* T h i s d i s po s i t i o n i s n o t a pp r op r i a t e f o r p u b li ca t i o n a n d i s n o t p r ece d e nt

e x ce p t a s p r o v i d e d b y N i n t h C i r c u i t R u l e 36

- 3. N O T F O R P U BL I CA T I ON

UN I TE D S T A TE S C OU R T O F A PP E A LS

F O R T H E N I N T H C I RC U IT

D A V I D S H O R E,

P l a i n t i ff

- A pp e ll ee/

C r o ss

- A pp e ll a n t,

v.

I N TE R N A T I ON A L P A I N TE R S A ND

A LL I E D T R A D E S I NDU S T RY

P E N SI ON P L A N,

D e f e n d a n t

- A pp e ll a n t/

C r o ss

- A pp e ll ee. N o s. 10

- 15365 a n d 10

- 15437

D

. C

. N o

. 2 : 08

- c v

- 01508 -P M P- R JJ

M E M O R A NDUM *

A pp ea l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u rt

f o r t h e D i s t r i c t o f N e v a da

P h ili p M. Pr o

, D i s t r i c t

J u d g e

, Pr e s i d i ng

A r gu e d a n d S u b m

i tt e d D ece m

b e r 7

, 2010

S a n F r a n c i s c o

, Ca li f

o r n ia

B e f o r e : R E I N HA R D T

, HA W K I N S

, a n d N

. R

. S M I T H

, C i r c u i t J u d g e s.

T h e I n t e r n a t i o n a l P a i n t e r s a n d A lli e d T r a d e s I n d u s t r y P e n s i o n P l a n ( “ IP A T ”)

a pp ea l s t h e s u mm a r y j u d g m e n t g r a n t t o D a v i d S h o r e ( “ S h o r e” ) i n h i s E R IS A ac t i on



# F I L ED

M A R 02 2011

MO LL Y C

. D W Y ER

, C L ERK

U

. S

. C O UR T O F APPEA LS2

s ee k i ng d i s a b ili t y b e n e f

i t s un d e r t h e P l a n r e t r o ac t i v e t o 1974

. T h e p a r t i e s c r o ssa pp ea l t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s a w a r d o f a tt o r n e y s ’ f ee s. We a f

f i r m o n t h e m

e r i t s b ut

r e m a n d f o r c l a r i f i ca t i o n o f t h e r e d u c t i o n i n a tt o r n e y s ’ f ee s.

S h o r e w o r

k e d f o r e m p l o y e r s w h o c o n t r i b u t e d t o t h e P l a n un t il h e s u ff e r e d an

o n

- t h e

- j ob i n j u r y a n d b eca m

e p e r m a n e n t l y a n d t o t a ll y d i s a b l e d o n M a r c h 15

, 19 74,

a s l a t e r d e t e r m

i n e d b y t h e S o c i a l S ec u r i t y A d m i n i s t r a t i o n ( “ SS A ” )

. A f

t e r b e i ng

r e p ea t e d l y t o l d b y IP A T h e w a s o n e c r e d i t s hy o f p e n s i o n e li g i b ili t y

, S h o r e a pp li ed

f o r a d i s a b ili t y p e n s i o n i n 2003

, s u b m i tt i ng do c u m

e n t a t i o n o f h i s 1976 SS A d i s a b ili ty

d e t e r m i n a t i o n

, a s w e ll a s p r oo f t h a t IP A T h a d m i s ca l c u l a t e d h i s c r e d i t s a n d t h a t he

w a s, i n f ac t

, e li g i b l e f

o r a d i s a b ili t y p e n s i o n

. IP A T u l t i m a t e l y acce p t e d S h o r e ’ s c r e d it

ca l c u l a t i o n

, b u t d e n i e d h i s d i s a b ili t y a pp li ca t i o n

, c o n c l u d i ng : ( 1 ) h i s c r e d i t s h a d n e v er

v e s t e d a n d w e r e t hu s nu lli f i e d b y h i s b r ea k i n s e r v i ce a s o f 1977 ; a n d ( 2 ) h i s f a il u re

t o a pp l y f o r a d i s a b ili t y p e n s i o n w i t h i n t w e l v e m o n t h s o f r ece i v i ng t h e SS A d i s a b ili ty

a w a r d

, a s r e q u i r e d un d e r t h e 1995 v e r s i o n o f t h e P l a n

, d i s q u a li f i e d h i m

.

