### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

I n t h e M a t t e r o f : R O B E R T E D W I N J A C O B S E N

,

D e b t o r

R O B E R T E D W I N J A C O B S E N

,

A p p e l l a n t

v

.

C H R I S T O P H E R M O S E R

, C h a p t e r 7 T r u s t e e ; J O H N S R A M E K ;

B E R N A D E T T E S R A M E K ; T I M O T H Y E C A R L S O N

, C P A

, a p r o f e s s i o n a l

c o r p o r a t i o n

,

A p p e l l e e s

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e E a s t e r n D i s t r i c t o f T e x a s

B e f o r e K I N G

, B A R K S D A L E

, a n d E L R O D

, C i r c u i t J u d g e s

.

K I N G

, C i r c u i t J u d g e :

R o b e r t E d w i n J a c o b s e n f i l e d a p e t i t i o n f

o r r e l i e f u n d e r C h a p t e r 1 3 o f t h e

B a n k r u p t c y C o d e

. D u r i n g J a c o b s e n ’ s b a n k r u p t c y c a s e

, t h e C h a p t e r 1 3 T r u s t e e

m o v e d t o c o n v e r t t h e c a s e t o C h a p t e r 7 f o r c a u s e u n d e r 1 1 U

. S

. C

. § 1 3 0 7 ( c )

. I n

r e s p o n s e

, J a c o b s e n m o v e d t o d i s m i s s h i s c a s e u n d e r 1 1 U

. S

. C

. § 1 3 0 7 ( b )

. U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

June 16 , 20 10

Lyle W . Cayce

Clerk Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 1 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

F o l l o w i n g a h e a r i n g

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t f o u n d t h a t J a c o b s e n h a d a c t e d i n b a d

f a i t h a n d a b u s e d t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s

, d e n i e d h i s m o t i o n t o d i s m i s s

, a n d

c o n v e r t e d t h e c a s e t o C h a p t e r 7

. J a c o b s e n a p p e a l s

, a s s e r t i n g t h a t h e h a s a n

a b s o l u t e r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) a n d

, a l t e r n a t i v e l y

, t h a t t h e f i n d i n g o f

b a d f a i t h w a s c l e a r l y e r r o n e o u s

. A l t h o u g h t h e p l a i n l a n g u a g e o f 1 1 U

. S

. C

.

§ 1 3 0 7 ( b ) c a n b e r e a d t o c o n f e r a n a b s o l u t e r i g h t t o d i s m i s s

, t h e S u p r e m e C o u r t ’ s

d e c i s i o n i n M a r r a m a v

. C i t i z e n s B a n k o f M a s s a c h u s e t t s

, 5 4 9 U

. S

. 3 6 5 ( 2 0 0 7 )

,

c o m p e l s u s t o h o l d t h a t t h e r i g h t t o d i s m i s s u n d e r 1 1 U

. S

. C

. § 1 3 0 7 ( b ) i s s u b j e c t

t o a l i m i t e d e x c e p t i o n f o r b a d

- f a i t h c o n d u c t o r a b u s e o f t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s

,

a n d w e t h e r e f

o r e a f f i r m

.

I

. B A C K G R O U N D

R o b e r t E d w i n J a c o b s e n i s a l i c e n s e d r e a l e s t a t e b r o k e r i n t h e S t a t e o f

C a l i f o r n i a

. H e m a r r i e d h i s w i f e

, A l i s e M a l i k y a r

, i n 1 9 9 9

. A t t h e t i m e t h i s

a p p e a l w a s f

i l e d

, M a l i k y a r w o r k e d a s a h a i r s t y l i s t i n C a l i f o r n i a

. J a c o b s e n f

i l e d

a p e t i t i o n f

o r r e l i e f u n d e r C h a p t e r 1 3 o f t h e B a n k r u p t c y C o d e

, 1 1 U

. S

. C

. § § 1 0 1

e t s e q

. , o n M a y 2 5

, 2 0 0 7

, i n t h e B a n k r u p t c y C o u r t f o r t h e E a s t e r n D i s t r i c t o f

T e x a s

. A l t h o u g h a p e n d i n g l a w s u i t h a d b e e n f i l e d i n C a l i f

o r n i a s t a t e c o u r t

a g a i n s t b o t h J a c o b s e n a n d M a l i k y a r b y J o h n a n d B e r n a d e t t e S r a m e k

( c o l l e c t i v e l y

, t h e “ S r a m e k s ” )

, M a l i k y a r d i d n o t f i l e a p e t i t i o n f

o r b a n k r u p t c y

r e l i e f a s a c o

- d e b t o r

. 1

A f t e r o b t a i n i n g a n e x t e n s i o n o f t i m e

, J a c o b s e n f i l e d h i s r e q u i r e d

b a n k r u p t c y s c h e d u l e s a n d S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f

f a i r s o n J u n e 2 5

, 2 0 0 7

. I n

h i s s c h e d u l e s

, J a c o b s e n d i s c l o s e d h i s o w n e r s h i p o f t h r e e m o r t g a g e d p r o p e r t i e s :

a r e s i d e n c e i n F r i s c o

, T e x a s

, i n w h i c h h e c l a i m e d a h o m e s t e a d e x e m p t i o n

, a n d

t w o l e a s e d r e s i d e n t i a l p r o p e r t i e s i n P l a n o

, T e x a s

. J a c o b s e n a l s o c l a i m e d 2

The Sra me ks ’ law sui t allege d fr aud and mi sr epr es enta tio n in conne cti on wi th a real 1

es tat e t rans act ion in Calif orni a.

Jac obs en pr opo se d to ass ume t he unexpi red le ase s of the tw o r es ide nces in Pla no. 2

2 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 2 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

o w n e r s h i p o f v a r i o u s o t h e r i t e m s o f p e r s o n a l p r o p e r t y

, i n c l u d i n g a l l t h e s t o c k o f

H u m b o l t E q u i t i e s L L C

, v a l u e d a t $ 1

, 0 0 0

, a n d a p r o m i s s o r y n o t e o w e d b y R E J

P r o p e r t i e s

, I n c

. , w i t h a f a c e v a l u e o f $ 1

, 0 0 0

, 0 0 0

. J a c o b s e n l i s t e d e i g h t s e c u r e d

c l a i m s t o t a l i n g $ 6 1 3

, 7 1 7

. 5 4

, i n c l u d i n g t w o j u d g m e n t l i e n s : a $ 3 5

, 0 0 0 c l a i m b y

C o r y N i c h o l s a n d a $ 4 7

, 5 3 0 c l a i m b y T i m o t h y E

. C a r l s o n

, C P A

, P C ( “ C a r l s o n ” )

.

J a c o b s e n d i d n o t i d e n t i f y a n y p r o p e r t y t o w h i c h t h e j u d g m e n t l i e n s a t t a c h e d

.

J a c o b s e n a l s o l i s t e d u n s e c u r e d c l a i m s t o t a l i n g $ 2 2 4

, 7 1 1

. 8 0 t h a t w e r e

n o n c o n t i n g e n t

, l i q u i d a t e d

, a n d u n d i s p u t e d

. H e l i s t e d t h e S r a m e k s i n d i v i d u a l l y

a s p u r s u i n g a c i v i l l a w s u i t a g a i n s t h i m f o r $ 1

, 6 2 7

, 5 3 6

. 3 8 ; J a c o b s e n m a r k e d t h i s

c l a i m a s c o n t i n g e n t

, u n l i q u i d a t e d

, a n d d i s p u t e d

. 3

I n h i s S t a t e m e n t o f

F i n a n c i a l A f

f a i r s

, J a c o b s e n l i s t e d u n d e r t h e c a t e g o r y

“ O t h e r t r a n s f e r s ” t h e s a l e

, o n S e p t e m b e r 1 5

, 2 0 0 6

, o f t h e o u t s t a n d i n g s h a r e s o f

t h e B r i t i s h A m e r i c a n Y a c h t C o r p o r a t i o n ( “ B r i t i s h A m e r i c a n ” )

. H e c l a i m e d t h a t

t h e s a l e w a s f

o r a t o t a l c o n s i d e r a t i o n o f $ 5

, 0 0 0

, o f

w h i c h h i s s h a r e w a s $ 2

, 5 0 0

.

N o o t h e r t r a n s a c t i o n s w e r e l i s t e d

. U n d e r “ P r i o r a d d r e s s o f d e b t o r

, ” J a c o b s e n

l i s t e d t h e a d d r e s s 2 3 2 4 T i c e V a l l e y B l v d

. , W a l n u t C r e e k

, C A 9 4 5 9 5 ( t h e “ T i c e

V a l l e y P r o p e r t y ” )

. J a c o b s e n r e p o r t e d t h a t h e l i v e d a t t h e T i c e V a l l e y P r o p e r t y

f r o m 1 9 9 9 u n t i l t h e e n d o f 2 0 0 5

, a t w h i c h t i m e h e l i v e d o n a s a i l b o a t i n t h e

C a r i b b e a n f

o r a p p r o x i m a t e l y s i x m o n t h s

. I n d e s c r i b i n g h i s b u s i n e s s a c t i v i t i e s

,

J a c o b s e n r e p o r t e d f

o u r b u s i n e s s i n t e r e s t s : ( 1 ) h i s s e l f

- e m p l o y m e n t a s a r e a l

e s t a t e i n v e s t o r a n d b r o k e r ; ( 2 ) H u m b l e [ s i c ] E q u i t i e s I I

, L L C

, a r e a l e s t a t e

b u s i n e s s o f w h i c h J a c o b s e n w a s t h e s o l e m e m b e r ; ( 3 ) R E J P r o p e r t i e s

, I n c

. , a r e a l

e s t a t e b u s i n e s s o f w h i c h J a c o b s e n w a s t h e p r e s i d e n t a n d s o l e s h a r e h o l d e r u n t i l

t h e c o r p o r a t i o n ’ s s a l e i n M a y 2 0 0 5 ; a n d ( 4 ) B r i t i s h A m e r i c a n

, a y a c h t c h a r t e r

b u s i n e s s h e r a n w i t h h i s w i f e

. I n t h e s e c t i o n f o r l i s t i n g s p o u s e s a n d f o r m e r

That clai m wa s the sub ject of our dec isi on in Jac obse n v. Sram ek ( In re Jac obse n ), No. 3

0 9 -406 60, 2010 WL 271419 (5t h Cir. Jan. 25, 2010) (p er cur iam ), aff irm ing the b a n k r u p t c y

cour t’s d ecis ion to overr ule Jaco bse n’s ob ject ions t o t he Sra me ks ’ pr oof of c laim

.

3 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 3 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

s p o u s e s

, J a c o b s e n m i s s p e l l e d M a l i k y a r ’ s n a m e a s “ M a l e k y a r ” ; t h i s w a s t h e f i r s t

t i m e h e r n a m e a p p e a r e d o n a n y f i l i n g s i n t h e C h a p t e r 1 3 c a s e

.

O n J u l y 2 0

, 2 0 0 7

, J a c o b s e n

, t h e S r a m e k s

, C a r l s o n

, a n d t h e C h a p t e r 1 3

T r u s t e e a t t e n d e d t h e m e e t i n g o f c r e d i t o r s p r e s c r i b e d b y 1 1 U

. S

. C

. § 3 4 1

. A t t h i s

m e e t i n g

, i t w a s r e v e a l e d t h a t t h e r e w e r e n u m e r o u s r e a l p r o p e r t i e s i n b o t h T e x a s

a n d C a l i f

o r n i a t i t l e d i n M a l i k y a r ’ s n a m e a n d t h a t t h e T i c e V a l l e y P r o p e r t y w a s

p r o c e e d i n g t o s a l e

. T h e C h a p t e r 1 3 T r u s t e e r e s p o n d e d b y f i l i n g a n a d v e r s a r y

p r o c e e d i n g t o e n j o i n t h e s a l e ( t h e “ A d v e r s a r y P r o c e e d i n g ” )

. A t a h e a r i n g i n t h e

A d v e r s a r y P r o c e e d i n g

, J a c o b s e n d i s c l o s e d t h a t h e h a d a n o n e x e m p t p r o p e r t y

i n t e r e s t i n t h e T i c e V a l l e y P r o p e r t y

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t s u b s e q u e n t l y e n t e r e d

a n o r d e r r e s t r a i n i n g t h e s a l e o f t h e T i c e V a l l e y P r o p e r t y

.

W h i l e t h e A d v e r s a r y P r o c e e d i n g w a s p r o g r e s s i n g

, t h e C h a p t e r 1 3 c a s e

c o n t i n u e d

. O n A u g u s t 2

, 2 0 0 7

, t h e C h a p t e r 1 3 T r u s t e e f i l e d a m o t i o n t o c o n v e r t

t h e c a s e f

r o m C h a p t e r 1 3 t o C h a p t e r 7 f o r c a u s e u n d e r § 1 3 0 7 ( c ) ; t h e S r a m e k s

a n d C a r l s o n j o i n e d i n t h a t m o t i o n

. L a t e r t h a t d a y

, J a c o b s e n r e s p o n d e d b y f i l i n g

a m o t i o n t o d i s m i s s t h e C h a p t e r 1 3 c a s e u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t

h e l d a h e a r i n g o n t h e m o t i o n s a t w h i c h J a c o b s e n w a s t h e s o l e w i t n e s s t e s t i f y i n g

.

