# Euroopan unionin L 314/2021

| | ISSN 1977-0812 |
| --- | --- |
| Euroopan unionin
  virallinen lehti | L 314 |
| | |
| Suomenkielinen laitos | Lainsäädäntö | 64. vuosikerta6. syyskuu 2021 |

ISSN 1977-0812

Euroopan unionin

virallinen lehti

L 314

Suomenkielinen laitos

Lainsäädäntö

64. vuosikerta6. syyskuu 2021

---

| Sisältö | | II   Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset | Sivu |
| --- | --- | --- | --- |
| | | PÄÄTÖKSET |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1437, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, valvottavien yhteisöjen merkittävyyttä koskeviin päätöksiin liittyvän toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2017/934 muuttamisesta (EKP/2021/33) | 1 |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1438, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten tekemistä sekä sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointia koskevan toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2017/935 muuttamisesta (EKP/2021/34) | 3 |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1439, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, omia varoja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista annetun päätöksen (EU) 2018/546 muuttamisesta (EKP/2021/35) | 8 |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1440, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätöksentekovaltuuksien siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2019/1376 muuttamisesta (EKP/2021/36) | 14 |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1441, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, kansallisessa lainsäädännössä annettuihin valvontavaltuuksiin liittyvien päätösten antamista koskevan toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2019/322 muuttamisesta (EKP/2021/37) | 17 |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1442, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, sisäisiä malleja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista ja määräaikojen pidentämisestä (EKP/2021/38) | 22 |
| | * | Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1443, annettu 26 päivänä elokuuta 2021, sisäisiä malleja ja määräaikojen pidentämistä koskevia delegoituja päätöksiä tekevien yksikönpäälliköiden nimittämisestä (EKP/2021/40) | 30 |

Sisältö

II   Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset

Sivu

PÄÄTÖKSET

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1437, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, valvottavien yhteisöjen merkittävyyttä koskeviin päätöksiin liittyvän toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2017/934 muuttamisesta (EKP/2021/33)

1

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1438, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten tekemistä sekä sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointia koskevan toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2017/935 muuttamisesta (EKP/2021/34)

3

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1439, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, omia varoja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista annetun päätöksen (EU) 2018/546 muuttamisesta (EKP/2021/35)

8

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1440, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätöksentekovaltuuksien siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2019/1376 muuttamisesta (EKP/2021/36)

14

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1441, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, kansallisessa lainsäädännössä annettuihin valvontavaltuuksiin liittyvien päätösten antamista koskevan toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2019/322 muuttamisesta (EKP/2021/37)

17

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1442, annettu 3 päivänä elokuuta 2021, sisäisiä malleja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista ja määräaikojen pidentämisestä (EKP/2021/38)

22

*

Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2021/1443, annettu 26 päivänä elokuuta 2021, sisäisiä malleja ja määräaikojen pidentämistä koskevia delegoituja päätöksiä tekevien yksikönpäälliköiden nimittämisestä (EKP/2021/40)

30

| FI | Säädökset, joiden otsikot on painettu laihalla kirjasintyypillä, ovat maatalouspolitiikan alaan kuuluvia juoksevien asioiden hoitoon liityviä säädöksiä, joiden voimassaoloaika on yleensä rajoitettu.
  Kaikkien muiden säädösten otsikot on painettu lihavalla kirjasintyypillä ja merkitty tähdellä. |
| --- | --- |

FI

Säädökset, joiden otsikot on painettu laihalla kirjasintyypillä, ovat maatalouspolitiikan alaan kuuluvia juoksevien asioiden hoitoon liityviä säädöksiä, joiden voimassaoloaika on yleensä rajoitettu.

Kaikkien muiden säädösten otsikot on painettu lihavalla kirjasintyypillä ja merkitty tähdellä.

---

II Muut kuin lainsäätämisjärjestyksessä hyväksyttävät säädökset

PÄÄTÖKSET

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/1 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/1

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1437,

annettu 3 päivänä elokuuta 2021,

valvottavien yhteisöjen merkittävyyttä koskeviin päätöksiin liittyvän toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2017/934 muuttamisesta (EKP/2021/33)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15 päivänä lokakuuta 2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (1) ja erityisesti sen 6 artiklan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (2) ja erityisesti sen 4 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovaltuuksien siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille valvottavien yhteisöjen merkittävyyttä koskevien päätösten antamista varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä. |
| --- | --- |

(1)

Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovaltuuksien siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille valvottavien yhteisöjen merkittävyyttä koskevien päätösten antamista varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä.

| (2) | Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä merkittävyyttä koskevien päätösten muuttamisen osalta, jos yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asiaan koskevan valvojan arvion lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. |
| --- | --- |

(2)

Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä merkittävyyttä koskevien päätösten muuttamisen osalta, jos yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asiaan koskevan valvojan arvion lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi.

| (3) | EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on luotu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) asiaa koskevien säännösten mukaisesti. |
| --- | --- |

(3)

EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on luotu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) asiaa koskevien säännösten mukaisesti.

| (4) | Lisäksi jos yksikönpäälliköillä on epäilyksiä merkittävyyttä koskevaan päätökseen tehtävän muutoksen monimutkaisuuden tai arkaluonteisuuden – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutuksiin EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – suhteen, tällainen muutos merkittävyyttä koskevaan päätökseen olisi hyväksyttävä delegoidun päätöksen sijasta vastustamattajättämismenettelyssä. Tällä muutoksella varmistetaan yhtenäisyys sellaisiin muihin menettelyihin nähden, jotka on vahvistettu EKP:n neuvoston päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 4 artiklan nojalla hyväksymissä delegointipäätöksissä ja jotka liittyvät muuntyyppisiin valvontapäätöksiin. |
| --- | --- |

(4)

Lisäksi jos yksikönpäälliköillä on epäilyksiä merkittävyyttä koskevaan päätökseen tehtävän muutoksen monimutkaisuuden tai arkaluonteisuuden – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutuksiin EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – suhteen, tällainen muutos merkittävyyttä koskevaan päätökseen olisi hyväksyttävä delegoidun päätöksen sijasta vastustamattajättämismenettelyssä. Tällä muutoksella varmistetaan yhtenäisyys sellaisiin muihin menettelyihin nähden, jotka on vahvistettu EKP:n neuvoston päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 4 artiklan nojalla hyväksymissä delegointipäätöksissä ja jotka liittyvät muuntyyppisiin valvontapäätöksiin.

| (5) | Päätös (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) olisi näin ollen muutettava vastaavasti, |
| --- | --- |

(5)

Päätös (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) olisi näin ollen muutettava vastaavasti,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Muutokset

Muutetaan päätös (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) seuraavasti:

| 1) | lisätään 1 artiklaan 9 kohta seuraavasti:

  ”9)   ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”; |
| --- | --- |

1)

lisätään 1 artiklaan 9 kohta seuraavasti:

”9)   ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”;

| 2) | lisätään päätöksen (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) 2 artiklaan 3, 4 ja 5 alakohta seuraavasti:

  ”3.   Merkittävyyttä koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä.


  4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan






  a) | EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen; |
| --- | --- | --- |

2)

lisätään päätöksen (EU) 2017/934 (EKP/2016/41) 2 artiklaan 3, 4 ja 5 alakohta seuraavasti:

”3.   Merkittävyyttä koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä.

4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan

a)

EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen;

| b) | EKP:n ohjeiden antamiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön. |
| --- | --- |

b)

EKP:n ohjeiden antamiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.

5.   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä merkittävyyttä koskeva päätös, joka täyttää 3 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos kyseiseen merkittävyyttä koskevaan päätökseen liittyvä valvojan arvio vaikuttaa suoraan toiseen sellaiseen päätökseen liittyvään valvojan arvioon, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä.”

2 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 3 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63.

1

(2)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

2

(3)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2017/934, annettu 16 päivänä marraskuuta 2016, valvottavien yhteisöjen merkittävyyttä koskeviin päätöksiin liittyvän toimivallan siirtämisestä (EKP/2016/41) (EUVL L 141, 1.6.2017, s. 18).

3

(4)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1015, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Българска народна банкаn (Bulgarian keskuspankki) välillä (EKP/2020/30) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 1).

4

(5)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1016, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Hrvatska Narodna Bankan välillä (EKP/2020/31) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 4).

5

---

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/3 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/3

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1438,

annettu 3 päivänä elokuuta 2021,

sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten tekemistä sekä sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointia koskevan toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2017/935 muuttamisesta (EKP/2021/34)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15 päivänä lokakuuta 2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (1) ja erityisesti sen 4 artiklan 1 kohdan e alakohdan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (2) ja erityisesti sen 4 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovallan siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten tekemistä sekä sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointia varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä. |
| --- | --- |

(1)

Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovallan siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten tekemistä sekä sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointia varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä.

| (2) | Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asiaa koskevan valvojan arvioinnin tulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. Tämän päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevaan menettelyyn liittyvän selvennyksen ei tulisi kuitenkaan olla esteenä sille, että ylimmän hallintoelimen usean jäsenen nimittämistä koskeva päätös tehdään erillisinä päätöksinä, jos toimivaltuuksien siirron kriteerit eivät täyty yhden tai useamman nimitettävän henkilön osalta. |
| --- | --- |

(2)

Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asiaa koskevan valvojan arvioinnin tulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. Tämän päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevaan menettelyyn liittyvän selvennyksen ei tulisi kuitenkaan olla esteenä sille, että ylimmän hallintoelimen usean jäsenen nimittämistä koskeva päätös tehdään erillisinä päätöksinä, jos toimivaltuuksien siirron kriteerit eivät täyty yhden tai useamman nimitettävän henkilön osalta.

| (3) | EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) asiaa koskevien säännösten mukaisesti. |
| --- | --- |

(3)

EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) asiaa koskevien säännösten mukaisesti.

| (4) | Arvioinnin monimutkaisuuden niin edellyttäessä, sopivuutta ja luotettavuutta koskevaa päätöstä ei tehdä delegoituna päätöksenä vaan hyväksytään vastustamattajättämismenettelyssä. On tarpeen selventää, että tämän lisäksi voi olla muita tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutukseen EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – saattaa edellyttää, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös on hyväksyttävä vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä. |
| --- | --- |

(4)

Arvioinnin monimutkaisuuden niin edellyttäessä, sopivuutta ja luotettavuutta koskevaa päätöstä ei tehdä delegoituna päätöksenä vaan hyväksytään vastustamattajättämismenettelyssä. On tarpeen selventää, että tämän lisäksi voi olla muita tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutukseen EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – saattaa edellyttää, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös on hyväksyttävä vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä.

| (5) | Sopivuutta ja luotettavuutta koskeviin päätöksiin, jotka delegoidaan, olisi sisällytettävä a) päätökset, joilla annetaan lupa hoitaa lisäksi liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävää Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (6) 91 artiklan 6 kohdassa tarkoitetulla tavalla, b) päätökset siitä, täyttävätkö sivuliikkeen johtajat – sovellettavassa laissa määritellyllä tavalla – sopivuutta ja luotettavuutta koskevat vaatimukset, ja c) päätökset siitä, täyttävätkö henkilöt, joille ylin hallintoelin on siirtänyt liikkeenjohtotehtävän osittain tai kokonaan – riippumatta siitä, onko henkilöitä ehdotettu tai onko heidät nimitetty laitoksen hallintoelimen tai -elinten virallisiksi jäseniksi kansallisen lainsäädännön nojalla – sopivuutta ja luotettavuutta koskevat vaatimukset. Delegoitavien sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten soveltamisalan laajentaminen on asianmukaista, koska tällaisten päätösten perustana olevat arvioinnit ovat luonteeltaan samanlaisia kuin vakiomuotoisten sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten yhteydessä tehdyt arvioinnit. |
| --- | --- |

(5)

Sopivuutta ja luotettavuutta koskeviin päätöksiin, jotka delegoidaan, olisi sisällytettävä a) päätökset, joilla annetaan lupa hoitaa lisäksi liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävää Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (6) 91 artiklan 6 kohdassa tarkoitetulla tavalla, b) päätökset siitä, täyttävätkö sivuliikkeen johtajat – sovellettavassa laissa määritellyllä tavalla – sopivuutta ja luotettavuutta koskevat vaatimukset, ja c) päätökset siitä, täyttävätkö henkilöt, joille ylin hallintoelin on siirtänyt liikkeenjohtotehtävän osittain tai kokonaan – riippumatta siitä, onko henkilöitä ehdotettu tai onko heidät nimitetty laitoksen hallintoelimen tai -elinten virallisiksi jäseniksi kansallisen lainsäädännön nojalla – sopivuutta ja luotettavuutta koskevat vaatimukset. Delegoitavien sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten soveltamisalan laajentaminen on asianmukaista, koska tällaisten päätösten perustana olevat arvioinnit ovat luonteeltaan samanlaisia kuin vakiomuotoisten sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten yhteydessä tehdyt arvioinnit.

| (6) | Lisäksi delegoitavien sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten soveltamisalaa olisi laajennettava siten, että ne kattavat uudelleennimityksiä koskevat päätökset, jos EKP ei ole vastustanut edellistä nimitystä eikä edellisen arvioinnin jälkeen ole ilmennyt olennaisia uusia tosiseikkoja, jotka vaikuttaisivat yhteen tai useampaan arviointiperusteeseen. |
| --- | --- |

(6)

Lisäksi delegoitavien sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten soveltamisalaa olisi laajennettava siten, että ne kattavat uudelleennimityksiä koskevat päätökset, jos EKP ei ole vastustanut edellistä nimitystä eikä edellisen arvioinnin jälkeen ole ilmennyt olennaisia uusia tosiseikkoja, jotka vaikuttaisivat yhteen tai useampaan arviointiperusteeseen.

| (7) | Jotta yksinkertaistettaisiin arviointiperusteita, joita sovelletaan sen määrittämiseksi, delegoidaanko sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös, ja jotta puheena oleva toimivallan siirtämistä koskeva järjestely yhdenmukaistettaisiin muiden toimivallan siirtoa koskevien järjestelyjen kanssa, määritelmiin olisi lisättävä kielteisen päätöksen määritelmä. Samasta syystä, eli jotta varmistettaisiin yhdenmukaisuus muiden toimivallan siirtoa koskevien järjestelyjen kanssa, tulisi poistaa vaatimus – jota sovelletaan siinä tapauksessa, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös hyväksytään delegoituna päätöksenä – siitä, että asianomainen kansallinen toimivaltainen viranomainen toimittaa EKP:lle delegoitua päätöstä koskevan luonnoksen 20 työpäivää ennen määräpäivää, johon mennessä sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös on kansallisen lain mukaan hyväksyttävä. |
| --- | --- |

(7)

Jotta yksinkertaistettaisiin arviointiperusteita, joita sovelletaan sen määrittämiseksi, delegoidaanko sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös, ja jotta puheena oleva toimivallan siirtämistä koskeva järjestely yhdenmukaistettaisiin muiden toimivallan siirtoa koskevien järjestelyjen kanssa, määritelmiin olisi lisättävä kielteisen päätöksen määritelmä. Samasta syystä, eli jotta varmistettaisiin yhdenmukaisuus muiden toimivallan siirtoa koskevien järjestelyjen kanssa, tulisi poistaa vaatimus – jota sovelletaan siinä tapauksessa, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös hyväksytään delegoituna päätöksenä – siitä, että asianomainen kansallinen toimivaltainen viranomainen toimittaa EKP:lle delegoitua päätöstä koskevan luonnoksen 20 työpäivää ennen määräpäivää, johon mennessä sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös on kansallisen lain mukaan hyväksyttävä.

| (8) | Tapauksissa, joissa EKP:lle toimitetaan sopivuutta ja luotettavuutta koskevan päätöksen yhteydessä rikosprosessiin tai hallintomenettelyihin liittyviä tosiseikkoja, arviointiperustetta, jota sovelletaan sen määrittämiseen, hyväksytäänkö kyseinen päätös delegoituna päätöksenä, olisi selvennettävä siten, että huomio kohdistetaan menettelyihin, joilla on vaikutusta nimitetyn henkilön sopivuuden kannalta. |
| --- | --- |

(8)

Tapauksissa, joissa EKP:lle toimitetaan sopivuutta ja luotettavuutta koskevan päätöksen yhteydessä rikosprosessiin tai hallintomenettelyihin liittyviä tosiseikkoja, arviointiperustetta, jota sovelletaan sen määrittämiseen, hyväksytäänkö kyseinen päätös delegoituna päätöksenä, olisi selvennettävä siten, että huomio kohdistetaan menettelyihin, joilla on vaikutusta nimitetyn henkilön sopivuuden kannalta.

| (9) | Päätös (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) olisi näin ollen muutettava vastaavasti, |
| --- | --- |

(9)

Päätös (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) olisi näin ollen muutettava vastaavasti,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Muutokset

1.   Muutetaan 1 artikla seuraavasti:

| a) | korvataan 2 kohta seuraavasti:






  ”2) | ’sopivuutta ja luotettavuutta koskevalla päätöksellä’ EKP:n päätöstä, i) jossa todetaan, täyttääkö henkilö sopivuutta ja luotettavuutta koskevat vaatimukset tai ii) jolla annetaan ylimmän hallintoelimen jäsenelle lupa hoitaa lisäksi yhtä liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävää direktiivin 2013/36/EU 91 artiklan 6 kohdan mukaisesti;”; |
| --- | --- | --- |

a)

korvataan 2 kohta seuraavasti:

”2)

’sopivuutta ja luotettavuutta koskevalla päätöksellä’ EKP:n päätöstä, i) jossa todetaan, täyttääkö henkilö sopivuutta ja luotettavuutta koskevat vaatimukset tai ii) jolla annetaan ylimmän hallintoelimen jäsenelle lupa hoitaa lisäksi yhtä liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävää direktiivin 2013/36/EU 91 artiklan 6 kohdan mukaisesti;”;

| b) | korvataan 10 kohta seuraavasti:






  ”10) | ’jäsenellä’ yhtä tai useampaa seuraavista: i) ehdotettu tai nimitetty ylimmän hallintoelimen jäsen, ii) tapauksen mukaan henkilö, jota on ehdotettu tai joka on nimitetty keskeisistä toiminnoista vastaavaksi henkilöksi sovellettavan lainsäädännön mukaisesti määritellyllä tavalla, iii) henkilö, jota on ehdotettu tai joka on nimitetty sivuliikkeen johtajaksi sovellettavan lainsäädännön mukaisesti määritellyllä tavalla, ja iv) henkilö, jolle ylin hallintoelin on siirtänyt liikkeenjohtotehtävän osittain tai kokonaan, riippumatta siitä, onko kyseistä henkilöä ehdotettu tai nimitetty laitoksen hallintoelimen tai -elinten viralliseksi jäseneksi kansallisen lainsäädännön mukaisesti;”; |
| --- | --- | --- |

b)

korvataan 10 kohta seuraavasti:

