NO. 12-14-00344-CV

IN THE TWELFTH COURT OF APPEALS

AT TYLER, TEXAS

VICTOR LISSIAK, JR.,

Appellant

V.

SW LOAN OO, L.P.,

Appellee

On Appeal from the 7 th Judicial District Court, Smith County, Texas The Honorable Kyle Russell Presiding in Trial Court Case Number 12-0384-A

APPELLANT’S REPLY BRIEF

T HE H OLMES L AW F IRM , I NC

. Robert H. Holmes SBN 09908400 3401 Beverly Drive Dallas, Texas 75205 Telephone: 214-384-3182 Facsimile: 214-522-3526 Email: rhholmes@swbell.net

ATTORNEYS FOR APPELLANT ACCEPTED 12-14-00344-CV TWELFTH COURT OF APPEALS

TYLER, TEXAS 6/18/2015 1:29:24 PM CATHY LUSK CLERKI DENTI TY OF PARTI ES AND COUNSEL

Ap p el l an t s u b m i t s t h e fo ll owi n g l i s t o f al l p art i es t o t h e t ri al co urt ’ s ju d g m en t , an d
t h e n am es an d ad d res s es o f al l t ri al an d ap p el l at e co u ns el p u r s u a n t t o Tex
, R. Ap p. P. 3 8.1 (a)

Ap p el l an t (d efen d an t i n t h e t ri al co u rt ): Vi ct o r Li s si ak , J r.

Rep res en t ed b y

(In Tri al an d On Ap p eal ): Th e Ho l m es Law Fi rm , In c. Ro b ert H. Ho l m es SBN 0 9 9 0 8 4 0 0 3 4 01 Bev erl y

Dri v e Dal l as , Tex as 7 5 2 0 5 Tel ep h o n e: 2 1 4 -3 8 4-3 1 8 2 Em ai l : rh ho l m es @ s w bel l .n et

Ap p el l ee (Pl ai n ti ff i n Tri al Co u rt ): S.W

. LOAN OO, L.P.

Rep res en t ed b y

(In Tri al an d On Ap p eal ): St ep h en Sak o nch ick II St ep h en Sak o nch ick II, P.C. 6 5 01 Can o n W ren Dri v e Au s ti n, Tex as 7 8 7 4 6 Tel ep h o n e: 5 1 2 -3 2 9-0 3 7 5 Facs i m i l e: 5 1 2 -6 9 7 -2 8 5 9 Em ai l : s ak o n @ fl as h .n et

APPELLANT’ S REQUEST FOR ORAL ARGUM ENT

Ap p el l an t , Vi ct o r Li ss i ak
, J r., res p ect fu l l y r e q u es t t h e o p p o rt u n i t y to p res en t

o ral arg u m en t i n co nn ect i on wi t h t h i s ap p eal

.

iiTABLE OF CONTENTS

IDENTITY OF PARTIES AND COUNSEL

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . i i

APPELLANT’ S REQUEST FOR ORAL ARGUM ENT

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . i i

TABLE OF CONTENTS

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . i i i

TABLE OF AUTHORITIES

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . v

INDEX OF ABBREVIATIONS

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . v i i

REPLY TO RESPONSE

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1

A. R E P LY T O G E N E R A L A R G U M E N T

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 A.1

. Im p li ci t Ov erru l in g o f Ap p el l an t ’ s Ob j ect i on s t o Ap p el l ee’ s Su m m ary J ud g m en t Ev i d en ce an d Su s t ai ni n g Ap p el l ee’ s Ob ject i o n s to Ap p el l an t ’ s Su m

m ary J u d g m en t Ev i d en ce .

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 A.2

. Al t ern at i v el y , Ob

ject i o n s t o d efect s in Ap p el lan t ’ s Su m m ary J u d g m en t Ev id en ce Bro u g h t Fo rward as Cro s s -Po i n t s

. . . . . . . . . . . . 5 A.2 .1 . Defect s i n t h e Li ss i ak Affi dav i t

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 A.2 .2 . Defect s i n t h e Do n Affi d av i t

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 A.2 .3 . Defect s i n t h e Ho l m es Decl arat io n

. . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 A.3 . El em en t s fo r a Su i t o n a No t e

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7 A.4 . Su m m ary J u dg m en t Ev i d en ce t o Pro v e Up a No te

. . . . . . . . . . . 7 A.5 . Ap p el l ee’ s Su m

m ary J u d g m en t an d Pri m a Faci e Cas e

. . . . . . . . 8

B. R E P LY R E S P O N S E T O R E S T A T E D I S S U E S

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

R E P LY T O R E S T A T E D I S S U E N O

. 1

. T h e t r i a l co u rt erred i n g ran t i ng a s u m m ary ju d g m en t b ecau s e t h e were d i s p u t ed fact is su es o n e l e m en t s o f Ap p el l ee’ s cl ai m ; t h erefo re, t h e b u rd en n ev er s h i ft ed t o Ap p el l an t

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

R E S T A T E D I S S U E N O

. 1 A . Ho ld er St at u s

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9

R E S T A T E D I S S U E N O

. 1 B . Ap p el l ee’ s Si gn at u re o n $ 2

. 5 No t e

. . . . . . . . . . . . 9

iiiR E S T A T E D I S S U E N O

. 1 C . Co n s i d erat i o n

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1

R E S T A T E D I S S U E N O

. 1 D . Can cel l at i o n o f No t e

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2

R E S T A T E D I S S U E N O

. 1 E . Do ct ri n e o f Es t o p p el

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3

R E P LY T O R E S T A T E D I S S U E N O

. 2 . Al t ern at i v el y , Th e t ri al co u rt erred i n g ran t i n g a

s u m m ary ju d g m en t b ecau s e Ap p el lan t r a i s ed di s p u t ed i s s u es o f m at eri al fact o n el em en t s o f Ap pel l ee’ s cl ai m

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4

R E S T A T E D I S S U E N O

. 2 A Ho l d er i n Du e Co u rs e St at us

. . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4

R E S T A T E D I S S U E N O

. 2 B . Au t h en t i ci t y / Gen u i nen es s o f Si g nat u re

. . . . . . . . 1 4

R E S T A T E D I S S U E N O

. 2 C . Fai l u re o f Co n si d erat i o n

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4

R E P LY T O R E S T A T E D I S S U E N O

. 3

. T h e t ri al co u rt erred i n g ran t i ng a s u m m ary ju d g m en t b ecau s e Ap p el l an t s u bm i t t ed co m pet en t s u m

m ary ju d g m en t p ro o f t o creat e i s su e o f t h e affi rm at i v e d efen s es p l ed b y Ap pel l an t

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 4

R E P LY T O R E S T A T E D I S S U E N O

. 4

. T h e t ri al co u rt erred i n g r a n t i n g a s u m m ary ju d g m en t b ecau s e Ap p el l ee’ s s u m m ary ju d g m en t p ro o f was n o t co m p et en t s u m

m ary ju d g m en t ev i den ce

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 5

R E P LY T O R E S T A T E D I S S U E N O

. 5

. Th e t ri al co u rt erred i n g ran t i ng a s u m m ary ju d g m en t b ecau s e t h e t ri al co u rt ab u s ed i t s d i s cret i o n