We h a v e j u r i s d i c t i o n o v e r S h o r e ’ s c l a i m b eca u s e a s i gn i f i ca n t ac t

— n a m e l y

, t he

a w a r d o f SS A d i s a b ili t y b e n e f i t s i n 1976

, w i t h o u t w h i c h S h o r e c o u l d n o t q u a li f y as

“ p e r m a n e n t l y a n d t o t a ll y d i s a b l e d ” a s d e f i n e d b y t h e 1967 P l a n

— c l ea r l y o cc u rr ed

a f t e r E R IS A ’ s e ff

ec t i v e d a t e

. S ee 29 U

. S

. C

. §§ 1132 ( e )

, 1144 ( b )( 1 )

. T h i s f ac t,

c o m b i n e d w i t h t h e acc r u a l o f S h o r e ’ s ca u s e o f ac t i o n w h e n h e a pp li e d f o r a n d w as3

d e n i e d d i s a b ili t y b e n e f

i t s i n 2003

, p l ace s h i s c l a i m s q u a r e l y w i t h i n t h e j u r i s d i c t i o n al

r eac h o f E R IS A a n d d i s t i ngu i s h e s h i s c l a i m f r o m t h e o n e a ss e r t e d i n M e nho rn

, w h e re

a ll o f t h e r e l e v a n t ac t s g i v i ng r i s e t o t h e b e n e f i t s c l a i m o cc u rr e d p r e

- E R IS A

. S ee

M e nho r n v

. F i r e s t on e T

i r e & R ubb e r C o.

, 738 F

. 2d 1496

, 1501

- 02 ( 9 t h C i r

. 1984 ).

T h e p a r t i e s d i s p u t e w h e t h e r S h o r e ’ s c l a i m i s c o n t r o ll e d b y t h e 2003 P l a n

, w h i ch

c o n f e r s d i s c r e t i o n a r y a u t h o r i t y o n t h e T r u s t ee s, o r t h e 1967 P l a n

, w h i c h do e s n o t

. By

t h e 2003 P l a n ’ s p l a i n l a ngu a g e

, S h o r e ’ s p e n s i o n e li g i b ili t y i s t o b e d e t e r m i n e d “ in

acc o r d a n ce w i t h t h e p r o v i s i o n s o f t h e P l a n i n e ff ec t a t t h e

. . . t i m

e t h e E m p l o y ee

. .

. l e f t C o v e r e d E m

p l o y m e n t

, ” w h i c h i s t h e 1 967 P l a n

. T h e d i s t r i c t c o u r t c o rr ec t ly

d e t e r m i n e d t h a t t h e 1967 P l a n g o v e r n s a n d t h a t

, acc o r d i ng l y

, t h e p l a n a d m i n i s t r a t o r ’s

d e n i a l o f S h o r e ’ s c l a i m i s r e v i e w e d d e n o v o

. S ee Shan e v

. A l b e r t s on ’ s, I n c.

, 504 F

. 3d

1166

, 1169 & n

. 1 ( 9 t h C i r

. 2007 ) ; s ee a l s o F i r e s t on e T

i r e and R ubb e r C o

. v

. B r u ch

,

489 U

. S

. 101

, 115 ( 1989 ).

O n ce t h e SS A d ee m

e d S h o r e e li g i b l e f

o r S o c i a l S ec u r i t y D i s a b ili t y b e n e f i t s, he

s a t i s f i e d a ll t h r ee e li g i b ili t y r e q u i r e m e n t s f o r a d i s a b ili t y p e n s i o n s e t f o r t h i n A r t i c le

III

, S ec t i o n 8 o f t h e 1967 P l a n : ( 1 ) h e w a s p e r m a n e n t l y a n d t o t a ll y d i s a b l e d p r i o r to

a tt a i n i ng a g e s i x t y

- f

i v e ; ( 2 ) h e h a d a t l ea s t 120 un i t s o f p e n s i o n c r e d i t; a n d ( 3 ) h e h ad

acc r u e d a t l ea s t t w e l v e un i t s o f f u t u r e s e r v i ce c r e d i t i n c o v e r e d e m p l o y m e n t

