# Gazzetta ufficiale L 214/2019

| | ISSN 1977-0707 |
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| Gazzetta ufficiale
  dell'Unione europea | L 214 |
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| Edizione in lingua italiana | Legislazione | 62° anno16 agosto 2019 |

ISSN 1977-0707

Gazzetta ufficiale

dell'Unione europea

L 214

Edizione in lingua italiana

Legislazione

62° anno16 agosto 2019

---

| Sommario | | II   Atti non legislativi | pagina |
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| | | REGOLAMENTI |
| | * | Regolamento di esecuzione (UE) 2019/1347 della Commissione, dell'8 agosto 2019, recante approvazione di una modifica non minore del disciplinare di una denominazione registrata nel registro delle denominazioni di origine protette e delle indicazioni geografiche protette [Roquefort (DOP)] | 1 |
| | | DECISIONI |
| | * | Decisione (UE) 2019/1348 della Banca centrale europea, del 18 luglio 2019, sulla procedura di riconoscimento di Stati membri non facenti parte dell'area euro quali Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2019/20) | 3 |
| | * | Decisione (UE) 2019/1349 della Banca centrale europea, del 26 luglio 2019, relativa alla procedura e alle condizioni per l'esercizio da parte di un'autorità competente di determinati poteri in materia di sorveglianza dei sistemi di pagamento di importanza sistemica (BCE/2019/25) | 16 |

Sommario

II   Atti non legislativi

pagina

REGOLAMENTI

*

Regolamento di esecuzione (UE) 2019/1347 della Commissione, dell'8 agosto 2019, recante approvazione di una modifica non minore del disciplinare di una denominazione registrata nel registro delle denominazioni di origine protette e delle indicazioni geografiche protette [Roquefort (DOP)]

1

DECISIONI

*

Decisione (UE) 2019/1348 della Banca centrale europea, del 18 luglio 2019, sulla procedura di riconoscimento di Stati membri non facenti parte dell'area euro quali Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2019/20)

3

*

Decisione (UE) 2019/1349 della Banca centrale europea, del 26 luglio 2019, relativa alla procedura e alle condizioni per l'esercizio da parte di un'autorità competente di determinati poteri in materia di sorveglianza dei sistemi di pagamento di importanza sistemica (BCE/2019/25)

16

| IT | Gli atti i cui titoli sono stampati in caratteri chiari appartengono alla gestione corrente. Essi sono adottati nel quadro della politica agricola ed hanno generalmente una durata di validità limitata.
  I titoli degli altri atti sono stampati in grassetto e preceduti da un asterisco. |
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IT

Gli atti i cui titoli sono stampati in caratteri chiari appartengono alla gestione corrente. Essi sono adottati nel quadro della politica agricola ed hanno generalmente una durata di validità limitata.

I titoli degli altri atti sono stampati in grassetto e preceduti da un asterisco.

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II Atti non legislativi

REGOLAMENTI

| 16.8.2019 | IT | Gazzetta ufficiale dell'Unione europea | L 214/1 |
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16.8.2019

IT

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

L 214/1

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REGOLAMENTO DI ESECUZIONE (UE) 2019/1347 DELLA COMMISSIONE

dell'8 agosto 2019

recante approvazione di una modifica non minore del disciplinare di una denominazione registrata nel registro delle denominazioni di origine protette e delle indicazioni geografiche protette [«Roquefort» (DOP)]

LA COMMISSIONE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell'Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 1151/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 21 novembre 2012, sui regimi di qualità dei prodotti agricoli e alimentari (1), in particolare l'articolo 52, paragrafo 2,

considerando quanto segue:

| (1) | A norma dell'articolo 53, paragrafo 1, primo comma, del regolamento (UE) n. 1151/2012, la Commissione ha esaminato la domanda della Francia relativa all'approvazione di una modifica del disciplinare della denominazione di origine protetta «Roquefort», registrata in virtù del regolamento (CE) n. 1107/96 della Commissione (2) cosí come modificata dai regolamenti (CE) n. 828/2003 (3) e n. (CE) 938/2008 (4) della Commissione. |
| --- | --- |

(1)

A norma dell'articolo 53, paragrafo 1, primo comma, del regolamento (UE) n. 1151/2012, la Commissione ha esaminato la domanda della Francia relativa all'approvazione di una modifica del disciplinare della denominazione di origine protetta «Roquefort», registrata in virtù del regolamento (CE) n. 1107/96 della Commissione (2) cosí come modificata dai regolamenti (CE) n. 828/2003 (3) e n. (CE) 938/2008 (4) della Commissione.

| (2) | Trattandosi di una modifica non minore ai sensi dell'articolo 53, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 1151/2012, la Commissione ha pubblicato la relativa domanda di approvazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea (5), in applicazione dell'articolo 50, paragrafo 2, lettera a), del suddetto regolamento. |
| --- | --- |

(2)

Trattandosi di una modifica non minore ai sensi dell'articolo 53, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 1151/2012, la Commissione ha pubblicato la relativa domanda di approvazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea (5), in applicazione dell'articolo 50, paragrafo 2, lettera a), del suddetto regolamento.

| (3) | Poiché alla Commissione non è stata notificata alcuna dichiarazione di opposizione ai sensi dell'articolo 51 del regolamento (UE) n. 1151/2012, la modifica del disciplinare deve essere approvata, |
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(3)

Poiché alla Commissione non è stata notificata alcuna dichiarazione di opposizione ai sensi dell'articolo 51 del regolamento (UE) n. 1151/2012, la modifica del disciplinare deve essere approvata,

HA ADOTTATO IL PRESENTE REGOLAMENTO:

Articolo 1

È approvata la modifica del disciplinare pubblicata nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea relativa alla denominazione «Roquefort» (DOP).

Articolo 2

Il presente regolamento entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Il presente regolamento è obbligatorio in tutti i suoi elementi e direttamente applicabile in ciascuno degli Stati membri.

Fatto a Bruxelles, l'8 agosto 2019

Per la Commissione,

a nome del presidente

Phil HOGAN

Membro della Commissione

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(1)  
  GU L 343 del 14.12.2012, pag. 1.

1

(2)  Regolamento (CE) n. 1107/96 della Commission, del 12 giugno 1996, relativo alla registrazione delle indicazioni geografiche e delle denominazioni di origine nel quadro della procedura di cui all'articolo 17 del regolamento (CEE) n. 2081/92 del Consiglio (GU L 148 del 21.6.1996, pag. 1).

2

(3)  Regolamento (CE) n. 828/2003 della Commissione, del 14 maggio 2003, che modifica taluni elementi dei disciplinari di sedici denominazioni di cui all'allegato del regolamento (CE) n. 1107/96 relativo alla registrazione delle indicazioni geografiche e delle denominazioni di origine nel quadro della procedura di cui all'articolo 17 del regolamento (CEE) n. 2081/92 del Consiglio relativo alla protezione delle indicazioni geografiche e delle denominazioni d'origine dei prodotti agricoli ed alimentari (Danablu, Monti Iblei, Lesbos, Beaufort, Salers, Reblochon o Reblochon de Savoie, Laguiole, Mont d'Or o Vacherin du Haut-Doubs, Comté, Roquefort, Epoisses de Bourgogne, Brocciu corse o Brocciu, Sainte-Maure de Touraine, Ossau-Iraty, Dinde de Bresse, Huile essentielle de lavande de Haute-Provence) (GU L 120 del 15.5.2003, pag. 3).

3

(4)  Regolamento (CE) n. 938/2008 della Commissione del 24 settembre 2008, recante approvazione delle modifiche non secondarie del disciplinare di una denominazione registrata nel registro delle denominazioni d'origine protette e delle indicazioni geografiche [Roquefort (DOP)] (GU L 257 del 25.9.2008, pag. 10).

4

(5)  
  GU C 133 del 10.4.2019, pag. 2.

5

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DECISIONI

| 16.8.2019 | IT | Gazzetta ufficiale dell'Unione europea | L 214/3 |
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16.8.2019

IT

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

L 214/3

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DECISIONE (UE) 2019/1348 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 18 luglio 2019

sulla procedura di riconoscimento di Stati membri non facenti parte dell'area euro quali Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2019/20)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell'Unione europea, in particolare l'articolo 127, paragrafi 2 e 5,

visto lo statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea, in particolare l'articolo 5 e il secondo trattino dell'articolo 34.1,

visto il regolamento (UE) 2016/867 della Banca centrale europea, del 18 maggio 2016, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2016/13) (1), e in particolare il punto 1 dell'articolo 1,

visto il contributo del Consiglio generale della Banca centrale europea,

considerando quanto segue:

| (1) | Il regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) stabilisce il quadro generale per la raccolta dei dati granulari sul credito e sul rischio creditizio (di seguito, i «dati sul credito»). Tale regolamento afferma che gli Stati membri la cui moneta non è l'euro (di seguito «Stati membri non facenti parte dell'area euro») possono decidere di diventare uno Stato membro dichiarante tramite il recepimento delle disposizioni del regolamento nel loro diritto nazionale o altrimenti imponendo obblighi di segnalazione pertinenti in conformità al loro diritto nazionale. Ciò può riguardare, in particolare, gli Stati membri partecipanti al Meccanismo di vigianza unico (MVU) tramite cooperazione stretta ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio (2). |
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(1)

Il regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) stabilisce il quadro generale per la raccolta dei dati granulari sul credito e sul rischio creditizio (di seguito, i «dati sul credito»). Tale regolamento afferma che gli Stati membri la cui moneta non è l'euro (di seguito «Stati membri non facenti parte dell'area euro») possono decidere di diventare uno Stato membro dichiarante tramite il recepimento delle disposizioni del regolamento nel loro diritto nazionale o altrimenti imponendo obblighi di segnalazione pertinenti in conformità al loro diritto nazionale. Ciò può riguardare, in particolare, gli Stati membri partecipanti al Meccanismo di vigianza unico (MVU) tramite cooperazione stretta ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio (2).

| (2) | Dall'articolo 5 dello statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea, in combinato disposto con l'articolo 4, paragrafo 3, del trattato sull'Unione europea, discende un obbligo di predisporre e attuare, a livello nazionale, tutte le misure che gli Stati membri non facenti parte dell'area euro reputino idonee al fine di provvedere alla raccolta delle informazioni statistiche necessarie a soddisfare gli obblighi di segnalazione statistica imposti dalla Banca centrale europea (BCE) e a effettuare tempestivamente, in campo statistico, i preparativi necessari a divenire Stati membri la cui moneta è l'euro (di seguito «Stati membri dell'area dell'euro»). |
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(2)

Dall'articolo 5 dello statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea, in combinato disposto con l'articolo 4, paragrafo 3, del trattato sull'Unione europea, discende un obbligo di predisporre e attuare, a livello nazionale, tutte le misure che gli Stati membri non facenti parte dell'area euro reputino idonee al fine di provvedere alla raccolta delle informazioni statistiche necessarie a soddisfare gli obblighi di segnalazione statistica imposti dalla Banca centrale europea (BCE) e a effettuare tempestivamente, in campo statistico, i preparativi necessari a divenire Stati membri la cui moneta è l'euro (di seguito «Stati membri dell'area dell'euro»).

| (3) | Come riconosciuto nel considerando n. 7 del regolamento (UE) 2016/867 (ECB/2016/13), l'utilizzo della banca dati comune relativa a dati granulari analitici sul credito (di seguito, «AnaCredit») condivisa tra le banche centrali dell'Eurosistema dovrebbe essere aperto, su base volontaria, agli Stati membri non facenti parte dell'area euro, in particolare a quelli partecipanti all'MVU, al fine di estenderne la portata geografica e di dati ed accrescere il livello di armonizzazione nell'Unione. Diverse banche centrali nazionali (BCN) degli Stati membri non facenti parte dell'area euro (di seguito, le «BCN dei paesi non facenti parte dell'area dell'euro») già cooperano con la BCE e le BCN degli Stati membri dell'area dell'euro (di seguito «BCN dell'area dell'euro») in base alla raccomandazione BCE/2014/7 (3), applicando le misure preparatorie per la raccolta di dati granulari sul credito ai sensi della decisione BCE/2014/6 (4). |
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(3)

Come riconosciuto nel considerando n. 7 del regolamento (UE) 2016/867 (ECB/2016/13), l'utilizzo della banca dati comune relativa a dati granulari analitici sul credito (di seguito, «AnaCredit») condivisa tra le banche centrali dell'Eurosistema dovrebbe essere aperto, su base volontaria, agli Stati membri non facenti parte dell'area euro, in particolare a quelli partecipanti all'MVU, al fine di estenderne la portata geografica e di dati ed accrescere il livello di armonizzazione nell'Unione. Diverse banche centrali nazionali (BCN) degli Stati membri non facenti parte dell'area euro (di seguito, le «BCN dei paesi non facenti parte dell'area dell'euro») già cooperano con la BCE e le BCN degli Stati membri dell'area dell'euro (di seguito «BCN dell'area dell'euro») in base alla raccomandazione BCE/2014/7 (3), applicando le misure preparatorie per la raccolta di dati granulari sul credito ai sensi della decisione BCE/2014/6 (4).

| (4) | Gli Stati membri non facenti parte dell'area euro che decidano di diventare uno Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) dovrebbero notificare alla BCE tale intenzione. La BCE dovrebbe verificare che essi abbiano recepito le disposizioni di tale regolamento nel rispettivo diritto nazionale o altrimenti abbiano imposto i relativi obblighi di segnalazione in conformità al loro diritto nazionale, fatto salvo fatto salvo l'ordinamento costituzionale dello Stato membro interessato. |
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(4)

Gli Stati membri non facenti parte dell'area euro che decidano di diventare uno Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) dovrebbero notificare alla BCE tale intenzione. La BCE dovrebbe verificare che essi abbiano recepito le disposizioni di tale regolamento nel rispettivo diritto nazionale o altrimenti abbiano imposto i relativi obblighi di segnalazione in conformità al loro diritto nazionale, fatto salvo fatto salvo l'ordinamento costituzionale dello Stato membro interessato.

