# Diario Oficial L 314/2021

| | ISSN 1977-0685 |
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| Diario Oficial
  de la Unión Europea | L 314 |
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| Edición en lengua española | Legislación | 64.° año6 de septiembre de 2021 |

ISSN 1977-0685

Diario Oficial

de la Unión Europea

L 314

Edición en lengua española

Legislación

64.° año6 de septiembre de 2021

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| Sumario | | II   Actos no legislativos | Página |
| --- | --- | --- | --- |
| | | DECISIONES |
| | * | Decisión (UE) 2021/1437 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2017/934 sobre la delegación de decisiones sobre la significatividad de las entidades supervisadas (BCE/2021/33) | 1 |
| | * | Decisión (UE) 2021/1438 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2017/935 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de idoneidad y sobre la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad (BCE/2021/34) | 3 |
| | * | Decisión (UE) 2021/1439 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2018/546 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios (BCE/2021/35) | 8 |
| | * | Decisión (UE) 2021/1440 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2019/1376 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito (BCE/2021/36) | 14 |
| | * | Decisión (UE) 2021/1441 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2019/322 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas a las competencias de supervisión conferidas por el derecho nacional (BCE/2021/37) | 17 |
| | * | Decisión (UE) 2021/1442 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, sobre la delegación de la facultad para adoptar decisiones relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos (BCE/2021/38) | 22 |
| | * | Decisión (UE) 2021/1443 del Banco Central Europeo, de 26 de agosto de 2021, por la que se designan jefes de unidades de trabajo que adopten decisiones delegadas sobre modelos internos y ampliación de plazos (BCE/2021/40) | 30 |

Sumario

II   Actos no legislativos

Página

DECISIONES

*

Decisión (UE) 2021/1437 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2017/934 sobre la delegación de decisiones sobre la significatividad de las entidades supervisadas (BCE/2021/33)

1

*

Decisión (UE) 2021/1438 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2017/935 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de idoneidad y sobre la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad (BCE/2021/34)

3

*

Decisión (UE) 2021/1439 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2018/546 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios (BCE/2021/35)

8

*

Decisión (UE) 2021/1440 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2019/1376 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito (BCE/2021/36)

14

*

Decisión (UE) 2021/1441 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, por la que se modifica la Decisión (UE) 2019/322 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas a las competencias de supervisión conferidas por el derecho nacional (BCE/2021/37)

17

*

Decisión (UE) 2021/1442 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, sobre la delegación de la facultad para adoptar decisiones relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos (BCE/2021/38)

22

*

Decisión (UE) 2021/1443 del Banco Central Europeo, de 26 de agosto de 2021, por la que se designan jefes de unidades de trabajo que adopten decisiones delegadas sobre modelos internos y ampliación de plazos (BCE/2021/40)

30

| ES | Los actos cuyos títulos van impresos en caracteres finos son actos de gestión corriente, adoptados en el marco de la política agraria, y que tienen generalmente un período de validez limitado.
  Los actos cuyos títulos van impresos en caracteres gruesos y precedidos de un asterisco son todos los demás actos. |
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ES

Los actos cuyos títulos van impresos en caracteres finos son actos de gestión corriente, adoptados en el marco de la política agraria, y que tienen generalmente un período de validez limitado.

Los actos cuyos títulos van impresos en caracteres gruesos y precedidos de un asterisco son todos los demás actos.

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II Actos no legislativos

DECISIONES

| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/1 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/1

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DECISIÓN (UE) 2021/1437 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 3 de agosto de 2021

por la que se modifica la Decisión (UE) 2017/934 sobre la delegación de decisiones sobre la significatividad de las entidades supervisadas (BCE/2021/33)

EL CONSEJO DE GOBIERNO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Visto el Reglamento (UE) n.o 1024/2013 del Consejo, de 15 de octubre de 2013, que encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito (1), en particular el artículo 6,

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (2), en particular el artículo 4,

Considerando lo siguiente:

| (1) | La Decisión (UE) 2017/934 del Banco Central Europeo (BCE/2016/41) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de las facultades de decisión sobre la significatividad de las entidades supervisadas. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios. |
| --- | --- |

(1)

La Decisión (UE) 2017/934 del Banco Central Europeo (BCE/2016/41) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de las facultades de decisión sobre la significatividad de las entidades supervisadas. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios.

| (2) | Debe clarificarse el procedimiento de delegación de las facultades de decisión sobre la modificación de la significatividad en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios. |
| --- | --- |

(2)

Debe clarificarse el procedimiento de delegación de las facultades de decisión sobre la modificación de la significatividad en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios.

| (3) | El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40). |
| --- | --- |

(3)

El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40).

| (4) | Además, cuando la complejidad de la modificación de una decisión sobre significatividad, o su sensibilidad en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, preocupe a los jefes de unidades de trabajo, dicha modificación no debe adoptarse por medio de una decisión delegada sino por el procedimiento de no oposición. Así se asegura la convergencia con los procedimientos que se establecen en las decisiones sobre delegación adoptadas por el Consejo de Gobierno conforme al artículo 4 de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) relativas a otros tipos de decisiones de supervisión. |
| --- | --- |

(4)

Además, cuando la complejidad de la modificación de una decisión sobre significatividad, o su sensibilidad en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, preocupe a los jefes de unidades de trabajo, dicha modificación no debe adoptarse por medio de una decisión delegada sino por el procedimiento de no oposición. Así se asegura la convergencia con los procedimientos que se establecen en las decisiones sobre delegación adoptadas por el Consejo de Gobierno conforme al artículo 4 de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) relativas a otros tipos de decisiones de supervisión.

| (5) | Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2017/934 (BCE/2016/41). |
| --- | --- |

(5)

Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2017/934 (BCE/2016/41).

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Modificaciones

La Decisión (UE) 2017/934 (BCE/2016/41) se modifica como sigue:

| 1) | En el artículo 1 se añade el punto 9 siguiente:

  «9)   “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.». |
| --- | --- |

1)

En el artículo 1 se añade el punto 9 siguiente:

«9)   “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.».

| 2) | En el artículo 2 se añaden los apartados 3 a 5 siguientes:

  «3.   Las modificaciones de las decisiones sobre significatividad no se adoptarán por medio de una decisión delegada si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requiere que se adopten por el procedimiento de no oposición.


  4.   La delegación de la facultad de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:






  a) | la adopción de decisiones de supervisión por el BCE; |
| --- | --- | --- |

2)

En el artículo 2 se añaden los apartados 3 a 5 siguientes:

«3.   Las modificaciones de las decisiones sobre significatividad no se adoptarán por medio de una decisión delegada si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requiere que se adopten por el procedimiento de no oposición.

4.   La delegación de la facultad de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:

a)

la adopción de decisiones de supervisión por el BCE;

| b) | la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha. |
| --- | --- |

b)

la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.

5.   Cuando la evaluación supervisora de la modificación de una decisión sobre significatividad que cumpla los criterios de delegación del artículo 3 afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.».

Artículo 2

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea

Hecho en Fráncfort del Meno, el 3 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  DO L 287 de 29.10.2013, p. 63.

1

(2)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

2

(3)  Decisión (UE) 2017/934 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre la delegación de decisiones sobre la significatividad de las entidades supervisadas (BCE/2016/41) (DO L 141 de 1.6.2017, p. 18).

3

(4)  Decisión (UE) 2020/1015 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Българска народна банка (Banco Nacional de Bulgaria) (BCE/2020/30) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 1).

4

(5)  Decisión (UE) 2020/1016 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 4).

5

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| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/3 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/3

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DECISIÓN (UE) 2021/1438 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 3 de agosto de 2021

por la que se modifica la Decisión (UE) 2017/935 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de idoneidad y sobre la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad (BCE/2021/34)

EL CONSEJO DE GOBIERNO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Visto el Reglamento (UE) n.o 1024/2013 del Consejo, de 15 de octubre de 2013, que encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito (1), en particular el artículo 4, apartado 1, letra e),

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (2), en particular el artículo 4,

Considerando lo siguiente:

| (1) | La Decisión (UE) 2017/935 del Banco Central Europeo (BCE/2016/42) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de las facultades de decisión sobre idoneidad y sobre la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios. |
| --- | --- |

(1)

La Decisión (UE) 2017/935 del Banco Central Europeo (BCE/2016/42) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de las facultades de decisión sobre idoneidad y sobre la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios.

| (2) | Debe clarificarse el procedimiento de delegación de las facultades de decisión sobre idoneidad en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios. Sin embargo, esta clarificación del procedimiento de delegación de las facultades de decisión no debe afectar a la posibilidad de fraccionar una decisión sobre el nombramiento de varios miembros de un órgano de dirección si no se cumplen los criterios de delegación para uno o varios de los candidatos. |
| --- | --- |

(2)

Debe clarificarse el procedimiento de delegación de las facultades de decisión sobre idoneidad en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios. Sin embargo, esta clarificación del procedimiento de delegación de las facultades de decisión no debe afectar a la posibilidad de fraccionar una decisión sobre el nombramiento de varios miembros de un órgano de dirección si no se cumplen los criterios de delegación para uno o varios de los candidatos.

| (3) | El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2017/935 (BCE/2016/42). |
| --- | --- |

(3)

El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2017/935 (BCE/2016/42).

| (4) | Las decisiones sobre idoneidad no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión sobre idoneidad se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación. |
| --- | --- |

(4)

Las decisiones sobre idoneidad no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión sobre idoneidad se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación.

| (5) | Entre las decisiones de idoneidad delegadas deben incluirse: a) las decisiones que autorizan un puesto directivo no ejecutivo adicional en el sentido del artículo 91, apartado 6, de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (6); b) las decisiones acerca de si los directores de sucursales –definidos conforme a la legislación aplicable– cumplen los requisitos de idoneidad, y c) las decisiones acerca de si las personas en quienes el órgano de dirección delegue total o parcialmente la función ejecutiva –independientemente de que esas personas hayan sido propuestas o nombradas formalmente como miembros del órgano o los órganos rectores de la entidad según el derecho interno– cumplen los requisitos de idoneidad. Procede que estas decisiones de idoneidad se deleguen porque la evaluación fundamental que conllevan es de naturaleza análoga a la de las evaluaciones relativas a las decisiones de idoneidad ordinarias. |
| --- | --- |

(5)

Entre las decisiones de idoneidad delegadas deben incluirse: a) las decisiones que autorizan un puesto directivo no ejecutivo adicional en el sentido del artículo 91, apartado 6, de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (6); b) las decisiones acerca de si los directores de sucursales –definidos conforme a la legislación aplicable– cumplen los requisitos de idoneidad, y c) las decisiones acerca de si las personas en quienes el órgano de dirección delegue total o parcialmente la función ejecutiva –independientemente de que esas personas hayan sido propuestas o nombradas formalmente como miembros del órgano o los órganos rectores de la entidad según el derecho interno– cumplen los requisitos de idoneidad. Procede que estas decisiones de idoneidad se deleguen porque la evaluación fundamental que conllevan es de naturaleza análoga a la de las evaluaciones relativas a las decisiones de idoneidad ordinarias.

| (6) | Asimismo, entre las decisiones de idoneidad delegadas deben incluirse las decisiones sobre la renovación de nombramientos cuando el BCE no haya puesto objeciones al nombramiento anterior y no se hayan producido desde la última evaluación nuevos hechos relevantes que afecten a uno o varios de los criterios de evaluación. |
| --- | --- |

(6)

Asimismo, entre las decisiones de idoneidad delegadas deben incluirse las decisiones sobre la renovación de nombramientos cuando el BCE no haya puesto objeciones al nombramiento anterior y no se hayan producido desde la última evaluación nuevos hechos relevantes que afecten a uno o varios de los criterios de evaluación.

| (7) | A fin de simplificar los criterios para determinar si se delegan las decisiones de idoneidad y armonizar los regímenes de delegación, debe introducirse la definición de «decisión negativa». Con el mismo fin de armonización con los otros regímenes de delegación, debe suprimirse el requisito, aplicable a las decisiones sobre idoneidad que se vayan a adoptar por delegación, de que la autoridad competente presente al BCE un proyecto de decisión delegada 20 días hábiles antes de que expire el plazo de adopción de la decisión sobre idoneidad según la ley aplicable. |
| --- | --- |

(7)

A fin de simplificar los criterios para determinar si se delegan las decisiones de idoneidad y armonizar los regímenes de delegación, debe introducirse la definición de «decisión negativa». Con el mismo fin de armonización con los otros regímenes de delegación, debe suprimirse el requisito, aplicable a las decisiones sobre idoneidad que se vayan a adoptar por delegación, de que la autoridad competente presente al BCE un proyecto de decisión delegada 20 días hábiles antes de que expire el plazo de adopción de la decisión sobre idoneidad según la ley aplicable.

| (8) | Cuando en el contexto de una decisión sobre idoneidad se comuniquen al BCE hechos relacionados con procedimientos penales o administrativos, el criterio empleado para determinar si esa decisión se adopta por delegación debe clarificarse a fin de que se centre en los procedimientos que afecten a la idoneidad de los candidatos. |
| --- | --- |

(8)

Cuando en el contexto de una decisión sobre idoneidad se comuniquen al BCE hechos relacionados con procedimientos penales o administrativos, el criterio empleado para determinar si esa decisión se adopta por delegación debe clarificarse a fin de que se centre en los procedimientos que afecten a la idoneidad de los candidatos.

| (9) | Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2017/935 (BCE/2016/42). |
| --- | --- |

(9)

Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2017/935 (BCE/2016/42).