. T he

1967 P l a n do e s n o t c o n d i t i o n e n t i t l e m e n t t o a d i s a b ili t y p e n s i o n o n a d v a n ce1 B eca u s e S h o r e a l r ea d y m ee t s a ll t h r ee r e q u i r e m

e n t s o f a d i s a b ili t y p e n s i on

un d e r t h e P l a n a n d i s t hu s e n t i t l e d t o r e t i r e

, i t i s i mm a t e r i a l t h a t h e do e s n o t s a t i s fy

a d i ff e r e n t P l a n p r o v i s i o n a ll o w i ng e m p l o y ee s f a lli ng s h o r t o f p e n s i o n e li g i b ili t y to

p r e s e r v e t h e i r acc r u e d s e r v i ce c r e d i t s n o t w i t h s t a n d i ng a b r ea k i n s e r v i ce.

4 a pp li ca t i o n

, a s l a t e r v e r s i o n s o f t h e P l a n do

. T h e r e f o r e

, “ [ b ] y i t s m a n d a t o r y l a ngu a ge

( ‘ s h a ll b e e n t i t l e d ’ )

, ” t h e 1967 P l a n e n t i t l e s S h o r e t o d i s a b ili t y b e n e f i t s r e t r o ac t i v e to

h i s d i s a b ili t y o n s e t d a t e

. S ee C an s ec o v

. C on s t r. L abo r e rs P e n s i on T r u s t f o r S

. C a l.

,

93 F

. 3d 600

, 606 ( 9 t h C i r

. 1996 )

. B eca u s e a pp li c a t i o n i s m e r e l y a “ p r o ce d u r al

r e q u i r e m e n t ” “ t o i n i t i a t e p a y m

e n t o f b e n e f

i t s ” r a t h e r t h a n a c o n d i t i o n o f e n t i tl e m e n t,

S h o r e ’ s f a il u r e t o a pp l y f

o r p a y m e n t o f b e n e f

i t s un t il 2003 “ ca nn o t d e s t r o y [ h i s]

e li g i b ili t y

. ” S ee i d

. a t 607

. L i k e w i s e

, t h e P l a n ’ s b r ea k

- i n

- s e r v i ce p r o v i s i on s do n ot

a pp l y t o a w o r

k e r w h o h a s s a t i s f

i e d a ll p e n s i o n e li g i b ili t y r e q u i r e m e n t s a n d i s a l r ea dy

e n t i t l e d t o r e t i r e. 1 S ee B anu e l o s v

. C on s t r. L abo r e rs ’ T r u s t F und s f o r S

. C a l.

, 382

F

. 3d 897

, 904

- 05 ( 9 t h C i r

. 2004 )

. IP A T ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f S h o r e ’ s r e t i r e m e n t i t s e lf

a s a d i s q u a li f

y i ng “ b r ea k i n s e r v i ce” i s i n c o m p a t i b l e w i t h a h o li s t i c r ea d i ng o f t he

P l a n

, a s w e ll a s w i t h c i r c u i t p r ece d e n t

.

IP A T ’ s a tt e m

p t t o d i s t i ngu i s h C an s eco b y r e l y i ng o n A nd e r s on v

. Subu r ban

T e a m s t e rs o

f N

. I ll

. P e n s i on F

und B d

. o f T r u s t ees

, 588 F

. 3d 641 ( 9 t h C i r

. 2009 )

, is

e q u a ll y m i s d i r ec t e d

, a s S h o r e ’ s c l a i m

, t h o ugh i nv o l v i ng w e l f a r e r a t h e r t h a n p e n s i on

b e n e f i t s, do e s n o t i m

p li ca t e E R IS A ’ s a n t i

- c u t

b ac k p r o v i s i o n

. S ee i d. a t 649 ; 29 U

. S

. C.5

§ 1054 ( g ). O u r i n t e r

p r e t i v e p r i n c i p l e s i n C an s eco

, w h i c h w e r e n o t c o n t i ng e n t o n t he

t y p e o f b e n e f

i t a t i ss u e

, a pp l y n o l e ss t o a c l a i m f o r d i s a b ili t y b e n e f

i t s r oo t e d i n t he

e x p r e ss a n d un a m

b i gu o u s l a ngu a g e o f a p l a n do c u m e n t.

