# Gazzetta ufficiale L 314/2021

| | ISSN 1977-0707 |
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| Gazzetta ufficiale
  dell’Unione europea | L 314 |
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| Edizione in lingua italiana | Legislazione | 64° anno6 settembre 2021 |

ISSN 1977-0707

Gazzetta ufficiale

dell’Unione europea

L 314

Edizione in lingua italiana

Legislazione

64° anno6 settembre 2021

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| Sommario | | II   Atti non legislativi | pagina |
| --- | --- | --- | --- |
| | | DECISIONI |
| | * | Decisione (UE) 2021/1437 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2017/934 sulla delega delle decisioni in materia di significatività dei soggetti vigilati (BCE/2021/33) | 1 |
| | * | Decisione (UE) 2021/1438 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2017/935 sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di professionalità e onorabilità e sulla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (BCE/2021/34) | 3 |
| | * | Decisione (UE) 2021/1439 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2018/546 sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di fondi propri (BCE/2021/35) | 8 |
| | * | Decisione (UE) 2021/1440 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2019/1376 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca di autorizzazioni degli enti creditizi (BCE/2021/36) | 14 |
| | * | Decisione (UE) 2021/1441 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2019/322 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti poteri di vigilanza conferiti dalla normativa nazionale (BCE/2021/37) | 17 |
| | * | Decisione (UE) 2021/1442 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, sulla delega del potere di adottare decisioni relative ai modelli interni e relative alla proroga di termini (BCE/2021/38) | 22 |
| | * | Decisione (UE) 2021/1443 della Banca centrale europea, del 26 agosto 2021, che nomina i capi delle unità operative cui è delegata l’adozione di decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini (BCE/2021/40) | 30 |

Sommario

II   Atti non legislativi

pagina

DECISIONI

*

Decisione (UE) 2021/1437 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2017/934 sulla delega delle decisioni in materia di significatività dei soggetti vigilati (BCE/2021/33)

1

*

Decisione (UE) 2021/1438 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2017/935 sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di professionalità e onorabilità e sulla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (BCE/2021/34)

3

*

Decisione (UE) 2021/1439 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2018/546 sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di fondi propri (BCE/2021/35)

8

*

Decisione (UE) 2021/1440 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2019/1376 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca di autorizzazioni degli enti creditizi (BCE/2021/36)

14

*

Decisione (UE) 2021/1441 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, che modifica la decisione (UE) 2019/322 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti poteri di vigilanza conferiti dalla normativa nazionale (BCE/2021/37)

17

*

Decisione (UE) 2021/1442 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, sulla delega del potere di adottare decisioni relative ai modelli interni e relative alla proroga di termini (BCE/2021/38)

22

*

Decisione (UE) 2021/1443 della Banca centrale europea, del 26 agosto 2021, che nomina i capi delle unità operative cui è delegata l’adozione di decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini (BCE/2021/40)

30

| IT | Gli atti i cui titoli sono stampati in caratteri chiari appartengono alla gestione corrente. Essi sono adottati nel quadro della politica agricola ed hanno generalmente una durata di validità limitata.
  I titoli degli altri atti sono stampati in grassetto e preceduti da un asterisco. |
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IT

Gli atti i cui titoli sono stampati in caratteri chiari appartengono alla gestione corrente. Essi sono adottati nel quadro della politica agricola ed hanno generalmente una durata di validità limitata.

I titoli degli altri atti sono stampati in grassetto e preceduti da un asterisco.

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II Atti non legislativi

DECISIONI

| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/1 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/1

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DECISIONE (UE) 2021/1437 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 3 agosto 2021

che modifica la decisione (UE) 2017/934 sulla delega delle decisioni in materia di significatività dei soggetti vigilati (BCE/2021/33)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (1), in particolare l’articolo 6,

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sul quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (2), in particolare l’articolo 4,

considerando quanto segue:

| (1) | La decisione (UE) 2017/934 della Banca centrale europea (BCE/2016/41) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni relative alla significatività dei soggetti vigilati. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri. |
| --- | --- |

(1)

La decisione (UE) 2017/934 della Banca centrale europea (BCE/2016/41) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni relative alla significatività dei soggetti vigilati. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri.

| (2) | La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle modifiche alle decisioni in materia di significatività qualora i capi di unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l’esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. |
| --- | --- |

(2)

La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle modifiche alle decisioni in materia di significatività qualora i capi di unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l’esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti.

| (3) | Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40). |
| --- | --- |

(3)

Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40).

| (4) | Inoltre, qualora i capi delle unità operative nutrano dubbi riguardo alla complessità o alla delicatezza, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, di una modifica a una decisione sulla significatività, è opportuno che tale modifica a una decisione sulla significatività sia adottata con procedura di non obiezione e non mediante una decisione delegata. La presente modifica garantisce l’allineamento con le procedure stabilite nelle decisioni di delega adottate dal Consiglio direttivo ai sensi dell’articolo 4 della Decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) in relazione ad altre tipologie di decisioni di vigilanza. |
| --- | --- |

(4)

Inoltre, qualora i capi delle unità operative nutrano dubbi riguardo alla complessità o alla delicatezza, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, di una modifica a una decisione sulla significatività, è opportuno che tale modifica a una decisione sulla significatività sia adottata con procedura di non obiezione e non mediante una decisione delegata. La presente modifica garantisce l’allineamento con le procedure stabilite nelle decisioni di delega adottate dal Consiglio direttivo ai sensi dell’articolo 4 della Decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) in relazione ad altre tipologie di decisioni di vigilanza.

| (5) | Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2017/934 (BCE/2016/41), |
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(5)

Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2017/934 (BCE/2016/41),

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Modifiche

La decisione (UE) 2017/934 (BCE/2016/41) è modificata come segue:

| 1. | all’articolo 1, è aggiunto il seguente punto 9):

  «9)   per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»; |
| --- | --- |

1.

all’articolo 1, è aggiunto il seguente punto 9):

«9)   per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»;

| 2. | all’articolo 2, sono aggiunti i seguenti paragrafi da 3 a 5:

  «3.   Una modifica di una decisione in materia di significatività non può essere adottata con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che essa sia adottata con procedura di non obiezione.


  4.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:






  a) | all’adozione da parte della BCE di decisioni di vigilanza; |
| --- | --- | --- |

2.

all’articolo 2, sono aggiunti i seguenti paragrafi da 3 a 5:

«3.   Una modifica di una decisione in materia di significatività non può essere adottata con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che essa sia adottata con procedura di non obiezione.

4.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:

a)

all’adozione da parte della BCE di decisioni di vigilanza;

| b) | all’adozione da parte della BCE di istruzioni impartite alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, |
| --- | --- |

b)

all’adozione da parte della BCE di istruzioni impartite alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013,

5.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell’adozione con procedura di non obiezione, una modifica a una decisione in materia di significatività che soddisfi i criteri per l’adozione delle decisioni delegate di cui all'articolo 3, qualora la valutazione prudenziale di tale modifica a una decisione in materia di significatività abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.».

Articolo 2

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Fatto a Francoforte sul Meno, il 3 agosto 2021.

La Presidente della BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63.

1

(2)  
  GU L 141 del 1.6.2017, pag. 14.

2

(3)  Decisione (UE) 2017/934 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sulla delega delle decisioni in materia di significatività dei soggetti vigilati (BCE/2016/41) (GU L 141 del 1.6.2017, pag. 18).

3

(4)  Decisione (UE) 2020/1015 della Banca centrale europea del 24 giugno 2020 sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Българска народна банка (Banca nazionale di Bulgaria) (BCE/2020/30) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 1)

4

(5)  Decisione (UE) 2020/1016 della Banca centrale europea del 24 giugno 2020 sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (GU L 224 I del 13.7.2020, pag. 4).

5

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| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/3 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/3

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DECISIONE (UE) 2021/1438 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 3 agosto 2021

che modifica la decisione (UE) 2017/935 sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di professionalità e onorabilità e sulla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (BCE/2021/34)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell'Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (1), in particolare l’articolo 4, paragrafo 1, lettera e),

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sul quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (2), in particolare l’articolo 4,

considerando quanto segue:

| (1) | La decisione (UE) 2017/935 della Banca centrale europea (BCE/2016/42) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni in materia di professionalità e onorabilità e sulla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri. |
| --- | --- |

(1)

La decisione (UE) 2017/935 della Banca centrale europea (BCE/2016/42) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni in materia di professionalità e onorabilità e sulla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri.

| (2) | La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni in materia di professionalità e onorabilità nel caso in cui i capi delle unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l’approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. Tuttavia, il presente chiarimento relativo alla procedura per la delega dei poteri decisionali non dovrebbe interferire con la possibilità di adottare una decisione separata relativa alla nomina di alcuni componenti dell’organo di amministrazione laddove uno o più criteri per la delega non siano soddisfatti. |
| --- | --- |

(2)

La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni in materia di professionalità e onorabilità nel caso in cui i capi delle unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l’approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. Tuttavia, il presente chiarimento relativo alla procedura per la delega dei poteri decisionali non dovrebbe interferire con la possibilità di adottare una decisione separata relativa alla nomina di alcuni componenti dell’organo di amministrazione laddove uno o più criteri per la delega non siano soddisfatti.

| (3) | Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2017/935 (BCE/2016/42). |
| --- | --- |

(3)

Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2017/935 (BCE/2016/42).

| (4) | Una decisione in materia di professionalità e onorabilità non è adottata mediante decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione in materia di professionalità e onorabilità sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata. |
| --- | --- |

(4)

Una decisione in materia di professionalità e onorabilità non è adottata mediante decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione in materia di professionalità e onorabilità sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata.

| (5) | L’ambito delle decisioni in materia di professionalità e onorabilità che sono delegate dovrebbe essere esteso per includervi: (a) le decisioni che autorizzano la nomina di amministratori non esecutivi aggiuntivi, nel significato di cui all’articolo 91, paragrafo 6, della direttiva 2016/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (6); (b) le decisioni che stabiliscono se i direttori di filiale come definiti in conformità alla normativa applicabile, soddisfino i requisiti di professionalità e onorabilità; e (c) le decisioni che stabiliscono se le persone alle quali l’organo di amministrazione delega, in tutto o in parte, la funzione esecutiva, indipendentemente dal fatto che le persone siano state proposte o siano state nominate quali membri formali dell’organo o degli organi di gestione dell’ente ai sensi della normativa nazionale, soddisfino i requisiti di professionalità e onorabilità. Tale estensione dell’ambito delle decisioni in materia di professionalità e onorabilità che sono delegate è opportuna, in quanto le verifiche alla base di tali decisioni sono simili per natura alle verifiche effettuate in relazione alle ordinarie decisioni in materia di professionalità e onorabilità. |
| --- | --- |

(5)

L’ambito delle decisioni in materia di professionalità e onorabilità che sono delegate dovrebbe essere esteso per includervi: (a) le decisioni che autorizzano la nomina di amministratori non esecutivi aggiuntivi, nel significato di cui all’articolo 91, paragrafo 6, della direttiva 2016/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (6); (b) le decisioni che stabiliscono se i direttori di filiale come definiti in conformità alla normativa applicabile, soddisfino i requisiti di professionalità e onorabilità; e (c) le decisioni che stabiliscono se le persone alle quali l’organo di amministrazione delega, in tutto o in parte, la funzione esecutiva, indipendentemente dal fatto che le persone siano state proposte o siano state nominate quali membri formali dell’organo o degli organi di gestione dell’ente ai sensi della normativa nazionale, soddisfino i requisiti di professionalità e onorabilità. Tale estensione dell’ambito delle decisioni in materia di professionalità e onorabilità che sono delegate è opportuna, in quanto le verifiche alla base di tali decisioni sono simili per natura alle verifiche effettuate in relazione alle ordinarie decisioni in materia di professionalità e onorabilità.

| (6) | Inoltre, l’ambito delle decisioni in materia di professionalità e onorabilità che sono delegate dovrebbe essere esteso alle decisioni riguardanti le conferme qualora la BCE non abbia sollevato eccezioni alla nomina precedente e non si siano verificati nuovi fatti rilevanti dall’ultima verifica che incidano su uno o più criteri di valutazione. |
| --- | --- |

(6)

Inoltre, l’ambito delle decisioni in materia di professionalità e onorabilità che sono delegate dovrebbe essere esteso alle decisioni riguardanti le conferme qualora la BCE non abbia sollevato eccezioni alla nomina precedente e non si siano verificati nuovi fatti rilevanti dall’ultima verifica che incidano su uno o più criteri di valutazione.

| (7) | Al fine di semplificare i criteri applicati per determinare se una decisione in materia di professionalità e onorabilità sia delegata e per allineare l'attuale regime di delega con altri regimi di delega, è opportuno aggiungere una definizione di «decisione negativa». Per analoghe ragioni di allineamento con altri regimi di delega, è opportuno sopprimere il requisito applicabile nel caso di decisione in materia di professionalità e onorabilità da adottare mediante delega, secondo cui l’autorità nazionale competente interessata presenta alla BCE un progetto di decisione delegata entro i 20 giorni precedenti allo scadere del termine per l’adozione della decisione in materia di professionalità e onorabilità ai sensi della normativa applicabile. |
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(7)

Al fine di semplificare i criteri applicati per determinare se una decisione in materia di professionalità e onorabilità sia delegata e per allineare l'attuale regime di delega con altri regimi di delega, è opportuno aggiungere una definizione di «decisione negativa». Per analoghe ragioni di allineamento con altri regimi di delega, è opportuno sopprimere il requisito applicabile nel caso di decisione in materia di professionalità e onorabilità da adottare mediante delega, secondo cui l’autorità nazionale competente interessata presenta alla BCE un progetto di decisione delegata entro i 20 giorni precedenti allo scadere del termine per l’adozione della decisione in materia di professionalità e onorabilità ai sensi della normativa applicabile.

| (8) | Nei casi in cui uno o più fatti correlati a un procedimento penale o amministrativo siano presentati alla BCE in relazione a una decisione in materia di professionalità e onorabilità, è opportuno chiarire il criterio applicato per stabilire se tale decisione sia adottata mediante delega, per concentrarsi sui procedimenti che hanno un impatto sull’idoneità della persona nominata. |
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(8)

Nei casi in cui uno o più fatti correlati a un procedimento penale o amministrativo siano presentati alla BCE in relazione a una decisione in materia di professionalità e onorabilità, è opportuno chiarire il criterio applicato per stabilire se tale decisione sia adottata mediante delega, per concentrarsi sui procedimenti che hanno un impatto sull’idoneità della persona nominata.

| (9) | Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2017/935 (BCE/2016/42), |
| --- | --- |

(9)

Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2017/935 (BCE/2016/42),

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Modifiche

1.   L’articolo 1 è modificato come segue:

| a) | il punto 2) è sostituito dal seguente:






  «2) | per “decisione in materia di professionalità e onorabilità” si intende una decisione della BCE i) che stabilisce se un individuo è in possesso dei requisiti di professionalità e onorabilità; o ii) che autorizza un membro di un organo di amministrazione a ricoprire un incarico di amministratore non esecutivo aggiuntivo ai sensi dell’articolo 91, paragrafo 6, della direttiva 2013/36/UE;»; |
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a)

il punto 2) è sostituito dal seguente:

«2)

per “decisione in materia di professionalità e onorabilità” si intende una decisione della BCE i) che stabilisce se un individuo è in possesso dei requisiti di professionalità e onorabilità; o ii) che autorizza un membro di un organo di amministrazione a ricoprire un incarico di amministratore non esecutivo aggiuntivo ai sensi dell’articolo 91, paragrafo 6, della direttiva 2013/36/UE;»;

| b) | il punto 10) è sostituito dal seguente:






  «10) | per “membro” si intende uno o più dei seguenti soggetti: i) un membro di un organo di amministrazione, di cui sia proposta la nomina o designato; ii) se del caso, un membro del personale che rivesta ruoli chiave (key function holder), di cui sia proposta la nomina o designato, come definito in conformità alla normativa applicabile; iii) un direttore di filiale, di cui sia proposta la nomina o designato, come definito in conformità alla normativa applicabile; e iv) una persona alla quale l’organo di amministrazione delega, in tutto o in parte, la funzione esecutiva, indipendentemente dal fatto che ne sia stata proposta la nomina o sia stata designata quale membro formale dell'organo o degli organi direttivi dell'ente ai sensi della normativa nazionale;»; |
| --- | --- | --- |

b)

il punto 10) è sostituito dal seguente:

«10)

per “membro” si intende uno o più dei seguenti soggetti: i) un membro di un organo di amministrazione, di cui sia proposta la nomina o designato; ii) se del caso, un membro del personale che rivesta ruoli chiave (key function holder), di cui sia proposta la nomina o designato, come definito in conformità alla normativa applicabile; iii) un direttore di filiale, di cui sia proposta la nomina o designato, come definito in conformità alla normativa applicabile; e iv) una persona alla quale l’organo di amministrazione delega, in tutto o in parte, la funzione esecutiva, indipendentemente dal fatto che ne sia stata proposta la nomina o sia stata designata quale membro formale dell'organo o degli organi direttivi dell'ente ai sensi della normativa nazionale;»;

| c) | il punto 14) è sostituito dal seguente:






  «14) | per “Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità” si intende un documento così intitolato e le versioni successive dello stesso, incluso qualsiasi altro documento contenente principi guida per la verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità destinato a sostituirlo o integrarla in futuro, adottato e di volta in volta modificato con procedura di non obiezione e pubblicato sul sito Internet della BCE;»; |
| --- | --- | --- |

c)

il punto 14) è sostituito dal seguente:

«14)

per “Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità” si intende un documento così intitolato e le versioni successive dello stesso, incluso qualsiasi altro documento contenente principi guida per la verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità destinato a sostituirlo o integrarla in futuro, adottato e di volta in volta modificato con procedura di non obiezione e pubblicato sul sito Internet della BCE;»;

| d) | è aggiunto il seguente punto 16):






  «16) | per “decisione negativa” si intende una decisione che non concede, integralmente o parzialmente, l'autorizzazione richiesta dal soggetto vigilato significativo o dal membro. Una decisione con disposizioni accessorie come condizioni o obblighi è considerata una decisione negativa salvo che tali disposizioni accessorie a) assicurino che il soggetto vigilato soddisfi i requisiti imposti dal pertinente diritto dell'Unione di cui all’articolo 4 e siano state convenute per iscritto, o b) si limitino a ribadire uno o più dei requisiti esistenti che l'ente deve soddisfare ai sensi delle disposizioni di cui all'articolo 4, o richiedano informazioni in merito all'integrazione di uno o più di tali requisiti;»; |
| --- | --- | --- |

d)

è aggiunto il seguente punto 16):

«16)

per “decisione negativa” si intende una decisione che non concede, integralmente o parzialmente, l'autorizzazione richiesta dal soggetto vigilato significativo o dal membro. Una decisione con disposizioni accessorie come condizioni o obblighi è considerata una decisione negativa salvo che tali disposizioni accessorie a) assicurino che il soggetto vigilato soddisfi i requisiti imposti dal pertinente diritto dell'Unione di cui all’articolo 4 e siano state convenute per iscritto, o b) si limitino a ribadire uno o più dei requisiti esistenti che l'ente deve soddisfare ai sensi delle disposizioni di cui all'articolo 4, o richiedano informazioni in merito all'integrazione di uno o più di tali requisiti;»;

| e) | è aggiunto il seguente punto 17):






  «17) | per “Guida della BCE sulle opzioni e le discrezionalità disponibili nel diritto dell'Unione” si intende un documento così intitolato e le versioni successive dello stesso e incluso qualsiasi altro documento contenente i principi guida sulle opzioni e le discrezionalità disponibili nel diritto dell'Unione destinato a sostituirlo o integrarlo in futuro, adottato e di volta in volta modificato con procedura di non obiezione e pubblicato sul sito Internet della BCE.»; |
| --- | --- | --- |

e)

è aggiunto il seguente punto 17):

«17)

per “Guida della BCE sulle opzioni e le discrezionalità disponibili nel diritto dell'Unione” si intende un documento così intitolato e le versioni successive dello stesso e incluso qualsiasi altro documento contenente i principi guida sulle opzioni e le discrezionalità disponibili nel diritto dell'Unione destinato a sostituirlo o integrarlo in futuro, adottato e di volta in volta modificato con procedura di non obiezione e pubblicato sul sito Internet della BCE.»;

| f) | è aggiunto il seguente punto 18):






  «18) | per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»; |
| --- | --- | --- |

f)

è aggiunto il seguente punto 18):

«18)

per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»;

2.   all'articolo 2 è inserito il seguente paragrafo 3:

2.«3.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:

| a) | all'adozione delle decisioni di vigilanza da parte della BCE; |
| --- | --- |

a)

all'adozione delle decisioni di vigilanza da parte della BCE;

| b) | all'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.»; |
| --- | --- |

b)

all'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.»;

3.   l’articolo 3 è sostituito dal testo seguente:

«Articolo 3

Ambito della delega

3.1.   Una decisione in materia di professionalità e onorabilità non può essere adottata con decisione delegata se è soddisfatto uno dei seguenti criteri:

| a) | il soggetto vigilato interessato è uno dei seguenti:






  i) | il soggetto vigilato al massimo livello di consolidamento di un gruppo vigilato significativo all'interno degli Stati membri partecipanti; |
| --- | --- | --- |

a)

il soggetto vigilato interessato è uno dei seguenti:

i)

il soggetto vigilato al massimo livello di consolidamento di un gruppo vigilato significativo all'interno degli Stati membri partecipanti;

| ii) | l'ente creditizio con il valore totale delle attività più elevato in un gruppo vigilato significativo se tale soggetto è diverso da quello di cui punto i); |
| --- | --- |

ii)

l'ente creditizio con il valore totale delle attività più elevato in un gruppo vigilato significativo se tale soggetto è diverso da quello di cui punto i);

| iii) | un soggetto vigilato significativo che non fa parte di un gruppo vigilato significativo; |
| --- | --- |

iii)

un soggetto vigilato significativo che non fa parte di un gruppo vigilato significativo;

| b) | la decisione è una decisione negativa; |
| --- | --- |

b)

la decisione è una decisione negativa;

| c) | la BCE viene informata di una delle seguenti circostanze:






  i) | il membro è attualmente sottoposto a procedimento penale dinanzi a un’autorità giudiziaria o ha subito una condanna per un illecito penale in primo grado o in via definitiva; o |
| --- | --- | --- |

c)

la BCE viene informata di una delle seguenti circostanze:

i)

il membro è attualmente sottoposto a procedimento penale dinanzi a un’autorità giudiziaria o ha subito una condanna per un illecito penale in primo grado o in via definitiva; o

| ii) | nei confronti del membro sono state condotte o sono in corso indagini o risultano pendenti o irrogate azioni esecutive o sanzioni amministrative per violazione di disposizioni legislative o regolamentari in materia di servizi finanziari; |
| --- | --- |

ii)

nei confronti del membro sono state condotte o sono in corso indagini o risultano pendenti o irrogate azioni esecutive o sanzioni amministrative per violazione di disposizioni legislative o regolamentari in materia di servizi finanziari;

a meno che la circostanza pertinente non incida sulla onorabilità del membro, sulla base di una valutazione in conformità ai criteri precisati nella Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità in particolare per quanto riguarda la natura dell’accusa o dell’imputazione, la gravità della sanzione e il tempo trascorso (almeno cinque anni a decorrere dall’irrogazione di una sanzione o misura);

| d) | la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richiede che la decisione in materia di professionalità e onorabilità sia adottata con procedura di non obiezione. |
| --- | --- |

d)

la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richiede che la decisione in materia di professionalità e onorabilità sia adottata con procedura di non obiezione.

2.   In deroga al paragrafo 1, una decisione in materia di professionalità e onorabilità è adottata mediante decisione delegata qualora riguardi la conferma della stessa persona per la stessa carica nello stesso soggetto vigilato, la BCE non abbia sollevato obiezioni alla nomina precedente e non si siano verificati nuovi fatti rilevanti dall'ultima valutazione che incidano su uno o più criteri di valutazione.

3.   Qualora, ai sensi dei paragrafi 1 e 2, una decisione in materia di professionalità e onorabilità non possa essere adottata con decisione delegata, essa è adottata in conformità alla normativa applicabile e con procedura di non obiezione.

4.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell'adozione con procedura di non obiezione, una decisione in materia di professionalità e onorabilità che soddisfi i criteri per l'adozione delle decisioni delegate di cui al presente articolo, se la valutazione prudenziale di tale decisione in materia di professionalità e onorabilità ha un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.»;

5.   Nonostante il paragrafo 4, qualora la verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità riguardi più di un membro di un organo di amministrazione e ai sensi dei paragrafi 1 e 2 non sia possibile adottare una decisione delegata riguardo a uno o più di essi, la verifica dà luogo a due decisioni in materia di onorabilità e professionalità. Una decisione è adottata con procedura di non obiezione mentre l’altra è adottata mediante delega.»;

4.   L’articolo 4 è modificato come segue:

| a) | la frase introduttiva è sostituita dalla seguente:

  «1.   La verifica dei requisiti in materia di professionalità e onorabilità dei membri è effettuata in conformità alla normativa applicabile tenendo conto della Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (capitoli sui criteri di valutazione e sulle autorizzazioni relative alla professionalità e onorabilità) che comprende, se del caso, i seguenti criteri:»; |
| --- | --- |

a)

la frase introduttiva è sostituita dalla seguente:

«1.   La verifica dei requisiti in materia di professionalità e onorabilità dei membri è effettuata in conformità alla normativa applicabile tenendo conto della Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (capitoli sui criteri di valutazione e sulle autorizzazioni relative alla professionalità e onorabilità) che comprende, se del caso, i seguenti criteri:»;

| b) | è aggiunto il seguente paragrafo 2:

  «2.   La valutazione dell'autorizzazione concessa a un membro dell'organo di amministrazione a ricoprire un incarico di amministratore non esecutivo aggiuntivo è effettuata conformemente alla normativa applicabile che recepisce l'articolo 91, paragrafo 6, della direttiva 2013/36/UE e tenendo conto dei criteri contenuti nella Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (sezione relativa alla disponibilità di tempo) e nella Guida della BCE sulle opzioni e le discrezionalità disponibili nel diritto dell'Unione.». |
| --- | --- |

b)

è aggiunto il seguente paragrafo 2:

«2.   La valutazione dell'autorizzazione concessa a un membro dell'organo di amministrazione a ricoprire un incarico di amministratore non esecutivo aggiuntivo è effettuata conformemente alla normativa applicabile che recepisce l'articolo 91, paragrafo 6, della direttiva 2013/36/UE e tenendo conto dei criteri contenuti nella Guida alla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (sezione relativa alla disponibilità di tempo) e nella Guida della BCE sulle opzioni e le discrezionalità disponibili nel diritto dell'Unione.».

Articolo 2

Disposizione transitoria

Le disposizioni della decisione (UE) 2017/935 (BCE/2016/42) continuano ad applicarsi, senza modifiche, nei casi in cui un’autorità nazionale competente abbia presentato alla BCE una proposta di decisione relativa ai requisiti di professionalità e onorabilità prima dell’entrata in vigore della presente decisione.

Articolo 3

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 3 agosto 2021.

La Presidente della BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63.

1

(2)  
  GU L 141 del 1.6.2017, pag. 14.

2

(3)  Decisione (UE) 2017/935 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di professionalità e onorabilità e sulla verifica dei requisiti di professionalità e onorabilità (BCE/2016/42) (GU L 141 del 1.6.2017, pag. 21).

3

(4)  Decisione (UE) 2020/1015 della Banca centrale europea del 24 giugno 2020 sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Българска народна банка (Banca nazionale di Bulgaria) (BCE/2020/30) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 1)

4

(5)  Decisione (UE) 2020/1016 della Banca centrale europea del 24 giugno 2020 sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 4).

5

(6)  Direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, sull’accesso all'attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale sugli enti creditizi, che modifica la direttiva 2002/87/CE e abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE (GU L 176 del 27.6.2013, pag. 338).

6

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| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/8 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/8

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DECISIONE (UE) 2021/1439 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 3 agosto 2021

che modifica la decisione (UE) 2018/546 sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di fondi propri (BCE/2021/35)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 (1), in particolare l'articolo 26, paragrafi 2 e 3, nonché gli articoli 28, 29, 77, 78 e 78 bis,

visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (2), e in particolare l’articolo 4, paragrafo 1, lettera d),

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sul quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (3), e in particolare l'articolo 4,

considerando quanto segue:

| (1) | La decisione (UE) 2018/546 della Banca centrale europea (BCE/2018/10) (4) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni in materia di fondi propri. L’esperienza acquisita nell’applicazione di tale decisione ha fatto emergere la necessità di taluni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri. |
| --- | --- |

(1)

La decisione (UE) 2018/546 della Banca centrale europea (BCE/2018/10) (4) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni in materia di fondi propri. L’esperienza acquisita nell’applicazione di tale decisione ha fatto emergere la necessità di taluni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri.

| (2) | La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni in materia di fondi propri laddove i capi di unità operative nutrano preoccupazioni riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. |
| --- | --- |

(2)

La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni in materia di fondi propri laddove i capi di unità operative nutrano preoccupazioni riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti.

| (3) | Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (5) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (6). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2018/546 (BCE/2018/10). |
| --- | --- |

(3)

Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (5) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (6). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2018/546 (BCE/2018/10).

| (4) | Una decisione in materia di fondi propri non è adottata mediante decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione basata sui poteri nazionali sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata. |
| --- | --- |

(4)

Una decisione in materia di fondi propri non è adottata mediante decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione basata sui poteri nazionali sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata.

| (5) | Al fine di agevolare il processo decisionale, è necessaria una delega di poteri decisionali in relazione all'adozione di autorizzazioni a includere nel capitale primario di classe 1 gli utili di periodo o di fine esercizio prima che l'ente abbia adottato una decisione formale di conferma del risultato finale d'esercizio per l'anno di riferimento, ai sensi dell'articolo 26, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013. Tuttavia, se sono soddisfatti i requisiti per l'applicazione della decisione (UE) 2015/656 della Banca centrale europea (BCE/2015/4) (7), dovrebbe applicarsi tale decisione. |
| --- | --- |

(5)

Al fine di agevolare il processo decisionale, è necessaria una delega di poteri decisionali in relazione all'adozione di autorizzazioni a includere nel capitale primario di classe 1 gli utili di periodo o di fine esercizio prima che l'ente abbia adottato una decisione formale di conferma del risultato finale d'esercizio per l'anno di riferimento, ai sensi dell'articolo 26, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013. Tuttavia, se sono soddisfatti i requisiti per l'applicazione della decisione (UE) 2015/656 della Banca centrale europea (BCE/2015/4) (7), dovrebbe applicarsi tale decisione.

| (6) | Inoltre, per agevolare il processo decisionale è necessaria una delega di poteri decisionali in relazione alla risposta della BCE a una richiesta di consultazione ricevuta da un’autorità di risoluzione ai sensi dell'articolo 78 bis del regolamento (UE) n. 575/2013, riguardante il margine fino al quale un ente dovrebbe superare i requisiti di fondi propri e passività ammissibili stabiliti nel regolamento (UE) n. 575/2013, nella direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (8), e nella direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (9) a seguito di un'azione dell’ente di cui all’articolo 77, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013. |
| --- | --- |

(6)

Inoltre, per agevolare il processo decisionale è necessaria una delega di poteri decisionali in relazione alla risposta della BCE a una richiesta di consultazione ricevuta da un’autorità di risoluzione ai sensi dell'articolo 78 bis del regolamento (UE) n. 575/2013, riguardante il margine fino al quale un ente dovrebbe superare i requisiti di fondi propri e passività ammissibili stabiliti nel regolamento (UE) n. 575/2013, nella direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (8), e nella direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (9) a seguito di un'azione dell’ente di cui all’articolo 77, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013.

| (7) | Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2018/546 (BCE/2018/10), |
| --- | --- |

(7)

Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2018/546 (BCE/2018/10),

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Modifiche

La decisione (UE) 2018/546 (BCE/2018/10) è modificata come segue:

| 1. | L’articolo 1 è modificato come segue:






  a) | il punto 1) è sostituito dal seguente:






  «1) | per “decisione sui fondi propri” si intende una delle seguenti decisioni: a) una decisione della BCE relativa all'autorizzazione a classificare uno strumento come strumento di capitale primario di classe 1; b) una decisione della BCE relativa all’autorizzazione a classificare uno strumento come strumento di capitale aggiuntivo di classe 1 o come strumento di capitale di classe 2; c) una decisione della BCE relativa all’autorizzazione a includere gli utili di periodo o di fine esercizio; e d) una decisione della BCE relativa all’autorizzazione a ridurre i fondi propri. Ai fini della presente decisione, una decisione sui fondi propri include anche l’approvazione della risposta della BCE a una richiesta di consultazione di un’autorità di risoluzione sulla riduzione degli strumenti di passività ammissibili;»; |
| --- | --- | --- | --- |

1.

