# Publicatieblad L 169/2018

| | ISSN 1977-0758 |
| --- | --- |
| Publicatieblad
  van de Europese Unie | L 169 |
| | |
| Uitgave in de Nederlandse taal | Wetgeving | 61e jaargang6 juli 2018 |

ISSN 1977-0758

Publicatieblad

van de Europese Unie

L 169

Uitgave in de Nederlandse taal

Wetgeving

61e jaargang6 juli 2018

---

| Inhoud | | II   Niet-wetgevingshandelingen | Bladzijde |
| --- | --- | --- | --- |
| | | VERORDENINGEN |
| | * | Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/959 van de Commissie van 14 maart 2018 tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad ten aanzien van technische reguleringsnormen voor de specificatie van de beoordelingsmethode volgens welke de bevoegde autoriteiten instellingen toestaan geavanceerde meetbenaderingen voor operationeel risico te gebruiken (
  1
  ) | 1 |
| | * | Verordening (EU) 2018/960 van de Commissie van 5 juli 2018 tot wijziging van de bijlagen II en III bij Verordening (EG) nr. 396/2005 van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de maximumresidugehalten voor lambda-cyhalothrin in of op bepaalde producten (
  1
  ) | 27 |
| | | BESLUITEN |
| | * | Besluit (EU) 2018/961 van de Raad van 26 juni 2018 betreffende het namens de Europese Unie in het Gemengd Comité van de EER in te nemen standpunt met betrekking tot de wijziging van Protocol 31 bij de EER-overeenkomst betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden (begrotingsonderdeel 02 03 01: Interne markt en begrotingsonderdeel 02 03 04: Instrumenten voor het bestuur van de interne markt) (
  1
  ) | 51 |
| | * | Besluit (EU) 2018/962 van de Raad van 3 juli 2018 tot benoeming van vier leden en drie plaatsvervangers van het Comité van de Regio's, voorgedragen door de Italiaanse Republiek | 54 |

Inhoud

II   Niet-wetgevingshandelingen

Bladzijde

VERORDENINGEN

*

Gedelegeerde Verordening (EU) 2018/959 van de Commissie van 14 maart 2018 tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad ten aanzien van technische reguleringsnormen voor de specificatie van de beoordelingsmethode volgens welke de bevoegde autoriteiten instellingen toestaan geavanceerde meetbenaderingen voor operationeel risico te gebruiken (
  1
  )

1

1

*

Verordening (EU) 2018/960 van de Commissie van 5 juli 2018 tot wijziging van de bijlagen II en III bij Verordening (EG) nr. 396/2005 van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de maximumresidugehalten voor lambda-cyhalothrin in of op bepaalde producten (
  1
  )

1

27

BESLUITEN

*

Besluit (EU) 2018/961 van de Raad van 26 juni 2018 betreffende het namens de Europese Unie in het Gemengd Comité van de EER in te nemen standpunt met betrekking tot de wijziging van Protocol 31 bij de EER-overeenkomst betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden (begrotingsonderdeel 02 03 01: Interne markt en begrotingsonderdeel 02 03 04: Instrumenten voor het bestuur van de interne markt) (
  1
  )

1

51

*

Besluit (EU) 2018/962 van de Raad van 3 juli 2018 tot benoeming van vier leden en drie plaatsvervangers van het Comité van de Regio's, voorgedragen door de Italiaanse Republiek

54

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Voor de EER relevante tekst. |

---

(1)   Voor de EER relevante tekst.

1

| NL | Besluiten waarvan de titels mager zijn gedrukt, zijn besluiten van dagelijks beheer die in het kader van het landbouwbeleid zijn genomen en die in het algemeen een beperkte geldigheidsduur hebben.
  Besluiten waarvan de titels vet zijn gedrukt en die worden voorafgegaan door een sterretje, zijn alle andere besluiten. |
| --- | --- |

NL

Besluiten waarvan de titels mager zijn gedrukt, zijn besluiten van dagelijks beheer die in het kader van het landbouwbeleid zijn genomen en die in het algemeen een beperkte geldigheidsduur hebben.

Besluiten waarvan de titels vet zijn gedrukt en die worden voorafgegaan door een sterretje, zijn alle andere besluiten.

---

II Niet-wetgevingshandelingen

VERORDENINGEN

| 6.7.2018 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 169/1 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 169/1

---

GEDELEGEERDE VERORDENING (EU) 2018/959 VAN DE COMMISSIE

van 14 maart 2018

tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad ten aanzien van technische reguleringsnormen voor de specificatie van de beoordelingsmethode volgens welke de bevoegde autoriteiten instellingen toestaan geavanceerde meetbenaderingen voor operationeel risico te gebruiken

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (1), en met name artikel 312, lid 4, derde alinea,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Ten aanzien van de eigenvermogensvereisten voor operationeel risico bepaalt artikel 312, lid 2, eerste alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 dat de bevoegde autoriteiten de instellingen toestaan om geavanceerde meetbenaderingen (AMA) te hanteren die op hun eigen systemen voor de meting van het operationeel risico berusten, indien alle in dat artikel beschreven kwalitatieve en kwantitatieve normen vervuld zijn, hetgeen impliceert dat de instellingen te allen tijde aan deze vereisten moeten voldoen. Een dergelijke beoordeling heeft dus niet alleen betrekking op de eerste aanvraag van een instelling om AMA te gebruiken, maar blijft daarna van toepassing. |
| --- | --- |

(1)

Ten aanzien van de eigenvermogensvereisten voor operationeel risico bepaalt artikel 312, lid 2, eerste alinea, van Verordening (EU) nr. 575/2013 dat de bevoegde autoriteiten de instellingen toestaan om geavanceerde meetbenaderingen (AMA) te hanteren die op hun eigen systemen voor de meting van het operationeel risico berusten, indien alle in dat artikel beschreven kwalitatieve en kwantitatieve normen vervuld zijn, hetgeen impliceert dat de instellingen te allen tijde aan deze vereisten moeten voldoen. Een dergelijke beoordeling heeft dus niet alleen betrekking op de eerste aanvraag van een instelling om AMA te gebruiken, maar blijft daarna van toepassing.

| (2) | De verschillende elementen van het AMA-kader van een instelling mogen niet afzonderlijk worden beschouwd, maar moeten daarentegen worden getoetst en beoordeeld als een geheel van met elkaar verweven elementen, zodat de bevoegde autoriteiten zich ervan kunnen vergewissen dat elk onderdeel van het kader in voldoende mate aan de voorschriften voldoet. |
| --- | --- |

(2)

De verschillende elementen van het AMA-kader van een instelling mogen niet afzonderlijk worden beschouwd, maar moeten daarentegen worden getoetst en beoordeeld als een geheel van met elkaar verweven elementen, zodat de bevoegde autoriteiten zich ervan kunnen vergewissen dat elk onderdeel van het kader in voldoende mate aan de voorschriften voldoet.

| (3) | De beoordeling door de bevoegde autoriteiten of een instelling aan de in artikel 312, lid 4, onder a) en b), van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde vereisten voldoet om geavanceerde meetbenaderingen te gebruiken, mag niet op uniforme wijze worden uitgevoerd. De aard van de te beoordelen elementen varieert naargelang van de soort beoordeling die wordt uitgevoerd, die weer afhankelijk is van de soort aanvraag die is ingediend. De bevoegde autoriteiten moeten de naleving beoordelen wanneer een instelling voor het eerst een aanvraag voor het gebruik van AMA indient, wanneer een instelling aanvraag doet om de AMA uit te breiden overeenkomstig het goedgekeurde plan voor stapsgewijze invoering, wanneer een instelling een aanvraag indient tot uitbreiding of wijziging van de AMA waarvoor zij toestemming heeft verkregen, en wanneer een instelling overeenkomstig artikel 313 van Verordening (EU) nr. 575/2013 een aanvraag indient om terug te grijpen op minder verfijnde benaderingen. Voorts moeten de bevoegde autoriteiten het gebruik van de AMA door instellingen doorlopend toetsen. De bevoegde autoriteiten moeten derhalve de beoordeling of een instelling aan de voorwaarden voldoet om AMA te gebruiken, uitvoeren overeenkomstig de aard van de elementen die volgens de desbetreffende beoordelingsmethode moeten worden beoordeeld. |
| --- | --- |

(3)

De beoordeling door de bevoegde autoriteiten of een instelling aan de in artikel 312, lid 4, onder a) en b), van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde vereisten voldoet om geavanceerde meetbenaderingen te gebruiken, mag niet op uniforme wijze worden uitgevoerd. De aard van de te beoordelen elementen varieert naargelang van de soort beoordeling die wordt uitgevoerd, die weer afhankelijk is van de soort aanvraag die is ingediend. De bevoegde autoriteiten moeten de naleving beoordelen wanneer een instelling voor het eerst een aanvraag voor het gebruik van AMA indient, wanneer een instelling aanvraag doet om de AMA uit te breiden overeenkomstig het goedgekeurde plan voor stapsgewijze invoering, wanneer een instelling een aanvraag indient tot uitbreiding of wijziging van de AMA waarvoor zij toestemming heeft verkregen, en wanneer een instelling overeenkomstig artikel 313 van Verordening (EU) nr. 575/2013 een aanvraag indient om terug te grijpen op minder verfijnde benaderingen. Voorts moeten de bevoegde autoriteiten het gebruik van de AMA door instellingen doorlopend toetsen. De bevoegde autoriteiten moeten derhalve de beoordeling of een instelling aan de voorwaarden voldoet om AMA te gebruiken, uitvoeren overeenkomstig de aard van de elementen die volgens de desbetreffende beoordelingsmethode moeten worden beoordeeld.

| (4) | Krachtens artikel 85, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad (2) moeten instellingen nader omschrijven wat onder operationeel risico wordt verstaan voor de toepassing van beleidslijnen en procedures voor het beoordelen en beheren van de blootstelling aan operationeel risico. Verordening (EU) nr. 575/2013 bevat een definitie van „operationeel risico” die zowel juridisch risico als modelrisico omvat. In artikel 3, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU verwijst modelrisico naar potentiële verliezen als gevolg van fouten in de ontwikkeling, implementering of aanwending van interne modellen, maar omvat het geen potentiële verliezen als gevolg van waarderingsaanpassingen in verband met modelrisico als bedoeld in artikel 105 van Verordening (EU) nr. 575/2013 over prudente waardering of in Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/101 van de Commissie (3), en verwijst het niet naar modelrisico verbonden aan het gebruik van een mogelijk onjuiste taxatiemethode als bedoeld in artikel 105, lid 13, van Verordening (EU) nr. 575/2013. Verordening (EU) nr. 575/2013 specificeert evenmin hoe de bevoegde autoriteiten de naleving moeten verifiëren van de vereiste om het operationeel risico in verband met juridisch risico en modelrisico nader te omschrijven. De regels inzake de beoordelingsmethode die de bevoegde autoriteiten moeten gebruiken wanneer zij beoordelen of instellingen de AMA mogen gebruiken, moeten derhalve een dergelijke specificatie omvatten. |
| --- | --- |

(4)

Krachtens artikel 85, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad (2) moeten instellingen nader omschrijven wat onder operationeel risico wordt verstaan voor de toepassing van beleidslijnen en procedures voor het beoordelen en beheren van de blootstelling aan operationeel risico. Verordening (EU) nr. 575/2013 bevat een definitie van „operationeel risico” die zowel juridisch risico als modelrisico omvat. In artikel 3, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU verwijst modelrisico naar potentiële verliezen als gevolg van fouten in de ontwikkeling, implementering of aanwending van interne modellen, maar omvat het geen potentiële verliezen als gevolg van waarderingsaanpassingen in verband met modelrisico als bedoeld in artikel 105 van Verordening (EU) nr. 575/2013 over prudente waardering of in Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/101 van de Commissie (3), en verwijst het niet naar modelrisico verbonden aan het gebruik van een mogelijk onjuiste taxatiemethode als bedoeld in artikel 105, lid 13, van Verordening (EU) nr. 575/2013. Verordening (EU) nr. 575/2013 specificeert evenmin hoe de bevoegde autoriteiten de naleving moeten verifiëren van de vereiste om het operationeel risico in verband met juridisch risico en modelrisico nader te omschrijven. De regels inzake de beoordelingsmethode die de bevoegde autoriteiten moeten gebruiken wanneer zij beoordelen of instellingen de AMA mogen gebruiken, moeten derhalve een dergelijke specificatie omvatten.

| (5) | Het is ook noodzakelijk de toezichtbenaderingen te harmoniseren met betrekking tot de juiste omschrijving van operationeel risico bij financiële transacties, inclusief die in verband met marktrisico, aangezien de operationele risico's van deze transacties aanzienlijk blijken te zijn en de drijvende factoren erachter, die doorgaans vele facetten hebben, wellicht niet altijd in de gehele Unie als zodanig op te sporen en te registreren zijn. |
| --- | --- |

(5)

Het is ook noodzakelijk de toezichtbenaderingen te harmoniseren met betrekking tot de juiste omschrijving van operationeel risico bij financiële transacties, inclusief die in verband met marktrisico, aangezien de operationele risico's van deze transacties aanzienlijk blijken te zijn en de drijvende factoren erachter, die doorgaans vele facetten hebben, wellicht niet altijd in de gehele Unie als zodanig op te sporen en te registreren zijn.

| (6) | De normen waaraan het kader voor governance en risicobeheer van een instelling moet voldoen, zijn neergelegd in artikel 74 van Richtlijn 2013/36/EU en artikel 321 van Verordening (EU) nr. 575/2013. De methode voor AMA-beoordeling moet er dan ook voor zorgen dat de bevoegde autoriteiten, wanneer zij beoordelen of een instelling geavanceerde meetbenaderingen mag gebruiken, verifiëren dat een instelling een duidelijke organisatiestructuur voor governance en risicobeheer heeft met duidelijk omschreven, transparante en samenhangende verantwoordelijkheden, rekening houdend met de aard, schaal en complexiteit van de activiteiten van de instelling. Hierbij moet met name worden bevestigd dat de operationeelrisicobeheerfunctie een belangrijke rol speelt bij het identificeren, meten en beoordelen, bewaken, controleren en limiteren van de operationele risico's waarmee de instelling wordt geconfronteerd, en dat deze functie voldoende onafhankelijk is van de bedrijfseenheden van de instelling, zodat haar professionele oordeel en aanbevelingen zowel onafhankelijk als onpartijdig zijn. Tevens moet worden bepaald dat de directie verantwoordelijk is voor de ontwikkeling en uitvoering van het door het leidinggevend orgaan goedgekeurde kader voor governance en beheer van het operationele risico en dat dit kader in de gehele organisatie van de instelling consequent wordt toegepast. De bevoegde autoriteiten moeten ook nagaan of op alle personeelsniveaus passende instrumenten en voorlichting worden verstrekt, zodat alle personeelsleden begrijpen wat hun verantwoordelijkheden zijn met betrekking tot operationeelrisicobeheer. |
| --- | --- |

(6)

De normen waaraan het kader voor governance en risicobeheer van een instelling moet voldoen, zijn neergelegd in artikel 74 van Richtlijn 2013/36/EU en artikel 321 van Verordening (EU) nr. 575/2013. De methode voor AMA-beoordeling moet er dan ook voor zorgen dat de bevoegde autoriteiten, wanneer zij beoordelen of een instelling geavanceerde meetbenaderingen mag gebruiken, verifiëren dat een instelling een duidelijke organisatiestructuur voor governance en risicobeheer heeft met duidelijk omschreven, transparante en samenhangende verantwoordelijkheden, rekening houdend met de aard, schaal en complexiteit van de activiteiten van de instelling. Hierbij moet met name worden bevestigd dat de operationeelrisicobeheerfunctie een belangrijke rol speelt bij het identificeren, meten en beoordelen, bewaken, controleren en limiteren van de operationele risico's waarmee de instelling wordt geconfronteerd, en dat deze functie voldoende onafhankelijk is van de bedrijfseenheden van de instelling, zodat haar professionele oordeel en aanbevelingen zowel onafhankelijk als onpartijdig zijn. Tevens moet worden bepaald dat de directie verantwoordelijk is voor de ontwikkeling en uitvoering van het door het leidinggevend orgaan goedgekeurde kader voor governance en beheer van het operationele risico en dat dit kader in de gehele organisatie van de instelling consequent wordt toegepast. De bevoegde autoriteiten moeten ook nagaan of op alle personeelsniveaus passende instrumenten en voorlichting worden verstrekt, zodat alle personeelsleden begrijpen wat hun verantwoordelijkheden zijn met betrekking tot operationeelrisicobeheer.

| (7) | Deugdelijke interne governance vereist effectieve interne rapportagesystemen. De bevoegde autoriteiten moeten er dan ook voor zorgen dat een instelling die toestemming voor AMA aanvraagt, effectieve systemen invoert waarmee risico's niet alleen aan het leidinggevend orgaan en de directie worden gerapporteerd, maar ook aan alle functies die verantwoordelijk zijn voor het beheer van operationele risico's waaraan de instelling is of kan worden blootgesteld. Het rapportagesysteem moet de actuele stand van zaken ten aanzien van de problemen inzake operationeel risico van de instelling weerspiegelen en alle wezenlijke aspecten van beheer en meting van het operationele risico omvatten. |
| --- | --- |

(7)

Deugdelijke interne governance vereist effectieve interne rapportagesystemen. De bevoegde autoriteiten moeten er dan ook voor zorgen dat een instelling die toestemming voor AMA aanvraagt, effectieve systemen invoert waarmee risico's niet alleen aan het leidinggevend orgaan en de directie worden gerapporteerd, maar ook aan alle functies die verantwoordelijk zijn voor het beheer van operationele risico's waaraan de instelling is of kan worden blootgesteld. Het rapportagesysteem moet de actuele stand van zaken ten aanzien van de problemen inzake operationeel risico van de instelling weerspiegelen en alle wezenlijke aspecten van beheer en meting van het operationele risico omvatten.

| (8) | Overeenkomstig artikel 321, onder a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 moet het interne meetsysteem voor het operationeel risico van een instelling in hoge mate geïntegreerd zijn in de door haar toegepaste dagelijkse risicobeheerprocessen. De methode voor AMA-beoordeling moet dan ook inhouden dat de bevoegde autoriteiten ervoor zorgen dat een instelling die toestemming voor AMA aanvraagt, haar operationeelrisicomeetsysteem daadwerkelijk voor haar dagelijkse bedrijfsvoering en risicobeheerdoeleinden gebruikt en niet alleen voor de berekening van de eigenvermogensvereisten voor operationeel risico. De regels inzake de AMA-toezichtbeoordeling moeten derhalve regels bevatten inzake de toezichtverwachtingen waaraan de instelling die toestemming voor AMA aanvraagt, moet voldoen ten aanzien van de gebruikstest. |
| --- | --- |

(8)

Overeenkomstig artikel 321, onder a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 moet het interne meetsysteem voor het operationeel risico van een instelling in hoge mate geïntegreerd zijn in de door haar toegepaste dagelijkse risicobeheerprocessen. De methode voor AMA-beoordeling moet dan ook inhouden dat de bevoegde autoriteiten ervoor zorgen dat een instelling die toestemming voor AMA aanvraagt, haar operationeelrisicomeetsysteem daadwerkelijk voor haar dagelijkse bedrijfsvoering en risicobeheerdoeleinden gebruikt en niet alleen voor de berekening van de eigenvermogensvereisten voor operationeel risico. De regels inzake de AMA-toezichtbeoordeling moeten derhalve regels bevatten inzake de toezichtverwachtingen waaraan de instelling die toestemming voor AMA aanvraagt, moet voldoen ten aanzien van de gebruikstest.

| (9) | Om aan zowel instellingen als bevoegde autoriteiten te bewijzen dat het operationeelrisicomeetsysteem van een instelling betrouwbaar en robuust is en geloofwaardigere eigenvermogensvereisten voor operationeel risico genereert dan een eenvoudigere methode, moeten de bevoegde autoriteiten verifiëren dat de instelling het operationeelrisicomeetsysteem over een bepaalde periode heeft vergeleken met de in de artikelen 315, 317 en 319 van Verordening (EU) nr. 575/2013 beschreven basisindicatorbenadering of standaardbenadering. Deze periode moet lang genoeg zijn om de bevoegde autoriteit in staat te stellen vast te stellen dat de instelling voldoet aan de in Verordening (EU) nr. 575/2013 vervatte kwalitatieve en kwantitatieve normen voor het gebruik van een AMA. |
| --- | --- |

(9)

Om aan zowel instellingen als bevoegde autoriteiten te bewijzen dat het operationeelrisicomeetsysteem van een instelling betrouwbaar en robuust is en geloofwaardigere eigenvermogensvereisten voor operationeel risico genereert dan een eenvoudigere methode, moeten de bevoegde autoriteiten verifiëren dat de instelling het operationeelrisicomeetsysteem over een bepaalde periode heeft vergeleken met de in de artikelen 315, 317 en 319 van Verordening (EU) nr. 575/2013 beschreven basisindicatorbenadering of standaardbenadering. Deze periode moet lang genoeg zijn om de bevoegde autoriteit in staat te stellen vast te stellen dat de instelling voldoet aan de in Verordening (EU) nr. 575/2013 vervatte kwalitatieve en kwantitatieve normen voor het gebruik van een AMA.

| (10) | Volgens artikel 321, onder g), van Verordening (EU) nr. 575/2013 moeten de datastromen en processen in verband met het geavanceerde risicomeetsysteem van een instelling transparant en toegankelijk zijn. Gegevens met betrekking tot operationeel risico zijn niet onmiddellijk beschikbaar, aangezien zij eerst in de boeken en archieven van een instelling moeten worden geïdentificeerd en dan naar behoren moeten worden verzameld en bijgehouden. Voorts is het meetsysteem doorgaans zeer verfijnd en omvat het verschillende logische en rekenkundige stappen voor het genereren van de AMA-eigenvermogensvereisten. De methode voor AMA-beoordeling moet dus nagaan of de gegevenskwaliteit en IT-systemen binnen een instelling goed ontworpen zijn en juist worden toegepast, zodat zij het beoogde doel dienen. |
| --- | --- |

(10)

Volgens artikel 321, onder g), van Verordening (EU) nr. 575/2013 moeten de datastromen en processen in verband met het geavanceerde risicomeetsysteem van een instelling transparant en toegankelijk zijn. Gegevens met betrekking tot operationeel risico zijn niet onmiddellijk beschikbaar, aangezien zij eerst in de boeken en archieven van een instelling moeten worden geïdentificeerd en dan naar behoren moeten worden verzameld en bijgehouden. Voorts is het meetsysteem doorgaans zeer verfijnd en omvat het verschillende logische en rekenkundige stappen voor het genereren van de AMA-eigenvermogensvereisten. De methode voor AMA-beoordeling moet dus nagaan of de gegevenskwaliteit en IT-systemen binnen een instelling goed ontworpen zijn en juist worden toegepast, zodat zij het beoogde doel dienen.

| (11) | Het AMA-kader van een instelling is onderworpen aan interne validatie en toetsing door accountants overeenkomstig artikel 321, onder e) en f), van Verordening (EU) nr. 575/2013. Hoewel de organisatiestructuur van de internevalidatie- en auditfuncties kan variëren naargelang van de aard, complexiteit en activiteiten van een instelling, moet ervoor worden gezorgd dat de methode voor AMA-beoordeling van de door deze functies verrichte controles voldoet aan gemeenschappelijke criteria met betrekking tot de voorwaarden en reikwijdte van deze controles. |
| --- | --- |

(11)

Het AMA-kader van een instelling is onderworpen aan interne validatie en toetsing door accountants overeenkomstig artikel 321, onder e) en f), van Verordening (EU) nr. 575/2013. Hoewel de organisatiestructuur van de internevalidatie- en auditfuncties kan variëren naargelang van de aard, complexiteit en activiteiten van een instelling, moet ervoor worden gezorgd dat de methode voor AMA-beoordeling van de door deze functies verrichte controles voldoet aan gemeenschappelijke criteria met betrekking tot de voorwaarden en reikwijdte van deze controles.

| (12) | Modellering van operationeel risico is een betrekkelijk nieuwe en opkomende discipline. Artikel 322 van Verordening (EU) nr. 575/2013 verleent de instellingen dan ook een grote mate van flexibiliteit bij het opbouwen van het operationeelrisicomeetsysteem voor het berekenen van de AMA-eigenvermogensvereisten. Deze flexibiliteit mag echter niet leiden tot aanzienlijke verschillen tussen instellingen met betrekking tot de belangrijkste onderdelen van het meetsysteem, waaronder interne gegevens, externe gegevens, scenarioanalyse en factoren die van invloed zijn op de bedrijfsomgeving en de interne controle (ook bekend als „de vier elementen”), de belangrijkste modelleringsaannamen waarmee rekening kan worden gehouden met ernstige staartgebeurtenissen en de gerelateerde risicodeterminanten (de opbouw van de berekeningsdataset, de granulariteit, de identificatie van de verliesverdelingen en de vaststelling van geaggregeerde verliesverdelingen en risicomaatstaven) of het verwachte verlies, de correlatie en de criteria voor kapitaalallocatie die moeten zorgen voor de interne samenhang van een meetsysteem. Om ervoor te zorgen dat het risicomeetsysteem op een deugdelijke methode berust, voor alle instellingen vergelijkbaar is, het feitelijke en potentiële operationele risico van instellingen effectief weergeeft en betrouwbaar en robuust is bij het genereren van AMA-toetsingsvermogensvereisten, moet de methode voor AMA-beoordeling dus inhouden dat in de gehele Unie door de bevoegde autoriteiten dezelfde criteria en vereisten worden toegepast. De AMA-beoordelingsmethode moet ook rekening houden met de karakteristieke componenten van het operationeel risico die verband houden met de verschillende omvang, aard en complexiteit van instellingen. |
| --- | --- |

(12)

Modellering van operationeel risico is een betrekkelijk nieuwe en opkomende discipline. Artikel 322 van Verordening (EU) nr. 575/2013 verleent de instellingen dan ook een grote mate van flexibiliteit bij het opbouwen van het operationeelrisicomeetsysteem voor het berekenen van de AMA-eigenvermogensvereisten. Deze flexibiliteit mag echter niet leiden tot aanzienlijke verschillen tussen instellingen met betrekking tot de belangrijkste onderdelen van het meetsysteem, waaronder interne gegevens, externe gegevens, scenarioanalyse en factoren die van invloed zijn op de bedrijfsomgeving en de interne controle (ook bekend als „de vier elementen”), de belangrijkste modelleringsaannamen waarmee rekening kan worden gehouden met ernstige staartgebeurtenissen en de gerelateerde risicodeterminanten (de opbouw van de berekeningsdataset, de granulariteit, de identificatie van de verliesverdelingen en de vaststelling van geaggregeerde verliesverdelingen en risicomaatstaven) of het verwachte verlies, de correlatie en de criteria voor kapitaalallocatie die moeten zorgen voor de interne samenhang van een meetsysteem. Om ervoor te zorgen dat het risicomeetsysteem op een deugdelijke methode berust, voor alle instellingen vergelijkbaar is, het feitelijke en potentiële operationele risico van instellingen effectief weergeeft en betrouwbaar en robuust is bij het genereren van AMA-toetsingsvermogensvereisten, moet de methode voor AMA-beoordeling dus inhouden dat in de gehele Unie door de bevoegde autoriteiten dezelfde criteria en vereisten worden toegepast. De AMA-beoordelingsmethode moet ook rekening houden met de karakteristieke componenten van het operationeel risico die verband houden met de verschillende omvang, aard en complexiteit van instellingen.

| (13) | Met betrekking tot de interne gegevens moet in aanmerking worden genomen dat, hoewel een operationeelrisicoverlies alleen kan ontstaan als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis, het voorkomen daarvan door verschillende posten aan het licht kan komen, bijvoorbeeld directe kosten, uitgaven, voorzieningen, niet-geïnde inkomsten. Hoewel sommige operationeelrisicogebeurtenissen een kwantificeerbare impact hebben en worden weerspiegeld in de financiële staten van de instelling, zijn andere niet kwantificeerbaar, zonder gevolgen voor de financiële overzichten van de instelling en dus alleen maar op te sporen met behulp van andere bronnen, zoals directiearchieven en incidentenbestanden. De regels voor de beoordelingsmethode waarmee de bevoegde autoriteiten instellingen toestemming verlenen om AMA te gebruiken, moeten derhalve specificeren wat een operationeelrisicoverlies vormt, het bedrag dat voor AMA-doeleinden moet worden geregistreerd en, meer in het algemeen, alle potentiële posten die het voorkomen van operationeelrisicogebeurtenissen aan het licht kunnen brengen. |
| --- | --- |

(13)

Met betrekking tot de interne gegevens moet in aanmerking worden genomen dat, hoewel een operationeelrisicoverlies alleen kan ontstaan als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis, het voorkomen daarvan door verschillende posten aan het licht kan komen, bijvoorbeeld directe kosten, uitgaven, voorzieningen, niet-geïnde inkomsten. Hoewel sommige operationeelrisicogebeurtenissen een kwantificeerbare impact hebben en worden weerspiegeld in de financiële staten van de instelling, zijn andere niet kwantificeerbaar, zonder gevolgen voor de financiële overzichten van de instelling en dus alleen maar op te sporen met behulp van andere bronnen, zoals directiearchieven en incidentenbestanden. De regels voor de beoordelingsmethode waarmee de bevoegde autoriteiten instellingen toestemming verlenen om AMA te gebruiken, moeten derhalve specificeren wat een operationeelrisicoverlies vormt, het bedrag dat voor AMA-doeleinden moet worden geregistreerd en, meer in het algemeen, alle potentiële posten die het voorkomen van operationeelrisicogebeurtenissen aan het licht kunnen brengen.

| (14) | Soms kunnen instellingen ontstane operationeelrisicoverliezen snel goedmaken. Snel goedgemaakte verliezen hoeven voor de berekening van de AMA-eigenvermogensvereisten niet in aanmerking te worden genomen, hoewel zij voor beheerdoeleinden nuttig kunnen zijn. Omdat de instellingen verschillende criteria gebruiken om verliezen als snel goedgemaakt aan te merken, moeten in de regels voor de AMA-beoordelingsmethode passende criteria worden omschreven om verliezen als snel goedgemaakt aan te merken. |
| --- | --- |

(14)

Soms kunnen instellingen ontstane operationeelrisicoverliezen snel goedmaken. Snel goedgemaakte verliezen hoeven voor de berekening van de AMA-eigenvermogensvereisten niet in aanmerking te worden genomen, hoewel zij voor beheerdoeleinden nuttig kunnen zijn. Omdat de instellingen verschillende criteria gebruiken om verliezen als snel goedgemaakt aan te merken, moeten in de regels voor de AMA-beoordelingsmethode passende criteria worden omschreven om verliezen als snel goedgemaakt aan te merken.

| (15) | Risicolimiteringstechnieken mogen door de bevoegde autoriteiten in het kader van AMA in aanmerking worden genomen mits aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan, zoals omschreven in artikel 323 van Verordening (EU) nr. 575/2013. Om de regels inzake deze risicolimiteringstechnieken effectief toe te passen, moeten de bevoegde autoriteiten specifieke normen in acht nemen wanneer zij de toepassing van deze regels door een instelling beoordelen. Met name wanneer deze risicolimiteringstechnieken de vorm van verzekering hebben, moet ervoor worden gezorgd dat deze verzekering wordt verstrekt door verzekeringsmaatschappijen die gemachtigd zijn verzekering aan te bieden in de Unie of in jurisdicties met voorschriften voor verzekeringsmaatschappijen die gelijkwaardig zijn aan die in de Unie. |
| --- | --- |

(15)

Risicolimiteringstechnieken mogen door de bevoegde autoriteiten in het kader van AMA in aanmerking worden genomen mits aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan, zoals omschreven in artikel 323 van Verordening (EU) nr. 575/2013. Om de regels inzake deze risicolimiteringstechnieken effectief toe te passen, moeten de bevoegde autoriteiten specifieke normen in acht nemen wanneer zij de toepassing van deze regels door een instelling beoordelen. Met name wanneer deze risicolimiteringstechnieken de vorm van verzekering hebben, moet ervoor worden gezorgd dat deze verzekering wordt verstrekt door verzekeringsmaatschappijen die gemachtigd zijn verzekering aan te bieden in de Unie of in jurisdicties met voorschriften voor verzekeringsmaatschappijen die gelijkwaardig zijn aan die in de Unie.