”10)

’jäsenellä’ yhtä tai useampaa seuraavista: i) ehdotettu tai nimitetty ylimmän hallintoelimen jäsen, ii) tapauksen mukaan henkilö, jota on ehdotettu tai joka on nimitetty keskeisistä toiminnoista vastaavaksi henkilöksi sovellettavan lainsäädännön mukaisesti määritellyllä tavalla, iii) henkilö, jota on ehdotettu tai joka on nimitetty sivuliikkeen johtajaksi sovellettavan lainsäädännön mukaisesti määritellyllä tavalla, ja iv) henkilö, jolle ylin hallintoelin on siirtänyt liikkeenjohtotehtävän osittain tai kokonaan, riippumatta siitä, onko kyseistä henkilöä ehdotettu tai nimitetty laitoksen hallintoelimen tai -elinten viralliseksi jäseneksi kansallisen lainsäädännön mukaisesti;”;

| c) | korvataan 14 kohta seuraavasti:






  ”14) | ’sopivuuden ja luotettavuuden arviointioppaalla’ tämän nimistä asiakirjaa, mukaan lukien asiakirjan myöhemmät versiot, ja myös mitä tahansa muuta myöhempää korvaavaa tai täydentävää asiakirjaa, joka sisältää sopivuuden ja luotettavuuden arviointia ohjaavia periaatteita, sellaisena kuin kyseinen asiakirja on hyväksyttynä ja kulloinkin muutettuna vastustamattajättämismenettelyssä ja julkaistuna EKP:n verkkosivustolla;”; |
| --- | --- | --- |

c)

korvataan 14 kohta seuraavasti:

”14)

’sopivuuden ja luotettavuuden arviointioppaalla’ tämän nimistä asiakirjaa, mukaan lukien asiakirjan myöhemmät versiot, ja myös mitä tahansa muuta myöhempää korvaavaa tai täydentävää asiakirjaa, joka sisältää sopivuuden ja luotettavuuden arviointia ohjaavia periaatteita, sellaisena kuin kyseinen asiakirja on hyväksyttynä ja kulloinkin muutettuna vastustamattajättämismenettelyssä ja julkaistuna EKP:n verkkosivustolla;”;

| d) | lisätään 16 kohta seuraavasti:






  ”16) | ’kielteisellä päätöksellä’ päätöstä, jolla ei myönnetä tai ei kaikilta osin myönnetä merkittävän valvottavan yhteisön tai sen jäsenen hakemaa lupaa. Liitännäisehtoja – kuten ehtoja tai velvoitteita – sisältävä päätös katsotaan kielteiseksi päätökseksi, paitsi jos liitännäisehdoilla a) varmistetaan, että valvottava yhteisö täyttää 4 artiklassa tarkoitetut, sovellettavasta unionin oikeudesta johtuvat vaatimukset ja ehdosta on sovittu kirjallisesti tai b) ainoastaan vahvistetaan yksi tai useampi olemassa oleva vaatimus, jota laitoksen on noudattava 4 artiklassa tarkoitettujen ehtojen perusteella, tai edellytetään tietoja yhden tai useamman tällaisen vaatimuksen täyttämiseksi;”; |
| --- | --- | --- |

d)

lisätään 16 kohta seuraavasti:

”16)

’kielteisellä päätöksellä’ päätöstä, jolla ei myönnetä tai ei kaikilta osin myönnetä merkittävän valvottavan yhteisön tai sen jäsenen hakemaa lupaa. Liitännäisehtoja – kuten ehtoja tai velvoitteita – sisältävä päätös katsotaan kielteiseksi päätökseksi, paitsi jos liitännäisehdoilla a) varmistetaan, että valvottava yhteisö täyttää 4 artiklassa tarkoitetut, sovellettavasta unionin oikeudesta johtuvat vaatimukset ja ehdosta on sovittu kirjallisesti tai b) ainoastaan vahvistetaan yksi tai useampi olemassa oleva vaatimus, jota laitoksen on noudattava 4 artiklassa tarkoitettujen ehtojen perusteella, tai edellytetään tietoja yhden tai useamman tällaisen vaatimuksen täyttämiseksi;”;

| e) | lisätään 17 kohta seuraavasti:






  ”17) | ’Euroopan keskuspankin ohjeilla unionin oikeuden sallimista vaihtoehdoista ja harkintavallasta’ tämän nimistä asiakirjaa, mukaan lukien asiakirjan myöhemmät versiot, ja myös mitä tahansa muuta myöhempää korvaavaa tai täydentävää asiakirjaa, joka sisältää unionin oikeuden sallimia vaihtoehtoja ja harkintavaltaa koskevia ohjaavia periaatteita, sellaisina kuin kyseiset ohjeet ovat hyväksyttyinä ja kulloinkin muutettuina vastustamattajättämismenettelyssä ja julkaistuina EKP:n verkkosivustolla.”; |
| --- | --- | --- |

e)

lisätään 17 kohta seuraavasti:

”17)

’Euroopan keskuspankin ohjeilla unionin oikeuden sallimista vaihtoehdoista ja harkintavallasta’ tämän nimistä asiakirjaa, mukaan lukien asiakirjan myöhemmät versiot, ja myös mitä tahansa muuta myöhempää korvaavaa tai täydentävää asiakirjaa, joka sisältää unionin oikeuden sallimia vaihtoehtoja ja harkintavaltaa koskevia ohjaavia periaatteita, sellaisina kuin kyseiset ohjeet ovat hyväksyttyinä ja kulloinkin muutettuina vastustamattajättämismenettelyssä ja julkaistuina EKP:n verkkosivustolla.”;

| f) | lisätään 18 kohta seuraavasti:






  ”18) | ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”; |
| --- | --- | --- |

f)

lisätään 18 kohta seuraavasti:

”18)

’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”;

2.   lisätään 2 artiklaan 3 kohta seuraavasti:

2.”3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan

| a) | EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen; |
| --- | --- |

a)

EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen;

| b) | EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.”; |
| --- | --- |

b)

EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.”;

3.   Korvataan 3 artikla seuraavasti:

”3 artikla

Toimivallan siirron laajuus

3.1.   Sopivuutta ja luotettavuutta koskevia päätöksiä ei saa hyväksyä delegoidulla päätöksellä, jos jokin seuraavista perusteista täyttyy:

| a) | asianomainen valvottava yhteisö on jokin seuraavista:






  i) | korkeimmalla konsolidointitasolla osallistuvissa jäsenvaltioissa oleva valvottava yhteisö merkittävässä valvottavassa ryhmittymässä; |
| --- | --- | --- |

a)

asianomainen valvottava yhteisö on jokin seuraavista:

i)

korkeimmalla konsolidointitasolla osallistuvissa jäsenvaltioissa oleva valvottava yhteisö merkittävässä valvottavassa ryhmittymässä;

| ii) | luottolaitos, jonka varojen kokonaisarvo on merkittävässä valvottavassa ryhmittymässä suurin, jos tämä on eri yhteisö kuin i alakohdassa mainittu yhteisö; |
| --- | --- |

ii)

luottolaitos, jonka varojen kokonaisarvo on merkittävässä valvottavassa ryhmittymässä suurin, jos tämä on eri yhteisö kuin i alakohdassa mainittu yhteisö;

| iii) | merkittävä valvottava yhteisö, joka ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään; |
| --- | --- |

iii)

merkittävä valvottava yhteisö, joka ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään;

| b) | päätös on kielteinen päätös; |
| --- | --- |

b)

päätös on kielteinen päätös;

| c) | EKP:lle ilmoitetaan seuraavista tosiseikoista:






  i) | jäsen on vastaajana rikosoikeudenkäynnissä tai tuomittu rikoksesta ensimmäisessä tai ylimmässä oikeusasteessa, tai |
| --- | --- | --- |

c)

EKP:lle ilmoitetaan seuraavista tosiseikoista:

i)

jäsen on vastaajana rikosoikeudenkäynnissä tai tuomittu rikoksesta ensimmäisessä tai ylimmässä oikeusasteessa, tai

| ii) | jäsen on tai on ollut esitutkinnan kohteena taikka täytäntöönpanotoimi tai hallinnollinen seuraamus on vireillä tai on langetettu jäsenelle rahoituspalvelulainsäädännön tai -sääntelyn noudattamatta jättämisen perusteella; |
| --- | --- |

ii)

jäsen on tai on ollut esitutkinnan kohteena taikka täytäntöönpanotoimi tai hallinnollinen seuraamus on vireillä tai on langetettu jäsenelle rahoituspalvelulainsäädännön tai -sääntelyn noudattamatta jättämisen perusteella;

paitsi jos asianomainen tosiseikka ei vaikuta jäsenen maineeseen, perustuen arvioon, joka on tehty sopivuuden ja luotettavuuden arviointioppaassa olevien perusteiden mukaisesti, erityisesti ottaen huomioon syytteen tai syytöksen luonne, seuraamuksen ankaruus ja kulunut aika (vähintään viisi vuotta seuraamuksen tai toimenpiteen määräämisestä);

| d) | arvioinnin monimutkaisuus tai asian arkaluonteisuus edellyttävät, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös tehdään vastustamattajättämismenettelyssä. |
| --- | --- |

d)

arvioinnin monimutkaisuus tai asian arkaluonteisuus edellyttävät, että sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös tehdään vastustamattajättämismenettelyssä.

2.   Sen estämättä, mitä 1 kohdassa säädetään, sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös hyväksytään delegoidulla päätöksellä, jos päätös koskee saman henkilön nimittämistä uudelleen samaan tehtävään samassa valvottavassa yhteisössä, EKP ei ole vastustanut edellistä nimitystä eikä viimeisen arvioinnin jälkeen ole ilmennyt olennaisia uusia tosiseikkoja, jotka vaikuttaisivat yhteen tai useampaan arviointiperusteeseen.

3.   Jos sopivuutta ja luotettavuutta koskevaa päätöstä ei saa 1 ja 2 kohdan mukaan tehdä delegoidulla päätöksellä, se on tehtävä sovellettavan lainsäädännön mukaisesti ja vastustamattajättämismenettelyssä.

4.   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä sopivuutta ja luotettavuutta koskeva päätös, joka täyttää tässä artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos valvojan arviointi kyseisen sopivuutta ja luotettavuutta koskevan päätöksen osalta vaikuttaa suoraan valvojan arviointiin sellaisen toisen päätöksen osalta, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä.

5.   Sanotun vaikuttamatta edellä 4 kohdan soveltamiseen, arvioinnin tuloksesta on tehtävä kaksi sopivuutta ja luotettavuutta koskevaa päätöstä, jos edellä 1 ja 2 kohtaa sovellettaessa sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointi koskee useampaa kuin yhtä ylimmän hallintoelimen jäsentä eikä päätöstä voida tehdä delegoidulla päätöksellä yhden tai useamman jäsenen osalta. Toinen päätös on tehtävä vastustamattajättämismenettelyssä ja toinen delegoidulla päätöksellä.”;

4.   Muutetaan 4 artikla seuraavasti:

| a) | korvataan johdantolause seuraavasti:

  ”1.   Jäsenten sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointi on tehtävä sovellettavan lainsäädännön mukaisesti siten, että sopivuuden ja luotettavuuden arviointiopas (arviointiperusteita ja sopivuuteen ja luotettavuuteen liittyviä lupia koskevat luvut) otetaan soveltuvin osin huomioon seuraavien perusteiden osalta:”; |
| --- | --- |

a)

korvataan johdantolause seuraavasti:

”1.   Jäsenten sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointi on tehtävä sovellettavan lainsäädännön mukaisesti siten, että sopivuuden ja luotettavuuden arviointiopas (arviointiperusteita ja sopivuuteen ja luotettavuuteen liittyviä lupia koskevat luvut) otetaan soveltuvin osin huomioon seuraavien perusteiden osalta:”;

| b) | lisätään 2 kohta seuraavasti:

  ”2.   Arviointi, joka koskee ylimmän hallintoelimen jäsenelle annettavaa lupaa hoitaa lisäksi yhtä liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävää, on tehtävä sen sovellettavan lainsäädännön mukaisesti, jolla pannaan täytäntöön direktiivin 2013/36/EU 91 artiklan 6 kohta, ja ottaen huomioon sopivuuden ja luotettavuuden arviointiopas (tehtävään käytettävissä olevaa aikaa koskeva luku) sekä unionin oikeuden sallimista vaihtoehdoista ja harkintavallasta annetuissa Euroopan keskuspankin ohjeissa esitetyt perusteet.”. |
| --- | --- |

b)

lisätään 2 kohta seuraavasti:

”2.   Arviointi, joka koskee ylimmän hallintoelimen jäsenelle annettavaa lupaa hoitaa lisäksi yhtä liikkeenjohtoon osallistumattoman johtajan tehtävää, on tehtävä sen sovellettavan lainsäädännön mukaisesti, jolla pannaan täytäntöön direktiivin 2013/36/EU 91 artiklan 6 kohta, ja ottaen huomioon sopivuuden ja luotettavuuden arviointiopas (tehtävään käytettävissä olevaa aikaa koskeva luku) sekä unionin oikeuden sallimista vaihtoehdoista ja harkintavallasta annetuissa Euroopan keskuspankin ohjeissa esitetyt perusteet.”.

2 artikla

Siirtymäsäännös

Päätöksen (EU) 2017/935 (EKP/2016/42) säännöksiä sovelletaan edelleen sellaisenaan tapauksissa, joissa kansallinen toimivaltainen viranomainen on toimittanut EKP:lle ehdotuksen sopivuutta ja luotettavuutta koskevasta päätöksestä ennen tämän päätöksen voimaantuloa.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 3 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63.

1

(2)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

2

(3)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2017/935, annettu 16 päivänä marraskuuta 2016, sopivuutta ja luotettavuutta koskevien päätösten tekemistä sekä sopivuutta ja luotettavuutta koskevien vaatimusten arviointia koskevan toimivallan siirtämisestä (EKP/2016/42) (EUVL L 141, 1.6.2017, s. 21).

3

(4)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1015, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Българска народна банкаn (Bulgarian keskuspankki) välillä (EKP/2020/30) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 1).

4

(5)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1016, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Hrvatska Narodna Bankan välillä (EKP/2020/31) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 4).

5

(6)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/36/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa ja luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnasta, direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta sekä direktiivien 2006/48/EY ja 2006/49/EY kumoamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 338).

6

---

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/8 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/8

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1439,

annettu 3 päivänä elokuuta 2021,

omia varoja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista annetun päätöksen (EU) 2018/546 muuttamisesta (EKP/2021/35)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta 26 päivänä kesäkuuta 2013 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (1) ja erityisesti sen 26 artiklan 2 ja 3 kohdan sekä 28, 29, 77, 78 ja 78 a artiklan,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15 päivänä lokakuuta 2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (2) ja erityisesti sen 4 artiklan 1 kohdan d alakohdan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (3) ja erityisesti sen 4 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) (4) täsmennetään perusteet päätöksentekovallan siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille omia varoja koskevien päätösten tekemistä varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että että selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä. |
| --- | --- |

(1)

Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) (4) täsmennetään perusteet päätöksentekovallan siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille omia varoja koskevien päätösten tekemistä varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että että selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä.

| (2) | Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten omia varoja koskevien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asianomaisen valvojan arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. |
| --- | --- |

(2)

Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten omia varoja koskevien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asianomaisen valvojan arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi.

| (3) | EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (5) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (6) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) asiaa koskevien säännösten mukaisesti. |
| --- | --- |

(3)

EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (5) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (6) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) asiaa koskevien säännösten mukaisesti.

| (4) | Jos arvioinnin monimutkaisuus sitä edellyttää, omia varoja koskeva päätös olisi delegoidun päätöksen sijaan hyväksyttävä vastustamattajättämismenettelyssä. Olisi selvennettävä, että lisäksi voi olla tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutukseen EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – voi edellyttää, että omia varoja koskeva päätös tulisi hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä. |
| --- | --- |

(4)

Jos arvioinnin monimutkaisuus sitä edellyttää, omia varoja koskeva päätös olisi delegoidun päätöksen sijaan hyväksyttävä vastustamattajättämismenettelyssä. Olisi selvennettävä, että lisäksi voi olla tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutukseen EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – voi edellyttää, että omia varoja koskeva päätös tulisi hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä.

| (5) | Päätöksentekomenettelyn helpottamiseksi päätöksentekovaltuuksien siirtämistä tarvitaan sellaisia lupia hyväksyttäessä, joilla sisällytetään kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneet voitot ydinpääomaan ennen kuin laitos on tehnyt virallisen päätöksen laitoksen lopullisen voiton tai tappion vahvistamisesta kyseisen vuoden osalta asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaisesti. Jos kuitenkin Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) (7) soveltamisen edellytykset täyttyvät, kyseistä päätöstä olisi sovellettava. |
| --- | --- |

(5)

Päätöksentekomenettelyn helpottamiseksi päätöksentekovaltuuksien siirtämistä tarvitaan sellaisia lupia hyväksyttäessä, joilla sisällytetään kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneet voitot ydinpääomaan ennen kuin laitos on tehnyt virallisen päätöksen laitoksen lopullisen voiton tai tappion vahvistamisesta kyseisen vuoden osalta asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaisesti. Jos kuitenkin Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) (7) soveltamisen edellytykset täyttyvät, kyseistä päätöstä olisi sovellettava.

| (6) | Päätöksentekoprosessin helpottamiseksi päätöksentekovaltuuksien siirtämistä tarvitaan myös EKP:n vastauksen antamiseen kriisinratkaisuviranomaiselta asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan nojalla saatuun kuulemispyyntöön, joka koskee marginaalia, jolla laitoksen on ylitettävä asetuksessa (EU) N:o 575/2013 sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiveissä 2013/36/EU (8) ja Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 2014/59/EU (9) vahvistetut omia varoja ja hyväksyttäviä velkoja koskevat vaatimukset sen jälkeen, kun laitos on toteuttanut asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun toimen. |
| --- | --- |

(6)

