Un Mensaje del Seguro Social

Más de seis millones de personas que reciben beneficios de

Seguro Social o de Seguridad de Ingreso Suplementario

(SSI), o ambos, necesitan a alguien para ayudarles a manejar

su dinero. Cuando una persona necesita ese tipo de ayuda,

la Administración de Seguro Social—después de una investigación cuidadosa—asigna a un pariente, un amigo, u otra

persona interesada para servir como “representante de beneficiario.” Los beneficios de Seguro Social o de SSI son entonces pagaderos a nombre del representante, en nombre del

beneficiario.

Usted probablemente lea este folleto por haberse prestado

voluntariamente a servir como representante de un beneficiario. Agradecemos su ayuda en usar los beneficios de su representado para su cuidado y bienestar personal. Al leer este

folleto, encontrará una explicación de su responsabilidades

como representante de beneficiario y cómo llevar cuentas

de lo que usted gasta en nombre del beneficiario.

¿Quién Necesita un Representante?

Aproximadamente un 25 por ciento de personas que reciben

SSI y un 10 por ciento de las que reciben Seguro Social,

tienen representantes.

Casi todos los niños menores de 18 tienen representantes

—generalmente uno de sus padres. Los adultos que no pueden manejar su dinero debido a limitaciones físicas o mentales también necesitan representantes.
Sobre El “Poder Legal”

Muchas veces, las personas hacen arreglos para manejar los

fondos de un familiar de la forma más conveniente para ese

familiar. Por lo común, el arreglo de “poder legal” es uno de

los métodos más usados. Sin embargo, para el Seguro Social,

tal arreglo no es una manera aceptable de administrar los beneficios mensuales de una persona. Aunque el poder legal

puede ser una manera conveniente para pagar las cuentas y

manejar otros asuntos legales, no incluye la responsabilidad

y contabilidad que el Seguro Social requiere de sus representantes de beneficiarios.

Los Deberes del Representante de Beneficiario

Como representante de un beneficiario, usted necesita mantenerse informado de las necesidades del individuo para poder

decidir cuál es la mejor manera de usar los beneficios para su

cuidado personal y bienestar. Esto es particularmente importante si el beneficiario no vive con usted.

Cualquier dinero que sobre, después de cubrir las necesidades actuales y razonablemente previstas del individuo, debe

ser ahorrado y mantenido a favor del beneficiario. Periódicamente, el Seguro Social le pedirá que complete un cuestionario rindiendo cuenta de los fondos que ha recibido. En el

centro de este folleto hay una hoja de cálculos que usted

puede usar para anotar lo que gasta.

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Como representante de un beneficiario, usted tendrá que

mantener al Seguro Social informado de cambios que puedan

afectar la elegibilidad del beneficiario a beneficios. Hay una

lista de esos cambios en las páginas 11 a 12.

A los representantes de beneficiarios se les requiere por ley

que usen los beneficios apropiadamente. Si un representante

hace mal uso de los beneficios, debe restituir al beneficiario

los fondos mal usados. Un representante que es condenado

por haber hecho mal uso de beneficios, puede ser multado y/o

encarcelado.

Cómo Usar los Beneficios

Primero, debe asegurarse de que las necesidades diarias del

beneficiario, como alimentación y alojamiento, estén cubiertas. Después, debe usar los beneficios para cubrir las necesidades personales del beneficiario, como ropa, distracciones

y otros gastos misceláneos. Los beneficios también pueden

usarse para pagar gastos médicos (por ejemplo, prescripciones de lentes y audífonos) y cuidado dental no cubierto por

Medicare, Medicaid o una institución residencial.

Si el beneficiario está en un sanatorio para ancianos u otra

institución, usted debe usar los beneficios para pagar los cargos usuales por la asistencia recibida. Para estos beneficiarios

institucionalizados, también se requiere que usted guarde un

mínimo de $30 cada mes para gastos personales necesarios o

ahorrarlos en nombre del beneficiario.

