κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου, αποκλείοντας έτσι την πιθανότητα ταυτόχρονης επέλευσης μεγάλων ζημιών διαφόρων τύπων, παραδοχή η οποία δεν είναι ούτε συνετή ούτε ρεαλιστική. Θα πρέπει επομένως να προβλεφθεί επαρκής χρόνος για την ομαλή μετάβαση των εν λόγω ιδρυμάτων σε ένα νέο καθεστώς το οποίο θα προβλέπει την εισαγωγή συντηρητικότερων παραδοχών, που συνεπάγονται θετική εξάρτηση ουράς, στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου. Δεδομένου ότι για να εφαρμοστούν οι εν λόγω παραδοχές θα χρειαστεί ενδεχομένως να τροποποιηθούν ορισμένα βασικά στοιχεία και οι συναφείς διαδικασίες του πλαισίου ΕΜΜ, θα ήταν σκόπιμο να προβλεφθεί διάρκεια δύο ετών για την προαναφερόμενη μετάβαση. |
| --- | --- |

(18)

Τα ιδρύματα που χρησιμοποιούν γκαουσιανές κατανομές ή κατανομές που μοιάζουν με κανονικές για την αναγνώριση συσχετίσεων στο σύνολο ή σε τμήματα των ΕΜΜ τους δεν θα πρέπει να τις χρησιμοποιούν πλέον στο πλαίσιο των ΕΜΜ τους, καθώς οι παραδοχές αυτές συνεπάγονται ανεξαρτησία ουράς μεταξύ των κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου, αποκλείοντας έτσι την πιθανότητα ταυτόχρονης επέλευσης μεγάλων ζημιών διαφόρων τύπων, παραδοχή η οποία δεν είναι ούτε συνετή ούτε ρεαλιστική. Θα πρέπει επομένως να προβλεφθεί επαρκής χρόνος για την ομαλή μετάβαση των εν λόγω ιδρυμάτων σε ένα νέο καθεστώς το οποίο θα προβλέπει την εισαγωγή συντηρητικότερων παραδοχών, που συνεπάγονται θετική εξάρτηση ουράς, στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου. Δεδομένου ότι για να εφαρμοστούν οι εν λόγω παραδοχές θα χρειαστεί ενδεχομένως να τροποποιηθούν ορισμένα βασικά στοιχεία και οι συναφείς διαδικασίες του πλαισίου ΕΜΜ, θα ήταν σκόπιμο να προβλεφθεί διάρκεια δύο ετών για την προαναφερόμενη μετάβαση.

| (19) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(19)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών στην Επιτροπή.

| (20) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα εν λόγω σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους/οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), |
| --- | --- |

(20)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών διεξήγαγε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα εν λόγω σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους/οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας τραπεζικών συμφεροντούχων, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4),

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1

ΓΕΝΙΚΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ

Άρθρο 1

Αξιολόγηση των εξελιγμένων μεθόδων μέτρησης

1.   Η αξιολόγηση βάσει της οποίας οι αρμόδιες αρχές επιτρέπουν σε ένα ίδρυμα να χρησιμοποιεί εξελιγμένες μεθόδους μέτρησης («ΕΜΜ») επιβεβαιώνει ότι:

| α) | εφαρμόζονται τα στοιχεία των άρθρων 3 έως 6, |
| --- | --- |

α)

εφαρμόζονται τα στοιχεία των άρθρων 3 έως 6,

| β) | εφαρμόζονται τα κεφάλαια 2 και 3, |
| --- | --- |

β)

εφαρμόζονται τα κεφάλαια 2 και 3,

| γ) | εφαρμόζεται το κεφάλαιο 4, εφόσον το ίδρυμα χρησιμοποιεί την ασφάλιση και άλλους μηχανισμούς μεταφοράς κινδύνου που αναφέρονται σε αυτό. |
| --- | --- |

γ)

εφαρμόζεται το κεφάλαιο 4, εφόσον το ίδρυμα χρησιμοποιεί την ασφάλιση και άλλους μηχανισμούς μεταφοράς κινδύνου που αναφέρονται σε αυτό.

2.   Τα κεφάλαια 1 έως 4 λαμβάνονται υπόψη εφόσον οι αρμόδιες αρχές διενεργούν:

| α) | αξιολόγηση του ουσιώδους χαρακτήρα των επεκτάσεων και των μεταβολών των ΕΜΜ, |
| --- | --- |

α)

αξιολόγηση του ουσιώδους χαρακτήρα των επεκτάσεων και των μεταβολών των ΕΜΜ,

| β) | αξιολόγηση του σχεδίου διαδοχικής εφαρμογής στις ΕΜΜ που χρησιμοποιεί το ίδρυμα, |
| --- | --- |

β)

αξιολόγηση του σχεδίου διαδοχικής εφαρμογής στις ΕΜΜ που χρησιμοποιεί το ίδρυμα,

| γ) | αξιολόγηση της επιστροφής ενός ιδρύματος στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων μεθόδων σύμφωνα με το άρθρο 313 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, |
| --- | --- |

γ)

αξιολόγηση της επιστροφής ενός ιδρύματος στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων μεθόδων σύμφωνα με το άρθρο 313 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013,

| δ) | τις διαδικασίες συνεχούς επανεξέτασης της ΕΜΜ που χρησιμοποιεί το ίδρυμα. |
| --- | --- |

δ)

τις διαδικασίες συνεχούς επανεξέτασης της ΕΜΜ που χρησιμοποιεί το ίδρυμα.

Άρθρο 2

Ορισμοί

Για τους σκοπούς της παρούσας κατ' εξουσιοδότηση πράξης, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

1)   «κατώτατο όριο μοντελοποίησης σώματος-ουράς»: η τιμή της ζημίας που χωρίζει το κύριο σώμα από την ουρά των κατανομών ζημιών·

«κατώτατο όριο μοντελοποίησης σώματος-ουράς»

2)   «σύνολο δεδομένων υπολογισμού»: το τμήμα των συλλεχθέντων δεδομένων, πραγματικών ή κατασκευασμένων, που πληρούν τις αναγκαίες προϋποθέσεις για να εισαχθούν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου·

«σύνολο δεδομένων υπολογισμού»

3)   «κατώτατο όριο συλλογής δεδομένων»: η τιμή της ζημίας από την οποία ένα ίδρυμα εντοπίζει και συλλέγει τις ζημίες λειτουργικού κινδύνου για σκοπούς μέτρησης και διαχείρισης·

«κατώτατο όριο συλλογής δεδομένων»

4)   «ημερομηνία λογιστικής εγγραφής»: η ημερομηνία κατά την οποία μια ζημία ή πρόβλεψη έναντι ενός γεγονότος λειτουργικού κινδύνου αναγνωρίστηκε για πρώτη φορά στα κέρδη και τις ζημίες·

«ημερομηνία λογιστικής εγγραφής»

5)   «ελάχιστο κατώτατο όριο μοντελοποίησης»: η τιμή της ζημίας από την οποία οι κατανομές συχνότητας και σοβαρότητας, εμπειρικές είτε παραμετρικές, εφαρμόζονται στις ζημίες λειτουργικού κινδύνου·

«ελάχιστο κατώτατο όριο μοντελοποίησης»

6)   «ακαθάριστη ζημία» ή «ζημία»: η ζημία που απορρέει από ένα γεγονός λειτουργικού κινδύνου προ ανακτήσεων οποιουδήποτε τύπου·

«ακαθάριστη ζημία» ή «ζημία»

7)   «περιστατικό παραπτώματος»: το γεγονός λειτουργικού κινδύνου που προκύπτει από παράπτωμα το οποίο διαπράχθηκε με δόλο ή από αμέλεια, περιλαμβανομένης της μη προσήκουσας παροχής χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών·

«περιστατικό παραπτώματος»

8)   «κατηγορία λειτουργικού κινδύνου»: το επίπεδο, όπως η κατηγορία γεγονότος και ο επιχειρηματικός τομέας, στο οποίο το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου ενός ιδρύματος παράγει χωριστές κατανομές συχνότητας και σοβαρότητας·

«κατηγορία λειτουργικού κινδύνου»

9)   «προφίλ λειτουργικού κινδύνου»: η αποτύπωση σε απόλυτους αριθμούς σε δεδομένη χρονική στιγμή του πραγματικού και ενδεχόμενου λειτουργικού κινδύνου ενός ιδρύματος·

«προφίλ λειτουργικού κινδύνου»

10)   «ανοχή λειτουργικού κινδύνου»: η μελλοντοστραφής εικόνα ενός οργανισμού, αποτυπωμένη σε απόλυτους αριθμούς, του σωρευτικού επιπέδου και των κατηγοριών λειτουργικών κινδύνων που είναι πρόθυμο ή προετοιμασμένο να υποστεί το ίδρυμα, οι οποίοι δεν αναμένεται να θέσουν σε κίνδυνο τους στρατηγικούς στόχους και το επιχειρηματικό του σχέδιο·

«ανοχή λειτουργικού κινδύνου»

11)   «ανάκτηση»: το συμβάν που σχετίζεται με την αρχική ζημία και είναι ανεξάρτητο από την εν λόγω ζημία και διακριτό ως προς τη χρονική στιγμή, στο οποίο εισροές κεφαλαίων ή οικονομικών οφελών λαμβάνονται από πρώτα ή τρίτα μέρη·

«ανάκτηση»

12)   «μέτρηση κινδύνου»: ένα μόνο στατιστικό στοιχείο για τον λειτουργικό κίνδυνο που εξάγεται από τη σωρευμένη κατανομή ζημιών στο επιθυμητό επίπεδο εμπιστοσύνης όπως, μεταξύ άλλων η δυνητική ζημία (VaR) ή οι μετρήσεις υστέρησης (π.χ., αναμενόμενη υστέρηση, μέση υστέρηση)·

«μέτρηση κινδύνου»

13)   «κύκλος ζωής της ανάπτυξης συστήματος»: η διαδικασία σχεδιασμού, δημιουργίας, δοκιμής και χρησιμοποίησης μιας υποδομής ΤΠ·

«κύκλος ζωής της ανάπτυξης συστήματος»

14)   «ζημία χρονικής αιτιολογίας»: η δυσμενής οικονομική επίπτωση που εγγράφεται σε ορισμένη φορολογική χρήση και οφείλεται σε γεγονός λειτουργικού κινδύνου που έχει αντίκτυπο στις ταμειακές ροές προηγούμενων φορολογικών χρήσεων.

«ζημία χρονικής αιτιολογίας»

Άρθρο 3

Γεγονότα λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με νομικό κίνδυνο

1.   Οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι ένα ίδρυμα εντοπίζει, συλλέγει και επεξεργάζεται δεδομένα για γεγονότα και ζημίες λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με νομικό κίνδυνο για τους σκοπούς τόσο της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου όσο και του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, ελέγχοντας κατ' ελάχιστον όλα τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα εντοπίζει και κατατάσσει σαφώς ως λειτουργικό κίνδυνο ζημίες ή άλλες δαπάνες που προκύπτουν από γεγονότα τα οποία οδηγούν σε νομικές διαδικασίες, περιλαμβανομένων κατ' ελάχιστον των ακόλουθων:






  i) | μη ανάληψη ενέργειας, όταν η τελευταία είναι αναγκαία για τη συμμόρφωση με νομικό κανόνα, |
| --- | --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα εντοπίζει και κατατάσσει σαφώς ως λειτουργικό κίνδυνο ζημίες ή άλλες δαπάνες που προκύπτουν από γεγονότα τα οποία οδηγούν σε νομικές διαδικασίες, περιλαμβανομένων κατ' ελάχιστον των ακόλουθων:

i)

μη ανάληψη ενέργειας, όταν η τελευταία είναι αναγκαία για τη συμμόρφωση με νομικό κανόνα,

| ii) | ανάληψη ενέργειας προς αποφυγή συμμόρφωσης με νομικό κανόνα, |
| --- | --- |

ii)

ανάληψη ενέργειας προς αποφυγή συμμόρφωσης με νομικό κανόνα,

| iii) | περιστατικά παραπτωμάτων. |
| --- | --- |

iii)

περιστατικά παραπτωμάτων.

| β) | ότι το ίδρυμα εντοπίζει και κατατάσσει σαφώς ως λειτουργικό κίνδυνο ζημίες ή άλλες δαπάνες που προκύπτουν από εκούσιες ενέργειες που αποσκοπούν στην αποφυγή ή τη μείωση των νομικών κινδύνων που απορρέουν από γεγονότα λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, επιστροφές ή εκπτώσεις για μελλοντικές υπηρεσίες που παρέχονται οικειοθελώς στους πελάτες, όταν οι εν λόγω επιστροφές δεν παρέχονται ως αποτέλεσμα καταγγελιών πελατών, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα εντοπίζει και κατατάσσει σαφώς ως λειτουργικό κίνδυνο ζημίες ή άλλες δαπάνες που προκύπτουν από εκούσιες ενέργειες που αποσκοπούν στην αποφυγή ή τη μείωση των νομικών κινδύνων που απορρέουν από γεγονότα λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, επιστροφές ή εκπτώσεις για μελλοντικές υπηρεσίες που παρέχονται οικειοθελώς στους πελάτες, όταν οι εν λόγω επιστροφές δεν παρέχονται ως αποτέλεσμα καταγγελιών πελατών,

| γ) | ότι το ίδρυμα εντοπίζει και κατατάσσει σαφώς ως λειτουργικό κίνδυνο ζημίες που προκύπτουν από σφάλματα και παραλείψεις σε συμβάσεις και λοιπά έγγραφα, |
| --- | --- |

γ)

ότι το ίδρυμα εντοπίζει και κατατάσσει σαφώς ως λειτουργικό κίνδυνο ζημίες που προκύπτουν από σφάλματα και παραλείψεις σε συμβάσεις και λοιπά έγγραφα,

| δ) | ότι το ίδρυμα δεν κατατάσσει ως λειτουργικό κίνδυνο τα ακόλουθα:






  i) | επιστροφές σε τρίτα μέρη ή εργαζόμενους και πληρωμές υπεραξίας λόγω επιχειρηματικών ευκαιριών, όταν δεν έχουν παραβιαστεί ηθικοί κανόνες ή κανόνες δεοντολογίας και όταν το ίδρυμα έχει εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του σε εύθετο χρόνο, |
| --- | --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα δεν κατατάσσει ως λειτουργικό κίνδυνο τα ακόλουθα:

i)

επιστροφές σε τρίτα μέρη ή εργαζόμενους και πληρωμές υπεραξίας λόγω επιχειρηματικών ευκαιριών, όταν δεν έχουν παραβιαστεί ηθικοί κανόνες ή κανόνες δεοντολογίας και όταν το ίδρυμα έχει εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του σε εύθετο χρόνο,

| ii) | εξωτερικά δικαστικά έξοδα όταν το υποκείμενο γεγονός δεν είναι γεγονός λειτουργικού κινδύνου. |
| --- | --- |

ii)

εξωτερικά δικαστικά έξοδα όταν το υποκείμενο γεγονός δεν είναι γεγονός λειτουργικού κινδύνου.

Για τους σκοπούς της παραγράφου α), όλες οι δικαστικές διαδικασίες θεωρούνται ως δικαστικοί διακανονισμοί, συμπεριλαμβανομένων τόσο των διακανονισμών διά της δικαστικής οδού όσο και των εξωδικαστικών διακανονισμών.

2.   Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, οι νομικοί κανόνες περιλαμβάνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | κάθε απαίτηση που απορρέει από εθνικές ή διεθνείς θεσμικές ή νομοθετικές διατάξεις, |
| --- | --- |

α)

κάθε απαίτηση που απορρέει από εθνικές ή διεθνείς θεσμικές ή νομοθετικές διατάξεις,

| β) | κάθε απαίτηση που απορρέει από συμβατικές ρυθμίσεις, εσωτερικούς κανόνες και κώδικες δεοντολογίας που έχουν θεσπιστεί σύμφωνα με εθνικούς ή διεθνείς κανόνες και πρακτικές, |
| --- | --- |

β)

κάθε απαίτηση που απορρέει από συμβατικές ρυθμίσεις, εσωτερικούς κανόνες και κώδικες δεοντολογίας που έχουν θεσπιστεί σύμφωνα με εθνικούς ή διεθνείς κανόνες και πρακτικές,

| γ) | ηθικούς κανόνες - δεοντολογία. |
| --- | --- |

γ)

ηθικούς κανόνες - δεοντολογία.

Άρθρο 4

Γεγονότα λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με κίνδυνο υποδείγματος

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα εντοπίζει, συλλέγει και επεξεργάζεται δεδομένα για γεγονότα και απώλειες λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με κίνδυνο υποδείγματος, κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 3 παράγραφος 1 σημείο 11) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, για τους σκοπούς τόσο της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου όσο και του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν τα ακόλουθα:

| α) | ότι κατατάσσονται ως λειτουργικός κίνδυνος τουλάχιστον τα ακόλουθα γεγονότα, και οι συναφείς ζημίες, που προκύπτουν από υποδείγματα τα οποία χρησιμοποιήθηκαν για τη λήψη αποφάσεων:






  i) | εσφαλμένος ορισμός επιλεγμένου υποδείγματος και των χαρακτηριστικών του, |
| --- | --- | --- |

α)

ότι κατατάσσονται ως λειτουργικός κίνδυνος τουλάχιστον τα ακόλουθα γεγονότα, και οι συναφείς ζημίες, που προκύπτουν από υποδείγματα τα οποία χρησιμοποιήθηκαν για τη λήψη αποφάσεων:

i)

εσφαλμένος ορισμός επιλεγμένου υποδείγματος και των χαρακτηριστικών του,

| ii) | ανεπαρκής έλεγχος της καταλληλότητας επιλεγμένου υποδείγματος για το προς αξιολόγηση χρηματοπιστωτικό μέσο ή για το προς τιμολόγηση προϊόν, ή της καταλληλότητάς του για τις ισχύουσες συνθήκες της αγοράς, |
| --- | --- |

ii)

ανεπαρκής έλεγχος της καταλληλότητας επιλεγμένου υποδείγματος για το προς αξιολόγηση χρηματοπιστωτικό μέσο ή για το προς τιμολόγηση προϊόν, ή της καταλληλότητάς του για τις ισχύουσες συνθήκες της αγοράς,

| iii) | σφάλματα στην εφαρμογή επιλεγμένου υποδείγματος, |
| --- | --- |

iii)

σφάλματα στην εφαρμογή επιλεγμένου υποδείγματος,

| iv) | εσφαλμένες αποτιμήσεις στις τρέχουσες τιμές αγοράς και μετρήσεις κινδύνου ως αποτέλεσμα σφάλματος κατά την εγγραφή μιας συναλλαγής στο σύστημα συναλλαγών, |
| --- | --- |

iv)

εσφαλμένες αποτιμήσεις στις τρέχουσες τιμές αγοράς και μετρήσεις κινδύνου ως αποτέλεσμα σφάλματος κατά την εγγραφή μιας συναλλαγής στο σύστημα συναλλαγών,

| v) | χρήση επιλεγμένου υποδείγματος ή των αποτελεσμάτων του για σκοπό για τον οποίον δεν προοριζόταν ούτε είχε σχεδιαστεί, συμπεριλαμβανομένης της χειραγώγησης των παραμέτρων ανάπτυξης υποδείγματος, |
| --- | --- |

v)

χρήση επιλεγμένου υποδείγματος ή των αποτελεσμάτων του για σκοπό για τον οποίον δεν προοριζόταν ούτε είχε σχεδιαστεί, συμπεριλαμβανομένης της χειραγώγησης των παραμέτρων ανάπτυξης υποδείγματος,

| vi) | άτοπη και αναποτελεσματική παρακολούθηση των επιδόσεων του υποδείγματος προκειμένου να επιβεβαιωθεί εάν το υπόδειγμα εξακολουθεί να είναι κατάλληλο για τον σκοπό τον οποίον εξυπηρετεί. |
| --- | --- |

vi)

άτοπη και αναποτελεσματική παρακολούθηση των επιδόσεων του υποδείγματος προκειμένου να επιβεβαιωθεί εάν το υπόδειγμα εξακολουθεί να είναι κατάλληλο για τον σκοπό τον οποίον εξυπηρετεί.

| β) | ότι δεν συμπεριλαμβάνονται στον εντοπισμό, τη συλλογή και την επεξεργασία δεδομένων για γεγονότα και ζημίες λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με κίνδυνο υποδείγματος γεγονότα που σχετίζονται με την υποτίμηση των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων από εσωτερικά υποδείγματα εγκεκριμένα από τις αρμόδιες αρχές. |
| --- | --- |

β)

ότι δεν συμπεριλαμβάνονται στον εντοπισμό, τη συλλογή και την επεξεργασία δεδομένων για γεγονότα και ζημίες λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με κίνδυνο υποδείγματος γεγονότα που σχετίζονται με την υποτίμηση των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων από εσωτερικά υποδείγματα εγκεκριμένα από τις αρμόδιες αρχές.

Άρθρο 5

Γεγονότα λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με χρηματοοικονομικές συναλλαγές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που σχετίζονται με κίνδυνο αγοράς

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα εντοπίζει, συλλέγει και επεξεργάζεται δεδομένα για γεγονότα και απώλειες λειτουργικού κινδύνου που σχετίζονται με χρηματοοικονομικές συναλλαγές και κίνδυνο αγοράς για τους σκοπούς τόσο της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου όσο και του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι κατατάσσονται ως λειτουργικός κίνδυνος τουλάχιστον τα ακόλουθα γεγονότα:

| α) | γεγονότα που οφείλονται σε σφάλματα λειτουργίας και καταχώρισης δεδομένων, περιλαμβανομένων των ακόλουθων:






  i) | αστοχίες και σφάλματα κατά την καταχώριση ή την εκτέλεση εντολών, |
| --- | --- | --- |

α)

γεγονότα που οφείλονται σε σφάλματα λειτουργίας και καταχώρισης δεδομένων, περιλαμβανομένων των ακόλουθων:

i)

αστοχίες και σφάλματα κατά την καταχώριση ή την εκτέλεση εντολών,

| ii) | απώλεια δεδομένων ή παρανόηση της ροής δεδομένων από τα μπροστινά στα μεσαία και στα πίσω γραφεία του ιδρύματος, |
| --- | --- |

ii)

απώλεια δεδομένων ή παρανόηση της ροής δεδομένων από τα μπροστινά στα μεσαία και στα πίσω γραφεία του ιδρύματος,

| iii) | σφάλματα κατά την ταξινόμηση, |
| --- | --- |

iii)

σφάλματα κατά την ταξινόμηση,

| iv) | εσφαλμένος προσδιορισμός συναλλαγών στους δανειοδοτικούς όρους, συμπεριλαμβανομένων σφαλμάτων που σχετίζονται με το ποσό της συναλλαγής, τις ληκτότητες και τα χρηματοοικονομικά χαρακτηριστικά. |
| --- | --- |

iv)

εσφαλμένος προσδιορισμός συναλλαγών στους δανειοδοτικούς όρους, συμπεριλαμβανομένων σφαλμάτων που σχετίζονται με το ποσό της συναλλαγής, τις ληκτότητες και τα χρηματοοικονομικά χαρακτηριστικά.

| β) | γεγονότα που οφείλονται σε αστοχίες κατά τη διενέργεια εσωτερικών ελέγχων, περιλαμβανομένων των ακόλουθων:






  i) | αστοχίες όσον αφορά την ορθή εκτέλεση εντολής για τη ρευστοποίησης θέσης στην αγορά σε περίπτωση αρνητικής εξέλιξης των τιμών, |
| --- | --- | --- |

β)

γεγονότα που οφείλονται σε αστοχίες κατά τη διενέργεια εσωτερικών ελέγχων, περιλαμβανομένων των ακόλουθων:

i)

αστοχίες όσον αφορά την ορθή εκτέλεση εντολής για τη ρευστοποίησης θέσης στην αγορά σε περίπτωση αρνητικής εξέλιξης των τιμών,

| ii) | μη εγκεκριμένες θέσεις που λαμβάνονται καθ' υπέρβαση κατανεμηθέντων ορίων, ανεξάρτητα από την κατηγορία κινδύνου με την οποία σχετίζονται. |
| --- | --- |

ii)

μη εγκεκριμένες θέσεις που λαμβάνονται καθ' υπέρβαση κατανεμηθέντων ορίων, ανεξάρτητα από την κατηγορία κινδύνου με την οποία σχετίζονται.

| γ) | γεγονότα που οφείλονται σε μη προσήκουσα ποιότητα δεδομένων και μη διαθεσιμότητα περιβάλλοντος ΤΠ, συμπεριλαμβανομένης της μη διαθέσιμης πρόσβασης στην αγορά για τεχνικούς λόγους που συνεπάγεται αδυναμία σύναψης συμβάσεων. |
| --- | --- |

γ)

γεγονότα που οφείλονται σε μη προσήκουσα ποιότητα δεδομένων και μη διαθεσιμότητα περιβάλλοντος ΤΠ, συμπεριλαμβανομένης της μη διαθέσιμης πρόσβασης στην αγορά για τεχνικούς λόγους που συνεπάγεται αδυναμία σύναψης συμβάσεων.

Άρθρο 6

Ποιότητα και δυνατότητα ελέγχου τεκμηρίωσης

1.   Οι αρμόδιες αρχές ελέγχουν την ποιότητα της συναφούς με την ΕΜΜ τεκμηρίωσης που χρησιμοποιεί το ίδρυμα επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι η τεκμηρίωση έχει εγκριθεί στην κατάλληλη βαθμίδα διοίκησης του ιδρύματος, |
| --- | --- |

α)

ότι η τεκμηρίωση έχει εγκριθεί στην κατάλληλη βαθμίδα διοίκησης του ιδρύματος,

| β) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει πολιτικές οι οποίες προβλέπουν πρότυπα που εγγυώνται την υψηλή ποιότητα της εσωτερικής τεκμηρίωσης, συμπεριλαμβανομένων συγκεκριμένων μέτρων λογοδοσίας ώστε να διασφαλίζεται ότι η τεκμηρίωση που διατηρείται είναι πλήρης, συνεκτική, ακριβής, επικαιροποιημένη, εγκεκριμένη και ασφαλής, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει πολιτικές οι οποίες προβλέπουν πρότυπα που εγγυώνται την υψηλή ποιότητα της εσωτερικής τεκμηρίωσης, συμπεριλαμβανομένων συγκεκριμένων μέτρων λογοδοσίας ώστε να διασφαλίζεται ότι η τεκμηρίωση που διατηρείται είναι πλήρης, συνεκτική, ακριβής, επικαιροποιημένη, εγκεκριμένη και ασφαλής,

| γ) | ότι η δομή της τεκμηρίωσης την οποία προβλέπουν οι πολιτικές που αναφέρονται στο στοιχείο β) περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα:






  i) | είδος εγγράφου, |
| --- | --- | --- |

γ)

ότι η δομή της τεκμηρίωσης την οποία προβλέπουν οι πολιτικές που αναφέρονται στο στοιχείο β) περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα:

i)

είδος εγγράφου,

| ii) | συντάκτη, |
| --- | --- |

ii)

συντάκτη,

| iii) | αναθεωρητή, |
| --- | --- |

iii)

αναθεωρητή,

| iv) | κύριο διατάκτη και κάτοχο, |
| --- | --- |

iv)

κύριο διατάκτη και κάτοχο,

| v) | ημερομηνίες ανάπτυξης και έγκρισης, |
| --- | --- |

v)

ημερομηνίες ανάπτυξης και έγκρισης,

| vi) | αριθμό έκδοσης, |
| --- | --- |

vi)

αριθμό έκδοσης,

| vii) | ιστορικό αλλαγών του εγγράφου. |
| --- | --- |

vii)

ιστορικό αλλαγών του εγγράφου.

| δ) | ότι το ίδρυμα τεκμηριώνει διεξοδικά τις πολιτικές, τις διαδικασίες και τις μεθοδολογίες του. |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα τεκμηριώνει διεξοδικά τις πολιτικές, τις διαδικασίες και τις μεθοδολογίες του.

2.   Οι αρμόδιες αρχές ελέγχουν τη δυνατότητα ελέγχου της συναφούς με την ΕΜΜ τεκμηρίωσης που χρησιμοποιεί το ίδρυμα επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι η τεκμηρίωση είναι επαρκώς λεπτομερής και ακριβής ώστε να επιτρέπει την εξέταση της ΕΜΜ από τρίτα μέρη και, μεταξύ άλλων, τα εξής:






  i) | την κατανόηση του σκεπτικού και των διαδικασιών στα οποία βασίζεται η ανάπτυξη της, |
| --- | --- | --- |

α)

ότι η τεκμηρίωση είναι επαρκώς λεπτομερής και ακριβής ώστε να επιτρέπει την εξέταση της ΕΜΜ από τρίτα μέρη και, μεταξύ άλλων, τα εξής:

i)

την κατανόηση του σκεπτικού και των διαδικασιών στα οποία βασίζεται η ανάπτυξη της,

| ii) | την κατανόηση του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου ώστε να μπορούν να καθοριστούν ο τρόπος λειτουργίας των απαιτήσεων της ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, οι περιορισμοί και οι βασικές παραδοχές τους, και τη δυνατότητα αναπαραγωγής της ανάπτυξης του υποδείγματος. |
| --- | --- |

ii)

την κατανόηση του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου ώστε να μπορούν να καθοριστούν ο τρόπος λειτουργίας των απαιτήσεων της ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, οι περιορισμοί και οι βασικές παραδοχές τους, και τη δυνατότητα αναπαραγωγής της ανάπτυξης του υποδείγματος.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2

ΠΟΙΟΤΙΚΑ ΠΡΟΤΥΠΑ

ΤΜΗΜΑ 1

Διακυβέρνηση

Άρθρο 7

Διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν την αποτελεσματικότητα του πλαισίου ΕΜΜ ενός ιδρύματος όσον αφορά τη διακυβέρνηση και τη διαχείριση λειτουργικών κινδύνων και ελέγχουν ότι υπάρχει σαφής οργανωτική διάρθρωση με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές ευθύνης, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το διοικητικό όργανο του ιδρύματος συζητά και εγκρίνει τη διακυβέρνηση λειτουργικών κινδύνων, τη διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

ότι το διοικητικό όργανο του ιδρύματος συζητά και εγκρίνει τη διακυβέρνηση λειτουργικών κινδύνων, τη διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| β) | ότι το διοικητικό όργανο του ιδρύματος ορίζει και καθορίζει με σαφήνεια τα ακόλουθα τουλάχιστον σε ετήσια βάση:






  i) | το επίπεδο ανοχής λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- | --- |

β)

ότι το διοικητικό όργανο του ιδρύματος ορίζει και καθορίζει με σαφήνεια τα ακόλουθα τουλάχιστον σε ετήσια βάση:

i)

το επίπεδο ανοχής λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος,

| ii) | τη γραπτή δήλωση επιπέδου ανοχής λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος για το σωρευτικό επίπεδο ζημιών και κατηγοριών γεγονότων λειτουργικού κινδύνου, που περιέχει ποιοτικές αλλά και ποσοτικές μετρήσεις, συμπεριλαμβανομένων των κατώτατων ορίων και των οριακών τιμών με βάση τη μέθοδο μέτρησης της ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο που το ίδρυμα είναι πρόθυμο ή προετοιμασμένο να υποστεί προκειμένου να επιτύχει τους στρατηγικούς στόχους και το επιχειρηματικό του σχέδιο, διασφαλίζοντας ότι είναι διαθέσιμη σε όλο το ίδρυμα και κατανοητή από όλους, |
| --- | --- |

ii)

τη γραπτή δήλωση επιπέδου ανοχής λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος για το σωρευτικό επίπεδο ζημιών και κατηγοριών γεγονότων λειτουργικού κινδύνου, που περιέχει ποιοτικές αλλά και ποσοτικές μετρήσεις, συμπεριλαμβανομένων των κατώτατων ορίων και των οριακών τιμών με βάση τη μέθοδο μέτρησης της ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο που το ίδρυμα είναι πρόθυμο ή προετοιμασμένο να υποστεί προκειμένου να επιτύχει τους στρατηγικούς στόχους και το επιχειρηματικό του σχέδιο, διασφαλίζοντας ότι είναι διαθέσιμη σε όλο το ίδρυμα και κατανοητή από όλους,

| γ) | ότι το διοικητικό όργανο του ιδρύματος παρακολουθεί σε συνεχή βάση τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τη δήλωση επιπέδου ανοχής λειτουργικού κινδύνου που αναφέρεται στο στοιχείο β) σημείο ii), |
| --- | --- |

γ)

ότι το διοικητικό όργανο του ιδρύματος παρακολουθεί σε συνεχή βάση τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τη δήλωση επιπέδου ανοχής λειτουργικού κινδύνου που αναφέρεται στο στοιχείο β) σημείο ii),

| δ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει συνεχή διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων με γνώμονα τον εντοπισμό, την αξιολόγηση και μέτρηση, και την παρακολούθηση και αναφορά των λειτουργικών κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων των περιστατικών παραπτωμάτων, και ότι είναι σε θέση να προσδιορίζει το προσωπικό που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση της διαδικασίας λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει συνεχή διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων με γνώμονα τον εντοπισμό, την αξιολόγηση και μέτρηση, και την παρακολούθηση και αναφορά των λειτουργικών κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων των περιστατικών παραπτωμάτων, και ότι είναι σε θέση να προσδιορίζει το προσωπικό που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση της διαδικασίας λειτουργικού κινδύνου,

| ε) | ότι οι πληροφορίες που προκύπτουν από τη διαδικασία του στοιχείου δ) διαβιβάζονται στις σχετικές επιτροπές και τα εκτελεστικά όργανα του ιδρύματος, και ότι οι αποφάσεις που λαμβάνονται από τις εν λόγω επιτροπές κοινοποιούνται στους υπεύθυνους εντός του ιδρύματος για τη συλλογή, τον έλεγχο, την παρακολούθηση και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου, καθώς και στους υπεύθυνους για τη διαχείριση των δραστηριοτήτων που δημιουργούν λειτουργικό κίνδυνο, |
| --- | --- |

ε)

ότι οι πληροφορίες που προκύπτουν από τη διαδικασία του στοιχείου δ) διαβιβάζονται στις σχετικές επιτροπές και τα εκτελεστικά όργανα του ιδρύματος, και ότι οι αποφάσεις που λαμβάνονται από τις εν λόγω επιτροπές κοινοποιούνται στους υπεύθυνους εντός του ιδρύματος για τη συλλογή, τον έλεγχο, την παρακολούθηση και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου, καθώς και στους υπεύθυνους για τη διαχείριση των δραστηριοτήτων που δημιουργούν λειτουργικό κίνδυνο,

| στ) | ότι το ίδρυμα αξιολογεί την αποτελεσματικότητα της διακυβέρνησης λειτουργικών κινδύνων, της διαδικασίας διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζει τουλάχιστον σε ετήσια βάση, |
| --- | --- |

στ)

ότι το ίδρυμα αξιολογεί την αποτελεσματικότητα της διακυβέρνησης λειτουργικών κινδύνων, της διαδικασίας διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζει τουλάχιστον σε ετήσια βάση,

| ζ) | ότι το ίδρυμα ενημερώνει τη σχετική αρμόδια αρχή για τα ευρήματα της αξιολόγησης που αναφέρεται στο στοιχείο στ) τουλάχιστον σε ετήσια βάση. |
| --- | --- |

ζ)

ότι το ίδρυμα ενημερώνει τη σχετική αρμόδια αρχή για τα ευρήματα της αξιολόγησης που αναφέρεται στο στοιχείο στ) τουλάχιστον σε ετήσια βάση.

2.   Για τους σκοπούς της αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 1, οι αρμόδιες αρχές λαμβάνουν υπόψη τον αντίκτυπο που έχει η δομή διακυβέρνησης του λειτουργικού κινδύνου στο επίπεδο συμμετοχής του προσωπικού του ιδρύματος στη διαχείριση και νοοτροπία αντιμετώπισης του λειτουργικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων κατ' ελάχιστον των ακόλουθων:

| α) | του επιπέδου ενημέρωσης του προσωπικού του ιδρύματος για τις πολιτικές και τις διαδικασίες λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

του επιπέδου ενημέρωσης του προσωπικού του ιδρύματος για τις πολιτικές και τις διαδικασίες λειτουργικού κινδύνου,

| β) | της εσωτερικής διαδικασίας που εφαρμόζει το ίδρυμα για τον έλεγχο του σχεδιασμού και της αποτελεσματικότητας του πλαισίου ΕΜΜ. |
| --- | --- |

β)

της εσωτερικής διαδικασίας που εφαρμόζει το ίδρυμα για τον έλεγχο του σχεδιασμού και της αποτελεσματικότητας του πλαισίου ΕΜΜ.