Päätöksentekoprosessin helpottamiseksi päätöksentekovaltuuksien siirtämistä tarvitaan myös EKP:n vastauksen antamiseen kriisinratkaisuviranomaiselta asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan nojalla saatuun kuulemispyyntöön, joka koskee marginaalia, jolla laitoksen on ylitettävä asetuksessa (EU) N:o 575/2013 sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiveissä 2013/36/EU (8) ja Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 2014/59/EU (9) vahvistetut omia varoja ja hyväksyttäviä velkoja koskevat vaatimukset sen jälkeen, kun laitos on toteuttanut asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun toimen.

| (7) | Päätös (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) olisi näin ollen muutettava vastaavasti, |
| --- | --- |

(7)

Päätös (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) olisi näin ollen muutettava vastaavasti,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Muutokset

Muutetaan päätös (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) seuraavasti:

| 1) | Muutetaan 1 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan 1 kohta seuraavasti:






  ”1) | ’omia varoja koskevalla päätöksellä’ mitä tahansa seuraavista päätöksistä: a) EKP:n päätös antaa lupa instrumentin luokittelemiseksi ydinpääomaan, b) EKP:n päätös antaa lupa instrumentin luokittelemiseksi ensisijaiseen lisäpääomaan (AT1) tai toissijaiseen pääomaan (T2), c) EKP:n päätös antaa lupa kesken tilikauden ja tilikauden päätteeksi kertyneiden voittojen sisällyttämiseksi ja d) EKP:n päätös antaa lupa omien varojen vähentämistä varten. Tässä päätöksessä omia varoja koskevalla päätöksellä tarkoitetaan myös EKP:n vastausta kriisinratkaisuviranomaiselta saatuun kuulemispyyntöön, joka koskee hyväksyttävien velkojen instrumenttien vähentämistä;”; |
| --- | --- | --- | --- |

1)

Muutetaan 1 artikla seuraavasti:

a)

korvataan 1 kohta seuraavasti:

”1)

’omia varoja koskevalla päätöksellä’ mitä tahansa seuraavista päätöksistä: a) EKP:n päätös antaa lupa instrumentin luokittelemiseksi ydinpääomaan, b) EKP:n päätös antaa lupa instrumentin luokittelemiseksi ensisijaiseen lisäpääomaan (AT1) tai toissijaiseen pääomaan (T2), c) EKP:n päätös antaa lupa kesken tilikauden ja tilikauden päätteeksi kertyneiden voittojen sisällyttämiseksi ja d) EKP:n päätös antaa lupa omien varojen vähentämistä varten. Tässä päätöksessä omia varoja koskevalla päätöksellä tarkoitetaan myös EKP:n vastausta kriisinratkaisuviranomaiselta saatuun kuulemispyyntöön, joka koskee hyväksyttävien velkojen instrumenttien vähentämistä;”;

| b) | lisätään 16, 17 ja 18 kohta seuraavasti:






  ”16) | ’merkittävällä valvottavalla ryhmittymällä’ Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) (*) 2 artiklan 22 kohdassa määriteltyä merkittävää valvottavaa ryhmittymää; |
| --- | --- | --- |

b)

lisätään 16, 17 ja 18 kohta seuraavasti:

”16)

’merkittävällä valvottavalla ryhmittymällä’ Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) (*) 2 artiklan 22 kohdassa määriteltyä merkittävää valvottavaa ryhmittymää;

*

| 17) | ’yleisellä etukäteisellä luvalla’ asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaisesti myönnettyä yleistä lupaa toteuttaa mainitun asetuksen 77 artiklan 1 kohdassa säädettyjä toimia omien varojen vähentämiseksi; |
| --- | --- |

17)

’yleisellä etukäteisellä luvalla’ asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaisesti myönnettyä yleistä lupaa toteuttaa mainitun asetuksen 77 artiklan 1 kohdassa säädettyjä toimia omien varojen vähentämiseksi;

| 18) | ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta. |
| --- | --- |

18)

’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.

(*)  Euroopan keskuspankin asetus (EU) N:o 468/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, kehyksen perustamisesta YVM:n puitteissa tehtävälle yhteistyölle EKP:n ja kansallisten toimivaltaisten viranomaisten välillä sekä kansallisten nimettyjen viranomaisten kanssa (YVM-kehysasetus) (EKP/2014/17) (EUVL L 141, 14.5.2014, s. 1).”
  "

*

| 2) | Muutetaan 2 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan 1 kohta seuraavasti:

  ”1.   EKP:n neuvosto siirtää päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 4 artiklan mukaisesti yksikönpäälliköille, jotka johtokunta on kyseisen päätöksen 5 artiklan mukaisesti nimittänyt, valtuudet hyväksyä seuraavia omia varoja koskevia päätöksiä:






  a) | lupa pääomainstrumenttien luokittelemiseksi ydinpääoman instrumenteiksi asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohdan mukaisesti; |
| --- | --- | --- | --- |

2)

Muutetaan 2 artikla seuraavasti:

a)

korvataan 1 kohta seuraavasti:

”1.   EKP:n neuvosto siirtää päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 4 artiklan mukaisesti yksikönpäälliköille, jotka johtokunta on kyseisen päätöksen 5 artiklan mukaisesti nimittänyt, valtuudet hyväksyä seuraavia omia varoja koskevia päätöksiä:

a)

lupa pääomainstrumenttien luokittelemiseksi ydinpääoman instrumenteiksi asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohdan mukaisesti;

| b) | lupa pääomainstrumenttien luokittelemiseksi ensisijaisen lisäpääoman (AT1) tai toissijaisen pääoman (T2) instrumenteiksi, jos kansallinen lainsäädäntö sitä edellyttää; |
| --- | --- |

b)

lupa pääomainstrumenttien luokittelemiseksi ensisijaisen lisäpääoman (AT1) tai toissijaisen pääoman (T2) instrumenteiksi, jos kansallinen lainsäädäntö sitä edellyttää;

| c) | lupa omien varojen vähentämiseksi asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 1 kohdan mukaisesti; |
| --- | --- |

c)

lupa omien varojen vähentämiseksi asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 1 kohdan mukaisesti;

| d) | lupa laitokselle kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneiden voittojen sisällyttämiseksi ydinpääomaan (CET1), ennen kuin laitos on tehnyt virallisen päätöksen laitoksen lopullisen voiton tai tappion vahvistamisesta kyseisen vuoden osalta, asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaisesti; |
| --- | --- |

d)

lupa laitokselle kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneiden voittojen sisällyttämiseksi ydinpääomaan (CET1), ennen kuin laitos on tehnyt virallisen päätöksen laitoksen lopullisen voiton tai tappion vahvistamisesta kyseisen vuoden osalta, asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaisesti;

| e) | vastaukset asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan mukaisiin kriisinratkaisuviranomaisilta saatuihin kuulemispyyntöihin, mukaan lukien yhteisymmärrys ehdotetusta, kriisinratkaisuviranomaisen tarpeelliseksi katsomasta marginaalista, jolla laitoksen omien varojen ja hyväksyttävien velkojen on asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun toimen jälkeen ylitettävä sen vaatimukset.”; |
| --- | --- |

e)

vastaukset asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan mukaisiin kriisinratkaisuviranomaisilta saatuihin kuulemispyyntöihin, mukaan lukien yhteisymmärrys ehdotetusta, kriisinratkaisuviranomaisen tarpeelliseksi katsomasta marginaalista, jolla laitoksen omien varojen ja hyväksyttävien velkojen on asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun toimen jälkeen ylitettävä sen vaatimukset.”;

| b) | korvataan 2 kohta seuraavasti:

  ”2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut omia varoja koskevat päätökset hyväksytään delegoidulla päätöksellä, jos 3, 4, 5, 5a ja 5b artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymiselle asetetut perusteet täyttyvät.”; |
| --- | --- |

b)

korvataan 2 kohta seuraavasti:

”2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut omia varoja koskevat päätökset hyväksytään delegoidulla päätöksellä, jos 3, 4, 5, 5a ja 5b artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymiselle asetetut perusteet täyttyvät.”;

| c) | korvataan 3 kohta seuraavasti:

  ”3.   Omia varoja koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä.”; |
| --- | --- |

c)

korvataan 3 kohta seuraavasti:

”3.   Omia varoja koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä.”;

| d) | lisätään 4 ja 5 kohta seuraavasti:

  ”4.   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä omia varoja koskeva päätös, joka täyttää 3–5b artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos kyseiseen omia varoja koskevaan päätökseen liittyvä valvojan arviointi vaikuttaa suoraan sellaiseen toiseen päätökseen liittyvään valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä.


  5.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan






  a) | EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen; |
| --- | --- | --- |

d)

lisätään 4 ja 5 kohta seuraavasti:

”4.   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä omia varoja koskeva päätös, joka täyttää 3–5b artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos kyseiseen omia varoja koskevaan päätökseen liittyvä valvojan arviointi vaikuttaa suoraan sellaiseen toiseen päätökseen liittyvään valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä.

5.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan

a)

EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen;

| b) | EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön; |
| --- | --- |

b)

EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön;

| c) | EKP:n vastauksen hyväksymiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan mukaisiin kriisinratkaisuviranomaisilta saatuihin kuulemispyyntöihin, mukaan lukien yhteisymmärrys ehdotetusta, kriisinratkaisuviranomaisen tarpeelliseksi katsomasta marginaalista, jolla laitoksen omien varojen ja hyväksyttävien velkojen on asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun toimen ylitettävä sen vaatimukset.” |
| --- | --- |

c)

EKP:n vastauksen hyväksymiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan mukaisiin kriisinratkaisuviranomaisilta saatuihin kuulemispyyntöihin, mukaan lukien yhteisymmärrys ehdotetusta, kriisinratkaisuviranomaisen tarpeelliseksi katsomasta marginaalista, jolla laitoksen omien varojen ja hyväksyttävien velkojen on asetuksen (EU) N:o 575/2013 77 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun toimen ylitettävä sen vaatimukset.”

| 3) | Korvataan 3 artiklan otsikko seuraavasti:

  ”
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa instrumenttien luokitteluun ydinpääoman instrumenteiksi
  ”. |
| --- | --- |

3)

Korvataan 3 artiklan otsikko seuraavasti:

”
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa instrumenttien luokitteluun ydinpääoman instrumenteiksi
  ”.

Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa instrumenttien luokitteluun ydinpääoman instrumenteiksi

| 4) | Korvataan 3 artiklan 1 kohta seuraavasti:

  ”1.   Päätökset pääomainstrumenttien luokittelusta ydinpääoman instrumenteiksi hyväksytään delegoituina päätöksinä, jos instrumenttityyppi, jonka osalta lupaa haetaan, oli sisällytetty EPV:n luetteloon hetkellä, jona EKP vastaanotti hakemuksen.”; |
| --- | --- |

4)

Korvataan 3 artiklan 1 kohta seuraavasti:

”1.   Päätökset pääomainstrumenttien luokittelusta ydinpääoman instrumenteiksi hyväksytään delegoituina päätöksinä, jos instrumenttityyppi, jonka osalta lupaa haetaan, oli sisällytetty EPV:n luetteloon hetkellä, jona EKP vastaanotti hakemuksen.”;

| 5) | Korvataan 4 artiklan otsikko seuraavasti:

  ”
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa instrumenttien luokitteluun ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumenteiksi
  ”. |
| --- | --- |

5)

Korvataan 4 artiklan otsikko seuraavasti:

”
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa instrumenttien luokitteluun ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumenteiksi
  ”.

Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa instrumenttien luokitteluun ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumenteiksi

| 6) | Korvataan 4 artiklan 1 kohta seuraavasti:

  ”1.   Jos kansallisessa lainsäädännössä edellytetään lupaa, päätös luvasta luokitella pääomainstrumentit ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumenteiksi tehdään delegoidulla päätöksellä.” |
| --- | --- |

6)

Korvataan 4 artiklan 1 kohta seuraavasti:

”1.   Jos kansallisessa lainsäädännössä edellytetään lupaa, päätös luvasta luokitella pääomainstrumentit ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumenteiksi tehdään delegoidulla päätöksellä.”

| 7) | Korvataan 4 artiklan 2 kohta seuraavasti:

  ”2.   Kielteisiä päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä.” |
| --- | --- |

7)

Korvataan 4 artiklan 2 kohta seuraavasti:

”2.   Kielteisiä päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä.”

| 8) | Muutetaan 5 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan otsikko seuraavasti:

  ”
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa omien varojen vähentämiseen
  ”; |
| --- | --- | --- |

8)

Muutetaan 5 artikla seuraavasti:

a)

korvataan otsikko seuraavasti:

”
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa omien varojen vähentämiseen
  ”;

Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa omien varojen vähentämiseen

| b) | korvataan 1 kohta seuraavasti:

  ”1.   Päätökset, joilla annetaan lupa omien varojen vähentämiselle, tehdään delegoidulla päätöksellä 2, 3, 3a, 4 ja 4a kohdan säännösten mukaisesti.”; |
| --- | --- |

b)

korvataan 1 kohta seuraavasti:

”1.   Päätökset, joilla annetaan lupa omien varojen vähentämiselle, tehdään delegoidulla päätöksellä 2, 3, 3a, 4 ja 4a kohdan säännösten mukaisesti.”;

| c) | korvataan 2 kohta seuraavasti:

  ”2.   Kun kyse on vähentämisestä, johon liittyy korvaava instrumentti, päätökset tehdään delegoidulla päätöksellä, jos






  a) | korvaava instrumentti on ydinpääomainstrumentti, jonka nimellisarvo vastaa vähintään korvatun instrumentin nimellisarvoa; tai |
| --- | --- | --- |

c)

korvataan 2 kohta seuraavasti:

”2.   Kun kyse on vähentämisestä, johon liittyy korvaava instrumentti, päätökset tehdään delegoidulla päätöksellä, jos

a)

korvaava instrumentti on ydinpääomainstrumentti, jonka nimellisarvo vastaa vähintään korvatun instrumentin nimellisarvoa; tai

| b) | korvaava instrumentti on ensisijaisen lisäpääoman instrumentti, jonka nimellisarvo vastaa vähintään korvatun instrumentin nimellisarvoa, ja korvattu instrumentti on ensisijaisen lisäpääoman instrumentti; tai |
| --- | --- |

b)

korvaava instrumentti on ensisijaisen lisäpääoman instrumentti, jonka nimellisarvo vastaa vähintään korvatun instrumentin nimellisarvoa, ja korvattu instrumentti on ensisijaisen lisäpääoman instrumentti; tai

| c) | korvaava instrumentti on ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumentti, jonka nimellisarvo vastaa vähintään korvatun instrumentin nimellisarvoa, ja korvattu instrumentti on toissijaisen pääoman instrumentti.
  Jos a–c alakohdassa tarkoitetulla korvaavalla instrumentilla tai korvatulla instrumentilla ei ole nimellisarvoa, viitattu määrä on sen sijaan kyseisen instrumentin nimellismäärä.
  Jos korvatun instrumentin nimellisarvo (tai edellisessä alakohdassa tarkoitetussa tilanteessa nimellismäärä) on kyseisen omiksi varoiksi katsottavan instrumentin määrää suurempi, viitattu määrä on sen sijaan määrä, joka katsotaan omiksi varoiksi.”; |
| --- | --- |

c)

korvaava instrumentti on ensisijaisen lisäpääoman tai toissijaisen pääoman instrumentti, jonka nimellisarvo vastaa vähintään korvatun instrumentin nimellisarvoa, ja korvattu instrumentti on toissijaisen pääoman instrumentti.

Jos a–c alakohdassa tarkoitetulla korvaavalla instrumentilla tai korvatulla instrumentilla ei ole nimellisarvoa, viitattu määrä on sen sijaan kyseisen instrumentin nimellismäärä.

Jos korvatun instrumentin nimellisarvo (tai edellisessä alakohdassa tarkoitetussa tilanteessa nimellismäärä) on kyseisen omiksi varoiksi katsottavan instrumentin määrää suurempi, viitattu määrä on sen sijaan määrä, joka katsotaan omiksi varoiksi.”;

| d) | korvataan 3 kohdan a alakohta seuraavasti:






  ”a) | vähennyksen jälkeen omat varat ylittävät ja niiden arvioidaan jatkossakin, vähintään kolmen tilikauden ajan hakemuksen päivämäärästä lukien, ylittävän asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdassa asetetut vaatimukset, asetuksen (EU) N:o 1024/2013 16 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaan edellytetyt omat varat, direktiivin 2013/36/EU 128 artiklan 6 kohdassa määritellyn yhteenlasketun puskurivaatimuksen sekä viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 pääomaa koskevan ohjeistuksen; ja”; |
| --- | --- | --- |

d)

korvataan 3 kohdan a alakohta seuraavasti:

”a)

vähennyksen jälkeen omat varat ylittävät ja niiden arvioidaan jatkossakin, vähintään kolmen tilikauden ajan hakemuksen päivämäärästä lukien, ylittävän asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdassa asetetut vaatimukset, asetuksen (EU) N:o 1024/2013 16 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaan edellytetyt omat varat, direktiivin 2013/36/EU 128 artiklan 6 kohdassa määritellyn yhteenlasketun puskurivaatimuksen sekä viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 pääomaa koskevan ohjeistuksen; ja”;

| e) | korvataan 3 kohdan b alakohta seuraavasti:






  ”b) | ydinpääoman osuuden, ensisijaisen pääoman osuuden ja kokonaispääomaosuuden vähentämisen vaikutus on vähemmän kuin 100 peruspistettä merkittävän valvottavan ryhmittymän konsolidoidulla tasolla tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään. Jos vähentämisen tarkoituksena on kattaa olemassa olevat tappiot tai negatiiviset varaukset, eikä vähentäminen vaikuta omien varojen tasoon, tämän 100 peruspisteen raja-arvon katsotaan täyttyvän.”; |
| --- | --- | --- |

e)

korvataan 3 kohdan b alakohta seuraavasti:

”b)

ydinpääoman osuuden, ensisijaisen pääoman osuuden ja kokonaispääomaosuuden vähentämisen vaikutus on vähemmän kuin 100 peruspistettä merkittävän valvottavan ryhmittymän konsolidoidulla tasolla tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään. Jos vähentämisen tarkoituksena on kattaa olemassa olevat tappiot tai negatiiviset varaukset, eikä vähentäminen vaikuta omien varojen tasoon, tämän 100 peruspisteen raja-arvon katsotaan täyttyvän.”;

| f) | lisätään 3a kohta seuraavasti:

  ”3a.   Asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaista yleistä etukäteistä lupaa koskevat päätökset ja komission delegoidun asetuksen (EU) N:o 241/2014 (*) 32 artiklan 2 kohdan mukaiset tiettyä ennalta määrättyä määrää koskevat lupapäätökset tehdään delegoidulla päätöksellä, jos 3 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät tai jos päätös koskee voimassa olevan päätöksen uusimista ja se myönnetään samalle tai pienemmälle ennalta määritetylle määrälle.


