### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 1 0

- 6 0 2 9 4

J I M M Y B U L L O C K

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l a n t

v

.

G O T T F R I E D C O R P O R A T I O N

,

D e f e n d a n t

- A p p e l l e e

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f M i s s i s s i p p i

U S D C N o

. 1 : 0 4

- C V

- 8 3 5

B e f o r e W I E N E R

, G A R Z A

, a n d P R A D O

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M : *

P l a i n t i f f

- A p p e l l a n t J i m m y B u l l o c k b r o u g h t t h i s t o r t a c t i o n a g a i n s t h i s

e m p l o y e r

, D e f e n d a n t

- A p p e l l e e G o t t f r i e d C o r p o r a t i o n ( “ G o t t f r i e d ” )

, a l l e g i n g t h a t

G o t t f r i e d a c t e d i n b a d f a i t h b y r e f u s i n g t o p a y h i m w o r k e r s c o m p e n s a t i o n

b e n e f i t s f o r a l m o s t t h r e e y e a r s

. G o t t f r i e d m o v e d f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

, w h i c h 1 U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

Decem ber 9 , 20 10

Lyle W . Cayce

Clerk

Pur sua nt to 5 T H C I R

. R. 47.5

, the cour t has dete rm ined that thi s op inion sho uld not *

be publ ish ed and is not pr ece dent excep t unde r the lim ite d cir cum st ance s se t for th in 5 T H C I R

. R. 47.5 .4.

Or iginally, Bulloc k als o sue d AIU Insur ance Com pany, Go ttf ried ’s wo rk ers 1

com pens atio n car rier

, and AIG Claim Ser vices

, Inc., Go ttf ried ’s clai ms se rvici ng com pany. But

wh ile sum mar y judgm ent mo tio ns we re pend ing, Bulloc k reac hed ami cable se ttl em ent ter ms

wi th thes e com pani es

, and they we re dis mis se d as par tie s by agree me nt. As suc h, the brea ch Case: 10-60294 Document: 00511317712 Page: 1 Date Filed: 12/09/2010N o

. 1 0

- 6 0 2 9 4

t h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d

. T h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t G o t t f r i e d w a s e n t i t l e d t o

a j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w b e c a u s e G o t t f r i e d s h o w e d a n a r g u a b l e b a s i s f o r

c h a l l e n g i n g B u l l o c k ’ s e l i g i b i l i t y f o r w o r k e r s c o m p e n s a t i o n

. W e a g r e e a n d a f f i r m

t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f G o t t f r i e d ’ s m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

.

I

. F A C T S & P R O C E E D I N G S

A

. F a c t s

B u l l o c k i s a s h e e t m e t a l s u b c o n t r a c t o r w h o h a d w o r k e d f o r G o t t f r i e d s i n c e

1 9 9 4 o n a p p r o x i m a t e l y s i x j o b s

. I n N o v e m b e r 1 9 9 6

, B u l l o c k w a s i n j u r e d w h i l e

w o r k i n g f

o r G o t t f

r i e d

. B u l l o c k d i d n o t h a v e h i s o w n w o r k e r s c o m p e n s a t i o n

i n s u r a n c e p o l i c y

, s o h e f i l e d h i s c l a i m u n d e r G o t t f r i e d ’ s p o l i c y

. G o t t f

r i e d d i s p u t e d

B u l l o c k ’ s c o v e r a g e u n d e r i t s p o l i c y

.

G o t t f r i e d r e l i e d o n t h e f a c t t h a t B u l l o c k w a s a s u b c o n t r a c t o r

, a n d n o t a n

e m p l o y e e

, u n d e r a c o n t r a c t t h a t r e q u i r e d B u l l o c k t o m a i n t a i n h i s o w n w o r k e r s

c o m p e n s a t i o n c o v e r a g e

. G o t t f r i e d a l s o p r o d u c e d a c o p y o f a c e r t i f i c a t e o f

i n s u r a n c e i n d i c a t i n g t h a t B u l l o c k m a i n t a i n e d h i s o w n w o r k e r s c o m p e n s a t i o n

p o l i c y e f

f e c t i v e f r o m J a n u a r y 1 9 9 6 u n t i l J a n u a r y 1 9 9 7

, c o v e r i n g t h e t i m e o f h i s

i n j u r y

. G o t t f

r i e d c o n t e n d e d t h a t i t w a s n e v e r n o t i f i e d b y B u l l o c k t h a t h e

c a n c e l l e d h i s i n s u r a n c e p o l i c y o r w a s p r o v i d e d w i t h a c a n c e l l a t i o n n o t i c e

.