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Modificaciones

1)   El artículo 1 se modifica como sigue:

| a) | el punto 2 se sustituye por el siguiente:






  «2) | “decisión de idoneidad”: la decisión del BCE: i) que declara si una persona cumple o no los requisitos de idoneidad, o ii) que autoriza a un miembro del órgano de dirección a ocupar un puesto directivo no ejecutivo adicional conforme al artículo 91, apartado 6, de la Directiva 2013/36/UE»; |
| --- | --- | --- |

a)

el punto 2 se sustituye por el siguiente:

«2)

“decisión de idoneidad”: la decisión del BCE: i) que declara si una persona cumple o no los requisitos de idoneidad, o ii) que autoriza a un miembro del órgano de dirección a ocupar un puesto directivo no ejecutivo adicional conforme al artículo 91, apartado 6, de la Directiva 2013/36/UE»;

| b) | el punto 10 se sustituye por el siguiente:






  «10) | “miembro”: cualquiera de las personas siguientes: i) la persona propuesta o nombrada como miembro de un órgano de dirección; ii) en su caso, la persona propuesta o nombrada como titular de funciones clave conforme a la definición de la legislación aplicable; iii) la persona propuesta o nombrada como director de sucursal conforme a la definición de la legislación aplicable, y iv) la persona en quien el órgano de dirección delegue total o parcialmente la función ejecutiva, independientemente de que esa persona haya sido propuesta o nombrada formalmente como miembro del órgano o los órganos rectores de la entidad según el derecho interno»; |
| --- | --- | --- |

b)

el punto 10 se sustituye por el siguiente:

«10)

“miembro”: cualquiera de las personas siguientes: i) la persona propuesta o nombrada como miembro de un órgano de dirección; ii) en su caso, la persona propuesta o nombrada como titular de funciones clave conforme a la definición de la legislación aplicable; iii) la persona propuesta o nombrada como director de sucursal conforme a la definición de la legislación aplicable, y iv) la persona en quien el órgano de dirección delegue total o parcialmente la función ejecutiva, independientemente de que esa persona haya sido propuesta o nombrada formalmente como miembro del órgano o los órganos rectores de la entidad según el derecho interno»;

| c) | el punto 14 se sustituye por el siguiente:






  «14) | “Guía para la evaluación de la idoneidad”: el documento de este título y sus futuras versiones, así como cualquier otro documento que contenga principios rectores de la evaluación de la idoneidad y que lo sustituya o complemente en el futuro, adoptados y modificados por el procedimiento de no oposición y publicados en la dirección del BCE en internet»; |
| --- | --- | --- |

c)

el punto 14 se sustituye por el siguiente:

«14)

“Guía para la evaluación de la idoneidad”: el documento de este título y sus futuras versiones, así como cualquier otro documento que contenga principios rectores de la evaluación de la idoneidad y que lo sustituya o complemente en el futuro, adoptados y modificados por el procedimiento de no oposición y publicados en la dirección del BCE en internet»;

| d) | se añade el punto 16 siguiente:






  «16) | “decisión negativa”: la decisión que deniega total o parcialmente la autorización solicitada por un miembro o una entidad supervisada significativa. La decisión que contenga disposiciones accesorias, tales como condiciones u obligaciones, se considerará negativa a menos que las disposiciones accesorias: a) velen por que la entidad supervisada cumpla los requisitos del derecho aplicable de la Unión a que se refiere el artículo 4 y se hayan aceptado por escrito, o b) se limiten a repetir uno o varios requisitos en vigor que la entidad tenga que cumplir conforme a lo dispuesto en el artículo 4 o requieran información sobre el cumplimiento de uno o varios de esos requisitos»; |
| --- | --- | --- |

d)

se añade el punto 16 siguiente:

«16)

“decisión negativa”: la decisión que deniega total o parcialmente la autorización solicitada por un miembro o una entidad supervisada significativa. La decisión que contenga disposiciones accesorias, tales como condiciones u obligaciones, se considerará negativa a menos que las disposiciones accesorias: a) velen por que la entidad supervisada cumpla los requisitos del derecho aplicable de la Unión a que se refiere el artículo 4 y se hayan aceptado por escrito, o b) se limiten a repetir uno o varios requisitos en vigor que la entidad tenga que cumplir conforme a lo dispuesto en el artículo 4 o requieran información sobre el cumplimiento de uno o varios de esos requisitos»;

| e) | se añade el punto 17 siguiente:






  «17) | “Guía del BCE sobre las opciones y facultades que ofrece el derecho de la Unión”: el documento de este título y sus futuras versiones, así como cualquier otro documento que contenga principios rectores sobre las opciones y facultades que ofrece el derecho de la Unión y que lo sustituya o complemente en el futuro, adoptados y modificados por el procedimiento de no oposición y publicados en la dirección del BCE en internet»; |
| --- | --- | --- |

e)

se añade el punto 17 siguiente:

«17)

“Guía del BCE sobre las opciones y facultades que ofrece el derecho de la Unión”: el documento de este título y sus futuras versiones, así como cualquier otro documento que contenga principios rectores sobre las opciones y facultades que ofrece el derecho de la Unión y que lo sustituya o complemente en el futuro, adoptados y modificados por el procedimiento de no oposición y publicados en la dirección del BCE en internet»;

| f) | se añade el punto 18 siguiente:






  «18) | “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.». |
| --- | --- | --- |

f)

se añade el punto 18 siguiente:

«18)

“sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.».

2)   En el artículo 2, se añade el apartado 3 siguiente:

2)«3.   La delegación de las facultades de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:

| a) | la adopción de decisiones de supervisión por el BCE; |
| --- | --- |

a)

la adopción de decisiones de supervisión por el BCE;

| b) | la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.». |
| --- | --- |

b)

la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.».

3)   El artículo 3 se sustituye por el siguiente:

«Artículo 3

Ámbito de la delegación

3)1.   La decisión de idoneidad no se adoptará por delegación si se cumplen cualesquiera de las condiciones siguientes:

| a) | la entidad supervisada correspondiente es una de las siguientes:






  i) | la entidad supervisada al máximo nivel de consolidación en los Estados miembros participantes de un grupo supervisado significativo, |
| --- | --- | --- |

a)

la entidad supervisada correspondiente es una de las siguientes:

i)

la entidad supervisada al máximo nivel de consolidación en los Estados miembros participantes de un grupo supervisado significativo,

| ii) | la entidad de crédito con el mayor valor total de activos en un grupo supervisado significativo, si la entidad no es la misma que la del inciso i), |
| --- | --- |

ii)

la entidad de crédito con el mayor valor total de activos en un grupo supervisado significativo, si la entidad no es la misma que la del inciso i),

| iii) | una entidad supervisada significativa que no es parte de un grupo supervisado significativo; |
| --- | --- |

iii)

una entidad supervisada significativa que no es parte de un grupo supervisado significativo;

| b) | la decisión es negativa; |
| --- | --- |

b)

la decisión es negativa;

| c) | se ha presentado al BCE la información siguiente:






  i) | el miembro tiene una causa penal abierta en un tribunal de justicia o ha sido condenado en primera o última instancia por la comisión de un delito, o |
| --- | --- | --- |

c)

se ha presentado al BCE la información siguiente:

i)

el miembro tiene una causa penal abierta en un tribunal de justicia o ha sido condenado en primera o última instancia por la comisión de un delito, o

| ii) | el miembro ha sido o está siendo investigado por incumplimiento de la legislación sobre servicios financieros o normas regulatorias, o tiene pendiente de imposición, o se le ha impuesto ya, una medida ejecutiva o una sanción administrativa por un incumplimiento de esa clase; |
| --- | --- |

ii)

el miembro ha sido o está siendo investigado por incumplimiento de la legislación sobre servicios financieros o normas regulatorias, o tiene pendiente de imposición, o se le ha impuesto ya, una medida ejecutiva o una sanción administrativa por un incumplimiento de esa clase;

salvo que los hechos correspondientes no afecten a la reputación del miembro según una evaluación efectuada conforme a los criterios de la Guía para la evaluación de la idoneidad y teniendo en cuenta en particular la naturaleza de la acusación, la gravedad de la sanción y el tiempo transcurrido (al menos cinco años desde la imposición de las sanciones o medidas correspondientes);

| d) | la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requieren que la decisión de idoneidad se adopte por el procedimiento de no oposición. |
| --- | --- |

d)

la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requieren que la decisión de idoneidad se adopte por el procedimiento de no oposición.

2.   Sin perjuicio de lo dispuesto en el apartado 1, la decisión de idoneidad se adoptará por delegación si se refiere a la renovación del nombramiento de la misma persona para igual cargo en la misma entidad supervisada, el BCE no puso objeciones al anterior nombramiento, y no se han producido desde la última evaluación nuevos hechos relevantes que afecten a uno o varios de los criterios de evaluación.

3.   Cuando, conforme a los apartados 1 y 2, la decisión de idoneidad no pueda adoptarse por delegación, se adoptará con arreglo a la legislación aplicable y al procedimiento de no oposición.

4.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión de idoneidad que cumpla las condiciones de delegación del presente artículo afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.

5.   Sin perjuicio del apartado 4, si la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad se refiere a más de un miembro de un órgano de dirección y, de acuerdo con los apartados 1 y 2, no puede adoptarse una decisión por delegación respecto de uno o varios de ellos, la evaluación desembocará en dos decisiones de idoneidad: una se adoptará con arreglo al procedimiento de no oposición y, la otra, por delegación.».

4)   El artículo 4 se modifica como sigue:

| a) | la frase introductoria se sustituye por el apartado siguiente:

  «1.   La evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad de los miembros se efectuará conforme a la legislación aplicable, teniendo en cuenta la Guía para la evaluación de la idoneidad (sus capítulos sobre los criterios de evaluación y las autorizaciones relacionadas con la idoneidad) y los criterios siguientes:»; |
| --- | --- |

a)

la frase introductoria se sustituye por el apartado siguiente:

«1.   La evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad de los miembros se efectuará conforme a la legislación aplicable, teniendo en cuenta la Guía para la evaluación de la idoneidad (sus capítulos sobre los criterios de evaluación y las autorizaciones relacionadas con la idoneidad) y los criterios siguientes:»;

| b) | se añade el apartado 2 siguiente:

  «2.   La evaluación de la autorización para que un miembro del órgano de dirección ocupe un puesto directivo no ejecutivo adicional se regirá por la legislación aplicable que trasponga el artículo 91, apartado 6, de la Directiva 2013/36/UE, y tendrá en cuenta la Guía para la evaluación de la idoneidad (sección sobre el tiempo de dedicación) y los criterios de la Guía del BCE sobre las opciones y facultades que ofrece el derecho de la Unión». |
| --- | --- |

b)

se añade el apartado 2 siguiente:

«2.   La evaluación de la autorización para que un miembro del órgano de dirección ocupe un puesto directivo no ejecutivo adicional se regirá por la legislación aplicable que trasponga el artículo 91, apartado 6, de la Directiva 2013/36/UE, y tendrá en cuenta la Guía para la evaluación de la idoneidad (sección sobre el tiempo de dedicación) y los criterios de la Guía del BCE sobre las opciones y facultades que ofrece el derecho de la Unión».

Artículo 2

Disposición transitoria

Las disposiciones de la Decisión (UE) 2017/935 (BCE/2016/42) seguirán aplicándose sin cambios en los casos en que la autoridad nacional competente haya presentado al BCE el proyecto de decisión de idoneidad antes de la entrada en vigor de la presente Decisión.

Artículo 3

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea

Hecho en Fráncfort del Meno, el 3 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

---

(1)  
  DO L 287 de 29.10.2013, p. 63.

1

(2)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

2

(3)  Decisión (UE) 2017/935 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de idoneidad y sobre la evaluación del cumplimiento de los requisitos de idoneidad (BCE/2016/42) (DO L 141 de 1.6.2017, p. 21).

3

(4)  Decisión (UE) 2020/1015 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Българска народна банка (Banco Nacional de Bulgaria) (BCE/2020/30) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 1).

4

(5)  Decisión (UE) 2020/1016 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 4).

5

(6)  Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE (DO L 176 de 27.6.2013, p. 338).

6

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| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/8 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/8

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DECISIÓN (UE) 2021/1439 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 3 de agosto de 2021

por la que se modifica la Decisión (UE) 2018/546 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios (BCE/2021/35)

EL CONSEJO DE GOBIERNO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Visto el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y por el que se modifica el Reglamento (UE) n.o 648/2012 (1), en particular el artículo 26, apartados 2 y 3, y los artículos 28, 29, 77, 78 y 78 bis,

Visto el Reglamento (UE) n.o 1024/2013 del Consejo, de 15 de octubre de 2013, que encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito (2), en particular el artículo 4, apartado 1, letra d),

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (3), en particular el artículo 4,

Considerando lo siguiente:

| (1) | La Decisión (UE) 2018/546 del Banco Central Europeo (BCE/2018/10) (4) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios. |
| --- | --- |

(1)

La Decisión (UE) 2018/546 del Banco Central Europeo (BCE/2018/10) (4) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios.

| (2) | Debe clarificarse el procedimiento de delegación de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios. |
| --- | --- |

(2)

Debe clarificarse el procedimiento de delegación de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios.

| (3) | El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (5), y entre el BCE y la República de Croacia (6). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2018/546 (BCE/2018/10). |
| --- | --- |

(3)

El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (5), y entre el BCE y la República de Croacia (6). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2018/546 (BCE/2018/10).

| (4) | Las decisiones de fondos propios no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión de fondos propios se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación. |
| --- | --- |

(4)

Las decisiones de fondos propios no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión de fondos propios se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación.

| (5) | Para facilitar el proceso de decisión es necesario delegar la facultad de decisión respecto de la autorización para incluir en el capital de nivel 1 ordinario los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio antes de que la entidad haya adoptado una decisión formal que confirme los resultados finales del ejercicio, con arreglo a lo dispuesto en el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013. No obstante, cuando se cumplan los requisitos de aplicación de la Decisión (UE) 2015/656 del Banco Central Europeo (BCE/2015/4) (7), debe aplicarse dicha decisión. |
| --- | --- |

(5)

Para facilitar el proceso de decisión es necesario delegar la facultad de decisión respecto de la autorización para incluir en el capital de nivel 1 ordinario los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio antes de que la entidad haya adoptado una decisión formal que confirme los resultados finales del ejercicio, con arreglo a lo dispuesto en el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013. No obstante, cuando se cumplan los requisitos de aplicación de la Decisión (UE) 2015/656 del Banco Central Europeo (BCE/2015/4) (7), debe aplicarse dicha decisión.

| (6) | También para facilitar el proceso de decisión es necesario delegar la facultad de decisión respecto de la respuesta del BCE a una solicitud de consulta, recibida de una autoridad de resolución conforme al artículo 78 bis del Reglamento (UE) n.o 575/2013, sobre el margen por el que una entidad deba sobrepasar los requisitos de fondos propios y pasivos admisibles establecidos en el Reglamento (UE) n.o 575/2013, la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (8) y la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (9), tras una acción de la entidad conforme al artículo 77, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013. |
| --- | --- |

(6)

También para facilitar el proceso de decisión es necesario delegar la facultad de decisión respecto de la respuesta del BCE a una solicitud de consulta, recibida de una autoridad de resolución conforme al artículo 78 bis del Reglamento (UE) n.o 575/2013, sobre el margen por el que una entidad deba sobrepasar los requisitos de fondos propios y pasivos admisibles establecidos en el Reglamento (UE) n.o 575/2013, la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (8) y la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (9), tras una acción de la entidad conforme al artículo 77, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013.

| (7) | Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2018/546 (BCE/2018/10). |
| --- | --- |

(7)

Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2018/546 (BCE/2018/10).

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Modificaciones

La Decisión (UE) 2018/546 (BCE/2018/10) se modifica como sigue:

| 1) | El artículo 1 se modifica como sigue:






  a) | el punto 1 se sustituye por el siguiente:






  «1) | “decisión de fondos propios”: cualquiera de las siguientes: a) la decisión del BCE sobre la autorización para clasificar un instrumento de capital como instrumento de capital de nivel 1 ordinario; b) la decisión del BCE sobre la autorización para clasificar un instrumento de capital como instrumento de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2 ; c) la decisión del BCE sobre la autorización para incluir los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio, y d) la decisión del BCE sobre la autorización para reducir fondos propios. A los efectos de la presente decisión, también se considera decisión de fondos propios la aprobación de la respuesta del BCE a una solicitud de consulta de una autoridad de resolución sobre la reducción de instrumentos de pasivos admisibles»; |
| --- | --- | --- | --- |

1)

El artículo 1 se modifica como sigue:

a)

el punto 1 se sustituye por el siguiente:

«1)

“decisión de fondos propios”: cualquiera de las siguientes: a) la decisión del BCE sobre la autorización para clasificar un instrumento de capital como instrumento de capital de nivel 1 ordinario; b) la decisión del BCE sobre la autorización para clasificar un instrumento de capital como instrumento de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2 ; c) la decisión del BCE sobre la autorización para incluir los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio, y d) la decisión del BCE sobre la autorización para reducir fondos propios. A los efectos de la presente decisión, también se considera decisión de fondos propios la aprobación de la respuesta del BCE a una solicitud de consulta de una autoridad de resolución sobre la reducción de instrumentos de pasivos admisibles»;

| b) | se añaden los puntos 16, 17 y 18 siguientes:






  «16) | “grupo supervisado significativo”: el definido en el artículo 2, punto 22, del Reglamento (UE) n.° 468/2014 del Banco Central Europeo (BCE/2014/17) (*); |
| --- | --- | --- |

b)

se añaden los puntos 16, 17 y 18 siguientes:

«16)

“grupo supervisado significativo”: el definido en el artículo 2, punto 22, del Reglamento (UE) n.° 468/2014 del Banco Central Europeo (BCE/2014/17) (*);

*

| 17) | “autorización general previa”: la autorización general para efectuar cualquiera de las acciones a que se refiere el artículo 77, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, para reducir fondos propios, que se otorga conforme al artículo 78, apartado 1, párrafo segundo, de dicho Reglamento; |
| --- | --- |

17)

“autorización general previa”: la autorización general para efectuar cualquiera de las acciones a que se refiere el artículo 77, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, para reducir fondos propios, que se otorga conforme al artículo 78, apartado 1, párrafo segundo, de dicho Reglamento;

o

| (18) | “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto. |
| --- | --- |

(18)

“sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.

