### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 0 9

- 1 0 4 0 5

R S R C O R P O R A T I O N

, Q U E M E T C O

, I N C

. , Q U E M E T C O M E T A L S L I M I T E D

, I N C

. f / k / a

M U R P H M E T A L S

, I N C

. , a n d Q U E M E T C O

R E A L T Y

, I N C

. ,

P l a i n t i f f s

- A p p e l l a n t s

,

v

.

I N T E R N A T I O N A L I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

D e f e n d a n t

- A p p e l l e e

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f T e x a s

B e f o r e G A R W O O D

, S M I T H

, a n d C L E M E N T

, C i r c u i t J u d g e s

.

G A R W O O D

, C i r c u i t J u d g e :

F r o m 1 9 7 2 u n t i l 1 9 8 3

, Q u e m e t c o

, I n c

. ( Q u e m e t c o )

, a s u b s i d i a r y o f R S R

C o r p o r a t i o n

, o p e r a t e d a l e a d s m e l t e r o n H a r b o r I s l a n d

, n e a r S e a t t l e

,

W a s h i n g t o n

. D u r i n g t h a t t i m e

, H a r b o r I s l a n d s u f f e r e d s u b s t a n t i a l

e n v i r o n m e n t a l d a m a g e

. I n D e c e m b e r 1 9 8 2

, t h e E n v i r o n m e n t a l P r o t e c t i o n

A g e n c y ( E P A ) a n n o u n c e d t h a t i t p l a n n e d t o p l a c e H a r b o r I s l a n d o n i t s N a t i o n a l

P r i o r i t i e s L i s t ( N P L )

. I n 1 9 8 6

, t h e E P A d e t e r m i n e d t h a t Q u e m e t c o w a s a 1 U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

July 26, 2 010

Lyle W . Cayce

Clerk

Pla cem ent of a s ite on t he NPL indi cat es t hat the EPA p lans t o c lean up a s ite and 1

se rves as no tic e t o p ote ntial ly r es pons ible par tie s that t he EPA m ay s eek t o r eco up its Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 1 Date Filed: 07/26/2010p o t e n t i a l l y r e s p o n s i b l e p a r t y f o r t h e p o l l u t i o n

. O n M a y 2 2

, 2 0 0 0

, t h e E P A f i l e d

a n a c t i o n u n d e r t h e C o m p r e h e n s i v e E n v i r o n m e n t a l R e s p o n s e

, C o m p e n s a t i o n

a n d L i a b i l i t y A c t ( C E R C L A ) s e e k i n g r e c o v e r y f r o m R S R C o r p o r a t i o n f o r t h e c o s t s

i t h a d e x p e n d e d i n c l e a n i n g u p H a r b o r I s l a n d

, a s w e l l a s f o r e x p e c t e d f

u t u r e

c o s t s

.

M e a n w h i l e

, o n F e b r u a r y 2

, 2 0 0 0

, I n t e r n a t i o n a l I n s u r a n c e C o m p a n y

( I n t e r n a t i o n a l ) s u e d R S R C o r p o r a t i o n

, Q u e m e t c o

, Q u e m e t c o M e t a l s L i m i t e d

,

I n c

. , a n d Q u e m e t c o R e a l t y

, I n c

. ( c o l l e c t i v e l y

, R S R )

, s e e k i n g a d e c l a r a t o r y

j u d g m e n t t h a t I n t e r n a t i o n a l h a d n o o b l i g a t i o n s t o R S R u n d e r f o u r

E n v i r o n m e n t a l I m p a i r m e n t L i a b i l i t y ( E n v i r o n m e n t a l ) p o l i c i e s w h i c h

I n t e r n a t i o n a l ’ s p r e d e c e s s o r i n i n t e r e s t h a d s o l d t o R S R i n 1 9 8 1

. A n i n i t i a l j u r y

t r i a l w a s h e l d t o r e s o l v e c e r t a i n c o v e r a g e i s s u e s

, w h i l e o t h e r c o v e r a g e a n d

d a m a g e s i s s u e s w e r e r e s e r v e d f o r f u t u r e r e s o l u t i o n

. A t t h e c o n c l u s i o n o f t h i s

i n i t i a l t r i a l

, t h e d i s t r i c t c o u r t e n t e r e d j u d g m e n t f o r R S R

, h o l d i n g t h a t

I n t e r n a t i o n a l ’ s E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s o b l i g a t e d i t t o i n d e m n i f y R S R f

o r

r e m e d i a t i o n c o s t s i n c u r r e d b y t h e E P A a t H a r b o r I s l a n d

, t o t h e e x t e n t t h o s e

c o s t s w e r e n o t e x c l u d e d b y t h e p o l i c i e s

. W e a f f i r m e d t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s

j u d g m e n t o n S e p t e m b e r 1 9

, 2 0 0 5

. I n t ’ l I n s

. C o

. v

. R S R C o r

p

. , 4 2 6 F

. 3 d 2 8 1

,

2 8 6

– 8 9 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 5 )

.

R S R a n d I n t e r n a t i o n a l w e r e r e a l i g n e d o n J u l y 1 2

, 2 0 0 7

. A f t e r w a r d s

, 2

I n t e r n a t i o n a l r a i s e d a d d i t i o n a l d e f e n s e s w h i c h h a d b e e n u n a v a i l a b l e t o i t a t t h e

t i m e o f t h e p r i o r j u d g m e n t o r w h i c h h a d b e e n r e s e r v e d i n t h e i n i t i a l j u r y t r i a l

.

O n O c t o b e r 2 2

, 2 0 0 8

, b o t h p a r t i e s f i l e d m o t i o n s f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

. T h e

d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d I n t e r n a t i o n a l ’ s m o t i o n a n d d i s m i s s e d R S R ’ s c l a i m s

,

rem edi atio n c os ts f

rom t hem

.

So that RS R be cam e p laint iff and Inte rnat ional def enda nt. 2

2 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 2 Date Filed: 07/26/2010h o l d i n g t h a t R S R c o u l d n o t r e c o v e r f r o m I n t e r n a t i o n a l ( 1 ) b e c a u s e a n “ o t h e r

i n s u r a n c e ” c l a u s e i n I n t e r n a t i o n a l ’ s E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s l i m i t e d R S R ’ s

r e c o v e r y t o s u m s i t h a d a l r e a d y r e c e i v e d f r o m s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s w i t h

s e v e r a l o t h e r i n s u r a n c e c o m p a n i e s a n d ( 2 ) a l t e r n a t i v e l y

, b e c a u s e T e x a s ’ s “ o n e

r e c o v e r y ” r u l e b a r r e d R S R f r o m c o l l e c t i n g m o n e y f r o m I n t e r n a t i o n a l w h e n i t h a d

a l r e a d y b e e n f

u l l y c o m p e n s a t e d f

o r i t s H a r b o r I s l a n d l i a b i l i t y t h r o u g h i t s

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s w i t h o t h e r i n s u r a n c e c o m p a n i e s

.

R S R n o w a p p e a l s t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t

. F o r t h e

f o l l o w i n g r e a s o n s

, w e a f f i r m

.

F A C T S A N D P R O C E E D I N G S B E L O W

I n 1 9 8 1

, t h e N o r t h R i v e r I n s u r a n c e C o m p a n y ( N o r t h R i v e r ) i s s u e d f o u r

E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s t o R S R

, w h i c h p r o v i d e d s u c c e s s i v e l a y e r s o f c o v e r a g e u p

t o $ 6 0 m i l l i o n

, w i t h a p e r c l a i m l i m i t o f $ 3 0 m i l l i o n

, s u b j e c t t o c e r t a i n t e r m s a n d

c o n d i t i o n s

. T h e p o l i c i e s p r o v i d e d c o v e r a g e f o r m u l t i p l e l o c a t i o n s

, i n c l u d i n g

R S R ’ s f a c i l i t i e s o n H a r b o r I s l a n d

. I n 1 9 9 3

, I n t e r n a t i o n a l s u c c e e d e d t h e i n t e r e s t s

o f N o r t h R i v e r i n t h e s e p o l i c i e s

.

