# Επίσημη Εφημερίδα L 314/2021

| | ISSN 1977-0669 |
| --- | --- |
| Επίσημη Εφημερίδα
  της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314 |
| | |
| Έκδοση στην ελληνική γλώσσα | Νομοθεσία | 64ό έτος6 Σεπτεμβρίου # 2021 |

ISSN 1977-0669

Επίσημη Εφημερίδα

της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314

Έκδοση στην ελληνική γλώσσα

Νομοθεσία

64ό έτος6 Σεπτεμβρίου # 2021

---

| Περιεχόμενα | | II   Μη νομοθετικές πράξεις | Σελίδα |
| --- | --- | --- | --- |
| | | ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1437 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2017/934 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων όσον αφορά τη σημασία των εποπτευόμενων οντοτήτων (EKT/2021/33) | 1 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1438 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (EΕ) 2017/935 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας και τις απαιτήσεις καταλληλότητας (ΕΚΤ/2021/34) | 3 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1439 τησ Ευρωπαϊκησ Κεντρικησ Τραπεζασ, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (EΕ) 2018/546 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν ίδια κεφάλαια (ΕΚΤ/2021/35) | 8 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1440 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (EKT/2021/36) | 14 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1441 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2019/322 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εποπτικές εξουσίες χορηγούμενες βάσει εθνικής νομοθεσίας (ΕΚΤ/2021/37) | 17 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1442 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εσωτερικά υποδείγματα και την παράταση προθεσμιών (ΕΚΤ/2021/38) | 22 |
| | * | Απόφαση (ΕΕ) 2021/1443 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 26ης Αυγούστου 2021, σχετικά με την ανάθεση της έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων εσωτερικών υποδειγμάτων και αποφάσεων παράτασης προθεσμιών σε προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων (ΕΚΤ/2021/40) | 30 |

Περιεχόμενα

II   Μη νομοθετικές πράξεις

Σελίδα

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1437 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2017/934 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων όσον αφορά τη σημασία των εποπτευόμενων οντοτήτων (EKT/2021/33)

1

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1438 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (EΕ) 2017/935 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας και τις απαιτήσεις καταλληλότητας (ΕΚΤ/2021/34)

3

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1439 τησ Ευρωπαϊκησ Κεντρικησ Τραπεζασ, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (EΕ) 2018/546 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν ίδια κεφάλαια (ΕΚΤ/2021/35)

8

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1440 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (EKT/2021/36)

14

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1441 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2019/322 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εποπτικές εξουσίες χορηγούμενες βάσει εθνικής νομοθεσίας (ΕΚΤ/2021/37)

17

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1442 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εσωτερικά υποδείγματα και την παράταση προθεσμιών (ΕΚΤ/2021/38)

22

*

Απόφαση (ΕΕ) 2021/1443 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 26ης Αυγούστου 2021, σχετικά με την ανάθεση της έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων εσωτερικών υποδειγμάτων και αποφάσεων παράτασης προθεσμιών σε προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων (ΕΚΤ/2021/40)

30

| EL | Οι πράξεις των οποίων οι τίτλοι έχουν τυπωθεί με λευκά στοιχεία αποτελούν πράξεις τρεχούσης διαχειρίσεως που έχουν θεσπισθεί στο πλαίσιο της γεωργικής πολιτικής και είναι γενικά περιορισμένης χρονικής ισχύος.
  Οι τίτλοι όλων των υπολοίπων πράξεων έχουν τυπωθεί με μαύρα στοιχεία και επισημαίνονται με αστερίσκο. |
| --- | --- |

EL

Οι πράξεις των οποίων οι τίτλοι έχουν τυπωθεί με λευκά στοιχεία αποτελούν πράξεις τρεχούσης διαχειρίσεως που έχουν θεσπισθεί στο πλαίσιο της γεωργικής πολιτικής και είναι γενικά περιορισμένης χρονικής ισχύος.

Οι τίτλοι όλων των υπολοίπων πράξεων έχουν τυπωθεί με μαύρα στοιχεία και επισημαίνονται με αστερίσκο.

---

II Μη νομοθετικές πράξεις

ΑΠΟΦΑΣΕΙΣ

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/1 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/1

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1437 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 3ης Αυγούστου 2021

που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2017/934 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων όσον αφορά τη σημασία των εποπτευόμενων οντοτήτων (EKT/2021/33)

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (1), και ιδίως το άρθρο 6,

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (2), και ιδίως το άρθρο 4,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Η απόφαση (ΕΕ) 2017/934 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2016/41) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις όσον αφορά τη σημασία των εποπτευόμενων οντοτήτων. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων. |
| --- | --- |

(1)

Η απόφαση (ΕΕ) 2017/934 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2016/41) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις όσον αφορά τη σημασία των εποπτευόμενων οντοτήτων. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων.

| (2) | Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με τροποποιήσεις αποφάσεων όσον αφορά τη σημασία στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. |
| --- | --- |

(2)

Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με τροποποιήσεις αποφάσεων όσον αφορά τη σημασία στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων.

| (3) | Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40). |
| --- | --- |

(3)

Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40).

| (4) | Επιπλέον, στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την πολυπλοκότητα ή τoν ευαίσθητο χαρακτήρα του αντικειμένου πράξης που τροποποιεί απόφαση όσον αφορά τη σημασία —σχετικά με τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού—, η τροποποιητική πράξη θα πρέπει να εκδίδεται βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι βάσει εξουσιοδότησης. Η εν λόγω τροποποιητική πράξη εξασφαλίζει την ευθυγράμμιση με τις διαδικασίες που προβλέπονται στις εξουσιοδοτικές αποφάσεις που εκδίδει το διοικητικό συμβούλιο σύμφωνα με το άρθρο 4 της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40) σε σχέση με άλλα είδη εποπτικών αποφάσεων. |
| --- | --- |

(4)

Επιπλέον, στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την πολυπλοκότητα ή τoν ευαίσθητο χαρακτήρα του αντικειμένου πράξης που τροποποιεί απόφαση όσον αφορά τη σημασία —σχετικά με τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού—, η τροποποιητική πράξη θα πρέπει να εκδίδεται βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι βάσει εξουσιοδότησης. Η εν λόγω τροποποιητική πράξη εξασφαλίζει την ευθυγράμμιση με τις διαδικασίες που προβλέπονται στις εξουσιοδοτικές αποφάσεις που εκδίδει το διοικητικό συμβούλιο σύμφωνα με το άρθρο 4 της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40) σε σχέση με άλλα είδη εποπτικών αποφάσεων.

| (5) | Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2017/934 (ΕΚΤ/2016/41) θα πρέπει να τροποποιηθεί, |
| --- | --- |

(5)

Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2017/934 (ΕΚΤ/2016/41) θα πρέπει να τροποποιηθεί,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Τροποποίηση

Η απόφαση (ΕΕ) 2017/934 (ΕΚΤ/2016/41) τροποποιείται ως εξής:

| 1. | στο άρθρο 1 προστίθεται το ακόλουθο σημείο 9):

  «9)   “ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»· |
| --- | --- |

1.

στο άρθρο 1 προστίθεται το ακόλουθο σημείο 9):

«9)   “ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»·

| 2. | στο άρθρο 2 προστίθενται οι ακόλουθες παράγραφοι 3 έως 5:

  «3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση πράξης που τροποποιεί απόφαση όσον αφορά τη σημασία δεν είναι δυνατή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή o ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοση της τροποποιητικής πράξης βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.


  4.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:






  α) | την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ· |
| --- | --- | --- |

2.

στο άρθρο 2 προστίθενται οι ακόλουθες παράγραφοι 3 έως 5:

«3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση πράξης που τροποποιεί απόφαση όσον αφορά τη σημασία δεν είναι δυνατή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή o ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοση της τροποποιητικής πράξης βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.

4.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:

α)

την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ·

| β) | την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013. |
| --- | --- |

β)

την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.

5.   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων πράξη που τροποποιεί απόφαση όσον αφορά τη σημασία η οποία πληροί τα κριτήρια του άρθρου 3 για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω τροποποιητικής πράξης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.».

Άρθρο 2

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Φρανκφούρτη, 3 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63.

1

(2)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

2

(3)  Απόφαση (ΕΕ) 2017/934 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων όσον αφορά τη σημασία των εποπτευόμενων οντοτήτων (EΚΤ/2016/41) (ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 18).

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1015 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Българска народна банка (Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας) (ΕΚΤ/2020/30) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 1).

4

(5)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1016 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Hrvatska Narodna Banka (ΕΚΤ/2020/31) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 4).

5

---

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/3 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/3

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1438 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 3ης Αυγούστου 2021

που τροποποιεί
  την απόφαση (EΕ) 2017/935 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας και τις απαιτήσεις καταλληλότητας (ΕΚΤ/2021/34)

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (1)
  , και ιδίως το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο ε),

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (2), και ιδίως το άρθρο 4,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Η απόφαση (ΕΕ) 2017/935 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2016/42) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις αξιολόγησης της καταλληλότητας και να αξιολογούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων. |
| --- | --- |

(1)

Η απόφαση (ΕΕ) 2017/935 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2016/42) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις αξιολόγησης της καταλληλότητας και να αξιολογούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων.

| (2) | Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με αποφάσεις αξιολόγησης της καταλληλότητας στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. Πάντως, αυτή η αποσαφήνιση της διαδικασίας για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων δεν θα πρέπει να παρεμποδίζει τη δυνατότητα διαχωρισμού απόφασης περί διορισμού περισσότερων μελών διοικητικού οργάνου όταν τα κριτήρια για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων δεν πληρούνται για έναν ή περισσότερους εκ των υποψηφίων προς διορισμό. |
| --- | --- |

(2)

Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με αποφάσεις αξιολόγησης της καταλληλότητας στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. Πάντως, αυτή η αποσαφήνιση της διαδικασίας για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων δεν θα πρέπει να παρεμποδίζει τη δυνατότητα διαχωρισμού απόφασης περί διορισμού περισσότερων μελών διοικητικού οργάνου όταν τα κριτήρια για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων δεν πληρούνται για έναν ή περισσότερους εκ των υποψηφίων προς διορισμό.

| (3) | Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2017/935 (ΕΚΤ/2016/42). |
| --- | --- |

(3)

Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2017/935 (ΕΚΤ/2016/42).

| (4) | Απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση. |
| --- | --- |

(4)

Απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση.

| (5) | Το πεδίο εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας θα πρέπει να διευρυνθεί, προκειμένου να συμπεριλάβει α) αποφάσεις που επιτρέπουν την κατοχή πρόσθετων θέσεων μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου κατά την έννοια του άρθρου 91 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6)• β) αποφάσεις σχετικά με το εάν πληρούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας τα διευθυντικά στελέχη υποκαταστημάτων κατά τους ορισμούς της ισχύουσας νομοθεσίας• και γ) αποφάσεις σχετικά με το εάν πληρούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας πρόσωπα στα οποία το διοικητικό όργανο εκχωρεί εν μέρει ή πλήρως την άσκηση εκτελεστικών καθηκόντων, ανεξαρτήτως του αν αυτά τα πρόσωπα έχουν προταθεί ή διοριστεί τυπικά ως μέλη του διοικητικού οργάνου ή των διοικητικών οργάνων του ιδρύματος βάσει της εθνικής νομοθεσίας. Η διεύρυνση αυτή του πεδίου εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας είναι αρμόζουσα, διότι ως προς τη φύση τους οι υποκείμενες αξιολογήσεις των εν λόγω αποφάσεων είναι παρόμοιες με εκείνες που διενεργούνται σε σχέση με τις κοινές αποφάσεις αξιολόγησης της καταλληλότητας. |
| --- | --- |

(5)

Το πεδίο εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας θα πρέπει να διευρυνθεί, προκειμένου να συμπεριλάβει α) αποφάσεις που επιτρέπουν την κατοχή πρόσθετων θέσεων μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου κατά την έννοια του άρθρου 91 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6)• β) αποφάσεις σχετικά με το εάν πληρούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας τα διευθυντικά στελέχη υποκαταστημάτων κατά τους ορισμούς της ισχύουσας νομοθεσίας• και γ) αποφάσεις σχετικά με το εάν πληρούν τις απαιτήσεις καταλληλότητας πρόσωπα στα οποία το διοικητικό όργανο εκχωρεί εν μέρει ή πλήρως την άσκηση εκτελεστικών καθηκόντων, ανεξαρτήτως του αν αυτά τα πρόσωπα έχουν προταθεί ή διοριστεί τυπικά ως μέλη του διοικητικού οργάνου ή των διοικητικών οργάνων του ιδρύματος βάσει της εθνικής νομοθεσίας. Η διεύρυνση αυτή του πεδίου εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας είναι αρμόζουσα, διότι ως προς τη φύση τους οι υποκείμενες αξιολογήσεις των εν λόγω αποφάσεων είναι παρόμοιες με εκείνες που διενεργούνται σε σχέση με τις κοινές αποφάσεις αξιολόγησης της καταλληλότητας.

| (6) | Εξάλλου, το πεδίο εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας θα πρέπει να διευρυνθεί, προκειμένου να συμπεριλάβει αποφάσεις σχετικά με την ανανέωση διορισμών στις περιπτώσεις στις οποίες η ΕΚΤ δεν έχει προβάλει αντίρρηση ως προς τον προηγούμενο διορισμό και έκτοτε δεν έχει λάβει χώρα κανένα σημαντικό νέο πραγματικό περιστατικό που να επηρεάζει ένα ή περισσότερα από τα κριτήρια αξιολόγησης. |
| --- | --- |

(6)

Εξάλλου, το πεδίο εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας θα πρέπει να διευρυνθεί, προκειμένου να συμπεριλάβει αποφάσεις σχετικά με την ανανέωση διορισμών στις περιπτώσεις στις οποίες η ΕΚΤ δεν έχει προβάλει αντίρρηση ως προς τον προηγούμενο διορισμό και έκτοτε δεν έχει λάβει χώρα κανένα σημαντικό νέο πραγματικό περιστατικό που να επηρεάζει ένα ή περισσότερα από τα κριτήρια αξιολόγησης.

| (7) | Για την απλούστευση των κριτηρίων καθορισμού της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας και την ευθυγράμμιση του παρόντος συστήματος εξουσιοδοτήσεων με άλλα τέτοια συστήματα θα πρέπει να προστεθεί ορισμός της έννοιας «αρνητική απόφαση». Για τον ίδιο λόγο που αφορά την ευθυγράμμιση αυτή πρέπει να καταργηθεί η απαίτηση που ισχύει σε περίπτωση κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας, κατά την οποία η αρμόδια εθνική αρμόδια αρχή υποβάλλει στην ΕΚΤ σχέδιο κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης 20 εργάσιμες ημέρες πριν από την εκπνοή της προθεσμίας για την έκδοσή της σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία. |
| --- | --- |

(7)

Για την απλούστευση των κριτηρίων καθορισμού της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας και την ευθυγράμμιση του παρόντος συστήματος εξουσιοδοτήσεων με άλλα τέτοια συστήματα θα πρέπει να προστεθεί ορισμός της έννοιας «αρνητική απόφαση». Για τον ίδιο λόγο που αφορά την ευθυγράμμιση αυτή πρέπει να καταργηθεί η απαίτηση που ισχύει σε περίπτωση κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας, κατά την οποία η αρμόδια εθνική αρμόδια αρχή υποβάλλει στην ΕΚΤ σχέδιο κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης 20 εργάσιμες ημέρες πριν από την εκπνοή της προθεσμίας για την έκδοσή της σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία.

| (8) | Στις περιπτώσεις γνωστοποίησης στην ΕΚΤ ενός ή περισσότερων γεγονότων σχετιζόμενων με ποινική ή διοικητική διαδικασία αναφορικά με απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας, το κριτήριο βάσει του οποίου θα καθορίζεται αν η εν λόγω απόφαση θα εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση θα πρέπει να αποσαφηνίζεται κατά τρόπο ώστε να εστιάζει σε διαδικασίες που έχουν αντίκτυπο στην καταλληλότητα του υποψήφιου προς διορισμό. |
| --- | --- |

(8)

Στις περιπτώσεις γνωστοποίησης στην ΕΚΤ ενός ή περισσότερων γεγονότων σχετιζόμενων με ποινική ή διοικητική διαδικασία αναφορικά με απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας, το κριτήριο βάσει του οποίου θα καθορίζεται αν η εν λόγω απόφαση θα εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση θα πρέπει να αποσαφηνίζεται κατά τρόπο ώστε να εστιάζει σε διαδικασίες που έχουν αντίκτυπο στην καταλληλότητα του υποψήφιου προς διορισμό.

| (9) | Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2017/935 (ΕΚΤ/2016/42) θα πρέπει να τροποποιηθεί, |
| --- | --- |

(9)

Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2017/935 (ΕΚΤ/2016/42) θα πρέπει να τροποποιηθεί,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Τροποποιήσεις

1.   Το άρθρο 1 τροποποιείται ως εξής:

| α) | το σημείο 2) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «2) | “απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας”: απόφαση της ΕΚΤ η οποία i) ορίζει αν ορισμένο πρόσωπο πληροί τις απαιτήσεις καταλληλότητας• ή ii) επιτρέπει σε μέλος διοικητικού οργάνου να κατέχει μία πρόσθετη θέση μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου σύμφωνα με το άρθρο 91 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·»· |
| --- | --- | --- |

α)

το σημείο 2) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«2)

“απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας”: απόφαση της ΕΚΤ η οποία i) ορίζει αν ορισμένο πρόσωπο πληροί τις απαιτήσεις καταλληλότητας• ή ii) επιτρέπει σε μέλος διοικητικού οργάνου να κατέχει μία πρόσθετη θέση μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου σύμφωνα με το άρθρο 91 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·»·

| β) | το σημείο 10) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «10) | “μέλος”: ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα πρόσωπα: i) μέλος διοικητικού οργάνου που έχει προταθεί ή οριστεί• ii) κατά περίπτωση, κάτοχος καίριας θέσης κατά τους ορισμούς της ισχύουσας νομοθεσίας που έχει προταθεί ή ορισθεί· iii) διευθυντικό στέλεχος υποκαταστήματος κατά τους ορισμούς της ισχύουσας νομοθεσίας που έχει προταθεί ή ορισθεί· και iv) πρόσωπο στο οποίο το διοικητικό όργανο εκχωρεί εν μέρει ή πλήρως την άσκηση εκτελεστικών καθηκόντων, ανεξαρτήτως του αν αυτό έχει προταθεί ή διοριστεί τυπικά ως μέλος του διοικητικού οργάνου ή των διοικητικών οργάνων του ιδρύματος βάσει της εθνικής νομοθεσίας·»· |
| --- | --- | --- |

β)

το σημείο 10) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«10)