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 6

CONCLUSION AND PRAYER FOR RELIEF

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 6

CERTIFICATE OF SERVICE

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 7

CERTIFICATE OF COM PLIANCE

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 7

ivT A B LE O F A U T H O R I T I E S

A. T A B LE O F C A S E S

Al ej an d ro v. Bel l

, 8 4 S.W .3 d 3 8 3 , 3 8 8 (Tex .Ap p .– Co rp u s Ch ri s t i 2 0 0 2 , n o p et .)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

Br a ug h v. Co r

p us Ch r is t i Ba n k & Tr u s t
, 6 0 5 S.W

. 2 d 6 9 1 , 6 9 6 (Tex .Ci v

. Ap p .– Co rp u s Ch ri s t i 1 9 8 0 , wri t ref’ d n .r.e.)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2

Br o wn l ee v. Br o wn l ee, 6 6 5 S.W .2 d 1 1 1 , 1 1 2 (Tex .1 9 84 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 5

Bu r ns v. Go n z a lez

, 4 3 9 S.W .2 d 1 2 8 , 1 3 3 (Tex .Ci v

. Ap p .– San An t o n i o 1 9 6 9 , wri t ref’ d n .r.e.)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 , 7 , 1 0

Ca n f iel d v. Ba n k On e, Texa s , N.A . 5 1 S.W .3 d 8 2 8 (Tex .Ap p . 6 Di st . 2 0 0 1 p et . d en i ed )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2

Do l cef i n o v. Ra n d

o l p h

, 19 S.W .3 d 9 0 6 , 9 2 6 -2 7 (Tex .Ap p .– Ho us t on [1 4 t h Di s t.] 2 0 0 0 , p et . d en ied )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

Gi b bs v. Gen er a l

Mo to r s Co r p

. , 4 5 0 S.W .2 d 8 2 7 (Tex .1 9 7 0 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . 1

Ha r vey v. Ha r vey 4 0 S. W . 1 8 5 (Tex .Ci v.Ap p

. 1 8 9 7 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 , 7

Ha ys v. Fi rs t

S t a t e Ba n k o

f Del l Ci t y , Tex .Ci v .Ap p ., 3 7 7 S.W .2 d 2 1 0 , 2 1 2 (Tex .Ap p .– Am ari l l o, 1 9 6 4 wri t ref., n .r.e.)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3

Lea r S i eg l er

, In c. v. Per ez , 8 1 9 S.W .2 d 4 7 0, 4 7 1 -7 2 (Tex .1 9 9 1 )

. . . . . . . . . . . . . . 1

Li mes t o ne Pr o d

s . Di s t r i b. v. McNa ma r a , 7 1 S.W .3 d 3 0 8, 3 1 1 (Tex .2 0 0 2)

. . . . . . . 2

McGr a w v. Br o wn Rea l t

y Co

., 1 9 5 S.W .3 d 2 7 1, 2 7 6 (Tex .Ap p .– Dal l as 2 0 0 6, n o p et .)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1

Ma yku s v. Tex. Ba n k & Tr u s t Co . o f Da l l a s , 5 5 0 S.W .2 d 3 9 6 , 3 9 8 (Tex .Ci v

. Ap p .– D al las 1 9 7 7 , n o wri t )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2

vMa r ek v. To mo co Eq u i p

. Co

., 7 3 8 S.W .2 d 7 1 0
, 7 1 4 (Tex .Ap p .– Ho us t on [1 4 t h Di s t.] 1 9 8 7 , n o wri t )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6

Neel y v. W il s o n , 4 1 8 S.W .3 d 5 2 , 5 9 -6 0 (Tex .2 0 1 3 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2

Pa r k Pl a ce Ho s

p . v. Es t at e o

f Mi lo , 9 0 9 S.W

. 2 d 5 0 8 , 5 1 1 (Tex .1 9 9 5 )

. . . . . . . . . . 1

Pr i es t v. Fi r s t Mo r t g a g e Co mp a n

y o f Texa s , In c., 6 5 9 S.W .2 d 8 6 9, 8 7 1 (Tex .Ci v .Ap p .– San An t o ni o 1 9 8 3 , wri t ref’ d n .r.e.)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2

S t ei n er v. Jes t er , 2 5 S. W . 4 1 1
, (Tex .1 89 4 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
, 7

S wi ll ey v. Hu g h es , 4 8 8 S.W .2 d 6 4 (Tex .1 9 7 2)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1

Tr u st y v. S t r ayh o rn , 8 7 S.W .3 d 7 5 6 , 7 6 2 -6 3 (Tex .Ap p .– Tex ark an a 2 0 02 , n o p et .)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5

W es s o n v. Jef

f er so n S & L As s’n , 6 4 1 S.W .2 d 9 0 3
, 9 0 6 (Tex .1 98 2 )

. . . . . . . . . . . . . 2

W i l co x v. Hemp s t ea d

, 9 92 S.W .2 d 6 5 2 , 6 5 6

– 57 (Tex .Ap p .– Fo rt W o rt h 1 9 9 9 , n o p et .)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4

W i l l is v. Nu co r

Co r p

. , 2 8 2 S.W .3 d 5 3 6, 5 4 7 (Tex .1 9 8 0)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 , 9

W i l s o n v. S ka g g s , 1 0 Tex . 2 9 8
, 1 8 5 3 W L 4 3 4 0 (Tex

. 1 8 5 3 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . 1 , 7

B. T A B LE O F S T A T U T E S

Tex

. Bu s . & Co m . Co d e § 1 .2 0 1 (8 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0

Tex

. Bu s . & Co m . Co d e § 3 .3 0 8

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 0

Tex

. Bu s . & Co m . Co d e § 3 .4 0 1 (a)

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2

Tex

. R. Ci v . P. 9 3 (7 )

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 , 1 0

viINDEX OF ABBREVIATIONS

Th e reco rd wi ll b e referred t o h erei n as fo l l ows :

Cl erk ’ s Reco rd

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . CR _

_ _
Su p p l em en t al Cl erk ’ s Reco rd

. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . SCR _

_ _ By way o f ex am pl e, a referen ce t o : p ag es 1 4 -1 7 o f t h e Cl erk ’ s Reco rd wi l l b e ci t ed as CR1 4 -1 7

. p ag es 1 4 -1 7 o f t h e Su p p l em en tal Cl erk ’ s Reco rd wi l l b e ci t ed as SCR1 4 -1 7

.

viiR E P L Y T O R E S P O N S E

A. R E P L Y T O G E N E R A L A R G U M E N T I N A P P E L L E E ’ S R E S P O N S E :

As A p p el l ee s t at es , t h i s a “ s i m p le cas e.” In i s s i m

p l e t h at wh en a p art y s eek i n g to

co l l ect o n a n o t e i s n o t a h ol der i n d u e co u rs e; an d th e au t h en t i ci t y / g en u i nen es s o f

m ak er’ s s i g n at ure o n t h e no t e i s rai s ed b y v eri fi ed p l ead in g s , it i s si m pl e t h e p art y

s eek i n g t o co l l ect has t h e b u rd en to p ro v e t h e au t h en t ici t y/ g en ui n en es s o f m ak er’ s

s i gn at u re. Bu r n s v. Go n z al ez , 4 3 9 S.W .2 d 1 28
, 1 3 3 (Tex .Ci v .Ap p .– San An t o n io

1 9 6 9
, wri t ref’ d n .r.e.); W i l s o n v. S ka g gs , 1 0 Tex

. 2 9 8, 1 85 3 W L 4 3 40 ( T e x

. 1 8 5 3 );

S t ei n er v. Jes t er , 2 5 S. W

. 4 1 1
, (Tex .1 8 9 4 ); Ha r vey v. Ha rvey 4 0 S. W

. 1 8 5

(Tex .Ci v

. Ap p .1 89 7 ). Th e p ro b l em wi t h A p p el l ee’ s arg u m en t i s - It Si m pl y Di d No t

Do Th at

.