U n d e r t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

, N o r t h R i v e r a g r e e d t o :

“ [ I ] n d e m n i f

y t h e I n s u r e d a g a i n s t a l l s u m s w h i c h t h e I n s u r e d s h a l l

b e o b l i g a t e d t o p a y f

o r c o m p e n s a t o r y b u t n o t p u n i t i v e o r e x e m p l a r y

d a m a g e s b y r e a s o n o f t h e l i a b i l i t y i m p o s e d u p o n t h e I n s u r e d b y l a w

o n a c c o u n t o f :

–

( a ) P e r s o n a l I n j u r y

, i n c l u d i n g d e a t h a t a n y t i m e r e s u l t i n g

t h e r e f r o m ;

( b ) P r o p e r t y D a m a g e ;

( c ) I m p a i r m e n t o r d i m i n u t i o n o f o r o t h e r i n t e r f e r e n c e w i t h a n y

o t h e r e n v i r o n m e n t a l r i g h t o r a m e n i t y p r o t e c t e d b y l a w ;

. . . c a u s e d b y E n v i r o n m e n t a l I m p a i r m e n t i n c o n n e c t i o n w i t h t h e

3 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 3 Date Filed: 07/26/2010B u s i n e s s o f t h e I n s u r e d

. . . a n d i n r e s p e c t o f w h i c h a c l a i m h a s b e e n

m a d e a g a i n s t o r o t h e r d u e n o t i c e h a s b e e n r e c e i v e d b y t h e I n s u r e d

d u r i n g t h e P o l i c y P e r i o d

. ”

T h e p o l i c i e s d e f

i n e d “ E n v i r o n m e n t a l I m p a i r m e n t ” a s :

“ ( a ) t h e e m i s s i o n

, d i s c h a r g e

, d i s p e r s a l

, d i s p o s a l

, s e e p a g e

, r e l e a s e

o r e s c a p e o f a n y l i q u i d

, s o l i d

, g a s e o u s o r t h e r m a l i r r i t a n t

,

c o n t a m i n a n t o r p o l l u t a n t i n t o o r u p o n l a n d

, t h e a t m o s p h e r e

o r a n y w a t e r c o u r s e o r b o d y o f w a t e r ;

( b ) t h e g e n e r a t i o n o f s m e l l

, n o i s e s

, v i b r a t i o n s

, l i g h t

, e l e c t r i c i t y

,

r a d i a t i o n

, c h a n g e s i n t e m p e r a t u r e o r a n y o t h e r s e n s o r y

p h e n o m e n a b u t n o t f i r e o r e x p l o s i o n

a r i s i n g o u t o f o r i n t h e c o u r s e o f t h e I n s u r e d ’ s o p e r a t i o n s

, i n s t a l l a t i o n s o r p r e m i s e s

. . . . ”

H o w e v e r

, C o n d i t i o n 8 o f e a c h p o l i c y p r o v i d e d t h a t :

“ T h i s P o l i c y s h a l l n o t b e c a l l e d u p o n i n c o n t r i b u t i o n a n d n o l i a b i l i t y

s h a l l a t t a c h h e r e u n d e r f o r a n y i n j u r y

, l o s s

, d a m a g e

, c o s t s o r

e x p e n s e s r e c o v e r a b l e u n d e r a n y o t h e r i n s u r a n c e i n s u r i n g t o t h e

b e n e f i t o f t h e I n s u r e d e x c e p t a s r e g a r d s a n y e x c e s s o v e r a n d a b o v e

t h e a m o u n t s c o l l e c t i b l e u n d e r s u c h o t h e r i n s u r a n c e ; p r o v i d e d a l w a y s

t h a t t h i s c l a u s e s h a l l n o t a p p l y t o a n y p o l i c y t h a t i s s p e c i f i c a l l y

a r r a n g e d b y t h e I n s u r e d t o c o v e r l i m i t s i n e x c e s s o f t h o s e s t a t e d i n

t h i s P o l i c y

. ”

A d d i t i o n a l l y

, e a c h E n v i r o n m e n t a l p o l i c y e x c l u d e d c o v e r a g e f o r l i a b i l i t y r e s u l t i n g

f r o m a “ s u d d e n a n d a c c i d e n t a l h a p p e n i n g ” o r a “ f i r e o r e x p l o s i o n

. ”

R S R a l s o p u r c h a s e d C o m p r e h e n s i v e G e n e r a l L i a b i l i t y ( C G L ) i n s u r a n c e

p o l i c i e s f

r o m m a n y o t h e r i n s u r a n c e c o m p a n i e s t h a t c o v e r e d m u l t i p l e s i t e s

,

i n c l u d i n g t h e H a r b o r I s l a n d s i t e

. S o m e o f t h o s e C G L p o l i c i e s c o n t a i n e d

e x c l u s i o n s f

o r e n v i r o n m e n t a l c l a i m s

, w i t h e x c e p t i o n s t o t h e e x c l u s i o n s f o r

“ s u d d e n a n d a c c i d e n t a l ” e v e n t s

. O t h e r C G L p o l i c i e s e x c l u d e d e n v i r o n m e n t a l

c l a i m s

, b u t h a d e x c e p t i o n s t o t h o s e e x c l u s i o n s f o r h o s t i l e f

i r e s

. A n d o t h e r C G L

p o l i c i e s d i d n o t e x c l u d e e n v i r o n m e n t a l c l a i m s

, b u t o n l y c o v e r e d a c c i d e n t s a n d

4 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 4 Date Filed: 07/26/2010o c c u r r e n c e s

.

I n 1 9 9 3

, R S R s u e d f

i f t y

- t h r e e o f i t s C G L i n s u r a n c e p r o v i d e r s i n t h e 7 1 s t

D i s t r i c t C o u r t f

o r t h e J u d i c i a l D i s t r i c t o f H a r r i s o n C o u n t y

, T e x a s

. I n t h a t a c t i o n

,

R S R a s s e r t e d c l a i m s a g a i n s t t h e C G L i n s u r e r s f o r r e f u s i n g t o c o v e r

e n v i r o n m e n t a l c l e a n u p c o s t s a n d p e r s o n a l i n j u r y c l a i m s r e l a t i n g t o m o r e t h a n

t w e n t y

- f

i v e s i t e s

, i n c l u d i n g t h e H a r b o r I s l a n d s i t e

. I n 2 0 0 1

, s e v e r a l C G L

i n s u r e r s m a d e I n t e r n a t i o n a l a c r o s s

- c l a i m d e f e n d a n t i n t h e H a r r i s o n C o u n t y

a c t i o n a n d s o u g h t c o n t r i b u t i o n

. R S R a l s o a s s e r t e d c l a i m s a g a i n s t I n t e r n a t i o n a l

i n t h e H a r r i s o n C o u n t y a c t i o n f o r b r e a c h o f t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

,

v i o l a t i o n s o f t h e T e x a s I n s u r a n c e C o d e

, a n d r e c o v e r y o f a t t o r n e y ’ s f e e s

.

I n t h e H a r r i s o n C o u n t y a c t i o n

, R S R a s s e r t e d t h a t t h e C G L i n s u r e r s w e r e

o b l i g a t e d t o r e i m b u r s e i t f o r e n v i r o n m e n t a l c o s t s b e c a u s e t h e p o l l u t i o n h a d b e e n

a c c i d e n t a l

. R S R a r g u e d t h a t a c c i d e n t a l p o l l u t i o n s a t i s f i e d t h e C G L p o l i c i e s ’

“ s u d d e n a n d a c c i d e n t a l ” e x c e p t i o n t o t h e e x c l u s i o n o f e n v i r o n m e n t a l c l a i m s

.

A l t h o u g h t h e C G L i n s u r e r s c o n t e s t e d t h i s a s s e r t i o n b y a r g u i n g t h a t t h e “ s u d d e n

a n d a c c i d e n t a l ” e x c e p t i o n c o u l d o n l y b e t r i g g e r e d b y p o l l u t i o n t h a t w a s b o t h

s u d d e n a n d a c c i d e n t a l

, t h e H a r r i s o n C o u n t y c o u r t a d o p t e d R S R ’ s r e a d i n g o f t h e

p o l i c i e s i n a l e t t e r r u l i n g d a t e d M a r c h 1 9

, 2 0 0 3

.

B e t w e e n 1 9 9 3 a n d 2 0 0 5

, R S R e n t e r e d i n t o t h i r t y

- s i x s e p a r a t e s e t t l e m e n t

a g r e e m e n t s w i t h i t s C G L i n s u r e r s

, f r o m w h i c h i t r e c e i v e d a n a g g r e g a t e p a y m e n t

o f $ 7 6

, 0 0 6

, 5 0 1

. 0 0

. I t d i s m i s s e d t h e r e s t o f i t s C G L i n s u r e r s f r o m t h e H a r r i s o n

C o u n t y a c t i o n

. I t a l s o d i s m i s s e d I n t e r n a t i o n a l

. F o l l o w i n g t h e e x e c u t i o n o f t h e

l a s t o f t h e s e t t l e m e n t s

, R S R n o n

- s u i t e d t h e H a r r i s o n C o u n t y a c t i o n

.