| (16) | Wanneer risicolimiteringstechnieken de vorm hebben van andere mechanismen voor risico-overdracht dan verzekering, moeten de bevoegde autoriteiten ervoor zorgen dat dergelijke mechanismen het risico daadwerkelijk overdragen en niet worden gebruikt om de AMA-eigenvermogensvereisten te omzeilen. Deze voorwaarde is van essentieel belang in het licht van de bijzonderheden van operationeel risico, waarbij geen sprake is van duidelijke onderliggende referentieactiva en onverwachte verliezen een grotere rol spelen dan bij andere soorten risico's. Dit wordt verder verergerd door het ontbreken van een efficiënte, liquide en gestructureerde markt voor operationeelrisicoproducten die tot nu toe buiten de banksector zijn verhandeld, zoals rampenobligaties en weerderivaten. Ten slotte is het vaak zeer moeilijk de juridische risico's van dergelijke mechanismen in te schatten, zelfs wanneer de contractuele bepalingen en voorwaarden duidelijk en zorgvuldig geformuleerd zijn. |
| --- | --- |

(16)

Wanneer risicolimiteringstechnieken de vorm hebben van andere mechanismen voor risico-overdracht dan verzekering, moeten de bevoegde autoriteiten ervoor zorgen dat dergelijke mechanismen het risico daadwerkelijk overdragen en niet worden gebruikt om de AMA-eigenvermogensvereisten te omzeilen. Deze voorwaarde is van essentieel belang in het licht van de bijzonderheden van operationeel risico, waarbij geen sprake is van duidelijke onderliggende referentieactiva en onverwachte verliezen een grotere rol spelen dan bij andere soorten risico's. Dit wordt verder verergerd door het ontbreken van een efficiënte, liquide en gestructureerde markt voor operationeelrisicoproducten die tot nu toe buiten de banksector zijn verhandeld, zoals rampenobligaties en weerderivaten. Ten slotte is het vaak zeer moeilijk de juridische risico's van dergelijke mechanismen in te schatten, zelfs wanneer de contractuele bepalingen en voorwaarden duidelijk en zorgvuldig geformuleerd zijn.

| (17) | Om een soepele overgang te garanderen voor instellingen die al toestemming hebben om AMA te gebruiken of die voor de inwerkingtreding van deze verordening een aanvraag hiertoe hebben ingediend, moet de bepaling worden opgenomen dat de bevoegde autoriteiten deze verordening ten aanzien van de beoordeling van de AMA van deze instellingen pas na een bepaalde overgangsperiode toepassen. Aangezien de in artikel 101, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde regelmatige toetsing van de AMA doorgaans jaarlijks plaatsvindt, moet deze overgangsperiode één jaar zijn vanaf de datum van inwerkingtreding van deze verordening. |
| --- | --- |

(17)

Om een soepele overgang te garanderen voor instellingen die al toestemming hebben om AMA te gebruiken of die voor de inwerkingtreding van deze verordening een aanvraag hiertoe hebben ingediend, moet de bepaling worden opgenomen dat de bevoegde autoriteiten deze verordening ten aanzien van de beoordeling van de AMA van deze instellingen pas na een bepaalde overgangsperiode toepassen. Aangezien de in artikel 101, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde regelmatige toetsing van de AMA doorgaans jaarlijks plaatsvindt, moet deze overgangsperiode één jaar zijn vanaf de datum van inwerkingtreding van deze verordening.

| (18) | Instellingen die Gaussische of bijna normale verdelingen gebruiken voor de vaststelling van correlatie binnen alle of een deel van hun AMA, mogen deze in de context van hun AMA niet langer gebruiken aangezien deze aannamen staartonafhankelijkheid onder de operationeelrisicocategorieën impliceren en aldus de mogelijkheid uitsluiten dat grote verliezen van verschillende typen zich tegelijkertijd voordoen, hetgeen prudent noch realistisch is. Deze instellingen moeten dus voldoende tijd krijgen voor een soepele overgang naar een nieuwe regeling waarbij binnen het operationeelrisicomeetsysteem conservatievere aannamen worden ingevoerd, zodat positieve staartafhankelijkheid wordt bewerkstelligd. Aangezien voor de toepassing van deze aannamen wellicht enkele belangrijke elementen en bijbehorende procedures van het AMA-kader moeten worden gewijzigd, is het passend voor deze overgang twee jaar uit te trekken. |
| --- | --- |

(18)

Instellingen die Gaussische of bijna normale verdelingen gebruiken voor de vaststelling van correlatie binnen alle of een deel van hun AMA, mogen deze in de context van hun AMA niet langer gebruiken aangezien deze aannamen staartonafhankelijkheid onder de operationeelrisicocategorieën impliceren en aldus de mogelijkheid uitsluiten dat grote verliezen van verschillende typen zich tegelijkertijd voordoen, hetgeen prudent noch realistisch is. Deze instellingen moeten dus voldoende tijd krijgen voor een soepele overgang naar een nieuwe regeling waarbij binnen het operationeelrisicomeetsysteem conservatievere aannamen worden ingevoerd, zodat positieve staartafhankelijkheid wordt bewerkstelligd. Aangezien voor de toepassing van deze aannamen wellicht enkele belangrijke elementen en bijbehorende procedures van het AMA-kader moeten worden gewijzigd, is het passend voor deze overgang twee jaar uit te trekken.

| (19) | Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Bankautoriteit aan de Commissie heeft voorgelegd. |
| --- | --- |

(19)

Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische reguleringsnormen die de Europese Bankautoriteit aan de Commissie heeft voorgelegd.

| (20) | De Europese Bankautoriteit heeft open publieksraadplegingen gehouden over deze ontwerpen van technische reguleringsnormen, de potentiële daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en het advies van de overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad (4) opgerichte Stakeholdergroep bankwezen ingewonnen, |
| --- | --- |

(20)

De Europese Bankautoriteit heeft open publieksraadplegingen gehouden over deze ontwerpen van technische reguleringsnormen, de potentiële daaraan verbonden kosten en baten geanalyseerd en het advies van de overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad (4) opgerichte Stakeholdergroep bankwezen ingewonnen,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

HOOFDSTUK 1

ALGEMENE BEPALINGEN

Artikel 1

Beoordeling van geavanceerde meetbenaderingen

1.   De beoordeling op grond waarvan de bevoegde autoriteiten een instelling toestaan gebruik te maken van geavanceerde meetbenaderingen (AMA) bevestigt dat:

| a) | wordt voldaan aan de elementen in de artikelen 3 tot en met 6; |
| --- | --- |

a)

wordt voldaan aan de elementen in de artikelen 3 tot en met 6;

| b) | wordt voldaan aan de hoofdstukken 2 en 3; |
| --- | --- |

b)

wordt voldaan aan de hoofdstukken 2 en 3;

| c) | wordt voldaan aan hoofdstuk 4 wanneer de instelling de in dat hoofdstuk bedoelde verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht heeft ingevoerd. |
| --- | --- |

c)

wordt voldaan aan hoofdstuk 4 wanneer de instelling de in dat hoofdstuk bedoelde verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht heeft ingevoerd.

2.   De hoofdstukken 1 tot en met 4 worden in aanmerking genomen wanneer de bevoegde autoriteiten:

| a) | een beoordeling van het wezenlijke karakter van uitbreidingen en wijzigingen van de door een instelling gebruikte AMA uitvoeren; |
| --- | --- |

a)

een beoordeling van het wezenlijke karakter van uitbreidingen en wijzigingen van de door een instelling gebruikte AMA uitvoeren;

| b) | een beoordeling van het plan voor stapsgewijze invoering van de door een instelling gebruikte AMA uitvoeren; |
| --- | --- |

b)

een beoordeling van het plan voor stapsgewijze invoering van de door een instelling gebruikte AMA uitvoeren;

| c) | een beoordeling van het teruggrijpen door een instelling op minder verfijnde benaderingen overeenkomstig artikel 313 van Verordening (EU) nr. 575/2013 uitvoeren; |
| --- | --- |

c)

een beoordeling van het teruggrijpen door een instelling op minder verfijnde benaderingen overeenkomstig artikel 313 van Verordening (EU) nr. 575/2013 uitvoeren;

| d) | de doorlopende toetsing van een door een instelling gebruikte AMA uitvoeren. |
| --- | --- |

d)

de doorlopende toetsing van een door een instelling gebruikte AMA uitvoeren.

Artikel 2

Definities

Voor de toepassing van deze gedelegeerde handeling wordt verstaan onder:

(1)   „body-tailmodelleringsdrempel”: de verlieswaarde die de romp van de staart van een verliesverdeling scheidt;

„body-tailmodelleringsdrempel”

(2)   „berekeningsdataset”: het deel van verzamelde gegevens, feitelijk of geconstrueerd, dat aan de nodige voorwaarden voldoet om als input voor het operationeelrisicomeetsysteem te dienen;

„berekeningsdataset”

(3)   „drempel voor gegevensverzameling”: de verlieswaarde vanaf welke een instelling operationeelrisicoverliezen voor beheer- en meetdoeleinden identificeert en verzamelt;

„drempel voor gegevensverzameling”

(4)   „datum van administratieve verwerking”: de datum waarop een verlies of een voorziening voor een operationeelrisicogebeurtenis voor het eerst in de winst-en-verliesrekening wordt opgenomen;

„datum van administratieve verwerking”

(5)   „minimummodelleringsdrempel”: de verlieswaarde vanaf welke de frequentie- en de ernstverdeling, empirisch of parametrisch, worden toegepast op de operationeelrisicoverliezen;

„minimummodelleringsdrempel”

(6)   „brutoverlies” of „verlies”: het verlies als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis vóór goedmakingen van welk soort dan ook;

„brutoverlies” of „verlies”

(7)   „wanbeheergebeurtenis”: de operationeelrisicogebeurtenis die voortvloeit uit opzettelijk of nalatig wanbeheer, inclusief het op onbehoorlijke wijze verlenen van financiële diensten;

„wanbeheergebeurtenis”

(8)   „operationeelrisicocategorie”: het niveau, zoals het soort gebeurtenis en het bedrijfsonderdeel, waarop het operationeelrisicomeetsysteem van een instelling aparte frequentie- en ernstverdelingen genereert;

„operationeelrisicocategorie”

(9)   „operationeelrisicoprofiel”: de weergave in absolute cijfers op een bepaald tijdstip van het feitelijke en verwachte operationele risico van een instelling;

„operationeelrisicoprofiel”

(10)   „operationeelrisicotolerantie”: de vooruitzichten van een instelling, weergegeven in absolute cijfers, ten aanzien van het geaggregeerde niveau en de soorten operationeel risico waaraan de instelling bereid is zich bloot te stellen en waardoor haar strategische doelstellingen en ondernemingsplan niet in gevaar worden gebracht;

„operationeelrisicotolerantie”

(11)   „goedmaking”: de gebeurtenis in verband met het oorspronkelijke verlies die losstaat en in de tijd gescheiden is van dat verlies en waarbij geldmiddelen of instromen van economische voordelen van eerste of derde partijen worden ontvangen;

„goedmaking”

(12)   „risicomaatstaf”: één enkele op het gewenste betrouwbaarheidsniveau uit de geaggregeerde verliesverdeling gehaalde statistiek inzake operationeel risico, inclusief de waarde die risico loopt (Value at Risk — VaR), of shortfallmaatstaven (bijv. verwachte shortfall, mediane shortfall);

„risicomaatstaf”

(13)   „systeemontwikkelingscyclus”: het proces van plannen, creëren, testen en invoeren van een IT-infrastructuur;

„systeemontwikkelingscyclus”

(14)   „timingverlies”: de negatieve economische gevolgen die in een financiële verslagperiode worden geboekt uit hoofde van een operationeelrisicogebeurtenis die van invloed is op de kasstromen of financiële overzichten van voorgaande verslagperioden;

„timingverlies”

Artikel 3

Operationeelrisicogebeurtenissen in verband met juridisch risico

1.   De bevoegde autoriteiten bevestigen dat een instelling gegevens over operationeelrisicogebeurtenissen en verliezen in verband met juridisch risico identificeert, verzamelt en verwerkt ten behoeve van het operationeelrisicobeheer en de berekening van de AMA-eigenvermogensvereiste, door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de instelling verliezen of andere kosten die voortvloeien uit gebeurtenissen die resulteren in juridische procedures, duidelijk als operationeel risico identificeert en aanmerkt, waaronder ten minste:






  i) | nalatigheid wanneer moet worden gehandeld om een rechtsregel na te leven; |
| --- | --- | --- |

a)

dat de instelling verliezen of andere kosten die voortvloeien uit gebeurtenissen die resulteren in juridische procedures, duidelijk als operationeel risico identificeert en aanmerkt, waaronder ten minste:

i)

nalatigheid wanneer moet worden gehandeld om een rechtsregel na te leven;

| ii) | handelingen verricht om naleving van een rechtsregel te vermijden; |
| --- | --- |

ii)

handelingen verricht om naleving van een rechtsregel te vermijden;

| iii) | wanbeheergebeurtenissen; |
| --- | --- |

iii)

wanbeheergebeurtenissen;

| b) | dat de instelling verliezen of andere kosten die voortvloeien uit vrijwillige handelingen bedoeld om juridische risico's in verband met operationeelrisicogebeurtenissen te vermijden of te beperken, inclusief terugbetalingen of kortingen op toekomstige diensten die vrijwillig en niet als gevolg van klachten van cliënten aan cliënten worden aangeboden, duidelijk als operationeel risico identificeert en aanmerkt; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling verliezen of andere kosten die voortvloeien uit vrijwillige handelingen bedoeld om juridische risico's in verband met operationeelrisicogebeurtenissen te vermijden of te beperken, inclusief terugbetalingen of kortingen op toekomstige diensten die vrijwillig en niet als gevolg van klachten van cliënten aan cliënten worden aangeboden, duidelijk als operationeel risico identificeert en aanmerkt;

| c) | dat de instelling verliezen die voortvloeien uit fouten en weglatingen in contracten en documentatie duidelijk als operationeel risico identificeert en aanmerkt; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling verliezen die voortvloeien uit fouten en weglatingen in contracten en documentatie duidelijk als operationeel risico identificeert en aanmerkt;

| d) | dat de instelling niet als operationeel risico aanmerkt:






  i) | terugbetalingen aan derden of werknemers en goodwillbetalingen in verband met zakelijke kansen, wanneer geen sprake is geweest van overtreding van regels of onethisch gedrag en de instelling tijdig aan haar verplichtingen heeft voldaan; |
| --- | --- | --- |

d)

dat de instelling niet als operationeel risico aanmerkt:

i)

terugbetalingen aan derden of werknemers en goodwillbetalingen in verband met zakelijke kansen, wanneer geen sprake is geweest van overtreding van regels of onethisch gedrag en de instelling tijdig aan haar verplichtingen heeft voldaan;

| ii) | externe juridische kosten wanneer de onderliggende gebeurtenis geen operationeelrisicogebeurtenis is. |
| --- | --- |

ii)

externe juridische kosten wanneer de onderliggende gebeurtenis geen operationeelrisicogebeurtenis is.

Voor de toepassing van punt a) worden alle schikkingen, inclusief gerechtelijke schikkingen en buitengerechtelijke schikkingen, als juridische procedure beschouwd.

2.   Voor de toepassing van dit artikel omvatten rechtsregels ten minste:

| a) | vereisten die voortvloeien uit nationale of internationale wettelijke of regelgevende bepalingen; |
| --- | --- |

a)

vereisten die voortvloeien uit nationale of internationale wettelijke of regelgevende bepalingen;

| b) | vereisten die voortvloeien uit contractuele regelingen, interne regels en gedragscodes die zijn opgesteld in overeenstemming met nationale of internationale normen en praktijken; |
| --- | --- |

b)

vereisten die voortvloeien uit contractuele regelingen, interne regels en gedragscodes die zijn opgesteld in overeenstemming met nationale of internationale normen en praktijken;

| c) | ethische regels. |
| --- | --- |

c)

ethische regels.

Artikel 4

Operationeelrisicogebeurtenissen in verband met modelrisico

De bevoegde autoriteiten bevestigen bij de beoordeling of een instelling gegevens over operationeelrisicogebeurtenissen en verliezen in verband met modelrisico in de zin van artikel 3, lid 1, punt 11, van Richtlijn 2013/36/EU identificeert, verzamelt en verwerkt ten behoeve van het operationeelrisicobeheer en de berekening van de AMA-eigenvermogensvereiste:

| a) | dat ten minste de volgende gebeurtenissen en bijbehorende verliezen die voortvloeien uit voor de besluitvorming gebruikte modellen, als operationeel risico worden aangemerkt:






  i) | onjuiste definitie van een geselecteerd model en de kenmerken ervan; |
| --- | --- | --- |

a)

dat ten minste de volgende gebeurtenissen en bijbehorende verliezen die voortvloeien uit voor de besluitvorming gebruikte modellen, als operationeel risico worden aangemerkt:

i)

onjuiste definitie van een geselecteerd model en de kenmerken ervan;

| ii) | onjuiste verificatie van de geschiktheid van een geselecteerd model voor het te evalueren financiële instrument, het te prijzen product of de geldende marktvoorwaarden; |
| --- | --- |

ii)

onjuiste verificatie van de geschiktheid van een geselecteerd model voor het te evalueren financiële instrument, het te prijzen product of de geldende marktvoorwaarden;

| iii) | fouten in de implementatie van een geselecteerd model; |
| --- | --- |

iii)

fouten in de implementatie van een geselecteerd model;

| iv) | onjuiste waarderingen tegen marktwaarde en risicometing als gevolg van een fout bij het boeken van een handelstransactie in het handelssysteem; |
| --- | --- |

iv)

onjuiste waarderingen tegen marktwaarde en risicometing als gevolg van een fout bij het boeken van een handelstransactie in het handelssysteem;

| v) | gebruik van een geselecteerd model of de outputs ervan voor een doel waarvoor het niet bestemd of ontworpen was, inclusief manipulatie van de modelleringsparameters; |
| --- | --- |

v)

gebruik van een geselecteerd model of de outputs ervan voor een doel waarvoor het niet bestemd of ontworpen was, inclusief manipulatie van de modelleringsparameters;

| vi) | ontijdige en ineffectieve monitoring van de modelprestaties om te bevestigen of het model nog geschikt is voor het beoogde doel; |
| --- | --- |

vi)

ontijdige en ineffectieve monitoring van de modelprestaties om te bevestigen of het model nog geschikt is voor het beoogde doel;

| b) | dat gebeurtenissen in verband met de onderwaardering van eigenvermogensvereisten door interne modellen die door de bevoegde autoriteiten zijn goedgekeurd, niet zijn opgenomen in de identificatie, verzameling en verwerking van gegevens over operationeelrisicogebeurtenissen en verliezen in verband met modelrisico. |
| --- | --- |

b)

dat gebeurtenissen in verband met de onderwaardering van eigenvermogensvereisten door interne modellen die door de bevoegde autoriteiten zijn goedgekeurd, niet zijn opgenomen in de identificatie, verzameling en verwerking van gegevens over operationeelrisicogebeurtenissen en verliezen in verband met modelrisico.

Artikel 5

Operationeelrisicogebeurtenissen in verband met financiële transacties inclusief die in verband met marktrisico

De bevoegde autoriteiten bevestigen dat ten minste de volgende gebeurtenissen, en de bijbehorende verliezen, als operationeel risico worden aangemerkt bij de beoordeling of een instelling gegevens over operationeelrisicogebeurtenissen en verliezen in verband met financiële transacties en marktrisico identificeert, verzamelt en verwerkt ten behoeve van het operationeelrisicobeheer en de berekening van de AMA-eigenvermogensvereiste:

| a) | gebeurtenissen als gevolg van operationele fouten en fouten bij de gegevensinvoer, inclusief:






  i) | storingen en fouten bij de invoer of uitvoering van orders; |
| --- | --- | --- |

a)

gebeurtenissen als gevolg van operationele fouten en fouten bij de gegevensinvoer, inclusief:

i)

storingen en fouten bij de invoer of uitvoering van orders;

| ii) | verlies van gegevens of misverstanden in de gegevensstroom van front- naar middle- en backoffices van de instelling; |
| --- | --- |

ii)

verlies van gegevens of misverstanden in de gegevensstroom van front- naar middle- en backoffices van de instelling;

| iii) | fouten in classificatie; |
| --- | --- |

iii)

fouten in classificatie;

| iv) | onjuiste specificatie van transacties in de term-sheet, inclusief fouten met betrekking tot het bedrag van de transactie, vervaldagen en financiële kenmerken; |
| --- | --- |

iv)

onjuiste specificatie van transacties in de term-sheet, inclusief fouten met betrekking tot het bedrag van de transactie, vervaldagen en financiële kenmerken;

| b) | gebeurtenissen als gevolg van tekortkomingen bij interne controles, inclusief:






  i) | storingen bij het naar behoren uitvoeren van een order om een marktpositie af te wikkelen in geval van ongunstige prijsbewegingen; |
| --- | --- | --- |

b)

gebeurtenissen als gevolg van tekortkomingen bij interne controles, inclusief:

i)

storingen bij het naar behoren uitvoeren van een order om een marktpositie af te wikkelen in geval van ongunstige prijsbewegingen;

| ii) | niet-toegestane posities die boven de vastgestelde limieten zijn ingenomen, ongeacht het soort risico het soort risico dat zij vormen; |
| --- | --- |

ii)

niet-toegestane posities die boven de vastgestelde limieten zijn ingenomen, ongeacht het soort risico het soort risico dat zij vormen;

| c) | gebeurtenissen als gevolg van ontoereikende gegevenskwaliteit en onbeschikbaarheid van de IT-omgeving, inclusief technische onbeschikbaarheid van toegang tot de markt waardoor contracten niet kunnen worden gesloten. |
| --- | --- |

c)

gebeurtenissen als gevolg van ontoereikende gegevenskwaliteit en onbeschikbaarheid van de IT-omgeving, inclusief technische onbeschikbaarheid van toegang tot de markt waardoor contracten niet kunnen worden gesloten.

Artikel 6

Kwaliteit en controleerbaarheid van documentatie

1.   De bevoegde autoriteiten controleren de kwaliteit van de documentatie met betrekking tot de door een instelling gebruikte AMA door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de documentatie op het passende managementniveau van de instelling is goedgekeurd; |
| --- | --- |

a)

dat de documentatie op het passende managementniveau van de instelling is goedgekeurd;

| b) | dat de instelling beschikt over een beleid dat normen omvat om een hoge kwaliteit van de interne documentatie te waarborgen, met inbegrip van specifieke verantwoording om ervoor te zorgen dat de bijgehouden documentatie volledig, samenhangend, nauwkeurig, actueel, goedgekeurd en betrouwbaar is; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling beschikt over een beleid dat normen omvat om een hoge kwaliteit van de interne documentatie te waarborgen, met inbegrip van specifieke verantwoording om ervoor te zorgen dat de bijgehouden documentatie volledig, samenhangend, nauwkeurig, actueel, goedgekeurd en betrouwbaar is;

| c) | dat de indeling van de documentatie zoals omschreven in het onder b) bedoelde beleid, ten minste de volgende onderdelen omvat:






  i) | soort document; |
| --- | --- | --- |

c)

dat de indeling van de documentatie zoals omschreven in het onder b) bedoelde beleid, ten minste de volgende onderdelen omvat:

i)

soort document;

| ii) | auteur; |
| --- | --- |

ii)

auteur;

| iii) | persoon die het document heeft herzien; |
| --- | --- |

iii)

persoon die het document heeft herzien;

| iv) | toestemminggever en eigenaar; |
| --- | --- |

iv)

toestemminggever en eigenaar;

| v) | ontwikkelingsdatum en goedkeuringsdatum; |
| --- | --- |

v)

ontwikkelingsdatum en goedkeuringsdatum;

| vi) | versienummer; |
| --- | --- |

vi)

versienummer;

| vii) | overzicht van de wijzigingen aan het document; |
| --- | --- |

vii)

overzicht van de wijzigingen aan het document;

| d) | dat de instelling haar beleid, procedures en methoden nauwgezet documenteert. |
| --- | --- |

d)

dat de instelling haar beleid, procedures en methoden nauwgezet documenteert.

2.   De bevoegde autoriteiten gaan na of de documentatie met betrekking tot de door een instelling gebruikte AMA controleerbaar is, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de documentatie gedetailleerd en nauwkeurig genoeg is om onderzoek van de AMA door derden mogelijk te maken, met inbegrip van:






  i) | inzicht in de redenering en de procedures die aan de ontwikkeling ervan ten grondslag liggen; |
| --- | --- | --- |

a)

dat de documentatie gedetailleerd en nauwkeurig genoeg is om onderzoek van de AMA door derden mogelijk te maken, met inbegrip van:

i)

inzicht in de redenering en de procedures die aan de ontwikkeling ervan ten grondslag liggen;

| ii) | inzicht in het operationeelrisicomeetsysteem om na te gaan hoe de AMA-eigenvermogensvereisten werken en wat de beperkingen en de belangrijkste aannamen ervan zijn, en om de ontwikkeling van het model te kunnen reproduceren. |
| --- | --- |

ii)

inzicht in het operationeelrisicomeetsysteem om na te gaan hoe de AMA-eigenvermogensvereisten werken en wat de beperkingen en de belangrijkste aannamen ervan zijn, en om de ontwikkeling van het model te kunnen reproduceren.

HOOFDSTUK 2

KWALITATIEVE NORMEN

AFDELING 1

Governance

Artikel 7

Operationeelrisicobeheerproces

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen de doeltreffendheid van het AMA-kader van een instelling voor governance en beheer van het operationeel risico en verifiëren dat een duidelijke organisatiestructuur met welomschreven, transparante en samenhangende verantwoordelijkheden bestaat, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat het leidinggevend orgaan van de instelling de governance van het operationeel risico, het operationeelrisicobeheerproces en het operationeelrisicomeetsysteem bespreekt en goedkeurt; |
| --- | --- |

a)

dat het leidinggevend orgaan van de instelling de governance van het operationeel risico, het operationeelrisicobeheerproces en het operationeelrisicomeetsysteem bespreekt en goedkeurt;

| b) | dat het leidinggevend orgaan van de instelling de volgende elementen ten minste eens per jaar duidelijk definieert en vaststelt:






  i) | de operationeelrisicotolerantie van de instelling; |
| --- | --- | --- |

b)

dat het leidinggevend orgaan van de instelling de volgende elementen ten minste eens per jaar duidelijk definieert en vaststelt:

i)

de operationeelrisicotolerantie van de instelling;

| ii) | de schriftelijke operationeelrisicotolerantieverklaring van de instelling over de totale hoogte van het operationeelrisicoverlies en de soorten gebeurtenissen, die kwalitatieve en kwantitatieve maatregelen omvat, waaronder drempels en limieten op basis van meeteenheden voor operationeelrisicoverliezen waaraan de instelling bereid is zich bloot te stellen om haar strategische doelstellingen en ondernemingsplan te verwezenlijken, waarbij ervoor wordt gezorgd dat zij voor de gehele instelling toegankelijk en begrijpelijk is; |
| --- | --- |

ii)

de schriftelijke operationeelrisicotolerantieverklaring van de instelling over de totale hoogte van het operationeelrisicoverlies en de soorten gebeurtenissen, die kwalitatieve en kwantitatieve maatregelen omvat, waaronder drempels en limieten op basis van meeteenheden voor operationeelrisicoverliezen waaraan de instelling bereid is zich bloot te stellen om haar strategische doelstellingen en ondernemingsplan te verwezenlijken, waarbij ervoor wordt gezorgd dat zij voor de gehele instelling toegankelijk en begrijpelijk is;

| c) | dat het leidinggevend orgaan van de instelling voortdurend toeziet op de naleving van de onder b), ii), bedoelde operationeelrisicotolerantieverklaring; |
| --- | --- |

c)

dat het leidinggevend orgaan van de instelling voortdurend toeziet op de naleving van de onder b), ii), bedoelde operationeelrisicotolerantieverklaring;

| d) | dat de instelling een voortdurend operationeelrisicobeheerproces toepast om het operationeel risico, inclusief wanbeheergebeurtenissen, te identificeren, beoordelen en meten, bewaken en rapporteren, en in staat is na te gaan welke personeelsleden verantwoordelijk zijn voor operationeelrisicobeheer; |
| --- | --- |

d)

dat de instelling een voortdurend operationeelrisicobeheerproces toepast om het operationeel risico, inclusief wanbeheergebeurtenissen, te identificeren, beoordelen en meten, bewaken en rapporteren, en in staat is na te gaan welke personeelsleden verantwoordelijk zijn voor operationeelrisicobeheer;

| e) | dat de informatie die voortvloeit uit het onder d) bedoelde proces wordt meegedeeld aan de betrokken comités en uitvoerende organen van de instelling, en dat de uit deze comités voortkomende beslissingen worden meegedeeld aan degenen die binnen de instelling verantwoordelijk zijn voor verzameling, controle, monitoring en beheer van operationeel risico en degenen die verantwoordelijk zijn voor het beheer van activiteiten die aanleiding geven tot operationeel risico; |
| --- | --- |

e)

dat de informatie die voortvloeit uit het onder d) bedoelde proces wordt meegedeeld aan de betrokken comités en uitvoerende organen van de instelling, en dat de uit deze comités voortkomende beslissingen worden meegedeeld aan degenen die binnen de instelling verantwoordelijk zijn voor verzameling, controle, monitoring en beheer van operationeel risico en degenen die verantwoordelijk zijn voor het beheer van activiteiten die aanleiding geven tot operationeel risico;

| f) | dat de instelling de doeltreffendheid van haar operationeelrisicogovernance, operationeelrisicobeheerproces en operationeelrisicomeetsysteem ten minste eens per jaar evalueert; |
| --- | --- |

f)

dat de instelling de doeltreffendheid van haar operationeelrisicogovernance, operationeelrisicobeheerproces en operationeelrisicomeetsysteem ten minste eens per jaar evalueert;

| g) | dat de instelling de bevoegde autoriteit ten minste eens per jaar op de hoogte stelt van de resultaten van de onder f) bedoelde evaluatie. |
| --- | --- |

g)

dat de instelling de bevoegde autoriteit ten minste eens per jaar op de hoogte stelt van de resultaten van de onder f) bedoelde evaluatie.

2.   Voor de in lid 1 bedoelde beoordeling houden de bevoegde autoriteiten rekening met het effect van de structuur voor operationeelrisicogovernance op de mate van betrokkenheid van het personeel van de instelling bij operationeelrisicobeheer en -cultuur, inclusief ten minste:

| a) | de mate waarin het personeel van de instelling op de hoogte is van operationeelrisicobeleid en -procedures; |
| --- | --- |

a)

de mate waarin het personeel van de instelling op de hoogte is van operationeelrisicobeleid en -procedures;

| b) | het interne proces van de instelling voor de toetsing van het ontwerp en de doeltreffendheid van het AMA-kader. |
| --- | --- |

b)

het interne proces van de instelling voor de toetsing van het ontwerp en de doeltreffendheid van het AMA-kader.

