### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT NASHVILL E

Sep te m be r 8, 2 01 0 S es si on

FRANKLIN AMERI CAN MORTGAGE

v.

DREAM HOUSE MORTGAG E CORPORATI ON

OF RHODE ISL AND, E T A L



### .

v.

FIREMAN & ASSO CIATE S, LLP, E T A L



### .

D i r e c t A p p e a l f

r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r W i l l i a m s o n C o u n t y

N o

. 2 0 0 8

- 0 8 5 5 2 R o b b i e T

. B e a l

, J u d g e

N o

. M 2 0 0 9

- 0 1 9 5 6

- C O A

- R 9

- C V

- F i l e d O c t o b e r 5

, 2 0 1 0

T h i s a p p e a l i n v o l v e s i n p e r s o n a m j u r i s d i c t i o n o v e r a n o u t

- o f

- s t a t e d e f

e n d a n t

. P l a i n t i f

f

, a

T e n n e s s e e m o r t g a g e c o m p a n y

, f i l e d s u i t a g a i n s t t h e A p p e l l e e h e r e i n

, a R h o d e I s l a n d

m o r t g a g e c o m p a n y

, a f

t e r P l a i n t i f

f a l l e g e d l y s u f

f e r e d i n j u r y f r o m a b r e a c h o f c o n t r a c t o n t h e

p a r t o f A p p e l l e e

, s t e m m i n g f r o m P l a i n t i f

f ’ s p u r c h a s e o f a l o a n f r o m A p p e l l e e i n t h e

s e c o n d a r y m o r t g a g e m a r k e t

. I n t h e p o s t u r e o f p l a i n t i f f

, A p p e l l e e f

i l e d a t h i r d

- p a r t y

c o m p l a i n t a g a i n s t t h e M a s s a c h u s e t t s l a w y e r a n d f i r m

, t h e A p p e l l a n t s h e r e i n

, w h o h a d

u n d e r w r i t t e n t h e l o a n t h a t A p p e l l e e u l t i m a t e l y s o l d t o t h e T e n n e s s e e P l a i n t i f f

. T h e l a w y e r

a n d f i r m f i l e d a m o t i o n i n t h e T e n n e s s e e c o u r t t o d i s m i s s t h e t h i r d

- p a r t y c o m p l a i n t f o r l a c k

o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

. T h e t r i a l c o u r t f o u n d t h a t T e n n e s s e e h a d p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r

t h e t h i r d

- p a r t y d e f

e n d a n t l a w f

i r m a n d l a w y e r

, a n d d e n i e d t h e i r m o t i o n t o d i s m i s s

. T h e

l a w y e r a n d f

i r m a p p e a l

. F i n d i n g t h a t t h e r e a r e n o t s u f f i c i e n t c o n t a c t s w i t h T e n n e s s e e

, w e

r e v e r s e t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

, a n d r e m a n d f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 9

. I n t e r l o c u t o r y A p p e a l ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t R e v e r s e d

J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h A LA N E

. H IG H E R S

, P

. J

. ,
W

. S

. , a n d D A V ID R

. F A R M E R

, J

. , j o i n e d

.

B a r r y L

. H o w a r d

, N a t h a n i e l K

. C h e r r y

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t s

, F i r e m a n &

A s s o c i a t e s

, L L P a n d R o b e r t N

. F i r e m a n

, I n d i v i d u a l l y a n d d / b / a F i r e m a n & A s s o c i a t e s

, L L P

.

D r e a m H o u s e M o r t g a g e C o r p o r a t i o n o f R h o d e I s l a n d

, P r o S e

.O P I N I O N

F r a n k l i n A m e r i c a n M o r t g a g e C o m p a n y ( “ F A M ” ) i s a T e n n e s s e e c o r p o r a t i o n

, w i t h i t s

p r i n c i p a l p l a c e o f b u s i n e s s i n F r a n k l i n

, T e n n e s s e e

. D r e a m H o u s e M o r t g a g e C o r p o r a t i o n

( “ D r e a m H o u s e

, ” o r “ A p p e l l e e ” ) i s a R h o d e I s l a n d c o r p o r a t i o n

, w i t h i t s p r i n c i p a l p l a c e o f

b u s i n e s s i n W a r w i c k

, R h o d e I s l a n d

. D r e a m H o u s e i s e n g a g e d i n t h e b u s i n e s s o f m o r t g a g e

l e n d i n g

. I n J a n u a r y

, 2 0 0 8

, F A M a n d D r e a m H o u s e e n t e r e d i n t o a C o r r e s p o n d e n t L o a n

P u r c h a s e A g r e e m e n t ( “ P u r c h a s e A g r e e m e n t ” )

. T h i s P u r c h a s e A g r e e m e n t p r o v i d e d f o r t h e

s a l e o f r e s i d e n t i a l m o r t g a g e l o a n s b y D r e a m H o u s e ( a s t h e “ S e l l e r ” ) t o F A M ( a s t h e

“ B u y e r ” )

. P u r s u a n t t o t h e P u r c h a s e A g r e e m e n t

, D r e a m H o u s e o r i g i n a t e d a m o r t g a g e l o a n

t o J o h n C a s t o d i o o f D o r c h e s t e r

, M a s s a c h u s e t t s ( t h e “ C a s t o d i o L o a n ” )

. A f t e r p u r c h a s i n g t h e

C a s t o d i o L o a n f

r o m D r e a m H o u s e

, F A M d i s c o v e r e d s i g n i f i c a n t u n d e r w r i t i n g d i s c r e p a n c i e s

, i n c l u d i n g a l l e g e d m i s r e p r e s e n t a t i o n s o f m a t e r i a l i n f o r m a t i o n a n d e r r o r s a n d o m i s s i o n s i n t h e

l o a n d o c u m e n t a t i o n t h a t a l l e g e d l y r e n d e r e d t h e C a s t o d i o L o a n i n e l i g i b l e f o r p u r c h a s e b y

F A M

. C o n s e q u e n t l y

, F A M d e m a n d e d t h a t D r e a m H o u s e r e p u r c h a s e t h e C a s t o d i o L o a n f r o m

F A M

, p u r s u a n t t o t h e t e r m s o f t h e P u r c h a s e A g r e e m e n t

. W h e n D r e a m H o u s e r e f u s e d F A M ’ s

r e q u e s t

, F A M f

i l e d a C o m p l a i n t f

o r b r e a c h o f c o n t r a c t a g a i n s t D r e a m H o u s e

, o n S e p t e m b e r

9

, 2 0 0 8

, i n t h e C i r c u i t C o u r t a t W i l l i a m s o n C o u n t y

, T e n n e s s e e

.

O n M a r c h 1 0

, 2 0 0 9

, D r e a m H o u s e f i l e d i t s A n s w e r

, a d m i t t i n g t h a t i t h a d c e r t a i n

c o n t r a c t u a l o b l i g a t i o n s t o F A M u n d e r t h e P u r c h a s e A g r e e m e n t

. C o n c u r r e n t w i t h i t s A n s w e r

,

D r e a m H o u s e f

i l e d a t h i r d

- p a r t y c o m p l a i n t a g a i n s t F i r e m a n & A s s o c i a t e s

, L L P

, a n d R o b e r t

N

. F i r e m a n

, i n d i v i d u a l l y a n d d / b / a F i r e m a n & A s s o c i a t e s

, L L P

, ( t o g e t h e r

, “ F i r e m a n

, ” o r

“ A p p e l l a n t s ” )

, a n d F i r s t A m e r i c a n T i t l e I n s u r a n c e C o m p a n y ( “ F i r s t A m e r i c a n ” )

. F i r e m a n 1

i s a l i m i t e d l i a b i l i t y p a r t n e r s h i p l o c a t e d i n N e e d h a m

, M a s s a c h u s e t t s a n d M r

. F i r e m a n i s a n

a t t o r n e y l i c e n s e d i n t h e s t a t e o f M a s s a c h u s e t t s

. A c c o r d i n g t o D r e a m H o u s e ’ s t h i r d

- p a r t y

c o m p l a i n t

, t h e C a s t o d i o L o a n a t i s s u e w a s a p p l i e d f o r b y J o h n C a s t o d i o

, J r

. , w h o f r a u d u l e n t l y

s u b m i t t e d d o c u m e n t a t i o n f o r t h e l o a n a p p l i c a t i o n u s i n g h i s f a t h e r

, J o h n C a s t o d i o

, S r

. ’ s

, s o c i a l

s e c u r i t y n u m b e r

. D r e a m H o u s e f u r t h e r a v e r r e d t h a t R e b e c c a K o n s e v i c

, a F i r e m a n e m p l o y e e

,

w a s a w a r e o f M r

. C a s t o d i o ’ s s c h e m e a n d

, i n f a c t

, a c t e d i n c o n c e r t w i t h h i m

, t h e r e b y m a k i n g

F i r e m a n l i a b l e u n d e r t h e d o c t r i n e o f r e s p o n d e a t s u

p e r i o r

. A c c o r d i n g t o t h e t h i r d

- p a r t y

c o m p l a i n t

, F i r s t A m e r i c a n i s s u e d a c l o s i n g p r o t e c t i o n l e t t e r r e g a r d i n g t h e C a s t o d i o L o a n

,

w h e r e i n F i r s t A m e r i c a n a l l e g e d l y r e p r e s e n t e d t h a t i t w o u l d r e i m b u r s e D r e a m H o u s e f o r

a c t u a l l o s s i n c u r r e d i n c o n n e c t i o n w i t h t h i s c l o s i n g

. T h e t h i r d

- p a r t y c o m p l a i n t f u r t h e r a l l e g e s

t h a t a l l o f t h e p a r t i e s w e r e a w a r e t h a t D r e a m H o u s e w a s s e l l i n g t h e C a s t o d i o L o a n t o F A M

.

A c c o r d i n g t o the re cor d, Fir st Am er ic an is li cen sed to do bus ine ss in the Sta te of T enn ess ee, 1

thr ough the T enn ess ee Com m is si one r of I nsu ra nce

, and is re giste re d wit h the T enn ess ee Sec re ta ry of Sta te

. Cons equ ent ly, th e i ssu e of per son al j uri sdi ct ion app li es onl y to t hir d- par ty def end ant s Fi re m an.