I n t h e m e a n t i m e

, I n t e r n a t i o n a l h a d i n i t i a t e d t h e p r e s e n t a c t i o n i n f e d e r a l

c o u r t i n F e b r u a r y 2 0 0 0

, s e e k i n g a d e c l a r a t o r y j u d g m e n t t h a t i t h a d n o

o b l i g a t i o n s t o R S R u n d e r t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s i n c o n n e c t i o n w i t h t h e

H a r b o r I s l a n d s i t e o r w i t h a n o t h e r s i t e i n W e s t D a l l a s

, T e x a s

. I n A u g u s t 2 0 0 1

,

5 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 5 Date Filed: 07/26/2010R S R a n d I n t e r n a t i o n a l t r i e d c e r t a i n c o v e r a g e i s s u e s r e l a t i n g t o t h e H a r b o r

I s l a n d c l a i m b e f

o r e a j u r y

, w h i l e r e s e r v i n g u n r i p e c o v e r a g e a n d d a m a g e s i s s u e s

f o r f u t u r e r e s o l u t i o n

. I s s u e s r e l a t i n g t o t h e W e s t D a l l a s s i t e w e r e s e v e r e d i n t o

a s e p a r a t e t r i a l a n d w e r e l a t e r s e t t l e d

. A f t e r t h e j u r y r e t u r n e d i t s v e r d i c t o n t h e 3

H a r b o r I s l a n d i s s u e s

, t h e d i s t r i c t c o u r t e n t e r e d j u d g m e n t f o r R S R

, d e c l a r i n g t h a t

I n t e r n a t i o n a l w a s :

“ c o n t r a c t u a l l y o b l i g a t e d t o i n d e m n i f y R S R f o r a n y r e m e d i a t i o n c o s t s

a n d e x p e n s e s t h a t R S R i s o r b e c o m e s o b l i g a t e d t o p a y t o t h e U n i t e d

S t a t e s E n v i r o n m e n t a l P r o t e c t i o n A g e n c y ( “ E P A ” ) w i t h r e s p e c t t o t h e

E P A ’ s r e m e d i a t i o n a c t i v i t y a t t h e H a r b o r I s l a n d s i t e

. . . t o t h e

e x t e n t s u c h r e m e d i a t i o n c o s t s a n d e x p e n s e s a r e c o v e r e d b y [ t h e ] E I L

P o l i c i e s

. . . a n d a r e n o t o t h e r w i s e e x c l u d e d b y t h e t e r m s o f t h e

p o l i c i e s

. . . . ”

T h e d i s t r i c t c o u r t a l s o d e t e r m i n e d t h a t t h e E P A h a d m a d e a c l a i m a g a i n s t R S R

,

t h a t R S R h a d n o t w a i v e d i t s r i g h t t o c o v e r a g e w i t h r e s p e c t t o t h e H a r b o r I s l a n d

s i t e

, t h a t R S R ’ s H a r b o r I s l a n d l a w s u i t a g a i n s t I n t e r n a t i o n a l w a s n o t b a r r e d b y

t h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s

, a n d t h a t R S R s h o u l d t a k e n o t h i n g o n i t s c o m m o n l a w

b a d f a i t h a n d T e x a s I n s u r a n c e C o d e c l a i m s a g a i n s t I n t e r n a t i o n a l

. W e a f f i r m e d

t h i s j u d g m e n t o n S e p t e m b e r 1 9

, 2 0 0 5

. I n t ’ l I n s

. C o

. , 4 2 6 F

. 3 d a t 2 8 6

– 8 9

.

I n M a r c h 2 0 0 6

, R S R m o v e d t o r e o p e n t h e s a m e f e d e r a l d i s t r i c t c o u r t c a s e

u n d e r 2 8 U

. S

. C

. § 2 2 0 2

. S u b s e q u e n t l y

, I n t e r n a t i o n a l r e q u e s t e d l e a v e t o a m e n d

i t s c o m p l a i n t t o a s s e r t n e w c o v e r a g e a n d d a m a g e s d e f e n s e s w h i c h h a d n o t b e e n

r i p e a t t h e t i m e o f t h e 2 0 0 1 t r i a l

. I n F e b r u a r y 2 0 0 7

, t h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d

b o t h m o t i o n s

. I n t e r n a t i o n a l t h e n a m e n d e d i t s c o m p l a i n t t o a s s e r t n e w d e f e n s e s

,

a m o n g t h e m t h a t C o n d i t i o n 8 o f i t s p o l i c i e s

, a n “ o t h e r i n s u r a n c e ” c l a u s e

,

p r e c l u d e d c o v e r a g e o f R S R ’ s H a r b o r I s l a n d c l a i m s b e c a u s e R S R h a d a l r e a d y b e e n

The Ha rbor Is land and We st D allas s ite s are the only sit es on w hich RSR h as 3

mad e u nsa tis fie d clai ms on Inte rnat ional on the Environm enta l p olic ies

.

6 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 6 Date Filed: 07/26/2010f

u l l y c o m p e n s a t e d f

o r t h i s l i a b i l i t y t h r o u g h i t s s e t t l e m e n t s w i t h t h e C G L

i n s u r e r s i n t h e H a r r i s o n C o u n t y s t a t e c o u r t c a s e

. I n t e r n a t i o n a l a l s o a s s e r t e d

t h a t

, e v e n i f t h e “ o t h e r i n s u r a n c e ” c l a u s e d i d n o t e n c o m p a s s t h e C G L p o l i c i e s

,

n o r e c o v e r y c o u l d b e h a d o n t h e H a r b o r I s l a n d c l a i m s

, d u e t o t h e T e x a s c o m m o n

l a w “ o n e s a t i s f a c t i o n ” r u l e

, b e c a u s e t h e C G L s e t t l e m e n t s h a d f u l l y c o m p e n s a t e d

R S R f o r i t s l o s s e s

.

O n J u l y 1 2

, 2 0 0 7

, t h e p a r t i e s w e r e r e a l i g n e d

. R S R f i l e d i t s o r i g i n a l

c o m p l a i n t o n M a r c h 7

, 2 0 0 8

, s e e k i n g a p p r o x i m a t e l y $ 1 3

. 1 m i l l i o n a s i t s a l l e g e d l y

r e m a i n i n g l i a b i l i t i e s o n t h e H a r b o r I s l a n d c l a i m s

, a n d I n t e r n a t i o n a l f i l e d i t s

a n s w e r o n A p r i l 3

, 2 0 0 8

. O n O c t o b e r 2 2

, 2 0 0 8

, R S R a n d I n t e r n a t i o n a l f i l e d

m o t i o n s f o r s u m m a r y j u d g m e n t

. T h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t t h e t e r m s o f

C o n d i t i o n 8 o f t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s p r e v e n t e d R S R f r o m r e c o v e r i n g f

r o m

I n t e r n a t i o n a l

, b e c a u s e i t h a d a l r e a d y r e c o v e r e d f u l l y f o r t h e c l e a n u p c o s t s o f t h e

H a r b o r I s l a n d s i t e f

r o m i t s s e t t l e m e n t s w i t h i t s C G L i n s u r e r s

. A l t e r n a t i v e l y

, t h e

d i s t r i c t c o u r t f

o u n d t h a t t h e T e x a s c o m m o n l a w “ o n e s a t i s f a c t i o n ” r u l e a l s o

b a r r e d r e c o v e r y

, d u e t o t h e f a c t t h a t R S R h a d b e e n f u l l y c o m p e n s a t e d f

o r i t s

l i a b i l i t i e s a t t h e H a r b o r I s l a n d s i t e

. A c c o r d i n g l y

, t h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d

I n t e r n a t i o n a l ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t o n M a r c h 2 3

, 2 0 0 9

, a n d e n t e r e d

a t a k e

- n o t h i n g j u d g m e n t i n i t s f a v o r

. R S R t i m e l y f i l e d i t s n o t i c e o f a p p e a l

.

D I S C U S S I O N

R S R a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d b y g r a n t i n g s u m m a r y j u d g m e n t

t o I n t e r n a t i o n a l ( 1 ) b e c a u s e

, a s a m a t t e r o f l a w

, t h e “ o t h e r i n s u r a n c e ” c l a u s e i n

I n t e r n a t i o n a l ’ s p o l i c y c a n n o t p r o p e r l y b e r e a d t o b a r r e c o v e r y b a s e d o n t h e

s e t t l e m e n t s w i t h t h e C G L i n s u r e r s

, a n d ( 2 ) b e c a u s e t h e c o m m o n l a w “ o n e

s a t i s f a c t i o n ” r u l e i s i n a p p l i c a b l e o u t s i d e o f t o r t c a s e s i n T e x a s

. W e n e e d n o t

a d d r e s s t h e a p p l i c a b i l i t y o f t h e “ o n e s a t i s f a c t i o n ” r u l e t o a n i n s u r a n c e c o n t r a c t

,

b e c a u s e w e a g r e e w i t h t h e d i s t r i c t c o u r t t h a t I n t e r n a t i o n a l ’ s “ o t h e r i n s u r a n c e ”

7 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 7 Date Filed: 07/26/2010c l a u s e d e p r i v e d R S R o f a n y r i g h t t o r e c o v e r m o r e t h a n i t h a d a l r e a d y o b t a i n e d

f r o m i t s s e t t l e m e n t s w i t h t h e C G L i n s u r e r s

.