  (*)  Komission delegoitu asetus (EU) N:o 241/2014, annettu 7 päivänä tammikuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla laitoksia koskevien omien varojen vaatimusten alalla (EUVL L 74, 14.3.2014, s. 8).”;" |
| --- | --- |

f)

lisätään 3a kohta seuraavasti:

”3a.   Asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaista yleistä etukäteistä lupaa koskevat päätökset ja komission delegoidun asetuksen (EU) N:o 241/2014 (*) 32 artiklan 2 kohdan mukaiset tiettyä ennalta määrättyä määrää koskevat lupapäätökset tehdään delegoidulla päätöksellä, jos 3 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät tai jos päätös koskee voimassa olevan päätöksen uusimista ja se myönnetään samalle tai pienemmälle ennalta määritetylle määrälle.

(*)  Komission delegoitu asetus (EU) N:o 241/2014, annettu 7 päivänä tammikuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla laitoksia koskevien omien varojen vaatimusten alalla (EUVL L 74, 14.3.2014, s. 8).”;"

*

| g) | lisätään 4a kohta seuraavasti:

  ”4a.   Omien varojen vähentämistä koskevat päätökset voidaan peruuttaa delegoidulla päätöksellä, jos päätöksen vastaanottaja pyytää peruuttamista.”; |
| --- | --- |

g)

lisätään 4a kohta seuraavasti:

”4a.   Omien varojen vähentämistä koskevat päätökset voidaan peruuttaa delegoidulla päätöksellä, jos päätöksen vastaanottaja pyytää peruuttamista.”;

| h) | korvataan 5 kohta seuraavasti:

  ”5.   Jos päätöstä omien varojen vähentämisestä ei voida 1–4a kohdan nojalla hyväksyä delegoidulla päätöksellä, se hyväksytään vastustamattajättämismenettelyä noudattaen.” |
| --- | --- |

h)

korvataan 5 kohta seuraavasti:

”5.   Jos päätöstä omien varojen vähentämisestä ei voida 1–4a kohdan nojalla hyväksyä delegoidulla päätöksellä, se hyväksytään vastustamattajättämismenettelyä noudattaen.”

| 9) | Lisätään 5a artikla seuraavasti:

  ”5 a artikla
  Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa kesken tilikauden ja tilikauden päätteeksi kertyneiden voittojen sisällyttämiselle ydinpääomaan

  1.   Asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaiset päätökset, joilla annetaan lupa sisällyttää kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneet voitot ydinpääomaan ennen kuin laitos on tehnyt virallisen päätöksen, jossa vahvistetaan laitoksen lopullinen voitto tai tappio kyseiseltä vuodelta, mukaan lukien ne, jotka eivät täytä päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 3 artiklan 2 kohdan mukaista vaatimusta, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos seuraavat kriteerit täyttyvät:






  a) | asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaista todentamisvaatimusta on noudatettu päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 4 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- | --- |

9)

Lisätään 5a artikla seuraavasti:

”5 a artikla

Perusteet delegoiduille päätöksille, joilla annetaan lupa kesken tilikauden ja tilikauden päätteeksi kertyneiden voittojen sisällyttämiselle ydinpääomaan

1.   Asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaiset päätökset, joilla annetaan lupa sisällyttää kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneet voitot ydinpääomaan ennen kuin laitos on tehnyt virallisen päätöksen, jossa vahvistetaan laitoksen lopullinen voitto tai tappio kyseiseltä vuodelta, mukaan lukien ne, jotka eivät täytä päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 3 artiklan 2 kohdan mukaista vaatimusta, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos seuraavat kriteerit täyttyvät:

a)

asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaista todentamisvaatimusta on noudatettu päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 4 artiklan mukaisesti;

| b) | laitos on osoittanut, että mahdolliset ennakoitavissa olevat kulut tai osingot on vähennetty voittojen määrästä päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 5 artiklan 1, 2 ja 5 kohdan ja soveltuvin osin jäljempänä c alakohdan mukaisesti; |
| --- | --- |

b)

laitos on osoittanut, että mahdolliset ennakoitavissa olevat kulut tai osingot on vähennetty voittojen määrästä päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 5 artiklan 1, 2 ja 5 kohdan ja soveltuvin osin jäljempänä c alakohdan mukaisesti;

| c) | ennakoitavissa olevien osinkojen määrä, jonka laitos vähentää kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneistä voitoista, määritetään delegoidun asetuksen (EU) N:o 241/2014 2 artiklan 2, 4, 5 ja 6 kohdan mukaisesti tai, päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 5 artiklan 3 kohdassa täsmennetyissä olosuhteissa vähennetään kyseisen artiklan mukaisesti laskettu suurempi määrä. |
| --- | --- |

c)

ennakoitavissa olevien osinkojen määrä, jonka laitos vähentää kesken tilikauden tai tilikauden päätteeksi kertyneistä voitoista, määritetään delegoidun asetuksen (EU) N:o 241/2014 2 artiklan 2, 4, 5 ja 6 kohdan mukaisesti tai, päätöksen (EU) 2015/656 (EKP/2015/4) 5 artiklan 3 kohdassa täsmennetyissä olosuhteissa vähennetään kyseisen artiklan mukaisesti laskettu suurempi määrä.

2.   Kielteisiä päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä.”

| 10) | Lisätään seuraava 5 b artikla:

  ”5 b artikla
  Perusteet hyväksyä vastaukset kriisinratkaisuviranomaiselta saatuihin kuulemispyyntöihin, jotka koskevat hyväksyttävien velkojen instrumenttien vähentämistä

  1.   Jos kriisinratkaisuviranomainen kuulee EKP:tä tai pyytää sen hyväksyntää asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan 1 kohdan mukaisesti, päätös EKP:n vastauksen hyväksymisestä tällaiseen kuulemispyyntöön tehdään delegoidulla päätöksellä, elleivät 2 kohdassa säädetyt edellytykset täyty.


  2.   Jos EKP on eri mieltä tai osittain eri mieltä kriisinratkaisuviranomaisen kanssa asiasta, josta EKP:tä on kuultu tai jonka osalta on pyydetty sen hyväksyntää asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan 1 kohdan mukaisesti, päätöstä EKP:n vastauksen hyväksymisestä ei tehdä delegoidulla päätöksellä.” |
| --- | --- |

10)

Lisätään seuraava 5 b artikla:

”5 b artikla

Perusteet hyväksyä vastaukset kriisinratkaisuviranomaiselta saatuihin kuulemispyyntöihin, jotka koskevat hyväksyttävien velkojen instrumenttien vähentämistä

1.   Jos kriisinratkaisuviranomainen kuulee EKP:tä tai pyytää sen hyväksyntää asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan 1 kohdan mukaisesti, päätös EKP:n vastauksen hyväksymisestä tällaiseen kuulemispyyntöön tehdään delegoidulla päätöksellä, elleivät 2 kohdassa säädetyt edellytykset täyty.

2.   Jos EKP on eri mieltä tai osittain eri mieltä kriisinratkaisuviranomaisen kanssa asiasta, josta EKP:tä on kuultu tai jonka osalta on pyydetty sen hyväksyntää asetuksen (EU) N:o 575/2013 78 a artiklan 1 kohdan mukaisesti, päätöstä EKP:n vastauksen hyväksymisestä ei tehdä delegoidulla päätöksellä.”

2 artikla

Siirtymäsäännös

Päätöksen (EU) 2018/546 (EKP/2018/10) säännöksiä sovelletaan edelleen sellaisenaan, jos jonkin kyseisen päätöksen 2 artiklan 1 kohdassa, sellaisena kuin se on muuttamattomana, tarkoitetun toimen hyväksymistä koskeva hakemus on toimitettu EKP:lle ennen tämän päätöksen voimaantuloa.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 3 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1.

1

(2)  
  EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63.

2

(3)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

3

(4)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2018/546, annettu 15 päivänä maaliskuuta 2018, omia varoja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista (EKP/2018/10) (EUVL L 90, 6.4.2018, s. 105).

4

(5)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1015, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Българска народна банкаn (Bulgarian keskuspankki) välillä (EKP/2020/30) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 1).

5

(6)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1016, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Hrvatska Narodna Bankan välillä (EKP/2020/31) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 4).

6

(7)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2015/656, annettu 4 päivänä helmikuuta 2015, ehdoista, joiden täyttyessä luottolaitoksilla on lupa sisällyttää kesken tilikauden ja tilikauden päätteeksi kertyneet voitot ydinpääomaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 2 kohdan mukaisesti (EKP/2015/4) (EUVL L 107, 25.4.2015, s. 76).

7

(8)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/36/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa ja luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnasta, direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta sekä direktiivien 2006/48/EY ja 2006/49/EY kumoamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 338).

8

(9)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/59/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten elvytys- ja kriisinratkaisukehyksestä sekä neuvoston direktiivin 82/891/ETY, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivien 2001/24/EY, 2002/47/EY, 2004/25/EY, 2005/56/EY, 2007/36/EY, 2011/35/EU, 2012/30/EU ja 2013/36/EU ja asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 190).

9

---

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/14 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/14

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1440,

annettu 3 päivänä elokuuta 2021,

EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätöksentekovaltuuksien siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2019/1376 muuttamisesta (EKP/2021/36)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15 päivänä lokakuuta 2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (1) ja erityisesti sen 4 artiklan 1 kohdan a, b, c ja d alakohdan, 4 artiklan 3 kohdan, 6 artiklan 4 kohdan, 14 artiklan 3 ja 5 kohdan, 15 artiklan 3 kohdan ja 17 artiklan 1 kohdan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (2) ja erityisesti sen 4 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovaltuuksien siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätösten hyväksymistä varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä. |
| --- | --- |

(1)

Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovaltuuksien siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätösten hyväksymistä varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä.

| (2) | Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asianomainen valvojan arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. |
| --- | --- |

(2)

Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asianomainen valvojan arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi.

| (3) | EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) asiaa koskevien säännösten mukaisesti. |
| --- | --- |

(3)

EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) asiaa koskevien säännösten mukaisesti.

| (4) | Jos arvioinnin monimutkaisuus niin edellyttää, toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista tai luottolaitoksen toimiluvan peruuttamista koskeva päätös on delegoidun päätöksen sijasta hyväksyttävä vastustamattajättämismenettelyssä. Olisi selvennettävä, että lisäksi voi olla tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutuksiin EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – voi edellyttää, että toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista tai luottolaitoksen toimiluvan peruuttamista koskeva päätös hyväksytään vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä. |
| --- | --- |

(4)

Jos arvioinnin monimutkaisuus niin edellyttää, toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista tai luottolaitoksen toimiluvan peruuttamista koskeva päätös on delegoidun päätöksen sijasta hyväksyttävä vastustamattajättämismenettelyssä. Olisi selvennettävä, että lisäksi voi olla tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutuksiin EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – voi edellyttää, että toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista tai luottolaitoksen toimiluvan peruuttamista koskeva päätös hyväksytään vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä.

| (5) | Määräosuuksien hankintaa koskevien delegoitavien päätösten soveltamisalaa olisi laajennettava siten, että ne kattavat tapaukset, joissa konsernilla, johon hankkijaehdokas kuuluu, on jo hallussaan määräosuus kohdeyhteisössä, relevanttia raja-arvoa ei ylitetä konsernin tasolla ja myyjä on konsernin ulkopuolinen. Tällaisissa tapauksissa perustana oleva arviointi olisi yleensä mutkatonta, koska asiaan liittyvät olosuhteet eivät aiheuta olennaista muutosta kohdeyhteisön omistusrakenteessa ja arviointi olisi näin ollen samankaltainen kuin perustana oleva arviointi tapauksissa, joissa on kyse konsernin sisäisistä uudelleenjärjestelyistä johtuvista huomattavista määräosuuksista, joiden osalta päätökset tällä hetkellä delegoidaan. |
| --- | --- |

(5)

Määräosuuksien hankintaa koskevien delegoitavien päätösten soveltamisalaa olisi laajennettava siten, että ne kattavat tapaukset, joissa konsernilla, johon hankkijaehdokas kuuluu, on jo hallussaan määräosuus kohdeyhteisössä, relevanttia raja-arvoa ei ylitetä konsernin tasolla ja myyjä on konsernin ulkopuolinen. Tällaisissa tapauksissa perustana oleva arviointi olisi yleensä mutkatonta, koska asiaan liittyvät olosuhteet eivät aiheuta olennaista muutosta kohdeyhteisön omistusrakenteessa ja arviointi olisi näin ollen samankaltainen kuin perustana oleva arviointi tapauksissa, joissa on kyse konsernin sisäisistä uudelleenjärjestelyistä johtuvista huomattavista määräosuuksista, joiden osalta päätökset tällä hetkellä delegoidaan.

| (6) | Päätös (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) olisi näin ollen muutettava vastaavasti, |
| --- | --- |

(6)

Päätös (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) olisi näin ollen muutettava vastaavasti,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Muutokset

Muutetaan päätös (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) seuraavasti:

| 1) | lisätään 1 artiklaan 15 kohta seuraavasti:

  ”15)   ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”; |
| --- | --- |

1)

lisätään 1 artiklaan 15 kohta seuraavasti:

”15)   ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”;

| 2) | muutetaan 3 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan 3 kohta seuraavasti:

  ”3.   EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä.”; |
| --- | --- | --- |

2)

muutetaan 3 artikla seuraavasti:

a)

korvataan 3 kohta seuraavasti:

”3.   EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä.”;

| b) | korvataan 4 kohta seuraavasti:

  ”4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan






  a) | EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen; |
| --- | --- | --- |

b)

korvataan 4 kohta seuraavasti:

”4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan

a)

EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen;

| b) | EKP myönteisten arviointien hyväksymiseen tapauksissa, joissa valvontapäätöstä ei tarvita; |
| --- | --- |

b)

EKP myönteisten arviointien hyväksymiseen tapauksissa, joissa valvontapäätöstä ei tarvita;

| c) | EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.”; |
| --- | --- |

c)

EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.”;

| c) | lisätään 7 kohta seuraavasti:

  ”7.   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista tai luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskeva päätös, joka täyttää 4–6 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymiskriteerit, jos kyseistä päätöstä koskeva valvojan arviointi vaikuttaa suoraan toista sellaista päätöstä koskevaan valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyn mukaisesti.”; |
| --- | --- |

c)

lisätään 7 kohta seuraavasti:

”7.   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista tai luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskeva päätös, joka täyttää 4–6 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymiskriteerit, jos kyseistä päätöstä koskeva valvojan arviointi vaikuttaa suoraan toista sellaista päätöstä koskevaan valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyn mukaisesti.”;

| 3) | muutetaan 4 artiklan 1 kohta seuraavasti:






  a) | korvataan b alakohta seuraavasti:






  ”b) | määräosuuden hankkiminen on seurausta omistajuuden siirrosta kohdeyhteisössä yhdestä holding-yhteisöstä toiseen holding-yhteisöön samassa konsernirakenteessa;”; |
| --- | --- | --- | --- |

3)

muutetaan 4 artiklan 1 kohta seuraavasti:

a)

korvataan b alakohta seuraavasti:

”b)

määräosuuden hankkiminen on seurausta omistajuuden siirrosta kohdeyhteisössä yhdestä holding-yhteisöstä toiseen holding-yhteisöön samassa konsernirakenteessa;”;

| b) | lisätään d alakohta seuraavasti:






  ”d) | määräosuuden hankkimisen suorittaa oikeushenkilö, joka kuuluu sellaisten yritysten konserniin, jolla on jo yhteenlaskettuna hallussaan määräosuus kohdeyhteisössä, eikä direktiivin 2013/36/EU 22 artiklan 1 kohdassa säädettyä relevanttia raja-arvoa, sellaisena kuin se on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä, ylitetä konsernin konsolidoidulla tasolla.”; |
| --- | --- | --- |

b)

lisätään d alakohta seuraavasti:

”d)

määräosuuden hankkimisen suorittaa oikeushenkilö, joka kuuluu sellaisten yritysten konserniin, jolla on jo yhteenlaskettuna hallussaan määräosuus kohdeyhteisössä, eikä direktiivin 2013/36/EU 22 artiklan 1 kohdassa säädettyä relevanttia raja-arvoa, sellaisena kuin se on saatettu osaksi kansallista lainsäädäntöä, ylitetä konsernin konsolidoidulla tasolla.”;

| 4) | korvataan 5 artiklan 1 kohdan a alakohta seuraavasti:






  ”a) | päätös tehdään valvottavan yhteisön pyynnöstä tai se johtuu sulautumisesta, jonka seurauksena valvottava yhteisö lakkaa olemasta;”. |
| --- | --- | --- |

4)

korvataan 5 artiklan 1 kohdan a alakohta seuraavasti:

”a)

päätös tehdään valvottavan yhteisön pyynnöstä tai se johtuu sulautumisesta, jonka seurauksena valvottava yhteisö lakkaa olemasta;”.

2 artikla

Siirtymäsäännös

Päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) säännöksiä sovelletaan edelleen, sellaisena kuin se on muuttamattomana, tapauksissa, joissa kansallinen toimivaltainen viranomainen on toimittanut EKP:lle määräosuutta tai peruuttamista koskevan päätösluonnoksen ennen tämän päätöksen voimaantuloa tai joissa kansallinen toimivaltainen viranomainen on toimittanut EKP:lle ilmoituksen merkittävän valvottavan yhteisön aikomuksesta perustaa sivuliike tai taata sen tytäryrityksenä toimivan rahoituslaitoksen tekemät sitoumukset ennen tämän päätöksen voimaantuloa.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 3 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63.

1

(2)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

2

(3)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23), annettu 23 päivänä heinäkuuta 2019, EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätöksentekovaltuuksien siirtämisestä (EUVL L 224, 28.8.2019, s. 1).

3

(4)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1015, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Българска народна банкаn (Bulgarian keskuspankki) välillä (EKP/2020/30) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 1).

4

(5)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1016, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Hrvatska Narodna Bankan välillä (EKP/2020/31) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 4).

