FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

NOVEMB ER 30, 2010

J OHN L EY

CL ERK [ P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 5 9 8 3

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 7

- 0 0 0 9 5

- C V

- J T C

- 3

T E R R Y A N T H O N Y

, S A R A H K

. A N T H O N Y

, i n d i v i d u a l l y

a n d o n b e h a l f o f a c l a s s o f

s i m i l a r l y s i t u a t e d p e r s o n s

,

P l a i n t i f f s

- A p p e l l a n t s

,

v e r s u s

A M E R I C A N G E N E R A L F I N A N C I A L S E R V I C E S

, I N C

. , f o r m e r l y k n o w n a s A m e r i c a n G e n e r a l F i n a n c e

, I n c

. , A M E R I C A N G E N E R A L F I N A N C I A L S E R V I C E S

, I N C

. , ( D E )

, f o r m e r l y k n o w n a s A m e r i c a n G e n e r a l F i n a n c e

, I n c

. ,

D e f e n d a n t s

- A p p e l l e e s

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f G e o r g i a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( N o v e m b e r 3 0

, 2 0 1 0 )B e f

o r e E D M O N D S O N

, C i r c u i t J u d g e

, a n d H O D G E S

, D i s t r i c t J u d g e

. * 1

P E R C U R I A M :

T h e q u e s t i o n i s w h e t h e r a d e b t o r m a y s u e t o r e c o v e r n o t a r y f e e s c h a r g e d b y

a c r e d i t o r i n e x c e s s o f t h e s t a t u t o r y m a x i m u m e s t a b l i s h e d b y O C G A s e c t i o n 4 5

- 1 7

-

1 1 ( b )

. T h e c a s e r e t u r n s t o u s a f t e r w e c e r t i f

i e d q u e s t i o n s t o t h e G e o r g i a S u p r e m e

C o u r t

. S e e A n t h o n y v

. A m

. G e n

. F i n

. S e r v s

. , I n c

. , 5 8 3 F

. 3 d 1 3 0 2

, 1 3 0 7 ( 1 1 t h C i r

.

2 0 0 9 ) ( “ A n t h o n y I ” ) ; A n t h o n y v

. A m

. G e n

. F i n

. S e r v s

. , I n c

. , 6 9 7 S

. E

. 2 d 1 6 6 ( G a

.

2 0 1 0 ) ( “ A n t h o n y I I ” )

. B a s e d o n t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t ’ s r e s p o n s e s t o t h o s e

q u e s t i o n s

, w e c o n c l u d e t h a t

, e x c e p t f o r t h e c o n t r a c t c l a i m

, t h e A n t h o n y s ’ c o m p l a i n t

f a i l e d t o s t a t e a c l a i m u p o n w h i c h r e l i e f m a y b e g r a n t e d ; t h e r e f o r e

, w e a f

f i r m i n

p a r t

, v a c a t e i n p a r t

, a n d r e m a n d t h e c a s e t o t h e d i s t r i c t c o u r t

.

I

. B A C K G R O U N D

A p p e l l a n t s T e r r y a n d S a r a h A n t h o n y ( “ t h e A n t h o n y s ” )

, o n b e h a l f o f

Wm. Terrell Hodg es, United States District Judge f or the Middle District of F lorida, *

sitti ng by desig nation.

This opinion is being enter ed by quorum pursuant to 28 U.S.C. § 46(d). 1

2t h e m s e l v e s a n d a p u t a t i v e c l a s s

, c h a l l e n g e d R e s p o n d e n t A m e r i c a n G e n e r a l

F i n a n c i a l S e r v i c e s ’ s ( “ A m e r i c a n G e n e r a l ” ) a s s e s s m e n t o f m o r t g a g e n o t a r y f e e s t h a t

e x c e e d e d t h e s t a t u t o r y m a x i m u m s e t b y O C G A s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1 ( b )

. T h e

A n t h o n y s a s s e r t e d t h r e e c l a i m s : ( 1 ) s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1