I

. S t a n d a r d o f R e v i e w

W e r e v i e w a d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t d e n o v o

.

G o o d m a n v

. H a r r i s C o u n t y

, 5 7 1 F

. 3 d 3 8 8

, 3 9 3 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 9 )

, c e r t

. d e n i e d

, 1 3 0

S

. C t

. 1 1 4 3

, 1 3 0 S

. C t

. 1 1 4 6 ( 2 0 1 0 )

. S u m m a r y j u d g m e n t i s a p p r o p r i a t e w h e r e “ t h e

p l e a d i n g s

, t h e d i s c o v e r y a n d d i s c l o s u r e m a t e r i a l s o n f i l e

, a n d a n y a f

f i d a v i t s s h o w

t h a t t h e r e i s n o g e n u i n e i s s u e a s t o a n y m a t e r i a l f a c t a n d t h a t t h e m o v a n t i s

e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. ” F e d

. R

. C i v

. P

. 5 6 ( c ) ( 2 )

. “ [ T ] h e r e i s n o

m a t e r i a l f a c t i s s u e u n l e s s ‘ t h e e v i d e n c e i s s u c h t h a t a r e a s o n a b l e j u r y c o u l d

r e t u r n a v e r d i c t f

o r t h e n o n m o v i n g p a r t y ’

. ” D o u g l a s s v

. U n i t e d S e r v s

. A u t o

.

A s s ’ n

, 7 9 F

. 3 d 1 4 1 5

, 1 4 2 9 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 6 ) ( e n b a n c ) ( q u o t i n g A n d e r s o n v

. L i b e r t y

L o b b y

, I

n c

. , 1 0 6 S

. C t

. 2 5 0 5

, 2 5 1 0 ( 1 9 8 6 ) )

.

W e m u s t v i e w a l l e v i d e n c e a n d r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s t h e r e f r o m i n t h e

l i g h t m o s t f a v o r a b l e t o t h e p a r t y o p p o s i n g t h e m o t i o n

. S c o t t v

. H a r r i s

, 1 2 7 S

. C t

.

1 7 6 9

, 1 7 7 4

– 7 5 ( 2 0 0 7 )

. H o w e v e r

, c o n c l u s o r y s t a t e m e n t s

, s p e c u l a t i o n

, a n d

u n s u b s t a n t i a t e d a s s e r t i o n s c a n n o t d e f e a t a m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

.

D o u g l a s s

, 7 9 F

. 3 d a t 1 4 2 9

. T h e c o u r t h a s n o d u t y t o s e a r c h t h e r e c o r d f o r

m a t e r i a l f a c t i s s u e s

. R a g a s v

. T e n n

. G a s P i

p e l i n e C o

. , 1 3 6 F

. 3 d 4 5 5

, 4 5 8 ( 5 t h

C i r

. 1 9 9 8 )

. R a t h e r

, t h e p a r t y o p p o s i n g t h e s u m m a r y j u d g m e n t i s r e q u i r e d t o

i d e n t i f y s p e c i f i c e v i d e n c e i n t h e r e c o r d a n d t o a r t i c u l a t e p r e c i s e l y h o w t h i s

e v i d e n c e s u p p o r t s h i s c l a i m

. I d

.

O u r j u r i s d i c t i o n i n t h i s c a s e i s b a s e d o n t h e d i v e r s i t y o f t h e p a r t i e s

.

I n t e r n a t i o n a l ’ s i n s u r a n c e p o l i c i e s a r e g o v e r n e d b y T e x a s l a w

. I n t ’ l I n s

. C o

. , 4 2 6

F

. 3 d a t 2 9 1

. T h e r e f

o r e

, w e m u s t a p p l y t h e s u b s t a n t i v e i n s u r a n c e l a w o f T e x a s

t o i n t e r p r e t t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

. I d

. I n d o i n g s o

, w e a r e b o u n d b y t h e

8 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 8 Date Filed: 07/26/2010d e c i s i o n s o f t h e S u p r e m e C o u r t o f T e x a s

. S e e U n i t e d T e a c h e r A s s o c s

. I

n s

. C o

. v

.

U n i o n L a b o r L i f

e I n s

. C o

. , 4 1 4 F

. 3 d 5 5 8

, 5 6 5

– 6 6 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 5 )

. W h i l e t h e

d e c i s i o n s o f

t h e i n t e r m e d i a t e T e x a s c o u r t s o f a p p e a l s p r o v i d e g u i d a n c e

, t h e y d o

n o t n e c e s s a r i l y b i n d u s

. I d

. I f t h e S u p r e m e C o u r t o f T e x a s h a s n o t r u l e d o n a n

i s s u e b e f

o r e u s

, w e m u s t d e t e r m i n e

, t o t h e b e s t o f o u r a b i l i t y

, w h a t i t w o u l d

d e c i d e u n d e r t h e s a m e c i r c u m s t a n c e s

. I d

.

T e x a s c o u r t s i n t e r p r e t i n s u r a n c e p o l i c i e s a c c o r d i n g t o t h e r u l e s o f

c o n t r a c t u a l c o n s t r u c t i o n

. I n t ’ l I n s

. C o

. , 4 2 6 F

. 3 d a t 2 9 1 ( c i t i n g K e l l e y

– C o p p e d g e

,

I n c

. v

. H i g h l a n d s I

n s

. C o

. , 9 8 0 S

. W

. 2 d 4 6 2

, 4 6 4 ( T e x

. 1 9 9 8 ) )

. T e x a s c o u r t s g i v e

c o n t r a c t u a l t e r m s “ t h e i r p l a i n

, o r d i n a r y

, a n d g e n e r a l l y a c c e p t e d m e a n i n g u n l e s s

t h e i n s t r u m e n t s h o w s t h a t t h e p a r t i e s u s e d t h e m i n a t e c h n i c a l o r d i f f e r e n t

s e n s e

. ” H e r i t a g e R e s o u r c e s

, I n c

. v

. N a t i o n s B a n k

, 9 3 9 S

. W

. 2 d 1 1 8

, 1 2 1 ( T e x

.

1 9 9 6 )

. U n a m b i g u o u s c o n t r a c t s a r e e n f o r c e d a s w r i t t e n

. I

d

. W h e t h e r o r n o t a

c o n t r a c t i s a m b i g u o u s i s a q u e s t i o n o f l a w f o r t h e c o u r t

. I

d

.

I I

. “ O t h e r I n s u r a n c e ”

W h e r e a l i a b i l i t y c o v e r e d b y t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s i s a l s o c o v e r e d b y

“ o t h e r i n s u r a n c e

, ” C o n d i t i o n 8 p r e v e n t s r e c o v e r y u n l e s s t h e o t h e r i n s u r a n c e h a s 4

b e e n e x h a u s t e d

, i n w h i c h c a s e t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c a n s e r v e a s e x c e s s

i n s u r a n c e

. C o n d i t i o n 8 i s t r i g g e r e d w h e r e “ a n y i n j u r y

, l o s s

, d a m a g e

, c o s t s o r

e x p e n s e s [ a r e ] r e c o v e r a b l e u n d e r a n y o t h e r i n s u r a n c e i n s u r i n g t o t h e b e n e f i t o f

The en tir e t ext of Condi tio n 8 is: 4

“This Polic y sha ll not be call ed upon in cont ribut ion and no liabil ity sha ll att ach

here unde r for any injury, los s, dam age, cos ts or expe nse s rec overa ble unde r any

othe r ins uranc e in s u r i n g to the benef it of the Insur ed excep t as regar ds any

exce s s o v e r and above the amo unts coll ect ible unde r suc h othe r ins uranc e;

pr ovide d alw ays that this claus e sha ll not app ly to any pol icy that is sp ecif ical ly

arr anged by the Insur ed to cover lim its in exces s of thos e st ated in this Polic y.

Not hing here in sh a l l b e cons tru ed to mak e this Polic y sub ject to the ter ms

, cond itio ns and lim itat ions of any othe r ins uranc e.”

9 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 9 Date Filed: 07/26/2010t h e I n s u r e d

. ” T h u s

, f o r C o n d i t i o n 8 t o h a v e b e e n a p p l i c a b l e i n t h i s c a s e

, ( 1 ) R S R

m u s t h a v e h a d “ o t h e r i n s u r a n c e ” i n s u r i n g t o i t s b e n e f i t

, a n d ( 2 ) R S R m u s t h a v e

b e e n a b l e t o r e c o v e r u n d e r t h i s o t h e r i n s u r a n c e f o r t h e s a m e “ i n j u r y

, l o s s

,

d a m a g e

, c o s t s o r e x p e n s e s ” i t s o u g h t t o r e c o v e r f r o m I n t e r n a t i o n a l

.

T h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t R S R ’ s C G L p o l i c i e s w e r e “ o t h e r i n s u r a n c e ”

u n d e r w h i c h R S R s u c c e s s f u l l y r e c o v e r e d f

o r t h e f u l l a m o u n t o f i t s H a r b o r I s l a n d

l i a b i l i t i e s p u r s u a n t t o i t s s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s w i t h t h e C G L i n s u r e r s

.