-2-O n M a y 1 1

, 2 0 0 9

, F i r e m a n f i l e d

, b y s p e c i a l a p p e a r a n c e

, a m o t i o n t o d i s m i s s D r e a m

H o u s e ’ s t h i r d

- p a r t y c o m p l a i n t

. S p e c i f i c a l l y

, F i r e m a n a v e r r e d t h a t t h e C i r c u i t C o u r t a t

W i l l i a m s o n C o u n t y

, T e n n e s s e e l a c k e d p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r F i r e m a n

, a n d a s s e r t e d t h a t

D r e a m H o u s e ’ s t h i r d

- p a r t y c o m p l a i n t s h o u l d b e d i s m i s s e d p u r s u a n t t o T e n n

. R

. C i v

. P

. 1 2

. 0 2 ( 2 )

. F i r e m a n ’ s m o t i o n w a s s u p p o r t e d b y t h e A f f i d a v i t o f M r

. F i r e m a n

. O n J u n e 2 3

, 2 0 0 9

, D r e a m H o u s e f

i l e d a r e s p o n s e t o F i r e m a n ’ s m o t i o n t o d i s m i s s

, a l o n g w i t h t h e A f f i d a v i t

o f J o h n P o n t e

, t h e p r e s i d e n t o f D r e a m H o u s e

. T h e m o t i o n t o d i s m i s s w a s h e a r d b y t h e t r i a l 2

c o u r t o n J u l y 2 9

, 2 0 0 9 a t w h i c h t i m e t h e t r i a l c o u r t f o u n d t h a t i t h a d j u r i s d i c t i o n o v e r

F i r e m a n

, a n d d i s m i s s e d F i r e m a n ’ s m o t i o n

. S p e c i f i c a l l y

, t h e c o u r t r e a s o n e d t h a t :

I n c o n s i d e r i n g t h e q u a n t i t y o f t h e c o n t a c t s b e t w e e n [ F i r e m a n ]

a n d t h e f o r u m S t a t e [ i

. e

. , T e n n e s s e e ] a n d t h e n a t u r e a n d q u a l i t y

o f t h o s e c o n t a c t s

, t h e C o u r t r e c o g n i z e s [ t h a t F i r e m a n ] h a d n o

d i r e c t c o n t a c t w i t h t h e f o r u m S t a t e

. I n c o n s i d e r i n g t h e

r e l a t i o n s h i p b e t w e e n [ F i r e m a n ] a n d t h e f o r u m S t a t e

, t h e C o u r t

f i n d s [ t h a t F i r e m a n ] d i d k n o w [ ] o r s h o u l d h a v e k n o w n t h a t

[ F i r e m a n ’ s ] w o r k p r o d u c t w o u l d b e p l a c e d i n t o t h e s t r e a m o f

c o m m e r c e o u t s i d e t h e S t a t e o f M a s s a c h u s e t t s s i n c e a n y c l o s i n g

a t t o r n e y i n t o d a y ’ s e n v i r o n m e n t k n o w s m o r t g a g e s a r e a p t t o b e

s o l d

, t h a t i t i s a n o r m a l c o u r s e o f b u s i n e s s

, a n d

, t h e r e f o r e

, a n y

n e g l i g e n t a c t t h a t t h e y m a y h a v e [ c o m m i t t e d ] m a y a f f e c t

b u s i n e s s i n t e r e s t i n o t h e r S t a t e s

.

O n A u g u s t 3

, 2 0 0 9

, F i r e m a n f i l e d a m o t i o n f

o r i n t e r l o c u t o r y a p p e a l

, p u r s u a n t t o T e n n

.

R

. A p p

. P

. 9

. B y O r d e r o f S e p t e m b e r 1 4

, 2 0 0 9

, t h e t r i a l c o u r t g r a n t e d F i r e m a n ’ s m o t i o n f o r

i n t e r l o c u t o r y a p p e a l

. O n O c t o b e r 1 4

, 2 0 0 9

, t h i s C o u r t g r a n t e d F i r e m a n ’ s a p p l i c a t i o n f o r

p e r m i s s i o n t o a p p e a l

. T h e s o l e i s s u e f o r r e v i e w i s :

W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n r u l i n g t h a t t h e A p p e l l a n t s / T h i r d

P a r t y D e f

e n d a n t s F i r e m a n & A s s o c i a t e s

, L L P

, a n d R o b e r t N

.

T enn

. R. Civ. P. 12.0 3 pro vides tha t: “[ i] f, on a m oti on [t o dis m is s]

, m at te rs out si de the ple adi ngs 2

ar e pre sen te d to and not exc lud ed by the cou rt

, the m oti on sha ll be tr eat ed as one for summ ar y j udgm ent and

dis pos ed of as pro vided in Rule 56, and al l par ti es sha ll be giv en re aso nab le oppo rt uni ty t o p r e s e n t a l l

m at er ia l m ade per ti nen t to suc h a m oti on by Rule 56.” However, the T enn ess ee Supr eme Cour t has

pre viousl y hel d, tha t thi s genera l rul e is ina ppl ic abl e when the m oti on is one invol ving j uri sdi ct ion al is sue s.

See Nic hol

st one Book Bind

ery , In c

. v

. C

h e l s ea Ho use Publ

is her s

, 621 S.W .2d 560, 561 n. 1

(T enn .198 1)( fi ndi ng tha t the tr ia l cou rt comm it te d har m le ss er r o r i n t r eat ing the def end ant ' s m oti on to

dis m is s for la ck of p er son al j uri sdi ct ion as one fo r summ ar y j udgm ent ). Alt hough nei the r par ty ra is es thi s

as an i ssu e, u nde r t he Nic hol st one hol din g, the t ri al cou rt cor re ct ly tr eat ed t his as a motio n t o di smiss.

-3-F i r e m a n

, i n d i v i d u a l l y a n d d / b / a F i r e m a n a n d A s s o c i a t e s

, L L P

,

a r e s u b j e c t t o p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n i n t h e S t a t e o f T e n n e s s e e

.

A d e c i s i o n r e g a r d i n g t h e e x e r c i s e o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r a d e f e n d a n t i n v o l v e s

a q u e s t i o n o f l a w

. A c c o r d i n g l y

, t h e a p p e l l a t e c o u r t s w i l l r e v i e w a t r i a l c o u r t ' s d e c i s i o n t o

g r a n t o r d e n y a T e n n

. R

. C i v

. P

. 1 2

. 0 2 ( 2 ) m o t i o n d e n o v o

, w i t h n o p r e s u m p t i o n o f

c o r r e c t n e s s

, f

o r t h e p u r p o s e o f d e t e r m i n i n g w h e t h e r t h e p l a i n t i f f h a s m a d e o u t a p r i m a f a c i e

c a s e f o r t h e e x e r c i s e o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r t h e d e f e n d a n t

. W

o o d r u f f v

. A n a s t a s i a

I n t 'l

, I n c

. , N o

. E 2 0 0 7

- 0 0 8 7 4

- C O A

- R 3 C V

, 2 0 0 7 W L 4 4 3 9 6 7 7

, a t * 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. D e c

. 1 9

, 2 0 0 7 )

, p e r m

. a p p

. w i t h d r a w n ( A p r

. 7

, 2 0 0 8 ) ; I n r e C l a r k

, N o

. W 2 0 0 5

- 0 1 6 8 7

- C O A

- R 3

- J V

, 2 0 0 7 W L 1 5 2 5 3 7

, a t * 1 0 ( T e n n

. C t

. A p p

. J a n

. 2 2

, 2 0 0 7 ) ( N o

T e n n

. R

. A p p

. P

. 1 1 a p p l i c a t i o n f i l e d )

. I n t h e i n s t a n t c a s e

, D r e a m H o u s e b e a r s t h e u l t i m a t e

b u r d e n o f d e m o n s t r a t i n g t h a t t h e t r i a l c o u r t m a y p r o p e r l y e x e r c i s e p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r

F i r e m a n

. C h e n a u l t v

. W a l k e r

, 3 6 S

. W

. 3 d 4 5

, 5 6 ( T e n n

. 2 0 0 1 ) ; D a v i s K i d d B o o k s e l

l e r s , I n c

.

v

. D a y

- I m p e x , L t d

. , 8 2 3 S

. W

. 2 d 5 7 2

, 5 7 7 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 2 )

. H o w e v e r

, t h i s b u r d e n i s

o r d i n a r i l y n o t a h e a v y o n e

, b e c a u s e p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n n e e d o n l y b e d e m o n s t r a t e d b y a

p r e p o n d e r a n c e o f t h e e v i d e n c e

. G o r d o n v

. G r e e n v i e w H o s p

. , I n c

. , 3 0 0 S

. W

. 3 d 6 3 5

, 6 4 4

( T e n n

. , 2 0 0 9 )

.

T h e U n i t e d S t a t e s S u p r e m e C o u r t h a s h e l d t h a t d u e p r o c e s s r e q u i r e s t h a t p e r s o n a l

j u r i s d i c t i o n o v e r a n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t c a n o n l y b e e x e r c i s e d i f t h a t d e f e n d a n t h a s “ c e r t a i n

m i n i m u m c o n t a c t s w i t h [ t h e f o r u m s t a t e ] s u c h t h a t t h e m a i n t e n a n c e o f t h e s u i t d o e s n o t

o f f e n d ‘ t r a d i t i o n a l n o t i o n s o f f a i r p l a y a n d s u b s t a n t i a l j u s t i c e

. ’ ” I n t 'l S h o e C o

. v

.

W a s h i n g t o n

, 3 2 6 U

. S

. 3 1 0

, 3 1 6 ( 1 9 4 5 ) ( q u o t i n g M i l l i k e n v

. M e

y e r

, 3 1 1 U

. S

. 4 5 7

, 4 6 3

( 1 9 4 0 ) )

. T h i s i s a t w o

- p a r t t e s t

, w h i c h r e q u i r e s e v a l u a t i n g w h e t h e r t h e r e q u i s i t e m i n i m u m

c o n t a c t s a r e p r e s e n t a n d w h e t h e r t h e e x e r c i s e o f j u r i s d i c t i o n i s f a i r

. B u r g e r K i n g C o r p

. v

.