A n a w a r d o f r ea s o n a b l e a tt o r n e y f ee s i s w i t h i n t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s d i s c r e t i o n

, b ut

a d e p a r t u r e f

r o m t h e l od e s t a r a m

o un t b y a s m

u c h a s t w e n t y p e r ce n t m

u s t b e s u ppo r t ed

b y s p ec i f i c a n d a r t i c u l a b l e r ea s o n s. S ee M o r e no v

. C it

y o f Sa c r a m e n to

, 534 F

. 3d

1106

, 1112

- 13 ( 9 t h C i r

. 2008 )

. S u c h r e q u i r e d s p ec i f i c i t y i s l ac k i ng w h e r e t h e d i s t r i ct

c o u r t e x p l a i n s i t s t w e n t y

- t w o p e r ce n t r e d u c t i o n i n nu m b e r o f h o u r s s o l e l y b y r e f

e r e n ce

t o “ t h e r ea s o n s s e t f

o r t h i n D e f

e n d a n t ’ s Re s po n s e

, ” w h i c h i t s e l f c o n t a i n s o n l y v a gue

c o n t e n t i o n s t h a t t h e h o u r s c l a i m e d a r e e x ce ss i v e

. T h o ugh w e a r e m i n d f u l o f t he

d i s t r i c t c o u r t ’ s b u s y do c k e t

, ca s e l a w c o m p e l s u s t o r e m a n d f

o r a “ c o n c i s e b u t c l ea r”

e x p l a n a t i o n o f t h e c o u r t ’ s r e d u c t i o n i n h o u r s s o a s t o e n s u r e t h a t n o a b u s e o f d i s c r e t i on

h a s o cc u rr e d

. S ee G a t e s v

. D e u k m e ji an

, 987 F

. 2d 1392

, 1399

- 1400 ( 9 t h C i r

. 1992 ).

A FF I R M E D i n p a r t

, R E V E R S E D i n p a r t

, a n d R E M AND E D. E ac h p a r ty

t o b ea r i t s o w n c o s t s o n a pp ea l.1

Sho r e v

. I n t e r na ti ona l P

a i n t e rs and A lli e d T

r ad e s I ndu s t r y P e n s i on P l an

, N o s. 10-

15365 a n d 10

- 15437

J u d g e N

. R

. S M I T H d i ss e n t i ng

,

B eca u s e t h e m a

j o r i t y op i n i o n ( 1 ) d i s r e g a r d s o u r l ac k o f j u r i s d i c t i o n i n t h is

ca s e a n d ( 2 ) i gn o r e s t h e un a m b i gu o u s l a ngu a g e o f t h e p l a n

, i n s t ea d r e l y i ng on

i n a pp li ca b l e p r ece d e n t t o h o l d t h a t S h o r e w a s w r o ng f u ll y d e n i e d d i s a b ili ty

b e n e f i t s, I a m c o m

p e ll e d t o d i ss e n t.

1. A c t i o n s n o t g o v e r n e d b y E R IS A a r e n o t w i t h i n t h e s c op e o f t h e g r a n t of

j u r i s d i c t i o n i n 29 U

. S

. C

. § 1132 ( e ) a n d m u s t b e d i s m

i ss e d f o r l ac k o f s u b j ect

m a tt e r j u r i s d i c t i o n. M

e nho r n v

. F i r e s t on e T

i r e & R ubb e r C o.

, 738 F

. 2d 1496,

1503

- 05 ( 9 t h C i r

. 1984 )

. U n d e r 29 U

. S

. C

. § 1144 ( b )( 1 )

, E R IS A do e s n o t a pp l y to

c l a i m s t h a t acc r u e a f

t e r E R IS A b eca m

e e ff ec t i v e o n J a nu a r y 1

, 1975 i f t h e c l a im

acc r u e s t h r o ugh t h e d e n i a l o f b e n e f i t s b a s e d o n “ a n un a m

b i gu o u s a nd

n o n d i s c r e t i o n a r y p l a n p r o v i s i o n a dop t e d b e f o r e t h e e ff

ec t i v e d a t e

. ” M

e nho rn

, 738

F

. 2d a t 1501

. T h i s li m

i t a t i o n r e f l ec t s c o n s i d e r a t i o n s o f “ f

a i r n e ss t o d e f

e n d a n t s [ b y]

a v o i d i ng r e t r o ac t i v e a pp li ca t i o n o f r e m e d i a l p r i n c i p l e s n o t i n e ff

ec t a t t h e t i m

e of

t h e c o n d u c t i n q u e s t i o n []