(*)  Reglamento (UE) n.° 468/2014 del Banco Central Europeo, de 16 de abril de 2014, por el que se establece el marco de cooperación en el Mecanismo Único de Supervisión entre el Banco Central Europeo y las autoridades nacionales competentes y con las autoridades nacionales designadas (Reglamento Marco del MUS) (BCE/2014/17) (DO L 141 de 14.5.2014, p. 1).»."

*

| 2) | El artículo 2 se modifica como sigue:






  a) | el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

  «1.   Conforme al artículo 4 de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40), el Consejo de Gobierno delega por la presente en los jefes de unidades de trabajo que designe el Comité Ejecutivo con arreglo al artículo 5 de dicha decisión, la adopción de las decisiones de fondos propios relativas a:






  a) | la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario conforme al artículo 26, apartado 3, del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- | --- | --- |

2)

El artículo 2 se modifica como sigue:

a)

el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

«1.   Conforme al artículo 4 de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40), el Consejo de Gobierno delega por la presente en los jefes de unidades de trabajo que designe el Comité Ejecutivo con arreglo al artículo 5 de dicha decisión, la adopción de las decisiones de fondos propios relativas a:

a)

la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario conforme al artículo 26, apartado 3, del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| b) | la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2, cuando la requiera el derecho interno; |
| --- | --- |

b)

la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2, cuando la requiera el derecho interno;

| c) | la autorización para reducir fondos propios conforme al artículo 77, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

c)

la autorización para reducir fondos propios conforme al artículo 77, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| d) | la autorización para que una entidad incluya en el capital de nivel 1 ordinario sus beneficios provisionales o de cierre de ejercicio antes de haber adoptado una decisión formal que confirme los resultados finales del ejercicio, con arreglo a lo dispuesto en el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

d)

la autorización para que una entidad incluya en el capital de nivel 1 ordinario sus beneficios provisionales o de cierre de ejercicio antes de haber adoptado una decisión formal que confirme los resultados finales del ejercicio, con arreglo a lo dispuesto en el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| e) | las respuestas del BCE a solicitudes de consulta recibidas de una autoridad de resolución conforme al artículo 78 bis del Reglamento (UE) n.o 575/2013, inclusive el acuerdo sobre el margen propuesto por el que, tras una acción de la entidad conforme al artículo 77, apartado 2, de dicho Reglamento, la autoridad de resolución considere necesario que sus fondos propios y pasivos admisibles deban sobrepasar los requeridos»; |
| --- | --- |

e)

las respuestas del BCE a solicitudes de consulta recibidas de una autoridad de resolución conforme al artículo 78 bis del Reglamento (UE) n.o 575/2013, inclusive el acuerdo sobre el margen propuesto por el que, tras una acción de la entidad conforme al artículo 77, apartado 2, de dicho Reglamento, la autoridad de resolución considere necesario que sus fondos propios y pasivos admisibles deban sobrepasar los requeridos»;

| b) | el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

  «2.   Las decisiones de fondos propios a que se refiere el apartado 1 se adoptarán por delegación si se cumplen los criterios de adopción de decisiones delegadas establecidos en los artículos 3, 4, 5, 5 bis y 5 ter.»; |
| --- | --- |

b)

el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

«2.   Las decisiones de fondos propios a que se refiere el apartado 1 se adoptarán por delegación si se cumplen los criterios de adopción de decisiones delegadas establecidos en los artículos 3, 4, 5, 5 bis y 5 ter.»;

| c) | el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

  «3.   Las decisiones de fondos propios no se adoptarán por delegación si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requieren que se adopten por el procedimiento de no oposición.». |
| --- | --- |

c)

el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

«3.   Las decisiones de fondos propios no se adoptarán por delegación si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requieren que se adopten por el procedimiento de no oposición.».

| d) | se añaden los apartados 4 y 5 siguientes:

  «4.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión de fondos propios que cumpla las condiciones de delegación de los artículos 3 a 5 ter afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.


  5.   La delegación de las facultades de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:






  a) | la adopción de decisiones de supervisión por el BCE; |
| --- | --- | --- |

d)

se añaden los apartados 4 y 5 siguientes:

«4.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión de fondos propios que cumpla las condiciones de delegación de los artículos 3 a 5 ter afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.

5.   La delegación de las facultades de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:

a)

la adopción de decisiones de supervisión por el BCE;

| b) | la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha; |
| --- | --- |

b)

la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha;

| c) | la aprobación de las respuestas del BCE a solicitudes de consulta recibidas de una autoridad de resolución conforme al artículo 78 bis del Reglamento (UE) n.o 575/2013, inclusive el acuerdo sobre el margen propuesto por el que, tras una acción de la entidad conforme al artículo 77, apartado 2, de dicho Reglamento, la autoridad de resolución considere necesario que sus fondos propios y pasivos admisibles deban sobrepasar los requeridos.». |
| --- | --- |

c)

la aprobación de las respuestas del BCE a solicitudes de consulta recibidas de una autoridad de resolución conforme al artículo 78 bis del Reglamento (UE) n.o 575/2013, inclusive el acuerdo sobre el margen propuesto por el que, tras una acción de la entidad conforme al artículo 77, apartado 2, de dicho Reglamento, la autoridad de resolución considere necesario que sus fondos propios y pasivos admisibles deban sobrepasar los requeridos.».

| 3) | El título del artículo 3 se sustituye por el siguiente:

  «
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización previa para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario
  ». |
| --- | --- |

3)

El título del artículo 3 se sustituye por el siguiente:

«
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización previa para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario
  ».

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización previa para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario

| 4) | En el artículo 3, el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

  «1.   Las decisiones sobre la clasificación de instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario se adoptarán por delegación si el tipo de instrumentos respecto de los cuales se solicita autorización figura en la lista de la ABE cuando el BCE reciba la solicitud». |
| --- | --- |

4)

En el artículo 3, el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

«1.   Las decisiones sobre la clasificación de instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario se adoptarán por delegación si el tipo de instrumentos respecto de los cuales se solicita autorización figura en la lista de la ABE cuando el BCE reciba la solicitud».

| 5) | El título del artículo 4 se sustituye por el siguiente:

  «
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2
  ». |
| --- | --- |

5)

El título del artículo 4 se sustituye por el siguiente:

«
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2
  ».

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2

| 6) | En el artículo 4, el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

  «1.   Cuando el derecho interno requiera autorización, las decisiones sobre la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2 se adoptarán por delegación.». |
| --- | --- |

6)

En el artículo 4, el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

«1.   Cuando el derecho interno requiera autorización, las decisiones sobre la autorización para clasificar instrumentos de capital como instrumentos de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2 se adoptarán por delegación.».

| 7) | En el artículo 4, el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

  «2.   Las decisiones negativas no se adoptarán por delegación.». |
| --- | --- |

7)

En el artículo 4, el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

«2.   Las decisiones negativas no se adoptarán por delegación.».

| 8) | El artículo 5 se modifica como sigue:






  a) | el título se sustituye por el siguiente:

  «
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para reducir fondos propios
  »; |
| --- | --- | --- |

8)

El artículo 5 se modifica como sigue:

a)

el título se sustituye por el siguiente:

«
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para reducir fondos propios
  »;

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para reducir fondos propios

| b) | el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

  «1.   Las decisiones sobre la autorización para reducir fondos propios se adoptarán por delegación conforme a lo dispuesto en los apartados 2, 3, 3 bis, 4 y 4 bis.»; |
| --- | --- |

b)

el apartado 1 se sustituye por el siguiente:

«1.   Las decisiones sobre la autorización para reducir fondos propios se adoptarán por delegación conforme a lo dispuesto en los apartados 2, 3, 3 bis, 4 y 4 bis.»;

| c) | el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

  «2.   Las decisiones de reducción con sustitución se adoptarán por delegación:






  a) | si el instrumento sustitutivo es un instrumento de capital de nivel 1 ordinario cuyo importe nominal es al menos igual al importe nominal del instrumento sustituido, o |
| --- | --- | --- |

c)

el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

«2.   Las decisiones de reducción con sustitución se adoptarán por delegación:

a)

si el instrumento sustitutivo es un instrumento de capital de nivel 1 ordinario cuyo importe nominal es al menos igual al importe nominal del instrumento sustituido, o

| b) | si el instrumento sustitutivo es un instrumento de capital de nivel 1 adicional cuyo importe nominal es al menos igual al importe nominal del instrumento sustituido, si este es un instrumento de capital de nivel 1 adicional, o |
| --- | --- |

b)

si el instrumento sustitutivo es un instrumento de capital de nivel 1 adicional cuyo importe nominal es al menos igual al importe nominal del instrumento sustituido, si este es un instrumento de capital de nivel 1 adicional, o

| c) | si el instrumento sustitutivo es un instrumento de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2 cuyo importe nominal es al menos igual al importe nominal del instrumento sustituido, si este es un instrumento de capital de nivel 2.
  Cuando el instrumento sustitutivo o sustituido a que se refieren las letras a) a c) no tenga importe nominal, el importe de referencia será su importe nocional.
  Cuando el importe nominal (o, en el supuesto del párrafo anterior, el importe nocional) del instrumento sustituido sea superior al importe de ese instrumento que se clasifica como fundos propios, el importe de referencia será el importe que se clasifica como fondos propios»; |
| --- | --- |

c)

si el instrumento sustitutivo es un instrumento de capital de nivel 1 adicional o de nivel 2 cuyo importe nominal es al menos igual al importe nominal del instrumento sustituido, si este es un instrumento de capital de nivel 2.

Cuando el instrumento sustitutivo o sustituido a que se refieren las letras a) a c) no tenga importe nominal, el importe de referencia será su importe nocional.

Cuando el importe nominal (o, en el supuesto del párrafo anterior, el importe nocional) del instrumento sustituido sea superior al importe de ese instrumento que se clasifica como fundos propios, el importe de referencia será el importe que se clasifica como fondos propios»;

| d) | en el apartado 3, la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | si, después de la reducción, los fondos propios superan, y se considera que continuarán superando durante al menos los tres ejercicios siguientes a la fecha de la solicitud, los requisitos del artículo 92, apartado 1, letras a), b) y c), del Reglamento (UE) n.o 575/2013, los fondos propios requeridos conforme al artículo 16, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, los requisitos combinados de colchón del artículo 128, punto 6, de la Directiva 2013/36/UE, y la directriz de capital del Pilar 2 conforme a la última decisión del PRES disponible, y»; |
| --- | --- | --- |

d)

en el apartado 3, la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

si, después de la reducción, los fondos propios superan, y se considera que continuarán superando durante al menos los tres ejercicios siguientes a la fecha de la solicitud, los requisitos del artículo 92, apartado 1, letras a), b) y c), del Reglamento (UE) n.o 575/2013, los fondos propios requeridos conforme al artículo 16, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, los requisitos combinados de colchón del artículo 128, punto 6, de la Directiva 2013/36/UE, y la directriz de capital del Pilar 2 conforme a la última decisión del PRES disponible, y»;

o

o

| e) | en el apartado 3, la letra b) se sustituye por la siguiente:






  «b) | si la repercusión de la reducción en las ratios de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 y total de capital es inferior a 100 puntos básicos a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo. Si la finalidad de la reducción es cubrir pérdidas existentes o reservas negativas y la reducción no afecta al nivel de fondos propios, el criterio del umbral de los 100 puntos básicos se considerará cumplido;»; |
| --- | --- | --- |

e)

en el apartado 3, la letra b) se sustituye por la siguiente:

«b)

si la repercusión de la reducción en las ratios de capital de nivel 1 ordinario, capital de nivel 1 y total de capital es inferior a 100 puntos básicos a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo. Si la finalidad de la reducción es cubrir pérdidas existentes o reservas negativas y la reducción no afecta al nivel de fondos propios, el criterio del umbral de los 100 puntos básicos se considerará cumplido;»;

| f) | se inserta el apartado 3 bis siguiente:

  «3bis.   Las decisiones sobre la autorización general previa del artículo 78, apartado 1, párrafo segundo, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y las decisiones sobre la autorización de una cantidad predeterminada del artículo 32, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) n.o 241/2014 de la Comisión (*), se adoptarán por delegación si se cumplen las condiciones del apartado 3 o si la decisión de que se trate es la renovación de una decisión existente y se refiere a una cantidad predeterminada igual o inferior.


  (*)  Reglamento Delegado (UE) n.o 241/2014 de la Comisión, de 7 de enero de 2014, por el que se completa el Reglamento (UE) n.° 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo relativo a las normas técnicas de regulación aplicables a los requisitos de fondos propios de las entidades (DO L 74 de 14.3.2014, p. 8).»;" |
| --- | --- |

f)

se inserta el apartado 3 bis siguiente:

bis

«3bis.   Las decisiones sobre la autorización general previa del artículo 78, apartado 1, párrafo segundo, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y las decisiones sobre la autorización de una cantidad predeterminada del artículo 32, apartado 2, del Reglamento Delegado (UE) n.o 241/2014 de la Comisión (*), se adoptarán por delegación si se cumplen las condiciones del apartado 3 o si la decisión de que se trate es la renovación de una decisión existente y se refiere a una cantidad predeterminada igual o inferior.