R u d z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. 4 6 2

, 4 7 6 ( 1 9 8 5 ) ; D a v i s K i d d B o o k s e l

l e r s

, 8 3 2 S

. W

. 2 d a t 5 7 5

.

T h e o u t e r l i m i t s o f t h e a b i l i t y o f T e n n e s s e e ' s c o u r t s t o e x e r c i s e j u r i s d i c t i o n o v e r

n o n r e s i d e n t d e f

e n d a n t s a r e d e f

i n e d b y s t a t u t e

. T h e s e “ l o n g

- a r m s t a t u t e s ” a r e f o u n d a t T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 2

- 2 2 3 ( a )

, T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 2

- 2 1 4 ( a ) ( 6 )

, a n d T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 2

- 3 4

T enn . Code Ann. § 20- 2- 223. P ers onal jur is dic ti on ba sed on c onduc t

. 3

(a ) A cou rt m ay exe rc is e per son al j uri sdi ct i o n o ve r a per son

, who act s

dir ect ly or ind ir ect ly, as to a c la im for re li ef ar is ing fr om

th e pe rs on' s: (1) T ra nsa ct ing any bus ine ss in thi s s ta te ; (2) Cont ra ct ing to sup ply se rvice s or th ings i n t his st at e; (3) Caus ing to rt iou s i nj ury by an a ct or omissi on i n t his st at e; (4) Caus ing tor ti ous i n

j ury in thi s st at e by a n act or om is si on out si de thi s (c ont inu ed.. .)

-4-(... con ti nue d) 3

st at e of the per son who re gular ly doe s or sol ic it s bus ine ss, or engage s in

any oth er per si st ent cou rs e of con duc t, or der ives sub st ant ia l re venue fr om goods us ed o r c ons um ed o r s er vices re nde re d, i n t his st at e; (5) Having an i nte re st in , us ing or pos ses si ng rea l p rop er ty in thi s s ta te ; (6) Cont ra ct ing to ins ure any per son

, pro per ty or r i s k l oca te d wit hin thi s

st at e a t t he t ime of c ont ra ct ing; o r (7) Condu ct as a dir ect or or off ic er of a domesti c cor p o r a ti on or the

con duc t of a domesti c cor por at ion whil e the per son hel d off ic e as a dir ect or

or off ic er

.

(b) Wh en j uri sdi ct ion over a per son is bas ed sol el y upon thi s sec ti on, onl y

a cl ai m for re li ef ar is ing fr om act s enu m er a t e d in thi s sec ti on m ay be

ass er te d agai nst th at per son

.

T enn . Code Ann. § 20- 2- 214. P ers onal se rvi ce; unav ail abi li ty; jur is dic ti on 4

(a ) Per son s who ar e nonr esi den ts of thi s st at e and re si den ts of thi s st at e

who ar e out si de the st at e and can not be per son al ly ser ve d w i t h pro ces s

wit hin thi s sta te ar e subj ect to the j uri sdi ct ion of the cou rt s of thi s st at e as

to any act ion or cl ai m

fo r r el ie f a ri si ng fro m : (1) T he t ra nsa ct ion of

any bus ine ss wit hin th is st at e; (2) Any tor ti ous ac t o r o m is si on wi thi n t his st at e; (3) T he owner shi p or pos ses si on of any int er est in pro per ty loc at ed wit hin

thi s s ta te ; (4) Ent er ing int o any con tr act of ins ura nce

, ind emnity or guaran ty coveri ng

any per son

, p r ope rt y or ri sk loc at ed wit hin thi s st at e at the ti m e of

con tr act ing;

(5) Ent er ing int o a con tr act for ser vices to be re nde re d or for m at er ia ls to

be f urn is hed in th is st at e; (6) Any bas is not inc ons is te n t wit h the con st it uti on of thi s st at e or of the

Unit ed S ta te s; (7) Any act ion of divor ce, ann ulment or sep ar at e m ai nte na n ce wher e the

par ti es li ved in the m ar it al re la ti ons hip w i thi n thi s st at e, not wit hst and ing

one par ty' s sub seq uen t dep ar tur e fr om thi s st at e, as to al l obl igati ons ar is ing

for al imony , cu st ody, chi ld sup por t o r mari ta l d is sol uti on

agree m ent

, if the oth er par ty to the m ar it al re la ti ons hip con ti nue s to re si de

in thi s s ta te

.

(b) As use d in thi s s ect ion

, "p er son " inc lud es cor por at ion s and al l oth er

ent it ie s t hat woul d be sub j ect to se rvice of

pr oce ss if

pr ese nt in thi s s ta te

.

(c ) Any suc h pers on shal l be deemed to have subm it te d to the j uri sdi ct ion

of thi s st at e who act s in the m ann er des cr ibe d in sub sec ti on (a ) thr ough an

agent or per son al re pre sen ta ti ve. (c ont inu ed.. .)

-5-2 2 5

. 5

A s n o t e d b y o u r S u p r e m e C o u r t i n G o r d o n v

. G r e e n v i e w H o s p i t a l :

I n 1 9 7 2

, t h e T e n n e s s e e G e n e r a l A s s e m b l y a m e n d e d

T e n n e s s e e ' s l o n g

- a r m s t a t u t e t o p r o v i d e t h a t “ [ p ] e r s o n s w h o a r e

n o n r e s i d e n t s o f t h i s s t a t e

. . . a r e s u b j e c t t o t h e j u r i s d i c t i o n o f t h e

c o u r t s o f t h i s s t a t e a s t o a n y a c t i o n o r c l a i m f o r r e l i e f a r i s i n g

f r o m

. . . [ a ] n y b a s i s n o t i n c o n s i s t e n t w i t h t h e c o n s t i t u t i o n o f t h i s

s t a t e o r o f t h e U n i t e d S t a t e s

. ” T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 2

- 2 1 4 ( a )

( 2 0 0 9 )

.

T h e i n t e n t o f t h e 1 9 7 2 a m e n d m e n t w a s t o l e n g t h e n t h e

r e a c h o f t h e l o n g

- a r m s t a t u t e t o t h e f a r t h e s t e x t e n t p e r m i t t e d b y

d u e p r o c e s s

. A c c o r d i n g l y

, T e n n e s s e e ' s c o u r t s l a t e r o b s e r v e d t h a t

t h e a d d i t i o n o f T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 2

- 2 1 4 ( a ) ( 6 ) c o n v e r t e d t h e

l o n g

- a r m s t a t u t e f

r o m a “ s i n g l e e n u m e r a t e d a c t ” s t a t u t e t o a

“ m i n i m u m c o n t a c t s ” s t a t u t e t h a t p e r m i t t e d T e n n e s s e e c o u r t s t o

e x e r c i s e p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t s t o t h e

f u l l l i m i t p e r m i t t e d b y d u e p r o c e s s

. M a s a d a I n v

. C o r p

. v

. A l l e n

, 6 9 7 S

. W

. 2 d a t 3 3 4 ; S h e l b y M u t

. I n s

. C o

. v

. M o o r e

, 6 4 5 S

. W

. 2 d

2 4 2

, 2 4 5

- 4 6 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 1 )

.

G o r d o n v

. G r e e n v i e w H o s p

. , 3 0 0 S

. W

. 3 d a t 6 4 5 ( f o o t n o t e o m i t t e d )

.

F e d e r a l a n d s t a t e c o u r t s n o w r e c o g n i z e t w o v a r i e t i e s o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

– s p e c i f i c

j u r i s d i c t i o n a n d g e n e r a l j u r i s d i c t i o n

. T h e U n i t e d S t a t e s S u p r e m e C o u r t f i r s t d i s t i n g u i s h e d

b e t w e e n s p e c i f

i c a n d g e n e r a l j u r i s d i c t i o n i n He l i c o p t e r o s N a c i o n a l e s d e C o l o m b i a , S

. A

. v

.

H a l l

, 4 6 6 U

. S

. 4 0 8 ( 1 9 8 4 )

. T e n n e s s e e a d o p t e d t h e d i s t i n c t i o n b e t w e e n s p e c i f i c a n d g e n e r a l

j u r i s d i c t i o n i n t h e 1 9 9 2 c a s e

, J

. I

. C a s e C o r

p

. v

. W i l l i a m s

, 8 3 2 S

. W

. 2 d 5 3 0

, 5 3 2 ( T e n n

.

(... con ti nue d) 4

T enn

. Code Ann. § 20- 2- 225. Ot her base s of jur is dic ti on unaf f ect ed; 5

jur is dic ti on w hene ver per mi tt ed by con st it uti on.

A cou rt of

th is st at e may

exe rc is e j uri sdi ct ion :

(1) On an y other bas is aut hor ized b y law; or (2) On any bas is not inc ons is te nt wit h the con st it uti on of thi s st at e or of the

Unit ed S ta te s.

-6-1 9 9 2 )

, r e v ' d o n o t h e r g r o u n d

s

, 3 0 0 S

. W

. 3 d 6 3 5 ( T e n n

. 2 0 0 9 )

. I n G o r d o n v

. G r e e n v i e w

H o s p i t a l

, o u r S u p r e m e C o u r t e x p l a i n e d t h e d i s t i n c t i o n b e t w e e n s p e c i f i c a n d g e n e r a l

j u r i s d i c t i o n :

S p e c i f i c j u r i s d i c t i o n m a y b e a s s e r t e d w h e n t h e p l a i n t i f f ' s

c a u s e o f a c t i o n a r i s e s f r o m

, o r i s r e l a t e d t o

, t h e n o n r e s i d e n t

d e f e n d a n t ' s a c t i v i t i e s i n o r c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e

. T o

i n v o k e s p e c i f

i c j u r i s d i c t i o n

, a p l a i n t i f f m u s t s h o w ( 1 ) t h a t t h e

n o n r e s i d e n t d e f

e n d a n t h a s p u r p o s e l y e s t a b l i s h e d s i g n i f i c a n t

c o n t a c t w i t h t h e f

o r u m s t a t e a n d ( 2 ) t h a t t h e p l a i n t i f f ' s c a u s e o f

a c t i o n a r i s e s o u t o f o r i s r e l a t e d t o t h e s e a c t i v i t i e s o r c o n t a c t s

.