Άρθρο 8

Ανεξάρτητο τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν την ανεξαρτησία του τμήματος διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων από τις επιχειρηματικές μονάδες του ιδρύματος επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων αναλαμβάνει τα ακόλουθα καθήκοντα χωριστά από τους επιχειρηματικούς τομείς του ιδρύματος:






  i) | τον σχεδιασμό, την ανάπτυξη, την εφαρμογή, τη διατήρηση και την εποπτεία της διαδικασίας διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- | --- |

α)

ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων αναλαμβάνει τα ακόλουθα καθήκοντα χωριστά από τους επιχειρηματικούς τομείς του ιδρύματος:

i)

τον σχεδιασμό, την ανάπτυξη, την εφαρμογή, τη διατήρηση και την εποπτεία της διαδικασίας διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| ii) | την ανάλυση του λειτουργικού κινδύνου που συνδέεται με την εισαγωγή και ανάπτυξη νέων προϊόντων, αγορών, επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, διαδικασιών, συστημάτων και σημαντικών τροποποιήσεων σε υφιστάμενα προϊόντα, |
| --- | --- |

ii)

την ανάλυση του λειτουργικού κινδύνου που συνδέεται με την εισαγωγή και ανάπτυξη νέων προϊόντων, αγορών, επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, διαδικασιών, συστημάτων και σημαντικών τροποποιήσεων σε υφιστάμενα προϊόντα,

| iii) | την εποπτεία επιχειρηματικών δραστηριοτήτων που μπορούν ενδεχομένως να επιφέρουν έκθεση σε λειτουργικό κίνδυνο ο οποίος θα μπορούσε να προκαλέσει υπέρβαση του επιπέδου ανοχής κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

iii)

την εποπτεία επιχειρηματικών δραστηριοτήτων που μπορούν ενδεχομένως να επιφέρουν έκθεση σε λειτουργικό κίνδυνο ο οποίος θα μπορούσε να προκαλέσει υπέρβαση του επιπέδου ανοχής κινδύνου του ιδρύματος,

| β) | ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων λαμβάνει κατάλληλη στήριξη από το διοικητικό όργανο και από τα ανώτερα διοικητικά στελέχη και ότι έχει επαρκές κύρος εντός του οργανισμού για να επιτελεί τα καθήκοντά του, |
| --- | --- |

β)

ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων λαμβάνει κατάλληλη στήριξη από το διοικητικό όργανο και από τα ανώτερα διοικητικά στελέχη και ότι έχει επαρκές κύρος εντός του οργανισμού για να επιτελεί τα καθήκοντά του,

| γ) | ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων δεν είναι επίσης υπεύθυνο για το τμήμα εσωτερικού ελέγχου, |
| --- | --- |

γ)

ότι το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων δεν είναι επίσης υπεύθυνο για το τμήμα εσωτερικού ελέγχου,

| δ) | ότι ο επικεφαλής του τμήματος διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων πληροί κατ' ελάχιστον τις ακόλουθες απαιτήσεις:






  i) | προσήκουσα πείρα στη διαχείριση του πραγματικού και ενδεχόμενου λειτουργικού κινδύνου, όπως υποδεικνύεται από το προφίλ λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- | --- |

δ)

ότι ο επικεφαλής του τμήματος διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων πληροί κατ' ελάχιστον τις ακόλουθες απαιτήσεις:

i)

προσήκουσα πείρα στη διαχείριση του πραγματικού και ενδεχόμενου λειτουργικού κινδύνου, όπως υποδεικνύεται από το προφίλ λειτουργικού κινδύνου,

| ii) | τακτική επικοινωνία με το διοικητικό όργανο και τις επιτροπές του, σύμφωνα με την εντολή που έχει δοθεί από τη δομή διαχείρισης κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

ii)

τακτική επικοινωνία με το διοικητικό όργανο και τις επιτροπές του, σύμφωνα με την εντολή που έχει δοθεί από τη δομή διαχείρισης κινδύνου του ιδρύματος,

| iii) | ενεργό συμμετοχή στην επεξεργασία του επιπέδου ανοχής και της στρατηγικής διαχείρισης και μείωσης του λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

iii)

ενεργό συμμετοχή στην επεξεργασία του επιπέδου ανοχής και της στρατηγικής διαχείρισης και μείωσης του λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος,

| iv) | ανεξαρτησία από τις επιχειρησιακές μονάδες και τα τμήματα που εποπτεύονται από το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων, |
| --- | --- |

iv)

ανεξαρτησία από τις επιχειρησιακές μονάδες και τα τμήματα που εποπτεύονται από το τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων,

| v) | κατανομή προϋπολογισμού στο τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων από τον επικεφαλής του τμήματος διαχείρισης κινδύνου που αναφέρεται στο άρθρο 76 παράγραφος 5 τέταρτο εδάφιο της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή από μέλος του διοικητικού οργάνου με εποπτικό ρόλο και όχι από επιχειρηματική μονάδα ή τμήμα με εκτελεστικές αρμοδιότητες. |
| --- | --- |

v)

κατανομή προϋπολογισμού στο τμήμα διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων από τον επικεφαλής του τμήματος διαχείρισης κινδύνου που αναφέρεται στο άρθρο 76 παράγραφος 5 τέταρτο εδάφιο της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή από μέλος του διοικητικού οργάνου με εποπτικό ρόλο και όχι από επιχειρηματική μονάδα ή τμήμα με εκτελεστικές αρμοδιότητες.

Άρθρο 9

Συμμετοχή των ανώτερων διοικητικών στελεχών

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τον βαθμό συμμετοχής των ανώτερων διοικητικών στελεχών του ιδρύματος επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη είναι υπεύθυνα για την εφαρμογή του πλαισίου διακυβέρνησης και διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου που έχει εγκρίνει το διοικητικό όργανο, |
| --- | --- |

α)

ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη είναι υπεύθυνα για την εφαρμογή του πλαισίου διακυβέρνησης και διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου που έχει εγκρίνει το διοικητικό όργανο,

| β) | ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη είναι εξουσιοδοτημένα από το διοικητικό όργανο να αναπτύσσουν πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων, |
| --- | --- |

β)

ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη είναι εξουσιοδοτημένα από το διοικητικό όργανο να αναπτύσσουν πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων,

| γ) | ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη εφαρμόζουν τις πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων που αναφέρονται στο στοιχείο β). |
| --- | --- |

γ)

ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη εφαρμόζουν τις πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων που αναφέρονται στο στοιχείο β).

Άρθρο 10

Υποβολή εκθέσεων

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο η υποβολή εκθέσεων εκ μέρους του ιδρύματος για το προφίλ και τη διαχείριση λειτουργικού κινδύνου του είναι επαρκώς τακτική, έγκαιρη και άρτια, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι τα προβλήματα που σχετίζονται με τα συστήματα υποβολής εκθέσεων και τους εσωτερικούς ελέγχους του ιδρύματος εντοπίζονται άμεσα και με ακρίβεια, |
| --- | --- |

α)

ότι τα προβλήματα που σχετίζονται με τα συστήματα υποβολής εκθέσεων και τους εσωτερικούς ελέγχους του ιδρύματος εντοπίζονται άμεσα και με ακρίβεια,

| β) | ότι οι εκθέσεις για τον λειτουργικό κίνδυνο του ιδρύματος διανέμονται στις κατάλληλες βαθμίδες της διοίκησης και σε τομείς του ιδρύματος τους οποίους οι εκθέσεις προσδιορίζουν ως προβληματικούς, |
| --- | --- |

β)

ότι οι εκθέσεις για τον λειτουργικό κίνδυνο του ιδρύματος διανέμονται στις κατάλληλες βαθμίδες της διοίκησης και σε τομείς του ιδρύματος τους οποίους οι εκθέσεις προσδιορίζουν ως προβληματικούς,

| γ) | ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος λαμβάνουν τουλάχιστον ανά τρίμηνο εκθέσεις για την πλέον πρόσφατη κατάσταση του προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος και ότι λαμβάνουν υπόψη τις εν λόγω εκθέσεις κατά τη διαδικασία λήψης αποφάσεων, |
| --- | --- |

γ)

ότι τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος λαμβάνουν τουλάχιστον ανά τρίμηνο εκθέσεις για την πλέον πρόσφατη κατάσταση του προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος και ότι λαμβάνουν υπόψη τις εν λόγω εκθέσεις κατά τη διαδικασία λήψης αποφάσεων,

| δ) | ότι οι εκθέσεις για τον λειτουργικό κίνδυνο του ιδρύματος περιέχουν σχετικές πληροφορίες για τη διοίκηση και τουλάχιστον μια υψηλού επιπέδου περίληψη των σημαντικότερων λειτουργικών κινδύνων του ιδρύματος και των συναφών θυγατρικών, καθώς και των επιχειρηματικών μονάδων, |
| --- | --- |

δ)

ότι οι εκθέσεις για τον λειτουργικό κίνδυνο του ιδρύματος περιέχουν σχετικές πληροφορίες για τη διοίκηση και τουλάχιστον μια υψηλού επιπέδου περίληψη των σημαντικότερων λειτουργικών κινδύνων του ιδρύματος και των συναφών θυγατρικών, καθώς και των επιχειρηματικών μονάδων,

| ε) | ότι το ίδρυμα χρησιμοποιεί ad hoc εκθέσεις σε περίπτωση ορισμένων ελλείψεων στις πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου με στόχο την άμεση ανίχνευση και αντιμετώπισή τους, και μειώνει έτσι σημαντικά τη δυνητική συχνότητα και σοβαρότητα ενός ζημιογόνου γεγονότος. |
| --- | --- |

ε)

ότι το ίδρυμα χρησιμοποιεί ad hoc εκθέσεις σε περίπτωση ορισμένων ελλείψεων στις πολιτικές, μεθόδους και διαδικασίες διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου με στόχο την άμεση ανίχνευση και αντιμετώπισή τους, και μειώνει έτσι σημαντικά τη δυνητική συχνότητα και σοβαρότητα ενός ζημιογόνου γεγονότος.

ΤΜΗΜΑ 2

Χρησιμοποίηση υποδείγματος

Άρθρο 11

Χρήση ΕΜΜ

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο ένα ίδρυμα χρησιμοποιεί ΕΜΜ για εσωτερικούς σκοπούς επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος χρησιμοποιείται για τη διαχείριση των λειτουργικών κινδύνων σε διάφορους επιχειρηματικούς τομείς, μονάδες ή νομικές οντότητες που αποτελούν μέρος της οργανωτικής δομής, |
| --- | --- |

α)

ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος χρησιμοποιείται για τη διαχείριση των λειτουργικών κινδύνων σε διάφορους επιχειρηματικούς τομείς, μονάδες ή νομικές οντότητες που αποτελούν μέρος της οργανωτικής δομής,

| β) | ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου είναι ενσωματωμένο στις διάφορες οντότητες του ομίλου και ότι, όπου χρησιμοποιείται σε ενοποιημένο επίπεδο, το πλαίσιο ΕΜΜ του μητρικού ιδρύματος επεκτείνεται στις θυγατρικές, και ότι ο λειτουργικός κίνδυνος και οι παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου των εν λόγω θυγατρικών που αναφέρονται στο άρθρο 322 παράγραφοι 1 και 6 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ενσωματώνονται στους υπολογισμούς ΕΜΜ για ολόκληρο τον όμιλο, |
| --- | --- |

β)

ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου είναι ενσωματωμένο στις διάφορες οντότητες του ομίλου και ότι, όπου χρησιμοποιείται σε ενοποιημένο επίπεδο, το πλαίσιο ΕΜΜ του μητρικού ιδρύματος επεκτείνεται στις θυγατρικές, και ότι ο λειτουργικός κίνδυνος και οι παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου των εν λόγω θυγατρικών που αναφέρονται στο άρθρο 322 παράγραφοι 1 και 6 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ενσωματώνονται στους υπολογισμούς ΕΜΜ για ολόκληρο τον όμιλο,

| γ) | ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου χρησιμοποιείται επίσης για τους σκοπούς της εσωτερικής διαδικασίας αξιολόγησης της κεφαλαιακής επάρκειας που αναφέρεται στο άρθρο 73 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ. |
| --- | --- |

γ)

ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου χρησιμοποιείται επίσης για τους σκοπούς της εσωτερικής διαδικασίας αξιολόγησης της κεφαλαιακής επάρκειας που αναφέρεται στο άρθρο 73 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ.

Άρθρο 12

Διαρκής ενσωμάτωση των ΕΜΜ

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο ένα ίδρυμα διασφαλίζει τη διαρκή ενσωμάτωση του συστήματος διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου του στις διαδικασίες καθημερινής διαχείρισης που εφαρμόζει, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το σύστημα διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου επικαιροποιείται σε τακτική βάση και αναπτύσσεται περαιτέρω όσο αυξάνεται η εμπειρία και η πολυπλοκότητα της διαχείρισης και της ποσοτικοποίησης του λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

ότι το σύστημα διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου επικαιροποιείται σε τακτική βάση και αναπτύσσεται περαιτέρω όσο αυξάνεται η εμπειρία και η πολυπλοκότητα της διαχείρισης και της ποσοτικοποίησης του λειτουργικού κινδύνου,

| β) | ότι η φύση και η ισορροπία των δεδομένων που εισάγονται στο σύστημα διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου είναι συναφείς και αντικατοπτρίζουν ανά πάσα στιγμή τη φύση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, της στρατηγικής, της οργάνωσης και της έκθεσης σε λειτουργικούς κινδύνους του ιδρύματος. |
| --- | --- |

β)

ότι η φύση και η ισορροπία των δεδομένων που εισάγονται στο σύστημα διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου είναι συναφείς και αντικατοπτρίζουν ανά πάσα στιγμή τη φύση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, της στρατηγικής, της οργάνωσης και της έκθεσης σε λειτουργικούς κινδύνους του ιδρύματος.

Άρθρο 13

Χρήση ΕΜΜ για τη στήριξη της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο ένα ίδρυμα χρησιμοποιεί ΕΜΜ για τη στήριξη της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζει, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου χρησιμοποιείται αποτελεσματικά για την τακτική και έγκαιρη αναφορά συνεκτικών πληροφοριών που αντικατοπτρίζουν με ακρίβεια τη φύση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και του προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

α)

ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου χρησιμοποιείται αποτελεσματικά για την τακτική και έγκαιρη αναφορά συνεκτικών πληροφοριών που αντικατοπτρίζουν με ακρίβεια τη φύση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και του προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος,

| β) | ότι το ίδρυμα προβαίνει σε διορθωτικές ενέργειες για τη βελτίωση των εσωτερικών διαδικασιών μόλις λάβει πληροφορίες για ευρήματα από το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου. |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα προβαίνει σε διορθωτικές ενέργειες για τη βελτίωση των εσωτερικών διαδικασιών μόλις λάβει πληροφορίες για ευρήματα από το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου.

Άρθρο 14

Χρήση ΕΜΜ για την ενίσχυση της οργάνωσης και του ελέγχου του λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο ένα ίδρυμα χρησιμοποιεί ΕΜΜ για την περαιτέρω ενίσχυση της οργάνωσης και του ελέγχου του λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζει, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι ο ορισμός της ανοχής λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος και οι συναφείς στόχοι και δραστηριότητες διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου του γνωστοποιούνται με σαφήνεια στους κόλπους του ιδρύματος, |
| --- | --- |

α)

ότι ο ορισμός της ανοχής λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος και οι συναφείς στόχοι και δραστηριότητες διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου του γνωστοποιούνται με σαφήνεια στους κόλπους του ιδρύματος,

| β) | ότι η σχέση ανάμεσα στην επιχειρηματική στρατηγική και τη διαχείριση λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, μεταξύ άλλων σε σχέση με την έγκριση νέων προϊόντων, συστημάτων και διαδικασιών, γνωστοποιείται με σαφήνεια στους κόλπους του ιδρύματος, |
| --- | --- |

β)

ότι η σχέση ανάμεσα στην επιχειρηματική στρατηγική και τη διαχείριση λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, μεταξύ άλλων σε σχέση με την έγκριση νέων προϊόντων, συστημάτων και διαδικασιών, γνωστοποιείται με σαφήνεια στους κόλπους του ιδρύματος,

| γ) | ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου αυξάνει τη διαφάνεια, την επίγνωση του κινδύνου και την εμπειρογνωσία στη διαχείριση λειτουργικού κινδύνου, και δημιουργεί κίνητρα για τη βελτίωση της διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου σε ολόκληρο το ίδρυμα, |
| --- | --- |

γ)

ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου αυξάνει τη διαφάνεια, την επίγνωση του κινδύνου και την εμπειρογνωσία στη διαχείριση λειτουργικού κινδύνου, και δημιουργεί κίνητρα για τη βελτίωση της διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου σε ολόκληρο το ίδρυμα,

| δ) | ότι τα δεδομένα που εισάγονται στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου και τα αποτελέσματά του χρησιμοποιούνται σε σχετικές αποφάσεις και σχέδια όπως, μεταξύ άλλων, σχέδια δράσης, σχέδια συνέχισης της λειτουργίας, σχέδια εργασίας εσωτερικού ελέγχου, αποφάσεις εκχώρησης κεφαλαίου, σχέδια ασφάλισης και αποφάσεις προϋπολογισμού του ιδρύματος. |
| --- | --- |

δ)

ότι τα δεδομένα που εισάγονται στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου και τα αποτελέσματά του χρησιμοποιούνται σε σχετικές αποφάσεις και σχέδια όπως, μεταξύ άλλων, σχέδια δράσης, σχέδια συνέχισης της λειτουργίας, σχέδια εργασίας εσωτερικού ελέγχου, αποφάσεις εκχώρησης κεφαλαίου, σχέδια ασφάλισης και αποφάσεις προϋπολογισμού του ιδρύματος.

Άρθρο 15

Σύγκριση των ΕΜΜ με τις λιγότερο εξελιγμένες μεθόδους

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο ένα ίδρυμα αποδεικνύει τη σταθερότητα και την αρτιότητα των αποτελεσμάτων ΕΜΜ, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι πριν από τη χορήγηση της άδειας χρήσης της ΕΜΜ για ρυθμιστικούς σκοπούς, το ίδρυμα υπολόγισε τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων του για λειτουργικό κίνδυνο βάσει τόσο της ΕΜΜ όσο και της λιγότερο εξελιγμένης μεθόδου που εφάρμοζε προηγουμένως, και ότι πραγματοποιούσε αυτόν τον υπολογισμό:






  i) | σε ευλόγως τακτική βάση, και τουλάχιστον ανά τρίμηνο, |
| --- | --- | --- |

α)

ότι πριν από τη χορήγηση της άδειας χρήσης της ΕΜΜ για ρυθμιστικούς σκοπούς, το ίδρυμα υπολόγισε τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων του για λειτουργικό κίνδυνο βάσει τόσο της ΕΜΜ όσο και της λιγότερο εξελιγμένης μεθόδου που εφάρμοζε προηγουμένως, και ότι πραγματοποιούσε αυτόν τον υπολογισμό:

i)

σε ευλόγως τακτική βάση, και τουλάχιστον ανά τρίμηνο,

| ii) | καλύπτοντας όλες τις συναφείς νομικές οντότητες που θα χρησιμοποιούσαν την ΕΜΜ κατά την ημερομηνία της αρχικής εφαρμογής, |
| --- | --- |

ii)

καλύπτοντας όλες τις συναφείς νομικές οντότητες που θα χρησιμοποιούσαν την ΕΜΜ κατά την ημερομηνία της αρχικής εφαρμογής,

| iii) | καλύπτοντας όλους τους λειτουργικούς κινδύνους που θα καλύπτονταν από την ΕΜΜ κατά την ημερομηνία της αρχικής εφαρμογής, |
| --- | --- |

iii)

καλύπτοντας όλους τους λειτουργικούς κινδύνους που θα καλύπτονταν από την ΕΜΜ κατά την ημερομηνία της αρχικής εφαρμογής,

| β) | ότι το ίδρυμα συμμορφώνεται κατ' ελάχιστον με τα ακόλουθα:






  i) | έχουν αναπτυχθεί και δοκιμαστεί η διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα συμμορφώνεται κατ' ελάχιστον με τα ακόλουθα:

i)

έχουν αναπτυχθεί και δοκιμαστεί η διαδικασία διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων και το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| ii) | έχουν επιλυθεί τυχόν προβλήματα και έχουν επέλθει οι απαιτούμενες βελτιώσεις στο σύστημα και τη συνεπακόλουθη διαδικασία, |
| --- | --- |

ii)

έχουν επιλυθεί τυχόν προβλήματα και έχουν επέλθει οι απαιτούμενες βελτιώσεις στο σύστημα και τη συνεπακόλουθη διαδικασία,

| iii) | έχει διασφαλίσει ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου παράγει αποτελέσματα που συνάδουν με τις προσδοκίες του ιδρύματος, λαμβάνοντας, μεταξύ άλλων, υπόψη πληροφορίες που προέρχονται τόσο από το τωρινό όσο και από το προηγούμενο σύστημα του ιδρύματος, |
| --- | --- |

iii)

έχει διασφαλίσει ότι το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου παράγει αποτελέσματα που συνάδουν με τις προσδοκίες του ιδρύματος, λαμβάνοντας, μεταξύ άλλων, υπόψη πληροφορίες που προέρχονται τόσο από το τωρινό όσο και από το προηγούμενο σύστημα του ιδρύματος,

| iv) | έχει αποδείξει ότι είναι σε θέση να μεταβάλλει άμεσα τις παραμέτρους του υποδείγματος προκειμένου να κατανοήσει τον αντίκτυπο τροποποιημένων παραδοχών με ελάχιστες προσαρμογές συστημάτων ή χειρωνακτικές παρεμβάσεις, |
| --- | --- |

iv)

έχει αποδείξει ότι είναι σε θέση να μεταβάλλει άμεσα τις παραμέτρους του υποδείγματος προκειμένου να κατανοήσει τον αντίκτυπο τροποποιημένων παραδοχών με ελάχιστες προσαρμογές συστημάτων ή χειρωνακτικές παρεμβάσεις,

| v) | είναι σε θέση να κάνει κατάλληλες προσαρμογές κεφαλαίου στις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων πριν από την πρώτη «επίσημη χρήση» της ΕΜΜ, |
| --- | --- |

v)

είναι σε θέση να κάνει κατάλληλες προσαρμογές κεφαλαίου στις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων πριν από την πρώτη «επίσημη χρήση» της ΕΜΜ,

| vi) | έχει αποδείξει για εύλογο χρονικό διάστημα ότι τα νέα συστήματα και οι διαδικασίες υποβολής εκθέσεων είναι άρτιες και παράγουν πληροφορίες διαχείρισης που μπορούν να χρησιμοποιηθούν από το ίδρυμα για τον εντοπισμό και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου. |
| --- | --- |

vi)

έχει αποδείξει για εύλογο χρονικό διάστημα ότι τα νέα συστήματα και οι διαδικασίες υποβολής εκθέσεων είναι άρτιες και παράγουν πληροφορίες διαχείρισης που μπορούν να χρησιμοποιηθούν από το ίδρυμα για τον εντοπισμό και τη διαχείριση του λειτουργικού κινδύνου.

Για τους σκοπούς του στοιχείου α), η αξιολόγηση του πραγματοποιηθέντος υπολογισμού καλύπτει τουλάχιστον δύο συναπτά τρίμηνα.

2.   Οι αρμόδιες αρχές δύνανται να χορηγήσουν άδεια χρήσης της ΕΜΜ όταν το ίδρυμα αποδεικνύει ότι υποβάλλει σε διαρκή σύγκριση τον υπολογισμό των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων για λειτουργικό κίνδυνο βάσει της ΕΜΜ με τη λιγότερο εξελιγμένη μέθοδο που εφάρμοζε προηγουμένως, για ένα έτος μετά τη χορήγηση της άδειας.

ΤΜΗΜΑ 3

Έλεγχος και εσωτερική επικύρωση

Άρθρο 16

Τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τον βαθμό στον οποίον τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης ενός ιδρύματος επιβεβαιώνουν ότι οι διαδικασίες διαχείρισης και μέτρησης του λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζονται για σκοπούς ΕΜΜ είναι αξιόπιστες και αποτελεσματικές όσον αφορά τη διαχείριση και τη μέτρηση του λειτουργικού κινδύνου στους κόλπους του οργανισμού, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το τμήμα εσωτερικής επικύρωσης καταρτίζει δεόντως αιτιολογημένη και τεκμηριωμένη γνωμοδότηση σχετικά με το εάν το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου λειτουργεί σύμφωνα με τα προβλεπόμενα και ότι τα αποτελέσματα του υποδείγματος είναι κατάλληλα για τους διάφορους εσωτερικούς και εποπτικούς σκοπούς του, τουλάχιστον σε ετήσια βάση, |
| --- | --- |

α)

ότι το τμήμα εσωτερικής επικύρωσης καταρτίζει δεόντως αιτιολογημένη και τεκμηριωμένη γνωμοδότηση σχετικά με το εάν το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου λειτουργεί σύμφωνα με τα προβλεπόμενα και ότι τα αποτελέσματα του υποδείγματος είναι κατάλληλα για τους διάφορους εσωτερικούς και εποπτικούς σκοπούς του, τουλάχιστον σε ετήσια βάση,

| β) | ότι το τμήμα ελέγχου επαληθεύει την ακεραιότητα των πολιτικών, των μεθόδων και των διαδικασιών λειτουργικού κινδύνου, αξιολογώντας κατά πόσο συμμορφώνονται με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις, καθώς και με τους καθιερωμένους ελέγχους, τουλάχιστον σε ετήσια βάση και, συγκεκριμένα, ότι το τμήμα ελέγχου αξιολογεί την ποιότητα των πηγών και των δεδομένων που χρησιμοποιούνται για σκοπούς διαχείρισης και μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

β)

ότι το τμήμα ελέγχου επαληθεύει την ακεραιότητα των πολιτικών, των μεθόδων και των διαδικασιών λειτουργικού κινδύνου, αξιολογώντας κατά πόσο συμμορφώνονται με τις ρυθμιστικές απαιτήσεις, καθώς και με τους καθιερωμένους ελέγχους, τουλάχιστον σε ετήσια βάση και, συγκεκριμένα, ότι το τμήμα ελέγχου αξιολογεί την ποιότητα των πηγών και των δεδομένων που χρησιμοποιούνται για σκοπούς διαχείρισης και μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| γ) | ότι τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης εφαρμόζουν πρόγραμμα επανεξέτασης το οποίο καλύπτει τις πτυχές της ΕΜΜ που περιλαμβάνονται στον παρόντα κανονισμό και επικαιροποιείται ανά τακτά χρονικά διαστήματα ως προς τα εξής:






  i) | την ανάπτυξη εσωτερικών διαδικασιών για τον εντοπισμό, τη μέτρηση και αξιολόγηση, την παρακολούθηση, τον έλεγχο και τη μείωση του λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- | --- |

γ)

ότι τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης εφαρμόζουν πρόγραμμα επανεξέτασης το οποίο καλύπτει τις πτυχές της ΕΜΜ που περιλαμβάνονται στον παρόντα κανονισμό και επικαιροποιείται ανά τακτά χρονικά διαστήματα ως προς τα εξής:

i)

την ανάπτυξη εσωτερικών διαδικασιών για τον εντοπισμό, τη μέτρηση και αξιολόγηση, την παρακολούθηση, τον έλεγχο και τη μείωση του λειτουργικού κινδύνου,

| ii) | την εφαρμογή νέων προϊόντων, διαδικασιών και συστημάτων που εκθέτουν το ίδρυμα σε σημαντικό λειτουργικό κίνδυνο. |
| --- | --- |

ii)

την εφαρμογή νέων προϊόντων, διαδικασιών και συστημάτων που εκθέτουν το ίδρυμα σε σημαντικό λειτουργικό κίνδυνο.

| δ) | ότι η εσωτερική επικύρωση διενεργείται από εξειδικευμένο προσωπικό, το οποίο είναι ανεξάρτητο από τις επικυρωμένες μονάδες, |
| --- | --- |

δ)

ότι η εσωτερική επικύρωση διενεργείται από εξειδικευμένο προσωπικό, το οποίο είναι ανεξάρτητο από τις επικυρωμένες μονάδες,

| ε) | ότι, όταν οι δραστηριότητες ελέγχου διενεργούνται από εσωτερικά ή εξωτερικά τμήματα ελέγχου ή από εξειδικευμένους εξωτερικούς φορείς, είναι ανεξάρτητες από τη διαδικασία ή το σύστημα που υπόκειται σε επανεξέταση και ότι, όταν διενεργούνται με εξωτερική ανάθεση, το διοικητικό όργανο και τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος εξακολουθούν να είναι υπόλογα για τη διασφάλιση της διενέργειας των εξωτερικά ανατεθειμένων λειτουργιών σύμφωνα με το εγκεκριμένο σχέδιο ελέγχου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

ε)

ότι, όταν οι δραστηριότητες ελέγχου διενεργούνται από εσωτερικά ή εξωτερικά τμήματα ελέγχου ή από εξειδικευμένους εξωτερικούς φορείς, είναι ανεξάρτητες από τη διαδικασία ή το σύστημα που υπόκειται σε επανεξέταση και ότι, όταν διενεργούνται με εξωτερική ανάθεση, το διοικητικό όργανο και τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος εξακολουθούν να είναι υπόλογα για τη διασφάλιση της διενέργειας των εξωτερικά ανατεθειμένων λειτουργιών σύμφωνα με το εγκεκριμένο σχέδιο ελέγχου του ιδρύματος,

| στ) | ότι οι διαδικασίες επανεξέτασης του πλαισίου ΕΜΜ που διενεργούν τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης είναι δεόντως τεκμηριωμένες και ότι τα αποτελέσματά τους διανέμονται στους κατάλληλους αποδέκτες στους κόλπους του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, των επιτροπών κινδύνου, του τμήματος διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων, της διοίκησης των επιχειρηματικών τομέων και άλλου συναφούς προσωπικού, |
| --- | --- |

στ)

ότι οι διαδικασίες επανεξέτασης του πλαισίου ΕΜΜ που διενεργούν τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης είναι δεόντως τεκμηριωμένες και ότι τα αποτελέσματά τους διανέμονται στους κατάλληλους αποδέκτες στους κόλπους του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, των επιτροπών κινδύνου, του τμήματος διαχείρισης λειτουργικών κινδύνων, της διοίκησης των επιχειρηματικών τομέων και άλλου συναφούς προσωπικού,

| ζ) | ότι τα αποτελέσματα των διαδικασιών επανεξέτασης που διενεργούν τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης συνοψίζονται και υποβάλλονται προς έγκριση τουλάχιστον σε ετήσια βάση στο διοικητικό όργανο του ιδρύματος ή σε επιτροπή που έχει οριστεί από αυτό, |
| --- | --- |

ζ)

ότι τα αποτελέσματα των διαδικασιών επανεξέτασης που διενεργούν τα τμήματα ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης συνοψίζονται και υποβάλλονται προς έγκριση τουλάχιστον σε ετήσια βάση στο διοικητικό όργανο του ιδρύματος ή σε επιτροπή που έχει οριστεί από αυτό,

| η) | ότι η επανεξέταση και η έγκριση της αποτελεσματικότητας του πλαισίου ΕΜΜ του ιδρύματος λαμβάνουν χώρα τουλάχιστον σε ετήσια βάση. |
| --- | --- |

η)

ότι η επανεξέταση και η έγκριση της αποτελεσματικότητας του πλαισίου ΕΜΜ του ιδρύματος λαμβάνουν χώρα τουλάχιστον σε ετήσια βάση.

Άρθρο 17

Διακυβέρνηση ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν κατά πόσο η διακυβέρνηση ελέγχου και εσωτερικής επικύρωσης ενός ιδρύματος είναι υψηλής ποιότητας επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι τα προγράμματα ελέγχου για την επανεξέταση του πλαισίου ΕΜΜ καλύπτουν όλες τις σημαντικές δραστηριότητες που θα μπορούσαν να εκθέσουν το ίδρυμα σε σημαντικό λειτουργικό κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένων των εξωτερικά ανατεθειμένων δραστηριοτήτων, |
| --- | --- |

α)

ότι τα προγράμματα ελέγχου για την επανεξέταση του πλαισίου ΕΜΜ καλύπτουν όλες τις σημαντικές δραστηριότητες που θα μπορούσαν να εκθέσουν το ίδρυμα σε σημαντικό λειτουργικό κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένων των εξωτερικά ανατεθειμένων δραστηριοτήτων,

| β) | ότι οι τεχνικές εσωτερικής επικύρωσης είναι ανάλογες προς τις μεταβαλλόμενες συνθήκες αγοράς και λειτουργίας, και ότι τα αποτελέσματά τους υπόκεινται σε επανεξέταση του ελέγχου. |
| --- | --- |

β)

ότι οι τεχνικές εσωτερικής επικύρωσης είναι ανάλογες προς τις μεταβαλλόμενες συνθήκες αγοράς και λειτουργίας, και ότι τα αποτελέσματά τους υπόκεινται σε επανεξέταση του ελέγχου.

ΤΜΗΜΑ 4

Ποιότητα δεδομένων και υποδομή ΤΠ

Άρθρο 18

Ποιότητα δεδομένων

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τον βαθμό διατήρησης της ποιότητας των δεδομένων που χρησιμοποιεί ένα ίδρυμα στο πλαίσιο ΕΜΜ, και επιπλέον αξιολογούν κατά πόσο οι διαδικασίες δημιουργίας και διατήρησης υποβάλλονται σε τακτική ανάλυση από το εν λόγω ίδρυμα, ελέγχοντας ότι το ίδρυμα έχει στη διάθεσή του τουλάχιστον τα ακόλουθα σύνολα δεδομένων:

| α) | δεδομένα για τη δημιουργία και την παρακολούθηση του ιστορικού λειτουργικών κινδύνων του, το οποίο αποτελείται από εσωτερικά και εξωτερικά δεδομένα, ανάλυση σεναρίων, και παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου, |
| --- | --- |

α)

δεδομένα για τη δημιουργία και την παρακολούθηση του ιστορικού λειτουργικών κινδύνων του, το οποίο αποτελείται από εσωτερικά και εξωτερικά δεδομένα, ανάλυση σεναρίων, και παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου,

| β) | συμπληρωματικά δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων των παραμέτρων των υποδειγμάτων, των αποτελεσμάτων των υποδειγμάτων και των εκθέσεων. |
| --- | --- |

β)

συμπληρωματικά δεδομένα, συμπεριλαμβανομένων των παραμέτρων των υποδειγμάτων, των αποτελεσμάτων των υποδειγμάτων και των εκθέσεων.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα έχει ορίσει κατάλληλες διαστάσεις ποιότητας των δεδομένων για την αποτελεσματική στήριξη της διαδικασία διαχείρισης και του συστήματος μέτρησης λειτουργικών κινδύνων που εφαρμόζει, και ότι συμμορφώνεται σε τακτική βάση με τις ορισθείσες διαστάσεις.

3.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι οι διαστάσεις ποιότητας των δεδομένων του ιδρύματος πληρούν κατ' ελάχιστον τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

| α) | έχουν επαρκές εύρος, βάθος και πεδίο εφαρμογής για το έργο που πρέπει να επιτελεστεί κάθε φορά, |
| --- | --- |

α)

έχουν επαρκές εύρος, βάθος και πεδίο εφαρμογής για το έργο που πρέπει να επιτελεστεί κάθε φορά,

| β) | πληρούν τις τρέχουσες και δυνητικές ανάγκες των χρηστών, |
| --- | --- |

β)

πληρούν τις τρέχουσες και δυνητικές ανάγκες των χρηστών,

| γ) | επικαιροποιούνται αμέσως, |
| --- | --- |

γ)

επικαιροποιούνται αμέσως,

| δ) | είναι κατάλληλα για την έκταση της χρήσης τους και συνάδουν με αυτήν, |
| --- | --- |

δ)

είναι κατάλληλα για την έκταση της χρήσης τους και συνάδουν με αυτήν,

| ε) | αναπαριστούν με ακρίβεια το φαινόμενο της πραγματικής ζωής το οποίο επιδιώκουν να αποτυπώσουν, |
| --- | --- |

ε)

αναπαριστούν με ακρίβεια το φαινόμενο της πραγματικής ζωής το οποίο επιδιώκουν να αποτυπώσουν,

| στ) | δεν παραβιάζουν κανέναν επιχειρησιακό κανόνα βάσης δεδομένων ο οποίος πρέπει να διατηρηθεί στατικά και δυναμικά. |
| --- | --- |

στ)

δεν παραβιάζουν κανέναν επιχειρησιακό κανόνα βάσης δεδομένων ο οποίος πρέπει να διατηρηθεί στατικά και δυναμικά.