T h e r e f o r e

, i t c o n c l u d e d t h a t C o n d i t i o n 8 o f I n t e r n a t i o n a l ’ s E n v i r o n m e n t a l

p o l i c i e s b a r r e d a n y f u r t h e r r e c o v e r y

. R S R a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d

b e c a u s e i t s C G L p o l i c i e s w e r e n o t “ o t h e r i n s u r a n c e ” w i t h i n t h e m e a n i n g o f

C o n d i t i o n 8 f

o r t w o m a j o r r e a s o n s

. F i r s t

, R S R a r g u e s t h a t a p a y m e n t p u r s u a n t

t o a s e t t l e m e n t a g r e e m e n t i s n o t “ i n s u r a n c e ” a n d t h e r e f o r e d o e s n o t q u a l i f

y a s

“ o t h e r i n s u r a n c e ” u n d e r t h e p l a i n l a n g u a g e o f t h e p o l i c y

. S e c o n d

, i t a r g u e s t h a t

,

e v e n i f a s e t t l e m e n t p a y m e n t c o u l d b e c o n s i d e r e d i n s u r a n c e

, C o n d i t i o n 8 w o u l d

o n l y a p p l y i f t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s i s s u e d b y I n t e r n a t i o n a l c o v e r e d t h e

s a m e l i a b i l i t i e s a s t h e C G L p o l i c i e s

. R S R c o n t e n d s t h a t t h e E n v i r o n m e n t a l

p o l i c i e s a n d t h e C G L p o l i c i e s c o v e r e d d i f f e r e n t l i a b i l i t i e s

. T h e d i s t r i c t c o u r t h e l d

t h a t R S R w a s j u d i c i a l l y e s t o p p e d f r o m m a k i n g t h i s a r g u m e n t

, b e c a u s e R S R h a d

a r g u e d s u c c e s s f

u l l y i n t h e H a r r i s o n C o u n t y a c t i o n t h a t t h e C G L a n d

E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d t h e s a m e l i a b i l i t i e s

. R S R a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t

c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n b y f i n d i n g t h a t j u d i c i a l e s t o p p e l w a s a p p r o p r i a t e

.

A

. S e t t l e m e n t P a y m e n t s a s “ O t h e r I n s u r a n c e ”

R S R c o n t e n d s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d b y h o l d i n g t h a t a p a y m e n t

p u r s u a n t t o a s e t t l e m e n t a g r e e m e n t c o u l d b e “ o t h e r i n s u r a n c e ” w i t h i n t h e

m e a n i n g o f C o n d i t i o n 8

. S e e g e n e r a l l y E

. R

. S q u i b b & S o n s

, I n c

. v

. A c c i d e n t &

C a s

. I n s

. C o

. , N o

. 8 2 C i v

. 7 3 2 7 ( J S M )

, 1 9 9 7 W L 2 5 1 5 4 8

, a t * 1 ( S

. D

. N

. Y

. M a y 1 3

,

1 9 9 7 )

, a f

f ’ d

, 2 4 1 F

. 3 d 1 5 4 ( 2 d C i r

. 2 0 0 1 ) ( h o l d i n g t h a t “ s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s

1 0 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 10 Date Filed: 07/26/2010a r e n o t c o n t r a c t s o f i n s u r a n c e ” )

. T h i s a r g u m e n t i s b e s i d e t h e p o i n t

. B y i t s p l a i n

l a n g u a g e

, t h e t r i g g e r i n g o f C o n d i t i o n 8 r e q u i r e s o n l y ( 1 ) t h e e x i s t e n c e o f “ o t h e r

i n s u r a n c e ” i n s u r i n g t o R S R ’ s b e n e f i t a n d ( 2 ) o v e r l a p p i n g c o v e r a g e b e t w e e n t h a t

o t h e r i n s u r a n c e a n d I n t e r n a t i o n a l ’ s E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

. T h e m e a n s b y

w h i c h a c t u a l r e c o v e r y m i g h t b e a c h i e v e d u n d e r t h e o t h e r i n s u r a n c e i n q u e s t i o n

,

w h e t h e r b y s e t t l e m e n t a g r e e m e n t o r b y j u d g m e n t

, i s i r r e l e v a n t t o C o n d i t i o n 8 ’ s

a p p l i c a b i l i t y

. T h e e x i s t e n c e o f o t h e r i n s u r a n c e t h a t c o v e r s t h e s a m e l i a b i l i t y a s

t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s i s w h a t t r i g g e r s t h e c o n d i t i o n

, w h e t h e r o r n o t

r e c o v e r y u n d e r t h i s o t h e r i n s u r a n c e i s a c t u a l l y s o u g h t

.

T h e r e i s n o d i s p u t e t h a t R S R ’ s C G L p o l i c i e s w e r e i n s u r a n c e

. T h u s

, t h e

r e l e v a n t q u e s t i o n f

o r t h e p u r p o s e s o f d e t e r m i n i n g C o n d i t i o n 8 ’ s a p p l i c a b i l i t y i n

t h i s c a s e i s n o t w h e t h e r R S R ’ s s e t t l e m e n t s w e r e “ i n s u r a n c e

. ” T h e r e l e v a n t

q u e s t i o n i s w h e t h e r R S R s o u g h t t o r e c o v e r f o r l i a b i l i t i e s u n d e r i t s

E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s t h a t w e r e a l s o “ r e c o v e r a b l e ” u n d e r i t s C G L p o l i c i e s

.

B

. “ R e c o v e r a b l e ” U n d e r O t h e r I n s u r a n c e

R S R a l s o a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d b y f i n d i n g t h a t C o n d i t i o n 8

b a r r e d r e c o v e r y u n d e r t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

, b e c a u s e i t a s s e r t s t h a t t h e

C G L a n d E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d d i f f e r e n t l i a b i l i t i e s

. I f t h i s a s s e r t i o n

w e r e c o r r e c t

, C o n d i t i o n 8 w o u l d b e i n a p p l i c a b l e

, s i n c e o n e o f i t s t r i g g e r i n g

r e q u i r e m e n t s i s t h a t “ o t h e r i n s u r a n c e ” c o v e r t h e s a m e “ i n j u r y

, l o s s

, d a m a g e

,

c o s t s o r e x p e n s e s ” f o r w h i c h r e c o v e r y i s s o u g h t u n d e r t h e E n v i r o n m e n t a l

p o l i c i e s

. H o w e v e r

, t h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t R S R w a s j u d i c i a l l y e s t o p p e d f r o m

a s s e r t i n g t h a t t h e C G L a n d E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d d i f f e r e n t l i a b i l i t i e s

,

b e c a u s e i t h a d a r g u e d s u c c e s s f u l l y i n t h e H a r r i s o n C o u n t y a c t i o n t h a t t h e C G L

a n d E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d t h e s a m e l i a b i l i t i e s a t H a r b o r I s l a n d

. R S R

a r g u e s t h a t t h i s a p p l i c a t i o n o f j u d i c i a l e s t o p p e l w a s a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

.

“ T h e d o c t r i n e o f j u d i c i a l e s t o p p e l p r e v e n t s a p a r t y f r o m a s s e r t i n g a

1 1 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 11 Date Filed: 07/26/2010p o s i t i o n i n a l e g a l p r o c e e d i n g t h a t i s c o n t r a r y t o a p o s i t i o n p r e v i o u s l y t a k e n i n

t h e s a m e o r s o m e e a r l i e r p r o c e e d i n g

. ” E rg o S c i e n c e

, I n c

. v

. M a r t i n

, 7 3 F

. 3 d 5 9 5

,

5 9 8 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 6 )

. A l t h o u g h T e x a s l a w g o v e r n s s u b s t a n t i v e m a t t e r s i n t h i s

c a s e

, w e a p p l y f e d e r a l p r i n c i p l e s o f j u d i c i a l e s t o p p e l

. H a l l v

. G E P l a s t i c P a c

.

P T E L t d

. , 3 2 7 F

. 3 d 3 9 1

, 3 9 5

– 9 6 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 3 )

. F o r a p a r t y t o b e j u d i c i a l l y

e s t o p p e d f

r o m a s s e r t i n g a p o s i t i o n

, t w o r e q u i r e m e n t s m u s t b e m e t

. A h r e n s v

.