(*)  Reglamento Delegado (UE) n.o 241/2014 de la Comisión, de 7 de enero de 2014, por el que se completa el Reglamento (UE) n.° 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo relativo a las normas técnicas de regulación aplicables a los requisitos de fondos propios de las entidades (DO L 74 de 14.3.2014, p. 8).»;"

*

o

| g) | se inserta el apartado 4 bis siguiente:

  «4bis.   Las decisiones de autorización de reducción de fondos propios podrán revocarse por delegación si la revocación la solicita el destinatario de la decisión.»; |
| --- | --- |

g)

se inserta el apartado 4 bis siguiente:

bis

«4bis.   Las decisiones de autorización de reducción de fondos propios podrán revocarse por delegación si la revocación la solicita el destinatario de la decisión.»;

| h) | el apartado 5 se sustituye por el siguiente:

  «5.   Cuando, conforme a los apartados 1 a 4 bis, una decisión sobre reducción de fondos propios no pueda adoptarse por delegación, se adoptará por el procedimiento de no oposición.». |
| --- | --- |

h)

el apartado 5 se sustituye por el siguiente:

«5.   Cuando, conforme a los apartados 1 a 4 bis, una decisión sobre reducción de fondos propios no pueda adoptarse por delegación, se adoptará por el procedimiento de no oposición.».

| 9) | Se inserta el artículo 5 bis siguiente:

  «Artículo 5 bis
  Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para incluir en el capital de nivel 1 ordinario los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio

  1.   Las decisiones sobre la autorización para incluir en el capital de nivel 1 ordinario los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio antes de que la entidad haya adoptado una decisión formal que confirme los resultados finales del ejercicio, con arreglo a lo dispuesto en el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, inclusive si no se cumplen los requisitos del artículo 3, apartado 2, de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), se adoptarán por delegación si se cumplen las condiciones siguientes:






  a) | el requisito de verificación del artículo 26, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) n.o 575/2013 se ha cumplido con arreglo al artículo 4 de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4); |
| --- | --- | --- |

9)

Se inserta el artículo 5 bis siguiente:

bis

«Artículo 5 bis

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización para incluir en el capital de nivel 1 ordinario los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio

1.   Las decisiones sobre la autorización para incluir en el capital de nivel 1 ordinario los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio antes de que la entidad haya adoptado una decisión formal que confirme los resultados finales del ejercicio, con arreglo a lo dispuesto en el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, inclusive si no se cumplen los requisitos del artículo 3, apartado 2, de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), se adoptarán por delegación si se cumplen las condiciones siguientes:

a)

el requisito de verificación del artículo 26, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) n.o 575/2013 se ha cumplido con arreglo al artículo 4 de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4);

| b) | la entidad ha demostrado que todo gasto o dividendo previsibles se ha deducido del importe de los beneficios, conforme al artículo 5, apartados 1, 2 y 5, de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), y a la letra c), según proceda; |
| --- | --- |

b)

la entidad ha demostrado que todo gasto o dividendo previsibles se ha deducido del importe de los beneficios, conforme al artículo 5, apartados 1, 2 y 5, de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), y a la letra c), según proceda;

| c) | el importe de los dividendos previsibles que la entidad debe deducir de los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio se ha determinado conforme al artículo 2, apartados 2, 4, 5 y 6, del Reglamento Delegado (UE) n.o 241/2014, o, en el supuesto del artículo 5, apartado 3, de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), se ha deducido un importe mayor calculado conforme a dicho artículo. |
| --- | --- |

c)

el importe de los dividendos previsibles que la entidad debe deducir de los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio se ha determinado conforme al artículo 2, apartados 2, 4, 5 y 6, del Reglamento Delegado (UE) n.o 241/2014, o, en el supuesto del artículo 5, apartado 3, de la Decisión (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), se ha deducido un importe mayor calculado conforme a dicho artículo.

2.   No se adoptarán por delegación las decisiones negativas.».

| 10) | Se inserta el artículo 5 ter siguiente:

  «Artículo 5 ter
  Criterios para la aprobación de las respuestas a solicitudes de consulta recibidas de una autoridad de resolución sobre la reducción de instrumentos de pasivos admisibles

  1.   Cuando una autoridad de resolución consulte al BCE o busque su conformidad con arreglo a lo previsto en el artículo 78 bis, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, la decisión sobre la aprobación de la respuesta del BCE a esa solicitud de consulta se adoptará por delegación, salvo si se dan las condiciones del apartado 2.


  2.   Cuando el BCE discrepe total o parcialmente de la autoridad de resolución en el asunto sobre el que el BCE haya sido consultado o se haya buscado su conformidad con arreglo a lo previsto en el artículo 78 bis, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, la decisión sobre la aprobación de la respuesta del BCE no se adoptará por delegación.». |
| --- | --- |

10)

Se inserta el artículo 5 ter siguiente:

ter

«Artículo 5 ter

Criterios para la aprobación de las respuestas a solicitudes de consulta recibidas de una autoridad de resolución sobre la reducción de instrumentos de pasivos admisibles

1.   Cuando una autoridad de resolución consulte al BCE o busque su conformidad con arreglo a lo previsto en el artículo 78 bis, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, la decisión sobre la aprobación de la respuesta del BCE a esa solicitud de consulta se adoptará por delegación, salvo si se dan las condiciones del apartado 2.

2.   Cuando el BCE discrepe total o parcialmente de la autoridad de resolución en el asunto sobre el que el BCE haya sido consultado o se haya buscado su conformidad con arreglo a lo previsto en el artículo 78 bis, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, la decisión sobre la aprobación de la respuesta del BCE no se adoptará por delegación.».

Artículo 2

Disposición transitoria

Las disposiciones de la Decisión (UE) 2018/546 (BCE/2018/10) seguirán aplicándose sin cambios en los casos en que la solicitud de aprobación de cualquiera de las operaciones a que se refiere su artículo 2, apartado 1, se haya presentado al BCE antes de la entrada en vigor de la presente decisión.

Artículo 3

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea.

Hecho en Fráncfort del Meno, el 3 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

---

(1)  
  DO L 176 de 27.6.2013, p. 1.

1

(2)  
  DO L 287 de 29.10.2013, p. 63.

2

(3)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

3

(4)  Decisión (UE) 2018/546 del Banco Central Europeo, de 15 de marzo de 2018, sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones de fondos propios (BCE/2018/10) (DO L 90 de 6.4.2018, p. 105).

4

(5)  Decisión (UE) 2020/1015 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Българска народна банка (Banco Nacional de Bulgaria) (BCE/2020/30) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 1).

5

(6)  Decisión (UE) 2020/1016 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 4).

6

(7)  Decisión (UE) 2015/656 del Banco Central Europeo, de 4 de febrero de 2015, sobre las condiciones con sujeción a las cuales las entidades de crédito pueden incluir los beneficios provisionales o de cierre de ejercicio en su capital de nivel 1 ordinario de acuerdo con el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.° 575/2013 (BCE/2015/4) de acuerdo con el artículo 26, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013 (BCE/2015/4) (DO L 107 de 25.4.2015, p. 76).

7

o

(8)  Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito y las empresas de inversión, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE (DO L 176 de 27.6.2013, p. 338).

8

(9)  Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, por la que se establece un marco para la reestructuración y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, y por la que se modifican la Directiva 82/891/CEE del Consejo, y las Directivas 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE y 2013/36/UE, y los Reglamentos (UE) n.o 1093/2010 y (UE) n.o 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 173 de 12.6.2014, p. 190).

9

o

o

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| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/14 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/14

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DECISIÓN (UE) 2021/1440 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 3 de agosto de 2021

por la que se modifica la Decisión (UE) 2019/1376 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito (BCE/2021/36)

EL CONSEJO DE GOBIERNO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Visto el Reglamento (UE) n.o 1024/2013 del Consejo, de 15 de octubre de 2013, que encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito (1), en particular el artículo 4, apartado 1, letras a), b), c) y d), el artículo 4, apartado 3, el artículo 6, apartado 4, el artículo 14, apartados 3 y 5, el artículo 15, apartado 3, y el artículo 17, apartado 1,

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (2), en particular el artículo 4,

Considerando lo siguiente:

| (1) | La Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo (BCE/2019/23) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de las facultades de decisión relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios. |
| --- | --- |

(1)

La Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo (BCE/2019/23) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de las facultades de decisión relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios.

| (2) | Debe clarificarse el procedimiento de delegación de las facultades de decisión relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito, en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios. |
| --- | --- |

(2)

Debe clarificarse el procedimiento de delegación de las facultades de decisión relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito, en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios.

| (3) | El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23). |
| --- | --- |

(3)

El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23).

| (4) | Las decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas o la revocación de la autorización de entidades de crédito no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión relativa al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas o la revocación de la autorización de una entidad de crédito, se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación. |
| --- | --- |

(4)

Las decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas o la revocación de la autorización de entidades de crédito no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión relativa al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas o la revocación de la autorización de una entidad de crédito, se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación.

| (5) | Entre las decisiones delegadas relativas a participaciones cualificadas deben incluirse aquellas en que el grupo al que pertenezca el adquirente propuesto ya tenga una participación cualificada en la entidad en la que se adquiera la participación, no se excedan al nivel del grupo los umbrales pertinentes, y el vendedor no pertenezca al grupo. La evaluación fundamental de esos casos será sencilla normalmente, pues las circunstancias no suponen cambios sustanciales en la estructura de propiedad de la entidad en la que se adquiere la participación y, por tanto, la evaluación es similar a la de las decisiones sobre participaciones cualificadas resultantes de las reorganizaciones dentro de un grupo, que actualmente se delegan. |
| --- | --- |

(5)

Entre las decisiones delegadas relativas a participaciones cualificadas deben incluirse aquellas en que el grupo al que pertenezca el adquirente propuesto ya tenga una participación cualificada en la entidad en la que se adquiera la participación, no se excedan al nivel del grupo los umbrales pertinentes, y el vendedor no pertenezca al grupo. La evaluación fundamental de esos casos será sencilla normalmente, pues las circunstancias no suponen cambios sustanciales en la estructura de propiedad de la entidad en la que se adquiere la participación y, por tanto, la evaluación es similar a la de las decisiones sobre participaciones cualificadas resultantes de las reorganizaciones dentro de un grupo, que actualmente se delegan.

| (6) | Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23). |
| --- | --- |

(6)

Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23).

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Modificaciones

La Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) se modifica como sigue:

| 1) | En el artículo 1 se añade el punto 15 siguiente:

  «15)   “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.». |
| --- | --- |

1)

En el artículo 1 se añade el punto 15 siguiente:

«15)   “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.».

| 2) | El artículo 3 se modifica como sigue:






  a) | el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

  «3.   Las decisiones relativas al régimen de pasaporte, a participaciones cualificadas y a revocación no se adoptarán por delegación si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requiere que se adopten por el procedimiento de no oposición.»; |
| --- | --- | --- |

2)

El artículo 3 se modifica como sigue:

a)

el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

«3.   Las decisiones relativas al régimen de pasaporte, a participaciones cualificadas y a revocación no se adoptarán por delegación si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requiere que se adopten por el procedimiento de no oposición.»;

| b) | el apartado 4 se sustituye por el siguiente:

  «4.   La delegación de la facultad de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:






  a) | la adopción de decisiones de supervisión por el BCE; |
| --- | --- | --- |

b)

el apartado 4 se sustituye por el siguiente:

«4.   La delegación de la facultad de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:

a)

la adopción de decisiones de supervisión por el BCE;

| b) | la aprobación de evaluaciones positivas por el BCE cuando no se requiera una decisión de supervisión; |
| --- | --- |

b)

la aprobación de evaluaciones positivas por el BCE cuando no se requiera una decisión de supervisión;

| c) | la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.»; |
| --- | --- |

c)

la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.»;

| c) | se añade el apartado 7 siguiente:

  «7.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión sobre régimen de pasaporte, participaciones cualificadas o revocación que cumpla los criterios de delegación de los artículos 4 a 6 afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.». |
| --- | --- |

c)

se añade el apartado 7 siguiente:

«7.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión sobre régimen de pasaporte, participaciones cualificadas o revocación que cumpla los criterios de delegación de los artículos 4 a 6 afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.».

| 3) | En el artículo 4, el apartado 1 se modifica como sigue:






  a) | la letra b) se sustituye por la siguiente:






  «b) | la adquisición de una participación cualificada se debe a un cambio en la propiedad de la entidad en la que se adquiere la participación de una entidad de cartera a otra entidad de cartera dentro de la misma estructura de grupo;»; |
| --- | --- | --- | --- |

3)

En el artículo 4, el apartado 1 se modifica como sigue:

a)

la letra b) se sustituye por la siguiente:

«b)

la adquisición de una participación cualificada se debe a un cambio en la propiedad de la entidad en la que se adquiere la participación de una entidad de cartera a otra entidad de cartera dentro de la misma estructura de grupo;»;

| b) | se añade la letra d) siguiente:






  «d) | la adquisición de una participación cualificada se efectúa por una persona jurídica perteneciente a un grupo de empresas que ya tiene en conjunto una participación cualificada en la entidad en la que se adquiere la participación, y, al nivel consolidado del grupo, no se exceden los umbrales pertinentes establecidos en el artículo 22, apartado 1, de la Directiva 2013/36/UE, según su incorporación al derecho interno.». |
| --- | --- | --- |

b)

se añade la letra d) siguiente:

«d)

la adquisición de una participación cualificada se efectúa por una persona jurídica perteneciente a un grupo de empresas que ya tiene en conjunto una participación cualificada en la entidad en la que se adquiere la participación, y, al nivel consolidado del grupo, no se exceden los umbrales pertinentes establecidos en el artículo 22, apartado 1, de la Directiva 2013/36/UE, según su incorporación al derecho interno.».

| 4) | En el artículo 5, apartado 1, la letra a) se sustituye por la siguiente:
  [la modificación no afecta a la versión española]. |
| --- | --- |

4)

En el artículo 5, apartado 1, la letra a) se sustituye por la siguiente:

[la modificación no afecta a la versión española].

Artículo 2

Disposición transitoria

Las disposiciones de la Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) seguirán aplicándose sin cambios en los casos en que, antes de la entrada en vigor de la presente decisión, la autoridad nacional competente haya presentado al BCE un proyecto de propuesta de decisión relativa a participaciones cualificadas o revocación, o haya notificado al BCE la intención de la entidad supervisada significativa de establecer una sucursal o de garantizar los compromisos asumidos por una de sus entidades financieras filiales.

Artículo 3

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea

Hecho en Fráncfort del Meno, el 3 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

---

(1)  
  DO L 287 de 29.10.2013, p. 63.

1

(2)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

2

(3)  Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo, de 23 de julio de 2019, sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito (BCE/2019/23) (DO L 224 de 28.8.2019, p. 1).

3

(4)  Decisión (UE) 2020/1015 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Българска народна банка (Banco Nacional de Bulgaria) (BCE/2020/30) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 1).

4

(5)  Decisión (UE) 2020/1016 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 4).

