# Úřední věstník L 289/2020

| | ISSN 1977-0626 |
| --- | --- |
| Úřední věstník
  Evropské unie | L 289 |
| | |
| České vydání | Právní předpisy | Ročník 633. září2020 |

ISSN 1977-0626

Úřední věstník

Evropské unie

L 289

České vydání

Právní předpisy

Ročník 633. září2020

---

| Obsah | | II   Nelegislativní akty | Strana |
| --- | --- | --- | --- |
| | | NAŘÍZENÍ |
| | * | Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (
  1
  ) | 1 |
| | * | Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1225 ze dne 29. října 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát a standardizované šablony pro poskytování informací a podrobností o sekuritizaci původcem, sponzorem a sekuritizační jednotkou (
  1
  ) | 217 |
| | * | Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 a kterým se stanoví regulační technické normy upřesňující informace, které mají být poskytnuty v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (
  1
  ) | 285 |
| | * | Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1227 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o šablony pro poskytování informací v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (
  1
  ) | 315 |
| | * | Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1228 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát žádosti o registraci jakožto registr sekuritizací nebo o rozšíření registrace registru obchodních údajů podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 (
  1
  ) | 330 |
| | * | Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy týkající se provozních norem registrů sekuritizací pro shromažďování, seskupování, porovnávání a ověřování údajů, přístup k údajům a ověřování úplnosti a správnosti (
  1
  ) | 335 |
| | * | Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující podrobnosti žádosti o registraci registru sekuritizací a podrobnosti zjednodušené žádosti o rozšíření registrace registru obchodních údajů (
  1
  ) | 345 |

Obsah

II   Nelegislativní akty

Strana

NAŘÍZENÍ

*

Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (
  1
  )

1

1

*

Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1225 ze dne 29. října 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát a standardizované šablony pro poskytování informací a podrobností o sekuritizaci původcem, sponzorem a sekuritizační jednotkou (
  1
  )

1

217

*

Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 a kterým se stanoví regulační technické normy upřesňující informace, které mají být poskytnuty v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (
  1
  )

1

285

*

Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1227 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o šablony pro poskytování informací v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (
  1
  )

1

315

*

Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1228 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát žádosti o registraci jakožto registr sekuritizací nebo o rozšíření registrace registru obchodních údajů podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 (
  1
  )

1

330

*

Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy týkající se provozních norem registrů sekuritizací pro shromažďování, seskupování, porovnávání a ověřování údajů, přístup k údajům a ověřování úplnosti a správnosti (
  1
  )

1

335

*

Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující podrobnosti žádosti o registraci registru sekuritizací a podrobnosti zjednodušené žádosti o rozšíření registrace registru obchodních údajů (
  1
  )

1

345

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Text s významem pro EHP. |

---

(1)   Text s významem pro EHP.

1

| CS | Akty, jejichž název není vytištěn tučně, se vztahují ke každodennímu řízení záležitostí v zemědělství a obecně platí po omezenou dobu.
  Názvy všech ostatních aktů jsou vytištěny tučně a předchází jim hvězdička. |
| --- | --- |

CS

Akty, jejichž název není vytištěn tučně, se vztahují ke každodennímu řízení záležitostí v zemědělství a obecně platí po omezenou dobu.

Názvy všech ostatních aktů jsou vytištěny tučně a předchází jim hvězdička.

---

II Nelegislativní akty

NAŘÍZENÍ

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/1 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/1

---

NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2020/1224

ze dne 16. října 2019,

kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (1), a zejména na čl. 7 odst. 3 a čl. 17 odst. 2 písm. a) uvedeného nařízení,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Působnost čl. 7 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402 se vztahuje na všechny sekuritizace, včetně sekuritizací, u nichž musí být sestaven prospekt na základě nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 (2) (obecně označovaných jako „veřejné“ sekuritizace), a sekuritizací, u nichž prospekt sestaven být nemusí (obecně označovaných jako „soukromé“ sekuritizace). Ustanovení čl. 17 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 se vztahuje na sekuritizace, které zpřístupňují informace prostřednictvím registru sekuritizací, což soukromé sekuritizace nezahrnuje. Aby byl tento rozdíl zohledněn, je toto nařízení rozděleno do samostatných oddílů, jež obsahují informace týkající se všech sekuritizací a informace týkající se pouze soukromých sekuritizací. |
| --- | --- |

(1)

Působnost čl. 7 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402 se vztahuje na všechny sekuritizace, včetně sekuritizací, u nichž musí být sestaven prospekt na základě nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 (2) (obecně označovaných jako „veřejné“ sekuritizace), a sekuritizací, u nichž prospekt sestaven být nemusí (obecně označovaných jako „soukromé“ sekuritizace). Ustanovení čl. 17 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 se vztahuje na sekuritizace, které zpřístupňují informace prostřednictvím registru sekuritizací, což soukromé sekuritizace nezahrnuje. Aby byl tento rozdíl zohledněn, je toto nařízení rozděleno do samostatných oddílů, jež obsahují informace týkající se všech sekuritizací a informace týkající se pouze soukromých sekuritizací.

| (2) | Zpřístupnění některých informací týkajících se sekuritizace je nezbytné k tomu, aby investoři a potenciální investoři mohli efektivně jednat s náležitou péčí a provést řádné posouzení úvěrového rizika podkladových expozic, rizika modelu, právního rizika, operačního rizika, rizika protistrany, rizika obsluhy, rizika likvidity a rizika koncentrace. Informace, jež mají být zpřístupněny, by měly být rovněž dostatečně podrobné, aby umožnily subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 účinné monitorování celkového fungování sekuritizačních trhů, trendů v seskupeních podkladových aktiv, sekuritizačních strukturách, propojenosti protistran a účinků sekuritizace v širší makrofinanční situaci v Unii. |
| --- | --- |

(2)

Zpřístupnění některých informací týkajících se sekuritizace je nezbytné k tomu, aby investoři a potenciální investoři mohli efektivně jednat s náležitou péčí a provést řádné posouzení úvěrového rizika podkladových expozic, rizika modelu, právního rizika, operačního rizika, rizika protistrany, rizika obsluhy, rizika likvidity a rizika koncentrace. Informace, jež mají být zpřístupněny, by měly být rovněž dostatečně podrobné, aby umožnily subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 účinné monitorování celkového fungování sekuritizačních trhů, trendů v seskupeních podkladových aktiv, sekuritizačních strukturách, propojenosti protistran a účinků sekuritizace v širší makrofinanční situaci v Unii.

| (3) | Sekuritizace obsahují mnoho druhů podkladových expozic, jako jsou úvěry, leasingy, dluhopisy, spotřebitelské úvěry nebo jiné pohledávky vytvářející peněžní toky. Je proto vhodné stanovit pro nejvýznamnější druhy podkladových expozic v Unii speciální požadavky na vykazování, přičemž se zohlední jak nesplacené částky, tak přítomnost v různých lokalitách. Aby bylo zajištěno zpřístupnění všech druhů podkladových expozic, měly by být rovněž stanoveny specifické požadavky na vykazování „ezoterických“ podkladových expozic, které nejvýznamnějším druhům neodpovídají. |
| --- | --- |

(3)

Sekuritizace obsahují mnoho druhů podkladových expozic, jako jsou úvěry, leasingy, dluhopisy, spotřebitelské úvěry nebo jiné pohledávky vytvářející peněžní toky. Je proto vhodné stanovit pro nejvýznamnější druhy podkladových expozic v Unii speciální požadavky na vykazování, přičemž se zohlední jak nesplacené částky, tak přítomnost v různých lokalitách. Aby bylo zajištěno zpřístupnění všech druhů podkladových expozic, měly by být rovněž stanoveny specifické požadavky na vykazování „ezoterických“ podkladových expozic, které nejvýznamnějším druhům neodpovídají.

| (4) | Na určitý druh podkladové expozice se může podle tohoto nařízení vztahovat několik možných souborů požadavků na vykazování. V souladu s aktuální praxí na trhu by se informace o seskupení podkladových expozic, které je složeno výlučně z automobilových podkladových expozic, měly vykazovat s použitím odpovídající šablony pro automobilové podkladové expozice uvedené v přílohách tohoto nařízení, bez ohledu na to, zda dané automobilové podkladové expozice představují úvěry, či leasingy. Stejně tak by se v souladu s aktuální praxí na trhu informace o seskupení podkladových expozic, kde podkladové expozice představují výlučně leasingy, měly vykazovat s použitím odpovídající šablony pro leasingové podkladové expozice uvedené v přílohách tohoto nařízení, ledaže je dané seskupení podkladových expozic složeno výlučně z automobilových leasingů, v kterémžto případě by se měly informace vykázat s použitím šablony pro automobilové podkladové expozice uvedené v přílohách tohoto nařízení. |
| --- | --- |

(4)

Na určitý druh podkladové expozice se může podle tohoto nařízení vztahovat několik možných souborů požadavků na vykazování. V souladu s aktuální praxí na trhu by se informace o seskupení podkladových expozic, které je složeno výlučně z automobilových podkladových expozic, měly vykazovat s použitím odpovídající šablony pro automobilové podkladové expozice uvedené v přílohách tohoto nařízení, bez ohledu na to, zda dané automobilové podkladové expozice představují úvěry, či leasingy. Stejně tak by se v souladu s aktuální praxí na trhu informace o seskupení podkladových expozic, kde podkladové expozice představují výlučně leasingy, měly vykazovat s použitím odpovídající šablony pro leasingové podkladové expozice uvedené v přílohách tohoto nařízení, ledaže je dané seskupení podkladových expozic složeno výlučně z automobilových leasingů, v kterémžto případě by se měly informace vykázat s použitím šablony pro automobilové podkladové expozice uvedené v přílohách tohoto nařízení.

| (5) | Za účelem konzistentnosti by se měly použít termíny týkající se úvěrů pro obytné a komerční nemovitosti, jež jsou převzaty z doporučení Evropské rady pro systémová rizika ESRB/2016/14 (3). V souladu s uvedeným doporučením by měla být nemovitost, která má smíšené využití pro komerční i obytné účely, považována za různé nemovitosti – pokud je takové rozdělení proveditelné. Pokud takové rozdělení proveditelné není, měla by být daná nemovitost zařazena podle jejího hlavního využití. |
| --- | --- |

(5)

Za účelem konzistentnosti by se měly použít termíny týkající se úvěrů pro obytné a komerční nemovitosti, jež jsou převzaty z doporučení Evropské rady pro systémová rizika ESRB/2016/14 (3). V souladu s uvedeným doporučením by měla být nemovitost, která má smíšené využití pro komerční i obytné účely, považována za různé nemovitosti – pokud je takové rozdělení proveditelné. Pokud takové rozdělení proveditelné není, měla by být daná nemovitost zařazena podle jejího hlavního využití.

| (6) | Za účelem kontinuity se stávajícími šablonami pro zpřístupnění některých informací by měly být rovněž použity termíny týkající se mikropodniků a malých a středních podniků převzaté z doporučení Komise 2003/361/ES (4). Stejně tak by měly být použity termíny týkající se podkladových expozic spojených s úvěry na automobily, spotřebitelskými úvěry, kreditními kartami a leasingem převzaté z nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/3 (5). |
| --- | --- |

(6)

Za účelem kontinuity se stávajícími šablonami pro zpřístupnění některých informací by měly být rovněž použity termíny týkající se mikropodniků a malých a středních podniků převzaté z doporučení Komise 2003/361/ES (4). Stejně tak by měly být použity termíny týkající se podkladových expozic spojených s úvěry na automobily, spotřebitelskými úvěry, kreditními kartami a leasingem převzaté z nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/3 (5).

| (7) | Granularita informací, jež mají být zpřístupněny u podkladových expozic u sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy, by měla odpovídat hloubce na úrovni úvěru či leasingu použité ve stávajících ustanoveních o zpřístupnění a sběru údajů. Disagregované údaje na úrovni podkladových expozic jsou cenné pro účely jednání s náležitou péčí, monitorování a dohledu pro investory do sekuritizací, potenciální investory a příslušné orgány, a s ohledem na veřejné sekuritizace rovněž pro ostatní subjekty uvedené v článku 17 nařízení (EU) 2017/2402. Disagregované údaje na úrovni podkladových expozic mají také zásadní význam pro obnovení důvěry veřejnosti a investorů v sekuritizační trhy. Pokud jde o ABCP, jak krátkodobost závazků, tak existence dalších forem podpory kromě podkladových expozic snižují potřebu údajů na úrovni úvěrů či leasingů. |
| --- | --- |

(7)

Granularita informací, jež mají být zpřístupněny u podkladových expozic u sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy, by měla odpovídat hloubce na úrovni úvěru či leasingu použité ve stávajících ustanoveních o zpřístupnění a sběru údajů. Disagregované údaje na úrovni podkladových expozic jsou cenné pro účely jednání s náležitou péčí, monitorování a dohledu pro investory do sekuritizací, potenciální investory a příslušné orgány, a s ohledem na veřejné sekuritizace rovněž pro ostatní subjekty uvedené v článku 17 nařízení (EU) 2017/2402. Disagregované údaje na úrovni podkladových expozic mají také zásadní význam pro obnovení důvěry veřejnosti a investorů v sekuritizační trhy. Pokud jde o ABCP, jak krátkodobost závazků, tak existence dalších forem podpory kromě podkladových expozic snižují potřebu údajů na úrovni úvěrů či leasingů.

| (8) | Pro investory, potenciální investory, příslušné orgány a, s ohledem na veřejné sekuritizace, ostatní subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, je méně užitečné dostávat nadále informace o „neaktivních“ expozicích. Důvodem je to, že „neaktivní“ expozice, jako jsou úvěry, u nichž došlo k selhání a neočekává se zpětné získání žádných dalších částek, nebo úvěry, jež byly splaceny, předčasně splaceny, zrušeny, koupeny zpět nebo nahrazeny, již nepřispívají k rizikovému profilu dané sekuritizace. Je proto vhodné, aby byla z důvodu transparentnosti vykázána informace o tom, že se status neaktivních expozic změnil z „aktivního“ na „neaktivní“, avšak poté již není třeba takové expozice vykazovat. |
| --- | --- |

(8)

Pro investory, potenciální investory, příslušné orgány a, s ohledem na veřejné sekuritizace, ostatní subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, je méně užitečné dostávat nadále informace o „neaktivních“ expozicích. Důvodem je to, že „neaktivní“ expozice, jako jsou úvěry, u nichž došlo k selhání a neočekává se zpětné získání žádných dalších částek, nebo úvěry, jež byly splaceny, předčasně splaceny, zrušeny, koupeny zpět nebo nahrazeny, již nepřispívají k rizikovému profilu dané sekuritizace. Je proto vhodné, aby byla z důvodu transparentnosti vykázána informace o tom, že se status neaktivních expozic změnil z „aktivního“ na „neaktivní“, avšak poté již není třeba takové expozice vykazovat.

| (9) | Je možné, že z požadavků na vykazování podle nařízení (EU) 2017/2402 vyplyne povinnost poskytnout velké množství různé dokumentace a dalších položek. Aby se usnadnilo sledování této dokumentace, měl by původce, sponzor či sekuritizační jednotka při poskytování informací registru sekuritizací používat sadu kódů položek. |
| --- | --- |

(9)

Je možné, že z požadavků na vykazování podle nařízení (EU) 2017/2402 vyplyne povinnost poskytnout velké množství různé dokumentace a dalších položek. Aby se usnadnilo sledování této dokumentace, měl by původce, sponzor či sekuritizační jednotka při poskytování informací registru sekuritizací používat sadu kódů položek.

| (10) | V souladu s osvědčenou praxí ohledně požadavků na vykazování a s cílem pomoci investorům, potenciálním investorům, příslušným orgánům a, s ohledem na veřejné sekuritizace, ostatním subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 při sledování příslušných informací by se měly poskytovaným informacím přidělit standardizované identifikační kódy. Tyto standardizované identifikační kódy by také měly být jedinečné a trvalé, aby bylo možné efektivně sledovat vývoj informací o sekuritizaci v čase. |
| --- | --- |

(10)

V souladu s osvědčenou praxí ohledně požadavků na vykazování a s cílem pomoci investorům, potenciálním investorům, příslušným orgánům a, s ohledem na veřejné sekuritizace, ostatním subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 při sledování příslušných informací by se měly poskytovaným informacím přidělit standardizované identifikační kódy. Tyto standardizované identifikační kódy by také měly být jedinečné a trvalé, aby bylo možné efektivně sledovat vývoj informací o sekuritizaci v čase.

| (11) | Aby mohli investoři, potenciální investoři, příslušné orgány a, s ohledem na veřejné sekuritizace, ostatní subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 jednat s náležitou péčí a plnit své další povinnosti podle uvedeného nařízení, je důležité, aby byly poskytované informace úplné, konzistentní a aktuální. Změna rizikových charakteristik podkladových expozic nebo agregovaných peněžních toků generovaných uvedenými podkladovými expozicemi nebo jiných informací uvedených ve zprávě pro investory může podstatně ovlivnit výsledky sekuritizace a může mít výrazný účinek na ceny jejích tranší či dluhopisů. Vnitřní informace nebo informace o významné události by proto v případě veřejných sekuritizací měly být poskytnuty ve chvíli, kdy jsou informace o podkladových expozicích a zpráva pro investory poskytnuty prostřednictvím registru sekuritizací. Dále by v případě veřejných sekuritizací měly vnitřní informace nebo informace o významné události zahrnovat podrobné informace o sekuritizaci odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy, programu ABCP, transakci ABCP, tranších/dluhopisech, účtech, protistranách a informace o aspektech relevantních pro syntetické sekuritizace nebo sekuritizace na základě zajištěného úvěrového závazku. |
| --- | --- |

(11)

Aby mohli investoři, potenciální investoři, příslušné orgány a, s ohledem na veřejné sekuritizace, ostatní subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 jednat s náležitou péčí a plnit své další povinnosti podle uvedeného nařízení, je důležité, aby byly poskytované informace úplné, konzistentní a aktuální. Změna rizikových charakteristik podkladových expozic nebo agregovaných peněžních toků generovaných uvedenými podkladovými expozicemi nebo jiných informací uvedených ve zprávě pro investory může podstatně ovlivnit výsledky sekuritizace a může mít výrazný účinek na ceny jejích tranší či dluhopisů. Vnitřní informace nebo informace o významné události by proto v případě veřejných sekuritizací měly být poskytnuty ve chvíli, kdy jsou informace o podkladových expozicích a zpráva pro investory poskytnuty prostřednictvím registru sekuritizací. Dále by v případě veřejných sekuritizací měly vnitřní informace nebo informace o významné události zahrnovat podrobné informace o sekuritizaci odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy, programu ABCP, transakci ABCP, tranších/dluhopisech, účtech, protistranách a informace o aspektech relevantních pro syntetické sekuritizace nebo sekuritizace na základě zajištěného úvěrového závazku.

| (12) | Z důvodu transparentnosti by v případech, kdy informaci nelze poskytnout nebo se povinnost poskytnutí neuplatní, původce, sponzor či sekuritizační jednotka měli na tuto skutečnost upozornit a standardizovaným způsobem vysvětlit konkrétní důvod a okolnosti, proč nejsou údaje vykázány. Pro tento účel by proto měl být vypracován soubor zástupných položek „no data“, odrážející stávající praxi pro zpřístupňování informací o sekuritizacích. |
| --- | --- |

(12)

Z důvodu transparentnosti by v případech, kdy informaci nelze poskytnout nebo se povinnost poskytnutí neuplatní, původce, sponzor či sekuritizační jednotka měli na tuto skutečnost upozornit a standardizovaným způsobem vysvětlit konkrétní důvod a okolnosti, proč nejsou údaje vykázány. Pro tento účel by proto měl být vypracován soubor zástupných položek „no data“, odrážející stávající praxi pro zpřístupňování informací o sekuritizacích.

| (13) | Soubor zástupných položek „no data“ („ND“) by měl být použit, pouze pokud nejsou informace k dispozici z oprávněných důvodů, mimo jiné když není určitá položka k vykázání použitelná z důvodu heterogenity podkladových expozic u dané sekuritizace. Použití zástupných položek ND by nicméně za žádných okolností nemělo představovat obcházení požadavků na vykazování. Použití zástupných položek ND by proto mělo být možné průběžně objektivně ověřovat, zejména tak, že bude příslušným orgánům kdykoli na požádání poskytnuto vysvětlení okolností, které měly za následek použití hodnot ND. |
| --- | --- |

(13)

Soubor zástupných položek „no data“ („ND“) by měl být použit, pouze pokud nejsou informace k dispozici z oprávněných důvodů, mimo jiné když není určitá položka k vykázání použitelná z důvodu heterogenity podkladových expozic u dané sekuritizace. Použití zástupných položek ND by nicméně za žádných okolností nemělo představovat obcházení požadavků na vykazování. Použití zástupných položek ND by proto mělo být možné průběžně objektivně ověřovat, zejména tak, že bude příslušným orgánům kdykoli na požádání poskytnuto vysvětlení okolností, které měly za následek použití hodnot ND.

| (14) | V zájmu přesnosti by vykazované informace měly být aktuální. Poskytované informace by se proto měly týkat časového období, které je co nejblíže datu poskytnutí, s náležitým ohledem na operační kroky, které původce, sponzor či sekuritizační jednotka musí provést za účelem shromáždění a předložení požadovaných informací. |
| --- | --- |

(14)

V zájmu přesnosti by vykazované informace měly být aktuální. Poskytované informace by se proto měly týkat časového období, které je co nejblíže datu poskytnutí, s náležitým ohledem na operační kroky, které původce, sponzor či sekuritizační jednotka musí provést za účelem shromáždění a předložení požadovaných informací.

| (15) | Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, neboť se týkají informací o sekuritizaci, které musí původce, sponzor nebo sekuritizační jednotka dané sekuritizace poskytnout různým subjektům, jak požaduje nařízení (EU) 2017/2402. Pro zajištění soudržnosti mezi těmito ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a pro poskytnutí uceleného přehledu a efektivního přístupu k veškerým relevantním informacím o sekuritizaci je nezbytné zahrnout tyto regulační technické normy do jediného nařízení. |
| --- | --- |

(15)

Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, neboť se týkají informací o sekuritizaci, které musí původce, sponzor nebo sekuritizační jednotka dané sekuritizace poskytnout různým subjektům, jak požaduje nařízení (EU) 2017/2402. Pro zajištění soudržnosti mezi těmito ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a pro poskytnutí uceleného přehledu a efektivního přístupu k veškerým relevantním informacím o sekuritizaci je nezbytné zahrnout tyto regulační technické normy do jediného nařízení.

| (16) | Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, jež Komisi předložil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA). |
| --- | --- |

(16)

Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, jež Komisi předložil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA).

| (17) | Orgán ESMA uskutečnil k návrhům regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, otevřenou veřejnou konzultaci, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (6), |
| --- | --- |

(17)

Orgán ESMA uskutečnil k návrhům regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, otevřenou veřejnou konzultaci, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (6),

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

Článek 1

Definice

Pro účely tohoto nařízení se rozumí:

| 1) | „vykazujícím subjektem“ subjekt určený v souladu s prvním pododstavcem čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

1)

„vykazujícím subjektem“ subjekt určený v souladu s prvním pododstavcem čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402;

| 2) | „uzávěrkou shromažďování údajů“ referenční datum informací vykazovaných v souladu s tímto nařízením; |
| --- | --- |

2)

„uzávěrkou shromažďování údajů“ referenční datum informací vykazovaných v souladu s tímto nařízením;

| 3) | „aktivní podkladovou expozicí“ podkladová expozice, o níž lze v době uzávěrky shromažďování údajů očekávat, že v budoucnosti způsobí přítok nebo odtok hotovosti; |
| --- | --- |

3)

„aktivní podkladovou expozicí“ podkladová expozice, o níž lze v době uzávěrky shromažďování údajů očekávat, že v budoucnosti způsobí přítok nebo odtok hotovosti;

| 4) | „neaktivní podkladovou expozicí“ podkladová expozice, u níž došlo k selhání a neočekává se zpětné získání žádných dalších částek, nebo podkladová expozice, jež byla splacena, předčasně splacena, zrušena, koupena zpět nebo nahrazena; |
| --- | --- |

4)

„neaktivní podkladovou expozicí“ podkladová expozice, u níž došlo k selhání a neočekává se zpětné získání žádných dalších částek, nebo podkladová expozice, jež byla splacena, předčasně splacena, zrušena, koupena zpět nebo nahrazena;

| 5) | „poměrem krytí dluhové služby“ poměr ročního výnosu z pronájmu zcela nebo částečně dluhově financované komerční nemovitosti po odečtení daní a provozních výdajů vynaložených za účelem zachování hodnoty nemovitosti vůči roční kombinované splátce úroku a jistiny z celkového dluhu dlužníka za dané období z úvěru, jenž je nemovitostí zajištěn; |
| --- | --- |

5)

„poměrem krytí dluhové služby“ poměr ročního výnosu z pronájmu zcela nebo částečně dluhově financované komerční nemovitosti po odečtení daní a provozních výdajů vynaložených za účelem zachování hodnoty nemovitosti vůči roční kombinované splátce úroku a jistiny z celkového dluhu dlužníka za dané období z úvěru, jenž je nemovitostí zajištěn;

| 6) | „poměrem úrokového krytí“ poměr hrubého ročního výnosu z pronájmu před provozními výdaji a zdaněním plynoucího z nemovitosti zakoupené za účelem pronájmu, nebo čistého ročního výnosu z pronájmu plynoucího z komerční nemovitosti nebo souboru nemovitostí, vůči ročním nákladům na úroky z úvěru, jenž je nemovitostí nebo souborem nemovitostí zajištěn; |
| --- | --- |

6)

„poměrem úrokového krytí“ poměr hrubého ročního výnosu z pronájmu před provozními výdaji a zdaněním plynoucího z nemovitosti zakoupené za účelem pronájmu, nebo čistého ročního výnosu z pronájmu plynoucího z komerční nemovitosti nebo souboru nemovitostí, vůči ročním nákladům na úroky z úvěru, jenž je nemovitostí nebo souborem nemovitostí zajištěn;

ODDÍL 1

Informace, které se mají poskytnout u všech sekuritizací

Článek 2

Informace o podkladových expozicích

1)   Informace podle čl. 7 odst. 1 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402, které se mají poskytnout u sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy, jsou uvedeny v:

| a) | příloze II, pokud jde o úvěry pro soukromé domácnosti zajištěné rezidenčními nemovitostmi, a to bez ohledu na účel těchto úvěrů; |
| --- | --- |

a)

příloze II, pokud jde o úvěry pro soukromé domácnosti zajištěné rezidenčními nemovitostmi, a to bez ohledu na účel těchto úvěrů;

| b) | příloze III, pokud jde o úvěry pro účely nabytí komerčních nemovitostí nebo zajištěné komerčními nemovitostmi; |
| --- | --- |

b)

příloze III, pokud jde o úvěry pro účely nabytí komerčních nemovitostí nebo zajištěné komerčními nemovitostmi;

| c) | příloze IV, pokud jde o podnikové podkladové expozice, včetně podkladových expozic vůči mikropodnikům a malým a středním podnikům; |
| --- | --- |

c)

příloze IV, pokud jde o podnikové podkladové expozice, včetně podkladových expozic vůči mikropodnikům a malým a středním podnikům;

| d) | příloze V, pokud jde o automobilové podkladové expozice, včetně úvěrů i leasingů pro právnické nebo fyzické osoby zajištěných automobily; |
| --- | --- |

d)

příloze V, pokud jde o automobilové podkladové expozice, včetně úvěrů i leasingů pro právnické nebo fyzické osoby zajištěných automobily;

| e) | příloze VI, pokud jde o spotřebitelské podkladové expozice; |
| --- | --- |

e)

příloze VI, pokud jde o spotřebitelské podkladové expozice;

| f) | příloze VII, pokud jde o podkladové expozice spojené s kreditními kartami; |
| --- | --- |

f)

příloze VII, pokud jde o podkladové expozice spojené s kreditními kartami;

| g) | příloze VIII, pokud jde o leasingové podkladové expozice; |
| --- | --- |

g)

příloze VIII, pokud jde o leasingové podkladové expozice;

| h) | příloze IX, pokud jde o podkladové expozice, jež nespadají do žádné z kategorií uvedených v písmeni a) až g). |
| --- | --- |

h)

příloze IX, pokud jde o podkladové expozice, jež nespadají do žádné z kategorií uvedených v písmeni a) až g).

Pro účely písmene a) se rezidenční nemovitostí rozumí jakákoli nemovitost vhodná k bydlení (včetně ubytování nebo nemovitosti zakoupených za účelem pronájmu), kterou zakoupila, postavila nebo renovovala soukromá domácnost a která se nekvalifikuje jako komerční nemovitost.

Pro účely písmene b) se komerční nemovitostí rozumí jakákoli nemovitost generující výnosy, již postavená nebo ve výstavbě, kromě sociálního ubytování a nemovitostí ve vlastnictví konečných uživatelů.

2)   Pokud sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy zahrnuje více než jeden druh podkladových expozic uvedených v odstavci 1, vykazující subjekt pro uvedenou sekuritizaci poskytne pro každý druh podkladové expozice informace uvedené v příslušné příloze.

3)   Vykazující subjekt u sekuritizace expozice se selháním poskytne informace uvedené v:

| a) | přílohách uvedených v odst. 1 písm. a) až h) podle druhu příslušné podkladové expozice; |
| --- | --- |

a)

přílohách uvedených v odst. 1 písm. a) až h) podle druhu příslušné podkladové expozice;

| b) | příloze X. |
| --- | --- |

b)

příloze X.

Pro účely tohoto odstavce se za „sekuritizaci expozice se selháním“ považuje sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, většinu jejíchž aktivních podkladových expozic, měřenou jako nesplacený zůstatek jistiny v době uzávěrky shromažďování údajů, představuje jedno z následujících:

| a) | nevýkonné expozice uvedené v bodech 213 až 239 přílohy V části druhé prováděcího nařízení Komise (EU) č. 680/2014 (7); |
| --- | --- |

a)

nevýkonné expozice uvedené v bodech 213 až 239 přílohy V části druhé prováděcího nařízení Komise (EU) č. 680/2014 (7);

| b) | úvěrově znehodnocená finanční aktiva podle definice v dodatku A k mezinárodnímu standardu účetního výkaznictví (IFRS) 9 v nařízení Komise (ES) č. 1126/2008 (8) nebo finanční aktiva účtovaná jako úvěrově znehodnocená podle vnitrostátních pravidel, jimiž se provádějí obecně uznávané účetní zásady (GAAP) podle směrnice Rady 86/635/EHS (9). |
| --- | --- |

b)

úvěrově znehodnocená finanční aktiva podle definice v dodatku A k mezinárodnímu standardu účetního výkaznictví (IFRS) 9 v nařízení Komise (ES) č. 1126/2008 (8) nebo finanční aktiva účtovaná jako úvěrově znehodnocená podle vnitrostátních pravidel, jimiž se provádějí obecně uznávané účetní zásady (GAAP) podle směrnice Rady 86/635/EHS (9).

4)   Vykazující subjekt pro transakci ABCP poskytne informace uvedené v příloze XI.

5)   Pro účely tohoto článku se informace, které se mají poskytnout podle odstavců 1 až 4, týkají:

| a) | aktivních podkladových expozic v době uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

a)

aktivních podkladových expozic v době uzávěrky shromažďování údajů;

| b) | neaktivních podkladových expozic, jež byly k datu bezprostředně předcházejícímu uzávěrce shromažďování údajů aktivními podkladovými expozicemi. |
| --- | --- |

b)

neaktivních podkladových expozic, jež byly k datu bezprostředně předcházejícímu uzávěrce shromažďování údajů aktivními podkladovými expozicemi.

Článek 3

Informace o zprávách pro investory

1)   Vykazující subjekt u sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy poskytne informace o zprávách pro investory uvedené v příloze XII.

2)   Vykazující subjekt u sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy poskytne informace o zprávách pro investory uvedené v příloze XIII.

Článek 4

Granularita informací

1)   Vykazující subjekt poskytne informace uvedené v přílohách II až X a XII, které se týkají následujících položek:

| a) | podkladové expozice, ve vztahu ke každé jednotlivé podkladové expozici; |
| --- | --- |

a)

podkladové expozice, ve vztahu ke každé jednotlivé podkladové expozici;

| b) | kolaterál, je-li splněna kterákoli z těchto podmínek, a to ve vztahu ke každé položce kolaterálu zajišťující každou podkladovou expozici:






  i) | podkladová expozice je zajištěna zárukou; |
| --- | --- | --- |

b)

kolaterál, je-li splněna kterákoli z těchto podmínek, a to ve vztahu ke každé položce kolaterálu zajišťující každou podkladovou expozici:

i)

podkladová expozice je zajištěna zárukou;

| ii) | podkladová expozice je zajištěna fyzickým nebo finančním kolaterálem; |
| --- | --- |

ii)

podkladová expozice je zajištěna fyzickým nebo finančním kolaterálem;

| iii) | věřitel může jednostranně zřídit jistotu k podkladové expozici, aniž by byl třeba jakýkoli další souhlas dlužníka či ručitele; |
| --- | --- |

iii)

věřitel může jednostranně zřídit jistotu k podkladové expozici, aniž by byl třeba jakýkoli další souhlas dlužníka či ručitele;

| c) | nájemníci, a to u každého ze tří největších nájemníků komerční nemovitosti, měřeno jako celkové roční nájemné splatné každým nájemníkem dané nemovitosti; |
| --- | --- |

c)

nájemníci, a to u každého ze tří největších nájemníků komerční nemovitosti, měřeno jako celkové roční nájemné splatné každým nájemníkem dané nemovitosti;

| d) | údaje o minulých splátkách, a to pro každou podkladovou expozici a pro každý měsíc během období od uzávěrky shromažďování údajů do doby 36 měsíců před touto uzávěrkou; |
| --- | --- |

d)

údaje o minulých splátkách, a to pro každou podkladovou expozici a pro každý měsíc během období od uzávěrky shromažďování údajů do doby 36 měsíců před touto uzávěrkou;

| e) | peněžní toky, a to pro každou položku přítoku nebo odtoku v rámci sekuritizace, jak stanoví příslušná priorita příjmů nebo plateb k datu uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

e)

peněžní toky, a to pro každou položku přítoku nebo odtoku v rámci sekuritizace, jak stanoví příslušná priorita příjmů nebo plateb k datu uzávěrky shromažďování údajů;

| f) | testy/události/rozhodné události, a to pro každý test/událost/rozhodnou událost, které způsobí změny v prioritě plateb nebo náhradu některé z protistran. |
| --- | --- |

f)

testy/události/rozhodné události, a to pro každý test/událost/rozhodnou událost, které způsobí změny v prioritě plateb nebo náhradu některé z protistran.

Pro účely písmen a) a d) se části zajištěného úvěru považují za jednotlivé podkladové expozice.

Pro účely písmene b) se každá nemovitost použitá jako jistota pro úvěry uvedené v čl. 2 odst. 1 písm. a) a b) považuje za jednu položku kolaterálu.

2)   Vykazující subjekt poskytne informace uvedené v přílohách XI a XIII, které se týkají následujících položek:

| a) | transakce ABCP, a to pro tolik transakcí ABCP, které v daném programu ABCP existují k datu uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

a)

transakce ABCP, a to pro tolik transakcí ABCP, které v daném programu ABCP existují k datu uzávěrky shromažďování údajů;

| b) | každý program ABCP, který financuje transakce ABCP, o nichž se poskytují informace podle písmene a), k datu uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

b)

každý program ABCP, který financuje transakce ABCP, o nichž se poskytují informace podle písmene a), k datu uzávěrky shromažďování údajů;

| c) | testy/události/rozhodné události, a to pro každý test/událost/rozhodnou událost v rámci sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy, které způsobí změny v prioritě plateb nebo náhradu některé z protistran; |
| --- | --- |

c)

testy/události/rozhodné události, a to pro každý test/událost/rozhodnou událost v rámci sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy, které způsobí změny v prioritě plateb nebo náhradu některé z protistran;

| d) | podkladové expozice, a to pro každou transakci ABCP, o níž se poskytují informace podle písmene a) a pro každý druh expozice, jenž je v dané transakci ABCP přítomen k datu uzávěrky shromažďování údajů, v souladu se seznamem v poli IVAL5 v příloze XI. |
| --- | --- |

d)

podkladové expozice, a to pro každou transakci ABCP, o níž se poskytují informace podle písmene a) a pro každý druh expozice, jenž je v dané transakci ABCP přítomen k datu uzávěrky shromažďování údajů, v souladu se seznamem v poli IVAL5 v příloze XI.

ODDÍL 2

Informace, které se mají poskytnout v případě sekuritizací, u nichž musí být sestaven prospekt (veřejné sekuritizace)

Článek 5

Kódy položky

Vykazující subjekty přidělí informacím poskytovaným registrům sekuritizací kódy položky. Vykazující subjekty za tímto účelem přidělí kód položky uvedený v tabulce 3 přílohy I, který nejlépe odpovídá dané informaci.

Článek 6

Vnitřní informace

1)   Vykazující subjekt u sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy poskytne vnitřní informace uvedené v příloze XIV.

2)   Vykazující subjekt u sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy poskytne vnitřní informace uvedené v příloze XV.

Článek 7

Informace o významné události

1)   Vykazující subjekt u sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy poskytne informace o významných událostech uvedené v příloze XIV.

2)   Vykazující subjekt u sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy poskytne informace o významných událostech uvedené v příloze XV.

Článek 8

Granularita informací

1)   Vykazující subjekt poskytne informace uvedené v příloze XIV, které se týkají následujících položek:

| a) | tranše/dluhopisy v rámci sekuritizace, a to pro každou emisi tranše v rámci sekuritizace nebo jiný nástroj, jemuž bylo přiděleno mezinárodní identifikační číslo cenného papíru, a pro každý podřízený úvěr v rámci sekuritizace; |
| --- | --- |

a)

tranše/dluhopisy v rámci sekuritizace, a to pro každou emisi tranše v rámci sekuritizace nebo jiný nástroj, jemuž bylo přiděleno mezinárodní identifikační číslo cenného papíru, a pro každý podřízený úvěr v rámci sekuritizace;

| b) | účty, a to pro každý účet v rámci sekuritizace; |
| --- | --- |

b)

účty, a to pro každý účet v rámci sekuritizace;

| c) | protistrany, a to pro každou protistranu v rámci sekuritizace; |
| --- | --- |

c)

protistrany, a to pro každou protistranu v rámci sekuritizace;

| d) | pokud je daná sekuritizace syntetickou sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy:






  i) | syntetické pokrytí, a to pro tolik mechanismů ochrany, kolik jich v dané sekuritizaci existuje; |
| --- | --- | --- |

d)

pokud je daná sekuritizace syntetickou sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy:

i)

syntetické pokrytí, a to pro tolik mechanismů ochrany, kolik jich v dané sekuritizaci existuje;

| ii) | kolaterál emitenta, a to pro každé jednotlivé aktivum použité jako kolaterál v držení sekuritizační jednotky jménem investorů, které v rámci daného mechanismu ochrany existuje; |
| --- | --- |

ii)

kolaterál emitenta, a to pro každé jednotlivé aktivum použité jako kolaterál v držení sekuritizační jednotky jménem investorů, které v rámci daného mechanismu ochrany existuje;

| e) | pokud je daná sekuritizace zajištěným úvěrovým závazkem (CLO), jenž je sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy:






  i) | správce CLO, a to pro každého správce CLO v rámci sekuritizace; |
| --- | --- | --- |

e)

pokud je daná sekuritizace zajištěným úvěrovým závazkem (CLO), jenž je sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy:

i)

správce CLO, a to pro každého správce CLO v rámci sekuritizace;

| ii) | CLO sekuritizace. |
| --- | --- |

ii)

CLO sekuritizace.

Pro účely písm. d) bodu ii) platí, že každé aktivum, pro něž existuje mezinárodní identifikační číslo cenného papíru, se považuje za jednotlivé aktivum použité jako kolaterál, hotovostní kolaterál téže měny se agreguje a považuje se za jednotlivé aktivum použité jako kolaterál a hotovostní kolaterál různých měn se vykazuje jako samostatná aktiva použitá jako kolaterál.

2)   Vykazující subjekt poskytne informace uvedené v příloze XV, které se týkají následujících položek:

| a) | transakce ABCP, a to pro tolik transakcí ABCP, které v daném programu ABCP existují k datu uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

a)

transakce ABCP, a to pro tolik transakcí ABCP, které v daném programu ABCP existují k datu uzávěrky shromažďování údajů;

| b) | programy ABCP, a to pro tolik programů ABCP, které k datu uzávěrky shromažďování údajů financují transakce ABCP, o nichž se poskytují informace podle písmene a); |
| --- | --- |

b)

programy ABCP, a to pro tolik programů ABCP, které k datu uzávěrky shromažďování údajů financují transakce ABCP, o nichž se poskytují informace podle písmene a);

| c) | tranše/dluhopisy v rámci programu ABCP, a to pro každou emisi tranše nebo komerčního papíru v rámci programu ABCP nebo jiný nástroj, jemuž bylo přiděleno mezinárodní identifikační číslo cenného papíru, a pro každý podřízený úvěr v rámci programu ABCP; |
| --- | --- |

c)

tranše/dluhopisy v rámci programu ABCP, a to pro každou emisi tranše nebo komerčního papíru v rámci programu ABCP nebo jiný nástroj, jemuž bylo přiděleno mezinárodní identifikační číslo cenného papíru, a pro každý podřízený úvěr v rámci programu ABCP;

| d) | účty, a to pro každý účet v rámci sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

d)

účty, a to pro každý účet v rámci sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy;

| e) | protistrany, a to pro každou protistranu v rámci sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy. |
| --- | --- |

e)

protistrany, a to pro každou protistranu v rámci sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy.

ODDÍL 3

Společná ustanovení

Článek 9

Úplnost a konzistentnost informací

1)   Informace poskytované podle tohoto nařízení musí být úplné a konzistentní.

2)   Pokud vykazující subjekt zjistí v informacích, které poskytl podle tohoto nařízení, faktické chyby, poskytne bez zbytečného odkladu opravenou zprávu obsahující veškeré informace o dané sekuritizaci požadované podle tohoto nařízení.

3)   Je-li to v příslušné příloze povoleno, smí vykazující subjekt vykázat jednu z následujících hodnot zástupné položky „no data“ („ND“) odpovídající důvodu, který vysvětluje nedostupnost informací, které se mají poskytnout:

| a) | hodnotu „ND1“, pokud požadované informace nebyly shromážděny, neboť nebyly na základě úvěrových nebo upisovacích kritérií požadovány v době vzniku podkladové expozice; |
| --- | --- |

a)

hodnotu „ND1“, pokud požadované informace nebyly shromážděny, neboť nebyly na základě úvěrových nebo upisovacích kritérií požadovány v době vzniku podkladové expozice;

| b) | hodnotu „ND2“, pokud požadované informace byly v době vzniku podkladové expozice shromážděny, avšak nejsou k datu uzávěrky shromažďování údajů nahrány do systému vykazování vykazujícího subjektu; |
| --- | --- |

b)

hodnotu „ND2“, pokud požadované informace byly v době vzniku podkladové expozice shromážděny, avšak nejsou k datu uzávěrky shromažďování údajů nahrány do systému vykazování vykazujícího subjektu;

| c) | hodnotu „ND3“, pokud požadované informace byly v době vzniku podkladové expozice shromážděny, avšak jsou k datu uzávěrky shromažďování údajů nahrány do jiného systému, než je systém vykazování vykazujícího subjektu; |
| --- | --- |

c)

hodnotu „ND3“, pokud požadované informace byly v době vzniku podkladové expozice shromážděny, avšak jsou k datu uzávěrky shromažďování údajů nahrány do jiného systému, než je systém vykazování vykazujícího subjektu;

| d) | hodnotu „ND4-RRRR-MM-DD“, pokud požadované informace byly shromážděny, avšak bude je možné poskytnout až od data pozdějšího, než je uzávěrka shromažďování údajů. „RRRR-MM-DD“ označuje rok, měsíc a den odpovídající budoucímu datu, kdy budou požadované informace poskytnuty; |
| --- | --- |

d)

hodnotu „ND4-RRRR-MM-DD“, pokud požadované informace byly shromážděny, avšak bude je možné poskytnout až od data pozdějšího, než je uzávěrka shromažďování údajů. „RRRR-MM-DD“ označuje rok, měsíc a den odpovídající budoucímu datu, kdy budou požadované informace poskytnuty;

| e) | hodnotu „ND5“, pokud požadované informace nejsou pro vykazovanou položku použitelné. |
| --- | --- |

e)

hodnotu „ND5“, pokud požadované informace nejsou pro vykazovanou položku použitelné.

Pro účely tohoto odstavce platí, že vykázané hodnoty ND nesmí být použity k obcházení požadavků tohoto nařízení.

Na žádost příslušných orgánů uvede vykazující subjekt podrobnosti o okolnostech, které použití uvedených hodnot ND odůvodňují.

Článek 10

Včasnost informací

1)   V případě sekuritizací odlišných od komerčních papírů zajištěných aktivy nesmí mít informace poskytované podle tohoto nařízení uzávěrku shromažďování údajů pozdější než dva kalendářní měsíce před datem podání.

2)   V případě sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy:

| a) | informace uvedené v příloze XI a v „oddílu informací o transakci“ v přílohách XIII a XV nesmí mít uzávěrku shromažďování údajů pozdější než dva kalendářní měsíce před datem podání; |
| --- | --- |

a)

informace uvedené v příloze XI a v „oddílu informací o transakci“ v přílohách XIII a XV nesmí mít uzávěrku shromažďování údajů pozdější než dva kalendářní měsíce před datem podání;

| b) | informace uvedené ve všech oddílech příloh XIII a XV jiných než „oddíl informací o transakci“ nesmí mít uzávěrku shromažďování údajů pozdější než jeden kalendářní měsíc před datem podání. |
| --- | --- |

b)

informace uvedené ve všech oddílech příloh XIII a XV jiných než „oddíl informací o transakci“ nesmí mít uzávěrku shromažďování údajů pozdější než jeden kalendářní měsíc před datem podání.

Článek 11

Jedinečný identifikační kód

1)   Každé sekuritizaci se přidělí jedinečný identifikační kód složený z těchto prvků a v tomto pořadí:

| a) | identifikační kód právnické osoby vykazujícího subjektu; |
| --- | --- |

a)

identifikační kód právnické osoby vykazujícího subjektu;

| b) | písmeno „A“, jedná-li se o sekuritizaci komerčních papírů zajištěných aktivy, nebo písmeno „N“, jedná-li se o sekuritizaci odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

b)

písmeno „A“, jedná-li se o sekuritizaci komerčních papírů zajištěných aktivy, nebo písmeno „N“, jedná-li se o sekuritizaci odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy;

| c) | rok zapsaný čtyřmi číslicemi, odpovídající:






  i) | roku, v němž byly emitovány první cenné papíry sekuritizace, jedná-li se o sekuritizaci odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- | --- |

c)

rok zapsaný čtyřmi číslicemi, odpovídající:

i)

roku, v němž byly emitovány první cenné papíry sekuritizace, jedná-li se o sekuritizaci odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy;

| ii) | roku, v němž byly emitovány první cenné papíry v rámci programu ABCP, jedná-li se o sekuritizaci komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

ii)

roku, v němž byly emitovány první cenné papíry v rámci programu ABCP, jedná-li se o sekuritizaci komerčních papírů zajištěných aktivy;

| d) | číslo 01, nebo pokud existuje více než jedna sekuritizace s týmž identifikačním kódem, jaký je uveden v písmeni a), b) a c), dvouciferné pořadové číslo odpovídající pořadí, v němž jsou poskytnuty informace o každé sekuritizaci. Pořadí simultánních sekuritizací se zvolí podle uvážení. |
| --- | --- |

d)

číslo 01, nebo pokud existuje více než jedna sekuritizace s týmž identifikačním kódem, jaký je uveden v písmeni a), b) a c), dvouciferné pořadové číslo odpovídající pořadí, v němž jsou poskytnuty informace o každé sekuritizaci. Pořadí simultánních sekuritizací se zvolí podle uvážení.

2)   Každé transakci ABCP v rámci programu ABCP se přidělí jedinečný identifikační kód složený z těchto prvků a v tomto pořadí:

| a) | identifikační kód právnické osoby vykazujícího subjektu; |
| --- | --- |

a)

identifikační kód právnické osoby vykazujícího subjektu;

| b) | písmeno „T“; |
| --- | --- |

b)

písmeno „T“;

| c) | rok, zapsaný čtyřmi číslicemi, odpovídající prvnímu datu ukončení dané transakce ABCP; |
| --- | --- |

c)

rok, zapsaný čtyřmi číslicemi, odpovídající prvnímu datu ukončení dané transakce ABCP;

| d) | číslo 01, nebo pokud existuje více než jedna transakce ABCP s týmž identifikačním kódem, jaký je uveden v písmeni a), b) a c) tohoto odstavce, dvouciferné pořadové číslo odpovídající pořadí prvního data ukončení každé transakce ABCP. Pořadí simultánních transakcí ABCP se zvolí podle uvážení. |
| --- | --- |

d)

číslo 01, nebo pokud existuje více než jedna transakce ABCP s týmž identifikačním kódem, jaký je uveden v písmeni a), b) a c) tohoto odstavce, dvouciferné pořadové číslo odpovídající pořadí prvního data ukončení každé transakce ABCP. Pořadí simultánních transakcí ABCP se zvolí podle uvážení.

3)   Vykazující subjekt nesmí jedinečné identifikační kódy měnit.

Článek 12

Vykazování klasifikací

1)   Informace týkající se klasifikace v rámci evropského systému účtů (ESA) 2010 uvedené v nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 549/2013 (10) se poskytnou s využitím kódů uvedených v tabulce 1 přílohy I.

2)   Informace týkající se klasifikací kontrolního seznamu obsluhovatele se poskytnou s využitím kódů uvedených v tabulce 2 přílohy I.

Článek 13

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 16. října 2019.

Za Komisi

Jean-Claude JUNCKER

předseda

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 ze dne 14. června 2017 o prospektu, který má být uveřejněn při veřejné nabídce nebo přijetí cenných papírů k obchodování na regulovaném trhu, a o zrušení směrnice 2003/71/ES (Úř. věst. L 168, 30.6.2017, s. 12).

2

(3)  Doporučení Evropské rady pro systémová rizika ze dne 31. října 2016 o doplnění chybějících údajů o nemovitostech (ESRB/2016/14) (Úř. věst. C 31, 31.1.2017, s. 1).

3

(4)  Doporučení Komise ze dne 6. května 2003 o definici mikropodniků a malých a středních podniků (2003/361/ES) (Úř. věst. L 124, 20.5.2003, s. 36).

4

(5)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2015/3 ze dne 30. září 2014, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1060/2009, pokud jde o regulační technické normy pro požadavky na zveřejňování informací o strukturovaných finančních nástrojích (Úř. věst. L 2, 6.1.2015, s. 57).

5

(6)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).

6

(7)  Prováděcí nařízení Komise (EU) č. 680/2014 ze dne 16. dubna 2014, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o podávání zpráv institucí pro účely dohledu podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 (Úř. věst. L 191, 28.6.2014, s. 1).

7

(8)  Nařízení Komise (ES) č. 1126/2008 ze dne 3. listopadu 2008, kterým se přijímají některé mezinárodní účetní standardy v souladu s nařízením Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1606/2002 (Úř. věst. L 320, 29.11.2008, s. 1).

8

(9)  Směrnice Rady 86/635/EHS ze dne 8. prosince 1986 o ročních účetních závěrkách a konsolidovaných účetních závěrkách bank a ostatních finančních institucí (Úř. věst. L 372, 31.12.1986, s. 1).

9

(10)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 549/2013 ze dne 21. května 2013 o Evropském systému národních a regionálních účtů v Evropské unii (Úř. věst. L 174, 26.6.2013, s. 1).

10

---

PŘÍLOHA I

TABULKA Č. 1: BEZPEČNOSTNÍ KÓDY PODLE EVROPSKÉHO SYSTÉMU ÚČTŮ

| Sektory | Subsektory | Kód ESA |
| --- | --- | --- |
| Nefinanční podniky | Veřejné nefinanční podniky | S.11001 |
| Národní soukromé nefinanční podniky | S.11002 |
| Nefinanční podniky pod zahraniční kontrolou | S.11003 |
| Měnové finanční instituce (MFI) | Centrální banka | S.121 |
| Instituce přijímající vklady kromě centrální banky, veřejné | S.12201 |
| Instituce přijímající vklady kromě centrální banky, národní soukromé | S.12202 |
| Instituce přijímající vklady kromě centrální banky, pod zahraniční kontrolou | S.12203 |
| Fondy peněžního trhu, veřejné | S.12301 |
| Fondy peněžního trhu, národní soukromé | S.12302 |
| Fondy peněžního trhu, pod zahraniční kontrolou | S.12303 |
| Finanční instituce vyjma MFI, pojišťovacích společností a penzijních fondů | Fondy kolektivního investování jiné než fondy peněžního trhu, veřejné | S.12401 |
| Fondy kolektivního investování jiné než fondy peněžního trhu, národní soukromé | S.12402 |
| Fondy kolektivního investování jiné než fondy peněžního trhu, pod zahraniční kontrolou | S.12403 |
| Ostatní finanční zprostředkovatelé kromě pojišťovacích společností a penzijních fondů, veřejní | S.12501 |
| Ostatní finanční zprostředkovatelé kromě pojišťovacích společností a penzijních fondů, národní soukromí | S.12502 |
| Ostatní finanční zprostředkovatelé kromě pojišťovacích společností a penzijních fondů, pod zahraniční kontrolou | S.12503 |
| Pomocné finanční instituce, veřejné | S.12601 |
| Pomocné finanční instituce, národní soukromé | S.12602 |
| Pomocné finanční instituce, pod zahraniční kontrolou | S.12603 |
| Kaptivní finanční instituce a půjčovatelé peněz, veřejné | S.12701 |
| Kaptivní finanční instituce a půjčovatelé peněz, národní soukromé | S.12702 |
| Kaptivní finanční instituce a půjčovatelé peněz, pod zahraniční kontrolou | S.12703 |
| Pojišťovací společnosti a penzijní fondy | Pojišťovací společnosti, veřejné | S.12801 |
| Pojišťovací společnosti, národní soukromé | S.12802 |
| Pojišťovací společnosti, pod zahraniční kontrolou | S.12803 |
| Penzijní fondy, veřejné | S.12901 |
| Penzijní fondy, národní soukromé | S.12902 |
| Penzijní fondy, pod zahraniční kontrolou | S.12903 |
| Ostatní | Vládní instituce | S.13 |
| Ústřední vládní instituce (kromě fondů sociálního zabezpečení) | S.1311 |
| Národní vládní instituce (kromě fondů sociálního zabezpečení) | S.1312 |
| Místní vládní instituce (kromě fondů sociálního zabezpečení) | S.1313 |
| Fondy sociálního zabezpečení | S.1314 |
| Domácnosti | S.14 |
| Zaměstnavatelé a osoby samostatně výdělečně činné | S.141+S.142 |
| Zaměstnanci | S.143 |
| Příjemci důchodů z vlastnictví a transferových důchodů | S.144 |
| Příjemci důchodů z vlastnictví | S.1441 |
| Příjemci penzí | S.1442 |
| Příjemci ostatních transferů | S.1443 |
| Neziskové instituce sloužící domácnostem | S.15 |
| Členské státy Evropské unie | S.211 |
| Orgány a instituce Evropské unie | S.212 |
| Ostatní země a mezinárodní organizace – nerezidenti v Evropské unii | S.22 |

Sektory

Subsektory

Kód ESA

Nefinanční podniky

Veřejné nefinanční podniky

S.11001

Národní soukromé nefinanční podniky

S.11002

Nefinanční podniky pod zahraniční kontrolou

S.11003

Měnové finanční instituce (MFI)

Centrální banka

S.121

Instituce přijímající vklady kromě centrální banky, veřejné

S.12201

Instituce přijímající vklady kromě centrální banky, národní soukromé

S.12202

Instituce přijímající vklady kromě centrální banky, pod zahraniční kontrolou

S.12203

Fondy peněžního trhu, veřejné

S.12301

Fondy peněžního trhu, národní soukromé

S.12302

Fondy peněžního trhu, pod zahraniční kontrolou

S.12303

Finanční instituce vyjma MFI, pojišťovacích společností a penzijních fondů

Fondy kolektivního investování jiné než fondy peněžního trhu, veřejné

S.12401

Fondy kolektivního investování jiné než fondy peněžního trhu, národní soukromé

S.12402

Fondy kolektivního investování jiné než fondy peněžního trhu, pod zahraniční kontrolou

S.12403

Ostatní finanční zprostředkovatelé kromě pojišťovacích společností a penzijních fondů, veřejní

S.12501

Ostatní finanční zprostředkovatelé kromě pojišťovacích společností a penzijních fondů, národní soukromí

S.12502

Ostatní finanční zprostředkovatelé kromě pojišťovacích společností a penzijních fondů, pod zahraniční kontrolou

S.12503

Pomocné finanční instituce, veřejné

S.12601

Pomocné finanční instituce, národní soukromé

S.12602

Pomocné finanční instituce, pod zahraniční kontrolou

S.12603

Kaptivní finanční instituce a půjčovatelé peněz, veřejné

S.12701

Kaptivní finanční instituce a půjčovatelé peněz, národní soukromé

S.12702

Kaptivní finanční instituce a půjčovatelé peněz, pod zahraniční kontrolou

S.12703

Pojišťovací společnosti a penzijní fondy

Pojišťovací společnosti, veřejné

S.12801

Pojišťovací společnosti, národní soukromé

S.12802

Pojišťovací společnosti, pod zahraniční kontrolou

S.12803

Penzijní fondy, veřejné

S.12901

Penzijní fondy, národní soukromé

S.12902

Penzijní fondy, pod zahraniční kontrolou

S.12903

Ostatní

Vládní instituce

S.13

Ústřední vládní instituce (kromě fondů sociálního zabezpečení)

S.1311

Národní vládní instituce (kromě fondů sociálního zabezpečení)

S.1312

Místní vládní instituce (kromě fondů sociálního zabezpečení)

S.1313

Fondy sociálního zabezpečení

S.1314

Domácnosti

S.14

Zaměstnavatelé a osoby samostatně výdělečně činné

S.141+S.142

Zaměstnanci

S.143

Příjemci důchodů z vlastnictví a transferových důchodů

S.144

Příjemci důchodů z vlastnictví

S.1441

Příjemci penzí

S.1442

Příjemci ostatních transferů

S.1443

Neziskové instituce sloužící domácnostem

S.15

Členské státy Evropské unie

S.211

Orgány a instituce Evropské unie

S.212

Ostatní země a mezinárodní organizace – nerezidenti v Evropské unii

S.22

Tabulka č. 2: Kódy kontrolního seznamu obsluhovatele

| Kód kontrolního seznamu obsluhovatele | Význam | Prahová hodnota pro zařazení | Prahová hodnota pro vyřazení |
| --- | --- | --- | --- |
| 1 A | Platby jistiny a úroků v prodlení | 2 platby v prodlení | Částky po splatnosti uhrazeny a úvěr je krátkodobý. Zůstane na kontrolním seznamu po dvě čtvrtletí/období |
| 1B | Obnovení pojištění v prodlení nebo vynuceně převedené pojistné krytí | 30 dnů po splatnosti | Obdržení dokladu o uspokojivém pojištění |
| 1C | Poměr úrokového krytí nižší než dividendová past. | Poměr úrokového krytí < požadované úvěrové podmínky (blokace hotovosti nebo úroveň selhání);
  Poměr úrokového krytí < 1,00 podle jednotlivých úvěrů | Poměr úrokového krytí vyšší než prahová hodnota |
| 1D | Absolutní výše poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu < 1,00;
  poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu < 1,20 pro zdravotní péči a ubytování;
  nebo podle jednotlivých úvěrů | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu vyšší než prahová hodnota |
| 1E | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu se ode „dne sekuritizace“ snižuje. | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu < 80 % poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke „dni sekuritizace“ | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu vyšší než prahová hodnota. Zůstane na kontrolním seznamu po dvě čtvrtletí/období |
| 1F | V selhání, nastala splatnost, nebo je zjištěno dříve nezveřejněné podřízené zástavní právo včetně mezaninového úvěru. | Když obsluhovatel obdrží oznámení. | Selhání je napraveno nebo obsluhovatel schválí podřízený dluh. |
| 1G | Jakékoli neplánované čerpání z akreditivu, rezervy obsluhy dluhu nebo provozního kapitálu za účelem úhrady obsluhy dluhu | Jakýkoli výskyt u jednotlivých úvěrů. | Po náhradě finančních prostředků nebo akreditivu, pokud je to vyžadováno v dokumentech, jinak po dvou dnech splátky úroku bez dalšího čerpání. |
| 2 A | Nepochybné vyžadované opravy vyhrazené při uzávěrce nebo jinak sdělené obsluhovateli, které však nejsou dokončeny do dne splatnosti. | Pokud požadovaná oprava není dokončena do 60 dnů od data splatnosti (včetně prodloužení schváleného obsluhovatelem) a činí 10 % nesplaceného zůstatku jistiny nebo 250 000 EUR, podle toho, která částka je nižší. | Uspokojivé ověření toho, že opravy byly dokončeny. |
| 2B | Jakékoli nedostatky plánu požadovaných výdajů (tj. kapitálové výdaje, nábytek, vybavení a zařízení) | Jakýkoli poznatek o nedostatcích, které nepříznivě ovlivňují výkonnost nebo hodnotu nemovitosti; podle jednotlivých úvěrů/významnosti (> 5 % nesplaceného zůstatku úvěru) | Po nápravě nedostatků plánu |
| 2C | Výskyt jakékoli rozhodné události podle dokumentace hypotečního úvěru (např. požadovaná splátka úvěru, zaúčtování dodatečných rezerv, překročení minimálních prahových hodnot atd.) | Jakýkoli výskyt | Náprava události, která vyžadovala opatření podle hypotečních dokumentů. |
| 2D | Ověření finanční výkonnosti Neuspokojivé plnění nebo neplnění nájemního plánu nebo provozních výkazů atd. | Jakýkoli výskyt během šesti měsíců nebo častější | Náprava události, která vyžadovala opatření podle hypotečních dokumentů. |
| 2E | Neplnění provozního povolení nebo franšízové smlouvy | Když obsluhovatel obdrží oznámení. | Existuje nová franšízová smlouva nebo nové povolení nebo je neplnění těchto dokumentů napraveno – dohoda o vztazích. |
| 2F | Úpadek nebo podobná událost týkající se dlužníka/vlastníka/sponzora (např. insolvenční postup/řízení, úpadek, nucená správa, likvidace, dobrovolné mimosoudní narovnání/osobní dobrovolné mimosoudní narovnání), je nařízena likvidace dlužníka/vlastníka/sponzora nebo je podán návrh na zahájení insolvenčního řízení či je přijato jiné opatření. | Když obsluhovatel obdrží oznámení. | Ponechat na kontrolním seznamu do dne splátky úroku po nápravě. |
| 3 A(i) | Kontrola odhalí neuspokojivý stav. | Jakákoli událost podle jednotlivých úvěrů/významnosti 5 % > čistého výnosu z pronájmu | Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že nedostatky nemovitosti jsou napraveny nebo je umožněn přístup a provedena kontrola. |
| 3 A(ii) | Kontrola odhalí neuspokojivou přístupnost. | Jakákoli událost podle jednotlivých úvěrů/významnosti 5 % > čistého výnosu z pronájmu | Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že nedostatky nemovitosti jsou napraveny nebo je umožněn přístup a provedena kontrola. |
| 3B | Kontrola odhalí problém poškozující životní prostředí | Jakýkoli výskyt | Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že nedostatky nemovitosti jsou napraveny. |
| 3C | Nemovitosti, u nichž dojde k závažné nehodě nebo vyvlastnění s dopadem na budoucí peněžní toky, hodnotu/devastaci nemovitosti/kauci. | Když se obsluhovatel o problému dozví a problém má dopad ve výši > 10 % hodnoty nebo 500 000 EUR. | Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že všechny nezbytné opravy byly uspokojivě provedeny nebo bylo ukončeno řízení o vyvlastnění a aktivum může uspokojivě fungovat. |
| 4 A | Celkový pokles obsazenosti u portfolia nemovitostí | O 20 % méně, než činila úroveň ke „dni sekuritizace“; podle jednotlivých úvěrů. | Když tento stav již neexistuje. |
| 4B | Kterýkoli jeden nájemce nebo kombinace TŘÍ NEJVÝZNAMNĚJŠÍCH NÁJEMCŮ (podle hrubého nájemného) s pronájmem > 30 % končícím v příštích 12 měsících. | Použije se pouze u kancelářských, průmyslových a maloobchodních prostor. | Když tento stav již neexistuje nebo dle uvážení obsluhovatele. |
| 4C | Významný pronájem nebo významné pronájmy jsou v selhání, ukončeny nebo nevyužity (neobsazeny, nájemné se však platí) | > 30 % čistých výnosů z pronájmu | Když tento stav již neexistuje nebo dle uvážení obsluhovatele. |
| 5 A | Zbývající splatnost úvěru | < 180 dnů do splatnosti | Úvěr je splacen. |

Kód kontrolního seznamu obsluhovatele

Význam

Prahová hodnota pro zařazení

Prahová hodnota pro vyřazení

1 A

Platby jistiny a úroků v prodlení

2 platby v prodlení

Částky po splatnosti uhrazeny a úvěr je krátkodobý. Zůstane na kontrolním seznamu po dvě čtvrtletí/období

1B

Obnovení pojištění v prodlení nebo vynuceně převedené pojistné krytí

30 dnů po splatnosti

Obdržení dokladu o uspokojivém pojištění

1C

Poměr úrokového krytí nižší než dividendová past.

Poměr úrokového krytí < požadované úvěrové podmínky (blokace hotovosti nebo úroveň selhání);

Poměr úrokového krytí < 1,00 podle jednotlivých úvěrů

Poměr úrokového krytí vyšší než prahová hodnota

1D

Absolutní výše poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu < 1,00;

poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu < 1,20 pro zdravotní péči a ubytování;

nebo podle jednotlivých úvěrů

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu vyšší než prahová hodnota

1E

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu se ode „dne sekuritizace“ snižuje.

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu < 80 % poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke „dni sekuritizace“

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu vyšší než prahová hodnota. Zůstane na kontrolním seznamu po dvě čtvrtletí/období

1F

V selhání, nastala splatnost, nebo je zjištěno dříve nezveřejněné podřízené zástavní právo včetně mezaninového úvěru.

Když obsluhovatel obdrží oznámení.

Selhání je napraveno nebo obsluhovatel schválí podřízený dluh.

1G

Jakékoli neplánované čerpání z akreditivu, rezervy obsluhy dluhu nebo provozního kapitálu za účelem úhrady obsluhy dluhu

Jakýkoli výskyt u jednotlivých úvěrů.

Po náhradě finančních prostředků nebo akreditivu, pokud je to vyžadováno v dokumentech, jinak po dvou dnech splátky úroku bez dalšího čerpání.

2 A

Nepochybné vyžadované opravy vyhrazené při uzávěrce nebo jinak sdělené obsluhovateli, které však nejsou dokončeny do dne splatnosti.

Pokud požadovaná oprava není dokončena do 60 dnů od data splatnosti (včetně prodloužení schváleného obsluhovatelem) a činí 10 % nesplaceného zůstatku jistiny nebo 250 000 EUR, podle toho, která částka je nižší.

Uspokojivé ověření toho, že opravy byly dokončeny.

2B

Jakékoli nedostatky plánu požadovaných výdajů (tj. kapitálové výdaje, nábytek, vybavení a zařízení)

Jakýkoli poznatek o nedostatcích, které nepříznivě ovlivňují výkonnost nebo hodnotu nemovitosti; podle jednotlivých úvěrů/významnosti (> 5 % nesplaceného zůstatku úvěru)

Po nápravě nedostatků plánu

2C

Výskyt jakékoli rozhodné události podle dokumentace hypotečního úvěru (např. požadovaná splátka úvěru, zaúčtování dodatečných rezerv, překročení minimálních prahových hodnot atd.)

Jakýkoli výskyt

Náprava události, která vyžadovala opatření podle hypotečních dokumentů.

2D

Ověření finanční výkonnosti Neuspokojivé plnění nebo neplnění nájemního plánu nebo provozních výkazů atd.

Jakýkoli výskyt během šesti měsíců nebo častější

Náprava události, která vyžadovala opatření podle hypotečních dokumentů.

2E

Neplnění provozního povolení nebo franšízové smlouvy

Když obsluhovatel obdrží oznámení.

Existuje nová franšízová smlouva nebo nové povolení nebo je neplnění těchto dokumentů napraveno – dohoda o vztazích.

2F

Úpadek nebo podobná událost týkající se dlužníka/vlastníka/sponzora (např. insolvenční postup/řízení, úpadek, nucená správa, likvidace, dobrovolné mimosoudní narovnání/osobní dobrovolné mimosoudní narovnání), je nařízena likvidace dlužníka/vlastníka/sponzora nebo je podán návrh na zahájení insolvenčního řízení či je přijato jiné opatření.

Když obsluhovatel obdrží oznámení.

Ponechat na kontrolním seznamu do dne splátky úroku po nápravě.

3 A(i)

Kontrola odhalí neuspokojivý stav.

Jakákoli událost podle jednotlivých úvěrů/významnosti 5 % > čistého výnosu z pronájmu

Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že nedostatky nemovitosti jsou napraveny nebo je umožněn přístup a provedena kontrola.

3 A(ii)

Kontrola odhalí neuspokojivou přístupnost.

Jakákoli událost podle jednotlivých úvěrů/významnosti 5 % > čistého výnosu z pronájmu

Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že nedostatky nemovitosti jsou napraveny nebo je umožněn přístup a provedena kontrola.

3B

Kontrola odhalí problém poškozující životní prostředí

Jakýkoli výskyt

Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že nedostatky nemovitosti jsou napraveny.

3C

Nemovitosti, u nichž dojde k závažné nehodě nebo vyvlastnění s dopadem na budoucí peněžní toky, hodnotu/devastaci nemovitosti/kauci.

Když se obsluhovatel o problému dozví a problém má dopad ve výši > 10 % hodnoty nebo 500 000 EUR.

Obsluhovatel dle vlastního uvážení konstatuje, že všechny nezbytné opravy byly uspokojivě provedeny nebo bylo ukončeno řízení o vyvlastnění a aktivum může uspokojivě fungovat.

4 A

Celkový pokles obsazenosti u portfolia nemovitostí

O 20 % méně, než činila úroveň ke „dni sekuritizace“; podle jednotlivých úvěrů.

Když tento stav již neexistuje.

4B

Kterýkoli jeden nájemce nebo kombinace TŘÍ NEJVÝZNAMNĚJŠÍCH NÁJEMCŮ (podle hrubého nájemného) s pronájmem > 30 % končícím v příštích 12 měsících.

Použije se pouze u kancelářských, průmyslových a maloobchodních prostor.

Když tento stav již neexistuje nebo dle uvážení obsluhovatele.

4C

Významný pronájem nebo významné pronájmy jsou v selhání, ukončeny nebo nevyužity (neobsazeny, nájemné se však platí)

> 30 % čistých výnosů z pronájmu

Když tento stav již neexistuje nebo dle uvážení obsluhovatele.

5 A

Zbývající splatnost úvěru

< 180 dnů do splatnosti

Úvěr je splacen.

Tabulka č. 3: Druhy a kódy položek

| Druh položky | Článek/články nařízení (EU) 2017/2402 | Kód položky |
| --- | --- | --- |
| Podkladové expozice nebo podkladové pohledávky či pohledávky z úvěru | čl. 7 odst. 1 písm. a) | 1 |
| Zpráva pro investory | čl. 7 odst. 1 písm. e) | 2 |
| Konečný nabídkový dokument; prospekt; spolu s doklady o uzavření transakce, vyjma právní posudky | čl. 7 odst. 1 písm. b) bod i) | 3 |
| Smlouva o prodeji aktiv; smlouva o postoupení, novaci nebo převodu; relevantní zakladatelské jednání svěřenského fondu; | čl. 7 odst. 1 písm. b) bod ii) | 4 |
| Dohody o derivátech a zárukách; veškeré příslušné dokumenty týkající se ujednání o zajištění, pokud sekuritizované expozice zůstávají expozicemi původce; | čl. 7 odst. 1 písm. b) bod iii) | 5 |
| Smlouvy o obsluze, náhradní obsluze, administraci a řízení hotovosti; | čl. 7 odst. 1 písm. b) bod iv) | 6 |
| Statut svěřenského fondu; zajišťovací listina; dohoda o zastoupení; smlouva s bankou o vedení účtu; smlouva o zaručené investici; smlouva o podmínkách či o rámci hlavního svěřenského fondu či o použití hlavních definic nebo právní dokumentace s rovnocennou právní hodnotou | čl. 7 odst. 1 písm. b) bod v) | 7 |
| Dohody mezi věřiteli; dokumentace týkající se derivátů; smlouvy o podřízených půjčkách; smlouvy o půjčkách pro začínající podniky a dohody o likviditním příslibu | čl. 7 odst. 1 písm. b) bod vi) | 8 |
| Podkladová dokumentace nezbytná pro pochopení dané transakce | čl. 7 odst. 1 písm. b) | 9 |
| Jednoduché, transparentní a standardizované oznámení podle článku 27 nařízení (EU) 2017/2402 | čl. 7 odst. 1 písm. d) | 10 |
| Vnitřní informace související se sekuritizací, které jsou původce, sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel povinni zveřejnit v souladu s článkem 17 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014  (1). | čl. 7 odst. 1 písm. f) | 11 |
| Významná událost, jako je:






  i) | závažné porušení povinností stanovených v dokumentech zpřístupněných podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402, včetně jakéhokoli nápravného prostředku, zproštění povinnosti nebo souhlasu následně poskytnutých v souvislosti s takovým porušením; |

Druh položky

Článek/články nařízení (EU) 2017/2402

Kód položky

Podkladové expozice nebo podkladové pohledávky či pohledávky z úvěru

čl. 7 odst. 1 písm. a)

1

Zpráva pro investory

čl. 7 odst. 1 písm. e)

2

Konečný nabídkový dokument; prospekt; spolu s doklady o uzavření transakce, vyjma právní posudky

čl. 7 odst. 1 písm. b) bod i)

3

Smlouva o prodeji aktiv; smlouva o postoupení, novaci nebo převodu; relevantní zakladatelské jednání svěřenského fondu;

čl. 7 odst. 1 písm. b) bod ii)

4

Dohody o derivátech a zárukách; veškeré příslušné dokumenty týkající se ujednání o zajištění, pokud sekuritizované expozice zůstávají expozicemi původce;

čl. 7 odst. 1 písm. b) bod iii)

5

Smlouvy o obsluze, náhradní obsluze, administraci a řízení hotovosti;

čl. 7 odst. 1 písm. b) bod iv)

6

Statut svěřenského fondu; zajišťovací listina; dohoda o zastoupení; smlouva s bankou o vedení účtu; smlouva o zaručené investici; smlouva o podmínkách či o rámci hlavního svěřenského fondu či o použití hlavních definic nebo právní dokumentace s rovnocennou právní hodnotou

čl. 7 odst. 1 písm. b) bod v)

7

Dohody mezi věřiteli; dokumentace týkající se derivátů; smlouvy o podřízených půjčkách; smlouvy o půjčkách pro začínající podniky a dohody o likviditním příslibu

čl. 7 odst. 1 písm. b) bod vi)

8

Podkladová dokumentace nezbytná pro pochopení dané transakce

čl. 7 odst. 1 písm. b)

9

Jednoduché, transparentní a standardizované oznámení podle článku 27 nařízení (EU) 2017/2402

čl. 7 odst. 1 písm. d)

10

Vnitřní informace související se sekuritizací, které jsou původce, sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel povinni zveřejnit v souladu s článkem 17 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014  (1).

čl. 7 odst. 1 písm. f)

11

Významná událost, jako je:

i)

závažné porušení povinností stanovených v dokumentech zpřístupněných podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402, včetně jakéhokoli nápravného prostředku, zproštění povinnosti nebo souhlasu následně poskytnutých v souvislosti s takovým porušením;

| ii) | změna strukturálních rysů, která může významně ovlivnit výkonnost sekuritizace; |
| --- | --- |

ii)

změna strukturálních rysů, která může významně ovlivnit výkonnost sekuritizace;

| iii) | změna rizikových charakteristik sekuritizace nebo podkladových expozic, která může významně ovlivnit výkonnost sekuritizace; |
| --- | --- |

iii)

změna rizikových charakteristik sekuritizace nebo podkladových expozic, která může významně ovlivnit výkonnost sekuritizace;

| iv) | v případě STS sekuritizací skutečnost, že daná sekuritizace přestane splňovat požadavky na STS sekuritizace nebo že příslušné orgány přijaly nápravná nebo správní opatření; |
| --- | --- |

iv)

v případě STS sekuritizací skutečnost, že daná sekuritizace přestane splňovat požadavky na STS sekuritizace nebo že příslušné orgány přijaly nápravná nebo správní opatření;

| v) | jakákoli podstatná změna transakčních dokumentů. |
| --- | --- |

v)

jakákoli podstatná změna transakčních dokumentů.

čl. 7 odst. 1 písm. g);

12

---

(1)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES (Úř. věst. L 173, 12.6.2014, s. 1).

---

PŘÍLOHA II

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – REZIDENČNÍ NEMOVITOSTI (RRE)

| Kód pole | Název pole | Obsah, který má být oznámen | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| RREL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (1). | NE | NE |
| RREL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| RREL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní jedinečný identifikační kód z pole RREL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli RREL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| RREL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| RREL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní jedinečný identifikační kód z pole RREL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli RREL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| RREL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| RREL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| RREL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| RREL9 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| RREL10 | Rezident | Má primární dlužník bydliště v zemi kolaterálu a podkladové expozice? | ANO | NE |
| RREL11 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| RREL12 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| RREL13 | Zaměstnanecký status | Zaměstnanecký status primárního dlužníka: | Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS) |

Kód pole

Název pole

Obsah, který má být oznámen

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

RREL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (1).

NE

NE

RREL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

RREL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní jedinečný identifikační kód z pole RREL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli RREL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

RREL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

RREL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní jedinečný identifikační kód z pole RREL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli RREL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

RREL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

RREL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

RREL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

RREL9

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

RREL10

Rezident

Má primární dlužník bydliště v zemi kolaterálu a podkladové expozice?

ANO

NE

RREL11

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

RREL12

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

RREL13

Zaměstnanecký status

Zaměstnanecký status primárního dlužníka:

Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS)

| | Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL)

| | Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK)

| | Nezaměstnaný (UNEM) |
| --- | --- |

Nezaměstnaný (UNEM)

| | Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM) |
| --- | --- |

Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM)

| | Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM) |
| --- | --- |

Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM)

| | Student (STNT) |
| --- | --- |

Student (STNT)

| | Důchodce (PNNR) |
| --- | --- |

Důchodce (PNNR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

RREL14

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

| a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |
| --- | --- | --- |

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

ANO

RREL15

Druh zákazníka

Druh zákazníka při vzniku podkladové expozice:

| | Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO)

| | Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO)

| | Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO)

| | Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO)

| | Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO)

| | Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

RREL16

Hlavní příjem

Roční příjem primárního dlužníka použitý k upsání podkladové expozice v době vzniku. Je-li primární dlužník právnickou osobou/subjektem, uveďte roční výnosy tohoto dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

RREL17

Druh hlavního příjmu

Uveďte, jaký příjem se v poli RREL16 zobrazuje:

| | Hrubý roční příjem (GRAN) |
| --- | --- |

Hrubý roční příjem (GRAN)

| | Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS)

| | Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX)

| | Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS)

| | Disponibilní příjem (DSPL) |
| --- | --- |

Disponibilní příjem (DSPL)

| | Dlužník je právnickou osobou (CORP) |
| --- | --- |

Dlužník je právnickou osobou (CORP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

RREL18

Měna hlavního příjmu

Měna, ve které jsou placeny příjmy nebo výnosy primárního dlužníka.

ANO

NE

RREL19

Ověření hlavního příjmu

Ověření hlavního příjmu:

| | Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT)

| | Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF)

| | Ověřeno (VRFD) |
| --- | --- |

Ověřeno (VRFD)

| | Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF) |
| --- | --- |

Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF)

| | Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG) |
| --- | --- |

Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

RREL20

Vedlejší příjem

Roční příjem sekundárního dlužníka použitý k upsání podkladové expozice v době vzniku. Je-li sekundární dlužník právnickou osobou/subjektem, uveďte roční výnosy tohoto dlužníka. V případě více než dvou dlužníků v této podkladové expozici uveďte v tomto poli celkový roční kombinovaný příjem všech dlužníků.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREL21

Ověření sekundárního příjmu

Ověření příjmu pro účely sekundárního příjmu:

| | Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT)

| | Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF)

| | Ověřeno (VRFD) |
| --- | --- |

Ověřeno (VRFD)

| | Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF) |
| --- | --- |

Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF)

| | Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG) |
| --- | --- |

Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

ANO

RREL22

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

RREL23

Den vzniku

Den poskytnutí původní podkladové expozice.

ANO

NE

RREL24

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

NE

ANO

RREL25

Původní období

Původní smluvní období (počet měsíců) ke dni vzniku.

ANO

ANO

RREL26

Poskytovatel

Poskytovatel podkladové expozice:

| | Síť kanceláří nebo poboček (BRAN) |
| --- | --- |

Síť kanceláří nebo poboček (BRAN)

| | Centrálně nebo přímo (DRCT) |
| --- | --- |

Centrálně nebo přímo (DRCT)

| | Makléř (BROK) |
| --- | --- |

Makléř (BROK)

| | Internet (WEBI) |
| --- | --- |

Internet (WEBI)

| | Balíček (TPAC) |
| --- | --- |

Balíček (TPAC)

| | Poskytovatelem je třetí strana, ale upsání v plném rozsahu provedl původce (TPTC) |
| --- | --- |

Poskytovatelem je třetí strana, ale upsání v plném rozsahu provedl původce (TPTC)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

RREL27

Účel

Důvod, proč si dlužník vzal úvěr:

| | Nákup (PURC) |
| --- | --- |

Nákup (PURC)

| | Refinancování hypotečního úvěru (RMRT) |
| --- | --- |

Refinancování hypotečního úvěru (RMRT)

| | Renovace (RENV) |
| --- | --- |

Renovace (RENV)

| | Zpětná hypotéka (EQRE) |
| --- | --- |

Zpětná hypotéka (EQRE)

| | Výstavba (CNST) |
| --- | --- |

Výstavba (CNST)

| | Konsolidace dluhu (DCON) |
| --- | --- |

Konsolidace dluhu (DCON)

| | Refinancování se zpětnou hypotékou (RMEQ) |
| --- | --- |

Refinancování se zpětnou hypotékou (RMEQ)

| | Financování podniku (BSFN) |
| --- | --- |

Financování podniku (BSFN)

| | Kombinovaný hypoteční úvěr (CMRT) |
| --- | --- |

Kombinovaný hypoteční úvěr (CMRT)

| | Investiční hypoteční úvěr (IMRT) |
| --- | --- |

Investiční hypoteční úvěr (IMRT)

| | Právo na odkup (RGBY) |
| --- | --- |

Právo na odkup (RGBY)

| | Vládou sponzorovaný úvěr (GSPL) |
| --- | --- |

Vládou sponzorovaný úvěr (GSPL)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

RREL28

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

RREL29

Původní zůstatek jistiny

Zůstatek původní podkladové expozice (včetně poplatků).

Jedná se o zůstatek podkladové expozice ke dni vzniku podkladové expozice, nikoli ke dni prodeje podkladové expozice sekuritizační jednotce pro speciální účel nebo ke dni uzavření sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREL30

Současný zůstatek jistiny

Částka podkladové expozice nesplacená ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky zajištěné hypotečním úvěrem, které budou v sekuritizaci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnuje úroky po splatnosti ani pokuty.

Současný zůstatek zahrnuje jistinu po splatnosti. Je však třeba odečíst částku úspor, pokud existuje subparticipace (tj. zůstatek podkladové expozice = podkladová expozice +/– subparticipace; +/– 0, pokud neexistuje subparticipace).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL31

Předchozí zůstatky jistiny

Celkové zůstatky v pořadí před touto podkladovou expozicí (včetně zůstatků držených jinými věřiteli). Pokud předchozí zůstatky neexistují, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREL32

Podkladové expozice se stejnou předností

Celková hodnota podkladových expozic vůči danému dlužníkovi se stejnou předností (pari passu) jako podkladová expozice (bez ohledu na to, zda jsou nebo nejsou zahrnuty do tohoto seskupení). Pokud žádné zůstatky se stejnou předností neexistují, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREL33

Celkový úvěrový limit

U podkladových expozic s flexibilními přísliby opětovného čerpání (včetně prvků revolvingu) nebo v případě, že maximální částka podkladové expozice nebyla čerpána v plné výši, uveďte maximální výši potenciálně nesplacené podkladové expozice.

Toto pole se vyplní pouze u podkladových expozic, které mají flexibilní prvky nebo prvky dalšího čerpání.

Toto pole nemá zachycovat případy, kdy může dlužník znovu sjednat zvýšený zůstatek podkladové expozice, ale situace, kdy v současné době je dlužník na základě smlouvy schopen tak postupovat a věřitel je schopen poskytnout dodatečné financování.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL34

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

RREL35

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiné (OTHR)

ANO

NE

RREL36

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

NE

ANO

RREL37

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

RREL38

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

RREL39

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL40

Poměr dluhu k příjmům

Dluh definovaný jako nesplacená částka podkladové expozice ke dni uzávěrky shromažďování údajů, zahrnuje všechny částky, které jsou zajištěny hypotečním úvěrem a budou v transakci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Příjem definovaný jako kombinovaný příjem, součet polí hlavního a sekundárního příjmu (pole RREL16 a RREL20) a veškerých ostatních příjmů.

ANO

ANO

RREL41

Výše balonové splátky

Celková částka (sekuritizované) splátky jistiny, která má být uhrazena v den splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREL42

Druh úrokové sazby

Druh úrokové sazby:

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou (po dobu životnosti) (FLIF) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou (po dobu životnosti) (FLIF)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou vázaná na jeden index, která se v budoucnosti vrátí k jinému indexu (FINX) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou vázaná na jeden index, která se v budoucnosti vrátí k jinému indexu (FINX)

| | Podkladová expozice s pevnou sazbou (po dobu životnosti) (FXRL) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s pevnou sazbou (po dobu životnosti) (FXRL)

| | S pevnou sazbou a pravidelným novým nastavováním sazby v budoucnosti (FXPR) |
| --- | --- |

S pevnou sazbou a pravidelným novým nastavováním sazby v budoucnosti (FXPR)

| | Podkladová expozice s pevnou sazbou s budoucím povinným přechodem na plovoucí sazbu (FLCF) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s pevnou sazbou s budoucím povinným přechodem na plovoucí sazbu (FLCF)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem (FLFL) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem (FLFL)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným maximem (CAPP) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným maximem (CAPP)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem i maximem (FLCA) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem i maximem (FLCA)

| | Diskont (DISC) |
| --- | --- |

Diskont (DISC)

| | Možnost výměny (switch) (SWIC) |
| --- | --- |

Možnost výměny (switch) (SWIC)

| | Se swapem dlužníka (OBLS) |
| --- | --- |

Se swapem dlužníka (OBLS)

| | Modulární (MODE) |
| --- | --- |

Modulární (MODE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

RREL43

Současná úroková sazba

Hrubá roční sazba, která se používá k výpočtu plánovaného, za současné období splatného úroku ze sekuritizované podkladové expozice. Sazby vypočtené pro jednotlivá období musí být anualizovány.

NE

ANO

RREL44

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

RREL45

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

RREL46

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

NE

ANO

RREL47

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

NE

ANO

RREL48

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

RREL49

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

RREL50

Marže 1. revize

Marže podkladové expozice k datu 1. revize. Týká se pouze smluvních změn marže (např. z +50 bazických bodů na +100 bazických bodů) nebo podkladového indexu (např. z 3M EURIBOR na 1M EURIBOR) pro výpočet úroků. Toto pole se nevztahuje ke dni, kdy je index pravidelně nově nastavován (např. nové nastavení sazby 1M EURIBOR každý měsíc).

V tomto poli se musí zadat celá revidovaná marže, nikoli její změna.

ANO

ANO

RREL51

Den 1. revize úrokové sazby

Den příští změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace podkladové expozice atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR/EURIBOR nebo indexu).

ANO

ANO

RREL52

Marže 2. revize

Marže podkladové expozice k datu 2. revize. Týká se pouze smluvních změn marže (např. z +50 bazických bodů na +100 bazických bodů) nebo podkladového indexu (např. z 3M EURIBOR na 1M EURIBOR) pro výpočet úroků. Toto pole se nevztahuje ke dni, kdy je index pravidelně nově nastavován (např. nové nastavení sazby 1M EURIBOR každý měsíc).

V tomto poli se musí zadat celá revidovaná marže, nikoli její změna.

ANO

ANO

RREL53

Den 2. revize úrokové sazby

Den druhé změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace podkladové expozice atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR/EURIBOR nebo indexu).

ANO

ANO

RREL54

Marže 3. revize

Marže podkladové expozice k datu 3. revize. Týká se pouze smluvních změn marže (např. z +50 bazických bodů na +100 bazických bodů) nebo podkladového indexu (např. z 3M EURIBOR na 1M EURIBOR) pro výpočet úroků. Toto pole se nevztahuje ke dni, kdy je index pravidelně nově nastavován (např. nové nastavení sazby 1M EURIBOR každý měsíc).

V tomto poli se musí zadat celá revidovaná marže, nikoli její změna.

ANO

ANO

RREL55

Den 3. revize úrokové sazby

Den třetí změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace podkladové expozice atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR/EURIBOR nebo indexu).

ANO

ANO

RREL56

Index zrevidované úrokové sazby

Index příští úrokové sazby.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Základní sazba Bank of England (BOER)

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

RREL57

Doba platnosti indexu zrevidované úrokové sazby

Doba platnosti indexu příští úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

RREL58

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

RREL59

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

Procentní částka předčasných splátek povolených pro daný produkt za rok. Týká se podkladových expozic, které povolují určitou prahovou hodnotu předčasných splátek (tj. 10 %) před účtováním poplatků.

ANO

ANO

RREL60

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice.

ANO

ANO

RREL61

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti podkladové expozice. Zahrnuje inkasované částky, které nebyly sekuritizovány.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL62

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

RREL63

Den předčasné splátky

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny.

ANO

ANO

RREL64

Kumulativní předčasné splátky

Celkové předčasné splátky inkasované ke dni uzávěrky shromažďování údajů (předčasné splátky definované jako mimořádná splátka jistiny) od data vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREL65

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

RREL66

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byla podkladová expozice naposledy po splatnosti.

ANO

ANO

RREL67

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

RREL68

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

RREL69

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

RREL70

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

RREL71

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL72

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

RREL73

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL74

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL75

Soudní řízení

Označení probíhajících soudních řízení (pokud byly prostředky na účtu úspěšně vymoženy a již není aktivně vedeno soudní řízení, má být údaj změněn na „N“).

NE

ANO

RREL76

Postih

Existuje (úplný nebo omezený) postih uplatněný na aktiva dlužníka nad rámec výnosů z kteréhokoli kolaterálu pro tuto podkladovou expozici?

ANO

ANO

RREL77

Částka vkladu

Součet všech částek dlužníka držených původcem nebo prodávajícím, které jsou potenciálně započitatelné vůči zůstatku podkladové expozice, kromě plnění z případného vnitrostátního systému pojištění vkladů. Aby se předešlo dvojímu započtení, musí být tato částka omezena nižší hodnotou z (1) částky vkladu a (2) maximální možné započitatelné částky na úrovni dlužníka (tj. nikoli na úrovni podkladové expozice) v rámci seskupení.

Použijte stejnou denominaci měny, jaká se používá pro tuto podkladovou expozici.

Má-li dlužník v seskupení více než jednu nesplacenou podkladovou expozici, musí být toto pole vyplněno pro každou podkladovou expozici a je na uvážení vykazujícího subjektu, aby rozhodl o alokaci částky vkladu na každou z podkladových expozic, s výhradou výše uvedeného maximálního limitu a dokud celkový součet zadaných položek v tomto poli v rámci více podkladových expozic nedosáhne přesné částky. Například pokud má dlužník A zůstatek vkladu ve výši 100 EUR a dvě nesplacené expozice v seskupení: podkladové expozice 1 v hodnotě 60 EUR a podkladové expozice 2 v hodnotě 75 EUR. Toto pole by mělo být vyplněno buď jako podkladová expozice 1 – 60 EUR a podkladová expozice 2 – 40 EUR, nebo jako podkladová expozice 1 – 25 EUR a podkladová expozice 2 – 75 EUR (tj. poměrné položky v tomto poli u každé podkladové expozice jsou omezeny maximem 60 EUR pro podkladovou expozici 1 a 75 EUR pro podkladovou expozici 2 a součet hodnot u podkladové expozice 1 a podkladové expozice 2 se musí rovnat 100 EUR).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREL78

Poskytovatel pojištění nebo investice

Název poskytovatele pojištění nebo investice (tj, pro expozice týkající se životního pojištění nebo investiční podkladové expozice).

ANO

ANO

RREL79

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

RREL80

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

RREL81

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

RREL82

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

RREL83

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

RREL84

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

Oddíl informací o kolaterálu

RREC1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli RREL1.

NE

NE

RREC2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód pro každou podkladovou expozici. Musí odpovídat poli RREL3.

NE

NE

RREC3

Původní identifikační kód kolaterálu

Původní identifikační kód přiřazený kolaterálu. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

RREC4

Nový identifikační kód kolaterálu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole RREC2, zadejte zde nový identifikační kód. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli RREC2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

RREC5

Druh kolaterálu

Primární (z hlediska hodnoty) druh aktiva zajišťujícího dluh. Je-li poskytnuta záruka zajištěná fyzickým nebo finančním kolaterálem, určete v rámci záruky veškeré případné kolaterály, které ji podporují.

| | Osobní automobil (CARX) |
| --- | --- |

Osobní automobil (CARX)

| | Průmyslové vozidlo (INDV) |
| --- | --- |

Průmyslové vozidlo (INDV)

| | Užitkový nákladní automobil (CMTR) |
| --- | --- |

Užitkový nákladní automobil (CMTR)

| | Železniční kolejové vozidlo (RALV) |
| --- | --- |

Železniční kolejové vozidlo (RALV)

| | Užitkové plavidlo (NACM) |
| --- | --- |

Užitkové plavidlo (NACM)

| | Rekreační plavidlo (NALV) |
| --- | --- |

Rekreační plavidlo (NALV)

| | Letoun (AERO) |
| --- | --- |

Letoun (AERO)

| | Obráběcí stroj (MCHT) |
| --- | --- |

Obráběcí stroj (MCHT)

| | Průmyslové vybavení (INDE) |
| --- | --- |

Průmyslové vybavení (INDE)

| | Kancelářské vybavení (OFEQ) |
| --- | --- |

Kancelářské vybavení (OFEQ)

| | IT vybavení (ITEQ) |
| --- | --- |

IT vybavení (ITEQ)

| | Lékařské vybavení (MDEQ) |
| --- | --- |

Lékařské vybavení (MDEQ)

| | Energetické vybavení (ENEQ) |
| --- | --- |

Energetické vybavení (ENEQ)

| | Komerční budova (CBLD) |
| --- | --- |

Komerční budova (CBLD)

| | Rezidenční budova (RBLD) |
| --- | --- |

Rezidenční budova (RBLD)

| | Průmyslová budova (IBLD) |
| --- | --- |

Průmyslová budova (IBLD)

| | Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV) |
| --- | --- |

Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV)

| | Jiné vybavení (OTHE) |
| --- | --- |

Jiné vybavení (OTHE)

| | Jiná nemovitost (OTRE) |
| --- | --- |

Jiná nemovitost (OTRE)

| | Jiné zboží nebo zásoby (OTGI) |
| --- | --- |

Jiné zboží nebo zásoby (OTGI)

| | Cenné papíry (SECU) |
| --- | --- |

Cenné papíry (SECU)

| | Záruka (GUAR) |
| --- | --- |

Záruka (GUAR)

| | Jiné finanční aktivum (OTFA) |
| --- | --- |

Jiné finanční aktivum (OTFA)

| | Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

RREC6

Zeměpisný region – kolaterál

Zeměpisný region, v němž se nachází fyzický kolaterál (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

RREC7

Druh využití

Druh využití nemovitosti:

| | Obývaná vlastníkem, tj. nemovitost, kterou vlastní soukromá domácnost za účelem poskytnutí přístřeší pro vlastníka této nemovitosti (FOWN) |
| --- | --- |

Obývaná vlastníkem, tj. nemovitost, kterou vlastní soukromá domácnost za účelem poskytnutí přístřeší pro vlastníka této nemovitosti (FOWN)

| | Zčásti obývaná vlastníkem (nemovitost, která je zčásti pronajata) (POWN) |
| --- | --- |

Zčásti obývaná vlastníkem (nemovitost, která je zčásti pronajata) (POWN)

| | Neobývaná vlastníkem nebo koupená za účelem pronájmu (TLET) |
| --- | --- |

Neobývaná vlastníkem nebo koupená za účelem pronájmu (TLET)

| | Rekreační nebo druhá rezidenční nemovitost (HOLD) |
| --- | --- |

Rekreační nebo druhá rezidenční nemovitost (HOLD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

ANO

ANO

RREC8

Zástavní právo

Pozice zástavního práva s nejvyšší předností v držení původce ve vztahu ke kolaterálu.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

ANO

ANO

RREC9

Druh nemovitosti

Druh nemovitosti:

| | Rezidenční (dům, samostatný, dvojdomek) (RHOS) |
| --- | --- |

Rezidenční (dům, samostatný, dvojdomek) (RHOS)

| | Rezidenční (byt) (RFLT) |
| --- | --- |

Rezidenční (byt) (RFLT)

| | Rezidenční (jednopodlažní) (RBGL) |
| --- | --- |

Rezidenční (jednopodlažní) (RBGL)

| | Rezidenční (řadový dům) (RTHS) |
| --- | --- |

Rezidenční (řadový dům) (RTHS)

| | Vícegenerační dům (nemovitosti s více než čtyřmi jednotkami zajišťujícími jednu podkladovou expozici) (MULF) |
| --- | --- |

Vícegenerační dům (nemovitosti s více než čtyřmi jednotkami zajišťujícími jednu podkladovou expozici) (MULF)

| | Částečné komerční využití (nemovitost je užívána k bydlení i ke komerčním účelům, přičemž na komerční využití připadá méně než 50 % její hodnoty, např. ordinace a dům lékaře) (PCMM) |
| --- | --- |

Částečné komerční využití (nemovitost je užívána k bydlení i ke komerčním účelům, přičemž na komerční využití připadá méně než 50 % její hodnoty, např. ordinace a dům lékaře) (PCMM)

| | Komerční nebo podnikatelské využití (BIZZ) |
| --- | --- |

Komerční nebo podnikatelské využití (BIZZ)

| | Pouze pozemek (LAND) |
| --- | --- |

Pouze pozemek (LAND)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

RREC10

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti kolaterálu v době vzniku:

| | A (EPCA) |
| --- | --- |

A (EPCA)

| | B (EPCB) |
| --- | --- |

B (EPCB)

| | C (EPCC) |
| --- | --- |

C (EPCC)

| | D (EPCD) |
| --- | --- |

D (EPCD)

| | E (EPCE) |
| --- | --- |

E (EPCE)

| | F (EPCF) |
| --- | --- |

F (EPCF)

| | G (EPCG) |
| --- | --- |

G (EPCG)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

RREC11

Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti

Zadejte úplný oficiální název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

RREC12

Současný poměr úvěru k hodnotě

Současný poměr úvěru k hodnotě (LTV). Je-li k zajištění úvěru zřízeno další zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV. Pokud je současný zůstatek úvěru záporný, zadejte 0.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

ANO

ANO

RREC13

Výše současného ocenění

Nejnovější ocenění kolaterálu podle posouzení nezávislým externím nebo interním odhadcem. Pokud takové posouzení není k dispozici, lze současnou hodnotu kolaterálu odhadnout pomocí indexu hodnoty nemovitostí, který je dostatečně podrobný, pokud jde o zeměpisnou polohu a druh kolaterálu; pokud takový index hodnoty nemovitostí není k dispozici, lze použít index cen nemovitostí, který je dostatečně podrobný, pokud jde o zeměpisnou polohu a druh kolaterálu, a to po uplatnění vhodně zvoleného snížení hodnoty, které zohlední snížení hodnoty kolaterálu.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte nejnovější ocenění kolaterálu podle posouzení nezávislým externím nebo interním odhadcem, nebo, pokud není takové posouzení k dispozici, podle posouzení původcem.

Je-li oznamovaný kolaterál zárukou, zadejte částku podkladové expozice zaručenou touto položkou kolaterálu ve prospěch původce.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

RREC14

Metoda současného ocenění

Metoda výpočtu nejnovější hodnoty kolaterálu, jak je uvedena v poli RREC13:

| | Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FIEI) |
| --- | --- |

Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FIEI)

| | Úplná prohlídka, pouze vnější (FOEI) |
| --- | --- |

Úplná prohlídka, pouze vnější (FOEI)

| | Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB) |
| --- | --- |

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

| | Model automatizovaného ocenění (AUVM) |
| --- | --- |

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

| | Indexované ocenění (IDXD) |
| --- | --- |

Indexované ocenění (IDXD)

| | Na základě dokumentace (DKTP) |
| --- | --- |

Na základě dokumentace (DKTP)

| | Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA) |
| --- | --- |

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

| | Správce daně (TXAT) |
| --- | --- |

Správce daně (TXAT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

RREC15

Den současného ocenění

Datum nejnovějšího ocenění, jak je uvedeno v poli RREC13.

ANO

ANO

RREC16

Původní poměr úvěru k hodnotě

Původní posouzený poměr úvěru k hodnotě (LTV) původce. Je-li k zajištění úvěru zřízeno další zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

ANO

ANO

RREC17

Výše původního ocenění

Původní ocenění kolaterálu použité v okamžiku vzniku podkladové expozice (tj. před sekuritizací).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

RREC18

Metoda původního ocenění

Metoda výpočtu hodnoty kolaterálu v okamžiku vzniku podkladové expozice, jak je uvedena v poli RREC17:

| | Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FIEI) |
| --- | --- |

Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FIEI)

| | Úplná prohlídka, pouze vnější (FOEI) |
| --- | --- |

Úplná prohlídka, pouze vnější (FOEI)

| | Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB) |
| --- | --- |

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

| | Model automatizovaného ocenění (AUVM) |
| --- | --- |

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

| | Indexované ocenění (IDXD) |
| --- | --- |

Indexované ocenění (IDXD)

| | Na základě dokumentace (DKTP) |
| --- | --- |

Na základě dokumentace (DKTP)

| | Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA) |
| --- | --- |

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

| | Správce daně (TXAT) |
| --- | --- |

Správce daně (TXAT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

RREC19

Den původního ocenění

Datum původního ocenění kolaterálu, jak je uvedeno v poli RREC17.

ANO

NE

RREC20

Den prodeje

Datum prodeje kolaterálu při realizaci zástavy.

ANO

ANO

RREC21

Prodejní cena

Cena dosažená při prodeji kolaterálu v případě realizace zástavy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

RREC22

Měna kolaterálu

Měna, v níž je denominována částka ocenění uvedená v poli RREC13.

NE

ANO

RREC23

Druh ručitele

Druh ručitele:

| | Žádný ručitel (NGUA) |
| --- | --- |

Žádný ručitel (NGUA)

| | Fyzická osoba – rodinný vztah (FAML) |
| --- | --- |

Fyzická osoba – rodinný vztah (FAML)

| | Fyzická osoba – jiná (IOTH) |
| --- | --- |

Fyzická osoba – jiná (IOTH)

| | Vládní instituce (GOVE) |
| --- | --- |

Vládní instituce (GOVE)

| | Banka (BANK) |
| --- | --- |

Banka (BANK)

| | Pojistný produkt (INSU) |
| --- | --- |

Pojistný produkt (INSU)

| | Záruční program Nationale Hypotheek Garantie (NHGX) |
| --- | --- |

Záruční program Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)

| | Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS) |
| --- | --- |

Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)

| | Kauce (CATN) |
| --- | --- |

Kauce (CATN)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

---

(1)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (Úř. věst. L 289, 3.9.2020, s. 1).

---

PŘÍLOHA III

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – KOMERČNÍ NEMOVITOSTI (CRE)

| Kód pole | Název pole | Obsah, který má být oznámen | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CREL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| CREL2 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CREL3 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CREL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CREL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CREL4 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CREL5 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CREL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CREL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CREL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| CREL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| CREL8 | Den restrukturalizace | Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.
  V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem. | ANO | ANO |
| CREL9 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| CREL10 | Den nahrazení | Pokud došlo k nahrazení podkladové expozice jinou podkladovou expozicí po dni sekuritizace, uveďte den tohoto nahrazení. | NE | ANO |
| CREL11 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| CREL12 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| CREL13 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| CREL14 | Zvláštní režim | Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek). | ANO | ANO |
| CREL15 | Den vzniku | Den poskytnutí původní podkladové expozice. | ANO | NE |
| CREL16 | Den začátku umořování | Den, kdy započne umořování sekuritizované podkladové expozice (může se jednat o den předcházející dni sekuritizace). | ANO | ANO |
| CREL17 | Den splatnosti ke dni sekuritizace | Den splatnosti podkladové expozice, který je uveden ve smlouvě o podkladové expozici. Nepřihlíží se k prodloužení lhůty splatnosti, které smlouva o podkladové expozice případně umožňuje. | NE | ANO |
| CREL18 | Den splatnosti | Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu. | NE | ANO |
| CREL19 | Původní období | Původní smluvní období (počet měsíců) ke dni vzniku. | ANO | ANO |
| CREL20 | Doba trvání možnosti prodloužení | V měsících uvedená doba trvání možného prodloužení splatnosti podkladové expozice. V případě více možností prodloužení splatnosti zadejte dobu trvání možnosti s nejkratší lhůtou prodloužení pro podkladovou expozici. | NE | ANO |
| CREL21 | Povaha možnosti prodloužení | Referenční prahové hodnoty pro možnost aktivace/uplatnění možnosti prodloužení podle pole CREL20: | Minimální poměr úrokového krytí (MICR) |

Kód pole

Název pole

Obsah, který má být oznámen

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

CREL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

CREL2

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREL3

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CREL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CREL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREL4

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREL5

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CREL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CREL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

CREL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

CREL8

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

CREL9

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

CREL10

Den nahrazení

Pokud došlo k nahrazení podkladové expozice jinou podkladovou expozicí po dni sekuritizace, uveďte den tohoto nahrazení.