L’articolo 1 è modificato come segue:

a)

il punto 1) è sostituito dal seguente:

«1)

per “decisione sui fondi propri” si intende una delle seguenti decisioni: a) una decisione della BCE relativa all'autorizzazione a classificare uno strumento come strumento di capitale primario di classe 1; b) una decisione della BCE relativa all’autorizzazione a classificare uno strumento come strumento di capitale aggiuntivo di classe 1 o come strumento di capitale di classe 2; c) una decisione della BCE relativa all’autorizzazione a includere gli utili di periodo o di fine esercizio; e d) una decisione della BCE relativa all’autorizzazione a ridurre i fondi propri. Ai fini della presente decisione, una decisione sui fondi propri include anche l’approvazione della risposta della BCE a una richiesta di consultazione di un’autorità di risoluzione sulla riduzione degli strumenti di passività ammissibili;»;

| b) | sono inseriti i seguenti punti 16), 17) e 18):






  «16) | per “gruppo vigilato significativo” si intende un gruppo vigilato significativo secondo la definizione di cui al punto 22) dell'articolo 2 del regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea (BCE/2014/17) (*); |
| --- | --- | --- |

b)

sono inseriti i seguenti punti 16), 17) e 18):

«16)

per “gruppo vigilato significativo” si intende un gruppo vigilato significativo secondo la definizione di cui al punto 22) dell'articolo 2 del regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea (BCE/2014/17) (*);

*

| 17) | per “autorizzazione preventiva generale” si intende l'autorizzazione generale a intraprendere una delle azioni di cui all'articolo 77, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013 per ridurre i fondi propri, concessa in conformità all’articolo 78, paragrafo 1, secondo comma, di tale regolamento.»; |
| --- | --- |

17)

per “autorizzazione preventiva generale” si intende l'autorizzazione generale a intraprendere una delle azioni di cui all'articolo 77, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013 per ridurre i fondi propri, concessa in conformità all’articolo 78, paragrafo 1, secondo comma, di tale regolamento.»;

| 18) | per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto. |
| --- | --- |

18)

per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.

(*)  Regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea, del 16 aprile 2014, che istituisce il quadro di cooperazione nell’ambito del Meccanismo di vigilanza unico tra la Banca centrale europea e le autorità nazionali competenti e con le autorità nazionali designate (Regolamento quadro sull’MVU) (BCE/2014/17) (GU L 141 del 14.5.2014, pag. 1).»;"

*

| 2. | L’articolo 2 è modificato come segue:






  a) | il paragrafo 1 è sostituito dal testo seguente:

  «1.   Ai sensi dell'articolo 4 della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40), il Consiglio direttivo delega ai capi delle unità operative designate dal Comitato esecutivo in conformità all'articolo 5 di tale decisione, il potere di adottare le seguenti decisioni sui fondi propri relative a:






  a) | autorizzazione a classificare gli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1, come disposto all'articolo 26, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- | --- | --- |

2.

L’articolo 2 è modificato come segue:

a)

il paragrafo 1 è sostituito dal testo seguente:

«1.   Ai sensi dell'articolo 4 della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40), il Consiglio direttivo delega ai capi delle unità operative designate dal Comitato esecutivo in conformità all'articolo 5 di tale decisione, il potere di adottare le seguenti decisioni sui fondi propri relative a:

a)

autorizzazione a classificare gli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1, come disposto all'articolo 26, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 575/2013;

| b) | autorizzazione a classificare gli strumenti di capitale quali strumenti aggiuntivi di classe 1 o quali strumenti di classe 2, ove richiesto dalla normativa nazionale; |
| --- | --- |

b)

autorizzazione a classificare gli strumenti di capitale quali strumenti aggiuntivi di classe 1 o quali strumenti di classe 2, ove richiesto dalla normativa nazionale;

| c) | autorizzazione in relazione alle riduzioni dei fondi propri di cui all'articolo 77, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

c)

autorizzazione in relazione alle riduzioni dei fondi propri di cui all'articolo 77, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013;

| d) | autorizzazione all'inclusione di utili intermedi o di fine esercizio nel capitale primario di classe 1 da parte di un ente prima che l'ente abbia adottato una decisione formale di conferma del risultato finale d'esercizio per l'anno di riferimento, come previsto all'articolo 26, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

d)

autorizzazione all'inclusione di utili intermedi o di fine esercizio nel capitale primario di classe 1 da parte di un ente prima che l'ente abbia adottato una decisione formale di conferma del risultato finale d'esercizio per l'anno di riferimento, come previsto all'articolo 26, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013;

| e) | risposte alle richieste di consultazione di un’autorità di risoluzione ai sensi dell'articolo 78 bis del regolamento (UE) n. 575/2013, compreso l'accordo sul margine proposto fino al quale, a seguito dell’azione di cui all'articolo 77, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013, l’autorità di risoluzione ritiene necessario che i fondi propri e le passività ammissibili dell'ente superino i requisiti ad esso imposti.»; |
| --- | --- |

e)

risposte alle richieste di consultazione di un’autorità di risoluzione ai sensi dell'articolo 78 bis del regolamento (UE) n. 575/2013, compreso l'accordo sul margine proposto fino al quale, a seguito dell’azione di cui all'articolo 77, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013, l’autorità di risoluzione ritiene necessario che i fondi propri e le passività ammissibili dell'ente superino i requisiti ad esso imposti.»;

| b) | il paragrafo 2 è sostituito dal seguente:

  «2.   Una decisione sui fondi propri di cui al paragrafo 1 è adottata mediante una decisione delegata solo se sono soddisfatti i criteri per l'adozione di decisioni delegate di cui agli articoli 3, 4, 5, 5 bis e 5 ter.»; |
| --- | --- |

b)

il paragrafo 2 è sostituito dal seguente:

«2.   Una decisione sui fondi propri di cui al paragrafo 1 è adottata mediante una decisione delegata solo se sono soddisfatti i criteri per l'adozione di decisioni delegate di cui agli articoli 3, 4, 5, 5 bis e 5 ter.»;

| c) | il paragrafo 3 è sostituito dal testo seguente:

  «3.   Le decisioni in materia di fondi propri non possono essere adottate con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione.»; |
| --- | --- |

c)

il paragrafo 3 è sostituito dal testo seguente:

«3.   Le decisioni in materia di fondi propri non possono essere adottate con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione.»;

| d) | sono aggiunti i paragrafi 4 e 5 seguenti:

  «4.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell'adozione con procedura di non obiezione, una decisione sui fondi propri che soddisfi i criteri per l'adozione delle decisioni delegate di cui agli articoli da 3 a 5 ter qualora la valutazione prudenziale di tale decisione sui fondi propri abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.


  5.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica a:






  a) | l’adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE; |
| --- | --- | --- |

d)

sono aggiunti i paragrafi 4 e 5 seguenti:

«4.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell'adozione con procedura di non obiezione, una decisione sui fondi propri che soddisfi i criteri per l'adozione delle decisioni delegate di cui agli articoli da 3 a 5 ter qualora la valutazione prudenziale di tale decisione sui fondi propri abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.

5.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica a:

a)

l’adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE;

| b) | l'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta; |
| --- | --- |

b)

l'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta;

| c) | l’approvazione della risposta della BCE alle richieste di consultazione di un’autorità di risoluzione ai sensi dell'articolo 78 bis del regolamento (UE) n. 575/2013, compreso l'accordo sul margine proposto fino al quale, a seguito dell'azione di cui all'articolo 77, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013, l'autorità di risoluzione ritiene necessario che i fondi propri e le passività ammissibili dell'ente superino i requisiti ad esso imposti.»; |
| --- | --- |

c)

l’approvazione della risposta della BCE alle richieste di consultazione di un’autorità di risoluzione ai sensi dell'articolo 78 bis del regolamento (UE) n. 575/2013, compreso l'accordo sul margine proposto fino al quale, a seguito dell'azione di cui all'articolo 77, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013, l'autorità di risoluzione ritiene necessario che i fondi propri e le passività ammissibili dell'ente superino i requisiti ad esso imposti.»;

| 3. | il titolo dell’articolo 3 è sostituito dal seguente:

  «
  Criteri per l'adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1
  »; |
| --- | --- |

3.

il titolo dell’articolo 3 è sostituito dal seguente:

«
  Criteri per l'adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1
  »;

Criteri per l'adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1

| 4. | all’articolo 3, il paragrafo 1 è sostituito dal seguente testo:

  «1.   Le decisioni in materia di classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1 è assunta con decisione delegata nel caso in cui il tipo di strumenti rispetto ai quali si richiede l'autorizzazione sia presente, al momento della ricezione della domanda da parte della BCE, nell'elenco dell'ABE.»; |
| --- | --- |

4.

all’articolo 3, il paragrafo 1 è sostituito dal seguente testo:

«1.   Le decisioni in materia di classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1 è assunta con decisione delegata nel caso in cui il tipo di strumenti rispetto ai quali si richiede l'autorizzazione sia presente, al momento della ricezione della domanda da parte della BCE, nell'elenco dell'ABE.»;

| 5. | il titolo dell’articolo 4 è sostituito dal seguente:

  «
  Criteri per l'adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti quali strumenti aggiuntivi di classe 1 e strumenti di classe 2
  »; |
| --- | --- |

5.

il titolo dell’articolo 4 è sostituito dal seguente:

«
  Criteri per l'adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti quali strumenti aggiuntivi di classe 1 e strumenti di classe 2
  »;

Criteri per l'adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti quali strumenti aggiuntivi di classe 1 e strumenti di classe 2

| 6. | all'articolo 4, il paragrafo 1 è sostituito dal seguente testo:

  «1.   Qualora sia richiesta un'autorizzazione in base alla normativa nazionale, le decisioni in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti aggiuntivi di classe 1 e strumenti di classe 2 è assunta con decisione delegata.»; |
| --- | --- |

6.

all'articolo 4, il paragrafo 1 è sostituito dal seguente testo:

«1.   Qualora sia richiesta un'autorizzazione in base alla normativa nazionale, le decisioni in materia di autorizzazione per la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti aggiuntivi di classe 1 e strumenti di classe 2 è assunta con decisione delegata.»;

| 7. | all'articolo 4, il paragrafo 2 è sostituito dal seguente testo:

  «2.   Le decisioni negative non possono essere adottate con decisione delegata.»; |
| --- | --- |

7.

all'articolo 4, il paragrafo 2 è sostituito dal seguente testo:

«2.   Le decisioni negative non possono essere adottate con decisione delegata.»;

| 8. | L’articolo 5 è modificato come segue:






  a) | il titolo è sostituito dal seguente:

  «
  Criteri per l’adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per le riduzioni dei fondi propri
  »; |
| --- | --- | --- |

8.

L’articolo 5 è modificato come segue:

a)

il titolo è sostituito dal seguente:

«
  Criteri per l’adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per le riduzioni dei fondi propri
  »;

Criteri per l’adozione di decisioni delegate in materia di autorizzazione per le riduzioni dei fondi propri

| b) | il paragrafo 1 è sostituito dal seguente:

  «1.   Le decisioni in materia di autorizzazione per le riduzioni dei fondi propri sono adottate mediante una decisione delegata in conformità alle disposizioni di cui ai paragrafi 2, 3, 3 bis, 4 e 4 bis.»; |
| --- | --- |

b)

il paragrafo 1 è sostituito dal seguente:

«1.   Le decisioni in materia di autorizzazione per le riduzioni dei fondi propri sono adottate mediante una decisione delegata in conformità alle disposizioni di cui ai paragrafi 2, 3, 3 bis, 4 e 4 bis.»;

| c) | il paragrafo 2 è sostituito dal seguente:

  «2.   Per le riduzioni con sostituzione, le decisioni sono adottate mediante una decisione delegata nel caso in cui:






  a) | lo strumento sostitutivo sia uno strumento del capitale primario di classe 1 con un importo nominale uguale o superiore all'importo nominale dello strumento sostituito; o |
| --- | --- | --- |

c)

il paragrafo 2 è sostituito dal seguente:

«2.   Per le riduzioni con sostituzione, le decisioni sono adottate mediante una decisione delegata nel caso in cui:

a)

lo strumento sostitutivo sia uno strumento del capitale primario di classe 1 con un importo nominale uguale o superiore all'importo nominale dello strumento sostituito; o

| b) | lo strumento sostitutivo sia uno strumento aggiuntivo di classe 1 di importo nominale uguale o superiore all'importo nominale dello strumento sostituito, se lo strumento sostituito è uno strumento aggiuntivo di classe 1; o |
| --- | --- |

b)

lo strumento sostitutivo sia uno strumento aggiuntivo di classe 1 di importo nominale uguale o superiore all'importo nominale dello strumento sostituito, se lo strumento sostituito è uno strumento aggiuntivo di classe 1; o

| c) | lo strumento sostitutivo sia uno strumento aggiuntivo di classe 1 o uno strumento di classe 2 di importo nominale uguale o superiore all'importo nominale dello strumento sostituito, se lo strumento sostituito è uno strumento di classe 2.
  Qualora uno strumento sostitutivo o uno strumento sostituito di cui alle lettere da a) a c) non abbia un importo nominale, l'importo di riferimento è invece l'importo nozionale di tale strumento.
  Qualora l'importo nominale (o, nel caso di cui al comma precedente, l'importo nozionale) di uno strumento sostituito sia superiore all'importo dello strumento che è ammissibile come fondi propri, l'importo di riferimento è invece l’importo ammissibile come fondi propri.»; |
| --- | --- |

c)

lo strumento sostitutivo sia uno strumento aggiuntivo di classe 1 o uno strumento di classe 2 di importo nominale uguale o superiore all'importo nominale dello strumento sostituito, se lo strumento sostituito è uno strumento di classe 2.

Qualora uno strumento sostitutivo o uno strumento sostituito di cui alle lettere da a) a c) non abbia un importo nominale, l'importo di riferimento è invece l'importo nozionale di tale strumento.

Qualora l'importo nominale (o, nel caso di cui al comma precedente, l'importo nozionale) di uno strumento sostituito sia superiore all'importo dello strumento che è ammissibile come fondi propri, l'importo di riferimento è invece l’importo ammissibile come fondi propri.»;

| d) | al paragrafo 3, la lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | a seguito della riduzione, i fondi propri superino e si prevede che continuino a superare, per almeno tre esercizi finanziari dalla data della domanda, i requisiti previsti all'articolo 92, paragrafo 1, lettere a), b) e c), del regolamento (UE) n. 575/2013, i fondi propri di cui è prevista la detenzione in conformità all'articolo 16, paragrafo 2, lettera a) del regolamento (UE) n. 1024/2013, il requisito combinato di riserva di capitale come definito al punto 6 dell’articolo 128 della direttiva 2013/36/UE e gli orientamenti di capitale di secondo pilastro di cui all'ultima decisione SREP disponibile; e»; |
| --- | --- | --- |

d)

al paragrafo 3, la lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

a seguito della riduzione, i fondi propri superino e si prevede che continuino a superare, per almeno tre esercizi finanziari dalla data della domanda, i requisiti previsti all'articolo 92, paragrafo 1, lettere a), b) e c), del regolamento (UE) n. 575/2013, i fondi propri di cui è prevista la detenzione in conformità all'articolo 16, paragrafo 2, lettera a) del regolamento (UE) n. 1024/2013, il requisito combinato di riserva di capitale come definito al punto 6 dell’articolo 128 della direttiva 2013/36/UE e gli orientamenti di capitale di secondo pilastro di cui all'ultima decisione SREP disponibile; e»;

| e) | al paragrafo 3, il punto di cui alla lettera b), è sostituito come segue:






  «b) | l'impatto della riduzione sul coefficiente di capitale primario di classe 1, sul coefficiente di capitale di classe 1 e sul coefficiente di capitale totale sia inferiore a 100 punti base a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo, o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo. Se la riduzione è finalizzata a coprire perdite esistenti o riserve negative e tale riduzione non ha alcun impatto sul livello dei fondi propri, il criterio della soglia di 100 punti base si considera soddisfatto.»; |
| --- | --- | --- |

e)

al paragrafo 3, il punto di cui alla lettera b), è sostituito come segue:

«b)

l'impatto della riduzione sul coefficiente di capitale primario di classe 1, sul coefficiente di capitale di classe 1 e sul coefficiente di capitale totale sia inferiore a 100 punti base a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo, o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo. Se la riduzione è finalizzata a coprire perdite esistenti o riserve negative e tale riduzione non ha alcun impatto sul livello dei fondi propri, il criterio della soglia di 100 punti base si considera soddisfatto.»;

| f) | è inserito il seguente paragrafo 3 bis:

  «3 bis.   Le decisioni sull’autorizzazione preventiva generale ai sensi dell'articolo 78, paragrafo 1, secondo comma, del regolamento (UE) n. 575/2013 e le decisioni sull’autorizzazione per un importo specifico predeterminato a norma dell’articolo 32, paragrafo 2, del regolamento delegato della Commissione (UE) n. 241/2014 (*) sono adottate con decisione delegata se sono soddisfatte le condizioni di cui al paragrafo 3 o se la decisione costituisce il rinnovo di una decisione esistente ed è concessa per lo stesso importo predefinito o per un importo predefinito inferiore.