“μέλος”: ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα πρόσωπα: i) μέλος διοικητικού οργάνου που έχει προταθεί ή οριστεί• ii) κατά περίπτωση, κάτοχος καίριας θέσης κατά τους ορισμούς της ισχύουσας νομοθεσίας που έχει προταθεί ή ορισθεί· iii) διευθυντικό στέλεχος υποκαταστήματος κατά τους ορισμούς της ισχύουσας νομοθεσίας που έχει προταθεί ή ορισθεί· και iv) πρόσωπο στο οποίο το διοικητικό όργανο εκχωρεί εν μέρει ή πλήρως την άσκηση εκτελεστικών καθηκόντων, ανεξαρτήτως του αν αυτό έχει προταθεί ή διοριστεί τυπικά ως μέλος του διοικητικού οργάνου ή των διοικητικών οργάνων του ιδρύματος βάσει της εθνικής νομοθεσίας·»·

| γ) | το σημείο 14) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «14) | “Οδηγός για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας”: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο, περιλαμβανομένων τυχόν μελλοντικών προσαρμογών του, και κάθε άλλο έγγραφο, το οποίο περιέχει κατευθυντήριες αρχές για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας και ενδέχεται να το αντικαθιστά ή να το συμπληρώνει, εκδίδεται και τροποποιείται κατά καιρούς σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ·»· |
| --- | --- | --- |

γ)

το σημείο 14) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«14)

“Οδηγός για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας”: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο, περιλαμβανομένων τυχόν μελλοντικών προσαρμογών του, και κάθε άλλο έγγραφο, το οποίο περιέχει κατευθυντήριες αρχές για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας και ενδέχεται να το αντικαθιστά ή να το συμπληρώνει, εκδίδεται και τροποποιείται κατά καιρούς σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ·»·

| δ) | προστίθεται το ακόλουθο σημείο 16):






  «16) | “αρνητική απόφαση”: απόφαση κατά της χορήγησης ή της ανεπιφύλακτης χορήγησης άδειας κατόπιν υποβολής σχετικού αιτήματος της σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας ή του μέλους. Απόφαση η οποία περιέχει παρεπόμενες διατάξεις, όπως όρους ή υποχρεώσεις, θεωρείται αρνητική, εκτός εάν οι παρεπόμενες αυτές διατάξεις: α) διασφαλίζουν τη συμμόρφωση της εποπτευόμενης οντότητας με τις απαιτήσεις του σχετικού δικαίου της Ένωσης που παρατίθενται στο άρθρο 4 και έχουν συνομολογηθεί γραπτώς• ή β) απλώς αναπαράγουν μία ή περισσότερες από τις υφιστάμενες απαιτήσεις με τις οποίες υποχρεούται να συμμορφώνεται η εποπτευόμενη οντότητα σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 4 ή απαιτούν την παροχή πληροφοριών σχετικά με τη συμμόρφωση με μία ή με περισσότερες από τις εν λόγω απαιτήσεις·»· |
| --- | --- | --- |

δ)

προστίθεται το ακόλουθο σημείο 16):

«16)

“αρνητική απόφαση”: απόφαση κατά της χορήγησης ή της ανεπιφύλακτης χορήγησης άδειας κατόπιν υποβολής σχετικού αιτήματος της σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας ή του μέλους. Απόφαση η οποία περιέχει παρεπόμενες διατάξεις, όπως όρους ή υποχρεώσεις, θεωρείται αρνητική, εκτός εάν οι παρεπόμενες αυτές διατάξεις: α) διασφαλίζουν τη συμμόρφωση της εποπτευόμενης οντότητας με τις απαιτήσεις του σχετικού δικαίου της Ένωσης που παρατίθενται στο άρθρο 4 και έχουν συνομολογηθεί γραπτώς• ή β) απλώς αναπαράγουν μία ή περισσότερες από τις υφιστάμενες απαιτήσεις με τις οποίες υποχρεούται να συμμορφώνεται η εποπτευόμενη οντότητα σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 4 ή απαιτούν την παροχή πληροφοριών σχετικά με τη συμμόρφωση με μία ή με περισσότερες από τις εν λόγω απαιτήσεις·»·

| ε) | προστίθεται το ακόλουθο σημείο 17):






  «17) | “Οδηγός της ΕΚΤ για τα δικαιώματα και τις διακριτικές ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο”: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο, περιλαμβανομένων τυχόν μελλοντικών προσαρμογών του, και κάθε άλλο έγγραφο, το οποίο περιέχει κατευθυντήριες αρχές για τα δικαιώματα και τις διακριτικές ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο και ενδέχεται να αντικαθιστά ή να συμπληρώνει το ως άνω έγγραφο, εκδίδεται και τροποποιείται κατά καιρούς σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ.»· |
| --- | --- | --- |

ε)

προστίθεται το ακόλουθο σημείο 17):

«17)

“Οδηγός της ΕΚΤ για τα δικαιώματα και τις διακριτικές ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο”: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο, περιλαμβανομένων τυχόν μελλοντικών προσαρμογών του, και κάθε άλλο έγγραφο, το οποίο περιέχει κατευθυντήριες αρχές για τα δικαιώματα και τις διακριτικές ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο και ενδέχεται να αντικαθιστά ή να συμπληρώνει το ως άνω έγγραφο, εκδίδεται και τροποποιείται κατά καιρούς σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ.»·

| στ) | προστίθεται το ακόλουθο σημείο 18):






  «18) | “ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»· |
| --- | --- | --- |

στ)

προστίθεται το ακόλουθο σημείο 18):

«18)

“ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»·

2.   στο άρθρο 2 προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος 3:

2.«3.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:

| α) | την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ· |
| --- | --- |

α)

την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ·

| β) | την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.»· |
| --- | --- |

β)

την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.»·

3.   το άρθρο 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«Άρθρο 3

Πεδίο της εξουσιοδότησης

3.1.   Απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας δεν μπορεί να εκδοθεί κατ’ εξουσιοδότηση εάν πληρούται οποιοδήποτε από τα ακόλουθα κριτήρια:

| α) | η οικεία εποπτευόμενη οντότητα είναι οτιδήποτε από τα ακόλουθα:






  i) | η εποπτευόμενη οντότητα στο υψηλότερο επίπεδο ενοποίησης σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου στα συμμετέχοντα κράτη μέλη· |
| --- | --- | --- |

α)

η οικεία εποπτευόμενη οντότητα είναι οτιδήποτε από τα ακόλουθα:

i)

η εποπτευόμενη οντότητα στο υψηλότερο επίπεδο ενοποίησης σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου στα συμμετέχοντα κράτη μέλη·

| ii) | το πιστωτικό ίδρυμα σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου με τη μεγαλύτερη συνολική αξία στοιχείων ενεργητικού, εφόσον είναι διαφορετικό από την οντότητα του σημείου i)· |
| --- | --- |

ii)

το πιστωτικό ίδρυμα σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου με τη μεγαλύτερη συνολική αξία στοιχείων ενεργητικού, εφόσον είναι διαφορετικό από την οντότητα του σημείου i)·

| iii) | σημαντική εποπτευόμενη οντότητα που δεν ανήκει σε σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο· |
| --- | --- |

iii)

σημαντική εποπτευόμενη οντότητα που δεν ανήκει σε σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο·

| β) | η απόφαση είναι αρνητική απόφαση· |
| --- | --- |

β)

η απόφαση είναι αρνητική απόφαση·

| γ) | γνωστοποιείται στην ΕΚΤ οποιοδήποτε από τα ακόλουθα πραγματικά περιστατικά:






  i) | εκκρεμούν κατά του μέλους ποινικές διαδικασίες ενώπιον δικαστηρίου ή το μέλος έχει καταδικαστεί για ποινικό αδίκημα σε πρώτο ή τελευταίο βαθμό· ή |
| --- | --- | --- |

γ)

γνωστοποιείται στην ΕΚΤ οποιοδήποτε από τα ακόλουθα πραγματικά περιστατικά:

i)

εκκρεμούν κατά του μέλους ποινικές διαδικασίες ενώπιον δικαστηρίου ή το μέλος έχει καταδικαστεί για ποινικό αδίκημα σε πρώτο ή τελευταίο βαθμό· ή

| ii) | έχει ολοκληρωθεί ή βρίσκεται σε εξέλιξη έρευνα που αφορά τη μη συμμόρφωση του μέλους με νομοθετική ή κανονιστική διάταξη σχετική με τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ή εκκρεμεί εις βάρος του ή του έχει επιβληθεί σχετική πράξη εκτέλεσης ή διοικητική κύρωση· |
| --- | --- |

ii)

έχει ολοκληρωθεί ή βρίσκεται σε εξέλιξη έρευνα που αφορά τη μη συμμόρφωση του μέλους με νομοθετική ή κανονιστική διάταξη σχετική με τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες ή εκκρεμεί εις βάρος του ή του έχει επιβληθεί σχετική πράξη εκτέλεσης ή διοικητική κύρωση·

εκτός εάν το σχετικό πραγματικό περιστατικό δεν επηρεάζει τη φήμη του μέλους βάσει αξιολόγησης διενεργούμενης σύμφωνα με τα κριτήρια του Οδηγού για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας, ιδίως όσον αφορά τη φύση της καταγγελίας ή της κατηγορίας, της σοβαρότητας της ποινής και του χρόνου που έχει παρέλθει (τουλάχιστον πέντε έτη από την εφαρμογή κύρωσης ή μέτρου)·

| δ) | η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοση της απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων. |
| --- | --- |

δ)

η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοση της απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.

2.   Κατά παρέκκλιση της παραγράφου 1, η απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση εάν αφορά την ανανέωση του διορισμού προσώπου στην ίδια θέση στην ίδια εποπτευόμενη οντότητα, η ΕΚΤ δεν έχει προβάλει αντίρρηση ως προς τον προηγούμενο διορισμό και έκτοτε δεν έχει λάβει χώρα κανένα σημαντικό νέο πραγματικό περιστατικό που να επηρεάζει ένα ή περισσότερα από τα κριτήρια αξιολόγησης.

3.   Όταν δεν είναι δυνατή η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας κατά τις παραγράφους 1 και 2, αυτή εκδίδεται σύμφωνα με το εφαρμοστέο δίκαιο και τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων.

4.   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση αξιολόγησης της καταλληλότητας η οποία πληροί τα κριτήρια του παρόντος άρθρου για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.

5.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 4, εάν η αξιολόγηση των απαιτήσεων καταλληλότητας αφορά περισσότερα μέλη διοικητικού οργάνου και δεν είναι δυνατή κατά τις παραγράφους 1 και 2 η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση απόφασης για ένα ή περισσότερα εξ αυτών, η αξιολόγηση πρέπει να οδηγεί στην έκδοση δύο αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας. Η μία απόφαση εκδίδεται βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων και η άλλη εκδίδεται βάσει εξουσιοδότησης.»·

4.   το άρθρο 4 τροποποιείται ως εξής:

| α) | η εισαγωγική φράση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «1.   Η αξιολόγηση των απαιτήσεων καταλληλότητας μελών πρέπει να διενεργείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, να λαμβάνει υπόψη τον Οδηγό για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας (κεφάλαια σχετικά με τα κριτήρια αξιολόγησης και τις συναφείς εγκρίσεις) και να καλύπτει κατά περίπτωση τα ακόλουθα κριτήρια:»· |
| --- | --- |

α)

η εισαγωγική φράση αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«1.   Η αξιολόγηση των απαιτήσεων καταλληλότητας μελών πρέπει να διενεργείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία, να λαμβάνει υπόψη τον Οδηγό για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας (κεφάλαια σχετικά με τα κριτήρια αξιολόγησης και τις συναφείς εγκρίσεις) και να καλύπτει κατά περίπτωση τα ακόλουθα κριτήρια:»·

| β) | προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος 2:

  «2.   Η αξιολόγηση της έγκρισης που χορηγείται σε μέλος διοικητικού οργάνου να κατέχει μία πρόσθετη θέση μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου διενεργείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία η οποία μεταφέρει το άρθρο 91 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και λαμβανομένων υπόψη του Οδηγού για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας (κεφάλαιο σχετικά με τη δέσμευση του χρόνου) και των κριτηρίων του Οδηγού της ΕΚΤ για τα δικαιώματα και τις διακριτικές ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο.». |
| --- | --- |

β)

προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος 2:

«2.   Η αξιολόγηση της έγκρισης που χορηγείται σε μέλος διοικητικού οργάνου να κατέχει μία πρόσθετη θέση μη εκτελεστικού μέλους διοικητικού συμβουλίου διενεργείται σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία η οποία μεταφέρει το άρθρο 91 παράγραφος 6 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και λαμβανομένων υπόψη του Οδηγού για τις αξιολογήσεις της καταλληλότητας (κεφάλαιο σχετικά με τη δέσμευση του χρόνου) και των κριτηρίων του Οδηγού της ΕΚΤ για τα δικαιώματα και τις διακριτικές ευχέρειες που παρέχει το ενωσιακό δίκαιο.».

Άρθρο 2

Μεταβατική διάταξη

Οι μη τροποποιούμενες διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2017/935 (ΕΚΤ/2016/42) εξακολουθούν να εφαρμόζονται σε περιπτώσεις στις οποίες εθνική αρμόδια αρχή υποβάλλει στην ΕΚΤ πρόταση για την έκδοση απόφασης αξιολόγησης της καταλληλότητας πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας απόφασης.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Φρανκφούρτη, 3 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63.

1

(2)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

2

(3)  Απόφαση (EΕ) 2017/935 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων αξιολόγησης της καταλληλότητας και τις απαιτήσεις καταλληλότητας (ΕΚΤ/2016/42) (EE L 141 της 1.6.2017, σ. 21).

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1015 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Българска народна банка (Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας) (ΕΚΤ/2020/30) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 1).

4

(5)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1016 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Hrvatska Narodna Banka (ΕΚΤ/2020/31) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 4).

5

(6)  Οδηγία 2013/36/EΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338).

6

---

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/8 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/8

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1439 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 3ης Αυγούστου 2021

που τροποποιεί την απόφαση (EΕ) 2018/546 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν ίδια κεφάλαια (ΕΚΤ/2021/35)

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 26 παράγραφοι 2 και 3 και τα άρθρα 28, 29, 77, 78 και 78α,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (2), και ιδίως το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο δ),

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (3), και ιδίως το άρθρο 4,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Η απόφαση (ΕΕ) 2018/546 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2018/10) (4) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων. |
| --- | --- |

(1)

Η απόφαση (ΕΕ) 2018/546 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2018/10) (4) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων.

| (2) | Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. |
| --- | --- |

(2)

Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων.

| (3) | Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (5), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (6). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2018/546 (ΕΚΤ/2018/10). |
| --- | --- |

(3)

Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (5), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (6). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2018/546 (ΕΚΤ/2018/10).

| (4) | Απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης που αφορά ίδια κεφάλαια σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση. |
| --- | --- |

(4)

Απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης που αφορά ίδια κεφάλαια σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση.

| (5) | Προς διευκόλυνση της διαδικασίας λήψης των αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 πριν από τη λήψη επίσημης απόφασης από το ίδρυμα που επιβεβαιώνει το τελικό αποτέλεσμα του ιδρύματος, βάσει του άρθρου 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, καθίσταται αναγκαία η έκδοση εξουσιοδοτικής απόφασης της ΕΚΤ. Πάντως, εάν πληρούνται οι απαιτήσεις εφαρμογής της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (EKT/2015/4) (7), η εν λόγω απόφαση θα πρέπει να εφαρμοστεί. |
| --- | --- |

(5)

Προς διευκόλυνση της διαδικασίας λήψης των αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 πριν από τη λήψη επίσημης απόφασης από το ίδρυμα που επιβεβαιώνει το τελικό αποτέλεσμα του ιδρύματος, βάσει του άρθρου 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, καθίσταται αναγκαία η έκδοση εξουσιοδοτικής απόφασης της ΕΚΤ. Πάντως, εάν πληρούνται οι απαιτήσεις εφαρμογής της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (EKT/2015/4) (7), η εν λόγω απόφαση θα πρέπει να εφαρμοστεί.

| (6) | Επιπλέον, προς διευκόλυνση της διαδικασίας λήψης αποφάσεων καθίσταται αναγκαία η έκδοση εξουσιοδοτικής απόφασης της ΕΚΤ αναφορικά με την απάντηση της ΕΚΤ σε αίτημα διαβούλευσης το οποίο υποβάλλει ορισμένη αρχή εξυγίανσης βάσει του άρθρου 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσον αφορά το περιθώριο κατά το οποίο ένα ίδρυμα θα πρέπει να υπερβαίνει τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που καθορίζονται στον εν λόγω κανονισμό και στις οδηγίες 2013/36/ΕΕ (8) και 2014/59/ΕΕ (9) του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου κατόπιν ενέργειας του ιδρύματος κατά το άρθρο 77 παράγραφος 2 του ίδιου αυτού κανονισμού. |
| --- | --- |

(6)

Επιπλέον, προς διευκόλυνση της διαδικασίας λήψης αποφάσεων καθίσταται αναγκαία η έκδοση εξουσιοδοτικής απόφασης της ΕΚΤ αναφορικά με την απάντηση της ΕΚΤ σε αίτημα διαβούλευσης το οποίο υποβάλλει ορισμένη αρχή εξυγίανσης βάσει του άρθρου 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσον αφορά το περιθώριο κατά το οποίο ένα ίδρυμα θα πρέπει να υπερβαίνει τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων που καθορίζονται στον εν λόγω κανονισμό και στις οδηγίες 2013/36/ΕΕ (8) και 2014/59/ΕΕ (9) του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου κατόπιν ενέργειας του ιδρύματος κατά το άρθρο 77 παράγραφος 2 του ίδιου αυτού κανονισμού.

| (7) | Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2018/546 (ΕΚΤ/2018/10) θα πρέπει να τροποποιηθεί, |
| --- | --- |

(7)

Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2018/546 (ΕΚΤ/2018/10) θα πρέπει να τροποποιηθεί,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Τροποποιήσεις

Η απόφαση (ΕΕ) 2018/546 (ΕΚΤ/2018/10) τροποποιείται ως εξής:

| 1. | το άρθρο 1 τροποποιείται ως εξής:






  α) | το σημείο 1) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «1) | “απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια”: οποιαδήποτε από τις ακόλουθες αποφάσεις: α) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση ορισμένου μέσου στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1· β) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση ορισμένου μέσου στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2· γ) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης· και δ) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για τη μείωση των ιδίων κεφαλαίων. Για τους σκοπούς της παρούσας απόφασης η απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια περιλαμβάνει και την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ σε αίτημα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης σχετικά με τη μείωση μέσων που αφορούν επιλέξιμες υποχρεώσεις·»· |
| --- | --- | --- | --- |

1.

το άρθρο 1 τροποποιείται ως εξής:

α)

το σημείο 1) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«1)

“απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια”: οποιαδήποτε από τις ακόλουθες αποφάσεις: α) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση ορισμένου μέσου στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1· β) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση ορισμένου μέσου στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2· γ) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης· και δ) απόφαση της ΕΚΤ που αφορά τη χορήγηση άδειας για τη μείωση των ιδίων κεφαλαίων. Για τους σκοπούς της παρούσας απόφασης η απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια περιλαμβάνει και την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ σε αίτημα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης σχετικά με τη μείωση μέσων που αφορούν επιλέξιμες υποχρεώσεις·»·

| β) | προστίθενται τα ακόλουθα σημεία 16), 17) και 18):






  «16) | “σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος”: σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 22) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2014/17) (*). |
| --- | --- | --- |

β)

προστίθενται τα ακόλουθα σημεία 16), 17) και 18):

«16)

“σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος”: σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 22) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2014/17) (*).