P e r o t S y s t e m s C o r

p

. , 2 0 5 F

. 3 d 8 3 1

, 8 3 3 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 0 )

. “ F i r s t

, i t m u s t b e s h o w n

t h a t ‘ t h e p o s i t i o n o f t h e p a r t y t o b e e s t o p p e d i s c l e a r l y i n c o n s i s t e n t w i t h i t s

p r e v i o u s o n e ; a n d [ s e c o n d

, ] t h a t p a r t y m u s t h a v e c o n v i n c e d t h e c o u r t t o a c c e p t

t h a t p r e v i o u s p o s i t i o n

. ’ ” H a l l

, 3 2 7 F

. 3 d a t 3 9 6 ( q u o t i n g A h r e n s

, 2 0 5 F

. 3 d a t 8 3 3 )

( b r a c k e t s i n o r i g i n a l )

. W e r e v i e w a d i s t r i c t c o u r t ’ s a p p l i c a t i o n o f j u d i c i a l e s t o p p e l

f o r a b u s e o f d i s c r e t i o n

. I d

. A d i s t r i c t c o u r t a b u s e s i t s d i s c r e t i o n i f i t m i s a p p l i e s

t h e l a w o r b a s e s i t s d e c i s i o n u p o n e r r o n e o u s f i n d i n g s o f

f a c t

. L a t v i a n S h i

p p i n g

C o

. v

. B a l t i c S h i

p p i n g C o

. , 9 9 F

. 3 d 6 9 0

, 6 9 2 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 6 ) ; M c G a r y v

. S c o t t

, 2 7

F

. 3 d 1 8 1

, 1 8 3 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 4 )

.

S o m e o f R S R ’ s C G L p o l i c i e s e x c l u d e d c o v e r a g e f o r e n v i r o n m e n t a l

l i a b i l i t i e s

, w i t h t h e e x c e p t i o n o f e n v i r o n m e n t a l l i a b i l i t i e s r e s u l t i n g f r o m “ s u d d e n

a n d a c c i d e n t a l ” e v e n t s o r “ h o s t i l e f i r e s

, ” w h i l e t h e o t h e r C G L p o l i c i e s d i d n o t

e x c l u d e e n v i r o n m e n t a l l i a b i l i t y c l a i m s

, b u t o n l y c o v e r e d a c c i d e n t s a n d

o c c u r r e n c e s

. I n t e r n a t i o n a l ’ s e n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s o n l y c o v e r e d e n v i r o n m e n t a l

l i a b i l i t i e s

, b u t e x c l u d e d c o v e r a g e f o r l i a b i l i t i e s r e s u l t i n g f r o m “ s u d d e n a n d

a c c i d e n t a l h a p p e n i n g [ s ] ” o r “ f i r e [ s ] o r e x p l o s i o n [ s ]

. ” T h u s

, a p l a i n r e a d i n g o f t h e

t e r m s o f t h e C G L a n d E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s s u p p o r t s R S R ’ s a s s e r t i o n t h a t

t h e i r c o v e r a g e d i d n o t o v e r l a p

.

H o w e v e r

, i n t h e H a r r i s o n C o u n t y a c t i o n

, R S R t o o k a v e r y d i f f e r e n t

p o s i t i o n

. T h e r e

, R S R a r g u e d t h a t t h e C G L p o l i c i e s ’ e x c e p t i o n f o r “ s u d d e n a n d

1 2 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 12 Date Filed: 07/26/2010a c c i d e n t a l ” o c c u r r e n c e s c o u l d b e s a t i s f i e d b y a n o c c u r r e n c e t h a t w a s n o t s u d d e n

,

s o l o n g a s i t w a s a c c i d e n t a l

. R S R a r g u e d t h a t t h e C G L p o l i c i e s c o v e r e d “ a l l

f o r m s o f e m i s s i o n s c a u s i n g p o l l u t i o n l i a b i l i t i e s

, e x c e p t f o r t h o s e r e s u l t i n g f

r o m

i n t e n t i o n a l p o l l u t i o n

. ” ( E m p h a s i s i n o r i g i n a l

. ) I t u r g e d t h e H a r r i s o n C o u n t y

d i s t r i c t c o u r t t o h o l d t h a t t h e C G L p o l i c i e s c o v e r e d “ a l l d a m a g e s f r o m

u n e x p e c t e d a n d u n i n t e n d e d r e l e a s e s

, d i s c h a r g e s

, d i s p e r s a l s

, a n d / o r e s c a p e s o f

p o l l u t i o n

. ” I n a l e t t e r r u l i n g d a t e d M a r c h 1 9

, 2 0 0 3

, t h e H a r r i s o n C o u n t y d i s t r i c t

c o u r t g r a n t e d R S R ’ s r e q u e s t a n d h e l d t h a t “ t h e ‘ s u d d e n a n d a c c i d e n t a l ’ e x c e p t i o n

p r o v i d e s c o v e r a g e f

o r a l l u n e x p e c t e d a n d u n i n t e n d e d p o l l u t i o n

. ”

I n t h e p r e s e n t c a s e

, R S R a t t e m p t e d t o a v o i d j u d i c i a l e s t o p p e l b y a r g u i n g

t h a t t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d “ r o u t i n e ” e n v i r o n m e n t a l p o l l u t i o n

, w h i l e

t h e C G L p o l i c i e s c o v e r e d “ n o n

- r o u t i n e ” p o l l u t i o n

. T h e d i s t r i c t c o u r t r e j e c t e d t h i s

a r g u m e n t f

o r t w o r e a s o n s

. T h e f i r s t w a s t h a t t h e t e r m s “ r o u t i n e ” a n d “ n o n

r o u t i n e ” d o n o t a p p e a r i n e i t h e r s e t o f p o l i c i e s

. T h e s e c o n d r e a s o n w a s t h a t R S R

h a s n e v e r a l l e g e d t h a t t h e p o l l u t i o n a t H a r b o r I s l a n d w a s e x p e c t e d o r i n t e n d e d

.

W e d e c l i n e t o f

i n d a n a b u s e o f d i s c r e t i o n i n t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s h o l d i n g f o r

t h e s a m e r e a s o n s

. T h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s h a v e n o t h i n g t o d o w i t h w h e t h e r

o r n o t t h e p o l l u t i o n i n q u e s t i o n c a n b e c h a r a c t e r i z e d a s “ r o u t i n e

. ” T h e i r

e x c l u s i o n s a r e t r i g g e r e d o n l y w h e r e p o l l u t i o n o c c u r r e d i n a m a n n e r t h a t w a s

b o t h s u d d e n a n d a c c i d e n t a l

. S e e P r i m r o s e O p e r a t i n g C o

. v

. N a t ’ l A m

. I n s

. C o

. ,

3 8 2 F

. 3 d 5 4 6

, 5 5 4 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 4 ) ( “ { U } n d e r T e x a s l a w

, t h e [ s u d d e n a n d

a c c i d e n t a l ] c l a u s e c o n t a i n s a t e m p o r a l e l e m e n t i n a d d i t i o n t o t h e r e q u i r e m e n t

o f b e i n g u n f

o r e s e e n o r u n e x p e c t e d

. T h e s u d d e n a n d a c c i d e n t a l r e q u i r e m e n t

u n a m b i g u o u s l y e x c l u d e [ s ] c o v e r a g e f o r a l l p o l l u t i o n t h a t i s n o t r e l e a s e d q u i c k l y

a s w e l l a s u n e x p e c t e d l y a n d u n i n t e n t i o n a l l y

. ” ( q u o t i n g G u a r

. N a t ’ l I n s

. C o

. v

. V

i c

M f g

. C o

. , 1 4 3 F

. 3 d 1 9 2

, 1 9 3

– 9 4 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 8 ) ) ( i n t e r n a l q u o t a t i o n m a r k s a n d

c i t a t i o n o m i t t e d ) ( m a t e r i a l i n b r a c e s a d d e d ; m a t e r i a l i n b r a c k e t s i n o r i g i n a l ) )

.

1 3 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 13 Date Filed: 07/26/2010T h u s

, t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d p o l l u t i o n t h a t w a s a c c i d e n t a l

, b u t n o t

s u d d e n

.

R S R c l e a r l y a l l e g e d i n s t a t e c o u r t t h a t i t s C G L p o l i c i e s c o v e r e d a l l

a c c i d e n t a l p o l l u t i o n

, w h e t h e r o r n o t i t w a s s u d d e n

. R S R h a s n o t a l l e g e d t h a t

a n y o f i t s p o l l u t i o n a t H a r b o r I s l a n d w a s i n t e n t i o n a l

. T h e r e f o r e

, b y i m p l i c a t i o n

, 5

a l l o f t h e p o l l u t i o n a t H a r b o r I s l a n d w a s a l l e g e d t o b e a c c i d e n t a l

. B e c a u s e R S R ’ s

o r i g i n a l i n t e r p r e t a t i o n o f t h e C G L a n d E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s a l l o w e d

a c c i d e n t a l p o l l u t i o n t o b e c o v e r e d u n d e r b o t h p o l i c i e s

, a n d b e c a u s e t h e o n l y

p o l l u t i o n a l l e g e d t o h a v e o c c u r r e d a t H a r b o r I s l a n d w a s a c c i d e n t a l

, w e h o l d t h a t

t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t a b u s e i t s d i s c r e t i o n b y h o l d i n g t h a t R S R w a s e s t o p p e d

f r o m a r g u i n g t h a t t h e C G L a n d E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s c o v e r e d d i f f e r e n t

l i a b i l i t i e s

.