Artikel 8

Onafhankelijke operationeelrisicobeheerfunctie

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen of de operationeelrisicobeheerfunctie onafhankelijk is van de bedrijfseenheden van de instelling, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de operationeelrisicobeheerfunctie de volgende taken apart van de bedrijfsonderdelen van de instelling verricht:






  i) | ontwerp, ontwikkeling, implementatie, onderhoud van en toezicht op het operationeelrisicobeheerproces en het operationeelrisicomeetsysteem; |
| --- | --- | --- |

a)

dat de operationeelrisicobeheerfunctie de volgende taken apart van de bedrijfsonderdelen van de instelling verricht:

i)

ontwerp, ontwikkeling, implementatie, onderhoud van en toezicht op het operationeelrisicobeheerproces en het operationeelrisicomeetsysteem;

| ii) | analyse van het operationeel risico dat verbonden is aan de invoering en ontwikkeling van nieuwe producten, markten, bedrijfsactiviteiten, processen, systemen en ingrijpende wijzigingen van bestaande producten; |
| --- | --- |

ii)

analyse van het operationeel risico dat verbonden is aan de invoering en ontwikkeling van nieuwe producten, markten, bedrijfsactiviteiten, processen, systemen en ingrijpende wijzigingen van bestaande producten;

| iii) | toezicht op bedrijfsactiviteiten die aanleiding kunnen geven tot een blootstelling aan operationeel risico die de risicotolerantie van de instelling zou kunnen overschrijden; |
| --- | --- |

iii)

toezicht op bedrijfsactiviteiten die aanleiding kunnen geven tot een blootstelling aan operationeel risico die de risicotolerantie van de instelling zou kunnen overschrijden;

| b) | dat de operationeelrisicobeheerfunctie voldoende steun krijgt van het leidinggevend orgaan en de directie en binnen de organisatie voldoende status heeft om haar taken te verrichten; |
| --- | --- |

b)

dat de operationeelrisicobeheerfunctie voldoende steun krijgt van het leidinggevend orgaan en de directie en binnen de organisatie voldoende status heeft om haar taken te verrichten;

| c) | dat de operationeelrisicobeheerfunctie niet tevens belast is met de interne auditfunctie; |
| --- | --- |

c)

dat de operationeelrisicobeheerfunctie niet tevens belast is met de interne auditfunctie;

| d) | dat het hoofd van de operationeelrisicobeheerfunctie ten minste aan de volgende eisen voldoet:






  i) | voldoende ervaring voor het beheer van het feitelijke en potentiële operationele risico, zoals aangegeven door het operationeelrisicoprofiel; |
| --- | --- | --- |

d)

dat het hoofd van de operationeelrisicobeheerfunctie ten minste aan de volgende eisen voldoet:

i)

voldoende ervaring voor het beheer van het feitelijke en potentiële operationele risico, zoals aangegeven door het operationeelrisicoprofiel;

| ii) | regelmatige communicatie met het leidinggevend orgaan en zijn comités, zoals voorgeschreven door de risicobeheerstructuur van de instelling; |
| --- | --- |

ii)

regelmatige communicatie met het leidinggevend orgaan en zijn comités, zoals voorgeschreven door de risicobeheerstructuur van de instelling;

| iii) | actieve betrokkenheid bij de uitwerking van de operationeelrisicotolerantie van de instelling en de strategie voor het beheer en de limitering ervan; |
| --- | --- |

iii)

actieve betrokkenheid bij de uitwerking van de operationeelrisicotolerantie van de instelling en de strategie voor het beheer en de limitering ervan;

| iv) | onafhankelijkheid van de operationele eenheden en functies die door de operationeelrisicobeheerfunctie worden gecontroleerd; |
| --- | --- |

iv)

onafhankelijkheid van de operationele eenheden en functies die door de operationeelrisicobeheerfunctie worden gecontroleerd;

| v) | toewijzing van een begroting voor de operationeelrisicobeheerfunctie door het in artikel 76, lid 5, vierde alinea, van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde hoofd van de risicobeheerfunctie of een lid van het leidinggevend orgaan in zijn toezichthoudende functie, en niet door een bedrijfseenheid of uitvoerende functie. |
| --- | --- |

v)

toewijzing van een begroting voor de operationeelrisicobeheerfunctie door het in artikel 76, lid 5, vierde alinea, van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde hoofd van de risicobeheerfunctie of een lid van het leidinggevend orgaan in zijn toezichthoudende functie, en niet door een bedrijfseenheid of uitvoerende functie.

Artikel 9

Betrokkenheid van de directie

De bevoegde autoriteiten beoordelen de mate van betrokkenheid van de directie van een instelling door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de directie verantwoordelijk is voor de uitvoering van het door het leidinggevend orgaan goedgekeurde kader voor operationeelrisicogovernance en -beheer; |
| --- | --- |

a)

dat de directie verantwoordelijk is voor de uitvoering van het door het leidinggevend orgaan goedgekeurde kader voor operationeelrisicogovernance en -beheer;

| b) | dat de directie van het leidinggevend orgaan de bevoegdheid heeft gekregen om beleid, processen en procedures voor operationeelrisicobeheer te ontwikkelen; |
| --- | --- |

b)

dat de directie van het leidinggevend orgaan de bevoegdheid heeft gekregen om beleid, processen en procedures voor operationeelrisicobeheer te ontwikkelen;

| c) | dat de directie het beleid, de processen en procedures voor operationeelrisicobeheer als bedoeld onder b) uitvoert. |
| --- | --- |

c)

dat de directie het beleid, de processen en procedures voor operationeelrisicobeheer als bedoeld onder b) uitvoert.

Artikel 10

Rapportage

De bevoegde autoriteiten gaan na of de rapportage van het operationeelrisicoprofiel en operationeelrisicobeheer van een instelling regelmatig, tijdig en robuust genoeg is, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat problemen in verband met de rapportagesystemen en interne controles van de instelling snel en nauwkeurig worden vastgesteld; |
| --- | --- |

a)

dat problemen in verband met de rapportagesystemen en interne controles van de instelling snel en nauwkeurig worden vastgesteld;

| b) | dat de operationeelrisicoverslagen van de instelling worden verstrekt aan de passende managementniveaus en aan de onderdelen van de instelling waar in de verslagen een punt van zorg werd geconstateerd; |
| --- | --- |

b)

dat de operationeelrisicoverslagen van de instelling worden verstrekt aan de passende managementniveaus en aan de onderdelen van de instelling waar in de verslagen een punt van zorg werd geconstateerd;

| c) | dat de directie van de instelling ten minste eens per kwartaal een verslag over de laatste stand van het operationeelrisicoprofiel van de instelling ontvangt en deze verslagen gebruikt in het besluitvormingsproces; |
| --- | --- |

c)

dat de directie van de instelling ten minste eens per kwartaal een verslag over de laatste stand van het operationeelrisicoprofiel van de instelling ontvangt en deze verslagen gebruikt in het besluitvormingsproces;

| d) | dat de operationeelrisicoverslagen van de instelling relevante managementinformatie bevatten alsmede een samenvatting op hoofdlijnen van de grootste operationele risico's van de instelling, haar relevante dochterondernemingen en bedrijfseenheden; |
| --- | --- |

d)

dat de operationeelrisicoverslagen van de instelling relevante managementinformatie bevatten alsmede een samenvatting op hoofdlijnen van de grootste operationele risico's van de instelling, haar relevante dochterondernemingen en bedrijfseenheden;

| e) | dat de instelling in geval van bepaalde tekortkomingen in het beleid, de processen en procedures voor operationeelrisicobeheer ad-hocverslagen gebruikt om deze tekortkomingen prompt op te sporen en aan te pakken en aldus de potentiële frequentie en ernst van een verliesgebeurtenis aanzienlijk terug te dringen. |
| --- | --- |

e)

dat de instelling in geval van bepaalde tekortkomingen in het beleid, de processen en procedures voor operationeelrisicobeheer ad-hocverslagen gebruikt om deze tekortkomingen prompt op te sporen en aan te pakken en aldus de potentiële frequentie en ernst van een verliesgebeurtenis aanzienlijk terug te dringen.

AFDELING 2

Gebruikstest

Artikel 11

Gebruik van AMA

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling de AMA voor interne doeleinden gebruikt, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat het operationeelrisicomeetsysteem van de instelling wordt gebruikt om operationele risico's bij de verschillende bedrijfsonderdelen, eenheden of juridische entiteiten binnen de organisatiestructuur te beheren; |
| --- | --- |

a)

dat het operationeelrisicomeetsysteem van de instelling wordt gebruikt om operationele risico's bij de verschillende bedrijfsonderdelen, eenheden of juridische entiteiten binnen de organisatiestructuur te beheren;

| b) | dat het operationeelrisicomeetsysteem in de diverse entiteiten van de groep is verankerd en, wanneer het op geconsolideerd niveau wordt gebruikt, dat het AMA-kader van de moederinstelling wordt uitgebreid tot de dochterondernemingen, en dat het operationele risico en de in artikel 322, leden 1 en 6, van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde factoren inzake bedrijfsomgeving en interne controle (business environment and internal control factors, afgekort BEICF) van die dochterondernemingen in de AMA-berekeningen op groepsniveau worden opgenomen; |
| --- | --- |

b)

dat het operationeelrisicomeetsysteem in de diverse entiteiten van de groep is verankerd en, wanneer het op geconsolideerd niveau wordt gebruikt, dat het AMA-kader van de moederinstelling wordt uitgebreid tot de dochterondernemingen, en dat het operationele risico en de in artikel 322, leden 1 en 6, van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde factoren inzake bedrijfsomgeving en interne controle (business environment and internal control factors, afgekort BEICF) van die dochterondernemingen in de AMA-berekeningen op groepsniveau worden opgenomen;

| c) | dat het operationeelrisicomeetsysteem ook wordt gebruikt voor het in artikel 73 van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde interne beoordelingsproces van de kapitaaltoereikendheid van de instelling. |
| --- | --- |

c)

dat het operationeelrisicomeetsysteem ook wordt gebruikt voor het in artikel 73 van Richtlijn 2013/36/EU bedoelde interne beoordelingsproces van de kapitaaltoereikendheid van de instelling.

Artikel 12

Voortdurende integratie van de AMA

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling zorgt voor voortdurende integratie van haar operationeelrisicobeheersysteem in haar dagelijkse risicobeheerprocessen, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat het operationeelrisicomeetsysteem regelmatig wordt bijgewerkt en verder wordt ontwikkeld naarmate meer ervaring en bekwaamheid bij beheer en kwantificering van operationeel risico wordt opgedaan; |
| --- | --- |

a)

dat het operationeelrisicomeetsysteem regelmatig wordt bijgewerkt en verder wordt ontwikkeld naarmate meer ervaring en bekwaamheid bij beheer en kwantificering van operationeel risico wordt opgedaan;

| b) | dat de aard en het evenwicht van de inputs in het operationeelrisicomeetsysteem relevant zijn en te allen tijde de aard van de bedrijfsactiviteiten, strategie, organisatie en blootstelling aan operationeel risico van de instelling weerspiegelen. |
| --- | --- |

b)

dat de aard en het evenwicht van de inputs in het operationeelrisicomeetsysteem relevant zijn en te allen tijde de aard van de bedrijfsactiviteiten, strategie, organisatie en blootstelling aan operationeel risico van de instelling weerspiegelen.

Artikel 13

Ter ondersteuning van het operationeelrisicobeheer van de instelling gebruikte AMA

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling de AMA ter ondersteuning van haar operationeelrisicobeheer gebruikt, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat het operationeelrisicobeheersysteem daadwerkelijk wordt gebruikt voor de regelmatige en prompte rapportage van samenhangende informatie die de aard van de bedrijfsactiviteiten en het operationeelrisicoprofiel van de instelling nauwkeurig weergeeft; |
| --- | --- |

a)

dat het operationeelrisicobeheersysteem daadwerkelijk wordt gebruikt voor de regelmatige en prompte rapportage van samenhangende informatie die de aard van de bedrijfsactiviteiten en het operationeelrisicoprofiel van de instelling nauwkeurig weergeeft;

| b) | dat de instelling na de ontvangst van informatie over de resultaten van het operationeelrisicomeetsysteem corrigerende maatregelen neemt om interne processen te verbeteren. |
| --- | --- |

b)

dat de instelling na de ontvangst van informatie over de resultaten van het operationeelrisicomeetsysteem corrigerende maatregelen neemt om interne processen te verbeteren.

Artikel 14

Ter verbetering van de operationeelrisico-organisatie en -controle van de instelling gebruikte AMA

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling de AMA ter verdere verbetering van haar operatoneelrisico-organisatie en -controle gebruikt, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de definitie van operationeelrisicotolerantie van de instelling en de bijbehorende doelstellingen en activiteiten op het gebied van operationeelrisicobeheer duidelijk worden bekendgemaakt binnen de instelling; |
| --- | --- |

a)

dat de definitie van operationeelrisicotolerantie van de instelling en de bijbehorende doelstellingen en activiteiten op het gebied van operationeelrisicobeheer duidelijk worden bekendgemaakt binnen de instelling;

| b) | dat de relatie tussen de bedrijfsstrategie en het operationeelrisicobeheer van de instelling, inclusief wat betreft de goedkeuring van nieuwe producten, systemen en processen, binnen de instelling duidelijk wordt bekendgemaakt; |
| --- | --- |

b)

dat de relatie tussen de bedrijfsstrategie en het operationeelrisicobeheer van de instelling, inclusief wat betreft de goedkeuring van nieuwe producten, systemen en processen, binnen de instelling duidelijk wordt bekendgemaakt;

| c) | dat het operationeelrisicomeetsysteem de transparantie, het risicobewustzijn en de deskundigheid inzake operationeelrisicobeheer vergroot en stimulansen creëert om het operationeelrisicobeheer in de gehele instelling te verbeteren; |
| --- | --- |

c)

dat het operationeelrisicomeetsysteem de transparantie, het risicobewustzijn en de deskundigheid inzake operationeelrisicobeheer vergroot en stimulansen creëert om het operationeelrisicobeheer in de gehele instelling te verbeteren;

| d) | dat de inputs en outputs van het operationeelrisicomeetsysteem worden gebruikt bij relevante beslissingen en plannen, inclusief de actieplannen, bedrijfscontinuïteitsplannen, werkplannen voor de interne audit, kapitaalallocatiebeslissingen, verzekeringsplannen en begrotingsbeslissingen van de instelling. |
| --- | --- |

d)

dat de inputs en outputs van het operationeelrisicomeetsysteem worden gebruikt bij relevante beslissingen en plannen, inclusief de actieplannen, bedrijfscontinuïteitsplannen, werkplannen voor de interne audit, kapitaalallocatiebeslissingen, verzekeringsplannen en begrotingsbeslissingen van de instelling.

Artikel 15

Vergelijking van de AMA met minder verfijnde benaderingen

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling de stabiliteit en robuustheid van de AMA-output aantoont, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat, voordat toestemming wordt verleend om de AMA voor regelgevingsdoeleinden te gebruiken, de instelling haar eigenvermogensvereisten voor operationeel risico zowel heeft berekend met de AMA als met de minder verfijnde benadering die voorheen op haar van toepassing was, en dat deze berekening:






  i) | regelmatig, en ten minste eens per kwartaal, is verricht; |
| --- | --- | --- |

a)

dat, voordat toestemming wordt verleend om de AMA voor regelgevingsdoeleinden te gebruiken, de instelling haar eigenvermogensvereisten voor operationeel risico zowel heeft berekend met de AMA als met de minder verfijnde benadering die voorheen op haar van toepassing was, en dat deze berekening:

i)

regelmatig, en ten minste eens per kwartaal, is verricht;

| ii) | betrekking had op alle relevante juridische entiteiten die de AMA op de datum van eerste toepassing zouden gebruiken; |
| --- | --- |

ii)

betrekking had op alle relevante juridische entiteiten die de AMA op de datum van eerste toepassing zouden gebruiken;

| iii) | betrekking had op alle operationele risico's die op de datum van eerste toepassing onder de AMA zouden vallen; |
| --- | --- |

iii)

betrekking had op alle operationele risico's die op de datum van eerste toepassing onder de AMA zouden vallen;

| b) | dat de instelling ten minste de volgende elementen in acht neemt:






  i) | het operationeelrisicobeheerproces en het operationeelrisicomeetsysteem zijn ontwikkeld en getest; |
| --- | --- | --- |

b)

dat de instelling ten minste de volgende elementen in acht neemt:

i)

het operationeelrisicobeheerproces en het operationeelrisicomeetsysteem zijn ontwikkeld en getest;

| ii) | eventuele problemen zijn opgelost en het systeem en het bijbehorende proces zijn geperfectioneerd; |
| --- | --- |

ii)

eventuele problemen zijn opgelost en het systeem en het bijbehorende proces zijn geperfectioneerd;

| iii) | zij heeft ervoor gezorgd dat het operationeelrisicomeetsysteem resultaten genereert die stroken met de verwachtingen van de instelling, mede rekening houdend met informatie uit de bestaande en voorgaande systemen van de instelling; |
| --- | --- |

iii)

zij heeft ervoor gezorgd dat het operationeelrisicomeetsysteem resultaten genereert die stroken met de verwachtingen van de instelling, mede rekening houdend met informatie uit de bestaande en voorgaande systemen van de instelling;

| iv) | zij heeft aangetoond modelparameters snel te kunnen variëren om de impact van gewijzigde aannamen te begrijpen met minimale systeemaanpassingen of manuele interventies; |
| --- | --- |

iv)

zij heeft aangetoond modelparameters snel te kunnen variëren om de impact van gewijzigde aannamen te begrijpen met minimale systeemaanpassingen of manuele interventies;

| v) | zij is in staat passende kapitaalaanpassingen in de eigenvermogensvereisten aan te brengen vóór het eerste echte gebruik van de AMA; |
| --- | --- |

v)

zij is in staat passende kapitaalaanpassingen in de eigenvermogensvereisten aan te brengen vóór het eerste echte gebruik van de AMA;

| vi) | zij heeft gedurende een redelijke periode aangetoond dat de nieuwe systemen en rapportageprocessen robuust zijn en managementinformatie genereren die de instelling kan gebruiken om het operationele risico te identificeren en te beheren. |
| --- | --- |

vi)

zij heeft gedurende een redelijke periode aangetoond dat de nieuwe systemen en rapportageprocessen robuust zijn en managementinformatie genereren die de instelling kan gebruiken om het operationele risico te identificeren en te beheren.

Voor de toepassing van punt a) heeft de beoordeling van de uitgevoerde berekening ten minste betrekking op twee opeenvolgende kwartalen.

2.   De bevoegde autoriteiten mogen toestemming verlenen de AMA te gebruiken wanneer de instelling aantoont dat zij de berekening van haar eigenvermogensvereisten voor operationeel risico met de AMA gedurende één jaar na verlening van de toestemming voortdurend heeft vergeleken met de minder verfijnde benadering die voorheen op haar van toepassing was.

AFDELING 3

Audit en interne validatie

Artikel 16

Werking van audit en interne validatie

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen de mate waarin de audit- en internevalidatiefuncties bevestigen dat de voor AMA-doeleinden ingevoerde processen voor beheer en meting van operationeel risico het operationele risico binnen de organisatie op betrouwbare en doeltreffende wijze beheren en meten, door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de internevalidatiefunctie een weldoordacht en gefundeerd oordeel geeft over de vraag of het operationeelrisicomeetsysteem naar verwachting werkt, en dat de resultaten van het model geschikt zijn voor de diverse interne doeleinden en toezichtdoeleinden ervan, en dit ten minste eens per jaar; |
| --- | --- |

a)

dat de internevalidatiefunctie een weldoordacht en gefundeerd oordeel geeft over de vraag of het operationeelrisicomeetsysteem naar verwachting werkt, en dat de resultaten van het model geschikt zijn voor de diverse interne doeleinden en toezichtdoeleinden ervan, en dit ten minste eens per jaar;

| b) | dat de auditfunctie de integriteit van operationeelrisicobeleid, -processen en -procedures ten minste eens per jaar verifieert en daarbij nagaat of deze voldoen aan de wettelijke vereisten en beproefde controlepraktijken, en met name dat de auditfunctie de kwaliteit van de voor operationeelrisicobeheer en -meting gebruikte bronnen en gegevens beoordeelt; |
| --- | --- |

b)

dat de auditfunctie de integriteit van operationeelrisicobeleid, -processen en -procedures ten minste eens per jaar verifieert en daarbij nagaat of deze voldoen aan de wettelijke vereisten en beproefde controlepraktijken, en met name dat de auditfunctie de kwaliteit van de voor operationeelrisicobeheer en -meting gebruikte bronnen en gegevens beoordeelt;

| c) | dat de audit- en internevalidatiefuncties over een evaluatieprogramma beschikken dat de in deze verordening opgenomen aspecten van de AMA bestrijkt en regelmatig wordt bijgewerkt met betrekking tot:






  i) | de ontwikkeling van interne processen voor het identificeren, meten en beoordelen, monitoren, controleren en limiteren van operationeel risico; |
| --- | --- | --- |

c)

dat de audit- en internevalidatiefuncties over een evaluatieprogramma beschikken dat de in deze verordening opgenomen aspecten van de AMA bestrijkt en regelmatig wordt bijgewerkt met betrekking tot:

i)

de ontwikkeling van interne processen voor het identificeren, meten en beoordelen, monitoren, controleren en limiteren van operationeel risico;

| ii) | de invoering van nieuwe producten, processen en systemen die de instelling blootstellen aan wezenlijk operationeel risico; |
| --- | --- |

ii)

de invoering van nieuwe producten, processen en systemen die de instelling blootstellen aan wezenlijk operationeel risico;

| d) | dat de interne validatie wordt uitgevoerd door gekwalificeerde middelen die onafhankelijk zijn van de gevalideerde eenheden; |
| --- | --- |

d)

dat de interne validatie wordt uitgevoerd door gekwalificeerde middelen die onafhankelijk zijn van de gevalideerde eenheden;

| e) | dat, wanneer auditactiviteiten worden uitgevoerd door interne of externe auditfuncties of gekwalificeerde externe partijen, deze onafhankelijk zijn van het te beoordelen proces of systeem en, wanneer deze zijn uitbesteed, dat het leidinggevend orgaan en de directie van de instelling ervoor verantwoordelijk blijven dat uitbestede functies overeenkomstig het goedgekeurde auditplan van de instelling worden uitgevoerd; |
| --- | --- |

e)

dat, wanneer auditactiviteiten worden uitgevoerd door interne of externe auditfuncties of gekwalificeerde externe partijen, deze onafhankelijk zijn van het te beoordelen proces of systeem en, wanneer deze zijn uitbesteed, dat het leidinggevend orgaan en de directie van de instelling ervoor verantwoordelijk blijven dat uitbestede functies overeenkomstig het goedgekeurde auditplan van de instelling worden uitgevoerd;

| f) | dat de audit- en internevalidatiebeoordelingen van het AMA-kader naar behoren worden gedocumenteerd en de output ervan wordt verspreid onder de passende ontvangers binnen de instelling, waaronder, in voorkomend geval, de risicocomités, de operationeelrisicobeheerfunctie, het management van bedrijfsonderdelen en ander relevant personeel; |
| --- | --- |

f)

dat de audit- en internevalidatiebeoordelingen van het AMA-kader naar behoren worden gedocumenteerd en de output ervan wordt verspreid onder de passende ontvangers binnen de instelling, waaronder, in voorkomend geval, de risicocomités, de operationeelrisicobeheerfunctie, het management van bedrijfsonderdelen en ander relevant personeel;

| g) | dat de resultaten van de audit- en internevalidatiebeoordelingen ten minste eens per jaar worden samengevat en ter goedkeuring worden gerapporteerd aan het leidinggevend orgaan van de instelling of aan een door dit orgaan ingesteld comité; |
| --- | --- |

g)

dat de resultaten van de audit- en internevalidatiebeoordelingen ten minste eens per jaar worden samengevat en ter goedkeuring worden gerapporteerd aan het leidinggevend orgaan van de instelling of aan een door dit orgaan ingesteld comité;

| h) | dat de beoordeling en goedkeuring van de doeltreffendheid van het AMA-kader van de instelling ten minste eens per jaar wordt verricht. |
| --- | --- |

h)

dat de beoordeling en goedkeuring van de doeltreffendheid van het AMA-kader van de instelling ten minste eens per jaar wordt verricht.

Artikel 17

Governance inzake audit en interne validatie

De bevoegde autoriteiten beoordelen of de audit- en internevalidatiegovernance van een instelling van hoge kwaliteit is, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de auditprogramma's voor toetsing van het AMA-kader betrekking hebben op alle belangrijke activiteiten die de instelling aan wezenlijke operationele risico's kunnen blootstellen, inclusief uitbestede activiteiten; |
| --- | --- |

a)

dat de auditprogramma's voor toetsing van het AMA-kader betrekking hebben op alle belangrijke activiteiten die de instelling aan wezenlijke operationele risico's kunnen blootstellen, inclusief uitbestede activiteiten;

| b) | dat de internevalidatietechnieken in verhouding staan tot veranderende markt- en bedrijfsomstandigheden, en dat de resultaten ervan worden onderworpen aan audit. |
| --- | --- |

b)

dat de internevalidatietechnieken in verhouding staan tot veranderende markt- en bedrijfsomstandigheden, en dat de resultaten ervan worden onderworpen aan audit.

AFDELING 4

Gegevenskwaliteit en IT-infrastructuur

Artikel 18

Gegevenskwaliteit

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen de mate waarin de kwaliteit van de door een instelling in het AMA-kader gebruikte gegevens wordt gehandhaafd, en of de bouw- en onderhoudsprocedures door die instelling regelmatig worden geanalyseerd, door te verifiëren dat de instelling ten minste de volgende datasets tot haar beschikking heeft:

| a) | gegevens om haar operationeelrisicogeschiedenis op te bouwen en te volgen, bestaande uit interne en externe gegevens, scenarioanalyse en BEICF; |
| --- | --- |

a)

gegevens om haar operationeelrisicogeschiedenis op te bouwen en te volgen, bestaande uit interne en externe gegevens, scenarioanalyse en BEICF;

| b) | aanvullende gegevens, inclusief modelparameters, modeloutputs en verslagen. |
| --- | --- |

b)

aanvullende gegevens, inclusief modelparameters, modeloutputs en verslagen.

2.   Voor de toepassing van lid 1 bevestigen de bevoegde autoriteiten dat de instelling passende gegevenskwaliteitsdimensies heeft gedefinieerd om effectieve ondersteuning te bieden aan haar operationeelrisicobeheerproces en -meetsysteem, en dat op regelmatige basis wordt voldaan aan de vastgestelde dimensies.

3.   Voor de toepassing van lid 1 bevestigen de bevoegde autoriteiten dat de gegevenskwaliteitsdimensies van de instelling ten minste aan de volgende voorwaarden voldoen:

| a) | zij hebben voldoende breedte, diepte en reikwijdte voor de te verrichten taak; |
| --- | --- |

a)

zij hebben voldoende breedte, diepte en reikwijdte voor de te verrichten taak;

| b) | zij voldoen aan bestaande en potentiële behoeften van de gebruikers; |
| --- | --- |

b)

zij voldoen aan bestaande en potentiële behoeften van de gebruikers;

| c) | zij worden onmiddellijk geactualiseerd; |
| --- | --- |

c)

zij worden onmiddellijk geactualiseerd;

| d) | zij zijn geschikt voor en stroken met het gebruik ervan; |
| --- | --- |

d)

zij zijn geschikt voor en stroken met het gebruik ervan;

| e) | zij geven nauwkeurig het werkelijke verschijnsel weer dat zij beogen weer te geven; |
| --- | --- |

e)

zij geven nauwkeurig het werkelijke verschijnsel weer dat zij beogen weer te geven;

| f) | zij zijn niet in strijd met enige bedrijfsregel in een databank die statisch en dynamisch moet worden bijgehouden. |
| --- | --- |

f)

zij zijn niet in strijd met enige bedrijfsregel in een databank die statisch en dynamisch moet worden bijgehouden.

4.   Voor de toepassing van lid 1 bevestigen de bevoegde autoriteiten dat de instelling beschikt over passende documentatie voor het ontwerp en het onderhoud van de in het AMA-kader van de instelling gebruikte databanken, en dat de documentatie ten minste de volgende elementen omvat:

| a) | een overzichtskaart van de bij het operationeelrisicomeetsysteem betrokken databanken met beschrijvingen daarvan; |
| --- | --- |

a)

een overzichtskaart van de bij het operationeelrisicomeetsysteem betrokken databanken met beschrijvingen daarvan;

| b) | een gegevensbeleid en een verantwoordelijkheidsverklaring; |
| --- | --- |

b)

een gegevensbeleid en een verantwoordelijkheidsverklaring;

| c) | beschrijvingen van werkstromen en procedures in verband met verzameling en opslag van gegevens; |
| --- | --- |

c)

beschrijvingen van werkstromen en procedures in verband met verzameling en opslag van gegevens;

| d) | een verklaring over de zwakke punten in de databanken van de validatie- en toetsingprocessen en een verklaring over de wijze waarop de instelling de geconstateerde zwakke punten wil corrigeren of verminderen. |
| --- | --- |

d)

een verklaring over de zwakke punten in de databanken van de validatie- en toetsingprocessen en een verklaring over de wijze waarop de instelling de geconstateerde zwakke punten wil corrigeren of verminderen.

5.   De bevoegde autoriteiten bevestigen dat het beleid inzake de systeemontwikkelingscyclus voor AMA door het leidinggevend orgaan en de directie van de instelling wordt goedgekeurd.

6.   Wanneer de instelling gebruikmaakt van externe gegevensbronnen, zorgt zij ervoor dat aan het bepaalde in dit artikel wordt voldaan.

Artikel 19

Toezichtbeoordeling van de IT-infrastructuur

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen de mate waarin een instelling de deugdelijkheid, robuustheid en prestaties van de voor AMA-doeleinden gebruikte IT-infrastructuur garandeert, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de IT-systemen en -infrastructuur van de instelling voor AMA-doeleinden deugdelijk en veerkrachtig zijn en dat deze eigenschappen continu kunnen worden gehandhaafd; |
| --- | --- |

a)

dat de IT-systemen en -infrastructuur van de instelling voor AMA-doeleinden deugdelijk en veerkrachtig zijn en dat deze eigenschappen continu kunnen worden gehandhaafd;

| b) | dat de systeemontwikkelingscyclus voor AMA-doeleinden deugdelijk en passend is met betrekking tot:






  i) | projectbeheer, risicobeheer en governance; |
| --- | --- | --- |

b)

dat de systeemontwikkelingscyclus voor AMA-doeleinden deugdelijk en passend is met betrekking tot:

i)

projectbeheer, risicobeheer en governance;

| ii) | engineering, kwaliteitsborging en testplanning; |
| --- | --- |

ii)

engineering, kwaliteitsborging en testplanning;

| iii) | modellering en ontwikkeling van systemen; |
| --- | --- |

iii)

modellering en ontwikkeling van systemen;

| iv) | kwaliteitsborging bij alle activiteiten, inclusief controles van codes en, waar nodig, verificatie van codes; |
| --- | --- |

iv)

kwaliteitsborging bij alle activiteiten, inclusief controles van codes en, waar nodig, verificatie van codes;

| v) | testen, inclusief gebruikersacceptatie; |
| --- | --- |

v)

testen, inclusief gebruikersacceptatie;

| c) | dat de voor AMA-doeleinden geïmplementeerde IT-infrastructuur van de instelling wordt onderworpen aan processen voor configuratiebeheer, wijzigingsbeheer en releasebeheer; |
| --- | --- |

c)

dat de voor AMA-doeleinden geïmplementeerde IT-infrastructuur van de instelling wordt onderworpen aan processen voor configuratiebeheer, wijzigingsbeheer en releasebeheer;

| d) | dat de systeemontwikkelingscyclus en noodplannen voor AMA-doeleinden door het leidinggevend orgaan of de directie van de instelling worden goedgekeurd en dat het leidinggevend orgaan en de directie periodiek op de hoogte worden gesteld van de prestaties van de IT-infrastructuur voor AMA-doeleinden. |
| --- | --- |

d)

dat de systeemontwikkelingscyclus en noodplannen voor AMA-doeleinden door het leidinggevend orgaan of de directie van de instelling worden goedgekeurd en dat het leidinggevend orgaan en de directie periodiek op de hoogte worden gesteld van de prestaties van de IT-infrastructuur voor AMA-doeleinden.

2.   Wanneer de instelling delen van het onderhoud van de IT-infrastructuur voor AMA-doeleinden uitbesteedt, zorgt zij ervoor dat aan het bepaalde in dit artikel wordt voldaan.