También, si el beneficiario que vive en una institución es

elegible para Medicaid o es de una familia que recibe pagos de

Ayuda a Familias con Hijos Dependientes (AFDC), usted debe

comunicarse con su oficina local de Seguro Social sobre el

uso de los beneficios para el sostenimiento de familiares.

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Cómo Manejar Grandes Cantidades de Dinero

Algunas veces el representante del beneficiario de Seguro

Social o de SSI recibe un pago grande de beneficios retroactivos que cubre varios meses, y algunas veces, años. Cuando

esto ocurra, es importante que el representante del beneficiario haga planes sobre el uso prudente del dinero. Muchos

representantes no están seguros de la manera de usar una

cantidad de dinero tan grande. Lo más importante es tener

en mente que el dinero debe usarse para el bienestar del

beneficiario.

Su primera prioridad es asegurarse de satisfacer las

necesidades actuales del beneficiario. Esto incluye alimentación, alojamiento, cuidado médico y otros artículos personales para la comodidad del individuo.

Si usted ya ha satisfecho las necesidades básicas y sobra

algún dinero, quizás pueda gastar el dinero en cosas que mejorarían la condición diaria de vivir del beneficiario o proveer

mejor cuidado médico. También puede conseguirle entrenamiento en un oficio, con el fin de tener un futuro más seguro

y ayudarle a ser más independiente.

Usted puede decidir usar los fondos del beneficiario para

gastos mayores de salud, tales como cuidado reconstructivo

dental, una silla de ruedas motorizada, gastos de rehabilitación, o primas de seguro. Los fondos también pueden usarse

para pagar programas de entrenamiento especial, matrículas

o gastos diarios de la escuela. También puede usar parte del

dinero para diversiones como películas, conciertos, subscripción de revistas, o un viaje especial para el beneficiario.

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Compras de Artículos Mayores

Puede ser que usted quiera comprar lo siguiente para la

comodidad del beneficiario:

• Una casa—Los fondos que pertenecen al beneficiario pueden usarse para un depósito y para una parte razonable de

los pagos mensuales de una casa de la cual el beneficiario

sea completamente o parcialmente el dueño.

• Mejoras a la casa—Quizás usted quiera hacer arreglos a

la casa del beneficiario para que sea más accesible para él

o ella; por ejemplo, instalar una rampa para silla de ruedas, hacer más ancha la entrada para acomodar una silla

de ruedas, instalar un elevador de silla de ruedas, o hacer

otras reparaciones a la casa.

• Muebles—Usted puede comprar muebles para el uso

personal del beneficiario, al igual que artículos que puedan ser compartidos con otros miembros de la familia,

como una televisión.

• Un automóvil—Los fondos del beneficiario pueden usarse

para hace un depósito y pagos mensuales razonables para

un automóvil que sea del beneficiario y para su uso.

Si usted tiene dudas sobre si un gasto es apropiado, (por

ejemplo, pagar una cuenta que el beneficiario debía antes que

usted fuera su representante), comuníquese primero con su

oficina de Seguro Social antes de cumplir con tal obligación.

Una Nota Especial Sobre Beneficiarios Que Reciben

SSI—Para continuar recibiendo beneficios de SSI, un

beneficiario no puede tener recursos que valen mas de

$2,000. Sin embargo, no todos los recursos son contados.

Esto quiere decir que algunas compras (por ejemplo, un automóvil o unos muebles) pueden causar que el beneficiario sea

inelegible a pagos. Usted debe averiguar con cualquier

oficina de Seguro Social antes de comprar un artículo mayor

para un beneficiario de SSI.

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Cómo Deben Retenerse los Fondos

Es una buena idea pedirle al Seguro Social que le envíe los

cheques de beneficios a través del depósito directo. Recomendamos que los fondos para necesidades actuales y previstas

sean retenidos en una cuenta de cheques o de ahorros. Igual

que con su propio dinero, no es aconsejable guardar grandes

cantidades de dinero en la casa porque pueden perderse o ser

robados. Además, no mezcle los fondos del beneficiario con

los de usted o con otros fondos.