  (*)  Regolamento delegato (UE) n. 241/2014 della Commissione, del 7 gennaio 2014, che integra il regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio per quanto riguarda le norme tecniche di regolamentazione sui requisiti di fondi propri per gli enti (GU L 74 del 14.3.2014, pag. 8).»;" |
| --- | --- |

f)

è inserito il seguente paragrafo 3 bis:

bis

«3 bis.   Le decisioni sull’autorizzazione preventiva generale ai sensi dell'articolo 78, paragrafo 1, secondo comma, del regolamento (UE) n. 575/2013 e le decisioni sull’autorizzazione per un importo specifico predeterminato a norma dell’articolo 32, paragrafo 2, del regolamento delegato della Commissione (UE) n. 241/2014 (*) sono adottate con decisione delegata se sono soddisfatte le condizioni di cui al paragrafo 3 o se la decisione costituisce il rinnovo di una decisione esistente ed è concessa per lo stesso importo predefinito o per un importo predefinito inferiore.

(*)  Regolamento delegato (UE) n. 241/2014 della Commissione, del 7 gennaio 2014, che integra il regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio per quanto riguarda le norme tecniche di regolamentazione sui requisiti di fondi propri per gli enti (GU L 74 del 14.3.2014, pag. 8).»;"

*

| g) | è inserito il seguente paragrafo 4 bis:

  «4 bis.   Le disposizioni relative all’autorizzazione di riduzioni dei fondi propri possono essere revocate con decisione delegata se la revoca è richiesta dal destinatario della decisione.»; |
| --- | --- |

g)

è inserito il seguente paragrafo 4 bis:

bis

«4 bis.   Le disposizioni relative all’autorizzazione di riduzioni dei fondi propri possono essere revocate con decisione delegata se la revoca è richiesta dal destinatario della decisione.»;

| h) | il paragrafo 5 è sostituito dal seguente:

  «5.   Ove, ai sensi dei paragrafi da 1 a 4 bis, una decisione in materia di riduzione dei fondi propri non possa essere adottata con decisione delegata, essa è adottata in conformità alla procedura di non obiezione.»; |
| --- | --- |

h)

il paragrafo 5 è sostituito dal seguente:

«5.   Ove, ai sensi dei paragrafi da 1 a 4 bis, una decisione in materia di riduzione dei fondi propri non possa essere adottata con decisione delegata, essa è adottata in conformità alla procedura di non obiezione.»;

| 9. | è inserito il seguente articolo 5 bis:

  «Articolo 5 bis
  «Criteri per l'adozione di decisioni delegate sull’autorizzazione a includere gli utili di periodo o di fine esercizio nel capitale primario di classe 1

  1.   Le decisioni ai sensi dell'articolo 26, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013 relative all'autorizzazione a includere gli utili di periodo o di fine esercizio nel capitale primario di classe 1 prima che l'ente abbia adottato una decisione formale di conferma del risultato finale d'esercizio per l'anno di riferimento, compresi gli utili che non soddisfano il requisito di cui all'articolo 3, paragrafo 2, della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), sono adottate con decisione delegata se sono soddisfatti i criteri indicati di seguito:






  a) | la condizione relativa alla verifica di cui all'articolo 26, paragrafo 2, lettera a), del regolamento (UE) n. 575/2013 è soddisfatta in conformità all'articolo 4 della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4); |
| --- | --- | --- |

9.

è inserito il seguente articolo 5 bis:

bis

«Articolo 5 bis

«Criteri per l'adozione di decisioni delegate sull’autorizzazione a includere gli utili di periodo o di fine esercizio nel capitale primario di classe 1

1.   Le decisioni ai sensi dell'articolo 26, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013 relative all'autorizzazione a includere gli utili di periodo o di fine esercizio nel capitale primario di classe 1 prima che l'ente abbia adottato una decisione formale di conferma del risultato finale d'esercizio per l'anno di riferimento, compresi gli utili che non soddisfano il requisito di cui all'articolo 3, paragrafo 2, della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), sono adottate con decisione delegata se sono soddisfatti i criteri indicati di seguito:

a)

la condizione relativa alla verifica di cui all'articolo 26, paragrafo 2, lettera a), del regolamento (UE) n. 575/2013 è soddisfatta in conformità all'articolo 4 della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4);

| b) | l'ente ha dimostrato che tutti gli oneri e dividendi prevedibili sono stati dedotti dall'importo di tali utili in conformità all'articolo 5, paragrafi 1, 2 e 5, della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4) e alla lettera c), secondo il caso; |
| --- | --- |

b)

l'ente ha dimostrato che tutti gli oneri e dividendi prevedibili sono stati dedotti dall'importo di tali utili in conformità all'articolo 5, paragrafi 1, 2 e 5, della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4) e alla lettera c), secondo il caso;

| c) | l'importo dei dividendi prevedibili che l'ente deve dedurre dagli utili di periodo o di fine esercizio è determinato in conformità all'articolo 2, paragrafi 2, 4, 5 e 6, del regolamento delegato (UE) n. 241/2014 o, nei casi precisati all’articolo 5, paragrafo 3, della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), è dedotto un importo più elevato calcolato in conformità a tale articolo. |
| --- | --- |

c)

l'importo dei dividendi prevedibili che l'ente deve dedurre dagli utili di periodo o di fine esercizio è determinato in conformità all'articolo 2, paragrafi 2, 4, 5 e 6, del regolamento delegato (UE) n. 241/2014 o, nei casi precisati all’articolo 5, paragrafo 3, della decisione (UE) 2015/656 (BCE/2015/4), è dedotto un importo più elevato calcolato in conformità a tale articolo.

2.   Le decisioni negative non possono essere adottate con decisione delegata.»;

| 10. | è aggiunto il seguente articolo 5 ter:

  «Articolo 5 ter
  Criteri per l’approvazione delle risposte alle richieste di consultazione di un’autorità di risoluzione relative alla riduzione degli strumenti di passività ammissibili

  1.   Nel caso la BCE sia consultata o sia richiesto il suo consenso da parte di un’autorità di risoluzione ai sensi dell’articolo 78 bis, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013, la decisione relativa all’approvazione della risposta della BCE a tale richiesta di consultazione è assunta con decisione delegata, salvo che si verifichino le condizioni di cui al paragrafo 2.


  2.   Qualora la BCE non sia d'accordo o sia solo parzialmente d'accordo con l'autorità di risoluzione sulla questione riguardo alla quale è stata consultata o è stato chiesto il suo consenso ai sensi dell'articolo 78 bis, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013, la decisione sull’approvazione della risposta della BCE non può essere assunta con decisione delegata.»; |
| --- | --- |

10.

è aggiunto il seguente articolo 5 ter:

ter

«Articolo 5 ter

Criteri per l’approvazione delle risposte alle richieste di consultazione di un’autorità di risoluzione relative alla riduzione degli strumenti di passività ammissibili

1.   Nel caso la BCE sia consultata o sia richiesto il suo consenso da parte di un’autorità di risoluzione ai sensi dell’articolo 78 bis, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013, la decisione relativa all’approvazione della risposta della BCE a tale richiesta di consultazione è assunta con decisione delegata, salvo che si verifichino le condizioni di cui al paragrafo 2.

2.   Qualora la BCE non sia d'accordo o sia solo parzialmente d'accordo con l'autorità di risoluzione sulla questione riguardo alla quale è stata consultata o è stato chiesto il suo consenso ai sensi dell'articolo 78 bis, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013, la decisione sull’approvazione della risposta della BCE non può essere assunta con decisione delegata.»;

Articolo 2

Disposizione transitoria

Le disposizioni della decisione (UE) 2018/546 (BCE/2018/10) continuano ad applicarsi, senza modifiche, nei casi in cui la domanda con la quale si richiede l’approvazione di una delle operazioni di cui all'articolo 2, paragrafo 1, senza modifiche, sia stata presentata alla BCE prima dell’entrata in vigore della presente decisione.

Articolo 3

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 3 agosto 2021.

La presidente della BCE

Christine LAGARDE

---

(1)  
  GU L 176 del 27.6.2013, pag. 1.

1

(2)  
  GU L 287, del 29.10.2013, pag. 63.

2

(3)  
  GU L 141 del 1.6.2017, pag. 14.

3

(4)  Decisione (UE) 2018/546 della Banca centrale europea, del 15 marzo 2018, sulla delega del potere di adottare decisioni in materia di fondi propri (BCE/2018/10) (GU L 90 del 6.4.2018, pag. 105).

4

(5)  Decisione (UE) 2020/1015 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Българска народна банка (Banca nazionale di Bulgaria) (BCE/2020/30) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 1)

5

(6)  Decisione (UE) 2020/1016 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 4).

6

(7)  Decisione (UE) 2015/656 della Banca centrale europea, del 4 febbraio 2015, sulle condizioni in presenza delle quali è consentito agli enti creditizi di includere nel capitale primario di classe 1 (CET1) gli utili di periodo o di fine esercizio in conformità all'articolo 26, paragrafo 2, del Regolamento (UE) n. 575/2013 (BCE/2015/4) (GU L 107 del 25.4.2015, pag.76).

7

(8)  Direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, sull’accesso all'attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale sugli enti creditizi, che modifica la direttiva 2002/87/CE e abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE (GU L 176 del 27.6.2013, pag. 338).

8

(9)  Direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 15 maggio 2014, che istituisce un quadro di risanamento e risoluzione degli enti creditizi e delle imprese di investimento e che modifica la direttiva 82/891/CEE del Consiglio, e le direttive 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE e 2013/36/UE e i regolamenti (UE) n. 1093/2010 e (UE) n. 648/2012, del Parlamento europeo e del Consiglio (GU L 173 del 12.6.2014, pag. 190).

9

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| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/14 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/14

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DECISIONE (UE) 2021/1440 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 3 agosto 2021

che modifica la decisione (UE) 2019/1376 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca di autorizzazioni degli enti creditizi (BCE/2021/36)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (1), e in particolare l’articolo 4, paragrafo 1, lettere a), b) c) e d), nonché l’articolo 4, paragrafo 3, l’articolo 6, paragrafo 4, l’articolo 14, paragrafi 3 e 5, l’articolo 15, paragrafo 3, e l’articolo 17, paragrafo 1,

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sul quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (2), in particolare l’articolo 4,

considerando quanto segue:

| (1) | La decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea (BCE/2019/23) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca delle autorizzazioni degli enti creditizi. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri. |
| --- | --- |

(1)

La decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea (BCE/2019/23) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca delle autorizzazioni degli enti creditizi. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri.

| (2) | La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca delle autorizzazioni laddove i capi di unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. |
| --- | --- |

(2)

La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l’acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca delle autorizzazioni laddove i capi di unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte dell’autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti.

| (3) | Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23). |
| --- | --- |

(3)

Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23).

| (4) | Una decisione sul rilascio del passaporto, sulle partecipazioni qualificate o sulla revoca non è adottata con decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione basata sui poteri nazionali sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata. |
| --- | --- |

(4)

Una decisione sul rilascio del passaporto, sulle partecipazioni qualificate o sulla revoca non è adottata con decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione basata sui poteri nazionali sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata.

| (5) | L'ambito di applicazione delle decisioni delegate concernenti le partecipazioni qualificate dovrebbe essere esteso ai casi in cui il gruppo al quale appartiene il candidato acquirente detiene già una partecipazione qualificata nella società bersaglio, non viene superata alcuna soglia pertinente a livello di gruppo e il venditore è esterno al gruppo. La valutazione sottostante in tali casi sarebbe di norma semplice, in quanto le circostanze del caso non comportano una modifica sostanziale dell’assetto proprietario della società bersaglio e la valutazione è, pertanto, simile alla valutazione sottostante nei casi di partecipazioni qualificate derivanti da riorganizzazioni interne al gruppo per le quali le decisioni attualmente sono delegate. |
| --- | --- |

(5)

L'ambito di applicazione delle decisioni delegate concernenti le partecipazioni qualificate dovrebbe essere esteso ai casi in cui il gruppo al quale appartiene il candidato acquirente detiene già una partecipazione qualificata nella società bersaglio, non viene superata alcuna soglia pertinente a livello di gruppo e il venditore è esterno al gruppo. La valutazione sottostante in tali casi sarebbe di norma semplice, in quanto le circostanze del caso non comportano una modifica sostanziale dell’assetto proprietario della società bersaglio e la valutazione è, pertanto, simile alla valutazione sottostante nei casi di partecipazioni qualificate derivanti da riorganizzazioni interne al gruppo per le quali le decisioni attualmente sono delegate.

| (6) | Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23), |
| --- | --- |

(6)

Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23),

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Modifiche

La decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) è modificata come segue:

| 1. | All’articolo 1, è aggiunto il seguente punto 15):

  «15)   per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»; |
| --- | --- |

1.

All’articolo 1, è aggiunto il seguente punto 15):

«15)   per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»;

| 2. | L’articolo 3 è modificato come segue:






  a) | il paragrafo 3 è sostituito dal testo seguente:

  «3.   Le decisioni sul rilascio del passaporto, sulle partecipazioni qualificate e sulla revoca non possono essere adottate con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione.»; |
| --- | --- | --- |

2.

L’articolo 3 è modificato come segue:

a)

il paragrafo 3 è sostituito dal testo seguente:

«3.   Le decisioni sul rilascio del passaporto, sulle partecipazioni qualificate e sulla revoca non possono essere adottate con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione.»;

| b) | il paragrafo 4 è sostituito dal seguente:

  «4.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:






  a) | all’adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE; |
| --- | --- | --- |

b)

il paragrafo 4 è sostituito dal seguente:

«4.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:

a)

all’adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE;

| b) | all'approvazione di valutazioni positive da parte della BCE nei casi in cui non sia necessaria una decisione di vigilanza; |
| --- | --- |

b)

all'approvazione di valutazioni positive da parte della BCE nei casi in cui non sia necessaria una decisione di vigilanza;

| c) | all'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.»; |
| --- | --- |

c)

all'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.»;

| c) | è aggiunto il seguente paragrafo 7:

  «7.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell'adozione con procedura di non obiezione, una decisione sul rilascio del passaporto, sulle partecipazioni qualificate o sulla revoca che soddisfi i criteri per l'adozione delle decisioni delegate di cui agli articoli da 4 a 6, qualora la valutazione prudenziale di tale decisione abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.»; |
| --- | --- |

c)

è aggiunto il seguente paragrafo 7:

«7.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell'adozione con procedura di non obiezione, una decisione sul rilascio del passaporto, sulle partecipazioni qualificate o sulla revoca che soddisfi i criteri per l'adozione delle decisioni delegate di cui agli articoli da 4 a 6, qualora la valutazione prudenziale di tale decisione abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.»;

| 3. | il paragrafo 1 dell’articolo 4, è modificato come segue:






  a) | la lettera b) è sostituita dalla seguente:






  «b) | l’acquisizione di una partecipazione qualificata è il risultato di un trasferimento della proprietà della società bersaglio da una società di partecipazione a un’altra società di partecipazione all’interno della stessa struttura di gruppo;»; |
| --- | --- | --- | --- |

3.

il paragrafo 1 dell’articolo 4, è modificato come segue:

a)

la lettera b) è sostituita dalla seguente:

«b)

l’acquisizione di una partecipazione qualificata è il risultato di un trasferimento della proprietà della società bersaglio da una società di partecipazione a un’altra società di partecipazione all’interno della stessa struttura di gruppo;»;

| b) | è aggiunta la seguente lettera d):






  «d) | l’acquisizione di una partecipazione qualificata è effettuata da un soggetto giuridico appartenente a un gruppo di imprese che già detengono cumulativamente una partecipazione qualificata nella società bersaglio e non è superata nessuna soglia pertinente di cui all'articolo 22, paragrafo 1, della direttiva 2013/36/UE, come recepita nel diritto nazionale, a livello consolidato di gruppo.»; |
| --- | --- | --- |

b)

è aggiunta la seguente lettera d):

«d)

l’acquisizione di una partecipazione qualificata è effettuata da un soggetto giuridico appartenente a un gruppo di imprese che già detengono cumulativamente una partecipazione qualificata nella società bersaglio e non è superata nessuna soglia pertinente di cui all'articolo 22, paragrafo 1, della direttiva 2013/36/UE, come recepita nel diritto nazionale, a livello consolidato di gruppo.»;

| 4. | all’articolo 5, paragrafo 1, la lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | la decisione è adottata su richiesta del soggetto vigilato o a causa di una fusione per effetto della quale il soggetto vigilato cessa di esistere;»; |
| --- | --- | --- |

4.

all’articolo 5, paragrafo 1, la lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

la decisione è adottata su richiesta del soggetto vigilato o a causa di una fusione per effetto della quale il soggetto vigilato cessa di esistere;»;

Articolo 2

Disposizione transitoria

Le disposizioni della decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) continuano ad applicarsi, senza modifiche, nei casi in cui un progetto di proposta di decisione sulla partecipazione qualificata o sulla revoca sia stato presentato alla BCE dall'autorità nazionale competente prima dell'entrata in vigore della presente decisione, o qualora la notifica dell’intenzione del soggetto vigilato significativo di aprire una succursale o di garantire gli impegni assunti dall'ente finanziario filiazione sia stata presentata alla BCE dall'autorità nazionale competente prima dell'entrata in vigore della presente decisione.