B u l l o c k a s s e r t e d t h a t h e h a d m a d e a n o r a l a g r e e m e n t w i t h G o t t f r i e d

b e f o r e s i g n i n g t h e s u b c o n t r a c t t h a t h e w o u l d n o t p r o v i d e h i s o w n i n s u r a n c e a n d

i n s t e a d w o u l d b e c o v e r e d o n G o t t f r i e d ’ s p o l i c y

. B u l l o c k a l l e g e s t h a t G o t t f r i e d

a g r e e d t o a l l o w B u l l o c k t o d e d u c t t h e i n s u r a n c e p r e m i u m s f r o m h i s i n v o i c e s t o

G o t t f r i e d

, k n o w n a s “ b a c k c h a r g i n g

. ” T h e f i r s t t i m e t h i s b a c k c h a r g e e v e r

o c c u r r e d

, h o w e v e r

, w a s a f t e r B u l l o c k ’ s i n j u r y

. B u l l o c k h a d s u b m i t t e d t w o

p r e v i o u s i n v o i c e s

, o n e o n N o v e m b e r 4 a n d t h e o t h e r o n N o v e m b e r 2 2

— t h e l a t e r

o n e a f t e r t h e i n j u r y t o o k p l a c e o n N o v e m b e r 8

— n e i t h e r o f w h i c h i n c l u d e d a

of fid uciar y dut y clai m is not at iss ue on app eal. See Bull ock v. AIU Ins. Co.

, No. 1:04 -CV- 835,

2010 WL 1 141122, at *1 n. 1 ( S. D. M iss

. Mar

. 22, 2010)

.

2 Case: 10-60294 Document: 00511317712 Page: 2 Date Filed: 12/09/2010N o

. 1 0

- 6 0 2 9 4

b a c k c h a r g e d e d u c t i o n

. G o t t f r i e d t e s t i f

i e d t h a t t h i s s e q u e n c e o f i n v o i c e s

, a l o n g

w i t h t h e c o n t r a c t a n d c e r t i f i c a t e o f i n s u r a n c e

, l e d i t t o b e l i e v e t h a t B u l l o c k ’ s

i n s u r a n c e w a s e f

f e c t i v e a t t h e t i m e o f h i s i n j u r y b u t h a d b e e n a l l o w e d t o l a p s e

s u b s e q u e n t l y

.

G o t t f r i e d ’ s i n s u r a n c e c o m p a n y d e n i e d B u l l o c k ’ s w o r k e r s c o m p e n s a t i o n

c l a i m

. B u l l o c k t h e n f i l e d a p e t i t i o n w i t h t h e M i s s i s s i p p i W o r k e r s ’ C o m p e n s a t i o n

C o m m i s s i o n t o c o n t e s t t h e d e n i a l o f c o v e r a g e

. A n a d m i n i s t r a t i v e l a w j u d g e h e l d

a h e a r i n g i n O c t o b e r 1 9 9 9 a n d d e t e r m i n e d t h a t B u l l o c k w a s i n d e e d e n t i t l e d t o

w o r k e r s c o m p e n s a t i o n b e n e f i t s u n d e r G o t t f

r i e d ’ s p o l i c y

, a n d G o t t f r i e d ’ s

i n s u r a n c e c o m p a n y a c c o r d i n g l y p a i d h i m t h e r e q u e s t e d b e n e f i t s

. I n O c t o b e r

2 0 0 3

, a n o t h e r a d m i n i s t r a t i v e h e a r i n g w a s h e l d o n t h e i s s u e o f t e m p o r a r y a n d

p e r m a n e n t d i s a b i l i t y

, w h i c h t h e p a r t i e s h a d a g r e e d t o r e s e r v e p e n d i n g t h e r u l i n g

o n t h e i s s u e o f c o v e r a g e

. T h e a d m i n i s t r a t i v e l a w j u d g e c o n c l u d e d t h a t B u l l o c k ’ s

d i s a b i l i t y c l a i m w a s c o m p e n s a b l e a n d a w a r d e d B u l l o c k a d d i t i o n a l w o r k e r s

c o m p e n s a t i o n b e n e f

i t s

, w h i c h G o t t f

r i e d ’ s i n s u r a n c e c o m p a n y p a i d

.