| (5) | Come dichiarato nel considerando n. 4 dell'indirizzo (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea (BCE/2017/38) (5), Stati membri non facenti parte dell'area euro possono anche recepire le disposizioni di tale indirizzo nel proprio diritto nazionale o altrimenti attuare misure ai sensi della propria normativa nazionale volte a garantire l'adempimento di obblighi equivalenti di trasmissione dei dati alla BCE in maniera armonizzata, compresi i requisiti per l'iscrizione delle controparti nel registro anagrafico delle istituzioni e delle entità affiliate (Register of Institutions and Affiliates Database, RIAD) ai sensi dell'indirizzo (UE) 2018/876 della Banca centrale europea (BCE/2018/16) (6). In tal modo, in linea con il considerando n. 9 dell'indirizzo (UE) 2018/876 (BCE/2018/16), gli Stati membri non facenti parte dell'area euro possono contribuire alla segnalazione e alla convalida dei dati nel RIAD e, su base di reciprocità, condividere i dati relativi alle entità nazionali e accedere al set di dati dell'area euro sulla base alla raccomandazione BCE/2018/36 (7). |
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(5)

Come dichiarato nel considerando n. 4 dell'indirizzo (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea (BCE/2017/38) (5), Stati membri non facenti parte dell'area euro possono anche recepire le disposizioni di tale indirizzo nel proprio diritto nazionale o altrimenti attuare misure ai sensi della propria normativa nazionale volte a garantire l'adempimento di obblighi equivalenti di trasmissione dei dati alla BCE in maniera armonizzata, compresi i requisiti per l'iscrizione delle controparti nel registro anagrafico delle istituzioni e delle entità affiliate (Register of Institutions and Affiliates Database, RIAD) ai sensi dell'indirizzo (UE) 2018/876 della Banca centrale europea (BCE/2018/16) (6). In tal modo, in linea con il considerando n. 9 dell'indirizzo (UE) 2018/876 (BCE/2018/16), gli Stati membri non facenti parte dell'area euro possono contribuire alla segnalazione e alla convalida dei dati nel RIAD e, su base di reciprocità, condividere i dati relativi alle entità nazionali e accedere al set di dati dell'area euro sulla base alla raccomandazione BCE/2018/36 (7).

| (6) | Risulta pertanto necessario specificare le procedure osservate dalla BCE in relazione (a) a manifestazioni di interesse da parte degli Stati membri non facenti parte dell'area euro a divenire Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), (b) alla propria valutazione di tali manifestazioni di interesse, e (c) al riconoscimento da parte sua di uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante. Risulta altresì necessario istituire procedure relative alla possibile sospensione e cessazione di tale riconoscimento di uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante. |
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(6)

Risulta pertanto necessario specificare le procedure osservate dalla BCE in relazione (a) a manifestazioni di interesse da parte degli Stati membri non facenti parte dell'area euro a divenire Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), (b) alla propria valutazione di tali manifestazioni di interesse, e (c) al riconoscimento da parte sua di uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante. Risulta altresì necessario istituire procedure relative alla possibile sospensione e cessazione di tale riconoscimento di uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante.

| (7) | Le condizioni per l'accesso e l'utilizzo dei dati sul credito raccolti dalla BCE, dalle BCN dell'area dell'euro e dagli Stati membri dichiaranti non appartenenti all'area dell'euro, nonché per l'accesso e per l'utilizzo da parte della BCE, delle BCN dell'area dell'euro e delle BCN di paesi non facenti parte dell'area dell'euro dei dati raccolti dagli Stati membri dichiaranti non appartenenti all'area dell'euro sulla base delle rispettive normative nazionali, devono necessariamente essere fissate in un accordo separato giuridicamente vincolante. Tali condizioni dovrebbero essere stabilite tenendo conto delle disposizioni applicabili del regolamento (CE) n. 2533/98 (8). |
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(7)

Le condizioni per l'accesso e l'utilizzo dei dati sul credito raccolti dalla BCE, dalle BCN dell'area dell'euro e dagli Stati membri dichiaranti non appartenenti all'area dell'euro, nonché per l'accesso e per l'utilizzo da parte della BCE, delle BCN dell'area dell'euro e delle BCN di paesi non facenti parte dell'area dell'euro dei dati raccolti dagli Stati membri dichiaranti non appartenenti all'area dell'euro sulla base delle rispettive normative nazionali, devono necessariamente essere fissate in un accordo separato giuridicamente vincolante. Tali condizioni dovrebbero essere stabilite tenendo conto delle disposizioni applicabili del regolamento (CE) n. 2533/98 (8).

| (8) | La decisione di riconoscere uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante dipenderà pertanto dall'esistenza di un accordo giuridicamente vincolante che disciplini l'interazione tra le BCN di paesi non facenti parte dell'area dell'euro, la BCE e le BCN dell'area dell'euro in materia di condivisione dei dati sul credito e di altre questioni pertinenti, compresa la tutela della riservatezza delle informazioni e di restrizioni sull'utilizzo dei dati sul credito, quali quelle stabilite nel quadro di eventuali feedback loop (cicli di retroazione) ai sensi dell'articolo 11 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), |
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(8)

La decisione di riconoscere uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante dipenderà pertanto dall'esistenza di un accordo giuridicamente vincolante che disciplini l'interazione tra le BCN di paesi non facenti parte dell'area dell'euro, la BCE e le BCN dell'area dell'euro in materia di condivisione dei dati sul credito e di altre questioni pertinenti, compresa la tutela della riservatezza delle informazioni e di restrizioni sull'utilizzo dei dati sul credito, quali quelle stabilite nel quadro di eventuali feedback loop (cicli di retroazione) ai sensi dell'articolo 11 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13),

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Ambito di applicazione e obiettivi

La presente decisione stabilisce le procedure applicate dalla BCE per il riconoscimento di Stati membri non facenti parte dell'area euro quali Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

Articolo 2

Definizioni

Salvo che sia diversamente disposto, i termini utilizzati nel presente indirizzo hanno lo stesso significato di quelli definiti nel regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

Ai fini della presente decisione, per «soggetto dichiarante» si intende un'entità giuridica o una filiale estera residente nello Stato membro non facente parte dell'area dell'euro interessato e sottoposta a obblighi di segnalazione identici a quelli di cui al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) ovvero ad essi pertinenti.

Articolo 3

Criteri per il riconoscimento come Stato membro dichiarante

1.   La BCE può riconoscere quale Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) uno Stato membro non facente parte dell'area euro solo se ritiene che questo abbia recepito nella propria normativa nazionale le disposizioni di cui al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e all'indirizzo (UE) 2017/2335 (BCE/2017/38) o abbia altrimenti imposto i relativi obblighi di segnalazione in conformità alla propria normativa nazionale.

2.   Ai fini del paragrafo 1, la BCE valuta se alla BCN dello Stato membro non facente parte dell'area dell'euro, in collaborazione con le altre autorità nazionali se necessario ai sensi della normativa nazionale, sia stato conferito come minimino il potere di:

| a) | individuare e riesaminare gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione di cui all'articolo 3, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); |
| --- | --- |

a)

individuare e riesaminare gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione di cui all'articolo 3, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

| b) | raccogliere i dati sul credito attinti dagli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione di cui all'articolo 3, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), fatta salva l'applicazione disposizioni di cui all'articolo 8, paragrafi 4 e 5, di tale regolamento o di disposizioni equivalenti di diritto nazionale; |
| --- | --- |

b)

raccogliere i dati sul credito attinti dagli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione di cui all'articolo 3, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), fatta salva l'applicazione disposizioni di cui all'articolo 8, paragrafi 4 e 5, di tale regolamento o di disposizioni equivalenti di diritto nazionale;

| c) | individuare le controparti con modalità descritte all'articolo 9 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); |
| --- | --- |

c)

individuare le controparti con modalità descritte all'articolo 9 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

| d) | imporre ai soggetti dichiaranti di cui alla lettera a) obblighi di segnalazione statistica identici o equivalenti a quelli di cui agli articoli da 4 a 8 e da 13 a 15 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); |
| --- | --- |

d)

imporre ai soggetti dichiaranti di cui alla lettera a) obblighi di segnalazione statistica identici o equivalenti a quelli di cui agli articoli da 4 a 8 e da 13 a 15 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

| e) | concedere deroghe a soggetti dichiaranti di piccole dimensioni come previsto all'articolo 16 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); |
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e)

concedere deroghe a soggetti dichiaranti di piccole dimensioni come previsto all'articolo 16 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

| f) | verificare ed effettuare la raccolta coattiva di informazioni ove un soggetto dichiarante non soddisfi i requisiti minimi di trasmissione, accuratezza, conformità concettuale e revisione ai sensi dell'articolo 17 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e |
| --- | --- |

f)

verificare ed effettuare la raccolta coattiva di informazioni ove un soggetto dichiarante non soddisfi i requisiti minimi di trasmissione, accuratezza, conformità concettuale e revisione ai sensi dell'articolo 17 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); e

| g) | imporre sanzioni nei confronti dei soggetti dichiaranti come prescritto all'articolo 18 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13); |
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g)

imporre sanzioni nei confronti dei soggetti dichiaranti come prescritto all'articolo 18 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13);

A scanso di equivoci, non è necessario recepire nella normativa nazionale gli obblighi relativi alle fasi di attuazione e alla prima segnalazione come precisato all'articolo 2 del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13).

3.   Ai fini del paragrafo 1, la BCE valuta anche se, fatto salvo il paragrafo 2, norme di diritto nazionale contengono disposizioni di recepimento degli articoli 7 e 8 del regolamento (CE) n. 2533/98.

Articolo 4

Manifestazione d'interesse

1.   Uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro che intenda divenire uno Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) può manifestare ufficialmente il proprio interesse a divenire uno Stato membro dichiarante (di seguito «Stato membro interessato»), utilizzando il modello di cui all'allegato I.

2.   Affinché la BCE prenda in esame la manifestazione d'interesse di cui al paragrafo 1, è necessario accludere ad essa la documentazione relativa al recepimento ai fini della verifica di cui all'articolo 5, paragrafo 3, che comprenda, tra l'altro:

| a) | una tavola di concordanza completata sulla base del modello di cui all'appendice all'allegato I; |
| --- | --- |

a)

una tavola di concordanza completata sulla base del modello di cui all'appendice all'allegato I;

| b) | una copia della pertinente normativa nazionale corredata dalla sua traduzione in lingua inglese; |
| --- | --- |

b)

una copia della pertinente normativa nazionale corredata dalla sua traduzione in lingua inglese;

| c) | un parere legale, fornito da una parte terza indipendente esterna o dai servizi legali dell'autorità nazionale competente, che risulti soddisfacente per la BCE a conferma che:






  i) | la normativa nazionale sarà vincolante e eseguibile nello Stato membro interessato, e |
| --- | --- | --- |

c)

un parere legale, fornito da una parte terza indipendente esterna o dai servizi legali dell'autorità nazionale competente, che risulti soddisfacente per la BCE a conferma che:

i)

la normativa nazionale sarà vincolante e eseguibile nello Stato membro interessato, e

| ii) | la BCN dello Stato membro interessato è tenuta a conformarsi agli specifici indirizzi, richieste e misure della BCE emanati in relazione al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) nel termine stabilito dalla BCE, ove specificato. |
| --- | --- |

ii)

la BCN dello Stato membro interessato è tenuta a conformarsi agli specifici indirizzi, richieste e misure della BCE emanati in relazione al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) nel termine stabilito dalla BCE, ove specificato.

3.   Tale manifestazione d'interesse deve pervenire alla BCE almeno [nove] mesi prima della data di prima trasmissione dei dati sul credito come previsto all'articolo 6 e indicato dallo Stato membro interessato nella propria manifestazione d'interesse, e deve specificare le date di riferimento per la segnalazione e i periodi di riferimento coperti dalla prima trasmissione.

Articolo 5

Procedura di verifica

1.   La BCE dà conferma per iscritto dell'avvenuta ricezione della manifestazione di interesse allo Stato membro interessato entro 20 giorni.

2.   La BCE può richiedere informazioni o documentazione supplementari rispetto a quelle specificate all'articolo 4, paragrafo 2, che ritenga adeguate ai fini della valutazione della manifestazione d'interesse dello Stato membro interessato. La BCE dà prontamente conferma per iscritto dell'avvenuta ricezione delle informazioni o della documentazione supplementari allo Stato membro interessato.

3.   La BCE verifica che lo Stato membro interessato abbia recepito le disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e dell'indirizzo (UE) 2017/2335 (BCE/2017/38) nel proprio diritto nazionale ovvero abbia altrimenti imposto il rispetto dei relativi obblighi di segnalazione in conformità al proprio diritto nazionale.

4.   Ai fini della verifica di cui al paragrafo 3, la BCE dà mandato al Comitato per le statistiche del Sistema europeo di banche centrali (STC) di coordinare il processo e di conferire incarico al Comitato legale (LEGCO) di predisporre una relazione di verifica. La relazione di verifica valuta:

| a) | in che misura le disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) di cui all'articolo 3, paragrafo 2, siano state recepite nel diritto nazionale e, |
| --- | --- |

a)

in che misura le disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) di cui all'articolo 3, paragrafo 2, siano state recepite nel diritto nazionale e,

| b) | ove le disposizioni di cui alla lettera a) non siano state recepite, la ragione del mancato recepimento. |
| --- | --- |

b)

ove le disposizioni di cui alla lettera a) non siano state recepite, la ragione del mancato recepimento.

5.   Ove, sulla base di tutta la documentazione presentata dallo Stato membro interessato, la BCE ritenga che i criteri di cui all'articolo 3 siano soddisfatti, essa delibera di riconoscere allo Stato membro interessato la qualifica di Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13). La decisione specifica la data dalla quale decorre il riconoscimento, le date di segnalazione di riferimento e i periodi di riferimento coperti dalla prima trasmissione, nonché la relativa data per la prima segnalazione, che non può essere anteriore a quella indicata dallo Stato membro interessato nella sua manifestazione d'interesse.