Articolo 3

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 3 agosto 2021.

La presidente della BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63.

1

(2)  
  GU L 141 del 1.6.2017, pag. 14.

2

(3)  Decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea, del 23 luglio 2019, sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l'acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca di autorizzazioni degli enti creditizi (BCE/2019/23) (GU L 224 del 28.8.2019, pag. 1).

3

(4)  Decisione (UE) 2020/1015 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Българска народна банка (Banca nazionale di Bulgaria) (BCE/2020/30) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 1)

4

(5)  Decisione (UE) 2020/1016 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 4).

5

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| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/17 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/17

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DECISIONE (UE) 2021/1441 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 3 agosto 2021

che modifica la decisione (UE) 2019/322 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti poteri di vigilanza conferiti dalla normativa nazionale (BCE/2021/37)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (1), in particolare l’articolo 4, paragrafo 1, lettere d) ed e), nonché l’articolo 4, paragrafo 3, e l’articolo 9, paragrafo 1,

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, su un quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (2), in particolare l’articolo 4,

considerando quanto segue:

| (1) | La decisione (UE) 2019/322 della Banca centrale europea (BCE/2019/4) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni basate su poteri nazionali. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri. |
| --- | --- |

(1)

La decisione (UE) 2019/322 della Banca centrale europea (BCE/2019/4) (3) precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della Banca centrale europea (BCE) per l’adozione di decisioni basate su poteri nazionali. L’esperienza maturata con l’applicazione di tale decisione ha evidenziato la necessità di apportare alcuni chiarimenti e modifiche tecniche, in particolare per ragioni di coerenza e di certezza nell'applicazione di tali criteri.

| (2) | La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni basate su poteri nazionali nel caso in cui i capi di unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte delle autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. |
| --- | --- |

(2)

La procedura di delega dei poteri decisionali dovrebbe essere chiarita in relazione alle decisioni basate su poteri nazionali nel caso in cui i capi di unità operative nutrano dubbi riguardo all'interconnessione tra una tale decisione e una o più altre decisioni che richiedono l'approvazione da parte delle autorità di vigilanza. Ciò può verificarsi qualora l'esito della pertinente valutazione prudenziale incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti.

| (3) | Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2019/322 (BCE/2019/4). |
| --- | --- |

(3)

Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (4) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (5). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della decisione (UE) 2019/322 (BCE/2019/4).

| (4) | Una decisione basata su poteri nazionali non è adottata con decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione basata sui poteri nazionali sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata. |
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(4)

Una decisione basata su poteri nazionali non è adottata con decisione delegata, ma è invece adottata con procedura di non obiezione nel caso in cui la complessità della valutazione lo richieda. È opportuno chiarire che, inoltre, possono verificarsi casi in cui la delicatezza della questione, in termini di impatto sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento del Meccanismo di vigilanza unico, può richiedere che la decisione basata sui poteri nazionali sia adottata con procedura di non obiezione anziché mediante decisione delegata.

| (5) | Il regolamento (UE) 2019/876 del Parlamento europeo e del Consiglio (6) ha introdotto la possibilità per gli enti creditizi, a determinate condizioni, di classificare come strumenti di capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1, CET1) le successive emissioni di una forma di strumenti di CET1 per i quali hanno già ricevuto l'autorizzazione, senza specifica approvazione dell’autorità di vigilanza. A tal riguardo, è opportuno consentire la delega delle decisioni di approvazione delle modifiche allo statuto degli enti creditizi in relazione all’emissione di tali strumenti qualora la BCE ritenga soddisfatte le condizioni applicabili. |
| --- | --- |

(5)

Il regolamento (UE) 2019/876 del Parlamento europeo e del Consiglio (6) ha introdotto la possibilità per gli enti creditizi, a determinate condizioni, di classificare come strumenti di capitale primario di classe 1 (Common Equity Tier 1, CET1) le successive emissioni di una forma di strumenti di CET1 per i quali hanno già ricevuto l'autorizzazione, senza specifica approvazione dell’autorità di vigilanza. A tal riguardo, è opportuno consentire la delega delle decisioni di approvazione delle modifiche allo statuto degli enti creditizi in relazione all’emissione di tali strumenti qualora la BCE ritenga soddisfatte le condizioni applicabili.

| (6) | Una fusione o una scissione di un soggetto vigilato significativo può rendere necessarie modifiche allo statuto del soggetto vigilato per riflettere la situazione di tale ente a seguito della fusione o della scissione. In tali casi, la valutazione prudenziale della fusione o della scissione tiene conto anche delle modifiche allo statuto dell'ente che ne derivano, anche se l'approvazione di tali modifiche è oggetto di una distinta procedura di vigilanza. È pertanto opportuno consentire la delega delle decisioni di approvazione delle modifiche allo statuto nei casi in cui tali modifiche derivino da una fusione o da una scissione. |
| --- | --- |

(6)

Una fusione o una scissione di un soggetto vigilato significativo può rendere necessarie modifiche allo statuto del soggetto vigilato per riflettere la situazione di tale ente a seguito della fusione o della scissione. In tali casi, la valutazione prudenziale della fusione o della scissione tiene conto anche delle modifiche allo statuto dell'ente che ne derivano, anche se l'approvazione di tali modifiche è oggetto di una distinta procedura di vigilanza. È pertanto opportuno consentire la delega delle decisioni di approvazione delle modifiche allo statuto nei casi in cui tali modifiche derivino da una fusione o da una scissione.

| (7) | Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2019/322 (BCE/2019/4), |
| --- | --- |

(7)

Pertanto, è opportuno modificare di conseguenza la decisione (UE) 2019/322 (BCE/2019/4),

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Modifiche

La decisione (UE) 2019/322 (BCE/2019/4) è modificata come segue:

| 1. | l’articolo 1 è modificato come segue:






  a) | il punto 2) è sostituito dal seguente:






  «2) | per “acquisizione di una partecipazione” si intende: a) l'acquisizione di una partecipazione diretta o indiretta o di diritti di voto di un'altra entità, anche per effetto della costituzione di una nuova entità, diversa dall'acquisizione di una partecipazione qualificata nell'accezione di cui all'articolo 22 della direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (*1); nonché b) qualsiasi operazione equivalente a una tale acquisizione ai sensi del diritto nazionale pertinente; |
| --- | --- | --- | --- |

1.

l’articolo 1 è modificato come segue:

a)

il punto 2) è sostituito dal seguente:

«2)

per “acquisizione di una partecipazione” si intende: a) l'acquisizione di una partecipazione diretta o indiretta o di diritti di voto di un'altra entità, anche per effetto della costituzione di una nuova entità, diversa dall'acquisizione di una partecipazione qualificata nell'accezione di cui all'articolo 22 della direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (*1); nonché b) qualsiasi operazione equivalente a una tale acquisizione ai sensi del diritto nazionale pertinente;

*1

(*1)  Direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, sull’accesso all’attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale sugli enti creditizi, che modifica la direttiva 2002/87/CE e abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE (GU L 176 del 27.6.2013, pag. 338).»;"

*1

| b) | il punto 17) è sostituito dal seguente:






  «17) | per “servizi di supporto non strategici” si intendono servizi accessori a sostegno dell’attività principale di un ente creditizio, inclusi servizi amministrativi, servizi alla clientela, servizi di recupero crediti, firme elettroniche o altri servizi analoghi;»; |
| --- | --- | --- |

b)

il punto 17) è sostituito dal seguente:

«17)

per “servizi di supporto non strategici” si intendono servizi accessori a sostegno dell’attività principale di un ente creditizio, inclusi servizi amministrativi, servizi alla clientela, servizi di recupero crediti, firme elettroniche o altri servizi analoghi;»;

| c) | è aggiunto il seguente punto 19):






  «19) | per “impresa regolamentata” si intende un’impresa regolamentata come definita nell’articolo 2, punto 4), della direttiva 2002/87/CE del Parlamento europeo e del Consiglio (*2). |
| --- | --- | --- |

c)

è aggiunto il seguente punto 19):

«19)

per “impresa regolamentata” si intende un’impresa regolamentata come definita nell’articolo 2, punto 4), della direttiva 2002/87/CE del Parlamento europeo e del Consiglio (*2).

*2

(*2)  Direttiva 2002/87/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 16 dicembre 2002, relativa alla vigilanza supplementare sugli enti creditizi, sulle imprese di assicurazione e sulle imprese di investimento appartenenti ad un conglomerato finanziario e che modifica le direttive 73/239/CEE, 79/267/CEE, 92/49/CEE, 92/96/CEE, 93/6/CEE e 93/22/CEE del Consiglio e le direttive 98/78/CE e 2000/12/CE del Parlamento europeo e del Consiglio (GU L 35 dell'11.2.2003, pag. 1).»;"

*2

| d) | è aggiunto il seguente punto 20):






  «20) | per “guida della BCE sull’approccio di vigilanza alle aggregazioni nel settore bancario” (ECB Guide on the supervisory approach to consolidation in the banking sector) si intende un documento così intitolato contenente i principi alla base dell’approccio di vigilanza prudenziale seguito dalla BCE per accertare se i dispositivi attuati da un ente creditizio a seguito di un’aggregazione assicurino la sana gestione e la copertura dei suoi rischi, adottato e di volta in volta modificato con procedura di non obiezione e pubblicato sul sito Internet della BCE.»; |
| --- | --- | --- |

d)

è aggiunto il seguente punto 20):

«20)

per “guida della BCE sull’approccio di vigilanza alle aggregazioni nel settore bancario” (ECB Guide on the supervisory approach to consolidation in the banking sector) si intende un documento così intitolato contenente i principi alla base dell’approccio di vigilanza prudenziale seguito dalla BCE per accertare se i dispositivi attuati da un ente creditizio a seguito di un’aggregazione assicurino la sana gestione e la copertura dei suoi rischi, adottato e di volta in volta modificato con procedura di non obiezione e pubblicato sul sito Internet della BCE.»;

ECB Guide on the supervisory approach to consolidation in the banking sector

| e) | è aggiunto il seguente punto 21):






  «21) | per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: (a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; (b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; (c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o (d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»; |
| --- | --- | --- |

e)

è aggiunto il seguente punto 21):

«21)

per “delicatezza” si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: (a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; (b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; (c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o (d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto.»;

| 2. | L’articolo 3 è modificato come segue:






  a) | il paragrafo 3 è sostituito dal testo seguente:

  «3.   Le decisioni basate su poteri nazionali non possono essere adottate con decisione delegata qualora il diritto nazionale richieda l’approvazione da parte dell'autorità di vigilanza di misure strategiche degli enti creditizi o qualora la complessità della valutazione oppure la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione.»; |
| --- | --- | --- |

2.

L’articolo 3 è modificato come segue:

a)

il paragrafo 3 è sostituito dal testo seguente:

«3.   Le decisioni basate su poteri nazionali non possono essere adottate con decisione delegata qualora il diritto nazionale richieda l’approvazione da parte dell'autorità di vigilanza di misure strategiche degli enti creditizi o qualora la complessità della valutazione oppure la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione.»;

| b) | è inserito il seguente paragrafo 3 bis:

  «3 bis.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell’adozione con procedura di non obiezione, una decisione basata su poteri nazionali che soddisfi i criteri per l'adozione di decisione delegate stabiliti negli articoli da 4 a 14, qualora la valutazione prudenziale di tale decisione basata su poteri nazionali abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un’altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.»; |
| --- | --- |

b)

è inserito il seguente paragrafo 3 bis:

bis

«3 bis.   I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell’adozione con procedura di non obiezione, una decisione basata su poteri nazionali che soddisfi i criteri per l'adozione di decisione delegate stabiliti negli articoli da 4 a 14, qualora la valutazione prudenziale di tale decisione basata su poteri nazionali abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale di un’altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.»;

| c) | il paragrafo 4 è sostituito dal seguente:

  «4.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:






  a) | all’adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE; |
| --- | --- | --- |

c)

il paragrafo 4 è sostituito dal seguente:

«4.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:

a)

all’adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE;

| b) | all’approvazione di valutazioni positive da parte della BCE ove non sia necessaria una decisione di vigilanza ai sensi del diritto nazionale; |
| --- | --- |

b)

all’approvazione di valutazioni positive da parte della BCE ove non sia necessaria una decisione di vigilanza ai sensi del diritto nazionale;

| c) | all’approvazione da parte della BCE di risposte o relazioni inviate dalla stessa BCE su richiesta delle autorità di uno Stato membro partecipante in relazione a poteri nazionali; |
| --- | --- |

c)

all’approvazione da parte della BCE di risposte o relazioni inviate dalla stessa BCE su richiesta delle autorità di uno Stato membro partecipante in relazione a poteri nazionali;

| d) | l'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.»; |
| --- | --- |

d)

l'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.»;

| 3. | all’articolo 4, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo acquirente, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»; |
| --- | --- | --- |

3.

all’articolo 4, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo acquirente, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»;

| 4. | all’articolo 5, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo acquirente a seguito dell’acquisizione, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»; |
| --- | --- | --- |

4.

all’articolo 5, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo acquirente a seguito dell’acquisizione, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»;

| 5. | all’articolo 6, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo alienante, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»; |
| --- | --- | --- |

5.

all’articolo 6, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo alienante, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»;

| 6. | all’articolo 7, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo alienante conseguente la vendita delle attività o passività, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»; |
| --- | --- | --- |

6.

all’articolo 7, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo alienante conseguente la vendita delle attività o passività, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»;

| 7. | L’articolo 8 è modificato come segue:






  a) | nel paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo risultante dalla fusione, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»; |
| --- | --- | --- | --- |

7.

L’articolo 8 è modificato come segue:

a)

nel paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo risultante dalla fusione, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»;

| b) | il paragrafo 3 è sostituito dal seguente:

  «3.   La valutazione delle fusioni è effettuata in conformità alle pertinenti disposizioni legislative nazionali, anche tenuto conto di eventuali guide della BCE applicabili, inclusa la guida della BCE sull’approccio di vigilanza alle aggregazioni nel settore bancario, nonché di linee di politica, orientamenti o atti analoghi delle autorità nazionali competenti.»; |
| --- | --- |

b)

il paragrafo 3 è sostituito dal seguente:

«3.   La valutazione delle fusioni è effettuata in conformità alle pertinenti disposizioni legislative nazionali, anche tenuto conto di eventuali guide della BCE applicabili, inclusa la guida della BCE sull’approccio di vigilanza alle aggregazioni nel settore bancario, nonché di linee di politica, orientamenti o atti analoghi delle autorità nazionali competenti.»;

| 8. | all’articolo 9, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:






  «a) | l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo o dei soggetti vigilati significativi risultanti dalla scissione, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»; |
| --- | --- | --- |

8.

all’articolo 9, paragrafo 1, la frase introduttiva nella lettera a) è sostituita dalla seguente:

«a)

l'impatto sui fondi propri del soggetto vigilato significativo o dei soggetti vigilati significativi risultanti dalla scissione, sia a livello consolidato che individuale, è limitato, ossia:»;

| 9. | all’articolo 11, paragrafo 1, la lettera b) è sostituita dalla seguente:






  «b) | il prestatore di servizi è un’impresa regolamentata stabilita nell’Unione e autorizzata a svolgere servizi esternalizzati; oppure»; |
| --- | --- | --- |

9.

all’articolo 11, paragrafo 1, la lettera b) è sostituita dalla seguente:

«b)

il prestatore di servizi è un’impresa regolamentata stabilita nell’Unione e autorizzata a svolgere servizi esternalizzati; oppure»;

| 10. | l’articolo 12, paragrafo 1, è modificato come segue:






  a) | la lettera d) è sostituita dalla seguente:






  «d) | modifiche riguardanti il capitale sociale del soggetto vigilato significativo qualora:






  i) | la relativa decisione sui fondi propri (ad esempio la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1 o la riduzione di fondi propri) sia anch'essa delegata; oppure |
| --- | --- | --- | --- | --- |

10.

l’articolo 12, paragrafo 1, è modificato come segue:

a)

la lettera d) è sostituita dalla seguente:

«d)

modifiche riguardanti il capitale sociale del soggetto vigilato significativo qualora:

i)

la relativa decisione sui fondi propri (ad esempio la classificazione degli strumenti di capitale quali strumenti del capitale primario di classe 1 o la riduzione di fondi propri) sia anch'essa delegata; oppure

| ii) | il soggetto vigilato significativo abbia classificato un’emissione in conformità alle disposizioni dell'articolo 26, paragrafo 3, secondo comma, del regolamento (UE) n. 575/2013 e la BCE ritenga che la notifica effettuata dal soggetto vigilato significativo in conformità alla lettera b) di tale paragrafo soddisfi i requisiti per la notifica.»; |
| --- | --- |

ii)

il soggetto vigilato significativo abbia classificato un’emissione in conformità alle disposizioni dell'articolo 26, paragrafo 3, secondo comma, del regolamento (UE) n. 575/2013 e la BCE ritenga che la notifica effettuata dal soggetto vigilato significativo in conformità alla lettera b) di tale paragrafo soddisfi i requisiti per la notifica.»;

| b) | è aggiunta la seguente lettera f):






  «f) | modifiche che riflettono esclusivamente i cambiamenti derivanti da una fusione o da una scissione precedentemente approvate dalla BCE.». |
| --- | --- | --- |

b)

è aggiunta la seguente lettera f):

«f)

modifiche che riflettono esclusivamente i cambiamenti derivanti da una fusione o da una scissione precedentemente approvate dalla BCE.».

