# Επίσημη Εφημερίδα L 289/2020

| | ISSN 1977-0669 |
| --- | --- |
| Επίσημη Εφημερίδα
  της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289 |
| | |
| Έκδοση στην ελληνική γλώσσα | Νομοθεσία | 63ό έτος3 Σεπτεμβρίου # 2020 |

ISSN 1977-0669

Επίσημη Εφημερίδα

της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289

Έκδοση στην ελληνική γλώσσα

Νομοθεσία

63ό έτος3 Σεπτεμβρίου # 2020

---

| Περιεχόμενα | | II   Μη νομοθετικές πράξεις | Σελίδα |
| --- | --- | --- | --- |
| | | ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ |
| | * | Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (
  1
  ) | 1 |
| | * | Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1225 της Επιτροπής, της 29ης Οκτωβρίου 2019, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο και τα τυποποιημένα υποδείγματα για τη διάθεση των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (
  1
  ) | 217 |
| | * | Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1226 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και τον καθορισμό ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που προσδιορίζουν τις πληροφορίες οι οποίες πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (
  1
  ) | 285 |
| | * | Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τα υποδείγματα για την παροχή πληροφοριών σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (
  1
  ) | 315 |
| | * | Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1228 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο των αιτήσεων καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή για την επέκταση καταχώρισης αρχείου καταγραφής συναλλαγών σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
  1
  ) | 330 |
| | * | Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1229 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα σχετικά με τα λειτουργικά πρότυπα των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων για τη συλλογή, τη συγκέντρωση, τη σύγκριση, την πρόσβαση και την εξακρίβωση της πληρότητας και της συνέπειας δεδομένων (
  1
  ) | 335 |
| | * | Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που διευκρινίζουν τις λεπτομέρειες της αίτησης καταχώρισης ενός αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων και τις λεπτομέρειες της απλοποιημένης αίτησης επέκτασης της καταχώρισης ενός αρχείου καταγραφής συναλλαγών (
  1
  ) | 345 |

Περιεχόμενα

II   Μη νομοθετικές πράξεις

Σελίδα

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ

*

Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (
  1
  )

1

1

*

Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1225 της Επιτροπής, της 29ης Οκτωβρίου 2019, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο και τα τυποποιημένα υποδείγματα για τη διάθεση των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (
  1
  )

1

217

*

Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1226 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και τον καθορισμό ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που προσδιορίζουν τις πληροφορίες οι οποίες πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (
  1
  )

1

285

*

Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τα υποδείγματα για την παροχή πληροφοριών σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (
  1
  )

1

315

*

Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1228 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο των αιτήσεων καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή για την επέκταση καταχώρισης αρχείου καταγραφής συναλλαγών σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (
  1
  )

1

330

*

Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1229 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα σχετικά με τα λειτουργικά πρότυπα των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων για τη συλλογή, τη συγκέντρωση, τη σύγκριση, την πρόσβαση και την εξακρίβωση της πληρότητας και της συνέπειας δεδομένων (
  1
  )

1

335

*

Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που διευκρινίζουν τις λεπτομέρειες της αίτησης καταχώρισης ενός αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων και τις λεπτομέρειες της απλοποιημένης αίτησης επέκτασης της καταχώρισης ενός αρχείου καταγραφής συναλλαγών (
  1
  )

1

345

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ |

---

(1)   Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ

1

| EL | Οι πράξεις των οποίων οι τίτλοι έχουν τυπωθεί με λευκά στοιχεία αποτελούν πράξεις τρεχούσης διαχειρίσεως που έχουν θεσπισθεί στο πλαίσιο της γεωργικής πολιτικής και είναι γενικά περιορισμένης χρονικής ισχύος.
  Οι τίτλοι όλων των υπολοίπων πράξεων έχουν τυπωθεί με μαύρα στοιχεία και επισημαίνονται με αστερίσκο. |
| --- | --- |

EL

Οι πράξεις των οποίων οι τίτλοι έχουν τυπωθεί με λευκά στοιχεία αποτελούν πράξεις τρεχούσης διαχειρίσεως που έχουν θεσπισθεί στο πλαίσιο της γεωργικής πολιτικής και είναι γενικά περιορισμένης χρονικής ισχύος.

Οι τίτλοι όλων των υπολοίπων πράξεων έχουν τυπωθεί με μαύρα στοιχεία και επισημαίνονται με αστερίσκο.

---

II Μη νομοθετικές πράξεις

ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΙ

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/1 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/1

---

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1224 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 16ης Οκτωβρίου 2019

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 7 παράγραφος 3 και το άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο α),

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Το πεδίο εφαρμογής του άρθρου 7 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 περιλαμβάνει όλες τις τιτλοποιήσεις, μεταξύ των οποίων συγκαταλέγονται οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) (κοινώς αναφερόμενες ως «δημόσιες» τιτλοποιήσεις) και οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο (κοινώς αναφερόμενες ως «ιδιωτικές» τιτλοποιήσεις). Το άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αφορά τις τιτλοποιήσεις που καθιστούν διαθέσιμες τις πληροφορίες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, το οποίο δεν περιλαμβάνει ιδιωτικές τιτλοποιήσεις. Προκειμένου να αποτυπώνεται η διάκριση αυτή, ο παρών κανονισμός περιλαμβάνει χωριστά τμήματα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών που αφορούν όλες τις τιτλοποιήσεις συνολικά και των πληροφοριών που αφορούν μόνο τις δημόσιες τιτλοποιήσεις. |
| --- | --- |

(1)

Το πεδίο εφαρμογής του άρθρου 7 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 περιλαμβάνει όλες τις τιτλοποιήσεις, μεταξύ των οποίων συγκαταλέγονται οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) (κοινώς αναφερόμενες ως «δημόσιες» τιτλοποιήσεις) και οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο (κοινώς αναφερόμενες ως «ιδιωτικές» τιτλοποιήσεις). Το άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αφορά τις τιτλοποιήσεις που καθιστούν διαθέσιμες τις πληροφορίες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, το οποίο δεν περιλαμβάνει ιδιωτικές τιτλοποιήσεις. Προκειμένου να αποτυπώνεται η διάκριση αυτή, ο παρών κανονισμός περιλαμβάνει χωριστά τμήματα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών που αφορούν όλες τις τιτλοποιήσεις συνολικά και των πληροφοριών που αφορούν μόνο τις δημόσιες τιτλοποιήσεις.

| (2) | Η γνωστοποίηση ορισμένων πληροφοριών σχετικά με μια τιτλοποίηση είναι απαραίτητη για τους επενδυτές και τους δυνητικούς επενδυτές, ώστε να είναι σε θέση να διενεργήσουν δέουσα επιμέλεια και κατάλληλη εκτίμηση κινδύνου όσον αφορά τους πιστωτικούς κινδύνους των υποκείμενων ανοιγμάτων, τον κίνδυνο υποδείγματος, τον νομικό κίνδυνο, τον επιχειρησιακό κίνδυνο, τον κίνδυνο αντισυμβαλλομένου, τον κίνδυνο εξυπηρέτησης, τον κίνδυνο ρευστότητας και τον κίνδυνο συγκέντρωσης. Οι πληροφορίες που πρέπει να γνωστοποιούνται θα πρέπει επίσης να χαρακτηρίζονται από επαρκές επίπεδο λεπτομέρειας, ώστε να παρέχεται στις οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η δυνατότητα να παρακολουθούν αποτελεσματικά τη συνολική λειτουργία των αγορών τιτλοποιήσεων, τις τάσεις όσον αφορά τις υποκείμενες ομάδες στοιχείων ενεργητικού, τις δομές τιτλοποίησης και την ύπαρξη διασυνδέσεων μεταξύ των αντισυμβαλλομένων, καθώς και τις επιπτώσεις της τιτλοποίησης στο ευρύτερο μακροοικονομικό τοπίο της Ένωσης. |
| --- | --- |

(2)

Η γνωστοποίηση ορισμένων πληροφοριών σχετικά με μια τιτλοποίηση είναι απαραίτητη για τους επενδυτές και τους δυνητικούς επενδυτές, ώστε να είναι σε θέση να διενεργήσουν δέουσα επιμέλεια και κατάλληλη εκτίμηση κινδύνου όσον αφορά τους πιστωτικούς κινδύνους των υποκείμενων ανοιγμάτων, τον κίνδυνο υποδείγματος, τον νομικό κίνδυνο, τον επιχειρησιακό κίνδυνο, τον κίνδυνο αντισυμβαλλομένου, τον κίνδυνο εξυπηρέτησης, τον κίνδυνο ρευστότητας και τον κίνδυνο συγκέντρωσης. Οι πληροφορίες που πρέπει να γνωστοποιούνται θα πρέπει επίσης να χαρακτηρίζονται από επαρκές επίπεδο λεπτομέρειας, ώστε να παρέχεται στις οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η δυνατότητα να παρακολουθούν αποτελεσματικά τη συνολική λειτουργία των αγορών τιτλοποιήσεων, τις τάσεις όσον αφορά τις υποκείμενες ομάδες στοιχείων ενεργητικού, τις δομές τιτλοποίησης και την ύπαρξη διασυνδέσεων μεταξύ των αντισυμβαλλομένων, καθώς και τις επιπτώσεις της τιτλοποίησης στο ευρύτερο μακροοικονομικό τοπίο της Ένωσης.

| (3) | Οι τιτλοποιήσεις εξυπηρετούν πολλούς τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων, όπως δάνεια, μισθώσεις, χρέη, πιστώσεις ή άλλες εισπρακτέες απαιτήσεις που παράγουν ταμειακές ροές. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να καθοριστούν ειδικά προσαρμοσμένες απαιτήσεις υποβολής στοιχείων για τους κυριότερους τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων στην Ένωση, λαμβανομένων υπόψη τόσο των ανεξόφλητων ποσών όσο και της κατά τόπους παρουσίας τους. Θα πρέπει επίσης να θεσπιστούν ειδικές απαιτήσεις υποβολής στοιχείων για «εσωτερικά» υποκείμενα ανοίγματα τα οποία δεν μπορούν να υπαχθούν στους κυριότερους τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων, ώστε να διασφαλιστεί ότι γνωστοποιούνται όλοι οι τύποι υποκείμενων ανοιγμάτων. |
| --- | --- |

(3)

Οι τιτλοποιήσεις εξυπηρετούν πολλούς τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων, όπως δάνεια, μισθώσεις, χρέη, πιστώσεις ή άλλες εισπρακτέες απαιτήσεις που παράγουν ταμειακές ροές. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να καθοριστούν ειδικά προσαρμοσμένες απαιτήσεις υποβολής στοιχείων για τους κυριότερους τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων στην Ένωση, λαμβανομένων υπόψη τόσο των ανεξόφλητων ποσών όσο και της κατά τόπους παρουσίας τους. Θα πρέπει επίσης να θεσπιστούν ειδικές απαιτήσεις υποβολής στοιχείων για «εσωτερικά» υποκείμενα ανοίγματα τα οποία δεν μπορούν να υπαχθούν στους κυριότερους τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων, ώστε να διασφαλιστεί ότι γνωστοποιούνται όλοι οι τύποι υποκείμενων ανοιγμάτων.

| (4) | Ένας τύπος υποκείμενου ανοίγματος μπορεί να υπόκειται σε περισσότερα πιθανά σύνολα απαιτήσεων υποβολής στοιχείων βάσει του παρόντος κανονισμού. Σύμφωνα με την τρέχουσα πρακτική της αγοράς, οι πληροφορίες σχετικά με μια ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων που περιλαμβάνει αποκλειστικά και μόνο υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου θα πρέπει να υποβάλλονται με τη χρήση του αντίστοιχου υποδείγματος για τα υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου που καθορίζεται στα παραρτήματα του παρόντος κανονισμού, ανεξάρτητα από το αν τα υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου είναι δάνεια ή μισθώσεις. Ομοίως, κατά την τρέχουσα πρακτική της αγοράς, οι πληροφορίες σχετικά με μια ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων στην οποία τα υποκείμενα ανοίγματα είναι εξολοκλήρου μισθώσεις θα πρέπει να υποβάλλονται με τη χρήση του αντίστοιχου υποδείγματος για τα υποκείμενα ανοίγματα μισθώσεων που καθορίζεται στα παραρτήματα του παρόντος κανονισμού, εκτός εάν η ομάδα των υποκείμενων ανοιγμάτων περιλαμβάνει αποκλειστικά και μόνο μισθώσεις αυτοκινήτων, οπότε στην περίπτωση αυτή θα πρέπει να χρησιμοποιηθεί για την υποβολή των πληροφοριών το υπόδειγμα υποκείμενων ανοιγμάτων αγοράς αυτοκινήτου που καθορίζεται στα παραρτήματα του παρόντος κανονισμού. |
| --- | --- |

(4)

Ένας τύπος υποκείμενου ανοίγματος μπορεί να υπόκειται σε περισσότερα πιθανά σύνολα απαιτήσεων υποβολής στοιχείων βάσει του παρόντος κανονισμού. Σύμφωνα με την τρέχουσα πρακτική της αγοράς, οι πληροφορίες σχετικά με μια ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων που περιλαμβάνει αποκλειστικά και μόνο υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου θα πρέπει να υποβάλλονται με τη χρήση του αντίστοιχου υποδείγματος για τα υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου που καθορίζεται στα παραρτήματα του παρόντος κανονισμού, ανεξάρτητα από το αν τα υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου είναι δάνεια ή μισθώσεις. Ομοίως, κατά την τρέχουσα πρακτική της αγοράς, οι πληροφορίες σχετικά με μια ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων στην οποία τα υποκείμενα ανοίγματα είναι εξολοκλήρου μισθώσεις θα πρέπει να υποβάλλονται με τη χρήση του αντίστοιχου υποδείγματος για τα υποκείμενα ανοίγματα μισθώσεων που καθορίζεται στα παραρτήματα του παρόντος κανονισμού, εκτός εάν η ομάδα των υποκείμενων ανοιγμάτων περιλαμβάνει αποκλειστικά και μόνο μισθώσεις αυτοκινήτων, οπότε στην περίπτωση αυτή θα πρέπει να χρησιμοποιηθεί για την υποβολή των πληροφοριών το υπόδειγμα υποκείμενων ανοιγμάτων αγοράς αυτοκινήτου που καθορίζεται στα παραρτήματα του παρόντος κανονισμού.

| (5) | Για λόγους συνέπειας, θα πρέπει να εφαρμόζονται οι όροι σχετικά με τη δανειοδότηση για την αγορά οικιστικών και εμπορικών ακινήτων που προέρχονται από τη σύσταση ΕΣΣΚ/2016/14 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (3). Σύμφωνα με την εν λόγω σύσταση, εάν ορισμένο ακίνητο προορίζεται για μεικτή χρήση, ήτοι εμπορική και οικιστική, θα πρέπει να διακρίνεται σε επιμέρους ακίνητα, εφόσον μια τέτοια διάκριση είναι εφικτή. Σε περίπτωση που δεν είναι δυνατόν να γίνει η διάκριση αυτή, το ακίνητο θα πρέπει να ταξινομείται με κριτήριο την κύρια χρήση του. |
| --- | --- |

(5)

Για λόγους συνέπειας, θα πρέπει να εφαρμόζονται οι όροι σχετικά με τη δανειοδότηση για την αγορά οικιστικών και εμπορικών ακινήτων που προέρχονται από τη σύσταση ΕΣΣΚ/2016/14 του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου (3). Σύμφωνα με την εν λόγω σύσταση, εάν ορισμένο ακίνητο προορίζεται για μεικτή χρήση, ήτοι εμπορική και οικιστική, θα πρέπει να διακρίνεται σε επιμέρους ακίνητα, εφόσον μια τέτοια διάκριση είναι εφικτή. Σε περίπτωση που δεν είναι δυνατόν να γίνει η διάκριση αυτή, το ακίνητο θα πρέπει να ταξινομείται με κριτήριο την κύρια χρήση του.

| (6) | Για τους σκοπούς της διασφάλισης της συνέχειας με τα υφιστάμενα υποδείγματα για τη γνωστοποίηση ορισμένων πληροφοριών, θα πρέπει να εφαρμόζονται επίσης οι όροι οι οποίοι αφορούν τις πολύ μικρές, τις μικρές και τις μεσαίες επιχειρήσεις και οι οποίοι προέρχονται από τη σύσταση της Επιτροπής (2003/361/ΕΚ) (4). Ομοίως, θα πρέπει να εφαρμόζονται οι όροι οι οποίοι αφορούν υποκείμενα ανοίγματα στην αγορά αυτοκινήτου, καταναλωτικά δάνεια, πιστωτικές κάρτες και μισθώσεις και οι οποίοι προέρχονται από τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2015/3 της Επιτροπής (5). |
| --- | --- |

(6)

Για τους σκοπούς της διασφάλισης της συνέχειας με τα υφιστάμενα υποδείγματα για τη γνωστοποίηση ορισμένων πληροφοριών, θα πρέπει να εφαρμόζονται επίσης οι όροι οι οποίοι αφορούν τις πολύ μικρές, τις μικρές και τις μεσαίες επιχειρήσεις και οι οποίοι προέρχονται από τη σύσταση της Επιτροπής (2003/361/ΕΚ) (4). Ομοίως, θα πρέπει να εφαρμόζονται οι όροι οι οποίοι αφορούν υποκείμενα ανοίγματα στην αγορά αυτοκινήτου, καταναλωτικά δάνεια, πιστωτικές κάρτες και μισθώσεις και οι οποίοι προέρχονται από τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2015/3 της Επιτροπής (5).

| (7) | Ο βαθμός λεπτομέρειας των πληροφοριών που πρέπει να γνωστοποιούνται για τα υποκείμενα ανοίγματα τιτλοποιήσεων πλην της έκδοσης εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού (ABCP) θα πρέπει να αντικατοπτρίζει το βάθος πληροφοριών που χρησιμοποιείται σε επίπεδο δανείου/μίσθωσης στις υφιστάμενες διατάξεις για τη γνωστοποίηση και τη συλλογή δεδομένων. Για τους σκοπούς της δέουσας επιμέλειας, της παρακολούθησης και της εποπτείας, τα αναλυτικά στοιχεία σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος είναι εξαιρετικά χρήσιμα για τους επενδυτές, τους δυνητικούς επενδυτές, τις αρμόδιες αρχές στον τομέα των τιτλοποιήσεων και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, για τις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Επιπλέον, τα αναλυτικά στοιχεία σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος είναι καθοριστικής σημασίας για την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης του κοινού και των επενδυτών στις αγορές τιτλοποιήσεων. Όσον αφορά την έκδοση εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού (ABCP), τόσο ο βραχυπρόθεσμος χαρακτήρας των υποχρεώσεων όσο και η παρουσία πρόσθετων μορφών υποστήριξης πέραν των υποκείμενων ανοιγμάτων μειώνουν την ανάγκη υποβολής στοιχείων σε επίπεδο δανείου/μίσθωσης. |
| --- | --- |

(7)

Ο βαθμός λεπτομέρειας των πληροφοριών που πρέπει να γνωστοποιούνται για τα υποκείμενα ανοίγματα τιτλοποιήσεων πλην της έκδοσης εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού (ABCP) θα πρέπει να αντικατοπτρίζει το βάθος πληροφοριών που χρησιμοποιείται σε επίπεδο δανείου/μίσθωσης στις υφιστάμενες διατάξεις για τη γνωστοποίηση και τη συλλογή δεδομένων. Για τους σκοπούς της δέουσας επιμέλειας, της παρακολούθησης και της εποπτείας, τα αναλυτικά στοιχεία σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος είναι εξαιρετικά χρήσιμα για τους επενδυτές, τους δυνητικούς επενδυτές, τις αρμόδιες αρχές στον τομέα των τιτλοποιήσεων και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, για τις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Επιπλέον, τα αναλυτικά στοιχεία σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος είναι καθοριστικής σημασίας για την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης του κοινού και των επενδυτών στις αγορές τιτλοποιήσεων. Όσον αφορά την έκδοση εμπορικών χρεογράφων εξασφαλισμένων με στοιχεία ενεργητικού (ABCP), τόσο ο βραχυπρόθεσμος χαρακτήρας των υποχρεώσεων όσο και η παρουσία πρόσθετων μορφών υποστήριξης πέραν των υποκείμενων ανοιγμάτων μειώνουν την ανάγκη υποβολής στοιχείων σε επίπεδο δανείου/μίσθωσης.

| (8) | Είναι λιγότερο χρήσιμο για τους επενδυτές, τους δυνητικούς επενδυτές, τις αρμόδιες αρχές και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, τις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να συνεχίσουν να λαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με «ανενεργά» ανοίγματα. Και τούτο διότι τα «ανενεργά» ανοίγματα, όπως δάνεια που έχουν αθετηθεί χωρίς να αναμένονται περαιτέρω ανακτήσεις ή δάνεια που έχουν εξοφληθεί, προπληρωθεί, ακυρωθεί, επαναγοραστεί ή υποκατασταθεί, δεν συμβάλλουν πλέον στο προφίλ κινδύνου της τιτλοποίησης. Συνεπώς, είναι μεν σκόπιμο να υποβάλλονται πληροφορίες σχετικά με τη μετάβαση των ανενεργών ανοιγμάτων από την κατάσταση «ενεργό» στην κατάσταση «ανενεργό» για λόγους διαφάνειας, αλλά δεν είναι αναγκαίο να συνεχίζεται και μετέπειτα η υποβολή στοιχείων σχετικά με τα εν λόγω ανοίγματα. |
| --- | --- |

(8)

Είναι λιγότερο χρήσιμο για τους επενδυτές, τους δυνητικούς επενδυτές, τις αρμόδιες αρχές και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, τις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να συνεχίσουν να λαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με «ανενεργά» ανοίγματα. Και τούτο διότι τα «ανενεργά» ανοίγματα, όπως δάνεια που έχουν αθετηθεί χωρίς να αναμένονται περαιτέρω ανακτήσεις ή δάνεια που έχουν εξοφληθεί, προπληρωθεί, ακυρωθεί, επαναγοραστεί ή υποκατασταθεί, δεν συμβάλλουν πλέον στο προφίλ κινδύνου της τιτλοποίησης. Συνεπώς, είναι μεν σκόπιμο να υποβάλλονται πληροφορίες σχετικά με τη μετάβαση των ανενεργών ανοιγμάτων από την κατάσταση «ενεργό» στην κατάσταση «ανενεργό» για λόγους διαφάνειας, αλλά δεν είναι αναγκαίο να συνεχίζεται και μετέπειτα η υποβολή στοιχείων σχετικά με τα εν λόγω ανοίγματα.

| (9) | Είναι πιθανό οι απαιτήσεις υποβολής στοιχείων βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να προϋποθέτουν την υποβολή σημαντικού αριθμού και διαφόρων ειδών εγγράφων τεκμηρίωσης και άλλων στοιχείων. Για την ευχερέστερη παρακολούθηση της εν λόγω τεκμηρίωσης, η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ θα πρέπει να χρησιμοποιεί ένα σύνολο κωδικών στοιχείων κατά την υποβολή πληροφοριών σε αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων. |
| --- | --- |

(9)

Είναι πιθανό οι απαιτήσεις υποβολής στοιχείων βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να προϋποθέτουν την υποβολή σημαντικού αριθμού και διαφόρων ειδών εγγράφων τεκμηρίωσης και άλλων στοιχείων. Για την ευχερέστερη παρακολούθηση της εν λόγω τεκμηρίωσης, η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ θα πρέπει να χρησιμοποιεί ένα σύνολο κωδικών στοιχείων κατά την υποβολή πληροφοριών σε αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων.

| (10) | Σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές για τις απαιτήσεις υποβολής στοιχείων, καθώς και για τη διευκόλυνση των επενδυτών, των δυνητικών επενδυτών, των αρμόδιων αρχών και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, των λοιπών οντοτήτων που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 κατά την παρακολούθηση των συναφών πληροφοριών, θα πρέπει να αποδοθούν τυποποιημένοι αναγνωριστικοί κωδικοί στις πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες. Επιπλέον, οι εν λόγω τυποποιημένοι αναγνωριστικοί κωδικοί θα πρέπει να είναι μοναδικοί και μόνιμοι ώστε να είναι εφικτή η αποτελεσματική παρακολούθηση της εξέλιξης των πληροφοριών τιτλοποίησης με την πάροδο του χρόνου. |
| --- | --- |

(10)

Σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές για τις απαιτήσεις υποβολής στοιχείων, καθώς και για τη διευκόλυνση των επενδυτών, των δυνητικών επενδυτών, των αρμόδιων αρχών και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, των λοιπών οντοτήτων που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 κατά την παρακολούθηση των συναφών πληροφοριών, θα πρέπει να αποδοθούν τυποποιημένοι αναγνωριστικοί κωδικοί στις πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες. Επιπλέον, οι εν λόγω τυποποιημένοι αναγνωριστικοί κωδικοί θα πρέπει να είναι μοναδικοί και μόνιμοι ώστε να είναι εφικτή η αποτελεσματική παρακολούθηση της εξέλιξης των πληροφοριών τιτλοποίησης με την πάροδο του χρόνου.

| (11) | Για να παρέχεται στους επενδυτές, στους δυνητικούς επενδυτές, στις αρμόδιες αρχές και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, στις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η δυνατότητα να εκπληρώνουν τόσο την υποχρέωση δέουσας επιμέλειας όσο και τις άλλες υποχρεώσεις που υπέχουν βάσει του εν λόγω κανονισμού, είναι εξαιρετικά σημαντικό οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες να είναι πλήρεις, συνεπείς και επικαιροποιημένες. Μεταβολή στα χαρακτηριστικά κινδύνου των υποκείμενων ανοιγμάτων ή στις συνολικές ταμειακές ροές που δημιουργούνται από τα εν λόγω υποκείμενα ανοίγματα ή σε οποιαδήποτε άλλη πληροφορία αναφέρεται στην έκθεση προς τους επενδυτές μπορεί να έχει σημαντικές επιπτώσεις τόσο στην απόδοση της τιτλοποίησης όσο και στις τιμές των τμημάτων/ομολόγων της συγκεκριμένης τιτλοποίησης. Επομένως, εμπιστευτικές πληροφορίες ή πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα θα πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες, για τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, τη χρονική στιγμή κατά την οποία καθίστανται διαθέσιμες οι πληροφορίες σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων. Επιπλέον, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, οι εμπιστευτικές πληροφορίες ή οι πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα θα πρέπει να περιλαμβάνουν λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τις τιτλοποιήσεις πλην των ABCP, το πρόγραμμα ABCP, τη συναλλαγή ABCP, τα τμήματα/ομόλογα, τους λογαριασμούς, τους αντισυμβαλλομένους, καθώς και πληροφορίες σχετικά με χαρακτηριστικά τα οποία είναι σημαντικά για τις συνθετικές τιτλοποιήσεις ή για τις τιτλοποιήσεις εγγυημένων δανειακών ομολόγων. |
| --- | --- |

(11)

Για να παρέχεται στους επενδυτές, στους δυνητικούς επενδυτές, στις αρμόδιες αρχές και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, στις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η δυνατότητα να εκπληρώνουν τόσο την υποχρέωση δέουσας επιμέλειας όσο και τις άλλες υποχρεώσεις που υπέχουν βάσει του εν λόγω κανονισμού, είναι εξαιρετικά σημαντικό οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες να είναι πλήρεις, συνεπείς και επικαιροποιημένες. Μεταβολή στα χαρακτηριστικά κινδύνου των υποκείμενων ανοιγμάτων ή στις συνολικές ταμειακές ροές που δημιουργούνται από τα εν λόγω υποκείμενα ανοίγματα ή σε οποιαδήποτε άλλη πληροφορία αναφέρεται στην έκθεση προς τους επενδυτές μπορεί να έχει σημαντικές επιπτώσεις τόσο στην απόδοση της τιτλοποίησης όσο και στις τιμές των τμημάτων/ομολόγων της συγκεκριμένης τιτλοποίησης. Επομένως, εμπιστευτικές πληροφορίες ή πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα θα πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες, για τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, τη χρονική στιγμή κατά την οποία καθίστανται διαθέσιμες οι πληροφορίες σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων. Επιπλέον, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, οι εμπιστευτικές πληροφορίες ή οι πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα θα πρέπει να περιλαμβάνουν λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τις τιτλοποιήσεις πλην των ABCP, το πρόγραμμα ABCP, τη συναλλαγή ABCP, τα τμήματα/ομόλογα, τους λογαριασμούς, τους αντισυμβαλλομένους, καθώς και πληροφορίες σχετικά με χαρακτηριστικά τα οποία είναι σημαντικά για τις συνθετικές τιτλοποιήσεις ή για τις τιτλοποιήσεις εγγυημένων δανειακών ομολόγων.

| (12) | Για λόγους διαφάνειας, σε περίπτωση που οι πληροφορίες δεν μπορούν να καταστούν διαθέσιμες ή δεν έχουν εφαρμογή, η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ θα πρέπει να επισημαίνει και να διευκρινίζει, με τυποποιημένο τρόπο, τον συγκεκριμένο λόγο και τις περιστάσεις υπό τις οποίες δεν είναι εφικτή η υποβολή των στοιχείων. Κατά συνέπεια, θα πρέπει να αναπτυχθεί για τον σκοπό αυτόν ένα σύνολο επιλογών «No Data» ώστε να αντικατοπτρίζονται οι υφιστάμενες πρακτικές για τη γνωστοποίηση πληροφοριών τιτλοποίησης. |
| --- | --- |

(12)

Για λόγους διαφάνειας, σε περίπτωση που οι πληροφορίες δεν μπορούν να καταστούν διαθέσιμες ή δεν έχουν εφαρμογή, η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ θα πρέπει να επισημαίνει και να διευκρινίζει, με τυποποιημένο τρόπο, τον συγκεκριμένο λόγο και τις περιστάσεις υπό τις οποίες δεν είναι εφικτή η υποβολή των στοιχείων. Κατά συνέπεια, θα πρέπει να αναπτυχθεί για τον σκοπό αυτόν ένα σύνολο επιλογών «No Data» ώστε να αντικατοπτρίζονται οι υφιστάμενες πρακτικές για τη γνωστοποίηση πληροφοριών τιτλοποίησης.

| (13) | Το σύνολο των επιλογών «No Data» («ND») θα πρέπει να χρησιμοποιείται μόνο σε δικαιολογημένες περιπτώσεις μη διαθέσιμων πληροφοριών, μεταξύ άλλων και όταν ένα συγκεκριμένο στοιχείο υποβολής δεν έχει εφαρμογή λόγω του ανομοιογενούς χαρακτήρα των υποκείμενων ανοιγμάτων για μια δεδομένη τιτλοποίηση. Ωστόσο, η χρήση των επιλογών «ND» δεν θα πρέπει να συνιστά σε καμία περίπτωση παράκαμψη των απαιτήσεων υποβολής στοιχείων. Κατά συνέπεια, η χρήση των επιλογών «ND» θα πρέπει να είναι αντικειμενικά επαληθεύσιμη σε διαρκή βάση, ιδίως με την παροχή διευκρινίσεων ανά πάσα στιγμή στις αρμόδιες αρχές, κατόπιν σχετικού αιτήματος, σχετικά με τις περιστάσεις που οδήγησαν στη χρήση των τιμών «ND». |
| --- | --- |

(13)

Το σύνολο των επιλογών «No Data» («ND») θα πρέπει να χρησιμοποιείται μόνο σε δικαιολογημένες περιπτώσεις μη διαθέσιμων πληροφοριών, μεταξύ άλλων και όταν ένα συγκεκριμένο στοιχείο υποβολής δεν έχει εφαρμογή λόγω του ανομοιογενούς χαρακτήρα των υποκείμενων ανοιγμάτων για μια δεδομένη τιτλοποίηση. Ωστόσο, η χρήση των επιλογών «ND» δεν θα πρέπει να συνιστά σε καμία περίπτωση παράκαμψη των απαιτήσεων υποβολής στοιχείων. Κατά συνέπεια, η χρήση των επιλογών «ND» θα πρέπει να είναι αντικειμενικά επαληθεύσιμη σε διαρκή βάση, ιδίως με την παροχή διευκρινίσεων ανά πάσα στιγμή στις αρμόδιες αρχές, κατόπιν σχετικού αιτήματος, σχετικά με τις περιστάσεις που οδήγησαν στη χρήση των τιμών «ND».

| (14) | Για λόγους ακρίβειας, οι πληροφορίες που υποβάλλονται θα πρέπει να είναι επικαιροποιημένες. Επομένως, οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες θα πρέπει να παραπέμπουν σε ένα χρονικό διάστημα το οποίο βρίσκεται όσον το δυνατόν πιο κοντά στην ημερομηνία υποβολής, λαμβανομένων δεόντως υπόψη των λειτουργικών ενεργειών στις οποίες πρέπει να προβεί η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ για την οργάνωση και την υποβολή των απαιτούμενων πληροφοριών. |
| --- | --- |

(14)

Για λόγους ακρίβειας, οι πληροφορίες που υποβάλλονται θα πρέπει να είναι επικαιροποιημένες. Επομένως, οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες θα πρέπει να παραπέμπουν σε ένα χρονικό διάστημα το οποίο βρίσκεται όσον το δυνατόν πιο κοντά στην ημερομηνία υποβολής, λαμβανομένων δεόντως υπόψη των λειτουργικών ενεργειών στις οποίες πρέπει να προβεί η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ για την οργάνωση και την υποβολή των απαιτούμενων πληροφοριών.

| (15) | Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά μεταξύ τους, δεδομένου ότι αφορούν τις πληροφορίες σχετικά με μια τιτλοποίηση που πρέπει να τίθενται στη διάθεση διαφόρων μερών από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα ή την ΟΕΣΤ της τιτλοποίησης βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Για να εξασφαλιστεί συνοχή μεταξύ των εν λόγω διατάξεων, οι οποίες θα πρέπει να τεθούν σε ισχύ ταυτόχρονα, και να διευκολυνθεί η διαμόρφωση ολοκληρωμένης εικόνας και η αποτελεσματική πρόσβαση σε όλες τις σχετικές πληροφορίες μιας τιτλοποίησης, είναι απαραίτητο τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα να συμπεριληφθούν σε ενιαίο κανονισμό. |
| --- | --- |

(15)

Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά μεταξύ τους, δεδομένου ότι αφορούν τις πληροφορίες σχετικά με μια τιτλοποίηση που πρέπει να τίθενται στη διάθεση διαφόρων μερών από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα ή την ΟΕΣΤ της τιτλοποίησης βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Για να εξασφαλιστεί συνοχή μεταξύ των εν λόγω διατάξεων, οι οποίες θα πρέπει να τεθούν σε ισχύ ταυτόχρονα, και να διευκολυνθεί η διαμόρφωση ολοκληρωμένης εικόνας και η αποτελεσματική πρόσβαση σε όλες τις σχετικές πληροφορίες μιας τιτλοποίησης, είναι απαραίτητο τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα να συμπεριληφθούν σε ενιαίο κανονισμό.

| (16) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(16)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή.

| (17) | Η ESMA διεξήγαγε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους και οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6), |
| --- | --- |

(17)

Η ESMA διεξήγαγε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους και οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6),

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Ορισμοί

Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

| 1) | «αναφέρουσα οντότητα»: η οντότητα που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

1)

«αναφέρουσα οντότητα»: η οντότητα που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 2) | «τελευταία ημερομηνία στοιχείων»: η ημερομηνία αναφοράς των πληροφοριών που υποβάλλονται σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό· |
| --- | --- |

2)

«τελευταία ημερομηνία στοιχείων»: η ημερομηνία αναφοράς των πληροφοριών που υποβάλλονται σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό·

| 3) | «ενεργό υποκείμενο άνοιγμα»: υποκείμενο άνοιγμα το οποίο, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναμένεται ενδεχομένως να δημιουργήσει ταμειακές εισροές ή εκροές στο μέλλον· |
| --- | --- |

3)

«ενεργό υποκείμενο άνοιγμα»: υποκείμενο άνοιγμα το οποίο, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναμένεται ενδεχομένως να δημιουργήσει ταμειακές εισροές ή εκροές στο μέλλον·

| 4) | «ανενεργό υποκείμενο άνοιγμα»: υποκείμενο άνοιγμα το οποίο έχει αθετηθεί χωρίς αναμένονται περαιτέρω ανακτήσεις ή το οποίο έχει εξοφληθεί, προπληρωθεί, ακυρωθεί, επαναγοραστεί ή υποκατασταθεί· |
| --- | --- |

4)

«ανενεργό υποκείμενο άνοιγμα»: υποκείμενο άνοιγμα το οποίο έχει αθετηθεί χωρίς αναμένονται περαιτέρω ανακτήσεις ή το οποίο έχει εξοφληθεί, προπληρωθεί, ακυρωθεί, επαναγοραστεί ή υποκατασταθεί·

| 5) | «δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων»: το ετήσιο εισόδημα από μισθώματα που παράγει ορισμένο εμπορικό ακίνητο, το οποίο χρηματοδοτείται εξολοκλήρου ή εν μέρει από χρέος, μείον φόρους και τυχόν λειτουργικές δαπάνες για τη διατήρηση της αξίας του ακινήτου, σε σχέση με την ετήσια συνδυασμένη αποπληρωμή τόκων και κεφαλαίου για το συνολικό χρέος ορισμένου δανειολήπτη εντός συγκεκριμένου χρονικού διαστήματος στο πλαίσιο του σχετικού δανείου που εξασφαλίζεται με το ακίνητο· |
| --- | --- |

5)

«δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων»: το ετήσιο εισόδημα από μισθώματα που παράγει ορισμένο εμπορικό ακίνητο, το οποίο χρηματοδοτείται εξολοκλήρου ή εν μέρει από χρέος, μείον φόρους και τυχόν λειτουργικές δαπάνες για τη διατήρηση της αξίας του ακινήτου, σε σχέση με την ετήσια συνδυασμένη αποπληρωμή τόκων και κεφαλαίου για το συνολικό χρέος ορισμένου δανειολήπτη εντός συγκεκριμένου χρονικού διαστήματος στο πλαίσιο του σχετικού δανείου που εξασφαλίζεται με το ακίνητο·

| 6) | «δείκτης κάλυψης τόκων»: το ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα, προ λειτουργικών δαπανών και φόρων, από μισθώματα ακινήτου που αγοράζεται προς εκμίσθωση ή το καθαρό ετήσιο εισόδημα από μισθώματα εμπορικού ακινήτου ή ομάδας ακινήτων, σε σχέση με τα ετήσια έξοδα τόκων για το δάνειο που εξασφαλίζεται με το οικείο ακίνητο ή την ομάδα ακινήτων· |
| --- | --- |

6)

«δείκτης κάλυψης τόκων»: το ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα, προ λειτουργικών δαπανών και φόρων, από μισθώματα ακινήτου που αγοράζεται προς εκμίσθωση ή το καθαρό ετήσιο εισόδημα από μισθώματα εμπορικού ακινήτου ή ομάδας ακινήτων, σε σχέση με τα ετήσια έξοδα τόκων για το δάνειο που εξασφαλίζεται με το οικείο ακίνητο ή την ομάδα ακινήτων·

ΤΜΗΜΑ 1

Πληροφορίες που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες για όλες τις τιτλοποιήσεις

Άρθρο 2

Πληροφορίες σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

1)   Οι πληροφορίες που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες για μια τιτλοποίηση πλην των ABCP δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 προσδιορίζονται:

| α) | στο παράρτημα II για δάνεια που χορηγούνται σε ιδιωτικά νοικοκυριά και εξασφαλίζονται με οικιστικό ακίνητο, ανεξάρτητα από τον σκοπό των εν λόγω δανείων· |
| --- | --- |

α)

στο παράρτημα II για δάνεια που χορηγούνται σε ιδιωτικά νοικοκυριά και εξασφαλίζονται με οικιστικό ακίνητο, ανεξάρτητα από τον σκοπό των εν λόγω δανείων·

| β) | στο παράρτημα III για δάνεια που λαμβάνονται με σκοπό την απόκτηση εμπορικού ακινήτου ή εξασφαλίζονται με εμπορικό ακίνητο· |
| --- | --- |

β)

στο παράρτημα III για δάνεια που λαμβάνονται με σκοπό την απόκτηση εμπορικού ακινήτου ή εξασφαλίζονται με εμπορικό ακίνητο·

| γ) | στο παράρτημα IV για εταιρικά υποκείμενα ανοίγματα, συμπεριλαμβανομένων των υποκείμενων ανοιγμάτων σε πολύ μικρές, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις· |
| --- | --- |

γ)

στο παράρτημα IV για εταιρικά υποκείμενα ανοίγματα, συμπεριλαμβανομένων των υποκείμενων ανοιγμάτων σε πολύ μικρές, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις·

| δ) | στο παράρτημα V για υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου, συμπεριλαμβανομένων τόσο των δανείων όσο και των μισθώσεων σε νομικά ή φυσικά πρόσωπα που εξασφαλίζονται με αυτοκίνητα· |
| --- | --- |

δ)

στο παράρτημα V για υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου, συμπεριλαμβανομένων τόσο των δανείων όσο και των μισθώσεων σε νομικά ή φυσικά πρόσωπα που εξασφαλίζονται με αυτοκίνητα·

| ε) | στο παράρτημα VI για καταναλωτικά υποκείμενα ανοίγματα· |
| --- | --- |

ε)

στο παράρτημα VI για καταναλωτικά υποκείμενα ανοίγματα·

| στ) | στο παράρτημα VII για υποκείμενα ανοίγματα πιστωτικών καρτών· |
| --- | --- |

στ)

στο παράρτημα VII για υποκείμενα ανοίγματα πιστωτικών καρτών·

| ζ) | στο παράρτημα VIII για υποκείμενα ανοίγματα μισθώσεων· |
| --- | --- |

ζ)

στο παράρτημα VIII για υποκείμενα ανοίγματα μισθώσεων·

| η) | στο παράρτημα IX για υποκείμενα ανοίγματα τα οποία δεν εμπίπτουν σε καμία από τις κατηγορίες που προβλέπονται στα στοιχεία α) έως ζ). |
| --- | --- |

η)

στο παράρτημα IX για υποκείμενα ανοίγματα τα οποία δεν εμπίπτουν σε καμία από τις κατηγορίες που προβλέπονται στα στοιχεία α) έως ζ).

Για τους σκοπούς του στοιχείου α), ως οικιστικό ακίνητο νοείται οποιοδήποτε ακίνητο είναι διαθέσιμο για να χρησιμοποιηθεί ως κατοικία (συμπεριλαμβανομένων των κατοικιών ή ακινήτων που αγοράζονται προς εκμίσθωση), αποκτάται, κατασκευάζεται ή ανακαινίζεται από ιδιωτικό νοικοκυριό και δεν αποτελεί εμπορικό ακίνητο.

Για τους σκοπούς του στοιχείου β), ως εμπορικό ακίνητο νοείται οποιοδήποτε υφιστάμενο ή υπό κατασκευή ακίνητο που παράγει εισόδημα, εκτός των κοινωνικών κατοικιών και των ακινήτων που αγοράζονται προς ιδιοκατοίκηση.

2)   Σε περίπτωση που μια τιτλοποίηση πλην των ABCP περιλαμβάνει περισσότερους του ενός τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων της παραγράφου 1, η αναφέρουσα οντότητα για την εν λόγω τιτλοποίηση καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο εφαρμοστέο παράρτημα για κάθε τύπο υποκείμενου ανοίγματος.

3)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται:

| α) | στα παραρτήματα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία α) έως η) και αφορούν τον αντίστοιχο τύπο υποκείμενου ανοίγματος· |
| --- | --- |

α)

στα παραρτήματα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία α) έως η) και αφορούν τον αντίστοιχο τύπο υποκείμενου ανοίγματος·

| β) | στο παράρτημα X. |
| --- | --- |

β)

στο παράρτημα X.

Για τους σκοπούς της παρούσας παραγράφου, ως «τιτλοποίηση μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων» νοείται μια τιτλοποίηση πλην των ABCP της οποίας η πλειονότητα των ενεργών υποκείμενων ανοιγμάτων, υπολογιζόμενων με όρους ανεξόφλητου υπολοίπου κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, είναι ένα από τα ακόλουθα:

| α) | μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα, όπως αναφέρονται στο παράρτημα V μέρος 2 παράγραφοι 213 έως 239 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 680/2014 της Επιτροπής (7)· |
| --- | --- |

α)

μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα, όπως αναφέρονται στο παράρτημα V μέρος 2 παράγραφοι 213 έως 239 του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 680/2014 της Επιτροπής (7)·

| β) | χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού απομειωμένης πιστωτικής αξίας, όπως ορίζονται στο προσάρτημα Α του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Αναφοράς 9 που περιλαμβάνεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1126/2008 της Επιτροπής (8), ή χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού που καταλογίζονται ως απομειωμένης πιστωτικής αξίας σύμφωνα με τους εθνικούς κανόνες εφαρμογής των γενικά αποδεκτών λογιστικών αρχών (ΓΑΛΑ) βάσει της οδηγίας 86/635/ΕΟΚ του Συμβουλίου (9). |
| --- | --- |

β)

χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού απομειωμένης πιστωτικής αξίας, όπως ορίζονται στο προσάρτημα Α του Διεθνούς Προτύπου Χρηματοοικονομικής Αναφοράς 9 που περιλαμβάνεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1126/2008 της Επιτροπής (8), ή χρηματοοικονομικά στοιχεία ενεργητικού που καταλογίζονται ως απομειωμένης πιστωτικής αξίας σύμφωνα με τους εθνικούς κανόνες εφαρμογής των γενικά αποδεκτών λογιστικών αρχών (ΓΑΛΑ) βάσει της οδηγίας 86/635/ΕΟΚ του Συμβουλίου (9).

4)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια συναλλαγή ABCP καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XI.

5)   Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, οι πληροφορίες που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες σύμφωνα με τις παραγράφους 1 έως 4 αφορούν τα εξής:

| α) | ενεργά υποκείμενα ανοίγματα ως έχουν κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

α)

ενεργά υποκείμενα ανοίγματα ως έχουν κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| β) | ανενεργά υποκείμενα ανοίγματα τα οποία ήταν ενεργά υποκείμενα ανοίγματα κατά την αμέσως προηγούμενη τελευταία ημερομηνία στοιχείων. |
| --- | --- |

β)

ανενεργά υποκείμενα ανοίγματα τα οποία ήταν ενεργά υποκείμενα ανοίγματα κατά την αμέσως προηγούμενη τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Άρθρο 3

Πληροφορίες σχετικά με τις εκθέσεις προς τους επενδυτές

1)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση πλην των ABCP καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες σχετικά με τις εκθέσεις προς τους επενδυτές που προσδιορίζονται στο παράρτημα XII.

2)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση ABCP καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες σχετικά με τις εκθέσεις προς τους επενδυτές που προσδιορίζονται στο παράρτημα XIII.

Άρθρο 4

Βαθμός λεπτομέρειας των πληροφοριών

1)   Η αναφέρουσα οντότητα καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στα παραρτήματα II έως X και στο παράρτημα XII όσον αφορά τα εξής:

| α) | υποκείμενα ανοίγματα, σε σχέση με κάθε επιμέρους υποκείμενο άνοιγμα· |
| --- | --- |

α)

υποκείμενα ανοίγματα, σε σχέση με κάθε επιμέρους υποκείμενο άνοιγμα·

| β) | εξασφαλίσεις, σε περίπτωση που πληρούται οποιαδήποτε από τις ακόλουθες προϋποθέσεις και σε σχέση με κάθε στοιχείο εξασφαλίσεων για κάθε υποκείμενο άνοιγμα:






  i) | το υποκείμενο άνοιγμα είναι εξασφαλισμένο με εγγύηση, |
| --- | --- | --- |

β)

εξασφαλίσεις, σε περίπτωση που πληρούται οποιαδήποτε από τις ακόλουθες προϋποθέσεις και σε σχέση με κάθε στοιχείο εξασφαλίσεων για κάθε υποκείμενο άνοιγμα:

i)

το υποκείμενο άνοιγμα είναι εξασφαλισμένο με εγγύηση,

| ii) | το υποκείμενο άνοιγμα είναι εξασφαλισμένο με εμπράγματες ή χρηματοοικονομικές εξασφαλίσεις, |
| --- | --- |

ii)

το υποκείμενο άνοιγμα είναι εξασφαλισμένο με εμπράγματες ή χρηματοοικονομικές εξασφαλίσεις,

| iii) | ο δανειοδότης δύναται να εξασφαλίσει μονομερώς το υποκείμενο άνοιγμα χωρίς να απαιτείται περαιτέρω έγκριση από τον οφειλέτη ή τον εγγυητή· |
| --- | --- |

iii)

ο δανειοδότης δύναται να εξασφαλίσει μονομερώς το υποκείμενο άνοιγμα χωρίς να απαιτείται περαιτέρω έγκριση από τον οφειλέτη ή τον εγγυητή·

| γ) | μισθωτές, για καθέναν από τους τρεις μεγαλύτερους μισθωτές εμπορικού ακινήτου, οι οποίοι υπολογίζονται βάσει του συνολικού ετήσιου πληρωτέου μισθώματος από κάθε μισθωτή του ακινήτου· |
| --- | --- |

γ)

μισθωτές, για καθέναν από τους τρεις μεγαλύτερους μισθωτές εμπορικού ακινήτου, οι οποίοι υπολογίζονται βάσει του συνολικού ετήσιου πληρωτέου μισθώματος από κάθε μισθωτή του ακινήτου·

| δ) | παρελθούσες εισπράξεις, για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για κάθε μήνα του χρονικού διαστήματος από την τελευταία ημερομηνία στοιχείων μέχρι και τριάντα έξι μήνες πριν από την εν λόγω ημερομηνία· |
| --- | --- |

δ)

παρελθούσες εισπράξεις, για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για κάθε μήνα του χρονικού διαστήματος από την τελευταία ημερομηνία στοιχείων μέχρι και τριάντα έξι μήνες πριν από την εν λόγω ημερομηνία·

| ε) | ταμειακές ροές, για κάθε στοιχείο εισροών ή εκροών της τιτλοποίησης, όπως προβλέπεται στην εφαρμοστέα προτεραιότητα εισπράξεων ή πληρωμών κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

ε)

ταμειακές ροές, για κάθε στοιχείο εισροών ή εκροών της τιτλοποίησης, όπως προβλέπεται στην εφαρμοστέα προτεραιότητα εισπράξεων ή πληρωμών κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| στ) | δοκιμές/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης, για καθένα από αυτά που ενεργοποιεί αλλαγές στην προτεραιότητα πληρωμών ή την αντικατάσταση τυχόν αντισυμβαλλομένων. |
| --- | --- |

στ)

δοκιμές/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης, για καθένα από αυτά που ενεργοποιεί αλλαγές στην προτεραιότητα πληρωμών ή την αντικατάσταση τυχόν αντισυμβαλλομένων.

Για τους σκοπούς των στοιχείων α) και δ), τα τιτλοποιημένα μέρη δανείων αντιμετωπίζονται ως επιμέρους υποκείμενα ανοίγματα.

Για τους σκοπούς του στοιχείου β), κάθε ακίνητο που λειτουργεί ως εξασφάλιση για τα δάνεια που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχεία α) και β) αντιμετωπίζεται ως ενιαίο στοιχείο εξασφάλισης.

(2)   Η αναφέρουσα οντότητα καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στα παραρτήματα XI και XIII όσον αφορά τα εξής:

| α) | συναλλαγές ABCP, για όλες τις συναλλαγές ABCP που περιλαμβάνονται στο πρόγραμμα ABCP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

α)

συναλλαγές ABCP, για όλες τις συναλλαγές ABCP που περιλαμβάνονται στο πρόγραμμα ABCP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| β) | κάθε πρόγραμμα ABCP που χρηματοδοτεί τις συναλλαγές ABCP για τις οποίες καθίστανται διαθέσιμες πληροφορίες δυνάμει του στοιχείου α), κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

β)

κάθε πρόγραμμα ABCP που χρηματοδοτεί τις συναλλαγές ABCP για τις οποίες καθίστανται διαθέσιμες πληροφορίες δυνάμει του στοιχείου α), κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| γ) | κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης, για κάθε κριτήριο/συμβάν/συμβάν ενεργοποίησης στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ABCP που ενεργοποιεί αλλαγές στην προτεραιότητα πληρωμών ή την αντικατάσταση τυχόν αντισυμβαλλομένων· |
| --- | --- |

γ)

κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης, για κάθε κριτήριο/συμβάν/συμβάν ενεργοποίησης στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ABCP που ενεργοποιεί αλλαγές στην προτεραιότητα πληρωμών ή την αντικατάσταση τυχόν αντισυμβαλλομένων·

| δ) | υποκείμενα ανοίγματα, για κάθε συναλλαγή ABCP σχετικά με την οποία καθίστανται διαθέσιμες πληροφορίες δυνάμει του στοιχείου α) και για κάθε τύπο ανοίγματος που περιλαμβάνεται στην εν λόγω συναλλαγή ABCP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, σύμφωνα με τον κατάλογο του πεδίου IVAL5 του παραρτήματος XI. |
| --- | --- |

δ)

υποκείμενα ανοίγματα, για κάθε συναλλαγή ABCP σχετικά με την οποία καθίστανται διαθέσιμες πληροφορίες δυνάμει του στοιχείου α) και για κάθε τύπο ανοίγματος που περιλαμβάνεται στην εν λόγω συναλλαγή ABCP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, σύμφωνα με τον κατάλογο του πεδίου IVAL5 του παραρτήματος XI.

ΤΜΗΜΑ 2

Πληροφορίες που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες για τις τιτλοποιήσεις για τις οποίες απαιτείται η κατάρτιση ενημερωτικού δελτίου (δημόσιες τιτλοποιήσεις)

Άρθρο 5

Κωδικοί στοιχείων

Οι αναφέρουσες οντότητες αποδίδουν κωδικούς στοιχείων στις πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες σε αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων. Για τον σκοπό αυτόν, οι αναφέρουσες οντότητες αποδίδουν τον κωδικό στοιχείου που προσδιορίζεται στον πίνακα 3 του παραρτήματος I και αντιστοιχεί καλύτερα στη συγκεκριμένη πληροφορία.

Άρθρο 6

Εμπιστευτικές πληροφορίες

1)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση πλην των ABCP καθιστά διαθέσιμες τις εμπιστευτικές πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XIV.

2)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση ABCP καθιστά διαθέσιμες τις εμπιστευτικές πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XV.

Άρθρο 7

Πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα

1)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση πλην των ABCP καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα που προσδιορίζονται στο παράρτημα XIV.

2)   Η αναφέρουσα οντότητα για μια τιτλοποίηση ABCP καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες σχετικά με σημαντικά γεγονότα που προσδιορίζονται στο παράρτημα XV.

Άρθρο 8

Βαθμός λεπτομέρειας των πληροφοριών

1)   Η αναφέρουσα οντότητα καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XIV όσον αφορά τα εξής:

| α) | τα τμήματα/ομόλογα της τιτλοποίησης, για την έκδοση κάθε τμήματος της τιτλοποίησης ή άλλου μέσου στο οποίο έχει αποδοθεί διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων και για κάθε δάνειο χαμηλής εξασφάλισης της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

α)

τα τμήματα/ομόλογα της τιτλοποίησης, για την έκδοση κάθε τμήματος της τιτλοποίησης ή άλλου μέσου στο οποίο έχει αποδοθεί διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων και για κάθε δάνειο χαμηλής εξασφάλισης της τιτλοποίησης·

| β) | τους λογαριασμούς, για κάθε λογαριασμό στο πλαίσιο της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

β)

τους λογαριασμούς, για κάθε λογαριασμό στο πλαίσιο της τιτλοποίησης·

| γ) | τους αντισυμβαλλόμενους, για κάθε αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

γ)

τους αντισυμβαλλόμενους, για κάθε αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης·

| δ) | όταν πρόκειται για συνθετική τιτλοποίηση πλην των ABCP:






  i) | τη συνθετική κάλυψη, για όλες τις ρυθμίσεις προστασίας που περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση, |
| --- | --- | --- |

δ)

όταν πρόκειται για συνθετική τιτλοποίηση πλην των ABCP:

i)

τη συνθετική κάλυψη, για όλες τις ρυθμίσεις προστασίας που περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση,

| ii) | τις εξασφαλίσεις του εκδότη, για κάθε επιμέρους στοιχείο εξασφάλισης που τηρείται από την ΟΕΣΤ εξ ονόματος των επενδυτών και προβλέπεται για τη συγκεκριμένη ρύθμιση προστασίας· |
| --- | --- |

ii)

τις εξασφαλίσεις του εκδότη, για κάθε επιμέρους στοιχείο εξασφάλισης που τηρείται από την ΟΕΣΤ εξ ονόματος των επενδυτών και προβλέπεται για τη συγκεκριμένη ρύθμιση προστασίας·

| ε) | όταν πρόκειται για τιτλοποίηση εγγυημένων δανειακών ομολόγων (CLO) πλην των ABCP:






  i) | τον διαχειριστή εγγυημένων δανειακών ομολόγων, για κάθε διαχειριστή εγγυημένων δανειακών ομολόγων της τιτλοποίησης, |
| --- | --- | --- |

ε)

όταν πρόκειται για τιτλοποίηση εγγυημένων δανειακών ομολόγων (CLO) πλην των ABCP:

i)

τον διαχειριστή εγγυημένων δανειακών ομολόγων, για κάθε διαχειριστή εγγυημένων δανειακών ομολόγων της τιτλοποίησης,

| ii) | την τιτλοποίηση εγγυημένων δανειακών ομολόγων. |
| --- | --- |

ii)

την τιτλοποίηση εγγυημένων δανειακών ομολόγων.

Για τους σκοπούς του στοιχείου δ) σημείο ii), κάθε στοιχείο ενεργητικού για το οποίο υπάρχει διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων αντιμετωπίζεται ως επιμέρους στοιχείο εξασφαλίσεων, οι εξασφαλίσεις σε μετρητά του ίδιου νομίσματος συναθροίζονται και αντιμετωπίζονται ως επιμέρους στοιχείο εξασφαλίσεων, ενώ οι εξασφαλίσεις σε μετρητά διαφορετικών νομισμάτων αναφέρονται ως χωριστά στοιχεία εξασφαλίσεων.

2)   Η αναφέρουσα οντότητα καθιστά διαθέσιμες τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XV όσον αφορά τα εξής:

| α) | συναλλαγές ABCP, για όλες τις συναλλαγές ABCP που περιλαμβάνονται στο πρόγραμμα ABCP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

α)

συναλλαγές ABCP, για όλες τις συναλλαγές ABCP που περιλαμβάνονται στο πρόγραμμα ABCP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| β) | προγράμματα ABCP, για όλα τα προγράμματα ABCP που χρηματοδοτούν, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τις συναλλαγές ABCP για τις οποίες καθίστανται διαθέσιμες πληροφορίες δυνάμει του στοιχείου α)· |
| --- | --- |

β)

προγράμματα ABCP, για όλα τα προγράμματα ABCP που χρηματοδοτούν, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τις συναλλαγές ABCP για τις οποίες καθίστανται διαθέσιμες πληροφορίες δυνάμει του στοιχείου α)·

| γ) | τα τμήματα/ομόλογα στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP, για την έκδοση κάθε τμήματος ή εμπορικού χρεογράφου στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP ή άλλου μέσου στο οποίο έχει αποδοθεί διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων και για κάθε δάνειο χαμηλής εξασφάλισης στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP· |
| --- | --- |

γ)

τα τμήματα/ομόλογα στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP, για την έκδοση κάθε τμήματος ή εμπορικού χρεογράφου στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP ή άλλου μέσου στο οποίο έχει αποδοθεί διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων και για κάθε δάνειο χαμηλής εξασφάλισης στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP·

| δ) | τους λογαριασμούς, για κάθε λογαριασμό στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ABCP· |
| --- | --- |

δ)

τους λογαριασμούς, για κάθε λογαριασμό στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ABCP·

| ε) | τους αντισυμβαλλόμενους, για κάθε αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ABCP. |
| --- | --- |

ε)

τους αντισυμβαλλόμενους, για κάθε αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ABCP.

ΤΜΗΜΑ 3

Κοινές διατάξεις

Άρθρο 9

Πληρότητα και συνέπεια των πληροφοριών

1)   Οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες δυνάμει του παρόντος κανονισμού είναι πλήρεις και συνεπείς.

2)   Εάν η αναφέρουσα οντότητα διαπιστώσει αντικειμενικά σφάλματα σε οποιαδήποτε από τις πληροφορίες που έχει καταστήσει διαθέσιμες βάσει του παρόντος κανονισμού, καθιστά διαθέσιμη, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, διορθωμένη αναφορά όλων των πληροφοριών τιτλοποίησης που απαιτούνται σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό.

3)   Όπου επιτρέπεται στο αντίστοιχο παράρτημα, η αναφέρουσα οντότητα μπορεί να αναφέρει μία από τις ακόλουθες τιμές των επιλογών «No Data» («ND», έλλειψη στοιχείων) που αντιστοιχούν στη σχετική αιτιολόγηση της μη διαθεσιμότητας των πληροφοριών που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες:

| α) | τιμή «ND1», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες δεν συγκεντρώθηκαν διότι δεν απαιτούνταν βάσει των κριτηρίων δανειοδότησης ή αναδοχής κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος· |
| --- | --- |

α)

τιμή «ND1», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες δεν συγκεντρώθηκαν διότι δεν απαιτούνταν βάσει των κριτηρίων δανειοδότησης ή αναδοχής κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος·

| β) | τιμή «ND2», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες είχαν συγκεντρωθεί κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, αλλά δεν είναι καταχωρισμένες στο σύστημα υποβολής στοιχείων της αναφέρουσας οντότητας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

β)

τιμή «ND2», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες είχαν συγκεντρωθεί κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, αλλά δεν είναι καταχωρισμένες στο σύστημα υποβολής στοιχείων της αναφέρουσας οντότητας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| γ) | τιμή «ND3», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες είχαν συγκεντρωθεί κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, αλλά είναι καταχωρισμένες σε χωριστό σύστημα από το σύστημα υποβολής στοιχείων της αναφέρουσας οντότητας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

γ)

τιμή «ND3», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες είχαν συγκεντρωθεί κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, αλλά είναι καταχωρισμένες σε χωριστό σύστημα από το σύστημα υποβολής στοιχείων της αναφέρουσας οντότητας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| δ) | τιμή «ND4-ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες συγκεντρώθηκαν, αλλά θα μπορέσουν να καταστούν διαθέσιμες μόνο σε ημερομηνία μεταγενέστερη της τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων. Η τιμή «ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ» αφορά, αντίστοιχα, την αριθμητική αναγραφή του έτους, του μηνός και της ημέρας που αντιστοιχεί στη μελλοντική ημερομηνία κατά την οποία θα καταστούν διαθέσιμες οι απαιτούμενες πληροφορίες· |
| --- | --- |

δ)

τιμή «ND4-ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες συγκεντρώθηκαν, αλλά θα μπορέσουν να καταστούν διαθέσιμες μόνο σε ημερομηνία μεταγενέστερη της τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων. Η τιμή «ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ» αφορά, αντίστοιχα, την αριθμητική αναγραφή του έτους, του μηνός και της ημέρας που αντιστοιχεί στη μελλοντική ημερομηνία κατά την οποία θα καταστούν διαθέσιμες οι απαιτούμενες πληροφορίες·

| ε) | τιμή «ND5», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες δεν έχουν εφαρμογή στο στοιχείο που αναφέρεται. |
| --- | --- |

ε)

τιμή «ND5», όπου οι απαιτούμενες πληροφορίες δεν έχουν εφαρμογή στο στοιχείο που αναφέρεται.

