NOT PRECEDENTIAL

UNITED STATES COURT OF APPEALS

FOR THE THIRD CIRCUIT

______________

No . 1 2

- 4 1 3 5

______________

REGENT INSURANCE COMPANY

, Appellant

v.

STRAUSSER ENTERPRISES, INC; GARY STRAUSSER

______________

O n Ap peal from the United States District Court

f

or t he E a s t e r n District of P e n n s y l v a n i a

(D.C. C i v i l No

. 5

- 0 9

- c v

- 0 3 4 3 4 )

Honorable J a m e s K n o l l G a r d n e r

, D istrict Judge

______________

A r g u e d M a y 1 8

, 2 0 2 0

BEFORE: M C K E E

, B I B A S

, an d COWEN

, Circuit Judge s

(Fi l e d: August 7, 20 2 0 )

______________

C h r i s t i n a C a p o b i a n c o

F i n e m a n K r e k s t e i n & H a r r i s

T e n P e n n C e n t e r

1 8 0 1 M a r k e t S t r e e t

, S u i t e 1 1 0 0

P h i l a d e l p h i a

, P A 1 9 1 0 3

M i c h a e l S

. S a l t z m a n ( a r g u e d )

G o l d b e r g S e g a l l a

1 7 0 0 M a r k e t S t r e e t

P h i l a d e l p h i a

, P A 1 9 1 0 3

A t t o r n e y s f o r A p p e l l a n t2 P a t r i c k C

. C a m p b e l l

, J r

. ( a r g u e d )

M o n t g o m e r y M c C r a c k e n W a l k e r & R h o a d s

1 7 3 5 M a r k e t S t r e e t

2 1 s t F l o o r

P h i l a d e l p h i a

, P A 1 9 1 0 3

A t t o r n e y f o r A p p e l l e e s

______________

OPINION ∗

______________

COWEN

, Circuit Judge

.

I n t h i s i n s u r a n c e c o v e r a g e d i s p u t e

, P l a i n t i f f R e g e n t I n s u r a n c e C o m p a n y

( “ R e g e n t ” ) a p p e a l s f r o m t h e o r d e r o f t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t f o r t h e E a s t e r n

D i s t r i c t o f P e n n s y l v a n i a g r a n t i n g i n p a r t

, d e n y i n g i n p a r t

, a n d d i s m i s s i n g i n p a r t t h e

c r o s s

- m o t i o n s f o r s u m m a r y j u d g m e n t f i l e d b y R e g e n t a n d D e f e n d a n t s S t r a u s s e r

E n t e r p r i s e s

, I n c

. ( “ S E I ” ) a n d G a r y S t r a u s s e r ( “ A p p e l l e e s ” )

. W e c o n c l u d e t h a t R e g e n t h a s

n o d u t y t o defend ( o r i n d e m n i f y ) A p p e l l e e s i n t h e u n d e r l y i n g a c t i o n f i l e d i n t h e D i s t r i c t

C o u r t c a p t i o n e d S e g a l v

. S t r a u s s e r E n t e r p r i s e s

, I n c

. , c a s e n u m b e r 0 7

- c v

- 0 4 6 4 7 ( “ S e g a l

A c t i o n ” )

. A c c o r d i n g l y

, w e w i l l v a c a t e t h e o r d e r i n p a r t a n d w i l l r e m a n d w i t h i n s t r u c t i o n s

t o g r a n t R e g e n t ’ s motion f o r s u m m a r y j u d g m e n t a n d d e n y A p p e l l e e s ’ s u m m a r y j u d g m e n t

m o t i o n a s t o C o u n t V o f R e g e n t ’ s a m e n d e d c o m p l a i n t a n d t o e n t e r j u d g m e n t i n f a v o r o f

R e g e n t a n d a g a i n s t A p p e l l e e s d e c l a r i n g t h a t R e g e n t h a s n o d u t y t o d e f e n d o r i n d e m n i f y

A p p e l l e e s i n t h e S e g a l A c t i o n

.

I

.

∗ This d i s p o siti o n is n o t a n opinion of th e full C o u rt and pursuant t o I. O .P . 5.7

does not consti t ute binding prec ed ent.3 O n N o v e m b e r 5

, 2 0 0 7

, K e n n e t h S e g a l

, t h e K a r e n a n d K e n n e t h S e g a l D e s c e n d a n t s

T r u s t ( “ T r u s t ” )

, a n d S e g a l a n d M o r e l

, I n c

. ( “ S & M ” ) ( c o l l e c t i v e l y “ S e g a l P l a i n t i f f s ” )

c o m m e n c e d t h e S e g a l A c t i o n a g a i n s t S E I

, S t r a u s s e r

, a n d L e o n a r d M e l l o n

, E s q

. ( S E I ’ s

a t t o r n e y )

. T h e S e g a l A c t i o n a r o s e f r o m p u r c h a s e a g r e e m e n t s i n w h i c h S E I s o l d s e v e r a l

p a r c e l s o f l a n d t o S & M ( w h i c h t h e n a s s i g n e d i t s r i g h t s a n d o b l i g a t i o n s t o s e v e r a l l i m i t e d

l i a b i l i t y c o m p a n i e s ( “ t h e S & M L L C s ” )

, o f w h i c h S e g a l a n d t h e T r u s t a r e t h e s o l e

m e m b e r s )

. S e g a l a n d t h e T r u s t s u b s e q u e n t l y c o n t r a c t e d t o s e l l t h e i r i n t e r e s t s i n t h e S &

M L L C s t o K

. H o v n a n i a n P e n n s y l v a n i a A c q u i s i t i o n s

, L L C ( “ H o v n a n i a n ” )

. A c c o r d i n g t o

t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t

, S E I

, S t r a u s s e r

, a n d M e l l o n s a b o t a g e d t h e H o v n a n i a n d e a l b y

m a n u f a c t u r i n g a f r i v o l o u s s t a t e c o u r t l a w s u i t a s w e l l a s a f r i v o l o u s a r b i t r a t i o n :

P l a i n t i f f s b r i n g t h i s a c t i o n t o r e c o v e r s i g n i f i c a n t d a m a g e s a r i s i n g

f

r o m D e f e n d a n t s ’ s c h e m e t o u s e t h e j u d i c i a l s y s t e m t o i n t e r f e r e w i t h

, a n d

u l t i m a t e l y c a u s e t h e b u y e r s o f m e m b e r s h i p s i n l i m i t e d l i a b i l i t y c o m p a n i e s

t o t e r m i n a t e c o n t r a c t s a n d r e f u s e t o n e g o t i a t e n e w o n e s

. I n s h o r t

, D e f e n d a n t s m a n u f a c t u r e d a frivolous l a w s u i t a n d t h e n a f r i v o l o u s

a r b i t r a t i o n i n w h i c h t h e y s o u g h t t o i n v o k e n o n

- e x i s t e n t r i g h t s o f f i r s t r e f u s a l

t h a t w o u l d i m p e d e t h e a f o r e m e n t i o n e d t r a n s a c t i o n s

. A s i s m o r e f u l l y s e t

f

o r t h h e r e i n

, t h e r e w e r e n o s u c h r i g h t s o f f i r s t r e f u s a l

, a n d D e f e n d a n t s k n e w

i t b e f o r e t h e f i r s t l a w s u i t w a s f i l e d

. T h e y p e r s i s t e d w i t h t h e f r i v o l o u s

c l a i m s nonetheless

, u l t i m a t e l y c a u s i n g P l a i n t i f f s t o l o s e i n e x c e s s o f $ 1 0

M i l l i o n

.