D u r i n g J a c o b s e n ’ s e x a m i n a t i o n a t t h e h e a r i n g

, i t b e c a m e c l e a r t h a t

J a c o b s e n ’ s s c h e d u l e s a n d h i s S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f f a i r s c o n t a i n e d

i n a c c u r a c i e s a n d d e f i c i e n c i e s

. R e g a r d i n g r e a l p r o p e r t y

, J a c o b s e n t e s t i f i e d t h a t

i n t h e w e e k s l e a d i n g u p t o h i s p e t i t i o n

, a h o m e i n L a f a y e t t e

, C a l i f o r n i a ( t h e

“ B e l l a V i s t a P r o p e r t y ” ) h a d b e e n p u r c h a s e d a n d t i t l e d i n M a l i k y a r ’ s n a m e

. H e

f u r t h e r t e s t i f

i e d t h a t a b o u t t w o w e e k s b e f o r e f i l i n g h i s p e t i t i o n

, h e h a d e x e c u t e d

a q u i t c l a i m d e e d

, c o n v e y i n g a n y i n t e r e s t h e h a d i n t h e B e l l a V i s t a P r o p e r t y t o

M a l i k y a r

. N e i t h e r t h e B e l l a V i s t a P r o p e r t y n o r t h e q u i t c l a i m d e e d w a s

i d e n t i f i e d i n J a c o b s e n ’ s s c h e d u l e s o r h i s S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f f a i r s

. A t t h e

t i m e o f t h e h e a r i n g

, J a c o b s e n w a s l i v i n g w i t h M a l i k y a r a t t h e B e l l a V i s t a

P r o p e r t y

. I n a d d i t i o n

, t h e T i c e V a l l e y P r o p e r t y

, a l t h o u g h l i s t e d a s a p r i o r

4 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 4 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

a d d r e s s o n t h e S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f f a i r s

, w a s n o t l i s t e d i n J a c o b s e n ’ s

s c h e d u l e s

. W h i l e J a c o b s e n i n c l u d e d t h r e e T e x a s p r o p e r t i e s i n h i s s c h e d u l e s

, h e

o m i t t e d s i x r e n t a l p r o p e r t i e s i n A l l e n a n d P l a n o

, T e x a s

, t h a t w e r e t i t l e d i n

M a l i k y a r ’ s n a m e

.

J a c o b s e n e x p l a i n e d i n t e s t i m o n y t h a t h e n e g l e c t e d t o i n c l u d e p r o p e r t y h e l d

i n M a l i k y a r ’ s n a m e b e c a u s e h e b e l i e v e d t h a t

, u n d e r a p r e n u p t i a l a g r e e m e n t a n d

a p o s t n u p t i a l a g r e e m e n t t h e t w o h a d e x e c u t e d

, t h o s e p r o p e r t i e s w e r e s e p a r a t e l y

o w n e d b y M a l i k y a r

. T h e s e a g r e e m e n t s

, d a t e d J u l y 1 7

, 1 9 9 9

, a n d S e p t e m b e r 1 1

,

2 0 0 1

, r e s p e c t i v e l y

, p u r p o r t t o l e a v e a l l p r o p e r t y a c q u i r e d b e f o r e m a r r i a g e a s

s e p a r a t e p r o p e r t y a n d t o r e n d e r p r o p e r t y a c q u i r e d d u r i n g m a r r i a g e t h e s e p a r a t e

p r o p e r t y o f t h e s p o u s e i n w h o s e n a m e i t w a s a c q u i r e d

. J a c o b s e n a c k n o w l e d g e d

i n h i s t e s t i m o n y t h a t t h e s e a g r e e m e n t s w e r e n o t r e c o r d e d i n t h e r e l e v a n t

c o u n t i e s i n C a l i f

o r n i a o r T e x a s

. H e w a s a l s o u n a b l e t o e x p l a i n w h y

, a t t h e 4

e a r l i e r h e a r i n g i n t h e A d v e r s a r y P r o c e e d i n g r e g a r d i n g t h e s a l e o f t h e T i c e V a l l e y

P r o p e r t y

, n e i t h e r h e n o r h i s a t t o r n e y m e n t i o n e d o r p r o d u c e d e i t h e r t h e

p r e n u p t i a l o r p o s t n u p t i a l a g r e e m e n t

.

J a c o b s e n s u g g e s t e d t h a t M a l i k y a r w a s a b l e t o p u r c h a s e t h e B e l l a V i s t a

P r o p e r t y u s i n g i n c o m e d e r i v e d f r o m h e r h a i r s t y l i n g b u s i n e s s

, b u t h e t h e n

t e s t i f i e d t h a t s h e h a d n o t b e e n e n g a g e d i n t h a t b u s i n e s s u n t i l a f t e r t h e d a t e h i s

p e t i t i o n w a s f

i l e d

. J a c o b s e n a l s o t e s t i f i e d t h a t M a l i k y a r

, w h o i s f r o m

A f g h a n i s t a n

, s p e a k s l i t t l e E n g l i s h

, a n d t h a t h e m a n a g e s t h e p r o p e r t i e s t i t l e d i n

h e r n a m e

. J a c o b s e n ’ s t e s t i m o n y a l s o r e v e a l e d t h a t h e w a s t h e b e n e f i c i a r y a n d

t r u s t e e o f a t r u s t c a l l e d t h e J a c o b s e n T r u s t

, b u t h e d i d n o t b e l i e v e t h a t t h e t r u s t

h e l d a n y a s s e t s

. J a c o b s e n t e s t i f i e d t h a t h e h a d i n v e s t e d $ 7 5

, 0 0 0 i n a b u s i n e s s

v e n t u r e w i t h h i s c o u s i n w h o l i v e d i n O s l o

, N o r w a y

, t o p r o d u c e s h e a b u t t e r ; h i s

Bot h Cal ifo rnia and Texas r equir e t hat m arit al pr ope rty agree me nts be r eco rd ed to 4

be eff ect ive agains t thir d par tie s wi thou t noti ce. See C A L

. F A M

. C O D E § 852( b) (We st 2004) ;

T E X

. F A M

. C O D E § 4 .106 (b) ( Verno n 20 06).

5 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 5 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

i n v e s t m e n t m o n e y w a s d e r i v e d f r o m t h e p r o c e e d s f r o m t h e s a l e o f a

c o n d o m i n i u m h e o w n e d i n A c a p u l c o

, M e x i c o

. N e i t h e r o f t h o s e i n t e r e s t s w a s

l i s t e d o n J a c o b s e n ’ s s c h e d u l e s

. J a c o b s e n i n s i s t e d t h a t t h e m i s s p e l l i n g o f h i s

w i f e ’ s n a m e w a s u n i n t e n t i o n a l

, a s w a s t h e m i s s p e l l i n g o f H u m b o l t E q u i t i e s o n

h i s S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f f a i r s

. D e s p i t e t h e e r r o r s a n d o m i s s i o n s

, J a c o b s e n

5

d i d n o t a m e n d h i s s c h e d u l e s o r h i s S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f f a i r s

.

F o l l o w i n g t h e h e a r i n g

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t d e n i e d J a c o b s e n ’ s m o t i o n t o

d i s m i s s a n d g r a n t e d t h e C h a p t e r 1 3 T r u s t e e ’ s m o t i o n t o c o n v e r t

. I n r e J a c o b s e n

,

3 7 8 B

. R

. 8 0 5

, 8 1 1 ( B a n k r

. E

. D

. T e x

. 2 0 0 7 )

. T h e c o u r t f o u n d t h a t J a c o b s e n ’ s r i g h t

t o d i s m i s s t h e C h a p t e r 1 3 c a s e w a s q u a l i f i e d b y a n e x c e p t i o n f

o r b a d f a i t h

, i d

. a t

8 1 0

– 1 1

, t h a t J a c o b s e n ’ s c o n d u c t e s t a b l i s h e d b a d f a i t h

, i d

. a t 8 1 1

, a n d t h a t

J a c o b s e n ’ s b a d f a i t h c o n s t i t u t e d c a u s e f o r c o n v e r t i n g t h e c a s e t o C h a p t e r 7

, i d

.

W h i l e t h e c a s e w a s o n a p p e a l t o t h e d i s t r i c t c o u r t

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t e n t e r e d

a j u d g m e n t i n t h e A d v e r s a r y P r o c e e d i n g

, a g r e e d t o b y J a c o b s e n a n d M a l i k y a r

,

d e c l a r i n g t h a t t h e t h r e e p r o p e r t i e s l i s t e d i n J a c o b s e n ’ s s c h e d u l e s a n d s e v e n

p r o p e r t i e s h e l d i n M a l i k y a r ’ s n a m e w e r e e q u a l o r j o i n t m a n a g e m e n t c o m m u n i t y

p r o p e r t y a n d t h e r e f

o r e p r o p e r t y o f J a c o b s e n ’ s b a n k r u p t c y e s t a t e

. T h e d i s t r i c t

c o u r t a f f i r m e d t h e j u d g m e n t o f t h e b a n k r u p t c y c o u r t c o n v e r t i n g J a c o b s e n ’ s c a s e

t o C h a p t e r 7

. J a c o b s e n t i m e l y a p p e a l e d

. 6

I I

. J U R I S D I C T I O N A N D S T A N D A R D O F R E V I E W

W e h a v e j u r i s d i c t i o n u n d e r 2 8 U

. S

. C

. § 1 5 8 ( d ) o v e r t h e a p p e a l o f a n o r d e r

c o n v e r t i n g a b a n k r u p t c y c a s e f r o m C h a p t e r 1 3 t o C h a p t e r 7 f o r c a u s e u n d e r

§ 1 3 0 7 ( c )

. R o s s o n v

. F i t z g e r a l d ( I n r e R o s s o n )

, 5 4 5 F

. 3 d 7 6 4

, 7 7 0 ( 9 t h C i r

. 2 0 0 8 ) ;

Acco rd ing to Jaco bse n, the only ass ets held by Hu mbo lt Equiti es are five unim pr oved 5

lot s in Lak e Ta hoe, Cali for nia, w ith a t otal value of ap pr oxim atel y $1, 000.

Subs equent to this app eal being tak en, the bank rup tcy cour t san cti oned Jaco bse n for 6

his cond uct thr oughout the cas e. See In re Jac obse n

, No. 07-4 1092, 2009 WL 3245418

, at *16

(Bank r. E. D. Tex. S ept

. 30, 2009)

. That ac tio n d oes no t infl uence ou r dec isi on here

.

6 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 6 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

M o l i t o r v

. E i d s o n ( I

n r e M o l i t o r )

, 7 6 F

. 3 d 2 1 8

, 2 1 9 ( 8 t h C i r

. 1 9 9 6 )

.

“ W h e n a c o u r t o f a p p e a l s r e v i e w s t h e d e c i s i o n o f a d i s t r i c t c o u r t

, s i t t i n g a s

a n a p p e l l a t e c o u r t

, i t a p p l i e s t h e s a m e s t a n d a r d s o f r e v i e w t o t h e b a n k r u p t c y

c o u r t ’ s f i n d i n g s o f f a c t a n d c o n c l u s i o n s o f l a w a s a p p l i e d b y t h e d i s t r i c t c o u r t

. ”

K e n n e d y v

. M i n d

p r i n t ( I n r e P r o E d u c a t i o n I

n t ’ l

, I n c

. )

, 5 8 7 F

. 3 d 2 9 6

, 2 9 9 ( 5 t h C i r

.

2 0 0 9 ) ( a l t e r a t i o n s a n d i n t e r n a l q u o t a t i o n m a r k s o m i t t e d )

. “ I s s u e s o f s t a t u t o r y

i n t e r p r e t a t i o n a r e [ q u e s t i o n s o f l a w ] r e v i e w e d d e n o v o

. ” S z w a k v

. E a r w o o d ( I n

r e B o d e n h e i m e r

, J

o n e s

, S z w a k

, & W i n c h e l l L

. L

. P

. )

, 5 9 2 F

. 3 d 6 6 4

, 6 6 8 ( 5 t h C i r

.

2 0 0 9 )

. A b a n k r u p t c y c o u r t ’ s d e t e r m i n a t i o n t h a t a d e b t o r h a s a c t e d i n b a d f a i t h

i s a f i n d i n g o f f a c t r e v i e w e d f o r c l e a r e r r o r

. S e e H u m b l e P l a c e Jo i n t V e n t u r e v

.

F o r y ( I n r e H u m b l e P l a c e Jo i n t V e n t u r e )

, 9 3 6 F

. 2 d 8 1 4

, 8 1 6 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 1 ) ( c i t i n g

L i t t l e C r e e k D e v

. C o

. v

. C o m m o n w e a l t h M o r t g a g e C o r p

. ( I n r e L i t t l e C r e e k D e v

.

C o

. )

, 7 7 9 F

. 2 d 1 0 6 8 ( 5 t h C i r

. 1 9 8 6 ) )

. T h e d e c i s i o n t o c o n v e r t a C h a p t e r 1 3 c a s e

t o C h a p t e r 7 u n d e r § 1 3 0 7 ( c ) i s r e v i e w e d f o r a b u s e o f d i s c r e t i o n

. I n r e M c D o n a l d

,

1 1 8 F

. 3 d 5 6 8

, 5 6 9 ( 7 t h C i r

. 1 9 9 7 )

.

I I I

. D I S C U S S I O N

J a c o b s e n a r g u e s o n a p p e a l t h a t t h e b a n k r u p t c y c o u r t l a c k e d t h e a u t h o r i t y

t o o r d e r c o n v e r s i o n t o C h a p t e r 7 u n d e r § 1 3 0 7 ( c ) i n l i g h t o f h i s m o t i o n t o d i s m i s s

u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

. H e c o n t e n d s i n t h e a l t e r n a t i v e t h a t t h e b a n k r u p t c y c o u r t ’ s

f i n d i n g o f b a d f a i t h w a s c l e a r l y e r r o n e o u s a n d c a n n o t s u p p o r t c o n v e r s i o n u n d e r

§ 1 3 0 7 ( c )

.