4.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα διαθέτει κατάλληλη τεκμηρίωση για τον σχεδιασμό και τη διατήρηση των βάσεων δεδομένων που χρησιμοποιούνται στο πλαίσιο ΕΜΜ του ιδρύματος, και ότι η τεκμηρίωση περιέχει κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | καταγραφή όλων των βάσεων δεδομένων που συμμετέχουν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου και περιγραφή αυτών, |
| --- | --- |

α)

καταγραφή όλων των βάσεων δεδομένων που συμμετέχουν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου και περιγραφή αυτών,

| β) | πολιτική δεδομένων και δήλωση ανάληψης ευθύνης, |
| --- | --- |

β)

πολιτική δεδομένων και δήλωση ανάληψης ευθύνης,

| γ) | περιγραφές των ροών εργασίας και των διαδικασιών που σχετίζονται με τη συλλογή και την αποθήκευση δεδομένων, |
| --- | --- |

γ)

περιγραφές των ροών εργασίας και των διαδικασιών που σχετίζονται με τη συλλογή και την αποθήκευση δεδομένων,

| δ) | έκθεση αδυναμιών στην οποία καταγράφονται όλες οι αδυναμίες των διαδικασιών επικύρωσης και επανεξέτασης που έχουν εντοπιστεί στις βάσεις δεδομένων, και έκθεση για τους τρόπους με τους οποίους σκοπεύει το ίδρυμα να διορθώσει ή να μειώσει τις εντοπισθείσες αδυναμίες. |
| --- | --- |

δ)

έκθεση αδυναμιών στην οποία καταγράφονται όλες οι αδυναμίες των διαδικασιών επικύρωσης και επανεξέτασης που έχουν εντοπιστεί στις βάσεις δεδομένων, και έκθεση για τους τρόπους με τους οποίους σκοπεύει το ίδρυμα να διορθώσει ή να μειώσει τις εντοπισθείσες αδυναμίες.

5.   Οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι οι πολιτικές που διέπουν τον κύκλο ζωής της ανάπτυξης συστήματος για ΕΜΜ έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο και τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος.

6.   Το ίδρυμα μεριμνά για την τήρηση των διατάξεων του παρόντος άρθρου σε περίπτωση που χρησιμοποιεί εξωτερικές πηγές δεδομένων.

Άρθρο 19

Εποπτική αξιολόγηση της υποδομής ΤΠ

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τον βαθμό στον οποίον το ίδρυμα διασφαλίζει την αρτιότητα, τη στιβαρότητα και την απόδοση της υποδομής ΤΠ που χρησιμοποιείται για σκοπούς ΕΜΜ επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι τα συστήματα και η υποδομή ΤΠ του ιδρύματος για σκοπούς ΕΜΜ είναι άρτια και ανθεκτικά, και ότι είναι δυνατή η διατήρηση των εν λόγω χαρακτηριστικών σε μόνιμη βάση, |
| --- | --- |

α)

ότι τα συστήματα και η υποδομή ΤΠ του ιδρύματος για σκοπούς ΕΜΜ είναι άρτια και ανθεκτικά, και ότι είναι δυνατή η διατήρηση των εν λόγω χαρακτηριστικών σε μόνιμη βάση,

| β) | ότι ο κύκλος ζωής της ανάπτυξης συστήματος για σκοπούς ΕΜΜ είναι άρτιος και κατάλληλος ως προς τα εξής:






  i) | διαχείριση έργων, διαχείριση κινδύνων και διακυβέρνηση, |
| --- | --- | --- |

β)

ότι ο κύκλος ζωής της ανάπτυξης συστήματος για σκοπούς ΕΜΜ είναι άρτιος και κατάλληλος ως προς τα εξής:

i)

διαχείριση έργων, διαχείριση κινδύνων και διακυβέρνηση,

| ii) | σχεδιασμό, διασφάλιση ποιότητας και προγραμματισμό δοκιμών, |
| --- | --- |

ii)

σχεδιασμό, διασφάλιση ποιότητας και προγραμματισμό δοκιμών,

| iii) | μοντελοποίηση και ανάπτυξη συστημάτων, |
| --- | --- |

iii)

μοντελοποίηση και ανάπτυξη συστημάτων,

| iv) | διασφάλιση ποιότητας σε όλες τις δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των ανασκοπήσεων κώδικα και, κατά περίπτωση, της επαλήθευσης κώδικα, |
| --- | --- |

iv)

διασφάλιση ποιότητας σε όλες τις δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των ανασκοπήσεων κώδικα και, κατά περίπτωση, της επαλήθευσης κώδικα,

| v) | διενέργεια δοκιμών, συμπεριλαμβανομένης της αποδοχής από τους χρήστες. |
| --- | --- |

v)

διενέργεια δοκιμών, συμπεριλαμβανομένης της αποδοχής από τους χρήστες.

| γ) | ότι η υποδομή ΤΠ του ιδρύματος που χρησιμοποιείται για σκοπούς ΕΜΜ υπόκειται σε διαδικασίες διαχείρισης διαμόρφωσης, διαχείρισης μεταβολών και διαχείριση εκδόσεων, |
| --- | --- |

γ)

ότι η υποδομή ΤΠ του ιδρύματος που χρησιμοποιείται για σκοπούς ΕΜΜ υπόκειται σε διαδικασίες διαχείρισης διαμόρφωσης, διαχείρισης μεταβολών και διαχείριση εκδόσεων,

| δ) | ότι ο κύκλος ζωής της ανάπτυξης συστήματος και τα σχέδια αντιμετώπισης επειγουσών καταστάσεων για σκοπούς ΕΜΜ έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο ή από τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος, και ότι το διοικητικό όργανο και τα ανώτερα διοικητικά στελέχη ενημερώνονται ανά τακτά χρονικά διαστήματα για την απόδοση της υποδομής ΤΠ για σκοπούς ΕΜΜ. |
| --- | --- |

δ)

ότι ο κύκλος ζωής της ανάπτυξης συστήματος και τα σχέδια αντιμετώπισης επειγουσών καταστάσεων για σκοπούς ΕΜΜ έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο ή από τα ανώτερα διοικητικά στελέχη του ιδρύματος, και ότι το διοικητικό όργανο και τα ανώτερα διοικητικά στελέχη ενημερώνονται ανά τακτά χρονικά διαστήματα για την απόδοση της υποδομής ΤΠ για σκοπούς ΕΜΜ.

2.   Το ίδρυμα μεριμνά για την τήρηση των διατάξεων του παρόντος άρθρου σε περίπτωση που προβαίνει σε εξωτερική ανάθεση τμημάτων της συντήρησης της υποδομής ΤΠ για σκοπούς ΕΜΜ.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ 3

ΠΟΣΟΤΙΚΑ ΠΡΟΤΥΠΑ

ΤΜΗΜΑ 1

Χρησιμοποίηση εσωτερικών δεδομένων, εξωτερικών δεδομένων, αναλύσεων σεναρίων και παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου («τα τέσσερα στοιχεία»)

Άρθρο 20

Γενικές αρχές

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τα πρότυπα που σχετίζονται με τη χρησιμοποίηση εσωτερικών δεδομένων, εξωτερικών δεδομένων, αναλύσεων σεναρίων και παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου («τα τέσσερα στοιχεία»), σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στο άρθρο 322 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα διαθέτει εσωτερική τεκμηρίωση στην οποία προσδιορίζονται λεπτομερώς οι τρόποι συγκέντρωσης, συνδυασμού και/ή στάθμισης των τεσσάρων στοιχείων, συμπεριλαμβανομένης της περιγραφής της διαδικασίας ανάπτυξης υποδειγμάτων που απεικονίζει τη χρήση και τον συνδυασμό των τεσσάρων στοιχείων και της λογικής στην οποία βασίζονται οι επιλογές ανάπτυξης υποδειγμάτων, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα διαθέτει εσωτερική τεκμηρίωση στην οποία προσδιορίζονται λεπτομερώς οι τρόποι συγκέντρωσης, συνδυασμού και/ή στάθμισης των τεσσάρων στοιχείων, συμπεριλαμβανομένης της περιγραφής της διαδικασίας ανάπτυξης υποδειγμάτων που απεικονίζει τη χρήση και τον συνδυασμό των τεσσάρων στοιχείων και της λογικής στην οποία βασίζονται οι επιλογές ανάπτυξης υποδειγμάτων,

| β) | ότι το ίδρυμα έχει σαφή αντίληψη του τρόπου με τον οποίον καθένα από τα τέσσερα στοιχεία επηρεάζει τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα έχει σαφή αντίληψη του τρόπου με τον οποίον καθένα από τα τέσσερα στοιχεία επηρεάζει τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| γ) | ότι ο συνδυασμός των τεσσάρων στοιχείων που χρησιμοποιεί το ίδρυμα βασίζεται σε ορθή στατιστική μεθοδολογία, η οποία επαρκεί για την εκτίμηση υψηλών εκατοστημορίων, |
| --- | --- |

γ)

ότι ο συνδυασμός των τεσσάρων στοιχείων που χρησιμοποιεί το ίδρυμα βασίζεται σε ορθή στατιστική μεθοδολογία, η οποία επαρκεί για την εκτίμηση υψηλών εκατοστημορίων,

| δ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει τουλάχιστον τα ακόλουθα κατά τη συλλογή, την παραγωγή και την επεξεργασία των τεσσάρων στοιχείων:






  i) | τα κριτήρια των άρθρων 21 ως 24 σχετικά με τα εσωτερικά δεδομένα, |
| --- | --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει τουλάχιστον τα ακόλουθα κατά τη συλλογή, την παραγωγή και την επεξεργασία των τεσσάρων στοιχείων:

i)

τα κριτήρια των άρθρων 21 ως 24 σχετικά με τα εσωτερικά δεδομένα,

| ii) | τα κριτήρια του άρθρου 25 σχετικά με τα εξωτερικά δεδομένα, |
| --- | --- |

ii)

τα κριτήρια του άρθρου 25 σχετικά με τα εξωτερικά δεδομένα,

| iii) | τα κριτήρια του άρθρου 26 σχετικά με τις αναλύσεις σεναρίων, |
| --- | --- |

iii)

τα κριτήρια του άρθρου 26 σχετικά με τις αναλύσεις σεναρίων,

| iv) | τα κριτήρια του άρθρου 27 σχετικά με τους παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου. |
| --- | --- |

iv)

τα κριτήρια του άρθρου 27 σχετικά με τους παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου.

ΥΠΟΤΜΗΜΑ 1

Εσωτερικά δεδομένα

Άρθρο 21

Χαρακτηριστικά εσωτερικών δεδομένων

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τα πρότυπα που σχετίζονται με τα χαρακτηριστικά εσωτερικών δεδομένων, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο i), ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα συγκεντρώνει στους κόλπους του ομίλου όλα τα ακόλουθα στοιχεία με σαφή και συνεπή τρόπο:






  i) | την ακαθάριστη ζημία που οφείλεται στην επέλευση γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα συγκεντρώνει στους κόλπους του ομίλου όλα τα ακόλουθα στοιχεία με σαφή και συνεπή τρόπο:

i)

την ακαθάριστη ζημία που οφείλεται στην επέλευση γεγονότος λειτουργικού κινδύνου,

| ii) | την ανάκτηση. |
| --- | --- |

ii)

την ανάκτηση.

| β) | ότι το ίδρυμα είναι σε θέση να προσδιορίσει χωριστά το ποσό της ακαθάριστης ζημίας, την ανάκτηση μέσω ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, και την ανάκτηση μέσω άλλων τρόπων πλην της ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου έπειτα από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, με εξαίρεση τις ζημίες που ανακτώνται εν μέρει ή εν όλω εντός πέντε εργάσιμων ημερών, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα είναι σε θέση να προσδιορίσει χωριστά το ποσό της ακαθάριστης ζημίας, την ανάκτηση μέσω ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, και την ανάκτηση μέσω άλλων τρόπων πλην της ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου έπειτα από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, με εξαίρεση τις ζημίες που ανακτώνται εν μέρει ή εν όλω εντός πέντε εργάσιμων ημερών,

| γ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει σύστημα καθορισμού και αιτιολόγησης κατάλληλων κατώτατων ορίων συλλογής δεδομένων με βάση το ποσό της ακαθάριστης ζημίας, |
| --- | --- |

γ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει σύστημα καθορισμού και αιτιολόγησης κατάλληλων κατώτατων ορίων συλλογής δεδομένων με βάση το ποσό της ακαθάριστης ζημίας,

| δ) | ότι η κατηγορία λειτουργικού κινδύνου είναι εύλογη και δεν παραλείπει δεδομένα ζημιών που είναι σημαντικά για την αποτελεσματική μέτρηση του λειτουργικού κινδύνου και την αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου, |
| --- | --- |

δ)

ότι η κατηγορία λειτουργικού κινδύνου είναι εύλογη και δεν παραλείπει δεδομένα ζημιών που είναι σημαντικά για την αποτελεσματική μέτρηση του λειτουργικού κινδύνου και την αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου,

| ε) | ότι για κάθε επιμέρους ζημία, το ίδρυμα είναι σε θέση να προσδιορίσει και να καταγράψει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία στην εσωτερική βάση δεδομένων:






  i) | την ημερομηνία επέλευσης ή έναρξης επέλευσης του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, κατά περίπτωση, |
| --- | --- | --- |

ε)

ότι για κάθε επιμέρους ζημία, το ίδρυμα είναι σε θέση να προσδιορίσει και να καταγράψει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία στην εσωτερική βάση δεδομένων:

i)

την ημερομηνία επέλευσης ή έναρξης επέλευσης του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, κατά περίπτωση,

| ii) | την ημερομηνία διαπίστωσης του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

ii)

την ημερομηνία διαπίστωσης του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου,

| iii) | την ημερομηνία λογιστικής καταχώρισης. |
| --- | --- |

iii)

την ημερομηνία λογιστικής καταχώρισης.

Άρθρο 22

Πεδίο εφαρμογής της ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο

1.   Οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι ένα ίδρυμα εντοπίζει, συλλέγει και αντιμετωπίζει τις ζημίες που προκύπτουν από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο i), ελέγχοντας ότι το ίδρυμα περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στο πεδίο εφαρμογής της ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο για τους σκοπούς τόσο της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου όσο και του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια:

| α) | άμεσες χρεώσεις, συμπεριλαμβανομένων των απομειώσεων και των εξόδων εκκαθάρισης, στον λογαριασμό κερδών και ζημιών και αποσβέσεις που οφείλονται στο γεγονός λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

άμεσες χρεώσεις, συμπεριλαμβανομένων των απομειώσεων και των εξόδων εκκαθάρισης, στον λογαριασμό κερδών και ζημιών και αποσβέσεις που οφείλονται στο γεγονός λειτουργικού κινδύνου,

| β) | δαπάνες που πραγματοποιήθηκαν συνεπεία του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων:






  i) | εξωτερικών δαπανών που σχετίζονται άμεσα με το γεγονός λειτουργικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των δικαστικών εξόδων και τελών που καταβλήθηκαν σε συμβούλους, δικηγόρους ή προμηθευτές, |
| --- | --- | --- |

β)

δαπάνες που πραγματοποιήθηκαν συνεπεία του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων:

i)

εξωτερικών δαπανών που σχετίζονται άμεσα με το γεγονός λειτουργικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των δικαστικών εξόδων και τελών που καταβλήθηκαν σε συμβούλους, δικηγόρους ή προμηθευτές,

| ii) | δαπανών επανόρθωσης ή αντικατάστασης για την αποκατάσταση της θέσης που κατείχε το ίδρυμα πριν από το γεγονός λειτουργικού κινδύνου, με τη μορφή είτε ακριβών στοιχείων είτε εκτιμήσεων, σε περίπτωση που δεν υπάρχουν διαθέσιμα ακριβή στοιχεία. |
| --- | --- |

ii)

δαπανών επανόρθωσης ή αντικατάστασης για την αποκατάσταση της θέσης που κατείχε το ίδρυμα πριν από το γεγονός λειτουργικού κινδύνου, με τη μορφή είτε ακριβών στοιχείων είτε εκτιμήσεων, σε περίπτωση που δεν υπάρχουν διαθέσιμα ακριβή στοιχεία.

| γ) | προβλέψεις ή αποθεματικά που εμφανίζονται στον λογαριασμό κερδών και ζημιών έναντι πιθανών ζημιών από λειτουργικό κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένων των ζημιών από περιστατικά παραπτωμάτων, |
| --- | --- |

γ)

προβλέψεις ή αποθεματικά που εμφανίζονται στον λογαριασμό κερδών και ζημιών έναντι πιθανών ζημιών από λειτουργικό κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένων των ζημιών από περιστατικά παραπτωμάτων,

| δ) | εκκρεμείς ζημίες με τη μορφή ζημιών που απορρέουν από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, οι οποίες είναι προσωρινά εγγεγραμμένες σε μεταβατικούς ή εκκρεμείς λογαριασμούς και δεν αποτυπώνονται ακόμη στον λογαριασμό κερδών και ζημιών, και οι οποίες προβλέπεται να συμπεριληφθούν εντός χρονικού διαστήματος ανάλογου προς το μέγεθος και την ηλικία του εκκρεμούς στοιχείου, |
| --- | --- |

δ)

εκκρεμείς ζημίες με τη μορφή ζημιών που απορρέουν από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, οι οποίες είναι προσωρινά εγγεγραμμένες σε μεταβατικούς ή εκκρεμείς λογαριασμούς και δεν αποτυπώνονται ακόμη στον λογαριασμό κερδών και ζημιών, και οι οποίες προβλέπεται να συμπεριληφθούν εντός χρονικού διαστήματος ανάλογου προς το μέγεθος και την ηλικία του εκκρεμούς στοιχείου,

| ε) | σημαντικά μη εισπραχθέντα έσοδα, που αφορούν συμβατικές υποχρεώσεις με τρίτους, συμπεριλαμβανομένης της απόφασης αποζημίωσης πελάτη μετά το γεγονός λειτουργικού κινδύνου μέσω απαλλαγής από την προσαρμογή εσόδων ή μέσω μείωσης των συμβατικών τελών για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα στο μέλλον, και όχι μέσω επιστροφής χρημάτων ή άμεσης πληρωμής, |
| --- | --- |

ε)

σημαντικά μη εισπραχθέντα έσοδα, που αφορούν συμβατικές υποχρεώσεις με τρίτους, συμπεριλαμβανομένης της απόφασης αποζημίωσης πελάτη μετά το γεγονός λειτουργικού κινδύνου μέσω απαλλαγής από την προσαρμογή εσόδων ή μέσω μείωσης των συμβατικών τελών για συγκεκριμένο χρονικό διάστημα στο μέλλον, και όχι μέσω επιστροφής χρημάτων ή άμεσης πληρωμής,

| στ) | ζημίες χρονικής αιτιολογίας, όταν εκτείνονται σε περισσότερα από ένα φορολογικά έτη και δημιουργούν νομικό κίνδυνο. |
| --- | --- |

στ)

ζημίες χρονικής αιτιολογίας, όταν εκτείνονται σε περισσότερα από ένα φορολογικά έτη και δημιουργούν νομικό κίνδυνο.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές δύνανται, στον ενδεδειγμένο βαθμό, να επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα εντοπίζει, συλλέγει και επεξεργάζεται για τους σκοπούς της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου τυχόν πρόσθετα στοιχεία όταν προέρχονται από σημαντικό γεγονός λειτουργικού κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων:

| α) | παρ' ολίγον αστοχίας με τη μορφή μηδενικής ζημίας που προκύπτει από γεγονός λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, διακοπή λειτουργίας των συστημάτων ΤΠ στην αίθουσα χρηματιστηριακών συναλλαγών αμέσως πριν ή μετά το ωράριο διαπραγμάτευσης, |
| --- | --- |

α)

παρ' ολίγον αστοχίας με τη μορφή μηδενικής ζημίας που προκύπτει από γεγονός λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, διακοπή λειτουργίας των συστημάτων ΤΠ στην αίθουσα χρηματιστηριακών συναλλαγών αμέσως πριν ή μετά το ωράριο διαπραγμάτευσης,

| β) | κέρδους που προκύπτει από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

β)

κέρδους που προκύπτει από γεγονός λειτουργικού κινδύνου,

| γ) | κόστους ευκαιρίας με τη μορφή αύξησης του κόστους ή απώλειας εσόδων λόγω γεγονότων λειτουργικού κινδύνου που εμποδίζουν την υλοποίηση μελλοντικών μη καθορισμένων επιχειρηματικών δραστηριοτήτων όπως, μεταξύ άλλων, δαπάνες προσωπικού που δεν περιλαμβάνονται στον προϋπολογισμό, διαφυγόντα έσοδα και κόστος έργων που σχετίζονται με τη βελτίωση των διαδικασιών, |
| --- | --- |

γ)

κόστους ευκαιρίας με τη μορφή αύξησης του κόστους ή απώλειας εσόδων λόγω γεγονότων λειτουργικού κινδύνου που εμποδίζουν την υλοποίηση μελλοντικών μη καθορισμένων επιχειρηματικών δραστηριοτήτων όπως, μεταξύ άλλων, δαπάνες προσωπικού που δεν περιλαμβάνονται στον προϋπολογισμό, διαφυγόντα έσοδα και κόστος έργων που σχετίζονται με τη βελτίωση των διαδικασιών,

| δ) | εσωτερικών δαπανών όπως, μεταξύ άλλων, υπερωριακή απασχόληση ή πριμ. |
| --- | --- |

δ)

εσωτερικών δαπανών όπως, μεταξύ άλλων, υπερωριακή απασχόληση ή πριμ.

3.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν επίσης ότι το ίδρυμα εξαιρεί τα ακόλουθα στοιχεία από το πεδίο εφαρμογής της ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο:

| α) | κόστος συμβάσεων γενικής συντήρησης ακινήτων, εγκαταστάσεων ή εξοπλισμού, |
| --- | --- |

α)

κόστος συμβάσεων γενικής συντήρησης ακινήτων, εγκαταστάσεων ή εξοπλισμού,

| β) | εσωτερικές ή εξωτερικές δαπάνες για την ενίσχυση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων μετά την επέλευση γεγονότος λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, αναβαθμίσεις, βελτιώσεις, πρωτοβουλίες εκτίμησης κινδύνου και διαδικασίες ενίσχυσης, |
| --- | --- |

β)

εσωτερικές ή εξωτερικές δαπάνες για την ενίσχυση των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων μετά την επέλευση γεγονότος λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, αναβαθμίσεις, βελτιώσεις, πρωτοβουλίες εκτίμησης κινδύνου και διαδικασίες ενίσχυσης,

| γ) | ασφάλιστρα. |
| --- | --- |

γ)

ασφάλιστρα.

Άρθρο 23

Εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου

1.   Οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα εγγράφει το ποσό της ζημίας που προκύπτει από γεγονός λειτουργικού κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο i), ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το συνολικό ποσό της ζημίας ή των εξόδων που προέκυψαν, συμπεριλαμβανομένων των προβλέψεων, των εξόδων εκκαθάρισης, των ποσών που καταβλήθηκαν για την αποκατάσταση της βλάβης, των προστίμων, των τόκων επί καθυστερημένων πληρωμών και των δικαστικών εξόδων, θεωρείται ως το εγγεγραμμένο ποσό της ζημίας για τους σκοπούς τόσο της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου όσο και του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά, |
| --- | --- |

α)

ότι το συνολικό ποσό της ζημίας ή των εξόδων που προέκυψαν, συμπεριλαμβανομένων των προβλέψεων, των εξόδων εκκαθάρισης, των ποσών που καταβλήθηκαν για την αποκατάσταση της βλάβης, των προστίμων, των τόκων επί καθυστερημένων πληρωμών και των δικαστικών εξόδων, θεωρείται ως το εγγεγραμμένο ποσό της ζημίας για τους σκοπούς τόσο της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου όσο και του υπολογισμού των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, εκτός εάν ορίζεται διαφορετικά,

| β) | ότι, όταν το γεγονός λειτουργικού κινδύνου σχετίζεται με κίνδυνο αγοράς, το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει τα έξοδα ρευστοποίησης θέσεων στην αγορά στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου, και ότι, όταν η θέση διατηρείται σκόπιμα ανοικτή μετά την αναγνώριση του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, τυχόν μέρος της ζημίας που οφείλεται στις δυσμενείς συνθήκες της αγοράς μετά την απόφαση να διατηρηθεί ανοιχτή η θέση δεν συμπεριλαμβάνεται στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

β)

ότι, όταν το γεγονός λειτουργικού κινδύνου σχετίζεται με κίνδυνο αγοράς, το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει τα έξοδα ρευστοποίησης θέσεων στην αγορά στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου, και ότι, όταν η θέση διατηρείται σκόπιμα ανοικτή μετά την αναγνώριση του γεγονότος λειτουργικού κινδύνου, τυχόν μέρος της ζημίας που οφείλεται στις δυσμενείς συνθήκες της αγοράς μετά την απόφαση να διατηρηθεί ανοιχτή η θέση δεν συμπεριλαμβάνεται στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου,

| γ) | ότι, όταν οι πληρωμές φόρου σχετίζονται με δυσλειτουργίες ή μη προσήκουσες διαδικασίες του ιδρύματος, το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου τις δαπάνες που προκύπτουν από το γεγονός λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, πρόστιμα, τόκους, τόκους υπερημερίας και δικαστικά έξοδα, εξαιρουμένου του αρχικώς οφειλόμενου ποσού του φόρου, |
| --- | --- |

γ)

ότι, όταν οι πληρωμές φόρου σχετίζονται με δυσλειτουργίες ή μη προσήκουσες διαδικασίες του ιδρύματος, το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου τις δαπάνες που προκύπτουν από το γεγονός λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, πρόστιμα, τόκους, τόκους υπερημερίας και δικαστικά έξοδα, εξαιρουμένου του αρχικώς οφειλόμενου ποσού του φόρου,

| δ) | ότι, όταν υπάρχουν ζημίες χρονικής αιτιολογίας και το γεγονός λειτουργικού κινδύνου επηρεάζει άμεσα τρίτους όπως, μεταξύ άλλων, πελάτες, παρόχους και υπαλλήλους του ιδρύματος, το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει επιπλέον στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου τη διόρθωση της δήλωσης οικονομικής κατάστασης. |
| --- | --- |

δ)

ότι, όταν υπάρχουν ζημίες χρονικής αιτιολογίας και το γεγονός λειτουργικού κινδύνου επηρεάζει άμεσα τρίτους όπως, μεταξύ άλλων, πελάτες, παρόχους και υπαλλήλους του ιδρύματος, το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει επιπλέον στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας των στοιχείων λειτουργικού κινδύνου τη διόρθωση της δήλωσης οικονομικής κατάστασης.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, όταν το γεγονός λειτουργικού κινδύνου οδηγεί σε ζημιογόνο γεγονός, με τη ζημία που προκύπτει από αυτό να ανακτάται εν μέρει ταχέως, οι αρμόδιες αρχές κρίνουν σκόπιμη τη συμπερίληψη, εκ μέρους του ιδρύματος, στο εγγεγραμμένο ποσό ζημίας μόνο του τμήματος της ζημίας το οποίο δεν ανακτάται ταχέως σύμφωνα με το άρθρο 21 στοιχείο β).

Άρθρο 24

Ζημίες από λειτουργικό κίνδυνο που σχετίζονται με πιστωτικό κίνδυνο

1.   Οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι ένα ίδρυμα εντοπίζει, συλλέγει και επεξεργάζεται τις ζημίες από λειτουργικό κίνδυνο που σχετίζονται με πιστωτικό κίνδυνο, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο i), ελέγχοντας ότι το ίδρυμα περιλαμβάνει στο πεδίο εφαρμογής της ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο, για τους σκοπούς της διαχείρισης λειτουργικού κινδύνου, τουλάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | απάτες που διαπράττονται από πελάτη του ιδρύματος για ίδιο λογαριασμό, επί πιστωτικού προϊόντος ή πιστωτικής διαδικασίας στο αρχικό στάδιο του κύκλου ζωής της πιστωτικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένης της εξώθησης σε λήψη αποφάσεων δανειοδότησης βάσει παραποιημένων εγγράφων ή ανακριβών οικονομικών καταστάσεων, όπως απουσία ή υπερεκτίμηση εξασφαλίσεων και παραποιημένη επιβεβαίωση αποδοχών, |
| --- | --- |

α)

απάτες που διαπράττονται από πελάτη του ιδρύματος για ίδιο λογαριασμό, επί πιστωτικού προϊόντος ή πιστωτικής διαδικασίας στο αρχικό στάδιο του κύκλου ζωής της πιστωτικής σχέσης, συμπεριλαμβανομένης της εξώθησης σε λήψη αποφάσεων δανειοδότησης βάσει παραποιημένων εγγράφων ή ανακριβών οικονομικών καταστάσεων, όπως απουσία ή υπερεκτίμηση εξασφαλίσεων και παραποιημένη επιβεβαίωση αποδοχών,

| β) | απάτες που διαπράττονται με τη χρήση στοιχείων ταυτότητας τρίτου προσώπου, εν αγνοία του, όπως, μεταξύ άλλων, υποβολή αιτήσεων για λήψη δανείου μέσω της απάτης της ηλεκτρονικής κλοπής στοιχείων ταυτότητας και κάνοντας χρήση των στοιχείων πελατών ή εικονικών ταυτοτήτων ή δόλια χρήση των πιστωτικών καρτών πελατών. |
| --- | --- |

β)

απάτες που διαπράττονται με τη χρήση στοιχείων ταυτότητας τρίτου προσώπου, εν αγνοία του, όπως, μεταξύ άλλων, υποβολή αιτήσεων για λήψη δανείου μέσω της απάτης της ηλεκτρονικής κλοπής στοιχείων ταυτότητας και κάνοντας χρήση των στοιχείων πελατών ή εικονικών ταυτοτήτων ή δόλια χρήση των πιστωτικών καρτών πελατών.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα προβαίνει κατ' ελάχιστον στις ακόλουθες ενέργειες:

| α) | προσαρμόζει το κατώτατο όριο συλλογής δεδομένων που σχετίζεται με τα ζημιογόνα γεγονότα της παραγράφου 1 σε παρεμφερή επίπεδα με εκείνα των άλλων κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου του πλαισίου ΕΜΜ, κατά περίπτωση, |
| --- | --- |

α)

προσαρμόζει το κατώτατο όριο συλλογής δεδομένων που σχετίζεται με τα ζημιογόνα γεγονότα της παραγράφου 1 σε παρεμφερή επίπεδα με εκείνα των άλλων κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου του πλαισίου ΕΜΜ, κατά περίπτωση,

| β) | συμπεριλαμβάνει στην ακαθάριστη ζημία που προκύπτει από τα γεγονότα της παραγράφου 1 το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κατά τη χρονική στιγμή διάπραξης της απάτης ή μετά τη διαπίστωσή της, καθώς και τυχόν συναφή έξοδα, συμπεριλαμβανομένων των τόκων επί καθυστερημένων πληρωμών και των δικαστικών εξόδων. |
| --- | --- |

β)

συμπεριλαμβάνει στην ακαθάριστη ζημία που προκύπτει από τα γεγονότα της παραγράφου 1 το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κατά τη χρονική στιγμή διάπραξης της απάτης ή μετά τη διαπίστωσή της, καθώς και τυχόν συναφή έξοδα, συμπεριλαμβανομένων των τόκων επί καθυστερημένων πληρωμών και των δικαστικών εξόδων.

Άρθρο 25

Εξωτερικά δεδομένα

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τα πρότυπα που σχετίζονται με τα χαρακτηριστικά εξωτερικών δεδομένων, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο i), ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα είναι σε θέση, όταν συμμετέχει σε πρωτοβουλίες κοινοπραξιών για τη συλλογή γεγονότων και ζημιών λειτουργικού κινδύνου, να παρέχει δεδομένα ίδιας ποιότητας, όσον αφορά το πεδίο εφαρμογής, την ακεραιότητα και την πληρότητα, με τα εσωτερικά δεδομένα που πληρούν τα πρότυπα των άρθρων 21, 22, 23 και 24, και ότι το πράττει αυτό με συνέπεια ως προς τον τύπο δεδομένων που απαιτούν τα πρότυπα υποβολής εκθέσεων των κοινοπραξιών, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα είναι σε θέση, όταν συμμετέχει σε πρωτοβουλίες κοινοπραξιών για τη συλλογή γεγονότων και ζημιών λειτουργικού κινδύνου, να παρέχει δεδομένα ίδιας ποιότητας, όσον αφορά το πεδίο εφαρμογής, την ακεραιότητα και την πληρότητα, με τα εσωτερικά δεδομένα που πληρούν τα πρότυπα των άρθρων 21, 22, 23 και 24, και ότι το πράττει αυτό με συνέπεια ως προς τον τύπο δεδομένων που απαιτούν τα πρότυπα υποβολής εκθέσεων των κοινοπραξιών,

| β) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει διαδικασία φιλτραρίσματος των δεδομένων η οποία επιτρέπει την επιλογή συναφή εξωτερικών δεδομένων, βάσει συγκεκριμένων καθιερωμένων κριτηρίων, και ότι τα εξωτερικά δεδομένα που χρησιμοποιούνται είναι συναφή και συνεπή με το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει διαδικασία φιλτραρίσματος των δεδομένων η οποία επιτρέπει την επιλογή συναφή εξωτερικών δεδομένων, βάσει συγκεκριμένων καθιερωμένων κριτηρίων, και ότι τα εξωτερικά δεδομένα που χρησιμοποιούνται είναι συναφή και συνεπή με το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος,

| γ) | ότι, προκειμένου να αποφευχθεί η μεροληψία στις εκτιμήσεις παραμέτρων, η διαδικασία φιλτραρίσματος οδηγεί σε συνεκτική επιλογή δεδομένων ανεξάρτητα από το ποσό της ζημίας, και ότι, όταν το ίδρυμα επιτρέπει εξαιρέσεις από την εν λόγω διαδικασία επιλογής, διαθέτει πολιτική η οποία προβλέπει κριτήρια για τις εξαιρέσεις και τεκμηρίωση προς στήριξη του σκεπτικού στο οποίο βασίζονται οι προαναφερόμενες εξαιρέσεις, |
| --- | --- |

γ)

ότι, προκειμένου να αποφευχθεί η μεροληψία στις εκτιμήσεις παραμέτρων, η διαδικασία φιλτραρίσματος οδηγεί σε συνεκτική επιλογή δεδομένων ανεξάρτητα από το ποσό της ζημίας, και ότι, όταν το ίδρυμα επιτρέπει εξαιρέσεις από την εν λόγω διαδικασία επιλογής, διαθέτει πολιτική η οποία προβλέπει κριτήρια για τις εξαιρέσεις και τεκμηρίωση προς στήριξη του σκεπτικού στο οποίο βασίζονται οι προαναφερόμενες εξαιρέσεις,

| δ) | ότι, όταν το ίδρυμα υιοθετεί διαδικασία κλιμακοθέτησης των δεδομένων που περιλαμβάνει την προσαρμογή των ποσών των ζημιών που αναφέρονται στα εξωτερικά δεδομένα, ή των συναφών κατανομών, η οποία να αρμόζει στις επιχειρηματικές δραστηριότητες, τη φύση και το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, η διαδικασία κλιμακοθέτησης είναι συστηματική και υποστηρίζεται στατιστικά και ότι παράγει αποτελέσματα που συνάδουν με το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

δ)

ότι, όταν το ίδρυμα υιοθετεί διαδικασία κλιμακοθέτησης των δεδομένων που περιλαμβάνει την προσαρμογή των ποσών των ζημιών που αναφέρονται στα εξωτερικά δεδομένα, ή των συναφών κατανομών, η οποία να αρμόζει στις επιχειρηματικές δραστηριότητες, τη φύση και το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, η διαδικασία κλιμακοθέτησης είναι συστηματική και υποστηρίζεται στατιστικά και ότι παράγει αποτελέσματα που συνάδουν με το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος,

| ε) | ότι η διαδικασία κλιμακοθέτησης του ιδρύματος είναι διαχρονικά συνεπής και ότι η εγκυρότητα και η αποτελεσματικότητά της επανεξετάζονται ανά τακτά χρονικά διαστήματα. |
| --- | --- |

ε)

ότι η διαδικασία κλιμακοθέτησης του ιδρύματος είναι διαχρονικά συνεπής και ότι η εγκυρότητα και η αποτελεσματικότητά της επανεξετάζονται ανά τακτά χρονικά διαστήματα.