, w h i c h s e t s t h e m a x i m u m f e e

a n o t a r y m a y c h a r g e f

o r e a c h n o t a r i a l s e r v i c e a t $ 4 a n d r e q u i r e s d i s c l o s u r e o f t h e

f e e b e f o r e p e r f o r m i n g t h e s e r v i c e

, c r e a t e s a p r i v a t e c i v i l c a u s e o f a c t i o n t o r e c o v e r

f e e s p a i d i n e x c e s s o f t h e s t a t u t o r y c a p ; ( 2 ) b y c h a r g i n g a n o t a r y f e e i n e x c e s s o f

t h e s t a t u t o r y m a x i m u m

, A m e r i c a n G e n e r a l b r e a c h e d i t s L o a n A g r e e m e n t c o n t r a c t

w i t h t h e A n t h o n y s b e c a u s e a n i l l e g a l f e e i s n o t “ r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y ” ; a n d ( 3 )

c h a r g i n g a n i l l e g a l f

e e g i v e s r i s e t o f

r a u d a n d “ m o n e y h a d a n d r e c e i v e d ” c l a i m s

. 2

O n a p p e a l f

r o m t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s d i s m i s s a l w i t h p r e j u d i c e p e r R u l e

1 2 ( b ) ( 6 ) o f a l l o f t h e c l a i m s

, w e w e r e u n a b l e t o d e t e r m i n e w i t h c e r t a i n t y w h e t h e r

G e o r g i a l a w a l l o w e d a p r i v a t e s u i t s e e k i n g r e d r e s s f o r t h e s e c l a i m s

. S o

, w e

c e r t i f i e d q u e s t i o n s t o t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t

, a s k i n g t h e m t o h e l p u s t o

u n d e r s t a n d c e r t a i n s t a t e

- l a w i s s u e s o f c i v i l l i a b i l i t y i n t h e l i g h t o f O C G A s e c t i o n

4 5

- 1 7

- 1 1

. S e e A n t h o n y I

, 5 8 3 F

. 3 d a t 1 3 0 7 ( l i s t i n g f o u r c e r t i f i e d q u e s t i o n s )

.

T h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t k i n d l y c o n s e n t e d t o t h e c e r t i f i c a t i o n a n d

p r o v i d e d a n s w e r s t o o u r f o u r q u e s t i o n s

. F i r s t

, t h e C o u r t c o n c l u d e d t h a t n o p r i v a t e

For additional backg round, see Anthony I , 583 F.3d a t 1304-05. 2

3c i v i l c a u s e o f a c t i o n

- - e i t h e r e x p r e s s o r i m p l i e d

- - a r i s e s u n d e r O C G A s e c t i o n 4 5

- 1 7

-

1 1

. A n t h o n y I I a t 1 7 1

, 1 7 5

. S e c o n d

, t h e C o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e v o l u n t a r y

p a y m e n t d o c t r i n e c a n n o t b a r a b r e a c h o f c o n t r a c t c l a i m u n d e r t h e s e p a r t i c u l a r

c i r c u m s t a n c e s

. I d

. a t 1 7 5

. T h i r d

, t h e C o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e s t a t u t e o f

l i m i t a t i o n s w a s n o t t o l l e d f o r t h e A n t h o n y s ’ f

r a u d a n d “ m o n e y h a d a n d r e c e i v e d ”

c l a i m s

. I d

. F o u r t h

, t h e C o u r t c o n c l u d e d t h a t

, w h i l e a c o r p o r a t i o n m a y n o t b e

d i r e c t l y o r v i c a r i o u s l y l i a b l e f o r v i o l a t i n g O C G A s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1

, i t m a y b e l i a b l e

“ i f i t p a r t i c i p a t e s i n o r p r o c u r e s t h e n o t a r y ’ s v i o l a t i o n s

. ” A n t h o n y I I a t 1 7 0

( e m p h a s i s i n o r i g i n a l )

.

G i v e n t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t ’ s e x p l a n a t i o n o f G e o r g i a l a w

, w e t u r n

n o w t o r u l e o n e a c h o f t h e A n t h o n y s ’ c l a i m s

.