6.   La decisione di cui al paragrafo 5 è condizionata alla stipula da parte della BCN dello Stato membro interessato di un accordo nella forma prescritta nell'allegato II che disciplini la sua interazione con la BCE, le BCN dell'area dell'euro e le BCN degli Stati membri non facenti parte dell'area euro che sono stati riconosciuti quali Stati membri dichiaranti in materia di condivisione dei dati sul credito e questioni correlate.

Tenuto conto delle disposizioni del regolamento (CE) n. 2533/98, tale accordo stabilisce le condizioni relative: (a) all'accesso ai dati sul credito raccolti dalla BCE, dalle BCN dell'area dell'euro e dagli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro e al loro utilizzo da parte delle BCN dei paesi non facenti parte dell'area dell'euro, e (b) all'accesso ai dati raccolti dagli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro sulla base delle rispettive normative nazionali e al loro utilizzo da parte della BCE, delle BCN dell'area dell'euro e delle BCN degli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro

Tali accordi conclusi dalla BCE dello Stato membro interessato non possono essere modificati in difformità al modello di cui all'allegato II.

7.   La BCE delibera che lo Stato membro interessato non possa essere riconosciuto quale Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) ove ricorra uno dei seguenti casi:

| a) | ove, sulla base tutta la documentazione presentata dallo Stato membro interessato, la BCE concluda che esso non soddisfa i criteri per il riconoscimento quale Stato membro dichiarante ai sensi dell'articolo 3; |
| --- | --- |

a)

ove, sulla base tutta la documentazione presentata dallo Stato membro interessato, la BCE concluda che esso non soddisfa i criteri per il riconoscimento quale Stato membro dichiarante ai sensi dell'articolo 3;

| b) | ove la BCE non riceva le informazioni necessarie a effettuare la propria valutazione entro un anno dalla ricezione della manifestazione d'interesse da parte dello Stato membro interessato; |
| --- | --- |

b)

ove la BCE non riceva le informazioni necessarie a effettuare la propria valutazione entro un anno dalla ricezione della manifestazione d'interesse da parte dello Stato membro interessato;

| c) | ove non sia stato stipulato l'accordo di cui al paragrafo 6. |
| --- | --- |

c)

ove non sia stato stipulato l'accordo di cui al paragrafo 6.

8.   La BCE notifica allo Stato membro interessato la propria decisione di cui ai paragrafi 5 e 7 al più tardi entro sei mesi decorrenti dalla data di comunicazione dell'avvenuta ricezione della documentazione in conformità al paragrafo 1, ovvero, se del caso, al paragrafo 2. Tale notifica include le motivazioni su cui si basa la decisione. Tuttavia, la BCE e lo Stato membro interessato possono convenire di prorogare il termine entro il quale la BCE è tenuta a notificare la propria decisione allo Stato membro interessato.

9.   La BCE prende in esame una richiesta di riesame della decisione di cui al paragrafo 7 da parte dello Stato membro interessato a condizione che:

| a) | essa pervenga entro 30 giorni dalla data di notifica della propria decisione; |
| --- | --- |

a)

essa pervenga entro 30 giorni dalla data di notifica della propria decisione;

| b) | indichi le ragioni della richiesta di riesame; e |
| --- | --- |

b)

indichi le ragioni della richiesta di riesame; e

| c) | includa le informazioni su cui si fonda. |
| --- | --- |

c)

includa le informazioni su cui si fonda.

Ricevuta la richiesta di riesame, la BCE riesamina la propria decisione e può offrire allo Stato membro interessato l'opportunità di dare corso alle misure necessarie a permetterne il riconoscimento quale Stato membro dichiarante. La BCE si riserva il diritto di richiedere la presentazione di un nuovo parere legale, emesso da una parte terza esterna indipendente o dai servizi legali dell'autorià nazionale competente, che confermi la validità e l'applicabilità di tali misure.

Articolo 6

Prima trasmissione dei dati sul credito

1.   A seguito della notifica della decisione della BCE che riconosca lo Stato membro interessato quale Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), e fatta salva l'entrata in vigore dell'accordo di cui all'articolo 5, paragrafo 6, la BCE richiede allo Stato membro interessato di individuare e riesaminare gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione ai sensi dell'articolo 5 dell'indirizzo (UE) 2017/2335 (BCE/2017/38).

2.   Se lo Stato membro interessato è stato riconosciuto quale Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e tale riconoscimento si applica con una decorrenza tale da impedire alla BCE di tale Stato membro l'individuazione e il riesame degli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione nel primo trimestre del primo anno in cui esso è tenuto dare avvio alla segnalazione, gli operatori effettivamente soggetti agli obblighi di segnalazione sono individuati quell'anno dagli altri Stati membri dichiaranti in conformità all'articolo 5 dell'indirizzo (UE) 2017/2335 (BCE/2017/38).

3.   La prima trasmissione di dati sul credito può essere effettuata solo dopo che la BCE abbia determinato che la BCN dello Stato membro interessato ha sviluppato un sistema informatico interoperabile con l'infrastruttura tecnica della BCE.

4.   La prima trasmissione mensile e trimestrale ha inizio alla data indicata dalla BCE nella propria decisione ai sensi dell'articolo 5, paragrafo 5.

Articolo 7

Sospensione o cessazione

1.   La BCE può decidere di sospendere o cessare il riconoscimento di uno Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante se ha motivo di ritenere che esso non soddisfi più i criteri necessari al riconoscimento quale Stato membro dichiarante ai sensi dell'articolo 3. In caso di cessazione del riconoscimento di uno Stato membro dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante, l'accordo stipulato ai sensi dell'articolo 5, paragrafo 6, è automaticamente risolto.

2.   Nelle decisioni ai sensi del paragrafo 1, la BCE enuncia i motivi della sospensione o della cessazione, specifica gli effetti della decisione e indica la data a decorrere dalla quale la sospensione o la cessazione si applicano e la durata del periodo di sospensione. Una sospensione può essere disposta per il periodo massimo di sei mesi. La BCE può prorogare la sospensione una sola volta se ricorrono circostanze eccezionali. Ove ai motivi della sospensione non sia posto rimedio nel periodo prescritto, la BCE cessa il riconoscimento dello Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante.

3.   La BCE e la BCN dello Stato membro dichiarante non facente parte dell'area dell'euro possono risolvere l'accordo di cui all'articolo 5, paragrafo 6, in conformità alle disposizioni di esso. In tal caso, il riconoscimento dello Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante cessa automaticamente e non produce ulteriormente effetti.

Articolo 8

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 18 luglio 2019.

Il presidente della BCE

Mario DRAGHI

---

(1)  
  GU L 144 dell'1.6.2016, pag. 44.

1

(2)  Regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63).

2

(3)  Decisione BCE/2014/7, del 24 febbraio 2014, relativa all'organizzazione delle misure preparatorie per la raccolta di dati granulari sul credito da parte del Sistema europeo di banche centrali (GU C 103 dell'8.4.2014, pag. 1).

3

(4)  Decisione BCE/2014/6, del 24 febbraio 2014, relativa all'organizzazione delle misure preparatorie per la raccolta di dati granulari sul credito da parte del Sistema europeo di banche centrali (GU L 104 dell'8.4.2014, pag. 72).

4

(5)  Regolamento (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea, del 23 novembre 2017, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2017/38) (GU L 333 del 15.12.2017, pag. 66).

5

(6)  Indirizzo (UE) 2018/876 della Banca centrale europea, del 1o giugno 2018, sul registro anagrafico delle istituzioni e delle entità affiliate (Register of Institutions and Affiliates Data) (BCE/2018/16) (GU L 154 del 18.6.2018, pag. 3).

6

o

(7)  Raccomandazione BCE/2018/36, del 7 dicembre 2018 sul registro anagrafico delle istituzioni e delle entità affiliate (Register of Institutions and Affiliates Data) (GU C 21 del 17.1.2019, pag. 1).

7

(8)  Regolamento (CE) n. 2533/98 del Consiglio, del 23 novembre 1998, sulla raccolta di informazioni statistiche da parte della Banca centrale europea (GU L 318 del 27.11.1998, pag. 8).

8

---

ALLEGATO I

MODELLO

MANIFESTAZIONE D'INTERESSE AI SENSI DELL'ARTICOLO 4 DELLA DECISIONE (UE) 2019/1348 (BCE/2019/20)

Da parte della

[Banca centrale nazionale o autorità nazionale competente dello Stato membro richiedente]

Notifica alla Banca centrale europea di una manifestazione d'interesse ai sensi dell'articolo 4 della decisione (UE) 2019/1348 (BCE/2019/20)

| 1. | Con la presente, [lo Stato membro richiedente] manifesta il proprio interesse a diventare uno Stato membro dichiarante ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 della Banca centrale europea (BCE/2016/13) (1). |
| --- | --- |

1.

| 2. | Con la presente, [lo Stato membro richiedente] dà conferma che sono soddisfatte le disposizioni della decisione (UE) 2019/1348 della Banca centrale europea (ECB/2019/20) (2). In particolare, [lo Stato membro richiedente] dà conferma di aver recepito nel proprio diritto nazionale le disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e dell'indirizzo (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea (ECB/2017/38) (3) o di aver imposto i relativi obblighi di segnalazione in conformità alla propria normativa nazionale e di aver sviluppato un sistema informatico interoperabile con l'infrastruttura tecnica della BCE. |
| --- | --- |

2.

| 3. | Con la presente, [lo Stato membro richiedente] presenta la documentazione comprovante i predetti impegni, ivi compresi:






  a) | una copia della normativa nazionale di recepimento corredata dalla sua traduzione in lingua inglese; |
| --- | --- | --- |

3.

a)

una copia della normativa nazionale di recepimento corredata dalla sua traduzione in lingua inglese;

| b) | un parere legale[, fornito da una parte terza indipendente esterna o dai servizi legali dell'autorità nazionale competente,] soddisfacente per la BCE attestante che la normativa nazionale sarà vincolante e applicabile in [lo Stato membro richiedente] e che la banca centrale nazionale de [lo Stato membro richiedente] è tenuta a conformarsi agli specifici indirizzi, richieste e misure della BCE emanati ai fini del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) nel termine stabilito dalla BCE, ove specificato; |
| --- | --- |

b)

un parere legale[, fornito da una parte terza indipendente esterna o dai servizi legali dell'autorità nazionale competente,] soddisfacente per la BCE attestante che la normativa nazionale sarà vincolante e applicabile in [lo Stato membro richiedente] e che la banca centrale nazionale de [lo Stato membro richiedente] è tenuta a conformarsi agli specifici indirizzi, richieste e misure della BCE emanati ai fini del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) nel termine stabilito dalla BCE, ove specificato;

| c) | una copia della tavola di concordanza di cui all'appendice. |
| --- | --- |

c)

una copia della tavola di concordanza di cui all'appendice.

| 4. | Con la presente, [lo Stato membro richiedente] dichiara di essere in grado di trasmettere il primo set di dati, definito al regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) dal [inserire la data]. |
| --- | --- |

4.

[Banca centrale nazionale o autorità nazionale competente]

Per [lo Stato membro]

[firma]

[Data]

---

(1)  Regolamento (UE) 2016/867 della Banca centrale europea, del 18 maggio 2016, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2016/13) (GU L 144 dell'1.6.2016, pag. 44).

(2)  Decisione (EU) 2019/1348 della Banca centrale europea, del 18 luglio 2019, sulla procedura di riconoscimento degli Stati membri non appartenenti all'area dell'euro quali Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2019/20) (GU L 214, 16.8.2019, pag. 3).

(3)  Indirizzo (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea, del 23 novembre 2017, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2017/38) (GU L 333 del 15.12.2017, pag. 66).

Appendice

Verifica del recepimento del regolamento (UE) 2016/867 della Banca centrale europea, del 18 maggio 2016, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2016/13)

TAVOLA DI CONCORDANZA

[nome della banca centrale nazionale o dell'autorità nazionale competente]

| Regolamento (UE) n. 2016/867 (BCE/2016/13) | Modalità di recepimento | Ove non recepito, motivi del mancato recepimento |
| --- | --- | --- |
| Articolo 3 | | |
| Articolo 4 | | |
| Articolo 5 | | |
| Articolo 6 | | |
| Articolo 7 | | |
| Articolo 8 | | |
| Articolo 9 | | |
| Articolo 10 | | |
| Articolo 12 | | |
| Articolo 13 | | |
| Articolo 14 | | |
| Articolo 15 | | |
| Articolo 16 | | |
| Articolo 17 | | |
| Articolo 18 | | |

Regolamento (UE) n. 2016/867 (BCE/2016/13)

Modalità di recepimento

Ove non recepito, motivi del mancato recepimento

Articolo 3

Articolo 4

Articolo 5

Articolo 6

Articolo 7

Articolo 8

Articolo 9

Articolo 10

Articolo 12

Articolo 13

Articolo 14

Articolo 15

Articolo 16

Articolo 17

Articolo 18

ALLEGATO II

MODELLO

ACCORDO

DEL [GIORNO MESE ANNO]

TRA [INSERIRE IL NOME DELLA BCN NON FACENTE PARTE DELL'EUROSISTEMA] E LA BANCA CENTRALE EUROPEA SULLA RACCOLTA DI DATI GRANULARI SUL CREDITO E SUL RISCHIO CREDITIZIO

[inserire BCE indirizzo]

(di seguito, la «BCE»)

e

[inserire il nome e l'indirizzo della BCE non appartenente all'Eurosistema)

(di seguito, la «BCN non facente parte dell'Eurosistema»)

La parti del presente accordo sono designate collettivamente come «Parti» o individualmente come «Parte».