A

. S e c t i o n 1 3 0 7

T h e q u e s t i o n o f w h e t h e r t h e r e i s a n e x c e p t i o n t o a d e b t o r ’ s r i g h t t o d i s m i s s

u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) f

o r b a d

- f a i t h c o n d u c t o r a b u s e o f p r o c e s s i s a n i s s u e o f f i r s t

i m p r e s s i o n i n t h i s c i r c u i t

. B e f o r e w e u n d e r t a k e a n i n d e p e n d e n t a n a l y s i s

, w e 7

In an earl ier cas e, the dis tri ct cour t aff irm ed a bank rup tcy cour t deni al of a Chapt er 7

12 deb tor ’s requ es t for dis mi ss al unde r 11 U. S. C. § 1208( b) and grant of a cre dit or’ s mo tio n to

conver t the cas e to Chapt er 7. Foster v. N. Tex

. Prod. Credi t As s’n ( In re Foster ), 121 B.R. 961,

7 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 7 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

f i r s t s u r v e y t h e a p p r o a c h e s t a k e n b y o t h e r c o u r t s

, e x a m i n e t h e S u p r e m e C o u r t ’ s

d e c i s i o n i n M a r r a m a v

. C i t i z e n s B a n k o f M a s s a c h u s e t t s

, 5 4 9 U

. S

. 3 6 5 ( 2 0 0 7 )

, a n d

e v a l u a t e h o w c o u r t s h a v e c h a n g e d t h e i r a n a l y s i s i n r e s p o n s e t o M a r r a m a

.

1

. S t a t u t o r y F r a m e w o r k

S e c t i o n 1 3 0 7 ( b ) p r o v i d e s t h a t “ [ o ] n r e q u e s t o f t h e d e b t o r a t a n y t i m e

, i f t h e

c a s e h a s n o t b e e n c o n v e r t e d u n d e r s e c t i o n 7 0 6

, 1 1 1 2

, o r 1 2 0 8 o f t h i s t i t l e

, t h e

c o u r t s h a l l d i s m i s s a c a s e u n d e r t h i s c h a p t e r

. A n y w a i v e r o f t h e r i g h t t o d i s m i s s

u n d e r t h i s s u b s e c t i o n i s u n e n f o r c e a b l e

. ” 1 1 U

. S

. C

. § 1 3 0 7 ( b )

. T h e n e x t

s u b s e c t i o n p r o v i d e s t h a t :

E x c e p t a s p r o v i d e d i n s u b s e c t i o n ( e ) o f t h i s s e c t i o n

, o n r e q u e s t o f a

p a r t y i n i n t e r e s t o r t h e U n i t e d S t a t e s t r u s t e e a n d a f t e r n o t i c e a n d

a h e a r i n g

, t h e c o u r t m a y c o n v e r t a c a s e u n d e r t h i s c h a p t e r t o a c a s e

u n d e r c h a p t e r 7 o f t h i s t i t l e

, o r m a y d i s m i s s a c a s e u n d e r t h i s

c h a p t e r

, w h i c h e v e r i s i n t h e b e s t i n t e r e s t s o f c r e d i t o r s a n d t h e

e s t a t e

, f o r c a u s e

. . . .

I d

. § 1 3 0 7 ( c )

. S e c t i o n 1 3 0 7 ( c ) t h e n p r o v i d e s a n o n e x h a u s t i v e l i s t o f a c t s a n d

o m i s s i o n s t h a t c o n s t i t u t e “ c a u s e

, ” n o n e o f w h i c h i s d i r e c t l y a p p l i c a b l e h e r e

.

2

. C i r c u i t S p l i t

F o r m a n y y e a r s

, t h e c o u r t s h a v e b e e n d i v i d e d o v e r w h e t h e r a d e b t o r ’ s r i g h t

t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) w a s a b s o l u t e o r w a s q u a l i f i e d b y a n e x c e p t i o n f

o r b a d

f a i t h o r a b u s e o f p r o c e s s

. T h e N i n t h C i r c u i t i n i t i a l l y s u g g e s t e d i n d i c t a t h a t t h e

r i g h t t o d i s m i s s w a s a b s o l u t e

, s e e N a s h v

. K e s t e r ( I n r e N a s h )

, 7 6 5 F

. 2 d 1 4 1 0

,

1 4 1 3 ( 9 t h C i r

. 1 9 8 5 ) ( n o t i n g

, o u t s i d e t h e c o n t e x t o f b a d f a i t h

, t h a t t h e r i g h t t o

d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) i s a b s o l u t e ) ; s e e a l s o I n r e R o s s o n

, 5 4 5 F

. 3 d a t 7 7 2 n

. 9

( s u g g e s t i n g t h a t t h e l a n g u a g e i n I n r e N a s h w a s “ l i k e l y d i c t a ” )

, a n d i t s

b a n k r u p t c y a p p e l l a t e p a n e l ( B A P ) a g r e e d

, s e e B e a t t y v

. T r a u b ( I n r e B e a t t y )

, 1 6 2

B

. R

. 8 5 3

, 8 5 7 ( B

. A

. P

. 9 t h C i r

. 1 9 9 4 ) ( “ [ A ] c o u r t m u s t d i s m i s s t h e c a s e u p o n t h e

961 (N .D

. Tex. 1990)

, af f’ d wi thout op.

, 945 F.2d 400 (5t h Cir. 1991)

. Ou r aff irm ance unde r

Fift h Cir cuit Rule 47. 6 i s dis cus se d below

.

8 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 8 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

d e b t o r ’ s r e q u e s t f

o r d i s m i s s a l u n d e r s e c t i o n 1 3 0 7 ( b ) i f t h a t r e q u e s t i s m a d e p r i o r

t o t h e e f f e c t i v e t i m e o f a n o r d e r c o n v e r t i n g t h e c a s e t o C h a p t e r 7

. ” )

. O t h e r c o u r t s

t o o k t h i s v i e w a s w e l l

. S e e I n r e H a r

p e r

– E l d e r

, 1 8 4 B

. R

. 4 0 3

, 4 0 4

– 0 5 ( B a n k r

.

D

. D

. C

. 1 9 9 5 ) ( c i t i n g c a s e s o n b o t h s i d e s o f t h e d i v i s i o n a n d c o n c l u d i n g t h a t t h e

r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) i s a b s o l u t e )

. T h e s e c o u r t s r e a s o n e d t h a t t h e

p l a i n t e x t o f t h e s t a t u t e d i d n o t p e r m i t a c o n t r a r y c o n c l u s i o n

, s e e

, e

. g

. , i d

. a t

4 0 5

– 0 6

, a n d t h a t a n e x c e p t i o n s h o u l d n o t b e i m p l i e d w h e r e t h e d e b t o r w a s

m e r e l y f

o r g o i n g t h e p r o t e c t i o n s o f t h e B a n k r u p t c y C o d e

, s e e

, e

. g

. , i d

. a t 4 0 7

.

T h e s e c o u r t s a l s o c o n s i d e r e d t h e v o l u n t a r y n a t u r e o f C h a p t e r 1 3 b a n k r u p t c y a n d

c o n c l u d e d t h a t a n a b s o l u t e r i g h t t o d i s m i s s w a s c o n s o n a n t w i t h t h e p r i n c i p l e

t h a t a d e b t o r c a n n o t b e c o m p e l l e d t o c o m m i t p o s t

- p e t i t i o n e a r n i n g s t o c o m p l e t e

a c o n f i r m e d r e p a y m e n t p l a n

. S e e

, e

. g

. , i d

. a t 4 0 8 ; s e e a l s o I n r e A r m s t r o n g

, 4 0 8

B

. R

. 5 5 9

, 5 7 1 ( B a n k r

. E

. D

. N

. Y

. 2 0 0 9 ) ( d i s c u s s i n g p o s t

- p e t i t i o n e a r n i n g s a n d

v o l u n t a r i n e s s )

.

O t h e r c o u r t s

, h o w e v e r

, d i s a g r e e d a n d h e l d t h a t § 1 3 0 7 ( b ) i s s u b j e c t t o a n

e x c e p t i o n w h e r e a C h a p t e r 1 3 d e b t o r a c t s i n b a d f a i t h o r a b u s e s t h e b a n k r u p t c y

p r o c e s s

. T h e m o s t s i g n i f i c a n t o f t h e s e d e c i s i o n s w a s t h a t o f t h e E i g h t h C i r c u i t

i n M o l i t o r v

. E i d s o n ( I n r e M o l i t o r )

, 7 6 F

. 3 d 2 1 8 ( 8 t h C i r

. 1 9 9 6 )

. T h e c o u r t

c o n s i d e r e d i t s p r i o r d e c i s i o n i n G r a v e n v

. F i n k ( I n r e G r a v e n )

, 9 3 6 F

. 2 d 3 7 8 ( 8 t h

C i r

. 1 9 9 1 )

, w h i c h h e l d t h a t t h e a n a l o g o u s p r o v i s i o n s i n C h a p t e r 1 2

— 1 1 U

. S

. C

.

§ 1 2 0 8 ( b ) a n d ( d )

— c o n f e r r e d a r i g h t t o d i s m i s s t h a t w a s q u a l i f i e d b y a n

e x c e p t i o n w h e r e t h e d e b t o r c o m m i t t e d f r a u d

. T h e I

n r e G r a v e n c o u r t r e a d 8

S ect ion 1208 pr ovide s, in r elevant p art : 8

(b) On requ es t of the deb tor at any tim e, if the cas e has not been conver ted

unde r se cti on 706 or 1112 of this tit le, the cour t sha ll dis mi ss a cas e unde r this

chap ter

. Any wa iver of the right to dis mi ss unde r this sub se cti on is

unenf orc eable

.

. . . . (d ) On requ es t of a par ty in inte res t, and af ter no tic e a nd a he aring, t he cour t

may dis mi ss a c ase und er this c hapt er or conver t a c ase und er this chap ter to

a cas e unde r chap ter 7 of t h i s t i t l e u p on a sho wi ng that the deb tor has

9 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 9 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

§ 1 2 0 8 ( b ) a s p r o v i d i n g a q u a l i f i e d r i g h t t o d i s m i s s s o a s n o t t o r e n d e r § 1 2 0 8 ( d )

“ u s e l e s s ” a n d b e c a u s e t h e b r o a d p u r p o s e o f t h e B a n k r u p t c y C o d e w a s s e r v e d b y

a n i n t e r p r e t a t i o n t h a t p e r m i t t e d c o n v e r s i o n e v e n i n t h e f a c e o f a r e q u e s t f o r

d i s m i s s a l

. 9 3 6 F

. 2 d a t 3 8 5

. T h e I n r e G r a v e n c o u r t a l s o c o n s i d e r e d t h e d i s t r i c t

c o u r t ’ s o p i n i o n i n F

o s t e r v

. N o r t h T

e x a s P r o d u c t i o n C r e d i t A s s o c i a t i o n

, 1 2 1 B

. R

.

9 6 1 ( N

. D

. T e x

. 1 9 9 0 )

, w h i c h c o n c l u d e d t h a t t h e r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 2 0 8 ( b )

i s q u a l i f

i e d b y a n e x c e p t i o n f o r f r a u d

. 9 3 6 F

. 2 d a t 3 8 6

. A c c o r d i n g t o t h e I n r e 9

M o l i t o r c o u r t

, “ t h [ e ] s a m e b r o a d p u r p o s e a s w e l l a s t h e p r i n c i p l e s o f s t a t u t o r y

c o n s t r u c t i o n e m p l o y e d i n G r a v e n a p p l y e q u a l l y w e l l t o t h e n e a r l y i d e n t i c a l

p r o v i s i o n s o f C h a p t e r 1 3 a n d t h e i n s t a n t c a s e

. ” 7 6 F

. 3 d a t 2 2 0

. T h e c o u r t

r e f u s e d t o a l l o w t h e d e b t o r t o u s e § 1 3 0 7 ( b ) a s a n “ e s c a p e h a t c h ” f r o m t h e

c h a r g e s o f b a d f a i t h b e c a u s e d o i n g s o “ w o u l d r e n d e r s e c t i o n 1 3 0 7 ( c ) a d e a d l e t t e r

com mi tte d fr aud in conne cti on wi th the cas e.

11 U .S .C. § 1208 (b) & (d) . Sect ion 1208( c) diff ers f rom § 1307( c) in t hat it per mi ts d ism iss al

but not conver sio n upon a find ing of c aus e, wh ile § 1307( c) per mi ts eit her upon a find ing of

caus e. Ch apt er 12 thus requ ires a find ing of fr aud to just ify conver sio n to Chapt er 7, wh ile

Chapt er 13 r equir es on ly a find ing o f caus e.