5

---

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/17 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/17

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1441,

annettu 3 päivänä elokuuta 2021,

kansallisessa lainsäädännössä annettuihin valvontavaltuuksiin liittyvien päätösten antamista koskevan toimivallan siirtämisestä annetun päätöksen (EU) 2019/322 muuttamisesta (EKP/2021/37)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15 päivänä lokakuuta 2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (1) ja erityisesti sen 4 artiklan 1 kohdan d ja e alakohdan, 4 artiklan 3 kohdan ja 9 artiklan 1 kohdan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (2) ja erityisesti sen 4 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovaltuuksien siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille kansallisiin valtuuksiin perustuvien päätösten hyväksymistä varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä. |
| --- | --- |

(1)

Euroopan keskuspankin päätöksessä (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) (3) täsmennetään perusteet päätöksentekovaltuuksien siirtämiseksi Euroopan keskuspankin (EKP) yksikönpäälliköille kansallisiin valtuuksiin perustuvien päätösten hyväksymistä varten. Kyseisen päätöksen soveltamisesta saatu kokemus on osoittanut, että tietyt selvennykset ja tekniset muutokset ovat tarpeen erityisesti näiden perusteiden soveltamisen johdonmukaisuuteen ja varmuuteen liittyvistä syistä.

| (2) | Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten kansallisiin valtuuksiin perustuvien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asianomaisen valvojan arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. |
| --- | --- |

(2)

Päätöksentekovaltuuksien siirtämisessä noudatettavaa menettelyä olisi selkeytettävä sellaisten kansallisiin valtuuksiin perustuvien päätösten osalta, joissa yksikönpäälliköillä on epäilyksiä tällaisen päätöksen yhteydestä yhteen tai useampaan muuhun valvontaviranomaisen hyväksyntää edellyttävään päätökseen. Näin voi olla silloin, kun asianomaisen valvojan arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan näistä muista päätöksistä, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi.

| (3) | EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) asiaa koskevien säännösten mukaisesti. |
| --- | --- |

(3)

EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (4) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (5) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille päätöksen (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) asiaa koskevien säännösten mukaisesti.

| (4) | Jos arvioinnin monimutkaisuus sitä edellyttää, kansallisiin valtuuksiin perustuva päätös hyväksytään delegoidun päätöksen sijasta vastustamattajättämismenettelyssä. Olisi selvennettävä, että lisäksi voi olla tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutukseen EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – saattaa edellyttää, että kansallisiin valtuuksiin perustuva päätös tulisi hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä. |
| --- | --- |

(4)

Jos arvioinnin monimutkaisuus sitä edellyttää, kansallisiin valtuuksiin perustuva päätös hyväksytään delegoidun päätöksen sijasta vastustamattajättämismenettelyssä. Olisi selvennettävä, että lisäksi voi olla tapauksia, joissa asian arkaluonteisuus – etenkin mitä tulee päätöksen vaikutukseen EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin toiminnan kannalta – saattaa edellyttää, että kansallisiin valtuuksiin perustuva päätös tulisi hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä eikä delegoituna päätöksenä.

| (5) | Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksella (EU) 2019/876 (6) luottolaitoksille annettiin ilman erillistä valvontaviranomaisen hyväksyntää mahdollisuus tietyin edellytyksin luokitella ydinpääoman (CET1) instrumenteiksi sellaisten muodoltaan ydinpääomaan kuuluvien instrumenttien myöhemmät liikkeeseenlaskut, joita varten ne ovat jo aiemmin saaneet luvan. Tässä yhteydessä on aiheellista sallia sellaisten päätösten delegoiminen, joilla hyväksytään luottolaitosten yhtiöjärjestysten muutokset tällaisten instrumenttien liikkeeseenlaskun osalta, jos EKP katsoo, että sovellettavat edellytykset täyttyvät. |
| --- | --- |

(5)

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksella (EU) 2019/876 (6) luottolaitoksille annettiin ilman erillistä valvontaviranomaisen hyväksyntää mahdollisuus tietyin edellytyksin luokitella ydinpääoman (CET1) instrumenteiksi sellaisten muodoltaan ydinpääomaan kuuluvien instrumenttien myöhemmät liikkeeseenlaskut, joita varten ne ovat jo aiemmin saaneet luvan. Tässä yhteydessä on aiheellista sallia sellaisten päätösten delegoiminen, joilla hyväksytään luottolaitosten yhtiöjärjestysten muutokset tällaisten instrumenttien liikkeeseenlaskun osalta, jos EKP katsoo, että sovellettavat edellytykset täyttyvät.

| (6) | Merkittävän valvottavan yhteisön sulautuminen tai jakautuminen voi edellyttää muutoksia yhteisön yhtiöjärjestykseen sulautumisen tai jakautumisen seurauksena syntyvän yhteisön tilanteen huomioon ottamiseksi. Tällaisissa tapauksissa sulautumista tai jakautumista koskevassa valvojan arvioinnissa otetaan huomioon myös tästä johtuvat muutokset yhteisön yhtiöjärjestykseen riippumatta siitä, että näiden muutosten hyväksymiseen sovelletaan erillistä valvontamenettelyä. Sen vuoksi on aiheellista sallia yhtiöjärjestyksen muutosten hyväksymistä koskevien päätösten delegointi tapauksissa, joissa muutokset johtuvat sulautumisesta tai jakautumisesta. |
| --- | --- |

(6)

Merkittävän valvottavan yhteisön sulautuminen tai jakautuminen voi edellyttää muutoksia yhteisön yhtiöjärjestykseen sulautumisen tai jakautumisen seurauksena syntyvän yhteisön tilanteen huomioon ottamiseksi. Tällaisissa tapauksissa sulautumista tai jakautumista koskevassa valvojan arvioinnissa otetaan huomioon myös tästä johtuvat muutokset yhteisön yhtiöjärjestykseen riippumatta siitä, että näiden muutosten hyväksymiseen sovelletaan erillistä valvontamenettelyä. Sen vuoksi on aiheellista sallia yhtiöjärjestyksen muutosten hyväksymistä koskevien päätösten delegointi tapauksissa, joissa muutokset johtuvat sulautumisesta tai jakautumisesta.

| (7) | Päätös (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) olisi näin ollen muutettava vastaavasti, |
| --- | --- |

(7)

Päätös (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) olisi näin ollen muutettava vastaavasti,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Muutokset

Muutetaan päätös (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) seuraavasti:

| 1) | Muutetaan 1 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan 2 kohta seuraavasti:






  ”2. | ’omistusosuuden hankkimisella’ a) suoran tai välillisen pääomaosuuden tai äänioikeuksien hankkimista toisesta yhteisöstä, myös uuden yhteisön perustamisen seurauksena, ei kuitenkaan Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (*1) 22 artiklassa tarkoitettua määräosuuden hankkimista, ja b) transaktiota, joka asiaa koskevan kansallisen lain mukaan vastaa tällaista hankintaa; |
| --- | --- | --- | --- |

1)

Muutetaan 1 artikla seuraavasti:

a)

korvataan 2 kohta seuraavasti:

”2.

’omistusosuuden hankkimisella’ a) suoran tai välillisen pääomaosuuden tai äänioikeuksien hankkimista toisesta yhteisöstä, myös uuden yhteisön perustamisen seurauksena, ei kuitenkaan Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (*1) 22 artiklassa tarkoitettua määräosuuden hankkimista, ja b) transaktiota, joka asiaa koskevan kansallisen lain mukaan vastaa tällaista hankintaa;

*1

(*1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/36/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa ja luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnasta, direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta sekä direktiivien 2006/48/EY ja 2006/49/EY kumoamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 338).”;"

*1

| b) | korvataan 17 kohta seuraavasti:






  ”17. | ’ydinpalveluihin kuulumattomilla tukipalveluilla’ luottolaitoksen pääasiallista liiketoimintaa tukevia oheispalveluja, mukaan luettuina hallintopalvelut, asiakaspalvelu, perintä, sähköiset allekirjoitukset tai muut samankaltaiset palvelut;”; |
| --- | --- | --- |

b)

korvataan 17 kohta seuraavasti:

”17.

’ydinpalveluihin kuulumattomilla tukipalveluilla’ luottolaitoksen pääasiallista liiketoimintaa tukevia oheispalveluja, mukaan luettuina hallintopalvelut, asiakaspalvelu, perintä, sähköiset allekirjoitukset tai muut samankaltaiset palvelut;”;

| c) | lisätään 19 kohta seuraavasti:






  ”19. | ’säännellyllä yrityksellä’ Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/87/EY (*2) 2 artiklan 4 kohdassa määriteltyä säänneltyä yritystä. |
| --- | --- | --- |

c)

lisätään 19 kohta seuraavasti:

”19.

’säännellyllä yrityksellä’ Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/87/EY (*2) 2 artiklan 4 kohdassa määriteltyä säänneltyä yritystä.

*2

(*2)  Finanssiryhmittymään kuuluvien luottolaitosten, vakuutusyritysten ja sijoituspalveluyritysten lisävalvonnasta sekä neuvoston direktiivien 73/239/ETY, 79/267/ETY, 92/49/ETY, 92/96/ETY, 93/6/ETY ja 93/22/ETY ja Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivien 98/78/EY ja 2000/12/EY muuttamisesta 16 päivänä joulukuuta 2002 annettu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2002/87/EY (EUVL L 35, 11.2.2003, s. 1).”;"

*2

| d) | lisätään 20 kohta seuraavasti:






  ”20. | ’EKP:n oppaalla pankkien yhdistymishankkeita koskevista valvontalinjauksista’ asiakirjaa ”ECB Guide on the supervisory approach to consolidation in the banking sector”, jossa selkeytetään vakavaraisuusvalvonnan taustalla olevat periaatteet, joita EKP noudattaa määrittäessään, pystytäänkö luottolaitosten kaavailemilla yhdistymisjärjestelyillä varmistamaan riskien moitteeton hallinta ja kattaminen, sellaisina kuin nämä ohjeet ovat hyväksyttyinä ja kulloinkin muutettuina vastustamattajättämismenettelyn mukaisesti ja julkaistuina EKP:n verkkosivuilla.” |
| --- | --- | --- |

d)

lisätään 20 kohta seuraavasti:

”20.

’EKP:n oppaalla pankkien yhdistymishankkeita koskevista valvontalinjauksista’ asiakirjaa ”ECB Guide on the supervisory approach to consolidation in the banking sector”, jossa selkeytetään vakavaraisuusvalvonnan taustalla olevat periaatteet, joita EKP noudattaa määrittäessään, pystytäänkö luottolaitosten kaavailemilla yhdistymisjärjestelyillä varmistamaan riskien moitteeton hallinta ja kattaminen, sellaisina kuin nämä ohjeet ovat hyväksyttyinä ja kulloinkin muutettuina vastustamattajättämismenettelyn mukaisesti ja julkaistuina EKP:n verkkosivuilla.”

| e) | lisätään 21 kohta seuraavasti:






  ”21. | ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”; |
| --- | --- | --- |

e)

lisätään 21 kohta seuraavasti:

”21.

’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.”;

| 2) | muutetaan 3 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan 3 kohta seuraavasti:

  ”3.   Kansallisiin valtuuksiin perustuvia päätöksiä ei anneta delegoidulla päätöksellä, jos kansallisessa lainsäädännössä edellytetään luottolaitosten strategisten toimenpiteiden hyväksymistä valvontapäätöksellä tai jos arvioinnin monimutkaisuus tai asian arkaluonteisuus edellyttää, että ne annetaan vastustamattajättämismenettelyssä.”; |
| --- | --- | --- |

2)

muutetaan 3 artikla seuraavasti:

a)

korvataan 3 kohta seuraavasti:

”3.   Kansallisiin valtuuksiin perustuvia päätöksiä ei anneta delegoidulla päätöksellä, jos kansallisessa lainsäädännössä edellytetään luottolaitosten strategisten toimenpiteiden hyväksymistä valvontapäätöksellä tai jos arvioinnin monimutkaisuus tai asian arkaluonteisuus edellyttää, että ne annetaan vastustamattajättämismenettelyssä.”;

| b) | lisätään 3 a kohta seuraavasti:

  ”3 a   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä kansallisiin valtuuksiin perustuvan päätöksen, joka täyttää 4–14 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos kyseistä kansallisiin valtuuksiin perustuvaa päätöstä koskeva valvojan arviointi vaikuttaa suoraan sellaista toista päätöstä koskevaan valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä.”; |
| --- | --- |

b)

lisätään 3 a kohta seuraavasti:

”3 a   Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä kansallisiin valtuuksiin perustuvan päätöksen, joka täyttää 4–14 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos kyseistä kansallisiin valtuuksiin perustuvaa päätöstä koskeva valvojan arviointi vaikuttaa suoraan sellaista toista päätöstä koskevaan valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyssä.”;

| c) | korvataan 4 kohta seuraavasti:

  ”4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan






  a) | EKP:n valvontapäätösten antamiseen; |
| --- | --- | --- |

c)

korvataan 4 kohta seuraavasti:

”4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan

a)

EKP:n valvontapäätösten antamiseen;

| b) | EKP:n hyväksyntään myönteisten arvioiden osalta, jos kansallisessa lainsäädännössä ei edellytetä valvontapäätöstä; |
| --- | --- |

b)

EKP:n hyväksyntään myönteisten arvioiden osalta, jos kansallisessa lainsäädännössä ei edellytetä valvontapäätöstä;

| c) | EKP:n hyväksyntään sellaisten vastausten tai kertomusten osalta, jotka EKP antaa osallistuvien jäsenvaltioiden viranomaisten pyynnöstä ja jotka perustuvat kansallisiin valtuuksiin; |
| --- | --- |

c)

EKP:n hyväksyntään sellaisten vastausten tai kertomusten osalta, jotka EKP antaa osallistuvien jäsenvaltioiden viranomaisten pyynnöstä ja jotka perustuvat kansallisiin valtuuksiin;

| d) | EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.”; |
| --- | --- |

d)

EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.”;

| 3) | korvataan 4 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:






  ”a) | vaikutus hankinnan tekevän merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on konsolidoidusti ja yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”; |
| --- | --- | --- |

3)

korvataan 4 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:

”a)

vaikutus hankinnan tekevän merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on konsolidoidusti ja yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”;

| 4) | korvataan 5 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:






  ”a) | vaikutus hankinnan tekevän merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on hankinnan seurauksena sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”; |
| --- | --- | --- |

4)

korvataan 5 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:

”a)

vaikutus hankinnan tekevän merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on hankinnan seurauksena sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”;

| 5) | korvataan 6 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:






  ”a) | vaikutus myyjänä olevan merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on konsolidoidusti ja yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”; |
| --- | --- | --- |

5)

korvataan 6 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:

”a)

vaikutus myyjänä olevan merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on konsolidoidusti ja yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”;

| 6) | korvataan 7 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:






  ”a) | vaikutus myyjänä olevan merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on varojen tai vastuiden myynnin seurauksena sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”; |
| --- | --- | --- |

6)

korvataan 7 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:

”a)

vaikutus myyjänä olevan merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on varojen tai vastuiden myynnin seurauksena sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”;

| 7) | muutetaan 8 artikla seuraavasti:






  a) | korvataan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:






  ”a) | sulautumisesta aiheutuva vaikutus merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”; |
| --- | --- | --- | --- |

7)

muutetaan 8 artikla seuraavasti:

a)

korvataan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:

”a)

sulautumisesta aiheutuva vaikutus merkittävän valvottavan yhteisön omiin varoihin on sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”;

| b) | korvataan 3 kohta seuraavasti:

  ”3.   Sulautumisten arviointi suoritetaan kansallisen lainsäädännön sovellettavien säännösten mukaisesti, ja siinä yhteydessä otetaan huomioon myös kaikki sovellettavat EKP:n ohjeet, mukaan luettuna EKP:n opas pankkien yhdistymishankkeita koskevista valvontalinjauksista, sekä kansallisten toimivaltaisten viranomaisten kannanotot, ohjeet tai vastaavat toimet.”; |
| --- | --- |

b)

korvataan 3 kohta seuraavasti:

”3.   Sulautumisten arviointi suoritetaan kansallisen lainsäädännön sovellettavien säännösten mukaisesti, ja siinä yhteydessä otetaan huomioon myös kaikki sovellettavat EKP:n ohjeet, mukaan luettuna EKP:n opas pankkien yhdistymishankkeita koskevista valvontalinjauksista, sekä kansallisten toimivaltaisten viranomaisten kannanotot, ohjeet tai vastaavat toimet.”;

| 8) | korvataan 9 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:






  ”a) | jakautumisesta aiheutuva vaikutus merkittävän valvottavan yhteisön tai yhteisöjen omiin varoihin on sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”; |
| --- | --- | --- |

8)

korvataan 9 artiklan 1 kohdan a alakohdan johdantolause seuraavasti:

”a)

jakautumisesta aiheutuva vaikutus merkittävän valvottavan yhteisön tai yhteisöjen omiin varoihin on sekä konsolidoidusti että yksittäisen laitoksen tasolla vähäinen, mikä merkitsee, että”;

| 9) | korvataan 11 artiklan 1 kohdan b alakohta seuraavasti:






  ”b) | palveluntarjoaja on säännelty yritys, joka on sijoittautunut unionin alueelle ja jolla on toimilupa ulkoistettavien palvelujen suorittamiseen, tai”; |
| --- | --- | --- |

9)

korvataan 11 artiklan 1 kohdan b alakohta seuraavasti:

”b)

palveluntarjoaja on säännelty yritys, joka on sijoittautunut unionin alueelle ja jolla on toimilupa ulkoistettavien palvelujen suorittamiseen, tai”;

| 10) | muutetaan 12 artiklan 1 kohta seuraavasti:






  a) | korvataan d alakohta seuraavasti:






  ”d) | muutokset, jotka koskevat merkittävän valvottavan yhteisön osakepääomaa, jos:






  i) | myös siihen liittyvä omia varoja koskeva päätös, kuten päätös pääomainstrumenttien luokittelusta ydinpääoman (CET1) instrumenteiksi tai omien varojen vähennys, delegoidaan, tai |
| --- | --- | --- | --- | --- |

10)

muutetaan 12 artiklan 1 kohta seuraavasti:

a)

korvataan d alakohta seuraavasti:

”d)

muutokset, jotka koskevat merkittävän valvottavan yhteisön osakepääomaa, jos:

i)

myös siihen liittyvä omia varoja koskeva päätös, kuten päätös pääomainstrumenttien luokittelusta ydinpääoman (CET1) instrumenteiksi tai omien varojen vähennys, delegoidaan, tai

| ii) | merkittävä valvottava yhteisö on luokitellut liikkeeseenlaskun asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohdan toisen alakohdan säännösten mukaisesti, ja EKP katsoo, että merkittävän valvottavan yhteisön kyseisen alakohdan b alakohdan mukaisesti tekemä ilmoitus on ilmoitusvaatimusten mukainen.”; |
| --- | --- |

ii)

merkittävä valvottava yhteisö on luokitellut liikkeeseenlaskun asetuksen (EU) N:o 575/2013 26 artiklan 3 kohdan toisen alakohdan säännösten mukaisesti, ja EKP katsoo, että merkittävän valvottavan yhteisön kyseisen alakohdan b alakohdan mukaisesti tekemä ilmoitus on ilmoitusvaatimusten mukainen.”;

| b) | lisätään f alakohta seuraavasti:






  ”f) | muutokset, jotka koskevat yksinomaan EKP:n aiemmin hyväksymästä sulautumisesta tai jakautumisesta johtuvia muutoksia.”. |
| --- | --- | --- |

b)

lisätään f alakohta seuraavasti:

”f)

muutokset, jotka koskevat yksinomaan EKP:n aiemmin hyväksymästä sulautumisesta tai jakautumisesta johtuvia muutoksia.”.