HOOFDSTUK 3

KWANTITATIEVE NORMEN

AFDELING 1

Gebruik van interne gegevens, externe gegevens, scenarioanalyse en BEICF („de vier elementen”)

Artikel 20

Algemene beginselen

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling voldoet aan de normen inzake het gebruik van interne gegevens, externe gegevens, scenarioanalyse en BEICF („de vier elementen”), zoals bedoeld in artikel 322 van Verordening (EU) nr. 575/2013, door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de instelling interne documentatie heeft die in detail aangeeft hoe de vier elementen worden verzameld, gecombineerd en/of gewogen, inclusief een beschrijving van het modelleringsproces die het gebruik en de combinatie van de vier elementen en de redenen voor de modelleringskeuzen toelicht; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling interne documentatie heeft die in detail aangeeft hoe de vier elementen worden verzameld, gecombineerd en/of gewogen, inclusief een beschrijving van het modelleringsproces die het gebruik en de combinatie van de vier elementen en de redenen voor de modelleringskeuzen toelicht;

| b) | dat de instelling goed begrijpt hoe elk van de vier elementen de AMA-eigenvermogensvereisten beïnvloedt; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling goed begrijpt hoe elk van de vier elementen de AMA-eigenvermogensvereisten beïnvloedt;

| c) | dat de combinatie van de door de instelling gebruikte vier elementen berust op deugdelijke statistische methoden die volstaan om hoge percentielen te ramen; |
| --- | --- |

c)

dat de combinatie van de door de instelling gebruikte vier elementen berust op deugdelijke statistische methoden die volstaan om hoge percentielen te ramen;

| d) | dat de instelling bij het verzamelen, genereren en verwerken van de vier elementen ten minste de volgende criteria toepast:






  i) | de in de artikelen 21 tot en met 24 vastgestelde criteria met betrekking tot interne gegevens; |
| --- | --- | --- |

d)

dat de instelling bij het verzamelen, genereren en verwerken van de vier elementen ten minste de volgende criteria toepast:

i)

de in de artikelen 21 tot en met 24 vastgestelde criteria met betrekking tot interne gegevens;

| ii) | de in artikel 25 vastgestelde criteria met betrekking tot externe gegevens; |
| --- | --- |

ii)

de in artikel 25 vastgestelde criteria met betrekking tot externe gegevens;

| iii) | de in artikel 26 vastgestelde criteria met betrekking tot scenarioanalyse; |
| --- | --- |

iii)

de in artikel 26 vastgestelde criteria met betrekking tot scenarioanalyse;

| iv) | de in artikel 27 vastgestelde criteria met betrekking tot BEICF. |
| --- | --- |

iv)

de in artikel 27 vastgestelde criteria met betrekking tot BEICF.

ONDERAFDELING 1

Interne gegevens

Artikel 21

Kenmerken van interne gegevens

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling aan de normen inzake kenmerken van interne gegevens als bedoeld in artikel 20, onder d), i), voldoet door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de instelling alle volgende elementen binnen de groep op duidelijke en consistente wijze verzamelt:






  i) | het brutoverlies dat wordt veroorzaakt door een operationeelrisicogebeurtenis; |
| --- | --- | --- |

a)

dat de instelling alle volgende elementen binnen de groep op duidelijke en consistente wijze verzamelt:

i)

het brutoverlies dat wordt veroorzaakt door een operationeelrisicogebeurtenis;

| ii) | de goedmaking; |
| --- | --- |

ii)

de goedmaking;

| b) | dat de instelling in staat is om het brutoverliesbedrag, de goedmaking uit verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht en de goedmaking uit andere bronnen dan verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis, met uitzondering van verliezen die binnen vijf werkdagen gedeeltelijk of geheel worden goedgemaakt, apart te identificeren; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling in staat is om het brutoverliesbedrag, de goedmaking uit verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht en de goedmaking uit andere bronnen dan verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis, met uitzondering van verliezen die binnen vijf werkdagen gedeeltelijk of geheel worden goedgemaakt, apart te identificeren;

| c) | dat de instelling een systeem invoert voor het vaststellen van passende drempels voor gegevensverzameling op basis van het brutoverliesbedrag; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling een systeem invoert voor het vaststellen van passende drempels voor gegevensverzameling op basis van het brutoverliesbedrag;

| d) | dat de operationeelrisicocategorie redelijk is en geen verliesgegevens weglaat die belangrijk zijn voor doeltreffende operationeelrisicometing en risicobeheer; |
| --- | --- |

d)

dat de operationeelrisicocategorie redelijk is en geen verliesgegevens weglaat die belangrijk zijn voor doeltreffende operationeelrisicometing en risicobeheer;

| e) | dat de instelling voor elk afzonderlijk verlies in staat is ten minste de volgende elementen in de interne databank te identificeren en te registreren:






  i) | de datum waarop de operationeelrisicogebeurtenis zich heeft voorgedaan of is begonnen, indien bekend; |
| --- | --- | --- |

e)

dat de instelling voor elk afzonderlijk verlies in staat is ten minste de volgende elementen in de interne databank te identificeren en te registreren:

i)

de datum waarop de operationeelrisicogebeurtenis zich heeft voorgedaan of is begonnen, indien bekend;

| ii) | de datum waarop de operationeelrisicogebeurtenis is ontdekt; |
| --- | --- |

ii)

de datum waarop de operationeelrisicogebeurtenis is ontdekt;

| iii) | de datum van administratieve verwerking. |
| --- | --- |

iii)

de datum van administratieve verwerking.

Artikel 22

Reikwijdte van operationeelrisicoverlies

1.   De bevoegde autoriteiten bevestigen dat een instelling de verliesposten als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis als bedoeld in artikel 20, onder d), i), identificeert, verzamelt en verwerkt, door te verifiëren dat de instelling ten minste de volgende elementen als operationeelrisicoverlies beschouwt voor zowel het operationeelrisicobeheer als de berekening van de AMA-eigenvermogensvereisten:

| a) | directe kosten voor de winst-en-verliesrekening, inclusief waardeverminderingen en afwikkelingskosten, en afschrijvingen als gevolg van de operationeelrisicogebeurtenis; |
| --- | --- |

a)

directe kosten voor de winst-en-verliesrekening, inclusief waardeverminderingen en afwikkelingskosten, en afschrijvingen als gevolg van de operationeelrisicogebeurtenis;

| b) | kosten die voortvloeien uit de operationeelrisicogebeurtenis, waaronder:






  i) | externe uitgaven met een rechtstreeks verband met de operationeelrisicogebeurtenis, inclusief juridische kosten en honoraria van adviseurs, advocaten of leveranciers; |
| --- | --- | --- |

b)

kosten die voortvloeien uit de operationeelrisicogebeurtenis, waaronder:

i)

externe uitgaven met een rechtstreeks verband met de operationeelrisicogebeurtenis, inclusief juridische kosten en honoraria van adviseurs, advocaten of leveranciers;

| ii) | kosten van reparatie of vervanging om de toestand van vóór de operationeelrisicogebeurtenis te herstellen, in de vorm van precieze cijfers of, indien deze niet beschikbaar zijn, ramingen; |
| --- | --- |

ii)

kosten van reparatie of vervanging om de toestand van vóór de operationeelrisicogebeurtenis te herstellen, in de vorm van precieze cijfers of, indien deze niet beschikbaar zijn, ramingen;

| c) | voorzieningen of reserves die in de winst-en-verliesrekening zijn opgenomen voor waarschijnlijke operationeelrisicoverliezen, inclusief die als gevolg van wanbeheergebeurtenissen; |
| --- | --- |

c)

voorzieningen of reserves die in de winst-en-verliesrekening zijn opgenomen voor waarschijnlijke operationeelrisicoverliezen, inclusief die als gevolg van wanbeheergebeurtenissen;

| d) | te verwachten verliezen, in de vorm van verliezen die voortvloeien uit een operationeelrisicogebeurtenis, die tijdelijk op tussenrekeningen of wachtrekeningen worden geboekt en nog niet in de winst-en-verliesrekening worden weerspiegeld, maar die zullen worden opgenomen binnen een termijn die in verhouding staat tot de omvang en de leeftijd van de te verwachten verliespost; |
| --- | --- |

d)

te verwachten verliezen, in de vorm van verliezen die voortvloeien uit een operationeelrisicogebeurtenis, die tijdelijk op tussenrekeningen of wachtrekeningen worden geboekt en nog niet in de winst-en-verliesrekening worden weerspiegeld, maar die zullen worden opgenomen binnen een termijn die in verhouding staat tot de omvang en de leeftijd van de te verwachten verliespost;

| e) | aanzienlijke gederfde inkomsten in verband met contractuele verplichtingen met derden, inclusief de beslissing om een cliënt na een operationeelrisicogebeurtenis niet met een terugbetaling of rechtstreekse betaling schadeloos te stellen maar door een aanpassing van de inkomsten waarbij voor een bepaalde periode in de toekomst geheel of gedeeltelijk wordt afgezien van contractuele vergoedingen; |
| --- | --- |

e)

aanzienlijke gederfde inkomsten in verband met contractuele verplichtingen met derden, inclusief de beslissing om een cliënt na een operationeelrisicogebeurtenis niet met een terugbetaling of rechtstreekse betaling schadeloos te stellen maar door een aanpassing van de inkomsten waarbij voor een bepaalde periode in de toekomst geheel of gedeeltelijk wordt afgezien van contractuele vergoedingen;

| f) | timingverliezen, wanneer zij zich uitstrekken over meer dan één boekjaar en aanleiding geven tot juridisch risico. |
| --- | --- |

f)

timingverliezen, wanneer zij zich uitstrekken over meer dan één boekjaar en aanleiding geven tot juridisch risico.

2.   Voor de toepassing van lid 1 kunnen de bevoegde autoriteiten, in de mate waarin dat gepast is, bevestigen dat de instelling voor operationeelrisicobeheerdoeleinden alle andere posten identificeert, verzamelt en verwerkt die uit een wezenlijke operationeelrisicogebeurtenis voortvloeien, inclusief:

| a) | een voorval in de vorm van een nulverlies als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis, inclusief een IT-storing in de handelszaal net buiten de handelstijden; |
| --- | --- |

a)

een voorval in de vorm van een nulverlies als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis, inclusief een IT-storing in de handelszaal net buiten de handelstijden;

| b) | een door een operationeelrisicogebeurtenis veroorzaakte winst; |
| --- | --- |

b)

een door een operationeelrisicogebeurtenis veroorzaakte winst;

| c) | opportuniteitskosten in de vorm van een toename van de kosten of een vermindering van de inkomsten als gevolg van operationeelrisicogebeurtenissen die onbepaalde toekomstige bedrijfsactiviteiten verhinderen, inclusief niet-begrote personeelskosten, gederfde inkomsten en projectkosten in verband met de verbetering van processen; |
| --- | --- |

c)

opportuniteitskosten in de vorm van een toename van de kosten of een vermindering van de inkomsten als gevolg van operationeelrisicogebeurtenissen die onbepaalde toekomstige bedrijfsactiviteiten verhinderen, inclusief niet-begrote personeelskosten, gederfde inkomsten en projectkosten in verband met de verbetering van processen;

| d) | interne kosten, inclusief overuren of bonussen. |
| --- | --- |

d)

interne kosten, inclusief overuren of bonussen.

3.   Voor de toepassing van lid 1 bevestigen de bevoegde autoriteiten ook dat de instelling de volgende posten niet als operationeelrisicoverlies beschouwt:

| a) | kosten van algemene onderhoudscontracten voor materiële bedrijfsmiddelen; |
| --- | --- |

a)

kosten van algemene onderhoudscontracten voor materiële bedrijfsmiddelen;

| b) | interne of externe uitgaven ter versterking van het bedrijf na een operationeelrisicogebeurtenis, inclusief upgrades, verbeteringen, risicobeoordelingsinitiatieven en versterkingen; |
| --- | --- |

b)

interne of externe uitgaven ter versterking van het bedrijf na een operationeelrisicogebeurtenis, inclusief upgrades, verbeteringen, risicobeoordelingsinitiatieven en versterkingen;

| c) | verzekeringspremies. |
| --- | --- |

c)

verzekeringspremies.

Artikel 23

Geboekt verliesbedrag van de operationeelrisicoposten

1.   De bevoegde autoriteiten bevestigen dat een instelling het verliesbedrag als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis als bedoeld in artikel 20, onder d), i), boekt door ten minste te verifiëren:

| a) | dat het gehele bedrag van het geleden verlies of de gedane uitgaven, inclusief voorzieningen, afwikkelingskosten, schadeloosstellingen, boeten, achterstallige rente en juridische kosten, als geboekt verliesbedrag wordt beschouwd voor zowel het operationeelrisicobeheer als de berekening van de AMA-eigenvermogensvereisten, tenzij anders aangegeven; |
| --- | --- |

a)

dat het gehele bedrag van het geleden verlies of de gedane uitgaven, inclusief voorzieningen, afwikkelingskosten, schadeloosstellingen, boeten, achterstallige rente en juridische kosten, als geboekt verliesbedrag wordt beschouwd voor zowel het operationeelrisicobeheer als de berekening van de AMA-eigenvermogensvereisten, tenzij anders aangegeven;

| b) | dat de instelling, wanneer de operationeelrisicogebeurtenis betrekking heeft op marktrisico, de kosten voor de afwikkeling van marktposities in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten opneemt; en dat, wanneer de positie na de ontdekking van de operationeelrisicogebeurtenis opzettelijk wordt aangehouden, het deel van het verlies als gevolg van ongunstige marktomstandigheden na het besluit om de positie aan te houden, niet wordt opgenomen in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling, wanneer de operationeelrisicogebeurtenis betrekking heeft op marktrisico, de kosten voor de afwikkeling van marktposities in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten opneemt; en dat, wanneer de positie na de ontdekking van de operationeelrisicogebeurtenis opzettelijk wordt aangehouden, het deel van het verlies als gevolg van ongunstige marktomstandigheden na het besluit om de positie aan te houden, niet wordt opgenomen in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten;

| c) | dat de instelling, wanneer belastingbetalingen betrekking hebben op tekortkomingen of ondeugdelijke processen van de instelling, de als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis gedane uitgaven in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten opneemt, inclusief boeten, rentelasten, kosten van te late betaling en juridische kosten, met uitsluiting van het oorspronkelijk verschuldigde belastingbedrag; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling, wanneer belastingbetalingen betrekking hebben op tekortkomingen of ondeugdelijke processen van de instelling, de als gevolg van een operationeelrisicogebeurtenis gedane uitgaven in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten opneemt, inclusief boeten, rentelasten, kosten van te late betaling en juridische kosten, met uitsluiting van het oorspronkelijk verschuldigde belastingbedrag;

| d) | dat de instelling, wanneer sprake is van timingverliezen en de operationeelrisicogebeurtenis directe gevolgen heeft voor derden, waaronder cliënten, leveranciers en werknemers van de instelling, ook de correctie van het financieel overzicht in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten opneemt. |
| --- | --- |

d)

dat de instelling, wanneer sprake is van timingverliezen en de operationeelrisicogebeurtenis directe gevolgen heeft voor derden, waaronder cliënten, leveranciers en werknemers van de instelling, ook de correctie van het financieel overzicht in het geboekte verliesbedrag van de operationeelrisicoposten opneemt.

2.   Voor de toepassing van lid 1 beschouwen de bevoegde autoriteiten, wanneer de operationeelrisicogebeurtenis leidt tot een verliesgebeurtenis die gedeeltelijk snel wordt goedgemaakt, het als passend dat de instelling slechts dat deel van het verlies dat niet snel wordt goedgemaakt in de zin van artikel 21, onder b), in het geboekte verliesbedrag opneemt.

Artikel 24

Operationeelrisicoverliezen die verband houden met kredietrisico

1.   De bevoegde autoriteiten bevestigen dat een instelling operationeelrisicoverliezen die verband houden met kredietrisico als bedoeld in artikel 20, onder d), i), identificeert, verzamelt en verwerkt, door te verifiëren dat de instelling ten minste de volgende elementen als operationeelrisicoverlies beschouwt voor operationeelrisicobeheerdoeleinden:

| a) | door een cliënt van de instelling voor eigen rekening gepleegde fraude die in de beginfase van een kredietrelatie plaatsvindt ten aanzien van een kredietproduct of kredietproces, inclusief aanzetten tot verstrekking van leningen op basis van valse documenten of onjuiste financiële verklaringen, zoals niet-bestaande of overschatte zekerheden en valse salarisattesten; |
| --- | --- |

a)

door een cliënt van de instelling voor eigen rekening gepleegde fraude die in de beginfase van een kredietrelatie plaatsvindt ten aanzien van een kredietproduct of kredietproces, inclusief aanzetten tot verstrekking van leningen op basis van valse documenten of onjuiste financiële verklaringen, zoals niet-bestaande of overschatte zekerheden en valse salarisattesten;

| b) | fraude die wordt gepleegd door de identiteit van een andere, onwetende persoon te gebruiken, inclusief leningaanvragen door middel van elektronische identiteitsfraude met gebruikmaking van gegevens van cliënten of fictieve identiteiten of frauduleus gebruik van creditcards van cliënten. |
| --- | --- |

b)

fraude die wordt gepleegd door de identiteit van een andere, onwetende persoon te gebruiken, inclusief leningaanvragen door middel van elektronische identiteitsfraude met gebruikmaking van gegevens van cliënten of fictieve identiteiten of frauduleus gebruik van creditcards van cliënten.

2.   Voor de toepassing van lid 1 bevestigen de bevoegde autoriteiten dat de instelling ten minste de volgende acties onderneemt:

| a) | de drempel voor gegevensverzameling in verband met de in lid 1 beschreven verliesgebeurtenissen wordt waar nodig aangepast tot een vergelijkbaar niveau als die van de andere operationeelrisicocategorieën van het AMA-kader; |
| --- | --- |

a)

de drempel voor gegevensverzameling in verband met de in lid 1 beschreven verliesgebeurtenissen wordt waar nodig aangepast tot een vergelijkbaar niveau als die van de andere operationeelrisicocategorieën van het AMA-kader;

| b) | in het brutoverlies van de in lid 1 beschreven gebeurtenissen wordt het totale uitstaande bedrag ten tijde van de fraude of na de ontdekking van de fraude opgenomen, alsmede gerelateerde uitgaven, waaronder achterstallige rente en juridische kosten. |
| --- | --- |

b)

in het brutoverlies van de in lid 1 beschreven gebeurtenissen wordt het totale uitstaande bedrag ten tijde van de fraude of na de ontdekking van de fraude opgenomen, alsmede gerelateerde uitgaven, waaronder achterstallige rente en juridische kosten.

Artikel 25

Externe gegevens

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling aan de normen inzake kenmerken van externe gegevens als bedoeld in artikel 20, onder d), ii), voldoet door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de instelling, wanneer zij deelneemt aan consortia-initiatieven voor het verzamelen van operationeelrisicogebeurtenissen en -verliezen, in staat is gegevens van dezelfde kwaliteit qua reikwijdte, integriteit en volledigheid te verstrekken als interne gegevens die voldoen aan de in de artikelen 21, 22, 23 en 24 bedoelde normen, en dat zij dit stelselmatig doet met het soort gegevens dat volgens de rapportagenormen van de consortia vereist is; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling, wanneer zij deelneemt aan consortia-initiatieven voor het verzamelen van operationeelrisicogebeurtenissen en -verliezen, in staat is gegevens van dezelfde kwaliteit qua reikwijdte, integriteit en volledigheid te verstrekken als interne gegevens die voldoen aan de in de artikelen 21, 22, 23 en 24 bedoelde normen, en dat zij dit stelselmatig doet met het soort gegevens dat volgens de rapportagenormen van de consortia vereist is;

| b) | dat de instelling beschikt over een gegevensfilteringproces waarmee relevante externe gegevens kunnen worden geselecteerd aan de hand van specifieke vastgestelde criteria, en dat de gebruikte externe gegevens relevant zijn en stroken met het risicoprofiel van de instelling; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling beschikt over een gegevensfilteringproces waarmee relevante externe gegevens kunnen worden geselecteerd aan de hand van specifieke vastgestelde criteria, en dat de gebruikte externe gegevens relevant zijn en stroken met het risicoprofiel van de instelling;

| c) | dat het filteringproces, om vertekening in parameterschatting te voorkomen, ongeacht het verliesbedrag een samenhangende selectie van gegevens oplevert, en dat de instelling, wanneer zij uitzonderingen op dit selectieproces toestaat, beschikt over een beleid inzake criteria voor uitzonderingen en documentatie ter staving van de redenen voor deze uitzonderingen; |
| --- | --- |

c)

dat het filteringproces, om vertekening in parameterschatting te voorkomen, ongeacht het verliesbedrag een samenhangende selectie van gegevens oplevert, en dat de instelling, wanneer zij uitzonderingen op dit selectieproces toestaat, beschikt over een beleid inzake criteria voor uitzonderingen en documentatie ter staving van de redenen voor deze uitzonderingen;

| d) | dat, wanneer de instelling een datascalingsproces invoert waarmee de in externe gegevens gerapporteerde verliesbedragen worden aangepast aan de bedrijfsactiviteiten, de aard en het risicoprofiel van de instelling, dit datascalingsproces systematisch is, door statistieken wordt ondersteund en resultaten oplevert die stroken met het risicoprofiel van de instelling; |
| --- | --- |

d)

dat, wanneer de instelling een datascalingsproces invoert waarmee de in externe gegevens gerapporteerde verliesbedragen worden aangepast aan de bedrijfsactiviteiten, de aard en het risicoprofiel van de instelling, dit datascalingsproces systematisch is, door statistieken wordt ondersteund en resultaten oplevert die stroken met het risicoprofiel van de instelling;

| e) | dat het datascalingsproces van de instelling consistent blijft in de tijd en de geldigheid en doeltreffendheid ervan regelmatig worden getoetst. |
| --- | --- |

e)

dat het datascalingsproces van de instelling consistent blijft in de tijd en de geldigheid en doeltreffendheid ervan regelmatig worden getoetst.

Artikel 26

Scenarioanalyse

1.   De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling aan de normen inzake scenarioanalyse als bedoeld in artikel 20, onder d), iii), voldoet door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de instelling beschikt over een robuust governancekader met betrekking tot het scenarioproces, dat geloofwaardige en betrouwbare ramingen genereert, ongeacht of het scenario wordt gebruikt voor de evaluatie van zeer ernstige gebeurtenissen dan wel de totale blootstellingen aan operationeel risico; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling beschikt over een robuust governancekader met betrekking tot het scenarioproces, dat geloofwaardige en betrouwbare ramingen genereert, ongeacht of het scenario wordt gebruikt voor de evaluatie van zeer ernstige gebeurtenissen dan wel de totale blootstellingen aan operationeel risico;

| b) | dat het scenarioproces duidelijk omschreven, goed gedocumenteerd en herhaalbaar is en zodanig is ontworpen dat subjectiviteit en vertekening zo veel mogelijk worden beperkt, waaronder:






  i) | onderschatting van het risico omdat het aantal waargenomen gebeurtenissen klein is; |
| --- | --- | --- |

b)

dat het scenarioproces duidelijk omschreven, goed gedocumenteerd en herhaalbaar is en zodanig is ontworpen dat subjectiviteit en vertekening zo veel mogelijk worden beperkt, waaronder:

i)

onderschatting van het risico omdat het aantal waargenomen gebeurtenissen klein is;

| ii) | onjuiste weergave van informatie omdat de belangen van de scenariobeoordelaars conflicteren met de doelstellingen en gevolgen van de beoordeling; |
| --- | --- |

ii)

onjuiste weergave van informatie omdat de belangen van de scenariobeoordelaars conflicteren met de doelstellingen en gevolgen van de beoordeling;

| iii) | overschatting van gebeurtenissen die niet lang vóór de scenariobeoordeling plaatsvonden; |
| --- | --- |

iii)

overschatting van gebeurtenissen die niet lang vóór de scenariobeoordeling plaatsvonden;

| iv) | verstoring van de beoordeling als gevolg van de categorieën waarin de antwoorden worden weergegeven; |
| --- | --- |

iv)

verstoring van de beoordeling als gevolg van de categorieën waarin de antwoorden worden weergegeven;

| v) | vertekening van de informatie die in achtergrondmateriaal bij enquêtevragen of in de vragen zelf wordt gepresenteerd; |
| --- | --- |

v)

vertekening van de informatie die in achtergrondmateriaal bij enquêtevragen of in de vragen zelf wordt gepresenteerd;

| c) | dat gekwalificeerde en ervaren facilitators zorgen voor consistentie in het proces; |
| --- | --- |

c)

dat gekwalificeerde en ervaren facilitators zorgen voor consistentie in het proces;

| d) | dat de in het scenarioproces gebruikte aannamen in de mate van het mogelijke gebaseerd zijn op de relevante interne en externe gegevens via een objectief en onvertekend selectieproces; |
| --- | --- |

d)

dat de in het scenarioproces gebruikte aannamen in de mate van het mogelijke gebaseerd zijn op de relevante interne en externe gegevens via een objectief en onvertekend selectieproces;

| e) | dat het gekozen aantal scenario's en het niveau waarop of de eenheden waarin scenario's worden bestudeerd, realistisch zijn en naar behoren worden toegelicht, en dat de scenarioramingen rekening houden met relevante wijzigingen in de interne en externe omgeving die van invloed kunnen zijn op de blootstelling van de instelling aan operationeel risico; |
| --- | --- |

e)

dat het gekozen aantal scenario's en het niveau waarop of de eenheden waarin scenario's worden bestudeerd, realistisch zijn en naar behoren worden toegelicht, en dat de scenarioramingen rekening houden met relevante wijzigingen in de interne en externe omgeving die van invloed kunnen zijn op de blootstelling van de instelling aan operationeel risico;

| f) | dat bij het genereren van de scenarioramingen rekening wordt gehouden met mogelijke of waarschijnlijke operationeelrisicogebeurtenissen die nog niet, volledig of ten dele, tot uiting zijn gekomen in een operationeelrisicoverlies; |
| --- | --- |

f)

dat bij het genereren van de scenarioramingen rekening wordt gehouden met mogelijke of waarschijnlijke operationeelrisicogebeurtenissen die nog niet, volledig of ten dele, tot uiting zijn gekomen in een operationeelrisicoverlies;

| g) | dat het scenarioproces en de scenarioramingen worden onderworpen aan een robuust onafhankelijk toetsingproces en toezicht. |
| --- | --- |

g)

dat het scenarioproces en de scenarioramingen worden onderworpen aan een robuust onafhankelijk toetsingproces en toezicht.

Artikel 27

Factoren inzake bedrijfsomgeving en interne controle

De bevoegde autoriteiten beoordelen of een instelling aan de normen inzake BEICF als bedoeld in artikel 20, onder d), iv), voldoet door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de BEICF van de instelling toekomstgericht zijn en de potentiële bronnen van operationeel risico weerspiegelen, inclusief snelle groei, de invoering van nieuwe producten, personeelsverloop en systeemstilstand; |
| --- | --- |

a)

dat de BEICF van de instelling toekomstgericht zijn en de potentiële bronnen van operationeel risico weerspiegelen, inclusief snelle groei, de invoering van nieuwe producten, personeelsverloop en systeemstilstand;

| b) | dat de instelling duidelijke richtsnoeren heeft die de omvang van verlagingen van de AMA-eigenvermogensvereisten als gevolg van BEICF-aanpassingen beperken; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling duidelijke richtsnoeren heeft die de omvang van verlagingen van de AMA-eigenvermogensvereisten als gevolg van BEICF-aanpassingen beperken;

| c) | dat de onder b) bedoelde BEICF-aanpassingen gerechtvaardigd zijn en dat wordt bevestigd dat het niveau ervan passend is door een vergelijking in de tijd met de richting en omvang van de werkelijke interneverliesgegevens, omstandigheden in de bedrijfsomgeving en veranderingen in de gevalideerde doeltreffendheid van controles. |
| --- | --- |

c)

dat de onder b) bedoelde BEICF-aanpassingen gerechtvaardigd zijn en dat wordt bevestigd dat het niveau ervan passend is door een vergelijking in de tijd met de richting en omvang van de werkelijke interneverliesgegevens, omstandigheden in de bedrijfsomgeving en veranderingen in de gevalideerde doeltreffendheid van controles.

AFDELING 2

Belangrijkste modelleringsaannamen van het operationeelrisicomeetsysteem

Artikel 28

Algemene beoordeling

De bevoegde autoriteiten beoordelen de normen van een instelling inzake de belangrijkste modelleringsaannamen van het operationeelrisicomeetsysteem als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder a) en c), van Verordening (EU) nr. 575/2013, door ten minste te verifiëren:

| a) | dat de instelling een operationeelrisicomeetsysteem ontwikkelt, implementeert en onderhoudt dat op een deugdelijke methode berust, het feitelijke en potentiële operationele risico effectief weergeeft en betrouwbaar en robuust is bij het genereren van AMA-eigenvermogensvereisten; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling een operationeelrisicomeetsysteem ontwikkelt, implementeert en onderhoudt dat op een deugdelijke methode berust, het feitelijke en potentiële operationele risico effectief weergeeft en betrouwbaar en robuust is bij het genereren van AMA-eigenvermogensvereisten;

| b) | dat de instelling beschikt over passend beleid inzake de opbouw van de berekeningsdataset, overeenkomstig artikel 29; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling beschikt over passend beleid inzake de opbouw van de berekeningsdataset, overeenkomstig artikel 29;

| c) | dat de instelling in haar model de passende mate van granulariteit hanteert, overeenkomstig artikel 30; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling in haar model de passende mate van granulariteit hanteert, overeenkomstig artikel 30;

| d) | dat de instelling beschikt over een passend proces voor de identificatie van verliesverdelingen, overeenkomstig artikel 31; |
| --- | --- |

d)

dat de instelling beschikt over een passend proces voor de identificatie van verliesverdelingen, overeenkomstig artikel 31;

| e) | dat de instelling op passende wijze de geaggregeerde verliesverdelingen en risicomaatstaven vaststelt, overeenkomstig artikel 32. |
| --- | --- |

e)

dat de instelling op passende wijze de geaggregeerde verliesverdelingen en risicomaatstaven vaststelt, overeenkomstig artikel 32.