5

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| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/17 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/17

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DECISIÓN (UE) 2021/1441 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 3 de agosto de 2021

por la que se modifica la Decisión (UE) 2019/322 sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas a las competencias de supervisión conferidas por el derecho nacional (BCE/2021/37)

EL CONSEJO DE GOBIERNO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Visto el Reglamento (UE) n.o 1024/2013 del Consejo, de 15 de octubre de 2013, que encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito (1), en particular el artículo 4, apartado 1, letras d) y e), el artículo 4, apartado 3, y el artículo 9, apartado 1,

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (2), en particular el artículo 4,

Considerando lo siguiente:

| (1) | La Decisión (UE) 2019/322 del Banco Central Europeo (BCE/2019/4) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de la facultad de adoptar decisiones relativas a competencias nacionales. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios. |
| --- | --- |

(1)

La Decisión (UE) 2019/322 del Banco Central Europeo (BCE/2019/4) (3) establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del Banco Central Europeo (BCE) de la facultad de adoptar decisiones relativas a competencias nacionales. La experiencia en la aplicación de dicha decisión muestra la necesidad de introducir ciertas modificaciones técnicas y aclaraciones, sobre todo por razones de coherencia y certeza en la aplicación de esos criterios.

| (2) | Debe clarificarse el procedimiento de delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas a competencias nacionales en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios. |
| --- | --- |

(2)

Debe clarificarse el procedimiento de delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas a competencias nacionales en el supuesto de que los jefes de las unidades de trabajo tengan dudas respecto de las relaciones de la decisión de que se trate con otra u otras decisiones que requieran aprobación supervisora. Así puede suceder cuando el resultado de la evaluación supervisora pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones, de manera que todas deban examinarse a la vez por un mismo responsable a fin de evitar resultados contradictorios.

| (3) | El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2019/322 (BCE/2019/4). |
| --- | --- |

(3)

El 24 de junio de 2020 el Consejo de Gobierno decidió establecer una cooperación estrecha entre el BCE y la República de Bulgaria (4), y entre el BCE y la República de Croacia (5). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, dispone que, para ejercer determinadas funciones respecto de entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro cuando se haya establecido una cooperación estrecha conforme a dicho artículo, el BCE pueda dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro pertinente. Por tanto, procede incluir esas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar por medio de delegación en los jefes de unidades de trabajo conforme a las disposiciones pertinentes de la Decisión (UE) 2019/322 (BCE/2019/4).

| (4) | Las decisiones relativas a competencias nacionales no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión relativa a competencias nacionales se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación. |
| --- | --- |

(4)

Las decisiones relativas a competencias nacionales no se adoptan por delegación, sino por el procedimiento de no oposición, si así lo justifica la complejidad de su evaluación. Además, debe aclararse que la sensibilidad de ciertos casos, en cuanto a su repercusión en la reputación del BCE o en el funcionamiento del Mecanismo Único de Supervisión, puede exigir que una decisión relativa a competencias nacionales se adopte por el procedimiento de no oposición en lugar de por delegación.

| (5) | El Reglamento (UE) 2019/876 del Parlamento Europeo y del Consejo (6) faculta a las entidades de crédito, con ciertas condiciones, para clasificar como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, sin necesidad de una autorización supervisora específica, las emisiones posteriores de instrumentos de capital de nivel 1 ordinario de un tipo para el que ya hayan recibido autorización. Sobre este particular, procede que puedan delegarse las decisiones por las que se aprueban modificaciones de los estatutos de las entidades de crédito relativas a la emisión de esos instrumentos, si el BCE considera que se cumplen las condiciones aplicables. |
| --- | --- |

(5)

El Reglamento (UE) 2019/876 del Parlamento Europeo y del Consejo (6) faculta a las entidades de crédito, con ciertas condiciones, para clasificar como instrumentos de capital de nivel 1 ordinario, sin necesidad de una autorización supervisora específica, las emisiones posteriores de instrumentos de capital de nivel 1 ordinario de un tipo para el que ya hayan recibido autorización. Sobre este particular, procede que puedan delegarse las decisiones por las que se aprueban modificaciones de los estatutos de las entidades de crédito relativas a la emisión de esos instrumentos, si el BCE considera que se cumplen las condiciones aplicables.

| (6) | La fusión o escisión de una entidad supervisada significativa puede requerir la modificación de los estatutos de la entidad a fin de reflejar la situación de esta como resultado de la fusión o escisión. En tal caso, la evaluación supervisora de la fusión o escisión también tiene en cuenta las modificaciones correspondientes de los estatutos de la entidad, sin perjuicio de que la aprobación de estos sea objeto de un procedimiento supervisor separado. Por consiguiente, procede que puedan delegarse las decisiones por las que se aprueben modificaciones estatutarias derivadas de una fusión o escisión. |
| --- | --- |

(6)

La fusión o escisión de una entidad supervisada significativa puede requerir la modificación de los estatutos de la entidad a fin de reflejar la situación de esta como resultado de la fusión o escisión. En tal caso, la evaluación supervisora de la fusión o escisión también tiene en cuenta las modificaciones correspondientes de los estatutos de la entidad, sin perjuicio de que la aprobación de estos sea objeto de un procedimiento supervisor separado. Por consiguiente, procede que puedan delegarse las decisiones por las que se aprueben modificaciones estatutarias derivadas de una fusión o escisión.

| (7) | Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2019/322 (BCE/2019/4). |
| --- | --- |

(7)

Debe modificarse en consecuencia la Decisión (UE) 2019/322 (BCE/2019/4).

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Modificaciones

La Decisión (UE) 2019/322 (BCE/2019/4) se modifica como sigue:

| 1) | El artículo 1 se modifica como sigue:






  a) | el apartado 2 se sustituye por el siguiente:






  «2. | “adquisición de una participación”: a) la adquisición de una participación directa o indirecta en el capital de otra entidad o de sus derechos de voto, inclusive como consecuencia de la creación de una nueva entidad, que no sea la adquisición de una participación cualificada en el sentido del artículo 22 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (*1), y b) cualquier operación análoga a dicha adquisición según el derecho interno aplicable. |
| --- | --- | --- | --- |

1)

El artículo 1 se modifica como sigue:

a)

el apartado 2 se sustituye por el siguiente:

«2.

“adquisición de una participación”: a) la adquisición de una participación directa o indirecta en el capital de otra entidad o de sus derechos de voto, inclusive como consecuencia de la creación de una nueva entidad, que no sea la adquisición de una participación cualificada en el sentido del artículo 22 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (*1), y b) cualquier operación análoga a dicha adquisición según el derecho interno aplicable.

*1

(*1)  Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE (DO L 176 de 27.6.2013, p. 338).»;"

*1

| b) | el apartado 17 se sustituye por el siguiente:






  «17. | “servicios de apoyo no esenciales”: los servicios auxiliares de la actividad principal de una entidad de crédito, incluidos los servicios administrativos, de atención al cliente, de cobro de deudas, de firma electrónica u otros similares;»; |
| --- | --- | --- |

b)

el apartado 17 se sustituye por el siguiente:

«17.

“servicios de apoyo no esenciales”: los servicios auxiliares de la actividad principal de una entidad de crédito, incluidos los servicios administrativos, de atención al cliente, de cobro de deudas, de firma electrónica u otros similares;»;

| c) | se añade el apartado 19 siguiente:






  «19. | “entidad regulada”: la definida en el artículo 2, punto 4, de la Directiva 2002/87/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (*2); |
| --- | --- | --- |

c)

se añade el apartado 19 siguiente:

«19.

“entidad regulada”: la definida en el artículo 2, punto 4, de la Directiva 2002/87/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (*2);

*2

(*2)  Directiva 2002/87/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 16 de diciembre de 2002, relativa a la supervisión adicional de las entidades de crédito, empresas de seguros y empresas de inversión de un conglomerado financiero, y por la que se modifican las Directivas 73/239/CEE, 79/267/CEE, 92/49/CEE, 92/96/CEE, 93/6/CEE y 93/22/CEE del Consejo y las Directivas 98/78/CE y 2000/12/CE del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 35 de 11.2.2003, p. 1).»;"

*2

| d) | se añade el apartado 20 siguiente:






  «20. | “Guía del BCE sobre el enfoque supervisor con respecto a la consolidación bancaria”: el documento de este título, adoptado y modificado por el procedimiento de no oposición y publicado en la dirección del BCE en internet, que contiene los principios que fundamentan el enfoque supervisor del BCE para determinar si las medidas adoptadas por una entidad de crédito resultante de una consolidación garantizan la correcta gestión y cobertura de sus riesgos;»; |
| --- | --- | --- |

d)

se añade el apartado 20 siguiente:

«20.

“Guía del BCE sobre el enfoque supervisor con respecto a la consolidación bancaria”: el documento de este título, adoptado y modificado por el procedimiento de no oposición y publicado en la dirección del BCE en internet, que contiene los principios que fundamentan el enfoque supervisor del BCE para determinar si las medidas adoptadas por una entidad de crédito resultante de una consolidación garantizan la correcta gestión y cobertura de sus riesgos;»;

| e) | se añade el apartado 21 siguiente:






  «21) | “sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.». |
| --- | --- | --- |

e)

se añade el apartado 21 siguiente:

«21)

“sensibilidad”: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto.».

| 2) | El artículo 3 se modifica como sigue:






  a) | el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

  «3.   Las decisiones relativas a competencias nacionales no se adoptarán por delegación si el derecho interno requiere la aprobación supervisora de medidas estratégicas de las entidades de crédito o si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requiere que se adopten por el procedimiento de no oposición.»; |
| --- | --- | --- |

2)

El artículo 3 se modifica como sigue:

a)

el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

«3.   Las decisiones relativas a competencias nacionales no se adoptarán por delegación si el derecho interno requiere la aprobación supervisora de medidas estratégicas de las entidades de crédito o si la complejidad de la evaluación o la importancia del asunto requiere que se adopten por el procedimiento de no oposición.»;

| b) | se inserta el apartado 3 bis siguiente:

  «3 bis.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión relativa a competencias nacionales que cumpla las condiciones de delegación de los artículos 4 a 14 afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.»; |
| --- | --- |

b)

se inserta el apartado 3 bis siguiente:

bis

«3 bis.   Cuando la evaluación supervisora de una decisión relativa a competencias nacionales que cumpla las condiciones de delegación de los artículos 4 a 14 afecte directamente a la evaluación supervisora de otra decisión que deba adoptarse por el procedimiento de no oposición, los jefes de unidades de trabajo someterán la decisión de que se trate al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción por el procedimiento de no oposición.»;

| c) | el apartado 4 se sustituye por el siguiente:

  «4.   La delegación de las facultades de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:






  a) | la adopción de decisiones de supervisión por el BCE; |
| --- | --- | --- |

c)

el apartado 4 se sustituye por el siguiente:

«4.   La delegación de las facultades de decisión conforme al apartado 1 se aplicará a:

a)

la adopción de decisiones de supervisión por el BCE;

| b) | la aprobación de evaluaciones positivas por el BCE cuando el derecho interno no requiera una decisión de supervisión; |
| --- | --- |

b)

la aprobación de evaluaciones positivas por el BCE cuando el derecho interno no requiera una decisión de supervisión;

| c) | la aprobación de respuestas o informes del BCE a solicitud de las autoridades de los Estados miembros participantes relativa a competencias nacionales; |
| --- | --- |

c)

la aprobación de respuestas o informes del BCE a solicitud de las autoridades de los Estados miembros participantes relativa a competencias nacionales;

| d) | la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.». |
| --- | --- |

d)

la adopción por el BCE de las instrucciones que, conforme al artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, se dirijan a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una cooperación estrecha.».

| 3) | En el artículo 4, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa adquirente, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:». |
| --- | --- | --- |

3)

En el artículo 4, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa adquirente, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:».

| 4) | En el artículo 5, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa adquirente como consecuencia de la adquisición, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:». |
| --- | --- | --- |

4)

En el artículo 5, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa adquirente como consecuencia de la adquisición, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:».

| 5) | En el artículo 6, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa vendedora, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:». |
| --- | --- | --- |

5)

En el artículo 6, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa vendedora, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:».

| 6) | En el artículo 7, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa vendedora como consecuencia de la venta de activos o pasivos, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:». |
| --- | --- | --- |

6)

En el artículo 7, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa vendedora como consecuencia de la venta de activos o pasivos, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:».

| 7) | El artículo 8 se modifica como sigue:






  a) | en el apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa resultante de la fusión, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:»; |
| --- | --- | --- | --- |

7)

El artículo 8 se modifica como sigue:

a)

en el apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

la repercusión en los fondos propios de la entidad supervisada significativa resultante de la fusión, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:»;

| b) | el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

  «3.   La evaluación de las fusiones se llevará a cabo conforme a las disposiciones aplicables del derecho interno y teniendo también en cuenta las guías del BCE, incluida la Guía sobre el enfoque supervisor con respecto a la consolidación bancaria, y las posiciones, orientaciones u actos análogos de las autoridades nacionales competentes que sean aplicables.». |
| --- | --- |

b)

el apartado 3 se sustituye por el siguiente:

«3.   La evaluación de las fusiones se llevará a cabo conforme a las disposiciones aplicables del derecho interno y teniendo también en cuenta las guías del BCE, incluida la Guía sobre el enfoque supervisor con respecto a la consolidación bancaria, y las posiciones, orientaciones u actos análogos de las autoridades nacionales competentes que sean aplicables.».

| 8) | En el artículo 9, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:






  «a) | la repercusión en los fondos propios de la entidad o entidades supervisadas significativas resultantes de la escisión, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:». |
| --- | --- | --- |

8)

En el artículo 9, apartado 1, la frase introductoria de la letra a) se sustituye por la siguiente:

«a)

la repercusión en los fondos propios de la entidad o entidades supervisadas significativas resultantes de la escisión, tanto en base consolidada como individual, es limitada, es decir:».

| 9) | En el artículo 11, apartado 1, la letra b) se sustituye por la siguiente:






  «b) | el proveedor de servicios es una entidad regulada establecida en la Unión y autorizada a prestar los servicios externalizados;». |
| --- | --- | --- |

9)

En el artículo 11, apartado 1, la letra b) se sustituye por la siguiente:

«b)

el proveedor de servicios es una entidad regulada establecida en la Unión y autorizada a prestar los servicios externalizados;».

| 10) | En el artículo 12, el apartado 1 se modifica como sigue:






  a) | la letra d) se sustituye por la siguiente:






  «d) | modificaciones que afectan al capital social de una entidad supervisada significativa si:






  i) | también se ha delegado la decisión sobre fondos propios correspondiente, por ejemplo, relativa a la clasificación de instrumentos de capital como capital de nivel 1 ordinario o a la reducción de fondos propios, o |
| --- | --- | --- | --- | --- |

10)

En el artículo 12, el apartado 1 se modifica como sigue:

a)

la letra d) se sustituye por la siguiente:

«d)

modificaciones que afectan al capital social de una entidad supervisada significativa si:

i)

también se ha delegado la decisión sobre fondos propios correspondiente, por ejemplo, relativa a la clasificación de instrumentos de capital como capital de nivel 1 ordinario o a la reducción de fondos propios, o

| ii) | la entidad supervisada significativa ha clasificado una emisión conforme a lo previsto en el artículo 26, apartado 3, párrafo segundo, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y el BCE considera que la notificación por la entidad supervisada significativa conforme a la letra b) de ese párrafo cumple los requisitos de notificación;»; |
| --- | --- |

ii)

la entidad supervisada significativa ha clasificado una emisión conforme a lo previsto en el artículo 26, apartado 3, párrafo segundo, del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y el BCE considera que la notificación por la entidad supervisada significativa conforme a la letra b) de ese párrafo cumple los requisitos de notificación;»;

o

| b) | se añade la letra f) siguiente:






  «f) | modificaciones que se limitan a reflejar los cambios resultantes de una fusión o escisión anteriormente aprobada por el BCE.». |
| --- | --- | --- |

b)

se añade la letra f) siguiente:

«f)

modificaciones que se limitan a reflejar los cambios resultantes de una fusión o escisión anteriormente aprobada por el BCE.».

Artículo 2

Disposición transitoria

Las disposiciones de la Decisión (UE) 2019/322 (BCE/2019/4) seguirán aplicándose sin cambios en los casos en que la solicitud de autorización de cualquiera de las operaciones a que se refiere su artículo 3, apartado 1, se haya presentado al BCE antes de la entrada en vigor de la presente decisión.

Artículo 3

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea

Hecho en Fráncfort del Meno, el 3 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

---

(1)  
  DO L 287 de 29.10.2013, p. 63.

1

(2)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

2

(3)  Decisión (UE) 2019/322 del Banco Central Europeo, de 31 de enero de 2019, sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas a las competencias de supervisión conferidas por el derecho nacional (BCE/2019/4) (DO L 55 de 25.2.2019, p. 7).

3

(4)  Decisión (UE) 2020/1015 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Българска народна банка (Banco Nacional de Bulgaria) (BCE/2020/30) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 1).

4

(5)  Decisión (UE) 2020/1016 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (DO L 224I de 13.7.2020, p. 4).

5

(6)  Reglamento (UE) 2019/876 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2019, por el que se modifica el Reglamento (UE) n.° 575/2013 en lo que se refiere a la ratio de apalancamiento, la ratio de financiación estable neta, los requisitos de fondos propios y pasivos admisibles, el riesgo de crédito de contraparte, el riesgo de mercado, las exposiciones a entidades de contrapartida central, las exposiciones a organismos de inversión colectiva, las grandes exposiciones y los requisitos de presentación y divulgación de información, y el Reglamento (UE) n.° 648/2012 (DO L 150 de 7.6.2019, p. 1).