Άρθρο 26

Αναλύσεις σεναρίων

1.   Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τα πρότυπα που σχετίζονται με τις αναλύσεις σεναρίων, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο iii), ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα διαθέτει άρτιο πλαίσιο διακυβέρνησης όσον αφορά τη διαδικασία σεναρίων που παράγει αξιόπιστες και βάσιμες εκτιμήσεις, ανεξάρτητα από το εάν το σενάριο χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση πολύ σοβαρών γεγονότων ή της συνολικής έκθεσης σε λειτουργικό κίνδυνο, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα διαθέτει άρτιο πλαίσιο διακυβέρνησης όσον αφορά τη διαδικασία σεναρίων που παράγει αξιόπιστες και βάσιμες εκτιμήσεις, ανεξάρτητα από το εάν το σενάριο χρησιμοποιείται για την αξιολόγηση πολύ σοβαρών γεγονότων ή της συνολικής έκθεσης σε λειτουργικό κίνδυνο,

| β) | ότι η διαδικασία σεναρίων είναι σαφώς καθορισμένη, δεόντως τεκμηριωμένη, επαναλήψιμη και σχεδιασμένη να μειώνει στο μέτρο του δυνατού την υποκειμενικότητα και τις μεροληψίες όπως, μεταξύ άλλων, τα εξής:






  i) | την υποτίμηση του κινδύνου που οφείλεται στον μικρό αριθμό παρατηρούμενων γεγονότων, |
| --- | --- | --- |

β)

ότι η διαδικασία σεναρίων είναι σαφώς καθορισμένη, δεόντως τεκμηριωμένη, επαναλήψιμη και σχεδιασμένη να μειώνει στο μέτρο του δυνατού την υποκειμενικότητα και τις μεροληψίες όπως, μεταξύ άλλων, τα εξής:

i)

την υποτίμηση του κινδύνου που οφείλεται στον μικρό αριθμό παρατηρούμενων γεγονότων,

| ii) | την παρερμηνεία πληροφοριών που οφείλεται στη σύγκρουση των συμφερόντων των εκτιμητών σεναρίων με τους στόχους και τις συνέπειες της αξιολόγησης, |
| --- | --- |

ii)

την παρερμηνεία πληροφοριών που οφείλεται στη σύγκρουση των συμφερόντων των εκτιμητών σεναρίων με τους στόχους και τις συνέπειες της αξιολόγησης,

| iii) | την υπερτίμηση γεγονότων που γειτνιάζουν χρονικά με τους εκτιμητές σεναρίων, |
| --- | --- |

iii)

την υπερτίμηση γεγονότων που γειτνιάζουν χρονικά με τους εκτιμητές σεναρίων,

| iv) | τη στρέβλωση της αξιολόγησης που οφείλεται στις κατηγορίες εντός των οποίων αποτυπώνονται οι αποκρίσεις, |
| --- | --- |

iv)

τη στρέβλωση της αξιολόγησης που οφείλεται στις κατηγορίες εντός των οποίων αποτυπώνονται οι αποκρίσεις,

| v) | τη μεροληψία στις πληροφορίες που περιέχονται σε υλικά τεκμηρίωσης τα οποία αφορούν ερωτήσεις έρευνας ή στις ίδιες τις ερωτήσεις. |
| --- | --- |

v)

τη μεροληψία στις πληροφορίες που περιέχονται σε υλικά τεκμηρίωσης τα οποία αφορούν ερωτήσεις έρευνας ή στις ίδιες τις ερωτήσεις.

| γ) | ότι εξειδικευμένοι και έμπειροι διαμεσολαβητές διασφαλίζουν τη συνοχή της διαδικασίας, |
| --- | --- |

γ)

ότι εξειδικευμένοι και έμπειροι διαμεσολαβητές διασφαλίζουν τη συνοχή της διαδικασίας,

| δ) | ότι οι παραδοχές που χρησιμοποιούνται στη διαδικασία σεναρίων βασίζονται, στον μέγιστο δυνατό βαθμό, στα συναφή εσωτερικά και εξωτερικά δεδομένα με αντικειμενική και αμερόληπτη διαδικασία επιλογής, |
| --- | --- |

δ)

ότι οι παραδοχές που χρησιμοποιούνται στη διαδικασία σεναρίων βασίζονται, στον μέγιστο δυνατό βαθμό, στα συναφή εσωτερικά και εξωτερικά δεδομένα με αντικειμενική και αμερόληπτη διαδικασία επιλογής,

| ε) | ότι ο επιλεγμένος αριθμός σεναρίων, το επίπεδο στο οποίο, ή οι μονάδες στις οποίες, μελετώνται τα σενάρια, είναι ρεαλιστικά και επεξηγούνται δεόντως, και ότι οι εκτιμήσεις των σεναρίων λαμβάνουν υπόψη συναφείς μεταβολές στα εσωτερικά και εξωτερικά περιβάλλοντα που μπορούν να επηρεάσουν την έκθεση λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

ε)

ότι ο επιλεγμένος αριθμός σεναρίων, το επίπεδο στο οποίο, ή οι μονάδες στις οποίες, μελετώνται τα σενάρια, είναι ρεαλιστικά και επεξηγούνται δεόντως, και ότι οι εκτιμήσεις των σεναρίων λαμβάνουν υπόψη συναφείς μεταβολές στα εσωτερικά και εξωτερικά περιβάλλοντα που μπορούν να επηρεάσουν την έκθεση λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος,

| στ) | ότι οι εκτιμήσεις των σεναρίων παράγονται λαμβάνοντας υπόψη δυνητικά ή πιθανά γεγονότα λειτουργικού κινδύνου τα οποία δεν έχουν ακόμη πραγματωθεί, εν όλω ή εν μέρει, στο πλαίσιο ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο, |
| --- | --- |

στ)

ότι οι εκτιμήσεις των σεναρίων παράγονται λαμβάνοντας υπόψη δυνητικά ή πιθανά γεγονότα λειτουργικού κινδύνου τα οποία δεν έχουν ακόμη πραγματωθεί, εν όλω ή εν μέρει, στο πλαίσιο ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο,

| ζ) | ότι η διαδικασία και οι εκτιμήσεις των σεναρίων υπόκεινται σε άρτια ανεξάρτητη διαδικασία ελέγχου και εποπτεία. |
| --- | --- |

ζ)

ότι η διαδικασία και οι εκτιμήσεις των σεναρίων υπόκεινται σε άρτια ανεξάρτητη διαδικασία ελέγχου και εποπτεία.

Άρθρο 27

Παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τα πρότυπα που σχετίζονται με τους παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 20 στοιχείο δ) σημείο iv), ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι οι παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου του ιδρύματος είναι προορατικοί και αντικατοπτρίζουν δυνητικές πηγές λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, ταχεία ανάπτυξη, εισαγωγή νέων προϊόντων, κινητικότητα προσωπικού και χρόνο διακοπής λειτουργίας των συστημάτων, |
| --- | --- |

α)

ότι οι παράγοντες επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου του ιδρύματος είναι προορατικοί και αντικατοπτρίζουν δυνητικές πηγές λειτουργικού κινδύνου όπως, μεταξύ άλλων, ταχεία ανάπτυξη, εισαγωγή νέων προϊόντων, κινητικότητα προσωπικού και χρόνο διακοπής λειτουργίας των συστημάτων,

| β) | ότι το ίδρυμα διαθέτει σαφείς κατευθυντήριες γραμμές πολιτικής που περιορίζουν το εύρος των μειώσεων όσον αφορά τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια που προκύπτουν από προσαρμογές των παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα διαθέτει σαφείς κατευθυντήριες γραμμές πολιτικής που περιορίζουν το εύρος των μειώσεων όσον αφορά τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια που προκύπτουν από προσαρμογές των παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου,

| γ) | ότι οι προσαρμογές των παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου που αναφέρονται στο στοιχείο β) είναι αιτιολογημένες και ότι η καταλληλότητα του επιπέδου τους επιβεβαιώνεται βάσει διαχρονικών συγκρίσεων με την κατεύθυνση και το εύρος εσωτερικών δεδομένων πραγματικών ζημιών, τις συνθήκες του επιχειρηματικού περιβάλλοντος και τις αλλαγές στην επικυρωμένη αποτελεσματικότητα των ελέγχων. |
| --- | --- |

γ)

ότι οι προσαρμογές των παραγόντων επιχειρηματικού περιβάλλοντος και εσωτερικού ελέγχου που αναφέρονται στο στοιχείο β) είναι αιτιολογημένες και ότι η καταλληλότητα του επιπέδου τους επιβεβαιώνεται βάσει διαχρονικών συγκρίσεων με την κατεύθυνση και το εύρος εσωτερικών δεδομένων πραγματικών ζημιών, τις συνθήκες του επιχειρηματικού περιβάλλοντος και τις αλλαγές στην επικυρωμένη αποτελεσματικότητα των ελέγχων.

ΤΜΗΜΑ 2

Βασικές παραδοχές ανάπτυξης υποδειγμάτων του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου

Άρθρο 28

Γενική αξιολόγηση

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τα πρότυπα του ιδρύματος σχετικά με τις βασικές παραδοχές ανάπτυξης υποδειγμάτων του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχεία α) και γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ελέγχοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα αναπτύσσει, εφαρμόζει και διατηρεί σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου το οποίο είναι μεθοδολογικά δεόντως τεκμηριωμένο, αποτελεσματικό όσον αφορά την αποτύπωση του πραγματικού και δυνητικού λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, και αξιόπιστο και άρτιο όσον αφορά την παραγωγή απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα αναπτύσσει, εφαρμόζει και διατηρεί σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου το οποίο είναι μεθοδολογικά δεόντως τεκμηριωμένο, αποτελεσματικό όσον αφορά την αποτύπωση του πραγματικού και δυνητικού λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, και αξιόπιστο και άρτιο όσον αφορά την παραγωγή απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| β) | ότι το ίδρυμα διαθέτει κατάλληλες πολιτικές για τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, σύμφωνα με το άρθρο 29, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα διαθέτει κατάλληλες πολιτικές για τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, σύμφωνα με το άρθρο 29,

| γ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει το κατάλληλο επίπεδο διασποράς στο υπόδειγμά του, σύμφωνα με το άρθρο 30, |
| --- | --- |

γ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει το κατάλληλο επίπεδο διασποράς στο υπόδειγμά του, σύμφωνα με το άρθρο 30,

| δ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει κατάλληλη διαδικασία για τον προσδιορισμό κατανομών ζημιών, σύμφωνα με το άρθρο 31, |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει κατάλληλη διαδικασία για τον προσδιορισμό κατανομών ζημιών, σύμφωνα με το άρθρο 31,

| ε) | ότι το ίδρυμα καθορίζει τις σωρευτικές κατανομές ζημιών και τις μετρήσεις κινδύνου με προσήκοντα τρόπο, σύμφωνα με το άρθρο 32. |
| --- | --- |

ε)

ότι το ίδρυμα καθορίζει τις σωρευτικές κατανομές ζημιών και τις μετρήσεις κινδύνου με προσήκοντα τρόπο, σύμφωνα με το άρθρο 32.

Άρθρο 29

Δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα διαθέτει κατάλληλες πολιτικές για τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 28 στοιχείο β), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα έχει ορίσει συγκεκριμένα κριτήρια και παραδείγματα για την ταξινόμηση και την επεξεργασία γεγονότων και ζημιών λειτουργικού κινδύνου στους κόλπους του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, και ότι τα εν λόγω κριτήρια και παραδείγματα παρέχουν συνεκτική επεξεργασία των δεδομένων ζημιών σε ολόκληρο το ίδρυμα, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα έχει ορίσει συγκεκριμένα κριτήρια και παραδείγματα για την ταξινόμηση και την επεξεργασία γεγονότων και ζημιών λειτουργικού κινδύνου στους κόλπους του συνόλου δεδομένων υπολογισμού, και ότι τα εν λόγω κριτήρια και παραδείγματα παρέχουν συνεκτική επεξεργασία των δεδομένων ζημιών σε ολόκληρο το ίδρυμα,

| β) | ότι το ίδρυμα δεν χρησιμοποιεί ζημίες μετά την αφαίρεση ανακτήσεων ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα δεν χρησιμοποιεί ζημίες μετά την αφαίρεση ανακτήσεων ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού,

| γ) | ότι το ίδρυμα προβλέπει, για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου με χαμηλή συχνότητα επέλευσης γεγονότων, περίοδο παρατήρησης μεγαλύτερη από την ελάχιστη αναφερόμενη στο άρθρο 322 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, |
| --- | --- |

γ)

ότι το ίδρυμα προβλέπει, για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου με χαμηλή συχνότητα επέλευσης γεγονότων, περίοδο παρατήρησης μεγαλύτερη από την ελάχιστη αναφερόμενη στο άρθρο 322 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013,

| δ) | ότι το ίδρυμα, κατά τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού για τους σκοπούς της εκτίμησης των κατανομών συχνότητας και σοβαρότητας, χρησιμοποιεί μόνο την ημερομηνία διαπίστωσης ή την ημερομηνία λογιστικής καταχώρισης, και χρησιμοποιεί ημερομηνία όχι μεταγενέστερη από την ημερομηνία λογιστικής καταχώρισης για τη συμπερίληψη των ζημιών ή των προβλέψεων που σχετίζονται με νομικό κίνδυνο στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού, |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα, κατά τη δημιουργία του συνόλου δεδομένων υπολογισμού για τους σκοπούς της εκτίμησης των κατανομών συχνότητας και σοβαρότητας, χρησιμοποιεί μόνο την ημερομηνία διαπίστωσης ή την ημερομηνία λογιστικής καταχώρισης, και χρησιμοποιεί ημερομηνία όχι μεταγενέστερη από την ημερομηνία λογιστικής καταχώρισης για τη συμπερίληψη των ζημιών ή των προβλέψεων που σχετίζονται με νομικό κίνδυνο στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού,

| ε) | ότι η επιλογή του ελάχιστου κατώτατου ορίου ανάπτυξης υποδείγματος από το ίδρυμα δεν έχει αρνητικό αντίκτυπο στην ακρίβεια των μετρήσεων λειτουργικού κινδύνου και ότι η χρήση ελάχιστων κατώτατων ορίων ανάπτυξης υποδειγμάτων τα οποία είναι πολύ υψηλότερα από τα κατώτατα όρια συλλογής δεδομένων είναι περιορισμένη και ότι, όπου εφαρμόζεται, αιτιολογείται δεόντως μέσω της ανάλυσης ευαισθησίας διαφόρων κατώτατων ορίων που διενεργεί το ίδρυμα, |
| --- | --- |

ε)

ότι η επιλογή του ελάχιστου κατώτατου ορίου ανάπτυξης υποδείγματος από το ίδρυμα δεν έχει αρνητικό αντίκτυπο στην ακρίβεια των μετρήσεων λειτουργικού κινδύνου και ότι η χρήση ελάχιστων κατώτατων ορίων ανάπτυξης υποδειγμάτων τα οποία είναι πολύ υψηλότερα από τα κατώτατα όρια συλλογής δεδομένων είναι περιορισμένη και ότι, όπου εφαρμόζεται, αιτιολογείται δεόντως μέσω της ανάλυσης ευαισθησίας διαφόρων κατώτατων ορίων που διενεργεί το ίδρυμα,

| στ) | ότι το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού όλες τις λειτουργικές ζημίες άνω του ελάχιστου κατώτατου ορίου ανάπτυξης υποδείγματος και ότι τις χρησιμοποιεί, ανεξάρτητα από το επίπεδό τους, για την παραγωγή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

στ)

ότι το ίδρυμα συμπεριλαμβάνει στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού όλες τις λειτουργικές ζημίες άνω του ελάχιστου κατώτατου ορίου ανάπτυξης υποδείγματος και ότι τις χρησιμοποιεί, ανεξάρτητα από το επίπεδό τους, για την παραγωγή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| ζ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει κατάλληλους συντελεστές προσαρμογής των δεδομένων, όταν οι επιπτώσεις του πληθωρισμού ή του αποπληθωρισμού είναι σημαντικές, |
| --- | --- |

ζ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει κατάλληλους συντελεστές προσαρμογής των δεδομένων, όταν οι επιπτώσεις του πληθωρισμού ή του αποπληθωρισμού είναι σημαντικές,

| η) | ότι οι ζημίες που προκαλούνται από κύριο γεγονός με τη μορφή κοινού γεγονότος λειτουργικού κινδύνου ή από ποικίλα γεγονότα που συνδέονται με αρχικό γεγονός λειτουργικού κινδύνου το οποίο παράγει γεγονότα ή ζημίες ομαδοποιούνται και εισάγονται από το ίδρυμα στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού ως μία ενιαία ζημία, |
| --- | --- |

η)

ότι οι ζημίες που προκαλούνται από κύριο γεγονός με τη μορφή κοινού γεγονότος λειτουργικού κινδύνου ή από ποικίλα γεγονότα που συνδέονται με αρχικό γεγονός λειτουργικού κινδύνου το οποίο παράγει γεγονότα ή ζημίες ομαδοποιούνται και εισάγονται από το ίδρυμα στο σύνολο δεδομένων υπολογισμού ως μία ενιαία ζημία,

| θ) | ότι τυχόν πιθανές εξαιρέσεις από τη διαδικασία επεξεργασίας που αναφέρεται στο στοιχείο η) τεκμηριώνονται και αιτιολογούνται δεόντως ώστε να αποφευχθεί η αδικαιολόγητη μείωση των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

θ)

ότι τυχόν πιθανές εξαιρέσεις από τη διαδικασία επεξεργασίας που αναφέρεται στο στοιχείο η) τεκμηριώνονται και αιτιολογούνται δεόντως ώστε να αποφευχθεί η αδικαιολόγητη μείωση των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| ι) | ότι το ίδρυμα δεν αποκλείει από το σύνολο δεδομένων υπολογισμού ΕΜΜ σημαντικές προσαρμογές σε ζημίες από λειτουργικό κίνδυνο μεμονωμένων ή συνδεδεμένων γεγονότων, όταν η ημερομηνία αναφοράς των εν λόγω προσαρμογών εμπίπτει εντός της περιόδου παρατήρησης και η ημερομηνία αναφοράς του αρχικού, μεμονωμένου ή κύριου γεγονότος που αναφέρεται στο στοιχείο η) εμπίπτει εκτός της προαναφερόμενης περιόδου, |
| --- | --- |

ι)

ότι το ίδρυμα δεν αποκλείει από το σύνολο δεδομένων υπολογισμού ΕΜΜ σημαντικές προσαρμογές σε ζημίες από λειτουργικό κίνδυνο μεμονωμένων ή συνδεδεμένων γεγονότων, όταν η ημερομηνία αναφοράς των εν λόγω προσαρμογών εμπίπτει εντός της περιόδου παρατήρησης και η ημερομηνία αναφοράς του αρχικού, μεμονωμένου ή κύριου γεγονότος που αναφέρεται στο στοιχείο η) εμπίπτει εκτός της προαναφερόμενης περιόδου,

| ια) | ότι το ίδρυμα είναι σε θέση να διακρίνει, για κάθε έτος αναφοράς που περιλαμβάνεται στην περίοδο παρατήρησης, τα ποσά της ζημίας που σχετίζονται με διαπιστωθέντα ή καταλογισθέντα γεγονότα στο εν λόγω έτος από τα ποσά της ζημίας που σχετίζονται με προσαρμογές ή ομάδα διαπιστωθέντων ή καταλογισθέντων γεγονότων σε προηγούμενα έτη. |
| --- | --- |

ια)

ότι το ίδρυμα είναι σε θέση να διακρίνει, για κάθε έτος αναφοράς που περιλαμβάνεται στην περίοδο παρατήρησης, τα ποσά της ζημίας που σχετίζονται με διαπιστωθέντα ή καταλογισθέντα γεγονότα στο εν λόγω έτος από τα ποσά της ζημίας που σχετίζονται με προσαρμογές ή ομάδα διαπιστωθέντων ή καταλογισθέντων γεγονότων σε προηγούμενα έτη.

Άρθρο 30

Διασπορά

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα εφαρμόζει το κατάλληλο επίπεδο διασποράς στο υπόδειγμά του, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 28 στοιχείο γ), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα λαμβάνει υπόψη τη φύση, την πολυπλοκότητα και τις ιδιοσυγκρασίες των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του και τους λειτουργικούς κινδύνους στους οποίους εκτίθεται, κατά την ομαδοποίηση κινδύνων που παρουσιάζουν κοινούς παράγοντες και κατά τον καθορισμό των κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου μιας ΕΜΜ, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα λαμβάνει υπόψη τη φύση, την πολυπλοκότητα και τις ιδιοσυγκρασίες των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του και τους λειτουργικούς κινδύνους στους οποίους εκτίθεται, κατά την ομαδοποίηση κινδύνων που παρουσιάζουν κοινούς παράγοντες και κατά τον καθορισμό των κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου μιας ΕΜΜ,

| β) | ότι το ίδρυμα αιτιολογεί το επίπεδο διασποράς που έχει επιλέξει για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου του με βάση ποιοτικά και ποσοτικά μέσα, και ότι ταξινομεί τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου με βάση ομοιογενή, ανεξάρτητα και σταθερά δεδομένα, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα αιτιολογεί το επίπεδο διασποράς που έχει επιλέξει για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου του με βάση ποιοτικά και ποσοτικά μέσα, και ότι ταξινομεί τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου με βάση ομοιογενή, ανεξάρτητα και σταθερά δεδομένα,

| γ) | ότι το επίπεδο διασποράς που έχει επιλέξει το ίδρυμα για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου του είναι ρεαλιστικό και δεν έχει δυσμενή αντίκτυπο στον βαθμό συντηρητισμού των αποτελεσμάτων του υποδείγματος ή των επιμέρους τμημάτων του, |
| --- | --- |

γ)

ότι το επίπεδο διασποράς που έχει επιλέξει το ίδρυμα για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου του είναι ρεαλιστικό και δεν έχει δυσμενή αντίκτυπο στον βαθμό συντηρητισμού των αποτελεσμάτων του υποδείγματος ή των επιμέρους τμημάτων του,

| δ) | ότι το ίδρυμα επανεξετάζει ανά τακτά χρονικά διαστήματα το επίπεδο διασποράς που έχει επιλέξει για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου του προκειμένου να διασφαλίζει ότι εξακολουθεί να είναι κατάλληλο. |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα επανεξετάζει ανά τακτά χρονικά διαστήματα το επίπεδο διασποράς που έχει επιλέξει για τις κατηγορίες λειτουργικού κινδύνου του προκειμένου να διασφαλίζει ότι εξακολουθεί να είναι κατάλληλο.

Άρθρο 31

Προσδιορισμός των κατανομών ζημίας

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα διαθέτει κατάλληλη διαδικασία για τον προσδιορισμό της συχνότητας και της σοβαρότητας των κατανομών ζημιών, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 28 στοιχείο δ), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα ακολουθεί δεόντως καθορισμένη, τεκμηριωμένη και ανιχνεύσιμη διαδικασία για την επιλογή, την επικαιροποίηση και την επανεξέταση κατανομών ζημιών και την εκτίμηση των παραμέτρων τους, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα ακολουθεί δεόντως καθορισμένη, τεκμηριωμένη και ανιχνεύσιμη διαδικασία για την επιλογή, την επικαιροποίηση και την επανεξέταση κατανομών ζημιών και την εκτίμηση των παραμέτρων τους,

| β) | ότι η διαδικασία επιλογής των κατανομών ζημιών οδηγεί σε συνεκτικές και σαφείς επιλογές εκ μέρους του ιδρύματος, αποτυπώνει ορθά το προφίλ κινδύνου στην ουρά και περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία:






  i) | διαδικασία χρησιμοποίησης στατιστικών εργαλείων όπως, μεταξύ άλλων, γραφικών, μετρήσεων κέντρου, μεταβλητότητας, λοξότητας και λεπτοκύρτωσης, για τη διερεύνηση του συνόλου δεδομένων υπολογισμού για κάθε κατηγορία λειτουργικού κινδύνου με σκοπό την καλύτερη κατανόηση του στατιστικού προφίλ των δεδομένων και την επιλογή της καταλληλότερης κατανομής, |
| --- | --- | --- |

β)

ότι η διαδικασία επιλογής των κατανομών ζημιών οδηγεί σε συνεκτικές και σαφείς επιλογές εκ μέρους του ιδρύματος, αποτυπώνει ορθά το προφίλ κινδύνου στην ουρά και περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία:

i)

διαδικασία χρησιμοποίησης στατιστικών εργαλείων όπως, μεταξύ άλλων, γραφικών, μετρήσεων κέντρου, μεταβλητότητας, λοξότητας και λεπτοκύρτωσης, για τη διερεύνηση του συνόλου δεδομένων υπολογισμού για κάθε κατηγορία λειτουργικού κινδύνου με σκοπό την καλύτερη κατανόηση του στατιστικού προφίλ των δεδομένων και την επιλογή της καταλληλότερης κατανομής,

| ii) | κατάλληλες τεχνικές εκτίμησης των παραμέτρων της κατανομής, |
| --- | --- |

ii)

κατάλληλες τεχνικές εκτίμησης των παραμέτρων της κατανομής,

| iii) | κατάλληλα διαγνωστικά εργαλεία για την αξιολόγηση των κατανομών στα δεδομένα, δίδοντας προτεραιότητα σε εκείνα που παρουσιάζουν μεγαλύτερη ευαισθησία στην ουρά, |
| --- | --- |

iii)

κατάλληλα διαγνωστικά εργαλεία για την αξιολόγηση των κατανομών στα δεδομένα, δίδοντας προτεραιότητα σε εκείνα που παρουσιάζουν μεγαλύτερη ευαισθησία στην ουρά,

| γ) | ότι, κατά την επιλογή κατανομής ζημίας, το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά τη θετική λοξότητα και λεπτοκύρτωση των δεδομένων, |
| --- | --- |

γ)

ότι, κατά την επιλογή κατανομής ζημίας, το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά τη θετική λοξότητα και λεπτοκύρτωση των δεδομένων,

| δ) | ότι, όταν τα δεδομένα παρουσιάζουν μεγάλη διασπορά στην ουρά, δεν χρησιμοποιούνται εμπειρικές καμπύλες για την εκτίμηση της περιοχής της ουράς, αλλά αντίθετα χρησιμοποιούνται υπο-εκθετικές κατανομές των οποίων η ουρά φθίνει με πιο αργό ρυθμό σε σύγκριση με τον ρυθμό χρήσης των εκθετικών κατανομών, εκτός εάν υπάρχουν έκτακτοι λόγοι που υπαγορεύουν την εφαρμογή άλλων συναρτήσεων, οι οποίοι σε κάθε περίπτωση εξετάζονται δεόντως και αιτιολογούνται πλήρως ώστε να προληφθεί η αδικαιολόγητη μείωση των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

δ)

ότι, όταν τα δεδομένα παρουσιάζουν μεγάλη διασπορά στην ουρά, δεν χρησιμοποιούνται εμπειρικές καμπύλες για την εκτίμηση της περιοχής της ουράς, αλλά αντίθετα χρησιμοποιούνται υπο-εκθετικές κατανομές των οποίων η ουρά φθίνει με πιο αργό ρυθμό σε σύγκριση με τον ρυθμό χρήσης των εκθετικών κατανομών, εκτός εάν υπάρχουν έκτακτοι λόγοι που υπαγορεύουν την εφαρμογή άλλων συναρτήσεων, οι οποίοι σε κάθε περίπτωση εξετάζονται δεόντως και αιτιολογούνται πλήρως ώστε να προληφθεί η αδικαιολόγητη μείωση των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| ε) | ότι, όταν χρησιμοποιούνται χωριστές κατανομές ζημιών για το κύριο σώμα και για την ουρά, το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά την επιλογή του κατώτατου ορίου ανάπτυξης υποδείγματος κύριου σώματος-ουράς, |
| --- | --- |

ε)

ότι, όταν χρησιμοποιούνται χωριστές κατανομές ζημιών για το κύριο σώμα και για την ουρά, το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά την επιλογή του κατώτατου ορίου ανάπτυξης υποδείγματος κύριου σώματος-ουράς,

| στ) | ότι παρέχεται τεκμηριωμένη στατιστική στήριξη, η οποία συμπληρώνεται κατά περίπτωση από ποιοτικά στοιχεία, για το επιλεγμένο κατώτατο όριο ανάπτυξης υποδείγματος κύριου σώματος-ουράς, |
| --- | --- |

στ)

ότι παρέχεται τεκμηριωμένη στατιστική στήριξη, η οποία συμπληρώνεται κατά περίπτωση από ποιοτικά στοιχεία, για το επιλεγμένο κατώτατο όριο ανάπτυξης υποδείγματος κύριου σώματος-ουράς,

| ζ) | ότι, κατά την εκτίμηση των παραμέτρων της κατανομής, το ίδρυμα είτε αποτυπώνει τις ελλείψεις του συνόλου δεδομένων υπολογισμού που οφείλονται στο γεγονός της ύπαρξης ελάχιστων κατώτατων ορίων ανάπτυξης υποδείγματος στο υπόδειγμα είτε αιτιολογεί τη χρήση ελλιπούς συνόλου δεδομένων υπολογισμού με βάση το γεγονός ότι δεν έχει δυσμενή αντίκτυπο στην ακρίβεια των εκτιμήσεων των παραμέτρων και στις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

ζ)

ότι, κατά την εκτίμηση των παραμέτρων της κατανομής, το ίδρυμα είτε αποτυπώνει τις ελλείψεις του συνόλου δεδομένων υπολογισμού που οφείλονται στο γεγονός της ύπαρξης ελάχιστων κατώτατων ορίων ανάπτυξης υποδείγματος στο υπόδειγμα είτε αιτιολογεί τη χρήση ελλιπούς συνόλου δεδομένων υπολογισμού με βάση το γεγονός ότι δεν έχει δυσμενή αντίκτυπο στην ακρίβεια των εκτιμήσεων των παραμέτρων και στις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| η) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει μεθόδους για τη μείωση της διακύμανσης των εκτιμήσεων των παραμέτρων και παρέχει μετρήσεις του σφάλματος γύρω από τις εκτιμήσεις αυτές, συμπεριλαμβανομένων των διαστημάτων εμπιστοσύνης και των τιμών σημαντικότητας (p-value), |
| --- | --- |

η)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει μεθόδους για τη μείωση της διακύμανσης των εκτιμήσεων των παραμέτρων και παρέχει μετρήσεις του σφάλματος γύρω από τις εκτιμήσεις αυτές, συμπεριλαμβανομένων των διαστημάτων εμπιστοσύνης και των τιμών σημαντικότητας (p-value),

| θ) | ότι, όταν το ίδρυμα υιοθετεί άρτιες εκτιμήτριες με τη μορφή γενικεύσεων κλασικών εκτιμητριών, με καλές στατιστικές ιδιότητες όπως, μεταξύ άλλων, υψηλή απόδοση και χαμηλή μεροληψία για ολόκληρη γειτονία της άγνωστης υποκείμενης κατανομής των δεδομένων, μπορεί να αποδείξει ότι η χρήση τους δεν υποτιμά τον κίνδυνο στην ουρά της κατανομής ζημιών, |
| --- | --- |

θ)

ότι, όταν το ίδρυμα υιοθετεί άρτιες εκτιμήτριες με τη μορφή γενικεύσεων κλασικών εκτιμητριών, με καλές στατιστικές ιδιότητες όπως, μεταξύ άλλων, υψηλή απόδοση και χαμηλή μεροληψία για ολόκληρη γειτονία της άγνωστης υποκείμενης κατανομής των δεδομένων, μπορεί να αποδείξει ότι η χρήση τους δεν υποτιμά τον κίνδυνο στην ουρά της κατανομής ζημιών,

| ι) | ότι το ίδρυμα αξιολογεί την καλή προσαρμογή μεταξύ των δεδομένων και της επιλεγμένης κατανομής χρησιμοποιώντας διαγνωστικά εργαλεία γραφικής και ποσοτικής φύσης, τα οποία είναι περισσότερο ευαίσθητα στην ουρά από ό,τι στο κύριο σώμα των δεδομένων, ιδίως όταν τα δεδομένα παρουσιάζουν μεγάλη διασπορά στην ουρά, |
| --- | --- |

ι)

ότι το ίδρυμα αξιολογεί την καλή προσαρμογή μεταξύ των δεδομένων και της επιλεγμένης κατανομής χρησιμοποιώντας διαγνωστικά εργαλεία γραφικής και ποσοτικής φύσης, τα οποία είναι περισσότερο ευαίσθητα στην ουρά από ό,τι στο κύριο σώμα των δεδομένων, ιδίως όταν τα δεδομένα παρουσιάζουν μεγάλη διασπορά στην ουρά,

| ια) | ότι, κατά περίπτωση, μεταξύ άλλων και όταν τα διαγνωστικά εργαλεία δεν οδηγούν σε σαφή επιλογή ως προς την κατανομή που αρμόζει καλύτερα ή τη μείωση της επίδρασης του μεγέθους του δείγματος και του αριθμού των εκτιμώμενων παραμέτρων στους ελέγχους καλής προσαρμογής, το ίδρυμα χρησιμοποιεί μεθόδους εκτίμησης που συγκρίνουν τις σχετικές επιδόσεις των κατανομών ζημιών όπως, μεταξύ άλλων, τον λόγο πιθανοφανειών, το κριτήριο πληροφοριών Ακaike και το κριτήριο Schwarz Bayesian, |
| --- | --- |

ια)

ότι, κατά περίπτωση, μεταξύ άλλων και όταν τα διαγνωστικά εργαλεία δεν οδηγούν σε σαφή επιλογή ως προς την κατανομή που αρμόζει καλύτερα ή τη μείωση της επίδρασης του μεγέθους του δείγματος και του αριθμού των εκτιμώμενων παραμέτρων στους ελέγχους καλής προσαρμογής, το ίδρυμα χρησιμοποιεί μεθόδους εκτίμησης που συγκρίνουν τις σχετικές επιδόσεις των κατανομών ζημιών όπως, μεταξύ άλλων, τον λόγο πιθανοφανειών, το κριτήριο πληροφοριών Ακaike και το κριτήριο Schwarz Bayesian,

| ιβ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει ανά τακτά χρονικά διαστήματα έλεγχο των παραδοχών που βρίσκονται στη βάση των επιλεγμένων κατανομών ζημιών και ότι, όταν οι παραδοχές ακυρώνονται, μεταξύ άλλων όταν παράγουν τιμές εκτός του καθορισμένου εύρους, το ίδρυμα δοκιμάζει εναλλακτικές μεθόδους και ταξινομεί δεόντως τυχόν αλλαγές που έχουν γίνει στις παραδοχές, σύμφωνα με τον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 529/2014 της Επιτροπής (5). |
| --- | --- |

ιβ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει ανά τακτά χρονικά διαστήματα έλεγχο των παραδοχών που βρίσκονται στη βάση των επιλεγμένων κατανομών ζημιών και ότι, όταν οι παραδοχές ακυρώνονται, μεταξύ άλλων όταν παράγουν τιμές εκτός του καθορισμένου εύρους, το ίδρυμα δοκιμάζει εναλλακτικές μεθόδους και ταξινομεί δεόντως τυχόν αλλαγές που έχουν γίνει στις παραδοχές, σύμφωνα με τον κατ' εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 529/2014 της Επιτροπής (5).