*

| 17) | “γενική προηγούμενη άδεια”: γενική άδεια για την πραγματοποίηση οποιασδήποτε εκ των ενεργειών που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 με σκοπό τη μείωση ιδίων κεφαλαίων, η οποία χορηγείται σύμφωνα με το άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού αυτού. |
| --- | --- |

17)

“γενική προηγούμενη άδεια”: γενική άδεια για την πραγματοποίηση οποιασδήποτε εκ των ενεργειών που αναφέρονται στο άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 με σκοπό τη μείωση ιδίων κεφαλαίων, η οποία χορηγείται σύμφωνα με το άρθρο 78 παράγραφος 1 δεύτερη υποπαράγραφος του κανονισμού αυτού.

| 18) | “ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης. |
| --- | --- |

18)

“ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.

(*)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Απριλίου 2014, που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού (κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (ΕΚΤ/2014/17) (ΕΕ L 141 της 14.5.2014, σ. 1).»·"

*

| 2. | το άρθρο 2 τροποποιείται ως εξής:






  α) | η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «1.   Δυνάμει του άρθρου 4 της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40), το διοικητικό συμβούλιο εξουσιοδοτεί με την παρούσα απόφαση τους προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων που ορίζονται από την εκτελεστική επιτροπή κατά το άρθρο 5 της ως άνω απόφασης να εκδίδουν τις ακόλουθες αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια:






  α) | σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 κατά το άρθρο 26 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- | --- | --- |

2.

το άρθρο 2 τροποποιείται ως εξής:

α)

η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«1.   Δυνάμει του άρθρου 4 της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40), το διοικητικό συμβούλιο εξουσιοδοτεί με την παρούσα απόφαση τους προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων που ορίζονται από την εκτελεστική επιτροπή κατά το άρθρο 5 της ως άνω απόφασης να εκδίδουν τις ακόλουθες αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια:

α)

σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 κατά το άρθρο 26 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| β) | σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2, όταν αυτό απαιτείται βάσει του εθνικού δικαίου· |
| --- | --- |

β)

σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2, όταν αυτό απαιτείται βάσει του εθνικού δικαίου·

| γ) | σχετικά με τη χορήγηση άδειας όσον αφορά μειώσεις ιδίων κεφαλαίων κατά το άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

γ)

σχετικά με τη χορήγηση άδειας όσον αφορά μειώσεις ιδίων κεφαλαίων κατά το άρθρο 77 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| δ) | σχετικά με τη χορήγηση άδειας σε ίδρυμα για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 πριν από τη λήψη επίσημης απόφασης από το ίδιο που να επιβεβαιώνει το τελικό αποτέλεσμα του ιδρύματος, κατά το άρθρο 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

δ)

σχετικά με τη χορήγηση άδειας σε ίδρυμα για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 πριν από τη λήψη επίσημης απόφασης από το ίδιο που να επιβεβαιώνει το τελικό αποτέλεσμα του ιδρύματος, κατά το άρθρο 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| ε) | σχετικά με την έγκριση των απαντήσεων σε αιτήματα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης βάσει του άρθρου 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, συμπεριλαμβανομένης της συμφωνίας για το προτεινόμενο περιθώριο κατά το οποίο η εν λόγω αρχή κρίνει ότι είναι απαραίτητο να υπερβαίνουν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στον ως άνω κανονισμό τα ίδια κεφάλαια και οι επιλέξιμες υποχρεώσεις του ιδρύματος κατόπιν της ενέργειας που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού.»· |
| --- | --- |

ε)

σχετικά με την έγκριση των απαντήσεων σε αιτήματα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης βάσει του άρθρου 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, συμπεριλαμβανομένης της συμφωνίας για το προτεινόμενο περιθώριο κατά το οποίο η εν λόγω αρχή κρίνει ότι είναι απαραίτητο να υπερβαίνουν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στον ως άνω κανονισμό τα ίδια κεφάλαια και οι επιλέξιμες υποχρεώσεις του ιδρύματος κατόπιν της ενέργειας που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού.»·

| β) | η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «2.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση των αποφάσεων που αφορούν ίδια κεφάλαια της παραγράφου 1 είναι δυνατή εφόσον πληρούνται τα κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων των άρθρων 3, 4, 5, 5α και 5β.»· |
| --- | --- |

β)

η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«2.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση των αποφάσεων που αφορούν ίδια κεφάλαια της παραγράφου 1 είναι δυνατή εφόσον πληρούνται τα κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων των άρθρων 3, 4, 5, 5α και 5β.»·

| γ) | η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «3.   Οι αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια δεν μπορούν να εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»· |
| --- | --- |

γ)

η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«3.   Οι αποφάσεις που αφορούν ίδια κεφάλαια δεν μπορούν να εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»·

| δ) | προστίθενται οι ακόλουθες παράγραφοι 4 και 5:

  «4.   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 3 έως 5β για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.


  5.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:






  α) | την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ· |
| --- | --- | --- |

δ)

προστίθενται οι ακόλουθες παράγραφοι 4 και 5:

«4.   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση που αφορά ίδια κεφάλαια η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 3 έως 5β για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.

5.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:

α)

την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ·

| β) | την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013· |
| --- | --- |

β)

την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013·

| γ) | την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ σε αιτήματα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης βάσει του άρθρου 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, συμπεριλαμβανομένης της συμφωνίας για το προτεινόμενο περιθώριο κατά το οποίο η εν λόγω αρχή κρίνει ότι είναι απαραίτητο να υπερβαίνουν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στον ως άνω κανονισμό τα ίδια κεφάλαια και οι επιλέξιμες υποχρεώσεις του ιδρύματος κατόπιν της ενέργειας που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού.»· |
| --- | --- |

γ)

την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ σε αιτήματα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης βάσει του άρθρου 78α του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, συμπεριλαμβανομένης της συμφωνίας για το προτεινόμενο περιθώριο κατά το οποίο η εν λόγω αρχή κρίνει ότι είναι απαραίτητο να υπερβαίνουν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στον ως άνω κανονισμό τα ίδια κεφάλαια και οι επιλέξιμες υποχρεώσεις του ιδρύματος κατόπιν της ενέργειας που αναφέρεται στο άρθρο 77 παράγραφος 2 του εν λόγω κανονισμού.»·

| 3. | ο τίτλος του άρθρου 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1
  »· |
| --- | --- |

3.

ο τίτλος του άρθρου 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1
  »·

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1

| 4. | στο άρθρο 3 η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «1.   Οι αποφάσεις ταξινόμησης κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον το είδος του μέσου για το οποίο ζητείται η άδεια συμπεριλαμβάνεται ήδη στον κατάλογο της ΕΑΤ κατά τον χρόνο περιέλευσης της σχετικής αίτησης στην ΕΚΤ.»· |
| --- | --- |

4.

στο άρθρο 3 η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«1.   Οι αποφάσεις ταξινόμησης κεφαλαιακών μέσων στα μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον το είδος του μέσου για το οποίο ζητείται η άδεια συμπεριλαμβάνεται ήδη στον κατάλογο της ΕΑΤ κατά τον χρόνο περιέλευσης της σχετικής αίτησης στην ΕΚΤ.»·

| 5. | ο τίτλος του άρθρου 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2
  »· |
| --- | --- |

5.

ο τίτλος του άρθρου 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2
  »·

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για την ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2

| 6. | στο άρθρο 4 η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «1.   Οι αποφάσεις ταξινόμησης κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2 εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον απαιτείται άδεια σύμφωνα με το οικείο εθνικό δίκαιο.»· |
| --- | --- |

6.

στο άρθρο 4 η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«1.   Οι αποφάσεις ταξινόμησης κεφαλαιακών μέσων στα πρόσθετα μέσα της κατηγορίας 1 ή στα μέσα της κατηγορίας 2 εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον απαιτείται άδεια σύμφωνα με το οικείο εθνικό δίκαιο.»·

| 7. | στο άρθρο 4 η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «2.   Δεν είναι δυνατή η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αρνητικών αποφάσεων.»· |
| --- | --- |

7.

στο άρθρο 4 η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«2.   Δεν είναι δυνατή η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αρνητικών αποφάσεων.»·

| 8. | το άρθρο 5 τροποποιείται ως εξής:






  α) | ο τίτλος αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων
  »· |
| --- | --- | --- |

8.

το άρθρο 5 τροποποιείται ως εξής:

α)

ο τίτλος αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων
  »·

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων

| β) | η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «1.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων είναι δυνατή σύμφωνα με τις διατάξεις των παραγράφων 2, 3, 3α, 4 και 4α.»· |
| --- | --- |

β)

η παράγραφος 1 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«1.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων είναι δυνατή σύμφωνα με τις διατάξεις των παραγράφων 2, 3, 3α, 4 και 4α.»·

| γ) | η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «2.   Αποφάσεις που αφορούν μειώσεις με αντικατάσταση εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον:






  α) | το μέσο αντικατάστασης είναι μέσο κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ονομαστικού ποσού ίσου ή μεγαλύτερου του ονομαστικού ποσού του αντικαθιστάμενου μέσου· ή |
| --- | --- | --- |

γ)

η παράγραφος 2 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«2.   Αποφάσεις που αφορούν μειώσεις με αντικατάσταση εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον:

α)

το μέσο αντικατάστασης είναι μέσο κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ονομαστικού ποσού ίσου ή μεγαλύτερου του ονομαστικού ποσού του αντικαθιστάμενου μέσου· ή

| β) | το μέσο αντικατάστασης είναι πρόσθετο μέσο της κατηγορίας 1 ονομαστικού ποσού ίσου ή μεγαλύτερου του ονομαστικού ποσού του αντικαθιστάμενου μέσου, εάν το τελευταίο είναι πρόσθετο μέσο της κατηγορίας 1· ή |
| --- | --- |

β)

το μέσο αντικατάστασης είναι πρόσθετο μέσο της κατηγορίας 1 ονομαστικού ποσού ίσου ή μεγαλύτερου του ονομαστικού ποσού του αντικαθιστάμενου μέσου, εάν το τελευταίο είναι πρόσθετο μέσο της κατηγορίας 1· ή

| γ) | το μέσο αντικατάστασης είναι πρόσθετο μέσο της κατηγορίας 1 ή μέσο της κατηγορίας 2 ονομαστικού ποσού ίσου ή μεγαλύτερου του ονομαστικού ποσού του αντικαθιστάμενου μέσου, εάν το τελευταίο είναι μέσο της κατηγορίας 2.
  Εάν κάποιο μέσο αντικατάστασης ή αντικαθιστάμενο μέσο των στοιχείων α) έως γ) δεν έχει ονομαστικό ποσό, λαμβάνεται υπόψη το πλασματικό ποσό του εν λόγω μέσου.
  Εάν το ονομαστικό ποσό (ή στην περίπτωση του προηγούμενου εδαφίου, το πλασματικό ποσό) αντικαθιστάμενου μέσου είναι μεγαλύτερο του ποσού του εν λόγω μέσου που εμπίπτει στα ίδια κεφάλαια, λαμβάνεται υπόψη το ποσό που εμπίπτει στα ίδια κεφάλαια.»· |
| --- | --- |

γ)

το μέσο αντικατάστασης είναι πρόσθετο μέσο της κατηγορίας 1 ή μέσο της κατηγορίας 2 ονομαστικού ποσού ίσου ή μεγαλύτερου του ονομαστικού ποσού του αντικαθιστάμενου μέσου, εάν το τελευταίο είναι μέσο της κατηγορίας 2.

Εάν κάποιο μέσο αντικατάστασης ή αντικαθιστάμενο μέσο των στοιχείων α) έως γ) δεν έχει ονομαστικό ποσό, λαμβάνεται υπόψη το πλασματικό ποσό του εν λόγω μέσου.

Εάν το ονομαστικό ποσό (ή στην περίπτωση του προηγούμενου εδαφίου, το πλασματικό ποσό) αντικαθιστάμενου μέσου είναι μεγαλύτερο του ποσού του εν λόγω μέσου που εμπίπτει στα ίδια κεφάλαια, λαμβάνεται υπόψη το ποσό που εμπίπτει στα ίδια κεφάλαια.»·

| δ) | στην παράγραφο 3 το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | τα ίδια κεφάλαια μετά από τη μείωση υπερβαίνουν, και εκτιμάται ότι θα συνεχίσουν να υπερβαίνουν τουλάχιστον για τα τρία οικονομικά έτη που έπονται της ημερομηνίας υποβολής της αίτησης, τις απαιτήσεις του άρθρου 92 παράγραφος 1 στοιχεία α) έως γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, των ιδίων κεφαλαίων που απαιτείται να τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, της συνδυασμένης απαίτησης αποθέματος ασφαλείας κατά τον ορισμό του άρθρου 128 σημείο 6) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP· και»· |
| --- | --- | --- |

δ)

στην παράγραφο 3 το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

τα ίδια κεφάλαια μετά από τη μείωση υπερβαίνουν, και εκτιμάται ότι θα συνεχίσουν να υπερβαίνουν τουλάχιστον για τα τρία οικονομικά έτη που έπονται της ημερομηνίας υποβολής της αίτησης, τις απαιτήσεις του άρθρου 92 παράγραφος 1 στοιχεία α) έως γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, των ιδίων κεφαλαίων που απαιτείται να τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, της συνδυασμένης απαίτησης αποθέματος ασφαλείας κατά τον ορισμό του άρθρου 128 σημείο 6) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP· και»·

| ε) | στην παράγραφο 3 το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «β) | ο αντίκτυπος της μείωσης στον δείκτη κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, στον δείκτη κεφαλαίου της κατηγορίας 1 και στον συνολικό δείκτη κεφαλαίου υπολείπεται των 100 μονάδων βάσης σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο. Εάν ο σκοπός της μείωσης είναι η κάλυψη υφιστάμενων ζημιών ή αρνητικών αποθεματικών και η εν λόγω μείωση δεν επιδρά στο επίπεδο των ιδίων κεφαλαίων, το κριτήριο του ορίου των 100 μονάδων βάσης θεωρείται ότι πληρούται.»· |
| --- | --- | --- |

ε)

στην παράγραφο 3 το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«β)

ο αντίκτυπος της μείωσης στον δείκτη κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, στον δείκτη κεφαλαίου της κατηγορίας 1 και στον συνολικό δείκτη κεφαλαίου υπολείπεται των 100 μονάδων βάσης σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο. Εάν ο σκοπός της μείωσης είναι η κάλυψη υφιστάμενων ζημιών ή αρνητικών αποθεματικών και η εν λόγω μείωση δεν επιδρά στο επίπεδο των ιδίων κεφαλαίων, το κριτήριο του ορίου των 100 μονάδων βάσης θεωρείται ότι πληρούται.»·

| στ) | παρεμβάλλεται η ακόλουθη παράγραφος 3α:

  «3α.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση γενικής προηγούμενης άδειας βάσει του άρθρου 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για προκαθορισμένο ποσό βάσει του άρθρου 32 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 241/2014 της Επιτροπής (*) είναι δυνατή, εάν πληρούνται οι προϋποθέσεις της παραγράφου 3 ή εάν η απόφαση συνιστά ανανέωση υφιστάμενης απόφασης και η άδεια χορηγείται για το ίδιο ή χαμηλότερο προκαθορισμένο ποσό.


  (*)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 241/2014 της Επιτροπής, της 7ης Ιανουαρίου 2014, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων για ιδρύματα (ΕΕ L 74 της 14.3.2014, σ. 8).»·" |
| --- | --- |

στ)

παρεμβάλλεται η ακόλουθη παράγραφος 3α:

«3α.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση γενικής προηγούμενης άδειας βάσει του άρθρου 78 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για προκαθορισμένο ποσό βάσει του άρθρου 32 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 241/2014 της Επιτροπής (*) είναι δυνατή, εάν πληρούνται οι προϋποθέσεις της παραγράφου 3 ή εάν η απόφαση συνιστά ανανέωση υφιστάμενης απόφασης και η άδεια χορηγείται για το ίδιο ή χαμηλότερο προκαθορισμένο ποσό.

(*)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 241/2014 της Επιτροπής, της 7ης Ιανουαρίου 2014, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων για ιδρύματα (ΕΕ L 74 της 14.3.2014, σ. 8).»·"

*

| ζ) | παρεμβάλλεται η ακόλουθη παράγραφος 4α:

  «4α.   Η κατ’ εξουσιοδότηση ανάκληση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων είναι δυνατή στις περιπτώσεις στις οποίες η ανάκληση ζητείται από τον αποδέκτη της απόφασης.»· |
| --- | --- |

ζ)

παρεμβάλλεται η ακόλουθη παράγραφος 4α:

«4α.   Η κατ’ εξουσιοδότηση ανάκληση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για μειώσεις ιδίων κεφαλαίων είναι δυνατή στις περιπτώσεις στις οποίες η ανάκληση ζητείται από τον αποδέκτη της απόφασης.»·

| η) | η παράγραφος 5 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «5.   Εφόσον δεν είναι δυνατή η έκδοση κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης που αφορά μείωση ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με τις παραγράφους 1 έως 4α, η απόφαση εκδίδεται σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»· |
| --- | --- |

η)

η παράγραφος 5 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«5.   Εφόσον δεν είναι δυνατή η έκδοση κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης που αφορά μείωση ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με τις παραγράφους 1 έως 4α, η απόφαση εκδίδεται σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»·

| 9. | παρεμβάλλεται το ακόλουθο άρθρο 5α:

  «Άρθρο 5α
  Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου και κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1

  1.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων βάσει του άρθρου 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 σχετικά με τη χορήγηση σε ίδρυμα άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 πριν από τη λήψη από το ίδιο επίσημης απόφασης που να επιβεβαιώνει το τελικό αποτέλεσμά του, συμπεριλαμβανομένων των ιδρυμάτων που δεν πληρούν την απαίτηση του άρθρου 3 παράγραφος 2 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4), είναι δυνατή εάν πληρούνται τα παρακάτω κριτήρια:






  α) | η απαίτηση ελέγχου βάσει του άρθρου 26 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 είναι σύμφωνη με το άρθρο 4 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4)· |
| --- | --- | --- |

9.