2 artikla

Siirtymäsäännös

Päätöksen (EU) 2019/322 (EKP/2019/4) säännöksiä sovelletaan edelleen sellaisenaan, jos jonkin kyseisen päätöksen 3 artiklan 1 kohdassa, sellaisena kuin se on muuttamattomana, tarkoitetun toimen hyväksymistä koskeva hakemus on toimitettu EKP:lle ennen tämän päätöksen voimaantuloa.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 3 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63.

1

(2)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

2

(3)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2019/322, annettu 31 päivänä tammikuuta 2019, kansallisessa lainsäädännössä annettuihin valvontavaltuuksiin liittyvien päätösten antamista koskevan toimivallan siirtämisestä (EKP/2019/4) (EUVL L 55, 25.2.2019, s. 7).

3

(4)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1015, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Българска народна банкаn (Bulgarian keskuspankki) välillä (EKP/2020/30) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 1).

4

(5)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1016, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Hrvatska Narodna Bankan välillä (EKP/2020/31) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 4).

5

(6)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2019/876, annettu 20 päivänä toukokuuta 2019, asetuksen (EU) N:o 575/2013 muuttamisesta vähimmäisomavaraisuusasteen, pysyvän varainhankinnan vaatimuksen, omien varojen ja hyväksyttävien velkojen vaatimusten, vastapuoliriskin, markkinariskin keskusvastapuoliin liittyvien vastuiden, yhteistä sijoitustoimintaa harjoittaviin yrityksiin liittyvien vastuiden, suurten asiakasriskien ja raportointi- ja julkistamisvaatimusten osalta sekä asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 150, 7.6.2019, s. 1).

6

---

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/22 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/22

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1442,

annettu 3 päivänä elokuuta 2021,

sisäisiä malleja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista ja määräaikojen pidentämisestä (EKP/2021/38)

EUROOPAN KESKUSPANKIN NEUVOSTO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta 26 päivänä kesäkuuta 2013 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 (1) ja erityisesti sen 148 artiklan, 149 artiklan ja 150 artiklan,

ottaa huomioon luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille 15 päivänä lokakuuta 2013 annetun neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (2) ja erityisesti sen 4 artiklan 1 kohdan e alakohdan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (3) ja erityisesti sen 4 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 6 artiklan nojalla Euroopan keskuspankki (EKP) hoitaa yksinomaisessa toimivallassaan olevaa luottolaitosten valvontatehtävää, tarkoituksenaan varmistaa valvontastandardien johdonmukainen soveltaminen, edistää rahoitusmarkkinoiden vakautta ja varmistaa tasapuoliset toimintaedellytykset. |
| --- | --- |

(1)

Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 6 artiklan nojalla Euroopan keskuspankki (EKP) hoitaa yksinomaisessa toimivallassaan olevaa luottolaitosten valvontatehtävää, tarkoituksenaan varmistaa valvontastandardien johdonmukainen soveltaminen, edistää rahoitusmarkkinoiden vakautta ja varmistaa tasapuoliset toimintaedellytykset.

| (2) | Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 4 artiklan 1 kohdan e alakohdan nojalla Euroopan keskuspankilla on merkittävien valvottavien yhteisöjen toimivaltaisena viranomaisena vastuu lupien myöntämisestä etukäteen merkittäville valvottaville yhteisöille niiden määräaikojen pidentämiseksi, jotka liittyvät sisäisten luottoluokitusten menetelmän vaiheittaiseen käyttöönottoon laskettaessa omien varojen vaatimusta luottoriskiä varten eri vastuuryhmien ja liiketoimintayksiköiden osalta asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan mukaisesti, vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan mukaisesti ja standardimenetelmän pysyvään käyttöön asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan mukaisesti. |
| --- | --- |

(2)

Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 4 artiklan 1 kohdan e alakohdan nojalla Euroopan keskuspankilla on merkittävien valvottavien yhteisöjen toimivaltaisena viranomaisena vastuu lupien myöntämisestä etukäteen merkittäville valvottaville yhteisöille niiden määräaikojen pidentämiseksi, jotka liittyvät sisäisten luottoluokitusten menetelmän vaiheittaiseen käyttöönottoon laskettaessa omien varojen vaatimusta luottoriskiä varten eri vastuuryhmien ja liiketoimintayksiköiden osalta asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan mukaisesti, vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan mukaisesti ja standardimenetelmän pysyvään käyttöön asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan mukaisesti.

| (3) | EKP:n valvontapäätöksiin voi sisältyä velvoitteita tai vaatimuksia, jotka vastaanottajan on täytettävä tiettyyn määräaikaan mennessä, jos se on tarpeen päätöksen tai muiden vaatimusten asianmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi. Valvottavien yhteisöjen pyynnöstä EKP voi pidentää velvoitteiden tai vaatimusten määräaikaa toisella valvontapäätöksellä, jos se katsotaan kohtuulliseksi. Lisäksi EKP voi hankkijaehdokkaiden pyynnöstä pidentää enimmäisaikaa, jonka kuluessa määräosuuden ehdotettu hankinta luottolaitoksesta voidaan tehdä. |
| --- | --- |

(3)

EKP:n valvontapäätöksiin voi sisältyä velvoitteita tai vaatimuksia, jotka vastaanottajan on täytettävä tiettyyn määräaikaan mennessä, jos se on tarpeen päätöksen tai muiden vaatimusten asianmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi. Valvottavien yhteisöjen pyynnöstä EKP voi pidentää velvoitteiden tai vaatimusten määräaikaa toisella valvontapäätöksellä, jos se katsotaan kohtuulliseksi. Lisäksi EKP voi hankkijaehdokkaiden pyynnöstä pidentää enimmäisaikaa, jonka kuluessa määräosuuden ehdotettu hankinta luottolaitoksesta voidaan tehdä.

| (4) | EKP:n joutuu toimivaltaisena viranomaisena vuosittain antamaan huomattavan määrän päätöksiä sisäisistä malleista ja määräaikojen pidentämisestä. Päätöksentekomenettelyn helpottamiseksi tarvitaan tällaisten päätösten hyväksymistä koskeva delegointipäätös. Euroopan unionin tuomioistuin on vahvistanut, että toimivaltuuksien delegoiminen voi olla välttämätöntä, jotta viranomainen, jonka on hyväksyttävä huomattava määrä päätöksiä, pystyy täyttämään tehtävänsä. Vastaavasti Euroopan unionin tuomioistuin on vahvistanut, että kaikissa institutionaalisissa järjestelmissä on olemassa periaate, jonka mukaan on tarpeen varmistaa päätöksentekoelimen toimintakyky (4). |
| --- | --- |

(4)

EKP:n joutuu toimivaltaisena viranomaisena vuosittain antamaan huomattavan määrän päätöksiä sisäisistä malleista ja määräaikojen pidentämisestä. Päätöksentekomenettelyn helpottamiseksi tarvitaan tällaisten päätösten hyväksymistä koskeva delegointipäätös. Euroopan unionin tuomioistuin on vahvistanut, että toimivaltuuksien delegoiminen voi olla välttämätöntä, jotta viranomainen, jonka on hyväksyttävä huomattava määrä päätöksiä, pystyy täyttämään tehtävänsä. Vastaavasti Euroopan unionin tuomioistuin on vahvistanut, että kaikissa institutionaalisissa järjestelmissä on olemassa periaate, jonka mukaan on tarpeen varmistaa päätöksentekoelimen toimintakyky (4).

| (5) | Päätöksentekovallan siirtämisen pitäisi olla vähäistä ja oikeasuhteista, ja toimivallan siirron laajuus pitäisi määritellä selvästi. |
| --- | --- |

(5)

Päätöksentekovallan siirtämisen pitäisi olla vähäistä ja oikeasuhteista, ja toimivallan siirron laajuus pitäisi määritellä selvästi.

| (6) | EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (5) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (6) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille tämän päätöksen asiaa koskevien säännösten mukaisesti. |
| --- | --- |

(6)

EKP:n neuvosto päätti 24 päivänä kesäkuuta 2020 aloittaa tiiviin yhteistyön EKP:n ja Bulgarian tasavallan (5) välillä sekä EKP:n ja Kroatian tasavallan (6) välillä. Asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan 1 kohdassa säädetään, että EKP voi antaa ohjeita asianomaisen jäsenvaltion kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle sellaisten tehtävien hoitamiseksi, jotka liittyvät sellaisiin jäsenvaltioihin sijoittautuneisiin luottolaitoksiin, joiden rahayksikkö ei ole euro, jos EKP:n ja kyseisen jäsenvaltion kansallisen toimivaltaisen viranomaisen välille on perustettu tiivis yhteistyö kyseisen artiklan mukaisesti. Sen vuoksi on aiheellista sisällyttää tällaiset ohjeet säädöksiin, joita EKP voi hyväksyä siirtämällä päätöksentekovaltuudet yksikönpäälliköille tämän päätöksen asiaa koskevien säännösten mukaisesti.

| (7) | Päätöksessä (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) täsmennetään delegoitujen valvontapäätösten hyväksymisessä noudatettava menettely sekä henkilöt, joille päätöksentekovaltuuksia voidaan siirtää. Kyseinen päätös ei vaikuta EKP:n valvontatehtävien hoitoon eikä valvontaelimen toimivaltaan esittää EKP:n neuvostolle valmiita päätösluonnoksia. |
| --- | --- |

(7)

Päätöksessä (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) täsmennetään delegoitujen valvontapäätösten hyväksymisessä noudatettava menettely sekä henkilöt, joille päätöksentekovaltuuksia voidaan siirtää. Kyseinen päätös ei vaikuta EKP:n valvontatehtävien hoitoon eikä valvontaelimen toimivaltaan esittää EKP:n neuvostolle valmiita päätösluonnoksia.

| (8) | Jos delegoidun päätöksen antamisen edellytykset eivät täyty, päätökset olisi tehtävä asetuksen (EU) N:o 1024/2013 26 artiklan 8 kohdan ja Euroopan keskuspankin päätöksen EKP/2004/2 (7) 13 g artiklan mukaisessa vastustamattajättämismenettelyssä. Lisäksi vastustamattajättämismenettelyä olisi käytettävä myös silloin, kun yksikönpäälliköillä on epäilyksiä siitä, täyttyvätkö sisäisiä malleja tai määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten arviointiperusteet arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluonteisuuden vuoksi, ja kun asianomaisen arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan muuhun päätökseen, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi. |
| --- | --- |

(8)

Jos delegoidun päätöksen antamisen edellytykset eivät täyty, päätökset olisi tehtävä asetuksen (EU) N:o 1024/2013 26 artiklan 8 kohdan ja Euroopan keskuspankin päätöksen EKP/2004/2 (7) 13 g artiklan mukaisessa vastustamattajättämismenettelyssä. Lisäksi vastustamattajättämismenettelyä olisi käytettävä myös silloin, kun yksikönpäälliköillä on epäilyksiä siitä, täyttyvätkö sisäisiä malleja tai määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten arviointiperusteet arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluonteisuuden vuoksi, ja kun asianomaisen arvioinnin lopputulos vaikuttaa suoraan yhteen tai useampaan muuhun päätökseen, minkä vuoksi saman päätöksentekijän olisi tarkasteltava päätöksiä samanaikaisesti ristiriitaisten lopputulosten välttämiseksi.

| (9) | EKP:n valvontapäätökset voidaan käsitellä uudelleen asetuksen (EU) N:o 1024/2013 24 artiklan nojalla ja siten kuin Euroopan keskuspankin päätöksessä EKP/2014/16 (8) täsmennetään. Tällaisen uudelleenkäsittelyn yhteydessä valvontaelimen pitäisi ottaa huomioon oikaisulautakunnan lausunto ja toimittaa EKP:n neuvostolle uusi päätösluonnos vastustamattajättämismenettelyssä, |
| --- | --- |

(9)

EKP:n valvontapäätökset voidaan käsitellä uudelleen asetuksen (EU) N:o 1024/2013 24 artiklan nojalla ja siten kuin Euroopan keskuspankin päätöksessä EKP/2014/16 (8) täsmennetään. Tällaisen uudelleenkäsittelyn yhteydessä valvontaelimen pitäisi ottaa huomioon oikaisulautakunnan lausunto ja toimittaa EKP:n neuvostolle uusi päätösluonnos vastustamattajättämismenettelyssä,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Määritelmät

Tässä päätöksessä tarkoitetaan:

| 1) | ’sisäisiä malleja koskevalla päätöksellä’ EKP:n päätöstä etukäteisestä luvasta sellaisen määräajan pidentämiseksi, joka liittyy sisäisten luottoluokitusten menetelmän vaiheittaiseen käyttöönottoon laskettaessa omien varojen vaatimusta luottoriskiä varten eri vastuuryhmien ja liiketoimintayksiköiden osalta asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan mukaisesti, vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan mukaisesti ja standardimenetelmän pysyvään käyttöön asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- |

1)

’sisäisiä malleja koskevalla päätöksellä’ EKP:n päätöstä etukäteisestä luvasta sellaisen määräajan pidentämiseksi, joka liittyy sisäisten luottoluokitusten menetelmän vaiheittaiseen käyttöönottoon laskettaessa omien varojen vaatimusta luottoriskiä varten eri vastuuryhmien ja liiketoimintayksiköiden osalta asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan mukaisesti, vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan mukaisesti ja standardimenetelmän pysyvään käyttöön asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan mukaisesti;

| 2) | ’standardimenetelmällä’ menetelmää, jota sovelletaan riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärän laskemiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 3 kohdan a ja f alakohtaa sovellettaessa ja josta säädetään kyseisen asetuksen kolmannen osan II osaston 2 luvussa; |
| --- | --- |

2)

’standardimenetelmällä’ menetelmää, jota sovelletaan riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärän laskemiseen asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 3 kohdan a ja f alakohtaa sovellettaessa ja josta säädetään kyseisen asetuksen kolmannen osan II osaston 2 luvussa;

| 3) | ’sisäisten luottoluokitusten menetelmällä’ (IRB-menetelmä) menetelmää, jolla lasketaan riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärä asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 3 kohdan a ja f alakohtaa sovellettaessa kyseisen asetuksen kolmannen osan II osaston 3 luvun nojalla; |
| --- | --- |

3)

’sisäisten luottoluokitusten menetelmällä’ (IRB-menetelmä) menetelmää, jolla lasketaan riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärä asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 3 kohdan a ja f alakohtaa sovellettaessa kyseisen asetuksen kolmannen osan II osaston 3 luvun nojalla;

| 4) | ’ydinpääoman osuudella’, ’ensisijaisen pääoman osuudella’ ja ’kokonaispääoman osuudella’ vastaavasti asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuja ydinpääoman osuutta, ensisijaisen pääoman osuutta ja kokonaispääoman osuutta; |
| --- | --- |

4)

’ydinpääoman osuudella’, ’ensisijaisen pääoman osuudella’ ja ’kokonaispääoman osuudella’ vastaavasti asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuja ydinpääoman osuutta, ensisijaisen pääoman osuutta ja kokonaispääoman osuutta;

| 5) | ’velvoitteella’ valvontapäätöksen liitännäisehtoa, jonka mukaan sen tai niiden, joille päätös on osoitettu, on toteutettava toimia määräajassa valvontapäätöksen asianmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi; |
| --- | --- |

5)

’velvoitteella’ valvontapäätöksen liitännäisehtoa, jonka mukaan sen tai niiden, joille päätös on osoitettu, on toteutettava toimia määräajassa valvontapäätöksen asianmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi;

| 6) | ’rajoituksella’ valvontapäätöksen liitännäisehtoa, jolla rajoitetaan tai muutetaan sisäisen mallin sallittua käyttöä muun muassa määräämällä korkeampia kertoimia tai lisäpääomavaatimuksia; |
| --- | --- |

6)

’rajoituksella’ valvontapäätöksen liitännäisehtoa, jolla rajoitetaan tai muutetaan sisäisen mallin sallittua käyttöä muun muassa määräämällä korkeampia kertoimia tai lisäpääomavaatimuksia;

| 7) | ’määräaikojen pidentämistä koskevalla päätöksellä’ EKP:n päätöstä, jolla pidennetään a) EKP:n valvontapäätöksessä asettamien velvoitteiden tai vaatimusten noudattamiselle asetettua määräaikaa ja b) Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) (9) 1 artiklan 3 kohdassa tarkoitetussa määräosuuden hankkimista koskevassa päätöksessä vahvistettua enimmäisaikaa ehdotetun hankinnan tekemiselle; |
| --- | --- |

7)

’määräaikojen pidentämistä koskevalla päätöksellä’ EKP:n päätöstä, jolla pidennetään a) EKP:n valvontapäätöksessä asettamien velvoitteiden tai vaatimusten noudattamiselle asetettua määräaikaa ja b) Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) (9) 1 artiklan 3 kohdassa tarkoitetussa määräosuuden hankkimista koskevassa päätöksessä vahvistettua enimmäisaikaa ehdotetun hankinnan tekemiselle;

9

| 8) | ’delegoidulla päätöksellä’ päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 3 artiklan 4 kohdassa määriteltyä delegoitua päätöstä; |
| --- | --- |

8)

’delegoidulla päätöksellä’ päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 3 artiklan 4 kohdassa määriteltyä delegoitua päätöstä;

| 9) | ’yksikönpäälliköillä’ EKP:n yksiköiden päälliköitä, joille on siirretty toimivalta antaa sisäisiä malleja koskevia päätöksiä tai määräaikojen pidentämistä koskevia päätöksiä; |
| --- | --- |