( J A 7 2

. )

T h e S e g a l A c t i o n c o m p l a i n t i n c l u d e d f o u r c o u n t s : ( 1 ) t o r t i o u s i n f e r e n c e w i t h

c o n t r a c t ; ( 2 ) t o r t i o u s i n t e r f e r e n c e w i t h p r o s p e c t i v e c o n t r a c t u a l r e l a t i o n s ; ( 3 ) “ M a l i c i o u s

P r o s e c u t i o n ; 4 2 P a

. C

. S

. A

. § 8 3 5 1 e t s e q

. ” ( J A 1 0 4 ( e m p h a s i s o m i t t e d ) ) ; a n d ( 4 ) a b u s e o f

p r o c e s s

.

A p p e l l e e s a d v i s e d R e g e n t o f t h e S e g a l A c t i o n a n d s o u g h t c o v e r a g e

. T h e4 i n s u r a n c e p o l i c y a t i s s u e e x p r e s s l y p r o v i d e s c o v e r a g e f o r p e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y

l i a b i l i t y :

C O V E R A G E B P E R S O N A L A N D A D V E R T I S I N G I N J U R Y

L I A B I L I T Y

1. I n s u r i n g A g r e e m e n t

a. W e w i l l p a y t h o s e s u m s t h a t t h e i n s u r e d b e c o m e s l e g a l l y o b l i g a t e d t o

p a y a s d a m a g e s b e c a u s e o f “ p e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y ” t o

w h i c h t h i s i n s u r a n c e a p p l i e s

. W e w i l l h a v e t h e r i g h t a n d d u t y t o

d e f e n d t h e i n s u r e d a g a i n s t a n y “ s u i t ” s e e k i n g t h o s e d a m a g e s

. H o w e v e r

, w e w i l l h a v e n o d u t y t o d e f e n d t h e i n s u r e d a g a i n s t a n y

“ s u i t ” s e e k i n g d a m a g e s f o r “ p e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y ” t o

w h i c h t h i s insurance d o e s n o t a p p l y

. . . .

( J A 1 8 8

. ) “ S E C T I O N V

– D E F I N I T I O N S ” d e f i n e s “ P e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y ”

a s :

1 4

. “ P e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y ” m e a n s i n j u r y

, i n c l u d i n g

c o n s e q u e n t i a l “ b o d i l y i n j u r y ”

, a r i s i n g o u t o f o n e o r m o r e o f t h e f o l l o w i n g

o f f

e n s e s :

. . . .

b

. M a l i c i o u s p r o s e c u t i o n ;

. . . .

( J A 1 9 7

. ) H o w e v e r

, C o v e r a g e B a l s o i n c l u d e s t h e f o l l o w i n g e x c l u s i o n :

2

. E x c l u s i o n s

T h i s i n s u r a n c e d o e s n o t a p p l y t o :

a. K n o w i n g V i o l a t i o n o f R i g h t s o f A n o t h e r

“ P e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y ” c a u s e d b y o r a t t h e d i r e c t i o n o f t h e

i n s u r e d w i t h t h e k n o w l e d g e t h a t t h e a c t w o u l d v i o l a t e t h e r i g h t s o f

a n o t h e r a n d w o u l d i n f l i c t “ p e r s o n a l a n d a d v e r t i s i n g i n j u r y ”

.5 . . . .

( J A 1 8 9

. )

R e g e n t p r o v i d e d a d e f e n s e t o t h e S e g a l A c t i o n s u b j e c t t o a r e s e r v a t i o n o f r i g h t s

a n d f i l e d t h e p r e s e n t a c t i o n

, s e e k i n g a d e c l a r a t i o n t h a t i t h a s n o d u t y t o d e f e n d o r

i n d e m n i f y A p p e l l e e s

. T h e p a r t i e s s u b s e q u e n t l y f i l e d c r o s s

- m o t i o n s f o r s u m m a r y

j u d g m e n t

. F o l l o w i n g o r a l a r g u m e n t

, t h e D i s t r i c t C o u r t g r a n t e d i n p a r t

, d e n i e d i n p a r t

, a n d

d i s m i s s e d i n p a r t b o t h m o t i o n s f o r s u m m a r y j u d g m e n t

. O f p a r t i c u l a r i m p o r t a n c e i n t h i s

a p p e a l

, i t g r a n t e d A p p e l l e e s ’ s u m m a r y j u d g m e n t m o t i o n “ t o t h e e x t e n t i t s e e k s a

d e c l a r a t i o n t h a t [ R e g e n t ] h a s a d u t y t o d e f e n d [ A p p e l l e e s ] i n t h e [ S e g a l A c t i o n ] ” a n d “ t o

t h e e x t e n t i t s e e k s a d e c l a r a t i o n t h a t [ R e g e n t ] h a s a d u t y t o i n d e m n i f y [ A p p e l l e e s ] f o r t h e

m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c l a i m i n t h e u n d e r l y i n g a c t i o n

, w i t h t h e e x c e p t i o n o f p u n i t i v e

d a m a g e s

. ” R e g e n t I n s

. C o

. v

. S t r a u s s e r E n t e r s

. , I n c

. , C i v i l A c t i o n N o

. 0 9

- c v

- 0 4 3 4

, a t * 1

( E

. D

. P a

. S e p t

. 2 8

, 2 0 1 2 )

. I n t u r n

, R e g e n t ’ s m o t i o n w a s d e n i e d t o t h e e x t e n t i t s e e k s

j u d g m e n t o n C o u n t V o f i t s a m e n d e d c o m p l a i n t ( s e e k i n g d e c l a r a t o r y r e l i e f o n t h e

g r o u n d s t h a t t h e “ K n o w i n g V i o l a t i o n o f R i g h t s o f A n o t h e r ” e x c l u s i o n a p p l i e s )

. E n t e r i n g

p a r t i a l j u d g m e n t i n f a v o r o f a n d a g a i n s t b o t h A p p e l l e e s a n d R e g e n t