παρεμβάλλεται το ακόλουθο άρθρο 5α:

«Άρθρο 5α

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με τη χορήγηση άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου και κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1

1.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων βάσει του άρθρου 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 σχετικά με τη χορήγηση σε ίδρυμα άδειας για τη συμπερίληψη ενδιάμεσων κερδών περιόδου ή κερδών τέλους χρήσης στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 πριν από τη λήψη από το ίδιο επίσημης απόφασης που να επιβεβαιώνει το τελικό αποτέλεσμά του, συμπεριλαμβανομένων των ιδρυμάτων που δεν πληρούν την απαίτηση του άρθρου 3 παράγραφος 2 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4), είναι δυνατή εάν πληρούνται τα παρακάτω κριτήρια:

α)

η απαίτηση ελέγχου βάσει του άρθρου 26 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 είναι σύμφωνη με το άρθρο 4 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4)·

| β) | το ίδρυμα έχει αποδείξει ότι κάθε προβλέψιμη επιβάρυνση και κάθε προβλέψιμο μέρισμα έχει αφαιρεθεί από το ύψος των κερδών σύμφωνα με το άρθρο 5 παράγραφοι 1, 2 και 5 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4) και το στοιχείο γ), κατά περίπτωση· |
| --- | --- |

β)

το ίδρυμα έχει αποδείξει ότι κάθε προβλέψιμη επιβάρυνση και κάθε προβλέψιμο μέρισμα έχει αφαιρεθεί από το ύψος των κερδών σύμφωνα με το άρθρο 5 παράγραφοι 1, 2 και 5 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4) και το στοιχείο γ), κατά περίπτωση·

| γ) | το ποσό των προβλέψιμων μερισμάτων που αφαιρεί το ίδρυμα από τα ενδιάμεσα κέρδη περιόδου ή τα κέρδη τέλους χρήσης καθορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφοι 2, 4, 5 και 6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 241/2014 ή, στις περιπτώσεις του άρθρου 5 παράγραφος 3 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4), αφαιρείται μεγαλύτερο ποσό το οποίο υπολογίζεται σύμφωνα με το εν λόγω άρθρο. |
| --- | --- |

γ)

το ποσό των προβλέψιμων μερισμάτων που αφαιρεί το ίδρυμα από τα ενδιάμεσα κέρδη περιόδου ή τα κέρδη τέλους χρήσης καθορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφοι 2, 4, 5 και 6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 241/2014 ή, στις περιπτώσεις του άρθρου 5 παράγραφος 3 της απόφασης (ΕΕ) 2015/656 (ΕΚΤ/2015/4), αφαιρείται μεγαλύτερο ποσό το οποίο υπολογίζεται σύμφωνα με το εν λόγω άρθρο.

2.   Δεν είναι δυνατή η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αρνητικών αποφάσεων.»·

| 10. | παρεμβάλλεται το ακόλουθο άρθρο 5β:

  «Άρθρο 5β
  Κριτήρια για την έγκριση των απαντήσεων σε αιτήματα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης σχετικά με τη μείωση των μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων

  1.   Στις περιπτώσεις αιτήματος αρχής εξυγίανσης προς την ΕΚΤ για διαβούλευση ή για έκδοση σύμφωνης γνώμης βάσει του άρθρου 78α παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 είναι δυνατή η έκδοση κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης σχετικά με την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ στο αντίστοιχο αίτημα διαβούλευσης, εκτός εάν συντρέχουν οι προϋποθέσεις της παραγράφου 2.


  2.   Στις περιπτώσεις που η ΕΚΤ διαφωνεί εν όλω ή εν μέρει με την αρχή εξυγίανσης όσον αφορά το αντικείμενο του αιτήματος διαβούλευσης ή σύμφωνης γνώμης βάσει του άρθρου 78α παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 δεν είναι δυνατή η έκδοση κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης σχετικά με την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ.». |
| --- | --- |

10.

παρεμβάλλεται το ακόλουθο άρθρο 5β:

«Άρθρο 5β

Κριτήρια για την έγκριση των απαντήσεων σε αιτήματα διαβούλευσης που υποβάλλει αρχή εξυγίανσης σχετικά με τη μείωση των μέσων επιλέξιμων υποχρεώσεων

1.   Στις περιπτώσεις αιτήματος αρχής εξυγίανσης προς την ΕΚΤ για διαβούλευση ή για έκδοση σύμφωνης γνώμης βάσει του άρθρου 78α παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 είναι δυνατή η έκδοση κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης σχετικά με την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ στο αντίστοιχο αίτημα διαβούλευσης, εκτός εάν συντρέχουν οι προϋποθέσεις της παραγράφου 2.

2.   Στις περιπτώσεις που η ΕΚΤ διαφωνεί εν όλω ή εν μέρει με την αρχή εξυγίανσης όσον αφορά το αντικείμενο του αιτήματος διαβούλευσης ή σύμφωνης γνώμης βάσει του άρθρου 78α παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 δεν είναι δυνατή η έκδοση κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης σχετικά με την έγκριση της απάντησης της ΕΚΤ.».

Άρθρο 2

Μεταβατική διάταξη

Οι μη τροποποιούμενες διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2018/546 (ΕΚΤ/2018/10) εξακολουθούν να εφαρμόζονται σε περιπτώσεις στις οποίες υποβάλλεται στην ΕΚΤ η αίτηση για έγκριση οποιασδήποτε εκ των μη τροποποιούμενων πράξεων του άρθρου 2 παράγραφος 1 της εν λόγω απόφασης, πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας απόφασης.

Άρθρο3

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Φρανκφούρτη, 3 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1.

1

(2)  
  ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63.

2

(3)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2018/546 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 15ης Μαρτίου 2018, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν ίδια κεφάλαια (ΕΚΤ/2018/10) (ΕΕ L 90 της 6.4.2018, σ. 105).

4

(5)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1015 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Българска народна банка (Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας) (ΕΚΤ/2020/30) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 1).

5

(6)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1016 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Hrvatska Narodna Banka (ΕΚΤ/2020/31) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 4).

6

(7)  Απόφαση (ΕΕ) 2015/656 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 4ης Φεβρουαρίου 2015, σχετικά με τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες επιτρέπεται σε πιστωτικά ιδρύματα να συμπεριλαμβάνουν στο κεφάλαιο κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ενδιάμεσα κέρδη περιόδου ή κέρδη τέλους χρήσης σύμφωνα με το άρθρο 26 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (ΕΚΤ/2015/4) (ΕΕ L 107 της 25.4.2015, σ. 76).

7

(8)  Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων, την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338).

8

(9)  Οδηγία 2014/59/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τη θέσπιση πλαισίου για την ανάκαμψη και την εξυγίανση πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων και για την τροποποίηση της οδηγίας 82/891/ΕΟΚ του Συμβουλίου, και των οδηγιών 2001/24/ΕΚ, 2002/47/ΕΚ, 2004/25/ΕΚ, 2005/56/ΕΚ, 2007/36/ΕΚ, 2011/35/ΕΕ, 2012/30/ΕΕ και 2013/36/ΕΕ, καθώς και των κανονισμών του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 190).

9

---

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/14 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/14

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1440 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 3ης Αυγούστου 2021

που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (EKT/2021/36)

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (1), και ιδίως το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχεία α) έως δ), το άρθρο 4 παράγραφος 3, το άρθρο 6 παράγραφος 4, το άρθρο 14 παράγραφοι 3 και 5, το άρθρο 15 παράγραφος 3 και το άρθρο 17 παράγραφος 1,

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (2), και ιδίως το άρθρο 4,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Η απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/23) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων. |
| --- | --- |

(1)

Η απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/23) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων.

| (2) | Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί όσον αφορά αποφάσεις σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. |
| --- | --- |

(2)

Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί όσον αφορά αποφάσεις σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων.

| (3) | Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23). |
| --- | --- |

(3)

Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23).

| (4) | Απόφαση σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών ή την ανάκληση της άδειας λειτουργίας δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών ή την ανάκληση της άδειας λειτουργίας σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση. |
| --- | --- |

(4)

Απόφαση σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών ή την ανάκληση της άδειας λειτουργίας δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης σχετικά με τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών ή την ανάκληση της άδειας λειτουργίας σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση.

| (5) | Το πεδίο εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με την απόκτηση ειδικής συμμετοχής θα πρέπει να διευρυνθεί, προκειμένου να συμπεριλάβει περιπτώσεις στις οποίες ο όμιλος στον οποίο ανήκει ο υποψήφιος αγοραστής κατέχει ήδη ειδική συμμετοχή στη στοχευόμενη οντότητα, δεν υφίσταται υπέρβαση του οικείου ορίου σε επίπεδο ομίλου και ο πωλητής δεν ανήκει στον όμιλο. Η υποκείμενη αξιολόγηση σε τέτοιες περιπτώσεις είναι συνήθως απλή, δεδομένου ότι οι οικείες περιστάσεις δεν συνεπάγονται ουσιαστική μεταβολή της ιδιοκτησιακής δομής της στοχευόμενης οντότητας και, ως εκ τούτου, η αξιολόγηση είναι παρόμοια με εκείνη των περιπτώσεων ειδικών συμμετοχών οι οποίες προκύπτουν από ενδοομιλικές αναδιοργανώσεις και για τις οποίες οι αποφάσεις επί του παρόντος εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση. |
| --- | --- |

(5)

Το πεδίο εφαρμογής των κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με την απόκτηση ειδικής συμμετοχής θα πρέπει να διευρυνθεί, προκειμένου να συμπεριλάβει περιπτώσεις στις οποίες ο όμιλος στον οποίο ανήκει ο υποψήφιος αγοραστής κατέχει ήδη ειδική συμμετοχή στη στοχευόμενη οντότητα, δεν υφίσταται υπέρβαση του οικείου ορίου σε επίπεδο ομίλου και ο πωλητής δεν ανήκει στον όμιλο. Η υποκείμενη αξιολόγηση σε τέτοιες περιπτώσεις είναι συνήθως απλή, δεδομένου ότι οι οικείες περιστάσεις δεν συνεπάγονται ουσιαστική μεταβολή της ιδιοκτησιακής δομής της στοχευόμενης οντότητας και, ως εκ τούτου, η αξιολόγηση είναι παρόμοια με εκείνη των περιπτώσεων ειδικών συμμετοχών οι οποίες προκύπτουν από ενδοομιλικές αναδιοργανώσεις και για τις οποίες οι αποφάσεις επί του παρόντος εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση.

| (6) | Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23) θα πρέπει να τροποποιηθεί, |
| --- | --- |

(6)

Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23) θα πρέπει να τροποποιηθεί,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Τροποποιήσεις

Η απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23) τροποποιείται ως εξής:

| 1. | στο άρθρο 1 προστίθεται το ακόλουθο σημείο 15):

  «15)   „ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»· |
| --- | --- |

1.

στο άρθρο 1 προστίθεται το ακόλουθο σημείο 15):

«15)   „ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»·

| 2. | το άρθρο 3 τροποποιείται ως εξής:






  α) | η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων διαβατηρίου, ειδικής συμμετοχής και ανάκλησης άδειας λειτουργίας δεν είναι δυνατή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»· |
| --- | --- | --- |

2.

το άρθρο 3 τροποποιείται ως εξής:

α)

η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων διαβατηρίου, ειδικής συμμετοχής και ανάκλησης άδειας λειτουργίας δεν είναι δυνατή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»·

| β) | η παράγραφος 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «4.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:






  α) | την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ· |
| --- | --- | --- |

β)

η παράγραφος 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«4.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:

α)

την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ·

| β) | την έγκριση θετικών αξιολογήσεων από την ΕΚΤ όταν δεν απαιτείται εποπτική απόφαση· |
| --- | --- |

β)

την έγκριση θετικών αξιολογήσεων από την ΕΚΤ όταν δεν απαιτείται εποπτική απόφαση·

| γ) | την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.»· |
| --- | --- |

γ)

την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.»·

| γ) | προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος 7:

  «7.   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση διαβατηρίου, ειδικής συμμετοχής και ανάκλησης άδειας λειτουργίας η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 4 έως 6 για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»· |
| --- | --- |

γ)

προστίθεται η ακόλουθη παράγραφος 7:

«7.   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση διαβατηρίου, ειδικής συμμετοχής και ανάκλησης άδειας λειτουργίας η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 4 έως 6 για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»·

| 3. | στο άρθρο 4 η παράγραφος 1 τροποποιείται ως εξής:






  α) | το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «β) | η απόκτηση ειδικής συμμετοχής προκύπτει από μεταβολή στην κυριότητα της στοχευόμενης οντότητας, η οποία περιέρχεται από συγκεκριμένη οντότητα συμμετοχών σε άλλη τέτοια οντότητα εντός της δομής του ίδιου ομίλου·»· |
| --- | --- | --- | --- |

3.

στο άρθρο 4 η παράγραφος 1 τροποποιείται ως εξής:

α)

το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«β)

η απόκτηση ειδικής συμμετοχής προκύπτει από μεταβολή στην κυριότητα της στοχευόμενης οντότητας, η οποία περιέρχεται από συγκεκριμένη οντότητα συμμετοχών σε άλλη τέτοια οντότητα εντός της δομής του ίδιου ομίλου·»·

| β) | προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο δ):






  «δ) | η απόκτηση ειδικής συμμετοχής πραγματοποιείται από νομική οντότητα που ανήκει σε όμιλο επιχειρήσεων οι οποίες ήδη κατέχουν αθροιστικά ειδική συμμετοχή στη στοχευόμενη οντότητα και δεν υφίσταται σε ενοποιημένο επίπεδο ομίλου υπέρβαση του οικείου ορίου κατά το άρθρο 22 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, όπως έχει μεταφερθεί στο εθνικό δίκαιο.»· |
| --- | --- | --- |

β)

προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο δ):

«δ)

η απόκτηση ειδικής συμμετοχής πραγματοποιείται από νομική οντότητα που ανήκει σε όμιλο επιχειρήσεων οι οποίες ήδη κατέχουν αθροιστικά ειδική συμμετοχή στη στοχευόμενη οντότητα και δεν υφίσταται σε ενοποιημένο επίπεδο ομίλου υπέρβαση του οικείου ορίου κατά το άρθρο 22 παράγραφος 1 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, όπως έχει μεταφερθεί στο εθνικό δίκαιο.»·

| 4. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 5 το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | η απόφαση λαμβάνεται κατόπιν αιτήματος της εποπτευόμενης οντότητας ή λόγω συγχώνευσης που οδηγεί σε εξαφάνιση της εποπτευόμενης οντότητας·». |
| --- | --- | --- |

4.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 5 το στοιχείο α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

η απόφαση λαμβάνεται κατόπιν αιτήματος της εποπτευόμενης οντότητας ή λόγω συγχώνευσης που οδηγεί σε εξαφάνιση της εποπτευόμενης οντότητας·».

Άρθρο 2

Μεταβατική διάταξη

Οι μη τροποποιούμενες διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23) εξακολουθούν να εφαρμόζονται σε περιπτώσεις στις οποίες η εθνική αρμόδια αρχή υποβάλλει στην ΕΚΤ, πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας απόφασης, σχέδιο πρότασης για την έκδοση απόφασης ειδικής συμμετοχής ή ανάκλησης άδειας λειτουργίας ή την κοινοποίηση της πρόθεσης σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας να ιδρύσει υποκατάστημα ή να εγγυηθεί τις δεσμεύσεις που αναλαμβάνει θυγατρικό της χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Φρανκφούρτη, 3 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63.

1

(2)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

2

(3)  Απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 23ης Ιουλίου 2019, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΚΤ/2019/23) (ΕΕ L 224 της 28.8.2019, σ. 1).

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1015 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Българска народна банка (Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας) (ΕΚΤ/2020/30) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 1).

4

(5)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1016 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Hrvatska Narodna Banka (ΕΚΤ/2020/31) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 4).

5

---

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/17 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/17

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1441 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 3ης Αυγούστου 2021

που τροποποιεί την απόφαση (ΕΕ) 2019/322 σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εποπτικές εξουσίες χορηγούμενες βάσει εθνικής νομοθεσίας (ΕΚΤ/2021/37)

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (1), και ιδίως το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχεία δ) και ε), το άρθρο 4 παράγραφος 3 και το άρθρο 9 παράγραφος 1,

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (2), και ιδίως το άρθρο 4,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Η απόφαση (ΕΕ) 2019/322 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/4) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις άσκησης εθνικών εξουσιών. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων. |
| --- | --- |

(1)

Η απόφαση (ΕΕ) 2019/322 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/4) (3) καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ) εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις άσκησης εθνικών εξουσιών. Η έως τώρα εμπειρία από την εφαρμογή της απόφασης αυτής καθιστά εμφανή την ανάγκη ορισμένων αποσαφηνίσεων και τεχνικών τροποποιήσεων, ιδίως για λόγους συνέπειας και βεβαιότητας κατά την εφαρμογή των εν λόγω κριτηρίων.

| (2) | Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με αποφάσεις άσκησης εθνικών εξουσιών στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. |
| --- | --- |

(2)

Η διαδικασία της κατ’ εξουσιοδότηση έκδοσης αποφάσεων θα πρέπει να αποσαφηνιστεί σε σχέση με αποφάσεις άσκησης εθνικών εξουσιών στις περιπτώσεις στις οποίες οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς την αλληλεπίδραση οποιασδήποτε τέτοιας απόφασης με μία ή περισσότερες άλλες αποφάσεις για τις οποίες απαιτείται εποπτική έγκριση. Αυτό μπορεί να συμβαίνει όταν το αποτέλεσμα της οικείας εποπτικής αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω άλλες αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων.

| (3) | Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2019/322 (ΕΚΤ/2019/4). |
| --- | --- |

(3)

Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (4), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (5). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2019/322 (ΕΚΤ/2019/4).

| (4) | Απόφαση άσκησης εθνικών εξουσιών δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης άσκησης εθνικών εξουσιών σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση. |
| --- | --- |

(4)

Απόφαση άσκησης εθνικών εξουσιών δεν εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση, αλλά σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, όταν το απαιτεί η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης. Θα πρέπει επιπρόσθετα να διευκρινιστεί ότι πιθανόν να υπάρχουν περιπτώσεις στις οποίες ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου όσον αφορά τον αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ και/ή στη λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού ενδεχομένως να απαιτεί την έκδοση ορισμένης απόφασης άσκησης εθνικών εξουσιών σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και όχι κατ’ εξουσιοδότηση.

| (5) | Ο κανονισμός (ΕΕ) 2019/876 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6) εισήγαγε την υπό προϋποθέσεις δυνατότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων να ταξινομούν ως μέσα κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 μεταγενέστερες εκδόσεις ενός είδους μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 για το οποίο έχουν ήδη λάβει έγκριση, χωρίς ειδική εποπτική έγκριση. Συναφώς είναι σκόπιμο να επιτραπεί η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων για την έγκριση τροποποιήσεων του καταστατικού πιστωτικών ιδρυμάτων σχετικά με την έκδοση των εν λόγω μέσων στις περιπτώσεις που κατά την ΕΚΤ πληρούνται οι εφαρμοστέες προϋποθέσεις. |
| --- | --- |

(5)

Ο κανονισμός (ΕΕ) 2019/876 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6) εισήγαγε την υπό προϋποθέσεις δυνατότητα των πιστωτικών ιδρυμάτων να ταξινομούν ως μέσα κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 μεταγενέστερες εκδόσεις ενός είδους μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 για το οποίο έχουν ήδη λάβει έγκριση, χωρίς ειδική εποπτική έγκριση. Συναφώς είναι σκόπιμο να επιτραπεί η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων για την έγκριση τροποποιήσεων του καταστατικού πιστωτικών ιδρυμάτων σχετικά με την έκδοση των εν λόγω μέσων στις περιπτώσεις που κατά την ΕΚΤ πληρούνται οι εφαρμοστέες προϋποθέσεις.

| (6) | Η συγχώνευση ή η απόσχιση σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας μπορεί να απαιτεί τροποποιήσεις του καταστατικού της προκειμένου να αποτυπωθεί η κατάστασή της μετά τη συγχώνευση ή την απόσχιση. Στις περιπτώσεις αυτές λαμβάνονται υπόψη κατά την εποπτική αξιολόγηση της συγχώνευσης ή της απόσχισης και οι προκύπτουσες τροποποιήσεις του καταστατικού της οντότητας, παρά το γεγονός ότι η έγκρισή τους αποτελεί αντικείμενο ξεχωριστής εποπτικής διαδικασίας. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να επιτραπεί η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων για την έγκριση τροποποιήσεων του καταστατικού στις περιπτώσεις στις οποίες οι τροποποιήσεις προκύπτουν από συγχώνευση ή απόσχιση. |
| --- | --- |

(6)

Η συγχώνευση ή η απόσχιση σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας μπορεί να απαιτεί τροποποιήσεις του καταστατικού της προκειμένου να αποτυπωθεί η κατάστασή της μετά τη συγχώνευση ή την απόσχιση. Στις περιπτώσεις αυτές λαμβάνονται υπόψη κατά την εποπτική αξιολόγηση της συγχώνευσης ή της απόσχισης και οι προκύπτουσες τροποποιήσεις του καταστατικού της οντότητας, παρά το γεγονός ότι η έγκρισή τους αποτελεί αντικείμενο ξεχωριστής εποπτικής διαδικασίας. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να επιτραπεί η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων για την έγκριση τροποποιήσεων του καταστατικού στις περιπτώσεις στις οποίες οι τροποποιήσεις προκύπτουν από συγχώνευση ή απόσχιση.

| (7) | Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2019/322 (ΕΚΤ/2019/4) θα πρέπει να τροποποιηθεί, |
| --- | --- |

(7)

Για τους λόγους αυτούς η απόφαση (ΕΕ) 2019/322 (ΕΚΤ/2019/4) θα πρέπει να τροποποιηθεί,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Τροποποιήσεις

Η απόφαση (ΕΕ) 2019/322 (ΕΚΤ/2019/4) τροποποιείται ως εξής:

| 1. | το άρθρο 1 τροποποιείται ως εξής:






  α) | το σημείο 2) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «2) | “απόκτηση συμμετοχής”: α) η άμεση ή έμμεση απόκτηση κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου σε άλλη οντότητα, μεταξύ άλλων και στο πλαίσιο σύστασης νέας οντότητας, πλην της απόκτησης ειδικής συμμετοχής κατά την έννοια του άρθρου 22 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (*1)· και β) κάθε πράξη που είναι ισοδύναμη με οποιαδήποτε τέτοια απόκτηση κατά το οικείο εθνικό δίκαιο· |
| --- | --- | --- | --- |

1.