. ” I d. a t 1500 n

. 3

. I t “ w o u l d b e un f a i r t o j u d g e p r eE R IS A c o n d u c t r e t r o s p ec t i v e l y b y E R IS A ’ s s t a n d a r d s. ” I d. a t 1500

. W h ile 

# F I L ED

M A R 02 2011

MO LL Y C

. D W Y ER

, C L ERK

U

. S

. C O UR T O F APPEA LS1 C o n t r a r y t o t h e m a j o r i t y ’ s a ss e r t i o n

, S h o r e w a s n o t t o l d h e w a s i n e li g i b le

f o r b e n e f i t s ; h e w a s t o l d h e w a s n o t v e s t e d

. H e d i d n o t m e n t i o n h i s d i s a b ili t y at

t h i s t i m e

.

2 S h o r e ’ s c l a i m acc r u e d a f

t e r 1975 w h e n S h o r e ’ s c l a i m w a s d e n i e d

, t h e d e n i a l w as

t h e i n e x o r a b l e c o n s e q u e n ce o f t h e 1967 p l a n ’ s un a m b i gu o u s a n d n o n d i s c r e t i o n a ry

b r ea k i n e m

p l o y m e n t p r o v i s i o n s. T hu s, un d e r M e nho rn

, t h e c l a i m acc r u a l is

i n s u ff i c i e n t t o a ll o w u s s u b

j ec t m a tt e r j u r i s d i c t i o n

.

F u r t h e r

, E R IS A a l s o do e s n o t a pp l y i f t h e s u b s t a n t i a l c o n d u c t g i v i ng r i s e to

t h e ca u s e o f ac t i o n o cc u rr e d p r i o r t o E R IS A ’ s e ff ec t i v e d a t e

. I

d

. a t 1501

- 02

. H e r e,

a ll s u b s t a n t i a l c o n d u c t g i v i ng r i s e t o t h i s ca u s e o f ac t i o n o cc u rr e d p r i o r t o J a nu a ry

1

, 1975

. A ll o f S h o r e ’ s w o r k a n d a ll p l a n c o n t r i b u t i o n s w e r e m a d e p r i o r t o 1975

.

H i s d i s a b ili t y a l s o o cc u rr e d p r i o r t o 1975

. E v e n S h o r e ’ s ca ll t o IP A T

, w h e n h e w as

acc u r a t e l y i n f

o r m e d t h a t h e w a s n o t v e s t e d, 1 t ook p l ace p r i o r t o 1975

. T h e r e f o r e,

w e l ac k j u r i s d i c t i o n o v e r t h i s ca s e

.

T h e m a j o r i t y a r gu e s t h a t t h e S o c i a l S ec u r i t y A d m i n i s t r a t i o n ’ s d e t e r m

i n a t i on

i n 1976 t h a t S h o r e w a s d i s a b l e d i s a s i gn i f i ca n t ac t t h a t g i v e s r i s e t o j u r i s d i c t i o n

.

E R IS A w a s e n ac t e d t o g o v e r n “ t h e c o n d u c t o f f i d u c i a r i e s i n t h e a d m

i n i s t r a t i o n of

e m p l o y ee b e n e f

i t p l a n s, ” i d. a t 1498

, n o t t h e ac t i o n s o f un r e l a t e d t h i r d p a r t i e s. C f.

29 U

. S

. C

. 1002 ( 14 )

. T h e r e f o r e

, t h e d e t e r m

i n a t i o n b y t h e SS A i s i rr e l e v a n t t o o ur

j u r i s d i c t i o n

. E v e n w o r s e

, t h e m a j o r i t y a s k s u s t o i m

po s e li a b ili t y o n IP A T f

o r a3

t h i r d p a r t y ’ s ac t o v e r w h i c h i t h a d n e i t h e r k n o w l e d g e o r c o n t r o l