M o reo v er, in a s u m

m ary ju d g m en t p ro ceed i n g , a co u rt m ay n ot g ran t a s u m m ary

ju d g m en t i f t h ere ex is t s an y gen u in e i s s u e of m at eri al fact

. S wi l l ey v. H

u g h es , 4 8 8

S.W .2 d 6 4 (Tex .1 9 72 ); Gi b b s v. Gen er a l Mo t o r s Co r p

. , 45 0 S.W .2 d 8 2 7 (Tex .1 9 7 0 ),

t h u s a co u rt can g ran t t h e m o t i o n o nl y wh en t h e m o v a n t ’s e v i d en ce, as a m at t er o f

l aw, ei t h er p ro v es al l t he el em en t s o f t h e m o v an t ’ s cl ai m o r di s p ro v es t h e fact s o f at

l eas t on e el em en t o f each o f t h e n on m o v an t ’ s cl ai m s o r d efen s es

. Pa r k Pl a ce Ho s

p.

v. Es t a t e o

f Mi l o , 9 0 9 S.W .2 d 5 0 8
, 5 1 1 (Tex .1 9 9 5 ); Lea r Si eg l er , In c. v. Per ez , 8 1 9

S.W .2 d 4 7 0 , 4 7 1-7 2 (Tex .1 9 9 1 ).

1W h en ev al uat i n g a m o t i o n fo r s u m m a r y j u d g m en t b as ed o n s u m m ary ju d g m en t

p ro o f, t h e t ri al co u rt m

us t :

As s u m e al l t h e n on m o v an t ’ s p ro o f i s t r u e

. L i m es t o n e Pr o d s

. Di s t r i b

. v.

McNa ma r a , 7 1 S.W .3 d 3 0 8
, 3 1 1 (Tex .2 00 2 ); m ak e ev ery reas o n ab l e i nferen ce in

f a v o r o f t h e n o n m o van t ; Neel y v. W il so n , 4 1 8 S.W

. 3 d 5 2
, 5 9 -6 0 (Tex .2 0 1 3 );

res o l ve d ou b t s ab ou t t h e ex is t en ce of a g en u i n e i ss u e of a m at eri al fact ag ai n s t t h e

m o van t

. Id

. at 5 9 -6 0

.

If a p l ai n t i ff d o es no t co n cl u s i v el y es t ab l i s h al l t h e el em en t s neces s ary t o i t s cau s e

o f act i o n, a su m

m ary ju d g m en t i s i m

p r o p e r

. W

es s o n v. Jef

f er so n S & L As s ’n
, 6 4 1

S.W .2 d 9 0 3 , 9 0 6 (Tex .1 9 8 2 ).

M o reo v er, w h ere t h e m a k e r ’s s i g n at u re was fo rg ed
, t h e m ak er can n ot be l i ab l e

s i nce h i s v al i d s ig n at u re d o es n o t ap pear on th e i n s tru m en t

. C a n f i e l d v. Ba n k On e,

Texa s , N.A . 5 1 S.W .3 d 8 2 8 (Tex .Ap p. 6 Di s t . 2 0 0 1 pet . d en i ed ).

It i s cl ear fro m t he reco rd
, Ap p el l an t d i sp u ted t he au t h en t i ci ty / g en u i nen es s o f h i s

s i gn at u re i n s wo rn p l ead i n g s (CR2 4 2 ¶4 .1 4 ) an d b y way o f s u m m ary ju d g m en t p ro o f.

(SCR2 4 -2 7 ). Th u s t h e b urd en o f p ro o f s h i ft ed to t h e Ap p el l ee; h o w ev er, Ap p el l ee

s u b m i t t ed n o t o n e s h r e d o f p ro o f o n th at i s su e - t h e reco rd i s v oi d

. Ap p el l an t ’ s

ev i d e n c e rai s es a d i s p u t ed fact i s s u e, l eft u n ad d res s ed b y t h e Ap p el l ee i n t h e t ri al

co u rt an d i n t h e reco rd b efo re t h i s co u rt - t h ere were d i s p u t ed fact i s s ues b efo re t h e

2t ri al co u rt

.

W h at i s fu rt h er i ro n i c an d i n co n s i s t en t ab o u t t h e d eci s i o n o f t h e t ri al co u rt , i s t h at

t h ere is cl earl y a d is p u t ed fact i s s u e ari si n g fro m t he l i v e p lead i n g s i n t he cas e, t o wi t :

Li g h t s o u g h t co n t ri b ut io n i n t h e t ri al co u rt cas e fro m Ap p el lan t (CR1 ¶3 1 -3 3 ) u n d er

a n o t e d at ed t h e s am e d at e as t h e 2 0 0 8 No t e b u t n ot ex ecu t ed by Ap pel l an t (CR9 5 );

an d Li g h t fu rt h er al l eg ed t h at he, Li g ht
, h ad p ai d Ap p el lan t ’ s o b l i g at i o n s u n d er t h e

n o t e t o SNB (CR1 ¶3 2 ) t h u s ex t i n g u i s h i ng Ap p el l an t ’ s l i ab i l it y t o SN B

. Th en

Ap p el l ee s ou g h t co l l ect i o n fro m Ap p el l an t un d er th e 2 00 8 No te, al l eg ed l y p ai d by

Li g h t (CR1 ¶3 2 ). Th at al on e is s u ffi ci en t co n v o l u ted fact s t o rai s e m ore t han a s ci n t i l l a

o f a d i s p u t ed fact i s s u e.

Wi t h o u t b ei n g red un dan t an d rel y i n g o n th e cas es ci ted b y t h e Ap p el l an t i n h i s

b ri ef-i n -ch ief:

•wh en t h e m o v an t do es n o t m eet i t s b urd en o f pro o f, t h e b u rd en d o es n o t s hi ft

t o t he n on m o v an t an d t h e s um m ary ju d g m en t m

u s t b e d en i ed ;

•i f t h e m ov an t m eet s i t s b u rd en , a l l t h e n o n m o v an t m u s t do t o p recl u d e a

s u m m ary ju d g m en t i s rai s e a d is p ut ed fact i s s ue;

•i n rev i ewi n g a s u m

m ary j u d gm en t an a p p e l l at e co u rt co n s i d ers al l t h e

ev i d en ce i n t he l i g h t m o s t fav o rab l e t o t h e n on m o v an t, cre d i t i n g e v i d en ce

fav o rab le t o t h e n o n m o v an t i f reas o n ab l e ju ro rs co u l d
, an d d is reg ard i n g co n t rary

3ev i d en ce u n les s reas o n ab le ju ro rs co ul d n ot ; an d

•t h e ev i d en ce rai s es a g en u i n e i s s u e o f fact i f reas o n ab l e an d fai r-m i n ded ju ro rs

co u ld d i ffer in th ei r co ncl u s io n s i n l i g h t o f al l o f t he su m m ary ju dg m en t ev i d en ce.