Articolo 2

Disposizione transitoria

Le disposizioni della decisione (UE) 2019/322 (BCE/2019/4) continuano ad applicarsi, senza modifiche, nei casi in cui la domanda con la quale si richiede l’approvazione di una delle operazioni di cui all'articolo 3, paragrafo 1, di tale decisione, senza modifiche, sia stata presentata alla BCE prima dell’entrata in vigore della presente decisione.

Articolo 3

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 3 agosto 2021.

La presidente della BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63.

1

(2)  
  GU L 141 del 1.6.2017, pag. 14.

2

(3)  Decisione (UE) 2019/322 della Banca centrale europea del 31 gennaio 2019 sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti poteri di vigilanza conferiti dalla normativa nazionale (BCE/2019/4) (GU L 55 del 25.2.2019, pag. 7).

3

(4)  Decisione (UE) 2020/1015 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Българска народна банка (Banca nazionale di Bulgaria) (BCE/2020/30) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 1)

4

(5)  Decisione (UE) 2020/1016 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 4).

5

(6)  Regolamento (UE) 2019/876 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2019, che modifica il regolamento (UE) n. 575/2013 per quanto riguarda il coefficiente di leva finanziaria, il coefficiente netto di finanziamento stabile, i requisiti di fondi propri e passività ammissibili, il rischio di controparte, il rischio di mercato, le esposizioni verso controparti centrali, le esposizioni verso organismi di investimento collettivo, le grandi esposizioni, gli obblighi di segnalazione e informativa e il Regolamento (UE) n. 648/2012 (GU L 150 del 7.6.2019, pag. 1).

6

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| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/22 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/22

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DECISIONE (UE) 2021/1442 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 3 agosto 2021

sulla delega del potere di adottare decisioni relative ai modelli interni e relative alla proroga di termini (BCE/2021/38)

IL CONSIGLIO DIRETTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto il regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi e che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 (1) e in particolare l'articolo 148, paragrafo 150,

visto il regolamento (UE) n. 1024/2013 del Consiglio, del 15 ottobre 2013, che attribuisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi (2), in particolare l’articolo 4, paragrafo 1, lettera e),

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, sul quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (3), e in particolare l'articolo 4,

considerando quanto segue:

| (1) | Nel quadro dell'articolo 6 del regolamento (UE) n. 1024/2013, la Banca centrale europea (BCE) assolve il compito esclusivo di vigilare sugli enti creditizi, al fine di garantire l’applicazione coerente di standard di vigilanza elevati, di promuovere la stabilità finanziaria e di garantire parità di condizioni. |
| --- | --- |

(1)

Nel quadro dell'articolo 6 del regolamento (UE) n. 1024/2013, la Banca centrale europea (BCE) assolve il compito esclusivo di vigilare sugli enti creditizi, al fine di garantire l’applicazione coerente di standard di vigilanza elevati, di promuovere la stabilità finanziaria e di garantire parità di condizioni.

| (2) | Ai sensi dell’articolo 4, paragrafo 1, lettera e), del regolamento (UE) n. 1024/2013, la BCE, in quanto autorità competente per i soggetti vigilati significativi, è responsabile per la concessione ai soggetti vigilati significativi dell'autorizzazione preventiva alla proroga del termine per l'applicazione sequenziale del metodo basato sui rating interni per calcolare i requisiti dei fondi propri per il rischio di credito nelle diverse classi di esposizioni e unità operative, ai sensi dell'articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013, a ritornare all’uso di metodi meno sofisticati ai sensi dell’articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013, e a utilizzare in modo permanente il metodo standardizzato ai sensi dell’articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013. |
| --- | --- |

(2)

Ai sensi dell’articolo 4, paragrafo 1, lettera e), del regolamento (UE) n. 1024/2013, la BCE, in quanto autorità competente per i soggetti vigilati significativi, è responsabile per la concessione ai soggetti vigilati significativi dell'autorizzazione preventiva alla proroga del termine per l'applicazione sequenziale del metodo basato sui rating interni per calcolare i requisiti dei fondi propri per il rischio di credito nelle diverse classi di esposizioni e unità operative, ai sensi dell'articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013, a ritornare all’uso di metodi meno sofisticati ai sensi dell’articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013, e a utilizzare in modo permanente il metodo standardizzato ai sensi dell’articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013.

| (3) | Le decisioni di vigilanza della BCE possono contenere obblighi o requisiti che il destinatario deve rispettare entro un termine specifico, ove ciò sia necessario per assicurare la corretta attuazione della decisione o di altri requisiti. Su richiesta dei soggetti vigilati, la BCE può prorogare il termine per gli obblighi o per i requisiti mediante un’altra decisione di vigilanza, ove ciò sia ritenuto ragionevole. Inoltre, su richiesta dei candidati acquirenti, la BCE può prorogare il termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione di una partecipazione qualificata in un ente creditizio. |
| --- | --- |

(3)

Le decisioni di vigilanza della BCE possono contenere obblighi o requisiti che il destinatario deve rispettare entro un termine specifico, ove ciò sia necessario per assicurare la corretta attuazione della decisione o di altri requisiti. Su richiesta dei soggetti vigilati, la BCE può prorogare il termine per gli obblighi o per i requisiti mediante un’altra decisione di vigilanza, ove ciò sia ritenuto ragionevole. Inoltre, su richiesta dei candidati acquirenti, la BCE può prorogare il termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione di una partecipazione qualificata in un ente creditizio.

| (4) | Alla BCE, in quanto autorità competente, si richiede di adottare ogni anno un numero notevole di decisioni sui modelli interni e di decisioni sulla proroga di termini. Al fine di agevolare il processo decisionale è necessaria una decisione di delega per l'adozione di tali decisioni. La Corte di giustizia dell'Unione europea ha riconosciuto che la delega di poteri è necessaria per permettere a un'istituzione di adottare un numero considerevole di decisioni per assolvere ai propri compiti. Analogamente, essa ha riconosciuto che la necessità di assicurare la capacità di funzionamento degli organi decisionali corrisponde a un principio connaturato a tutti i sistemi istituzionali (4). |
| --- | --- |

(4)

Alla BCE, in quanto autorità competente, si richiede di adottare ogni anno un numero notevole di decisioni sui modelli interni e di decisioni sulla proroga di termini. Al fine di agevolare il processo decisionale è necessaria una decisione di delega per l'adozione di tali decisioni. La Corte di giustizia dell'Unione europea ha riconosciuto che la delega di poteri è necessaria per permettere a un'istituzione di adottare un numero considerevole di decisioni per assolvere ai propri compiti. Analogamente, essa ha riconosciuto che la necessità di assicurare la capacità di funzionamento degli organi decisionali corrisponde a un principio connaturato a tutti i sistemi istituzionali (4).

| (5) | La delega di poteri decisionali dovrebbe essere limitata e proporzionata e l'ambito della delega dovrebbe essere chiaramente definito. |
| --- | --- |

(5)

La delega di poteri decisionali dovrebbe essere limitata e proporzionata e l'ambito della delega dovrebbe essere chiaramente definito.

| (6) | Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (5) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (6). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della presente decisione. |
| --- | --- |

(6)

Il 24 giugno 2020 il Consiglio direttivo ha deciso di instaurare una cooperazione stretta tra la BCE e la Repubblica di Bulgaria (5) e tra la BCE e la Repubblica di Croazia (6). L'articolo 7, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1024/2013 dispone che, al fine di assolvere determinati compiti in relazione agli enti creditizi stabiliti in uno Stato membro la cui moneta non è l'euro con il quale è stata instaurata una cooperazione stretta ai sensi di tale articolo, la BCE può impartire istruzioni all’autorità nazionale competente dello Stato membro interessato. È pertanto opportuno includere tali istruzioni tra gli atti che la BCE può adottare mediante delega ai capi delle unità operative in virtù delle pertinenti disposizioni della presente decisione.

| (7) | La decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) precisa la procedura da osservare per l’adozione di decisioni di delega in materia di vigilanza e le persone alle quali possono essere delegati poteri decisionali. Tale decisione non incide sull’esercizio da parte della BCE dei propri compiti di vigilanza né pregiudica la competenza del Consiglio di vigilanza a proporre al Consiglio direttivo progetti di decisione completi. |
| --- | --- |

(7)

La decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40) precisa la procedura da osservare per l’adozione di decisioni di delega in materia di vigilanza e le persone alle quali possono essere delegati poteri decisionali. Tale decisione non incide sull’esercizio da parte della BCE dei propri compiti di vigilanza né pregiudica la competenza del Consiglio di vigilanza a proporre al Consiglio direttivo progetti di decisione completi.

| (8) | Ove i criteri per l'adozione di una decisione delegata non siano soddisfatti, le decisioni dovrebbero essere adottate con procedura di non obiezione ai sensi dell'articolo 26, paragrafo 8, del regolamento (UE) n. 1024/2013 e dell'articolo 13 octies della decisione BCE/2004/2 della Banca centrale europea (7). Inoltre, la procedura di non obiezione dovrebbe essere utilizzata anche qualora i capi delle unità operative nutrano dubbi in merito al rispetto dei criteri di valutazione per le decisioni sui modelli interni o per le decisioni relative alla proroga di termini, a causa della complessità della valutazione o della delicatezza della questione, nonché qualora l'esito della pertinente valutazione incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti. |
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(8)

Ove i criteri per l'adozione di una decisione delegata non siano soddisfatti, le decisioni dovrebbero essere adottate con procedura di non obiezione ai sensi dell'articolo 26, paragrafo 8, del regolamento (UE) n. 1024/2013 e dell'articolo 13 octies della decisione BCE/2004/2 della Banca centrale europea (7). Inoltre, la procedura di non obiezione dovrebbe essere utilizzata anche qualora i capi delle unità operative nutrano dubbi in merito al rispetto dei criteri di valutazione per le decisioni sui modelli interni o per le decisioni relative alla proroga di termini, a causa della complessità della valutazione o della delicatezza della questione, nonché qualora l'esito della pertinente valutazione incida direttamente su una o più di tali altre decisioni e, pertanto, sia opportuno che le decisioni siano prese in considerazione simultaneamente dallo stesso decisore al fine di evitare esiti contrastanti.

| (9) | Le decisioni di vigilanza della BCE possono essere soggette a riesame amministrativo ai sensi dell'articolo 24 del regolamento (UE) n. 1024/2013 e come ulteriormente precisato nella decisione BCE/2014/16 della Banca centrale europea (8). In caso di riesame amministrativo, il Consiglio di vigilanza tiene conto del parere della Commissione amministrativa del riesame e sottopone un nuovo progetto di decisione al Consiglio direttivo per l'adozione con procedura di non obiezione, |
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(9)

Le decisioni di vigilanza della BCE possono essere soggette a riesame amministrativo ai sensi dell'articolo 24 del regolamento (UE) n. 1024/2013 e come ulteriormente precisato nella decisione BCE/2014/16 della Banca centrale europea (8). In caso di riesame amministrativo, il Consiglio di vigilanza tiene conto del parere della Commissione amministrativa del riesame e sottopone un nuovo progetto di decisione al Consiglio direttivo per l'adozione con procedura di non obiezione,

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Definizioni

Ai fini della presente decisione si applicano le seguenti definizioni:

| (1) | per «decisione sui modelli interni» si intende una decisione della BCE concernente l'autorizzazione preventiva alla proroga del termine per l'applicazione sequenziale del metodo basato sui rating interni per calcolare i requisiti dei fondi propri per il rischio di credito nelle diverse classi di esposizioni ai sensi dell’articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, a ritornare all'uso di metodi meno sofisticati ai sensi dell’articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013 e a utilizzare in modo permanente il metodo standardizzato ai sensi dell’articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

(1)

per «decisione sui modelli interni» si intende una decisione della BCE concernente l'autorizzazione preventiva alla proroga del termine per l'applicazione sequenziale del metodo basato sui rating interni per calcolare i requisiti dei fondi propri per il rischio di credito nelle diverse classi di esposizioni ai sensi dell’articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, a ritornare all'uso di metodi meno sofisticati ai sensi dell’articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013 e a utilizzare in modo permanente il metodo standardizzato ai sensi dell’articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013;

| (2) | per «metodo standardizzato» si intende il metodo di calcolo degli importi delle esposizioni ponderati per il rischio ai fini dell’articolo 92, paragrafo 3, lettere a) e f), del regolamento (UE) n. 575/2013 di cui alla parte tre, titolo II, capo 2, di tale regolamento; |
| --- | --- |

(2)

per «metodo standardizzato» si intende il metodo di calcolo degli importi delle esposizioni ponderati per il rischio ai fini dell’articolo 92, paragrafo 3, lettere a) e f), del regolamento (UE) n. 575/2013 di cui alla parte tre, titolo II, capo 2, di tale regolamento;

| (3) | per «metodo basato sui rating interni» (metodo IRB) si intende il metodo di calcolo degli importi delle esposizioni ponderati per il rischio ai fini dell'articolo 92, paragrafo 3, lettere a) e f), del regolamento (UE) n. 575/2013 di cui alla parte tre, titolo II, capo 3, di tale regolamento; |
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(3)

per «metodo basato sui rating interni» (metodo IRB) si intende il metodo di calcolo degli importi delle esposizioni ponderati per il rischio ai fini dell'articolo 92, paragrafo 3, lettere a) e f), del regolamento (UE) n. 575/2013 di cui alla parte tre, titolo II, capo 3, di tale regolamento;

| (4) | per «coefficiente di capitale primario di classe 1», «coefficiente di capitale di classe 1» e «coefficiente di capitale totale» si intendono, rispettivamente, coefficiente di capitale primario di classe 1, coefficiente di capitale di classe 1 e coefficiente di capitale totale di cui all'articolo 92, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

(4)

per «coefficiente di capitale primario di classe 1», «coefficiente di capitale di classe 1» e «coefficiente di capitale totale» si intendono, rispettivamente, coefficiente di capitale primario di classe 1, coefficiente di capitale di classe 1 e coefficiente di capitale totale di cui all'articolo 92, paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 575/2013;

| (5) | per «obbligo» si intende una disposizione accessoria a una decisione di vigilanza che impone al destinatario o ai destinatari di agire entro un termine al fine di garantire la corretta attuazione della decisione di vigilanza; |
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(5)

per «obbligo» si intende una disposizione accessoria a una decisione di vigilanza che impone al destinatario o ai destinatari di agire entro un termine al fine di garantire la corretta attuazione della decisione di vigilanza;

| (6) | per «limitazione» si intende una disposizione accessoria a una decisione di vigilanza che limita o modifica l'uso consentito di un modello interno, anche imponendo fattori moltiplicativi più elevati o maggiorazioni del capitale; |
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(6)

per «limitazione» si intende una disposizione accessoria a una decisione di vigilanza che limita o modifica l'uso consentito di un modello interno, anche imponendo fattori moltiplicativi più elevati o maggiorazioni del capitale;

| (7) | per «decisione sulla proroga di termini» si intende una decisione della BCE che proroga a) il termine per adempiere agli obblighi o ai requisiti imposti dalla BCE in una decisione di vigilanza e b) il termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione stabilito in una decisione sulle partecipazioni qualificate, così come tali decisioni sono definite all’articolo 1, punto 3), della decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea (BCE/2019/23) (9); |
| --- | --- |

(7)

per «decisione sulla proroga di termini» si intende una decisione della BCE che proroga a) il termine per adempiere agli obblighi o ai requisiti imposti dalla BCE in una decisione di vigilanza e b) il termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione stabilito in una decisione sulle partecipazioni qualificate, così come tali decisioni sono definite all’articolo 1, punto 3), della decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea (BCE/2019/23) (9);

9

| (8) | per «decisione delegata» si intende una decisione delegata secondo la definizione di cui al punto 4) dell’articolo 3 della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40); |
| --- | --- |

(8)

per «decisione delegata» si intende una decisione delegata secondo la definizione di cui al punto 4) dell’articolo 3 della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40);

| (9) | per «capi delle unità operative» si intendono i capi delle unità operative della BCE ai quali è delegato il potere di adottare decisioni sui modelli interni o decisioni sulla proroga di termini; |
| --- | --- |