Για τους σκοπούς της παρούσας παραγράφου, η αναφορά τυχόν τιμών «ND» δεν χρησιμοποιείται για την παράκαμψη των απαιτήσεων του παρόντος κανονισμού.

Κατόπιν αιτήσεως των αρμόδιων αρχών, η αναφέρουσα οντότητα παρέχει λεπτομερή στοιχεία σχετικά με τις περιστάσεις που αιτιολογούν τη χρήση των εν λόγω τιμών «ND».

Άρθρο 10

Επίκαιρος χαρακτήρας των πληροφοριών

1)   Εάν η τιτλοποίηση δεν συνιστά τιτλοποίηση ABCP, η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για τις πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες βάσει του παρόντος κανονισμού είναι κατά τουλάχιστον δύο ημερολογιακούς μήνες προγενέστερη της ημερομηνίας υποβολής.

2)   Εάν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP:

| α) | η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XI και στην ενότητα «Πληροφορίες σχετικά με τη συναλλαγή» των παραρτημάτων XIII και XV είναι κατά τουλάχιστον δύο ημερολογιακούς μήνες προγενέστερη της ημερομηνίας υποβολής· |
| --- | --- |

α)

η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για τις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο παράρτημα XI και στην ενότητα «Πληροφορίες σχετικά με τη συναλλαγή» των παραρτημάτων XIII και XV είναι κατά τουλάχιστον δύο ημερολογιακούς μήνες προγενέστερη της ημερομηνίας υποβολής·

| β) | η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για τις πληροφορίες που προσδιορίζονται σε όλες τις ενότητες των παραρτημάτων XIII και XV πλην της ενότητας «Πληροφορίες σχετικά με τη συναλλαγή» είναι κατά τουλάχιστον έναν ημερολογιακό μήνα προγενέστερη της ημερομηνίας υποβολής. |
| --- | --- |

β)

η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για τις πληροφορίες που προσδιορίζονται σε όλες τις ενότητες των παραρτημάτων XIII και XV πλην της ενότητας «Πληροφορίες σχετικά με τη συναλλαγή» είναι κατά τουλάχιστον έναν ημερολογιακό μήνα προγενέστερη της ημερομηνίας υποβολής.

Άρθρο 11

Μοναδικοί αναγνωριστικοί κωδικοί

1)   Σε κάθε τιτλοποίηση αποδίδεται μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός ο οποίος αποτελείται, κατά σειρά, από τα ακόλουθα στοιχεία:

| α) | τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας της αναφέρουσας οντότητας· |
| --- | --- |

α)

τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας της αναφέρουσας οντότητας·

| β) | το γράμμα «A», όταν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP, ή το γράμμα «N», όταν πρόκειται για τιτλοποίηση πλην των ABCP· |
| --- | --- |

β)

το γράμμα «A», όταν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP, ή το γράμμα «N», όταν πρόκειται για τιτλοποίηση πλην των ABCP·

| γ) | τον τετραψήφιο αριθμό του έτους που αντιστοιχεί:






  i) | στο έτος έκδοσης των πρώτων τίτλων της τιτλοποίησης, όταν πρόκειται για τιτλοποίηση πλην των ABCP, |
| --- | --- | --- |

γ)

τον τετραψήφιο αριθμό του έτους που αντιστοιχεί:

i)

στο έτος έκδοσης των πρώτων τίτλων της τιτλοποίησης, όταν πρόκειται για τιτλοποίηση πλην των ABCP,

| ii) | στο έτος έκδοσης των πρώτων τίτλων της τιτλοποίησης στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP, όταν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP· |
| --- | --- |

ii)

στο έτος έκδοσης των πρώτων τίτλων της τιτλοποίησης στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP, όταν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP·

| δ) | τον αριθμό 01 ή, σε περίπτωση που υπάρχουν περισσότερες τιτλοποιήσεις με τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό, όπως αναφέρεται στα στοιχεία α), β) και γ), έναν διψήφιο αύξοντα αριθμό ο οποίος αντιστοιχεί στη σειρά με την οποία καθίστανται διαθέσιμες οι πληροφορίες σχετικά με κάθε τιτλοποίηση. Η σειρά των τιτλοποιήσεων που πραγματοποιούνται ταυτόχρονα αποτελεί αντικείμενο διακριτικής ευχέρειας. |
| --- | --- |

δ)

τον αριθμό 01 ή, σε περίπτωση που υπάρχουν περισσότερες τιτλοποιήσεις με τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό, όπως αναφέρεται στα στοιχεία α), β) και γ), έναν διψήφιο αύξοντα αριθμό ο οποίος αντιστοιχεί στη σειρά με την οποία καθίστανται διαθέσιμες οι πληροφορίες σχετικά με κάθε τιτλοποίηση. Η σειρά των τιτλοποιήσεων που πραγματοποιούνται ταυτόχρονα αποτελεί αντικείμενο διακριτικής ευχέρειας.

2)   Σε κάθε συναλλαγή ABCP στο πλαίσιο προγράμματος ABCP αποδίδεται μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός ο οποίος αποτελείται, κατά σειρά, από τα ακόλουθα στοιχεία:

| α) | τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας της αναφέρουσας οντότητας· |
| --- | --- |

α)

τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας της αναφέρουσας οντότητας·

| β) | το γράμμα «T»· |
| --- | --- |

β)

το γράμμα «T»·

| γ) | τον τετραψήφιο αριθμό του έτους που αντιστοιχεί στην πρώτη ημερομηνία κλεισίματος της συναλλαγής ABCP· |
| --- | --- |

γ)

τον τετραψήφιο αριθμό του έτους που αντιστοιχεί στην πρώτη ημερομηνία κλεισίματος της συναλλαγής ABCP·

| δ) | τον αριθμό 01 ή, σε περίπτωση που υπάρχουν περισσότερες συναλλαγές ABCP με τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό, όπως αναφέρεται στα στοιχεία α), β) και γ) της παρούσας παραγράφου, έναν διψήφιο αύξοντα αριθμό ο οποίος αντιστοιχεί στη σειρά της πρώτης ημερομηνίας κλεισίματος κάθε συναλλαγής ABCP. Η σειρά των συναλλαγών ABCP που πραγματοποιούνται ταυτόχρονα αποτελεί αντικείμενο διακριτικής ευχέρειας. |
| --- | --- |

δ)

τον αριθμό 01 ή, σε περίπτωση που υπάρχουν περισσότερες συναλλαγές ABCP με τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό, όπως αναφέρεται στα στοιχεία α), β) και γ) της παρούσας παραγράφου, έναν διψήφιο αύξοντα αριθμό ο οποίος αντιστοιχεί στη σειρά της πρώτης ημερομηνίας κλεισίματος κάθε συναλλαγής ABCP. Η σειρά των συναλλαγών ABCP που πραγματοποιούνται ταυτόχρονα αποτελεί αντικείμενο διακριτικής ευχέρειας.

3)   Δεν επιτρέπεται η τροποποίηση των μοναδικών αναγνωριστικών κωδικών από την αναφέρουσα οντότητα.

Άρθρο 12

Υποβολή στοιχείων σχετικά με τις ονοματολογίες

1)   Οι πληροφορίες σχετικά με τις ονοματολογίες του ευρωπαϊκού συστήματος λογαριασμών (ΕΣΛ) του 2010 που αναφέρονται στον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 549/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (10) καθίστανται διαθέσιμες με τη χρήση των κωδικών που καθορίζονται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I.

2)   Οι πληροφορίες σχετικά με τις ονοματολογίες του καταλόγου επιτήρησης διαχειριστή καθίστανται διαθέσιμες με τη χρήση των κωδικών που καθορίζονται στον πίνακα 2 του παραρτήματος I.

Άρθρο 13

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 16 Οκτωβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

O Πρόεδρος

Jean Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κανονισμός (EE) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, σχετικά με το ενημερωτικό δελτίο που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση της οδηγίας 2003/71/ΕΚ (ΕΕ L 168 της 30.6.2017, σ. 12).

2

(3)  Σύσταση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου Συστημικού Κινδύνου, της 31ης Οκτωβρίου 2016, σχετικά με την κάλυψη κενών στα στοιχεία που αφορούν ακίνητα (ΕΣΣΚ/2016/14) (ΕΕ C 31 της 31.1.2017, σ. 1).

3

(4)  Σύσταση της Επιτροπής, της 6ης Μαΐου 2003, σχετικά με τον ορισμό των πολύ μικρών, των μικρών και των μεσαίων επιχειρήσεων (2003/361/ΕΚ) (ΕΕ L 124 της 20.5.2003, σ. 36).

4

(5)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2015/3 της Επιτροπής, της 30ής Σεπτεμβρίου 2014, με τον οποίο συμπληρώνεται ο κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά κανονιστικά τεχνικά πρότυπα σχετικά με τις απαιτήσεις κοινοποίησης για τα δομημένα χρηματοπιστωτικά μέσα (ΕΕ L 2 της 6.1.2015, σ. 57).

5

(6)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

6

(7)  Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 680/2014 της Επιτροπής, της 16ης Απριλίου 2014, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά την υποβολή εποπτικών αναφορών από τα ιδρύματα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 191 της 28.6.2014, σ. 1).

7

(8)  Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1126/2008 της Επιτροπής, της 3ης Νοεμβρίου 2008, για την υιοθέτηση ορισμένων διεθνών λογιστικών προτύπων σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1606/2002 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (ΕΕ L 320 της 29.11.2008, σ. 1).

8

(9)  Οδηγία 86/635/ΕΟΚ του Συμβουλίου, της 8ης Δεκεμβρίου 1986, για τους ετήσιους και ενοποιημένους λογαριασμούς των τραπεζών και λοιπών άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΕ L 372 της 31.12.1986, σ. 1).

9

(10)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 549/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 21ης Μαΐου 2013, για το ευρωπαϊκό σύστημα εθνικών και περιφερειακών λογαριασμών της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ L 174 της 26.6.2013, σ. 1).

10

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Πίνακας 1: Κωδικοί ασφαλείας Ευρωπαϊκού Συστήματος Λογαριασμών

| Τομείς | Υποτομείς | Κωδικός ΕΣΛ |
| --- | --- | --- |
| Μη χρηματοοικονομικές εταιρείες | Δημόσιες μη χρηματοοικονομικές εταιρείες | S.11001 |
| Ημεδαπές ιδιωτικές μη χρηματοοικονομικές εταιρείες | S.11002 |
| Μη χρηματοοικονομικές εταιρείες που ελέγχονται από την αλλοδαπή | S.11003 |
| Νομισματικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί (ΝΧΟ) | Κεντρική τράπεζα | S.121 |
| Δημόσιες εταιρείες που δέχονται καταθέσεις, εκτός από την κεντρική τράπεζα | S.12201 |
| Ημεδαπές ιδιωτικές εταιρείες που δέχονται καταθέσεις εκτός από την κεντρική τράπεζα | S.12202 |
| Εταιρείες ελεγχόμενες από την αλλοδαπή που δέχονται καταθέσεις, εκτός από την κεντρική τράπεζα | S.12203 |
| Δημόσιες εταιρείες διαχείρισης διαθεσίμων (ΕΔΔ) | S.12301 |
| Ημεδαπές ιδιωτικές εταιρείες διαχείρισης διαθεσίμων (ΕΔΔ) | S.12302 |
| Εταιρείες διαχείρισης διαθεσίμων (ΕΔΔ) που ελέγχονται από την αλλοδαπή | S.12303 |
| Χρηματοοικονομικές εταιρείες εκτός από ΝΧΟ και Ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία (ΑΕΣΤ) | Δημόσιες εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου, πλην των αμοιβαίων κεφαλαίων διαχείρισης διαθεσίμων | S.12401 |
| Ημεδαπές ιδιωτικές εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου, πλην των αμοιβαίων κεφαλαίων διαχείρισης διαθεσίμων | S.12402 |
| Ελεγχόμενες από την αλλοδαπή εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου, πλην των αμοιβαίων κεφαλαίων διαχείρισης διαθεσίμων | S.12403 |
| Δημόσιοι λοιποί ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί, εκτός από ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία | S.12501 |
| Ημεδαποί ιδιωτικοί λοιποί ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί, εκτός από ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία | S.12502 |
| Λοιποί ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί που ελέγχονται από την αλλοδαπή, εκτός από ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία | S.12503 |
| Δημόσιοι επικουρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και φορείς | S.12601 |
| Ημεδαποί ιδιωτικοί επικουρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και φορείς | S.12602 |
| Επικουρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και φορείς που ελέγχονται από την αλλοδαπή | S.12603 |
| Δημόσιοι θυγατρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και δανειστές χρημάτων | S.12701 |
| Ημεδαποί ιδιωτικοί θυγατρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και δανειστές χρημάτων | S.12702 |
| Θυγατρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και δανειστές χρημάτων που ελέγχονται από την αλλοδαπή | S.12703 |
| ΑΕΣΤ | Δημόσιες ασφαλιστικές εταιρείες | S.12801 |
| Ημεδαπές ιδιωτικές ασφαλιστικές εταιρείες | S.12802 |
| Ασφαλιστικές εταιρείες που ελέγχονται από την αλλοδαπή | S.12803 |
| Δημόσια συνταξιοδοτικά ταμεία | S.12901 |
| Ημεδαπά ιδιωτικά συνταξιοδοτικά ταμεία | S.12902 |
| Συνταξιοδοτικά ταμεία που ελέγχονται από την αλλοδαπή | S.12903 |
| Λοιπά | Γενική κυβέρνηση | S.13 |
| Κεντρική κυβέρνηση (πλην οργανισμών κοινωνικής ασφάλισης) | S.1311 |
| κυβέρνηση ομόσπονδου κράτους (πλην οργανισμών κοινωνικής ασφάλισης) | S.1312 |
| Τοπική αυτοδιοίκηση (πλην οργανισμών κοινωνικής ασφάλισης) | S.1313 |
| Οργανισμοί κοινωνικής ασφάλισης | S.1314 |
| Νοικοκυριά | S.14 |
| Εργοδότες και αυτοαπασχολούμενοι | S.141 + S.142 |
| Μισθωτοί | S.143 |
| Αποδέκτες εισοδημάτων περιουσίας και μεταβιβάσεων εισοδήματος | S.144 |
| Αποδέκτες εισοδημάτων περιουσίας | S.1441 |
| Αποδέκτες συντάξεων | S.1442 |
| Αποδέκτες άλλων μεταβιβάσεων εισοδήματος | S.1443 |
| Μη κερδοσκοπικά ιδρύματα που εξυπηρετούν νοικοκυριά | S.15 |
| Κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης | S.211 |
| Όργανα και οργανισμοί της Ευρωπαϊκής Ένωσης | S.212 |
| Κράτη που δεν είναι μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης και διεθνείς οργανισμοί που δεν είναι μόνιμοι κάτοικοι της Ευρωπαϊκής Ένωσης | S.22 |

Τομείς

Υποτομείς

Κωδικός ΕΣΛ

Μη χρηματοοικονομικές εταιρείες

Δημόσιες μη χρηματοοικονομικές εταιρείες

S.11001

Ημεδαπές ιδιωτικές μη χρηματοοικονομικές εταιρείες

S.11002

Μη χρηματοοικονομικές εταιρείες που ελέγχονται από την αλλοδαπή

S.11003

Νομισματικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί (ΝΧΟ)

Κεντρική τράπεζα

S.121

Δημόσιες εταιρείες που δέχονται καταθέσεις, εκτός από την κεντρική τράπεζα

S.12201

Ημεδαπές ιδιωτικές εταιρείες που δέχονται καταθέσεις εκτός από την κεντρική τράπεζα

S.12202

Εταιρείες ελεγχόμενες από την αλλοδαπή που δέχονται καταθέσεις, εκτός από την κεντρική τράπεζα

S.12203

Δημόσιες εταιρείες διαχείρισης διαθεσίμων (ΕΔΔ)

S.12301

Ημεδαπές ιδιωτικές εταιρείες διαχείρισης διαθεσίμων (ΕΔΔ)

S.12302

Εταιρείες διαχείρισης διαθεσίμων (ΕΔΔ) που ελέγχονται από την αλλοδαπή

S.12303

Χρηματοοικονομικές εταιρείες εκτός από ΝΧΟ και Ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία (ΑΕΣΤ)

Δημόσιες εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου, πλην των αμοιβαίων κεφαλαίων διαχείρισης διαθεσίμων

S.12401

Ημεδαπές ιδιωτικές εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου, πλην των αμοιβαίων κεφαλαίων διαχείρισης διαθεσίμων

S.12402

Ελεγχόμενες από την αλλοδαπή εταιρείες επενδύσεων χαρτοφυλακίου, πλην των αμοιβαίων κεφαλαίων διαχείρισης διαθεσίμων

S.12403

Δημόσιοι λοιποί ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί, εκτός από ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία

S.12501

Ημεδαποί ιδιωτικοί λοιποί ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί, εκτός από ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία

S.12502

Λοιποί ενδιάμεσοι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί που ελέγχονται από την αλλοδαπή, εκτός από ασφαλιστικές εταιρείες και συνταξιοδοτικά ταμεία

S.12503

Δημόσιοι επικουρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και φορείς

S.12601

Ημεδαποί ιδιωτικοί επικουρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και φορείς

S.12602

Επικουρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και φορείς που ελέγχονται από την αλλοδαπή

S.12603

Δημόσιοι θυγατρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και δανειστές χρημάτων

S.12701

Ημεδαποί ιδιωτικοί θυγατρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και δανειστές χρημάτων

S.12702

Θυγατρικοί χρηματοοικονομικοί οργανισμοί και δανειστές χρημάτων που ελέγχονται από την αλλοδαπή

S.12703

ΑΕΣΤ

Δημόσιες ασφαλιστικές εταιρείες

S.12801

Ημεδαπές ιδιωτικές ασφαλιστικές εταιρείες

S.12802

Ασφαλιστικές εταιρείες που ελέγχονται από την αλλοδαπή

S.12803

Δημόσια συνταξιοδοτικά ταμεία

S.12901

Ημεδαπά ιδιωτικά συνταξιοδοτικά ταμεία

S.12902

Συνταξιοδοτικά ταμεία που ελέγχονται από την αλλοδαπή

S.12903

Λοιπά

Γενική κυβέρνηση

S.13

Κεντρική κυβέρνηση (πλην οργανισμών κοινωνικής ασφάλισης)

S.1311

κυβέρνηση ομόσπονδου κράτους (πλην οργανισμών κοινωνικής ασφάλισης)

S.1312

Τοπική αυτοδιοίκηση (πλην οργανισμών κοινωνικής ασφάλισης)

S.1313

Οργανισμοί κοινωνικής ασφάλισης

S.1314

Νοικοκυριά

S.14

Εργοδότες και αυτοαπασχολούμενοι

S.141 + S.142

Μισθωτοί

S.143

Αποδέκτες εισοδημάτων περιουσίας και μεταβιβάσεων εισοδήματος

S.144

Αποδέκτες εισοδημάτων περιουσίας

S.1441

Αποδέκτες συντάξεων

S.1442

Αποδέκτες άλλων μεταβιβάσεων εισοδήματος

S.1443

Μη κερδοσκοπικά ιδρύματα που εξυπηρετούν νοικοκυριά

S.15

Κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης

S.211

Όργανα και οργανισμοί της Ευρωπαϊκής Ένωσης

S.212

Κράτη που δεν είναι μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης και διεθνείς οργανισμοί που δεν είναι μόνιμοι κάτοικοι της Ευρωπαϊκής Ένωσης

S.22

Πίνακας 2: Κωδικοί καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή

| Κωδικός καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή | Έννοια | Όριο ένταξης | Όριο αφαίρεσης |
| --- | --- | --- | --- |
| 1A | Καθυστέρηση καταβολής κεφαλαίου και τόκων | 2 καθυστερημένες πληρωμές | Οι καθυστερούμενες οφειλές έχουν εκκαθαριστεί και το δάνειο είναι ενήμερο. Παραμονή στον κατάλογο επιτήρησης για 2 τρίμηνα/περιόδους |
| 1B | Καθυστέρηση ανανέωσης ασφάλισης ή αναγκαστική κάλυψη | Καθυστέρηση 30 ημερών | Λήψη απόδειξης ικανοποιητικής ασφάλισης |
| 1C | Δείκτης κάλυψης τόκων χαμηλότερος από την παγίδα μερίσματος (dividend trap) | Δείκτης κάλυψης τόκων < του απαιτούμενου βάσει της δανειακής σύμβασης (δέσμευση χρημάτων (cash trap) ή επίπεδο αθέτησης),
  Δείκτης κάλυψης τόκων < 1,00 ανά δάνειο | Δείκτης κάλυψης τόκων πάνω από το όριο |
| 1D | Απόλυτο επίπεδο δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων < 1,00,
  Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων < 1,20 για την υγειονομική περίθαλψη και τη στέγαση,
  ή ανά δάνειο | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων πάνω από το όριο |
| 1E | Ο δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων μειώνεται από την «ημερομηνία τιτλοποίησης» | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων < 80 % του δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την «ημερομηνία τιτλοποίησης» | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων πάνω από το όριο. Παραμονή στον κατάλογο επιτήρησης για 2 τρίμηνα/περιόδους |
| 1F | Αθέτηση, λήξη ή ανακάλυψη προηγούμενης μη γνωστοποιηθείσας δευτερεύουσας εμπράγματης ασφάλειας συμπεριλαμβανομένου υβριδικού δανείου. | Κατά τη λήψη ειδοποίησης από τον διαχειριστή | Αποκατάσταση της αθέτησης ή έγκριση του χρέους μειωμένης εξασφάλισης από τον διαχειριστή. |
| 1G | Οποιαδήποτε μη προγραμματισμένη ανάληψη χρημάτων από πιστωτική επιστολή, αποθεματικό εξυπηρέτησης χρέους ή κεφάλαιο κίνησης για την πληρωμή της εξυπηρέτησης χρέους | Οποιοδήποτε γεγονός ανά δάνειο. | Μετά την αντικατάσταση των κεφαλαίων ή της πιστωτικής επιστολής εφόσον απαιτείται από τα έγγραφα, διαφορετικά μετά από δύο ημερομηνίες καταβολής τόκων χωρίς περαιτέρω αναλήψεις |
| 2A | Απολύτως απαραίτητες επισκευές που προβλέφθηκαν κατά τη συναλλαγή ή γνωστοποιήθηκαν με άλλον τρόπο στον διαχειριστή, αλλά δεν ολοκληρώνονται μέχρι την καθορισμένη ημερομηνία | Εάν η απαραίτητη επισκευή δεν ολοκληρωθεί εντός 60 ημερών από την καταληκτική ημερομηνία (συμπεριλαμβανομένων παρατάσεων που έχουν εγκριθεί από τον διαχειριστή) και ισούται με το μικρότερο από το 10 % του μη καταβληθέντος υπολοίπου κεφαλαίου ή το ποσό των 250 000 EUR | Ικανοποιητική επαλήθευση της ολοκλήρωσης των επισκευών |
| 2B | Τυχόν ελλείψεις του απαιτούμενου σχεδίου δαπανών (δηλ: κεφαλαιουχικές δαπάνες, έπιπλα, εξαρτήματα & εξοπλισμός) | Οποιαδήποτε γνώση έλλειψης η οποία επηρεάζει δυσμενώς την απόδοση ή την αξία του ακινήτου· ανά δάνειο/υλικό (> 5 % του ανεξόφλητου υπολοίπου του δανείου) | Κατά την αποκατάσταση των ελλείψεων του σχεδίου |
| 2C | Επέλευση οποιουδήποτε συμβάντος ενεργοποίησης που περιλαμβάνεται στα έγγραφα του ενυπόθηκου δανείου (π.χ. απαιτούμενη αποπληρωμή δανείου, πρόσθετα αποθεματικά, παραβίαση ελάχιστων ορίων κ.λπ.) | Οποιοδήποτε γεγονός | Αποκατάσταση του γεγονότος για το οποίο απαιτήθηκε η λήψη μέτρων βάσει των εγγράφων της υποθήκης |
| 2D | Επαλήθευση οικονομικών επιδόσεων. Μη ικανοποιητική τήρηση ή μη τήρηση χρονοδιαγραμμάτων μίσθωσης/καταστάσεων λειτουργίας κ.λπ. | Οποιοδήποτε γεγονός διάρκειας 6 μηνών και άνω | Αποκατάσταση του γεγονότος για το οποίο απαιτήθηκε η λήψη μέτρων βάσει των εγγράφων της υποθήκης |
| 2E | Αθέτηση άδειας λειτουργίας ή συμφωνίας δικαιόχρησης | Κατά τη λήψη ειδοποίησης από τον διαχειριστή | Σύναψη νέας συμφωνίας δικαιόχρησης ή λήψη νέας άδειας, ή αποκατάσταση της αθέτησης στο πλαίσιο της συμφωνίας δικαιόχρησης ή της άδειας - Συμφωνία σχέσεων |
| 2F | Η πτώχευση του δανειολήπτη/του ιδιοκτήτη/της ανάδοχης οντότητας ή παρόμοιο γεγονός (π.χ. ρύθμιση/διαδικασία αφερεγγυότητας, πτώχευση, θέση υπό αναγκαστική διαχείριση, εκκαθάριση, εθελοντική ρύθμιση σε επίπεδο εταιρείας (CVA)/εθελοντική ρύθμιση σε επίπεδο φυσικού προσώπου (IVA)) καθίσταται αντικείμενο διαταγής εκκαθάρισης, αίτησης πτώχευσης ή άλλου. | Κατά τη λήψη ειδοποίησης από τον διαχειριστή | Διατήρηση στον κατάλογο επιτήρησης έως την ημερομηνία καταβολής τόκων κατόπιν αποκατάστασης. |
| 3A(i) | Από την επιθεώρηση προκύπτει κακή κατάσταση | Οποιοδήποτε γεγονός ανά δάνειο/υλικό 5 % > του καθαρού εισοδήματος από μισθώματα (NRI) | Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή, οι ελλείψεις του ακινήτου αποκαθίστανται ή επιτρέπεται η πρόσβαση και ολοκληρώνεται η επιθεώρηση |
| 3A(ii) | Από την επιθεώρηση προκύπτει κακή προσβασιμότητα | Οποιοδήποτε γεγονός ανά δάνειο/υλικό 5 % > του καθαρού εισοδήματος από μισθώματα (NRI) | Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή, οι ελλείψεις του ακινήτου αποκαθίστανται ή επιτρέπεται η πρόσβαση και ολοκληρώνεται η επιθεώρηση |
| 3B | Από την επιθεώρηση προκύπτει επιβλαβές ζήτημα για το περιβάλλον | Οποιοδήποτε γεγονός | Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή, αποκατάσταση των ελλείψεων του ακινήτου |
| 3C | Τα ακίνητα πλήττονται από μείζονα ζημία ή αποτελούν αντικείμενο διαδικασίας αναγκαστικής απαλλοτρίωσης που επηρεάζει τις μελλοντικές ταμειακές ροές, αξία/υποβάθμιση/εγγυοδοσία. | Όταν ο διαχειριστής αποκτά γνώση του ζητήματος, το οποίο επηρεάζει > 10 % της αξίας ή ποσό 500 000 EUR | Κατά την κρίση του διαχειριστή, όλες οι απαραίτητες επισκευές έχουν ολοκληρωθεί ικανοποιητικά ή η διαδικασία ελέγχου καταλληλότητας έχει ολοκληρωθεί και το περιουσιακό στοιχείο μπορεί να έχει ικανοποιητική απόδοση |
| 4A | Μείωση της συνολικής χρήσης του χαρτοφυλακίου ακινήτων | 20 % λιγότερο από το επίπεδο κατά την «ημερομηνία τιτλοποίησης»· ανά δάνειο | Όταν δεν υφίστανται πλέον οι συγκεκριμένες περιστάσεις |
| 4B | Οποιοσδήποτε 1 μισθωτής ή συνδυασμός 3 ΚΟΡΥΦΑΙΩΝ ΜΙΣΘΩΤΩΝ (βάσει του ακαθάριστου μισθώματος) με μισθώσεις > 30 % του συνόλου που λήγουν εντός των επομένων 12 μηνών. | Ισχύει μόνο για γραφεία, βιομηχανικά ακίνητα και καταστήματα. | Όταν δεν υφίστανται πλέον οι περιστάσεις ή κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή. |
| 4C | Αθέτηση ή καταγγελία σύμβασης ή συμβάσεων μίσθωσης σημαντικών μισθωτών, ή ακίνητα που δεν χρησιμοποιούνται αλλά το μίσθωμα καταβάλλεται | > 30 % του καθαρού εισοδήματος από μισθώματα | Όταν δεν υφίστανται πλέον οι περιστάσεις ή κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή. |
| 5 A | Επικείμενη λήξη δανείου | < 180 ημέρες έως τη λήξη | Εξόφληση του δανείου. |

Κωδικός καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή

Έννοια

Όριο ένταξης

Όριο αφαίρεσης

1A

Καθυστέρηση καταβολής κεφαλαίου και τόκων

2 καθυστερημένες πληρωμές

Οι καθυστερούμενες οφειλές έχουν εκκαθαριστεί και το δάνειο είναι ενήμερο. Παραμονή στον κατάλογο επιτήρησης για 2 τρίμηνα/περιόδους

1B

Καθυστέρηση ανανέωσης ασφάλισης ή αναγκαστική κάλυψη

Καθυστέρηση 30 ημερών

Λήψη απόδειξης ικανοποιητικής ασφάλισης

1C

Δείκτης κάλυψης τόκων χαμηλότερος από την παγίδα μερίσματος (dividend trap)

Δείκτης κάλυψης τόκων < του απαιτούμενου βάσει της δανειακής σύμβασης (δέσμευση χρημάτων (cash trap) ή επίπεδο αθέτησης),

Δείκτης κάλυψης τόκων < 1,00 ανά δάνειο

Δείκτης κάλυψης τόκων πάνω από το όριο

1D

Απόλυτο επίπεδο δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων < 1,00,

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων < 1,20 για την υγειονομική περίθαλψη και τη στέγαση,

ή ανά δάνειο

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων πάνω από το όριο

1E

Ο δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων μειώνεται από την «ημερομηνία τιτλοποίησης»

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων < 80 % του δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την «ημερομηνία τιτλοποίησης»

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων πάνω από το όριο. Παραμονή στον κατάλογο επιτήρησης για 2 τρίμηνα/περιόδους

1F

Αθέτηση, λήξη ή ανακάλυψη προηγούμενης μη γνωστοποιηθείσας δευτερεύουσας εμπράγματης ασφάλειας συμπεριλαμβανομένου υβριδικού δανείου.

Κατά τη λήψη ειδοποίησης από τον διαχειριστή

Αποκατάσταση της αθέτησης ή έγκριση του χρέους μειωμένης εξασφάλισης από τον διαχειριστή.

1G

Οποιαδήποτε μη προγραμματισμένη ανάληψη χρημάτων από πιστωτική επιστολή, αποθεματικό εξυπηρέτησης χρέους ή κεφάλαιο κίνησης για την πληρωμή της εξυπηρέτησης χρέους

Οποιοδήποτε γεγονός ανά δάνειο.

Μετά την αντικατάσταση των κεφαλαίων ή της πιστωτικής επιστολής εφόσον απαιτείται από τα έγγραφα, διαφορετικά μετά από δύο ημερομηνίες καταβολής τόκων χωρίς περαιτέρω αναλήψεις

2A

Απολύτως απαραίτητες επισκευές που προβλέφθηκαν κατά τη συναλλαγή ή γνωστοποιήθηκαν με άλλον τρόπο στον διαχειριστή, αλλά δεν ολοκληρώνονται μέχρι την καθορισμένη ημερομηνία

Εάν η απαραίτητη επισκευή δεν ολοκληρωθεί εντός 60 ημερών από την καταληκτική ημερομηνία (συμπεριλαμβανομένων παρατάσεων που έχουν εγκριθεί από τον διαχειριστή) και ισούται με το μικρότερο από το 10 % του μη καταβληθέντος υπολοίπου κεφαλαίου ή το ποσό των 250 000 EUR

Ικανοποιητική επαλήθευση της ολοκλήρωσης των επισκευών

2B

Τυχόν ελλείψεις του απαιτούμενου σχεδίου δαπανών (δηλ: κεφαλαιουχικές δαπάνες, έπιπλα, εξαρτήματα & εξοπλισμός)

Οποιαδήποτε γνώση έλλειψης η οποία επηρεάζει δυσμενώς την απόδοση ή την αξία του ακινήτου· ανά δάνειο/υλικό (> 5 % του ανεξόφλητου υπολοίπου του δανείου)

Κατά την αποκατάσταση των ελλείψεων του σχεδίου

2C

Επέλευση οποιουδήποτε συμβάντος ενεργοποίησης που περιλαμβάνεται στα έγγραφα του ενυπόθηκου δανείου (π.χ. απαιτούμενη αποπληρωμή δανείου, πρόσθετα αποθεματικά, παραβίαση ελάχιστων ορίων κ.λπ.)

Οποιοδήποτε γεγονός

Αποκατάσταση του γεγονότος για το οποίο απαιτήθηκε η λήψη μέτρων βάσει των εγγράφων της υποθήκης

2D

Επαλήθευση οικονομικών επιδόσεων. Μη ικανοποιητική τήρηση ή μη τήρηση χρονοδιαγραμμάτων μίσθωσης/καταστάσεων λειτουργίας κ.λπ.

Οποιοδήποτε γεγονός διάρκειας 6 μηνών και άνω

Αποκατάσταση του γεγονότος για το οποίο απαιτήθηκε η λήψη μέτρων βάσει των εγγράφων της υποθήκης

2E

Αθέτηση άδειας λειτουργίας ή συμφωνίας δικαιόχρησης

Κατά τη λήψη ειδοποίησης από τον διαχειριστή

Σύναψη νέας συμφωνίας δικαιόχρησης ή λήψη νέας άδειας, ή αποκατάσταση της αθέτησης στο πλαίσιο της συμφωνίας δικαιόχρησης ή της άδειας - Συμφωνία σχέσεων

2F

Η πτώχευση του δανειολήπτη/του ιδιοκτήτη/της ανάδοχης οντότητας ή παρόμοιο γεγονός (π.χ. ρύθμιση/διαδικασία αφερεγγυότητας, πτώχευση, θέση υπό αναγκαστική διαχείριση, εκκαθάριση, εθελοντική ρύθμιση σε επίπεδο εταιρείας (CVA)/εθελοντική ρύθμιση σε επίπεδο φυσικού προσώπου (IVA)) καθίσταται αντικείμενο διαταγής εκκαθάρισης, αίτησης πτώχευσης ή άλλου.

Κατά τη λήψη ειδοποίησης από τον διαχειριστή

Διατήρηση στον κατάλογο επιτήρησης έως την ημερομηνία καταβολής τόκων κατόπιν αποκατάστασης.

3A(i)

Από την επιθεώρηση προκύπτει κακή κατάσταση

Οποιοδήποτε γεγονός ανά δάνειο/υλικό 5 % > του καθαρού εισοδήματος από μισθώματα (NRI)

Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή, οι ελλείψεις του ακινήτου αποκαθίστανται ή επιτρέπεται η πρόσβαση και ολοκληρώνεται η επιθεώρηση

3A(ii)

Από την επιθεώρηση προκύπτει κακή προσβασιμότητα

Οποιοδήποτε γεγονός ανά δάνειο/υλικό 5 % > του καθαρού εισοδήματος από μισθώματα (NRI)

Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή, οι ελλείψεις του ακινήτου αποκαθίστανται ή επιτρέπεται η πρόσβαση και ολοκληρώνεται η επιθεώρηση

3B

Από την επιθεώρηση προκύπτει επιβλαβές ζήτημα για το περιβάλλον

Οποιοδήποτε γεγονός

Κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή, αποκατάσταση των ελλείψεων του ακινήτου

3C

Τα ακίνητα πλήττονται από μείζονα ζημία ή αποτελούν αντικείμενο διαδικασίας αναγκαστικής απαλλοτρίωσης που επηρεάζει τις μελλοντικές ταμειακές ροές, αξία/υποβάθμιση/εγγυοδοσία.

Όταν ο διαχειριστής αποκτά γνώση του ζητήματος, το οποίο επηρεάζει > 10 % της αξίας ή ποσό 500 000 EUR

Κατά την κρίση του διαχειριστή, όλες οι απαραίτητες επισκευές έχουν ολοκληρωθεί ικανοποιητικά ή η διαδικασία ελέγχου καταλληλότητας έχει ολοκληρωθεί και το περιουσιακό στοιχείο μπορεί να έχει ικανοποιητική απόδοση

4A

Μείωση της συνολικής χρήσης του χαρτοφυλακίου ακινήτων

20 % λιγότερο από το επίπεδο κατά την «ημερομηνία τιτλοποίησης»· ανά δάνειο

Όταν δεν υφίστανται πλέον οι συγκεκριμένες περιστάσεις

4B

Οποιοσδήποτε 1 μισθωτής ή συνδυασμός 3 ΚΟΡΥΦΑΙΩΝ ΜΙΣΘΩΤΩΝ (βάσει του ακαθάριστου μισθώματος) με μισθώσεις > 30 % του συνόλου που λήγουν εντός των επομένων 12 μηνών.

Ισχύει μόνο για γραφεία, βιομηχανικά ακίνητα και καταστήματα.

Όταν δεν υφίστανται πλέον οι περιστάσεις ή κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή.

4C

Αθέτηση ή καταγγελία σύμβασης ή συμβάσεων μίσθωσης σημαντικών μισθωτών, ή ακίνητα που δεν χρησιμοποιούνται αλλά το μίσθωμα καταβάλλεται

> 30 % του καθαρού εισοδήματος από μισθώματα

Όταν δεν υφίστανται πλέον οι περιστάσεις ή κατά τη διακριτική ευχέρεια του διαχειριστή.

5 A

Επικείμενη λήξη δανείου

< 180 ημέρες έως τη λήξη

Εξόφληση του δανείου.

Πίνακας 3: Τύποι και κωδικοί στοιχείων

| Τύπος στοιχείων | Άρθρο/-α του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | Κωδικός στοιχείου |
| --- | --- | --- |
| Υποκείμενα ανοίγματα ή υποκείμενες εισπρακτέες απαιτήσεις ή δανειακές απαιτήσεις | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) | 1 |
| Έκθεση προς τους επενδυτές | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο ε) | 2 |
| Τελικό έγγραφο προσφοράς· ενημερωτικό δελτίο· έγγραφα κλεισίματος της συναλλαγής, με εξαίρεση τις νομικές γνωμοδοτήσεις | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο i) | 3 |
| Συμφωνία πώλησης στοιχείων ενεργητικού· ανάθεσης· ανανέωσης ή μεταφοράς· οποιαδήποτε σχετική δήλωση εμπιστοσύνης | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο ii) | 4 |
| Συμφωνίες για τα παράγωγα και τις εγγυήσεις· τυχόν σχετικά έγγραφα σχετικά με τις ρυθμίσεις εξασφάλισης, όπου τα ανοίγματα που τιτλοποιούνται παραμένουν ανοίγματα της μεταβιβάζουσας οντότητας | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο iii) | 5 |
| Συμφωνίες διαχείρισης· εφεδρικής διαχείρισης· διοίκησης και διαχείρισης μετρητών | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο iv) | 6 |
| Πράξη καταπιστεύματος· πράξη ασφάλειας· συμφωνία αντιπροσωπείας· συμφωνία τραπεζικού λογαριασμού· σύμβαση εγγυημένης επένδυσης· ενσωματωμένοι όροι ή πλαίσιο του βασικού οργανισμού διαχείρισης ή συμφωνία των βασικών ορισμών ή νομικά έγγραφα τεκμηρίωσης με ισοδύναμη νομική αξία | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο v) | 7 |
| Συμφωνίες μεταξύ πιστωτών· έγγραφα τεκμηρίωσης παραγώγων· συμφωνίες δανείων μειωμένης εξασφάλισης· συμφωνίες δανείων εκκίνησης και συμφωνίες ταμειακής διευκόλυνσης | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο vi) | 8 |
| Κάθε άλλο υποκείμενο έγγραφο τεκμηρίωσης που είναι ουσιώδους σημασίας για την κατανόηση της συναλλαγής | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) | 9 |
| Κοινοποίηση απλής, διαφανούς και τυποποιημένης τιτλοποίησης σύμφωνα με το άρθρο 27 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο δ) | 10 |
| Εμπιστευτικές πληροφορίες σχετικές με την τιτλοποίηση τις οποίες η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ υποχρεούνται να δημοσιοποιήσουν σύμφωνα με το άρθρο 17 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 596/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  (1) | Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο στ) | 11 |
| Σημαντικό γεγονός, όπως:






  i) | ουσιώδης παράβαση των υποχρεώσεων που προβλέπονται στα έγγραφα που έχουν καταστεί διαθέσιμα σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, περιλαμβανομένης τυχόν επανόρθωσης, παραίτησης ή συγκατάθεσης που παρέχεται στη συνέχεια σε σχέση με την εν λόγω παράβαση· |

Τύπος στοιχείων

Άρθρο/-α του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

Κωδικός στοιχείου

Υποκείμενα ανοίγματα ή υποκείμενες εισπρακτέες απαιτήσεις ή δανειακές απαιτήσεις

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο α)

1

Έκθεση προς τους επενδυτές

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο ε)

2

Τελικό έγγραφο προσφοράς· ενημερωτικό δελτίο· έγγραφα κλεισίματος της συναλλαγής, με εξαίρεση τις νομικές γνωμοδοτήσεις

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο i)

3

Συμφωνία πώλησης στοιχείων ενεργητικού· ανάθεσης· ανανέωσης ή μεταφοράς· οποιαδήποτε σχετική δήλωση εμπιστοσύνης

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο ii)

4

Συμφωνίες για τα παράγωγα και τις εγγυήσεις· τυχόν σχετικά έγγραφα σχετικά με τις ρυθμίσεις εξασφάλισης, όπου τα ανοίγματα που τιτλοποιούνται παραμένουν ανοίγματα της μεταβιβάζουσας οντότητας

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο iii)

5

Συμφωνίες διαχείρισης· εφεδρικής διαχείρισης· διοίκησης και διαχείρισης μετρητών

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο iv)

6

Πράξη καταπιστεύματος· πράξη ασφάλειας· συμφωνία αντιπροσωπείας· συμφωνία τραπεζικού λογαριασμού· σύμβαση εγγυημένης επένδυσης· ενσωματωμένοι όροι ή πλαίσιο του βασικού οργανισμού διαχείρισης ή συμφωνία των βασικών ορισμών ή νομικά έγγραφα τεκμηρίωσης με ισοδύναμη νομική αξία

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο v)

7

Συμφωνίες μεταξύ πιστωτών· έγγραφα τεκμηρίωσης παραγώγων· συμφωνίες δανείων μειωμένης εξασφάλισης· συμφωνίες δανείων εκκίνησης και συμφωνίες ταμειακής διευκόλυνσης

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο vi)

8

Κάθε άλλο υποκείμενο έγγραφο τεκμηρίωσης που είναι ουσιώδους σημασίας για την κατανόηση της συναλλαγής

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β)

9

Κοινοποίηση απλής, διαφανούς και τυποποιημένης τιτλοποίησης σύμφωνα με το άρθρο 27 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο δ)

10

Εμπιστευτικές πληροφορίες σχετικές με την τιτλοποίηση τις οποίες η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ υποχρεούνται να δημοσιοποιήσουν σύμφωνα με το άρθρο 17 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 596/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  (1)

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο στ)

11

Σημαντικό γεγονός, όπως:

i)

ουσιώδης παράβαση των υποχρεώσεων που προβλέπονται στα έγγραφα που έχουν καταστεί διαθέσιμα σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, περιλαμβανομένης τυχόν επανόρθωσης, παραίτησης ή συγκατάθεσης που παρέχεται στη συνέχεια σε σχέση με την εν λόγω παράβαση·

| ii) | μεταβολή στα διαρθρωτικά χαρακτηριστικά που μπορεί να έχουν σημαντικές επιπτώσεις στην απόδοση της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

ii)

μεταβολή στα διαρθρωτικά χαρακτηριστικά που μπορεί να έχουν σημαντικές επιπτώσεις στην απόδοση της τιτλοποίησης·

| iii) | μεταβολή στα χαρακτηριστικά κινδύνου της τιτλοποίησης ή των υποκείμενων ανοιγμάτων που μπορούν να έχουν σημαντικές επιπτώσεις στην απόδοση της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

iii)

μεταβολή στα χαρακτηριστικά κινδύνου της τιτλοποίησης ή των υποκείμενων ανοιγμάτων που μπορούν να έχουν σημαντικές επιπτώσεις στην απόδοση της τιτλοποίησης·

| iv) | στην περίπτωση των τιτλοποιήσεων STS, όταν η τιτλοποίηση παύσει να πληροί τις απαιτήσεις STS ή όταν οι αρμόδιες αρχές αναλάβουν διορθωτικές ή διοικητικές δράσεις· |
| --- | --- |

iv)

στην περίπτωση των τιτλοποιήσεων STS, όταν η τιτλοποίηση παύσει να πληροί τις απαιτήσεις STS ή όταν οι αρμόδιες αρχές αναλάβουν διορθωτικές ή διοικητικές δράσεις·

| v) | κάθε ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής. |
| --- | --- |

v)

κάθε ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής.

Άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο ζ)

12

---

(1)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 596/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Απριλίου 2014, για την κατάχρηση της αγοράς (κανονισμός για την κατάχρηση της αγοράς) και την κατάργηση της οδηγίας 2003/6/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και των οδηγιών της Επιτροπής 2003/124/ΕΚ, 2003/125/ΕΚ και 2004/72/ΕΚ (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 1).

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ — ΟΙΚΙΣΤΙΚΑ ΑΚΙΝΗΤΑ (ΟΑ)

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| RREL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 (1). | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| RREL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| RREL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο RREL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο RREL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| RREL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| RREL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο RREL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο RREL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| RREL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| RREL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| RREL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| RREL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| RREL10 | Κάτοικος | Είναι ο πρωτοφειλέτης μόνιμος κάτοικος της χώρας στην οποία βρίσκονται η εξασφάλιση και το υποκείμενο άνοιγμα; | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| RREL11 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| RREL12 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| RREL13 | Καθεστώς απασχόλησης | Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη: | Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

RREL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 (1).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο RREL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο RREL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο RREL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο RREL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL9

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL10

Κάτοικος

Είναι ο πρωτοφειλέτης μόνιμος κάτοικος της χώρας στην οποία βρίσκονται η εξασφάλιση και το υποκείμενο άνοιγμα;

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL11

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL12

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL13

Καθεστώς απασχόλησης

Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη:

Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS)

| | Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL)

| | Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK)

| | Άνεργος (UNEM) |
| --- | --- |

Άνεργος (UNEM)

| | Αυτοαπασχολούμενος (SFEM) |
| --- | --- |

Αυτοαπασχολούμενος (SFEM)

| | Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM) |
| --- | --- |

Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM)

| | Φοιτητής (STNT) |
| --- | --- |

Φοιτητής (STNT)

| | Συνταξιούχος (PNNR) |
| --- | --- |

Συνταξιούχος (PNNR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL14

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

| α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |
| --- | --- | --- |

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL15

Είδος πελάτη

Το είδος πελάτη κατά τη δημιουργία:

| | Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL16

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

Ετήσιο εισόδημα του πρωτοφειλέτη που χρησιμοποιείται για την αναδοχή του υποκείμενου ανοίγματος κατά τον χρόνο δημιουργίας. Εάν ο πρωτοφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/νομική οντότητα, αναγράψτε τα ετήσια έσοδα του συγκεκριμένου οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL17

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Αναφέρετε το είδος του εισοδήματος που αναγράφεται στο πεδίο RREL16:

| | Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN) |
| --- | --- |

Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS)

| | Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL) |
| --- | --- |

Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL)

| | Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP) |
| --- | --- |

Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL18

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Το νόμισμα στο οποίο καταβάλλεται το εισόδημα ή τα έσοδα του πρωτοφειλέτη.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL19

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Η επαλήθευση του εισοδήματος του πρωτοφειλέτη:

| | Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT)

| | Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF)

| | Επαληθευμένο (VRFD) |
| --- | --- |

Επαληθευμένο (VRFD)

| | Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF) |
| --- | --- |

Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF)

| | Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG) |
| --- | --- |

Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL20

Εισόδημα δευτεροφειλέτη

Το ετήσιο εισόδημα του δευτεροφειλέτη που χρησιμοποιείται για την αναδοχή του υποκείμενου ανοίγματος κατά τον χρόνο δημιουργίας. Εάν ο δευτεροφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/νομική οντότητα, αναγράψτε τα ετήσια έσοδα του συγκεκριμένου οφειλέτη. Όταν οι οφειλέτες για το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα είναι περισσότεροι από δύο, αναφέρετε στο παρόν πεδίο το συνολικό ετήσιο συνδυασμένο εισόδημα για όλους τους οφειλέτες.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL21

Επαλήθευση εισοδήματος δευτεροφειλέτη

Η επαλήθευση του εισοδήματος του δευτεροφειλέτη:

| | Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT)

| | Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF)

| | Επαληθευμένο (VRFD) |
| --- | --- |

Επαληθευμένο (VRFD)

| | Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF) |
| --- | --- |

Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF)

| | Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG) |
| --- | --- |

Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL22

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL23

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL24

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL25

Αρχική διάρκεια

Η αρχική συμβατική διάρκεια (αριθμός μηνών) κατά την ημερομηνία δημιουργίας.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL26

Δίαυλος δημιουργίας

Ο δίαυλος δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Δίκτυο γραφείων ή υποκαταστημάτων (BRAN) |
| --- | --- |

Δίκτυο γραφείων ή υποκαταστημάτων (BRAN)

| | Κεντρικά ή άμεσα (DRCT) |
| --- | --- |

Κεντρικά ή άμεσα (DRCT)

| | Μεσίτης (BROK) |
| --- | --- |

Μεσίτης (BROK)

| | Διαδίκτυο (WEBI) |
| --- | --- |

Διαδίκτυο (WEBI)

| | Πακέτο (TPAC) |
| --- | --- |

Πακέτο (TPAC)

| | Τρίτο μέρος αλλά η αναδοχή πραγματοποιείται εξολοκλήρου από τη μεταβιβάζουσα οντότητα (TPTC) |
| --- | --- |

Τρίτο μέρος αλλά η αναδοχή πραγματοποιείται εξολοκλήρου από τη μεταβιβάζουσα οντότητα (TPTC)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL27

Σκοπός

Ο σκοπός για τον οποίο ο οφειλέτης λαμβάνει το δάνειο:

| | Αγορά (PURC) |
| --- | --- |

Αγορά (PURC)

| | Αναχρηματοδότηση ενυπόθηκου δανείου (RMRT) |
| --- | --- |

Αναχρηματοδότηση ενυπόθηκου δανείου (RMRT)

| | Ανακαίνιση (RENV) |
| --- | --- |

Ανακαίνιση (RENV)

| | Αποδέσμευση ακινητοποιημένου κεφαλαίου (EQRE) |
| --- | --- |

Αποδέσμευση ακινητοποιημένου κεφαλαίου (EQRE)

| | Κατασκευή (CNST) |
| --- | --- |

Κατασκευή (CNST)

| | Ενοποίηση χρεών (DCON) |
| --- | --- |

Ενοποίηση χρεών (DCON)

| | Αναχρηματοδότηση με αποδέσμευση ακινητοποιημένου κεφαλαίου (RMEQ) |
| --- | --- |

Αναχρηματοδότηση με αποδέσμευση ακινητοποιημένου κεφαλαίου (RMEQ)

| | Χρηματοδότηση επιχείρησης (BSFN) |
| --- | --- |

Χρηματοδότηση επιχείρησης (BSFN)

| | Συνδυαστικό ενυπόθηκο δάνειο (CMRT) |
| --- | --- |

Συνδυαστικό ενυπόθηκο δάνειο (CMRT)

| | Ενυπόθηκη επένδυση (IMRT) |
| --- | --- |

Ενυπόθηκη επένδυση (IMRT)

| | Δικαίωμα αγοράς (RGBY) |
| --- | --- |

Δικαίωμα αγοράς (RGBY)

| | Δάνειο που χρηματοδοτείται από το κράτος (GSPL) |
| --- | --- |

Δάνειο που χρηματοδοτείται από το κράτος (GSPL)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL28

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL29

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος (συμπεριλαμβανομένων των προμηθειών).

Αναφέρεται στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όχι κατά την ημερομηνία πώλησης του υποκείμενου ανοίγματος στην ΟΕΣΤ ούτε κατά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL30

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ανεξόφλητο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τα ποσά που εξασφαλίζονται με την υποθήκη και θα χαρακτηριστούν ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Στο τρέχον υπόλοιπο περιλαμβάνονται οι καθυστερούμενες οφειλές κεφαλαίου. Ωστόσο, το ποσό της αποταμίευσης πρέπει να αφαιρείται σε περίπτωση μερικής εκχώρησης απαιτήσεων. (δηλαδή υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος = υποκείμενο άνοιγμα +/- μερική εκχώρηση απαιτήσεων· +/- 0 εάν δεν υπάρχει μερική εκχώρηση απαιτήσεων).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL31

Προηγούμενα υπόλοιπα κεφαλαίου

Τα υπόλοιπα κεφαλαίου με υψηλότερη εξοφλητική προτεραιότητα από το παρόν υποκείμενο άνοιγμα (συμπεριλαμβανομένων αυτών που τηρούνται από κοινού με άλλους δανειοδότες). Εάν δεν υπάρχουν προηγούμενα υπόλοιπα, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL32

Υποκείμενα ανοίγματα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας

Η συνολική αξία των υποκείμενων ανοιγμάτων προς τον συγκεκριμένο οφειλέτη τα οποία είναι ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας με το παρόν υποκείμενο άνοιγμα (ανεξάρτητα από το αν περιλαμβάνονται στη συγκεκριμένη ομάδα ή όχι). Εάν δεν υπάρχουν υπόλοιπα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL33

Συνολικό πιστωτικό όριο

Για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτες διευκολύνσεις ανανέωσης (συμπεριλαμβανομένων χαρακτηριστικών ανακύκλωσης) ή όταν το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος δεν έχει αναληφθεί πλήρως – το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος που θα μπορούσε δυνητικά να μείνει ανεξόφλητο.

Το παρόν πεδίο συμπληρώνεται μόνο για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτα χαρακτηριστικά ή χαρακτηριστικά περαιτέρω ανάληψης.

Δεν καλύπτονται περιπτώσεις στις οποίες ο οφειλέτης μπορεί να επαναδιαπραγματευθεί ένα αυξημένο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος, αλλά περιπτώσεις στις οποίες προβλέπεται επί του παρόντος η συμβατική δυνατότητα για τον μεν οφειλέτη να πράξει κάτι τέτοιο, για τον δε δανειστή να παράσχει την πρόσθετη χρηματοδότηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL34

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL35

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL36

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL37

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL38

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL39

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL40

Δείκτης χρέους προς εισόδημα

Το χρέος ορίζεται ως το ανεξόφλητο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που εξασφαλίζονται από την υποθήκη και θα χαρακτηριστούν ως κεφάλαιο στη τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Το εισόδημα ορίζεται ως συνδυασμένο εισόδημα, το άθροισμα των πεδίων εισοδήματος πρωτοφειλέτη και δευτεροφειλέτη (πεδία RREL16 και RREL20) και κάθε άλλου εισοδήματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL41

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

Το συνολικό ποσό της αποπληρωμής (τιτλοποιημένου) κεφαλαίου που πρέπει να καταβληθεί κατά την ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL42

Είδος επιτοκίου

Το είδος του επιτοκίου:

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FLIF) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FLIF)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου που συνδέεται με έναν δείκτη και το οποίο θα βασιστεί σε άλλον δείκτη στο μέλλον (FINX) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου που συνδέεται με έναν δείκτη και το οποίο θα βασιστεί σε άλλον δείκτη στο μέλλον (FINX)

| | Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FXRL) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FXRL)

| | Σταθερού επιτοκίου με μελλοντικό περιοδικό επανακαθορισμό (FXPR) |
| --- | --- |

Σταθερού επιτοκίου με μελλοντικό περιοδικό επανακαθορισμό (FXPR)

| | Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου με υποχρεωτική μελλοντική μετατροπή σε κυμαινόμενου επιτοκίου (FLCF) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου με υποχρεωτική μελλοντική μετατροπή σε κυμαινόμενου επιτοκίου (FLCF)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο όριο (FLFL) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο όριο (FLFL)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με ανώτατο όριο (CAPP) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με ανώτατο όριο (CAPP)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο και ανώτατο όριο (FLCA) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο και ανώτατο όριο (FLCA)

| | Προεξοφλητικό επιτόκιο (DISC) |
| --- | --- |

Προεξοφλητικό επιτόκιο (DISC)

| | Δικαιώματα προαίρεσης για αλλαγή (SWIC) |
| --- | --- |

Δικαιώματα προαίρεσης για αλλαγή (SWIC)

| | Ανταλλαγή οφειλέτη (OBLS) |
| --- | --- |

Ανταλλαγή οφειλέτη (OBLS)

| | Αρθρωτό (MODE) |
| --- | --- |

Αρθρωτό (MODE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL43

Τρέχον επιτόκιο

Το μεικτό ετήσιο επιτόκιο το οποίο χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των προγραμματισμένων τόκων της τρέχουσας περιόδου για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα. Τα επιτόκια που υπολογίζονται ανά περιόδους πρέπει να ανάγονται σε ετήσια.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL44

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL45

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL46

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL47

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL48

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL49

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL50

Περιθώριο αναθεώρησης 1

Το περιθώριο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία της πρώτης αναθεώρησης. Αναφέρεται μόνο σε βάσει σύμβασης αλλαγές του περιθωρίου (π.χ. από +50 μονάδες βάσης σε +100 μονάδες βάσης) ή του υποκείμενου δείκτη (π.χ. από 3M Euribor σε 1M Euribor) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων. Το πεδίο αυτό δεν αναφέρεται στην ημερομηνία περιοδικού επανακαθορισμού του δείκτη (π.χ. επανακαθορισμός του δείκτη 1M Euribor κάθε μήνα).

Στο πεδίο αυτό πρέπει να αναγραφεί ολόκληρο το αναθεωρημένο περιθώριο, όχι η αλλαγή στο περιθώριο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL51

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 1

Η ημερομηνία της επόμενης αλλαγής του επιτοκίου (π.χ. αλλαγή στο περιθώριο προεξόφλησης, λήξη περιόδου σταθερού επιτοκίου, επαναπροσδιορισμός υποκείμενου ανοίγματος κ.λπ.· δεν πρόκειται για την επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού του δείκτη/LIBOR/Euribor).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL52

Περιθώριο αναθεώρησης 2

Το περιθώριο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία της δεύτερης αναθεώρησης. Αναφέρεται μόνο σε βάσει σύμβασης αλλαγές του περιθωρίου (π.χ. από +50 μονάδες βάσης σε +100 μονάδες βάσης) ή του υποκείμενου δείκτη (π.χ. από 3M Euribor σε 1M Euribor) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων. Το πεδίο αυτό δεν αναφέρεται στην ημερομηνία περιοδικού επανακαθορισμού του δείκτη (π.χ. επανακαθορισμός του δείκτη 1M Euribor κάθε μήνα).

Στο πεδίο αυτό πρέπει να αναγραφεί ολόκληρο το αναθεωρημένο περιθώριο, όχι η αλλαγή στο περιθώριο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL53

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 2

Η ημερομηνία της δεύτερης μεταβολής του επιτοκίου (π.χ. αλλαγή στο περιθώριο προεξόφλησης, λήξη περιόδου σταθερού επιτοκίου, επαναπροσδιορισμός υποκείμενου ανοίγματος κ.λπ.· δεν πρόκειται για την επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού του δείκτη/LIBOR/Euribor).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL54

Περιθώριο αναθεώρησης 3

Το περιθώριο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία της τρίτης αναθεώρησης. Αναφέρεται μόνο σε βάσει σύμβασης αλλαγές του περιθωρίου (π.χ. από +50 μονάδες βάσης σε +100 μονάδες βάσης) ή του υποκείμενου δείκτη (π.χ. από 3M Euribor σε 1M Euribor) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων. Το πεδίο αυτό δεν αναφέρεται στην ημερομηνία περιοδικού επανακαθορισμού του δείκτη (π.χ. επανακαθορισμός του δείκτη 1M Euribor κάθε μήνα).

Στο πεδίο αυτό πρέπει να αναγραφεί ολόκληρο το αναθεωρημένο περιθώριο, όχι η αλλαγή στο περιθώριο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL55

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 3

Η ημερομηνία της τρίτης μεταβολής του επιτοκίου (π.χ. αλλαγή στο περιθώριο προεξόφλησης, λήξη περιόδου σταθερού επιτοκίου, επαναπροσδιορισμός υποκείμενου ανοίγματος κ.λπ.· δεν πρόκειται για την επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού του δείκτη/LIBOR/Euribor).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL56

Αναθεωρημένος δείκτης επιτοκίου

Ο επόμενος δείκτης επιτοκίου.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL57

Διάρκεια αναθεωρημένου δείκτη επιτοκίου

Η διάρκεια του επόμενου δείκτη επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL58

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREL59

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

Το ποσοστό των προπληρωμών που επιτρέπονται βάσει του προϊόντος σε ετήσια βάση. Αφορά υποκείμενα ανοίγματα που επιτρέπουν ορισμένο όριο προπληρωμών (π.χ. 10 %) πριν από την επιβολή χρεώσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL60

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL61

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος. Περιλαμβάνονται εισπραχθέντα ποσά τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL62

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL63

Ημερομηνία προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία ελήφθη μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL64

Σωρευτικές προπληρωμές

Το σύνολο των προπληρωμών που έχουν εισπραχθεί κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (οι προπληρωμές ορίζονται ως μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου) από την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL65

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL66

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL67

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL68

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL69

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL70

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL71

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL72

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL73

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL74

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL75

Δικαστική προσφυγή

Σημαία που υποδηλώνει τη διαδικασία δικαστικής προσφυγής εν εξελίξει (εφόσον ο λογαριασμός έχει εισπραχθεί και δεν είναι πλέον αντικείμενο προσφυγής, πρέπει να δοθεί εκ νέου η τιμή Ο).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL76

Αναγωγή

Προβλέπεται (πλήρης ή περιορισμένη) δυνατότητα αναγωγής κατά περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη πέραν των εσόδων που προκύπτουν από τυχόν εξασφάλιση για το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα;

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL77

Ποσό καταθέσεων

Το άθροισμα όλων των ποσών του οφειλέτη τα οποία κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο πωλητής και τα οποία μπορούν δυνητικά να συμψηφιστούν με το υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος, εξαιρούμενου του οφέλους οποιουδήποτε εθνικού συστήματος εγγύησης καταθέσεων. Για να αποφευχθεί ο διπλός υπολογισμός, για το ποσό αυτό τίθεται ως ανώτατο όριο η χαμηλότερη τιμή μεταξύ 1) του ποσού των καταθέσεων και 2) του μέγιστου ποσού που μπορεί δυνητικά να συμψηφιστεί σε επίπεδο οφειλέτη (δηλαδή όχι σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος) εντός της ομάδας.