. F u r t h e r

, IP AT

d i d n o t e v e n h a v e r ea s o n t o k n o w o f t h e SS A ’ s ac t i o n , s i n ce S h o r e d i d n o t i n f o rm

t h e p l a n o f h i s i n

j u r y o r d i s a b ili t y un t il 2003

. L a s t l y

, t h e d i s a b ili t y d e t e r m i n a t i o n is

n o t a s i gn i f

i ca n t ac t g i v i ng r i s e t o t h e ca u s e o f ac t i o n

. S h o r e ’ s c l a i m w a s n ot

d e n i e d b eca u s e h e w a s n o t d i s a b l e d

, b u t r a t h e r b eca u s e

, acc o r d i ng t o t h e t e r m s of

t h e 1967 ( p r e

- E R IS A ) p l a n

, h i s b r ea k i n e m p l o y m e n t ca n ce ll e d a ny p r e v i o us

e n t i t l e m e n t t o b e n e f

i t s. T h e r e f

o r e

, w e h a v e n o j u r i s d i c t i o n h e r e

.

2. T h e m a

j o r i t y f a il s t o a dd r e ss t h e m a

j o r i ss u e i n t h i s ca s e

— a n d t h e i ss u e on

w h i c h IP A T c o n s i s t e n t l y r e li e d w h e n d e ny i ng S h o r e ’ s c l a i m

— t h e op e r a t i o n o f t he

p l a n ’ s v e s t i ng a n d b r ea k i n e m p l o y m e n t p r o v i s i o n s. I n s t ea d

, i t e rr o n e o u s l y h e ld

t h a t e n t i t l e m

e n t t o b e n e f

i t s i s e q u i v a l e n t t o v e s t i ng

.

T h i s i s n o t a ca s e w h e r e t h e c o u r t m u s t d e t e r m

i n e t h e c i r c u m s t a n ce s un d er

w h i c h a b e n e f

i t w ill v e s t

. T h e p l a n do c u m e n t c l ea r l y o u t li n e s t h o s e c i r c u m s t a n ce s:

t h e c l a i m a n t m

u s t ( 1 ) b e a t l ea s t 50 y ea r s o f a g e

, ( 2 ) h a v e 120 t o t a l p e n s i o n c r e d i t s,

a n d ( 3 ) h a v e a t l ea s t 60 f

u t u r e p e n s i o n c r e d i t s. I t i s un d i s p u t e d t h a t

, a t t h e t i me

S h o r e w a s d i s a b l e d

, h e d i d n o t h a v e 60 f u t u r e p e n s i o n c r e d i t s, a n d w a s n o t 50 y ea rs

o f a g e

. T h e r e f

o r e

, h e w a s n o t v e s t e d i n t h e d i s a b ili t y p l a n a t t h e t i m e o f h is

d i s a b ili t y

. B e n e f

i t s w h i c h a r e n o t v e s t e d m a y b e ca n ce ll e d b y l a t e r p l an

a m e n d m e n t s o r b y a b r ea k i n e m

p l o y m e n t

. S ee N

a c h m an C o r

p

. v

. P e n s i on B e n.4

G ua r an t y C o r p.

, 446 U

. S

. 359

, 363

- 4

. 27 ( 1980 ) ( v e s t i ng m ea n s t h a t “ t he

e m p l o y ee ’ s r i gh t t o t h e b e n e f i t w o u l d s u r v i v e t h e t e r m

i n a t i o n o f h i s e m

p l o y m e n t ” );

A nd e rs on v

. Subu r ban T

e a m s t e rs o

f N

. I ll

. P e n s i on F

und B oa r d o f T rs.

, 588 F

. 3d

641

, 650 ( 9 t h C i r

. 2009 ) ( unv e s t e d w e l f a r e b e n e f i t s n o t p r o t ec t e d b y a n t i

- c u t b ack

r u l e s ) ; B anu e l o s v

. C on s t r u c ti on L abo r e rs ’ T r u s t F unds

, 382 F

. 3d 897

, 904

- 05 ( 9 th

C i r

. 2004 ) ( o n l y v e s t e d b e n e f i t s a r e n o t s u b j ec t t o b r ea k i n

s e r v i ce p r o v i s i o n s )

.