J u s t t h e fact s p ert ai ni n g t o t h e is s ues s et fo rt h ab o v e wo u l d cau s e reas on ab l e an d

fai r-m in d ed ju ro rs t o d i ffer i n th ei r co n cl us i o ns , t h us t h e s u m m ary ju d g m en t s h o u ld

b e o v er-t u rn ed

.
Repl y to I m pl i ci t Ov errul i ng o f Appel l a nt’s Objecti o ns to Appel l ee’s Sum m a ry J udg m ent Ev i dence a nd Sus ta i ni ng Appel l ee’s Objecti o ns to A p p el l a nt’s Sum m a ry J udg m ent Ev i dence

It i s cl ear fro m t h e cas es ci t ed b y t h e Ap pel l an t an d t h e Ap p el l ee, i f a p art y d o es

n o t g et a ru l in g o n an o b

ject i o n t o s u m

m ary ju d g m en t p ro o f o r o b

j ect t o t h e co urt ’ s

refu sal t o ru l e, an d h av e ei t h er t h e ru l i n g o r t h e ob ject i o n t o t h e r e f

u sal t o ru l e

i n cl u d ed i n t h e ap p el l at e reco rd
, t h e o b ject i o n s are w ai v ed

. W

i l co x v. Hemp s t ea d

, 9 9 2

S .W .2 d 6 5 2
, 6 5 6

– 57 (Tex .Ap p .– Fo rt W o rt h 1 9 9 9
, n o p et .). H o wev er, a t ri al co u r t

i m p l i ci tl y ru l es on o b

ject i o n s t o s u m

m ary ju d g m en t ev i d e n c e wh ere a p art y

co m p l ai n ed i n hi s m o t io n fo r n ew t ri al o f t h e t ri al co u rt ’ s refu s al t o ru l e o n h i s

o b ject i on s

. Al ej an d

r o v. Bel l

, 8 4 S.W

. 3 d 3 8 3
, 38 8 (Tex .Ap p.– Co rp u s Ch ri st i 2 0 0 2,

n o p e t

. ) ; D o l cef

i n o v. Ra n d

o lp h

, 1 9 S.W

. 3 d 9 0 6
, 9 2 6 -2 7 (Tex

. Ap p .– Ho u s t o n [1 4 th

Di s t .] 2 0 0 0
, p et

. den i ed ). Th at i s t h e s t at u s o f t h e reco rd b efo re t h i s co u rt as Ap p el l an t

fi led a Mo t i o n fo r New Tri al

. (CR6 3 9 -6 4 9 & C R 6 5 5-6 7 9 ). Ho wev er, th e Tri al

4Co u rt ’ s ru l i ng s, im p l i ci t ed ly g r a n t i n g Ap p el l ee’ s o b ject i o ns an d o v er-ru l i n g t h e

Ap p el l an t ’ s o b

ject i o n s i s erro r an d b efo re t h i s Co u rt b y way of t h e Ap p el l an t ’ s Bri ef.

Defect s i n t he s u b s t an ce o f an affi d av i t o r i t s at t ach m en ts can b e rai s ed fo r t h e fi rs t

t i m e o n ap p eal

. W

i ll i s v. Nu co r Co r

p., 2 8 2 S.W .3 d 5 3 6 , 5 47 (Tex .1 9 8 0 ).

Repl y to Al terna ti v e Objecti o ns to defects i n Appel l a nt’s Sum m a ry J udg m ent Ev i dence Bro ug ht Fo rw a rd a s Cro s s -Po i nts

Ap p el l ee m i s -s t at es an d m i s -ap p li es t h e ru l i n g i n Tr u s t y v. S t r a yh or n , 8 7 S.W .3 d

7 5 6 , 7 6 2 -6 3 (Tex

. Ap p .– Tex ark an a 2 0 0 2, n o p et .), i n t h at Tr u s t y at 7 63 -6 4 s t at es :

“

. . . . a part y s eek i n g affi rm an ce o f a s um m ary ju d g m en t i s req u i red t o o b ject
t o t h e cl ai m ed d efect s i n th e fo rm o f t h e s u m m a ry ju dg m en t affi d av i t s

. . . . Th erefo re, a part y s eek i n g t o rel y o n d efect s i n th e fo rm o f s u m m ary ju d g m en t affi d av i t s m

u s t o b ject t o t h o s e d efect s i n t h e t ri al co u rt , an d s u ch d efect s can n o t f o r m th e b as i s fo r affi rm i n g s u m m ary ju d g m en t u n l es s t he p art y o b jec t e d t o t h o s e d efect s i n t h e t ri al co u rt

. . . . t he o b ject i n g p art y m

u s t al s o o b tai n a ru l i n g

o n t he o b ject i o n s. If s u ch o bject i o n s are m ad e, t h e ad v ers e p art y m u s t seek an

o p p o rt u n i t y

t o am en d i t s s u m

m ary ju dg m en t p ro o f.”

It is cl ear t h at bo t h p art i es m ad e o b j ect i o n s t o t h e s u m

m ary ju d g m en t affi d av i t s ;

i t i s al s o cl ear t h at th e Tri al Co u rt m ad e n o ru l i n g , ev en i f i t co ns i d ered t h e

o b ject i on s ; i t i s fu rt h er cl ear th at Ap p el l an t d i d n o t h av e t he o p po rt u n i t y t o am en d h i s

s u m m ary ju d g m en t p ro o f, ev en i n t h e face of t he M ot i o n fo r Ne w Tri al ; t herefo re,

t h ere i s rev ers ib le erro r i n t he reco rd b efo re t h e Co u rt

.
Repl y to Defects i n the Li s s i a k Affi da v i t

Th e Li s si ak Affi d av i t cl earl y s et s fo rt h ho w h e o b t ai n ed t h e k n o wl ed g e o f t h e

5fact s h e s t at es - h e was a Mem b er o f t h e Gen eral Part n er of t h e St ret fo rd (CR2 4,

¶4
, 6 ); h e h ad d i rect co m

m u n i cat i o n s wi t h (CR2 4
, SNB ¶¶ 1 5
, 19
, 2 0 ). M o reo v er,

t h e reco rd i s rep l et e wi t h fact s s u p p o rt i v e of Li s s i ak ’ s s t at em en t s , to wi t am o n g

o t h er th i n g s : t he Pet it i on of Li g h t (CR1 -4 9 ), t h e Om ni b u s Ag reem en t (SCR1 8 1

-

2 1 6 ), an d t h e CSA (SCR6 5 ), al l i n t h e s u m m ary ju d g m en t reco rd an d b efo re t h e

Tri al Co u rt

.
Repl y to Defects i n the Do n Affi da v i t

Li k ewi s e, t h e Do n A ffi d av i t cl earl y s et s fo rt h h o w h e o b t ai n ed t h e k n o wl ed g e

o f t h e f a c t s h e s t a t es - he was t h e o rg an izer o f th e St ret fo rd Pro ject an d a

M an ag i n g M em

b er o f t h e Gen eral Part n er of t h e St ret fo rd (CR2 9
, ¶¶2 -6 ).

M o reo v er, Do n ’ s st at em en t s are s u p p o rt ed b y Ex hi bi t s at tach ed to h i s affi d av i t

. (CR3 3 -6 2 ). Pers o n al k no wl ed g e m ay b e i n ferred wh en t h e affi d av i t fu rn i s h es an y

i n fo rm at i o n b ey o n d a co n cl u s o ry reci t a l o f s u ch

. Ma r ek v. To mo co Eq u i p

. Co

.,

7 3 8 S.W

. 2 d 7 1 0 , 7 1 4 (Tex .Ap p .– Ho u st o n [1 4t h Di s t .] 1 9 8 7 , n o wri t ).