Χρησιμοποιήστε το ίδιο νόμισμα με αυτό στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν ένας οφειλέτης διαθέτει περισσότερα από ένα ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα, το παρόν πεδίο πρέπει να συμπληρώνεται για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και επαφίεται στη διακριτική ευχέρεια της αναφέρουσας οντότητας να αποφασίσει να κατανείμει το ποσό των καταθέσεων σε κάθε υποκείμενο άνοιγμα, υπό την επιφύλαξη του προαναφερόμενου ανώτατου ορίου και εφόσον το άθροισμα των συνολικών καταχωρίσεων για το παρόν πεδίο όσον αφορά τα πολλαπλά υποκείμενα ανοίγματα αντιστοιχεί στο ακριβές ποσό. Για παράδειγμα, εάν ο οφειλέτης Α διαθέτει υπόλοιπο καταθέσεων ύψους 100 EUR και δύο ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα ύψους: 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2, το παρόν πεδίο θα μπορούσε να συμπληρωθεί είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 60 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 40 EUR, είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 25 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 75 EUR (δηλαδή για τις σχετικές καταχωρίσεις στο παρόν πεδίο για κάθε υποκείμενο άνοιγμα τίθεται ως ανώτατο όριο το ποσό των 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και το ποσό των 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2 και το άθροισμα των τιμών του υποκείμενου ανοίγματος 1 και του υποκείμενου ανοίγματος 2 πρέπει να ισούται με 100 EUR).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREL78

Πάροχος ασφάλισης ή επένδυσης

Η επωνυμία του παρόχου της ασφάλισης ή της επένδυσης (δηλαδή για υποκείμενα ανοίγματα ασφάλισης ζωής ή επένδυσης).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL79

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL80

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL81

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREL82

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL83

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREL84

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

RREC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο RREL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός για κάθε υποκείμενο άνοιγμα. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον κωδικό που αναγράψατε στο πεδίο RREL3.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στην εξασφάλιση. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο RREC2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο RREC2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREC5

Είδος εξασφάλισης

Το κύριο (από άποψη αξίας) είδος περιουσιακού στοιχείου που εξασφαλίζει το χρέος. Όταν υπάρχει εγγύηση που εξασφαλίζεται από εμπράγματη ή χρηματοοικονομική εξασφάλιση, εξετάστε πέραν της εγγύησης οποιαδήποτε εξασφάλιση η οποία ενδέχεται να υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση.

| | Αυτοκίνητο (CARX) |
| --- | --- |

Αυτοκίνητο (CARX)

| | Βιομηχανικό όχημα (INDV) |
| --- | --- |

Βιομηχανικό όχημα (INDV)

| | Εμπορικό φορτηγό (CMTR) |
| --- | --- |

Εμπορικό φορτηγό (CMTR)

| | Σιδηροδρομικό όχημα (RALV) |
| --- | --- |

Σιδηροδρομικό όχημα (RALV)

| | Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM) |
| --- | --- |

Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM)

| | Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM) |
| --- | --- |

Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM)

| | Αεροπλάνο (AERO) |
| --- | --- |

Αεροπλάνο (AERO)

| | Εργαλειομηχανή (MCHT) |
| --- | --- |

Εργαλειομηχανή (MCHT)

| | Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE) |
| --- | --- |

Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE)

| | Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ) |
| --- | --- |

Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ)

| | Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ) |
| --- | --- |

Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ)

| | Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ) |
| --- | --- |

Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ)

| | Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ) |
| --- | --- |

Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ)

| | Εμπορικό κτίριο (CBLD) |
| --- | --- |

Εμπορικό κτίριο (CBLD)

| | Οικιστικό κτίριο (RBLD) |
| --- | --- |

Οικιστικό κτίριο (RBLD)

| | Βιομηχανικό κτίριο (IBLD) |
| --- | --- |

Βιομηχανικό κτίριο (IBLD)

| | Άλλο όχημα (OTHV) |
| --- | --- |

Άλλο όχημα (OTHV)

| | Άλλος εξοπλισμός (OTHE) |
| --- | --- |

Άλλος εξοπλισμός (OTHE)

| | Άλλο ακίνητο (OTRE) |
| --- | --- |

Άλλο ακίνητο (OTRE)

| | Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI) |
| --- | --- |

Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI)

| | Αξιόγραφα (Τίτλοι) (SECU) |
| --- | --- |

Αξιόγραφα (Τίτλοι) (SECU)

| | Εγγύηση (GUAR) |
| --- | --- |

Εγγύηση (GUAR)

| | Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA) |
| --- | --- |

Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA)

| | Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

RREC6

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται η εμπράγματη εξασφάλιση. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC7

Είδος χρήσης

Είδος χρήσης του ακινήτου:

| | Κατοικούμενο από τον ιδιοκτήτη, δηλαδή υπό την ιδιοκτησία ιδιωτικού νοικοκυριού με σκοπό την παροχή στέγης στον ιδιοκτήτη του (FOWN) |
| --- | --- |

Κατοικούμενο από τον ιδιοκτήτη, δηλαδή υπό την ιδιοκτησία ιδιωτικού νοικοκυριού με σκοπό την παροχή στέγης στον ιδιοκτήτη του (FOWN)

| | Μερικώς κατοικούμενο από τον ιδιοκτήτη (ακίνητο του οποίου ένα μέρος εκμισθώνεται) (POWN) |
| --- | --- |

Μερικώς κατοικούμενο από τον ιδιοκτήτη (ακίνητο του οποίου ένα μέρος εκμισθώνεται) (POWN)

| | Μη κατοικούμενο από τον ιδιοκτήτη ή αγορασμένο με σκοπό την εκμίσθωση (TLET) |
| --- | --- |

Μη κατοικούμενο από τον ιδιοκτήτη ή αγορασμένο με σκοπό την εκμίσθωση (TLET)

| | Παραθεριστική ή δευτερεύουσα κατοικία (HOLD) |
| --- | --- |

Παραθεριστική ή δευτερεύουσα κατοικία (HOLD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC8

Προνόμιο

Το υψηλότερο την τάξει προνόμιο το οποίο κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα σε σχέση με την εξασφάλιση.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC9

Είδος ακινήτου

Το είδος του ακινήτου:

| | Οικιστικό (οικία, πανταχόθεν ελεύθερη ή με μία μεσοτοιχία) (RHOS) |
| --- | --- |

Οικιστικό (οικία, πανταχόθεν ελεύθερη ή με μία μεσοτοιχία) (RHOS)

| | Οικιστικό (Διαμέρισμα) (RFLT) |
| --- | --- |

Οικιστικό (Διαμέρισμα) (RFLT)

| | Οικιστικό (Μπανγκαλόου) (RBGL) |
| --- | --- |

Οικιστικό (Μπανγκαλόου) (RBGL)

| | Οικιστικό (Μεζονέτα) (RTHS) |
| --- | --- |

Οικιστικό (Μεζονέτα) (RTHS)

| | Πολυκατοικία (ακίνητα με περισσότερες από τέσσερις μονάδες που εξασφαλίζουν ένα υποκείμενο άνοιγμα) (MULF) |
| --- | --- |

Πολυκατοικία (ακίνητα με περισσότερες από τέσσερις μονάδες που εξασφαλίζουν ένα υποκείμενο άνοιγμα) (MULF)

| | Μερικής εμπορικής χρήσης (το ακίνητο χρησιμοποιείται ως κατοικία καθώς και για εμπορική χρήση όπου λιγότερο από το 50 % της αξίας του προέρχεται από εμπορική χρήση, π.χ. ιατρείο και οικία ιατρού) (PCMM) |
| --- | --- |

Μερικής εμπορικής χρήσης (το ακίνητο χρησιμοποιείται ως κατοικία καθώς και για εμπορική χρήση όπου λιγότερο από το 50 % της αξίας του προέρχεται από εμπορική χρήση, π.χ. ιατρείο και οικία ιατρού) (PCMM)

| | Εμπορικής ή επιχειρηματικής χρήσης (BIZZ) |
| --- | --- |

Εμπορικής ή επιχειρηματικής χρήσης (BIZZ)

| | Μόνο γη (LAND) |
| --- | --- |

Μόνο γη (LAND)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREC10

Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

Η τιμή του πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης της εξασφάλισης κατά τον χρόνο δημιουργίας:

| | A (EPCA) |
| --- | --- |

A (EPCA)

| | B (EPCB) |
| --- | --- |

B (EPCB)

| | C (EPCC) |
| --- | --- |

C (EPCC)

| | D (EPCD) |
| --- | --- |

D (EPCD)

| | E (EPCE) |
| --- | --- |

E (EPCE)

| | F (EPCF) |
| --- | --- |

F (EPCF)

| | G (EPCG) |
| --- | --- |

G (EPCG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC11

Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου του πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC12

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

Ο τρέχων δείκτης δανείου προς αξία (LTV). Για δάνεια μη πρώτης εξοφλητικής προτεραιότητας, αποτελεί τον συνδυασμένο ή τον συνολικό δείκτη LTV. Εάν το τρέχον υπόλοιπο του δανείου είναι αρνητικό, αναγράψτε 0.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC13

Τρέχον ποσό αποτίμησης

Η πιο πρόσφατη αποτίμηση της εξασφάλισης όπως διενεργήθηκε από ανεξάρτητο εξωτερικό ή εσωτερικό εκτιμητή. Εάν η αποτίμηση αυτή δεν είναι διαθέσιμη, η τρέχουσα αξία της εξασφάλισης μπορεί να εκτιμηθεί με τη χρήση δείκτη αξίας ακινήτων ο οποίος είναι επαρκώς αναλυτικός όσον αφορά τη γεωγραφική τοποθεσία και το είδος της εξασφάλισης· εάν δεν είναι διαθέσιμος ούτε αυτός ο δείκτης αξίας ακινήτων, μπορεί να χρησιμοποιηθεί δείκτης τιμών ακινήτων, επαρκώς αναλυτικός όσον αφορά τη γεωγραφική τοποθεσία και το είδος της εξασφάλισης, μετά την εφαρμογή καταλλήλως επιλεγμένης απομείωσης ώστε να ληφθεί υπόψη η υποτίμηση της εξασφάλισης.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε την πιο πρόσφατη αποτίμηση της εξασφάλισης όπως διενεργήθηκε από ανεξάρτητο εξωτερικό ή εσωτερικό εκτιμητή ή, εάν δεν υπάρχει, από τη μεταβιβάζουσα οντότητα.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία είναι εγγύηση, αναγράψτε το ποσό του υποκείμενου ανοίγματος το οποίο εγγυάται το συγκεκριμένο στοιχείο εξασφάλισης προς όφελος της μεταβιβάζουσας οντότητας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC14

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της πιο πρόσφατης αξίας της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο RREC13:

| | Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FIEI) |
| --- | --- |

Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FIEI)

| | Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FOEI) |
| --- | --- |

Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FOEI)

| | Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB) |
| --- | --- |

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

| | Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM) |
| --- | --- |

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

| | Βάσει δεικτών (IDXD) |
| --- | --- |

Βάσει δεικτών (IDXD)

| | Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP) |
| --- | --- |

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

| | Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA) |
| --- | --- |

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

| | Φορολογική αρχή (TXAT) |
| --- | --- |

Φορολογική αρχή (TXAT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREC15

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

Η ημερομηνία της πιο πρόσφατης αποτίμησης, όπως παρέχεται στο πεδίο RREC13.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC16

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

Ο αρχικός δείκτης δανείου προς αξία (LTV) του δανείου που έχει συναφθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα. Για δάνεια μη πρώτης εξοφλητικής προτεραιότητας, αποτελεί τον συνδυασμένο ή τον συνολικό δείκτη LTV.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC17

Ποσό αρχικής αποτίμησης

Η αρχική αποτίμηση της εξασφάλισης που χρησιμοποιήθηκε κατά τη δημιουργία του υποκείμενου ανοίγματος (δηλαδή πριν από την τιτλοποίηση).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREC18

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της αξίας της εξασφάλισης κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όπως παρέχεται στο πεδίο RREC17:

| | Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FIEI) |
| --- | --- |

Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FIEI)

| | Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FOEI) |
| --- | --- |

Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FOEI)

| | Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB) |
| --- | --- |

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

| | Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM) |
| --- | --- |

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

| | Βάσει δεικτών (IDXD) |
| --- | --- |

Βάσει δεικτών (IDXD)

| | Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP) |
| --- | --- |

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

| | Διαχειριστής/μεσίτης ακινήτων (MAEA) |
| --- | --- |

Διαχειριστής/μεσίτης ακινήτων (MAEA)

| | Φορολογική αρχή (TXAT) |
| --- | --- |

Φορολογική αρχή (TXAT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREC19

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

Η ημερομηνία της αρχικής αποτίμησης της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο RREC17.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

RREC20

Ημερομηνία πώλησης

Η ημερομηνία πώλησης της κατασχεθείσας εξασφάλισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

RREC21

Τιμή πώλησης

Η τιμή που επιτεύχθηκε κατά την πώληση εξασφάλισης σε περίπτωση κατάσχεσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREC22

Νόμισμα εξασφάλισης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό αποτίμησης που παρέχεται στο πεδίο RREC13.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

RREC23

Είδος εγγυητή

Είδος εγγυητή:

| | Κανένας εγγυητής (NGUA) |
| --- | --- |

Κανένας εγγυητής (NGUA)

| | Φυσικό πρόσωπο - οικογενειακή σχέση (FAML) |
| --- | --- |

Φυσικό πρόσωπο - οικογενειακή σχέση (FAML)

| | Φυσικό πρόσωπο - άλλο (IOTH) |
| --- | --- |

Φυσικό πρόσωπο - άλλο (IOTH)

| | κυβέρνηση (GOVE) |
| --- | --- |

κυβέρνηση (GOVE)

| | Τράπεζα (BANK) |
| --- | --- |

Τράπεζα (BANK)

| | Ασφαλιστικό προϊόν (INSU) |
| --- | --- |

Ασφαλιστικό προϊόν (INSU)

| | Σύστημα εγγύησης Nationale Hypotheek Garantie (NHGX) |
| --- | --- |

Σύστημα εγγύησης Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)

| | Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS) |
| --- | --- |

Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)

| | Εγγυοδοσία (Caution) (CATN) |
| --- | --- |

Εγγυοδοσία (Caution) (CATN)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

---

(1)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (ΕΕ L 289 της 3.9.2020, σ. 1).

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΕΜΠΟΡΙΚΑ ΑΚΙΝΗΤΑ (ΕΑ)

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CREL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CREL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CREL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CREL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CREL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CREL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CREL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CREL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CREL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CREL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CREL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL8 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.
  Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| CREL9 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL10 | Ημερομηνία υποκατάστασης | Εάν το υποκείμενο άνοιγμα υποκαταστάθηκε από άλλο υποκείμενο άνοιγμα μετά την ημερομηνία τιτλοποίησης, η ημερομηνία της εν λόγω υποκατάστασης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL11 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL12 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CREL13 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CREL14 | Ειδικό καθεστώς | Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης. | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| CREL15 | Ημερομηνία δημιουργίας | Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CREL16 | Ημερομηνία έναρξης της απόσβεσης | Η ημερομηνία κατά την οποία θα αρχίσει η απόσβεση του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος (η ημερομηνία αυτή μπορεί να προηγείται της ημερομηνίας τιτλοποίησης). | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| CREL17 | Ημερομηνία λήξης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος όπως ορίζεται στη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν λαμβάνεται υπόψη οποιαδήποτε παράταση της ημερομηνίας λήξης που ενδεχομένως επιτρέπεται βάσει της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL18 | Ημερομηνία λήξης | Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL19 | Αρχική διάρκεια | Η αρχική συμβατική διάρκεια (αριθμός μηνών) κατά την ημερομηνία δημιουργίας. | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| CREL20 | Διάρκεια της επιλογής παράτασης | Διάρκεια σε μήνες τυχόν επιλογής παράτασης της λήξης που είναι διαθέσιμη για το υποκείμενο άνοιγμα. Σε περίπτωση πολλαπλών διαθέσιμων παρατάσεων της λήξης, αναγράψτε τη διάρκεια της επιλογής που έχει τη συντομότερη περίοδο παράτασης για το υποκείμενο άνοιγμα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CREL21 | Είδος επιλογής παράτασης | Όρια αναφοράς για τη δυνατότητα ενεργοποίησης/άσκησης της επιλογής παράτασης που αναφέρεται στο πεδίο CREL20: | Ελάχιστος δείκτης κάλυψης τόκων (MICR) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CREL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CREL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CREL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CREL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CREL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL8

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL9

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL10

Ημερομηνία υποκατάστασης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα υποκαταστάθηκε από άλλο υποκείμενο άνοιγμα μετά την ημερομηνία τιτλοποίησης, η ημερομηνία της εν λόγω υποκατάστασης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL11

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL12

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL13

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL14

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL15

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL16

Ημερομηνία έναρξης της απόσβεσης

Η ημερομηνία κατά την οποία θα αρχίσει η απόσβεση του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος (η ημερομηνία αυτή μπορεί να προηγείται της ημερομηνίας τιτλοποίησης).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL17

Ημερομηνία λήξης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος όπως ορίζεται στη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν λαμβάνεται υπόψη οποιαδήποτε παράταση της ημερομηνίας λήξης που ενδεχομένως επιτρέπεται βάσει της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL18

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL19

Αρχική διάρκεια

Η αρχική συμβατική διάρκεια (αριθμός μηνών) κατά την ημερομηνία δημιουργίας.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL20

Διάρκεια της επιλογής παράτασης

Διάρκεια σε μήνες τυχόν επιλογής παράτασης της λήξης που είναι διαθέσιμη για το υποκείμενο άνοιγμα. Σε περίπτωση πολλαπλών διαθέσιμων παρατάσεων της λήξης, αναγράψτε τη διάρκεια της επιλογής που έχει τη συντομότερη περίοδο παράτασης για το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL21

Είδος επιλογής παράτασης

Όρια αναφοράς για τη δυνατότητα ενεργοποίησης/άσκησης της επιλογής παράτασης που αναφέρεται στο πεδίο CREL20:

Ελάχιστος δείκτης κάλυψης τόκων (MICR)

| | Ελάχιστος δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων (MDSC) |
| --- | --- |

Ελάχιστος δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων (MDSC)

| | Μέγιστος δείκτης δανείου προς αξία (MLTV) |
| --- | --- |

Μέγιστος δείκτης δανείου προς αξία (MLTV)

| | Πολλαπλοί όροι (MLTC) |
| --- | --- |

Πολλαπλοί όροι (MLTC)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL22

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL23

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος. Σε αυτό περιλαμβάνονται τα ποσά που εξασφαλίζονται με την υποθήκη και θα χαρακτηριστούν ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Στο τρέχον υπόλοιπο περιλαμβάνονται οι καθυστερούμενες οφειλές κεφαλαίου. Ωστόσο, το ποσό της αποταμίευσης πρέπει να αφαιρείται σε περίπτωση μερικής εκχώρησης απαιτήσεων. (δηλαδή υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος = υποκείμενο άνοιγμα +/- μερική εκχώρηση απαιτήσεων· +/- 0 εάν δεν υπάρχει μερική εκχώρηση απαιτήσεων).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL24

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος (συμπεριλαμβανομένων των προμηθειών).

Αναφέρεται στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όχι κατά την ημερομηνία πώλησης του υποκείμενου ανοίγματος στην ΟΕΣΤ ούτε κατά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL25

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Το αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης, όπως ορίζεται στην εγκύκλιο προσφοράς.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL26

Υπόλοιπο δεσμευμένης μη εκταμιευθείσας διευκόλυνσης υποκείμενου ανοίγματος

Η συνολική εναπομείνασα διευκόλυνση συνολικού υποκείμενου ανοίγματος/Μη εκταμιευθέν υπόλοιπο κατά το τέλος της περιόδου. Η συνολική εναπομείνασα διευκόλυνση συνολικού υποκείμενου ανοίγματος κατά το τέλος της περιόδου καταβολής τόκων την οποία μπορεί ακόμη να αξιοποιήσει ο οφειλέτης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL27

Σύνολο άλλων ανεξόφλητων ποσών

Σωρευτικά ανεξόφλητα ποσά επί του δανείου (π.χ. ασφάλιστρα, μισθώματα, κεφαλαιουχικές δαπάνες), τα οποία έχουν δαπανηθεί από την ΟΕΣΤ/τον διαχειριστή. Το σωρευτικό ποσό τυχόν προκαταβολών για την προστασία του περιουσιακού στοιχείου ή άλλα ποσά που έχουν προκαταβληθεί από τον διαχειριστή ή την ΟΕΣΤ και δεν έχουν ακόμη επιστραφεί από τον οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL28

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL29

Ημερομηνία τελευταίας χρήσης

Ημερομηνία της πιο πρόσφατης χρήσης της σύμβασης διευκόλυνσης του υποκείμενου ανοίγματος/ανάληψης πιστώσεων από την εν λόγω σύμβαση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL30

Σκοπός

Ο σκοπός του υποκείμενου ανοίγματος – Σε περίπτωση πολλαπλών σκοπών, αναφέρετε την επιλογή που περιγράφει καλύτερα τη ρύθμιση:

| | Απόκτηση προς επένδυση (ACQI) |
| --- | --- |

Απόκτηση προς επένδυση (ACQI)

| | Απόκτηση προς ρευστοποίηση (ACQL) |
| --- | --- |

Απόκτηση προς ρευστοποίηση (ACQL)

| | Αναχρηματοδότηση (RFIN) |
| --- | --- |

Αναχρηματοδότηση (RFIN)

| | Κατασκευή (CNST) |
| --- | --- |

Κατασκευή (CNST)

| | Ανακατασκευή (RDVL) |
| --- | --- |

Ανακατασκευή (RDVL)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL31

Δομή

Η δομή του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Ολόκληρο δάνειο - μη χωρισμένο σε χρεωστικούς τίτλους/γραμμάτια μειωμένης εξασφάλισης (LOAN) |
| --- | --- |

Ολόκληρο δάνειο - μη χωρισμένο σε χρεωστικούς τίτλους/γραμμάτια μειωμένης εξασφάλισης (LOAN)

| | Υποκείμενο άνοιγμα με πολλαπλές υποθήκες και με χρέος ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας εκτός του φορέα έκδοσης (PMLP) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα με πολλαπλές υποθήκες και με χρέος ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας εκτός του φορέα έκδοσης (PMLP)

| | Υποκείμενο άνοιγμα με πολλαπλές υποθήκες και με χρέος μειωμένης εξασφάλισης εκτός του φορέα έκδοσης (PMLS) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα με πολλαπλές υποθήκες και με χρέος μειωμένης εξασφάλισης εκτός του φορέα έκδοσης (PMLS)

| | Δάνειο Α· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β (AABP) |
| --- | --- |

Δάνειο Α· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β (AABP)

| | Δάνειο Β· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β (ΒΑΒΡ) |
| --- | --- |

Δάνειο Β· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β (ΒΑΒΡ)

| | Δάνειο Α· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β/Γ (AABC) |
| --- | --- |

Δάνειο Α· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β/Γ (AABC)

| | Δάνειο Β· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β/Γ (BABC) |
| --- | --- |

Δάνειο Β· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β/Γ (BABC)

| | Δάνειο Γ· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β/Γ (CABC) |
| --- | --- |

Δάνειο Γ· στο πλαίσιο διάρθρωσης συμμετοχής Α/Β/Γ (CABC)

| | Διαρθρωτική ενδιάμεση χρηματοδότηση (MZZD) |
| --- | --- |

Διαρθρωτική ενδιάμεση χρηματοδότηση (MZZD)

| | Χρέος μειωμένης εξασφάλισης με χωριστά δανειακά έγγραφα τεκμηρίωσης εκτός του φορέα έκδοσης (SOBD) |
| --- | --- |

Χρέος μειωμένης εξασφάλισης με χωριστά δανειακά έγγραφα τεκμηρίωσης εκτός του φορέα έκδοσης (SOBD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL32

Προγραμματισμένες πληρωμές τόκων εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας Α-Β

Χρονοδιάγραμμα πληρωμών τόκων εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας:

| | Σε διαδοχική βάση (SQNL) |
| --- | --- |

Σε διαδοχική βάση (SQNL)

| | Πρώτα το δάνειο Β (BLLF) |
| --- | --- |

Πρώτα το δάνειο Β (BLLF)

| | Κατ’ αναλογία (PRAT) |
| --- | --- |

Κατ’ αναλογία (PRAT)

| | Σε τροποποιημένη κατ’ αναλογία βάση (MPRT) |
| --- | --- |

Σε τροποποιημένη κατ’ αναλογία βάση (MPRT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL33

Προγραμματισμένες πληρωμές κεφαλαίου εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας Α-Β

Χρονοδιάγραμμα πληρωμών κεφαλαίου εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας:

| | Σε διαδοχική βάση (SQNL) |
| --- | --- |

Σε διαδοχική βάση (SQNL)

| | Πρώτα το δάνειο Β (BLLF) |
| --- | --- |

Πρώτα το δάνειο Β (BLLF)

| | Κατ’ αναλογία (PRAT) |
| --- | --- |

Κατ’ αναλογία (PRAT)

| | Σε τροποποιημένη κατ’ αναλογία βάση (MPRT) |
| --- | --- |

Σε τροποποιημένη κατ’ αναλογία βάση (MPRT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL34

Κατανομή πληρωμών κεφαλαίου στο δάνειο εξοφλητικής προτεραιότητας

Αναγράψτε το ποσοστό όλων των περιοδικών προγραμματισμένων πληρωμών κεφαλαίου που προορίζονται για το δάνειο εξοφλητικής προτεραιότητας (π.χ. δάνειο Α), εάν υπάρχουν πολλαπλά δάνεια στη συμφωνία δανεισμού (για παράδειγμα, σε περίπτωση συμπλήρωσης του πεδίου CREL31 με τις τιμές PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC ή CABC).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL35

Τύπος σειράς προτεραιότητας

Τύπος σειράς προτεραιότητας που διέπει τη συνολική συμφωνία δανεισμού:

| | Τόκοι A, κεφάλαιο A, τόκοι B, κεφάλαιο B (IPIP) |
| --- | --- |

Τόκοι A, κεφάλαιο A, τόκοι B, κεφάλαιο B (IPIP)

| | Τόκοι A, τόκοι B, κεφάλαιο A, κεφάλαιο B (IIPP) |
| --- | --- |

Τόκοι A, τόκοι B, κεφάλαιο A, κεφάλαιο B (IIPP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL36

Τιμή αγοράς υποκείμενου ανοίγματος σε αθέτηση

Εάν ο κάτοχος του δανείου μειωμένης εξασφάλισης (π.χ. κάτοχος δανείου Β) μπορεί να αγοράσει το δάνειο εξοφλητικής προτεραιότητας σε περίπτωση αθέτησης, αναγράψτε την τιμή αγοράς σύμφωνα με την ισχύουσα συμφωνία μεταξύ από κοινού δανειοδοτών/πιστωτών.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL37

Δυνατότητα πληρωμών αποκατάστασης;

Μπορεί ο κάτοχος του δανείου μειωμένης εξασφάλισης (π.χ. κάτοχος δανείου Β) να προβεί σε πληρωμές αποκατάστασης αντί του ενυπόθηκου οφειλέτη; Επιλέξτε από τον παρακάτω κατάλογο:

| | Μη δυνατότητα πραγματοποίησης πληρωμής αποκατάστασης (NCPP) |
| --- | --- |

Μη δυνατότητα πραγματοποίησης πληρωμής αποκατάστασης (NCPP)

| | Πληρωμή αποκατάστασης μπορεί να πραγματοποιηθεί μέχρι ένα καθορισμένο αριθμητικό όριο κατά τη διάρκεια του υποκείμενου ανοίγματος (FNLP) |
| --- | --- |

Πληρωμή αποκατάστασης μπορεί να πραγματοποιηθεί μέχρι ένα καθορισμένο αριθμητικό όριο κατά τη διάρκεια του υποκείμενου ανοίγματος (FNLP)

| | Πληρωμή αποκατάστασης μπορεί να πραγματοποιηθεί χωρίς όριο κατά τη διάρκεια του υποκείμενου ανοίγματος (NLCP) |
| --- | --- |

Πληρωμή αποκατάστασης μπορεί να πραγματοποιηθεί χωρίς όριο κατά τη διάρκεια του υποκείμενου ανοίγματος (NLCP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL38

Εφαρμογή περιορισμών στην πώληση δανείου μειωμένης εξασφάλισης;

Εφαρμόζονται περιορισμοί στη δυνατότητα του κατόχου του δανείου μειωμένης εξασφάλισης (π.χ. κάτοχος δανείου Β) να πωλήσει το δάνειο σε τρίτο;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL39

Κάτοχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης συνδεδεμένος με τον οφειλέτη;

Υπάρχει μη στερημένος δικαιωμάτων κάτοχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης (π.χ. κάτοχος δανείου Β) συνδεδεμένος (δηλαδή μέλος του ίδιου χρηματοοικονομικού ομίλου) με τον οφειλέτη της εμπορικής υποθήκης;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL40

Έλεγχος της διαδικασίας διευθέτησης από τον κάτοχο του δανείου μειωμένης εξασφάλισης

Μπορεί ο κάτοχος του δανείου μειωμένης εξασφάλισης (π.χ. κάτοχος δανείου Β) να ασκήσει έλεγχο επί της λήψης απόφασης και της διαδικασίας αναγκαστικής εκτέλεσης και πώλησης της εξασφάλισης του δανείου;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL41

Η μη πληρωμή απαιτήσεων προτεραιότητας συνιστά αδυναμία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος;

Η μη πληρωμή απαιτήσεων προτεραιότητας συνιστά αδυναμία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL42

Η μη πληρωμή υποκείμενων ανοιγμάτων ίσης τάξεως συνιστά αδυναμία πληρωμής του περιουσιακού στοιχείου;

Η μη πληρωμή υποκείμενων ανοιγμάτων ίσης τάξεως συνιστά αδυναμία πληρωμής του περιουσιακού στοιχείου;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL43

Συναίνεση κατόχου τίτλων

Απαιτείται η συναίνεση του κατόχου τίτλων σε περίπτωση αναδιάρθρωσης; Η αναδιάρθρωση περιλαμβάνει αλλαγές στους όρους πληρωμής του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος (συμπεριλαμβανομένου του επιτοκίου, των τελών, των ποινών, της λήξης, του χρονοδιαγράμματος αποπληρωμής και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων των όρων πληρωμής)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL44

Προγραμματισμένη συνάντηση κατόχων τίτλων

Πότε έχει προγραμματιστεί η επόμενη συνάντηση κατόχων τίτλων;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL45

Κοινοπρακτικό

Είναι το υποκείμενο άνοιγμα κοινοπρακτικό;

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL46

Συμμετοχή της ΟΕΣΤ

Μέθοδος που χρησιμοποιήθηκε από την ΟΕΣΤ για την απόκτηση της κυριότητας του κοινοπρακτικού υποκείμενου ανοίγματος:

| | Εκχώρηση (ASGN) |
| --- | --- |

Εκχώρηση (ASGN)

| | Ανανέωση (NOVA) |
| --- | --- |

Ανανέωση (NOVA)

| | Άτυπη (Equitable) εκχώρηση (EQTB) |
| --- | --- |

Άτυπη (Equitable) εκχώρηση (EQTB)

| | Χρηματοδοτούμενη συμμετοχή (μερίδιο ίδιας τάξης) (PARI) |
| --- | --- |

Χρηματοδοτούμενη συμμετοχή (μερίδιο ίδιας τάξης) (PARI)

| | Μερίδιο συμμετοχής χαμηλότερης τάξης (JUNP) |
| --- | --- |

Μερίδιο συμμετοχής χαμηλότερης τάξης (JUNP)

| | Νόμιμη εκχώρηση (LGAS) |
| --- | --- |

Νόμιμη εκχώρηση (LGAS)

| | Κοινοποιηθείσα εκχώρηση (NOTA) |
| --- | --- |

Κοινοποιηθείσα εκχώρηση (NOTA)

| | Μερική εκχώρηση απαιτήσεων (SUBP) |
| --- | --- |

Μερική εκχώρηση απαιτήσεων (SUBP)

| | Συμμετοχή στον κίνδυνο (RSKP) |
| --- | --- |

Συμμετοχή στον κίνδυνο (RSKP)

| | Γεγονός πώλησης (SALE) |
| --- | --- |

Γεγονός πώλησης (SALE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL47

Συνέπεια παραβίασης οικονομικών ρητρών

Η συνέπεια της παραβίασης οικονομικών ρητρών:

| | Συμβάν αθέτησης (EDFT) |
| --- | --- |

Συμβάν αθέτησης (EDFT)

| | Πρόσθετα χρεολύσια (AAMR) |
| --- | --- |

Πρόσθετα χρεολύσια (AAMR)

| | Αποθεματικό δεσμευμένων χρημάτων (CTRS) |
| --- | --- |

Αποθεματικό δεσμευμένων χρημάτων (CTRS)

| | Καταγγελία σύμβασης με τον διαχειριστή ακινήτων (TPRM) |
| --- | --- |

Καταγγελία σύμβασης με τον διαχειριστή ακινήτων (TPRM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL48

Ποινές μη υποβολής χρηματοοικονομικών πληροφοριών

Προβλέπονται χρηματικές ποινές για τη μη υποβολή των απαιτούμενων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (δήλωση λειτουργίας, χρονοδιάγραμμα κ.λπ.) από τον οφειλέτη σύμφωνα με τα έγγραφα του υποκείμενου ανοίγματος;

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL49

Αναγωγή

Προβλέπεται (πλήρης ή περιορισμένη) δυνατότητα αναγωγής κατά περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη πέραν των εσόδων που προκύπτουν από τυχόν εξασφάλιση για το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα;

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL50

Αναγωγή - τρίτο μέρος

Προβλέπεται (πλήρης ή περιορισμένη) δυνατότητα αναγωγής κατ’ άλλου μέρους (π.χ. του εγγυητή) σε περίπτωση που ο οφειλέτης αθετήσει κάποια υποχρέωση βάσει της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος;

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL51

Πρότυπο διαχείρισης

Ο διαχειριστής του συγκεκριμένου τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος διαχειρίζεται επίσης ολόκληρο το υποκείμενο άνοιγμα ή μόνο ένα/περισσότερα τμήματα του συνολικού υποκείμενου ανοίγματος (π.χ. τμήμα Α ή Β· ή ένα από τα στοιχεία ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας);

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL52

Ποσά υπό μεσεγγύηση

Συνολικό υπόλοιπο των νομίμως χρεωμένων αποθεματικών λογαριασμών κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL53

Είσπραξη μεσεγγυήσεων

Αναγράψτε Ν εάν υπάρχουν πληρωμές σε λογαριασμούς αποθεματικού για την κάλυψη πληρωμών μίσθωσης γης, ασφάλειας ή φόρων μόνο (όχι συντήρηση, βελτιώσεις, κεφαλαιουχικές δαπάνες κ.λπ.) όπως ορίζεται από τη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL54

Είσπραξη λοιπών αποθεματικών

Υπάρχουν άλλα ποσά εκτός των φόρων μίσθωσης γης ή της ασφάλειας τα οποία να διατηρούνται σε λογαριασμούς αποθεματικού, όπως ορίζεται βάσει της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος για βελτιώσεις, προμήθειες μίσθωσης και παρόμοια στοιχεία όσον αφορά το σχετικό περιουσιακό στοιχείο ή με στόχο την παροχή πρόσθετης εξασφάλισης για το εν λόγω υποκείμενο άνοιγμα;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL55

Ενεργοποίηση για τη δέσμευση μεσεγγύησης

Τύπος συμβάντος ενεργοποίησης που οδηγεί στην καταβολή ποσών σε μεσεγγύηση:

| | Κανένα συμβάν ενεργοποίησης (NONE) |
| --- | --- |

Κανένα συμβάν ενεργοποίησης (NONE)

| | Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με τον δείκτη δανείου προς αξία (LVTX) |
| --- | --- |

Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με τον δείκτη δανείου προς αξία (LVTX)

| | Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με την κάλυψη των τόκων (ICVR) |
| --- | --- |

Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με την κάλυψη των τόκων (ICVR)

| | Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με την κάλυψη των δανειακών υποχρεώσεων (DSCT) |
| --- | --- |

Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με την κάλυψη των δανειακών υποχρεώσεων (DSCT)

| | Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με τα καθαρά λειτουργικά έσοδα |
| --- | --- |

Συμβάν ενεργοποίησης σχετιζόμενο με τα καθαρά λειτουργικά έσοδα

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL56

Ποσά-στόχος για μεσεγγύηση/αποθεματικά

Τα ποσά-στόχος για μεσεγγύηση/αποθεματικά.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL57

Όροι αποδέσμευσης λογαριασμού μεσεγγύησης

Οι όροι αποδέσμευσης του λογαριασμού μεσεγγύησης. Σε περίπτωση πολλαπλών όρων, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι όροι σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL58

Όροι ανάληψης ταμειακού αποθέματος

Πότε μπορεί να χρησιμοποιηθεί το ταμειακό απόθεμα:

| | Παραβίαση των οικονομικών ρητρών (FICB) |
| --- | --- |

Παραβίαση των οικονομικών ρητρών (FICB)

| | Συμβάν ενεργοποίησης (TREV) |
| --- | --- |

Συμβάν ενεργοποίησης (TREV)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL59

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται ο λογαριασμός μεσεγγύησης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται ο λογαριασμός μεσεγγύησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL60

Νόμισμα των πληρωμών μεσεγγύησης

Το νόμισμα των πληρωμών μεσεγγύησης. Πεδία CREL52 και CREL56.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL61

Συνολικό αποθεματικό υπόλοιπο

Το συνολικό υπόλοιπο των αποθεματικών λογαριασμών σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος. Περιλαμβάνει συντήρηση, επισκευές και περιβαλλοντικά κ.λπ. (εξαιρούνται αποθεματικά φόρων και ασφάλισης, περιλαμβάνει LC (τοπικές επιβαρύνσεις) για αποθεματικά). Συμπληρώνεται εάν η τιμή στο πεδίο CREL54 («Είσπραξη λοιπών αποθεματικών») είναι «Ν» = Ναι.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL62

Νόμισμα αποθεματικού υπολοίπου

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται ο αποθεματικός λογαριασμός.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL63

Έχει προκύψει συμβάν ενεργοποίησης μεσεγγύησης;

Αναγράψτε Ν εάν έχει προκύψει συμβάν που έχει προκαλέσει τη δημιουργία αποθεματικών. Αναγράψτε Ο εάν έχουν προκύψει πληρωμές ως κανονική συνθήκη της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL64

Ποσά που προστίθενται σε μεσεγγυήσεις κατά την τρέχουσα περίοδο

Ποσό που προστέθηκε σε τυχόν μεσεγγυήσεις ή αποθεματικά μεταξύ της προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τελευταίας ημερομηνίας των παρόντων στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL65

Έσοδα

Τα συνολικά έσοδα από όλες τις πηγές για την περίοδο που καλύπτεται από την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (δηλαδή, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες) για όλα τα περιουσιακά στοιχεία. Μπορούν να εξομαλυνθούν αν το απαιτεί η ισχύουσα συμφωνία διαχείρισης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL66

Λειτουργικά έξοδα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Τα συνολικά συμφωνημένα λειτουργικά έξοδα για όλα τα ακίνητα, όπως περιγράφονται στην εγκύκλιο προσφοράς. Σε αυτά μπορεί να περιλαμβάνονται φόροι ακίνητης περιουσίας, ασφάλιση, έξοδα διαχείρισης, υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, συντήρησης και επισκευών καθώς και άμεσο κόστος ιδιοκτησίας για τον ιδιοκτήτη· εξαιρούνται οι κεφαλαιουχικές δαπάνες και οι προμήθειες μίσθωσης. Σε περίπτωση πολλαπλών ακινήτων, αναφέρετε συνολικά τις λειτουργικές δαπάνες των υποκείμενων ακινήτων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL67

Κεφαλαιουχικές δαπάνες κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Προβλεπόμενες κεφαλαιουχικές δαπάνες κατά τη διάρκεια του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης (σε αντιδιαστολή με τις δαπάνες για επισκευές και συντήρηση) εάν προσδιορίζονται στην εγκύκλιο προσφοράς.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL68

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

Το νόμισμα που χρησιμοποιήθηκε κατά την αρχική υποβολή οικονομικών στοιχείων στα πεδία CREL65 - CREL66.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL69

Αθέτηση της υποχρέωσης υποβολής έκθεσης εκ μέρους του οφειλέτη

Αθετεί ο οφειλέτης την υποχρέωσή του να υποβάλλει εκθέσεις στον διαχειριστή του υποκείμενου ανοίγματος ή στον δανειοδότη; Ν = Ναι ή Ο = Όχι.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL70

Μέθοδος δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

Προσδιορίστε τον υπολογισμό του απαιτούμενου από την οικονομική σύμβαση δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων, την τεκμαρτή μέθοδο υπολογισμού. Εάν η μέθοδος υπολογισμού διαφέρει μεταξύ ολόκληρου του δανείου και του δανείου Α, αναγράψτε τη μέθοδο του δανείου Α.

Τρέχουσα περίοδος (CRRP)

Προβολή - υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (PRSF)

Προβολή - υπολογισμός για ορίζοντα 12 μηνών (PRTF)

Συνδυασμός 6 - Τρέχουσα περίοδος και υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (CMSF)

Συνδυασμός 12 - Τρέχουσα περίοδος και υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (CMSF)

Ιστορικός - υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (HISF)

Ιστορικός - υπολογισμός για ορίζοντα 12 μηνών (HITF)

Τροποποιημένος - Περιλαμβάνει τον υπολογισμό της πιθανότητας εισφοράς αποθεματικού ή ποσοστιαίου εισοδήματος από μισθώματα (MODI)

Πολλαπλή περίοδος - Υπολογισμός διαδοχικών περιόδων (MLTP)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL71

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Με ποιον τρόπο υπολογίζεται ή εφαρμόζεται ο δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων όταν ένα υποκείμενο άνοιγμα συνδέεται με πολλαπλά ακίνητα:

| | Μερικώς - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής αφήνει κενό (PRTL) |
| --- | --- |

Μερικώς - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής αφήνει κενό (PRTL)

| | Μέσος όρος - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει την εξυπηρέτηση χρέους μόνο σε ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (AVER) |
| --- | --- |

Μέσος όρος - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει την εξυπηρέτηση χρέους μόνο σε ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (AVER)

| | Πλήρως - Συλλογή όλων των καταστάσεων για όλα τα ακίνητα (FULL) |
| --- | --- |

Πλήρως - Συλλογή όλων των καταστάσεων για όλα τα ακίνητα (FULL)

| | Χειρότερη περίπτωση - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει το 100 % της εξυπηρέτησης χρέους σε όλα τα ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (WCAS) |
| --- | --- |

Χειρότερη περίπτωση - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει το 100 % της εξυπηρέτησης χρέους σε όλα τα ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (WCAS)

| | Κανένα συλλεχθέν στοιχείο - Δεν λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (NCOT) |
| --- | --- |

Κανένα συλλεχθέν στοιχείο - Δεν λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (NCOT)

| | Ενοποίηση - Υποβολή στοιχείων για όλα τα ακίνητα σε μία συνολική κατάσταση από τον οφειλέτη (COND) |
| --- | --- |

Ενοποίηση - Υποβολή στοιχείων για όλα τα ακίνητα σε μία συνολική κατάσταση από τον οφειλέτη (COND)

| | Ολόκληρο το δάνειο βάσει δανειακών συμβάσεων (WLAG) |
| --- | --- |

Ολόκληρο το δάνειο βάσει δανειακών συμβάσεων (WLAG)

| | Ολόκληρο το δάνειο βάσει άλλης μεθόδου (WLOT) |
| --- | --- |

Ολόκληρο το δάνειο βάσει άλλης μεθόδου (WLOT)

| | Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει δανειακής σύμβασης (TNAG) |
| --- | --- |

Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει δανειακής σύμβασης (TNAG)

| | Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει άλλης μεθόδου (WLOT) |
| --- | --- |

Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει άλλης μεθόδου (WLOT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL72

Πιο πρόσφατος δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

Με ποιον τρόπο υπολογίζεται ή εφαρμόζεται ο δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων όταν ένα υποκείμενο άνοιγμα συνδέεται με πολλαπλά ακίνητα:

| | Μερικώς - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής αφήνει κενό (PRTL) |
| --- | --- |

Μερικώς - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής αφήνει κενό (PRTL)

| | Μέσος όρος - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει την εξυπηρέτηση χρέους μόνο σε ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (AVER) |
| --- | --- |

Μέσος όρος - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει την εξυπηρέτηση χρέους μόνο σε ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (AVER)

| | Πλήρως - Συλλογή όλων των καταστάσεων για όλα τα ακίνητα (FULL) |
| --- | --- |

Πλήρως - Συλλογή όλων των καταστάσεων για όλα τα ακίνητα (FULL)

| | Χειρότερη περίπτωση - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει το 100 % της εξυπηρέτησης χρέους σε όλα τα ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (WCAS) |
| --- | --- |

Χειρότερη περίπτωση - Μη λήψη οικονομικών στοιχείων για όλα τα ακίνητα, ο διαχειριστής κατανέμει το 100 % της εξυπηρέτησης χρέους σε όλα τα ακίνητα για τα οποία λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (WCAS)

| | Κανένα συλλεχθέν στοιχείο - Δεν λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (NCOT) |
| --- | --- |

Κανένα συλλεχθέν στοιχείο - Δεν λήφθηκαν οικονομικά στοιχεία (NCOT)

| | Ενοποίηση - Υποβολή στοιχείων για όλα τα ακίνητα σε μία συνολική κατάσταση από τον οφειλέτη (COND) |
| --- | --- |

Ενοποίηση - Υποβολή στοιχείων για όλα τα ακίνητα σε μία συνολική κατάσταση από τον οφειλέτη (COND)

| | Ολόκληρο το δάνειο βάσει δανειακών συμβάσεων (WLAG) |
| --- | --- |

Ολόκληρο το δάνειο βάσει δανειακών συμβάσεων (WLAG)

| | Ολόκληρο το δάνειο βάσει άλλης μεθόδου (WLOT) |
| --- | --- |

Ολόκληρο το δάνειο βάσει άλλης μεθόδου (WLOT)

| | Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει δανειακής σύμβασης (TNAG) |
| --- | --- |

Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει δανειακής σύμβασης (TNAG)

| | Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει άλλης μεθόδου (WLOT) |
| --- | --- |

Éγγραφο αναγνώρισης χρέους βάσει άλλης μεθόδου (WLOT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL73

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Ο υπολογισμός του δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα, κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης, βάσει των εγγράφων τεκμηρίωσης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL74

Τρέχων δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

Ο υπολογισμός του τρέχοντος δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα βάσει των εγγράφων τεκμηρίωσης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL75

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

Ο δείκτης δανείου προς αξία (LTV) για ολόκληρη τη συμφωνία δανεισμού (δηλαδή δεν αποτυπώνει μόνο το τιτλοποιημένο ποσό δανείου) κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL76

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

Ο τρέχων δείκτης δανείου προς αξία (LTV) για ολόκληρη τη συμφωνία δανεισμού (δηλαδή δεν αποτυπώνει μόνο το τιτλοποιημένο ποσό δανείου).

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL77

Δείκτης κάλυψης τόκων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Ο υπολογισμός του δείκτη κάλυψης τόκων για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL78

Τρέχων δείκτης κάλυψης τόκων

Ο υπολογισμός του τρέχοντος δείκτη κάλυψης τόκων για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL79

Μέθοδος δείκτη κάλυψης τόκων

Προσδιορίστε τον υπολογισμό του απαιτούμενου από τις οικονομικές ρήτρες δείκτη κάλυψης τόκων σε επίπεδο τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος (ή σε επίπεδο ολόκληρου του υποκείμενου ανοίγματος αν δεν προσδιορίζεται για οποιαδήποτε συγκεκριμένη συμφωνία υποκείμενου ανοίγματος εντός της συνολικής συμφωνίας δανεισμού), την τεκμαρτή μέθοδο υπολογισμού:

| | Τρέχουσα περίοδος (CRRP) |
| --- | --- |

Τρέχουσα περίοδος (CRRP)

| | Προβολή - υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (PRSF) |
| --- | --- |

Προβολή - υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (PRSF)

| | Προβολή - υπολογισμός για ορίζοντα 12 μηνών (PRTF) |
| --- | --- |

Προβολή - υπολογισμός για ορίζοντα 12 μηνών (PRTF)

| | Συνδυασμός 6 - Τρέχουσα περίοδος και υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (CMSF) |
| --- | --- |

Συνδυασμός 6 - Τρέχουσα περίοδος και υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (CMSF)

| | Συνδυασμός 12 - Τρέχουσα περίοδος και υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (CMSF) |
| --- | --- |

Συνδυασμός 12 - Τρέχουσα περίοδος και υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (CMSF)

| | Ιστορικός - υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (HISF) |
| --- | --- |

Ιστορικός - υπολογισμός για ορίζοντα 6 μηνών (HISF)

| | Ιστορικός - υπολογισμός για ορίζοντα 12 μηνών (HITF) |
| --- | --- |

Ιστορικός - υπολογισμός για ορίζοντα 12 μηνών (HITF)

| | Τροποποιημένος - Περιλαμβάνει τον υπολογισμό της πιθανότητας εισφοράς αποθεματικού ή ποσοστιαίου εισοδήματος από μισθώματα (MODI) |
| --- | --- |

Τροποποιημένος - Περιλαμβάνει τον υπολογισμό της πιθανότητας εισφοράς αποθεματικού ή ποσοστιαίου εισοδήματος από μισθώματα (MODI)

| | Πολλαπλή περίοδος - Υπολογισμός διαδοχικών περιόδων (MLTP) |
| --- | --- |

Πολλαπλή περίοδος - Υπολογισμός διαδοχικών περιόδων (MLTP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL80

Αριθμός ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Ο αριθμός των ακινήτων που χρησιμεύουν ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL81

Αριθμός ακινήτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Ο αριθμός των ακινήτων που χρησιμεύουν ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL82

Ακίνητα που χρησιμοποιούνται ως εξασφάλιση για το υποκείμενο άνοιγμα

Αναγράψτε τους μοναδικούς αναγνωριστικούς κωδικούς εξασφάλισης (CREC4) των ακινήτων που χρησιμεύουν ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε περίπτωση πολλαπλών ακινήτων, αναγράψτε όλους τους αναγνωριστικούς κωδικούς όπως εμφανίζονται στον μορφότυπο XML.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL83

Αξία χαρτοφυλακίου ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Η αποτίμηση των ακινήτων που χρησιμεύουν ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης, όπως περιγράφονται στην εγκύκλιο προσφοράς. Σε περίπτωση πολλαπλών ακινήτων, αθροίστε τις αξίες τους.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL84

Νόμισμα αποτίμησης χαρτοφυλακίου ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Το νόμισμα της αποτίμησης στο πεδίο CREL83.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL85

Κατάσταση ακινήτων

Η κατάσταση των ακινήτων. Σε περίπτωση ύπαρξης πολλαπλών καταστάσεων από τον παρακάτω κατάλογο, επιλέξτε την κατάσταση που αντιπροσωπεύει καλύτερα το σύνολο των ακινήτων.

Διαρκές πληρεξούσιο (LPOA)

Υπό αναγκαστική διαχείριση (RCVR)

Υπό κατάσχεση (FCLS)

Ιδιόκτητη ακίνητη περιουσία (REOW)

Ακύρωση (DFSD)

Μερική αποδέσμευση (PRLS)

Αποδέσμευση (RLSD)

Στην ίδια κατάσταση όπως κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης (SCDT)

Υπό ειδική διαχείριση (SSRV)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL86

Ημερομηνία αποτίμησης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η αποτίμηση για τις αξίες που γνωστοποιούνται στην εγκύκλιο προσφοράς. Σε περίπτωση πολλαπλών ακινήτων, εάν υπάρχουν πολλαπλές ημερομηνίες, λάβετε υπόψη την πιο πρόσφατη ημερομηνία.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL87

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL88

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL89

Επιτρεπόμενες ημέρες χάριτος

Ο αριθμός των ημερών μετά τη λήξη της προθεσμίας πληρωμής κατά τις οποίες ο δανειοδότης δεν θεωρεί ότι η καθυστέρηση πληρωμής αποτελεί συμβάν αθέτησης. Αφορά καθυστερήσεις πληρωμών λόγω μη τεχνικών λόγων (δηλαδή οι καθυστερήσεις πληρωμών δεν οφείλονται, για παράδειγμα, σε αστοχίες συστημάτων).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL90

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL91

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL92

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL93

Περιγραφή των όρων προπληρωμής

Πρέπει να αντικατοπτρίζει τις πληροφορίες στην εγκύκλιο προσφοράς. Για παράδειγμα, εάν οι όροι προπληρωμής προβλέπουν την καταβολή προμήθειας 1 % τον πρώτο χρόνο, 0,5 % τον δεύτερο χρόνο και 0,25 % τον τρίτο χρόνο του δανείου, αυτό μπορεί να εκφράζεται στην εγκύκλιο προσφοράς ως εξής: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL94

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL95

Ημερομηνία λήξης διατήρησης απόδοσης

Η ημερομηνία μετά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μπορεί να προπληρωθεί χωρίς διατήρηση της απόδοσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL96

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL97

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL98

Μη προγραμματισμένες εισπράξεις κεφαλαίου

Μη προγραμματισμένες πληρωμές κεφαλαίου που λήφθηκαν κατά την πιο πρόσφατη περίοδο είσπραξης. Άλλες πληρωμές κεφαλαίου που λήφθηκαν κατά την περίοδο καταβολής μόνο τόκων και οι οποίες θα χρησιμοποιηθούν για την αποπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος. Μπορεί να σχετίζονται με έσοδα πωλήσεων, οικειοθελείς προπληρωμές ή ποσά εκκαθάρισης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL99

Ημερομηνία εκκαθάρισης/προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία λήφθηκε μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου ή λαμβάνεται προϊόν εκκαθάρισης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL100

Κωδικός εκκαθάρισης/προπληρωμής

Ο κωδικός που αποδίδεται σε μη προγραμματισμένες πληρωμές κεφαλαίου ή σε προϊόντα εκκαθάρισης που λαμβάνονται κατά τη διάρκεια της περιόδου είσπραξης:

| | Μερική εκκαθάριση (Περικοπή) (PTLQ) |
| --- | --- |

Μερική εκκαθάριση (Περικοπή) (PTLQ)

| | Εξόφληση πριν από τη λήξη (PTPY) |
| --- | --- |

Εξόφληση πριν από τη λήξη (PTPY)

| | Εκκαθάριση ή εκποίηση (LQDP) |
| --- | --- |

Εκκαθάριση ή εκποίηση (LQDP)

| | Επαναγορά ή υποκατάσταση (RPSB) |
| --- | --- |

Επαναγορά ή υποκατάσταση (RPSB)

| | Πλήρης εξόφληση κατά τη λήξη (FLPY) |
| --- | --- |

Πλήρης εξόφληση κατά τη λήξη (FLPY)

| | Εξόφληση με έκπτωση (DPOX) |
| --- | --- |

Εξόφληση με έκπτωση (DPOX)

| | Εξόφληση με ποινή (PYPN) |
| --- | --- |

Εξόφληση με ποινή (PYPN)

| | Εξόφληση με διατήρηση της απόδοσης (YLMT) |
| --- | --- |

Εξόφληση με διατήρηση της απόδοσης (YLMT)

| | Περικοπή με ποινή (CTPL) |
| --- | --- |

Περικοπή με ποινή (CTPL)

| | Περικοπή με διατήρηση της απόδοσης (CTYL) |
| --- | --- |

Περικοπή με διατήρηση της απόδοσης (CTYL)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL101

Έλλειμμα/Πλεόνασμα τόκων λόγω προπληρωμής

Το έλλειμμα ή το πλεόνασμα των πραγματικών τόκων που καταβλήθηκαν σε σχέση με την προγραμματισμένη καταβολή τόκων, το οποίο δεν σχετίζεται με αδυναμία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος. Είναι αποτέλεσμα προπληρωμής που πραγματοποιήθηκε σε ημερομηνία διαφορετική από την προγραμματισμένη ημερομηνία οφειλής: Έλλειμμα - Η διαφορά κατά την οποία το ποσό των καταβληθέντων τόκων υπολείπεται των προγραμματισμένων τόκων που οφείλονταν κατά την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος (αυτό ισχύει μόνο εάν υπάρχει έλλειμμα μετά την καταβολή τυχόν κόστους πρόωρης εξόφλησης από τον οφειλέτη). Πλεόνασμα - Είσπραξη τόκων καθ’ υπέρβαση των δεδουλευμένων τόκων που οφείλονται για την περίοδο τοκοφορίας του υποκείμενου ανοίγματος. Ένας αρνητικός αριθμός αντιπροσωπεύει έλλειμμα, ενώ το πλεόνασμα παρουσιάζεται ως θετικός αριθμός.