NE

ANO

CREL11

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

CREL12

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

CREL13

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

CREL14

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

CREL15

Den vzniku

Den poskytnutí původní podkladové expozice.

ANO

NE

CREL16

Den začátku umořování

Den, kdy započne umořování sekuritizované podkladové expozice (může se jednat o den předcházející dni sekuritizace).

ANO

ANO

CREL17

Den splatnosti ke dni sekuritizace

Den splatnosti podkladové expozice, který je uveden ve smlouvě o podkladové expozici. Nepřihlíží se k prodloužení lhůty splatnosti, které smlouva o podkladové expozice případně umožňuje.

NE

ANO

CREL18

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

NE

ANO

CREL19

Původní období

Původní smluvní období (počet měsíců) ke dni vzniku.

ANO

ANO

CREL20

Doba trvání možnosti prodloužení

V měsících uvedená doba trvání možného prodloužení splatnosti podkladové expozice. V případě více možností prodloužení splatnosti zadejte dobu trvání možnosti s nejkratší lhůtou prodloužení pro podkladovou expozici.

NE

ANO

CREL21

Povaha možnosti prodloužení

Referenční prahové hodnoty pro možnost aktivace/uplatnění možnosti prodloužení podle pole CREL20:

Minimální poměr úrokového krytí (MICR)

| | Minimální poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (MDSC) |
| --- | --- |

Minimální poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (MDSC)

| | Maximální poměr úvěru k hodnotě (MLTV) |
| --- | --- |

Maximální poměr úvěru k hodnotě (MLTV)

| | Více podmínek (MLTC) |
| --- | --- |

Více podmínek (MLTC)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

CREL22

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

CREL23

Současný zůstatek jistiny

Nesplacený zůstatek jistiny sekuritizované podkladové expozice. Zahrnuje veškeré částky zajištěné hypotečním úvěrem, které budou v sekuritizaci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnuje úroky po splatnosti ani pokuty.

Současný zůstatek zahrnuje jistinu po splatnosti. Je však třeba odečíst částku úspor, pokud existuje subparticipace. (tj. zůstatek podkladové expozice = podkladová expozice +/– subparticipace; +/– 0, pokud neexistuje subparticipace).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL24

Původní zůstatek jistiny

Zůstatek původní podkladové expozice (včetně poplatků).

Jedná se o zůstatek podkladové expozice ke dni vzniku podkladové expozice, nikoli ke dni prodeje podkladové expozice sekuritizační jednotce pro speciální účel nebo ke dni uzavření sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CREL25

Původní zůstatek jistiny ke dni sekuritizace

Původní zůstatek jistiny sekuritizované podkladové expozice ke dni sekuritizace, jak je uveden v nabídkovém dokumentu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CREL26

Přislíbený nevyčerpaný zůstatek podkladové expozice

Celková výše zbývající facility celé podkladové expozice/nevyčerpaný zůstatek na konci období. Celková výše zbývající facility celé podkladové expozice na konci dne splátky úroku, kterou dlužník může i nadále čerpat.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CREL27

Celkové jiné nesplacené částky

Kumulativní nesplacené částky úvěru (například pojistné, nájemné z pozemků, investiční výdaje), které vynaložila sekuritizační jednotka pro speciální účel/obsluhovatel. Kumulativní výše veškerých případných záloh na ochranu nemovitosti nebo jiné částky, které poskytl obsluhovatel nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel a které dlužník dosud neuhradil.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL28

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

CREL29

Poslední den využití

Datum posledního využití/čerpání v rámci smlouvy o podkladové expozici.

NE

ANO

CREL30

Účel

Účel podkladové expozice – v případě více účelů uveďte možnost, která nejlépe popisuje dané ujednání:

| | Pořízení za účelem investice (ACQI) |
| --- | --- |

Pořízení za účelem investice (ACQI)

| | Pořízení za účelem likvidace (ACQL) |
| --- | --- |

Pořízení za účelem likvidace (ACQL)

| | Refinancování (RFIN) |
| --- | --- |

Refinancování (RFIN)

| | Výstavba (CNST) |
| --- | --- |

Výstavba (CNST)

| | Přestavba (RDVL) |
| --- | --- |

Přestavba (RDVL)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

NE

CREL31

Struktura

Struktura podkladové expozice:

| | Celý úvěr – nerozděleno na položky podřízeného dluhu/dluhopisy(LOAN) |
| --- | --- |

Celý úvěr – nerozděleno na položky podřízeného dluhu/dluhopisy(LOAN)

| | Participační hypoteční podkladová expozice s dluhem se stejnou předností mimo emisní jednotku (PMLP) |
| --- | --- |

Participační hypoteční podkladová expozice s dluhem se stejnou předností mimo emisní jednotku (PMLP)

| | Participační hypoteční podkladová expozice s podřízeným dluhem mimo emisní jednotku |
| --- | --- |

Participační hypoteční podkladová expozice s podřízeným dluhem mimo emisní jednotku

| | Úvěr A; jako součást participační struktury A/B (AABP) |
| --- | --- |

Úvěr A; jako součást participační struktury A/B (AABP)

| | Úvěr B; jako součást participační struktury A/B (BABP) |
| --- | --- |

Úvěr B; jako součást participační struktury A/B (BABP)

| | Úvěr A; jako součást participační struktury A/B/C (AABC) |
| --- | --- |

Úvěr A; jako součást participační struktury A/B/C (AABC)

| | Úvěr B; Jako součást participační struktury A/B/C (BABC) |
| --- | --- |

Úvěr B; Jako součást participační struktury A/B/C (BABC)

| | Úvěr C; jako součást participační struktury A/B/C (CABC) |
| --- | --- |

Úvěr C; jako součást participační struktury A/B/C (CABC)

| | Strukturální mezaninové financování (MZZD) |
| --- | --- |

Strukturální mezaninové financování (MZZD)

| | Podřízený dluh se samostatnou úvěrovou dokumentací mimo emisní jednotku (SOBD) |
| --- | --- |

Podřízený dluh se samostatnou úvěrovou dokumentací mimo emisní jednotku (SOBD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CREL32

Kaskáda A–B plánovaných plateb úroků před vymáháním

Kaskáda plánu plateb úroků před vymáháním:

| | Sekvenční (SQNL) |
| --- | --- |

Sekvenční (SQNL)

| | Nejprve úvěr B (BLLF) |
| --- | --- |

Nejprve úvěr B (BLLF)

| | Poměrná (PRAT) |
| --- | --- |

Poměrná (PRAT)

| | Upravená poměrná (MPRT) |
| --- | --- |

Upravená poměrná (MPRT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL33

Kaskáda plánovaných plateb jistiny před vymáháním

Kaskáda plánu plateb jistiny před vymáháním:

| | Sekvenční (SQNL) |
| --- | --- |

Sekvenční (SQNL)

| | Nejprve úvěr B (BLLF) |
| --- | --- |

Nejprve úvěr B (BLLF)

| | Poměrná (PRAT) |
| --- | --- |

Poměrná (PRAT)

| | Upravená poměrná (MPRT) |
| --- | --- |

Upravená poměrná (MPRT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL34

Alokace plateb jistiny na prioritní úvěr

Uveďte % všech pravidelných plánovaných splátek jistiny ve prospěch prioritního úvěru (např. úvěru A), pokud úvěrové ujednání zahrnuje více úvěrů (např. pokud jsou v poli CREL31 vyplněny hodnoty PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC nebo CABC).

NE

ANO

CREL35

Druh kaskády

Druh kaskády platné pro celkové úvěrové ujednání:

| | Úrok A, jistina A, úrok B, jistina B (IPIP) |
| --- | --- |

Úrok A, jistina A, úrok B, jistina B (IPIP)

| | Úrok A, úrok B, jistina A, jistina B (IIPP) |
| --- | --- |

Úrok A, úrok B, jistina A, jistina B (IIPP)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL36

Kupní cena podkladové expozice v selhání

Pokud držitel podřízeného úvěru (např. držitel úvěru B) může v případě selhání koupit prioritní úvěr, zadejte kupní cenu podle platné dohody spoluvěřitelů/dohody mezi věřiteli.

NE

ANO

CREL37

Jsou možné nápravné platby?

Může držitel podřízeného úvěru (např. držitel úvěru B) provést nápravné platby namísto hypotečního dlužníka? Vyberte z následujícího seznamu:

| | Bez možnosti provést nápravnou platbu (NCPP) |
| --- | --- |

Bez možnosti provést nápravnou platbu (NCPP)

| | Nápravné platby lze provádět do stanoveného mezního počtu po dobu životnosti podkladové expozice (FNLP) |
| --- | --- |

Nápravné platby lze provádět do stanoveného mezního počtu po dobu životnosti podkladové expozice (FNLP)

| | Nápravné platby lze provádět bez omezení po dobu životnosti podkladové expozice (NLCP) |
| --- | --- |

Nápravné platby lze provádět bez omezení po dobu životnosti podkladové expozice (NLCP)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

NE

CREL38

Omezení prodeje podřízeného úvěru?

Existují omezení možnosti držitele podřízeného úvěru (např. držitele úvěru B) odprodat úvěr třetí straně?

NE

ANO

CREL39

Je držitel podřízeného úvěru přidružen k dlužníkovi?

Existuje držitel podřízeného úvěru, který není zbaven rozhodovacích práv (např. držitel úvěru B), který je přidružen (tj. je součástí této finanční skupiny) k dlužníkovi z komerčního hypotečního úvěru?

NE

ANO

CREL40

Kontrola procesu řešení ze strany držitele podřízeného úvěru

Může držitel podřízeného úvěru (např. držitel úvěru B) vykonávat kontrolu nad rozhodováním a postupem týkajícím se vymáhání a prodeje úvěrového kolaterálu?

NE

ANO

CREL41

Představuje nesplácení pohledávek vyššího pořadí selhání podkladové expozice?

Představuje nesplácení pohledávek vyššího pořadí selhání podkladové expozice?

NE

ANO

CREL42

Představuje nesplácení podkladových expozic stejného pořadí selhání nemovitosti?

Představuje nesplácení podkladových expozic stejného pořadí selhání nemovitosti?

NE

ANO

CREL43

Souhlas majitele dluhopisu

Je při restrukturalizaci nutný souhlas majitele dluhopisu? Restrukturalizace zahrnuje změny platebních podmínek sekuritizované podkladové expozice (včetně úrokových sazeb, poplatků, pokut, splatnosti, splátkového kalendáře a/nebo jiných všeobecně přijatých platebních podmínek)

ANO

NE

CREL44

Naplánované setkání majitelů dluhopisů

Na kdy je naplánováno nejbližší setkání majitelů dluhopisů?

NE

ANO

CREL45

Syndikována

Je podkladová expozice syndikována?

ANO

NE

CREL46

Účast sekuritizační jednotky pro speciální účel

Metoda použitá sekuritizační jednotkou pro speciální účel k získání vlastnictví v syndikované podkladové expozici:

| | Postoupení (ASGN) |
| --- | --- |

Postoupení (ASGN)

| | Novace (NOVA) |
| --- | --- |

Novace (NOVA)

| | Postoupení podle ekvity (EQTB) |
| --- | --- |

Postoupení podle ekvity (EQTB)

| | Financovaná účast (podíl pari passu) (PARI) |
| --- | --- |

Financovaná účast (podíl pari passu) (PARI)

| | Podřízená účast (JUNP) |
| --- | --- |

Podřízená účast (JUNP)

| | Právní postoupení (LGAS) |
| --- | --- |

Právní postoupení (LGAS)

| | Postoupení s oznámením (NOTA) |
| --- | --- |

Postoupení s oznámením (NOTA)

| | Subparticipace (SUBP) |
| --- | --- |

Subparticipace (SUBP)

| | Účast na riziku (RSKP) |
| --- | --- |

Účast na riziku (RSKP)

| | Prodej (SALE) |
| --- | --- |

Prodej (SALE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL47

Důsledky nedodržení finančních podmínek

Důsledky porušení finančních podmínek.

| | Případ selhání (EDFT) |
| --- | --- |

Případ selhání (EDFT)

| | Dodatečné umoření (AAMR) |
| --- | --- |

Dodatečné umoření (AAMR)

| | Blokace hotovosti (CTRS) |
| --- | --- |

Blokace hotovosti (CTRS)

| | Ukončení smlouvy o správě (TPRM) |
| --- | --- |

Ukončení smlouvy o správě (TPRM)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

CREL48

Sankce za neposkytnutí finančních informací

Existují peněžní sankce za to, že dlužník nepředložil požadované finanční informace (výkaz zisku a ztráty, harmonogram atd.) podle dokumentace podkladové expozice?

ANO

NE

CREL49

Postih

Existuje (úplný nebo omezený) postih uplatněný na aktiva dlužníka nad rámec výnosů z kteréhokoli kolaterálu pro tuto podkladovou expozici?

ANO

ANO

CREL50

Postih – třetí strana

Existuje možnost (plného nebo omezeného) postihu jiné osoby (např. ručitele) v případě, že dlužník nesplní povinnost uvedenou ve smlouvě o podkladové expozici?

ANO

ANO

CREL51

Standard obsluhy dluhu

Zajišťuje obsluhovatel této sekuritizované podkladové expozice také obsluhu celou podkladové expozice nebo obsluhu pouze jedné/několika složek celé podkladové expozice (např. složky A nebo B; nebo jedné ze složek se stejnou předností)?

NE

NE

CREL52

Částky na vázaném účtu

Celkový zůstatek rezervních účtů k podkladové expozici ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL53

Inkaso částek na vázaném účtu

Uveďte „Y“ (Ano), pokud jsou na rezervních účtech vedeny prostředky na platby, jež mají krýt pouze úhradu nájemného z pozemků, pojištění nebo daně (nikoli údržbu, modernizaci, investiční výdaje atd.), jak je vyžadováno v rámci smlouvy o podkladové expozici.

ANO

NE

CREL54

Inkaso jiných rezervních částek

Jsou na rezervních účtech v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici vedeny jiné částky než nájemné z pozemků, daně nebo pojištění, například částky pro účely modernizace prováděné nájemcem, provize z pronájmu a obdobné položky, ve vztahu k předmětné nemovitosti nebo za účelem poskytnutí dodatečného kolaterálu takové podkladové expozice?

NE

NE

CREL55

Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet

Druh rozhodné události pro platbu částek na vázaný účet:

| | Žádná rozhodná událost (NONE) |
| --- | --- |

Žádná rozhodná událost (NONE)

| | Rozhodný poměr úvěru k hodnotě (LVTX) |
| --- | --- |

Rozhodný poměr úvěru k hodnotě (LVTX)

| | Rozhodné úrokové krytí (ICVR) |
| --- | --- |

Rozhodné úrokové krytí (ICVR)

| | Rozhodné pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (DSCT) |
| --- | --- |

Rozhodné pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (DSCT)

| | Rozhodný provozní výsledek (NOIT) |
| --- | --- |

Rozhodný provozní výsledek (NOIT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CREL56

Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv

Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL57

Podmínky uvolnění vázaného účtu

Podmínky uvolnění vázaného účtu. V případě více podmínek musí být každá podmínka uvedena v souladu s XML schématem.

NE

ANO

CREL58

Podmínky čerpání hotovostní rezervy

Hotovostní rezervu lze použít v těchto případech:

| | Porušení finančních podmínek (FICB) |
| --- | --- |

Porušení finančních podmínek (FICB)

| | Rozhodná událost (TREV) |
| --- | --- |

Rozhodná událost (TREV)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

CREL59

Měna vázaného účtu

Denominace měny vázaného účtu.

NE

ANO

CREL60

Měna vázaných plateb

Měna vázaných plateb. Pole CREL52 a CREL56.

NE

ANO

CREL61

Celkový zůstatek rezervy

Celkový zůstatek na rezervních účtech na úrovni podkladové expozice ke dni splátky podkladové expozice. Zahrnuje náklady na údržbu, opravy, ochranu životního prostředí atd. (nepatří sem rezervy na daň a pojištění, zato však leasingové provize do rezerv). Vyplňuje se, pokud je pole CREL54 („Inkaso jiných rezervních částek“) rovno „Y“ = Ano.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL62

Měna zůstatku rezervy

Denominace měny rezervního účtu.

NE

ANO

CREL63

Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet nastala

Uveďte „Y“, pokud došlo k události, v jejímž důsledku byly stanoveny rezervní částky. Uveďte „N“, pokud se platby hromadí jako běžná podmínka smlouvy o podkladové expozici.

NE

NE

CREL64

Částky uložené na vázané účty v průběhu běžného období

Částka, která byla doplněna na vázané účty nebo do rezerv mezi předešlým dnem uzávěrky shromažďování údajů a dnem uzávěrky shromažďování údajů tohoto předložení údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL65

Výnosy

Celkové výnosy ze všech zdrojů za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (tj. od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za všechny nemovitosti. Mohou být normalizovány, pokud to vyžaduje příslušná smlouva o obsluze.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CREL66

Provozní náklady ke dni sekuritizace

Celkové posouzené provozní náklady na všechny nemovitosti dle popisu v nabídkovém dokumentu. Může se jednat o daně z nemovitosti, pojištění, správu, služby a dodávky energií, údržbu a opravy a přímé náklady pronajímatele na nemovitost; nepatří sem investiční výdaje a provize z pronájmu. Pokud existuje více nemovitostí, sečtěte provozní náklady podkladových nemovitostí.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL67

Investiční výdaje ke dni sekuritizace

Předpokládané kapitálové výdaje za dobu životnosti sekuritizované podkladové expozice ke dni sekuritizace (nikoli opravy a údržba), jsou-li určeny v nabídkovém dokumentu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL68

Měna účetní závěrky

Měna použitá v původním účetním výkaznictví polí CREL65 – CREL66.

ANO

NE

CREL69

Dlužník porušil povinnost poskytovat zprávy

Porušuje dlužník svou povinnost poskytovat zprávy obsluhovateli podkladové expozice nebo věřiteli? Y = ano, nebo N = ne.

ANO

NE

CREL70

Metoda výpočtu poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

Uveďte, jakým způsobem je počítán poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu, který vyžadují finanční podmínky, tj. uveďte odvozenou metodu výpočtu. Pokud se metoda liší pro celý úvěr a úvěr A, uveďte metodu pro úvěr A.

Běžné období (CRRP)

Prognóza – výpočet pro dalších 6 měsíců (PRSF)

Prognóza – výpočet pro dalších 12 měsíců (PRTF)

Combo 6 – výpočet za běžné období a dalších 6 měsíců (CMSF)

Combo 12 – výpočet za běžné období a dalších 6 měsíců (CMTF)

Historická – výpočet pro dalších 6 měsíců (HISF)

Historická – výpočet pro dalších 12 měsíců (HITF)

Upravená – zahrnuje využití rezervy nebo výpočet procentní pravděpodobnosti příjmu z pronájmu (MODI)

Více období – výpočet pro po sobě jdoucí období (MLTP)

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CREL71

Ukazatel poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke dni sekuritizace

Jakým způsobem je počítán nebo uplatňován poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu, pokud se podkladová expozice týká více nemovitostí:

| | Částečně – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel nevyplňuje (PRTL) |
| --- | --- |

Částečně – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel nevyplňuje (PRTL)

| | Průměr – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje obsluhu dluhu pouze na nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (AVER) |
| --- | --- |

Průměr – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje obsluhu dluhu pouze na nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (AVER)

| | Plně – pro všechny nemovitosti byly obdrženy všechny výkazy (FULL) |
| --- | --- |

Plně – pro všechny nemovitosti byly obdrženy všechny výkazy (FULL)

| | Nejhorší případ – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje 100 % obsluhy dluhu na všechny nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (WCAS) |
| --- | --- |

Nejhorší případ – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje 100 % obsluhy dluhu na všechny nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (WCAS)

| | Neobdrženo – nebyly obdrženy žádné finanční údaje (NCOT) |
| --- | --- |

Neobdrženo – nebyly obdrženy žádné finanční údaje (NCOT)

| | Konsolidovaně – všechny nemovitosti jsou vykázány v jednom „sbaleném“ výkazu finančních informací dlužníka (COND) |
| --- | --- |

Konsolidovaně – všechny nemovitosti jsou vykázány v jednom „sbaleném“ výkazu finančních informací dlužníka (COND)

| | Celý úvěr na základě úvěrových smluv (WLAG) |
| --- | --- |

Celý úvěr na základě úvěrových smluv (WLAG)

| | Celý úvěr na základě jiné metody (WLOT) |
| --- | --- |

Celý úvěr na základě jiné metody (WLOT)

| | Zástavní listina na základě úvěrové smlouvy (TNAG) |
| --- | --- |

Zástavní listina na základě úvěrové smlouvy (TNAG)

| | Zástavní listina na základě jiné metody (TNOT) |
| --- | --- |

Zástavní listina na základě jiné metody (TNOT)

| | Jiná metoda (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná metoda (OTHR)

NE

ANO

CREL72

Nejnovější ukazatel poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

Jakým způsobem je počítán nebo uplatňován poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu, pokud se podkladová expozice týká více nemovitostí:

| | Částečně – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel nevyplňuje (PRTL) |
| --- | --- |

Částečně – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel nevyplňuje (PRTL)

| | Průměr – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje obsluhu dluhu pouze na nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (AVER) |
| --- | --- |

Průměr – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje obsluhu dluhu pouze na nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (AVER)

| | Plně – pro všechny nemovitosti byly obdrženy všechny výkazy (FULL) |
| --- | --- |

Plně – pro všechny nemovitosti byly obdrženy všechny výkazy (FULL)

| | Nejhorší případ – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje 100 % obsluhy dluhu na všechny nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (WCAS) |
| --- | --- |

Nejhorší případ – nebyly poskytnuty finanční údaje pro všechny nemovitosti, obsluhovatel alokuje 100 % obsluhy dluhu na všechny nemovitosti, u nichž byly obdrženy finanční údaje (WCAS)

| | Neobdrženo – nebyly obdrženy žádné finanční údaje (NCOT) |
| --- | --- |

Neobdrženo – nebyly obdrženy žádné finanční údaje (NCOT)

| | Konsolidovaně – všechny nemovitosti jsou vykázány v jednom „sbaleném“ výkazu finančních informací dlužníka (COND) |
| --- | --- |

Konsolidovaně – všechny nemovitosti jsou vykázány v jednom „sbaleném“ výkazu finančních informací dlužníka (COND)

| | Celý úvěr na základě úvěrových smluv (WLAG) |
| --- | --- |

Celý úvěr na základě úvěrových smluv (WLAG)

| | Celý úvěr na základě jiné metody (WLOT) |
| --- | --- |

Celý úvěr na základě jiné metody (WLOT)

| | Zástavní listina na základě úvěrové smlouvy (TNAG) |
| --- | --- |

Zástavní listina na základě úvěrové smlouvy (TNAG)

| | Zástavní listina na základě jiné metody (TNOT) |
| --- | --- |

Zástavní listina na základě jiné metody (TNOT)

| | Jiná metoda (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná metoda (OTHR)

NE

ANO

CREL73

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke dni sekuritizace

Výpočet poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu pro sekuritizovanou podkladovou expozici ke dni sekuritizace na základě dokumentace podkladové expozice.

ANO

NE

CREL74

Stávající poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

Výpočet stávajícího poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu pro sekuritizovanou podkladovou expozici na základě dokumentace podkladové expozice.

ANO

NE

CREL75

Původní poměr úvěru k hodnotě

Poměr úvěru k hodnotě (LTV) za celkové úvěrové ujednání (tj. neodrážející jen sekuritizovanou částku úvěru) ke dni sekuritizace.

ANO

NE

CREL76

Současný poměr úvěru k hodnotě

Současný poměr úvěru k hodnotě (LTV) za celkové úvěrové ujednání (tj. neodrážející jen sekuritizovanou částku úvěru).

ANO

NE

CREL77

Poměr úrokového krytí ke dni sekuritizace

Výpočet poměru úrokového krytí pro sekuritizovanou podkladovou expozici ke dni sekuritizace.

ANO

NE

CREL78

Stávající poměr úrokového krytí

Výpočet stávajícího poměru úrokového krytí pro sekuritizovanou podkladovou expozici.

ANO

NE

CREL79

Metoda výpočtu ukazatele úrokového krytí

Uveďte, jakým způsobem je počítán poměr úrokového krytí, který vyžadují finanční podmínky na úrovni sekuritizované podkladové expozice (nebo na úrovni celkové podkladové expozice, nejsou-li specifikována konkrétní ujednání týkající se podkladových expozic v rámci celkového úvěrového ujednání), tj. uveďte odvozenou metodu výpočtu:

| | Běžné období (CRRP) |
| --- | --- |

Běžné období (CRRP)

| | Prognóza – výpočet pro dalších 6 měsíců (PRSF) |
| --- | --- |

Prognóza – výpočet pro dalších 6 měsíců (PRSF)

| | Prognóza – výpočet pro dalších 12 měsíců (PRTF) |
| --- | --- |

Prognóza – výpočet pro dalších 12 měsíců (PRTF)

| | Combo 6 – výpočet za běžné období a dalších 6 měsíců (CMSF) |
| --- | --- |

Combo 6 – výpočet za běžné období a dalších 6 měsíců (CMSF)

| | Combo 12 – výpočet za běžné období a dalších 6 měsíců (CMTF) |
| --- | --- |

Combo 12 – výpočet za běžné období a dalších 6 měsíců (CMTF)

| | Historická – výpočet pro dalších 6 měsíců (HISF) |
| --- | --- |

Historická – výpočet pro dalších 6 měsíců (HISF)

| | Historická – výpočet pro dalších 12 měsíců (HITF) |
| --- | --- |

Historická – výpočet pro dalších 12 měsíců (HITF)

| | Upravená – zahrnuje využití rezervy nebo výpočet procentní pravděpodobnosti příjmu z pronájmu (MODI) |
| --- | --- |

Upravená – zahrnuje využití rezervy nebo výpočet procentní pravděpodobnosti příjmu z pronájmu (MODI)

| | Více období – výpočet pro po sobě jdoucí období (MLTP) |
| --- | --- |

Více období – výpočet pro po sobě jdoucí období (MLTP)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL80

Počet nemovitostí ke dni sekuritizace

Počet nemovitostí, které slouží jako zajištění podkladové expozice ke dni sekuritizace.

NE

ANO

CREL81

Počet nemovitostí ke dni uzávěrky shromažďování údajů

Počet nemovitostí, které slouží jako zajištění podkladové expozice.

ANO

NE

CREL82

Nemovitosti sloužící jako zajištění podkladové expozice

Zadejte jedinečné identifikační kódy kolaterálu (CREC4) nemovitostí, které slouží jako zajištění podkladové expozice ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Je-li nemovitostí více, zadejte všechny identifikační kódy podle XML schématu.

NE

NE

CREL83

Hodnota portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace

Ocenění nemovitostí, jimiž je zajištěna podkladová expozice ke dni sekuritizace, dle údajů v nabídkovém dokumentu. Pokud je nemovitostí více, sečtěte jejich hodnoty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL84

Měna použitá k ocenění portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace

Měna ocenění uvedeného v poli CREL83.

NE

ANO

CREL85

Stav nemovitostí

Stav nemovitostí. Pokud existuje více situací uvedených v seznamu níže, zvolte situaci, která nejlépe představuje celkový soubor nemovitostí.

Trvalá plná moc (LPOA)

Nucená správa (RCVR)

Realizace zástavy (FCLS)

Nemovitost ve vlastnictví (REOW)

Zástavní právo zrušeno (DFSD)

Částečně uvolněno (PRLS)

Uvolněno (RLSD)

Stejný stav jako ke dni sekuritizace (SCDT)

Ve speciální obsluze (SSRV)

Jiný (OTHR)

NE

ANO

CREL86

Den ocenění ke dni sekuritizace

Den, kdy bylo vypracováno ocenění hodnot uveřejněných v nabídkovém dokumentu. Pokud je nemovitostí více, a tedy i více dní ocenění, uveďte nejnovější datum.

NE

ANO

CREL87

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiné (OTHR)

ANO

NE

CREL88

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

NE

ANO

CREL89

Počet dnů odkladu splatnosti

Počet dnů po splatnosti platby, kdy věřitel nebude považovat neprovedenou platbu za případ selhání. Týká se neprovedených plateb v důsledku jiných než technických důvodů (tj. plateb, které nebyly provedeny z jiného důvodu než například v důsledku selhání systémů).

NE

ANO

CREL90

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL91

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL92

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

CREL93

Popis podmínek předčasného splacení

Popis musí odrážet informace uvedené v nabídkovém dokumentu. Například pokud je podmínkou předčasného splacení úhrada poplatku ve výši 1 % v prvním roce, 0,5 % ve druhém roce a 0,25 % ve třetím roce úvěrového období, lze tento údaj zapsat v nabídkovém dokumentu ve tvaru: 1 %(12), 0,5 %(24), 0,25 %(36).

ANO

ANO

CREL94

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice.

ANO

ANO

CREL95

Datum konce udržovacího výnosu

Den, po kterém lze podkladovou expozici předčasně splatit bez udržovacího výnosu.

NE

ANO

CREL96

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL97

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

CREL98

Mimořádná inkasa jistiny

Mimořádné splátky jistiny přijaté v průběhu posledního inkasního období. Ostatní splátky jistiny přijaté v průběhu úrokového období, které budou použity ke splácení podkladové expozice. Může se jednat o výnosy z prodeje, dobrovolné předčasné splátky nebo částky z likvidace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL99

Den likvidace/předčasného splacení

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny nebo výnosy z likvidace.

NE

ANO

CREL100

Kód likvidace/předčasného splacení

Kód přiřazený všem mimořádným splátkám jistiny nebo výnosům z likvidace obdrženým v inkasním období.

| | Částečná likvidace (redukce) (PTLQ) |
| --- | --- |

Částečná likvidace (redukce) (PTLQ)

| | Splacení před splatností (PTPY) |
| --- | --- |

Splacení před splatností (PTPY)

| | Likvidace nebo prodej (LQDP) |
| --- | --- |

Likvidace nebo prodej (LQDP)

| | Odkup nebo náhrada (RPSB) |
| --- | --- |

Odkup nebo náhrada (RPSB)

| | Plné splacení při splatnosti (FLPY) |
| --- | --- |

Plné splacení při splatnosti (FLPY)

| | Diskontované splacení (DPOX) |
| --- | --- |

Diskontované splacení (DPOX)

| | Splacení s pokutou (PYPN) |
| --- | --- |

Splacení s pokutou (PYPN)

| | Splacení s udržovacím výnosem (YLMT) |
| --- | --- |

Splacení s udržovacím výnosem (YLMT)

| | Redukce s pokutou (CTPL) |
| --- | --- |

Redukce s pokutou (CTPL)

| | Redukce s udržovacím výnosem (CTYL) |
| --- | --- |

Redukce s udržovacím výnosem (CTYL)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

CREL101

Přeplatek/nedoplatek úroku při předčasné splátce

Nedoplatek nebo přeplatek skutečné splátky úroku oproti řádné splátce úroku, který není dán případem selhání podkladové expozice. Je výsledkem předčasné splátky přijaté k jinému dni, než je den splatnosti řádné splátky: Nedoplatek – rozdíl, o který je částka zaplacených úroků nižší než plánovaný úrok, který byl splatný ke dni splátky podkladové expozice (použije se pouze v případě, že existuje nedoplatek poté, co dlužník uhradil případný poplatek za předčasné ukončení). Přeplatek – úrok inkasovaný nad rámec narostlého úroku splatného za úrokové období podkladové expozice. Záporné číslo znamená nedoplatek a přeplatek je vyjádřen kladným číslem.

Týká se celého úvěrového ujednání (tj. nezohledňuje jen částku sekuritizované podkladové expozice).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL102

Den splátky

Poslední den platby jistiny a úroku sekuritizační jednotce pro speciální účel ke dni uzávěrky shromažďování údajů, obvykle se jedná o den splátky úroku z podkladové expozice.

NE

ANO

CREL103

Následující den úpravy splátek

U podkladových expozic s upravitelnou sazbou se jedná o nejbližší den, na kdy je naplánována změna výše řádné splátky jistiny a/nebo úroku. U podkladových expozic s pevnou sazbou zadejte den následující splátky.

NE

ANO

CREL104

Následující den splátky

Den příští splátky podkladové expozice.

NE

ANO

CREL105

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL106

Původní úroková sazba

Celková úroková sazba podkladové expozice ke dni vzniku sekuritizované podkladové expozice.

ANO

NE

CREL107

Úroková sazba ke dni sekuritizace

Celková úroková sazba (například EURIBOR + marže) používaná pro výpočet splatného úroku ze sekuritizované podkladové expozice uvedená ve výši k prvnímu dni splátky úroku po dni sekuritizace.

ANO

NE

CREL108

První den úpravy splátek

U podkladových expozic s upravitelnou sazbou se jedná o první den, na kdy je naplánována změna výše řádné splátky jistiny a/nebo úroku. U podkladových expozic s pevnou sazbou uveďte první den splatnosti řádné splátky jistiny nebo úroku (nikoli první datum po sekuritizaci, kdy by se sazba mohla změnit).

ANO

ANO

CREL109

Druh úrokové sazby

Druh úrokové sazby:

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou (po dobu životnosti) (FLIF) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou (po dobu životnosti) (FLIF)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou vázaná na jeden index, která se v budoucnosti vrátí k jinému indexu (FINX) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou vázaná na jeden index, která se v budoucnosti vrátí k jinému indexu (FINX)

| | Podkladová expozice s pevnou sazbou (po dobu životnosti) (FXRL) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s pevnou sazbou (po dobu životnosti) (FXRL)

| | S pevnou sazbou a pravidelným novým nastavováním sazby v budoucnosti (FXPR) |
| --- | --- |

S pevnou sazbou a pravidelným novým nastavováním sazby v budoucnosti (FXPR)

| | Podkladová expozice s pevnou sazbou s budoucím povinným přechodem na plovoucí sazbu (FLCF) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s pevnou sazbou s budoucím povinným přechodem na plovoucí sazbu (FLCF)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem (FLFL) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem (FLFL)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným maximem (CAPP) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným maximem (CAPP)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem i maximem (FLCA) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem i maximem (FLCA)

| | Diskont (DISC) |
| --- | --- |

Diskont (DISC)

| | Možnost výměny (switch) (SWIC) |
| --- | --- |

Možnost výměny (switch) (SWIC)

| | Se swapem dlužníka (OBLS) |
| --- | --- |

Se swapem dlužníka (OBLS)

| | Modulární (MODE) |
| --- | --- |

Modulární (MODE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL110

Současná úroková sazba

Hrubá roční sazba, která se používá k výpočtu plánovaného, za současné období splatného úroku ze sekuritizované podkladové expozice. Sazby vypočtené pro jednotlivá období musí být anualizovány.

NE

ANO

CREL111

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL112

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL113

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

NE

ANO

CREL114

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

NE

ANO

CREL115

Současná indexová sazba

Indexová sazba použitá ke stanovení současné úrokové sazby sekuritizované podkladové expozice. Úroková sazba (před započtením marže) použitá pro výpočet úroků hrazených ke dni splátky ze sekuritizované podkladové expozice v poli CREL102.

NE

ANO

CREL116

Den stanovení indexu

Pokud smlouva o podkladové expozici uvádí konkrétní termíny pro nastavení tohoto indexu, zadejte den příštího stanovení indexu.

NE

ANO

CREL117

Dodatečné zaokrouhlení

Dodatečné procento, o které by měla být zaokrouhlena indexová sazba při stanovování úrokové sazby, která je uvedena ve smlouvě o podkladové expozici.

NE

ANO

CREL118

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

CREL119

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

CREL120

Současná sazba úroků z prodlení

Úroková sazba použitá pro výpočet úroků z prodlení hrazených ke dni splátky sekuritizované podkladové expozice v poli CREL102.

NE

ANO

CREL121

Povolena akumulace úroku

Umožňují dokumenty popisující podmínky podkladové expozice akumulaci a kapitalizaci úroku?

ANO

NE

CREL122

Metoda počítání dnů

Konvence počtu dnů použitá pro výpočet úroků:

| | 30/360 (A011) |
| --- | --- |

30/360 (A011)

| | Actual/365 (A005) |
| --- | --- |

Actual/365 (A005)

| | Actual/360 (A004) |
| --- | --- |

Actual/360 (A004)

| | Actual/Actual ICMA (A006) |
| --- | --- |

Actual/Actual ICMA (A006)

| | Actual/Actual ISDA (A008) |
| --- | --- |

Actual/Actual ISDA (A008)

| | Actual/Actual AFB (A010) |
| --- | --- |

Actual/Actual AFB (A010)

| | Actual/366 (A009) |
| --- | --- |

Actual/366 (A009)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL123

Celková plánovaná splatná jistina a úrok

Plánovaná splatná jistina a úrok ze sekuritizované podkladové expozice k poslednímu dni splátky, ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CREL124

Celková plánovaná zaplacená jistina a úrok

Plánovaná zaplacená jistina a úrok ze sekuritizované podkladové expozice splatné k nejnovějšímu dni splátky, ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CREL125

Záporné umořování

Záporné umořování/odložený úrok/kapitalizovaný úrok bez penalizace. Záporné umořování nastane v případě, že úrok akumulovaný za platební období je vyšší než plánovaná platba a přebytek se připočte k zůstatku podkladové expozice. Týká se celého úvěrového ujednání (tj. nezohledňuje jen částku sekuritizované podkladové expozice).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CREL126

Odložený úrok

Odložený úrok z celého úvěru (tj. včetně sekuritizovaného úvěru a jakéhokoli jiného úvěru patřícího do úvěrového ujednání s dlužníkem). Odložený úrok je částka, o kterou je úrok, který je dlužník povinen z hypotečního úvěru uhradit, nižší než výše akumulovaného úroku z nesplaceného zůstatku jistiny.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CREL127

Celkové nedoplatky jistiny a úroku

Kumulativní nesplacené částky jistiny a úroku splatné na základě celého úvěrového ujednání (tj. nikoli pouze sekuritizované podkladové expozice) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL128

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl dlužník naposledy v prodlení.

ANO

ANO

CREL129

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CREL130

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

CREL131

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

CREL132

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek a včetně veškerých kapitalizovaných poplatků/pokut atd. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL133

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

CREL134

Úrok splácen zpětně

Je úrok z podkladové expozice splácen na konci období?

NE

NE

CREL135

Skutečný úrok z prodlení

Skutečný úrok z prodlení zaplacený mezi předešlým dnem uzávěrky shromažďování údajů a dnem uzávěrky shromažďování údajů tohoto předložení údajů. Celková výše úroků z prodlení uhrazených dlužníkem v průběhu úrokového období nebo ke dni splátky podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL136

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

CREL137

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL138

Čistý výnos z likvidace

Čistý výnos plynoucí z likvidace, který se použije pro stanovení ztráty sekuritizační jednotky pro speciální účel podle sekuritizačních dokumentů. Výše čistého výnosu z prodeje, na jejímž základě se určí, zda v souvislosti s podkladovou expozicí vznikla ztráta nebo nedoplatek.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL139

Náklady na likvidaci

Náklady na likvidaci, které budou započteny s ostatními aktivy emitenta s cílem stanovit ztrátu podle sekuritizačních dokumentů. Výše nákladů na likvidaci, které budou uhrazeny z čistého výnosu z prodeje s cílem stanovit, zda bude vykázána ztráta.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL140

Předpokládaný harmonogram vymáhání

Předpokládaný harmonogram vymáhání obsluhovatele podkladové expozice v měsících.

NE

ANO

CREL141

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL142

Den zahájení vymáhání

Den, kdy bylo proti dlužníkovi zahájeno nebo příjemcem úvěru schváleno řízení za účelem realizace zástavy, správní řízení nebo alternativní postup vymáhání.

NE

ANO

CREL143

Kód strategie řešení

Strategie řešení:

| | Úprava (MODI) |
| --- | --- |

Úprava (MODI)

| | Vymáhání (ENFR) |
| --- | --- |

Vymáhání (ENFR)

| | Nucená správa (RCVR) |
| --- | --- |

Nucená správa (RCVR)

| | Insolvence (NSOL) |
| --- | --- |

Insolvence (NSOL)

| | Prodloužení (XTSN) |
| --- | --- |

Prodloužení (XTSN)

| | Prodej úvěru (LLES) |
| --- | --- |

Prodej úvěru (LLES)

| | Diskontované splacení (DPFF) |
| --- | --- |

Diskontované splacení (DPFF)

| | Držba nemovitosti (PPOS) |
| --- | --- |

Držba nemovitosti (PPOS)

| | Vyřešeno (RSLV) |
| --- | --- |

Vyřešeno (RSLV)

| | Do vrácení obsluhovateli (PRTS) |
| --- | --- |

Do vrácení obsluhovateli (PRTS)

| | Převod namísto realizace zástavy (DLFR) |
| --- | --- |

Převod namísto realizace zástavy (DLFR)

| | Plné splacení (FPOF) |
| --- | --- |

Plné splacení (FPOF)

| | Prohlášení a záruky (REWR) |
| --- | --- |

Prohlášení a záruky (REWR)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

CREL144

Úprava

Druh úpravy:

| | Prodloužení dne splatnosti (MEXT) |
| --- | --- |

Prodloužení dne splatnosti (MEXT)

| | Změna umořování (AMMC) |
| --- | --- |

Změna umořování (AMMC)

| | Odpis jistiny (PWOF) |
| --- | --- |

Odpis jistiny (PWOF)

| | Přechodné snížení sazby (TMRR) |
| --- | --- |

Přechodné snížení sazby (TMRR)

| | Kapitalizace úroků (CINT) |
| --- | --- |

Kapitalizace úroků (CINT)

| | Kapitalizace uhrazených nákladů (např. pojištění, nájem pozemku) (CPCA) |
| --- | --- |

Kapitalizace uhrazených nákladů (např. pojištění, nájem pozemku) (CPCA)

| | Kombinace (COMB) |
| --- | --- |

Kombinace (COMB)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CREL145

Stav z hlediska zvláštní obsluhy

Je podkladová expozice ke dni splátky podkladové expozice v současné době předmětem speciální obsluhy?

NE

NE

CREL146

Poslední den převedení podkladové expozice na speciálního obsluhovatele

Den, kdy byla podkladová expozice po příslušné rozhodné události převedena na speciálního obsluhovatele. Pozn.: V případě, že u podkladové expozice došlo k více převodům, jedná se o poslední den převodu na speciální obsluhu.

NE

ANO

CREL147

Poslední den vrácení podkladové expozice primárnímu obsluhovateli

Den, kdy se podkladová expozice stává „opravenou hypoteční podkladovou expozicí“, tj. den, kdy speciální obsluhovatel vrátí podkladovou expozici hlavnímu/primárnímu obsluhovateli. Pozn.: V případě, že u podkladové expozice došlo k více převodům, jedná se o poslední den vrácení podkladové expozice hlavnímu/primárnímu obsluhovateli ze speciální obsluhy.

NE

ANO

CREL148

Stanovení nemožnosti vymožení

Indikátor (ano/ne) toho, zda podle obsluhovatele nebo speciálního obsluhovatele nelze poskytnuté části, nesplacený zůstatek podkladové expozice a další částky dlužné v souvislosti s podkladovou expozicí pokrýt z výnosu při prodeji nebo likvidace nemovitosti či podkladové expozice.

ANO

ANO

CREL149

Porušení úvěrových podmínek/rozhodná událost

Druh porušení úvěrových podmínek/rozhodné události:

| | Poměr úrokového krytí (ICRX) |
| --- | --- |

Poměr úrokového krytí (ICRX)

| | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (DSCR) |
| --- | --- |

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (DSCR)

| | Poměr úvěru k hodnotě (LLTV) |
| --- | --- |

Poměr úvěru k hodnotě (LLTV)

| | Poměr úrokového krytí nebo poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (ICDS) |
| --- | --- |

Poměr úrokového krytí nebo poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu (ICDS)

| | Poměr úrokového krytí nebo poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu nebo poměr úvěru k hodnotě (ICDL) |
| --- | --- |

Poměr úrokového krytí nebo poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu nebo poměr úvěru k hodnotě (ICDL)

| | Porušení na úrovni nemovitosti (PROP) |
| --- | --- |

Porušení na úrovni nemovitosti (PROP)

| | Porušení na úrovni dlužníka (OBLG) |
| --- | --- |

Porušení na úrovni dlužníka (OBLG)

| | Porušení na úrovni nájemce nebo neobsazenosti (TENT) |
| --- | --- |

Porušení na úrovni nájemce nebo neobsazenosti (TENT)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

CREL150

Den porušení podmínek

Datum, kdy došlo k jakémukoli porušení podmínek podkladové expozice. V případě opakovaných případů porušení se uvede den, kdy nastal první z těchto případů.

ANO

ANO

CREL151

Den nápravy porušení podmínek

Datum, kdy došlo k jakémukoli porušení podmínek uvedenému v poli CREL150. V případě opakovaných případů porušení se uvede den, kdy byl napraven poslední z těchto případů.

NE

ANO

CREL152

Kód kontrolního seznamu obsluhovatele

Pokud byla podkladová expozice zapsána na kontrolní seznam obsluhovatele, uveďte příslušný odpovídající kód z tabulky 2 v příloze I tohoto nařízení. Pokud lze použít více kritérií, uveďte nejvarovnější kód.

NE

ANO

CREL153

Datum kontrolního seznamu obsluhovatele

Den rozhodnutí o umístění podkladové expozice na kontrolní seznam. Pokud byla podkladová expozice v předchozím období z kontrolního seznamu vyřazena a nyní je na něj zařazena zpět, použije se nové datum tohoto zařazení.

NE

ANO

CREL154

Poskytovatel úrokového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje úrokový swap, uveďte úplný oficiální název poskytovatele úrokového swapu. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

CREL155

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu k podkladové expozici (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

CREL156

Den splatnosti úrokového swapu

Den splatnosti pro úrokový swap na úrovni podkladové expozice.

NE

ANO

CREL157

Pomyslná hodnota úrokového swapu

Pomyslná hodnota úrokového swapu na úrovni podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL158

Poskytovatel měnového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje měnový swap, uveďte úplný oficiální název poskytovatele měnového swapu. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

CREL159

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu k podkladové expozici (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

CREL160

Den splatnosti měnového swapu

Den splatnosti pro měnový swap na úrovni podkladové expozice.

NE

ANO

CREL161

Pomyslná hodnota měnového swapu

Pomyslná hodnota měnového swapu na úrovni podkladové expozice

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL162

Směnný kurz pro swap

Směnný kurz, který byl stanoven pro měnový swap na úrovni podkladové expozice.

NE

ANO

CREL163

Poskytovatel jiného swapu

Úplný oficiální název poskytovatele swapu pro podkladovou expozici, pokud swap není ani úrokovým ani měnovým swapem. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

CREL164

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele jiného swapu

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele „jiného“ swapu k podkladové expozici (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

CREL165

Dlužník je povinen hradit poplatek za předčasné ukončení swapu

Rozsah, ve kterém je dlužník povinen hradit poskytovateli swapu k podkladové expozici poplatek za jeho předčasné ukončení. V případě více swapů uveďte nejpřiměřenější hodnotu.

Plné odškodnění ze strany dlužníka (TOTL)

Částečné odškodnění ze strany dlužníka (PINO)

Žádné odškodnění ze strany dlužníka (NOPE)

ANO

NE

CREL166

Úplné nebo částečné ukončení swapu v běžném období

Pokud byl swap k podkladové expozici ukončen mezi předchozím dnem uzávěrky shromažďování údajů a dnem uzávěrky shromažďování údajů pro předložení stávající zprávy, uveďte důvod. V případě více swapů uveďte nejpřiměřenější hodnotu.

Swap ukončen kvůli snížení ratingu poskytovatele swapu k podkladové expozici (RTDW)

Swap ukončen kvůli platebnímu selhání poskytovatele swapu k podkladové expozici (PYMD)

Swap ukončen kvůli jinému druhu selhání protistrany swapu k podkladové expozici (CNTD)

Swap ukončen kvůli úplnému nebo částečnému předčasnému splacení ze strany dlužníka (PRPY)

Swap ukončen kvůli jinému druhu selhání dlužníka (PRPY)

Jiný (OTHR)

NE

ANO

CREL167

Čistá pravidelná platba od poskytovatele swapu

Čistá částka platby poskytované protistranou swapu k sekuritizované podkladové expozici ke dni splátky podkladové expozice, která je stanovena ve smlouvě o swapu. Nezahrnuje poplatky za předčasné ukončení nebo vypovězení. V případě více swapů uveďte částku za všechny swapy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL168

Poplatek hrazený poskytovateli swapu podkladové expozice za předčasné ukončení

Výše platby, kterou má dlužník uhradit protistraně swapu za předčasné částečné nebo úplné ukončení swapu. V případě více swapů uveďte nejpřiměřenější hodnotu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL169

Nedoplatek na poplatku za předčasné ukončení swapu

Výše případného nedoplatku na poplatku za předčasné úplné nebo částečné ukončení swapu, který hradí dlužník. V případě více swapů uveďte částku za všechny swapy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL170

Poplatek hrazený protistranou swapu za předčasné ukončení

Výše případných zisků vyplácených protistranou swapu dlužníkovi při úplném nebo částečném ukončení swapu. V případě více swapů uveďte nejpřiměřenější hodnotu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREL171

Den příští úpravy swapu

Následující den úpravy swapu k podkladové expozici. V případě více swapů uveďte nejpřiměřenější hodnotu.

NE

ANO

CREL172

Sponzor

Název sponzora podkladové expozice.

NE

ANO

CREL173

Identifikační kód právnické osoby korespondentské banky pro účely syndikace

Uveďte identifikační kód právnické osoby (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) korespondentské banky pro účely syndikace, tj. subjektu, který působí jako rozhraní mezi dlužníkem a věřiteli zapojenými do syndikované podkladové expozice.

NE

ANO

CREL174

Identifikační kód právnické osoby obsluhovatele

Uveďte identifikační kód právnické osoby obsluhovatele podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

CREL175

Název obsluhovatele

Uveďte úplný oficiální název obsluhovatele podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

CREL176

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

CREL177

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

CREL178

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

CREL179

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

CREL180

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

CREL181

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

Oddíl informací o kolaterálu

CREC1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli CREL1.

NE

NE

CREC2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Kód musí odpovídat identifikačnímu kódu v poli CREL5. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREC3

Původní identifikační kód kolaterálu

Původní identifikační kód přiřazený kolaterálu. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREC4

Nový identifikační kód kolaterálu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CREC3, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CREC3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CREC5

Druh kolaterálu

Primární (z hlediska hodnoty) druh aktiva zajišťujícího dluh. Je-li poskytnuta záruka zajištěná fyzickým nebo finančním kolaterálem, určete v rámci záruky veškeré případné kolaterály, které ji podporují.

Osobní automobil (CARX)

Průmyslové vozidlo (INDV)

Užitkový nákladní automobil (CMTR)

Železniční kolejové vozidlo (RALV)

Užitkové plavidlo (NACM)

Rekreační plavidlo (NALV)

Letoun (AERO)

Obráběcí stroj (MCHT)

Průmyslové vybavení (INDE)

Kancelářské vybavení (OFEQ)

IT vybavení (ITEQ)

Lékařské vybavení (MDEQ)

Energetické vybavení (ENEQ)

Komerční budova (CBLD)

Rezidenční budova (RBLD)

Průmyslová budova (IBLD)

Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV)

Jiné vybavení (OTHE)

Jiná nemovitost (OTRE)

Jiné zboží nebo zásoby (OTGI)

Cenné papíry (SECU)

Záruka (GUAR)

Jiné finanční aktivum (OTFA)

Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD)

Jiný (OTHR)

NE

NE

CREC6

Název nemovitosti

Název nemovitosti, která slouží jako zajištění podkladové expozice.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

CREC7

Adresa nemovitosti

Adresa nemovitosti, která slouží jako zajištění podkladové expozice.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

CREC8

Zeměpisný region – kolaterál

Zeměpisný region, v němž se nachází fyzický kolaterál (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

CREC9

PSČ nemovitosti

Úplné poštovní směrovací číslo primární nemovitosti.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

CREC10

Zástavní právo

Pozice zástavního práva s nejvyšší předností v držení původce ve vztahu ke kolaterálu.

ANO

ANO

CREC11

Stav nemovitosti

Stav nemovitosti:

| | Trvalá plná moc (LPOA) |
| --- | --- |

Trvalá plná moc (LPOA)

| | Nucená správa (RCVR) |
| --- | --- |

Nucená správa (RCVR)

| | Realizace zástavy (FCLS) |
| --- | --- |

Realizace zástavy (FCLS)

| | Nemovitost ve vlastnictví (REOW) |
| --- | --- |

Nemovitost ve vlastnictví (REOW)

| | Zástavní právo zrušeno (DFSD) |
| --- | --- |

Zástavní právo zrušeno (DFSD)

| | Částečně uvolněno (PRLS) |
| --- | --- |

Částečně uvolněno (PRLS)

| | Uvolněno (RLSD) |
| --- | --- |

Uvolněno (RLSD)

| | Stejný stav jako ke dni sekuritizace (SCDT) |
| --- | --- |

Stejný stav jako ke dni sekuritizace (SCDT)

| | Ve speciální obsluze (SSRV) |
| --- | --- |

Ve speciální obsluze (SSRV)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

CREC12

Druh nemovitosti

Druh nemovitosti:

| | Autokempink (CRVP) |
| --- | --- |

Autokempink (CRVP)

| | Parkoviště (CARP) |
| --- | --- |

Parkoviště (CARP)

| | Zařízení zdravotní péče (HEAL) |
| --- | --- |

Zařízení zdravotní péče (HEAL)

| | Ubytování nebo hotel (HOTL) |
| --- | --- |

Ubytování nebo hotel (HOTL)

| | Průmyslová (IDSR) |
| --- | --- |

Průmyslová (IDSR)

| | Pouze pozemek (LAND) |
| --- | --- |

Pouze pozemek (LAND)

| | Rekreační (LEIS) |
| --- | --- |

Rekreační (LEIS)

| | Vícegenerační (MULF) |
| --- | --- |

Vícegenerační (MULF)

| | Smíšené využití (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšené využití (MIXD)

| | Kanceláře (OFFC) |
| --- | --- |

Kanceláře (OFFC)

| | Restaurace (PUBX) |
| --- | --- |

Restaurace (PUBX)

| | Maloobchod (RETL) |
| --- | --- |

Maloobchod (RETL)

| | Skladové prostory (SSTR) |
| --- | --- |

Skladové prostory (SSTR)

| | Sklad (WARE) |
| --- | --- |

Sklad (WARE)

| | Různé (VARI) |
| --- | --- |

Různé (VARI)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

CREC13

Forma vlastnictví nemovitosti

Relevantní forma vlastnictví nemovitosti. Pouze u pronájmu pozemku, kdy dlužník obvykle vlastní budovu nebo je povinen stavět v souladu s nájemní smlouvou. Tyto pronájmy jsou obvykle dlouhodobé čisté pronájmy; práva a povinnosti dlužníka trvají do okamžiku, než skončí platnost nájemní smlouvy nebo než je smlouva ukončena z důvodu neplnění:

| | Nájemní vztah (LESH) |
| --- | --- |

Nájemní vztah (LESH)

| | Vlastní nemovitost (FREE) |
| --- | --- |

Vlastní nemovitost (FREE)

| | Smíšená forma (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšená forma (MIXD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte ND5.

NE

ANO

CREC14

Den současného ocenění

Datum nejnovějšího ocenění.

ANO

ANO

CREC15

Výše současného ocenění

Nejnovější ocenění nemovitosti podle posouzení nezávislým externím nebo interním odhadcem; pokud takové posouzení není k dispozici, lze současnou hodnotu nemovitosti odhadnout pomocí indexu hodnoty nemovitostí, který je dostatečně podrobný, pokud jde o zeměpisnou polohu a druh nemovitosti; pokud takový index hodnoty nemovitostí není k dispozici, lze použít index cen nemovitostí, který je dostatečně podrobný, pokud jde o zeměpisnou polohu a druh nemovitosti, a to po uplatnění vhodně zvoleného snížení hodnoty, které zohlední snížení hodnoty nemovitosti.

Pokud oznamovaný kolaterál není nemovitým kolaterálem, zadejte nejnovější ocenění kolaterálu podle posouzení nezávislým externím nebo interním odhadcem, nebo, pokud není takové posouzení k dispozici, podle posouzení původcem.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CREC16

Metoda současného ocenění

Poslední metoda výpočtu hodnoty kolaterálu uvedené v poli CREC15.

Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FALL)

Úplná prohlídka, pouze vnější (FEXT)

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

Indexované ocenění (IDXD)

Na základě dokumentace (DKTP)

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

Správce daně (TXAT)

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CREC17

Základ současného ocenění

Nejnovější základ ocenění:

| | Obvyklá hodnota (na volném trhu) (OPEN) |
| --- | --- |

Obvyklá hodnota (na volném trhu) (OPEN)

| | Hodnota volné nemovitosti (VCNT) |
| --- | --- |

Hodnota volné nemovitosti (VCNT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CREC18

Metoda původního ocenění

Metoda výpočtu hodnoty kolaterálu v okamžiku vzniku podkladové expozice:

| | Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FALL) |
| --- | --- |

Úplná prohlídka, vnitřní a vnější (FALL)

| | Úplná prohlídka, pouze vnější (FEXT) |
| --- | --- |

Úplná prohlídka, pouze vnější (FEXT)

| | Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB) |
| --- | --- |

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

| | Model automatizovaného ocenění (AUVM) |
| --- | --- |

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

| | Indexované ocenění (IDXD) |
| --- | --- |

Indexované ocenění (IDXD)

| | Na základě dokumentace (DKTP) |
| --- | --- |

Na základě dokumentace (DKTP)

| | Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA) |
| --- | --- |

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

| | Správce daně (TXAT) |
| --- | --- |

Správce daně (TXAT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CREC19

Den sekuritizace kolaterálu

Den, kdy byla nemovitost/kolaterál vložena/vložen jako zajištění podkladové expozice. Pokud byla tato nemovitost nahrazena/byl tento kolaterál nahrazen, uveďte den náhrady. Pokud byla tato nemovitost/byl tento kolaterál součástí původní transakce, uvede se den sekuritizace.

ANO

NE

CREC20

Přidělený procentní podíl podkladové expozice ke dni sekuritizace

Přidělený procentní podíl podkladové expozice, který připadá na nemovitost/kolaterál ke dni sekuritizace v případě, že je podkladová expozice zajištěna více nemovitostmi/kolaterály. Tento podíl může být stanoven ve smlouvě o podkladové expozici, jinak jej přidělte podle ocenění nebo provozního výsledku.

ANO

ANO

CREC21

Současný přidělený procentní podíl podkladové expozice

Přidělený procentní podíl podkladové expozice, který připadá na kolaterál ke dni splátky podkladové expozice. Pokud je podkladová expozice zajištěna více než jedním kolaterálem, je součet všech procentních podílů roven 100 %. Tento podíl může být stanoven ve smlouvě o podkladové expozici, jinak jej přidělte podle ocenění (provozního výsledku).

NE

ANO

CREC22

Ocenění ke dni sekuritizace

Ocenění nemovitosti/kolaterálu, kterou/kterým je zajištěna podkladová expozice ke dni sekuritizace, dle údajů v nabídkovém dokumentu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREC23

Název znalecké společnosti při sekuritizaci

Název znalecké společnosti, která provedla ocenění nemovitosti/kolaterálu ke dni sekuritizace.

NE

ANO

CREC24

Den ocenění ke dni sekuritizace

Den, kdy bylo vypracováno ocenění hodnot uveřejněných v nabídkovém dokumentu.

NE

ANO

CREC25

Rok, v němž byla postavena

Rok, v němž byla nemovitost postavena, podle zprávy o ocenění nebo dokumentace podkladové expozice.

ANO

ANO

CREC26

Rok poslední rekonstrukce

Rok, v němž byla na nemovitosti dokončena poslední významná rekonstrukce/nová výstavba, podle zprávy o ocenění nebo dokumentace podkladové expozice.

ANO

ANO

CREC27

Počet jednotek

U nemovitosti typu bytového domu uveďte počet jednotek, u nemovitosti typu ubytovacího zařízení/hotelu/zařízení zdravotní péče se uvádí počet lůžek, u autokempinku jednotky, u ubytování pokoje, u skladových prostor jednotky.

NE

ANO

CREC28

Čisté metry čtvereční

V metrech čtverečních uvedená celková čistá pronajímatelná plocha nemovitosti, která slouží jako zajištění podkladové expozice, podle nejnovější zprávy o ocenění.

NE

ANO

CREC29

Nebytová plocha

V metrech čtverečních uvedená celková čistá pronajímatelná nebytová plocha nemovitosti, která slouží jako zajištění podkladové expozice, podle nejnovější zprávy o ocenění.

NE

ANO

CREC30

Obytná plocha

V metrech čtverečních uvedená celková čistá pronajímatelná obytná plocha nemovitosti, která slouží jako zajištění úvěru, dle údajů v nejnovější zprávě o ocenění.

NE

ANO

CREC31

Validace čisté vnitřní podlahové plochy

Ověřil čistou vnitřní podlahovou plochu nemovitosti znalec (nebo byla ověřena v posledním ocenění)?

ANO

ANO

CREC32

Obsazenost ke dni

Den přijetí nejnovějšího seznamu nájemců/nájemního plánu. U ubytovacích služeb (hotely) a zařízení zdravotní péče se použije průměrná obsazenost za období, kterého se týkají finanční výkazy.

NE

ANO

CREC33

Ekonomická obsazenost ke dni sekuritizace

Procento pronajímatelné plochy, na něž je ke dni sekuritizace podepsána nájemní smlouva, pokud je uveřejněna v nabídkovém dokumentu (nájemci nemusí nemovitost užívat, ale platí nájem).

NE

ANO

CREC34

Fyzická obsazenost ke dni sekuritizace

Dostupné procento pronajímatelné plochy, která je při sekuritizaci skutečně obsazena (tj. kdy jsou nájemci skutečně v nájmu a nejsou vystěhováni), pokud je uveřejněno v nabídkovém dokumentu. Vychází buď ze seznamu nájemců, nebo z jiného dokumentu, který uvádí obsazenost v souladu s informacemi za poslední účetní období.

NE

ANO

CREC35

Hodnota volných nemovitostí způsobilých k užívání ke dni sekuritizace

Hodnota volných nemovitostí způsobilých k užívání ke dni sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREC36

Den finančních údajů ke dni sekuritizace

Konečný den finančních údajů pro účely informací použitých v nabídkovém dokumentu (například období od začátku roku do současného okamžiku, rok, čtvrt roku nebo posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).

ANO

ANO

CREC37

Provozní výsledek ke dni sekuritizace

Výnosy po odečtení provozních nákladů ke dni sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CREC38

Nejnovější finanční údaje ke dni zahájení

První den období, k němuž se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).

ANO

ANO

CREC39

Nejnovější finanční údaje ke dni ukončení

Poslední den, k němuž se vztahují finanční údaje použité pro nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).

ANO

ANO

CREC40

Nejnovější výnosy

Celkové výnosy za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za nemovitost.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CREC41

Nejnovější provozní náklady

Celkové provozní náklady za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za nemovitost. Může se jednat o daně z nemovitosti, pojištění, správu, služby a dodávky energií, údržbu a opravy a přímé náklady pronajímatele na nemovitost; nepatří sem investiční výdaje a provize z pronájmu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CREC42

Nejnovější investiční výdaje

Celkové investiční výdaje (nikoli opravy a údržba) za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (např. měsíční, čtvrtletní, za období od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců), za nemovitost.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CREC43

Splatné nájemné z pozemků

Pokud se jedná o pronajímanou nemovitost, uveďte současné roční nájemné splatné pronajímateli.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREC44

Vážený průměr trvání nájmu

Vážený průměr trvání nájmu v letech, při použití poslední dostupné nesplacené hodnoty nájmu jako vah.

NE

ANO

CREC45

Den, kdy vyprší nárok nájemce

Uveďte nejbližší den, kdy vyprší práva nájemce z nájemního vztahu.

NE

ANO

CREC46

Roční smluvní výnos z pronájmu

Roční smluvní výnos z pronájmu odvozený od nejnovějšího rozpisu nájmů dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CREC47

Příjmy, jež přestanou plynout za 1 až 12 měsíců

Procento příjmů, jež přestanou plynout za 1 až 12 měsíců.

ANO

ANO

CREC48

Příjmy, jež přestanou plynout za 13 až 24 měsíců

Procento příjmů, jež přestanou plynout za 13 až 24 měsíců.

ANO

ANO

CREC49

Příjmy, jež přestanou plynout za 25 až 36 měsíců

Procento příjmů, jež přestanou plynout za 25 až 36 měsíců.

ANO

ANO

CREC50

Příjmy, jež přestanou plynout za 37 až 48 měsíců

Procento příjmů, jež přestanou plynout za 37 až 48 měsíců.

ANO

ANO

CREC51

Příjmy, jež přestanou plynout za 49 nebo více měsíců

Procento příjmů, jež přestanou plynout za 49 nebo více měsíců.

ANO

ANO

Oddíl informací o nájemcích

CRET1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli CREL1.

NE

NE

CRET2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Kód musí odpovídat identifikačnímu kódu v poli CREL5. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRET3

Identifikační kód kolaterálu

Jedinečný identifikační kód kolaterálu. Toto pole musí odpovídat poli CREC4, aby bylo možné mapování.

NE

NE

CRET4

Identifikační kód nájemce

Jedinečný identifikační kód nájemce. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRET5

Název/jméno nájemce

Název stávajícího nájemce. Je-li nájemcem fyzická osoba, zadají se v tomto poli tytéž údaje jako v poli CRET4.

ANO

NE

CRET6

Kód odvětví NACE

Kód odvětví nájemce podle klasifikace NACE, jak je stanovena v nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1893/2006 (1).

ANO

ANO

CRET7

Den uplynutí nájemního vztahu

Den uplynutí nájemního vztahu se stávajícím nájemcem.

NE

ANO

CRET8

Splatné nájemné

Roční nájemné splatné od stávajícího nájemce.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRET9

Měna nájemného

Denominace měny nájemného.

NE

ANO

---

(1)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1893/2006 ze dne 20. prosince 2006, kterým se zavádí statistická klasifikace ekonomických činností NACE Revize 2 a kterým se mění nařízení Rady (EHS) č. 3037/90 a některá nařízení ES o specifických statistických oblastech (Úř. věst. L 393, 30.12.2006, s. 1).

---

PŘÍLOHA IV

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – PODNIKY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CRPL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| CRPL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CRPL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CRPL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CRPL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CRPL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CRPL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CRPL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CRPL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CRPL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| CRPL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| CRPL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| CRPL9 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| CRPL10 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| CRPL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| CRPL12 | Rizikový dlužník | Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:






  a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

CRPL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

CRPL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CRPL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CRPL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CRPL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CRPL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

CRPL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

CRPL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

CRPL9

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

CRPL10

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

CRPL11

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

CRPL12

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

ANO

CRPL13

Druh zákazníka

Druh zákazníka při vzniku podkladové expozice:

| | Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO)

| | Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO)

| | Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO)

| | Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO)

| | Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO)

| | Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CRPL14

Kód odvětví NACE

Kód odvětví dlužníka podle klasifikace NACE, jak je stanovena v nařízení (ES) č. 1893/2006.

ANO

ANO

CRPL15

Segment dlužníka – Basel III

Segment dlužníka podle rámce Basel III:

| | Podniky (CORP) |
| --- | --- |

Podniky (CORP)

| | Malé a střední podniky s režimem jako podniky (SMEX) |
| --- | --- |

Malé a střední podniky s režimem jako podniky (SMEX)

| | Maloobchod (RETL) |
| --- | --- |

Maloobchod (RETL)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

CRPL16

Velikost podniku

Klasifikace podniků podle velikosti v souladu s přílohou doporučení Komise 2003/361/ES:

| | Mikropodnik (MICE) – zaměstnává méně než 10 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 2 miliony EUR |
| --- | --- |

Mikropodnik (MICE) – zaměstnává méně než 10 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 2 miliony EUR

| | Malý podnik (SMAE) – zaměstnává méně než 50 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 10 milionů EUR |
| --- | --- |

Malý podnik (SMAE) – zaměstnává méně než 50 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 10 milionů EUR

| | Střední podnik (MEDE) – zaměstnává méně než 250 osob a jeho roční obrat nepřesahuje 50 milionů EUR nebo jeho bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 43 milionů EUR. |
| --- | --- |

Střední podnik (MEDE) – zaměstnává méně než 250 osob a jeho roční obrat nepřesahuje 50 milionů EUR nebo jeho bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 43 milionů EUR.

| | Velký podnik (LARE) – podnik, kterým není mikropodnikem, malým nebo středním podnikem. |
| --- | --- |

Velký podnik (LARE) – podnik, kterým není mikropodnikem, malým nebo středním podnikem.

| | Fyzická osoba (NATP) |
| --- | --- |

Fyzická osoba (NATP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CRPL17

Výnosy

Roční obrat dlužníka očištěný o všechny slevy a daně z prodeje v souladu s doporučením 2003/361/ES. Rovnocenný pojmu „celkový roční obrat“ v čl. 153 odst. 4 nařízení (EU) č. 575/2013.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CRPL18

Celkový dluh

Celkový hrubý dluh dlužníka včetně financování poskytovaného v rámci stávající podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CRPL19

EBITDA

Opakující se výnosy z pokračující činnosti plus úroky, daně, odpisy a amortizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CRPL20

Hodnota podniku

Hodnota podniku, tj. tržní kapitalizace plus dluh, menšinový podíl a prioritní akcie po odečtení celkových peněžních prostředků a peněžních ekvivalentů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CRPL21

Volný peněžní tok

Čistý příjem plus nepeněžní náklady plus úrok x (1 – sazba daně) plus dlouhodobé investice po odečtení investic do provozního kapitálu. Nepeněžní náklady zahrnují odpisy, amortizaci, znehodnocení, podílové odměny na základě akcií a znehodnocení aktiv.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CRPL22

Den finančních údajů

Datum finančních údajů (např. ukazatele EBITDA) dlužníka z této podkladové expozice.

ANO

ANO

CRPL23

Měna účetní závěrky

Měna, v níž je vypracována účetní závěrka.

ANO

NE

CRPL24

Druh dluhu

Druh dluhu:

| | Úvěr nebo leasing (LOLE) |
| --- | --- |

Úvěr nebo leasing (LOLE)

| | Záruka (DGAR) |
| --- | --- |

Záruka (DGAR)

| | Směnky vlastní (PRMS) |
| --- | --- |

Směnky vlastní (PRMS)

| | Práva na účast (PRTR) |
| --- | --- |

Práva na účast (PRTR)

| | Přečerpání (ODFT) |
| --- | --- |

Přečerpání (ODFT)

| | Akreditiv (LCRE) |
| --- | --- |

Akreditiv (LCRE)

| | Provozní kapitál (WCFC) |
| --- | --- |

Provozní kapitál (WCFC)

| | Vlastní kapitál (EQUI) |
| --- | --- |

Vlastní kapitál (EQUI)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

CRPL25

Sekuritizované pohledávky

Jaké pohledávky související s touto podkladovou expozicí byly sekuritizovány:

| | Jistina a úrok (PRIN) |
| --- | --- |

Jistina a úrok (PRIN)

| | Pouze jistina (PRPL) |
| --- | --- |

Pouze jistina (PRPL)

| | Pouze úrok (INTR) |
| --- | --- |

Pouze úrok (INTR)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

NE

CRPL26

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

Kód ISIN případně přiřazený této podkladové expozici.

NE

ANO

CRPL27

Seniorita

Seniorita dluhového nástroje:

| | Prioritní dluh (SNDB) |
| --- | --- |

Prioritní dluh (SNDB)

| | Mezaninový dluh (MZZD) |
| --- | --- |

Mezaninový dluh (MZZD)

| | Vedlejší dluh (JUND) |
| --- | --- |

Vedlejší dluh (JUND)

| | Podřízený dluh (SBOD) |
| --- | --- |

Podřízený dluh (SBOD)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

CRPL28

Syndikována

Je podkladová expozice syndikována?

ANO

NE

CRPL29

Transakce s vysokou finanční pákou

Je podkladová expozice transakcí s vysokou finanční pákou, jak je definována v pokynech na adrese https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf?

NE

NE

CRPL30

Řízeno v rámci zajištěného úvěrového závazku

Řídí podkladovou expozici také manažer zajištěného úvěrového závazku?

NE

ANO

CRPL31

Platba v naturáliích

Je podkladová expozice v současné době hrazena v naturáliích? (Tzn. úrok je hrazen formou kapitalizované jistiny.)

ANO

NE

CRPL32

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

CRPL33

Den vzniku

Den poskytnutí původní podkladové expozice.

ANO

NE

CRPL34

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

NE

ANO

CRPL35

Poskytovatel

Poskytovatel podkladové expozice:

| | Síť kanceláří nebo poboček (BRAN) |
| --- | --- |

Síť kanceláří nebo poboček (BRAN)

| | Makléř (BROK) |
| --- | --- |

Makléř (BROK)

| | Internet (WEBI) |
| --- | --- |

Internet (WEBI)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

CRPL36

Účel

Účel podkladové expozice:

| | Přečerpání nebo provozní kapitál (OVRD) |
| --- | --- |

Přečerpání nebo provozní kapitál (OVRD)

| | Investice do nových strojů a zařízení (EQPI) |
| --- | --- |

Investice do nových strojů a zařízení (EQPI)

| | Investice do nových informačních technologií (INFT) |
| --- | --- |

Investice do nových informačních technologií (INFT)

| | Renovace stávajících strojů, zařízení nebo technologií (RFBR) |
| --- | --- |

Renovace stávajících strojů, zařízení nebo technologií (RFBR)

| | Fúze a akvizice (MGAQ) |
| --- | --- |

Fúze a akvizice (MGAQ)

| | Jiný účel rozšíření (OEXP) |
| --- | --- |

Jiný účel rozšíření (OEXP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CRPL37

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

CRPL38

Původní zůstatek jistiny

Zůstatek původní podkladové expozice (včetně poplatků).

Jedná se o zůstatek podkladové expozice ke dni vzniku podkladové expozice, nikoli ke dni prodeje podkladové expozice sekuritizační jednotce pro speciální účel nebo ke dni uzavření sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CRPL39

Současný zůstatek jistiny

Částka podkladové expozice nesplacená ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky, které budou v sekuritizaci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL40

Předchozí zůstatky jistiny

Celkové zůstatky v pořadí před touto podkladovou expozicí (včetně zůstatků držených jinými věřiteli). Pokud předchozí zůstatky neexistují, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CRPL41

Tržní hodnota

V případě sekuritizace zajištěného úvěrového závazku uveďte tržní hodnotu cenného papíru.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL42

Celkový úvěrový limit

U podkladových expozic s flexibilními přísliby opětovného čerpání (včetně prvků revolvingu) nebo v případě, že maximální částka podkladové expozice nebyla čerpána v plné výši, uveďte maximální výši potenciálně nesplacené podkladové expozice.

Toto pole se vyplní pouze u podkladových expozic, které mají flexibilní prvky nebo prvky dalšího čerpání.

Toto pole nemá zachycovat případy, kdy může dlužník znovu sjednat zvýšený zůstatek podkladové expozice, ale situace, kdy v současné době je dlužník na základě smlouvy schopen tak postupovat a věřitel je schopen poskytnout dodatečné financování.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL43

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

CRPL44

Den prodejní opce

Pokud existuje opce na zpětný prodej podkladové expozice, uveďte datum, kdy lze opci uplatnit. Není-li datum známo (např. pokud je opce americkou opcí), zadejte ekvivalent 31. prosince 2099.

NE

ANO

CRPL45

Realizační cena prodejní opce

Pokud existuje opce na zpětný prodej podkladové expozice, uveďte realizační cenu. Je-li realizační cena pohyblivá (např. pokud je opce opcí „s ohlédnutím“ (lookback)), uveďte nejlepší odhad realizační ceny ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL46

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiné (OTHR)

ANO

NE

CRPL47

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

ANO

ANO

CRPL48

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CRPL49

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CRPL50

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL51

Výše balonové splátky

Celková částka (sekuritizované) splátky jistiny, která má být uhrazena v den splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CRPL52

Druh úrokové sazby

Druh úrokové sazby:

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou (po dobu životnosti) (FLIF) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou (po dobu životnosti) (FLIF)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou vázaná na jeden index, která se v budoucnosti vrátí k jinému indexu (FINX) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou vázaná na jeden index, která se v budoucnosti vrátí k jinému indexu (FINX)

| | Podkladová expozice s pevnou sazbou (po dobu životnosti) (FXRL) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s pevnou sazbou (po dobu životnosti) (FXRL)

| | S pevnou sazbou a pravidelným novým nastavováním sazby v budoucnosti (FXPR) |
| --- | --- |

S pevnou sazbou a pravidelným novým nastavováním sazby v budoucnosti (FXPR)

| | Podkladová expozice s pevnou sazbou s budoucím povinným přechodem na plovoucí sazbu (FLCF) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s pevnou sazbou s budoucím povinným přechodem na plovoucí sazbu (FLCF)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem (FLFL) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem (FLFL)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným maximem (CAPP) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným maximem (CAPP)

| | Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem i maximem (FLCA) |
| --- | --- |

Podkladová expozice s plovoucí sazbou se stanoveným minimem i maximem (FLCA)

| | Diskont (DISC) |
| --- | --- |

Diskont (DISC)

| | Možnost výměny (switch) (SWIC) |
| --- | --- |

Možnost výměny (switch) (SWIC)

| | Se swapem dlužníka (OBLS) |
| --- | --- |

Se swapem dlužníka (OBLS)

| | Modulární (MODE) |
| --- | --- |

Modulární (MODE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CRPL53

Současná úroková sazba

Hrubá roční sazba, která se používá k výpočtu plánovaného, za současné období splatného úroku ze sekuritizované podkladové expozice. Sazby vypočtené pro jednotlivá období musí být anualizovány.

NE

ANO

CRPL54

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CRPL55

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CRPL56

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

NE

ANO

CRPL57

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

NE

ANO

CRPL58

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

CRPL59

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

CRPL60

Marže 1. revize

Marže podkladové expozice k datu 1. revize. Týká se pouze smluvních změn marže (např. z +50 bazických bodů na +100 bazických bodů) nebo podkladového indexu (např. z 3M EURIBOR na 1M EURIBOR) pro výpočet úroků. Toto pole se nevztahuje ke dni, kdy je index pravidelně nově nastavován (např. nové nastavení sazby 1M EURIBOR každý měsíc).

V tomto poli se musí zadat celá revidovaná marže, nikoli její změna.

ANO

ANO

CRPL61

Den 1. revize úrokové sazby

Den příští změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace podkladové expozice atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR/EURIBOR nebo indexu).

ANO

ANO

CRPL62

Marže 2. revize

Marže podkladové expozice k datu 2. revize. Týká se pouze smluvních změn marže (např. z +50 bazických bodů na +100 bazických bodů) nebo podkladového indexu (např. z 3M EURIBOR na 1M EURIBOR) pro výpočet úroků. Toto pole se nevztahuje ke dni, kdy je index pravidelně nově nastavován (např. nové nastavení sazby 1M EURIBOR každý měsíc).

V tomto poli se musí zadat celá revidovaná marže, nikoli její změna.

ANO

ANO

CRPL63

Den 2. revize úrokové sazby

Den druhé změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace podkladové expozice atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR/EURIBOR nebo indexu).

ANO

ANO

CRPL64

Marže 3. revize

Marže podkladové expozice k datu 3. revize. Týká se pouze smluvních změn marže (např. z +50 bazických bodů na +100 bazických bodů) nebo podkladového indexu (např. z 3M EURIBOR na 1M EURIBOR) pro výpočet úroků. Toto pole se nevztahuje ke dni, kdy je index pravidelně nově nastavován (např. nové nastavení sazby 1M EURIBOR každý měsíc).

V tomto poli se musí zadat celá revidovaná marže, nikoli její změna.

ANO

ANO

CRPL65

Den 3. revize úrokové sazby

Den třetí změny úrokové sazby (např. změna diskontní marže, konec fixního období, nová fixace podkladové expozice atd.; nejedná se o den příští fixace referenční sazby LIBOR/EURIBOR nebo indexu).

ANO

ANO

CRPL66

Index zrevidované úrokové sazby

Index příští úrokové sazby.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Základní sazba Bank of England (BOER)

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

CRPL67

Doba platnosti indexu zrevidované úrokové sazby

Doba platnosti indexu příští úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

CRPL68

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

CRPL69

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

Procentní částka předčasných splátek povolených pro daný produkt za rok. Týká se podkladových expozic, které povolují určitou prahovou hodnotu předčasných splátek (tj. 10 %) před účtováním poplatků.

ANO

ANO

CRPL70

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice.

ANO

ANO

CRPL71

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL72

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

CRPL73

Den předčasné splátky

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny.

ANO

ANO

CRPL74

Kumulativní předčasné splátky

Celkové předčasné splátky inkasované ke dni uzávěrky shromažďování údajů (předčasné splátky definované jako mimořádná splátka jistiny) od data vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CRPL75

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

CRPL76

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl dlužník naposledy v prodlení.

ANO

ANO

CRPL77

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CRPL78

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

CRPL79

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

CRPL80

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

CRPL81

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL82

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

CRPL83

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL84

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL85

Zdroj vymožených částek

Zdroj vymožených částek:

| | Likvidace kolaterálu (LCOL) |
| --- | --- |

Likvidace kolaterálu (LCOL)

| | Vymáhání záruk (EGAR) |
| --- | --- |

Vymáhání záruk (EGAR)

| | Dodatečný úvěr (ALEN) |
| --- | --- |

Dodatečný úvěr (ALEN)

| | Vymožení hotovosti (CASR) |
| --- | --- |

Vymožení hotovosti (CASR)

| | Smíšený zdroj (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšený zdroj (MIXD)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

CRPL86

Postih

Existuje (úplný nebo omezený) postih uplatněný na aktiva dlužníka nad rámec výnosů z kteréhokoli kolaterálu pro tuto podkladovou expozici?

ANO

ANO

CRPL87

Částka vkladu

Součet všech částek dlužníka držených původcem nebo prodávajícím, které jsou potenciálně započitatelné vůči zůstatku podkladové expozice, kromě plnění z případného vnitrostátního systému pojištění vkladů. Aby se předešlo dvojímu započtení, je tato částka omezena nižší hodnotou z (1) částky vkladu a (2) maximální možné započitatelné částky na úrovni dlužníka (tj. nikoli na úrovni podkladové expozice) v rámci seskupení.

Použijte stejnou denominaci měny, jaká se používá pro tuto podkladovou expozici.

Má-li dlužník v seskupení více než jednu nesplacenou podkladovou expozici, musí být toto pole vyplněno pro každou podkladovou expozici a je na uvážení vykazujícího subjektu, aby rozhodl o alokaci částky vkladu na každou z podkladových expozic, s výhradou výše uvedeného maximálního limitu a dokud celkový součet zadaných položek v tomto poli v rámci více podkladových expozic nedosáhne přesné částky. Například pokud má dlužník A zůstatek vkladu ve výši 100 EUR a dvě nesplacené expozice v seskupení: podkladové expozice 1 v hodnotě 60 EUR a podkladové expozice 2 v hodnotě 75 EUR. Toto pole by mělo být vyplněno buď jako podkladová expozice 1 – 60 EUR a podkladová expozice 2 – 40 EUR, nebo jako podkladová expozice 1 – 25 EUR a podkladová expozice 2 – 75 EUR (tj. poměrné položky v tomto poli u každé podkladové expozice jsou omezeny maximem 60 EUR pro podkladovou expozici 1 a 75 EUR pro podkladovou expozici 2 a součet hodnot u podkladové expozice 1 a podkladové expozice 2 se musí rovnat 100 EUR).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL88

Pomyslná hodnota úrokového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje úrokový swap, uveďte pomyslnou hodnotu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL89

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu k podkladové expozici (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

CRPL90

Poskytovatel úrokového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje úrokový swap, uveďte úplný oficiální název poskytovatele úrokového swapu. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

CRPL91

Den splatnosti úrokového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje úrokový swap, uveďte den splatnosti swapu.

NE

ANO

CRPL92

Pomyslná hodnota měnového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje měnový swap, uveďte pomyslnou hodnotu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPL93

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje měnový swap, uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele swapu (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

CRPL94

Poskytovatel měnového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje měnový swap, uveďte úplný oficiální název poskytovatele měnového swapu. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

CRPL95

Den splatnosti měnového swapu

Pokud k podkladové expozici existuje měnový swap, uveďte den splatnosti swapu.

NE

ANO

CRPL96

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

CRPL97

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

CRPL98

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

CRPL99

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

CRPL100

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

CRPL101

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

Oddíl informací o kolaterálu

CRPC1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli CRPL1.

NE

NE

CRPC2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Kód musí odpovídat identifikačnímu kódu v poli CRPL3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPC3

Původní identifikační kód kolaterálu

Původní identifikační kód přiřazený kolaterálu nebo záruce. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPC4

Nový identifikační kód kolaterálu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CRPC3, zadejte zde nový identifikační kód. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CRPC3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CRPC5

Zeměpisný region – kolaterál

Zeměpisný region, v němž se nachází kolaterál (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

CRPC6

Druh cenného papíru

Druh cenného papíru:

| | Kolaterál (COLL) |
| --- | --- |

Kolaterál (COLL)

| | Záruka zajištěná dalším kolaterálem (GCOL) |
| --- | --- |

Záruka zajištěná dalším kolaterálem (GCOL)

| | Záruka nezajištěná dalším kolaterálem (GNCO) |
| --- | --- |

Záruka nezajištěná dalším kolaterálem (GNCO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

CRPC7

Druh zajištění

Druh zajištění ke kolaterálu. Je-li poskytnuta záruka, vztahuje se toto pole k zajištění jakéhokoli kolaterálu, který tuto záruku podporuje. „Bez zástavního práva, ale s neodvolatelnou plnou mocí nebo obdobným nástrojem“ znamená situaci, kdy je původce, resp. původní věřitel neodvolatelně a nepodmíněně zmocněn kdykoli v budoucnosti jednostranně zřídit zástavní právo ke kolaterálu, aniž by muset získat další souhlas dlužníka nebo ručitele:

| | Pevné zástavní právo (FXCH) |
| --- | --- |

Pevné zástavní právo (FXCH)

| | Pohyblivé zástavní právo (FLCH) |
| --- | --- |

Pohyblivé zástavní právo (FLCH)

| | Bez zástavního práva (NOCG) |
| --- | --- |

Bez zástavního práva (NOCG)

| | Bez zástavního práva, ale s neodvolatelnou plnou mocí nebo obdobným nástrojem (ATRN) |
| --- | --- |

Bez zástavního práva, ale s neodvolatelnou plnou mocí nebo obdobným nástrojem (ATRN)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

CRPC8

Zástavní právo

Pozice zástavního práva s nejvyšší předností v držení původce ve vztahu ke kolaterálu.

ANO

ANO

CRPC9

Druh kolaterálu

Primární (z hlediska hodnoty) druh aktiva zajišťujícího dluh. Je-li poskytnuta záruka zajištěná fyzickým nebo finančním kolaterálem, určete v rámci záruky veškeré případné kolaterály, které ji podporují.

Osobní automobil (CARX)

Průmyslové vozidlo (INDV)

Užitkový nákladní automobil (CMTR)

Železniční kolejové vozidlo (RALV)

Užitkové plavidlo (NACM)

Rekreační plavidlo (NALV)

Letoun (AERO)

Obráběcí stroj (MCHT)

Průmyslové vybavení (INDE)

Kancelářské vybavení (OFEQ)

IT vybavení (ITEQ)

Lékařské vybavení (MDEQ)

Energetické vybavení (ENEQ)

Komerční budova (CBLD)

Rezidenční budova (RBLD)

Průmyslová budova (IBLD)

Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV)

Jiné vybavení (OTHE)

Jiná nemovitost (OTRE)

Jiné zboží nebo zásoby (OTGI)

Cenné papíry (SECU)

Záruka (GUAR)

Jiné finanční aktivum (OTFA)

Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD)

Jiný (OTHR)

NE

NE

CRPC10

Výše současného ocenění

Nejnovější ocenění kolaterálu. Je-li poskytnuta záruka zajištěná fyzickým nebo finančním kolaterálem, určete v rámci záruky kolaterál, který ji podporuje.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CRPC11

Metoda současného ocenění

Metoda výpočtu nejnovější hodnoty kolaterálu, jak je uvedena v poli CRPC10.

Úplné ocenění (FAPR)

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

Indexované ocenění (IDXD)

Na základě dokumentace (DKTP)

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

Kupní cena (PPRI)

Srážka při ocenění (HCUT)

Tržní ocenění (MTTM)

Ocenění dlužníka (OBLV)

Jiné (OTHR)

ANO

ANO

CRPC12

Den současného ocenění

Datum nejnovějšího ocenění hodnoty kolaterálu uvedené v poli CRPC10.

ANO

ANO

CRPC13

Výše původního ocenění

Původní ocenění kolaterálu v okamžiku vzniku prvotní podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CRPC14

Metoda původního ocenění

Metoda výpočtu hodnoty kolaterálu v okamžiku vzniku podkladové expozice, jak je uvedena v poli CRPC13:

Úplné ocenění (FAPR)

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

Indexované ocenění (IDXD)

Na základě dokumentace (DKTP)

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

Kupní cena (PPRI)

Srážka při ocenění (HCUT)

Tržní ocenění (MTTM)

Ocenění dlužníka (OBLV)

Jiné (OTHR)

ANO

ANO

CRPC15

Den původního ocenění

Datum původního ocenění fyzického nebo finančního kolaterálu uvedeného v poli CRPC13.

ANO

ANO

CRPC16

Den prodeje

Datum prodeje kolaterálu.

NE

ANO

CRPC17

Prodejní cena

Cena dosažená při prodeji kolaterálu v případě realizace zástavy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CRPC18

Měna kolaterálu

Měna, v níž je denominována částka ocenění uvedená v poli CRPC10.

NE

ANO

CRPC19

Země ručitele

Jurisdikce, v níž je ručitel usazen.

NE

ANO

CRPC20

Subsektor ručitele podle systému ESA

Klasifikace ručitele v systému ESA 2010 podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 549/2013 (dále jen „ESA 2010“) (1). Tato položka musí být uvedena na úrovni subsektoru. Použijte jednu z hodnot uvedených v tabulce 1 přílohy I tohoto nařízení.

NE

ANO

---

(1)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 549/2013 ze dne 21. května 2013 o Evropském systému národních a regionálních účtů v Evropské unii (Úř. věst. L 174, 26.6.2013, s. 1).

---

PŘÍLOHA V

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – AUTOMOBILY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| AUTL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| AUTL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| AUTL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole AUTL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli AUTL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| AUTL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| AUTL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole AUTL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli AUTL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| AUTL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| AUTL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| AUTL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| AUTL9 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| AUTL10 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| AUTL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| AUTL12 | Zaměstnanecký status | Zaměstnanecký status primárního dlužníka: | Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

AUTL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

AUTL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

AUTL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole AUTL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli AUTL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

AUTL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

AUTL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole AUTL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli AUTL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

AUTL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

AUTL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

AUTL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

AUTL9

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

AUTL10

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

AUTL11

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

AUTL12

Zaměstnanecký status

Zaměstnanecký status primárního dlužníka:

Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS)

| | Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL)

| | Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK)

| | Nezaměstnaný (UNEM) |
| --- | --- |

Nezaměstnaný (UNEM)

| | Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM) |
| --- | --- |

Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM)

| | Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM) |
| --- | --- |

Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM)

| | Student (STNT) |
| --- | --- |

Student (STNT)

| | Důchodce (PNNR) |
| --- | --- |

Důchodce (PNNR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

AUTL13

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

| a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |
| --- | --- | --- |

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

ANO

AUTL14

Právní forma dlužníka

Právní forma zákazníka:

| | Akciová společnost (PUBL) |
| --- | --- |

Akciová společnost (PUBL)

| | Společnost s ručením omezeným (LLCO) |
| --- | --- |

Společnost s ručením omezeným (LLCO)

| | Partnerství (PNTR) |
| --- | --- |

Partnerství (PNTR)

| | Fyzická osoba (INDV) |
| --- | --- |

Fyzická osoba (INDV)

| | Vládní subjekt (GOVT) |
| --- | --- |

Vládní subjekt (GOVT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

AUTL15

Druh zákazníka

Druh zákazníka při vzniku podkladové expozice:

| | Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO)

| | Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO)

| | Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO)

| | Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO)

| | Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO)

| | Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

AUTL16

Hlavní příjem

Roční příjem primárního dlužníka použitý k upsání podkladové expozice v době vzniku. Je-li primární dlužník právnickou osobou/subjektem, uveďte roční výnosy tohoto dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL17

Druh hlavního příjmu

Uveďte, jaký příjem se v poli AUTL16 zobrazuje:

| | Hrubý roční příjem (GRAN) |
| --- | --- |

Hrubý roční příjem (GRAN)

| | Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS)

| | Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX)

| | Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS)

| | Disponibilní příjem (DSPL) |
| --- | --- |

Disponibilní příjem (DSPL)

| | Dlužník je právnickou osobou (CORP) |
| --- | --- |

Dlužník je právnickou osobou (CORP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

AUTL18

Měna hlavního příjmu

Měna, ve které jsou placeny příjmy primárního dlužníka. Pokud je primární dlužník právnickou osobou/subjektem, zadejte měnu výnosů uvedených v poli AUTL20.

ANO

ANO

AUTL19

Ověření hlavního příjmu

Ověření hlavního příjmu:

| | Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT)

| | Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF)

| | Ověřeno (VRFD) |
| --- | --- |

Ověřeno (VRFD)

| | Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF) |
| --- | --- |

Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF)

| | Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG) |
| --- | --- |

Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

NE

AUTL20

Výnosy

Roční obrat dlužníka očištěný o všechny slevy a daně z prodeje v souladu s doporučením 2003/361/ES. Rovnocenný pojmu „celkový roční obrat“ v čl. 153 odst. 4 nařízení (EU) č. 575/2013.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL21

Měna účetní závěrky

Měna, v níž je vypracována účetní závěrka.

ANO

ANO

AUTL22

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

AUTL23

Druh produktu

Klasifikace leasingu podle definic pronajímatele:

| | (Personal) Contract Purchase (operativní leasing s možností převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PPUR) |
| --- | --- |

(Personal) Contract Purchase (operativní leasing s možností převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PPUR)

| | (Personal) Contract Hire (operativní leasing bez převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PHIR) |
| --- | --- |

(Personal) Contract Hire (operativní leasing bez převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PHIR)

| | Splátkový prodej (HIRP) |
| --- | --- |

Splátkový prodej (HIRP)

| | Koupě na leasing (LEAP) |
| --- | --- |

Koupě na leasing (LEAP)

| | Finanční leasing (FNLS) |
| --- | --- |

Finanční leasing (FNLS)

| | Operativní leasing (OPLS) |
| --- | --- |

Operativní leasing (OPLS)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

AUTL24

Den vzniku

Den poskytnutí původní podkladové expozice.

ANO

NE

AUTL25

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

NE

ANO

AUTL26

Původní období

Původní smluvní období (počet měsíců) ke dni vzniku.

ANO

ANO

AUTL27

Poskytovatel

Poskytovatel podkladové expozice:

| | Prodejce automobilů (ADLR) |
| --- | --- |

Prodejce automobilů (ADLR)

| | Makléř (BROK) |
| --- | --- |

Makléř (BROK)

| | Přímý (DIRE) |
| --- | --- |

Přímý (DIRE)

| | Nepřímý (IDRT) |
| --- | --- |

Nepřímý (IDRT)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

AUTL28

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

AUTL29

Původní zůstatek jistiny

Zůstatek jistiny podkladové expozice dlužníka nebo diskontovaný zůstatek leasingu (včetně kapitalizovaných poplatků) ke dni vzniku.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL30

Současný zůstatek jistiny

Zůstatek podkladové expozice dlužníka (nebo diskontovaný zůstatek leasingu) nesplacený ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky, které jsou zajištěny v souvislosti s daným vozidlem. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnuje úroky po splatnosti ani pokuty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL31

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

AUTL32

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiné (OTHR)

ANO

NE

AUTL33

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

NE

ANO

AUTL34

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

AUTL35

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

AUTL36

Způsob platby

Obvyklý způsob platby (může vycházet z poslední přijaté platby):

| | Inkaso (CDTX) |
| --- | --- |

Inkaso (CDTX)

| | Trvalý příkaz (SORD) |
| --- | --- |

Trvalý příkaz (SORD)

| | Šek (CHKX) |
| --- | --- |

Šek (CHKX)

| | Hotovost (CASH) |
| --- | --- |

Hotovost (CASH)

| | Bankovní převod (nikoli inkaso nebo trvalý příkaz) (BTRA) |
| --- | --- |

Bankovní převod (nikoli inkaso nebo trvalý příkaz) (BTRA)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

AUTL37

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL38

Výše balonové splátky

Celková částka (sekuritizované) splátky jistiny, která má být uhrazena v den splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL39

Výše zálohy

Výše vkladu/zálohy při vzniku podkladové expozice (zahrnuje hodnotu vozidel poskytnutých jako protihodnota atd.).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL40

Současná úroková sazba

Celková hrubá současná úroková nebo diskontní sazba použitelná na podkladovou expozici. Sazby vypočtené pro jednotlivá období musí být anualizovány.

NE

ANO

AUTL41

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

AUTL42

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

AUTL43

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

NE

ANO

AUTL44

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

NE

ANO

AUTL45

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

AUTL46

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

AUTL47

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

AUTL48

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

Procentní částka předčasných splátek povolených pro daný produkt za rok. Týká se podkladových expozic, které povolují určitou prahovou hodnotu předčasných splátek (tj. 10 %) před účtováním poplatků.

ANO

ANO

AUTL49

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL50

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

AUTL51

Den předčasné splátky

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny.

ANO

ANO

AUTL52

Kumulativní předčasné splátky

Celkové předčasné splátky inkasované ke dni uzávěrky shromažďování údajů (předčasné splátky definované jako mimořádná splátka jistiny) od data vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL53

Výrobce

Značka výrobce vozidla.

Zadejte např. „Škoda“, nikoli „Volkswagen“.

ANO

NE

AUTL54

Model

Název modelu vozidla.

ANO

NE

AUTL55

Rok registrace

Rok, kdy bylo vozidlo zaregistrováno.

ANO

ANO

AUTL56

Nové, nebo použité

Stav vozidla v okamžiku vzniku podkladové expozice:

| | Nové (NEWX) |
| --- | --- |

Nové (NEWX)

| | Použité (USED) |
| --- | --- |

Použité (USED)

| | Předváděcí (DEMO) |
| --- | --- |

Předváděcí (DEMO)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

NE

AUTL57

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti kolaterálu v době vzniku:

| | A (EPCA) |
| --- | --- |

A (EPCA)

| | B (EPCB) |
| --- | --- |

B (EPCB)

| | C (EPCC) |
| --- | --- |

C (EPCC)

| | D (EPCD) |
| --- | --- |

D (EPCD)

| | E (EPCE) |
| --- | --- |

E (EPCE)

| | F (EPCF) |
| --- | --- |

F (EPCF)

| | G (EPCG) |
| --- | --- |

G (EPCG)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

AUTL58

Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti

Zadejte úplný oficiální název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

AUTL59

Původní poměr úvěru k hodnotě

Poměr zůstatku podkladové expozice v okamžiku vzniku k hodnotě automobilu v okamžiku vzniku podkladové expozice.

ANO

NE

AUTL60

Výše původního ocenění

Ceníková cena vozidla v den vzniku podkladové expozice. U automobilu, který není nový, zadejte jeho obchodní hodnotu nebo prodejní cenu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

AUTL61

Počáteční zůstatková hodnota vozidla

Odhad zůstatkové hodnoty aktiva ke dni vzniku leasingu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL62

Cena opce na koupi

Částka, kterou je dlužník povinen uhradit na konci leasingu, aby se mohl stát vlastníkem vozidla; nejedná se o platbu uvedenou v poli AUTL63.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL63

Sekuritizovaná zůstatková hodnota

Výše pouze té zůstatkové hodnoty, která byla sekuritizována.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL64

Aktualizovaná zůstatková hodnota vozidla

Pokud byla zůstatková hodnota sekuritizována, zadejte nejnovější odhad zůstatkové hodnoty vozidla v okamžiku ukončení smlouvy. Pokud aktualizace nebyla provedena, zadá se původní odhad zůstatkové hodnoty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL65

Den aktualizace zůstatkové hodnoty vozidla

Pokud byla zůstatková hodnota sekuritizována, zadejte den, kdy byl proveden nejnovější aktualizovaný odhad zůstatkové hodnoty vozidla. Pokud aktualizace nebyla provedena, zadá se den původního ocenění.

NE

ANO

AUTL66

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

AUTL67

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl dlužník naposledy v prodlení.

ANO

ANO

AUTL68

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

AUTL69

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

AUTL70

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

AUTL71

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

AUTL72

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL73

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

AUTL74

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL75

Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou

Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou při vrácení vozidla. Pokud nebyla zůstatková hodnota sekuritizována, zadejte ND5.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

AUTL76

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL77

Prodejní cena

Cena dosažená při prodeji vozidla v případě realizace zástavy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL78

Částka vkladu

Součet všech částek dlužníka držených původcem nebo prodávajícím, které jsou potenciálně započitatelné vůči zůstatku podkladové expozice, kromě plnění z případného vnitrostátního systému pojištění vkladů. Aby se předešlo dvojímu započtení, musí být tato částka omezena nižší hodnotou z (1) částky vkladu a (2) maximální možné započitatelné částky na úrovni dlužníka (tj. nikoli na úrovni podkladové expozice) v rámci seskupení.

Použijte stejnou denominaci měny, jaká se používá pro tuto podkladovou expozici.

Má-li dlužník v seskupení více než jednu nesplacenou podkladovou expozici, musí být toto pole vyplněno pro každou podkladovou expozici a je na uvážení vykazujícího subjektu, aby rozhodl o alokaci částky vkladu na každou z podkladových expozic, s výhradou výše uvedeného maximálního limitu a dokud celkový součet zadaných položek v tomto poli v rámci více podkladových expozic nedosáhne přesné částky. Například pokud má dlužník A zůstatek vkladu ve výši 100 EUR a dvě nesplacené expozice v seskupení: podkladové expozice 1 v hodnotě 60 EUR a podkladové expozice 2 v hodnotě 75 EUR. Toto pole by mělo být vyplněno buď jako podkladová expozice 1 – 60 EUR a podkladová expozice 2 – 40 EUR, nebo jako podkladová expozice 1 – 25 EUR a podkladová expozice 2 – 75 EUR (tj. poměrné položky v tomto poli u každé podkladové expozice jsou omezeny maximem 60 EUR pro podkladovou expozici 1 a 75 EUR pro podkladovou expozici 2 a součet hodnot u podkladové expozice 1 a podkladové expozice 2 se musí rovnat 100 EUR).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

AUTL79

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

AUTL80

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

AUTL81

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

AUTL82

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

AUTL83

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

AUTL84

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

---

PŘÍLOHA VI

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – SPOTŘEBITELÉ

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CMRL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| CMRL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CMRL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CMRL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CMRL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CMRL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CMRL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CMRL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CMRL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CMRL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| CMRL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| CMRL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| CMRL9 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| CMRL10 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| CMRL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| CMRL12 | Zaměstnanecký status | Zaměstnanecký status primárního dlužníka: | Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

CMRL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

CMRL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CMRL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CMRL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CMRL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CMRL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CMRL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CMRL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CMRL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CMRL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

CMRL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

CMRL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

CMRL9

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

CMRL10

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

CMRL11

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

CMRL12

Zaměstnanecký status

Zaměstnanecký status primárního dlužníka:

Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS)

| | Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL)

| | Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK)

| | Nezaměstnaný (UNEM) |
| --- | --- |

Nezaměstnaný (UNEM)

| | Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM) |
| --- | --- |

Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM)

| | Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM) |
| --- | --- |

Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM)

| | Student (STNT) |
| --- | --- |

Student (STNT)

| | Důchodce (PNNR) |
| --- | --- |

Důchodce (PNNR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CMRL13

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

| a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |
| --- | --- | --- |

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

ANO

CMRL14

Druh zákazníka

Druh zákazníka při vzniku podkladové expozice:

| | Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO)

| | Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO)

| | Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO)

| | Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO)

| | Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO)

| | Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CMRL15

Hlavní příjem

Roční příjem primárního dlužníka použitý k upsání podkladové expozice v době vzniku. Je-li primární dlužník právnickou osobou/subjektem, uveďte roční výnosy tohoto dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CMRL16

Druh hlavního příjmu

Uveďte, jaký příjem se v poli CMRL15 zobrazuje:

| | Hrubý roční příjem (GRAN) |
| --- | --- |

Hrubý roční příjem (GRAN)

| | Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS)

| | Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX)

| | Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS)

| | Disponibilní příjem (DSPL) |
| --- | --- |

Disponibilní příjem (DSPL)

| | Dlužník je právnickou osobou (CORP) |
| --- | --- |

Dlužník je právnickou osobou (CORP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CMRL17

Měna hlavního příjmu

Měna, ve které jsou placeny příjmy nebo výnosy primárního dlužníka.

ANO

NE

CMRL18

Ověření hlavního příjmu

Ověření hlavního příjmu:

| | Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT)

| | Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF)

| | Ověřeno (VRFD) |
| --- | --- |

Ověřeno (VRFD)

| | Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF) |
| --- | --- |

Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF)

| | Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG) |
| --- | --- |

Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CMRL19

Zajištěno obstavením platu/starobního důchodu

Spadá osobní podkladová expozice do kategorie podkladových expozic zajištěných důchodem/podkladových expozic zajištěných platem (tj. cessione del quinto)?

ANO

NE

CMRL20

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

CMRL21

Den vzniku

Den poskytnutí původní podkladové expozice.

ANO

NE

CMRL22

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

NE

ANO

CMRL23

Původní období

Původní smluvní období (počet měsíců) ke dni vzniku.