Repl y to Defects i n the Ho lm es Decl a ra ti o n

By i t s ob ject i o n s an d co nt i n u ed o b ject i o n s t o t h e Ho l m es Affi d av i t , Ap p el l ee

i s b as i cal l y say i n g “ HIDE THE FACTS, STEALTH THE DE A L

. ” t h e CAS

at t ach ed t o t h e Ho lm es A f f i d av i t was p ro d uced t o Ho l m es an d u n d er a

co n fi d en t i al i ty ag reem en t ; h o wev er, t hat ag reem en t d o es n o t p recl u d e th e en t ry o f

6t h at d o cu m en t i n t co u rt reco rd s

. M o reo v er, Ap p el l ee h as n o t an d can n o t ci t e an y

cas es t o s u p p o rt h is arg u m en t t h at i t s o b ject i o n s m

us t b e s u st ai n ed

.
Repl y to El em ents fo r a Sui t o n a No te

Ap p el l ee is co rrect , Ap p el l ee m u s t pro v e am o ng t h e o t her el em en t s t h a t t h e

p a r t y s u ed s ig ned t he n ot e - t h at i s was t h e t h res h o l d q u es t i on befo re t h e Tri al

Co u rt , an d t h at i s s u e w a s d i s p u t e d - Ap p el l an t s h o u ld h av e b een al l o wed to

p res en t t h at fact i s s u e t o t h e d et erm in at io n b y reas o n ab l e an d fai r m i n d ed ju ro rs

.
Repl y to Sum m a ry J udg m ent Ev i dence to Pro ve Up a No te

Ag ai n , Ap p el l ee wi s h es t o co n fu s e t h e b u rd en s o f p ro o f. As wel l es t ab l i s h ed

l aw req u i res , t h e b u r d e n t o p ro v e t h e au th en t i ci t y o f th e s i g n at u re o n a n o t e i s

p l aced on t h e p art y s e e k i n g t o c o l l ect

. Bu r n s , 4 3 9 at 13 3 ; W i l s o n , 1 0 Tex

. 2 9 8,

1 8 5 3 ; S t ei n er , 2 5 S. W . 4 1 1 ; Ha r vey 4 0 S. W . 1 8 5

. Ap p el l an t s p eci fi cal l y d en i ed in v eri fi ed p lead i n g s an d s u m m ary ju d g m en t

p ro o f b y w ay o f affi d av i t t h a t h i s s i g n at ure was n o t au t hen t i c. (SCR2 6
, ¶2 7 ).

b as i cal l y Ap p el l an t s t at es h i s s i g n at u re w as a fo rg ery o r a p h o t o sh o p p l acem en t ,

wh i ch wo u l d h av e cl earl y b een ex p o sed i n a t ri al b efo re a ju ry - t he b ri g h t l i g ht

wo u l d h av e s h o wn o n t he fo rg er.

Ap p el l ee pres en ts ab s o l u t el y n o ev i d en ce fro m an y o n e ab o u t t h e au th en t i ci t y

o f Ap p el l an t ’ s s i g n at ure; t h e v al i di t y o f t h e 20 0 8 No te; o r at tem pt s t o ex p l ai n t h e

7i n co n s i s t en cy of t h e d i s pu t ed fact s i n t he reco rd s , wh at Ap p el lee d oes i s b y way

o f t hree d i s co n n ect ed wi t n es s to s ay - we hav e a n o t e t hat b ears t h e l i k en es s o f t h e

s i gn at u re of th e Ap p el l an t s o we h av e t h e ri g h t t o co l l ect u n der t h at i n s t ru m en t

wi t h o u t reg ard o f w h et h er t h e s i g n at u re i s ge nuine

. ( CR2 0 8 -2 2 3 ). Mo reo ver, t h o s e

wi t n es s es co m

p let el y i g n o re t h e fact s s t at ed i n t h e CSA, a do cu m en t ex ecu t ed by

t h e Ap p el l ee, wh i ch cl earl y p res en t d i sp u ted fact i s s u es rel at ed t o t h e ex i s t en ce as

wel l as t h e v al i d i t y

o f t h e 2 00 8 No t e.

Repl y to Appel l ee’s Sum m a ry J udg m ent a nd Pri m a Fa ci e Ca s e

Ap p el l ee’ s arg u m en t t h at i t h as a p ri m a faci e cas es s h o u l d h av e fal l en f l a t i n

t h e Tri al Co urt , b u t i t d i d n o t , s o t h i s Co u rt m u s t co rrect t h at erro n eo u s r u l i n g

.

W h i l e t h e Affi d av i t s o f Bat es , M o rt i m er an d L a n g m e e t cert ai n cri t eri a, t h o s e

affi d av i t s c o n t a i n n o d i rect k n o wl ed g e ab o u t t h e v al i d i t y o f t h e 2 0 0 8 No t e o r

au t h en t i ci ty o f t h e s ig n at u re o f Li s s i s k ; fai lu re o f co n s i d erat i o n; frau d i n t h e

i n d u cem en t o r o t h er affi rm at i v e d efen s es o f t h e A p p el lan t ; co n s eq u en t l y , t h ere i s

n o p ri m a faci e cas e - th e b u rd en s h i ft ed t o t h e Ap p el l ee in th e p lead i n g s ; Ap p el l ee

n ev er m et i ts b u rd en i n t he s u m m ary ju d g m en t p ro ceed i n g

. See arg u m en t s ab o ve.

In t h i s reg ard
, Ap p el l ee wan t s th i s Co u rt t o co n cl u d e fro m t h e rev i ew o f t h e

2 0 0 8 No t e an d t h e affi d av i t s o f d i s

- i n t e res t ed w i tn es s es t h at t h e Ap p el l an t ’ s

s i g n a t u r e i s au t h en t i c an d n o t a fo rg ery o r s om e co m p u ter pl aced s i gn at u re i s

8co n trary to t he l aw. A co n cl u s i o n i n an affi d av i t un s up p o rt ed b y ev i d en ce i s a

d efect i n s u b st an ce an d an o b ject i o n i n t h e t ri al co u rt i s n o t req u i red to p res erv e

t h e co m p l ai n t fo r ap p el l at e rev i ew. W i ll i s v. Nu co r Co r

p

. , 2 8 2 S

. W .3 d 5 3 6
, 5 4 8

(Tex .1 9 8 0).

B. R E P L Y T O R E S T A T E D I S S U E S

R E P L Y T O I S S U E N O

. 1

. T H E T R I A L C O U R T E R R E D I N G R A N T I N G A S U M M A R Y J U D G M E N T B E C A U S E T H E W E R E D I S P U T E D F A C T I S S U E S O N T H E F O L L O W I N G E L E M E N T S O F A P P E L L E E ’ S C L A I M ; T H E R E F O R E , T H E B U R D E N N E V E R S H IFT E D T O A P P E L L A N T :

To p rev ai l i n a s ui t o n a p ro m is s o ry n o t e, t h e p art i es ag ree t h at t h e l aw p ro v i d es

a p l ai n t i ff m

u s t p ro ve am on g o t h er t h i n gs : (i ) t h e d efen d an t s i g n ed t h e n o t e an d (i i )

t h ere i s a c e r t a i n b al an ce was du e an d o wi n g on t h e n o t e. In th i s cas e, t h e reco rd i s

rep l et e wi t h d i s p u t ed fact i s s u es o n (i ) t h e au t hen t i ci t y o f Ap p el l an t ’ s s ig n at u re an d

(i i) was t here a b al an ce d u e an d o wn i n g u n d er t h e 20 0 8 No t e. See Li s s i ak Affi d av i t

(SCR2 6 , ¶2 7 ); t h e Pet i t i o n o f Li g h t (CR1 -4 9 ); an d t h e CSA (SCR6 5 ).