I I

. D I S C U S S I O N

“ W e r e v i e w d e n o v o t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f a m o t i o n t o d i s m i s s u n d e r

R u l e 1 2 ( b ) ( 6 )

. ” R e d l a n d C o

. , I n c

. v

. B a n k o f A m

. C o r p

. , 5 6 8 F

. 3 d 1 2 3 2

, 1 2 3 4

( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 9 )

. T o w i t h s t a n d a m o t i o n t o d i s m i s s

, a c o m p l a i n t m u s t s t a t e a

“ p l a u s i b l e ” c l a i m f

o r r e l i e f

. A s h c r o f

t v

. I q b a l

, 1 2 9 S

. C t

. 1 9 3 7

, 1 9 4 9 ( 2 0 0 9 )

.

A l t h o u g h w e m u s t a c c e p t a l l f a c t u a l a l l e g a t i o n s i n t h e c o m p l a i n t a s t r u e

, w e n e e d

4n o t a p p l y t h i s r u l e t o l e g a l c o n c l u s i o n s

. I d

.

A

. N o t a r y F e e S t a t u t e C l a i m

T h e A n t h o n y s a r g u e t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d i n c o n c l u d i n g t h a t t h e n o t a r y

f e e s t a t u t e

, O C G A § 4 5

- 1 7

- 1 1

, p r o v i d e s n o p r i v a t e c i v i l c a u s e o f a c t i o n

.

T h e n o t a r y f

e e s t a t u t e p l a i n l y p r o v i d e s n o e x p r e s s p r i v a t e c i v i l c a u s e o f

a c t i o n

. B u t w h e t h e r a n i m p l i e d p r i v a t e c i v i l c a u s e o f a c t i o n m a y a r i s e f r o m t h e

v i o l a t i o n o f a p e n a l s t a t u t e d e p e n d s o n w h e t h e r “ ‘ t h e l e g i s l a t u r e h a s i n d i c a t e d a

s t r o n g p u b l i c p o l i c y f

o r i m p o s i n g a c i v i l a s w e l l a s c r i m i n a l p e n a l t y f o r v i o l a t i o n o f

a p e n a l s t a t u t e

. ’ ” M u r p h y v

. B a j j a n i

, 6 4 7 S

. E

. 2 d 5 4

, 5 8 ( G a

. 2 0 0 7 )

. I n i t s

c e r t i f i e d

- q u e s t i o n r e s p o n s e s

, t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t e x p l a i n e d t h a t c o u r t s

m u s t g l e a n t h e l e g i s l a t u r e ’ s i n t e n t i o n t o p r o v i d e a n i m p l i e d c a u s e o f a c t i o n n o t

f r o m c o n s i d e r i n g t h e p u b l i c p o l i c y t h a t t h e s t a t u t e “ g e n e r a l l y a p p e a r s t o a d v a n c e ”

b u t b y l o o k i n g “ i n t h e p r o v i s i o n s o f t h e s t a t u t e

. ” A n t h o n y I I a t 1 7 2

. A s a p p l i e d

h e r e

, t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t c o n c l u d e d t h a t “ t h e r e i s a b s o l u t e l y ‘ n o t h i n g i n

t h e p r o v i s i o n s o f ’ § 4 5

- 1 7

- 1 1 t h a t s h o w s t h a t t h e L e g i s l a t u r e m e a n t t o a u t h o r i z e

s u c h c i v i l a c t i o n s

. ” A n t h o n y I I a t 1 7 3 ( i n t e r n a l c i t a t i o n o m i t t e d )

.

G e o r g i a ’ s S u p r e m e C o u r t h a s d e c l a r e d t h a t “ a p r i v a t e c i v i l c a u s e o f a c t i o n

5m a y n o t b e i m p l i e d t o r e m e d y a v i o l a t i o n o f O C G A § 4 5

- 1 7

- 1 1

. ” A n t h o n y I I a t

1 7 5

. T h e d i s t r i c t c o u r t

, t h u s

, p r o p e r l y d i s m i s s e d t h e A n t h o n y s ’ p r i v a t e c i v i l c l a i m

u n d e r t h e n o t a r y f

e e s t a t u t e

.