, t h e D i s t r i c t C o u r t

d e c l a r e d t h a t R e g e n t h a s a d u t y t o i n d e m n i f y A p p e l l e e s f o r t h e m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n

c l a i m ( w i t h t h e e x c e p t i o n o f a n y p u n i t i v e d a m a g e s a w a r d e d o n t h i s c l a i m ) a s w e l l a s t o

d e f e n d A p p e l l e e s i n t h e u n d e r l y i n g a c t i o n

. “ I t i s t h e s e n s e o f t h i s O r d e r t h a t p l a i n t i f f

[ R e g e n t ] h a s a d u t y t o d e f e n d [ A p p e l l e e s ] a g a i n s t a l l c l a i m s ( i n c l u d i n g l i a b i l i t y

,

c o m p e n s a t o r y d a m a g e s a n d p u n i t i v e d a m a g e s ) i n t h e u n d e r l y i n g a c t i o n

. ” I d

. a t * 2 n

. 1

.6 I n a t h o r o u g h o p i n i o n

, t h e D i s t r i c t C o u r t e x p l a i n e d t h a t t h e p o l i c y l a n g u a g e i s

a m b i g u o u s b e c a u s e m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n u n d e r P e n n s y l v a n i a l a w

, c o d i f i e d a s

“ W r o n g f u l u s e o f c i v i l p r o c e e d i n g s ” b y t h e D r a g o n e t t i A c t

, 42 Pa

. C. S. A . § 835 1

, e t

. s e q

. ,

r e q u i r e s m o r e t h a n p r o o f o f g r o s s n e g l i g e n c e

. I n s t e a d

, p r o o f o f a c t u a l m a l i c e o r i m p r o p e r

m o t i v e i s r e q u i r e d

, a n d m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n t h e r e b y r e p r e s e n t s a n i n t e n t i o n a l t o r t u n d e r

s t a t e l a w

. A c c o r d i n g t o t h e D i s t r i c t C o u r t

, “ i f m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n u n d e r

P e n n s y l v a n i a ’ s D r a g o n e t t i A c t i s a n i n t e n t i o n a l t o r t

, t h e n C o v e r a g e B i s a C a t c h

- 2 2 ”

b e c a u s e

, o n t h e o n e h a n d

, “ R e g e n t p r o m i s e s t o c o v e r t h e S t r a u s s e r d e f e n d a n t s f o r c l a i m s

o f m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n s o l o n g a s n o e x c l u s i o n a p p l i e s t o b a r c o v e r a g e ” w h i l e

, o n t h e

o t h e r h a n d

, “ t h e ‘ K n o w i n g V i o l a t i o n ’ e x c l u s i o n a l w a y s applies t o m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n

u n d e r t h e D r a g o n e t t i A c t

. ” R e g e n t I n s

. C o

. v

. S t r a u s s e r E n t e r s

. , I n c

. , 9 0 2 F

. S u p p

. 2 d

6 2 8

, 6 4 2 ( E

. D

. P a

. 2 0 1 2 )

. R e s o l v i n g t h i s a m b i g u i t y i n f a v o r o f t h e i n s u r e d s

, t h e D i s t r i c t

C o u r t d e t e r m i n e d t h a t R e g e n t h a s a d u t y t o d e f e n d A p p e l l e e s

. T h e D i s t r i c t C o u r t t h e n

e x p l a i n e d t h a t i t w o u l d r e a c h t h e s a m e c o n c l u s i o n e v e n i f a m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n

p l a i n t i f f c o u l d p r e v a i l b y p r o v i n g n o t h i n g m o r e t h a n g r o s s n e g l i g e n c e

. I t o b s e r v e d t h a t

t h e r e i s a p o t e n t i a l f o r t h e c l a i m t o b e c o v e r e d i f t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t a l l e g e s a

p a r t i c u l a r l e v e l o f k n o w l e d g e o r i n t e n t b u t t h e d e f e n d a n t w o u l d s t i l l b e h e l d l i a b l e u n d e r a

d i f f

e r e n t l e v e l

. “ W h e r e t h e r e i s t h e p o t e n t i a l f o r a c l a i m a g a i n s t a d e f e n d a n t t o b e

c o v e r e d u n d e r t h e d e f e n d a n t ’ s i n s u r a n c e p o l i c y

, t h e i n s u r e r h a s a d u t y t o d e f e n d

. ” 1 I d

. a t

1 We note that the Clerk subs equently granted Re gen t ’ s m o tion to stay its appeal

pendin g d isposition of the moti on for summar y jud g ment filed by Appellee s in the

underlying Segal Action. The s tay was lifted after the m otion was de cided ( and

, becaus e7 6 4 2 n

. 4 1 ( c i t i n g F r o g

, S w i t c h & M f g

. C o

. v

. T r a v e l e r s I n s

. C o

. , 1 9 3 F

. 3 d 7 4 2

, 7 4 6 ( 3 d

C i r

. 1 9 9 9 ) )

.

I I

.

I n i t i a l l y

, t h e D i s t r i c t C o u r t c o n c l u d e d t h a t m a l i c e o r i n t e n t c o n s t i t u t e s a n e c e s s a r y

e l e m e n t o f a m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c l a i m u n d e r t h e D r a g o n e t t i A c t

. 2 I n s t e a d o f

d e f e n d i n g t h e D i s t r i c t C o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n

, A p p e l l e e s n o w a g r e e w i t h R e g e n t t h a t

“ m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c l a i m s u n d e r P e n n s y l v a n i a l a w a r e b a s e d o n n e g l i g e n c e a n d / o r

g r o s s n e g l i g e n c e

. ” ( A p p e l l e e s ’ B r i e f a t 1 7 ( e m p h a s i s o m i t t e d )

. ) U n d e r t h e p a r t i e s ’

c u r r e n t i n t e r p r e t a t i o n o f s t a t e l a w

, t h e p o l i c y l a n g u a g e c l e a r l y d o e s n o t ( a s t h e D i s t r i c t

C o u r t p u t i t ) r e s u l t i n “ a C a t c h

- 2 2

. ” O n t h e c o n t r a r y

, t h e p o l i c y u n a m b i g u o u s l y c o v e r s

c l a i m s f o r m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n b a s e d o n a s h o w i n g o f g r o s s n e g l i g e n c e w h i l e e x c l u d i n g

c o v e r a g e f o r “ i n t e n t i o n a l ” ( i

. e

. , “ K n o w i n g V i o l a t i o n o f R i g h t s o f A n o t h e r ” ) c l a i m s o f

m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n

. 3

A p p e l l e e s d o c o n t e n d t h a t R e g e n t h a s w a i v e d i t s c h a l l e n g e t o t h e D i s t r i c t C o u r t ’ s

i n t e r p r e t a t i o n o f t h e D r a g o n e t t i A c t

. W e d i s a g r e e

. A d m i t t e d l y

, t h e i n s u r e r d i d i n i t i a l l y

the parties had briefed th is matter while the appea l was s tay e d, the appeal was cale nd a red

for disposition in due course).

2 The District Court ha d diversity jurisdiction over this case pursuant to 28 U. S.C.

§ 13 3 2. We possess appellat e juri sdiction under 28 U.S.C. § 12 91

.

