Las agencias encargadas del 

cumplimiento de la ley de todo el mundo 

trabajan juntos para detener a los 

estafadores y proveer la información que 

necesitan los consumidores para evitar el 

fraude.

Si cree que alguien lo ha estafado, 

presente una queja ante la Comisión 

Federal de Comercio en ftc.gov, o llame 

al 1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); 

TTY: 1-866-653-4621.

Si esta fuera de Estados Unidos, presente 

una queja en:

Todas las quejas recibidas por los 

consumidores se ingresan a la Red 

Centinela del Consumidor (Consumer 

Sentinel), una base de datos segura 

utilizada por cientos de agencias de 

cumplimiento de la ley en Estados Unidos 

y el extranjero.

Presente una Queja

Cosas que

Puede

Hacer para

Evitar el 

Fraude

10

1 Recuerde que transferir dinero es lo 

mismo que enviar efectivo.

2 No envíe dinero a un desconocido. 3 No responda a mensajes que piden 

información personal o financiera.

4 No juege una lotería extranjera. 5 Niéguese si un desconocido le pide 

que deposite un cheque y luego le 

gire el dinero.

6 Lea sus facturas y resúmenes 

mensuales con regularidad.

7 Destine sus donaciones a entidades 

de caridad establecidas en lugar de 

colaborar con una organización que 

surja de la noche a la mañana.

8 Antes de comprar productos para la 

salud o algún tratamiento médico, 

hable con su médico.

9 Recuerde que no hay nada que sea 

totalmente seguro.

10 Sepa de dónde proviene el 

ofrecimiento y con quién está 

tratando.

COMISIóN FEDERAL DE COMERCIO

fEDERAL TRADE COMMISSION, FTC

COMISIóN FEDERAL DE COMERCIO

fEDERAL TRADE COMMISSION, FTC
1 Recuerde que transferir dinero 

es lo mismo que enviar efectivo: 

la persona que envía el dinero no 

tiene protección contra pérdidas. Con 

frecuencia, los estafadores insisten en pago 

por transferencia de dinero, especialmente 

desde el exterior del país, porque es casi 

imposible revertir la transacción o seguir el 

dinero. No le transfiera dinero a extraños, 

ni a los vendedores que insistan en pago 

por transferencia, ni tampoco a alguien 

que diga ser un familiar suyo que está en 

una emergencia (y que desea mantener su 

pedido en secreto).

2 No le envíe dinero a un desconocido. Esto incluye tanto 

un vendedor que opera en línea como algún 

interés amoroso que conoce en línea y le 

pide dinero o favores. Lo mejor es tratar 

con sitios conocidos y confiables. Si compra 

artículos en una subasta en línea, considere 

usar un método de pago que le ofrezca 

protección, como una tarjeta de crédito. No 

envíe efectivo ni use un servicio de envío de 

transferencias. 

3 No responda mensajes que piden su información personal 

o financiera tanto si llegan por e-mail, 

a través de una llamada telefónica, un 

mensaje de texto o un anuncio.

No haga clic sobre los enlaces 

de los mensajes electrónicos ni 

tampoco llame a los números que 

le dejen en el contestador 

automático. Los delincuentes 

detrás de estos mensajes están tratando 

de engañarlo para que usted les dé su 

información personal. Si recibe un mensaje 

que le da preocupación sobre su cuenta, 

llame al número de teléfono que figura al 

dorso de su tarjeta de crédito o débito — o 

en su resumen de cuenta — y verifique la 

información.

4 No juegue a una lotería extranjera. Primero, es fácil 

tentarse con mensajes que alardean grandes 

probabilidades de ganar una lotería extranjera, 

o cuando los mensajes le dicen que ya ganó. 

Para poder cobrar su premio le pedirán que 

pague “impuestos”, “cargos” o “aranceles 

aduaneros”. Si usted envía el dinero, nunca 

lo recuperará. Segundo, es ilegal participar en 

loterías extranjeras.

5 Niéguese si un desconocido le pide que le deposite un cheque 

en su cuenta y que luego le gire el dinero,

aunque la historia sea convincente. Por 

ley, los bancos deben poner a disposición de 

los depositantes los fondos de los cheques 

en un par de días, pero descubrir un cheque 

falso puede tomar semanas. Usted es 

responsable de los cheques que deposita en 

su cuenta: Cuando se descubre un cheque 

falso, usted es responsable de reponerle el 

dinero al banco. 

6 Lea sus facturas y resúmenes mensuales con regularidad 

— tanto en papel como en línea. Los 

estafadores roban información sobre 

las cuentas y luego gastan o cometen 

delitos bajo el nombre de sus víctimas. En 

ocasiones, los comerciantes deshonestos 

facturan “cargos de membresía” mensuales 

y otros bienes o servicios que usted no 

autorizó. Si detecta cargos que usted no 

reconoce o no autorizó, comuníquese 

inmediatamente con su banco, con el emisor 

de su tarjeta, o cualquier otro acreedor.

7 Después de un desastre natural u otra crisis, destine 

sus donaciones a entidades de caridad 

establecidas en lugar de colaborar con 

una organización que surja de la noche a 

la mañana. Es probable que las entidades 

de caridad que surgen súbitamente no 

tengan la infraestructura necesaria para 

hacer llegar la ayuda a las áreas o personas 

afectadas, y podrían estar recolectado dinero 

para financiar actividades ilegales. Para más 

información, visite ftc.gov/donaciones.

8 Antes de comprar productos para la salud o de inscribirse en 

algún tratamiento médico, hable con su 

médico. Averigue si la supuesta efectividad 

del producto está respaldada por la 

investigación correspondiente — y pregunte 

si existen riesgos o efectos colaterales. 

Compre medicinas recetadas únicamente 

en farmacias con licencia en Estados 

Unidos. De lo contrario, podría terminar 

comprando productos falsos, vencidos o 

etiquetados incorrectamente — productos 

potencialmente peligrosos. Para más 

información, visite ftc.gov/salud.

9 Recuerde que no hay nada que sea totalmente seguro.

Si alguien lo contacta promocionando 

oportunidades de inversión de bajo riesgo 

y altas ganancias, manténgase alejado. 

Cuando promotores insisten que actúe 

inmediatamente, le garantizan grandes 

ganancias, le prometen un riesgo financiero 

bajo o riesgo cero, o le exigen el envío 

inmediato de dinero, repórtelos a la FTC. 

Para más información sobre fraude de 

inversiones, visite cftc.gov. 

10 Sepa de dónde proviene el ofrecimiento y con quién 

está tratando. Trate de averiguar el 

domicilio físico y el número de teléfono del 

vendedor (no sólo un P.O. Box). Hoy en día, 

con el VoIP y otras tecnologías de teléfono 

por Internet, es muy difícil determinar el 

lugar desde el cual lo están llamando. 

Haga una búsqueda en Internet usando el 

nombre de la compañía y su sitio Web y 

fíjese si hay comentarios negativos de otros 

compradores. Verifique la reputación de la 

compañía con Better Business Bureau 

en bbb.org/us/espanol. 

Una recomendación adicional: Visite 

AlertaenLinea.gov para aprender cómo 

evitar el fraude en Internet, mantener su 

computadora 

segura y proteger 

su información 

personal.