B u r g e r K i n g C o r

p

. v

. R u d

z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t 4 7 2

, 1 0 5 S

. C t

. 2 1 7 4

. T h e n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e

m u s t b e s u f

f i c i e n t t o e n a b l e a c o u r t t o c o n c l u d e t h a t t h e

d e f e n d a n t “ s h o u l d r e a s o n a b l y a n t i c i p a t e b e i n g h a l e d i n t o c o u r t

[ i n t h e f o r u m s t a t e ]

. ” L i n d

s e y v

. T r i n i t y C o m m c '

n s , I n c

. , 2 7 5

S

. W

. 3 d 4 1 1

, 4 1 8 ( T e n n

. 2 0 0 9 ) ( q u o t i n g W o r l d

- W i d e

V o l k s w a g e n

, 4 4 4 U

. S

. a t 2 9 7

, 1 0 0 S

. C t

. 5 5 9 )

. I f t h e p l a i n t i f f

c a n m a k e t h a t s h o w i n g

, t h e d e f e n d a n t w i l l h a v e t h e b u r d e n o f

s h o w i n g t h a t t h e e x e r c i s e o f s p e c i f i c j u r i s d i c t i o n w o u l d b e

u n f a i r

. B u r g e r K i n g C o r p

. v

. R u d

z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t 4 7 7

, 1 0 5

S

. C t

. 2 1 7 4 ; 1 6 M o o r e ’ s F e d e r a l P r a c t i c e § § 1 0 8

. 4 2 [ 1 ]

, a t 1 0 8

-

5 4

, 1 0 8

. 4 2 [ 6 ]

, a t 1 0 8

- 7 7

.

I n c o n t r a s t t o s p e c i f

i c j u r i s d i c t i o n

, g e n e r a l j u r i s d i c t i o n

m a y b e a s s e r t e d w h e n t h e p l a i n t i f f ' s c a u s e o f a c t i o n d o e s n o t

a r i s e o u t o f a n d i s n o t r e l a t e d t o t h e n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t ' s

a c t i v i t i e s i n t h e f

o r u m s t a t e

. T h e t h r e s h o l d f o r s a t i s f y i n g t h e

r e q u i r e m e n t s f

o r g e n e r a l j u r i s d i c t i o n i s s u b s t a n t i a l l y h i g h e r t h a n

t h e r e q u i r e m e n t s f

o r e s t a b l i s h i n g s p e c i f

i c j u r i s d i c t i o n

. 4 C h a r l e s

A l a n W r i g h t & A r t h u r R

. M i l l e r F e d e r a l P r a c t i c e a n d

P r o c e d u r e § 1 0 6 7

. 5

, a t 5 1 7

. A n a s s e r t i o n o f g e n e r a l j u r i s d i c t i o n

m u s t b e p r e d i c a t e d o n s u b s t a n t i a l f o r u m

- r e l a t e d a c t i v i t y o n t h e

p a r t o f t h e d e f

e n d a n t

. T h e n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h

t h e f o r u m s t a t e m u s t b e s u f

f i c i e n t l y c o n t i n u o u s a n d s y s t e m a t i c

t o j u s t i f y a s s e r t i n g j u r i s d i c t i o n o v e r t h e d e f e n d a n t b a s e d o n

a c t i v i t i e s t h a t d i d n o t o c c u r i n t h e f o r u m s t a t e

. He l i c o

p t e r o s

N a c i o n a l e s d e C o l o m b i a , S

. A

. v

. H a l l

, 4 6 6 U

. S

. a t 4 1 6

, 1 0 4

S

. C t

. 1 8 6 8 ; P e r k i n s v

. B e n g u e t C o n s o l

. M i n i n g C o

. , 3 4 2 U

. S

.

a t 4 4 8

, 7 2 S

. C t

. 4 1 3

, L i n d s e y v

. T r i n i t y C o m m c ’ n s , I

n c

. , 2 7 5

-7-S

. W

. 3 d a t 4 1 7 ; s e e a l s o 4 F e d e r a l P r a c t i c e a n d P r o c e d u r e §

1 0 6 7

. 5

, a t 5 0 7

.

T h e g e n e r a l j u r i s d i c t i o n i n q u i r y i s v e r y d i f f e r e n t f r o m t h e

s p e c i f i c j u r i s d i c t i o n i n q u i r y

. T h e U n i t e d S t a t e s C o u r t o f A p p e a l s

f o r t h e F i f

t h C i r c u i t h a s p o i n t e d o u t t h a t “ [ u ] n l i k e t h e s p e c i f i c

j u r i s d i c t i o n a n a l y s i s

, w h i c h f o c u s e s o n t h e c a u s e o f a c t i o n

, t h e

d e f e n d a n t a n d t h e f

o r u m

, a g e n e r a l j u r i s d i c t i o n i n q u i r y i s d i s p u t e

b l i n d

, t h e s o l e f

o c u s b e i n g o n w h e t h e r t h e r e a r e c o n t i n u o u s a n d

s y s t e m a t i c c o n t a c t b e t w e e n t h e d e f e n d a n t a n d t h e f

o r u m

. ”

D i c k s o n M a r i n e , I

n c

. V

. P a n a l p i n a , I n c

. , 1 7 9 F

. 3 d 3 3 1

, 3 3 9 ( 5 t h

C i r

. 1 9 9 9 )

. I n o r d e r t o w a r r a n t t h e e x e r c i s e o f g e n e r a l

j u r i s d i c t i o n o v e r a n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t

, “ t h e d e f

e n d a n t m u s t

b e e n g a g e d i n l o n g s t a n d i n g b u s i n e s s i n t h e f o r u m s t a t e

, s u c h a s

m a r k e t i n g o r s h i p p i n g p r o d u c t s

, o r p e r f o r m i n g s e r v i c e s o r

m a i n t a i n i n g o n e o r m o r e o f f i c e s t h e r e ; a c t i v i t i e s t h a t a r e l e s s

e x t e n s i v e t h a n t h a t w i l l n o t q u a l i f y f o r g e n e r a l i n p e r s o n a m

j u r i s d i c t i o n

. ” 4 F e d e r a l P r a c t i c e a n d P r o c e d u r e § 1 0 6 7

. 5

, a t

5 0 7

.

T h e p r o p e r a n a l y s i s f o r d e t e r m i n i n g w h e t h e r a

d e f e n d a n t ' s c o n t a c t s a r e “ c o n t i n u o u s a n d s y s t e m a t i c ” e n o u g h t o

w a r r a n t a n a s s e r t i o n o f g e n e r a l j u r i s d i c t i o n r e q u i r e s a s c e r t a i n i n g

w h e t h e r “ t h e c o n t i n u o u s c o r p o r a t e o p e r a t i o n s w i t h i n a s t a t e [ a r e ]

s o s u b s t a n t i a l a n d o f s u c h a n a t u r e a s t o j u s t i f y s u i t a g a i n s t i t o n

c a u s e s o f a c t i o n a r i s i n g f r o m d e a l i n g s e n t i r e l y d i s t i n c t f r o m

t h o s e a c t i v i t i e s

. ” L i n d

s e y v

. T r i n i t y C o m m c ’ n c , I

n c

. , 2 7 5

. S

. W

.

3 d a t 4 1 7 ( q u o t i n g I

n t ’ l S h o e C o

. v

. W

a s h i n g t o n , 3 2 6 U

. S

. a t

3 1 8

, 6 6 S

. C t

. 1 5 4 )

.

Q u e s t i o n s i n v o l v i n g w h e t h e r a n o n r e s i d e n t ' s c o n t a c t s

w i t h t h e f

o r u m s t a t e a r e s u f

f i c i e n t t o w a r r a n t t h e e x e r c i s e o f

g e n e r a l j u r i s d i c t i o n a r e e x t r e m e l y f a c t d e p e n d e n t

. 4 A C h a r l e s

A l a n W r i g h t & A r t h u r R

. M i l l e r

, F e d e r a l P r a c t i c e a n d

P r o c e d u r e § 1 0 6 9

. 4

, a t 1 6 4

, 1 8 5 ( 3 d e d

. 2 0 0 2 )

. . . . D e t e r m i n i n g

w h e t h e r i t i s a p p r o p r i a t e t o e x e r c i s e j u r i s d i c t i o n e n t a i l s a c a r e f u l

,

n o n

- m e c h a n i c a l e v a l u a t i o n o f t h e f a c t s w i t h p a r t i c u l a r f

o c u s o n

t h e n o n r e s i d e n t d e f

e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e

. I

n t ’ l

S h o e C o

. v

. W

a s h i n g t o n , 3 2 6 U

. S

. a t 3 1 9

, 6 6 S

. C t

. 1 5 4

.

-8-L e s t t h e d i s t i n c t i o n b e t w e e n t h e b a s i s f o r s p e c i f

i c

j u r i s d i c t i o n a n d g e n e r a l j u r i s d i c t i o n b e o v e r l o o k e d

, w e

e m p h a s i z e t h a t t h e a s s e r t i o n o f s p e c i f i c j u r i s d i c t i o n i s

a p p r o p r i a t e o n l y w h e n t h e p l a i n t i f f ' s c a u s e o f a c t i o n a r i s e s f r o m

o r i s r e l a t e d t o t h e d e f

e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e

.

H o w e v e r

, g e n e r a l j u r i s d i c t i o n i s a p p r o p r i a t e w h e n t h e p l a i n t i f f ' s

c a u s e o f a c t i o n d o e s n o t a r i s e f r o m a n d i s n o t r e l a t e d t o t h e

d e f e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e

. T h u s

, w h e n a

p l a i n t i f f ' s c a u s e o f a c t i o n i s b a s e d o n t h e d e f e n d a n t ' s a c t i v i t i e s

i n o r c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e

, s p e c i f

i c j u r i s d i c t i o n

, a s

o p p o s e d t o g e n e r a l j u r i s d i c t i o n

, a p p l i e s

. T h e r e f o r e

, c o n s i s t e n t

w i t h t h e d u e p r o c e s s r e q u i r e m e n t s o f t h e f e d e r a l a n d s t a t e

c o n s t i t u t i o n s

, w h e n a n o n r e s i d e n t d e f e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h a

f o r u m s t a t e a r e s u b s t a n t i a l

, s y s t e m a t i c

, a n d c o n t i n u o u s

, a n d t h e

e x e r c i s e o f g e n e r a l j u r i s d i c t i o n s a t i s f i e s t h e f

a i r n e s s

r e q u i r e m e n t

, t h e c a u s e o f a c t i o n n e e d n o t a r i s e o u t o f o r r e l a t e

t o t h o s e c o n t a c t s

.

