# U ni te d S ta te s Co ur t of A pp ea ls For the Eig hth Circu it

__ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ _ No. 1 6- 30 60

__ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ _ Tho m as J. Lit te rer; Mary L. Lit te rer
ll ll ll ll ll ll ll ll ll ll l Pla in ti

ff s - Ap pe ll an ts ,

v.
Ru sh m or e Loa n M an ag em en t Se rv ic es , LLC, as Ser vi ci ng Agen t fo r U.S. Ban k Nati on al Ass oc ia ti on as Leg al Tit le Trus t fo r Tru m an 20 12 SC Tit le Trus t; U.S. Ban k Nat io na l As so ci at io n, as Lega l Ti tl e Tru st for Trum an 20 12 SC Tit le Trus t

ll ll ll ll ll ll ll ll ll ll l Defe nd

an ts - App el le es
.

__ __ __ __ __ __ App eal fro m

Uni te d S ta te s Di st ric t Co ur t fo r th e Dis tri ct of M in ne so ta - Mi nn eap ol is

__ __ __ __ __ __ Su bm it te d: Marc h 9 , 20 17 Fi le d: Ju ly 12, 2 01 8

__ __ __ __ __ __ Befo re WOL LMAN, COLLOTON , and SHEPHERD, Circ ui t J ud ge s.

__ __ __ __ __ __ COLLOTON, Ci rcu it Ju dg e.

Thi s ap pe al ari se s fro m a fo recl os ur e on th e ho m e of Tho m as an d Mar y Lit te rer in Bu rn sv il le , Mi nn es ot a. Th e ho m e was so ld at a sh eri ff’s sa le to U.S. Ban k, th e
m or tg ag e own er, in Nov em be r 20 14

. The re d e mpti on pe rio d— th at is , th e pe rio d du rin g whi ch th e Lit te rers co ul d pa y of f th ei r de bt an d “ red eem ” th ei rp r o p e r t y— ex pi red on Mar ch 1, 20 15

. On Mar ch 2, th e Lit te rers su ed th ei r lo an

se rv ic er, Ru sh m or e Loa n Man ag em en t Serv ic es , in Mi nn es ot a st at e co ur t fo r br each of co nt ract , u nju st en ric hm en t, an d i nju nc ti ve rel ie f. On Ma y 6, 2 01 5, t he Lit te rers fil ed a li s pe nd e n s —a no ti ce in th e pr op ert y ’s ch ai n of ti tl e th at th e pr op ert y is th e
su bjec t o f on go in g l it ig at io n.

Ru sh m or e rem ov ed th e su it to fed eral di st ric t co ur t, whe re th e Lit te rers
am en de d th ei r co m

pl ai nt to ad d a cl ai m th at Ru sh m or e vi ol at ed th e Mi nn es ot a st at ut or y req ui rem en ts fo r ha nd li ng fo recl os ur es

. Se e Mi nn . Sta t. § 58 2.0 43 . They

a l s o ad de d U.S. Ban k as a pa rty. In fed eral co ur t, th e Lit te rers pu rs ue d on l y t h e i r cl ai m un de r § 5 82 .04 3 a nd ab an do ne d t he ot he rs

.

Mi nn

. St at

. § 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( a) gi ve s m or tg ag or s li ke th e Lit te rers a cau se of act io n to se t as id e a fo recl os ur e sa le if th e l o a n se rv ic er vi ol at ed th e se ct io n’s

su bs ta nt iv e pr ov is io ns

. Sect io n 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( b) , however , req ui res a m or tg ag or br in gi ng an act io n un de r su bd iv is io n 7( a) to fil e a li s pe nd en s wit hi n th e m or tg ag or ’s red em pt io n pe rio d

. “T he fai lu re to reco rd th e li s pe nd en s crea te s a co nc lu si ve pr es um pt io n th at th e se rv ic er ha s c o mp l i e d wit h th is se ct io n.” § 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( b)

. Bec au se th e Li t t e r e r s fil ed th e li s pe nd en s two m on th s aft er th ei r red em pt io n p e r i o d e xp ire d, no rm al op erat io n of § 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( b) wou ld crea te th e
co nc lu si ve pr es um

pt io n th at Ru sh m or e co m

pl ie d wit h th e st at ut e an d th ereb y ba r an y rel ie f to th e Lit te rers

.