Considerando quanto segue:

| (1) | Il regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) (1) stabilisce il quadro generale per la raccolta dei dati granulari sul credito e sul rischio creditizio (di seguito «dati sul credito»). Il regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) specifica che gli Stati membri la cui moneta non è l'euro (di seguito gli «Stati membri non facenti parte dell'area euro») possono decidere di diventare uno Stato membro dichiarante tramite il recepimento delle disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) nel loro diritto nazionale o altrimenti imponendo i relativi obblighi di segnalazione in conformità alla loro normativa nazionale. Ciò può riguardare, in particolare, gli Stati membri partecipanti all'MVU tramite cooperazione stretta ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio (2). |
| --- | --- |

(1)

Il regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) (1) stabilisce il quadro generale per la raccolta dei dati granulari sul credito e sul rischio creditizio (di seguito «dati sul credito»). Il regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) specifica che gli Stati membri la cui moneta non è l'euro (di seguito gli «Stati membri non facenti parte dell'area euro») possono decidere di diventare uno Stato membro dichiarante tramite il recepimento delle disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) nel loro diritto nazionale o altrimenti imponendo i relativi obblighi di segnalazione in conformità alla loro normativa nazionale. Ciò può riguardare, in particolare, gli Stati membri partecipanti all'MVU tramite cooperazione stretta ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio (2).

| (2) | Dall'articolo 5 dello statuto del SEBC, in combinato disposto con l'articolo 4, paragrafo 3, del trattato sull'Unione europea, discende un obbligo di predisporre ed attuare, a livello nazionale, tutte le misure che gli Stati membri non facenti parte dell'area euro reputano idonee al fine di provvedere alla raccolta delle informazioni statistiche necessarie a soddisfare gli obblighi di segnalazione statistica previsti dalla BCE e ad approntare tempestivamente, in campo statistico, i preparativi necessari a divenire Stati membri dell'area dell'euro. |
| --- | --- |

(2)

Dall'articolo 5 dello statuto del SEBC, in combinato disposto con l'articolo 4, paragrafo 3, del trattato sull'Unione europea, discende un obbligo di predisporre ed attuare, a livello nazionale, tutte le misure che gli Stati membri non facenti parte dell'area euro reputano idonee al fine di provvedere alla raccolta delle informazioni statistiche necessarie a soddisfare gli obblighi di segnalazione statistica previsti dalla BCE e ad approntare tempestivamente, in campo statistico, i preparativi necessari a divenire Stati membri dell'area dell'euro.

| (3) | L'articolo 8, paragrafo 3, del regolamento (CE) 2533/98 del Consiglio (3) richiede ai membri del Sistema europeo di banche centrali (SEBC) di adottare tutte le misure regolamentari, amministrative, tecniche e operative necessarie per garantire la protezione fisica e logica delle informazioni statistiche riservate e impone alla BCE di definire regole comuni e applicare norme minime al fine di impedire la divulgazione illecita e l'utilizzo non autorizzato delle informazioni statistiche riservate. |
| --- | --- |

(3)

L'articolo 8, paragrafo 3, del regolamento (CE) 2533/98 del Consiglio (3) richiede ai membri del Sistema europeo di banche centrali (SEBC) di adottare tutte le misure regolamentari, amministrative, tecniche e operative necessarie per garantire la protezione fisica e logica delle informazioni statistiche riservate e impone alla BCE di definire regole comuni e applicare norme minime al fine di impedire la divulgazione illecita e l'utilizzo non autorizzato delle informazioni statistiche riservate.

| (4) | L'indirizzo BCE/1998/NP28 (4) (di seguito l'«indirizzo in materia di riservatezza») detta regole comuni e norme minime necessarie per garantire un livello minimo di tutela delle informazioni riservate raccolte dalla BCE con il contributo delle BCN dell'Eurosistema. |
| --- | --- |

(4)

L'indirizzo BCE/1998/NP28 (4) (di seguito l'«indirizzo in materia di riservatezza») detta regole comuni e norme minime necessarie per garantire un livello minimo di tutela delle informazioni riservate raccolte dalla BCE con il contributo delle BCN dell'Eurosistema.

| (5) | Il Consiglio direttivo ha raccomandato (5) alle banche centrali nazionali la cui moneta non è l'euro (di seguito le «BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema») di applicare le disposizioni dell'indirizzo in materia di riservatezza in relazione alle informazioni statistiche riservate ricevute dalla BCE con il contributo delle BCN e a darne conferma mediante la stipula di un accordo tra la BCE e le BCN. Di conseguenza le BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema hanno confermato mediante un accordo di conformarsi all'indirizzo in materia di riservatezza in relazione alle informazioni statistiche riservate ricevute dalla BCE con il contributo delle BCN. |
| --- | --- |

(5)

Il Consiglio direttivo ha raccomandato (5) alle banche centrali nazionali la cui moneta non è l'euro (di seguito le «BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema») di applicare le disposizioni dell'indirizzo in materia di riservatezza in relazione alle informazioni statistiche riservate ricevute dalla BCE con il contributo delle BCN e a darne conferma mediante la stipula di un accordo tra la BCE e le BCN. Di conseguenza le BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema hanno confermato mediante un accordo di conformarsi all'indirizzo in materia di riservatezza in relazione alle informazioni statistiche riservate ricevute dalla BCE con il contributo delle BCN.

| (6) | La decisione BCE/2014/6 (6) stabilisce la procedura per elaborare un quadro a lungo termine per la raccolta di dati granulari sul credito basato su obblighi armonizzati di segnalazione statistica alla BCE. La raccomandazione BCE/2014/7 (7) invita le BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema, ma che si preparano ad aderire al quadro a lungo termine, ad applicare le disposizioni della decisione BCE/2014/6. Diverse BCN non facenti parte dell'Eurosistema cooperano con le BCN dell'Eurosistema in linea con la raccomandazione BCE/2014/7. |
| --- | --- |

(6)

La decisione BCE/2014/6 (6) stabilisce la procedura per elaborare un quadro a lungo termine per la raccolta di dati granulari sul credito basato su obblighi armonizzati di segnalazione statistica alla BCE. La raccomandazione BCE/2014/7 (7) invita le BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema, ma che si preparano ad aderire al quadro a lungo termine, ad applicare le disposizioni della decisione BCE/2014/6. Diverse BCN non facenti parte dell'Eurosistema cooperano con le BCN dell'Eurosistema in linea con la raccomandazione BCE/2014/7.

| (7) | Gli Stati membri non facenti parte dell'area euro possono voler divenire Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13). A tal fine la decisione (UE) 2019/1348 della Banca centrale europea (BCE/2019/20) (8) (di seguito, la «decisione») stabilisce le procedure relative (a) alle manifestazioni d'interesse da parte degli Stati membri non facenti parte dell'area euro per divenire Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), (b) alla valutazione di tali manifestazioni d'interesse da parte della BCE e (c) al riconoscimento di un determinato Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante da parte della BCE. |
| --- | --- |

(7)

Gli Stati membri non facenti parte dell'area euro possono voler divenire Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13). A tal fine la decisione (UE) 2019/1348 della Banca centrale europea (BCE/2019/20) (8) (di seguito, la «decisione») stabilisce le procedure relative (a) alle manifestazioni d'interesse da parte degli Stati membri non facenti parte dell'area euro per divenire Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13), (b) alla valutazione di tali manifestazioni d'interesse da parte della BCE e (c) al riconoscimento di un determinato Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante da parte della BCE.

| (8) | Il presente accordo stabilisce le condizioni per l'accesso ai dati sul credito raccolti dalla BCE, dalle BCN del'Eurosistema e dagli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro e al loro utilizzo da parte delle BCN non facenti parte dell'Eurosistema, e per l'accesso ai dati raccolti dagli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro sulla base delle rispettive normative nazionali e al loro utilizzo da parte della BCE, delle BCN dell'Eurosistema e delle BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema. |
| --- | --- |

(8)

Il presente accordo stabilisce le condizioni per l'accesso ai dati sul credito raccolti dalla BCE, dalle BCN del'Eurosistema e dagli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro e al loro utilizzo da parte delle BCN non facenti parte dell'Eurosistema, e per l'accesso ai dati raccolti dagli Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro sulla base delle rispettive normative nazionali e al loro utilizzo da parte della BCE, delle BCN dell'Eurosistema e delle BCN di paesi non facenti parte dell'Eurosistema.

| (9) | Pertanto, il presente accordo dovrebbe essere letto in combinato disposto con la decisione, |
| --- | --- |

(9)

Pertanto, il presente accordo dovrebbe essere letto in combinato disposto con la decisione,

HANNO CONVENUTO QUANTO SEGUE

Articolo 1

Accesso alla serie di dati AnaCredit e suo utilizzo

1.   Con la stipula del presente accordo, la BCE concede alla BCN non facente parte dell'Eurosistema accesso ai dati sul credito e ai dati di riferimento di controparte (collettivamente, il «set di dati AnaCredit») raccolti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) in conformità alle disposizioni dell'indirizzo (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea (BCE/2017/38) (9) e del presente accordo.

2.   L'accesso ai dati sul credito raccolti da BCN non facenti parte dell'Eurosistema avviene mediante la piattaforma informatica condivisa e l'accesso è consentito alla BCE, alle BCN dell'Eurosistema e alle BCN di Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro in conformità alle disposizioni del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) e del presente accordo. Con il presente accordo la BCN non facente parte dell'Eurosistema confermano che la condivisione dei dati sul credito da essa raccolti con la BCE, le BCN dell'Eurosistema e le BCN di Stati membri dichiaranti non facenti parte dell'area dell'euro è consentita dalla normativa nazionale applicabile.

3.   Le parti convengono che il set di dati AnaCredit, compresi i dati sul credito raccolti da BCN non facenti parte dell'Eurosistema, possono essere utilizzati esclusivamente per gli scopi definiti nel regolamento (CE) n. 2533/98 e nella misura ivi consentita. I dati sul credito non possono essere utilizzati allo scopo di assolvere compiti di politica monetaria delle BCN non facenti parte dell'Eurosistema. È fatto salvo l'utilizzo da parte di una BCN non facente parte dell'Eurosistema dei dati sul credito da essa raccolti ai sensi della normativa nazionale per l'assolvimento dei propri compiti di politica monetaria.

4.   Le parti convengono ulteriormente che l'accesso al set di dati AnaCredit da parte di singoli utenti o unità organizzative della BCN non facente parte dell'Eurosistema per scopi non statistici possa essere consentito esclusivamente dietro previa approvazione da parte del Consiglio direttivo o del Comitato esecutivo su delega del Consiglio direttivo. A tal fine, la BCN non facente parte dell'Eurosistema acconsente a presentare una richiesta che specifichi chiaramente:

| a) | i dati richiesti; |
| --- | --- |

a)

i dati richiesti;

| b) | le ragioni per le quali tali data sono necessari a singoli utenti o unità organizzative per l'adempimento dei loro specifici compiti; e |
| --- | --- |

b)

le ragioni per le quali tali data sono necessari a singoli utenti o unità organizzative per l'adempimento dei loro specifici compiti; e

| c) | le misure che saranno messe in atto per assicurare la tutela della riservatezza dei dati come descritto all'articolo 2, paragrafo 1. |
| --- | --- |

c)

le misure che saranno messe in atto per assicurare la tutela della riservatezza dei dati come descritto all'articolo 2, paragrafo 1.

La richiesta dovrebbe essere indirizzata al Comitato per le statistiche (STC) del Sistema europeo di banche centrali per la valutazione preliminare e la successiva trasmissione per l'approvazione al Consiglio direttivo o, se del caso, al Comitato esecutivo.

5.   Valutata la richiesta di accesso da parte dell'STC e subordinatamente all'approvazione del Consiglio direttivo ovvero, se del caso, del Comitato esecutivo, la BCN non facente parte dell'Eurosistema, la BCN non facente parte dell'Eurosistema, prima di concedere l'accesso a un singoli utenti o singole unità organizzative della BCN non facente parte dell'Eurosistema, è tenuta a attuare una procedura di autorizzazione. Questa deve assicurare che:

| a) | singoli utenti e unità organizzative della BCN non facente parte dell'Eurosistema debbano presentare una richiesta tramite il proprio superiore gerarchico alla BCE che deve verificare la conformità di tali richieste alla decisione; e |
| --- | --- |

a)

singoli utenti e unità organizzative della BCN non facente parte dell'Eurosistema debbano presentare una richiesta tramite il proprio superiore gerarchico alla BCE che deve verificare la conformità di tali richieste alla decisione; e

| b) | le richieste di accesso debbano essere altresì approvate dal rispettivo proprietario del sistema, ossia gli amministratori della BCN non facente parte dell'Eurosistema la cui unità gestisce o amministra il sistema che contiene il set di dati AnaCredit. |
| --- | --- |

b)

le richieste di accesso debbano essere altresì approvate dal rispettivo proprietario del sistema, ossia gli amministratori della BCN non facente parte dell'Eurosistema la cui unità gestisce o amministra il sistema che contiene il set di dati AnaCredit.

6.   La BCN non facente parte dell'Eurosistema assicura che, nel suo insieme, il processo per la concessione dell'accesso sia configurato in conformità alla procedura stabilita al presente articolo e che il proprio membro dell'STC informi l'STC, almeno annualmente, degli accessi consentiti al set di dati AnaCredit nonché di eventuali inosservanze delle misure di tutela della riservatezza nella relazione di cui all'articolo 2, paragrafo 2. La BCN non facente parte dell'Eurosistema acconsente inoltre a rendere disponibili, su richiesta della BCE, informazioni dettagliate sugli accessi consentiti e su ogni altra questione relativa all'accesso.

7.   Eventuali ulteriori trasmissioni del set di dati AnaCredit devono essere espressamente e previamente autorizzate da parte del membro del SEBC che ha raccolto i relativi dati e avvenire in conformità alla normativa nazionale e al diritto dell'Unione applicabili.

8.   Con il presente accordo, la BCN non facente parte dell'Eurosistema autorizza l'ulteriore trasmissione dei dati da essa raccolti ad altre BCN non facenti parte dell'Eurosistema di Stati membri riconosciuti come Stati membri dichiaranti, a condizione che l'accesso sia consentito in conformità al presente accordo e al diritto dell'Unione e alla normativa nazionale applicabili.