Αφορά ολόκληρη τη συμφωνία δανεισμού (δηλαδή δεν αποτυπώνει μόνο το τιτλοποιημένο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος)

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL102

Ημερομηνία πληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία πληρωμής κεφαλαίου και τόκων στην ΟΕΣΤ κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων – συνήθως πρόκειται για την ημερομηνία καταβολής τόκων του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL103

Ημερομηνία επόμενης προσαρμογής πληρωμών

Για υποκείμενα ανοίγματα με μεταβλητό επιτόκιο, η επόμενη ημερομηνία κατά την οποία πρόκειται να αλλάξει το ποσό του προγραμματισμένου κεφαλαίου και/ή των τόκων. Για υποκείμενα ανοίγματα σταθερού επιτοκίου, αναγράψτε την ημερομηνία της επόμενης πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL104

Ημερομηνία επόμενης πληρωμής

Ημερομηνία της επόμενης πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL105

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL106

Αρχικό επιτόκιο

Συνολικό επιτόκιο υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL107

Επιτόκιο κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Το συνολικό επιτόκιο (π.χ. Euribor + περιθώριο) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των οφειλόμενων τόκων του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος για την πρώτη ημερομηνία καταβολής τόκων μετά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL108

Ημερομηνία πρώτης προσαρμογής πληρωμών

Για υποκείμενα ανοίγματα με μεταβλητό επιτόκιο, η πρώτη ημερομηνία κατά την οποία πρόκειται να αλλάξει το ποσό του προγραμματισμένου κεφαλαίου και/ή των τόκων. Για υποκείμενα ανοίγματα σταθερού επιτοκίου, αναγράψτε την πρώτη ημερομηνία κατά την οποία οφείλεται το ποσό του προγραμματισμένου κεφαλαίου ή τόκων (όχι την πρώτη ημερομηνία μετά την τιτλοποίηση κατά την οποία θα μπορούσε να αλλάξει).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL109

Είδος επιτοκίου

Το είδος του επιτοκίου:

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FLIF) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FLIF)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου που συνδέεται με έναν δείκτη και το οποίο θα βασιστεί σε άλλον δείκτη στο μέλλον (FINX) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου που συνδέεται με έναν δείκτη και το οποίο θα βασιστεί σε άλλον δείκτη στο μέλλον (FINX)

| | Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FXRL) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FXRL)

| | Σταθερού επιτοκίου με μελλοντικό περιοδικό επανακαθορισμό (FXPR) |
| --- | --- |

Σταθερού επιτοκίου με μελλοντικό περιοδικό επανακαθορισμό (FXPR)

| | Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου με υποχρεωτική μελλοντική μετατροπή σε κυμαινόμενου επιτοκίου (FLCF) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου με υποχρεωτική μελλοντική μετατροπή σε κυμαινόμενου επιτοκίου (FLCF)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο όριο (FLFL) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο όριο (FLFL)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με ανώτατο όριο (CAPP) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με ανώτατο όριο (CAPP)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο και ανώτατο όριο (FLCA) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο και ανώτατο όριο (FLCA)

| | Προεξοφλητικό επιτόκιο (DISC) |
| --- | --- |

Προεξοφλητικό επιτόκιο (DISC)

| | Δικαιώματα προαίρεσης για αλλαγή (SWIC) |
| --- | --- |

Δικαιώματα προαίρεσης για αλλαγή (SWIC)

| | Ανταλλαγή οφειλέτη (OBLS) |
| --- | --- |

Ανταλλαγή οφειλέτη (OBLS)

| | Αρθρωτό (MODE) |
| --- | --- |

Αρθρωτό (MODE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL110

Τρέχον επιτόκιο

Το μεικτό ετήσιο επιτόκιο το οποίο χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των προγραμματισμένων τόκων της τρέχουσας περιόδου για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα. Τα επιτόκια που υπολογίζονται ανά περιόδους πρέπει να ανάγονται σε ετήσια.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL111

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL112

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL113

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL114

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL115

Τρέχων δείκτης επιτοκίου

Ο δείκτης που χρησιμοποιείται για τον προσδιορισμό του τρέχοντος επιτοκίου του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος. Το επιτόκιο (προ περιθωρίου) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων που καταβάλλονται κατά την ημερομηνία πληρωμής του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος στο πεδίο CREL102.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL116

Ημερομηνία καθορισμού του δείκτη

Εάν στη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος αναφέρονται συγκεκριμένες ημερομηνίες καθορισμού του δείκτη, αναγράψτε την επόμενη ημερομηνία καθορισμού του δείκτη.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL117

Προσαύξηση στρογγυλοποίησης

Το αυξητικό ποσοστό βάσει του οποίου ένας δείκτης πρέπει να στρογγυλοποιηθεί κατά τον καθορισμό του επιτοκίου, όπως ορίζεται στη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL118

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL119

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL120

Τρέχον επιτόκιο υπερημερίας

Το επιτόκιο που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων υπερημερίας που καταβάλλονται κατά την ημερομηνία πληρωμής του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος στο πεδίο CREL102.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL121

Επιτρέπεται η τοκοφορία

Βάσει των εγγράφων στα οποία περιγράφονται οι όροι και οι προϋποθέσεις του υποκείμενου ανοίγματος επιτρέπεται η τοκοφορία και η κεφαλαιοποίηση τόκων;

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL122

Σύμβαση υπολογισμού ημερών

Η σύμβαση «ημερών» που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό του τόκου:

| | 30/360 (A011) |
| --- | --- |

30/360 (A011)

| | Actual/365 (A005) |
| --- | --- |

Actual/365 (A005)

| | Actual/360 (A004) |
| --- | --- |

Actual/360 (A004)

| | Actual/Actual ICMA (A006) |
| --- | --- |

Actual/Actual ICMA (A006)

| | Actual/Actual ISDA (A008) |
| --- | --- |

Actual/Actual ISDA (A008)

| | Actual/Actual AFB (A010) |
| --- | --- |

Actual/Actual AFB (A010)

| | Actual/366 (A009) |
| --- | --- |

Actual/366 (A009)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL123

Συνολικό προγραμματισμένο οφειλόμενο ποσό κεφαλαίου και τόκων

Προγραμματισμένο οφειλόμενο ποσό κεφαλαίου και τόκων επί του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος κατά την πιο πρόσφατη ημερομηνία πληρωμής, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL124

Συνολικό προγραμματισμένο καταβληθέν ποσό κεφαλαίου και τόκων

Προγραμματισμένο ποσό κεφαλαίου και τόκων που καταβλήθηκε επί του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος κατά την πιο πρόσφατη ημερομηνία πληρωμής, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL125

Αρνητική απόσβεση

Αρνητική απόσβεση/αναβαλλόμενος τόκος/κεφαλαιοποιημένος τόκος χωρίς ποινή. Αρνητική απόσβεση προκύπτει όταν το ποσό των δεδουλευμένων τόκων κατά τη διάρκεια μιας περιόδου πληρωμής είναι μεγαλύτερο από την προγραμματισμένη πληρωμή και το υπερβάλλον ποσό προστίθεται στο ανεξόφλητο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος. Αφορά ολόκληρη τη συμφωνία δανεισμού (δηλαδή δεν αποτυπώνει μόνο το τιτλοποιημένο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος)

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL126

Αναβαλλόμενος τόκος

Αναβαλλόμενος τόκος επί του συνολικού δανείου (δηλαδή συμπεριλαμβανομένου του τιτλοποιημένου δανείου και οποιουδήποτε άλλου δανείου που αποτελεί μέρος της συμφωνίας δανεισμού με τον οφειλέτη). Αναβαλλόμενος τόκος είναι το ποσό κατά το οποίο ο τόκος που υποχρεούται να καταβάλει ο οφειλέτης για ενυπόθηκο δάνειο είναι μικρότερος από το ποσό των δεδουλευμένων τόκων επί του ανεξόφλητου υπολοίπου κεφαλαίου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL127

Συνολικό έλλειμμα σε ανεξόφλητο κεφάλαιο και τόκους

Σωρευτικά ανεξόφλητα ποσά κεφαλαίου και τόκων επί ολόκληρης της συμφωνίας δανεισμού (δηλαδή όχι μόνο επί του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL128

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL129

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL130

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL131

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL132

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων, συμπεριλαμβανομένων τυχόν κεφαλαιοποιημένων τελών/ποινών κ.λπ. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL133

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL134

Τόκοι κατά τη λήξη

Οι δεδουλευμένοι τόκοι επί του υποκείμενου ανοίγματος καταβάλλονται κατά τη λήξη;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL135

Πραγματικοί τόκοι υπερημερίας

Οι πραγματικοί τόκοι υπερημερίας που καταβλήθηκαν μεταξύ της προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τελευταίας ημερομηνίας των παρόντων στοιχείων. Το συνολικό ποσό τόκων υπερημερίας που καταβάλλεται από τον οφειλέτη κατά τη διάρκεια της περιόδου επιτοκίου ή κατά την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL136

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL137

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL138

Καθαρά έσοδα που προέκυψαν από εκκαθάριση

Τα καθαρά έσοδα που προέκυψαν από εκκαθάριση και χρησιμοποιήθηκαν για τον προσδιορισμό της ζημίας της ΟΕΣΤ σύμφωνα με τα έγγραφα τιτλοποίησης. Το ποσό των καθαρών εσόδων της πώλησης, αυτό θα καθορίσει εάν υφίσταται ζημία ή έλλειμμα επί του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL139

Έξοδα εκκαθάρισης

Τα έξοδα που συνδέονται με την εκκαθάριση, τα οποία συμψηφίζονται με τα λοιπά στοιχεία ενεργητικού του εκδότη προκειμένου να καθοριστεί η ζημία σύμφωνα με τα έγγραφα τιτλοποίησης. Το ύψος τυχόν εξόδων εκκαθάρισης που θα πρέπει να καταβληθούν από τα καθαρά έσοδα των πωλήσεων, προκειμένου να καθοριστεί εάν υφίσταται ζημία.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL140

Αναμενόμενο χρονοδιάγραμμα ανακτήσεων

Το αναμενόμενο από τον διαχειριστή του υποκείμενου ανοίγματος χρονοδιάγραμμα ανακτήσεων σε μήνες.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL141

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL142

Ημερομηνία έναρξης αναγκαστικής εκτέλεσης

Η ημερομηνία κατά την οποία κινήθηκαν διαδικασίες κατάσχεσης, αναγκαστικής διαχείρισης ή εναλλακτικές διαδικασίες αναγκαστικής εκτέλεσης κατά του οφειλέτη ή κατόπιν συμφωνίας με αυτόν.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL143

Κωδικός στρατηγικής διευθέτησης

Στρατηγική διευθέτησης:

| | Τροποποίηση (MODI) |
| --- | --- |

Τροποποίηση (MODI)

| | Αναγκαστική εκτέλεση (ENFR) |
| --- | --- |

Αναγκαστική εκτέλεση (ENFR)

| | Αναγκαστική διαχείριση (RCVR) |
| --- | --- |

Αναγκαστική διαχείριση (RCVR)

| | Αφερεγγυότητα (NSOL) |
| --- | --- |

Αφερεγγυότητα (NSOL)

| | Παράταση (XTSN) |
| --- | --- |

Παράταση (XTSN)

| | Πώληση δανείου (LLES) |
| --- | --- |

Πώληση δανείου (LLES)

| | Εξόφληση με έκπτωση (DPFF) |
| --- | --- |

Εξόφληση με έκπτωση (DPFF)

| | Κατοχή ακινήτου (PPOS) |
| --- | --- |

Κατοχή ακινήτου (PPOS)

| | Διευθέτηση (RSLV) |
| --- | --- |

Διευθέτηση (RSLV)

| | Εκκρεμής επιστροφή στον διαχειριστή (PRTS) |
| --- | --- |

Εκκρεμής επιστροφή στον διαχειριστή (PRTS)

| | Πράξη αντί κατάσχεσης (DLFR) |
| --- | --- |

Πράξη αντί κατάσχεσης (DLFR)

| | Πλήρης εξόφληση (FPOF) |
| --- | --- |

Πλήρης εξόφληση (FPOF)

| | Δηλώσεις και εγγυήσεις (REWR) |
| --- | --- |

Δηλώσεις και εγγυήσεις (REWR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL144

Τροποποίηση

Τύπος τροποποίησης:

| | Παράταση ημερομηνίας λήξης (MEXT) |
| --- | --- |

Παράταση ημερομηνίας λήξης (MEXT)

| | Αλλαγή απόσβεσης (AMMC) |
| --- | --- |

Αλλαγή απόσβεσης (AMMC)

| | Διαγραφή κεφαλαίου (PWOF) |
| --- | --- |

Διαγραφή κεφαλαίου (PWOF)

| | Προσωρινή μείωση επιτοκίου (TMRR) |
| --- | --- |

Προσωρινή μείωση επιτοκίου (TMRR)

| | Κεφαλαιοποίηση τόκων (CINT) |
| --- | --- |

Κεφαλαιοποίηση τόκων (CINT)

| | Κεφαλαιοποίηση προκαταβληθέντων εξόδων (π.χ. ασφάλιση, μίσθωμα γης) (CPCA) |
| --- | --- |

Κεφαλαιοποίηση προκαταβληθέντων εξόδων (π.χ. ασφάλιση, μίσθωμα γης) (CPCA)

| | Συνδυασμός (COMB) |
| --- | --- |

Συνδυασμός (COMB)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL145

Καθεστώς ειδικής διαχείρισης

Τελεί επί του παρόντος το υποκείμενο άνοιγμα σε καθεστώς ειδικής διαχείρισης από την ημερομηνία πληρωμής υποκείμενου ανοίγματος;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL146

Πιο πρόσφατη ημερομηνία μεταβίβασης σε ειδικό διαχειριστή

Η ημερομηνία μεταβίβασης ενός υποκείμενου ανοίγματος στον ειδικό διαχειριστή μετά από συμβάν μεταβίβασης διαχείρισης. Σημείωση: Εάν το υποκείμενο άνοιγμα έχει αποτελέσει αντικείμενο πολλαπλών μεταβιβάσεων, πρέπει να αναφερθεί η τελευταία ημερομηνία μεταβίβασής του σε ειδική διαχείριση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL147

Πιο πρόσφατη ημερομηνία επιστροφής στον αρχικό διαχειριστή

Η ημερομηνία που ένα υποκείμενο άνοιγμα γίνεται «διορθωμένο ενυπόθηκο υποκείμενο άνοιγμα», δηλαδή η ημερομηνία που ένα υποκείμενο άνοιγμα επιστρέφεται από τον ειδικό στον βασικό/αρχικό διαχειριστή. Σημείωση: Εάν το υποκείμενο άνοιγμα έχει αποτελέσει αντικείμενο πολλαπλών μεταβιβάσεων, πρέπει να αναφερθεί η τελευταία ημερομηνία επιστροφής του στον βασικό/αρχικό διαχειριστή από την ειδική διαχείριση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL148

Καθορισμός μη ανακτησιμότητας

Διευκρίνιση (Ναι/Όχι) ως προς το αν ο διαχειριστής ή ο ειδικός διαχειριστής έχει κρίνει ότι θα υφίσταται έλλειμμα στην ανάκτηση τυχόν προκαταβολών που έχουν γίνει και στο ανεξόφλητο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος και σε άλλες ενδεχόμενες οφειλές επί του υποκείμενου ανοίγματος από έσοδα πώλησης ή εκκαθάρισης του ακινήτου ή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL149

Παραβίαση ρητρών/ενεργοποίηση

Τύπος παραβίασης ρητρών/ενεργοποίησης:

| | Δείκτης κάλυψης τόκων (ICRX) |
| --- | --- |

Δείκτης κάλυψης τόκων (ICRX)

| | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων (DSCR) |
| --- | --- |

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων (DSCR)

| | Δείκτης δανείου προς αξία (LLTV) |
| --- | --- |

Δείκτης δανείου προς αξία (LLTV)

| | Δείκτης κάλυψης τόκων ή δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων (ICDS) |
| --- | --- |

Δείκτης κάλυψης τόκων ή δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων (ICDS)

| | Δείκτης κάλυψης τόκων ή δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων ή δείκτης δανείου προς αξία (ICDL) |
| --- | --- |

Δείκτης κάλυψης τόκων ή δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων ή δείκτης δανείου προς αξία (ICDL)

| | Παραβίαση σε επίπεδο ακινήτου (PROP) |
| --- | --- |

Παραβίαση σε επίπεδο ακινήτου (PROP)

| | Παραβίαση σε επίπεδο οφειλέτη (PROP) |
| --- | --- |

Παραβίαση σε επίπεδο οφειλέτη (PROP)

| | Παραβίαση σε επίπεδο μισθωτή ή κενού ακινήτου (TENT) |
| --- | --- |

Παραβίαση σε επίπεδο μισθωτή ή κενού ακινήτου (TENT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL150

Ημερομηνία παραβίασης

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε τυχόν παραβίαση των όρων και προϋποθέσεων του υποκείμενου ανοίγματος. Σε περίπτωση πολλαπλών παραβιάσεων, η ημερομηνία της παλαιότερης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL151

Ημερομηνία αποκατάστασης της παραβίασης

Η ημερομηνία κατά την οποία αποκαταστάθηκε τυχόν παραβίαση που αναφέρθηκε στο πεδίο CREL150. Σε περίπτωση πολλαπλών παραβιάσεων, η ημερομηνία αποκατάστασης της τελευταίας παραβίασης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL152

Κωδικός καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα έχει συμπεριληφθεί στον κατάλογο επιτήρησης διαχειριστή, αναγράψτε τον πλέον κατάλληλο αντίστοιχο κωδικό από τον πίνακα 2 του παραρτήματος I του παρόντος κανονισμού. Εάν ισχύουν πολλαπλά κριτήρια, παραθέστε τον πιο επιζήμιο κωδικό.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL153

Ημερομηνία καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή

Η ημερομηνία καθορισμού κατά την οποία ένα υποκείμενο άνοιγμα εντάχθηκε στον κατάλογο επιτήρησης. Εάν το υποκείμενο άνοιγμα εξήλθε από τον κατάλογο επιτήρησης σε προγενέστερη περίοδο και τώρα εντάσσεται ξανά, χρησιμοποιήστε την ημερομηνία νέας ένταξης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL154

Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου

Εάν υπάρχει ανταλλαγή επιτοκίου επί του υποκείμενου ανοίγματος, παράσχετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου της ανταλλαγής επιτοκίου. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL155

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL156

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

Η ημερομηνία λήξης για την ανταλλαγή επιτοκίου σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL157

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

Η ονομαστική αξία της ανταλλαγής επιτοκίου σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL158

Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος

Εάν υπάρχει ανταλλαγή συναλλαγματικής ισοτιμίας επί του υποκείμενου ανοίγματος, παράσχετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου της ανταλλαγής συναλλαγματικής ισοτιμίας. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL159

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής νομίσματος

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου ανταλλαγής νομίσματος του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL160

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

Η ημερομηνία λήξης για την ανταλλαγή νομίσματος σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL161

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

Η ονομαστική αξία της ανταλλαγής νομίσματος σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL162

Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή

Η συναλλαγματική ισοτιμία που έχει οριστεί για μια ανταλλαγή νομίσματος σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL163

Πάροχος άλλης ανταλλαγής

H πλήρης νόμιμη επωνυμία του παρόχου ανταλλαγής για το υποκείμενο άνοιγμα σε περίπτωση που η ανταλλαγή δεν είναι ανταλλαγή επιτοκίου ούτε ανταλλαγή νομίσματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL164

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου άλλης ανταλλαγής

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου «άλλης» ανταλλαγής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL165

Ο οφειλέτης πρέπει να καταβάλει έξοδα διακοπής για ανταλλαγή

Ο βαθμός στον οποίο ο οφειλέτης υποχρεούται να καταβάλει έξοδα διακοπής στον πάροχο ανταλλαγής του υποκείμενου ανοίγματος. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε την πλέον κατάλληλη τιμή.

Συνολική αποζημίωση από τον οφειλέτη (TOTL)

Μερική αποζημίωση από τον οφειλέτη (PINO)

Καμία αποζημίωση από τον οφειλέτη (NOPE)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREL166

Συμβάν εν όλω ή εν μέρει λύσης της σύμβασης ανταλλαγής για την τρέχουσα περίοδο

Εάν έχει επέλθει λύση της ανταλλαγής του υποκείμενου ανοίγματος μεταξύ της προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τελευταίας ημερομηνίας των παρόντων στοιχείων, να προσδιοριστεί ο λόγος. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε την πλέον κατάλληλη τιμή.

Λύση της ανταλλαγής λόγω υποβάθμισης αξιολογήσεων του παρόχου ανταλλαγής του υποκείμενου ανοίγματος (RTDW)

Λύση της ανταλλαγής λόγω αδυναμίας πληρωμής προς τον πάροχο ανταλλαγής του υποκείμενου ανοίγματος (PYMD)

Λύση της ανταλλαγής λόγω άλλου είδους αθέτησης του αντισυμβαλλόμενου ανταλλαγής του υποκείμενου ανοίγματος (CNTD)

Λύση της ανταλλαγής λόγω πλήρους ή μερικής προπληρωμής από τον οφειλέτη (PRPY)

Λύση της ανταλλαγής λόγω άλλου είδους αθέτησης του οφειλέτη (OBGD)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL167

Καθαρή περιοδική πληρωμή από τον πάροχο της ανταλλαγής

Καθαρό ποσό πληρωμής που πραγματοποιείται από τον αντισυμβαλλόμενο της ανταλλαγής του τιτλοποιημένου υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος, όπως ορίζει η σύμβαση ανταλλαγής. Στο ποσό αυτό δεν περιλαμβάνονται πληρωμές λόγω διακοπής ή λύσης. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε το άθροισμα για όλες τις ανταλλαγές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL168

Έξοδα διακοπής οφειλόμενα στον πάροχο ανταλλαγής υποκείμενου ανοίγματος.

Ποσό πληρωμών που οφείλει ο οφειλέτης στον αντισυμβαλλόμενο της ανταλλαγής για την εν μέρει ή εν όλω λύση της σύμβασης ανταλλαγής. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε την πλέον κατάλληλη τιμή.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL169

Έλλειμμα στην πληρωμή εξόδων διακοπής σε επίπεδο ανταλλαγής

Ποσό ελλείμματος, εάν υπάρχει, των εξόδων διακοπής που προκύπτουν από την εν όλω ή εν μέρει λύση της σύμβασης ανταλλαγής και έχουν καταβληθεί από τον οφειλέτη. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε το άθροισμα για όλες τις ανταλλαγές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL170

Έξοδα διακοπής οφειλόμενα από τον αντισυμβαλλόμενο της ανταλλαγής

Το ποσό τυχόν κερδών που καταβάλλονται από τον αντισυμβαλλόμενο της ανταλλαγής στον οφειλέτη για την εν όλω ή εν μέρει λύση της σύμβασης. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε την πλέον κατάλληλη τιμή.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL171

Επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού για την ανταλλαγή

Η ημερομηνία επόμενου επανακαθορισμού για την ανταλλαγή σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών, αναγράψτε την πλέον κατάλληλη τιμή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL172

Ανάδοχη οντότητα

Η επωνυμία της ανάδοχης οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL173

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πληρεξούσιας τράπεζας κοινοπραξίας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της πληρεξούσιας τράπεζας κοινοπραξίας, δηλαδή της οντότητας που ενεργεί ως διασύνδεση μεταξύ του οφειλέτη και των δανειοδοτών που συμμετέχουν στο κοινοπρακτικό υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL174

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του διαχειριστή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL175

Επωνυμία διαχειριστή

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του διαχειριστή του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREL176

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL177

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL178

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREL179

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL180

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREL181

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

CREC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο CREL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισαγάγατε στο πεδίο CREL5. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στην εξασφάλιση. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CREC3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CREC3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREC5

Είδος εξασφάλισης

Το κύριο (από άποψη αξίας) είδος περιουσιακού στοιχείου που εξασφαλίζει το χρέος. Όταν υπάρχει εγγύηση που εξασφαλίζεται από εμπράγματη ή χρηματοοικονομική εξασφάλιση, εξετάστε πέραν της εγγύησης οποιαδήποτε εξασφάλιση η οποία ενδέχεται να υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση.

Αυτοκίνητο (CARX)

Βιομηχανικό όχημα (INDV)

Εμπορικό φορτηγό (CMTR)

Σιδηροδρομικό όχημα (RALV)

Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM)

Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM)

Αεροπλάνο (AERO)

Εργαλειομηχανή (MCHT)

Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE)

Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ)

Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ)

Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ)

Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ)

Εμπορικό κτίριο (CBLD)

Οικιστικό κτίριο (RBLD)

Βιομηχανικό κτίριο (IBLD)

Άλλο όχημα (OTHV)

Άλλος εξοπλισμός (OTHE)

Άλλο ακίνητο (OTRE)

Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI)

Αξιόγραφα (Τίτλοι) (SECU)

Εγγύηση (GUAR)

Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA)

Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CREC6

Ονομασία ακινήτου

Η ονομασία του ακινήτου που χρησιμοποιείται ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC7

Διεύθυνση ακινήτου

Η διεύθυνση του ακινήτου που χρησιμοποιείται ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC8

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται η εμπράγματη εξασφάλιση. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC9

Ταχυδρομικός κωδικός ακινήτου

Ο πλήρης ταχυδρομικός κωδικός του βασικού ακινήτου.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC10

Προνόμιο

Το υψηλότερο την τάξει προνόμιο το οποίο κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα σε σχέση με την εξασφάλιση.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC11

Κατάσταση ακινήτου

Η κατάσταση του ακινήτου:

| | Διαρκές πληρεξούσιο (LPOA) |
| --- | --- |

Διαρκές πληρεξούσιο (LPOA)

| | Υπό αναγκαστική διαχείριση (RCVR) |
| --- | --- |

Υπό αναγκαστική διαχείριση (RCVR)

| | Υπό κατάσχεση (FCLS) |
| --- | --- |

Υπό κατάσχεση (FCLS)

| | Ιδιόκτητη ακίνητη περιουσία (REOW) |
| --- | --- |

Ιδιόκτητη ακίνητη περιουσία (REOW)

| | Ακύρωση (DFSD) |
| --- | --- |

Ακύρωση (DFSD)

| | Μερική αποδέσμευση (PRLS) |
| --- | --- |

Μερική αποδέσμευση (PRLS)

| | Αποδέσμευση (RLSD) |
| --- | --- |

Αποδέσμευση (RLSD)

| | Στην ίδια κατάσταση όπως κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης (SCDT) |
| --- | --- |

Στην ίδια κατάσταση όπως κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης (SCDT)

| | Υπό ειδική διαχείριση (SSRV) |
| --- | --- |

Υπό ειδική διαχείριση (SSRV)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC12

Είδος ακινήτου

Το είδος του ακινήτου:

| | Χώρος στάθμευσης τροχόσπιτων (CRVP) |
| --- | --- |

Χώρος στάθμευσης τροχόσπιτων (CRVP)

| | Χώρος στάθμευσης αυτοκινήτων (CARP) |
| --- | --- |

Χώρος στάθμευσης αυτοκινήτων (CARP)

| | Υγειονομική περίθαλψη (HEAL) |
| --- | --- |

Υγειονομική περίθαλψη (HEAL)

| | Φιλοξενία ή ξενοδοχείο (HOTL) |
| --- | --- |

Φιλοξενία ή ξενοδοχείο (HOTL)

| | Βιομηχανικό (IDSR) |
| --- | --- |

Βιομηχανικό (IDSR)

| | Μόνο γη (LAND) |
| --- | --- |

Μόνο γη (LAND)

| | Αναψυχής (LEIS) |
| --- | --- |

Αναψυχής (LEIS)

| | Πολυκατοικία (MULF) |
| --- | --- |

Πολυκατοικία (MULF)

| | Μεικτής χρήσης (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτής χρήσης (MIXD)

| | Γραφείο (OFFC) |
| --- | --- |

Γραφείο (OFFC)

| | Παμπ (PUBX) |
| --- | --- |

Παμπ (PUBX)

| | Λιανικό εμπόριο (RETL) |
| --- | --- |

Λιανικό εμπόριο (RETL)

| | Μονάδες αποθήκευσης (SSTR) |
| --- | --- |

Μονάδες αποθήκευσης (SSTR)

| | Αποθήκη (WARE) |
| --- | --- |

Αποθήκη (WARE)

| | Διάφορα (VARI) |
| --- | --- |

Διάφορα (VARI)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC13

Μορφή τίτλου του ακινήτου

Η σχετική μορφή του τίτλου του ακινήτου. Ενοικιαζόμενη έκταση μόνο, επί της οποίας ο οφειλέτης συνήθως κατέχει κάποιο κτίριο ή απαιτείται να χτίσει, όπως ορίζεται στη μίσθωση. Οι μισθώσεις αυτές είναι συνήθως μακροπρόθεσμες καθαρές μισθώσεις· τα δικαιώματα και οι υποχρεώσεις του οφειλέτη συνεχίζουν έως τη λήξη της μίσθωσης ή την καταγγελία της λόγω αθέτησης:

| | Μίσθωση (LESH) |
| --- | --- |

Μίσθωση (LESH)

| | Κυριότητα (FREE) |
| --- | --- |

Κυριότητα (FREE)

| | Μεικτό (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτό (MIXD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC14

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

Η ημερομηνία της πιο πρόσφατης αποτίμησης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC15

Τρέχον ποσό αποτίμησης

Η πιο πρόσφατη αποτίμηση του ακινήτου όπως διενεργήθηκε από ανεξάρτητο εξωτερικό ή εσωτερικό εκτιμητή. Εάν η αποτίμηση αυτή δεν είναι διαθέσιμη, η τρέχουσα αξία του ακινήτου μπορεί να εκτιμηθεί με τη χρήση δείκτη αξίας ακινήτων ο οποίος είναι επαρκώς αναλυτικός όσον αφορά τη γεωγραφική τοποθεσία και το είδος του ακινήτου· εάν δεν είναι διαθέσιμος ούτε αυτός ο δείκτης αξίας ακινήτων, μπορεί να χρησιμοποιηθεί δείκτης τιμών ακινήτων, ο οποίος είναι επαρκώς αναλυτικός όσον αφορά τη γεωγραφική τοποθεσία και το είδος του ακινήτου, μετά την εφαρμογή καταλλήλως επιλεγμένης απομείωσης ώστε να ληφθεί υπόψη η υποτίμηση του ακινήτου.

Εάν η εξασφάλιση για την οποία υποβάλλονται στοιχεία δεν είναι εξασφάλιση υπό τη μορφή ακινήτου, αναγράψτε την πιο πρόσφατη αποτίμηση της εξασφάλισης όπως διενεργήθηκε από ανεξάρτητο εξωτερικό ή εσωτερικό εκτιμητή ή, εάν δεν υπάρχει, από τη μεταβιβάζουσα οντότητα.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC16

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

Η πιο πρόσφατη μέθοδος υπολογισμού της αξίας της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο CREC15:

Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FALL)

Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FEXT)

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

Βάσει δεικτών (IDXD)

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

Διαχειριστής/μεσίτης ακινήτων (MAEA)

Φορολογική αρχή (TXAT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREC17

Τρέχουσα βάση αποτίμησης

Η πιο πρόσφατη βάση αποτίμησης:

| | Ανοικτή αγορά (OPEN) |
| --- | --- |

Ανοικτή αγορά (OPEN)

| | Κενή διακατοχή (VCNT) |
| --- | --- |

Κενή διακατοχή (VCNT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREC18

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της αξίας της εξασφάλισης κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FALL) |
| --- | --- |

Πλήρης, εσωτερική και εξωτερική επιθεώρηση (FALL)

| | Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FEXT) |
| --- | --- |

Πλήρης, μόνο εξωτερική επιθεώρηση (FEXT)

| | Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB) |
| --- | --- |

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

| | Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM) |
| --- | --- |

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

| | Βάσει δεικτών (IDXD) |
| --- | --- |

Βάσει δεικτών (IDXD)

| | Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP) |
| --- | --- |

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

| | Διαχειριστής/μεσίτης ακινήτων (MAEA) |
| --- | --- |

Διαχειριστής/μεσίτης ακινήτων (MAEA)

| | Φορολογική αρχή (TXAT) |
| --- | --- |

Φορολογική αρχή (TXAT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREC19

Ημερομηνία τιτλοποίησης εξασφάλισης

Η ημερομηνία εισφοράς του ακινήτου/της εξασφάλισης ως ασφάλειας για το υποκείμενο άνοιγμα. Σε περίπτωση αντικατάστασης του συγκεκριμένου ακινήτου/της εξασφάλισης, αναγράψτε την ημερομηνία της αντικατάστασης. Εάν το ακίνητο/η εξασφάλιση ήταν μέρος της αρχικής τιτλοποίησης, τότε αναγράψτε την ημερομηνία τιτλοποίησης.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CREC20

Κατανεμηθέν ποσοστό υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

Κατανεμηθέν % υποκείμενου ανοίγματος που αναλογεί στο ακίνητο/στην εξασφάλιση κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης, όταν περισσότερα του ενός ακίνητα/εξασφαλίσεις αποτελούν ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα. Αυτό μπορεί να καθορίζεται στη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος, διαφορετικά συμπληρώστε βάσει αποτίμησης ή καθαρών λειτουργικών εσόδων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC21

Τρέχον κατανεμηθέν ποσοστό υποκείμενου ανοίγματος

Κατανεμηθέν % υποκείμενου ανοίγματος που αναλογεί στην εξασφάλιση κατά την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος. Όταν περισσότερα του ενός στοιχεία εξασφάλισης χρησιμεύουν ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα, το άθροισμα όλων των ποσοστών ισούται με 100 %. Αυτό μπορεί να καθορίζεται στη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος, διαφορετικά συμπληρώστε βάσει αποτίμησης (καθαρά λειτουργικά έσοδα).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC22

Αποτίμηση κατά την τιτλοποίηση

Η αποτίμηση του ακινήτου/της εξασφάλισης που χρησιμοποιείται ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης, όπως ορίζεται στην εγκύκλιο προσφοράς.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC23

Επωνυμία εκτιμητή κατά την τιτλοποίηση

Επωνυμία της εταιρείας εκτίμησης που διενήργησε την αποτίμηση του ακινήτου/της εξασφάλισης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC24

Ημερομηνία αποτίμησης κατά την τιτλοποίηση

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η αποτίμηση για τις αξίες που γνωστοποιούνται στην εγκύκλιο προσφοράς.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC25

Έτος κατασκευής

Το έτος κατασκευής του ακινήτου σύμφωνα με την έκθεση αποτίμησης ή το έγγραφο υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC26

Έτος τελευταίας ανακαίνισης

Το έτος κατά το οποίο ολοκληρώθηκε η τελευταία μεγάλη ανακαίνιση/νέα κατασκευή του ακινήτου, σύμφωνα με την έκθεση αποτίμησης ή το έγγραφο υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC27

Αριθμός μονάδων

Για το είδος ακινήτου «πολυκατοικία» αναγράψτε τον αριθμό των μονάδων, για «φιλοξενία/ξενοδοχείο/περίθαλψη» τον αριθμό των κλινών, για «χώρους στάθμευσης τροχόσπιτων» τον αριθμό των μονάδων, για «καταλύματα» τα δωμάτια, για «αποθήκες» τις μονάδες.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC28

Καθαρά τετραγωνικά μέτρα

Η συνολική καθαρή ενοικιάσιμη επιφάνεια σε τετραγωνικά μέτρα του ακινήτου που χρησιμοποιείται ως ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα, σύμφωνα με την πιο πρόσφατη έκθεση αποτίμησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC29

Εμπορική έκταση

Η συνολική καθαρή ενοικιάσιμη εμπορική έκταση σε τετραγωνικά μέτρα του ακινήτου, που αποτελεί ασφάλεια για το υποκείμενο άνοιγμα σύμφωνα με την πιο πρόσφατη έκθεση αποτίμησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC30

Έκταση χρησιμοποιούμενη ως κατοικία

Η συνολική καθαρή ενοικιάσιμη χρησιμοποιούμενη ως κατοικία έκταση σε τετραγωνικά μέτρα του ακινήτου η οποία χρησιμοποιείται ως ασφάλεια για το δάνειο σύμφωνα με την πιο πρόσφατη έκθεση αποτίμησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC31

Επικύρωση καθαρού εσωτερικού εμβαδού

Έχει επαληθευθεί το καθαρό εσωτερικό εμβαδόν του ακινήτου από τον εκτιμητή (της πιο πρόσφατης αποτίμησης);

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC32

Κατοίκηση από ημερομηνία

Η ημερομηνία της πιο πρόσφατης κατάστασης μισθωμάτων/χρονοδιαγράμματος μίσθωσης που έχουν εληφθεί. Για τον τομέα της φιλοξενίας (ξενοδοχεία) και τις μονάδες ιατροφαρμακευτικής περίθαλψης, αναφέρετε τη μέση πληρότητα για την περίοδο υποβολής των οικονομικών καταστάσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC33

Οικονομική κατοίκηση κατά την τιτλοποίηση

Το ποσοστό του ενοικιάσιμου χώρου με υπογεγραμμένη μίσθωση κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης, εάν γνωστοποιείται στην εγκύκλιο προσφοράς (οι ενοικιαστές μπορεί να μην κατοικούν, αλλά καταβάλλουν ενοίκιο).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC34

Φυσική κατοίκηση κατά την τιτλοποίηση

Κατά την τιτλοποίηση, το μέσο ποσοστό ενοικιάσιμου χώρου που όντως κατοικείται (δηλαδή, οι χώροι στους οποίους πράγματι κατοικούν ενοικιαστές και δεν είναι κενοί), εάν γνωστοποιείται στην εγκύκλιο προσφοράς. Πρέπει να προκύπτει από κατάσταση μισθωμάτων ή από άλλο έγγραφο που να καταδεικνύει κατοίκηση και να συνάδει με τα πιο πρόσφατα στοιχεία του οικονομικού έτους.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC35

Αξία κενής διακατοχής κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

Η αξία κενής διακατοχής κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC36

Ημερομηνία οικονομικών στοιχείων κατά την τιτλοποίηση

Η ημερομηνία λήξης των οικονομικών στοιχείων για τις πληροφορίες που αναφέρονται στην εγκύκλιο προσφοράς (π.χ. αρχή του έτους έως σήμερα, ετήσια, τριμηνιαία ή τους τελευταίους 12 μήνες).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC37

Καθαρά λειτουργικά έσοδα κατά την τιτλοποίηση

Έσοδα μείον λειτουργικά έξοδα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC38

Ημερομηνία έναρξης των πιο πρόσφατων οικονομικών στοιχείων

Η πρώτη ημέρα της περιόδου που καλύπτεται στην πιο πρόσφατη διαθέσιμη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (π.χ. μηνιαία, τριμηνιαία, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC39

Ημερομηνία λήξης των πιο πρόσφατων οικονομικών στοιχείων

Η ημερομηνία λήξης των οικονομικών στοιχείων που χρησιμοποιούνται για την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (π.χ. μηνιαία, τριμηνιαία, από αρχή του έτους έως σήμερα ή των τελευταίων 12 μηνών).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC40

Πιο πρόσφατα έσοδα

Τα συνολικά έσοδα για την περίοδο που καλύπτεται από την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (π.χ. μηνιαία, τριμηνιαία, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες) για το ακίνητο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC41

Πιο πρόσφατα λειτουργικά έξοδα

Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα για την περίοδο που καλύπτεται από την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (π.χ. μηνιαία, τριμηνιαία, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες) για το ακίνητο. Σε αυτά μπορεί να περιλαμβάνονται φόροι ακίνητης περιουσίας, ασφάλιση, έξοδα διαχείρισης, υπηρεσιών κοινής ωφέλειας, συντήρησης και επισκευών καθώς και άμεσο κόστος ιδιοκτησίας για τον ιδιοκτήτη· εξαιρούνται οι κεφαλαιουχικές δαπάνες και οι προμήθειες μίσθωσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC42

Πιο πρόσφατες κεφαλαιουχικές δαπάνες

Οι συνολικές κεφαλαιουχικές δαπάνες (σε αντίθεση με τις δαπάνες επισκευών και συντήρησης) για την περίοδο που καλύπτεται από την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (π.χ. μηνιαία, τριμηνιαία, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες) για το ακίνητο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC43

Πληρωτέο ενοίκιο

Εάν το ακίνητο είναι μισθωμένο, αναφέρετε το τρέχον ετήσιο μίσθωμα που καταβάλλεται στον εκμισθωτή.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC44

Μέση σταθμική διάρκεια μίσθωσης

Η μέση σταθμική διάρκεια μίσθωσης σε έτη, χρησιμοποιώντας ως στάθμιση την τελευταία διαθέσιμη ανεξόφλητη αξία της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC45

Λήξη ισχύος της μίσθωσης ακινήτου

Αναφέρετε την παλαιότερη ημερομηνία λήξης ισχύος της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC46

Συμβατικό ετήσιο εισόδημα από μισθώματα

Το συμβατικό ετήσιο εισόδημα από μισθώματα που προκύπτει από το πιο πρόσφατο χρονοδιάγραμμα μίσθωσης του οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CREC47

Εισόδημα που εκπνέει σε 1-12 μήνες

Το ποσοστό του εισοδήματος που εκπνέει σε 1-12 μήνες.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC48

Εισόδημα που εκπνέει σε 13-24 μήνες

Το ποσοστό του εισοδήματος που εκπνέει σε 13-24 μήνες.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC49

Εισόδημα που εκπνέει σε 25-36 μήνες

Το ποσοστό του εισοδήματος που εκπνέει σε 25-36 μήνες.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC50

Εισόδημα που εκπνέει σε 37-48 μήνες

Το ποσοστό του εισοδήματος που εκπνέει σε 37-48 μήνες.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CREC51

Εισόδημα που εκπνέει σε 49+ μήνες

Το ποσοστό του εισοδήματος που εκπνέει σε 49 ή περισσότερους μήνες.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο μισθωτή

CRET1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο CREL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRET2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισαγάγατε στο πεδίο CREL5. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRET3

Αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός της εξασφάλισης. Το πεδίο αυτό πρέπει να αντιστοιχεί στο πεδίο CREC4 προκειμένου να είναι δυνατή η χαρτογράφηση.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRET4

Αναγνωριστικός κωδικός μισθωτή

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του μισθωτή. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRET5

Όνομα/επωνυμία μισθωτή

Το όνομα/η επωνυμία του υφιστάμενου μισθωτή. Εάν ο μισθωτής είναι φυσικό πρόσωπο, στο πεδίο αυτό πρέπει να εισαχθούν τα ίδια στοιχεία που εισήχθησαν στο πεδίο CRET4.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRET6

Κωδικός κλάδου NACE

Κωδικός κλάδου NACE του μισθωτή, όπως παρατίθεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (1).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRET7

Ημερομηνία λήξης της μίσθωσης

Ημερομηνία λήξης μίσθωσης του υφιστάμενου μισθωτή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRET8

Πληρωτέο μίσθωμα

Ετήσιο πληρωτέο μίσθωμα από τον υφιστάμενο μισθωτή.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRET9

Νόμισμα μισθώματος

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το μίσθωμα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

---

(1)  Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Δεκεμβρίου 2006, για τη θέσπιση της στατιστικής ταξινόμησης των οικονομικών δραστηριοτήτων NACE — αναθεώρηση 2 και για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΟΚ) αριθ. 3037/90 του Συμβουλίου και ορισμένων κανονισμών των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων σχετικών με ειδικούς στατιστικούς τομείς (ΕΕ L 393 της 30.12.2006, σ. 1).

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IV

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΕΤΑΙΡΕΙΕΣ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CRPL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CRPL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CRPL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CRPL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CRPL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CRPL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CRPL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CRPL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CRPL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CRPL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CRPL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CRPL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CRPL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CRPL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CRPL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CRPL12 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:






  α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CRPL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CRPL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CRPL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CRPL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CRPL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL9

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL12

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL13

Είδος πελάτη

Το είδος πελάτη κατά τη δημιουργία:

| | Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL14

Κωδικός κλάδου NACE

Κωδικός κλάδου NACE του οφειλέτη, όπως παρατίθεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL15

Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ

Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ:

| | Εταιρεία (CORP) |
| --- | --- |

Εταιρεία (CORP)

| | Μικρομεσαία επιχείρηση που αντιμετωπίζεται ως εταιρεία (SMEX) |
| --- | --- |

Μικρομεσαία επιχείρηση που αντιμετωπίζεται ως εταιρεία (SMEX)

| | Λιανικό εμπόριο (RETL) |
| --- | --- |

Λιανικό εμπόριο (RETL)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL16

Μέγεθος επιχείρησης

Η ταξινόμηση των επιχειρήσεων κατά μέγεθος, σύμφωνα με το παράρτημα της σύστασης 2003/361/ΕΚ της Επιτροπής:

| | Πολύ μικρή επιχείρηση (MICE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 10 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 2 εκατ. EUR |
| --- | --- |

Πολύ μικρή επιχείρηση (MICE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 10 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 2 εκατ. EUR

| | Μικρή επιχείρηση (SMAE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 50 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 10 εκατ. EUR |
| --- | --- |

Μικρή επιχείρηση (SMAE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 50 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 10 εκατ. EUR

| | Μεσαία επιχείρηση (MEDE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 250 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών δεν υπερβαίνει τα 50 εκατομμύρια ευρώ και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 43 εκατ. EUR |
| --- | --- |

Μεσαία επιχείρηση (MEDE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 250 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών δεν υπερβαίνει τα 50 εκατομμύρια ευρώ και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 43 εκατ. EUR

| | Μεγάλη επιχείρηση (LARE) - επιχείρηση η οποία δεν είναι πολύ μικρή, μικρή ή μεσαία επιχείρηση. |
| --- | --- |

Μεγάλη επιχείρηση (LARE) - επιχείρηση η οποία δεν είναι πολύ μικρή, μικρή ή μεσαία επιχείρηση.

| | Φυσικό πρόσωπο (NATP) |
| --- | --- |

Φυσικό πρόσωπο (NATP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL17

Έσοδα

Ο όγκος των ετήσιων πωλήσεων κατόπιν αφαίρεσης όλων των εκπτώσεων και φόρων επί των πωλήσεων του οφειλέτη σύμφωνα με τη σύσταση 2003/361/ΕΚ. Αντιστοιχεί στην έννοια των «συνολικών ετήσιων πωλήσεων» του άρθρου 153 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL18

Συνολικό χρέος

Συνολικό ακαθάριστο χρέος του οφειλέτη, συμπεριλαμβανομένης της χρηματοδότησης που χορηγήθηκε στο παρόν υποκείμενο άνοιγμα.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL19

ΚΠΤΦΑ (EBITDA)

Τακτικά κέρδη από τις συνεχιζόμενες δραστηριότητες συν τόκοι, φόροι, υποτίμηση και απόσβεση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL20

Αξία επιχείρησης

Η αξία της επιχείρησης, δηλαδή κεφαλαιοποίηση αγοράς συν χρέος, δικαιώματα μειοψηφίας και προνομιούχες μετοχές, μείον σύνολο ταμειακών διαθεσίμων και ταμειακών ισοδυνάμων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL21

Ελεύθερη ταμειακή ροή

Καθαρά έσοδα συν μη ταμειακά έξοδα συν τόκοι x (1 - φορολογικός συντελεστής) συν μακροπρόθεσμες επενδύσεις μείον επενδύσεις σε κεφάλαιο κίνησης. Στα μη ταμειακά έξοδα περιλαμβάνονται η υποτίμηση, η απόσβεση, η εξάντληση των πόρων, η αποζημίωση βάσει μετοχών και οι απομειώσεις της αξίας περιουσιακών στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL22

Ημερομηνία οικονομικών στοιχείων

Η ημερομηνία των οικονομικών πληροφοριών (π.χ. EBITDA) σχετικά με τον οφειλέτη του συγκεκριμένου υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL23

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

Το νόμισμα αναφοράς των οικονομικών καταστάσεων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL24

Είδος χρέους

Το είδος του χρέους:

| | Δάνειο ή μίσθωση (LOLE) |
| --- | --- |

Δάνειο ή μίσθωση (LOLE)

| | Εγγύηση (DGAR) |
| --- | --- |

Εγγύηση (DGAR)

| | Γραμμάτια σε διαταγή (PRMS) |
| --- | --- |

Γραμμάτια σε διαταγή (PRMS)

| | Δικαιώματα συμμετοχής (PRTR) |
| --- | --- |

Δικαιώματα συμμετοχής (PRTR)

| | Υπερανάληψη (ODFT) |
| --- | --- |

Υπερανάληψη (ODFT)

| | Πιστωτική επιστολή (LCRE) |
| --- | --- |

Πιστωτική επιστολή (LCRE)

| | Διευκόλυνση κεφαλαίου κίνησης (WCFC) |
| --- | --- |

Διευκόλυνση κεφαλαίου κίνησης (WCFC)

| | Ίδια κεφάλαια (EQUI) |
| --- | --- |

Ίδια κεφάλαια (EQUI)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL25

Τιτλοποιημένες εισπρακτέες απαιτήσεις

Ποιες εισπρακτέες απαιτήσεις που συνδέονται με το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα έχουν τιτλοποιηθεί:

| | Κεφάλαιο και τόκοι (PRIN) |
| --- | --- |

Κεφάλαιο και τόκοι (PRIN)

| | Μόνο κεφάλαιο (PRPL) |
| --- | --- |

Μόνο κεφάλαιο (PRPL)

| | Μόνο τόκοι (INTR) |
| --- | --- |

Μόνο τόκοι (INTR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL26

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

Ο κωδικός ISIN που έχει αποδοθεί στο συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα, κατά περίπτωση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL27

Εξοφλητική προτεραιότητα

Εξοφλητική προτεραιότητα χρεογράφου:

| | Χρέος υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (SNDB) |
| --- | --- |

Χρέος υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (SNDB)

| | Χρέος υβριδικής μορφής (MZZD) |
| --- | --- |

Χρέος υβριδικής μορφής (MZZD)

| | Χρέος δευτερεύουσας εξοφλητικής προτεραιότητας (JUND) |
| --- | --- |

Χρέος δευτερεύουσας εξοφλητικής προτεραιότητας (JUND)

| | Χρέος μειωμένης εξασφάλισης (SBOD) |
| --- | --- |

Χρέος μειωμένης εξασφάλισης (SBOD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL28

Κοινοπρακτικό

Είναι το υποκείμενο άνοιγμα κοινοπρακτικό;

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL29

Μοχλευμένη συναλλαγή

Είναι το υποκείμενο άνοιγμα μοχλευμένη συναλλαγή, όπως ορίζεται στο έγγραφο https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL30

Υπό τη διαχείριση εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLO)

Το υποκείμενο άνοιγμα τελεί επίσης υπό τη διαχείριση του διαχειριστή του CLO;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL31

Πληρωμή σε είδος

Είναι οι τρέχουσες πληρωμές του υποκείμενου ανοίγματος σε είδος (δηλαδή οι τόκοι καταβάλλονται υπό τη μορφή κεφαλαιοποιημένου κεφαλαίου);

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL32

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL33

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL34

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL35

Δίαυλος δημιουργίας

Ο δίαυλος δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Δίκτυο γραφείων ή υποκαταστημάτων (BRAN) |
| --- | --- |

Δίκτυο γραφείων ή υποκαταστημάτων (BRAN)

| | Μεσίτης (BROK) |
| --- | --- |

Μεσίτης (BROK)

| | Διαδίκτυο (WEBI) |
| --- | --- |

Διαδίκτυο (WEBI)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL36

Σκοπός

Ο σκοπός του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Υπερανάληψη ή κεφάλαιο κίνησης (OVRD) |
| --- | --- |

Υπερανάληψη ή κεφάλαιο κίνησης (OVRD)

| | Επένδυση σε νέα μονάδα και εξοπλισμό (EQPI) |
| --- | --- |

Επένδυση σε νέα μονάδα και εξοπλισμό (EQPI)

| | Επένδυση σε νέα τεχνολογία των πληροφοριών (INFT) |
| --- | --- |

Επένδυση σε νέα τεχνολογία των πληροφοριών (INFT)

| | Ανακαίνιση υφιστάμενης μονάδας, εξοπλισμού ή τεχνολογίας (RFBR) |
| --- | --- |

Ανακαίνιση υφιστάμενης μονάδας, εξοπλισμού ή τεχνολογίας (RFBR)

| | Συγχώνευση και εξαγορά (MGAQ) |
| --- | --- |

Συγχώνευση και εξαγορά (MGAQ)

| | Άλλος σκοπός επέκτασης (OEXP) |
| --- | --- |

Άλλος σκοπός επέκτασης (OEXP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL37

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL38

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος (συμπεριλαμβανομένων των προμηθειών).

Αναφέρεται στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όχι κατά την ημερομηνία πώλησης του υποκείμενου ανοίγματος στην ΟΕΣΤ ούτε κατά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL39

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ανεξόφλητο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που χαρακτηρίζονται ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL40

Προηγούμενα υπόλοιπα κεφαλαίου

Τα υπόλοιπα κεφαλαίου με υψηλότερη εξοφλητική προτεραιότητα από το παρόν υποκείμενο άνοιγμα (συμπεριλαμβανομένων αυτών που τηρούνται από κοινού με άλλους δανειοδότες). Εάν δεν υπάρχουν προηγούμενα υπόλοιπα, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL41

Αγοραία αξία

Για τιτλοποιήσεις εγγυημένων δανειακών ομολόγων, αναγράψτε την αγοραία αξία του τίτλου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL42

Συνολικό πιστωτικό όριο

Για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτες διευκολύνσεις ανανέωσης (συμπεριλαμβανομένων χαρακτηριστικών ανακύκλωσης) ή όταν το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος δεν έχει αναληφθεί πλήρως – το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος που θα μπορούσε δυνητικά να μείνει ανεξόφλητο.

Το παρόν πεδίο συμπληρώνεται μόνο για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτα χαρακτηριστικά ή χαρακτηριστικά περαιτέρω ανάληψης.

Δεν καλύπτονται περιπτώσεις στις οποίες ο οφειλέτης μπορεί να επαναδιαπραγματευθεί ένα αυξημένο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος, αλλά περιπτώσεις στις οποίες προβλέπεται επί του παρόντος η συμβατική δυνατότητα για τον μεν οφειλέτη να πράξει κάτι τέτοιο, για τον δε δανειστή να παράσχει την πρόσθετη χρηματοδότηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL43

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL44

Ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης για πώληση

Εάν υπάρχει δικαίωμα προαίρεσης για επαναπώληση του υποκείμενου ανοίγματος, αναγράψτε την ημερομηνία κατά την οποία μπορεί να ασκηθεί το δικαίωμα προαίρεσης. Εάν η ημερομηνία δεν είναι γνωστή (π.χ. το δικαίωμα προαίρεσης είναι αμερικανικού τύπου), αναγράψτε το ισοδύναμο της 31ης Δεκεμβρίου 2099.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL45

Τιμή άσκησης δικαιώματος

Εάν υπάρχει δικαίωμα προαίρεσης για επαναπώληση του υποκείμενου ανοίγματος, αναγράψτε την τιμή άσκησης. Εάν η τιμή άσκησης είναι μεταβλητή (π.χ. το δικαίωμα προαίρεσης είναι τύπου lookback), αναγράψτε τη βέλτιστη εκτίμηση της τιμής άσκησης κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL46

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL47

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL48

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL49

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL50

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL51

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

Το συνολικό ποσό της αποπληρωμής (τιτλοποιημένου) κεφαλαίου που πρέπει να καταβληθεί κατά την ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL52

Είδος επιτοκίου

Το είδος του επιτοκίου:

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FLIF) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FLIF)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου που συνδέεται με έναν δείκτη και το οποίο θα βασιστεί σε άλλον δείκτη στο μέλλον (FINX) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου που συνδέεται με έναν δείκτη και το οποίο θα βασιστεί σε άλλον δείκτη στο μέλλον (FINX)

| | Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FXRL) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου (καθ’ όλη τη διάρκεια) (FXRL)

| | Σταθερού επιτοκίου με μελλοντικό περιοδικό επανακαθορισμό (FXPR) |
| --- | --- |

Σταθερού επιτοκίου με μελλοντικό περιοδικό επανακαθορισμό (FXPR)

| | Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου με υποχρεωτική μελλοντική μετατροπή σε κυμαινόμενου επιτοκίου (FLCF) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα σταθερού επιτοκίου με υποχρεωτική μελλοντική μετατροπή σε κυμαινόμενου επιτοκίου (FLCF)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο όριο (FLFL) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο όριο (FLFL)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με ανώτατο όριο (CAPP) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με ανώτατο όριο (CAPP)

| | Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο και ανώτατο όριο (FLCA) |
| --- | --- |

Υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου με κατώτατο και ανώτατο όριο (FLCA)

| | Προεξοφλητικό επιτόκιο (DISC) |
| --- | --- |

Προεξοφλητικό επιτόκιο (DISC)

| | Δικαιώματα προαίρεσης για αλλαγή (SWIC) |
| --- | --- |

Δικαιώματα προαίρεσης για αλλαγή (SWIC)

| | Ανταλλαγή οφειλέτη (OBLS) |
| --- | --- |

Ανταλλαγή οφειλέτη (OBLS)

| | Αρθρωτό (MODE) |
| --- | --- |

Αρθρωτό (MODE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL53

Τρέχον επιτόκιο

Το μεικτό ετήσιο επιτόκιο το οποίο χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των προγραμματισμένων τόκων της τρέχουσας περιόδου για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα. Τα επιτόκια που υπολογίζονται ανά περιόδους πρέπει να ανάγονται σε ετήσια.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL54

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL55

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL56

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL57

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL58

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL59

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL60

Περιθώριο αναθεώρησης 1

Το περιθώριο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία της πρώτης αναθεώρησης. Αναφέρεται μόνο σε βάσει σύμβασης αλλαγές του περιθωρίου (π.χ. από +50 μονάδες βάσης σε +100 μονάδες βάσης) ή του υποκείμενου δείκτη (π.χ. από 3M Euribor σε 1M Euribor) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων. Το πεδίο αυτό δεν αναφέρεται στην ημερομηνία περιοδικού επανακαθορισμού του δείκτη (π.χ. επανακαθορισμός του δείκτη 1M Euribor κάθε μήνα).

Στο πεδίο αυτό πρέπει να αναγραφεί ολόκληρο το αναθεωρημένο περιθώριο, όχι η αλλαγή στο περιθώριο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL61

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 1

Η ημερομηνία της επόμενης αλλαγής του επιτοκίου (π.χ. αλλαγή στο περιθώριο προεξόφλησης, λήξη περιόδου σταθερού επιτοκίου, επαναπροσδιορισμός υποκείμενου ανοίγματος κ.λπ.· δεν πρόκειται για την επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού του δείκτη/LIBOR/Euribor).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL62

Περιθώριο αναθεώρησης 2

Το περιθώριο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία της δεύτερης αναθεώρησης. Αναφέρεται μόνο σε βάσει σύμβασης αλλαγές του περιθωρίου (π.χ. από +50 μονάδες βάσης σε +100 μονάδες βάσης) ή του υποκείμενου δείκτη (π.χ. από 3M Euribor σε 1M Euribor) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων. Το πεδίο αυτό δεν αναφέρεται στην ημερομηνία περιοδικού επανακαθορισμού του δείκτη (π.χ. επανακαθορισμός του δείκτη 1M Euribor κάθε μήνα).

Στο πεδίο αυτό πρέπει να αναγραφεί ολόκληρο το αναθεωρημένο περιθώριο, όχι η αλλαγή στο περιθώριο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL63

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 2

Η ημερομηνία της δεύτερης μεταβολής του επιτοκίου (π.χ. αλλαγή στο περιθώριο προεξόφλησης, λήξη περιόδου σταθερού επιτοκίου, επαναπροσδιορισμός υποκείμενου ανοίγματος κ.λπ.· δεν πρόκειται για την επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού του δείκτη/LIBOR/Euribor).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL64

Περιθώριο αναθεώρησης 3

Το περιθώριο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία της τρίτης αναθεώρησης. Αναφέρεται μόνο σε βάσει σύμβασης αλλαγές του περιθωρίου (π.χ. από +50 μονάδες βάσης σε +100 μονάδες βάσης) ή του υποκείμενου δείκτη (π.χ. από 3M Euribor σε 1M Euribor) που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των τόκων. Το πεδίο αυτό δεν αναφέρεται στην ημερομηνία περιοδικού επανακαθορισμού του δείκτη (π.χ. επανακαθορισμός του δείκτη 1M Euribor κάθε μήνα).

Στο πεδίο αυτό πρέπει να αναγραφεί ολόκληρο το αναθεωρημένο περιθώριο, όχι η αλλαγή στο περιθώριο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL65

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 3

Η ημερομηνία της τρίτης μεταβολής του επιτοκίου (π.χ. αλλαγή στο περιθώριο προεξόφλησης, λήξη περιόδου σταθερού επιτοκίου, επαναπροσδιορισμός υποκείμενου ανοίγματος κ.λπ.· δεν πρόκειται για την επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού του δείκτη/LIBOR/Euribor).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL66

Αναθεωρημένος δείκτης επιτοκίου

Ο επόμενος δείκτης επιτοκίου.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL67

Διάρκεια αναθεωρημένου δείκτη επιτοκίου

Η διάρκεια του επόμενου δείκτη επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL68

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CRPL69

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

Το ποσοστό των προπληρωμών που επιτρέπονται βάσει του προϊόντος σε ετήσια βάση. Αφορά υποκείμενα ανοίγματα που επιτρέπουν ορισμένο όριο προπληρωμών (π.χ. 10 %) πριν από την επιβολή χρεώσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL70

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL71

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL72

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL73

Ημερομηνία προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία ελήφθη μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL74

Σωρευτικές προπληρωμές

Το σύνολο των προπληρωμών που έχουν εισπραχθεί κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (οι προπληρωμές ορίζονται ως μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου) από την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL75

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL76

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL77

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL78

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL79

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL80

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL81

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL82

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL83

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL84

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL85

Πηγή ανακτήσεων

Η πηγή των ανακτήσεων:

| | Ρευστοποίηση εξασφάλισης (LCOL) |
| --- | --- |

Ρευστοποίηση εξασφάλισης (LCOL)

| | Εκτέλεση εγγυήσεων (EGAR) |
| --- | --- |

Εκτέλεση εγγυήσεων (EGAR)

| | Πρόσθετος δανεισμός (ALEN) |
| --- | --- |

Πρόσθετος δανεισμός (ALEN)

| | Ανακτήσεις μετρητών (CASR) |
| --- | --- |

Ανακτήσεις μετρητών (CASR)

| | Μεικτή (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτή (MIXD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL86

Αναγωγή

Προβλέπεται (πλήρης ή περιορισμένη) δυνατότητα αναγωγής κατά περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη πέραν των εσόδων που προκύπτουν από τυχόν εξασφάλιση για το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα;

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL87

Ποσό καταθέσεων

Το άθροισμα όλων των ποσών του οφειλέτη τα οποία κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο πωλητής και τα οποία μπορούν δυνητικά να συμψηφιστούν με το υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος, εξαιρούμενου του οφέλους οποιουδήποτε εθνικού συστήματος εγγύησης καταθέσεων. Για να αποφευχθεί ο διπλός υπολογισμός, για το ποσό αυτό τίθεται ως ανώτατο όριο η χαμηλότερη τιμή μεταξύ 1) του ποσού καταθέσεων και 2) του μέγιστου ποσού που μπορεί δυνητικά να συμψηφιστεί σε επίπεδο οφειλέτη (δηλαδή όχι σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος) εντός της ομάδας.

Χρησιμοποιήστε το ίδιο νόμισμα με αυτό στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν ένας οφειλέτης διαθέτει περισσότερα από ένα ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα, το παρόν πεδίο πρέπει να συμπληρώνεται για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και επαφίεται στη διακριτική ευχέρεια της αναφέρουσας οντότητας να αποφασίσει να κατανείμει το ποσό των καταθέσεων σε κάθε υποκείμενο άνοιγμα, υπό την επιφύλαξη του προαναφερόμενου ανώτατου ορίου και εφόσον το άθροισμα των συνολικών καταχωρίσεων για το παρόν πεδίο όσον αφορά τα πολλαπλά υποκείμενα ανοίγματα αντιστοιχεί στο ακριβές ποσό. Για παράδειγμα, εάν ο οφειλέτης Α διαθέτει υπόλοιπο καταθέσεων ύψους 100 EUR και δύο ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα ύψους: 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2, το παρόν πεδίο θα μπορούσε να συμπληρωθεί είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 60 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 40 EUR, είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 25 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 75 EUR (δηλαδή για τις σχετικές καταχωρίσεις στο παρόν πεδίο για κάθε υποκείμενο άνοιγμα τίθεται ως ανώτατο όριο το ποσό των 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και το ποσό των 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2 και το άθροισμα των τιμών του υποκείμενου ανοίγματος 1 και του υποκείμενου ανοίγματος 2 πρέπει να ισούται με 100 EUR).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL88

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

Εάν υπάρχει ανταλλαγή επιτοκίου επί του υποκείμενου ανοίγματος, αναγράψτε την ονομαστική αξία.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL89

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL90

Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου

Εάν υπάρχει ανταλλαγή επιτοκίου επί του υποκείμενου ανοίγματος, παράσχετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου της ανταλλαγής επιτοκίου. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL91

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

Εάν υπάρχει ανταλλαγή επιτοκίου επί του υποκείμενου ανοίγματος, αναγράψτε την ημερομηνία λήξης της ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL92

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

Εάν υπάρχει ανταλλαγή συναλλαγματικής ισοτιμίας επί του υποκείμενου ανοίγματος, αναγράψτε την ονομαστική αξία.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL93

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής νομίσματος

Εάν υπάρχει ανταλλαγή συναλλαγματικής ισοτιμίας επί του υποκείμενου ανοίγματος, αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου της ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL94

Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος

Εάν υπάρχει ανταλλαγή συναλλαγματικής ισοτιμίας επί του υποκείμενου ανοίγματος, παράσχετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου της ανταλλαγής συναλλαγματικής ισοτιμίας. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL95

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

Εάν υπάρχει ανταλλαγή συναλλαγματικής ισοτιμίας επί του υποκείμενου ανοίγματος, αναγράψτε την ημερομηνία λήξης της ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPL96

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL97

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL98

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPL99

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL100

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPL101

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

CRPC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο CRPL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισαγάγατε στο πεδίο CRPL3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στην εξασφάλιση ή στην εγγύηση. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CRPC3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό όπως στο πεδίο CRPC3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPC5

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται η εξασφάλιση. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC6

Είδος ασφάλειας

Το είδος της ασφάλειας:

| | Εξασφάλιση (COLL) |
| --- | --- |

Εξασφάλιση (COLL)

| | Εγγύηση που εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GCOL) |
| --- | --- |

Εγγύηση που εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GCOL)

| | Εγγύηση που δεν εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GNCO) |
| --- | --- |

Εγγύηση που δεν εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GNCO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPC7

Είδος βάρους

Το είδος της ασφάλειας επί της εξασφάλισης. Όταν υπάρχει εγγύηση, το πεδίο αυτό αφορά οποιαδήποτε ασφάλεια για οποιαδήποτε εξασφάλιση η οποία υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση. Η φράση «χωρίς βάρος αλλά ανέκκλητη πληρεξουσιότητα ή παρόμοιο» αναφέρεται στην περίπτωση στην οποία η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης, κατά περίπτωση, εξουσιοδοτείται ανέκκλητα και ανεπιφύλακτα να συστήσει μονομερώς βάρος επί της εξασφάλισης ανά πάσα στιγμή στο μέλλον χωρίς να απαιτείται περαιτέρω έγκριση από τον οφειλέτη ή τον εγγυητή:

| | Σταθερό βάρος (FXCH) |
| --- | --- |

Σταθερό βάρος (FXCH)

| | Κυμαινόμενο βάρος (FLCH) |
| --- | --- |

Κυμαινόμενο βάρος (FLCH)

| | Χωρίς βάρος (NOCG) |
| --- | --- |

Χωρίς βάρος (NOCG)

| | Χωρίς βάρος αλλά ανέκκλητη πληρεξουσιότητα ή παρόμοιο (ATRN) |
| --- | --- |

Χωρίς βάρος αλλά ανέκκλητη πληρεξουσιότητα ή παρόμοιο (ATRN)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPC8

Προνόμιο

Το υψηλότερο την τάξει προνόμιο το οποίο κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα σε σχέση με την εξασφάλιση.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC9

Είδος εξασφάλισης

Το κύριο (από άποψη αξίας) είδος περιουσιακού στοιχείου που εξασφαλίζει το χρέος. Όταν υπάρχει εγγύηση που εξασφαλίζεται από εμπράγματη ή χρηματοοικονομική εξασφάλιση, εξετάστε πέραν της εγγύησης οποιαδήποτε εξασφάλιση η οποία ενδέχεται να υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση.