ANO

ANO

CMRL24

Poskytovatel

Prostředek použitý při vzniku transakce:

| | Internet (WEBI) |
| --- | --- |

Internet (WEBI)

| | Pobočka (BRCH) |
| --- | --- |

Pobočka (BRCH)

| | Prodej po telefonu (TLSL) |
| --- | --- |

Prodej po telefonu (TLSL)

| | Stánek (STND) |
| --- | --- |

Stánek (STND)

| | Pošta (POST) |
| --- | --- |

Pošta (POST)

| | Prodej zboží „bez značky“ (White Label) (WLBL) |
| --- | --- |

Prodej zboží „bez značky“ (White Label) (WLBL)

| | Časopis (MGZN) |
| --- | --- |

Časopis (MGZN)

| | Prodejce automobilů (ADLR) |
| --- | --- |

Prodejce automobilů (ADLR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

CMRL25

Účel

Účel úvěru:

| | Studium (TUIT) |
| --- | --- |

Studium (TUIT)

| | Životní náklady (LEXP) |
| --- | --- |

Životní náklady (LEXP)

| | Zdravotní péče (MDCL) |
| --- | --- |

Zdravotní péče (MDCL)

| | Rekonstrukce obydlí (HIMP) |
| --- | --- |

Rekonstrukce obydlí (HIMP)

| | Přístroj nebo nábytek (APFR) |
| --- | --- |

Přístroj nebo nábytek (APFR)

| | Cestování (TRVL) |
| --- | --- |

Cestování (TRVL)

| | Konsolidace dluhu (DCON) |
| --- | --- |

Konsolidace dluhu (DCON)

| | Nový automobil (NCAR) |
| --- | --- |

Nový automobil (NCAR)

| | Použitý automobil (UCAR) |
| --- | --- |

Použitý automobil (UCAR)

| | Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV) |
| --- | --- |

Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV)

| | Zařízení (EQUP) |
| --- | --- |

Zařízení (EQUP)

| | Nemovitost (PROP) |
| --- | --- |

Nemovitost (PROP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CMRL26

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

CMRL27

Původní zůstatek jistiny

Původní zůstatek jistiny podkladové expozice (včetně kapitalizovaných poplatků) při vzniku podkladové expozice. Jedná se o zůstatek podkladové expozice ke dni vzniku podkladové expozice, nikoli ke dni prodeje podkladové expozice sekuritizační jednotce pro speciální účel nebo ke dni uzavření sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CMRL28

Současný zůstatek jistiny

Částka podkladové expozice nesplacená ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky, které budou v sekuritizaci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL29

Celkový úvěrový limit

U podkladových expozic s flexibilními přísliby opětovného čerpání (včetně prvků revolvingu) nebo v případě, že maximální částka podkladové expozice nebyla čerpána v plné výši, uveďte maximální výši potenciálně nesplacené podkladové expozice.

Toto pole se vyplní pouze u podkladových expozic, které mají flexibilní prvky nebo prvky dalšího čerpání.

Toto pole nemá zachycovat případy, kdy může dlužník znovu sjednat zvýšený zůstatek podkladové expozice, ale situace, kdy v současné době je dlužník na základě smlouvy schopen tak postupovat a věřitel je schopen poskytnout dodatečné financování.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL30

Den konce revolvingového období

U podkladových expozic s flexibilními podmínkami opětovného čerpání/revolvingu uveďte den předpokládaného ukončení platnosti flexibilních podmínek, tj. den, kdy skončí revolvingové období.

NE

ANO

CMRL31

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

CMRL32

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CMRL33

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

NE

ANO

CMRL34

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CMRL35

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CMRL36

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL37

Současná úroková sazba

Hrubá roční sazba, která se používá k výpočtu plánovaného, za současné období splatného úroku ze sekuritizované podkladové expozice. Sazby vypočtené pro jednotlivá období musí být anualizovány.

NE

ANO

CMRL38

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CMRL39

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CMRL40

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

NE

ANO

CMRL41

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

NE

ANO

CMRL42

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

CMRL43

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

NE

ANO

CMRL44

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

CMRL45

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

Procentní částka předčasných splátek povolených pro daný produkt za rok. Týká se podkladových expozic, které povolují určitou prahovou hodnotu předčasných splátek (tj. 10 %) před účtováním poplatků.

ANO

ANO

CMRL46

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice.

ANO

ANO

CMRL47

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL48

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

CMRL49

Den předčasné splátky

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny.

ANO

ANO

CMRL50

Kumulativní předčasné splátky

Celkové předčasné splátky inkasované ke dni uzávěrky shromažďování údajů (předčasné splátky definované jako mimořádná splátka jistiny) od data vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

CMRL51

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

CMRL52

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl dlužník naposledy v prodlení.

ANO

ANO

CMRL53

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CMRL54

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

CMRL55

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

CMRL56

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

CMRL57

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL58

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

CMRL59

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL60

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL61

Částka vkladu

Součet všech částek dlužníka držených původcem nebo prodávajícím, které jsou potenciálně započitatelné vůči zůstatku podkladové expozice, kromě plnění z případného vnitrostátního systému pojištění vkladů. Aby se předešlo dvojímu započtení, musí být tato částka omezena nižší hodnotou z (1) částky vkladu a (2) maximální možné započitatelné částky na úrovni dlužníka (tj. nikoli na úrovni podkladové expozice) v rámci seskupení.

Použijte stejnou denominaci měny, jaká se používá pro tuto podkladovou expozici.

Má-li dlužník v seskupení více než jednu nesplacenou podkladovou expozici, musí být toto pole vyplněno pro každou podkladovou expozici a je na uvážení vykazujícího subjektu, aby rozhodl o alokaci částky vkladu na každou z podkladových expozic, s výhradou výše uvedeného maximálního limitu a dokud celkový součet zadaných položek v tomto poli v rámci více podkladových expozic nedosáhne přesné částky. Například pokud má dlužník A zůstatek vkladu ve výši 100 EUR a dvě nesplacené expozice v seskupení: podkladové expozice 1 v hodnotě 60 EUR a podkladové expozice 2 v hodnotě 75 EUR. Toto pole by mělo být vyplněno buď jako podkladová expozice 1 – 60 EUR a podkladová expozice 2 – 40 EUR, nebo jako podkladová expozice 1 – 25 EUR a podkladová expozice 2 – 75 EUR (tj. poměrné položky v tomto poli u každé podkladové expozice jsou omezeny maximem 60 EUR pro podkladovou expozici 1 a 75 EUR pro podkladovou expozici 2 a součet hodnot u podkladové expozice 1 a podkladové expozice 2 se musí rovnat 100 EUR).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CMRL62

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

CMRL63

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

CMRL64

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

CMRL65

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

CMRL66

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

CMRL67

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

CMRL68

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti kolaterálu v době vzniku:

| | A (EPCA) |
| --- | --- |

A (EPCA)

| | B (EPCB) |
| --- | --- |

B (EPCB)

| | C (EPCC) |
| --- | --- |

C (EPCC)

| | D (EPCD) |
| --- | --- |

D (EPCD)

| | E (EPCE) |
| --- | --- |

E (EPCE)

| | F (EPCF) |
| --- | --- |

F (EPCF)

| | G (EPCG) |
| --- | --- |

G (EPCG)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

CMRL69

Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti

Zadejte úplný oficiální název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

---

PŘÍLOHA VII

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – KREDITNÍ KARTY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CCDL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| CCDL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CCDL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CCDL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CCDL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CCDL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CCDL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CCDL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CCDL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| CCDL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| CCDL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| CCDL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| CCDL9 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| CCDL10 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| CCDL11 | Zaměstnanecký status | Zaměstnanecký status primárního dlužníka: | Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

CCDL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

CCDL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CCDL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CCDL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CCDL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CCDL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CCDL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole CCDL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli CCDL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

CCDL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

CCDL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

CCDL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

CCDL9

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

CCDL10

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

CCDL11

Zaměstnanecký status

Zaměstnanecký status primárního dlužníka:

Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS)

| | Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL)

| | Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK)

| | Nezaměstnaný (UNEM) |
| --- | --- |

Nezaměstnaný (UNEM)

| | Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM) |
| --- | --- |

Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM)

| | Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM) |
| --- | --- |

Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM)

| | Student (STNT) |
| --- | --- |

Student (STNT)

| | Důchodce (PNNR) |
| --- | --- |

Důchodce (PNNR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

CCDL12

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

| a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |
| --- | --- | --- |

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

ANO

CCDL13

Druh zákazníka

Druh zákazníka při vzniku podkladové expozice:

| | Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO)

| | Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO)

| | Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO)

| | Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO)

| | Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO)

| | Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CCDL14

Hlavní příjem

Roční příjem primárního dlužníka použitý k upsání podkladové expozice v době vzniku. Je-li primární dlužník právnickou osobou/subjektem, uveďte roční výnosy tohoto dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

CCDL15

Druh hlavního příjmu

Uveďte, jaký příjem se v poli CCDL14 zobrazuje:

| | Hrubý roční příjem (GRAN) |
| --- | --- |

Hrubý roční příjem (GRAN)

| | Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS)

| | Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX)

| | Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS)

| | Disponibilní příjem (DSPL) |
| --- | --- |

Disponibilní příjem (DSPL)

| | Dlužník je právnickou osobou (CORP) |
| --- | --- |

Dlužník je právnickou osobou (CORP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CCDL16

Měna hlavního příjmu

Měna, ve které jsou placeny příjmy nebo výnosy primárního dlužníka.

ANO

NE

CCDL17

Ověření hlavního příjmu

Ověření hlavního příjmu:

| | Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT)

| | Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF)

| | Ověřeno (VRFD) |
| --- | --- |

Ověřeno (VRFD)

| | Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF) |
| --- | --- |

Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF)

| | Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG) |
| --- | --- |

Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

CCDL18

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

CCDL19

Den vzniku

Den otevření účtu.

ANO

NE

CCDL20

Poskytovatel

Prostředek použitý při vzniku transakce:

| | Internet (WEBI) |
| --- | --- |

Internet (WEBI)

| | Pobočka (BRCH) |
| --- | --- |

Pobočka (BRCH)

| | Prodej po telefonu (TLSL) |
| --- | --- |

Prodej po telefonu (TLSL)

| | Stánek (STND) |
| --- | --- |

Stánek (STND)

| | Pošta (POST) |
| --- | --- |

Pošta (POST)

| | Prodej zboží „bez značky“ (White Label) (WLBL) |
| --- | --- |

Prodej zboží „bez značky“ (White Label) (WLBL)

| | Časopis (MGZN) |
| --- | --- |

Časopis (MGZN)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

CCDL21

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

CCDL22

Současný zůstatek jistiny

Zadejte celkovou současnou částku, kterou dlužník dluží (včetně všech poplatků a úroků) na daném účtu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CCDL23

Celkový úvěrový limit

U podkladových expozic s flexibilními přísliby opětovného čerpání (včetně prvků revolvingu) nebo v případě, že maximální částka podkladové expozice nebyla čerpána v plné výši, uveďte maximální výši potenciálně nesplacené podkladové expozice.

Toto pole se vyplní pouze u podkladových expozic, které mají flexibilní prvky nebo prvky dalšího čerpání.

Toto pole nemá zachycovat případy, kdy může dlužník znovu sjednat zvýšený zůstatek podkladové expozice, ale situace, kdy v současné době je dlužník na základě smlouvy schopen tak postupovat a věřitel je schopen poskytnout dodatečné financování.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CCDL24

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

CCDL25

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

NE

ANO

CCDL26

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CCDL27

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CCDL28

Splátka

Další minimální řádná splátka dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CCDL29

Současná úroková sazba

Celkový vážený průměr anualizovaného výnosu včetně všech poplatků vztahujících se k poslednímu dni fakturace (jedná se tedy o fakturovanou částku, nikoli o výnos v hotovosti).

NE

ANO

CCDL30

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CCDL31

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

CCDL32

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

CCDL33

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

CCDL34

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl účet naposledy v prodlení.

ANO

ANO

CCDL35

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je daný účet ke dni uzávěrky shromažďování údajů po splatnosti. Pokud účet není po splatnosti, zadejte 0.

NE

NE

CCDL36

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

CCDL37

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

CCDL38

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

CCDL39

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CCDL40

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

CCDL41

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

CCDL42

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

CCDL43

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

CCDL44

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

CCDL45

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

CCDL46

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

CCDL47

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

---

PŘÍLOHA VIII

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – LEASING

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| LESL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| LESL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| LESL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole LESL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli LESL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| LESL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| LESL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole LESL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli LESL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| LESL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| LESL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| LESL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| LESL9 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| LESL10 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | NE |
| LESL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | NE |
| LESL12 | Rizikový dlužník | Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:






  a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

LESL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

LESL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

LESL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole LESL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli LESL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

LESL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

LESL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole LESL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli LESL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

LESL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

LESL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

LESL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

LESL9

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

LESL10

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

NE

LESL11

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

NE

LESL12

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

ANO

LESL13

Segment dlužníka – Basel III

Segment dlužníka podle rámce Basel III:

| | Podniky (CORP) |
| --- | --- |

Podniky (CORP)

| | Malé a střední podniky s režimem jako podniky (SMEX) |
| --- | --- |

Malé a střední podniky s režimem jako podniky (SMEX)

| | Maloobchod (RETL) |
| --- | --- |

Maloobchod (RETL)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

LESL14

Druh zákazníka

Druh zákazníka při vzniku podkladové expozice:

| | Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CNEO)

| | Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (CEMO)

| | Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO) |
| --- | --- |

Nový zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (CNRO)

| | Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který není zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (ENEO)

| | Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, který je zaměstnancem/přidruženým subjektem skupiny původce (EEMO)

| | Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO) |
| --- | --- |

Stávající zákazník, status zaměstnance/přidruženého subjektu není evidován (ENRO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

NE

LESL15

Kód odvětví NACE

Kód odvětví nájemce podle klasifikace NACE, jak je stanovena v nařízení (ES) č. 1893/2006.

ANO

ANO

LESL16

Velikost podniku

Klasifikace podniků podle velikosti v souladu s přílohou doporučení Komise 2003/361/ES:

| | Mikropodnik (MICE) – zaměstnává méně než 10 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 2 miliony EUR |
| --- | --- |

Mikropodnik (MICE) – zaměstnává méně než 10 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 2 miliony EUR

| | Malý podnik (SMAE) – zaměstnává méně než 50 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 10 milionů EUR |
| --- | --- |

Malý podnik (SMAE) – zaměstnává méně než 50 osob a jeho roční obrat nebo bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 10 milionů EUR

| | Střední podnik (MEDE) – zaměstnává méně než 250 osob a jeho roční obrat nepřesahuje 50 milionů EUR nebo jeho bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 43 milionů EUR. |
| --- | --- |

Střední podnik (MEDE) – zaměstnává méně než 250 osob a jeho roční obrat nepřesahuje 50 milionů EUR nebo jeho bilanční suma roční rozvahy nepřesahuje 43 milionů EUR.

| | Velký podnik (LARE) – podnik, kterým není mikropodnikem, malým nebo středním podnikem. |
| --- | --- |

Velký podnik (LARE) – podnik, kterým není mikropodnikem, malým nebo středním podnikem.

| | Fyzická osoba (NATP) |
| --- | --- |

Fyzická osoba (NATP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

LESL17

Výnosy

Roční obrat dlužníka očištěný o všechny slevy a daně z prodeje v souladu s doporučením 2003/361/ES. Rovnocenný pojmu „celkový roční obrat“ v čl. 153 odst. 4 nařízení (EU) č. 575/2013.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL18

Měna účetní závěrky

Měna, v níž je vypracována účetní závěrka.

ANO

ANO

LESL19

Druh produktu

Klasifikace podkladové expozice podle definic pronajímatele:

| | (Personal) Contract Purchase (operativní leasing s možností převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PPUR) |
| --- | --- |

(Personal) Contract Purchase (operativní leasing s možností převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PPUR)

| | (Personal) Contract Hire (operativní leasing bez převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PHIR) |
| --- | --- |

(Personal) Contract Hire (operativní leasing bez převodu vlastnictví, pro soukromé osoby) (PHIR)

| | Splátkový prodej (HIRP) |
| --- | --- |

Splátkový prodej (HIRP)

| | Koupě na leasing (LEAP) |
| --- | --- |

Koupě na leasing (LEAP)

| | Finanční leasing (FNLS) |
| --- | --- |

Finanční leasing (FNLS)

| | Operativní leasing (OPLS) |
| --- | --- |

Operativní leasing (OPLS)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

LESL20

Syndikována

Je podkladová expozice syndikována?

ANO

NE

LESL21

Zvláštní režim

Pokud pro podkladovou expozici platí jakýkoli zvláštní režim veřejného sektoru, uveďte zde úplný název tohoto režimu (bez zkratek).

ANO

ANO

LESL22

Den vzniku

Den poskytnutí původního leasingu.

ANO

NE

LESL23

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

NE

ANO

LESL24

Původní období

Původní smluvní období (počet měsíců) ke dni vzniku.

ANO

ANO

LESL25

Poskytovatel

Poskytovatel podkladové expozice:

| | Síť kanceláří nebo poboček (BRAN) |
| --- | --- |

Síť kanceláří nebo poboček (BRAN)

| | Makléř (BROK) |
| --- | --- |

Makléř (BROK)

| | Internet (WEBI) |
| --- | --- |

Internet (WEBI)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

LESL26

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

NE

LESL27

Původní zůstatek jistiny

Původní (nebo diskontovaný) zůstatek jistiny leasingu (včetně kapitalizovaných poplatků) při vzniku. Jedná se o zůstatek leasingu ke dni vzniku, nikoli ke dni prodeje podkladové expozice sekuritizační jednotce pro speciální účel nebo ke dni uzavření sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL28

Současný zůstatek jistiny

Zůstatek leasingu dlužníka nebo diskontovaný zůstatek leasingu nesplacený ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky, které jsou zajištěny v souvislosti s daným aktivem. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnuje úroky po splatnosti ani pokuty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL29

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

LESL30

Sekuritizovaná zůstatková hodnota

Výše pouze té zůstatkové hodnoty, která byla sekuritizována.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL31

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiné (OTHR)

ANO

NE

LESL32

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

NE

ANO

LESL33

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

LESL34

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

LESL35

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL36

Současná úroková sazba

Celková hrubá současná úroková nebo diskontní sazba použitelná na podkladovou expozici. Sazby vypočtené pro jednotlivá období musí být anualizovány.

NE

ANO

LESL37

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

LESL38

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

LESL39

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

NE

ANO

LESL40

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

NE

ANO

LESL41

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u leasingu s plovoucí sazbou.

NE

ANO

LESL42

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami leasingové smlouvy zaplatit u leasingu s plovoucí sazbou.

NE

ANO

LESL43

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

NE

LESL44

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

Procentní částka předčasných splátek povolených pro daný produkt za rok. Týká se podkladových expozic, které povolují určitou prahovou hodnotu předčasných splátek (tj. 10 %) před účtováním poplatků.

ANO

ANO

LESL45

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice.

ANO

ANO

LESL46

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti leasingu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL47

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

LESL48

Den předčasné splátky

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny.

ANO

ANO

LESL49

Kumulativní předčasné splátky

Celkové předčasné splátky inkasované ke dni uzávěrky shromažďování údajů (předčasné splátky definované jako mimořádná splátka jistiny) od data vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL50

Cena opce na koupi

Částka, kterou je nájemce povinen uhradit na konci leasingu, aby se mohl stát vlastníkem daného aktiva; nejedná se o platbu uvedenou v poli LESL30.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL51

Výše zálohy

Výše vkladu/zálohy při vzniku podkladové expozice (zahrnuje zařízení poskytnutého jako protihodnota atd.).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL52

Současná zůstatková hodnota aktiva

Nejnovější předpokládaná zůstatková hodnota aktiva ke dni uplynutí období leasingu. Pokud aktualizace nebyla provedena, zadá se původní odhad zůstatkové hodnoty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL53

Den restrukturalizace

Uveďte datum, ke kterému byla podkladová expozice restrukturalizována. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

V případě více dat musí být všechna data uvedena v souladu s XML schématem.

ANO

ANO

LESL54

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl dlužník naposledy v prodlení.

ANO

ANO

LESL55

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

LESL56

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

LESL57

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

LESL58

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

LESL59

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL60

Den selhání

Datum selhání.

NE

ANO

LESL61

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL62

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL63

Zdroj vymožených částek

Zdroj vymožených částek:

| | Likvidace kolaterálu (LCOL) |
| --- | --- |

Likvidace kolaterálu (LCOL)

| | Vymáhání záruk (EGAR) |
| --- | --- |

Vymáhání záruk (EGAR)

| | Dodatečný úvěr (ALEN) |
| --- | --- |

Dodatečný úvěr (ALEN)

| | Vymožení hotovosti (CASR) |
| --- | --- |

Vymožení hotovosti (CASR)

| | Smíšený zdroj (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšený zdroj (MIXD)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

LESL64

Částka vkladu

Součet všech částek dlužníka držených původcem nebo prodávajícím, které jsou potenciálně započitatelné vůči zůstatku podkladové expozice, kromě plnění z případného vnitrostátního systému pojištění vkladů. Aby se předešlo dvojímu započtení, musí být tato částka omezena nižší hodnotou z (1) částky vkladu a (2) maximální možné započitatelné částky na úrovni dlužníka (tj. nikoli na úrovni podkladové expozice) v rámci seskupení.

Použijte stejnou denominaci měny, jaká se používá pro tuto podkladovou expozici.

Má-li dlužník v seskupení více než jednu nesplacenou podkladovou expozici, musí být toto pole vyplněno pro každou podkladovou expozici a je na uvážení vykazujícího subjektu, aby rozhodl o alokaci částky vkladu na každou z podkladových expozic, s výhradou výše uvedeného maximálního limitu a dokud celkový součet zadaných položek v tomto poli v rámci více podkladových expozic nedosáhne přesné částky. Například pokud má dlužník A zůstatek vkladu ve výši 100 EUR a dvě nesplacené expozice v seskupení: podkladové expozice 1 v hodnotě 60 EUR a podkladové expozice 2 v hodnotě 75 EUR. Toto pole by mělo být vyplněno buď jako podkladová expozice 1 – 60 EUR a podkladová expozice 2 – 40 EUR, nebo jako podkladová expozice 1 – 25 EUR a podkladová expozice 2 – 75 EUR (tj. poměrné položky v tomto poli u každé podkladové expozice jsou omezeny maximem 60 EUR pro podkladovou expozici 1 a 75 EUR pro podkladovou expozici 2 a součet hodnot u podkladové expozice 1 a podkladové expozice 2 se musí rovnat 100 EUR).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

LESL65

Zeměpisný region – kolaterál

Zeměpisný region, v němž se nachází aktivum (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

LESL66

Výrobce

Název výrobce aktiva.

ANO

NE

LESL67

Model

Název aktiva/model.

ANO

NE

LESL68

Rok výroby/výstavby

Rok výroby

ANO

ANO

LESL69

Nové, nebo použité

Stav aktiva v okamžiku vzniku podkladové expozice:

| | Nové (NEWX) |
| --- | --- |

Nové (NEWX)

| | Použité (USED) |
| --- | --- |

Použité (USED)

| | Předváděcí (DEMO) |
| --- | --- |

Předváděcí (DEMO)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

NE

LESL70

Původní zůstatková hodnota aktiva

Odhad zůstatkové hodnoty aktiva ke dni vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL71

Druh kolaterálu

Primární (z hlediska hodnoty) druh aktiva zajišťujícího podkladovou expozici:

| | Osobní automobil (CARX) |
| --- | --- |

Osobní automobil (CARX)

| | Průmyslové vozidlo (INDV) |
| --- | --- |

Průmyslové vozidlo (INDV)

| | Užitkový nákladní automobil (CMTR) |
| --- | --- |

Užitkový nákladní automobil (CMTR)

| | Železniční kolejové vozidlo (RALV) |
| --- | --- |

Železniční kolejové vozidlo (RALV)

| | Užitkové plavidlo (NACM) |
| --- | --- |

Užitkové plavidlo (NACM)

| | Rekreační plavidlo (NALV) |
| --- | --- |

Rekreační plavidlo (NALV)

| | Letoun (AERO) |
| --- | --- |

Letoun (AERO)

| | Obráběcí stroj (MCHT) |
| --- | --- |

Obráběcí stroj (MCHT)

| | Průmyslové vybavení (INDE) |
| --- | --- |

Průmyslové vybavení (INDE)

| | Kancelářské vybavení (OFEQ) |
| --- | --- |

Kancelářské vybavení (OFEQ)

| | Lékařské vybavení (MDEQ) |
| --- | --- |

Lékařské vybavení (MDEQ)

| | Energetické vybavení (ENEQ) |
| --- | --- |

Energetické vybavení (ENEQ)

| | Komerční budova (CBLD) |
| --- | --- |

Komerční budova (CBLD)

| | Rezidenční budova (RBLD) |
| --- | --- |

Rezidenční budova (RBLD)

| | Průmyslová budova (IBLD) |
| --- | --- |

Průmyslová budova (IBLD)

| | Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV) |
| --- | --- |

Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV)

| | Jiné vybavení (OTHE) |
| --- | --- |

Jiné vybavení (OTHE)

| | Jiná nemovitost (OTRE) |
| --- | --- |

Jiná nemovitost (OTRE)

| | Jiné zboží nebo zásoby (OTGI) |
| --- | --- |

Jiné zboží nebo zásoby (OTGI)

| | Cenný papír (SECU) |
| --- | --- |

Cenný papír (SECU)

| | Záruka (GUAR) |
| --- | --- |

Záruka (GUAR)

| | Jiné finanční aktivum (OTFA) |
| --- | --- |

Jiné finanční aktivum (OTFA)

| | IT vybavení (ITEQ) |
| --- | --- |

IT vybavení (ITEQ)

| | Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

NE

LESL72

Výše původního ocenění

Ocenění aktiva v okamžiku vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

NE

LESL73

Metoda původního ocenění

Metoda výpočtu hodnoty aktiva v okamžiku vzniku podkladové expozice:

| | Úplné ocenění (FAPR) |
| --- | --- |

Úplné ocenění (FAPR)

| | Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB) |
| --- | --- |

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

| | Model automatizovaného ocenění (AUVM) |
| --- | --- |

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

| | Indexované ocenění (IDXD) |
| --- | --- |

Indexované ocenění (IDXD)

| | Na základě dokumentace (DKTP) |
| --- | --- |

Na základě dokumentace (DKTP)

| | Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA) |
| --- | --- |

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

| | Kupní cena (PPRI) |
| --- | --- |

Kupní cena (PPRI)

| | Srážka při ocenění (HCUT) |
| --- | --- |

Srážka při ocenění (HCUT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

NE

LESL74

Den původního ocenění

Den ocenění aktiva při vzniku leasingu.

ANO

NE

LESL75

Výše současného ocenění

Ocenění aktiva dle posledního stavu. Pokud od vzniku leasingu nedošlo k přecenění, uveďte původní ocenění.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

LESL76

Metoda současného ocenění

Metoda výpočtu nejnovější hodnoty aktiva. Pokud od vzniku leasingu nedošlo k přecenění, uveďte druh původního ocenění.

| | Úplné ocenění (FAPR) |
| --- | --- |

Úplné ocenění (FAPR)

| | Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB) |
| --- | --- |

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

| | Model automatizovaného ocenění (AUVM) |
| --- | --- |

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

| | Indexované ocenění (IDXD) |
| --- | --- |

Indexované ocenění (IDXD)

| | Na základě dokumentace (DKTP) |
| --- | --- |

Na základě dokumentace (DKTP)

| | Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA) |
| --- | --- |

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

| | Kupní cena (PPRI) |
| --- | --- |

Kupní cena (PPRI)

| | Srážka při ocenění (HCUT) |
| --- | --- |

Srážka při ocenění (HCUT)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

NE

LESL77

Den současného ocenění

Den posledního ocenění aktiva. Pokud od vzniku leasingu nedošlo k přecenění, uveďte den původního ocenění.

ANO

ANO

LESL78

Počet pronajatých položek

Počet jednotlivých aktiv zahrnutých do této podkladové expozice.

ANO

NE

LESL79

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

LESL80

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

LESL81

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

LESL82

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

LESL83

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

LESL84

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

---

PŘÍLOHA IX

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – EZOTERICKÉ

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| ESTL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| ESTL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| ESTL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole ESTL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli ESTL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| ESTL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| ESTL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole ESTL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli ESTL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| ESTL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| ESTL7 | Den zařazení do seskupení | Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice. | NE | ANO |
| ESTL8 | Den zpětného odkupu | Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení. | NE | ANO |
| ESTL9 | Den splacení | Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání. | NE | ANO |
| ESTL10 | Popis | Několika slovy popište podkladovou expozici (např. „pohledávky za elektřinu“, „budoucí tok“). Všechny podkladové expozice tohoto typu v rámci předložení údajů musí používat totožné formulace. | NE | NE |
| ESTL11 | Zeměpisný region – dlužník | Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“. | ANO | ANO |
| ESTL12 | Klasifikace zeměpisného regionu | Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů. | ANO | ANO |
| ESTL13 | Zaměstnanecký status | Zaměstnanecký status primárního dlužníka: | Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

ESTL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

ESTL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole ESTL2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli ESTL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole ESTL4, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli ESTL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

ESTL7

Den zařazení do seskupení

Den, kdy byla podkladová expozice převedena na sekuritizační jednotku pro speciální účel. Pro všechny podkladové expozice v seskupení ke dni uzávěrky v první zprávě předložené registru sekuritizací, pokud tyto informace nejsou k dispozici, uveďte pozdější z těchto možností: i) datum uzavření sekuritizace a ii) datum vzniku podkladové expozice.

NE

ANO

ESTL8

Den zpětného odkupu

Den, kdy byla podkladová expozice zpětně odkoupena ze seskupení.

NE

ANO

ESTL9

Den splacení

Den, kdy byl účet splacen, nebo (u podkladových expozic v selhání) den, kdy byl dokončen proces vymáhání.

NE

ANO

ESTL10

Popis

Několika slovy popište podkladovou expozici (např. „pohledávky za elektřinu“, „budoucí tok“). Všechny podkladové expozice tohoto typu v rámci předložení údajů musí používat totožné formulace.

NE

NE

ESTL11

Zeměpisný region – dlužník

Zeměpisný region, v němž má dlužník sídlo (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

ESTL12

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

ANO

ESTL13

Zaměstnanecký status

Zaměstnanecký status primárního dlužníka:

Zaměstnaný – soukromý sektor (EMRS)

| | Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – veřejný sektor (EMBL)

| | Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK) |
| --- | --- |

Zaměstnaný – neznámý sektor (EMUK)

| | Nezaměstnaný (UNEM) |
| --- | --- |

Nezaměstnaný (UNEM)

| | Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM) |
| --- | --- |

Osoba samostatně výdělečně činná (SFEM)

| | Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM) |
| --- | --- |

Bez zaměstnání, dlužník je právnickou osobou (NOEM)

| | Student (STNT) |
| --- | --- |

Student (STNT)

| | Důchodce (PNNR) |
| --- | --- |

Důchodce (PNNR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

ESTL14

Rizikový dlužník

Potvrďte, že podle čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402 v době, kdy byla tato podkladová expozice vybrána k převodu na sekuritizační jednotku, nebyla expozice v selhání ve smyslu čl. 178 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013 ani nepředstavovala expozici vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli, pro nějž podle nejlepšího vědomí původce nebo původního věřitele platí, že:

| a) | u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:






  i) | z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a |
| --- | --- | --- |

a)

u něj byla v době tří let přede dnem vzniku dluhu prohlášena platební neschopnost nebo soud v důsledku neprovedení splátky pravomocně rozhodl ve prospěch jeho věřitelů o jejich právu na vymáhání nebo o náhradě škody, nebo u něj v době tří let přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku proběhla restrukturalizace dluhů s ohledem na jeho nevýkonné expozice, s výjimkou případů, kdy:

i)

z restrukturalizované podkladové expozice nevznikly nové nedoplatky ode dne restrukturalizace, k níž muselo dojít alespoň jeden rok přede dnem převodu či postoupení podkladových expozic na sekuritizační jednotku, a

| ii) | informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace; |
| --- | --- |

ii)

informace poskytnuté původcem, sponzorem nebo sekuritizační jednotkou v souladu s čl. 7 odst. 1 prvním pododstavcem písm. a) a písm. e) bodem i) výslovně popisují rozsah restrukturalizovaných podkladových expozic, dobu provedení restrukturalizace a související podrobnosti, jakož i výkonnost podkladových expozic ode dne restrukturalizace;

| b) | figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo |
| --- | --- |

b)

figuroval v době vzniku dluhu v příslušných případech ve veřejném rejstříku osob s nepříznivou úvěrovou historií, nebo není-li takový veřejný rejstřík, v jiném úvěrovém rejstříku, k němuž má původce nebo původní věřitel přístup, nebo

| c) | má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány. |
| --- | --- |

c)

má rating nebo úvěrové ohodnocení, z něhož vyplývá, že riziko, že nebudou uhrazeny smluvně dohodnuté splátky, je podstatně vyšší než u srovnatelných expozic v držení původce, které nejsou sekuritizovány.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

ANO

ANO

ESTL15

Právní forma dlužníka

Právní forma zákazníka:

| | Akciová společnost (PUBL) |
| --- | --- |

Akciová společnost (PUBL)

| | Společnost s ručením omezeným (LLCO) |
| --- | --- |

Společnost s ručením omezeným (LLCO)

| | Partnerství (PNTR) |
| --- | --- |

Partnerství (PNTR)

| | Fyzická osoba (INDV) |
| --- | --- |

Fyzická osoba (INDV)

| | Vládní subjekt (GOVT) |
| --- | --- |

Vládní subjekt (GOVT)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTL16

Kód odvětví NACE

Kód odvětví dlužníka podle klasifikace NACE, jak je stanovena v nařízení (ES) č. 1893/2006.

ANO

ANO

ESTL17

Hlavní příjem

Roční příjem primárního dlužníka použitý k upsání podkladové expozice v době vzniku. Je-li primární dlužník právnickou osobou/subjektem, uveďte roční výnosy tohoto dlužníka.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL18

Druh hlavního příjmu

Uveďte, jaký příjem se v poli ESTL17 zobrazuje:

| | Hrubý roční příjem (GRAN) |
| --- | --- |

Hrubý roční příjem (GRAN)

| | Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (NITS)

| | Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez daní) (NITX)

| | Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN) |
| --- | --- |

Čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (NTIN)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (bez daní a příspěvků na sociální zabezpečení) (ENIS)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez daní) (EITX)

| | Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS) |
| --- | --- |

Odhadovaný čistý roční příjem (pouze bez příspěvků na sociální zabezpečení) (EISS)

| | Disponibilní příjem (DSPL) |
| --- | --- |

Disponibilní příjem (DSPL)

| | Dlužník je právnickou osobou (CORP) |
| --- | --- |

Dlužník je právnickou osobou (CORP)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

ANO

ANO

ESTL19

Měna hlavního příjmu

Měna, ve které jsou placeny příjmy nebo výnosy primárního dlužníka.

ANO

ANO

ESTL20

Ověření hlavního příjmu

Ověření hlavního příjmu:

| | Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení bez kontrol (SCRT)

| | Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF) |
| --- | --- |

Vlastní osvědčení s potvrzením dostupnosti (SCNF)

| | Ověřeno (VRFD) |
| --- | --- |

Ověřeno (VRFD)

| | Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF) |
| --- | --- |

Neověřený příjem nebo zrychlený postup (NVRF)

| | Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG) |
| --- | --- |

Informace nebo hodnocení z registru dlužníků (SCRG)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

ANO

ESTL21

Výnosy

Roční obrat dlužníka očištěný o všechny slevy a daně z prodeje v souladu s doporučením 2003/361/ES. Rovnocenný pojmu „celkový roční obrat“ v čl. 153 odst. 4 nařízení (EU) č. 575/2013.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL22

Měna účetní závěrky

Měna, v níž je vypracována účetní závěrka.

ANO

ANO

ESTL23

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

Kód ISIN případně přiřazený této podkladové expozici.

ANO

ANO

ESTL24

Den vzniku

Den poskytnutí původní podkladové expozice.

ANO

ANO

ESTL25

Den splatnosti

Den splatnosti podkladové expozice nebo ukončení leasingu.

ANO

ANO

ESTL26

Denominace měny

Denominace měny podkladové expozice.

NE

ANO

ESTL27

Původní zůstatek jistiny

Původní zůstatek jistiny podkladové expozice (včetně kapitalizovaných poplatků) při vzniku podkladové expozice. Jedná se o zůstatek podkladové expozice ke dni vzniku podkladové expozice, nikoli ke dni prodeje podkladové expozice sekuritizační jednotce pro speciální účel nebo ke dni uzavření sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL28

Současný zůstatek jistiny

Částka podkladové expozice nesplacená ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky, které budou v sekuritizaci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL29

Celkový úvěrový limit

U podkladových expozic s flexibilními přísliby opětovného čerpání (včetně prvků revolvingu) nebo v případě, že maximální částka podkladové expozice nebyla čerpána v plné výši, uveďte maximální výši potenciálně nesplacené podkladové expozice.

Toto pole se vyplní pouze u podkladových expozic, které mají flexibilní prvky nebo prvky dalšího čerpání.

Toto pole nemá zachycovat případy, kdy může dlužník znovu sjednat zvýšený zůstatek podkladové expozice, ale situace, kdy v současné době je dlužník na základě smlouvy schopen tak postupovat a věřitel je schopen poskytnout dodatečné financování.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL30

Kupní cena

Uveďte cenu (v poměru k nominální hodnotě), za kterou sekuritizační jednotka pro speciální účel zakoupila podkladovou expozici. Zadejte hodnotu 100, pokud nebylo provedeno diskontování.

NE

ANO

ESTL31

Způsob umořování

Způsob umořování podkladové expozice včetně jistiny a úroků.

Francouzské – tj. umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná. (FRXX)

Německé – tj. umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku. (DEXX)

Fixní splátkový kalendář – tj. umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná. (FIXE)

Jednorázová splátka („bullet“) – tj. umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky. (BLLT)

Jiné (OTHR)

ANO

NE

ESTL32

Den konce doby odkladu pro jistinu

Je-li to použitelné ke dni uzávěrky shromažďování údajů, uveďte den konce doby odkladu pro jistinu.

ANO

ANO

ESTL33

Plánovaná četnost splátek jistiny

Četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTL34

Plánovaná četnost splátek úroku

Četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTL35

Splátka

Jedná se o další smluvní platbu splatnou ze strany dlužníka podle četnosti splátek podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL36

Poměr dluhu k příjmům

Dluh definovaný jako nesplacená částka podkladové expozice ke dni uzávěrky shromažďování údajů, zahrnuje všechny částky, které jsou zajištěny hypotečním úvěrem a budou v transakci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Příjmy jsou vymezeny podle kódu pole ESTL17 plus veškeré další relevantní příjmy (např. vedlejší příjmy).

ANO

ANO

ESTL37

Výše balonové splátky

Celková částka (sekuritizované) splátky jistiny, která má být uhrazena v den splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL38

Interval úpravy úrokové sazby

Počet měsíců mezi jednotlivými dny, k nimž je upravována úroková sazba podkladové expozice.

ANO

ANO

ESTL39

Současná úroková sazba

Současná úroková sazba.

ANO

ANO

ESTL40

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTL41

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTL42

Marže současné úrokové sazby

Marže současné úrokové sazby u podkladové expozice s plovoucí sazbou nad indexovou sazbou (nebo pod ní, a pak je hodnota uvedena jako záporná).

ANO

ANO

ESTL43

Maximální úroková sazba

Maximální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

ANO

ANO

ESTL44

Minimální úroková sazba

Minimální sazba, kterou musí dlužník v souladu s podmínkami smlouvy o podkladové expozici zaplatit u podkladové expozice s plovoucí sazbou.

ANO

ANO

ESTL45

Počet plateb před sekuritizací

Zadejte počet plateb provedených předtím, než byla expozice převedena do sekuritizace.

ANO

ANO

ESTL46

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

Procentní částka předčasných splátek povolených pro daný produkt za rok. Týká se podkladových expozic, které povolují určitou prahovou hodnotu předčasných splátek (tj. 10 %) před účtováním poplatků.

ANO

ANO

ESTL47

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice.

ANO

ANO

ESTL48

Poplatek za předčasné splacení

Částka inkasovaná od dlužníka jako poplatek/pokuta za předčasné splátky podle podmínek smlouvy o podkladové expozici. Tato částka nemá zahrnovat žádné částky vyplacené jako „poplatek za předčasné ukončení“, který má nahradit úrokové platby až do dne splatnosti podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL49

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

Den, po němž věřitel umožňuje předčasné splacení podkladové expozice, aniž by požadoval úhradu poplatku za předčasné splacení.

ANO

ANO

ESTL50

Den předčasné splátky

Poslední den, kdy byla přijata mimořádná splátka jistiny.

ANO

ANO

ESTL51

Kumulativní předčasné splátky

Celkové předčasné splátky inkasované ke dni uzávěrky shromažďování údajů (předčasné splátky definované jako mimořádná splátka jistiny) od data vzniku podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL52

Poslední den po splatnosti

Den, kdy byl dlužník naposledy v prodlení.

ANO

ANO

ESTL53

Zůstatek po splatnosti

Současný zůstatek částky po splatnosti, která je definována jako:

| | Celkové platby splatné do dnešního dne |
| --- | --- |

Celkové platby splatné do dnešního dne

| | PLUS veškeré kapitalizované částky |
| --- | --- |

PLUS veškeré kapitalizované částky

| | PLUS veškeré poplatky k účtu |
| --- | --- |

PLUS veškeré poplatky k účtu

| | MÍNUS celkové dosud obdržené platby. |
| --- | --- |

MÍNUS celkové dosud obdržené platby.

Pokud neexistují žádné částky po splatnosti, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL54

Počet dnů po splatnosti

Počet dnů, po které je tato podkladová expozice po splatnosti (buď z hlediska úroku, nebo jistiny, pokud se tyto počty dnů liší, uveďte vyšší počet dní) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

ESTL55

Stav účtu

Současný stav podkladové expozice, která je sekuritizována:

| | Výkonná (PERF) |
| --- | --- |

Výkonná (PERF)

| | Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – bez nedoplatků (RNAR)

| | Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR) |
| --- | --- |

Restrukturalizovaná – s nedoplatky (RARR)

| | V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

V selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013 (DFLT)

| | Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT) |
| --- | --- |

Není v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, ale je klasifikována jako v selhání, neboť je naplněna jiná definice selhání (NDFT)

| | V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR) |
| --- | --- |

V selhání jak podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, tak i na základě naplnění jiné definice selhání (DTCR)

| | V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB) |
| --- | --- |

V selhání pouze na základě naplnění jiné definice selhání (DADB)

| | Po splatnosti (ARRE) |
| --- | --- |

Po splatnosti (ARRE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – porušení prohlášení a záruk (REBR)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – v selhání (REDF)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – restrukturalizována (RERE)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – zvláštní obsluha (RESS)

| | Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT) |
| --- | --- |

Zpětně odkoupena prodávajícím – jiný důvod (REOT)

| | Splacena (RDMD) |
| --- | --- |

Splacena (RDMD)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

NE

NE

ESTL56

Důvod selhání nebo realizace zástavy

Pokud je podkladová expozice v selhání podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013, vyberte odpovídající důvod:

| | V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPXX)

| | V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

V selhání z důvodu, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (PDXX)

| | V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

V selhání jak z důvodu, že se má za to, že dlužník pravděpodobně nezaplatí, tak i proto, že uběhlo více než 90/180 dnů od splatnosti dluhu, podle článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013. (UPPD)

ANO

ANO

ESTL57

Částka v selhání

Celková hrubá částka v selhání před uplatněním výnosů z prodeje a vymožených částek. Pokud nedošlo k selhání, zadejte 0.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL58

Den selhání

Datum selhání.

ANO

ANO

ESTL59

Alokované ztráty

Dosud alokované ztráty bez zahrnutí poplatků, akumulovaných úroků atd. po uplatnění výnosů z prodeje (bez poplatku za předčasné splacení, pokud je podřízen vymoženým částem jistiny). Případný zisk z prodeje uveďte jako záporné číslo. Údaj by měl odrážet nejnovější stav ke dni uzávěrky shromažďování údajů, tj. jak jsou inkasovány vymožené částky a postupuje proces řešení.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL60

Kumulativní vymožené částky

Celkové vymožené částky (bez ohledu na jejich zdroj) z dluhu (v selhání/odpisy atd.), bez zahrnutí nákladů. Zahrňte všechny zdroje vymožených částek, nejen výnosy z prodeje kteréhokoli kolaterálu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTL61

Název původce

Uveďte úplný oficiální název původce podkladové expozice. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

ESTL62

Identifikační kód právnické osoby původce

Uveďte identifikační kód právnické osoby původce podkladové expozice (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

ESTL63

Země usazení původce

Země, v níž je původce podkladové expozice usazen.

NE

NE

ESTL64

Název původního věřitele

Uveďte úplný oficiální název původního věřitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

ANO

ANO

ESTL65

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby původního věřitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

Není-li identifikační kód právnické osoby k dispozici, uveďte ND5.

ANO

ANO

ESTL66

Země usazení původního věřitele

Země, v níž je původní věřitel usazen.

ANO

ANO

Oddíl informací o kolaterálu

ESTC1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli ESTL1.

NE

NE

ESTC2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Kód musí odpovídat identifikačnímu kódu v poli ESTL3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTC3

Původní identifikační kód kolaterálu

Původní identifikační kód přiřazený kolaterálu nebo záruce. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTC4

Nový identifikační kód kolaterálu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole ESTC3, zadejte zde nový identifikační kód. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli ESTC3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

ESTC5

Zeměpisný region – kolaterál

Zeměpisný region, v němž se nachází kolaterál (klasifikace NUTS3). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

ESTC6

Druh cenného papíru

Druh cenného papíru:

| | Kolaterál (COLL) |
| --- | --- |

Kolaterál (COLL)

| | Záruka zajištěná dalším kolaterálem (GCOL) |
| --- | --- |

Záruka zajištěná dalším kolaterálem (GCOL)

| | Záruka nezajištěná dalším kolaterálem (GNCO) |
| --- | --- |

Záruka nezajištěná dalším kolaterálem (GNCO)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

NE

ESTC7

Druh zajištění

Druh zajištění ke kolaterálu. Je-li poskytnuta záruka, vztahuje se toto pole k zajištění jakéhokoli kolaterálu, který tuto záruku podporuje. „Bez zástavního práva, ale s neodvolatelnou plnou mocí nebo obdobným nástrojem“ znamená situaci, kdy je původce, resp. původní věřitel neodvolatelně a nepodmíněně zmocněn kdykoli v budoucnosti jednostranně zřídit zástavní právo ke kolaterálu, aniž by muset získat další souhlas dlužníka nebo ručitele:

| | Pevné zástavní právo (FXCH) |
| --- | --- |

Pevné zástavní právo (FXCH)

| | Pohyblivé zástavní právo (FLCH) |
| --- | --- |

Pohyblivé zástavní právo (FLCH)

| | Bez zástavního práva (NOCG) |
| --- | --- |

Bez zástavního práva (NOCG)

| | Bez zástavního práva, ale s neodvolatelnou plnou mocí nebo obdobným nástrojem (ATRN) |
| --- | --- |

Bez zástavního práva, ale s neodvolatelnou plnou mocí nebo obdobným nástrojem (ATRN)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTC8

Zástavní právo

Pozice zástavního práva s nejvyšší předností v držení původce ve vztahu ke kolaterálu.

ANO

ANO

ESTC9

Druh kolaterálu

Primární (z hlediska hodnoty) druh aktiva zajišťujícího dluh. Je-li poskytnuta záruka zajištěná fyzickým nebo finančním kolaterálem, určete v rámci záruky veškeré případné kolaterály, které ji podporují.

Osobní automobil (CARX)

Průmyslové vozidlo (INDV)

Užitkový nákladní automobil (CMTR)

Železniční kolejové vozidlo (RALV)

Užitkové plavidlo (NACM)

Rekreační plavidlo (NALV)

Letoun (AERO)

Obráběcí stroj (MCHT)

Průmyslové vybavení (INDE)

Kancelářské vybavení (OFEQ)

IT vybavení (ITEQ)

Lékařské vybavení (MDEQ)

Energetické vybavení (ENEQ)

Komerční budova (CBLD)

Rezidenční budova (RBLD)

Průmyslová budova (IBLD)

Jiné vozidlo/plavidlo (OTHV)

Jiné vybavení (OTHE)

Jiná nemovitost (OTRE)

Jiné zboží nebo zásoby (OTGI)

Cenné papíry (SECU)

Záruka (GUAR)

Jiné finanční aktivum (OTFA)

Smíšené kategorie z důvodu zajištění všech aktiv dlužníka (MIXD)

Jiný (OTHR)

NE

NE

ESTC10

Výše současného ocenění

Nejnovější ocenění kolaterálu. Je-li poskytnuta záruka zajištěná fyzickým nebo finančním kolaterálem, určete v rámci záruky kolaterál, který ji podporuje.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTC11

Metoda současného ocenění

Metoda výpočtu nejnovější hodnoty kolaterálu, jak je uvedena v poli ESTC10.

Úplné ocenění (FAPR)

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

Indexované ocenění (IDXD)

Na základě dokumentace (DKTP)

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

Kupní cena (PPRI)

Srážka při ocenění (HCUT)

Tržní ocenění (MTTM)

Ocenění dlužníka (OBLV)

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTC12

Den současného ocenění

Datum nejnovějšího ocenění hodnoty kolaterálu uvedené v poli ESTC10.

ANO

ANO

ESTC13

Současný poměr úvěru k hodnotě

Současný poměr úvěru k hodnotě (LTV). Je-li k zajištění úvěru zřízeno další zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV. Pokud je současný zůstatek úvěru záporný, zadejte 0.

ANO

ANO

ESTC14

Výše původního ocenění

Původní ocenění kolaterálu v okamžiku vzniku prvotní podkladové expozice.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

ESTC15

Metoda původního ocenění

Metoda výpočtu hodnoty kolaterálu uvedené v poli ESTC14 v okamžiku vzniku podkladové expozice:

| | Úplné ocenění (FAPR) |
| --- | --- |

Úplné ocenění (FAPR)

| | Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB) |
| --- | --- |

Zběžná vnější prohlídka a dokumentace (DRVB)

| | Model automatizovaného ocenění (AUVM) |
| --- | --- |

Model automatizovaného ocenění (AUVM)

| | Indexované ocenění (IDXD) |
| --- | --- |

Indexované ocenění (IDXD)

| | Na základě dokumentace (DKTP) |
| --- | --- |

Na základě dokumentace (DKTP)

| | Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA) |
| --- | --- |

Správce nebo pracovník realitní kanceláře (MAEA)

| | Kupní cena (PPRI) |
| --- | --- |

Kupní cena (PPRI)

| | Srážka při ocenění (HCUT) |
| --- | --- |

Srážka při ocenění (HCUT)

| | Tržní ocenění (MTTM) |
| --- | --- |

Tržní ocenění (MTTM)

| | Ocenění dlužníka (OBLV) |
| --- | --- |

Ocenění dlužníka (OBLV)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

ANO

ANO

ESTC16

Den původního ocenění

Datum původního ocenění fyzického nebo finančního kolaterálu uvedeného v poli ESTC14.

ANO

ANO

ESTC17

Původní poměr úvěru k hodnotě

Původní posouzený poměr úvěru k hodnotě (LTV) původce. Je-li k zajištění úvěru zřízeno další zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV.

ANO

ANO

ESTC18

Den prodeje

Datum prodeje kolaterálu.

NE

ANO

ESTC19

Prodejní cena

Cena dosažená při prodeji kolaterálu v případě realizace zástavy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

ESTC20

Měna kolaterálu

Měna, v níž je denominována částka ocenění uvedená v poli ESTC10.

NE

ANO

---

PŘÍLOHA X

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – DODATEK PRO NEVÝKONNÉ EXPOZICE

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| NPEL1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. Tato položka musí odpovídat jedinečnému identifikačnímu kódu v přiložené šabloně podkladových expozic vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici. | NE | NE |
| NPEL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. Tato položka musí odpovídat poli původního identifikačního kódu v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici. | NE | NE |
| NPEL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole NPEL2, zadejte zde nový identifikační kód (a tento nový identifikační kód musí odpovídat poli nového identifikačního kódu v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici). Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli NPEL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| NPEL4 | Původní identifikační kód dlužníka | Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. Tato položka musí odpovídat původnímu identifikačnímu kódu dlužníka v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici. | NE | NE |
| NPEL5 | Nový identifikační kód dlužníka | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole NPEL4, zadejte zde nový identifikační kód (a tento nový identifikační kód musí odpovídat poli nového identifikačního kódu dlužníka v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici). Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli NPEL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| NPEL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| NPEL7 | V nucené správě | Toto pole uvádí, zda byla na dlužníka uvalena nucená správa. | ANO | ANO |
| NPEL8 | Den posledního kontaktu | Datum posledního přímého kontaktu s dlužníkem. | ANO | ANO |
| NPEL9 | Zesnulá osoba | Toto pole uvádí, zda dlužník zemřel. | ANO | ANO |
| NPEL10 | Právní postavení | Druh právního postavení dlužníka.
  Kótovaná společnost je podnik, jehož akcie jsou kótovány a obchodovány na burze cenných papírů (LCRP).
  Nekótovaná společnost je podnik, jehož akcie nejsou kótovány a obchodovány na burze, nekótovaná společnost však může mít neomezený počet akcionářů za účelem získání kapitálu pro jakékoli komerční podnikání (UCRP).
  Kótovaný fond je fond, jehož akcie jsou kótovány a obchodovány na burze cenných papírů (LFND).
  Nekótovaný fond je fond, jehož akcie nejsou kótovány a obchodovány na burze cenných papírů (LFND.
  Partnerství vzniká v případě, že sponzor představuje skupinu jednotlivců, kteří tvoří právní partnerství, v němž jsou sdíleny zisky a závazky (PSHP).
  Soukromá fyzická osoba (INDV) | ANO | ANO |
| NPEL11 | Druh právního řízení | Druh insolvenčního řízení, kterým dlužník v současné době prochází: | Postup restrukturalizace podniku, který zahrnuje i fondy (CPRR) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

NPEL1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. Tato položka musí odpovídat jedinečnému identifikačnímu kódu v přiložené šabloně podkladových expozic vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici.

NE

NE

NPEL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. Tato položka musí odpovídat poli původního identifikačního kódu v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici.

NE

NE

NPEL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole NPEL2, zadejte zde nový identifikační kód (a tento nový identifikační kód musí odpovídat poli nového identifikačního kódu v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici). Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli NPEL2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

NPEL4

Původní identifikační kód dlužníka

Původní jedinečný identifikační kód dlužníka. Identifikační kód musí být odlišný od veškerých externích identifikačních čísel, aby byla zajištěna anonymita dlužníka. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. Tato položka musí odpovídat původnímu identifikačnímu kódu dlužníka v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici.

NE

NE

NPEL5

Nový identifikační kód dlužníka

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole NPEL4, zadejte zde nový identifikační kód (a tento nový identifikační kód musí odpovídat poli nového identifikačního kódu dlužníka v přiložené šabloně podkladových expozic (přílohy II–IX tohoto nařízení) vyplňované pro tuto konkrétní podkladovou expozici). Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli NPEL4. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

NPEL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

NPEL7

V nucené správě

Toto pole uvádí, zda byla na dlužníka uvalena nucená správa.

ANO

ANO

NPEL8

Den posledního kontaktu

Datum posledního přímého kontaktu s dlužníkem.

ANO

ANO

NPEL9

Zesnulá osoba

Toto pole uvádí, zda dlužník zemřel.

ANO

ANO

NPEL10

Právní postavení

Druh právního postavení dlužníka.

Kótovaná společnost je podnik, jehož akcie jsou kótovány a obchodovány na burze cenných papírů (LCRP).

Nekótovaná společnost je podnik, jehož akcie nejsou kótovány a obchodovány na burze, nekótovaná společnost však může mít neomezený počet akcionářů za účelem získání kapitálu pro jakékoli komerční podnikání (UCRP).

Kótovaný fond je fond, jehož akcie jsou kótovány a obchodovány na burze cenných papírů (LFND).

Nekótovaný fond je fond, jehož akcie nejsou kótovány a obchodovány na burze cenných papírů (LFND.

Partnerství vzniká v případě, že sponzor představuje skupinu jednotlivců, kteří tvoří právní partnerství, v němž jsou sdíleny zisky a závazky (PSHP).

Soukromá fyzická osoba (INDV)

ANO

ANO

NPEL11

Druh právního řízení

Druh insolvenčního řízení, kterým dlužník v současné době prochází:

Postup restrukturalizace podniku, který zahrnuje i fondy (CPRR)

| | Insolvenční řízení, které zahrnuje i fondy (CPRI) |
| --- | --- |

Insolvenční řízení, které zahrnuje i fondy (CPRI)

| | Smírné vyrovnání dluhu dlužníka – fyzické osoby (PRCM) |
| --- | --- |

Smírné vyrovnání dluhu dlužníka – fyzické osoby (PRCM)

| | Insolvenční řízení dlužníka – fyzické osoby (PRIP) |
| --- | --- |

Insolvenční řízení dlužníka – fyzické osoby (PRIP)

| | Restrukturalizace partnerství (PRTR) |
| --- | --- |

Restrukturalizace partnerství (PRTR)

| | Insolvenční řízení dlužníka – partnerství (PRIS) |
| --- | --- |

Insolvenční řízení dlužníka – partnerství (PRIS)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

ANO

NPEL12

Název právního řízení

Název právního řízení, který uvádí, jak příslušný postup pokročil, a to v závislosti na zemi, kde se dlužník nachází.

ANO

ANO

NPEL13

Dokončené právní kroky

Popis dokončených právních kroků vůči dlužníkovi.

ANO

ANO

NPEL14

Den vstupu do stávajícího právního řízení

Den, kdy dlužník vstoupil do svého stávajícího právního řízení.

ANO

ANO

NPEL15

Den jmenování insolvenčního správce

Den, kdy byl jmenován insolvenční správce.

ANO

ANO

NPEL16

Počet stávajících soudních rozhodnutí

Počet dosud nevykonaných exekučních titulů vůči dlužníkovi.

ANO

ANO

NPEL17

Počet vykonaných soudních rozhodnutí

Počet vykonaných exekučních titulů vůči dlužníkovi.

ANO

ANO

NPEL18

Den vydání externí výzvy k zaplacení

Datum, kdy právní zástupci jednající jménem instituce odeslali výzvu k zaplacení.

ANO

ANO

NPEL19

Den vydání oznámení o výhradě práv

Den, kdy instituce vydala oznámení o výhradě práv.

ANO

ANO

NPEL20

Soudní příslušnost

Sídlo soudu, který věc projednává.

ANO

ANO

NPEL21

Den obdržení příkazu k vyklizení

Den, kdy soud vydal příkaz k vyklizení.

ANO

ANO

NPEL22

Poznámky k jinému souvisejícímu soudnímu řízení

Další poznámky/podrobnosti, pokud probíhá další soudní řízení.

ANO

ANO

NPEL23

Rozhodné právo

Jurisdikce příslušná pro smlouvu o podkladové expozici. Nemusí nutně odpovídat zemi, v níž podkladová expozice vznikla.

ANO

ANO

NPEL24

Popis individuálně sjednaných splátek

Popis profilu individuálně sjednaných splátek, pokud je v poli „Způsob umořování“ zvoleno „Jiný“

ANO

ANO

NPEL25

Den začátku období, kdy se platí pouze úroky

Den, kdy začíná období, v němž se platí pouze úroky.

ANO

ANO

NPEL26

Den konce období, kdy se platí pouze úroky

Den, kdy končí období, v němž se platí pouze úroky..

ANO

ANO

NPEL27

Den začátku současného období pevné úrokové sazby

Den, kdy začalo současné období pevné úrokové sazby.

ANO

ANO

NPEL28

Den konce současného období pevné úrokové sazby

Den, kdy končí současné období pevné úrokové sazby.

ANO

ANO

NPEL29

Současná reverzní úroková sazba

Současná výše reverzní úrokové sazby podle příslušné smlouvy o podkladové expozici.

ANO

ANO

NPEL30

Den poslední splátky

Den, kdy byla uhrazena poslední splátka.

ANO

ANO

NPEL31

Syndikovaná část

Procentní část podílu v držení instituce, pokud je v poli „Syndikována“ v příslušné příloze pro nevýkonné expozice zvolena možnost „ano“.

ANO

ANO

NPEL32

Zahájení postupu řešení hypotečních nedoplatků (MARP)

Den, kdy podkladová expozice nabyla stávajícího statusu MARP (v postupu řešení hypotečních nedoplatků).

ANO

ANO

NPEL33

Stav postupu řešení hypotečních nedoplatků (MARP)

Stav stávajícího postupu řešení hypotečních nedoplatků:

| | Není v postupu MARP (NMRP) |
| --- | --- |

Není v postupu MARP (NMRP)

| | Ukončen postup MARP (EMRP) |
| --- | --- |

Ukončen postup MARP (EMRP)

| | Ustanovení 23, 31 dnů po splatnosti (MP23) |
| --- | --- |

Ustanovení 23, 31 dnů po splatnosti (MP23)

| | Ustanovení 24, finanční problémy (MP24) |
| --- | --- |

Ustanovení 24, finanční problémy (MP24)

| | Ustanovení 28, výstraha – nespolupracuje (MP28) |
| --- | --- |

Ustanovení 28, výstraha – nespolupracuje (MP28)

| | Ustanovení 29, nespolupracuje (MP29) |
| --- | --- |

Ustanovení 29, nespolupracuje (MP29)

| | Ustanovení 42, nabídka restrukturalizace (MP42) |
| --- | --- |

Ustanovení 42, nabídka restrukturalizace (MP42)

| | Ustanovení 45, prodávající odmítl restrukturalizaci (MP45) |
| --- | --- |

Ustanovení 45, prodávající odmítl restrukturalizaci (MP45)

| | Ustanovení 47, věřitel odmítl restrukturalizaci (MP47) |
| --- | --- |

Ustanovení 47, věřitel odmítl restrukturalizaci (MP47)

| | Vlastní nápravná opatření (MPSC) |
| --- | --- |

Vlastní nápravná opatření (MPSC)

| | Alternativní ujednání o splátkách (MPAR) |
| --- | --- |

Alternativní ujednání o splátkách (MPAR)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

ANO

ANO

NPEL34

Úroveň externího inkasa

Toto pole uvádí, zda je připraveno externí inkaso na úrovni dlužníka nebo na úrovni podkladové expozice.

ANO

ANO

NPEL35

Plán splátek

Toto pole uvádí, zda byl s externí inkasní agenturou sjednán plán splátek.

ANO

ANO

NPEL36

Úroveň úlev

Toto pole uvádí, zda je vypracována úleva na úrovni dlužníka nebo na úrovni podkladové expozice.

ANO

ANO

NPEL37

Den první úlevy

Den uskutečnění první úlevy

ANO

ANO

NPEL38

Počet dosavadních úlev

Počet úlev v minulosti

ANO

ANO

NPEL39

Prominutí splátek jistiny

Částka jistiny, která byla prominuta v rámci současné úlevy, včetně prominutí jistiny, které sjednaly externí inkasní agentury.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEL40

Den prominutí splátek jistiny

Den, kdy došlo k prominutí splátek jistiny.

ANO

ANO

NPEL41

Den konce úlev

Den, kdy skončí současný režim úlev.

ANO

ANO

NPEL42

Částka splátek s úlevou

Částka pravidelných splátek, na níž se instituce a dlužník dohodly za podmínek současné úlevy.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

Oddíl informací o kolaterálu

NPEC1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli NPEL1.

NE

NE

NPEC2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Kód musí odpovídat identifikačnímu kódu v poli NPEL3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

NPEC3

Původní identifikační kód kolaterálu

Původní identifikační kód přiřazený kolaterálu nebo záruce. Pokud druh podkladové expozice vyžaduje, aby byly vyplněny přílohy II, III, IV nebo IX, musí toto pole odpovídat původnímu identifikačnímu kódu kolaterálu v příslušné šabloně vyplňované pro tuto konkrétní položku kolaterálu (tj. toto pole musí odpovídat identifikačnímu kódu zadanému v polích RREC3, resp. CREC3, CRPC3 a ESTC3).

Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

NPEC4

Nový identifikační kód kolaterálu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole NPEC3, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud druh podkladové expozice vyžaduje, aby byly vyplněny přílohy II, III, IV nebo IX, musí tento nový identifikační kód odpovídat novému identifikačnímu kódu kolaterálu v příslušné šabloně vyplňované pro tuto konkrétní položku kolaterálu (tj. toto pole musí odpovídat identifikačnímu kódu zadanému v polích RREC4, resp. CREC4, CRPC4 a ESTC4).

Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli NPEC3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

NPEC5

Splatná DPH

Částka DPH splatná při prodeji jednotky

ANO

ANO

NPEC6

Dokončená část v procentech

Procentní podíl stavby dokončený od zahájení výstavby.

ANO

ANO

NPEC7

Stav vymáhání

Stav postupu vymáhání, který v současné době platí pro kolaterál ke dni uzávěrky, např. pokud je na něj uvalena nucená správa.

ANO

ANO

NPEC8

Stav vymáhání třetími stranami

Podnikli další zajištění věřitelé kroky k vymáhání zajištění týkající se daného aktiva?

ANO

ANO

NPEC9

Přiřazená hypoteční částka

Celková hypoteční částka přiřazená kolaterálu nemovitosti.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC10

Podkladová expozice s vyšším pořadím

Částka zajištěných podkladových expozic s vyšším pořadím přednosti/zástavním právem vůči kolaterálu, která není v držení instituce a netvoří součást portfolia.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC11

Popis vymáhání

Poznámky nebo popis fáze vymáhání

ANO

ANO

NPEC12

Částka soudem stanoveného ocenění

Soudem stanovené ocenění nemovitosti/kolaterálu

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC13

Den soudem stanoveného ocenění

Den, kdy soud vydal ocenění

ANO

ANO

NPEC14

Tržní cena

Cena nemovitosti/kolaterálu, za kterou je uváděna/uváděn na trh.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC15

Nabídková cena

Nejvyšší cena nabídnutá potenciálními kupujícími

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC16

Den přípravy nemovitosti k prodeji

Den přípravy nemovitosti/kolaterálu k prodeji

ANO

ANO

NPEC17

Den uvedení nemovitosti na trh

Den uvedení kolaterálu nemovitosti na trh, tj. den, kdy je kolaterál inzerován a nabídnut k prodeji.

ANO

ANO

NPEC18

Den nabídky na trhu

Den nabídky na trhu

ANO

ANO

NPEC19

Den dohody o prodeji

Den dohody o prodeji

ANO

ANO

NPEC20

Den uzavření smlouvy

Den uzavření smlouvy

ANO

ANO

NPEC21

Den první dražby

Den uskutečnění první dražby za účelem prodeje nemovitosti/kolaterálu

ANO

ANO

NPEC22

Soudem vyhrazená dražební cena pro první dražbu

Soudem stanovená minimální cena pro první dražbu, tj. minimální cena požadovaná soudem

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC23

Den příští dražby

Datum provedení příští zamýšlené dražby za účelem prodeje nemovitosti/kolaterálu

ANO

ANO

NPEC24

Soudem vyhrazená dražební cena pro příští dražbu

Soudem stanovená vyhrazená cena pro příští dražbu, tj. minimální cena požadovaná soudem

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC25

Den poslední dražby

Den uskutečnění poslední dražby za účelem prodeje nemovitosti/kolaterálu

ANO

ANO

NPEC26

Soudem vyhrazená dražební cena pro poslední dražbu

Soudem stanovená vyhrazená cena pro poslední dražbu, tj. minimální cena požadovaná soudem

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEC27

Počet neúspěšných dražeb

Počet předešlých neúspěšných dražeb nemovitosti/kolaterálu

ANO

ANO

Oddíl historických informací o inkasech

NPEH1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli NPEL1.

NE

NE

NPEH2

Identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód podkladové expozice. Kód musí odpovídat identifikačnímu kódu v poli NPEL3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

NPEH[3–38]

Celkový nesplacený zůstatek v měsíci n

Historie celkového nesplaceného zůstatku za třicet šest měsíců předcházejících dni uzávěrky shromažďování údajů, každá měsíční částka musí být vykázána v samostatném poli. Začíná se posledním měsícem v poli NPEH3 a končí se nejstarším měsícem v poli NPEH38.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEH[39–74]

Historie zůstatků po splatnosti v měsíci n

Historie celkového zůstatku po splatnosti za třicet šest měsíců předcházejících dni uzávěrky shromažďování údajů, každá měsíční částka musí být vykázána v samostatném poli. Začíná se posledním měsícem v poli NPEH39 a končí se nejstarším měsícem v poli NPEH74.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEH[75–110]

Historie splátek – Nikoli z prodeje kolaterálu v měsíci n

Splátky uhrazené dlužníkem za třicet šest měsíců předcházejících dni uzávěrky shromažďování údajů, vyjma prodeje kolaterálu, včetně inkas externími inkasními agenturami, každá měsíční částka musí být vykázána v samostatném poli. Začíná se posledním měsícem v poli NPEH75 a končí se nejstarším měsícem v poli NPEH110.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

NPEH[111–146]

Historie splátek – Z prodeje kolaterálu v měsíci n

Splátky z prodeje kolaterálu za třicet šest měsíců předcházejících dni uzávěrky shromažďování údajů, každá měsíční částka musí být vykázána v samostatném poli. Začíná se posledním měsícem v poli NPEH111 a končí se nejstarším měsícem v poli NPEH146.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

---

PŘÍLOHA XI

INFORMACE O PODKLADOVÝCH EXPOZICÍCH – KOMERČNÍ PAPÍRY ZAJIŠTĚNÉ AKTIVY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| IVAL1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| IVAL2 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem této transakci ABCP podle čl. 11 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci 2020/1224. | NE | NE |
| IVAL3 | Původní identifikační kód podkladové expozice | Jedinečný identifikační kód druhu podkladové expozice. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| IVAL4 | Nový identifikační kód podkladové expozice | Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole IVAL3, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli IVAL3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit. | NE | NE |
| IVAL5 | Druh podkladové expozice | Vyberte druh podkladové expozice, která se vyskytuje v této transakci: | Pohledávky z obchodního styku (TREC) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o podkladových expozicích

IVAL1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

IVAL2

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem této transakci ABCP podle čl. 11 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci 2020/1224.

NE

NE

IVAL3

Původní identifikační kód podkladové expozice

Jedinečný identifikační kód druhu podkladové expozice. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVAL4

Nový identifikační kód podkladové expozice

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole IVAL3, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli IVAL3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVAL5

Druh podkladové expozice

Vyberte druh podkladové expozice, která se vyskytuje v této transakci:

Pohledávky z obchodního styku (TREC)

| | Půjčky nebo leasingy na automobily (ALOL) |
| --- | --- |

Půjčky nebo leasingy na automobily (ALOL)

| | Spotřebitelské půjčky (CONL) |
| --- | --- |

Spotřebitelské půjčky (CONL)

| | Leasingy zařízení (EQPL) |
| --- | --- |

Leasingy zařízení (EQPL)

| | Financování zboží (FLRF) |
| --- | --- |

Financování zboží (FLRF)

| | Pojistné (INSU) |
| --- | --- |

Pojistné (INSU)

| | Pohledávky z kreditní karty (CCRR) |
| --- | --- |

Pohledávky z kreditní karty (CCRR)

| | Hypoteční úvěry na rezidenční nemovitosti (RMRT) |
| --- | --- |

Hypoteční úvěry na rezidenční nemovitosti (RMRT)

| | Hypoteční úvěry na komerční nemovitosti (CMRT) |
| --- | --- |

Hypoteční úvěry na komerční nemovitosti (CMRT)

| | Úvěry pro malé a střední podniky (SMEL) |
| --- | --- |

Úvěry pro malé a střední podniky (SMEL)

| | Úvěry pro jiné než malé a střední podniky (NSML) |
| --- | --- |

Úvěry pro jiné než malé a střední podniky (NSML)

| | Budoucí toky (FUTR) |
| --- | --- |

Budoucí toky (FUTR)

| | Fond s pákovým efektem (LVRG) |
| --- | --- |

Fond s pákovým efektem (LVRG)

| | Zajištěný dluhopisový závazek (CBOB) |
| --- | --- |

Zajištěný dluhopisový závazek (CBOB)

| | Zajištěný úvěrový závazek (CLOB) |
| --- | --- |

Zajištěný úvěrový závazek (CLOB)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

IVAL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

IVAL7

Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 1

Zeměpisný region, kde se nachází největší množství (podle současné hodnoty expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů) podkladových expozic tohoto druhu, z hlediska umístění kolaterálu (pro zajištěné podkladové expozice) nebo dlužníka (pro nezajištěné podkladové expozice). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

IVAL8

Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 2

Zeměpisný region, kde se nachází druhé největší množství (podle současné hodnoty expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů) podkladových expozic tohoto druhu, z hlediska umístění kolaterálu (pro zajištěné podkladové expozice) nebo dlužníka (pro nezajištěné podkladové expozice). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

IVAL9

Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 3

Zeměpisný region, kde se nachází třetí největší množství (podle současné hodnoty expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů) podkladových expozic tohoto druhu, z hlediska umístění kolaterálu (pro zajištěné podkladové expozice) nebo dlužníka (pro nezajištěné podkladové expozice). Pokud Eurostat nestanovil klasifikaci NUTS3 (např. jurisdikce mimo EU), zadejte dvoumístný kód země ve formátu {COUNTRYCODE_2} a následně „ZZZ“.

ANO

ANO

IVAL10

Klasifikace zeměpisného regionu

Zadejte rok klasifikace NUTS3 použité pro pole zeměpisného regionu, např. 2013 pro NUTS3 2013. Všechna pole pro zeměpisné regiony musí jednotně používat stejnou klasifikaci u každé podkladové expozice a napříč všemi podkladovými expozicemi v předložení údajů. Například vykazování podle klasifikace NUTS3 2006 pro některá zeměpisná pole týkající se dané podkladové expozice a vykazování podle klasifikace NUTS3 2013 pro jiná pole týkající se téže expozice není povoleno. Stejně tak není povoleno vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2006 pro některé podkladové expozice a vykazování polí zeměpisných regionů pomocí klasifikace NUTS3 2013 pro jiné podkladové expozice v témže předložení údajů.

ANO

ANO

IVAL11

Současný zůstatek jistiny

Celkový nesplacený zůstatek jistiny ke dni uzávěrky shromažďování údajů pro tento druh expozice. Zahrnuje veškeré částky, které budou v sekuritizaci klasifikovány jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL12

Počet podkladových expozic

Počet sekuritizovaných podkladových expozic tohoto druhu expozice.

ANO

NE

IVAL13

Expozice v EUR

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu denominovaných v EUR ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL14

Expozice v GBP

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu denominovaných v GBP ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL15

Expozice v USD

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu denominovaných v USD ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL16

Ostatní expozice

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu denominovaných v jiné měně než v EUR, GBP a USD ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL17

Maximální zbytková splatnost

Nejdelší zbytková splatnost v měsících kterékoli expozice tohoto druhu expozice ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL18

Průměrná zbytková splatnost

Průměrná zbytková splatnost všech expozic tohoto druhu expozice v měsících ke dni uzávěrky shromažďování údajů, vážená současným zůstatkem ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL19

Současný poměr úvěru k hodnotě

Současnými zůstatky všech expozic tohoto druhu expozice ke dni uzávěrky shromažďování údajů vážený průměr současného poměru úvěru k hodnotě (LTV). Je-li k zajištění úvěru zřízeno další zástavní právo, měl by být uveden kombinovaný nebo celkový LTV.

ANO

ANO

IVAL20

Poměr dluhu k příjmům

Současnými zůstatky všech expozic tohoto druhu expozice ke dni uzávěrky shromažďování údajů vážený průměr dluhu k příjmům dlužníka. Dluh je definován jako celkový nesplacený zůstatek jistiny podkladové expozice neuhrazené ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Zahrnuje veškeré částky klasifikované v sekuritizaci jako jistina. V této částce je nutno uvést například případné poplatky, které byly připočteny k zůstatku podkladové expozice a tvoří součást jistiny v dané sekuritizaci. Nezahrnují se úroky po splatnosti ani pokuty.

Příjem je definován jako kombinovaný příjem, součet hlavního a (případného) sekundárního příjmu.

ANO

ANO

IVAL21

Způsob umořování

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, u nichž je umořování prováděno jednorázovou splátkou, balonovou splátkou nebo v jiném režimu vedle francouzského nebo německého umořování nebo fixního splátkového kalendáře. Pro účely tohoto pole:

| — | francouzské umořování je definováno jako umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná, |
| --- | --- |

—

francouzské umořování je definováno jako umořování, kdy celková splácená částka (jistina plus úroky) je v rámci každé splátky stejná,

| — | německé umořování je definováno jako umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku; |
| --- | --- |

—

německé umořování je definováno jako umořování, kdy se v první splátce platí pouze úroky a zbývající splátky jsou neměnné, a to včetně kapitálového umoření a úroku;

| — | fixní splátkový kalendář umořování je definován jako umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná; |
| --- | --- |

—

fixní splátkový kalendář umořování je definován jako umořování, kdy splácená částka jistiny je v rámci každé splátky stejná;

| — | umořování jednorázovou splátkou („bullet“) je definováno jako umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky; |
| --- | --- |

—

umořování jednorázovou splátkou („bullet“) je definováno jako umořování, kdy se celá částka jistiny splácí v rámci poslední splátky;

| — | umořování balonovou splátkou je definováno jako umořování složené z částečných splátek jistiny, po nichž následuje větší konečná splátka jistiny; a |
| --- | --- |

—

umořování balonovou splátkou je definováno jako umořování složené z částečných splátek jistiny, po nichž následuje větší konečná splátka jistiny; a

| — | jiné umořování. je definováno jako kterýkoli jiný druh umořování, který nepatří do žádné z výše uvedených kategorií. |
| --- | --- |

—

jiné umořování. je definováno jako kterýkoli jiný druh umořování, který nepatří do žádné z výše uvedených kategorií.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL22

Plánovaná četnost splátek jistiny delší než jeden měsíc

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, u nichž je četnost splatných splátek jistiny, tj. období mezi jednotlivými platbami, větší než jeden měsíc (např. čtvrtletní, pololetní, roční, jednorázová, nulový kupon, jiná).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL23

Plánovaná četnost splátek úroku delší než jeden měsíc

Celkový nesplacený zůstatek jistiny z expozic tohoto druhu, u nichž je četnost splatných splátek úroku, tj. období mezi jednotlivými platbami, větší než jeden měsíc (např. čtvrtletní, pololetní, roční, jednorázová, nulový kupon jiná).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL24

Pohledávky s plovoucí sazbou

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů, u nichž se úroková sazba obecně považuje za „plovoucí“. Výraz „plovoucí“ označuje sazbu indexovanou ke kterékoli z následujících sazeb: LIBOR (jakákoli měna a doba do splatnosti), EURIBOR (jakákoli měna a doba do splatnosti), jakákoli základní sazba centrální banky (Bank of England, ECB, atd.), standardní variabilní sazba původce nebo jakékoli podobné ujednání.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL25

Financovaná částka

Částka podkladových expozic koupených od původce v této transakci, které byly financovány komerčním papírem, mezi předchozím dnem uzávěrky shromažďování údajů a dnem uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL26

Rozmělnění

Celkové snížení jistiny podkladových expozic tohoto druhu za období.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL27

Zpětně odkoupené expozice

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které byly zpětně odkoupeny (tj. vyňaty ze seskupení podkladových expozic prostřednictvím zpětného odkupu) původcem/sponzorem mezi bezprostředně předcházejícím dnem uzávěrky shromažďování údajů a současným dnem uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL28

Expozice v selhání nebo rizikové expozice ke dni sekuritizace

Podle čl. 24 odst. 9 nařízení (EU) 2017/2402 zadejte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které byly v okamžiku sekuritizace expozicemi v selhání nebo expozicemi vůči rizikovému dlužníkovi nebo ručiteli ve smyslu ustanovení téhož článku.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL29

Expozice v selhání

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu v selhání ke dni uzávěrky, podle definice selhání upřesněné v dokumentaci sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL30

Expozice v selhání podle nařízení CRR

Celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu v selhání ke dni uzávěrky, podle definice selhání upřesněné v článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL31

Hrubé odpisy za období

Jmenovitá hodnota hrubých odpisů jistiny (tj. před započtením vymožených částek) za období. Odpis se provede v souladu s definicí sekuritizace, případně s obvyklou praxí věřitele.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL32

Po splatnosti 1–29 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 1 až 29 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL33

Po splatnosti 30–59 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 30 až 59 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL34

Po splatnosti 60–89 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 60 až 89 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL35

Po splatnosti 90–119 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 90 až 119 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL36

Po splatnosti 120–149 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 120 až 149 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL37

Po splatnosti 150–179 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 150 až 179 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL38

Po splatnosti 180 a více dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 180 a více dnů ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL39

Restrukturalizované expozice

Uveďte podíl expozic tohoto druhu, které původce/sponzor kdykoli restrukturalizoval, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Podíl se vypočítá jako celkový současný zůstatek těchto expozic dělený celkovým současným zůstatkem expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

ANO

ANO

IVAL40

Restrukturalizované expozice (0–1 rok před převodem)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor restrukturalizoval kdykoli v období ode dne převodu či postoupení expozic na sekuritizační jednotku nebo nejvýše jeden rok předtím, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL41

Restrukturalizované expozice (1–3 roky před převodem)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor restrukturalizoval kdykoli v období jednoho až tří let přede dnem převodu či postoupení expozic na sekuritizační jednotku, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL42

Restrukturalizované expozice (> 3 roky před převodem)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor restrukturalizoval kdykoli v období od tří let přede dnem převodu či postoupení expozic na sekuritizační jednotku, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL43

Restrukturalizované expozice (úroková sazba)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek expozic tohoto druhu, u nichž původce/sponzor restrukturalizoval úrokovou sazbu, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace úrokové sazby znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici týkajících se úrokové sazby v důsledku úlevy, včetně změn základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření týkajících se úrokové sazby v rámci restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL44

Restrukturalizované expozice (splátkový kalendář)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek expozic tohoto druhu, u nichž původce/sponzor restrukturalizoval splátkový kalendář, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace splátkového kalendáře znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici týkajících se splátkového kalendáře v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, plánu splátek a/nebo jiných obecně přijímaných opatření týkajících se splátkového kalendáře v rámci restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL45

Restrukturalizované expozice (splatnost)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek expozic tohoto druhu, u nichž původce/sponzor restrukturalizoval profil splatnosti, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace profilu splatnosti znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici týkajících se profilu splatnosti v důsledku úlevy, včetně prodloužení splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření týkajících se splatnosti v rámci restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL46

Restrukturalizované expozice (0–1 rok před převodem a bez nových nedoplatků)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor restrukturalizoval nejvýše jeden rok přede dnem převodu či postoupení expozic na sekuritizační jednotku A nikdy nebyly po splatnosti (z hlediska plateb jistiny i úroku) od data restrukturalizace, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL47

Restrukturalizované expozice (bez nových nedoplatků)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor kdykoli restrukturalizoval A které nikdy nebyly po splatnosti (z hlediska plateb jistiny i úroku) od data restrukturalizace, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL48

Restrukturalizované expozice (nové nedoplatky)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor kdykoli restrukturalizoval A které byly kdykoli po splatnosti (z hlediska plateb jistiny nebo úroku) od data restrukturalizace, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAL49

Restrukturalizované expozice (jiné)

Uveďte celkový nesplacený zůstatek jistiny expozic tohoto druhu, které původce/sponzor restrukturalizoval, kromě restrukturalizací již zachycených v polích IVAL43, IVAL44 a IVAL45, podle čl. 24 odst. 9 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

---

PŘÍLOHA XII

INFORMACE O ZPRÁVĚ PRO INVESTORY – SEKURITIZACE ODLIŠNÁ OD KOMERČNÍCH PAPÍRŮ ZAJIŠTĚNÝCH AKTIVY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o sekuritizaci |
| IVSS1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem této transakci ABCP podle čl. 11 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| IVSS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Toto datum musí odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných předložených šablonách pro podkladové expozice. | NE | NE |
| IVSS3 | Název sekuritizace | Uveďte název sekuritizace | NE | NE |
| IVSS4 | Název vykazujícího subjektu | Úplný oficiální název určeného subjektu podle čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; tento název musí odpovídat názvu uvedenému pro daný subjekt v poli SESP3 v oddíle informací o protistraně. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF). | NE | NE |
| IVSS5 | Kontaktní osoba vykazujícího subjektu | Jméno a příjmení kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů. | NE | NE |
| IVSS6 | Kontaktní telefon vykazujícího subjektu | Přímé telefonní číslo (přímá telefonní čísla) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů. | NE | NE |
| IVSS7 | Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu | Přímá e-mailová adresa (přímé e-mailové adresy) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů. | NE | NE |
| IVSS8 | Metoda ponechání si rizika | Metoda pro splnění požadavků na ponechání si rizika v EU (např. článek 6 nařízení (EU) 2017/2402 nebo do jeho vstupu v platnost článek 405 nařízení (EU) č. 575/2013): | Vertikální podíl – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) (VSLC) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o sekuritizaci

IVSS1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem této transakci ABCP podle čl. 11 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

IVSS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Toto datum musí odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných předložených šablonách pro podkladové expozice.

NE

NE

IVSS3

Název sekuritizace

Uveďte název sekuritizace

NE

NE

IVSS4

Název vykazujícího subjektu

Úplný oficiální název určeného subjektu podle čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; tento název musí odpovídat názvu uvedenému pro daný subjekt v poli SESP3 v oddíle informací o protistraně. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

IVSS5

Kontaktní osoba vykazujícího subjektu

Jméno a příjmení kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů.

NE

NE

IVSS6

Kontaktní telefon vykazujícího subjektu

Přímé telefonní číslo (přímá telefonní čísla) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů.

NE

NE

IVSS7

Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu

Přímá e-mailová adresa (přímé e-mailové adresy) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů.

NE

NE

IVSS8

Metoda ponechání si rizika

Metoda pro splnění požadavků na ponechání si rizika v EU (např. článek 6 nařízení (EU) 2017/2402 nebo do jeho vstupu v platnost článek 405 nařízení (EU) č. 575/2013):

Vertikální podíl – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) (VSLC)

| | Podíl prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) (SLLS) |
| --- | --- |

Podíl prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) (SLLS)

| | Náhodně zvolené expozice ponechané v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) (RSEX) |
| --- | --- |

Náhodně zvolené expozice ponechané v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) (RSEX)

| | Tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) (FLTR) |
| --- | --- |

Tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) (FLTR)

| | První ztrátová expozice v každém aktivu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) (FLEX) |
| --- | --- |

První ztrátová expozice v každém aktivu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) (FLEX)

| | Nedodrženy požadavky na ponechání si rizika (NCOM) |
| --- | --- |

Nedodrženy požadavky na ponechání si rizika (NCOM)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

NE

IVSS9

Držitel ponechaného rizika

Který subjekt si ponechává podstatný čistý ekonomický podíl podle článku 6 nařízení (EU) 2017/2402, nebo do jeho vstupu v platnost podle článku 405 nařízení (EU) 575/2013:

| | Původce (ORIG) |
| --- | --- |

Původce (ORIG)

| | Sponzor (SPON) |
| --- | --- |

Sponzor (SPON)

| | Původní věřitel (OLND) |
| --- | --- |

Původní věřitel (OLND)

| | Prodávající (SELL) |
| --- | --- |

Prodávající (SELL)

| | Nedodržen požadavek na ponechání si rizika (NCOM) |
| --- | --- |

Nedodržen požadavek na ponechání si rizika (NCOM)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

IVSS10

Druh podkladové expozice

Uveďte druh podkladových expozic sekuritizace. Pokud v sekuritizaci existuje více druhů z níže uvedeného seznamu, uveďte „Smíšená“ (s výjimkou sekuritizací, jejichž podkladové expozice se skládají výhradně z kombinace spotřebitelských úvěrů a půjček nebo leasingu, u těchto sekuritizací, je třeba uvést hodnotu odpovídající „Spotřebitelským půjčkám“).

| | Půjčka nebo leasing na automobil (ALOL) |
| --- | --- |

Půjčka nebo leasing na automobil (ALOL)

| | Spotřebitelská půjčka (CONL) |
| --- | --- |

Spotřebitelská půjčka (CONL)

| | Hypoteční úvěr na komerční nemovitost (CMRT) |
| --- | --- |

Hypoteční úvěr na komerční nemovitost (CMRT)

| | Pohledávka z kreditní karty (CCRR) |
| --- | --- |

Pohledávka z kreditní karty (CCRR)

| | Leasing (LEAS) |
| --- | --- |

Leasing (LEAS)

| | Hypoteční úvěr na rezidenční nemovitost (RMRT) |
| --- | --- |

Hypoteční úvěr na rezidenční nemovitost (RMRT)

| | Smíšená (MIXD) |
| --- | --- |

Smíšená (MIXD)

| | Malý a střední podnik (SMEL) |
| --- | --- |

Malý a střední podnik (SMEL)

| | Jiný než malý a střední podnik (NSML) |
| --- | --- |

Jiný než malý a střední podnik (NSML)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

NE

IVSS11

Metoda převodu rizika

V souladu s čl. 242 odst. 13 a 14 nařízení (EU) č. 575/2013 je metoda převodu rizika sekuritizace „tradiční“ (tj. „skutečný prodej“).

NE

NE

IVSS12

Rozhodná měření/poměry

Došlo k rozhodné události související s podkladovou expozicí? Tyto události zahrnují prodlení, rozmělnění, selhání, ztrátu, zastavení substituce, zastavení revolvingu nebo podobné události související s expozicí, jež mají dopad na sekuritizaci ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Patří k nim i existence debetního zůstatku knihy ztrát z jistiny.

NE

NE

IVSS13

Den konce revolvingového/náběhového období

Uveďte datum, ke kterému má být ukončeno revolvingové nebo náběhové období sekuritizace. Uveďte datum splatnosti sekuritizace, pokud existuje revolvingové období bez plánovaného data ukončení.

NE

ANO

IVSS14

Vymožené částky považované v období za jistinu

Hrubá výše vymožených částek jistiny přijatých během daného období.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

IVSS15

Vymožené částky považované v období za úrok

Hrubá výše vymožených částek úroku přijatých během daného období.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

IVSS16

Inkaso považované v období za jistinu

Inkaso, které je v daném období považováno za jistinu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

IVSS17

Inkaso považované v období za úrok

Inkaso, které je v daném období považováno za příjem.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

IVSS18

Čerpání v rámci likviditního příslibu

Je-li součástí sekuritizace likviditní příslib, potvrďte, zda v období, které končí ke dni poslední splátky úroku, došlo v rámci tohoto likviditního příslibu k čerpání.

NE

ANO

IVSS19

Nadměrné rozpětí sekuritizace

Částka finančních prostředků, které zbývají po uplatnění všech v současnosti platných kroků kaskády, běžně označovaná jako „nadměrné rozpětí“.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

IVSS20

Mechanismus zablokování nadměrného rozpětí

Nadměrné rozpětí je v současné době zablokováno v sekuritizaci (např. akumulováno na zvláštním účtu rezerv).

NE

NE

IVSS21

Stávající nadměrná kolateralizace

Stávající nadměrná kolateralizace vypočtená jako poměr (součtu nesplaceného zůstatku jistiny všech podkladových expozic, s vyloučením podkladových expozic klasifikovaných jako v selhání, ke dni uzávěrky shromažďování údajů) k (součtu nesplaceného zůstatku jistiny všech tranší/dluhopisů ke dni uzávěrky shromažďování údajů).

NE

NE

IVSS22

Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení

Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení (CPR) podkladových expozic založená na posledním periodickém CPR. Periodická CPR se vypočítá jako [(celkové mimořádné splátky jistiny přijaté ke konci posledního inkasního období)/(celkový zůstatek jistiny na začátku inkasního období)]. Periodická CPR je následně anualizována takto:

| | 100*(1–((1–periodická CPR)^počet inkasních období za rok)) |
| --- | --- |

100*(1–((1–periodická CPR)^počet inkasních období za rok))

| | „Periodická CPR“ znamená CPR za poslední inkasní období, tj. pro sekuritizaci se čtvrtletně splatnými dluhopisy se bude obvykle jednat o období předchozích tří měsíců. |
| --- | --- |

„Periodická CPR“ znamená CPR za poslední inkasní období, tj. pro sekuritizaci se čtvrtletně splatnými dluhopisy se bude obvykle jednat o období předchozích tří měsíců.

NE

NE

IVSS23

Rozmělnění

Celkové snížení jistiny podkladových expozic za období.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

IVSS24

Hrubé odpisy za období

Celková částka hrubých odpisů jistiny (tj. před započtením vymožených částek) za období. Odpis se provede v souladu s definicí sekuritizace, případně s obvyklou praxí věřitele.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

IVSS25

Zpětně odkoupené expozice

Celkový nesplacený zůstatek jistiny podkladových expozic, které byly zpětně odkoupeny původcem/sponzorem mezi bezprostředně předcházejícím dnem uzávěrky shromažďování údajů a současným dnem uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVSS26

Restrukturalizované expozice

Celkový nesplacený zůstatek jistiny podkladových expozic, které původce/sponzor restrukturalizoval mezi bezprostředně předcházejícím dnem uzávěrky shromažďování údajů a současným dnem uzávěrky shromažďování údajů. Restrukturalizace znamená jakékoli změny smluvních podmínek smlouvy o podkladové expozici v důsledku úlevy, včetně platebních prázdnin, kapitalizace částek po splatnosti, změny základu úrokové sazby nebo marží, poplatků, pokut, splatnosti a/nebo jiných obecně přijímaných opatření restrukturalizace z důvodu úlev.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

IVSS27

Anualizovaná konstantní míra selhání

Anualizovaná konstantní míra selhání (CDR) pro podkladové expozice založená na poslední periodické CDR. Periodická CDR se vypočítá jako [(celkový současný zůstatek podkladových expozic klasifikovaných jako v selhání během období)/(celkový současný zůstatek podkladových expozic, které nejsou v selhání na počátku období)]. Hodnota je následně anualizována takto:

| | 100*(1–((1–periodická CDR)^počet inkasních období za rok)) |
| --- | --- |

100*(1–((1–periodická CDR)^počet inkasních období za rok))

| | „Periodická CDR“ znamená CDR za poslední inkasní období, tj. pro sekuritizaci se čtvrtletně splatnými dluhopisy se bude obvykle jednat o období předchozích tří měsíců. |
| --- | --- |

„Periodická CDR“ znamená CDR za poslední inkasní období, tj. pro sekuritizaci se čtvrtletně splatnými dluhopisy se bude obvykle jednat o období předchozích tří měsíců.

NE

NE

IVSS28

Expozice v selhání

Celková nesplacená částka jistiny expozic v selhání ke dni uzávěrky shromažďování údajů, podle definice selhání upřesněné v dokumentaci sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

IVSS29

Expozice v selhání podle nařízení CRR

Celková nesplacená částka jistiny expozic v selhání ke dni uzávěrky shromažďování údajů, podle definice selhání upřesněné v článku 178 nařízení (EU) č. 575/2013.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVSS30

Přístup na základě rizikové váhy

Uveďte, jaký přístup založený na rizikové váze použil původce k vytvoření rizikové váhy přiřazené podkladovým expozicím, v souladu s nařízením (EU) č. 575/2013:

Standardizovaný přístup (STND)

Základní přístup založený na interním ratingu (FIRB)

Pokročilý přístup založený na interním ratingu (ADIR)

NE

ANO

IVSS31

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,00 %,0,10 %)

Celková nesplacená částka podkladových expozic, u nichž byla průměrná roční pravděpodobnost selhání odhadnuta jako pravděpodobnost v intervalu 0,00 % <= x < 0,10 %. Tento odhad může pocházet buď od původce, nebo od příslušné národní centrální banky.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet pravděpodobnosti selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS32

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,10 %,0,25 %)

Celková nesplacená částka podkladových expozic, u nichž byla průměrná roční pravděpodobnost selhání posouzena jako pravděpodobnost v intervalu 0,10 % <= x < 0,25 %. Tento odhad může pocházet buď od původce, nebo od příslušné národní centrální banky.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet pravděpodobnosti selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS33

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,25 %,1,00 %)

Celková nesplacená částka podkladových expozic, u nichž byla průměrná roční pravděpodobnost selhání posouzena jako pravděpodobnost v intervalu 0,25 % <= x < 1,00 %. Tento odhad může pocházet buď od původce, nebo od příslušné národní centrální banky.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet pravděpodobnosti selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS34

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [1,00 %,7,50 %)

Celková nesplacená částka podkladových expozic, u nichž byla průměrná roční pravděpodobnost selhání posouzena jako pravděpodobnost v intervalu 1,00 % <= x < 7,50 %. Tento odhad může pocházet buď od původce, nebo od příslušné národní centrální banky.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet pravděpodobnosti selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS35

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [7,50 %,20,00 %)

Celková nesplacená částka podkladových expozic, u nichž byla průměrná roční pravděpodobnost selhání posouzena jako pravděpodobnost v intervalu 7,50 % <= x < 20,00 %. Tento odhad může pocházet buď od původce, nebo od příslušné národní centrální banky.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet pravděpodobnosti selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS36

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [20,00 %,100,00 %)

Celková nesplacená částka podkladových expozic, u nichž byla průměrná roční pravděpodobnost selhání posouzena jako pravděpodobnost v intervalu 20,00 % <= x < 100,00 %. Tento odhad může pocházet buď od původce, nebo od příslušné národní centrální banky.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet pravděpodobnosti selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS37

Interní odhad ztrátovosti ze selhání

Poslední interní odhad ztrátovosti ze selhání, který vypracoval původce pro podkladovou expozici v případě scénáře hospodářského útlumu, vážený celkovým nesplaceným zůstatkem jistiny podkladových expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Pokud neexistuje regulační požadavek na výpočet ztrátovosti ze selhání, zadejte ND5.

NE

ANO

IVSS38

Po splatnosti 1–29 dnů

Procentní podíl expozic tohoto druhu se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 1 až 29 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic tohoto druhu a v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic tohoto druhu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

IVSS39

Po splatnosti 30–59 dnů

Procentní podíl expozic se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 30 až 59 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

IVSS40

Po splatnosti 60–89 dnů

Procentní podíl expozic se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 60 až 89 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

IVSS41

Po splatnosti 90–119 dnů

Procentní podíl expozic se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 90 až 119 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

IVSS42

Po splatnosti 120–149 dnů

Procentní podíl expozic se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 120 až 149 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

IVSS43

Po splatnosti 150–179 dnů

Procentní podíl expozic se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 150 až 179 dnů (včetně) ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

IVSS44

Po splatnosti 180 a více dnů

Procentní podíl expozic se splatnou jistinou a/nebo úrokem po splatnosti po dobu 180 a více dnů ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Procentní podíl se vypočítá jako celková nesplacená jistina expozic v této kategorii částek po splatnosti ke dni uzávěrky shromažďování údajů v poměru k celkové nesplacené jistině všech expozic ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

NE

NE

Oddíl informací o testech/událostech/rozhodných událostech

IVSR1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli IVSS1.

NE

NE

IVSR2

Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události

Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVSR3

Nový identifikační kód testu/události/rozhodné události

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole IVSR2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli IVSR2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVSR4

Popis

Uveďte popis testu/události/rozhodné události včetně případných vzorců. Jedná se o volné textové pole, popis testu/události/rozhodné události však obsahuje vzorce a hlavní definice, které investorovi/potenciálnímu investorovi umožní vytvořit si přiměřenou představu o testu/události/rozhodné události a veškerých souvisejících podmínkách a důsledcích.

NE

NE

IVSR5

Výše prahové hodnoty

Uveďte úroveň, na níž se test považuje za splněný a hranice rozhodné události za prolomenou nebo na níž se má za to, že nastalo jakékoli jiné opatření s ohledem na oznamovaný druh testu/události/rozhodné události. V případě jiných než numericky vyjádřených testů/událostí/rozhodných událostí zadejte ND5.

NE

ANO

IVSR6

Skutečná hodnota

Uveďte současnou hodnotu ukazatele porovnávaného s prahovou úrovní. V případě jiných než numericky vyjádřených testů/událostí/rozhodných událostí zadejte ND5. Pokud jsou uvedeny procentní podíly, mají být zadány jako procentní body, např. 99,50 pro 99,50 %, např. 0,006 for 0,006 %.

NE

ANO

IVSR7

Stav

Je tento stav testu/události/rozhodné události nastaven na „porušení podmínek“ (tj. test nebyl splněn nebo byly splněny podmínky rozhodné události) ke dni uzávěrky shromažďování údajů?

NE

NE

IVSR8

Lhůta pro nápravu

Uveďte maximální počet dnů přidělených pro obnovení souladu tohoto testu/rozhodné události s požadovanou úrovní. Pokud není poskytnut žádný čas (např. neexistuje lhůta pro nápravu), zadejte 0.

NE

ANO

IVSR9

Četnost výpočtu

Uveďte v kalendářních dnech interval pro výpočet testu. Použijte zaokrouhlené číslo, například 7 pro týdenní interval, 30 pro měsíční, 90 pro čtvrtletní a 365 pro roční.

NE

ANO

IVSR10

Důsledky porušení povinnosti

Uveďte důsledky nesplnění tohoto druh testu/události/rozhodné události (tj. porušení podmínek) podle dokumentace sekuritizace:

| | Změna přednosti plateb (CHPP) |
| --- | --- |

Změna přednosti plateb (CHPP)

| | Náhrada protistrany (CHCP) |
| --- | --- |

Náhrada protistrany (CHCP)

| | Změna přednosti plateb i náhrada protistrany (BOTH) |
| --- | --- |

Změna přednosti plateb i náhrada protistrany (BOTH)

| | Jiný důsledek (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný důsledek (OTHR)

NE

NE

Oddíl informací o peněžním toku

IVSF1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli IVSS1.

NE

NE

IVSF2

Původní identifikační kód peněžního toku

Původní jedinečný identifikační kód peněžního toku. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVSF3

Nový identifikační kód peněžního toku

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole IVSF2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli IVSF2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVSF4

Položka peněžního toku

Uveďte položku peněžního toku. Toto pole je třeba vyplnit v pořadí příslušné přednosti příjmů nebo plateb ke dni uzávěrky shromažďování údajů. To znamená, že musí být postupně uveden každý zdroj příchozích peněžních toků a následně zdroje odchozích peněžních toků.

NE

NE

IVSF5

Zaplacená částka za období

Jaká částka finančních prostředků je vyplacena podle přednosti plateb u této položky? Uveďte záporné hodnoty pro vyplacené finanční prostředky, kladné hodnoty pro obdržené finanční prostředky. Upozorňujeme, že hodnota „zaplacená částka za období“ uvedená v daném řádku (např. v řádku B) plus hodnota „dostupné prostředky po skončení období“ zapsaná v předcházejícím řádku (např. řádku A) se společně rovnají hodnotě „dostupné prostředky po skončení období“ zapsané v tomto řádku (např. řádku B).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

IVSF6

Dostupné prostředky po skončení období

Jaká částka finančních prostředků je dostupná pro přednost plateb po uplatnění položky peněžních toků? Upozorňujeme, že hodnota „zaplacená částka během období“ uvedená v daném řádku (např. v řádku B) plus hodnota „dostupné prostředky po skončení období“ zapsaná v předcházejícím řádku (např. řádku A) se společně rovnají hodnotě „dostupné prostředky po skončení období“ zapsané v tomto řádku (např. řádku B).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

---

PŘÍLOHA XIII

INFORMACE O ZPRÁVĚ PRO INVESTORY – SEKURITIZACE KOMERČNÍCH PAPÍRŮ ZAJIŠTĚNÝCH AKTIVY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o programu |
| IVAS1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| IVAS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. | NE | NE |
| IVAS3 | Název vykazujícího subjektu | Úplný oficiální název určeného subjektu podle čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; tento název musí odpovídat názvu uvedenému pro daný subjekt v poli SEAP3 v oddíle informací o protistraně. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF). | NE | NE |
| IVAS4 | Kontaktní osoba vykazujícího subjektu | Jméno a příjmení kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů. | NE | NE |
| IVAS5 | Kontaktní telefon vykazujícího subjektu | Přímé telefonní číslo (přímá telefonní čísla) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů. | NE | NE |
| IVAS6 | Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu | Přímá e-mailová adresa (přímé e-mailové adresy) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů. | NE | NE |
| IVAS7 | Rozhodná měření/poměry | Došlo k rozhodné události související s podkladovou expozicí? Tyto události zahrnují prodlení, rozmělnění, selhání, ztrátu, zastavení substituce, zastavení revolvingu nebo podobné události související s expozicí, jež mají dopad na sekuritizaci ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Patří k nim i existence debetního zůstatku knihy ztrát z jistiny nebo ztráty z aktiva. | NE | ANO |
| IVAS8 | Expozice v nesouladu | Podle čl. 26 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 zadejte pomocí současného zůstatku ke dni uzávěrky shromažďování údajů celkovou hodnotu expozic, které nejsou v souladu s čl. 24 odst. 9, čl. 24 odst. 10 a čl. 24 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | ANO | ANO |
| IVAS9 | Vážená průměrná životnost | Uveďte váženou průměrnou životnost seskupení podkladových expozic tohoto programu ABCP vyjádřenou v letech. | ANO | ANO |
| IVAS10 | Metoda ponechání si rizika | Metoda pro splnění požadavků na ponechání si rizika v EU (např. článek 6 nařízení (EU) 2017/2402 nebo do jeho vstupu v platnost článek 405 nařízení (EU) č. 575/2013): | Vertikální podíl – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) (VSLC) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o programu

IVAS1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

IVAS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

NE

NE

IVAS3

Název vykazujícího subjektu

Úplný oficiální název určeného subjektu podle čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; tento název musí odpovídat názvu uvedenému pro daný subjekt v poli SEAP3 v oddíle informací o protistraně. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

IVAS4

Kontaktní osoba vykazujícího subjektu

Jméno a příjmení kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů.

NE

NE

IVAS5

Kontaktní telefon vykazujícího subjektu

Přímé telefonní číslo (přímá telefonní čísla) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů.

NE

NE

IVAS6

Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu

Přímá e-mailová adresa (přímé e-mailové adresy) kontaktní osoby (kontaktních osob) odpovědné (odpovědných) za přípravu tohoto předložení údajů o sekuritizaci, na kterou (které) je třeba se obrátit s dotazy týkajícími se tohoto předložení údajů.