C

. P o s s i b l e E x c e s s

I f R S R ’ s H a r b o r I s l a n d l i a b i l i t i e s w e r e o n l y p a r t i a l l y c o v e r e d b y i t s C G L

s e t t l e m e n t s

, C o n d i t i o n 8 w o u l d a l l o w t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s t o s e r v e a s

e x c e s s i n s u r a n c e f

o r t h e u n c o v e r e d p o r t i o n

. T h u s

, t h e f i n a l i s s u e w e m u s t

c o n f r o n t i n o u r a n a l y s i s o f t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s d i s m i s s a l u n d e r C o n d i t i o n 8 i s

w h e t h e r o r n o t t h e C G L s e t t l e m e n t s c o m p e n s a t e d R S R f u l l y f o r i t s H a r b o r

I s l a n d l i a b i l i t i e s

. R S R a r g u e s t h a t i t w a s n o t f u l l y c o m p e n s a t e d f

o r t h e s e

l i a b i l i t i e s b y t h e C G L s e t t l e m e n t s

. I n t e r n a t i o n a l r e s p o n d s t h a t

, e v e n i f t h i s w e r e

t r u e

, i t w a s R S R ’ s b u r d e n u n d e r T e x a s l a w t o a l l o c a t e t h e s e t t l e m e n t p r o c e e d s

.

This is no t sur pr isi ng, sin ce inte ntio nal pol luti on at Ha rbor Is land w ould li ke ly be 5

exclud ed fr om t he Environm enta l p olic ies und er Exclus ion 4 ( “Liabi lity for Envir onm enta l

Imp airm ent, ar isi ng ou t of the Insur ed’ s nonco mp lianc e w ith any vali d and app lica ble

st atut e, regula tio n o r wr itt en ins tru cti on rela ting to Environm enta l Im pair me nt iss ued by

com pet ent autho rit y .

. . . ”) or Excl usi on 13 ( “Liabi lity aris ing f rom t he del iber ate and

inte ntio nal dum ping or dis pos al of toxic or r adio act ive sub st ance s in the ope n s ea. ”)

. An

adm iss ion by RS R t hat its p ollut ion at Ha rbor Is land w as inte ntio nal als o m ight have led

to new d iff

icult ies w ith the EPA.

1 4 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 14 Date Filed: 07/26/2010B e c a u s e R S R f a i l e d t o d o t h i s

, I n t e r n a t i o n a l a r g u e s t h a t T e x a s l a w p r e s u m e s

t h a t t h e f

u l l a m o u n t o f t h e C G L s e t t l e m e n t s m u s t b e a l l o c a t e d t o l i a b i l i t i e s t h a t

w o u l d a l s o b e c o v e r e d u n d e r t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

. I n t e r n a t i o n a l c o l l e c t e d

o v e r $ 7 6 m i l l i o n f

r o m i t s s e t t l e m e n t s w i t h t h e C G L i n s u r e r s

. I t o n l y s e e k s $ 1 3

. 1

m i l l i o n f

r o m I n t e r n a t i o n a l f o r i t s H a r b o r I s l a n d l i a b i l i t i e s

. T h e r e f o r e

, i f

I n t e r n a t i o n a l i s c o r r e c t a b o u t T e x a s ’ s p r e s u m p t i v e a l l o c a t i o n

, t h e n t h e r e i s n o

e x c e s s t o b e c o v e r e d u n d e r C o n d i t i o n 8

, a n d w e m u s t a f f i r m t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s

t a k e

- n o t h i n g j u d g m e n t

.

W h i l e t h e S u p r e m e C o u r t o f T e x a s h a s n o t c o n f r o n t e d t h e p r e c i s e i s s u e

b e f o r e u s

, w e c o n c l u d e t h a t i t s o p i n i o n i n M o b i l O i l C o r p

. v

. E l l e n d e r

, 9 6 8 S

. W

. 2 d

9 1 7 ( T e x

. 1 9 9 8 )

, i n d i c a t e s h o w i t w o u l d r u l e i n t h i s c a s e

. I n E l l e n d e r

, t h e f a m i l y

m e m b e r s o f a n i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r w h o d i e d f r o m e x p o s u r e t o b e n z e n e s u e d

m u l t i p l e p a r t i e s w h o m t h e y b e l i e v e d w e r e r e s p o n s i b l e f o r h i s d e a t h

. I

d

. a t 9 2 0

.

A l l o f t h e d e f e n d a n t s e x c e p t M o b i l s e t t l e d

. I d

. T h e j u r y r e t u r n e d a v e r d i c t f o r

t h e p l a i n t i f

f s

. I d

. A t i s s u e o n a p p e a l w a s t h e p r o p e r a m o u n t o f t h e s e t t l e m e n t

c r e d i t s t h a t h a d t o b e s u b t r a c t e d f r o m t h i s v e r d i c t

. I

d

. a t 9 2 6

. S p e c i f

i c a l l y

, t h e

S u p r e m e C o u r t o f T e x a s h a d t o d e t e r m i n e w h i c h s i d e b o r e t h e b u r d e n o f

a l l o c a t i n g t h e s e t t l e m e n t a m o u n t s b e t w e e n a c t u a l a n d p u n i t i v e d a m a g e s

. I d

. 6

T h e c o u r t b e g a n i t s a n a l y s i s o f t h e i s s u e b y n o t i n g t h a t “ s e t t l i n g p l a i n t i f f s

a r e i n a b e t t e r p o s i t i o n t h a n n o n s e t t l i n g d e f e n d a n t s t o i n s u r e t h a t t h e s e t t l e m e n t

a w a r d i s a l l o c a t e d b e t w e e n a c t u a l a n d p u n i t i v e d a m a g e s

. ” I d

. a t 9 2 8

. I t

e x p r e s s e d c o n c e r n t h a t “ [ w ] i t h o u t a n a l l o c a t i o n

, M o b i l

, w h o w a s n o t a p a r t y t o

t h e s e t t l e m e n t

, h a d a l m o s t n o a b i l i t y t o p r o v e w h i c h p a r t o f t h e s e t t l e m e n t

a m o u n t r e p r e s e n t e d a c t u a l d a m a g e s

. N o n s e t t l i n g p a r t i e s s h o u l d n o t b e

This al loca tio n w as im por tant be caus e a d efe ndant c annot r ece ive cre dit f or 6

se ttl em ent amo unts r epr es enti ng p uniti ve d ama ges. Ell ende r

, 968 S. W.2 d at 927 (c itin g

Tex. Civ. Prac

. & Rem

. Code § 33.0 02(c )( 2))

.

1 5 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 15 Date Filed: 07/26/2010p e n a l i z e d f o r e v e n t s o v e r w h i c h t h e y h a v e n o c o n t r o l

. ” I d

. I t t h e n e x a m i n e d t h e

h a z a r d s i n h e r e n t i n t h e o p p o s i t e r u l e :

“ W h e n t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t d o e s n o t a l l o c a t e b e t w e e n a c t u a l

a n d p u n i t i v e d a m a g e s

, r e q u i r i n g a n o n s e t t l i n g p a r t y t o p r o v e t h e

a g r e e m e n t ’ s a l l o c a t i o n b e f o r e r e c e i v i n g a s e t t l e m e n t c r e d i t n o t o n l y

u n f a i r l y p e n a l i z e s t h e n o n s e t t l i n g p a r t y b u t a l s o a l l o w s s e t t l i n g

p a r t i e s t o a b r o g a t e t h e o n e s a t i s f a c t i o n r u l e

. . . . S e t t l i n g p a r t i e s

c o u l d p r e v e n t n o n s e t t l i n g p a r t i e s f r o m r e c e i v i n g s e t t l e m e n t c r e d i t

b y r e f u s i n g t o a l l o c a t e b e t w e e n a c t u a l a n d p u n i t i v e d a m a g e s i n

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s

. . . . T h e b e t t e r r u l e i s t o r e q u i r e a s e t t l i n g

p a r t y t o t e n d e r t o t h e t r i a l c o u r t

, b e f o r e j u d g m e n t

, a s e t t l e m e n t

a g r e e m e n t a l l o c a t i n g b e t w e e n a c t u a l a n d p u n i t i v e d a m a g e s a s a

c o n d i t i o n p r e c e d e n t t o l i m i t i n g d o l l a r

- f o r

- d o l l a r s e t t l e m e n t c r e d i t s

t o s e t t l e m e n t a m o u n t s r e p r e s e n t i n g a c t u a l d a m a g e s

. ” I d

.