Αυτοκίνητο (CARX)

Βιομηχανικό όχημα (INDV)

Εμπορικό φορτηγό (CMTR)

Σιδηροδρομικό όχημα (RALV)

Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM)

Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM)

Αεροπλάνο (AERO)

Εργαλειομηχανή (MCHT)

Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE)

Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ)

Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ)

Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ)

Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ)

Εμπορικό κτίριο (CBLD)

Οικιστικό κτίριο (RBLD)

Βιομηχανικό κτίριο (IBLD)

Άλλο όχημα (OTHV)

Άλλος εξοπλισμός (OTHE)

Άλλο ακίνητο (OTRE)

Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI)

Αξιόγραφα (Τίτλοι) (SECU)

Εγγύηση (GUAR)

Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA)

Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CRPC10

Τρέχον ποσό αποτίμησης

Η πιο πρόσφατη αποτίμηση της εξασφάλισης. Όταν υπάρχει εγγύηση που εξασφαλίζεται από εμπράγματη ή χρηματοοικονομική εξασφάλιση, εξετάστε πέραν της εγγύησης την εξασφάλιση που υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC11

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της πιο πρόσφατης αξίας της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο CRPC10:

Πλήρης εκτίμηση (FAPR)

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

Βάσει δεικτών (IDXD)

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

Τιμή αγοράς (PPRI)

Περικοπή (HCUT)

Αποτίμηση σε τρέχουσες τιμές αγοράς (MTTM)

Αποτίμηση από τον οφειλέτη (OBLV)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC12

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

Η ημερομηνία της πιο πρόσφατης αποτίμησης της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο CRPC10.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC13

Ποσό αρχικής αποτίμησης

Η αρχική αποτίμηση της εξασφάλισης κατά την ημερομηνία δημιουργίας του αρχικού υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC14

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της αξίας της εξασφάλισης κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όπως παρέχεται στο πεδίο CRPC13:

Πλήρης εκτίμηση (FAPR)

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

Βάσει δεικτών (IDXD)

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

Τιμή αγοράς (PPRI)

Περικοπή (HCUT)

Αποτίμηση σε τρέχουσες τιμές αγοράς (MTTM)

Αποτίμηση από τον οφειλέτη (OBLV)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC15

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

Η ημερομηνία της αρχικής αποτίμησης της εμπράγματης ή χρηματοοικονομικής εξασφάλισης που παρέχεται στο πεδίο CRPC13.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CRPC16

Ημερομηνία πώλησης

Η ημερομηνία πώλησης της εξασφάλισης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPC17

Τιμή πώλησης

Η τιμή που επιτεύχθηκε κατά την πώληση εξασφάλισης σε περίπτωση κατάσχεσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPC18

Νόμισμα εξασφάλισης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό αποτίμησης που παρέχεται στο πεδίο CRPC10.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPC19

Χώρα εγγυητή

Η δικαιοδοσία στην οποία είναι εγκατεστημένος ο εγγυητής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CRPC20

Υποτομέας ΕΣΛ του εγγυητή

Η ταξινόμηση του εγγυητή βάσει του ΕΣΛ 2010 σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 549/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου («ΕΣΛ 2010») (1). Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να παρασχεθούν σε επίπεδο υποτομέα. Χρησιμοποιήστε μία από τις τιμές που διατίθενται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I του παρόντος κανονισμού.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

---

(1)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 549/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 21ης Μαΐου 2013, για το ευρωπαϊκό σύστημα εθνικών και περιφερειακών λογαριασμών της Ευρωπαϊκής Ένωσης, (ΕΕ L 174 της 26.6.2013, σ. 1).

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ V

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΑΥΤΟΚΙΝΗΤΑ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| AUTL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| AUTL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| AUTL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο AUTL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο AUTL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| AUTL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| AUTL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο AUTL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο AUTL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| AUTL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| AUTL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| AUTL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| AUTL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| AUTL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| AUTL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| AUTL12 | Καθεστώς απασχόλησης | Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη: | Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

AUTL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο AUTL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο AUTL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο AUTL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο AUTL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL9

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL12

Καθεστώς απασχόλησης

Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη:

Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS)

| | Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL)

| | Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK)

| | Άνεργος (UNEM) |
| --- | --- |

Άνεργος (UNEM)

| | Αυτοαπασχολούμενος (SFEM) |
| --- | --- |

Αυτοαπασχολούμενος (SFEM)

| | Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM) |
| --- | --- |

Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM)

| | Φοιτητής (STNT) |
| --- | --- |

Φοιτητής (STNT)

| | Συνταξιούχος (PNNR) |
| --- | --- |

Συνταξιούχος (PNNR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL13

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

| α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |
| --- | --- | --- |

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL14

Νομική μορφή οφειλέτη

Η νομική μορφή του πελάτη:

| | Εισηγμένη ανώνυμη εταιρεία (PUBL) |
| --- | --- |

Εισηγμένη ανώνυμη εταιρεία (PUBL)

| | Εταιρεία περιορισμένης ευθύνης (LLCO) |
| --- | --- |

Εταιρεία περιορισμένης ευθύνης (LLCO)

| | Ομόρρυθμη εταιρεία (PNTR) |
| --- | --- |

Ομόρρυθμη εταιρεία (PNTR)

| | Φυσικό πρόσωπο (INDV) |
| --- | --- |

Φυσικό πρόσωπο (INDV)

| | Κυβερνητική οντότητα (GOVT) |
| --- | --- |

Κυβερνητική οντότητα (GOVT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL15

Είδος πελάτη

Το είδος πελάτη κατά τη δημιουργία:

| | Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL16

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

Ετήσιο εισόδημα του πρωτοφειλέτη που χρησιμοποιείται για την αναδοχή του υποκείμενου ανοίγματος κατά τον χρόνο δημιουργίας. Εάν ο πρωτοφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/νομική οντότητα, αναγράψτε τα ετήσια έσοδα του συγκεκριμένου οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL17

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Αναφέρετε το είδος του εισοδήματος που αναγράφεται στο πεδίο AUTL16:

| | Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN) |
| --- | --- |

Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS)

| | Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL) |
| --- | --- |

Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL)

| | Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP) |
| --- | --- |

Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL18

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Το νόμισμα στο οποίο καταβάλλεται το εισόδημα του πρωτοφειλέτη. Όταν ο πρωτοφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/οντότητα, αναγράψτε το νόμισμα των εσόδων που παρέχονται στο πεδίο AUTL20.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL19

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Η επαλήθευση του εισοδήματος του πρωτοφειλέτη:

| | Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT)

| | Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF)

| | Επαληθευμένο (VRFD) |
| --- | --- |

Επαληθευμένο (VRFD)

| | Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF) |
| --- | --- |

Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF)

| | Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG) |
| --- | --- |

Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL20

Έσοδα

Ο όγκος των ετήσιων πωλήσεων κατόπιν αφαίρεσης όλων των εκπτώσεων και φόρων επί των πωλήσεων του οφειλέτη σύμφωνα με τη σύσταση 2003/361/ΕΚ. Αντιστοιχεί στην έννοια των «συνολικών ετήσιων πωλήσεων» του άρθρου 153 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL21

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

Το νόμισμα αναφοράς των οικονομικών καταστάσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL22

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL23

Τύπος προϊόντος

Η ταξινόμηση της μίσθωσης, σύμφωνα με τους ορισμούς του εκμισθωτή:

| | (Προσωπική) σύμβαση αγοράς (PPUR) |
| --- | --- |

(Προσωπική) σύμβαση αγοράς (PPUR)

| | (Προσωπική) σύμβαση μίσθωσης (PPUR) |
| --- | --- |

(Προσωπική) σύμβαση μίσθωσης (PPUR)

| | Μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (HIRP) |
| --- | --- |

Μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (HIRP)

| | Χρηματοδοτική μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (LEAP) |
| --- | --- |

Χρηματοδοτική μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (LEAP)

| | Χρηματοδοτική μίσθωση (FNLS) |
| --- | --- |

Χρηματοδοτική μίσθωση (FNLS)

| | Λειτουργική μίσθωση (OPLS) |
| --- | --- |

Λειτουργική μίσθωση (OPLS)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL24

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL25

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL26

Αρχική διάρκεια

Η αρχική συμβατική διάρκεια (αριθμός μηνών) κατά την ημερομηνία δημιουργίας.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL27

Δίαυλος δημιουργίας

Ο δίαυλος δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Έμπορος αυτοκινήτων (ADLR) |
| --- | --- |

Έμπορος αυτοκινήτων (ADLR)

| | Μεσίτης (BROK) |
| --- | --- |

Μεσίτης (BROK)

| | Άμεσα (DIRE) |
| --- | --- |

Άμεσα (DIRE)

| | Έμμεσα (IDRT) |
| --- | --- |

Έμμεσα (IDRT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL28

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL29

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το υπόλοιπο κεφαλαίου του υποκείμενου ανοίγματος ή το προεξοφλημένο υπόλοιπο μίσθωσης του οφειλέτη (συμπεριλαμβανομένων κεφαλαιοποιημένων προμηθειών) κατά τη δημιουργία.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL30

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ανεξόφλητο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος (ή το προεξοφλημένο υπόλοιπο μίσθωσης) του οφειλέτη κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που είναι εγγυημένα έναντι του οχήματος. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL31

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL32

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL33

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL35

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL36

Τρόπος πληρωμής

Ο συνήθης τρόπος πληρωμής (μπορεί να βασιστεί στην τελευταία πληρωμή):

| | Άμεση χρέωση (CDTX) |
| --- | --- |

Άμεση χρέωση (CDTX)

| | Πάγια εντολή (SORD) |
| --- | --- |

Πάγια εντολή (SORD)

| | Επιταγή (CHKX) |
| --- | --- |

Επιταγή (CHKX)

| | Μετρητά (CASH) |
| --- | --- |

Μετρητά (CASH)

| | Τραπεζική μεταφορά (ούτε άμεση χρέωση ούτε πάγια εντολή) (BTRA) |
| --- | --- |

Τραπεζική μεταφορά (ούτε άμεση χρέωση ούτε πάγια εντολή) (BTRA)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL37

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL38

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

Το συνολικό ποσό της αποπληρωμής (τιτλοποιημένου) κεφαλαίου που πρέπει να καταβληθεί κατά την ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL39

Ύψος προκαταβολής

Το ποσό κατάθεσης/προκαταβολής κατά τη δημιουργία του υποκείμενου ανοίγματος (περιλαμβάνει την αξία οχημάτων ανταλλαγής κ.λπ.).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL40

Τρέχον επιτόκιο

Το συνολικό μεικτό τρέχον επιτόκιο ή προεξοφλητικό επιτόκιο που ισχύει για το υποκείμενο άνοιγμα. Τα επιτόκια που υπολογίζονται ανά περιόδους πρέπει να ανάγονται σε ετήσια.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL41

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL42

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL43

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL44

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL45

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL46

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL47

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL48

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

Το ποσοστό των προπληρωμών που επιτρέπονται βάσει του προϊόντος σε ετήσια βάση. Αφορά υποκείμενα ανοίγματα που επιτρέπουν ορισμένο όριο προπληρωμών (π.χ. 10 %) πριν από την επιβολή χρεώσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL49

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL50

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL51

Ημερομηνία προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία ελήφθη μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL52

Σωρευτικές προπληρωμές

Το σύνολο των προπληρωμών που έχουν εισπραχθεί κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (οι προπληρωμές ορίζονται ως μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου) από την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL53

Κατασκευαστής

Η εμπορική επωνυμία της αυτοκινητοβιομηχανίας

Π.χ. αναγράψτε «Skoda», όχι «Volkswagen».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL54

Μοντέλο

Το όνομα του μοντέλου του αυτοκινήτου.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL55

Έτος ταξινόμησης

Το έτος κατά το οποίο ταξινομήθηκε το αυτοκίνητο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL56

Καινούριο ή μεταχειρισμένο

Η κατάσταση του οχήματος κατά τη δημιουργία του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Καινούργιο (NEWX) |
| --- | --- |

Καινούργιο (NEWX)

| | Μεταχειρισμένο (USED) |
| --- | --- |

Μεταχειρισμένο (USED)

| | Επίδειξης (DEMO) |
| --- | --- |

Επίδειξης (DEMO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL57

Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

Η τιμή του πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης της εξασφάλισης κατά τον χρόνο δημιουργίας:

| | A (EPCA) |
| --- | --- |

A (EPCA)

| | B (EPCB) |
| --- | --- |

B (EPCB)

| | C (EPCC) |
| --- | --- |

C (EPCC)

| | D (EPCD) |
| --- | --- |

D (EPCD)

| | E (EPCE) |
| --- | --- |

E (EPCE)

| | F (EPCF) |
| --- | --- |

F (EPCF)

| | G (EPCG) |
| --- | --- |

G (EPCG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL58

Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου του πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL59

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

Ο λόγος του υπολοίπου του υποκείμενου ανοίγματος κατά τη δημιουργία σε σχέση με την αξία του αυτοκινήτου κατά τη δημιουργία.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL60

Ποσό αρχικής αποτίμησης

Η τιμή καταλόγου του οχήματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος: Για μη καινούργιο αυτοκίνητο, αναγράψτε την εμπορική αξία ή την τιμή πώλησης του αυτοκινήτου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

AUTL61

Αρχική υπολειμματική αξία του οχήματος

Η εκτιμώμενη υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου κατά την ημερομηνία χορήγησης της μίσθωσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL62

Τιμή δικαιώματος προαίρεσης για αγορά

Το ποσό που πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης κατά τη λήξη της μίσθωσης ή του υποκείμενου ανοίγματος προκειμένου να αποκτήσει την κυριότητα του οχήματος, εκτός από την πληρωμή που αναφέρεται στο πεδίο AUTL63.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL63

Τιτλοποιημένη υπολειμματική αξία

Το ποσό της υπολειμματικής αξίας που έχει τιτλοποιηθεί μόνο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL64

Επικαιροποιημένη υπολειμματική αξία του οχήματος

Εάν η υπολειμματική αξία έχει τιτλοποιηθεί, αναγράψτε την πιο πρόσφατη εκτιμώμενη υπολειμματική αξία του οχήματος κατά τη λήξη της σύμβασης. Εάν δεν έχει γίνει επικαιροποίηση, αναγράψτε την αρχική εκτιμώμενη υπολειμματική αξία.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL65

Ημερομηνία επικαιροποιημένης αποτίμησης της υπολειμματικής αξίας του οχήματος

Εάν η υπολειμματική αξία έχει τιτλοποιηθεί, αναγράψτε την ημερομηνία υπολογισμού της πιο πρόσφατης επικαιροποιημένης εκτίμησης της υπολειμματικής αξίας του οχήματος. Εάν δεν έχει γίνει επικαιροποίηση, αναγράψτε την ημερομηνία της αρχικής αποτίμησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL66

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL67

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL68

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL69

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL70

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL71

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL72

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL73

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL74

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL75

Ζημίες υπολειμματικής αξίας

Ζημία υπολειμματικής αξίας που προκύπτει από την επιστροφή του οχήματος. Εάν η υπολειμματική αξία δεν έχει τιτλοποιηθεί, αναγράψτε ND5.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL76

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL77

Τιμή πώλησης

Η τιμή που επιτεύχθηκε κατά την πώληση οχήματος σε περίπτωση κατάσχεσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL78

Ποσό καταθέσεων

Το άθροισμα όλων των ποσών του οφειλέτη τα οποία κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο πωλητής και τα οποία μπορούν δυνητικά να συμψηφιστούν με το υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος, εξαιρούμενου του οφέλους οποιουδήποτε εθνικού συστήματος εγγύησης καταθέσεων. Για να αποφευχθεί ο διπλός υπολογισμός, για το ποσό αυτό τίθεται ως ανώτατο όριο η χαμηλότερη τιμή μεταξύ 1) του ποσού των καταθέσεων και 2) του μέγιστου ποσού που μπορεί δυνητικά να συμψηφιστεί σε επίπεδο οφειλέτη (δηλαδή όχι σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος) εντός της ομάδας.

Χρησιμοποιήστε το ίδιο νόμισμα με αυτό στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν ένας οφειλέτης διαθέτει περισσότερα από ένα ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα, το παρόν πεδίο πρέπει να συμπληρώνεται για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και επαφίεται στη διακριτική ευχέρεια της αναφέρουσας οντότητας να αποφασίσει να κατανείμει το ποσό των καταθέσεων σε κάθε υποκείμενο άνοιγμα, υπό την επιφύλαξη του προαναφερόμενου ανώτατου ορίου και εφόσον το άθροισμα των συνολικών καταχωρίσεων για το παρόν πεδίο όσον αφορά τα πολλαπλά υποκείμενα ανοίγματα αντιστοιχεί στο ακριβές ποσό. Για παράδειγμα, εάν ο οφειλέτης Α διαθέτει υπόλοιπο καταθέσεων ύψους 100 EUR και δύο ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα ύψους: 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2, το παρόν πεδίο θα μπορούσε να συμπληρωθεί είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 60 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 40 EUR, είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 25 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 75 EUR (δηλαδή για τις σχετικές καταχωρίσεις στο παρόν πεδίο για κάθε υποκείμενο άνοιγμα τίθεται ως ανώτατο όριο το ποσό των 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και το ποσό των 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2 και το άθροισμα των τιμών του υποκείμενου ανοίγματος 1 και του υποκείμενου ανοίγματος 2 πρέπει να ισούται με 100 EUR).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

AUTL79

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL80

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL81

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

AUTL82

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL83

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

AUTL84

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VI

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΆ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΚΑΤΑΝΑΛΩΤΕΣ

| Κωδικος πεδιου | Ονομασια πεδιου | Περιεχομενο προς αναφορα | Επιτρεπονται οι τιμες nd1-nd4; | Επιτρεπεται η τιμη nd5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CMRL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CMRL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CMRL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CMRL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CMRL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CMRL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CMRL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CMRL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CMRL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CMRL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CMRL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CMRL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CMRL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CMRL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CMRL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CMRL12 | Καθεστώς απασχόλησης | Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη: | Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS) |

Κωδικος πεδιου

Ονομασια πεδιου

Περιεχομενο προς αναφορα

Επιτρεπονται οι τιμες nd1-nd4;

Επιτρεπεται η τιμη nd5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CMRL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CMRL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CMRL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CMRL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CMRL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL9

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL12

Καθεστώς απασχόλησης

Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη:

Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS)

| | Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL)

| | Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK)

| | Άνεργος (UNEM) |
| --- | --- |

Άνεργος (UNEM)

| | Αυτοαπασχολούμενος (SFEM) |
| --- | --- |

Αυτοαπασχολούμενος (SFEM)

| | Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM) |
| --- | --- |

Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM)

| | Φοιτητής (STNT) |
| --- | --- |

Φοιτητής (STNT)

| | Συνταξιούχος (PNNR) |
| --- | --- |

Συνταξιούχος (PNNR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL13

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

| α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |
| --- | --- | --- |

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL14

Είδος πελάτη

Το είδος πελάτη κατά τη δημιουργία:

| | Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL15

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

Ετήσιο εισόδημα του πρωτοφειλέτη που χρησιμοποιείται για την αναδοχή του υποκείμενου ανοίγματος κατά τον χρόνο δημιουργίας. Εάν ο πρωτοφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/νομική οντότητα, αναγράψτε τα ετήσια έσοδα του συγκεκριμένου οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL16

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Αναφέρετε το είδος του εισοδήματος που αναγράφεται στο πεδίο CMRL15:

| | Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN) |
| --- | --- |

Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS)

| | Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL) |
| --- | --- |

Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL)

| | Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP) |
| --- | --- |

Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL17

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Το νόμισμα στο οποίο καταβάλλεται το εισόδημα ή τα έσοδα του πρωτοφειλέτη.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL18

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Η επαλήθευση του εισοδήματος του πρωτοφειλέτη:

| | Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT)

| | Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF)

| | Επαληθευμένο (VRFD) |
| --- | --- |

Επαληθευμένο (VRFD)

| | Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF) |
| --- | --- |

Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF)

| | Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG) |
| --- | --- |

Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL19

Εξασφαλισμένο με εκχώρηση μισθού/σύνταξης

Εμπίπτει το προσωπικό υποκείμενο άνοιγμα στην κατηγορία των υποκείμενων ανοιγμάτων που εξασφαλίζονται από σύνταξη/μισθό (π.χ. cessione del quinto);

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL20

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL21

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL22

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL23

Αρχική διάρκεια

Η αρχική συμβατική διάρκεια (αριθμός μηνών) κατά την ημερομηνία δημιουργίας.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL24

Δίαυλος δημιουργίας

Ο δίαυλος της δημιουργίας:

| | Διαδίκτυο (WEBI) |
| --- | --- |

Διαδίκτυο (WEBI)

| | Υποκατάστημα (BRCH) |
| --- | --- |

Υποκατάστημα (BRCH)

| | Τηλεπώληση (TLSL) |
| --- | --- |

Τηλεπώληση (TLSL)

| | Περίπτερο (STND) |
| --- | --- |

Περίπτερο (STND)

| | Ταχυδρομείο (POST) |
| --- | --- |

Ταχυδρομείο (POST)

| | Υπηρεσίες ιδιωτικής ετικέτας (WLBL) |
| --- | --- |

Υπηρεσίες ιδιωτικής ετικέτας (WLBL)

| | Περιοδικό (MGZN) |
| --- | --- |

Περιοδικό (MGZN)

| | Έμπορος αυτοκινήτων (ADLR) |
| --- | --- |

Έμπορος αυτοκινήτων (ADLR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL25

Σκοπός

Σκοπός του δανείου:

| | Δίδακτρα (TUIT) |
| --- | --- |

Δίδακτρα (TUIT)

| | Έξοδα διαβίωσης (LEXP) |
| --- | --- |

Έξοδα διαβίωσης (LEXP)

| | Ιατρικές δαπάνες (MDCL) |
| --- | --- |

Ιατρικές δαπάνες (MDCL)

| | Βελτίωση σπιτιού (HIMP) |
| --- | --- |

Βελτίωση σπιτιού (HIMP)

| | Συσκευές ή έπιπλα (APFR) |
| --- | --- |

Συσκευές ή έπιπλα (APFR)

| | Ταξίδι (TRVL) |
| --- | --- |

Ταξίδι (TRVL)

| | Ενοποίηση χρεών (DCON) |
| --- | --- |

Ενοποίηση χρεών (DCON)

| | Καινούργιο αυτοκίνητο (NCAR) |
| --- | --- |

Καινούργιο αυτοκίνητο (NCAR)

| | Μεταχειρισμένο αυτοκίνητο (UCAR) |
| --- | --- |

Μεταχειρισμένο αυτοκίνητο (UCAR)

| | Άλλο όχημα (OTHV) |
| --- | --- |

Άλλο όχημα (OTHV)

| | Εξοπλισμός (EQUP) |
| --- | --- |

Εξοπλισμός (EQUP)

| | Ακίνητο (PROP) |
| --- | --- |

Ακίνητο (PROP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL26

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL27

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου του υποκείμενου ανοίγματος (συμπεριλαμβανομένων κεφαλαιοποιημένων προμηθειών) κατά τη δημιουργία. Αναφέρεται στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όχι κατά την ημερομηνία πώλησης του υποκείμενου ανοίγματος στην ΟΕΣΤ ούτε κατά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL28

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ανεξόφλητο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που χαρακτηρίζονται ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL29

Συνολικό πιστωτικό όριο

Για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτες διευκολύνσεις ανανέωσης (συμπεριλαμβανομένων χαρακτηριστικών ανακύκλωσης) ή όταν το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος δεν έχει αναληφθεί πλήρως – το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος που θα μπορούσε δυνητικά να μείνει ανεξόφλητο.

Το παρόν πεδίο συμπληρώνεται μόνο για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτα χαρακτηριστικά ή χαρακτηριστικά περαιτέρω ανάληψης.

Δεν καλύπτονται περιπτώσεις στις οποίες ο οφειλέτης μπορεί να επαναδιαπραγματευθεί ένα αυξημένο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος, αλλά περιπτώσεις στις οποίες προβλέπεται επί του παρόντος η συμβατική δυνατότητα για τον μεν οφειλέτη να πράξει κάτι τέτοιο, για τον δε δανειστή να παράσχει την πρόσθετη χρηματοδότηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL30

Ημερομηνία λήξης ανακύκλωσης

Για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτα χαρακτηριστικά ανανέωσης/ανακύκλωσης - η ημερομηνία κατά την οποία αναμένεται να λήξει η ισχύς των ευέλικτων χαρακτηριστικών, δηλαδή η ημερομηνία λήξης της περιόδου ανακύκλωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL31

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL32

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL33

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL35

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL36

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL37

Τρέχον επιτόκιο

Το μεικτό ετήσιο επιτόκιο το οποίο χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των προγραμματισμένων τόκων της τρέχουσας περιόδου για το τιτλοποιημένο υποκείμενο άνοιγμα. Τα επιτόκια που υπολογίζονται ανά περιόδους πρέπει να ανάγονται σε ετήσια.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL38

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL39

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL40

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL41

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL42

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL43

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL44

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CMRL45

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

Το ποσοστό των προπληρωμών που επιτρέπονται βάσει του προϊόντος σε ετήσια βάση. Αφορά υποκείμενα ανοίγματα που επιτρέπουν ορισμένο όριο προπληρωμών (π.χ. 10 %) πριν από την επιβολή χρεώσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL46

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL47

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL48

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL49

Ημερομηνία προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία ελήφθη μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL50

Σωρευτικές προπληρωμές

Το σύνολο των προπληρωμών που έχουν εισπραχθεί κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (οι προπληρωμές ορίζονται ως μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου) από την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL51

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL52

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL53

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL54

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL55

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL56

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL57

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL58

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL59

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL60

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL61

Ποσό καταθέσεων

Το άθροισμα όλων των ποσών του οφειλέτη τα οποία κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο πωλητής και τα οποία μπορούν δυνητικά να συμψηφιστούν με το υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος, εξαιρούμενου του οφέλους οποιουδήποτε εθνικού συστήματος εγγύησης καταθέσεων. Για να αποφευχθεί ο διπλός υπολογισμός, για το ποσό αυτό τίθεται ως ανώτατο όριο η χαμηλότερη τιμή μεταξύ 1) του ποσού των καταθέσεων και 2) του μέγιστου ποσού που μπορεί δυνητικά να συμψηφιστεί σε επίπεδο οφειλέτη (δηλαδή όχι σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος) εντός της ομάδας.

Χρησιμοποιήστε το ίδιο νόμισμα με αυτό στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν ένας οφειλέτης διαθέτει περισσότερα από ένα ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα, το παρόν πεδίο πρέπει να συμπληρώνεται για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και επαφίεται στη διακριτική ευχέρεια της αναφέρουσας οντότητας να αποφασίσει να κατανείμει το ποσό των καταθέσεων σε κάθε υποκείμενο άνοιγμα, υπό την επιφύλαξη του προαναφερόμενου ανώτατου ορίου και εφόσον το άθροισμα των συνολικών καταχωρίσεων για το παρόν πεδίο όσον αφορά τα πολλαπλά υποκείμενα ανοίγματα αντιστοιχεί στο ακριβές ποσό. Για παράδειγμα, εάν ο οφειλέτης Α διαθέτει υπόλοιπο καταθέσεων ύψους 100 EUR και δύο ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα ύψους: 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2, το παρόν πεδίο θα μπορούσε να συμπληρωθεί είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 60 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 40 EUR, είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 25 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 75 EUR (δηλαδή για τις σχετικές καταχωρίσεις στο παρόν πεδίο για κάθε υποκείμενο άνοιγμα τίθεται ως ανώτατο όριο το ποσό των 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και το ποσό των 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2 και το άθροισμα των τιμών του υποκείμενου ανοίγματος 1 και του υποκείμενου ανοίγματος 2 πρέπει να ισούται με 100 EUR).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CMRL62

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL63

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL64

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL65

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL66

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL67

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CMRL68

Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

Η τιμή του πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης της εξασφάλισης κατά τον χρόνο δημιουργίας:

| | A (EPCA) |
| --- | --- |

A (EPCA)

| | B (EPCB) |
| --- | --- |

B (EPCB)

| | C (EPCC) |
| --- | --- |

C (EPCC)

| | D (EPCD) |
| --- | --- |

D (EPCD)

| | E (EPCE) |
| --- | --- |

E (EPCE)

| | F (EPCF) |
| --- | --- |

F (EPCF)

| | G (EPCG) |
| --- | --- |

G (EPCG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CMRL69

Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου του πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VII

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΠΙΣΤΩΤΙΚΕΣ ΚΑΡΤΕΣ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CCDL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CCDL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CCDL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CCDL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CCDL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CCDL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CCDL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CCDL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CCDL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CCDL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| CCDL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CCDL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| CCDL9 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CCDL10 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| CCDL11 | Καθεστώς απασχόλησης | Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη: | Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CCDL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CCDL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CCDL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο CCDL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο CCDL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL9

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL10

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL11

Καθεστώς απασχόλησης

Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη:

Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS)

| | Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL)

| | Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK)

| | Άνεργος (UNEM) |
| --- | --- |

Άνεργος (UNEM)

| | Αυτοαπασχολούμενος (SFEM) |
| --- | --- |

Αυτοαπασχολούμενος (SFEM)

| | Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM) |
| --- | --- |

Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM)

| | Φοιτητής (STNT) |
| --- | --- |

Φοιτητής (STNT)

| | Συνταξιούχος (PNNR) |
| --- | --- |

Συνταξιούχος (PNNR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL12

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

| α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |
| --- | --- | --- |

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL13

Είδος πελάτη

Το είδος πελάτη κατά τη δημιουργία:

| | Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL14

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

Ετήσιο εισόδημα του πρωτοφειλέτη που χρησιμοποιείται για την αναδοχή του υποκείμενου ανοίγματος κατά τον χρόνο δημιουργίας. Εάν ο πρωτοφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/νομική οντότητα, αναγράψτε τα ετήσια έσοδα του συγκεκριμένου οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL15

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Αναφέρετε το είδος του εισοδήματος που αναγράφεται στο πεδίο CCDL14:

| | Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN) |
| --- | --- |

Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS)

| | Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL) |
| --- | --- |

Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL)

| | Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP) |
| --- | --- |

Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL16

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Το νόμισμα στο οποίο καταβάλλεται το εισόδημα ή τα έσοδα του πρωτοφειλέτη.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL17

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Η επαλήθευση του εισοδήματος του πρωτοφειλέτη:

| | Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT)

| | Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF)

| | Επαληθευμένο (VRFD) |
| --- | --- |

Επαληθευμένο (VRFD)

| | Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF) |
| --- | --- |

Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF)

| | Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG) |
| --- | --- |

Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL18

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL19

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία κατά την οποία ανοίχθηκε ο λογαριασμός.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL20

Δίαυλος δημιουργίας

Ο δίαυλος της δημιουργίας:

| | Διαδίκτυο (WEBI) |
| --- | --- |

Διαδίκτυο (WEBI)

| | Υποκατάστημα (BRCH) |
| --- | --- |

Υποκατάστημα (BRCH)

| | Τηλεπώληση (TLSL) |
| --- | --- |

Τηλεπώληση (TLSL)

| | Περίπτερο (STND) |
| --- | --- |

Περίπτερο (STND)

| | Ταχυδρομείο (POST) |
| --- | --- |

Ταχυδρομείο (POST)

| | Υπηρεσίες ιδιωτικής ετικέτας (WLBL) |
| --- | --- |

Υπηρεσίες ιδιωτικής ετικέτας (WLBL)

| | Περιοδικό (MGZN) |
| --- | --- |

Περιοδικό (MGZN)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL21

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL22

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Αναγράψτε το συνολικό τρέχον ποσό που οφείλει ο οφειλέτης (συμπεριλαμβανομένων όλων των τελών και των τόκων) για τον λογαριασμό.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL23

Συνολικό πιστωτικό όριο

Για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτες διευκολύνσεις ανανέωσης (συμπεριλαμβανομένων χαρακτηριστικών ανακύκλωσης) ή όταν το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος δεν έχει αναληφθεί πλήρως – το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος που θα μπορούσε δυνητικά να μείνει ανεξόφλητο.

Το παρόν πεδίο συμπληρώνεται μόνο για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτα χαρακτηριστικά ή χαρακτηριστικά περαιτέρω ανάληψης.

Δεν καλύπτονται περιπτώσεις στις οποίες ο οφειλέτης μπορεί να επαναδιαπραγματευθεί ένα αυξημένο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος, αλλά περιπτώσεις στις οποίες προβλέπεται επί του παρόντος η συμβατική δυνατότητα για τον μεν οφειλέτη να πράξει κάτι τέτοιο, για τον δε δανειστή να παράσχει την πρόσθετη χρηματοδότηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL24

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL25

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL26

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL27

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL28

Οφειλόμενη πληρωμή

Η επόμενη ελάχιστη προγραμματισμένη πληρωμή του οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL29

Τρέχον επιτόκιο

Συνολική μέση σταθμική ετήσια απόδοση, συμπεριλαμβανομένων όλων των τελών που ισχύουν κατά την ημερομηνία τελευταίας χρέωσης (δηλαδή πρόκειται για χρέωση, όχι για απόδοση μετρητών).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL30

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL31

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL32

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

CCDL33

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL34

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του λογαριασμού.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL35

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που ο λογαριασμός εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Εάν ο λογαριασμός δεν έχει καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL36

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL37

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL38

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL39

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL40

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL41

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

CCDL42

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL43

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL44

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

CCDL45

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL46

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

CCDL47

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VIII

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΜΙΣΘΩΣΕΙΣ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| LESL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| LESL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| LESL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο LESL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο LESL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| LESL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| LESL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο LESL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο LESL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| LESL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| LESL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| LESL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| LESL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| LESL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| LESL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΟΧΙ |
| LESL12 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:






  α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

LESL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο LESL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο LESL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο LESL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο LESL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL9

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL12

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL13

Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ

Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ:

| | Εταιρεία (CORP) |
| --- | --- |

Εταιρεία (CORP)

| | Μικρομεσαία επιχείρηση που αντιμετωπίζεται ως εταιρεία (SMEX) |
| --- | --- |

Μικρομεσαία επιχείρηση που αντιμετωπίζεται ως εταιρεία (SMEX)

| | Λιανικό εμπόριο (RETL) |
| --- | --- |

Λιανικό εμπόριο (RETL)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL14

Είδος πελάτη

Το είδος πελάτη κατά τη δημιουργία:

| | Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CNEO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (CEMO)

| | Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO) |
| --- | --- |

Νέος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (CNRO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και όχι υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (ENEO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/συνδεδεμένος με τον όμιλο της μεταβιβάζουσας οντότητας (EEMO)

| | Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO) |
| --- | --- |

Υφιστάμενος πελάτης και υπάλληλος/μη καταχωρισμένη σύνδεση (ENRO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL15

Κωδικός κλάδου NACE

Κωδικός κλάδου NACE του μισθωτή, όπως παρατίθεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL16

Μέγεθος επιχείρησης

Η ταξινόμηση των επιχειρήσεων κατά μέγεθος, σύμφωνα με το παράρτημα της σύστασης 2003/361/ΕΚ της Επιτροπής:

| | Πολύ μικρή επιχείρηση (MICE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 10 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 2 εκατ. EUR |
| --- | --- |

Πολύ μικρή επιχείρηση (MICE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 10 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 2 εκατ. EUR

| | Μικρή επιχείρηση (SMAE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 50 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 10 εκατ. EUR |
| --- | --- |

Μικρή επιχείρηση (SMAE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 50 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 10 εκατ. EUR

| | Μεσαία επιχείρηση (MEDE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 250 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών δεν υπερβαίνει τα 50 εκατομμύρια ευρώ και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 43 εκατ. EUR |
| --- | --- |

Μεσαία επιχείρηση (MEDE) - επιχείρηση η οποία απασχολεί λιγότερους από 250 εργαζομένους και της οποίας ο ετήσιος κύκλος εργασιών δεν υπερβαίνει τα 50 εκατομμύρια ευρώ και/ή το σύνολο του ετήσιου ισολογισμού δεν υπερβαίνει τα 43 εκατ. EUR

| | Μεγάλη επιχείρηση (LARE) - επιχείρηση οποία δεν είναι πολύ μικρή, μικρή ή μεσαία επιχείρηση. |
| --- | --- |

Μεγάλη επιχείρηση (LARE) - επιχείρηση οποία δεν είναι πολύ μικρή, μικρή ή μεσαία επιχείρηση.

| | Φυσικό πρόσωπο (NATP) |
| --- | --- |

Φυσικό πρόσωπο (NATP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL17

Έσοδα

Ο όγκος των ετήσιων πωλήσεων κατόπιν αφαίρεσης όλων των εκπτώσεων και φόρων επί των πωλήσεων του οφειλέτη σύμφωνα με τη σύσταση 2003/361/ΕΚ. Αντιστοιχεί στην έννοια των «συνολικών ετήσιων πωλήσεων» του άρθρου 153 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL18

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

Το νόμισμα αναφοράς των οικονομικών καταστάσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL19

Τύπος προϊόντος

Η ταξινόμηση του υποκείμενου ανοίγματος, σύμφωνα με τους ορισμούς του εκμισθωτή:

| | (Προσωπική) σύμβαση αγοράς (PPUR) |
| --- | --- |

(Προσωπική) σύμβαση αγοράς (PPUR)

| | (Προσωπική) σύμβαση μίσθωσης (PPUR) |
| --- | --- |

(Προσωπική) σύμβαση μίσθωσης (PPUR)

| | Μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (HIRP) |
| --- | --- |

Μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (HIRP)

| | Χρηματοδοτική μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (LEAP) |
| --- | --- |

Χρηματοδοτική μίσθωση με δυνατότητα αγοράς (LEAP)

| | Χρηματοδοτική μίσθωση (FNLS) |
| --- | --- |

Χρηματοδοτική μίσθωση (FNLS)

| | Λειτουργική μίσθωση (OPLS) |
| --- | --- |

Λειτουργική μίσθωση (OPLS)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL20

Κοινοπρακτικό

Είναι το υποκείμενο άνοιγμα κοινοπρακτικό;

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL21

Ειδικό καθεστώς

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα διέπεται από τυχόν ειδική ρύθμιση του δημόσιου τομέα, αναγράψτε στο παρόν πεδίο την πλήρη ονομασία (χωρίς συντμήσεις) της ρύθμισης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL22

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία της αρχικής καταβολής της μίσθωσης.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL23

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL24

Αρχική διάρκεια

Η αρχική συμβατική διάρκεια (αριθμός μηνών) κατά την ημερομηνία δημιουργίας.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL25

Δίαυλος δημιουργίας

Ο δίαυλος δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Δίκτυο γραφείων ή υποκαταστημάτων (BRAN) |
| --- | --- |

Δίκτυο γραφείων ή υποκαταστημάτων (BRAN)

| | Μεσίτης (BROK) |
| --- | --- |

Μεσίτης (BROK)

| | Διαδίκτυο (WEBI) |
| --- | --- |

Διαδίκτυο (WEBI)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL26

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL27

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου (ή προεξοφλημένο υπόλοιπο) της μίσθωσης (συμπεριλαμβανομένων των κεφαλαιοποιημένων προμηθειών) κατά τη δημιουργία. Αναφέρεται στο υπόλοιπο της μίσθωσης κατά την ημερομηνία δημιουργίας, όχι κατά την ημερομηνία πώλησης του υποκείμενου ανοίγματος στην ΟΕΣΤ ούτε κατά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL28

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ανεξόφλητο υπόλοιπο μίσθωσης ή το προεξοφλημένο υπόλοιπο μίσθωσης του οφειλέτη κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που είναι εγγυημένα έναντι του περιουσιακού στοιχείου. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL29

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL30

Τιτλοποιημένη υπολειμματική αξία

Το ποσό της υπολειμματικής αξίας που έχει τιτλοποιηθεί μόνο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL31

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL32

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL33

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL35

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL36

Τρέχον επιτόκιο

Το συνολικό μεικτό τρέχον επιτόκιο ή προεξοφλητικό επιτόκιο που ισχύει για το υποκείμενο άνοιγμα. Τα επιτόκια που υπολογίζονται ανά περιόδους πρέπει να ανάγονται σε ετήσια.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL37

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL38

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL39

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL40

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL41

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για μίσθωση κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL42

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για μίσθωση κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης μίσθωσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL43

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL44

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

Το ποσοστό των προπληρωμών που επιτρέπονται βάσει του προϊόντος σε ετήσια βάση. Αφορά υποκείμενα ανοίγματα που επιτρέπουν ορισμένο όριο προπληρωμών (π.χ. 10 %) πριν από την επιβολή χρεώσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL45

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL46

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής της μίσθωσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL47

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL48

Ημερομηνία προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία ελήφθη μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL49

Σωρευτικές προπληρωμές

Το σύνολο των προπληρωμών που έχουν εισπραχθεί κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (οι προπληρωμές ορίζονται ως μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου) από την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL50

Τιμή δικαιώματος προαίρεσης για αγορά

Το ποσό που πρέπει να καταβάλει ο μισθωτής κατά τη λήξη της μίσθωσης προκειμένου να αποκτήσει την κυριότητα του περιουσιακού στοιχείου, εκτός από την πληρωμή που αναφέρεται στο πεδίο LESL30

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL51

Ύψος προκαταβολής

Το ποσό κατάθεσης/προκαταβολής κατά τη δημιουργία του υποκείμενου ανοίγματος (περιλαμβάνει την αξία εξοπλισμού ανταλλαγής κ.λπ.)

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL52

Τρέχουσα υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου

Η πιο πρόσφατη προβλεπόμενη υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου στο τέλος της περιόδου μίσθωσης. Εάν δεν έχει γίνει επικαιροποίηση, αναγράψτε την αρχική εκτιμώμενη υπολειμματική αξία.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL53

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

Αναγράψτε την ημερομηνία αναδιάρθρωσης του υποκείμενου ανοίγματος. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ημερομηνιών, πρέπει να παρατεθούν όλες οι ημερομηνίες σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL54

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL55

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL56

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL57

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL58

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL59

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL60

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL61

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL62

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL63

Πηγή ανακτήσεων

Η πηγή των ανακτήσεων:

| | Ρευστοποίηση εξασφάλισης (LCOL) |
| --- | --- |

Ρευστοποίηση εξασφάλισης (LCOL)

| | Εκτέλεση εγγυήσεων (EGAR) |
| --- | --- |

Εκτέλεση εγγυήσεων (EGAR)

| | Πρόσθετος δανεισμός (ALEN) |
| --- | --- |

Πρόσθετος δανεισμός (ALEN)

| | Ανακτήσεις μετρητών (CASR) |
| --- | --- |

Ανακτήσεις μετρητών (CASR)

| | Μεικτή (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτή (MIXD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL64

Ποσό καταθέσεων

Το άθροισμα όλων των ποσών του οφειλέτη τα οποία κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο πωλητής και τα οποία μπορούν δυνητικά να συμψηφιστούν με το υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος, εξαιρούμενου του οφέλους οποιουδήποτε εθνικού συστήματος εγγύησης καταθέσεων. Για να αποφευχθεί ο διπλός υπολογισμός, για το ποσό αυτό τίθεται ως ανώτατο όριο η χαμηλότερη τιμή μεταξύ 1) του ποσού των καταθέσεων και 2) του μέγιστου ποσού που μπορεί δυνητικά να συμψηφιστεί σε επίπεδο οφειλέτη (δηλαδή όχι σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος) εντός της ομάδας.

Χρησιμοποιήστε το ίδιο νόμισμα με αυτό στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

Εάν ένας οφειλέτης διαθέτει περισσότερα από ένα ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα, το παρόν πεδίο πρέπει να συμπληρώνεται για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και επαφίεται στη διακριτική ευχέρεια της αναφέρουσας οντότητας να αποφασίσει να κατανείμει το ποσό των καταθέσεων σε κάθε υποκείμενο άνοιγμα, υπό την επιφύλαξη του προαναφερόμενου ανώτατου ορίου και εφόσον το άθροισμα των συνολικών καταχωρίσεων για το παρόν πεδίο όσον αφορά τα πολλαπλά υποκείμενα ανοίγματα αντιστοιχεί στο ακριβές ποσό. Για παράδειγμα, εάν ο οφειλέτης Α διαθέτει υπόλοιπο καταθέσεων ύψους 100 EUR και δύο ανεξόφλητα υποκείμενα ανοίγματα στην ομάδα ύψους: 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2, το παρόν πεδίο θα μπορούσε να συμπληρωθεί είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 60 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 40 EUR, είτε ως υποκείμενο άνοιγμα 1 - 25 EUR και υποκείμενο άνοιγμα 2 - 75 EUR (δηλαδή για τις σχετικές καταχωρίσεις στο παρόν πεδίο για κάθε υποκείμενο άνοιγμα τίθεται ως ανώτατο όριο το ποσό των 60 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 1 και το ποσό των 75 EUR για το υποκείμενο άνοιγμα 2 και το άθροισμα των τιμών του υποκείμενου ανοίγματος 1 και του υποκείμενου ανοίγματος 2 πρέπει να ισούται με 100 EUR).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

LESL65

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται το περιουσιακό στοιχείο. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL66

Κατασκευαστής

Η επωνυμία του κατασκευαστή του περιουσιακού στοιχείου.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL67

Μοντέλο

Η ονομασία του περιουσιακού στοιχείου/μοντέλου.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL68

Έτος κατασκευής

Το έτος κατασκευής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL69

Καινούριο ή μεταχειρισμένο

Κατάσταση του περιουσιακού στοιχείου κατά τη δημιουργία του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Καινούργιο (NEWX) |
| --- | --- |

Καινούργιο (NEWX)

| | Μεταχειρισμένο (USED) |
| --- | --- |

Μεταχειρισμένο (USED)

| | Επίδειξης (DEMO) |
| --- | --- |

Επίδειξης (DEMO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL70

Αρχική υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου

Η εκτιμώμενη υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL71

Είδος εξασφάλισης

Το κύριο (από άποψη αξίας) είδος περιουσιακού στοιχείου που εξασφαλίζει το υποκείμενο άνοιγμα:

| | Αυτοκίνητο (CARX) |
| --- | --- |

Αυτοκίνητο (CARX)

| | Βιομηχανικό όχημα (INDV) |
| --- | --- |

Βιομηχανικό όχημα (INDV)

| | Εμπορικό φορτηγό (CMTR) |
| --- | --- |

Εμπορικό φορτηγό (CMTR)

| | Σιδηροδρομικό όχημα (RALV) |
| --- | --- |

Σιδηροδρομικό όχημα (RALV)

| | Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM) |
| --- | --- |

Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM)

| | Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM) |
| --- | --- |

Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM)

| | Αεροπλάνο (AERO) |
| --- | --- |

Αεροπλάνο (AERO)

| | Εργαλειομηχανή (MCHT) |
| --- | --- |

Εργαλειομηχανή (MCHT)

| | Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE) |
| --- | --- |

Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE)

| | Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ) |
| --- | --- |

Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ)

| | Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ) |
| --- | --- |

Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ)

| | Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ) |
| --- | --- |

Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ)

| | Εμπορικό κτίριο (CBLD) |
| --- | --- |

Εμπορικό κτίριο (CBLD)

| | Οικιστικό κτίριο (RBLD) |
| --- | --- |

Οικιστικό κτίριο (RBLD)

| | Βιομηχανικό κτίριο (IBLD) |
| --- | --- |

Βιομηχανικό κτίριο (IBLD)

| | Άλλο όχημα (OTHV) |
| --- | --- |

Άλλο όχημα (OTHV)

| | Άλλος εξοπλισμός (OTHE) |
| --- | --- |

Άλλος εξοπλισμός (OTHE)

| | Άλλο ακίνητο (OTRE) |
| --- | --- |

Άλλο ακίνητο (OTRE)

| | Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI) |
| --- | --- |

Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI)

| | Αξιόγραφο (Τίτλος) (SECU) |
| --- | --- |

Αξιόγραφο (Τίτλος) (SECU)

| | Εγγύηση (GUAR) |
| --- | --- |

Εγγύηση (GUAR)

| | Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA) |
| --- | --- |

Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA)

| | Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ) |
| --- | --- |

Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ)

| | Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL72

Ποσό αρχικής αποτίμησης

Η αποτίμηση του περιουσιακού στοιχείου κατά τη δημιουργία του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL73

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της αξίας της περιουσιακού στοιχείου κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Πλήρης εκτίμηση (FAPR) |
| --- | --- |

Πλήρης εκτίμηση (FAPR)

| | Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB) |
| --- | --- |

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

| | Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM) |
| --- | --- |

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

| | Βάσει δεικτών (IDXD) |
| --- | --- |

Βάσει δεικτών (IDXD)

| | Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP) |
| --- | --- |

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

| | Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA) |
| --- | --- |

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

| | Τιμή αγοράς (PPRI) |
| --- | --- |

Τιμή αγοράς (PPRI)

| | Περικοπή (HCUT) |
| --- | --- |

Περικοπή (HCUT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL74

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

Η ημερομηνία αποτίμησης του περιουσιακού στοιχείου κατά τη δημιουργία.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL75

Τρέχον ποσό αποτίμησης

Η τελευταία αποτίμηση του περιουσιακού στοιχείου. Εάν δεν έχει γίνει αναπροσαρμογή μετά τη δημιουργία, αναγράψτε την αρχική αποτίμηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL76

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της πιο πρόσφατης αξίας του περιουσιακού στοιχείου. Εάν δεν έχει γίνει αναπροσαρμογή μετά τη δημιουργία, αναγράψτε το είδος της αρχικής αποτίμησης:

| | Πλήρης εκτίμηση (FAPR) |
| --- | --- |

Πλήρης εκτίμηση (FAPR)

| | Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB) |
| --- | --- |

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

| | Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM) |
| --- | --- |

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

| | Βάσει δεικτών (IDXD) |
| --- | --- |

Βάσει δεικτών (IDXD)

| | Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP) |
| --- | --- |

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

| | Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA) |
| --- | --- |

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

| | Τιμή αγοράς (PPRI) |
| --- | --- |

Τιμή αγοράς (PPRI)

| | Περικοπή (HCUT) |
| --- | --- |

Περικοπή (HCUT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL77

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

Η ημερομηνία της τελευταίας αποτίμησης του περιουσιακού στοιχείου. Εάν δεν έχει γίνει αναπροσαρμογή μετά τη δημιουργία, αναγράψτε την ημερομηνία αρχικής αποτίμησης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL78

Αριθμός μισθωμένων αντικειμένων

Ο αριθμός των επιμέρους περιουσιακών στοιχείων που καλύπτονται από το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

LESL79

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL80

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL81

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

LESL82

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL83

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

LESL84

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IX

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΕΣΩΤΕΡΙΚΑ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| ESTL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο ESTL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο ESTL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο ESTL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο ESTL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| ESTL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| ESTL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| ESTL10 | Περιγραφή | Περιγράψτε με λίγες λέξεις το υποκείμενο άνοιγμα (π.χ. «εισπρακτέες απαιτήσεις από τιμολόγια ηλεκτρικής ενέργειας», «μελλοντικές ροές»). Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα αυτού του τύπου πρέπει να χρησιμοποιείται ίδια γλώσσα στην υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| ESTL11 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ». | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| ESTL12 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων. | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| ESTL13 | Καθεστώς απασχόλησης | Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη: | Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

ESTL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο ESTL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο ESTL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο ESTL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο ESTL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα μεταβιβάστηκε στην ΟΕΣΤ. Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονταν στην ομάδα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων στην πρώτη έκθεση που υποβλήθηκε στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· εάν οι πληροφορίες αυτές δεν είναι διαθέσιμες, τότε αναγράψτε τη μεταγενέστερη από τις ακόλουθες ημερομηνίες: i) την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης και ii) την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTL8

Ημερομηνία επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία επαναγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ομάδα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTL9

Ημερομηνία εξόφλησης

Η ημερομηνία εξόφλησης του λογαριασμού ή (για υποκείμενα ανοίγματα σε αθέτηση) η ημερομηνία ολοκλήρωσης της διαδικασίας ανάκτησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTL10

Περιγραφή

Περιγράψτε με λίγες λέξεις το υποκείμενο άνοιγμα (π.χ. «εισπρακτέες απαιτήσεις από τιμολόγια ηλεκτρικής ενέργειας», «μελλοντικές ροές»). Για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα αυτού του τύπου πρέπει να χρησιμοποιείται ίδια γλώσσα στην υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL11

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL12

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL13

Καθεστώς απασχόλησης

Καθεστώς απασχόλησης του πρωτοφειλέτη:

Μισθωτός - Ιδιωτικός τομέας (EMRS)

| | Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Δημόσιος τομέας (EMBL)

| | Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK) |
| --- | --- |

Μισθωτός - Άγνωστος τομέας (EMUK)

| | Άνεργος (UNEM) |
| --- | --- |

Άνεργος (UNEM)

| | Αυτοαπασχολούμενος (SFEM) |
| --- | --- |

Αυτοαπασχολούμενος (SFEM)

| | Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM) |
| --- | --- |

Καμία απασχόληση, ο οφειλέτης είναι νομική οντότητα (NOEM)

| | Φοιτητής (STNT) |
| --- | --- |

Φοιτητής (STNT)

| | Συνταξιούχος (PNNR) |
| --- | --- |

Συνταξιούχος (PNNR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL14

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

Επιβεβαιώστε ότι, σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά τον χρόνο επιλογής του υποκείμενου ανοίγματος προς μεταβίβαση στην ΟΕΣΤ, το άνοιγμα δεν ήταν σε αθέτηση κατά την έννοια του άρθρου 178 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ούτε αποτελούσε άνοιγμα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα, ο οποίος, εξ όσων γνωρίζει η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης:

| α) | έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:






  i) | κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και |
| --- | --- | --- |

α)

έχει κηρυχθεί αφερέγγυος ή αποτελεί το αντικείμενο δικαστικής απόφασης που παρέχει στους πιστωτές του οριστικό και τελεσίδικο δικαίωμα αναγκαστικής εκτέλεσης ή αποζημίωση για υλικές ζημίες λόγω καθυστέρησης μιας πληρωμής εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία δημιουργίας ή έχει υποβληθεί σε διαδικασία αναδιάρθρωσης του χρέους όσον αφορά τα μη εξυπηρετούμενα ανοίγματά του εντός της τριετίας πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ, εκτός εάν:

i)

κάποιο αναδιαρθρωμένο υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει παρουσιάσει νέες καθυστερούμενες οφειλές από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης, η οποία πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί τουλάχιστον ένα έτος πριν από την ημερομηνία της μεταβίβασης ή της εκχώρησης των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ· και

| ii) | οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα· |
| --- | --- |

ii)

οι πληροφορίες που παρέχουν η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα και η ΟΕΣΤ σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) και ε) σημείο i) αναφέρουν ρητώς το ποσοστό των αναδιαρθρωμένων υποκείμενων ανοιγμάτων, τον χρόνο και τις λεπτομέρειες της αναδιάρθρωσης, καθώς και την απόδοσή τους από την ημερομηνία της αναδιάρθρωσης και έπειτα·

| β) | περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή |
| --- | --- |

β)

περιλαμβανόταν, κατά τον χρόνο δημιουργίας και εφόσον συντρέχει περίπτωση, σε δημόσιο μητρώο πιστώσεων για άτομα με δυσμενές πιστωτικό ιστορικό ή, εφόσον δεν υπάρχει δημόσιο μητρώο πιστώσεων του είδους αυτού, άλλο μητρώο πιστώσεων που είναι στη διάθεση της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· ή

| γ) | έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί. |
| --- | --- |

γ)

έχει πιστοληπτική αξιολόγηση ή κατάταξη πιστοληπτικής ικανότητας βάσει της οποίας προκύπτει ότι ο κίνδυνος αθέτησης συμβατικά συμφωνημένων οικονομικών υποχρεώσεων είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με συγκρίσιμα ανοίγματα που κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα και τα οποία δεν έχουν τιτλοποιηθεί.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL15

Νομική μορφή οφειλέτη

Η νομική μορφή του πελάτη:

| | Εισηγμένη ανώνυμη εταιρεία (PUBL) |
| --- | --- |

Εισηγμένη ανώνυμη εταιρεία (PUBL)

| | Εταιρεία περιορισμένης ευθύνης (LLCO) |
| --- | --- |

Εταιρεία περιορισμένης ευθύνης (LLCO)

| | Ομόρρυθμη εταιρεία (PNTR) |
| --- | --- |

Ομόρρυθμη εταιρεία (PNTR)

| | Φυσικό πρόσωπο (INDV) |
| --- | --- |

Φυσικό πρόσωπο (INDV)

| | Κυβερνητική οντότητα (GOVT) |
| --- | --- |

Κυβερνητική οντότητα (GOVT)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL16

Κωδικός κλάδου NACE

Κωδικός κλάδου NACE του οφειλέτη, όπως παρατίθεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL17

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

Ετήσιο εισόδημα του πρωτοφειλέτη που χρησιμοποιείται για την αναδοχή του υποκείμενου ανοίγματος κατά τον χρόνο δημιουργίας. Εάν ο πρωτοφειλέτης είναι νομικό πρόσωπο/οντότητα, αναγράψτε τα ετήσια έσοδα του συγκεκριμένου οφειλέτη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL18

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Αναφέρετε το είδος του εισοδήματος που αναγράφεται στο πεδίο ESTL17:

| | Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN) |
| --- | --- |

Ακαθάριστο ετήσιο εισόδημα (GRAN)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NITS)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (NITX)

| | Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN) |
| --- | --- |

Καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (NTIN)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων των φόρων και των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (ENIS)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των φόρων) (EITX)

| | Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS) |
| --- | --- |

Εκτιμώμενο καθαρό ετήσιο εισόδημα (αφαιρουμένων μόνο των εισφορών κοινωνικής ασφάλισης) (EISS)

| | Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL) |
| --- | --- |

Διαθέσιμο εισόδημα (DSPL)

| | Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP) |
| --- | --- |

Ο δανειολήπτης είναι νομική οντότητα (CORP)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL19

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Το νόμισμα στο οποίο καταβάλλεται το εισόδημα ή τα έσοδα του πρωτοφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL20

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

Η επαλήθευση του εισοδήματος του πρωτοφειλέτη:

| | Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο χωρίς ελέγχους (SCRT)

| | Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF) |
| --- | --- |

Αυτοπιστοποιημένο με επιβεβαίωση των οικονομικών δυνατοτήτων (SCNF)

| | Επαληθευμένο (VRFD) |
| --- | --- |

Επαληθευμένο (VRFD)

| | Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF) |
| --- | --- |

Μη επαληθευμένο εισόδημα ή ταχεία διαδικασία (NVRF)

| | Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG) |
| --- | --- |

Πληροφορίες ή βαθμολογία γραφείου πιστωτικών δεδομένων (Credit Bureau) (SCRG)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL21

Έσοδα

Ο όγκος των ετήσιων πωλήσεων κατόπιν αφαίρεσης όλων των εκπτώσεων και φόρων επί των πωλήσεων του οφειλέτη σύμφωνα με τη σύσταση 2003/361/ΕΚ. Αντιστοιχεί στην έννοια των «συνολικών ετήσιων πωλήσεων» του άρθρου 153 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL22

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

Το νόμισμα αναφοράς των οικονομικών καταστάσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL23

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

Ο κωδικός ISIN που έχει αποδοθεί στο συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα, κατά περίπτωση.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL24

Ημερομηνία δημιουργίας

Η ημερομηνία αρχικής καταβολής του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL25

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος ή της μίσθωσης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL26

Νόμισμα έκφρασης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTL27

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου του υποκείμενου ανοίγματος (συμπεριλαμβανομένων κεφαλαιοποιημένων προμηθειών) κατά τη δημιουργία. Αναφέρεται στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος, όχι κατά την ημερομηνία πώλησης του υποκείμενου ανοίγματος στην ΟΕΣΤ ούτε κατά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL28

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ανεξόφλητο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που χαρακτηρίζονται ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL29

Συνολικό πιστωτικό όριο

Για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτες διευκολύνσεις ανανέωσης (συμπεριλαμβανομένων χαρακτηριστικών ανακύκλωσης) ή όταν το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος δεν έχει αναληφθεί πλήρως – το μέγιστο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος που θα μπορούσε δυνητικά να μείνει ανεξόφλητο.

Το παρόν πεδίο συμπληρώνεται μόνο για υποκείμενα ανοίγματα με ευέλικτα χαρακτηριστικά ή χαρακτηριστικά περαιτέρω ανάληψης.

Δεν καλύπτονται περιπτώσεις στις οποίες ο οφειλέτης μπορεί να επαναδιαπραγματευθεί ένα αυξημένο υπόλοιπο υποκείμενου ανοίγματος, αλλά περιπτώσεις στις οποίες προβλέπεται επί του παρόντος η συμβατική δυνατότητα για τον μεν οφειλέτη να πράξει κάτι τέτοιο, για τον δε δανειστή να παράσχει την πρόσθετη χρηματοδότηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL30

Τιμή αγοράς

Αναγράψτε την τιμή, σε σχέση με το άρτιο, στην οποία αγοράστηκε το υποκείμενο άνοιγμα από την ΟΕΣΤ. Αναγράψτε 100 εάν δεν εφαρμόστηκε τιμή υπό το άρτιο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTL31

Είδος απόσβεσης

Το είδος της απόσβεσης του υποκείμενου ανοίγματος συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων.

Γαλλική - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο. (FRXX)

Γερμανική - δηλαδή απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο. (DEXX)

Χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης - δηλαδή απόσβεση στην οποίο το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο. (FIXE)

Αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) - δηλαδή απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση. (BLLT)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΟΧΙ

ESTL32

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

Εάν ισχύει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL33

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

Η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL35

Οφειλόμενη πληρωμή

Πρόκειται για την επόμενη συμβατική πληρωμή που οφείλεται από τον οφειλέτη σύμφωνα με τη συχνότητα πληρωμών του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL36

Δείκτης χρέους προς εισόδημα

Το χρέος ορίζεται ως το ανεξόφλητο ποσό του υποκείμενου ανοίγματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που εξασφαλίζονται από την υποθήκη και θα χαρακτηριστούν ως κεφάλαιο στη τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Το εισόδημα όπως ορίζεται στο πεδίο με κωδικό ESTL17, συν τυχόν άλλο σχετικό εισόδημα (π.χ. εισόδημα δευτεροφειλέτη).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL37

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

Το συνολικό ποσό της αποπληρωμής (τιτλοποιημένου) κεφαλαίου που πρέπει να καταβληθεί κατά την ημερομηνία λήξης του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL38

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

Ο αριθμός των μηνών που παρεμβάλλονται μεταξύ των ημερομηνιών επανακαθορισμού επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL39

Τρέχον επιτόκιο

Το τρέχον επιτόκιο.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL40

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL41

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL42

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου του υποκείμενου ανοίγματος κυμαινόμενου επιτοκίου πάνω από (ή κάτω από, οπότε εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL43

Ανώτατο όριο επιτοκίου

Το ανώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL44

Κατώτατο όριο επιτοκίου

Το κατώτατο επιτόκιο το οποίο πρέπει να καταβάλει ο οφειλέτης για υποκείμενο άνοιγμα κυμαινόμενου επιτοκίου, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL45

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

Αναγράψτε τον αριθμό των πληρωμών που πραγματοποιήθηκαν πριν από τη μεταβίβαση του ανοίγματος στην τιτλοποίηση.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL46

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

Το ποσοστό των προπληρωμών που επιτρέπονται βάσει του προϊόντος σε ετήσια βάση. Αφορά υποκείμενα ανοίγματα που επιτρέπουν ορισμένο όριο προπληρωμών (π.χ. 10 %) πριν από την επιβολή χρεώσεων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL47

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL48

Τέλος προπληρωμής

Το ποσό που εισπράττεται από τον οφειλέτη ως τέλος/ποινή που οφείλεται για την πραγματοποίηση προπληρωμών, όπως ορίζουν οι όροι της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν περιλαμβάνονται ποσά που καταβάλλονται ως «κόστος πρόωρης εξόφλησης» για την αντιστάθμιση των πληρωμών τόκων έως την ημερομηνία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL49

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

Η ημερομηνία μετά την οποία ο δανειοδότης επιτρέπει την προπληρωμή του υποκείμενου ανοίγματος χωρίς να απαιτείται η καταβολή τέλους προπληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL50

Ημερομηνία προπληρωμής

Η πιο πρόσφατη ημερομηνία κατά την οποία ελήφθη μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL51

Σωρευτικές προπληρωμές

Το σύνολο των προπληρωμών που έχουν εισπραχθεί κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (οι προπληρωμές ορίζονται ως μη προγραμματισμένη πληρωμή κεφαλαίου) από την ημερομηνία δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL52

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

Η τελευταία ημερομηνία ύπαρξης καθυστερούμενων οφειλών του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL53

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

Το τρέχον υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών, το οποίο ορίζεται ως:

| | Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών |
| --- | --- |

Το σύνολο των μέχρι τώρα οφειλόμενων πληρωμών

| | ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν ποσά που κεφαλαιοποιήθηκαν

| | ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό |
| --- | --- |

ΣΥΝ τυχόν τέλη που ισχύουν για τον λογαριασμό

| | ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα. |
| --- | --- |

ΜΕΙΟΝ το σύνολο των πληρωμών που έχουν εισπραχθεί μέχρι σήμερα.