Artikel 29

Opbouw van de berekeningsdataset

Om te beoordelen of een instelling passend beleid heeft inzake de opbouw van de berekeningsdataset, zoals bedoeld in artikel 28, onder b), bevestigen de bevoegde autoriteiten ten minste:

| a) | dat door de instelling specifieke criteria en voorbeelden worden vastgesteld voor de indeling en behandeling van operationeelrisicogebeurtenissen en -verliezen in de berekeningsdataset, en dat dergelijke criteria en voorbeelden een consistente behandeling van verliesgegevens in de gehele instelling opleveren; |
| --- | --- |

a)

dat door de instelling specifieke criteria en voorbeelden worden vastgesteld voor de indeling en behandeling van operationeelrisicogebeurtenissen en -verliezen in de berekeningsdataset, en dat dergelijke criteria en voorbeelden een consistente behandeling van verliesgegevens in de gehele instelling opleveren;

| b) | dat de instelling in de berekeningsdataset geen gebruik maakt van verlies na aftrek van goedmakingen uit verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling in de berekeningsdataset geen gebruik maakt van verlies na aftrek van goedmakingen uit verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht;

| c) | dat de instelling voor operationeelrisicocategorieën met een lage frequentie van gebeurtenissen een langere waarnemingsperiode heeft vastgesteld dan de in artikel 322, lid 3, onder a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde minimumperiode; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling voor operationeelrisicocategorieën met een lage frequentie van gebeurtenissen een langere waarnemingsperiode heeft vastgesteld dan de in artikel 322, lid 3, onder a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde minimumperiode;

| d) | dat de instelling bij de opbouw van de berekeningsdataset ten behoeve van het ramen van de frequentie- en ernstverdelingen alleen de datum van ontdekking of de datum van administratieve verwerking gebruikt, en geen datum later dan de datum van administratieve verwerking gebruikt voor de opneming van verliezen of voorzieningen in verband met juridisch risico in de berekeningsdataset; |
| --- | --- |

d)

dat de instelling bij de opbouw van de berekeningsdataset ten behoeve van het ramen van de frequentie- en ernstverdelingen alleen de datum van ontdekking of de datum van administratieve verwerking gebruikt, en geen datum later dan de datum van administratieve verwerking gebruikt voor de opneming van verliezen of voorzieningen in verband met juridisch risico in de berekeningsdataset;

| e) | dat de keuze van de minimummodelleringsdrempel door de instelling geen afbreuk doet aan de nauwkeurigheid van de operationeelrisicomaatstaven en dat het gebruik van minimummodelleringsdrempels die veel hoger zijn dan de drempels voor gegevensverzameling, beperkt is en, in voorkomend geval, naar behoren wordt gemotiveerd door een door de instelling uitgevoerde gevoeligheidsanalyse van diverse drempels; |
| --- | --- |

e)

dat de keuze van de minimummodelleringsdrempel door de instelling geen afbreuk doet aan de nauwkeurigheid van de operationeelrisicomaatstaven en dat het gebruik van minimummodelleringsdrempels die veel hoger zijn dan de drempels voor gegevensverzameling, beperkt is en, in voorkomend geval, naar behoren wordt gemotiveerd door een door de instelling uitgevoerde gevoeligheidsanalyse van diverse drempels;

| f) | dat de instelling alle operationele verliezen boven de gekozen minimummodelleringsdrempel in de berekeningsdataset opneemt en ongeacht de hoogte ervan gebruikt voor het genereren van de AMA-eigenvermogensvereisten; |
| --- | --- |

f)

dat de instelling alle operationele verliezen boven de gekozen minimummodelleringsdrempel in de berekeningsdataset opneemt en ongeacht de hoogte ervan gebruikt voor het genereren van de AMA-eigenvermogensvereisten;

| g) | dat de instelling op de gegevens passende correctiepercentages toepast wanneer sprake is van wezenlijke gevolgen van inflatie of deflatie; |
| --- | --- |

g)

dat de instelling op de gegevens passende correctiepercentages toepast wanneer sprake is van wezenlijke gevolgen van inflatie of deflatie;

| h) | dat verliezen veroorzaakt door een hoofdgebeurtenis in de vorm van een algemene operationeelrisicogebeurtenis of door meervoudige gebeurtenissen in verband met een initiële operationeelrisicogebeurtenis die gebeurtenissen of verliezen meebrengt, door de instelling worden gegroepeerd en als één enkel verlies in de berekeningsdataset worden opgenomen; |
| --- | --- |

h)

dat verliezen veroorzaakt door een hoofdgebeurtenis in de vorm van een algemene operationeelrisicogebeurtenis of door meervoudige gebeurtenissen in verband met een initiële operationeelrisicogebeurtenis die gebeurtenissen of verliezen meebrengt, door de instelling worden gegroepeerd en als één enkel verlies in de berekeningsdataset worden opgenomen;

| i) | dat eventuele uitzonderingen op de onder h) bedoelde behandeling naar behoren worden gedocumenteerd en gemotiveerd om onterechte verlaging van de AMA-eigenvermogensvereisten te voorkomen; |
| --- | --- |

i)

dat eventuele uitzonderingen op de onder h) bedoelde behandeling naar behoren worden gedocumenteerd en gemotiveerd om onterechte verlaging van de AMA-eigenvermogensvereisten te voorkomen;

| j) | dat de instelling geen wezenlijke aanpassingen van operationeelrisicoverliezen van enkelvoudige of verbonden gebeurtenissen uit de AMA-berekeningsdataset verwijdert wanneer de referentiedatum van deze aanpassingen in de waarnemingsperiode valt en de referentiedatum van de onder h) bedoelde initiële gebeurtenis of hoofdgebeurtenis buiten deze periode valt; |
| --- | --- |

j)

dat de instelling geen wezenlijke aanpassingen van operationeelrisicoverliezen van enkelvoudige of verbonden gebeurtenissen uit de AMA-berekeningsdataset verwijdert wanneer de referentiedatum van deze aanpassingen in de waarnemingsperiode valt en de referentiedatum van de onder h) bedoelde initiële gebeurtenis of hoofdgebeurtenis buiten deze periode valt;

| k) | dat de instelling in staat is om voor elk referentiejaar in de waarnemingsperiode de verliesbedragen met betrekking tot gebeurtenissen die in dat jaar zijn ontdekt of verwerkt, te onderscheiden van de verliesbedragen met betrekking tot aanpassingen of groepering van gebeurtenissen die in voorgaande jaren zijn ontdekt of verwerkt. |
| --- | --- |

k)

dat de instelling in staat is om voor elk referentiejaar in de waarnemingsperiode de verliesbedragen met betrekking tot gebeurtenissen die in dat jaar zijn ontdekt of verwerkt, te onderscheiden van de verliesbedragen met betrekking tot aanpassingen of groepering van gebeurtenissen die in voorgaande jaren zijn ontdekt of verwerkt.

Artikel 30

Granulariteit

Om te beoordelen of een instelling in haar model de passende mate van granulariteit hanteert, zoals bedoeld in artikel 28, onder c), bevestigen de bevoegde autoriteiten ten minste:

| a) | dat de instelling rekening houdt met de aard, de complexiteit en de bijzondere kenmerken van haar bedrijfsactiviteiten en de operationele risico's waaraan zij is blootgesteld, wanneer zij risico's met gemeenschappelijke factoren groepeert en de operationeelrisicocategorieën van een AMA afbakent; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling rekening houdt met de aard, de complexiteit en de bijzondere kenmerken van haar bedrijfsactiviteiten en de operationele risico's waaraan zij is blootgesteld, wanneer zij risico's met gemeenschappelijke factoren groepeert en de operationeelrisicocategorieën van een AMA afbakent;

| b) | dat de instelling haar keuze van de mate van granulariteit van de operationeelrisicocategorieën met kwalitatieve en kwantitatieve middelen motiveert, en dat zij operationeelrisicocategorieën op basis van homogene, onafhankelijke en stationaire gegevens indeelt; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling haar keuze van de mate van granulariteit van de operationeelrisicocategorieën met kwalitatieve en kwantitatieve middelen motiveert, en dat zij operationeelrisicocategorieën op basis van homogene, onafhankelijke en stationaire gegevens indeelt;

| c) | dat de keuze van de mate van granulariteit van de operationeelrisicocategorieën van de instelling realistisch is en geen nadelige gevolgen heeft voor het conservatisme van het modelresultaat of delen daarvan; |
| --- | --- |

c)

dat de keuze van de mate van granulariteit van de operationeelrisicocategorieën van de instelling realistisch is en geen nadelige gevolgen heeft voor het conservatisme van het modelresultaat of delen daarvan;

| d) | dat de instelling regelmatig toetst of de keuze van de mate van granulariteit van haar operationeelrisicocategorieën nog steeds passend is. |
| --- | --- |

d)

dat de instelling regelmatig toetst of de keuze van de mate van granulariteit van haar operationeelrisicocategorieën nog steeds passend is.

Artikel 31

Identificatie van de verliesverdelingen

Om te beoordelen of een instelling beschikt over een passend proces voor de identificatie van frequentie en ernst van verliesverdelingen, zoals bedoeld in artikel 28, onder d), bevestigen de bevoegde autoriteiten ten minste:

| a) | dat de instelling een welomschreven, gedocumenteerd en traceerbaar proces volgt voor de selectie, bijwerking en herziening van verliesverdelingen en de schatting van de parameters daarvan; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling een welomschreven, gedocumenteerd en traceerbaar proces volgt voor de selectie, bijwerking en herziening van verliesverdelingen en de schatting van de parameters daarvan;

| b) | dat het proces voor de selectie van de verliesverdelingen resulteert in consistente en duidelijke keuzes door de instelling, het risicoprofiel in de staart naar behoren weergeeft, en ten minste de volgende elementen omvat:






  i) | een proces voor het gebruik van statistische instrumenten, inclusief grafieken, centrummaten, variatie, scheefheid en leptokurtosis om de berekeningsdataset voor elke operationeelrisicocategorie te onderzoeken teneinde het statistische profiel van de gegevens beter te begrijpen en de meest geschikte verdeling te selecteren; |
| --- | --- | --- |

b)

dat het proces voor de selectie van de verliesverdelingen resulteert in consistente en duidelijke keuzes door de instelling, het risicoprofiel in de staart naar behoren weergeeft, en ten minste de volgende elementen omvat:

i)

een proces voor het gebruik van statistische instrumenten, inclusief grafieken, centrummaten, variatie, scheefheid en leptokurtosis om de berekeningsdataset voor elke operationeelrisicocategorie te onderzoeken teneinde het statistische profiel van de gegevens beter te begrijpen en de meest geschikte verdeling te selecteren;

| ii) | passende technieken voor het schatten van de verdelingsparameters; |
| --- | --- |

ii)

passende technieken voor het schatten van de verdelingsparameters;

| iii) | passende diagnostische instrumenten voor de evaluatie van de verdelingen van de gegevens, waarbij de voorkeur wordt gegeven aan die welke het gevoeligst zijn voor de staart; |
| --- | --- |

iii)

passende diagnostische instrumenten voor de evaluatie van de verdelingen van de gegevens, waarbij de voorkeur wordt gegeven aan die welke het gevoeligst zijn voor de staart;

| c) | dat de instelling bij het selecteren van een verliesverdeling zorgvuldig rekening houdt met de positieve scheefheid en leptokurtosis van de gegevens; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling bij het selecteren van een verliesverdeling zorgvuldig rekening houdt met de positieve scheefheid en leptokurtosis van de gegevens;

| d) | dat, wanneer de gegevens zeer verspreid zijn over de staart, geen empirische curven worden gebruikt om het staartgebied te schatten, maar dat in plaats daarvan subexponentiële verdelingen worden gebruikt waarvan de staart langzamer afneemt dan bij exponentiële verdelingen, tenzij uitzonderlijke redenen bestaan om andere functies toe te passen, die in elk geval naar behoren worden gestaafd en ten volle worden gemotiveerd om onterechte verlaging van de AMA-eigenvermogensvereisten te voorkomen; |
| --- | --- |

d)

dat, wanneer de gegevens zeer verspreid zijn over de staart, geen empirische curven worden gebruikt om het staartgebied te schatten, maar dat in plaats daarvan subexponentiële verdelingen worden gebruikt waarvan de staart langzamer afneemt dan bij exponentiële verdelingen, tenzij uitzonderlijke redenen bestaan om andere functies toe te passen, die in elk geval naar behoren worden gestaafd en ten volle worden gemotiveerd om onterechte verlaging van de AMA-eigenvermogensvereisten te voorkomen;

| e) | dat de instelling, wanneer afzonderlijke verliesverdelingen worden gebruikt voor de romp en voor de staart, de keuze van de body-tailmodelleringsdrempel zorgvuldig overweegt; |
| --- | --- |

e)

dat de instelling, wanneer afzonderlijke verliesverdelingen worden gebruikt voor de romp en voor de staart, de keuze van de body-tailmodelleringsdrempel zorgvuldig overweegt;

| f) | dat gedocumenteerde statistische ondersteuning, zo nodig aangevuld met kwalitatieve elementen, wordt verstrekt voor de geselecteerde body-tailmodelleringsdrempel; |
| --- | --- |

f)

dat gedocumenteerde statistische ondersteuning, zo nodig aangevuld met kwalitatieve elementen, wordt verstrekt voor de geselecteerde body-tailmodelleringsdrempel;

| g) | dat de instelling, bij het schatten van de parameters van de verdeling, rekening houdt met de onvolledigheid van de berekeningsdataset als gevolg van minimummodelleringsdrempels in het model, dan wel het gebruik van een onvolledige berekeningsdataset rechtvaardigt omdat het geen afbreuk doet aan de nauwkeurigheid van de parameterschattingen en AMA-eigenvermogensvereisten; |
| --- | --- |

g)

dat de instelling, bij het schatten van de parameters van de verdeling, rekening houdt met de onvolledigheid van de berekeningsdataset als gevolg van minimummodelleringsdrempels in het model, dan wel het gebruik van een onvolledige berekeningsdataset rechtvaardigt omdat het geen afbreuk doet aan de nauwkeurigheid van de parameterschattingen en AMA-eigenvermogensvereisten;

| h) | dat de instelling over methoden beschikt om de variabiliteit van de schattingen van parameters te beperken en een maatstaf geeft van de fouten rond deze schattingen, waaronder betrouwbaarheidsintervallen en p-waarden; |
| --- | --- |

h)

dat de instelling over methoden beschikt om de variabiliteit van de schattingen van parameters te beperken en een maatstaf geeft van de fouten rond deze schattingen, waaronder betrouwbaarheidsintervallen en p-waarden;

| i) | dat de instelling, wanneer zij robuuste schatters invoert in de vorm van generalisaties van klassieke schatters, met goede statistische eigenschappen zoals een hoge efficiëntie en lage vertekening voor een hele omgeving van de onbekende onderliggende verdeling van de gegevens kan aantonen dat het gebruik daarvan niet leidt tot onderschatting van het risico in de staart van de verliesverdeling; |
| --- | --- |

i)

dat de instelling, wanneer zij robuuste schatters invoert in de vorm van generalisaties van klassieke schatters, met goede statistische eigenschappen zoals een hoge efficiëntie en lage vertekening voor een hele omgeving van de onbekende onderliggende verdeling van de gegevens kan aantonen dat het gebruik daarvan niet leidt tot onderschatting van het risico in de staart van de verliesverdeling;

| j) | dat de instelling de goodness-of-fit tussen de gegevens en de geselecteerde verdeling beoordeelt met behulp van diagnostische instrumenten van grafische en kwantitatieve aard die gevoeliger zijn voor de staart dan voor de romp van de gegevens, vooral wanneer de gegevens zeer verspreid zijn over de staart; |
| --- | --- |

j)

dat de instelling de goodness-of-fit tussen de gegevens en de geselecteerde verdeling beoordeelt met behulp van diagnostische instrumenten van grafische en kwantitatieve aard die gevoeliger zijn voor de staart dan voor de romp van de gegevens, vooral wanneer de gegevens zeer verspreid zijn over de staart;

| k) | dat de instelling in voorkomend geval, zoals wanneer de diagnostische instrumenten niet leiden tot een duidelijke keuze voor de best passende verdeling of om het effect van de omvang van de steekproef en van het aantal geschatte parameters in de goodness-of-fit-tests te beperken, evaluatiemethoden gebruikt die de relatieve prestaties van de verliesverdelingen vergelijken, waaronder het aannemelijkheidsquotiënt, het Akaike-informatiecriterium en het Schwarz-Bayes-criterium; |
| --- | --- |

k)

dat de instelling in voorkomend geval, zoals wanneer de diagnostische instrumenten niet leiden tot een duidelijke keuze voor de best passende verdeling of om het effect van de omvang van de steekproef en van het aantal geschatte parameters in de goodness-of-fit-tests te beperken, evaluatiemethoden gebruikt die de relatieve prestaties van de verliesverdelingen vergelijken, waaronder het aannemelijkheidsquotiënt, het Akaike-informatiecriterium en het Schwarz-Bayes-criterium;

| l) | dat de instelling een regelmatige cyclus heeft voor het controleren van de aannamen die aan de geselecteerde verliesverdelingen ten grondslag liggen, en dat de instelling, wanneer aannamen onjuist blijken, inclusief wanneer zij waarden buiten de vastgestelde ranges genereren, alternatieve methoden heeft getest en eventuele wijzigingen van de aannamen naar behoren heeft ingedeeld overeenkomstig Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 529/2014 van de Commissie (5). |
| --- | --- |

l)

dat de instelling een regelmatige cyclus heeft voor het controleren van de aannamen die aan de geselecteerde verliesverdelingen ten grondslag liggen, en dat de instelling, wanneer aannamen onjuist blijken, inclusief wanneer zij waarden buiten de vastgestelde ranges genereren, alternatieve methoden heeft getest en eventuele wijzigingen van de aannamen naar behoren heeft ingedeeld overeenkomstig Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 529/2014 van de Commissie (5).

5

Artikel 32

Vaststelling van geaggregeerde verliesverdelingen en risicomaatstaven

Om te beoordelen of een instelling de geaggregeerde verliesverdelingen en risicomaatstaven op passende wijze vaststelt, zoals bedoeld in artikel 28, onder e), bevestigen de bevoegde autoriteiten ten minste:

| a) | dat de daartoe door de instelling uitgewerkte technieken zorgen voor passende niveaus van precisie en stabiliteit van de risicomaatstaven; |
| --- | --- |

a)

dat de daartoe door de instelling uitgewerkte technieken zorgen voor passende niveaus van precisie en stabiliteit van de risicomaatstaven;

| b) | dat de risicomaatregelen worden aangevuld met informatie over de nauwkeurigheid ervan; |
| --- | --- |

b)

dat de risicomaatregelen worden aangevuld met informatie over de nauwkeurigheid ervan;

| c) | dat de instelling, ongeacht de technieken die voor het aggregeren van frequentie en ernst van verliesverdelingen worden gebruikt, waaronder Monte-Carlosimulaties, aan fouriertransformatie gerelateerde methoden, Panjer-algoritme en single-loss-benaderingen, criteria vaststelt die fouten in verband met steekproeven en getallen beperken en een maatstaf bieden voor de omvang van deze fouten; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling, ongeacht de technieken die voor het aggregeren van frequentie en ernst van verliesverdelingen worden gebruikt, waaronder Monte-Carlosimulaties, aan fouriertransformatie gerelateerde methoden, Panjer-algoritme en single-loss-benaderingen, criteria vaststelt die fouten in verband met steekproeven en getallen beperken en een maatstaf bieden voor de omvang van deze fouten;

| d) | dat, wanneer Monte-Carlosimulaties worden gebruikt, het aantal te nemen stappen strookt met de vorm van de verdelingen en met het te bereiken betrouwbaarheidsniveau; |
| --- | --- |

d)

dat, wanneer Monte-Carlosimulaties worden gebruikt, het aantal te nemen stappen strookt met de vorm van de verdelingen en met het te bereiken betrouwbaarheidsniveau;

| e) | dat, wanneer de verdeling van verliezen dikstaartig is en wordt gemeten op een hoog betrouwbaarheidsniveau, het aantal stappen groot genoeg is om de steekproefvariabiliteit tot een aanvaardbaar niveau te beperken; |
| --- | --- |

e)

dat, wanneer de verdeling van verliezen dikstaartig is en wordt gemeten op een hoog betrouwbaarheidsniveau, het aantal stappen groot genoeg is om de steekproefvariabiliteit tot een aanvaardbaar niveau te beperken;

| f) | dat, wanneer Fouriertransformatie of andere numerieke methoden worden gebruikt, voldoende aandacht wordt besteed aan de stabiliteit van algoritmen en foutvoortplanting; |
| --- | --- |

f)

dat, wanneer Fouriertransformatie of andere numerieke methoden worden gebruikt, voldoende aandacht wordt besteed aan de stabiliteit van algoritmen en foutvoortplanting;

| g) | dat de door het operationeelrisicomeetsysteem gegenereerde risicomaatstaf van de instelling voldoet aan het monotoniecriterium van risico, hetgeen te zien is aan het genereren van hogere eigenvermogensvereisten wanneer het onderliggende risicoprofiel toeneemt en het genereren van lagere eigenvermogensvereisten wanneer het onderliggende risicoprofiel afneemt; |
| --- | --- |

g)

dat de door het operationeelrisicomeetsysteem gegenereerde risicomaatstaf van de instelling voldoet aan het monotoniecriterium van risico, hetgeen te zien is aan het genereren van hogere eigenvermogensvereisten wanneer het onderliggende risicoprofiel toeneemt en het genereren van lagere eigenvermogensvereisten wanneer het onderliggende risicoprofiel afneemt;

| h) | dat de door het operationeelrisicomeetsysteem gegenereerde risicomaatstaf van de instelling uit bestuurlijk en economisch perspectief realistisch is, en dat de instelling passende technieken gebruikt om te voorkomen dat een bovengrens wordt gesteld aan het grootste afzonderlijke verlies, tenzij zij duidelijke objectieve redenen geeft voor het bestaan van een bovengrens, en om te voorkomen dat wordt geïmpliceerd dat het eerste statistische moment van de verdeling niet bestaat; |
| --- | --- |

h)

dat de door het operationeelrisicomeetsysteem gegenereerde risicomaatstaf van de instelling uit bestuurlijk en economisch perspectief realistisch is, en dat de instelling passende technieken gebruikt om te voorkomen dat een bovengrens wordt gesteld aan het grootste afzonderlijke verlies, tenzij zij duidelijke objectieve redenen geeft voor het bestaan van een bovengrens, en om te voorkomen dat wordt geïmpliceerd dat het eerste statistische moment van de verdeling niet bestaat;

| i) | dat de instelling uitdrukkelijk de robuustheid van de resultaten van het operationeelrisicomeetsysteem evalueert door een passende gevoeligheidsanalyse van de inputgegevens of parameters uit te voeren. |
| --- | --- |

i)

dat de instelling uitdrukkelijk de robuustheid van de resultaten van het operationeelrisicomeetsysteem evalueert door een passende gevoeligheidsanalyse van de inputgegevens of parameters uit te voeren.

AFDELING 3

Verwacht verlies en correlatie

Artikel 33

Verwachte verliezen

De bevoegde autoriteiten beoordelen de normen van een instelling inzake verwachte verliezen als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder a), van Verordening (EU) nr. 575/2013 door te bevestigen dat de instelling, wanneer zij de AMA-eigenvermogensvereisten alleen met betrekking tot onverwachte verliezen berekent, ten minste aan de volgende vereisten voldoet:

| a) | de door de instelling gehanteerde methode voor de raming van verwachte verliezen strookt met het operationeelrisicomeetsysteem voor de raming van de AMA-eigenvermogensvereisten dat zowel de verwachte als de onverwachte verliezen omvat, en het proces van raming van het verwachte verlies geschiedt per operationeelrisicocategorie en is consistent in de tijd; |
| --- | --- |

a)

de door de instelling gehanteerde methode voor de raming van verwachte verliezen strookt met het operationeelrisicomeetsysteem voor de raming van de AMA-eigenvermogensvereisten dat zowel de verwachte als de onverwachte verliezen omvat, en het proces van raming van het verwachte verlies geschiedt per operationeelrisicocategorie en is consistent in de tijd;

| b) | de instelling definieert het verwachte verlies met gebruikmaking van statistieken die minder worden beïnvloed door extreme verliezen, waaronder mediaan en getrimd gemiddelde, met name in geval van gegevens met een gemiddelde of dikke staart; |
| --- | --- |

b)

de instelling definieert het verwachte verlies met gebruikmaking van statistieken die minder worden beïnvloed door extreme verliezen, waaronder mediaan en getrimd gemiddelde, met name in geval van gegevens met een gemiddelde of dikke staart;

| c) | de door de instelling toegepaste maximale compensatie voor verwacht verlies is begrensd door het totale verwachte verlies, en de maximale compensatie voor verwacht verlies in elke operationeelrisicocategorie is begrensd door het desbetreffende verwachte verlies berekend door toepassing van het operationeelrisicomeetsysteem van de instelling op die categorie; |
| --- | --- |

c)

de door de instelling toegepaste maximale compensatie voor verwacht verlies is begrensd door het totale verwachte verlies, en de maximale compensatie voor verwacht verlies in elke operationeelrisicocategorie is begrensd door het desbetreffende verwachte verlies berekend door toepassing van het operationeelrisicomeetsysteem van de instelling op die categorie;

| d) | de compensaties die de instelling voor verwacht verlies in elke operationeelrisicocategorie toestaat, zijn kapitaalsubstituten of zijn anderszins beschikbaar om verwacht verlies met een hoge mate van zekerheid gedurende de periode van één jaar te dekken; |
| --- | --- |

d)

de compensaties die de instelling voor verwacht verlies in elke operationeelrisicocategorie toestaat, zijn kapitaalsubstituten of zijn anderszins beschikbaar om verwacht verlies met een hoge mate van zekerheid gedurende de periode van één jaar te dekken;

| e) | wanneer de compensatie een andere vorm heeft dan voorzieningen, beperkt de instelling de beschikbaarheid van de compensatie tot die activiteiten met zeer voorspelbare, stabiele en stelselmatige verliezen; |
| --- | --- |

e)

wanneer de compensatie een andere vorm heeft dan voorzieningen, beperkt de instelling de beschikbaarheid van de compensatie tot die activiteiten met zeer voorspelbare, stabiele en stelselmatige verliezen;

| f) | de instelling gebruikt voor uitzonderlijke operationeelrisicoverliesgebeurtenissen die zich reeds hebben voorgedaan, geen specifieke reserves als compensaties voor verwacht verlies; |
| --- | --- |

f)

de instelling gebruikt voor uitzonderlijke operationeelrisicoverliesgebeurtenissen die zich reeds hebben voorgedaan, geen specifieke reserves als compensaties voor verwacht verlies;

| g) | de instelling documenteert duidelijk hoe haar verwachte verlies wordt gemeten en geregistreerd, inclusief de wijze waarop eventuele compensaties voor verwacht verlies voldoen aan de voorwaarden van de punten a) tot en met f). |
| --- | --- |

g)

de instelling documenteert duidelijk hoe haar verwachte verlies wordt gemeten en geregistreerd, inclusief de wijze waarop eventuele compensaties voor verwacht verlies voldoen aan de voorwaarden van de punten a) tot en met f).

Artikel 34

Correlatie

De bevoegde autoriteiten beoordelen de normen van een instelling inzake correlatie als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder d), van Verordening (EU) nr. 575/2013 door te bevestigen dat de instelling, wanneer zij de AMA-eigenvermogensvereisten berekent door minder dan volledige correlatie tussen afzonderlijke operationeelrisicoramingen te erkennen, ten minste aan de volgende vereisten voldoet:

| a) | de instelling houdt zorgvuldig rekening met elke vorm van lineaire of niet-lineaire afhankelijkheid, met betrekking tot alle gegevens, voor de romp of de staart, over twee of meer operationeelrisicocategorieën of binnen een operationeelrisicocategorie; |
| --- | --- |

a)

de instelling houdt zorgvuldig rekening met elke vorm van lineaire of niet-lineaire afhankelijkheid, met betrekking tot alle gegevens, voor de romp of de staart, over twee of meer operationeelrisicocategorieën of binnen een operationeelrisicocategorie;

| b) | de instelling baseert haar aannamen inzake correlatie zo veel mogelijk op een passende combinatie van empirische analyse van gegevens en deskundige beoordeling; |
| --- | --- |

b)

de instelling baseert haar aannamen inzake correlatie zo veel mogelijk op een passende combinatie van empirische analyse van gegevens en deskundige beoordeling;

| c) | verliezen binnen elke operationeelrisicocategorie zijn onafhankelijk van elkaar; |
| --- | --- |

c)

verliezen binnen elke operationeelrisicocategorie zijn onafhankelijk van elkaar;

| d) | wanneer niet aan de voorwaarde van punt c) wordt voldaan, worden afhankelijke verliezen geaggregeerd; |
| --- | --- |

d)

wanneer niet aan de voorwaarde van punt c) wordt voldaan, worden afhankelijke verliezen geaggregeerd;

| e) | alleen wanneer niet aan de voorwaarden van de punten c) of d) wordt voldaan, wordt afhankelijkheid binnen de operationeelrisicocategorieën naar behoren gemodelleerd; |
| --- | --- |

e)

alleen wanneer niet aan de voorwaarden van de punten c) of d) wordt voldaan, wordt afhankelijkheid binnen de operationeelrisicocategorieën naar behoren gemodelleerd;

| f) | de instelling houdt zorgvuldig rekening met afhankelijkheid tussen staartgebeurtenissen; |
| --- | --- |

f)

de instelling houdt zorgvuldig rekening met afhankelijkheid tussen staartgebeurtenissen;

| g) | de instelling baseert de afhankelijkheidsstructuur niet op Gaussische of bijna normale verdelingen; |
| --- | --- |

g)

de instelling baseert de afhankelijkheidsstructuur niet op Gaussische of bijna normale verdelingen;

| h) | alle door de instellingen gebruikte aannamen inzake afhankelijkheid zijn conservatief gezien de onzekerheden met betrekking tot afhankelijkheidsmodellering voor operationeel risico, en de mate van conservatisme neemt toe naarmate de nauwkeurigheid van de aannamen inzake afhankelijkheid en de betrouwbaarheid van de daaruit voortvloeiende eigenvermogensvereisten afnemen; |
| --- | --- |

h)

alle door de instellingen gebruikte aannamen inzake afhankelijkheid zijn conservatief gezien de onzekerheden met betrekking tot afhankelijkheidsmodellering voor operationeel risico, en de mate van conservatisme neemt toe naarmate de nauwkeurigheid van de aannamen inzake afhankelijkheid en de betrouwbaarheid van de daaruit voortvloeiende eigenvermogensvereisten afnemen;

| i) | de instelling motiveert de door haar gebruikte aannamen inzake afhankelijkheid naar behoren, en zij voert regelmatig gevoeligheidsanalyses uit met het oog op de beoordeling van het effect van de aannamen inzake afhankelijkheid op de AMA-eigenvermogensvereisten. |
| --- | --- |

i)

de instelling motiveert de door haar gebruikte aannamen inzake afhankelijkheid naar behoren, en zij voert regelmatig gevoeligheidsanalyses uit met het oog op de beoordeling van het effect van de aannamen inzake afhankelijkheid op de AMA-eigenvermogensvereisten.

AFDELING 4

Mechanisme voor kapitaalallocatie

Artikel 35

Consistentie van het operationeelrisicomeetsysteem

De bevoegde autoriteiten beoordelen de normen van een instelling inzake de interne consistentie van het operationeelrisicomeetsysteem als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder e), van Verordening (EU) nr. 575/2013, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat het kapitaalallocatiemechanisme van de instelling strookt met het risicoprofiel van de instelling en met de algemene opzet van het operationeelrisicomeetsysteem; |
| --- | --- |

a)

dat het kapitaalallocatiemechanisme van de instelling strookt met het risicoprofiel van de instelling en met de algemene opzet van het operationeelrisicomeetsysteem;

| b) | dat bij de allocatie van de AMA-eigenvermogensvereisten rekening wordt gehouden met mogelijke interne verschillen in het risico en de kwaliteit van het operationeelrisicobeheer en de interne controle tussen de onderdelen van de groep waaraan de AMA-eigenvermogensvereisten worden toegewezen; |
| --- | --- |

b)

dat bij de allocatie van de AMA-eigenvermogensvereisten rekening wordt gehouden met mogelijke interne verschillen in het risico en de kwaliteit van het operationeelrisicobeheer en de interne controle tussen de onderdelen van de groep waaraan de AMA-eigenvermogensvereisten worden toegewezen;

| c) | dat er geen waarneembare bestaande of verwachte feitelijke of juridische belemmeringen een onmiddellijke overdracht van eigen vermogen of terugbetaling van verplichtingen in de weg staan; |
| --- | --- |

c)

dat er geen waarneembare bestaande of verwachte feitelijke of juridische belemmeringen een onmiddellijke overdracht van eigen vermogen of terugbetaling van verplichtingen in de weg staan;

| d) | dat de allocatie van AMA-eigenvermogensvereisten van het geconsolideerde groepsniveau naar de bij het operationeelrisicomeetsysteem betrokken onderdelen van de groep berust op deugdelijke en, in de mate van het mogelijke, risicogevoelige methoden. |
| --- | --- |

d)

dat de allocatie van AMA-eigenvermogensvereisten van het geconsolideerde groepsniveau naar de bij het operationeelrisicomeetsysteem betrokken onderdelen van de groep berust op deugdelijke en, in de mate van het mogelijke, risicogevoelige methoden.