We exer cise plenar y review ov er th e District Court ’ s disp osi tion of the parties ’

m otions for su m m ary judgment. See , e.g

. , Blunt v. Lower Merion Sch. Dist. , 767 F. 3d

247, 2 65 (3d Cir. 201 4)

. “ T he court shall gran t summ ary judgment if the movant shows

that there i s no genu ine disput e as to any material fact and the movan t i s enti tled to

judgment as a matter o f la w

. ” Fed. R. Ci v. P. 56 (a).

3 Accordingly, we need not (and do not) decide whethe r the int erpretation the state

statute offered by the District Court or the un derstanding proff er ed b y the parties is

correct as a matter of law

.8 i n d i c a t e i n i t s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t t h a t m a l i c e o r i n t e n t c o n s t i t u t e s a r e q u i r e d

e l e m e n t o f t h i s s t a t e l a w c a u s e o f a c t i o n

. S e e

, e

. g

. , R e g e n t I n s

. , 9 0 2 F

. S u p p

. 2 d a t 6 4 1

n

. 3 9 ( “ I n i t s b r i e f i n s u p p o r t o f i t s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, R e g e n t a p p e a r s t o

a r g u e t h a t t h e ‘ K n o w i n g V i o l a t i o n ’ e x c l u s i o n a p p l i e s t o a l l m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c l a i m s

b e c a u s e m a l i c e i s a n e c e s s a r y e l e m e n t

. S e e [ J A 3 8 6

- J A 3 8 9 ]

. ” )

. H o w e v e r

, R e g e n t d i d

p l a c e p a r t i c u l a r e m p h a s i s o n t h e s p e c i f i c a l l e g a t i o n s s e t f o r t h i n t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t

i n t h e S e g a l A c t i o n

. ( S e e

, e

. g

. , J A 3 8 0 ( “ S p e c i f i c a l l y

, t h e S e g a l P l a i n t i f f s a l l e g e t h a t

D e f e n d a n t s i n t e n t i o n a l l y a n d k n o w i n g l y p u r s u e d a b a s e l e s s a n d f r i v o l o u s l a w s u i t a n d l i s

p e n d e n s i n t h e h o p e s o f s e c u r i n g m o n i e s t o w h i c h t h e y w e r e n o t e n t i t l e d

. . . . ” ( c i t i n g

J A 7 0

- J A 1 0 7 ) )

. ) I n a n y e v e n t

, A p p e l l e e s a r g u e d i n t h e i r o w n s u m m a r y j u d g m e n t b r i e f

t h a t “ R e g e n t ’ s d e n i a l o f c o v e r a g e b a s e d o n t h e i n t e n t i o n a l a c t s e x c l u s i o n i s a l s o w r o n g

b e c a u s e m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c l a i m s

, u n d e r P e n n s y l v a n i a l a w

, a r e b a s e d o n n e g l i g e n c e

a n d g r o s s n e g l i g e n c e

, n o t i n t e n t i o n a l a c t s

. ” ( J A 3 1 2

. ) I n t h e i r b r i e f o p p o s i n g R e g e n t ’ s

m o t i o n

, t h e y c o n t i n u e d t o i n s i s t t h a t m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n i s n o t a n i n t e n t i o n a l t o r t

. I n

i t s r e s p o n s e t o A p p e l l e e s ’ m o t i o n f o r summary j u d g m e n t

, R e g e n t e s s e n t i a l l y a g r e e d w i t h

A p p e l l e e s ’ u n d e r s t a n d i n g o f P e n n s y l v a n i a l a w a n d c l a r i f i e d i t s e a r l i e r ( a r g u a b l y m o r e

e x p a n s i v e ) a s s e r t i o n s b y s t a t i n g t h a t

, “ [ a ] l t h o u g h m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n i s c o v e r e d w h e n

t h e a l l e g e d c o n d u c t i s n e g l i g e n t

, i t i s n o t c o v e r e d w h e n t h e m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n i s

i n t e n t i o n a l a n d k n o w i n g

, a s a l l e g e d b y t h e S e g a l P l a i n t i f f s

. ” ( J A 4 5 5

. ) A p p e l l e e s

, i n t u r n

,

a cknowledged R e g e n t ’ s p o s i t i o n i n t h e i r o w n r e p l y b r i e f a n d a t o r a l a r g u m e n t

. A l t h o u g h

i t r e l i e d o n R e g e n t ’ s b r i e f i n g a s further e v i d e n c e o f c o n t r a c t u a l a m b i g u i t y ( e v e n t h o u g h

t h a t b r i e f i n g a c t u a l l y i m p l i c a t e d t h e d i s t i n c t l e g a l q u e s t i o n o f h o w t o i n t e r p r e t a9 P e n n s y l v a n i a s t a t u t e )

, t h e D i s t r i c t C o u r t d i d n o t m a k e a n y w a i v e r d e t e r m i n a t i o n a n d

, o n

t h e c o n t r a r y

, r u l e d o n t h e m e r i t s o f t h e l e g a l q u e s t i o n o f w h e t h e r i n t e n t i s a n e l e m e n t

u n d e r t h e D r a g o n e t t i A c t

.

I t i s w e l l e s t a b l i s h e d t h a t “ t h e o b l i g a t i o n t o d e f e n d a r i s e s w h e n e v e r t h e c o m p l a i n t

f

i l e d b y t h e i n j u r e d p a r t y m a y p o t e n t i a l l y c o m e w i t h i n t h e c o v e r a g e o f t h e p o l i c y

. ”

G e d e o n v

. S t a t e F a r m M u t

. A u t o

. I n s

. C o

. , 1 8 8 A

. 2 d 3 2 0

, 3 2 1

- 2 2 ( P a

. 1 9 6 3 ) ( c i t i n g

C a d w a l l a d e r v

. N e w A m s t e r d a m C a s

. C o

. , 1 5 2 A

. 2 d 4 8 4 ( P a

. 1 9 5 9 ) )

. T h e f a c t u a l

a l l e g a t i o n s o f t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t a r e t o b e t a k e n a s t r u e a n d t o b e l i b e r a l l y

c o n s t r u e d i n f a v o r o f t h e i n s u r e d

. S e e

, e

. g

. , B i b o r o s c h v

. T r a n s a m e r i c a I n s

. C o

. , 6 0 3

A

. 2 d 1 0 5 0

, 1 0 5 2 ( P a

. S u p e r

. C t

. 1 9 9 2 )

. I n t u r n

, t h e d u t y t o d e f e n d i s “ f i x e d s o l e l y ” b y

s u c h a l l e g a t i o n s

. A e t n a C a s

. & S u r

. C o

. v

. R o e

, 6 5 0 A

. 2 d 9 4

, 9 8 ( P a

. S u p e r

. C t

. 1 9 9 4 )

( f

o o t n o t e o m i t t e d ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. “ I n o r d e r t o d e t e r m i n e w h e t h e r [ t h e i n s u r e r ] h a d a

d u t y t o d e f e n d [ t h e i n s u r e d ]

, t h e r e f o r e

, w e m u s t c o m p a r e t h e t e r m s o f t h e [ i n s u r e d ’ s ]

p o l i c y w i t h t h e n a t u r e o f t h e a l l e g a t i o n s o f t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t [ ] a g a i n s t [ t h e

i n s u r e d ]

. W e m u s t t h e n d e t e r m i n e whether

, i f t h e a l l e g a t i o n s w e r e t r u e

, [ t h e i n s u r e d ]

m i g h t b e o b l i g a t e d t o p r o v i d e c o v e r a g e

. ” I d

. a t 1 0 0 ( c i t i n g B r i t a m c o U n d e r w r i t e r s

, I n c

.

v

. W e i n e r

, 6 3 6 A

. 2 d 6 4 9

, 6 5 1 ( P a

. S u p e r

. C t

. 1 9 9 4 ) )

.