B

. P r o c e e d i n g s

I n A u g u s t 2 0 0 4

, B u l l o c k f i l e d a t o r t a c t i o n i n M i s s i s s i p p i s t a t e c o u r t

,

c l a i m i n g t h a t G o t t f r i e d h a d a c t e d i n b a d f a i t h b y r e f u s i n g t o p r o v i d e h i m

w o r k e r s c o m p e n s a t i o n b e n e f i t s

. G o t t f

r i e d r e m o v e d t h e c a s e b a s e d o n d i v e r s i t y

o f c i t i z e n s h i p

. 2

G o t t f r i e d f i r s t s o u g h t t o d i s m i s s B u l l o c k ’ s c a s e o n t h e b a s i s t h a t t h e

s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s h a d e x p i r e d

. T h e d i s t r i c t c o u r t d e n i e d t h e m o t i o n b u t t h e n

g r a n t e d i t o n r e h e a r i n g

, d i s m i s s i n g a l l o f B u l l o c k ’ s c l a i m s a s t i m e

- b a r r e d

. O n 3

a p p e a l

, w e c e r t i f

i e d a q u e s t i o n t o t h e M i s s i s s i p p i S u p r e m e C o u r t a s k i n g o n

w h i c h d a t e

— t h a t o f t h e f i r s t a d m i n i s t r a t i v e h e a r i n g o r t h a t o f t h e s e c o n d

— t h i s

Bulloc k is a M iss iss ipp i r es ide nt and Go ttf ried is a Louis iana cor por atio n. 2

Bull ock v. A IU Ins

. Co.

, No. 1:04 -CV- 835, 2006 WL 1195465

, at *2 (S .D

. Mis s. Ap r. 3

28, 2006)

.

3 Case: 10-60294 Document: 00511317712 Page: 3 Date Filed: 12/09/2010N o

. 1 0

- 6 0 2 9 4

a c t i o n a c c r u e d f

o r p u r p o s e s o f t h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s

. T h e M i s s i s s i p p i 4

S u p r e m e C o u r t h e l d t h a t t h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s o n l y b e g a n t o r u n a f t e r t h e

s e c o n d a d m i n i s t r a t i v e h e a r i n g s o t h a t B u l l o c k ’ s c l a i m s w e r e t i m e l y

. W e t h e n 5

r e v e r s e d t h e d i s m i s s a l a n d r e m a n d e d t o t h e d i s t r i c t c o u r t f o r c o n s i d e r a t i o n o f t h e

m e r i t s o f B u l l o c k ’ s c l a i m s

. 6

A f t e r c o m p l e t i n g d i s c o v e r y

, G o t t f r i e d a g a i n m o v e d f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

.

T h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d G o t t f r i e d ’ s m o t i o n

, r u l i n g t h a t t h e r e w a s n o g e n u i n e

i s s u e o f m a t e r i a l f a c t a n d t h a t G o t t f r i e d w a s e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r o f

l a w

. T h e d i s t r i c t c o u r t a l s o g r a n t e d G o t t f r i e d ’ s m o t i o n t o s t r i k e p o r t i o n s o f 7

B u l l o c k ’ s a f

f i d a v i t

. B u l l o c k t i m e l y f i l e d h i s n o t i c e o f a p p e a l

.