HOOFDSTUK 4

VERZEKERING EN ANDERE MECHANISMEN VOOR RISICO-OVERDRACHT

Artikel 36

Algemene beginselen

De bevoegde autoriteiten beoordelen de naleving door een instelling van de normen inzake de impact van verzekering en andere mechanismen voor risico-overdracht binnen een AMA, als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder e), laatste zin, en artikel 323 van Verordening (EU) nr. 575/2013, door ten minste te bevestigen:

| a) | dat de verzekeringsaanbieder voldoet aan de in artikel 323, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde vergunningsvereisten, overeenkomstig artikel 37; |
| --- | --- |

a)

dat de verzekeringsaanbieder voldoet aan de in artikel 323, lid 2, van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde vergunningsvereisten, overeenkomstig artikel 37;

| b) | dat de verzekering wordt verstrekt door een derde als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder e), van Verordening (EU) nr. 575/2013, overeenkomstig artikel 38; |
| --- | --- |

b)

dat de verzekering wordt verstrekt door een derde als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder e), van Verordening (EU) nr. 575/2013, overeenkomstig artikel 38;

| c) | dat de instelling de meervoudige telling van risicolimiteringstechnieken als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder e), van Verordening (EU) nr. 575/2013 vermijdt, overeenkomstig artikel 39; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling de meervoudige telling van risicolimiteringstechnieken als bedoeld in artikel 322, lid 2, onder e), van Verordening (EU) nr. 575/2013 vermijdt, overeenkomstig artikel 39;

| d) | dat de berekening inzake risicolimitering de verzekeringsdekking op passende wijze weerspiegelt als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder d), van Verordening (EU) nr. 575/2013, en dat het kader voor de inaanmerkingneming van verzekering goed onderbouwd en in documentatie vastgelegd is als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder f), van die verordening:






  i) | de verzekeringsdekking is gerelateerd aan het operationeelrisicoprofiel van de instelling, overeenkomstig artikel 40; |
| --- | --- | --- |

d)

dat de berekening inzake risicolimitering de verzekeringsdekking op passende wijze weerspiegelt als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder d), van Verordening (EU) nr. 575/2013, en dat het kader voor de inaanmerkingneming van verzekering goed onderbouwd en in documentatie vastgelegd is als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder f), van die verordening:

i)

de verzekeringsdekking is gerelateerd aan het operationeelrisicoprofiel van de instelling, overeenkomstig artikel 40;

| ii) | de instelling gebruikt een verfijnde berekening inzake risicolimitering, overeenkomstig artikel 41; |
| --- | --- |

ii)

de instelling gebruikt een verfijnde berekening inzake risicolimitering, overeenkomstig artikel 41;

| iii) | de berekening inzake risicolimitering wordt tijdig afgestemd op het operationeelrisicoprofiel van de instelling, overeenkomstig artikel 42; |
| --- | --- |

iii)

de berekening inzake risicolimitering wordt tijdig afgestemd op het operationeelrisicoprofiel van de instelling, overeenkomstig artikel 42;

| e) | dat de door de instelling gehanteerde methode voor de inaanmerkingneming van verzekering door middel van kortingen op of verlagingen van het in aanmerking te nemen verzekeringsbedrag, rekening houdt met alle relevante elementen als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder a) en b), en in artikel 323, lid 4, van Verordening (EU) nr. 575/2013, overeenkomstig artikel 43; |
| --- | --- |

e)

dat de door de instelling gehanteerde methode voor de inaanmerkingneming van verzekering door middel van kortingen op of verlagingen van het in aanmerking te nemen verzekeringsbedrag, rekening houdt met alle relevante elementen als bedoeld in artikel 323, lid 3, onder a) en b), en in artikel 323, lid 4, van Verordening (EU) nr. 575/2013, overeenkomstig artikel 43;

| f) | dat de instelling aantoont dat met andere mechanismen voor risico-overdracht een merkbaar risicobeperkend effect bereikt wordt als bedoeld in artikel 323, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013, overeenkomstig artikel 44. |
| --- | --- |

f)

dat de instelling aantoont dat met andere mechanismen voor risico-overdracht een merkbaar risicobeperkend effect bereikt wordt als bedoeld in artikel 323, lid 1, van Verordening (EU) nr. 575/2013, overeenkomstig artikel 44.

Artikel 37

Gelijkwaardigheid van de vergunning van de verzekeringsaanbieder

Voor de beoordeling door de bevoegde autoriteiten van de vergunningsvereisten voor de verzekeringsaanbieder als bedoeld in artikel 36, onder a), wordt een onderneming met een vergunning uit een derde land geacht aan de vergunningsvereisten te voldoen, indien zij voldoet aan prudentiële vereisten die gelijkwaardig zijn aan die welke in de Unie gelden, inclusief de in artikel 323 van Verordening (EU) nr. 575/2013 bedoelde vereisten.

Artikel 38

Verstrekking van de verzekering door een derde

1.   Voor de beoordeling of de verzekeringsdekking ten behoeve van de AMA-eigenvermogensvereisten wordt verstrekt door een derde als bedoeld in artikel 36, onder b), bevestigen de bevoegde autoriteiten op basis van het volledige overzicht van de geconsolideerde situatie van een instelling in de zin van artikel 4, lid 1, punt 47, van Verordening (EU) nr. 575/2013, dat noch de instelling noch enige andere van de in de consolidatie opgenomen entiteiten een deelneming of gekwalificeerde deelneming in de zin van artikel 4, lid 1, punten 35 respectievelijk 36, van Verordening (EU) nr. 575/2013 heeft in de partij die de verzekering aanbiedt.

2.   Wanneer ten dele aan de vereisten van lid 1 wordt voldaan, wordt alleen dat deel van de verzekering waarvoor de uiteindelijke aansprakelijkheid bij een in aanmerking komende derde entiteit berust op grond van het feit dat het risico daadwerkelijk buiten de geconsolideerde entiteiten wordt overgedragen, als door een derde verstrekte verzekering beschouwd.

Artikel 39

Meervoudige telling van risicolimiteringstechnieken

Voor de beoordeling of de verzekeringsdekking ten behoeve van de AMA-eigenvermogensvereisten de meervoudige telling van risicolimiteringstechnieken als bedoeld in artikel 36, onder c), vermijdt, bevestigen de bevoegde autoriteiten dat een instelling redelijke stappen heeft ondernomen om ervoor te zorgen dat noch de instelling noch enige andere van de in de consolidatie opgenomen entiteiten bewust contracten herverzekert die betrekking hebben op operationeelrisicogebeurtenissen die onder de oorspronkelijke door de instelling gesloten verzekering vallen.

Artikel 40

In kaart brengen van het verzekeringsrisico

1.   Voor de beoordeling of de verzekeringsdekking gerelateerd is aan het risicoprofiel van een instelling als bedoeld in artikel 36, onder d), i), bevestigen de bevoegde autoriteiten dat een instelling het verzekeringsrisico op goed gedocumenteerde en onderbouwde wijze in kaart heeft gebracht, waarbij de instelling komt tot een verzekeringsdekking die consistent is met de waarschijnlijkheid en impact van alle operationeelrisicoverliezen waarmee zij te maken zou kunnen krijgen.

2.   Voor de toepassing van lid 1 bevestigen de bevoegde autoriteiten dat de instelling ten minste:

| a) | de kans op goedmaking via verzekering raamt, alsmede de mogelijke termijn voor de ontvangst van betalingen door verzekeraars, inclusief de kans dat een claim wordt betwist, de duur van dat proces en de huidige afwikkelingspercentages en -voorwaarden, op basis van de ervaring van haar team dat het verzekeringsrisico beheert, waar nodig gestaafd door passende externe deskundigheid, inclusief van claimadviseurs, makelaars en verzekeringsondernemingen; |
| --- | --- |

a)

de kans op goedmaking via verzekering raamt, alsmede de mogelijke termijn voor de ontvangst van betalingen door verzekeraars, inclusief de kans dat een claim wordt betwist, de duur van dat proces en de huidige afwikkelingspercentages en -voorwaarden, op basis van de ervaring van haar team dat het verzekeringsrisico beheert, waar nodig gestaafd door passende externe deskundigheid, inclusief van claimadviseurs, makelaars en verzekeringsondernemingen;

| b) | de uit punt a) voortvloeiende ramingen gebruikt om de verzekeringsprestaties in geval van een operationeelrisicoverlies te beoordelen en dit proces ontwerpt met het oog op de beoordeling van de reactie van de verzekering voor alle relevante verlies- en scenariogegevens die in het operationeelrisicomeetsysteem worden ingevoerd; |
| --- | --- |

b)

de uit punt a) voortvloeiende ramingen gebruikt om de verzekeringsprestaties in geval van een operationeelrisicoverlies te beoordelen en dit proces ontwerpt met het oog op de beoordeling van de reactie van de verzekering voor alle relevante verlies- en scenariogegevens die in het operationeelrisicomeetsysteem worden ingevoerd;

| c) | de verzekeringspolissen in kaart brengt op basis van de uit punt b) voortvloeiende beoordeling van de eigen operationele risico's van de instelling op een zo gedetailleerd mogelijk niveau, met gebruikmaking van alle beschikbare informatiebronnen, waaronder interne gegevens, externe gegevens en scenarioramingen; |
| --- | --- |

c)

de verzekeringspolissen in kaart brengt op basis van de uit punt b) voortvloeiende beoordeling van de eigen operationele risico's van de instelling op een zo gedetailleerd mogelijk niveau, met gebruikmaking van alle beschikbare informatiebronnen, waaronder interne gegevens, externe gegevens en scenarioramingen;

| d) | gebruikmaakt van passende deskundigheid en het in kaart brengen op transparante en consistente wijze verricht; |
| --- | --- |

d)

gebruikmaakt van passende deskundigheid en het in kaart brengen op transparante en consistente wijze verricht;

| e) | een passend gewicht toekent aan de vroegere en verwachte verzekeringsprestaties via een beoordeling van de onderdelen van de verzekeringspolis; |
| --- | --- |

e)

een passend gewicht toekent aan de vroegere en verwachte verzekeringsprestaties via een beoordeling van de onderdelen van de verzekeringspolis;

| f) | formele goedkeuring verkrijgt van de bevoegde risico-instantie of het bevoegde risicocomité; |
| --- | --- |

f)

formele goedkeuring verkrijgt van de bevoegde risico-instantie of het bevoegde risicocomité;

| g) | het in kaart brengen van verzekeringen periodiek opnieuw onderzoekt. |
| --- | --- |

g)

het in kaart brengen van verzekeringen periodiek opnieuw onderzoekt.

Artikel 41

Gebruik van een verfijnde berekening inzake risicolimitering

Voor de beoordeling of een instelling een verfijnde berekening inzake risicolimitering gebruikt als bedoeld in artikel 36, onder d), ii), bevestigen de bevoegde autoriteiten dat de modelleringsbenadering voor het opnemen van de verzekeringsdekking in de AMA ten minste de volgende kenmerken heeft:

| a) | zij is consistent met het operationeelrisicomeetsysteem dat is vastgesteld om de verliezen zonder aftrek van verzekering te kwantificeren; |
| --- | --- |

a)

zij is consistent met het operationeelrisicomeetsysteem dat is vastgesteld om de verliezen zonder aftrek van verzekering te kwantificeren;

| b) | zij is transparant in haar relatie met de daadwerkelijke kans op en impact van verliezen die bij de algehele vaststelling door de instelling van haar AMA-eigenvermogensvereisten worden gebruikt, en is eveneens consistent met die relatie. |
| --- | --- |

b)

zij is transparant in haar relatie met de daadwerkelijke kans op en impact van verliezen die bij de algehele vaststelling door de instelling van haar AMA-eigenvermogensvereisten worden gebruikt, en is eveneens consistent met die relatie.

Artikel 42

Afstemming van de berekening inzake risicolimitering op het operationeelrisicoprofiel

Om te beoordelen of de berekening inzake risicolimitering tijdig wordt afgestemd op het operationeelrisicoprofiel van een instelling als bedoeld in artikel 36, onder d), iii), bevestigen de bevoegde autoriteiten ten minste:

| a) | dat de instelling het gebruik van verzekering heeft herzien en de AMA-eigenvermogensvereisten heeft herberekend, naargelang van het geval, wanneer de aard van de verzekering aanzienlijk is veranderd of zich een grote verandering heeft voorgedaan in het operationeelrisicoprofiel van de instelling; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling het gebruik van verzekering heeft herzien en de AMA-eigenvermogensvereisten heeft herberekend, naargelang van het geval, wanneer de aard van de verzekering aanzienlijk is veranderd of zich een grote verandering heeft voorgedaan in het operationeelrisicoprofiel van de instelling;

| b) | dat de instelling, wanneer substantiële verliezen worden geleden die gevolgen hebben voor de verzekeringsdekking, de AMA-eigenvermogensvereisten herberekent met een extra voorzichtigheidsmarge; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling, wanneer substantiële verliezen worden geleden die gevolgen hebben voor de verzekeringsdekking, de AMA-eigenvermogensvereisten herberekent met een extra voorzichtigheidsmarge;

| c) | dat de instelling, wanneer sprake is van onverwachte beëindiging of verlaging van de verzekeringsdekking, bereid is de verzekeringspolis onmiddellijk te vervangen door een polis met gelijkwaardige of betere voorwaarden en dekking, of haar AMA-eigenvermogensvereisten tot een niveau zonder aftrek van verzekering te verhogen; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling, wanneer sprake is van onverwachte beëindiging of verlaging van de verzekeringsdekking, bereid is de verzekeringspolis onmiddellijk te vervangen door een polis met gelijkwaardige of betere voorwaarden en dekking, of haar AMA-eigenvermogensvereisten tot een niveau zonder aftrek van verzekering te verhogen;

| d) | dat de instelling het kapitaal zonder en met aftrek van verzekering berekent met een zodanige mate van granulariteit dat een uitholling van het beschikbare verzekeringsbedrag, waaronder door betaling van een substantieel verlies of een verandering in de verzekeringsdekking, onmiddellijk kan worden vastgesteld voor het effect ervan op de AMA-eigenvermogensvereisten. |
| --- | --- |

d)

dat de instelling het kapitaal zonder en met aftrek van verzekering berekent met een zodanige mate van granulariteit dat een uitholling van het beschikbare verzekeringsbedrag, waaronder door betaling van een substantieel verlies of een verandering in de verzekeringsdekking, onmiddellijk kan worden vastgesteld voor het effect ervan op de AMA-eigenvermogensvereisten.

Artikel 43

Inaanmerkingneming van alle relevante elementen

1.   Voor de beoordeling of de door de instelling gehanteerde methode voor de inaanmerkingneming van verzekering door middel van kortingen op of verlagingen van het in aanmerking te nemen verzekeringsbedrag rekening houdt met alle relevante elementen, als bedoeld in artikel 36, onder e), bevestigen de bevoegde autoriteiten ten minste:

| a) | dat de instelling de diverse factoren onderzoekt die het risico creëren dat de verzekeringsaanbieder de betalingen niet zoals verwacht verricht en die dus afbreuk doen aan de doeltreffendheid van de risico-overdracht, waaronder het vermogen van de verzekeraar om tijdig te betalen en het vermogen van de instelling om de claim tijdig te identificeren, te analyseren en in te dienen; |
| --- | --- |

a)

dat de instelling de diverse factoren onderzoekt die het risico creëren dat de verzekeringsaanbieder de betalingen niet zoals verwacht verricht en die dus afbreuk doen aan de doeltreffendheid van de risico-overdracht, waaronder het vermogen van de verzekeraar om tijdig te betalen en het vermogen van de instelling om de claim tijdig te identificeren, te analyseren en in te dienen;

| b) | dat de instelling onderzoekt hoe de onder a) bedoelde diverse factoren het limiterende effect van verzekering op het operationeelrisicoprofiel in het verleden hebben beïnvloed en hoe zij dit in de toekomst kunnen beïnvloeden; |
| --- | --- |

b)

dat de instelling onderzoekt hoe de onder a) bedoelde diverse factoren het limiterende effect van verzekering op het operationeelrisicoprofiel in het verleden hebben beïnvloed en hoe zij dit in de toekomst kunnen beïnvloeden;

| c) | dat de instelling de onder a) bedoelde onzekerheden in haar AMA-eigenvermogensvereisten uitdrukt, door middel van voldoende conservatieve verlagingen; |
| --- | --- |

c)

dat de instelling de onder a) bedoelde onzekerheden in haar AMA-eigenvermogensvereisten uitdrukt, door middel van voldoende conservatieve verlagingen;

| d) | dat de instelling zorgvuldig rekening houdt met de kenmerken van de verzekeringspolissen, bijvoorbeeld of deze polissen alleen verliezen dekken die tijdens de looptijd van de polis worden geclaimd of gemeld bij de verzekeraar en elk na het aflopen van de polis ontdekte verlies dus niet gedekt is, en of zij verliezen dekken die tijdens de looptijd van de polis worden geleden, zelfs als de ontdekking ervan en de indiening van de claim bij de verzekeraar pas na het aflopen van de polis plaatsvinden, en of het hierbij gaat om directe verliezen van de eerste partij of verliezen waarvoor een derde partij aansprakelijk is; |
| --- | --- |

d)

dat de instelling zorgvuldig rekening houdt met de kenmerken van de verzekeringspolissen, bijvoorbeeld of deze polissen alleen verliezen dekken die tijdens de looptijd van de polis worden geclaimd of gemeld bij de verzekeraar en elk na het aflopen van de polis ontdekte verlies dus niet gedekt is, en of zij verliezen dekken die tijdens de looptijd van de polis worden geleden, zelfs als de ontdekking ervan en de indiening van de claim bij de verzekeraar pas na het aflopen van de polis plaatsvinden, en of het hierbij gaat om directe verliezen van de eerste partij of verliezen waarvoor een derde partij aansprakelijk is;

| e) | dat de instelling rekening houdt met gegevens over verzekeringsuitkeringen per soort verlies in haar verliesdatabanken en deze volledig documenteert, en de verlagingen dienovereenkomstig vaststelt; |
| --- | --- |

e)

dat de instelling rekening houdt met gegevens over verzekeringsuitkeringen per soort verlies in haar verliesdatabanken en deze volledig documenteert, en de verlagingen dienovereenkomstig vaststelt;

| f) | dat de instelling beschikt over procedures voor verliesidentificatie, analyse en behandeling van claims, om de daadwerkelijke door de verzekeraar geboden dekking te verifiëren en na te gaan of de uitbetaling van de claim binnen een redelijke termijn kan worden ontvangen; |
| --- | --- |

f)

dat de instelling beschikt over procedures voor verliesidentificatie, analyse en behandeling van claims, om de daadwerkelijke door de verzekeraar geboden dekking te verifiëren en na te gaan of de uitbetaling van de claim binnen een redelijke termijn kan worden ontvangen;

| g) | dat de instelling de verlagingen met betrekking tot elk van de geïdentificeerde relevante onzekerheden uitdrukkelijk kwantificeert en afzonderlijk modelleert, in plaats van in de berekening één enkele verlaging toe te passen voor alle onzekerheden of na de berekening een verlaging toe te passen; |
| --- | --- |

g)

dat de instelling de verlagingen met betrekking tot elk van de geïdentificeerde relevante onzekerheden uitdrukkelijk kwantificeert en afzonderlijk modelleert, in plaats van in de berekening één enkele verlaging toe te passen voor alle onzekerheden of na de berekening een verlaging toe te passen;

| h) | dat de instelling ten volle rekening houdt met de erkenning van het risico in verband met het vermogen van de verzekeraar om claims uit te betalen, door in de verzekeringsmodelleringsmethode passende verlagingen toe te passen; |
| --- | --- |

h)

dat de instelling ten volle rekening houdt met de erkenning van het risico in verband met het vermogen van de verzekeraar om claims uit te betalen, door in de verzekeringsmodelleringsmethode passende verlagingen toe te passen;

| i) | dat de instelling ervoor zorgt dat het risico in verband met het vermogen om claims uit te betalen bij in gebreke blijven van een tegenpartij wordt beoordeeld op basis van de kredietkwaliteit van de verzekeringsonderneming die verantwoordelijk is krachtens de betrokken verzekeringsovereenkomst, ongeacht of de moederinstelling van de verzekeringsonderneming een betere rating heeft dan wel het risico is overgedragen aan een derde partij; |
| --- | --- |

i)

dat de instelling ervoor zorgt dat het risico in verband met het vermogen om claims uit te betalen bij in gebreke blijven van een tegenpartij wordt beoordeeld op basis van de kredietkwaliteit van de verzekeringsonderneming die verantwoordelijk is krachtens de betrokken verzekeringsovereenkomst, ongeacht of de moederinstelling van de verzekeringsonderneming een betere rating heeft dan wel het risico is overgedragen aan een derde partij;

| j) | dat de instelling uitgaat van conservatieve aannamen met betrekking tot de vernieuwing van verzekeringspolissen tegen gelijkwaardige voorwaarden en dekking als bij de oorspronkelijke of bestaande contracten; |
| --- | --- |

j)

dat de instelling uitgaat van conservatieve aannamen met betrekking tot de vernieuwing van verzekeringspolissen tegen gelijkwaardige voorwaarden en dekking als bij de oorspronkelijke of bestaande contracten;

| k) | dat de instelling over processen beschikt om ervoor te zorgen dat de mogelijke uitputting van de limieten van de verzekeringspolis en de prijs en beschikbaarheid van vervangende dekking, alsmede de gevallen waarin de dekking van het verzekeringscontract niet strookt met het operationeelrisicoprofiel van de instelling, naar behoren worden weerspiegeld in haar AMA-verzekeringsmethode. |
| --- | --- |

k)

dat de instelling over processen beschikt om ervoor te zorgen dat de mogelijke uitputting van de limieten van de verzekeringspolis en de prijs en beschikbaarheid van vervangende dekking, alsmede de gevallen waarin de dekking van het verzekeringscontract niet strookt met het operationeelrisicoprofiel van de instelling, naar behoren worden weerspiegeld in haar AMA-verzekeringsmethode.

2.   Voor de toepassing van lid 1 kunnen de bevoegde autoriteiten beslissen dat de verplichting voor de instelling om verlagingen toe te passen voor de resterende tijd tot het aflopen van het verzekeringscontract of voor de opzegtermijn, niet nodig is wanneer de dekking wordt vernieuwd en doorloopt en wanneer aan ten minste één van de volgende voorwaarden wordt voldaan:

| a) | wanneer de instelling het bestaan van doorlopende dekking tegen gelijkwaardige of betere voorwaarden gedurende ten minste 365 dagen kan aantonen; |
| --- | --- |

a)

wanneer de instelling het bestaan van doorlopende dekking tegen gelijkwaardige of betere voorwaarden gedurende ten minste 365 dagen kan aantonen;

| b) | wanneer de instelling een polis heeft die, behalve wegens niet-betaling van premies, niet door de verzekeraar kan worden opgezegd of die een opzegtermijn van meer dan één jaar heeft. |
| --- | --- |

b)

wanneer de instelling een polis heeft die, behalve wegens niet-betaling van premies, niet door de verzekeraar kan worden opgezegd of die een opzegtermijn van meer dan één jaar heeft.

Artikel 44

Andere mechanismen voor risico-overdracht

Voor de beoordeling of een instelling heeft aangetoond dat met de invoering van andere mechanismen voor risico-overdracht een merkbaar risicobeperkend effect wordt bereikt als bedoeld in artikel 36, onder f), passen de bevoegde autoriteiten ten minste de volgende elementen toe:

| a) | zij bevestigen dat de instelling ervaring heeft met het gebruik van andere mechanismen voor risico-overdracht en de kenmerken daarvan, inclusief dekkingskans en stiptheid van betaling, voordat deze instrumenten in aanmerking kunnen worden genomen in het operationeelrisicomeetsysteem van de instelling; |
| --- | --- |

a)

zij bevestigen dat de instelling ervaring heeft met het gebruik van andere mechanismen voor risico-overdracht en de kenmerken daarvan, inclusief dekkingskans en stiptheid van betaling, voordat deze instrumenten in aanmerking kunnen worden genomen in het operationeelrisicomeetsysteem van de instelling;

| b) | zij weigeren andere mechanismen voor risico-overdracht als risicolimiterende instrumenten van de AMA-eigenvermogensvereisten in aanmerking te nemen wanneer deze mechanismen niet voor risicobeheerdoeleinden maar voor handelsdoeleinden worden aangehouden of gebruikt; |
| --- | --- |

b)

zij weigeren andere mechanismen voor risico-overdracht als risicolimiterende instrumenten van de AMA-eigenvermogensvereisten in aanmerking te nemen wanneer deze mechanismen niet voor risicobeheerdoeleinden maar voor handelsdoeleinden worden aangehouden of gebruikt;

| c) | zij verifiëren de geschiktheid van de verkoper van de bescherming, inclusief of het om een gereglementeerde of niet-gereglementeerde entiteit gaat, en de aard en de kenmerken van de geboden bescherming, of het gaat om gefinancierde bescherming, securitisatie, garantiemechanismen of derivaten; |
| --- | --- |

c)

zij verifiëren de geschiktheid van de verkoper van de bescherming, inclusief of het om een gereglementeerde of niet-gereglementeerde entiteit gaat, en de aard en de kenmerken van de geboden bescherming, of het gaat om gefinancierde bescherming, securitisatie, garantiemechanismen of derivaten;

| d) | zij bevestigen dat uitbestede activiteiten niet als onderdeel van andere mechanismen voor risico-overdracht worden beschouwd; |
| --- | --- |

d)

zij bevestigen dat uitbestede activiteiten niet als onderdeel van andere mechanismen voor risico-overdracht worden beschouwd;

| e) | zij bevestigen dat de instelling de AMA-eigenvermogensvereisten voor elke kapitaalberekening zonder en met aftrek van andere mechanismen voor risico-overdracht berekent, met een zodanige mate van granulariteit dat een uitholling van het beschikbare beschermingsbedrag onmiddellijk kan worden vastgesteld voor het effect ervan op de kapitaalvereisten; |
| --- | --- |

e)

zij bevestigen dat de instelling de AMA-eigenvermogensvereisten voor elke kapitaalberekening zonder en met aftrek van andere mechanismen voor risico-overdracht berekent, met een zodanige mate van granulariteit dat een uitholling van het beschikbare beschermingsbedrag onmiddellijk kan worden vastgesteld voor het effect ervan op de kapitaalvereisten;

| f) | zij bevestigen dat de instelling, wanneer substantiële verliezen worden geleden die gevolgen hebben voor de door andere mechanismen voor risico-overdracht geboden dekking of wanneer veranderingen in de contracten inzake deze mechanismen leiden tot grote onzekerheid omtrent de dekking, haar AMA-eigenvermogensvereisten herberekent met een extra voorzichtigheidsmarge. |
| --- | --- |

f)

zij bevestigen dat de instelling, wanneer substantiële verliezen worden geleden die gevolgen hebben voor de door andere mechanismen voor risico-overdracht geboden dekking of wanneer veranderingen in de contracten inzake deze mechanismen leiden tot grote onzekerheid omtrent de dekking, haar AMA-eigenvermogensvereisten herberekent met een extra voorzichtigheidsmarge.

HOOFDSTUK 5

SLOTBEPALING

Artikel 45

Overgangsbepaling

Met betrekking tot de in artikel 1 bedoelde beoordeling van de AMA van een instelling die op de datum van inwerkingtreding van deze verordening reeds een AMA gebruikt voor de berekening van haar eigenvermogensvereisten voor het operationeel risico, of van een instelling die reeds toestemming heeft aangevraagd om voor dit doel een AMA te gebruiken, gelden de volgende twee bepalingen:

| a) | deze verordening is van toepassing vanaf één jaar na de inwerkingtreding; |
| --- | --- |

a)

deze verordening is van toepassing vanaf één jaar na de inwerkingtreding;

| b) | artikel 34, onder g), is van toepassing vanaf twee jaar na de inwerkingtreding. |
| --- | --- |

b)

artikel 34, onder g), is van toepassing vanaf twee jaar na de inwerkingtreding.

Artikel 46

Inwerkingtreding

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Publicatieblad van de Europese Unie

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 14 maart 2018.

Voor de Commissie

De voorzitter

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1.

1

(2)  Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 338).

2

(3)  Gedelegeerde Verordening (EU) 2016/101 van de Commissie van 26 oktober 2015 tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad met technische reguleringsnormen betreffende prudente waardering op grond van artikel 105, lid 14 (PB L 21 van 28.1.2016, blz. 54).

3

(4)  Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 12).

4

(5)  Gedelegeerde Verordening (EU) nr. 529/2014 van de Commissie van 12 maart 2014 tot aanvulling van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad ten aanzien van technische reguleringsnormen voor het beoordelen van het wezenlijke karakter van uitbreidingen en wijzigingen van de interneratingbenadering en de geavanceerde meetbenadering (PB L 148 van 20.5.2014, blz. 36).

5

---

| 6.7.2018 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 169/27 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 169/27

---

VERORDENING (EU) 2018/960 VAN DE COMMISSIE

van 5 juli 2018

tot wijziging van de bijlagen II en III bij Verordening (EG) nr. 396/2005 van het Europees Parlement en de Raad wat betreft de maximumresidugehalten voor lambda-cyhalothrin in of op bepaalde producten

(Voor de EER relevante tekst)

DE EUROPESE COMMISSIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,

Gezien Verordening (EG) nr. 396/2005 van het Europees Parlement en de Raad van 23 februari 2005 tot vaststelling van maximumgehalten aan bestrijdingsmiddelenresiduen in of op levensmiddelen en diervoeders van plantaardige en dierlijke oorsprong en houdende wijziging van Richtlijn 91/414/EEG van de Raad (1), en met name artikel 14, lid 1, onder a), en artikel 49, lid 2,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Voor lambda-cyhalothrin zijn maximumresidugehalten (MRL's) vastgesteld in deel B van bijlage III bij Verordening (EG) nr. 396/2005. |
| --- | --- |

(1)

Voor lambda-cyhalothrin zijn maximumresidugehalten (MRL's) vastgesteld in deel B van bijlage III bij Verordening (EG) nr. 396/2005.

| (2) | Voor lambda-cyhalothrin heeft de Europese Autoriteit voor voedselveiligheid (EFSA) overeenkomstig artikel 12, lid 2, juncto artikel 12, lid 1, van Verordening (EG) nr. 396/2005 (2) een met redenen omkleed advies over herziening van de bestaande MRL's uitgebracht. Vervolgens heeft de EFSA een conclusie over de intercollegiale toetsing van lambda-cyhalothrin (3) ingediend, waarbij de analytische eindpunten van de stof zijn bijgewerkt. Overeenkomstig artikel 43 van Verordening (EG) nr. 396/2005 heeft de Commissie de EFSA verzocht om een herziening van de beoordeling van lambda-cyhalothrin, rekening houdend met de nieuwe eindpunten. Op 2 december 2015 heeft de EFSA een met redenen omkleed advies over de herziening van de herbeoordeling van de bestaande MRL's voor lambda-cyhalothrin (4) uitgebracht. De residudefinitie van lambda-cyhalothrin heeft ook betrekking op de stof gamma-cyhalothrin. De Commissie heeft de EFSA overeenkomstig artikel 43 van Verordening (EG) nr. 396/2005 verzocht om de MRL's voor lambda-cyhalothrin te herzien, tevens rekening houdend met de mogelijke toepassingen van gamma-cyhalothrin. Op 26 juli 2017 heeft de EFSA een met redenen omkleed advies over de doelgerichte herziening van de bestaande MRL's voor lambda-cyhalothrin (5) uitgebracht, in het licht van de niet-specifieke residudefinitie. |
| --- | --- |

(2)

Voor lambda-cyhalothrin heeft de Europese Autoriteit voor voedselveiligheid (EFSA) overeenkomstig artikel 12, lid 2, juncto artikel 12, lid 1, van Verordening (EG) nr. 396/2005 (2) een met redenen omkleed advies over herziening van de bestaande MRL's uitgebracht. Vervolgens heeft de EFSA een conclusie over de intercollegiale toetsing van lambda-cyhalothrin (3) ingediend, waarbij de analytische eindpunten van de stof zijn bijgewerkt. Overeenkomstig artikel 43 van Verordening (EG) nr. 396/2005 heeft de Commissie de EFSA verzocht om een herziening van de beoordeling van lambda-cyhalothrin, rekening houdend met de nieuwe eindpunten. Op 2 december 2015 heeft de EFSA een met redenen omkleed advies over de herziening van de herbeoordeling van de bestaande MRL's voor lambda-cyhalothrin (4) uitgebracht. De residudefinitie van lambda-cyhalothrin heeft ook betrekking op de stof gamma-cyhalothrin. De Commissie heeft de EFSA overeenkomstig artikel 43 van Verordening (EG) nr. 396/2005 verzocht om de MRL's voor lambda-cyhalothrin te herzien, tevens rekening houdend met de mogelijke toepassingen van gamma-cyhalothrin. Op 26 juli 2017 heeft de EFSA een met redenen omkleed advies over de doelgerichte herziening van de bestaande MRL's voor lambda-cyhalothrin (5) uitgebracht, in het licht van de niet-specifieke residudefinitie.

| (3) | De EFSA heeft voorgesteld om de residudefinitie voor alle producten te wijzigen. Zij heeft vastgesteld dat er een risico bestaat voor consumenten met betrekking tot de MRL's voor boerenkool en rijst. Het is derhalve passend deze MRL's te verlagen. De EFSA heeft geconcludeerd dat met betrekking tot de MRL's voor alle producten bepaalde informatie niet beschikbaar was en dat er behoefte is aan verder onderzoek door risicomanagers. Aangezien er geen risico voor consumenten is, moeten de MRL's voor die producten in bijlage II bij Verordening (EG) nr. 396/2005 worden vastgesteld op het bestaande niveau of op het door de EFSA vastgestelde niveau. De EFSA heeft tevens geconcludeerd dat met betrekking tot de MRL's voor zonnebloemzaad, sojabonen en thee geen informatie beschikbaar was en dat er behoefte was aan verder onderzoek door risicomanagers. De MRL's voor deze producten moeten worden vastgesteld op de specifieke bepaalbaarheidsgrens of op het standaard-MRL overeenkomstig artikel 18, lid 1, onder b), van Verordening (EG) nr. 396/2005. |
| --- | --- |