9.   Le parti convengono ulteriormente che il set di dati AnaCredit non è richiesto e non può essere utilizzato da alcuna BCN non facente parte dell'Eurosistema al fine di creare e mantenere un feedback loop (ciclo di retroazione) ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 (BCE/2016/13) a meno che tale utilizzo sia stato disciplinato da un quadro normativo vincolante istituito dalla BCE.

10.   La BCN non facente parte dell'Eurosistema si impegna, ove la BCE modifichi il quadro che disciplina AnaCredit, a recepire le modifiche nella propria normativa nazionale o iniziare il ritiro dal progetto in conformità all'articolo 6, paragrafo 4.

Articolo 2

Tutela della riservatezza

1.   La BCN non facente parte dell'Eurosistema si impegna a rispettare le disposizioni dell'indirizzo in materia di riservatezza rispetto al set di dati AnaCredit ricevuto dalla BCE. In particolare, essa mette in atto tutte le misure regolamentari, amministrative, tecniche e operative necessarie per garantire la protezione fisica e logica delle informazioni statistiche riservate.

2.   In conformità all'articolo 7 dell'indirizzo in materia di riservatezza, la BCN non facente parte dell'Eurosistema informa la BCE almeno una volta l'anno di eventuali problemi riscontrati nell'ultimo periodo, delle azioni intreprese al riguardo e delle previste migliorie in merito alla tutela della riservatezza dei dati sul credito. L'STC redige la relativa relazione. La BCN non facente parte dell'Eurosistema, in caso di modifiche alla normativa nazionale potenzialmente incidenti sulla tutela della riservatezza accordata al set di dati AnaCredit ai sensi del presente articolo, ne dà comunicazione alla BCE.

3.   La BCE può richiedere alla BCN non facente parte dell'Eurosistema di adottare misure supplementari ovvero di imporre condizioni ulteriori dopo aver debitamente informato la BCN non facente parte dell'Eurosistema in merito al suo accesso al set di dati AnaCredit e a relativo utilizzo.

Articolo 3

Segnalazione di violazioni e sospensione dell'accesso

1.   Se il trattamento del set di dati AnaCredit, compresi i dati sul credito raccolti da BCN non facenti parte dell'Eurosistema, è effettuato in violazione della riservatezza, della protezione dei dati o di altri obblighi imposti dal diritto dell'Unione, nel caso di una delle parti, e/o dalla normativa nazionale, nel caso della BCN non facente parte dell'Eurosistema, le parti adottano misure appropriate al fine di porre rimedio a tale violazione e prevenire il suo ripetersi. Le parti adempiono gli obblighi imposti dalla normativa applicabile, compresi, se del caso, gli obblighi di notifica.

2.   La BCE può sospendere l'accesso della BCN non facente parte dell'Eurosistema al set di dati AnaCredit e richiedere alla BCE non facente parte dell'Eurosistema di cancellare immediatamente set di tali dati memorizzati internamente se la BCE stabilisce che ciò è necessario a prevenire una significativa violazione del presente accordo ovvero assicurare il rispetto di disposizioni di legge applicabili alle parti, ovvero in caso di sospensione del riconoscimento dello Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante in conformità all'articolo 7 della decisione. La cancellazione dei dati è effettuata in conformità ai requisiti applicabili imposti dalla normativa nazionale.

Articolo 4

Risoluzione delle controversie

Fatti salvi i diritti e le prerogative del Consiglio direttivo, ogni controversia di carattere operativo o tecnico insorta tra le parti in relazione al presente accordo e che non possa essere risolta con accordo è definita in conformità al protocollo di intesa relativo alla procedura per la composizione delle controversie interne al SEBC del 26 aprile 2007 come successivamente modificato o sostituito.

Articolo 5

Non cedibilità

Il presente accordo e i diritti e gli obblighi ai sensi del medesimo non possono essere ceduti senza il previo consenso della BCE.

Articolo 6

Data di efficacia, modifiche e risoluzione

1.   La BCE e la BCN non facente parte dell'Eurosistema divengono parti del presente accordo esclusivamente mediante la regolare sottoscrizione e stipula dell'accordo. L'accordo diviene efficace dalla data specificata dal Consiglio direttivo e dopo la preventiva comunicazione alla BCN non facente parte dell'Eurosistema. Salva diversa convenzione tra le parti e impregiudicati i diritti e le prerogative del Consiglio direttivo, il presente accordo conserva efficacia fintanto che la BCN non facente parte dell'Eurosistema è parte del presente accordo.

2.   Il presente accordo può essere modificato esclusivamente per iscritto in modo conforme al modello di accordo di cui all'allegato II della decisione.

3.   Il presente accordo è automaticamente risolto se la BCE delibera di cessare il riconoscimento dello Stato membro non facente parte dell'area dell'euro quale Stato membro dichiarante ai sensi dell'articolo 7 della decisione.

4.   Sia la BCN non facente parte dell'area dell'euro che la BCE possono risolvere il presente accordo con preavviso scritto non inferiore a [trenta/sessanta] giorni. La risoluzione del presente accordo fa salva la continuazione e la permanenza dei diritti e degli obblighi di ciascuna delle parti esistenti o sorti anteriormente alla data in cui la risoluzione ha effetto. Le regole di cui all'articolo 1, paragrafi 3, 4 e 5, e all'articolo 2, paragrafi 1 e 3, relative alle condizioni per l'utilizzo e la trasmissione dei dati sul credito e alla tutela della riservatezza continuano a trovare applicazione successivamente alla risoluzione del presente accordo rispetto a tutti i dati sul credito, compresi quelli raccolti dalla BCN non facente parte dell'Eurosistema, resi disponibili prima della data di risoluzione.

Articolo 7

Controparti

Il presente accordo può essere stipulato in plurime copie, in lingua inglese, ma solo quello depositato presso la BCE è considerato l'atto originale. Ciascuna parte ne riceverà copia conforme.

[Il presente accordo è sottoscritto e stipulato dai rappresentanti delle parti debitamente autorizzati]

[Fatto a [Francoforte sul Meno], il [data mese AAAA].

[Inserire le pagine per la firma per la BCE e la BCN non facente parte dell'Eurosistema]

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(1)  Regolamento (UE) 2016/867 della Banca centrale europea, del 18 maggio 2016, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2016/13) (GU L 144 dell'1.6.2016, pag. 44).

1

(2)  Regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63).

2

(3)  Regolamento (CE) n. 2533/98 del Consiglio, del 23 novembre 1998, sulla raccolta di informazioni statistiche da parte della Banca centrale europea (GU L 318 del 27.11.1998, pag. 8).

3

(4)  Indirizzo BCE/1998/NP28, del 22 dicembre 1998, relativo alle regole comuni e alle norme minime necessarie per garantire la riservatezza delle informazioni statistiche individuali raccolte dalla Banca centrale europea con il contributo delle banche centrali nazionali, pubblicato nell'allegato III alla decisione BCE/2000/12 relativa alla pubblicazione di taluni atti e strumenti giuridici della Banca centrale europea (GU L 55 del 24.2.2001, pag. 72).

4

(5)  Raccomandazione BCE/2014/14, del 27 marzo 2014, relativa alle regole comuni e alle norme minime necessarie per garantire la riservatezza delle informazioni statistiche individuali raccolte dalla Banca centrale europea con l'assistenza delle banche centrali nazionali (GU C 186 del 18.6.2014, pag. 1).

5

(6)  Decisione BCE/2014/6, del 24 febbraio 2014, relativa all'organizzazione delle misure preparatorie per la raccolta di dati granulari sul credito da parte del Sistema europeo di banche centrali (GU L 104 dell'8.4.2014, pag. 72).

6

(7)  Decisione BCE/2014/7, del 24 febbraio 2014, relativa all'organizzazione delle misure preparatorie per la raccolta di dati granulari sul credito da parte del Sistema europeo di banche centrali (GU C 103 dell'8.4.2014, pag. 1).

7

(8)  Decisione (UE) 2019/1348 della Banca centrale europea, del 18 luglio 2019, sulla procedura di riconoscimento degli Stati membri non appartenenti all'area dell'euro quali Stati membri dichiaranti ai sensi del regolamento (UE) 2016/867 sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2019/20) (GU L 214, 16.8.2019, pag. 3).

8

(9)  Indirizzo (UE) 2017/2335 della Banca centrale europea, del 23 novembre 2017, sulla raccolta di dati granulari sul credito e sul rischio di credito (BCE/2017/38) (GU L 333 del 15.12.2017, pag. 66).

9

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| 16.8.2019 | IT | Gazzetta ufficiale dell'Unione europea | L 214/16 |
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16.8.2019

IT

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

L 214/16

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DECISIONE (UE) 2019/1349 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 26 luglio 2019

relativa alla procedura e alle condizioni per l'esercizio da parte di un'autorità competente di determinati poteri in materia di sorveglianza dei sistemi di pagamento di importanza sistemica (BCE/2019/25)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell'Unione europea, in particolare l'articolo 127, paragrafo 2,

visto lo Statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea, in particolare l'articolo 3.1, l'articolo 22 e il primo trattino dell'articolo 34.1,

Visto il regolamento (UE) n. 795/2014 della Banca centrale europea, del 3 luglio 2014, sui requisiti di sorveglianza per i sistemi di pagamento di importanza sistemica (BCE/2014/28) (1) e in particolare l'articolo 21, paragrafo 2,

considerando quanto segue:

| (1) | Il quarto trattino dell'articolo 127, paragrafo 2, del trattato e il quarto trattino dell'articolo 3.1 dello Statuto del sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea conferiscono all'Eurosistema il potere di promuovere il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento. |
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(1)

Il quarto trattino dell'articolo 127, paragrafo 2, del trattato e il quarto trattino dell'articolo 3.1 dello Statuto del sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea conferiscono all'Eurosistema il potere di promuovere il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento.

| (2) | L'Eurosistema promuove il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento, tra l'altro, mediante l'esercizio di compiti di sorveglianza. |
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(2)

L'Eurosistema promuove il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento, tra l'altro, mediante l'esercizio di compiti di sorveglianza.

| (3) | Nell'aprile 2012 il Comitato per i sistemi di pagamento e di regolamento (Committee on Payment and Settlement Systems, CPSS) della Banca dei regolamenti internazionali e il Comitato tecnico dell'Organizzazione internazionale delle commissioni dei valori mobiliari (International Organization of Securities Commissions, IOSCO) hanno pubblicato congiuntamente i principi per le infrastrutture di mercato (di seguito «i principi CPSS-IOSCO») (2). Successivamente il Comitato per i pagamenti e le infrastrutture di mercato (Committee on Payments and Market Infrastructures), che è succeduto al CPSS, e la IOSCO hanno pubblicato congiuntamente degli orientamenti su tali principi. |
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(3)

Nell'aprile 2012 il Comitato per i sistemi di pagamento e di regolamento (Committee on Payment and Settlement Systems, CPSS) della Banca dei regolamenti internazionali e il Comitato tecnico dell'Organizzazione internazionale delle commissioni dei valori mobiliari (International Organization of Securities Commissions, IOSCO) hanno pubblicato congiuntamente i principi per le infrastrutture di mercato (di seguito «i principi CPSS-IOSCO») (2). Successivamente il Comitato per i pagamenti e le infrastrutture di mercato (Committee on Payments and Market Infrastructures), che è succeduto al CPSS, e la IOSCO hanno pubblicato congiuntamente degli orientamenti su tali principi.

| (4) | Secondo i principi CPSS-IOSCO, un sistema di pagamento di importanza sistemica (SPIS), in quanto suscettibile di determinare rischi sistemici ove privo di sufficiente protezione contro i rischi a cui è esposto, dovrebbe essere sottoposto a controlli efficaci sulla base di criteri chiaramente definiti e divulgati. Inoltre, i principi CPSS-IOSCO stabiliscono specifiche aspettative di sorveglianza per i fornitori di servizi critici da cui dipende il funzionamento continuo e adeguato delle infrastrutture di mercato. Inoltre, i principi CPSS-IOSCO indicano che le autorità competenti dovrebbero disporre di poteri e risorse sufficienti ad adempiere i rispettivi compiti, incluso quello di adottare azioni correttive |
| --- | --- |

(4)

Secondo i principi CPSS-IOSCO, un sistema di pagamento di importanza sistemica (SPIS), in quanto suscettibile di determinare rischi sistemici ove privo di sufficiente protezione contro i rischi a cui è esposto, dovrebbe essere sottoposto a controlli efficaci sulla base di criteri chiaramente definiti e divulgati. Inoltre, i principi CPSS-IOSCO stabiliscono specifiche aspettative di sorveglianza per i fornitori di servizi critici da cui dipende il funzionamento continuo e adeguato delle infrastrutture di mercato. Inoltre, i principi CPSS-IOSCO indicano che le autorità competenti dovrebbero disporre di poteri e risorse sufficienti ad adempiere i rispettivi compiti, incluso quello di adottare azioni correttive

| (5) | La Banca centrale europea (BCE) ha attuato i principi CPSS-IOSCO e i successivi orientamenti nella misura in cui si riferiscono a uno SPIS ai sensi del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28). |
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(5)

La Banca centrale europea (BCE) ha attuato i principi CPSS-IOSCO e i successivi orientamenti nella misura in cui si riferiscono a uno SPIS ai sensi del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28).

| (6) | Al fine di garantire l'applicazione degli standard di sorveglianza più elevati, a norma dell'articolo 24 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), il Consiglio direttivo ha riesaminato tale regolamento per valutare se sia necessario modificare lo stesso e il successivo regolamento (UE) 2017/2094 della Banca centrale europea (ECB/2017/32) (3), che ha integrato il potere di un'autorità competente di ottenere informazioni e documenti da un gestore di SPIS ai sensi dell'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) con strumenti aggiuntivi. |
| --- | --- |

(6)