R E P L Y T O I S S U E N O

. 1 A

. H O L D E R V S

. H O L D E R I N D U E C O U R S E
.
Ap p el l ee ad m i t s i t i s o n l y a h o l d er o f t h e 2 00 8 No t e an d i s s u b ject t o al l

d efen s es t o t h e co l l ect i o n t h ereo f; t h erefo re, wh ere a s wo rn p l ead i n g d en i es t h at

a p art y is a h ol d er i n d u e co u rs e t h e b u rd en t o p ro v e t he co n t rary i s o n t h e p art y

cl ai m i n g t o b e a h ol d er i n d u e co u rs e.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 1 B
. V A L I D I T Y / A U T H E N T I C I T Y O F S I G N A T U R E
.

9It i s cl ear, a Ru l e 9 3 ( 7 ) v eri fi ed d en i al ch al l en g es th e au t h en t i ci t y o f t h e

d o cu m en t an d ad d res s es t h e d o cu m en t ’ s ad m i s s ib i l i t y as an ev i d en ti ary i s s ue.

Tex

. R. Ci v

. P. 9 3 (7 ). A s u ffi ci en t s wo rn den i al o f t h e ex ecu ti o n o f a n ot e, s u ch as

f i l e d by Ap p el l an t i n t h is cas e, i m p o s es u p o n a pl ai nt i ff s eek i n g t o en fo rce

p ay m en t o n t h e no t e, t h e b u rd en o f es t ab l i sh i n g i ts ex ecu t i o n b y t h e d efen d an t o r

b y o n e au t h o ri zed t o b i n d hi m

. Bu r n s 4 39 S.W .2 d at 13 3
, an d t h e o t her cas es ci t ed

ab o ve.

Th e UCC h as co d i fi ed t hat l aw, s t at i n g :

“

. . . th e au t h en ti ci t y o f

. . . . each s i g n at u re on t h e in st r u m e n t a r e ad m i t t ed

u n l es s s p eci fi cal l y d en i ed i n t h e p l ead i n g s

. I f t h e v a l i d i t y o f a s i gn at u re i s d en i ed i n t h e p lead i n g s , t h e b u rd en of es t ab li s h i n g v al id i t y i s o n t h e p ers o n cl ai m i n g v al i d i t y

. . . .”

Tex

. Bu s . & Co m . Co d e § 3 .3 0 8 (a).

Th u s u n d er t h e UCC, Ap p el l ee h as t h e bu rd en o f p ers uad i n g t h e t ri er o f fact t h at

t h e ex i s t en ce o f th e au th en t i ci t y o f Ap p l el l ean t ’ s si g n at u re i s m o re p ro bab l e t h an i t s

n o n ex i s ten ce. Tex . Bu s . & Co m . Co d e § 1 .2 0 1 (8 ).

M o reo v er, i n s al i en t p art , t h e UCC Co m m en t t o § 3 .3 0 8 s t at es :

“

. . . . Th e p u rp o s e of t h e req u i rem en t o f a s peci fi c d en i al i n t h e p lead i ng s i s t o g i v e t he p l ai n t iff n o t i ce of t h e d efen d an t ’ s cl ai m o f fo rg ery o r l ack o f au t h o ri t y

as to t h e p art i cu l ar s i g n at u re, an d to affo rd t he p l ai n t i ff an o p p o rt u n i t y t o i n v es t i g at e an d o b t ai n ev id en ce.

. . . In th e ab s en ce o f s u ch s p eci fi c den i al t h e

s i gn at u re s t an d s ad m i t t ed
, an d i s n o t i n i ss u e.

. . . Th e q u es t i o n o f t h e b u rd en

o f es t ab l i sh i ng t h e s i g n at u r e a r i s es o n l y wh en i t h as been p u t i n is s u e b y

s p eci fi c d en i al

. “ B u rd en of es t ab l i s h i n g ” is d efi n ed i n Sect i o n 1 -2 01

. Th e

10b u rd en i s o n th e p art y cl ai m i n g u nd er th e s i g n at u re, b ut t h e s i g n at u re i s

p res u m ed to b e au t hen t i c an d au t h o ri zed ex cep t as s t at ed i n t h e s eco n d

s en t en ce of s u b s ect io n (a). “ Pres u m ed ” i s d efi n ed i n Sect i o n 1 -2 01 an d m ean s t h at u n t i l s o m e ev i d en ce i s i n t ro d u ced wh i ch wo u l d su p p o rt a fi n d i n g th at t h e

s i gn at u re i s fo rg ed o r u n au t h o ri zed
, t h e pl ai n t i ff i s n o t req u i red t o p ro v e t h at i t i s val i d

. Th e p r e s u m

p t i o n res ts u p o n t h e fact t hat i n ord i n ary ex p eri en ce fo rg e d o r u n au t h o ri zed s i g n at u res are v ery un co m m o n , an d n o rm al l y an y

ev i d en ce i s wi t h i n t h e co n t ro l of, o r m o re acces s i b l e t o , t h e d e f e n d a n t

. Th e d efen d an t i s th erefo re req u i red t o m ak e so m e su ffi ci en t s h o w i n g o f t h e g ro u n d s fo r th e d en i al b efo re t h e p l a i n t i f f i s req u i red t o i n t ro d uce ev i d en ce. Th e d efen d an t 's ev i d en ce n eed n o t be s u ffi ci en t t o req u i re a d i rect ed v erd i ct , b u t i t

m u st b e en o u g h t o s u p p o rt t h e d en i al b y p erm i t t i n g a fi n d i n g in t h e d efen dan t 's fav o r. Un t i l i n t ro d u ct i on of s u ch ev id en ce th e p res u m pt i o n req u i res a fi n d i n g fo r t h e p l ai n t i ff. On ce s u ch ev i d en ce i s i n t ro d u ced t he bu rd en o f es t ab li s h i n g t h e s i gn at u re b y a p rep on d eran ce o f t h e t o tal ev i den ce i s o n t h e p l ai n ti ff. Th e p res u m p t i o n d o es n o t ari s e i f t h e act i o n i s to en fo rce t he o b l i g at io n o f a p u rp ort ed s i gn er w h o has d ied o r b eco m e i n co m p et en t b efo re t h e ev i d en ce i s req u i red
, an d s o i s d is ab l ed fro m o b t ai n i n g o r i n t ro du ci n g i t

. “ Act i o n ” i s d efi n ed i n Sect i o n 1 -2 0 1 an d i n cl u d es a cl ai m as s ert ed ag ai n st t h e es t at e o f a d eceas ed o r an i nco m

p et en t .”

Here, t h e Tri al Co urt erro n eo u s l y rem o v ed fro m t h e p u rv iew of a ju ry t o d et erm i n e

wh et h er th e Ap p el l an t ’ s s i g n at u re was au t hen t i c o r was i t a fo rg ery o f s o m e k i n d;

t h erefo re, t h e ju dg m en t o f t h e Tri al Co u rt m u s t b e co rrect ed

.