Subs equent to the cour t’s dec isi on in In re Gr av en

, w e a f f i r m e d the dis tri ct cour t’s 9

dec isi on in In re Foster wi thou t opi nion. In re Foster

, 945 F.2d 400. That dec isi on wa s made

pur sua nt to Fift h Cir cuit Rule 47. 6, wh ich pr ovide s:

A f fir m ance Withou t Opi nion

. The judgm ent or ord er may be aff irm ed or

enf orc ed wi thou t opi nion wh en the cour t det erm ines that an opi nion wo uld have

no pr ece dent ial value and that any one or more of the follow ing cir cum st ance s

exis ts and is dis pos itive of a mat ter sub mi tte d for dec isi on: (1) that a judgm ent

of the dis tri ct cour t is bas ed on find ings of fac t that ar e n ot clea rly err oneo us;

(2) that the evide nce in sup por t of a jury verd ict is not ins uff icie nt; (3) that the

ord er of an a dm inis tra tive agenc y is sup por ted by sub st antia l eviden ce on the

rec ord as a wh ole; (4) in the cas e of a sum mar y judgm ent, that no genuine iss ue

of mat eria l fac t has been pr ope rly rais ed by the app ellant ; and (5) no rever sib le

err or of law app ears

. In suc h cas e, the cour t may, in its dis cre tio n, ente r eit her

of th e foll ow ing orde rs : “AFFIRMED

. See 5 T H C I R

. R. 47.6 .” or “ENFO RCED.

See 5 T H C I R

. R. 47.6 .”

5 T H C I R

. R. 47.6

. While our det erm inati on in In re Foster is wi thou t pr ece dent ial value, we

rem ain mi ndf

ul that Rule 47.6 dec isi ons a r e r each ed only aft er all the iss ues are full y

cons ide red and rule d on i n a m e a ningfu l revie w pr oce ss

. Uni ted States v. Pajo oh

, 143 F.3d

203, 204 ( 5th Cir. 199 8).

1 0 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 10 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

a n d o p e n u p t h e b a n k r u p t c y c o u r t s t o a m y r i a d o f p o t e n t i a l a b u s e s

. ” I d

.

A f t e r I n r e M o l i t o r

, t h e S e c o n d C i r c u i t a l s o h a d t h e o c c a s i o n t o d e t e r m i n e

w h e t h e r § 1 3 0 7 ( b ) w a s s u b j e c t t o a n e x c e p t i o n f o r b a d

- f a i t h c o n d u c t o r a b u s e o f

p r o c e s s

. I n B a r b i e r i v

. R A J A c q u i s i t i o n C o r p

. ( I n r e B a r b i e r i )

, 1 9 9 F

. 3 d 6 1 6

, 6 1 9

( 2 d C i r

. 1 9 9 9 )

, t h e S e c o n d C i r c u i t b e c a m e t h e f i r s t c o u r t o f

a p p e a l s t o h o l d t h a t

n o s u c h e x c e p t i o n e x i s t e d

. T h e c o u r t b e g a n b y c o n s i d e r i n g t h e p l a i n t e x t o f

§ 1 3 0 7 ( b )

, w h i c h u s e s t h e w o r d s “ a t a n y t i m e ” a n d “ t h e c o u r t s h a l l d i s m i s s

, ” a n d

c o m p a r i n g t h e m t o t h e p e r m i s s i v e l a n g u a g e i n § 1 3 0 7 ( c )

, i n w h i c h “ t h e c o u r t m a y

c o n v e r t

. . . f

o r c a u s e

. ” I

d

. a t 6 1 9

– 2 0

. T h e c o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e m a n d a t o r y

t e r m s o f § 1 3 0 7 ( b ) w e r e r e i n f o r c e d b y t h e p r i n c i p l e t h a t C h a p t e r 1 3 b a n k r u p t c y

i s i n t e n d e d t o b e p u r e l y v o l u n t a r y

. I d

. a t 6 2 0

. T h e c o u r t s t a t e d t h a t t h e d e b t o r

c o u l d s t i l l b e f

o r c e d i n t o a C h a p t e r 7 l i q u i d a t i o n i f t h e r e q u i r e m e n t s o f

c o m m e n c i n g a n i n v o l u n t a r y p e t i t i o n u n d e r 1 1 U

. S

. C

. § 3 0 3 w e r e m e t

. I d

. T h e

c o u r t r e j e c t e d t h e E i g h t h C i r c u i t ’ s c o n c e r n t h a t a n i n t e r p r e t a t i o n a f f o r d i n g

d e b t o r s a n a b s o l u t e r i g h t t o d i s m i s s w o u l d r e a d § 1 3 0 7 ( c ) o u t o f t h e s t a t u t e

. I d

.

T h e c o u r t f

u r t h e r d e t e r m i n e d t h a t t h e e q u i t a b l e p o w e r s p r o v i d e d a b a n k r u p t c y

c o u r t u n d e r 1 1 U

. S

. C

. § 1 0 5 ( a ) c o u l d n o t b e u s e d t o d i s r e g a r d t h e p l a i n 1 0

l a n g u a g e o f t h e s t a t u t e

. I d

. a t 6 2 0

– 2 1

. L a s t l y

, t h e c o u r t e x p l a i n e d t h a t

d i s m i s s a l w o u l d n o t r e s u l t i n a b u s e o f t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s b e c a u s e t h e

a u t o m a t i c s t a y w o u l d b e l i f t e d a n d c r e d i t o r s w o u l d b e f r e e t o u s e s t a t e c o u r t

S ect ion 105( a) pr ovide s: 1 0

The cour t may iss ue any ord er, pr oce ss

, or judgm ent that i s n e c es sar y or

app rop riat e to car ry out the pr ovis ions of th i s t itle

. No pr ovis ion of this tit le

pr ovidi ng for the rais ing of an iss ue by a par ty in inte res t sha ll be cons tru ed to

pr eclu de the cour t fr om

, sua sp onte

, tak ing any act io n or mak ing any

det erm inati on nece ss ary or app rop riat e to enf orc e or im ple me nt cour t ord ers or

rule s, or t o p revent an abus e o f pr oce ss

. 11 U .S .C. § 105( a).

1 1 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 11 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

p r o c e s s e s

. I

d

. a t 6 2 1

. 1 1

3

. M a r r a m a v

. C i t i z e n s B a n k o f M a s s a c h u s e t t s

I n 2 0 0 7

, t h e S u p r e m e C o u r t h a n d e d d o w n i t s d e c i s i o n i n M a r r a m a v

.

C i t i z e n s B a n k o f M a s s a c h u s e t t s

, 5 4 9 U

. S

. 3 6 5 ( 2 0 0 7 )

. M a r r a m a

, t h e C h a p t e r 7

d e b t o r i n t h a t c a s e

, h a d f i l e d s c h e d u l e s t h a t w e r e “ m i s l e a d i n g ” a n d

“ i n a c c u r a t e ”

— l i s t i n g t h e v a l u e o f a t r u s t a s z e r o w h e n t h e t r u s t a c t u a l l y h e l d a

h o u s e o f s u b s t a n t i a l v a l u e a n d d e n y i n g t h a t h e h a d t r a n s f e r r e d t h e h o u s e t o t h e

t r u s t i n t h e y e a r p r i o r t o t h e d a t e o f h i s p e t i t i o n

. I d

. a t 3 6 8

. W h e n t h e t r u s t e e

d e c l a r e d a n i n t e n t i o n t o r e c o v e r t h e h o u s e a s a n a s s e t o f t h e e s t a t e

, M a r r a m a

s o u g h t t o c o n v e r t h i s c a s e t o C h a p t e r 1 3 p u r s u a n t t o 1 1 U

. S

. C

. § 7 0 6 ( a )

. I d

. a t

3 6 8

– 6 9

. T h a t p r o v i s i o n s t a t e s t h a t “ [ t ] h e d e b t o r m a y c o n v e r t a c a s e u n d e r t h i s

c h a p t e r t o a c a s e u n d e r c h a p t e r 1 1

, 1 2

, o r 1 3 o f t h i s t i t l e a t a n y t i m e

, i f t h e c a s e

h a s n o t b e e n c o n v e r t e d u n d e r s e c t i o n 1 1 1 2

, 1 2 0 8

, o r 1 3 0 7 o f t h i s t i t l e

. A n y

w a i v e r o f t h e r i g h t t o c o n v e r t a c a s e u n d e r t h i s s u b s e c t i o n i s u n e n f o r c e a b l e

. ” 1 1

U

. S

. C

. § 7 0 6 ( a )

. T h a t p r o v i s i o n i s s u b j e c t t o t h e l i m i t a t i o n t h a t “ a c a s e m a y n o t

b e c o n v e r t e d t o a c a s e u n d e r a n o t h e r c h a p t e r o f t h i s t i t l e u n l e s s t h e d e b t o r m a y

b e a d e b t o r u n d e r s u c h c h a p t e r

. ” I d

. § 7 0 6 ( d )

.

I n d e t e r m i n i n g w h e t h e r § 7 0 6 ( a ) w a s s u b j e c t t o a n e x c e p t i o n f o r b a d f a i t h

,

t h e C o u r t f

i r s t a d d r e s s e d t h e p r o v i s i o n ’ s l e g i s l a t i v e h i s t o r y

. T h e S e n a t e R e p o r t

s t a t e d t h a t

Follow ing thes e dec isi ons

, com me ntat ors we ighed in, wi th so me off erin g opi nions on 1 1

the pr ope r inte rp ret atio n and othe rs sim ply sum mar izing the de cis ions court s had reache d.

See 8 C O L L I E R O N B A N K R U P T C Y ¶ 1307. 03[1 ] (15t h ed. rev. 2007) (“ Altho ugh so me cour ts have

. . . grant ed mo tio ns to conver t a c ase no tw iths tand ing a deb tor ’s mo tio n to dis mi ss in cas es

in wh ich the cour t has fou nd abus e, suc h dec isi ons fly in the fac e of the plain language of the

st atut e.” (f

oot note om itt ed) ); 7 N O R T O N B A N K R U P T C Y L A W A N D P R A C T I C E § 148: 4 (3d ed. 2008)

(“ Court s have been es pec ially loat h to grant a deb tor ’s mo tio n to volunt aril y dis mi ss a Chapt er

13 cas e wh en the mo tio n is fil ed in res pons e to a cre dit or’ s or the tru st ee’ s mo tio n to conver t. ”) ;

Chris ty Mc Do nald

, To Di sm is s or not to Di sm is s: The "A bsol ute" Qu esti on: Thi nk Di sm is si ng

a Chap ter 13 Is an Abs o l u te R i g h t? Thi nk Aga in

, N. J.L. J., vol. CLXVII, No. 5, Feb. 4, 2002

(no ting the conf

lict ing textua l and pol icy argum ents for and against a bad-f aith excep tio n t o

§ 1 307( b))

.

1 2 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 12 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

[ s ] u b s e c t i o n ( a ) o f [ § 7 0 6 ] g i v e s t h e d e b t o r t h e o n e

- t i m e a b s o l u t e

r i g h t o f c o n v e r s i o n o f a l i q u i d a t i o n c a s e t o a r e o r g a n i z a t i o n o r

i n d i v i d u a l r e p a y m e n t p l a n c a s e

. I f t h e c a s e h a s a l r e a d y o n c e b e e n

c o n v e r t e d f

r o m C h a p t e r 1 1 o r 1 3 t o C h a p t e r 7

, t h e n t h e d e b t o r d o e s

n o t h a v e t h a t r i g h t

. T h e p o l i c y o f t h e p r o v i s i o n i s t h a t t h e d e b t o r

s h o u l d a l w a y s b e g i v e n t h e o p p o r t u n i t y t o r e p a y h i s d e b t s

, a n d a

w a i v e r o f t h e r i g h t t o c o n v e r t a c a s e i s u n e n f o r c e a b l e

.

S

. R E P

. N O

. 9 5

- 9 8 9

, a t 9 4 ( 1 9 7 8 )

. T h e M a r r a m a C o u r t

, h o w e v e r

, f o u n d t h a t t h e

“ r e f e r e n c e t o a n ‘ a b s o l u t e r i g h t ’ o f c o n v e r s i o n [ w a ] s m o r e e q u i v o c a l t h a n ”

s u g g e s t e d

. 5 4 9 U

. S

. a t 3 7 2

. T h e C o u r t i d e n t i f i e d t w o s p e c i f

i c l i m i t a t i o n s t o t h e

“ a b s o l u t e r i g h t ” o f

c o n v e r s i o n : ( 1 ) t h e p r o v i s o i n § 7 0 6 ( a ) t h a t t h e r i g h t d o e s n o t

s u r v i v e a p r e v i o u s c o n v e r s i o n t o C h a p t e r 7 a n d ( 2 ) t h e r e q u i r e m e n t i n § 7 0 6 ( d )

t h a t t h e d e b t o r b e e l i g i b l e t o p r o c e e d u n d e r t h e c h a p t e r t o w h i c h c o n v e r s i o n w a s

s o u g h t

. I

d

. T h e C o u r t t h e n s u g g e s t e d t h a t t h e r e w e r e t w o p o t e n t i a l r e a s o n s

w h y M a r r a m a w o u l d n o t q u a l i f y a s a d e b t o r u n d e r C h a p t e r 1 3

. I d

. T h e f

i r s t

a r o s e f r o m t h e d e b t l i m i t a t i o n s i m p o s e d o n C h a p t e r 1 3 d e b t o r s b y 1 1 U

. S

. C

.

§ 1 0 9 ( e )

, b u t t h e C o u r t d i d n o t d i s c u s s t h a t p o s s i b i l i t y i n a n y d e t a i l

. I d

. a t

3 7 2

– 7 3

. I n s t e a d

, t h e C o u r t e x a m i n e d t h e s e c o n d p o t e n t i a l r e a s o n : t h e a b i l i t y o f

a b a n k r u p t c y c o u r t t o d i s m i s s o r c o n v e r t a c a s e f o r c a u s e u n d e r § 1 3 0 7 ( c )

. I d

. a t

3 7 3

.