G o r d o n v

. G r e e n v i e w H o s p

. , 3 0 0 S

. W

. 3 d a t 6 4 7

- 4 9 ( f o o t n o t e s o m i t t e d )

.

I n t h e i n s t a n t c a s e

, i t i s u n d i s p u t e d t h a t n e i t h e r M r

. F i r e m a n

, n o r h i s l a w f i r m

, h a d

d i r e c t c o n t a c t w i t h T e n n e s s e e

– M r

. F i r e m a n i s n o t l i c e n s e d t o p r a c t i c e l a w h e r e

, n o r h a s h e

e v e r b e e n a d m i t t e d p r o h o c v i c e

. F i r e m a n i s a M a s s a c h u s e t t s f i r m ; D r e a m H o u s e i s a R h o d e

I s l a n d b u s i n e s s

, a n d t h e p r o p e r t y a t i s s u e i s l o c a t e d i n M a s s a c h u s e t t s

. B e c a u s e F i r e m a n h a s

n o “ s u f f i c i e n t l y c o n t i n u o u s a n d s y s t e m a t i c ” c o n t a c t s w i t h T e n n e s s e e

, a n y f i n d i n g o f p e r s o n a l

j u r i s d i c t i o n i n t h i s c a s e m u s t b e p r e d i c a t e d u p o n s p e c i f i c

, a s o p p o s e d t o g e n e r a l

, j u r i s d i c t i o n

.

T h a t b e i n g s a i d

, t h e q u e s t i o n i s w h e t h e r F i r e m a n ’ s a c t i o n s i n p r e p a r i n g a n d f a c i l i t a t i n g t h e

C a s t o d i o L o a n i n t h e s t a t e o f M a s s a c h u s e t t s c a n p r o v i d e t h e b a s i s f o r p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

i n T e n n e s s e e

. M o r e s p e c i f i c a l l y

, t h e g r a v a m e n i s w h e t h e r F i r e m a n ’ s c o n t a c t s w i t h T e n n e s s e e

a r e s u f f i c i e n t t o e n a b l e o u r c o u r t s t o c o n c l u d e t h a t F i r e m a n “ s h o u l d r e a s o n a b l y a n t i c i p a t e

b e i n g h a l e d i n t o c o u r t [ i n t h e f o r u m s t a t e

– h e r e

, T e n n e s s e e ]

. ” L i n d s e y v

. T r i n i t y C o m m c '

n s ,

I n c

. , 2 7 5 S

. W

. 3 d a t 4 1 8

.

I n M a s a d a I

n v

. C o r p

. v

. A l l e n

, 6 9 7 S

. W

. 2 d 3 3 2 ( T e n n

. 1 9 8 5 )

, o u r S u p r e m e C o u r t

d i s c u s s e d t h e r e q u i s i t e f a c t o r s

, w h i c h d e t e r m i n e t h e e x i s t e n c e o r a b s e n c e o f m i n i m u m

c o n t a c t s

, s t a t i n g :

[ T ] h r e e p r i m a r y f

a c t o r s a r e t o b e c o n s i d e r e d i n d e t e r m i n i n g

w h e t h e r t h e r e q u i s i t e m i n i m u m c o n t a c t s w e r e p r e s e n t : t h e

q u a n t i t y o f t h e c o n t a c t s

, t h e i r n a t u r e a n d q u a l i t y

, a n d t h e s o u r c e

a n d c o n n e c t i o n o f t h e c a u s e o f a c t i o n w i t h t h o s e c o n t a c t s

. T w o

-9-l e s s e r f a c t o r s t o b e c o n s i d e r e d a r e t h e i n t e r e s t o f t h e f o r u m S t a t e

a n d c o n v e n i e n c e

.

M a s a d a

, 6 9 7 S

. W

. 2 d a t 3 3 4 ( r e l y i n g u p o n S h e l b y M u t

. I n s

. C o

. v

. M o o r e

, 6 4 5 S

. W

. 2 d 2 4 2

, 2 4 6 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 1 ) )

. U n d e r T e n n e s s e e ’ s “ m i n i m u m c o n t a c t s ” t e s t

, t h e c a u s e o f a c t i o n

n e e d n o t a r i s e i n t h i s S t a t e

. M a s a d a

, 6 9 7 S

. W

. 2 d a t 3 3 2 ; s e e a l s o W a l k e r v

. N a t i o n w i d e I

n s

.

C o

. , 8 1 3 S

. W

. 2 d 1 3 5

, 1 3 8 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 0 )

. M o r e o v e r

, a l l f i v e f a c t o r s s e t o u t i n

M a s a d a n e e d n o t b e p r e s e n t i n o r d e r f o r c o u r t s o f t h i s S t a t e t o e x e r c i s e p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

.

W a l k e r

, 8 1 3 S

. W

. 2 d a t 1 3 8

. F u r t h e r m o r e

, t h e d e f e n d a n t ' s c o n t a c t s w i t h t h e f o r u m s t a t e n e e d

n o t b e p h y s i c a l

, a n d t h e c o u r t w i l l p r i m a r i l y e x a m i n e t h e q u a n t i t y o f t h e c o n t a c t s

, t h e i r n a t u r e

a n d q u a l i t y

, a n d t h e r e l a t i o n s h i p b e t w e e n t h e c o n t a c t s a n d t h e c a u s e o f a c t i o n

. M a s a d a I n v

.

C o r p

. v

. A l l e n

, 6 9 7 S

. W

. 2 d a t 3 3 4

. A s p a r t o f i t s e v a l u a t i o n o f t h e r e a s o n a b l e n e s s o f

e x e r c i s i n g j u r i s d i c t i o n

, t h e c o u r t “ m u s t c o n s i d e r t h e b u r d e n o n t h e d e f e n d a n t

, t h e i n t e r e s t s

o f t h e f o r u m S t a t e

, a n d t h e p l a i n t i f f ' s i n t e r e s t i n o b t a i n i n g r e l i e f

. I t m u s t a l s o w e i g h i n i t s

d e t e r m i n a t i o n ‘ t h e i n t e r s t a t e j u d i c i a l s y s t e m ' s i n t e r e s t i n o b t a i n i n g t h e m o s t e f f i c i e n t

r e s o l u t i o n o f c o n t r o v e r s i e s [

, ] a n d t h e s h a r e d i n t e r e s t o f t h e s e v e r a l S t a t e s i n f u r t h e r i n g

f u n d a m e n t a l s u b s t a n t i v e s o c i a l p o l i c i e s

. ’ ” A s a h i M e t a l I n d u s

. C o

. v

. S u

p e r i o r C o u r t

, 4 8 0

U

. S

. 1 0 2

, 1 1 3 ( 1 9 8 7 ) ( q u o t i n g W o r l d

- W i d e V o l k s w a g e n C o r

p

. v

. W o o d s o n

, 4 4 4 U

. S

. 2 8 6

, 2 9 2 ( 1 9 8 0 ) )

.

I n t h e i n s t a n t c a s e

, D r e a m H o u s e c o n t e n d s t h a t F i r e m a n ’ s a l l e g e d n e g l i g e n c e i n f a i l i n g

t o p r o p e r l y i d e n t i f

y M r

. C a s t o d i o

, J r

. a t t h e c l o s i n g w a s b o t h t h e c a u s e i n f a c t

, a n d t h e l e g a l

c a u s e

, o f a n y d a m a g e a l l e g e d l y s u f f e r e d i n T e n n e s s e e b y F A M

. F i r e m a n c o n t e n d s t h a t i t h a d

n o d i r e c t c o n t a c t w i t h T e n n e s s e e

, t h a t i t d i d n o t p r o d u c e a n y t h i n g t h a t w o u l d t r i g g e r a s t r e a m

o f c o m m e r c e a n a l y s i s

, t h a t T e n n e s s e e h a s n o s i g n i f i c a n t i n t e r e s t i n a d

j u d i c a t i n g t h i s d i s p u t e

,

a n d t h a t T e n n e s s e e i s n o t a c o n v e n i e n t f o r u m

.

A s d i s c u s s e d a b o v e

, t h e f a c t t h a t F i r e m a n h a d n o d i r e c t c o n t a c t w i t h T e n n e s s e e i s n o t

d i s p o s i t i v e t o t h e q u e s t i o n o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

. I t i s w e l l s e t t l e d t h a t

, w h e r e a d e f e n d a n t

c o m m i t s a t o r t i o u s a c t o u t s i d e t h e S t a t e o f T e n n e s s e e

, w h i c h a c t p r o x i m a t e l y c a u s e s d a m a g e s

t o b e s u s t a i n e d w i t h i n t h e S t a t e

, t h e t o r t i s d e e m e d t o h a v e o c c u r r e d w i t h i n t h e S t a t e

, a n d t h e

T e n n e s s e e l o n g

- a r m s t a t u t e s a r e a p p l i c a b l e

. S e e O v e r t o n v

. R a f f o n e

, N o

. 0 3 A 0 1

- 9 3 0 5

- C V

- 0 0 1 9 2

, 1 9 9 4 W L 2 7 6 1 8

, * 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. F e b

. 3

, 1 9 9 4 ) ; M c C o m b s v

.