B

. F r a u d a n d “ M o n e y H a d a n d R e c e i v e d ” C l a i m s

T h e A n t h o n y s a l s o a r g u e d t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d i n d i s m i s s i n g

, o n

s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s g r o u n d s

, t h e i r f r a u d a n d “ m o n e y h a d a n d r e c e i v e d ” c l a i m s

.

G e o r g i a l a w p r o v i d e s a f o u r

- y e a r s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s o n b o t h a c l a i m f o r f r a u d

,

s e e O C G A § 9

- 3

- 3 1 ; M c K e s s o n C o r p

. v

. G r e e n

, 6 8 3 S

. E

. 2 d 3 3 6

, 3 4 1 n

. 2 1 ( G a

. C t

.

A p p

. 2 0 0 9 )

, a n d a c l a i m f o r “ m o n e y h a d a n d r e c e i v e d

, ” s e e O C G A § 9

- 3

- 2 5 ;

B a g h d a d y v

. C e n t

. L i f

e I n s

. C o

. , 4 8 0 S

. E

. 2 d 2 2 1

, 2 2 4 n

. 1 ( G a

. C t

. A p p

. 1 9 9 6 )

.

T h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s f o r a f r a u d c l a i m b e g i n s r u n n i n g w h e n t h e p l a i n t i f f

d i s c o v e r s t h e f

r a u d

. S e e O C G A § 9

- 3

- 9 6

.

H e r e

, m o r e t h a n f

i v e y e a r s p a s s e d f

r o m t h e t i m e t h e A n t h o n y s s i g n e d t h e

L o a n A g r e e m e n t a t i s s u e t o t h e t i m e t h e y b r o u g h t s u i t

. N e v e r t h e l e s s

, t h e A n t h o n y s

a r g u e t h a t e q u i t a b l e t o l l i n g s h o u l d a p p l y 1 ) b e c a u s e A m e r i c a n G e n e r a l c o m m i t t e d

f r a u d b y c o n t r a c t i n g f

o r “ r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y ” n o t a r y f e e s b u t a c t u a l l y

c h a r g i n g n o t a r y f

e e s f a r e x c e e d i n g t h e s t a t u t o r y m a x i m u m a n d 2 ) b e c a u s e

6A m e r i c a n G e n e r a l f a i l e d t o d i s c l o s e t h e s t a t u t o r y m a x i m u m t o t h e A n t h o n y s

.

F o r t o l l i n g t o a p p l y

, t h e f r a u d “ m u s t b e s u c h a c t u a l f r a u d a s c o u l d n o t h a v e

b e e n d i s c o v e r e d b y t h e e x e r c i s e o f o r d i n a r y d i l i g e n c e

. ” B a h a d o r i v

. N a t ’ l U n i o n

F i r e I n s

. C o

. , 5 0 7 S

. E

. 2 d 4 6 7

, 4 7 0 ( G a

. 1 9 9 8 )

. E v e n a s s u m i n g

, f o r a r g u m e n t ’ s

s a k e

, t h a t A m e r i c a n G e n e r a l ’ s c o n d u c t c o n s t i t u t e d a c t u a l f r a u d

, t h e G e o r g i a

S u p r e m e C o u r t d e c l i n e d t o a l l o w e q u i t a b l e t o l l i n g i n t h e A n t h o n y s ’ c i r c u m s t a n c e :

t h e A n t h o n y s c o u l d h a v e d i s c o v e r e d t h e d i s c r e p a n c y b e t w e e n t h e n o t a r y f e e s t a t u t e

a n d t h e a c t u a l f

e e c h a r g e d a t a n y t i m e b y “ s i m p l e r e f e r e n c e ” t o t h e n o t a r y f

e e

s t a t u t e

. A n t h o n y I I a t 1 7 6

.

S o

, t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r b y d i s m i s s i n g t h e A n t h o n y s ’ f r a u d a n d

“ m o n e y h a d a n d r e c e i v e d ” c l a i m s a s f i l e d o u t s i d e t h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s

.