I I

. A N A L Y S I S

A

. B a d F a i t h R e f

u s a l o f W o r k e r s C o m p e n s a t i o n

S u m m a r y j u d g m e n t i s a p p r o p r i a t e w h e n t h e r e i s n o q u e s t i o n o f m a t e r i a l

f a c t a n d t h e m o v i n g p a r t y i s e n t i t l e d t o a j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. W e

r e v i e w a d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t d e n o v o

, a p p l y i n g t h e s a m e

l e g a l s t a n d a r d s a s t h e d i s t r i c t c o u r t

. 8

U n d e r M i s s i s s i p p i l a w

, t h e l i a b i l i t y o f a n e m p l o y e r t o p a y w o r k e r s

c o m p e n s a t i o n i s t h e e m p l o y e e ’ s e x c l u s i v e r e m e d y a g a i n s t h i s e m p l o y e r

. B u t “ t h e 9

i n d e p e n d e n t t o r t o f b a d f a i t h r e f u s a l t o p a y c o m p e n s a t i o n i s a n e x c e p t i o n t o t h i s

p r o v i s i o n

. ” T h e M i s s i s s i p p i S u p r e m e C o u r t h a s s u m m a r i z e d t h e t o r t a s f o l l o w s : 1 0

Bull ock v. A IU Ins

. Co.

, 503 F.3d 384

, 388 (5t h Cir

. 2007)

. 4

Bull ock v. A IU Ins

. Co.

, 995 So. 2d 717

, 723 (M iss

. 2008)

. 5

Bul loc k v

. AIU Ins. Co.

, 554 F.3d 524

, 525 (5t h Cir

. 2008)

. 6

Bull ock

, 2010 WL 1 141122, at *6

. 7

Se e F E D

. R. C I V

. P. 56(a ) (as am ende d eff ect ive De c. 1, 201 0). 8

See M I S S

. C O D E A N N

. § 7 1-3- 9. 9

Mi ss. Pow er & Li ght Co. v

. Cook

, 832 So. 2d 474

, 479 (M iss

. 2002) ( en banc)

. 1 0

4 Case: 10-60294 Document: 00511317712 Page: 4 Date Filed: 12/09/2010N o

. 1 0

- 6 0 2 9 4

I n o r d e r t o p r e v a i l i n a c l a i m f o r d a m a g e s f

o r b a d f a i t h t h e r e m u s t

b e a d e t e r m i n a t i o n a s t o w h e t h e r t h e r e w a s a l e g i t i m a t e o r a r g u a b l e

r e a s o n t o d e n y t h e b e n e f i t s

, a n d / o r t h a t t h e d e n i a l c o n s t i t u t e d a

w i l l f u l o r m a l i c i o u s w r o n g i n d i s r e g a r d f o r [ t h e e m p l o y e e ’ s ] r i g h t s

. R e a l l y t h e o n l y t e s t

. . . i s w h e t h e r t h e i n j u r y i s c o m p e n s a b l e u n d e r

t h e a c t

. T h e t w o p r o n g s o f t h e t e s t a r e n o t s e p a r a t e r e q u i r e m e n t s

, b u t r a t h e r p a r t o f t h e i n q u i r y i n t o w h e t h e r t h e i n j u r y i s

c o m p e n s a b l e

. F u r t h e r m o r e

, w h e r e t h e r e i s a l e g i t i m a t e o r a r g u a b l e

b a s i s i n t h e d e l a y o r d e n i a l o f p a y m e n t s

, t h e r e i s n o v a l i d c l a i m f o r

p u n i t i v e d a m a g e s

. 1 1

I n a d d i t i o n

, “ [ t ] h e f a c t t h a t a n [ e m p l o y e r ’ s ] d e c i s i o n t o d e n y b e n e f i t s m a y

u l t i m a t e l y t u r n o u t t o b e i n c o r r e c t d o e s n o t i n a n d o f i t s e l f w a r r a n t a n a w a r d o f

p u n i t i v e d a m a g e s i f t h e d e c i s i o n w a s r e a c h e d i n g o o d f a i t h

. ” U l t i m a t e l y

, t h e n

, 1 2

w e m u s t d e t e r m i n e w h e t h e r t h e r e w a s a n a r g u a b l e b a s i s f o r G o t t f r i e d ’ s i n i t i a l

r e f u s a l o f w o r k e r s c o m p e n s a t i o n t o B u l l o c k

— i n o t h e r w o r d s

, w h e t h e r t h e r e w a s

“ a r e a s o n ‘ s u f

f i c i e n t l y s u p p o r t e d b y c r e d i b l e e v i d e n c e a s t o l e a d a r e a s o n a b l e