C e r c o R e n t a l

s

, 6 3 3 S

. W

. 2 d 8 2 2

, 8 2 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 1 ) ; J a s p e r A v i a t i o n v

. M c C o l

l u m

A v i a t i o n , I

n c

. , 4 9 7 S

. W

. 2 d 2 4 0 ( T e n n

. 1 9 7 2 )

. I n s h o r t

, e v e n t h o u g h t h e t o r t i o u s a c t m a y

h a v e o c c u r r e d o u t s i d e t h e S t a t e o f T e n n e s s e e

, i f t h e r e s u l t i n g t o r t i o u s i n j u r y i s s u s t a i n e d

w i t h i n t h e S t a t e

, t h e n t h e t o r t i o u s a c t a n d t h e i n j u r i e s f l o w i n g t h e r e f

r o m a r e i n s e p a r a b l e a n d

j u r i s d i c t i o n l i e s i n T e n n e s s e e

. M c C o m b s

, 6 2 2 S

. W

. 2 d a t 8 2 2 ; J a s p e r A v i a t i o n

, 4 9 7 S

. W

. 2 d

2 4 0

. H o w e v e r

, m e r e l y p l a c i n g s o m e t h i n g i n t o t h e s t r e a m o f c o m m e r c e i s n o t s u f f i c i e n t t o

e s t a b l i s h p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

. A s a h i

, 4 8 0 U S 1 0 2 a t 1 1 2

.

-10-I n M u l l i n s v

. H a r l e y

- D a v i d s o n Y a m a h a B M W o

f M e m p h i s , I

n c

. , 9 2 4 S

. W

. 2 d 9 0 7

( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 6 )

, t h e p l a i n t i f f ' s d e c e d e n t w a s i n

j u r e d i n a m o t o r c y c l e a c c i d e n t

. H i s

d e a t h w a s a t t r i b u t e d t o a d e f e c t i v e h e l m e t

. T h e K o r e a n m a n u f a c t u r e r o f t h e h e l m e t w a s

n a m e d a s a d e f

e n d a n t

. W e h e l d t h a t T e n n e s s e e ' s e x e r c i s e o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n o v e r t h a t

d e f e n d a n t w o u l d n o t c o m p o r t w i t h d u e p r o c e s s b e c a u s e t h e m a n u f a c t u r e r e s t a b l i s h e d t h a t i t

m a i n t a i n e d n o o f

f i c e o r p l a c e o f b u s i n e s s i n t h e U n i t e d S t a t e s

, a n d s o l d h e l m e t s t o

d i s t r i b u t o r s

, w h o w e r e “ f r e e t o s e l l t o a n y d e a l e r o f t h e i r c h o o s i n g i n t h e U n i t e d S t a t e s

. ” I d

.

a t 9 0 9

. F u r t h e r m o r e

, t h e m a n u f a c t u r e r d i d n o t s e l l d i r e c t l y t o d e a l e r s

, d i d n o t s e l l m o t o r c y c l e

h e l m e t s o r a n y o t h e r p r o d u c t s d i r e c t l y i n t o T e n n e s s e e

, a n d d i d n o t c r e a t e o r c o n t r o l t h e

d i s t r i b u t i o n s y s t e m t h a t b r o u g h t t h e h e l m e t s i n t o t h e s t a t e

. I d

. A d d i t i o n a l l y

, t h e

m a n u f a c t u r e r n e i t h e r a d v e r t i s e d i n T e n n e s s e e

, n o r s o l i c i t e d b u s i n e s s i n T e n n e s s e e

. I d

.

I n r e a c h i n g i t s d e c i s i o n

, t h e M u l l i n s c o u r t p r i n c i p a l l y r e l i e d u p o n t w o d e c i s i o n s

, A s a h i M e t a l I

n d u s t r i e s C o m p a n y v

. S u p e r i o r C o u r t

, 4 8 0 U

. S

. 1 0 2 ( 1 9 8 7 )

, a n d D a v i s K i d d

B o o k s e l l e r s , I n c

. v

. D a y

- I m p e x , L t d

. , 8 3 2 S

. W

. 2 d 5 7 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 2 )

. T h e s e c a s e s

e s t a b l i s h t h a t s i m p l y p l a c i n g a m a n u f a c t u r e d i t e m i n t o t h e “ s t r e a m o f c o m m e r c e ” d o e s n o t

s u f f i c e t o e s t a b l i s h p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

. A s t h e S u p r e m e C o u r t s t a t e d : “ [ t ] h e p l a c e m e n t o f

a p r o d u c t i n t o t h e s t r e a m o f c o m m e r c e

, w i t h o u t m o r e

, i s n o t a n a c t o f t h e d e f e n d a n t

p u r p o s e f u l l y d i r e c t e d t o w a r d t h e f o r u m S t a t e

. ” A s a h i

, 4 8 0 U

. S

. a t 1 1 2

. T h e M u l l i n s C o u r t

,

a n d t h e D a v i s K

i d d c o u r t b e f

o r e i t

, c o n c l u d e d t h a t A s a h i d i d n o t r e p r e s e n t a n e x c e p t i o n t o

t h e t r a d i t i o n a l “ m i n i m u m c o n t a c t s ” a n a l y s i s

, a n d h e l d t h a t t h e e x e r c i s e o f p e r s o n a l

j u r i s d i c t i o n i n t h o s e c a s e s w o u l d v i o l a t e d u e p r o c e s s

.

T h e h o l d i n g i n M u l

l i n s i s c o n s i s t e n t w i t h l o n g r e c o g n i z e d c o n s t i t u t i o n a l d u e p r o c e s s

j u r i s p r u d e n c e

. I n W

o r l d

- W i d e V o l k s w a g e n v

. W

o o d s o n

, 4 4 4 U

. S

. 2 8 6 ( 1 9 8 0 )

, t h e S u p r e m e

C o u r t r e j e c t e d t h e n o t i o n t h a t a s e l l e r o f g o o d s w a s s u b j e c t t o p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n s i m p l y

b e c a u s e i t w a s f

o r e s e e a b l e t h a t t h e s e l l e r ' s g o o d s c o u l d b e t r a n s p o r t e d t o a f o r u m s t a t e

. A s

t h e C o u r t n o t e d

, i f t h a t w e r e s o

, “ [ e ] v e r y s e l l e r o f c h a t t e l s w o u l d i n e f f e c t a p p o i n t t h e c h a t t e l

h i s a g e n t f

o r s e r v i c e o f p r o c e s s

. ”

T h i s “ s t r e a m o f c o m m e r c e ” a n a l y s i s i s s u c c i n c t l y e x p l a i n e d i n 1 8 F l e t c h e r ’ s

C y c l o p e d i a o n t h e L a w o f P r i v a t e C o r p o r a t i o n s § 8640.40:

A l t h o u g h i t h a s b e e n a r g u e d t h a t f o r e s e e a b i l i t y o f c a u s i n g i n j u r y

i n a n o t h e r s t a t e s h o u l d b e s u f f i c i e n t t o e s t a b l i s h m i n i m u m

c o n t a c t s w h e n p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s s o r e q u i r e

, t h e m e r e

f o r e s e e a b i l i t y o f i n

j u r y i n a f

o r e i g n j u r i s d i c t i o n i s n o t a

s u f f i c i e n t b e n c h m a r k f

o r e x e r c i s i n g p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

. [ B u r g e r K i n g C o r p

. v

. R u d z e w i c z

, 4 7 1 U S 4 6 2

, 8 5 L E d 2 d 5 2 8

, 1 0 5 S C t 2 1 7 4 ; W

o r l d

- W i d e V o l k s w a g e n C o r

p

. v

. W o o d s o n

,

-11-4 4 4 U S 2 8 6

, 6 2 L E d 2 d 4 9 0

, 1 0 0 S C t 5 5 9 ; Y a t e s v

. T u r z i n

,
7 8 6 F S u p p 5 9 4 ( S D M i s s 1 9 9 1 ) ( a p p l y i n g M i s s i s s i p p i l a w ) ]

.

T h e f o r e s e e a b i l i t y t h a t i s c r i t i c a l t o t h e d u e p r o c e s s a n a l y s i s i s

t h a t t h e d e f

e n d a n t ' s c o n d u c t i n c o n n e c t i o n w i t h t h e f o r u m s t a t e

a r e s u c h t h a t i t s h o u l d r e a s o n a b l y a n t i c i p a t e b e i n g h a l e d i n t o

c o u r t t h e r e

. [ B u r

g e r K i n g

, 4 7 1 U S 4 6 2 ; W o r l d

- W i d e

V o lk s w a g e n

, 4 4 4 U S 2 8 6 ]

. J u r i s d i c t i o n c a n n o t b e i m p o s e d o n

a f o r e i g n c o r p o r a t e d e f

e n d a n t t h a t h a s n o c o n t a c t s w i t h t h e

f o r u m s t a t e m e r e l y b y r e a s o n o f t h e f o r t u i t o u s a p p e a r a n c e o f o n e

o f t h e d e f

e n d a n t ' s p r o d u c t s [ i n t h e f o r u m s t a t e ]

. [ W

o r l d

- W i d e

V o l k s w a g e n

, 4 4 4 U S 2 8 6 ]

.

T h e " s u b s t a n t i a l c o n n e c t i o n " b e t w e e n t h e d e f e n d a n t a n d

t h e f o r u m s t a t e n e c e s s a r y f

o r a f i n d i n g o f m i n i m u m c o n t a c t s

m u s t c o m e a b o u t b y a n a c t i o n o f t h e d e f e n d a n t p u r p o s e f

u l l y

d i r e c t e d t o w a r d t h e f

o r u m s t a t e

. [ A s a h i

, 4 8 0 U S 1 0 2 ]

. H o w e v e r

,

t h e p l a c e m e n t o f a p r o d u c t i n t o t h e s t r e a m o f c o m m e r c e w i t h o u t

m o r e i s n o t a n a c t o f a d e f e n d a n t t h a t i s p u r p o s e f

u l l y d i r e c t e d

t o w a r d t h e f

o r u m s t a t e

. [ I

d

. ] I n o t h e r w o r d s

, t h e a p p r o p r i a t e t e s t

i s n o t k n o w l e d g e o r a w a r e n e s s o f t h e u l t i m a t e d e s t i n a t i o n o f t h e

p r o d u c t

, b u t w h e t h e r t h e m a n u f a c t u r e r h a s p u r p o s e l y e n g a g e d i n

f o r u m a c t i v i t i e s s o i t c a n r e a s o n a b l y e x p e c t t o b e h a l e d i n t o

c o u r t t h e r e ; a n d e v e n i f t h i s i s s o

, t h e m i n i m u m r e q u i r e m e n t s o f

f a i r p l a y a n d s u b s t a n t i a l j u s t i c e m a y y e t d e f e a t

j u r i s d i c t i o n

. [ F a l

k i r k M i n

. C o

. v

. J

a p a n S t e e l

W o r k s , L t d

. , 9 0 6

F

. 2 d 3 6 9 ( C A 8 1 9 9 0 ) ( m e r e l y b r i n g i n g p a r t s s o l d t o A m e r i c a n

c o r p o r a t i o n b y J a p a n e s e m a n u f a c t u r e r a n d i t s A m e r i c a n

s u b s i d i a r y i n t o f

o r u m s t a t e i n s u f

f i c i e n t ) ; H

a l d e r m a n v

.