(3)

De EFSA heeft voorgesteld om de residudefinitie voor alle producten te wijzigen. Zij heeft vastgesteld dat er een risico bestaat voor consumenten met betrekking tot de MRL's voor boerenkool en rijst. Het is derhalve passend deze MRL's te verlagen. De EFSA heeft geconcludeerd dat met betrekking tot de MRL's voor alle producten bepaalde informatie niet beschikbaar was en dat er behoefte is aan verder onderzoek door risicomanagers. Aangezien er geen risico voor consumenten is, moeten de MRL's voor die producten in bijlage II bij Verordening (EG) nr. 396/2005 worden vastgesteld op het bestaande niveau of op het door de EFSA vastgestelde niveau. De EFSA heeft tevens geconcludeerd dat met betrekking tot de MRL's voor zonnebloemzaad, sojabonen en thee geen informatie beschikbaar was en dat er behoefte was aan verder onderzoek door risicomanagers. De MRL's voor deze producten moeten worden vastgesteld op de specifieke bepaalbaarheidsgrens of op het standaard-MRL overeenkomstig artikel 18, lid 1, onder b), van Verordening (EG) nr. 396/2005.

| (4) | Met betrekking tot producten waarop het gebruik van het betrokken gewasbeschermingsmiddel niet is toegelaten, en waarvoor geen invoertoleranties of Codex-grenswaarden (CXL's) bestaan, moeten de MRL's worden vastgesteld op de specifieke bepaalbaarheidsgrens of moet het standaard-MRL overeenkomstig artikel 18, lid 1, onder b), van Verordening (EG) nr. 396/2005 van toepassing zijn. |
| --- | --- |

(4)

Met betrekking tot producten waarop het gebruik van het betrokken gewasbeschermingsmiddel niet is toegelaten, en waarvoor geen invoertoleranties of Codex-grenswaarden (CXL's) bestaan, moeten de MRL's worden vastgesteld op de specifieke bepaalbaarheidsgrens of moet het standaard-MRL overeenkomstig artikel 18, lid 1, onder b), van Verordening (EG) nr. 396/2005 van toepassing zijn.

| (5) | De Commissie heeft de referentielaboratoria van de Europese Unie voor bestrijdingsmiddelenresiduen geraadpleegd over de noodzaak van aanpassing van bepaalde bepaalbaarheidsgrenzen. Die laboratoria kwamen tot de conclusie dat in verband met de technische ontwikkeling voor bepaalde producten specifieke bepaalbaarheidsgrenzen voor een aantal stoffen moeten worden vastgesteld. |
| --- | --- |

(5)

De Commissie heeft de referentielaboratoria van de Europese Unie voor bestrijdingsmiddelenresiduen geraadpleegd over de noodzaak van aanpassing van bepaalde bepaalbaarheidsgrenzen. Die laboratoria kwamen tot de conclusie dat in verband met de technische ontwikkeling voor bepaalde producten specifieke bepaalbaarheidsgrenzen voor een aantal stoffen moeten worden vastgesteld.

| (6) | Op grond van de met redenen omklede adviezen van de EFSA en rekening houdend met de ter zake relevante factoren voldoen de wijzigingen van de MRL's aan de vereisten van artikel 14, lid 2, van Verordening (EG) nr. 396/2005. |
| --- | --- |

(6)

Op grond van de met redenen omklede adviezen van de EFSA en rekening houdend met de ter zake relevante factoren voldoen de wijzigingen van de MRL's aan de vereisten van artikel 14, lid 2, van Verordening (EG) nr. 396/2005.

| (7) | De handelspartners van de Unie zijn via de Wereldhandelsorganisatie over de nieuwe MRL's geraadpleegd en er is rekening gehouden met hun opmerkingen. |
| --- | --- |

(7)

De handelspartners van de Unie zijn via de Wereldhandelsorganisatie over de nieuwe MRL's geraadpleegd en er is rekening gehouden met hun opmerkingen.

| (8) | Verordening (EG) nr. 396/2005 moet daarom dienovereenkomstig worden gewijzigd. |
| --- | --- |

(8)

Verordening (EG) nr. 396/2005 moet daarom dienovereenkomstig worden gewijzigd.

| (9) | Deze verordening moet voorzien in een overgangsregeling voor producten die vóór de wijziging van de MRL's werden vervaardigd en waarvoor uit de informatie is gebleken dat een hoog niveau van consumentenbescherming wordt gehandhaafd, zodat deze op een normale wijze in de handel gebracht, verwerkt en geconsumeerd kunnen worden. |
| --- | --- |

(9)

Deze verordening moet voorzien in een overgangsregeling voor producten die vóór de wijziging van de MRL's werden vervaardigd en waarvoor uit de informatie is gebleken dat een hoog niveau van consumentenbescherming wordt gehandhaafd, zodat deze op een normale wijze in de handel gebracht, verwerkt en geconsumeerd kunnen worden.

| (10) | Er moet worden voorzien in een redelijke termijn voordat de gewijzigde MRL's van toepassing worden, zodat de lidstaten, derde landen en de exploitanten van levensmiddelenbedrijven zich kunnen voorbereiden op de nieuwe eisen die uit de wijziging van de MRL's zullen voortvloeien. |
| --- | --- |

(10)

Er moet worden voorzien in een redelijke termijn voordat de gewijzigde MRL's van toepassing worden, zodat de lidstaten, derde landen en de exploitanten van levensmiddelenbedrijven zich kunnen voorbereiden op de nieuwe eisen die uit de wijziging van de MRL's zullen voortvloeien.

| (11) | De in deze verordening vervatte maatregelen zijn in overeenstemming met het advies van het Permanent Comité voor planten, dieren, levensmiddelen en diervoeders, |
| --- | --- |

(11)

De in deze verordening vervatte maatregelen zijn in overeenstemming met het advies van het Permanent Comité voor planten, dieren, levensmiddelen en diervoeders,

HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:

Artikel 1

De bijlagen II en III bij Verordening (EG) nr. 396/2005 worden gewijzigd overeenkomstig de bijlage bij deze verordening.

Artikel 2

Wat de werkzame stof lambda-cyhalothrin in of op alle producten behalve boerenkool en rijst betreft, blijft Verordening (EG) nr. 396/2005 in de versie die vóór de wijziging uit hoofde van deze verordening van kracht was, van toepassing op producten die vóór 26 januari 2019 in de EU zijn geproduceerd of ingevoerd.

Artikel 3

Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.

Zij is van toepassing met ingang van 26 januari 2019.

Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.

Gedaan te Brussel, 5 juli 2018.

Voor de Commissie

De voorzitter

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  PB L 70 van 16.3.2005, blz. 1.

1

(2)  Europese Autoriteit voor voedselveiligheid, 2014. Reasoned opinion on the review of the existing maximum residue levels (MRLs) for lambda-cyhalothrin according to Article 12 of Regulation (EC) No 396/2005. EFSA Journal 2014;12(1):3546.

2

(3)  Europese Autoriteit voor voedselveiligheid, 2014. Conclusion on the peer review of the pesticide risk assessment of the active substance lambda-cyhalothrin. EFSA Journal 2014;12(5):3677.

3

(4)  EFSA (Europese Autoriteit voor voedselveiligheid), 2015. Reasoned opinion on the revision of the review of the existing maximum residue levels for lambda-cyhalothrin. EFSA Journal 2015;13(12):4324.

4

(5)  EFSA (Europese Autoriteit voor voedselveiligheid), 2017. Reasoned opinion on the focused review of the existing maximum residue levels for lambda-cyhalothrin in light of the unspecific residue definition and the existing good agricultural practices for the substance gamma-cyhalothrin. EFSA Journal 2017;15(7):4930.

5

---

BIJLAGE

De bijlagen II en III bij Verordening (EG) nr. 396/2005 worden als volgt gewijzigd:

| 1) | In bijlage II wordt de volgende kolom voor lambda-cyhalothrin toegevoegd:
  „Bestrijdingsmiddelenresiduen en maximumresidugehalten (mg/kg)








  Codenummer | Groepen en voorbeelden van afzonderlijke producten waarvoor de MRL's gelden (1) | Lambda-cyhalothrin (met inbegrip van gamma-cyhalothrin) (som van R,S- en S,R-isomeren) (F) |
| --- | --- | --- | --- |
| (1) | (2) | (3) |
| 0100000 | FRUIT, VERS of BEVROREN; NOTEN | |
| 0110000 | Citrusvruchten | 0,2 (+) |
| 0110010 | Grapefruits/pompelmoezen | |
| 0110020 | Sinaasappelen | |
| 0110030 | Citroenen | |
| 0110040 | Limoenen/lemmetjes | |
| 0110050 | Mandarijnen | |
| 0110990 | Overige (2) | |
| 0120000 | Noten | 0,01
   (*1)
  (+) |
| 0120010 | Amandelen | |
| 0120020 | Paranoten | |
| 0120030 | Cashewnoten | |
| 0120040 | Kastanjes | |
| 0120050 | Kokosnoten | |
| 0120060 | Hazelnoten | |
| 0120070 | Macadamianoten | |
| 0120080 | Pecannoten | |
| 0120090 | Pijnboompitten | |
| 0120100 | Pistaches | |
| 0120110 | Walnoten | |
| 0120990 | Overige (2) | |
| 0130000 | Pitvruchten | (+) |
| 0130010 | Appelen | 0,08 |
| 0130020 | Peren | 0,08 |
| 0130030 | Kweeperen | 0,2 |
| 0130040 | Mispels | 0,2 |
| 0130050 | Loquats/Japanse mispels | 0,2 |
| 0130990 | Overige (2) | 0,01
   (*1) |
| 0140000 | Steenvruchten | |
| 0140010 | Abrikozen | 0,15 (+) |
| 0140020 | Kersen (zoet) | 0,3 (+) |
| 0140030 | Perziken | 0,15 (+) |
| 0140040 | Pruimen | 0,2 (+) |
| 0140990 | Overige (2) | 0,01
   (*1)
  (+) |
| 0150000 | Besvruchten en kleinfruit | (+) |
| 0151000 | a) | druiven |

1)

In bijlage II wordt de volgende kolom voor lambda-cyhalothrin toegevoegd:

„Bestrijdingsmiddelenresiduen en maximumresidugehalten (mg/kg)

Codenummer

Groepen en voorbeelden van afzonderlijke producten waarvoor de MRL's gelden (1)

Lambda-cyhalothrin (met inbegrip van gamma-cyhalothrin) (som van R,S- en S,R-isomeren) (F)

(1)

(2)

(3)

0100000

FRUIT, VERS of BEVROREN; NOTEN

0110000

Citrusvruchten

0,2 (+)

0110010

Grapefruits/pompelmoezen

0110020

Sinaasappelen

0110030

Citroenen

0110040

Limoenen/lemmetjes

0110050

Mandarijnen

0110990

Overige (2)

0120000

Noten

0,01
   (*1)
  (+)

0120010

Amandelen

0120020

Paranoten

0120030

Cashewnoten

0120040

Kastanjes

0120050

Kokosnoten

0120060

Hazelnoten

0120070

Macadamianoten

0120080

Pecannoten

0120090

Pijnboompitten

0120100

Pistaches

0120110

Walnoten

0120990

Overige (2)

0130000

Pitvruchten

(+)

0130010

Appelen

0,08

0130020

Peren

0,08

0130030

Kweeperen

0,2

0130040

Mispels

0,2

0130050

Loquats/Japanse mispels

0,2

0130990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0140000

Steenvruchten

0140010

Abrikozen

0,15 (+)

0140020

Kersen (zoet)

0,3 (+)

0140030

Perziken

0,15 (+)

0140040

Pruimen

0,2 (+)

0140990

Overige (2)

0,01
   (*1)
  (+)

0150000

Besvruchten en kleinfruit

(+)

0151000

a)

0151010

Tafeldruiven

0,08

0151020

Wijndruiven

0,2

0152000

| b) | aardbeien |
| --- | --- |

b)

0,2

0153000

| c) | rubussoorten |
| --- | --- |

c)

0,2

0153010

Bramen/braambessen

0153020

Dauwbramen

0153030

Frambozen (geel en rood)

0153990

Overige (2)

0154000

| d) | ander kleinfruit en besvruchten |
| --- | --- |

d)

0154010

Blauwe bessen

0,2

0154020

Veenbessen

0,2

0154030

Aalbessen (rood, wit en zwart)

0,2

0154040

Kruisbessen (geel, groen en rood)

0,2

0154050

Rozenbottels

0,2

0154060

Moerbeien (wit en zwart)

0,2

0154070

Azaroles/Middellandse Zeemispels

0,2

0154080

Vlierbessen

0,2

0154990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0160000

Diverse vruchten met

0161000

| a) | eetbare schil |
| --- | --- |

a)

(+)

0161010

Dadels

0,01
   (*1)

0161020

Vijgen

0,01
   (*1)

0161030

Tafelolijven

1

0161040

Kumquats

0,01
   (*1)

0161050

Carambola's

0,01
   (*1)

0161060

Kaki's/Japanse persimoenen

0,09

0161070

Jambolans/djamblangs

0,01
   (*1)

0161990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0162000

| b) | niet-eetbare schil, klein |
| --- | --- |

b)

(+)

0162010

Kiwi's (geel, groen, rood)

0,05

0162020

Lychees

0,01
   (*1)

0162030

Passievruchten/maracuja's

0,01
   (*1)

0162040

Woestijnvijgen/cactusvruchten

0,01
   (*1)

0162050

Sterappelen

0,01
   (*1)

0162060

Noord-Amerikaanse persimoenen

0,01
   (*1)

0162990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0163000

| c) | niet-eetbare schil, groot |
| --- | --- |

c)

(+)

0163010

Avocado's

0,01
   (*1)

0163020

Bananen

0,15

0163030

Mango's

0,2

0163040

Papaja's

0,01
   (*1)

0163050

Granaatappels

0,01
   (*1)

0163060

Cherimoya's

0,01
   (*1)

0163070

Guaves

0,01
   (*1)

0163080

Ananassen

0,01
   (*1)

0163090

Broodvruchten

0,01
   (*1)

0163100

Doerians

0,01
   (*1)

0163110

Zuurzakken/doerian blanda

0,01
   (*1)

0163990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0200000

GROENTEN, VERS of BEVROREN

(+)

0210000

Wortel- en knolgewassen

0211000

| a) | aardappelen |
| --- | --- |

a)

0,01
   (*1)

0212000

| b) | tropische wortel- en knolgewassen |
| --- | --- |

b)

0,01
   (*1)

0212010

Cassave/maniok

0212020

Bataten (zoete aardappelen)

0212030

Yams

0212040

Arrowroot/pijlwortel

0212990

Overige (2)

0213000

| c) | andere wortel- en knolgewassen, behalve suikerbiet |
| --- | --- |

c)

0213010

Rode bieten

0,04

0213020

Wortels

0,04

0213030

Knolselderij

0,07

0213040

Mierikswortels

0,04

0213050

Aardperen/topinamboers

0,04

0213060

Pastinaken

0,04

0213070

Wortelpeterselie

0,04

0213080

Radijzen

0,15

0213090

Schorseneren

0,04

0213100

Koolrapen

0,04

0213110

Rapen

0,04

0213990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0220000

Bolgewassen

0,2

0220010

Knoflook

0220020

Uien

0220030

Sjalotten

0220040

Bosuien/groene uien en stengeluien

0220990

Overige (2)

0230000

Vruchtgroenten

0231000

| a) | Solanaceae en Malvaceae |
| --- | --- |

a)

0231010

Tomaten

0,07

0231020

Paprika's

0,1

0231030

Aubergines

0,3

0231040

Okra's, okers

0,3

0231990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0232000

| b) | Cucurbitaceae met eetbare schil |
| --- | --- |

b)

0232010

Komkommers

0,05

0232020

Augurken

0,15

0232030

Courgettes

0,15

0232990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0233000

| c) | Cucurbitaceae met niet-eetbare schil |
| --- | --- |

c)

0,06

0233010

Meloenen

0233020

Pompoenen

0233030

Watermeloenen

0233990

Overige (2)

0234000

| d) | suikermais |
| --- | --- |

d)

0,05

0239000

| e) | andere vruchtgroenten |
| --- | --- |

e)

0,01
   (*1)

0240000

Koolsoorten (met uitzondering van wortels en babyleafgewassen van Brassica)

0241000

| a) | bloemkoolachtigen |
| --- | --- |

a)

0,1

0241010

Broccoli

0241020

Bloemkolen

0241990

Overige (2)

0242000

| b) | sluitkoolachtigen |
| --- | --- |

b)

0242010

Spruitjes

0,04

0242020

Sluitkolen

0,15

0242990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0243000

| c) | bladkoolachtigen |
| --- | --- |

c)

0243010

Chinese kool/petsai

0,3

0243020

Boerenkolen

0,01
   (*1)

0243990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0244000

| d) | koolrabi's |
| --- | --- |

d)

0,01
   (*1)

0250000

Bladgroenten, kruiden en eetbare bloemen

0251000

| a) | slasoorten |
| --- | --- |

a)

0251010

Veldsla

1,5

0251020

Sla

0,15

0251030

Andijvie

0,07

0251040

Tuinkers en andere kiemen en scheuten

0,7

0251050

Winterkers

0,7

0251060

Raketsla/rucola

0,7

0251070

Rode amsoi

0,01
   (*1)

0251080

Babyleafgewassen (met inbegrip van Brassica-soorten)

0,7

0251990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0252000

| b) | spinazie en dergelijke bladgroente |
| --- | --- |

b)

0252010

Spinazie

0,6

0252020

Postelein

0,01
   (*1)

0252030

Snijbiet

0,2

0252990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0253000

| c) | druivenbladeren en bladeren van dergelijke soorten |
| --- | --- |

c)

0,01
   (*1)

0254000

| d) | waterkers |
| --- | --- |

d)

0,01
   (*1)

0255000

| e) | witlof/witloof/Brussels lof |
| --- | --- |

e)

0,01
   (*1)

0256000

| f) | kruiden en eetbare bloemen |
| --- | --- |

f)

0,7

0256010

Kervel

0256020

Bieslook

0256030

Bladselderij/snijselder

0256040

Peterselie

0256050

Salie

0256060

Rozemarijn

0256070

Tijm

0256080

Basilicum en eetbare bloemen

0256090

Laurierblad

0256100

Dragon

0256990

Overige (2)

0260000

Peulgroenten

0260010

Bonen (met peul)

0,4

0260020

Bonen (zonder peul)

0,2

0260030

Erwten (met peul)

0,2

0260040

Erwten (zonder peul)

0,2

0260050

Linzen

0,2

0260990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0270000

Stengelgroenten

0270010

Asperges

0,02

0270020

Kardoenen

0,01
   (*1)

0270030

Bleekselderij

0,03

0270040

Knolvenkel

0,2

0270050

Artisjokken

0,15

0270060

Preien

0,07

0270070

Rabarber

0,01
   (*1)

0270080

Bamboescheuten

0,01
   (*1)

0270090

Palmharten

0,01
   (*1)

0270990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0280000

Paddenstoelen, mossen en korstmossen

0280010

Gekweekte paddenstoelen

0,01
   (*1)

0280020

Wilde paddenstoelen

0,5

0280990

Mossen en korstmossen

0,01
   (*1)

0290000

Algen en prokaryote organismen

0,01
   (*1)

0300000

PEULVRUCHTEN

0,05 (+)

0300010

Bonen

0300020

Linzen

0300030

Erwten

0300040

Lupinen/lupinebonen

0300990

Overige (2)

0400000

OLIEHOUDENDE ZADEN EN VRUCHTEN

(+)

0401000

Oliehoudende zaden

0401010

Lijnzaad

0,2

0401020

Pinda's/aardnoten

0,2

0401030

Papaverzaad/maanzaad

0,2

0401040

Sesamzaad

0,2

0401050

Zonnebloemzaad

0,01
   (*1)

0401060

Koolzaad

0,2

0401070

Sojabonen

0,01
   (*1)

0401080

Mosterdzaad

0,2

0401090

Katoenzaad

0,2

0401100

Pompoenzaad

0,2

0401110

Saffloerzaad

0,2

0401120

Bernagiezaad

0,2

0401130

Huttentutzaad

0,2

0401140

Hennepzaad

0,2

0401150

Wonderbonen

0,2

0401990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0402000

Oliehoudende vruchten

0402010

Olijven voor oliewinning

0,5

0402020

Palmpitten

0,01
   (*1)

0402030

Palmvruchten

0,01
   (*1)

0402040

Kapok

0,01
   (*1)

0402990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0500000

GRANEN

(+)

0500010

Gerst

0,5

0500020

Boekweit en andere pseudogranen

0,01
   (*1)

0500030

Mais

0,02

0500040

Gierst/pluimgierst

0,01
   (*1)

0500050

Haver

0,3

0500060

Rijst

0,01
   (*1)

0500070

Rogge

0,01
   (*1)

0500080

Sorghum

0,01
   (*1)

0500090

Tarwe

0,05

0500990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0600000

THEE, KOFFIE, KRUIDENTHEE, CACAO EN CAROB

0,01
   (*1)
  (+)

0610000

Thee

0620000

Koffiebonen

0630000

Kruidenthee van

0631000

| a) | bloemen |
| --- | --- |

a)

0631010

Kamille

0631020

Hibiscus/roselle

0631030

Roos

0631040

Jasmijn

0631050

Lindebloesem

0631990

Overige (2)

0632000

| b) | bladeren en kruiden |
| --- | --- |

b)

0632010

Aardbei

0632020

Rooibos

0632030

Maté

0632990

Overige (2)

0633000

| c) | wortels |
| --- | --- |

c)

0633010

Valeriaan

0633020

Ginseng

0633990

Overige (2)

0639000

| d) | alle andere delen van de plant |
| --- | --- |

d)

0640000

Cacaobonen

0650000

Carob/johannesbrood

0700000

HOP

10 (+)

0800000

SPECERIJEN

(+)

0810000

Als specerij gebruikte zaden

0,01
   (*1)

0810010

Anijs

0810020

Zwarte komijn

0810030

Selderij

0810040

Koriander

0810050

Komijn

0810060

Dille

0810070

Venkel

0810080

Fenegriek

0810090

Nootmuskaat

0810990

Overige (2)

0820000

Als specerij gebruikte vruchten

0820010

Piment

0,03

0820020

Szechuanpeper/anijspeper

0,03

0820030

Karwij

0,03

0820040

Kardemom

2

0820050

Jeneverbes

0,03

0820060

Peperkorrel (groen, wit en zwart)

0,03

0820070

Vanille

0,03

0820080

Tamarinde

0,03

0820990

Overige (2)

0,01
   (*1)

0830000

Als specerij gebruikte bast

0,01
   (*1)

0830010

Kaneel

0830990

Overige (2)

0840000

Als specerij gebruikte wortels en wortelstokken

0840010

Zoethout

0,05

0840020

Gember (10)

0,05 (+)

0840030

Geelwortel/kurkuma/koenjit

0,05

0840040

Mierikswortel (11)

(+)

0840990

Overige (2)

0,05

0850000

Als specerij gebruikte knoppen

0,01
   (*1)

0850010

Kruidnagels

0850020

Kappertjes

0850990

Overige (2)

0860000

Als specerij gebruikte stampers

0,01
   (*1)

0860010

Saffraan

0860990

Overige (2)

0870000

Als specerij gebruikte zaadrokken

0,01
   (*1)

0870010

Foelie

0870990

Overige (2)

0900000

SUIKERGEWASSEN

(+)

0900010

Suikerbiet

0,01
   (*1)

0900020

Suikerriet

0,05

0900030

Wortelcichorei

0,01
   (*1)

0900990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1000000

PRODUCTEN VAN DIERLIJKE OORSPRONG - LANDDIEREN

(+)

1010000

Producten afkomstig van

1011000

| a) | varkens |
| --- | --- |

a)

1011010

Spier

0,15

1011020

Vet

3

1011030

Lever

0,05

1011040

Nier

0,2

1011050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

3

1011990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1012000

| b) | runderen |
| --- | --- |

b)

1012010

Spier

0,02

1012020

Vet

3

1012030

Lever

0,05

1012040

Nier

0,2

1012050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

3

1012990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1013000

| c) | schapen |
| --- | --- |

c)

1013010

Spier

0,02

1013020

Vet

3

1013030

Lever

0,05

1013040

Nier

0,2

1013050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

3

1013990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1014000

| d) | geiten |
| --- | --- |

d)

1014010

Spier

0,15

1014020

Vet

3

1014030

Lever

0,05

1014040

Nier

0,2

1014050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

3

1014990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1015000

| e) | paardachtigen |
| --- | --- |

e)

1015010

Spier

0,02

1015020

Vet

3

1015030

Lever

0,05

1015040

Nier

0,2

1015050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

3

1015990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1016000

| f) | pluimvee |
| --- | --- |

f)

0,01
   (*1)

1016010

Spier

1016020

Vet

1016030

Lever

1016040

Nier

1016050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1016990

Overige (2)

1017000

| g) | andere gekweekte landdieren |
| --- | --- |

g)

1017010

Spier

0,02

1017020

Vet

3

1017030

Lever

0,05

1017040

Nier

0,2

1017050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

3

1017990

Overige (2)

0,01
   (*1)

1020000

Melk

0,02

1020010

Runderen

1020020

Schapen

1020030

Geiten

1020040

Paarden

1020990

Overige (2)

1030000

Vogeleieren

0,01
   (*1)

1030010

Kippen

1030020

Eenden

1030030

Ganzen

1030040

Kwartels

1030990

Overige (2)

1040000

Honing en andere producten van de bijenteelt (7)

0,05
   (*1)

1050000

Amfibieën en reptielen

0,01
   (*1)

1060000

Ongewervelde landdieren

0,01
   (*1)

1070000

In het wild levende gewervelde landdieren

0,01
   (*1)

1100000

PRODUCTEN VAN DIERLIJKE OORSPRONG - VIS, VISPRODUCTEN EN ANDERE PRODUCTEN VAN ZOUT- EN ZOETWATERDIEREN (8)

1200000

UITSLUITEND VOOR DIERVOEDER GEBRUIKTE PRODUCTEN OF DELEN VAN PRODUCTEN (8)

1300000

VERWERKTE VOEDINGSMIDDELEN (9)

| (**) | Combinatie van bestrijdingsmiddel en code waarvoor het MRL in bijlage III, deel B, geldt. |
| --- | --- |

(**)

Combinatie van bestrijdingsmiddel en code waarvoor het MRL in bijlage III, deel B, geldt.

| (F) | = | vetoplosbaar |
| --- | --- | --- |

(F)

=

vetoplosbaar

Lambda-cyhalothrin (met inbegrip van gamma-cyhalothrin) (som van R,S- en S,R-isomeren) (F)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0110000 | Citrusvruchten |
| --- | --- | --- |
| 0110010 | Grapefruits/pompelmoezen |
| 0110020 | Sinaasappelen |
| 0110030 | Citroenen |
| 0110040 | Limoenen/lemmetjes |
| 0110050 | Mandarijnen |
| 0110990 | Overige (2) |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0110000

Citrusvruchten

0110010

Grapefruits/pompelmoezen

0110020

Sinaasappelen

0110030

Citroenen

0110040

Limoenen/lemmetjes

0110050

Mandarijnen

0110990

Overige (2)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0120000 | Noten |
| --- | --- | --- |
| 0120010 | Amandelen |
| 0120020 | Paranoten |
| 0120030 | Cashewnoten |
| 0120040 | Kastanjes |
| 0120050 | Kokosnoten |
| 0120060 | Hazelnoten |
| 0120070 | Macadamianoten |
| 0120080 | Pecannoten |
| 0120090 | Pijnboompitten |
| 0120100 | Pistaches |
| 0120110 | Walnoten |
| 0120990 | Overige (2) |
| 0130000 | Pitvruchten |
| 0130010 | Appelen |
| 0130020 | Peren |
| 0130030 | Kweeperen |
| 0130040 | Mispels |
| 0130050 | Loquats/Japanse mispels |
| 0130990 | Overige (2) |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0120000

Noten

0120010

Amandelen

0120020

Paranoten

0120030

Cashewnoten

0120040

Kastanjes

0120050

Kokosnoten

0120060

Hazelnoten

0120070

Macadamianoten

0120080

Pecannoten

0120090

Pijnboompitten

0120100

Pistaches

0120110

Walnoten

0120990

Overige (2)

0130000

Pitvruchten

0130010

Appelen

0130020

Peren

0130030

Kweeperen

0130040

Mispels

0130050

Loquats/Japanse mispels

0130990

Overige (2)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0140010 | Abrikozen |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0140010

Abrikozen

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0140020 | Kersen (zoet) |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0140020

Kersen (zoet)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0140030 | Perziken |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0140030

Perziken

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0140040 | Pruimen |
| --- | --- | --- |
| 0140990 | Overige (2) |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0140040

Pruimen

0140990

Overige (2)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia en XI) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0150000 | Besvruchten en kleinfruit |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia en XI) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0150000

Besvruchten en kleinfruit

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0151000 | a) | druiven |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0151000

a)

0151010

Tafeldruiven

0151020

Wijndruiven

0152000

| b) | aardbeien |
| --- | --- |

b)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven, de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0153000 | c) | rubussoorten |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven, de stabiliteit bij opslag en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0153000

c)

0153010

Bramen/braambessen

0153020

Dauwbramen

0153030

Frambozen (geel en rood)

0153990

Overige (2)

0154000

| d) | ander kleinfruit en besvruchten |
| --- | --- |

d)

0154010

Blauwe bessen

0154020

Veenbessen

0154030

Aalbessen (rood, wit en zwart)

0154040

Kruisbessen (geel, groen en rood)

0154050

Rozenbottels

0154060

Moerbeien (wit en zwart)

0154070

Azaroles/Middellandse Zeemispels

0154080

Vlierbessen

0154990

Overige (2)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0161000 | a) | eetbare schil |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0161000

a)

0161010

Dadels

0161020

Vijgen

0161030

Tafelolijven

0161040

Kumquats

0161050

Carambola's

0161060

Kaki's/Japanse persimoenen

0161070

Jambolans/djamblangs

0161990

Overige (2)

0162000

| b) | niet-eetbare schil, klein |
| --- | --- |

b)

0162010

Kiwi's (geel, groen, rood)

0162020

Lychees

0162030

Passievruchten/maracuja's

0162040

Woestijnvijgen/cactusvruchten

0162050

Sterappelen

0162060

Noord-Amerikaanse persimoenen

0162990

Overige (2)

0163000

| c) | niet-eetbare schil, groot |
| --- | --- |

c)

0163010

Avocado's

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0163020 | Bananen |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0163020

Bananen

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0163030 | Mango's |
| --- | --- | --- |
| 0163040 | Papaja's |
| 0163050 | Granaatappels |
| 0163060 | Cherimoya's |
| 0163070 | Guaves |
| 0163080 | Ananassen |
| 0163090 | Broodvruchten |
| 0163100 | Doerians |
| 0163110 | Zuurzakken/doerian blanda |
| 0163990 | Overige (2) |
| 0200000 | GROENTEN, VERS of BEVROREN |
| 0210000 | Wortel- en knolgewassen |
| 0211000 | a) | aardappelen |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0163030

Mango's

0163040

Papaja's

0163050

Granaatappels

0163060

Cherimoya's

0163070

Guaves

0163080

Ananassen

0163090

Broodvruchten

0163100

Doerians

0163110

Zuurzakken/doerian blanda

0163990

Overige (2)

0200000

GROENTEN, VERS of BEVROREN

0210000

Wortel- en knolgewassen

0211000

a)

0212000

| b) | tropische wortel- en knolgewassen |
| --- | --- |

b)

0212010

Cassave/maniok

0212020

Bataten (zoete aardappelen)

0212030

Yams

0212040

Arrowroot/pijlwortel

0212990

Overige (2)

0213000

| c) | andere wortel- en knolgewassen, behalve suikerbiet |
| --- | --- |

c)