Al fine di garantire l'applicazione degli standard di sorveglianza più elevati, a norma dell'articolo 24 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), il Consiglio direttivo ha riesaminato tale regolamento per valutare se sia necessario modificare lo stesso e il successivo regolamento (UE) 2017/2094 della Banca centrale europea (ECB/2017/32) (3), che ha integrato il potere di un'autorità competente di ottenere informazioni e documenti da un gestore di SPIS ai sensi dell'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) con strumenti aggiuntivi.

| (7) | Di conseguenza, l'articolo 21, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) conferisce all'autorità competente il potere di ottenere informazioni e documenti dal gestore dello SPIS, richiedere al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente per condurre un'indagine o un riesame indipendente sul funzionamento dello SPIS e condurre ispezioni in loco o delegarne lo svolgimento. |
| --- | --- |

(7)

Di conseguenza, l'articolo 21, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) conferisce all'autorità competente il potere di ottenere informazioni e documenti dal gestore dello SPIS, richiedere al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente per condurre un'indagine o un riesame indipendente sul funzionamento dello SPIS e condurre ispezioni in loco o delegarne lo svolgimento.

| (8) | Inoltre, l'articolo 21, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) impone alla BCE di adottare una decisione sulle procedure e sulle condizioni per l'esercizio dei poteri di cui all'articolo 21, paragrafo 1. |
| --- | --- |

(8)

Inoltre, l'articolo 21, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) impone alla BCE di adottare una decisione sulle procedure e sulle condizioni per l'esercizio dei poteri di cui all'articolo 21, paragrafo 1.

| (9) | Per garantire il rispetto dei diritti dei terzi, l'autorità competente dovrebbe esercitare i poteri di cui all'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) in conformità e salvo il rispetto dei principi generali di proporzionalità, parità di trattamento, efficacia, efficienza, trasparenza e giusto processo sotto il profilo procedurale. Inoltre, al fine di rispettare tali principi, una decisione di esercitare i poteri di vigilanza di cui all'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) dovrebbe avere un contenuto minimo predefinito ed essere notificata al gestore dello SPIS prima dell'esercizio di qualsiasi potere di sorveglianza. |
| --- | --- |

(9)

Per garantire il rispetto dei diritti dei terzi, l'autorità competente dovrebbe esercitare i poteri di cui all'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) in conformità e salvo il rispetto dei principi generali di proporzionalità, parità di trattamento, efficacia, efficienza, trasparenza e giusto processo sotto il profilo procedurale. Inoltre, al fine di rispettare tali principi, una decisione di esercitare i poteri di vigilanza di cui all'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) dovrebbe avere un contenuto minimo predefinito ed essere notificata al gestore dello SPIS prima dell'esercizio di qualsiasi potere di sorveglianza.

| (10) | Non è necessario adottare una decisione formale per esercitare il potere di ottenere informazioni o documenti, che può essere esercitato dall'autorità competente in base alle proprie esigenze di sorveglianza, vale a dire per verificare la conformità al regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) e per facilitare l'obiettivo più ampio di promuovere il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento a livello sistemico. |
| --- | --- |

(10)

Non è necessario adottare una decisione formale per esercitare il potere di ottenere informazioni o documenti, che può essere esercitato dall'autorità competente in base alle proprie esigenze di sorveglianza, vale a dire per verificare la conformità al regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) e per facilitare l'obiettivo più ampio di promuovere il regolare funzionamento dei sistemi di pagamento a livello sistemico.

| (11) | Ai fini di un'efficace sorveglianza, è importante che l'autorità competente sia abilitata a imporre requisiti relativi al tipo di esperto da nominare, al contenuto e all'ambito della relazione da predisporre, all'utilizzo della relazione, inclusa la comunicazione e pubblicazione, e alla tempistica per la stesura della relazione.. |
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(11)

Ai fini di un'efficace sorveglianza, è importante che l'autorità competente sia abilitata a imporre requisiti relativi al tipo di esperto da nominare, al contenuto e all'ambito della relazione da predisporre, all'utilizzo della relazione, inclusa la comunicazione e pubblicazione, e alla tempistica per la stesura della relazione..

| (12) | La nomina di un esperto indipendente incaricato di svolgere un'indagine o un riesame indipendente dello SPIS dovrebbe evitare qualsiasi conflitto di interesse e rispettare determinati requisiti per garantire che l'esperto indipendente disponga delle qualifiche, delle capacità e delle conoscenze necessarie per svolgere i propri compiti. |
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(12)

La nomina di un esperto indipendente incaricato di svolgere un'indagine o un riesame indipendente dello SPIS dovrebbe evitare qualsiasi conflitto di interesse e rispettare determinati requisiti per garantire che l'esperto indipendente disponga delle qualifiche, delle capacità e delle conoscenze necessarie per svolgere i propri compiti.

| (13) | Il gestore dello SPIS può affidare a fornitori di servizi critici le funzioni essenziali relative alla compensazione e al regolamento delle operazioni. Qualora tali funzioni non siano svolte dal gestore dello SPIS stesso, ma da un fornitore di servizi critici, è importante che l'autorità competente sia in condizione di esercitare i poteri di cui dispone a norma dell'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) nello stesso modo e nella stessa misura sia nei confronti dei fornitori di servizi critici sia del gestore dello SPIS. A tal fine è essenziale che il gestore dello SPIS inserisca nei suoi accordi contrattuali con i fornitori di servizi critici clausole che consentano la condivisione di informazioni, documenti e spiegazioni scritte o orali tra i rappresentanti o i membri del personale del fornitore di servizi critici e l'autorità competente, l'esperto indipendente e il gruppo per l'ispezione in loco, a seconda del caso, e lo svolgimento di ispezioni in loco presso il fornitore di servizi critici. |
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(13)

Il gestore dello SPIS può affidare a fornitori di servizi critici le funzioni essenziali relative alla compensazione e al regolamento delle operazioni. Qualora tali funzioni non siano svolte dal gestore dello SPIS stesso, ma da un fornitore di servizi critici, è importante che l'autorità competente sia in condizione di esercitare i poteri di cui dispone a norma dell'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) nello stesso modo e nella stessa misura sia nei confronti dei fornitori di servizi critici sia del gestore dello SPIS. A tal fine è essenziale che il gestore dello SPIS inserisca nei suoi accordi contrattuali con i fornitori di servizi critici clausole che consentano la condivisione di informazioni, documenti e spiegazioni scritte o orali tra i rappresentanti o i membri del personale del fornitore di servizi critici e l'autorità competente, l'esperto indipendente e il gruppo per l'ispezione in loco, a seconda del caso, e lo svolgimento di ispezioni in loco presso il fornitore di servizi critici.

| (14) | Al fine di affrontare in modo efficiente le situazioni di emergenza, è importante che le autorità competenti abbiano la possibilità di derogare caso per caso a taluni requisiti relativi all'esercizio dei loro poteri nelle ipotesi limitate e alle condizioni stabilite dalla presente decisione, |
| --- | --- |

(14)

Al fine di affrontare in modo efficiente le situazioni di emergenza, è importante che le autorità competenti abbiano la possibilità di derogare caso per caso a taluni requisiti relativi all'esercizio dei loro poteri nelle ipotesi limitate e alle condizioni stabilite dalla presente decisione,

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Definizioni

I termini utilizzati nella presente decisione hanno lo stesso significato dei termini definiti nel regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) e si applicano altresì le seguenti definizioni:

| (1) | per «esperto indipendente» si intende una persona fisica o giuridica che non ha alcun rapporto che sollevi un conflitto di interessi in relazione allo SPIS o al gestore dello SPIS o ai suoi azionisti di controllo e che possiede competenze specifiche nello svolgimento di indagini e riesami delle infrastrutture dei mercati finanziari, con particolare attenzione alla regolamentazione finanziaria, ai sistemi informatici alle tecnologie della comunicazione, alla gestione dei rischi, la rendicontazione finanziaria o la revisione contabile; |
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(1)

per «esperto indipendente» si intende una persona fisica o giuridica che non ha alcun rapporto che sollevi un conflitto di interessi in relazione allo SPIS o al gestore dello SPIS o ai suoi azionisti di controllo e che possiede competenze specifiche nello svolgimento di indagini e riesami delle infrastrutture dei mercati finanziari, con particolare attenzione alla regolamentazione finanziaria, ai sistemi informatici alle tecnologie della comunicazione, alla gestione dei rischi, la rendicontazione finanziaria o la revisione contabile;

| (2) | per «riesame indipendente» si intende una valutazione del funzionamento di uno SPIS finalizzata a fornire: una rappresentazione di eventuali rischi e vulnerabilità; rassicurazioni sui progressi compiuti dal gestore dello SPIS per attenuare eventuali rischi e vulnerabilità; e la convalida dell'efficacia delle politiche, delle procedure e dei controlli del gestore dello SPIS per attenuare eventuali rischi e vulnerabilità; |
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(2)

per «riesame indipendente» si intende una valutazione del funzionamento di uno SPIS finalizzata a fornire: una rappresentazione di eventuali rischi e vulnerabilità; rassicurazioni sui progressi compiuti dal gestore dello SPIS per attenuare eventuali rischi e vulnerabilità; e la convalida dell'efficacia delle politiche, delle procedure e dei controlli del gestore dello SPIS per attenuare eventuali rischi e vulnerabilità;

| (3) | per «indagine» si intende l'esame e l'analisi di fatti, documenti, informazioni ed eventi e l'interpretazione dei relativi risultati, utilizzando metodi investigativi noti e di uso comune; |
| --- | --- |

(3)

per «indagine» si intende l'esame e l'analisi di fatti, documenti, informazioni ed eventi e l'interpretazione dei relativi risultati, utilizzando metodi investigativi noti e di uso comune;

| (4) | per «ispezione in loco» si intende un esame che si svolge presso la sede del gestore dello SPIS o in un luogo pertinente in relazione alle attività del gestore dello SPIS, compresa la sede di un fornitore di servizi critici se gli accordi contrattuali tra il gestore dello SPIS e il fornitore di servizi critici lo consentono, il cui scopo è fornire un'analisi approfondita, tra l'altro, dei modelli imprenditoriali o del governo societario, dei diversi rischi e dei sistemi di controllo interno; |
| --- | --- |

(4)

per «ispezione in loco» si intende un esame che si svolge presso la sede del gestore dello SPIS o in un luogo pertinente in relazione alle attività del gestore dello SPIS, compresa la sede di un fornitore di servizi critici se gli accordi contrattuali tra il gestore dello SPIS e il fornitore di servizi critici lo consentono, il cui scopo è fornire un'analisi approfondita, tra l'altro, dei modelli imprenditoriali o del governo societario, dei diversi rischi e dei sistemi di controllo interno;

| (5) | per «gruppo per l'ispezione in loco» si intende un gruppo di esperti dell'autorità competente o del suo delegato oppure, a seconda dei casi, di un'altra banca centrale dell'Eurosistema, sotto la guida di un capo squadra, con l'obiettivo di svolgere un'ispezione in loco; |
| --- | --- |

(5)

per «gruppo per l'ispezione in loco» si intende un gruppo di esperti dell'autorità competente o del suo delegato oppure, a seconda dei casi, di un'altra banca centrale dell'Eurosistema, sotto la guida di un capo squadra, con l'obiettivo di svolgere un'ispezione in loco;

| (6) | per «fornitore di servizi critici» si intende un prestatore di servizi che ha un accordo contrattuale diretto con il gestore dello SPIS per fornire, su base continuativa, al gestore dello SPIS e potenzialmente ai partecipanti dello SPIS servizi che sono essenziali per garantire la riservatezza e l'integrità delle informazioni e la disponibilità di servizio, nonché il regolare funzionamento delle attività fondamentali dello SPIS; |
| --- | --- |

(6)

per «fornitore di servizi critici» si intende un prestatore di servizi che ha un accordo contrattuale diretto con il gestore dello SPIS per fornire, su base continuativa, al gestore dello SPIS e potenzialmente ai partecipanti dello SPIS servizi che sono essenziali per garantire la riservatezza e l'integrità delle informazioni e la disponibilità di servizio, nonché il regolare funzionamento delle attività fondamentali dello SPIS;

| (7) | per «altra autorità» si intende un'autorità responsabile della sorveglianza di uno SPIS, diversa dall'autorità competente o dalle banche centrali che esercitano la sorveglianza o la vigilanza sui fornitori di servizi critici di uno SPIS, alla quale può essere delegato il potere di effettuare ispezioni in loco. |
| --- | --- |

(7)

per «altra autorità» si intende un'autorità responsabile della sorveglianza di uno SPIS, diversa dall'autorità competente o dalle banche centrali che esercitano la sorveglianza o la vigilanza sui fornitori di servizi critici di uno SPIS, alla quale può essere delegato il potere di effettuare ispezioni in loco.

Articolo 2

Principi generali

1.   La presente decisione stabilisce quale procedura deve seguire un'autorità competente e quali condizioni deve rispettare nell'esercizio dei poteri ai sensi dell'articolo 21, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28).

2.   Nell'esercizio dei propri poteri ai sensi dell'articolo 21, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), l'autorità competente:

| a) | tiene conto degli obiettivi del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) e della loro applicabilità alle circostanze del caso ed esercita esclusivamente poteri proporzionati a tali obiettivi e alle circostanze del caso, al fine di evitare inutili oneri per il gestore dello SPIS; |
| --- | --- |

a)

tiene conto degli obiettivi del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) e della loro applicabilità alle circostanze del caso ed esercita esclusivamente poteri proporzionati a tali obiettivi e alle circostanze del caso, al fine di evitare inutili oneri per il gestore dello SPIS;

| b) | applica gli stessi requisiti a gestori di SPIS analoghi oppure giustifica il diverso trattamento dei gestori di SPIS. |
| --- | --- |

b)

applica gli stessi requisiti a gestori di SPIS analoghi oppure giustifica il diverso trattamento dei gestori di SPIS.

3.   Fatto salvo l'articolo 11, l'autorità competente comunica per iscritto al gestore dello SPIS la propria decisione di esercitare i poteri di cui alla lettera b) oppure alla lettera c) dell'articolo 21, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28).