5

Άρθρο 32

Καθορισμός σωρευμένων κατανομών ζημιών και μετρήσεων κινδύνου

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα καθορίζει με κατάλληλο τρόπο τις σωρευμένες κατανομές ζημιών και τις μετρήσεις κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 28 στοιχείο ε), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι οι τεχνικές που έχει αναπτύξει το ίδρυμα για τον συγκεκριμένο σκοπό διασφαλίζουν κατάλληλα επίπεδα ακρίβειας και σταθερότητας των μετρήσεων κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

ότι οι τεχνικές που έχει αναπτύξει το ίδρυμα για τον συγκεκριμένο σκοπό διασφαλίζουν κατάλληλα επίπεδα ακρίβειας και σταθερότητας των μετρήσεων κινδύνου,

| β) | ότι οι μετρήσεις κινδύνου συμπληρώνονται με πληροφορίες για το επίπεδο ακριβείας τους, |
| --- | --- |

β)

ότι οι μετρήσεις κινδύνου συμπληρώνονται με πληροφορίες για το επίπεδο ακριβείας τους,

| γ) | ότι, ανεξάρτητα από τις τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την ομαδοποίηση των κατανομών συχνότητας και σοβαρότητας που αφορούν τις ζημιές όπως, μεταξύ άλλων, προσομοιώσεις Monte Carlo, μεθόδους που σχετίζονται με τον μετασχηματισμό Fourier, αλγόριθμο Panjer και προσεγγίσεις ενιαίας ζημίας, το ίδρυμα υιοθετεί κριτήρια τα οποία μειώνουν τα σφάλματα που σχετίζονται με το δείγμα και τα αριθμητικά στοιχεία, και παρέχει μέτρηση του μεγέθους των εν λόγω σφαλμάτων, |
| --- | --- |

γ)

ότι, ανεξάρτητα από τις τεχνικές που χρησιμοποιούνται για την ομαδοποίηση των κατανομών συχνότητας και σοβαρότητας που αφορούν τις ζημιές όπως, μεταξύ άλλων, προσομοιώσεις Monte Carlo, μεθόδους που σχετίζονται με τον μετασχηματισμό Fourier, αλγόριθμο Panjer και προσεγγίσεις ενιαίας ζημίας, το ίδρυμα υιοθετεί κριτήρια τα οποία μειώνουν τα σφάλματα που σχετίζονται με το δείγμα και τα αριθμητικά στοιχεία, και παρέχει μέτρηση του μεγέθους των εν λόγω σφαλμάτων,

| δ) | ότι, όταν χρησιμοποιούνται προσομοιώσεις Monte Carlo, ο αριθμός των προς υλοποίηση βημάτων είναι συνεπής με το σχήμα των κατανομών και με το προς επίτευξη επίπεδο εμπιστοσύνης, |
| --- | --- |

δ)

ότι, όταν χρησιμοποιούνται προσομοιώσεις Monte Carlo, ο αριθμός των προς υλοποίηση βημάτων είναι συνεπής με το σχήμα των κατανομών και με το προς επίτευξη επίπεδο εμπιστοσύνης,

| ε) | ότι, όταν η κατανομή ζημιών έχει βαριά ουρά και μετράται σε υψηλό επίπεδο εμπιστοσύνης, ο αριθμός των βημάτων είναι επαρκώς μεγάλος για να μειώνει τη μεταβλητότητα της δειγματοληψίας σε αποδεκτό επίπεδο, |
| --- | --- |

ε)

ότι, όταν η κατανομή ζημιών έχει βαριά ουρά και μετράται σε υψηλό επίπεδο εμπιστοσύνης, ο αριθμός των βημάτων είναι επαρκώς μεγάλος για να μειώνει τη μεταβλητότητα της δειγματοληψίας σε αποδεκτό επίπεδο,

| στ) | ότι, όταν χρησιμοποιείται ο μετασχηματισμός Fourier ή άλλες αριθμητικές μέθοδοι, εξετάζονται προσεκτικά ζητήματα σταθερότητας αλγορίθμων και διάδοσης σφαλμάτων, |
| --- | --- |

στ)

ότι, όταν χρησιμοποιείται ο μετασχηματισμός Fourier ή άλλες αριθμητικές μέθοδοι, εξετάζονται προσεκτικά ζητήματα σταθερότητας αλγορίθμων και διάδοσης σφαλμάτων,

| ζ) | ότι η μέτρηση κινδύνου του ιδρύματος που προκύπτει από το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου πληροί την αρχή της μονοτονίας του κινδύνου, που φαίνεται στη γενιά των υψηλότερων απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όπου το υποκείμενο προφίλ κινδύνου αυξάνεται, και στη γενιά των χαμηλότερων απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όπου το υποκείμενο προφίλ κινδύνου μειώνεται, |
| --- | --- |

ζ)

ότι η μέτρηση κινδύνου του ιδρύματος που προκύπτει από το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου πληροί την αρχή της μονοτονίας του κινδύνου, που φαίνεται στη γενιά των υψηλότερων απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όπου το υποκείμενο προφίλ κινδύνου αυξάνεται, και στη γενιά των χαμηλότερων απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όπου το υποκείμενο προφίλ κινδύνου μειώνεται,

| η) | ότι η μέτρηση κινδύνου του ιδρύματος που προκύπτει από το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου είναι ρεαλιστική από διοικητικής και οικονομικής πλευράς, και περισσότερο ότι το ίδρυμα εφαρμόζει κατάλληλες τεχνικές για να αποφύγει την επιβολή ανώτατου ορίου στη μέγιστη ενιαία ζημία, εκτός εάν παρέχει σαφές αντικειμενικό σκεπτικό για την ύπαρξη ανώτατου ορίου, και για να αποφύγει να υπονοήσει τη μη ύπαρξη της πρώτης στατιστικής στιγμής της κατανομής, |
| --- | --- |

η)

ότι η μέτρηση κινδύνου του ιδρύματος που προκύπτει από το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου είναι ρεαλιστική από διοικητικής και οικονομικής πλευράς, και περισσότερο ότι το ίδρυμα εφαρμόζει κατάλληλες τεχνικές για να αποφύγει την επιβολή ανώτατου ορίου στη μέγιστη ενιαία ζημία, εκτός εάν παρέχει σαφές αντικειμενικό σκεπτικό για την ύπαρξη ανώτατου ορίου, και για να αποφύγει να υπονοήσει τη μη ύπαρξη της πρώτης στατιστικής στιγμής της κατανομής,

| θ) | ότι το ίδρυμα αξιολογεί αναλυτικά την αρτιότητα των αποτελεσμάτων του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου υποβάλλοντας σε κατάλληλη ανάλυση ευαισθησίας τα εισαχθέντα δεδομένα ή τις παραμέτρους του. |
| --- | --- |

θ)

ότι το ίδρυμα αξιολογεί αναλυτικά την αρτιότητα των αποτελεσμάτων του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου υποβάλλοντας σε κατάλληλη ανάλυση ευαισθησίας τα εισαχθέντα δεδομένα ή τις παραμέτρους του.

ΤΜΗΜΑ 3

Αναμενόμενη ζημία και συσχέτιση

Άρθρο 33

Αναμενόμενες ζημίες

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τα πρότυπα του ιδρύματος σχετικά με τις αναμενόμενες ζημίες, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιβεβαιώνοντας ότι όταν το ίδρυμα υπολογίζει τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια μόνο σε σχέση με μη αναμενόμενες ζημίες, συμμορφώνεται κατ' ελάχιστον με τις ακόλουθες απαιτήσεις:

| α) | ότι η μεθοδολογία που εφαρμόζει το ίδρυμα για την εκτίμηση των αναμενόμενων ζημιών είναι συνεπής με το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου για την εκτίμηση των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια που περιλαμβάνει τόσο τις αναμενόμενες όσο και τις μη αναμενόμενες ζημίες, και ότι η διαδικασία εκτίμησης της αναμενόμενης ζημίας διενεργείται ανά κατηγορία λειτουργικού κινδύνου και είναι συνεκτική διαχρονικά, |
| --- | --- |

α)

ότι η μεθοδολογία που εφαρμόζει το ίδρυμα για την εκτίμηση των αναμενόμενων ζημιών είναι συνεπής με το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου για την εκτίμηση των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια που περιλαμβάνει τόσο τις αναμενόμενες όσο και τις μη αναμενόμενες ζημίες, και ότι η διαδικασία εκτίμησης της αναμενόμενης ζημίας διενεργείται ανά κατηγορία λειτουργικού κινδύνου και είναι συνεκτική διαχρονικά,

| β) | ότι το ίδρυμα ορίζει την αναμενόμενη ζημία χρησιμοποιώντας στατιστικούς δείκτες που επηρεάζονται λιγότερο από ακραίες ζημίες, συμπεριλαμβανομένων της διαμέσου και του ξακρισμένου μέσου, ιδίως δε στην περίπτωση δεδομένων με μέτρια ή βαριά ουρά, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα ορίζει την αναμενόμενη ζημία χρησιμοποιώντας στατιστικούς δείκτες που επηρεάζονται λιγότερο από ακραίες ζημίες, συμπεριλαμβανομένων της διαμέσου και του ξακρισμένου μέσου, ιδίως δε στην περίπτωση δεδομένων με μέτρια ή βαριά ουρά,

| γ) | ότι η μέγιστη αντιστάθμιση για αναμενόμενη ζημία που εφαρμόζεται από το ίδρυμα δεσμεύεται από τη συνολική αναμενόμενη ζημία και ότι η μέγιστη αντιστάθμιση για αναμενόμενη ζημία σε κάθε κατηγορία λειτουργικού κινδύνου δεσμεύεται από τη συναφή αναμενόμενη ζημία που υπολογίζεται σύμφωνα με το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζεται στην εκάστοτε κατηγορία, |
| --- | --- |

γ)

ότι η μέγιστη αντιστάθμιση για αναμενόμενη ζημία που εφαρμόζεται από το ίδρυμα δεσμεύεται από τη συνολική αναμενόμενη ζημία και ότι η μέγιστη αντιστάθμιση για αναμενόμενη ζημία σε κάθε κατηγορία λειτουργικού κινδύνου δεσμεύεται από τη συναφή αναμενόμενη ζημία που υπολογίζεται σύμφωνα με το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζεται στην εκάστοτε κατηγορία,

| δ) | ότι οι αντισταθμίσεις που επιτρέπει το ίδρυμα για αναμενόμενη ζημία σε κάθε κατηγορία λειτουργικού κινδύνου είναι υποκατάστατα κεφαλαίου ή ότι είναι διαθέσιμες με άλλον τρόπο για την κάλυψη της αναμενόμενης ζημίας με υψηλό βαθμό βεβαιότητας κατά την περίοδο του ενός έτους, |
| --- | --- |

δ)

ότι οι αντισταθμίσεις που επιτρέπει το ίδρυμα για αναμενόμενη ζημία σε κάθε κατηγορία λειτουργικού κινδύνου είναι υποκατάστατα κεφαλαίου ή ότι είναι διαθέσιμες με άλλον τρόπο για την κάλυψη της αναμενόμενης ζημίας με υψηλό βαθμό βεβαιότητας κατά την περίοδο του ενός έτους,

| ε) | ότι όταν η αντιστάθμιση είναι άλλου είδους, πλην των προβλέψεων, το ίδρυμα περιορίζει τη διαθεσιμότητα της αντιστάθμισης στις πράξεις με ιδιαίτερα προβλέψιμες, σταθερές και τακτικές ζημίες, |
| --- | --- |

ε)

ότι όταν η αντιστάθμιση είναι άλλου είδους, πλην των προβλέψεων, το ίδρυμα περιορίζει τη διαθεσιμότητα της αντιστάθμισης στις πράξεις με ιδιαίτερα προβλέψιμες, σταθερές και τακτικές ζημίες,

| στ) | ότι το ίδρυμα δεν χρησιμοποιεί συγκεκριμένα αποθεματικά για έκτακτα ζημιογόνα γεγονότα λειτουργικού κινδύνου που έχουν ήδη λάβει χώρα ως αντισταθμίσεις αναμενόμενης ζημίας, |
| --- | --- |

στ)

ότι το ίδρυμα δεν χρησιμοποιεί συγκεκριμένα αποθεματικά για έκτακτα ζημιογόνα γεγονότα λειτουργικού κινδύνου που έχουν ήδη λάβει χώρα ως αντισταθμίσεις αναμενόμενης ζημίας,

| ζ) | ότι το ίδρυμα τεκμηριώνει σαφώς τον τρόπο με τον οποίον υπολογίζεται και αποτυπώνεται η αναμενόμενη ζημία του, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο τυχόν αντισταθμίσεις αναμενόμενης ζημίας πληρούν τις προϋποθέσεις που περιγράφονται συνοπτικά στα στοιχεία α) έως στ). |
| --- | --- |

ζ)

ότι το ίδρυμα τεκμηριώνει σαφώς τον τρόπο με τον οποίον υπολογίζεται και αποτυπώνεται η αναμενόμενη ζημία του, συμπεριλαμβανομένου του τρόπου με τον οποίο τυχόν αντισταθμίσεις αναμενόμενης ζημίας πληρούν τις προϋποθέσεις που περιγράφονται συνοπτικά στα στοιχεία α) έως στ).

Άρθρο 34

Συσχέτιση

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τα πρότυπα του ιδρύματος σχετικά με τις συσχετίσεις, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιβεβαιώνοντας ότι όταν το ίδρυμα υπολογίζει τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια λαμβάνοντας υπόψη λιγότερη από πλήρη συσχέτιση μεταξύ μεμονωμένων εκτιμήσεων ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο, συμμορφώνεται κατ' ελάχιστον με τις ακόλουθες απαιτήσεις:

| α) | ότι το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά κάθε μορφή γραμμικής ή μη γραμμικής εξάρτησης, που σχετίζεται με όλα τα δεδομένα, είτε στο κύριο σώμα είτε στην ουρά, μεταξύ δύο ή περισσότερων κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου ή στους κόλπους μιας κατηγορίας λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά κάθε μορφή γραμμικής ή μη γραμμικής εξάρτησης, που σχετίζεται με όλα τα δεδομένα, είτε στο κύριο σώμα είτε στην ουρά, μεταξύ δύο ή περισσότερων κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου ή στους κόλπους μιας κατηγορίας λειτουργικού κινδύνου,

| β) | ότι το ίδρυμα βασίζει τις παραδοχές του για τις συσχετίσεις, στον μέγιστο δυνατό βαθμό, σε προσήκοντα συνδυασμό ανάλυσης εμπειρικών δεδομένων και κρίσης εμπειρογνωμόνων, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα βασίζει τις παραδοχές του για τις συσχετίσεις, στον μέγιστο δυνατό βαθμό, σε προσήκοντα συνδυασμό ανάλυσης εμπειρικών δεδομένων και κρίσης εμπειρογνωμόνων,

| γ) | ότι οι ζημίες στους κόλπους κάθε κατηγορίας λειτουργικού κινδύνου είναι ανεξάρτητες μεταξύ τους, |
| --- | --- |

γ)

ότι οι ζημίες στους κόλπους κάθε κατηγορίας λειτουργικού κινδύνου είναι ανεξάρτητες μεταξύ τους,

| δ) | ότι όταν δεν πληρούται η προϋπόθεση του στοιχείου γ), οι εξαρτημένες ζημίες ομαδοποιούνται, |
| --- | --- |

δ)

ότι όταν δεν πληρούται η προϋπόθεση του στοιχείου γ), οι εξαρτημένες ζημίες ομαδοποιούνται,

| ε) | ότι, μόνο όταν δεν πληρούται καμία από τις προϋποθέσεις των στοιχείων γ) ή δ), αναπτύσσεται κατάλληλο υπόδειγμα για την εξάρτηση στους κόλπους των κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

ε)

ότι, μόνο όταν δεν πληρούται καμία από τις προϋποθέσεις των στοιχείων γ) ή δ), αναπτύσσεται κατάλληλο υπόδειγμα για την εξάρτηση στους κόλπους των κατηγοριών λειτουργικού κινδύνου,

| στ) | ότι το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά την εξάρτηση μεταξύ γεγονότων ουράς, |
| --- | --- |

στ)

ότι το ίδρυμα εξετάζει προσεκτικά την εξάρτηση μεταξύ γεγονότων ουράς,

| ζ) | ότι το ίδρυμα δεν στηρίζει τη δομή εξάρτησης σε γκαουσιανές κατανομές ή σε κατανομές που μοιάζουν με κανονικές, |
| --- | --- |

ζ)

ότι το ίδρυμα δεν στηρίζει τη δομή εξάρτησης σε γκαουσιανές κατανομές ή σε κατανομές που μοιάζουν με κανονικές,

| η) | ότι όλες οι παραδοχές σχετικά με την εξάρτηση που χρησιμοποιεί το ίδρυμα είναι συντηρητικές, δεδομένων των αβεβαιοτήτων που σχετίζονται με την ανάπτυξη υποδείγματος εξάρτησης για τον λειτουργικό κίνδυνο, και ότι ο βαθμός συντηρητισμού που χρησιμοποιεί το ίδρυμα αυξάνεται καθώς μειώνεται η αυστηρότητα των παραδοχών εξάρτησης και η αξιοπιστία των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων που προκύπτουν, |
| --- | --- |

η)

ότι όλες οι παραδοχές σχετικά με την εξάρτηση που χρησιμοποιεί το ίδρυμα είναι συντηρητικές, δεδομένων των αβεβαιοτήτων που σχετίζονται με την ανάπτυξη υποδείγματος εξάρτησης για τον λειτουργικό κίνδυνο, και ότι ο βαθμός συντηρητισμού που χρησιμοποιεί το ίδρυμα αυξάνεται καθώς μειώνεται η αυστηρότητα των παραδοχών εξάρτησης και η αξιοπιστία των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων που προκύπτουν,

| θ) | ότι το ίδρυμα αιτιολογεί δεόντως τις παραδοχές εξάρτησης που χρησιμοποιεί και ότι προβαίνει τακτικά σε αναλύσεις ευαισθησίας προκειμένου να αξιολογήσει την επίδραση των παραδοχών εξάρτησης στις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια. |
| --- | --- |

θ)

ότι το ίδρυμα αιτιολογεί δεόντως τις παραδοχές εξάρτησης που χρησιμοποιεί και ότι προβαίνει τακτικά σε αναλύσεις ευαισθησίας προκειμένου να αξιολογήσει την επίδραση των παραδοχών εξάρτησης στις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια.

ΤΜΗΜΑ 4

Μηχανισμός κατανομής κεφαλαίων

Άρθρο 35

Συνέπεια του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τα πρότυπα του ιδρύματος σχετικά με την εσωτερική συνέπεια του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχείο ε) του κανονισμού αριθ. 575/2013, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι ο μηχανισμός κατανομής κεφαλαίων του ιδρύματος είναι συνεπής με το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος και με τον συνολικό σχεδιασμό του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

ότι ο μηχανισμός κατανομής κεφαλαίων του ιδρύματος είναι συνεπής με το προφίλ κινδύνου του ιδρύματος και με τον συνολικό σχεδιασμό του συστήματος μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| β) | ότι η κατανομή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια λαμβάνει υπόψη πιθανές εσωτερικές διαφορές ως προς τον κίνδυνο, την ποιότητα διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου και τον εσωτερικό έλεγχο μεταξύ των τμημάτων του ομίλου στα οποία έχουν κατανεμηθεί οι απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

β)

ότι η κατανομή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια λαμβάνει υπόψη πιθανές εσωτερικές διαφορές ως προς τον κίνδυνο, την ποιότητα διαχείρισης του λειτουργικού κινδύνου και τον εσωτερικό έλεγχο μεταξύ των τμημάτων του ομίλου στα οποία έχουν κατανεμηθεί οι απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

| γ) | ότι δεν υπάρχει ούτε προβλέπεται να υπάρξει παρατηρήσιμο πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταφορά ιδίων κεφαλαίων ή την κάλυψη υποχρεώσεων, |
| --- | --- |

γ)

ότι δεν υπάρχει ούτε προβλέπεται να υπάρξει παρατηρήσιμο πρακτικό ή νομικό κώλυμα για την άμεση μεταφορά ιδίων κεφαλαίων ή την κάλυψη υποχρεώσεων,

| δ) | ότι η κατανομή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια από το επίπεδο του ενοποιημένου ομίλου προς τα κάτω στα τμήματα του ομίλου που συμμετέχουν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου βασίζεται σε υγιείς και σε, κατά το δυνατόν, ευαίσθητες στον κίνδυνο μεθοδολογίες. |
| --- | --- |

δ)

ότι η κατανομή των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια από το επίπεδο του ενοποιημένου ομίλου προς τα κάτω στα τμήματα του ομίλου που συμμετέχουν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου βασίζεται σε υγιείς και σε, κατά το δυνατόν, ευαίσθητες στον κίνδυνο μεθοδολογίες.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ 4

ΑΣΦΑΛΙΣΗ ΚΑΙ ΑΛΛΟΙ ΜΗΧΑΝΙΣΜΟΙ ΜΕΤΑΦΟΡΑΣ ΚΙΝΔΥΝΟΥ

Άρθρο 36

Γενικές αρχές

Οι αρμόδιες αρχές αξιολογούν τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τις απαιτήσεις που σχετίζονται με τον αντίκτυπο της ασφάλισης και άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου στο πλαίσιο μιας ΕΜΜ, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχείο ε) τελευταία περίοδος και στο άρθρο 323 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιβεβαιώνοντας κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι ο ασφαλειοδότης πληροί τις απαιτήσεις αδειοδότησης που αναφέρονται στο άρθρο 323 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 37, |
| --- | --- |

α)

ότι ο ασφαλειοδότης πληροί τις απαιτήσεις αδειοδότησης που αναφέρονται στο άρθρο 323 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 37,

| β) | ότι η ασφάλιση παρέχεται από τρίτο, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 38, |
| --- | --- |

β)

ότι η ασφάλιση παρέχεται από τρίτο, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 38,

| γ) | ότι το ίδρυμα αποφεύγει την πολλαπλή συνεκτίμηση τεχνικών μείωσης του κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 39, |
| --- | --- |

γ)

ότι το ίδρυμα αποφεύγει την πολλαπλή συνεκτίμηση τεχνικών μείωσης του κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 322 παράγραφος 2 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 39,

| δ) | ότι ο υπολογισμός μείωσης του κινδύνου αντικατοπτρίζει δεόντως την ασφαλιστική κάλυψη, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και ότι το πλαίσιο αναγνώρισης της ασφάλισης είναι εύλογο και γραπτώς τεκμηριωμένο, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχείο στ) του προαναφερόμενου κανονισμού, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων:






  i) | η ασφαλιστική κάλυψη σχετίζεται με το προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, σύμφωνα με το άρθρο 40, |
| --- | --- | --- |

δ)

ότι ο υπολογισμός μείωσης του κινδύνου αντικατοπτρίζει δεόντως την ασφαλιστική κάλυψη, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, και ότι το πλαίσιο αναγνώρισης της ασφάλισης είναι εύλογο και γραπτώς τεκμηριωμένο, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχείο στ) του προαναφερόμενου κανονισμού, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων:

i)

η ασφαλιστική κάλυψη σχετίζεται με το προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, σύμφωνα με το άρθρο 40,

| ii) | το ίδρυμα χρησιμοποιεί εξελιγμένο υπολογισμό της μείωσης κινδύνου, σύμφωνα με το άρθρο 41, |
| --- | --- |

ii)

το ίδρυμα χρησιμοποιεί εξελιγμένο υπολογισμό της μείωσης κινδύνου, σύμφωνα με το άρθρο 41,

| iii) | ο υπολογισμός της μείωσης κινδύνου ευθυγραμμίζεται με το προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος σε εύθετο χρόνο, σύμφωνα με το άρθρο 42. |
| --- | --- |

iii)

ο υπολογισμός της μείωσης κινδύνου ευθυγραμμίζεται με το προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος σε εύθετο χρόνο, σύμφωνα με το άρθρο 42.

| ε) | ότι η μεθοδολογία που χρησιμοποιεί το ίδρυμα για την αναγνώριση της ασφάλισης αποτυπώνει όλα τα συναφή στοιχεία μέσω κατάλληλων μειώσεων ή ποσοστών περικοπής του ποσού ασφάλισης που αναγνωρίζεται, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχεία α) και β) και στο άρθρο 323 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 43, |
| --- | --- |

ε)

ότι η μεθοδολογία που χρησιμοποιεί το ίδρυμα για την αναγνώριση της ασφάλισης αποτυπώνει όλα τα συναφή στοιχεία μέσω κατάλληλων μειώσεων ή ποσοστών περικοπής του ποσού ασφάλισης που αναγνωρίζεται, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 3 στοιχεία α) και β) και στο άρθρο 323 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 43,

| στ) | ότι το ίδρυμα αποδεικνύει ότι επιτυγχάνεται σημαντική μείωση του κινδύνου με τη θέσπιση των άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 1 δεύτερη περίοδος του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 44. |
| --- | --- |

στ)

ότι το ίδρυμα αποδεικνύει ότι επιτυγχάνεται σημαντική μείωση του κινδύνου με τη θέσπιση των άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 323 παράγραφος 1 δεύτερη περίοδος του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, σύμφωνα με το άρθρο 44.

Άρθρο 37

Ισοδυναμία αδειοδότησης του ασφαλειοδότη

Για τους σκοπούς της αξιολόγησης των απαιτήσεων αδειοδότησης του ασφαλειοδότη, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο α), οι αρμόδιες αρχές εξετάζουν κατά πόσο μια επιχείρηση που έχει λάβει άδεια λειτουργίας σε τρίτη χώρα πληροί τις απαιτήσεις αδειοδότησης, όταν η εν λόγω επιχείρηση πληροί απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας ισοδύναμες με εκείνες που εφαρμόζονται στην Ένωση, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων που αναφέρονται στο άρθρο 323 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Άρθρο 38

Παροχή της ασφάλισης από τρίτο

1.   Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο η ασφαλιστική κάλυψη για τους σκοπούς των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια παρέχεται από τρίτο, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο β), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν, με βάση την ολοκληρωμένη εικόνα της ενοποιημένης κατάστασης ενός ιδρύματος κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 47) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, ότι ούτε το ίδρυμα ούτε καμία άλλη από τις οντότητες που περιλαμβάνονται στο πεδίο εφαρμογής της ενοποίησης έχει συμμετοχή ή ειδική συμμετοχή, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημεία 35) και 36) αντίστοιχα του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, στον τρίτο που παρέχει την ασφάλιση.

2.   Όταν οι απαιτήσεις της παραγράφου 1 πληρούνται εν μέρει, ως ασφάλιση παρεχόμενη από τρίτο θεωρείται μόνο το μέρος της ασφάλισης που παρέχεται όταν η τελική ευθύνη βαρύνει επιλέξιμο τρίτο λόγω του γεγονότος ότι ο κίνδυνος μεταφέρεται πράγματι εκτός των ενοποιημένων οντοτήτων.

Άρθρο 39

Πολλαπλή συνεκτίμηση των τεχνικών μείωσης κινδύνου

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο η ασφαλιστική κάλυψη για τους σκοπούς των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια αποφεύγει την πολλαπλή συνεκτίμηση των τεχνικών μείωσης κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο γ), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι ένα ίδρυμα έχει λάβει εύλογα μέτρα για να διασφαλίσει ότι ούτε το ίδρυμα ούτε καμία άλλη από τις οντότητες που περιλαμβάνονται στο πεδίο εφαρμογής της ενοποίησης αντασφαλίζουν εν γνώσει τους συμβάσεις που καλύπτουν γεγονότα λειτουργικού κινδύνου τα οποία αποτελούν αντικείμενο της αρχικής ασφαλιστικής ρύθμισης που έχει συνάψει το ίδρυμα.

Άρθρο 40

Διαδικασία κατάταξης ασφαλιστικού κινδύνου

1.   Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο η ασφαλιστική κάλυψη σχετίζεται με το προφίλ κινδύνου ενός ιδρύματος, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο δ) σημείο i), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι ένα ίδρυμα έχει διενεργήσει δεόντως τεκμηριωμένη και αιτιολογημένη διαδικασία κατάταξης ασφαλιστικού κινδύνου βάσει της οποίας το ίδρυμα αναπτύσσει ασφαλιστική κάλυψη συνεπή με την πιθανότητα και τις επιπτώσεις όλων των ζημιών από λειτουργικό κίνδυνο που μπορεί δυνητικά να αντιμετωπίσει.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα συμμορφώνεται κατ' ελάχιστον με τα ακόλουθα:

| α) | προβαίνει σε εκτίμηση της πιθανότητας ανάκτησης της ασφάλισης και του πιθανού χρονοδιαγράμματος είσπραξης πληρωμών από ασφαλιστές, συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας δικαστικής διεκδίκησης απαίτησης, της διάρκειας της εν λόγω διαδικασίας και των ισχυόντων συντελεστών και όρων εκκαθάρισης, με βάση την εμπειρία της ομάδας διαχείρισης ασφαλιστικού κινδύνου που διαθέτει, η οποία υποστηρίζεται κατά περίπτωση από κατάλληλους εξωτερικούς εμπειρογνώμονες όπως, μεταξύ άλλων, συμβούλους σε θέματα απαιτήσεων, χρηματιστηριακούς διαμεσολαβητές και ασφαλιστικούς φορείς, |
| --- | --- |

α)

προβαίνει σε εκτίμηση της πιθανότητας ανάκτησης της ασφάλισης και του πιθανού χρονοδιαγράμματος είσπραξης πληρωμών από ασφαλιστές, συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας δικαστικής διεκδίκησης απαίτησης, της διάρκειας της εν λόγω διαδικασίας και των ισχυόντων συντελεστών και όρων εκκαθάρισης, με βάση την εμπειρία της ομάδας διαχείρισης ασφαλιστικού κινδύνου που διαθέτει, η οποία υποστηρίζεται κατά περίπτωση από κατάλληλους εξωτερικούς εμπειρογνώμονες όπως, μεταξύ άλλων, συμβούλους σε θέματα απαιτήσεων, χρηματιστηριακούς διαμεσολαβητές και ασφαλιστικούς φορείς,

| β) | χρησιμοποιεί τις εκτιμήσεις που προκύπτουν από το στοιχείο α) για να αξιολογήσει τις επιδόσεις της ασφάλισης σε περίπτωση ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο και σχεδιάζει την εν λόγω διαδικασία με γνώμονα την αξιολόγηση της ασφαλιστικής ανταπόκρισης για όλα τα δεδομένα σχετικά με ζημίες και σενάρια που εισάγονται στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

β)

χρησιμοποιεί τις εκτιμήσεις που προκύπτουν από το στοιχείο α) για να αξιολογήσει τις επιδόσεις της ασφάλισης σε περίπτωση ζημίας από λειτουργικό κίνδυνο και σχεδιάζει την εν λόγω διαδικασία με γνώμονα την αξιολόγηση της ασφαλιστικής ανταπόκρισης για όλα τα δεδομένα σχετικά με ζημίες και σενάρια που εισάγονται στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| γ) | κατατάσσει τα ασφαλιστήρια συμβόλαια με βάση την αξιολόγησή τους που προκύπτει από το στοιχείο β) στους ίδιους λειτουργικούς κινδύνους του ιδρύματος με τη μέγιστη δυνατή λεπτομέρεια, χρησιμοποιώντας όλες τις διαθέσιμες πηγές πληροφοριών όπως, μεταξύ άλλων, εσωτερικά δεδομένα, εξωτερικά δεδομένα και εκτιμήσεις σεναρίων, |
| --- | --- |

γ)

κατατάσσει τα ασφαλιστήρια συμβόλαια με βάση την αξιολόγησή τους που προκύπτει από το στοιχείο β) στους ίδιους λειτουργικούς κινδύνους του ιδρύματος με τη μέγιστη δυνατή λεπτομέρεια, χρησιμοποιώντας όλες τις διαθέσιμες πηγές πληροφοριών όπως, μεταξύ άλλων, εσωτερικά δεδομένα, εξωτερικά δεδομένα και εκτιμήσεις σεναρίων,

| δ) | αξιοποιεί τους κατάλληλους εμπειρογνώμονες και διενεργεί την εν λόγω κατάταξη με διαφάνεια και συνέπεια, |
| --- | --- |

δ)

αξιοποιεί τους κατάλληλους εμπειρογνώμονες και διενεργεί την εν λόγω κατάταξη με διαφάνεια και συνέπεια,

| ε) | δίδει την προσήκουσα βαρύτητα στις παρελθούσες και αναμενόμενες επιδόσεις της ασφάλισης μέσω αξιολόγησης των επιμέρους στοιχείων του ασφαλιστήριου συμβολαίου, |
| --- | --- |

ε)

δίδει την προσήκουσα βαρύτητα στις παρελθούσες και αναμενόμενες επιδόσεις της ασφάλισης μέσω αξιολόγησης των επιμέρους στοιχείων του ασφαλιστήριου συμβολαίου,

| στ) | λαμβάνει επίσημη έγκριση από τον κατάλληλο φορέα κινδύνου ή την κατάλληλη επιτροπή κινδύνου, |
| --- | --- |

στ)

λαμβάνει επίσημη έγκριση από τον κατάλληλο φορέα κινδύνου ή την κατάλληλη επιτροπή κινδύνου,

| ζ) | επανεξετάζει ανά τακτά χρονικά διαστήματα τη διαδικασία ασφαλιστικής κατάταξης. |
| --- | --- |

ζ)

επανεξετάζει ανά τακτά χρονικά διαστήματα τη διαδικασία ασφαλιστικής κατάταξης.

Άρθρο 41

Χρήση εξελιγμένου υπολογισμού της μείωσης κινδύνου

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα χρησιμοποιεί εξελιγμένο υπολογισμό της μείωσης κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο δ) σημείο ii), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν ότι η προσέγγιση ανάπτυξης υποδείγματος για την ενσωμάτωση της ασφαλιστικής κάλυψης στις ΕΜΜ πληροί κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | είναι συνεπής με το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζεται για την ποσοτικοποίηση των ζημιών προ ασφάλισης, |
| --- | --- |

α)

είναι συνεπής με το σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου που εφαρμόζεται για την ποσοτικοποίηση των ζημιών προ ασφάλισης,

| β) | είναι διαφανής και επιπλέον συνεπής με την πραγματική πιθανότητα και τις επιπτώσεις των ζημιών που χρησιμοποιούνται για τον γενικό προσδιορισμό των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια του ιδρύματος. |
| --- | --- |

β)

είναι διαφανής και επιπλέον συνεπής με την πραγματική πιθανότητα και τις επιπτώσεις των ζημιών που χρησιμοποιούνται για τον γενικό προσδιορισμό των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια του ιδρύματος.