S a n d e r s o n F o r k l i

f t s C o

. , L t d

. , 8 1 8 S W 2 d 2 7 0 ( K y

. C t

. A p p

1 9 9 1 ) ( r e f

u s i n g t o a p p l y s t r e a m o f c o m m e r c e d o c t r i n e ) ;

D i l l a p l a i n v

. L i t e I

n d u s t r i e s , I

n c

. , 7 8 8 S

. W

. 2 d 5 3 0 ( M o

. C t

. A p p 1 9 9 0 ) ( h o l d i n g p l a c i n g o f p r o d u c t i n t o s t r e a m o f c o m m e r c e

p l u s k n o w l e d g e o f u l t i m a t e d e s t i n a t i o n s u f f i c i e n t ) ; C o x v

.

H o z e l o c k

, L t d

. , 4 1 1 S

. E

. 2 d 6 4 0 ( N

. C a r o l i n a C t

. A p p

. 1 9 9 2 ) ]

.

T h u s

, p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n m a y b e a s s e r t e d o v e r a c o r p o r a t i o n

t h a t d e l i v e r s i t s p r o d u c t s i n t o t h e s t r e a m o f c o m m e r c e w i t h t h e

e x p e c t a t i o n t h a t t h e y w i l l b e p u r c h a s e d b y t h e c o n s u m e r i n t h e

f o r u m s t a t e

, b u t n o t w h e r e t h e p r o d u c t ' s p r e s e n c e i n t h a t s t a t e i s

a s i n g l e

, i s o l a t e d o c c u r r e n c e

. [ F a l k i r k

, 9 0 6 F

. 2 d 3 6 9 ]

. I n

c o m p a r i s o n

, a c o r p o r a t i o n m a y b e s u b j e c t t o t h e j u r i s d i c t i o n o f

-12-t h e c o u r t s o f a p a r t i c u l a r s t a t e w h e n i t h a s p u r p o s e f u l l y i n j e c t e d

i t s p r o d u c t i n t o t h e s t r e a m o f c o m m e r c e w i t h o u t a n y i n d i c a t i o n

t h a t i t d e s i r e d t o l i m i t t h e a r e a o f d i s t r i b u t i o n o f i t s p r o d u c t s o a s

t o e x c l u d e t h a t s t a t e

. A n e x a m p l e i s w h e r e a f o r e i g n c o r p o r a t i o n

h a s g i v e n a n e x c l u s i v e s a l e s l i c e n s e t o a l i c e n s e e i n t h e U n i t e d

S t a t e s w i t h n o l i m i t s a s t o t h e f o r u m s t a t e

. T h e d u e p r o c e s s

a n a l y s i s i s c o n c e r n e d w i t h m o r e t h a n t e r r i t o r y

, o t h e r w i s e

, t h e

p r e s e n c e o f t h e d e f

e n d a n t ' s p r o d u c t i n t h e f o r u m w o u l d b e

e n o u g h t o j u s t i f

y t h e e x e r c i s e o f j u r i s d i c t i o n

. H o w e v e r

, t h e

n a t u r e o f t h e p r o d u c t m a y w e l l h a v e a b e a r i n g u p o n t h e n a t u r e

a n d e x t e n t o f t h e n e c e s s a r y m i n i m u m c o n t a c t s

.

I d

. ( s o m e c i t a t i o n s o m i t t e d )

.

T h e r e c e n t c a s e o f A t t e a v

. E r i s t o f f

, N o

. M 2 0 0 5

- 0 2 8 3 4

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 7 W L

1 4 6 2 2 0 6 ( T e n n

. C t

. A p p

. M a y 1 8

, 2 0 0 7 )

, i n v o l v e d a d i s p u t e b e t w e e n a T e n n e s s e e r e s i d e n t

a n d t w o t a x i n g a u t h o r i t i e s o f t h e S t a t e o f N e w Y o r k

, a r i s i n g f r o m t h e T e n n e s s e e r e s i d e n t ' s

b u s i n e s s a c t i v i t i e s i n N e w Y o r k

. T h e T e n n e s s e e r e s i d e n t f i l e d s u i t a g a i n s t t h e N e w Y o r k

t a x i n g a u t h o r i t i e s i n t h e C h a n c e r y C o u r t f o r C h e a t h a m C o u n t y

, a l l e g i n g t h a t t h e i r t e l e p h o n e

c a l l s a n d l e t t e r s a t t e m p t i n g t o c o l l e c t t h e d i s p u t e d t a x e s a m o u n t e d t o i n t e n t i o n a l i n f l i c t i o n o f

e m o t i o n a l d i s t r e s s

. T h e t a x i n g a u t h o r i t i e s m o v e d t o d i s m i s s t h e c o m p l a i n t f o r l a c k o f s u b

j e c t

m a t t e r j u r i s d i c t i o n

, l a c k o f p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

, a n d f a i l u r e t o s t a t e a c l a i m u p o n w h i c h r e l i e f

c o u l d b e g r a n t e d

. T h e t r i a l c o u r t g r a n t e d t h e m o t i o n a f t e r c o n c l u d i n g t h a t i t l a c k e d p e r s o n a l

j u r i s d i c t i o n o v e r t h e N e w Y o r k t a x i n g a u t h o r i t i e s

. T h e T e n n e s s e e r e s i d e n t a p p e a l e d

. T h i s

C o u r t d e t e r m i n e d t h a t t h e t r i a l c o u r t p r o p e r l y c o n c l u d e d t h a t i t l a c k e d p e r s o n a l j u r i s d i c t i o n

a n d t h a t t h e c o m p l a i n t s h o u l d a l s o b e d i s m i s s e d f o r b o t h l a c k o f s u b

j e c t m a t t e r j u r i s d i c t i o n

a n d f a i l u r e t o s t a t e a c l a i m u p o n w h i c h r e l i e f c o u l d b e g r a n t e d

. I n r e a c h i n g o u r d e c i s i o n

, t h i s

C o u r t r e a s o n e d t h a t :

T h e t o u c h s t o n e o f t h e d u e p r o c e s s a n a l y s i s i s w h e t h e r t h e

n o n

- r e s i d e n t d e f

e n d a n t h a s p u r p o s e f

u l l y e s t a b l i s h e d “ m i n i m u m

c o n t a c t s ” i n t h e f

o r u m s t a t e

. B u r

g e r K i n g C o r p

. v

. R u d

z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t 4 7 4

, 1 0 5 S

. C t

. a t 2 1 8 3 ; I n t 'l S h o e C o

. v

.

W a s h i n g t o n

, 3 2 6 U

. S

. a t 3 1 6

, 6 6 S

. C t

. a t 1 5 8

. F o r e s e e a b i l i t y

o f c a u s i n g i n

j u r y i n t h e f

o r u m s t a t e a l o n e i s i n s u f f i c i e n t t o

s a t i s f y t h e r e q u i r e m e n t s o f d u e p r o c e s s

. B u r g e r K i n g C o r p

. v

.

R u d z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t 4 7 4

, 1 0 5 S

. C t

. a t 2 1 8 3 ; W o r l d

- W i d e

V o l k s w a g e n C o r

p

. v

. W o o d s o n

, 4 4 4 U

. S

. 2 8 6

, 2 9 5

, 1 0 0 S

. C t

.
5 5 9

, 5 6 6 ( 1 9 8 0 )

. R a t h e r

, t h e q u e s t i o n i s w h e t h e r “ t h e

d e f e n d a n t ' s c o n d u c t a n d c o n n e c t i o n w i t h t h e f o r u m S t a t e a r e

-13-s u c h t h a t h e [ o r s h e ] s h o u l d r e a s o n a b l y a n t i c i p a t e b e i n g h a l e d

i n t o c o u r t t h e r e

. ” B u r

g e r K i n g C o r p

. v

. R u d z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t

4 7 4

, 1 0 5 S

. C t

. a t 2 1 8 3 ; W o r l d

- W i d e V o l k s w a g e n C o r

p

. v

.

W o o d s o n

, 4 4 4 U

. S

. a t 2 9 7

, 1 0 5 S

. C t

. a t 5 6 7

.

T h e U n i t e d S t a t e s S u p r e m e C o u r t h a s r e p e a t e d l y

e m p h a s i z e d t h a t i n m a k i n g t h i s d e t e r m i n a t i o n

, “ [ t ] h e u n i l a t e r a l

a c t i v i t y o f t h o s e w h o c l a i m s o m e r e l a t i o n s h i p w i t h a n o n r e s i d e n t

d e f e n d a n t c a n n o t s a t i s f

y t h e r e q u i r e m e n t o f c o n t a c t w i t h t h e

f o r u m S t a t e

. ” B u r

g e r K i n g C o r p

. v

. R u d z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t 4 7 4

, 1 0 5 S

. C t

. a t 2 1 8 3 ; K u l

k o v

. S u p e r i o r C o u r t o

f C a l

. i n a n d f

o r

C i t y a n d C o u n t

y o f S a n F r a n c i s c o

, 4 3 6 U

. S

. 8 4

, 9 3

- 9 4

, 9 8 S

. C t

. 1 6 9 0

, 1 6 9 8 ( 1 9 7 8 ) ; H a n s o n v

. D e n c k l a

, 3 5 7 U

. S

. 2 3 5

, 2 5 3

,
7 8 S

. C t

. 1 2 2 8

, 1 2 3 9

- 4 0 ( 1 9 5 8 )

. T o t h e c o n t r a r y

, i t i s e s s e n t i a l

i n e a c h c a s e t h a t t h e r e b e “ s o m e a c t b y w h i c h t h e d e f e n d a n t

p u r p o s e f u l l y a v a i l s i t s e l f o f t h e p r i v i l e g e o f c o n d u c t i n g a c t i v i t i e s

w i t h i n t h e f

o r u m S t a t e

, t h u s i n v o k i n g t h e b e n e f i t s a n d

p r o t e c t i o n s o f i t s l a w s

. ” A s a h i M e t a l I n d

. C o

. , L t d

. v

. S u p e r i o r

C o u r t o f C a l i f o r n i a , S o l a n o C o u n t

y

, 4 8 0 U

. S

. 1 0 2

, 1 0 9

, 1 0 7 S

. C t

. 1 0 2 6

, 1 0 3 0 ( 1 9 8 7 ) ; H a n s o n v

. D e n c k l a

, 3 5 7 U

. S

. a t 2 5 3

, 7 8

S

. C t

. a t 1 2 4 0

.