I n i t s d i s c u s s i o n o f § 1 3 0 7 ( c )

, t h e M a r r a m a C o u r t n o t e d t h a t p r e

- p e t i t i o n

b a d

- f a i t h c o n d u c t b y d e b t o r s s u c h a s M a r r a m a c o n s t i t u t e d “ c a u s e ” f o r

b a n k r u p t c y c o u r t s t o i n v o k e § 1 3 0 7 ( c )

. I d

. I n d i v i d u a l s e n g a g e d i n s u c h c o n d u c t

,

t h e C o u r t r e a s o n e d

, d i d n o t b e l o n g t o “ t h e c l a s s o f ‘ h o n e s t b u t u n f o r t u n a t e

d e b t o r s ’ t h a t t h e b a n k r u p t c y l a w s w e r e e n a c t e d t o p r o t e c t

. ” I d

. a t 3 6 4

( a l t e r a t i o n s o m i t t e d ) ( q u o t i n g G r o g a n v

. G a r n e r

, 4 9 8 U

. S

. 2 7 9

, 2 8 7 ( 1 9 9 1 ) )

. T h e

C o u r t c o n s i d e r e d a f i n d i n g o f b a d

- f a i t h c o n d u c t s u f f i c i e n t t o i n v o k e § 1 3 0 7 ( c )

“ t a n t a m o u n t t o a r u l i n g t h a t t h e i n d i v i d u a l d o e s n o t q u a l i f y a s a d e b t o r u n d e r

C h a p t e r 1 3

. ” I

d

. a t 3 7 3

– 7 4

. A c c o r d i n g l y

, t h e C o u r t f o u n d t h a t § 7 0 6 ( d )

— a n d i t s

r e q u i r e m e n t t h a t a d e b t o r b e e l i g i b l e u n d e r t h e c h a p t e r t o w h i c h c o n v e r s i o n w a s

1 3 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 13 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

s o u g h t

— j u s t i f

i e d t h e b a n k r u p t c y c o u r t i n d e n y i n g c o n v e r s i o n t o C h a p t e r 1 3 i n

t h e f i r s t i n s t a n c e

. I

d

. a t 3 7 4

.

T h e C o u r t n e x t a d d r e s s e d t h e l a n g u a g e r e n d e r i n g w a i v e r o f t h e s t a t u t o r y

r i g h t s u n e n f

o r c e a b l e :

A s t a t u t o r y p r o v i s i o n p r o t e c t i n g a b o r r o w e r f r o m w a i v e r i s n o t a

s h i e l d a g a i n s t f

o r f e i t u r e

. N o t h i n g i n t h e t e x t o f e i t h e r § 7 0 6 o r

§ 1 3 0 7 ( c ) ( o r t h e l e g i s l a t i v e h i s t o r y o f e i t h e r p r o v i s i o n ) l i m i t s t h e

a u t h o r i t y o f t h e c o u r t t o t a k e a p p r o p r i a t e a c t i o n i n r e s p o n s e t o

f r a u d u l e n t c o n d u c t b y t h e a t y p i c a l l i t i g a n t w h o h a s d e m o n s t r a t e d

t h a t h e i s n o t e n t i t l e d t o t h e r e l i e f a v a i l a b l e t o t h e t y p i c a l d e b t o r

. O n t h e c o n t r a r y

, t h e b r o a d a u t h o r i t y g r a n t e d t o b a n k r u p t c y j u d g e s

t o t a k e a n y a c t i o n t h a t i s n e c e s s a r y o r a p p r o p r i a t e “ t o p r e v e n t a n

a b u s e o f p r o c e s s ” d e s c r i b e d i n § 1 0 5 ( a ) o f t h e C o d e

, i s s u r e l y

a d e q u a t e t o a u t h o r i z e a n i m m e d i a t e d e n i a l o f a m o t i o n t o c o n v e r t

f i l e d u n d e r § 7 0 6 i n l i e u o f a c o n v e r s i o n o r d e r t h a t m e r e l y p o s t p o n e s

t h e a l l o w a n c e o f e q u i v a l e n t r e l i e f a n d m a y p r o v i d e a d e b t o r w i t h a n

o p p o r t u n i t y t o t a k e a c t i o n p r e j u d i c i a l t o c r e d i t o r s

.

I d

. a t 3 7 4

– 7 5 ( f

o o t n o t e s o m i t t e d )

. F i n a l l y

, t h e C o u r t n o t e d t h a t “ t h e i n h e r e n t

p o w e r o f e v e r y f

e d e r a l c o u r t t o s a n c t i o n a b u s i v e l i t i g a t i o n p r a c t i c e s m i g h t w e l l

p r o v i d e a n a d e q u a t e j u s t i f i c a t i o n f o r a p r o m p t

, r a t h e r t h a n a d e l a y e d

, r u l i n g o n

a n u n m e r i t o r i o u s a t t e m p t t o q u a l i f y a s a d e b t o r u n d e r C h a p t e r 1 3

. ” I d

. a t

3 7 5

– 7 6 ( c i t a t i o n a n d i n t e r n a l q u o t a t i o n s m a r k s o m i t t e d )

.

4

. P o s t

- M a r r a m a D e c i s i o n s

T h e e f f e c t o f t h e M a r r a m a d e c i s i o n o n § 1 3 0 7 ( b ) h a s b e e n t h e f o c u s o f

n u m e r o u s b a n k r u p t c y c o u r t o p i n i o n s

. W i t h i n o u r c i r c u i t

, t w o p o s t

- M a r r a m a

b a n k r u p t c y c o u r t s h a v e a r r i v e d a t o p p o s i t e r e s u l t s r e g a r d i n g t h e e x i s t e n c e o f a

b a d

- f a i t h e x c e p t i o n t o § 1 3 0 7 ( b )

. C o m p a r e I n r e P o l l

y

, 3 9 2 B

. R

. 2 3 6

, 2 4 6

– 4 8

( B a n k r

. N

. D

. T e x

. 2 0 0 8 ) ( d i s t i n g u i s h i n g M a r r a m a a n d c o n c l u d i n g t h a t t h e

C h a p t e r 1 3 d e b t o r p o s s e s s e d a n a b s o l u t e r i g h t t o d i s m i s s ) w i t h I n r e J a c o b s e n

,

3 7 8 B

. R

. a t 8 1 0

– 1 1 ( r e a c h i n g t h e o p p o s i t e c o n c l u s i o n )

. B e y o n d t h e b o r d e r s o f 1 2

As the In re Poll

y cour t note d, “co urt s i n t h e F i f t h Circ uit have alm os t unif orm ly 1 2

ado pt ed th[ e] view ” “th at, in the fac e of a mo tio n to conver t unde r se cti on 1307( c)

, the right of

1 4 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 14 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

o u r c i r c u i t

, t h e l o w e r c o u r t s h a v e b e e n s i m i l a r l y d i v i d e d

. 1 3

I n a d d i t i o n t o d e c i s i o n s b y b a n k r u p t c y c o u r t s

, t h e N i n t h C i r c u i t c o n s i d e r e d

t h e e f f e c t s o f M a r r a m a i n i t s 2 0 0 8 d e c i s i o n o f I n r e R o s s o n

, 5 4 5 F

. 3 d 7 6 4

.

R o s s o n

, t h e C h a p t e r 1 3 d e b t o r

, h a d b e e n o r d e r e d b y t h e b a n k r u p t c y c o u r t t o

d e l i v e r t h e p r o c e e d s f r o m a n a r b i t r a t i o n a w a r d t o t h e C h a p t e r 1 3 T r u s t e e

. I d

.

a t 7 6 8

. W h e n R o s s o n f a i l e d t o d o s o

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t c h o s e t o s u a s p o n t e

c o n v e r t t h e c a s e t o C h a p t e r 7

. A f t e r t h a t d e c i s i o n b u t b e f o r e a f o r m a l c o n v e r s i o n

o r d e r h a d b e e n f

i l e d

, R o s s o n s o u g h t t o d i s m i s s h i s c a s e u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

. I d

.

W h e n t h e b a n k r u p t c y c o u r t d e n i e d R o s s o n ’ s r e q u e s t a n d c o n v e r t e d t o C h a p t e r

7

, R o s s o n a p p e a l e d

, c i t i n g I n r e B e a t t y

, 1 6 2 B

. R

. 8 5 3

, a d e c i s i o n b y t h e B A P f o r

t h e N i n t h C i r c u i t h o l d i n g t h a t t h e r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) i s a b s o l u t e

.

I d

. a t 7 6 8

– 7 9

.

a deb tor to dis mi ss unde r se cti on 1307( b) is not abs olut e.” 392 B.R. at 241 (c itin g In re Foster

, 945 F.2d 400; In re Cobb

, No. 99–3193

, 2000 WL 17840 (E. D. La. Jan. 11, 2000) ; In re

Jac obse n

, 378 B.R. 805; In re Fonke

, 310 B.R. 809 (Bank r. S. D. Tex. 2004) ; In re Crow el l

, 292

B.R. 541 ( Bank r. E. D. Tex. 200 2))

.

In add itio n to In re Poll y

, we have ide ntif

ied five pos t- Ma rra ma dec isi ons that eit her 1 3

hold or s uggest t hat the right to dis mi ss is abs olut e. See In re H am li n

, No. 09- 5272- 8, 2010

WL 749809, at *4 (Bank r. E.D .N .C. Mar

. 1, 2010) ; In re Sic kel

, No. 0 8

- 0 0 3 0 9

, 2008 WL

5076981

, at *1 (Bank r. D. D. C. Sep t. 26, 2008) ; In re Cam pbe ll

, No. 07-4 57, 2007 WL 4553596

,

at *4 (Bank r. N. D. W. Va. De c. 18, 2007) ; In re H ughes

, No. 04- 40725, 200 7 W L 702 5843, at

*3 (Bank r. S. D. Ga

. Nov. 30, 2007) ; In re Da vi s

, No. 06-1 005, 2007 WL 1468681

, at *2 (Bank r.

M. D. Fla. May 16, 2007)

. In add itio n to In re Jac obse n

, we have loca ted the fol low ing pos tMa rra ma low er court decis ions holdin g that the ri ght to dis mi ss is qualif ied by an excep tio n

for bad faith or abus e of proce ss

. See I n re Caola

, 422 B.R. 13, 20 (Bank r. D. N. J. 2010) ; In re

Ar ms trong , 408 B.R. 559, 560 (Bank r. E.D .N .Y

. 2009) ; In re No rsw orthy , No. 05-1509 8, 2009

Bank r. LEXIS 1381, at *3–4 (Bank r. N. D. Ga

. May 27, 2009) ; In re Chabo t

, 411 B.R. 685, 700

( B a n k r

. D

. M ont. 2009) ; In re Lettere se

, 397 B.R. 507, 512 (Bank r. S. D. Fla. 2008) ; see al so

Sass o v. Boy aji an ( In re Sa sso ), 409 B. R. 251, 254 ( B.A. P. 1st Cir. 2009) (dis mi ss ing as mo ot

an app eal fr om the bank rup tcy cour t’s ord er denyi ng a C h a pt er 13 deb tor ’s requ es t for

dis mi ss al wh ere t he deb tor d id not app eal the late r ord er conver ting the cas e t o Ch apt er 7);

In re Bran dfo rd

, 386 B.R. 742, 750 (Bank r. N. D. Ind. 2008) (“ [S ect ion] 1307( b) is a st atem ent

of a d e btor ’s abs olut e right to dis mi ss a Chapt er 13 cas e, per haps only sub ject to pot enti al

conver sio n of the cas e to a Chapt er 7 in the event of com mi ss ion of fr a u d d u r i n g

. . . the

C h a p t e r 13 cas e, an iss ue not

. . . pr es ente d in this rec ord .” ). Man y of the dec isi ons in th e

latt er cat egory we re info rm ed by the Nint h Circ uit’ s dec isi on in In re Ross on

, wh ich we dis cus s

next.

1 5 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 15 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

A f t e r b r i e f

l y s u r v e y i n g t h e l e g a l l a n d s c a p e

, t h e N i n t h C i r c u i t b e g a n i t s

a n a l y s i s w i t h a d i s c u s s i o n o f t h e e f f e c t o f M a r r a m a o n b a n k r u p t c y d e c i s i o n s

w i t h i n i t s b o u n d a r i e s

. I d

. a t 7 7 1

– 7 2

. T h e c o u r t n o t e d t h a t i t s B A P

, i n C r o s t o n

v

. D a v i s ( I

n r e C r o s t o n )

, 3 1 3 B

. R

. 4 4 7

, 4 5 0 ( B

. A

. P

. 9 t h C i r

. 2 0 0 4 )

, h a d e a r l i e r

c o n s i d e r e d t h e s a m e i s s u e d e c i d e d i n M a r r a m a

— w h e t h e r § 7 0 6 ( a ) p r o v i d e s a n

a b s o l u t e r i g h t t o c o n v e r t t o C h a p t e r 1 3

— a n d r e a c h e d t h e o p p o s i t e c o n c l u s i o n

.