A c c o r d i n g t o A p p e l l e e s

, “ w h e r e t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t a l l e g e s i n t e n t i o n a l

a c t i o n ( w h i c h i s e x c l u d e d f r o m c o v e r a g e )

, b u t n e g l i g e n c e o r r e c k l e s s a c t i o n w o u l d s u f f

i c e

t o m a k e t h e i n s u r e d ’ s c o n d u c t a c t i o n a b l e

, t h e c l a i m h a s t h e p o t e n t i a l t o c o m e w i t h i n

c o v e r a g e i f t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t c o u l d r e a s o n a b l y b e a m e n d e d t o s t a t e a c l a i m u n d e r

t h e p o l i c y

. ” ( A p p e l l e e s ’ B r i e f a t 8 ( e m p h a s i s o m i t t e d )

. ) H o w e v e r

, t h i s “ a m e n d m e n t ”10 a p p r o a c h i s i n c o n s i s t e n t w i t h P e n n s y l v a n i a l a w

. A l t h o u g h t h e F r o g

, S w i t c h C o u r t

r e f e r e n c e d ( a n d i m p r o v e d u p o n ) t h e “ a m e n d m e n t ” l i n e o f r e a s o n i n g a d o p t e d b y t h e

d i s t r i c t c o u r t i n S a f e g u a r d S c i e n t i f i c s

, I n c

. v

. L i b e r t y M u t u a l I n s u r a n c e C o

. , 7 6 6 F

. S u p p

.

3 2 4

, 3 3 0 ( E

. D

. P a

. 1 9 9 1 )

, r e v ’ d i n p a r t o n o t h e r g r o u n d s & a f f

i r m e d i n p a r t

, 9 6 1 F

. 2 d

2 0 9

, 1 9 9 2 W L 1 2 9 1 5 2 4 7 ( 3 d C i r

. M a r

. 1 9

, 1 9 9 2 ) ( n o n

- p r e c e d e n t i a l d e c i s i o n )

, w e d i d s o

a s p a r t o f o u r s u m m a r y o f o n e o f t h e i n s u r e d ’ s a r g u m e n t s

— a n d d i d n o t r e l y o n t h e

a p p r o a c h t o d i s p o s e o f t h e a p p e a l i n t h e i n s u r e r ’ s f a v o r

. S e e F r o g

, S w i t c h

, 1 9 3 F

. 3 d a t

7 4 6 & n

. 2

. “ W h i l e t h e S u p r e m e C o u r t o f P e n n s y l v a n i a h a s n o t h a d o c c a s i o n t o c o n s i d e r

t h e v a l i d i t y o f t h e S a f e g u a r d S c i e n t i f i c s a p p r o a c h

, a l l i n t e r m e d i a t e P e n n s y l v a n i a a p p e l l a t e

c o u r t s t h a t h a v e c o n s i d e r e d t h i s i s s u e s i n c e S a f e g u a r d S c i e n t i f i c s w a s d e c i d e d h a v e n o t

f

o l l o w e d i t a n d h a v e

, i n s t e a d

, c o n t i n u e d u n a b a t e d l y t o a p p l y t h e r u l e t h a t i t i s t h e

a l l e g a t i o n s w i t h i n t h e f o u r c o r n e r s o f t h e c o m p l a i n t t h a t g o v e r n

. ” I

. C

. D

. I n d u s

. , I n c

. v

.

F e d

. I n s

. C o

.  ̧ 8 7 9 F

. S u p p

. 4 8 0

, 4 8 8 ( E

. D

. P a

. 1 9 9 5 ) ( c i t i n g e i g h t P e n n s y l v a n i a S u p e r i o r

C o u r t d e c i s i o n s i n c l u d i n g R o e a n d B i b o r o s c h )

. W e a g r e e t h a t “ ‘ t h e f o u r c o r n e r s o f t h e

c o m p l a i n t ’ r u l e i s t h e c o r r e c t s t a t e m e n t o f P e n n s y l v a n i a l a w ” a n d t h a t

, u n d e r t h i s

a p p r o a c h

, t h e r e i s c o v e r a g e “ f o r c l a i m s t h a t ‘ p o t e n t i a l l y f a l l ’ w i t h i n t h e s c o p e o f

c o v e r a g e

, b u t o n l y i n s o f a r a s t h o s e ‘ p o t e n t i a l ’ c l a i m s a r e g r o u n d e d i n t h e c o m p l a i n t

i t s e l f

. ” 4 I d

. ( c i t i n g R o e

, 6 5 0 A

. 2 d a t 9 9 ; H u m p h r e y s v

. N i a g a r a F i r e I n s

. C o

. , 5 9 0 A

. 2 d

4 Relying on I .C.D

. Industries

, the author of Saf eg uards Sci entifics subsequently

abandoned his o wn “ amendment ” approach

. Am. Planned Communi ties

, Inc. v. State

Farm Ins. Co.

, 2 8 F. S upp. 2d 964, 970 (E .D . P a . 1998) ( “ While plain tiffs may well be

correct that the Mazer s and G o r ens may at some f uture point amend their compla ints so

as to include allegations of non

- intentional acts, the court may not require State Far m t o11 1 2 6 7

, 1 2 7 1 ( P a

. S u p e r

. C t

. 1 9 9 1 ) )

.

A p p l y i n g t h i s s t a n d a r d

, w e d e t e r m i n e t h a t t h e m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c l a i m s e t

f

o r t h i n t h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t i n t h e S e g a l A c t i o n d o e s n o t “ p o t e n t i a l l y f a l l ” w i t h i n

t h e s c o p e o f c o v e r a g e

.