9)

’yksikönpäälliköillä’ EKP:n yksiköiden päälliköitä, joille on siirretty toimivalta antaa sisäisiä malleja koskevia päätöksiä tai määräaikojen pidentämistä koskevia päätöksiä;

| 10) | ’vastustamattajättämismenettelyllä’ asetuksen (EU) N:o 1024/2013 26 artiklan 8 kohdassa säädettyä ja päätöksen EKP/2004/2 13 g artiklassa täsmennettyä menettelyä; |
| --- | --- |

10)

’vastustamattajättämismenettelyllä’ asetuksen (EU) N:o 1024/2013 26 artiklan 8 kohdassa säädettyä ja päätöksen EKP/2004/2 13 g artiklassa täsmennettyä menettelyä;

| 11) | ’kielteisellä päätöksellä’ päätöstä, jolla ei myönnetä tai ei kaikilta osin myönnetä valvottavan yhteisön tai hankkijaehdokkaan hakemaa lupaa tai pidennystä. Päätös, joka sisältää liitännäisehtoja, kuten edellytyksiä, velvoitteita tai rajoituksia, katsotaan kielteiseksi päätökseksi, paitsi jos liitännäisehdoilla a) varmistetaan, että valvottava yhteisö täyttää 4 artiklan 2 kohdassa, 5 artiklan 2 kohdassa ja 6 artiklan 2 kohdassa tarkoitetut, sovellettavasta unionin oikeudesta johtuvat vaatimukset ja ehdoista on sovittu kirjallisesti, tai b) ainoastaan vahvistetaan yksi tai useampi olemassa oleva vaatimus, jota valvottavan yhteisön on noudattava unionin oikeuden perusteella, tai edellytetään tietoja yhden tai useamman tällaisen vaatimuksen täyttämiseksi; |
| --- | --- |

11)

’kielteisellä päätöksellä’ päätöstä, jolla ei myönnetä tai ei kaikilta osin myönnetä valvottavan yhteisön tai hankkijaehdokkaan hakemaa lupaa tai pidennystä. Päätös, joka sisältää liitännäisehtoja, kuten edellytyksiä, velvoitteita tai rajoituksia, katsotaan kielteiseksi päätökseksi, paitsi jos liitännäisehdoilla a) varmistetaan, että valvottava yhteisö täyttää 4 artiklan 2 kohdassa, 5 artiklan 2 kohdassa ja 6 artiklan 2 kohdassa tarkoitetut, sovellettavasta unionin oikeudesta johtuvat vaatimukset ja ehdoista on sovittu kirjallisesti, tai b) ainoastaan vahvistetaan yksi tai useampi olemassa oleva vaatimus, jota valvottavan yhteisön on noudattava unionin oikeuden perusteella, tai edellytetään tietoja yhden tai useamman tällaisen vaatimuksen täyttämiseksi;

| 12) | ’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta. |
| --- | --- |

12)

’arkaluonteisuudella’ piirrettä tai tekijää, jolla voi olla kielteinen vaikutus EKP:n maineen ja/tai yhteisen valvontamekanismin tehokkaan ja johdonmukaiseen toiminnan kannalta, mukaan luettuina esimerkiksi seuraavat tilanteet: a) asianomainen valvottava yhteisö on aiemmin ollut tai on tällä hetkellä vakavien valvontatoimenpiteiden, kuten varhaisen puuttumisen toimenpiteiden, kohteena; b) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan olemaan ennakkopäätöksen luonteinen ja sellaisena mahdollisesti EKP:tä tulevaisuudessa sitova; c) päätösluonnos tulee hyväksytyksi tultuaan mahdollisesti herättämään kielteistä huomiota tiedotusvälineissä tai julkisuudessa; tai d) kansallinen toimivaltainen viranomainen, joka on aloittanut tiiviin yhteistyön EKP:n kanssa, ilmaisee olevansa EKP:n kanssa eri mieltä ehdotetusta päätösluonnoksesta.

| 13) | ’merkittävällä valvottavalla yhteisöllä’ Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) (10) 2 artiklan 16 kohdassa määriteltyä merkittävää valvottavaa yhteisöä; |
| --- | --- |

13)

’merkittävällä valvottavalla yhteisöllä’ Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) (10) 2 artiklan 16 kohdassa määriteltyä merkittävää valvottavaa yhteisöä;

10

| 14) | ’merkittävällä valvottavalla ryhmittymällä’ asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) 2 artiklan 22 kohdassa määriteltyä merkittävää valvottavaa ryhmittymää, |
| --- | --- |

14)

’merkittävällä valvottavalla ryhmittymällä’ asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) 2 artiklan 22 kohdassa määriteltyä merkittävää valvottavaa ryhmittymää,

| 15) | ’SREP-päätöksellä’ asetuksen (EU) N:o 1024/2013 16 artiklaan perustuvaa EKP:n päätöstä, joka annetaan Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (11) 97 artiklassa tarkoitetun valvojan vuosittaisen arviointiprosessin jälkeen; |
| --- | --- |

15)

’SREP-päätöksellä’ asetuksen (EU) N:o 1024/2013 16 artiklaan perustuvaa EKP:n päätöstä, joka annetaan Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (11) 97 artiklassa tarkoitetun valvojan vuosittaisen arviointiprosessin jälkeen;

11

| 16) | ’EKP:n ohjeilla’ asiakirjaa, jonka EKP:n neuvosto on hyväksynyt valvontaelimen ehdotuksesta ja joka on julkaistu EKP:n verkkosivuilla ja jossa annetaan ohjeistusta siitä, miten EKP ymmärtää oikeudelliset vaatimukset; |
| --- | --- |

16)

’EKP:n ohjeilla’ asiakirjaa, jonka EKP:n neuvosto on hyväksynyt valvontaelimen ehdotuksesta ja joka on julkaistu EKP:n verkkosivuilla ja jossa annetaan ohjeistusta siitä, miten EKP ymmärtää oikeudelliset vaatimukset;

| 17) | ’EKP:n sisäisten mallien ohjeilla’ asiakirjaa ”ECB Guide to internal models” ja kaikkia muita asiakirjoja, joissa annetaan ohjeistusta siitä, miten EKP ymmärtää oikeudelliset vaatimukset, joita sovelletaan sisäisten mallien arviointiin, ja jonka EKP:n neuvosto on hyväksynyt valvontaelimen ehdotuksesta ja joka on julkaistu EKP:n verkkosivuilla. |
| --- | --- |

17)

’EKP:n sisäisten mallien ohjeilla’ asiakirjaa ”ECB Guide to internal models” ja kaikkia muita asiakirjoja, joissa annetaan ohjeistusta siitä, miten EKP ymmärtää oikeudelliset vaatimukset, joita sovelletaan sisäisten mallien arviointiin, ja jonka EKP:n neuvosto on hyväksynyt valvontaelimen ehdotuksesta ja joka on julkaistu EKP:n verkkosivuilla.

2 artikla

Kohde ja soveltamisala

1.   Tässä päätöksessä täsmennetään perusteet, joiden mukaisesti päätöksentekovaltuuksia siirretään EKP:n yksikönpäälliköille sisäisiä malleja koskevien päätösten ja määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten antamista varten.

2.   Päätöksentekovaltuuksien siirtäminen ei vaikuta valvojan arviointiin, joka on suoritettava sisäisiä malleja koskevien päätösten ja määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten antamista varten.

3 artikla

Sisäisiä malleja koskevien päätösten ja määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten delegointi

1.   EKP:n neuvosto siirtää päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) 4 artiklan mukaisesti yksikönpäälliköille, jotka johtokunta on kyseisen päätöksen 5 artiklan mukaisesti nimittänyt, valtuuden tehdä päätöksiä, jotka koskevat

| a) | lupaa pidentää IRB-menetelmän vaiheittaisen täytäntöönpanon määräaikaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- |

a)

lupaa pidentää IRB-menetelmän vaiheittaisen täytäntöönpanon määräaikaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan mukaisesti;

| b) | lupaa siirtyä käyttämään vähemmän kehittyneitä menetelmiä asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- |

b)

lupaa siirtyä käyttämään vähemmän kehittyneitä menetelmiä asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan mukaisesti;

| c) | lupaa standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä varten asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan mukaisesti; |
| --- | --- |

c)

lupaa standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä varten asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan mukaisesti;

| d) | määräaikojen pidentämistä. |
| --- | --- |

d)

määräaikojen pidentämistä.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettua päätöksentekovaltuuksien siirtoa sovelletaan

| a) | EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen; |
| --- | --- |

a)

EKP:n valvontapäätösten hyväksymiseen;

| b) | EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön. |
| --- | --- |

b)

EKP:n ohjeiden hyväksymiseen, kun ohjeet osoitetaan asetuksen (EU) N:o 1024/2013 7 artiklan mukaisesti kansallisille toimivaltaisille viranomaisille, joiden kanssa EKP on aloittanut tiiviin yhteistyön.

3.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut sisäisiä malleja koskevat päätökset hyväksytään delegoidulla päätöksellä, jos 4, 5 ja 6 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet täyttyvät.

4.   Edellä 1 kohdassa tarkoitetut määräaikojen pidentämistä koskevat päätökset hyväksytään delegoidulla päätöksellä, jos 7 ja 8 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet täyttyvät.

5.   Sisäisiä malleja koskevia päätöksiä ja määräaikojen pidentämistä koskevia päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä, jos ne arvioinnin monimutkaisuuden tai asian arkaluontoisuuden vuoksi edellyttävät hyväksyntää vastustamattajättämismenettelyssä. Yksikönpäälliköiden tulee saattaa valvontaelimen ja EKP:n neuvoston käsiteltäväksi vastustamattajättämismenettelyssä sisäisiä malleja koskeva päätös tai määräajan pidentämistä koskeva päätös, joka täyttää 4–8 artiklassa vahvistetut delegoitujen päätösten hyväksymistä koskevat perusteet, jos kyseiseen sisäisiä malleja koskevaan päätökseen tai määräajan pidentämistä koskevaan päätökseen liittyvä valvojan arviointi vaikuttaa suoraan sellaiseen toiseen päätökseen liittyvään valvojan arviointiin, joka on määrä hyväksyä vastustamattajättämismenettelyn mukaisesti.

6.   Sisäisiä malleja koskevia kielteisiä päätöksiä ja määräaikojen pidentämistä koskevia kielteisiä päätöksiä ei hyväksytä delegoidulla päätöksellä.

4 artikla

Hyväksymiskriteerit delegoiduille päätöksille, joilla annetaan etukäteinen lupa IRB-menetelmän vaiheittaiselle täytäntöönpanolle vahvistetun määräajan pidentämiseen

1.   Päätökset, joilla annetaan lupa IRB-menetelmän vaiheittaiselle täytäntöönpanolle vahvistetun määräajan pidentämiseen, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos kaikki seuraavat kriteerit täyttyvät:

| a) | pidennystä pyydetään enintään kolmeksi vuodeksi IRB-menetelmän vaiheittaista käyttöönottoa koskevassa viimeisessä hyväksytyssä suunnitelmassa vahvistetusta määräajasta asiaankuuluvan vastuuryhmän tai liiketoimintayksikön osalta tai asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklassa tarkoitettujen tappio-osuus- tai luottovasta-arvokerroinestimaattien käyttämiseksi; |
| --- | --- |

a)

pidennystä pyydetään enintään kolmeksi vuodeksi IRB-menetelmän vaiheittaista käyttöönottoa koskevassa viimeisessä hyväksytyssä suunnitelmassa vahvistetusta määräajasta asiaankuuluvan vastuuryhmän tai liiketoimintayksikön osalta tai asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklassa tarkoitettujen tappio-osuus- tai luottovasta-arvokerroinestimaattien käyttämiseksi;

| b) | niiden vastuiden vastuuarvo ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärä, joihin laitos soveltaa IRB-menetelmää, laskettuna siten, että EKP:n sisäisten mallien ohjeissa esitetyt näiden määrien laskentaohjeet otetaan huomioon, on kyseisellä hetkellä ja myös päätöksen jälkeen yli 50 prosenttia kokonaisvastuuarvosta ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärästä merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään. |
| --- | --- |

b)

niiden vastuiden vastuuarvo ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärä, joihin laitos soveltaa IRB-menetelmää, laskettuna siten, että EKP:n sisäisten mallien ohjeissa esitetyt näiden määrien laskentaohjeet otetaan huomioon, on kyseisellä hetkellä ja myös päätöksen jälkeen yli 50 prosenttia kokonaisvastuuarvosta ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärästä merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään.

2.   IRB-menetelmän vaiheittaiselle täytäntöönpanolle vahvistetun määräajan pidentämistä arvioidaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 148 artiklan ja Euroopan komission hyväksymien teknisten täytäntöönpano- ja sääntelystandardien mukaisesti ottaen huomioon myös EKP:n julkaisemat sovellettavat EKP:n ohjeet tai vastaavat EKP:n antamat asiakirjat sekä Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet ja lopulliset luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi.

5 artikla

Hyväksymiskriteerit delegoiduille päätöksille, joilla annetaan etukäteinen lupa siirtyä käyttämään vähemmän kehittyneitä menetelmiä

1.   Päätökset, joilla annetaan lupa siirtyä käyttämään vähemmän kehittyneitä menetelmiä, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos kaikki seuraavat perusteet täyttyvät:

| a) | vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymisen jälkeen valvottavan yhteisön omien varojen arvioidaan ylittävän jatkossakin asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 1 kohdan a–c alakohdassa asetetut vaatimukset, asetuksen (EU) N:o 1024/2013 16 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaan edellytetyt omat varat, direktiivin 2013/36/EU 128 artiklan 6 kohdassa määritellyn yhteenlasketun puskurivaatimuksen sekä viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 pääomaa koskevan ohjeistuksen, ja ydinpääoman osuuden pienentyminen on enintään 50 peruspistettä, eikä kokonaispääomavaatimuksista ja pilarin 2 pääomaohjeistuksesta, sellaisena kuin se on vahvistettu viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä, saatu marginaali ole pienempi kuin 50 peruspistettä ydinpääoman osuudesta merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään; |
| --- | --- |

a)

vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymisen jälkeen valvottavan yhteisön omien varojen arvioidaan ylittävän jatkossakin asetuksen (EU) N:o 575/2013 92 artiklan 1 kohdan a–c alakohdassa asetetut vaatimukset, asetuksen (EU) N:o 1024/2013 16 artiklan 2 kohdan a alakohdan mukaan edellytetyt omat varat, direktiivin 2013/36/EU 128 artiklan 6 kohdassa määritellyn yhteenlasketun puskurivaatimuksen sekä viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 pääomaa koskevan ohjeistuksen, ja ydinpääoman osuuden pienentyminen on enintään 50 peruspistettä, eikä kokonaispääomavaatimuksista ja pilarin 2 pääomaohjeistuksesta, sellaisena kuin se on vahvistettu viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä, saatu marginaali ole pienempi kuin 50 peruspistettä ydinpääoman osuudesta merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään;

| b) | vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymisen jälkeen omien varojen vaatimuksia ei alenneta merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään. |
| --- | --- |

b)

vähemmän kehittyneiden menetelmien käyttöön siirtymisen jälkeen omien varojen vaatimuksia ei alenneta merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään.

2.   Jos pyyntö siirtyä käyttämään vähemmän kehittyneitä menetelmiä koskee useampaa kuin yhtä luokitusjärjestelmää, päätös on tehtävä delegoidulla päätöksellä, jos kaikki 1 kohdassa säädetyt perusteet täyttyvät kunkin päätöksen soveltamisalaan kuuluvan luokitusjärjestelmän osalta.

3.   Arviointi, joka koskee siirtymistä vähemmän kehittyneisiin menetelmiin, on suoritettava asetuksen (EU) N:o 575/2013 149 artiklan ja komission hyväksymien täytäntöönpanostandardien ja teknisten sääntelystandardien mukaisesti ottaen huomioon myös EKP:n julkaisemat sovellettavat EKP:n ohjeet tai vastaavat asiakirjat sekä Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet ja lopulliset luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi.

6 artikla

Hyväksymiskriteerit delegoiduille päätöksille, joilla annetaan etukäteinen lupa standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä varten

1.   Päätökset, joilla annetaan lupa standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä varten, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos kaikki seuraavat kriteerit täyttyvät:

| a) | standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä koskevan päätöksen jälkeen niiden vastuiden vastuuarvo ja niiden riskipainotettujen vastuuerien määrä, joihin laitos soveltaa IRB-menetelmää, laskettuna siten, että EKP:n sisäisten mallien ohjeissa esitetyt ohjeistukset otetaan huomioon, ovat 50 prosenttia tai enemmän kuin 50 prosenttia kokonaisvastuuarvosta ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärästä merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään; |
| --- | --- |

a)

standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä koskevan päätöksen jälkeen niiden vastuiden vastuuarvo ja niiden riskipainotettujen vastuuerien määrä, joihin laitos soveltaa IRB-menetelmää, laskettuna siten, että EKP:n sisäisten mallien ohjeissa esitetyt ohjeistukset otetaan huomioon, ovat 50 prosenttia tai enemmän kuin 50 prosenttia kokonaisvastuuarvosta ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärästä merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään;

| b) | standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä koskevan päätöksen jälkeen standardimenetelmän piiriin kuuluvien vastuuarvon ja riskipainotettujen vastuiden yhteismäärän lisäys ei ylitä 20:tä prosenttia kokonaisvastuuarvosta ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärästä merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään. |
| --- | --- |

b)

standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä koskevan päätöksen jälkeen standardimenetelmän piiriin kuuluvien vastuuarvon ja riskipainotettujen vastuiden yhteismäärän lisäys ei ylitä 20:tä prosenttia kokonaisvastuuarvosta ja riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärästä merkittävän valvottavan ryhmittymän tasolla konsolidoidusti tai merkittävän valvottavan yhteisön tasolla yksittäin, jos tällainen merkittävä valvottava yhteisö ei kuulu merkittävään valvottavaan ryhmittymään.

2.   Arviointi, joka koskee standardimenetelmän pysyvää osittaista käyttöä, on suoritettava asetuksen (EU) N:o 575/2013 150 artiklan ja komission hyväksymien täytäntöönpanostandardien ja teknisten sääntelystandardien mukaisesti ottaen huomioon myös sovellettavat EKP:n julkaisemat EKP:n ohjeet tai vastaavat asiakirjat sekä Euroopan valvontaviranomaisten ohjeet ja lopulliset luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi.