(9)

per «capi delle unità operative» si intendono i capi delle unità operative della BCE ai quali è delegato il potere di adottare decisioni sui modelli interni o decisioni sulla proroga di termini;

| (10) | per «procedura di non obiezione» si intende la procedura stabilita nell'articolo 26, paragrafo 8, del regolamento (UE) n. 1024/2013 e ulteriormente precisata nell’articolo 13 octies della decisione BCE/2004/2; |
| --- | --- |

(10)

per «procedura di non obiezione» si intende la procedura stabilita nell'articolo 26, paragrafo 8, del regolamento (UE) n. 1024/2013 e ulteriormente precisata nell’articolo 13 octies della decisione BCE/2004/2;

| (11) | per «decisione negativa» si intende una decisione che non concede, integralmente o parzialmente, l'autorizzazione o la proroga come richiesta dal soggetto vigilato significativo o dal candidato acquirente. Una decisione con disposizioni accessorie come condizioni, obblighi o limitazioni è da considerare una decisione negativa salvo che tali disposizioni accessorie (a) garantiscano che il soggetto vigilato risponda ai requisiti del pertinente diritto dell’Unione di cui all’articolo 3, paragrafo 4, all’articolo 4, paragrafo 2, all’articolo 5, paragrafo 2, e all’articolo 6, paragrafo 2, e siano state convenute per iscritto, oppure (b) si limitino a ribadire uno o più dei requisiti esistenti che il soggetto vigilato deve soddisfare ai sensi del diritto dell’Unione, ovvero richiedano informazioni in merito all’integrazione di uno o più di tali requisiti; |
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(11)

per «decisione negativa» si intende una decisione che non concede, integralmente o parzialmente, l'autorizzazione o la proroga come richiesta dal soggetto vigilato significativo o dal candidato acquirente. Una decisione con disposizioni accessorie come condizioni, obblighi o limitazioni è da considerare una decisione negativa salvo che tali disposizioni accessorie (a) garantiscano che il soggetto vigilato risponda ai requisiti del pertinente diritto dell’Unione di cui all’articolo 3, paragrafo 4, all’articolo 4, paragrafo 2, all’articolo 5, paragrafo 2, e all’articolo 6, paragrafo 2, e siano state convenute per iscritto, oppure (b) si limitino a ribadire uno o più dei requisiti esistenti che il soggetto vigilato deve soddisfare ai sensi del diritto dell’Unione, ovvero richiedano informazioni in merito all’integrazione di uno o più di tali requisiti;

| (12) | per «delicatezza» si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: (a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; (b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; (c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o (d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto; |
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(12)

per «delicatezza» si intende una caratteristica o un fattore che può avere un impatto negativo sulla reputazione della BCE e/o sul funzionamento efficace e coerente del Meccanismo di vigilanza unico, inclusi a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i seguenti casi: (a) il soggetto vigilato interessato è stato in precedenza o è al momento oggetto di severe misure di vigilanza, quali misure di intervento precoce; (b) il progetto di decisione, una volta adottato, costituirà un nuovo precedente che potrebbe vincolare la BCE in futuro; (c) il progetto di decisione, una volta adottato può attirare l’attenzione negativa dei mezzi di informazione o del pubblico; o (d) un’autorità nazionale competente che ha aderito alla cooperazione stretta con la BCE comunica alla BCE il proprio disaccordo in merito al progetto di decisione proposto;

| (13) | per «soggetto vigilato significativo» si intende un soggetto vigilato significativo secondo la definizione di cui al punto 16) dell’articolo 2 del regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea (BCE/2014/17) (10); |
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(13)

per «soggetto vigilato significativo» si intende un soggetto vigilato significativo secondo la definizione di cui al punto 16) dell’articolo 2 del regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea (BCE/2014/17) (10);

10

| (14) | per «gruppo vigilato significativo» si intende un gruppo vigilato significativo secondo la definizione di cui al punto 22) dell'articolo 2 del regolamento (UE) n. 468/2014 (BCE/2014/17); |
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(14)

per «gruppo vigilato significativo» si intende un gruppo vigilato significativo secondo la definizione di cui al punto 22) dell'articolo 2 del regolamento (UE) n. 468/2014 (BCE/2014/17);

| (15) | per «decisione SREP» si intende la decisione adottata dalla BCE in base all’articolo 16 del regolamento (UE) n. 1024/2013 a seguito del processo di revisione e valutazione prudenziale nell’accezione di cui all'articolo 97 della direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (11); |
| --- | --- |

(15)

per «decisione SREP» si intende la decisione adottata dalla BCE in base all’articolo 16 del regolamento (UE) n. 1024/2013 a seguito del processo di revisione e valutazione prudenziale nell’accezione di cui all'articolo 97 della direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (11);

11

| (16) | per «guida della BCE» si intende un documento, adottato dal Consiglio direttivo su proposta del Consiglio di vigilanza, che è pubblicato sul sito Internet della BCE e che fornisce orientamenti sull’interpretazione dei requisiti giuridici adottata dalla BCE. |
| --- | --- |

(16)

per «guida della BCE» si intende un documento, adottato dal Consiglio direttivo su proposta del Consiglio di vigilanza, che è pubblicato sul sito Internet della BCE e che fornisce orientamenti sull’interpretazione dei requisiti giuridici adottata dalla BCE.

| (17) | per «guida della BCE sui modelli interni» si intende un documento così intitolato e qualsiasi altro documento che fornisca indicazioni sull’interpretazione da parte della BCE dei requisiti giuridici applicabili alla valutazione dei modelli interni, adottato dal Consiglio direttivo su proposta del Consiglio di vigilanza che è pubblicato sul sito Internet della BCE. |
| --- | --- |

(17)

per «guida della BCE sui modelli interni» si intende un documento così intitolato e qualsiasi altro documento che fornisca indicazioni sull’interpretazione da parte della BCE dei requisiti giuridici applicabili alla valutazione dei modelli interni, adottato dal Consiglio direttivo su proposta del Consiglio di vigilanza che è pubblicato sul sito Internet della BCE.

Articolo 2

Oggetto e ambito di applicazione

1.   La presente decisione precisa i criteri per la delega dei poteri decisionali ai capi delle unità operative della BCE per l’adozione di decisioni sui modelli interni e di decisioni sulla proroga di termini.

2.   La delega di poteri decisionali non pregiudica la valutazione prudenziale che deve essere effettuata ai fini dell’adozione di decisioni sui modelli interni e di decisioni sulla proroga di termini.

Articolo 3

Delega delle decisioni sui modelli interni e delle decisioni sulla proroga di termini

1.   Ai sensi dell'articolo 4 della decisione (UE) 2017/933 (BCE/2016/40), il Consiglio direttivo delega ai capi delle unità operative designate dal Comitato esecutivo in conformità all’articolo 5 di tale decisione, il potere di adottare le seguenti decisioni relative a:

| a) | l'autorizzazione alla proroga del termine per l’applicazione sequenziale del metodo IRB ai sensi dell’articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

a)

l'autorizzazione alla proroga del termine per l’applicazione sequenziale del metodo IRB ai sensi dell’articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013;

| b) | l’autorizzazione a ritornare all’uso di metodi meno sofisticati ai sensi dell'articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

b)

l’autorizzazione a ritornare all’uso di metodi meno sofisticati ai sensi dell'articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013;

| c) | l’autorizzazione all’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato ai sensi dell'articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

c)

l’autorizzazione all’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato ai sensi dell'articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013;

| d) | la proroga di termini. |
| --- | --- |

d)

la proroga di termini.

2.   La delega di poteri decisionali ai sensi del paragrafo 1 si applica:

| a) | all'adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE; |
| --- | --- |

a)

all'adozione di decisioni di vigilanza da parte della BCE;

| b) | all'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta. |
| --- | --- |

b)

all'adozione da parte della BCE di istruzioni impartite, ai sensi dell'articolo 7 del regolamento (UE) n. 1024/2013, alle autorità nazionali competenti con le quali la BCE ha instaurato una cooperazione stretta.

3.   Una decisione sui modelli interni di cui al paragrafo 1 è adottata mediante una decisione delegata solo se sono soddisfatti i criteri per l'adozione di decisioni delegate di cui agli articoli 4, 5 e 6.

4.   Una decisione sulla proroga di termini di cui al paragrafo 1 è adottata mediante una decisione delegata solo se sono soddisfatti i criteri per l'adozione di decisioni delegate di cui agli articoli 7 e 8.

5.   Le decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini non possono essere adottate con decisione delegata qualora la complessità della valutazione o la delicatezza della questione richieda che le decisioni siano adottate con procedura di non obiezione. I capi delle unità operative sottopongono al Consiglio di vigilanza e al Consiglio direttivo, ai fini dell’adozione secondo la procedura di non obiezione, una decisione sui modelli interni o sulla proroga di termini che soddisfi i criteri per l'adozione delle decisioni delegate di cui agli articoli da 4 a 8, qualora la valutazione prudenziale relativa alla decisione sui modelli interni o sulla proroga del termine abbia un impatto diretto sulla valutazione prudenziale relativa a un'altra decisione che deve essere adottata con procedura di non obiezione.

6.   Le decisioni negative sui modelli interni e le decisioni negative sulla proroga dei termini non possono essere adottate con decisione delegata.

Articolo 4

Criteri per l'adozione di decisioni delegate sull'autorizzazione preventiva a prorogare il termine per l’applicazione sequenziale del metodo IRB

1.   Le decisioni che autorizzano la proroga del termine per l’applicazione sequenziale del metodo IRB sono assunte con decisione delegata se sono soddisfatti tutti i seguenti criteri:

| a) | la proroga è richiesta per un periodo non superiore a tre anni a decorrere dal termine fissato nell'ultimo piano per l’applicazione sequenziale del metodo IRB per la pertinente classe di esposizioni, o unità operativa o per l’utilizzo di stime interne della perdita in caso di default o dei fattori di conversione di cui all’articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013; |
| --- | --- |

a)

la proroga è richiesta per un periodo non superiore a tre anni a decorrere dal termine fissato nell'ultimo piano per l’applicazione sequenziale del metodo IRB per la pertinente classe di esposizioni, o unità operativa o per l’utilizzo di stime interne della perdita in caso di default o dei fattori di conversione di cui all’articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013;

| b) | il valore dell'esposizione e l’importo dell’esposizione ponderato per il rischio delle esposizioni cui l’ente applica il metodo IRB, calcolato tenendo conto delle indicazioni per il calcolo di tali importi contenute nella guida della BCE sui modelli interni, sono e rimangono, in seguito alla decisione, superiori al 50 % del valore dell’esposizione totale e dell’importo totale dell'esposizione ponderato per il rischio a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo. |
| --- | --- |

b)

il valore dell'esposizione e l’importo dell’esposizione ponderato per il rischio delle esposizioni cui l’ente applica il metodo IRB, calcolato tenendo conto delle indicazioni per il calcolo di tali importi contenute nella guida della BCE sui modelli interni, sono e rimangono, in seguito alla decisione, superiori al 50 % del valore dell’esposizione totale e dell’importo totale dell'esposizione ponderato per il rischio a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo.

2.   La valutazione relativa alla proroga del termine per l'applicazione sequenziale del metodo IRB è effettuata in conformità all'articolo 148 del regolamento (UE) n. 575/2013 e delle norme tecniche di attuazione e regolamentazione adottate dalla Commissione europea, tenendo conto anche di eventuali guide della BCE applicabili o di documenti analoghi emessi dalla BCE, nonché degli orientamenti e dei progetti definitivi di norme tecniche di regolamentazione delle autorità europee di vigilanza.

Articolo 5

Criteri per l'adozione di decisioni delegate sull'autorizzazione preventiva a ritornare all’uso di metodi meno sofisticati

1.   Le decisioni che autorizzano a ritornare all’uso di metodi meno sofisticati sono assunte con decisione delegata se sono soddisfatti tutti i seguenti criteri:

| a) | a seguito del ritorno all’uso di metodi meno sofisticati, si stima che i fondi propri del soggetto vigilato continuino a superare la somma dei requisiti di cui all'articolo 92, paragrafo 1, lettere da a) a c), del regolamento (UE) n. 575/2013, dei fondi propri che devono essere detenuti a norma dell'articolo 16, paragrafo 2, lettera a), del regolamento (UE) n. 1024/2013, del requisito combinato di riserva di capitale, quale definito all'articolo 128, punto (6), della direttiva 2013/36/UE, e degli gli orientamenti di capitale di secondo pilastro come fissati dall'ultima decisione SREP disponibile e se il coefficiente di capitale primario di classe 1 non diminuisce di oltre 50 punti base e il margine risultante sul requisito patrimoniale complessivo e sugli orientamenti di capitale di secondo pilastro come fissati dall’ultima decisione SREP non è inferiore a 50 punti base in termini di coefficiente di capitale primario di classe 1 a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo; |
| --- | --- |

a)

a seguito del ritorno all’uso di metodi meno sofisticati, si stima che i fondi propri del soggetto vigilato continuino a superare la somma dei requisiti di cui all'articolo 92, paragrafo 1, lettere da a) a c), del regolamento (UE) n. 575/2013, dei fondi propri che devono essere detenuti a norma dell'articolo 16, paragrafo 2, lettera a), del regolamento (UE) n. 1024/2013, del requisito combinato di riserva di capitale, quale definito all'articolo 128, punto (6), della direttiva 2013/36/UE, e degli gli orientamenti di capitale di secondo pilastro come fissati dall'ultima decisione SREP disponibile e se il coefficiente di capitale primario di classe 1 non diminuisce di oltre 50 punti base e il margine risultante sul requisito patrimoniale complessivo e sugli orientamenti di capitale di secondo pilastro come fissati dall’ultima decisione SREP non è inferiore a 50 punti base in termini di coefficiente di capitale primario di classe 1 a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo;

| b) | a seguito del ritorno all’uso di metodi meno sofisticati, i requisiti di fondi propri non sono ridotti a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto non fa parte di un gruppo vigilato significativo. |
| --- | --- |

b)

a seguito del ritorno all’uso di metodi meno sofisticati, i requisiti di fondi propri non sono ridotti a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto non fa parte di un gruppo vigilato significativo.

2.   Ove la richiesta di tornare all’uso di metodi meno sofisticati riguardi più di un sistema di rating, la decisione è assunta con decisione delegata se tutti i criteri di cui al paragrafo 1 sono soddisfatti in relazione a ciascun sistema di rating che rientra nell'ambito di applicazione della decisione.

3.   La valutazione relativa al ritorno all’uso di metodi meno sofisticati è effettuata in conformità all'articolo 149 del regolamento (UE) n. 575/2013 e delle norme tecniche di attuazione e regolamentazione adottate dalla Commissione europea, tenendo conto altresì di eventuali guide della BCE applicabili o di documenti analoghi emessi dalla BCE, nonché degli orientamenti e dei progetti definitivi di norme tecniche di regolamentazione delle autorità europee di vigilanza.

Articolo 6

Criteri per l’adozione di decisioni delegate sull'autorizzazione preventiva all’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato

1.   Le decisioni che autorizzano l’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato sono assunte con decisione delegata se sono soddisfatti tutti i seguenti criteri:

| a) | a seguito della decisione sull’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato, il valore dell’esposizione e l’importo dell’esposizione ponderato per il rischio delle esposizioni alle quali l’ente applica il metodo IRB, calcolato tenendo conto delle indicazioni contenute nella guida della BCE sui modelli interni, sono pari o superiori al 50 % del valore complessivo dell’esposizione e dell'importo complessivo dell’esposizione ponderato per il rischio a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo; |
| --- | --- |

a)

a seguito della decisione sull’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato, il valore dell’esposizione e l’importo dell’esposizione ponderato per il rischio delle esposizioni alle quali l’ente applica il metodo IRB, calcolato tenendo conto delle indicazioni contenute nella guida della BCE sui modelli interni, sono pari o superiori al 50 % del valore complessivo dell’esposizione e dell'importo complessivo dell’esposizione ponderato per il rischio a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo;

| b) | a seguito della decisione sull'utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato, l'aumento del valore dell'esposizione e degli importi delle esposizioni ponderate per il rischio coperte dal metodo standardizzato non supera il 20% del valore dell’esposizione totale e dell’importo totale dell'esposizione ponderato per il rischio a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a un livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo. |
| --- | --- |

b)

a seguito della decisione sull'utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato, l'aumento del valore dell'esposizione e degli importi delle esposizioni ponderate per il rischio coperte dal metodo standardizzato non supera il 20% del valore dell’esposizione totale e dell’importo totale dell'esposizione ponderato per il rischio a livello consolidato di un gruppo vigilato significativo o a un livello individuale di un soggetto vigilato significativo, se tale soggetto vigilato significativo non fa parte di un gruppo vigilato significativo.