Εάν δεν υπάρχουν καθυστερούμενες οφειλές, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL54

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

Ο αριθμός ημερών που το συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα εμφανίζει καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά τους τόκους ή το κεφάλαιο και, σε περίπτωση διαφορετικών αριθμών, ο μεγαλύτερος αριθμός από τους δύο) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL55

Κατάσταση λογαριασμού

Η τρέχουσα κατάσταση του υποκείμενου ανοίγματος που τιτλοποιήθηκε:

| | Εξυπηρετούμενο (PERF) |
| --- | --- |

Εξυπηρετούμενο (PERF)

| | Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Χωρίς καθυστερούμενες οφειλές (RNAR)

| | Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR) |
| --- | --- |

Αναδιαρθρωμένο - Καθυστερούμενες οφειλές (RARR)

| | Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (DFLT)

| | Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT) |
| --- | --- |

Όχι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 αλλά ταξινομούμενο ως σε αθέτηση βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (NDFT)

| | Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση τόσο σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσο και σύμφωνα με άλλον ορισμό της αθέτησης (DTCR)

| | Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση μόνο βάσει άλλου ορισμού της αθέτησης (DADB)

| | Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE) |
| --- | --- |

Καθυστερούμενες οφειλές (ARRE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Μη τήρηση δηλώσεων και εγγυήσεων (REBR)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Σε αθέτηση (REDF)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Αναδιαρθρωμένο (RERE)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Ειδική διαχείριση (RESS)

| | Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT) |
| --- | --- |

Επαναγορασθέν από τον πωλητή – Άλλος λόγος (REOT)

| | Εξοφληθέν (RDMD) |
| --- | --- |

Εξοφληθέν (RDMD)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL56

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

Εάν το υποκείμενο άνοιγμα είναι σε αθέτηση σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, επιλέξτε τον κατάλληλο λόγο:

| | Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση λόγω μη πιθανότητας πληρωμής από τον οφειλέτη σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPXX)

| | Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (PDXX)

| | Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD) |
| --- | --- |

Σε αθέτηση επειδή αφενός ο οφειλέτης δεν θεωρείται πιθανό να πληρώσει και αφετέρου οποιοδήποτε χρέος βρίσκεται σε καθυστέρηση άνω των 90/180 ημερών σύμφωνα με το άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013. (UPPD)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL57

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

Το συνολικό μεικτό ποσό αδυναμίας πληρωμής πριν από την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις και ανακτήσεων. Σε περίπτωση που δεν υπάρχει αδυναμία πληρωμής, αναγράψτε 0.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL58

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

Η ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL59

Κατανεμημένες ζημίες

Οι κατανεμημένες ζημίες έως και σήμερα, καθαρές τελών, δεδουλευμένων τόκων κ.λπ. μετά την εφαρμογή εσόδων από πωλήσεις (εξαιρουμένης της χρέωσης προπληρωμής εφόσον υπόκειται σε ανακτήσεις κεφαλαίου). Αναγράψτε ως αρνητικό αριθμό τυχόν κέρδη επί πωλήσεων. Θα πρέπει να αποτυπωθεί η πιο πρόσφατη κατάσταση ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δηλαδή καθώς εισπράττονται οι ανακτήσεις και προχωρά η διαδικασία διευθέτησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL60

Σωρευτικές ανακτήσεις

Οι συνολικές ανακτήσεις (ανεξαρτήτως πηγής) επί του (σε αθέτηση, διαγραμμένου κ.λπ.) χρέους, αφαιρουμένων των εξόδων. Συμπεριλάβετε στο πεδίο αυτό όλες τις πηγές ανακτήσεων, όχι μόνο τα έσοδα από τη διάθεση τυχόν εξασφαλίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL61

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL62

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) της μεταβιβάζουσας οντότητας του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL63

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένη η μεταβιβάζουσα οντότητα του υποκείμενου ανοίγματος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTL64

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αρχικού δανειοδότη. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL65

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αρχικού δανειοδότη.

Εάν δεν υπάρχει αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, αναγράψτε ND5.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTL66

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αρχικός δανειοδότης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

ESTC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο ESTL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισαγάγατε στο πεδίο ESTL3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στην εξασφάλιση ή στην εγγύηση. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο ESTC3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο ESTC3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTC5

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

Η γεωγραφική περιοχή (ταξινόμηση NUTS3) στην οποία βρίσκεται η εξασφάλιση. Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC6

Είδος ασφάλειας

Το είδος της ασφάλειας:

| | Εξασφάλιση (COLL) |
| --- | --- |

Εξασφάλιση (COLL)

| | Εγγύηση που εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GCOL) |
| --- | --- |

Εγγύηση που εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GCOL)

| | Εγγύηση που δεν εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GNCO) |
| --- | --- |

Εγγύηση που δεν εξασφαλίζεται από περαιτέρω εξασφάλιση (GNCO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTC7

Είδος βάρους

Το είδος της ασφάλειας επί της εξασφάλισης. Όταν υπάρχει εγγύηση, το πεδίο αυτό αφορά οποιαδήποτε ασφάλεια για οποιαδήποτε εξασφάλιση η οποία υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση. Η φράση «χωρίς βάρος αλλά ανέκκλητη πληρεξουσιότητα ή παρόμοιο» αναφέρεται στην περίπτωση στην οποία η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης, κατά περίπτωση, εξουσιοδοτείται ανέκκλητα και ανεπιφύλακτα να συστήσει μονομερώς βάρος επί της εξασφάλισης ανά πάσα στιγμή στο μέλλον χωρίς να απαιτείται περαιτέρω έγκριση από τον οφειλέτη ή τον εγγυητή:

| | Σταθερό βάρος (FXCH) |
| --- | --- |

Σταθερό βάρος (FXCH)

| | Κυμαινόμενο βάρος (FLCH) |
| --- | --- |

Κυμαινόμενο βάρος (FLCH)

| | Χωρίς βάρος (NOCG) |
| --- | --- |

Χωρίς βάρος (NOCG)

| | Χωρίς βάρος αλλά ανέκκλητη πληρεξουσιότητα ή παρόμοιο (ATRN) |
| --- | --- |

Χωρίς βάρος αλλά ανέκκλητη πληρεξουσιότητα ή παρόμοιο (ATRN)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC8

Προνόμιο

Το υψηλότερο την τάξει προνόμιο το οποίο κατέχει η μεταβιβάζουσα οντότητα σε σχέση με την εξασφάλιση.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC9

Είδος εξασφάλισης

Το κύριο (από άποψη αξίας) είδος περιουσιακού στοιχείου που εξασφαλίζει το χρέος. Όταν υπάρχει εγγύηση που εξασφαλίζεται από εμπράγματη ή χρηματοοικονομική εξασφάλιση, εξετάστε πέραν της εγγύησης οποιαδήποτε εξασφάλιση η οποία ενδέχεται να υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση.

Αυτοκίνητο (CARX)

Βιομηχανικό όχημα (INDV)

Εμπορικό φορτηγό (CMTR)

Σιδηροδρομικό όχημα (RALV)

Θαλάσσιο εμπορικό όχημα (NACM)

Θαλάσσιο όχημα αναψυχής (NACM)

Αεροπλάνο (AERO)

Εργαλειομηχανή (MCHT)

Βιομηχανικός εξοπλισμός (INDE)

Εξοπλισμός γραφείου (OFEQ)

Εξοπλισμός ΤΠ (ITEQ)

Ιατρικός εξοπλισμός (MDEQ)

Ενεργειακός εξοπλισμός (ENEQ)

Εμπορικό κτίριο (CBLD)

Οικιστικό κτίριο (RBLD)

Βιομηχανικό κτίριο (IBLD)

Άλλο όχημα (OTHV)

Άλλος εξοπλισμός (OTHE)

Άλλο ακίνητο (OTRE)

Άλλα εμπορεύματα ή αποθέματα (OTGI)

Αξιόγραφα (Τίτλοι) (SECU)

Εγγύηση (GUAR)

Άλλο χρηματοοικονομικό περιουσιακό στοιχείο (OTFA)

Μεικτές κατηγορίες λόγω ασφάλειας επί όλων των περιουσιακών στοιχείων του οφειλέτη (MIXD)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

ESTC10

Τρέχον ποσό αποτίμησης

Η πιο πρόσφατη αποτίμηση της εξασφάλισης. Όταν υπάρχει εγγύηση που εξασφαλίζεται από εμπράγματη ή χρηματοοικονομική εξασφάλιση, εξετάστε πέραν της εγγύησης την εξασφάλιση που υποστηρίζει τη συγκεκριμένη εγγύηση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC11

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της πιο πρόσφατης αξίας της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο ESTC10:

Πλήρης εκτίμηση (FAPR)

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

Βάσει δεικτών (IDXD)

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

Τιμή αγοράς (PPRI)

Περικοπή (HCUT)

Αποτίμηση σε τρέχουσες τιμές αγοράς (MTTM)

Αποτίμηση από τον οφειλέτη (OBLV)

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC12

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

Η ημερομηνία της πιο πρόσφατης αποτίμησης της εξασφάλισης, όπως παρέχεται στο πεδίο ESTC10.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC13

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

Ο τρέχων δείκτης δανείου προς αξία (LTV). Για δάνεια μη πρώτης εξοφλητικής προτεραιότητας, αποτελεί τον συνδυασμένο ή τον συνολικό δείκτη LTV. Εάν το τρέχον υπόλοιπο του δανείου είναι αρνητικό, αναγράψτε 0.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC14

Ποσό αρχικής αποτίμησης

Η αρχική αποτίμηση της εξασφάλισης κατά την ημερομηνία δημιουργίας του αρχικού υποκείμενου ανοίγματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC15

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

Η μέθοδος υπολογισμού της αξίας της εξασφάλισης που παρέχεται στο πεδίο ESTC14 κατά τον χρόνο δημιουργίας του υποκείμενου ανοίγματος:

| | Πλήρης εκτίμηση (FAPR) |
| --- | --- |

Πλήρης εκτίμηση (FAPR)

| | Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB) |
| --- | --- |

Εξωτερική εκτίμηση (Drive-by) (DRVB)

| | Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM) |
| --- | --- |

Μοντέλο αυτόματης εκτίμησης (AUVM)

| | Βάσει δεικτών (IDXD) |
| --- | --- |

Βάσει δεικτών (IDXD)

| | Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP) |
| --- | --- |

Εκτίμηση χωρίς αυτοψία (Desktop) (DKTP)

| | Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA) |
| --- | --- |

Διαχειριστής ή μεσίτης ακινήτων (MAEA)

| | Τιμή αγοράς (PPRI) |
| --- | --- |

Τιμή αγοράς (PPRI)

| | Περικοπή (HCUT) |
| --- | --- |

Περικοπή (HCUT)

| | Αποτίμηση σε τρέχουσες τιμές αγοράς (MTTM) |
| --- | --- |

Αποτίμηση σε τρέχουσες τιμές αγοράς (MTTM)

| | Αποτίμηση από τον οφειλέτη (OBLV) |
| --- | --- |

Αποτίμηση από τον οφειλέτη (OBLV)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC16

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

Η ημερομηνία της αρχικής αποτίμησης της εμπράγματης ή χρηματοοικονομικής εξασφάλισης που παρέχεται στο πεδίο ESTC14.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC17

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

Ο αρχικός δείκτης δανείου προς αξία (LTV) του δανείου που έχει συναφθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα. Για δάνεια μη πρώτης εξοφλητικής προτεραιότητας, αποτελεί τον συνδυασμένο ή τον συνολικό δείκτη LTV.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

ESTC18

Ημερομηνία πώλησης

Η ημερομηνία πώλησης της εξασφάλισης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTC19

Τιμή πώλησης

Η τιμή που επιτεύχθηκε κατά την πώληση εξασφάλισης σε περίπτωση κατάσχεσης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

ESTC20

Νόμισμα εξασφάλισης

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό αποτίμησης που παρέχεται στο πεδίο ESTC10.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ X

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΓΙΑ ΜΗ ΕΞΥΠΗΡΕΤΟΥΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| NPEL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του μοναδικού αναγνωριστικού κωδικού που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| NPEL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του αρχικού αναγνωριστικού κωδικού υποκείμενου ανοίγματος που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| NPEL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στο πεδίο NPEL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό (ο νέος αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι όμοιος με τον κωδικό που εισάγεται στο πεδίο του νέου αναγνωριστικού κωδικού υποκείμενου ανοίγματος που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα). Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο NPEL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| NPEL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του αναγνωριστικού κωδικού αρχικού οφειλέτη που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| NPEL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στο πεδίο NPEL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό (ο νέος αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι όμοιος με τον κωδικό που εισάγεται στο πεδίο του νέου αναγνωριστικού κωδικού οφειλέτη υποκείμενου ανοίγματος που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα υποκείμενων ανοιγμάτων (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα). Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο NPEL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| NPEL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| NPEL7 | Υπό αναγκαστική διαχείριση | Διευκρίνιση ως προς το αν ο οφειλέτης τελεί υπό αναγκαστική διαχείριση | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| NPEL8 | Ημερομηνία τελευταίας επικοινωνίας | Η ημερομηνία της τελευταίας άμεσης επικοινωνίας με τον οφειλέτη | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| NPEL9 | Θανών/-ούσα | Διευκρίνιση ως προς το αν ο οφειλέτης έχει αποβιώσει | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| NPEL10 | Νομικό καθεστώς | Το είδος του νομικού καθεστώτος του οφειλέτη.
  Εισηγμένη εταιρεία είναι μια εταιρική οντότητα της οποίας οι μετοχές είναι εισηγμένες και αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο (LCRP)
  Μη εισηγμένη εταιρεία είναι μια εταιρική οντότητα της οποίας οι μετοχές δεν είναι εισηγμένες ούτε αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο, ωστόσο μια μη εισηγμένη εταιρεία μπορεί να διαθέτει απεριόριστο αριθμό μετόχων για την άντληση κεφαλαίων για οποιοδήποτε εμπορικό εγχείρημα (UCRP)
  Εισηγμένο κεφάλαιο είναι ένα κεφάλαιο του οποίου οι μετοχές είναι εισηγμένες και αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο (LFND)
  Μη εισηγμένο κεφάλαιο είναι ένα κεφάλαιο του οποίου οι μετοχές δεν είναι εισηγμένες ούτε αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο (UFND)
  Ομόρρυθμη εταιρεία υφίσταται όταν η ανάδοχη οντότητα συγκεντρώνει ομάδα φυσικών προσώπων τα οποία σχηματίζουν ομόρρυθμη εταιρεία, στο πλαίσιο της οποίας τα κέρδη και οι υποχρεώσεις μοιράζονται (PSHP)
  Ιδιώτης (INDV) | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| NPEL11 | Είδος νομικής διαδικασίας | Είδος της διαδικασίας αφερεγγυότητας της οποίας αποτελεί επί του παρόντος αντικείμενο ο οφειλέτης: | Διαδικασία εταιρικής αναδιάρθρωσης, η οποία περιλαμβάνει επίσης κεφάλαια (CPRR) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

NPEL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του μοναδικού αναγνωριστικού κωδικού που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του αρχικού αναγνωριστικού κωδικού υποκείμενου ανοίγματος που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στο πεδίο NPEL2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό (ο νέος αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι όμοιος με τον κωδικό που εισάγεται στο πεδίο του νέου αναγνωριστικού κωδικού υποκείμενου ανοίγματος που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα). Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο NPEL2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του οφειλέτη. Ο αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι διαφορετικός από οποιονδήποτε εξωτερικό αριθμό αναγνώρισης προκειμένου να διασφαλίζεται η ανωνυμία του οφειλέτη. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του αναγνωριστικού κωδικού αρχικού οφειλέτη που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα για τα υποκείμενα ανοίγματα (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στο πεδίο NPEL4 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε στο παρόν πεδίο τον νέο αναγνωριστικό κωδικό (ο νέος αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι όμοιος με τον κωδικό που εισάγεται στο πεδίο του νέου αναγνωριστικού κωδικού οφειλέτη υποκείμενου ανοίγματος που περιλαμβάνεται στο συνοδευτικό υπόδειγμα υποκείμενων ανοιγμάτων (παραρτήματα II-ΙΧ του παρόντος κανονισμού) το οποίο συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα). Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο NPEL4. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEL7

Υπό αναγκαστική διαχείριση

Διευκρίνιση ως προς το αν ο οφειλέτης τελεί υπό αναγκαστική διαχείριση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL8

Ημερομηνία τελευταίας επικοινωνίας

Η ημερομηνία της τελευταίας άμεσης επικοινωνίας με τον οφειλέτη

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL9

Θανών/-ούσα

Διευκρίνιση ως προς το αν ο οφειλέτης έχει αποβιώσει

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL10

Νομικό καθεστώς

Το είδος του νομικού καθεστώτος του οφειλέτη.

Εισηγμένη εταιρεία είναι μια εταιρική οντότητα της οποίας οι μετοχές είναι εισηγμένες και αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο (LCRP)

Μη εισηγμένη εταιρεία είναι μια εταιρική οντότητα της οποίας οι μετοχές δεν είναι εισηγμένες ούτε αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο, ωστόσο μια μη εισηγμένη εταιρεία μπορεί να διαθέτει απεριόριστο αριθμό μετόχων για την άντληση κεφαλαίων για οποιοδήποτε εμπορικό εγχείρημα (UCRP)

Εισηγμένο κεφάλαιο είναι ένα κεφάλαιο του οποίου οι μετοχές είναι εισηγμένες και αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο (LFND)

Μη εισηγμένο κεφάλαιο είναι ένα κεφάλαιο του οποίου οι μετοχές δεν είναι εισηγμένες ούτε αποτελούν αντικείμενο διαπραγμάτευσης σε χρηματιστήριο (UFND)

Ομόρρυθμη εταιρεία υφίσταται όταν η ανάδοχη οντότητα συγκεντρώνει ομάδα φυσικών προσώπων τα οποία σχηματίζουν ομόρρυθμη εταιρεία, στο πλαίσιο της οποίας τα κέρδη και οι υποχρεώσεις μοιράζονται (PSHP)

Ιδιώτης (INDV)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL11

Είδος νομικής διαδικασίας

Είδος της διαδικασίας αφερεγγυότητας της οποίας αποτελεί επί του παρόντος αντικείμενο ο οφειλέτης:

Διαδικασία εταιρικής αναδιάρθρωσης, η οποία περιλαμβάνει επίσης κεφάλαια (CPRR)

| | Διαδικασία εταιρικής αφερεγγυότητας, η οποία περιλαμβάνει επίσης κεφάλαια (CPRI) |
| --- | --- |

Διαδικασία εταιρικής αφερεγγυότητας, η οποία περιλαμβάνει επίσης κεφάλαια (CPRI)

| | Συμβιβαστική διαδικασία σχετικά με χρέος ιδιώτη οφειλέτη (PRCM) |
| --- | --- |

Συμβιβαστική διαδικασία σχετικά με χρέος ιδιώτη οφειλέτη (PRCM)

| | Διαδικασία αφερεγγυότητας ιδιώτη οφειλέτη (PRCM) |
| --- | --- |

Διαδικασία αφερεγγυότητας ιδιώτη οφειλέτη (PRCM)

| | Διαδικασία αναδιάρθρωσης ομόρρυθμης εταιρείας (PRTR) |
| --- | --- |

Διαδικασία αναδιάρθρωσης ομόρρυθμης εταιρείας (PRTR)

| | Διαδικασία αφερεγγυότητας ομόρρυθμης εταιρείας (PRTR) |
| --- | --- |

Διαδικασία αφερεγγυότητας ομόρρυθμης εταιρείας (PRTR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL12

Ονομασία νομικής διαδικασίας

Η ονομασία της νομικής διαδικασίας από την οποία προκύπτει ένδειξη του σταδίου στο οποίο έχει προχωρήσει η σχετική διαδικασία, ανάλογα με τη χώρα στην οποία βρίσκεται ο οφειλέτης.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL13

Ολοκλήρωση νομικών διαδικασιών

Περιγραφή των νομικών διαδικασιών που έχουν ολοκληρωθεί για τον οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL14

Ημερομηνία υπαγωγής στην τρέχουσα νομική διαδικασία

Η ημερομηνία κατά την οποία ο οφειλέτης υπήχθη στην τρέχουσα νομική διαδικασία του.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL15

Ημερομηνία διορισμού διαχειριστή διαδικασίας αφερεγγυότητας

Η ημερομηνία κατά την οποία διορίστηκε ο διαχειριστής διαδικασίας αφερεγγυότητας.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL16

Αριθμός τρεχουσών δικαστικών αποφάσεων

Ο αριθμός των εκκρεμών εκτελεστών τίτλων σε βάρος του οφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL17

Αριθμός τελεσίδικων δικαστικών αποφάσεων

Ο αριθμός των τελεσίδικων εκτελεστών τίτλων σε βάρος του οφειλέτη

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL18

Ημερομηνία έκδοσης εξωτερικής εντολής πληρωμής

Η ημερομηνία κατά την οποία εστάλη εντολή πληρωμής από δικηγόρους που ενεργούν για λογαριασμό του ιδρύματος

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL19

Ημερομηνία έκδοσης της επιστολής επιφύλαξης δικαιωμάτων

Η ημερομηνία κατά την οποία εκδόθηκε η επιστολή επιφύλαξης δικαιωμάτων από το ίδρυμα

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL20

Δικαιοδοσία δικαστηρίου

Ο τόπος του δικαστηρίου στο οποίο εκδικάζεται η υπόθεση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL21

Ημερομηνία έκδοσης της διαταγής απόδοσης

Η ημερομηνία κατά την οποία χορηγείται η διαταγή απόδοσης από το δικαστήριο

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL22

Σχόλια σχετικά με άλλη διαδικασία ένδικης διαφοράς

Περαιτέρω σχόλια/λεπτομέρειες εάν υπάρχουν άλλες διαδικασίες ένδικης διαφοράς

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL23

Εφαρμοστέο δίκαιο

Δικαιοδοσία στην οποία υπάγεται η σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος. Δεν αντιστοιχεί απαραιτήτως στη χώρα στην οποία δημιουργήθηκε το υποκείμενο άνοιγμα.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL24

Περιγραφή προσαρμοσμένης αποπληρωμής

Περιγραφή του προφίλ προσαρμοσμένης αποπληρωμής όταν επιλέγεται η τιμή «Άλλο» στο πεδίο «Είδος απόσβεσης».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL25

Ημερομηνία έναρξης της περιόδου καταβολής μόνο τόκων

Η ημερομηνία κατά την οποία αρχίζει η τρέχουσα περίοδος αποπληρωμής μόνο τόκων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL26

Ημερομηνία λήξης της περιόδου καταβολής μόνο τόκων

Η ημερομηνία κατά την οποία λήγει η περίοδος αποπληρωμής μόνο τόκων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL27

Ημερομηνία έναρξης της τρέχουσας περιόδου σταθερού επιτοκίου

Η ημερομηνία κατά την οποία αρχίζει η τρέχουσα περίοδος σταθερού επιτοκίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL28

Ημερομηνία λήξης της τρέχουσας περιόδου σταθερού επιτοκίου

Η ημερομηνία κατά την οποία λήγει η τρέχουσα περίοδος σταθερού επιτοκίου.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL29

Τρέχον επιτόκιο αντιστροφής

Το τρέχον επίπεδο του επιτοκίου αντιστροφής σύμφωνα με τη σύμβαση του υποκείμενου ανοίγματος.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL30

Ημερομηνία τελευταίας πληρωμής

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η τελευταία πληρωμή

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL31

Κοινοπρακτικό τμήμα

Το ποσοστό του τμήματος που κατέχεται από το ίδρυμα όταν επιλέγεται η τιμή «Ναι» στο πεδίο «Κοινοπρακτικό» στο εφαρμοστέο παράρτημα για το μη εξυπηρετούμενο άνοιγμα.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL32

Υπαγωγή σε καθεστώς MARP

Η ημερομηνία κατά την οποία το υποκείμενο άνοιγμα υπήχθη στο τρέχον καθεστώς MARP

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL33

Καθεστώς MARP

Το καθεστώς της τρέχουσας διαδικασίας επίλυσης καθυστερούμενων οφειλών ενυπόθηκων δανείων:

| | Όχι σε καθεστώς MARP (NMRP) |
| --- | --- |

Όχι σε καθεστώς MARP (NMRP)

| | Εξήλθε από το καθεστώς MARP (EMRP) |
| --- | --- |

Εξήλθε από το καθεστώς MARP (EMRP)

| | Διάταξη 23, 31 ημέρες καθυστερούμενων οφειλών (MP23) |
| --- | --- |

Διάταξη 23, 31 ημέρες καθυστερούμενων οφειλών (MP23)

| | Διάταξη 24, Οικονομική δυσχέρεια (MP24) |
| --- | --- |

Διάταξη 24, Οικονομική δυσχέρεια (MP24)

| | Διάταξη 28, Προειδοποίηση μη συνεργασίας (MP28) |
| --- | --- |

Διάταξη 28, Προειδοποίηση μη συνεργασίας (MP28)

| | Διάταξη 29, Μη συνεργασία (MP29) |
| --- | --- |

Διάταξη 29, Μη συνεργασία (MP29)

| | Διάταξη 42, Προσφορά αναδιάρθρωσης (MP42) |
| --- | --- |

Διάταξη 42, Προσφορά αναδιάρθρωσης (MP42)

| | Διάταξη 45, Απόρριψη αναδιάρθρωσης από τον πωλητή (MP45) |
| --- | --- |

Διάταξη 45, Απόρριψη αναδιάρθρωσης από τον πωλητή (MP45)

| | Διάταξη 47, Απόρριψη αναδιάρθρωσης από τον δανειολήπτη (MP47) |
| --- | --- |

Διάταξη 47, Απόρριψη αναδιάρθρωσης από τον δανειολήπτη (MP47)

| | Αυτοαποκατάσταση (MPSC) |
| --- | --- |

Αυτοαποκατάσταση (MPSC)

| | Εναλλακτική ρύθμιση αποπληρωμής (MPAR) |
| --- | --- |

Εναλλακτική ρύθμιση αποπληρωμής (MPAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL34

Επίπεδο εξωτερικών εισπράξεων

Διευκρίνιση ως προς το αν οι εξωτερικές εισπράξεις έχουν καταρτιστεί σε επίπεδο οφειλέτη ή σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL35

Σχέδιο αποπληρωμής

Διευκρίνιση ως προς το αν έχει συμφωνηθεί σχέδιο αποπληρωμής με την εταιρεία εξωτερικών εισπράξεων

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL36

Επίπεδο ρυθμίσεων

Διευκρίνιση ως προς το αν οι ρυθμίσεις έχουν καταρτιστεί σε επίπεδο οφειλέτη ή σε επίπεδο υποκείμενου ανοίγματος

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL37

Ημερομηνία πρώτης ρύθμισης

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η πρώτη ρύθμιση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL38

Αριθμός παλαιότερων ρυθμίσεων

Ο αριθμός των ρυθμίσεων που πραγματοποιήθηκαν κατά το παρελθόν

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL39

Διαγραφή κεφαλαίου

Το ποσό του κεφαλαίου που διαγράφηκε στο πλαίσιο της τρέχουσας ρύθμισης, συμπεριλαμβανομένης της διαγραφής κεφαλαίου που συμφωνήθηκε από εταιρείες εξωτερικών εισπράξεων

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL40

Ημερομηνία διαγραφής κεφαλαίου

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η διαγραφή κεφαλαίου

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL41

Ημερομηνία λήξης της ρύθμισης

Η ημερομηνία κατά την οποία λήγει η τρέχουσα ρύθμιση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEL42

Ποσό αποπληρωμής σε ρύθμιση

Το περιοδικό ποσό αποπληρωμής που έχει συμφωνηθεί μεταξύ του ιδρύματος και του οφειλέτη βάσει των όρων της τρέχουσας ρύθμισης

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

NPEC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο NPEL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισαγάγατε στο πεδίο NPEL3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στην εξασφάλιση ή στην εγγύηση. Όταν λόγω του είδους του υποκείμενου ανοίγματος απαιτείται να συμπληρωθούν τα παραρτήματα II, III, IV ή IX, τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τα στοιχεία που εισάγονται στο πεδίο του αρχικού αναγνωριστικού κωδικού εξασφάλισης στο αντίστοιχο υπόδειγμα που συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο στοιχείο εξασφάλισης (δηλαδή τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισάγεται στα πεδία RREC3, CREC3, CRPC3 και ESTC3, κατά περίπτωση).

Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο NPEC3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Όταν λόγω του είδους του υποκείμενου ανοίγματος απαιτείται να συμπληρωθούν τα παραρτήματα II, III, IV ή IX, ο νέος αυτός αναγνωριστικός κωδικός πρέπει να είναι όμοιος με αυτόν που εισάγεται στο πεδίο του νέου αναγνωριστικού κωδικού εξασφάλισης στο αντίστοιχο υπόδειγμα που συμπληρώνεται για το παρόν συγκεκριμένο στοιχείο εξασφάλισης (δηλαδή τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να είναι όμοια με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισάγεται στα πεδία RREC4, CREC4, CRPC4 και ESTC4, κατά περίπτωση).

Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο NPEC3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEC5

Πληρωτέο ποσό ΦΠΑ

Το πληρωτέο ποσό ΦΠΑ κατά τη διάθεση της μονάδας

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC6

Ποσοστό ολοκλήρωσης

Το ποσοστό ολοκλήρωσης της ανάπτυξης από την έναρξη της κατασκευής.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC7

Κατάσταση αναγκαστικής εκτέλεσης

Κατάσταση της διαδικασίας αναγκαστικής εκτέλεσης υπό την οποία τελεί επί του παρόντος η εξασφάλιση κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, π.χ. εάν τελεί υπό αναγκαστική διαχείριση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC8

Κατάσταση αναγκαστικής εκτέλεσης για τρίτους

Έχουν προβεί άλλοι εξασφαλισμένοι πιστωτές σε ενέργειες για την εκτέλεση της ασφάλειας επί του περιουσιακού στοιχείου;

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC9

Ποσό υποθήκης

Το συνολικό ποσό της υποθήκης που συστήνεται επί του ακινήτου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC10

Υποκείμενο άνοιγμα με υψηλότερη κατάταξη

Το ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων με υψηλότερη κατάταξη/εξοφλητική προτεραιότητα τα οποία είναι εγγυημένα με την εξασφάλιση που δεν κατέχεται από το ίδρυμα και δεν αποτελεί μέρος του χαρτοφυλακίου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC11

Περιγραφή αναγκαστικής εκτέλεσης

Σχόλια ή περιγραφή του σταδίου της εκτέλεσης

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC12

Ποσό δικαστικής εκτίμησης

Το ποσό της δικαστικής εκτίμησης του ακινήτου/της εξασφάλισης

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC13

Ημερομηνία δικαστικής εκτίμησης

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε η δικαστική εκτίμηση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC14

Αγοραία τιμή

Η τιμή στην οποία διατίθεται το ακίνητο/η εξασφάλιση στην αγορά

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC15

Τιμή προσφοράς

Η υψηλότερη τιμή την οποία προσφέρουν πιθανοί αγοραστές

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC16

Ημερομηνία προετοιμασίας του ακινήτου προς πώληση

Η ημερομηνία προετοιμασίας του ακινήτου/της εξασφάλισης προς πώληση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC17

Ημερομηνία θέσης ακινήτου στην αγορά

Η ημερομηνία θέσης της εξασφάλισης στην αγορά, δηλαδή η ημερομηνία κατά την οποία η εξασφάλιση διαφημίζεται και τίθεται στην αγορά προς πώληση.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC18

Ημερομηνία προσφοράς στην αγορά

Η ημερομηνία προσφοράς στην αγορά

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC19

Ημερομηνία συμφωνίας πώλησης

Η ημερομηνία συμφωνίας πώλησης

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC20

Ημερομηνία σύμβασης

Η ημερομηνία της σύμβασης

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC21

Ημερομηνία πρώτου πλειστηριασμού

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε ο πρώτος πλειστηριασμός με σκοπό την πώληση του ακινήτου/της εξασφάλισης

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC22

Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον πρώτο πλειστηριασμό

Η τιμή εκκίνησης που καθορίστηκε από το δικαστήριο για τον πρώτο πλειστηριασμό, δηλαδή η ελάχιστη τιμή που απαιτήθηκε από το δικαστήριο

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC23

Ημερομηνία επόμενου πλειστηριασμού

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε ο επόμενος προβλεπόμενος πλειστηριασμός με σκοπό την πώληση του ακινήτου/της εξασφάλισης

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC24

Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον επόμενο πλειστηριασμό

Η τιμή εκκίνησης που καθορίστηκε από το δικαστήριο για τον επόμενο πλειστηριασμό, δηλαδή η ελάχιστη τιμή που απαιτήθηκε από το δικαστήριο

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC25

Ημερομηνία τελευταίου πλειστηριασμού

Η ημερομηνία κατά την οποία πραγματοποιήθηκε ο τελευταίος πλειστηριασμός με σκοπό την πώληση του ακινήτου/της εξασφάλισης

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC26

Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον τελευταίο πλειστηριασμό

Η τιμή εκκίνησης που καθορίστηκε από το δικαστήριο για τον τελευταίο πλειστηριασμό, δηλαδή η ελάχιστη τιμή που απαιτήθηκε από το δικαστήριο

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEC27

Αριθμός άκαρπων πλειστηριασμών

Ο αριθμός των άκαρπων προηγούμενων πλειστηριασμών για το ακίνητο/την εξασφάλιση

ΝΑΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τις παρελθούσες εισπράξεις

NPEH1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο NPEL1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEH2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του υποκείμενου ανοίγματος. Πρέπει να είναι ταυτόσημος με τον αναγνωριστικό κωδικό που εισαγάγατε στο πεδίο NPEL3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

NPEH[3-38]

Νόμιμο ανεξόφλητο υπόλοιπο τον μήνα n

Ιστορικό του συνολικού νόμιμου ανεξόφλητου υπολοίπου κατά τους τριάντα έξι μήνες που προηγήθηκαν της τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων, με αναφορά του κάθε μηνιαίου ποσού σε χωριστό πεδίο. Αρχίστε με τον πιο πρόσφατο μήνα στο πεδίο NPEH3 και ολοκληρώστε με τον παλαιότερο μήνα στο πεδίο NPEH38.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEH[39-74]

Ιστορικό υπολοίπων σε καθυστέρηση τον μήνα n

Ιστορικό του συνολικού υπολοίπου σε καθυστέρηση κατά τους τριάντα έξι μήνες που προηγήθηκαν της τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων, με αναφορά του κάθε μηνιαίου ποσού σε χωριστό πεδίο. Αρχίστε με τον πιο πρόσφατο μήνα στο πεδίο NPEH39 και ολοκληρώστε με τον παλαιότερο μήνα στο πεδίο NPEH74.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEH[75-110]

Ιστορικό αποπληρωμών – Όχι από πωλήσεις εξασφαλίσεων τον μήνα n

Αποπληρωμή την οποία πραγματοποίησε ο οφειλέτης κατά τους τριάντα έξι μήνες που προηγήθηκαν της τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων, εξαιρουμένων πωλήσεων εξασφαλίσεων, συμπεριλαμβανομένων εισπράξεων από εταιρείες εξωτερικών εισπράξεων, με αναφορά του κάθε μηνιαίου ποσού σε χωριστό πεδίο. Αρχίστε με τον πιο πρόσφατο μήνα στο πεδίο NPEH75 και ολοκληρώστε με τον παλαιότερο μήνα στο πεδίο NPEH110.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

NPEH[111-146]

Ιστορικό αποπληρωμών – Από πωλήσεις εξασφαλίσεων τον μήνα n

Αποπληρωμή που πραγματοποιήθηκε από τη διάθεση της εξασφάλισης κατά τους τριάντα έξι μήνες που προηγήθηκαν της τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων, με αναφορά του κάθε μηνιαίου ποσού σε χωριστό πεδίο. Αρχίστε με τον πιο πρόσφατο μήνα στο πεδίο NPEH111 και ολοκληρώστε με τον παλαιότερο μήνα στο πεδίο NPEH146.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XI

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΑ ΥΠΟΚΕΙΜΕΝΑ ΑΝΟΙΓΜΑΤΑ - ΕΜΠΟΡΙΚΑ ΧΡΕΟΓΡΑΦΑ ΕΞΑΣΦΑΛΙΣΜΕΝΑ ΜΕ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| IVAL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτό το πρόγραμμα ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAL2 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτή τη συναλλαγή ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAL3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του είδους υποκείμενου ανοίγματος. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAL4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο IVAL3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο IVAL3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAL5 | Είδος υποκείμενου ανοίγματος | Επιλέξτε το είδος του υποκείμενου ανοίγματος που υπάρχει στη συγκεκριμένη συναλλαγή: | Εμπορικές εισπρακτέες απαιτήσεις (TREC) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

IVAL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτό το πρόγραμμα ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAL2

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτή τη συναλλαγή ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAL3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του είδους υποκείμενου ανοίγματος. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAL4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο IVAL3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο IVAL3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAL5

Είδος υποκείμενου ανοίγματος

Επιλέξτε το είδος του υποκείμενου ανοίγματος που υπάρχει στη συγκεκριμένη συναλλαγή:

Εμπορικές εισπρακτέες απαιτήσεις (TREC)

| | Δάνεια ή μισθώσεις αυτοκινήτων (ALOL) |
| --- | --- |

Δάνεια ή μισθώσεις αυτοκινήτων (ALOL)

| | Καταναλωτικά δάνεια (CONL) |
| --- | --- |

Καταναλωτικά δάνεια (CONL)

| | Μισθώσεις εξοπλισμού (EQPL) |
| --- | --- |

Μισθώσεις εξοπλισμού (EQPL)

| | Χρηματοδότηση εμπορευμάτων (FLRF) |
| --- | --- |

Χρηματοδότηση εμπορευμάτων (FLRF)

| | Ασφάλιστρα (INSU) |
| --- | --- |

Ασφάλιστρα (INSU)

| | Απαιτήσεις πιστωτικών καρτών (CCRR) |
| --- | --- |

Απαιτήσεις πιστωτικών καρτών (CCRR)

| | Ενυπόθηκα στεγαστικά δάνεια (RMRT) |
| --- | --- |

Ενυπόθηκα στεγαστικά δάνεια (RMRT)

| | Ενυπόθηκα εμπορικά δάνεια (CMRT) |
| --- | --- |

Ενυπόθηκα εμπορικά δάνεια (CMRT)

| | Δάνεια μικρομεσαίων επιχειρήσεων (SMEL) |
| --- | --- |

Δάνεια μικρομεσαίων επιχειρήσεων (SMEL)

| | Δάνεια μη μικρομεσαίων επιχειρήσεων (NSML) |
| --- | --- |

Δάνεια μη μικρομεσαίων επιχειρήσεων (NSML)

| | Μελλοντικές ροές (FUTR) |
| --- | --- |

Μελλοντικές ροές (FUTR)

| | Κεφάλαιο μόχλευσης (LVRG) |
| --- | --- |

Κεφάλαιο μόχλευσης (LVRG)

| | Εγγυημένος ομολογιακός τίτλος (CBOB) |
| --- | --- |

Εγγυημένος ομολογιακός τίτλος (CBOB)

| | Εγγυημένο δανειακό ομόλογο (CLOB) |
| --- | --- |

Εγγυημένο δανειακό ομόλογο (CLOB)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAL7

Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 1

Η γεωγραφική περιοχή στην οποία βρίσκεται το μεγαλύτερο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων (βάσει της τρέχουσας αξίας των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων) του συγκεκριμένου είδους, όσον αφορά την τοποθεσία της εξασφάλισης (για εξασφαλισμένα υποκείμενα ανοίγματα) ή του οφειλέτη (για μη εξασφαλισμένα υποκείμενα ανοίγματα). Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL8

Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 2

Η γεωγραφική περιοχή στην οποία βρίσκεται το δεύτερο μεγαλύτερο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων (βάσει της τρέχουσας αξίας των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων) του συγκεκριμένου είδους, όσον αφορά την τοποθεσία της εξασφάλισης (για εξασφαλισμένα υποκείμενα ανοίγματα) ή του οφειλέτη (για μη εξασφαλισμένα υποκείμενα ανοίγματα). Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL9

Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 3

Η γεωγραφική περιοχή στην οποία βρίσκεται το τρίτο μεγαλύτερο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων (βάσει της τρέχουσας αξίας των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων) του συγκεκριμένου είδους, όσον αφορά την τοποθεσία της εξασφάλισης (για εξασφαλισμένα υποκείμενα ανοίγματα) ή του οφειλέτη (για μη εξασφαλισμένα υποκείμενα ανοίγματα). Εάν δεν διατίθεται ταξινόμηση NUTS3 από τη Eurostat (π.χ. δικαιοδοσία εκτός ΕΕ), αναγράψτε τον διψήφιο κωδικό χώρας υπό τη μορφή {COUNTRYCODE_2} ακολουθούμενο από «ZZZ».

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL10

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

Αναγράψτε το έτος της ταξινόμησης NUTS3 που χρησιμοποιείται για τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής, π.χ. 2013 για τη NUTS3 2013. Σε όλα τα πεδία της γεωγραφικής περιοχής πρέπει να χρησιμοποιείται με συνέπεια η ίδια ταξινόμηση για κάθε υποκείμενο άνοιγμα και για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων. Για παράδειγμα, δεν επιτρέπεται η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για τη συμπλήρωση ορισμένων γεωγραφικών πεδίων που αφορούν ένα συγκεκριμένο υποκείμενο άνοιγμα και η χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για τη συμπλήρωση άλλων πεδίων που αφορούν το ίδιο άνοιγμα. Κατά τον ίδιο τρόπο, δεν επιτρέπεται η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2006 για ορισμένα υποκείμενα ανοίγματα και η συμπλήρωση των πεδίων της γεωγραφικής περιοχής με χρήση της ταξινόμησης NUTS3 2013 για άλλα υποκείμενα ανοίγματα στο πλαίσιο της ίδιας υποβολής στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL11

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων για το συγκεκριμένο είδος ανοίγματος. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που χαρακτηρίζονται ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL12

Αριθμός υποκείμενων ανοιγμάτων

Ο αριθμός των υποκείμενων ανοιγμάτων του συγκεκριμένου είδους ανοιγμάτων που τιτλοποιούνται.

ΝΑΙ

ΟΧΙ

IVAL13

Ανοίγματα σε EUR

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου ανοιγμάτων αυτού του είδους που εκφράζονται σε EUR κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL14

Ανοίγματα σε GBP

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου ανοιγμάτων αυτού του είδους που εκφράζονται σε GBP κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL15

Ανοίγματα σε USD

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου ανοιγμάτων αυτού του είδους που εκφράζονται σε USD κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL16

Άλλα ανοίγματα

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου ανοιγμάτων αυτού του είδους που εκφράζονται σε νομίσματα εκτός των EUR, GBP και USD κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL17

Μέγιστη εναπομένουσα διάρκεια

Η μεγαλύτερη εναπομένουσα διάρκεια σε μήνες, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, οποιουδήποτε ανοίγματος του συγκεκριμένου είδους ανοιγμάτων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL18

Μέση εναπομένουσα διάρκεια

Η μέση εναπομένουσα διάρκεια σε μήνες, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων και σταθμισμένη βάσει του τρέχοντος υπολοίπου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, όλων των ανοιγμάτων του συγκεκριμένου είδους ανοιγμάτων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL19

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

Ο σταθμισμένος μέσος, με χρήση των τρεχόντων υπολοίπων όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τρέχων δείκτης δανείου προς αξία (LTV). Για δάνεια μη πρώτης εξοφλητικής προτεραιότητας, αποτελεί τον συνδυασμένο ή τον συνολικό δείκτη LTV.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL20

Δείκτης χρέους προς εισόδημα

Ο σταθμισμένος μέσος, με χρήση των τρεχόντων υπολοίπων όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, δείκτης χρέους προς εισόδημα του οφειλέτη. Το χρέος ορίζεται ως το συνολικό υπόλοιπο κεφαλαίου του υποκείμενου ανοίγματος που είναι ανεξόφλητο κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε αυτό περιλαμβάνονται τυχόν ποσά που χαρακτηρίζονται ως κεφάλαιο στην τιτλοποίηση. Για παράδειγμα, εάν έχουν προστεθεί προμήθειες στο υπόλοιπο του υποκείμενου ανοίγματος και αποτελούν μέρος του κεφαλαίου στην τιτλοποίηση, οι προμήθειες αυτές θα πρέπει να προστεθούν. Εξαιρούνται τυχόν καθυστερούμενοι τόκοι ή ποινές.

Το εισόδημα ορίζεται ως συνδυασμένο εισόδημα, άθροισμα του εισοδήματος του πρωτοφειλέτη και (κατά περίπτωση) του δευτεροφειλέτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL21

Είδος απόσβεσης

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους όταν η απόσβεση είναι τύπου bullet, balloon ή κάποια άλλη ρύθμιση εκτός της γαλλικής, της γερμανικής ή ενός χρονοδιαγράμματος σταθερής απόσβεσης. Για τους σκοπούς του παρόντος πεδίου:

| — | ως γαλλική απόσβεση ορίζεται η απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο· |
| --- | --- |

—

ως γαλλική απόσβεση ορίζεται η απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό που αποπληρώνεται σε κάθε δόση και περιλαμβάνει κεφάλαιο και τόκους είναι το ίδιο·

| — | ως γερμανική απόσβεση ορίζεται η απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο· |
| --- | --- |

—

ως γερμανική απόσβεση ορίζεται η απόσβεση στην οποία στην πρώτη δόση καταβάλλονται μόνο τόκοι και οι υπόλοιπες δόσεις είναι σταθερές, περιλαμβάνοντας απόσβεση κεφαλαίου και τόκο·

| — | ως χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης ορίζεται η απόσβεση στην οποία το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο· |
| --- | --- |

—

ως χρονοδιάγραμμα σταθερής απόσβεσης ορίζεται η απόσβεση στην οποία το ποσό κεφαλαίου που αποπληρώνεται σε κάθε δόση είναι το ίδιο·

| — | ως αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) ορίζεται η απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση· |
| --- | --- |

—

ως αποπληρωμή με εφάπαξ δόση στη λήξη (Bullet) ορίζεται η απόσβεση στην οποία το συνολικό ποσό του κεφαλαίου αποπληρώνεται στην τελευταία δόση·

| — | ως απόσβεση τύπου balloon ορίζεται η απόσβεση η οποία συνίσταται σε μερικές αποπληρωμές κεφαλαίου ακολουθούμενες από ένα μεγαλύτερο τελικό ποσό κεφαλαίου· και |
| --- | --- |

—

ως απόσβεση τύπου balloon ορίζεται η απόσβεση η οποία συνίσταται σε μερικές αποπληρωμές κεφαλαίου ακολουθούμενες από ένα μεγαλύτερο τελικό ποσό κεφαλαίου· και

| — | ως άλλη απόσβεση ορίζεται οποιοδήποτε άλλο είδος απόσβεσης που δεν εμπίπτει σε καμία από τις προαναφερόμενες κατηγορίες. |
| --- | --- |

—

ως άλλη απόσβεση ορίζεται οποιοδήποτε άλλο είδος απόσβεσης που δεν εμπίπτει σε καμία από τις προαναφερόμενες κατηγορίες.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL22

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου άνω του ενός μήνα

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους όπου η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών κεφαλαίου, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών, υπερβαίνει τον έναν μήνα (π.χ. τριμηνιαία, εξαμηνιαία, ετήσια, εφάπαξ στη λήξη, μηδενικό τοκομερίδιο, άλλο).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL23

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων άνω του ενός μήνα

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους όπου η συχνότητα οφειλόμενων πληρωμών τόκων, δηλαδή η περίοδος μεταξύ των πληρωμών, υπερβαίνει τον έναν μήνα (π.χ. τριμηνιαία, εξαμηνιαία, ετήσια, εφάπαξ στη λήξη, μηδενικό τοκομερίδιο, άλλο).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL24

Εισπρακτέες απαιτήσεις κυμαινόμενου επιτοκίου

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, όπου το επιτόκιο γίνεται εν γένει αντιληπτό ως «κυμαινόμενο». Ο όρος «κυμαινόμενο» αναφέρεται σε επιτόκιο που βασίζεται σε οποιοδήποτε από τα ακόλουθα: LIBOR (οποιοδήποτε νόμισμα και διάρκεια), Euribor (οποιοδήποτε νόμισμα και διάρκεια), οποιοδήποτε βασικό επιτόκιο κεντρικής τράπεζας (Τράπεζα της Αγγλίας, ΕΚΤ κ.λπ.), το τυποποιημένο μεταβλητό επιτόκιο της μεταβιβάζουσας οντότητας ή οποιαδήποτε παρόμοια ρύθμιση.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL25

Ποσό χρηματοδότησης

Το ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων που αγοράστηκαν από τη μεταβιβάζουσα οντότητα στο πλαίσιο της συγκεκριμένης συναλλαγής και τα οποία χρηματοδοτήθηκαν από εμπορικό χρεόγραφο μεταξύ της προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τελευταίας ημερομηνίας των παρόντων στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL26

Μειώσεις αξίας

Συνολικές μειώσεις αξίας στα κύρια υποκείμενα ανοίγματα αυτού του είδους κατά τη διάρκεια της περιόδου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL27

Επαναγορασθέντα ανοίγματα

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους τα οποία επαναγοράσθηκαν (δηλαδή αφαιρέθηκαν από την ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω της επαναγοράς τους) από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα μεταξύ της αμέσως προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τρέχουσας τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL28

Ανοίγματα σε αθέτηση ή απομειωμένης πιστωτικής αξίας κατά την τιτλοποίηση

Σύμφωνα με το άρθρο 24 παράγραφος 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου ανοιγμάτων αυτού του είδους τα οποία, κατά τον χρόνο τιτλοποίησης, ήταν είτε ανοίγματα σε αθέτηση είτε ανοίγματα σε οφειλέτη ή εγγυητή με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα κατά την έννοια του ίδιου άρθρου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL29

Ανοίγματα σε αθέτηση

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που είναι σε αθέτηση κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, με χρήση του ορισμού της αθέτησης που περιλαμβάνεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL30

Ανοίγματα σε αθέτηση ΚΚΑ

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, με χρήση του ορισμού της αθέτησης που περιλαμβάνεται στο άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL31

Μεικτές διαγραφές της περιόδου

Η ονομαστική αξία των μεικτών διαγραφών κεφαλαίου (δηλαδή πριν από τις εισπράξεις) για την περίοδο. Η διαγραφή προσδιορίζεται βάσει του ορισμού της τιτλοποίησης ή, εναλλακτικά, βάσει της συνήθους πρακτικής του δανειοδότη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL32

Καθυστερούμενες οφειλές 1-29 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 1 έως και 29 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL33

Καθυστερούμενες οφειλές 30-59 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 30 έως και 59 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL34

Καθυστερούμενες οφειλές 60-89 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 60 έως και 89 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL35

Καθυστερούμενες οφειλές 90-119 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 90 έως και 119 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL36

Καθυστερούμενες οφειλές 120-149 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 120 έως και 149 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL37

Καθυστερούμενες οφειλές 150-179 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 150 έως και 179 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL38

Καθυστερούμενες οφειλές άνω των 180 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο 180 και πλέον ημερών κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL39

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα

Αναγράψτε το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί οποιαδήποτε στιγμή από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Υπολογίστε το ποσοστό ως το συνολικό τρέχον υπόλοιπο αυτών των ανοιγμάτων διαιρούμενο διά του συνολικού τρέχοντος υπολοίπου των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL40

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (0-1 έτη πριν από τη μεταβίβαση)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα οποιαδήποτε στιγμή αρχής γενομένης και λιγότερο από 1 έτος πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης στην ΟΕΣΤ, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL41

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (1-3 έτη πριν από τη μεταβίβαση)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα οποιαδήποτε στιγμή αρχής γενομένης από 1 και λιγότερο από 3 έτη πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης στην ΟΕΣΤ, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL42

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (> 3 έτη πριν από τη μεταβίβαση)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα οποιαδήποτε στιγμή αρχής γενομένης από 3 έτη πριν από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης στην ΟΕΣΤ, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL43

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (επιτόκιο)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους των οποίων το επιτόκιο έχει αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση του επιτοκίου αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους σχετικούς με το επιτόκιο όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των αλλαγών της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης επιτοκίου λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL44

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (χρονοδιάγραμμα αποπληρωμής)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους των οποίων το χρονοδιάγραμμα αποπληρωμής έχει αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση του χρονοδιαγράμματος αποπληρωμής αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους σχετικούς με το χρονοδιάγραμμα αποπληρωμής όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, του χρόνου αποπληρωμής και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης του χρονοδιαγράμματος αποπληρωμής λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL45

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (Λήξη)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους των οποίων το προφίλ λήξης έχει αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση του προφίλ λήξης αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους σχετικούς με τη λήξη όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των παρατάσεων της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης της λήξης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL46

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (0-1 έτη πριν από τη μεταβίβαση και χωρίς νέες καθυστερούμενες οφειλές)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα 1 έτος ή νωρίτερα από την ημερομηνία μεταβίβασης ή εκχώρησης στην ΟΕΣΤ ΚΑΙ τα οποία δεν έχουν εμφανίσει καμία στιγμή καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά είτε τις πληρωμές κεφαλαίου είτε τις πληρωμές τόκων) από την ημερομηνία αναδιάρθρωσης, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL47

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (χωρίς νέες καθυστερούμενες οφειλές)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα οποιαδήποτε στιγμή ΚΑΙ δεν έχουν εμφανίσει καμία στιγμή καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά είτε τις πληρωμές κεφαλαίου είτε τις πληρωμές τόκων) από την ημερομηνία αναδιάρθρωσης, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL48

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (νέες καθυστερούμενες οφειλές)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα οποιαδήποτε στιγμή ΚΑΙ τα οποία έχουν εμφανίσει οποιαδήποτε στιγμή καθυστερούμενες οφειλές (όσον αφορά είτε τις πληρωμές κεφαλαίου είτε τις πληρωμές τόκων) από την ημερομηνία αναδιάρθρωσης, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAL49

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (άλλο)

Αναγράψτε το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου των ανοιγμάτων αυτού του είδους που έχουν αναδιαρθρωθεί από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα, εξαιρουμένων αναδιαρθρώσεων που έχουν ήδη αναφερθεί στα πεδία IVAL43, IVAL44 και IVAL45, όπως αναφέρεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XII

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΙΣ ΕΚΘΕΣΕΙΣ ΠΡΟΣ ΤΟΥΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ - ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΝ ΕΜΠΟΡΙΚΩΝ ΧΡΕΟΓΡΑΦΩΝ ΠΟΥ ΕΞΑΣΦΑΛΙΖΟΝΤΑΙ ΜΕ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση |
| IVSS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Πρέπει να αντιστοιχεί στην τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα εφαρμοστέα υποβαλλόμενα υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS3 | Ονομασία τιτλοποίησης | Αναγράψτε την ονομασία της τιτλοποίησης | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS4 | Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας | Η πλήρης νόμιμη επωνυμία της οντότητας που έχει οριστεί σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· η επωνυμία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την επωνυμία που έχει αναγραφεί για τη συγκεκριμένη οντότητα στο πεδίο SESP3 στο τμήμα πληροφοριών σχετικά με τους αντισυμβαλλομένους. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF). | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS5 | Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | Ονοματεπώνυμο υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS6 | Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | Τηλεφωνικός/-οί αριθμός/-οί απευθείας επικοινωνίας του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS7 | Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας | Διεύθυνση/-εις απευθείας επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVSS8 | Μέθοδος διατήρησης κινδύνου | Η μέθοδος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου στην ΕΕ (π.χ. άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013): | Κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) (VSLC) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση

IVSS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Πρέπει να αντιστοιχεί στην τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα εφαρμοστέα υποβαλλόμενα υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS3

Ονομασία τιτλοποίησης

Αναγράψτε την ονομασία της τιτλοποίησης

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS4

Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας

Η πλήρης νόμιμη επωνυμία της οντότητας που έχει οριστεί σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· η επωνυμία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την επωνυμία που έχει αναγραφεί για τη συγκεκριμένη οντότητα στο πεδίο SESP3 στο τμήμα πληροφοριών σχετικά με τους αντισυμβαλλομένους. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS5

Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

Ονοματεπώνυμο υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS6

Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

Τηλεφωνικός/-οί αριθμός/-οί απευθείας επικοινωνίας του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS7

Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας

Διεύθυνση/-εις απευθείας επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS8

Μέθοδος διατήρησης κινδύνου

Η μέθοδος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου στην ΕΕ (π.χ. άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013):

Κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) (VSLC)

| | Μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) (SLLS) |
| --- | --- |

Μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) (SLLS)

| | Τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) (RSEX) |
| --- | --- |

Τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) (RSEX)

| | Τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) (FLTR) |
| --- | --- |

Τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) (FLTR)

| | Άνοιγμα πρωτεύουσας ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) (FLEX) |
| --- | --- |

Άνοιγμα πρωτεύουσας ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) (FLEX)

| | Μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (NCOM) |
| --- | --- |

Μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (NCOM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS9

Φορέας διατήρησης κινδύνου

Ποια οντότητα διατηρεί το σημαντικό καθαρό οικονομικό συμφέρον, όπως ορίζεται στο άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, στο άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013:

| | Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG) |
| --- | --- |

Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG)

| | Ανάδοχη οντότητα (SPON) |
| --- | --- |

Ανάδοχη οντότητα (SPON)

| | Αρχικός δανειοδότης (OLND) |
| --- | --- |

Αρχικός δανειοδότης (OLND)

| | Πωλητής (SELL) |
| --- | --- |

Πωλητής (SELL)

| | Μη συμμόρφωση με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου (NCOM) |
| --- | --- |

Μη συμμόρφωση με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου (NCOM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS10

Είδος υποκείμενου ανοίγματος

Αναγράψτε το είδος των υποκείμενων ανοιγμάτων της τιτλοποίησης. Εάν υπάρχουν πολλαπλά είδη από τον κατωτέρω κατάλογο, αναγράψτε «Μεικτό» (με εξαίρεση τις τιτλοποιήσεις των οποίων τα υποκείμενα ανοίγματα συνίστανται αποκλειστικά σε συνδυασμό καταναλωτικών δανείων και δανείων ή μισθώσεων αυτοκινήτου – για αυτές τις τιτλοποιήσεις πρέπει να εισαχθεί η τιμή που αντιστοιχεί στα «Καταναλωτικά δάνεια»):

| | Δάνειο ή μίσθωση αυτοκινήτου (LOLE) |
| --- | --- |

Δάνειο ή μίσθωση αυτοκινήτου (LOLE)

| | Καταναλωτικό δάνειο (CONL) |
| --- | --- |

Καταναλωτικό δάνειο (CONL)

| | Ενυπόθηκο εμπορικό δάνειο (CMRT) |
| --- | --- |

Ενυπόθηκο εμπορικό δάνειο (CMRT)

| | Απαίτηση πιστωτικών καρτών (CCRR) |
| --- | --- |

Απαίτηση πιστωτικών καρτών (CCRR)

| | Μίσθωση (LEAS) |
| --- | --- |

Μίσθωση (LEAS)

| | Ενυπόθηκο στεγαστικό δάνειο (RMRT) |
| --- | --- |

Ενυπόθηκο στεγαστικό δάνειο (RMRT)

| | Μεικτό (MIXD) |
| --- | --- |

Μεικτό (MIXD)

| | Μικρομεσαία επιχείρηση (SMEL) |
| --- | --- |

Μικρομεσαία επιχείρηση (SMEL)

| | Μη μικρομεσαία επιχείρηση (NSML) |
| --- | --- |

Μη μικρομεσαία επιχείρηση (NSML)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS11

Μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου

Σύμφωνα με το άρθρο 242 παράγραφοι 13 και 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013, η μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου της τιτλοποίησης είναι «παραδοσιακή» (δηλαδή «πραγματική πώληση»).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS12

Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες

Έχει προκύψει συμβάν ενεργοποίησης που να σχετίζεται με υποκείμενο άνοιγμα; Στα συμβάντα ενεργοποίησης περιλαμβάνονται η καθυστέρηση, η απομείωση αξίας, η αθέτηση, η ζημία, η παύση της υποκατάστασης, η παύση της ανακύκλωσης ή άλλα παρόμοια σχετικά με το άνοιγμα συμβάντα τα οποία επηρεάζουν την τιτλοποίηση, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Περιλαμβάνεται επίσης ενδεχόμενο χρεωστικό υπόλοιπο σε οποιοδήποτε βιβλίο ανεπάρκειας κεφαλαίου (PDL) ή ενδεχόμενη ανεπάρκεια περιουσιακών στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS13

Ημερομηνία λήξης περιόδου ανακύκλωσης/εκκίνησης

Αναγράψτε την προγραμματισμένη ημερομηνία λήξης της περιόδου ανακύκλωσης ή εκκίνησης της τιτλοποίησης. Αναγράψτε την ημερομηνία λήξης της τιτλοποίησης σε περίπτωση περιόδου ανακύκλωσης χωρίς προγραμματισμένη ημερομηνία λήξης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS14

Ανακτήσεις κεφαλαίου της περιόδου

Οι μεικτές ανακτήσεις κεφαλαίου που πραγματοποιήθηκαν κατά την περίοδο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS15

Ανακτήσεις τόκων της περιόδου

Οι μεικτές ανακτήσεις τόκων που πραγματοποιήθηκαν κατά την περίοδο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS16

Εισπράξεις κεφαλαίου της περιόδου

Εισπράξεις της περιόδου που αντιμετωπίζονται ως κεφάλαιο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS17

Εισπράξεις τόκων της περιόδου

Εισπράξεις της περιόδου που αντιμετωπίζονται ως έσοδα.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS18

Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης

Εάν η τιτλοποίηση διαθέτει ταμειακή διευκόλυνση, επιβεβαιώστε εάν πραγματοποιήθηκε ανάληψη στο πλαίσιο της ταμειακής διευκόλυνσης εντός της περιόδου που λήγει την ημερομηνία της τελευταίας καταβολής τόκων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS19

Υπερβάλλον περιθώριο τιτλοποίησης

Το ποσό των κεφαλαίων που απομένουν μετά την εφαρμογή όλων των σταδίων πληρωμών της σειράς προτεραιότητας που ισχύουν επί του παρόντος, κοινώς αναφερόμενο ως «υπερβάλλον περιθώριο».