T h e p l a n un a m

b i gu o u s l y p r o v i d e d t h a t

, i f a n e m p l o y ee d i d n o t ea r n a t l ea st

s i x p e n s i o n c r e d i t s i n a t h r ee

- y ea r p e r i od

, a ny p e n s i o n c r e d i t w o u l d b e ca n ce ll e d at

t h e e n d o f t h e t h i r d y ea r

. I t i s un d i s p u t e d t h a t S h o r e d i d n o t ea r n s i x p e n s i on

c r e d i t s b e t w ee n 1974 a n d 1976

. T hu s, un d e r t h e p l a i n t e r m s o f t h e p l a n

, a ny

p e n s i o n c r e d i t

, a n d t hu s a ny e li g i b ili t y f o r d i s a b ili t y b e n e f

i t s, w a s ca n ce ll e d l o ng

b e f o r e S h o r e a pp li e d f

o r b e n e f i t s i n 2003

.

T h e m a j o r i t y ’ s h o l d i ng t h a t

, o n ce a n e m p l o y ee q u a li f

i e s f o r a b e n e f i t

, t he

b r ea k i n e m

p l o y m e n t r u l e s do n o t a pp l y d i s r e g a r d s t h e p l a i n l a ngu a g e o f t h is

d i s a b ili t y p l a n

. W h e n i n t e r p r e t i ng a w r i t i ng

, w e a r e r e q u i r e d t o “ l ook t o t he

a g r ee m e n t ’ s l a ngu a g e i n c o n t e x t a n d c o n s t r u e eac h p r o v i s i o n i n a m a nn er

c o n s i s t e n t w i t h t h e w h o l e s u c h t h a t n o n e i s r e n d e r e d nug a t o r y .” D up r ee v

. H o l m an

P r o f

. C oun s e li ng C t rs.

, 572 F

. 3d 1094

, 1097 ( 9 t h C i r

. 2009 ) ; s ee a l so Re s t a t e m e nt

(S ec o n d ) o f C o n t r ac t s § 202 ( 2 ) ( “ A w r i t i ng i s i n t e r p r e t e d a s a w h o l e

, a n d a ll5

w r i t i ng s t h a t a r e p a r t o f t h e s a m e t r a n s ac t i o n a r e i n t e r

p r e t e d t o g e t h e r

. ” )

. T h i s is

e s p ec i a ll y a pp r op r i a t e h e r e

, w h e r e l a bo r a n d m a n a g e m e n t “ w o r k e d t o g e t h e r to

f o r m u l a t e t h e d e t a il s ” o f t h e p l a n t h r o ugh c o ll ec t i v e b a r g a i n i ng

.

W h il e t h e m a

j o r i t y i s c o rr ec t t h a t t h e p l a n s p ec i f i e s t h a t a n e m

p l o y ee “ s h a ll

b e e n t i t l e d ” t o d i s a b ili t y b e n e f i t s a f t e r m ee t i ng ce r t a i n r e q u i r e m

e n t s, t h e m a

j o r i ty

i gn o r e s t h e e x p r e ss li m

i t a t i o n s t o t h a t e n t i t l e m

e n t c o n t a i n e d i n t h e p l a n a s a w h o l e

.

T h e p l a n a l s o p l a i n l y s t a t e s t h a t p e n s i o n c r e d i t s “ s h a ll b e ca n ce ll e d ” a f t e r a t h r eey ea r b r ea k i n e m

p l o y m e n t

. F u r t h e r

, t h e p l a n e x p li c i t l y p r o v i d e s a li m i t ed

e x ce p t i o n t h a t e m

p l o y ee s w h o a r e v e s t e d “ w ill r e m a in e n t i t l e d ” t o t h e i r b e n e f i ts

e v e n a f t e r a b r ea k i n e m

p l o y m e n t

. I f

, a s t h e m a

j o r i t y po s i t s, o n ce a n e m

p l o y ee

b eca m e e n t i t l e d t o b e n e f

i t s h e c o u l d n e v e r l o s e t h o s e b e n e f i t s, t h i s l a ngu a ge

( “ r e m a i n e n t i t l e d ” ) w o u l d b e “ r e n d e r e d nug a t o r y .”