C

. B r e a c h o f C o n t r a c t C l a i m

L a s t

, t h e A n t h o n y s a p p e a l t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s d i s m i s s a l o f t h e i r b r e a c h o f

c o n t r a c t c l a i m

. T h e A n t h o n y s c o n t e n d t h a t

, b e c a u s e A m e r i c a n G e n e r a l c h a r g e d

$ 3 5 0 f o r n o t a r y f

e e s i n v i o l a t i o n o f O C G A s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1 ’ s m a x i m u m f e e a n d

n o t i f i c a t i o n p r o v i s i o n s

, A m e r i c a n G e n e r a l b r e a c h e d t h e L o a n A g r e e m e n t p r o v i s i o n

s t a t i n g t h a t n o t a r y f

e e s w o u l d b e “ r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y

. ” T h e d i s t r i c t c o u r t

7c o n c l u d e d t h a t

, r e g a r d l e s s o f w h e t h e r a b r e a c h o c c u r r e d

, G e o r g i a ’ s v o l u n t a r y

p a y m e n t s t a t u t e

, § 1 3

- 1

- 1 3

, b a r r e d r e c o v e r y

. 3

B u t i n t h e l i g h t o f t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t ’ s r e s p o n s e t o a c e r t i f i e d

q u e s t i o n

, w e m u s t v a c a t e t h i s c l a i m ’ s d i s m i s s a l

. T h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t

n o t e d t h a t A m e r i c a n G e n e r a l p o s s e s s e d a n e x p r e s s a n d a f f i r m a t i v e s t a t u t o r y d u t y t o

d i s c l o s e t h e m a x i m u m s t a t u t o r y n o t a r y f e e o f $ 4

. 0 0

, s e e O C G A § 4 5

- 1 7

- 1 1 ( d )

, a n d

i n s t e a d “ e x p r e s s l y a n d a f f i r m a t i v e l y m i s r e p r e s e n t e d t h a t t h e $ 3 5 0

. 0 0 n o t a r y f e e

i m p o s e d w a s ‘ r e a s o n a b l e a n d n e c e s s a r y

. ’ ” A n t h o n y I I a t 1 7 5

. G i v e n t h a t “ u n u s u a l

c o m b i n a t i o n

, ” t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e A n t h o n y s h a d

a l l e g e d s u f

f i c i e n t “ a r t i f

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, d e c e p t i o n

, o r f

r a u d u l e n t p r a c t i c e

, ” O C G A § 1 3

- 1

- 1 3

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t r i g g e r t h e e x c e p t i o n i n G e o r g i a ’ s v o l u n t a r y p a y m e n t s t a t u t e

. T h e r e f o r e

, t h e s t a t u t e

d o e s n o t b a r t h e A n t h o n y s ’ c l a i m a t t h e m o t i o n t o d i s m i s s s t a g e

. A n t h o n y I I a t

1 7 5

.

W e s e e n o o t h e r b a r t o t h e A n t h o n y s ’ c o n t r a c t c l a i m a t t h e m o t i o n t o d i s m i s s

s t a g e

. W r i t t e n c o n t r a c t c l a i m s h a v e a s i x

- y e a r s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s u n d e r G e o r g i a

l a w

, s e e O C G A § 9

- 3

- 2 4 ; t h e A n t h o n y s c o m m e n c e d t h e i r l a w s u i t w i t h i n t h a t

w i n d o w

.

Section 13-1-13 state s, in releva nt part: “Pay

ments of claims made throug h ignor ance of 3

the law or wher e all the f

acts a re know n and ther e is no misplaced c onfidenc e and no a rtifice,

dece ption, or fra

udulent prac tice used by

the other pa

rty are deeme d voluntary

and ca nnot be

rec overe d.”