I d

. a t 7 7 2

– 7 3

. T h e B A P i n I n r e C r o s t o n r e l i e d o n i t s e a r l i e r d e c i s i o n i n I n r e

B e a t t y

, w h i c h h e l d t h a t a C h a p t e r 1 3 d e b t o r ’ s r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

i s a b s o l u t e

, i n c o n c l u d i n g t h a t t h e r i g h t t o c o n v e r t u n d e r § 7 0 6 ( a ) w a s a l s o

a b s o l u t e

. S e e I

n r e C r o s t o n

, 3 1 3 B

. R

. a t 4 5 1 ( “ B e a t t y c o m p e l s u s t o c o n c l u d e t h a t

t h e § 7 0 6 ( a ) r i g h t t o c o n v e r t t o c h a p t e r 1 3 i s e f f e c t i v e l y a b s o l u t e i n t h e s a m e

m a n n e r a s t h e c o r o l l a r y d i s m i s s a l r i g h t u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

. ” )

. T h e N i n t h C i r c u i t

d i s c u s s e d t h e o b v i o u s e f f e c t t h e M a r r a m a d e c i s i o n h a d o n I n r e C r o s t o n : “ T h e r e

i s n o d o u b t t h a t a f

t e r M a r r a m a

, C r o s t o n i s n o l o n g e r g o o d l a w

. M a r r a m a

e x p r e s s l y c i t e d C r o s t o n a s o n e o f t h e c a s e s r e c o g n i z i n g a d e b t o r ’ s a b s o l u t e r i g h t

t o c o n v e r t a C h a p t e r 7 c a s e t o C h a p t e r 1 3

— a n a p p r o a c h t h a t t h e C o u r t t h e n

r e j e c t e d

. ” I

n r e R o s s o n

, 5 4 5 F

. 3 d a t 7 7 3 ( c i t i n g M a r r a m a

, 5 4 9 U

. S

. a t 3 6 8 n

. 2

,

3 7 3

– 7 6 )

.

T h e I n r e R o s s o n c o u r t n e x t c o n s i d e r e d w h e t h e r M a r r a m a a l s o a f f e c t e d t h e

B A P ’ s d e c i s i o n i n I

n r e B e a t t y

. T h e c o u r t h a d l i t t l e d i f f i c u l t y c o n c l u d i n g t h a t i t

d i d :

[ A ] l t h o u g h M a r r a m a d i d n o t a d d r e s s t h e e x a c t i s s u e d e c i d e d i n

B e a t t y

, i t i s c l e a r t h a t

, a f t e r M a r r a m a

, B e a t t y t o o i s n o l o n g e r g o o d

l a w

, i n s o f a r a s i t h o l d s t h a t a C h a p t e r 1 3 d e b t o r h a s a n a b s o l u t e

r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

. A s n o t e d a b o v e

, C r o s t o n w a s a t

p a i n s t o e x p l a i n t h a t t h e r e w a s n o a n a l y t i c a l d i s t i n c t i o n b e t w e e n t h e

l e g a l i s s u e i n t h a t c a s e a n d t h e i s s u e i n B e a t t y

. S e e C r o s t o n

, 3 1 3

B

. R

. a t 4 5 1

– 5 2

. W e a g r e e

, a n d a c c o r d i n g l y w e c o n c l u d e t h a t t h e

C o u r t ’ s r e j e c t i o n o f t h e “ a b s o l u t e r i g h t ” t h e o r y a s t o § 7 0 6 ( a ) a p p l i e s

e q u a l l y t o § 1 3 0 7 ( b )

. T h e r e f o r e

, i n l i g h t o f M a r r a m a

, w e h o l d t h a t

t h e d e b t o r ’ s r i g h t o f v o l u n t a r y d i s m i s s a l u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) i s n o t

1 6 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 16 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

a b s o l u t e

, b u t i s q u a l i f i e d b y t h e a u t h o r i t y o f a b a n k r u p t c y c o u r t t o

d e n y d i s m i s s a l o n g r o u n d s o f b a d

- f a i t h c o n d u c t o r “ t o p r e v e n t a n

a b u s e o f p r o c e s s

. ” 1 1 U

. S

. C

. § 1 0 5 ( a )

. S e e J a c o b s e n

, 3 7 8 B

. R

. a t 8 1 1

( r e a c h i n g s a m e c o n c l u s i o n )

. B u t s e e I n r e P o l l y

, 3 9 2 B

. R

. [ a t ] 2 3 6

. . . ( h o l d i n g t h a t r i g h t t o v o l u n t a r i l y d i s m i s s C h a p t e r 1 3 c a s e i s

“ a b s o l u t e ” ( d i s t i n g u i s h i n g M a r r a m a ) )

.

I d

. a t 7 7 3

– 7 4 ( f

o o t n o t e o m i t t e d )

. T h e c o u r t r e j e c t e d t h e s u g g e s t e d d i s t i n c t i o n

b e t w e e n § 7 0 6 ( a ) a n d § 1 3 0 7 ( b )

— t h e f o r m e r s t a t i n g t h a t “ [ t ] h e d e b t o r m a y

c o n v e r t ” a n d t h e l a t t e r t h a t “ t h e c o u r t s h a l l d i s m i s s ”

— b y n o t i n g t h a t “ t h e

i m p o r t a n t p o i n t e s t a b l i s h e d b y M a r r a m a i s t h a t e v e n o t h e r w i s e u n q u a l i f i e d

r i g h t s i n t h e d e b t o r a r e s u b j e c t t o l i m i t a t i o n b y t h e b a n k r u p t c y c o u r t ’ s p o w e r

u n d e r § 1 0 5 ( a ) t o p o l i c e b a d f a i t h a n d a b u s e o f p r o c e s s

. ” I d

. a t 7 7 3 n

. 1 2

.

S u b s e q u e n t t o t h e d e c i s i o n i n I n r e R o s s o n

, t h e B a n k r u p t c y C o u r t f o r t h e

E a s t e r n D i s t r i c t o f N e w Y o r k c o n s i d e r e d t h e c o n t i n u e d v a l i d i t y o f t h e S e c o n d

C i r c u i t ’ s d e c i s i o n i n I n r e B a r b i e r i

. S e e I

n r e A r m s t r o n g

, 4 0 8 B

. R

. 5 5 9

. T h e c o u r t

c o n c l u d e d t h a t “ i n l i g h t o f M a r r a m a

. . . , t h e S e c o n d C i r c u i t ’ s d e c i s i o n i n

B a r b i e r i h a s b e e n a b r o g a t e d [

, ] a n d a d e b t o r d o e s n o t h a v e a n a b s o l u t e r i g h t t o

d i s m i s s a c h a p t e r 1 3 c a s e w h e n t h e r e i s a f i n d i n g b y t h e C o u r t o f b a d f a i t h

c o n d u c t b y t h e d e b t o r d u r i n g t h e b a n k r u p t c y c a s e

. ” I d

. a t 5 6 0

. T h e I

n r e

A r m s t r o n g c o u r t t h e n u n d e r t o o k t o “ e x p l a i n [ ] i n d e p e n d e n t l y w h y t h e r e a s o n i n g

i n M a r r a m a s h o u l d b e e x t e n d e d t o s e c t i o n 1 3 0 7 ( b ) d i s m i s s a l s

. ” I d

. a t 5 6 9

. T h e

c o u r t f i r s t c o n s i d e r e d § 1 0 5 ( a )

, w h i c h t h e S e c o n d C i r c u i t h a d f o u n d c o u l d n o t

a p p l y i n l i g h t o f t h e t e x t o f § 1 3 0 7 ( b )

, s e e I n r e B a r b i e r i

, 1 9 9 F

. 3 d a t 6 2 0

– 2 1

, a n d

c o n c l u d e d t h a t t h e M a r r a m a “ C o u r t t o o k a m u c h m o r e e x p a n s i v e v i e w

. . . a n d

r e c o g n i z e d t h e b a n k r u p t c y c o u r t s ’ n e e d t o e x e r c i s e t h e i r i n h e r e n t a u t h o r i t y a n d

t h e i r a u t h o r i t y u n d e r s e c t i o n 1 0 5 ( a ) t o p r e v e n t a b u s e o f t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s

. ”

I n r e A r m s t r o n g

, 4 0 8 B

. R

. a t 5 7 0

.

T h e I n r e A r m s t r o n g c o u r t n e x t c o n s i d e r e d t h e l e g i s l a t i v e h i s t o r y a n d t h e

a r g u m e n t t h a t C h a p t e r 1 3 i s a p u r e l y v o l u n t a r y c h a p t e r

. I d

. T h e c o u r t n o t e d

1 7 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 17 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

f i r s t t h a t t h e M a r r a m a C o u r t “ r e j e c t e d t h e a r g u m e n t t h a t a d e b t o r h a s a n

‘ a b s o l u t e r i g h t ’ t o c o n v e r t f r o m c h a p t e r 7 t o c h a p t e r 1 3 u n d e r s e c t i o n 7 0 6 ( a )

,

d e s p i t e a S e n a t e C o m m i t t e e R e p o r t s t a t i n g t h a t a d e b t o r h a s ‘ t h e o n e

- t i m e

a b s o l u t e r i g h t o f c o n v e r s i o n ’ u n d e r s e c t i o n 7 0 6 ( a ) ” b y f i n d i n g t h e r e p o r t

“ ‘ e q u i v o c a l

. ’ ” I

d

. T h e c o u r t t h e n q u o t e d a r e p o r t f r o m t h e H o u s e J u d i c i a r y

C o m m i t t e e s t a t i n g t h a t C h a p t e r 1 3 w a s i n t e n d e d t o b e p u r e l y v o l u n t a r y d u e t o

t h e T h i r t e e n t h A m e n d m e n t ’ s p r o h i b i t i o n o n i n v o l u n t a r y s e r v i t u d e a n d t h e

d i f f i c u l t y o f f

o r c i n g a n u n w i l l i n g d e b t o r t o c o m p l y w i t h a r e p a y m e n t p l a n

. I d

.

T h e c o u r t a g r e e d t h a t t h e l e g i s l a t i v e h i s t o r y r e v e a l e d “ t h a t a d e b t o r c a n n o t b e

p l a c e d i n t o c h a p t e r 1 3 i n v o l u n t a r i l y [ o r ] b e c o m p e l l e d t o r e m a i n i n c h a p t e r 1 3

i n v o l u n t a r i l y

, ” b u t d e c l i n e d t o e x t e n d t h o s e p r o s c r i p t i o n s “ t o s u p p o r t t h e n o t i o n

t h a t a c h a p t e r 1 3 d e b t o r c a n a b u s e t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s a n d n o t b e h e l d

a c c o u n t a b l e

. ” I

d

. a t 5 7 0

– 7 1

. T h e c o u r t f o u n d t h a t c o n c e r n s o f i n v o l u n t a r y

s e r v i t u d e w e r e i n a p p l i c a b l e w h e r e t h e d e b t o r w o u l d n o t b e f o r c e d t o r e m a i n i n

C h a p t e r 1 3 b u t w o u l d i n s t e a d b e p l a c e d i n t o C h a p t e r 7 “ b e c a u s e i n a c h a p t e r 7

a d e b t o r d o e s n o t c o m m i t p o s t

- p e t i t i o n w a g e s t o r e p a y c r e d i t o r s

. ” I d

. a t 5 7 1

.

A c c o r d i n g t o t h e I

n r e A r m s t r o n g c o u r t

, a n e x c e p t i o n t o § 1 3 0 7 ( b ) f o r b a d

f a i t h a l s o d r e w s u p p o r t i n t h e a n t i

- w a i v e r l a n g u a g e p r e s e n t i n § § 7 0 6 ( a )

, 1 3 0 7 ( b )

,

a n d 1 3 0 7 ( c )

, e a c h o f

w h i c h p r o v i d e s t h a t t h e w a i v e r o f t h e r i g h t p r o v i d e d u n d e r

t h a t s u b s e c t i o n i s u n e n f o r c e a b l e

. I

d

. T h e M a r r a m a C o u r t f o u n d t h a t “ [ a ]

s t a t u t o r y p r o v i s i o n p r o t e c t i n g a b o r r o w e r f r o m w a i v e r i s n o t a s h i e l d a g a i n s t

f o r f e i t u r e

, ” a n d d e t e r m i n e d t h a t b a n k r u p t c y c o u r t s r e t a i n e d t h e a u t h o r i t y u n d e r

§ 7 0 6 a n d § 1 3 0 7 ( c ) “ t o t a k e a p p r o p r i a t e a c t i o n i n r e s p o n s e t o f r a u d u l e n t c o n d u c t

b y t h e a t y p i c a l l i t i g a n t w h o h a s d e m o n s t r a t e d t h a t h e i s n o t e n t i t l e d t o t h e r e l i e f

a v a i l a b l e t o t h e t y p i c a l d e b t o r

. ” M a r r a m a

, 5 4 9 U

. S

. a t 3 7 4

– 7 5

. I n c o n s t r u i n g

t h i s e x p r e s s r e f e r e n c e t o § 1 3 0 7 ( c ) a n d i t s a n t i

- w a i v e r p r o v i s i o n

, t h e I n r e

A r m s t r o n g c o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e p r e s e n c e o f “ a n a n t i

- w a i v e r p r o v i s i o n w h i c h

i s g e n e r a l l y i n t e n d e d t o p r o t e c t o t h e r w i s e i n v i o l a b l e r i g h t s o f a d e b t o r d o e s n o t

1 8 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 18 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

m e a n t h a t t h o s e r i g h t s c a n n o t b e f o r f e i t e d b y t h e ‘ a t y p i c a l ’ d e b t o r w h o e n g a g e s

i n f r a u d u l e n t c o n d u c t d u r i n g t h e b a n k r u p t c y c a s e

. ” I n r e A r m s t r o n g

, 4 0 8 B

. R

.

a t 5 7 1

. T h e c o u r t t h u s f o u n d t h a t b y t h e r e a s o n i n g o f M a r r a m a

, t h e r i g h t t o

d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) w a s a l s o s u b j e c t t o f o r f e i t u r e b y a t y p i c a l d e b t o r s w h o a c t

i n b a d f a i t h

.