NE

NE

IVAS7

Rozhodná měření/poměry

Došlo k rozhodné události související s podkladovou expozicí? Tyto události zahrnují prodlení, rozmělnění, selhání, ztrátu, zastavení substituce, zastavení revolvingu nebo podobné události související s expozicí, jež mají dopad na sekuritizaci ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Patří k nim i existence debetního zůstatku knihy ztrát z jistiny nebo ztráty z aktiva.

NE

ANO

IVAS8

Expozice v nesouladu

Podle čl. 26 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 zadejte pomocí současného zůstatku ke dni uzávěrky shromažďování údajů celkovou hodnotu expozic, které nejsou v souladu s čl. 24 odst. 9, čl. 24 odst. 10 a čl. 24 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

ANO

ANO

IVAS9

Vážená průměrná životnost

Uveďte váženou průměrnou životnost seskupení podkladových expozic tohoto programu ABCP vyjádřenou v letech.

ANO

ANO

IVAS10

Metoda ponechání si rizika

Metoda pro splnění požadavků na ponechání si rizika v EU (např. článek 6 nařízení (EU) 2017/2402 nebo do jeho vstupu v platnost článek 405 nařízení (EU) č. 575/2013):

Vertikální podíl – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) (VSLC)

| | Podíl prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) (SLLS) |
| --- | --- |

Podíl prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) (SLLS)

| | Náhodně zvolené expozice ponechané v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) (RSEX) |
| --- | --- |

Náhodně zvolené expozice ponechané v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) (RSEX)

| | Tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) (FLTR) |
| --- | --- |

Tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) (FLTR)

| | První ztrátová expozice v každém aktivu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) (FLEX) |
| --- | --- |

První ztrátová expozice v každém aktivu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) (FLEX)

| | Nedodrženy požadavky na ponechání si rizika (NCOM) |
| --- | --- |

Nedodrženy požadavky na ponechání si rizika (NCOM)

| | Jiné (OTHR) |
| --- | --- |

Jiné (OTHR)

NE

ANO

IVAS11

Držitel ponechaného rizika

Který subjekt si ponechává podstatný čistý ekonomický podíl podle článku 6 nařízení (EU) 2017/2402, nebo do jeho vstupu v platnost podle článku 405 nařízení (EU) 575/2013:

| | Původce (ORIG) |
| --- | --- |

Původce (ORIG)

| | Sponzor (SPON) |
| --- | --- |

Sponzor (SPON)

| | Původní věřitel (OLND) |
| --- | --- |

Původní věřitel (OLND)

| | Prodávající (SELL) |
| --- | --- |

Prodávající (SELL)

| | Nedodržen požadavek na ponechání si rizika (NCOM) |
| --- | --- |

Nedodržen požadavek na ponechání si rizika (NCOM)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

Oddíl informací o transakci

IVAN1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód programu ABCP, jaký je uveden v poli IVAS1.

NE

NE

IVAN2

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

IVAN3

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Toto datum musí odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných šablonách pro podkladové expozice předložených podle přílohy XI.

NE

NE

IVAN4

Kód odvětví NACE

Kód odvětví původce podle klasifikace NACE, jak je stanovena v nařízení (ES) č. 1893/2006.

NE

ANO

IVAN5

Metoda ponechání si rizika

Metoda pro splnění požadavků na ponechání si rizika v EU (např. článek 6 nařízení (EU) 2017/2402 nebo do jeho vstupu v platnost článek 405 nařízení (EU) č. 575/2013):

| | Vertikální podíl – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) (VSLC) |
| --- | --- |

Vertikální podíl – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) (VSLC)

| | Podíl prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) (SLLS) |
| --- | --- |

Podíl prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) (SLLS)

| | Náhodně zvolené expozice ponechané v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) (RSEX) |
| --- | --- |

Náhodně zvolené expozice ponechané v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) (RSEX)

| | Tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) (FLTR) |
| --- | --- |

Tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) (FLTR)

| | První ztrátová expozice v každém aktivu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) (FLEX) |
| --- | --- |

První ztrátová expozice v každém aktivu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) (FLEX)

| | Nedodrženy požadavky na ponechání si rizika (NCOM) |
| --- | --- |

Nedodrženy požadavky na ponechání si rizika (NCOM)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

IVAN6

Držitel ponechaného rizika

Který subjekt si ponechává podstatný čistý ekonomický podíl podle článku 6 nařízení (EU) 2017/2402, nebo do jeho vstupu v platnost podle článku 405 nařízení (EU) 575/2013:

| | Původce (ORIG) |
| --- | --- |

Původce (ORIG)

| | Sponzor (SPON) |
| --- | --- |

Sponzor (SPON)

| | Původní věřitel (OLND) |
| --- | --- |

Původní věřitel (OLND)

| | Prodávající (SELL) |
| --- | --- |

Prodávající (SELL)

| | Nedodržen požadavek na ponechání si rizika (NCOM) |
| --- | --- |

Nedodržen požadavek na ponechání si rizika (NCOM)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

IVAN7

Vážená průměrná životnost

Uveďte váženou průměrnou životnost seskupení podkladových expozic této transakce vyjádřenou v letech.

ANO

ANO

Oddíl informací o testech/událostech/rozhodných událostech

IVAR1

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód transakce ABCP, jaký je uveden v poli IVAN2.

NE

NE

IVAR2

Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události

Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVAR3

Nový identifikační kód testu/události/rozhodné události

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole IVAR2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli IVAR2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

IVAR4

Popis

Uveďte popis testu/události/rozhodné události včetně případných vzorců. Jedná se o volné textové pole, popis testu/události/rozhodné události však obsahuje vzorce a hlavní definice, které investorovi/potenciálnímu investorovi umožní vytvořit si přiměřenou představu o testu/události/rozhodné události a veškerých souvisejících podmínkách a důsledcích.

NE

NE

IVAR5

Stav

Je test ke dni uzávěrky shromažďování údajů splněn? V případě rozhodné události, není prolomena rozhodná hranice?

NE

NE

IVAR6

Důsledky porušení povinnosti

Uveďte důsledky nesplnění tohoto druh testu/události/rozhodné události (tj. porušení podmínek) podle dokumentace sekuritizace:

| | Změna přednosti plateb (CHPP) |
| --- | --- |

Změna přednosti plateb (CHPP)

| | Náhrada protistrany (CHCP) |
| --- | --- |

Náhrada protistrany (CHCP)

| | Změna přednosti plateb i náhrada protistrany (BOTH) |
| --- | --- |

Změna přednosti plateb i náhrada protistrany (BOTH)

| | Jiný důsledek (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný důsledek (OTHR)

NE

NE

---

PŘÍLOHA XIV

VNITŘNÍ INFORMACE NEBO INFORMACE O VÝZNAMNÝCH UDÁLOSTECH – SEKURITIZACE ODLIŠNÁ OD KOMERČNÍCH PAPÍRŮ ZAJIŠTĚNÝCH AKTIVY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o sekuritizaci |
| SESS1 | Jedinečný identifikační kód | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| SESS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Pokud se údaje předkládají spolu s údaji o podkladových expozicích a údaji zprávy pro investory, musí uvedené datum odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných šablonách pro podkladové expozice a zprávy pro investory. | NE | NE |
| SESS3 | Již není STS | Přestala sekuritizace splňovat podmínky STS (jednoduché, transparentní a standardizované sekuritizace)? Pokud sekuritizace nikdy neměla status STS, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SESS4 | Nápravná opatření | Přijaly příslušné orgány nějaká nápravná opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SESS5 | Správní opatření | Přijaly příslušné orgány nějaká správní opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SESS6 | Podstatná změna transakčních dokumentů | Popište veškeré podstatné změny transakčních dokumentů, včetně názvu a kódu položky (podle tabulky 3 v příloze I) dokumentu i podrobného popisu změn. | NE | ANO |
| SESS7 | Perfekce prodeje | Je podle čl. 20 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402 převod podkladových expozic na sekuritizační jednotku pro speciální účel (tj. perfekce prodeje) prováděn po uzávěrce sekuritizace? | NE | ANO |
| SESS8 | Druh současné kaskády | Ze seznamu níže vyberte nejbližší druh kaskádového uspořádání, které se v současné době na sekuritizaci uplatňuje: | Turbo kaskáda (TRWT) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o sekuritizaci

SESS1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

SESS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Pokud se údaje předkládají spolu s údaji o podkladových expozicích a údaji zprávy pro investory, musí uvedené datum odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných šablonách pro podkladové expozice a zprávy pro investory.

NE

NE

SESS3

Již není STS

Přestala sekuritizace splňovat podmínky STS (jednoduché, transparentní a standardizované sekuritizace)? Pokud sekuritizace nikdy neměla status STS, zadejte ND5.

NE

ANO

SESS4

Nápravná opatření

Přijaly příslušné orgány nějaká nápravná opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5.

NE

ANO

SESS5

Správní opatření

Přijaly příslušné orgány nějaká správní opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5.

NE

ANO

SESS6

Podstatná změna transakčních dokumentů

Popište veškeré podstatné změny transakčních dokumentů, včetně názvu a kódu položky (podle tabulky 3 v příloze I) dokumentu i podrobného popisu změn.

NE

ANO

SESS7

Perfekce prodeje

Je podle čl. 20 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402 převod podkladových expozic na sekuritizační jednotku pro speciální účel (tj. perfekce prodeje) prováděn po uzávěrce sekuritizace?

NE

ANO

SESS8

Druh současné kaskády

Ze seznamu níže vyberte nejbližší druh kaskádového uspořádání, které se v současné době na sekuritizaci uplatňuje:

Turbo kaskáda (TRWT)

| | Sekvenční kaskáda (SQWT) |
| --- | --- |

Sekvenční kaskáda (SQWT)

| | Poměrná kaskáda (PRWT) |
| --- | --- |

Poměrná kaskáda (PRWT)

| | V současnosti sekvenční, s možností přechodu na poměrnou kaskádu v budoucnosti (SQPR) |
| --- | --- |

V současnosti sekvenční, s možností přechodu na poměrnou kaskádu v budoucnosti (SQPR)

| | V současnosti poměrná, s možností přechodu na sekvenční kaskádu v budoucnosti (SQPR) |
| --- | --- |

V současnosti poměrná, s možností přechodu na sekvenční kaskádu v budoucnosti (SQPR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SESS9

Druh hlavního svěřenského fondu

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, vyberte nejvhodnější popis struktury:

| | Každá sekuritizační jednotka pro speciální účel je nezávislá na ostatních sekuritizačních jednotkách pro speciální účel, pokud jde o vydání dluhopisů a distribuci peněžních toků (tzv. „kapitalistická struktura“) (CSTR) |
| --- | --- |

Každá sekuritizační jednotka pro speciální účel je nezávislá na ostatních sekuritizačních jednotkách pro speciální účel, pokud jde o vydání dluhopisů a distribuci peněžních toků (tzv. „kapitalistická struktura“) (CSTR)

| | Ztráty jsou sdíleny napříč všemi sekuritizační jednotkami pro speciální účel a jednotlivé třídy dluhopisů jsou vydávány nezávisle na vyšších nebo nižších třídách (tzv. „socialistická struktura“ nebo „odpojený hlavní svěřenský fond“ (SSTR) |
| --- | --- |

Ztráty jsou sdíleny napříč všemi sekuritizační jednotkami pro speciální účel a jednotlivé třídy dluhopisů jsou vydávány nezávisle na vyšších nebo nižších třídách (tzv. „socialistická struktura“ nebo „odpojený hlavní svěřenský fond“ (SSTR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

SESS10

Hodnota sekuritizační jednotky pro speciální účel

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte nominální hodnotu všech podkladových expozic (jistiny a poplatků), k nimž má svěřenský fond nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel ke dni uzávěrky shromažďování údajů podíl na prospěchu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESS11

Hodnota jistiny sekuritizační jednotky pro speciální účel

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte nominální hodnotu všech podkladových expozic (pouze jistiny), k nimž má fond ke dni uzávěrky shromažďování údajů podíl na prospěchu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESS12

Počet účtů sekuritizační jednotky pro speciální účel

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte počet účtů, k nimž má svěřenský fond nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel ke dni uzávěrky shromažďování údajů podíl na prospěchu.

NE

ANO

SESS13

Zůstatek jistiny dluhopisů

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte nominální hodnotu všech dluhopisů zajištěných aktivy, které jsou zajištěny podkladovými expozicemi ve svěřenském fondu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESS14

Podíl prodávajícího

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte účast investora na fondu vyjádřenou jako procentní podíl. V případě více původců uveďte souhrnnou účast za všechny původce.

NE

ANO

SESS15

Podíl finančního krytí

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte účast sekuritizační jednotky pro speciální účel na této sérii ve fondu ke dni uzávěrky shromažďování údajů vyjádřenou jako procentní podíl.

NE

ANO

SESS16

Výnosy přiřazené této sérii

Pokud má sekuritizace strukturu hlavního svěřenského fondu, uveďte částku výnosů přiřazených této sérii z fondu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESS17

Referenční hodnota úrokového swapu

Popište druh referenční hodnoty úrokového swapu pro část swapu týkající se prodávajícího:

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESS18

Den splatnosti úrokového swapu

Den splatnosti pro úrokový swap.

NE

ANO

SESS19

Pomyslná hodnota úrokového swapu

Pomyslná hodnota úrokového swapu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESS20

Měna plátce měnového swapu

Zadejte měnu, v níž jsou prováděny platby v části swapu týkající se prodávajícího.

NE

ANO

SESS21

Měna příjemce měnového swapu

Zadejte měnu, v níž jsou prováděny platby v části swapu týkající se příjemce.

NE

ANO

SESS22

Směnný kurz pro měnový swap

Směnný kurz, který byl stanoven pro měnový swap.

NE

ANO

SESS23

Den splatnosti měnového swapu

Den splatnosti pro měnový swap.

NE

ANO

SESS24

Pomyslná hodnota měnového swapu

Pomyslná hodnota měnového swapu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

Oddíl informací na úrovni tranše/dluhopisu

SEST1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SEST2

Původní identifikační kód tranše

Původní identifikační kód přiřazený tomuto nástroji. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SEST3

Nový identifikační kód tranše

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole SEST2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte hodnotu z pole SEST2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SEST4

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

Kód ISIN případně přiřazený této tranši.

NE

ANO

SEST5

Název tranše

Označení (obvykle písmeno a/nebo číslo), přidělené tranši dluhopisů (nebo třídě cenných papírů) vykazujících stejná práva, priority a vlastnosti, které jsou uvedeny v prospektu, tj. série 1, třída A1 atd.

NE

ANO

SEST6

Druh tranše/dluhopisu

Zvolte nejvhodnější možnost popisující profil splácení nástroje:

| | Hard bullet (tj. jednorázová splátka a pevné datum splatnosti) (HBUL) |
| --- | --- |

Hard bullet (tj. jednorázová splátka a pevné datum splatnosti) (HBUL)

| | Soft bullet (tj. jednorázová splátka a plánovaný den splatnosti lze prodloužit na den závazné splatnosti) (SBUL) |
| --- | --- |

Soft bullet (tj. jednorázová splátka a plánovaný den splatnosti lze prodloužit na den závazné splatnosti) (SBUL)

| | Plánované umořování (tj. splátka jistiny k plánovaným dnům umořování) (SAMO) |
| --- | --- |

Plánované umořování (tj. splátka jistiny k plánovaným dnům umořování) (SAMO)

| | Řízené umořování (tj. splácení jistiny začíná v určeném období) (CAMM) |
| --- | --- |

Řízené umořování (tj. splácení jistiny začíná v určeném období) (CAMM)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SEST7

Měna

Denominace měny tohoto nástroje.

NE

NE

SEST8

Původní zůstatek jistiny

Původní zůstatek jistiny této tranše v okamžiku vydání

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEST9

Současný zůstatek jistiny

Jmenovitý nebo pomyslný zůstatek této tranše po aktuálním dni splátky jistiny

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEST10

Četnost splátek úroku

Četnost splatnosti úroků z tohoto nástroje:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

NE

SEST11

Den splátky úroku

První den po dni uzávěrky shromažďování oznamovaných údajů, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky úroku.

NE

ANO

SEST12

Den splátky jistiny

První den po dni uzávěrky shromažďování oznamovaných údajů, na který je naplánováno vyplatit majitelům dluhopisů této tranše splátky jistiny.

NE

ANO

SEST13

Současný kupon

Kupon k nástroji vyjádřený v bazických bodech.

NE

NE

SEST14

Marže/rozpětí současné úrokové sazby

Rozpětí kuponu uplatněné na referenční index úroku uvedený v nabídkovém dokumentu, vztahující se na konkrétní nástroj, v bazických bodech.

NE

ANO

SEST15

Minimální hodnota kuponu

Minimální hodnota kuponu nástroje.

NE

ANO

SEST16

Maximální hodnota kuponu

Maximální hodnota kuponu nástroje.

NE

ANO

SEST17

Hodnota postupně stoupajícího/klesajícího kuponu

Jaká je hodnota případného postupně stoupajícího/klesajícího kuponu podle podmínek sekuritizace/programu?

NE

ANO

SEST18

Datum postupně stoupajícího/klesajícího kuponu

K jakému datu se má případně změnit definice kuponu podle podmínek sekuritizace/programu?

NE

ANO

SEST19

Konvence pracovního dne

Konvence pracovního dne používaná pro výpočet splatných úroků:

| | Následující (FWNG) |
| --- | --- |

Následující (FWNG)

| | Upravený následující (MODF) |
| --- | --- |

Upravený následující (MODF)

| | Nejbližší (NEAR) |
| --- | --- |

Nejbližší (NEAR)

| | Předcházející (PREC) |
| --- | --- |

Předcházející (PREC)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

SEST20

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEST21

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEST22

Den emise

Den, kdy byl tento nástroj vydán.

NE

NE

SEST23

Datum vyplacení

První den, od kterého se vypočítává částky splatného úroku z nástroje.

NE

ANO

SEST24

Závazná splatnost

Den, k němuž je nutno tento nástroj splatit, aby nebyl v selhání.

NE

ANO

SEST25

Doložka o rozšíření

Vyberte nejvhodnější možnost popisu toho, která strana má právo prodloužit splatnost nástroje, podle podmínek sekuritizace/programu:

| | Pouze sekuritizační jednotka pro speciální účel (ISUR) |
| --- | --- |

Pouze sekuritizační jednotka pro speciální účel (ISUR)

| | Majitel dluhopisu (NHLD) |
| --- | --- |

Majitel dluhopisu (NHLD)

| | Buď sekuritizační jednotka pro speciální účel nebo majitel dluhopisu (ISNH) |
| --- | --- |

Buď sekuritizační jednotka pro speciální účel nebo majitel dluhopisu (ISNH)

| | Žádná možnost (NOPT) |
| --- | --- |

Žádná možnost (NOPT)

NE

ANO

SEST26

Den příští kupní opce

K jakému příštímu datu lze u nástroje podle podmínek sekuritizace/programu realizovat kupní opci? Vylučuje ujednání o opci na zpětný odkup.

NE

ANO

SEST27

Prahová hodnota opce na zpětný odkup

Jaká je prahová hodnota pro realizaci opce na zpětný odkup podle podmínek sekuritizace/programu?

NE

ANO

SEST28

Den příští prodejní opce

K jakému příštímu datu lze u nástroje podle podmínek sekuritizace/programu realizovat prodejní opci?

NE

ANO

SEST29

Metoda počítání dnů

Konvence počtu dnů použitá pro výpočet úroků:

| | 30/360 (A011) |
| --- | --- |

30/360 (A011)

| | Actual/365 (A005) |
| --- | --- |

Actual/365 (A005)

| | Actual/360 (A004) |
| --- | --- |

Actual/360 (A004)

| | Actual/Actual ICMA (A006) |
| --- | --- |

Actual/Actual ICMA (A006)

| | Actual/Actual ISDA (A008) |
| --- | --- |

Actual/Actual ISDA (A008)

| | Actual/Actual AFB (A010) |
| --- | --- |

Actual/Actual AFB (A010)

| | Actual/366 (A009) |
| --- | --- |

Actual/366 (A009)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEST30

Metoda vypořádání

Obvyklá metoda vypořádání pro tranši:

| | T plus jeden (TONE) |
| --- | --- |

T plus jeden (TONE)

| | T plus dva (TTWO) |
| --- | --- |

T plus dva (TTWO)

| | T plus tři (TTRE) |
| --- | --- |

T plus tři (TTRE)

| | Co nejdříve (ASAP) |
| --- | --- |

Co nejdříve (ASAP)

| | Při skončení smlouvy (ENDC) |
| --- | --- |

Při skončení smlouvy (ENDC)

| | Konec měsíce (MONT) |
| --- | --- |

Konec měsíce (MONT)

| | V budoucnosti (FUTU) |
| --- | --- |

V budoucnosti (FUTU)

| | Následující den (NXTD) |
| --- | --- |

Následující den (NXTD)

| | Pravidelně (REGU) |
| --- | --- |

Pravidelně (REGU)

| | T plus pět (TFIV) |
| --- | --- |

T plus pět (TFIV)

| | T plus čtyři (TFOR) |
| --- | --- |

T plus čtyři (TFOR)

| | Při případném vydání (WHIF) |
| --- | --- |

Při případném vydání (WHIF)

| | Při distribuci (WDIS) |
| --- | --- |

Při distribuci (WDIS)

| | Při vydání (WISS) |
| --- | --- |

Při vydání (WISS)

| | Při vydání nebo distribuci (WHID) |
| --- | --- |

Při vydání nebo distribuci (WHID)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEST31

Současný záchytný bod

Současný záchytný bod tranše vypočtený podle článku 256 nařízení (EU) č. 575/2013 a vynásobený stem.

NE

NE

SEST32

Původní záchytný bod

Původní záchytný bod v okamžiku vydání dluhopisů tranše vypočtený podle článku 256 nařízení (EU) č. 575/2013 a vynásobený stem.

NE

ANO

SEST33

Současné úvěrové posílení

Současné úvěrové posílení tranše vypočtené podle definice původce/sponzora/sekuritizační jednotky pro speciální účel

NE

NE

SEST34

Původní úvěrové posílení

Úvěrové posílení tranše v okamžiku vydání dluhopisů tranše vypočtené podle definice původce/sponzora/sekuritizační jednotky pro speciální účel

NE

ANO

SEST35

Vzorec úvěrového posílení

Popište/uveďte vzorec použitý pro výpočet úvěrového posílení tranše.

NE

NE

SEST36

Tranše na stejné úrovni přednosti

Uveďte čísla ISIN všech tranší (včetně této), které ke dni uzávěrky shromažďování údajů mají podle stanovené přednosti plateb v sekuritizaci k uvedenému datu stejnou přednost jako stávající tranše. V případě více čísel ISIN musí být všechna čísla ISIN uvedena v souladu s XML schématem.

NE

ANO

SEST37

Tranše s vyšší předností

Uveďte čísla ISIN všech tranší, které ke dni uzávěrky shromažďování údajů mají podle stanovené přednosti plateb v sekuritizaci k uvedenému datu vyšší přednost než stávající tranše. V případě více čísel ISIN musí být všechna čísla ISIN uvedena v souladu s XML schématem.

NE

ANO

SEST38

Nesplacený zůstatek knihy ztrát z jistiny

Nesplacený zůstatek knihy ztrát z jistiny dotčené tranše.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEST39

Identifikační kód právnické osoby ručitele

Pokud je tranše zaručena, uveďte identifikační kód právnické osoby ručitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)). Pokud expozice není zaručena, zadejte ND5.

NE

ANO

SEST40

Název ručitele

Uveďte úplný oficiální název ručitele. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF). Pokud expozice není zaručena, zadejte ND5.

NE

ANO

SEST41

Subsektor ručitele podle systému ESA

Klasifikace ručitele v systému ESA 2010 podle nařízení (EU) č. 549/2013 (dále jen „ESA 2010“). Tato položka musí být uvedena na úrovni subsektoru. Použijte jednu z hodnot uvedených v tabulce 1 přílohy I tohoto nařízení. Pokud expozice není zaručena, zadejte ND5.

NE

ANO

SEST42

Druh ochrany

Uveďte druh použitého nástroje ochrany:

| | Swap úvěrového selhání (CDSX) |
| --- | --- |

Swap úvěrového selhání (CDSX)

| | Úvěrový dluhový cenný papír (CLKN) |
| --- | --- |

Úvěrový dluhový cenný papír (CLKN)

| | Swap veškerých výnosů (TRES) |
| --- | --- |

Swap veškerých výnosů (TRES)

| | Finanční záruka (neboli zmírňování nekrytého úvěrového rizika) (FGUA) |
| --- | --- |

Finanční záruka (neboli zmírňování nekrytého úvěrového rizika) (FGUA)

| | Pojištění úvěru (CINS) |
| --- | --- |

Pojištění úvěru (CINS)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

Oddíl informací na úrovni účtu

SESA1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SESA2

Původní identifikační kód účtu

Původní identifikační kód účtu. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SESA3

Nový identifikační kód účtu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole SESA2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli SESA2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SESA4

Druh účtu

Druh účtu:

| | Účet peněžní rezervy (CARE) |
| --- | --- |

Účet peněžní rezervy (CARE)

| | Účet společné rezervy (CORE) |
| --- | --- |

Účet společné rezervy (CORE)

| | Účet kompenzační rezervy (SORE) |
| --- | --- |

Účet kompenzační rezervy (SORE)

| | Likviditní příslib (LQDF) |
| --- | --- |

Likviditní příslib (LQDF)

| | Maržový účet (MGAC) |
| --- | --- |

Maržový účet (MGAC)

| | Jiný účet (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný účet (OTHR)

NE

NE

SESA5

Cílový zůstatek účtu

Částka finančních prostředků, která by byla uložena na dotčeném účtu při plném financování podle dokumentace sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESA6

Skutečný zůstatek účtu

Zůstatek finančních prostředků na dotčeném účtu ke dni ukončení akumulace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESA7

Umořovaný účet

Umořuje se účet po dobu životnosti sekuritizace?

NE

NE

Oddíl informací na úrovni protistrany

SESP1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SESP2

Identifikační kód právnické osoby protistrany

Uveďte identifikační kód právnické osoby protistrany (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

SESP3

Název protistrany

Uveďte úplný oficiální název protistrany. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

SESP4

Druh protistrany

Druh protistrany:

| | Banka účtu (ABNK) |
| --- | --- |

Banka účtu (ABNK)

| | Banka náhradního účtu (BABN) |
| --- | --- |

Banka náhradního účtu (BABN)

| | Facilitátor banky účtu (ABFC) |
| --- | --- |

Facilitátor banky účtu (ABFC)

| | Ručitel banky účtu (ABGR) |
| --- | --- |

Ručitel banky účtu (ABGR)

| | Zástupce pro kolaterál (CAGT) |
| --- | --- |

Zástupce pro kolaterál (CAGT)

| | Platební zástupce (PAYA) |
| --- | --- |

Platební zástupce (PAYA)

| | Zástupce pro výpočty (CALC) |
| --- | --- |

Zástupce pro výpočty (CALC)

| | Zástupce pro správu (ADMI) |
| --- | --- |

Zástupce pro správu (ADMI)

| | Delegovaný zástupce pro správu (ADSA) |
| --- | --- |

Delegovaný zástupce pro správu (ADSA)

| | Zástupce pro převod (RANA) |
| --- | --- |

Zástupce pro převod (RANA)

| | Zástupce pro ověření (VERI) |
| --- | --- |

Zástupce pro ověření (VERI)

| | Zástupce pro zajištění (SECU) |
| --- | --- |

Zástupce pro zajištění (SECU)

| | Poskytovatel peněžních záloh (CAPR) |
| --- | --- |

Poskytovatel peněžních záloh (CAPR)

| | Poskytovatel kolaterálu (COLL) |
| --- | --- |

Poskytovatel kolaterálu (COLL)

| | Poskytovatel smlouvy o zaručené investici (GICP) |
| --- | --- |

Poskytovatel smlouvy o zaručené investici (GICP)

| | Poskytovatel úvěru pro pojistnou smlouvu (IPCP) |
| --- | --- |

Poskytovatel úvěru pro pojistnou smlouvu (IPCP)

| | Poskytovatel likviditního příslibu (LQFP) |
| --- | --- |

Poskytovatel likviditního příslibu (LQFP)

| | Poskytovatel náhradního likviditního příslibu (BLQP) |
| --- | --- |

Poskytovatel náhradního likviditního příslibu (BLQP)

| | Účastník hypotečního úvěru se spořicím účtem (SVMP) |
| --- | --- |

Účastník hypotečního úvěru se spořicím účtem (SVMP)

| | Emitent (ISSR) |
| --- | --- |

Emitent (ISSR)

| | Původce (ORIG) |
| --- | --- |

Původce (ORIG)

| | Prodávající (SELL) |
| --- | --- |

Prodávající (SELL)

| | Sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSSP) |
| --- | --- |

Sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSSP)

| | Obsluhovatel (SERV) |
| --- | --- |

Obsluhovatel (SERV)

| | Náhradní obsluhovatel (BSER) |
| --- | --- |

Náhradní obsluhovatel (BSER)

| | Facilitátor náhradního obsluhovatele (BSRF) |
| --- | --- |

Facilitátor náhradního obsluhovatele (BSRF)

| | Speciální obsluhovatel (SSRV) |
| --- | --- |

Speciální obsluhovatel (SSRV)

| | Upisovatel (SUBS) |
| --- | --- |

Upisovatel (SUBS)

| | Poskytovatel úrokového swapu (IRSP) |
| --- | --- |

Poskytovatel úrokového swapu (IRSP)

| | Náhradní poskytovatel úrokového swapu (BIPR) |
| --- | --- |

Náhradní poskytovatel úrokového swapu (BIPR)

| | Poskytovatel měnového swapu (CSPR) |
| --- | --- |

Poskytovatel měnového swapu (CSPR)

| | Náhradní poskytovatel měnového swapu (BCSP) |
| --- | --- |

Náhradní poskytovatel měnového swapu (BCSP)

| | Auditor (AUDT) |
| --- | --- |

Auditor (AUDT)

| | Poradce (CNSL) |
| --- | --- |

Poradce (CNSL)

| | Svěřenský správce (TRUS) |
| --- | --- |

Svěřenský správce (TRUS)

| | Zástupce majitelů dluhopisů (REPN) |
| --- | --- |

Zástupce majitelů dluhopisů (REPN)

| | Upisovatel emise (UNDR) |
| --- | --- |

Upisovatel emise (UNDR)

| | Aranžér (ARRG) |
| --- | --- |

Aranžér (ARRG)

| | Prodejce (DEAL) |
| --- | --- |

Prodejce (DEAL)

| | Manažer (MNGR) |
| --- | --- |

Manažer (MNGR)

| | Poskytovatel akreditivu (LCPR) |
| --- | --- |

Poskytovatel akreditivu (LCPR)

| | Conduit více prodávajících (MSCD) |
| --- | --- |

Conduit více prodávajících (MSCD)

| | Sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSPE) |
| --- | --- |

Sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSPE)

| | Zástupce pro likviditu nebo likvidaci (LQAG) |
| --- | --- |

Zástupce pro likviditu nebo likvidaci (LQAG)

| | Kapitálový vlastník conduitu/SSPE (EQOC) |
| --- | --- |

Kapitálový vlastník conduitu/SSPE (EQOC)

| | Poskytovatel úvěru k uhrazení jiných úvěrových závazků (swingline) (SWNG) |
| --- | --- |

Poskytovatel úvěru k uhrazení jiných úvěrových závazků (swingline) (SWNG)

| | Poskytovatel půjčky pro začínající podnik nebo leasingu (SULP) |
| --- | --- |

Poskytovatel půjčky pro začínající podnik nebo leasingu (SULP)

| | Protistrana v ujednání o repo operacích (RAGC) |
| --- | --- |

Protistrana v ujednání o repo operacích (RAGC)

| | Manažer pro správu peněžních prostředků (CASM) |
| --- | --- |

Manažer pro správu peněžních prostředků (CASM)

| | Banka inkasního účtu (CACB) |
| --- | --- |

Banka inkasního účtu (CACB)

| | Banka účtu kolaterálu (COLA) |
| --- | --- |

Banka účtu kolaterálu (COLA)

| | Poskytovatel podřízeného dluhu (SBLP) |
| --- | --- |

Poskytovatel podřízeného dluhu (SBLP)

| | Poskytovatel zajištěného úvěrového závazku (CLOM) |
| --- | --- |

Poskytovatel zajištěného úvěrového závazku (CLOM)

| | Poradce pro portfolio (PRTA) |
| --- | --- |

Poradce pro portfolio (PRTA)

| | Zástupce pro substituci (SUBA) |
| --- | --- |

Zástupce pro substituci (SUBA)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SESP5

Země usazení protistrany

Země, v níž je protistrana usazena.

NE

NE

SESP6

Prahová hodnota ratingu protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, zadejte tuto prahovou hodnotu ratingu protistrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

V případě více ratingů musí být všechny ratingy uvedeny v souladu s XML schématem. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

SESP7

Rating protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, zadejte rating protistrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

V případě více prahových hodnot ratingu musí být všechny prahové hodnoty ratingu uvedeny v souladu s formátem XML. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

SESP8

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

V případě více ratingů musí být všechny identifikační kódy právnické osoby poskytovatelů ratingu protistrany uvedeny v souladu s XML schématem. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

SESP9

Název poskytovatele ratingu protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, zadejte celý název poskytovatele ratingu protistrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

V případě více ratingů musí být všechny identifikační kódy právnické osoby poskytovatelů ratingu protistrany uvedeny v souladu s XML schématem. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

Oddíl informací o sekuritizaci zajištěného úvěrového závazku

SESC1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SESC2

Den konce blokačního období

Uveďte den, kdy končí kterékoli blokační období (např. období, kdy držitelé tranše nesmí vyzvat sekuritizační jednotku pro speciální účel k likvidaci portfolia a splacení všech tranší, k novému nastavení nebo refinancování tranší atd.).

NE

ANO

SESC3

Druh zajištěného úvěrového závazku

Druh zajištěného úvěrového závazku, který nejlépe popisuje tuto transakci:

| | Rozvahový zajištěný úvěrový závazek (BCLO) |
| --- | --- |

Rozvahový zajištěný úvěrový závazek (BCLO)

| | Arbitrážní zajištěný úvěrový závazek (ACLO) |
| --- | --- |

Arbitrážní zajištěný úvěrový závazek (ACLO)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

SESC4

Běžné období

Stav zajištěného úvěrového závazku v běžném období:

| | Uskladnění (WRHS) |
| --- | --- |

Uskladnění (WRHS)

| | Náběhová fáze (RMUP) |
| --- | --- |

Náběhová fáze (RMUP)

| | Reinvestování (RINV) |
| --- | --- |

Reinvestování (RINV)

| | Po reinvestování (PORI) |
| --- | --- |

Po reinvestování (PORI)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SESC5

Den začátku běžného období

Uveďte den, kdy začalo běžné období.

NE

ANO

SESC6

Den konce běžného období

Uveďte den, kdy skončí/má skončit běžné období.

NE

ANO

SESC7

Koncentrační limit

Uveďte koncentrační limit v procentech jmenovité hodnoty portfolia, který platí pro všechny protistrany/dlužníky a je stanoven v transakční dokumentaci. V případě více limitů uveďte maximální (např. pokud existují dva limity v závislosti na ratingu, které činí 10 % a 20 %, uveďte 20 %).

NE

ANO

SESC8

Omezení – závazná splatnost

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) expozic se závaznou konečnou splatností přesahující nejkratší závaznou konečnou splatnost tranší? (za předpokladu uplatnění opce na zpětný odkup)

NE

ANO

SESC9

Omezení – podřízené expozice

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) expozic s podřízeným zástavním právem, který lze koupit?

NE

ANO

SESC10

Omezení – nevýkonné expozice

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) nevýkonných expozic, který lze koupit?

NE

ANO

SESC11

Omezení – expozice s platbou v naturáliích

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) expozic s platbou v naturáliích, který lze kdykoli držet?

NE

ANO

SESC12

Omezení – expozice s nulovým kuponem

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) expozic s nulovým kuponem, který lze kdykoli držet?

NE

ANO

SESC13

Omezení – akciové expozice

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) majetkových cenných papírů nebo konvertibilních dluhopisů, který lze koupit?

NE

ANO

SESC14

Omezení – expozice s účastí

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) účastí na úvěru, který lze koupit?

NE

ANO

SESC15

Omezení – diskreční prodeje

Povolený procentní podíl (jmenovitého zůstatku portfolia) diskrečních prodejů za rok?

NE

ANO

SESC16

Diskreční prodeje

Skutečné diskreční prodeje od začátku roku do současného okamžiku.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESC17

Reinvestice

Reinvestovaná částka, od začátku roku do současného okamžiku.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESC18

Omezení – úvěrové posílení

Může manažer zajištěného úvěrového závazku čerpat nebo zpeněžit případný přebytek úvěrového posílení?

NE

NE

SESC19

Omezení – kotace

Může manažer zajištěného úvěrového závazku získávat kotace i od jiných obchodníků než jen od aranžéra?

NE

NE

SESC20

Omezení – obchody

Může manažer zajištěného úvěrového závazku uzavírat obchody s jinými obchodníky než s aranžérem?

NE

NE

SESC21

Omezení – emise

Existují omezení dodatečného vydávání dluhopisů?

NE

NE

SESC22

Omezení – splácení

Existují omezení týkající se původu finančních prostředků použitých k selektivnímu zpětnému odkupu/splácení dluhopisů? (Např. nelze ke splacení použít výnosy z jistiny; splácení musí probíhat v pořadí přednosti dluhopisů; po nákupu musí být zachovány nebo zlepšeny ukazatele nadměrné kolateralizace.)

NE

NE

SESC23

Omezení – refinancování

Existují omezení v případě možného refinancování dluhopisů?

NE

NE

SESC24

Omezení – platba za dluhopis

Mohou majitelé dluhopisů odevzdat své dluhopisy svěřenskému správci ke zrušení, aniž by za ně obdrželi platbu?

NE

NE

SESC25

Omezení – zajištění úvěrového rizika

Je manažer zajištěného úvěrového závazku schopen nakupovat nebo prodávat zajištění úvěrového rizika k podkladovým aktivům?

NE

NE

SESC26

Likvidační období kolaterálu

Uveďte počet kalendářních dnů, po jejichž uplynutí musí být kolaterál likvidován. V případě časového rozmezí nebo více možných období uveďte minimální počet kalendářních dnů.

NE

ANO

SESC27

Likvidace kolaterálu – zproštění povinnosti

Mohou se někteří nebo všichni majitelé dluhopisů rozhodnout k prominutí likvidačního období kolaterálu?

NE

NE

Oddíl informací o manažerovi zajištěného úvěrového závazku

SESL1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SESL2

Identifikační kód právnické osoby manažera zajištěného úvěrového závazku

Uveďte identifikační kód právnické osoby manažera zajištěného úvěrového závazku (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

SESL3

Název manažera

Uveďte úplný oficiální název manažera zajištěného úvěrového závazku. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

SESL4

Datum zřízení

Datum založení/zřízení manažera zajištěného úvěrového závazku

NE

ANO

SESL5

Datum registrace

Datum registrace jako investičního poradce v rámci EU

NE

ANO

SESL6

Zaměstnanci

Počet zaměstnanců celkem

NE

NE

SESL7

Zaměstnanci – zajištěné úvěrové závazky

Celkový počet zaměstnanců, který se týkají úvěrové obchody a správa portfolií zajištěných úvěrových závazků

NE

NE

SESL8

Zaměstnanci – řešení problémových závazků

Celkový počet zaměstnanců, kterých se týká řešení problémových úvěrů

NE

NE

SESL9

Spravovaná aktiva

Spravovaná aktiva

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL10

Spravovaná aktiva – úvěry s finanční pákou

Celková spravovaná aktiva – úvěry s finanční pákou

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL11

Spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky

Celková spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL12

Spravovaná aktiva – EU

Celková spravovaná aktiva – EU

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL13

Spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky z EU

Celková spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky z EU

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL14

Počet zajištěných úvěrových závazků z EU

Počet spravovaných zajištěných úvěrových závazků z EU

NE

NE

SESL15

Kapitál

Celkový kapitál

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL16

Kapitál – ponechání si rizika

Kapitál k financování možnosti ponechání si rizika

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESL17

Doba vypořádání

Průměrná doba potřebná na vypořádání obchodu v kalendářních dnech

NE

NE

SESL18

Četnost stanovení ceny

Četnost stanovení ceny/přecenění portfolií (v počtu dnů). Pokud se použijí různé četnosti, uveďte váženou průměrnou četnost, u níž se jako váhy použijí spravovaná aktiva v každé kategorii, zaokrouhlenou na nejbližší den.

NE

NE

SESL19

Míra selhání – 1 rok

Průměrná anualizovaná míra selhání aktiv souvisejících se sekuritizací zajištěného úvěrového závazku, která spravuje manažer zajištěného úvěrového závazku, za poslední rok.

NE

NE

SESL20

Míra selhání – 5 let

Průměrná anualizovaná míra selhání aktiv souvisejících se sekuritizací zajištěného úvěrového závazku, která spravuje manažer zajištěného úvěrového závazku, za posledních pět let.

NE

NE

SESL21

Míra selhání – 10 let

Průměrná anualizovaná míra selhání aktiv souvisejících se sekuritizací zajištěného úvěrového závazku, která spravuje manažer zajištěného úvěrového závazku, za posledních deset let.

NE

NE

Oddíl informací o syntetickém krytí

SESV1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SESV2

Identifikační kód nástroje ochrany

Jednoznačný identifikační kód nástroje ochrany. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SESV3

Druh ochrany

Uveďte druh použitého nástroje ochrany:

| | Swap úvěrového selhání (CDSX) |
| --- | --- |

Swap úvěrového selhání (CDSX)

| | Úvěrový dluhový cenný papír (CLKN) |
| --- | --- |

Úvěrový dluhový cenný papír (CLKN)

| | Swap veškerých výnosů (TRES) |
| --- | --- |

Swap veškerých výnosů (TRES)

| | Finanční záruka (neboli zmírňování nekrytého úvěrového rizika) (FGUA) |
| --- | --- |

Finanční záruka (neboli zmírňování nekrytého úvěrového rizika) (FGUA)

| | Pojištění úvěru (CINS) |
| --- | --- |

Pojištění úvěru (CINS)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SESV4

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje ochrany

Uveďte mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje ochrany, pokud se použije.

NE

ANO

SESV5

Název poskytovatele ochrany

Zadejte úplný oficiální název poskytovatele ochrany. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

SESV6

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ochrany

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele ochrany (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

SESV7

Subjekt veřejného sektoru s nulovou rizikovou váhou

Je poskytovatel ochrany veřejným subjektem klasifikovaným podle čl. 113 odst. 4, čl. 117 odst. 2 nebo článku 118 nařízení (EU) č. 575/2013 (nebo příslušného předpisu v pozměněném znění)?

NE

NE

SESV8

Rozhodné právo

Jurisdikce příslušná pro smlouvu o ochraně.

NE

NE

SESV9

Rámcová smlouva ISDA

Základ dokumentace ochrany:

| | Smlouva ISDA 2002 (ISDA) |
| --- | --- |

Smlouva ISDA 2002 (ISDA)

| | Smlouva ISDA 2014 (IS14) |
| --- | --- |

Smlouva ISDA 2014 (IS14)

| | Jiná smlouva ISDA (ISOT) |
| --- | --- |

Jiná smlouva ISDA (ISOT)

| | Rhamenvertrag (DERV) |
| --- | --- |

Rhamenvertrag (DERV)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

NE

SESV10

Události selhání a ukončení

Kde jsou uvedeny události selhání a ukončení v rámci ochrany?

Příloha ISDA 2002 (ISDA)

Příloha ISDA 2014 (IS14)

Jiné – individuálně sjednané (OTHR)

NE

ANO

SESV11

Druh syntetické sekuritizace

Jedná se o „rozvahovou syntetickou sekuritizaci“?

NE

NE

SESV12

Měna ochrany

Denominace měny ochrany.

NE

NE

SESV13

Současná pomyslná hodnota ochrany

Celková částka krytí podle smlouvy o ochraně, ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESV14

Maximální pomyslná hodnota ochrany

Maximální částka krytí podle smlouvy o ochraně.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESV15

Záchytný bod ochrany

Uveďte v procentech záchytný bod, v němž začíná rozsah ochrany, ve vztahu k jistině seskupení.

NE

ANO

SESV16

Uvolňující bod ochrany

Uveďte v procentech uvolňující bod, v němž končí rozsah ochrany, ve vztahu k jistině seskupení.

NE

ANO

SESV17

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru zahrnutých dluhopisů

Je-li ochrana poskytnuta pro specifické tranše (např. záruku), uveďte číslo ISIN každé tranše kryté smlouvou o specifické ochraně. V případě více čísel ISIN musí být všechna čísla ISIN uvedena v souladu s XML schématem.

NE

ANO

SESV18

Rozsah ochrany

Uveďte možnost, která nejlépe popisuje rozsah krytí částky ochrany:

| | Kryje pouze ztrátu jistiny (PRNC) |
| --- | --- |

Kryje pouze ztrátu jistiny (PRNC)

| | Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků (PACC) |
| --- | --- |

Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků (PACC)

| | Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků, sankční úroky (PAPE) |
| --- | --- |

Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků, sankční úroky (PAPE)

| | Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků, náklady realizace zástavy (PINF) |
| --- | --- |

Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků, náklady realizace zástavy (PINF)

| | Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků, sankční úroky, náklady realizace zástavy (PIPF) |
| --- | --- |

Kryje ztrátu jistiny, ztrátu akumulovaných úroků, sankční úroky, náklady realizace zástavy (PIPF)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

SESV19

Den ukončení ochrany

Uveďte smluvní datum, k němuž má uplynout platnost ochrany nebo má být ochrana ukončena.

NE

ANO

SESV20

Prahové hodnoty významnosti

Existují prahové hodnoty významnosti, které je třeba splnit před provedením výplaty plnění z ochrany? Například existuje minimální částka zhoršení úvěrové kvality aktiv generujících peněžní toky, která se vyžaduje předtím, než je možné uplatnit nárok vůči prodávajícímu ochrany?

NE

NE

SESV21

Podmínky uvolnění platby

Podmínky týkající se uvolnění plateb ze strany prodávajícího ochrany:

| | Okamžitě po úvěrové události pro plnou částku aktiva v selhání (IFAM) |
| --- | --- |

Okamžitě po úvěrové události pro plnou částku aktiva v selhání (IFAM)

| | Okamžitě po úvěrové události pro plnou částku aktiva v selhání bez očekávané vymožené částky (IFAR) |
| --- | --- |

Okamžitě po úvěrové události pro plnou částku aktiva v selhání bez očekávané vymožené částky (IFAR)

| | Po předem určeném období povoleném pro inkasní činnost (ACOL) |
| --- | --- |

Po předem určeném období povoleném pro inkasní činnost (ACOL)

| | Po předem určeném období povoleném pro inkasní činnost, pro částku rovnou skutečné ztrátě snížené o očekávanou vymoženou částku (APCR) |
| --- | --- |

Po předem určeném období povoleném pro inkasní činnost, pro částku rovnou skutečné ztrátě snížené o očekávanou vymoženou částku (APCR)

| | Po úplném řešení ztráty, pro skutečnou ztrátu (AWRK) |
| --- | --- |

Po úplném řešení ztráty, pro skutečnou ztrátu (AWRK)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV22

Možnost opravných plateb

Stanoví podmínky smlouvy o zajištění úvěrového rizika možnost hrazení opravných plateb kupujícímu ochrany (např. pokud po splatnosti smlouvy o zajištění úvěrového rizika existují nesrovnalosti, pokud jde o dříve odhadnuté a směněné částky)?

NE

NE

SESV23

Délka trvání období řešení

Pokud je z hlediska časového plánu plateb povoleno předem určené časové období k provedení inkasních činností a případných oprav původního vypořádání ztráty, uveďte stanovený počet dnů trvání tohoto období.

NE

ANO

SESV24

Povinnost splacení

Má kupující ochrany jakoukoli povinnost splatit jakoukoli dříve obdrženou ochrannou platbu (jinak než při ukončení derivátu nebo v důsledku rozhodné úvěrové události nebo při porušení záruky ve vztahu k referenčním závazkům)?

NE

NE

SESV25

Nahraditelný kolaterál

Pokud je držen kolaterál, lze aktiva v portfoliu kolaterálu nahradit? Toto pole má být vyplněno u financovaných syntetických ujednání nebo v jiných příslušných případech (např. je držena hotovost jako kolaterál pro platby v rámci ochrany).

NE

NE

SESV26

Požadavky na krytí kolaterálu

Pokud je držen kolaterál, uveďte procento (jako část pomyslné částky ochrany) požadavku na krytí podle dokumentace sekuritizace. Toto pole má být vyplněno u financovaných syntetických ujednání nebo v jiných příslušných případech (např. je držena hotovost jako kolaterál pro platby v rámci ochrany).

NE

ANO

SESV27

Počáteční marže kolaterálu

Pokud se použije repo, uveďte počáteční marži vyžadovanou pro způsobilé investice (kolaterál) podle dokumentace sekuritizace. Toto pole má být vyplněno u financovaných syntetických ujednání nebo v jiných příslušných případech (např. je držena hotovost jako kolaterál pro platby v rámci ochrany).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SESV28

Lhůta pro dodání kolaterálu

Pokud se použije repo, uveďte lhůtu (ve dnech) podle dokumentace sekuritizace, v níž musí kolaterál dodán v případě, že musí být uvolněn. Toto pole má být vyplněno u financovaných syntetických ujednání nebo v jiných příslušných případech (např. je držena hotovost jako kolaterál pro platby v rámci ochrany).

NE

ANO

SESV29

Vypořádání

Odškodnění, které má být poskytnuto:

| | Hotovost (CASH) |
| --- | --- |

Hotovost (CASH)

| | Fyzické vypořádání (PHYS) |
| --- | --- |

Fyzické vypořádání (PHYS)

NE

ANO

SESV30

Maximální povolený den splatnosti

V případě fyzického vypořádání uveďte maximální den splatnosti stanovený v dokumentaci sekuritizace pro veškeré cenné papíry, které lze dodat.

NE

ANO

SESV31

Současný index pro platby kupujícímu ochrany

Index současné úrokové sazby (referenční úroková sazba, podle níž jsou nastaveny platby kupujícímu ochrany). Vyplnění tohoto pole se očekává zejména v případě ochrany poskytované prostřednictvím swapu:

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV32

Doba platnosti současného indexu pro platby kupujícímu ochrany

Doba platnosti indexu úrokové sazby používaného pro platby kupujícímu ochrany:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV33

Četnost úprav plateb – kupujícímu ochrany

Četnost, s níž jsou upravovány platby kupujícímu ochrany podle smlouvy o zajištění úvěrového rizika:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV34

Marže současné úrokové sazby pro platby kupujícímu ochrany

Marže současné úrokové sazby používaná pro platby s plovoucí sazbou kupujícímu ochrany nad úroveň indexové sazby používané jako referenční sazba pro stanovení plateb kupujícímu ochrany (pokud marže této úrovně nedosahuje, uveďte ji jako záporné číslo). Vyplnění tohoto pole se očekává zejména v případě ochrany poskytované prostřednictvím swapu:

NE

ANO

SESV35

Současná úroková sazba pro platby kupujícímu ochrany

Současná úroková sazba uplatňovaná na platby kupujícímu ochrany Vyplnění tohoto pole se očekává zejména v případě ochrany poskytované prostřednictvím swapu:

NE

ANO

SESV36

Současný index pro platby prodávajícímu ochrany

Index současné úrokové sazby (referenční úroková sazba, podle níž jsou nastaveny platby prodávajícímu ochrany):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV37

Doba platnosti současného indexu pro platby prodávajícímu ochrany

Doba platnosti indexu úrokové sazby používaného pro platby prodávajícímu ochrany:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV38

Četnost úprav plateb – prodávajícímu ochrany

Četnost, s níž jsou upravovány platby prodávajícímu ochrany podle smlouvy o zajištění úvěrového rizika:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESV39

Marže současné úrokové sazby pro platby prodávajícímu ochrany

Marže současné úrokové sazby používaná pro platby s plovoucí sazbou prodávajícímu ochrany nad úroveň indexové sazby používané jako referenční sazba pro stanovení plateb kupujícímu ochrany (pokud marže této úrovně nedosahuje, uveďte ji jako záporné číslo). Vyplnění tohoto pole se očekává zejména v případě ochrany poskytované prostřednictvím swapu:

NE

ANO

SESV40

Současná úroková sazba pro platby prodávajícímu ochrany

Současná úroková sazba uplatňovaná na platby prodávajícímu ochrany.

NE

ANO

SESV41

Podpora nadměrného rozpětí

Používá se nadměrné rozpětí jako úvěrové posílení pro nejnižší třídu dluhopisů?

NE

NE

SESV42

Definice nadměrného rozpětí

Podle dokumentace sekuritizace, nadměrné rozpětí se nejlépe popisuje jako pevné nadměrné rozpětí (např. částka nadměrného rozpětí je určena předem, obvykle pomocí pevného procentního podílu).

NE

NE

SESV43

Současný stav ochrany

Současný stav ochrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Aktivní (ACTI)

Zrušená (CANC)

Deaktivovaná (DEAC)

S uplynutou platností (EXPI)

Neaktivní (INAC)

Odňatá (WITH)

Jiná (OTHR)

NE

NE

SESV44

Úpadek je úvěrovou událostí

Je v definici úvěrových událostí ve smlouvě o zajištění úvěrového rizika zahrnut úpadek referenčního úvěru/dlužníka?

NE

NE

SESV45

Neprovedení platby je úvěrovou událostí

Je v definici úvěrových událostí ve smlouvě o zajištění úvěrového rizika zahrnuto platební prodlení po 90 dnech?

NE

NE

SESV46

Restrukturalizace je úvěrovou událostí

Je v definici úvěrových událostí ve smlouvě o zajištění úvěrového rizika zahrnuta restrukturalizace referenčního úvěru/dlužníka?

NE

NE

SESV47

Úvěrová událost

Byla oznámena úvěrová událost?

NE

NE

SESV48

Kumulativní platby kupujícímu ochrany

Celková částka plateb kupujícímu ochrany ze strany prodávajícího ochrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESV49

Kumulativní opravné platby kupujícímu ochrany

Celková částka plateb kupujícímu ochrany ze strany prodávajícího ochrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů (například ke kompenzaci rozdílu mezi prvotními platbami za očekávané ztráty a následnými skutečnými ztrátami realizovanými u rizikových aktiv generujících hotovostní toky).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESV50

Kumulativní platby prodávajícímu ochrany

Celková částka plateb prodávajícímu ochrany ze strany kupujícího ochrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESV51

Kumulativní opravné platby prodávajícímu ochrany

Celková částka plateb prodávajícímu ochrany ze strany kupujícího ochrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů (například ke kompenzaci rozdílu mezi prvotními platbami za očekávané ztráty a následnými skutečnými ztrátami realizovanými u rizikových aktiv generujících hotovostní toky).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESV52

Částka knihy syntetického nadměrného rozpětí

Celková částka knihy syntetického nadměrného rozpětí ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

Oddíl informací o kolaterálu emitenta

SESI1

Jedinečný identifikační kód

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESS1.

NE

NE

SESI2

Identifikační kód nástroje ochrany

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód, jaký je uveden v poli SESV2.

NE

NE

SESI3

Identifikační kód nástroje původního kolaterálu

Původní identifikační kód přiřazený nástroji kolaterálu. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SESI4

Nový identifikační kód kolaterálu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole SESI3, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli SESI3. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SESI5

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje kolaterálu

Uveďte mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje kolaterálu, pokud se použije.

NE

ANO

SESI6

Druh nástroje kolaterálu

Druh nástroje kolaterálu:

| | Hotovost (CASH) |
| --- | --- |

Hotovost (CASH)

| | Státní dluhopis (GBND) |
| --- | --- |

Státní dluhopis (GBND)

| | Komerční papír (CPAP) |
| --- | --- |

Komerční papír (CPAP)

| | Nezajištěný bankovní dluhový cenný papír (UBDT) |
| --- | --- |

Nezajištěný bankovní dluhový cenný papír (UBDT)

| | Přednostní nezajištěný podnikový dluhový cenný papír (SUCD) |
| --- | --- |

Přednostní nezajištěný podnikový dluhový cenný papír (SUCD)

| | Podřízený nezajištěný podnikový dluhový cenný papír (JUCD) |
| --- | --- |

Podřízený nezajištěný podnikový dluhový cenný papír (JUCD)

| | Krytý dluhopis (CBND) |
| --- | --- |

Krytý dluhopis (CBND)

| | Cenný papír krytý aktivy (ABSE) |
| --- | --- |

Cenný papír krytý aktivy (ABSE)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SESI7

Subsektor emitenta kolaterálu podle systému ESA

Klasifikace kolaterálu v systému ESA 2010 podle nařízení (EU) č. 549/2013 (dále jen „ESA 2010“). Tato položka musí být uvedena na úrovni subsektoru. Použijte jednu z hodnot uvedených v tabulce 1 přílohy I tohoto nařízení.

NE

ANO

SESI8

Identifikační kód právnické osoby emitenta kolaterálu

Uveďte identifikační kód právnické osoby emitenta kolaterálu (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

SESI9

Je emitent kolaterálu přidružen k původci?

Mají emitent kolaterálu a hlavní původce tentýž vrcholný mateřský podnik?

NE

NE

SESI10

Současný nesplacený zůstatek

Celkový nesplacený zůstatek položky kolaterálu ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SESI11

Měna nástroje

Denominace měny nástroje.

NE

NE

SESI12

Den splatnosti

Den splatnosti položky kolaterálu.

NE

ANO

SESI13

Srážka

Uveďte procentní srážku (uplatňovanou na současný nesplacený zůstatek jistiny) k této položce kolaterálu podle dokumentace sekuritizace.

NE

ANO

SESI14

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESI15

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SESI16

Současná úroková sazba pro peněžní vklady

Pokud jsou druhem kolaterálu peněžní vklady, uveďte současnou úrokovou sazbu pro tyto vklady. Pokud existuje více vkladových účtů podle měn, uveďte vážený průměr současné úrokové sazby za použití současných zůstatků peněžních vkladů na příslušných účtech jako vah.

NE

ANO

SESI17

Název protistrany repo obchodu

Pokud položka kolaterálu tvoří součást ujednání o repo operacích („repo“), uveďte úplný oficiální název protistrany sekuritizace. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

SESI18

Identifikační kód právnické osoby protistrany repo obchodu

Pokud položka kolaterálu tvoří součást ujednání o repo operacích („repo“), uveďte identifikační kód právnické osoby protistrany, u níž jsou uloženy peněžní prostředky (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

SESI19

Den splatnosti repo obchodu

Pokud kolaterál tvoří součást ujednání o repo operacích („repo“), uveďte den splatnosti sekuritizace.

NE

ANO

Oddíl případných dalších informací

SESO1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód zadaný v poli SESS1.

NE

NE

SESO2

Číslo řádku případných dalších informací

Uveďte číslo řádku dalších informací.

NE

NE

SESO3

Případné další informace

Další informace, po jednotlivých řádcích.

NE

NE

---

PŘÍLOHA XV

VNITŘNÍ INFORMACE NEBO INFORMACE O VÝZNAMNÝCH UDÁLOSTECH – SEKURITIZACE KOMERČNÍCH PAPÍRŮ ZAJIŠTĚNÝCH AKTIVY

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN | Povoleno ND1–ND4? | Povoleno ND5? |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Oddíl informací o programu |
| SEAS1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | NE | NE |
| SEAS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Pokud se údaje předkládají spolu s údaji o podkladových expozicích a údaji zprávy pro investory, musí uvedené datum odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných šablonách pro podkladové expozice a zprávy pro investory. | NE | NE |
| SEAS3 | Již není STS | Přestal program ABCP sekuritizace splňovat podmínky STS (jednoduché, transparentní a standardizované sekuritizace)? Pokud program ABCP nikdy neměl status STS, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SEAS4 | Nápravná opatření | Přijaly příslušné orgány nějaká nápravná opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SEAS5 | Správní opatření | Přijaly příslušné orgány nějaká správní opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SEAS6 | Podstatná změna transakčních dokumentů | Popište veškeré podstatné změny transakčních dokumentů, včetně názvu a kódu položky (podle tabulky 3 v příloze I) dokumentu i podrobného popisu změn. | NE | ANO |
| SEAS7 | Rozhodné právo | Jurisdikce příslušná pro program. | NE | NE |
| SEAS8 | Délka likviditního příslibu | Období, během něhož poskytuje likviditní příslib na úrovni programu krytí daného programu (ve dnech). | NE | ANO |
| SEAS9 | Krytí likviditního příslibu | Maximální částka financování (v procentech podkladových expozic programu) krytá příslušným likviditním příslibem na úrovni programu. | NE | ANO |
| SEAS10 | Interval krytí likviditního příslibu | Maximální počet dnů intervalu než likviditní příslib na úrovni programu zahájí financování transakce po rozhodné události aktivující výplaty z likviditního příslibu. | NE | ANO |
| SEAS11 | Den splatnosti likviditního příslibu | Datum, kdy uplyne platnost likviditního příslibu na úrovni programu. | NE | ANO |
| SEAS12 | Čerpání v rámci likviditního příslibu | Je-li součástí sekuritizace likviditní příslib na úrovni programu, potvrďte, zda v období, které končí ke dni poslední splátky úroku, došlo v rámci tohoto likviditního příslibu k čerpání. | NE | ANO |
| SEAS13 | Celková emise | Celková nesplacená vydaná částka programu přepočtená na EUR.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | NE |
| SEAS14 | Maximální emise | Pokud v kterémkoli okamžiku existuje limit částky emise programu ABCP, uveďte jej v tomto poli.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| Oddíl informací o transakci |
| SEAR1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód programu ABCP, jaký je uveden v poli SEAS1. | NE | NE |
| SEAR2 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 . | NE | NE |
| SEAR3 | Počet programů financování transakce | Počet programů, kterými se financuje tato transakce. | NE | NE |
| SEAR4 | Již není STS | Přestala transakce ABCP splňovat podmínky STS (jednoduché, transparentní a standardizované sekuritizace)? Pokud transakce ABCP nikdy neměla status STS, zadejte ND5. | NE | ANO |
| SEAR5 | Původce zákazníkem sponzora programu | Existoval mezi původcem a sponzorem programu v okamžiku převodu aktiv vztah, v němž byl původce zákazníkem? | NE | NE |
| SEAR6 | Poskytnuto zajištění | Poskytuje příslušná sekuritizační jednotka pro speciální účel/z hlediska úpadku izolovaná dceřiná společnost původce kupujícímu (sekuritizační jednotce pro speciální účel) zástavní právo ke svým aktivům? | NE | NE |
| SEAR7 | Výnosy | Celkové výnosy původce za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (tj. od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR8 | Provozní náklady | Celkové provozní náklady původce za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (tj. od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR9 | Krátkodobá aktiva | Krátkodobá aktiva původce (splatná v příštích 12 měsících nebo podle příslušného účetního standardu), podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR10 | Peněžní prostředky | Peněžní prostředky v držení původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR11 | Obchodovatelné cenné papíry | Obchodovatelné cenné papíry původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR12 | Pohledávky | Pohledávky původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR13 | Krátkodobé závazky | Krátkodobé závazky původce (splatné v příštích 12 měsících nebo podle příslušného účetního standardu), podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR14 | Celkový dluh | Celkový dluh původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR15 | Vlastní kapitál celkem | Celkový vlastní kapitál původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.
  Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}. | NE | ANO |
| SEAR16 | Měna účetní závěrky | Měna použitá v účetním výkaznictví polí SEAR7 – SEAR15. | NE | ANO |
| SEAR17 | Sponzor podporuje transakci | Na jaké úrovni sponzor poskytuje podporu: | Úroveň transakce (TRXN) |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN

Povoleno ND1–ND4?

Povoleno ND5?

Oddíl informací o programu

SEAS1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

NE

NE

SEAS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

Den uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů. Pokud se údaje předkládají spolu s údaji o podkladových expozicích a údaji zprávy pro investory, musí uvedené datum odpovídat dni uzávěrky shromažďování údajů v příslušných šablonách pro podkladové expozice a zprávy pro investory.

NE

NE

SEAS3

Již není STS

Přestal program ABCP sekuritizace splňovat podmínky STS (jednoduché, transparentní a standardizované sekuritizace)? Pokud program ABCP nikdy neměl status STS, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAS4

Nápravná opatření

Přijaly příslušné orgány nějaká nápravná opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAS5

Správní opatření

Přijaly příslušné orgány nějaká správní opatření týkající se této sekuritizace? Pokud sekuritizace není STS sekuritizací, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAS6

Podstatná změna transakčních dokumentů

Popište veškeré podstatné změny transakčních dokumentů, včetně názvu a kódu položky (podle tabulky 3 v příloze I) dokumentu i podrobného popisu změn.

NE

ANO

SEAS7

Rozhodné právo

Jurisdikce příslušná pro program.

NE

NE

SEAS8

Délka likviditního příslibu

Období, během něhož poskytuje likviditní příslib na úrovni programu krytí daného programu (ve dnech).

NE

ANO

SEAS9

Krytí likviditního příslibu

Maximální částka financování (v procentech podkladových expozic programu) krytá příslušným likviditním příslibem na úrovni programu.

NE

ANO

SEAS10

Interval krytí likviditního příslibu

Maximální počet dnů intervalu než likviditní příslib na úrovni programu zahájí financování transakce po rozhodné události aktivující výplaty z likviditního příslibu.

NE

ANO

SEAS11

Den splatnosti likviditního příslibu

Datum, kdy uplyne platnost likviditního příslibu na úrovni programu.

NE

ANO

SEAS12

Čerpání v rámci likviditního příslibu

Je-li součástí sekuritizace likviditní příslib na úrovni programu, potvrďte, zda v období, které končí ke dni poslední splátky úroku, došlo v rámci tohoto likviditního příslibu k čerpání.

NE

ANO

SEAS13

Celková emise

Celková nesplacená vydaná částka programu přepočtená na EUR.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEAS14

Maximální emise

Pokud v kterémkoli okamžiku existuje limit částky emise programu ABCP, uveďte jej v tomto poli.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

Oddíl informací o transakci

SEAR1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód programu ABCP, jaký je uveden v poli SEAS1.

NE

NE

SEAR2

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

Jedinečný identifikační kód přidělený vykazujícím subjektem tomuto programu ABCP podle čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 .

NE

NE

SEAR3

Počet programů financování transakce

Počet programů, kterými se financuje tato transakce.

NE

NE

SEAR4

Již není STS

Přestala transakce ABCP splňovat podmínky STS (jednoduché, transparentní a standardizované sekuritizace)? Pokud transakce ABCP nikdy neměla status STS, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAR5

Původce zákazníkem sponzora programu

Existoval mezi původcem a sponzorem programu v okamžiku převodu aktiv vztah, v němž byl původce zákazníkem?

NE

NE

SEAR6

Poskytnuto zajištění

Poskytuje příslušná sekuritizační jednotka pro speciální účel/z hlediska úpadku izolovaná dceřiná společnost původce kupujícímu (sekuritizační jednotce pro speciální účel) zástavní právo ke svým aktivům?

NE

NE

SEAR7

Výnosy

Celkové výnosy původce za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (tj. od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR8

Provozní náklady

Celkové provozní náklady původce za období, na které se vztahuje nejnovější výkaz zisku a ztráty (tj. od začátku roku do současného okamžiku nebo za posledních 12 po sobě jdoucích měsíců).

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR9

Krátkodobá aktiva

Krátkodobá aktiva původce (splatná v příštích 12 měsících nebo podle příslušného účetního standardu), podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR10

Peněžní prostředky

Peněžní prostředky v držení původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR11

Obchodovatelné cenné papíry

Obchodovatelné cenné papíry původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR12

Pohledávky

Pohledávky původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR13

Krátkodobé závazky

Krátkodobé závazky původce (splatné v příštích 12 měsících nebo podle příslušného účetního standardu), podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR14

Celkový dluh

Celkový dluh původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR15

Vlastní kapitál celkem

Celkový vlastní kapitál původce podle nejnovějšího výkazu zisku a ztráty.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR16

Měna účetní závěrky

Měna použitá v účetním výkaznictví polí SEAR7 – SEAR15.

NE

ANO

SEAR17

Sponzor podporuje transakci

Na jaké úrovni sponzor poskytuje podporu:

Úroveň transakce (TRXN)

| | Úroveň programu (PRGM) |
| --- | --- |

Úroveň programu (PRGM)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEAR18

Druh podpory transakce sponzorem

Poskytuje sponzor této transakci úplnou podporu?

NE

ANO

SEAR19

Délka likviditního příslibu

Období, během něhož poskytuje likviditní příslib na úrovni transakce krytí dané transakce (ve dnech).

NE

ANO

SEAR20

Čerpaná částka likviditního příslibu

Částka čerpaná na základě smlouvy o likviditním příslibu mezi předešlým dnem uzávěrky shromažďování údajů a dnem uzávěrky shromažďování údajů tohoto předložení údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR21

Krytí likviditního příslibu

Maximální částka financování (v procentech podkladových expozic transakce) krytá příslušným likviditním příslibem na úrovni transakce.

NE

ANO

SEAR22

Interval krytí likviditního příslibu

Maximální počet dnů intervalu než likviditní příslib zahájí financování transakce po rozhodné události aktivující výplaty z likviditního příslibu.

NE

ANO

SEAR23

Druh likviditního příslibu

Druh likviditního příslibu na úrovni transakce:

| | Nákup aktiv (ASPR) |
| --- | --- |

Nákup aktiv (ASPR)

| | Ujednání o repo operacích (RPAG) |
| --- | --- |

Ujednání o repo operacích (RPAG)

| | Úvěrová facilita (LOFA) |
| --- | --- |

Úvěrová facilita (LOFA)

| | Smlouva o účasti (PAGR) |
| --- | --- |

Smlouva o účasti (PAGR)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

ANO

SEAR24

Den splatnosti repo likviditního příslibu

Pokud likviditní příslib na úrovni transakce využívá repo operace, uveďte datum, kdy uplyne platnost ujednání o repo operacích.

NE

ANO

SEAR25

Měna likviditního příslibu

Měna, v níž lze čerpat finanční prostředky z likviditního příslibu na úrovni transakce.

NE

ANO

SEAR26

Den splatnosti likviditního příslibu

Datum, kdy uplyne platnost likviditního příslibu na úrovni transakce.

NE

ANO

SEAR27

Název poskytovatele likviditního příslibu

Zadejte úplný oficiální název poskytovatele likviditního příslibu na úrovni transakce. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

SEAR28

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele likviditního příslibu

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele likviditního příslibu na úrovni transakce (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

SEAR29

Nadměrná kolateralizace/podřízený podíl

Procento podřízeného podílu zachovaného v podkladových expozicích prodaných prodávajícím (alternativně: sleva poskytnutá prodávajícím z kupní ceny podkladových expozic). Pokud se mezi podkladovými expozicemi procento podřízeného podílu liší, uvedou se minimální nadměrné kolateralizace pro všechny podkladové expozice.

NE

NE

SEAR30

Nadměrné rozpětí transakce

Částka finančních prostředků, které zbývají po uplatnění všech v současnosti použitelných plateb, nákladů, poplatků atd., běžně označovaná jako „nadměrné rozpětí“.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEAR31

Název poskytovatele akreditivu

Zadejte úplný oficiální název poskytovatele akreditivu. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

SEAR32

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele akreditivu

Uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele akreditivu (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

ANO

SEAR33

Měna akreditivu

Měna, v níž je denominován akreditiv.

NE

ANO

SEAR34

Maximální ochrana v rámci akreditivu

Maximální částky krytí v procentech podkladových expozic transakce podle smlouvy o akreditivu.

NE

ANO

SEAR35

Název ručitele

Uveďte úplný oficiální název ručitele – zahrnuje ujednání, kterým se instituce zavazuje odkoupit pohledávky v selhání od prodávajícího. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

ANO

SEAR36

Identifikační kód právnické osoby ručitele

Uveďte identifikační kód právnické osoby ručitele (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) – zahrnuje ujednání, kterým se instituce zavazuje odkoupit pohledávky v selhání od prodávajícího.

NE

ANO

SEAR37

Maximální krytí v rámci záruky

Maximální částka krytí podle smlouvy o záruce/odkupu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR38

Měna záruky

Měna, v níž jsou poskytovány finanční prostředky ze záruky.

NE

ANO

SEAR39

Den splatnosti záruky

Datum uplynutí platnosti záruky.

NE

ANO

SEAR40

Druh převodu pohledávek

Jak bylo dosaženo převodu podkladových expozic na kupujícího?

Skutečný prodej (1)

Zajištěný úvěr (2)

Jiný (3)

NE

NE

SEAR41

Den splatnosti ujednání o repo operacích

Datum uplynutí platnosti ujednání o repo operacích týkajících se převodu podkladových expozic na kupujícího.

NE

ANO

SEAR42

Koupená částka

Částka podkladových expozic koupených od původce v této transakci mezi předchozím dnem uzávěrky shromažďování údajů a dnem uzávěrky shromažďování údajů pro toto předložení údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEAR43

Maximální mez financování

Maximální mez financování, které lze v rámci transakce poskytnout původci, ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAR44

Referenční hodnota úrokového swapu

Popište druh referenční hodnoty úrokového swapu pro část swapu týkající se prodávajícího: Pokud transakce zahrnuje více swapů, musí se uvést druh nejnověji sjednaného úrokového swapu.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Základní sazba Bank of England (BOER)

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEAR45

Den splatnosti úrokového swapu

Den splatnosti úrokového swapu na úrovni transakce.

Pokud transakce zahrnuje více swapů, uveďte den splatnosti nejnovějšího swapu.

NE

ANO

SEAR46

Pomyslná hodnota úrokového swapu

Pomyslná hodnota úrokového swapu na úrovni transakce.

Pokud transakce zahrnuje více swapů, uveďte pomyslnou hodnotu nejnovějšího úrokového swapu.

NE

ANO

SEAR47

Měna plátce měnového swapu

Zadejte měnu, v níž jsou prováděny platby v části swapu týkající se prodávajícího. Pokud transakce zahrnuje více swapů, musí se uvést druh nejnověji sjednaného měnového swapu.

NE

ANO

SEAR48

Měna příjemce měnového swapu

Zadejte měnu, v níž jsou prováděny platby v části swapu týkající se příjemce. Pokud transakce zahrnuje více swapů, musí se uvést druh nejnověji sjednaného měnového swapu.

NE

ANO

SEAR49

Směnný kurz pro měnový swap

Směnný kurz, který byl stanoven pro měnový swap na úrovni transakce.

Pokud transakce zahrnuje více swapů, uveďte směnný kurz stanovený pro nejnovější swap.

NE

ANO

SEAR50

Den splatnosti měnového swapu

Den splatnosti měnového swapu na úrovni transakce.

Pokud transakce zahrnuje více swapů, uveďte den splatnosti nejnověji uzavřeného swapu.

NE

ANO

SEAR51

Pomyslná hodnota měnového swapu

Pomyslná hodnota měnového swapu na úrovni transakce.

Pokud transakce zahrnuje více swapů, uveďte částku nejnověji uzavřeného swapu.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

Oddíl informací na úrovni tranše/dluhopisu

SEAT1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód programu ABCP, jaký je uveden v poli SEAS1.

NE

NE

SEAT2

Původní identifikační kód dluhopisu

Původní identifikační kód přiřazený tomuto nástroji. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SEAT3

Nový identifikační kód dluhopisu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole SEAT2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte hodnotu z pole SEAT2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SEAT4

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

Kód ISIN případně přiřazený tomuto nástroji.

NE

ANO

SEAT5

Druh tranše/dluhopisu

Zvolte nejvhodnější možnost popisující profil splácení nástroje:

| | Hard bullet (tj. jednorázová splátka a pevné datum splatnosti) (HBUL) |
| --- | --- |

Hard bullet (tj. jednorázová splátka a pevné datum splatnosti) (HBUL)

| | Soft bullet (tj. jednorázová splátka a plánovaný den splatnosti lze prodloužit na den závazné splatnosti) (SBUL) |
| --- | --- |

Soft bullet (tj. jednorázová splátka a plánovaný den splatnosti lze prodloužit na den závazné splatnosti) (SBUL)

| | Plánované umořování (tj. splátka jistiny k plánovaným dnům umořování) (SAMO) |
| --- | --- |

Plánované umořování (tj. splátka jistiny k plánovaným dnům umořování) (SAMO)

| | Řízené umořování (tj. splácení jistiny začíná v určeném období) (CAMM) |
| --- | --- |

Řízené umořování (tj. splácení jistiny začíná v určeném období) (CAMM)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SEAT6

Den emise

Den, kdy byl tento nástroj vydán.

NE

NE

SEAT7

Závazná splatnost

Den, k němuž je nutno tento nástroj splatit, aby nebyl v selhání.

NE

ANO

SEAT8

Měna

Denominace měny tohoto nástroje.

NE

NE

SEAT9

Současný zůstatek jistiny

Jmenovitý nebo pomyslný zůstatek tohoto nástroje po aktuálním dni splátky jistiny

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEAT10

Současný kupon

Kupon k nástroji vyjádřený v bazických bodech.

NE

NE

SEAT11

Index současné úrokové sazby

Základní aktuálně použitelný referenční index úroku (referenční úroková sazba, podle níž je nastavena úroková sazba):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Základní sazba Bank of England (BOER) |
| --- | --- |

Základní sazba Bank of England (BOER)

| | Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR) |
| --- | --- |

Základní sazba Evropské centrální banky (ECBR)

| | Vlastní sazba věřitele (LDOR) |
| --- | --- |

Vlastní sazba věřitele (LDOR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEAT12

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby:

| | Jednodenní (OVNG) |
| --- | --- |

Jednodenní (OVNG)

| | Vnitrodenní (INDA) |
| --- | --- |

Vnitrodenní (INDA)

| | 1 den (DAIL) |
| --- | --- |

1 den (DAIL)

| | 1 týden (WEEK) |
| --- | --- |

1 týden (WEEK)

| | 2 týdny (TOWK) |
| --- | --- |

2 týdny (TOWK)

| | 1 měsíc (MNTH) |
| --- | --- |

1 měsíc (MNTH)

| | 2 měsíce (TOMN) |
| --- | --- |

2 měsíce (TOMN)

| | 3 měsíce (QUTR) |
| --- | --- |

3 měsíce (QUTR)

| | 4 měsíce (FOMN) |
| --- | --- |

4 měsíce (FOMN)

| | 6 měsíců (SEMI) |
| --- | --- |

6 měsíců (SEMI)

| | 12 měsíců (YEAR) |
| --- | --- |

12 měsíců (YEAR)

| | Na požádání (ONDE) |
| --- | --- |

Na požádání (ONDE)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

ANO

SEAT13

Četnost splátek úroku

Četnost splatnosti úroků z tohoto nástroje:

| | Měsíční (MNTH) |
| --- | --- |

Měsíční (MNTH)

| | Čtvrtletní (QUTR) |
| --- | --- |

Čtvrtletní (QUTR)

| | Pololetní (SEMI) |
| --- | --- |

Pololetní (SEMI)

| | Roční (YEAR) |
| --- | --- |

Roční (YEAR)

| | Jiná (OTHR) |
| --- | --- |

Jiná (OTHR)

NE

NE

SEAT14

Současné úvěrové posílení

Současné úvěrové posílení nástroje vypočtené podle definice původce/sponzora/sekuritizační jednotky pro speciální účel

NE

NE

SEAT15

Vzorec úvěrového posílení

Popište/uveďte vzorec použitý pro výpočet úvěrového posílení na úrovni dluhopisu.

NE

ANO

Oddíl informací na úrovni účtu

SEAA1

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód transakce ABCP, jaký je uveden v poli SEAR2.

NE

NE

SEAA2

Původní identifikační kód účtu

Původní identifikační kód účtu. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SEAA3

Nový identifikační kód účtu

Pokud v tomto poli nelze zachovat původní identifikační kód z pole SEAA2, zadejte zde nový identifikační kód. Pokud nedošlo ke změně identifikačního kódu, uveďte stejný identifikační kód jako v poli SEAA2. Vykazující subjekt nesmí tento jedinečný identifikační kód měnit.

NE

NE

SEAA4

Druh účtu

Druh účtu:

| | Účet peněžní rezervy (CARE) |
| --- | --- |

Účet peněžní rezervy (CARE)

| | Účet společné rezervy (CORE) |
| --- | --- |

Účet společné rezervy (CORE)

| | Účet kompenzační rezervy (SORE) |
| --- | --- |

Účet kompenzační rezervy (SORE)

| | Likviditní příslib (LQDF) |
| --- | --- |

Likviditní příslib (LQDF)

| | Maržový účet (MGAC) |
| --- | --- |

Maržový účet (MGAC)

| | Jiný účet (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný účet (OTHR)

NE

NE

SEAA5

Cílový zůstatek účtu

Částka finančních prostředků, která by byla uložena na dotčeném účtu při plném financování podle dokumentace sekuritizace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

ANO

SEAA6

Skutečný zůstatek účtu

Zůstatek finančních prostředků na dotčeném účtu ke dni ukončení akumulace.

Uveďte měnu, v níž je částka denominována, ve formátu {CURRENCYCODE_3}.

NE

NE

SEAA7

Umořovaný účet

Umořuje se účet po dobu životnosti sekuritizace?

NE

NE

Oddíl informací na úrovni protistrany

SEAP1

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

Zadejte tentýž jedinečný identifikační kód transakce ABCP, jaký je uveden v poli SEAR2.

NE

NE

SEAP2

Identifikační kód právnické osoby protistrany

Uveďte identifikační kód právnické osoby protistrany (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)).

NE

NE

SEAP3

Název protistrany

Uveďte úplný oficiální název protistrany. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

NE

NE

SEAP4

Druh protistrany

Druh protistrany:

| | Banka účtu (ABNK) |
| --- | --- |

Banka účtu (ABNK)

| | Banka náhradního účtu (BABN) |
| --- | --- |

Banka náhradního účtu (BABN)

| | Facilitátor banky účtu (ABFC) |
| --- | --- |

Facilitátor banky účtu (ABFC)

| | Ručitel banky účtu (ABGR) |
| --- | --- |

Ručitel banky účtu (ABGR)

| | Zástupce pro kolaterál (CAGT) |
| --- | --- |

Zástupce pro kolaterál (CAGT)

| | Platební zástupce (PAYA) |
| --- | --- |

Platební zástupce (PAYA)

| | Zástupce pro výpočty (CALC) |
| --- | --- |

Zástupce pro výpočty (CALC)

| | Zástupce pro správu (ADMI) |
| --- | --- |

Zástupce pro správu (ADMI)

| | Delegovaný zástupce pro správu (ADSA) |
| --- | --- |

Delegovaný zástupce pro správu (ADSA)

| | Zástupce pro převod (RANA) |
| --- | --- |

Zástupce pro převod (RANA)

| | Zástupce pro ověření (VERI) |
| --- | --- |

Zástupce pro ověření (VERI)

| | Zástupce pro zajištění (SECU) |
| --- | --- |

Zástupce pro zajištění (SECU)

| | Poskytovatel peněžních záloh (CAPR) |
| --- | --- |

Poskytovatel peněžních záloh (CAPR)

| | Poskytovatel kolaterálu (COLL) |
| --- | --- |

Poskytovatel kolaterálu (COLL)

| | Poskytovatel smlouvy o zaručené investici (GICP) |
| --- | --- |

Poskytovatel smlouvy o zaručené investici (GICP)

| | Poskytovatel úvěru pro pojistnou smlouvu (IPCP) |
| --- | --- |

Poskytovatel úvěru pro pojistnou smlouvu (IPCP)

| | Poskytovatel likviditního příslibu (LQFP) |
| --- | --- |

Poskytovatel likviditního příslibu (LQFP)

| | Poskytovatel náhradního likviditního příslibu (BLQP) |
| --- | --- |

Poskytovatel náhradního likviditního příslibu (BLQP)

| | Účastník hypotečního úvěru se spořicím účtem (SVMP) |
| --- | --- |

Účastník hypotečního úvěru se spořicím účtem (SVMP)

| | Emitent (ISSR) |
| --- | --- |

Emitent (ISSR)

| | Původce (ORIG) |
| --- | --- |

Původce (ORIG)

| | Prodávající (SELL) |
| --- | --- |

Prodávající (SELL)

| | Sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSSP) |
| --- | --- |

Sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSSP)

| | Obsluhovatel (SERV) |
| --- | --- |

Obsluhovatel (SERV)

| | Náhradní obsluhovatel (BSER) |
| --- | --- |

Náhradní obsluhovatel (BSER)

| | Facilitátor náhradního obsluhovatele (BSRF) |
| --- | --- |

Facilitátor náhradního obsluhovatele (BSRF)

| | Speciální obsluhovatel (SSRV) |
| --- | --- |

Speciální obsluhovatel (SSRV)

| | Upisovatel (SUBS) |
| --- | --- |

Upisovatel (SUBS)

| | Poskytovatel úrokového swapu (IRSP) |
| --- | --- |

Poskytovatel úrokového swapu (IRSP)

| | Náhradní poskytovatel úrokového swapu (BIPR) |
| --- | --- |

Náhradní poskytovatel úrokového swapu (BIPR)

| | Poskytovatel měnového swapu (CSPR) |
| --- | --- |

Poskytovatel měnového swapu (CSPR)

| | Náhradní poskytovatel měnového swapu (BCSP) |
| --- | --- |

Náhradní poskytovatel měnového swapu (BCSP)

| | Auditor (AUDT) |
| --- | --- |

Auditor (AUDT)

| | Poradce (CNSL) |
| --- | --- |

Poradce (CNSL)

| | Svěřenský správce (TRUS) |
| --- | --- |

Svěřenský správce (TRUS)

| | Zástupce majitelů dluhopisů (REPN) |
| --- | --- |

Zástupce majitelů dluhopisů (REPN)

| | Upisovatel emise (UNDR) |
| --- | --- |

Upisovatel emise (UNDR)

| | Aranžér (ARRG) |
| --- | --- |

Aranžér (ARRG)

| | Prodejce (DEAL) |
| --- | --- |

Prodejce (DEAL)

| | Manažer (MNGR) |
| --- | --- |

Manažer (MNGR)

| | Poskytovatel akreditivu (LCPR) |
| --- | --- |

Poskytovatel akreditivu (LCPR)

| | Conduit více prodávajících (MSCD) |
| --- | --- |

Conduit více prodávajících (MSCD)

| | Sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSPE) |
| --- | --- |

Sekuritizační jednotka pro speciální účel (SSPE)

| | Zástupce pro likviditu nebo likvidaci (LQAG) |
| --- | --- |

Zástupce pro likviditu nebo likvidaci (LQAG)

| | Kapitálový vlastník conduitu/SSPE (EQOC) |
| --- | --- |

Kapitálový vlastník conduitu/SSPE (EQOC)

| | Poskytovatel úvěru k uhrazení jiných úvěrových závazků (swingline) (SWNG) |
| --- | --- |

Poskytovatel úvěru k uhrazení jiných úvěrových závazků (swingline) (SWNG)

| | Poskytovatel půjčky pro začínající podnik nebo leasingu (SULP) |
| --- | --- |

Poskytovatel půjčky pro začínající podnik nebo leasingu (SULP)

| | Protistrana v ujednání o repo operacích (RAGC) |
| --- | --- |

Protistrana v ujednání o repo operacích (RAGC)

| | Manažer pro správu peněžních prostředků (CASM) |
| --- | --- |

Manažer pro správu peněžních prostředků (CASM)

| | Banka inkasního účtu (CACB) |
| --- | --- |

Banka inkasního účtu (CACB)

| | Banka účtu kolaterálu (COLA) |
| --- | --- |

Banka účtu kolaterálu (COLA)

| | Poskytovatel podřízeného dluhu (SBLP) |
| --- | --- |

Poskytovatel podřízeného dluhu (SBLP)

| | Poskytovatel zajištěného úvěrového závazku (CLOM) |
| --- | --- |

Poskytovatel zajištěného úvěrového závazku (CLOM)

| | Poradce pro portfolio (PRTA) |
| --- | --- |

Poradce pro portfolio (PRTA)

| | Zástupce pro substituci (SUBA) |
| --- | --- |

Zástupce pro substituci (SUBA)

| | Jiný (OTHR) |
| --- | --- |

Jiný (OTHR)

NE

NE

SEAP5

Země usazení protistrany

Země, v níž je protistrana usazena.

NE

NE

SEAP6

Prahová hodnota ratingu protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, zadejte tuto prahovou hodnotu ratingu protistrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

V případě více ratingů musí být všechny ratingy uvedeny v souladu s XML schématem. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAP7

Rating protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, zadejte rating protistrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

V případě více prahových hodnot ratingu musí být všechny prahové hodnoty ratingu uvedeny v souladu s formátem XML. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAP8

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, uveďte identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany (jak je uveden v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF)) ke dni uzávěrky shromažďování údajů.

V případě více ratingů musí být všechny identifikační kódy právnické osoby poskytovatelů ratingu protistrany uvedeny v souladu s XML schématem. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

SEAP9

Název poskytovatele ratingu protistrany

Pokud existuje prahová hodnota ratingu protistrany stanovená pro služby poskytované danou protistranou v sekuritizaci, zadejte celý název poskytovatele ratingu protistrany ke dni uzávěrky shromažďování údajů. Uvedený název musí odpovídat názvu uvedenému u identifikačního kódu právnické osoby v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF).

V případě více ratingů musí být všechny identifikační kódy právnické osoby poskytovatelů ratingu protistrany uvedeny v souladu s XML schématem. Pokud taková prahová hodnota ratingu neexistuje, zadejte ND5.

NE

ANO

Oddíl případných dalších informací

SEAO1

Jedinečný identifikační kód

Jedinečný identifikační kód zadaný v poli SEAS1.

NE

NE

SEAO2

Číslo řádku případných dalších informací

Uveďte číslo řádku dalších informací.

NE

NE

SEAO3

Případné další informace

Další informace, po jednotlivých řádcích.

NE

NE

---

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/217 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/217

---

PROVÁDĚCÍ NAŘÍZENÍ KOMISE (EU) 2020/1225

ze dne 29. října 2019,

kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát a standardizované šablony pro poskytování informací a podrobností o sekuritizaci původcem, sponzorem a sekuritizační jednotkou

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (1), a zejména na čl. 7 odst. 4 a čl. 17 odst. 3 uvedeného nařízení,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Oblast působnosti čl. 7 odst. 4 nařízení (EU) 2017/2402 se vztahuje na všechny sekuritizace, včetně sekuritizací, pro něž musí být sestaven prospekt podle nařízení (EU) 2017/1129 (2) (obecně označovaných jako „veřejné“ sekuritizace), a sekuritizací, u nichž není nutné sestavit prospekt (obecně označovaných jako „soukromé“ sekuritizace). Ustanovení čl. 17 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402 se týká sekuritizací, o nichž jsou informace poskytovány prostřednictvím registru sekuritizací, který nezahrnuje soukromé sekuritizace. |
| --- | --- |

(1)

Oblast působnosti čl. 7 odst. 4 nařízení (EU) 2017/2402 se vztahuje na všechny sekuritizace, včetně sekuritizací, pro něž musí být sestaven prospekt podle nařízení (EU) 2017/1129 (2) (obecně označovaných jako „veřejné“ sekuritizace), a sekuritizací, u nichž není nutné sestavit prospekt (obecně označovaných jako „soukromé“ sekuritizace). Ustanovení čl. 17 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402 se týká sekuritizací, o nichž jsou informace poskytovány prostřednictvím registru sekuritizací, který nezahrnuje soukromé sekuritizace.

| (2) | Sekuritizace jsou složité a různorodé. Aby mohli investoři, potenciální investoři, příslušné orgány a v případě veřejných sekuritizací jiné subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 účinně shromažďovat a posuzovat údaje, měly by být informace uvedené v čl. 7 odst. 1 písm. a) a e) a v čl. 17 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 poskytovány v harmonizovaném formátu. Kromě toho, pokud mají být informace poskytnuty prostřednictvím registru sekuritizací, usnadňuje harmonizovaný formát i bezproblémové seskupování a porovnávání mezi registry. |
| --- | --- |

(2)

Sekuritizace jsou složité a různorodé. Aby mohli investoři, potenciální investoři, příslušné orgány a v případě veřejných sekuritizací jiné subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 účinně shromažďovat a posuzovat údaje, měly by být informace uvedené v čl. 7 odst. 1 písm. a) a e) a v čl. 17 odst. 2 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 poskytovány v harmonizovaném formátu. Kromě toho, pokud mají být informace poskytnuty prostřednictvím registru sekuritizací, usnadňuje harmonizovaný formát i bezproblémové seskupování a porovnávání mezi registry.

| (3) | Náklady pro účastníky trhu by měly být minimalizovány. Formát vykazování údajů o sekuritizacích by tudíž měl být v co největší možné míře podobný formátu, který je předepsán pro vykazování derivátových smluv podle článku 9 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 (3) a pro vykazování podrobností obchodů zajišťujících financování (SFT) podle článku 4 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2365 (4). Kromě toho, pokud jsou informace poskytnuty prostřednictvím registru sekuritizací, měl by formát vykazování zohledňovat i řešení, která vyvinuly stávající subjekty, které shromažďují údaje o sekuritizacích. Je tudíž vhodné vyžadovat použití formátu XML, který je běžně používán pro vykazování informací o úvěrech a jiných podobných podkladových expozicích, i v kontextu vykazování sekuritizací. |
| --- | --- |

(3)

Náklady pro účastníky trhu by měly být minimalizovány. Formát vykazování údajů o sekuritizacích by tudíž měl být v co největší možné míře podobný formátu, který je předepsán pro vykazování derivátových smluv podle článku 9 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 (3) a pro vykazování podrobností obchodů zajišťujících financování (SFT) podle článku 4 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2365 (4). Kromě toho, pokud jsou informace poskytnuty prostřednictvím registru sekuritizací, měl by formát vykazování zohledňovat i řešení, která vyvinuly stávající subjekty, které shromažďují údaje o sekuritizacích. Je tudíž vhodné vyžadovat použití formátu XML, který je běžně používán pro vykazování informací o úvěrech a jiných podobných podkladových expozicích, i v kontextu vykazování sekuritizací.

| (4) | Ustanovení tohoto nařízení spolu úzce souvisejí, neboť určují formát a šablony, pomocí nichž mají původce, sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel poskytnout informace o dané sekuritizaci různým stranám, jak požaduje nařízení (EU) 2017/2402. Pro zajištění soudržnosti mezi těmito ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a pro poskytnutí uceleného přehledu všech významných informací o určité sekuritizaci a efektivního přístupu k těmto informacím je nutné zahrnout tyto prováděcí technické normy do jediného nařízení. |
| --- | --- |

(4)

Ustanovení tohoto nařízení spolu úzce souvisejí, neboť určují formát a šablony, pomocí nichž mají původce, sponzor nebo sekuritizační jednotka pro speciální účel poskytnout informace o dané sekuritizaci různým stranám, jak požaduje nařízení (EU) 2017/2402. Pro zajištění soudržnosti mezi těmito ustanoveními, která by měla vstoupit v platnost současně, a pro poskytnutí uceleného přehledu všech významných informací o určité sekuritizaci a efektivního přístupu k těmto informacím je nutné zahrnout tyto prováděcí technické normy do jediného nařízení.

| (5) | Toto nařízení vychází z návrhů prováděcích technických norem, které Komisi předložil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA). |
| --- | --- |

(5)

Toto nařízení vychází z návrhů prováděcích technických norem, které Komisi předložil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA).

| (6) | Orgán ESMA provedl otevřenou veřejnou konzultaci týkající se návrhu prováděcích technických norem, ze kterého toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (5), |
| --- | --- |

(6)

Orgán ESMA provedl otevřenou veřejnou konzultaci týkající se návrhu prováděcích technických norem, ze kterého toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (5),

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

ODDÍL 1

ŠABLONY PRO VŠECHNY SEKURITIZACE

Článek 1

Šablony pro podkladové expozice

1.   Informace uvedené v čl. 2 odst. 1 a 2 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (6) se poskytují pomocí těchto šablon:

| a) | šablona stanovená v příloze II tohoto nařízení pro úvěry poskytnuté soukromým domácnostem a zajištěné rezidenční nemovitostí, bez ohledu na účel úvěru; |
| --- | --- |

a)

šablona stanovená v příloze II tohoto nařízení pro úvěry poskytnuté soukromým domácnostem a zajištěné rezidenční nemovitostí, bez ohledu na účel úvěru;

| b) | šablona stanovená v příloze III tohoto nařízení pro úvěry za účelem nabytí komerční nemovitosti nebo zajištěné komerční nemovitostí; |
| --- | --- |

b)

šablona stanovená v příloze III tohoto nařízení pro úvěry za účelem nabytí komerční nemovitosti nebo zajištěné komerční nemovitostí;

| c) | šablona stanovená v příloze IV tohoto nařízení pro podkladové expozice vůči podnikům, včetně podkladových expozic vůči mikropodnikům a malým a středním podnikům; |
| --- | --- |

c)

šablona stanovená v příloze IV tohoto nařízení pro podkladové expozice vůči podnikům, včetně podkladových expozic vůči mikropodnikům a malým a středním podnikům;

| d) | šablona stanovená v příloze V tohoto nařízení pro podkladové expozice týkající se automobilů, včetně půjček a leasingů poskytnutých právnickým nebo fyzickým osobám, které jsou zajištěny automobily; |
| --- | --- |

d)

šablona stanovená v příloze V tohoto nařízení pro podkladové expozice týkající se automobilů, včetně půjček a leasingů poskytnutých právnickým nebo fyzickým osobám, které jsou zajištěny automobily;

| e) | šablona stanovená v příloze VI tohoto nařízení pro podkladové expozice vůči spotřebitelům; |
| --- | --- |

e)

šablona stanovená v příloze VI tohoto nařízení pro podkladové expozice vůči spotřebitelům;

| f) | šablona stanovená v příloze VII tohoto nařízení pro podkladové expozice z kreditních karet; |
| --- | --- |

f)

šablona stanovená v příloze VII tohoto nařízení pro podkladové expozice z kreditních karet;

| g) | šablona stanovená v příloze VIII tohoto nařízení pro podkladové expozice z leasingu; |
| --- | --- |

g)

šablona stanovená v příloze VIII tohoto nařízení pro podkladové expozice z leasingu;

| h) | šablona stanovená v příloze IX tohoto nařízení pro podkladové expozice, které nespadají do žádné z kategorií uvedených v písmenech a) až g). |
| --- | --- |

h)

šablona stanovená v příloze IX tohoto nařízení pro podkladové expozice, které nespadají do žádné z kategorií uvedených v písmenech a) až g).

2.   Informace uvedené v čl. 2 odst. 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí těchto šablon:

| a) | šablony stanovené v odstavci 1 tohoto článku podle druhu podkladové expozice; |
| --- | --- |

a)

šablony stanovené v odstavci 1 tohoto článku podle druhu podkladové expozice;

| b) | šablona stanovená v příloze X pro sekuritizace nevýkonných expozic podle čl. 2 odst. 3 druhého pododstavce nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/.... |
| --- | --- |

b)

šablona stanovená v příloze X pro sekuritizace nevýkonných expozic podle čl. 2 odst. 3 druhého pododstavce nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/....

3.   Informace uvedené v čl. 2 odst. 4 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze XI.

Článek 2

Šablony zpráv pro investory

1.   Informace uvedené v čl. 3 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze XII.

2.   Informace uvedené v čl. 3 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze XIII.

ODDÍL 2

ŠABLONY PRO SEKURITIZACE, PRO NĚŽ MUSÍ BÝT SESTAVEN PROSPEKT (VEŘEJNÉ SEKURITIZACE)

Článek 3

Šablony pro vnitřní informace

1.   Informace uvedené v čl. 6 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze XIV.

2.   Informace uvedené v čl. 6 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze XV.

Článek 4

Šablony pro významné události

1.   Informace uvedené v čl. 7 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se zpřístupňují pomocí šablony stanovené v příloze XIV.

2.   Informace uvedené v čl. 7 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2019/... se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze XV.

Oddíl 3

Společná ustanovení

Článek 5

Formát informací

1.   Formát informací uváděných v šablonách, které jsou stanoveny v přílohách I až XV, musí být v souladu s odpovídajícím formátem stanoveným v tabulce 1 přílohy I.

2.   Informace se poskytují v elektronické a strojově čitelné podobě prostřednictvím společných šablon XML.

Článek 6

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 29. října 2019.

Za Komisi

předseda

Jean Claude JUNCKER

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 ze dne 14. června 2017 o prospektu, který má být uveřejněn při veřejné nabídce nebo přijetí cenných papírů k obchodování na regulovaném trhu, a o zrušení směrnice 2003/71/ES (Úř. věst. L 168, 30.6.2017, s. 12).

2

(3)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 ze dne 4. července 2012 o OTC derivátech, ústředních protistranách a registrech obchodních údajů (Úř. věst. L 201, 27.7.2012, s. 1).

3

(4)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2365 ze dne 25. listopadu 2015 o transparentnosti obchodů zajišťujících financování a opětovného použití a o změně nařízení (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 337, 23.12.2015, s. 1).

4

(5)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).

5

(6)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (viz strana 1 v tomto čísle Úředního věstníku.

6

---

PŘÍLOHA I

Formáty polí

| SYMBOL | TYP DAT | DEFINICE |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Až n alfanumerických znaků | Volný text. Zadává se ve formátu ASCII velkými písmeny (bez znaků s diakritikou). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 alfanumerické znaky | Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2. Zadává se ve formátu ASCII (bez znaků s diakritikou). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 alfanumerické znaky | Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217. Zadává se ve formátu ASCII (bez znaků s diakritikou). |
| {YEAR} | Formát roku podle ISO 8601 | Roky se uvádějí v tomto formátu: RRRR |
| {DATEFORMAT} | Formát data podle ISO 8601 | Data se uvádějí v tomto formátu: RRRR-MM-DD |
| {MONETARY} | 0–18 číslic, z nichž až 5 míst může být zlomková část | Počet měnových jednotek specifikovaný v určité měně, kde měnová jednotka je uvedena explicitně a je v souladu s normou ISO 4217. |
| {NUMERIC} | 0–18 číslic, z nichž až 5 míst může být zlomková část | Maximálně 18 číselných znaků včetně až 5 desetinných míst. Desetinný oddělovač se za číselný znak nepočítá. Pokud se desetinný oddělovač použije, představuje jej tečka. |
| {INTEGER-n} | Až n-místné celé číslo | Numerické pole pro kladné i záporné celé hodnoty. |
| {Y/N} | 1 alfanumerický znak | „true“ – ano
  „false“ – ne |
| {ISIN} | 12 alfanumerických znaků | Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166 |
| {LEI} | 20 alfanumerických znaků | Identifikační kód právnické osoby podle normy ISO 17442 |
| {LIST} | | Jak je uvedeno v konkrétním popisu pole. |
| {NUTS} | 5 alfanumerických znaků | Odkazuje klasifikaci územních statistických jednotek, kterou vede Eurostat. Informace musí být zpřístupněny na úrovni NUTS3.http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/ |
| {NACE} | 7 alfanumerických znaků | Odkazuje na statistickou klasifikaci ekonomických činností v Evropské unii, která je vedena na webových stránkách uvedených v tomto poli definic a je stanovena v nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1893/2006  (1).
  Pro každou ekonomickou činnost musí být zpřístupněna nejpodrobnější úroveň klasifikace (tj. úplný kód – úroveň 6 nebo 7 znaků včetně desetinných míst). http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html |
| {PERCENTAGE} | 0–11 číslic, z nichž až 10 míst může být zlomková část. | Míra vyjádřená jako procento, tj. v setinách, např. 0,7 je 7/10 procenta a 7,0 je 7 %. |
| {TELEPHONE} | Znak „+“, po němž následuje kód země (1 až 3 znaky), pak „-“ a nakonec jakákoli kombinace čísel, znaků „(“,“)“, „+“ a „-“ (až 30 znaků). | Shromažďování informací, které určují konkrétní telefonní číslo definované společnostmi telekomunikačních služeb. |
| {ESA} | 7 alfanumerických znaků | Sektor v Evropském systému účtů (2010), pomocí kódů stanovených v tabulce 1 přílohy I nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224  (2). http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf |
| {WATCHLIST} | 2 alfanumerické znaky | Kód kontrolního seznamu obsluhovatele stanovený v tabulce 2 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 |

SYMBOL

TYP DAT

DEFINICE

{ALPHANUM-n}

Až n alfanumerických znaků

Volný text. Zadává se ve formátu ASCII velkými písmeny (bez znaků s diakritikou).

{COUNTRYCODE_2}

2 alfanumerické znaky

Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2. Zadává se ve formátu ASCII (bez znaků s diakritikou).

{CURRENCYCODE_3}

3 alfanumerické znaky

Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217. Zadává se ve formátu ASCII (bez znaků s diakritikou).

{YEAR}

Formát roku podle ISO 8601

Roky se uvádějí v tomto formátu: RRRR

{DATEFORMAT}

Formát data podle ISO 8601

Data se uvádějí v tomto formátu: RRRR-MM-DD

{MONETARY}

0–18 číslic, z nichž až 5 míst může být zlomková část

Počet měnových jednotek specifikovaný v určité měně, kde měnová jednotka je uvedena explicitně a je v souladu s normou ISO 4217.

{NUMERIC}

0–18 číslic, z nichž až 5 míst může být zlomková část

Maximálně 18 číselných znaků včetně až 5 desetinných míst. Desetinný oddělovač se za číselný znak nepočítá. Pokud se desetinný oddělovač použije, představuje jej tečka.

{INTEGER-n}

Až n-místné celé číslo

Numerické pole pro kladné i záporné celé hodnoty.

{Y/N}

1 alfanumerický znak

„true“ – ano

„false“ – ne

{ISIN}

12 alfanumerických znaků

Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166

{LEI}

20 alfanumerických znaků

Identifikační kód právnické osoby podle normy ISO 17442

{LIST}

Jak je uvedeno v konkrétním popisu pole.

{NUTS}

5 alfanumerických znaků

Odkazuje klasifikaci územních statistických jednotek, kterou vede Eurostat. Informace musí být zpřístupněny na úrovni NUTS3.http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/

{NACE}

7 alfanumerických znaků

Odkazuje na statistickou klasifikaci ekonomických činností v Evropské unii, která je vedena na webových stránkách uvedených v tomto poli definic a je stanovena v nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1893/2006  (1).