6

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| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/22 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/22

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DECISIÓN (UE) 2021/1442 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 3 de agosto de 2021

sobre la delegación de la facultad para adoptar decisiones relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos (BCE/2021/38)

EL CONSEJO DE GOBIERNO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Visto el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito, y por el que se modifica el Reglamento (UE) n.o 648/2012 (1), y en particular sus artículos 148, 149 y 150,

Visto el Reglamento (UE) n.o 1024/2013 del Consejo, de 15 de octubre de 2013, que encomienda al Banco Central Europeo tareas específicas respecto de políticas relacionadas con la supervisión prudencial de las entidades de crédito (2), y en particular su artículo 4, apartado 1, letra e),

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (3), y en particular su artículo 4,

Considerando lo siguiente:

| (1) | El Banco Central Europeo (BCE), en el marco del artículo 6 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, desempeña la función exclusiva de supervisar a las entidades de crédito con objeto de asegurar la aplicación uniforme de las normas de supervisión, fomentar la estabilidad financiera, y garantizar la igualdad de condiciones. |
| --- | --- |

(1)

El Banco Central Europeo (BCE), en el marco del artículo 6 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, desempeña la función exclusiva de supervisar a las entidades de crédito con objeto de asegurar la aplicación uniforme de las normas de supervisión, fomentar la estabilidad financiera, y garantizar la igualdad de condiciones.

| (2) | De conformidad con el artículo 4, apartado 1, letra e), del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, corresponde al BCE, como autoridad competente respecto de las entidades supervisadas significativas, conceder autorización previa a las entidades supervisadas significativas para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método basado en calificaciones internas a fin de calcular sus requisitos de fondos propios por riesgo de crédito a diferentes categorías de exposiciones y unidades de negocio, con arreglo al artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, volver a utilizar métodos menos complejos de acuerdo con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y de utilización parcial permanente del método estándar a tenor del artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013. |
| --- | --- |

(2)

De conformidad con el artículo 4, apartado 1, letra e), del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, corresponde al BCE, como autoridad competente respecto de las entidades supervisadas significativas, conceder autorización previa a las entidades supervisadas significativas para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método basado en calificaciones internas a fin de calcular sus requisitos de fondos propios por riesgo de crédito a diferentes categorías de exposiciones y unidades de negocio, con arreglo al artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, volver a utilizar métodos menos complejos de acuerdo con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y de utilización parcial permanente del método estándar a tenor del artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013.

| (3) | Las decisiones de supervisión del BCE pueden contener obligaciones o requisitos que el destinatario debe cumplir en un plazo determinado, cuando ello sea necesario para garantizar la correcta aplicación de la decisión u otros requisitos. A petición de las entidades supervisadas, el BCE podrá ampliar el plazo para el cumplimiento de las obligaciones o requisitos mediante otra decisión de supervisión, si se considera razonable. Además, a solicitud de los adquirentes propuestos, el BCE podrá ampliar el plazo máximo para concluir la adquisición propuesta de una participación cualificada en una entidad de crédito. |
| --- | --- |

(3)

Las decisiones de supervisión del BCE pueden contener obligaciones o requisitos que el destinatario debe cumplir en un plazo determinado, cuando ello sea necesario para garantizar la correcta aplicación de la decisión u otros requisitos. A petición de las entidades supervisadas, el BCE podrá ampliar el plazo para el cumplimiento de las obligaciones o requisitos mediante otra decisión de supervisión, si se considera razonable. Además, a solicitud de los adquirentes propuestos, el BCE podrá ampliar el plazo máximo para concluir la adquisición propuesta de una participación cualificada en una entidad de crédito.

| (4) | El BCE, como autoridad competente, tiene que adoptar cada año un número considerable de decisiones relativas a los modelos internos y a la ampliación de los plazos. Para facilitar el proceso de adopción de esas decisiones es necesario adoptar una decisión sobre su delegación. El Tribunal de Justicia de la Unión Europea ha reconocido que la delegación de facultades es necesaria para facilitar el funcionamiento de una institución que tiene que adoptar un número elevado de decisiones. Asimismo, ha reconocido como principio inherente a todos los sistemas institucionales la necesidad de velar por que los órganos rectores puedan desempeñar su función (4). |
| --- | --- |

(4)

El BCE, como autoridad competente, tiene que adoptar cada año un número considerable de decisiones relativas a los modelos internos y a la ampliación de los plazos. Para facilitar el proceso de adopción de esas decisiones es necesario adoptar una decisión sobre su delegación. El Tribunal de Justicia de la Unión Europea ha reconocido que la delegación de facultades es necesaria para facilitar el funcionamiento de una institución que tiene que adoptar un número elevado de decisiones. Asimismo, ha reconocido como principio inherente a todos los sistemas institucionales la necesidad de velar por que los órganos rectores puedan desempeñar su función (4).

| (5) | La delegación de la facultad de adoptar decisiones debe ser limitada, proporcionada, y de un alcance claramente determinado. |
| --- | --- |

(5)

La delegación de la facultad de adoptar decisiones debe ser limitada, proporcionada, y de un alcance claramente determinado.

| (6) | El 24 de junio de 2020, el Consejo de Gobierno decidió establecer una estrecha cooperación entre el BCE y la República de Bulgaria (5), y entre el BCE y la República de Croacia (6). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013 establece que, para ejercer determinadas funciones en relación con las entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro, cuando se haya establecido una cooperación estrecha de conformidad con dicho artículo, el BCE podrá dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro de que se trate. Procede, por tanto, incluir dichas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar mediante delegación en los jefes de unidades de trabajo con arreglo a las disposiciones pertinentes de la presente Decisión. |
| --- | --- |

(6)

El 24 de junio de 2020, el Consejo de Gobierno decidió establecer una estrecha cooperación entre el BCE y la República de Bulgaria (5), y entre el BCE y la República de Croacia (6). El artículo 7, apartado 1, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013 establece que, para ejercer determinadas funciones en relación con las entidades de crédito establecidas en un Estado miembro cuya moneda no sea el euro, cuando se haya establecido una cooperación estrecha de conformidad con dicho artículo, el BCE podrá dirigir instrucciones a la autoridad nacional competente del Estado miembro de que se trate. Procede, por tanto, incluir dichas instrucciones entre los actos que el BCE puede adoptar mediante delegación en los jefes de unidades de trabajo con arreglo a las disposiciones pertinentes de la presente Decisión.

| (7) | La Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) especifica el procedimiento de adopción de decisiones de delegación en materia de supervisión y las personas en quienes puede delegarse la facultad de adoptar decisiones delegadas. Dicha decisión no afecta al ejercicio por el BCE de sus funciones de supervisión, y se entiende sin perjuicio de la competencia del Consejo de Supervisión de proponer proyectos completos de decisiones al Consejo de Gobierno. |
| --- | --- |

(7)

La Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) especifica el procedimiento de adopción de decisiones de delegación en materia de supervisión y las personas en quienes puede delegarse la facultad de adoptar decisiones delegadas. Dicha decisión no afecta al ejercicio por el BCE de sus funciones de supervisión, y se entiende sin perjuicio de la competencia del Consejo de Supervisión de proponer proyectos completos de decisiones al Consejo de Gobierno.

| (8) | Cuando no se cumplan los criterios para adoptar una decisión delegada, esta debe adoptarse por el procedimiento de no oposición de acuerdo con el artículo 26, apartado 8, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, y el artículo 13 octies de la Decisión BCE/2004/2 del Banco Central Europeo (7). Además, el procedimiento de no oposición debe emplearse también cuando los jefes de unidades de trabajo tengan dudas sobre el cumplimiento de los criterios de evaluación de las decisiones relativas a los modelos internos o a la ampliación de los plazos, a causa de la complejidad de la evaluación o a la sensibilidad del asunto y cuando el resultado de la evaluación pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones y, por lo tanto, las decisiones deben ser consideradas simultáneamente por el mismo responsable de la toma de decisiones a fin de evitar resultados contradictorios. |
| --- | --- |

(8)

Cuando no se cumplan los criterios para adoptar una decisión delegada, esta debe adoptarse por el procedimiento de no oposición de acuerdo con el artículo 26, apartado 8, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, y el artículo 13 octies de la Decisión BCE/2004/2 del Banco Central Europeo (7). Además, el procedimiento de no oposición debe emplearse también cuando los jefes de unidades de trabajo tengan dudas sobre el cumplimiento de los criterios de evaluación de las decisiones relativas a los modelos internos o a la ampliación de los plazos, a causa de la complejidad de la evaluación o a la sensibilidad del asunto y cuando el resultado de la evaluación pertinente afecte directamente a una o varias de esas otras decisiones y, por lo tanto, las decisiones deben ser consideradas simultáneamente por el mismo responsable de la toma de decisiones a fin de evitar resultados contradictorios.

| (9) | Las decisiones de supervisión del BCE pueden ser objeto de revisión administrativa conforme se establece en el artículo 24 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013 y se desarrolla en la Decisión BCE/2014/16 (8). En caso de revisión administrativa, el Consejo de Supervisión debe tener en cuenta el dictamen del Comité Administrativo de Revisión y presentar al Consejo de Gobierno un nuevo proyecto de decisión para su adopción conforme al procedimiento de no oposición. |
| --- | --- |

(9)

Las decisiones de supervisión del BCE pueden ser objeto de revisión administrativa conforme se establece en el artículo 24 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013 y se desarrolla en la Decisión BCE/2014/16 (8). En caso de revisión administrativa, el Consejo de Supervisión debe tener en cuenta el dictamen del Comité Administrativo de Revisión y presentar al Consejo de Gobierno un nuevo proyecto de decisión para su adopción conforme al procedimiento de no oposición.

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Definiciones

A efectos de la presente decisión, se entenderá por:

| 1) | «decisión relativa a modelos internos»: una decisión del BCE relativa a la autorización previa para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método basado en calificaciones internas a fin de calcular sus requisitos de fondos propios por riesgo de crédito a diferentes categorías de exposición con arreglo al artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, volver a utilizar métodos menos complejos de acuerdo con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y de utilización parcial permanente el método estándar a tenor del artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

1)

«decisión relativa a modelos internos»: una decisión del BCE relativa a la autorización previa para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método basado en calificaciones internas a fin de calcular sus requisitos de fondos propios por riesgo de crédito a diferentes categorías de exposición con arreglo al artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, volver a utilizar métodos menos complejos de acuerdo con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013, y de utilización parcial permanente el método estándar a tenor del artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

o

o

o

| 2) | «método estándar»: el método para calcular los importes de las exposiciones ponderadas por riesgo a efectos del artículo 92, apartado 3, letras a) y f), del Reglamento (UE) n.o 575/2013 previsto en la parte 3, título II, capítulo 2, de dicho Reglamento; |
| --- | --- |

2)

«método estándar»: el método para calcular los importes de las exposiciones ponderadas por riesgo a efectos del artículo 92, apartado 3, letras a) y f), del Reglamento (UE) n.o 575/2013 previsto en la parte 3, título II, capítulo 2, de dicho Reglamento;

o

| 3) | «método basado en calificaciones internas (método IRB)»: el método para calcular los importes de las exposiciones ponderadas por riesgo a efectos del artículo 92, apartado 3, letras a) y f), del Reglamento (UE) n.o 575/2013 previsto en la parte 3, título II, capítulo 3, de dicho Reglamento; |
| --- | --- |

3)

«método basado en calificaciones internas (método IRB)»: el método para calcular los importes de las exposiciones ponderadas por riesgo a efectos del artículo 92, apartado 3, letras a) y f), del Reglamento (UE) n.o 575/2013 previsto en la parte 3, título II, capítulo 3, de dicho Reglamento;

o

| 4) | «ratio de capital de nivel 1 ordinario»: «ratio de capital de nivel 1», y «ratio total de capital», las ratios respectivas a que se refiere el artículo 92, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

4)

«ratio de capital de nivel 1 ordinario»: «ratio de capital de nivel 1», y «ratio total de capital», las ratios respectivas a que se refiere el artículo 92, apartado 2, del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

o

| 5) | «obligación»: una disposición accesoria de una decisión de supervisión que exige al destinatario o destinatarios que adopten medidas en un plazo determinado para garantizar la correcta aplicación de la decisión de supervisión; |
| --- | --- |

5)

«obligación»: una disposición accesoria de una decisión de supervisión que exige al destinatario o destinatarios que adopten medidas en un plazo determinado para garantizar la correcta aplicación de la decisión de supervisión;

| 6) | «limitación»: una disposición accesoria de una decisión de supervisión que restrinja o modifique el uso permitido de un modelo interno, en su caso imponiendo factores de multiplicación más elevados o incrementos de capital; |
| --- | --- |

6)

«limitación»: una disposición accesoria de una decisión de supervisión que restrinja o modifique el uso permitido de un modelo interno, en su caso imponiendo factores de multiplicación más elevados o incrementos de capital;

| 7) | «decisión relativa a la ampliación de plazos»: decisión del BCE por la que se amplía a) el plazo para el cumplimiento de las obligaciones o requisitos impuestos por el BCE en una decisión de supervisión, y b) el plazo máximo para concluir la adquisición propuesta establecido en una decisión relativa a participaciones cualificadas, tal y como dichas decisiones se definen en el artículo 1, punto 3, de la Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo (BCE/2019/23) (9); |
| --- | --- |

7)

«decisión relativa a la ampliación de plazos»: decisión del BCE por la que se amplía a) el plazo para el cumplimiento de las obligaciones o requisitos impuestos por el BCE en una decisión de supervisión, y b) el plazo máximo para concluir la adquisición propuesta establecido en una decisión relativa a participaciones cualificadas, tal y como dichas decisiones se definen en el artículo 1, punto 3, de la Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo (BCE/2019/23) (9);

9

| 8) | «decisión delegada»: la definida en el artículo 3, punto 4, de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40); |
| --- | --- |

8)

«decisión delegada»: la definida en el artículo 3, punto 4, de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40);

| 9) | «jefe de unidad de trabajo»: el jefe de una unidad de trabajo del BCE en quien se delega la facultad de adoptar decisiones relativas a modelos internos o a ampliaciones de plazos; |
| --- | --- |

9)

«jefe de unidad de trabajo»: el jefe de una unidad de trabajo del BCE en quien se delega la facultad de adoptar decisiones relativas a modelos internos o a ampliaciones de plazos;

| 10) | «procedimiento de no oposición»: el establecido en el artículo 26, apartado 8, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, y detallado en el artículo 13 octies de la Decisión BCE/2004/2; |
| --- | --- |

10)

«procedimiento de no oposición»: el establecido en el artículo 26, apartado 8, del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, y detallado en el artículo 13 octies de la Decisión BCE/2004/2;

o

octies

| 11) | «decisión negativa»: la decisión que rechaza total o parcialmente la autorización o ampliación que solicita la entidad supervisada o el adquirente propuesto. La decisión que contenga disposiciones accesorias, tales como condiciones, obligaciones o limitaciones, se considerará negativa a menos que las disposiciones accesorias: a) garanticen que la entidad supervisada cumple los requisitos del derecho aplicable de la Unión a los que se refieren el artículo 4, apartado 2, el artículo 5, apartado 2, y el artículo 6, apartado 2, y se hayan aceptado por escrito, o b) se limiten a repetir uno o varios requisitos en vigor que la entidad supervisada tenga que cumplir conforme a lo dispuesto en el derecho de la Unión, o requieran información sobre el cumplimiento de uno o varios de esos requisitos; |
| --- | --- |

11)