4.   La decisione di cui al paragrafo 3 stabilisce quanto segue:

| a) | la propria base giuridica e la motivazione; |
| --- | --- |

a)

la propria base giuridica e la motivazione;

| b) | il potere da esercitare; |
| --- | --- |

b)

il potere da esercitare;

| c) | ogni requisito supplementare di cui agli articoli da 4 a 7 a seconda del potere da esercitare; |
| --- | --- |

c)

ogni requisito supplementare di cui agli articoli da 4 a 7 a seconda del potere da esercitare;

| d) | se il potere da esercitare è il potere di svolgere ispezioni in loco e non viene effettuata la notifica scritta al gestore dello SPIS a norma dell'articolo 11, i motivi per procedere senza preventiva informazione del gestore dello SPIS; |
| --- | --- |

d)

se il potere da esercitare è il potere di svolgere ispezioni in loco e non viene effettuata la notifica scritta al gestore dello SPIS a norma dell'articolo 11, i motivi per procedere senza preventiva informazione del gestore dello SPIS;

| e) | i motivi in base ai quali il gestore dello SPIS può impugnare la decisione. |
| --- | --- |

e)

i motivi in base ai quali il gestore dello SPIS può impugnare la decisione.

5.   L'esperto indipendente o il gruppo per l'ispezione in loco, a seconda dei casi, è dotato dei seguenti poteri:

| a) | il diritto di esigere la presentazione di informazioni e documenti conformemente all'articolo 3; |
| --- | --- |

a)

il diritto di esigere la presentazione di informazioni e documenti conformemente all'articolo 3;

| b) | il diritto di esaminare i libri e i registri contabili del gestore dello SPIS e di fare copie o estratti di tali libri e registri, compresi quelli relativi ai servizi prestati da fornitori di servizi critici dello SPIS nella misura in cui i rispettivi accordi contrattuali tra il gestore dello SPIS e un fornitore di servizi critici lo consentono; |
| --- | --- |

b)

il diritto di esaminare i libri e i registri contabili del gestore dello SPIS e di fare copie o estratti di tali libri e registri, compresi quelli relativi ai servizi prestati da fornitori di servizi critici dello SPIS nella misura in cui i rispettivi accordi contrattuali tra il gestore dello SPIS e un fornitore di servizi critici lo consentono;

| c) | il diritto di ottenere spiegazioni scritte o orali da qualsiasi rappresentante o membro del personale del gestore dello SPIS o dei suoi fornitori di servizi critici (in quest'ultimo caso solo nella misura in cui i rispettivi accordi contrattuali tra il gestore dello SPIS e un fornitore di servizi critici lo consentono e in relazione ai servizi forniti da tale fornitore di servizi critici allo SPIS); |
| --- | --- |

c)

il diritto di ottenere spiegazioni scritte o orali da qualsiasi rappresentante o membro del personale del gestore dello SPIS o dei suoi fornitori di servizi critici (in quest'ultimo caso solo nella misura in cui i rispettivi accordi contrattuali tra il gestore dello SPIS e un fornitore di servizi critici lo consentono e in relazione ai servizi forniti da tale fornitore di servizi critici allo SPIS);

| d) | sentire qualsiasi altro soggetto giuridicamente o contrattualmente obbligato a fornire informazioni al fine di raccogliere informazioni relative all'oggetto dell'indagine, del riesame indipendente o dell'ispezione in loco. |
| --- | --- |

d)

sentire qualsiasi altro soggetto giuridicamente o contrattualmente obbligato a fornire informazioni al fine di raccogliere informazioni relative all'oggetto dell'indagine, del riesame indipendente o dell'ispezione in loco.

6.   A conclusione di un'indagine o di un riesame indipendente, l'esperto indipendente trasmette il suo progetto di relazione al gestore dello SPIS e all'autorità competente e successivamente la sua relazione finale all'autorità competente nel formato e con la struttura specificati da quest'ultima. L'esperto indipendente assicura che tutte le conclusioni contenute nella relazione siano basate su elementi dimostrati e, per quanto di sua conoscenza e consapevolezza, accurate.

7.   a conclusione di un'ispezione in loco, l'autorità competente trasmette il suo progetto di relazione al gestore dello SPIS.

8.   Il gestore dello SPIS ha la possibilità di presentare osservazioni scritte su un progetto di relazione presentato da un esperto indipendente o dall'autorità competente. Il consiglio di amministrazione del gestore dello SPIS approva e firma la relazione finale prima di presentarlo o di restituirlo all'autorità competente o all'esperto indipendente, a seconda del caso.

9.   L'obbligo del segreto professionale si applica a tutte le persone con riguardo alle loro attività connesse a indagini, riesami indipendenti o ispezioni in loco. Tutte le informazioni scambiate ai sensi della presente decisione sono considerate come riservate, a meno che la loro divulgazione sia richiesta dal diritto dell'Unione o dal diritto nazionale.

10.   Le risultanze di indagini, riesami indipendenti o ispezioni in loco ai sensi dell'articolo 21 del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) possono essere pubblicate dall'autorità competente con un livello di dettaglio che non identifichi un singolo sistema o un singolo operatore oppure, altrimenti, con il consenso del gestore dello SPIS.

Articolo 3

Esercizio del potere di un'autorità competente di ottenere informazioni e documenti

1.   L'autorità competente può richiedere al gestore dello SPIS di fornire tutte le informazioni e i documenti necessari per l'efficiente ed efficace esercizio delle funzioni di sorveglianza ad essa attribuire dal regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), comprese informazioni e documenti da fornire con frequenza periodica e in formati specifici a fini di sorveglianza.

2.   Nel richiedere al gestore dello SPIS di fornire informazioni e documenti conformemente all'articolo 21, paragrafo 1, lettera a), del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), l'autorità competente specifica quanto segue:

| a) | l'informazione o il documento da fornire; |
| --- | --- |

a)

l'informazione o il documento da fornire;

| b) | il formato e la procedura per la comunicazione dell'informazione o del documento; |
| --- | --- |

b)

il formato e la procedura per la comunicazione dell'informazione o del documento;

| c) | il termine per la trasmissione dell'informazione o del documento e, se del caso, la frequenza con cui devono essere forniti, fermo restando l'obbligo generale per il gestore dello SPIS di rispondere senza indebito ritardo. |
| --- | --- |

c)

il termine per la trasmissione dell'informazione o del documento e, se del caso, la frequenza con cui devono essere forniti, fermo restando l'obbligo generale per il gestore dello SPIS di rispondere senza indebito ritardo.

3.   Il gestore dello SPIS fornisce l'informazione o il documento entro i termini e, se del caso, alla frequenza richiesta, a meno che non sia in grado di dimostrare all'autorità competente la sussistenza di una delle seguenti circostanze:

| a) | l'informazione o il documento non è immediatamente disponibile; |
| --- | --- |

a)

l'informazione o il documento non è immediatamente disponibile;

| b) | l'informazione o il documento non è di proprietà esclusiva del gestore dello SPIS o non riguarda esclusivamente la sua attività e di conseguenza deve essere ottenuto il consenso di terzi per fornire tale informazione o documento all'autorità competente. |
| --- | --- |

b)

l'informazione o il documento non è di proprietà esclusiva del gestore dello SPIS o non riguarda esclusivamente la sua attività e di conseguenza deve essere ottenuto il consenso di terzi per fornire tale informazione o documento all'autorità competente.

Se l'autorità competente ritiene dimostrata la sussistenza di una delle circostanze, può concedere al gestore dello SPIS tempo supplementare per fornire l'informazione o il documento pertinente.

4.   Il gestore dello SPIS e il suo personale non sono esonerati dal rispetto dei propri obblighi di fornire informazioni o documenti ai sensi della presente decisione in base al segreto professionale.

5.   Il gestore dello SPIS include nei suoi accordi contrattuali con terzi, compresi i fornitori di servizi critici, clausole che consentono la condivisione di informazioni e documenti con l'autorità competente, l'esperto indipendente e il gruppo per le ispezioni in loco in relazione al servizio fornito da tali soggetti terzi allo SPIS.

Articolo 4

Esercizio del potere di un'autorità competente di richiedere la nomina di un esperto indipendente

1.   L'autorità competente può imporre al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente per svolgere un'indagine ai sensi dell'articolo 5 o un riesame indipendente ai sensi dell'articolo 6. L'autorità competente comunica al gestore dello SPIS la propria decisione che il gestore nomini un esperto indipendente conformemente all'articolo 2, paragrafo 4. Il gestore dello SPIS sostiene tutti i costi relativi alla nomina di un esperto indipendente.

2.   Nel nominare un esperto indipendente, il gestore dello SPIS consulta, se del caso, il proprio fornitore di servizi critici.

3.   L'autorità competente assicura che la decisione con cui richiede al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente includa almeno i seguenti requisiti e informazioni:

| a) | che l'esperto indipendente che verrà nominato dal gestore dello SPIS non sia stato direttamente o indirettamente coinvolto negli ultimi due anni nella gestione o nella sorveglianza dello SPIS interessato e abbia le competenze specifiche necessarie ai fini delle indagini e degli esami indipendenti, tra cui, ad esempio, competenze in materia di infrastrutture dei mercati finanziari, regolamentazione finanziaria, sistemi informatici e tecnologie della comunicazione, gestione dei rischi, rendicontazione finanziaria o revisione contabile; |
| --- | --- |

a)

che l'esperto indipendente che verrà nominato dal gestore dello SPIS non sia stato direttamente o indirettamente coinvolto negli ultimi due anni nella gestione o nella sorveglianza dello SPIS interessato e abbia le competenze specifiche necessarie ai fini delle indagini e degli esami indipendenti, tra cui, ad esempio, competenze in materia di infrastrutture dei mercati finanziari, regolamentazione finanziaria, sistemi informatici e tecnologie della comunicazione, gestione dei rischi, rendicontazione finanziaria o revisione contabile;

| b) | i dettagli del ruolo, dei compiti, dei poteri e del campo di competenza richiesto, delle capacità e delle conoscenze dell'esperto indipendente; |
| --- | --- |

b)

i dettagli del ruolo, dei compiti, dei poteri e del campo di competenza richiesto, delle capacità e delle conoscenze dell'esperto indipendente;

| c) | che il gestore dello SPIS assicuri che l'esperto indipendente possieda le qualifiche, le capacità e le conoscenze richieste e svolga le sue funzioni privo di conflitto di interessi e conformemente ai requisiti di cui ai paragrafi da 5 a 7 del presente articolo; |
| --- | --- |

c)

che il gestore dello SPIS assicuri che l'esperto indipendente possieda le qualifiche, le capacità e le conoscenze richieste e svolga le sue funzioni privo di conflitto di interessi e conformemente ai requisiti di cui ai paragrafi da 5 a 7 del presente articolo;

| d) | il termine entro il quale deve essere nominato l'esperto indipendente; |
| --- | --- |

d)

il termine entro il quale deve essere nominato l'esperto indipendente;

| e) | che il gestore dello SPIS informi l'autorità competente del modo in cui sono stati soddisfatti i requisiti imposti dall'autorità competente e fornisca gli opportuni orientamenti al riguardo; |
| --- | --- |

e)

che il gestore dello SPIS informi l'autorità competente del modo in cui sono stati soddisfatti i requisiti imposti dall'autorità competente e fornisca gli opportuni orientamenti al riguardo;

| f) | che il gestore dello SPIS fornisca i recapiti dell'esperto indipendente ai fini del paragrafo 13 del presente articolo. |
| --- | --- |

f)

che il gestore dello SPIS fornisca i recapiti dell'esperto indipendente ai fini del paragrafo 13 del presente articolo.

4.   La decisione con cui l'autorità competente richiede al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente può contenere requisiti ulteriori rispetto a quelli indicati al precedente paragrafo 3. Il gestore dello SPIS allega la decisione con cui l'autorità competente richiede la nomina di un esperto indipendente al proprio accordo contrattuale con l'esperto indipendente.

5.   Nell'esercizio delle sue funzioni, l'esperto indipendente dispone di tutti i poteri di cui all'articolo 6, paragrafo 3.

6.   Il gestore dello SPIS assicura che l'esperto indipendente nominato per svolgere un'indagine o un riesame indipendente abbia le seguenti qualifiche minime:

| a) | un diploma di laurea o un livello di qualifica equivalente; o |
| --- | --- |

a)

un diploma di laurea o un livello di qualifica equivalente; o

| b) | un certificato o diploma rilasciato o riconosciuto da uno Stato membro dell'UE di competenza professionale in uno dei settori in cui l'esperto indipendente è tenuto a possedere competenze ai fini dell'indagine o del riesame indipendente. |
| --- | --- |

b)

un certificato o diploma rilasciato o riconosciuto da uno Stato membro dell'UE di competenza professionale in uno dei settori in cui l'esperto indipendente è tenuto a possedere competenze ai fini dell'indagine o del riesame indipendente.

7.   Ove necessario per garantire un'esperienza pratica in aggiunta alle qualifiche richieste a norma del paragrafo 6, l'autorità competente può richiedere altresì che il gestore dello SPIS assicuri che l'esperto indipendente abbia esperienza (preferibilmente pari a 3 anni o più) nello svolgimento di indagini o riesami indipendenti analoghi oppure analisi equivalenti per le imprese del settore finanziario. Tuttavia, prima di imporre qualsiasi requisito supplementare per l'esperienza pratica, l'autorità competente tiene conto della potenziale novità dell'indagine o dell'esame indipendente e le restrizioni che tali requisiti supplementari possono imporre a potenziali futuri esperti. Il gestore dello SPIS assicura che l'esperto indipendente sia soggetto a principi di deontologia professionale comprendenti almeno la sua funzione di interesse pubblico, la sua integrità e obiettività, nonché la sua competenza professionale e diligenza.