Pro každou ekonomickou činnost musí být zpřístupněna nejpodrobnější úroveň klasifikace (tj. úplný kód – úroveň 6 nebo 7 znaků včetně desetinných míst). http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html

{PERCENTAGE}

0–11 číslic, z nichž až 10 míst může být zlomková část.

Míra vyjádřená jako procento, tj. v setinách, např. 0,7 je 7/10 procenta a 7,0 je 7 %.

{TELEPHONE}

Znak „+“, po němž následuje kód země (1 až 3 znaky), pak „-“ a nakonec jakákoli kombinace čísel, znaků „(“,“)“, „+“ a „-“ (až 30 znaků).

Shromažďování informací, které určují konkrétní telefonní číslo definované společnostmi telekomunikačních služeb.

{ESA}

7 alfanumerických znaků

Sektor v Evropském systému účtů (2010), pomocí kódů stanovených v tabulce 1 přílohy I nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224  (2). http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf

{WATCHLIST}

2 alfanumerické znaky

Kód kontrolního seznamu obsluhovatele stanovený v tabulce 2 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224

---

(1)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1893/2006 ze dne 20. prosince 2006, kterým se zavádí statistická klasifikace ekonomických činností NACE Revize 2 a kterým se mění nařízení Rady (EHS) č. 3037/90 a některá nařízení ES o specifických statistických oblastech (Úř. věst. L 393, 30.12.2006, s. 1).

(2)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (viz strana 1 v tomto čísle Úředního věstníku).

---

PŘÍLOHA II

Šablona pro podkladové expozice – Rezidenční nemovitosti (RRE)

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| RREL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| RREL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| RREL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| RREL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| RREL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| RREL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| RREL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| RREL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| RREL9 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| RREL10 | Rezident | {Y/N} |
| RREL11 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| RREL12 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| RREL13 | Zaměstnanecký status | {LIST} |
| RREL14 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| RREL15 | Druh zákazníka | {LIST} |
| RREL16 | Hlavní příjem | {MONETARY} |
| RREL17 | Druh hlavního příjmu | {LIST} |
| RREL18 | Měna hlavního příjmu | {CURRENCYCODE_3} |
| RREL19 | Ověření hlavního příjmu | {LIST} |
| RREL20 | Vedlejší příjem | {MONETARY} |
| RREL21 | Ověření vedlejšího příjmu | {LIST} |
| RREL22 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| RREL23 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| RREL24 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| RREL25 | Původní období | {INTEGER-9999} |
| RREL26 | Poskytovatel | {LIST} |
| RREL27 | Účel | {LIST} |
| RREL28 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| RREL29 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| RREL30 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| RREL31 | Předchozí zůstatky jistiny | {MONETARY} |
| RREL32 | Podkladové expozice se stejnou předností | {MONETARY} |
| RREL33 | Celkový úvěrový limit | {MONETARY} |
| RREL34 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| RREL35 | Způsob umořování | {LIST} |
| RREL36 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| RREL37 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| RREL38 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| RREL39 | Splátka | {MONETARY} |
| RREL40 | Poměr dluhu k příjmům | {PERCENTAGE} |
| RREL41 | Výše balonové splátky | {MONETARY} |
| RREL42 | Druh úrokové sazby | {LIST} |
| RREL43 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| RREL44 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| RREL45 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| RREL46 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| RREL47 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| RREL48 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| RREL49 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| RREL50 | Marže 1. revize | {PERCENTAGE} |
| RREL51 | Den 1. revize úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| RREL52 | Marže 2. revize | {PERCENTAGE} |
| RREL53 | Den 2. revize úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| RREL54 | Marže 3. revize | {PERCENTAGE} |
| RREL55 | Den 3. revize úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| RREL56 | Index zrevidované úrokové sazby | {LIST} |
| RREL57 | Doba platnosti indexu zrevidované úrokové sazby | {LIST} |
| RREL58 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| RREL59 | Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok | {PERCENTAGE} |
| RREL60 | Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici | {DATEFORMAT} |
| RREL61 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| RREL62 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| RREL63 | Den předčasné splátky | {DATEFORMAT} |
| RREL64 | Kumulativní předčasné splátky | {MONETARY} |
| RREL65 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| RREL66 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| RREL67 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| RREL68 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| RREL69 | Stav účtu | {LIST} |
| RREL70 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| RREL71 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| RREL72 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| RREL73 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| RREL74 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| RREL75 | Soudní řízení | {Y/N} |
| RREL76 | Postih | {Y/N} |
| RREL77 | Částka vkladu | {MONETARY} |
| RREL78 | Poskytovatel pojištění nebo investice | {ALPHANUM-1000} |
| RREL79 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| RREL80 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| RREL81 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| RREL82 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| RREL83 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| RREL84 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |
| Oddíl informací o kolaterálu |
| RREC1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| RREC2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| RREC3 | Původní identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| RREC4 | Nový identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| RREC5 | Druh kolaterálu | {LIST} |
| RREC6 | Zeměpisný region – kolaterál | {NUTS} |
| RREC7 | Druh využití | {LIST} |
| RREC8 | Zástavní právo | {INTEGER-9999} |
| RREC9 | Druh nemovitosti | {LIST} |
| RREC10 | Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti | {LIST} |
| RREC11 | Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti | {ALPHANUM-100} |
| RREC12 | Současný poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| RREC13 | Výše současného ocenění | {MONETARY} |
| RREC14 | Metoda současného ocenění | {LIST} |
| RREC15 | Den současného ocenění | {DATEFORMAT} |
| RREC16 | Původní poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| RREC17 | Výše původního ocenění | {MONETARY} |
| RREC18 | Metoda původního ocenění | {LIST} |
| RREC19 | Den původního ocenění | {DATEFORMAT} |
| RREC20 | Den prodeje | {DATEFORMAT} |
| RREC21 | Prodejní cena | {MONETARY} |
| RREC22 | Měna kolaterálu | {CURRENCYCODE_3} |
| RREC23 | Druh ručitele | {LIST} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

RREL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

RREL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

RREL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

RREL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

RREL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

RREL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

RREL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

RREL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

RREL9

Den splacení

{DATEFORMAT}

RREL10

Rezident

{Y/N}

RREL11

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

RREL12

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

RREL13

Zaměstnanecký status

{LIST}

RREL14

Rizikový dlužník

{Y/N}

RREL15

Druh zákazníka

{LIST}

RREL16

Hlavní příjem

{MONETARY}

RREL17

Druh hlavního příjmu

{LIST}

RREL18

Měna hlavního příjmu

{CURRENCYCODE_3}

RREL19

Ověření hlavního příjmu

{LIST}

RREL20

Vedlejší příjem

{MONETARY}

RREL21

Ověření vedlejšího příjmu

{LIST}

RREL22

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

RREL23

Den vzniku

{DATEFORMAT}

RREL24

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

RREL25

Původní období

{INTEGER-9999}

RREL26

Poskytovatel

{LIST}

RREL27

Účel

{LIST}

RREL28

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

RREL29

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

RREL30

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

RREL31

Předchozí zůstatky jistiny

{MONETARY}

RREL32

Podkladové expozice se stejnou předností

{MONETARY}

RREL33

Celkový úvěrový limit

{MONETARY}

RREL34

Kupní cena

{PERCENTAGE}

RREL35

Způsob umořování

{LIST}

RREL36

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

RREL37

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

RREL38

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

RREL39

Splátka

{MONETARY}

RREL40

Poměr dluhu k příjmům

{PERCENTAGE}

RREL41

Výše balonové splátky

{MONETARY}

RREL42

Druh úrokové sazby

{LIST}

RREL43

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

RREL44

Index současné úrokové sazby

{LIST}

RREL45

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

RREL46

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

RREL47

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

RREL48

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

RREL49

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

RREL50

Marže 1. revize

{PERCENTAGE}

RREL51

Den 1. revize úrokové sazby

{DATEFORMAT}

RREL52

Marže 2. revize

{PERCENTAGE}

RREL53

Den 2. revize úrokové sazby

{DATEFORMAT}

RREL54

Marže 3. revize

{PERCENTAGE}

RREL55

Den 3. revize úrokové sazby

{DATEFORMAT}

RREL56

Index zrevidované úrokové sazby

{LIST}

RREL57

Doba platnosti indexu zrevidované úrokové sazby

{LIST}

RREL58

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

RREL59

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

{PERCENTAGE}

RREL60

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

{DATEFORMAT}

RREL61

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

RREL62

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

RREL63

Den předčasné splátky

{DATEFORMAT}

RREL64

Kumulativní předčasné splátky

{MONETARY}

RREL65

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

RREL66

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

RREL67

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

RREL68

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

RREL69

Stav účtu

{LIST}

RREL70

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

RREL71

Částka v selhání

{MONETARY}

RREL72

Den selhání

{DATEFORMAT}

RREL73

Alokované ztráty

{MONETARY}

RREL74

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

RREL75

Soudní řízení

{Y/N}

RREL76

Postih

{Y/N}

RREL77

Částka vkladu

{MONETARY}

RREL78

Poskytovatel pojištění nebo investice

{ALPHANUM-1000}

RREL79

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

RREL80

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

RREL81

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

RREL82

Název původce

{ALPHANUM-100}

RREL83

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

RREL84

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

Oddíl informací o kolaterálu

RREC1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

RREC2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

RREC3

Původní identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

RREC4

Nový identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

RREC5

Druh kolaterálu

{LIST}

RREC6

Zeměpisný region – kolaterál

{NUTS}

RREC7

Druh využití

{LIST}

RREC8

Zástavní právo

{INTEGER-9999}

RREC9

Druh nemovitosti

{LIST}

RREC10

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti

{LIST}

RREC11

Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti

{ALPHANUM-100}

RREC12

Současný poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

RREC13

Výše současného ocenění

{MONETARY}

RREC14

Metoda současného ocenění

{LIST}

RREC15

Den současného ocenění

{DATEFORMAT}

RREC16

Původní poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

RREC17

Výše původního ocenění

{MONETARY}

RREC18

Metoda původního ocenění

{LIST}

RREC19

Den původního ocenění

{DATEFORMAT}

RREC20

Den prodeje

{DATEFORMAT}

RREC21

Prodejní cena

{MONETARY}

RREC22

Měna kolaterálu

{CURRENCYCODE_3}

RREC23

Druh ručitele

{LIST}

---

PŘÍLOHA III

Šablona pro podkladové expozice – Komerční nemovitosti (CRE)

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CREL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CREL2 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CREL3 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CREL4 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CREL5 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CREL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| CREL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| CREL8 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| CREL9 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| CREL10 | Den nahrazení | {DATEFORMAT} |
| CREL11 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| CREL12 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| CREL13 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| CREL14 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| CREL15 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| CREL16 | Den začátku umořování | {DATEFORMAT} |
| CREL17 | Den splatnosti ke dni sekuritizace | {DATEFORMAT} |
| CREL18 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CREL19 | Původní období | {INTEGER-9999} |
| CREL20 | Doba trvání možnosti prodloužení | {INTEGER-9999} |
| CREL21 | Povaha možnosti prodloužení | {LIST} |
| CREL22 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL23 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CREL24 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CREL25 | Původní zůstatek jistiny ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREL26 | Přislíbený nevyčerpaný zůstatek podkladové expozice | {MONETARY} |
| CREL27 | Celkové jiné nesplacené částky | {MONETARY} |
| CREL28 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| CREL29 | Poslední den využití | {DATEFORMAT} |
| CREL30 | Účel | {LIST} |
| CREL31 | Struktura | {LIST} |
| CREL32 | Kaskáda A–B plánovaných plateb úroků před vymáháním | {LIST} |
| CREL33 | Kaskáda plánovaných plateb jistiny před vymáháním | {LIST} |
| CREL34 | Alokace plateb jistiny na prioritní úvěr | {PERCENTAGE} |
| CREL35 | Druh kaskády | {LIST} |
| CREL36 | Kupní cena podkladové expozice v selhání | {PERCENTAGE} |
| CREL37 | Jsou možné nápravné platby? | {LIST} |
| CREL38 | Omezení prodeje podřízeného úvěru? | {Y/N} |
| CREL39 | Je držitel podřízeného úvěru přidružen k dlužníkovi? | {Y/N} |
| CREL40 | Kontrola procesu řešení ze strany držitele podřízeného úvěru | {Y/N} |
| CREL41 | Představuje nesplácení pohledávek vyššího pořadí selhání podkladové expozice? | {Y/N} |
| CREL42 | Představuje nesplácení podkladových expozic stejného pořadí selhání nemovitosti? | {Y/N} |
| CREL43 | Souhlas majitele dluhopisu | {Y/N} |
| CREL44 | Naplánované setkání majitelů dluhopisů | {DATEFORMAT} |
| CREL45 | Syndikována | {Y/N} |
| CREL46 | Účast sekuritizační jednotky pro speciální účel | {LIST} |
| CREL47 | Důsledky nedodržení finančních podmínek | {LIST} |
| CREL48 | Sankce za neposkytnutí finančních informací | {Y/N} |
| CREL49 | Postih | {Y/N} |
| CREL50 | Postih – třetí strana | {Y/N} |
| CREL51 | Standard obsluhy dluhu | {Y/N} |
| CREL52 | Částky na vázaném účtu | {MONETARY} |
| CREL53 | Inkaso částek na vázaném účtu | {Y/N} |
| CREL54 | Inkaso jiných rezervních částek | {Y/N} |
| CREL55 | Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet | {LIST} |
| CREL56 | Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv | {MONETARY} |
| CREL57 | Podmínky uvolnění vázaného účtu | {ALPHANUM-1000} |
| CREL58 | Podmínky čerpání hotovostní rezervy | {LIST} |
| CREL59 | Měna vázaného účtu | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL60 | Měna vázaných plateb | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL61 | Celkový zůstatek rezervy | {MONETARY} |
| CREL62 | Měna zůstatku rezervy | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL63 | Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet nastala | {Y/N} |
| CREL64 | Částky uložené na vázané účty v průběhu běžného období | {MONETARY} |
| CREL65 | Výnosy | {MONETARY} |
| CREL66 | Provozní náklady ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREL67 | Investiční výdaje ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREL68 | Měna účetní závěrky | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL69 | Dlužník porušil povinnost poskytovat zprávy | {Y/N} |
| CREL70 | Metoda výpočtu poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu | {LIST} |
| CREL71 | Ukazatel poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke dni sekuritizace | {LIST} |
| CREL72 | Nejnovější ukazatel poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu | {LIST} |
| CREL73 | Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke dni sekuritizace | {PERCENTAGE} |
| CREL74 | Stávající poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu | {PERCENTAGE} |
| CREL75 | Původní poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| CREL76 | Současný poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| CREL77 | Poměr úrokového krytí ke dni sekuritizace | {PERCENTAGE} |
| CREL78 | Stávající poměr úrokového krytí | {PERCENTAGE} |
| CREL79 | Metoda výpočtu ukazatele úrokového krytí | {LIST} |
| CREL80 | Počet nemovitostí ke dni sekuritizace | {INTEGER-9999} |
| CREL81 | Počet nemovitostí ke dni uzávěrky shromažďování údajů | {INTEGER-9999} |
| CREL82 | Nemovitosti sloužící jako zajištění podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CREL83 | Hodnota portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREL84 | Měna použitá k ocenění portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL85 | Stav nemovitostí | {LIST} |
| CREL86 | Den ocenění ke dni sekuritizace | {DATEFORMAT} |
| CREL87 | Způsob umořování | {LIST} |
| CREL88 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| CREL89 | Počet dnů odkladu splatnosti | {INTEGER-9999} |
| CREL90 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| CREL91 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| CREL92 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| CREL93 | Popis podmínek předčasného splacení | {ALPHANUM-100} |
| CREL94 | Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici | {DATEFORMAT} |
| CREL95 | Datum konce udržovacího výnosu | {DATEFORMAT} |
| CREL96 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| CREL97 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| CREL98 | Mimořádná inkasa jistiny | {MONETARY} |
| CREL99 | Den likvidace/předčasného splacení | {DATEFORMAT} |
| CREL100 | Kód likvidace/předčasného splacení | {LIST} |
| CREL101 | Přeplatek/nedoplatek úroku při předčasné splátce | {MONETARY} |
| CREL102 | Den splátky | {DATEFORMAT} |
| CREL103 | Následující den úpravy splátek | {DATEFORMAT} |
| CREL104 | Následující den splátky | {DATEFORMAT} |
| CREL105 | Splátka | {MONETARY} |
| CREL106 | Původní úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CREL107 | Úroková sazba ke dni sekuritizace | {PERCENTAGE} |
| CREL108 | První den úpravy splátek | {DATEFORMAT} |
| CREL109 | Druh úrokové sazby | {LIST} |
| CREL110 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CREL111 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| CREL112 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| CREL113 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| CREL114 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| CREL115 | Současná indexová sazba | {PERCENTAGE} |
| CREL116 | Den stanovení indexu | {DATEFORMAT} |
| CREL117 | Dodatečné zaokrouhlení | {PERCENTAGE} |
| CREL118 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CREL119 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CREL120 | Současná sazba úroků z prodlení | {PERCENTAGE} |
| CREL121 | Povolena akumulace úroku | {Y/N} |
| CREL122 | Metoda počítání dnů | {LIST} |
| CREL123 | Celková plánovaná splatná jistina a úrok | {MONETARY} |
| CREL124 | Celková plánovaná zaplacená jistina a úrok | {MONETARY} |
| CREL125 | Záporné umořování | {MONETARY} |
| CREL126 | Odložený úrok | {MONETARY} |
| CREL127 | Celkové nedoplatky jistiny a úroku | {MONETARY} |
| CREL128 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CREL129 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| CREL130 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| CREL131 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| CREL132 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| CREL133 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| CREL134 | Úrok splácen zpětně | {Y/N} |
| CREL135 | Skutečný úrok z prodlení | {MONETARY} |
| CREL136 | Stav účtu | {LIST} |
| CREL137 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| CREL138 | Čistý výnos z likvidace | {MONETARY} |
| CREL139 | Náklady na likvidaci | {MONETARY} |
| CREL140 | Předpokládaný harmonogram vymáhání | {INTEGER-9999} |
| CREL141 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| CREL142 | Den zahájení vymáhání | {DATEFORMAT} |
| CREL143 | Kód strategie řešení | {LIST} |
| CREL144 | Úprava | {LIST} |
| CREL145 | Stav z hlediska zvláštní obsluhy | {Y/N} |
| CREL146 | Poslední den převedení podkladové expozice na speciálního obsluhovatele | {DATEFORMAT} |
| CREL147 | Poslední den vrácení podkladové expozice primárnímu obsluhovateli | {DATEFORMAT} |
| CREL148 | Stanovení nemožnosti vymožení | {Y/N} |
| CREL149 | Porušení úvěrových podmínek/rozhodná událost | {LIST} |
| CREL150 | Den porušení podmínek | {DATEFORMAT} |
| CREL151 | Den nápravy porušení podmínek | {DATEFORMAT} |
| CREL152 | Kód kontrolního seznamu obsluhovatele | {WATCHLIST} |
| CREL153 | Datum kontrolního seznamu obsluhovatele | {DATEFORMAT} |
| CREL154 | Poskytovatel úrokového swapu | {ALPHANUM-1000} |
| CREL155 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu | {LEI} |
| CREL156 | Den splatnosti úrokového swapu | {DATEFORMAT} |
| CREL157 | Pomyslná hodnota úrokového swapu | {MONETARY} |
| CREL158 | Poskytovatel měnového swapu | {ALPHANUM-1000} |
| CREL159 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu | {LEI} |
| CREL160 | Den splatnosti měnového swapu | {DATEFORMAT} |
| CREL161 | Pomyslná hodnota měnového swapu | {MONETARY} |
| CREL162 | Směnný kurz pro swap | {PERCENTAGE} |
| CREL163 | Poskytovatel jiného swapu | {ALPHANUM-1000} |
| CREL164 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele jiného swapu | {LEI} |
| CREL165 | Dlužník je povinen hradit poplatek za předčasné ukončení swapu | {LIST} |
| CREL166 | Úplné nebo částečné ukončení swapu v běžném období | {LIST} |
| CREL167 | Čistá pravidelná platba od poskytovatele swapu | {MONETARY} |
| CREL168 | Poplatek hrazený poskytovateli swapu podkladové expozice za předčasné ukončení | {MONETARY} |
| CREL169 | Nedoplatek na poplatku za předčasné ukončení swapu | {MONETARY} |
| CREL170 | Poplatek hrazený protistranou swapu za předčasné ukončení | {MONETARY} |
| CREL171 | Den příští úpravy swapu | {DATEFORMAT} |
| CREL172 | Sponzor | {ALPHANUM-100} |
| CREL173 | Identifikační kód právnické osoby korespondentské banky pro účely syndikace | {LEI} |
| CREL174 | Identifikační kód právnické osoby obsluhovatele | {LEI} |
| CREL175 | Název obsluhovatele | {ALPHANUM-100} |
| CREL176 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| CREL177 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| CREL178 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |
| CREL179 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| CREL180 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| CREL181 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| Oddíl informací o kolaterálu |
| CREC1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CREC2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CREC3 | Původní identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| CREC4 | Nový identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| CREC5 | Druh kolaterálu | {LIST} |
| CREC6 | Název nemovitosti | {ALPHANUM-100} |
| CREC7 | Adresa nemovitosti | {ALPHANUM-1000} |
| CREC8 | Zeměpisný region – kolaterál | {NUTS} |
| CREC9 | PSČ nemovitosti | {ALPHANUM-100} |
| CREC10 | Zástavní právo | {INTEGER-9999} |
| CREC11 | Stav nemovitosti | {LIST} |
| CREC12 | Druh nemovitosti | {LIST} |
| CREC13 | Forma vlastnictví nemovitosti | {LIST} |
| CREC14 | Den současného ocenění | {DATEFORMAT} |
| CREC15 | Výše současného ocenění | {MONETARY} |
| CREC16 | Metoda současného ocenění | {LIST} |
| CREC17 | Základ současného ocenění | {LIST} |
| CREC18 | Metoda původního ocenění | {LIST} |
| CREC19 | Den sekuritizace kolaterálu | {DATEFORMAT} |
| CREC20 | Přidělený procentní podíl podkladové expozice ke dni sekuritizace | {PERCENTAGE} |
| CREC21 | Současný přidělený procentní podíl podkladové expozice | {PERCENTAGE} |
| CREC22 | Ocenění ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREC23 | Název znalecké společnosti při sekuritizaci | {ALPHANUM-100} |
| CREC24 | Den ocenění ke dni sekuritizace | {DATEFORMAT} |
| CREC25 | Rok, v němž byla postavena | {YEAR} |
| CREC26 | Rok poslední rekonstrukce | {YEAR} |
| CREC27 | Počet jednotek | {INTEGER-999999999} |
| CREC28 | Čisté metry čtvereční | {INTEGER-999999999} |
| CREC29 | Nebytová plocha | {INTEGER-999999999} |
| CREC30 | Obytná plocha | {INTEGER-999999999} |
| CREC31 | Validace čisté vnitřní podlahové plochy | {Y/N} |
| CREC32 | Obsazenost ke dni | {DATEFORMAT} |
| CREC33 | Ekonomická obsazenost ke dni sekuritizace | {PERCENTAGE} |
| CREC34 | Fyzická obsazenost ke dni sekuritizace | {PERCENTAGE} |
| CREC35 | Hodnota volných nemovitostí způsobilých k užívání ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREC36 | Den finančních údajů ke dni sekuritizace | {DATEFORMAT} |
| CREC37 | Provozní výsledek ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| CREC38 | Nejnovější finanční údaje ke dni zahájení | {DATEFORMAT} |
| CREC39 | Nejnovější finanční údaje ke dni ukončení | {DATEFORMAT} |
| CREC40 | Nejnovější výnosy | {MONETARY} |
| CREC41 | Nejnovější provozní náklady | {MONETARY} |
| CREC42 | Nejnovější investiční výdaje | {MONETARY} |
| CREC43 | Splatné nájemné z pozemků | {MONETARY} |
| CREC44 | Vážený průměr trvání nájmu | {INTEGER-9999} |
| CREC45 | Den, kdy vyprší nárok nájemce | {DATEFORMAT} |
| CREC46 | Roční smluvní výnos z pronájmu | {MONETARY} |
| CREC47 | Příjmy, jež přestanou plynout za 1 až 12 měsíců | {PERCENTAGE} |
| CREC48 | Příjmy, jež přestanou plynout za 13 až 24 měsíců | {PERCENTAGE} |
| CREC49 | Příjmy, jež přestanou plynout za 25 až 36 měsíců | {PERCENTAGE} |
| CREC50 | Příjmy, jež přestanou plynout za 37 až 48 měsíců | {PERCENTAGE} |
| CREC51 | Příjmy, jež přestanou plynout za 49 nebo více měsíců | {PERCENTAGE} |
| Oddíl informací o nájemcích |
| CRET1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CRET2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CRET3 | Identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| CRET4 | Identifikační kód nájemce | {ALPHANUM-1000} |
| CRET5 | Název/jméno nájemce | {ALPHANUM-100} |
| CRET6 | Kód odvětví NACE | {NACE} |
| CRET7 | Den uplynutí nájemního vztahu | {DATEFORMAT} |
| CRET8 | Splatné nájemné | {MONETARY} |
| CRET9 | Měna nájemného | {CURRENCYCODE_3} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

CREL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CREL2

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CREL3

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CREL4

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CREL5

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CREL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

CREL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

CREL8

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

CREL9

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

CREL10

Den nahrazení

{DATEFORMAT}

CREL11

Den splacení

{DATEFORMAT}

CREL12

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

CREL13

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

CREL14

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

CREL15

Den vzniku

{DATEFORMAT}

CREL16

Den začátku umořování

{DATEFORMAT}

CREL17

Den splatnosti ke dni sekuritizace

{DATEFORMAT}

CREL18

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

CREL19

Původní období

{INTEGER-9999}

CREL20

Doba trvání možnosti prodloužení

{INTEGER-9999}

CREL21

Povaha možnosti prodloužení

{LIST}

CREL22

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

CREL23

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

CREL24

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

CREL25

Původní zůstatek jistiny ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREL26

Přislíbený nevyčerpaný zůstatek podkladové expozice

{MONETARY}

CREL27

Celkové jiné nesplacené částky

{MONETARY}

CREL28

Kupní cena

{PERCENTAGE}

CREL29

Poslední den využití

{DATEFORMAT}

CREL30

Účel

{LIST}

CREL31

Struktura

{LIST}

CREL32

Kaskáda A–B plánovaných plateb úroků před vymáháním

{LIST}

CREL33

Kaskáda plánovaných plateb jistiny před vymáháním

{LIST}

CREL34

Alokace plateb jistiny na prioritní úvěr

{PERCENTAGE}

CREL35

Druh kaskády

{LIST}

CREL36

Kupní cena podkladové expozice v selhání

{PERCENTAGE}

CREL37

Jsou možné nápravné platby?

{LIST}

CREL38

Omezení prodeje podřízeného úvěru?

{Y/N}

CREL39

Je držitel podřízeného úvěru přidružen k dlužníkovi?

{Y/N}

CREL40

Kontrola procesu řešení ze strany držitele podřízeného úvěru

{Y/N}

CREL41

Představuje nesplácení pohledávek vyššího pořadí selhání podkladové expozice?

{Y/N}

CREL42

Představuje nesplácení podkladových expozic stejného pořadí selhání nemovitosti?

{Y/N}

CREL43

Souhlas majitele dluhopisu

{Y/N}

CREL44

Naplánované setkání majitelů dluhopisů

{DATEFORMAT}

CREL45

Syndikována

{Y/N}

CREL46

Účast sekuritizační jednotky pro speciální účel

{LIST}

CREL47

Důsledky nedodržení finančních podmínek

{LIST}

CREL48

Sankce za neposkytnutí finančních informací

{Y/N}

CREL49

Postih

{Y/N}

CREL50

Postih – třetí strana

{Y/N}

CREL51

Standard obsluhy dluhu

{Y/N}

CREL52

Částky na vázaném účtu

{MONETARY}

CREL53

Inkaso částek na vázaném účtu

{Y/N}

CREL54

Inkaso jiných rezervních částek

{Y/N}

CREL55

Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet

{LIST}

CREL56

Cílová výše částek na vázaném účtu/rezerv

{MONETARY}

CREL57

Podmínky uvolnění vázaného účtu

{ALPHANUM-1000}

CREL58

Podmínky čerpání hotovostní rezervy

{LIST}

CREL59

Měna vázaného účtu

{CURRENCYCODE_3}

CREL60

Měna vázaných plateb

{CURRENCYCODE_3}

CREL61

Celkový zůstatek rezervy

{MONETARY}

CREL62

Měna zůstatku rezervy

{CURRENCYCODE_3}

CREL63

Rozhodná událost pro uložení částek na vázaný účet nastala

{Y/N}

CREL64

Částky uložené na vázané účty v průběhu běžného období

{MONETARY}

CREL65

Výnosy

{MONETARY}

CREL66

Provozní náklady ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREL67

Investiční výdaje ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREL68

Měna účetní závěrky

{CURRENCYCODE_3}

CREL69

Dlužník porušil povinnost poskytovat zprávy

{Y/N}

CREL70

Metoda výpočtu poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

{LIST}

CREL71

Ukazatel poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke dni sekuritizace

{LIST}

CREL72

Nejnovější ukazatel poměru pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

{LIST}

CREL73

Poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu ke dni sekuritizace

{PERCENTAGE}

CREL74

Stávající poměr pokrytí nákladů na obsluhu dluhu

{PERCENTAGE}

CREL75

Původní poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

CREL76

Současný poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

CREL77

Poměr úrokového krytí ke dni sekuritizace

{PERCENTAGE}

CREL78

Stávající poměr úrokového krytí

{PERCENTAGE}

CREL79

Metoda výpočtu ukazatele úrokového krytí

{LIST}

CREL80

Počet nemovitostí ke dni sekuritizace

{INTEGER-9999}

CREL81

Počet nemovitostí ke dni uzávěrky shromažďování údajů

{INTEGER-9999}

CREL82

Nemovitosti sloužící jako zajištění podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CREL83

Hodnota portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREL84

Měna použitá k ocenění portfolia nemovitostí ke dni sekuritizace

{CURRENCYCODE_3}

CREL85

Stav nemovitostí

{LIST}

CREL86

Den ocenění ke dni sekuritizace

{DATEFORMAT}

CREL87

Způsob umořování

{LIST}

CREL88

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

CREL89

Počet dnů odkladu splatnosti

{INTEGER-9999}

CREL90

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

CREL91

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

CREL92

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

CREL93

Popis podmínek předčasného splacení

{ALPHANUM-100}

CREL94

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

{DATEFORMAT}

CREL95

Datum konce udržovacího výnosu

{DATEFORMAT}

CREL96

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

CREL97

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

CREL98

Mimořádná inkasa jistiny

{MONETARY}

CREL99

Den likvidace/předčasného splacení

{DATEFORMAT}

CREL100

Kód likvidace/předčasného splacení

{LIST}

CREL101

Přeplatek/nedoplatek úroku při předčasné splátce

{MONETARY}

CREL102

Den splátky

{DATEFORMAT}

CREL103

Následující den úpravy splátek

{DATEFORMAT}

CREL104

Následující den splátky

{DATEFORMAT}

CREL105

Splátka

{MONETARY}

CREL106

Původní úroková sazba

{PERCENTAGE}

CREL107

Úroková sazba ke dni sekuritizace

{PERCENTAGE}

CREL108

První den úpravy splátek

{DATEFORMAT}

CREL109

Druh úrokové sazby

{LIST}

CREL110

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

CREL111

Index současné úrokové sazby

{LIST}

CREL112

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

CREL113

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

CREL114

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

CREL115

Současná indexová sazba

{PERCENTAGE}

CREL116

Den stanovení indexu

{DATEFORMAT}

CREL117

Dodatečné zaokrouhlení

{PERCENTAGE}

CREL118

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

CREL119

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

CREL120

Současná sazba úroků z prodlení

{PERCENTAGE}

CREL121

Povolena akumulace úroku

{Y/N}

CREL122

Metoda počítání dnů

{LIST}

CREL123

Celková plánovaná splatná jistina a úrok

{MONETARY}

CREL124

Celková plánovaná zaplacená jistina a úrok

{MONETARY}

CREL125

Záporné umořování

{MONETARY}

CREL126

Odložený úrok

{MONETARY}

CREL127

Celkové nedoplatky jistiny a úroku

{MONETARY}

CREL128

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

CREL129

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

CREL130

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

CREL131

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

CREL132

Částka v selhání

{MONETARY}

CREL133

Den selhání

{DATEFORMAT}

CREL134

Úrok splácen zpětně

{Y/N}

CREL135

Skutečný úrok z prodlení

{MONETARY}

CREL136

Stav účtu

{LIST}

CREL137

Alokované ztráty

{MONETARY}

CREL138

Čistý výnos z likvidace

{MONETARY}

CREL139

Náklady na likvidaci

{MONETARY}

CREL140

Předpokládaný harmonogram vymáhání

{INTEGER-9999}

CREL141

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

CREL142

Den zahájení vymáhání

{DATEFORMAT}

CREL143

Kód strategie řešení

{LIST}

CREL144

Úprava

{LIST}

CREL145

Stav z hlediska zvláštní obsluhy

{Y/N}

CREL146

Poslední den převedení podkladové expozice na speciálního obsluhovatele

{DATEFORMAT}

CREL147

Poslední den vrácení podkladové expozice primárnímu obsluhovateli

{DATEFORMAT}

CREL148

Stanovení nemožnosti vymožení

{Y/N}

CREL149

Porušení úvěrových podmínek/rozhodná událost

{LIST}

CREL150

Den porušení podmínek

{DATEFORMAT}

CREL151

Den nápravy porušení podmínek

{DATEFORMAT}

CREL152

Kód kontrolního seznamu obsluhovatele

{WATCHLIST}

CREL153

Datum kontrolního seznamu obsluhovatele

{DATEFORMAT}

CREL154

Poskytovatel úrokového swapu

{ALPHANUM-1000}

CREL155

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu

{LEI}

CREL156

Den splatnosti úrokového swapu

{DATEFORMAT}

CREL157

Pomyslná hodnota úrokového swapu

{MONETARY}

CREL158

Poskytovatel měnového swapu

{ALPHANUM-1000}

CREL159

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu

{LEI}

CREL160

Den splatnosti měnového swapu

{DATEFORMAT}

CREL161

Pomyslná hodnota měnového swapu

{MONETARY}

CREL162

Směnný kurz pro swap

{PERCENTAGE}

CREL163

Poskytovatel jiného swapu

{ALPHANUM-1000}

CREL164

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele jiného swapu

{LEI}

CREL165

Dlužník je povinen hradit poplatek za předčasné ukončení swapu

{LIST}

CREL166

Úplné nebo částečné ukončení swapu v běžném období

{LIST}

CREL167

Čistá pravidelná platba od poskytovatele swapu

{MONETARY}

CREL168

Poplatek hrazený poskytovateli swapu podkladové expozice za předčasné ukončení

{MONETARY}

CREL169

Nedoplatek na poplatku za předčasné ukončení swapu

{MONETARY}

CREL170

Poplatek hrazený protistranou swapu za předčasné ukončení

{MONETARY}

CREL171

Den příští úpravy swapu

{DATEFORMAT}

CREL172

Sponzor

{ALPHANUM-100}

CREL173

Identifikační kód právnické osoby korespondentské banky pro účely syndikace

{LEI}

CREL174

Identifikační kód právnické osoby obsluhovatele

{LEI}

CREL175

Název obsluhovatele

{ALPHANUM-100}

CREL176

Název původce

{ALPHANUM-100}

CREL177

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

CREL178

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

CREL179

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

CREL180

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

CREL181

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

Oddíl informací o kolaterálu

CREC1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CREC2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CREC3

Původní identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

CREC4

Nový identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

CREC5

Druh kolaterálu

{LIST}

CREC6

Název nemovitosti

{ALPHANUM-100}

CREC7

Adresa nemovitosti

{ALPHANUM-1000}

CREC8

Zeměpisný region – kolaterál

{NUTS}

CREC9

PSČ nemovitosti

{ALPHANUM-100}

CREC10

Zástavní právo

{INTEGER-9999}

CREC11

Stav nemovitosti

{LIST}

CREC12

Druh nemovitosti

{LIST}

CREC13

Forma vlastnictví nemovitosti

{LIST}

CREC14

Den současného ocenění

{DATEFORMAT}

CREC15

Výše současného ocenění

{MONETARY}

CREC16

Metoda současného ocenění

{LIST}

CREC17

Základ současného ocenění

{LIST}

CREC18

Metoda původního ocenění

{LIST}

CREC19

Den sekuritizace kolaterálu

{DATEFORMAT}

CREC20

Přidělený procentní podíl podkladové expozice ke dni sekuritizace

{PERCENTAGE}

CREC21

Současný přidělený procentní podíl podkladové expozice

{PERCENTAGE}

CREC22

Ocenění ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREC23

Název znalecké společnosti při sekuritizaci

{ALPHANUM-100}

CREC24

Den ocenění ke dni sekuritizace

{DATEFORMAT}

CREC25

Rok, v němž byla postavena

{YEAR}

CREC26

Rok poslední rekonstrukce

{YEAR}

CREC27

Počet jednotek

{INTEGER-999999999}

CREC28

Čisté metry čtvereční

{INTEGER-999999999}

CREC29

Nebytová plocha

{INTEGER-999999999}

CREC30

Obytná plocha

{INTEGER-999999999}

CREC31

Validace čisté vnitřní podlahové plochy

{Y/N}

CREC32

Obsazenost ke dni

{DATEFORMAT}

CREC33

Ekonomická obsazenost ke dni sekuritizace

{PERCENTAGE}

CREC34

Fyzická obsazenost ke dni sekuritizace

{PERCENTAGE}

CREC35

Hodnota volných nemovitostí způsobilých k užívání ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREC36

Den finančních údajů ke dni sekuritizace

{DATEFORMAT}

CREC37

Provozní výsledek ke dni sekuritizace

{MONETARY}

CREC38

Nejnovější finanční údaje ke dni zahájení

{DATEFORMAT}

CREC39

Nejnovější finanční údaje ke dni ukončení

{DATEFORMAT}

CREC40

Nejnovější výnosy

{MONETARY}

CREC41

Nejnovější provozní náklady

{MONETARY}

CREC42

Nejnovější investiční výdaje

{MONETARY}

CREC43

Splatné nájemné z pozemků

{MONETARY}

CREC44

Vážený průměr trvání nájmu

{INTEGER-9999}

CREC45

Den, kdy vyprší nárok nájemce

{DATEFORMAT}

CREC46

Roční smluvní výnos z pronájmu

{MONETARY}

CREC47

Příjmy, jež přestanou plynout za 1 až 12 měsíců

{PERCENTAGE}

CREC48

Příjmy, jež přestanou plynout za 13 až 24 měsíců

{PERCENTAGE}

CREC49

Příjmy, jež přestanou plynout za 25 až 36 měsíců

{PERCENTAGE}

CREC50

Příjmy, jež přestanou plynout za 37 až 48 měsíců

{PERCENTAGE}

CREC51

Příjmy, jež přestanou plynout za 49 nebo více měsíců

{PERCENTAGE}

Oddíl informací o nájemcích

CRET1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CRET2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CRET3

Identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

CRET4

Identifikační kód nájemce

{ALPHANUM-1000}

CRET5

Název/jméno nájemce

{ALPHANUM-100}

CRET6

Kód odvětví NACE

{NACE}

CRET7

Den uplynutí nájemního vztahu

{DATEFORMAT}

CRET8

Splatné nájemné

{MONETARY}

CRET9

Měna nájemného

{CURRENCYCODE_3}

---

PŘÍLOHA IV

Šablona pro podkladové expozice – Podniky

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CRPL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CRPL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| CRPL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| CRPL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| CRPL9 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| CRPL10 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| CRPL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| CRPL12 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| CRPL13 | Druh zákazníka | {LIST} |
| CRPL14 | Kód odvětví NACE | {NACE} |
| CRPL15 | Segment dlužníka – Basel III | {LIST} |
| CRPL16 | Velikost podniku | {LIST} |
| CRPL17 | Výnosy | {MONETARY} |
| CRPL18 | Celkový dluh | {MONETARY} |
| CRPL19 | EBITDA | {MONETARY} |
| CRPL20 | Hodnota podniku | {MONETARY} |
| CRPL21 | Volný peněžní tok | {MONETARY} |
| CRPL22 | Den finančních údajů | {DATEFORMAT} |
| CRPL23 | Měna účetní závěrky | {CURRENCYCODE_3} |
| CRPL24 | Druh dluhu | {LIST} |
| CRPL25 | Sekuritizované pohledávky | {LIST} |
| CRPL26 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru | {ISIN} |
| CRPL27 | Seniorita | {LIST} |
| CRPL28 | Syndikována | {Y/N} |
| CRPL29 | Transakce s vysokou finanční pákou | {Y/N} |
| CRPL30 | Řízeno v rámci zajištěného úvěrového závazku | {Y/N} |
| CRPL31 | Platba věcným plněním | {Y/N} |
| CRPL32 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| CRPL33 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| CRPL34 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CRPL35 | Poskytovatel | {LIST} |
| CRPL36 | Účel | {LIST} |
| CRPL37 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| CRPL38 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CRPL39 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CRPL40 | Předchozí zůstatky jistiny | {MONETARY} |
| CRPL41 | Tržní hodnota | {MONETARY} |
| CRPL42 | Celkový úvěrový limit | {MONETARY} |
| CRPL43 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| CRPL44 | Den prodejní opce | {DATEFORMAT} |
| CRPL45 | Realizační cena prodejní opce | {MONETARY} |
| CRPL46 | Způsob umořování | {LIST} |
| CRPL47 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| CRPL48 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| CRPL49 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| CRPL50 | Splátka | {MONETARY} |
| CRPL51 | Výše balonové splátky | {MONETARY} |
| CRPL52 | Druh úrokové sazby | {LIST} |
| CRPL53 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CRPL54 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| CRPL55 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| CRPL56 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| CRPL57 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| CRPL58 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CRPL59 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CRPL60 | Marže 1. revize | {PERCENTAGE} |
| CRPL61 | Den 1. revize úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| CRPL62 | Marže 2. revize | {PERCENTAGE} |
| CRPL63 | Den 2. revize úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| CRPL64 | Marže 3. revize | {PERCENTAGE} |
| CRPL65 | Den 3. revize úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| CRPL66 | Index zrevidované úrokové sazby | {LIST} |
| CRPL67 | Doba platnosti indexu zrevidované úrokové sazby | {LIST} |
| CRPL68 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| CRPL69 | Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok | {PERCENTAGE} |
| CRPL70 | Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici | {DATEFORMAT} |
| CRPL71 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| CRPL72 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| CRPL73 | Den předčasné splátky | {DATEFORMAT} |
| CRPL74 | Kumulativní předčasné splátky | {MONETARY} |
| CRPL75 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| CRPL76 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CRPL77 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| CRPL78 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| CRPL79 | Stav účtu | {LIST} |
| CRPL80 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| CRPL81 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| CRPL82 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| CRPL83 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| CRPL84 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| CRPL85 | Zdroj vymožených částek | {LIST} |
| CRPL86 | Postih | {Y/N} |
| CRPL87 | Částka vkladu | {MONETARY} |
| CRPL88 | Pomyslná hodnota úrokového swapu | {MONETARY} |
| CRPL89 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu | {LEI} |
| CRPL90 | Poskytovatel úrokového swapu | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL91 | Den splatnosti úrokového swapu | {DATEFORMAT} |
| CRPL92 | Pomyslná hodnota měnového swapu | {MONETARY} |
| CRPL93 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu | {LEI} |
| CRPL94 | Poskytovatel měnového swapu | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL95 | Den splatnosti měnového swapu | {DATEFORMAT} |
| CRPL96 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| CRPL97 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| CRPL98 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| CRPL99 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| CRPL100 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| CRPL101 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |
| Oddíl informací o kolaterálu |
| CRPC1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CRPC2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CRPC3 | Původní identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| CRPC4 | Nový identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| CRPC5 | Zeměpisný region – kolaterál | {NUTS} |
| CRPC6 | Druh cenného papíru | {LIST} |
| CRPC7 | Druh zajištění | {LIST} |
| CRPC8 | Zástavní právo | {INTEGER-9999} |
| CRPC9 | Druh kolaterálu | {LIST} |
| CRPC10 | Výše současného ocenění | {MONETARY} |
| CRPC11 | Metoda současného ocenění | {LIST} |
| CRPC12 | Den současného ocenění | {DATEFORMAT} |
| CRPC13 | Výše původního ocenění | {MONETARY} |
| CRPC14 | Metoda původního ocenění | {LIST} |
| CRPC15 | Den původního ocenění | {DATEFORMAT} |
| CRPC16 | Den prodeje | {DATEFORMAT} |
| CRPC17 | Prodejní cena | {MONETARY} |
| CRPC18 | Měna kolaterálu | {CURRENCYCODE_3} |
| CRPC19 | Země ručitele | {COUNTRYCODE_2} |
| CRPC20 | Subsektor ručitele podle systému ESA | {ESA} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

CRPL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CRPL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CRPL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CRPL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CRPL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CRPL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

CRPL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

CRPL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

CRPL9

Den splacení

{DATEFORMAT}

CRPL10

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

CRPL11

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

CRPL12

Rizikový dlužník

{Y/N}

CRPL13

Druh zákazníka

{LIST}

CRPL14

Kód odvětví NACE

{NACE}

CRPL15

Segment dlužníka – Basel III

{LIST}

CRPL16

Velikost podniku

{LIST}

CRPL17

Výnosy

{MONETARY}

CRPL18

Celkový dluh

{MONETARY}

CRPL19

EBITDA

{MONETARY}

CRPL20

Hodnota podniku

{MONETARY}

CRPL21

Volný peněžní tok

{MONETARY}

CRPL22

Den finančních údajů

{DATEFORMAT}

CRPL23

Měna účetní závěrky

{CURRENCYCODE_3}

CRPL24

Druh dluhu

{LIST}

CRPL25

Sekuritizované pohledávky

{LIST}

CRPL26

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

{ISIN}

CRPL27

Seniorita

{LIST}

CRPL28

Syndikována

{Y/N}

CRPL29

Transakce s vysokou finanční pákou

{Y/N}

CRPL30

Řízeno v rámci zajištěného úvěrového závazku

{Y/N}

CRPL31

Platba věcným plněním

{Y/N}

CRPL32

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

CRPL33

Den vzniku

{DATEFORMAT}

CRPL34

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

CRPL35

Poskytovatel

{LIST}

CRPL36

Účel

{LIST}

CRPL37

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

CRPL38

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

CRPL39

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

CRPL40

Předchozí zůstatky jistiny

{MONETARY}

CRPL41

Tržní hodnota

{MONETARY}

CRPL42

Celkový úvěrový limit

{MONETARY}

CRPL43

Kupní cena

{PERCENTAGE}

CRPL44

Den prodejní opce

{DATEFORMAT}

CRPL45

Realizační cena prodejní opce

{MONETARY}

CRPL46

Způsob umořování

{LIST}

CRPL47

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

CRPL48

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

CRPL49

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

CRPL50

Splátka

{MONETARY}

CRPL51

Výše balonové splátky

{MONETARY}

CRPL52

Druh úrokové sazby

{LIST}

CRPL53

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

CRPL54

Index současné úrokové sazby

{LIST}

CRPL55

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

CRPL56

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

CRPL57

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

CRPL58

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

CRPL59

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

CRPL60

Marže 1. revize

{PERCENTAGE}

CRPL61

Den 1. revize úrokové sazby

{DATEFORMAT}

CRPL62

Marže 2. revize

{PERCENTAGE}

CRPL63

Den 2. revize úrokové sazby

{DATEFORMAT}

CRPL64

Marže 3. revize

{PERCENTAGE}

CRPL65

Den 3. revize úrokové sazby

{DATEFORMAT}

CRPL66

Index zrevidované úrokové sazby

{LIST}

CRPL67

Doba platnosti indexu zrevidované úrokové sazby

{LIST}

CRPL68

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

CRPL69

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

{PERCENTAGE}

CRPL70

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

{DATEFORMAT}

CRPL71

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

CRPL72

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

CRPL73

Den předčasné splátky

{DATEFORMAT}

CRPL74

Kumulativní předčasné splátky

{MONETARY}

CRPL75

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

CRPL76

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

CRPL77

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

CRPL78

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

CRPL79

Stav účtu

{LIST}

CRPL80

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

CRPL81

Částka v selhání

{MONETARY}

CRPL82

Den selhání

{DATEFORMAT}

CRPL83

Alokované ztráty

{MONETARY}

CRPL84

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

CRPL85

Zdroj vymožených částek

{LIST}

CRPL86

Postih

{Y/N}

CRPL87

Částka vkladu

{MONETARY}

CRPL88

Pomyslná hodnota úrokového swapu

{MONETARY}

CRPL89

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele úrokového swapu

{LEI}

CRPL90

Poskytovatel úrokového swapu

{ALPHANUM-1000}

CRPL91

Den splatnosti úrokového swapu

{DATEFORMAT}

CRPL92

Pomyslná hodnota měnového swapu

{MONETARY}

CRPL93

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele měnového swapu

{LEI}

CRPL94

Poskytovatel měnového swapu

{ALPHANUM-1000}

CRPL95

Den splatnosti měnového swapu

{DATEFORMAT}

CRPL96

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

CRPL97

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

CRPL98

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

CRPL99

Název původce

{ALPHANUM-100}

CRPL100

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

CRPL101

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

Oddíl informací o kolaterálu

CRPC1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CRPC2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CRPC3

Původní identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

CRPC4

Nový identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

CRPC5

Zeměpisný region – kolaterál

{NUTS}

CRPC6

Druh cenného papíru

{LIST}

CRPC7

Druh zajištění

{LIST}

CRPC8

Zástavní právo

{INTEGER-9999}

CRPC9

Druh kolaterálu

{LIST}

CRPC10

Výše současného ocenění

{MONETARY}

CRPC11

Metoda současného ocenění

{LIST}

CRPC12

Den současného ocenění

{DATEFORMAT}

CRPC13

Výše původního ocenění

{MONETARY}

CRPC14

Metoda původního ocenění

{LIST}

CRPC15

Den původního ocenění

{DATEFORMAT}

CRPC16

Den prodeje

{DATEFORMAT}

CRPC17

Prodejní cena

{MONETARY}

CRPC18

Měna kolaterálu

{CURRENCYCODE_3}

CRPC19

Země ručitele

{COUNTRYCODE_2}

CRPC20

Subsektor ručitele podle systému ESA

{ESA}

---

PŘÍLOHA V

Šablona pro podkladové expozice – Automobily

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| AUTL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| AUTL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| AUTL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| AUTL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| AUTL9 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| AUTL10 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| AUTL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| AUTL12 | Zaměstnanecký status | {LIST} |
| AUTL13 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| AUTL14 | Právní forma dlužníka | {LIST} |
| AUTL15 | Druh zákazníka | {LIST} |
| AUTL16 | Hlavní příjem | {MONETARY} |
| AUTL17 | Druh hlavního příjmu | {LIST} |
| AUTL18 | Měna hlavního příjmu | {CURRENCYCODE_3} |
| AUTL19 | Ověření hlavního příjmu | {LIST} |
| AUTL20 | Výnosy | {MONETARY} |
| AUTL21 | Měna účetní závěrky | {CURRENCYCODE_3} |
| AUTL22 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| AUTL23 | Druh produktu | {LIST} |
| AUTL24 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| AUTL25 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| AUTL26 | Původní období | {INTEGER-9999} |
| AUTL27 | Poskytovatel | {LIST} |
| AUTL28 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| AUTL29 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| AUTL30 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| AUTL31 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| AUTL32 | Způsob umořování | {LIST} |
| AUTL33 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| AUTL34 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| AUTL35 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| AUTL36 | Způsob platby | {LIST} |
| AUTL37 | Splátka | {MONETARY} |
| AUTL38 | Výše balonové splátky | {MONETARY} |
| AUTL39 | Výše zálohy | {MONETARY} |
| AUTL40 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| AUTL41 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| AUTL42 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| AUTL43 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| AUTL44 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| AUTL45 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| AUTL46 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| AUTL47 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| AUTL48 | Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok | {PERCENTAGE} |
| AUTL49 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| AUTL50 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| AUTL51 | Den předčasné splátky | {DATEFORMAT} |
| AUTL52 | Kumulativní předčasné splátky | {MONETARY} |
| AUTL53 | Výrobce | {ALPHANUM-100} |
| AUTL54 | Model | {ALPHANUM-100} |
| AUTL55 | Rok registrace | {YEAR} |
| AUTL56 | Nové, nebo použité | {LIST} |
| AUTL57 | Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti | {LIST} |
| AUTL58 | Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti | {ALPHANUM-100} |
| AUTL59 | Původní poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| AUTL60 | Výše původního ocenění | {MONETARY} |
| AUTL61 | Počáteční zůstatková hodnota vozidla | {MONETARY} |
| AUTL62 | Cena opce na koupi | {MONETARY} |
| AUTL63 | Sekuritizovaná zůstatková hodnota | {MONETARY} |
| AUTL64 | Aktualizovaná zůstatková hodnota vozidla | {MONETARY} |
| AUTL65 | Den aktualizace zůstatkové hodnoty vozidla | {DATEFORMAT} |
| AUTL66 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| AUTL67 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| AUTL68 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| AUTL69 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| AUTL70 | Stav účtu | {LIST} |
| AUTL71 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| AUTL72 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| AUTL73 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| AUTL74 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| AUTL75 | Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou | {MONETARY} |
| AUTL76 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| AUTL77 | Prodejní cena | {MONETARY} |
| AUTL78 | Částka vkladu | {MONETARY} |
| AUTL79 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| AUTL80 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| AUTL81 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| AUTL82 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| AUTL83 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| AUTL84 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

AUTL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

AUTL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

AUTL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

AUTL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

AUTL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

AUTL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

AUTL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

AUTL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

AUTL9

Den splacení

{DATEFORMAT}

AUTL10

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

AUTL11

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

AUTL12

Zaměstnanecký status

{LIST}

AUTL13

Rizikový dlužník

{Y/N}

AUTL14

Právní forma dlužníka

{LIST}

AUTL15

Druh zákazníka

{LIST}

AUTL16

Hlavní příjem

{MONETARY}

AUTL17

Druh hlavního příjmu

{LIST}

AUTL18

Měna hlavního příjmu

{CURRENCYCODE_3}

AUTL19

Ověření hlavního příjmu

{LIST}

AUTL20

Výnosy

{MONETARY}

AUTL21

Měna účetní závěrky

{CURRENCYCODE_3}

AUTL22

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

AUTL23

Druh produktu

{LIST}

AUTL24

Den vzniku

{DATEFORMAT}

AUTL25

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

AUTL26

Původní období

{INTEGER-9999}

AUTL27

Poskytovatel

{LIST}

AUTL28

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

AUTL29

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

AUTL30

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

AUTL31

Kupní cena

{PERCENTAGE}

AUTL32

Způsob umořování

{LIST}

AUTL33

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

AUTL34

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

AUTL35

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

AUTL36

Způsob platby

{LIST}

AUTL37

Splátka

{MONETARY}

AUTL38

Výše balonové splátky

{MONETARY}

AUTL39

Výše zálohy

{MONETARY}

AUTL40

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

AUTL41

Index současné úrokové sazby

{LIST}

AUTL42

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

AUTL43

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

AUTL44

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

AUTL45

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

AUTL46

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

AUTL47

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

AUTL48

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

{PERCENTAGE}

AUTL49

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

AUTL50

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

AUTL51

Den předčasné splátky

{DATEFORMAT}

AUTL52

Kumulativní předčasné splátky

{MONETARY}

AUTL53

Výrobce

{ALPHANUM-100}

AUTL54

Model

{ALPHANUM-100}

AUTL55

Rok registrace

{YEAR}

AUTL56

Nové, nebo použité

{LIST}

AUTL57

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti

{LIST}

AUTL58

Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti

{ALPHANUM-100}

AUTL59

Původní poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

AUTL60

Výše původního ocenění

{MONETARY}

AUTL61

Počáteční zůstatková hodnota vozidla

{MONETARY}

AUTL62

Cena opce na koupi

{MONETARY}

AUTL63

Sekuritizovaná zůstatková hodnota

{MONETARY}

AUTL64

Aktualizovaná zůstatková hodnota vozidla

{MONETARY}

AUTL65

Den aktualizace zůstatkové hodnoty vozidla

{DATEFORMAT}

AUTL66

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

AUTL67

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

AUTL68

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

AUTL69

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

AUTL70

Stav účtu

{LIST}

AUTL71

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

AUTL72

Částka v selhání

{MONETARY}

AUTL73

Den selhání

{DATEFORMAT}

AUTL74

Alokované ztráty

{MONETARY}

AUTL75

Ztráta z rozdílu mezi tržní a zůstatkovou cenou

{MONETARY}

AUTL76

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

AUTL77

Prodejní cena

{MONETARY}

AUTL78

Částka vkladu

{MONETARY}

AUTL79

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

AUTL80

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

AUTL81

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

AUTL82

Název původce

{ALPHANUM-100}

AUTL83

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

AUTL84

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

---

PŘÍLOHA VI

Šablona pro podkladové expozice – Spotřebitelé

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CMRL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CMRL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| CMRL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| CMRL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| CMRL9 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| CMRL10 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| CMRL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| CMRL12 | Zaměstnanecký status | {LIST} |
| CMRL13 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| CMRL14 | Druh zákazníka | {LIST} |
| CMRL15 | Hlavní příjem | {MONETARY} |
| CMRL16 | Druh hlavního příjmu | {LIST} |
| CMRL17 | Měna hlavního příjmu | {CURRENCYCODE_3} |
| CMRL18 | Ověření hlavního příjmu | {LIST} |
| CMRL19 | Zajištěno obstavením platu/starobního důchodu | {Y/N} |
| CMRL20 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| CMRL21 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| CMRL22 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CMRL23 | Původní období | {INTEGER-9999} |
| CMRL24 | Poskytovatel | {LIST} |
| CMRL25 | Účel | {LIST} |
| CMRL26 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| CMRL27 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CMRL28 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CMRL29 | Celkový úvěrový limit | {MONETARY} |
| CMRL30 | Den konce revolvingového období | {DATEFORMAT} |
| CMRL31 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| CMRL32 | Způsob umořování | {LIST} |
| CMRL33 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| CMRL34 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| CMRL35 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| CMRL36 | Splátka | {MONETARY} |
| CMRL37 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CMRL38 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| CMRL39 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| CMRL40 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| CMRL41 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| CMRL42 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CMRL43 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CMRL44 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| CMRL45 | Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok | {PERCENTAGE} |
| CMRL46 | Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici | {DATEFORMAT} |
| CMRL47 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| CMRL48 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| CMRL49 | Den předčasné splátky | {DATEFORMAT} |
| CMRL50 | Kumulativní předčasné splátky | {MONETARY} |
| CMRL51 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| CMRL52 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CMRL53 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| CMRL54 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| CMRL55 | Stav účtu | {LIST} |
| CMRL56 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| CMRL57 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| CMRL58 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| CMRL59 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| CMRL60 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| CMRL61 | Částka vkladu | {MONETARY} |
| CMRL62 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| CMRL63 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| CMRL64 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| CMRL65 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| CMRL66 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| CMRL67 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |
| CMRL68 | Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti | {LIST} |
| CMRL69 | Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti | {ALPHANUM-100} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

CMRL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CMRL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CMRL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CMRL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CMRL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CMRL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

CMRL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

CMRL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

CMRL9

Den splacení

{DATEFORMAT}

CMRL10

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

CMRL11

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

CMRL12

Zaměstnanecký status

{LIST}

CMRL13

Rizikový dlužník

{Y/N}

CMRL14

Druh zákazníka

{LIST}

CMRL15

Hlavní příjem

{MONETARY}

CMRL16

Druh hlavního příjmu

{LIST}

CMRL17

Měna hlavního příjmu

{CURRENCYCODE_3}

CMRL18

Ověření hlavního příjmu

{LIST}

CMRL19

Zajištěno obstavením platu/starobního důchodu

{Y/N}

CMRL20

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

CMRL21

Den vzniku

{DATEFORMAT}

CMRL22

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

CMRL23

Původní období

{INTEGER-9999}

CMRL24

Poskytovatel

{LIST}

CMRL25

Účel

{LIST}

CMRL26

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

CMRL27

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

CMRL28

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

CMRL29

Celkový úvěrový limit

{MONETARY}

CMRL30

Den konce revolvingového období

{DATEFORMAT}

CMRL31

Kupní cena

{PERCENTAGE}

CMRL32

Způsob umořování

{LIST}

CMRL33

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

CMRL34

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

CMRL35

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

CMRL36

Splátka

{MONETARY}

CMRL37

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

CMRL38

Index současné úrokové sazby

{LIST}

CMRL39

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

CMRL40

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

CMRL41

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

CMRL42

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

CMRL43

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

CMRL44

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

CMRL45

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

{PERCENTAGE}

CMRL46

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

{DATEFORMAT}

CMRL47

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

CMRL48

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

CMRL49

Den předčasné splátky

{DATEFORMAT}

CMRL50

Kumulativní předčasné splátky

{MONETARY}

CMRL51

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

CMRL52

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

CMRL53

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

CMRL54

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

CMRL55

Stav účtu

{LIST}

CMRL56

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

CMRL57

Částka v selhání

{MONETARY}

CMRL58

Den selhání

{DATEFORMAT}

CMRL59

Alokované ztráty

{MONETARY}

CMRL60

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

CMRL61

Částka vkladu

{MONETARY}

CMRL62

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

CMRL63

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

CMRL64

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

CMRL65

Název původce

{ALPHANUM-100}

CMRL66

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

CMRL67

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

CMRL68

Hodnota podle certifikátu energetické náročnosti

{LIST}

CMRL69

Název poskytovatele certifikátu energetické náročnosti

{ALPHANUM-100}

---

PŘÍLOHA VII

Šablona pro podkladové expozice – Kreditní karty

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| CCDL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| CCDL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| CCDL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| CCDL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| CCDL9 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| CCDL10 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| CCDL11 | Zaměstnanecký status | {LIST} |
| CCDL12 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| CCDL13 | Druh zákazníka | {LIST} |
| CCDL14 | Hlavní příjem | {MONETARY} |
| CCDL15 | Druh hlavního příjmu | {LIST} |
| CCDL16 | Měna hlavního příjmu | {CURRENCYCODE_3} |
| CCDL17 | Ověření hlavního příjmu | {LIST} |
| CCDL18 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| CCDL19 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| CCDL20 | Poskytovatel | {LIST} |
| CCDL21 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| CCDL22 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| CCDL23 | Celkový úvěrový limit | {MONETARY} |
| CCDL24 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| CCDL25 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| CCDL26 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| CCDL27 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| CCDL28 | Splátka | {MONETARY} |
| CCDL29 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| CCDL30 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| CCDL31 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| CCDL32 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| CCDL33 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| CCDL34 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| CCDL35 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| CCDL36 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| CCDL37 | Stav účtu | {LIST} |
| CCDL38 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| CCDL39 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| CCDL40 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| CCDL41 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| CCDL42 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| CCDL43 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| CCDL44 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| CCDL45 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| CCDL46 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| CCDL47 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

CCDL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

CCDL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CCDL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

CCDL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CCDL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

CCDL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

CCDL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

CCDL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

CCDL9

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

CCDL10

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

CCDL11

Zaměstnanecký status

{LIST}

CCDL12

Rizikový dlužník

{Y/N}

CCDL13

Druh zákazníka

{LIST}

CCDL14

Hlavní příjem

{MONETARY}

CCDL15

Druh hlavního příjmu

{LIST}

CCDL16

Měna hlavního příjmu

{CURRENCYCODE_3}

CCDL17

Ověření hlavního příjmu

{LIST}

CCDL18

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

CCDL19

Den vzniku

{DATEFORMAT}

CCDL20

Poskytovatel

{LIST}

CCDL21

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

CCDL22

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

CCDL23

Celkový úvěrový limit

{MONETARY}

CCDL24

Kupní cena

{PERCENTAGE}

CCDL25

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

CCDL26

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

CCDL27

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

CCDL28

Splátka

{MONETARY}

CCDL29

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

CCDL30

Index současné úrokové sazby

{LIST}

CCDL31

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

CCDL32

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

CCDL33

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

CCDL34

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

CCDL35

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

CCDL36

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

CCDL37

Stav účtu

{LIST}

CCDL38

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

CCDL39

Částka v selhání

{MONETARY}

CCDL40

Den selhání

{DATEFORMAT}

CCDL41

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

CCDL42

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

CCDL43

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

CCDL44

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

CCDL45

Název původce

{ALPHANUM-100}

CCDL46

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

CCDL47

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

---

PŘÍLOHA VIII

Šablona pro podkladové expozice – Leasing

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| LESL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| LESL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| LESL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| LESL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| LESL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| LESL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| LESL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| LESL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| LESL9 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| LESL10 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| LESL11 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| LESL12 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| LESL13 | Segment dlužníka – Basel III | {LIST} |
| LESL14 | Druh zákazníka | {LIST} |
| LESL15 | Kód odvětví NACE | {NACE} |
| LESL16 | Velikost podniku | {LIST} |
| LESL17 | Výnosy | {MONETARY} |
| LESL18 | Měna účetní závěrky | {CURRENCYCODE_3} |
| LESL19 | Druh produktu | {LIST} |
| LESL20 | Syndikována | {Y/N} |
| LESL21 | Zvláštní režim | {ALPHANUM-10000} |
| LESL22 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| LESL23 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| LESL24 | Původní období | {INTEGER-9999} |
| LESL25 | Poskytovatel | {LIST} |
| LESL26 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| LESL27 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| LESL28 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| LESL29 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| LESL30 | Sekuritizovaná zůstatková hodnota | {MONETARY} |
| LESL31 | Způsob umořování | {LIST} |
| LESL32 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| LESL33 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| LESL34 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| LESL35 | Splátka | {MONETARY} |
| LESL36 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| LESL37 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| LESL38 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| LESL39 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| LESL40 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| LESL41 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| LESL42 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| LESL43 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| LESL44 | Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok | {PERCENTAGE} |
| LESL45 | Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici | {DATEFORMAT} |
| LESL46 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| LESL47 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| LESL48 | Den předčasné splátky | {DATEFORMAT} |
| LESL49 | Kumulativní předčasné splátky | {MONETARY} |
| LESL50 | Cena opce na koupi | {MONETARY} |
| LESL51 | Výše zálohy | {MONETARY} |
| LESL52 | Současná zůstatková hodnota aktiva | {MONETARY} |
| LESL53 | Den restrukturalizace | {DATEFORMAT} |
| LESL54 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| LESL55 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| LESL56 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| LESL57 | Stav účtu | {LIST} |
| LESL58 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| LESL59 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| LESL60 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| LESL61 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| LESL62 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| LESL63 | Zdroj vymožených částek | {LIST} |
| LESL64 | Částka vkladu | {MONETARY} |
| LESL65 | Zeměpisný region – kolaterál | {NUTS} |
| LESL66 | Výrobce | {ALPHANUM-100} |
| LESL67 | Model | {ALPHANUM-100} |
| LESL68 | Rok výroby/výstavby | {YEAR} |
| LESL69 | Nové, nebo použité | {LIST} |
| LESL70 | Původní zůstatková hodnota aktiva | {MONETARY} |
| LESL71 | Druh kolaterálu | {LIST} |
| LESL72 | Výše původního ocenění | {MONETARY} |
| LESL73 | Metoda původního ocenění | {LIST} |
| LESL74 | Den původního ocenění | {DATEFORMAT} |
| LESL75 | Výše současného ocenění | {MONETARY} |
| LESL76 | Metoda současného ocenění | {LIST} |
| LESL77 | Den současného ocenění | {DATEFORMAT} |
| LESL78 | Počet pronajatých položek | {INTEGER-9999} |
| LESL79 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| LESL80 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| LESL81 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| LESL82 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| LESL83 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| LESL84 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

LESL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

LESL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

LESL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

LESL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

LESL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

LESL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

LESL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

LESL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

LESL9

Den splacení

{DATEFORMAT}

LESL10

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

LESL11

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

LESL12

Rizikový dlužník

{Y/N}

LESL13

Segment dlužníka – Basel III

{LIST}

LESL14

Druh zákazníka

{LIST}

LESL15

Kód odvětví NACE

{NACE}

LESL16

Velikost podniku

{LIST}

LESL17

Výnosy

{MONETARY}

LESL18

Měna účetní závěrky

{CURRENCYCODE_3}

LESL19

Druh produktu

{LIST}

LESL20

Syndikována

{Y/N}

LESL21

Zvláštní režim

{ALPHANUM-10000}

LESL22

Den vzniku

{DATEFORMAT}

LESL23

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

LESL24

Původní období

{INTEGER-9999}

LESL25

Poskytovatel

{LIST}

LESL26

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

LESL27

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

LESL28

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

LESL29

Kupní cena

{PERCENTAGE}

LESL30

Sekuritizovaná zůstatková hodnota

{MONETARY}

LESL31

Způsob umořování

{LIST}

LESL32

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

LESL33

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

LESL34

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

LESL35

Splátka

{MONETARY}

LESL36

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

LESL37

Index současné úrokové sazby

{LIST}

LESL38

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

LESL39

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

LESL40

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

LESL41

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

LESL42

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

LESL43

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

LESL44

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

{PERCENTAGE}

LESL45

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

{DATEFORMAT}

LESL46

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

LESL47

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

LESL48

Den předčasné splátky

{DATEFORMAT}

LESL49

Kumulativní předčasné splátky

{MONETARY}

LESL50

Cena opce na koupi

{MONETARY}

LESL51

Výše zálohy

{MONETARY}

LESL52

Současná zůstatková hodnota aktiva

{MONETARY}

LESL53

Den restrukturalizace

{DATEFORMAT}

LESL54

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

LESL55

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

LESL56

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

LESL57

Stav účtu

{LIST}

LESL58

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

LESL59

Částka v selhání

{MONETARY}

LESL60

Den selhání

{DATEFORMAT}

LESL61

Alokované ztráty

{MONETARY}

LESL62

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

LESL63

Zdroj vymožených částek

{LIST}

LESL64

Částka vkladu

{MONETARY}

LESL65

Zeměpisný region – kolaterál

{NUTS}

LESL66

Výrobce

{ALPHANUM-100}

LESL67

Model

{ALPHANUM-100}

LESL68

Rok výroby/výstavby

{YEAR}

LESL69

Nové, nebo použité

{LIST}

LESL70

Původní zůstatková hodnota aktiva

{MONETARY}

LESL71

Druh kolaterálu

{LIST}

LESL72

Výše původního ocenění

{MONETARY}

LESL73

Metoda původního ocenění

{LIST}

LESL74

Den původního ocenění

{DATEFORMAT}

LESL75

Výše současného ocenění

{MONETARY}

LESL76

Metoda současného ocenění

{LIST}

LESL77

Den současného ocenění

{DATEFORMAT}

LESL78

Počet pronajatých položek

{INTEGER-9999}

LESL79

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

LESL80

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

LESL81

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

LESL82

Název původce

{ALPHANUM-100}

LESL83

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

LESL84

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

---

PŘÍLOHA IX

Šablona pro podkladové expozice – Ezoterické

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| ESTL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| ESTL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| ESTL7 | Den zařazení do seskupení | {DATEFORMAT} |
| ESTL8 | Den zpětného odkupu | {DATEFORMAT} |
| ESTL9 | Den splacení | {DATEFORMAT} |
| ESTL10 | Popis | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL11 | Zeměpisný region – dlužník | {NUTS} |
| ESTL12 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| ESTL13 | Zaměstnanecký status | {LIST} |
| ESTL14 | Rizikový dlužník | {Y/N} |
| ESTL15 | Právní forma dlužníka | {LIST} |
| ESTL16 | Kód odvětví NACE | {NACE} |
| ESTL17 | Hlavní příjem | {MONETARY} |
| ESTL18 | Druh hlavního příjmu | {LIST} |
| ESTL19 | Měna hlavního příjmu | {CURRENCYCODE_3} |
| ESTL20 | Ověření hlavního příjmu | {LIST} |
| ESTL21 | Výnosy | {MONETARY} |
| ESTL22 | Měna účetní závěrky | {CURRENCYCODE_3} |
| ESTL23 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru | {ISIN} |
| ESTL24 | Den vzniku | {DATEFORMAT} |
| ESTL25 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| ESTL26 | Denominace měny | {CURRENCYCODE_3} |
| ESTL27 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| ESTL28 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| ESTL29 | Celkový úvěrový limit | {MONETARY} |
| ESTL30 | Kupní cena | {PERCENTAGE} |
| ESTL31 | Způsob umořování | {LIST} |
| ESTL32 | Den konce doby odkladu pro jistinu | {DATEFORMAT} |
| ESTL33 | Plánovaná četnost splátek jistiny | {LIST} |
| ESTL34 | Plánovaná četnost splátek úroku | {LIST} |
| ESTL35 | Splátka | {MONETARY} |
| ESTL36 | Poměr dluhu k příjmům | {PERCENTAGE} |
| ESTL37 | Výše balonové splátky | {MONETARY} |
| ESTL38 | Interval úpravy úrokové sazby | {INTEGER-9999} |
| ESTL39 | Současná úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| ESTL40 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| ESTL41 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| ESTL42 | Marže současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| ESTL43 | Maximální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| ESTL44 | Minimální úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| ESTL45 | Počet plateb před sekuritizací | {INTEGER-9999} |
| ESTL46 | Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok | {PERCENTAGE} |
| ESTL47 | Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici | {DATEFORMAT} |
| ESTL48 | Poplatek za předčasné splacení | {MONETARY} |
| ESTL49 | Poslední den s poplatkem za předčasné splacení | {DATEFORMAT} |
| ESTL50 | Den předčasné splátky | {DATEFORMAT} |
| ESTL51 | Kumulativní předčasné splátky | {MONETARY} |
| ESTL52 | Poslední den po splatnosti | {DATEFORMAT} |
| ESTL53 | Zůstatek po splatnosti | {MONETARY} |
| ESTL54 | Počet dnů po splatnosti | {INTEGER-9999} |
| ESTL55 | Stav účtu | {LIST} |
| ESTL56 | Důvod selhání nebo realizace zástavy | {LIST} |
| ESTL57 | Částka v selhání | {MONETARY} |
| ESTL58 | Den selhání | {DATEFORMAT} |
| ESTL59 | Alokované ztráty | {MONETARY} |
| ESTL60 | Kumulativní vymožené částky | {MONETARY} |
| ESTL61 | Název původce | {ALPHANUM-100} |
| ESTL62 | Identifikační kód právnické osoby původce | {LEI} |
| ESTL63 | Země usazení původce | {COUNTRYCODE_2} |
| ESTL64 | Název původního věřitele | {ALPHANUM-100} |
| ESTL65 | Identifikační kód právnické osoby původního věřitele | {LEI} |
| ESTL66 | Země usazení původního věřitele | {COUNTRYCODE_2} |
| Oddíl informací o kolaterálu |
| ESTC1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| ESTC2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| ESTC3 | Původní identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| ESTC4 | Nový identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| ESTC5 | Zeměpisný region – kolaterál | {NUTS} |
| ESTC6 | Druh cenného papíru | {LIST} |
| ESTC7 | Druh zajištění | {LIST} |
| ESTC8 | Zástavní právo | {INTEGER-9999} |
| ESTC9 | Druh kolaterálu | {LIST} |
| ESTC10 | Výše současného ocenění | {MONETARY} |
| ESTC11 | Metoda současného ocenění | {LIST} |
| ESTC12 | Den současného ocenění | {DATEFORMAT} |
| ESTC13 | Současný poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| ESTC14 | Výše původního ocenění | {MONETARY} |
| ESTC15 | Metoda původního ocenění | {LIST} |
| ESTC16 | Den původního ocenění | {DATEFORMAT} |
| ESTC17 | Původní poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| ESTC18 | Den prodeje | {DATEFORMAT} |
| ESTC19 | Prodejní cena | {MONETARY} |
| ESTC20 | Měna kolaterálu | {CURRENCYCODE_3} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

ESTL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

ESTL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

ESTL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

ESTL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

ESTL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

ESTL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

ESTL7

Den zařazení do seskupení

{DATEFORMAT}

ESTL8

Den zpětného odkupu

{DATEFORMAT}

ESTL9

Den splacení

{DATEFORMAT}

ESTL10

Popis

{ALPHANUM-1000}

ESTL11

Zeměpisný region – dlužník

{NUTS}

ESTL12

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

ESTL13

Zaměstnanecký status

{LIST}

ESTL14

Rizikový dlužník

{Y/N}

ESTL15

Právní forma dlužníka

{LIST}

ESTL16

Kód odvětví NACE

{NACE}

ESTL17

Hlavní příjem

{MONETARY}

ESTL18

Druh hlavního příjmu

{LIST}

ESTL19

Měna hlavního příjmu

{CURRENCYCODE_3}

ESTL20

Ověření hlavního příjmu

{LIST}

ESTL21

Výnosy

{MONETARY}

ESTL22

Měna účetní závěrky

{CURRENCYCODE_3}

ESTL23

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

{ISIN}

ESTL24

Den vzniku

{DATEFORMAT}

ESTL25

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

ESTL26

Denominace měny

{CURRENCYCODE_3}

ESTL27

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

ESTL28

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

ESTL29

Celkový úvěrový limit

{MONETARY}

ESTL30

Kupní cena

{PERCENTAGE}

ESTL31

Způsob umořování

{LIST}

ESTL32

Den konce doby odkladu pro jistinu

{DATEFORMAT}

ESTL33

Plánovaná četnost splátek jistiny

{LIST}

ESTL34

Plánovaná četnost splátek úroku

{LIST}

ESTL35

Splátka

{MONETARY}

ESTL36

Poměr dluhu k příjmům

{PERCENTAGE}

ESTL37

Výše balonové splátky

{MONETARY}

ESTL38

Interval úpravy úrokové sazby

{INTEGER-9999}

ESTL39

Současná úroková sazba

{PERCENTAGE}

ESTL40

Index současné úrokové sazby

{LIST}

ESTL41

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

ESTL42

Marže současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

ESTL43

Maximální úroková sazba

{PERCENTAGE}

ESTL44

Minimální úroková sazba

{PERCENTAGE}

ESTL45

Počet plateb před sekuritizací

{INTEGER-9999}

ESTL46

Povolený procentní podíl předčasných splátek za rok

{PERCENTAGE}

ESTL47

Den, po němž lze předčasně splatit podkladovou expozici

{DATEFORMAT}

ESTL48

Poplatek za předčasné splacení

{MONETARY}

ESTL49

Poslední den s poplatkem za předčasné splacení

{DATEFORMAT}

ESTL50

Den předčasné splátky

{DATEFORMAT}

ESTL51

Kumulativní předčasné splátky

{MONETARY}

ESTL52

Poslední den po splatnosti

{DATEFORMAT}

ESTL53

Zůstatek po splatnosti

{MONETARY}

ESTL54

Počet dnů po splatnosti

{INTEGER-9999}

ESTL55

Stav účtu

{LIST}

ESTL56

Důvod selhání nebo realizace zástavy

{LIST}

ESTL57

Částka v selhání

{MONETARY}

ESTL58

Den selhání

{DATEFORMAT}

ESTL59

Alokované ztráty

{MONETARY}

ESTL60

Kumulativní vymožené částky

{MONETARY}

ESTL61

Název původce

{ALPHANUM-100}

ESTL62

Identifikační kód právnické osoby původce

{LEI}

ESTL63

Země usazení původce

{COUNTRYCODE_2}

ESTL64

Název původního věřitele

{ALPHANUM-100}

ESTL65

Identifikační kód právnické osoby původního věřitele

{LEI}

ESTL66

Země usazení původního věřitele

{COUNTRYCODE_2}

Oddíl informací o kolaterálu

ESTC1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

ESTC2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

ESTC3

Původní identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

ESTC4

Nový identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

ESTC5

Zeměpisný region – kolaterál

{NUTS}

ESTC6

Druh cenného papíru

{LIST}

ESTC7

Druh zajištění

{LIST}

ESTC8

Zástavní právo

{INTEGER-9999}

ESTC9

Druh kolaterálu

{LIST}

ESTC10

Výše současného ocenění

{MONETARY}

ESTC11

Metoda současného ocenění

{LIST}

ESTC12

Den současného ocenění

{DATEFORMAT}

ESTC13

Současný poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

ESTC14

Výše původního ocenění

{MONETARY}

ESTC15

Metoda původního ocenění

{LIST}

ESTC16

Den původního ocenění

{DATEFORMAT}

ESTC17

Původní poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

ESTC18

Den prodeje

{DATEFORMAT}

ESTC19

Prodejní cena

{MONETARY}

ESTC20

Měna kolaterálu

{CURRENCYCODE_3}

---

PŘÍLOHA X

Šablona pro podkladové expozice – Dodatek pro nevýkonné expozice

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| NPEL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| NPEL2 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL3 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL4 | Původní identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL5 | Nový identifikační kód dlužníka | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| NPEL7 | V nucené správě | {Y/N} |
| NPEL8 | Den posledního kontaktu | {DATEFORMAT} |
| NPEL9 | Zesnulá osoba | {Y/N} |
| NPEL10 | Právní postavení | {LIST} |
| NPEL11 | Druh právního řízení | {LIST} |
| NPEL12 | Název právního řízení | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL13 | Dokončené právní kroky | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL14 | Den vstupu do stávajícího právního řízení | {DATEFORMAT} |
| NPEL15 | Den jmenování insolvenčního správce | {DATEFORMAT} |
| NPEL16 | Počet stávajících soudních rozhodnutí | {INTEGER-9999} |
| NPEL17 | Počet vykonaných soudních rozhodnutí | {INTEGER-9999} |
| NPEL18 | Den vydání externí výzvy k zaplacení | {DATEFORMAT} |
| NPEL19 | Den vydání oznámení o výhradě práv | {DATEFORMAT} |
| NPEL20 | Soudní příslušnost | {COUNTRYCODE_2} |
| NPEL21 | Den obdržení příkazu k vyklizení | {DATEFORMAT} |
| NPEL22 | Poznámky k jinému souvisejícímu soudnímu řízení | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL23 | Rozhodné právo | {COUNTRYCODE_2} |
| NPEL24 | Popis individuálně sjednaných splátek | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL25 | Den začátku období, kdy se platí pouze úroky | {DATEFORMAT} |
| NPEL26 | Den konce období, kdy se platí pouze úroky | {DATEFORMAT} |
| NPEL27 | Den začátku současného období pevné úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| NPEL28 | Den konce současného období pevné úrokové sazby | {DATEFORMAT} |
| NPEL29 | Současná reverzní úroková sazba | {PERCENTAGE} |
| NPEL30 | Den poslední splátky | {DATEFORMAT} |
| NPEL31 | Syndikovaná část | {PERCENTAGE} |
| NPEL32 | Zahájení postupu řešení hypotečních nedoplatků (MARP) | {DATEFORMAT} |
| NPEL33 | Stav procesu řešení hypotečních nedoplatků (MARP) | {LIST} |
| NPEL34 | Úroveň externího inkasa | {Y/N} |
| NPEL35 | Plán splátek | {Y/N} |
| NPEL36 | Úroveň úlev | {Y/N} |
| NPEL37 | Den první úlevy | {DATEFORMAT} |
| NPEL38 | Počet dosavadních úlev | {INTEGER-9999} |
| NPEL39 | Prominutí splátek jistiny | {MONETARY} |
| NPEL40 | Den prominutí splátek jistiny | {DATEFORMAT} |
| NPEL41 | Den konce úlev | {DATEFORMAT} |
| NPEL42 | Částka splátek s úlevou | {MONETARY} |
| Oddíl informací o kolaterálu |
| NPEC1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| NPEC2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC3 | Původní identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC4 | Nový identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC5 | Splatná DPH | {PERCENTAGE} |
| NPEC6 | Dokončená část v procentech | {PERCENTAGE} |
| NPEC7 | Stav vymáhání | {Y/N} |
| NPEC8 | Stav vymáhání třetími stranami | {Y/N} |
| NPEC9 | Přiřazená hypoteční částka | {MONETARY} |
| NPEC10 | Podkladová expozice s vyšším pořadím | {MONETARY} |
| NPEC11 | Popis vymáhání | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC12 | Částka soudem stanoveného ocenění | {MONETARY} |
| NPEC13 | Den soudem stanoveného ocenění | {DATEFORMAT} |
| NPEC14 | Tržní cena | {MONETARY} |
| NPEC15 | Nabídková cena | {MONETARY} |
| NPEC16 | Den přípravy nemovitosti k prodeji | {DATEFORMAT} |
| NPEC17 | Den uvedení nemovitosti na trh | {DATEFORMAT} |
| NPEC18 | Den nabídky na trhu | {DATEFORMAT} |
| NPEC19 | Den dohody o prodeji | {DATEFORMAT} |
| NPEC20 | Den uzavření smlouvy | {DATEFORMAT} |
| NPEC21 | Den první dražby | {DATEFORMAT} |
| NPEC22 | Soudem vyhrazená dražební cena pro první dražbu | {MONETARY} |
| NPEC23 | Den příští dražby | {DATEFORMAT} |
| NPEC24 | Soudem vyhrazená dražební cena pro příští dražbu | {MONETARY} |
| NPEC25 | Den poslední dražby | {DATEFORMAT} |
| NPEC26 | Soudem vyhrazená dražební cena pro poslední dražbu | {MONETARY} |
| NPEC27 | Počet neúspěšných dražeb | {INTEGER-9999} |
| Oddíl historických informací o inkasech |
| NPEH1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| NPEH2 | Identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| NPEH[3-38] | Celkový nesplacený zůstatek v měsíci n | {MONETARY} |
| NPEH[39-74] | Historie zůstatků po splatnosti v měsíci n | {MONETARY} |
| NPEH[75-110] | Historie splátek – Nikoli z prodeje kolaterálu v měsíci n | {MONETARY} |
| NPEH[111-146] | Historie splátek – Z prodeje kolaterálu v měsíci n | {MONETARY} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

NPEL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

NPEL2

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

NPEL3

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

NPEL4

Původní identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

NPEL5

Nový identifikační kód dlužníka

{ALPHANUM-1000}

NPEL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

NPEL7

V nucené správě

{Y/N}

NPEL8

Den posledního kontaktu

{DATEFORMAT}

NPEL9

Zesnulá osoba

{Y/N}

NPEL10

Právní postavení

{LIST}

NPEL11

Druh právního řízení

{LIST}

NPEL12

Název právního řízení

{ALPHANUM-1000}

NPEL13

Dokončené právní kroky

{ALPHANUM-1000}

NPEL14

Den vstupu do stávajícího právního řízení

{DATEFORMAT}

NPEL15

Den jmenování insolvenčního správce

{DATEFORMAT}

NPEL16

Počet stávajících soudních rozhodnutí

{INTEGER-9999}

NPEL17

Počet vykonaných soudních rozhodnutí

{INTEGER-9999}

NPEL18

Den vydání externí výzvy k zaplacení

{DATEFORMAT}

NPEL19

Den vydání oznámení o výhradě práv

{DATEFORMAT}

NPEL20

Soudní příslušnost

{COUNTRYCODE_2}

NPEL21

Den obdržení příkazu k vyklizení

{DATEFORMAT}

NPEL22

Poznámky k jinému souvisejícímu soudnímu řízení

{ALPHANUM-1000}

NPEL23

Rozhodné právo

{COUNTRYCODE_2}

NPEL24

Popis individuálně sjednaných splátek

{ALPHANUM-1000}

NPEL25

Den začátku období, kdy se platí pouze úroky

{DATEFORMAT}

NPEL26

Den konce období, kdy se platí pouze úroky

{DATEFORMAT}

NPEL27

Den začátku současného období pevné úrokové sazby

{DATEFORMAT}

NPEL28

Den konce současného období pevné úrokové sazby

{DATEFORMAT}

NPEL29

Současná reverzní úroková sazba

{PERCENTAGE}

NPEL30

Den poslední splátky

{DATEFORMAT}

NPEL31

Syndikovaná část

{PERCENTAGE}

NPEL32

Zahájení postupu řešení hypotečních nedoplatků (MARP)

{DATEFORMAT}

NPEL33

Stav procesu řešení hypotečních nedoplatků (MARP)

{LIST}

NPEL34

Úroveň externího inkasa

{Y/N}

NPEL35

Plán splátek

{Y/N}

NPEL36

Úroveň úlev

{Y/N}

NPEL37

Den první úlevy

{DATEFORMAT}

NPEL38

Počet dosavadních úlev

{INTEGER-9999}

NPEL39

Prominutí splátek jistiny

{MONETARY}

NPEL40

Den prominutí splátek jistiny

{DATEFORMAT}

NPEL41

Den konce úlev

{DATEFORMAT}

NPEL42

Částka splátek s úlevou

{MONETARY}

Oddíl informací o kolaterálu

NPEC1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

NPEC2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

NPEC3

Původní identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

NPEC4

Nový identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

NPEC5

Splatná DPH

{PERCENTAGE}

NPEC6

Dokončená část v procentech

{PERCENTAGE}

NPEC7

Stav vymáhání

{Y/N}

NPEC8

Stav vymáhání třetími stranami

{Y/N}

NPEC9

Přiřazená hypoteční částka

{MONETARY}

NPEC10

Podkladová expozice s vyšším pořadím

{MONETARY}

NPEC11

Popis vymáhání

{ALPHANUM-1000}

NPEC12

Částka soudem stanoveného ocenění

{MONETARY}

NPEC13

Den soudem stanoveného ocenění

{DATEFORMAT}

NPEC14

Tržní cena

{MONETARY}

NPEC15

Nabídková cena

{MONETARY}

NPEC16

Den přípravy nemovitosti k prodeji

{DATEFORMAT}

NPEC17

Den uvedení nemovitosti na trh

{DATEFORMAT}

NPEC18

Den nabídky na trhu

{DATEFORMAT}

NPEC19

Den dohody o prodeji

{DATEFORMAT}

NPEC20

Den uzavření smlouvy

{DATEFORMAT}

NPEC21

Den první dražby

{DATEFORMAT}

NPEC22

Soudem vyhrazená dražební cena pro první dražbu

{MONETARY}

NPEC23

Den příští dražby

{DATEFORMAT}

NPEC24

Soudem vyhrazená dražební cena pro příští dražbu

{MONETARY}

NPEC25

Den poslední dražby

{DATEFORMAT}

NPEC26

Soudem vyhrazená dražební cena pro poslední dražbu

{MONETARY}

NPEC27

Počet neúspěšných dražeb

{INTEGER-9999}

Oddíl historických informací o inkasech

NPEH1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

NPEH2

Identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

NPEH[3-38]

Celkový nesplacený zůstatek v měsíci n

{MONETARY}

NPEH[39-74]

Historie zůstatků po splatnosti v měsíci n

{MONETARY}

NPEH[75-110]

Historie splátek – Nikoli z prodeje kolaterálu v měsíci n

{MONETARY}

NPEH[111-146]

Historie splátek – Z prodeje kolaterálu v měsíci n

{MONETARY}

---

PŘÍLOHA XI

Šablona podkladových expozic – Komerční papíry zajištěné aktivy

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o podkladových expozicích |
| IVAL1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | {ALPHANUM-28} |
| IVAL2 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | {ALPHANUM-36} |
| IVAL3 | Původní identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| IVAL4 | Nový identifikační kód podkladové expozice | {ALPHANUM-1000} |
| IVAL5 | Druh podkladové expozice | {LIST} |
| IVAL6 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| IVAL7 | Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 1 | {NUTS} |
| IVAL8 | Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 2 | {NUTS} |
| IVAL9 | Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 3 | {NUTS} |
| IVAL10 | Klasifikace zeměpisného regionu | {YEAR} |
| IVAL11 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| IVAL12 | Počet podkladových expozic | {INTEGER-999999999} |
| IVAL13 | Expozice v EUR | {MONETARY} |
| IVAL14 | Expozice v GBP | {MONETARY} |
| IVAL15 | Expozice v USD | {MONETARY} |
| IVAL16 | Ostatní expozice | {MONETARY} |
| IVAL17 | Maximální zbytková splatnost | {INTEGER-9999} |
| IVAL18 | Průměrná zbytková splatnost | {INTEGER-9999} |
| IVAL19 | Současný poměr úvěru k hodnotě | {PERCENTAGE} |
| IVAL20 | Poměr dluhu k příjmům | {PERCENTAGE} |
| IVAL21 | Způsob umořování | {MONETARY} |
| IVAL22 | Plánovaná četnost splátek jistiny delší než jeden měsíc | {MONETARY} |
| IVAL23 | Plánovaná četnost splátek úroku delší než jeden měsíc | {MONETARY} |
| IVAL24 | Pohledávky s plovoucí sazbou | {MONETARY} |
| IVAL25 | Financovaná částka | {MONETARY} |
| IVAL26 | Rozmělnění | {MONETARY} |
| IVAL27 | Zpětně odkoupené expozice | {MONETARY} |
| IVAL28 | Expozice v selhání nebo rizikové expozice ke dni sekuritizace | {MONETARY} |
| IVAL29 | Expozice v selhání | {MONETARY} |
| IVAL30 | Expozice v selhání podle nařízení CRR | {MONETARY} |
| IVAL31 | Hrubé odpisy za období | {MONETARY} |
| IVAL32 | Po splatnosti 1–29 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL33 | Po splatnosti 30–59 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL34 | Po splatnosti 60–89 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL35 | Po splatnosti 90–119 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL36 | Po splatnosti 120–149 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL37 | Po splatnosti 150–179 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL38 | Po splatnosti 180 a více dnů | {PERCENTAGE} |
| IVAL39 | Restrukturalizované expozice | {PERCENTAGE} |
| IVAL40 | Restrukturalizované expozice (0–1 rok před převodem) | {MONETARY} |
| IVAL41 | Restrukturalizované expozice (1–3 roky před převodem) | {MONETARY} |
| IVAL42 | Restrukturalizované expozice (> 3 roky před převodem) | {MONETARY} |
| IVAL43 | Restrukturalizované expozice (úroková sazba) | {MONETARY} |
| IVAL44 | Restrukturalizované expozice (splátkový kalendář) | {MONETARY} |
| IVAL45 | Restrukturalizované expozice (splatnost) | {MONETARY} |
| IVAL46 | Restrukturalizované expozice (0–1 rok před převodem a bez nových nedoplatků) | {MONETARY} |
| IVAL47 | Restrukturalizované expozice (bez nových nedoplatků) | {MONETARY} |
| IVAL48 | Restrukturalizované expozice (nové nedoplatky) | {MONETARY} |
| IVAL49 | Restrukturalizované expozice (jiné) | {MONETARY} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o podkladových expozicích

IVAL1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAL2

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAL3

Původní identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

IVAL4

Nový identifikační kód podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

IVAL5

Druh podkladové expozice

{LIST}

IVAL6

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

IVAL7

Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 1

{NUTS}

IVAL8

Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 2

{NUTS}

IVAL9

Zeměpisný region – největší koncentrace expozic 3

{NUTS}

IVAL10

Klasifikace zeměpisného regionu

{YEAR}

IVAL11

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

IVAL12

Počet podkladových expozic

{INTEGER-999999999}

IVAL13

Expozice v EUR

{MONETARY}

IVAL14

Expozice v GBP

{MONETARY}

IVAL15

Expozice v USD

{MONETARY}

IVAL16

Ostatní expozice

{MONETARY}

IVAL17

Maximální zbytková splatnost

{INTEGER-9999}

IVAL18

Průměrná zbytková splatnost

{INTEGER-9999}

IVAL19

Současný poměr úvěru k hodnotě

{PERCENTAGE}

IVAL20

Poměr dluhu k příjmům

{PERCENTAGE}

IVAL21

Způsob umořování

{MONETARY}

IVAL22

Plánovaná četnost splátek jistiny delší než jeden měsíc

{MONETARY}

IVAL23

Plánovaná četnost splátek úroku delší než jeden měsíc

{MONETARY}

IVAL24

Pohledávky s plovoucí sazbou

{MONETARY}

IVAL25

Financovaná částka

{MONETARY}

IVAL26

Rozmělnění

{MONETARY}

IVAL27

Zpětně odkoupené expozice

{MONETARY}

IVAL28

Expozice v selhání nebo rizikové expozice ke dni sekuritizace

{MONETARY}

IVAL29

Expozice v selhání

{MONETARY}

IVAL30

Expozice v selhání podle nařízení CRR

{MONETARY}

IVAL31

Hrubé odpisy za období

{MONETARY}

IVAL32

Po splatnosti 1–29 dnů

{PERCENTAGE}

IVAL33

Po splatnosti 30–59 dnů

{PERCENTAGE}

IVAL34

Po splatnosti 60–89 dnů

{PERCENTAGE}

IVAL35

Po splatnosti 90–119 dnů

{PERCENTAGE}

IVAL36

Po splatnosti 120–149 dnů

{PERCENTAGE}

IVAL37

Po splatnosti 150–179 dnů

{PERCENTAGE}

IVAL38

Po splatnosti 180 a více dnů

{PERCENTAGE}

IVAL39

Restrukturalizované expozice

{PERCENTAGE}

IVAL40

Restrukturalizované expozice (0–1 rok před převodem)

{MONETARY}

IVAL41

Restrukturalizované expozice (1–3 roky před převodem)

{MONETARY}

IVAL42

Restrukturalizované expozice (> 3 roky před převodem)

{MONETARY}

IVAL43

Restrukturalizované expozice (úroková sazba)

{MONETARY}

IVAL44

Restrukturalizované expozice (splátkový kalendář)

{MONETARY}

IVAL45

Restrukturalizované expozice (splatnost)

{MONETARY}

IVAL46

Restrukturalizované expozice (0–1 rok před převodem a bez nových nedoplatků)

{MONETARY}

IVAL47

Restrukturalizované expozice (bez nových nedoplatků)

{MONETARY}

IVAL48

Restrukturalizované expozice (nové nedoplatky)

{MONETARY}

IVAL49

Restrukturalizované expozice (jiné)

{MONETARY}

---

PŘÍLOHA XII

Šablona zprávy pro investory – Sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o sekuritizaci |
| IVSS1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| IVSS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| IVSS3 | Název sekuritizace | {ALPHANUM-100} |
| IVSS4 | Název vykazujícího subjektu | {ALPHANUM-100} |
| IVSS5 | Kontaktní osoba vykazujícího subjektu | {ALPHANUM-256} |
| IVSS6 | Kontaktní telefon vykazujícího subjektu | {TELEPHONE} |
| IVSS7 | Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu | {ALPHANUM-256} |
| IVSS8 | Metoda ponechání si rizika | {LIST} |
| IVSS9 | Držitel ponechaného rizika | {LIST} |
| IVSS10 | Druh podkladové expozice | {LIST} |
| IVSS11 | Metoda převodu rizika | {Y/N} |
| IVSS12 | Rozhodná měření/poměry | {Y/N} |
| IVSS13 | Den konce revolvingového/náběhového období | {DATEFORMAT} |
| IVSS14 | Vymožené částky považované v období za jistinu | {MONETARY} |
| IVSS15 | Vymožené částky považované v období za úrok | {MONETARY} |
| IVSS16 | Inkaso považované v období za jistinu | {MONETARY} |
| IVSS17 | Inkaso považované v období za úrok | {MONETARY} |
| IVSS18 | Čerpání v rámci likviditního příslibu | {Y/N} |
| IVSS19 | Nadměrné rozpětí sekuritizace | {MONETARY} |
| IVSS20 | Mechanismus zablokování nadměrného rozpětí | {Y/N} |
| IVSS21 | Stávající nadměrná kolateralizace | {PERCENTAGE} |
| IVSS22 | Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení | {PERCENTAGE} |
| IVSS23 | Rozmělnění | {MONETARY} |
| IVSS24 | Hrubé odpisy za období | {MONETARY} |
| IVSS25 | Zpětně odkoupené expozice | {MONETARY} |
| IVSS26 | Restrukturalizované expozice | {MONETARY} |
| IVSS27 | Anualizovaná konstantní míra selhání | {PERCENTAGE} |
| IVSS28 | Expozice v selhání | {MONETARY} |
| IVSS29 | Expozice v selhání podle nařízení CRR | {MONETARY} |
| IVSS30 | Přístup na základě rizikové váhy | {LIST} |
| IVSS31 | Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,00 %,0,10 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS32 | Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,10 %,0,25 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS33 | Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,25 %,1,00 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS34 | Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [1,00 %,7,50 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS35 | Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [7,50 %,20,00 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS36 | Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [20,00 %,100,00 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS37 | Interní odhad banky ztrátovosti ze selhání | {PERCENTAGE} |
| IVSS38 | Po splatnosti 1–29 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVSS39 | Po splatnosti 30–59 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVSS40 | Po splatnosti 60–89 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVSS41 | Po splatnosti 90–119 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVSS42 | Po splatnosti 120–149 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVSS43 | Po splatnosti 150–179 dnů | {PERCENTAGE} |
| IVSS44 | Po splatnosti 180 a více dnů | {PERCENTAGE} |
| Oddíl informací o testech/událostech/rozhodných událostech |
| IVSR1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| IVSR2 | Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události | {ALPHANUM-1000} |
| IVSR3 | Nový identifikační kód testu/události/rozhodné události | {ALPHANUM-1000} |
| IVSR4 | Popis | {ALPHANUM-100000} |
| IVSR5 | Výše prahové hodnoty | {NUMERIC} |
| IVSR6 | Skutečná hodnota | {NUMERIC} |
| IVSR7 | Stav | {Y/N} |
| IVSR8 | Lhůta pro nápravu | {INTEGER-9999} |
| IVSR9 | Četnost výpočtu | {INTEGER-9999} |
| IVSR10 | Důsledky porušení povinnosti | {LIST} |
| Oddíl informací o peněžním toku |
| IVSF1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| IVSF2 | Původní identifikační kód peněžního toku | {ALPHANUM-1000} |
| IVSF3 | Nový identifikační kód peněžního toku | {ALPHANUM-1000} |
| IVSF4 | Položka peněžního toku | {ALPHANUM-1000} |
| IVSF5 | Zaplacená částka za období | {MONETARY} |
| IVSF6 | Dostupné prostředky po skončení období | {MONETARY} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o sekuritizaci

IVSS1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

IVSS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

IVSS3

Název sekuritizace

{ALPHANUM-100}

IVSS4

Název vykazujícího subjektu

{ALPHANUM-100}

IVSS5

Kontaktní osoba vykazujícího subjektu

{ALPHANUM-256}

IVSS6

Kontaktní telefon vykazujícího subjektu

{TELEPHONE}

IVSS7

Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu

{ALPHANUM-256}

IVSS8

Metoda ponechání si rizika

{LIST}

IVSS9

Držitel ponechaného rizika

{LIST}

IVSS10

Druh podkladové expozice

{LIST}

IVSS11

Metoda převodu rizika

{Y/N}

IVSS12

Rozhodná měření/poměry

{Y/N}

IVSS13

Den konce revolvingového/náběhového období

{DATEFORMAT}

IVSS14

Vymožené částky považované v období za jistinu

{MONETARY}

IVSS15

Vymožené částky považované v období za úrok

{MONETARY}

IVSS16

Inkaso považované v období za jistinu

{MONETARY}

IVSS17

Inkaso považované v období za úrok

{MONETARY}

IVSS18

Čerpání v rámci likviditního příslibu

{Y/N}

IVSS19

Nadměrné rozpětí sekuritizace

{MONETARY}

IVSS20

Mechanismus zablokování nadměrného rozpětí

{Y/N}

IVSS21

Stávající nadměrná kolateralizace

{PERCENTAGE}

IVSS22

Anualizovaná konstantní míra předčasného splácení

{PERCENTAGE}

IVSS23

Rozmělnění

{MONETARY}

IVSS24

Hrubé odpisy za období

{MONETARY}

IVSS25

Zpětně odkoupené expozice

{MONETARY}

IVSS26

Restrukturalizované expozice

{MONETARY}

IVSS27

Anualizovaná konstantní míra selhání

{PERCENTAGE}

IVSS28

Expozice v selhání

{MONETARY}

IVSS29

Expozice v selhání podle nařízení CRR

{MONETARY}

IVSS30

Přístup na základě rizikové váhy

{LIST}

IVSS31

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,00 %,0,10 %)

{PERCENTAGE}

IVSS32

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,10 %,0,25 %)

{PERCENTAGE}

IVSS33

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [0,25 %,1,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS34

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [1,00 %,7,50 %)

{PERCENTAGE}

IVSS35

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [7,50 %,20,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS36

Pravděpodobnost selhání dlužníka v intervalu [20,00 %,100,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS37

Interní odhad banky ztrátovosti ze selhání

{PERCENTAGE}

IVSS38

Po splatnosti 1–29 dnů

{PERCENTAGE}

IVSS39

Po splatnosti 30–59 dnů

{PERCENTAGE}

IVSS40

Po splatnosti 60–89 dnů

{PERCENTAGE}

IVSS41

Po splatnosti 90–119 dnů

{PERCENTAGE}

IVSS42

Po splatnosti 120–149 dnů

{PERCENTAGE}

IVSS43

Po splatnosti 150–179 dnů

{PERCENTAGE}

IVSS44

Po splatnosti 180 a více dnů

{PERCENTAGE}

Oddíl informací o testech/událostech/rozhodných událostech

IVSR1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

IVSR2

Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události

{ALPHANUM-1000}

IVSR3

Nový identifikační kód testu/události/rozhodné události

{ALPHANUM-1000}

IVSR4

Popis

{ALPHANUM-100000}

IVSR5

Výše prahové hodnoty

{NUMERIC}

IVSR6

Skutečná hodnota

{NUMERIC}

IVSR7

Stav

{Y/N}

IVSR8

Lhůta pro nápravu

{INTEGER-9999}

IVSR9

Četnost výpočtu

{INTEGER-9999}

IVSR10

Důsledky porušení povinnosti

{LIST}

Oddíl informací o peněžním toku

IVSF1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

IVSF2

Původní identifikační kód peněžního toku

{ALPHANUM-1000}

IVSF3

Nový identifikační kód peněžního toku

{ALPHANUM-1000}

IVSF4

Položka peněžního toku

{ALPHANUM-1000}

IVSF5

Zaplacená částka za období

{MONETARY}

IVSF6

Dostupné prostředky po skončení období

{MONETARY}

---

PŘÍLOHA XIII

Šablona zprávy pro investory – Sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o programu |
| IVAS1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | {ALPHANUM-28} |
| IVAS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| IVAS3 | Název vykazujícího subjektu | {ALPHANUM-100} |
| IVAS4 | Kontaktní osoba vykazujícího subjektu | {ALPHANUM-256} |
| IVAS5 | Kontaktní telefon vykazujícího subjektu | {TELEPHONE} |
| IVAS6 | Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu | {ALPHANUM-256} |
| IVAS7 | Rozhodná měření/poměry | {Y/N} |
| IVAS8 | Expozice v nesouladu | {MONETARY} |
| IVAS9 | Vážená průměrná životnost | {INTEGER-9999} |
| IVAS10 | Metoda ponechání si rizika | {LIST} |
| IVAS11 | Držitel ponechaného rizika | {LIST} |
| Oddíl informací o transakci |
| IVAN1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | {ALPHANUM-28} |
| IVAN2 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | {ALPHANUM-36} |
| IVAN3 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| IVAN4 | Kód odvětví NACE | {NACE} |
| IVAN5 | Metoda ponechání si rizika | {LIST} |
| IVAN6 | Držitel ponechaného rizika | {LIST} |
| IVAN7 | Vážená průměrná životnost | {INTEGER-9999} |
| Oddíl informací o testech/událostech/rozhodných událostech |
| IVAR1 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | {ALPHANUM-36} |
| IVAR2 | Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události | {ALPHANUM-1000} |
| IVAR3 | Nový identifikační kód testu/události/rozhodné události | {ALPHANUM-1000} |
| IVAR4 | Popis | {ALPHANUM-100000} |
| IVAR5 | Stav | {Y/N} |
| IVAR6 | Důsledky porušení povinnosti | {LIST} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o programu