T h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t c l e a r l y a l l e g e d i n t e n t i o n a l a n d k n o w i n g c o n d u c t

— a s

o p p o s e d t o n e g l i g e n c e ( o r g r o s s n e g l i g e n c e )

— o n t h e p a r t o f A p p e l l e e s

. T h e S e g a l

P l a i n t i f f s s p e c i f i c a l l y a l l e g e d t h a t “ t h e r e w e r e n o s u c h r i g h t s o f r e f u s a l

, a n d D e f e n d a n t s

k n e w i t b e f o r e t h e f i r s t l a w s u i t w a s f i l e d

. ” ( J A 7 2

. ) “ A s i s m o r e f u l l y d e v e l o p e d

h e r e i n a f t e r

, S E I w a s a w a r e o f a n i m p e n d i n g t r a n s a c t i o n a n d d e s p e r a t e l y w a n t e d t o s t o p i t

,

h o p i n g t h a t d o i n g s o w o u l d g a r n e r i t l e v e r a g e f r o m w h i c h t o s e c u r e m o n e t a r y c o n c e s s i o n s

f

r o m t h e S e g a l S e l l e r s

. S E I a n d S t r a u s s e r

, a l o n g w i t h M e l l o n

, t h e i r l o n g

- t i m e c o u n s e l

,

h a t c h e d a b a s e l e s s

, s p i t e f u l a n d m a l i c i o u s p l a n t o d e r a i l t h e t r a n s a c t i o n b y f i l i n g a

f

r i v o l o u s l a w s u i t m e n t i o n e d b e l o w

. ” ( J A 8 4

. ) S t r a u s s e r a l l e g e d l y a d m i t t e d t h a t h e k n e w

S E I l a c k e d t h e r e q u i s i t e r i g h t o f f i r s t r e f u s a l

— “ [ d ] u r i n g t h i s m e e t i n g [ w i t h

r e p r e s e n t a t i v e s o f H o v n a n i a n ] S t r a u s s e r c a n d i d l y a c k n o w l e d g e d t o t h o s e p r e s e n t t h a t

a l t h o u g h S E I f i l e d t h e L i s P e n d e n s t o e n c o m p a s s t h e e n t i r e P r o p e r t y

, h e k n e w t h a t S E I

p o s s e s s e d n o r i g h t o f f i r s t r e f u s a l w i t h r e g a r d t o t h e s i n g l e f a m i l y l o t s

, i e

, t h o s e l o t s

c o n v e y e d b y S E I t o S & M

, I n c

. ( a n d s u b s e q u e n t l y b y S & M

, I n c

. t o o n e o f t h e S & M

L L C s ) p u r s u a n t t o t h e F e b r u a r y 2 8

, 2 0 0 3 A g r e e m e n t

. ” ( J A 8 9

- J A 9 0 ; s e e a l s o

, e

. g

. , J A 9 0

( “ B y m a k i n g t h i s a d m i s s i o n d u r i n g t h i s m e e t i n g w i t h H o v n a n i a n ’ s r e p r e s e n t a t i v e s

,

defend or indemnify the present ac t i on b ased upon the present allegations of the

underlying complaint s, all of which allege i nt entio nal actions. ”).12 S t r a u s s e r o p e n l y a c k n o w l e d g e d t h e o v e r b r e a d t h o f t h e C o m p l a i n t t h a t h e v e r i f i e d u n d e r

p e n a l t y o f p e r j u r y j u s t t h r e e d a y s e a r l i e r

. ” )

. ) L i k e w i s e

, A p p e l l e e s ’ c o u n s e l “ a d m i t t e d t o

t h e S e g a l S e l l e r s ’ c o u n s e l [ p r i o r t o t h e h e a r i n g b e f o r e t h e s t a t e t r i a l c o u r t ] t h a t S t r a u s s e r

h a d i n s t r u c t e d h i m t o f i l e a n y t h i n g t h a t h e c o u l d t o s t o p t h e t r a n s a c t i o n

. ” ( J A 9 2

. ) M e l l o n

“ a l s o a d m i t t e d t h a t S t r a u s s e r

, w h o h a d v e r i f i e d t h e [ s t a t e c o u r t ] C o m p l a i n t

, h a d n e v e r

a c t u a l l y r e a d t h e p l e a d i n g

. ” ( I d

. ) I n t h e e n d

, t h e f i l i n g o f t h e s t a t e c o u r t a c t i o n a n d t h e

L i s P e n d e n s h a d “ t h e d e s i r e d e f f

e c t : H o v n a n i an r e f u s e d t o p r o c e e d w i t h a closing

. ”

( J A 8 7

. )

T h e u n d e r l y i n g c o m p l a i n t i n t h e S e g a l A c t i o n f u r t h e r a l l e g e d t h a t A p p e l l e e s

p r o c e e d e d w i t h t h e c l a i m s a g a i n s t t h e S e g a l P l a i n t i f f s despite t h e c o n t r a r y r u l i n g s o f t h e

s t a t e c o u r t a n d t h e arbitration p a n e l a s w e l l a s t h e i r o w n p r i o r a d m i s s i o n s

.

S p e c i f i c a l l y

, t h e s t a t e t r i a l c o u r t o f f

e r e d t h e f o l l o w i n g e x p l a n a t i o n f o r w h y i t w a s

d i s m i s s i n g t h e c o m p l a i n t a n d t h e L i s P e n d e n s :

H e r e

, [ S E I ] a g r e e s t h a t ‘ t h e i n s t a n t d i s p u t e o v e r t h e o p e r a t i o n o f t h e

b u y b a c k p r o v i s i o n i s s u b j e c t t o a r b i t r a t i o n

. ’ P l a i n t i f f ’ s B r i e f C o n t r a

D e f e n d a n t s ’ P e t i t i o n t o S t r i k e L i s P e n d e n s a n d D i s m i s s C o m p l a i n t

,

p

. 2

. B y i t s o w n a d m i s s i o n

, [ S E I ’ s ] c o m p l a i n t i s inappropriate

. T h i s

a d m i s s i o n u n d e r m i n e s t h e n o t i o n t h a t [ S E I ] h a s p u r s u e d i t s

c o m p l a i n t i n g o o d f a i t h

, a n d i n t h e C o u r t ’ s o p i n i o n t i p s a n y b a l a n c e

o f t h e e q u i t i e s a g a i n s t i t

.

E x h i b i t “ R ”

, O p i n i o n a t 1 0

. A t r u e a n d c o r r e c t c o p y o f t h e F e b r u a r y 2 8

, 2 0 0 6 O p i n i o n i n s u p p o r t o f t h e F e b r u a r y 2 8 t h O r d e r i s a t t a c h e d a s E x h i b i t

“ R ”

. I n o t h e r w o r d s

, S E I e x p r e s s l y a d m i t t e d i n i t s v e r y o w n f i l i n g i n

o p p o s i t i o n t o t h e p e n d i n g p e t i t i o n t o s t r i k e

, t h a t t h e d i s p u t e u n d e r l y i n g i t s

C o m p l a i n t w a s n o t p r o p e r l y b e f o r e t h e C o u r t

.