T h e t r i a l c o u r t d e t e r m i n e d t h a t M r

. A t t e a f a i l e d t o s h o w

t h a t M e s s r s

. E r i s t o f

f a n d R e y e s h a d t h e “ m i n i m u m c o n t a c t s ”

w i t h T e n n e s s e e n e c e s s a r y t o s a t i s f y t h e r e q u i r e m e n t s o f d u e

p r o c e s s

. W e a g r e e

. T h e r e c o r d i s d e v o i d o f a n y i n d i c a t i o n t h a t

M e s s r s

. E r i s t o f

f o r R e y e s “ p u r p o s e l y d e r i v e d b e n e f i t ” f r o m

a c t i v i t i e s w i t h i n T e n n e s s e e

, K u l k o v

. S u p e r i o r C o u r t o

f C a l

. i n

a n d f o r C i t y a n d C o u n t y o f S a n F r a n c i s c o

, 4 3 6 U

. S

. a t 9 4

- 9 6

, 9 8 S

. C t

. a t 1 6 9 8

- 9 9

, o r “ p u r p o s e l y d i r e c t e d ” t h e i r a c t i v i t i e s

t o w a r d a n y T e n n e s s e e r e s i d e n t s o t h e r t h a n M r

. A t t e a

, K e e t o n v

.

H u s t l e r M a g a z i n e , I

n c

. , 4 6 5 U

. S

. a t 7 7 4

, 1 0 4 S

. C t

. a t 1 4 7 8

.

A t t e a v

. E r i s t o

f f

, 2 0 0 7 W L 1 4 6 2 2 0 6

, a t * 3

.

T u r n i n g t o t h e r e c o r d b e f o r e u s

, a n d s p e c i f

i c a l l y f r o m t h e u n d i s p u t e d A f

f i d a v i t o f

D r e a m H o u s e ’ s p r e s i d e n t J o h n P o n t e

, D r e a m H o u s e i n f o r m e d F i r e m a n p r i o r t o t h e J a n u a r y

1 8 c l o s i n g t h a t t h e m o r t g a g e w o u l d b e s o l d a n d t r a n s f e r r e d o u t o f s t a t e

. T h e r e a f t e r

, D r e a m t h

H o u s e s o l d t h e m o r t g a g e t o F A M

, w h i c h h a s i t s p r i n c i p a l p l a c e o f b u s i n e s s i n T e n n e s s e e

. O n c e t h e m o r t g a g e a r r i v e d i n T e n n e s s e e

, F A M a l l e g e d l y s u f f e r e d d a m a g e s w h e n p a y m e n t s

-14-w e r e n o t m a d e o n t h e i n d e b t e d n e s s i t p u r c h a s e d

. F i r e m a n ’ s b r i e f a r g u e s t h a t t h e p r o d u c t

p r o d u c e d b y F i r e m a n c o n s i s t s o n l y o f l e g a l s e r v i c e s

. W h i l e w e a g r e e t h a t F i r e m a n p r o v i d e d

l e g a l s e r v i c e s i n t h i s c a s e

, t h o s e s e r v i c e s i n c l u d e d t h e p r o d u c t i o n o f l e g a l d o c u m e n t s

, i n c l u d i n g t h e m o r t g a g e

, p r o m i s s o r y n o t e

, d e e d

, a n d o t h e r c l o s i n g p a p e r s

. T h e s e w e r e t h e

d o c u m e n t s u p o n w h i c h D r e a m H o u s e r e l i e d i n a g r e e i n g t o f i n a n c e t h e s a l e

. F i r e m a n k n e w

t h a t D r e a m H o u s e w a s i n t h e b u s i n e s s o f m a k i n g l o a n s t o c o n s u m e r s a n d s e l l i n g i t s

m o r t g a g e s i n t h e s e c o n d a r y m o r t g a g e m a r k e t

. I n i t s a r g u m e n t

, D r e a m H o u s e r e l i e s h e a v i l y 6

u p o n t h e f

a c t t h a t F i r e m a n h a d k n o w l e d g e t h a t t h e m o r t g a g e i n s t r u m e n t s i t p r o d u c e d w o u l d

l i k e l y b e s o l d a n d

, b y v i r t u e o f t h a t f a c t

, w o u l d l i k e l y e n d u p i n a n o t h e r j u r i s d i c t i o n

.

H o w e v e r

, t h i s f

a c t

, s t a n d i n g a l o n e

, i s i n s u f f i c i e n t t o c o n f

e r j u r i s d i c t i o n o n t h e T e n n e s s e e

C o u r t

. B u r

g e r K i n g C o r p

. v

. R u d

z e w i c z

, 4 7 1 U

. S

. a t 4 7 4 ( h o l d i n g t h a t f o r e s e e a b i l i t y o f

c a u s i n g i n

j u r y i n t h e f

o r u m s t a t e a l o n e i s i n s u f f i c i e n t t o s a t i s f

y t h e r e q u i r e m e n t s o f d u e

p r o c e s s )

. R a t h e r

, t h e r e m u s t b e " s o m e a c t b y w h i c h t h e d e f e n d a n t p u r p o s e f

u l l y a v a i l s i t s e l f

o f t h e p r i v i l e g e o f c o n d u c t i n g a c t i v i t i e s w i t h i n t h e f o r u m S t a t e

, t h u s i n v o k i n g t h e b e n e f i t s

a n d p r o t e c t i o n s o f i t s l a w s

. " A s a h i

, 4 8 0 U

. S

. 1 0 2

, a t 1 0 9

. A s i n t h e A t t e a c a s e

, h e r e t h e

r e c o r d i s d e v o i d o f a n y i n d i c a t i o n t h a t F i r e m a n " p u r p o s e l y d e r i v e d b e n e f i t " f r o m a c t i v i t i e s

w i t h i n T e n n e s s e e

, A t t e a

, 2 0 0 7 W L 1 4 6 2 2 0 6

, a t * 3 ( c i t i n g K u l k o

, 4 3 6 U

. S

. a t 9 4

- 9 6 )

, o r

" p u r p o s e l y d i r e c t e d " i t s a c t i v i t i e s t o w a r d a n y T e n n e s s e e r e s i d e n t

. I d

. ( c i t i n g K

e e t o n v

.

H u s t l e r M a g a z i n e

, 4 6 5 U

. S

. a t 7 7 4 )

. L i k e w i s e

, t h e f a c t s o f t h e i n s t a n t a p p e a l i n d i c a t e t h a t

,

a l t h o u g h F i r e m a n c a n b e c h a r g e d w i t h k n o w l e d g e t h a t i t s p r o d u c t w o u l d e n t e r t h e s t r e a m o f

c o m m e r c e

, i t d i d n o t h i n g t o d i r e c t i t s a c t i v i t y t o w a r d T e n n e s s e e

, n o r d i d F i r e m a n p u r p o s e l y

a v a i l i t s e l f o f t h e p r i v i l e g e o f d o i n g b u s i n e s s i n T e n n e s s e e

. R a t h e r

, i t w a s o n l y b y t h e

u n i l a t e r a l a c t i o n o f D r e a m H o u s e t h a t F i r e m a n ’ s p r o d u c t c a m e i n t o o u r s t a t e

. T h e r e i s n o

i n d i c a t i o n t h a t F i r e m a n h a d a n y c o n t r o l

, w h a t s o e v e r

, o v e r w h e r e i t s p r o d u c t w o u l d u l t i m a t e l y

b e s o l d

, n o r i s t h e r e a n y i n d i c a t i o n t h a t F i r e m a n e i t h e r r e c e i v e d a b e n e f i t f r o m

, o r a v a i l e d

i t s e l f o f t h e p r i v i l e g e o f

, d o i n g b u s i n e s s i n T e n n e s s e e

. T h e r e f o r e

, w e c o n c l u d e t h a t

F i r e m a n ’ s c o n t a c t s w i t h T e n n e s s e e a r e s i m p l y t o o t e n u o u s t o s a t i s f y t h e d u e p r o c e s s

r e q u i r e m e n t s

.

F o r t h e f o r e g o i n g r e a s o n s

, w e r e v e r s e t h e o r d e r o f t h e t r i a l c o u r t

, a n d r e m a n d f o r s u c h

f u r t h e r p r o c e e d i n g s a s m a y b e n e c e s s a r y a n d c o n s i s t e n t w i t h t h i s O p i n i o n

. C o s t s o f t h i s

a p p e a l a r e a s s e s s e d a g a i n s t t h e A p p e l l e e

, D r e a m H o u s e M o r t g a g e C o r p o r a t i o n

, f o r w h i c h

e x e c u t i o n m a y i s s u e i f n e c e s s a r y

.

A s n o t e d b y D r e a m H o u s e i n i t s b r i e f

, t h e “ s e c o n d a r y m o r t g a g e m a r k e t ” i s “ ‘ t h e 6

n a t i o n a l m a r k e t i n w h i c h e x i s t i n g m o r t g a g e s a r e b o u g h t a n d s o l d ’ ” ( q u o t i n g B l a c k ’ s L a w

D i c t i o n a r y ( 7 E d i t i o n

, p

. 8 2 5 ) )

.

t h

-15-_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J U D G E

-16-