Άρθρο 42

Ευθυγράμμιση του υπολογισμού της μείωσης κινδύνου με το προφίλ λειτουργικού κινδύνου

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ο υπολογισμός της μείωσης κινδύνου ευθυγραμμίζεται σε εύθετο χρόνο με το προφίλ λειτουργικού κινδύνου ενός ιδρύματος, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο δ) σημείο iii), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα επανεξετάζει τη χρήση της ασφάλισης και υπολογίζει εκ νέου τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, κατά περίπτωση, όταν η φύση της ασφάλισης μεταβάλλεται σημαντικά ή όταν επέρχεται σημαντική μεταβολή στο προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα επανεξετάζει τη χρήση της ασφάλισης και υπολογίζει εκ νέου τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, κατά περίπτωση, όταν η φύση της ασφάλισης μεταβάλλεται σημαντικά ή όταν επέρχεται σημαντική μεταβολή στο προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος,

| β) | ότι, σε περίπτωση σημαντικών ζημιών που επηρεάζουν την ασφαλιστική κάλυψη, το ίδρυμα υπολογίζει εκ νέου τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια με πρόσθετο περιθώριο ασφαλείας, |
| --- | --- |

β)

ότι, σε περίπτωση σημαντικών ζημιών που επηρεάζουν την ασφαλιστική κάλυψη, το ίδρυμα υπολογίζει εκ νέου τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια με πρόσθετο περιθώριο ασφαλείας,

| γ) | ότι, σε περίπτωση απροσδόκητης παύσης ή μείωσης της ασφαλιστικής κάλυψης, το ίδρυμα είναι προετοιμασμένο να αντικαταστήσει αμέσως το ασφαλιστήριο συμβόλαιο με ισοδύναμους ή βελτιωμένους όρους, προϋποθέσεις και κάλυψη, ή να αυξήσει τις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια σε επίπεδο προ ασφάλισης, |
| --- | --- |

γ)

ότι, σε περίπτωση απροσδόκητης παύσης ή μείωσης της ασφαλιστικής κάλυψης, το ίδρυμα είναι προετοιμασμένο να αντικαταστήσει αμέσως το ασφαλιστήριο συμβόλαιο με ισοδύναμους ή βελτιωμένους όρους, προϋποθέσεις και κάλυψη, ή να αυξήσει τις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια σε επίπεδο προ ασφάλισης,

| δ) | ότι το ίδρυμα προβαίνει σε υπολογισμό κεφαλαίου προ και μετά ασφάλισης, σε τέτοιο επίπεδο διασποράς ώστε τυχόν διάβρωση του διαθέσιμου ποσού ασφάλισης, μεταξύ άλλων μέσω της πληρωμής σημαντικής ζημίας, ή μεταβολή της ασφαλιστικής κάλυψης, να μπορεί να αναγνωριστεί αμέσως ως προς τις επιπτώσεις της στις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια, |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα προβαίνει σε υπολογισμό κεφαλαίου προ και μετά ασφάλισης, σε τέτοιο επίπεδο διασποράς ώστε τυχόν διάβρωση του διαθέσιμου ποσού ασφάλισης, μεταξύ άλλων μέσω της πληρωμής σημαντικής ζημίας, ή μεταβολή της ασφαλιστικής κάλυψης, να μπορεί να αναγνωριστεί αμέσως ως προς τις επιπτώσεις της στις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια,

Άρθρο 43

Αποτύπωση όλων των συναφών στοιχείων

1.   Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο η μεθοδολογία που εφαρμόζει ένα ίδρυμα για την αναγνώριση της ασφάλισης αποτυπώνει όλα τα συναφή στοιχεία μέσω κατάλληλων μειώσεων ή ποσοστών περικοπής του ποσού ασφάλισης που αναγνωρίζεται, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο ε), οι αρμόδιες αρχές επιβεβαιώνουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | ότι το ίδρυμα διερευνά τους διάφορους παράγοντες που δημιουργούν τον κίνδυνο ότι ο ασφαλειοδότης δεν θα πραγματοποιήσει τις πληρωμές κατά τα αναμενόμενα, και μειώνουν την αποτελεσματικότητα της μεταφοράς κινδύνου, συμπεριλαμβανομένης της ικανότητας του ασφαλιστή να πραγματοποιεί σε εύθετο χρόνο τις πληρωμές και την ικανότητα του ιδρύματος να εντοπίζει, να αναλύει και να αναφέρει σε εύθετο χρόνο την απαίτηση, |
| --- | --- |

α)

ότι το ίδρυμα διερευνά τους διάφορους παράγοντες που δημιουργούν τον κίνδυνο ότι ο ασφαλειοδότης δεν θα πραγματοποιήσει τις πληρωμές κατά τα αναμενόμενα, και μειώνουν την αποτελεσματικότητα της μεταφοράς κινδύνου, συμπεριλαμβανομένης της ικανότητας του ασφαλιστή να πραγματοποιεί σε εύθετο χρόνο τις πληρωμές και την ικανότητα του ιδρύματος να εντοπίζει, να αναλύει και να αναφέρει σε εύθετο χρόνο την απαίτηση,

| β) | ότι το ίδρυμα διερευνά τους τρόπους με τους οποίους οι διάφοροι παράγοντες που αναφέρονται στο στοιχείο α) έχουν επηρεάσει τη μειωτική επίδραση της ασφάλισης στο προφίλ λειτουργικού κινδύνου στο παρελθόν και τους τρόπους με τους οποίους ενδέχεται να την επηρεάσουν στο μέλλον, |
| --- | --- |

β)

ότι το ίδρυμα διερευνά τους τρόπους με τους οποίους οι διάφοροι παράγοντες που αναφέρονται στο στοιχείο α) έχουν επηρεάσει τη μειωτική επίδραση της ασφάλισης στο προφίλ λειτουργικού κινδύνου στο παρελθόν και τους τρόπους με τους οποίους ενδέχεται να την επηρεάσουν στο μέλλον,

| γ) | ότι το ίδρυμα αποτυπώνει τις αβεβαιότητες που αναφέρονται στο στοιχείο α) στις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια, μέσω κατάλληλα συντηρητικών ποσοστών περικοπής, |
| --- | --- |

γ)

ότι το ίδρυμα αποτυπώνει τις αβεβαιότητες που αναφέρονται στο στοιχείο α) στις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια, μέσω κατάλληλα συντηρητικών ποσοστών περικοπής,

| δ) | ότι το ίδρυμα λαμβάνει προσεκτικά υπόψη τα χαρακτηριστικά των ασφαλιστήριων συμβολαίων, μεταξύ άλλων κατά πόσο τα εν λόγω συμβόλαια καλύπτουν μόνο ζημίες για τις οποίες υποβλήθηκαν απαιτήσεις αποζημίωσης ή ενημερώθηκε ο ασφαλιστής κατά τη διάρκεια ισχύος του ασφαλιστηρίου, ήτοι δεν καλύπτουν ζημίες που διαπιστώνονται μετά τη λήξη του ασφαλιστήριου συμβολαίου, ή κατά πόσο καλύπτουν ζημίες που προέκυψαν κατά τη διάρκεια ισχύος του ασφαλιστήριου συμβολαίου, ακόμη κι αν διαπιστώθηκαν και υποβλήθηκε η σχετική απαίτηση μετά τη λήξη του ασφαλιστήριου συμβολαίου, ή κατά πόσο οι ζημίες είναι άμεσες ζημίες πρώτου μέρους ή ζημίες ευθύνης τρίτου, |
| --- | --- |

δ)

ότι το ίδρυμα λαμβάνει προσεκτικά υπόψη τα χαρακτηριστικά των ασφαλιστήριων συμβολαίων, μεταξύ άλλων κατά πόσο τα εν λόγω συμβόλαια καλύπτουν μόνο ζημίες για τις οποίες υποβλήθηκαν απαιτήσεις αποζημίωσης ή ενημερώθηκε ο ασφαλιστής κατά τη διάρκεια ισχύος του ασφαλιστηρίου, ήτοι δεν καλύπτουν ζημίες που διαπιστώνονται μετά τη λήξη του ασφαλιστήριου συμβολαίου, ή κατά πόσο καλύπτουν ζημίες που προέκυψαν κατά τη διάρκεια ισχύος του ασφαλιστήριου συμβολαίου, ακόμη κι αν διαπιστώθηκαν και υποβλήθηκε η σχετική απαίτηση μετά τη λήξη του ασφαλιστήριου συμβολαίου, ή κατά πόσο οι ζημίες είναι άμεσες ζημίες πρώτου μέρους ή ζημίες ευθύνης τρίτου,

| ε) | ότι το ίδρυμα λαμβάνει υπόψη και τεκμηριώνει πλήρως στις βάσεις δεδομένων του που αφορούν τις ζημίες δεδομένα για πληρωμές ασφάλισης ανά τύπο ζημίας, και καθορίζει ανάλογα τα ποσοστά περικοπής, |
| --- | --- |

ε)

ότι το ίδρυμα λαμβάνει υπόψη και τεκμηριώνει πλήρως στις βάσεις δεδομένων του που αφορούν τις ζημίες δεδομένα για πληρωμές ασφάλισης ανά τύπο ζημίας, και καθορίζει ανάλογα τα ποσοστά περικοπής,

| στ) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει διαδικασίες εντοπισμού και ανάλυσης των ζημιών, καθώς και επεξεργασίας των συναφών απαιτήσεων, με σκοπό να ελέγχει την πραγματική προστασία που προσφέρει η παρεχόμενη από τον ασφαλιστή κάλυψη ή την ικανότητα είσπραξης του ποσού της απαίτησης εντός εύλογου χρονικού διαστήματος, |
| --- | --- |

στ)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει διαδικασίες εντοπισμού και ανάλυσης των ζημιών, καθώς και επεξεργασίας των συναφών απαιτήσεων, με σκοπό να ελέγχει την πραγματική προστασία που προσφέρει η παρεχόμενη από τον ασφαλιστή κάλυψη ή την ικανότητα είσπραξης του ποσού της απαίτησης εντός εύλογου χρονικού διαστήματος,

| ζ) | ότι το ίδρυμα ποσοτικοποιεί αναλυτικά τα ποσοστά περικοπής, και αναπτύσσει υποδείγματα για καθένα εξ αυτών χωριστά, για καθεμία από τις εντοπισθείσες συναφείς αβεβαιότητες αντί να εφαρμόσει ενιαίο ποσοστό περικοπής στον υπολογισμό που να καλύπτει όλες τις αβεβαιότητες ή ποσοστό περικοπής μετά τον υπολογισμό, |
| --- | --- |

ζ)

ότι το ίδρυμα ποσοτικοποιεί αναλυτικά τα ποσοστά περικοπής, και αναπτύσσει υποδείγματα για καθένα εξ αυτών χωριστά, για καθεμία από τις εντοπισθείσες συναφείς αβεβαιότητες αντί να εφαρμόσει ενιαίο ποσοστό περικοπής στον υπολογισμό που να καλύπτει όλες τις αβεβαιότητες ή ποσοστό περικοπής μετά τον υπολογισμό,

| η) | ότι το ίδρυμα λαμβάνει υπόψη στον μέγιστο βαθμό την αναγνώριση του κινδύνου που σχετίζεται με την ικανότητα πληρωμής απαιτήσεων του ασφαλιστή, εφαρμόζοντας κατάλληλα ποσοστά περικοπής στη μεθοδολογία ανάπτυξης υποδείγματος ασφάλισης, |
| --- | --- |

η)

ότι το ίδρυμα λαμβάνει υπόψη στον μέγιστο βαθμό την αναγνώριση του κινδύνου που σχετίζεται με την ικανότητα πληρωμής απαιτήσεων του ασφαλιστή, εφαρμόζοντας κατάλληλα ποσοστά περικοπής στη μεθοδολογία ανάπτυξης υποδείγματος ασφάλισης,

| θ) | ότι το ίδρυμα διασφαλίζει ότι ο κίνδυνος που σχετίζεται με την ικανότητα πληρωμής απαιτήσεων για αθέτηση υποχρεώσεων αντισυμβαλλόμενου αξιολογείται με βάση την πιστωτική ποιότητα της ασφαλιστικής εταιρείας που είναι υπεύθυνη δυνάμει του εκάστοτε ασφαλιστήριου συμβολαίου, ανεξάρτητα από το κατά πόσο το μητρικό ίδρυμα της ασφαλιστικής εταιρείας έχει καλύτερη διαβάθμιση ή από το κατά πόσο ο κίνδυνος μεταφέρεται σε τρίτο, |
| --- | --- |

θ)

ότι το ίδρυμα διασφαλίζει ότι ο κίνδυνος που σχετίζεται με την ικανότητα πληρωμής απαιτήσεων για αθέτηση υποχρεώσεων αντισυμβαλλόμενου αξιολογείται με βάση την πιστωτική ποιότητα της ασφαλιστικής εταιρείας που είναι υπεύθυνη δυνάμει του εκάστοτε ασφαλιστήριου συμβολαίου, ανεξάρτητα από το κατά πόσο το μητρικό ίδρυμα της ασφαλιστικής εταιρείας έχει καλύτερη διαβάθμιση ή από το κατά πόσο ο κίνδυνος μεταφέρεται σε τρίτο,

| ι) | ότι το ίδρυμα προβαίνει σε συντηρητικές παραδοχές όσον αφορά την ανανέωση των ασφαλιστήριων συμβολαίων βάσει όρων, προϋποθέσεων και κάλυψης που ισοδυναμούν με τα αρχικά ή υφιστάμενα συμβόλαια, |
| --- | --- |

ι)

ότι το ίδρυμα προβαίνει σε συντηρητικές παραδοχές όσον αφορά την ανανέωση των ασφαλιστήριων συμβολαίων βάσει όρων, προϋποθέσεων και κάλυψης που ισοδυναμούν με τα αρχικά ή υφιστάμενα συμβόλαια,

| ια) | ότι το ίδρυμα εφαρμόζει διαδικασίες προκειμένου να διασφαλίσει ότι η δυνητική εξάντληση των ορίων του ασφαλιστήριου συμβολαίου και η τιμή και η διαθεσιμότητα επαναφορών κάλυψης, καθώς και οι περιπτώσεις στις οποίες η κάλυψη του ασφαλιστήριου συμβολαίου δεν ανταποκρίνεται στο προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, αντικατοπτρίζονται κατάλληλα στη μεθοδολογία ασφάλισης ΕΜΜ που εφαρμόζει. |
| --- | --- |

ια)

ότι το ίδρυμα εφαρμόζει διαδικασίες προκειμένου να διασφαλίσει ότι η δυνητική εξάντληση των ορίων του ασφαλιστήριου συμβολαίου και η τιμή και η διαθεσιμότητα επαναφορών κάλυψης, καθώς και οι περιπτώσεις στις οποίες η κάλυψη του ασφαλιστήριου συμβολαίου δεν ανταποκρίνεται στο προφίλ λειτουργικού κινδύνου του ιδρύματος, αντικατοπτρίζονται κατάλληλα στη μεθοδολογία ασφάλισης ΕΜΜ που εφαρμόζει.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να θεωρήσουν ότι η υποχρέωση του ιδρύματος να εφαρμόζει ποσοστά περικοπής για τον χρόνο που απομένει μέχρι τη λήξη του ασφαλιστήριου συμβολαίου ή για τον όρο καταγγελίας δεν είναι αναγκαία όταν η κάλυψη πρόκειται να ανανεωθεί και να είναι συνεχής και όταν πληρούται τουλάχιστον μία από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

| α) | όταν το ίδρυμα μπορεί να αποδείξει την ύπαρξη συνεχούς κάλυψης με ισοδύναμους ή βελτιωμένους όρους, προϋποθέσεις και κάλυψη για τουλάχιστον 365 ημέρες, |
| --- | --- |

α)

όταν το ίδρυμα μπορεί να αποδείξει την ύπαρξη συνεχούς κάλυψης με ισοδύναμους ή βελτιωμένους όρους, προϋποθέσεις και κάλυψη για τουλάχιστον 365 ημέρες,

| β) | όταν το ίδρυμα χρησιμοποιεί ασφαλιστήριο συμβόλαιο το οποίο δεν μπορεί να ακυρωθεί από τον ασφαλιστή, με εξαίρεση την περίπτωση της μη καταβολής ασφαλίστρων, ή το οποίο προβλέπει περίοδο ακύρωσης μεγαλύτερη του ενός έτους. |
| --- | --- |

β)

όταν το ίδρυμα χρησιμοποιεί ασφαλιστήριο συμβόλαιο το οποίο δεν μπορεί να ακυρωθεί από τον ασφαλιστή, με εξαίρεση την περίπτωση της μη καταβολής ασφαλίστρων, ή το οποίο προβλέπει περίοδο ακύρωσης μεγαλύτερη του ενός έτους.

Άρθρο 44

Άλλοι μηχανισμοί μεταφοράς κινδύνου

Προκειμένου να αξιολογήσουν κατά πόσο ένα ίδρυμα αποδεικνύει ότι επιτυγχάνεται σημαντική μείωση του κινδύνου με την εφαρμογή άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 36 στοιχείο στ), οι αρμόδιες αρχές εφαρμόζουν κατ' ελάχιστον τα ακόλουθα:

| α) | επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα έχει εμπειρία στη χρήση εργαλείων συναφών με άλλους μηχανισμούς μεταφοράς κινδύνου και των χαρακτηριστικών τους, συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας κάλυψης και καταβολής της πληρωμής σε εύθετο χρόνο, προτού τα εν λόγω εργαλεία αναγνωριστούν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου, |
| --- | --- |

α)

επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα έχει εμπειρία στη χρήση εργαλείων συναφών με άλλους μηχανισμούς μεταφοράς κινδύνου και των χαρακτηριστικών τους, συμπεριλαμβανομένης της πιθανότητας κάλυψης και καταβολής της πληρωμής σε εύθετο χρόνο, προτού τα εν λόγω εργαλεία αναγνωριστούν στο σύστημα μέτρησης λειτουργικού κινδύνου,

| β) | δεν εγκρίνουν ως επιλέξιμο εργαλείο μείωσης κινδύνου των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια τη χρήση άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, όταν οι τελευταίοι τηρούνται ή χρησιμοποιούνται για σκοπούς δημιουργίας κέρδους και όχι για σκοπούς διαχείρισης κινδύνου, |
| --- | --- |

β)

δεν εγκρίνουν ως επιλέξιμο εργαλείο μείωσης κινδύνου των απαιτήσεων ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια τη χρήση άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, όταν οι τελευταίοι τηρούνται ή χρησιμοποιούνται για σκοπούς δημιουργίας κέρδους και όχι για σκοπούς διαχείρισης κινδύνου,

| γ) | ελέγχουν την επιλεξιμότητα του πωλητή της προστασίας, ήτοι εάν είναι ρυθμιζόμενη ή μη ρυθμιζόμενη οντότητα, και τη φύση και τα χαρακτηριστικά της παρεχόμενης προστασίας, ήτοι εάν πρόκειται για χρηματοδοτούμενη προστασία, τιτλοποίηση, μηχανισμό εγγυήσεων ή παράγωγα, |
| --- | --- |

γ)

ελέγχουν την επιλεξιμότητα του πωλητή της προστασίας, ήτοι εάν είναι ρυθμιζόμενη ή μη ρυθμιζόμενη οντότητα, και τη φύση και τα χαρακτηριστικά της παρεχόμενης προστασίας, ήτοι εάν πρόκειται για χρηματοδοτούμενη προστασία, τιτλοποίηση, μηχανισμό εγγυήσεων ή παράγωγα,

| δ) | επιβεβαιώνουν ότι οι εξωτερικά ανατεθειμένες δραστηριότητες δεν θεωρούνται μέρος των άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου, |
| --- | --- |

δ)

επιβεβαιώνουν ότι οι εξωτερικά ανατεθειμένες δραστηριότητες δεν θεωρούνται μέρος των άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου,

| ε) | επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα υπολογίζει τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια προ και μετά άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου για κάθε υπολογισμό κεφαλαίου, σε τέτοιο επίπεδο διασποράς ώστε τυχόν διάβρωση του διαθέσιμου ποσού προστασίας να μπορεί να αναγνωριστεί αμέσως ως προς τις επιπτώσεις της στις κεφαλαιακές απαιτήσεις, |
| --- | --- |

ε)

επιβεβαιώνουν ότι το ίδρυμα υπολογίζει τις απαιτήσεις ΕΜΜ σε ίδια κεφάλαια προ και μετά άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου για κάθε υπολογισμό κεφαλαίου, σε τέτοιο επίπεδο διασποράς ώστε τυχόν διάβρωση του διαθέσιμου ποσού προστασίας να μπορεί να αναγνωριστεί αμέσως ως προς τις επιπτώσεις της στις κεφαλαιακές απαιτήσεις,

| στ) | επιβεβαιώνουν ότι όταν προκύπτουν σημαντικές ζημίες, οι οποίες επηρεάζουν την κάλυψη που παρέχεται από τους άλλους μηχανισμούς μεταφοράς κινδύνου ή όταν οι αλλαγές στα συμβόλαια άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου δημιουργούν μεγάλη αβεβαιότητα ως προς την κάλυψή τους, το ίδρυμα υπολογίζει εκ νέου τις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια με πρόσθετο περιθώριο ασφαλείας. |
| --- | --- |

στ)

επιβεβαιώνουν ότι όταν προκύπτουν σημαντικές ζημίες, οι οποίες επηρεάζουν την κάλυψη που παρέχεται από τους άλλους μηχανισμούς μεταφοράς κινδύνου ή όταν οι αλλαγές στα συμβόλαια άλλων μηχανισμών μεταφοράς κινδύνου δημιουργούν μεγάλη αβεβαιότητα ως προς την κάλυψή τους, το ίδρυμα υπολογίζει εκ νέου τις απαιτήσεις ΕΜΜ του σε ίδια κεφάλαια με πρόσθετο περιθώριο ασφαλείας.

ΚΕΦΑΛΑΙΟ 5

ΤΕΛΙΚΗ ΔΙΑΤΑΞΗ

Άρθρο 45

Μεταβατική διάταξη

Όσον αφορά την αναφερόμενη στο άρθρο 1 αξιολόγηση των ΕΜΜ ενός ιδρύματος το οποίο, κατά την ημερομηνία έναρξης ισχύος του παρόντος κανονισμού, χρησιμοποιεί ήδη ΕΜΜ για τον σκοπό του υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων του για λειτουργικό κίνδυνο, ή ενός ιδρύματος το οποίο έχει ήδη υποβάλει αίτηση για άδεια χρήσης ΕΜΜ για τον προαναφερόμενο σκοπό, ισχύουν αμφότερα τα ακόλουθα:

| α) | ο παρών κανονισμός τίθεται σε εφαρμογή ένα έτος μετά την έναρξη της ισχύος του, |
| --- | --- |

α)

ο παρών κανονισμός τίθεται σε εφαρμογή ένα έτος μετά την έναρξη της ισχύος του,

| β) | το άρθρο 34 στοιχείο ζ) τίθεται σε εφαρμογή δύο έτη μετά την έναρξη της ισχύος του. |
| --- | --- |

β)

το άρθρο 34 στοιχείο ζ) τίθεται σε εφαρμογή δύο έτη μετά την έναρξη της ισχύος του.

Άρθρο 46

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 14 Μαρτίου 2018.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1.

1

(2)  Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338).

2

(3)  Κατ' εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2016/101 της Επιτροπής, της 26ης Οκτωβρίου 2015, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τη συνετή αποτίμηση βάσει του άρθρου 105 παράγραφος 14 (ΕΕ L 21 της 28.1.2016, σ. 54).

3

(4)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 12).

4

(5)  Κατ' εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 529/2014 της Επιτροπής, της 12ης Μαρτίου 2014, που συμπληρώνει τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για την αξιολόγηση της σπουδαιότητας των επεκτάσεων και μεταβολών στην προσέγγιση των εσωτερικών διαβαθμίσεων και στην εξελιγμένη προσέγγιση μέτρησης (ΕΕ L 148 της 20.5.2014, σ. 36).

5

---

| 6.7.2018 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 169/27 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 169/27

---

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2018/960 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 5ης Ιουλίου 2018

για την τροποποίηση των παραρτημάτων II και III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ανώτατα όρια καταλοίπων της ουσίας lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) μέσα ή πάνω σε ορισμένα προϊόντα

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 396/2005 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Φεβρουαρίου 2005, για τα ανώτατα όρια καταλοίπων φυτοφαρμάκων μέσα ή πάνω στα τρόφιμα και τις ζωοτροφές φυτικής και ζωικής προέλευσης και για την τροποποίηση της οδηγίας 91/414/ΕΟΚ του Συμβουλίου (1), και ιδίως το άρθρο 14 παράγραφος 1 στοιχείο α) και το άρθρο 49 παράγραφος 2,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Για την ουσία lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) έχουν καθοριστεί ανώτατα όρια καταλοίπων (ΑΟΚ) στο μέρος Β του παραρτήματος III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005. |
| --- | --- |

(1)

Για την ουσία lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) έχουν καθοριστεί ανώτατα όρια καταλοίπων (ΑΟΚ) στο μέρος Β του παραρτήματος III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005.

| (2) | Για την ουσία lambda-cyhalothrin, η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων («η Αρχή») υπέβαλε αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την επανεξέταση των υφιστάμενων ΑΟΚ σύμφωνα με το άρθρο 12 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 σε συνδυασμό με το άρθρο 12 παράγραφος 1 του ιδίου κανονισμού (2). Στη συνέχεια η Αρχή υπέβαλε συμπέρασμα σχετικά με την επανεξέταση από ομοτίμους της ουσίας lambda-cyhalothrin (3) στο οποίο επικαιροποίησε τα αναλυτικά τελικά σημεία για την εν λóγω ουσία. Σύμφωνα με το άρθρο 43 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 η Επιτροπή ζήτησε από την Αρχή να αναθεωρήσει την αξιολόγηση της ουσίας lambda-cyhalothrin λαμβάνοντας υπόψη τα νέα τελικά σημεία. Στις 2 Δεκεμβρίου 2015 η Αρχή υπέβαλε αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την αναθεώρηση της επανεξέτασης των υφιστάμενων ΑΟΚ για την ουσία lambda-cyhalothrin (4). Ο ορισμός των καταλοίπων της ουσίας lambda-cyhalothrin καλύπτει επίσης την ουσία gamma-cyhalothrin (γ-κυαλοθρίνη). Η Επιτροπή ζήτησε από την Αρχή σύμφωνα με το άρθρο 43 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 να επανεξετάσει τα ΑΟΚ για την ουσία lambda-cyhalothrin λαμβάνοντας επίσης υπόψη τις πιθανές χρήσεις της ουσίας gamma-cyhalothrin. Στις 26 Ιουλίου 2017 η Αρχή υπέβαλε αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την εστιασμένη επανεξέταση των υφιστάμενων ΑΟΚ για την ουσία lambda-cyhalothrin υπό το πρίσμα του μη συγκεκριμένου ορισμού καταλοίπων (5). |
| --- | --- |

(2)

Για την ουσία lambda-cyhalothrin, η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων («η Αρχή») υπέβαλε αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την επανεξέταση των υφιστάμενων ΑΟΚ σύμφωνα με το άρθρο 12 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 σε συνδυασμό με το άρθρο 12 παράγραφος 1 του ιδίου κανονισμού (2). Στη συνέχεια η Αρχή υπέβαλε συμπέρασμα σχετικά με την επανεξέταση από ομοτίμους της ουσίας lambda-cyhalothrin (3) στο οποίο επικαιροποίησε τα αναλυτικά τελικά σημεία για την εν λóγω ουσία. Σύμφωνα με το άρθρο 43 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 η Επιτροπή ζήτησε από την Αρχή να αναθεωρήσει την αξιολόγηση της ουσίας lambda-cyhalothrin λαμβάνοντας υπόψη τα νέα τελικά σημεία. Στις 2 Δεκεμβρίου 2015 η Αρχή υπέβαλε αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την αναθεώρηση της επανεξέτασης των υφιστάμενων ΑΟΚ για την ουσία lambda-cyhalothrin (4). Ο ορισμός των καταλοίπων της ουσίας lambda-cyhalothrin καλύπτει επίσης την ουσία gamma-cyhalothrin (γ-κυαλοθρίνη). Η Επιτροπή ζήτησε από την Αρχή σύμφωνα με το άρθρο 43 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 να επανεξετάσει τα ΑΟΚ για την ουσία lambda-cyhalothrin λαμβάνοντας επίσης υπόψη τις πιθανές χρήσεις της ουσίας gamma-cyhalothrin. Στις 26 Ιουλίου 2017 η Αρχή υπέβαλε αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την εστιασμένη επανεξέταση των υφιστάμενων ΑΟΚ για την ουσία lambda-cyhalothrin υπό το πρίσμα του μη συγκεκριμένου ορισμού καταλοίπων (5).

| (3) | Η Αρχή πρότεινε την τροποποίηση του ορισμού των καταλοίπων για όλα τα προϊόντα. Εντόπισε κίνδυνο για τους καταναλωτές όσον αφορά τα ΑΟΚ για τις μη κεφαλωτές κράμβες και τους σπόρους ρυζιού. Επομένως, κρίνεται σκόπιμο να μειωθούν τα εν λόγω ΑΟΚ. Η Αρχή κατέληξε στο συμπέρασμα ότι όσον αφορά τα ΑΟΚ όλων των προϊόντων ορισμένες πληροφορίες δεν ήταν διαθέσιμες και ότι ήταν αναγκαία περαιτέρω εξέταση από τους διαχειριστές κινδύνου. Δεδομένου ότι δεν συντρέχει κίνδυνος για τους καταναλωτές, τα ΑΟΚ για τα εν λόγω προϊόντα θα πρέπει να καθοριστούν στο παράρτημα II του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 στο ισχύον επίπεδο ή στο επίπεδο που θα προσδιοριστεί από την Αρχή. Η Αρχή κατέληξε επίσης στο συμπέρασμα ότι, όσον αφορά τα ΑΟΚ για τους σπόρους ηλίανθου, τη σόγια και το τσάι δεν υπήρχαν διαθέσιμες πληροφορίες και ότι ήταν αναγκαία περαιτέρω εξέταση από τους διαχειριστές κινδύνου. Τα ΑΟΚ για τα εν λόγω προϊόντα θα πρέπει να καθοριστούν στο ειδικό όριο προσδιορισμού ή στο προκαθορισμένο ΑΟΚ, όπως ορίζεται στο άρθρο 18 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005. |
| --- | --- |

(3)

Η Αρχή πρότεινε την τροποποίηση του ορισμού των καταλοίπων για όλα τα προϊόντα. Εντόπισε κίνδυνο για τους καταναλωτές όσον αφορά τα ΑΟΚ για τις μη κεφαλωτές κράμβες και τους σπόρους ρυζιού. Επομένως, κρίνεται σκόπιμο να μειωθούν τα εν λόγω ΑΟΚ. Η Αρχή κατέληξε στο συμπέρασμα ότι όσον αφορά τα ΑΟΚ όλων των προϊόντων ορισμένες πληροφορίες δεν ήταν διαθέσιμες και ότι ήταν αναγκαία περαιτέρω εξέταση από τους διαχειριστές κινδύνου. Δεδομένου ότι δεν συντρέχει κίνδυνος για τους καταναλωτές, τα ΑΟΚ για τα εν λόγω προϊόντα θα πρέπει να καθοριστούν στο παράρτημα II του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 στο ισχύον επίπεδο ή στο επίπεδο που θα προσδιοριστεί από την Αρχή. Η Αρχή κατέληξε επίσης στο συμπέρασμα ότι, όσον αφορά τα ΑΟΚ για τους σπόρους ηλίανθου, τη σόγια και το τσάι δεν υπήρχαν διαθέσιμες πληροφορίες και ότι ήταν αναγκαία περαιτέρω εξέταση από τους διαχειριστές κινδύνου. Τα ΑΟΚ για τα εν λόγω προϊόντα θα πρέπει να καθοριστούν στο ειδικό όριο προσδιορισμού ή στο προκαθορισμένο ΑΟΚ, όπως ορίζεται στο άρθρο 18 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005.

| (4) | Όσον αφορά τα προϊόντα για τα οποία η χρήση του οικείου φυτοπροστατευτικού προϊόντος δεν έχει εγκριθεί, και για τα οποία δεν υπάρχουν ανοχές κατά την εισαγωγή ούτε ανώτατα όρια καταλοίπων του Codex (CXL), τα ΑΟΚ θα πρέπει να καθοριστούν στο συγκεκριμένο όριο προσδιορισμού ή στο προκαθορισμένο ΑΟΚ, όπως ορίζεται στο άρθρο 18 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005. |
| --- | --- |

(4)

Όσον αφορά τα προϊόντα για τα οποία η χρήση του οικείου φυτοπροστατευτικού προϊόντος δεν έχει εγκριθεί, και για τα οποία δεν υπάρχουν ανοχές κατά την εισαγωγή ούτε ανώτατα όρια καταλοίπων του Codex (CXL), τα ΑΟΚ θα πρέπει να καθοριστούν στο συγκεκριμένο όριο προσδιορισμού ή στο προκαθορισμένο ΑΟΚ, όπως ορίζεται στο άρθρο 18 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005.

| (5) | Η Επιτροπή ζήτησε τη γνώμη των εργαστηρίων αναφοράς της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τα κατάλοιπα φυτοφαρμάκων όσον αφορά την ανάγκη προσαρμογής ορισμένων ορίων προσδιορισμού. Τα εν λόγω εργαστήρια κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι, για ορισμένα προϊόντα, η τεχνική εξέλιξη απαιτεί τον καθορισμό ειδικών ορίων προσδιορισμού. |
| --- | --- |

(5)

Η Επιτροπή ζήτησε τη γνώμη των εργαστηρίων αναφοράς της Ευρωπαϊκής Ένωσης για τα κατάλοιπα φυτοφαρμάκων όσον αφορά την ανάγκη προσαρμογής ορισμένων ορίων προσδιορισμού. Τα εν λόγω εργαστήρια κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι, για ορισμένα προϊόντα, η τεχνική εξέλιξη απαιτεί τον καθορισμό ειδικών ορίων προσδιορισμού.

| (6) | Με βάση τις αιτιολογημένες γνώμες της Αρχής και λαμβανομένων υπόψη των συναφών με το υπό εξέταση θέμα παραγόντων, οι ενδεικνυόμενες τροποποιήσεις των ΑΟΚ πληρούν τις απαιτήσεις του άρθρου 14 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005. |
| --- | --- |

(6)

Με βάση τις αιτιολογημένες γνώμες της Αρχής και λαμβανομένων υπόψη των συναφών με το υπό εξέταση θέμα παραγόντων, οι ενδεικνυόμενες τροποποιήσεις των ΑΟΚ πληρούν τις απαιτήσεις του άρθρου 14 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005.

| (7) | Μέσω του Παγκόσμιου Οργανισμού Εμπορίου ζητήθηκε η γνώμη των εμπορικών εταίρων της Ένωσης για τα νέα ΑΟΚ και οι παρατηρήσεις τους ελήφθησαν υπόψη. |
| --- | --- |

(7)

Μέσω του Παγκόσμιου Οργανισμού Εμπορίου ζητήθηκε η γνώμη των εμπορικών εταίρων της Ένωσης για τα νέα ΑΟΚ και οι παρατηρήσεις τους ελήφθησαν υπόψη.

| (8) | Συνεπώς, ο κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 396/2005 θα πρέπει να τροποποιηθεί αναλόγως. |
| --- | --- |

(8)

Συνεπώς, ο κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 396/2005 θα πρέπει να τροποποιηθεί αναλόγως.

| (9) | Για να καταστεί δυνατή η κανονική διάθεση στην αγορά, η μεταποίηση και η κατανάλωση των προϊόντων, ο παρών κανονισμός θα πρέπει να προβλέπει μεταβατική ρύθμιση για τα προϊόντα που έχουν παραχθεί πριν από την τροποποίηση των ΑΟΚ και για τα οποία προκύπτει από τα στοιχεία ότι τηρείται υψηλό επίπεδο προστασίας των καταναλωτών. |
| --- | --- |

(9)

Για να καταστεί δυνατή η κανονική διάθεση στην αγορά, η μεταποίηση και η κατανάλωση των προϊόντων, ο παρών κανονισμός θα πρέπει να προβλέπει μεταβατική ρύθμιση για τα προϊόντα που έχουν παραχθεί πριν από την τροποποίηση των ΑΟΚ και για τα οποία προκύπτει από τα στοιχεία ότι τηρείται υψηλό επίπεδο προστασίας των καταναλωτών.

| (10) | Πριν από την έναρξη ισχύος των τροποποιημένων ΑΟΚ θα πρέπει να μεσολαβήσει εύλογο χρονικό διάστημα, ώστε να επιτραπεί στα κράτη μέλη, στις τρίτες χώρες και στις επιχειρήσεις τροφίμων να προετοιμαστούν για να ανταποκριθούν στις νέες απαιτήσεις που θα προκύψουν από την τροποποίηση των ΑΟΚ. |
| --- | --- |

(10)

Πριν από την έναρξη ισχύος των τροποποιημένων ΑΟΚ θα πρέπει να μεσολαβήσει εύλογο χρονικό διάστημα, ώστε να επιτραπεί στα κράτη μέλη, στις τρίτες χώρες και στις επιχειρήσεις τροφίμων να προετοιμαστούν για να ανταποκριθούν στις νέες απαιτήσεις που θα προκύψουν από την τροποποίηση των ΑΟΚ.

| (11) | Τα μέτρα που προβλέπονται στον παρόντα κανονισμό είναι σύμφωνα με τη γνώμη της μόνιμης επιτροπής φυτών, ζώων, τροφίμων και ζωοτροφών, |
| --- | --- |

(11)

Τα μέτρα που προβλέπονται στον παρόντα κανονισμό είναι σύμφωνα με τη γνώμη της μόνιμης επιτροπής φυτών, ζώων, τροφίμων και ζωοτροφών,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Τα παραρτήματα II και III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 τροποποιούνται σύμφωνα με το παράρτημα του παρόντος κανονισμού.

Άρθρο 2

Όσον αφορά τη δραστική ουσία lambda-cyhalothrin μέσα ή πάνω σε όλα τα προϊόντα εκτός από τις μη κεφαλωτές κράμβες και τους σπόρους ρυζιού, ο κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 396/2005, ως είχε πριν από την τροποποίησή του από τον παρόντα κανονισμό, εξακολουθεί να ισχύει για προϊόντα που παράχθηκαν στην ΕΕ ή που εισήχθησαν στην ΕΕ πριν από τις 26 Ιανουαρίου 2019.

Άρθρο 3

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Εφαρμόζεται από τις 26 Ιανουαρίου 2019.

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 5 Ιουλίου 2018.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 70 της 16.3.2005, σ. 1.

1

(2)  Ευρωπαϊκή Αρχή για την ασφάλεια των τροφίμων, 2014. Αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την επανεξέταση των υφιστάμενων ανώτατων ορίων καταλοίπων (ΑΟΚ) για την ουσία lambda-cyhalothrin, σύμφωνα με το άρθρο 12 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005. Δελτίο EFSA 2014· 12(1):3546.

2

(3)  Ευρωπαϊκή Αρχή για την ασφάλεια των τροφίμων, 2014. Συμπεράσματα σχετικά με την επιστημονική επανεξέταση της εκτίμησης κινδύνου από φυτοπροστατευτικά προϊόντα που ενέχει η δραστική ουσία lambda-cyhalothrin. Δελτίο EFSA 2014· 12(5):3677.

3

(4)  Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων (ΕFSA), 2015. Αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την αναθεώρηση της επανεξέτασης των υφιστάμενων ανώτατων ορίων καταλοίπων για την ουσία lambda-cyhalothrin. Δελτίο EFSA 2015· 13(12):4324.