T h e c o u r t c o n c l u d e d t h a t

, w h e r e a s e t t l i n g p a r t y f a i l e d t o a l l o c a t e i t s s e t t l e m e n t

,

t h e n o n s e t t l i n g p a r t y w a s e n t i t l e d t o a c r e d i t e q u a l i n g t h e e n t i r e s e t t l e m e n t

a m o u n t

. I

d

.

I n o u r v i e w

, t h e s i t u a t i o n i n t h i s c a s e i s a n a l o g o u s t o t h e s i t u a t i o n i n

E l l e n d e r

. J u s t a s M o b i l w a s n o t a p a r t y t o a n y o f t h e p l a i n t i f f s ’ s e t t l e m e n t s i n

E l l e n d e r

, h e r e I n t e r n a t i o n a l w a s n o t a p a r t y t o a n y o f R S R ’ s s e t t l e m e n t

a g r e e m e n t s o r n e g o t i a t i o n s w i t h i t s C G L i n s u r e r s

. J u s t a s t h e l a c k o f a n

a l l o c a t i o n c o u l d h a v e l e d t o a d o u b l e r e c o v e r y i n E l l e n d e r

, t h e l a c k o f a l l o c a t i o n

c o u l d l e a d t o a d o u b l e r e c o v e r y r e s p e c t i n g t h e H a r b o r I s l a n d l i a b i l i t i e s i n t h i s

c a s e

. I n t e r n a t i o n a l w a s u n a b l e t o r e q u e s t

, l e t a l o n e r e q u i r e

, t h a t t h e C G L

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s a l l o c a t e t h e p r o c e e d s a m o n g s t R S R ’ s v a r i o u s l i a b i l i t i e s

.

I n t e r n a t i o n a l s h o u l d n o t b e p e n a l i z e d f o r t h e f a c t t h a t n o a l l o c a t i o n s w e r e m a d e

.

N o r s h o u l d R S R b e r e w a r d e d f o r f a i l i n g t o t r a c k e a c h o f i t s l i a b i l i t i e s d i l i g e n t l y

t h r o u g h t o t h e e n d o f i t s n e g o t i a t i o n s

. T h e r e f o r e

, j u s t a s t h e S u p r e m e C o u r t o f

T e x a s p l a c e d t h e b u r d e n o f u n c e r t a i n t y o n t h e p a r t y t o t h e s e t t l e m e n t

a g r e e m e n t s i n E l l e n d e r

, s o w i l l w e p l a c e i t o n t h e p a r t y t o t h e s e t t l e m e n t s i n t h i s

1 6 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 16 Date Filed: 07/26/2010c a s e

.

R S R a r g u e s t h a t E l l e n d e r i s i n a p p l i c a b l e t o t h i s c a s e b e c a u s e i t s l o g i c

r e l i e s o n t h e v i n d i c a t i o n o f t h e o n e s a t i s f a c t i o n r u l e

, w h i c h R S R a r g u e s i s

i n a p p l i c a b l e o u t s i d e o f t o r t c a s e s

. S e e C T T I P r i e s m e y e r v

. K & O L t d

.

P a r t n e r s h i

p

, 1 6 4 S

. W

. 3 d 6 7 5

, 6 8 4 ( T e x

. A p p

. — A u s t i n 2 0 0 5

, n o p e t

. ) ( h o l d i n g t h a t

t h e o n e s a t i s f a c t i o n r u l e c a n n o t b e a p p l i e d t o b r e a c h o f c o n t r a c t c l a i m s )

. B u t s e e

G a l l e

, I n c

. v

. P o o l

, 2 6 2 S

. W

. 3 d 5 6 4

, 5 7 3

– 7 4 ( T e x

. A p p

. — A u s t i n 2 0 0 8

, p e t

. d e n i e d )

( a p p l y i n g t h e o n e s a t i s f a c t i o n r u l e i n a c a s e i n v o l v i n g b r e a c h o f c o n t r a c t c l a i m s ) ;

O s b o r n e v

. J a u r e g u i

, I n c

. , 2 5 2 S

. W

. 3 d 7 0

, 7 5 ( T e x

. A p p

. — A u s t i n 2 0 0 8

, p e t

.

d e n i e d ) ( e n b a n c ) ( h o l d i n g t h a t t h e a p p l i c a t i o n o f t h e o n e s a t i s f a c t i o n r u l e “ i s n o t

l i m i t e d t o t o r t c l a i m s ” )

. I t a r g u e s t h a t

, o n t h e f a c t s o f t h i s c a s e

, t h e c o u r t w o u l d

a d o p t t h e r u l e u s e d i n W a s h i n g t o n

, w h i c h p l a c e s t h e b u r d e n o f u n c e r t a i n t y o n

t h e n o n s e t t l i n g p a r t y

. S e e g e n e r a l l y

, W e y e r h a e u s e r C o

. v

. C o m m e r c i a l U n i o n I n s

.

C o

. , 1 5 P

. 3 d 1 1 5

, 1 2 6 ( W a s h

. 2 0 0 0 )

. W e d i s a g r e e

. T h e o v e r a l l s t r u c t u r e o f t h e

T e x a s S u p r e m e C o u r t ’ s r e a s o n i n g i n E l l e n d e r i n d i c a t e s t h a t t h e i m p a c t o f i t s

d e c i s i o n o n t h e o n e s a t i s f a c t i o n r u l e w a s a s e c o n d a r y c o n s i d e r a t i o n

. T h e c o u r t ’ s

p r i m a r y c o n c e r n s w e r e t h e d i s p a r i t y o f i n f o r m a t i o n a n d t h e r e s u l t i n g u n f a i r n e s s

i n h e r e n t i n r e q u i r i n g a l i t i g a n t t o b e a r t h e b u r d e n o f a l l o c a t i n g t h e p r o c e e d s o f

a s e t t l e m e n t t o w h i c h i t h a d n o t b e e n a p a r t y

.

T h e s o l u t i o n t h e S u p r e m e C o u r t o f T e x a s r e a c h e d o n t h i s i s s u e w a s f a r

f r o m n o v e l

. S e e

, e

. g

. , M c C o r m i c k o n E v i d e n c e 9 5 0 ( 3 d e d

. , E d w a r d W

. C l e a r y

e d

. , 1 9 8 4 ) ( s t a t i n g t h a t a p a r t y o f t e n m u s t c a r r y t h e b u r d e n o f p r o o f o n a n i s s u e

w h e n t h e f a c t s w i t h r e g a r d t o t h e i s s u e l i e p e c u l i a r l y w i t h i n t h e k n o w l e d g e o f

t h a t p a r t y )

. A s t h e c o u r t n o t e d i n E l l e n d e r

, i t i s a r e s u l t w e h a v e r e a c h e d u n d e r

s i m i l a r c i r c u m s t a n c e s

. 9 6 8 S

. W

. 2 d a t 9 2 8 ( c i t i n g M c F a r l a n d v

. L e y h

, 5 2 F

. 3 d

1 3 3 0

, 1 3 4 0 ( T

e x a s G e n

. P e t r o l e u m C o r p

. ) ( 5 t h C i r

. 1 9 9 5 ) ( r e a s o n i n g t h a t a

1 7 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 17 Date Filed: 07/26/2010p l a i n t i f

f t h a t i s a p a r t y t o t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t i s i n a b e t t e r p o s i t i o n t h a n

a n o n s e t t l i n g d e f e n d a n t t o a l l o c a t e d a m a g e s i n t h e s e t t l e m e n t ) )

. B e c a u s e t h e

s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s i n t h i s c a s e p r e s e n t t h e s a m e d i s p a r i t i e s i n i n f o r m a t i o n

,

w e t h i n k t h e S u p r e m e C o u r t o f T e x a s w o u l d a p p l y t h e E l l e n d e r p r e s u m p t i o n t o

R S R ’ s s e t t l e m e n t s w i t h i t s C G L i n s u r e r s

. T h e C G L s e t t l e m e n t s y i e l d e d o v e r $ 7 6

m i l l i o n i n p r o c e e d s

, a l l o f w h i c h m u s t b e a l l o c a t e d t o t h e H a r b o r I s l a n d l i a b i l i t i e s

b e f o r e R S R c o u l d c o l l e c t o n i t s E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

. B e c a u s e t h e H a r b o r

I s l a n d a l l e g e d l i a b i l i t i e s o n l y t o t a l e d $ 1 3

. 1 m i l l i o n

, R S R c a n t a k e n o t h i n g u n d e r

t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

. T h e r e f o r e

, w e h o l d t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r

i n f i n d i n g t h a t C o n d i t i o n 8 b a r r e d a l l r e c o v e r y o n t h e E n v i r o n m e n t a l p o l i c i e s

.

C O N C L U S I O N

F o r t h e f

o r e g o i n g r e a s o n s

, w e a f f i r m t h e t a k e

- n o t h i n g j u d g m e n t o f t h e

d i s t r i c t c o u r t

.

A F F I R M E D

.

1 8 Case: 09-10405 Document: 00511185291 Page: 18 Date Filed: 07/26/2010