[ e m p l o y e r ] t o d e n y t h e c l a i m

. ’ ” 1 3

H e r e

, c r e d i b l e e v i d e n c e s u p p o r t s t h e c o n c l u s i o n t h a t G o t t f r i e d h a d a n

a r g u a b l e b a s i s f

o r d i s p u t i n g B u l l o c k ’ s w o r k e r s c o m p e n s a t i o n c l a i m

. B u l l o c k ’ s

w r i t t e n c o n t r a c t w i t h G o t t f r i e d s t a t e d t h a t B u l l o c k h a d t o m a i n t a i n h i s o w n

w o r k e r s c o m p e n s a t i o n i n s u r a n c e c o v e r a g e

. B u l l o c k h a d a l s o p r o v i d e d G o t t f r i e d

w i t h a c e r t i f

i c a t e o f i n s u r a n c e t h a t w a s e f f e c t i v e a t t h e t i m e o f t h e s u b j e c t i n j u r y

,

a n d h e n e v e r p r o v i d e d G o t t f r i e d w i t h a w r i t t e n c a n c e l l a t i o n n o t i c e

. L a s t l y

,

B u l l o c k h a d r e c e i v e d p a y m e n t s w i t h o u t t h e d e d u c t e d b a c k c h a r g e b o t h b e f o r e a n d

a f t e r h i s i n j u r y b e f

o r e s u b m i t t i n g t h e f i n a l i n v o i c e m o n t h s l a t e r w i t h t h e

Id. ( cit atio ns om itt ed)

. 1 1

Libe rty Mut. Ins. Co. v

. Mc Knee ly

, 862 So. 2d 530

, 533 (M iss

. 2003)

. 1 2

Sobl ey v. S. Na tural Ga s Co.

, 302 F.3d 325 (5t h Cir. 2002) (quo ting State Farm Mut. 1 3

Auto. Ins. Co. v. Gr im es

, 722 So. 2d 637, 642 (M iss

. 1998) ). See al so Lucke tt v. Mi ss. Wood Inc.

, 481 So. 2d 288, 290 (M iss

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com pens atio n t o e mp loyer s as we ll as ins uranc e c arr iers ).

5 Case: 10-60294 Document: 00511317712 Page: 5 Date Filed: 12/09/2010N o

. 1 0

- 6 0 2 9 4

b a c k c h a r g e i n c l u d e d

. I n s u m

, d e s p i t e t h e f a c t t h a t G o t t f r i e d e v e n t u a l l y w a s

r e q u i r e d t o c o v e r B u l l o c k ’ s i n j u r y

, G o t t f r i e d h a d a n a r g u a b l e b a s i s t o d e n y

c o v e r a g e i n i t i a l l y

.

B

. M o t i o n t o S t r i k e

W e r e v i e w t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f G o t t f r i e d ’ s m o t i o n t o s t r i k e f o r

a b u s e o f d i s c r e t i o n

. T h e d i s t r i c t c o u r t c o n c l u d e d t h a t o n e s t a t e m e n t i n B u l l o c k ’ s 1 4

a f f i d a v i t w a s i m p r o p e r h e a r s a y

, o n e s t a t e m e n t w a s i r r e l e v a n t

, a n d t w o o t h e r

s t a t e m e n t s w e r e i m p r o p e r c o n c l u s i o n s o r a c c u s a t i o n s o f l y i n g

, o r b o t h

. W e a g r e e

a n d t h e r e f

o r e a f f i r m t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f G o t t f r i e d ’ s m o t i o n t o s t r i k e

.

I I I

. C O N C L U S I O N

W e c o n c l u d e t h a t B u l l o c k ’ s b a d f a i t h t o r t a c t i o n w a s p r o p e r l y d i s m i s s e d

a n d t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t a b u s e i t s d i s c r e t i o n i n s t r i k i n g s e v e r a l

s t a t e m e n t s f

r o m B u l l o c k ’ s a f

f i d a v i t

. A l l r u l i n g s o f t h e d i s t r i c t c o u r t a n d i t s

j u d g m e n t a r e A F F I R M E D

.

See Ho ll is v

. Am

. Ai rl ine s, Inc.

, 138 F.3d 102 8, 1030 (5t h Cir

. 1998)

. 1 4

6 Case: 10-60294 Document: 00511317712 Page: 6 Date Filed: 12/09/2010