το άρθρο 1 τροποποιείται ως εξής:

α)

το σημείο 2) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«2)

“απόκτηση συμμετοχής”: α) η άμεση ή έμμεση απόκτηση κεφαλαίου ή δικαιωμάτων ψήφου σε άλλη οντότητα, μεταξύ άλλων και στο πλαίσιο σύστασης νέας οντότητας, πλην της απόκτησης ειδικής συμμετοχής κατά την έννοια του άρθρου 22 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (*1)· και β) κάθε πράξη που είναι ισοδύναμη με οποιαδήποτε τέτοια απόκτηση κατά το οικείο εθνικό δίκαιο·

*1

(*1)  Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338).»·"

*1

| β) | το σημείο 17) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «17) | “παρεπόμενες υπηρεσίες υποστήριξης”: παρεπόμενες υπηρεσίες υποστήριξης της κύριας δραστηριότητας πιστωτικού ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών υπηρεσιών, υπηρεσιών πελατείας, υπηρεσιών είσπραξης οφειλών, ηλεκτρονικών υπογραφών ή λοιπών παρόμοιων υπηρεσιών·»· |
| --- | --- | --- |

β)

το σημείο 17) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«17)

“παρεπόμενες υπηρεσίες υποστήριξης”: παρεπόμενες υπηρεσίες υποστήριξης της κύριας δραστηριότητας πιστωτικού ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών υπηρεσιών, υπηρεσιών πελατείας, υπηρεσιών είσπραξης οφειλών, ηλεκτρονικών υπογραφών ή λοιπών παρόμοιων υπηρεσιών·»·

| γ) | προστίθεται το ακόλουθο σημείο 19):






  «19) | “ρυθμιζόμενη οντότητα”: ρυθμιζόμενη οντότητα κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 4) της οδηγίας 2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (*2). |
| --- | --- | --- |

γ)

προστίθεται το ακόλουθο σημείο 19):

«19)

“ρυθμιζόμενη οντότητα”: ρυθμιζόμενη οντότητα κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 4) της οδηγίας 2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (*2).

*2

(*2)  Οδηγία 2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Δεκεμβρίου 2002, σχετικά με τη συμπληρωματική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων, ασφαλιστικών επιχειρήσεων και επιχειρήσεων επενδύσεων χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων και για την τροποποίηση των οδηγιών του Συμβουλίου 73/239/ΕΟΚ, 79/267/ΕΟΚ, 92/49/ΕΟΚ, 92/96/ΕΟΚ 93/6/ΕΟΚ και 93/22/ΕΟΚ και των οδηγιών του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου 98/78/ΕΚ και 2000/12/ΕΚ (ΕΕ L 35 της 11.2.2003, σ. 1).»·"

*2

| δ) | προστίθεται το ακόλουθο σημείο 20):






  «20) | “Οδηγός της ΕΚΤ για την εποπτική προσέγγιση της ενοποίησης του τραπεζικού τομέα”: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο, το οποίο περιέχει τις αρχές που διέπουν την προσέγγιση που ακολουθεί η ΕΚΤ όσον αφορά την προληπτική εποπτεία για να προσδιορίσει κατά πόσον οι ρυθμίσεις που εφαρμόζει ένα πιστωτικό ίδρυμα μετά από ενοποίηση εξασφαλίζουν την υγιή διαχείριση και την κάλυψη των κινδύνων του, εκδίδεται και τροποποιείται κατά καιρούς σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ.»• |
| --- | --- | --- |

δ)

προστίθεται το ακόλουθο σημείο 20):

«20)

“Οδηγός της ΕΚΤ για την εποπτική προσέγγιση της ενοποίησης του τραπεζικού τομέα”: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο, το οποίο περιέχει τις αρχές που διέπουν την προσέγγιση που ακολουθεί η ΕΚΤ όσον αφορά την προληπτική εποπτεία για να προσδιορίσει κατά πόσον οι ρυθμίσεις που εφαρμόζει ένα πιστωτικό ίδρυμα μετά από ενοποίηση εξασφαλίζουν την υγιή διαχείριση και την κάλυψη των κινδύνων του, εκδίδεται και τροποποιείται κατά καιρούς σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ.»•

| ε) | προστίθεται το ακόλουθο σημείο 21):






  «21) | “ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»· |
| --- | --- | --- |

ε)

προστίθεται το ακόλουθο σημείο 21):

«21)

“ευαίσθητος χαρακτήρας”: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης.»·

| 2. | το άρθρο 3 τροποποιείται ως εξής:






  α) | η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση των αποφάσεων άσκησης εθνικών εξουσιών δεν είναι δυνατή εάν το εθνικό δίκαιο απαιτεί εποπτική έγκριση των μέτρων στρατηγικής των πιστωτικών ιδρυμάτων ή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»· |
| --- | --- | --- |

2.

το άρθρο 3 τροποποιείται ως εξής:

α)

η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση των αποφάσεων άσκησης εθνικών εξουσιών δεν είναι δυνατή εάν το εθνικό δίκαιο απαιτεί εποπτική έγκριση των μέτρων στρατηγικής των πιστωτικών ιδρυμάτων ή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»·

| β) | παρεμβάλλεται η ακόλουθη παράγραφος 3α:

  «3α   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση άσκησης εθνικών εξουσιών η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 4 έως 14 για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»· |
| --- | --- |

β)

παρεμβάλλεται η ακόλουθη παράγραφος 3α:

«3α   Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση άσκησης εθνικών εξουσιών η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 4 έως 14 για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.»·

| γ) | η παράγραφος 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «4.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:






  α) | την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ· |
| --- | --- | --- |

γ)

η παράγραφος 4 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«4.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:

α)

την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ·

| β) | την έγκριση θετικών αξιολογήσεων από την ΕΚΤ στις περιπτώσεις που το εθνικό δίκαιο δεν απαιτεί την έκδοση εποπτικής απόφασης· |
| --- | --- |

β)

την έγκριση θετικών αξιολογήσεων από την ΕΚΤ στις περιπτώσεις που το εθνικό δίκαιο δεν απαιτεί την έκδοση εποπτικής απόφασης·

| γ) | την έγκριση από την ΕΚΤ απαντήσεων ή εκθέσεων που εκδίδει η ίδια κατόπιν αιτήματος των αρχών των συμμετεχόντων κρατών μελών σε σχέση με την άσκηση εθνικών εξουσιών· |
| --- | --- |

γ)

την έγκριση από την ΕΚΤ απαντήσεων ή εκθέσεων που εκδίδει η ίδια κατόπιν αιτήματος των αρχών των συμμετεχόντων κρατών μελών σε σχέση με την άσκηση εθνικών εξουσιών·

| δ) | την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.»· |
| --- | --- |

δ)

την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.»·

| 3. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 4 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της αποκτώσας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»· |
| --- | --- | --- |

3.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 4 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της αποκτώσας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»·

| 4. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 5 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της αποκτώσας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας μετά την απόκτηση, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»· |
| --- | --- | --- |

4.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 5 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της αποκτώσας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας μετά την απόκτηση, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»·

| 5. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 6 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της πωλήτριας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»· |
| --- | --- | --- |

5.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 6 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της πωλήτριας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»·

| 6. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 7 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της πωλήτριας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας μετά την πώληση στοιχείων του ενεργητικού ή του παθητικού, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»· |
| --- | --- | --- |

6.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 7 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της πωλήτριας σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας μετά την πώληση στοιχείων του ενεργητικού ή του παθητικού, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»·

| 7. | το άρθρο 8 τροποποιείται ως εξής:






  α) | στην παράγραφο 1 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας που προκύπτει από τη συγχώνευση, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»· |
| --- | --- | --- | --- |

7.

το άρθρο 8 τροποποιείται ως εξής:

α)

στην παράγραφο 1 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια της σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας που προκύπτει από τη συγχώνευση, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»·

| β) | η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

  «3.   Η αξιολόγηση των συγχωνεύσεων διενεργείται σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις του οικείου εθνικού δικαίου, λαμβανομένων επίσης υπόψη τυχόν εφαρμοστέων οδηγών της ΕΚΤ, συμπεριλαμβανομένου του Οδηγού της ΕΚΤ για την εποπτική προσέγγιση της ενοποίησης του τραπεζικού τομέα, καθώς και των γραμμών πολιτικής, οδηγιών και συναφών πράξεων των εθνικών αρμόδιων αρχών.»· |
| --- | --- |

β)

η παράγραφος 3 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«3.   Η αξιολόγηση των συγχωνεύσεων διενεργείται σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις του οικείου εθνικού δικαίου, λαμβανομένων επίσης υπόψη τυχόν εφαρμοστέων οδηγών της ΕΚΤ, συμπεριλαμβανομένου του Οδηγού της ΕΚΤ για την εποπτική προσέγγιση της ενοποίησης του τραπεζικού τομέα, καθώς και των γραμμών πολιτικής, οδηγιών και συναφών πράξεων των εθνικών αρμόδιων αρχών.»·

| 8. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 9 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «α) | ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια των (μίας ή περοσσότερων) σημαντικών εποπτευόμενων οντοτήτων που προκύπτουν από την απόσχιση, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»· |
| --- | --- | --- |

8.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 9 η εισαγωγική φράση του στοιχείου α) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«α)

ο αντίκτυπος στα ίδια κεφάλαια των (μίας ή περοσσότερων) σημαντικών εποπτευόμενων οντοτήτων που προκύπτουν από την απόσχιση, τόσο σε ενοποιημένη όσο και σε ατομική βάση, είναι περιορισμένος, ήτοι:»·

| 9. | στην παράγραφο 1 του άρθρου 11 το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «β) | ο πάροχος υπηρεσιών αποτελεί ρυθμιζόμενη οντότητα η οποία είναι εγκατεστημένη στην Ένωση και διαθέτει άδεια παροχής των ανατεθεισών υπηρεσιών· ή»· |
| --- | --- | --- |

9.

στην παράγραφο 1 του άρθρου 11 το στοιχείο β) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«β)

ο πάροχος υπηρεσιών αποτελεί ρυθμιζόμενη οντότητα η οποία είναι εγκατεστημένη στην Ένωση και διαθέτει άδεια παροχής των ανατεθεισών υπηρεσιών· ή»·

| 10. | στο άρθρο 12 η παράγραφος 1 τροποποιείται ως εξής:






  α) | το στοιχείο δ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:






  «δ) | τροποποιήσεις που αφορούν το μετοχικό κεφάλαιο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, στις περιπτώσεις που:






  i) | παρέχεται εξουσιοδότηση και για την έκδοση της συναφούς απόφασης που αφορά ίδια κεφάλαια, π.χ. της απόφασης για ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων μεταξύ των μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ή για μείωση ιδίων κεφαλαίων· ή |
| --- | --- | --- | --- | --- |

10.

στο άρθρο 12 η παράγραφος 1 τροποποιείται ως εξής:

α)

το στοιχείο δ) αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:

«δ)

τροποποιήσεις που αφορούν το μετοχικό κεφάλαιο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, στις περιπτώσεις που:

i)

παρέχεται εξουσιοδότηση και για την έκδοση της συναφούς απόφασης που αφορά ίδια κεφάλαια, π.χ. της απόφασης για ταξινόμηση κεφαλαιακών μέσων μεταξύ των μέσων κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ή για μείωση ιδίων κεφαλαίων· ή

| ii) | η σημαντική εποπτευόμενη οντότητα έχει ταξινομήσει έκδοση δυνάμει των διατάξεων του άρθρου 26 παράγραφος 3 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και η ΕΚΤ κρίνει ότι η κοινοποίηση στην οποία προέβη η σημαντική εποπτευόμενη οντότητα σύμφωνα με το στοιχείο β) του εν λόγω εδαφίου συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις κοινοποίησης.»· |
| --- | --- |

ii)

η σημαντική εποπτευόμενη οντότητα έχει ταξινομήσει έκδοση δυνάμει των διατάξεων του άρθρου 26 παράγραφος 3 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και η ΕΚΤ κρίνει ότι η κοινοποίηση στην οποία προέβη η σημαντική εποπτευόμενη οντότητα σύμφωνα με το στοιχείο β) του εν λόγω εδαφίου συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις κοινοποίησης.»·

| β) | προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο στ):






  «στ) | τροποποιήσεις που αποτυπώνουν αποκλειστικά τις μεταβολές που προκύπτουν από τη συγχώνευση ή την απόσχιση η οποία έχει εγκριθεί προηγουμένως από την ΕΚΤ.». |
| --- | --- | --- |

β)

προστίθεται το ακόλουθο στοιχείο στ):

«στ)

τροποποιήσεις που αποτυπώνουν αποκλειστικά τις μεταβολές που προκύπτουν από τη συγχώνευση ή την απόσχιση η οποία έχει εγκριθεί προηγουμένως από την ΕΚΤ.».

Άρθρο 2

Μεταβατική διάταξη

Οι μη τροποποιούμενες διατάξεις της απόφασης (ΕΕ) 2019/322 (ΕΚΤ/2019/4) εξακολουθούν να εφαρμόζονται σε περιπτώσεις στις οποίες πριν από την έναρξη ισχύος της παρούσας απόφασης υποβάλλεται στην ΕΚΤ η αίτηση για έγκριση οποιασδήποτε εκ των μη τροποποιούμενων πράξεων του άρθρου 3 παράγραφος 1 της εν λόγω απόφασης.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Φρανκφούρτη, 3 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63.

1

(2)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

2

(3)  Απόφαση (ΕΕ) 2019/322 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 31ης Ιανουαρίου 2019, σχετικά με την κατ' εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εποπτικές εξουσίες χορηγούμενες βάσει εθνικής νομοθεσίας (ΕΚΤ/2019/4) (ΕΕ L 55 της 25.2.2019, σ. 7).

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1015 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Българска народна банка (Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας) (ΕΚΤ/2020/30) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 1).

4

(5)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1016 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Hrvatska Narodna Banka (ΕΚΤ/2020/31) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 4).

5

(6)  Κανονισμός (ΕΕ) 2019/876 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2019, για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσον αφορά τον δείκτη μόχλευσης, τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης, τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων και επιλέξιμων υποχρεώσεων, τον πιστωτικό κίνδυνο αντισυμβαλλομένου, τον κίνδυνο αγοράς, τα ανοίγματα έναντι κεντρικών αντισυμβαλλομένων, τα ανοίγματα έναντι οργανισμών συλλογικών επενδύσεων, τα μεγάλα χρηματοδοτικά ανοίγματα και τις υποχρεώσεις υποβολής αναφορών και δημοσιοποίησης, καθώς και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 150 της 7.6.2019, σ. 1).