Mi nn es ot a Ru le of Ci vi l Pro ced ur e 6.0 2, ho wev er, au th or iz es co ur ts i n th ei r di sc ret io n to ex te nd a de ad li ne in cert ai n ci rcu m st an ces

. As rel ev an t he re, Ru le 6.0 2 pr ov id es : “ W he n by st at ut e

. . . an act is req ui red or al lo wed to be do ne at or wit hi n
a s p eci fie d ti m e, th e co ur t fo r cau se sh own m ay

. . . up on m ot io n m ad e aft er t h e
ex pi rat io n of th e sp eci fie d pe rio d pe rm it th e act to be do ne w h e r e th e fai lu re to act

was th e res ul t of ex cu sa bl e ne gl ect

. . . .” If R u l e 6

. 0 2 may b e us ed to ex te nd th e de ad li ne in § 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( b) , th en th e Lit te rers ’ fai lu re to fil e th e li s pe nd en s

-2

-wit hi n th e red em pt io n pe rio d do es no t ne ces sa ril y tri gg er th e pr ov is io n’s co nc lu si ve pr es um pt io n, an d t he Lit te rers m ay st il l h av e a v ia bl e cl ai m

for rel ie f.

Ru sh m or e an d U.S. Ban k m ov ed fo r su m m ary jud gm en t in pa rt on th e gr ou nd th at th e Lit te rers di d no t fil e th e li s pe nd en s wit hi n th e red em pt io n pe rio d as req ui red by § 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( b)

. In res po ns e, th e Lit te rers co nc ed ed th at th ey were la te in fil in g th e li s pe nd en s bu t ur ge d th at th e c o u r t sh ou ld ex te nd th e fil in g de ad li ne fo r

“ ex cu sa bl e ne gl ect ” un de r Mi nn es o t a R u l e of Ci vi l Pro ced ur e 6.0 2. App lying Mi nn es ot a la w, th e di st ric t co ur t co nc lu de d th at Ru le 6.0 2 m ay no t be us ed to ex te nd 1 th e li s pe nd en s de ad li ne , an d th eref or e gr an te d su m

m ary jud gm en t in fav or of Ru sh m or e an d U.S. Ba nk

.
The Lit te rers ap pe al an d arg ue th at th e di st ric t cou rt erred by co nc lu di ng th at it co ul d no t em

pl oy Ru l e 6.0 2 to ex te nd th e li s pe nd en s de ad li ne

. Bec au se th e Lit te rers ’ cl a i m t u rn s on th e ap pl ic at io n of Ru le 6.0 2, we cert ifi ed th e fo ll owi ng qu es ti on to th e Mi nn es ot a Su pr em e Co ur t: “ May th e li s pe nd en s de ad li ne co nt ai ne d in Mi nn

. St at

. Se c. 58 2.0 43 , su bd

. 7( b) be ex te nd ed up on a sh owi ng of ex cu sa bl e
ne gl ect pu rs ua nt to Mi nn . R. Civ . P. 6.0 2? ”

The Mi nn es ot a Su pr em e Co ur t acce p t e d th e cert ifi ed qu es ti on an d is su ed an op in io n an s w eri ng th e qu es ti on in th e ne ga ti ve

. Li tt er er v. Rus hmo re Lo an Mgmt

. Se rv s

. , LLC , 90 5 N.W .2d 62 3, 62 4 (Mi nn

. 20 18 ). The co ur t ex pl ai ne d th at Mi nn es ot a’s Ru le s of Ci vi l Pro ced ur e can no t m od ify su bs ta nt iv e la w, id

. at 62 6, an d de te rm in ed th at “ ex te nd in g th e de ad li ne in Mi nn

. St at

. § 58 2.0 43 , su bd

. 7( b) , wou ld al te r th e su bs ta nt iv e rig ht s of th e li t i g a n t s

. ” I d

. at 62 8. As a res ul t, th e co ur t

co nc lu de d t ha t “ Ru le 6.0 2 m ay no t b e u se d t o e xt en d t hi s d ead li ne .” Id

.

The Hon or ab le Pau l A. Mag nu so n, Uni te d St at es D ist ric t Ju dg e fo r th e Dis tri ct 1 of Mi nn es ot a. -3

-The Mi nn es ot a Su pr em e Co ur t’s de ci si on res ol ve s th is ap pe al

. The re i s no

di sp ut e th at th e Lit te rers fai le d to fil e th e li s pe nd en s wit hi n th ei r red em pt io n pe rio d

as req ui red by § 58 2.0 43 , su bd iv

. 7( b)

. Bec au se Ru le 6.0 2 m ay no t be us ed to ex te nd th e de ad li ne , su bd i v i s i o n 7( b) req ui red th e di st ric t co ur t to ap pl y th e co nc lu si ve pr es um pt io n th at Ru sh m or e co m pl ie d wit h th e r e q u i r e m en ts of § 58 2.0 43

. The di st ric t co ur t th eref

or e co rrec tl y de te rm in ed as a m at te r of la w th at th e Lit te rers were
no t en ti tl ed to rel ie f on th ei r cl ai m un de r § 5 82 .04 3.

The jud gm en t o f th e d is tri ct co ur t i s af fir m ed

.

__ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __ __

-4

-