8R e s p o n d i n g t o o n e o f o u r q u e s t i o n s

, t h e G e o r g i a S u p r e m e C o u r t c o n c l u d e d

t h a t a c o r p o r a t i o n e m p l o y i n g n o t a r i e s p u b l i c

, a s o p p o s e d t o a n i n d i v i d u a l n o t a r y

p u b l i c

, w a s n e i t h e r d i r e c t l y n o r v i c a r i o u s l y s u b j e c t t o s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1

. S e e

A n t h o n y I I a t 1 6 8 ( “ [ C ] o n s u m e r s w e r e d i r e c t l y p r o t e c t e d [ b y s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1 ]

a g a i n s t ‘ n o t a r y p u b l i c [ s ]

, ’ n o t a n y o n e e l s e

. A n d i t i s a l s o c l e a r t h a t a c o r p o r a t i o n

c a n n o t s e r v e a s a n o t a r y p u b l i c

. ” ) ; i d

. a t 1 6 9

- 7 0 ( c o n c l u d i n g t h a t a c o r p o r a t i o n i s

n o t v i c a r i o u s l y l i a b l e t o a n o t a r y

- p u b l i c e m p l o y e e )

. S t i l l

, t h e G e o r g i a S u p r e m e

C o u r t d e c l a r e d t h a t a c o r p o r a t i o n c o u l d b e l i a b l e f o r a n o t a r y p u b l i c ’ s v i o l a t i o n o f

t h e n o t a r y f

e e s t a t u t e “ i f [ t h e c o r p o r a t i o n ] p a r t i c i p a t e s i n o r p r o c u r e s t h e n o t a r y ’ s

v i o l a t i o n s

. ” I d

. a t 1 7 0

. T h e C o u r t r e l i e d b o t h o n a s t a t e s t a t u t e

, s e e i d

. ( c i t i n g

O C G A s e c t i o n 5 1

- 1 2

- 3 0

, a l l o w i n g c i v i l l i a b i l i t y f o r a p e r s o n w h o “ m a l i c i o u s l y

p r o c u r e s a n i n

j u r y ” a s a “

j o i n t w r o n g d o e r ” ) ( i n t e r n a l q u o t a t i o n m a r k s o m i t t e d )

, a n d

s t a t e c o m m o n l a w

, s e e i d

. a t 1 7 1

.

I f A m e r i c a n G e n e r a l h a d n o d u t y t o a b i d e b y t h e r e q u i r e m e n t s o f t h e n o t a r y

f e e s t a t u t e

, i t i s a n o p e n q u e s t i o n a b o u t h o w p e r t i n e n t a v i o l a t i o n o f t h a t s t a t u t e c a n

b e t o t h e A n t h o n y s ’ c o n t r a c t

- c l a i m a r g u m e n t

. T h e d i s t r i c t c o u r t h a s y e t t o d e c i d e

w h e t h e r A m e r i c a n G e n e r a l “ p a r t i c i p a t e [ d ] i n o r p r o c u r e [ d ] ” t h e n o t a r y p u b l i c ’ s

v i o l a t i o n s o f s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1

, a n d t h i s d e t e r m i n a t i o n m i g h t a f f e c t t h e A n t h o n y s ’

a c t i o n

. W e l e a v e t h o s e q u e s t i o n s f o r t h e d i s t r i c t c o u r t t o a d d r e s s a n d m e r e l y

9c o n c l u d e n o w t h a t t h e A n t h o n y s h a v e s t a t e d a c o n t r a c t c l a i m

.

I I I

. C O N C L U S I O N

F o r t h e f o r e g o i n g r e a s o n s

, w e a f f i r m t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r d i s m i s s i n g t h e

s e c t i o n 4 5

- 1 7

- 1 1 a n d f

r a u d a n d “ m o n e y h a d a n d r e c e i v e d ” c l a i m s f o r f a i l u r e t o

s t a t e a c l a i m

, v a c a t e t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r d i s m i s s i n g t h e c o n t r a c t c l a i m

, a n d

r e m a n d t h e c a s e t o t h e d i s t r i c t c o u r t f o r p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h t h i s o p i n i o n

.

A F F I R M E D i n p a r t

, V A C A T E D i n p a r t

, a n d R E M A N D E D

.

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