IVAS1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

IVAS3

Název vykazujícího subjektu

{ALPHANUM-100}

IVAS4

Kontaktní osoba vykazujícího subjektu

{ALPHANUM-256}

IVAS5

Kontaktní telefon vykazujícího subjektu

{TELEPHONE}

IVAS6

Kontaktní e-mailové adresy vykazujícího subjektu

{ALPHANUM-256}

IVAS7

Rozhodná měření/poměry

{Y/N}

IVAS8

Expozice v nesouladu

{MONETARY}

IVAS9

Vážená průměrná životnost

{INTEGER-9999}

IVAS10

Metoda ponechání si rizika

{LIST}

IVAS11

Držitel ponechaného rizika

{LIST}

Oddíl informací o transakci

IVAN1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAN2

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAN3

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

IVAN4

Kód odvětví NACE

{NACE}

IVAN5

Metoda ponechání si rizika

{LIST}

IVAN6

Držitel ponechaného rizika

{LIST}

IVAN7

Vážená průměrná životnost

{INTEGER-9999}

Oddíl informací o testech/událostech/rozhodných událostech

IVAR1

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAR2

Původní identifikační kód testu/události/rozhodné události

{ALPHANUM-1000}

IVAR3

Nový identifikační kód testu/události/rozhodné události

{ALPHANUM-1000}

IVAR4

Popis

{ALPHANUM-100000}

IVAR5

Stav

{Y/N}

IVAR6

Důsledky porušení povinnosti

{LIST}

---

PŘÍLOHA XIV

Šablona pro vnitřní informace nebo významné události – Sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o sekuritizaci |
| SESS1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| SESS3 | Již není STS | {Y/N} |
| SESS4 | Nápravná opatření | {Y/N} |
| SESS5 | Správní opatření | {Y/N} |
| SESS6 | Podstatná změna transakčních dokumentů | {ALPHANUM-1000000} |
| SESS7 | Perfekce prodeje | {Y/N} |
| SESS8 | Druh současné kaskády | {LIST} |
| SESS9 | Druh hlavního svěřenského fondu | {LIST} |
| SESS10 | Hodnota sekuritizační jednotky pro speciální účel | {MONETARY} |
| SESS11 | Hodnota jistiny sekuritizační jednotky pro speciální účel | {MONETARY} |
| SESS12 | Počet účtů sekuritizační jednotky pro speciální účel | {INTEGER-999999999} |
| SESS13 | Zůstatek jistiny dluhopisů | {MONETARY} |
| SESS14 | Podíl prodávajícího | {PERCENTAGE} |
| SESS15 | Podíl financování | {PERCENTAGE} |
| SESS16 | Výnosy přiřazené této sérii | {MONETARY} |
| SESS17 | Referenční hodnota úrokového swapu | {LIST} |
| SESS18 | Den splatnosti úrokového swapu | {DATEFORMAT} |
| SESS19 | Pomyslná hodnota úrokového swapu | {MONETARY} |
| SESS20 | Měna plátce úrokového swapu | {CURRENCYCODE_3} |
| SESS21 | Měna příjemce měnového swapu | {CURRENCYCODE_3} |
| SESS22 | Směnný kurz pro měnový swap | {PERCENTAGE} |
| SESS23 | Den splatnosti měnového swapu | {DATEFORMAT} |
| SESS24 | Pomyslná hodnota měnového swapu | {MONETARY} |
| Oddíl informací na úrovni tranše/dluhopisu |
| SEST1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SEST2 | Původní identifikační kód tranše | {ALPHANUM-1000} |
| SEST3 | Nový identifikační kód tranše | {ALPHANUM-1000} |
| SEST4 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru | {ISIN} |
| SEST5 | Název tranše | {ALPHANUM-100} |
| SEST6 | Druh tranše/dluhopisu | {LIST} |
| SEST7 | Měna | {CURRENCYCODE_3} |
| SEST8 | Původní zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| SEST9 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| SEST10 | Četnost splátek úroku | {LIST} |
| SEST11 | Den splátky úroku | {DATEFORMAT} |
| SEST12 | Den splátky jistiny | {DATEFORMAT} |
| SEST13 | Současný kupon | {PERCENTAGE} |
| SEST14 | Marže/rozpětí současné úrokové sazby | {PERCENTAGE} |
| SEST15 | Minimální hodnota kuponu | {PERCENTAGE} |
| SEST16 | Maximální hodnota kuponu | {PERCENTAGE} |
| SEST17 | Hodnota postupně stoupajícího/klesajícího kuponu | {PERCENTAGE} |
| SEST18 | Datum postupně stoupajícího/klesajícího kuponu | {DATEFORMAT} |
| SEST19 | Konvence pracovního dne | {LIST} |
| SEST20 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| SEST21 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| SEST22 | Den emise | {DATEFORMAT} |
| SEST23 | Datum vyplacení | {DATEFORMAT} |
| SEST24 | Závazná splatnost | {DATEFORMAT} |
| SEST25 | Doložka o rozšíření | {LIST} |
| SEST26 | Den příští kupní opce | {DATEFORMAT} |
| SEST27 | Prahová hodnota opce na zpětný odkup | {ALPHANUM-1000} |
| SEST28 | Den příští prodejní opce | {DATEFORMAT} |
| SEST29 | Metoda počítání dnů | {LIST} |
| SEST30 | Metoda vypořádání | {LIST} |
| SEST31 | Současný záchytný bod | {PERCENTAGE} |
| SEST32 | Původní záchytný bod | {PERCENTAGE} |
| SEST33 | Současné úvěrové posílení | {PERCENTAGE} |
| SEST34 | Původní úvěrové posílení | {PERCENTAGE} |
| SEST35 | Vzorec úvěrového posílení | {ALPHANUM-1000} |
| SEST36 | Tranše na stejné úrovni přednosti | {ISIN} |
| SEST37 | Tranše s vyšší předností | {ISIN} |
| SEST38 | Nesplacený zůstatek knihy ztrát z jistiny | {MONETARY} |
| SEST39 | Identifikační kód právnické osoby ručitele | {LEI} |
| SEST40 | Název ručitele | {ALPHANUM-1000} |
| SEST41 | Subsektor ručitele podle systému ESA | {ESA} |
| SEST42 | Druh ochrany | {LIST} |
| Oddíl informací na úrovni účtu |
| SESA1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESA2 | Původní identifikační kód účtu | {ALPHANUM-1000} |
| SESA3 | Nový identifikační kód účtu | {ALPHANUM-1000} |
| SESA4 | Druh účtu | {LIST} |
| SESA5 | Cílový zůstatek účtu | {MONETARY} |
| SESA6 | Skutečný zůstatek účtu | {MONETARY} |
| SESA7 | Umořovaný účet | {Y/N} |
| Oddíl informací na úrovni protistrany |
| SESP1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESP2 | Identifikační kód právnické osoby protistrany | {LEI} |
| SESP3 | Název protistrany | {ALPHANUM-100} |
| SESP4 | Druh protistrany | {LIST} |
| SESP5 | Země usazení protistrany | {COUNTRYCODE_2} |
| SESP6 | Prahová hodnota ratingu protistrany | {ALPHANUM-100000} |
| SESP7 | Rating protistrany | {ALPHANUM-100000} |
| SESP8 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany | {LEI} |
| SESP9 | Název poskytovatele ratingu protistrany | {ALPHANUM-100} |
| Oddíl informací o sekuritizaci zajištěného úvěrového závazku |
| SESC1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESC2 | Den konce blokačního období | {DATEFORMAT} |
| SESC3 | Druh zajištěného úvěrového závazku | {LIST} |
| SESC4 | Běžné období | {LIST} |
| SESC5 | Den začátku běžného období | {DATEFORMAT} |
| SESC6 | Den konce běžného období | {DATEFORMAT} |
| SESC7 | Koncentrační limit | {PERCENTAGE} |
| SESC8 | Omezení – závazná splatnost | {PERCENTAGE} |
| SESC9 | Omezení – podřízené expozice | {PERCENTAGE} |
| SESC10 | Omezení – nevýkonné expozice | {PERCENTAGE} |
| SESC11 | Omezení – expozice s platbou věcným plněním | {PERCENTAGE} |
| SESC12 | Omezení – expozice s nulovým kuponem | {PERCENTAGE} |
| SESC13 | Omezení – akciové expozice | {PERCENTAGE} |
| SESC14 | Omezení – expozice s majetkovou účastí | {PERCENTAGE} |
| SESC15 | Omezení – diskreční prodeje | {PERCENTAGE} |
| SESC16 | Diskreční prodeje | {MONETARY} |
| SESC17 | Reinvestice | {MONETARY} |
| SESC18 | Omezení – úvěrové posílení | {Y/N} |
| SESC19 | Omezení – kotace | {Y/N} |
| SESC20 | Omezení – obchody | {Y/N} |
| SESC21 | Omezení – emise | {Y/N} |
| SESC22 | Omezení – splácení | {Y/N} |
| SESC23 | Omezení – refinancování | {Y/N} |
| SESC24 | Omezení – platba za dluhopis | {Y/N} |
| SESC25 | Omezení – zajištění úvěrového rizika | {Y/N} |
| SESC26 | Likvidační období kolaterálu | {INTEGER-9999} |
| SESC27 | Likvidace kolaterálu – zproštění povinnosti | {Y/N} |
| Oddíl informací o manažerovi zajištěného úvěrového závazku |
| SESL1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESL2 | Identifikační kód právnické osoby manažera zajištěného úvěrového závazku | {LEI} |
| SESL3 | Název manažera | {ALPHANUM-1000} |
| SESL4 | Datum zřízení | {DATEFORMAT} |
| SESL5 | Datum registrace | {DATEFORMAT} |
| SESL6 | Zaměstnanci | {INTEGER-9999} |
| SESL7 | Zaměstnanci – zajištěné úvěrové závazky | {INTEGER-9999} |
| SESL8 | Zaměstnanci – řešení problémových závazků | {INTEGER-9999} |
| SESL9 | Spravovaná aktiva | {MONETARY} |
| SESL10 | Spravovaná aktiva – úvěry s finanční pákou | {MONETARY} |
| SESL11 | Spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky | {MONETARY} |
| SESL12 | Spravovaná aktiva – EU | {MONETARY} |
| SESL13 | Spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky z EU | {MONETARY} |
| SESL14 | Počet zajištěných úvěrových závazků z EU | {INTEGER-9999} |
| SESL15 | Kapitál | {MONETARY} |
| SESL16 | Kapitál – ponechání si rizika | {MONETARY} |
| SESL17 | Doba vypořádání | {INTEGER-9999} |
| SESL18 | Četnost stanovení ceny | {INTEGER-9999} |
| SESL19 | Míra selhání – 1 rok | {PERCENTAGE} |
| SESL20 | Míra selhání – 5 let | {PERCENTAGE} |
| SESL21 | Míra selhání – 10 let | {PERCENTAGE} |
| Oddíl informací o syntetickém krytí |
| SESV1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESV2 | Identifikační kód nástroje ochrany | {ALPHANUM-1000} |
| SESV3 | Druh ochrany | {LIST} |
| SESV4 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje ochrany | {ISIN} |
| SESV5 | Název poskytovatele ochrany | {ALPHANUM-100} |
| SESV6 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ochrany | {LEI} |
| SESV7 | Subjekt veřejného sektoru s nulovou rizikovou váhou | {Y/N} |
| SESV8 | Rozhodné právo | {COUNTRYCODE_2} |
| SESV9 | Rámcová smlouva ISDA | {LIST} |
| SESV10 | Události selhání a ukončení | {LIST} |
| SESV11 | Druh syntetické sekuritizace | {Y/N} |
| SESV12 | Měna ochrany | {CURRENCYCODE_3} |
| SESV13 | Současná pomyslná hodnota ochrany | {MONETARY} |
| SESV14 | Maximální pomyslná hodnota ochrany | {MONETARY} |
| SESV15 | Záchytný bod ochrany | {PERCENTAGE} |
| SESV16 | Uvolňující bod ochrany | {PERCENTAGE} |
| SESV17 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru zahrnutých dluhopisů | {ISIN} |
| SESV18 | Rozsah ochrany | {LIST} |
| SESV19 | Den ukončení ochrany | {DATEFORMAT} |
| SESV20 | Prahové hodnoty významnosti | {Y/N} |
| SESV21 | Podmínky uvolnění platby | {LIST} |
| SESV22 | Možnost opravných plateb | {Y/N} |
| SESV23 | Délka trvání období řešení | {INTEGER-9999} |
| SESV24 | Povinnost splacení | {Y/N} |
| SESV25 | Nahraditelný kolaterál | {Y/N} |
| SESV26 | Požadavky na krytí kolaterálu | {PERCENTAGE} |
| SESV27 | Počáteční marže kolaterálu | {MONETARY} |
| SESV28 | Lhůta pro dodání kolaterálu | {INTEGER-9999} |
| SESV29 | Vypořádání | {LIST} |
| SESV30 | Maximální povolený den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| SESV31 | Současný index pro platby kupujícímu ochrany | {LIST} |
| SESV32 | Doba platnosti současného indexu pro platby kupujícímu ochrany | {LIST} |
| SESV33 | Četnost úprav plateb – kupujícímu ochrany | {LIST} |
| SESV34 | Marže současné úrokové sazby pro platby kupujícímu ochrany | {PERCENTAGE} |
| SESV35 | Současná úroková sazba pro platby kupujícímu ochrany | {PERCENTAGE} |
| SESV36 | Současný index pro platby prodávajícímu ochrany | {LIST} |
| SESV37 | Doba platnosti současného indexu pro platby prodávajícímu ochrany | {LIST} |
| SESV38 | Četnost úprav plateb – prodávajícímu ochrany | {LIST} |
| SESV39 | Marže současné úrokové sazby pro platby prodávajícímu ochrany | {PERCENTAGE} |
| SESV40 | Současná úroková sazba pro platby prodávajícímu ochrany | {PERCENTAGE} |
| SESV41 | Podpora nadměrného rozpětí | {Y/N} |
| SESV42 | Definice nadměrné rozpětí | {Y/N} |
| SESV43 | Současný stav ochrany | {LIST} |
| SESV44 | Úpadek je úvěrovou událostí | {Y/N} |
| SESV45 | Neprovedení platby je úvěrovou událostí | {Y/N} |
| SESV46 | Restrukturalizace je úvěrovou událostí | {Y/N} |
| SESV47 | Úvěrová událost | {Y/N} |
| SESV48 | Kumulativní platby kupujícímu ochrany | {MONETARY} |
| SESV49 | Kumulativní opravné platby kupujícímu ochrany | {MONETARY} |
| SESV50 | Kumulativní platby prodávajícímu ochrany | {MONETARY} |
| SESV51 | Kumulativní opravné platby prodávajícímu ochrany | {MONETARY} |
| SESV52 | Částka knihy syntetického nadměrného rozpětí | {MONETARY} |
| Oddíl informací o kolaterálu emitenta |
| SESI1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESI2 | Identifikační kód nástroje ochrany | {ALPHANUM-1000} |
| SESI3 | Identifikační kód nástroje původního kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| SESI4 | Nový identifikační kód kolaterálu | {ALPHANUM-1000} |
| SESI5 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje kolaterálu | {ISIN} |
| SESI6 | Druh nástroje kolaterálu | {LIST} |
| SESI7 | Subsektor emitenta kolaterálu podle systému ESA | {ESA} |
| SESI8 | Identifikační kód právnické osoby emitenta kolaterálu | {LEI} |
| SESI9 | Je emitent kolaterálu přidružen k původci? | {Y/N} |
| SESI10 | Současný nesplacený zůstatek | {MONETARY} |
| SESI11 | Měna nástroje | {CURRENCYCODE_3} |
| SESI12 | Den splatnosti | {DATEFORMAT} |
| SESI13 | Srážka | {PERCENTAGE} |
| SESI14 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| SESI15 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| SESI16 | Současná úroková sazba pro peněžní vklady | {PERCENTAGE} |
| SESI17 | Název protistrany repo obchodu | {ALPHANUM-100} |
| SESI18 | Identifikační kód právnické osoby protistrany repo obchodu | {LEI} |
| SESI19 | Den splatnosti repo obchodu | {DATEFORMAT} |
| Oddíl případných dalších informací |
| SESO1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SESO2 | Číslo řádku případných dalších informací | {INTEGER-9999} |
| SESO3 | Případné další informace | {ALPHANUM-1000} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o sekuritizaci

SESS1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

SESS3

Již není STS

{Y/N}

SESS4

Nápravná opatření

{Y/N}

SESS5

Správní opatření

{Y/N}

SESS6

Podstatná změna transakčních dokumentů

{ALPHANUM-1000000}

SESS7

Perfekce prodeje

{Y/N}

SESS8

Druh současné kaskády

{LIST}

SESS9

Druh hlavního svěřenského fondu

{LIST}

SESS10

Hodnota sekuritizační jednotky pro speciální účel

{MONETARY}

SESS11

Hodnota jistiny sekuritizační jednotky pro speciální účel

{MONETARY}

SESS12

Počet účtů sekuritizační jednotky pro speciální účel

{INTEGER-999999999}

SESS13

Zůstatek jistiny dluhopisů

{MONETARY}

SESS14

Podíl prodávajícího

{PERCENTAGE}

SESS15

Podíl financování

{PERCENTAGE}

SESS16

Výnosy přiřazené této sérii

{MONETARY}

SESS17

Referenční hodnota úrokového swapu

{LIST}

SESS18

Den splatnosti úrokového swapu

{DATEFORMAT}

SESS19

Pomyslná hodnota úrokového swapu

{MONETARY}

SESS20

Měna plátce úrokového swapu

{CURRENCYCODE_3}

SESS21

Měna příjemce měnového swapu

{CURRENCYCODE_3}

SESS22

Směnný kurz pro měnový swap

{PERCENTAGE}

SESS23

Den splatnosti měnového swapu

{DATEFORMAT}

SESS24

Pomyslná hodnota měnového swapu

{MONETARY}

Oddíl informací na úrovni tranše/dluhopisu

SEST1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SEST2

Původní identifikační kód tranše

{ALPHANUM-1000}

SEST3

Nový identifikační kód tranše

{ALPHANUM-1000}

SEST4

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

{ISIN}

SEST5

Název tranše

{ALPHANUM-100}

SEST6

Druh tranše/dluhopisu

{LIST}

SEST7

Měna

{CURRENCYCODE_3}

SEST8

Původní zůstatek jistiny

{MONETARY}

SEST9

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

SEST10

Četnost splátek úroku

{LIST}

SEST11

Den splátky úroku

{DATEFORMAT}

SEST12

Den splátky jistiny

{DATEFORMAT}

SEST13

Současný kupon

{PERCENTAGE}

SEST14

Marže/rozpětí současné úrokové sazby

{PERCENTAGE}

SEST15

Minimální hodnota kuponu

{PERCENTAGE}

SEST16

Maximální hodnota kuponu

{PERCENTAGE}

SEST17

Hodnota postupně stoupajícího/klesajícího kuponu

{PERCENTAGE}

SEST18

Datum postupně stoupajícího/klesajícího kuponu

{DATEFORMAT}

SEST19

Konvence pracovního dne

{LIST}

SEST20

Index současné úrokové sazby

{LIST}

SEST21

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

SEST22

Den emise

{DATEFORMAT}

SEST23

Datum vyplacení

{DATEFORMAT}

SEST24

Závazná splatnost

{DATEFORMAT}

SEST25

Doložka o rozšíření

{LIST}

SEST26

Den příští kupní opce

{DATEFORMAT}

SEST27

Prahová hodnota opce na zpětný odkup

{ALPHANUM-1000}

SEST28

Den příští prodejní opce

{DATEFORMAT}

SEST29

Metoda počítání dnů

{LIST}

SEST30

Metoda vypořádání

{LIST}

SEST31

Současný záchytný bod

{PERCENTAGE}

SEST32

Původní záchytný bod

{PERCENTAGE}

SEST33

Současné úvěrové posílení

{PERCENTAGE}

SEST34

Původní úvěrové posílení

{PERCENTAGE}

SEST35

Vzorec úvěrového posílení

{ALPHANUM-1000}

SEST36

Tranše na stejné úrovni přednosti

{ISIN}

SEST37

Tranše s vyšší předností

{ISIN}

SEST38

Nesplacený zůstatek knihy ztrát z jistiny

{MONETARY}

SEST39

Identifikační kód právnické osoby ručitele

{LEI}

SEST40

Název ručitele

{ALPHANUM-1000}

SEST41

Subsektor ručitele podle systému ESA

{ESA}

SEST42

Druh ochrany

{LIST}

Oddíl informací na úrovni účtu

SESA1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESA2

Původní identifikační kód účtu

{ALPHANUM-1000}

SESA3

Nový identifikační kód účtu

{ALPHANUM-1000}

SESA4

Druh účtu

{LIST}

SESA5

Cílový zůstatek účtu

{MONETARY}

SESA6

Skutečný zůstatek účtu

{MONETARY}

SESA7

Umořovaný účet

{Y/N}

Oddíl informací na úrovni protistrany

SESP1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESP2

Identifikační kód právnické osoby protistrany

{LEI}

SESP3

Název protistrany

{ALPHANUM-100}

SESP4

Druh protistrany

{LIST}

SESP5

Země usazení protistrany

{COUNTRYCODE_2}

SESP6

Prahová hodnota ratingu protistrany

{ALPHANUM-100000}

SESP7

Rating protistrany

{ALPHANUM-100000}

SESP8

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany

{LEI}

SESP9

Název poskytovatele ratingu protistrany

{ALPHANUM-100}

Oddíl informací o sekuritizaci zajištěného úvěrového závazku

SESC1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESC2

Den konce blokačního období

{DATEFORMAT}

SESC3

Druh zajištěného úvěrového závazku

{LIST}

SESC4

Běžné období

{LIST}

SESC5

Den začátku běžného období

{DATEFORMAT}

SESC6

Den konce běžného období

{DATEFORMAT}

SESC7

Koncentrační limit

{PERCENTAGE}

SESC8

Omezení – závazná splatnost

{PERCENTAGE}

SESC9

Omezení – podřízené expozice

{PERCENTAGE}

SESC10

Omezení – nevýkonné expozice

{PERCENTAGE}

SESC11

Omezení – expozice s platbou věcným plněním

{PERCENTAGE}

SESC12

Omezení – expozice s nulovým kuponem

{PERCENTAGE}

SESC13

Omezení – akciové expozice

{PERCENTAGE}

SESC14

Omezení – expozice s majetkovou účastí

{PERCENTAGE}

SESC15

Omezení – diskreční prodeje

{PERCENTAGE}

SESC16

Diskreční prodeje

{MONETARY}

SESC17

Reinvestice

{MONETARY}

SESC18

Omezení – úvěrové posílení

{Y/N}

SESC19

Omezení – kotace

{Y/N}

SESC20

Omezení – obchody

{Y/N}

SESC21

Omezení – emise

{Y/N}

SESC22

Omezení – splácení

{Y/N}

SESC23

Omezení – refinancování

{Y/N}

SESC24

Omezení – platba za dluhopis

{Y/N}

SESC25

Omezení – zajištění úvěrového rizika

{Y/N}

SESC26

Likvidační období kolaterálu

{INTEGER-9999}

SESC27

Likvidace kolaterálu – zproštění povinnosti

{Y/N}

Oddíl informací o manažerovi zajištěného úvěrového závazku

SESL1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESL2

Identifikační kód právnické osoby manažera zajištěného úvěrového závazku

{LEI}

SESL3

Název manažera

{ALPHANUM-1000}

SESL4

Datum zřízení

{DATEFORMAT}

SESL5

Datum registrace

{DATEFORMAT}

SESL6

Zaměstnanci

{INTEGER-9999}

SESL7

Zaměstnanci – zajištěné úvěrové závazky

{INTEGER-9999}

SESL8

Zaměstnanci – řešení problémových závazků

{INTEGER-9999}

SESL9

Spravovaná aktiva

{MONETARY}

SESL10

Spravovaná aktiva – úvěry s finanční pákou

{MONETARY}

SESL11

Spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky

{MONETARY}

SESL12

Spravovaná aktiva – EU

{MONETARY}

SESL13

Spravovaná aktiva – zajištěné úvěrové závazky z EU

{MONETARY}

SESL14

Počet zajištěných úvěrových závazků z EU

{INTEGER-9999}

SESL15

Kapitál

{MONETARY}

SESL16

Kapitál – ponechání si rizika

{MONETARY}

SESL17

Doba vypořádání

{INTEGER-9999}

SESL18

Četnost stanovení ceny

{INTEGER-9999}

SESL19

Míra selhání – 1 rok

{PERCENTAGE}

SESL20

Míra selhání – 5 let

{PERCENTAGE}

SESL21

Míra selhání – 10 let

{PERCENTAGE}

Oddíl informací o syntetickém krytí

SESV1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESV2

Identifikační kód nástroje ochrany

{ALPHANUM-1000}

SESV3

Druh ochrany

{LIST}

SESV4

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje ochrany

{ISIN}

SESV5

Název poskytovatele ochrany

{ALPHANUM-100}

SESV6

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ochrany

{LEI}

SESV7

Subjekt veřejného sektoru s nulovou rizikovou váhou

{Y/N}

SESV8

Rozhodné právo

{COUNTRYCODE_2}

SESV9

Rámcová smlouva ISDA

{LIST}

SESV10

Události selhání a ukončení

{LIST}

SESV11

Druh syntetické sekuritizace

{Y/N}

SESV12

Měna ochrany

{CURRENCYCODE_3}

SESV13

Současná pomyslná hodnota ochrany

{MONETARY}

SESV14

Maximální pomyslná hodnota ochrany

{MONETARY}

SESV15

Záchytný bod ochrany

{PERCENTAGE}

SESV16

Uvolňující bod ochrany

{PERCENTAGE}

SESV17

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru zahrnutých dluhopisů

{ISIN}

SESV18

Rozsah ochrany

{LIST}

SESV19

Den ukončení ochrany

{DATEFORMAT}

SESV20

Prahové hodnoty významnosti

{Y/N}

SESV21

Podmínky uvolnění platby

{LIST}

SESV22

Možnost opravných plateb

{Y/N}

SESV23

Délka trvání období řešení

{INTEGER-9999}

SESV24

Povinnost splacení

{Y/N}

SESV25

Nahraditelný kolaterál

{Y/N}

SESV26

Požadavky na krytí kolaterálu

{PERCENTAGE}

SESV27

Počáteční marže kolaterálu

{MONETARY}

SESV28

Lhůta pro dodání kolaterálu

{INTEGER-9999}

SESV29

Vypořádání

{LIST}

SESV30

Maximální povolený den splatnosti

{DATEFORMAT}

SESV31

Současný index pro platby kupujícímu ochrany

{LIST}

SESV32

Doba platnosti současného indexu pro platby kupujícímu ochrany

{LIST}

SESV33

Četnost úprav plateb – kupujícímu ochrany

{LIST}

SESV34

Marže současné úrokové sazby pro platby kupujícímu ochrany

{PERCENTAGE}

SESV35

Současná úroková sazba pro platby kupujícímu ochrany

{PERCENTAGE}

SESV36

Současný index pro platby prodávajícímu ochrany

{LIST}

SESV37

Doba platnosti současného indexu pro platby prodávajícímu ochrany

{LIST}

SESV38

Četnost úprav plateb – prodávajícímu ochrany

{LIST}

SESV39

Marže současné úrokové sazby pro platby prodávajícímu ochrany

{PERCENTAGE}

SESV40

Současná úroková sazba pro platby prodávajícímu ochrany

{PERCENTAGE}

SESV41

Podpora nadměrného rozpětí

{Y/N}

SESV42

Definice nadměrné rozpětí

{Y/N}

SESV43

Současný stav ochrany

{LIST}

SESV44

Úpadek je úvěrovou událostí

{Y/N}

SESV45

Neprovedení platby je úvěrovou událostí

{Y/N}

SESV46

Restrukturalizace je úvěrovou událostí

{Y/N}

SESV47

Úvěrová událost

{Y/N}

SESV48

Kumulativní platby kupujícímu ochrany

{MONETARY}

SESV49

Kumulativní opravné platby kupujícímu ochrany

{MONETARY}

SESV50

Kumulativní platby prodávajícímu ochrany

{MONETARY}

SESV51

Kumulativní opravné platby prodávajícímu ochrany

{MONETARY}

SESV52

Částka knihy syntetického nadměrného rozpětí

{MONETARY}

Oddíl informací o kolaterálu emitenta

SESI1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESI2

Identifikační kód nástroje ochrany

{ALPHANUM-1000}

SESI3

Identifikační kód nástroje původního kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

SESI4

Nový identifikační kód kolaterálu

{ALPHANUM-1000}

SESI5

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru nástroje kolaterálu

{ISIN}

SESI6

Druh nástroje kolaterálu

{LIST}

SESI7

Subsektor emitenta kolaterálu podle systému ESA

{ESA}

SESI8

Identifikační kód právnické osoby emitenta kolaterálu

{LEI}

SESI9

Je emitent kolaterálu přidružen k původci?

{Y/N}

SESI10

Současný nesplacený zůstatek

{MONETARY}

SESI11

Měna nástroje

{CURRENCYCODE_3}

SESI12

Den splatnosti

{DATEFORMAT}

SESI13

Srážka

{PERCENTAGE}

SESI14

Index současné úrokové sazby

{LIST}

SESI15

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

SESI16

Současná úroková sazba pro peněžní vklady

{PERCENTAGE}

SESI17

Název protistrany repo obchodu

{ALPHANUM-100}

SESI18

Identifikační kód právnické osoby protistrany repo obchodu

{LEI}

SESI19

Den splatnosti repo obchodu

{DATEFORMAT}

Oddíl případných dalších informací

SESO1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SESO2

Číslo řádku případných dalších informací

{INTEGER-9999}

SESO3

Případné další informace

{ALPHANUM-1000}

---

PŘÍLOHA XV

Šablona pro vnitřní informace nebo významné události – Sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | FORMÁT |
| --- | --- | --- |
| Oddíl informací o programu |
| SEAS1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | {ALPHANUM-28} |
| SEAS2 | Den uzávěrky shromažďování údajů | {DATEFORMAT} |
| SEAS3 | Již není STS | {Y/N} |
| SEAS4 | Nápravná opatření | {Y/N} |
| SEAS5 | Správní opatření | {Y/N} |
| SEAS6 | Podstatná změna transakčních dokumentů | {ALPHANUM-100000} |
| SEAS7 | Rozhodné právo | {COUNTRYCODE_2} |
| SEAS8 | Délka likviditního příslibu | {INTEGER-9999} |
| SEAS9 | Krytí likviditního příslibu | {PERCENTAGE} |
| SEAS10 | Interval krytí likviditního příslibu | {INTEGER-9999} |
| SEAS11 | Den splatnosti likviditního příslibu | {DATEFORMAT} |
| SEAS12 | Čerpání v rámci likviditního příslibu | {Y/N} |
| SEAS13 | Celková emise | {MONETARY} |
| SEAS14 | Maximální emise | {MONETARY} |
| Oddíl informací o transakci |
| SEAR1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | {ALPHANUM-28} |
| SEAR2 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | {ALPHANUM-36} |
| SEAR3 | Počet programů financování transakce | {INTEGER-9999} |
| SEAR4 | Již není STS | {Y/N} |
| SEAR5 | Původce zákazníkem sponzora programu | {Y/N} |
| SEAR6 | Poskytnuto zajištění | {Y/N} |
| SEAR7 | Výnosy | {MONETARY} |
| SEAR8 | Provozní náklady | {MONETARY} |
| SEAR9 | Krátkodobá aktiva | {MONETARY} |
| SEAR10 | Peněžní prostředky | {MONETARY} |
| SEAR11 | Obchodovatelné cenné papíry | {MONETARY} |
| SEAR12 | Pohledávky | {MONETARY} |
| SEAR13 | Krátkodobé závazky | {MONETARY} |
| SEAR14 | Celkový dluh | {MONETARY} |
| SEAR15 | Vlastní kapitál celkem | {MONETARY} |
| SEAR16 | Měna účetní závěrky | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR17 | Sponzor podporuje transakci | {LIST} |
| SEAR18 | Druh podpory transakce sponzorem | {Y/N} |
| SEAR19 | Délka likviditního příslibu | {INTEGER-9999} |
| SEAR20 | Čerpaná částka likviditního příslibu | {MONETARY} |
| SEAR21 | Krytí likviditního příslibu | {PERCENTAGE} |
| SEAR22 | Interval krytí likviditního příslibu | {INTEGER-9999} |
| SEAR23 | Druh likviditního příslibu | {LIST} |
| SEAR24 | Den splatnosti repo likviditního příslibu | {DATEFORMAT} |
| SEAR25 | Měna likviditního příslibu | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR26 | Den splatnosti likviditního příslibu | {DATEFORMAT} |
| SEAR27 | Název poskytovatele likviditního příslibu | {ALPHANUM-100} |
| SEAR28 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele likviditního příslibu | {LEI} |
| SEAR29 | Nadměrná kolateralizace/podřízený podíl | {PERCENTAGE} |
| SEAR30 | Nadměrné rozpětí transakce | {MONETARY} |
| SEAR31 | Název poskytovatele akreditivu | {ALPHANUM-100} |
| SEAR32 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele akreditivu | {LEI} |
| SEAR33 | Měna akreditivu | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR34 | Maximální ochrana v rámci akreditivu | {PERCENTAGE} |
| SEAR35 | Název ručitele | {ALPHANUM-100} |
| SEAR36 | Identifikační kód právnické osoby ručitele | {LEI} |
| SEAR37 | Maximální krytí v rámci záruky | {MONETARY} |
| SEAR38 | Měna záruky | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR39 | Den splatnosti záruky | {DATEFORMAT} |
| SEAR40 | Druh převodu pohledávek | {LIST} |
| SEAR41 | Den splatnosti ujednání o repo operacích | {DATEFORMAT} |
| SEAR42 | Koupená částka | {MONETARY} |
| SEAR43 | Maximální mez financování | {MONETARY} |
| SEAR44 | Referenční hodnota úrokového swapu | {LIST} |
| SEAR45 | Den splatnosti úrokového swapu | {DATEFORMAT} |
| SEAR46 | Pomyslná hodnota úrokového swapu | {MONETARY} |
| SEAR47 | Měna plátce úrokového swapu | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR48 | Měna příjemce měnového swapu | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR49 | Směnný kurz pro měnový swap | {PERCENTAGE} |
| SEAR50 | Den splatnosti měnového swapu | {DATEFORMAT} |
| SEAR51 | Pomyslná hodnota měnového swapu | {MONETARY} |
| Oddíl informací na úrovni tranše/dluhopisu |
| SEAT1 | Jedinečný identifikační kód – program ABCP | {ALPHANUM-28} |
| SEAT2 | Původní identifikační kód dluhopisu | {ALPHANUM-1000} |
| SEAT3 | Nový identifikační kód dluhopisu | {ALPHANUM-1000} |
| SEAT4 | Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru | {ISIN} |
| SEAT5 | Druh tranše/dluhopisu | {LIST} |
| SEAT6 | Den emise | {DATEFORMAT} |
| SEAT7 | Závazná splatnost | {DATEFORMAT} |
| SEAT8 | Měna | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAT9 | Současný zůstatek jistiny | {MONETARY} |
| SEAT10 | Současný kupon | {PERCENTAGE} |
| SEAT11 | Index současné úrokové sazby | {LIST} |
| SEAT12 | Doba platnosti indexu současné úrokové sazby | {LIST} |
| SEAT13 | Četnost splátek úroku | {LIST} |
| SEAT14 | Současné úvěrové posílení | {PERCENTAGE} |
| SEAT15 | Vzorec úvěrového posílení | {ALPHANUM-1000} |
| Oddíl informací na úrovni účtu |
| SEAA1 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | {ALPHANUM-36} |
| SEAA2 | Původní identifikační kód účtu | {ALPHANUM-1000} |
| SEAA3 | Nový identifikační kód účtu | {ALPHANUM-1000} |
| SEAA4 | Druh účtu | {LIST} |
| SEAA5 | Cílový zůstatek účtu | {MONETARY} |
| SEAA6 | Skutečný zůstatek účtu | {MONETARY} |
| SEAA7 | Umořovaný účet | {Y/N} |
| Oddíl informací na úrovni protistrany |
| SEAP1 | Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP | {ALPHANUM-36} |
| SEAP2 | Identifikační kód právnické osoby protistrany | {LEI} |
| SEAP3 | Název protistrany | {ALPHANUM-100} |
| SEAP4 | Druh protistrany | {LIST} |
| SEAP5 | Země usazení protistrany | {COUNTRYCODE_2} |
| SEAP6 | Prahová hodnota ratingu protistrany | {ALPHANUM-100000} |
| SEAP7 | Rating protistrany | {ALPHANUM-100000} |
| SEAP8 | Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany | {LEI} |
| SEAP9 | Název poskytovatele ratingu protistrany | {ALPHANUM-100} |
| Oddíl případných dalších informací |
| SEAO1 | Jedinečný identifikační kód | {ALPHANUM-28} |
| SEAO2 | Číslo řádku případných dalších informací | {INTEGER-9999} |
| SEAO3 | Případné další informace | {ALPHANUM-1000} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

FORMÁT

Oddíl informací o programu

SEAS1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAS2

Den uzávěrky shromažďování údajů

{DATEFORMAT}

SEAS3

Již není STS

{Y/N}

SEAS4

Nápravná opatření

{Y/N}

SEAS5

Správní opatření

{Y/N}

SEAS6

Podstatná změna transakčních dokumentů

{ALPHANUM-100000}

SEAS7

Rozhodné právo

{COUNTRYCODE_2}

SEAS8

Délka likviditního příslibu

{INTEGER-9999}

SEAS9

Krytí likviditního příslibu

{PERCENTAGE}

SEAS10

Interval krytí likviditního příslibu

{INTEGER-9999}

SEAS11

Den splatnosti likviditního příslibu

{DATEFORMAT}

SEAS12

Čerpání v rámci likviditního příslibu

{Y/N}

SEAS13

Celková emise

{MONETARY}

SEAS14

Maximální emise

{MONETARY}

Oddíl informací o transakci

SEAR1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAR2

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAR3

Počet programů financování transakce

{INTEGER-9999}

SEAR4

Již není STS

{Y/N}

SEAR5

Původce zákazníkem sponzora programu

{Y/N}

SEAR6

Poskytnuto zajištění

{Y/N}

SEAR7

Výnosy

{MONETARY}

SEAR8

Provozní náklady

{MONETARY}

SEAR9

Krátkodobá aktiva

{MONETARY}

SEAR10

Peněžní prostředky

{MONETARY}

SEAR11

Obchodovatelné cenné papíry

{MONETARY}

SEAR12

Pohledávky

{MONETARY}

SEAR13

Krátkodobé závazky

{MONETARY}

SEAR14

Celkový dluh

{MONETARY}

SEAR15

Vlastní kapitál celkem

{MONETARY}

SEAR16

Měna účetní závěrky

{CURRENCYCODE_3}

SEAR17

Sponzor podporuje transakci

{LIST}

SEAR18

Druh podpory transakce sponzorem

{Y/N}

SEAR19

Délka likviditního příslibu

{INTEGER-9999}

SEAR20

Čerpaná částka likviditního příslibu

{MONETARY}

SEAR21

Krytí likviditního příslibu

{PERCENTAGE}

SEAR22

Interval krytí likviditního příslibu

{INTEGER-9999}

SEAR23

Druh likviditního příslibu

{LIST}

SEAR24

Den splatnosti repo likviditního příslibu

{DATEFORMAT}

SEAR25

Měna likviditního příslibu

{CURRENCYCODE_3}

SEAR26

Den splatnosti likviditního příslibu

{DATEFORMAT}

SEAR27

Název poskytovatele likviditního příslibu

{ALPHANUM-100}

SEAR28

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele likviditního příslibu

{LEI}

SEAR29

Nadměrná kolateralizace/podřízený podíl

{PERCENTAGE}

SEAR30

Nadměrné rozpětí transakce

{MONETARY}

SEAR31

Název poskytovatele akreditivu

{ALPHANUM-100}

SEAR32

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele akreditivu

{LEI}

SEAR33

Měna akreditivu

{CURRENCYCODE_3}

SEAR34

Maximální ochrana v rámci akreditivu

{PERCENTAGE}

SEAR35

Název ručitele

{ALPHANUM-100}

SEAR36

Identifikační kód právnické osoby ručitele

{LEI}

SEAR37

Maximální krytí v rámci záruky

{MONETARY}

SEAR38

Měna záruky

{CURRENCYCODE_3}

SEAR39

Den splatnosti záruky

{DATEFORMAT}

SEAR40

Druh převodu pohledávek

{LIST}

SEAR41

Den splatnosti ujednání o repo operacích

{DATEFORMAT}

SEAR42

Koupená částka

{MONETARY}

SEAR43

Maximální mez financování

{MONETARY}

SEAR44

Referenční hodnota úrokového swapu

{LIST}

SEAR45

Den splatnosti úrokového swapu

{DATEFORMAT}

SEAR46

Pomyslná hodnota úrokového swapu

{MONETARY}

SEAR47

Měna plátce úrokového swapu

{CURRENCYCODE_3}

SEAR48

Měna příjemce měnového swapu

{CURRENCYCODE_3}

SEAR49

Směnný kurz pro měnový swap

{PERCENTAGE}

SEAR50

Den splatnosti měnového swapu

{DATEFORMAT}

SEAR51

Pomyslná hodnota měnového swapu

{MONETARY}

Oddíl informací na úrovni tranše/dluhopisu

SEAT1

Jedinečný identifikační kód – program ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAT2

Původní identifikační kód dluhopisu

{ALPHANUM-1000}

SEAT3

Nový identifikační kód dluhopisu

{ALPHANUM-1000}

SEAT4

Mezinárodní identifikační číslo cenného papíru

{ISIN}

SEAT5

Druh tranše/dluhopisu

{LIST}

SEAT6

Den emise

{DATEFORMAT}

SEAT7

Závazná splatnost

{DATEFORMAT}

SEAT8

Měna

{CURRENCYCODE_3}

SEAT9

Současný zůstatek jistiny

{MONETARY}

SEAT10

Současný kupon

{PERCENTAGE}

SEAT11

Index současné úrokové sazby

{LIST}

SEAT12

Doba platnosti indexu současné úrokové sazby

{LIST}

SEAT13

Četnost splátek úroku

{LIST}

SEAT14

Současné úvěrové posílení

{PERCENTAGE}

SEAT15

Vzorec úvěrového posílení

{ALPHANUM-1000}

Oddíl informací na úrovni účtu

SEAA1

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAA2

Původní identifikační kód účtu

{ALPHANUM-1000}

SEAA3

Nový identifikační kód účtu

{ALPHANUM-1000}

SEAA4

Druh účtu

{LIST}

SEAA5

Cílový zůstatek účtu

{MONETARY}

SEAA6

Skutečný zůstatek účtu

{MONETARY}

SEAA7

Umořovaný účet

{Y/N}

Oddíl informací na úrovni protistrany

SEAP1

Jedinečný identifikační kód – transakce ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAP2

Identifikační kód právnické osoby protistrany

{LEI}

SEAP3

Název protistrany

{ALPHANUM-100}

SEAP4

Druh protistrany

{LIST}

SEAP5

Země usazení protistrany

{COUNTRYCODE_2}

SEAP6

Prahová hodnota ratingu protistrany

{ALPHANUM-100000}

SEAP7

Rating protistrany

{ALPHANUM-100000}

SEAP8

Identifikační kód právnické osoby poskytovatele ratingu protistrany

{LEI}

SEAP9

Název poskytovatele ratingu protistrany

{ALPHANUM-100}

Oddíl případných dalších informací

SEAO1

Jedinečný identifikační kód

{ALPHANUM-28}

SEAO2

Číslo řádku případných dalších informací

{INTEGER-9999}

SEAO3

Případné další informace

{ALPHANUM-1000}

---

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/285 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/285

---

NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2020/1226

ze dne 12. listopadu 2019,

kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 a kterým se stanoví regulační technické normy upřesňující informace, které mají být poskytnuty v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (1), a zejména na čl. 27 odst. 6 uvedeného nařízení,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Nařízení (EU) 2017/2402 od původců a sponzorů vyžaduje, aby předložili určité informace Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA), pokud mají za to, že sekuritizace splňuje požadavky týkající se jednoduchých, transparentních a standardizovaných (STS) kritérií stanovených v článcích 19 až 22 a článcích 23 až 26 uvedeného nařízení. Informace, které mají být poskytnuty, se liší podle různých typů oznamovaných sekuritizací. |
| --- | --- |

(1)

Nařízení (EU) 2017/2402 od původců a sponzorů vyžaduje, aby předložili určité informace Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA), pokud mají za to, že sekuritizace splňuje požadavky týkající se jednoduchých, transparentních a standardizovaných (STS) kritérií stanovených v článcích 19 až 22 a článcích 23 až 26 uvedeného nařízení. Informace, které mají být poskytnuty, se liší podle různých typů oznamovaných sekuritizací.

| (2) | Aby byl příslušným orgánům umožněn výkon jejich povinností a investorům a potenciálním investorům výkon náležité péče, jsou pro určení toho, zda jsou splněna kritéria pro STS sekuritizace, zapotřebí dostatečně podrobné informace týkající se oznámení STS sekuritizace. Konkrétně by mělo být v oznámení obsaženo odůvodnění výběru faktoru homogenity a vyloučení ostatních, aby bylo možné provést informované posouzení kritéria homogenity. U některých kritérií pro STS sekuritizace postačuje prosté potvrzení souladu, zatímco jiná kritéria vyžadují další informace. Je tedy třeba rozlišovat požadavky, u kterých stačí prosté potvrzení, od těch, u kterých je zapotřebí stručného vysvětlení nebo podrobného vysvětlení. |
| --- | --- |

(2)

Aby byl příslušným orgánům umožněn výkon jejich povinností a investorům a potenciálním investorům výkon náležité péče, jsou pro určení toho, zda jsou splněna kritéria pro STS sekuritizace, zapotřebí dostatečně podrobné informace týkající se oznámení STS sekuritizace. Konkrétně by mělo být v oznámení obsaženo odůvodnění výběru faktoru homogenity a vyloučení ostatních, aby bylo možné provést informované posouzení kritéria homogenity. U některých kritérií pro STS sekuritizace postačuje prosté potvrzení souladu, zatímco jiná kritéria vyžadují další informace. Je tedy třeba rozlišovat požadavky, u kterých stačí prosté potvrzení, od těch, u kterých je zapotřebí stručného vysvětlení nebo podrobného vysvětlení.

| (3) | Sekuritizace, u nichž nemusí být podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 (2) vypracován žádný prospekt (soukromé sekuritizace), umožňují stranám provádět sekuritizační transakce bez zveřejnění citlivých obchodních informací. Z toho důvodu je vhodné omezit zveřejňování informací z oznámení STS sekuritizací o těchto sekuritizacích na obchodní informace, které nejsou citlivé. |
| --- | --- |

(3)

Sekuritizace, u nichž nemusí být podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 (2) vypracován žádný prospekt (soukromé sekuritizace), umožňují stranám provádět sekuritizační transakce bez zveřejnění citlivých obchodních informací. Z toho důvodu je vhodné omezit zveřejňování informací z oznámení STS sekuritizací o těchto sekuritizacích na obchodní informace, které nejsou citlivé.

| (4) | Aby se usnadnil přístup k informacím relevantním pro požadavky na STS sekuritizace, měli by mít původci a sponzoři možnost odkazovat na příslušný prospekt vypracovaný pro tuto sekuritizaci v souladu s nařízením (EU) 2017/1129, jinou relevantní podkladovou dokumentaci uvedenou v čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402 nebo jiný dokument s informacemi relevantními pro oznámení STS sekuritizace. |
| --- | --- |

(4)

Aby se usnadnil přístup k informacím relevantním pro požadavky na STS sekuritizace, měli by mít původci a sponzoři možnost odkazovat na příslušný prospekt vypracovaný pro tuto sekuritizaci v souladu s nařízením (EU) 2017/1129, jinou relevantní podkladovou dokumentaci uvedenou v čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402 nebo jiný dokument s informacemi relevantními pro oznámení STS sekuritizace.

| (5) | Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, které Komisi předložil orgán ESMA. |
| --- | --- |

(5)

Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, které Komisi předložil orgán ESMA.

| (6) | Orgán ESMA uskutečnil k návrhům regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, otevřené veřejné konzultace, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3), |
| --- | --- |

(6)

Orgán ESMA uskutečnil k návrhům regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, otevřené veřejné konzultace, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3),

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

Článek 1

Informace, které mají být uvedeny v oznámení STS sekuritizace

1.   Informace, které mají být uvedeny v oznámení STS sekuritizace podle článku 27 nařízení (EU) 2017/2402, jsou následující:

| a) | je-li sekuritizace sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v příloze I tohoto nařízení; |
| --- | --- |

a)

je-li sekuritizace sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v příloze I tohoto nařízení;

| b) | je-li sekuritizace sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v příloze II tohoto nařízení; |
| --- | --- |

b)

je-li sekuritizace sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v příloze II tohoto nařízení;

| c) | u programu komerčních papírů zajištěných aktivy (program ABCP) informace uvedené v příloze III tohoto nařízení. |
| --- | --- |

c)

u programu komerčních papírů zajištěných aktivy (program ABCP) informace uvedené v příloze III tohoto nařízení.

2.   U sekuritizací, u nichž nemusí být podle nařízení (EU) 2017/1129 vypracován žádný prospekt, musí být k informacím, které mají být uvedeny v oznámení STS sekuritizace podle odstavce 1, doplněny následující informace:

| a) | je-li sekuritizace sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v polích STSS9 a STSS10 v příloze I tohoto nařízení; |
| --- | --- |

a)

je-li sekuritizace sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v polích STSS9 a STSS10 v příloze I tohoto nařízení;

| b) | je-li sekuritizace sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v polích STSAT9 a STSAT10 v příloze II tohoto nařízení; |
| --- | --- |

b)

je-li sekuritizace sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, informace uvedené v polích STSAT9 a STSAT10 v příloze II tohoto nařízení;

| c) | u programu ABCP informace uvedené v poli STSAP9 v příloze III tohoto nařízení. |
| --- | --- |

c)

u programu ABCP informace uvedené v poli STSAP9 v příloze III tohoto nařízení.

Pro účely čl. 27 odst. 1 třetího pododstavce nařízení (EU) 2017/2402 je zveřejnění oznámení STS sekuritizace u těchto sekuritizací omezeno na informace uvedené v tomto odstavci.

Článek 2

Doplňující informace

V případech, kde následující dokumenty obsahují informace relevantní pro oznámení STS sekuritizace, může být ve sloupci „Doplňující informace“ v přílohách I, II nebo III tohoto nařízení uveden odkaz na příslušné části uvedených dokumentů, a pokud takové informace jsou uvedeny, musí být dokumentace jasně identifikována:

| a) | prospekt vypracovaný podle nařízení (EU) 2017/1129; |
| --- | --- |

a)

prospekt vypracovaný podle nařízení (EU) 2017/1129;

| b) | jiná podkladová dokumentace uvedená v čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

b)

jiná podkladová dokumentace uvedená v čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402;

| c) | jiný dokument s informacemi relevantními pro oznámení STS sekuritizace. |
| --- | --- |

c)

jiný dokument s informacemi relevantními pro oznámení STS sekuritizace.

Článek 3

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 12. listopadu 2019.

Za Komisi

Jean-Claude JUNCKER

předseda

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 ze dne 14. června 2017 o prospektu, který má být uveřejněn při veřejné nabídce nebo přijetí cenných papírů k obchodování na regulovaném trhu, a o zrušení směrnice 2003/71/ES (Úř. věst. L 168, 30.6.2017, s. 12).

2

(3)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 4).

3

---

PŘÍLOHA I

Informace, které mají být poskytnuty orgánu ESMA ohledně sekuritizací odlišných od komerčních papírů zajištěných aktivy podle článků 19 až 22 nařízení (EU) 2017/2402

Všeobecné informace

| Číslo pole | Článek nařízení (EU) 2017/2402 | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (1) | DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| STSS0 | Čl. 27 odst. 1 | První kontaktní místo | Identifikační kód právnické osoby (LEI) subjektu určeného jako první kontaktní místo a název příslušného orgánu | Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.  (2) |
| STSS1 | není relevantní | Identifikační kód nástroje | Je-li k dispozici, mezinárodní identifikační číslo (nebo čísla) cenného papíru (ISIN). Není-li ISIN k dispozici, pak jiný jedinečný kód cenných papírů přidělený této sekuritizaci. | Pokud možno v rámci bodu 3.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS2 | není relevantní | Identifikační kód právnické osoby (LEI) | LEI původce/původců, sponzora/sponzorů, a je-li k dispozici, LEI původního věřitele/původních věřitelů | Bod 4.2 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980 |
| STSS3 | není relevantní | Identifikační kód oznámení | Je-li oznamována aktualizace, jedinečné referenční číslo přidělené orgánem ESMA dříve oznámenému oznámení STS sekuritizace. | není relevantní |
| STSS4 | není relevantní | Jednoznačný identifikační kód | Jednoznačný identifikační kód přidělený oznamujícím subjektem v souladu s čl. 11 odst. 1 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/[2020/1224]  (3). | není relevantní |
| STSS5 | není relevantní | Identifikační kód prospektu | Je-li k dispozici, identifikační kód prospektu poskytnutý příslušným orgánem. | není relevantní |
| STSS6 | není relevantní | Registr sekuritizací | Název registrovaného registru sekuritizací, je-li k dispozici. | není relevantní |
| STSS7 | není relevantní | Název sekuritizace | Název sekuritizace. | Oddíl 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980 |
| STSS8 | Článek 18 a čl. 27 odst. 3 | Země usazení | Je-li k dispozici, země usazení původce/původců, sponzora/sponzorů, sekuritizační jednotky/sekuritizačních jednotek a původního věřitele/původních věřitelů. | není relevantní |
| STSS9 | není relevantní | Klasifikace sekuritizací | Typ sekuritizace






  — | sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, |

Číslo pole

Článek nařízení (EU) 2017/2402

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (1)

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

STSS0

Čl. 27 odst. 1

První kontaktní místo

Identifikační kód právnické osoby (LEI) subjektu určeného jako první kontaktní místo a název příslušného orgánu

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.  (2)

STSS1

není relevantní

Identifikační kód nástroje

Je-li k dispozici, mezinárodní identifikační číslo (nebo čísla) cenného papíru (ISIN). Není-li ISIN k dispozici, pak jiný jedinečný kód cenných papírů přidělený této sekuritizaci.

Pokud možno v rámci bodu 3.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS2

není relevantní

Identifikační kód právnické osoby (LEI)

LEI původce/původců, sponzora/sponzorů, a je-li k dispozici, LEI původního věřitele/původních věřitelů

Bod 4.2 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980

STSS3

není relevantní

Identifikační kód oznámení

Je-li oznamována aktualizace, jedinečné referenční číslo přidělené orgánem ESMA dříve oznámenému oznámení STS sekuritizace.

není relevantní

STSS4

není relevantní

Jednoznačný identifikační kód

Jednoznačný identifikační kód přidělený oznamujícím subjektem v souladu s čl. 11 odst. 1 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/[2020/1224]  (3).

není relevantní

STSS5

není relevantní

Identifikační kód prospektu

Je-li k dispozici, identifikační kód prospektu poskytnutý příslušným orgánem.

není relevantní

STSS6

není relevantní

Registr sekuritizací

Název registrovaného registru sekuritizací, je-li k dispozici.

není relevantní

STSS7

není relevantní

Název sekuritizace

Název sekuritizace.

Oddíl 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980

STSS8

Článek 18 a čl. 27 odst. 3

Země usazení

Je-li k dispozici, země usazení původce/původců, sponzora/sponzorů, sekuritizační jednotky/sekuritizačních jednotek a původního věřitele/původních věřitelů.

není relevantní

STSS9

není relevantní

Klasifikace sekuritizací

Typ sekuritizace

—

sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy,

| — | sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy, |
| --- | --- |

—

sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy,

| — | program ABCP. |
| --- | --- |

—

program ABCP.

není relevantní

STSS10

není relevantní

Klasifikace podkladových expozic

Typ podkladové expozice zahrnující:

| 1) | úvěry na obytné nemovitosti, které jsou buď zajištěny jednou nebo více hypotékami na nemovitosti určené k bydlení, nebo které jsou plně zaručeny způsobilým poskytovatelem zajištění úvěrového rizika, jenž je mezi těmi, kteří jsou uvedeni v čl. 201 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013, a je klasifikován ve stupni úvěrové kvality 2 nebo výše, jak je uvedeno v části třetí hlavě II kapitole 2 uvedeného nařízení; |
| --- | --- |

1)

úvěry na obytné nemovitosti, které jsou buď zajištěny jednou nebo více hypotékami na nemovitosti určené k bydlení, nebo které jsou plně zaručeny způsobilým poskytovatelem zajištění úvěrového rizika, jenž je mezi těmi, kteří jsou uvedeni v čl. 201 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013, a je klasifikován ve stupni úvěrové kvality 2 nebo výše, jak je uvedeno v části třetí hlavě II kapitole 2 uvedeného nařízení;

| 2) | komerční úvěry zajištěné jednou nebo více hypotékami na obchodní nemovitosti, včetně kanceláří nebo jiných obchodních prostor; |
| --- | --- |

2)

komerční úvěry zajištěné jednou nebo více hypotékami na obchodní nemovitosti, včetně kanceláří nebo jiných obchodních prostor;

| 3) | úvěrové přísliby poskytnuté fyzickým osobám pro účely osobní a rodinné spotřeby nebo spotřeby domácností; |
| --- | --- |

3)

úvěrové přísliby poskytnuté fyzickým osobám pro účely osobní a rodinné spotřeby nebo spotřeby domácností;

| 4) | úvěrové přísliby, včetně úvěrů a leasingů, poskytnuté jakémukoli typu podniku nebo korporace; |
| --- | --- |

4)

úvěrové přísliby, včetně úvěrů a leasingů, poskytnuté jakémukoli typu podniku nebo korporace;

| 5) | úvěry/leasingy na automobily; |
| --- | --- |

5)

úvěry/leasingy na automobily;

| 6) | pohledávky z kreditních karet; |
| --- | --- |

6)

pohledávky z kreditních karet;

| 7) | obchodní pohledávky; |
| --- | --- |

7)

obchodní pohledávky;

| 8) | ostatní podkladové expozice, které původce nebo sponzor považují za odlišný druh aktiv na základě interních metodik a parametrů; |
| --- | --- |

8)

ostatní podkladové expozice, které původce nebo sponzor považují za odlišný druh aktiv na základě interních metodik a parametrů;

není relevantní

STSS11

není relevantní

Datum vydání

Pokud je prospekt vypracován v souladu s nařízením (EU) 2017/1129  (4), datum schválení prospektu.

Ve všech ostatních případech se jedná o datum uzavření poslední transakce.

není relevantní

STSS12

není relevantní

Datum oznámení

Datum oznámení orgánu ESMA.

není relevantní

STSS13

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, prohlášení, že dodržení kritérií pro STS sekuritizace bylo potvrzeno touto třetí stranou (společností) s povolením.

není relevantní

STSS14

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název této třetí strany a země jejího usazení.

není relevantní

STSS15

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název příslušného orgánu, který jí povolení udělil.

není relevantní

STSS16

Čl. 27 odst. 5

Status STS sekuritizace

Odůvodněné oznámení od původce nebo sponzora, že daná sekuritizace již není považována za STS sekuritizaci.

není relevantní

STSS17

Čl. 27 odst. 3

Původce (nebo původní věřitel) není úvěrovou institucí

Prohlášení „Ano“ nebo „Ne“ ohledně toho, zda je původcem nebo původním věřitelem úvěrová instituce nebo investiční podnik usazený v Unii.

není relevantní

STSS18

Čl. 27 odst. 3

Potvrzení kritérií pro poskytování úvěrů

Je-li odpověď na pole STSS17 „Ne“, potvrzení, že zavedená kritéria, postupy a systémy pro poskytování úvěrů původce nebo původního věřitele jsou prováděna v souladu s článkem 9 nařízení (EU) 2017/2402.

není relevantní

STSS19

Čl. 27 odst. 3

Potvrzení o tom, že je poskytnutí úvěru předmětem dohledu.

Je-li odpověď na pole STSS17 „Ne“, potvrzení, že poskytování úvěrů podle čl. 27 odst. 3 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 je předmětem dohledu.

není relevantní

Konkrétní informace

| Číslo pole | Článek nařízení (EU) 2017/2402 | NÁZEV POLE | Potvrzení | Stručné vysvětlení | Podrobné vysvětlení | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (5) | DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| STSS20 | Čl. 20 odst. 1 | Převod podkladových expozic skutečným prodejem nebo postoupením | | √ | | Stručné vysvětlení, jak je převod podkladových expozic prováděn skutečným prodejem nebo převodem se stejným právním účinkem takovým způsobem, jenž je vymahatelný vůči prodávajícímu nebo jakékoli třetí straně. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS21 | Čl. 20 odst. 2 | Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“) | | √ | | Stručné vysvětlení, zda se v sekuritizaci nachází některé z přísných ustanovení o zpětném vymáhání uvedených v čl. 20 odst. 2 písm. a) nebo b) nařízení (EU) 2017/2402, a uvedení, zda se uplatní ustanovení čl. 20 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS22 | Čl. 20 odst. 3 | Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu | √ | | | Ve spojení s polem STSS21, je-li to na místě, potvrzení, zda neexistují okolnosti, které by mohly vést ke vzniku ustanovení o zpětném vymáhání podle čl. 20 odst. 1 a 2 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS23 | Čl. 20 odst. 4 | Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem | √ | | | Pokud prodávající není původním věřitelem, prohlášení potvrzující, že sekuritizace je v souladu s čl. 20 odst. 1 až čl. 20 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS24 | Čl. 20 odst. 5 | Převod provedený postoupením a perfektovaný později | | √ | | Pokud je převod podkladových expozic prováděn postoupením a perfektován později než při uzavření sekuritizace, stručné vysvětlení, jak a zda je tato perfekce provedena alespoň prostřednictvím požadované minimální předem stanovené rozhodné události uvedené v čl. 20 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402.
  Pokud se použijí alternativní mechanismy převodu, potvrzení, že by platební neschopností původce nebylo dotčeno ani znemožněno prosazování práv sekuritizační jednotky. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS25 | Čl. 20 odst. 6 | Prohlášení a záruky | | √ | | Stručné vysvětlení, jak a zda jsou prodávajícím poskytnuty prohlášení a záruky, že podkladové expozice zahrnuté v dané sekuritizaci nejsou zatíženy ani neexistuje žádný jiný důvod očekávat, že vykonatelnost skutečného prodeje nebo postoupení nebo převodu se stejným právním účinkem bude nepříznivě dotčena. | Bod 2.2.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSS26 | Čl. 20 odst. 7 | Kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia podkladových expozic. | | √ | | Stručné vysvětlení o tom, jak:






  — | podkladové expozice převedené z prodávajícího na sekuritizační jednotku nebo postoupené této jednotce prodávajícím splňují předem stanovená, jasná a zdokumentovaná kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia těchto expozic, |

Číslo pole

Článek nařízení (EU) 2017/2402

NÁZEV POLE

Potvrzení

Stručné vysvětlení

Podrobné vysvětlení

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (5)

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

STSS20

Čl. 20 odst. 1

Převod podkladových expozic skutečným prodejem nebo postoupením

√

Stručné vysvětlení, jak je převod podkladových expozic prováděn skutečným prodejem nebo převodem se stejným právním účinkem takovým způsobem, jenž je vymahatelný vůči prodávajícímu nebo jakékoli třetí straně.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS21

Čl. 20 odst. 2

Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“)

√

Stručné vysvětlení, zda se v sekuritizaci nachází některé z přísných ustanovení o zpětném vymáhání uvedených v čl. 20 odst. 2 písm. a) nebo b) nařízení (EU) 2017/2402, a uvedení, zda se uplatní ustanovení čl. 20 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS22

Čl. 20 odst. 3

Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu

√

Ve spojení s polem STSS21, je-li to na místě, potvrzení, zda neexistují okolnosti, které by mohly vést ke vzniku ustanovení o zpětném vymáhání podle čl. 20 odst. 1 a 2 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS23

Čl. 20 odst. 4

Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem

√

Pokud prodávající není původním věřitelem, prohlášení potvrzující, že sekuritizace je v souladu s čl. 20 odst. 1 až čl. 20 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS24

Čl. 20 odst. 5

Převod provedený postoupením a perfektovaný později

√

Pokud je převod podkladových expozic prováděn postoupením a perfektován později než při uzavření sekuritizace, stručné vysvětlení, jak a zda je tato perfekce provedena alespoň prostřednictvím požadované minimální předem stanovené rozhodné události uvedené v čl. 20 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402.

Pokud se použijí alternativní mechanismy převodu, potvrzení, že by platební neschopností původce nebylo dotčeno ani znemožněno prosazování práv sekuritizační jednotky.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS25

Čl. 20 odst. 6

Prohlášení a záruky

√

Stručné vysvětlení, jak a zda jsou prodávajícím poskytnuty prohlášení a záruky, že podkladové expozice zahrnuté v dané sekuritizaci nejsou zatíženy ani neexistuje žádný jiný důvod očekávat, že vykonatelnost skutečného prodeje nebo postoupení nebo převodu se stejným právním účinkem bude nepříznivě dotčena.

Bod 2.2.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS26

Čl. 20 odst. 7

Kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia podkladových expozic.

√

Stručné vysvětlení o tom, jak:

—

podkladové expozice převedené z prodávajícího na sekuritizační jednotku nebo postoupené této jednotce prodávajícím splňují předem stanovená, jasná a zdokumentovaná kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia těchto expozic,

| — | je výběr a převod podkladových expozic v sekuritizaci založen na jasných procesech, které usnadňují identifikaci toho, které expozice jsou do sekuritizace vybrány nebo převedeny, a toho, že neumožňují aktivní diskreční správu portfolia. |
| --- | --- |

—

je výběr a převod podkladových expozic v sekuritizaci založen na jasných procesech, které usnadňují identifikaci toho, které expozice jsou do sekuritizace vybrány nebo převedeny, a toho, že neumožňují aktivní diskreční správu portfolia.

Oddíl 2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980

STSS27

Čl. 20 odst. 8

Homogenita aktiv

√

Podrobné vysvětlení ohledně homogenity seskupení podkladových expozic zajišťujícího sekuritizaci. Za tímto účelem uveďte odkaz na regulační technickou normu orgánu EBA týkající se homogenity (nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/1851  (6)), a podrobně vysvětlete, jak jsou splněny jednotlivé podmínky uvedené v článku 1 uvedeného nařízení v přenesené pravomoci.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS28

Čl. 20 odst. 9

Požadavky na podkladové expozice: nejedná se o resekuritizace

√

Potvrzení o tom, že podkladové expozice neobsahují sekuritizované pozice a že oznamovaná sekuritizace tedy není resekuritizací.

Bod 2.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS29

Čl. 20 odst. 10

Řádnost standardů pro upisování

√

Podrobné vysvětlení:

| — | zda podkladové expozice vznikaly v rámci běžné podnikatelské činnosti věřitele a zda uplatněné standardy pro upisování nebyly méně přísné než ty, které byly uplatněny v době jejich vzniku u expozic, jež sekuritizovány nebyly, |
| --- | --- |

—

zda podkladové expozice vznikaly v rámci běžné podnikatelské činnosti věřitele a zda uplatněné standardy pro upisování nebyly méně přísné než ty, které byly uplatněny v době jejich vzniku u expozic, jež sekuritizovány nebyly,

| — | zda byly nebo budou o standardech pro upisování a jakýchkoli podstatných změnách oproti předchozím standardům pro upisování v úplnosti a bez zbytečného odkladu informováni potenciální investoři, |
| --- | --- |

—

zda byly nebo budou o standardech pro upisování a jakýchkoli podstatných změnách oproti předchozím standardům pro upisování v úplnosti a bez zbytečného odkladu informováni potenciální investoři,

| — | o tom, jak v případě sekuritizací, u nichž jsou podkladovými expozicemi úvěry na obytné nemovitosti, seskupení podkladových expozic splňuje požadavek čl. 20 odst. 10 druhého pododstavce nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

o tom, jak v případě sekuritizací, u nichž jsou podkladovými expozicemi úvěry na obytné nemovitosti, seskupení podkladových expozic splňuje požadavek čl. 20 odst. 10 druhého pododstavce nařízení (EU) 2017/2402,

| — | zda posouzení úvěruschopnosti dlužníka splňuje požadavky stanovené v článku 8 směrnice 2008/48/ES  (7) nebo v čl. 18 odst. 1 až 4, odst. 5 písm. a) a odst. 6 směrnice 2014/17/EU  (8) nebo v příslušných případech rovnocenné požadavky ve třetích zemích. |
| --- | --- |

—

zda posouzení úvěruschopnosti dlužníka splňuje požadavky stanovené v článku 8 směrnice 2008/48/ES  (7) nebo v čl. 18 odst. 1 až 4, odst. 5 písm. a) a odst. 6 směrnice 2014/17/EU  (8) nebo v příslušných případech rovnocenné požadavky ve třetích zemích.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS30

Čl. 20 odst. 10

Odborné znalosti původce/věřitele

√

Podrobné vysvětlení, zda má původce nebo původní věřitel odborné znalosti v oblasti vytváření expozic podobné povahy, jako jsou sekuritizované expozice.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS31

Čl. 20 odst. 11

Převedené podkladové expozice bez expozic v selhání

√

Podrobné vysvětlení, zda:

| — | převedené podkladové expozice neobsahují v době výběru expozice v selhání (nebo restrukturalizované expozice) ve smyslu čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402), |
| --- | --- |

—

převedené podkladové expozice neobsahují v době výběru expozice v selhání (nebo restrukturalizované expozice) ve smyslu čl. 20 odst. 11 nařízení (EU) 2017/2402),

| — | jsou splněny požadavky uvedené v čl. 20 odst. 11 písm. a) bodech i) a ii) nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

jsou splněny požadavky uvedené v čl. 20 odst. 11 písm. a) bodech i) a ii) nařízení (EU) 2017/2402,

| — | jsou splněny požadavky uvedené v čl. 20 odst. 11 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

jsou splněny požadavky uvedené v čl. 20 odst. 11 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402,

| — | jsou splněny požadavky uvedené v čl. 20 odst. 11 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

jsou splněny požadavky uvedené v čl. 20 odst. 11 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 2.2.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS32

Čl. 20 odst. 12

Alespoň jedna splátka (uhrazená) v době převodu

√

Potvrzení o tom, zda v době převodu expozic měli dlužníci uhrazenou alespoň jednu splátku.

Potvrzení o tom, zda se uplatní výjimka podle čl. 20 odst. 12 nařízení (EU) 2017/2402, či nikoli.

Body 3.3 a 3.4.6 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS33

Čl. 20 odst. 13

Vyplacení držitelů nesmí být strukturováno tak, aby záviselo především na prodeji aktiv.

√

Podrobné vysvětlení míry závislosti vyplacení držitelů sekuritizovaných pozic na prodeji aktiv zajišťujících podkladové expozice.

Bod 3.4.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS34

Čl. 21 odst. 1

Soulad s požadavky na ponechání si rizika

√

Stručné vysvětlení toho, jak původce, sponzor nebo původní věřitel sekuritizace odlišné od komerčních papírů zajištěných aktivy splňují požadavek na ponechání si rizika stanovený v článku 6 nařízení (EU) 2017/2402.

Uvedení informace, který subjekt si ponechává podstatný čistý ekonomický podíl a která možnost k ponechání si rizika byla použita:

| 1) | vertikálního podílu v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

1)

vertikálního podílu v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402;

| 2) | podílu prodávajícího v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

2)

podílu prodávajícího v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402;

| 3) | náhodně zvolených expozic vedených v rozvaze v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

3)

náhodně zvolených expozic vedených v rozvaze v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402;

| 4) | tranše první ztráty v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

4)

tranše první ztráty v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402;

| 5) | první ztrátové expozice u každého aktiva v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. e) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

5)

první ztrátové expozice u každého aktiva v souladu s čl. 6 odst. 3 písm. e) nařízení (EU) 2017/2402;

| 6) | nesplnění požadavků na ponechání si rizika stanovených v čl. 6 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

6)

nesplnění požadavků na ponechání si rizika stanovených v čl. 6 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402;

| 7) | další použité možnosti. |
| --- | --- |

7)

další použité možnosti.

Bod 3.1 přílohy 9 a bod 3.4.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS35

Čl. 21 odst. 2

Snižování úrokových a měnových rizik

√

Stručné vysvětlení toho, zda jsou úroková a měnová rizika patřičně snižována a jsou přijímána opatření ke snížení těchto rizik a k potvrzení, že jsou tato opatření k dispozici investorům.

Body 3.4.2 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS36

Čl. 21 odst. 2

Deriváty zakoupené/prodané sekuritizační jednotkou

√

Stručné prohlášení, že sekuritizační jednotka neuzavřela derivátové smlouvy s výjimkou okolností uvedených v čl. 21 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402.

Body 3.4.2 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS37

Čl. 21 odst. 2

Deriváty používající běžné standardy

√

Stručné vysvětlení toho, zda jsou použité zajišťovací nástroje uzavírány a dokumentovány v souladu s běžně uznávanými standardy.

Body 3.4.2 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS38

Čl. 21 odst. 3

Referenčně stanovené platby úroků vycházející z obecně používaných úrokových sazeb

√

Stručné vysvětlení toho, zda a jak jsou jakékoli referenčně stanovené platby úroků v rámci sekuritizovaných aktiv a závazků vypočteny na základě obecně používaných tržních úrokových sazeb nebo obecně používaných odvětvových sazeb odrážejících náklady financování.

Body 2.2.2 a 2.2.13 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS39

Čl. 21 odst. 4

Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokována žádná částka

√

Obecně prohlášení, že všechny požadavky podle čl. 21 odst. 4 nařízení (EU) 2017/2402 jsou splněny.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS40

Čl. 21 odst. 4

a) Nesmí být zablokována žádná částka.

√

Potvrzení o tom, že nebude zablokována žádná částka po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS41

Čl. 21 odst. 4

b) Hlavní příjmy musí být předány investorům.

√

Potvrzení o tom, že jsou hlavní příjmy z podkladových expozic předány investorům prostřednictvím postupné platby sekuritizovaných pozic podle přednosti dané sekuritizované pozice.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS42

Čl. 21 odst. 4

c) U splácení se nesmí měnit pořadí s ohledem na přednost konkrétních sekuritizací.

√

Potvrzení o tom, že u splácení sekuritizovaných pozic se nebude měnit pořadí s ohledem na jejich přednost.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS43

Čl. 21 odst. 4

d) Žádné ustanovení nesmí požadovat automatickou likvidaci podkladových expozic v tržní hodnotě.

√

Potvrzení o tom, že žádné ustanovení nepožaduje automatickou likvidaci podkladových expozic v tržní hodnotě.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS44

Čl. 21 odst. 5

Sekuritizace s nonsekvenční prioritou plateb

√

Potvrzení o tom, že v transakcích s nonsekvenční prioritou plateb jsou stanoveny rozhodné události související s výkonností podkladových expozic, jež povedou k tomu, že se priorita plateb vrátí k sekvenčním platbám v pořadí podle přednosti.

Potvrzení o tom, že tyto rozhodné události zahrnují přinejmenším zhoršení úvěrové kvality podkladových expozic pod předem stanovenou prahovou hodnotu.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS45

Čl. 21 odst. 6

Revolvingová sekuritizace s rozhodnými událostmi pro předčasné splacení v zájmu ukončení revolvingového období na základě stanovených rozhodných událostí

√

Případné stručné vysvětlení, jak jsou ustanovení čl. 21 odst. 6 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 zohledněna v transakční dokumentaci.

Body 2.3 a 2.4 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS46

Čl. 21 odst. 6 písm. a)

a) zhoršení úvěrové kvality podkladových expozic

√

Případné stručné vysvětlení, jak jsou ustanovení čl. 21 odst. 6 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 zohledněna v transakční dokumentaci.

Body 2.3 a 2.4 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS47

Čl. 21 odst. 6 písm. b)

b) událost související s platební neschopností původce nebo obsluhovatele

√

Případné stručné vysvětlení, jak jsou ustanovení nebo rozhodné události uvedené v čl. 21 odst. 6 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402 zohledněny v transakční dokumentaci.

Body 2.3 a 2.4 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS48

Čl. 21 odst. 6 písm. c)

c) pokles hodnoty podkladových expozic v držení sekuritizační jednotky pod předem stanovenou prahovou hodnotu

√

Případné stručné vysvětlení, jak jsou ustanovení nebo rozhodné události uvedené v čl. 21 odst. 6 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402 zohledněny v transakční dokumentaci za použití křížových odkazů na příslušné části podkladové dokumentace, kde lze informace nalézt

Body 2.3 a 2.4 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS49

Čl. 21 odst. 6 písm. d)

d) nevytvoření dostatečného objemu nových podkladových expozic dosahujících předem stanovené úvěrové kvality (rozhodná událost pro ukončení revolvingového období)

√

Případné stručné vysvětlení, jak jsou ustanovení čl. 21 odst. 6 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402 zohledněna v transakční dokumentaci.

Body 2.3 a 2.4 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS50

Čl. 21 odst. 7 písm. a)

a) Informace týkající se smluvních závazků obsluhovatele, svěřenského správce a dalších poskytovatelů doplňkových služeb

√

Potvrzení o tom, že transakční dokumentace uvádí všechny požadované informace podle čl. 21 odst. 7 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS51

Čl. 21 odst. 7 písm. b)

b) ustanovení o kontinuitě obsluhy

√

Potvrzení o tom, že sekuritizační dokumentace výslovně uvádí požadované informace podle čl. 21 odst. 7 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS52

Čl. 21 odst. 7 písm. c)

c) ustanovení o kontinuitě protistran derivátů

√

Potvrzení o tom, že transakční dokumentace uvádí všechny informace podle čl. 21 odst. 7 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS53

Čl. 21 odst. 7 písm. c)

c) ustanovení o kontinuitě poskytovatelů likvidity a kontinuitě banky vedoucí účet

√

Potvrzení o tom, že transakční dokumentace uvádí všechny informace podle čl. 21 odst. 7 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS54

Čl. 21 odst. 8

Požadované odborné znalosti obsluhovatele a zavedené zásady a vhodné postupy a kontroly řízení rizik

√

Podrobné vysvětlení toho, jak jsou splněny požadavky čl. 21 odst. 8. Součástí vysvětlení mají být zásady a postupy, které mají zajistit dodržování těchto požadavků.

Bod 3.4.6 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS55

Čl. 21 odst. 9

Jasné a jednotným způsobem formulované definice v souvislosti se zacházením s problémovými úvěry

√

Potvrzení o tom, že podkladová dokumentace stanovuje jasným a jednotným způsobem formulované definice, nápravná opatření a kroky v souvislosti se situacemi, které mohou nastat, pokud jde o dluh, uvedenými v čl. 21 odst. 9 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 2.2.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS56

Čl. 21 odst. 9

Priority plateb a události vyvolávající změny

√

Potvrzení o tom, že sekuritizační dokumentace uvádí priority plateb a události vyvolávající změny podle čl. 21 odst. 9 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.4.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS57

Čl. 21 odst. 10

Včasné řešení konfliktů mezi různými kategoriemi investorů a odpovědnosti svěřenského správce

√

Potvrzení o tom, že jsou splněna ustanovení čl. 21 odst. 10 nařízení (EU) 2017/2402 týkající se včasného řešení konfliktů.

Body 3.4.7 a 3.4.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS58

Čl. 22 odst. 1

Údaje o historické výkonnosti v oblasti selhání a ztráty

√

Potvrzení o tom, že údaje, které mají být zpřístupněny podle čl. 22 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, jsou k dispozici, a jasné uvedení, kde lze tyto informace nalézt.

Bod 2.2.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSS59

Čl. 22 odst. 2

Podrobení vzorku podkladových expozic vnějšímu ověření

√

Potvrzení o tom, že se vzorek podkladových expozic před vydáním cenných papírů podrobil vnějšímu ověření vhodnou a nezávislou osobou.

není relevantní

STSS60

Čl. 22 odst. 3

Zpřístupnění modelu peněžních toků ze závazků potenciálním investorům

√

Potvrzení, že je model peněžních toků zpřístupněn potenciálním investorům před stanovením ceny, a jasné uvedení, kde jsou tyto informace k dispozici. Po stanovení ceny potvrzení, že tyto informace byly potenciálním investorům na žádost zpřístupněny.

není relevantní

STSS61

Čl. 22 odst. 4

Zveřejnění environmentální výkonnosti podkladových expozic skládajících se z úvěrů na obytné nemovitosti nebo úvěrů či leasingů na automobily

√

Stručné vysvětlení, zda jsou informace týkající se environmentální výkonnosti aktiv, která jsou financována úvěry na obytné nemovitosti nebo úvěry či leasingy na automobily, zpřístupněny podle čl. 7 odst. 1 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402, a prohlášení, kde lze tyto informace nalézt.

není relevantní

STSS62

Čl. 22 odst. 5

Původce a sponzor odpovědní za dodržování článku 7

√

Potvrzení o tom, že:

| — | původce a sponzor dodržují článek 7 nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

původce a sponzor dodržují článek 7 nařízení (EU) 2017/2402,

| — | informace požadované v čl. 7 odst. 1 písm. a) byly na žádost zpřístupněny potenciálním investorům před stanovením ceny, |
| --- | --- |

—

informace požadované v čl. 7 odst. 1 písm. a) byly na žádost zpřístupněny potenciálním investorům před stanovením ceny,

| — | informace požadované čl. 7 odst. 1 písm. b) až d) byly zpřístupněny před stanovením ceny alespoň v pracovní nebo počáteční podobě. |
| --- | --- |

—

informace požadované čl. 7 odst. 1 písm. b) až d) byly zpřístupněny před stanovením ceny alespoň v pracovní nebo počáteční podobě.

není relevantní

---

(1)  Je-li to na místě, uveďte odkaz na příslušné části podkladové dokumentace, kde jsou tyto informace k dispozici.

(2)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980 ze dne 14. března 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129, pokud jde o formát, obsah, kontrolu a schválení prospektu, který má být uveřejněn při veřejné nabídce cenných papírů nebo jejich přijetí k obchodování na regulovaném trhu, a zrušuje nařízení Komise (ES) č. 809/2004 (Úř. věst. L 166, 21.6.2019, s. 26).

(3)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a údaje o sekuritizaci, které zpřístupní původce, sponzor a sekuritizační jednotka pro speciální účel (Úř. věst. L 289, 3.9.2020, s. 1).

(4)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/1129 ze dne 14. června 2017 o prospektu, který má být uveřejněn při veřejné nabídce nebo přijetí cenných papírů k obchodování na regulovaném trhu, a o zrušení směrnice 2003/71/ES (Úř. věst. L 168, 30.6.2017, s. 12).

(5)  Je-li to na místě, uveďte odkaz na příslušné části podkladové dokumentace, kde jsou tyto informace k dispozici.

(6)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/1851 ze dne 28. května 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy týkající se homogenity podkladových expozic v sekuritizaci (Úř. věst. L 280, 6.11.2019, s. 1).

(7)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2008/48/ES ze dne 23. dubna 2008 o smlouvách o spotřebitelském úvěru a o zrušení směrnice Rady 87/102/EHS (Úř. věst. L 133, 22.5.2008, s. 66).

(8)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/17/EU ze dne 4. února 2014 o smlouvách o spotřebitelském úvěru na nemovitosti určené k bydlení a o změně směrnic 2008/48/ES a 2013/36/EU a nařízení (EU) č. 1093/2010 (Úř. věst. L 60, 28.2.2014, s. 34).

---

PŘÍLOHA II

Informace, které mají být poskytnuty orgánu ESMA ohledně sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy podle článku 24 nařízení (EU) 2017/2402

Všeobecné informace

| Číslo pole | Článek nařízení (EU) 2017/2402 | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (1) | DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAT0 | Čl. 27 odst. 1 | První kontaktní místo | Identifikační kód právnické osoby (LEI) subjektu určeného jako první kontaktní místo a název příslušného orgánu | Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT1 | není relevantní | Identifikační kód nástroje | Je-li k dispozici, mezinárodní identifikační číslo (nebo čísla) cenného papíru (ISIN). Není-li ISIN k dispozici, pak jiný jedinečný kód cenných papírů přidělený sekuritizaci komerčních papírů zajištěných aktivy. | Pokud možno v rámci bodu 3.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT2 | není relevantní | Identifikační kód právnické osoby (LEI) | Je-li k dispozici, LEI původce/původců a/nebo sponzora/sponzorů. | Bod 4.2 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT3 | není relevantní | Identifikační kód oznámení | Je-li oznamována aktualizace, jedinečné referenční číslo přidělené orgánem ESMA dříve oznámenému oznámení STS sekuritizace. | není relevantní |
| STSAT4 | není relevantní | Jednoznačný identifikační kód | Jednoznačný identifikační kód přidělený oznamujícím subjektem této transakci ABCP v souladu s čl. 11 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | není relevantní |
| STSAT5 | není relevantní | Identifikační kód prospektu | Je-li k dispozici, identifikační kód prospektu poskytnutý příslušným orgánem. | není relevantní |
| STSAT6 | není relevantní | Registr sekuritizací | Název registrovaného registru sekuritizací, je-li k dispozici. | není relevantní |
| STSAT7 | není relevantní | Název sekuritizace | Je-li k dispozici, název sekuritizace nebo v případě, že takový název neexistuje, název kódu a použitý název. | Oddíl 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980 |
| STSAT8 | Článek 18 a čl. 27 odst. 3 | Země usazení | Pokud je to možné, země usazení původce/původců, sponzora/sponzorů a sekuritizační jednotky/sekuritizačních jednotek. | není relevantní |
| STSAT9 | není relevantní | Klasifikace sekuritizací | Typ sekuritizace






  — | sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, |

Číslo pole

Článek nařízení (EU) 2017/2402

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (1)

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

STSAT0

Čl. 27 odst. 1

První kontaktní místo

Identifikační kód právnické osoby (LEI) subjektu určeného jako první kontaktní místo a název příslušného orgánu

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT1

není relevantní

Identifikační kód nástroje

Je-li k dispozici, mezinárodní identifikační číslo (nebo čísla) cenného papíru (ISIN). Není-li ISIN k dispozici, pak jiný jedinečný kód cenných papírů přidělený sekuritizaci komerčních papírů zajištěných aktivy.

Pokud možno v rámci bodu 3.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT2

není relevantní

Identifikační kód právnické osoby (LEI)

Je-li k dispozici, LEI původce/původců a/nebo sponzora/sponzorů.

Bod 4.2 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT3

není relevantní

Identifikační kód oznámení

Je-li oznamována aktualizace, jedinečné referenční číslo přidělené orgánem ESMA dříve oznámenému oznámení STS sekuritizace.

není relevantní

STSAT4

není relevantní

Jednoznačný identifikační kód

Jednoznačný identifikační kód přidělený oznamujícím subjektem této transakci ABCP v souladu s čl. 11 odst. 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

není relevantní

STSAT5

není relevantní

Identifikační kód prospektu

Je-li k dispozici, identifikační kód prospektu poskytnutý příslušným orgánem.

není relevantní

STSAT6

není relevantní

Registr sekuritizací

Název registrovaného registru sekuritizací, je-li k dispozici.

není relevantní

STSAT7

není relevantní

Název sekuritizace

Je-li k dispozici, název sekuritizace nebo v případě, že takový název neexistuje, název kódu a použitý název.

Oddíl 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980

STSAT8

Článek 18 a čl. 27 odst. 3

Země usazení

Pokud je to možné, země usazení původce/původců, sponzora/sponzorů a sekuritizační jednotky/sekuritizačních jednotek.

není relevantní

STSAT9

není relevantní

Klasifikace sekuritizací

Typ sekuritizace

—

sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy,

| — | sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy, |
| --- | --- |

—

sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy,

| — | program ABCP. |
| --- | --- |

—

program ABCP.

není relevantní

STSAT10

není relevantní

Klasifikace podkladových expozic

Typ podkladové expozice zahrnující:

| 1. | úvěry na obytné nemovitosti, které jsou buď zajištěny jednou nebo více hypotékami na nemovitosti určené k bydlení, nebo které jsou plně zaručeny způsobilým poskytovatelem zajištění úvěrového rizika, jenž je mezi těmi, kteří jsou uvedeni v čl. 201 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013, a je klasifikován ve stupni úvěrové kvality 2 nebo výše, jak je uvedeno v části třetí hlavě II kapitole 2 uvedeného nařízení; |
| --- | --- |

1.

úvěry na obytné nemovitosti, které jsou buď zajištěny jednou nebo více hypotékami na nemovitosti určené k bydlení, nebo které jsou plně zaručeny způsobilým poskytovatelem zajištění úvěrového rizika, jenž je mezi těmi, kteří jsou uvedeni v čl. 201 odst. 1 nařízení (EU) č. 575/2013, a je klasifikován ve stupni úvěrové kvality 2 nebo výše, jak je uvedeno v části třetí hlavě II kapitole 2 uvedeného nařízení;

| 2. | komerční úvěry zajištěné jednou nebo více hypotékami na obchodní nemovitosti, včetně kanceláří nebo jiných obchodních prostor; |
| --- | --- |

2.

komerční úvěry zajištěné jednou nebo více hypotékami na obchodní nemovitosti, včetně kanceláří nebo jiných obchodních prostor;

| 3. | úvěrové přísliby poskytnuté fyzickým osobám pro účely osobní a rodinné spotřeby nebo spotřeby domácností; |
| --- | --- |

3.

úvěrové přísliby poskytnuté fyzickým osobám pro účely osobní a rodinné spotřeby nebo spotřeby domácností;

| 4. | úvěrové přísliby, včetně úvěrů a leasingů, poskytnuté jakémukoli typu podniku nebo korporace; |
| --- | --- |

4.

úvěrové přísliby, včetně úvěrů a leasingů, poskytnuté jakémukoli typu podniku nebo korporace;

| 5. | úvěry/leasingy na automobily; |
| --- | --- |

5.

úvěry/leasingy na automobily;

| 6. | pohledávky z kreditních karet; |
| --- | --- |

6.

pohledávky z kreditních karet;

| 7. | pohledávky z obchodního styku; |
| --- | --- |

7.

pohledávky z obchodního styku;

| 8. | ostatní podkladové expozice, které původce nebo sponzor považují za odlišný druh aktiv na základě interních metodik a parametrů. |
| --- | --- |

8.

ostatní podkladové expozice, které původce nebo sponzor považují za odlišný druh aktiv na základě interních metodik a parametrů.

není relevantní

STSAT11

není relevantní

Datum vydání

Pokud je prospekt vypracován v souladu s nařízením (EU) 2017/1129, datum schválení prospektu.

V opačném případě datum vydání sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy.

není relevantní

STSAT12

není relevantní

Datum oznámení

Datum oznámení orgánu ESMA.

není relevantní

STSAT13

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, prohlášení, že dodržení kritérií pro STS sekuritizace bylo potvrzeno touto třetí stranou (společností) s povolením.

není relevantní

STSAT14

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název této třetí strany a země jejího usazení.

není relevantní

STSAT15

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení o sekuritizaci, název příslušného orgánu, který jí povolení udělil.

není relevantní

STSAT16

Čl. 27 odst. 5

Status STS sekuritizace

Zda původce a/nebo sponzor oznámil, že sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy již není považována za STS sekuritizaci, a odůvodnění tohoto oznámení.

není relevantní

STSAT17

Čl. 27 odst. 3

Původce (nebo původní věřitel) není úvěrovou institucí

Prohlášení „Ano“ nebo „Ne“ ohledně toho, zda je původcem nebo původním věřitelem úvěrová instituce nebo investiční podnik usazený v Unii.

není relevantní

STSAT18

Čl. 27 odst. 3

Potvrzení kritérií pro poskytování úvěrů

Je-li odpověď na pole STSS17 „Ne“, potvrzení, že zavedená kritéria, postupy a systémy pro poskytování úvěrů původce nebo původního věřitele jsou prováděna v souladu s článkem 9 nařízení (EU) 2017/2402.

není relevantní

STSAT19

Čl. 27 odst. 3

Potvrzení o tom, že je poskytnutí úvěru předmětem dohledu.

Je-li odpověď na pole STSS17 „Ne“, potvrzení, že poskytování úvěrů podle čl. 27 odst. 3 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 je předmětem dohledu.

není relevantní

Konkrétní informace

| Číslo pole | Článek nařízení (EU) 2017/2402 | NÁZEV POLE | Potvrzení | Stručné vysvětlení | Podrobné vysvětlení | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (2) | DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAT20 | Čl. 24 odst. 1 | Podkladové expozice nabyté skutečným prodejem | | √ | | Stručné vysvětlení, jak je převod podkladových expozic prováděn skutečným prodejem nebo převodem se stejným právním účinkem takovým způsobem, jenž je vymahatelný vůči prodávajícímu nebo jakékoli třetí straně. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT21 | Čl. 24 odst. 2 | Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“) | | √ | | Stručné vysvětlení, zda se v sekuritizaci nachází jakákoli přísná ustanovení o zpětném vymáhání uvedená v čl. 24 odst. 2 písm. a) nebo b) nařízení (EU) 2017/2402 a zda se uplatní ustanovení čl. 24 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT22 | Čl. 24 odst. 3 | Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu | √ | | | Ve spojení s polem STSS21, je-li to na místě, potvrzení, že neexistují okolnosti, které by mohly vést ke vzniku ustanovení o zpětném vymáhání podle čl. 24 odst. 1 a 2 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT23 | Čl. 24 odst. 4 | Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem | √ | | | Pokud prodávající není původním věřitelem, prohlášení potvrzující, že sekuritizace je v souladu s čl. 24 odst. 1 až čl. 24 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT24 | Čl. 24 odst. 5 | Převod provedený postoupením a perfektovaný později. | | √ | | Pokud je převod podkladových expozic prováděn postoupením a perfektován později než při uzavření sekuritizace, uveďte stručné vysvětlení, jak a zda je tato perfekce provedena alespoň prostřednictvím požadované minimální předem stanovené rozhodné události uvedené v čl. 24 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402. | Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT25 | Čl. 24 odst. 6 | Prohlášení a záruky | | √ | | Stručné vysvětlení toho, zda jsou prodávajícím poskytnuty prohlášení a záruky, že aktiva zahrnutá v dané sekuritizaci nejsou zatížena ani neexistuje žádný jiný důvod očekávat, že vykonatelnost skutečného prodeje nebo postoupení nebo převodu se stejným právním účinkem bude nepříznivě dotčena. | Bod 2.2.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAT26 | Čl. 24 odst. 7 | Kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia podkladových expozic. | | √ | | Stručné vysvětlení, zda:






  — | podkladové expozice převedené z prodávajícího na sekuritizační jednotku nebo postoupené této jednotce prodávajícím splňují předem stanovená, jasná a zdokumentovaná kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia těchto expozic, |

Číslo pole

Článek nařízení (EU) 2017/2402

NÁZEV POLE

Potvrzení

Stručné vysvětlení

Podrobné vysvětlení

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (2)

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

STSAT20

Čl. 24 odst. 1

Podkladové expozice nabyté skutečným prodejem

√

Stručné vysvětlení, jak je převod podkladových expozic prováděn skutečným prodejem nebo převodem se stejným právním účinkem takovým způsobem, jenž je vymahatelný vůči prodávajícímu nebo jakékoli třetí straně.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT21

Čl. 24 odst. 2

Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“)

√

Stručné vysvětlení, zda se v sekuritizaci nachází jakákoli přísná ustanovení o zpětném vymáhání uvedená v čl. 24 odst. 2 písm. a) nebo b) nařízení (EU) 2017/2402 a zda se uplatní ustanovení čl. 24 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT22

Čl. 24 odst. 3

Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu

√

Ve spojení s polem STSS21, je-li to na místě, potvrzení, že neexistují okolnosti, které by mohly vést ke vzniku ustanovení o zpětném vymáhání podle čl. 24 odst. 1 a 2 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT23

Čl. 24 odst. 4

Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem

√

Pokud prodávající není původním věřitelem, prohlášení potvrzující, že sekuritizace je v souladu s čl. 24 odst. 1 až čl. 24 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT24

Čl. 24 odst. 5

Převod provedený postoupením a perfektovaný později.

√

Pokud je převod podkladových expozic prováděn postoupením a perfektován později než při uzavření sekuritizace, uveďte stručné vysvětlení, jak a zda je tato perfekce provedena alespoň prostřednictvím požadované minimální předem stanovené rozhodné události uvedené v čl. 24 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT25

Čl. 24 odst. 6

Prohlášení a záruky

√

Stručné vysvětlení toho, zda jsou prodávajícím poskytnuty prohlášení a záruky, že aktiva zahrnutá v dané sekuritizaci nejsou zatížena ani neexistuje žádný jiný důvod očekávat, že vykonatelnost skutečného prodeje nebo postoupení nebo převodu se stejným právním účinkem bude nepříznivě dotčena.

Bod 2.2.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT26

Čl. 24 odst. 7

Kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia podkladových expozic.

√

Stručné vysvětlení, zda:

—

podkladové expozice převedené z prodávajícího na sekuritizační jednotku nebo postoupené této jednotce prodávajícím splňují předem stanovená, jasná a zdokumentovaná kritéria způsobilosti, která neumožňují aktivní diskreční správu portfolia těchto expozic,

| — | je výběr a převod podkladových expozic v sekuritizaci založen na jasných procesech, které usnadňují identifikaci toho, které expozice jsou do sekuritizace vybrány nebo převedeny, a toho, zda neumožňují jejich aktivní diskreční správu portfolia. |
| --- | --- |

—

je výběr a převod podkladových expozic v sekuritizaci založen na jasných procesech, které usnadňují identifikaci toho, které expozice jsou do sekuritizace vybrány nebo převedeny, a toho, zda neumožňují jejich aktivní diskreční správu portfolia.

Oddíl 2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980

STSAT27

Čl. 24 odst. 8

Nejedná se o resekuritizaci

√

Potvrzení o tom, že podkladové expozice nezahrnují sekuritizované pozice a že oznamovaná sekuritizace tedy není resekuritizací.

Bod 2.2.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT28

Čl. 24 odst. 9

Převedené podkladové expozice neobsahující expozice v selhání

√

Podrobné vysvětlení, jak převedené podkladové expozice případně neobsahují v době výběru expozice v selhání nebo restrukturalizované expozice uvedené ve čl. 24 odst. 9 nařízení (EU) 2017/2402. Je-li to na místě, jednoznačné prohlášení o tom, zda je sekuritizace v době sekuritizace z úvěrového hlediska jakkoli riziková podle čl. 24 odst. 9 písm. a) bodu i) nařízení (EU) 2017/2402.

Potvrzení o tom, že:

| — | jsou v době vzniku splněny požadavky uvedené v čl. 24 odst. 9 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

jsou v době vzniku splněny požadavky uvedené v čl. 24 odst. 9 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402,

| — | jsou v době výběru splněny požadavky uvedené v čl. 24 odst. 9 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

jsou v době výběru splněny požadavky uvedené v čl. 24 odst. 9 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 2.2.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT29

Čl. 24 odst. 10

Alespoň jedna splátka (uhrazená) v době převodu

√

Potvrzení o tom, zda v době převodu expozic měli dlužníci uhrazenou alespoň jednu splátku.

Pokud nebyla uhrazena ani jedna splátka, vysvětlení, proč tomu tak je, včetně prohlášení o tom, zda se jedná o jednu z výjimek povolených podle čl. 20 odst. 12 nařízení (EU) 2017/2402.

Body 3.3 a 3.4.6 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT30

Čl. 24 odst. 11

Vyplacení držitelů nesmí být strukturováno tak, aby záviselo především na prodeji aktiv.

√

Podrobné vysvětlení míry závislosti vyplacení držitelů sekuritizovaných pozic na prodeji aktiv zajišťujících podkladové expozice. Je-li to na místě, podrobné vysvětlení, zda vyplacení investorů není považováno za závislé na prodeji aktiv, jak je stanoveno v čl. 24 odst. 11 druhém pododstavci nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.4.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT31

Čl. 24 odst. 12

Snižování úrokových a měnových rizik

√

Stručné vysvětlení toho, zda a jak jsou úroková a měnová rizika náležitě snižována, a potvrzení, že opatření přijatá za tímto účelem jsou zveřejněna.

Stručné vysvětlení toho, zda jsou použité zajišťovací nástroje sjednávány a dokumentovány v souladu s běžně uznávanými standardy.

Body 3.4.2 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT32

Čl. 24 odst. 12

Deriváty zakoupené/prodané sekuritizační jednotkou

√

Stručné vysvětlení toho, zda sekuritizační jednotka neuzavřela derivátové smlouvy, s výjimkou situací, kdy k tomu dojde v zájmu zajištění úrokového nebo měnového rizika.

Body 3.4.2 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT33

Čl. 24 odst. 12

Deriváty v podkladových expozicích

√

Stručné vysvětlení přítomnosti jakýchkoliv derivátů v seskupení podkladových expozic.

Body 3.4.2 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT34

Čl. 24 odst. 12

Deriváty používající běžné standardy

√

Stručné vysvětlení, zda jsou sjednány a dokumentovány v souladu s běžnými standardy v oblasti mezinárodních financí nějaké deriváty povolené podle čl. 24 odst. 12.

Body 3.4.7 a 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT35

Čl. 24 odst. 13

Jasné a jednotným způsobem formulované definice v souvislosti se zacházením s problémovými úvěry

√

Potvrzení o tom, že podkladová dokumentace stanovuje jasným a jednotným způsobem formulované definice, nápravná opatření a kroky v souvislosti se situacemi, které mohou nastat, pokud jde o dluh, uvedenými v čl. 24 odst. 13 nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 2.2.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT36

Čl. 24 odst. 13

Priority plateb a události vyvolávající změny

√

Potvrzení o tom, že transakční dokumentace uvádí priority plateb a události vyvolávající změny podle čl. 24 odst. 13 nařízení (EU) 2017/2402.

Body 3.4.7 a 3.4.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT37

Čl. 24 odst. 14

Údaje o historické výkonnosti v oblasti selhání a ztráty

√

Potvrzení o tom, že údaje, které mají být zpřístupněny podle čl. 24 odst. 14 nařízení (EU) 2017/2402, jsou k dispozici, a jasné uvedení, kde jsou tyto informace zpřístupněny potenciálním investorům před stanovením ceny.

Pokud sponzor k těmto údajům nemá přístup, potvrzení, že prodávající k údajům přístup poskytl podle čl. 24 odst. 14 nařízení (EU) 2017/2402.

Potvrzení o tom, že údaje jsou zpřístupněny, a jasné uvedení, kde jsou tyto informace k dispozici a že všechny tyto údaje jsou za dobu nejméně pěti let, s výjimkou údajů o pohledávkách z obchodního styku a o dalších krátkodobých pohledávkách, u kterých tato doba nesmí být kratší než tři roky.

Bod 2.2.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT38

Čl. 24 odst. 15

Homogenita aktiv

√

Podrobné vysvětlení toho, jak je sekuritizace zajištěna seskupením podkladových expozic, které jsou homogenní, při zohlednění charakteristik souvisejících s peněžními toky různých druhů aktiv, včetně jejich smluvních charakteristik a charakteristik týkajících se úvěrového rizika a předčasného splacení.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT39

Čl. 24 odst. 15

Požadavky na podkladové expozice

√

Potvrzení o tom, že seskupení podkladových expozic má zbytkovou váženou průměrnou životnost nejvýše jeden rok a žádná podkladová expozice nemá zbytkovou splatnost další než tři roky.

Potvrzení, zda se uplatní výjimka týkající se seskupení úvěrů a leasingů na automobily a leasingů na zařízení v souladu s čl. 24 odst. 15 třetím pododstavcem nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT40

Čl. 24 odst. 15

Požadavky na podkladové expozice

√

Potvrzení, je-li to na místě, že podkladové expozice:

| — | neobsahují žádné úvěry zajištěné hypotečními úvěry na obytné nemovitosti nebo hypotečními úvěry na komerční nemovitosti nebo plně zajištěnými úvěry na obytné nemovitosti uvedenými v čl. 129 odst. 1 písm. e) prvním pododstavci nařízení (EU) č. 575/2013  (3), |
| --- | --- |

—

neobsahují žádné úvěry zajištěné hypotečními úvěry na obytné nemovitosti nebo hypotečními úvěry na komerční nemovitosti nebo plně zajištěnými úvěry na obytné nemovitosti uvedenými v čl. 129 odst. 1 písm. e) prvním pododstavci nařízení (EU) č. 575/2013  (3),

| — | obsahují dluhy, které jsou smluvně závazné a vymahatelné s právem plného postihu dlužníků, s definovanými platebními toky souvisejícími s pronájmem, jistinou, úroky nebo jiným právem na příjem z aktiv odůvodňujících takové platby, |
| --- | --- |

—

obsahují dluhy, které jsou smluvně závazné a vymahatelné s právem plného postihu dlužníků, s definovanými platebními toky souvisejícími s pronájmem, jistinou, úroky nebo jiným právem na příjem z aktiv odůvodňujících takové platby,

| — | nezahrnují převoditelné cenné papíry ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 44 směrnice 2014/65/EU  (4) jiné než korporátní dluhopisy nekótované v obchodním systému. |
| --- | --- |

—

nezahrnují převoditelné cenné papíry ve smyslu čl. 4 odst. 1 bodu 44 směrnice 2014/65/EU  (4) jiné než korporátní dluhopisy nekótované v obchodním systému.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT41

Čl. 24 odst. 16

Referenčně stanovené platby úroků vycházející z obecně používaných úrokových sazeb

√

Stručné vysvětlení toho, zda a jak jsou jakékoli referenčně stanovené platby úroků v rámci aktiv a závazků sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy vypočteny na základě obecně používaných tržních úrokových sazeb nebo obecně používaných odvětvových sazeb odrážejících náklady financování.