L a s t l y

, t h e I

n r e A r m s t r o n g c o u r t c o n s i d e r e d t w o a d d i t i o n a l r e a s o n s w h y

t h e M a r r a m a d e c i s i o n s u p p o r t e d a n e x c e p t i o n t o § 1 3 0 7 ( b ) f o r b a d

- f a i t h c o n d u c t

o r a b u s e o f t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s

. I d

. a t 5 7 2

. T h e f

i r s t w a s t h e s t a t u t o r y

l a n g u a g e “ a t a n y t i m e

, ” p r e s e n t i n b o t h § 7 0 6 ( a ) a n d § 1 3 0 7 ( b )

, t h a t t h e I n r e

B a r b i e r i c o u r t h a d r e l i e d o n i n c o n s t r u i n g § 1 3 0 7 ( b ) a s a b s o l u t e

, s e e 1 9 9 F

. 3 d a t

6 1 9

, b u t w h i c h p o s e d n o o b s t a c l e t o t h e S u p r e m e C o u r t ’ s c o n s t r u c t i o n o f § 7 0 6 ( a )

a s q u a l i f

i e d b y a b a d

- f a i t h e x c e p t i o n

, s e e M a r r a m a

, 5 4 9 U

. S

. a t 3 7 1

– 7 4

. A s t h e

I n r e A r m s t r o n g c o u r t r e a s o n e d

, s u c h l a n g u a g e c o u l d n o l o n g e r b e u s e d t o

s u p p o r t a n a b s o l u t e r i g h t t o d i s m i s s u n d e r § 1 3 0 7 ( b )

. 4 0 8 B

. R

. a t 5 7 2

.

A d d i t i o n a l l y

, t h e I

n r e A r m s t r o n g c o u r t d i s c u s s e d t h e f a c t t h a t § 1 3 0 7 ( b ) i s n o t

t h e o n l y m a n d a t o r y p r o v i s i o n i n § 1 3 0 7

. I d

. S e c t i o n 1 3 0 7 ( e ) p r o v i d e s t h a t w h e n

a d e b t o r f a i l s “ t o f

i l e a t a x r e t u r n

. . . , t h e c o u r t s h a l l d i s m i s s a c a s e o r c o n v e r t

a c a s e u n d e r t h i s c h a p t e r t o a c a s e u n d e r c h a p t e r 7 o f t h i s t i t l e

, w h i c h e v e r i s i n

t h e b e s t i n t e r e s t o f

t h e c r e d i t o r s a n d t h e e s t a t e

. ” 1 1 U

. S

. C

. § 1 3 0 7 ( e ) ( e m p h a s i s

a d d e d )

. T h e c o u r t f o u n d t h a t § 1 3 0 7 ( b ) w a s n o t n e c e s s a r i l y a b s o l u t e w h e r e a

s e p a r a t e s u b s e c t i o n i t s e l f s p o k e i n a b s o l u t e t e r m s i n t h e c o n t e x t o f h o l d i n g

a c c o u n t a b l e d e b t o r s w h o f a i l t o a b i d e b y t h e r u l e s o f b a n k r u p t c y

. I n r e

A r m s t r o n g

, 4 0 8 B

. R

. a t 5 7 2

. 1 4

The In re Ar ms trong dec isi on def err ed rulin g on the requ es t for dis mi ss al pend ing an 1 4

evide n t i ary hear ing beca use the rec ord wa s ins uff icie nt to mak e a det erm inati on as to bad

fai th and bec aus e no for mal mot ion to co nvert to Chapte r 7 had been filed. 408 B.R. at 572.

Follow ing that evide ntiar y hear ing, the co u rt fo u n d that the deb tor ’s cond uct did not cons tit ute

bad fai th suf

fic ient to es tabl ish caus e to o r d er conver sio n. In re Ar ms trong

, 409 B.R. 629,

634–35 (Bank r. E.D .N .Y

. 2009)

. The cour t als o held in the alte rnat ive that if caus e had been

es tabl ish ed, conver sio n wo uld not have been i n the bes t inte res ts of the cre dit ors and the

1 9 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 19 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

5

. O u r D e t e r m i n a t i o n

F o l l o w i n g t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d e c i s i o n i n M a r r a m a

, w e h o l d t h a t a

b a n k r u p t c y c o u r t h a s t h e d i s c r e t i o n t o g r a n t a p e n d i n g m o t i o n t o c o n v e r t f o r

c a u s e u n d e r § 1 3 0 7 ( c ) w h e r e t h e d e b t o r h a s a c t e d i n b a d f a i t h o r a b u s e d t h e

b a n k r u p t c y p r o c e s s a n d r e q u e s t e d d i s m i s s a l u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) i n r e s p o n s e t o t h e

m o t i o n t o c o n v e r t

. I n d o i n g s o

, w e j o i n t h e N i n t h C i r c u i t i n f i n d i n g t h a t 1 5

M a r r a m a ’ s “ r e j e c t i o n o f t h e ‘ a b s o l u t e r i g h t ’ t h e o r y a s t o § 7 0 6 ( a ) a p p l i e s e q u a l l y

t o § 1 3 0 7 ( b ) ” b e c a u s e “ t h e r e i s n o a n a l y t i c a l d i s t i n c t i o n ” b e t w e e n t h e t w o

s t a t u t e s

. I

n r e R o s s o n

, 5 4 5 F

. 3 d a t 7 7 3

. W e t h e r e b y r e j e c t a c o n s t r u c t i o n o f t h e

s t a t u t e t h a t w o u l d a f f o r d a n a b u s i v e d e b t o r a n e s c a p e h a t c h

, a n d w e s a n c t i o n

t h e l i m i t e d e x c e p t i o n t h a t l o w e r c o u r t s w i t h i n o u r b o u n d a r i e s h a v e a c c o r d e d t h e

s t a t u t e f

o r n e a r l y t w o d e c a d e s

.

W e i n t e r p r e t § 1 3 0 7 i n a c c o r d a n c e w i t h t h e S u p r e m e C o u r t ’ s d e c i s i o n i n

M a r r a m a

. A l t h o u g h p o s s e s s i n g s l i g h t v a r i a t i o n s i n w o r d i n g

, b o t h § 7 0 6 ( a ) a n d

§ 1 3 0 7 ( b ) l e a v e t h e d e c i s i o n t o c o n v e r t o r d i s m i s s

, r e s p e c t i v e l y

, t o t h e d e b t o r

.

C o m p a r e 1 1 U

. S

. C

. § 7 0 6 ( a ) ( “ T h e d e b t o r m a y c o n v e r t

. . . a t a n y t i m e

. . . . ” ) w i t h

i d

. § 1 3 0 7 ( b ) ( “ O n r e q u e s t o f t h e d e b t o r a t a n y t i m e

, . . . t h e c o u r t s h a l l d i s m i s s

. . . . ” )

. T h e l e g i s l a t i v e h i s t o r y o f e a c h s e c t i o n r e i n f o r c e s t h e n o t i o n t h a t t h e

d e b t o r ’ s r i g h t i s a b s o l u t e a n d u n q u a l i f i e d

. S e e S

. R E P

. N O

. 9 5

- 9 8 9

, a t 9 4 ( 1 9 7 8 )

( “ S u b s e c t i o n ( a ) o f [ § 7 0 6 ] g i v e s t h e d e b t o r t h e o n e

- t i m e a b s o l u t e r i g h t o f

c o n v e r s i o n

. . . . ” ) ; i d

. a t 1 4 1 ( “ S u b s e c t i o n [ ] ( b ) [ o f § 1 3 0 7 ] c o n f i r m [ s ]

, w i t h o u t

q u a l i f i c a t i o n

, t h e r i g h t [ ] o f a C h a p t e r 1 3 d e b t o r

. . . t o h a v e t h e C h a p t e r 1 3 c a s e

d i s m i s s e d

. ” )

. Y e t n o t w i t h s t a n d i n g t h e a p p a r e n t a b s o l u t e n e s s o f a d e b t o r ’ s r i g h t

t o d i s m i s s u n d e r § 7 0 6 ( a )

, t h e S u p r e m e C o u r t h e l d t h a t t h e d i r e c t i v e i n t h e

es tat e w here t he only tw o c red ito rs f ailed t o a pp ear at the evide ntiar y hea ring. Id. at 635

.

This cas e doe s not call for us to det erm ine wh ethe r a bank rup tcy cour t pos se ss es suc h 1 5

dis cre tio n wh en the deb tor ’s requ es t for dis mi ss al pr e c e d es the mo tio n to conver t. We

ther efo re leave that is sue f or a l ater c ase

.

2 0 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 20 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

l e g i s l a t i v e h i s t o r y w a s “ e q u i v o c a l

, ” M a r r a m a

, 5 4 9 U

. S

. a t 3 7 2

, a n d t h a t s u c h a

r i g h t w a s q u a l i f

i e d b y a n e x c e p t i o n f o r b a d

- f a i t h c o n d u c t b y t h e d e b t o r

. S e e i d

.

a t 3 7 4

.

T h e C o u r t a r t i c u l a t e d t w o r e a s o n s w h y M a r r a m a ’ s a p p a r e n t l y u n q u a l i f i e d

a n d a b s o l u t e r i g h t t o c o n v e r t h i s c a s e t o C h a p t e r 7 w a s s u b j e c t t o a n e x c e p t i o n

d u e t o h i s b a d

- f a i t h c o n d u c t

. F i r s t

, t h e C o u r t f o u n d t h a t d o i n g s o w a s

a p p r o p r i a t e t o c o r r e c t t h e “ p r o c e d u r a l a n o m a l y ” t h a t w o u l d o c c u r w h e n a b a d

f a i t h d e b t o r e x e r c i s e d t h e r i g h t t o c o n v e r t u n d e r § 7 0 6 ( a ) o n l y t o b e s u b j e c t t o

r e c o n v e r s i o n f

o r c a u s e u n d e r § 1 3 0 7 ( c )

. I d

. a t 3 6 7

– 6 8

, 3 7 3

– 7 4

. T h e C o u r t

i n s t e a d f

o u n d i t a p p r o p r i a t e t o a v o i d t h a t t w o

- s t e p p r o c e s s t h a t w o u l d h a v e

g i v e n M a r r a m a c o n t r o l o f h i s a s s e t s a n d p o s s i b l y e n a b l e d a c t i o n p r e j u d i c i a l t o

c r e d i t o r s

. I

d

. a t 3 7 5

. S e c o n d

, a n d m o r e i m p o r t a n t l y

, t h e C o u r t s p o k e i n c l e a r

t e r m s t h a t b a n k r u p t c y c o u r t s h a v e “ b r o a d a u t h o r i t y

. . . t o t a k e a n y a c t i o n t h a t

i s n e c e s s a r y o r a p p r o p r i a t e ‘ t o p r e v e n t a n a b u s e o f p r o c e s s ’ [ u n d e r ] § 1 0 5 ( a ) o f

t h e C o d e

, ” i d

. , a n d t h a t t h e y w o u l d h a v e s u c h p o w e r e v e n i n t h e a b s e n c e o f

§ 1 0 5 ( a ) d u e t o “ t h e i n h e r e n t p o w e r o f e v e r y f e d e r a l c o u r t t o s a n c t i o n ‘ a b u s i v e

l i t i g a t i o n p r a c t i c e s

, ’ ” i d

. a t 3 7 5

– 7 6 ( q u o t i n g R o a d w a y E x p r e s s

, I n c

. v

. P i p e r

, 4 4 7

U

. S

. 7 5 2

, 7 6 5 ( 1 9 8 0 ) )

. I n t h e C o u r t ’ s v i e w

, t h i s p o w e r w a s s u f f i c i e n t t o n e g a t e

t h e a p p a r e n t l y a b s o l u t e n a t u r e o f M a r r a m a ’ s r i g h t t o c o n v e r t u n d e r § 7 0 6 ( a )

. I d

.

a t 3 7 6

.

P r o c e e d i n g f

r o m t h e p r o p o s i t i o n s i n M a r r a m a t h a t a n a p p a r e n t l y

u n q u a l i f

i e d r i g h t i s s u b j e c t t o a n e x c e p t i o n f o r b a d f a i t h a n d t h a t b a d f a i t h

j u s t i f i e s a b a n k r u p t c y c o u r t ’ s e x e r c i s e o f i t s p o w e r s u n d e r § 1 0 5 ( a )

, w e c o n c l u d e

t h a t § 1 3 0 7 ( b ) i s s u b j e c t t o a s i m i l a r e x c e p t i o n

, a t l e a s t w h e n t h e d e b t o r ’ s r e q u e s t

f o r d i s m i s s a l i s m a d e i n r e s p o n s e t o a m o t i o n t o c o n v e r t u n d e r § 1 3 0 7 ( c )

. W e

t h e r e f o r e d e c l i n e t o r e a d § 1 3 0 7 ( b ) a s a n “ e s c a p e h a t c h

, ” I n r e M o l i t o r

, 7 6 F

. 3 d

a t 2 2 0

, f

r o m w h i c h t o e s c a p e a c o n v e r s i o n m o t i o n f i l e d u n d e r § 1 3 0 7 ( c )

.