«decisión negativa»: la decisión que rechaza total o parcialmente la autorización o ampliación que solicita la entidad supervisada o el adquirente propuesto. La decisión que contenga disposiciones accesorias, tales como condiciones, obligaciones o limitaciones, se considerará negativa a menos que las disposiciones accesorias: a) garanticen que la entidad supervisada cumple los requisitos del derecho aplicable de la Unión a los que se refieren el artículo 4, apartado 2, el artículo 5, apartado 2, y el artículo 6, apartado 2, y se hayan aceptado por escrito, o b) se limiten a repetir uno o varios requisitos en vigor que la entidad supervisada tenga que cumplir conforme a lo dispuesto en el derecho de la Unión, o requieran información sobre el cumplimiento de uno o varios de esos requisitos;

| 12) | «sensibilidad»: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto; |
| --- | --- |

12)

«sensibilidad»: un rasgo o factor que puede afectar negativamente a la reputación del BCE o al funcionamiento regular y eficaz del Mecanismo Único de Supervisión, como, por ejemplo: a) que la entidad supervisada de que se trate esté o haya estado sujeta a medidas de supervisión rigurosas, como las medidas de intervención temprana; b) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, siente un nuevo precedente que pueda vincular al BCE en el futuro; c) que el proyecto de decisión, una vez adoptado, pueda despertar la atención negativa de los medios o del público, o d) que una autoridad nacional competente que coopere estrechamente con el BCE comunique a este su desacuerdo con el proyecto de decisión propuesto;

| 13) | «entidad supervisada significativa»: la definida en el artículo 2, punto 16, del Reglamento (UE) n.o 468/2014 (BCE/2014/17) (10); |
| --- | --- |

13)

«entidad supervisada significativa»: la definida en el artículo 2, punto 16, del Reglamento (UE) n.o 468/2014 (BCE/2014/17) (10);

o

10

| 14) | «grupo supervisado significativo»: el definido en el artículo 2, punto 22, del Reglamento (UE) n.o 468/2014 (BCE/2014/17); |
| --- | --- |

14)

«grupo supervisado significativo»: el definido en el artículo 2, punto 22, del Reglamento (UE) n.o 468/2014 (BCE/2014/17);

o

| 15) | «decisión del PRES»: la decisión adoptada por el BCE en virtud del artículo 16 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013 una vez concluido el proceso anual de revisión y evaluación supervisora del artículo 97 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (11); |
| --- | --- |

15)

«decisión del PRES»: la decisión adoptada por el BCE en virtud del artículo 16 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013 una vez concluido el proceso anual de revisión y evaluación supervisora del artículo 97 de la Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (11);

o

11

| 16) | «guía del BCE»: el documento que adopta el Consejo de Gobierno a propuesta del Consejo de Supervisión, se publica en la dirección del BCE en internet y orienta sobre la interpretación de requisitos jurídicos por el BCE; |
| --- | --- |

16)

«guía del BCE»: el documento que adopta el Consejo de Gobierno a propuesta del Consejo de Supervisión, se publica en la dirección del BCE en internet y orienta sobre la interpretación de requisitos jurídicos por el BCE;

| 17) | «guía del BCE sobre modelos internos»: el documento con este título y cualquier otro documento que oriente sobre la interpretación por el BCE de los requisitos jurídicos aplicables a la evaluación de los modelos internos adoptados por el Consejo de Gobierno a propuesta del Consejo de Supervisión, que se publica en la dirección del BCE en internet. |
| --- | --- |

17)

«guía del BCE sobre modelos internos»: el documento con este título y cualquier otro documento que oriente sobre la interpretación por el BCE de los requisitos jurídicos aplicables a la evaluación de los modelos internos adoptados por el Consejo de Gobierno a propuesta del Consejo de Supervisión, que se publica en la dirección del BCE en internet.

Artículo 2

Objeto y ámbito de aplicación

1.   La presente decisión establece los criterios de delegación en los jefes de unidades de trabajo del BCE de la facultad de adoptar decisiones relativas a los modelos internos y a la ampliación de plazos.

2.   La delegación de la facultad de adopción se entiende sin perjuicio de la evaluación de supervisión que deba efectuarse a fin de adoptar las decisiones relativas a los modelos internos y a la ampliación de plazos.

Artículo 3

Delegación de las decisiones relativas a los modelos internos y a la ampliación de plazos

1.   Conforme al artículo 4 de la Decisión (UE) 2017/933 (BCE/2016/40), el Consejo de Gobierno delega en los jefes de unidades de trabajo que designe el Comité Ejecutivo de conformidad con el artículo 5 de dicha decisión la facultad de adoptar las decisiones relativas a:

| a) | la autorización para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método IRB con arreglo al artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

a)

la autorización para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método IRB con arreglo al artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| b) | la autorización para volver a utilizar métodos menos complejos de acuerdo con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

b)

la autorización para volver a utilizar métodos menos complejos de acuerdo con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| c) | la autorización de utilización parcial permanente del método estándar a tenor del artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

c)

la autorización de utilización parcial permanente del método estándar a tenor del artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| d) | la ampliación de los plazos. |
| --- | --- |

d)

la ampliación de los plazos.

2.   La delegación de facultades de decisión al amparo del apartado 1 se aplicará a:

| a) | la adopción por el BCE de decisiones de supervisión; |
| --- | --- |

a)

la adopción por el BCE de decisiones de supervisión;

| b) | la adopción por el BCE de instrucciones dirigidas, en consonancia con el artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una estrecha cooperación. |
| --- | --- |

b)

la adopción por el BCE de instrucciones dirigidas, en consonancia con el artículo 7 del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, a las autoridades nacionales competentes con las que el BCE haya establecido una estrecha cooperación.

3.   Las decisiones relativas a los modelos internos a las que se refiere el apartado 1 se adoptarán por delegación si se cumplen los criterios de adopción de decisiones delegadas establecidos en los artículos 4, 5 y 6.

4.   Las decisiones relativas a la ampliación de plazos a las que se refiere el apartado 1 se adoptarán por delegación si se cumplen los criterios de adopción de decisiones delegadas establecidos en los artículos 7 y 8.

5.   Las decisiones relativas a los modelos internos y a la ampliación de plazos no se adoptarán por delegación si la complejidad de la evaluación o la sensibilidad del asunto requieren que se adopten por el procedimiento de no oposición. Los jefes de unidad de trabajo presentarán al Consejo de Supervisión y al Consejo de Gobierno para su adopción con arreglo al procedimiento de no oposición una decisión relativa a los modelos internos o a la ampliación de plazos que cumpla los criterios para la adopción de decisiones delegadas establecidos en los artículos 4 a 8, si la evaluación de supervisión de dicha decisión relativa a los modelos internos o a la ampliación de plazos afecta de forma directa a la evaluación de supervisión de otra decisión que deba adoptarse con arreglo al procedimiento de no oposición.

6.   Las decisiones negativas relativas a los modelos internos y a la ampliación de plazos no se adoptarán por delegación.

Artículo 4

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización previa para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método IRB

1.   Las decisiones por las que se conceda autorización para ampliar el plazo de aplicación secuencial del método IRB se adoptarán mediante decisión delegada si se cumplen todos los criterios siguientes:

| a) | que la ampliación se solicite por un período no superior a tres años a partir del plazo establecido en el último plan aprobado de aplicación secuencial del método IRB a la categoría de exposiciones o unidad de negocio correspondiente, o para el uso de sus propias estimaciones de pérdidas en caso de impago o factores de conversión a que se refiere el artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013; |
| --- | --- |

a)

que la ampliación se solicite por un período no superior a tres años a partir del plazo establecido en el último plan aprobado de aplicación secuencial del método IRB a la categoría de exposiciones o unidad de negocio correspondiente, o para el uso de sus propias estimaciones de pérdidas en caso de impago o factores de conversión a que se refiere el artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013;

| b) | que el valor de las exposiciones y el importe ponderado por riesgo de las exposiciones a las que la entidad aplica el método IRB, calculados teniendo en cuenta las directrices para el cálculo de estos importes establecidas en la guía del BCE sobre modelos internos, sean y sigan siendo tras la decisión superior al 50 % del valor total de las exposiciones y del importe total de las exposiciones ponderado por riesgo a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo. |
| --- | --- |

b)

que el valor de las exposiciones y el importe ponderado por riesgo de las exposiciones a las que la entidad aplica el método IRB, calculados teniendo en cuenta las directrices para el cálculo de estos importes establecidas en la guía del BCE sobre modelos internos, sean y sigan siendo tras la decisión superior al 50 % del valor total de las exposiciones y del importe total de las exposiciones ponderado por riesgo a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo.

2.   La evaluación de la ampliación del plazo de la aplicación secuencial del método IRB se llevará a cabo de conformidad con el artículo 148 del Reglamento (UE) n.o 575/2013 y con las normas técnicas de regulación y de ejecución adoptadas por la Comisión Europea, teniendo también en cuenta las guías del BCE o documentos similares aplicables emitidos por el BCE, así como las directrices y los proyectos finales de normas técnicas de regulación de las Autoridades Europeas de Supervisión.

Artículo 5

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización previa para volver a utilizar métodos menos complejos

1.   Las decisiones por las que se conceda autorización para volver a utilizar métodos menos complejos se adoptarán mediante decisión delegada si se cumplen todos los criterios siguientes:

| a) | que después de volver a utilizar métodos menos complejos, se estime que los fondos propios de la entidad supervisada seguirán superando la suma de los requisitos del artículo 92, apartado 1, letras a) a c), del Reglamento (UE) n.o 575/2013, los fondos propios que deben mantenerse de conformidad con el artículo 16, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, los requisitos combinados de colchón del artículo 128, punto 6, de la Directiva 2013/36/UE y la directriz de capital del Pilar 2 conforme a la última decisión del PRES disponible, la ratio CET1 no disminuirá en más de 50 puntos básicos, y el margen resultante del requisito general de capital y la directriz de capital del Pilar 2 establecida en la última decisión del PRES disponible no será inferior a 50 puntos básicos en cuanto a la ratio de CET1 a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo; |
| --- | --- |

a)

que después de volver a utilizar métodos menos complejos, se estime que los fondos propios de la entidad supervisada seguirán superando la suma de los requisitos del artículo 92, apartado 1, letras a) a c), del Reglamento (UE) n.o 575/2013, los fondos propios que deben mantenerse de conformidad con el artículo 16, apartado 2, letra a), del Reglamento (UE) n.o 1024/2013, los requisitos combinados de colchón del artículo 128, punto 6, de la Directiva 2013/36/UE y la directriz de capital del Pilar 2 conforme a la última decisión del PRES disponible, la ratio CET1 no disminuirá en más de 50 puntos básicos, y el margen resultante del requisito general de capital y la directriz de capital del Pilar 2 establecida en la última decisión del PRES disponible no será inferior a 50 puntos básicos en cuanto a la ratio de CET1 a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo;

| b) | que después de volver a utilizar métodos menos complejos, los requisitos de fondos propios no se reduzcan a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo ni a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo; |
| --- | --- |

b)

que después de volver a utilizar métodos menos complejos, los requisitos de fondos propios no se reduzcan a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo ni a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo;

2.   cuando la solicitud de volver a utilizar métodos menos complejos afecte a varios sistemas de calificación crediticia, la decisión se adoptará mediante una decisión delegada si se cumplen todos los criterios establecidos en el apartado 1 respecto a cada sistema de calificación crediticia dentro del ámbito de aplicación de la decisión;

3.   la evaluación respecto a volver a utilizar métodos menos complejos se llevará a cabo de conformidad con el artículo 149 del Reglamento (UE) n.o 575/2013 y con las normas técnicas de regulación y de ejecución adoptadas por la Comisión Europea, teniendo también en cuenta las guías del BCE o documentos similares aplicables emitidos por el BCE, así como las directrices y los proyectos finales de normas técnicas de regulación de las Autoridades Europeas de Supervisión.

Artículo 6

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la autorización previa de utilización parcial permanente del método estándar

1.   Las decisiones por las que se conceda autorización de utilización parcial permanente del método estándar se adoptarán mediante decisión delegada si se cumplen todos los criterios siguientes:

| a) | que después de la decisión relativa a la utilización parcial permanente del método estándar el valor de las exposiciones y el importe ponderado por riesgo de las exposiciones a las que la entidad aplica el método IRB, calculados teniendo en cuenta las directrices establecidas en la guía del BCE sobre modelos internos, sean iguales o superiores al 50 % del valor total de las exposiciones y del importe total de las exposiciones ponderado por riesgo a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo; |
| --- | --- |

a)

que después de la decisión relativa a la utilización parcial permanente del método estándar el valor de las exposiciones y el importe ponderado por riesgo de las exposiciones a las que la entidad aplica el método IRB, calculados teniendo en cuenta las directrices establecidas en la guía del BCE sobre modelos internos, sean iguales o superiores al 50 % del valor total de las exposiciones y del importe total de las exposiciones ponderado por riesgo a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo;

| b) | que después de la decisión relativa a la utilización parcial permanente del método estándar el incremento del valor de las exposiciones y de los importes de las exposiciones ponderadas por riesgo cubiertas por el método estándar no supere el 20 % del valor total de las exposiciones y del importe total de las exposiciones ponderada por riesgo a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo. |
| --- | --- |

b)

que después de la decisión relativa a la utilización parcial permanente del método estándar el incremento del valor de las exposiciones y de los importes de las exposiciones ponderadas por riesgo cubiertas por el método estándar no supere el 20 % del valor total de las exposiciones y del importe total de las exposiciones ponderada por riesgo a nivel consolidado de un grupo supervisado significativo o a nivel individual de una entidad supervisada significativa, si esta no forma parte de un grupo supervisado significativo.

2.   La evaluación relativa a la utilización parcial permanente del método estándar se llevará a cabo de conformidad con el artículo 150 del Reglamento (UE) n.o 575/2013 y con las normas técnicas de regulación y de ejecución adoptadas por la Comisión Europea, teniendo también en cuenta las guías del BCE o documentos similares aplicables emitidos por el BCE, así como las directrices y los proyectos finales de normas técnicas de regulación de las Autoridades Europeas de Supervisión.

Artículo 7

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la ampliación de los plazos para las obligaciones y los requisitos impuestos en una decisión previa de supervisión del BCE

1.   Las decisiones sobre la ampliación de los plazos para las obligaciones y los requisitos impuestos en una decisión previa de supervisión del BCE se adoptarán mediante decisión delegada si se cumplen todos los criterios siguientes:

| a) | que la entidad supervisada solicite la ampliación del plazo y la solicitud se presente al BCE al menos 30 días antes de que expire el plazo; |
| --- | --- |

a)

que la entidad supervisada solicite la ampliación del plazo y la solicitud se presente al BCE al menos 30 días antes de que expire el plazo;

| b) | que la ampliación no exceda de la duración del período anterior al plazo inicial ni exceda de 12 meses; |
| --- | --- |

b)

que la ampliación no exceda de la duración del período anterior al plazo inicial ni exceda de 12 meses;

| c) | que la ampliación no afecte negativamente a los derechos de la entidad supervisada. |
| --- | --- |

c)

que la ampliación no afecte negativamente a los derechos de la entidad supervisada.