Si queda algún dinero después de pagar las necesidades

diarias y personales del beneficiario, debe ser ahorrado. La

manera mejor de ahorrarlo es en bonos de ahorro de los

EE.UU., o en una cuenta bancaria que pague interés y que

esté asegurada bajo la ley Federal o Estatal. Los intereses pagados sobre los ahorros pertenecen al beneficiario.

Para proteger los fondos del beneficiario las cuentas de

cheques y de ahorros deben indicar que el beneficiario es el

único dueño. Ni el representante del beneficiario ni una tercera persona puede aparecer como dueño de la cuenta. Aunque el beneficiario sea el dueño, el título en la cuenta no

debe permitirle que tenga acceso directo a los fondos. Aquí

hay dos títulos recomendados:

• “(Nombre del Beneficiario) por (su nombre),

representante del beneficiario,” o

• “(Su nombre), representante del beneficiario

por (nombre del beneficiario).”

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Aunque éstos son los métodos más comunes de identificar

las cuentas, es aceptable cualquier título de cuenta que, según la ley del Estado, muestre que el beneficiario es el dueño

y usted es el fiduciario. Si usted no está seguro sobre esto,

pregunte a su banco.

Una Nota Especial para los Padres—Una cuenta de

cheques común para todos los miembros de la familia que

reciben beneficios puede mostrar a uno de los padres como

dueño de la cuenta. Los ahorros de los hijos, no obstante,

deben retenerse en cuentas de ahorros individuales para cada

hijo donde aparezca el nombre del hijo como dueño de la

cuenta.

Mantenimiento de Comprobantes

Como representante de beneficiario, usted debe mantener

comprobantes mostrando cuánto dinero usted recibió en

beneficios y cómo fue usado el dinero. Usted debe mantener

estos registros por dos años desde el momento en que complete el Informe Anual de Representante del Beneficiario,

(SSA-623). Se requiere que de cuenta de los fondos recibidos

completanto ese cuestionario. Un ejemplo del cuestionario

puede encontrarse en la página 16. (Los padres, abuelos, y

padrastros que son representantes de los niños en su cuidado,

reciben el cuestionario SSA-6230.) Enviaremos el cuestionario apropiado por correo aproximadamente una vez al año.

Debe completar el informe aunque sea un guardián legal;

el informe que usted hace a la corte no puede substituirse.

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Mes y Año Cantidad Recibida

de Beneficios de

Seguro Social o

SSI

Gastos Para

Comida y

Alojamiento

Gastos Para Ropa

Médico/Dentista

Artículos Personales,

Distracciones

Misceláneos

Totales del Período

del Informe

$ $

Ponga esta cifra en

la línea 3B del

Cuestionario

SSA-6230

$

Ponga esta cifra en

la línea 3C del

Cuestionario

SSA-6230

Escriba la cantidad de beneficios ahorrados para el beneficiario,

incluyendo cualquier interés ganado.

$

Ponga esta cifra en

la línea 3D del

Cuestionario

SSA-6230

Para hojas de cálculos adicionales, usted puede hacer fotocopias de esta hoja antes de usarla, o comuníquese con el

Seguro Social.

HOJA DE CALCULO DE INGRESOS Y GASTOS
Si quiere, puede usar la hoja de cálculos, en el centro de

este folleto para llevar cuenta de sus gastos. Para su conveniencia, se da espacio para las anotaciones de 12 meses.

Cuando necesite llenar el Informe de Representante del

Beneficiario, puede sumar las cantidades en cada columna

de su hoja de cálculos y poner los totales en el informe.

Cuando necesite espacio adicional en la hoja de cálculos,

puede llamar al Seguro Social y pedir otra copia de este

folleto.

Pago de Impuesto Sobre Ingreso

Algunas personas que reciben Seguro Social, tendrán que

pagar impuesto Federal de ingreso sobre sus beneficios.