O u r d e c i s i o n d o e s n o t r u n a f o u l o f t h e p r i n c i p l e t h a t a d e b t o r c a n n o t b e

2 1 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 21 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

f o r c e d i n v o l u n t a r i l y t o p r o c e e d u n d e r C h a p t e r 1 3

. S e e I n r e H a r

p e r

– E l d e r

, 1 8 4

B

. R

. a t 4 0 8 ( “ C h a p t e r 1 3 w a s i n t e n d e d t o b e [ a ] p u r e l y v o l u n t a r y c h a p t e r

. . . . ” )

.

W e c o n s t r u e § 1 3 0 7 ( b ) a n d ( c ) t o p e r m i t a b a n k r u p t c y c o u r t t o c o n v e r t a c a s e t o

C h a p t e r 7 i n l i e u o f d i s m i s s i n g t h e c a s e u n d e r c i r c u m s t a n c e s w h e r e t h e d e b t o r

h a s a c t e d i n b a d f a i t h o r a b u s e d t h e b a n k r u p t c y p r o c e s s

. W e d o n o t h e r e r e a d

t h o s e p r o v i s i o n s i n a w a y t h a t a l l o w s b a n k r u p t c y c o u r t s t o f o r c e d e b t o r s t o

r e m a i n i n C h a p t e r 1 3 a g a i n s t t h e i r w i l l s

. B e c a u s e C h a p t e r 7 d o e s n o t c o m p e l a

d e b t o r t o c o m m i t p o s t

- p e t i t i o n e a r n i n g s t o w a r d a r e p a y m e n t p l a n

, t h e c o n c e r n

o f i n v o l u n t a r y s e r v i t u d e d o e s n o t c o m p e l a n a l t e r n a t e i n t e r p r e t a t i o n o f § 1 3 0 7 ( b )

a n d ( c )

.

W e a l s o r e j e c t t h e c o n t e n t i o n t h a t M a r r a m a ’ s r e a s o n i n g d o e s n o t a p p l y

o u t s i d e t h e c o n t e x t o f § 7 0 6 b e c a u s e n o p r o v i s i o n c o m p a r a b l e t o § 7 0 6 ( d ) l i m i t s

§ 1 3 0 7 ( b )

. T h e C o u r t ’ s d e c i s i o n i n M a r r a m a w a s c l e a r t h a t b a n k r u p t c y c o u r t s

1 6

a r e v e s t e d w i t h t h e a u t h o r i t y t o t a k e a p p r o p r i a t e a c t i o n i n r e s p o n s e t o a n a b u s e

o f p r o c e s s

. S e e 5 4 9 U

. S

. a t 3 7 5

. W e r e m a i n c o g n i z a n t o f t h e d i r e c t i v e t h a t t h e

“ e q u i t a b l e p o w e r s [ o f ] b a n k r u p t c y c o u r t s m u s t a n d c a n o n l y b e e x e r c i s e d w i t h i n

t h e c o n f i n e s o f t h e B a n k r u p t c y C o d e

, ” N o r w e s t B a n k W o r t h i n g t o n v

. A h l e r s

, 4 8 5

U

. S

. 1 9 7

, 2 0 6 ( 1 9 8 8 )

, a n d t h a t “ S e c t i o n 1 0 5 ( a ) d o e s n o t p e r m i t c o u r t s t o a c t a s

r o v i n g c o m m i s s i o n s t o d o e q u i t y

, ” W e l l s F a r g o B a n k o f T

e x

. N

. A

. v

. S o m m e r s ( I n

r e A m c o I

n s

. )

, 4 4 4 F

. 3 d 6 9 0

, 6 9 5 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 6 ) ( a l t e r a t i o n s a n d i n t e r n a l

q u o t a t i o n m a r k s o m i t t e d )

. N o n e t h e l e s s

, w e a r e p e r s u a d e d t h a t

, u n d e r t h e

B a n k r u p t c y C o d e a n d S u p r e m e C o u r t p r e c e d e n t

, a b a n k r u p t c y c o u r t h a s t h e

p o w e r t o g r a n t a n o u t s t a n d i n g c o n v e r s i o n m o t i o n a n d d e n y a b a d

- f a i t h d e b t o r ’ s

r e q u e s t f

o r d i s m i s s a l m a d e i n r e s p o n s e t o t h a t m o t i o n

.

B

. F i n d i n g o f B a d F a i t h

J a c o b s e n a l s o c h a l l e n g e s t h e b a n k r u p t c y c o u r t ’ s f a c t u a l f i n d i n g t h a t h e

Sec tio n 706( d) “re info rce s sect ion 109 by prohi biti ng convers ion to a chap ter unles s 1 6

the deb tor is el igible to be a d ebto r unde r that c hapt er. ” S

. R E P

. N O

. 95-9 89, at 94.

2 2 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 22 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

a c t e d i n b a d f a i t h a s c l e a r l y e r r o n e o u s

. “ A f i n d i n g o f f a c t i s ‘ c l e a r l y e r r o n e o u s ’

w h e n a l t h o u g h t h e r e i s e v i d e n c e t o s u p p o r t i t

, t h e r e v i e w i n g c o u r t o n t h e e n t i r e

e v i d e n c e i s l e f

t w i t h t h e d e f

i n i t e a n d f

i r m c o n v i c t i o n t h a t a m i s t a k e h a s b e e n

c o m m i t t e d

. ” B e c k e r v

. T i d e w a t e r

, I n c

. , 5 8 6 F

. 3 d 3 5 8

, 3 6 7 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 9 )

. O u r

r o l e i s n o t t o w e i g h t h e e v i d e n c e o u r s e l v e s b u t m e r e l y t o d e t e r m i n e w h e t h e r t h e

l o w e r c o u r t ’ s a c c o u n t “ i s p l a u s i b l e i n l i g h t o f t h e r e c o r d v i e w e d i n i t s e n t i r e t y

. ”

A n d e r s o n v

. C i t y o f B e s s e m e r C i t y

, 4 7 0 U

. S

. 5 6 4

, 5 7 4 ( 1 9 8 5 )

. “ W h e r e t h e r e a r e

t w o p e r m i s s i b l e v i e w s o f t h e e v i d e n c e

, t h e f a c t f i n d e r ’ s c h o i c e b e t w e e n t h e m

c a n n o t b e c l e a r l y e r r o n e o u s

. ” I d

. “ C l e a r e r r o r r e v i e w i s ‘ e s p e c i a l l y r i g o r o u s ’

w h e n w e r e v i e w a l o w e r c o u r t ’ s a s s e s s m e n t o f t r i a l t e s t i m o n y

, ‘ b e c a u s e t h e t r i e r

o f f a c t h a s s e e n a n d j u d g e d t h e w i t n e s s e s

. ’ ” V a l l e y E d u c

. F

o u n d

. , I

n c

. v

.

E l d e r c a r e P r o

p s L t d

. ( I

n r e E l d e r c a r e P r o

p s

. L t d

. )

, 5 6 8 F

. 3 d 5 0 6

, 5 1 5 ( 5 t h C i r

.

2 0 0 9 ) ( q u o t i n g U n i t e d S t a t e s v

. C a s t e n e d a

, 9 5 1 F

. 2 d 4 4

, 4 8 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 2 ) )

.

A f t e r o u r r e v i e w o f t h e r e c o r d

, w e a r e n o t l e f t w i t h a d e f

i n i t e a n d f

i r m

c o n v i c t i o n t h a t a n e r r o r h a s b e e n c o m m i t t e d

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t h a d a m p l e

e v i d e n c e i n t h e f

o r m o f J a c o b s e n ’ s o w n t e s t i m o n y

, d i s c u s s e d a b o v e

, r e v e a l i n g

t h a t J a c o b s e n h a d i n t e r e s t s i n a s s e t s t h a t w e r e n o t d i s c l o s e d o n h i s s c h e d u l e s

a n d t h a t h e h a d m a d e t r a n s f e r s t h a t w e r e n o t d i s c l o s e d i n h i s S t a t e m e n t o f

F i n a n c i a l A f

f a i r s

. I n a d d i t i o n

, i t w a s p e r m i s s i b l e f o r t h e b a n k r u p t c y c o u r t t o

c o n c l u d e t h a t t h e m i s s p e l l i n g o f M a l i k y a r ’ s n a m e a s “ M a l e k y a r ” w a s a n a t t e m p t

b y J a c o b s e n t o c o n c e a l a s s e t s t i t l e d i n h i s w i f e ’ s n a m e

. A l t h o u g h J a c o b s e n

s p e n d s m u c h o f h i s b r i e f c o n t e n d i n g t h a t t h e r e a l p r o p e r t i e s t i t l e d i n M a l i k y a r ’ s

n a m e w e r e M a l i k y a r ’ s s e p a r a t e p r o p e r t y

, b o t h h e a n d M a l i k y a r a g r e e d t o e n t r y

o f a j u d g m e n t i n t h e A d v e r s a r y P r o c e e d i n g t h a t d e c l a r e d t h o s e p r o p e r t i e s t o b e

e q u a l m a n a g e m e n t c o m m u n i t y p r o p e r t y

. F u r t h e r m o r e

, J a c o b s e n a d m i t t e d t h a t

h e w a s t h e b e n e f

i c i a r y o f t h e J a c o b s e n T r u s t

, t h a t h e h a d i n v e s t e d $ 7 5

, 0 0 0 i n a

s h e a b u t t e r b u s i n e s s

, a n d t h a t h e h a d e x e c u t e d a q u i t c l a i m d e e d t o t h e T i c e

V a l l e y P r o p e r t y i n f a v o r o f M a l i k y a r s h o r t l y b e f o r e b a n k r u p t c y

. J a c o b s e n

2 3 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 23 Date Filed: 06/16/2010N o

. 0 9

- 4 0 0 2 3

a c k n o w l e d g e d t h a t t h o s e i n t e r e s t s a n d t r a n s a c t i o n s w e r e n o t d i s c l o s e d o n h i s

s c h e d u l e s o r h i s S t a t e m e n t o f F i n a n c i a l A f f a i r s

. W e a l s o n o t e t h a t t h e

b a n k r u p t c y c o u r t

, s i t t i n g a s t h e f a c t f i n d e r

, h a d t h e a b i l i t y t o e v a l u a t e J a c o b s e n ’ s

t e s t i m o n y a n d h i s c r e d i b i l i t y f i r s t h a n d

. W e h a v e l i t t l e d i f f i c u l t y c o n c l u d i n g t h a t

a f i n d i n g o f b a d f a i t h i s p l a u s i b l e i n l i g h t o f t h e r e c o r d v i e w e d i n i t s e n t i r e t y

.

W e f u r t h e r h o l d t h a t t h e b a n k r u p t c y c o u r t d i d n o t a b u s e i t s d i s c r e t i o n i n

o r d e r i n g c o n v e r s i o n u n d e r § 1 3 0 7 ( c ) a s b e i n g i n t h e b e s t i n t e r e s t o f c r e d i t o r s a n d

J a c o b s e n ’ s b a n k r u p t c y e s t a t e

. T h e M a r r a m a C o u r t

, i n t e r p r e t i n g § 1 3 0 7 ( c ) ’ s

d i s m i s s a l p r o v i s i o n

, d e c l i n e d t o “ a r t i c u l a t e w i t h p r e c i s i o n w h a t c o n d u c t q u a l i f i e s

a s ‘ b a d f a i t h

, ’ ” i n s t e a d n o t i n g t h a t t h e d e b t o r ’ s c o n d u c t m u s t b e “ a t y p i c a l ” a n d

t h a t b a d f a i t h o c c u r s o n l y i n “ e x t r a o r d i n a r y c a s e s

. ” M a r r a m a

, 5 4 9 U

. S

. a t 3 7 5

n

. 1 1

. T h e C o u r t f

o u n d t h a t s u c h a n e x t r a o r d i n a r y a n d a t y p i c a l c a s e w a s b e f o r e

i t w h e r e t h e d e b t o r a t t e m p t e d t o c o n c e a l a n a s s e t b y f i l i n g “ m i s l e a d i n g o r

i n a c c u r a t e ” s c h e d u l e s

. I d

. a t 3 6 8

, 3 7 1

. B e c a u s e J a c o b s e n f i l e d m i s l e a d i n g a n d

i n a c c u r a t e s c h e d u l e s t h a t a t t e m p t e d t o c o n c e a l a s s e t s f r o m c r e d i t o r s

, h e i s

c l e a r l y a m o n g t h e c l a s s o f a t y p i c a l d e b t o r s s u b j e c t t o t h e l i m i t e d e x c e p t i o n t o

§ 1 3 0 7 ( b )

. I n l i g h t o f J a c o b s e n ’ s b a d f a i t h a n d t h e p e n d i n g m o t i o n t o c o n v e r t t o

C h a p t e r 7

, w e c o n c l u d e t h a t i t w a s w i t h i n t h e b a n k r u p t c y c o u r t ’ s d i s c r e t i o n t o

d e n y J a c o b s e n ’ s m o t i o n t o d i s m i s s h i s C h a p t e r 1 3 c a s e u n d e r § 1 3 0 7 ( b ) a n d t o

o r d e r c o n v e r s i o n u n d e r § 1 3 0 7 ( c ) i n s t e a d

.

I V

. C O N C L U S I O N

F o r t h e f

o r e g o i n g r e a s o n s

, w e A F F I R M t h e j u d g m e n t s o f t h e b a n k r u p t c y

a n d d i s t r i c t c o u r t s

.

A F F I R M E D

.

2 4 Case: 09-40023 Document: 00511144005 Page: 24 Date Filed: 06/16/2010