Body 2.2.2 a 2.2.13 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT42

Čl. 24 odst. 17

Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokována žádná částka

√

Stručné vysvětlení toho, zda jsou splněny všechny požadavky čl. 24 odst. 17 nařízení (EU) 2017/2402, včetně stručného vysvětlení případů, kdy může být částka zablokována.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT43

Čl. 24 odst. 17

a) Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokována žádná částka.

√

Potvrzení o tom, že nebude zablokována žádná částka po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT44

Čl. 24 odst. 17

b) Hlavní příjmy musí být předány investorům.

√

Potvrzení o tom, že jsou hlavní příjmy z podkladových expozic předávány investorům prostřednictvím postupné platby sekuritizovaných pozic podle přednosti dané sekuritizované pozice.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT45

Čl. 24 odst. 17

c) Žádné ustanovení nesmí požadovat automatické zpeněžení podkladových expozic v tržní hodnotě.

√

Potvrzení o tom, že žádné ustanovení nepožaduje automatickou likvidaci podkladových expozic v tržní hodnotě.

Bod 3.4.5 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT46

Čl. 24 odst. 18

Řádnost standardů pro upisování

√

Podrobné vysvětlení toho, zda podkladové expozice vznikaly v rámci běžné podnikatelské činnosti prodávajícího, s uvedením, zda standardy pro upisování nejsou méně přísné než ty, které byly uplatněny pro expozice, jež sekuritizovány nebyly.

Podrobné vysvětlení, zda byli sponzor a další strany s přímou expozicí v transakci ABCP informování o jakýchkoli podstatných změnách oproti předchozím standardům pro upisování.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT47

Čl. 24 odst. 18

Odborné znalosti prodávajícího

√

Podrobné vysvětlení, zda má prodávající požadované odborné znalosti v oblasti vytváření expozic podobné povahy, jako jsou sekuritizované expozice.

Bod 2.2.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT48

Čl. 24 odst. 19

Revolvingová sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy/rozhodné události týkající se úvěrové kvality

√

Podrobné vysvětlení, jak jsou ustanovení nebo rozhodné události uvedené v čl. 24 odst. 19 nařízení (EU) 2017/2402 zahrnuty do sekuritizační dokumentace.

Body 2.3 a 2.4 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT49

Čl. 24 odst. 20

Povinnosti těch, kdo se na sekuritizaci podílejí

√

Potvrzení o tom, že sekuritizační dokumentace obsahuje smluvní závazky, povinnosti a odpovědnost sponzora, obsluhovatele, případného svěřenského správce a jiných poskytovatelů pomocných služeb.

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT50

Čl. 24 odst. 20

Ustanovení o kontinuitě obsluhy

√

Potvrzení o tom, že sekuritizační dokumentace obsahuje postupy a povinnosti nezbytné k zajištění toho, aby selhání nebo platební neschopnost obsluhovatele nevedly k ukončení obsluhy.

Bod 3.7 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT51

Čl. 24 odst. 20

ustanovení o kontinuitě protistran derivátů a kontinuitě banky vedoucí účet

√

Potvrzení o tom, že sekuritizační dokumentace obsahuje ustanovení zajišťující, aby byly protistrany derivátů a banky vedoucí účet v případě svého selhání, platební neschopnosti a jiných specifikovaných událostí podle potřeby nahrazeny

Bod 3.8 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAT52

Čl. 24 odst. 20

Finanční stabilita sponzora

√

Potvrzení o tom, že sekuritizační dokumentace obsahuje ustanovení ohledně způsobu, jakým sponzor splňuje požadavky čl. 25 odst. 3. nařízení (EU) 2017/2402.

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

---

(1)  Je-li to na místě, uveďte odkaz na příslušné části podkladové dokumentace, kde jsou tyto informace k dispozici.

(2)  Je-li to na místě, uveďte odkaz na příslušné části podkladové dokumentace, kde jsou tyto informace k dispozici.

(3)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ze dne 26. června 2013 o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky a o změně nařízení (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 176, 27.6.2013, s. 1).

(4)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ze dne 15. května 2014 o trzích finančních nástrojů a o změně směrnic 2002/92/ES a 2011/61/EU (Úř. věst. L 173, 12.6.2014, s. 349).

---

PŘÍLOHA III

Informace, které mají být poskytnuty orgánu ESMA ohledně ABCP programů podle článků 25 a 26 nařízení (EU) 2017/2402

Všeobecné informace

| Číslo pole | Článek nařízení (EU) 2017/2402 | NÁZEV POLE | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (1) | DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAP0 | Čl. 27 odst. 1 | První kontaktní místo | Identifikační kód právnické osoby (LEI) subjektu určeného jako první kontaktní místo a název příslušného orgánu | Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAP1 | není relevantní | Identifikační kód nástroje | Případně mezinárodní identifikační čísla cenného papíru (ISIN) přidělená programům ABCP. | Pokud možno v rámci bodu 3.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAP2 | není relevantní | Identifikační kód právnické osoby (LEI) | Je-li k dispozici, LEI sponzora/sponzorů a/nebo ABCP programu/programů. | Bod 4.2 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAP3 | není relevantní | Identifikační kód oznámení | Je-li oznamována aktualizace, jedinečné referenční číslo přidělené orgánem ESMA dříve oznámenému oznámení STS sekuritizace. | není relevantní |
| STSAP4 | není relevantní | Jednoznačný identifikační kód | Jednoznačný identifikační kód přidělený oznamujícím subjektem tomuto programu ABCP v souladu s čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. | není relevantní |
| STSAP5 | není relevantní | Identifikační kód prospektu | Je-li k dispozici, identifikační kód prospektu poskytnutý příslušným orgánem. | není relevantní |
| STSAP6 | není relevantní | Registr sekuritizací | Název registrovaného registru sekuritizací, je-li k dispozici. | není relevantní |
| STSAP7 | není relevantní | Název sekuritizace | Název programu ABCP | Oddíl 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980 |
| STSAP8 | Článek 18 a čl. 27 odst. 3 | Země usazení | Země usazení sponzora/sponzorů | Bod 4.3 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAP9 | není relevantní | Klasifikace sekuritizací | Typ sekuritizace (sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy, program ABCP) | není relevantní |
| STSAP10 | není relevantní | Den emise | Datum první emise programu ABCP | Bod 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980. |
| STSAP11 | není relevantní | Datum oznámení | Datum oznámení STS sekuritizace orgánu ESMA | není relevantní |
| STSAP12 | Čl. 27 odst. 2 | Třetí strana s povolením | Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, prohlášení, že dodržení kritérií pro STS sekuritizace bylo potvrzeno touto třetí stranou (společností) s povolením. | není relevantní |
| STSAP13 | Čl. 27 odst. 2 | Třetí strana s povolením | Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název této třetí strany a její místo usazení. | není relevantní |
| STSAP14 | Čl. 27 odst. 2 | Třetí strana s povolením | Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název příslušného orgánu, který jí povolení udělil. | není relevantní |
| STSAP15 | Čl. 27 odst. 5 | Status STS sekuritizace | Oznámení od sponzora, že ABCP program již není považován za STS sekuritizaci, a odůvodnění této změny. | není relevantní |

Číslo pole

Článek nařízení (EU) 2017/2402

NÁZEV POLE

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (1)

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

STSAP0

Čl. 27 odst. 1

První kontaktní místo

Identifikační kód právnické osoby (LEI) subjektu určeného jako první kontaktní místo a název příslušného orgánu

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAP1

není relevantní

Identifikační kód nástroje

Případně mezinárodní identifikační čísla cenného papíru (ISIN) přidělená programům ABCP.

Pokud možno v rámci bodu 3.1 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAP2

není relevantní

Identifikační kód právnické osoby (LEI)

Je-li k dispozici, LEI sponzora/sponzorů a/nebo ABCP programu/programů.

Bod 4.2 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAP3

není relevantní

Identifikační kód oznámení

Je-li oznamována aktualizace, jedinečné referenční číslo přidělené orgánem ESMA dříve oznámenému oznámení STS sekuritizace.

není relevantní

STSAP4

není relevantní

Jednoznačný identifikační kód

Jednoznačný identifikační kód přidělený oznamujícím subjektem tomuto programu ABCP v souladu s čl. 11 odst. 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

není relevantní

STSAP5

není relevantní

Identifikační kód prospektu

Je-li k dispozici, identifikační kód prospektu poskytnutý příslušným orgánem.

není relevantní

STSAP6

není relevantní

Registr sekuritizací

Název registrovaného registru sekuritizací, je-li k dispozici.

není relevantní

STSAP7

není relevantní

Název sekuritizace

Název programu ABCP

Oddíl 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980

STSAP8

Článek 18 a čl. 27 odst. 3

Země usazení

Země usazení sponzora/sponzorů

Bod 4.3 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAP9

není relevantní

Klasifikace sekuritizací

Typ sekuritizace (sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy, program ABCP)

není relevantní

STSAP10

není relevantní

Den emise

Datum první emise programu ABCP

Bod 4 přílohy 9 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAP11

není relevantní

Datum oznámení

Datum oznámení STS sekuritizace orgánu ESMA

není relevantní

STSAP12

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, prohlášení, že dodržení kritérií pro STS sekuritizace bylo potvrzeno touto třetí stranou (společností) s povolením.

není relevantní

STSAP13

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název této třetí strany a její místo usazení.

není relevantní

STSAP14

Čl. 27 odst. 2

Třetí strana s povolením

Pokud třetí strana s povolením poskytla služby ověření STS sekuritizace v souladu s čl. 27 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402, název příslušného orgánu, který jí povolení udělil.

není relevantní

STSAP15

Čl. 27 odst. 5

Status STS sekuritizace

Oznámení od sponzora, že ABCP program již není považován za STS sekuritizaci, a odůvodnění této změny.

není relevantní

Konkrétní informace

| Číslo pole | Článek nařízení (EU) 2017/2402 | NÁZEV POLE | Potvrzení | Stručné vysvětlení | Podrobné vysvětlení | OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (2) | DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAP16 | Čl. 25 odst. 1 | Sponzorem je úvěrová instituce podléhající dohledu | √ | | | Potvrzení o tom, že sponzorem je úvěrová instituce podléhající dohledu a odkaz na dokument, který tento status prokazuje. | není relevantní |
| STSAP17 | Čl. 25 odst. 2 | Podpora sponzora jako poskytovatele likviditního příslibu | √ | | | Potvrzení o tom, že sponzor programu ABCP poskytuje likviditní příslib a že podporuje veškeré sekuritizované pozice v programu ABCP, včetně popisu likviditního příslibu a odkazu na jakýkoli dokument dokládající toto poskytnutí. | není relevantní |
| STSAP18 | Čl. 25 odst. 3 | Prokázání příslušnému orgánu úvěrové instituce | √ | | | Potvrzení o tom, že úloha sponzora úvěrové instituce neohrožuje její solventnost a likviditu, a je-li k dispozici, odkaz na dokument, který prokázání tohoto stavu příslušnému orgánu dokládá. | není relevantní |
| STSAP19 | Čl. 25 odst. 4 | Dodržování požadavků na náležitou péči sponzora | √ | | | Potvrzení o tom, že sponzor dodržuje požadavky na náležitou péče stanovené v čl. 5 odst. 1, resp. 3 nařízení (EU) 2017/2402. Potvrzení o tom, že sponzor ověřil, že prodávající má kapacity pro obsluhování a postupy inkasa, jež splňují požadavky uvedené v čl. 265 odst. 2 písm. i) až p) nařízení (EU) č. 575/2013 nebo rovnocenné požadavky ve třetích zemích. | není relevantní |
| STSAP20 | Čl. 25 odst. 5 | Prodávající (na úrovni transakce) nebo sponzor (na úrovni programu ABCP) musí splňovat požadavek na ponechání si rizika stanovený v článku 6. | | √ | | Stručné vysvětlení toho, jak prodávající (sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy) a sponzor (program ABCP) splňují požadavky na ponechání si rizika stanovené v článku 6 nařízení (EU) 2017/2402, a zároveň upřesnění možnosti použité pro ponechání si rizika včetně:






  1) | vertikálního podílu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402; |

Číslo pole

Článek nařízení (EU) 2017/2402

NÁZEV POLE

Potvrzení

Stručné vysvětlení

Podrobné vysvětlení

OBSAH, KTERÝ MÁ BÝT OZNÁMEN  (2)

DOPLŇUJÍCÍ INFORMACE

STSAP16

Čl. 25 odst. 1

Sponzorem je úvěrová instituce podléhající dohledu

√

Potvrzení o tom, že sponzorem je úvěrová instituce podléhající dohledu a odkaz na dokument, který tento status prokazuje.

není relevantní

STSAP17

Čl. 25 odst. 2

Podpora sponzora jako poskytovatele likviditního příslibu

√

Potvrzení o tom, že sponzor programu ABCP poskytuje likviditní příslib a že podporuje veškeré sekuritizované pozice v programu ABCP, včetně popisu likviditního příslibu a odkazu na jakýkoli dokument dokládající toto poskytnutí.

není relevantní

STSAP18

Čl. 25 odst. 3

Prokázání příslušnému orgánu úvěrové instituce

√

Potvrzení o tom, že úloha sponzora úvěrové instituce neohrožuje její solventnost a likviditu, a je-li k dispozici, odkaz na dokument, který prokázání tohoto stavu příslušnému orgánu dokládá.

není relevantní

STSAP19

Čl. 25 odst. 4

Dodržování požadavků na náležitou péči sponzora

√

Potvrzení o tom, že sponzor dodržuje požadavky na náležitou péče stanovené v čl. 5 odst. 1, resp. 3 nařízení (EU) 2017/2402. Potvrzení o tom, že sponzor ověřil, že prodávající má kapacity pro obsluhování a postupy inkasa, jež splňují požadavky uvedené v čl. 265 odst. 2 písm. i) až p) nařízení (EU) č. 575/2013 nebo rovnocenné požadavky ve třetích zemích.

není relevantní

STSAP20

Čl. 25 odst. 5

Prodávající (na úrovni transakce) nebo sponzor (na úrovni programu ABCP) musí splňovat požadavek na ponechání si rizika stanovený v článku 6.

√

Stručné vysvětlení toho, jak prodávající (sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy) a sponzor (program ABCP) splňují požadavky na ponechání si rizika stanovené v článku 6 nařízení (EU) 2017/2402, a zároveň upřesnění možnosti použité pro ponechání si rizika včetně:

1)

vertikálního podílu – tj. čl. 6 odst. 3 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402;

| 2) | podílu prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

2)

podílu prodávajícího – tj. čl. 6 odst. 3 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402;

| 3) | náhodně zvolených expozic vedených v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

3)

náhodně zvolených expozic vedených v rozvaze – tj. čl. 6 odst. 3 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402;

| 4) | tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

4)

tranše první ztráty – tj. čl. 6 odst. 3 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402;

| 5) | první ztrátové expozice u každého aktiva – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

5)

první ztrátové expozice u každého aktiva – tj. čl. 6 odst. 3 písm. e) nařízení (EU) 2017/2402;

| 6) | nesplnění požadavků na ponechání si rizika – tj. čl. 6 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

6)

nesplnění požadavků na ponechání si rizika – tj. čl. 6 odst. 3 nařízení (EU) 2017/2402;

| 7) | jiné. |
| --- | --- |

7)

jiné.

Bod 3.4.3 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

STSAP21

Čl. 25 odst. 6

Dodržování článku 7 na úrovni programu ABCP (požadavky na transparentnost)

√

Potvrzení o tom, že:

| — | je sponzor odpovědný za dodržování článku 7 nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

je sponzor odpovědný za dodržování článku 7 nařízení (EU) 2017/2402,

| — | sponzor dodržuje článek 7 na úrovni programu ABCP;, |
| --- | --- |

—

sponzor dodržuje článek 7 na úrovni programu ABCP;,

| — | sponzor zpřístupnil potenciálním investorům před stanovením ceny a na jejich žádost: souhrnné informace požadované podle čl. 7 odst. 1 písm. a) prvního pododstavce nařízení (EU) 2017/2402 a informace požadované podle čl. 7 odst. 1 písm. b) až e) prvního pododstavce nařízení (EU) 2017/2402 alespoň v pracovní nebo počáteční podobě. |
| --- | --- |

—

sponzor zpřístupnil potenciálním investorům před stanovením ceny a na jejich žádost: souhrnné informace požadované podle čl. 7 odst. 1 písm. a) prvního pododstavce nařízení (EU) 2017/2402 a informace požadované podle čl. 7 odst. 1 písm. b) až e) prvního pododstavce nařízení (EU) 2017/2402 alespoň v pracovní nebo počáteční podobě.

není relevantní

STSAP22

Čl. 25 odst. 7

Vyčerpání likviditního příslibu, pokud sponzor neobnoví závazek financování likviditního příslibu

√

Stručné vysvětlení od sponzora, zda bude likviditní příslib vyčerpán a cenné papíry, u nichž nastane splatnost, se vyplatí, pokud sponzor neobnoví závazek financování likviditního příslibu do uplynutí doby jeho platnosti.

není relevantní

STSAP23

Čl. 26 odst. 1

Soulad sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy v rámci programu ABCP s čl. 24 odst. 1 až 8 a čl. 24 odst. 12 až 20

√

Potvrzení o tom, zda všechny sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy v rámci programu splňují následující požadavky:

| — | ustanovení čl. 24 odst. 1 až 8 nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

ustanovení čl. 24 odst. 1 až 8 nařízení (EU) 2017/2402,

| — | ustanovení čl. 24 odst. 12 až 20 nařízení (EU) 2017/2402, |
| --- | --- |

—

ustanovení čl. 24 odst. 12 až 20 nařízení (EU) 2017/2402,

není relevantní

STSAP24

Čl. 26 odst. 1 druhý a třetí pododstavec

Nejvýše 5 % souhrnného objemu podkladových expozic transakcí ABCP může být dočasně v nesouladu s určitými požadavky.

√

Podrobné vysvětlení toho, které (pokud vůbec nějaké) požadavky čl. 24 odst. 9, 10 nebo 11 nařízení (EU) 2017/2402 nejsou dočasně splněny, a procentní podíl souhrnného objemu podkladových expozic sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, které toto porušení představuje, a proč program tyto požadavky dočasně porušil. Potvrzení o tom, že se vzorek podkladových expozic pravidelně podrobuje vnějšímu ověření shody vhodnou nezávislou osobou.

není relevantní

STSAP25

Čl. 26 odst. 2

Zbytková vážená průměrná životnost podkladové expozice programu ABCP nesmí být delší než dva roky.

√

Potvrzení o tom, že zbytková vážená průměrná životnost podkladové expozice programu ABCP není delší než dva roky.

není relevantní

STSAP26

Čl. 26 odst. 3

Plně podporovaný program ABCP (podpora sponzora)

√

Stručné vysvětlení, zda je, nebo není program ABCP plně podporován sponzorem v souladu s čl. 25 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402.

není relevantní

STSAP27

Čl. 26 odst. 4

Žádné resekuritizace a žádné úvěrové posílení zavádějící druhou vrstvu tranší na úrovni programu ABCP

√

Potvrzení o tom, že program ABCP neobsahuje žádnou resekuritizaci a úvěrové posílení nezavádí druhou vrstvu tranší na úrovni programu.

není relevantní

STSAP28

Čl. 26 odst. 5

Žádné kupní opce

√

Potvrzení o tom, že program ABCP nezahrnuje kupní opce nebo ustanovení, která mají vliv na jejich konečnou splatnost, které mohou být uplatněny dle vlastního uvážení prodejce, sponzora nebo sekuritizační jednotky

není relevantní

STSAP29

Čl. 26 odst. 6

Úroková a měnová rizika v programu ABCP byla patřičně snižována a zdokumentována.

√

Podrobné vysvětlení toho, zda a jak jsou patřičně snižována úroková a měnová rizika na úrovni programu ABCP, stejně jako opatření používaná ke zmírnění těchto rizik, včetně toho, zda sekuritizační jednotka uzavírá derivátové smlouvy z jiných důvodů než případy uvedené v čl. 26 odst. 6 nařízení (EU) 2017/2402, a popis, jak jsou tyto deriváty sjednávány a dokumentovány, zejména zda se tak děje podle běžných standardů v oblasti mezinárodních financí

není relevantní

STSAP30

Čl. 26 odst. 7 písm. a)

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (odpovědnost svěřenského správce vůči investorům)

√

Potvrzení o tom, že odpovědnost svěřenského správce a dalších subjektů, které mají fiduciární povinnost vůči investorům, pokud zde nějaké jsou, je v dokumentaci programu ABCP jasně určena.

není relevantní

STSAP31

Čl. 26 odst. 7 písm. b)

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (smluvní závazky sponzora)

√

Potvrzení o tom, že smluvní závazky, povinnosti a odpovědnost sponzora, obsluhovatele, případného svěřenského správce a jiných poskytovatelů pomocných služeb, pokud zde nějaké jsou, jsou v dokumentaci programu ABCP jasně určeny.

není relevantní

STSAP32

Čl. 26 odst. 7 písm. c)

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (postup a povinnosti v případě selhání obsluhovatele)

√

Potvrzení o tom, že dokumentace programu ABCP obsahuje postupy a povinnosti týkající se selhání nebo platební neschopnosti obsluhovatele, aby byla zajištěna kontinuita obsluhy.

není relevantní

STSAP33

Čl. 26 odst. 7 písm. d)

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (ustanovení zajišťující nahrazení protistran derivátů a banky vedoucí účet)

√

Potvrzení o tom, že jsou splněny požadavky podle čl. 26 odst. 7 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402 týkající se ustanovení pro nahrazení protistran derivátů a banky vedoucí účet na úrovni programu ABCP v případě jejich selhání, platební neschopnosti a jiných specifikovaných událostí, které nejsou zahrnuty v likviditním příslibu

není relevantní

STSAP34

Čl. 26 odst. 7 písm. e)

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (postupy pro zajištění závazku financování)

√

Potvrzení, že dokumentace programu ABCP obsahuje postupy zajišťující, že při specifikovaných událostech, selhání nebo platební neschopnosti sponzora budou podniknuta nápravná opatření za účelem zajištění závazku financování nebo nahrazení poskytovatele likviditního příslibu.

Prohlášení uvádějící příslušné stránky prospektu nebo jiné podkladové dokumentace, které obsahují informace týkající se požadavků stanovených v čl. 26 odst. 7 písm. e) nařízení (EU) 2017/2402.

není relevantní

STSAP35

Čl. 26 odst. 7 písm. f)

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (likviditní příslib a cenné papíry, u nichž nastane splatnost, se vyplatí, pokud sponzor neobnoví závazek financování likviditního příslibu do uplynutí doby jeho platnosti).

√

Potvrzení o tom, že dokumentace programu ABCP obsahuje ustanovení zajišťující, že se likviditního příslib vyčerpá a že cenné papíry, u nichž nastane splatnost, se vyplatí, pokud sponzor neobnoví závazek financování likviditního příslibu do uplynutí doby jeho platnosti.

Prohlášení uvádějící příslušné stránky prospektu nebo jiné podkladové dokumentace, které obsahují informace týkající se požadavků stanovených v čl. 26 odst. 7 písm. f) nařízení (EU) 2017/2402.

není relevantní

STSAP36

Čl. 26 odst. 8

Odborné znalosti obsluhovatele

√

Podrobné vysvětlení toho, jak jsou splněny požadavky čl. 26 odst. 8 nařízení (EU) 2017/2402, včetně zásad a postupů zajišťujících dodržování těchto požadavků.

Prohlášení uvádějící příslušné stránky prospektu nebo jiné podkladové dokumentace, které obsahují příslušná vysvětlení, aby byly splněny požadavky stanovené v čl. 26 odst. 8 nařízení (EU) 2017/2402 (dle kontextu) („odborné znalosti obsluhovatele, zásady, postupy a řízení rizik“).

Bod 3.2 přílohy 19 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2019/980.

---

(1)  Je-li to na místě, uveďte odkaz na příslušné části podkladové dokumentace, kde jsou tyto informace k dispozici.

(2)  Je-li to na místě, uveďte odkaz na příslušné části podkladové dokumentace, kde jsou tyto informace k dispozici.

---

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/315 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/315

---

PROVÁDĚCÍ NAŘÍZENÍ KOMISE (EU) 2020/1227

ze dne 12. listopadu 2019,

kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o šablony pro poskytování informací v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (1), a zejména na čl. 27 odst. 7 uvedeného nařízení,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Aby se usnadnila účinná a harmonizovaná oznámení, měly by být informace o sekuritizacích, které splňují požadavky na jednoduchá, transparentní a standardizovaná kritéria (STS) stanovené v článcích 19 až 22 a článcích 23 až 26 nařízení (EU) 2017/2402, oznamovány Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (orgánu ESMA) v jednotném formátu a v souladu s jednotnými normami. |
| --- | --- |

(1)

Aby se usnadnila účinná a harmonizovaná oznámení, měly by být informace o sekuritizacích, které splňují požadavky na jednoduchá, transparentní a standardizovaná kritéria (STS) stanovené v článcích 19 až 22 a článcích 23 až 26 nařízení (EU) 2017/2402, oznamovány Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (orgánu ESMA) v jednotném formátu a v souladu s jednotnými normami.

| (2) | Poskytování informací v harmonizovaném formátu umožňuje účinný sběr údajů orgánem ESMA a usnadňuje investorům a příslušným orgánům kontroly shody a posouzení úplnosti. Proto by měl být stanoven formát pro jednotlivá pole, která mají být vykázána v oznámení STS sekuritizace, a veškeré informace předložené orgánu ESMA by měly být předkládány elektronicky. |
| --- | --- |

(2)

Poskytování informací v harmonizovaném formátu umožňuje účinný sběr údajů orgánem ESMA a usnadňuje investorům a příslušným orgánům kontroly shody a posouzení úplnosti. Proto by měl být stanoven formát pro jednotlivá pole, která mají být vykázána v oznámení STS sekuritizace, a veškeré informace předložené orgánu ESMA by měly být předkládány elektronicky.

| (3) | Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem předložených Komisi orgánem ESMA v souladu s článkem 15 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (2). |
| --- | --- |

(3)

Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem předložených Komisi orgánem ESMA v souladu s článkem 15 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (2).

| (4) | Orgán ESMA uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích prováděcích technických norem, ze kterých toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 nařízení (EU) č. 1095/2010, |
| --- | --- |

(4)

Orgán ESMA uskutečnil otevřené veřejné konzultace o návrzích prováděcích technických norem, ze kterých toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 nařízení (EU) č. 1095/2010,

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

Článek 1

Šablony pro oznámení STS sekuritizace

1.   Informace uvedené v čl. 1 odst. 1 písm. a) a v čl. 1 odst. 2 písm. a) nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 (3) se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze I tohoto nařízení.

2.   Informace uvedené v čl. 1 odst. 1 písm. b) a v čl. 1 odst. 2 písm. b) nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze II tohoto nařízení.

3.   Informace uvedené v čl. 1 odst. 1 písm. c) a v čl. 1 odst. 2 písm. c) nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 se poskytují pomocí šablony stanovené v příloze III tohoto nařízení.

4.   Pokud informace, které mají být podle tohoto článku poskytnuty, nejsou dostupné nebo nejsou požadovány z důvodu uplatnění přechodných ustanovení podle článku 43 nařízení (EU) 2017/2402, uvede se v oznámení „Nepoužije se z důvodu uplatňování přechodných ustanovení“ v příslušném poli nebo polích příloh tohoto nařízení.

5.   Informace uvedené v tomto článku se předkládají v elektronické a strojově čitelné formě.

6.   „Doplňující informace“ uvedené v článku 2 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 se uvedou v poli „Vyplňte“ příloh I až III tohoto nařízení.

Článek 2

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 12. listopadu 2019.

Za Komisi

předseda

Jean CLAUDE JUNCKER

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).

2

(3)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1226 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 a kterým se stanoví regulační technické normy upřesňující informace, které mají být poskytnuty v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (viz strana 285 v tomto čísle Úředního věstníku).

3

---

PŘÍLOHA I

Formáty pole, které se mají použít pro oznamovací formulář STS sekuritizace

| SYMBOL | TYP DAT | DEFINICE |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Až n alfanumerických znaků | Volný text. Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 alfanumerické znaky | Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 alfanumerické znaky | Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {DATEFORMAT} | Formát data podle ISO 8601 | Formátování dat: RRRR-MM-DD |
| {Y/N} | 1 alfanumerický znak | „správně“ – Y
  „nesprávně“ – N |
| {ISIN} | 12 alfanumerických znaků | Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166 |
| {LEI} | 20 alfanumerických znaků | Identifikátor právnické osoby ve smyslu normy ISO 17442 |

SYMBOL

TYP DAT

DEFINICE

{ALPHANUM-n}

Až n alfanumerických znaků

Volný text. Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{COUNTRYCODE_2}

2 alfanumerické znaky

Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{CURRENCYCODE_3}

3 alfanumerické znaky

Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{DATEFORMAT}

Formát data podle ISO 8601

Formátování dat: RRRR-MM-DD

{Y/N}

1 alfanumerický znak

„správně“ – Y

„nesprávně“ – N

{ISIN}

12 alfanumerických znaků

Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166

{LEI}

20 alfanumerických znaků

Identifikátor právnické osoby ve smyslu normy ISO 17442

Formulář oznámení STS pro sekuritizace jiné než ABCP

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | VYPLŇTE | FORMÁT POLE |
| --- | --- | --- | --- |
| STSS0 | První kontaktní místo | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS1 | Identifikační kód nástroje | | {ISIN} |
| STSS2 | LEI původce nebo sponzora nebo původního věřitele | | {LEI} |
| STSS3 | Identifikační kód oznámení | | {ALPHANUM-100} |
| STSS4 | Jednoznačný identifikační kód | | {ALPHANUM-100} |
| STSS5 | Identifikační kód prospektu | | {ALPHANUM-100} |
| STSS6 | Registr sekuritizací | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS7 | Název sekuritizace | | {ALPHANUM-100} |
| STSS8 | Země usazení | | {COUNTRYCODE_2} |
| STSS9 | Klasifikace sekuritizací | | {LIST} |
| STSS10 | Typ podkladových expozic | | {LIST} |
| STSS11 | Datum emise | | {DATEFORMAT} |
| STSS12 | Datum oznámení | | {DATEFORMAT} |
| STSS13 | Třetí strana s povolením | | {ALPHANUM-100} |
| STSS14 | Třetí strana s povolením (název a země usazení) | | {ALPHANUM-1000}
  {COUNTRYCODE_2} |
| STSS15 | Příslušný orgán, který povolil třetí stranu | | {ALPHANUM-100} |
| STSS16 | Status STS sekuritizace | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS17 | Původce (nebo původní věřitel) není úvěrovou institucí EU | | {Y/N} |
| STSS18 | Potvrzení kritérií pro poskytování úvěrů | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS19 | Prohlášení, že kritéria pro poskytování úvěrů podléhají dohledu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS20 | Podkladové expozice nabyté skutečným prodejem | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS21 | Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“) | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS22 | Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS23 | Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS24 | Převod provedený postoupením a perfektovaný později | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS25 | Prohlášení a záruky | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS26 | Kritéria pro aktivní řízení portfolia | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS27 | Homogenita aktiv | | {ALPHANUM} |
| STSS28 | Požadavky na podkladové expozice/nejedná se o resekuritizace | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS29 | Řádnost standardů pro upisování | | {ALPHANUM} |
| STSS30 | Odborné znalosti původce/věřitele | | {ALPHANUM} |
| STSS31 | Aktiva se selháním | | {ALPHANUM} |
| STSS32 | Alespoň jedna splátka (uhrazená) v době převodu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS33 | Vyplacení držitelů/prodej aktiv. | | {ALPHANUM} |
| STSS34 | Soulad s požadavky na ponechání si rizika | | {LIST} |
| STSS35 | Snižování úrokových a měnových rizik | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS36 | Deriváty zakoupené/prodané sekuritizační jednotkou | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS37 | Deriváty používající běžné standardy | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS38 | Referenčně stanovené platby úroků vycházející z obecně používaných úrokových sazeb | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS39 | Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokována žádná částka | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS40 | Nesmí být zablokována žádná částka | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS41 | Hlavní příjmy musí být předány investorům | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS42 | U splácení se nesmí měnit pořadí s ohledem na přednost konkrétních sekuritizací | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS43 | Žádné ustanovení nesmí požadovat automatické zpeněžení podkladových expozic v tržní hodnotě. | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS44 | Sekuritizace s nonsekvenční prioritou plateb | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS45 | Revolvingová sekuritizace s rozhodnými událostmi pro předčasné splacení v zájmu ukončení revolvingového období na základě stanovených rozhodných událostí | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS46 | Zhoršení úvěrové kvality podkladových expozic | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS47 | Událost související s platební neschopností původce nebo obsluhovatele | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS48 | Pokles hodnoty podkladových expozic v držení sekuritizační jednotky pod předem stanovenou prahovou hodnotu | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS49 | Nevytvoření dostatečného objemu nových podkladových expozic dosahujících předem stanovené úvěrové kvality (rozhodná událost pro ukončení revolvingového období) | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS50 | Informace týkající se smluvních závazků obsluhovatele, svěřenského správce a dalších poskytovatelů doplňkových služeb | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS51 | Ustanovení o kontinuitě obsluhy | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS52 | Ustanovení o kontinuitě protistran derivátů | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS53 | Ustanovení o kontinuitě poskytovatelů likvidity a kontinuitě banky vedoucí účet | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS54 | Požadované odborné znalosti obsluhovatele a zavedené zásady a vhodné postupy a kontroly řízení rizik | | {ALPHANUM} |
| STSS55 | Jasné a jednotné definice (problémové úvěry) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS56 | Priority plateb a události vyvolávající změny | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS57 | Včasné řešení konfliktů mezi různými kategoriemi investorů a odpovědnosti svěřenských správců | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS58 | Údaje o historické výkonnosti v oblasti selhání a ztráty | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS59 | Podrobení vzorku podkladových expozic vnějšímu ověření | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS60 | Zpřístupnění modelu peněžních toků ze závazků potenciálním investorům | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS61 | Environmentální výkonnost/úvěry na obytné nemovitosti či úvěry nebo leasingy na automobily | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS62 | Původce a sponzor odpovědní za dodržování článku 7 nařízení (EU) 2017/2402 | | {ALPHANUM-1000} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

VYPLŇTE

FORMÁT POLE

STSS0

První kontaktní místo

{ALPHANUM-1000}

STSS1

Identifikační kód nástroje

{ISIN}

STSS2

LEI původce nebo sponzora nebo původního věřitele

{LEI}

STSS3

Identifikační kód oznámení

{ALPHANUM-100}

STSS4

Jednoznačný identifikační kód

{ALPHANUM-100}

STSS5

Identifikační kód prospektu

{ALPHANUM-100}

STSS6

Registr sekuritizací

{ALPHANUM-1000}

STSS7

Název sekuritizace

{ALPHANUM-100}

STSS8

Země usazení

{COUNTRYCODE_2}

STSS9

Klasifikace sekuritizací

{LIST}

STSS10

Typ podkladových expozic

{LIST}

STSS11

Datum emise

{DATEFORMAT}

STSS12

Datum oznámení

{DATEFORMAT}

STSS13

Třetí strana s povolením

{ALPHANUM-100}

STSS14

Třetí strana s povolením (název a země usazení)

{ALPHANUM-1000}

{COUNTRYCODE_2}

STSS15

Příslušný orgán, který povolil třetí stranu

{ALPHANUM-100}

STSS16

Status STS sekuritizace

{ALPHANUM-1000}

STSS17

Původce (nebo původní věřitel) není úvěrovou institucí EU

{Y/N}

STSS18

Potvrzení kritérií pro poskytování úvěrů

{ALPHANUM-1000}

STSS19

Prohlášení, že kritéria pro poskytování úvěrů podléhají dohledu

{ALPHANUM-1000}

STSS20

Podkladové expozice nabyté skutečným prodejem

{ALPHANUM-10000}

STSS21

Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“)

{ALPHANUM-10000}

STSS22

Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu

{ALPHANUM-1000}

STSS23

Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem

{ALPHANUM-1000}

STSS24

Převod provedený postoupením a perfektovaný později

{ALPHANUM-10000}

STSS25

Prohlášení a záruky

{ALPHANUM-10000}

STSS26

Kritéria pro aktivní řízení portfolia

{ALPHANUM-10000}

STSS27

Homogenita aktiv

{ALPHANUM}

STSS28

Požadavky na podkladové expozice/nejedná se o resekuritizace

{ALPHANUM-1000}

STSS29

Řádnost standardů pro upisování

{ALPHANUM}

STSS30

Odborné znalosti původce/věřitele

{ALPHANUM}

STSS31

Aktiva se selháním

{ALPHANUM}

STSS32

Alespoň jedna splátka (uhrazená) v době převodu

{ALPHANUM-1000}

STSS33

Vyplacení držitelů/prodej aktiv.

{ALPHANUM}

STSS34

Soulad s požadavky na ponechání si rizika

{LIST}

STSS35

Snižování úrokových a měnových rizik

{ALPHANUM-10000}

STSS36

Deriváty zakoupené/prodané sekuritizační jednotkou

{ALPHANUM-10000}

STSS37

Deriváty používající běžné standardy

{ALPHANUM-10000}

STSS38

Referenčně stanovené platby úroků vycházející z obecně používaných úrokových sazeb

{ALPHANUM-10000}

STSS39

Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokována žádná částka

{ALPHANUM-10000}

STSS40

Nesmí být zablokována žádná částka

{ALPHANUM-1000}

STSS41

Hlavní příjmy musí být předány investorům

{ALPHANUM-1000}

STSS42

U splácení se nesmí měnit pořadí s ohledem na přednost konkrétních sekuritizací

{ALPHANUM-1000}

STSS43

Žádné ustanovení nesmí požadovat automatické zpeněžení podkladových expozic v tržní hodnotě.

{ALPHANUM-1000}

STSS44

Sekuritizace s nonsekvenční prioritou plateb

{ALPHANUM-1000}

STSS45

Revolvingová sekuritizace s rozhodnými událostmi pro předčasné splacení v zájmu ukončení revolvingového období na základě stanovených rozhodných událostí

{ALPHANUM-10000}

STSS46

Zhoršení úvěrové kvality podkladových expozic

{ALPHANUM-10000}

STSS47

Událost související s platební neschopností původce nebo obsluhovatele

{ALPHANUM-10000}

STSS48

Pokles hodnoty podkladových expozic v držení sekuritizační jednotky pod předem stanovenou prahovou hodnotu

{ALPHANUM-10000}

STSS49

Nevytvoření dostatečného objemu nových podkladových expozic dosahujících předem stanovené úvěrové kvality (rozhodná událost pro ukončení revolvingového období)

{ALPHANUM-10000}

STSS50

Informace týkající se smluvních závazků obsluhovatele, svěřenského správce a dalších poskytovatelů doplňkových služeb

{ALPHANUM-1000}

STSS51

Ustanovení o kontinuitě obsluhy

{ALPHANUM-1000}

STSS52

Ustanovení o kontinuitě protistran derivátů

{ALPHANUM-1000}

STSS53

Ustanovení o kontinuitě poskytovatelů likvidity a kontinuitě banky vedoucí účet

{ALPHANUM-1000}

STSS54

Požadované odborné znalosti obsluhovatele a zavedené zásady a vhodné postupy a kontroly řízení rizik

{ALPHANUM}

STSS55

Jasné a jednotné definice (problémové úvěry)

{ALPHANUM-1000}

STSS56

Priority plateb a události vyvolávající změny

{ALPHANUM-1000}

STSS57

Včasné řešení konfliktů mezi různými kategoriemi investorů a odpovědnosti svěřenských správců

{ALPHANUM-1000}

STSS58

Údaje o historické výkonnosti v oblasti selhání a ztráty

{ALPHANUM-1000}

STSS59

Podrobení vzorku podkladových expozic vnějšímu ověření

{ALPHANUM-1000}

STSS60

Zpřístupnění modelu peněžních toků ze závazků potenciálním investorům

{ALPHANUM-1000}

STSS61

Environmentální výkonnost/úvěry na obytné nemovitosti či úvěry nebo leasingy na automobily

{ALPHANUM-10000}

STSS62

Původce a sponzor odpovědní za dodržování článku 7 nařízení (EU) 2017/2402

{ALPHANUM-1000}

---

PŘÍLOHA II

Formáty pole, které se mají použít pro oznamovací formulář STS sekuritizace

| SYMBOL | TYP DAT | DEFINICE |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Až n alfanumerických znaků | Volný text. Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 alfanumerické znaky | Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 alfanumerické znaky | Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {DATEFORMAT} | Formát data podle ISO 8601 | Formátování dat: RRRR-MM-DD |
| {Y/N} | 1 alfanumerický znak | „správně“ – Y
  „nesprávně“ – N |
| {ISIN} | 12 alfanumerických znaků | Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166 |
| {LEI} | 20 alfanumerických znaků | Identifikátor právnické osoby ve smyslu normy ISO 17442 |

SYMBOL

TYP DAT

DEFINICE

{ALPHANUM-n}

Až n alfanumerických znaků

Volný text. Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{COUNTRYCODE_2}

2 alfanumerické znaky

Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{CURRENCYCODE_3}

3 alfanumerické znaky

Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{DATEFORMAT}

Formát data podle ISO 8601

Formátování dat: RRRR-MM-DD

{Y/N}

1 alfanumerický znak

„správně“ – Y

„nesprávně“ – N

{ISIN}

12 alfanumerických znaků

Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166

{LEI}

20 alfanumerických znaků

Identifikátor právnické osoby ve smyslu normy ISO 17442

Formulář oznámení STS pro sekuritizace ABCP

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | VYPLŇTE | FORMÁT POLE |
| --- | --- | --- | --- |
| STSAT0 | První kontaktní místo | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT1 | Identifikační kód nástroje | | {ISIN} |
| STSAT2 | LEI původce nebo sponzora nebo původního věřitele | | {LEI} |
| STSAT3 | Identifikační kód oznámení | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT4 | Jednoznačný identifikační kód | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT5 | Identifikační kód prospektu | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT6 | Registr sekuritizací | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT7 | Název sekuritizace | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT8 | Sídlo | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT9 | Typ sekuritizace | | {LIST} |
| STSAT10 | Typ podkladových expozic | | {LIST} |
| STSAT11 | Datum emise | | {DATEFORMAT} |
| STSAT12 | Datum oznámení | | {DATEFORMAT} |
| STSAT13 | Třetí strana s povolením | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT14 | Třetí strana s povolením (název a země usazení) | | {ALPHANUM-1000}
  {COUNTRYCODE_2} |
| STSAT15 | Příslušný orgán, který povolil třetí stranu | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT16 | Status STS sekuritizace | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT17 | Původce (nebo původní věřitel) není úvěrovou institucí EU | | {Y/N} |
| STSAT18 | Potvrzení kritérií pro poskytování úvěrů | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT19 | Prohlášení, že kritéria pro poskytování úvěrů podléhají dohledu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT20 | Podkladové expozice nabyté skutečným prodejem | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT21 | Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“) | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT22 | Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT23 | Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT24 | Převod provedený postoupením a perfektovaný později | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT25 | Prohlášení a záruky | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT26 | Kritéria pro aktivní řízení portfolia | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT27 | Nejedná se o resekuritizaci | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT28 | Převedené podkladové expozice neobsahující expozice v selhání | | {ALPHANUM} |
| STSAT29 | Alespoň jedna splátka uhrazená v době převodu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT30 | Vyplacení držitelů/prodej aktiv. | | {ALPHANUM} |
| STSAT31 | Snižování úrokových a měnových rizik | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT32 | Deriváty zakoupené/prodané sekuritizační jednotkou | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT33 | Deriváty v podkladových expozicích | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT34 | Deriváty používající běžné standardy | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT35 | Jasné a jednotným způsobem formulované definice v souvislosti se zacházením s problémovými úvěry | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT36 | Priority plateb a události vyvolávající změny | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT37 | Údaje o historické výkonnosti v oblasti selhání a ztráty | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT38 | Homogenita aktiv | | {ALPHANUM} |
| STSAT39 | Požadavky na podkladové expozice | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT40 | Požadavky na podkladové expozice | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT41 | Referenčně stanovené platby úroků vycházející z obecně používaných úrokových sazeb | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT42 | Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokován žádný peněžní tok | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT43 | Nesmí být zablokována žádná částka/vynucené splacení nebo předčasné splacení | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT44 | Hlavní příjmy musí být předány investorům | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT45 | Žádné ustanovení nesmí požadovat automatické zpeněžení podkladových expozic v tržní hodnotě. | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT46 | Řádnost standardů pro upisování | | {ALPHANUM} |
| STSAT47 | Odborné znalosti prodávajícího | | {ALPHANUM} |
| STSAT48 | Revolvingová transakce komerčních papírů zajištěných aktivy/rozhodné události týkající se úvěrové kvality | | {ALPHANUM} |
| STSAT49 | Povinnosti těch, kdo se na sekuritizaci podílejí | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT50 | Ustanovení o kontinuitě obsluhy | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT51 | Ustanovení o kontinuitě protistran derivátů a kontinuitě banky vedoucí účet | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT52 | Finanční stabilita sponzora | | {ALPHANUM-1000} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

VYPLŇTE

FORMÁT POLE

STSAT0

První kontaktní místo

{ALPHANUM-1000}

STSAT1

Identifikační kód nástroje

{ISIN}

STSAT2

LEI původce nebo sponzora nebo původního věřitele

{LEI}

STSAT3

Identifikační kód oznámení

{ALPHANUM-100}

STSAT4

Jednoznačný identifikační kód

{ALPHANUM-100}

STSAT5

Identifikační kód prospektu

{ALPHANUM-100}

STSAT6

Registr sekuritizací

{ALPHANUM-1000}

STSAT7

Název sekuritizace

{ALPHANUM-100}

STSAT8

Sídlo

{ALPHANUM-1000}

STSAT9

Typ sekuritizace

{LIST}

STSAT10

Typ podkladových expozic

{LIST}

STSAT11

Datum emise

{DATEFORMAT}

STSAT12

Datum oznámení

{DATEFORMAT}

STSAT13

Třetí strana s povolením

{ALPHANUM-100}

STSAT14

Třetí strana s povolením (název a země usazení)

{ALPHANUM-1000}

{COUNTRYCODE_2}

STSAT15

Příslušný orgán, který povolil třetí stranu

{ALPHANUM-100}

STSAT16

Status STS sekuritizace

{ALPHANUM-1000}

STSAT17

Původce (nebo původní věřitel) není úvěrovou institucí EU

{Y/N}

STSAT18

Potvrzení kritérií pro poskytování úvěrů

{ALPHANUM-1000}

STSAT19

Prohlášení, že kritéria pro poskytování úvěrů podléhají dohledu

{ALPHANUM-1000}

STSAT20

Podkladové expozice nabyté skutečným prodejem

{ALPHANUM-10000}

STSAT21

Žádná přísná ustanovení o zpětném vymáhání („severe clawback“)

{ALPHANUM-10000}

STSAT22

Výjimka pro ustanovení o zpětném vymáhání („clawback“) ve vnitrostátním insolvenčním právu

{ALPHANUM-1000}

STSAT23

Převod v případě, že prodávající není původním věřitelem

{ALPHANUM-1000}

STSAT24

Převod provedený postoupením a perfektovaný později

{ALPHANUM-10000}

STSAT25

Prohlášení a záruky

{ALPHANUM-10000}

STSAT26

Kritéria pro aktivní řízení portfolia

{ALPHANUM-10000}

STSAT27

Nejedná se o resekuritizaci

{ALPHANUM-1000}

STSAT28

Převedené podkladové expozice neobsahující expozice v selhání

{ALPHANUM}

STSAT29

Alespoň jedna splátka uhrazená v době převodu

{ALPHANUM-1000}

STSAT30

Vyplacení držitelů/prodej aktiv.

{ALPHANUM}

STSAT31

Snižování úrokových a měnových rizik

{ALPHANUM-10000}

STSAT32

Deriváty zakoupené/prodané sekuritizační jednotkou

{ALPHANUM-10000}

STSAT33

Deriváty v podkladových expozicích

{ALPHANUM-10000}

STSAT34

Deriváty používající běžné standardy

{ALPHANUM-10000}

STSAT35

Jasné a jednotným způsobem formulované definice v souvislosti se zacházením s problémovými úvěry

{ALPHANUM-1000}

STSAT36

Priority plateb a události vyvolávající změny

{ALPHANUM-1000}

STSAT37

Údaje o historické výkonnosti v oblasti selhání a ztráty

{ALPHANUM-1000}

STSAT38

Homogenita aktiv

{ALPHANUM}

STSAT39

Požadavky na podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

STSAT40

Požadavky na podkladové expozice

{ALPHANUM-1000}

STSAT41

Referenčně stanovené platby úroků vycházející z obecně používaných úrokových sazeb

{ALPHANUM-10000}

STSAT42

Po doručení výzvy k vynucenému splacení nebo výzvy k předčasnému splacení nesmí být zablokován žádný peněžní tok

{ALPHANUM-10000}

STSAT43

Nesmí být zablokována žádná částka/vynucené splacení nebo předčasné splacení

{ALPHANUM-1000}

STSAT44

Hlavní příjmy musí být předány investorům

{ALPHANUM-1000}

STSAT45

Žádné ustanovení nesmí požadovat automatické zpeněžení podkladových expozic v tržní hodnotě.

{ALPHANUM-1000}

STSAT46

Řádnost standardů pro upisování

{ALPHANUM}

STSAT47

Odborné znalosti prodávajícího

{ALPHANUM}

STSAT48

Revolvingová transakce komerčních papírů zajištěných aktivy/rozhodné události týkající se úvěrové kvality

{ALPHANUM}

STSAT49

Povinnosti těch, kdo se na sekuritizaci podílejí

{ALPHANUM-1000}

STSAT50

Ustanovení o kontinuitě obsluhy

{ALPHANUM-1000}

STSAT51

Ustanovení o kontinuitě protistran derivátů a kontinuitě banky vedoucí účet

{ALPHANUM-1000}

STSAT52

Finanční stabilita sponzora

{ALPHANUM-1000}

---

PŘÍLOHA III

Formáty pole, které se mají použít pro oznamovací formulář STS sekuritizace

| SYMBOL | TYP DAT | DEFINICE |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Až n alfanumerických znaků | Volný text. Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 alfanumerické znaky | Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 alfanumerické znaky | Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou). |
| {DATEFORMAT} | Formát data podle ISO 8601 | Formátování dat: RRRR-MM-DD |
| {Y/N} | 1 alfanumerický znak | „správně“ – Y
  „nesprávně“ – N |
| {ISIN} | 12 alfanumerických znaků | Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166 |
| {LEI} | 20 alfanumerických znaků | Identifikátor právnické osoby ve smyslu normy ISO 17442 |

SYMBOL

TYP DAT

DEFINICE

{ALPHANUM-n}

Až n alfanumerických znaků

Volný text. Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{COUNTRYCODE_2}

2 alfanumerické znaky

Dvoupísmenný kód země podle kódu země ISO 3166-1 alpha-2 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{CURRENCYCODE_3}

3 alfanumerické znaky

Třípísmenný kód měny podle kódů měn ISO 4217 Je třeba zanést ve formátu ASCII (žádné znaky s diakritikou).

{DATEFORMAT}

Formát data podle ISO 8601

Formátování dat: RRRR-MM-DD

{Y/N}

1 alfanumerický znak

„správně“ – Y

„nesprávně“ – N

{ISIN}

12 alfanumerických znaků

Kód ISIN ve smyslu normy ISO 6166

{LEI}

20 alfanumerických znaků

Identifikátor právnické osoby ve smyslu normy ISO 17442

Formulář oznámení STS sekuritizace pro program ABCP

| KÓD POLE | NÁZEV POLE | VYPLŇTE | FORMÁT POLE |
| --- | --- | --- | --- |
| STSAP0 | První kontaktní místo | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP1 | Identifikační kód nástroje | | {ISIN} |
| STSAP2 | LEI sponzora | | {LEI} |
| STSAP3 | Identifikační kód oznámení | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP4 | Jednoznačný identifikační kód | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP5 | Identifikační kód prospektu | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP6 | Registr sekuritizací | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP7 | Název programu ABCP | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP8 | Země usazení | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP9 | Klasifikace nástroje | | {LIST} |
| STSAP10 | Datum emise | | {DATEFORMAT} |
| STSAP11 | Datum oznámení | | {DATEFORMAT} |
| STSAP12 | Třetí strana s povolením | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP13 | Třetí strana s povolením (název a země usazení) | | {ALPHANUM-1000}
  {COUNTRYCODE_2} |
| STSAP14 | Příslušný orgán, který povolil třetí stranu | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP15 | Status STS sekuritizace | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP16 | Sponzorem je úvěrová instituce podléhající dohledu | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP17 | Podpora sponzora jako poskytovatele likvidity | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP18 | Prokázání příslušnému orgánu úvěrové instituce | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP19 | Dodržování požadavků na náležitou péči sponzora | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP20 | Dodržování požadavků na ponechání si rizika (na úrovni transakce/programu) | | {LIST} |
| STSAP21 | Dodržování článku 7 nařízení (EU) 2017/2402 na úrovni programu ABCP | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP22 | Čerpaná likvidita v případě, že není obnoven likviditní příslib | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAP23 | Soulad transakcí komerčních papírů zajištěných aktivy v rámci programu ABCP s čl. 24 odst. 1 až 8 a čl. 24 odst. 12 až 20 nařízení (EU) 2017/2402 | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP24 | Nejvýše 5 % souhrnného objemu podkladových expozic je dočasně v nesouladu | | {ALPHANUM} |
| STSAP25 | Zbývající vážený průměr životnosti nejvýše dva roky | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP26 | Plně podporovaný program ABCP (podpora sponzora) | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAP27 | Žádné resekuritizace a žádné úvěrové posílení zavádějící druhou vrstvu tranší na úrovni programu ABCP | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP28 | Žádné kupní opce | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP29 | Úroková a měnová rizika v programu ABCP jsou patřičně snižována a zdokumentována | | {ALPHANUM} |
| STSAP30 | Požadavky na dokumentaci programu ABCP (odpovědnost svěřenského správce vůči investorům) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP31 | Požadavky na dokumentaci programu ABCP (smluvní závazky sponzora) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP32 | Požadavky na dokumentaci programu ABCP (postup a povinnosti v případě selhání obsluhovatele) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP33 | Požadavky na dokumentaci programu ABCP (ustanovení zajišťující nahrazení protistran derivátů a banky vedoucí účet) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP34 | Požadavky na dokumentaci programu ABCP (postupy pro zajištění závazku financování) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP35 | Požadavky na dokumentaci programu ABCP (likviditní příslib a cenné papíry, u nichž nastane splatnost, se vyplatí, pokud sponzor neobnoví závazek financování likviditního příslibu do uplynutí doby jeho platnosti). | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP36 | Odborné znalosti obsluhovatele | | {ALPHANUM} |

KÓD POLE

NÁZEV POLE

VYPLŇTE

FORMÁT POLE

STSAP0

První kontaktní místo

{ALPHANUM-1000}

STSAP1

Identifikační kód nástroje

{ISIN}

STSAP2

LEI sponzora

{LEI}

STSAP3

Identifikační kód oznámení

{ALPHANUM-100}

STSAP4

Jednoznačný identifikační kód

{ALPHANUM-100}

STSAP5

Identifikační kód prospektu

{ALPHANUM-100}

STSAP6

Registr sekuritizací

{ALPHANUM-1000}

STSAP7

Název programu ABCP

{ALPHANUM-100}

STSAP8

Země usazení

{ALPHANUM-1000}

STSAP9

Klasifikace nástroje

{LIST}

STSAP10

Datum emise

{DATEFORMAT}

STSAP11

Datum oznámení

{DATEFORMAT}

STSAP12

Třetí strana s povolením

{ALPHANUM-100}

STSAP13

Třetí strana s povolením (název a země usazení)

{ALPHANUM-1000}

{COUNTRYCODE_2}

STSAP14

Příslušný orgán, který povolil třetí stranu

{ALPHANUM-100}

STSAP15

Status STS sekuritizace

{ALPHANUM-1000}

STSAP16

Sponzorem je úvěrová instituce podléhající dohledu

{ALPHANUM-1000}

STSAP17

Podpora sponzora jako poskytovatele likvidity

{ALPHANUM-1000}

STSAP18

Prokázání příslušnému orgánu úvěrové instituce

{ALPHANUM-1000}

STSAP19

Dodržování požadavků na náležitou péči sponzora

{ALPHANUM-1000}

STSAP20

Dodržování požadavků na ponechání si rizika (na úrovni transakce/programu)

{LIST}

STSAP21

Dodržování článku 7 nařízení (EU) 2017/2402 na úrovni programu ABCP

{ALPHANUM-1000}

STSAP22

Čerpaná likvidita v případě, že není obnoven likviditní příslib

{ALPHANUM-10000}

STSAP23

Soulad transakcí komerčních papírů zajištěných aktivy v rámci programu ABCP s čl. 24 odst. 1 až 8 a čl. 24 odst. 12 až 20 nařízení (EU) 2017/2402

{ALPHANUM-1000}

STSAP24

Nejvýše 5 % souhrnného objemu podkladových expozic je dočasně v nesouladu

{ALPHANUM}

STSAP25

Zbývající vážený průměr životnosti nejvýše dva roky

{ALPHANUM-1000}

STSAP26

Plně podporovaný program ABCP (podpora sponzora)

{ALPHANUM-10000}

STSAP27

Žádné resekuritizace a žádné úvěrové posílení zavádějící druhou vrstvu tranší na úrovni programu ABCP

{ALPHANUM-1000}

STSAP28

Žádné kupní opce

{ALPHANUM-1000}

STSAP29

Úroková a měnová rizika v programu ABCP jsou patřičně snižována a zdokumentována

{ALPHANUM}

STSAP30

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (odpovědnost svěřenského správce vůči investorům)

{ALPHANUM-1000}

STSAP31

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (smluvní závazky sponzora)

{ALPHANUM-1000}

STSAP32

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (postup a povinnosti v případě selhání obsluhovatele)

{ALPHANUM-1000}

STSAP33

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (ustanovení zajišťující nahrazení protistran derivátů a banky vedoucí účet)

{ALPHANUM-1000}

STSAP34

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (postupy pro zajištění závazku financování)

{ALPHANUM-1000}

STSAP35

Požadavky na dokumentaci programu ABCP (likviditní příslib a cenné papíry, u nichž nastane splatnost, se vyplatí, pokud sponzor neobnoví závazek financování likviditního příslibu do uplynutí doby jeho platnosti).

{ALPHANUM-1000}

STSAP36

Odborné znalosti obsluhovatele

{ALPHANUM}

---

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/330 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/330

---

PROVÁDĚCÍ NAŘÍZENÍ KOMISE (EU) 2020/1228

ze dne 29. listopadu 2019,

kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát žádosti o registraci jakožto registr sekuritizací nebo o rozšíření registrace registru obchodních údajů podle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci (1), a zejména na čl. 10 odst. 8 uvedeného nařízení,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Jednotný formát žádosti o registraci jakožto registr sekuritizací nebo o rozšíření registrace registru obchodních údajů podávané Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA) by měl zajišťovat, aby orgán ESMA obdržel a snadno identifikoval veškeré informace požadované na základě nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230 (2). |
| --- | --- |

(1)

Jednotný formát žádosti o registraci jakožto registr sekuritizací nebo o rozšíření registrace registru obchodních údajů podávané Evropskému orgánu pro cenné papíry a trhy (ESMA) by měl zajišťovat, aby orgán ESMA obdržel a snadno identifikoval veškeré informace požadované na základě nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230 (2).

| (2) | Je důležité, aby informace byly v žádosti poskytnuty ve formátu, který umožňuje jejich uložení pro budoucí použití a reprodukci. Žádosti by proto měly být předkládány na trvalých nosičích. |
| --- | --- |

(2)

Je důležité, aby informace byly v žádosti poskytnuty ve formátu, který umožňuje jejich uložení pro budoucí použití a reprodukci. Žádosti by proto měly být předkládány na trvalých nosičích.

| (3) | Aby bylo možné informace poskytnuté v žádosti snáze identifikovat, mělo by být každému dokumentu přiřazeno jedinečné referenční číslo a název. Ze stejného důvodu by měl být žadatel povinen u každé předkládané informace uvést ustanovení nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230 |
| --- | --- |

(3)

Aby bylo možné informace poskytnuté v žádosti snáze identifikovat, mělo by být každému dokumentu přiřazeno jedinečné referenční číslo a název. Ze stejného důvodu by měl být žadatel povinen u každé předkládané informace uvést ustanovení nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230

| (4) | Toto nařízení vychází z návrhu prováděcích technických norem, jejž Komisi předložil orgán ESMA. |
| --- | --- |

(4)

Toto nařízení vychází z návrhu prováděcích technických norem, jejž Komisi předložil orgán ESMA.

| (5) | V souladu s článkem 15 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3) orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrzích prováděcích technických norem, ze kterých toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 uvedeného nařízení, |
| --- | --- |

(5)

V souladu s článkem 15 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3) orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrzích prováděcích technických norem, ze kterých toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 uvedeného nařízení,

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

Článek 1

Formát žádosti o registraci a žádosti o rozšíření registrace

1.   Žadatel o registraci jakožto registr sekuritizací podle čl. 10 odst. 5 písm. a) nařízení (EU) 2017/2402 předloží informace ve formátu uvedeném v příloze 1 tohoto nařízení.

2.   Žadatel o rozšíření registrace registru obchodních údajů podle čl. 10 odst. 5 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402 předloží informace ve formátu uvedeném v příloze 2 tohoto nařízení.

3.   Pro účely odstavce 1 a 2 se žádost předloží:

| a) | na trvalém nosiči, jak je definován v čl. 2 bodu 1 písm. m) směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/65/ES (4); |
| --- | --- |

a)

na trvalém nosiči, jak je definován v čl. 2 bodu 1 písm. m) směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/65/ES (4);

| b) | s uvedením jedinečného referenčního čísla u každého dokumentu tvořícího součást žádosti. |
| --- | --- |

b)

s uvedením jedinečného referenčního čísla u každého dokumentu tvořícího součást žádosti.

Článek 2

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 29. listopadu 2019.

Za Komisi

předseda

Jean Claude JUNCKER

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230 zed ne 29. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující podrobnosti žádosti o registraci registru sekuritizací a podrobnosti zjednodušené žádosti o rozšíření registrace registru obchodních údajů (viz strana 345 v tomto čísle Úředního věstníku).

2

(3)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 176/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2009/65/ES ze dne 13. července 2009 o koordinaci právních a správních předpisů týkajících se subjektů kolektivního investování do převoditelných cenných papírů (SKIPCP) (Úř. věst. L 302, 17.11.2009, s. 32).

4

---

PŘÍLOHA I

Formát žádosti o registraci registru sekuritizací

Tabulka 1

Obecné informace

| Datum žádosti |
| --- |
| Obchodní firma registru sekuritizací |
| Místo založení subjektu a rozsah obchodní činnosti |
| Identifikační kód právnické osoby (LEI) zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) |
| Sídlo registru sekuritizací |
| Sídla dceřiných společností registru sekuritizací |
| Sídla poboček registru sekuritizací |
| Jednotný lokátor zdroje (URL) internetových stránek registru sekuritizací |
| Typy sekuritizací, metody převodu rizik a typy podkladových expozic, o jejichž registraci žadatel žádá |
| Je-li žadatel pověřen nebo zaregistrován příslušným orgánem v členském státě, v němž má sídlo, název příslušného orgánu a referenční číslo pověření nebo registrace |
| Jména osob odpovědných za žádost |
| Kontaktní údaje osob odpovědných za žádost |
| Jména osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací (nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů) |
| Kontaktní údaje osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací, nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů, v souvislosti s poskytováním jeho hlavních sekuritizačních služeb |
| Název mateřské společnosti |
| Identifikační kód (LEI) mateřské společnosti zaregistrovaný v databázi GLEIF |
| Sídlo mateřské společnosti |
| Název odpovědného orgánu dohledu mateřské společnosti |
| Referenční číslo odpovědného orgánu dohledu mateřské společnosti |
| Název nejvyšší mateřské společnosti |
| Identifikační kód (LEI) nejvyšší mateřské společnosti zaregistrovaný v databázi GLEIF |
| Sídlo nejvyšší mateřské společnosti |
| Název odpovědného orgánu dohledu nejvyšší mateřské společnosti |
| Referenční číslo odpovědného orgánu dohledu nejvyšší mateřské společnosti |

Datum žádosti

Obchodní firma registru sekuritizací

Místo založení subjektu a rozsah obchodní činnosti

Identifikační kód právnické osoby (LEI) zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)

Sídlo registru sekuritizací

Sídla dceřiných společností registru sekuritizací

Sídla poboček registru sekuritizací

Jednotný lokátor zdroje (URL) internetových stránek registru sekuritizací

Typy sekuritizací, metody převodu rizik a typy podkladových expozic, o jejichž registraci žadatel žádá

Je-li žadatel pověřen nebo zaregistrován příslušným orgánem v členském státě, v němž má sídlo, název příslušného orgánu a referenční číslo pověření nebo registrace

Jména osob odpovědných za žádost

Kontaktní údaje osob odpovědných za žádost

Jména osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací (nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů)

Kontaktní údaje osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací, nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů, v souvislosti s poskytováním jeho hlavních sekuritizačních služeb

Název mateřské společnosti

Identifikační kód (LEI) mateřské společnosti zaregistrovaný v databázi GLEIF

Sídlo mateřské společnosti

Název odpovědného orgánu dohledu mateřské společnosti

Referenční číslo odpovědného orgánu dohledu mateřské společnosti

Název nejvyšší mateřské společnosti

Identifikační kód (LEI) nejvyšší mateřské společnosti zaregistrovaný v databázi GLEIF

Sídlo nejvyšší mateřské společnosti

Název odpovědného orgánu dohledu nejvyšší mateřské společnosti

Referenční číslo odpovědného orgánu dohledu nejvyšší mateřské společnosti

Tabulka 2

Reference k dokumentu
   (1)

| Ustanovení nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230, v němž je obsažen požadavek na informace, kterých se dokument týká. | Jedinečné referenční číslo dokumentu | Název dokumentu | Kapitola, oddíl nebo strana dokumentu, kde je informace poskytnuta, nebo zdůvodnění, proč informace není poskytnuta. |
| --- | --- | --- | --- |

Ustanovení nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230, v němž je obsažen požadavek na informace, kterých se dokument týká.

Jedinečné referenční číslo dokumentu

Název dokumentu

Kapitola, oddíl nebo strana dokumentu, kde je informace poskytnuta, nebo zdůvodnění, proč informace není poskytnuta.

---

(1)  Platí pro všechny informace požadované v nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230, s výjimkou čl. 2 odst. 2 písm. a) až c), e), f), h) a i) a čl. 7 odst. 2 uvedeného nařízení.

---

PŘÍLOHA II

Formát žádosti o rozšíření registrace registru obchodních údajů

Tabulka 1

Obecné informace

| Datum žádosti |
| --- |
| Datum registrace žadatele jakožto registru obchodních údajů |
| Obchodní firma registru sekuritizací |
| Identifikační kód právnické osoby (LEI) zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) |
| Sídlo registru sekuritizací |
| Sídla dceřiných společností registru sekuritizací |
| Sídla poboček registru sekuritizací |
| Jednotný lokátor zdroje (URL) internetových stránek registru sekuritizací |
| Identifikační kód právnické osoby (LEI) zaregistrovaný v databázi GLEIF |
| Typy sekuritizací, metody převodu rizik a typy podkladových expozic, o jejichž registraci žadatel žádá |
| Je-li žadatel pověřen nebo zaregistrován příslušným orgánem v členském státě, v němž má sídlo, název příslušného orgánu a referenční číslo pověření nebo registrace |
| Jména osob odpovědných za žádost |
| Kontaktní údaje osob odpovědných za žádost |
| Jména osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací, nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů, v souvislosti s poskytováním jeho hlavních sekuritizačních služeb |
| Kontaktní údaje osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací (nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů) |

Datum žádosti

Datum registrace žadatele jakožto registru obchodních údajů

Obchodní firma registru sekuritizací

Identifikační kód právnické osoby (LEI) zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF)

Sídlo registru sekuritizací

Sídla dceřiných společností registru sekuritizací

Sídla poboček registru sekuritizací

Jednotný lokátor zdroje (URL) internetových stránek registru sekuritizací

Identifikační kód právnické osoby (LEI) zaregistrovaný v databázi GLEIF

Typy sekuritizací, metody převodu rizik a typy podkladových expozic, o jejichž registraci žadatel žádá

Je-li žadatel pověřen nebo zaregistrován příslušným orgánem v členském státě, v němž má sídlo, název příslušného orgánu a referenční číslo pověření nebo registrace

Jména osob odpovědných za žádost

Kontaktní údaje osob odpovědných za žádost

Jména osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací, nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů, v souvislosti s poskytováním jeho hlavních sekuritizačních služeb

Kontaktní údaje osob odpovědných za dodržování předpisů ze strany registru sekuritizací (nebo jiných zaměstnanců, kteří se pro registr podílejí na posuzování dodržování předpisů)

Tabulka 2

Reference k dokumentu
   (1)

| Ustanovení nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230, v němž je obsažen požadavek na informace, kterých se dokument týká. | Jedinečné referenční číslo dokumentu | Název dokumentu | Kapitola, oddíl nebo strana dokumentu, kde je informace poskytnuta, nebo zdůvodnění, proč informace není poskytnuta. |
| --- | --- | --- | --- |

Ustanovení nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230, v němž je obsažen požadavek na informace, kterých se dokument týká.

Jedinečné referenční číslo dokumentu

Název dokumentu

Kapitola, oddíl nebo strana dokumentu, kde je informace poskytnuta, nebo zdůvodnění, proč informace není poskytnuta.

---

(1)  Platí pro všechny informace požadované v nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1230, s výjimkou čl. 2 odst. 2 písm. a) až c), e), f), h) a i) a čl. 7 odst. 2 uvedeného nařízení.

---

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/335 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/335

---

NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2020/1229

ze dne 29. listopadu 2019,

kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy týkající se provozních norem registrů sekuritizací pro shromažďování, seskupování, porovnávání a ověřování údajů, přístup k údajům a ověřování úplnosti a správnosti

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (1), a zejména na čl. 10 odst. 7 písm. a) a čl. 17 odst. 2 písm. b), c) a d) uvedeného nařízení,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 by měly mít možnost vykonávat své příslušné pravomoci, pověření a povinnosti. Informace, které těmto subjektům poskytují registry sekuritizací, by proto měly být vysoce kvalitní a měly by zajišťovat možnost včasným, strukturovaným a uceleným způsobem seskupovat a porovnávat informace mezi jednotlivými registry sekuritizací. Registry sekuritizací by proto měly posoudit, zda jsou tyto informace úplné a správné, nežli je uvedeným subjektům zpřístupní, a měly by těmto subjektům poskytovat zprávu ke konci dne a celkové bodové hodnocení úplnosti údajů. |
| --- | --- |

(1)

Subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 by měly mít možnost vykonávat své příslušné pravomoci, pověření a povinnosti. Informace, které těmto subjektům poskytují registry sekuritizací, by proto měly být vysoce kvalitní a měly by zajišťovat možnost včasným, strukturovaným a uceleným způsobem seskupovat a porovnávat informace mezi jednotlivými registry sekuritizací. Registry sekuritizací by proto měly posoudit, zda jsou tyto informace úplné a správné, nežli je uvedeným subjektům zpřístupní, a měly by těmto subjektům poskytovat zprávu ke konci dne a celkové bodové hodnocení úplnosti údajů.

| (2) | Postupy pro ověření toho, zda jsou informace, které registrům sekuritizací vykazují původci, sponzoři nebo sekuritizační jednotky, úplné a správné, by měly zohledňovat rozmanitost druhů, rysů a postupů sekuritizací. Je proto vhodné stanovit postupy ověřování, které zahrnují srovnání informací vykázaných v souvislosti s podobnými sekuritizacemi, jako jsou sekuritizace s týmž nebo spřízněným původcem, druhem podkladové expozice, strukturálním rysem nebo zeměpisným rozsahem. |
| --- | --- |

(2)

Postupy pro ověření toho, zda jsou informace, které registrům sekuritizací vykazují původci, sponzoři nebo sekuritizační jednotky, úplné a správné, by měly zohledňovat rozmanitost druhů, rysů a postupů sekuritizací. Je proto vhodné stanovit postupy ověřování, které zahrnují srovnání informací vykázaných v souvislosti s podobnými sekuritizacemi, jako jsou sekuritizace s týmž nebo spřízněným původcem, druhem podkladové expozice, strukturálním rysem nebo zeměpisným rozsahem.

| (3) | Aby byla zajištěna kvalita vykazovaných informací, měly by se ověřovací postupy používat i s ohledem na úplnost a správnost dokumentace, která tyto informace dokládá. Vzhledem k relativní obtížnosti ověřování úplnosti a správnosti této dokumentace by však registry sekuritizací měly požadovat, aby vykazující subjekty písemně potvrdily, že podkladová sekuritizační dokumentace, kterou tyto subjekty zpřístupňují, je úplná a správná. Významné aktualizace již předložené dokumentace by měly být považovány za nový sekuritizační dokument, který vyžaduje žádost o písemné potvrzení. |
| --- | --- |

(3)

Aby byla zajištěna kvalita vykazovaných informací, měly by se ověřovací postupy používat i s ohledem na úplnost a správnost dokumentace, která tyto informace dokládá. Vzhledem k relativní obtížnosti ověřování úplnosti a správnosti této dokumentace by však registry sekuritizací měly požadovat, aby vykazující subjekty písemně potvrdily, že podkladová sekuritizační dokumentace, kterou tyto subjekty zpřístupňují, je úplná a správná. Významné aktualizace již předložené dokumentace by měly být považovány za nový sekuritizační dokument, který vyžaduje žádost o písemné potvrzení.

| (4) | Aby mohly subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 vykonávat své příslušné pravomoci, pověření a povinnosti, měly by být podrobné údaje o sekuritizacích, k nimž musí mít tyto subjekty přímý a bezprostřední přístup, harmonizovaným a jednotným způsobem navzájem srovnatelné mezi registry sekuritizací. Tyto údaje by proto měly být poskytnuty ve formátu Extensible Markup Language (XML), neboť tento formát je ve finančním odvětví běžně používán. |
| --- | --- |

(4)

Aby mohly subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 vykonávat své příslušné pravomoci, pověření a povinnosti, měly by být podrobné údaje o sekuritizacích, k nimž musí mít tyto subjekty přímý a bezprostřední přístup, harmonizovaným a jednotným způsobem navzájem srovnatelné mezi registry sekuritizací. Tyto údaje by proto měly být poskytnuty ve formátu Extensible Markup Language (XML), neboť tento formát je ve finančním odvětví běžně používán.

| (5) | Měla by být zajištěna důvěrnost veškerých druhů údajů vyměňovaných mezi registry sekuritizací a subjekty uvedenými v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402. Tyto výměny by se proto měly uskutečňovat prostřednictvím zabezpečeného spojení mezi stroji a s použitím protokolů pro šifrování údajů. Pro zajištění minimálních společných norem by měl být použit protokol SFTP (SSH File Transfer Protocol). |
| --- | --- |

(5)

Měla by být zajištěna důvěrnost veškerých druhů údajů vyměňovaných mezi registry sekuritizací a subjekty uvedenými v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402. Tyto výměny by se proto měly uskutečňovat prostřednictvím zabezpečeného spojení mezi stroji a s použitím protokolů pro šifrování údajů. Pro zajištění minimálních společných norem by měl být použit protokol SFTP (SSH File Transfer Protocol).

| (6) | Údaje týkající se nejnovějších sekuritizačních podkladových expozic, zpráv pro investory, vnitřních informací a informací o významných událostech, jakož i ukazatele kvality a včasnosti těchto údajů jsou zásadní pro průběžné sledování sekuritizačních investičních pozic a potenciálních investic, jakož i finanční stability a systémového rizika. Subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 by proto měly mít přístup k těmto údajům ad hoc, nebo předem stanoveným pravidelným způsobem, a to úměrně svým potřebám týkajícím se získání těchto údajů. |
| --- | --- |

(6)

Údaje týkající se nejnovějších sekuritizačních podkladových expozic, zpráv pro investory, vnitřních informací a informací o významných událostech, jakož i ukazatele kvality a včasnosti těchto údajů jsou zásadní pro průběžné sledování sekuritizačních investičních pozic a potenciálních investic, jakož i finanční stability a systémového rizika. Subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 by proto měly mít přístup k těmto údajům ad hoc, nebo předem stanoveným pravidelným způsobem, a to úměrně svým potřebám týkajícím se získání těchto údajů.

| (7) | Sekuritizace jsou složité a nesourodé a uživatelé, kteří mají přístup k informacím z registrů sekuritizací, jsou různorodí. Je proto nezbytné usnadnit přímý a bezprostřední přístup ke zvláštním souborům dat a informacím. Tento přístup by měl zahrnovat přístup ve strojově čitelném formátu, pokud se informace týkají údajů a všech aktuálních i historických informací o sekuritizaci uložených v registru. Za tímto účelem je třeba vytvořit rámec pro žádosti ad hoc, které lze kombinovat za účelem získání specifických informací. Lhůty, v nichž by registry sekuritizací měly poskytovat údaje subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, by měly být harmonizovány s cílem usnadnit efektivní zpracování údajů těmito subjekty a registry sekuritizací. Zároveň by mělo být zajištěno, aby byly údaje získávány ve lhůtách umožňujících účinné plnění povinností dožadujících subjektů. |
| --- | --- |

(7)

Sekuritizace jsou složité a nesourodé a uživatelé, kteří mají přístup k informacím z registrů sekuritizací, jsou různorodí. Je proto nezbytné usnadnit přímý a bezprostřední přístup ke zvláštním souborům dat a informacím. Tento přístup by měl zahrnovat přístup ve strojově čitelném formátu, pokud se informace týkají údajů a všech aktuálních i historických informací o sekuritizaci uložených v registru. Za tímto účelem je třeba vytvořit rámec pro žádosti ad hoc, které lze kombinovat za účelem získání specifických informací. Lhůty, v nichž by registry sekuritizací měly poskytovat údaje subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, by měly být harmonizovány s cílem usnadnit efektivní zpracování údajů těmito subjekty a registry sekuritizací. Zároveň by mělo být zajištěno, aby byly údaje získávány ve lhůtách umožňujících účinné plnění povinností dožadujících subjektů.

| (8) | Subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 se spoléhají na údaje uchovávané v registrech sekuritizací, a to i pro účely srovnávání stávajících sekuritizací s minulými sekuritizacemi. Je proto vhodné upřesnit, že registry by podle čl. 10 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402 a čl. 80 odst. 3 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 (2) měly uchovávat záznamy o sekuritizaci po dobu deseti let od ukončení sekuritizace. |
| --- | --- |

(8)

Subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 se spoléhají na údaje uchovávané v registrech sekuritizací, a to i pro účely srovnávání stávajících sekuritizací s minulými sekuritizacemi. Je proto vhodné upřesnit, že registry by podle čl. 10 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402 a čl. 80 odst. 3 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 (2) měly uchovávat záznamy o sekuritizaci po dobu deseti let od ukončení sekuritizace.

| (9) | Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, neboť se týkají norem a postupů souvisejících se shromažďováním a zpracováváním informací uchovávaných registry sekuritizací a s přístupem k těmto informacím. Je proto vhodné začlenit tato ustanovení do jediného nařízení. |
| --- | --- |

(9)

Ustanovení tohoto nařízení jsou úzce propojena, neboť se týkají norem a postupů souvisejících se shromažďováním a zpracováváním informací uchovávaných registry sekuritizací a s přístupem k těmto informacím. Je proto vhodné začlenit tato ustanovení do jediného nařízení.

| (10) | Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, jež Komisi předložil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA). |
| --- | --- |

(10)

Toto nařízení vychází z návrhů regulačních technických norem, jež Komisi předložil Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA).

| (11) | Orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrzích regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3), |
| --- | --- |

(11)

Orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrzích regulačních technických norem, z nichž toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou podle článku 37 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (3),

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

Článek 1

Definice

Pro účely tohoto nařízení se rozumí:

| a) | „vykazujícím subjektem“ subjekt určený v souladu s čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

a)

„vykazujícím subjektem“ subjekt určený v souladu s čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402;

| b) | „dnem uzávěrky shromažďování údajů“ referenční datum informací vykazovaných v souladu s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (4). |
| --- | --- |

b)

„dnem uzávěrky shromažďování údajů“ referenční datum informací vykazovaných v souladu s nařízením Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (4).

4

Článek 2

Zpráva ke konci dne

1.   Registry sekuritizací denně pro všechny sekuritizace vypracují jednu souhrnnou zprávu ke konci dne za všechny sekuritizace, které jim byly vykázány, vyjma jakékoli vykázané sekuritizace, která byla zamítnuta v souladu s čl. 4 odst. 6. Tato zpráva musí vycházet z nejnověji vykázaných informací, musí vyloučit jakoukoli vykázanou sekuritizaci, která byla zamítnuta v souladu s čl. 4 odst. 6, a musí obsahovat alespoň tyto informace:

| a) | jedinečný identifikační kód přidělený v souladu s článkem XI nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

a)

jedinečný identifikační kód přidělený v souladu s článkem XI nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| b) | kódy ISIN tranší, dluhopisů nebo podřízených úvěrů v sekuritizaci, jsou-li k dispozici; |
| --- | --- |

b)

kódy ISIN tranší, dluhopisů nebo podřízených úvěrů v sekuritizaci, jsou-li k dispozici;

| c) | součet stávajících zůstatků jistiny všech tranší, dluhopisů nebo podřízených úvěrů v sekuritizaci, v eurech, za použití směnných kurzů zveřejněných na webových stránkách Evropské centrální banky za předchozí za předcházející pracovní den; |
| --- | --- |

c)

součet stávajících zůstatků jistiny všech tranší, dluhopisů nebo podřízených úvěrů v sekuritizaci, v eurech, za použití směnných kurzů zveřejněných na webových stránkách Evropské centrální banky za předchozí za předcházející pracovní den;

| d) | název sekuritizace; |
| --- | --- |

d)

název sekuritizace;

| e) | zda je sekuritizace sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, nebo sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

e)

zda je sekuritizace sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy, nebo sekuritizací odlišnou od komerčních papírů zajištěných aktivy;

| f) | zda je druhem struktury sekuritizace druh „M“ pro hlavní svěřenský fond vykázaný v poli SESS9 přílohy XIV nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo druh „S“ pro všechny ostatní sekuritizace; |
| --- | --- |

f)

zda je druhem struktury sekuritizace druh „M“ pro hlavní svěřenský fond vykázaný v poli SESS9 přílohy XIV nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo druh „S“ pro všechny ostatní sekuritizace;

| g) | zda je metoda převodu rizika sekuritizace „T“ pro skutečný prodej vykázaný v poli IVSS11 přílohy XII nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo „S“ pro syntetickou sekuritizaci vykázanou v poli SESV11 přílohy XIV uvedeného nařízení, nebo „ABCP“ pro sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

g)

zda je metoda převodu rizika sekuritizace „T“ pro skutečný prodej vykázaný v poli IVSS11 přílohy XII nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo „S“ pro syntetickou sekuritizaci vykázanou v poli SESV11 přílohy XIV uvedeného nařízení, nebo „ABCP“ pro sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy;

| h) | název a identifikační kód právnické osoby („LEI“) původce, sponzora a sekuritizační jednotky; |
| --- | --- |

h)

název a identifikační kód právnické osoby („LEI“) původce, sponzora a sekuritizační jednotky;

| i) | datum poslední splátky úroku v datovém formátu podle ISO 8601; |
| --- | --- |

i)

datum poslední splátky úroku v datovém formátu podle ISO 8601;

| j) | časové razítko posledního předložení údajů obdrženého registrem sekuritizací, které je uvedeno ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) a s přesností na nejbližší sekundu, nebo v případě, že existuje více předložení údajů, na která se odkazuje k témuž dni uzávěrky shromažďování údajů, časová razítka ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) prvního a posledního předložení údajů s týmž dnem uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

j)

časové razítko posledního předložení údajů obdrženého registrem sekuritizací, které je uvedeno ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) a s přesností na nejbližší sekundu, nebo v případě, že existuje více předložení údajů, na která se odkazuje k témuž dni uzávěrky shromažďování údajů, časová razítka ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) prvního a posledního předložení údajů s týmž dnem uzávěrky shromažďování údajů;

| k) | den uzávěrky shromažďování údajů posledního předložení údajů, které registr sekuritizací obdržel, ve formátu data podle ISO 8601; |
| --- | --- |

k)

den uzávěrky shromažďování údajů posledního předložení údajů, které registr sekuritizací obdržel, ve formátu data podle ISO 8601;

| l) | počet předložení údajů, která registr sekuritizací obdržel a na která se odkazuje k témuž dni uzávěrky shromažďování údajů podle písmene k); |
| --- | --- |

l)

počet předložení údajů, která registr sekuritizací obdržel a na která se odkazuje k témuž dni uzávěrky shromažďování údajů podle písmene k);

| m) | bodové hodnocení úplnosti údajů posledního předložení údajů, které registr sekuritizací obdržel, podle článku 3; |
| --- | --- |

m)

bodové hodnocení úplnosti údajů posledního předložení údajů, které registr sekuritizací obdržel, podle článku 3;

| n) | u sekuritizací odlišných od komerčních papírů zajištěných aktivy země usazení původce nebo původního věřitele; |
| --- | --- |

n)

u sekuritizací odlišných od komerčních papírů zajištěných aktivy země usazení původce nebo původního věřitele;

| o) | u sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy země usazení sponzora; |
| --- | --- |

o)

u sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy země usazení sponzora;

| p) | země, kde se nachází většina podkladových expozic z hlediska stávajícího zůstatku jistiny podkladové expozice; |
| --- | --- |

p)

země, kde se nachází většina podkladových expozic z hlediska stávajícího zůstatku jistiny podkladové expozice;

| q) | převažující druh podkladových expozic v sekuritizaci z hlediska stávajícího zůstatku jistiny. |
| --- | --- |

q)

převažující druh podkladových expozic v sekuritizaci z hlediska stávajícího zůstatku jistiny.

| r) | Pro účely písmene n) platí, že pokud jsou podkladové expozice dané sekuritizace kombinací expozic od více původců nebo původních věřitelů, je zemí usazení původce nebo původního věřitele země původce nebo původního věřitele, který má v sekuritizaci největší objem expozic z hlediska stávajícího zůstatku jistiny. |
| --- | --- |

r)

Pro účely písmene n) platí, že pokud jsou podkladové expozice dané sekuritizace kombinací expozic od více původců nebo původních věřitelů, je zemí usazení původce nebo původního věřitele země původce nebo původního věřitele, který má v sekuritizaci největší objem expozic z hlediska stávajícího zůstatku jistiny.

2.   Registry sekuritizací zpřístupní zprávu ke konci dne k dispozici ve formátu XML.

3.   Časová razítka uvedená v tomto článku se nesmí odchylovat o více než jednu sekundu od koordinovaného světového času (UTC) vydaného a vedeného jedním z časových center uvedených v poslední výroční zprávě o činnostech týkajících se času Mezinárodního úřadu pro míry a váhy (BIPM).

Článek 3

Bodové hodnocení úplnosti údajů

4.   Registry sekuritizací vypočítají pro každé předložení údajů bodové hodnocení úplnosti údajů pomocí matice bodového hodnocení uvedené v tabulce 1 přílohy a následujících vstupních údajů:

Image 1

Image 2

kde:

Image 3
  označuje celkový počet polí v předložení údajů obsahujících příslušné zástupné položky „no data“ vykázané podle čl. 9 odst. 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

Noznačuje celkový počet polí v předložení údajů, v nichž je povoleno vykázat jakékoli zástupné položky „no data“ (ND1 až ND4) v souladu s čl. 9 odst. 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

Pro účely výpočtu bodového hodnocení úplnost údajů se pole vyplněná za použití formátu „ND4-YYYY-MM-DD“ vykládají jako „ND4“.

Článek 4

Ověřování úplnosti a správnosti informací

1.   Registry sekuritizací ověří úplnost a správnost informací, které jsou jim vykázány, a to ověřením:

| a) | názvu vykazujícího subjektu, který je uveden v poli IVSS4 přílohy XII nebo v poli IVAS3 přílohy XIII nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

a)

názvu vykazujícího subjektu, který je uveden v poli IVSS4 přílohy XII nebo v poli IVAS3 přílohy XIII nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| b) | správnosti kódu položky předložení údajů uvedeného v tabulce 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. |
| --- | --- |

b)

správnosti kódu položky předložení údajů uvedeného v tabulce 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

2.   Pokud jde o informace uvedené v čl. 7 odst. 1 písm. a), e), f) a g) nařízení (EU) 2017/2402, registry sekuritizací ověří rovněž úplnost a správnost informací, a to:

| a) | ověřením toho, že vykázané informace odpovídají struktuře a formátu šablon stanovených v přílohách II až XV prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1225 (5); |
| --- | --- |

a)

ověřením toho, že vykázané informace odpovídají struktuře a formátu šablon stanovených v přílohách II až XV prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1225 (5);

| b) | porovnáním vykázaných informací:






  i) | mezi různými poli pro tentýž den uzávěrky shromažďování údajů a tutéž podkladovou expozici, zprávu pro investory, tytéž vnitřní informace nebo informace o významných událostech; |
| --- | --- | --- |

b)

porovnáním vykázaných informací:

i)

mezi různými poli pro tentýž den uzávěrky shromažďování údajů a tutéž podkladovou expozici, zprávu pro investory, tytéž vnitřní informace nebo informace o významných událostech;

| ii) | mezi různými podkladovými expozicemi, zprávami pro investory, vnitřními informacemi nebo informacemi o významných událostech pro tutéž oblast a tentýž den uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

ii)

mezi různými podkladovými expozicemi, zprávami pro investory, vnitřními informacemi nebo informacemi o významných událostech pro tutéž oblast a tentýž den uzávěrky shromažďování údajů;

| iii) | v rámci téže podkladové expozice, zprávy pro investory, vnitřních informací nebo informací o významných událostech pro totéž pole a různé dny uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

iii)

v rámci téže podkladové expozice, zprávy pro investory, vnitřních informací nebo informací o významných událostech pro totéž pole a různé dny uzávěrky shromažďování údajů;

| iv) | mezi podobnými sekuritizacemi; |
| --- | --- |

iv)

mezi podobnými sekuritizacemi;

| c) | ověřením toho, že den uzávěrky shromažďování údajů u vykázaných informací a časové razítko předložení údajů je v souladu s článkem 10 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

c)

ověřením toho, že den uzávěrky shromažďování údajů u vykázaných informací a časové razítko předložení údajů je v souladu s článkem 10 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| d) | ověřením toho, že „zástupné položky „no data““ podle čl. 9 odst. 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 se používají pouze v povolených případech a nebrání tomu, aby bylo předložení údajů dostatečně reprezentativní, pokud jde o podkladové expozice v sekuritizaci. |
| --- | --- |

d)

ověřením toho, že „zástupné položky „no data““ podle čl. 9 odst. 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 se používají pouze v povolených případech a nebrání tomu, aby bylo předložení údajů dostatečně reprezentativní, pokud jde o podkladové expozice v sekuritizaci.

U sekuritizací komerčních papírů zajištěných aktivy se odkazy na podkladové expozice v tomto odstavci považují za odkazy na druhy podkladových expozic.

3.   Registry sekuritizací ověří úplnost a správnost dokumentace, která je jim zpřístupněna podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402, a to tak, že si od vykazujících subjektů vyžádají písemné potvrzení následujících skutečností:

| a) | registru sekuritizací byly předloženy všechny položky uvedené v tabulce 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, které musí být zpřístupněny podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

a)

registru sekuritizací byly předloženy všechny položky uvedené v tabulce 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, které musí být zpřístupněny podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402;

| b) | dokumentace je v souladu se skutečnými dohodami a rysy sekuritizace. |
| --- | --- |

b)

dokumentace je v souladu se skutečnými dohodami a rysy sekuritizace.

4.   Písemné potvrzení podle odstavce 3 bude vyžádáno v těchto lhůtách:

| a) | do pěti pracovních dnů od první emise cenných papírů v rámci dané sekuritizace nebo v případě sekuritizací obchodních cenných papírů zajištěných aktivy do pěti pracovních dnů od první emise cenných papírů v rámci programu ABCP; |
| --- | --- |

a)

do pěti pracovních dnů od první emise cenných papírů v rámci dané sekuritizace nebo v případě sekuritizací obchodních cenných papírů zajištěných aktivy do pěti pracovních dnů od první emise cenných papírů v rámci programu ABCP;

| b) | každých dvanáct měsíců od dat žádostí podle písmene a); |
| --- | --- |

b)

každých dvanáct měsíců od dat žádostí podle písmene a);

| c) | do pěti pracovních dnů od zpřístupnění nového dokumentu podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

c)

do pěti pracovních dnů od zpřístupnění nového dokumentu podle čl. 7 odst. 1 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402.

Registr sekuritizací, který neobdržel písemné potvrzení do čtrnácti dnů od data jakékoli žádosti podle prvního pododstavce, požádá vykazující subjekt, aby mu písemné potvrzení do čtrnácti dnů předložil.

5.   Registry sekuritizací ověří, zda oznámení STS sekuritizace podle čl. 7 odst. 1 písm. d) nařízení (EU) 2017/2402, které bylo tomuto registru sekuritizací zpřístupněno, vyhovuje struktuře a formátu šablon uvedených v přílohách prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1227 (6).

6.   Registr sekuritizací zamítne předložení informací, které jsou neúplné nebo nesprávné podle odstavců 1, 2 a 5, vyjma odst. 2 písm. b) bodů iii) a iv). Registr sekuritizací zařadí předložení údajů zamítnutá podle tohoto odstavce do jedné z kategorií zamítnutí uvedených v tabulce 2 přílohy.

7.   Registr sekuritizací oznámí subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 bez zbytečného odkladu:

| a) | že předložené informace jsou neúplné nebo nesprávné podle odst. 2 písm. b) bodů iii) a iv); |
| --- | --- |

a)

že předložené informace jsou neúplné nebo nesprávné podle odst. 2 písm. b) bodů iii) a iv);

| b) | že registr sekuritizací neobdržel písemné potvrzení podle odstavce 3. |
| --- | --- |

b)

že registr sekuritizací neobdržel písemné potvrzení podle odstavce 3.

8.   Do jedné hodiny od obdržení informací uvedených v článku 7 nařízení (EU) 2017/2402 poskytnou registry sekuritizací vykazujícím subjektům podrobnou zpětnou vazbu týkající se výsledků ověření provedených podle odstavců 1, 2, 3 a 5, včetně případné kategorie zamítnutí přidělené podle odstavce 6. Tato zpětná vazba musí obsahovat alespoň:

| a) | jedinečný identifikační kód sekuritizace přidělený v souladu s článkem 11 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

a)

jedinečný identifikační kód sekuritizace přidělený v souladu s článkem 11 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| b) | kód(y) položky(ek) podle tabulky 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

b)

kód(y) položky(ek) podle tabulky 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| c) | časové razítko předložení vykázaných informací ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) s přesností na nejbližší sekundu. |
| --- | --- |

c)

časové razítko předložení vykázaných informací ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) s přesností na nejbližší sekundu.

9.   V každé pondělí do 19:00:00 UTC vypracují registry sekuritizací zprávu o všech informacích, které zamítly od 19:00:00 UTC předchozího pondělí. Tato zpráva musí obsahovat alespoň následující položky:

| a) | jedinečný identifikační kód sekuritizace přidělený v souladu s článkem 11 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

a)

jedinečný identifikační kód sekuritizace přidělený v souladu s článkem 11 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| b) | název sekuritizace; |
| --- | --- |

b)

název sekuritizace;

| c) | kódy ISIN tranší, dluhopisů nebo podřízených úvěrů v sekuritizaci, jsou-li k dispozici; |
| --- | --- |

c)

kódy ISIN tranší, dluhopisů nebo podřízených úvěrů v sekuritizaci, jsou-li k dispozici;

| d) | název a identifikační kód právnické osoby původce, sponzora a sekuritizační jednotky; |
| --- | --- |

d)

název a identifikační kód právnické osoby původce, sponzora a sekuritizační jednotky;

| e) | časové razítko předložených informací ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) s přesností na nejbližší sekundu; |
| --- | --- |

e)

časové razítko předložených informací ve formátu data a času podle ISO 8601 (UCT) s přesností na nejbližší sekundu;

| f) | kód položky předložení údajů podle tabulky 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224; |
| --- | --- |

f)

kód položky předložení údajů podle tabulky 3 přílohy I nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224;

| g) | kategorie zamítnutí podle tabulky 2 přílohy tohoto nařízení a zvláštní okolnosti pro zařazení do této kategorie zamítnutí; |
| --- | --- |

g)

kategorie zamítnutí podle tabulky 2 přílohy tohoto nařízení a zvláštní okolnosti pro zařazení do této kategorie zamítnutí;

| h) | případné(á) vysvětlení poskytnuté(á) vykazujícím subjektem do 17:00:00 UTC v pondělí ke dni zveřejnění zprávy ohledně toho, proč jsou vykázané informace neúplné nebo nesprávné nebo proč nebylo předloženo písemné potvrzení podle odstavce 3. |
| --- | --- |

h)

případné(á) vysvětlení poskytnuté(á) vykazujícím subjektem do 17:00:00 UTC v pondělí ke dni zveřejnění zprávy ohledně toho, proč jsou vykázané informace neúplné nebo nesprávné nebo proč nebylo předloženo písemné potvrzení podle odstavce 3.

Článek 5

Podrobnosti informací, k nimž má být poskytnut přístup

Podrobnosti informací podle čl. 17 odst. 2 písm. c) nařízení (EU) 2017/2402 jsou následující:

| a) | veškeré informace, které registr sekuritizací obdrží od vykazujících subjektů v souladu s nařízením (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

a)

veškeré informace, které registr sekuritizací obdrží od vykazujících subjektů v souladu s nařízením (EU) 2017/2402;

| b) | zpráva ke konci dne podle článku 2, bodové hodnocení úplnosti údajů podle článku 3 a veškeré informace vyplývající z ověření provedených podle článku 4 tohoto nařízení; |
| --- | --- |

b)

zpráva ke konci dne podle článku 2, bodové hodnocení úplnosti údajů podle článku 3 a veškeré informace vyplývající z ověření provedených podle článku 4 tohoto nařízení;

| c) | všechny vzorce a metody výpočtu a agregace používané k vypracování informací podle písmen a) a b). |
| --- | --- |

c)

všechny vzorce a metody výpočtu a agregace používané k vypracování informací podle písmen a) a b).

Článek 6

Podmínky přístupu k podrobnostem informací

1.   Přístup k informacím podle článku 5 se poskytuje na požádání. Žádost o udělení přístupu musí uvádět:

| a) | název dožadujícího subjektu; |
| --- | --- |

a)

název dožadujícího subjektu;

| b) | kontaktní osobu dožadujícího subjektu; |
| --- | --- |

b)

kontaktní osobu dožadujícího subjektu;

| c) | typ subjektu, který žádá o přístup, podle čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

c)

typ subjektu, který žádá o přístup, podle čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402;

| d) | jména osob v dožadujícím subjektu, které budou mít přístup k požadovaným informacím; |
| --- | --- |

d)

jména osob v dožadujícím subjektu, které budou mít přístup k požadovaným informacím;

| e) | pověřovací dokumenty pro zabezpečené připojení s použitím protokolu SFTP, které požaduje čl. 7 odst. 2; |
| --- | --- |

e)

pověřovací dokumenty pro zabezpečené připojení s použitím protokolu SFTP, které požaduje čl. 7 odst. 2;

| f) | zda se jedná o žádost ad hoc, nebo předem definovanou pravidelnou žádost; |
| --- | --- |

f)

zda se jedná o žádost ad hoc, nebo předem definovanou pravidelnou žádost;

| g) | identifikaci požadovaných informací na základě jakékoli kombinace kritérií podle odstavce 4; |
| --- | --- |

g)

identifikaci požadovaných informací na základě jakékoli kombinace kritérií podle odstavce 4;

| h) | další technické informace relevantní pro přístup dožadujícího subjektu. |
| --- | --- |

h)

další technické informace relevantní pro přístup dožadujícího subjektu.

2.   Pro účely odstavce 1 registry sekuritizací:

| a) | určí osobu nebo osoby odpovědné za udržování kontaktu se subjekty uvedenými v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

a)

určí osobu nebo osoby odpovědné za udržování kontaktu se subjekty uvedenými v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402;

| b) | zveřejní na svých webových stránkách podmínky přístupu k informacím a pokyny k podání žádosti o přístup k těmto informacím; |
| --- | --- |

b)

zveřejní na svých webových stránkách podmínky přístupu k informacím a pokyny k podání žádosti o přístup k těmto informacím;

| c) | poskytnou přístup pouze k informacím uvedeným v žádosti o přístup; |
| --- | --- |

c)

poskytnou přístup pouze k informacím uvedeným v žádosti o přístup;

| d) | co nejdříve, nejpozději však do 30 dnů od žádosti o přístup k informacím, stanoví technická opatření nezbytná k tomu, aby subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 mohly předkládat žádosti o přístup k těmto informacím. |
| --- | --- |

d)

co nejdříve, nejpozději však do 30 dnů od žádosti o přístup k informacím, stanoví technická opatření nezbytná k tomu, aby subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 mohly předkládat žádosti o přístup k těmto informacím.

3.   Přístup k informacím podle článku 5 se poskytuje v těchto lhůtách:

| a) | nejpozději do 19:00:00 UTC dne, k němuž se zpráva vztahuje, v případě žádosti ad hoc nebo předem definované pravidelné žádosti o zprávu ke konci dne podle článku 2; |
| --- | --- |

a)

nejpozději do 19:00:00 UTC dne, k němuž se zpráva vztahuje, v případě žádosti ad hoc nebo předem definované pravidelné žádosti o zprávu ke konci dne podle článku 2;

| b) | nejpozději do 12:00:00 UTC prvního dne po dni obdržení žádosti o přístup, pokud se informace týkají sekuritizace, která dosud není oceněna nebo dosud není splatná nebo u níž nastala splatnost méně než jeden rok před datem podání žádosti; |
| --- | --- |

b)

nejpozději do 12:00:00 UTC prvního dne po dni obdržení žádosti o přístup, pokud se informace týkají sekuritizace, která dosud není oceněna nebo dosud není splatná nebo u níž nastala splatnost méně než jeden rok před datem podání žádosti;

| c) | nejpozději do tří pracovních dnů ode dne obdržení žádosti o přístup, pokud se informace týkají sekuritizace, u níž nastala splatnost déle než jeden rok před datem podání žádosti; |
| --- | --- |

c)

nejpozději do tří pracovních dnů ode dne obdržení žádosti o přístup, pokud se informace týkají sekuritizace, u níž nastala splatnost déle než jeden rok před datem podání žádosti;

| d) | nejpozději do tří pracovních dnů ode dne obdržení žádosti o přístup, pokud se informace týkají několika sekuritizací, na něž se vztahuje písmeno b) i písmeno c). |
| --- | --- |

d)

nejpozději do tří pracovních dnů ode dne obdržení žádosti o přístup, pokud se informace týkají několika sekuritizací, na něž se vztahuje písmeno b) i písmeno c).