( J A 9 3 ( e m p h a s i s o m i t t e d )

. ) “ D e s p i t e t h i s a d m i s s i o n

, S E I i n e x p l i c a b l y d i d n o t w i t h d r a w

i t s C o m p l a i n t p r i o r t o t h e F e b r u a r y 2 7 h e a r i n g

. ” ( I d

. ) “ W i t h r e g a r d t o i t s d i s m i s s a l o f13 S E I ’ s L i s P e n d e n s

, t h e C o u r t w a s e q u a l l y d i r e c t i n a d m o n i s h i n g S E I f o r t h e frivolity o f

t h a t f i l i n g : ‘ T h u s

, [ S E I ] h a s u s e d t h e l i s p e n d e n s m e c h a n i s m a s a p r o c e d u r a l w e a p o n

, a n d

t h i s i s inappropr iate

. ’ ” ( J A 9 4 ( e m p h a s i s o m i t t e d ) ( q u o t i n g E x h i b i t R a t 1 0 ) ; s e e a l s o

,

e

. g

. , i d

. ( “ T h e p u r p o s e b e h i n d t h e f r i v o l o u s f i l i n g s w a s n o t l o s t o n t h e C o u r t : ‘ P l a i n t i f f

f

i l e d i t s C o m p l a i n t i n o r d e r t o s e c u r e a l i s p e n d e n s a t t a c h e d t o t h e p r o p e r t i e s a t i s s u e i n i t s

d i s p u t e

. . . t h e p r a c t i c a l e f f

e c t o f a r e c o r d e d l i s p e n d e n s i s t o r e n d e r a d e f e n d a n t s p r o p e r t y

u n m a r k e t a b l e

. ’ ” ( q u o t i n g E x h i b i t R a t 1 0 ) )

.

S E I i n s t i t u t e d a r b i t r a t i o n p r o c e e d i n g s

, a n d t h e a r b i t r a t i o n p a n e l a l l e g e d l y r e j e c t e d

i t s a r g u m e n t t h a t “ t h e R i g h t o f F i r s t R e f u s a l p r o v i s i o n s ” p r e v e n t e d t h e s a l e o f t h e

m e m b e r s h i p i n t e r e s t s

, e

. g

. :

8 1

. T h e P a n e l f o u n d t h e R i g h t o f F i r s t R e f u s a l P r o v i s i o n s a t i s s u e t o b e

“ c l e a r

, p r e c i s e

, a n d u n a m b i g u o u s

, ” [ E x h i b i t S a t 1

- 2 ]

, a n d f o u n d t h a t t h e y

i m p o s e d “ a c o n d i t i o n u p o n t h e s a l e o f i n d i v i d u a l b u i l d i n g l o t s a n d [ d i d ] n o t

i n a n y w a y i m p o s e a c o n d i t i o n o n t h e i n d i v i d u a l L

. L

. C

. ’ s t h a t w o u l d

p r o h i b i t t h e s a l e o f m e m b e r s h i p i n t e r e s t i n t h e L

. L

. C

. ’ s

. ” I d

. a t 4

.

8 2

. B a s e d u p o n t h e s e f i n d i n g s

, t h e P a n e l h e l d :

“ T h e t r a n s f e r o f a m e m b e r s h i p i n t e r e s t

, i n w h o l e o r i n p a r t

, b y t h e

L

. L

. C

. a s s i g n e e s o f [ S & M

, I n c

. ] a s s e t f o r t h i n t h e a f o r e refe rred t o

a g r e e m e n t s w i l l n o t t r i g g e r

, a n d a r e n o t s u b j e c t t o

, t h e r i g h t o f f i r s t

r e f u s a l a s s e t f o r t h i n t h e a g r e e m e n t o f A p r i l 2 5

, 2 0 0 3

, a s a m e n d e d

. ”

I d

. a t 5

.

( J A 9 5

- J A 9 6 ( e m p h a s i s o m i t t e d )

. ) M e a n w h i l e

, S E I a p p e a l e d f r o m t h e s t a t e t r i a l c o u r t ’ s

d i s m i s s a l o f i t s s t a t e c o u r t c o m p l a i n t a n d L i s P e n d e n s

. A l e t t e r f r o m M e l l o n

a c c o m p a n y i n g t h e s t a t e m e n t o f a p p e a l s t a t e d t h a t i t w a s f i l e d i n o r d e r t o k e e p t h e L i s

P e n d e n s i s s u e a l i v e p e n d i n g t h e a r b i t r a t i o n a n d r e c o r d i n g o f a m e m o r a n d u m o f14 u n d e r s t a n d i n g a n d e x p l a i n e d t h a t

, “ ‘ [ w ] h i l e I u n d e r s t a n d f r o m A t t o r n e y P a s t o r t h a t t h e

H a v a n i a n [ s i c ] d e a l i s o f f

, w e d o n o t w a n t t o h a v e t h e s a m e p r o b l e m a r i s e a g a i n i f i t i s

r e s u r r e c t e d

, o r a n o t h e r t h i r d p a r t y b e c o m e i ntere st ed b e f o r e t h e M e m o r a n d u m o f

U n d e r s t a n d i n g i s f i l e d o r a r b i t r a t i o n c o m p l e t e d

. ’ ” ( J A 9 7 ( e m p h a s i s o m i t t e d ) ( q u o t i n g

E x h i b i t T )

. ) D e s p i t e t h e r e s o l u t i o n o f t h e a r b i t r a t i o n p r o c e e d i n g

, t h e a p p e a l w a s n o t

withdrawn

. “ B y M e m o r a n d u m O p i n i o n d a t e d O c t o b e r 2 0

, 2 0 0 6

, t h e S u p e r i o r C o u r t

d i s m i s s e d D e f e n d a n t s ’ a p p e a l a s m o o t

, a n d s o d o i n g n o t e d

, ‘ w e f i n d n o b a s i s t o d i s t u r b

t h e t r i a l c o u r t ’ s r u l i n g

. ’ ” ( I d

. ( q u o t i n g E x h i b i t U a t 4 )

. )

A p p e l l e e s s i n g l e o u t j u s t t w o a l l e g a t i o n s i n s u p p o r t o f t h e i r a s s e r t i o n t h a t t h e

u n d e r l y i n g c o m p l a i n t s e t f o r t h a c l a i m f o r m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n b a s e d o n n e g l i g e n t

conduct : “ E

. g

. , [ J A 1 0 2 ] ( a l l e g i n g t h e a p p e a l an d a r b i t r a t i o n i n s t i t u t e d w i t h o u t a

‘ r e a s o n a b l e b a s i s ’ ) & [ J A 1 0 4

- J A 1 0 5 ] ( a l l e g i n g t h a t S E I a n d M r

. S t r a u s s e r c o u l d n o t h a v e

r e a s o n a b l y b e l i e v e d t h a t t h e r e w a s a b a s i s t o s u p p o r t c l a i m s b e i n g a d v a n c e d )

. ”