4

(5)  Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων (ΕFSA), 2017. Αιτιολογημένη γνώμη σχετικά με την εστιασμένη επανεξέταση των υφιστάμενων ανώτατων ορίων καταλοίπων για την ουσία lambda-cyhalothrin υπό το πρίσμα του μη συγκεκριμένου ορισμού καταλοίπων και τις υπάρχουσες βέλτιστες γεωργικές πρακτικές για την ουσία gamma-cyhalothrin. Δελτίο EFSA 2017· 15(7):4930.

5

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ

Τα παραρτήματα II και III του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005 τροποποιούνται ως εξής:

| 1. | Στο παράρτημα II προστίθεται η ακόλουθη στήλη για την ουσία lambda-cyhalothrin:
  «Κατάλοιπα φυτοφαρμάκων και ανώτατα όρια καταλοίπων (mg/kg)








  Κωδικός | Ομάδες και παραδείγματα μεμονωμένων προϊόντων για τα οποία ισχύουν τα ανώτατα όρια καταλοίπων (1) | Lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) [περιλαμβάνει την gamma-cyhalothrin (γ-κυαλοθρίνη)] (άθροισμα των ισομερών R,S και S,R ) (Λ) |
| --- | --- | --- | --- |
| (1) | (2) | (3) |
| 0100000 | ΦΡΟΥΤΑ, ΝΩΠΑ ή ΚΑΤΕΨΥΓΜΕΝΑ· ΑΚΡΟΔΡΥΑ | |
| 0110000 | Εσπεριδοειδή | 0,2 (+) |
| 0110010 | Γκρέιπφρουτ | |
| 0110020 | Πορτοκάλια | |
| 0110030 | Λεμόνια | |
| 0110040 | Πράσινα λεμόνια | |
| 0110050 | Μανταρίνια | |
| 0110990 | Άλλα (2) | |
| 0120000 | Ακρόδρυα | 0,01
   (*1)
  (+) |
| 0120010 | Αμύγδαλα | |
| 0120020 | Καρύδια Βραζιλίας | |
| 0120030 | Ανακάρδια (κάσιους) | |
| 0120040 | Κάστανα | |
| 0120050 | Καρύδες | |
| 0120060 | Φουντούκια | |
| 0120070 | Μακαντάμια | |
| 0120080 | Καρύδια πεκάν | |
| 0120090 | Κουκουνάρια | |
| 0120100 | Φιστίκια | |
| 0120110 | Κοινά καρύδια | |
| 0120990 | Άλλα (2) | |
| 0130000 | Μηλοειδή | (+) |
| 0130010 | Μήλα | 0,08 |
| 0130020 | Αχλάδια | 0,08 |
| 0130030 | Κυδώνια | 0,2 |
| 0130040 | Μούσμουλα | 0,2 |
| 0130050 | Ιαπωνικά μούσμουλα | 0,2 |
| 0130990 | Άλλα (2) | 0,01
   (*1) |
| 0140000 | Πυρηνόκαρπα | |
| 0140010 | Βερίκοκα | 0,15 (+) |
| 0140020 | Κεράσια (γλυκά) | 0,3 (+) |
| 0140030 | Ροδάκινα | 0,15 (+) |
| 0140040 | Δαμάσκηνα | 0,2 (+) |
| 0140990 | Άλλα (2) | 0,01
   (*1)
  (+) |
| 0150000 | Μούρα και μικροί καρποί | (+) |
| 0151000 | α) | σταφύλια |

1.

Στο παράρτημα II προστίθεται η ακόλουθη στήλη για την ουσία lambda-cyhalothrin:

«Κατάλοιπα φυτοφαρμάκων και ανώτατα όρια καταλοίπων (mg/kg)

Κωδικός

Ομάδες και παραδείγματα μεμονωμένων προϊόντων για τα οποία ισχύουν τα ανώτατα όρια καταλοίπων (1)

Lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) [περιλαμβάνει την gamma-cyhalothrin (γ-κυαλοθρίνη)] (άθροισμα των ισομερών R,S και S,R ) (Λ)

(1)

(2)

(3)

0100000

ΦΡΟΥΤΑ, ΝΩΠΑ ή ΚΑΤΕΨΥΓΜΕΝΑ· ΑΚΡΟΔΡΥΑ

0110000

Εσπεριδοειδή

0,2 (+)

0110010

Γκρέιπφρουτ

0110020

Πορτοκάλια

0110030

Λεμόνια

0110040

Πράσινα λεμόνια

0110050

Μανταρίνια

0110990

Άλλα (2)

0120000

Ακρόδρυα

0,01
   (*1)
  (+)

0120010

Αμύγδαλα

0120020

Καρύδια Βραζιλίας

0120030

Ανακάρδια (κάσιους)

0120040

Κάστανα

0120050

Καρύδες

0120060

Φουντούκια

0120070

Μακαντάμια

0120080

Καρύδια πεκάν

0120090

Κουκουνάρια

0120100

Φιστίκια

0120110

Κοινά καρύδια

0120990

Άλλα (2)

0130000

Μηλοειδή

(+)

0130010

Μήλα

0,08

0130020

Αχλάδια

0,08

0130030

Κυδώνια

0,2

0130040

Μούσμουλα

0,2

0130050

Ιαπωνικά μούσμουλα

0,2

0130990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0140000

Πυρηνόκαρπα

0140010

Βερίκοκα

0,15 (+)

0140020

Κεράσια (γλυκά)

0,3 (+)

0140030

Ροδάκινα

0,15 (+)

0140040

Δαμάσκηνα

0,2 (+)

0140990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)
  (+)

0150000

Μούρα και μικροί καρποί

(+)

0151000

α)

0151010

Επιτραπέζια σταφύλια

0,08

0151020

Οινοποιήσιμα σταφύλια

0,2

0152000

| β) | φράουλες |
| --- | --- |

β)

0,2

0153000

| γ) | καρποί βάτου |
| --- | --- |

γ)

0,2

0153010

Βατόμουρα

0153020

Καρποί ασπροβατομουριάς

0153030

Σμέουρα (ερυθρά και κίτρινα)

0153990

Άλλα (2)

0154000

| δ) | άλλοι μικροί καρποί και μούρα |
| --- | --- |

δ)

0154010

Μύρτιλλα

0,2

0154020

Μύρτιλλα μακρόκαρπα

0,2

0154030

Φραγκοστάφυλα (κόκκινα, μαύρα ή άσπρα)

0,2

0154040

Φραγκοστάφυλα (κόκκινα, πράσινα, κίτρινα)

0,2

0154050

Καρποί αγριοτριανταφυλλιάς

0,2

0154060

Βατόμουρα (μαύρα ή άσπρα)

0,2

0154070

Αζάρολος (μεσογειακά μούσμουλα)

0,2

0154080

Καρποί κουφοξυλιάς

0,2

0154990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0160000

Διάφοροι καρποί όπου

0161000

| α) | καρποί με βρώσιμο φλοιό |
| --- | --- |

α)

(+)

0161010

Χουρμάδες

0,01
   (*1)

0161020

Σύκα

0,01
   (*1)

0161030

Επιτραπέζιες ελιές

1

0161040

Κουμκουάτ

0,01
   (*1)

0161050

Καράμβολες

0,01
   (*1)

0161060

Kaki/Λωτός

0,09

0161070

Ευγενία η ιαμβολάνη

0,01
   (*1)

0161990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0162000

| β) | καρποί με μη βρώσιμο φλοιό, μικροί |
| --- | --- |

β)

(+)

0162010

Ακτινίδια (κόκκινα, πράσινα, κίτρινα)

0,05

0162020

Λίτσι

0,01
   (*1)

0162030

Πασιφλόρα/Μαρακούγια

0,01
   (*1)

0162040

Φραγκόσυκα

0,01
   (*1)

0162050

Μήλα STAR/καϊνίτες

0,01
   (*1)

0162060

Αμερικανικός λωτός (kaki)

0,01
   (*1)

0162990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0163000

| γ) | καρποί με μη βρώσιμο φλοιό, μεγάλοι |
| --- | --- |

γ)

(+)

0163010

Αβοκάντο

0,01
   (*1)

0163020

Μπανάνες

0,15

0163030

Μάνγκο

0,2

0163040

Παπάγια

0,01
   (*1)

0163050

Ρόδια

0,01
   (*1)

0163060

Cherimoyas

0,01
   (*1)

0163070

Γκουάβα

0,01
   (*1)

0163080

Ανανάς

0,01
   (*1)

0163090

Αρτόκαρπος

0,01
   (*1)

0163100

Durians (δούριο το ζιβέθινο)

0,01
   (*1)

0163110

Ανόνα η ακανθώδης/Γουανάμπανα

0,01
   (*1)

0163990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0200000

ΛΑΧΑΝΙΚΑ, ΝΩΠΑ ή ΚΑΤΕΨΥΓΜΕΝΑ

(+)

0210000

Ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά

0211000

| α) | πατάτες |
| --- | --- |

α)

0,01
   (*1)

0212000

| β) | τροπικά ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά |
| --- | --- |

β)

0,01
   (*1)

0212010

Μανιόκα/κάσσαβο

0212020

Γλυκοπατάτες

0212030

Ίγναμα (κόνδυλος της διοσκουρέας)

0212040

Μαράντα η καλαμοειδής

0212990

Άλλα (2)

0213000

| γ) | άλλα ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά εκτός από τα ζαχαρότευτλα |
| --- | --- |

γ)

0213010

Κοκκινογούλια

0,04

0213020

Καρότα

0,04

0213030

Ραπανοσέλινα/Γογγύλι (ρέβα)

0,07

0213040

Χρένα

0,04

0213050

Ηλίανθος ο κονδυλόριζος

0,04

0213060

Παστινάκη η εδώδιμη

0,04

0213070

Ρίζα μαϊντανού (πετροσέλινο το σαρκόρριζο)

0,04

0213080

Ραπάνια/Ραφανίδες

0,15

0213090

Λαγόχορτα

0,04

0213100

Γουλιά (είδος κράμβης)

0,04

0213110

Γογγύλια

0,04

0213990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0220000

Βολβώδη λαχανικά

0,2

0220010

Σκόρδα

0220020

Κρεμμύδια

0220030

Ασκαλώνια

0220040

Φρέσκα κρεμμύδια και βολβίνα (σκορδόχορτο)/σιμπούλα

0220990

Άλλα (2)

0230000

Καρποφόρα λαχανικά

0231000

| α) | Σολανώδη και μαλαχοειδή |
| --- | --- |

α)

0231010

Ντομάτες

0,07

0231020

Γλυκοπιπεριές/Πιπεριές

0,1

0231030

Μελιτζάνες

0,3

0231040

Μπάμιες

0,3

0231990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0232000

| β) | κολοκυνθοειδή με βρώσιμο φλοιό |
| --- | --- |

β)

0232010

Αγγούρια

0,05

0232020

Αγγουράκια

0,15

0232030

Κολοκύθια

0,15

0232990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0233000

| γ) | κολοκυνθοειδή με μη βρώσιμο φλοιό |
| --- | --- |

γ)

0,06

0233010

Πεπόνια

0233020

Κολοκύθες

0233030

Καρπούζια

0233990

Άλλα (2)

0234000

| δ) | γλυκό καλαμπόκι |
| --- | --- |

δ)

0,05

0239000

| ε) | άλλα καρποφόρα λαχανικά |
| --- | --- |

ε)

0,01
   (*1)

0240000

Κράμβες (εκτός από ρίζες κράμβης και καλλιέργειες νεαρών φύλλων κράμβης)

0241000

| α) | ανθοκράμβες |
| --- | --- |

α)

0,1

0241010

Μπρόκολα

0241020

Κουνουπίδια

0241990

Άλλα (2)

0242000

| β) | κεφαλωτές κράμβες |
| --- | --- |

β)

0242010

Λαχανάκια Βρυξελλών

0,04

0242020

Λάχανα

0,15

0242990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0243000

| γ) | φυλλώδεις κράμβες |
| --- | --- |

γ)

0243010

Κινέζικα λάχανα

0,3

0243020

Μη κεφαλωτή κράμβη

0,01
   (*1)

0243990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0244000

| δ) | γογγυλοκράμβες |
| --- | --- |

δ)

0,01
   (*1)

0250000

Φυλλώδη λαχανικά, βότανα και βρώσιμα άνθη

0251000

| α) | μαρούλια και σαλατικά |
| --- | --- |

α)

0251010

Λυκοτρίβολο

1,5

0251020

Μαρούλια

0,15

0251030

Σκαρόλες (πικρίδα)/πλατύφυλλα αντίδια

0,07

0251040

Κάρδαμο και άλλα βλαστάρια και φύτρες

0,7

0251050

Γαιοκάρδαμο

0,7

0251060

Ρόκα

0,7

0251070

Κόκκινο σινάπι

0,01
   (*1)

0251080

Καλλιέργειες νεαρών φύλλων (συμπεριλαμβανομένων ειδών κράμβης)

0,7

0251990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0252000

| β) | σπανάκι και παρεμφερή (φύλλα) |
| --- | --- |

β)

0252010

Σπανάκι

0,6

0252020

Ανδράκλα

0,01
   (*1)

0252030

Σέσκουλα/φύλλα τεύτλων

0,2

0252990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0253000

| γ) | αμπελόφυλλα και παρεμφερή είδη |
| --- | --- |

γ)

0,01
   (*1)

0254000

| δ) | νεροκάρδαμο |
| --- | --- |

δ)

0,01
   (*1)

0255000

| ε) | ραδίκια witloof/αντίβ |
| --- | --- |

ε)

0,01
   (*1)

0256000

| στ) | βότανα και βρώσιμα άνθη |
| --- | --- |

στ)

0,7

0256010

Φραγκομαϊντανός

0256020

Σχοινόπρασο

0256030

Φύλλα σέλινου

0256040

Μαϊντανός

0256050

Φασκόμηλο

0256060

Δενδρολίβανο

0256070

Θυμάρι

0256080

Βασιλικός

0256090

Δάφνη/δαφνόφυλλα

0256100

Δρακόντιο/Εστραγκόν

0256990

Άλλα (2)

0260000

Ψυχανθή

0260010

Φασόλια (με τον λοβό)

0,4

0260020

Φασόλια (χωρίς λοβό)

0,2

0260030

Μπιζέλια (με τον λοβό)

0,2

0260040

Μπιζέλια (χωρίς λοβό)

0,2

0260050

Φακές

0,2

0260990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0270000

Λαχανικά με στέλεχος

0270010

Σπαράγγια

0,02

0270020

Άγριες αγκινάρες

0,01
   (*1)

0270030

Σέλινο

0,03

0270040

Μάραθο Φλωρεντίας

0,2

0270050

Αγκινάρες

0,15

0270060

Πράσα

0,07

0270070

Ραβέντι

0,01
   (*1)

0270080

Φύτρα μπαμπού

0,01
   (*1)

0270090

Καρδιές φοινίκων

0,01
   (*1)

0270990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0280000

Μανιτάρια, βρύα και λειχήνες

0280010

Καλλιεργούμενα μανιτάρια

0,01
   (*1)

0280020

Άγρια μανιτάρια

0,5

0280990

Βρύα και λειχήνες

0,01
   (*1)

0290000

Φύκη και προκαρυωτικοί οργανισμοί

0,01
   (*1)

0300000

ΟΣΠΡΙΑ

0,05 (+)

0300010

Φασόλια

0300020

Φακές

0300030

Μπιζέλια

0300040

Λούπινα/καρπός λούπινων

0300990

Άλλα (2)

0400000

ΕΛΑΙΟΥΧΟΙ ΣΠΟΡΟΙ ΚΑΙ ΕΛΑΙΟΥΧΟΙ ΚΑΡΠΟΙ

(+)

0401000

Ελαιούχοι σπόροι

0401010

Λιναρόσπορος

0,2

0401020

Αραχίδες/Αράπικα φιστίκια

0,2

0401030

Σπέρματα παπαρούνας κάθε είδους

0,2

0401040

Σπόροι σησαμιού

0,2

0401050

Σπόροι ηλιάνθου

0,01
   (*1)

0401060

Σπέρματα ελαιοκράμβης

0,2

0401070

Σόγια

0,01
   (*1)

0401080

Σπέρματα σιναπιού

0,2

0401090

Σπέρματα βαμβακιού

0,2

0401100

Σπόροι κολοκύθας

0,2

0401110

Σπέρματα κνήκου

0,2

0401120

Σπόροι βόραγου

0,2

0401130

Σπόροι ψευδολιναριού

0,2

0401140

Κανναβόσπορος

0,2

0401150

Ρετσινολαδιά (ρίκινος)

0,2

0401990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0402000

Ελαιούχοι καρποί

0402010

Ελιές για παραγωγή λαδιού

0,5

0402020

Πυρήνες ελαιούχων φοινίκων

0,01
   (*1)

0402030

Καρποί ελαιούχων φοινίκων

0,01
   (*1)

0402040

Καπόκ

0,01
   (*1)

0402990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0500000

ΔΗΜΗΤΡΙΑΚΑ

(+)

0500010

Κριθάρι

0,5

0500020

Φαγόπυρο το εδώδιμο (μαύρο σιτάρι) και άλλα ψευδοδημητριακά

0,01
   (*1)

0500030

Καλαμπόκι

0,02

0500040

Κεχρί

0,01
   (*1)

0500050

Βρώμη

0,3

0500060

Ρύζι

0,01
   (*1)

0500070

Σίκαλη

0,01
   (*1)

0500080

Σόργο

0,01
   (*1)

0500090

Σίτος

0,05

0500990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0600000

ΤΕΪΑ, ΚΑΦΕΣ, ΑΦΕΨΗΜΑΤΑ ΒΟΤΑΝΩΝ, ΚΑΚΑΟ ΚΑΙ ΧΑΡΟΥΠΙΑ

0,01
   (*1)
  (+)

0610000

Τέια

0620000

Κόκκοι καφέ

0630000

Αφεψήματα βοτάνων από

0631000

| α) | άνθη |
| --- | --- |

α)

0631010

Χαμομήλι

0631020

Ιβίσκος

0631030

Τριανταφυλλιά

0631040

Γιασεμί

0631050

Τίλιο

0631990

Άλλα (2)

0632000

| β) | φύλλα και βότανα |
| --- | --- |

β)

0632010

Φράουλα

0632020

Rooibos

0632030

Μάτε

0632990

Άλλα (2)

0633000

| γ) | ρίζες |
| --- | --- |

γ)

0633010

Βαλεριάνα

0633020

Πάναξ η γινσένη

0633990

Άλλα (2)

0639000

| δ) | οποιαδήποτε άλλα μέρη του φυτού |
| --- | --- |

δ)

0640000

Κόκκοι κακάο

0650000

Χαρούπια

0700000

ΛΥΚΙΣΚΟΣ

10 (+)

0800000

ΜΠΑΧΑΡΙΚΑ

(+)

0810000

Μπαχαρικά σπόροι

0,01
   (*1)

0810010

Γλυκάνισο

0810020

Μαυροκούκκι/μαύρο κύμινο

0810030

Σέλινο

0810040

Κορίανδρος

0810050

Κύμινο

0810060

Άνηθος

0810070

Μάραθο

0810080

Μοσχοσίταρο

0810090

Μοσχοκάρυδο

0810990

Άλλα (2)

0820000

Καρποί καρυκεύματα

0820010

Μπαχάρι

0,03

0820020

Πιπέρι Σετσουάν

0,03

0820030

Αγριοκύμινο

0,03

0820040

Καρδάμωμο

2

0820050

Καρποί αρκεύθου

0,03

0820060

Πιπέρι (μαύρο, πράσινο και λευκό)

0,03

0820070

Βανίλια

0,03

0820080

Ταμάρινθος η οξυφοίνιξ

0,03

0820990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

0830000

Φλοιός μπαχαρικών

0,01
   (*1)

0830010

Κανέλα

0830990

Άλλα (2)

0840000

Ριζώδη και ριζωματώδη μπαχαρικά

0840010

Γλυκόριζα

0,05

0840020

Ζιγγίβερι (10)

0,05 (+)

0840030

Κουρκουμάς

0,05

0840040

Χρένα (11)

(+)

0840990

Άλλα (2)

0,05

0850000

Οφθαλμοί ανθέων

0,01
   (*1)

0850010

Γαρύφαλλα

0850020

Κάπαρη

0850990

Άλλα (2)

0860000

Στίγμα ανθέων

0,01
   (*1)

0860010

Κρόκος (ζαφορά)

0860990

Άλλα (2)

0870000

Επίσπερμο

0,01
   (*1)

0870010

Περιβλήματα μοσχοκάρυδων

0870990

Άλλα (2)

0900000

ΦΥΤΑ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΑΡΑΓΩΓΗ ΖΑΧΑΡΗΣ

(+)

0900010

Ζαχαρότευτλα (ρίζα)

0,01
   (*1)

0900020

Ζαχαροκάλαμα

0,05

0900030

Ρίζες κιχωρίου

0,01
   (*1)

0900990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1000000

ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΖΩΙΚΗΣ ΠΡΟΕΛΕΥΣΗΣ-ΧΕΡΣΑΙΑ ΖΩΑ

(+)

1010000

Εμπορεύματα από

1011000

| α) | χοίρους |
| --- | --- |

α)

1011010

Μυς

0,15

1011020

Λίπος

3

1011030

Ήπαρ

0,05

1011040

Νεφροί

0,2

1011050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

3

1011990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1012000

| β) | βοοειδή |
| --- | --- |

β)

1012010

Μυς

0,02

1012020

Λίπος

3

1012030

Ήπαρ

0,05

1012040

Νεφροί

0,2

1012050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

3

1012990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1013000

| γ) | πρόβατα |
| --- | --- |

γ)

1013010

Μυς

0,02

1013020

Λίπος

3

1013030

Ήπαρ

0,05

1013040

Νεφροί

0,2

1013050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

3

1013990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1014000

| δ) | αίγες |
| --- | --- |

δ)

1014010

Μυς

0,15

1014020

Λίπος

3

1014030

Ήπαρ

0,05

1014040

Νεφροί

0,2

1014050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

3

1014990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1015000

| ε) | ιπποειδή |
| --- | --- |

ε)

1015010

Μυς

0,02

1015020

Λίπος

3

1015030

Ήπαρ

0,05

1015040

Νεφροί

0,2

1015050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

3

1015990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1016000

| στ) | πουλερικά |
| --- | --- |

στ)

0,01
   (*1)

1016010

Μυς

1016020

Λίπος

1016030

Ήπαρ

1016040

Νεφροί

1016050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1016990

Άλλα (2)

1017000

| ζ) | άλλα εκτρεφόμενα χερσαία ζώα |
| --- | --- |

ζ)

1017010

Μυς

0,02

1017020

Λίπος

3

1017030

Ήπαρ

0,05

1017040

Νεφροί

0,2

1017050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

3

1017990

Άλλα (2)

0,01
   (*1)

1020000

Γάλα

0,02

1020010

Βοοειδή

1020020

Πρόβατα

1020030

Αίγες

1020040

Άλογα

1020990

Άλλα (2)

1030000

Αυγά πτηνών

0,01
   (*1)

1030010

Όρνιθες

1030020

Πάπιες

1030030

Χήνες

1030040

Ορτύκια

1030990

Άλλα (2)

1040000

Μέλι και άλλα προϊόντα μελισσοκομίας (7)

0,05
   (*1)

1050000

Αμφίβια και ερπετά

0,01
   (*1)

1060000

Ομάδα χερσαία ασπόνδυλα

0,01
   (*1)

1070000

Άγρια χερσαία σπονδυλωτά ζώα

0,01
   (*1)

1100000

ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΖΩΙΚΗΣ ΠΡΟΕΛΕΥΣΗΣ — ΨΑΡΙΑ, ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΨΑΡΙΩΝ ΚΑΙ ΚΑΘΕ ΑΛΛΟ ΠΡΟΪΟΝ ΘΑΛΑΣΣΙΩΝ ΚΑΙ ΓΛΥΚΩΝ ΥΔΑΤΩΝ (8)

1200000

ΠΡΟΪΟΝΤΑ Ή ΤΜΗΜΑΤΑ ΠΡΟΪΟΝΤΩΝ ΠΟΥ ΧΡΗΣΙΜΟΠΟΙΟΥΝΤΑΙ ΑΠΟΚΛΕΙΣΤΙΚΑ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΑΡΑΓΩΓΗ ΖΩΟΤΡΟΦΩΝ (8)

1300000

ΜΕΤΑΠΟΙΗΜΕΝΑ ΤΡΟΦΙΜΑ (9)

| (**) | Συνδυασμός φυτοφαρμάκου-κωδικού για τον οποίο ισχύει το ΑΟΚ που ορίζεται στο παράρτημα III μέρος B. |
| --- | --- |

(**)

Συνδυασμός φυτοφαρμάκου-κωδικού για τον οποίο ισχύει το ΑΟΚ που ορίζεται στο παράρτημα III μέρος B.

| (Λ) | = | Λιποδιαλυτό |
| --- | --- | --- |

(Λ)

=

Λιποδιαλυτό

Lambda-cyhalothrin (λ-κυαλοθρίνη) [περιλαμβάνει την gamma-cyhalothrin (γ-κυαλοθρίνη)] (άθροισμα των ισομερών R,S και S,R) (Λ)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0110000 | Εσπεριδοειδή |
| --- | --- | --- |
| 0110010 | Γκρέιπφρουτ |
| 0110020 | Πορτοκάλια |
| 0110030 | Λεμόνια |
| 0110040 | Πράσινα λεμόνια |
| 0110050 | Μανταρίνια |
| 0110990 | Άλλα (2) |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0110000

Εσπεριδοειδή

0110010

Γκρέιπφρουτ

0110020

Πορτοκάλια

0110030

Λεμόνια

0110040

Πράσινα λεμόνια

0110050

Μανταρίνια

0110990

Άλλα (2)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους







  0120000 | Ακρόδρυα |
| --- | --- | --- |
| 0120010 | Αμύγδαλα |
| 0120020 | Καρύδια Βραζιλίας |
| 0120030 | Ανακάρδια (κάσιους) |
| 0120040 | Κάστανα |
| 0120050 | Καρύδες |
| 0120060 | Φουντούκια |
| 0120070 | Μακαντάμια |
| 0120080 | Καρύδια πεκάν |
| 0120090 | Κουκουνάρια |
| 0120100 | Φιστίκια |
| 0120110 | Κοινά καρύδια |
| 0120990 | Άλλα (2) |
| 0130000 | Μηλοειδή |
| 0130010 | Μήλα |
| 0130020 | Αχλάδια |
| 0130030 | Κυδώνια |
| 0130040 | Μούσμουλα |
| 0130050 | Ιαπωνικά μούσμουλα |
| 0130990 | Άλλα (2) |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους

0120000

Ακρόδρυα

0120010

Αμύγδαλα

0120020

Καρύδια Βραζιλίας

0120030

Ανακάρδια (κάσιους)

0120040

Κάστανα

0120050

Καρύδες

0120060

Φουντούκια

0120070

Μακαντάμια

0120080

Καρύδια πεκάν

0120090

Κουκουνάρια

0120100

Φιστίκια

0120110

Κοινά καρύδια

0120990

Άλλα (2)

0130000

Μηλοειδή

0130010

Μήλα

0130020

Αχλάδια

0130030

Κυδώνια

0130040

Μούσμουλα

0130050

Ιαπωνικά μούσμουλα

0130990

Άλλα (2)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0140010 | Βερίκοκα |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0140010

Βερίκοκα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0140020 | Κεράσια (γλυκά) |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0140020

Κεράσια (γλυκά)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0140030 | Ροδάκινα |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0140030

Ροδάκινα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0140040 | Δαμάσκηνα |
| --- | --- | --- |
| 0140990 | Άλλα (2) |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0140040

Δαμάσκηνα

0140990

Άλλα (2)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia και ΧΙ) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0150000 | Μούρα και μικροί καρποί |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia και ΧΙ) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0150000

Μούρα και μικροί καρποί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0151000 | α) | σταφύλια |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0151000

α)

0151010

Επιτραπέζια σταφύλια

0151020

Οινοποιήσιμα σταφύλια

0152000

| β) | φράουλες |
| --- | --- |

β)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις δοκιμασίες καταλοίπων και τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0153000 | γ) | καρποί βάτου |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις δοκιμασίες καταλοίπων και τη σταθερότητα κατά την αποθήκευση. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0153000

γ)

0153010

Βατόμουρα

0153020

Καρποί ασπροβατομουριάς

0153030

Σμέουρα (ερυθρά και κίτρινα)

0153990

Άλλα (2)

0154000

| δ) | άλλοι μικροί καρποί και μούρα |
| --- | --- |

δ)

0154010

Μύρτιλλα

0154020

Μύρτιλλα μακρόκαρπα

0154030

Φραγκοστάφυλα (κόκκινα, μαύρα ή άσπρα)

0154040

Φραγκοστάφυλα (κόκκινα, πράσινα, κίτρινα)

0154050

Καρποί αγριοτριανταφυλλιάς

0154060

Βατόμουρα (μαύρα ή άσπρα)

0154070

Αζάρολος (μεσογειακά μούσμουλα)

0154080

Καρποί κουφοξυλιάς

0154990

Άλλα (2)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0161000 | α) | καρποί με βρώσιμο φλοιό |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0161000

α)

0161010

Χουρμάδες

0161020

Σύκα

0161030

Επιτραπέζιες ελιές

0161040

Κουμκουάτ

0161050

Καράμβολες

0161060

Kaki/Λωτός

0161070

Ευγενία η ιαμβολάνη

0161990

Άλλα (2)

0162000

| β) | καρποί με μη βρώσιμο φλοιό, μικροί |
| --- | --- |

β)

0162010

Ακτινίδια (κόκκινα, πράσινα, κίτρινα)

0162020

Λίτσι

0162030

Πασιφλόρα/Μαρακούγια

0162040

Φραγκόσυκα

0162050

Μήλα STAR/καϊνίτες

0162060

Αμερικανικός λωτός (kaki)

0162990

Άλλα (2)

0163000

| γ) | καρποί με μη βρώσιμο φλοιό, μεγάλοι |
| --- | --- |

γ)

0163010

Αβοκάντο

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0163020 | Μπανάνες |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0163020

Μπανάνες

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0163030 | Μάνγκο |
| --- | --- | --- |
| 0163040 | Παπάγια |
| 0163050 | Ρόδια |
| 0163060 | Cherimoyas |
| 0163070 | Γκουάβα |
| 0163080 | Ανανάς |
| 0163090 | Αρτόκαρπος |
| 0163100 | Durians (δούριο το ζιβέθινο) |
| 0163110 | Ανόνα η ακανθώδης/Γουανάμπανα |
| 0163990 | Άλλα (2) |
| 0200000 | ΛΑΧΑΝΙΚΑ, ΝΩΠΑ ή ΚΑΤΕΨΥΓΜΕΝΑ |
| 0210000 | Ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά |
| 0211000 | α) | πατάτες |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0163030

Μάνγκο

0163040

Παπάγια

0163050

Ρόδια

0163060

Cherimoyas

0163070

Γκουάβα

0163080

Ανανάς

0163090

Αρτόκαρπος

0163100

Durians (δούριο το ζιβέθινο)

0163110

Ανόνα η ακανθώδης/Γουανάμπανα

0163990

Άλλα (2)

0200000

ΛΑΧΑΝΙΚΑ, ΝΩΠΑ ή ΚΑΤΕΨΥΓΜΕΝΑ

0210000

Ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά

0211000

α)

0212000

| β) | τροπικά ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά |
| --- | --- |

β)

0212010

Μανιόκα/κάσσαβο

0212020

Γλυκοπατάτες

0212030

Ίγναμα (κόνδυλος της διοσκουρέας)

0212040

Μαράντα η καλαμοειδής

0212990

Άλλα (2)

0213000

| γ) | άλλα ριζωματώδη και κονδυλώδη λαχανικά εκτός από τα ζαχαρότευτλα |
| --- | --- |

γ)

0213010

Κοκκινογούλια

0213020

Καρότα

0213030

Ραπανοσέλινα/Γογγύλι (ρέβα)

0213040

Χρένα

0213050

Ηλίανθος ο κονδυλόριζος

0213060

Παστινάκη η εδώδιμη

0213070

Ρίζα μαϊντανού (πετροσέλινο το σαρκόρριζο)

0213080

Ραπάνια/Ραφανίδες

0213090

Λαγόχορτα

0213100

Γουλιά (είδος κράμβης)

0213110

Γογγύλια

0213990

Άλλα (2)

0220000

Βολβώδη λαχανικά

0220010

Σκόρδα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0220020 | Κρεμμύδια |
| --- | --- | --- |
| 0220030 | Ασκαλώνια |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0220020

Κρεμμύδια

0220030

Ασκαλώνια

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0220040 | Φρέσκα κρεμμύδια και βολβίνα (σκορδόχορτο)/σιμπούλα |
| --- | --- | --- |
| 0220990 | Άλλα (2) |
| 0230000 | Καρποφόρα λαχανικά |
| 0231000 | α) | Σολανώδη και μαλαχοειδή |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0220040

Φρέσκα κρεμμύδια και βολβίνα (σκορδόχορτο)/σιμπούλα

0220990

Άλλα (2)

0230000

Καρποφόρα λαχανικά

0231000

α)

0231010

Ντομάτες

0231020

Γλυκοπιπεριές/Πιπεριές

0231030

Μελιτζάνες

0231040

Μπάμιες

0231990

Άλλα (2)

0232000

| β) | κολοκυνθοειδή με βρώσιμο φλοιό |
| --- | --- |

β)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0232010 | Αγγούρια |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0232010

Αγγούρια

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0232020 | Αγγουράκια |
| --- | --- | --- |
| 0232030 | Κολοκύθια |
| 0232990 | Άλλα (2) |
| 0233000 | γ) | κολοκυνθοειδή με μη βρώσιμο φλοιό |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0232020

Αγγουράκια

0232030

Κολοκύθια

0232990

Άλλα (2)

0233000

γ)

0233010

Πεπόνια

0233020

Κολοκύθες

0233030

Καρπούζια

0233990

Άλλα (2)

0234000

| δ) | γλυκό καλαμπόκι |
| --- | --- |

δ)

0239000

| ε) | άλλα καρποφόρα λαχανικά |
| --- | --- |

ε)

0240000

Κράμβες (εκτός από ρίζες κράμβης και καλλιέργειες νεαρών φύλλων κράμβης)

0241000

| α) | ανθοκράμβες |
| --- | --- |

α)

0241010

Μπρόκολα

0241020

Κουνουπίδια

0241990

Άλλα (2)

0242000

| β) | κεφαλωτές κράμβες |
| --- | --- |

β)

0242010

Λαχανάκια Βρυξελλών

0242020

Λάχανα

0242990

Άλλα (2)

0243000

| γ) | φυλλώδεις κράμβες |
| --- | --- |

γ)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0243010 | Κινέζικα λάχανα |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0243010

Κινέζικα λάχανα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0243020 | Μη κεφαλωτή κράμβη |
| --- | --- | --- |
| 0243990 | Άλλα (2) |
| 0244000 | δ) | γογγυλοκράμβες |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0243020

Μη κεφαλωτή κράμβη

0243990

Άλλα (2)

0244000

δ)

0250000

Φυλλώδη λαχανικά, βότανα και βρώσιμα άνθη

0251000

| α) | μαρούλια και σαλατικά |
| --- | --- |

α)

0251010

Λυκοτρίβολο

0251020

Μαρούλια

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0251030 | Σκαρόλες (πικρίδα)/πλατύφυλλα αντίδια |
| --- | --- | --- |
| 0251040 | Κάρδαμο και άλλα βλαστάρια και φύτρες |
| 0251050 | Γαιοκάρδαμο |
| 0251060 | Ρόκα |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0251030

Σκαρόλες (πικρίδα)/πλατύφυλλα αντίδια

0251040

Κάρδαμο και άλλα βλαστάρια και φύτρες

0251050

Γαιοκάρδαμο

0251060

Ρόκα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0251070 | Κόκκινο σινάπι |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0251070

Κόκκινο σινάπι

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0251080 | Καλλιέργειες νεαρών φύλλων (συμπεριλαμβανομένων ειδών κράμβης) |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0251080

Καλλιέργειες νεαρών φύλλων (συμπεριλαμβανομένων ειδών κράμβης)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0251990 | Άλλα (2) |
| --- | --- | --- |
| 0252000 | β) | σπανάκι και παρεμφερή (φύλλα) |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0251990

Άλλα (2)

0252000

β)

0252010

Σπανάκι

0252020

Ανδράκλα

0252030

Σέσκουλα/φύλλα τεύτλων

0252990

Άλλα (2)

0253000

| γ) | αμπελόφυλλα και παρεμφερή είδη |
| --- | --- |

γ)

0254000

| δ) | νεροκάρδαμο |
| --- | --- |

δ)

0255000

| ε) | ραδίκια witloof/αντίβ |
| --- | --- |

ε)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0256000 | στ) | βότανα και βρώσιμα άνθη |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0256000

στ)