6

---

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/22 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/22

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1442 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 3ης Αυγούστου 2021

σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εσωτερικά υποδείγματα και την παράταση προθεσμιών (ΕΚΤ/2021/38)

ΤΟ ΔΙΟΙΚΗΤΙΚΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως τα άρθρα 148, 149 και 150,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (2), και ιδίως το άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο ε),

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (3), και ιδίως το άρθρο 4,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Στο πλαίσιο των διατάξεων του άρθρου 6 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) ασκεί σε αποκλειστική βάση το καθήκον της εποπτείας των πιστωτικών ιδρυμάτων με σκοπό τη διασφάλιση της συνεπούς εφαρμογής των εποπτικών προτύπων, την ενίσχυση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και την επίτευξη ισότιμων όρων ανταγωνισμού. |
| --- | --- |

(1)

Στο πλαίσιο των διατάξεων του άρθρου 6 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) ασκεί σε αποκλειστική βάση το καθήκον της εποπτείας των πιστωτικών ιδρυμάτων με σκοπό τη διασφάλιση της συνεπούς εφαρμογής των εποπτικών προτύπων, την ενίσχυση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και την επίτευξη ισότιμων όρων ανταγωνισμού.

| (2) | Δυνάμει του άρθρου 4 παράγραφος 1 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, ως αρμόδια αρχή για τις σημαντικές εποπτευόμενες οντότητες η ΕΚΤ είναι επιφορτισμένη με τη χορήγηση σε αυτές προηγούμενης άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της προσέγγισης των εσωτερικών διαβαθμίσεων για σκοπούς υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όσον αφορά τον πιστωτικό κίνδυνο διαφόρων κατηγοριών ανοιγμάτων και διαφόρων επιχειρηματικών μονάδων βάσει του άρθρου 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων βάσει του άρθρου 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και για μόνιμη χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης βάσει του άρθρου 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. |
| --- | --- |

(2)

Δυνάμει του άρθρου 4 παράγραφος 1 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, ως αρμόδια αρχή για τις σημαντικές εποπτευόμενες οντότητες η ΕΚΤ είναι επιφορτισμένη με τη χορήγηση σε αυτές προηγούμενης άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της προσέγγισης των εσωτερικών διαβαθμίσεων για σκοπούς υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όσον αφορά τον πιστωτικό κίνδυνο διαφόρων κατηγοριών ανοιγμάτων και διαφόρων επιχειρηματικών μονάδων βάσει του άρθρου 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων βάσει του άρθρου 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και για μόνιμη χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης βάσει του άρθρου 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

| (3) | Οι εποπτικές αποφάσεις της ΕΚΤ μπορεί να περιέχουν υποχρεώσεις ή απαιτήσεις τις οποίες πρέπει να εκπληρώνει ο αποδέκτης εντός συγκεκριμένης προθεσμίας, εφόσον τούτο απαιτείται για τη διασφάλιση της ορθής εφαρμογής της απόφασης ή λοιπών απαιτήσεων. Κατόπιν αιτήματος εποπτευόμενων οντοτήτων η ΕΚΤ μπορεί να παρατείνει την προθεσμία εκπλήρωσης των υποχρεώσεων ή απαιτήσεων με άλλη εποπτική απόφαση, εφόσον τούτο κρίνεται εύλογο. Επιπλέον, κατόπιν αιτήματος υποψηφίων αγοραστών η ΕΚΤ μπορεί να παρατείνει τη μέγιστη προθεσμία ολοκλήρωσης της προτεινόμενης απόκτησης ειδικής συμμετοχής σε πιστωτικό ίδρυμα. |
| --- | --- |

(3)

Οι εποπτικές αποφάσεις της ΕΚΤ μπορεί να περιέχουν υποχρεώσεις ή απαιτήσεις τις οποίες πρέπει να εκπληρώνει ο αποδέκτης εντός συγκεκριμένης προθεσμίας, εφόσον τούτο απαιτείται για τη διασφάλιση της ορθής εφαρμογής της απόφασης ή λοιπών απαιτήσεων. Κατόπιν αιτήματος εποπτευόμενων οντοτήτων η ΕΚΤ μπορεί να παρατείνει την προθεσμία εκπλήρωσης των υποχρεώσεων ή απαιτήσεων με άλλη εποπτική απόφαση, εφόσον τούτο κρίνεται εύλογο. Επιπλέον, κατόπιν αιτήματος υποψηφίων αγοραστών η ΕΚΤ μπορεί να παρατείνει τη μέγιστη προθεσμία ολοκλήρωσης της προτεινόμενης απόκτησης ειδικής συμμετοχής σε πιστωτικό ίδρυμα.

| (4) | Ως αρμόδια αρχή η ΕΚΤ καλείται κάθε χρόνο να εκδώσει σημαντικό αριθμό αποφάσεων σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα και με την παράταση προθεσμιών. Προς διευκόλυνση της διαδικασίας λήψης των εν λόγω αποφάσεων καθίσταται αναγκαία η έκδοση εξουσιοδοτικής απόφασης της ΕΚΤ. Το Δικαστήριο της Ευρωπαϊκής Ένωσης έχει αναγνωρίσει την αναγκαιότητα της εξουσιοδότησης ως μέσου που επιτρέπει σε όργανα τα οποία καλούνται να εκδίδουν σημαντικό αριθμό αποφάσεων να εκπληρώνουν τα καθήκοντά τους. Ομοίως, έχει αναγνωρίσει την ανάγκη να εξασφαλίζεται η ικανότητα λειτουργίας των αποφασιστικών οργάνων, η οποία αντιστοιχεί σε αρχή συμφυή σε κάθε θεσμικό σύστημα (4). |
| --- | --- |

(4)

Ως αρμόδια αρχή η ΕΚΤ καλείται κάθε χρόνο να εκδώσει σημαντικό αριθμό αποφάσεων σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα και με την παράταση προθεσμιών. Προς διευκόλυνση της διαδικασίας λήψης των εν λόγω αποφάσεων καθίσταται αναγκαία η έκδοση εξουσιοδοτικής απόφασης της ΕΚΤ. Το Δικαστήριο της Ευρωπαϊκής Ένωσης έχει αναγνωρίσει την αναγκαιότητα της εξουσιοδότησης ως μέσου που επιτρέπει σε όργανα τα οποία καλούνται να εκδίδουν σημαντικό αριθμό αποφάσεων να εκπληρώνουν τα καθήκοντά τους. Ομοίως, έχει αναγνωρίσει την ανάγκη να εξασφαλίζεται η ικανότητα λειτουργίας των αποφασιστικών οργάνων, η οποία αντιστοιχεί σε αρχή συμφυή σε κάθε θεσμικό σύστημα (4).

| (5) | Η εξουσιοδότηση για τη λήψη αποφάσεων θα πρέπει να είναι περιορισμένη και να διέπεται από την αρχή της αναλογικότητας, η δε έκτασή της να ορίζεται με σαφήνεια. |
| --- | --- |

(5)

Η εξουσιοδότηση για τη λήψη αποφάσεων θα πρέπει να είναι περιορισμένη και να διέπεται από την αρχή της αναλογικότητας, η δε έκτασή της να ορίζεται με σαφήνεια.

| (6) | Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (5), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (6). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της παρούσας απόφασης. |
| --- | --- |

(6)

Στις 24 Ιουνίου 2020 το διοικητικό συμβούλιο αποφάσισε τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Βουλγαρίας (5), καθώς και μεταξύ της ΕΚΤ και της Δημοκρατίας της Κροατίας (6). Το άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 ορίζει ότι για την άσκηση ορισμένων καθηκόντων σε σχέση με πιστωτικά ιδρύματα εγκατεστημένα σε κράτος μέλος του οποίου το νόμισμα δεν είναι το ευρώ η ΕΚΤ μπορεί, σε περιπτώσεις καθιέρωσης στενής συνεργασίας κατά τις διατάξεις του εν λόγω άρθρου, να απευθύνει οδηγίες στην εθνική αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω οδηγίες είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν στις πράξεις που μπορεί να εκδίδει η ΕΚΤ βάσει εξουσιοδότησης των προϊσταμένων υπηρεσιακών μονάδων σύμφωνα με τις σχετικές διατάξεις της παρούσας απόφασης.

| (7) | Η απόφαση (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40) καθορίζει τη διαδικασία έκδοσης εξουσιοδοτικών εποπτικών αποφάσεων και τα πρόσωπα που μπορούν να εξουσιοδοτούνται. Η εν λόγω απόφαση δεν επηρεάζει την άσκηση των εποπτικών καθηκόντων της ΕΚΤ ούτε θίγει την αρμοδιότητα του εποπτικού συμβουλίου να προτείνει ολοκληρωμένα σχέδια αποφάσεων προς το διοικητικό συμβούλιο. |
| --- | --- |

(7)

Η απόφαση (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40) καθορίζει τη διαδικασία έκδοσης εξουσιοδοτικών εποπτικών αποφάσεων και τα πρόσωπα που μπορούν να εξουσιοδοτούνται. Η εν λόγω απόφαση δεν επηρεάζει την άσκηση των εποπτικών καθηκόντων της ΕΚΤ ούτε θίγει την αρμοδιότητα του εποπτικού συμβουλίου να προτείνει ολοκληρωμένα σχέδια αποφάσεων προς το διοικητικό συμβούλιο.

| (8) | Εάν δεν πληρούνται τα κριτήρια για την έκδοση αποφάσεων κατ’ εξουσιοδότηση, οι αποφάσεις θα πρέπει να εκδίδονται σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων του άρθρου 26 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 και του άρθρου 13ζ της απόφασης ΕΚΤ/2004/2 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (7). Εξάλλου, η διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων θα πρέπει να εφαρμόζεται και στις περιπτώσεις που λόγω της πολυπλοκότητας της αξιολόγησης ή του ευαίσθητου χαρακτήρα του αντικειμένου οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς το αν πληρούνται τα κριτήρια αξιολόγησης των αποφάσεων που αφορούν εσωτερικά υποδείγματα και των αποφάσεων που αφορούν την παράταση προθεσμιών, καθώς και στις περιπτώσεις που το αποτέλεσμα της οικείας αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω λοιπές αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων. |
| --- | --- |

(8)

Εάν δεν πληρούνται τα κριτήρια για την έκδοση αποφάσεων κατ’ εξουσιοδότηση, οι αποφάσεις θα πρέπει να εκδίδονται σύμφωνα με τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων του άρθρου 26 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 και του άρθρου 13ζ της απόφασης ΕΚΤ/2004/2 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (7). Εξάλλου, η διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων θα πρέπει να εφαρμόζεται και στις περιπτώσεις που λόγω της πολυπλοκότητας της αξιολόγησης ή του ευαίσθητου χαρακτήρα του αντικειμένου οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων διατηρούν επιφυλάξεις ως προς το αν πληρούνται τα κριτήρια αξιολόγησης των αποφάσεων που αφορούν εσωτερικά υποδείγματα και των αποφάσεων που αφορούν την παράταση προθεσμιών, καθώς και στις περιπτώσεις που το αποτέλεσμα της οικείας αξιολόγησης επιδρά άμεσα σε μία ή περισσότερες από τις εν λόγω λοιπές αποφάσεις, ως εκ τούτου δε, οι αποφάσεις θα πρέπει να εξετάζονται παράλληλα από το ίδιο υποκείμενο λήψης αποφάσεων προς αποτροπή αντιφατικών αποτελεσμάτων.

| (9) | Οι εποπτικές αποφάσεις της ΕΚΤ μπορούν να αποτελούν αντικείμενο διοικητικής επανεξέτασης σύμφωνα με το άρθρο 24 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 και τα ειδικότερα οριζόμενα στην απόφαση ΕΚΤ/2014/16 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (8). Στις περιπτώσεις διοικητικής επανεξέτασης το εποπτικό συμβούλιο θα πρέπει, αφού λάβει υπόψη τη γνώμη του διοικητικού συμβουλίου επανεξέτασης, να υποβάλλει προς έγκριση στο διοικητικό συμβούλιο νέο σχέδιο απόφασης με βάση τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων, |
| --- | --- |

(9)

Οι εποπτικές αποφάσεις της ΕΚΤ μπορούν να αποτελούν αντικείμενο διοικητικής επανεξέτασης σύμφωνα με το άρθρο 24 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 και τα ειδικότερα οριζόμενα στην απόφαση ΕΚΤ/2014/16 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (8). Στις περιπτώσεις διοικητικής επανεξέτασης το εποπτικό συμβούλιο θα πρέπει, αφού λάβει υπόψη τη γνώμη του διοικητικού συμβουλίου επανεξέτασης, να υποβάλλει προς έγκριση στο διοικητικό συμβούλιο νέο σχέδιο απόφασης με βάση τη διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Ορισμοί

Για τους σκοπούς της παρούσας απόφασης ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

| 1) | «απόφαση σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα»: απόφαση της ΕΚΤ σχετικά με τη χορήγηση προηγούμενης άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της προσέγγισης των εσωτερικών διαβαθμίσεων για σκοπούς υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όσον αφορά τον πιστωτικό κίνδυνο διαφόρων κατηγοριών ανοιγμάτων βάσει του άρθρου 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων βάσει του άρθρου 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και για μόνιμη χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης βάσει του άρθρου 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

1)

«απόφαση σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα»: απόφαση της ΕΚΤ σχετικά με τη χορήγηση προηγούμενης άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της προσέγγισης των εσωτερικών διαβαθμίσεων για σκοπούς υπολογισμού των απαιτήσεων ιδίων κεφαλαίων όσον αφορά τον πιστωτικό κίνδυνο διαφόρων κατηγοριών ανοιγμάτων βάσει του άρθρου 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων βάσει του άρθρου 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και για μόνιμη χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης βάσει του άρθρου 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| 2) | «τυποποιημένη προσέγγιση»: η προσέγγιση για τον υπολογισμό των ποσών των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων για τους σκοπούς των στοιχείων α) και στ) του άρθρου 92 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία προβλέπεται στο τρίτο μέρος τίτλος ΙΙ κεφάλαιο 2 του εν λόγω κανονισμού· |
| --- | --- |

2)

«τυποποιημένη προσέγγιση»: η προσέγγιση για τον υπολογισμό των ποσών των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων για τους σκοπούς των στοιχείων α) και στ) του άρθρου 92 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία προβλέπεται στο τρίτο μέρος τίτλος ΙΙ κεφάλαιο 2 του εν λόγω κανονισμού·

| 3) | «προσέγγιση των εσωτερικών διαβαθμίσεων» (ΠΕΔ): η προσέγγιση για τον υπολογισμό των ποσών των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων για τους σκοπούς των στοιχείων α) και στ) του άρθρου 92 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία προβλέπεται στο τρίτο μέρος τίτλος ΙΙ κεφάλαιο 3 του εν λόγω κανονισμού· |
| --- | --- |

3)

«προσέγγιση των εσωτερικών διαβαθμίσεων» (ΠΕΔ): η προσέγγιση για τον υπολογισμό των ποσών των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων για τους σκοπούς των στοιχείων α) και στ) του άρθρου 92 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η οποία προβλέπεται στο τρίτο μέρος τίτλος ΙΙ κεφάλαιο 3 του εν λόγω κανονισμού·

| 4) | «δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1», «δείκτης κεφαλαίου της κατηγορίας 1» και «συνολικός δείκτης κεφαλαίου»: ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, ο δείκτης κεφαλαίου της κατηγορίας 1 και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίου, αντίστοιχα, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 92 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

4)

«δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1», «δείκτης κεφαλαίου της κατηγορίας 1» και «συνολικός δείκτης κεφαλαίου»: ο δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1, ο δείκτης κεφαλαίου της κατηγορίας 1 και ο συνολικός δείκτης κεφαλαίου, αντίστοιχα, κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 92 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| 5) | «υποχρέωση»: παρεπόμενη διάταξη εποπτικής απόφασης που απαιτεί από έναν ή περισσότερους αποδέκτες να ενεργήσουν εντός προθεσμίας προκειμένου να διασφαλίσουν την ορθή εφαρμογή της εποπτικής απόφασης· |
| --- | --- |

5)

«υποχρέωση»: παρεπόμενη διάταξη εποπτικής απόφασης που απαιτεί από έναν ή περισσότερους αποδέκτες να ενεργήσουν εντός προθεσμίας προκειμένου να διασφαλίσουν την ορθή εφαρμογή της εποπτικής απόφασης·

| 6) | «περιορισμός»: παρεπόμενη διάταξη εποπτικής απόφασης που περιορίζει ή τροποποιεί την επιτρεπόμενη χρήση εσωτερικού υποδείγματος, μεταξύ άλλων μέσω της επιβολής υψηλότερων συντελεστών πολλαπλασιασμού ή πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων· |
| --- | --- |

6)

«περιορισμός»: παρεπόμενη διάταξη εποπτικής απόφασης που περιορίζει ή τροποποιεί την επιτρεπόμενη χρήση εσωτερικού υποδείγματος, μεταξύ άλλων μέσω της επιβολής υψηλότερων συντελεστών πολλαπλασιασμού ή πρόσθετων κεφαλαιακών απαιτήσεων·

| 7) | «απόφαση σχετικά με την παράταση προθεσμιών»: απόφαση της ΕΚΤ με την οποία παρατείνονται α) η προθεσμία συμμόρφωσης με υποχρεώσεις ή απαιτήσεις που επιβάλλονται με εποπτική απόφαση της ΕΚΤ και β) η μέγιστη προθεσμία ολοκλήρωσης προτεινόμενης απόκτησης που καθορίζεται σε απόφαση ειδικής συμμετοχής, όπως αυτή η απόφαση ορίζεται στο άρθρο 1 σημείο 3) της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/23) (9)· |
| --- | --- |

7)

«απόφαση σχετικά με την παράταση προθεσμιών»: απόφαση της ΕΚΤ με την οποία παρατείνονται α) η προθεσμία συμμόρφωσης με υποχρεώσεις ή απαιτήσεις που επιβάλλονται με εποπτική απόφαση της ΕΚΤ και β) η μέγιστη προθεσμία ολοκλήρωσης προτεινόμενης απόκτησης που καθορίζεται σε απόφαση ειδικής συμμετοχής, όπως αυτή η απόφαση ορίζεται στο άρθρο 1 σημείο 3) της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/23) (9)·

9

| 8) | «κατ’ εξουσιοδότηση απόφαση»: κατ’ εξουσιοδότηση απόφαση κατά τον ορισμό του άρθρου 3 σημείο 4) της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40)· |
| --- | --- |

8)

«κατ’ εξουσιοδότηση απόφαση»: κατ’ εξουσιοδότηση απόφαση κατά τον ορισμό του άρθρου 3 σημείο 4) της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40)·

| 9) | «προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων»: προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της ΕΚΤ οι οποίοι εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα ή αποφάσεις σχετικά με την παράταση προθεσμιών· |
| --- | --- |

9)

«προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων»: προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της ΕΚΤ οι οποίοι εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα ή αποφάσεις σχετικά με την παράταση προθεσμιών·

| 10) | «διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων»: η διαδικασία του άρθρου 26 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, όπως εξειδικεύεται περαιτέρω στο άρθρο 13ζ της απόφασης ΕΚΤ/2004/2· |
| --- | --- |

10)

«διαδικασία μη διατύπωσης αντιρρήσεων»: η διαδικασία του άρθρου 26 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, όπως εξειδικεύεται περαιτέρω στο άρθρο 13ζ της απόφασης ΕΚΤ/2004/2·

| 11) | «αρνητική απόφαση»: απόφαση κατά της χορήγησης ή της ανεπιφύλακτης χορήγησης άδειας ή παράτασης κατόπιν υποβολής σχετικού αιτήματος της εποπτευόμενης οντότητας ή του υποψήφιου αγοραστή. Απόφαση η οποία περιέχει παρεπόμενες διατάξεις, όπως όρους, υποχρεώσεις ή περιορισμούς, θεωρείται αρνητική, εκτός εάν οι παρεπόμενες αυτές διατάξεις α) διασφαλίζουν τη συμμόρφωση της εποπτευόμενης οντότητας με τις απαιτήσεις του σχετικού δικαίου της Ένωσης που παρατίθενται στο άρθρο 4 παράγραφος 2, στο άρθρο 5 παράγραφος 2 και στο άρθρο 6 παράγραφος 2 και έχουν συνομολογηθεί γραπτώς· ή β) απλώς αναπαράγουν μία ή περισσότερες από τις υφιστάμενες απαιτήσεις με τις οποίες υποχρεούται να συμμορφώνεται η εποπτευόμενη οντότητα σύμφωνα με το δίκαιο της Ένωσης ή απαιτούν την παροχή πληροφοριών σχετικά με τη συμμόρφωση με μία ή με περισσότερες από τις εν λόγω απαιτήσεις· |
| --- | --- |

11)

«αρνητική απόφαση»: απόφαση κατά της χορήγησης ή της ανεπιφύλακτης χορήγησης άδειας ή παράτασης κατόπιν υποβολής σχετικού αιτήματος της εποπτευόμενης οντότητας ή του υποψήφιου αγοραστή. Απόφαση η οποία περιέχει παρεπόμενες διατάξεις, όπως όρους, υποχρεώσεις ή περιορισμούς, θεωρείται αρνητική, εκτός εάν οι παρεπόμενες αυτές διατάξεις α) διασφαλίζουν τη συμμόρφωση της εποπτευόμενης οντότητας με τις απαιτήσεις του σχετικού δικαίου της Ένωσης που παρατίθενται στο άρθρο 4 παράγραφος 2, στο άρθρο 5 παράγραφος 2 και στο άρθρο 6 παράγραφος 2 και έχουν συνομολογηθεί γραπτώς· ή β) απλώς αναπαράγουν μία ή περισσότερες από τις υφιστάμενες απαιτήσεις με τις οποίες υποχρεούται να συμμορφώνεται η εποπτευόμενη οντότητα σύμφωνα με το δίκαιο της Ένωσης ή απαιτούν την παροχή πληροφοριών σχετικά με τη συμμόρφωση με μία ή με περισσότερες από τις εν λόγω απαιτήσεις·

| 12) | «ευαίσθητος χαρακτήρας»: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης· |
| --- | --- |