( A p p e l l e e s ’ B r i e f a t 1 9

- 2 0 )

. ) H o w e v e r

, t h e f i r s t a l l e g a t i o n c l e a r l y i m p l i c a t e d t h e

A p p e l l e e s ’ k n o w l e d g e

, i

. e

. , A p p e l l e e s

, w i t h t h e a s s i s t a n c e o f c o u n s e l

, i n s t i t u t e d t h e s t a t e

c o u r t c o m p l a i n t

, t h e L i s P e n d e n s

, t h e P e n n s y l v a n i a S u p e r i o r C o u r t a p p e a l

, a n d t h e

a r b i t r a t i o n p r o c e e d i n g “ k n o w i n g t h a t t h e r e w a s n o r e a s o n a b l e b a s i s t o t h e c l a i m b e i n g

a d v a n c e d

. ” ( J A 1 0 2

. ) I n t h e s e c o n d a l l e g a t i o n

, S e g a l P l a i n t i f f s c l a i m e d t h a t A p p e l l e e s

c o m m e n c e d a n d c o n t i n u e d t o p r o s e c u t e t h e l e g a l a c t i o n s “ p r i m a r i l y f o r t h e i m p r o p e r

p u r p o s e o f a t t e m p t i n g t o s e c u r e f o r S E I a n d S t r a u s s e r c o n t r a c t u a l r i g h t s t h a t w e r e n e i t h e r

b a r g a i n e d f o r n o r c o n t a i n e d w i t h i n t h e P u r c h a s e A g r e e m e n t s

, a s a m e n d e d

. ” ( J A 1 0 4

. )

G i v e n t h e s e c i r c u m s t a n c e s a s w e l l a s t h e a d d i t i o n a l a l l e g a t i o n s o f i n t e n t i o n a l a n d15 k n o w i n g a c t i o n s i n c l u d e d i n t h e c o m p l a i n t

, t h e u n d e r l y i n g m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n c a u s e o f

a c t i o n d o e s n o t t r i g g e r R e g e n t ’ s d u t y t o d e f e n d

. 5

5 In addition to noting that “ the S egal Entities themselves have characterized the

argument that the claims in their Underlying Complai n t ar e f o unded sole ly on intentional

conduct as ‘ misdirected ’ ” (Appellees ’ B rief at 4 ( quoting JA48 1 ) )

, Appellees ’ counsel

observed at oral argument that the district court ’ s “ opinion in the recent Motion for

Summary Judgment in the underlying case , [ Seg al v

. S tra u sser Ent er prises , Inc. , CIVIL

ACTION NO . 07

- 4647, 2019 WL 2450 416, at * 11 (E.D. Pa. June 12, 2019) ,]

characteriz es the gist of the claim as o ne being b ased on gross negligence ” ( Transcript of

Oral Argument at 16 )

. He also refer s to the subsequent ar bi tra t ion procee ding tha t was

“ pe eled off of that case ” (Transcript of Oral Argument at 28) in which “ Mr. Strausser

won $20 million from Mr. Segal ” ( i d. at 29 )

. However, we are limited to the factual

allegations set forth i n “ the four co rners ” of the unde r l yin g complaint

. S ee, e.g.

, I

. C

. D

. I n d u s

.  ̧ 8 7 9 F

. S u p p

. at 4 8 8

. I n turn, it i s our responsibility (and not the plaintiffs , the

arb itrator s, or the district court in the underlying action) to conduct the requisite anal ysis

under applicable sta te law to de te rm i ne if the insurer has a duty to defend in the

underlying proceeding.

Appe ll ees raise a number of a dditional arguments , but we likewise conclude that

they are without merit

. Accordin g to them

, “ gener al e xclusions cannot, a s a matter of

policy , be use d to eviscerate the express coverages. ” (Appell ees ’ Brief at 15 ( emphasis

omi tted)). However, t h e un ambiguous “ Knowin g Violation of Rights of Another ”

exclusion is a specific component of Coverage B and does not result in illusory c overage

for all malic io us prosecution claims because it does not apply to clai ms based on alleged

n egligence. Furthermore, the cases cited by Appellees either did not apply Pennsylvania

law or did not specifically adopt Appellees ’ “ e viscera tion ” line of reasoning. See Hurst

Ro ch e Eng ’ rs

, Inc. v. Com mercial Union Ins. Co.

, 51 F.3d 133 6 (7 th Cir. 1995) (Illi nois

law); Tews Funeral Home, I n c. v. Ohio Cas. Ins. Co. , 832 F.2d 1037 (7 th Cir. 1987)

(same); Cincinnati Ins. Co s

. v

. Pestco, Inc. , 374 F. Supp. 2d 451 , 460

- 61 (E.D

. Pa. 2 00 4)

( conclu d ing that express exclusion for trademark infringement did not apply to dist inct

claim of trade dress infringement ) ; Fluke Corp. v. Hartford Accident & Indemn

. Co.

, 34

P.3d 809 (Wash. 2001) (en banc) (Washington law)

. We further believe that t he injury

alleged l y i nt ended by Appellees (i.e., to extract additional concessions out of the Segal

Plaintiffs ) is of the same general type as (and in fact closely connected to) the harm that

allegedly resulted from th eir actions (i.e., the derailing of th e Hov nanian deal i tself ). See,

e.g.

, United Servs. Auto. Ass ’ n v. Elitzk y , 517 A.2d 982, 987 ( Pa . Su per. Ct . 1987).

Appellees further argue that the exclusion does not apply bec ause the claims are

potentially vicarious in n ature (based on the attorne y ’ s co nduct) , but Str a usser himself

allegedly ver i fied the state court complaint and instructed Me llon to file anything he

could to st op the Hovnanian transaction. Finally, the District Court properly16 I I I

.

A c c o r d i n g l y

, w e w i l l v a c a t e t h e o r d e r i n p a r t a n d w i l l r e m a n d w i t h i n s t r u c t i o n s t o

g r a n t R e g e n t ’ s mo tion f o r s u m m a r y j u d g m e n t a n d d e n y A p p e l l e e s ’ s u m m a r y j u d g m e n t

m o t i o n a s t o C o u n t V o f R e g e n t ’ s a m e n d e d c o m p l a i n t a n d t o e n t e r j u d g m e n t i n f a v o r o f

R e g e n t a n d a g a i n s t A p p e l l e e s d e c l a r i n g t h a t R e g e n t h a s n o d u t y t o d e f e n d o r i n d e m n i f y

A p p e l l e e s i n t h e S e g a l A c t i o n

.

acknowled ged that a duty to indemnify cannot exist in the ab sence of a duty to defend.

See R egent Ins.

, 902 F. S u pp. 2d at 636 ( “ A duty to defend c an exist without a d uty t o

indemnify. However , a duty to indemnify cannot exist without a duty to defend. Frog,

Swi tch & M anufacturing . C o. , I n c. , 193 F.3d at 746

. ” ).