B anu e l os

, 382 F

. 3d 897

, c i t e d b y t h e m a j o r i t y

, i s n o t t o t h e c o n t r a r y

. U n li ke

S h o r e

, B a nu e l o s w a s a l r ea d y v e s t e d un d e r t h e t e r m s o f h i s p e n s i o n p l a n b e f o r e h is

b r ea k i n s e r v i ce

. I

d. a t 904

. H e r e

, a s i n B anu e l os

, i f S h o r e h a d “ c o m p l e t e d t he

r e q u i r e d s e r v i ce f

o r v e s t i ng

, a s u b s e q u e n t b r ea k i n s e r v i ce [ c o u l d n o t h a v e]

d e p r i v e d [ h i m ] o f b e n e f

i t s. ” I d. H o w e v e r

, S h o r e h a d n o t c o m p l e t e d t h e v e s t i ng

r e q u i r e m e n t s, a n d t hu s t h e b r ea k i n e m p l o y m e n t ca n ce ll e d h i s p e n s i o n c r e d i t s.

T h e m a j o r i t y ca n po i n t t o n o v a li d a u t h o r i t y s u ppo r t i ng i t s a ss e r t i o n t h at6

e li g i b ili t y f

o r a b e n e f i t i s e q u i v a l e n t t o v e s t i ng

. C an s eco v

. C on s t r u c ti on L abo r e rs

P e n s i on T

r u s t f o r Sou t h e r n C a lif o r n ia

, 93 F

. 3d 600 ( 9 t h C i r

. 1996 ) i s f ac t u a ll y a nd

l e g a ll y d i s t i ngu i s h a b l e

. T h e p l a n p r o v i s i o n s, t h e l e g a l q u e s t i o n d ec i d e d

, a n d t he

t y p e o f b e n e f

i t s a r e a ll d i ff

e r e n t f r o m t h e p r e s e n t ca s e

. U n d e r E R IS A

, w e l f a re

b e n e f i t s a n d p e n s i o n b e n e f

i t s a r e t r ea t e d q u i t e d i ff

e r e n t l y

. E R IS A e s t a b li s h es

m i n i m u m v e s t i ng s t a n d a r d s f

o r p e n s i o n b e n e f

i t s, b u t n o t w e l f

a r e b e n e f i t s. 29

U

. S

. C

. § 1053

. We l f

a r e b e n e f i t s v e s t o n l y w h e n a n d h o w t h e e m p l o y e r ’ s p l an

s p ec i f i e s. G r o sz

- Sa l o m on v

. P

au l R eve r e L if

e I n s. C o.

, 237 F

. 3d 1154

, 1160 ( 9 th

C i r

. 2001 )

. P e n s i o n b e n e f i t s a r e p r o t ec t e d b y a n t i

- c u t b ac k r u l e s, b u t w e l f

a re

b e n e f i t s a r e n o t

. A nd e rs on

, 588 F

. 3d a t 650

.

F u r t h e r m o r e

, C an s eco d i d n o t a dd r e ss t h e r e l e v a n t i ss u e h e r e : h o w v e s t i ng

a n d b r ea k i n e m

p l o y m e n t p r o v i s i o n s m a y a ff

ec t e li g i b ili t y f

o r b e n e f i t s. I t d ec i d ed

o n e li m i t e d i ss u e : w h e t h e r

— un d e r t h a t

s p ec i f i c p l a n

— s u b m i tt i ng a n a pp li ca t i on

w a s a n e li g i b ili t y r e q u i r e m e n t

. 93 F

. 3d a t 606

- 09

. N o t o n l y a r e t h e a pp li ca t i on

p r o v i s i o n s d i ff

e r e n t i n t h e IP A T p l a n

, b u t t h e p l a n ( a s n e g o t i a t e d b y t h e p a r t i e s)

s t i p u l a t e s t h a t e m

p l o y ee s w h o a r e n o t v e s t e d w ill h a v e t h e i r p e n s i o n c r e d it

ca n ce ll e d a f

t e r a b r ea k i n e m

p l o y m e n t e v e n i f t h e y w e r e p r e v i o u s l y e li g i b l e f o r

, b ut2 “ P e n s i o n e r s ” ( t h o s e w h o a r e r e t i r e d a n d r ece i v i ng b e n e f i t s ) a r e n o t

s u b j ect

t o t h e b r ea k i n e m

p l o y m e n t c l a u s e

, w h i c h a pp li e s o n l y t o “ E m p l o y ee s.”

7 n o t r ece i v i ng

, b e n e f

i t s. 2 U n d e r t h e p l a i n t e r m s o f t h e p l a n a s w h o l e

, S h o r e w a s n ot

e n t i t l e d t o a d i s a b ili t y p e n s i o n

.