2.   La valutazione relativa all’utilizzo parziale permanente del metodo standardizzato è effettuata in conformità all'articolo 150 del regolamento (UE) n. 575/2013 e delle norme tecniche di attuazione e regolamentazione adottate dalla Commissione europea, tenendo conto altresì di eventuali guide della BCE applicabili o di documenti analoghi emessi dalla BCE, nonché degli orientamenti e dei progetti definitivi di norme tecniche di regolamentazione delle autorità europee di vigilanza.

Articolo 7

Criteri per l’adozione di decisioni delegate sulla proroga dei termini per gli obblighi e per i requisiti imposti in una precedente decisione di vigilanza della BCE

1.   Le decisioni sulla proroga di termini per gli obblighi e per i requisiti imposti in una precedente decisione di vigilanza della BCE sono assunte con decisione delegata se sono soddisfatti tutti i seguenti criteri:

| a) | il soggetto vigilato richiede la proroga del termine e la richiesta è presentata alla BCE almeno 30 giorni prima della scadenza del termine; |
| --- | --- |

a)

il soggetto vigilato richiede la proroga del termine e la richiesta è presentata alla BCE almeno 30 giorni prima della scadenza del termine;

| b) | la proroga non supera la durata del periodo precedente al termine iniziale e non supera i 12 mesi; |
| --- | --- |

b)

la proroga non supera la durata del periodo precedente al termine iniziale e non supera i 12 mesi;

| c) | la proroga non incide negativamente sui diritti del soggetto vigilato. |
| --- | --- |

c)

la proroga non incide negativamente sui diritti del soggetto vigilato.

2.   In deroga al paragrafo 1, le decisioni sulla proroga di termini non sono assunte con decisione delegata se si applica una delle seguenti circostanze:

| a) | la proroga comporta una modifica della portata originaria dell'obbligo o del requisito in una precedente decisione di vigilanza della BCE, o nella valutazione soggiacente in base alla quale è stata adottata tale precedente decisione; |
| --- | --- |

a)

la proroga comporta una modifica della portata originaria dell'obbligo o del requisito in una precedente decisione di vigilanza della BCE, o nella valutazione soggiacente in base alla quale è stata adottata tale precedente decisione;

| b) | la proroga riguarda un termine che è già stato prorogato; |
| --- | --- |

b)

la proroga riguarda un termine che è già stato prorogato;

| c) | la proroga è richiesta da un ente creditizio il cui punteggio per la governance, come attribuito nell'ultima decisione SREP disponibile, è pari a 4; |
| --- | --- |

c)

la proroga è richiesta da un ente creditizio il cui punteggio per la governance, come attribuito nell'ultima decisione SREP disponibile, è pari a 4;

| d) | la proroga è richiesta da un ente creditizio il cui margine di fondi propri al di sopra degli orientamenti di capitale di secondo pilastro stabiliti nell'ultima decisione SREP disponibile è inferiore a 100 punti base in termini di coefficiente di capitale primario di classe 1; |
| --- | --- |

d)

la proroga è richiesta da un ente creditizio il cui margine di fondi propri al di sopra degli orientamenti di capitale di secondo pilastro stabiliti nell'ultima decisione SREP disponibile è inferiore a 100 punti base in termini di coefficiente di capitale primario di classe 1;

| e) | la proroga è richiesta da un ente creditizio nei confronti del quale, nel corso dei tre anni precedenti, sono state rivolte le misure di intervento precoce di cui all'articolo 27 della direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (12); |
| --- | --- |

e)

la proroga è richiesta da un ente creditizio nei confronti del quale, nel corso dei tre anni precedenti, sono state rivolte le misure di intervento precoce di cui all'articolo 27 della direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (12);

| f) | la proroga non è consentita ai sensi della normativa applicabile. |
| --- | --- |

f)

la proroga non è consentita ai sensi della normativa applicabile.

3.   La valutazione delle richieste di proroga dei termini è effettuata verificando: (a) se la proroga sia ragionevole, tenuto conto della giustificazione della richiesta di proroga addotta dall'ente creditizio, e (b) se la proroga comprometta l'effettiva attuazione della misura di vigilanza.

Articolo 8

Criteri per l’adozione di decisioni delegate sulla proroga del termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione

1.   Le decisioni relative alla proroga del termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione fissato nelle decisioni sulle partecipazioni qualificate sono assunte con decisione delegata se la proroga è concessa per un termine massimo di 12 mesi dalla data di scadenza del termine iniziale per il perfezionamento della prevista acquisizione.

2.   In deroga al paragrafo 1, le decisioni sulla proroga del termine massimo di cui sopra non sono assunte con decisione delegata se si applica una delle seguenti circostanze:

| a) | la proroga comporta una modifica della portata iniziale della decisione sulla partecipazione qualificata o della valutazione soggiacente sulla quale si tale decisione era basata; |
| --- | --- |

a)

la proroga comporta una modifica della portata iniziale della decisione sulla partecipazione qualificata o della valutazione soggiacente sulla quale si tale decisione era basata;

| b) | il termine massimo è già stato prorogato; |
| --- | --- |

b)

il termine massimo è già stato prorogato;

| c) | il candidato acquirente o la società bersaglio è un ente creditizio il cui punteggio per la governance attribuito nell'ultima decisione SREP disponibile è pari a 4; |
| --- | --- |

c)

il candidato acquirente o la società bersaglio è un ente creditizio il cui punteggio per la governance attribuito nell'ultima decisione SREP disponibile è pari a 4;

| d) | il candidato acquirente o la società bersaglio è un ente creditizio il cui margine di fondi propri al di sopra degli orientamenti di capitale di secondo pilastro stabiliti nell'ultima decisione SREP disponibile è inferiore a 100 punti base in termini di coefficiente di capitale primario di classe 1; |
| --- | --- |

d)

il candidato acquirente o la società bersaglio è un ente creditizio il cui margine di fondi propri al di sopra degli orientamenti di capitale di secondo pilastro stabiliti nell'ultima decisione SREP disponibile è inferiore a 100 punti base in termini di coefficiente di capitale primario di classe 1;

| e) | il candidato acquirente o la società bersaglio è un ente creditizio nei confronti del quale nel corso dei tre anni precedenti sono state rivolte le misure di intervento precoce di cui all’articolo 27 della direttiva 2014/59/UE. |
| --- | --- |

e)

il candidato acquirente o la società bersaglio è un ente creditizio nei confronti del quale nel corso dei tre anni precedenti sono state rivolte le misure di intervento precoce di cui all’articolo 27 della direttiva 2014/59/UE.

3.   La valutazione delle richieste di proroga del termine massimo di cui sopra è effettuata verificando a) se la proroga sia ragionevole, tenuto conto della giustificazione della richiesta di proroga addotta dal candidato acquirente, e b) se la proroga comprometta l'effettiva attuazione della misura di vigilanza.

Articolo 9

Disposizione transitoria

La presente decisione non si applica nel caso in cui la domanda di decisione sui modelli interni o di proroga di un termine sia stata presentata alla BCE prima dell’entrata in vigore della presente decisione.

Articolo 10

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell'Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell'Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 3 agosto 2021.

La presidente della BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  GU L 176 del 27.6.2013, pag. 1.

1

(2)  
  GU L 287 del 29.10.2013, pag. 63.

2

(3)  
  GU L 141 del 1.6.2017, pag. 14.

3

(4)  Sentenza della Corte di giustizia del 23 settembre 1986, AKZO Chemie BV ed AKZO Chemie UK Ltd/ Commissione delle Comunità europee (C-5/85, EU:C:1986:328, punto 37), e sentenza della Corte di giustizia del 26 maggio 2005, Carmine Salvatore Tralli/Banca centrale europea (causa C--301/02 P, EU:C:2005:306, punto 59).

4

(5)  Decisione (UE) 2020/1015 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Българска народна банка (Banca nazionale di Bulgaria) (BCE/2020/30) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 1).

5

(6)  Decisione (UE) 2020/1016 della Banca centrale europea, del 24 giugno 2020, sull’instaurazione di una cooperazione stretta tra la Banca centrale europea e la Hrvatska narodna banka (BCE/2020/31) (GU L 224I del 13.7.2020, pag. 4).

6

(7)  Decisione BCE/2004/2 della Banca centrale europea, del 19 febbraio 2004 che adotta il regolamento interno della Banca centrale europea, (GU L 80 del 18.3.2004, pag. 33).

7

(8)  Decisione BCE/2014/16 della Banca centrale europea, del 14 aprile 2014, relativa all’istituzione di una Commissione amministrativa del riesame e alle relative norme di funzionamento (GU L 175 del 14.6.2014, pag. 47).

8

(9)  Decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea, del 23 luglio 2019, sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l'acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca di autorizzazioni degli enti creditizi (BCE/2019/23) (GU L 224 del 28.8.2019, pag. 1).

9

(10)  Regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea, del 16 aprile 2014, che istituisce il quadro di cooperazione nell’ambito del Meccanismo di vigilanza unico tra la Banca centrale europea e le autorità nazionali competenti e con le autorità nazionali designate (Regolamento quadro sull’MVU) (BCE/2014/17) (GU L 141 del 14.5.2014, pag. 1).

10

(11)  Direttiva 2013/36/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, sull’accesso all'attività degli enti creditizi e sulla vigilanza prudenziale sugli enti creditizi, che modifica la direttiva 2002/87/CE e abroga le direttive 2006/48/CE e 2006/49/CE (GU L 176 del 27.6.2013, pag. 338).

11

(12)  Direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 15 maggio 2014, che istituisce un quadro di risanamento e risoluzione degli enti creditizi e delle imprese di investimento e che modifica la direttiva 82/891/CEE del Consiglio, e le direttive 2001/24/CE, 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE e 2013/36/UE e i regolamenti (UE) n. 1093/2010 e (UE) n. 648/2012, del Parlamento europeo e del Consiglio (GU L 173 del 12.6.2014, pag. 190).

12

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| 6.9.2021 | IT | Gazzetta ufficiale dell’Unione europea | L 314/30 |
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6.9.2021

IT

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

L 314/30

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DECISIONE (UE) 2021/1443 DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA

del 26 agosto 2021

che nomina i capi delle unità operative cui è delegata l’adozione di decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini (BCE/2021/40)

IL COMITATO ESECUTIVO DELLA BANCA CENTRALE EUROPEA,

visto il trattato sul funzionamento dell’Unione europea,

visto lo statuto del Sistema europeo di banche centrali e della Banca centrale europea, in particolare l’articolo 11.6,

vista la decisione (UE) 2017/933 della Banca centrale europea, del 16 novembre 2016, su un quadro generale per la delega di poteri decisionali inerenti a strumenti giuridici relativi a compiti di vigilanza (BCE/2016/40) (1), in particolare gli articoli 4 e 5,

vista la decisione (UE) 2021/1442 della Banca centrale europea, del 3 agosto 2021, sulla delega del potere di adottare decisioni relative ai modelli interni e relative alla proroga di termini (BCE/2021/38) (2), in particolare l’articolo 3,

vista la decisione BCE/2004/2 della Banca centrale europea, del 19 febbraio 2004, che adotta il regolamento interno della Banca centrale europea (3), in particolare l’articolo 10,

considerando quanto segue:

| (1) | Per far fronte al numero considerevole di decisioni che la Banca centrale europea (BCE) è tenuta ad adottare per adempiere ai propri compiti di vigilanza, è necessario istituire una procedura per l’adozione di specifiche decisioni delegate. |
| --- | --- |

(1)

Per far fronte al numero considerevole di decisioni che la Banca centrale europea (BCE) è tenuta ad adottare per adempiere ai propri compiti di vigilanza, è necessario istituire una procedura per l’adozione di specifiche decisioni delegate.

| (2) | Una decisione di delega diviene efficace al momento dell’adozione da parte del Comitato esecutivo di una decisione che nomina uno o più capi di unità operative delegando loro l’assunzione di decisioni sulla base di una decisione di delega. |
| --- | --- |

(2)

Una decisione di delega diviene efficace al momento dell’adozione da parte del Comitato esecutivo di una decisione che nomina uno o più capi di unità operative delegando loro l’assunzione di decisioni sulla base di una decisione di delega.

| (3) | Nella nomina dei capi di unità operative il Comitato esecutivo dovrebbe tenere conto dell’importanza della decisione di delega e del numero dei destinatari a cui è necessario notificare le decisioni delegate. |
| --- | --- |

(3)

Nella nomina dei capi di unità operative il Comitato esecutivo dovrebbe tenere conto dell’importanza della decisione di delega e del numero dei destinatari a cui è necessario notificare le decisioni delegate.

| (4) | L’articolo 10, paragrafo 1, della decisione BCE/2004/2 della Banca centrale europea stabilisce che la decisione in merito al numero, al nome e alle rispettive competenze di ciascuna delle unità operative della BCE spetta al Comitato esecutivo. |
| --- | --- |

(4)

L’articolo 10, paragrafo 1, della decisione BCE/2004/2 della Banca centrale europea stabilisce che la decisione in merito al numero, al nome e alle rispettive competenze di ciascuna delle unità operative della BCE spetta al Comitato esecutivo.

| (5) | Il Presidente del Consiglio di vigilanza è stato consultato in merito ai capi delle unità operative ai quali dovrebbe essere delegato il potere di adottare decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini, |
| --- | --- |

(5)

Il Presidente del Consiglio di vigilanza è stato consultato in merito ai capi delle unità operative ai quali dovrebbe essere delegato il potere di adottare decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini,

HA ADOTTATO LA PRESENTE DECISIONE:

Articolo 1

Definizioni

Ai fini della presente decisione si applicano le definizioni di cui all’articolo 1 della decisione (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38).

Articolo 2

Delega delle decisioni sui modelli interni e sulla proroga di termini

1.   Le decisioni delegate ai sensi dell’articolo 3 della decisione (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38), ad eccezione delle decisioni relative alla proroga del termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione fissato nelle decisioni sulle partecipazioni qualificate così come definite all’articolo 1, punto 3), della decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) (4), sono adottate da uno dei seguenti capi delle unità operative:

| a) | il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali; |
| --- | --- |

a)

il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali;

| b) | il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati; |
| --- | --- |

b)

il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati;

| c) | il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi. |
| --- | --- |

c)

il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi.

2.   Le decisioni delegate ai sensi dell’articolo 3 della decisione (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38) concernenti la proroga del termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione che coinvolgono soggetti vigilati significativi come definiti all’articolo 2, punto 16), del regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea (BCE/2014/17) (5) sono adottate dal direttore generale o dal vice direttore generale della Direzione Generale Governance e operazioni dell’MVU, ovvero, se questi non sono disponibili, dal capo della Divisione Autorizzazioni, e da uno dei seguenti capi di unità operativa:

| a) | il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali; |
| --- | --- |

a)

il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche sistemiche e internazionali;

| b) | il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati; |
| --- | --- |

b)

il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Banche universali e intermediari diversificati;

| c) | il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi. |
| --- | --- |

c)

il direttore generale o un vicedirettore generale della Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi, qualora la vigilanza del soggetto o del gruppo vigilato interessato sia condotta dalla Direzione Generale Intermediari specializzati ed enti meno significativi.

Se una decisione delegata ai sensi degli articoli 3 e 4 della decisione (UE) 2019/1376 (BCE/2019/23) coinvolge più di un soggetto vigilato significativo, il soggetto vigilato interessato è costituito dal soggetto o dal gruppo vigilato nel quale viene acquisita la partecipazione qualificata.

3.   Le decisioni delegate ai sensi dell’articolo 3 della decisione (UE) 2021/1442 (BCE/2021/38) concernenti la proroga del termine massimo per il perfezionamento della prevista acquisizione che non coinvolgono soggetti vigilati significativi sono adottate dal direttore generale o dal vicedirettore generale della Direzione Generale Governance e operazioni dell’MVU, ovvero, se questi non sono disponibili, dal Capo della Divisione Autorizzazioni.

Articolo 3

Entrata in vigore

La presente decisione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea.

Gazzetta ufficiale dell’Unione europea

Fatto a Francoforte sul Meno, il 26 agosto 2021.

La presidente della BCE

Christine LAGARDE

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(1)  
  GU L 141 dell’1.6.2017, pag. 14.

1

(2)  Cfr. pag. 22 della presente Gazzetta ufficiale.

2

(3)  
  GU L 80 del 18.3.2004, pag. 33.

3

(4)  Decisione (UE) 2019/1376 della Banca centrale europea, del 23 luglio 2019, sulla delega del potere di adottare decisioni concernenti il rilascio del passaporto, l'acquisizione di partecipazioni qualificate e la revoca di autorizzazioni degli enti creditizi (BCE/2019/23) (GU L 224 del 28.8.2019, pag. 1).

4

(5)  Regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale europea, del 16 aprile 2014, che istituisce il quadro di cooperazione nell’ambito del Meccanismo di vigilanza unico tra la Banca centrale europea e le autorità nazionali competenti e con le autorità nazionali designate (Regolamento quadro sull’MVU) (BCE/2014/17) (GU L 141 del 14.5.2014, pag. 1).

5

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