Al principio de cada año, el Seguro Social le enviará una

Declaración de Beneficios de Seguro Social (SSA-1099) que

muestra la cantidad de beneficios pagada durante el año previo. Entregue esta declaración a la persona que prepara la declaración de impuestos del beneficiario para que sea usada al

determinar si algunos beneficios están sujetos a impuestos.

Instituciones Que Sirven Como

Representantes de Beneficiarios

Algunas veces los sanatorios para ancianos (“nursing homes”)

u otras instituciones depositan fondos de varios beneficiarios

en una sola cuenta de cheques o de ahorros. Esta se llama

“cuenta colectiva” y es usualmente aceptable, pero se aplican

reglas especiales a estas cuentas. Usted debe separar un mínimo de $30 por persona cada mes para usar en las necesidades

personales del beneficiario o ser ahorradas para él o ella.

Comuníquese con el Seguro Social para más información.

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A continuación damos algunos ejemplos de títulos de

cuentas colectivas:

• “Institución de Cuidado de Ancianos de Isla Azul,

representante de beneficiarios de Seguro Social,”o

• “Fondo de Pacientes de Isla Azul para beneficiarios de

Seguro Social.”

Si su institución está sirviendo como representante y usted

está considerando cobrar al beneficiario por servicios y costos

de mantenimiento anteriores, usted tendrá que obtener aprobación previa de su oficina de Seguro Social. La oficina también necesita aprobar cualquier decisión de mancomunar los

fondos personales de varios beneficiarios para comprar algo

que beneficie al grupo.

Una Nota Especial Sobre Beneficiarios Que Reciben

SSI—Si Medicaid paga por lo menos la mitad del costo de

la atención a un beneficiario, el pago de SSI es usualmente

limitado a $30 al mes más cualquier dinero adicional pagado

por el Estado. Esos pagos completos deben usarse solamente

para las necesidades personales del beneficiario o ahorrarse

para él o ella.

Cambios Que Deben Informarse

Usted necesita notificar al Seguro Social de cualquier cambio

que pueda afectar los cheques que usted recibe. Como representante, usted es responsable de reemplazar los pagos que

reciba de parte del beneficiario si cualquiera de los siguientes

eventos ocurre y usted no nos informa. Por ejemplo, usted

debe dejarnos saber si:

• El beneficiario muere;

• El beneficiario se muda;

• El beneficiario empieza a trabajar o deja de hacerlo, no

importa la cantidad de sus ganancias;

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• La condición de una persona incapacitada mejora;

• El beneficiario empieza a recibir otro beneficio

gubernamental, o la cantidad del beneficio cambia;

• El beneficiario estará fuera de los EE.UU. por 30 días

o más;

• El beneficiario es encarcelado por un delito castigable

por más de un mes;

• El beneficiario es encarcelado en una institución por

orden de la corte, por haber cometido un delito debido a

un impedimento mental;

• La custodia de un niño cambia o un niño es adoptado;

• El beneficiario es un hijastro y los padres están

divorciados;

• El beneficiario se casa;

• Usted deja de ser responsable del beneficiario;

• El beneficiario ya no necesita un representante;

Una Nota Especial Sobre Beneficios de SSI: Además de

los hechos mencionados arriba, los siguientes cambios deben

ser notificados si el beneficiario recibe cheques de SSI. La

cantidad del cheque de SSI puede cambiar si uno de estos

hechos ocurre:

• El beneficiario ingresa o sale de un hospital, sanatorio

para ancianos (nursing home), u otra institución;

• Un beneficiario se separa de su cónyuge o empieza

a vivir con su cónyuge después de una separación;

• Alguien se muda dentro o fuera de la casa del beneficiario;

• El beneficiario tiene un cambio en su ingreso o recursos.

El cheque de SSI del niño puede cambiar si hay algún

cambio en los ingresos o recursos de la familia.