4.   Registry sekuritizací poskytnou subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 přístup k informacím uvedeným v článku 5 na základě jakékoli kombinace těchto kritérií:

| a) | druh sekuritizace: sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, nebo sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

a)

druh sekuritizace: sekuritizace odlišná od komerčních papírů zajištěných aktivy, nebo sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy;

| b) | druh struktury sekuritizace: uveďte buď „M“ pro hlavní svěřenský fond vykázaný v poli SESS9 přílohy XIV nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo „S“ pro všechny ostatní sekuritizace; |
| --- | --- |

b)

druh struktury sekuritizace: uveďte buď „M“ pro hlavní svěřenský fond vykázaný v poli SESS9 přílohy XIV nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo „S“ pro všechny ostatní sekuritizace;

| c) | metoda převodu rizika sekuritizace: uveďte buď „Y“ pro skutečný prodej vykázaný v poli IVSS11 v příloze XII nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo „Y“ pro syntetickou sekuritizaci vykázanou v poli SESV11 v příloze XIV uvedeného nařízení, nebo „ABCP“ pro sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy; |
| --- | --- |

c)

metoda převodu rizika sekuritizace: uveďte buď „Y“ pro skutečný prodej vykázaný v poli IVSS11 v příloze XII nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224, nebo „Y“ pro syntetickou sekuritizaci vykázanou v poli SESV11 v příloze XIV uvedeného nařízení, nebo „ABCP“ pro sekuritizace komerčních papírů zajištěných aktivy;

| d) | kód položky sekuritizace; |
| --- | --- |

d)

kód položky sekuritizace;

| e) | druh podkladové expozice sekuritizace; |
| --- | --- |

e)

druh podkladové expozice sekuritizace;

| f) | oddíl podkladové expozice sekuritizace; |
| --- | --- |

f)

oddíl podkladové expozice sekuritizace;

| g) | oddíl šablony zprávy pro investory do sekuritizace; |
| --- | --- |

g)

oddíl šablony zprávy pro investory do sekuritizace;

| h) | oddíl šablony vnitřních informací o sekuritizaci nebo informací o významných událostech; |
| --- | --- |

h)

oddíl šablony vnitřních informací o sekuritizaci nebo informací o významných událostech;

| i) | identifikační kód:






  i) | jedinečný identifikační kód; |
| --- | --- | --- |

i)

identifikační kód:

i)

jedinečný identifikační kód;

| ii) | identifikační kód transakce; |
| --- | --- |

ii)

identifikační kód transakce;

| iii) | mezinárodní identifikační číslo cenného papíru; |
| --- | --- |

iii)

mezinárodní identifikační číslo cenného papíru;

| iv) | nový nebo původní identifikační kód tranše/dluhopisu; |
| --- | --- |

iv)

nový nebo původní identifikační kód tranše/dluhopisu;

| v) | nový nebo původní identifikační kód podkladové expozice; |
| --- | --- |

v)

nový nebo původní identifikační kód podkladové expozice;

| vi) | nový nebo původní identifikační kód dlužníka; |
| --- | --- |

vi)

nový nebo původní identifikační kód dlužníka;

| vii) | identifikační kód právnické osoby původce; |
| --- | --- |

vii)

identifikační kód právnické osoby původce;

| viii) | identifikační kód právnické osoby sponzora; |
| --- | --- |

viii)

identifikační kód právnické osoby sponzora;

| ix) | identifikační kód právnické osoby sekuritizační jednotky; |
| --- | --- |

ix)

identifikační kód právnické osoby sekuritizační jednotky;

| x) | původní identifikační kód právnické osoby věřitele; |
| --- | --- |

x)

původní identifikační kód právnické osoby věřitele;

| xi) | identifikační kód právnické osoby manažera zajištěného úvěrového závazku; |
| --- | --- |

xi)

identifikační kód právnické osoby manažera zajištěného úvěrového závazku;

| j) | zeměpisný rozsah:






  i) | zeměpisný region; |
| --- | --- | --- |

j)

zeměpisný rozsah:

i)

zeměpisný region;

| ii) | rozhodné právo; |
| --- | --- |

ii)

rozhodné právo;

| k) | datum a čas:






  i) | časové razítko předložení údajů; |
| --- | --- | --- |

k)

datum a čas:

i)

časové razítko předložení údajů;

| ii) | den uzávěrky shromažďování údajů; |
| --- | --- |

ii)

den uzávěrky shromažďování údajů;

| iii) | datum emise tranše/dluhopisu; |
| --- | --- |

iii)

datum emise tranše/dluhopisu;

| iv) | závazná splatnost tranše/dluhopisu; |
| --- | --- |

iv)

závazná splatnost tranše/dluhopisu;

| v) | datum vzniku podkladové expozice; |
| --- | --- |

v)

datum vzniku podkladové expozice;

| vi) | datum splatnosti podkladové expozice; |
| --- | --- |

vi)

datum splatnosti podkladové expozice;

| l) | měna:






  i) | měna tranše/dluhopisu; |
| --- | --- | --- |

l)

měna:

i)

měna tranše/dluhopisu;

| ii) | denominace měny podkladové expozice. |
| --- | --- |

ii)

denominace měny podkladové expozice.

5.   Registry sekuritizací zpřístupní ve formátu XML tyto informace:

| a) | informace podle čl. 7 odst. 1 písm. a) a d) až g) nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

a)

informace podle čl. 7 odst. 1 písm. a) a d) až g) nařízení (EU) 2017/2402;

| b) | informace vypracované registry sekuritizací v souladu s články 2 a 4 tohoto nařízení, s výjimkou písemných potvrzení obdržených podle čl. 4 odst. 3. |
| --- | --- |

b)

informace vypracované registry sekuritizací v souladu s články 2 a 4 tohoto nařízení, s výjimkou písemných potvrzení obdržených podle čl. 4 odst. 3.

Článek 7

Normy pro shromažďování údajů a přístup k nim

1.   Pro příjem údajů od vykazujících subjektů nebo jiných registrů sekuritizací a pro předávání údajů subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 používají registry sekuritizací protokoly pro elektronický podpis a šifrování údajů.

2.   Pro účely odstavce 1 registry sekuritizací zřídí a budou udržovat zabezpečené rozhraní mezi stroji a zpřístupní toto rozhraní vykazujícím subjektům a subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402. Toto rozhraní musí používat protokol SFTP.

3.   Registry sekuritizací používají ke komunikaci prostřednictvím rozhraní uvedeného v odstavci 2 standardizované zprávy ve formátu XML a zpřístupňují informace stanovené v čl. 6 odst. 5 tohoto nařízení subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402.

Článek 8

Vedení záznamů

1.   Registry sekuritizací zaznamenají:

| a) | ověření podle tohoto nařízení a jakoukoli jinou validaci provedenou registrem sekuritizací; |
| --- | --- |

a)

ověření podle tohoto nařízení a jakoukoli jinou validaci provedenou registrem sekuritizací;

| b) | písemná potvrzení, která registr sekuritizací obdrží podle čl. 4 odst. 3; |
| --- | --- |

b)

písemná potvrzení, která registr sekuritizací obdrží podle čl. 4 odst. 3;

| c) | výsledky, které registr sekuritizací poskytne vykazujícímu subjektu podle čl. 4 odst. 6; |
| --- | --- |

c)

výsledky, které registr sekuritizací poskytne vykazujícímu subjektu podle čl. 4 odst. 6;

| d) | případné vysvětlení ze strany vykazujícího subjektu, proč jsou předložené informace neúplné nebo nesprávné nebo proč neexistuje písemné potvrzení podle čl. 4 odst. 7; |
| --- | --- |

d)

případné vysvětlení ze strany vykazujícího subjektu, proč jsou předložené informace neúplné nebo nesprávné nebo proč neexistuje písemné potvrzení podle čl. 4 odst. 7;

| e) | v protokolu o vykazování podrobné údaje o veškerých opravách nebo zrušeních předložených vykazujícím subjektem; |
| --- | --- |

e)

v protokolu o vykazování podrobné údaje o veškerých opravách nebo zrušeních předložených vykazujícím subjektem;

| f) | jakékoli jiné informace vypracované nebo předložené podle tohoto nařízení. |
| --- | --- |

f)

jakékoli jiné informace vypracované nebo předložené podle tohoto nařízení.

2.   Každý záznam se uchovává po dobu deseti let od ukončení sekuritizace, k níž se záznam vztahuje.

3.   Protokol o vykazování podle odst. 1 písm. d) zahrnuje jedinečný identifikační kód sekuritizace, kód položky, časové razítko dotčeného předložení údajů, časové razítko změn a jasný popis změn předložených informací, včetně předchozího a nového obsahu těchto informací.

Článek 9

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 29. listopadu 2019.

Za Komisi

předseda

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 ze dne 4. července 2012 o OTC derivátech, ústředních protistranách a registrech obchodních údajů (Úř. věst. L 201, 27.7.2012, s. 1).

2

(3)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).

3

(4)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (viz strana 1 v tomto čísle Úředního věstníku).

4

(5)  Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1225 ze dne 29. října 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát a standardizované šablony pro poskytování informací a podrobností o sekuritizaci původcem, sponzorem a sekuritizační jednotkou (viz strana 217 v tomto čísle Úředního věstníku).

5

(6)  Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1227 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o šablony pro poskytování informací v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (viz strana 315 v tomto čísle Úředního věstníku).

6

---

PŘÍLOHA

Matice bodového hodnocení úplnosti údajů a kategorie zamítnutí

Tabulka 1

Matice bodového hodnocení úplnost údajů

| | | |
| --- | --- | --- |
| | | Vstupní údaj 1: Procentní podíl polí vykázaných jako „ND1“ |
| | | Vstupní údaj 1 = 0 % | 0 % < vstupní údaj 1 ≤ 10 % | 10 % < vstupní údaj 1 ≤ 30 % | Vstupní údaj 1 > 30 % |
| Vstupní údaj 2: Procentní podíl polí vykázaných jako „ND2“, „ND3“ nebo „ND4-RRRR-MM-DD“ | Vstupní údaj 2 = 0 % | A1 | B1 | C1 | D1 |
| 0 % < vstupní údaj 2 ≤ 20 % | A2 | B2 | C2 | D2 |
| 20 % < vstupní údaj 2 ≤ 40 % | A3 | B3 | C3 | D3 |
| Vstupní údaj 2 > 40 % | A4 | B4 | C4 | D4 |

Vstupní údaj 1: Procentní podíl polí vykázaných jako „ND1“

Vstupní údaj 1 = 0 %

0 % < vstupní údaj 1 ≤ 10 %

10 % < vstupní údaj 1 ≤ 30 %

Vstupní údaj 1 > 30 %

Vstupní údaj 2: Procentní podíl polí vykázaných jako „ND2“, „ND3“ nebo „ND4-RRRR-MM-DD“

Vstupní údaj 2 = 0 %

A1

B1

C1

D1

0 % < vstupní údaj 2 ≤ 20 %

A2

B2

C2

D2

20 % < vstupní údaj 2 ≤ 40 %

A3

B3

C3

D3

Vstupní údaj 2 > 40 %

A4

B4

C4

D4

Tabulka 2

Kategorie zamítnutí

| Kategorie zamítnutí | Důvod |
| --- | --- |
| Schéma | Předložení informací bylo zamítnuto z důvodu nevyhovujícího schématu. |
| Povolení | Předložení informací bylo zamítnuto, protože vykazující subjekt nezískal povolení vykazovat informace jménem původce, sponzora nebo sekuritizační jednotky pro speciální účel. |
| Logika | Předložení informací bylo zamítnuto, protože kód položky není v souladu s dostupnými hodnotami v tabulce 3 přílohy 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224. |
| Obchod | Předložení informací bylo zamítnuto, není v souladu s jednou nebo více validacemi obsahu. |
| Reprezentativnost | Předložení informací bylo zamítnuto podle čl. 4 odst. 6. |

Kategorie zamítnutí

Důvod

Schéma

Předložení informací bylo zamítnuto z důvodu nevyhovujícího schématu.

Povolení

Předložení informací bylo zamítnuto, protože vykazující subjekt nezískal povolení vykazovat informace jménem původce, sponzora nebo sekuritizační jednotky pro speciální účel.

Logika

Předložení informací bylo zamítnuto, protože kód položky není v souladu s dostupnými hodnotami v tabulce 3 přílohy 1 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224.

Obchod

Předložení informací bylo zamítnuto, není v souladu s jednou nebo více validacemi obsahu.

Reprezentativnost

Předložení informací bylo zamítnuto podle čl. 4 odst. 6.

---

| 3.9.2020 | CS | Úřední věstník Evropské unie | L 289/345 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

CS

Úřední věstník Evropské unie

L 289/345

---

NAŘÍZENÍ KOMISE V PŘENESENÉ PRAVOMOCI (EU) 2020/1230

ze dne 29. listopadu 2019,

kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující podrobnosti žádosti o registraci registru sekuritizací a podrobnosti zjednodušené žádosti o rozšíření registrace registru obchodních údajů

(Text s významem pro EHP)

EVROPSKÁ KOMISE,

s ohledem na Smlouvu o fungování Evropské unie,

s ohledem na nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402 ze dne 12. prosince 2017, kterým se stanoví obecný rámec pro sekuritizaci a vytváří se zvláštní rámec pro jednoduchou, transparentní a standardizovanou sekuritizaci a kterým se mění směrnice 2009/65/ES, 2009/138/ES, 2011/61/EU a nařízení (ES) č. 1060/2009 a (EU) č. 648/2012 (1), a zejména na čl. 10 odst. 7 třetí pododstavec uvedeného nařízení v rozsahu, v jakém se týká prvního pododstavce písmen b) a c) uvedeného odstavce,

vzhledem k těmto důvodům:

| (1) | Ustanovení čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402 vyžaduje, aby byly informace o sekuritizační transakci zpřístupněny prostřednictvím registru sekuritizací, nebo, není-li žádný registr sekuritizací registrován v souladu článkem 10 uvedeného nařízení, prostřednictvím internetových stránek, které splňují určité požadavky. Článek 10 nařízení (EU) 2017/2402 stanoví podmínky a postup registrace registrů sekuritizací včetně požadavku na předložení žádosti o registraci, nebo v případě registrů obchodních údajů, jež jsou již registrovány podle hlavy VI kapitoly 1 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 (2) nebo podle kapitoly III nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2365 (3), žádosti o rozšíření registrace pro účely článku 7 nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

(1)

Ustanovení čl. 7 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402 vyžaduje, aby byly informace o sekuritizační transakci zpřístupněny prostřednictvím registru sekuritizací, nebo, není-li žádný registr sekuritizací registrován v souladu článkem 10 uvedeného nařízení, prostřednictvím internetových stránek, které splňují určité požadavky. Článek 10 nařízení (EU) 2017/2402 stanoví podmínky a postup registrace registrů sekuritizací včetně požadavku na předložení žádosti o registraci, nebo v případě registrů obchodních údajů, jež jsou již registrovány podle hlavy VI kapitoly 1 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 (2) nebo podle kapitoly III nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2365 (3), žádosti o rozšíření registrace pro účely článku 7 nařízení (EU) 2017/2402.

| (2) | V zájmu minimalizace dalších provozních nákladů účastníků trhu by pravidla registrace registrů sekuritizací včetně pravidel registrace prostřednictvím rozšíření registrace pro účely článku 7 nařízení (EU) 2017/2402 měla vycházet z již existujících infrastruktur, provozních postupů a formátů, které byly zavedeny v souvislosti s vykazováním obchodů zajišťujících financování a derivátových smluv. Pravidla registrace by však měla odrážet i zvláštní vlastnosti sekuritizací včetně složitých aspektů souvisejících s hostingem údajů o sekuritizaci a dokumentace a měla by zohledňovat i nejnovější vývoj na trhu, například běžné užívání identifikačních kódů právnických osob, které zlepšuje organizaci a klasifikaci informací o právnických osobách, které mají být uvedeny v žádosti. Pro přehlednost a snadnější orientaci žadatelů je také žádoucí, aby pravidla pro registraci dodržovala pořadí příslušných požadavků v nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

(2)

V zájmu minimalizace dalších provozních nákladů účastníků trhu by pravidla registrace registrů sekuritizací včetně pravidel registrace prostřednictvím rozšíření registrace pro účely článku 7 nařízení (EU) 2017/2402 měla vycházet z již existujících infrastruktur, provozních postupů a formátů, které byly zavedeny v souvislosti s vykazováním obchodů zajišťujících financování a derivátových smluv. Pravidla registrace by však měla odrážet i zvláštní vlastnosti sekuritizací včetně složitých aspektů souvisejících s hostingem údajů o sekuritizaci a dokumentace a měla by zohledňovat i nejnovější vývoj na trhu, například běžné užívání identifikačních kódů právnických osob, které zlepšuje organizaci a klasifikaci informací o právnických osobách, které mají být uvedeny v žádosti. Pro přehlednost a snadnější orientaci žadatelů je také žádoucí, aby pravidla pro registraci dodržovala pořadí příslušných požadavků v nařízení (EU) 2017/2402.

| (3) | Sekuritizace jsou vysoce složité nástroje, které zahrnují mnoho různých druhů informací, a to včetně informací o vlastnostech podkladových expozic, informací o jejich peněžních tocích, informací o struktuře dané sekuritizace a informací o právních a provozních ujednáních s třetími stranami. Je proto důležité, aby byl potenciální registr sekuritizací schopen ve své žádosti prokázat dostatečné znalosti a pracovní zkušenosti v oblasti sekuritizací a kapacitu pro příjem, zpracování a poskytování příslušných informací stanovených v nařízení (EU) 2017/2402. Potenciální registry sekuritizací by rovněž měly být schopny prokázat, že jejich personální zajištění, systémy, kontroly a postupy jsou přiměřené k zajištění souladu s požadavky stanovenými v nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

(3)

Sekuritizace jsou vysoce složité nástroje, které zahrnují mnoho různých druhů informací, a to včetně informací o vlastnostech podkladových expozic, informací o jejich peněžních tocích, informací o struktuře dané sekuritizace a informací o právních a provozních ujednáních s třetími stranami. Je proto důležité, aby byl potenciální registr sekuritizací schopen ve své žádosti prokázat dostatečné znalosti a pracovní zkušenosti v oblasti sekuritizací a kapacitu pro příjem, zpracování a poskytování příslušných informací stanovených v nařízení (EU) 2017/2402. Potenciální registry sekuritizací by rovněž měly být schopny prokázat, že jejich personální zajištění, systémy, kontroly a postupy jsou přiměřené k zajištění souladu s požadavky stanovenými v nařízení (EU) 2017/2402.

| (4) | Registry sekuritizací mohou poskytovat služby označované jako „doplňkové sekuritizační služby“, které přímo souvisejí s poskytováním služeb, k nimž se vyžaduje registrace registru sekuritizací podle nařízení (EU) 2017/2402 (označovaných jako „základní sekuritizační služby“), a z těchto služeb vyplývají. Registry sekuritizací mohou například potenciálnímu emitentovi sekuritizace poskytovat výzkumné nebo poradenské služby, které využívají údaje o sekuritizaci, jež má registr sekuritizací k dispozici. Registry sekuritizací mohou poskytovat i doplňkové služby, které přímo nesouvisejí s poskytováním základních sekuritizačních služeb ani z nich nevyplývají (jiné než sekuritizační doplňkové služby). Využívání společných zdrojů v rámci registru sekuritizací k poskytování základních sekuritizačních služeb i doplňkových sekuritizačních služeb nebo i jiných než sekuritizačních doplňkových služeb by však mohlo vést k přenosu operačních rizik mezi všemi těmito službami. Služby, které zahrnují potvrzení, sesouhlasení, zpracování nebo zaznamenání informací, mohou tudíž vyžadovat účinné provozní oddělení, aby se přenosu rizik zamezilo. Na druhou stranu postupy, jako jsou společné front-end systémy, společný přístupový bod k informacím nebo využívání stejných pracovníků působících v oblasti prodeje, zajišťování shody s předpisy nebo služeb pro klienty, mohou být považovány za méně náchylné k nákaze, a nebudou tudíž nezbytně vyžadovat provozní oddělení. Žadatelé o registraci registru sekuritizací by proto měli být povinni prokázat, že zavedli odpovídající úroveň provozního oddělení zdrojů, systémů a postupů používaných v těch liniích podnikání, které se podílejí na poskytování základních sekuritizačních služeb, a zdrojů, systémů a postupů používaných v ostatních liniích podnikání, které se podílejí na poskytování doplňkových služeb, a to bez ohledu na to, zda tyto ostatní linie podnikání provozuje registr sekuritizací, přidružený subjekt nebo jiný subjekt. |
| --- | --- |

(4)

Registry sekuritizací mohou poskytovat služby označované jako „doplňkové sekuritizační služby“, které přímo souvisejí s poskytováním služeb, k nimž se vyžaduje registrace registru sekuritizací podle nařízení (EU) 2017/2402 (označovaných jako „základní sekuritizační služby“), a z těchto služeb vyplývají. Registry sekuritizací mohou například potenciálnímu emitentovi sekuritizace poskytovat výzkumné nebo poradenské služby, které využívají údaje o sekuritizaci, jež má registr sekuritizací k dispozici. Registry sekuritizací mohou poskytovat i doplňkové služby, které přímo nesouvisejí s poskytováním základních sekuritizačních služeb ani z nich nevyplývají (jiné než sekuritizační doplňkové služby). Využívání společných zdrojů v rámci registru sekuritizací k poskytování základních sekuritizačních služeb i doplňkových sekuritizačních služeb nebo i jiných než sekuritizačních doplňkových služeb by však mohlo vést k přenosu operačních rizik mezi všemi těmito službami. Služby, které zahrnují potvrzení, sesouhlasení, zpracování nebo zaznamenání informací, mohou tudíž vyžadovat účinné provozní oddělení, aby se přenosu rizik zamezilo. Na druhou stranu postupy, jako jsou společné front-end systémy, společný přístupový bod k informacím nebo využívání stejných pracovníků působících v oblasti prodeje, zajišťování shody s předpisy nebo služeb pro klienty, mohou být považovány za méně náchylné k nákaze, a nebudou tudíž nezbytně vyžadovat provozní oddělení. Žadatelé o registraci registru sekuritizací by proto měli být povinni prokázat, že zavedli odpovídající úroveň provozního oddělení zdrojů, systémů a postupů používaných v těch liniích podnikání, které se podílejí na poskytování základních sekuritizačních služeb, a zdrojů, systémů a postupů používaných v ostatních liniích podnikání, které se podílejí na poskytování doplňkových služeb, a to bez ohledu na to, zda tyto ostatní linie podnikání provozuje registr sekuritizací, přidružený subjekt nebo jiný subjekt.

| (5) | Ustanovení čl. 10 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402 předpokládá zjednodušenou žádost o rozšíření registrace v případech, kdy registry obchodních údajů registrované podle nařízení (EU) č. 648/2012 nebo podle nařízení (EU) 2015/2365 žádají, aby byla jejich stávající registrace registru obchodních údajů rozšířena pro účely článku 7 nařízení (EU) 2017/2402. Aby se předešlo zdvojování požadavků, měly by být proto informace poskytované registrem obchodních údajů, který žádá o rozšíření registrace, omezeny na podrobnosti o úpravách nutných k zajištění souladu s nařízením (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

(5)

Ustanovení čl. 10 odst. 5 nařízení (EU) 2017/2402 předpokládá zjednodušenou žádost o rozšíření registrace v případech, kdy registry obchodních údajů registrované podle nařízení (EU) č. 648/2012 nebo podle nařízení (EU) 2015/2365 žádají, aby byla jejich stávající registrace registru obchodních údajů rozšířena pro účely článku 7 nařízení (EU) 2017/2402. Aby se předešlo zdvojování požadavků, měly by být proto informace poskytované registrem obchodních údajů, který žádá o rozšíření registrace, omezeny na podrobnosti o úpravách nutných k zajištění souladu s nařízením (EU) 2017/2402.

| (6) | Toto nařízení vychází z návrhu regulačních technických norem předložených Komisi Evropským orgánem pro cenné papíry a trhy (ESMA). |
| --- | --- |

(6)

Toto nařízení vychází z návrhu regulačních technických norem předložených Komisi Evropským orgánem pro cenné papíry a trhy (ESMA).

| (7) | V souladu s článkem 10 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (4) orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrzích regulačních technických norem, ze kterých toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 uvedeného nařízení, |
| --- | --- |

(7)

V souladu s článkem 10 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 (4) orgán ESMA uskutečnil otevřenou veřejnou konzultaci o návrzích regulačních technických norem, ze kterých toto nařízení vychází, analyzoval potenciální související náklady a přínosy a požádal o stanovisko skupinu subjektů působících v oblasti cenných papírů a trhů zřízenou článkem 37 uvedeného nařízení,

PŘIJALA TOTO NAŘÍZENÍ:

Článek 1

Definice

Pro účely tohoto nařízení se rozumí:

| 1) | „uživatelem“ ve vztahu k registru sekuritizací kterýkoli z těchto subjektů:






  a) | kterýkoli subjekt uvedený v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- | --- |

1)

„uživatelem“ ve vztahu k registru sekuritizací kterýkoli z těchto subjektů:

a)

kterýkoli subjekt uvedený v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402;

| b) | kterýkoli vykazující subjekt ve vztahu k danému registru sekuritizací; |
| --- | --- |

b)

kterýkoli vykazující subjekt ve vztahu k danému registru sekuritizací;

| c) | kterýkoli jiný klient registru sekuritizací, který využívá základní sekuritizační služby poskytované daným registrem sekuritizací; |
| --- | --- |

c)

kterýkoli jiný klient registru sekuritizací, který využívá základní sekuritizační služby poskytované daným registrem sekuritizací;

| 2) | „vykazujícím subjektem“ subjekt určený podle čl. 7 odst. 2 prvního pododstavce nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

2)

„vykazujícím subjektem“ subjekt určený podle čl. 7 odst. 2 prvního pododstavce nařízení (EU) 2017/2402;

| 3) | „základními sekuritizačními službami“ služby, pro které se vyžaduje registrace registru sekuritizací podle nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

3)

„základními sekuritizačními službami“ služby, pro které se vyžaduje registrace registru sekuritizací podle nařízení (EU) 2017/2402;

| 4) | „doplňkovými sekuritizačními službami“ služby poskytované registrem sekuritizací, které přímo souvisejí s poskytováním základních sekuritizačních služeb daným registrem sekuritizací a z jejich poskytování vyplývají; |
| --- | --- |

4)

„doplňkovými sekuritizačními službami“ služby poskytované registrem sekuritizací, které přímo souvisejí s poskytováním základních sekuritizačních služeb daným registrem sekuritizací a z jejich poskytování vyplývají;

| 5) | „jinými než sekuritizačními doplňkovými službami“ služby, které nejsou základními sekuritizačními službami ani doplňkovými sekuritizačními službami; |
| --- | --- |

5)

„jinými než sekuritizačními doplňkovými službami“ služby, které nejsou základními sekuritizačními službami ani doplňkovými sekuritizačními službami;

| 6) | následující výrazy mají význam uvedený v článku 2 nařízení (EU) č. 648/2012:






  a) | „skupina“; |
| --- | --- | --- |

6)

následující výrazy mají význam uvedený v článku 2 nařízení (EU) č. 648/2012:

a)

„skupina“;

| b) | „mateřský podnik“; |
| --- | --- |

b)

„mateřský podnik“;

| c) | „dceřiný podnik“; |
| --- | --- |

c)

„dceřiný podnik“;

| d) | „kapitál“; |
| --- | --- |

d)

„kapitál“;

| e) | „úzké propojení“; |
| --- | --- |

e)

„úzké propojení“;

| f) | „rada“; |
| --- | --- |

f)

„rada“;

| 7) | „vrcholným vedením“ se rozumí osoba nebo osoby, které skutečně řídí obchodní činnost registru sekuritizací, a výkonný člen nebo výkonní členové jeho rady. |
| --- | --- |

7)

„vrcholným vedením“ se rozumí osoba nebo osoby, které skutečně řídí obchodní činnost registru sekuritizací, a výkonný člen nebo výkonní členové jeho rady.

Článek 2

Identifikace, právní forma a druh sekuritizace

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací identifikuje žadatele a činnosti, které žadatel hodlá provádět a pro které je vyžadována jeho registrace jako registru sekuritizací.

2.   Pro účely odstavce 1 musí žádost obsahovat zejména tyto údaje:

| a) | název žadatele, jeho sídlo v Unii a název a sídlo veškerých dceřiných podniků nebo poboček žadatele; |
| --- | --- |

a)

název žadatele, jeho sídlo v Unii a název a sídlo veškerých dceřiných podniků nebo poboček žadatele;

| b) | identifikační kód právnické osoby (LEI) žadatele zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF); |
| --- | --- |

b)

identifikační kód právnické osoby (LEI) žadatele zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Foundation (GLEIF);

| c) | jednotný lokátor zdroje (URL) internetových stránek žadatele; |
| --- | --- |

c)

jednotný lokátor zdroje (URL) internetových stránek žadatele;

| d) | výpis z příslušného obchodního nebo soudního rejstříku uvádějící sídlo a rozsah obchodních činností žadatele nebo jinou certifikovanou formu důkazu o sídle a rozsahu obchodních činností žadatele platného v kterémkoli z uvedených případů k datu podání žádosti o registraci registru sekuritizací; |
| --- | --- |

d)

výpis z příslušného obchodního nebo soudního rejstříku uvádějící sídlo a rozsah obchodních činností žadatele nebo jinou certifikovanou formu důkazu o sídle a rozsahu obchodních činností žadatele platného v kterémkoli z uvedených případů k datu podání žádosti o registraci registru sekuritizací;

| e) | druhy sekuritizací (transakce ABCP nebo transakce jiná než ABCP), metody převodu rizika (tradiční sekuritizace nebo syntetická sekuritizace) a druhy podkladových expozic (rezidenční nemovitosti, komerční nemovitosti, podniky, leasing, spotřebitelé, automobily, kreditní karty, ezoterické expozice), pro něž si žadatel přeje být zaregistrován; |
| --- | --- |

e)

druhy sekuritizací (transakce ABCP nebo transakce jiná než ABCP), metody převodu rizika (tradiční sekuritizace nebo syntetická sekuritizace) a druhy podkladových expozic (rezidenční nemovitosti, komerční nemovitosti, podniky, leasing, spotřebitelé, automobily, kreditní karty, ezoterické expozice), pro něž si žadatel přeje být zaregistrován;

| f) | zda je žadatel povolen nebo registrován příslušným orgánem v členském státě, v němž je usazen, a je-li tomu tak, název příslušného orgánu a případné referenční číslo povolení nebo registrace; |
| --- | --- |

f)

zda je žadatel povolen nebo registrován příslušným orgánem v členském státě, v němž je usazen, a je-li tomu tak, název příslušného orgánu a případné referenční číslo povolení nebo registrace;

| g) | stanovy nebo rovnocenné zakládací podmínky a případně další zákonem předepsanou dokumentaci uvádějící, že žadatel bude vykonávat základní sekuritizační služby; |
| --- | --- |

g)

stanovy nebo rovnocenné zakládací podmínky a případně další zákonem předepsanou dokumentaci uvádějící, že žadatel bude vykonávat základní sekuritizační služby;

| h) | jméno a kontaktní údaje osoby (osob) odpovědné (odpovědných) za dodržování předpisů, nebo jakýchkoli jiných pracovníků, kteří posuzují dodržování předpisů ze strany žadatele, pokud jde o poskytování základních sekuritizačních služeb žadatelem; |
| --- | --- |

h)

jméno a kontaktní údaje osoby (osob) odpovědné (odpovědných) za dodržování předpisů, nebo jakýchkoli jiných pracovníků, kteří posuzují dodržování předpisů ze strany žadatele, pokud jde o poskytování základních sekuritizačních služeb žadatelem;

| i) | jméno a kontaktní údaje osoby určené jako kontaktní osoba pro účely žádosti; |
| --- | --- |

i)

jméno a kontaktní údaje osoby určené jako kontaktní osoba pro účely žádosti;

| j) | provozní plán včetně místa výkonu hlavních obchodních činností žadatele; |
| --- | --- |

j)

provozní plán včetně místa výkonu hlavních obchodních činností žadatele;

| k) | veškeré doplňkové sekuritizační nebo jiné než sekuritizační doplňkové služby, které žadatel poskytuje nebo hodlá poskytovat; |
| --- | --- |

k)

veškeré doplňkové sekuritizační nebo jiné než sekuritizační doplňkové služby, které žadatel poskytuje nebo hodlá poskytovat;

| l) | veškeré informace o jakémkoli probíhajícím soudním, správním, rozhodčím nebo jiném sporném řízení, jehož se žadatel účastní, bez ohledu na jeho druh, zejména v souvislosti se záležitostmi týkajícími se daní a insolvence, které může přinést významné finanční náklady či poškodit pověst, nebo o jakémkoli ukončeném řízení, jež může mít dosud významný dopad na náklady registru sekuritizací. |
| --- | --- |

l)

veškeré informace o jakémkoli probíhajícím soudním, správním, rozhodčím nebo jiném sporném řízení, jehož se žadatel účastní, bez ohledu na jeho druh, zejména v souvislosti se záležitostmi týkajícími se daní a insolvence, které může přinést významné finanční náklady či poškodit pověst, nebo o jakémkoli ukončeném řízení, jež může mít dosud významný dopad na náklady registru sekuritizací.

3.   Na žádost poskytne žadatel orgánu ESMA v průběhu posuzování žádosti o registraci doplňkové informace, jsou-li tyto informace nutné k posouzení schopnosti žadatele splnit příslušné požadavky nařízení (EU) 2017/2402 a k tomu, aby orgán ESMA řádně interpretoval a analyzoval dokumentaci, jež má být nebo již byla předložena.

4.   Pokud se žadatel domnívá, že se na něj určitý požadavek tohoto nařízení nevztahuje, jasně tento požadavek ve své žádosti uvede a vysvětlí, proč se na něj nevztahuje.

Článek 3

Organizační schéma

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje organizační schéma zachycující organizační strukturu žadatele, včetně struktury případných doplňkových sekuritizačních služeb a případných jiných než sekuritizačních doplňkových služeb.

2.   Schéma uvedené v odstavci 1 obsahuje informace o totožnosti osob odpovědných za každou významnou funkci, včetně totožnosti každého člena vrcholného vedení žadatele a osob, které skutečně řídí činnost případných dceřiných podniků a poboček.

Článek 4

Správa a řízení společnosti

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje informace o vnitřních strategiích správy a řízení společnosti žadatele a o postupech a rámci, kterým se řídí jeho vrcholné vedení včetně rady, jejích nevýkonných členů a výborů, jsou-li ustaveny.

2.   Informace uvedené v odstavci 1 popisují proces výběru, jmenování, hodnocení výkonnosti a odvolání vrcholného vedení.

3.   Pokud žadatel dodržuje uznaný kodex chování v oblasti správy a řízení společností, v žádosti o registraci registru sekuritizací tento kodex označí a vysvětlí veškeré situace, v nichž se žadatel od kodexu odchyluje.

Článek 5

Vnitřní kontrola

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje podrobné informace o systému vnitřní kontroly žadatele, včetně informací o jeho funkci zajišťování shody s předpisy, posuzování rizik, mechanismech vnitřní kontroly a mechanismech pro interní audit.

2.   Podrobné informace uvedené v odstavci 1 obsahují:

| a) | strategie vnitřní kontroly žadatele a postupy pro zajištění jednotného a účinného uplatňování těchto strategií; |
| --- | --- |

a)

strategie vnitřní kontroly žadatele a postupy pro zajištění jednotného a účinného uplatňování těchto strategií;

| b) | strategie, postupy a manuály sledování a hodnocení přiměřenosti a účinnosti systémů žadatele; |
| --- | --- |

b)

strategie, postupy a manuály sledování a hodnocení přiměřenosti a účinnosti systémů žadatele;

| c) | strategie, postupy a manuály kontroly a ochrany systémů žadatele pro zpracování informací; |
| --- | --- |

c)

strategie, postupy a manuály kontroly a ochrany systémů žadatele pro zpracování informací;

| d) | totožnost vnitřních orgánů pověřených hodnocením případných zjištění vnitřní kontroly. |
| --- | --- |

d)

totožnost vnitřních orgánů pověřených hodnocením případných zjištění vnitřní kontroly.

3.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje následující informace o činnostech žadatele v oblasti interního auditu:

| a) | pokud existuje výbor pro interní audit, jeho složení, pravomoci a povinnosti; |
| --- | --- |

a)

pokud existuje výbor pro interní audit, jeho složení, pravomoci a povinnosti;

| b) | statut, metodiky, standardy a postupy interního auditu; |
| --- | --- |

b)

statut, metodiky, standardy a postupy interního auditu;

| c) | vysvětlení, jak jsou statut, metodika a postupy interního auditu vypracovány a uplatňovány s ohledem na povahu a rozsah činností žadatele, jejich složitost a rizika; |
| --- | --- |

c)

vysvětlení, jak jsou statut, metodika a postupy interního auditu vypracovány a uplatňovány s ohledem na povahu a rozsah činností žadatele, jejich složitost a rizika;

| d) | plán práce výboru pro interní audit na tři roky od data podání žádosti, který se soustředí na povahu a rozsah činností žadatele, jejich složitost a rizika. |
| --- | --- |

d)

plán práce výboru pro interní audit na tři roky od data podání žádosti, který se soustředí na povahu a rozsah činností žadatele, jejich složitost a rizika.

Článek 6

Střet zájmů

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje tyto informace o strategiích a postupech, které žadatel zavedl pro zvládání střetů zájmů:

| a) | strategie a postupy týkající se neprodlené identifikace, zvládání, odstraňování, zmírňování a zveřejňování střetů zájmů; |
| --- | --- |

a)

strategie a postupy týkající se neprodlené identifikace, zvládání, odstraňování, zmírňování a zveřejňování střetů zájmů;

| b) | popis postupu používaného k zajištění toho, aby si příslušné osoby byly vědomy strategií a postupů podle písmene a); |
| --- | --- |

b)

popis postupu používaného k zajištění toho, aby si příslušné osoby byly vědomy strategií a postupů podle písmene a);

| c) | popis úrovně a formy oddělení jednotlivých obchodních funkcí v rámci organizace žadatele, a to včetně popisu:






  i) | opatření přijatých k zabránění nebo kontrole výměny informací mezi funkcemi v případech, kdy by mohlo dojít k střetu zájmů; |
| --- | --- | --- |

c)

popis úrovně a formy oddělení jednotlivých obchodních funkcí v rámci organizace žadatele, a to včetně popisu:

i)

opatření přijatých k zabránění nebo kontrole výměny informací mezi funkcemi v případech, kdy by mohlo dojít k střetu zájmů;

| ii) | dohledu nad osobami, jejichž funkce zahrnují zájmy, které jsou potenciálně v rozporu se zájmy klienta; |
| --- | --- |

ii)

dohledu nad osobami, jejichž funkce zahrnují zájmy, které jsou potenciálně v rozporu se zájmy klienta;

| d) | jakýchkoli jiných opatření a kontrol zavedených k zajištění toho, aby byly dodržovány směrnice a postupy podle písmene a), pokud jde o zvládání střetů zájmů, a postup podle písmene b). |
| --- | --- |

d)

jakýchkoli jiných opatření a kontrol zavedených k zajištění toho, aby byly dodržovány směrnice a postupy podle písmene a), pokud jde o zvládání střetů zájmů, a postup podle písmene b).

2.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje přehled (aktuální v době podání žádosti) existujících a potenciálních významných střetů zájmů ve vztahu k jakýmkoli základním nebo doplňkovým sekuritizačním službám, jakož i jakýmkoli jiným než sekuritizačním doplňkovým službám, které žadatel poskytuje nebo přijímá, a popis toho, jak tyto střety zájmů jsou nebo budou zvládány. Přehled musí uvádět střety zájmů vyplývající z těchto situací:

| a) | jakákoli situace, v níž může žadatel získat finanční prospěch nebo se vyhnout finanční ztrátě na úkor klienta; |
| --- | --- |

a)

jakákoli situace, v níž může žadatel získat finanční prospěch nebo se vyhnout finanční ztrátě na úkor klienta;

| b) | jakákoli situace, v níž může mít žadatel zájem na výsledku služby poskytované klientovi a tento zájem je odlišný od zájmu klienta na daném výsledku; |
| --- | --- |

b)

jakákoli situace, v níž může mít žadatel zájem na výsledku služby poskytované klientovi a tento zájem je odlišný od zájmu klienta na daném výsledku;

| c) | jakákoli situace, v níž může mít žadatel motivaci upřednostnit svůj vlastní zájem nebo zájem jiného uživatele nebo skupiny uživatelů před zájmem klienta, kterému je poskytována služba; |
| --- | --- |

c)

jakákoli situace, v níž může mít žadatel motivaci upřednostnit svůj vlastní zájem nebo zájem jiného uživatele nebo skupiny uživatelů před zájmem klienta, kterému je poskytována služba;

| d) | jakákoli situace, v níž žadatel získá nebo může získat od jiné osoby než od klienta v souvislosti se službou poskytovanou klientovi pobídku v podobě peněz, zboží nebo služeb, avšak s výjimkou pobídek v podobě provize nebo poplatků obdržených za danou službu. |
| --- | --- |

d)

jakákoli situace, v níž žadatel získá nebo může získat od jiné osoby než od klienta v souvislosti se službou poskytovanou klientovi pobídku v podobě peněz, zboží nebo služeb, avšak s výjimkou pobídek v podobě provize nebo poplatků obdržených za danou službu.

3.   Pokud je žadatel součástí skupiny, zahrne do přehledu jakékoli stávající a potenciální významné střety zájmů vyplývající z existence jiných podniků ve skupině a popis toho, jak jsou tyto střety zájmů zvládány a zmírňovány.

Článek 7

Vlastnictví registru sekuritizací

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje:

| a) | seznam všech osob nebo subjektů, které přímo nebo nepřímo drží 5 % nebo více kapitálu nebo hlasovacích práv žadatele nebo jejichž podíl umožňuje podstatně ovlivňovat řízení žadatele; |
| --- | --- |

a)

seznam všech osob nebo subjektů, které přímo nebo nepřímo drží 5 % nebo více kapitálu nebo hlasovacích práv žadatele nebo jejichž podíl umožňuje podstatně ovlivňovat řízení žadatele;

| b) | seznam všech společností, v nichž osoba uvedená v písmeni a) drží 5 % nebo více kapitálu nebo hlasovacích práv nebo na jejichž řízení uplatňuje uvedená osoba podstatný vliv. |
| --- | --- |

b)

seznam všech společností, v nichž osoba uvedená v písmeni a) drží 5 % nebo více kapitálu nebo hlasovacích práv nebo na jejichž řízení uplatňuje uvedená osoba podstatný vliv.

2.   Pokud má žadatel mateřský podnik nebo vrcholný mateřský podnik:

| a) | uvede identifikační kód právnické osoby zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Foundation a adresu sídla mateřského podniku nebo vrcholného mateřského podniku; |
| --- | --- |

a)

uvede identifikační kód právnické osoby zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Foundation a adresu sídla mateřského podniku nebo vrcholného mateřského podniku;

| b) | uvede, zda je mateřský podnik nebo vrcholný mateřský podnik povolen nebo registrován a zda podléhá dohledu, a je-li tomu tak, uvede případné referenční číslo a název odpovědného orgánu dohledu. |
| --- | --- |

b)

uvede, zda je mateřský podnik nebo vrcholný mateřský podnik povolen nebo registrován a zda podléhá dohledu, a je-li tomu tak, uvede případné referenční číslo a název odpovědného orgánu dohledu.

Článek 8

Schéma vlastnictví

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje schéma zachycující vlastnické vztahy ve skupině žadatele včetně vztahů mezi vrcholným mateřským podnikem, mateřským podnikem, dceřinými podniky a všemi dalšími přidruženými subjekty nebo pobočkami.

2.   K identifikaci podniků uvedených ve schématu podle odstavce 1 slouží úplný název, právní status, sídlo a identifikační kód právnické osoby zaregistrovaný v databázi Global Legal Entity Identifier Foundation.

Článek 9

Strategie a postupy

Strategie a postupy, které mají být uvedeny v žádosti o registraci registru sekuritizací, obsahují:

| a) | důkaz o tom, že rada schvaluje strategie a že vrcholné vedení schvaluje postupy a odpovídá za provádění a zachování těchto strategií a postupů; |
| --- | --- |

a)

důkaz o tom, že rada schvaluje strategie a že vrcholné vedení schvaluje postupy a odpovídá za provádění a zachování těchto strategií a postupů;

| b) | popis způsobu sdělování strategií a postupů v rámci organizace žadatele, popis způsobu zajištění a sledování dodržování strategií a postupů na každodenním základě a uvedení osoby nebo osob odpovědných za dodržování těchto strategií a postupů; |
| --- | --- |

b)

popis způsobu sdělování strategií a postupů v rámci organizace žadatele, popis způsobu zajištění a sledování dodržování strategií a postupů na každodenním základě a uvedení osoby nebo osob odpovědných za dodržování těchto strategií a postupů;

| c) | veškeré záznamy svědčící o tom, že zaměstnanci a pracovníci zaměstnaní v rámci externího zajištění služeb nebo činností jsou o těchto strategiích a postupech informováni; |
| --- | --- |

c)

veškeré záznamy svědčící o tom, že zaměstnanci a pracovníci zaměstnaní v rámci externího zajištění služeb nebo činností jsou o těchto strategiích a postupech informováni;

| d) | popis opatření, jež mají být přijata v případě porušení těchto strategií a postupů; |
| --- | --- |

d)

popis opatření, jež mají být přijata v případě porušení těchto strategií a postupů;

| e) | popis postupu, jakým se má orgánu ESMA hlásit závažné porušení strategií nebo postupů, jež může vyústit v porušení podmínek pro registraci; |
| --- | --- |

e)

popis postupu, jakým se má orgánu ESMA hlásit závažné porušení strategií nebo postupů, jež může vyústit v porušení podmínek pro registraci;

| f) | popis režimu pro okamžité informování orgánu ESMA o veškerých plánovaných změnách informačních systémů žadatele ještě před jejich provedením. |
| --- | --- |

f)

popis režimu pro okamžité informování orgánu ESMA o veškerých plánovaných změnách informačních systémů žadatele ještě před jejich provedením.

Článek 10

Dodržování předpisů

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje následující informace o strategiích a postupech žadatele zaměřených na dodržování nařízení (EU) 2017/2402:

| a) | popis úkolů osob odpovědných za dodržování předpisů a jakýchkoli ostatních pracovníků, kteří posuzují dodržování předpisů, včetně popisu toho, jak je zajištěna nezávislost funkce zajišťování shody s předpisy na ostatních činnostech; |
| --- | --- |

a)

popis úkolů osob odpovědných za dodržování předpisů a jakýchkoli ostatních pracovníků, kteří posuzují dodržování předpisů, včetně popisu toho, jak je zajištěna nezávislost funkce zajišťování shody s předpisy na ostatních činnostech;

| b) | vnitřní strategie a postupy koncipované s cílem zajistit, aby žadatel, včetně vedoucích pracovníků a zaměstnanců, dodržoval nařízení (EU) 2017/2402, s uvedením popisu úkolů rady a vrcholného vedení; |
| --- | --- |

b)

vnitřní strategie a postupy koncipované s cílem zajistit, aby žadatel, včetně vedoucích pracovníků a zaměstnanců, dodržoval nařízení (EU) 2017/2402, s uvedením popisu úkolů rady a vrcholného vedení;

| c) | je-li k dispozici, nejaktuálnější interní zprávu o dodržování nařízení (EU) 2017/2402 vypracovanou osobami, které jsou odpovědné za dodržování uvedeného nařízení, nebo jakýmikoli jinými pracovníky žadatele, kteří se podílejí na posuzování dodržování předpisů v rámci organizace žadatele. |
| --- | --- |

c)

je-li k dispozici, nejaktuálnější interní zprávu o dodržování nařízení (EU) 2017/2402 vypracovanou osobami, které jsou odpovědné za dodržování uvedeného nařízení, nebo jakýmikoli jinými pracovníky žadatele, kteří se podílejí na posuzování dodržování předpisů v rámci organizace žadatele.

Článek 11

Personální politika a postupy

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje zejména tyto informace:

| a) | kopii politiky odměňování vrcholného vedení, členů rady a pracovníků útvarů rizika a kontroly žadatele; |
| --- | --- |

a)

kopii politiky odměňování vrcholného vedení, členů rady a pracovníků útvarů rizika a kontroly žadatele;

| b) | popis opatření, která žadatel zavedl k zmírnění rizika přílišné závislosti na jednotlivých zaměstnancích. |
| --- | --- |

b)

popis opatření, která žadatel zavedl k zmírnění rizika přílišné závislosti na jednotlivých zaměstnancích.

Článek 12

Informace o pracovnících žadatele podílejících se na poskytování základních sekuritizačních služeb

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje tyto informace o pracovnících žadatele, kteří se podílejí na poskytování základních sekuritizačních služeb:

| a) | obecný seznam pracovníků přímo zaměstnaných žadatelem s uvedením jejich funkcí a kvalifikací podle jednotlivých funkcí; |
| --- | --- |

a)

obecný seznam pracovníků přímo zaměstnaných žadatelem s uvedením jejich funkcí a kvalifikací podle jednotlivých funkcí;

| b) | konkrétní popis přímo zaměstnaných pracovníků v oblasti informačních technologií, kteří zajišťují základní sekuritizační služby, s uvedením funkcí a kvalifikací jednotlivých pracovníků; |
| --- | --- |

b)

konkrétní popis přímo zaměstnaných pracovníků v oblasti informačních technologií, kteří zajišťují základní sekuritizační služby, s uvedením funkcí a kvalifikací jednotlivých pracovníků;

| c) | popis funkcí a kvalifikací všech pracovníků odpovědných za interní audit, vnitřní kontroly, činnost compliance, posouzení rizika a interní přezkum; |
| --- | --- |

c)

popis funkcí a kvalifikací všech pracovníků odpovědných za interní audit, vnitřní kontroly, činnost compliance, posouzení rizika a interní přezkum;

| d) | totožnost zaměstnanců a pracovníků zaměstnaných v rámci externího zajištění služeb nebo činností; |
| --- | --- |

d)

totožnost zaměstnanců a pracovníků zaměstnaných v rámci externího zajištění služeb nebo činností;

| e) | podrobnosti o odborné přípravě poskytované pracovníkům v oblasti strategií a postupů žadatele a činnosti registru sekuritizací, včetně všech zkoušek nebo jiného druhu formálního hodnocení požadovaného pro pracovníky v souvislosti s prováděním základních sekuritizačních služeb. |
| --- | --- |

e)

podrobnosti o odborné přípravě poskytované pracovníkům v oblasti strategií a postupů žadatele a činnosti registru sekuritizací, včetně všech zkoušek nebo jiného druhu formálního hodnocení požadovaného pro pracovníky v souvislosti s prováděním základních sekuritizačních služeb.

Popis uvedený v prvním odstavci písm. b) zahrnuje písemný doklad o zkušenostech v oblasti informačních technologií nejméně jednoho pracovníka, který odpovídá za záležitosti týkající se informačních technologií.

Článek 13

Finanční zprávy a obchodní plány

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje zejména tyto finanční informace:

| a) | úplný soubor finančních výkazů žadatele vypracovaných podle kteréhokoli z těchto předpisů:






  i) | mezinárodní standardy přijaté v souladu s článkem 3 nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1606/2002 (5); |
| --- | --- | --- |

a)

úplný soubor finančních výkazů žadatele vypracovaných podle kteréhokoli z těchto předpisů:

i)

mezinárodní standardy přijaté v souladu s článkem 3 nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1606/2002 (5);

| ii) | vnitrostátní účetní standardy členského státu, v němž je žadatel usazen, podle požadavků směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/34/EU (6); |
| --- | --- |

ii)

vnitrostátní účetní standardy členského státu, v němž je žadatel usazen, podle požadavků směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/34/EU (6);

| b) | pokud jsou finanční výkazy žadatele předmětem povinného auditu ve smyslu uvedeném v čl. 2 bodu 1 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/43/ES (7), obsahují finanční zprávy zprávu o auditu ročních a konsolidovaných finančních výkazů; |
| --- | --- |

b)

pokud jsou finanční výkazy žadatele předmětem povinného auditu ve smyslu uvedeném v čl. 2 bodu 1 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/43/ES (7), obsahují finanční zprávy zprávu o auditu ročních a konsolidovaných finančních výkazů;

| c) | pokud žadatel podléhá auditu, jméno a vnitrostátní registrační číslo externího auditora. |
| --- | --- |

c)

pokud žadatel podléhá auditu, jméno a vnitrostátní registrační číslo externího auditora.

2.   Nejsou-li finanční informace uvedené v odstavci 1 k dispozici, obsahuje žádost o registraci registru sekuritizací tyto informace o žadateli:

| a) | pro forma prohlášení prokazující řádné zdroje a očekávanou obchodní situaci šest měsíců po registraci registru sekuritizací; |
| --- | --- |

a)

pro forma prohlášení prokazující řádné zdroje a očekávanou obchodní situaci šest měsíců po registraci registru sekuritizací;

| b) | mezitímní finanční zprávu, pokud finanční výkazy za období požadované podle aktů upřesněných v odstavci 1 nejsou dosud k dispozici; |
| --- | --- |

b)

mezitímní finanční zprávu, pokud finanční výkazy za období požadované podle aktů upřesněných v odstavci 1 nejsou dosud k dispozici;

| c) | výkaz o finanční situaci, jako je rozvaha, výsledovka, výkaz změn vlastního kapitálu a výkaz peněžních toků a poznámky obsahující přehled účetních politik a další vysvětlující poznámky požadované podle aktů upřesněných v odstavci 1. |
| --- | --- |

c)

výkaz o finanční situaci, jako je rozvaha, výsledovka, výkaz změn vlastního kapitálu a výkaz peněžních toků a poznámky obsahující přehled účetních politik a další vysvětlující poznámky požadované podle aktů upřesněných v odstavci 1.

3.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje finanční obchodní plán obsahující různé obchodní scénáře poskytování základních sekuritizačních služeb v průběhu minimálně tříletého referenčního období s uvedením těchto informací pro každý scénář:

| a) | očekávané výnosy z každé z následujících kategorií služeb poskytovaných žadatelem, uvedené samostatně pro každou takovou kategorii:






  i) | základní sekuritizační služby; |
| --- | --- | --- |

a)

očekávané výnosy z každé z následujících kategorií služeb poskytovaných žadatelem, uvedené samostatně pro každou takovou kategorii:

i)

základní sekuritizační služby;

| ii) | doplňkové sekuritizační služby; |
| --- | --- |

ii)

doplňkové sekuritizační služby;

| iii) | základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012; |
| --- | --- |

iii)

základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012;

| iv) | doplňkové služby registru obchodních údajů, které přímo souvisejí s centrálním shromažďováním a vedením záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012 a z tohoto centrálního shromažďování a vedení záznamů vyplývají; |
| --- | --- |

iv)

doplňkové služby registru obchodních údajů, které přímo souvisejí s centrálním shromažďováním a vedením záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012 a z tohoto centrálního shromažďování a vedení záznamů vyplývají;

| v) | základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365; |
| --- | --- |

v)

základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365;

| vi) | doplňkové služby registru obchodních údajů, které přímo souvisejí s centrálním shromažďováním a vedením záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365 a z tohoto centrálního shromažďování a vedení záznamů vyplývají; |
| --- | --- |

vi)

doplňkové služby registru obchodních údajů, které přímo souvisejí s centrálním shromažďováním a vedením záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365 a z tohoto centrálního shromažďování a vedení záznamů vyplývají;

| vii) | kombinované doplňkové služby, které přímo souvisejí s každou z těchto kombinací služeb, nebo z ní vyplývají:






  — | základní sekuritizační služby i základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012, |
| --- | --- | --- |

vii)

kombinované doplňkové služby, které přímo souvisejí s každou z těchto kombinací služeb, nebo z ní vyplývají:

—

základní sekuritizační služby i základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012,

| — | základní sekuritizační služby i základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365, |
| --- | --- |

—

základní sekuritizační služby i základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365,

| — | základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012 i základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365, |
| --- | --- |

—

základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o derivátech podle nařízení (EU) č. 648/2012 i základní služby registru obchodních údajů spočívající v centrálním shromažďování a vedení záznamů o obchodech zajišťujících financování podle nařízení (EU) 2015/2365,

| viii) | jiné než sekuritizační doplňkové služby, které podléhají registraci a dohledu ze strany veřejného orgánu, a to bez ohledu na to, zda jsou nebo nejsou poskytovány v Unii; |
| --- | --- |

viii)

jiné než sekuritizační doplňkové služby, které podléhají registraci a dohledu ze strany veřejného orgánu, a to bez ohledu na to, zda jsou nebo nejsou poskytovány v Unii;

| b) | počet sekuritizačních transakcí, které budou dle očekávání žadatele zpřístupněny uživatelům, jejichž výčet je uveden v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

b)

počet sekuritizačních transakcí, které budou dle očekávání žadatele zpřístupněny uživatelům, jejichž výčet je uveden v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402;

| c) | fixní a variabilní náklady na poskytování základních sekuritizačních služeb. |
| --- | --- |

c)

fixní a variabilní náklady na poskytování základních sekuritizačních služeb.

Jednotlivé obchodní scénáře uvedené ve finančním obchodním plánu zahrnují základní scénář výnosů, kladné a záporné odchylky od tohoto základního scénáře výnosů ve výši nejméně 20 % a kladné a záporné odchylky ve výši nejméně 20 % od základního očekávaného počtu sekuritizačních transakcí uvedeného ve finančním obchodním plánu.

4.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje auditované roční finanční výkazy případného mateřského podniku za tři účetní období předcházející datu podání žádosti, pokud jsou k dispozici.

5.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje tyto informace o žadateli:

| a) | popis jakýchkoli budoucích plánů týkajících se založení dceřiných podniků a umístění těchto dceřiných podniků; |
| --- | --- |

a)

popis jakýchkoli budoucích plánů týkajících se založení dceřiných podniků a umístění těchto dceřiných podniků;

| b) | popis plánovaných obchodních činností včetně obchodních činností veškerých dceřiných podniků nebo poboček. |
| --- | --- |

b)

popis plánovaných obchodních činností včetně obchodních činností veškerých dceřiných podniků nebo poboček.

Článek 14

Zdroje informačních technologií

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje tyto informace o zdrojích informačních technologií:

| a) | podrobný popis informačního systému, který žadatel používá k poskytování základních sekuritizačních služeb, včetně popisu toho, který informační systém bude používán pro konkrétní druh sekuritizace a druh podkladové expozice podle čl. 2 odst. 2 písm. e); |
| --- | --- |

a)

podrobný popis informačního systému, který žadatel používá k poskytování základních sekuritizačních služeb, včetně popisu toho, který informační systém bude používán pro konkrétní druh sekuritizace a druh podkladové expozice podle čl. 2 odst. 2 písm. e);

| b) | příslušné provozní požadavky, funkční a technické specifikace, úložná kapacita, rozšiřitelnost systému (pro účely plnění jeho funkcí i zvládání nárůstu informací ke zpracování požadavků a žádostí o přístup), maximální limity velikosti údajů předkládaných podle nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 (8), architektonický a technický návrh systému, datový model a toky údajů a provozní a správní postupy a manuály; |
| --- | --- |

b)

příslušné provozní požadavky, funkční a technické specifikace, úložná kapacita, rozšiřitelnost systému (pro účely plnění jeho funkcí i zvládání nárůstu informací ke zpracování požadavků a žádostí o přístup), maximální limity velikosti údajů předkládaných podle nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 (8), architektonický a technický návrh systému, datový model a toky údajů a provozní a správní postupy a manuály;

8

| c) | podrobný popis uživatelských zařízení vytvořených žadatelem za účelem poskytování služeb uživatelům; |
| --- | --- |

c)

podrobný popis uživatelských zařízení vytvořených žadatelem za účelem poskytování služeb uživatelům;

| d) | strategie a postupy investování a obnovy týkající se zdrojů informačních technologií žadatele, včetně cyklu přezkumu a vývoje systémů žadatele a strategií vytváření verzí a testování; |
| --- | --- |

d)

strategie a postupy investování a obnovy týkající se zdrojů informačních technologií žadatele, včetně cyklu přezkumu a vývoje systémů žadatele a strategií vytváření verzí a testování;

| e) | dokument, který podrobně popisuje, jak žadatel zavedl šablony pro podávání zpráv prostřednictvím schématu Extensible Markup Language (XML), které stanoví přílohy prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1225 (9), přílohy prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1227 (10) a jakékoli další zprávy ve formátu XML podle specifikací poskytnutých orgánem ESMA; |
| --- | --- |

e)

dokument, který podrobně popisuje, jak žadatel zavedl šablony pro podávání zpráv prostřednictvím schématu Extensible Markup Language (XML), které stanoví přílohy prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1225 (9), přílohy prováděcího nařízení Komise (EU) 2020/1227 (10) a jakékoli další zprávy ve formátu XML podle specifikací poskytnutých orgánem ESMA;

9

10

| f) | strategie a postupy řešení jakýchkoli změn šablon pro podávání zpráv stanovených v přílohách prováděcího nařízení (EU) 2020/1225. |
| --- | --- |

f)

strategie a postupy řešení jakýchkoli změn šablon pro podávání zpráv stanovených v přílohách prováděcího nařízení (EU) 2020/1225.

Článek 15

Shromažďování informací a mechanismy pro dostupnost informací

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje:

| a) | podrobný popis postupu a zdrojů, metod a způsobů, které žadatel použije k zajištění včasného, strukturovaného a komplexního shromažďování údajů od vykazujících subjektů, včetně kopie jakéhokoli manuálu vykazování, který bude poskytnut vykazujícím subjektům; |
| --- | --- |

a)

podrobný popis postupu a zdrojů, metod a způsobů, které žadatel použije k zajištění včasného, strukturovaného a komplexního shromažďování údajů od vykazujících subjektů, včetně kopie jakéhokoli manuálu vykazování, který bude poskytnut vykazujícím subjektům;

| b) | popis zdrojů, metod a způsobů, které žadatel použije k zajištění přímého a okamžitého přístupu k informacím uvedeným v článcích 2 až 8 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (11) subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, včetně kopie jakéhokoli uživatelského manuálu a vnitřních postupů nezbytných k získání takového přístupu; |
| --- | --- |

b)

popis zdrojů, metod a způsobů, které žadatel použije k zajištění přímého a okamžitého přístupu k informacím uvedeným v článcích 2 až 8 nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 (11) subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402, včetně kopie jakéhokoli uživatelského manuálu a vnitřních postupů nezbytných k získání takového přístupu;

| c) | popis postupů, které žadatel použije k výpočtu bodových hodnocení úplnosti údajů podle článku 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 a popis zdrojů, metod a způsobů, které žadatel použije k zajištění přímého a okamžitého přístupu k těmto bodovým hodnocením úplnosti údajů subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 v souladu s uvedeným nařízením, včetně kopie jakéhokoli uživatelského manuálu a vnitřních postupů nezbytných k získání takového přístupu. |
| --- | --- |

c)

popis postupů, které žadatel použije k výpočtu bodových hodnocení úplnosti údajů podle článku 3 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 a popis zdrojů, metod a způsobů, které žadatel použije k zajištění přímého a okamžitého přístupu k těmto bodovým hodnocením úplnosti údajů subjektům uvedeným v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 v souladu s uvedeným nařízením, včetně kopie jakéhokoli uživatelského manuálu a vnitřních postupů nezbytných k získání takového přístupu.

2.   Podrobný popis uvedený v odst. 1 písm. a):

| a) | rozlišuje mezi automatizovanými a manuálními zdroji, metodami a prostředky; |
| --- | --- |

a)

rozlišuje mezi automatizovanými a manuálními zdroji, metodami a prostředky;

| b) | pokud jsou kterékoli ze zdrojů, metod nebo prostředků manuální:






  i) | popisuje, jak jsou tyto zdroje, metody nebo prostředky rozšiřitelné podle čl. 14 písm. b) tohoto nařízení; |
| --- | --- | --- |

b)

pokud jsou kterékoli ze zdrojů, metod nebo prostředků manuální:

i)

popisuje, jak jsou tyto zdroje, metody nebo prostředky rozšiřitelné podle čl. 14 písm. b) tohoto nařízení;

| ii) | popisuje zvláštní postupy zavedené žadatelem s cílem zajistit soulad těchto zdrojů, metod nebo prostředků s článkem 24 tohoto nařízení. |
| --- | --- |

ii)

popisuje zvláštní postupy zavedené žadatelem s cílem zajistit soulad těchto zdrojů, metod nebo prostředků s článkem 24 tohoto nařízení.

Článek 16

Doplňkové služby

Pokud žadatel o registraci registru sekuritizací, podnik ve skupině žadatele nebo podnik, s nímž má žadatel dohodu týkající se základních sekuritizačních služeb, nabízí nebo má v plánu nabízet doplňkové sekuritizační služby nebo jiné než sekuritizační doplňkové služby, žádost o registraci registru obsahuje:

| a) | popis doplňkových sekuritizačních služeb nebo jiných než sekuritizačních doplňkových služeb, které žadatel nebo podnik v jeho skupině poskytuje nebo má v plánu poskytovat, a popis jakékoli případné dohody žadatele s podniky, které takové služby nabízejí, jakož i kopie těchto dohod; |
| --- | --- |

a)

popis doplňkových sekuritizačních služeb nebo jiných než sekuritizačních doplňkových služeb, které žadatel nebo podnik v jeho skupině poskytuje nebo má v plánu poskytovat, a popis jakékoli případné dohody žadatele s podniky, které takové služby nabízejí, jakož i kopie těchto dohod;

| b) | postupy a strategie, které zajistí potřebnou úroveň provozního oddělení z hlediska zdrojů, systémů, informací a postupů mezi základními sekuritizačními službami žadatele a jakýmikoli doplňkovými sekuritizačními nebo jinými než sekuritizačními doplňkovými službami, a to bez ohledu na to, zda takovou službu poskytuje žadatel, podnik v rámci jeho skupiny nebo jakýkoli jiný podnik, se kterým má žadatel dohodu. |
| --- | --- |

b)

postupy a strategie, které zajistí potřebnou úroveň provozního oddělení z hlediska zdrojů, systémů, informací a postupů mezi základními sekuritizačními službami žadatele a jakýmikoli doplňkovými sekuritizačními nebo jinými než sekuritizačními doplňkovými službami, a to bez ohledu na to, zda takovou službu poskytuje žadatel, podnik v rámci jeho skupiny nebo jakýkoli jiný podnik, se kterým má žadatel dohodu.

Článek 17

Vrcholné vedení a členové rady

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje ve vztahu ke každému členovi vrcholného vedení následující informace:

| a) | kopii životopisu člena včetně těchto informací v rozsahu významném pro posouzení přiměřenosti zkušeností a znalostí daného člena pro účely plnění jeho povinností:






  i) | přehled postsekundárního vzdělání člena; |
| --- | --- | --- |

a)

kopii životopisu člena včetně těchto informací v rozsahu významném pro posouzení přiměřenosti zkušeností a znalostí daného člena pro účely plnění jeho povinností:

i)

přehled postsekundárního vzdělání člena;

| ii) | přehled praxe daného člena s daty, názvy zastávaných funkcí a popisem vykonávaných funkcí; |
| --- | --- |

ii)

přehled praxe daného člena s daty, názvy zastávaných funkcí a popisem vykonávaných funkcí;

| iii) | odborná kvalifikace člena spolu s datem, kdy byla získána, a případně údaje o členství v příslušném profesním sdružení; |
| --- | --- |

iii)

odborná kvalifikace člena spolu s datem, kdy byla získána, a případně údaje o členství v příslušném profesním sdružení;

| b) | podrobné informace o znalostech a zkušenostech v oblasti sekuritizací a řízení, fungování a rozvoje informačních technologií; |
| --- | --- |

b)

podrobné informace o znalostech a zkušenostech v oblasti sekuritizací a řízení, fungování a rozvoje informačních technologií;

| c) | podrobnosti o jakémkoli odsouzení za trestné činy v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb nebo v souvislosti s podvodem nebo zpronevěrou, zejména ve formě úředního osvědčení, je-li v příslušném členském státě k dispozici; |
| --- | --- |

c)

podrobnosti o jakémkoli odsouzení za trestné činy v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb nebo v souvislosti s podvodem nebo zpronevěrou, zejména ve formě úředního osvědčení, je-li v příslušném členském státě k dispozici;

| d) | prohlášení podepsané členem, v němž prohlašuje, zda:






  i) | byl odsouzen za trestný čin v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb nebo v souvislosti s podvodem nebo zpronevěrou; |
| --- | --- | --- |

d)

prohlášení podepsané členem, v němž prohlašuje, zda:

i)

byl odsouzen za trestný čin v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb nebo v souvislosti s podvodem nebo zpronevěrou;

| ii) | bylo vůči němu vydáno jakékoli nepříznivé rozhodnutí v jakémkoli řízení disciplinární povahy zahájeném regulačním orgánem nebo vládním orgánem nebo agenturou nebo zda je proti němu vedeno jakékoli takové řízení, jež dosud nebylo uzavřeno; |
| --- | --- |

ii)

bylo vůči němu vydáno jakékoli nepříznivé rozhodnutí v jakémkoli řízení disciplinární povahy zahájeném regulačním orgánem nebo vládním orgánem nebo agenturou nebo zda je proti němu vedeno jakékoli takové řízení, jež dosud nebylo uzavřeno;

| iii) | bylo vůči němu vydáno nepříznivé soudní rozhodnutí v občanskoprávním řízení před soudem v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb nebo s pochybením či podvodem při řízení podniku; |
| --- | --- |

iii)

bylo vůči němu vydáno nepříznivé soudní rozhodnutí v občanskoprávním řízení před soudem v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb nebo s pochybením či podvodem při řízení podniku;

| iv) | byl členem rady nebo vrcholného vedení podniku, jemuž regulační orgán odebral registraci nebo povolení; |
| --- | --- |

iv)

byl členem rady nebo vrcholného vedení podniku, jemuž regulační orgán odebral registraci nebo povolení;

| v) | bylo mu odepřeno právo vykonávat činnosti, které vyžadují registraci nebo povolení ze strany regulačního orgánu; |
| --- | --- |

v)

bylo mu odepřeno právo vykonávat činnosti, které vyžadují registraci nebo povolení ze strany regulačního orgánu;

| vi) | byl členem rady nebo vrcholného vedení podniku, který dospěl k úpadku nebo likvidaci buď v době, kdy byl daný člen s podnikem spojen, nebo do jednoho roku od doby, kdy přestal být s podnikem spojen; |
| --- | --- |

vi)

byl členem rady nebo vrcholného vedení podniku, který dospěl k úpadku nebo likvidaci buď v době, kdy byl daný člen s podnikem spojen, nebo do jednoho roku od doby, kdy přestal být s podnikem spojen;

| vii) | byl členem rady nebo vrcholného vedení podniku, vůči kterému bylo vydáno nepříznivé rozhodnutí nebo sankce regulačního orgánu; |
| --- | --- |

vii)

byl členem rady nebo vrcholného vedení podniku, vůči kterému bylo vydáno nepříznivé rozhodnutí nebo sankce regulačního orgánu;

| viii) | byl jiným způsobem pokutován, byla mu pozastavena činnost, ztratil způsobilost nebo byl jinak sankcionován v souvislosti s podvodem nebo zpronevěrou nebo v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb ze strany vládního nebo regulačního orgánu nebo profesní organizace; |
| --- | --- |

viii)

byl jiným způsobem pokutován, byla mu pozastavena činnost, ztratil způsobilost nebo byl jinak sankcionován v souvislosti s podvodem nebo zpronevěrou nebo v souvislosti s poskytováním finančních nebo datových služeb ze strany vládního nebo regulačního orgánu nebo profesní organizace;

| ix) | ztratil způsobilost vykonávat funkci člena rady, ztratil způsobilost vykonávat řídící funkci nebo byl propuštěn ze zaměstnání nebo jiné funkce v podniku v důsledku pochybení nebo nezákonných postupů; |
| --- | --- |

ix)

ztratil způsobilost vykonávat funkci člena rady, ztratil způsobilost vykonávat řídící funkci nebo byl propuštěn ze zaměstnání nebo jiné funkce v podniku v důsledku pochybení nebo nezákonných postupů;

| e) | prohlášení o jakýchkoli možných střetech zájmů, které může daný člen mít při výkonu svých funkcí, a o tom, jak jsou tyto střety zvládány. |
| --- | --- |

e)

prohlášení o jakýchkoli možných střetech zájmů, které může daný člen mít při výkonu svých funkcí, a o tom, jak jsou tyto střety zvládány.

Článek 18

Transparentnost pravidel pro přístup

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje:

| a) | strategie a postupy, na jejichž základě budou různé typy uživatelů vykazovat informace a budou mít přístup k informacím, které jsou centrálně shromažďovány, vypracovávány a uchovávány v registru sekuritizací, včetně jakéhokoli postupu pro přístup uživatelů k informacím vedeným v registru sekuritizací, pro jejich zobrazení, nahlížení do těchto informací nebo pro jejich změny, jakož i postupů používaných pro ověřování totožnosti uživatelů majících přístup k registru sekuritizací; |
| --- | --- |

a)

strategie a postupy, na jejichž základě budou různé typy uživatelů vykazovat informace a budou mít přístup k informacím, které jsou centrálně shromažďovány, vypracovávány a uchovávány v registru sekuritizací, včetně jakéhokoli postupu pro přístup uživatelů k informacím vedeným v registru sekuritizací, pro jejich zobrazení, nahlížení do těchto informací nebo pro jejich změny, jakož i postupů používaných pro ověřování totožnosti uživatelů majících přístup k registru sekuritizací;

| b) | kopii podmínek, které stanoví práva a povinnosti jednotlivých kategorií uživatelů ve vztahu k informacím uchovávaným registrem sekuritizací; |
| --- | --- |

b)

kopii podmínek, které stanoví práva a povinnosti jednotlivých kategorií uživatelů ve vztahu k informacím uchovávaným registrem sekuritizací;

| c) | popis jednotlivých kategorií přístupu dostupných uživatelům; |
| --- | --- |

c)

popis jednotlivých kategorií přístupu dostupných uživatelům;

| d) | podrobný popis strategií a postupů pro přístup, které mají zajistit, aby měli uživatelé nediskriminační přístup k informacím uchovávaným registrem sekuritizací, a to včetně:






  i) | veškerých omezení přístupu; |
| --- | --- | --- |

d)

podrobný popis strategií a postupů pro přístup, které mají zajistit, aby měli uživatelé nediskriminační přístup k informacím uchovávaným registrem sekuritizací, a to včetně:

i)

veškerých omezení přístupu;

| ii) | změn podmínek nebo omezení přístupu pro všechny vykazující subjekty a všechny jednotlivé subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

ii)

změn podmínek nebo omezení přístupu pro všechny vykazující subjekty a všechny jednotlivé subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402;

| iii) | způsobu, jakým strategie a postupy pro přístup zajišťují, aby byl přístup omezen v co nejmenší míře, a uvedení toho, jaké existují postupy, kterými lze zpochybnit a zvrátit omezení nebo odepření přístupu; |
| --- | --- |

iii)

způsobu, jakým strategie a postupy pro přístup zajišťují, aby byl přístup omezen v co nejmenší míře, a uvedení toho, jaké existují postupy, kterými lze zpochybnit a zvrátit omezení nebo odepření přístupu;

| e) | podrobný popis strategií a postupů týkajících se přístupu, na jejichž základě mají ostatní poskytovatelé služeb nediskriminační přístup k informacím uchovávaným registrem sekuritizací, pokud k tomu příslušný vykazující subjekt dal písemný, dobrovolný a odvolatelný souhlas, a to včetně:






  i) | veškerých omezení přístupu; |
| --- | --- | --- |

e)

podrobný popis strategií a postupů týkajících se přístupu, na jejichž základě mají ostatní poskytovatelé služeb nediskriminační přístup k informacím uchovávaným registrem sekuritizací, pokud k tomu příslušný vykazující subjekt dal písemný, dobrovolný a odvolatelný souhlas, a to včetně:

i)

veškerých omezení přístupu;

| ii) | změn podmínek nebo omezení přístupu; |
| --- | --- |

ii)

změn podmínek nebo omezení přístupu;

| iii) | způsobu, jakým strategie a postupy pro přístup zajišťují, aby byl přístup omezen v co nejmenší míře, a uvedení toho, jaké existují postupy, kterými lze zpochybnit a zvrátit omezení nebo odepření přístupu; |
| --- | --- |

iii)

způsobu, jakým strategie a postupy pro přístup zajišťují, aby byl přístup omezen v co nejmenší míře, a uvedení toho, jaké existují postupy, kterými lze zpochybnit a zvrátit omezení nebo odepření přístupu;

| f) | popisu způsobů a mechanismů, kterými jsou potenciálním a skutečným uživatelům zpřístupňovány postupy, na jejichž základě mohou tito uživatelé nakonec získat přístup k informacím uchovávaným registrem sekuritizací, a kterými jsou potenciálním a skutečným vykazujícím subjektům zpřístupňovány postupy, na jejichž základě mohou nakonec zpřístupnit informace prostřednictvím žadatele. |
| --- | --- |

f)

popisu způsobů a mechanismů, kterými jsou potenciálním a skutečným uživatelům zpřístupňovány postupy, na jejichž základě mohou tito uživatelé nakonec získat přístup k informacím uchovávaným registrem sekuritizací, a kterými jsou potenciálním a skutečným vykazujícím subjektům zpřístupňovány postupy, na jejichž základě mohou nakonec zpřístupnit informace prostřednictvím žadatele.

2.   Informace uvedené v odst. 1 písm. a) až d) jsou upřesněny pro každou z těchto kategorií uživatelů:

| a) | zaměstnanci a ostatní pracovníci spojení se žadatelem, a to i v rámci téže skupiny; |
| --- | --- |

a)

zaměstnanci a ostatní pracovníci spojení se žadatelem, a to i v rámci téže skupiny;

| b) | původci, sponzoři a sekuritizační jednotky (jako jedna kategorie); |
| --- | --- |

b)

původci, sponzoři a sekuritizační jednotky (jako jedna kategorie);

| c) | subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

c)

subjekty uvedené v čl. 17 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402;

| d) | jiní poskytovatelé služeb; |
| --- | --- |

d)

jiní poskytovatelé služeb;

| e) | každá další kategorie uživatelů určená žadatelem (spolu s informacemi upřesněnými zvlášť pro každou takovou kategorii). |
| --- | --- |

e)

každá další kategorie uživatelů určená žadatelem (spolu s informacemi upřesněnými zvlášť pro každou takovou kategorii).

Článek 19

Transparentnost v souvislosti s cenovou politikou

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje popis:

| a) | cenové politiky žadatele včetně jakýchkoli existujících slev, rabatů a podmínek využití takových snížení ceny; |
| --- | --- |

a)

cenové politiky žadatele včetně jakýchkoli existujících slev, rabatů a podmínek využití takových snížení ceny;

| b) | struktury poplatků žadatele za poskytování základních a doplňkových sekuritizačních služeb, včetně odhadovaných nákladů na každou z těchto služeb, spolu s podrobnostmi o metodách účtování oddělených nákladů, které mohou žadateli vzniknout při poskytování základních sekuritizačních služeb a doplňkových sekuritizačních služeb, jakož i poplatky účtované žadatelem za předání informací jinému registru sekuritizací a za přijetí informací předaných z jiného registru sekuritizací; |
| --- | --- |

b)

struktury poplatků žadatele za poskytování základních a doplňkových sekuritizačních služeb, včetně odhadovaných nákladů na každou z těchto služeb, spolu s podrobnostmi o metodách účtování oddělených nákladů, které mohou žadateli vzniknout při poskytování základních sekuritizačních služeb a doplňkových sekuritizačních služeb, jakož i poplatky účtované žadatelem za předání informací jinému registru sekuritizací a za přijetí informací předaných z jiného registru sekuritizací;

| c) | metod používaných žadatelem ke zpřístupňování informací uvedených v písmenech a) a b), a to včetně kopie struktury poplatků oddělených podle základních sekuritizačních služeb a doplňkových sekuritizačních služeb, pokud jsou poskytovány. |
| --- | --- |

c)

metod používaných žadatelem ke zpřístupňování informací uvedených v písmenech a) a b), a to včetně kopie struktury poplatků oddělených podle základních sekuritizačních služeb a doplňkových sekuritizačních služeb, pokud jsou poskytovány.

Článek 20

Operační riziko

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje:

| a) | podrobný popis dostupných zdrojů a postupů vytvořených pro identifikaci a zmírnění operačního rizika a jakýchkoli jiných významných rizik, jimž je žadatel vystaven, včetně kopie příslušných strategií, metodik, vnitřních postupů a manuálů, které jsou za tímto účelem vypracovány; |
| --- | --- |

a)

podrobný popis dostupných zdrojů a postupů vytvořených pro identifikaci a zmírnění operačního rizika a jakýchkoli jiných významných rizik, jimž je žadatel vystaven, včetně kopie příslušných strategií, metodik, vnitřních postupů a manuálů, které jsou za tímto účelem vypracovány;

| b) | popis čistých likvidních aktiv financovaných vlastním kapitálem a určených ke krytí možných běžných ztrát z činnosti v zájmu pokračujícího poskytování základních sekuritizačních služeb v rámci fungujícího podniku; |
| --- | --- |

b)

popis čistých likvidních aktiv financovaných vlastním kapitálem a určených ke krytí možných běžných ztrát z činnosti v zájmu pokračujícího poskytování základních sekuritizačních služeb v rámci fungujícího podniku;

| c) | posouzení dostatečnosti finančních zdrojů žadatele pro účely krytí provozních nákladů na ukončení nebo reorganizaci kritických operací a služeb po období nejméně devíti měsíců; |
| --- | --- |

c)

posouzení dostatečnosti finančních zdrojů žadatele pro účely krytí provozních nákladů na ukončení nebo reorganizaci kritických operací a služeb po období nejméně devíti měsíců;

| d) | plán kontinuity činností žadatele a popis postupu aktualizace tohoto plánu, a to včetně:






  i) | veškerých obchodních procesů, zdrojů, postupů eskalace a souvisejících systémů, které mají kritický význam pro zajištění základních sekuritizačních služeb žadatele, včetně veškerých relevantních služeb zajišťovaných v rámci outsourcingu a včetně strategie, politiky a cílů žadatele k zajištění kontinuity těchto procesů; |
| --- | --- | --- |

d)

plán kontinuity činností žadatele a popis postupu aktualizace tohoto plánu, a to včetně:

i)

veškerých obchodních procesů, zdrojů, postupů eskalace a souvisejících systémů, které mají kritický význam pro zajištění základních sekuritizačních služeb žadatele, včetně veškerých relevantních služeb zajišťovaných v rámci outsourcingu a včetně strategie, politiky a cílů žadatele k zajištění kontinuity těchto procesů;

| ii) | jakýchkoli ujednání s ostatními poskytovateli infrastruktury finančního trhu, včetně ostatních registrů sekuritizací; |
| --- | --- |

ii)

jakýchkoli ujednání s ostatními poskytovateli infrastruktury finančního trhu, včetně ostatních registrů sekuritizací;

| iii) | mechanismů zajišťujících minimální úroveň kritických funkcí a očekávaného časového rozvrhu plné obnovy uvedených procesů; |
| --- | --- |

iii)

mechanismů zajišťujících minimální úroveň kritických funkcí a očekávaného časového rozvrhu plné obnovy uvedených procesů;

| iv) | maximální přijatelné doby obnovy obchodních procesů a systémů s ohledem na lhůty pro vykazování stanovené v čl. 7 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 a na objem informací, který musí žadatel zpracovat za čtvrtletní období; |
| --- | --- |

iv)

maximální přijatelné doby obnovy obchodních procesů a systémů s ohledem na lhůty pro vykazování stanovené v čl. 7 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402 a na objem informací, který musí žadatel zpracovat za čtvrtletní období;

| v) | postupů zabývajících se zaznamenáváním a přezkumem incidentů; |
| --- | --- |

v)

postupů zabývajících se zaznamenáváním a přezkumem incidentů;

| vi) | programu pravidelného testování, který zajistí, že budou v krátkodobém a střednědobém horizontu provedeny dostatečné testy, které budou zahrnovat odpovídající škálu možných scénářů, mimo jiné včetně poruch systému, přírodních katastrof, narušení komunikace, ztráty klíčových pracovníků a neschopnosti využívat prostory, které jsou pravidelně používány, a který stanoví testy pro účely určení toho, jak hardware, software a komunikace reagují na potenciální hrozby, spolu s výsledky a následnými opatřeními vyplývajícími z jakýchkoli testů a systémů, u nichž se prokáže, že nejsou schopny zvládnout konkrétní testované scénáře; |
| --- | --- |

vi)

programu pravidelného testování, který zajistí, že budou v krátkodobém a střednědobém horizontu provedeny dostatečné testy, které budou zahrnovat odpovídající škálu možných scénářů, mimo jiné včetně poruch systému, přírodních katastrof, narušení komunikace, ztráty klíčových pracovníků a neschopnosti využívat prostory, které jsou pravidelně používány, a který stanoví testy pro účely určení toho, jak hardware, software a komunikace reagují na potenciální hrozby, spolu s výsledky a následnými opatřeními vyplývajícími z jakýchkoli testů a systémů, u nichž se prokáže, že nejsou schopny zvládnout konkrétní testované scénáře;

| vii) | počtu dostupných alternativních technických a operačních prostorů, jejich umístění, zdroje těchto prostorů ve srovnání s hlavními prostory a postupy zachování provozu stanovené pro případ, kdy je nutné použít alternativní prostory; |
| --- | --- |

vii)

počtu dostupných alternativních technických a operačních prostorů, jejich umístění, zdroje těchto prostorů ve srovnání s hlavními prostory a postupy zachování provozu stanovené pro případ, kdy je nutné použít alternativní prostory;

| viii) | informací o přístupu k alternativním obchodním prostorám, aby mohli pracovníci zajistit kontinuitu základních sekuritizačních služeb, pokud hlavní kancelářské prostory nejsou k dispozici; |
| --- | --- |

viii)

informací o přístupu k alternativním obchodním prostorám, aby mohli pracovníci zajistit kontinuitu základních sekuritizačních služeb, pokud hlavní kancelářské prostory nejsou k dispozici;

| ix) | plánů, postupů a opatření pro zvládání mimořádných událostí a zajištění bezpečnosti pracovníků; |
| --- | --- |

ix)

plánů, postupů a opatření pro zvládání mimořádných událostí a zajištění bezpečnosti pracovníků;

| x) | plánů, postupů a opatření pro řešení krizí, koordinaci celkové snahy o kontinuitu činností a pro určení kapacit pro jejich včasnou (v rámci cílové doby potřebné k obnovení provozu stanovené žadatelem) a účinnou aktivaci, mobilizaci a eskalaci; |
| --- | --- |

x)

plánů, postupů a opatření pro řešení krizí, koordinaci celkové snahy o kontinuitu činností a pro určení kapacit pro jejich včasnou (v rámci cílové doby potřebné k obnovení provozu stanovené žadatelem) a účinnou aktivaci, mobilizaci a eskalaci;

| xi) | plánů, postupů a opatření k obnově součástí systémů, aplikací a infrastruktury žadatele v rámci cílové doby potřebné k obnovení provozu stanovené žadatelem; |
| --- | --- |

xi)

plánů, postupů a opatření k obnově součástí systémů, aplikací a infrastruktury žadatele v rámci cílové doby potřebné k obnovení provozu stanovené žadatelem;

| xii) | podrobností o školení zaměstnanců v oblasti mechanismů kontinuity činností a úlohách jednotlivců v této oblasti včetně zvláštních pracovníků pro bezpečnostní operace připravených okamžitě reagovat v případě narušení služeb; |
| --- | --- |

xii)

podrobností o školení zaměstnanců v oblasti mechanismů kontinuity činností a úlohách jednotlivců v této oblasti včetně zvláštních pracovníků pro bezpečnostní operace připravených okamžitě reagovat v případě narušení služeb;

| e) | popisu mechanismů zajišťujících základní sekuritizační služby žadatele v případě narušení a popis účasti uživatelů žadatele a jiných třetích osob na těchto mechanismech; |
| --- | --- |

e)

popisu mechanismů zajišťujících základní sekuritizační služby žadatele v případě narušení a popis účasti uživatelů žadatele a jiných třetích osob na těchto mechanismech;

| f) | popis mechanismů žadatele, pomocí nichž žadatel na svých internetových stránkách zveřejní jakékoli přerušení služeb nebo narušení spojení, jakož i odhadovanou dobu potřebnou pro obnovení řádných služeb, a neprodleně vyrozumí Evropský orgán pro cenné papíry a trhy a ostatní uživatele; |
| --- | --- |

f)

popis mechanismů žadatele, pomocí nichž žadatel na svých internetových stránkách zveřejní jakékoli přerušení služeb nebo narušení spojení, jakož i odhadovanou dobu potřebnou pro obnovení řádných služeb, a neprodleně vyrozumí Evropský orgán pro cenné papíry a trhy a ostatní uživatele;

| g) | popis mechanismů žadatele, které jeho pracovníkům umožňují soustavně sledovat výkonnost informačních systémů žadatele v reálném čase. |
| --- | --- |

g)

popis mechanismů žadatele, které jeho pracovníkům umožňují soustavně sledovat výkonnost informačních systémů žadatele v reálném čase.

2.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje kopie strategií a postupů pro zajištění řádného předávání informací jiným registrům sekuritizací a přesměrování toků podávání zpráv na jiné registry sekuritizací.

Článek 21

Externí zajištění služeb nebo činností

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací musí prokázat, že pokud žadatel ujedná, že určité činnosti bude jeho jménem provádět třetí strana, včetně podniků, se kterými má úzké propojení, zajistí, aby tato třetí strana měla schopnosti a kapacitu takové činnosti vykonávat spolehlivě a profesionálně.

2.   Žádost o registraci registru sekuritizací upřesňuje nebo obsahuje veškeré tyto informace:

| a) | popis rozsahu činností, které mají být zajišťovány externě, jakož i podrobnosti a rozsah externího zajištění těchto činností; |
| --- | --- |

a)

popis rozsahu činností, které mají být zajišťovány externě, jakož i podrobnosti a rozsah externího zajištění těchto činností;

| b) | kopie příslušných dohod o úrovni služeb s jednoznačnými úkoly a povinnostmi, metrikou a cíli pro každý klíčový požadavek žadatele, který je zadán externě, používaných způsobů sledování úrovně služeb u funkcí zajištěných externě a opatření nebo kroků, jež budou učiněny v případě nesplnění cílů týkajících se úrovně služeb; |
| --- | --- |

b)

kopie příslušných dohod o úrovni služeb s jednoznačnými úkoly a povinnostmi, metrikou a cíli pro každý klíčový požadavek žadatele, který je zadán externě, používaných způsobů sledování úrovně služeb u funkcí zajištěných externě a opatření nebo kroků, jež budou učiněny v případě nesplnění cílů týkajících se úrovně služeb;

| c) | kopie smluv upravujících tyto dohody o úrovni služeb včetně identifikace třetí strany poskytující službu; |
| --- | --- |

c)

kopie smluv upravujících tyto dohody o úrovni služeb včetně identifikace třetí strany poskytující službu;

| d) | kopie všech externích zpráv o činnostech zajišťovaných externě, jsou-li k dispozici; |
| --- | --- |

d)

kopie všech externích zpráv o činnostech zajišťovaných externě, jsou-li k dispozici;

| e) | podrobnosti organizačních opatření a politik týkající se externího zajišťování služeb nebo činností a s ním spojených rizik, jak je uvedeno v odstavci 4. |
| --- | --- |

e)

podrobnosti organizačních opatření a politik týkající se externího zajišťování služeb nebo činností a s ním spojených rizik, jak je uvedeno v odstavci 4.

3.   Žádost o registraci musí prokázat, že externí zajištění služeb nebo činností nesnižuje schopnost žadatele vykonávat funkce vrcholného vedení nebo vedoucího orgánu.

4.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje informace, které dostatečně prokazují, jak je žadatel nadále odpovědný za jakoukoli externě zajištěnou činnost, a popis organizačních opatření přijatých žadatelem s cílem zajistit:

| a) | aby třetí strana poskytující službu vykonávala externě zajištěné činnosti účinně a v souladu s platnými zákony a regulačními požadavky a aby třetí strana poskytující službu vhodným způsobem řešila zjištěné nedostatky; |
| --- | --- |

a)

aby třetí strana poskytující službu vykonávala externě zajištěné činnosti účinně a v souladu s platnými zákony a regulačními požadavky a aby třetí strana poskytující službu vhodným způsobem řešila zjištěné nedostatky;

| b) | identifikaci rizik žadatelem, pokud jde o externě zajišťované činnosti, a odpovídající pravidelné sledování těchto rizik; |
| --- | --- |

b)

identifikaci rizik žadatelem, pokud jde o externě zajišťované činnosti, a odpovídající pravidelné sledování těchto rizik;

| c) | aby existovaly odpovídající kontrolní postupy, pokud jde o externě zajišťované činnosti, včetně účinného dohledu nad těmito činnostmi a jejich riziky v rámci žadatele; |
| --- | --- |

c)

aby existovaly odpovídající kontrolní postupy, pokud jde o externě zajišťované činnosti, včetně účinného dohledu nad těmito činnostmi a jejich riziky v rámci žadatele;

| d) | odpovídající kontinuitu externě zajišťovaných činností. |
| --- | --- |

d)

odpovídající kontinuitu externě zajišťovaných činností.

Pro účely prvního pododstavce písm. d) poskytne žadatel informace o mechanismech kontinuity činnosti třetí strany poskytující služby, včetně posouzení kvality těchto opatření k zachování provozu žadatelem, a v případě potřeby o jakýchkoli zlepšeních těchto mechanismů kontinuity činnosti vyžádaných žadatelem.

5.   Pokud třetí strana poskytující služby podléhá dohledu regulačního orgánu, obsahuje žádost o registraci rovněž informace, které prokazují, že třetí strana poskytující služby spolupracuje s tímto orgánem v souvislosti s externě zajištěnými činnostmi.

Článek 22

Zabezpečení

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje doklad o tom, že:

| a) | jeho informační systémy jsou chráněny před zneužitím nebo neoprávněným přístupem; |
| --- | --- |

a)

jeho informační systémy jsou chráněny před zneužitím nebo neoprávněným přístupem;

| b) | jeho informační systémy vymezené v čl. 2 písm. a) směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/40/EU (12) jsou chráněny před útoky; |
| --- | --- |

b)

jeho informační systémy vymezené v čl. 2 písm. a) směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/40/EU (12) jsou chráněny před útoky;

| c) | je zabráněno neoprávněnému zveřejnění důvěrných informací; |
| --- | --- |

c)

je zabráněno neoprávněnému zveřejnění důvěrných informací;

| d) | je zajištěno zabezpečení a integrita informací získaných registrem podle nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

d)

je zajištěno zabezpečení a integrita informací získaných registrem podle nařízení (EU) 2017/2402.

2.   Žádost obsahuje doklad o tom, že žadatel zavedl mechanismy rychlé a včasné identifikace a řízení rizik uvedených v odstavci 1.

3.   Pokud jde o narušení opatření v oblasti fyzické a elektronické bezpečnosti podle odstavců 1 a 2, žádost musí obsahovat doklad o tom, že žadatel zavedl mechanismy, s jejichž pomocí rychle a včas:

| a) | informuje orgán ESMA o události, které vedla k narušení opatření; |
| --- | --- |

a)

informuje orgán ESMA o události, které vedla k narušení opatření;

| b) | předloží orgánu ESMA zprávu o události, v níž uvede povahu a podrobnosti události, opatření přijatá ke zvládnutí události a iniciativy, jejichž přijetím se má zamezit opakování podobných událostí; |
| --- | --- |

b)

předloží orgánu ESMA zprávu o události, v níž uvede povahu a podrobnosti události, opatření přijatá ke zvládnutí události a iniciativy, jejichž přijetím se má zamezit opakování podobných událostí;

| c) | vyrozumí o události své uživatele, pokud byli narušením opatření dotčeni. |
| --- | --- |

c)

vyrozumí o události své uživatele, pokud byli narušením opatření dotčeni.

Článek 23

Postupy ověřování

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje popis strategií a postupů, které žadatel zavedl za účelem:

| a) | ověřování totožnosti uživatelů majících přístup k registru sekuritizací; |
| --- | --- |

a)

ověřování totožnosti uživatelů majících přístup k registru sekuritizací;

| b) | udělování souhlasu a povolení k zaznamenání informací, které žadatel obdrží podle nařízení (EU) 2017/2402 k příslušné sekuritizaci; |
| --- | --- |

b)

udělování souhlasu a povolení k zaznamenání informací, které žadatel obdrží podle nařízení (EU) 2017/2402 k příslušné sekuritizaci;

| c) | dodržení článků 2 až 4 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229; |
| --- | --- |

c)

dodržení článků 2 až 4 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229;

| d) | ověřování zdvojených předložení údajů a upozorňování na ně; |
| --- | --- |

d)

ověřování zdvojených předložení údajů a upozorňování na ně;

| e) | určení údajů, které registr neobdržel, pokud existuje povinnost zpřístupnit tyto informace podle čl. 7 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402. |
| --- | --- |

e)

určení údajů, které registr neobdržel, pokud existuje povinnost zpřístupnit tyto informace podle čl. 7 odst. 1 nařízení (EU) 2017/2402.

2.   Žádost rovněž obsahuje dokumentaci, která uvádí několik podrobných příkladů testů včetně grafických prvků, které prokazují schopnost žadatele splnit povinnosti stanovené v odstavci 1. Pokud jde o odst. 1 písm. c), poskytuje se několik podrobných příkladů testů pro každé z ověření uvedených v článku 4 nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229.

Článek 24

Kvalita vypracovaných informací

Pokud jde o informace, které žadatel vypracovává podle nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229, žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje podrobný popis postupů, které žadatel zavedl s cílem zajistit, aby přesně zpřístupňoval informace obdržené od vykazujících subjektů, aniž by do nich vnášel jakékoli chyby nebo vynechával informace.

Článek 25

Důvěrnost

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje podrobný popis vnitřních strategií, postupů a mechanismů, které brání:

| a) | jakémukoli použití žadatelem uchovávaných informací k neoprávněným účelům; |
| --- | --- |

a)

jakémukoli použití žadatelem uchovávaných informací k neoprávněným účelům;

| b) | poskytnutí důvěrných informací; |
| --- | --- |

b)

poskytnutí důvěrných informací;

| c) | obchodnímu využití informací uchovávaných žadatelem, je-li takové využití zakázáno. |
| --- | --- |

c)

obchodnímu využití informací uchovávaných žadatelem, je-li takové využití zakázáno.

2.   Popis podle odstavce 1 obsahuje popis vnitřních postupů týkajících se udělování povolení pracovníkům k použití hesel pro přístup k údajům, přičemž se uvede účel, pro který pracovníci k údajům přistupují, rozsah prohlížených údajů a veškerá omezení využití údajů.

3.   Žadatelé poskytnou orgánu ESMA informace o procesech vedení záznamů, v nichž je identifikován každý pracovník, jenž k informacím uchovávaným žadatelem přistupuje, čas přístupu, povaha prohlížených informací a účel přístupu.

Článek 26

Strategie vedení záznamů

1.   Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje zejména tyto informace:

| a) | systémy, směrnice a postupy uchovávání záznamů, které jsou používány k zajištění toho, aby informace poskytnuté vykazujícím subjektem podle nařízení (EU) 2017/2402 prostřednictvím žadatele byly žadatelem zaznamenávány a uchovávány v souladu s čl. 80 odst. 3 nařízení (EU) č. 648/2012 podle čl. 10 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402; |
| --- | --- |

a)

systémy, směrnice a postupy uchovávání záznamů, které jsou používány k zajištění toho, aby informace poskytnuté vykazujícím subjektem podle nařízení (EU) 2017/2402 prostřednictvím žadatele byly žadatelem zaznamenávány a uchovávány v souladu s čl. 80 odst. 3 nařízení (EU) č. 648/2012 podle čl. 10 odst. 2 nařízení (EU) 2017/2402;

| b) | podrobný popis systémů, směrnic a postupů pro uchovávání záznamů, které jsou používány k zajištění toho, aby informace poskytnuté vykazujícím subjektem podle nařízení (EU) 2017/2402 prostřednictvím žadatele byly upraveny odpovídajícím způsobem a byly v souladu s příslušnými požadavky právních a správních předpisů; |
| --- | --- |

b)

podrobný popis systémů, směrnic a postupů pro uchovávání záznamů, které jsou používány k zajištění toho, aby informace poskytnuté vykazujícím subjektem podle nařízení (EU) 2017/2402 prostřednictvím žadatele byly upraveny odpovídajícím způsobem a byly v souladu s příslušnými požadavky právních a správních předpisů;

| c) | informace o příjmu a správě informací poskytnutých vykazujícím subjektem podle nařízení (EU) 2017/2402 prostřednictvím žadatele, včetně popisu veškerých směrnic a postupů, které žadatel zavedl s cílem zajistit:






  i) | včasné a správné zaznamenání přijatých informací; |
| --- | --- | --- |

c)

informace o příjmu a správě informací poskytnutých vykazujícím subjektem podle nařízení (EU) 2017/2402 prostřednictvím žadatele, včetně popisu veškerých směrnic a postupů, které žadatel zavedl s cílem zajistit:

i)

včasné a správné zaznamenání přijatých informací;

| ii) | vedení záznamů o všech obdržených informacích týkajících se příjmu, změny nebo ukončení sekuritizační transakce v protokolu o vykazování; |
| --- | --- |

ii)

vedení záznamů o všech obdržených informacích týkajících se příjmu, změny nebo ukončení sekuritizační transakce v protokolu o vykazování;

| iii) | uchovávání informací on-line i off-line; |
| --- | --- |

iii)

uchovávání informací on-line i off-line;

| iv) | řádné zálohování informací pro účely kontinuity činností. |
| --- | --- |

iv)

řádné zálohování informací pro účely kontinuity činností.

2.   Žádost o registraci obsahuje rovněž strategie a postupy, které žadatel používá, aby neprodleně zaznamenal a po dobu nejméně deseti let od ukončení sekuritizace uchoval ověření, validace a informace vypracované žadatelem podle nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229.

Článek 27

Placení poplatků

Žádost o registraci registru sekuritizací obsahuje doklad o uhrazení příslušných poplatků za registraci stanovených v článku 16 nařízení (EU) 2017/2402.

Článek 28

Ověřování přesnosti a úplnosti žádosti

1.   K veškerým informacím předloženým orgánu ESMA v průběhu registrace se přikládá průvodní dopis podepsaný členem rady žadatele a členem vrcholného vedení žadatele, kteří potvrzují, že podle jejich nejlepšího vědomí a svědomí jsou předložené informace ke dni podání přesné a úplné.

2.   K uvedeným informacím se připojí rovněž příslušná podniková právní dokumentace osvědčující přesnost informací v žádosti, je-li to vhodné a je-li taková dokumentace k dispozici.

Článek 29

Informační požadavky týkající se registrovaného registru obchodních údajů, který hodlá poskytovat základní sekuritizační služby

1.   Žádost podle čl. 10 odst. 5 písm. b) nařízení (EU) 2017/2402 o rozšíření registrace pro účely článku 7 uvedeného nařízení obsahuje informace a dokumentaci, které požadují tato ustanovení tohoto nařízení:

| a) | článek 2 vyjma odst. 2 písm. d); |
| --- | --- |

a)

článek 2 vyjma odst. 2 písm. d);

| b) | článek 3; |
| --- | --- |

b)

článek 3;

| c) | článek 5 vyjma odst. 2 písm. d); |
| --- | --- |

c)

článek 5 vyjma odst. 2 písm. d);

| d) | článek 6; |
| --- | --- |

d)

článek 6;

| e) | článek 9; |
| --- | --- |

e)

článek 9;

| f) | čl. 10 písm. b); |
| --- | --- |

f)

čl. 10 písm. b);

| g) | článek 12; |
| --- | --- |

g)

článek 12;

| h) | čl. 13 odst. 2; |
| --- | --- |

h)

čl. 13 odst. 2;

| i) | články 14, 15 a 16; |
| --- | --- |

i)

články 14, 15 a 16;

| j) | čl. 17 písm. b) a e); |
| --- | --- |

j)

čl. 17 písm. b) a e);

| k) | články 18 až 24; |
| --- | --- |

k)

články 18 až 24;

| l) | čl. 25 odst. 2; |
| --- | --- |

l)

čl. 25 odst. 2;

| m) | články 26, 27 a 28. |
| --- | --- |

m)

články 26, 27 a 28.

2.   Informace a dokumentace požadované podle kterýchkoli ustanovení tohoto nařízení, které nejsou zahrnuty v odstavci 1, se v žádosti uvádějí pouze v případě, že v okamžiku podání žádosti existuje rozdíl v obsahu konkrétních informací nebo dokumentace oproti obsahu, který byl naposledy poskytnut orgánu ESMA v době nejblíže předcházející okamžiku podání žádosti podle hlavy VI kapitoly 1 nařízení (EU) č. 648/2012, resp. kapitoly III nařízení (EU) 2015/2365.

3.   Pro účely tohoto článku se má za to, že odkazy na žádost o registraci v čl. 2 odst. 3 a 4 a v článcích 3 až 28 zahrnují odkaz na žádost o rozšíření registrace.

Článek 30

Vstup v platnost

Toto nařízení vstupuje v platnost dvacátým dnem po vyhlášení v Úředním věstníku Evropské unie.

Úředním věstníku Evropské unie

Toto nařízení je závazné v celém rozsahu a přímo použitelné ve všech členských státech.

V Bruselu dne 29. listopadu 2019.

Za Komisi

předseda

Jean‐Claude JUNCKER

---

(1)  
  Úř. věst. L 347, 28.12.2017, s. 35.

1

(2)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 ze dne 4. července 2012 o OTC derivátech, ústředních protistranách a registrech obchodních údajů (Úř. věst. L 201, 27.7.2012, s. 1).

2

(3)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2365 ze dne 25. listopadu 2015 o transparentnosti obchodů zajišťujících financování a opětovného použití a o změně nařízení (EU) č. 648/2012 (Úř. věst. L 337, 23.12.2015, s. 1).

3

(4)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1095/2010 ze dne 24. listopadu 2010 o zřízení Evropského orgánu dohledu (Evropského orgánu pro cenné papíry a trhy), o změně rozhodnutí č. 716/2009/ES a o zrušení rozhodnutí Komise 2009/77/ES (Úř. věst. L 331, 15.12.2010, s. 84).

4

(5)  Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1606/2002 ze dne 19. července 2002 o uplatňování mezinárodních účetních standardů (Úř. věst. L 243, 11.9.2002, s. 1).

5

(6)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/34/EU ze dne 26. června 2013 o ročních účetních závěrkách, konsolidovaných účetních závěrkách a souvisejících zprávách některých forem podniků, o změně směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/43/ES a o zrušení směrnic Rady 78/660/EHS a 83/349/EHS (Úř. věst. L 182, 29.6.2013, s. 19).

6

(7)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2006/43/ES ze dne 17. května 2006 o povinném auditu ročních a konsolidovaných účetních závěrek, o změně směrnic Rady 78/660/EHS a 83/349/EHS a o zrušení směrnice Rady 84/253/EHS (Úř. věst. L 157, 9.6.2006, s. 87).

7

(8)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1229 ze dne 29. listopadu 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy týkající se provozních norem registrů sekuritizací pro shromažďování, seskupování, porovnávání a ověřování údajů, přístup k údajům a ověřování úplnosti a správnosti (viz strana 335 v tomto čísle Úředního věstníku).

8

(9)  Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1225 ze dne 29. října 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o formát a standardizované šablony pro poskytování informací a podrobností o sekuritizaci původcem, sponzorem a sekuritizační jednotkou (viz strana 217 v tomto čísle Úředního věstníku).

9

(10)  Prováděcí nařízení Komise (EU) 2020/1227 ze dne 12. listopadu 2019, kterým se stanoví prováděcí technické normy, pokud jde o šablony pro poskytování informací v souladu s požadavky na oznámení STS sekuritizace (viz strana 315 v tomto čísle Úředního věstníku).

10

(11)  Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2020/1224 ze dne 16. října 2019, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2017/2402, pokud jde o regulační technické normy upřesňující informace a podrobnosti o sekuritizaci, které má poskytnout původce, sponzor a sekuritizační jednotka (viz strana 1 v tomto čísle Úředního věstníku).

11

(12)  Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/40/EU ze dne 12. srpna 2013 o útocích na informační systémy a nahrazení rámcového rozhodnutí Rady 2005/222/SVV (Úř. věst. L 218, 14.8.2013, s. 8).

12

---