8.   Nell'assumere l'esperto indipendente, il gestore dello SPIS richiede una prova sufficiente delle qualifiche e dell'esperienza di cui ai paragrafi 6 e 7. Informa l'autorità competente dell'identità dell'esperto indipendente selezionato e, su richiesta dell'autorità competente, del modo in cui la nomina dell'esperto indipendente soddisfa i requisiti di cui ai paragrafi 6 e 7. L'autorità competente conserva il diritto di chiedere al gestore dello SPIS di nominare un diverso esperto indipendente, se ritiene che i requisiti stabiliti nella presente decisione o nella decisione che richiede la nomina dell'esperto indipendente non siano soddisfatti dall'esperto indipendente scelto dal gestore dello SPIS.

9.   A meno che non sia specificato dall'autorità competente, il gestore dello SPIS può concordare con l'esperto indipendente il calendario esatto per l'inizio e la durata dell'indagine o del riesame indipendente, a seconda della portata disposta dall'autorità competente, compresi i casi in cui l'autorità competente chiede che la revisione indipendente sia effettuata con frequenza periodica.

10.   Il gestore dello SPIS assicura che l'esperto indipendente abbia accesso a tutti i documenti e informazioni necessari ai fini dell'indagine o del riesame indipendente a norma degli articoli 5 e 6 per tutta la durata dell'indagine o del riesame indipendente. In relazione all'articolo 2, paragrafo 5, lettera c), il gestore dello SPIS inserisce nei suoi accordi contrattuali con i fornitori di servizi critici clausole che consentono all'esperto indipendente di avere accesso alle spiegazioni dei rappresentanti o dei membri del personale dei fornitori di servizi critici e di trasmettere informazioni alla banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici conformemente all'articolo 9, paragrafo 4.

11.   Il gestore dello SPIS consente all'esperto indipendente di svolgere indagini o revisioni indipendenti presso i locali del gestore dello SPIS, ogni volta che l'autorità competente ritenga che ciò consentirà di realizzare le indagini o i riesami indipendenti in modo efficiente ed efficace.

12.   Il gestore dello SPIS assicura che gli accordi contrattuali per la prestazione dei servizi dell'esperto indipendente in relazione allo svolgimento di indagini o revisioni indipendenti prevedano l'obbligo per l'esperto indipendente di rispondere alle domande dell'autorità competente in merito ai risultati dopo il termine per lo svolgimento del riesame indipendente o dell'indagine.

13.   L'autorità competente può comunicare direttamente con l'esperto indipendente previa notifica al gestore dello SPIS.

Articolo 5

Esercizio del potere di un'autorità competente di richiedere lo svolgimento di un'indagine

L'autorità competente può richiedere al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente a sensi dell'articolo 4 per svolgere un'indagine, qualora lo ritenga necessario per conseguire gli obiettivi di cui al regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28).

Articolo 6

Esercizio del potere di un'autorità competente di richiedere lo svolgimento di un riesame indipendente

1.   L'autorità competente può richiedere al gestore dello SPIS di nominare un esperto indipendente a sensi dell'articolo 4 per svolgere un riesame indipendente, qualora lo ritenga necessario per conseguire gli obiettivi di cui al regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28).

2.   L'autorità competente può richiedere che venga effettuata una revisione indipendente una tantum o, in casi eccezionali, con frequenza periodica in un ambito di applicazione prestabilito, in funzione di motivi operativi, di sicurezza, di gestione dei rischi, commerciali o giuridici. Se l'autorità competente richiede un riesame indipendente con frequenza periodica, specifica e giustifica la frequenza e la portata di tale riesame indipendente, nonché la relativa data finale.

3.   L'ambito dell'esame indipendente può riguardare una o più questioni scelte dall'autorità competente con debita giustificazione. L'esperto indipendente ha il potere di raccogliere dallo SPIS tutte le informazioni che ritiene necessarie per fornire una comprensione complessiva della questione o delle questioni che rientrano nell'ambito del riesame indipendente.

Articolo 7

Esercizio del potere di un'autorità competente di svolgere ispezioni in loco

1.   L'autorità competente può svolgere ispezioni in loco o delegare lo svolgimento di ispezioni in loco a un'altra autorità a norma dell'articolo 8, se ritiene che ciò sia necessario per conseguire gli obiettivi di cui al regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28).

2.   Fatto salvo l'articolo 2, paragrafo 4, della presente decisione, quando l'autorità competente esercita il potere di effettuare ispezioni in loco, la decisione di ispezione indica almeno:

| a) | l'oggetto e lo scopo dell'ispezione in loco; |
| --- | --- |

a)

l'oggetto e lo scopo dell'ispezione in loco;

| b) | il fatto che qualsiasi ostacolo all'ispezione in loco da parte della persona giuridica che vi è soggetta costituisce una violazione del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), fatto salvo il diritto nazionale. |
| --- | --- |

b)

il fatto che qualsiasi ostacolo all'ispezione in loco da parte della persona giuridica che vi è soggetta costituisce una violazione del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28), fatto salvo il diritto nazionale.

3.   L'autorità competente comunica al soggetto sottoposto a un'ispezione in loco la decisione e l'identità dei membri del gruppo per l'ispezione in loco almeno 10 giorni lavorativi prima dell'inizio dell'ispezione in loco.

4.   L'autorità competente assicura che l'ispezione in loco si svolga entro un ambito e un calendario predefiniti stabiliti in collaborazione con il soggetto sottoposto a un'ispezione in loco. Tuttavia, se lo ritiene necessario, l'autorità competente può estendere il campo di applicazione e la tempistica dell'ispezione in loco durante l'ispezione mediante una decisione riveduta, che è notificata al soggetto sottoposto a ispezione in loco.

5.   Il gestore dello SPIS inserisce nei suoi accordi contrattuali con fornitori di servizi critici clausole che consentono l'ispezione in loco anche presso la sede del fornitore di servizi critici. Tali clausole consentono all'autorità competente di coinvolgere la banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici nel processo di ispezione in loco, compreso lo scambio di informazioni pertinenti. Il gestore dello SPIS assicura che tali accordi contrattuali consentano anche che l'autorità competente abbia accesso a spiegazioni scritte o orali dei rappresentanti o dei membri del personale dei fornitori di servizi critici in relazione al servizio fornito allo SPIS. Il gestore dello SPIS include negli accordi contrattuali con i propri fornitori di servizi critici anche clausole che conferiscono all'autorità competente l'accesso alle informazioni e alle risultanze di precedenti ispezioni in loco del fornitore del servizio critico della stessa portata e natura che sono già state effettuate dalla banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici.

Articolo 8

Delega del potere di effettuare ispezioni in loco

1.   Fatte salve le condizioni stabilite dal pertinente diritto nazionale applicabile e dalle regole procedurali interne dell'autorità competente, l'autorità competente può delegare a un'altra autorità il potere di effettuare ispezioni in loco, a condizione che tale autorità e il gruppo di ispezione mantengano la riservatezza delle informazioni e dei documenti ottenuti dal gestore dello SPIS e rispettino i principi pertinenti di cui all'articolo 7, nonché ulteriori norme organizzative interne per le ispezioni in loco, e che l'autorità competente delegante conservi la piena competenza e responsabilità in relazione all'ispezione.

2.   L'autorità competente, l'altra autorità e il gestore dello SPIS rispettano la riservatezza dei procedimenti di ispezione in loco.

Articolo 9

Cooperazione tra autorità

1.   L'autorità competente per uno SPIS esercita i poteri di cui all'articolo 21, paragrafo 1, lettere b) e c), del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) sulla base di una decisione adottata dalla stessa. Se l'autorità competente è una banca centrale nazionale, informa l'Eurosistema della decisione dopo la sua adozione.

2.   Se il personale del gestore dello SPIS ostacola un'ispezione in loco richiesta da un'autorità competente in conformità della presente decisione, la banca centrale nazionale dello Stato membro partecipante interessato fornisce ai membri del gruppo di ispezione l'assistenza necessaria in conformità del diritto nazionale. Nella misura necessaria per l'ispezione in loco, tale assistenza include l'apposizione di sigilli ai locali aziendali e ai libri o ai registri contabili. Se la banca centrale nazionale interessata non dispone di tale potere, utilizza i propri poteri per chiedere l'assistenza necessaria di altre autorità nazionali.

3.   Se un'ispezione in loco o l'assistenza di cui al paragrafo 2 del presente articolo necessitano dell'autorizzazione da parte di un'autorità giudiziaria ai sensi del diritto nazionale applicabile, l'autorità che effettua l'ispezione in loco richiede tale autorizzazione.

4.   Quando, nell'ambito dell'indagine o del riesame indipendente del gestore dello SPIS, l'esperto indipendente è tenuto a esercitare i diritti di cui all'articolo 2, paragrafo 5, nei confronti dei fornitori di servizi critici di uno SPIS, l'autorità competente informa la banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici in merito all'intenzione di esercitare tali diritti e può informare tale banca centrale dei risultati dell'indagine o del riesame indipendente dopo il loro compimento.

5.   Quando si ritiene necessario effettuare un'ispezione in loco anche presso la sede di un fornitore di servizi critici di uno SPIS, l'autorità competente informa la banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici in merito alle ispezioni in loco previste prima della comunicazione al gestore dello SPIS.

6.   Nella misura in cui un'ispezione in loco dello stesso ambito e natura è già stata effettuata dalla banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici di uno SPIS, l'autorità competente per lo SPIS può scegliere di basarsi sulle risultanze di tali ispezioni in loco o di eseguire un'ispezione in loco per proprio conto. A tale riguardo, l'autorità competente può chiedere al fornitore di servizi critici di dare accesso alle rispettive informazioni e risultanze di cui dispone o di consentire all'autorità competente di avere accesso a tali risultanze presso la banca centrale. Se non vi è stata ancora alcuna ispezione in loco o alcuna ispezione nello stesso ambito e natura, l'autorità competente dello SPIS può, a sua discrezione, effettuare anche un'ispezione in loco presso il fornitore dei servizi critici. Nel far ciò l'autorità competente, tenendo conto dei poteri e delle responsabilità delle banche centrali, può coinvolgere la banca centrale che esercita la sorveglianza o la vigilanza sul fornitore di servizi critici nel svolgimento dell'ispezione in loco e può informare tale banca centrale dei risultati dell'ispezione in loco dopo il suo compimento.

7.   Se si ritiene necessario che l'ispezione in loco sia effettuata anche presso la sede di un fornitore di servizi critici di uno SPIS, l'autorità competente notifica l'ispezione anche al fornitore dei servizi critici contemporaneamente al gestore dello SPIS conformemente all'articolo 2, paragrafo 4.

Articolo 10

Diritto di essere ascoltato e accesso alle informazioni

1.   L'esperto indipendente o il gruppo per l'ispezione in loco, a seconda dei casi, tiene conto delle osservazioni presentate dal gestore dello SPIS nel corso di un riesame indipendente, di un'indagine o di un'ispezione in loco e fonda le proprie conclusioni su fatti in merito ai quali il gestore dello SPIS ha avuto la possibilità di formulare osservazioni.

2.   Quando presenta la relazione sulle risultanze all'autorità competente, l'esperto indipendente o il gruppo per l'ispezione in loco ne da comunicazione al gestore dello SPIS. Il gestore dello SPIS ha il diritto di avere accesso alla relazione, fermo restando il legittimo interesse di altre persone e soggetti giuridici alla tutela dei propri segreti aziendali. Il diritto di accesso alla relazione non si estende alle informazioni riservate riguardanti terzi.

Articolo 11

Ispezioni in loco senza preavviso

Fatto salvo l'articolo 7, paragrafo 3, un'autorità competente non è tenuta a informare in anticipo un soggetto sottoposto a un'ispezione in loco in merito a tale ispezione se vi sono elementi che indicano che sussistono fatti di natura grave che minacciano il corretto funzionamento dello SPIS o che l'informazione a tale soggetto della necessità di procedere ad un'ispezione in loco può comprometterne l'esito. In tal caso, la decisione di procedere a un'ispezione in loco indica i motivi per cui procedere senza informare in anticipo tale soggetto e viene fornita a quest'ultimo solo dopo che l'ispezione è stata avviata.

Articolo 12

Regime linguistico tra l'autorità competente e il gestore dello SPIS

1.   Qualsiasi documento che un gestore di SPIS soggetto a sorveglianza ai sensi del regolamento (UE) n. 795/2014 (ECB/2014/28) invia all'autorità competente a norma dell'articolo 3 della presente decisione può essere redatto in una delle lingue ufficiali dell'Unione, scelta dal gestore dello SPIS.

2.   Il gestore dello SPIS soggetto a sorveglianza può concordare di utilizzare esclusivamente una lingua ufficiale dell'Unione nelle proprie comunicazioni scritte con l'autorità competente. Il gestore dello SPIS può revocare tale accordo sull'uso di una sola lingua o decidere di rinunciare a detto diritto occasionalmente e per talune comunicazioni scritte al fine di accelerare il processo, senza alcun effetto sulle procedure future. La revoca riguarda solo gli aspetti della procedura di sorveglianza che non sono stati ancora eseguiti.

3.   Il gestore dello SPIS può richiedere che l'indagine, la revisione indipendente o l'ispezione in loco siano effettuate in una lingua ufficiale dell'Unione diversa da quella convenuta per il processo di sorveglianza. Qualora intenda procedere in tal senso, il gestore dello SPIS comunica con sufficiente preavviso tale intenzione all'autorità competente o a un esperto indipendente prima dell'avvio dell'indagine, della revisione indipendente o dell'ispezione in loco, in modo da poter adottare le necessarie disposizioni.

Articolo 13

Disposizioni finali

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 26 luglio 2019.

Il presidente della BCE

Mario DRAGHI

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(1)  
  GU L 217 del 23.7.2014, pag. 16.

1

(2)  Disponibile sul sito Internet della Banca dei regolamenti internazionali all'indirizzo www.bis.org.

2

(3)  Regolamento (UE) 2017/2094 della Banca centrale europea, del 3 novembre 2017, che modifica il regolamento (UE) n. 795/2014 sui requisiti di sorveglianza per i sistemi di pagamento di importanza sistemica (BCE/2014/28) (BCE/2017/32) (GU L 299 del 16.11.2017, pag. 11).

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