12)

«ευαίσθητος χαρακτήρας»: χαρακτηριστικό ή παράγοντας που μπορεί να έχει αρνητικό αντίκτυπο στη φήμη της ΕΚΤ ή/και στην αποτελεσματική και συνεπή λειτουργία του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού, συμπεριλαμβανομένων ενδεικτικά των ακόλουθων: α) η οικεία εποπτευόμενη οντότητα έχει καταστεί στο παρελθόν ή είναι αντικείμενο εφαρμογής αυστηρών εποπτικών μέτρων, όπως μέτρα έγκαιρης παρέμβασης· β) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης θα δημιουργήσει νέο προηγούμενο που θα μπορούσε να δεσμεύσει την ΕΚΤ μελλοντικά· γ) με την έκδοσή του το σχέδιο απόφασης μπορεί να προσελκύσει αρνητικά την προσοχή των μέσων ενημέρωσης ή του κοινού· ή δ) αρμόδια εθνική αρχή που έχει θεσπίσει στενή συνεργασία με την ΕΚΤ γνωστοποιεί σε αυτή τη διαφωνία της με το προτεινόμενο σχέδιο απόφασης·

| 13) | «σημαντική εποπτευόμενη οντότητα»: σημαντική εποπτευόμενη οντότητα κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 16) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2014/17) (10)· |
| --- | --- |

13)

«σημαντική εποπτευόμενη οντότητα»: σημαντική εποπτευόμενη οντότητα κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 16) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2014/17) (10)·

10

| 14) | «σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος»: σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 22) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 (ΕΚΤ/2014/17)· |
| --- | --- |

14)

«σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος»: σημαντικός εποπτευόμενος όμιλος κατά τον ορισμό του άρθρου 2 σημείο 22) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 (ΕΚΤ/2014/17)·

| 15) | «απόφαση SREP»: η απόφαση που εκδίδει η ΕΚΤ σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 με το πέρας της ετήσιας διαδικασίας εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης κατά την έννοια του άρθρου 97 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (11)· |
| --- | --- |

15)

«απόφαση SREP»: η απόφαση που εκδίδει η ΕΚΤ σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 με το πέρας της ετήσιας διαδικασίας εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης κατά την έννοια του άρθρου 97 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (11)·

11

| 16) | «Οδηγός της ΕΚΤ»: έγγραφο το οποίο εγκρίνεται από το διοικητικό συμβούλιο κατόπιν πρότασης του εποπτικού συμβουλίου, δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ και παρέχει κατευθύνσεις σχετικά με την κατανόηση των νομικών απαιτήσεων από την ΕΚΤ. |
| --- | --- |

16)

«Οδηγός της ΕΚΤ»: έγγραφο το οποίο εγκρίνεται από το διοικητικό συμβούλιο κατόπιν πρότασης του εποπτικού συμβουλίου, δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ και παρέχει κατευθύνσεις σχετικά με την κατανόηση των νομικών απαιτήσεων από την ΕΚΤ.

| 17) | «Οδηγός εσωτερικών υποδειγμάτων της ΕΚΤ»: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο και κάθε άλλο έγγραφο, το οποίο παρέχει κατευθύνσεις σχετικά με την κατανόηση από την ΕΚΤ των νομικών απαιτήσεων που διέπουν την αξιολόγηση εσωτερικού υποδείγματος, εγκρίνεται από το διοικητικό συμβούλιο κατόπιν πρότασης του εποπτικού συμβουλίου και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ. |
| --- | --- |

17)

«Οδηγός εσωτερικών υποδειγμάτων της ΕΚΤ»: έγγραφο με αυτόν τον τίτλο και κάθε άλλο έγγραφο, το οποίο παρέχει κατευθύνσεις σχετικά με την κατανόηση από την ΕΚΤ των νομικών απαιτήσεων που διέπουν την αξιολόγηση εσωτερικού υποδείγματος, εγκρίνεται από το διοικητικό συμβούλιο κατόπιν πρότασης του εποπτικού συμβουλίου και δημοσιεύεται στον ιστότοπο της ΕΚΤ.

Άρθρο 2

Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής

1.   Η παρούσα απόφαση καθορίζει τα κριτήρια βάσει των οποίων οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων της ΕΚΤ εξουσιοδοτούνται να εκδίδουν αποφάσεις σχετικά με τα εσωτερικά υποδείγματα και αποφάσεις σχετικά με την παράταση προθεσμιών.

2.   Η εξουσιοδότηση για τη λήψη αποφάσεων δεν θίγει την εποπτική αξιολόγηση που διενεργείται για τους σκοπούς της λήψης αποφάσεων σχετικά με τα εσωτερικά υποδείγματα και αποφάσεων σχετικά με την παράταση προθεσμιών.

Άρθρο 3

Κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με τα εσωτερικά υποδείγματα και αποφάσεων σχετικά με την παράταση προθεσμιών

1.   Δυνάμει του άρθρου 4 της απόφασης (ΕΕ) 2017/933 (ΕΚΤ/2016/40), το διοικητικό συμβούλιο εξουσιοδοτεί με την παρούσα απόφαση τους προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων που ορίζονται από την εκτελεστική επιτροπή κατά το άρθρο 5 της ως άνω απόφασης να εκδίδουν αποφάσεις που αφορούν:

| α) | τη χορήγηση άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ βάσει του άρθρου 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

α)

τη χορήγηση άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ βάσει του άρθρου 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| β) | τη χορήγηση άδειας για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων βάσει του άρθρου 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

β)

τη χορήγηση άδειας για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων βάσει του άρθρου 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| γ) | τη χορήγηση άδειας για μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης βάσει του άρθρου 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

γ)

τη χορήγηση άδειας για μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης βάσει του άρθρου 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| δ) | την παράταση προθεσμιών. |
| --- | --- |

δ)

την παράταση προθεσμιών.

2.   Η εξουσιοδότηση για την έκδοση αποφάσεων βάσει της παραγράφου 1 ισχύει για:

| α) | την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ· |
| --- | --- |

α)

την έκδοση εποπτικών αποφάσεων από την ΕΚΤ·

| β) | την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013. |
| --- | --- |

β)

την έκδοση οδηγιών από την ΕΚΤ προς τις εθνικές αρμόδιες αρχές με τις οποίες αυτή έχει θεσπίσει στενή συνεργασία σύμφωνα με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013.

3.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με τα εσωτερικά υποδείγματα της παραγράφου 1 είναι δυνατή εάν πληρούνται τα κριτήρια των άρθρων 4, 5 και 6.

4.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με την παράταση προθεσμιών της παραγράφου 1 είναι δυνατή εάν πληρούνται τα κριτήρια των άρθρων 7 και 8.

5.   Η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα και αποφάσεων σχετικά με την παράταση προθεσμιών δεν είναι δυνατή εάν η πολυπλοκότητα της αξιολόγησης ή ο ευαίσθητος χαρακτήρας του αντικειμένου απαιτεί την έκδοσή τους βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων. Οι προϊστάμενοι υπηρεσιακών μονάδων μπορούν να υποβάλλουν στο εποπτικό συμβούλιο και στο διοικητικό συμβούλιο προς έκδοση βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων απόφαση σχετικά με τα εσωτερικά υποδείγματα ή απόφαση σχετικά με την παράταση προθεσμιών η οποία πληροί τα κριτήρια των άρθρων 4 και 8 για την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων, εάν η εποπτική αξιολόγηση της εν λόγω απόφασης επιδρά άμεσα στην εποπτική αξιολόγηση άλλης απόφασης που πρόκειται να εκδοθεί βάσει της διαδικασίας μη διατύπωσης αντιρρήσεων.

6.   Δεν είναι δυνατή η κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αρνητικών αποφάσεων σχετικά με εσωτερικά υποδείγματα και αποφάσεων σχετικά με την παράταση προθεσμιών.

Άρθρο 4

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση προηγούμενης άδειας για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ

1.   Οι αποφάσεις με τις οποίες χορηγείται άδεια για παράταση της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον πληρούνται όλα τα ακόλουθα κριτήρια:

| α) | η παράταση ζητείται για χρονικό διάστημα το οποίο δεν υπερβαίνει τα τρία έτη από την προθεσμία που ορίζει το τελευταίο εγκεκριμένο σχέδιο διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ στην οικεία κατηγορία ανοιγμάτων, στην επιχειρηματική μονάδα ή στις εσωτερικές εκτιμήσεις για τον υπολογισμό της ζημίας σε περίπτωση αθέτησης ή των συντελεστών μετατροπής κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013· |
| --- | --- |

α)

η παράταση ζητείται για χρονικό διάστημα το οποίο δεν υπερβαίνει τα τρία έτη από την προθεσμία που ορίζει το τελευταίο εγκεκριμένο σχέδιο διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ στην οικεία κατηγορία ανοιγμάτων, στην επιχειρηματική μονάδα ή στις εσωτερικές εκτιμήσεις για τον υπολογισμό της ζημίας σε περίπτωση αθέτησης ή των συντελεστών μετατροπής κατά τα αναφερόμενα στο άρθρο 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013·

| β) | η αξία ανοίγματος και το ποσό των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων στα οποία το ίδρυμα εφαρμόζει την ΠΕΔ, για τον υπολογισμό των οποίων λαμβάνονται υπόψη οι κατευθύνσεις που παρέχει ο Οδηγός εσωτερικών υποδειγμάτων της ΕΚΤ, υπερβαίνουν, τόσο κατά την έκδοση της απόφασης όσο και μετά, το 50% της συνολικής αξίας ανοίγματος και του συνολικού ποσού των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο. |
| --- | --- |

β)

η αξία ανοίγματος και το ποσό των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων στα οποία το ίδρυμα εφαρμόζει την ΠΕΔ, για τον υπολογισμό των οποίων λαμβάνονται υπόψη οι κατευθύνσεις που παρέχει ο Οδηγός εσωτερικών υποδειγμάτων της ΕΚΤ, υπερβαίνουν, τόσο κατά την έκδοση της απόφασης όσο και μετά, το 50% της συνολικής αξίας ανοίγματος και του συνολικού ποσού των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο.

2.   Η αξιολόγηση της παράτασης της προθεσμίας διαδοχικής εφαρμογής της ΠΕΔ διενεργείται σύμφωνα με το άρθρο 148 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και με τα εκτελεστικά και ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που εκδίδει η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, λαμβανομένων επίσης υπόψη τυχόν εφαρμοστέων οδηγών της ΕΚΤ ή παρόμοιων εγγράφων που εκδίδονται από αυτή, καθώς επίσης των κατευθυντήριων γραμμών και των τελικών σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών.

Άρθρο 5

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση προηγούμενης άδειας για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων

1.   Οι αποφάσεις με τις οποίες χορηγείται άδεια για επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον πληρούνται όλα τα ακόλουθα κριτήρια:

| α) | μετά την επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων τα ίδια κεφάλαια της εποπτευόμενης οντότητας εκτιμάται ότι θα συνεχίσουν να υπερβαίνουν το άθροισμα των απαιτήσεων του άρθρου 92 παράγραφος 1 στοιχεία α) έως γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, των ιδίων κεφαλαίων που απαιτείται να τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, της συνδυασμένης απαίτησης αποθέματος ασφαλείας κατά τον ορισμό του άρθρου 128 σημείο 6) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, και ο δείκτης CET1 δεν μειώνεται περισσότερο από 50 μονάδες βάσης, το δε προκύπτον περιθώριο των συνολικών κεφαλαιακών απαιτήσεων και της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, δεν είναι μικρότερο από 50 μονάδες βάσης όσον αφορά τον δείκτη CET1 σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο· |
| --- | --- |

α)

μετά την επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων τα ίδια κεφάλαια της εποπτευόμενης οντότητας εκτιμάται ότι θα συνεχίσουν να υπερβαίνουν το άθροισμα των απαιτήσεων του άρθρου 92 παράγραφος 1 στοιχεία α) έως γ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, των ιδίων κεφαλαίων που απαιτείται να τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013, της συνδυασμένης απαίτησης αποθέματος ασφαλείας κατά τον ορισμό του άρθρου 128 σημείο 6) της οδηγίας 2013/36/ΕΕ και της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, και ο δείκτης CET1 δεν μειώνεται περισσότερο από 50 μονάδες βάσης, το δε προκύπτον περιθώριο των συνολικών κεφαλαιακών απαιτήσεων και της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, δεν είναι μικρότερο από 50 μονάδες βάσης όσον αφορά τον δείκτη CET1 σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο·

| β) | μετά την επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων οι απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων δεν μειώνονται σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο. |
| --- | --- |

β)

μετά την επαναφορά στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων οι απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων δεν μειώνονται σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο.

2.   Όταν το αίτημα επαναφοράς στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων αφορά περισσότερα συστήματα διαβάθμισης, η απόφαση εκδίδεται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον πληρούνται όλα τα κριτήρια της παραγράφου 1 σε σχέση με κάθε τέτοιο σύστημα που εμπίπτει στο πεδίο εφαρμογής της.

3.   Η αξιολόγηση της επαναφοράς στη χρήση λιγότερο εξελιγμένων προσεγγίσεων διενεργείται σύμφωνα με το άρθρο 149 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και με τα εκτελεστικά και ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που εκδίδει η Επιτροπή, λαμβανομένων επίσης υπόψη τυχόν εφαρμοστέων οδηγών της ΕΚΤ ή παρόμοιων εγγράφων που εκδίδονται από αυτή, καθώς επίσης των κατευθυντήριων γραμμών και των τελικών σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών.

Άρθρο 6

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση προηγούμενης άδειας για μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης

1.   Οι αποφάσεις με τις οποίες χορηγείται άδεια για μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον πληρούνται όλα τα ακόλουθα κριτήρια:

| α) | μετά την έκδοση της απόφασης σχετικά με τη μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης η αξία ανοίγματος και το ποσό των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων στα οποία το ίδρυμα εφαρμόζει την ΠΕΔ, για τον υπολογισμό των οποίων λαμβάνονται υπόψη οι κατευθύνσεις που παρέχει ο Οδηγός εσωτερικών υποδειγμάτων της ΕΚΤ, ισούνται με ή υπερβαίνουν το 50% της συνολικής αξίας ανοίγματος και του συνολικού ποσού των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο· |
| --- | --- |

α)

μετά την έκδοση της απόφασης σχετικά με τη μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης η αξία ανοίγματος και το ποσό των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων στα οποία το ίδρυμα εφαρμόζει την ΠΕΔ, για τον υπολογισμό των οποίων λαμβάνονται υπόψη οι κατευθύνσεις που παρέχει ο Οδηγός εσωτερικών υποδειγμάτων της ΕΚΤ, ισούνται με ή υπερβαίνουν το 50% της συνολικής αξίας ανοίγματος και του συνολικού ποσού των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο·

| β) | μετά την έκδοση της απόφασης σχετικά με τη μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης η αύξηση της αξίας ανοίγματος και των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ποσών ανοιγμάτων που καλύπτονται από την τυποποιημένη προσέγγιση δεν υπερβαίνει το 20% της συνολικής αξίας ανοίγματος και του συνολικού ποσού των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο. |
| --- | --- |

β)

μετά την έκδοση της απόφασης σχετικά με τη μόνιμη μερική χρήση της τυποποιημένης προσέγγισης η αύξηση της αξίας ανοίγματος και των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ποσών ανοιγμάτων που καλύπτονται από την τυποποιημένη προσέγγιση δεν υπερβαίνει το 20% της συνολικής αξίας ανοίγματος και του συνολικού ποσού των σταθμισμένων ως προς τον κίνδυνο ανοιγμάτων σε ενοποιημένο επίπεδο σημαντικού εποπτευόμενου ομίλου ή σε ατομικό επίπεδο σημαντικής εποπτευόμενης οντότητας, εφόσον η εν λόγω οντότητα δεν ανήκει στον σημαντικό εποπτευόμενο όμιλο.

2.   Η αξιολόγηση της μόνιμης μερικής χρήσης της τυποποιημένης προσέγγισης διενεργείται σύμφωνα με το άρθρο 150 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και με τα εκτελεστικά και ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που εκδίδει η Επιτροπή, λαμβανομένων επίσης υπόψη τυχόν εφαρμοστέων οδηγών της ΕΚΤ ή παρόμοιων εγγράφων που εκδίδονται από αυτή, καθώς επίσης των κατευθυντήριων γραμμών και των τελικών σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων των Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών.

Άρθρο 7

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων σχετικά με την παράταση των προθεσμιών εκπλήρωσης υποχρεώσεων και απαιτήσεων που επιβάλλει προηγούμενη εποπτική απόφαση της ΕΚΤ

1.   Οι αποφάσεις σχετικά με την παράταση των προθεσμιών εκπλήρωσης υποχρεώσεων και απαιτήσεων που επιβάλλει προηγούμενη εποπτική απόφαση της ΕΚΤ εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον πληρούνται όλα τα ακόλουθα κριτήρια:

| α) | η εποπτευόμενη οντότητα ζητεί την παράταση της προθεσμίας και το αίτημα υποβάλλεται στην ΕΚΤ τουλάχιστον 30 ημέρες πριν από την εκπνοή της προθεσμίας· |
| --- | --- |

α)

η εποπτευόμενη οντότητα ζητεί την παράταση της προθεσμίας και το αίτημα υποβάλλεται στην ΕΚΤ τουλάχιστον 30 ημέρες πριν από την εκπνοή της προθεσμίας·

| β) | η παράταση δεν υπερβαίνει τη διάρκεια της περιόδου που προηγείται της αρχικής προθεσμίας και δεν υπερβαίνει τους 12 μήνες. |
| --- | --- |

β)

η παράταση δεν υπερβαίνει τη διάρκεια της περιόδου που προηγείται της αρχικής προθεσμίας και δεν υπερβαίνει τους 12 μήνες.

| γ) | η παράταση δεν επηρεάζει δυσμενώς τα δικαιώματα της εποπτευόμενης οντότητας. |
| --- | --- |

γ)

η παράταση δεν επηρεάζει δυσμενώς τα δικαιώματα της εποπτευόμενης οντότητας.