7 artikla

Hyväksymiskriteerit delegoiduille päätöksille, joilla pidennetään aiemmissa EKP:n valvontapäätöksissä asetettuja velvoitteita ja vaatimuksia koskevia määräaikoja

1.   Päätökset, joilla pidennetään EKP:n aiemmassa valvontapäätöksessä asetettuja velvoitteita ja vaatimuksia koskevia määräaikoja, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos kaikki seuraavat kriteerit täyttyvät:

| a) | valvottava yhteisö pyytää määräajan pidentämistä ja pyyntö toimitetaan EKP:lle vähintään 30 päivää ennen määräajan päättymistä; |
| --- | --- |

a)

valvottava yhteisö pyytää määräajan pidentämistä ja pyyntö toimitetaan EKP:lle vähintään 30 päivää ennen määräajan päättymistä;

| b) | pidennys ei ylitä alkuperäistä määräaikaa edeltävää ajanjaksoa, eikä se ole yli 12 kuukautta; |
| --- | --- |

b)

pidennys ei ylitä alkuperäistä määräaikaa edeltävää ajanjaksoa, eikä se ole yli 12 kuukautta;

| c) | pidennys ei vaikuta haitallisesti valvottavan yhteisön oikeuksiin. |
| --- | --- |

c)

pidennys ei vaikuta haitallisesti valvottavan yhteisön oikeuksiin.

2.   Sen estämättä, mitä 1 kohdassa säädetään, määräaikojen pidentämistä koskevia päätöksiä ei tehdä delegoidulla päätöksellä seuraavissa tilanteissa:

| a) | pidennys merkitsee muutosta aiemman EKP:n valvontapäätöksen mukaisen velvoitteen tai vaatimuksen alkuperäiseen soveltamisalaan tai taustalla olevaan arviointiin, johon kyseinen aiempi päätös perustui; |
| --- | --- |

a)

pidennys merkitsee muutosta aiemman EKP:n valvontapäätöksen mukaisen velvoitteen tai vaatimuksen alkuperäiseen soveltamisalaan tai taustalla olevaan arviointiin, johon kyseinen aiempi päätös perustui;

| b) | pidennys koskee määräaikaa, jota on jo pidennetty; |
| --- | --- |

b)

pidennys koskee määräaikaa, jota on jo pidennetty;

| c) | määräajan pidentämistä hakee luottolaitos, jonka hallinnon pistemäärä, sellaisena kuin se on vahvistettu viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä, on 4; |
| --- | --- |

c)

määräajan pidentämistä hakee luottolaitos, jonka hallinnon pistemäärä, sellaisena kuin se on vahvistettu viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä, on 4;

| d) | määräajan pidentämistä hakee luottolaitos, jonka viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 mukaisen pääomaohjeistuksen ylittävä omien varojen marginaali on alle 100 peruspistettä ydinpääoman osuudesta; |
| --- | --- |

d)

määräajan pidentämistä hakee luottolaitos, jonka viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 mukaisen pääomaohjeistuksen ylittävä omien varojen marginaali on alle 100 peruspistettä ydinpääoman osuudesta;

| e) | määräajan pidentämistä hakee luottolaitos, johon on viimeksi kuluneiden kolmen vuoden aikana kohdistettu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/59/EU (12) 27 artiklassa säädettyjä varhaisen puuttumisen toimenpiteitä |
| --- | --- |

e)

määräajan pidentämistä hakee luottolaitos, johon on viimeksi kuluneiden kolmen vuoden aikana kohdistettu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/59/EU (12) 27 artiklassa säädettyjä varhaisen puuttumisen toimenpiteitä

| f) | pidennys ei ole sovellettavan lain mukaan sallittu. |
| --- | --- |

f)

pidennys ei ole sovellettavan lain mukaan sallittu.

3.   Määräaikojen pidentämistä koskevien pyyntöjen arviointi on suoritettava ottaen huomioon a) onko pidennys kohtuullinen, kun otetaan huomioon luottolaitoksen perustelut pyydetylle pidennykselle, ja b) vaarantaako pidennys valvontatoimenpiteen tehokaan täytäntöönpanon.

8 artikla

Hyväksymiskriteerit delegoiduille päätöksille, joilla pidennetään ehdotetun hankinnan tekemiselle asetettua enimmäisaikaa

1.   Päätökset, joilla pidennetään määräosuuden hankkimista koskevissa päätöksissä vahvistettua enimmäisaikaa, jonka kuluessa ehdotettu hankinta on tehtävä, tehdään delegoidulla päätöksellä, jos pidennys myönnetään enintään 12 kuukaudeksi ehdotetun hankinnan tekemiselle asetetun alkuperäisen määräajan päättymispäivästä.

2.   Sen estämättä, mitä 1 kohdassa säädetään, mainitun enimmäisajan pidentämistä koskevia päätöksiä ei tehdä delegoidulla päätöksellä seuraavissa tilanteissa:

| a) | pidennys merkitsee muutosta määräosuuden hankkimista koskevan päätöksen alkuperäiseen soveltamisalaan tai taustalla olevaan arviointiin, johon kyseinen päätös perustui; |
| --- | --- |

a)

pidennys merkitsee muutosta määräosuuden hankkimista koskevan päätöksen alkuperäiseen soveltamisalaan tai taustalla olevaan arviointiin, johon kyseinen päätös perustui;

| b) | enimmäisaikaa on jo pidennetty; |
| --- | --- |

b)

enimmäisaikaa on jo pidennetty;

| c) | hankkijaehdokas tai kohdeyhteisö on luottolaitos, jonka hallinnon pistemäärä, sellaisena kuin se on vahvistettu viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä, on 4; |
| --- | --- |

c)

hankkijaehdokas tai kohdeyhteisö on luottolaitos, jonka hallinnon pistemäärä, sellaisena kuin se on vahvistettu viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä, on 4;

| d) | hankkijaehdokas tai kohdeyhteisö on luottolaitos, jonka viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 mukaisen pääomaohjeistuksen ylittävä omien varojen marginaali on alle 100 peruspistettä ydinpääoman osuudesta; |
| --- | --- |

d)

hankkijaehdokas tai kohdeyhteisö on luottolaitos, jonka viimeisimmässä saatavilla olevassa SREP-päätöksessä asetetun pilarin 2 mukaisen pääomaohjeistuksen ylittävä omien varojen marginaali on alle 100 peruspistettä ydinpääoman osuudesta;

| e) | hankkijaehdokas tai kohdeyhteisö on luottolaitos, johon on viimeisten kolmen vuoden aikana kohdistettu direktiivin 2014/59/EU 27 artiklassa säädettyjä varhaisen puuttumisen toimenpiteitä. |
| --- | --- |

e)

hankkijaehdokas tai kohdeyhteisö on luottolaitos, johon on viimeisten kolmen vuoden aikana kohdistettu direktiivin 2014/59/EU 27 artiklassa säädettyjä varhaisen puuttumisen toimenpiteitä.

3.   Pyyntöjen, jotka koskevat määräosuuksien hankkimista koskevissa päätöksissä hankinnan tekemiseksi vahvistetun enimmäisajan pidentämistä, koskeva arviointi on suoritettava ottaen huomioon a) onko pidennys kohtuullinen, kun otetaan huomioon hankkijana olevan laitoksen esittämät perustelut pyydetylle pidennykselle, ja b) vaarantaako pidennys valvontatoimenpiteen tehokaan täytäntöönpanon.

9 artikla

Siirtymäsäännös

Tätä päätöstä ei sovelleta tapauksiin, joissa sisäisiä malleja koskevaan päätökseen tai määräajan pidentämiseen liittyvä hakemus on toimitettu EKP:lle ennen tämän päätöksen voimaantuloa.

10 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 3 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1.

1

(2)  
  EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63.

2

(3)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

3

(4)  Yhteisöjen tuomioistuimen 23.9.1986 antama tuomio Chemie BV ja AKZO Chemie UK Ltd v. komissio (5/85, EU:C:1986:328, 37 kohta) ja 26.5.2005 antama tuomio Carmine Salvatore Tralli v. EKP (C-301/02 P, EU:C:2005:306, 59 kohta).

4

(5)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1015, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Българска народна банкаn (Bulgarian keskuspankki) välillä (EKP/2020/30) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 1).

5

(6)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2020/1016, annettu 24 päivänä kesäkuuta 2020, tiiviin yhteistyön aloittamisesta Euroopan keskuspankin ja Hrvatska Narodna Bankan välillä (EKP/2020/31) (EUVL L 224I, 13.7.2020, s. 4).

6

(7)  Euroopan keskuspankin päätös EKP/2004/2, tehty 19 päivänä helmikuuta 2004, Euroopan keskuspankin työjärjestyksen hyväksymisestä (EUVL L 80, 18.3.2004, s. 33).

7

(8)  Euroopan keskuspankin päätös EKP/2014/16, tehty 14 päivänä huhtikuuta 2014, oikaisulautakunnan perustamisesta ja sen toimintasäännöistä (EUVL L 175, 14.6.2014, s. 47).

8

(9)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23), annettu 23 päivänä heinäkuuta 2019, EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätöksentekovaltuuksien siirtämisestä (EUVL L 224, 28.8.2019, s. 1).

9

(10)  Euroopan keskuspankin asetus (EU) N:o 468/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, kehyksen perustamisesta YVM:n puitteissa tehtävälle yhteistyölle EKP:n ja kansallisten toimivaltaisten viranomaisten välillä sekä kansallisten nimettyjen viranomaisten kanssa (YVM-kehysasetus) (EKP/2014/17) (EUVL L 141, 14.5.2014, s. 1).

10

(11)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/36/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa ja luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnasta, direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta sekä direktiivien 2006/48/EY ja 2006/49/EY kumoamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 338).

11

(12)  Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/59/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten elvytys- ja kriisinratkaisukehyksestä sekä neuvoston direktiivin 82/891/ETY, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivien 2001/24/EY, 2002/47/EY, 2004/25/EY, 2005/56/EY, 2007/36/EY, 2011/35/EU, 2012/30/EU ja 2013/36/EU sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 190).

12

---

| 6.9.2021 | FI | Euroopan unionin virallinen lehti | L 314/30 |
| --- | --- | --- | --- |

6.9.2021

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 314/30

---

EUROOPAN KESKUSPANKIN PÄÄTÖS (EU) 2021/1443,

annettu 26 päivänä elokuuta 2021,

sisäisiä malleja ja määräaikojen pidentämistä koskevia delegoituja päätöksiä tekevien yksikönpäälliköiden nimittämisestä (EKP/2021/40)

EUROOPAN KESKUSPANKIN JOHTOKUNTA, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon Euroopan keskuspankkijärjestelmän ja Euroopan keskuspankin perussäännön ja erityisesti sen 11.6 artiklan,

ottaa huomioon valvontatehtäviä koskevien säädösten päätöksentekovaltuuksien siirtämistä koskevista yleisistä säännöistä 16 päivänä marraskuuta 2016 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2017/933 (EKP/2016/40) (1) ja erityisesti sen 4 ja 5 artiklan,

ottaa huomioon sisäisiä malleja koskeviin päätöksiin liittyvästä toimivallan delegoinnista ja määräaikojen pidentämisestä 3 päivänä elokuuta 2021 annetun Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2021/1442 (2) (EKP/2021/38) ja erityisesti sen 3 artiklan,

ottaa huomioon Euroopan keskuspankin työjärjestyksen hyväksymisestä 19 päivänä helmikuuta 2004 tehdyn Euroopan keskuspankin päätöksen EKP/2004/2 (3) ja erityisesti sen 10 artiklan,

sekä katsoo seuraavaa:

| (1) | Euroopan keskuspankin (EKP) on tehtävä huomattavan paljon päätöksiä valvontatehtäviään hoitaessaan, minkä vuoksi on otettu käyttöön menettely erityisten delegoitujen päätösten tekemiseksi. |
| --- | --- |

(1)

Euroopan keskuspankin (EKP) on tehtävä huomattavan paljon päätöksiä valvontatehtäviään hoitaessaan, minkä vuoksi on otettu käyttöön menettely erityisten delegoitujen päätösten tekemiseksi.

| (2) | Delegointipäätös on voimassa, kun johtokunta on hyväksynyt päätöksen yhden tai useamman yksikönpäällikön nimittämisestä tekemään päätöksiä delegointipäätöksen nojalla. |
| --- | --- |

(2)

Delegointipäätös on voimassa, kun johtokunta on hyväksynyt päätöksen yhden tai useamman yksikönpäällikön nimittämisestä tekemään päätöksiä delegointipäätöksen nojalla.

| (3) | Nimittäessään yksikönpäälliköitä johtokunta ottaa huomioon delegointipäätöksen tärkeyden sekä sen, kuinka monelle vastaanottajalle delegoituja päätöksiä on lähetettävä. |
| --- | --- |

(3)

Nimittäessään yksikönpäälliköitä johtokunta ottaa huomioon delegointipäätöksen tärkeyden sekä sen, kuinka monelle vastaanottajalle delegoituja päätöksiä on lähetettävä.

| (4) | Euroopan keskuspankin päätöksen EKP/2004/2 10.1 artiklassa säädetään, että EKP:n johtokunta päättää EKP:n yksiköiden lukumäärästä, nimestä ja toimivallasta. |
| --- | --- |

(4)

Euroopan keskuspankin päätöksen EKP/2004/2 10.1 artiklassa säädetään, että EKP:n johtokunta päättää EKP:n yksiköiden lukumäärästä, nimestä ja toimivallasta.

| (5) | Valvontaelimen puheenjohtajaa on kuultu siitä, mille yksikönpäälliköille sisäisiä malleja ja määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten hyväksymiseen liittyvä toimivalta tulisi delegoida, |
| --- | --- |

(5)

Valvontaelimen puheenjohtajaa on kuultu siitä, mille yksikönpäälliköille sisäisiä malleja ja määräaikojen pidentämistä koskevien päätösten hyväksymiseen liittyvä toimivalta tulisi delegoida,

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN PÄÄTÖKSEN:

1 artikla

Määritelmät

Tässä päätöksessä sovelletaan päätöksen (EU) N:o 2021/1442 (EKP/2021/38) 1 artiklassa olevia määritelmiä.

2 artikla

Sisäisiä malleja ja määräaikojen pidentämistä koskevat delegoidut päätökset

1.   Lukuun ottamatta päätöksiä, joilla pidennetään määräosuuksien hankintaa koskevassa päätöksessä asetettua, ehdotetun hankinnan tekemiselle asetettua enimmäisaikaa, koska tällaiset päätökset on määritelty Euroopan keskuspankin päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) (4) 1 artiklan 3 kohdassa, päätöksen (EU) 2021/1442 (EKP/2021/38) 3 artiklan mukaiset delegoidut päätökset hyväksyy yksi seuraavista yksikönpäälliköistä:

| a) | järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää; |
| --- | --- |

a)

järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää;

| b) | yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää; |
| --- | --- |

b)

yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää;

| c) | erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää. |
| --- | --- |

c)

erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää.

2.   Päätöksen (EU) 2021/1442 (EKP/2021/38) 3 artiklan mukaiset delegoidut päätökset, jotka koskevat ehdotetun hankinnan tekemiselle asetettua enimmäisaikaa ja jotka liittyvät merkittäviin valvottaviin yhteisöihin siten kuin ne on määritelty Euroopan keskuspankin asetuksen (EU) N:o 468/2014 (EKP/2014/17) (5) 2 artiklan 16 kohdassa, hyväksyy pankkivalvonnan hallinnon ja yleistoimintojen pääosaston johtaja tai varajohtaja, tai heidän ollessaan estyneitä toimilupa-asioiden toimistopäällikkö ja yksi seuraavista yksikönpäälliköistä:

| a) | järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää; |
| --- | --- |

a)

järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos järjestelmän kannalta merkittävien ja kansainvälisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää;

| b) | yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää; |
| --- | --- |

b)

yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos yleispankkien ja monialaisten pankkien pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää;

| c) | erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää. |
| --- | --- |

c)

erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosaston johtaja tai varajohtaja, jos erityisluottolaitosten ja vähemmän merkittävien laitosten pääosasto valvoo kyseistä valvottavaa yhteisöä tai ryhmittymää.

Jos päätöksen (EU) 2019/1376 (EKP/2019/23) 3 ja 4 artiklan mukainen delegoitu päätös liittyy useampaan kuin yhteen merkittävään valvottavaan yhteisöön, merkityksellinen valvottava yhteisö on se valvottava yhteisö tai ryhmittymä, josta määräosuus hankitaan.

3.   Päätöksen (EU) 2021/1442 (EKP/2021/38) 3 artiklan mukaiset delegoidut päätökset, jotka koskevat ehdotetun hankinnan tekemiselle asetettua enimmäisaikaa ja jotka eivät liity merkittäviin valvottaviin yhteisöihin, hyväksyy pankkivalvonnan hallinnon ja yleistoimintojen pääosaston johtaja tai varajohtaja, tai heidän ollessaan estyneitä toimilupa-asioiden toimistopäällikkö.

3 artikla

Voimaantulo

Tämä päätös tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Euroopan unionin virallisessa lehdessä

Tehty Frankfurt am Mainissa 26 päivänä elokuuta 2021.

EKP:n puheenjohtaja

Christine LAGARDE

---

(1)  
  EUVL L 141, 1.6.2017, s. 14.

1

(2)  Ks. tämän virallisen lehden sivu 22

2

(3)  
  EUVL L 80, 18.3.2004, s. 33.

3

(4)  Euroopan keskuspankin päätös (EU) 2019/1376, annettu 23 päivänä heinäkuuta 2019, EU:n laajuisen toimiluvan antamista, määräosuuksien hankkimista ja luottolaitosten toimilupien peruuttamista koskevien päätöksentekovaltuuksien siirtämisestä (EKP/2019/23) (EUVL L 224, 28.8.2019, s. 1).

4

(5)  Euroopan keskuspankin asetus (EU) N:o 468/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, kehyksen perustamisesta YVM:n puitteissa tehtävälle yhteistyölle EKP:n ja kansallisten toimivaltaisten viranomaisten välillä sekä kansallisten nimettyjen viranomaisten kanssa (YVM-kehysasetus) (EKP/2014/17) (EUVL L 141, 14.5.2014, s. 1).

5

---