0213010

Rode bieten

0213020

Wortels

0213030

Knolselderij

0213040

Mierikswortels

0213050

Aardperen/topinamboers

0213060

Pastinaken

0213070

Wortelpeterselie

0213080

Radijzen

0213090

Schorseneren

0213100

Koolrapen

0213110

Rapen

0213990

Overige (2)

0220000

Bolgewassen

0220010

Knoflook

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0220020 | Uien |
| --- | --- | --- |
| 0220030 | Sjalotten |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0220020

Uien

0220030

Sjalotten

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0220040 | Bosuien/groene uien en stengeluien |
| --- | --- | --- |
| 0220990 | Overige (2) |
| 0230000 | Vruchtgroenten |
| 0231000 | (a) | Solanaceae en Malvaceae |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0220040

Bosuien/groene uien en stengeluien

0220990

Overige (2)

0230000

Vruchtgroenten

0231000

(a)

0231010

Tomaten

0231020

Paprika's

0231030

Aubergines

0231040

Okra's, okers

0231990

Overige (2)

0232000

| b) | Cucurbitaceae met eetbare schil |
| --- | --- |

b)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0232010 | Komkommers |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0232010

Komkommers

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0232020 | Augurken |
| --- | --- | --- |
| 0232030 | Courgettes |
| 0232990 | Overige (2) |
| 0233000 | c) | Cucurbitaceae met niet-eetbare schil |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0232020

Augurken

0232030

Courgettes

0232990

Overige (2)

0233000

c)

0233010

Meloenen

0233020

Pompoenen

0233030

Watermeloenen

0233990

Overige (2)

0234000

| d) | suikermais |
| --- | --- |

d)

0239000

| e) | andere vruchtgroenten |
| --- | --- |

e)

0240000

Koolsoorten (met uitzondering van wortels en babyleafgewassen van Brassica)

0241000

| a) | bloemkoolachtigen |
| --- | --- |

a)

0241010

Broccoli

0241020

Bloemkolen

0241990

Overige (2)

0242000

| b) | sluitkoolachtigen |
| --- | --- |

b)

0242010

Spruitjes

0242020

Sluitkolen

0242990

Overige (2)

0243000

| c) | bladkoolachtigen |
| --- | --- |

c)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0243010 | Chinese kool/petsai |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0243010

Chinese kool/petsai

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0243020 | Boerenkolen |
| --- | --- | --- |
| 0243990 | Overige (2) |
| 0244000 | d) | koolrabi's |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0243020

Boerenkolen

0243990

Overige (2)

0244000

d)

0250000

Bladgroenten, kruiden en eetbare bloemen

0251000

| a) | slasoorten |
| --- | --- |

a)

0251010

Veldsla

0251020

Sla

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0251030 | Andijvie |
| --- | --- | --- |
| 0251040 | Tuinkers en andere kiemen en scheuten |
| 0251050 | Winterkers |
| 0251060 | Raketsla/rucola |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0251030

Andijvie

0251040

Tuinkers en andere kiemen en scheuten

0251050

Winterkers

0251060

Raketsla/rucola

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0251070 | Rode amsoi |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0251070

Rode amsoi

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0251080 | Babyleafgewassen (met inbegrip van Brassica-soorten) |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0251080

Babyleafgewassen (met inbegrip van Brassica-soorten)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0251990 | Overige (2) |
| --- | --- | --- |
| 0252000 | b) | spinazie en dergelijke bladgroente |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0251990

Overige (2)

0252000

b)

0252010

Spinazie

0252020

Postelein

0252030

Snijbiet

0252990

Overige (2)

0253000

| c) | druivenbladeren en bladeren van dergelijke soorten |
| --- | --- |

c)

0254000

| d) | waterkers |
| --- | --- |

d)

0255000

| e) | witlof/witloof/Brussels lof |
| --- | --- |

e)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0256000 | f) | kruiden en eetbare bloemen |
| --- | --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0256000

f)

0256010

Kervel

0256020

Bieslook

0256030

Bladselderij/snijselder

0256040

Peterselie

0256050

Salie

0256060

Rozemarijn

0256070

Tijm

0256080

Basilicum en eetbare bloemen

0256090

Laurierblad

0256100

Dragon

0256990

Overige (2)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0260000 | Peulgroenten |
| --- | --- | --- |
| 0260010 | Bonen (met peul) |
| 0260020 | Bonen (zonder peul) |
| 0260030 | Erwten (met peul) |
| 0260040 | Erwten (zonder peul) |
| 0260050 | Linzen |
| 0260990 | Overige (2) |
| 0270000 | Stengelgroenten |
| 0270010 | Asperges |
| 0270020 | Kardoenen |
| 0270030 | Bleekselderij |
| 0270040 | Knolvenkel |
| 0270050 | Artisjokken |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0260000

Peulgroenten

0260010

Bonen (met peul)

0260020

Bonen (zonder peul)

0260030

Erwten (met peul)

0260040

Erwten (zonder peul)

0260050

Linzen

0260990

Overige (2)

0270000

Stengelgroenten

0270010

Asperges

0270020

Kardoenen

0270030

Bleekselderij

0270040

Knolvenkel

0270050

Artisjokken

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0270060 | Preien |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0270060

Preien

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0270070 | Rabarber |
| --- | --- | --- |
| 0270080 | Bamboescheuten |
| 0270090 | Palmharten |
| 0270990 | Overige (2) |
| 0280000 | Paddenstoelen, mossen en korstmossen |
| 0280010 | Gekweekte paddenstoelen |
| 0280020 | Wilde paddenstoelen |
| 0280990 | Mossen en korstmossen |
| 0290000 | Algen en prokaryote organismen |
| 0300000 | PEULVRUCHTEN |
| 0300010 | Bonen |
| 0300020 | Linzen |
| 0300030 | Erwten |
| 0300040 | Lupinen/lupinebonen |
| 0300990 | Overige (2) |
| 0400000 | OLIEHOUDENDE ZADEN EN VRUCHTEN |
| 0401000 | Oliehoudende zaden |
| 0401010 | Lijnzaad |
| 0401020 | Pinda's/aardnoten |
| 0401030 | Papaverzaad/maanzaad |
| 0401040 | Sesamzaad |
| 0401050 | Zonnebloemzaad |
| 0401060 | Koolzaad |
| 0401070 | Sojabonen |
| 0401080 | Mosterdzaad |
| 0401090 | Katoenzaad |
| 0401100 | Pompoenzaad |
| 0401110 | Saffloerzaad |
| 0401120 | Bernagiezaad |
| 0401130 | Huttentutzaad |
| 0401140 | Hennepzaad |
| 0401150 | Wonderbonen |
| 0401990 | Overige (2) |
| 0402000 | Oliehoudende vruchten |
| 0402010 | Olijven voor oliewinning |
| 0402020 | Palmpitten |
| 0402030 | Palmvruchten |
| 0402040 | Kapok |
| 0402990 | Overige (2) |
| 0500000 | GRANEN |
| 0500010 | Gerst |
| 0500020 | Boekweit en andere pseudogranen |
| 0500030 | Mais |
| 0500040 | Gierst/pluimgierst |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0270070

Rabarber

0270080

Bamboescheuten

0270090

Palmharten

0270990

Overige (2)

0280000

Paddenstoelen, mossen en korstmossen

0280010

Gekweekte paddenstoelen

0280020

Wilde paddenstoelen

0280990

Mossen en korstmossen

0290000

Algen en prokaryote organismen

0300000

PEULVRUCHTEN

0300010

Bonen

0300020

Linzen

0300030

Erwten

0300040

Lupinen/lupinebonen

0300990

Overige (2)

0400000

OLIEHOUDENDE ZADEN EN VRUCHTEN

0401000

Oliehoudende zaden

0401010

Lijnzaad

0401020

Pinda's/aardnoten

0401030

Papaverzaad/maanzaad

0401040

Sesamzaad

0401050

Zonnebloemzaad

0401060

Koolzaad

0401070

Sojabonen

0401080

Mosterdzaad

0401090

Katoenzaad

0401100

Pompoenzaad

0401110

Saffloerzaad

0401120

Bernagiezaad

0401130

Huttentutzaad

0401140

Hennepzaad

0401150

Wonderbonen

0401990

Overige (2)

0402000

Oliehoudende vruchten

0402010

Olijven voor oliewinning

0402020

Palmpitten

0402030

Palmvruchten

0402040

Kapok

0402990

Overige (2)

0500000

GRANEN

0500010

Gerst

0500020

Boekweit en andere pseudogranen

0500030

Mais

0500040

Gierst/pluimgierst

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0500050 | Haver |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0500050

Haver

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0500060 | Rijst |
| --- | --- | --- |
| 0500070 | Rogge |
| 0500080 | Sorghum |
| 0500090 | Tarwe |
| 0500990 | Overige (2) |
| 0600000 | THEE, KOFFIE, KRUIDENTHEE, CACAO EN CAROB |
| 0610000 | Thee |
| 0620000 | Koffiebonen |
| 0630000 | Kruidenthee van |
| 0631000 | a) | bloemen |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0500060

Rijst

0500070

Rogge

0500080

Sorghum

0500090

Tarwe

0500990

Overige (2)

0600000

THEE, KOFFIE, KRUIDENTHEE, CACAO EN CAROB

0610000

Thee

0620000

Koffiebonen

0630000

Kruidenthee van

0631000

a)

0631010

Kamille

0631020

Hibiscus/roselle

0631030

Roos

0631040

Jasmijn

0631050

Lindebloesem

0631990

Overige (2)

0632000

| b) | bladeren en kruiden |
| --- | --- |

b)

0632010

Aardbei

0632020

Rooibos

0632030

Maté

0632990

Overige (2)

0633000

| c) | wortels |
| --- | --- |

c)

0633010

Valeriaan

0633020

Ginseng

0633990

Overige (2)

0639000

| d) | alle andere delen van de plant |
| --- | --- |

d)

0640000

Cacaobonen

0650000

Carob/johannesbrood

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven, de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0700000 | HOP |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de residuproeven, de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0700000

HOP

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0800000 | SPECERIJEN |
| --- | --- | --- |
| 0810000 | Als specerij gebruikte zaden |
| 0810010 | Anijs |
| 0810020 | Zwarte komijn |
| 0810030 | Selderij |
| 0810040 | Koriander |
| 0810050 | Komijn |
| 0810060 | Dille |
| 0810070 | Venkel |
| 0810080 | Fenegriek |
| 0810090 | Nootmuskaat |
| 0810990 | Overige (2) |
| 0820000 | Als specerij gebruikte vruchten |
| 0820010 | Piment |
| 0820020 | Szechuanpeper/anijspeper |
| 0820030 | Karwij |
| 0820040 | Kardemom |
| 0820050 | Jeneverbes |
| 0820060 | Peperkorrel (groen, wit en zwart) |
| 0820070 | Vanille |
| 0820080 | Tamarinde |
| 0820990 | Overige (2) |
| 0830000 | Als specerij gebruikte bast |
| 0830010 | Kaneel |
| 0830990 | Overige (2) |
| 0840000 | Als specerij gebruikte wortels en wortelstokken |
| 0840010 | Zoethout |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0800000

SPECERIJEN

0810000

Als specerij gebruikte zaden

0810010

Anijs

0810020

Zwarte komijn

0810030

Selderij

0810040

Koriander

0810050

Komijn

0810060

Dille

0810070

Venkel

0810080

Fenegriek

0810090

Nootmuskaat

0810990

Overige (2)

0820000

Als specerij gebruikte vruchten

0820010

Piment

0820020

Szechuanpeper/anijspeper

0820030

Karwij

0820040

Kardemom

0820050

Jeneverbes

0820060

Peperkorrel (groen, wit en zwart)

0820070

Vanille

0820080

Tamarinde

0820990

Overige (2)

0830000

Als specerij gebruikte bast

0830010

Kaneel

0830990

Overige (2)

0840000

Als specerij gebruikte wortels en wortelstokken

0840010

Zoethout

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan. Met ingang van 1 januari 2020 is het maximumresidugehalte voor gember (Zingiber officinale) in de groep „specerijen” (code 0840020 ) hetzelfde als voor gemberwortels (Zingiber officinale) in deel B van bijlage 1 (code 0213040-006 , gelijk aan dat voor mierikswortels (Armoracia rusticana) code 0213040 ), rekening houdend met de wijzigingen in de gehalten als gevolg van de verwerking (drogen), overeenkomstig artikel 20, lid 1, van Verordening (EG) nr. 396/2005.







  0840020 | Gember (10) |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan. Met ingang van 1 januari 2020 is het maximumresidugehalte voor gember (Zingiber officinale) in de groep „specerijen” (code 0840020 ) hetzelfde als voor gemberwortels (Zingiber officinale) in deel B van bijlage 1 (code 0213040-006 , gelijk aan dat voor mierikswortels (Armoracia rusticana) code 0213040 ), rekening houdend met de wijzigingen in de gehalten als gevolg van de verwerking (drogen), overeenkomstig artikel 20, lid 1, van Verordening (EG) nr. 396/2005.

0840020

Gember (10)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0840030 | Geelwortel/kurkuma/koenjit |
| --- | --- | --- |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0840030

Geelwortel/kurkuma/koenjit

| (+) | Het maximumresidugehalte voor mierikswortel (Armoracia rusticana) in de groep „specerijen” (code 0840040 ) is hetzelfde als voor mierikswortels (Armoracia rusticana) in de groep „wortel- en knolgewassen” (code 0213040 ) van de categorie „groenten”, rekening houdend met de wijzigingen in de gehalten als gevolg van verwerking (drogen) overeenkomstig artikel 20, lid 1, van Verordening (EG) nr. 396/2005.







  0840040 | Mierikswortel (11) |
| --- | --- | --- |

(+)

Het maximumresidugehalte voor mierikswortel (Armoracia rusticana) in de groep „specerijen” (code 0840040 ) is hetzelfde als voor mierikswortels (Armoracia rusticana) in de groep „wortel- en knolgewassen” (code 0213040 ) van de categorie „groenten”, rekening houdend met de wijzigingen in de gehalten als gevolg van verwerking (drogen) overeenkomstig artikel 20, lid 1, van Verordening (EG) nr. 396/2005.

0840040

Mierikswortel (11)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0840990 | Overige (2) |
| --- | --- | --- |
| 0850000 | Als specerij gebruikte knoppen |
| 0850010 | Kruidnagels |
| 0850020 | Kappertjes |
| 0850990 | Overige (2) |
| 0860000 | Als specerij gebruikte stampers |
| 0860010 | Saffraan |
| 0860990 | Overige (2) |
| 0870000 | Als specerij gebruikte zaadrokken |
| 0870010 | Foelie |
| 0870990 | Overige (2) |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot de analysemethoden en bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0840990

Overige (2)

0850000

Als specerij gebruikte knoppen

0850010

Kruidnagels

0850020

Kappertjes

0850990

Overige (2)

0860000

Als specerij gebruikte stampers

0860010

Saffraan

0860990

Overige (2)

0870000

Als specerij gebruikte zaadrokken

0870010

Foelie

0870990

Overige (2)

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  0900000 | SUIKERGEWASSEN |
| --- | --- | --- |
| 0900010 | Suikerbiet |
| 0900020 | Suikerriet |
| 0900030 | Wortelcichorei |
| 0900990 | Overige (2) |
| 1000000 | PRODUCTEN VAN DIERLIJKE OORSPRONG - LANDDIEREN |
| 1010000 | Producten afkomstig van |
| 1011000 | a) | varkens |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

0900000

SUIKERGEWASSEN

0900010

Suikerbiet

0900020

Suikerriet

0900030

Wortelcichorei

0900990

Overige (2)

1000000

PRODUCTEN VAN DIERLIJKE OORSPRONG - LANDDIEREN

1010000

Producten afkomstig van

1011000

a)

1011010

Spier

1011020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1011030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1011040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1011030

Lever

1011040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1011050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1011990 | Overige (2) |
| 1012000 | b) | runderen |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1011050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1011990

Overige (2)

1012000

b)

1012010

Spier

1012020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1012030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1012040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1012030

Lever

1012040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1012050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1012990 | Overige (2) |
| 1013000 | c) | schapen |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1012050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1012990

Overige (2)

1013000

c)

1013010

Spier

1013020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1013030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1013040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1013030

Lever

1013040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1013050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1013990 | Overige (2) |
| 1014000 | d) | geiten |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1013050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1013990

Overige (2)

1014000

d)

1014010

Spier

1014020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1014030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1014040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1014030

Lever

1014040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1014050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1014990 | Overige (2) |
| 1015000 | e) | paardachtigen |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1014050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1014990

Overige (2)

1015000

e)

1015010

Spier

1015020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1015030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1015040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1015030

Lever

1015040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1015050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1015990 | Overige (2) |
| 1016000 | f) | pluimvee |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1015050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1015990

Overige (2)

1016000

f)

1016010

Spier

1016020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1016030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1016040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1016030

Lever

1016040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1016050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1016990 | Overige (2) |
| 1017000 | g) | andere gekweekte landdieren |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1016050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1016990

Overige (2)

1017000

g)

1017010

Spier

1017020

Vet

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1017030 | Lever |
| --- | --- | --- |
| 1017040 | Nier |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd en de toxicologische eigenschappen van bepaalde andere (verbindingen Ia en XI), ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1017030

Lever

1017040

Nier

| (+) | De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.







  1017050 | Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier) |
| --- | --- | --- |
| 1017990 | Overige (2) |
| 1020000 | Melk |
| 1020010 | Runderen |
| 1020020 | Schapen |
| 1020030 | Geiten |
| 1020040 | Paarden |
| 1020990 | Overige (2) |
| 1030000 | Vogeleieren |
| 1030010 | Kippen |
| 1030020 | Eenden |
| 1030030 | Ganzen |
| 1030040 | Kwartels |
| 1030990 | Overige (2) |
| 1040000 | Honing en andere producten van de bijenteelt |
| 1050000 | Amfibieën en reptielen |
| 1060000 | Ongewervelde landdieren |
| 1070000 | In het wild levende gewervelde landdieren” |

(+)

De Europese Autoriteit voor voedselveiligheid heeft vastgesteld dat bepaalde informatie met betrekking tot bepaalde metabolieten (verbindingen Ia, IV en γ-lacton) die onder sterilisatieomstandigheden worden gevormd, ontbreekt. Bij herbeoordeling van het MRL zal de Commissie met die informatie rekening houden als die uiterlijk op 6 juli 2020 is ingediend of, als die informatie niet op die datum is ingediend, met het ontbreken ervan.

1017050

Eetbare slachtafvallen (anders dan lever en nier)

1017990

Overige (2)

1020000

Melk

1020010

Runderen

1020020

Schapen

1020030

Geiten

1020040

Paarden

1020990

Overige (2)

1030000

Vogeleieren

1030010

Kippen

1030020

Eenden

1030030

Ganzen

1030040

Kwartels

1030990

Overige (2)

1040000

Honing en andere producten van de bijenteelt

1050000

Amfibieën en reptielen

1060000

Ongewervelde landdieren

1070000

In het wild levende gewervelde landdieren”

| 2) | In bijlage III wordt de kolom voor lambda-cyhalothrin geschrapt. |
| --- | --- |

2)

In bijlage III wordt de kolom voor lambda-cyhalothrin geschrapt.

---

(*1)  Bepaalbaarheidsgrens

(1)  Voor de volledige lijst van producten van plantaardige en dierlijke oorsprong waarvoor de MRL's gelden, zie bijlage I.

---

BESLUITEN

| 6.7.2018 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 169/51 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 169/51

---

BESLUIT (EU) 2018/961 VAN DE RAAD

van 26 juni 2018

betreffende het namens de Europese Unie in het Gemengd Comité van de EER in te nemen standpunt met betrekking tot de wijziging van Protocol 31 bij de EER-overeenkomst betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden (begrotingsonderdeel 02 03 01: „Interne markt” en begrotingsonderdeel 02 03 04: „Instrumenten voor het bestuur van de interne markt”)

(Voor de EER relevante tekst)

DE RAAD VAN DE EUROPESE UNIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name artikel 114, in samenhang met artikel 218, lid 9,

Gezien Verordening (EG) nr. 2894/94 van de Raad van 28 november 1994 houdende bepaalde wijzen van toepassing van de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte (1), en met name artikel 1, lid 3,

Gezien het voorstel van de Europese Commissie,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | De Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte (2) („de EER-overeenkomst”) is op 1 januari 1994 in werking getreden. |
| --- | --- |

(1)

De Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte (2) („de EER-overeenkomst”) is op 1 januari 1994 in werking getreden.

| (2) | Op grond van artikel 98 van de EER-overeenkomst kan onder meer Protocol 31 betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden („Protocol 31”) bij de EER-overeenkomst bij besluit van het Gemengd Comité van de EER worden gewijzigd. |
| --- | --- |

(2)

Op grond van artikel 98 van de EER-overeenkomst kan onder meer Protocol 31 betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden („Protocol 31”) bij de EER-overeenkomst bij besluit van het Gemengd Comité van de EER worden gewijzigd.

| (3) | Protocol 31 bij de EER-overeenkomst bevat bepalingen betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden. |
| --- | --- |

(3)

Protocol 31 bij de EER-overeenkomst bevat bepalingen betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden.

| (4) | Het is wenselijk om de samenwerking tussen de partijen bij de EER-overeenkomst voort te zetten bij uit de algemene begroting van de Unie gefinancierde acties met betrekking tot de werking en de ontwikkeling van de interne markt van goederen en diensten en met betrekking tot instrumenten voor het bestuur van de interne markt. |
| --- | --- |

(4)

Het is wenselijk om de samenwerking tussen de partijen bij de EER-overeenkomst voort te zetten bij uit de algemene begroting van de Unie gefinancierde acties met betrekking tot de werking en de ontwikkeling van de interne markt van goederen en diensten en met betrekking tot instrumenten voor het bestuur van de interne markt.

| (5) | Protocol 31 bij de EER-overeenkomst dient derhalve te worden gewijzigd om deze uitgebreide samenwerking met ingang van 1 januari 2018 mogelijk te maken. |
| --- | --- |

(5)

Protocol 31 bij de EER-overeenkomst dient derhalve te worden gewijzigd om deze uitgebreide samenwerking met ingang van 1 januari 2018 mogelijk te maken.

| (6) | Het standpunt van de Unie in het Gemengd Comité van de EER dient derhalve te worden gebaseerd op het hieraan gehechte ontwerpbesluit, |
| --- | --- |

(6)

Het standpunt van de Unie in het Gemengd Comité van de EER dient derhalve te worden gebaseerd op het hieraan gehechte ontwerpbesluit,

HEEFT HET VOLGENDE BESLUIT VASTGESTELD:

Artikel 1

Het namens de Unie in het Gemengd Comité van de EER in te nemen standpunt over de voorgestelde wijziging van Protocol 31 bij de EER-overeenkomst betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden wordt gebaseerd op het aan dit besluit gehechte ontwerpbesluit van het Gemengd Comité van de EER.

Artikel 2

Dit besluit treedt in werking op de datum waarop het wordt vastgesteld.

Gedaan te Luxemburg, 26 juni 2018,

Voor de Raad

De voorzitter

E. ZAHARIEVA

---

(1)  
  PB L 305 van 30.11.1994, blz. 6.

1

(2)  
  PB L 1 van 3.1.1994, blz. 3.

2

---

ONTWERP

BESLUIT VAN HET GEMENGD COMITÉ VAN DE EER Nr. .../2018

van ...

tot wijziging van Protocol 31 bij de EER-overeenkomst betreffende samenwerking op specifieke gebieden buiten de vier vrijheden

HET GEMENGD COMITÉ VAN DE EER,

Gezien de Overeenkomst betreffende de Europese Economische Ruimte (de „EER-overeenkomst”), en met name de artikelen 86 en 98,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Het is wenselijk om de samenwerking tussen de partijen bij de EER-overeenkomst voort te zetten bij uit de algemene begroting van de Unie gefinancierde acties met betrekking tot de werking en de ontwikkeling van de interne markt van goederen en diensten en met betrekking tot instrumenten voor het bestuur van de interne markt. |
| --- | --- |

(1)

Het is wenselijk om de samenwerking tussen de partijen bij de EER-overeenkomst voort te zetten bij uit de algemene begroting van de Unie gefinancierde acties met betrekking tot de werking en de ontwikkeling van de interne markt van goederen en diensten en met betrekking tot instrumenten voor het bestuur van de interne markt.

| (2) | Protocol 31 bij de EER-overeenkomst dient derhalve te worden gewijzigd om deze uitgebreide samenwerking met ingang van 1 januari 2018 mogelijk te maken, |
| --- | --- |

(2)

Protocol 31 bij de EER-overeenkomst dient derhalve te worden gewijzigd om deze uitgebreide samenwerking met ingang van 1 januari 2018 mogelijk te maken,

HEEFT HET VOLGENDE BESLUIT VASTGESTELD:

Artikel 1

Artikel 7 van Protocol 31 bij de EER-overeenkomst wordt als volgt gewijzigd:

| 1. | In lid 12, worden de woorden „en 2017” vervangen door de woorden „, 2017 en 2018”. |
| --- | --- |

1.

In lid 12, worden de woorden „en 2017” vervangen door de woorden „, 2017 en 2018”.

| 2. | In lid 14 worden de woorden „het boekjaar 2017” vervangen door de woorden „de boekjaren 2017 en 2018”. |
| --- | --- |

2.

In lid 14 worden de woorden „het boekjaar 2017” vervangen door de woorden „de boekjaren 2017 en 2018”.

Artikel 2

Dit besluit treedt in werking op de dag na die van de laatste kennisgeving zoals bedoeld in artikel 103, lid 1, van de EER-overeenkomst (*1).

Het is van toepassing met ingang van 1 januari 2018.

Artikel 3

Dit besluit wordt bekendgemaakt in het EER-gedeelte van en in het EER-supplement bij het Publicatieblad van de Europese Unie.

Gedaan te Brussel,

Voor het Gemengd Comité van de EER

De voorzitter

De secretarissen van het Gemengd Comité van de EER

---

(*1)  [Geen grondwettelijke vereisten aangegeven.] [Grondwettelijke vereisten aangegeven.]

*1

---

| 6.7.2018 | NL | Publicatieblad van de Europese Unie | L 169/54 |
| --- | --- | --- | --- |

6.7.2018

NL

Publicatieblad van de Europese Unie

L 169/54

---

BESLUIT (EU) 2018/962 VAN DE RAAD

van 3 juli 2018

tot benoeming van vier leden en drie plaatsvervangers van het Comité van de Regio's, voorgedragen door de Italiaanse Republiek

DE RAAD VAN DE EUROPESE UNIE,

Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie, en met name artikel 305,

Gezien de voordracht van de Italiaanse regering,

Overwegende hetgeen volgt:

| (1) | Op 26 januari, 5 februari en 23 juni 2015 heeft de Raad de Besluiten (EU) 2015/116 (1), (EU) 2015/190 (2) en (EU) 2015/994 (3) houdende benoeming van de leden en plaatsvervangers van het Comité van de Regio's voor de periode van 26 januari 2015 tot en met 25 januari 2020 vastgesteld. Op 5 oktober 2015 is de heer Onofrio INTRONA bij Besluit (EU) 2015/1791 van de Raad (4) als plaatsvervanger vervangen door de heer Roberto CIAMBETTI. |
| --- | --- |

(1)

Op 26 januari, 5 februari en 23 juni 2015 heeft de Raad de Besluiten (EU) 2015/116 (1), (EU) 2015/190 (2) en (EU) 2015/994 (3) houdende benoeming van de leden en plaatsvervangers van het Comité van de Regio's voor de periode van 26 januari 2015 tot en met 25 januari 2020 vastgesteld. Op 5 oktober 2015 is de heer Onofrio INTRONA bij Besluit (EU) 2015/1791 van de Raad (4) als plaatsvervanger vervangen door de heer Roberto CIAMBETTI.

| (2) | In het Comité van de Regio's zijn drie zetels van lid vrijgekomen door het verstrijken van de ambtstermijn van de heren Giovanni ARDIZZONE, Raffaele CATTANEO en Paolo DI LAURA FRATTURA. |
| --- | --- |

(2)

In het Comité van de Regio's zijn drie zetels van lid vrijgekomen door het verstrijken van de ambtstermijn van de heren Giovanni ARDIZZONE, Raffaele CATTANEO en Paolo DI LAURA FRATTURA.

| (3) | In het Comité van de Regio's is een zetel van lid vrijgekomen vanwege het einde van het mandaat op grond waarvan de heer Vincenzo BIANCO (burgemeester van Catania) was voorgedragen. |
| --- | --- |

(3)

In het Comité van de Regio's is een zetel van lid vrijgekomen vanwege het einde van het mandaat op grond waarvan de heer Vincenzo BIANCO (burgemeester van Catania) was voorgedragen.

| (4) | In het Comité van de Regio's zijn twee zetels van plaatsvervangers vrijgekomen vanwege het verstrijken van de ambtstermijn van de heren Stefano Bruno GALLI en Isidoro GOTTARDO. |
| --- | --- |

(4)

In het Comité van de Regio's zijn twee zetels van plaatsvervangers vrijgekomen vanwege het verstrijken van de ambtstermijn van de heren Stefano Bruno GALLI en Isidoro GOTTARDO.

| (5) | In het Comité van de Regio's is een zetel van plaatsvervanger vrijgekomen door de benoeming van de heer Roberto CIAMBETTI tot lid van het Comité van de Regio's, |
| --- | --- |

(5)

In het Comité van de Regio's is een zetel van plaatsvervanger vrijgekomen door de benoeming van de heer Roberto CIAMBETTI tot lid van het Comité van de Regio's,

HEEFT HET VOLGENDE BESLUIT VASTGESTELD:

Artikel 1

In het Comité van de Regio's worden de volgende personen benoemd voor de resterende duur van de ambtstermijn, dat wil zeggen tot en met 25 januari 2020:

| a) | tot lid:






  — | de heer Alessandro FERMI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Lombardia, |
| --- | --- | --- |

a)

tot lid:

—

de heer Alessandro FERMI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Lombardia,

| — | de heer Roberto CIAMBETTI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Veneto, |
| --- | --- |

—

de heer Roberto CIAMBETTI, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Veneto,

| — | de heer Donato TOMA, Presidente della Regione Molise, |
| --- | --- |

—

de heer Donato TOMA, Presidente della Regione Molise,

| — | de heer Vincenzo BIANCO, Consigliere del Comune di Catania (mandaatswijziging), |
| --- | --- |

—

de heer Vincenzo BIANCO, Consigliere del Comune di Catania (mandaatswijziging),

| b) | tot plaatsvervanger:






  — | de heer Alessandro PIANA, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Liguria, |
| --- | --- | --- |

b)

tot plaatsvervanger:

—

de heer Alessandro PIANA, Presidente del Consiglio e Consigliere della Regione Liguria,

| — | de heer Raffaele CATTANEO, Assessore della Regione Lombardia, |
| --- | --- |

—

de heer Raffaele CATTANEO, Assessore della Regione Lombardia,

| — | de heer Alberto GOTTARDO, Consigliere del Comune di Sacile. |
| --- | --- |

—

de heer Alberto GOTTARDO, Consigliere del Comune di Sacile.

Artikel 2

Dit besluit treedt in werking op de datum waarop het wordt vastgesteld.

Gedaan te Brussel, 3 juli 2018.

Voor de Raad

De voorzitter

G. BLÜMEL

---

(1)  Besluit (EU) 2015/116 van de Raad van 26 januari 2015 houdende benoeming van de leden en plaatsvervangers van het Comité van de Regio's voor de periode van 26 januari 2015 tot en met 25 januari 2020 (PB L 20 van 27.1.2015, blz. 42).

1

(2)  Besluit (EU) 2015/190 van de Raad van 5 februari 2015 tot benoeming van de leden en plaatsvervangers van het Comité van de Regio's voor de periode van 26 januari 2015 tot en met 25 januari 2020 (PB L 31 van 7.2.2015, blz. 25).

2

(3)  Besluit (EU) 2015/994 van de Raad van 23 juni 2015 houdende benoeming van de leden en plaatsvervangers van het Comité van de Regio's voor de periode van 26 januari 2015 tot en met 25 januari 2020 (PB L 159 van 25.6.2015, blz. 70).

3

(4)  Besluit (EU) 2015/1791 van de Raad van 5 oktober 2015 houdende benoeming van een Italiaanse plaatsvervanger in het Comité van de Regio's (PB L 260 van 7.10.2015, blz. 27).

4

---