0256010

Φραγκομαϊντανός

0256020

Σχοινόπρασο

0256030

Φύλλα σέλινου

0256040

Μαϊντανός

0256050

Φασκόμηλο

0256060

Δενδρολίβανο

0256070

Θυμάρι

0256080

Βασιλικός

0256090

Δάφνη/δαφνόφυλλα

0256100

Δρακόντιο/Εστραγκόν

0256990

Άλλα (2)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0260000 | Ψυχανθή |
| --- | --- | --- |
| 0260010 | Φασόλια (με τον λοβό) |
| 0260020 | Φασόλια (χωρίς λοβό) |
| 0260030 | Μπιζέλια (με τον λοβό) |
| 0260040 | Μπιζέλια (χωρίς λοβό) |
| 0260050 | Φακές |
| 0260990 | Άλλα (2) |
| 0270000 | Λαχανικά με στέλεχος |
| 0270010 | Σπαράγγια |
| 0270020 | Άγριες αγκινάρες |
| 0270030 | Σέλινο |
| 0270040 | Μάραθο Φλωρεντίας |
| 0270050 | Αγκινάρες |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0260000

Ψυχανθή

0260010

Φασόλια (με τον λοβό)

0260020

Φασόλια (χωρίς λοβό)

0260030

Μπιζέλια (με τον λοβό)

0260040

Μπιζέλια (χωρίς λοβό)

0260050

Φακές

0260990

Άλλα (2)

0270000

Λαχανικά με στέλεχος

0270010

Σπαράγγια

0270020

Άγριες αγκινάρες

0270030

Σέλινο

0270040

Μάραθο Φλωρεντίας

0270050

Αγκινάρες

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0270060 | Πράσα |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0270060

Πράσα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0270070 | Ραβέντι |
| --- | --- | --- |
| 0270080 | Φύτρα μπαμπού |
| 0270090 | Καρδιές φοινίκων |
| 0270990 | Άλλα (2) |
| 0280000 | Μανιτάρια, βρύα και λειχήνες |
| 0280010 | Καλλιεργούμενα μανιτάρια |
| 0280020 | Άγρια μανιτάρια |
| 0280990 | Βρύα και λειχήνες |
| 0290000 | Φύκη και προκαρυωτικοί οργανισμοί |
| 0300000 | ΟΣΠΡΙΑ |
| 0300010 | Φασόλια |
| 0300020 | Φακές |
| 0300030 | Μπιζέλια |
| 0300040 | Λούπινα/καρπός λούπινων |
| 0300990 | Άλλα (2) |
| 0400000 | ΕΛΑΙΟΥΧΟΙ ΣΠΟΡΟΙ ΚΑΙ ΕΛΑΙΟΥΧΟΙ ΚΑΡΠΟΙ |
| 0401000 | Ελαιούχοι σπόροι |
| 0401010 | Λιναρόσπορος |
| 0401020 | Αραχίδες/Αράπικα φιστίκια |
| 0401030 | Σπέρματα παπαρούνας κάθε είδους |
| 0401040 | Σπόροι σησαμιού |
| 0401050 | Σπόροι ηλιάνθου |
| 0401060 | Σπέρματα ελαιοκράμβης |
| 0401070 | Σόγια |
| 0401080 | Σπέρματα σιναπιού |
| 0401090 | Σπέρματα βαμβακιού |
| 0401100 | Σπόροι κολοκύθας |
| 0401110 | Σπέρματα κνήκου |
| 0401120 | Σπόροι βόραγου |
| 0401130 | Σπόροι ψευδολιναριού |
| 0401140 | Κανναβόσπορος |
| 0401150 | Ρετσινολαδιά (ρίκινος) |
| 0401990 | Άλλα (2) |
| 0402000 | Ελαιούχοι καρποί |
| 0402010 | Ελιές για παραγωγή λαδιού |
| 0402020 | Πυρήνες ελαιούχων φοινίκων |
| 0402030 | Καρποί ελαιούχων φοινίκων |
| 0402040 | Καπόκ |
| 0402990 | Άλλα (2) |
| 0500000 | ΔΗΜΗΤΡΙΑΚΑ |
| 0500010 | Κριθάρι |
| 0500020 | Φαγόπυρο το εδώδιμο (μαύρο σιτάρι) και άλλα ψευδοδημητριακά |
| 0500030 | Καλαμπόκι |
| 0500040 | Κεχρί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0270070

Ραβέντι

0270080

Φύτρα μπαμπού

0270090

Καρδιές φοινίκων

0270990

Άλλα (2)

0280000

Μανιτάρια, βρύα και λειχήνες

0280010

Καλλιεργούμενα μανιτάρια

0280020

Άγρια μανιτάρια

0280990

Βρύα και λειχήνες

0290000

Φύκη και προκαρυωτικοί οργανισμοί

0300000

ΟΣΠΡΙΑ

0300010

Φασόλια

0300020

Φακές

0300030

Μπιζέλια

0300040

Λούπινα/καρπός λούπινων

0300990

Άλλα (2)

0400000

ΕΛΑΙΟΥΧΟΙ ΣΠΟΡΟΙ ΚΑΙ ΕΛΑΙΟΥΧΟΙ ΚΑΡΠΟΙ

0401000

Ελαιούχοι σπόροι

0401010

Λιναρόσπορος

0401020

Αραχίδες/Αράπικα φιστίκια

0401030

Σπέρματα παπαρούνας κάθε είδους

0401040

Σπόροι σησαμιού

0401050

Σπόροι ηλιάνθου

0401060

Σπέρματα ελαιοκράμβης

0401070

Σόγια

0401080

Σπέρματα σιναπιού

0401090

Σπέρματα βαμβακιού

0401100

Σπόροι κολοκύθας

0401110

Σπέρματα κνήκου

0401120

Σπόροι βόραγου

0401130

Σπόροι ψευδολιναριού

0401140

Κανναβόσπορος

0401150

Ρετσινολαδιά (ρίκινος)

0401990

Άλλα (2)

0402000

Ελαιούχοι καρποί

0402010

Ελιές για παραγωγή λαδιού

0402020

Πυρήνες ελαιούχων φοινίκων

0402030

Καρποί ελαιούχων φοινίκων

0402040

Καπόκ

0402990

Άλλα (2)

0500000

ΔΗΜΗΤΡΙΑΚΑ

0500010

Κριθάρι

0500020

Φαγόπυρο το εδώδιμο (μαύρο σιτάρι) και άλλα ψευδοδημητριακά

0500030

Καλαμπόκι

0500040

Κεχρί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0500050 | Βρώμη |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με δοκιμασίες καταλοίπων. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0500050

Βρώμη

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0500060 | Ρύζι |
| --- | --- | --- |
| 0500070 | Σίκαλη |
| 0500080 | Σόργο |
| 0500090 | Σίτος |
| 0500990 | Άλλα (2) |
| 0600000 | ΤΕΪΑ, ΚΑΦΕΣ, ΑΦΕΨΗΜΑΤΑ ΒΟΤΑΝΩΝ, ΚΑΚΑΟ ΚΑΙ ΧΑΡΟΥΠΙΑ |
| 0610000 | Τέια |
| 0620000 | Κόκκοι καφέ |
| 0630000 | Αφεψήματα βοτάνων από |
| 0631000 | α) | άνθη |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0500060

Ρύζι

0500070

Σίκαλη

0500080

Σόργο

0500090

Σίτος

0500990

Άλλα (2)

0600000

ΤΕΪΑ, ΚΑΦΕΣ, ΑΦΕΨΗΜΑΤΑ ΒΟΤΑΝΩΝ, ΚΑΚΑΟ ΚΑΙ ΧΑΡΟΥΠΙΑ

0610000

Τέια

0620000

Κόκκοι καφέ

0630000

Αφεψήματα βοτάνων από

0631000

α)

0631010

Χαμομήλι

0631020

Ιβίσκος

0631030

Τριανταφυλλιά

0631040

Γιασεμί

0631050

Τίλιο

0631990

Άλλα (2)

0632000

| β) | φύλλα και βότανα |
| --- | --- |

β)

0632010

Φράουλα

0632020

Rooibos

0632030

Μάτε

0632990

Άλλα (2)

0633000

| γ) | ρίζες |
| --- | --- |

γ)

0633010

Βαλεριάνα

0633020

Πάναξ η γινσένη

0633990

Άλλα (2)

0639000

| δ) | οποιαδήποτε άλλα μέρη του φυτού |
| --- | --- |

δ)

0640000

Κόκκοι κακάο

0650000

Χαρούπια

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις δοκιμασίες καταλοίπων και τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0700000 | ΛΥΚΙΣΚΟΣ |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις δοκιμασίες καταλοίπων και τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0700000

ΛΥΚΙΣΚΟΣ

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0800000 | ΜΠΑΧΑΡΙΚΑ |
| --- | --- | --- |
| 0810000 | Μπαχαρικά σπόροι |
| 0810010 | Γλυκάνισο |
| 0810020 | Μαυροκούκκι/μαύρο κύμινο |
| 0810030 | Σέλινο |
| 0810040 | Κορίανδρος |
| 0810050 | Κύμινο |
| 0810060 | Άνηθος |
| 0810070 | Μάραθο |
| 0810080 | Μοσχοσίταρο |
| 0810090 | Μοσχοκάρυδο |
| 0810990 | Άλλα (2) |
| 0820000 | Καρποί καρυκεύματα |
| 0820010 | Μπαχάρι |
| 0820020 | Πιπέρι Σετσουάν |
| 0820030 | Αγριοκύμινο |
| 0820040 | Καρδάμωμο |
| 0820050 | Καρποί αρκεύθου |
| 0820060 | Πιπέρι (μαύρο, πράσινο και λευκό) |
| 0820070 | Βανίλια |
| 0820080 | Ταμάρινθος η οξυφοίνιξ |
| 0820990 | Άλλα (2) |
| 0830000 | Φλοιός μπαχαρικών |
| 0830010 | Κανέλα |
| 0830990 | Άλλα (2) |
| 0840000 | Ριζώδη και ριζωματώδη μπαχαρικά |
| 0840010 | Γλυκόριζα |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0800000

ΜΠΑΧΑΡΙΚΑ

0810000

Μπαχαρικά σπόροι

0810010

Γλυκάνισο

0810020

Μαυροκούκκι/μαύρο κύμινο

0810030

Σέλινο

0810040

Κορίανδρος

0810050

Κύμινο

0810060

Άνηθος

0810070

Μάραθο

0810080

Μοσχοσίταρο

0810090

Μοσχοκάρυδο

0810990

Άλλα (2)

0820000

Καρποί καρυκεύματα

0820010

Μπαχάρι

0820020

Πιπέρι Σετσουάν

0820030

Αγριοκύμινο

0820040

Καρδάμωμο

0820050

Καρποί αρκεύθου

0820060

Πιπέρι (μαύρο, πράσινο και λευκό)

0820070

Βανίλια

0820080

Ταμάρινθος η οξυφοίνιξ

0820990

Άλλα (2)

0830000

Φλοιός μπαχαρικών

0830010

Κανέλα

0830990

Άλλα (2)

0840000

Ριζώδη και ριζωματώδη μπαχαρικά

0840010

Γλυκόριζα

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους. Από την 1η Ιανουαρίου 2020, το ισχύον ανώτατο όριο καταλοίπου για το ζιγγίβερι (Zingiber officinale) στην ομάδα μπαχαρικών (κωδικός 0840020 ) είναι το ίδιο που έχει οριστεί για τις ρίζες ζιγγιβερίου (Zingiber officinale) στο μέρος B του παραρτήματος 1 (κωδικός 0213040-006 , ίσο με εκείνο που ισχύει για το χρένο (Armoracia rusticana) κωδικός 0213040 ), λαμβανομένων υπόψη των αλλαγών στα όρια λόγω της επεξεργασίας (ξήρανση), σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 του κανονισμού (EΚ) αριθ. 396/2005.







  0840020 | Ζιγγίβερι (10) |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους. Από την 1η Ιανουαρίου 2020, το ισχύον ανώτατο όριο καταλοίπου για το ζιγγίβερι (Zingiber officinale) στην ομάδα μπαχαρικών (κωδικός 0840020 ) είναι το ίδιο που έχει οριστεί για τις ρίζες ζιγγιβερίου (Zingiber officinale) στο μέρος B του παραρτήματος 1 (κωδικός 0213040-006 , ίσο με εκείνο που ισχύει για το χρένο (Armoracia rusticana) κωδικός 0213040 ), λαμβανομένων υπόψη των αλλαγών στα όρια λόγω της επεξεργασίας (ξήρανση), σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 του κανονισμού (EΚ) αριθ. 396/2005.

0840020

Ζιγγίβερι (10)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0840030 | Κουρκουμάς |
| --- | --- | --- |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0840030

Κουρκουμάς

| (+) | Το ισχύον ανώτατο όριο καταλοίπου για το χρένο (Κοχλιάριο το αρμοράκιο) (Armoracia rusticana) στην ομάδα μπαχαρικών (κωδικός 0840040 ) είναι το ίδιο που έχει οριστεί για το χρένο (Κοχλιάριο το αρμοράκιο) (Armoracia rusticana) στην κατηγορία των λαχανικών, ομάδα ριζωματωδών και κονδυλωδών λαχανικών (κωδικός 0213040 ), λαμβανομένων υπόψη των αλλαγών στα όρια λόγω της επεξεργασίας (ξήρανση) σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005.







  0840040 | Χρένα (11) |
| --- | --- | --- |

(+)

Το ισχύον ανώτατο όριο καταλοίπου για το χρένο (Κοχλιάριο το αρμοράκιο) (Armoracia rusticana) στην ομάδα μπαχαρικών (κωδικός 0840040 ) είναι το ίδιο που έχει οριστεί για το χρένο (Κοχλιάριο το αρμοράκιο) (Armoracia rusticana) στην κατηγορία των λαχανικών, ομάδα ριζωματωδών και κονδυλωδών λαχανικών (κωδικός 0213040 ), λαμβανομένων υπόψη των αλλαγών στα όρια λόγω της επεξεργασίας (ξήρανση) σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 396/2005.

0840040

Χρένα (11)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0840990 | Άλλα (2) |
| --- | --- | --- |
| 0850000 | Οφθαλμοί ανθέων |
| 0850010 | Γαρύφαλλα |
| 0850020 | Κάπαρη |
| 0850990 | Άλλα (2) |
| 0860000 | Στίγμα ανθέων |
| 0860010 | Κρόκος (ζαφορά) |
| 0860990 | Άλλα (2) |
| 0870000 | Επίσπερμο |
| 0870010 | Περιβλήματα μοσχοκάρυδων |
| 0870990 | Άλλα (2) |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις αναλυτικές μεθόδους. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0840990

Άλλα (2)

0850000

Οφθαλμοί ανθέων

0850010

Γαρύφαλλα

0850020

Κάπαρη

0850990

Άλλα (2)

0860000

Στίγμα ανθέων

0860010

Κρόκος (ζαφορά)

0860990

Άλλα (2)

0870000

Επίσπερμο

0870010

Περιβλήματα μοσχοκάρυδων

0870990

Άλλα (2)

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  0900000 | ΦΥΤΑ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΑΡΑΓΩΓΗ ΖΑΧΑΡΗΣ |
| --- | --- | --- |
| 0900010 | Ζαχαρότευτλα (ρίζα) |
| 0900020 | Ζαχαροκάλαμα |
| 0900030 | Ρίζες κιχωρίου |
| 0900990 | Άλλα (2) |
| 1000000 | ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΖΩΙΚΗΣ ΠΡΟΕΛΕΥΣΗΣ-ΧΕΡΣΑΙΑ ΖΩΑ |
| 1010000 | Εμπορεύματα από |
| 1011000 | α) | χοίρους |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

0900000

ΦΥΤΑ ΓΙΑ ΤΗΝ ΠΑΡΑΓΩΓΗ ΖΑΧΑΡΗΣ

0900010

Ζαχαρότευτλα (ρίζα)

0900020

Ζαχαροκάλαμα

0900030

Ρίζες κιχωρίου

0900990

Άλλα (2)

1000000

ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΖΩΙΚΗΣ ΠΡΟΕΛΕΥΣΗΣ-ΧΕΡΣΑΙΑ ΖΩΑ

1010000

Εμπορεύματα από

1011000

α)

1011010

Μυς

1011020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1011030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1011040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1011030

Ήπαρ

1011040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1011050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1011990 | Άλλα (2) |
| 1012000 | β) | βοοειδή |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1011050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1011990

Άλλα (2)

1012000

β)

1012010

Μυς

1012020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1012030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1012040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1012030

Ήπαρ

1012040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1012050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1012990 | Άλλα (2) |
| 1013000 | γ) | πρόβατα |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1012050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1012990

Άλλα (2)

1013000

γ)

1013010

Μυς

1013020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1013030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1013040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1013030

Ήπαρ

1013040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1013050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1013990 | Άλλα (2) |
| 1014000 | δ) | αίγες |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1013050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1013990

Άλλα (2)

1014000

δ)

1014010

Μυς

1014020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1014030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1014040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1014030

Ήπαρ

1014040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1014050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1014990 | Άλλα (2) |
| 1015000 | ε) | ιπποειδή |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1014050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1014990

Άλλα (2)

1015000

ε)

1015010

Μυς

1015020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1015030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1015040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1015030

Ήπαρ

1015040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1015050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1015990 | Άλλα (2) |
| 1016000 | στ) | πουλερικά |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1015050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1015990

Άλλα (2)

1016000

στ)

1016010

Μυς

1016020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1016030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1016040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1016030

Ήπαρ

1016040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1016050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1016990 | Άλλα (2) |
| 1017000 | ζ) | άλλα εκτρεφόμενα χερσαία ζώα |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1016050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1016990

Άλλα (2)

1017000

ζ)

1017010

Μυς

1017020

Λίπος

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1017030 | Ήπαρ |
| --- | --- | --- |
| 1017040 | Νεφροί |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης και σχετικά με τις τοξικολογικές ιδιότητες ορισμένων άλλων (ενώσεις Ia και XI). Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1017030

Ήπαρ

1017040

Νεφροί

| (+) | Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.







  1017050 | Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς) |
| --- | --- | --- |
| 1017990 | Άλλα (2) |
| 1020000 | Γάλα |
| 1020010 | Βοοειδή |
| 1020020 | Πρόβατα |
| 1020030 | Αίγες |
| 1020040 | Άλογα |
| 1020990 | Άλλα (2) |
| 1030000 | Αυγά πτηνών |
| 1030010 | Όρνιθες |
| 1030020 | Πάπιες |
| 1030030 | Χήνες |
| 1030040 | Ορτύκια |
| 1030990 | Άλλα (2) |
| 1040000 | Μέλι και άλλα προϊόντα μελισσοκομίας (7) |
| 1050000 | Αμφίβια και ερπετά |
| 1060000 | Ομάδα χερσαία ασπόνδυλα |
| 1070000 | Άγρια χερσαία σπονδυλωτά ζώα» |

(+)

Η Ευρωπαϊκή Αρχή για την Ασφάλεια των Τροφίμων διαπίστωσε ότι δεν ήταν διαθέσιμες κάποιες πληροφορίες σχετικά με ορισμένους μεταβολίτες (ενώσεις Ia, IV και γ-λακτόνη) που σχηματίζονται υπό συνθήκες αποστείρωσης. Κατά την επανεξέταση των ΑΟΚ η Επιτροπή θα λάβει υπόψη της τις πληροφορίες που αναφέρονται στην προηγούμενη φράση, εάν υποβληθούν έως τις 6 Ιουλίου 2020 ή, εάν οι συγκεκριμένες πληροφορίες δεν υποβληθούν έως την προαναφερθείσα ημερομηνία, την απουσία τους.

1017050

Βρώσιμα εντόσθια (εκτός από το ήπαρ και τους νεφρούς)

1017990

Άλλα (2)

1020000

Γάλα

1020010

Βοοειδή

1020020

Πρόβατα

1020030

Αίγες

1020040

Άλογα

1020990

Άλλα (2)

1030000

Αυγά πτηνών

1030010

Όρνιθες

1030020

Πάπιες

1030030

Χήνες

1030040

Ορτύκια

1030990

Άλλα (2)

1040000

Μέλι και άλλα προϊόντα μελισσοκομίας (7)

1050000

Αμφίβια και ερπετά

1060000

Ομάδα χερσαία ασπόνδυλα

1070000

Άγρια χερσαία σπονδυλωτά ζώα»

| 2. | Στο παράρτημα III διαγράφεται η στήλη για την ουσία lambda-cyhalothrin. |
| --- | --- |

2.

Στο παράρτημα III διαγράφεται η στήλη για την ουσία lambda-cyhalothrin.

---

(*1)  Όριο αναλυτικού προσδιορισμού

(1)  Για τον πλήρη κατάλογο προϊόντων φυτικής και ζωικής προέλευσης στα οποία εφαρμόζονται ΑΟΚ, θα πρέπει να γίνεται αναφορά στο παράρτημα I.

---

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ

| 6.7.2018 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 169/51 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 169/51

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2018/961 ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ

της 26ης Ιουνίου 2018

για τη θέση που πρέπει να ληφθεί, εξ ονόματος της Ευρωπαϊκής Ένωσης, στη Μικτή Επιτροπή του ΕΟΧ, όσον αφορά την τροποποίηση του πρωτοκόλλου 31 της συμφωνίας ΕΟΧ σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών (Γραμμή του προϋπολογισμού 02 03 01: «Εσωτερική αγορά» και γραμμή του προϋπολογισμού 02 03 04: «Μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς»)

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης και ιδίως το άρθρο 114, σε συνδυασμό με το άρθρο 218 παράγραφος 9,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 2894/94 του Συμβουλίου, της 28ης Νοεμβρίου 1994, σχετικά με ορισμένες λεπτομέρειες εφαρμογής της συμφωνίας για τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο (1) και ιδίως το άρθρο 1 παράγραφος 3,

Έχοντας υπόψη την πρόταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Η συμφωνία για τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο (2) («συμφωνία ΕΟΧ») άρχισε να ισχύει την 1η Ιανουαρίου 1994. |
| --- | --- |

(1)

Η συμφωνία για τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο (2) («συμφωνία ΕΟΧ») άρχισε να ισχύει την 1η Ιανουαρίου 1994.

| (2) | Σύμφωνα με το άρθρο 98 της συμφωνίας ΕΟΧ, η Μικτή Επιτροπή του ΕΟΧ μπορεί να αποφασίσει να τροποποιήσει, μεταξύ άλλων, το πρωτόκολλο 31 σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών («πρωτόκολλο 31») της συμφωνίας ΕΟΧ. |
| --- | --- |

(2)

Σύμφωνα με το άρθρο 98 της συμφωνίας ΕΟΧ, η Μικτή Επιτροπή του ΕΟΧ μπορεί να αποφασίσει να τροποποιήσει, μεταξύ άλλων, το πρωτόκολλο 31 σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών («πρωτόκολλο 31») της συμφωνίας ΕΟΧ.

| (3) | Το πρωτόκολλο 31 της συμφωνίας ΕΟΧ περιλαμβάνει διατάξεις σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών. |
| --- | --- |

(3)

Το πρωτόκολλο 31 της συμφωνίας ΕΟΧ περιλαμβάνει διατάξεις σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών.

| (4) | Είναι σκόπιμο να συνεχιστεί η συνεργασία των συμβαλλόμενων μερών της συμφωνίας ΕΟΧ σε δράσεις της Ένωσης που χρηματοδοτούνται από τον γενικό προϋπολογισμό της Ένωσης και αφορούν τη λειτουργία και την ανάπτυξη της εσωτερικής αγοράς αγαθών και υπηρεσιών και τα μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς. |
| --- | --- |

(4)

Είναι σκόπιμο να συνεχιστεί η συνεργασία των συμβαλλόμενων μερών της συμφωνίας ΕΟΧ σε δράσεις της Ένωσης που χρηματοδοτούνται από τον γενικό προϋπολογισμό της Ένωσης και αφορούν τη λειτουργία και την ανάπτυξη της εσωτερικής αγοράς αγαθών και υπηρεσιών και τα μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς.

| (5) | Ως εκ τούτου, θα πρέπει να τροποποιηθεί το πρωτόκολλο 31 της συμφωνίας ΕΟΧ, ώστε να καταστεί δυνατή η επέκταση της εν λόγω συνεργασίας από την 1η Ιανουαρίου 2018. |
| --- | --- |

(5)

Ως εκ τούτου, θα πρέπει να τροποποιηθεί το πρωτόκολλο 31 της συμφωνίας ΕΟΧ, ώστε να καταστεί δυνατή η επέκταση της εν λόγω συνεργασίας από την 1η Ιανουαρίου 2018.

| (6) | Η θέση της Ένωσης στο πλαίσιο της Μικτής Επιτροπής του ΕΟΧ θα πρέπει, επομένως, να βασιστεί στο συνημμένο σχέδιο απόφασης, |
| --- | --- |

(6)

Η θέση της Ένωσης στο πλαίσιο της Μικτής Επιτροπής του ΕΟΧ θα πρέπει, επομένως, να βασιστεί στο συνημμένο σχέδιο απόφασης,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Η θέση που πρέπει να ληφθεί, εξ ονόματος της Ένωσης, στο πλαίσιο της Μικτής Επιτροπής του ΕΟΧ, για την προτεινόμενη τροποποίηση του πρωτοκόλλου 31 της συμφωνίας ΕΟΧ σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών, βασίζεται στο σχέδιο απόφασης της Μικτής Επιτροπής του ΕΟΧ που επισυνάπτεται στην παρούσα απόφαση.

Άρθρο 2

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την ημερομηνία της έκδοσής της.

Λουξεμβούργο, 26 Ιουνίου 2018.

Για το Συμβούλιο

Η Πρόεδρος

E. ZAHARIEVA

---

(1)  
  ΕΕ L 305 της 30.11.1994, σ. 6.

1

(2)  
  ΕΕ L 1 της 3.1.1994, σ. 3.

2

---

ΣΧΕΔΙΟ

ΑΠΟΦΑΣΗ αριθ. .../2018 ΤΗΣ ΜΙΚΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ ΤΟΥ ΕΟΧ

της ...

για την τροποποίηση του πρωτοκόλλου 31 της συμφωνίας ΕΟΧ σχετικά με τη συνεργασία σε ειδικούς τομείς εκτός του πλαισίου των τεσσάρων ελευθεριών

Η ΜΙΚΤΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΟΥ ΕΟΧ,

Έχοντας υπόψη τη συμφωνία για τον Ευρωπαϊκό Οικονομικό Χώρο («συμφωνία ΕΟΧ») και ιδίως τα άρθρα 86 και 98,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Είναι σκόπιμο να συνεχιστεί η συνεργασία των συμβαλλόμενων μερών της συμφωνίας ΕΟΧ σε δράσεις της Ένωσης που χρηματοδοτούνται από τον γενικό προϋπολογισμό της Ένωσης και αφορούν τη λειτουργία και την ανάπτυξη της εσωτερικής αγοράς αγαθών και υπηρεσιών και τα μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς. |
| --- | --- |

(1)

Είναι σκόπιμο να συνεχιστεί η συνεργασία των συμβαλλόμενων μερών της συμφωνίας ΕΟΧ σε δράσεις της Ένωσης που χρηματοδοτούνται από τον γενικό προϋπολογισμό της Ένωσης και αφορούν τη λειτουργία και την ανάπτυξη της εσωτερικής αγοράς αγαθών και υπηρεσιών και τα μέσα διακυβέρνησης της εσωτερικής αγοράς.

| (2) | Το πρωτόκολλο 31 της συμφωνίας ΕΟΧ θα πρέπει, επομένως, να τροποποιηθεί, ώστε να καταστεί δυνατή η πραγματοποίηση αυτής της διευρυμένης συνεργασίας από την 1η Ιανουαρίου 2018, |
| --- | --- |

(2)

Το πρωτόκολλο 31 της συμφωνίας ΕΟΧ θα πρέπει, επομένως, να τροποποιηθεί, ώστε να καταστεί δυνατή η πραγματοποίηση αυτής της διευρυμένης συνεργασίας από την 1η Ιανουαρίου 2018,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Το άρθρο 7 του πρωτοκόλλου 31 της συμφωνίας ΕΟΧ τροποποιείται ως εξής:

| 1. | Στην παράγραφο 12, οι λέξεις «και 2017» αντικαθίστανται από τις λέξεις «, 2017 και 2018». |
| --- | --- |

1.

Στην παράγραφο 12, οι λέξεις «και 2017» αντικαθίστανται από τις λέξεις «, 2017 και 2018».

| 2. | Στην παράγραφο 14, η φράση «το δημοσιονομικό έτος 2017» αντικαθίσταται από τη φράση «τα δημοσιονομικά έτη 2017 και 2018». |
| --- | --- |

2.

Στην παράγραφο 14, η φράση «το δημοσιονομικό έτος 2017» αντικαθίσταται από τη φράση «τα δημοσιονομικά έτη 2017 και 2018».

Άρθρο 2

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την επομένη της τελευταίας κοινοποίησης δυνάμει του άρθρου 103 παράγραφος 1 της συμφωνίας ΕΟΧ (*1).

Εφαρμόζεται από την 1η Ιανουαρίου 2018.

Άρθρο 3

Η παρούσα απόφαση δημοσιεύεται στο τμήμα ΕΟΧ και στο συμπλήρωμα ΕΟΧ της Επίσημης Εφημερίδας της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Βρυξέλλες,

Για τη Μικτή Επιτροπή του ΕΟΧ

Ο Πρόεδρος

Οι Γραμματείς της Μικτής Επιτροπής του ΕΟΧ

---

(*1)  [Δεν έχουν αναφερθεί συνταγματικές απαιτήσεις.] [Έχουν αναφερθεί συνταγματικές απαιτήσεις.]

*1

---

| 6.7.2018 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 169/54 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 169/54

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2018/962 ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ

της 3ης Ιουλίου 2018

για τον διορισμό τεσσάρων τακτικών και τριών αναπληρωματικών μελών, έπειτα από πρόταση της Ιταλικής Δημοκρατίας, στην Επιτροπή των Περιφερειών

ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης, και ιδίως το άρθρο 305,

Έχοντας υπόψη την πρόταση της ιταλικής κυβέρνησης,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Στις 26 Ιανουαρίου 2015, στις 5 Φεβρουαρίου 2015 και στις 23 Ιουνίου 2015 το Συμβούλιο εξέδωσε τις αποφάσεις (ΕΕ) 2015/116 (1), (ΕΕ) 2015/190 (2) και (ΕΕ) 2015/994 (3) για τον διορισμό των τακτικών και αναπληρωματικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών για την περίοδο από τις 26 Ιανουαρίου 2015 έως τις 25 Ιανουαρίου 2020. Στις 5 Οκτωβρίου 2015, με την απόφαση (ΕΕ) 2015/1791 του Συμβουλίου (4), ο κ. Onofrio INTRONA αντικαταστάθηκε από τον κ. Roberto CIAMBETTI ως αναπληρωματικό μέλος. |
| --- | --- |

(1)

Στις 26 Ιανουαρίου 2015, στις 5 Φεβρουαρίου 2015 και στις 23 Ιουνίου 2015 το Συμβούλιο εξέδωσε τις αποφάσεις (ΕΕ) 2015/116 (1), (ΕΕ) 2015/190 (2) και (ΕΕ) 2015/994 (3) για τον διορισμό των τακτικών και αναπληρωματικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών για την περίοδο από τις 26 Ιανουαρίου 2015 έως τις 25 Ιανουαρίου 2020. Στις 5 Οκτωβρίου 2015, με την απόφαση (ΕΕ) 2015/1791 του Συμβουλίου (4), ο κ. Onofrio INTRONA αντικαταστάθηκε από τον κ. Roberto CIAMBETTI ως αναπληρωματικό μέλος.

| (2) | Τρεις θέσεις τακτικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών έμειναν κενές λόγω της λήξης της θητείας των κυρίων Giovanni ARDIZZONE, Raffaele CATTANEO και Paolo DI LAURA FRATTURA. |
| --- | --- |

(2)

Τρεις θέσεις τακτικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών έμειναν κενές λόγω της λήξης της θητείας των κυρίων Giovanni ARDIZZONE, Raffaele CATTANEO και Paolo DI LAURA FRATTURA.

| (3) | Μία θέση τακτικού μέλους της Επιτροπής των Περιφερειών έμεινε κενή λόγω της λήξης της εντολής βάσει της οποίας είχε προταθεί ο κ. Vincenzo BIANCO (Δήμαρχος Κατάνης). |
| --- | --- |

(3)

Μία θέση τακτικού μέλους της Επιτροπής των Περιφερειών έμεινε κενή λόγω της λήξης της εντολής βάσει της οποίας είχε προταθεί ο κ. Vincenzo BIANCO (Δήμαρχος Κατάνης).

| (4) | Δύο θέσεις αναπληρωματικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών έμειναν κενές λόγω της λήξης της θητείας των κυρίων Stefano Bruno GALLI και Isidoro GOTTARDO. |
| --- | --- |

(4)

Δύο θέσεις αναπληρωματικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών έμειναν κενές λόγω της λήξης της θητείας των κυρίων Stefano Bruno GALLI και Isidoro GOTTARDO.

| (5) | Μία θέση αναπληρωματικού μέλους έμεινε κενή μετά τον διορισμό του κ. Roberto CIAMBETTI ως τακτικού μέλους της Επιτροπής των Περιφερειών. |
| --- | --- |

(5)

Μία θέση αναπληρωματικού μέλους έμεινε κενή μετά τον διορισμό του κ. Roberto CIAMBETTI ως τακτικού μέλους της Επιτροπής των Περιφερειών.

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Διορίζονται στην Επιτροπή των Περιφερειών για το εναπομένον διάστημα της θητείας, ήτοι έως τις 25 Ιανουαρίου 2020:

| α) | ως τακτικά μέλη:






  — | ο κ. Alessandro FERMI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Lombardia, |
| --- | --- | --- |

α)

ως τακτικά μέλη:

—

ο κ. Alessandro FERMI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Lombardia,

| — | ο κ. Roberto CIAMBETTI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Veneto, |
| --- | --- |

—

ο κ. Roberto CIAMBETTI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Veneto,

| — | ο κ. Donato TOMA, Presidente della Regione Molise, |
| --- | --- |

—

ο κ. Donato TOMA, Presidente della Regione Molise,

| — | ο κ. Vincenzo BIANCO, Consigliere del Comune di Catania (αλλαγή εντολής)· |
| --- | --- |

—

ο κ. Vincenzo BIANCO, Consigliere del Comune di Catania (αλλαγή εντολής)·

| β) | ως αναπληρωματικά μέλη:






  — | ο κ. Alessandro PIANA, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Liguria, |
| --- | --- | --- |

β)

ως αναπληρωματικά μέλη:

—

ο κ. Alessandro PIANA, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Liguria,

| — | ο κ. Raffaele CATTANEO, Assessore della Regione Lombardia, |
| --- | --- |

—

ο κ. Raffaele CATTANEO, Assessore della Regione Lombardia,

| — | ο κ. Alberto GOTTARDO, Consigliere del Comune di Sacile. |
| --- | --- |

—

ο κ. Alberto GOTTARDO, Consigliere del Comune di Sacile.

Άρθρο 2

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει από την ημέρα της έκδοσής της.

Βρυξέλλες, 3 Ιουλίου 2018.

Για το Συμβούλιο

Ο Πρόεδρος

G. BLÜMEL

---

(1)  Απόφαση (ΕΕ) 2015/116 του Συμβουλίου, της 26ης Ιανουαρίου 2015, για τον διορισμό των τακτικών και αναπληρωματικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών για την περίοδο από 26 Ιανουαρίου 2015 έως 25 Ιανουαρίου 2020 (ΕΕ L 20 της 27.1.2015, σ. 42).

1

(2)  Απόφαση (ΕΕ) 2015/190 του Συμβουλίου, της 5ης Φεβρουαρίου 2015, για τον διορισμό τακτικών και αναπληρωματικών μελών της Επιτροπής των Περιφερειών για την περίοδο από την 26η Ιανουαρίου 2015 έως την 25η Ιανουαρίου 2020 (ΕΕ L 31 της 7.2.2015, σ. 25).

2

(3)  Απόφαση (ΕΕ) 2015/994 του Συμβουλίου, της 23ης Ιουνίου 2015, για τον διορισμό μελών και αναπληρωτών της Επιτροπής των Περιφερειών για την περίοδο από τις 26 Ιανουαρίου 2015 έως τις 25 Ιανουαρίου 2020 (ΕΕ L 159 της 25.6.2015, σ. 70).

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2015/1791 του Συμβουλίου, της 5ης Οκτωβρίου 2015, για τον διορισμό ενός αναπληρωματικού μέλους από την Ιταλία στην Επιτροπή των Περιφερειών (ΕΕ L 260 7.10.2015, σ. 27).

4

---