As s h own by t h e u nco n t ro v ert ed s wo rn s u m m a r y ju d g m en t p ro o f p res en t ed by

Ap p el l an t , Ap p el l an t d i s p u t ed t h e au t h en t i ci ty o f h i s s ig n at u re on t h e No t e, an d t h at

i s a d i s p u t ed fact i s s u e.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 1 C

. F A I L U R E O F C O N S I D E R A T I O N
.

It i s cl ear t h e affi rm at i v e d efen s e o f fai l u re o f co n s id erat i o n d efeat s a s u m m ary

ju d g m en t i f t h e no nm o v an t p res en t s ev id en ce h e d id n o t recei v e t h e co n s i d erat i o n

11s et fo rt h i n t h e ag reem en t

. McGr a w v

. B r o wn Rea l t y Co

. , 1 9 5 S.W

. 3 d 2 7 1
, 2 7 6

(Tex .Ap p .– D al l as 2 0 0 6
, n o p et

. ). Co n t rary t o t he u n su p po rt ed l eg al an d fact u al

arg u m en ts o f Ap p el l ee, w h en p art i es red u ce t h ei r ag reem en t t o wri t i n g , t h e wri t t en

co n tract s et fo rt h t h e ag reem en t o f t h e p art i es o n co n s id erat i o n

. Here, t h e wri t t en

co n tract pro v i d ed t h at SNB wo u l d ad v an ce fu n d s t o t he Ap p el l an t an d o t h ers , i t

d i d n o t d o th at , as ev id en ced b y Ap p el l an t s h o wi n g he act u al l y recei v ed n o ne,

(SCR2 6 ¶¶2 3 -2 5 ; SCR3 1 ¶¶2 3 -2 5 ), t h u s t h ere was a fai l ure of co ns i d erat i o n , o r at

t h e l eas t a d i s p u t ed fact o n t h at i s s u e. Ma yku s v. Tex. Ba n k & Tr u s t Co

. o f Da l la s ,

5 5 0 S.W

. 2 d 3 9 6 , 3 9 8 (Tex .Ci v .Ap p.– Dal l as 1 97 7
, n o wri t ).

R E P L Y T O I S S U E N O

. 1 D
. C A N C E L L A T I O N O F N O T E
.

Tex .Bu s

. & Co m .Co d e § 3.4 0 1 (a) p ro v id es : “ [n ] o p ers o n i s l i ab l e o n an

i n s t ru m en t u nl es s h i s s ig n at u re ap p ears t h ereo n .” It i s al s o cl ear an ag reem en t to

ex t en d th e t i m e o f p ay m en t o f a n eg ot i ab l e in st ru m en t co n s t i t ut es a n ew co n t ract

b et ween t h e p art i es

. Pr ies t v. Fi rs t Mo r t g ag e Co mp a n

y o f Texa s , In c., 6 5 9 S.W .2 d

8 6 9
, 8 7 1 (Tex .Ci v

. Ap p .– San An t o n i o 19 8 3
, wri t ref’ d n.r.e.). Th e ex ecu t i o n o f

a ren ewal n o t e i s g en eral ly t reat ed as a n ew co n tract , ev i den ci n g t h e ex i st i n g d eb t

.

Pr i es t
, 6 5 9 S.W .2 d at 8 7 1 ; Br a u g h v. Co r pu s Ch r i s t i Ba n k & Tr u s t, 6 05 S.W .2 d

6 9 1 , 6 9 6 (Tex .Ci v.Ap p .– Co rp u s Ch ri s t i 1 9 80 , wri t ref’ d n .r.e.).

I t i s cl ear fro m t h e reco rd s h own an d as s ho wn i n t h e CSA, Li g h t al o n e

12ren ewed an d ex t en d ed t h e 2 0 0 8 No t e at l eas t t hree t i m es ; t h erefo re, wh et h er t h e

Ren ewal N o tes ex ti n g u i s h ed t h e Sh o rt -Term N o t es an d / o r t h e 2 0 0 8 No t e, are

d i s p u t ed fact i s s ues - s u m m ary ju d g m en t was i m

pro p er. Ha

ys v. F ir st S ta t e Ba n k

o f Del l Ci t y , Tex .Ci v.Ap p ., 37 7 S.W

. 2 d 2 1 0
, (Tex .Ap p .– A m ari l l o , 19 6 4 wri t ref.,

n .r.e.).

W h at is al so cl ear, t h e Sh o rt -Term No t es were n o t t ran s ferred to Ap p el l ee an d

t h ey n o l o n g er ex i s t - t h ey were d eem ed t o h av e b een m ark ed p ai d i n f u l l an d

ret u rn ed t o Li g h t i n t he CSA (SCR6 5); t h erefo re, t h ere is a d i s pu t ed fact i s s u e to

wh et h er t he 2 0 0 8 No t e was ex t i n gu i s h ed b y t h e t erm s of t h e Om n i b u s A g reem en t

an d /o r t h e Ren ewal No t es

.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 1 E
. D O C T R I N E O F E S T O P P E L

Th e p art i es ag ree o n t h e l aw p ert ai n i n g t o p ro m i s s o ry es t o p p el - i t p rev en t s “ a

p art y fro m i n s i s t i n g u p o n [i t s ] s tri ct l eg al ri g h ts wh en i t w o u ld b e u n ju s t t o al l o w

[i t] t o en fo rce t h em .”

Ap p el l ee st ep p ed i n t o t h e s h o es o f i t s p red eces s or, SNB, an d i s n o t a h o l d er-i n

d u e-co u rs e; t h erefo re, Ap p el l ee i s s ub ject t o th e o ral ag reem en t s m ad e b y SNB to

A p p e l l an t an d t he ot h er co -m ak ers o f t h e Sh o rt -Term No t es as s et fo rt h i n t h e

Affi dav i t s o f Li s s i ak an d Do n

. (SCR2 5-2 6 ¶¶1 9
, 2 0 ; SCR3 1 ¶¶2 0
, 21 ). W h en SNB

fai l ed t o h o n o r t h o s e ag reem en t s , Ap p el l ee as t h e as s i g n ee b ecam e s ub ject to

13h o n o r t h o s e ag r e e m e n t s a n d wh en i t di d n o t d o t h at , i t becam e s u b ject t o t h e

d efen s e o f p ro m i ss ory es t o p p el

. Th e Ap p el l an t p ro v i d ed s u ffi ci en t ev i d en ce t h at

p recl u d e a s u m

m ary ju d g m en t

. (CR2 5 ¶¶1 9
, 2 0
, 2 1
, 22 ) & (CR3 1 ¶¶2 0
, 2 1
, 2 2
, 2 3

an d t h e Ex hi bi t s referred to i n t h o s e p arag rap h s )

R E P L Y T O I S S U E N O

. 2. A L T E R N A T I V E L Y , A P P E L L A N T R A I S E D D I S P U T E D I S S U E S
O F M A T E R I A L F A C T O N E L E M E N T S O F A P P E L L E E ’ S C L A I M
.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 2 A . H O L D E R I N D U E C O U R S E
.
Ap p el l an t d o es n o t rep l y

fu rt h er.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 2 B . A U T H E N T I C I T Y / G E N U I N E N E S S O F S I G N A T U R E
.
Ap p el l an t d o es n o t rep l y fu rt h er, ex cep t t o s ay , th e ev id en ce i s cl ear, th e Sh o rt

Term No tes wen t n o t t ran s ferred t o A p p el l ee, an d th e ev i den ce is d i s p u t ed ab o ut

t h e au t h en t i ci t y o f Ap p el l an t ’ s s i g n at u re o n t h e 2 0 0 8 No t e. Th e UCC sp eak s t o “

.