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS20

Μηχανισμός παρακράτησης υπερβάλλοντος περιθωρίου

Το υπερβάλλον περιθώριο παρακρατείται επί του παρόντος στην τιτλοποίηση (π.χ. έχει συσσωρευθεί σε χωριστό αποθεματικό λογαριασμό)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS21

Τρέχουσα υπερεξασφάλιση

Η τρέχουσα υπερεξασφάλιση της τιτλοποίησης, υπολογισμένη ως ο λόγος του (αθροίσματος του ανεξόφλητου υπολοίπου κεφαλαίου όλων των υποκείμενων ανοιγμάτων, εξαιρούμενων των υποκείμενων ανοιγμάτων που χαρακτηρίζονται ως σε αθέτηση, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων) προς το (άθροισμα του ανεξόφλητου υπολοίπου κεφαλαίου όλων των τμημάτων/ομολόγων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS22

Ετήσιο ποσοστό σταθερής προπληρωμής

Το ετήσιο ποσοστό σταθερής προπληρωμής (CPR) των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει του πιο πρόσφατου περιοδικού ποσοστού σταθερής προπληρωμής. Το περιοδικό CPR ισούται με [(το συνολικό μη προγραμματισμένο κεφάλαιο που εισπράχθηκε στο τέλος της πιο πρόσφατης περιόδου είσπραξης)/(το συνολικό υπόλοιπο κεφαλαίου στην αρχή της περιόδου είσπραξης)]. Το περιοδικό CPR υπολογίζεται στη συνέχεια σε ετήσια βάση ως εξής:

| | 100*(1-((1-Περιοδικό CPR)^αριθμός περιόδων είσπραξης εντός του έτους)) |
| --- | --- |

100*(1-((1-Περιοδικό CPR)^αριθμός περιόδων είσπραξης εντός του έτους))

| | Το «περιοδικό CPR» αναφέρεται στο CPR κατά τη διάρκεια της τελευταίας περιόδου είσπραξης, δηλαδή για μια τιτλοποίηση με ομόλογα με τριμηνιαία καταβολή πρόκειται συνήθως για την προηγούμενη τρίμηνη περίοδο. |
| --- | --- |

Το «περιοδικό CPR» αναφέρεται στο CPR κατά τη διάρκεια της τελευταίας περιόδου είσπραξης, δηλαδή για μια τιτλοποίηση με ομόλογα με τριμηνιαία καταβολή πρόκειται συνήθως για την προηγούμενη τρίμηνη περίοδο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS23

Μειώσεις αξίας

Οι συνολικές μειώσεις στο κεφάλαιο των ανοιγμάτων κατά τη διάρκεια της περιόδου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS24

Μεικτές διαγραφές της περιόδου

Το συνολικό ποσό των μεικτών διαγραφών κεφαλαίου (δηλαδή πριν από τις ανακτήσεις) για την περίοδο. Η διαγραφή προσδιορίζεται βάσει του ορισμού της τιτλοποίησης ή, εναλλακτικά, βάσει της συνήθους πρακτικής του δανειοδότη.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS25

Επαναγορασθέντα ανοίγματα

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου των υποκειμένων ανοιγμάτων που επαναγοράσθηκαν από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα μεταξύ της αμέσως προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τρέχουσας τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVSS26

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου των υποκειμένων ανοιγμάτων που αναδιαρθρώθηκαν από τη μεταβιβάζουσα οντότητα/την ανάδοχη οντότητα μεταξύ της αμέσως προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τρέχουσας τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων. Η αναδιάρθρωση αναφέρεται σε τυχόν αλλαγές που επέρχονται στους όρους της σύμβασης του υποκείμενου ανοίγματος λόγω ρυθμίσεων, συμπεριλαμβανομένων των διακοπών πληρωμής, της κεφαλαιοποίησης καθυστερούμενων οφειλών, της αλλαγής της βάσης επιτοκίου ή των περιθωρίων, των τελών, των ποινών, της λήξης και/ή άλλων γενικά αποδεκτών μέτρων αναδιάρθρωσης λόγω ρυθμίσεων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS27

Ετήσιο σταθερό ποσοστό αθέτησης

Το ετήσιο σταθερό ποσοστό αθέτησης (CDR) για τα υποκείμενα ανοίγματα βάσει του περιοδικού CDR. Το περιοδικό CDR ισούται με το [(συνολικό τρέχον υπόλοιπο των υποκείμενων ανοιγμάτων που έχουν χαρακτηριστεί ως σε αθέτηση κατά τη διάρκεια της περιόδου)/(το συνολικό τρέχον υπόλοιπο των υποκείμενων ανοιγμάτων που δεν είναι σε αθέτηση στην αρχή της περιόδου)]. Η τιμή αυτή υπολογίζεται στη συνέχεια σε ετήσια βάση ως εξής:

| | 100*(1-((1-Περιοδικό CDR)^αριθμός περιόδων είσπραξης εντός του έτους)) |
| --- | --- |

100*(1-((1-Περιοδικό CDR)^αριθμός περιόδων είσπραξης εντός του έτους))

| | Το «περιοδικό CDR» αναφέρεται στο CDR κατά τη διάρκεια της τελευταίας περιόδου είσπραξης, δηλαδή για μια τιτλοποίηση με ομόλογα με τριμηνιαία καταβολή πρόκειται συνήθως για την προηγούμενη τρίμηνη περίοδο. |
| --- | --- |

Το «περιοδικό CDR» αναφέρεται στο CDR κατά τη διάρκεια της τελευταίας περιόδου είσπραξης, δηλαδή για μια τιτλοποίηση με ομόλογα με τριμηνιαία καταβολή πρόκειται συνήθως για την προηγούμενη τρίμηνη περίοδο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS28

Ανοίγματα σε αθέτηση

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων που είναι σε αθέτηση κατά την τελευταία ημερομηνία, με χρήση του ορισμού της αθέτησης που περιλαμβάνεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS29

Ανοίγματα σε αθέτηση ΚΚΑ

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων που είναι σε αθέτηση κατά την τελευταία ημερομηνία, με χρήση του ορισμού της αθέτησης που περιλαμβάνεται στο άρθρο 178 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVSS30

Προσέγγιση στάθμισης κινδύνου

Αναφέρετε την προσέγγιση στάθμισης κινδύνου που χρησιμοποιήθηκε από τη μεταβιβάζουσα οντότητα για τον προσδιορισμό του συντελεστή στάθμισης κινδύνου που εφαρμόστηκε στα υποκείμενα ανοίγματα, σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 575/2013:

Τυποποιημένη προσέγγιση (STND)

Θεμελιώδης προσέγγιση εσωτερικών διαβαθμίσεων (FIRB)

Εξελιγμένη προσέγγιση εσωτερικών διαβαθμίσεων (ADIR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS31

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,00 %,0,10 %)

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων για τα οποία η πιθανότητα αθέτησης σε ορίζοντα ενός έτους έχει εκτιμηθεί ως κυμαινόμενη εντός του εύρους 0,00 % <= x < 0,10 %. Η εκτίμηση αυτή μπορεί να προέρχεται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την αρμόδια εθνική κεντρική τράπεζα.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της πιθανότητας αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS32

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,10 %,0,25 %)

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων για τα οποία η πιθανότητα αθέτησης σε ορίζοντα ενός έτους έχει εκτιμηθεί ως κυμαινόμενη εντός του εύρους 0,10 % <= x < 0,25 %. Η εκτίμηση αυτή μπορεί να προέρχεται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την αρμόδια εθνική κεντρική τράπεζα.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της πιθανότητας αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS33

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,25 %,1,00 %)

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων για τα οποία η πιθανότητα αθέτησης σε ορίζοντα ενός έτους έχει εκτιμηθεί ως κυμαινόμενη εντός του εύρους 0,25 % <= x < 1,00 %. Η εκτίμηση αυτή μπορεί να προέρχεται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την αρμόδια εθνική κεντρική τράπεζα.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της πιθανότητας αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS34

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [1,00 %,7,50 %)

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων για τα οποία η πιθανότητα αθέτησης σε ορίζοντα ενός έτους έχει εκτιμηθεί ως κυμαινόμενη εντός του εύρους 1,00 % <= x < 7,50 %. Η εκτίμηση αυτή μπορεί να προέρχεται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την αρμόδια εθνική κεντρική τράπεζα.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της πιθανότητας αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS35

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [7,50 %,20,00 %)

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων για τα οποία η πιθανότητα αθέτησης σε ορίζοντα ενός έτους έχει εκτιμηθεί ως κυμαινόμενη εντός του εύρους 7,50 % <= x < 20,00 %. Η εκτίμηση αυτή μπορεί να προέρχεται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την αρμόδια εθνική κεντρική τράπεζα.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της πιθανότητας αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS36

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [20,00 %,100,00 %]

Το συνολικό ανεξόφλητο ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων για τα οποία η πιθανότητα αθέτησης σε ορίζοντα ενός έτους έχει εκτιμηθεί ως κυμαινόμενη εντός του εύρους 20,00 % <= x < = 100,00 %. Η εκτίμηση αυτή μπορεί να προέρχεται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την αρμόδια εθνική κεντρική τράπεζα.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της πιθανότητας αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS37

Εσωτερική εκτίμηση ζημίας σε περίπτωση αθέτησης

Η τελευταία εκτίμηση ζημίας σε περίπτωση αθέτησης της μεταβιβάζουσας οντότητας για το υποκείμενο άνοιγμα σε περίπτωση ύφεσης, σταθμισμένη με χρήση του συνολικού ανεξόφλητου υπολοίπου κεφαλαίου των υποκείμενων ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Εάν δεν υπάρχει κανονιστική απαίτηση υπολογισμού της εκτίμησης ζημίας σε περίπτωση αθέτησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSS38

Καθυστερούμενες οφειλές 1-29 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων αυτού του είδους που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 1 έως και 29 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων αυτού του είδους και στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων αυτού του είδους κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS39

Καθυστερούμενες οφειλές 30-59 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 30 έως και 59 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS40

Καθυστερούμενες οφειλές 60-89 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 60 έως και 89 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS41

Καθυστερούμενες οφειλές 90-119 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 90 έως και 119 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS42

Καθυστερούμενες οφειλές 120-149 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 120 έως και 149 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS43

Καθυστερούμενες οφειλές 150-179 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο από 150 έως και 179 ημέρες κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSS44

Καθυστερούμενες οφειλές άνω των 180 ημερών

Το ποσοστό των ανοιγμάτων που εμφανίζουν καθυστερούμενες πληρωμές κεφαλαίου και/ή τόκων για περίοδο 180 και πλέον ημερών κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Το ποσοστό υπολογίζεται ως το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων των ανοιγμάτων στη συγκεκριμένη κατηγορία καθυστερούμενων οφειλών, σε σχέση με το συνολικό ανεξόφλητο ποσό κεφαλαίου όλων των ανοιγμάτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης

IVSR1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο IVSS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSR2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSR3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο IVSR2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο IVSR2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSR4

Περιγραφή

Περιγράψτε το κριτήριο/συμβάν/συμβάν ενεργοποίησης, συμπεριλαμβανομένων τυχόν τύπων. Πρόκειται για πεδίο ελεύθερου κειμένου, ωστόσο η περιγραφή του κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης περιλαμβάνει οποιουσδήποτε τύπους και βασικούς ορισμούς που επιτρέπουν σε έναν επενδυτή/δυνητικό επενδυτή να σχηματίσει εύλογη εικόνα του κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης και τυχόν όρων και συνεπειών που συνδέονται με αυτό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSR5

Οριακό επίπεδο

Αναγράψτε το επίπεδο στο οποίο θεωρείται ότι έχει εκπληρωθεί το κριτήριο, στο οποίο θεωρείται ότι έχει παραβιαστεί το συμβάν ενεργοποίησης ή στο οποίο θεωρείται ότι προκύπτει οποιαδήποτε άλλη ενέργεια, κατά περίπτωση με βάση το είδος του κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης που αναφέρεται. Σε περίπτωση μη αριθμητικών κριτηρίων/συμβάντων/συμβάντων ενεργοποίησης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSR6

Πραγματική τιμή

Αναγράψτε την τρέχουσα τιμή του μέτρου που αντιπαραβάλλεται με το οριακό επίπεδο. Σε περίπτωση μη αριθμητικών κριτηρίων/συμβάντων/συμβάντων ενεργοποίησης, αναγράψτε ND5. Σε περίπτωση αναγραφής ποσοστών, τα ποσοστά αυτά πρέπει να αναγράφονται υπό τη μορφή ποσοστιαίων μονάδων, π.χ. 99,50 για 99,50 %, 0,006 για 0,006 %.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSR7

Κατάσταση

Έχει οριστεί η κατάσταση του κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης σε «Παραβίαση» (δηλαδή δεν έχει εκπληρωθεί το κριτήριο ή έχουν συντρέξει οι προϋποθέσεις ενεργοποίησης) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSR8

Περίοδος αποκατάστασης

Αναγράψτε τον μέγιστο αριθμό ημερών που χορηγούνται προκειμένου το συγκεκριμένο κριτήριο/συμβάν ενεργοποίησης να συμμορφωθεί εκ νέου με το απαιτούμενο επίπεδο. Εάν δεν χορηγείται χρονική περίοδος (δηλαδή δεν υπάρχει περίοδος αποκατάστασης), αναγράψτε 0.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSR9

Συχνότητα υπολογισμού

Αναγράψτε τον αριθμό του μεσοδιαστήματος ημερολογιακών ημερών για τον υπολογισμό του κριτηρίου. Χρησιμοποιήστε στρογγυλούς αριθμούς, για παράδειγμα 7 για εβδομαδιαία, 30 για μηνιαία, 90 για τριμηνιαία και 365 για ετήσια συχνότητα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVSR10

Συνέπεια παραβίασης

Αναγράψτε τη συνέπεια, σύμφωνα με τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης, της μη εκπλήρωσης (δηλαδή παραβίασης) του συγκεκριμένου κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης:

| | Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών (CHPP) |
| --- | --- |

Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών (CHPP)

| | Αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (CHCP) |
| --- | --- |

Αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (CHCP)

| | Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών και αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (BOTH) |
| --- | --- |

Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών και αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (BOTH)

| | Άλλη συνέπεια (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλη συνέπεια (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τις ταμειακές ροές

IVSF1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο IVSS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSF2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSF3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο IVSF2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο IVSF2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSF4

Στοιχείο ταμειακών ροών

Παραθέστε το στοιχείο ταμειακών ροών. Το πεδίο αυτό πρέπει να συμπληρώνεται σύμφωνα με τη σειρά της εφαρμοστέας προτεραιότητας εισπράξεων ή πληρωμών κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Δηλαδή, κάθε πηγή ταμειακών εισροών πρέπει να αναφέρεται με τη σειρά της και στη συνέχεια να αναφέρονται οι πηγές ταμειακών εκροών.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSF5

Καταβληθέν ποσό κατά τη διάρκεια της περιόδου

Τι κεφάλαια καταβλήθηκαν σύμφωνα με την προτεραιότητα πληρωμών για το συγκεκριμένο στοιχείο; Αναγράψτε αρνητικές τιμές για κεφάλαια που καταβλήθηκαν, θετικές τιμές για κεφάλαια που εισπράχθηκαν. Σημειώνεται ότι η τιμή «Καταβληθέν ποσό κατά τη διάρκεια της περιόδου» που εισάγεται σε μια δεδομένη γραμμή (π.χ. στη γραμμή Β) συν η τιμή «Διαθέσιμα κεφάλαια» που εισάγεται στην προηγούμενη γραμμή (π.χ. γραμμή Α) ισούνται από κοινού με την τιμή «Διαθέσιμα κεφάλαια» που εισάγεται στη συγκεκριμένη γραμμή (π.χ. γραμμή Β).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVSF6

Διαθέσιμα κεφάλαια

Τι κεφάλαια είναι διαθέσιμα για την προτεραιότητα των πληρωμών μετά την εφαρμογή του στοιχείου ταμειακών ροών; Σημειώνεται ότι η τιμή «Καταβληθέν ποσό κατά τη διάρκεια της περιόδου» που εισάγεται σε μια δεδομένη γραμμή (π.χ. στη γραμμή Β) συν η τιμή «Διαθέσιμα κεφάλαια» που εισάγεται στην προηγούμενη γραμμή (π.χ. γραμμή Α) ισούνται από κοινού με την τιμή «Διαθέσιμα κεφάλαια» που εισάγεται στη συγκεκριμένη γραμμή (π.χ. γραμμή Β).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XIII

ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΙΣ ΕΚΘΕΣΕΙΣ ΠΡΟΣ ΤΟΥΣ ΕΠΕΝΔΥΤΕΣ - ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΗ ΕΜΠΟΡΙΚΩΝ ΧΡΕΟΓΡΑΦΩΝ ΠΟΥ ΕΞΑΣΦΑΛΙΖΟΝΤΑΙ ΜΕ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα |
| IVAS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτό το πρόγραμμα ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAS3 | Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας | Η πλήρης νόμιμη επωνυμία της οντότητας που έχει οριστεί σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· η επωνυμία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την επωνυμία που έχει αναγραφεί για τη συγκεκριμένη οντότητα στο πεδίο SEAP3 στο τμήμα πληροφοριών σχετικά με τους αντισυμβαλλομένους. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF). | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAS4 | Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | Ονοματεπώνυμο υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAS5 | Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | Τηλεφωνικός/-οί αριθμός/-οί απευθείας επικοινωνίας του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAS6 | Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας | Διεύθυνση/-εις απευθείας επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| IVAS7 | Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες | Έχει προκύψει συμβάν ενεργοποίησης που να σχετίζεται με υποκείμενο άνοιγμα; Στα συμβάντα ενεργοποίησης περιλαμβάνονται η καθυστέρηση, η απομείωση αξίας, η αθέτηση, η ζημία, η παύση της υποκατάστασης, η παύση της ανακύκλωσης ή άλλα παρόμοια σχετικά με το άνοιγμα συμβάντα τα οποία επηρεάζουν την τιτλοποίηση, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Περιλαμβάνεται επίσης ενδεχόμενο χρεωστικό υπόλοιπο σε οποιοδήποτε βιβλίο ανεπάρκειας κεφαλαίου ή ενδεχόμενη ανεπάρκεια περιουσιακών στοιχείων. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| IVAS8 | Μη συμμορφούμενα ανοίγματα | Σύμφωνα με το άρθρο 26 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, αναγράψτε τη συνολική αξία των ανοιγμάτων, χρησιμοποιώντας το τρέχον υπόλοιπο κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τα οποία δεν συμμορφώνονται με το άρθρο 24 παράγραφοι 9, 10 και 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| IVAS9 | Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής | Αναγράψτε την εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής της ομάδας υποκείμενων ανοιγμάτων αυτού του προγράμματος ABCP, εκφρασμένη σε έτη. | ΝΑΙ | ΝΑΙ |
| IVAS10 | Μέθοδος διατήρησης κινδύνου | Η μέθοδος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου στην ΕΕ (π.χ. άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013): | Κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) (VSLC) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα

IVAS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτό το πρόγραμμα ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAS3

Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας

Η πλήρης νόμιμη επωνυμία της οντότητας που έχει οριστεί σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· η επωνυμία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την επωνυμία που έχει αναγραφεί για τη συγκεκριμένη οντότητα στο πεδίο SEAP3 στο τμήμα πληροφοριών σχετικά με τους αντισυμβαλλομένους. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAS4

Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

Ονοματεπώνυμο υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAS5

Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

Τηλεφωνικός/-οί αριθμός/-οί απευθείας επικοινωνίας του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAS6

Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας

Διεύθυνση/-εις απευθείας επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο του/των υπεύθυνου/-ων επικοινωνίας που είναι αρμόδιος/-οι για την προετοιμασία της παρούσας υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης και προς τον/τους οποίο/-ους πρέπει να απευθύνονται ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα υποβολή στοιχείων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAS7

Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες

Έχει προκύψει συμβάν ενεργοποίησης που να σχετίζεται με υποκείμενο άνοιγμα; Στα συμβάντα ενεργοποίησης περιλαμβάνονται η καθυστέρηση, η απομείωση αξίας, η αθέτηση, η ζημία, η παύση της υποκατάστασης, η παύση της ανακύκλωσης ή άλλα παρόμοια σχετικά με το άνοιγμα συμβάντα τα οποία επηρεάζουν την τιτλοποίηση, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Περιλαμβάνεται επίσης ενδεχόμενο χρεωστικό υπόλοιπο σε οποιοδήποτε βιβλίο ανεπάρκειας κεφαλαίου ή ενδεχόμενη ανεπάρκεια περιουσιακών στοιχείων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVAS8

Μη συμμορφούμενα ανοίγματα

Σύμφωνα με το άρθρο 26 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, αναγράψτε τη συνολική αξία των ανοιγμάτων, χρησιμοποιώντας το τρέχον υπόλοιπο κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τα οποία δεν συμμορφώνονται με το άρθρο 24 παράγραφοι 9, 10 και 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAS9

Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής

Αναγράψτε την εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής της ομάδας υποκείμενων ανοιγμάτων αυτού του προγράμματος ABCP, εκφρασμένη σε έτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

IVAS10

Μέθοδος διατήρησης κινδύνου

Η μέθοδος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου στην ΕΕ (π.χ. άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013):

Κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) (VSLC)

| | Μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) (SLLS) |
| --- | --- |

Μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) (SLLS)

| | Τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) (RSEX) |
| --- | --- |

Τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) (RSEX)

| | Τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) (FLTR) |
| --- | --- |

Τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) (FLTR)

| | Άνοιγμα πρωτεύουσας ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) (FLEX) |
| --- | --- |

Άνοιγμα πρωτεύουσας ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) (FLEX)

| | Μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (NCOM) |
| --- | --- |

Μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (NCOM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVAS11

Φορέας διατήρησης κινδύνου

Ποια οντότητα διατηρεί το σημαντικό καθαρό οικονομικό συμφέρον, όπως ορίζεται στο άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, στο άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013:

| | Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG) |
| --- | --- |

Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG)

| | Ανάδοχη οντότητα (SPON) |
| --- | --- |

Ανάδοχη οντότητα (SPON)

| | Αρχικός δανειοδότης (OLND) |
| --- | --- |

Αρχικός δανειοδότης (OLND)

| | Πωλητής (SELL) |
| --- | --- |

Πωλητής (SELL)

| | Μη συμμόρφωση με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου (NCOM) |
| --- | --- |

Μη συμμόρφωση με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου (NCOM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή

IVAN1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό προγράμματος ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο IVAS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAN2

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτή τη συναλλαγή ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAN3

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Πρέπει να αντιστοιχεί στην τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα υποδείγματα υποκείμενων ανοιγμάτων που υποβάλλονται βάσει του παραρτήματος XI.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAN4

Κωδικός κλάδου NACE

Ο κωδικός κλάδου NACE της μεταβιβάζουσας οντότητας, όπως παρατίθεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVAN5

Μέθοδος διατήρησης κινδύνου

Η μέθοδος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου στην ΕΕ (π.χ. άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013):

| | Κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) (VSLC) |
| --- | --- |

Κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) (VSLC)

| | Μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) (SLLS) |
| --- | --- |

Μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) (SLLS)

| | Τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) (RSEX) |
| --- | --- |

Τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) (RSEX)

| | Τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) (FLTR) |
| --- | --- |

Τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) (FLTR)

| | Άνοιγμα πρωτεύουσας ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) (FLEX) |
| --- | --- |

Άνοιγμα πρωτεύουσας ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) (FLEX)

| | Μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (NCOM) |
| --- | --- |

Μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (NCOM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVAN6

Φορέας διατήρησης κινδύνου

Ποια οντότητα διατηρεί το σημαντικό καθαρό οικονομικό συμφέρον, όπως ορίζεται στο άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή, έως την έναρξη ισχύος του, στο άρθρο 405 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013:

| | Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG) |
| --- | --- |

Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG)

| | Ανάδοχη οντότητα (SPON) |
| --- | --- |

Ανάδοχη οντότητα (SPON)

| | Αρχικός δανειοδότης (OLND) |
| --- | --- |

Αρχικός δανειοδότης (OLND)

| | Πωλητής (SELL) |
| --- | --- |

Πωλητής (SELL)

| | Μη συμμόρφωση με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου (NCOM) |
| --- | --- |

Μη συμμόρφωση με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου (NCOM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

IVAN7

Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής

Αναγράψτε την εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής της ομάδας υποκείμενων ανοιγμάτων αυτής της συναλλαγής, εκφρασμένη σε έτη.

ΝΑΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης

IVAR1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό συναλλαγής ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο IVAN2.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAR2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAR3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο IVAR2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο IVAR2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAR4

Περιγραφή

Περιγράψτε το κριτήριο/συμβάν/συμβάν ενεργοποίησης, συμπεριλαμβανομένων τυχόν τύπων. Πρόκειται για πεδίο ελεύθερου κειμένου, ωστόσο η περιγραφή του κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης περιλαμβάνει οποιουσδήποτε τύπους και βασικούς ορισμούς που επιτρέπουν σε έναν επενδυτή/δυνητικό επενδυτή να σχηματίσει εύλογη εικόνα του κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης και τυχόν όρων και συνεπειών που συνδέονται με αυτό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAR5

Κατάσταση

Έχει εκπληρωθεί το κριτήριο κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων; Σε περίπτωση συμβάντος ενεργοποίησης, δεν υπάρχει παραβίαση του συμβάντος ενεργοποίησης;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

IVAR6

Συνέπεια παραβίασης

Αναγράψτε τη συνέπεια, σύμφωνα με τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης, της μη εκπλήρωσης (δηλαδή παραβίασης) του συγκεκριμένου κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης:

| | Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών (CHPP) |
| --- | --- |

Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών (CHPP)

| | Αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (CHCP) |
| --- | --- |

Αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (CHCP)

| | Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών και αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (BOTH) |
| --- | --- |

Αλλαγή στην προτεραιότητα των πληρωμών και αντικατάσταση αντισυμβαλλόμενου (BOTH)

| | Άλλη συνέπεια (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλη συνέπεια (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XIV

ΕΜΠΙΣΤΕΥΤΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Ή ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΣΗΜΑΝΤΙΚΑ ΓΕΓΟΝΟΤΑ - ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΗ ΠΛΗΝ ΕΜΠΟΡΙΚΩΝ ΧΡΕΟΓΡΑΦΩΝ ΠΟΥ ΕΞΑΣΦΑΛΙΖΟΝΤΑΙ ΜΕ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση |
| SESS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SESS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Όταν η υποβολή πραγματοποιείται από κοινού με την υποβολή στοιχείων σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές, η ημερομηνία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα εφαρμοστέα υποβαλλόμενα υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SESS3 | Όχι πλέον STS | Έπαυσε η τιτλοποίηση να πληροί τις απαιτήσεις STS; Εάν η τιτλοποίηση δεν είχε ποτέ καθεστώς STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SESS4 | Διορθωτικές δράσεις | Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διορθωτικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SESS5 | Διοικητικές δράσεις | Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διοικητικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SESS6 | Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής | Περιγράψτε αναλυτικά τυχόν ουσιώδεις τροποποιήσεις που επήλθαν στα έγγραφα συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένης της ονομασίας και του κωδικού στοιχείου (σύμφωνα με τον πίνακα 3 του παραρτήματος I) του εγγράφου. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SESS7 | Ολοκλήρωση της πώλησης | Σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ (δηλαδή η ολοκλήρωση της πώλησης) πραγματοποιείται μετά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης; | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SESS8 | Τρέχον είδος σειράς προτεραιότητας | Επιλέξτε, από τον παρακάτω κατάλογο, την πλησιέστερη ρύθμιση σειράς προτεραιότητας που εφαρμόζεται επί του παρόντος στην τιτλοποίηση: | Προτεραιότητα «turbo» (TRWT) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση

SESS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Όταν η υποβολή πραγματοποιείται από κοινού με την υποβολή στοιχείων σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές, η ημερομηνία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα εφαρμοστέα υποβαλλόμενα υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESS3

Όχι πλέον STS

Έπαυσε η τιτλοποίηση να πληροί τις απαιτήσεις STS; Εάν η τιτλοποίηση δεν είχε ποτέ καθεστώς STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS4

Διορθωτικές δράσεις

Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διορθωτικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS5

Διοικητικές δράσεις

Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διοικητικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS6

Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής

Περιγράψτε αναλυτικά τυχόν ουσιώδεις τροποποιήσεις που επήλθαν στα έγγραφα συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένης της ονομασίας και του κωδικού στοιχείου (σύμφωνα με τον πίνακα 3 του παραρτήματος I) του εγγράφου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS7

Ολοκλήρωση της πώλησης

Σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στην ΟΕΣΤ (δηλαδή η ολοκλήρωση της πώλησης) πραγματοποιείται μετά την ημερομηνία κλεισίματος της τιτλοποίησης;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS8

Τρέχον είδος σειράς προτεραιότητας

Επιλέξτε, από τον παρακάτω κατάλογο, την πλησιέστερη ρύθμιση σειράς προτεραιότητας που εφαρμόζεται επί του παρόντος στην τιτλοποίηση:

Προτεραιότητα «turbo» (TRWT)

| | Διαδοχική προτεραιότητα (SQWT) |
| --- | --- |

Διαδοχική προτεραιότητα (SQWT)

| | Κατ’ αναλογία προτεραιότητα (PRWT) |
| --- | --- |

Κατ’ αναλογία προτεραιότητα (PRWT)

| | Επί του παρόντος διαδοχική, με δυνατότητα μετατροπής σε κατ’ αναλογία προτεραιότητα στο μέλλον (SQPR) |
| --- | --- |

Επί του παρόντος διαδοχική, με δυνατότητα μετατροπής σε κατ’ αναλογία προτεραιότητα στο μέλλον (SQPR)

| | Επί του παρόντος κατ’ αναλογία, με δυνατότητα μετατροπής σε διαδοχική προτεραιότητα στο μέλλον (SQPR) |
| --- | --- |

Επί του παρόντος κατ’ αναλογία, με δυνατότητα μετατροπής σε διαδοχική προτεραιότητα στο μέλλον (SQPR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESS9

Τύπος βασικού οργανισμού διαχείρισης (Master Trust)

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, επιλέξτε την καταλληλότερη περιγραφή της δομής:

| | Κάθε ΟΕΣΤ είναι ανεξάρτητη από άλλες ΟΕΣΤ όσον αφορά την έκδοση γραμματίων και την κατανομή ταμειακών ροών (γνωστή και ως «καπιταλιστική δομή») (CSTR) |
| --- | --- |

Κάθε ΟΕΣΤ είναι ανεξάρτητη από άλλες ΟΕΣΤ όσον αφορά την έκδοση γραμματίων και την κατανομή ταμειακών ροών (γνωστή και ως «καπιταλιστική δομή») (CSTR)

| | Οι ζημίες μοιράζονται μεταξύ όλων των ΟΕΣΤ και μεμονωμένες κατηγορίες τίτλων εκδίδονται ανεξάρτητα από περισσότερο προνομιούχες ή μη προνομιούχες κατηγορίες (γνωστή και ως «σοσιαλιστική δομή» ή «αποσυνδεδεμένος βασικός οργανισμός διαχείρισης») (SSTR) |
| --- | --- |

Οι ζημίες μοιράζονται μεταξύ όλων των ΟΕΣΤ και μεμονωμένες κατηγορίες τίτλων εκδίδονται ανεξάρτητα από περισσότερο προνομιούχες ή μη προνομιούχες κατηγορίες (γνωστή και ως «σοσιαλιστική δομή» ή «αποσυνδεδεμένος βασικός οργανισμός διαχείρισης») (SSTR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS10

Αξία ΟΕΣΤ

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε την ονομαστική αξία όλων των υποκείμενων ανοιγμάτων (κεφάλαιο και χρεώσεις) επί των οποίων ο οργανισμός διαχείρισης ή η ΟΕΣΤ έχει εμπράγματο δικαίωμα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS11

Αξία κεφαλαίου ΟΕΣΤ

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε την ονομαστική αξία όλων των υποκείμενων ανοιγμάτων (μόνο κεφάλαιο) επί των οποίων ο οργανισμός διαχείρισης είχε εμπράγματο δικαίωμα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS12

Αριθμός λογαριασμών ΟΕΣΤ

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε τον αριθμό των λογαριασμών επί των οποίων ο οργανισμός διαχείρισης ή η ΟΕΣΤ έχει εμπράγματο δικαίωμα κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS13

Υπόλοιπο κεφαλαίου τίτλων

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε την ονομαστική αξία όλων των τίτλων που εξασφαλίζονται με στοιχεία ενεργητικού, για τα οποία χρησιμοποιούνται ως εξασφάλιση τα υποκείμενα ανοίγματα στον οργανισμό διαχείρισης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS14

Μερίδιο πωλητή

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε τη συμμετοχή της μεταβιβάζουσας οντότητας στον οργανισμό διαχείρισης, εκφρασμένη ως ποσοστό. Σε περίπτωση πολλαπλών μεταβιβαζουσών οντοτήτων, αναγράψτε το άθροισμα της συμμετοχής για όλες τις μεταβιβάζουσες οντότητες.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS15

Μερίδιο χρηματοδότησης

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε τη συμμετοχή της ΟΕΣΤ αυτής της σειράς στον οργανισμό διαχείρισης κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, εκφρασμένη ως ποσοστό.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS16

Έσοδα κατανεμημένα σε αυτή τη σειρά

Εάν η τιτλοποίηση έχει δομή βασικού οργανισμού διαχείρισης, αναγράψτε τα έσοδα που έχουν κατανεμηθεί από τον οργανισμό διαχείρισης σε αυτή τη σειρά.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS17

Δείκτης αναφοράς ανταλλαγής επιτοκίου

Περιγράψτε τον τύπο του δείκτη αναφοράς της ανταλλαγής επιτοκίου όσον αφορά το σκέλος του πληρωτή:

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS18

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

Η ημερομηνία λήξης για την ανταλλαγή επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS19

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

Η ονομαστική αξία της ανταλλαγής επιτοκίου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS20

Νόμισμα πληρωτή στην ανταλλαγή νομίσματος

Αναγράψτε το νόμισμα του σκέλους του πληρωτή στην ανταλλαγή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS21

Νόμισμα αποδέκτη στην ανταλλαγή νομίσματος

Αναγράψτε το νόμισμα του σκέλους του αποδέκτη στην ανταλλαγή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS22

Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή νομίσματος

Η συναλλαγματική ισοτιμία που έχει οριστεί για μια ανταλλαγή νομίσματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS23

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

Η ημερομηνία λήξης για την ανταλλαγή νομίσματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESS24

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

Η ονομαστική αξία της ανταλλαγής νομίσματος κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο τμήματος/ομολόγου

SEST1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός τμήματος

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στο συγκεκριμένο μέσο. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός τμήματος

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο SEST2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε την τιμή στο πεδίο SEST2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST4

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

Ο κωδικός ISIN που έχει αποδοθεί στο συγκεκριμένο τμήμα, κατά περίπτωση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST5

Ονομασία τμήματος

Ο χαρακτηρισμός (συνήθως γράμμα και/ή αριθμός) που αποδίδεται στο συγκεκριμένο τμήμα ομολόγων (ή κατηγορία κινητών αξιών) που εμφανίζει τα ίδια δικαιώματα, προτεραιότητες και χαρακτηριστικά με εκείνα που ορίζονται στο ενημερωτικό δελτίο, δηλαδή Σειρά 1 Κατηγορία Α1 κ.λπ.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST6

Τύπος τμήματος/ομολόγου

Επιλέξτε την καταλληλότερη επιλογή για να περιγράψετε το προφίλ αποπληρωμής του μέσου:

| | Hard bullet (δηλαδή καθορισμένη ημερομηνία λήξης) (HBUL) |
| --- | --- |

Hard bullet (δηλαδή καθορισμένη ημερομηνία λήξης) (HBUL)

| | Soft bullet (δηλαδή η προγραμματισμένη ημερομηνία λήξης μπορεί να παραταθεί έως την ημερομηνία νόμιμης λήξης) (SBUL) |
| --- | --- |

Soft bullet (δηλαδή η προγραμματισμένη ημερομηνία λήξης μπορεί να παραταθεί έως την ημερομηνία νόμιμης λήξης) (SBUL)

| | Προγραμματισμένη απόσβεση (δηλαδή αποπληρωμή του κεφαλαίου σε προγραμματισμένες ημερομηνίες απόσβεσης) (SAMO) |
| --- | --- |

Προγραμματισμένη απόσβεση (δηλαδή αποπληρωμή του κεφαλαίου σε προγραμματισμένες ημερομηνίες απόσβεσης) (SAMO)

| | Ελεγχόμενη απόσβεση (δηλαδή η αποπληρωμή του κεφαλαίου αρχίζει σε μια καθορισμένη περίοδο) (CAMM) |
| --- | --- |

Ελεγχόμενη απόσβεση (δηλαδή η αποπληρωμή του κεφαλαίου αρχίζει σε μια καθορισμένη περίοδο) (CAMM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST7

Νόμισμα

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο μέσο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST8

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

Το αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου του συγκεκριμένου τμήματος κατά την έκδοση

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST9

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ονομαστικό υπόλοιπο του συγκεκριμένου τμήματος μετά την τρέχουσα ημερομηνία καταβολής κεφαλαίου

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST10

Συχνότητα καταβολής τόκων

Η συχνότητα με την οποία καταβάλλονται οι οφειλόμενοι τόκοι επί του συγκεκριμένου μέσου:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST11

Ημερομηνία καταβολής τόκων

Η πρώτη ημερομηνία, μετά την τελευταία ημερομηνία των παρόντων στοιχείων, κατά την οποία έχει προγραμματιστεί η καταβολή τόκων στους κατόχους ομολόγων του συγκεκριμένου τμήματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST12

Ημερομηνία καταβολής κεφαλαίου

Η πρώτη ημερομηνία, μετά την τελευταία ημερομηνία των παρόντων στοιχείων, κατά την οποία έχει προγραμματιστεί η καταβολή κεφαλαίου στους κατόχους ομολόγων του συγκεκριμένου τμήματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST13

Τρέχον τοκομερίδιο

Το τοκομερίδιο επί του μέσου σε μονάδες βάσης.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST14

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

Το περιθώριο τοκομεριδίου που εφαρμόζεται στον δείκτη επιτοκίου αναφοράς όπως ορίζεται στο έγγραφο προσφοράς που ισχύει για το συγκεκριμένο μέσο σε μονάδες βάσης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST15

Κατώτερο όριο τοκομεριδίου

Το κατώτερο όριο τοκομεριδίου του μέσου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST16

Ανώτερο όριο τοκομεριδίου

Το ανώτερο όριο τοκομεριδίου του μέσου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST17

Αξία αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου

Εφόσον υπάρχει, ποια είναι η αξία του αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις της τιτλοποίησης/του προγράμματος;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST18

Ημερομηνία αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου

Εφόσον υπάρχει, ποια είναι η προβλεπόμενη ημερομηνία αλλαγής του ορισμού του τοκομεριδίου σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις της τιτλοποίησης/του προγράμματος;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST19

Σύμβαση εργάσιμης ημέρας

Η σύμβαση εργάσιμης ημέρας που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό των οφειλόμενων τόκων:

| | Επόμενη εργάσιμη ημέρα (FWNG) |
| --- | --- |

Επόμενη εργάσιμη ημέρα (FWNG)

| | Τροποποιημένη επόμενη εργάσιμη ημέρα (MODF) |
| --- | --- |

Τροποποιημένη επόμενη εργάσιμη ημέρα (MODF)

| | Πλησιέστερη εργάσιμη μέρα (NEAR) |
| --- | --- |

Πλησιέστερη εργάσιμη μέρα (NEAR)

| | Προηγούμενη εργάσιμη ημέρα (PREC) |
| --- | --- |

Προηγούμενη εργάσιμη ημέρα (PREC)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST20

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST21

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST22

Ημερομηνία έκδοσης

Η ημερομηνία κατά την οποία εκδόθηκε το συγκεκριμένο μέσο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST23

Ημερομηνία εκταμίευσης

Η πρώτη ημερομηνία από την οποία υπολογίζεται το ποσό των πληρωτέων τόκων επί του μέσου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST24

Νόμιμη λήξη

Η ημερομηνία πριν από την οποία πρέπει να αποπληρωθεί το συγκεκριμένο μέσο για να μην καταστεί υπερήμερο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST25

Ρήτρα παράτασης

Επιλέξτε την καταλληλότερη επιλογή για να περιγράψετε ποιο μέρος έχει το δικαίωμα να παρατείνει τη λήξη του μέσου, σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις της τιτλοποίησης/του προγράμματος:

| | Μόνο η ΟΕΣΤ (ISUR) |
| --- | --- |

Μόνο η ΟΕΣΤ (ISUR)

| | Ο κάτοχος τίτλου (NHLD) |
| --- | --- |

Ο κάτοχος τίτλου (NHLD)

| | Είτε η ΟΕΣΤ είτε ο κάτοχος τίτλου (ISNH) |
| --- | --- |

Είτε η ΟΕΣΤ είτε ο κάτοχος τίτλου (ISNH)

| | Καμία επιλογή (NOPT) |
| --- | --- |

Καμία επιλογή (NOPT)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST26

Επόμενη ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης αγοράς

Ποια είναι η επόμενη ημερομηνία κατά την οποία μπορεί να ασκηθεί το δικαίωμα προαίρεσης αγοράς για το μέσο σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις της τιτλοποίησης/του προγράμματος; Εξαιρούνται ρυθμίσεις τελικής επαναγοράς.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST27

Όριο δικαιώματος τελικής επαναγοράς εκδοθέντων τίτλων

Ποιο είναι το όριο του δικαιώματος τελικής επαναγοράς εκδοθέντων τίτλων σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις της τιτλοποίησης/του προγράμματος;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST28

Επόμενη ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης πώλησης

Ποια είναι η επόμενη ημερομηνία άσκησης του δικαιώματος προαίρεσης πώλησης σύμφωνα με τους όρους και τις προϋποθέσεις της τιτλοποίησης/του προγράμματος;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST29

Σύμβαση υπολογισμού ημερών

Η σύμβαση «ημερών» που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό του τόκου:

| | 30/360 (A011) |
| --- | --- |

30/360 (A011)

| | Actual/365 (A005) |
| --- | --- |

Actual/365 (A005)

| | Actual/360 (A004) |
| --- | --- |

Actual/360 (A004)

| | Actual/Actual ICMA (A006) |
| --- | --- |

Actual/Actual ICMA (A006)

| | Actual/Actual ISDA (A008) |
| --- | --- |

Actual/Actual ISDA (A008)

| | Actual/Actual AFB (A010) |
| --- | --- |

Actual/Actual AFB (A010)

| | Actual/366 (A009) |
| --- | --- |

Actual/366 (A009)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST30

Σύμβαση διακανονισμού

Συνήθης σύμβαση διακανονισμού για το τμήμα:

| | Ημέρα συναλλαγής συν ένα (T Plus One) (TONE) |
| --- | --- |

Ημέρα συναλλαγής συν ένα (T Plus One) (TONE)

| | Ημέρα συναλλαγής συν δύο (T Plus Two) (TTWO) |
| --- | --- |

Ημέρα συναλλαγής συν δύο (T Plus Two) (TTWO)

| | Ημέρα συναλλαγής συν τρία (T Plus Three) (TTRE) |
| --- | --- |

Ημέρα συναλλαγής συν τρία (T Plus Three) (TTRE)

| | Το συντομότερο δυνατόν (ASAP) |
| --- | --- |

Το συντομότερο δυνατόν (ASAP)

| | Στο τέλος της σύμβασης (ENDC) |
| --- | --- |

Στο τέλος της σύμβασης (ENDC)

| | Στο τέλος του μήνα (MONT) |
| --- | --- |

Στο τέλος του μήνα (MONT)

| | Στο μέλλον (FUTU) |
| --- | --- |

Στο μέλλον (FUTU)

| | Την επόμενη ημέρα (NXTD) |
| --- | --- |

Την επόμενη ημέρα (NXTD)

| | Σε τακτική βάση (REGU) |
| --- | --- |

Σε τακτική βάση (REGU)

| | Ημέρα συναλλαγής συν πέντε (T Plus Five) (TFIV) |
| --- | --- |

Ημέρα συναλλαγής συν πέντε (T Plus Five) (TFIV)

| | Ημέρα συναλλαγής συν τέσσερα (T Plus Four) (TFOR) |
| --- | --- |

Ημέρα συναλλαγής συν τέσσερα (T Plus Four) (TFOR)

| | Όταν και εάν εκδοθεί (WHIF) |
| --- | --- |

Όταν και εάν εκδοθεί (WHIF)

| | Όταν διανεμηθεί (WDIS) |
| --- | --- |

Όταν διανεμηθεί (WDIS)

| | Όταν εκδοθεί (WISS) |
| --- | --- |

Όταν εκδοθεί (WISS)

| | Όταν εκδοθεί ή διανεμηθεί (WHID) |
| --- | --- |

Όταν εκδοθεί ή διανεμηθεί (WHID)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST31

Τρέχον ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας (attachment point)

Το τρέχον ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας του τμήματος, υπολογισμένο σύμφωνα με το άρθρο 256 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και πολλαπλασιασμένο επί 100.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST32

Αρχικό ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας

Το ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας του τμήματος κατά τον χρόνο έκδοσης των τμηματοποιημένων τίτλων, υπολογισμένο σύμφωνα με το άρθρο 256 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και πολλαπλασιασμένο επί 100.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST33

Τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση

Η τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση των τμημάτων, υπολογισμένη σύμφωνα με τον ορισμό της μεταβιβάζουσας οντότητας/της ανάδοχης οντότητας/της ΟΕΣΤ

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST34

Αρχική πιστωτική ενίσχυση

Η πιστωτική ενίσχυση των τμημάτων κατά τον χρόνο έκδοσης των τμηματοποιημένων τίτλων, υπολογισμένη σύμφωνα με τον ορισμό της μεταβιβάζουσας οντότητας/της ανάδοχης οντότητας/της ΟΕΣΤ

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST35

Τύπος πιστωτικής ενίσχυσης

Περιγράψτε/αναγράψτε τον τύπο που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό της πιστωτικής ενίσχυσης των τμημάτων.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEST36

Τμήματα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας

Αναγράψτε τους ISIN όλων των τμημάτων (συμπεριλαμβανομένου του παρόντος) τα οποία, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, είναι ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας με το τρέχον τμήμα σύμφωνα με την προτεραιότητα πληρωμών της τιτλοποίησης κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε περίπτωση πολλαπλών ISIN, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι ISIN σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST37

Τμήματα υψηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας

Αναγράψτε τους ISIN όλων των τμημάτων τα οποία, κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, είναι υψηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας από το τρέχον τμήμα σύμφωνα με την προτεραιότητα πληρωμών της τιτλοποίησης κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Σε περίπτωση πολλαπλών ISIN, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι ISIN σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST38

Ανεξόφλητο υπόλοιπο βιβλίου ανεπάρκειας κεφαλαίου

Το μη καταβληθέν υπόλοιπο βιβλίου ανεπάρκειας κεφαλαίου του επίμαχου τμήματος.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST39

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εγγυητή

Εάν το τμήμα είναι εγγυημένο, αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του εγγυητή. Εάν δεν υπάρχει εγγύηση, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST40

Επωνυμία εγγυητή

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του εγγυητή. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF). Εάν δεν υπάρχει εγγύηση, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST41

Υποτομέας ΕΣΛ του εγγυητή

Η ταξινόμηση του εγγυητή βάσει του ΕΣΛ 2010 σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 549/2013 («ΕΣΛ 2010»). Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να παρασχεθούν σε επίπεδο υποτομέα. Χρησιμοποιήστε μία από τις τιμές που διατίθενται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I του παρόντος κανονισμού. Εάν δεν υπάρχει εγγύηση, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEST42

Τύπος προστασίας

Παραθέστε τον τύπο του μέσου προστασίας που χρησιμοποιείται:

| | Συμβόλαιο ανταλλαγής κινδύνου πιστωτικής αθέτησης (CDSX) |
| --- | --- |

Συμβόλαιο ανταλλαγής κινδύνου πιστωτικής αθέτησης (CDSX)

| | Ομόλογο συνδεδεμένο με τον πιστωτικό κίνδυνο υποκείμενου μέσου (CLKN) |
| --- | --- |

Ομόλογο συνδεδεμένο με τον πιστωτικό κίνδυνο υποκείμενου μέσου (CLKN)

| | Συμφωνία ανταλλαγής συνολικής απόδοσης (TRES) |
| --- | --- |

Συμφωνία ανταλλαγής συνολικής απόδοσης (TRES)

| | Χρηματοοικονομική εγγύηση (γνωστή και ως μη χρηματοδοτούμενη μείωση πιστωτικού κινδύνου) (FGUA) |
| --- | --- |

Χρηματοοικονομική εγγύηση (γνωστή και ως μη χρηματοδοτούμενη μείωση πιστωτικού κινδύνου) (FGUA)

| | Ασφάλιση πιστώσεων (CINS) |
| --- | --- |

Ασφάλιση πιστώσεων (CINS)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο λογαριασμού

SESA1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESA2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του λογαριασμού. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESA3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο SESA2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο SESA2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESA4

Τύπος λογαριασμού

Ο τύπος του λογαριασμού:

| | Λογαριασμός ταμειακού αποθέματος (CARE) |
| --- | --- |

Λογαριασμός ταμειακού αποθέματος (CARE)

| | Λογαριασμός επικάλυψης αποθέματος (CORE) |
| --- | --- |

Λογαριασμός επικάλυψης αποθέματος (CORE)

| | Λογαριασμός συμψηφισμού αποθέματος (SORE) |
| --- | --- |

Λογαριασμός συμψηφισμού αποθέματος (SORE)

| | Ταμειακή διευκόλυνση (LQDF) |
| --- | --- |

Ταμειακή διευκόλυνση (LQDF)

| | Λογαριασμός περιθωρίου (MGAC) |
| --- | --- |

Λογαριασμός περιθωρίου (MGAC)

| | Άλλος λογαριασμός (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλος λογαριασμός (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESA5

Υπόλοιπο-στόχος του λογαριασμού

Το ποσό των κεφαλαίων που θα είναι κατατεθειμένα στον επίμαχο λογαριασμό κατά την πλήρη χρηματοδότησή του σύμφωνα με τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESA6

Πραγματικό υπόλοιπο του λογαριασμού

Το υπόλοιπο των κεφαλαίων που είναι κατατεθειμένα στον λογαριασμό κατά την ημερομηνία λήξης της τοκοφόρου περιόδου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESA7

Λογαριασμός αποσβέσεων

Χρησιμοποιείται ο λογαριασμός για αποσβέσεις καθ’ όλη τη διάρκεια της τιτλοποίησης;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο αντισυμβαλλομένου

SESP1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESP2

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αντισυμβαλλομένου.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESP3

Όνομα αντισυμβαλλομένου

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αντισυμβαλλομένου. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESP4

Τύπος αντισυμβαλλομένου

Ο τύπος του αντισυμβαλλομένου:

| | Τράπεζα τήρησης λογαριασμού (ABNK) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης λογαριασμού (ABNK)

| | Τράπεζα τήρησης εφεδρικού λογαριασμού (BABN) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης εφεδρικού λογαριασμού (BABN)

| | Φορέας διευκόλυνσης της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK) |
| --- | --- |

Φορέας διευκόλυνσης της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK)

| | Εγγυητής της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK) |
| --- | --- |

Εγγυητής της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK)

| | Φορέας εξασφάλισης (CAGT) |
| --- | --- |

Φορέας εξασφάλισης (CAGT)

| | Φορέας πληρωμής (PAYA) |
| --- | --- |

Φορέας πληρωμής (PAYA)

| | Φορέας υπολογισμού (CALC) |
| --- | --- |

Φορέας υπολογισμού (CALC)

| | Φορέας διαχείρισης (ADMI) |
| --- | --- |

Φορέας διαχείρισης (ADMI)

| | Υποφορέας διαχείρισης (ADMI) |
| --- | --- |

Υποφορέας διαχείρισης (ADMI)

| | Φορέας μεταβίβασης (RANA) |
| --- | --- |

Φορέας μεταβίβασης (RANA)

| | Φορέας επαλήθευσης (VERI) |
| --- | --- |

Φορέας επαλήθευσης (VERI)

| | Φορέας ασφάλειας (SECU) |
| --- | --- |

Φορέας ασφάλειας (SECU)

| | Πάροχος ταμειακής πίστωσης (CAPR) |
| --- | --- |

Πάροχος ταμειακής πίστωσης (CAPR)

| | Πάροχος εξασφάλισης (COLL) |
| --- | --- |

Πάροχος εξασφάλισης (COLL)

| | Πάροχος σύμβασης εγγυημένης επένδυσης·(GICP) |
| --- | --- |

Πάροχος σύμβασης εγγυημένης επένδυσης·(GICP)

| | Πάροχος ασφαλιστηρίου συμβολαίου πιστώσεων (IPCP) |
| --- | --- |

Πάροχος ασφαλιστηρίου συμβολαίου πιστώσεων (IPCP)

| | Πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP) |
| --- | --- |

Πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP)

| | Εφεδρικός πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP) |
| --- | --- |

Εφεδρικός πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP)

| | Συμμετέχων σε ενυπόθηκο δάνειο συνδεδεμένο με αποταμιευτικό λογαριασμό (SVMP) |
| --- | --- |

Συμμετέχων σε ενυπόθηκο δάνειο συνδεδεμένο με αποταμιευτικό λογαριασμό (SVMP)

| | Εκδότης (ISSR) |
| --- | --- |

Εκδότης (ISSR)

| | Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG) |
| --- | --- |

Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG)

| | Πωλητής (SELL) |
| --- | --- |

Πωλητής (SELL)

| | Ανάδοχη οντότητα της οντότητας ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (SSSP) |
| --- | --- |

Ανάδοχη οντότητα της οντότητας ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (SSSP)

| | Διαχειριστής (SERV) |
| --- | --- |

Διαχειριστής (SERV)

| | Εφεδρικός διαχειριστής (BSER) |
| --- | --- |

Εφεδρικός διαχειριστής (BSER)

| | Φορέας διευκόλυνσης εφεδρικού διαχειριστή (BSER) |
| --- | --- |

Φορέας διευκόλυνσης εφεδρικού διαχειριστή (BSER)

| | Ειδικός διαχειριστής (SSRV) |
| --- | --- |

Ειδικός διαχειριστής (SSRV)

| | Εγγραφόμενος (SUBS) |
| --- | --- |

Εγγραφόμενος (SUBS)

| | Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (IRSP) |
| --- | --- |

Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (IRSP)

| | Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (BIPR) |
| --- | --- |

Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (BIPR)

| | Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (CSPR) |
| --- | --- |

Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (CSPR)

| | Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (BCSP) |
| --- | --- |

Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (BCSP)

| | Ελεγκτής (AUDT) |
| --- | --- |

Ελεγκτής (AUDT)

| | Σύμβουλος (CNSL) |
| --- | --- |

Σύμβουλος (CNSL)

| | Καταπιστευματικός διαχειριστής (TRUS) |
| --- | --- |

Καταπιστευματικός διαχειριστής (TRUS)

| | Εκπρόσωπος κατόχων τίτλων (REPN) |
| --- | --- |

Εκπρόσωπος κατόχων τίτλων (REPN)

| | Ανάδοχος (UNDR) |
| --- | --- |

Ανάδοχος (UNDR)

| | Διαμεσολαβητής (ARRG) |
| --- | --- |

Διαμεσολαβητής (ARRG)

| | Διαπραγματευτής (DEAL) |
| --- | --- |

Διαπραγματευτής (DEAL)

| | Διαχειριστής (MNGR) |
| --- | --- |

Διαχειριστής (MNGR)

| | Πάροχος εγγυητικής επιστολής (LCPR) |
| --- | --- |

Πάροχος εγγυητικής επιστολής (LCPR)

| | Εταιρεία-όχημα πολλών πωλητών (MSCD) |
| --- | --- |

Εταιρεία-όχημα πολλών πωλητών (MSCD)

| | Οντότητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (ΟΕΣΤ) |
| --- | --- |

Οντότητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (ΟΕΣΤ)

| | Φορέας ρευστότητας ή ρευστοποίησης (LQAG) |
| --- | --- |

Φορέας ρευστότητας ή ρευστοποίησης (LQAG)

| | Μέτοχος εταιρείας-οχήματος/ΟΕΣΤ (EQOC) |
| --- | --- |

Μέτοχος εταιρείας-οχήματος/ΟΕΣΤ (EQOC)

| | Πάροχος διευκόλυνσης πίστωσης ασφάλειας (swingline) (LQFP) |
| --- | --- |

Πάροχος διευκόλυνσης πίστωσης ασφάλειας (swingline) (LQFP)

| | Πάροχος δανείου ή μίσθωσης εκκίνησης (SULP) |
| --- | --- |

Πάροχος δανείου ή μίσθωσης εκκίνησης (SULP)

| | Αντισυμβαλλόμενος συμφωνίας επαναγοράς (RAGC) |
| --- | --- |

Αντισυμβαλλόμενος συμφωνίας επαναγοράς (RAGC)

| | Διαχειριστής μετρητών (CASM) |
| --- | --- |

Διαχειριστής μετρητών (CASM)

| | Τράπεζα τήρησης λογαριασμού είσπραξης (CACB) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης λογαριασμού είσπραξης (CACB)

| | Τράπεζα τήρησης λογαριασμού εξασφαλίσεων (COLA) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης λογαριασμού εξασφαλίσεων (COLA)

| | Πάροχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης (SBLP) |
| --- | --- |

Πάροχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης (SBLP)

| | Διαχειριστής εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLOM) |
| --- | --- |

Διαχειριστής εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLOM)

| | Σύμβουλος χαρτοφυλακίου (PRTA) |
| --- | --- |

Σύμβουλος χαρτοφυλακίου (PRTA)

| | Φορέας υποκατάστασης (SUBA) |
| --- | --- |

Φορέας υποκατάστασης (SUBA)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESP5

Χώρα εγκατάστασης αντισυμβαλλομένου

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αντισυμβαλλόμενος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESP6

Όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε το όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Σε περίπτωση πολλαπλών πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλες οι πιστοληπτικές διαβαθμίσεις σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESP7

Πιστοληπτική διαβάθμιση αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε την πιστοληπτική διαβάθμιση του αντισυμβαλλομένου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ορίων πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλα τα όρια πιστοληπτικών διαβαθμίσεων σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESP8

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Σε περίπτωση πολλαπλών πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι αναγνωριστικοί κωδικοί νομικής οντότητας του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESP9

Επωνυμία πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε την πλήρη επωνυμία του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

Σε περίπτωση πολλαπλών πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι αναγνωριστικοί κωδικοί νομικής οντότητας του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση CLO

SESC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC2

Ημερομηνία λήξης της περιόδου απαγόρευσης ανάκλησης

Αναγράψτε την ημερομηνία λήξης της περιόδου απαγόρευσης ανάκλησης (π.χ. όταν απαγορεύεται σε οποιουσδήποτε κατόχους τμημάτων να ζητήσουν από την ΟΕΣΤ να προβεί σε ρευστοποίηση του χαρτοφυλακίου και εξόφληση όλων των τμημάτων, σε επανακαθορισμό ή σε αναχρηματοδότηση των τμημάτων κ.λπ.).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC3

Τύπος CLO

Ο τύπος CLO που περιγράφει καλύτερα αυτή τη συναλλαγή:

| | Εγγυημένο δανειακό ομόλογο εντός ισολογισμού (BCLO) |
| --- | --- |

Εγγυημένο δανειακό ομόλογο εντός ισολογισμού (BCLO)

| | Εγγυημένο δανειακό ομόλογο αρμπιτράζ (ACLO) |
| --- | --- |

Εγγυημένο δανειακό ομόλογο αρμπιτράζ (ACLO)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC4

Τρέχουσα περίοδος

Η κατάσταση του CLO στην τρέχουσα περίοδο:

| | Αποθήκη (WRHS) |
| --- | --- |

Αποθήκη (WRHS)

| | Εκκίνηση (RMUP) |
| --- | --- |

Εκκίνηση (RMUP)

| | Επανεπένδυση (RINV) |
| --- | --- |

Επανεπένδυση (RINV)

| | Μετεπανεπένδυση (PORI) |
| --- | --- |

Μετεπανεπένδυση (PORI)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC5

Ημερομηνία έναρξης τρέχουσας περιόδου

Αναγράψτε την ημερομηνία έναρξης της τρέχουσας περιόδου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC6

Ημερομηνία λήξης τρέχουσας περιόδου

Αναγράψτε την ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει ή αναμένεται να λήξει η τρέχουσα περίοδος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC7

Όριο συγκέντρωσης

Αναγράψτε το όριο συγκέντρωσης, σε ποσοστό της ονομαστικής αξίας του χαρτοφυλακίου, που εφαρμόζεται σε οποιονδήποτε αντισυμβαλλόμενο/οφειλέτη, όπως καθορίζεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της συναλλαγής. Σε περίπτωση πολλαπλών ορίων, αναγράψτε το ανώτατο όριο (π.χ. εάν υπάρχουν δύο όρια, ανάλογα με τη διαβάθμιση, της τάξης του 10 % και 20 %, αναγράψτε το 20 %).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC8

Περιορισμοί - Νόμιμη λήξη

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των ανοιγμάτων με νόμιμη οριστική λήξη που υπερβαίνουν τη μικρότερη νόμιμη οριστική λήξη των τμημάτων; (με βάση την υπόθεση ότι ασκείται το δικαίωμα τελικής επαναγοράς)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC9

Περιορισμοί - Ανοίγματα μειωμένης εξασφάλισης

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των ανοιγμάτων μη πρώτης εξοφλητικής προτεραιότητας που μπορούν να αγοραστούν;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC10

Περιορισμοί - Μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων που μπορούν να αγοραστούν;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC11

Περιορισμοί - Ανοίγματα με πληρωμή σε είδος

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των ανοιγμάτων με πληρωμή σε είδος που μπορούν να κατέχονται οποιαδήποτε στιγμή;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC12

Περιορισμοί - Ανοίγματα με μηδενικό τοκομερίδιο

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των ανοιγμάτων με μηδενικό τοκομερίδιο που μπορούν να κατέχονται οποιαδήποτε στιγμή;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC13

Περιορισμοί - Ανοίγματα σε μετοχές

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) μετοχών ή δανείων μετατρέψιμων σε μετοχές που μπορούν να αγοραστούν;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC14

Περιορισμοί - Ανοίγματα συμμετοχής

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των συμμετοχών σε δάνεια που μπορούν να αγοραστούν;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC15

Περιορισμοί - Διακριτικές πωλήσεις

Επιτρεπόμενο ποσοστό (έναντι ονομαστικού υπολοίπου χαρτοφυλακίου) των διακριτικών πωλήσεων σε ετήσια βάση;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC16

Διακριτικές πωλήσεις

Οι πραγματικές διακριτικές πωλήσεις, από την αρχή του έτους έως σήμερα.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC17

Επανεπενδύσεις

Επανεπενδυόμενο ποσό, από την αρχή του έτους έως σήμερα.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC18

Περιορισμοί - Πιστωτική ενίσχυση

Μπορεί ο διαχειριστής του CLO να αποσύρει ή να ρευστοποιήσει τυχόν πλεονάζουσα πιστωτική ενίσχυση;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC19

Περιορισμοί - Προσφορές τιμής

Μπορεί ο διαχειριστής του CLO να λάβει προσφορές τιμής από διαπραγματευτές εκτός του διαμεσολαβητή;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC20

Περιορισμοί - Συναλλαγές

Μπορεί ο διαχειριστής του CLO να πραγματοποιήσει συναλλαγές με διαπραγματευτές εκτός του διαμεσολαβητή;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC21

Περιορισμοί - Εκδόσεις

Εφαρμόζονται περιορισμοί στην πρόσθετη έκδοση τίτλων;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC22

Περιορισμοί - Εξαγορές

Υπάρχουν περιορισμοί όσον αφορά την προέλευση των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται για την επιλεκτική επαναγορά/εξαγορά τίτλων; (π.χ. δεν είναι δυνατή η χρήση εισπράξεων κεφαλαίου για την πραγματοποίηση εξαγοράς· τυχόν εξαγορές πρέπει να πραγματοποιούνται με βάση την προτεραιότητα πληρωμής των τίτλων· πρέπει να διατηρούνται ή να βελτιώνονται οι δείκτες του κριτηρίου υπερεξασφάλισης μετά την αγορά)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC23

Περιορισμοί - Αναχρηματοδότηση

Υπάρχουν περιορισμοί ως προς το πότε μπορούν να αναχρηματοδοτηθούν οι τίτλοι;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC24