2.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, οι αποφάσεις σχετικά με την παράταση προθεσμιών δεν εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον ισχύει οτιδήποτε από τα ακόλουθα:

| α) | η παράταση συνεπάγεται μεταβολή του αρχικού πεδίου εφαρμογής της υποχρέωσης ή της απαίτησης που επιβάλλει προηγούμενη εποπτική απόφαση της ΕΚΤ, ή της υποκείμενης αξιολόγησης στην οποία βασίστηκε η εν λόγω προηγούμενη απόφαση· |
| --- | --- |

α)

η παράταση συνεπάγεται μεταβολή του αρχικού πεδίου εφαρμογής της υποχρέωσης ή της απαίτησης που επιβάλλει προηγούμενη εποπτική απόφαση της ΕΚΤ, ή της υποκείμενης αξιολόγησης στην οποία βασίστηκε η εν λόγω προηγούμενη απόφαση·

| β) | η παράταση αφορά προθεσμία που έχει ήδη παραταθεί· |
| --- | --- |

β)

η παράταση αφορά προθεσμία που έχει ήδη παραταθεί·

| γ) | η παράταση ζητείται από πιστωτικό ίδρυμα του οποίου η βαθμολογία όσον αφορά τη διακυβέρνηση, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι 4· |
| --- | --- |

γ)

η παράταση ζητείται από πιστωτικό ίδρυμα του οποίου η βαθμολογία όσον αφορά τη διακυβέρνηση, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι 4·

| δ) | η παράταση ζητείται από πιστωτικό ίδρυμα του οποίου το περιθώριο ιδίων κεφαλαίων άνω της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι χαμηλότερο από 100 μονάδες βάσης όσον αφορά το δείκτη CET1· |
| --- | --- |

δ)

η παράταση ζητείται από πιστωτικό ίδρυμα του οποίου το περιθώριο ιδίων κεφαλαίων άνω της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι χαμηλότερο από 100 μονάδες βάσης όσον αφορά το δείκτη CET1·

| ε) | η παράταση ζητείται από πιστωτικό ίδρυμα το οποίο κατά τα τρία προηγούμενα έτη ήταν αποδέκτης μέτρων έγκαιρης παρέμβασης κατά το άρθρο 27 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (12). |
| --- | --- |

ε)

η παράταση ζητείται από πιστωτικό ίδρυμα το οποίο κατά τα τρία προηγούμενα έτη ήταν αποδέκτης μέτρων έγκαιρης παρέμβασης κατά το άρθρο 27 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (12).

| στ) | η παράταση δεν επιτρέπεται βάσει του εφαρμοστέου δικαίου. |
| --- | --- |

στ)

η παράταση δεν επιτρέπεται βάσει του εφαρμοστέου δικαίου.

3.   Η αξιολόγηση των αιτημάτων παράτασης των προθεσμιών διενεργείται α) εφόσον η παράταση είναι εύλογη, λαμβανομένης υπόψη της αιτιολογίας που παρέχει σχετικά το πιστωτικό ίδρυμα, και β) εφόσον αυτή δεν θίγει την αποτελεσματική εφαρμογή του εποπτικού μέτρου.

Άρθρο 8

Κριτήρια έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων
  σχετικά με την παράταση της μέγιστης προθεσμίας ολοκλήρωσης προτεινόμενης απόκτησης

1.   Οι αποφάσεις σχετικά με την παράταση της μέγιστης προθεσμίας που ορίζεται σε αποφάσεις ειδικής συμμετοχής για την ολοκλήρωση προτεινόμενης απόκτησης εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση, εφόσον η παράταση χορηγείται για μέγιστο χρονικό διάστημα 12 μηνών από την εκπνοή της αρχικής προθεσμίας ολοκλήρωσης της προτεινόμενης απόκτησης.

2.   Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 1, οι αποφάσεις σχετικά με την παράταση της αναφερόμενης σε αυτή μέγιστης προθεσμίας δεν εκδίδονται κατ’ εξουσιοδότηση εφόσον ισχύει οτιδήποτε από τα ακόλουθα:

| α) | η παράταση συνεπάγεται μεταβολή του αρχικού πεδίου εφαρμογής της απόφασης ειδικής συμμετοχής ή της υποκείμενης αξιολόγησης στην οποία βασίστηκε η εν λόγω προηγούμενη απόφαση· |
| --- | --- |

α)

η παράταση συνεπάγεται μεταβολή του αρχικού πεδίου εφαρμογής της απόφασης ειδικής συμμετοχής ή της υποκείμενης αξιολόγησης στην οποία βασίστηκε η εν λόγω προηγούμενη απόφαση·

| β) | η μέγιστη προθεσμία έχει ήδη παραταθεί· |
| --- | --- |

β)

η μέγιστη προθεσμία έχει ήδη παραταθεί·

| γ) | ο υποψήφιος αγοραστής ή η στοχευόμενη οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα του οποίου η βαθμολογία όσον αφορά τη διακυβέρνηση, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι 4· |
| --- | --- |

γ)

ο υποψήφιος αγοραστής ή η στοχευόμενη οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα του οποίου η βαθμολογία όσον αφορά τη διακυβέρνηση, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι 4·

| δ) | ο υποψήφιος αγοραστής ή η στοχευόμενη οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα του οποίου το περιθώριο ιδίων κεφαλαίων άνω της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι χαμηλότερο από 100 μονάδες βάσης όσον αφορά το δείκτη CET1· |
| --- | --- |

δ)

ο υποψήφιος αγοραστής ή η στοχευόμενη οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα του οποίου το περιθώριο ιδίων κεφαλαίων άνω της κεφαλαιακής καθοδήγησης του πυλώνα 2, όπως ορίζεται στην τελευταία διαθέσιμη απόφαση SREP, είναι χαμηλότερο από 100 μονάδες βάσης όσον αφορά το δείκτη CET1·

| ε) | ο υποψήφιος αγοραστής ή η στοχευόμενη οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα το οποίο κατά τα τρία προηγούμενα έτη ήταν αποδέκτης μέτρων έγκαιρης παρέμβασης κατά το άρθρο 27 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ. |
| --- | --- |

ε)

ο υποψήφιος αγοραστής ή η στοχευόμενη οντότητα είναι πιστωτικό ίδρυμα το οποίο κατά τα τρία προηγούμενα έτη ήταν αποδέκτης μέτρων έγκαιρης παρέμβασης κατά το άρθρο 27 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ.

3.   Η αξιολόγηση των αιτημάτων παράτασης της αναφερόμενης μέγιστης προθεσμίας διενεργείται α) εφόσον η παράταση είναι εύλογη, λαμβανομένης υπόψη της αιτιολογίας που παρέχει σχετικά ο υποψήφιος αγοραστής, και β) εφόσον αυτή δεν θίγει την αποτελεσματική εφαρμογή του εποπτικού μέτρου.

Άρθρο 9

Μεταβατική διάταξη

Η παρούσα απόφαση δεν εφαρμόζεται στις περιπτώσεις αιτήσεων προς την ΕΚΤ για την έκδοση απόφασης που αφορά εσωτερικά υποδείγματα ή για την παράταση προθεσμίας, οι οποίες υποβάλλονται πριν από την έναρξη ισχύος της.

Άρθρο 10

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Φρανκφούρτη, 3 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1.

1

(2)  
  ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63.

2

(3)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

3

(4)  Αποφάσεις του Δικαστηρίου της 23ης Σεπτεμβρίου 1986, AKZO Chemie κατά Επιτροπής, 5/85, ECLI:EU:C:1986:328, σκέψη 37, και της 26ης Μαΐου 2005, Carmine Salvatore Tralli κατά ΕΚΤ, C-301/02 P, ECLI:EU:C:2005:306, σκέψη 59.

4

AKZO Chemie

Επιτροπής

Carmine Salvatore Tralli

ΕΚΤ

(5)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1015 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Българска народна банка (Εθνικής Τράπεζας της Βουλγαρίας) (ΕΚΤ/2020/30) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 1).

5

(6)  Απόφαση (ΕΕ) 2020/1016 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 24ης Ιουνίου 2020, σχετικά με τη θέσπιση στενής συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και της Hrvatska Narodna Banka (ΕΚΤ/2020/31) (ΕΕ L 224I της 13.7.2020, σ. 4).

6

(7)  Απόφαση ΕΚΤ/2004/2 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 19ης Φεβρουαρίου 2004, για τη θέσπιση του εσωτερικού κανονισμού της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΕ L 80 της 18.3.2004, σ. 33).

7

(8)  Απόφαση ΕΚΤ/2014/16 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 14ης Απριλίου 2014, σχετικά με την ίδρυση διοικητικού συμβουλίου επανεξέτασης και τον κανονισμό λειτουργίας του (ΕΕ L 175 της 14.6.2014, σ. 47).

8

(9)  Απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 23ης Ιουλίου 2019, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΚΤ/2019/23) (ΕΕ L 224 της 28.8.2019, σ. 1).

9

(10)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Απριλίου 2014, που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού (κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (ΕΚΤ/2014/17) (ΕΕ L 141 της 14.5.2014, σ. 1).

10

(11)  Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338).

11

(12)  Οδηγία 2014/59/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τη θέσπιση πλαισίου για την ανάκαμψη και την εξυγίανση πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων και για την τροποποίηση της οδηγίας 82/891/ΕΟΚ του Συμβουλίου, και των οδηγιών 2001/24/ΕΚ, 2002/47/ΕΚ, 2004/25/ΕΚ, 2005/56/ΕΚ, 2007/36/ΕΚ, 2011/35/ΕΕ, 2012/30/ΕΕ και 2013/36/ΕΕ, καθώς και των κανονισμών του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 190).

12

---

| 6.9.2021 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 314/30 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 314/30

---

ΑΠΟΦΑΣΗ (ΕΕ) 2021/1443 ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ

της 26ης Αυγούστου 2021

σχετικά με την ανάθεση της έκδοσης κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων εσωτερικών υποδειγμάτων και αποφάσεων παράτασης προθεσμιών σε προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων (ΕΚΤ/2021/40)

Η ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΚΕΝΤΡΙΚΗΣ ΤΡΑΠΕΖΑΣ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη το καταστατικό του Ευρωπαϊκού Συστήματος Κεντρικών Τραπεζών και της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, και ιδίως το άρθρο 11.6,

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2017/933 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Νοεμβρίου 2016, σχετικά με τον καθορισμό γενικού πλαισίου για την κατ’ εξουσιοδότηση λήψη αποφάσεων όσον αφορά εποπτικές νομικές πράξεις (ΕΚΤ/2016/40) (1), και ιδίως τα άρθρα 4 και 5,

Έχοντας υπόψη την απόφαση (ΕΕ) 2021/1442 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 3ης Αυγούστου 2021, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν εσωτερικά υποδείγματα και την παράταση προθεσμιών (EKT/2021/38) (2), και ιδίως το άρθρο 3,

Έχοντας υπόψη την απόφαση EΚΤ/2004/2 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 19ης Φεβρουαρίου 2004, για τη θέσπιση του εσωτερικού κανονισμού της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (3), και ιδίως το άρθρο 10,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Για να αντιμετωπιστεί ο σημαντικός αριθμός αποφάσεων που καλείται να εκδίδει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) στο πλαίσιο της εκπλήρωσης των εποπτικών της καθηκόντων θεσπίστηκε διαδικασία έκδοσης συγκεκριμένων κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων. |
| --- | --- |

(1)

Για να αντιμετωπιστεί ο σημαντικός αριθμός αποφάσεων που καλείται να εκδίδει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) στο πλαίσιο της εκπλήρωσης των εποπτικών της καθηκόντων θεσπίστηκε διαδικασία έκδοσης συγκεκριμένων κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεων.

| (2) | Μια εξουσιοδοτική απόφαση ενεργοποιείται με την έκδοση απόφασης της εκτελεστικής επιτροπής με την οποία ανατίθεται σε έναν ή περισσότερους προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων η λήψη αποφάσεων βάσει της σχετικής εξουσιοδότησης. |
| --- | --- |

(2)

Μια εξουσιοδοτική απόφαση ενεργοποιείται με την έκδοση απόφασης της εκτελεστικής επιτροπής με την οποία ανατίθεται σε έναν ή περισσότερους προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων η λήψη αποφάσεων βάσει της σχετικής εξουσιοδότησης.

| (3) | Κατά την ανάθεση της έκδοσης αποφάσεων σε προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων η εκτελεστική επιτροπή θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη τη σημασία της εξουσιοδοτικής απόφασης και τον αριθμό των αποδεκτών της εκάστοτε κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης. |
| --- | --- |

(3)

Κατά την ανάθεση της έκδοσης αποφάσεων σε προϊσταμένους υπηρεσιακών μονάδων η εκτελεστική επιτροπή θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη τη σημασία της εξουσιοδοτικής απόφασης και τον αριθμό των αποδεκτών της εκάστοτε κατ’ εξουσιοδότηση απόφασης.

| (4) | Το άρθρο 10 παράγραφος 1 της απόφασης ΕΚΤ/2004/2 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας ορίζει ότι η εκτελεστική επιτροπή αποφασίζει σχετικά με τον αριθμό, το όνομα και την αντίστοιχη αρμοδιότητα των υπηρεσιακών μονάδων της ΕΚΤ. |
| --- | --- |

(4)

Το άρθρο 10 παράγραφος 1 της απόφασης ΕΚΤ/2004/2 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας ορίζει ότι η εκτελεστική επιτροπή αποφασίζει σχετικά με τον αριθμό, το όνομα και την αντίστοιχη αρμοδιότητα των υπηρεσιακών μονάδων της ΕΚΤ.

| (5) | Ως προς τους προϊστάμενους υπηρεσιακών μονάδων οι οποίοι θα πρέπει να εξουσιοδοτηθούν να εκδίδουν αποφάσεις εσωτερικών υποδειγμάτων και αποφάσεις παράτασης προθεσμιών έλαβε χώρα διαβούλευση με τον πρόεδρο του εποπτικού συμβουλίου, |
| --- | --- |

(5)

Ως προς τους προϊστάμενους υπηρεσιακών μονάδων οι οποίοι θα πρέπει να εξουσιοδοτηθούν να εκδίδουν αποφάσεις εσωτερικών υποδειγμάτων και αποφάσεις παράτασης προθεσμιών έλαβε χώρα διαβούλευση με τον πρόεδρο του εποπτικού συμβουλίου,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΗΝ ΠΑΡΟΥΣΑ ΑΠΟΦΑΣΗ:

Άρθρο 1

Ορισμοί

Για τους σκοπούς της παρούσας απόφασης ισχύουν οι ορισμοί του άρθρου 1 της απόφασης (ΕΕ) 2021/1442 (ΕΚΤ/2021/38).

Άρθρο 2

Κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεις εσωτερικών υποδειγμάτων και αποφάσεις παράτασης προθεσμιών

1.   Οι κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεις δυνάμει του άρθρου 3 της απόφασης (ΕΕ) 2021/1442 (ΕΚΤ/2021/38), με εξαίρεση τις αποφάσεις παράτασης της μέγιστης προθεσμίας για την ολοκλήρωση προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής που ορίζεται σε απόφαση ειδικής συμμετοχής κατά τους ορισμούς του άρθρου 1 σημείο 3) της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2019/23) (4), εκδίδονται από έναν εκ των ακόλουθων προϊστάμενων υπηρεσιακών μονάδων:

| α) | τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Συστημικών και Διεθνών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση• |
| --- | --- |

α)

τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Συστημικών και Διεθνών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση•

| β) | τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Ιδρυμάτων Γενικών Εργασιών και Ιδρυμάτων με Διαφοροποιημένα Χαρτοφυλάκια, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση• |
| --- | --- |

β)

τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Ιδρυμάτων Γενικών Εργασιών και Ιδρυμάτων με Διαφοροποιημένα Χαρτοφυλάκια, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση•

| γ) | τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Εξειδικευμένων Ιδρυμάτων και Λιγότερο Σημαντικών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση. |
| --- | --- |

γ)

τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Εξειδικευμένων Ιδρυμάτων και Λιγότερο Σημαντικών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση.

2.   Οι κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεις παράτασης της μέγιστης προθεσμίας για την ολοκλήρωση προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής δυνάμει του άρθρου 3 της απόφασης (ΕΕ) 2021/1442 (ΕΚΤ/2021/38), οι οποίες αφορούν σημαντικές εποπτευόμενες οντότητες κατά τους ορισμούς του άρθρου 2 σημείο 16) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ/2014/17) (5), εκδίδονται από τον γενικό διευθυντή ή τον αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Διακυβέρνησης και Λειτουργικού Πλαισίου του ΕΕΜ ή, σε περίπτωση κωλύματός τους, από τον προϊστάμενο του Τμήματος Εποπτικών Εγκρίσεων, και έναν εκ των ακόλουθων προϊστάμενων υπηρεσιακών μονάδων:

| α) | τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Συστημικών και Διεθνών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση• |
| --- | --- |

α)

τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Συστημικών και Διεθνών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση•

| β) | τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Ιδρυμάτων Γενικών Εργασιών και Ιδρυμάτων με Διαφοροποιημένα Χαρτοφυλάκια, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση• |
| --- | --- |

β)

τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Ιδρυμάτων Γενικών Εργασιών και Ιδρυμάτων με Διαφοροποιημένα Χαρτοφυλάκια, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση•

| γ) | τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Εξειδικευμένων Ιδρυμάτων και Λιγότερο Σημαντικών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση. |
| --- | --- |

γ)

τον γενικό διευθυντή ή αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Εξειδικευμένων Ιδρυμάτων και Λιγότερο Σημαντικών Ιδρυμάτων, αν η εποπτεία της οικείας εποπτευόμενης οντότητας ή του ομίλου διενεργείται από την εν λόγω Γενική Διεύθυνση.

Αν η κατ’ εξουσιοδότηση απόφαση δυνάμει των άρθρων 3 και 4 της απόφασης (ΕΕ) 2019/1376 (ΕΚΤ/2019/23) αφορά περισσότερες σημαντικές εποπτευόμενες οντότητες, η οικεία εποπτευόμενη οντότητα είναι η εποπτευόμενη οντότητα ή ο όμιλος στην οποία ή στον οποίο αποκτάται η ειδική συμμετοχή.

3.   Οι κατ’ εξουσιοδότηση αποφάσεις παράτασης της μέγιστης προθεσμίας για την ολοκλήρωση προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής δυνάμει του άρθρου 3 της απόφασης (ΕΕ) 2021/1442 (ΕΚΤ/2021/38), οι οποίες δεν αφορούν σημαντικές εποπτευόμενες οντότητες, εκδίδονται από τον γενικό διευθυντή ή τον αναπληρωτή γενικό διευθυντή της Γενικής Διεύθυνσης Διακυβέρνησης και Λειτουργικού Πλαισίου του ΕΕΜ ή, σε περίπτωση κωλύματός τους, από τον προϊστάμενο του Τμήματος Εποπτικών Εγκρίσεων.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Η παρούσα απόφαση αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή της στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Φρανκφούρτη, 26 Αυγούστου 2021.

Η Πρόεδρος της ΕΚΤ

Christine LAGARDE

---

(1)  
  ΕΕ L 141 της 1.6.2017, σ. 14.

1

(2)  Βλέπε σελίδα 22 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας.

2

(3)  
  ΕΕ L 80 της 18.3.2004, σ. 33.

3

(4)  Απόφαση (ΕΕ) 2019/1376 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 23ης Ιουλίου 2019, σχετικά με την κατ’ εξουσιοδότηση έκδοση αποφάσεων που αφορούν τη χορήγηση διαβατηρίου, την απόκτηση ειδικών συμμετοχών και την ανάκληση της άδειας λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΚΤ/2019/23) (ΕΕ L 224 της 28.8.2019, σ. 1).

4

(5)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Απριλίου 2014, που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού (κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (ΕΚΤ/2014/17) (ΕΕ L 141 της 14.5.2014, σ. 1).

5

---