2.   Sin perjuicio del apartado 1, las decisiones sobre la ampliación de los plazos no se adoptarán mediante decisión delegada si se da alguna de las circunstancias siguientes:

| a) | que la ampliación suponga un cambio en el ámbito original de la obligación o del requisito impuesto en una decisión previa de supervisión del BCE o en la evaluación en la que se basó esa decisión previa; |
| --- | --- |

a)

que la ampliación suponga un cambio en el ámbito original de la obligación o del requisito impuesto en una decisión previa de supervisión del BCE o en la evaluación en la que se basó esa decisión previa;

| b) | que la prórroga se refiera a un plazo que ya haya sido ampliado; |
| --- | --- |

b)

que la prórroga se refiera a un plazo que ya haya sido ampliado;

| c) | que la ampliación sea solicitada por una entidad de crédito cuya puntuación relativa a su gobierno interno en la última decisión del PRES disponible sea de 4; |
| --- | --- |

c)

que la ampliación sea solicitada por una entidad de crédito cuya puntuación relativa a su gobierno interno en la última decisión del PRES disponible sea de 4;

| d) | que la ampliación la solicite una entidad de crédito cuyo margen de fondos propios por encima de la directriz de capital del Pilar 2 establecida en la última decisión del PRES disponible sea inferior a 100 puntos básicos respecto a la ratio CET1; |
| --- | --- |

d)

que la ampliación la solicite una entidad de crédito cuyo margen de fondos propios por encima de la directriz de capital del Pilar 2 establecida en la última decisión del PRES disponible sea inferior a 100 puntos básicos respecto a la ratio CET1;

| e) | que la ampliación la solicite una entidad de crédito a la que se hayan aplicado durante los tres años anteriores las medidas de intervención temprana previstas en el artículo 27 de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (12); |
| --- | --- |

e)

que la ampliación la solicite una entidad de crédito a la que se hayan aplicado durante los tres años anteriores las medidas de intervención temprana previstas en el artículo 27 de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo (12);

| f) | que la ampliación no esté permitida conforme a la legislación aplicable. |
| --- | --- |

f)

que la ampliación no esté permitida conforme a la legislación aplicable.

3.   La evaluación de las solicitudes de ampliación de los plazos se llevará a cabo atendiendo a a) si la ampliación es razonable, teniendo en cuenta la justificación para la ampliación solicitada facilitada por la entidad de crédito, y b) si la ampliación no pone en peligro la aplicación efectiva de la medida de supervisión.

Artículo 8

Criterios para la adopción de decisiones delegadas sobre la ampliación del plazo máximo para concluir una adquisición propuesta

1.   Las decisiones sobre la ampliación del plazo máximo establecido en las decisiones de participaciones cualificadas para concluir una adquisición propuesta se adoptarán mediante decisión delegada si la ampliación se concede por un período máximo de 12 meses a partir de la fecha de expiración del período inicial para concluir la adquisición propuesta.

2.   Sin perjuicio del apartado 1, las decisiones sobre la ampliación del plazo máximo mencionado no se adoptarán mediante decisión delegada si se da alguna de las circunstancias siguientes:

| a) | que la ampliación implique un cambio en el ámbito de aplicación original de la decisión sobre participaciones cualificadas o de la evaluación en que se basó dicha decisión; |
| --- | --- |

a)

que la ampliación implique un cambio en el ámbito de aplicación original de la decisión sobre participaciones cualificadas o de la evaluación en que se basó dicha decisión;

| b) | que el plazo máximo ya se haya ampliado; |
| --- | --- |

b)

que el plazo máximo ya se haya ampliado;

| c) | que el adquirente propuesto o la entidad que se vaya a adquirir sea una entidad de crédito cuya puntuación relativa a su gobierno interno en la última decisión del PRES disponible sea de 4; |
| --- | --- |

c)

que el adquirente propuesto o la entidad que se vaya a adquirir sea una entidad de crédito cuya puntuación relativa a su gobierno interno en la última decisión del PRES disponible sea de 4;

| d) | que el adquirente propuesto o la entidad que se vaya a adquirir sea una entidad de crédito cuyo margen de fondos propios por encima de la directriz de capital del Pilar 2 establecida en la última decisión del PRES disponible sea inferior a 100 puntos básicos respecto a la ratio CET1; |
| --- | --- |

d)

que el adquirente propuesto o la entidad que se vaya a adquirir sea una entidad de crédito cuyo margen de fondos propios por encima de la directriz de capital del Pilar 2 establecida en la última decisión del PRES disponible sea inferior a 100 puntos básicos respecto a la ratio CET1;

| e) | que el adquirente propuesto o la entidad que se vaya a adquirir sea una entidad de crédito a la que se hayan aplicado durante los tres años anteriores las medidas de intervención temprana previstas en el artículo 27 de la Directiva 2014/59/UE. |
| --- | --- |

e)

que el adquirente propuesto o la entidad que se vaya a adquirir sea una entidad de crédito a la que se hayan aplicado durante los tres años anteriores las medidas de intervención temprana previstas en el artículo 27 de la Directiva 2014/59/UE.

3.   La evaluación de las solicitudes de ampliación del período máximo mencionado se llevará a cabo atendiendo a a) si la ampliación es razonable, teniendo en cuenta la justificación para la ampliación solicitada facilitada por el adquirente propuesto, y b) si la ampliación no pone en peligro la aplicación efectiva de la medida de supervisión.

Artículo 9

Disposición transitoria

La presente decisión no se aplicará a los casos en que la solicitud de una decisión relativa a los modelos internos o a la ampliación del plazo se haya presentado al BCE antes de su entrada en vigor.

Artículo 10

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea

Hecho en Fráncfort del Meno, el 3 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  DO L 176 de 27.6.2013, p. 1.

1

(2)  
  DO L 287 de 29.10.2013, p. 63.

2

(3)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

3

(4)  Sentencias del Tribunal de Justicia de 23 de septiembre de 1986, AKZO Chemie contra Comisión, 5/85, ECLI:EU:C:1986:328, apartado 37, y de 26 de mayo de 2005, Carmine Salvatore Tralli contra BCE, C-301/02 P, ECLI:EU:C:2005:306, apartado 59.

4

(5)  Decisión (UE) 2020/1015 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Българска народна банка (Banco Nacional de Bulgaria) (BCE/2020/30) (DO L 224 I de 13.7.2020, p. 1).

5

(6)  Decisión (UE) 2020/1016 del Banco Central Europeo, de 24 de junio de 2020, sobre el establecimiento de una cooperación estrecha entre el Banco Central Europeo y el Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (DO L 224 I de 13.7.2020, p. 4).

6

(7)  Decisión BCE/2004/2 del Banco Central Europeo, de 19 de febrero de 2004, por la que se adopta el Reglamento interno del Banco Central Europeo (DO L 80 de 18.3.2004, p. 33).

7

(8)  Decisión (UE) 2014/360 del Banco Central Europeo, de 14 de abril de 2014, sobre el establecimiento del Comité Administrativo de Revisión y sus normas de funcionamiento (BCE/2014/16) (DO L 175 de 14.6.2014, p. 47).

8

(9)  Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo, de 23 de julio de 2019, sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito (BCE/2019/23) (DO L 224 de 28.8.2019, p. 1).

9

(10)  Reglamento (UE) n.o 468/2014 del Banco Central Europeo, de 16 de abril de 2014, por el que se establece el marco de cooperación en el Mecanismo Único de Supervisión entre el Banco Central Europeo y las autoridades nacionales competentes y con las autoridades nacionales designadas (Reglamento Marco del MUS) (BCE/2014/17) (DO L 141 de 14.5.2014, p. 1).

10

o

(11)  Directiva 2013/36/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, relativa al acceso a la actividad de las entidades de crédito y a la supervisión prudencial de las entidades de crédito, por la que se modifica la Directiva 2002/87/CE y se derogan las Directivas 2006/48/CE y 2006/49/CE (DO L 176 de 27.6.2013, p. 338).

11

(12)  Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, por la que se establece un marco para la reestructuración y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, y por la que se modifican la Directiva 82/891/CEE del Consejo, y las Directivas 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE y 2013/36/UE, y los Reglamentos (UE) n.o 1093/2010 y (UE) n.o 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 173 de 12.6.2014, p. 190).

12

o

o

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| 6.9.2021 | ES | Diario Oficial de la Unión Europea | L 314/30 |
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6.9.2021

ES

Diario Oficial de la Unión Europea

L 314/30

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DECISIÓN (UE) 2021/1443 DEL BANCO CENTRAL EUROPEO

de 26 de agosto de 2021

por la que se designan jefes de unidades de trabajo que adopten decisiones delegadas sobre modelos internos y ampliación de plazos (BCE/2021/40)

EL COMITÉ EJECUTIVO DEL BANCO CENTRAL EUROPEO,

Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,

Vistos los Estatutos del Sistema Europeo de Bancos Centrales y del Banco Central Europeo, y en particular su artículo 11.6,

Vista la Decisión (UE) 2017/933 del Banco Central Europeo, de 16 de noviembre de 2016, sobre el régimen general de delegación de facultades de decisión respecto de instrumentos jurídicos relativos a las funciones de supervisión (BCE/2016/40) (1), y en particular sus artículos 4 y 5,

Vista la Decisión (UE) 2021/1442 del Banco Central Europeo, de 3 de agosto de 2021, sobre la delegación de la facultad para adoptar decisiones relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos (BCE/2021/38) (2), y en particular su artículo 3,

Vista la Decisión BCE/2004/2 del Banco Central Europeo, de 19 de febrero de 2004, por la que se adopta el Reglamento interno del Banco Central Europeo (3), y en particular su artículo 10,

Considerando lo siguiente:

| (1) | En vista del gran número de decisiones que debe adoptar el Banco Central Europeo (BCE) en el desempeño de sus funciones de supervisión, se ha establecido un procedimiento para adoptar ciertas decisiones delegadamente. |
| --- | --- |

(1)

En vista del gran número de decisiones que debe adoptar el Banco Central Europeo (BCE) en el desempeño de sus funciones de supervisión, se ha establecido un procedimiento para adoptar ciertas decisiones delegadamente.

| (2) | La decisión de delegación es efectiva una vez que el Comité Ejecutivo adopte una decisión por la que designa a uno o más jefes de unidades de trabajo para que tomen decisiones en virtud de una decisión de delegación. |
| --- | --- |

(2)

La decisión de delegación es efectiva una vez que el Comité Ejecutivo adopte una decisión por la que designa a uno o más jefes de unidades de trabajo para que tomen decisiones en virtud de una decisión de delegación.

| (3) | Al designar a los jefes de unidades de trabajo, el Comité Ejecutivo debe tener en cuenta la importancia de la decisión de delegación y el número de destinatarios de las decisiones delegadas. |
| --- | --- |

(3)

Al designar a los jefes de unidades de trabajo, el Comité Ejecutivo debe tener en cuenta la importancia de la decisión de delegación y el número de destinatarios de las decisiones delegadas.

| (4) | De acuerdo con el artículo 10.1 de la Decisión BCE/2004/2 del Banco Central Europeo, corresponde al Comité Ejecutivo decidir el número, el nombre y las competencias respectivas de las unidades de trabajo del BCE. |
| --- | --- |

(4)

De acuerdo con el artículo 10.1 de la Decisión BCE/2004/2 del Banco Central Europeo, corresponde al Comité Ejecutivo decidir el número, el nombre y las competencias respectivas de las unidades de trabajo del BCE.

| (5) | Se ha consultado al presidente del Consejo de Supervisión acerca de los jefes de unidades de trabajo en quienes debe delegarse la facultad de adoptar decisiones relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos. |
| --- | --- |

(5)

Se ha consultado al presidente del Consejo de Supervisión acerca de los jefes de unidades de trabajo en quienes debe delegarse la facultad de adoptar decisiones relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos.

HA ADOPTADO LA PRESENTE DECISIÓN:

Artículo 1

Definiciones

A los efectos de la presente decisión, se aplicarán las definiciones del artículo 1 de la Decisión (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38).

Artículo 2

Decisiones delegadas relativas a modelos internos y a la ampliación de plazos

1.   Las decisiones delegadas de conformidad con el artículo 3 de la Decisión (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38), salvo las relativas a la ampliación del plazo máximo para concluir una adquisición propuesta establecido en una decisión relativa a participaciones cualificadas conforme a la definición del artículo 1, punto 3, de la Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo (BCE/2019/23) (4), las adoptará uno de los siguientes jefes de unidad de trabajo:

| a) | el director general, o un subdirector general, de Entidades Sistémicas e Internacionales, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Sistémicas e Internacionales; |
| --- | --- |

a)

el director general, o un subdirector general, de Entidades Sistémicas e Internacionales, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Sistémicas e Internacionales;

| b) | el director general, o un subdirector general, de Entidades Universales y Diversificadas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Universales y Diversificadas; |
| --- | --- |

b)

el director general, o un subdirector general, de Entidades Universales y Diversificadas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Universales y Diversificadas;

| c) | el director general, o un subdirector general, de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas. |
| --- | --- |

c)

el director general, o un subdirector general, de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas.

2.   Las decisiones delegadas de conformidad con el artículo 3 de la Decisión (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38) relativas a la ampliación del plazo máximo para concluir una adquisición propuesta que afecte a entidades supervisadas significativas conforme a la definición del artículo 2, punto 16, del Reglamento (UE) n.o 468/2014 del Banco Central Europeo (BCE/2014/17) (5), las adoptarán el director general o el subdirector general de Gobernanza y Operaciones del MUS o, si no estuvieran disponibles, el jefe de la División de Autorizaciones, y uno de los siguientes jefes de unidad de trabajo:

| a) | el director general, o un subdirector general, de Entidades Sistémicas e Internacionales, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Sistémicas e Internacionales; |
| --- | --- |

a)

el director general, o un subdirector general, de Entidades Sistémicas e Internacionales, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Sistémicas e Internacionales;

| b) | el director general, o un subdirector general, de Entidades Universales y Diversificadas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Universales y Diversificadas; |
| --- | --- |

b)

el director general, o un subdirector general, de Entidades Universales y Diversificadas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Universales y Diversificadas;

| c) | el director general, o un subdirector general, de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas. |
| --- | --- |

c)

el director general, o un subdirector general, de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas, si la supervisión de la entidad o grupo supervisado pertinente corresponde a la Dirección General de Entidades Especializadas y Entidades Menos Significativas.

Si la decisión delegada de conformidad con los artículos 3 y 4 de la Decisión (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) afecta a más de una entidad supervisada significativa, la entidad supervisada pertinente será la entidad o grupo supervisado que adquiera la participación cualificada.

3.   Las decisiones delegadas de conformidad con el artículo 3 de la Decisión (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38) relativas a la ampliación del plazo máximo para concluir una adquisición propuesta que no afecte a entidades supervisadas las adoptará el director general o el subdirector general de Gobernanza y Operaciones del MUS o, si no estuvieran disponibles, el jefe de la División de Autorizaciones.

Artículo 3

Entrada en vigor

La presente decisión entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.

Diario Oficial de la Unión Europea

Hecho en Fráncfort del Meno, el 26 de agosto de 2021.

La Presidenta del BCE

Christine LAGARDE

---

(1)  
  DO L 141 de 1.6.2017, p. 14.

1

(2)  Véase la página 22 del presente Diario Oficial.

2

(3)  
  DO L 80 de 18.3.2004, p. 33.

3

(4)  Decisión (UE) 2019/1376 del Banco Central Europeo, de 23 de julio de 2019, sobre la delegación de la facultad de adoptar decisiones relativas al régimen de pasaporte, la adquisición de participaciones cualificadas y la revocación de la autorización de entidades de crédito (BCE/2019/23) (DO L 224 de 28.8.2019, p. 1).

4

(5)  Reglamento (UE) n.o 468/2014 del Banco Central Europeo, de 16 de abril de 2014, por el que se establece el marco de cooperación en el Mecanismo Único de Supervisión entre el Banco Central Europeo y las autoridades nacionales competentes y con las autoridades nacionales designadas (Reglamento Marco del MUS) (BCE/2014/17) (DO L 141 de 14.5.2014, p. 1).

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