. . t h e au th en t i ci t y o f

. . . . e a c h s i g n at u re o n t h e i n s t ru m en t

. . . . ” Tex

. Bu s

. &

Co m

. Co d e § 3 .3 0 8 (a )
, a d i s pu t ed fact is s u e wh ich Ap p el l an t cl earl y p l aced

b efo re t h e Tri al Co urt

.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 2 C . F A I L U R E O F C O N S I D E R A T I O N
.
Ap p el l an t d o es n o t rep l y

fu rt h er.

R E P L Y T O I S S U E N O

. 3

. T H E T R I A L C O U R T E R R E D I N G R A N T I N G A S U M M A R Y J U D GM E N T B E C A U SE A PPE L L A N T S U B M IT T E D C O M PE T E N T S U M M A R Y J U D G M E N T P R O O F T O C R E A T E I S S U E S O N T H E A F F I R M A T I V E D E F E N S E S P L E D B Y A P P E L L A N T
.
Ap p el l an t d o es n o t rep l y fu rt h er, ex cep t to rep eat - W hi l e t h e b urd en i s o n t h e

14p art y op p o s i n g a s u m m ary j u d g m en t t o co m e fo rward wi t h e v i den ce s u p p o rt i n g

each el em en t o f t h e a ffi rm at i v e d efen s es p lead
, a d efen d an t i s n o t req u i red to

p ro v e h i s affi rm at i v e d efen s e as a m at t er o f l aw, h e i s o n l y req u i red t o rai s e fact

i s su e o n each el em en t o f th e af f i rm at iv e defen s e. Br o wn l ee v. Br o wn l ee, 6 6 5

S.W .2 d 1 1 1 , 1 1 2 (Tex .1 9 8 4 ). Ap p el l an t d id t h at . (SCR1 -2 1 6 ).

R E P L Y T O I S S U E N O

. 4

. T H E T R I A L C O U R T E R R E D I N G R A N T I N G A S U M M A R Y J U D G M E N T B E C A U S E A P P E L L E E ’ S S U M M A R Y J U D G M E N T P R O O F W A S N O T C O M P E T E N T S U M M A R Y J U D G M E N T E V I D E N C E
.
Ap p el l an t d o es n o t rep l y fu rt h er, ex cep t t o rep eat - Co m p et en t s u m

m ary

ju d g m en t p ro o f m

u s t b e cl ear, p o s i t i v e, d irect
, cred ib l e, free fro m co n t rad i ct i o n , an d

s u s cep t i b l e o f b ei n g read i l y co n t ro v ert ed

. Co n cl us o ry s t at em en t s i n affi d av i t s are n ot

co m p et en t ev i d en ce t o s u p p o rt a s u m m a r y j ud g m en t

. To b e co m pet en t s u m

m ary

ju d g m en t p ro o f an affi d av i t m u s t b e m ad e o n p ers o n al k n o wl ed g e, an d are co n cl u s o ry

as a m at t e r o f l a w i f t h e affi an t fai l s t o p ro v i d e un d erl y i n g fact s s u p p o rt i n g t h e

affi an t ’ s s t at em en t s

. In t h is reg ard
, Ap p el l ee’ s s u m m ary ju d g m en t ev i d en ce co n s i s t s

o f fo u r affi d av i t s : Bren t A Bat es , L. Read M o rt i m er, An s o n Lan g an d Ky l e A

. Owen s

. (CR2 0 8 -2 2 5 )

Bat es , an em

p l o y ee o f SNB, i s m erel y a cu s t od i an o f reco rd s , an d n ot fam i l i ar wi th

t h e St ret fo rd l o an t ran s act i o n s o t h er t h an i n a cu s t o d i al m an ner. (CR2 1 9 )

M o rt i m er, an em

p l o y ee o f Ap p el l ee i s al s o m erel y a cu s t o d i an o f reco rd s , an d n ot

15fam i l i ar wi t h t h e St ret fo rd t ran sact i o n s at SNB i n an y m an n er. (CR2 0 8 )

Lan g, an em

p l o y ee of S i t u s As set M an ag em en t , i s ev en m o re rem o t e t o t h e

St ret fo rd t r a n s a c t i o n s at SNB an d h i s s tat em en t s are h ears ay an d co n cl u s i o n s

. (CR2 1 3 )

R E P L Y T O I S S U E N O

. 5

. T H E T R I A L C O U R T E R R E D I N G R A N T I N G A S U M M A R Y J U D G M E N T B E C A U S E T H E T R I A L C O U R T A B U S E D I T S D I S C R E T I O N
.
Ap p el l an t d o es n o t rep l y

fu rt h er.

C O N C L U S I O N & P R A Y E R

Th e T ri al Co u rt err e d a s s et fo rt h h erei n , Ap p el l an t res p ect fu l l y req u es t t h i s

Ho n o rab l e Co u rt t o :

1

. Rev ers e t h e Su m

m ary Ju d g m en t an d ren der ju dg m en t i n fav o r o f Ap p el l an t t h at Ap p el l ee t ak e n o t h i n g

.

2 . Al t ern at iv el y , rev ers e t h e Su m m ary J u d g m en t an d :

a. rem an d t h i s cas e fo r a n ew t ri al o n al l i s s u es ; b

. rem an d t h e cas e t o t h e T r i a l C o urt wi t h i n s tru ct i on s t o co n d u ct a j u ry t ri al

o n t h e d i s pu t ed fact i s s u es d et erm i n ed b y t h i s Ho n orab l e Co urt ; o r

c. rem an d t he cas e t o th e Tri al Co urt wi t h i n st ru ct i o n s t o co n d u ct a j u ry t ri al o n t h e i s s u e s o f m i s a p p l i cat i o n o f l aw b y t h e Tri al Co u rt , as d et erm i n ed b y t h i s Ho n o rab l e Co u rt

.

Res p ect fu l ly s u b m i t t ed
, T H E H O LM E S L A W F I R M , I N C

.
By : / s / Ro b ert H. Ho l m es Ro b ert H. Ho l m es St at e Bar No

. 0 9 9 0 8 4 0 0 3 4 01 Bev erl y

Dri v e Dal l as , Tex as 7 5 2 0 5

16Tel ep h o n e: 2 1 4 -3 8 4-3 1 8 2

em ai l : rh h o l m es @ s wb el l .n et ATTORNEY FOR APPELLANT

A P P E L L A N T ’ S R U L E 9 .4 C E R T I F I C A T E O F C O M P L I A N C E

Th i s b ri ef co m

p l ies w i t h th e t y

p e-v o l u m e l im it at i o n s o f Ru l e 9.4 b ecau s e i t

co n tai n s wo rd s 3 ,7 7 1 , ex cl ud i n g t h e p art s o f t h e b ri ef ex em p t ed b y t h e ru l e.

/ s / Ro bert H. Ho l m es Ro b ert H. Ho l m es

C E R T I F I C A T E O F S E R V I C E

I hereb y cert i fy t h at a t ru e an d co rrect co p y o f t h e fo reg oi n g i n s t ru m en t h as b een d el i v ered t o t h e a t t o rn ey o f reco rd fo r, b y el ect ro n ic serv i ce u s i n g eFi l eTex as , o n Ap ri l 2 7
, 2 0 15

.

/ s / Ro b ert H. Ho l m es Ro b ert H. Ho l m es

17