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Si usted es representante de una persona que recibe SSI,

debe saber que los ahorros y otros recursos están limitados

a $2,000 en el programa de SSI. El interés ganado sobre

ahorros cuenta para el límite. Para más información, comuníquese con el Seguro Social y pida una copia del folleto

Cuando Usted Recibe Beneficios de SSI... Lo Que Necesita

Saber, (Publicación Núm. 05-11024).

Medicare y Medicaid

Como representante de beneficiario, es posible que usted

tenga que ayudar al beneficiario a obtener servicios médicos

o tratamiento. Usted tendrá que mostrar la tarjeta de

Medicare o la Tarjeta Estatal de Elegibilidad para Medicaid a

la persona o lugar que provee el servicio médico. Usted debe

mantener comprobantes de los servicios médicos que recibe

el beneficiario y de los gastos médicos no cubiertos por Medicare o Medicaid. Para información sobre la protección de

Medicare, llame al Seguro Social y pida una copia del Manual

de Medicare (Publicación de HCFA Núm. 10050).

Si el beneficiario tiene ingresos y recursos limitados, es

posible que el Estado pueda pagar su prima y algunos de sus

gastos médicos de su bolsillo. Una persona puede calificar

aunque sus ingresos y recursos sean demasiado altos para

SSI. Para más información, póngase en contacto con su oficina local o Estatal de asistencia médica (Medicaid), servicios

sociales, o bienestar público.

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Si Usted Deja de Ser Representante

Si usted deja de ser representante de un beneficiario, debe

notificarlo al Seguro Social inmediatamente. Esto es importante porque es necesario seleccionar a un nuevo representante lo más pronto posible.

Usted debe devolver a la Administración de Seguro Social

cualquier beneficio sobrante después que usted haya dejado

de ser responsable por el beneficiario, incluyendo interés y

dinero en efectivo. En algunos casos, le pediremos que

entregue los fondos al beneficiario o al nuevo representante.

Si el Beneficiario Muere

Si el beneficiario muere, los beneficios ahorrados pertenecen

a su herencia. Estos deben ser entregados al representante

legal de la herencia o de otro modo tratados de acuerdo con

la ley del Estado. Si usted necesita información sobre la ley

del Estado, comuníquese con un tribunal testamentario o un

abogado.

Cuando una persona que recibe Seguro Social muere, no

tiene derecho al cheque correspondiente al mes del fallecimiento aunque haya muerto el último día del mes. Cualquier

cheque recibido por el mes del fallecimiento o después, debe

ser devuelto.

El cheque de SSI, sin embargo, es pagadero por el mes del

fallecimiento. Pero, usted debe devolver cualquier cheque de

SSI que llegue después del mes del fallecimiento.

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Para Más Información

Puede obtener información 24 horas al día llamando al número gratis de Seguro Social, 1-800-772-1213. Puede hablar

con un representante entre las 7 a.m. y 7 p.m. de lunes a

viernes. Nuestras líneas están más ocupadas al principio de

la semana y del mes. Si su asunto puede esperar sería mejor

que llamara en otro momento. Cuando llame, tenga a mano

su número de Seguro Social. Si quiere información general

sobre los beneficios de Seguro Social y de SSI, pida una copia

del folleto, Seguro Social: Comprendiendo los Beneficios,

(Publicación Núm. 05-10924).

Si usted tiene un teléfono de botones, información y

servicios grabados estarán disponibles 24 horas al día incluyendo los fines de semana y días festivos.

Las personas con impedimento auditivo pueden llamar a

nuestro número gratis de “TTY”, 1-800-325-0778, entre las

7 a.m. y 7 p.m. de lunes a viernes.

La Administración de Seguro Social trata todas las llamadas confidencialmente—tanto las que se hacen a nuestros

números gratis como las que se hacen a nuestras oficinas.

También queremos asegurar de que reciba un servicio

correcto y cortés. Por eso un segundo representante de

Seguro Social escucha algunas llamadas telefónicas.

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Social Security Administration

SSA Publication No. 05-10976

(A Guide For Representative Payees)

July 1996 (Recycle Prior Editions)

ICN 487054

Unit of Issue— HD(one hundred)