Περιορισμοί - Αμοιβή τίτλων

Μπορούν οι κάτοχοι τίτλων να παραδώσουν τους τίτλους τους στον καταπιστευματικό διαχειριστή προς ακύρωση χωρίς να λάβουν πληρωμή σε αντάλλαγμα;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC25

Περιορισμοί - Πιστωτική προστασία

Μπορεί ο διαχειριστής του CLO να αγοράσει ή να πωλήσει πιστωτική προστασία επί υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESC26

Περίοδος ρευστοποίησης εξασφάλισης

Αναγράψτε τον αριθμό των ημερολογιακών ημερών μετά το πέρας των οποίων η εξασφάλιση πρέπει να ρευστοποιηθεί. Σε περίπτωση διαφόρων ή πολλαπλών πιθανών περιόδων, αναγράψτε τον ελάχιστο αριθμό ημερολογιακών ημερών.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESC27

Ρευστοποίηση εξασφάλισης - Παραίτηση

Μπορούν ορισμένοι ή όλοι οι κάτοχοι τίτλων να επιλέξουν να παραιτηθούν από την περίοδο ρευστοποίησης της εξασφάλισης;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τον διαχειριστή του CLO

SESL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL2

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή του CLO

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του διαχειριστή του CLO.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL3

Επωνυμία διαχειριστή

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του διαχειριστή του CLO. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL4

Ημερομηνία σύστασης

Η ημερομηνία σύστασης/ίδρυσης του διαχειριστή του CLO

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESL5

Ημερομηνία καταχώρισης

Η ημερομηνία καταχώρισης εντός της ΕΕ ως επενδυτικού συμβούλου

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESL6

Εργαζόμενοι

Ο συνολικός αριθμός εργαζομένων

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL7

Εργαζόμενοι - CLO

Ο συνολικός αριθμός εργαζομένων που ασχολούνται με συναλλαγές δανείων και τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων CLO

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL8

Εργαζόμενοι - Διευθέτηση

Το σύνολο των εργαζομένων που ασχολούνται με τη διευθέτηση μη εξυπηρετούμενων πιστώσεων

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL9

ΠΣΥΔ

Περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL10

ΠΣΥΔ - Μοχλευμένα δάνεια

Σύνολο περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση τα οποία συνίστανται σε μοχλευμένα δάνεια

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL11

ΠΣΥΔ - CLO

Σύνολο περιουσιακών στοιχείων CLO υπό διαχείριση

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL12

ΠΣΥΔ - EE

Σύνολο περιουσιακών στοιχείων EE υπό διαχείριση

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL13

ΠΣΥΔ - CLO EE

Σύνολο CLO EE υπό διαχείριση

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL14

Αριθμός CLO EE

Αριθμός CLO EE υπό διαχείριση

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL15

Κεφάλαιο

Συνολικό κεφάλαιο

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL16

Κεφάλαιο - Διατήρηση κινδύνου

Κεφάλαιο για τη χρηματοδότηση της διατήρησης κινδύνου

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL17

Χρόνος διακανονισμού

Μέσος απαιτούμενος χρόνος, σε ημερολογιακές ημέρες, για εμπορικό διακανονισμό

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL18

Συχνότητα τιμολόγησης

Συχνότητα (σε αριθμό ημερών) της τιμολόγησης/επανατιμολόγησης χαρτοφυλακίων. Εάν εφαρμόζονται διαφορετικές συχνότητες, αναγράψτε τη σταθμισμένη μέση συχνότητα, χρησιμοποιώντας ως στάθμιση τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία της κάθε κατηγορίας, με στρογγυλοποίηση στην πλησιέστερη ημέρα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL19

Ποσοστό αθέτησης - 1 έτος

Μέσο ετήσιο ποσοστό αθέτησης των σχετικών με την τιτλοποίηση CLO περιουσιακών στοιχείων τα οποία διαχειρίζεται ο διαχειριστής του CLO, για το τελευταίο 1 έτος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL20

Ποσοστό αθέτησης - 5 έτη

Μέσο ετήσιο ποσοστό αθέτησης των σχετικών με την τιτλοποίηση CLO περιουσιακών στοιχείων τα οποία διαχειρίζεται ο διαχειριστής του CLO, για τα τελευταία 5 έτη.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESL21

Ποσοστό αθέτησης - 10 έτη

Μέσο ετήσιο ποσοστό αθέτησης των σχετικών με την τιτλοποίηση CLO περιουσιακών στοιχείων τα οποία διαχειρίζεται ο διαχειριστής του CLO, για τα τελευταία 10 έτη.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη σύνθετη κάλυψη

SESV1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV2

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου προστασίας

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του μέσου προστασίας. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV3

Τύπος προστασίας

Παραθέστε τον τύπο του μέσου προστασίας που χρησιμοποιείται:

| | Συμβόλαιο ανταλλαγής κινδύνου πιστωτικής αθέτησης (CDSX) |
| --- | --- |

Συμβόλαιο ανταλλαγής κινδύνου πιστωτικής αθέτησης (CDSX)

| | Ομόλογο συνδεδεμένο με τον πιστωτικό κίνδυνο υποκείμενου μέσου (CLKN) |
| --- | --- |

Ομόλογο συνδεδεμένο με τον πιστωτικό κίνδυνο υποκείμενου μέσου (CLKN)

| | Συμφωνία ανταλλαγής συνολικής απόδοσης (TRES) |
| --- | --- |

Συμφωνία ανταλλαγής συνολικής απόδοσης (TRES)

| | Χρηματοοικονομική εγγύηση (γνωστή και ως μη χρηματοδοτούμενη μείωση πιστωτικού κινδύνου) (FGUA) |
| --- | --- |

Χρηματοοικονομική εγγύηση (γνωστή και ως μη χρηματοδοτούμενη μείωση πιστωτικού κινδύνου) (FGUA)

| | Ασφάλιση πιστώσεων (CINS) |
| --- | --- |

Ασφάλιση πιστώσεων (CINS)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV4

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων του μέσου προστασίας

Αναγράψτε τον κωδικό ISIN του μέσου προστασίας, κατά περίπτωση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV5

Επωνυμία παρόχου προστασίας

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου προστασίας. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV6

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του παρόχου προστασίας

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου προστασίας.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV7

Δημόσια οντότητα με μηδενική στάθμιση κινδύνου

Είναι ο πάροχος της προστασίας δημόσια οντότητα ταξινομούμενη βάσει του άρθρου 113 παράγραφος 4, του άρθρου 117 παράγραφος 2 ή του άρθρου 118 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (όπως έχει τροποποιηθεί);

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV8

Εφαρμοστέο δίκαιο

Δικαιοδοσία στην οποία υπάγεται η συμφωνία προστασίας.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV9

Βασική συμφωνία ISDA

Βάση για τα έγγραφα τεκμηρίωσης της προστασίας:

| | Συμφωνία ISDA 2002 (ISDA) |
| --- | --- |

Συμφωνία ISDA 2002 (ISDA)

| | Συμφωνία ISDA 2014 (IS14) |
| --- | --- |

Συμφωνία ISDA 2014 (IS14)

| | Άλλη συμφωνία ISDA (ISOT) |
| --- | --- |

Άλλη συμφωνία ISDA (ISOT)

| | Rhamenvertrag (DERV) |
| --- | --- |

Rhamenvertrag (DERV)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV10

Συμβάντα αθέτησης και λύσης

Πού παρατίθενται τα συμβάντα ρύθμισης της προστασίας για τα συμβάντα αθέτησης και λύσης;

Παράρτημα της συμφωνίας ISDA 2002 (ISDA)

Παράρτημα της συμφωνίας ISDA 2014 (IS14)

Άλλο - Προσαρμογή (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV11

Τύπος σύνθετης τιτλοποίησης

Πρόκειται για «σύνθετη τιτλοποίηση εντός ισολογισμού»;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV12

Νόμισμα προστασίας

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται η προστασία.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV13

Τρέχον ονομαστικό ποσό προστασίας

Το συνολικό ποσό της κάλυψης βάσει της συμφωνίας προστασίας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV14

Μέγιστο ονομαστικό ποσό προστασίας

Το μέγιστο ποσό της κάλυψης βάσει της συμφωνίας προστασίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV15

Ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας (attachment point)

Όσον αφορά το κεφάλαιο ομάδας, αναγράψτε το ποσοστιαίο ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας από το οποίο αρχίζει η κάλυψη προστασίας.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV16

Μέγιστο όριο πιστωτικής προστασίας (detachment point)

Όσον αφορά το κεφάλαιο ομάδας, αναγράψτε το ποσοστιαίο μέγιστο όριο πιστωτικής προστασίας στο οποίο σταματά η κάλυψη προστασίας.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV17

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων των καλυπτόμενων τίτλων

Εάν παρέχεται προστασία για την κάλυψη συγκεκριμένων τμημάτων (π.χ. εγγύηση), αναγράψτε τον ISIN κάθε τμήματος που καλύπτεται από τη συγκεκριμένη συμφωνία προστασίας. Σε περίπτωση πολλαπλών ISIN, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι ISIN σύμφωνα με τον μορφότυπο XML.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV18

Κάλυψη προστασίας

Αναφέρετε την επιλογή που περιγράφει καλύτερα την κάλυψη του ποσού της προστασίας:

| | Καλύπτει μόνο την απώλεια κεφαλαίου (PRNC) |
| --- | --- |

Καλύπτει μόνο την απώλεια κεφαλαίου (PRNC)

| | Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων (PACC) |
| --- | --- |

Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων (PACC)

| | Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων, τις ποινές τόκων (PAPE) |
| --- | --- |

Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων, τις ποινές τόκων (PAPE)

| | Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων, το κόστος κατάσχεσης (PINF) |
| --- | --- |

Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων, το κόστος κατάσχεσης (PINF)

| | Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων, τις ποινές τόκων, το κόστος κατάσχεσης (PIPF) |
| --- | --- |

Καλύπτει την απώλεια κεφαλαίου, την απώλεια δεδουλευμένων τόκων, τις ποινές τόκων, το κόστος κατάσχεσης (PIPF)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV19

Ημερομηνία λήξης προστασίας

Αναγράψτε τη συμβατική ημερομηνία για την οποία έχει προγραμματιστεί η λήξη/ο τερματισμός της προστασίας.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV20

Όρια σημαντικότητας

Προβλέπονται όρια σημαντικότητας πριν από την πραγματοποίηση πληρωμών προστασίας; Για παράδειγμα, απαιτείται ελάχιστο ποσό πιστωτικής επιδείνωσης των περιουσιακών στοιχείων που παράγουν ταμειακές ροές πριν από την υποβολή αίτησης στον πωλητή της προστασίας;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV21

Προϋποθέσεις αποδέσμευσης πληρωμών

Οι προϋποθέσεις που σχετίζονται με την αποδέσμευση των πληρωμών που πραγματοποιούνται από τον πωλητή της προστασίας:

| | Αμέσως μετά από πιστωτικό γεγονός για το πλήρες ποσό του περιουσιακού στοιχείου σε αθέτηση (IFAM) |
| --- | --- |

Αμέσως μετά από πιστωτικό γεγονός για το πλήρες ποσό του περιουσιακού στοιχείου σε αθέτηση (IFAM)

| | Αμέσως μετά από πιστωτικό γεγονός για το πλήρες ποσό των περιουσιακών στοιχείων σε αθέτηση (IFAM), αφαιρουμένης αναμενόμενης ανάκτησης (IFAR) |
| --- | --- |

Αμέσως μετά από πιστωτικό γεγονός για το πλήρες ποσό των περιουσιακών στοιχείων σε αθέτηση (IFAM), αφαιρουμένης αναμενόμενης ανάκτησης (IFAR)

| | Μετά από προκαθορισμένη προθεσμία δραστηριοτήτων είσπραξης (ACOL) |
| --- | --- |

Μετά από προκαθορισμένη προθεσμία δραστηριοτήτων είσπραξης (ACOL)

| | Μετά από προκαθορισμένη προθεσμία δραστηριοτήτων είσπραξης, για ποσό ίσο με την πραγματική ζημία μείον την αναμενόμενη ανάκτηση (APCR) |
| --- | --- |

Μετά από προκαθορισμένη προθεσμία δραστηριοτήτων είσπραξης, για ποσό ίσο με την πραγματική ζημία μείον την αναμενόμενη ανάκτηση (APCR)

| | Μετά από πλήρη διευθέτηση της ζημίας, για την πραγματική ζημία (AWRK) |
| --- | --- |

Μετά από πλήρη διευθέτηση της ζημίας, για την πραγματική ζημία (AWRK)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV22

Δυνατότητα πληρωμών προσαρμογής

Προβλέπεται στους όρους και στις προϋποθέσεις της συμφωνίας πιστωτικής προστασίας η καταβολή πληρωμών προσαρμογής στον αγοραστή της προστασίας (π.χ. εάν, μετά τη λήξη της συμφωνίας πιστωτικής προστασίας, υπάρχουν αποκλίσεις μεταξύ των ποσών που εκτιμήθηκαν προηγουμένως και των ποσών που ανταλλάχθηκαν);

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV23

Διάρκεια περιόδου διευθέτησης

Εάν, όσον αφορά το χρονοδιάγραμμα των πληρωμών, προβλέπεται προκαθορισμένη προθεσμία για δραστηριότητες είσπραξης και τυχόν προσαρμογές στον διακανονισμό της αρχικής ζημίας, αναγράψτε τον αριθμό των ημερών της προβλεπόμενης διάρκειας αυτής της προθεσμίας.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV24

Υποχρέωση αποπληρωμής

Υποχρεούται ο αγοραστής της προστασίας να αποπληρώσει τυχόν πληρωμές προστασίας που έλαβε προηγουμένως (όχι κατά τη λήξη του παραγώγου ή ως αποτέλεσμα ενεργοποίησης πιστωτικού γεγονότος ή λόγω παραβίασης εγγύησης σε σχέση με τις υποχρεώσεις αναφοράς);

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV25

Δυνατότητα υποκατάστασης εξασφάλισης

Σε περίπτωση κατοχής εξασφάλισης, είναι δυνατή η υποκατάσταση των περιουσιακών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο εξασφάλισης; Το πεδίο αυτό πρέπει να συμπληρώνεται για χρηματοδοτούμενες σύνθετες ρυθμίσεις ή κατά περίπτωση (π.χ. διακράτηση μετρητών ως εξασφάλιση για τις πληρωμές προστασίας)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV26

Απαιτήσεις κάλυψης εξασφάλισης

Σε περίπτωση κατοχής εξασφάλισης, αναγράψτε την ποσοστιαία (όσον αφορά την ονομαστική αξία της προστασίας) απαίτηση κάλυψης, όπως καθορίζεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης. Το πεδίο αυτό πρέπει να συμπληρώνεται για χρηματοδοτούμενες σύνθετες ρυθμίσεις ή κατά περίπτωση (π.χ. διακράτηση μετρητών ως εξασφάλιση για τις πληρωμές προστασίας)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV27

Αρχικό περιθώριο εξασφάλισης

Εάν χρησιμοποιείται συμφωνία επαναγοράς, αναγράψτε το αρχικό περιθώριο που απαιτείται για τις επιλέξιμες επενδύσεις (εξασφάλιση), όπως καθορίζεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης. Το πεδίο αυτό πρέπει να συμπληρώνεται για χρηματοδοτούμενες σύνθετες ρυθμίσεις ή κατά περίπτωση (π.χ. διακράτηση μετρητών ως εξασφάλιση για τις πληρωμές προστασίας)

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV28

Προθεσμία παράδοσης εξασφάλισης

Εάν χρησιμοποιείται συμφωνία επαναγοράς, αναγράψτε την προθεσμία (σε ημέρες), σύμφωνα με τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης, εντός της οποίας πρέπει να παραδοθεί η εξασφάλιση σε περίπτωση που πρέπει να αποδεσμευθεί. Το πεδίο αυτό πρέπει να συμπληρώνεται για χρηματοδοτούμενες σύνθετες ρυθμίσεις ή κατά περίπτωση (π.χ. διακράτηση μετρητών ως εξασφάλιση για τις πληρωμές προστασίας)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV29

Διακανονισμός

Αποζημίωση προς χορήγηση:

| | Μετρητά (CASH) |
| --- | --- |

Μετρητά (CASH)

| | Φυσικός διακανονισμός (PHYS) |
| --- | --- |

Φυσικός διακανονισμός (PHYS)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV30

Μέγιστη επιτρεπόμενη ημερομηνία λήξης

Σε περίπτωση φυσικού διακανονισμού, αναφέρετε τη μέγιστη ημερομηνία λήξης που καθορίζεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης για οποιουσδήποτε τίτλους που μπορούν να παραδοθούν.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV31

Τρέχων δείκτης για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

Ο δείκτης τρέχοντος επιτοκίου (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζονται οι πληρωμές στον αγοραστή της προστασίας). Το πεδίο αυτό πρέπει ιδίως να συμπληρώνεται σε περίπτωση που οι ρυθμίσεις προστασίας παρέχονται μέσω σύμβασης ανταλλαγής:

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV32

Διάρκεια τρέχοντος δείκτη για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

Η διάρκεια του δείκτη επιτοκίου που χρησιμοποιείται για τις πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV33

Συχνότητα επανακαθορισμού πληρωμών - Προς τον αγοραστή της προστασίας

Η συχνότητα με την οποία επανακαθορίζονται οι πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας σύμφωνα με τη συμφωνία πιστωτικής προστασίας:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV34

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου που εφαρμόζεται επί πληρωμών κυμαινόμενου επιτοκίου προς τον αγοραστή της προστασίας και το οποίο είναι υψηλότερο από (ή, εάν είναι χαμηλότερο, εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου που χρησιμοποιείται ως αναφορά και βάσει του οποίου καθορίζονται οι πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας. Το πεδίο αυτό πρέπει ιδίως να συμπληρώνεται σε περίπτωση που οι ρυθμίσεις προστασίας παρέχονται μέσω σύμβασης ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV35

Τρέχον επιτόκιο για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

Το τρέχον επιτόκιο που εφαρμόζεται στις πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας Το πεδίο αυτό πρέπει ιδίως να συμπληρώνεται σε περίπτωση που οι ρυθμίσεις προστασίας παρέχονται μέσω σύμβασης ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV36

Τρέχων δείκτης για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

Ο δείκτης τρέχοντος επιτοκίου (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζονται οι πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV37

Διάρκεια τρέχοντος δείκτη για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

Η διάρκεια του δείκτη επιτοκίου που χρησιμοποιείται για τις πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV38

Συχνότητα επανακαθορισμού πληρωμών - Προς τον πωλητή της προστασίας

Η συχνότητα με την οποία επανακαθορίζονται οι πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας σύμφωνα με τη συμφωνία πιστωτικής προστασίας:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV39

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

Το περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου που εφαρμόζεται επί πληρωμών κυμαινόμενου επιτοκίου προς τον πωλητή της προστασίας και το οποίο είναι υψηλότερο από (ή, εάν είναι χαμηλότερο, εισάγεται αρνητική τιμή) τον δείκτη επιτοκίου που χρησιμοποιείται ως αναφορά και βάσει του οποίου καθορίζονται οι πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας. Το πεδίο αυτό πρέπει ιδίως να συμπληρώνεται σε περίπτωση που οι ρυθμίσεις προστασίας παρέχονται μέσω σύμβασης ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV40

Τρέχον επιτόκιο για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

Το τρέχον επιτόκιο που εφαρμόζεται στις πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESV41

Στήριξη υπερβάλλοντος περιθωρίου

Χρησιμοποιείται το υπερβάλλον περιθώριο ως πιστωτική ενίσχυση για τη λιγότερο προνομιούχο κατηγορία τίτλων;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV42

Ορισμός υπερβάλλοντος περιθωρίου

Σύμφωνα με τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης, ο ορισμός του υπερβάλλοντος περιθωρίου περιγράφεται καλύτερα ως σταθερό υπερβάλλον περιθώριο (π.χ. το ποσό του διαθέσιμου υπερβάλλοντος περιθωρίου προκαθορίζεται, συνήθως με τη μορφή σταθερού ποσοστού)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV43

Τρέχον καθεστώς προστασίας

Το τρέχον καθεστώς της προστασίας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων;

Ενεργή (ACTI)

Ακυρωθείσα (CANC)

Απενεργοποιημένη (DEAC)

Λήξασα (EXPI)

Ανενεργή (INAC)

Ανακληθείσα (WITH)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV44

Η πτώχευση είναι πιστωτικό γεγονός

Περιλαμβάνεται η πτώχευση της πιστωτικής οντότητας αναφοράς/του οφειλέτη στον ορισμό των πιστωτικών γεγονότων στη συμφωνία προστασίας;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV45

Η μη πληρωμή είναι πιστωτικό γεγονός

Περιλαμβάνεται η μη πληρωμή από τον οφειλέτη έπειτα από 90 ημέρες στον ορισμό των πιστωτικών γεγονότων στη συμφωνία προστασίας;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV46

Η αναδιάρθρωση είναι πιστωτικό γεγονός

Περιλαμβάνεται η αναδιάρθρωση της πιστωτικής οντότητας αναφοράς/του οφειλέτη στον ορισμό των πιστωτικών γεγονότων στη συμφωνία προστασίας;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV47

Πιστωτικό γεγονός

Έχει πραγματοποιηθεί γνωστοποίηση πιστωτικού γεγονότος;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV48

Σωρευτικές πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

Το συνολικό ποσό των πληρωμών που έχουν καταβληθεί στον αγοραστή της προστασίας από τον πωλητή της προστασίας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV49

Σωρευτικές πληρωμές προσαρμογής προς τον αγοραστή της προστασίας

Το συνολικό ποσό των πληρωμών προσαρμογής που έχουν καταβληθεί στον αγοραστή της προστασίας από τον πωλητή της προστασίας κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (για παράδειγμα, για την αντιστάθμιση της διαφοράς μεταξύ των αρχικών πληρωμών για αναμενόμενες ζημίες και των μεταγενέστερων πραγματικών ζημιών από απομειωμένα στοιχεία ενεργητικού που παράγουν ταμειακές ροές).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV50

Σωρευτικές πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

Το συνολικό ποσό των πληρωμών που έχουν καταβληθεί στον πωλητή της προστασίας από τον αγοραστή της προστασίας, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV51

Σωρευτικές πληρωμές προσαρμογής προς τον πωλητή της προστασίας

Το συνολικό ποσό των πληρωμών προσαρμογής που έχουν καταβληθεί στον πωλητή της προστασίας από τον αγοραστή της προστασίας, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων (για παράδειγμα, για την αντιστάθμιση της διαφοράς μεταξύ των αρχικών πληρωμών για αναμενόμενες ζημίες και των μεταγενέστερων πραγματικών ζημιών από απομειωμένα στοιχεία ενεργητικού που παράγουν ταμειακές ροές).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESV52

Ποσό βιβλίου σύνθετου υπερβάλλοντος περιθωρίου

Συνολικό ποσό του βιβλίου σύνθετου υπερβάλλοντος περιθωρίου, ως έχει κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τον εκδότη της εξασφάλισης

SESI1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI2

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου προστασίας

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SESV2.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός μέσου εξασφάλισης

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στο μέσο εξασφάλισης. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο SESI3 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο SESI3. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI5

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων του μέσου εξασφάλισης

Αναγράψτε τον κωδικό ISIN του μέσου εξασφάλισης, κατά περίπτωση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI6

Τύπος μέσου εξασφάλισης

Ο τύπος του μέσου εξασφάλισης:

| | Μετρητά (CASH) |
| --- | --- |

Μετρητά (CASH)

| | Κρατικό ομόλογο (GBND) |
| --- | --- |

Κρατικό ομόλογο (GBND)

| | Εμπορικό χρεόγραφο (CPAP) |
| --- | --- |

Εμπορικό χρεόγραφο (CPAP)

| | Μη εξασφαλισμένο τραπεζικό χρέος (UBDT) |
| --- | --- |

Μη εξασφαλισμένο τραπεζικό χρέος (UBDT)

| | Μη εξασφαλισμένο εταιρικό χρέος υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (SUCD) |
| --- | --- |

Μη εξασφαλισμένο εταιρικό χρέος υψηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (SUCD)

| | Μη εξασφαλισμένο εταιρικό χρέος χαμηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (JUCD) |
| --- | --- |

Μη εξασφαλισμένο εταιρικό χρέος χαμηλής εξοφλητικής προτεραιότητας (JUCD)

| | Καλυμμένο ομόλογο (CBND) |
| --- | --- |

Καλυμμένο ομόλογο (CBND)

| | Κινητή αξία εξασφαλισμένη με στοιχεία ενεργητικού (ABSE) |
| --- | --- |

Κινητή αξία εξασφαλισμένη με στοιχεία ενεργητικού (ABSE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI7

Υποτομέας ΕΣΛ του εκδότη της εξασφάλισης

Η ταξινόμηση της εξασφάλισης βάσει του ΕΣΛ 2010 σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 549/2013 («ΕΣΛ 2010»). Τα στοιχεία που εισάγονται στο παρόν πεδίο πρέπει να παρασχεθούν σε επίπεδο υποτομέα. Χρησιμοποιήστε μία από τις τιμές που διατίθενται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I του παρόντος κανονισμού.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI8

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εκδότη της εξασφάλισης

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του εκδότη της εξασφάλισης.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI9

Είναι ο εκδότης της εξασφάλισης συνδεδεμένος με τη μεταβιβάζουσα οντότητα;

Ο εκδότης της εξασφάλισης και η μεταβιβάζουσα οντότητα της κύριας τιτλοποίησης ανήκουν στην ίδια επικεφαλής μητρική εταιρεία;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI10

Τρέχον ανεξόφλητο υπόλοιπο

Το συνολικό ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου του στοιχείου εξασφάλισης κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI11

Νόμισμα του μέσου

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το μέσο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESI12

Ημερομηνία λήξης

Η ημερομηνία λήξης του στοιχείου εξασφάλισης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI13

Περικοπή

Αναγράψτε την ποσοστιαία περικοπή (που εφαρμόζεται στο τρέχον ανεξόφλητο υπόλοιπο κεφαλαίου) για το συγκεκριμένο στοιχείο εξασφάλισης, όπως καθορίζεται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI14

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI15

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI16

Τρέχον επιτόκιο επί καταθέσεων μετρητών

Όταν ο τύπος του μέσου εξασφάλισης είναι καταθέσεις μετρητών, αναγράψτε το τρέχον επιτόκιο επί αυτών των καταθέσεων. Σε περίπτωση πολλαπλών λογαριασμών καταθέσεων ανά νόμισμα, αναγράψτε το σταθμισμένο μέσο τρέχον επιτόκιο, χρησιμοποιώντας ως στάθμιση το τρέχον υπόλοιπο των καταθέσεων μετρητών στους αντίστοιχους λογαριασμούς.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI17

Επωνυμία αντισυμβαλλομένου σε συμφωνία επαναγοράς

Εάν το στοιχείο εξασφάλισης αποτελεί μέρος συμφωνίας επαναγοράς («repo»), αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αντισυμβαλλομένου στην τιτλοποίηση. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI18

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου σε συμφωνία επαναγοράς

Εάν το στοιχείο εξασφάλισης αποτελεί μέρος συμφωνίας επαναγοράς («repo»), αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αντισυμβαλλομένου όπου είναι κατατεθειμένα τα μετρητά.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SESI19

Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς

Εάν το στοιχείο εξασφάλισης αποτελεί μέρος συμφωνίας επαναγοράς («repo»), αναφέρετε την ημερομηνία λήξης της τιτλοποίησης.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

SESO1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αναγραφεί στο πεδίο SESS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESO2

Αριθμός γραμμής οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

Αναγράψτε τον αριθμό γραμμής των άλλων πληροφοριών

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SESO3

Οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες

Οι άλλες πληροφορίες, ανά γραμμή

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XV

ΕΜΠΙΣΤΕΥΤΙΚΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ Ή ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΣΗΜΑΝΤΙΚΑ ΓΕΓΟΝΟΤΑ - ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΗ ΕΜΠΟΡΙΚΩΝ ΧΡΕΟΓΡΑΦΩΝ ΠΟΥ ΕΞΑΣΦΑΛΙΖΟΝΤΑΙ ΜΕ ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΝΕΡΓΗΤΙΚΟΥ

| Κωδικός πεδίου | Ονομασία πεδίου | Περιεχόμενο προς αναφορά | Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4; | Επιτρέπεται η τιμή ND5; |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα |
| SEAS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτό το πρόγραμμα ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Όταν η υποβολή πραγματοποιείται από κοινού με την υποβολή στοιχείων σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές, η ημερομηνία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα εφαρμοστέα υποβαλλόμενα υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAS3 | Όχι πλέον STS | Έπαυσε το πρόγραμμα ABCP να πληροί τις απαιτήσεις STS; Εάν το πρόγραμμα ABCP δεν είχε ποτέ καθεστώς STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS4 | Διορθωτικές δράσεις | Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διορθωτικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS5 | Διοικητικές δράσεις | Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διοικητικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS6 | Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής | Περιγράψτε αναλυτικά τυχόν ουσιώδεις τροποποιήσεις που επήλθαν στα έγγραφα συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένης της ονομασίας και του κωδικού στοιχείου (σύμφωνα με τον πίνακα 3 του παραρτήματος I) του εγγράφου. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS7 | Εφαρμοστέο δίκαιο | Η δικαιοδοσία που διέπει το πρόγραμμα. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAS8 | Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης. | Η περίοδος κατά τη διάρκεια της οποίας η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος παρέχει κάλυψη στο πρόγραμμα (σε ημέρες). | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS9 | Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης | Το μέγιστο ποσό χρηματοδότησης (σε ποσοστό των υποκείμενων ανοιγμάτων του προγράμματος) που καλύπτεται από την αντίστοιχη ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS10 | Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης | Το μέγιστο χρονικό διάστημα σε αριθμό ημερών προτού η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος αρχίσει να χρηματοδοτεί τη συναλλαγή, κατόπιν οποιασδήποτε παραβίασης ενεργοποίησης που οδηγεί σε πληρωμές από την ταμειακή διευκόλυνση. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS11 | Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης | Η ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS12 | Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης | Εάν η τιτλοποίηση διαθέτει ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος, επιβεβαιώστε εάν πραγματοποιήθηκε ανάληψη στο πλαίσιο της ταμειακής διευκόλυνσης εντός της περιόδου που λήγει την ημερομηνία της τελευταίας καταβολής τόκων. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAS13 | Σύνολο έκδοσης | Σύνολο ανεξόφλητου ποσού έκδοσης του προγράμματος, μετατραπέν σε EUR.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAS14 | Μέγιστη έκδοση | Εάν προβλέπεται όριο για το ποσό της έκδοσης του προγράμματος ABCP οποιαδήποτε στιγμή, αναγράψτε το στο παρόν πεδίο.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή |
| SEAR1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό προγράμματος ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SEAS1. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAR2 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτή τη συναλλαγή ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAR3 | Αριθμός προγραμμάτων που χρηματοδοτούν τη συναλλαγή | Ο αριθμός των προγραμμάτων ABCP που χρηματοδοτούν τη συγκεκριμένη συναλλαγή. | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAR4 | Όχι πλέον STS | Έπαυσε η συναλλαγή ABCP να πληροί τις απαιτήσεις STS; Εάν η συναλλαγή ABCP δεν είχε ποτέ καθεστώς STS, αναγράψτε ND5. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR5 | Η μεταβιβάζουσα οντότητα πελάτης της ανάδοχης οντότητας του προγράμματος | Κατά τον χρόνο μεταβίβασης των στοιχείων ενεργητικού υπήρχε πελατειακή σχέση μεταξύ της μεταβιβάζουσας οντότητας και της ανάδοχης οντότητας του προγράμματος; | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAR6 | Χορήγηση ασφάλειας | Χορηγεί η σχετική ΟΕΣΤ/η αποστασιοποιημένη από τον κίνδυνο πτώχευσης θυγατρική της μεταβιβάζουσας οντότητας ασφάλεια επί των στοιχείων ενεργητικού της στον αγοραστή (ΟΕΣΤ); | ΟΧΙ | ΟΧΙ |
| SEAR7 | Έσοδα | Τα συνολικά έσοδα της μεταβιβάζουσας οντότητας για την περίοδο που καλύπτεται από την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (δηλαδή, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες).
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR8 | Λειτουργικά έξοδα | Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα της μεταβιβάζουσας οντότητας που αναφέρονται στην πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (δηλαδή, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες).
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR9 | Κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού | Τα κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού της μεταβιβάζουσας οντότητας (που λήγουν εντός των επόμενων 12 μηνών ή βάσει του εφαρμοστέου λογιστικού προτύπου), σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR10 | Μετρητά | Τα ταμειακά διαθέσιμα της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR11 | Εμπορεύσιμοι τίτλοι | Οι εμπορεύσιμοι τίτλοι της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR12 | Εισπρακτέοι λογαριασμοί | Οι εισπρακτέοι λογαριασμοί της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR13 | Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις | Οι βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις.της μεταβιβάζουσας οντότητας (που οφείλονται εντός των επόμενων 12 μηνών ή βάσει του εφαρμοστέου λογιστικού προτύπου), σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR14 | Συνολικό χρέος | Το συνολικό χρέος της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR15 | Σύνολο ιδίων κεφαλαίων | Το σύνολο ιδίων κεφαλαίων της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.
  Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3} | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR16 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | Το νόμισμα που χρησιμοποιήθηκε κατά την υποβολή οικονομικών στοιχείων στα πεδία SEAR7 - SEAR15. | ΟΧΙ | ΝΑΙ |
| SEAR17 | Η ανάδοχη οντότητα υποστηρίζει τη συναλλαγή | Σε ποιο επίπεδο παρέχει η ανάδοχη οντότητα υποστήριξη: | Σε επίπεδο συναλλαγής (TRXN) |

Κωδικός πεδίου

Ονομασία πεδίου

Περιεχόμενο προς αναφορά

Επιτρέπονται οι τιμές ND1-ND4;

Επιτρέπεται η τιμή ND5;

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα

SEAS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτό το πρόγραμμα ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

Η τελευταία ημερομηνία στοιχείων για την παρούσα υποβολή στοιχείων. Όταν η υποβολή πραγματοποιείται από κοινού με την υποβολή στοιχείων σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές, η ημερομηνία αυτή πρέπει να είναι όμοια με την τελευταία ημερομηνία στοιχείων που παρατίθεται στα εφαρμοστέα υποβαλλόμενα υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα και την έκθεση προς τους επενδυτές.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAS3

Όχι πλέον STS

Έπαυσε το πρόγραμμα ABCP να πληροί τις απαιτήσεις STS; Εάν το πρόγραμμα ABCP δεν είχε ποτέ καθεστώς STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS4

Διορθωτικές δράσεις

Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διορθωτικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS5

Διοικητικές δράσεις

Έλαβαν οι αρμόδιες αρχές διοικητικές δράσεις σχετικά με αυτή την τιτλοποίηση; Εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS6

Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής

Περιγράψτε αναλυτικά τυχόν ουσιώδεις τροποποιήσεις που επήλθαν στα έγγραφα συναλλαγής, συμπεριλαμβανομένης της ονομασίας και του κωδικού στοιχείου (σύμφωνα με τον πίνακα 3 του παραρτήματος I) του εγγράφου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS7

Εφαρμοστέο δίκαιο

Η δικαιοδοσία που διέπει το πρόγραμμα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAS8

Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης.

Η περίοδος κατά τη διάρκεια της οποίας η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος παρέχει κάλυψη στο πρόγραμμα (σε ημέρες).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS9

Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης

Το μέγιστο ποσό χρηματοδότησης (σε ποσοστό των υποκείμενων ανοιγμάτων του προγράμματος) που καλύπτεται από την αντίστοιχη ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS10

Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης

Το μέγιστο χρονικό διάστημα σε αριθμό ημερών προτού η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος αρχίσει να χρηματοδοτεί τη συναλλαγή, κατόπιν οποιασδήποτε παραβίασης ενεργοποίησης που οδηγεί σε πληρωμές από την ταμειακή διευκόλυνση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS11

Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης

Η ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS12

Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης

Εάν η τιτλοποίηση διαθέτει ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο προγράμματος, επιβεβαιώστε εάν πραγματοποιήθηκε ανάληψη στο πλαίσιο της ταμειακής διευκόλυνσης εντός της περιόδου που λήγει την ημερομηνία της τελευταίας καταβολής τόκων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAS13

Σύνολο έκδοσης

Σύνολο ανεξόφλητου ποσού έκδοσης του προγράμματος, μετατραπέν σε EUR.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAS14

Μέγιστη έκδοση

Εάν προβλέπεται όριο για το ποσό της έκδοσης του προγράμματος ABCP οποιαδήποτε στιγμή, αναγράψτε το στο παρόν πεδίο.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή

SEAR1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό προγράμματος ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SEAS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR2

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αποδοθεί από την αναφέρουσα οντότητα σε αυτή τη συναλλαγή ABCP σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR3

Αριθμός προγραμμάτων που χρηματοδοτούν τη συναλλαγή

Ο αριθμός των προγραμμάτων ABCP που χρηματοδοτούν τη συγκεκριμένη συναλλαγή.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR4

Όχι πλέον STS

Έπαυσε η συναλλαγή ABCP να πληροί τις απαιτήσεις STS; Εάν η συναλλαγή ABCP δεν είχε ποτέ καθεστώς STS, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR5

Η μεταβιβάζουσα οντότητα πελάτης της ανάδοχης οντότητας του προγράμματος

Κατά τον χρόνο μεταβίβασης των στοιχείων ενεργητικού υπήρχε πελατειακή σχέση μεταξύ της μεταβιβάζουσας οντότητας και της ανάδοχης οντότητας του προγράμματος;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR6

Χορήγηση ασφάλειας

Χορηγεί η σχετική ΟΕΣΤ/η αποστασιοποιημένη από τον κίνδυνο πτώχευσης θυγατρική της μεταβιβάζουσας οντότητας ασφάλεια επί των στοιχείων ενεργητικού της στον αγοραστή (ΟΕΣΤ);

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR7

Έσοδα

Τα συνολικά έσοδα της μεταβιβάζουσας οντότητας για την περίοδο που καλύπτεται από την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (δηλαδή, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR8

Λειτουργικά έξοδα

Τα συνολικά λειτουργικά έξοδα της μεταβιβάζουσας οντότητας που αναφέρονται στην πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας (δηλαδή, από την αρχή του έτους έως σήμερα ή τους τελευταίους 12 μήνες).

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR9

Κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού

Τα κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού της μεταβιβάζουσας οντότητας (που λήγουν εντός των επόμενων 12 μηνών ή βάσει του εφαρμοστέου λογιστικού προτύπου), σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR10

Μετρητά

Τα ταμειακά διαθέσιμα της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR11

Εμπορεύσιμοι τίτλοι

Οι εμπορεύσιμοι τίτλοι της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR12

Εισπρακτέοι λογαριασμοί

Οι εισπρακτέοι λογαριασμοί της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR13

Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις

Οι βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις.της μεταβιβάζουσας οντότητας (που οφείλονται εντός των επόμενων 12 μηνών ή βάσει του εφαρμοστέου λογιστικού προτύπου), σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR14

Συνολικό χρέος

Το συνολικό χρέος της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR15

Σύνολο ιδίων κεφαλαίων

Το σύνολο ιδίων κεφαλαίων της μεταβιβάζουσας οντότητας σύμφωνα με την πιο πρόσφατη δήλωση οικονομικής λειτουργίας.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR16

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

Το νόμισμα που χρησιμοποιήθηκε κατά την υποβολή οικονομικών στοιχείων στα πεδία SEAR7 - SEAR15.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR17

Η ανάδοχη οντότητα υποστηρίζει τη συναλλαγή

Σε ποιο επίπεδο παρέχει η ανάδοχη οντότητα υποστήριξη:

Σε επίπεδο συναλλαγής (TRXN)

| | Σε επίπεδο προγράμματος (PRGM) |
| --- | --- |

Σε επίπεδο προγράμματος (PRGM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR18

Τύπος υποστήριξης που παρέχεται από την ανάδοχη οντότητα

Η ανάδοχη οντότητα παρέχει πλήρη υποστήριξη σε αυτή τη συναλλαγή;

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR19

Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης.

Περίοδος κατά τη διάρκεια της οποίας η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο συναλλαγής παρέχει κάλυψη στη συναλλαγή (σε ημέρες).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR20

Ποσό που αναλήφθηκε στο πλαίσιο της ταμειακής διευκόλυνσης

Το ποσό που αναλήφθηκε βάσει της συμφωνίας ταμειακής διευκόλυνσης μεταξύ της προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τελευταίας ημερομηνίας των παρόντων στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR21

Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης

Μέγιστο ποσό χρηματοδότησης (σε ποσοστό των υποκείμενων ανοιγμάτων της συναλλαγής) που καλύπτεται από την αντίστοιχη ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο συναλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR22

Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης

Το μέγιστο χρονικό διάστημα σε αριθμό ημερών προτού η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο συναλλαγής αρχίσει να χρηματοδοτεί τη συναλλαγή, κατόπιν οποιασδήποτε παραβίασης ενεργοποίησης που οδηγεί σε πληρωμές από την ταμειακή διευκόλυνση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR23

Τύπος ταμειακής διευκόλυνσης

Ο τύπος της ταμειακής διευκόλυνσης σε επίπεδο συναλλαγής:

| | Αγορά στοιχείων ενεργητικού (ASPR) |
| --- | --- |

Αγορά στοιχείων ενεργητικού (ASPR)

| | Συμφωνία επαναγοράς (RPAG) |
| --- | --- |

Συμφωνία επαναγοράς (RPAG)

| | Δανειακή διευκόλυνση (LOFA) |
| --- | --- |

Δανειακή διευκόλυνση (LOFA)

| | Συμφωνία συμμετοχής (PAGR) |
| --- | --- |

Συμφωνία συμμετοχής (PAGR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR24

Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς της ταμειακής διευκόλυνσης

Εάν η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο συναλλαγής χρησιμοποιεί συμφωνίες επαναγοράς, αναγράψτε την ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει η συμφωνία επαναγοράς.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR25

Νόμισμα ταμειακής διευκόλυνσης

Το νόμισμα στο οποίο μπορούν να αντληθούν κεφάλαια από την ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο συναλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR26

Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης

Η ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει η ταμειακή διευκόλυνση σε επίπεδο συναλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR27

Επωνυμία παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης σε επίπεδο συναλλαγής. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR28

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης σε επίπεδο συναλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR29

Υπερεξασφάλιση/Ασφάλεια χαμηλότερης διαβάθμισης

Το ποσοστό της ασφάλειας χαμηλότερης διαβάθμισης που διατηρείται στα υποκείμενα ανοίγματα που πωλήθηκαν από τον πωλητή (εναλλακτικά: η έκπτωση που χορηγήθηκε από τον πωλητή επί της τιμής αγοράς των υποκείμενων ανοιγμάτων). Όταν το ποσοστό της ασφάλειας χαμηλότερης διαβάθμισης διαφέρει μεταξύ των υποκείμενων ανοιγμάτων, πρέπει να αναφερθεί η ελάχιστη υπερεξασφάλιση για όλα τα υποκείμενα ανοίγματα.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR30

Υπερβάλλον περιθώριο συναλλαγής

Το ποσό των κεφαλαίων που απομένουν μετά την εφαρμογή όλων των πληρωμών, εξόδων, τελών κ.λπ. που ισχύουν επί του παρόντος, κοινώς αναφερόμενο ως «υπερβάλλον περιθώριο».

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR31

Επωνυμία παρόχου πιστωτικής επιστολής

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του παρόχου της πιστωτικής επιστολής. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR32

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου πιστωτικής επιστολής

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων των παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του παρόχου της πιστωτικής επιστολής για τη συναλλαγή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR33

Νόμισμα πιστωτικής επιστολής

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται η πιστωτική επιστολή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR34

Μέγιστη προστασία της πιστωτικής επιστολής

Το μέγιστο ποσό κάλυψης, σε ποσοστό των υποκείμενων ανοιγμάτων της συναλλαγής, βάσει της συμφωνίας προστασίας της πιστωτικής επιστολής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR35

Επωνυμία εγγυητή

Αναγράψτε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του εγγυητή - περιλαμβάνονται ρυθμίσεις στο πλαίσιο των οποίων ένα ίδρυμα δεσμεύεται να αγοράσει υπερήμερες εισπρακτέες απαιτήσεις από τον πωλητή. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR36

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εγγυητή

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του εγγυητή - περιλαμβάνονται ρυθμίσεις στο πλαίσιο των οποίων ένα ίδρυμα δεσμεύεται να αγοράσει υπερήμερες εισπρακτέες απαιτήσεις από τον πωλητή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR37

Μέγιστη κάλυψη εγγύησης

Το μέγιστο ποσό της κάλυψης βάσει της συμφωνίας εγγύησης/αγοράς.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR38

Νόμισμα εγγύησης

Το νόμισμα στο οποίο παρέχονται κεφάλαια από την εγγύηση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR39

Ημερομηνία λήξης της εγγύησης

Η ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει η εγγύηση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR40

Τύπος μεταβίβασης εισπρακτέων απαιτήσεων

Με ποιον τρόπο πραγματοποιήθηκε η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στον αγοραστή;

Πραγματική πώληση (1)

Εξασφαλισμένο δάνειο (2)

Άλλο (3)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR41

Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς

Η ημερομηνία κατά την οποία θα λήξει οποιαδήποτε συμφωνία επαναγοράς η οποία διέπει τη μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στον αγοραστή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR42

Ποσό αγοράς

Το ποσό των υποκείμενων ανοιγμάτων που αγοράστηκαν από τη μεταβιβάζουσα οντότητα στο πλαίσιο της συγκεκριμένης συναλλαγής μεταξύ της προηγούμενης τελευταίας ημερομηνίας στοιχείων και της τελευταίας ημερομηνίας των παρόντων στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAR43

Μέγιστο όριο χρηματοδότησης

Το μέγιστο όριο της χρηματοδότησης που μπορεί να παρασχεθεί στη μεταβιβάζουσα οντότητα στο πλαίσιο της συναλλαγής κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR44

Δείκτης αναφοράς ανταλλαγής επιτοκίου

Περιγράψτε τον τύπο του δείκτη αναφοράς της ανταλλαγής επιτοκίου όσον αφορά το σκέλος του πληρωτή. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, ο δείκτης πρέπει να αναφέρεται στον τύπο της σύμβασης ανταλλαγής επιτοκίου που συνήφθη πιο πρόσφατα.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR45

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

Η ημερομηνία λήξης για την ανταλλαγή επιτοκίου σε επίπεδο συναλλαγής.

Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, αναγράψτε την ημερομηνία λήξης της πιο πρόσφατης ανταλλαγής.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR46

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

Η ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου σε επίπεδο συναλλαγής.

Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, αναγράψτε την ονομαστική αξία της πιο πρόσφατης ανταλλαγής επιτοκίου.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR47

Νόμισμα πληρωτή στην ανταλλαγή νομίσματος

Αναγράψτε το νόμισμα του σκέλους του πληρωτή στην ανταλλαγή. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, το νόμισμα πρέπει να αναφέρεται στον τύπο της σύμβασης ανταλλαγής νομίσματος που συνήφθη πιο πρόσφατα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR48

Νόμισμα αποδέκτη στην ανταλλαγή νομίσματος

Αναγράψτε το νόμισμα του σκέλους του αποδέκτη στην ανταλλαγή. Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, το νόμισμα πρέπει να αναφέρεται στον τύπο της σύμβασης ανταλλαγής νομίσματος που συνήφθη πιο πρόσφατα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR49

Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή νομίσματος

Η συναλλαγματική ισοτιμία που έχει οριστεί για μια ανταλλαγή νομίσματος σε επίπεδο συναλλαγής.

Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, αναγράψτε τη συναλλαγματική ισοτιμία που καθορίστηκε για την πιο πρόσφατη ανταλλαγή.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR50

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

Η ημερομηνία λήξης για την ανταλλαγή νομίσματος σε επίπεδο συναλλαγής.

Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, αναγράψτε την ημερομηνία λήξης της σύμβασης ανταλλαγής που συνήφθη πιο πρόσφατα.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAR51

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

Η ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος σε επίπεδο συναλλαγής.

Σε περίπτωση πολλαπλών ανταλλαγών στη συγκεκριμένη συναλλαγή, αναγράψτε το ποσό που καλύπτεται από τη σύμβαση ανταλλαγής που συνήφθη πιο πρόσφατα.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο τμήματος/ομολόγου

SEAT1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό προγράμματος ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SEAS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός ομολόγου

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδόθηκε στο συγκεκριμένο μέσο. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός ομολόγου

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο SEAT2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε την τιμή στο πεδίο SEAT2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT4

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

Ο κωδικός ISIN που έχει χορηγηθεί στο συγκεκριμένο μέσο, κατά περίπτωση.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAT5

Τύπος τμήματος/ομολόγου

Επιλέξτε την καταλληλότερη επιλογή για να περιγράψετε το προφίλ αποπληρωμής του μέσου:

| | Hard bullet (δηλαδή καθορισμένη ημερομηνία λήξης) (HBUL) |
| --- | --- |

Hard bullet (δηλαδή καθορισμένη ημερομηνία λήξης) (HBUL)

| | Soft bullet (δηλαδή η προγραμματισμένη ημερομηνία λήξης μπορεί να παραταθεί έως την ημερομηνία νόμιμης λήξης) (SBUL) |
| --- | --- |

Soft bullet (δηλαδή η προγραμματισμένη ημερομηνία λήξης μπορεί να παραταθεί έως την ημερομηνία νόμιμης λήξης) (SBUL)

| | Προγραμματισμένη απόσβεση (δηλαδή αποπληρωμή του κεφαλαίου σε προγραμματισμένες ημερομηνίες απόσβεσης) (SAMO) |
| --- | --- |

Προγραμματισμένη απόσβεση (δηλαδή αποπληρωμή του κεφαλαίου σε προγραμματισμένες ημερομηνίες απόσβεσης) (SAMO)

| | Ελεγχόμενη απόσβεση (δηλαδή η αποπληρωμή του κεφαλαίου αρχίζει σε μια καθορισμένη περίοδο) (CAMM) |
| --- | --- |

Ελεγχόμενη απόσβεση (δηλαδή η αποπληρωμή του κεφαλαίου αρχίζει σε μια καθορισμένη περίοδο) (CAMM)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT6

Ημερομηνία έκδοσης

Η ημερομηνία κατά την οποία εκδόθηκε το συγκεκριμένο μέσο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT7

Νόμιμη λήξη

Η ημερομηνία πριν από την οποία πρέπει να αποπληρωθεί το συγκεκριμένο μέσο για να μην καταστεί υπερήμερο.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAT8

Νόμισμα

Το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το συγκεκριμένο μέσο.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT9

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

Το ονομαστικό υπόλοιπο του συγκεκριμένου μέσου μετά την τρέχουσα ημερομηνία καταβολής κεφαλαίου

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT10

Τρέχον τοκομερίδιο

Το τοκομερίδιο επί του μέσου σε μονάδες βάσης.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT11

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

Ο βασικός δείκτης επιτοκίου αναφοράς που ισχύει επί του παρόντος (το επιτόκιο αναφοράς βάσει του οποίου καθορίζεται το επιτόκιο):

| | MuniAAA (MAAA) |
| --- | --- |

MuniAAA (MAAA)

| | FutureSWAP (FUSW) |
| --- | --- |

FutureSWAP (FUSW)

| | LIBID (LIBI) |
| --- | --- |

LIBID (LIBI)

| | LIBOR (LIBO) |
| --- | --- |

LIBOR (LIBO)

| | SWAP (SWAP) |
| --- | --- |

SWAP (SWAP)

| | Treasury (TREA) |
| --- | --- |

Treasury (TREA)

| | Euribor (EURI) |
| --- | --- |

Euribor (EURI)

| | Pfandbriefe (PFAN) |
| --- | --- |

Pfandbriefe (PFAN)

| | EONIA (EONA) |
| --- | --- |

EONIA (EONA)

| | EONIASwaps (EONS) |
| --- | --- |

EONIASwaps (EONS)

| | EURODOLLAR (EUUS) |
| --- | --- |

EURODOLLAR (EUUS)

| | EuroSwiss (EUCH) |
| --- | --- |

EuroSwiss (EUCH)

| | TIBOR (TIBO) |
| --- | --- |

TIBOR (TIBO)

| | ISDAFIX (ISDA) |
| --- | --- |

ISDAFIX (ISDA)

| | GCFRepo (GCFR) |
| --- | --- |

GCFRepo (GCFR)

| | STIBOR (STBO) |
| --- | --- |

STIBOR (STBO)

| | BBSW (BBSW) |
| --- | --- |

BBSW (BBSW)

| | JIBAR (JIBA) |
| --- | --- |

JIBAR (JIBA)

| | BUBOR (BUBO) |
| --- | --- |

BUBOR (BUBO)

| | CDOR (CDOR) |
| --- | --- |

CDOR (CDOR)

| | CIBOR (CIBO) |
| --- | --- |

CIBOR (CIBO)

| | MOSPRIM (MOSP) |
| --- | --- |

MOSPRIM (MOSP)

| | NIBOR (NIBO) |
| --- | --- |

NIBOR (NIBO)

| | PRIBOR (PRBO) |
| --- | --- |

PRIBOR (PRBO)

| | TELBOR (TLBO) |
| --- | --- |

TELBOR (TLBO)

| | WIBOR (WIBO) |
| --- | --- |

WIBOR (WIBO)

| | Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Τράπεζας της Αγγλίας (BOER)

| | Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR) |
| --- | --- |

Βασικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ECBR)

| | Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR) |
| --- | --- |

Επιτόκιο του ίδιου του δανειοδότη (LDOR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAT12

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

Η διάρκεια του δείκτη τρέχοντος επιτοκίου:

| | Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG) |
| --- | --- |

Μέχρι την επόμενη ημέρα (overnight) (OVNG)

| | Ενδοημερήσια (intraday) (INDA) |
| --- | --- |

Ενδοημερήσια (intraday) (INDA)

| | 1 ημέρα (DAIL) |
| --- | --- |

1 ημέρα (DAIL)

| | 1 εβδομάδα (WEEK) |
| --- | --- |

1 εβδομάδα (WEEK)

| | 2 εβδομάδες (TOWK) |
| --- | --- |

2 εβδομάδες (TOWK)

| | 1 μήνας (MNTH) |
| --- | --- |

1 μήνας (MNTH)

| | 2 μήνες (TOMN) |
| --- | --- |

2 μήνες (TOMN)

| | 3 μήνες (QUTR) |
| --- | --- |

3 μήνες (QUTR)

| | 4 μήνες (FOMN) |
| --- | --- |

4 μήνες (FOMN)

| | 6 μήνες (SEMI) |
| --- | --- |

6 μήνες (SEMI)

| | 12 μήνες (YEAR) |
| --- | --- |

12 μήνες (YEAR)

| | Κατ’ αίτηση (ONDE) |
| --- | --- |

Κατ’ αίτηση (ONDE)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAT13

Συχνότητα καταβολής τόκων

Η συχνότητα με την οποία καταβάλλονται οι οφειλόμενοι τόκοι επί του συγκεκριμένου μέσου:

| | Μηνιαία (MNTH) |
| --- | --- |

Μηνιαία (MNTH)

| | Τριμηνιαία (QUTR) |
| --- | --- |

Τριμηνιαία (QUTR)

| | Εξαμηνιαία (SEMI) |
| --- | --- |

Εξαμηνιαία (SEMI)

| | Ετήσια (YEAR) |
| --- | --- |

Ετήσια (YEAR)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT14

Τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση

Η τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση του μέσου, υπολογισμένη σύμφωνα με τον ορισμό της μεταβιβάζουσας οντότητας/της ανάδοχης οντότητας/της ΟΕΣΤ

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAT15

Τύπος πιστωτικής ενίσχυσης

Περιγράψτε/αναγράψτε τον τύπο που χρησιμοποιείται για τον υπολογισμό της πιστωτικής ενίσχυσης σε επίπεδο ομολόγων.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο λογαριασμού

SEAA1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό συναλλαγής ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SEAR2.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAA2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

Ο αρχικός μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός του λογαριασμού. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAA3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

Εάν ο αρχικός αναγνωριστικός κωδικός που εισήχθη στο πεδίο SEAA2 δεν μπορεί να διατηρηθεί στο παρόν πεδίο, αναγράψτε εδώ τον νέο αναγνωριστικό κωδικό. Εάν δεν έχει υπάρξει αλλαγή του αναγνωριστικού κωδικού, αναγράψτε τον ίδιο αναγνωριστικό κωδικό με αυτόν που έχει αναγραφεί στο πεδίο SEAA2. Η αναφέρουσα οντότητα απαγορεύεται να τροποποιήσει αυτόν τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAA4

Τύπος λογαριασμού

Ο τύπος του λογαριασμού:

| | Λογαριασμός ταμειακού αποθέματος (CARE) |
| --- | --- |

Λογαριασμός ταμειακού αποθέματος (CARE)

| | Λογαριασμός επικάλυψης αποθέματος (CORE) |
| --- | --- |

Λογαριασμός επικάλυψης αποθέματος (CORE)

| | Λογαριασμός συμψηφισμού αποθέματος (SORE) |
| --- | --- |

Λογαριασμός συμψηφισμού αποθέματος (SORE)

| | Ταμειακή διευκόλυνση (LQDF) |
| --- | --- |

Ταμειακή διευκόλυνση (LQDF)

| | Λογαριασμός περιθωρίου (MGAC) |
| --- | --- |

Λογαριασμός περιθωρίου (MGAC)

| | Άλλος λογαριασμός (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλος λογαριασμός (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAA5

Υπόλοιπο-στόχος του λογαριασμού

Το ποσό των κεφαλαίων που θα είναι κατατεθειμένα στον επίμαχο λογαριασμό κατά την πλήρη χρηματοδότησή του σύμφωνα με τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAA6

Πραγματικό υπόλοιπο του λογαριασμού

Το υπόλοιπο των κεφαλαίων που είναι κατατεθειμένα στον λογαριασμό κατά την ημερομηνία λήξης της τοκοφόρου περιόδου.

Συμπεριλάβετε το νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το ποσό χρησιμοποιώντας τον μορφότυπο {CURRENCYCODE_3}

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAA7

Λογαριασμός αποσβέσεων

Χρησιμοποιείται ο λογαριασμός για αποσβέσεις καθ’ όλη τη διάρκεια της τιτλοποίησης;

ΟΧΙ

ΟΧΙ

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο αντισυμβαλλομένου

SEAP1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

Αναφέρετε τον ίδιο μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό συναλλαγής ABCP με αυτόν που αναγράψατε στο πεδίο SEAR2.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAP2

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου

Αναφέρετε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) του αντισυμβαλλομένου.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAP3

Όνομα αντισυμβαλλομένου

Αναφέρετε την πλήρη νόμιμη επωνυμία του αντισυμβαλλομένου. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAP4

Τύπος αντισυμβαλλομένου

Ο τύπος του αντισυμβαλλομένου:

| | Τράπεζα τήρησης λογαριασμού (ABNK) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης λογαριασμού (ABNK)

| | Τράπεζα τήρησης εφεδρικού λογαριασμού (BABN) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης εφεδρικού λογαριασμού (BABN)

| | Φορέας διευκόλυνσης της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK) |
| --- | --- |

Φορέας διευκόλυνσης της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK)

| | Εγγυητής της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK) |
| --- | --- |

Εγγυητής της τράπεζας τήρησης λογαριασμού (ABNK)

| | Φορέας εξασφάλισης (CAGT) |
| --- | --- |

Φορέας εξασφάλισης (CAGT)

| | Φορέας πληρωμής (PAYA) |
| --- | --- |

Φορέας πληρωμής (PAYA)

| | Φορέας υπολογισμού (CALC) |
| --- | --- |

Φορέας υπολογισμού (CALC)

| | Φορέας διαχείρισης (ADMI) |
| --- | --- |

Φορέας διαχείρισης (ADMI)

| | Υποφορέας διαχείρισης (ADMI) |
| --- | --- |

Υποφορέας διαχείρισης (ADMI)

| | Φορέας μεταβίβασης (RANA) |
| --- | --- |

Φορέας μεταβίβασης (RANA)

| | Φορέας επαλήθευσης (VERI) |
| --- | --- |

Φορέας επαλήθευσης (VERI)

| | Φορέας ασφάλειας (SECU) |
| --- | --- |

Φορέας ασφάλειας (SECU)

| | Πάροχος ταμειακής πίστωσης (CAPR) |
| --- | --- |

Πάροχος ταμειακής πίστωσης (CAPR)

| | Πάροχος εξασφάλισης (COLL) |
| --- | --- |

Πάροχος εξασφάλισης (COLL)

| | Πάροχος σύμβασης εγγυημένης επένδυσης·(GICP) |
| --- | --- |

Πάροχος σύμβασης εγγυημένης επένδυσης·(GICP)

| | Πάροχος ασφαλιστηρίου συμβολαίου πιστώσεων (IPCP) |
| --- | --- |

Πάροχος ασφαλιστηρίου συμβολαίου πιστώσεων (IPCP)

| | Πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP) |
| --- | --- |

Πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP)

| | Εφεδρικός πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP) |
| --- | --- |

Εφεδρικός πάροχος ταμειακής διευκόλυνσης (LQFP)

| | Συμμετέχων σε ενυπόθηκο δάνειο συνδεδεμένο με αποταμιευτικό λογαριασμό (SVMP) |
| --- | --- |

Συμμετέχων σε ενυπόθηκο δάνειο συνδεδεμένο με αποταμιευτικό λογαριασμό (SVMP)

| | Εκδότης (ISSR) |
| --- | --- |

Εκδότης (ISSR)

| | Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG) |
| --- | --- |

Μεταβιβάζουσα οντότητα (ORIG)

| | Πωλητής (SELL) |
| --- | --- |

Πωλητής (SELL)

| | Ανάδοχη οντότητα της οντότητας ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (SSSP) |
| --- | --- |

Ανάδοχη οντότητα της οντότητας ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (SSSP)

| | Διαχειριστής (SERV) |
| --- | --- |

Διαχειριστής (SERV)

| | Εφεδρικός διαχειριστής (BSER) |
| --- | --- |

Εφεδρικός διαχειριστής (BSER)

| | Φορέας διευκόλυνσης εφεδρικού διαχειριστή (BSER) |
| --- | --- |

Φορέας διευκόλυνσης εφεδρικού διαχειριστή (BSER)

| | Ειδικός διαχειριστής (SSRV) |
| --- | --- |

Ειδικός διαχειριστής (SSRV)

| | Εγγραφόμενος (SUBS) |
| --- | --- |

Εγγραφόμενος (SUBS)

| | Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (IRSP) |
| --- | --- |

Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (IRSP)

| | Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (BIPR) |
| --- | --- |

Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου (BIPR)

| | Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (CSPR) |
| --- | --- |

Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (CSPR)

| | Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (BCSP) |
| --- | --- |

Εφεδρικός πάροχος ανταλλαγής νομίσματος (BCSP)

| | Ελεγκτής (AUDT) |
| --- | --- |

Ελεγκτής (AUDT)

| | Σύμβουλος (CNSL) |
| --- | --- |

Σύμβουλος (CNSL)

| | Καταπιστευματικός διαχειριστής (TRUS) |
| --- | --- |

Καταπιστευματικός διαχειριστής (TRUS)

| | Εκπρόσωπος κατόχων τίτλων (REPN) |
| --- | --- |

Εκπρόσωπος κατόχων τίτλων (REPN)

| | Ανάδοχος (UNDR) |
| --- | --- |

Ανάδοχος (UNDR)

| | Διαμεσολαβητής (ARRG) |
| --- | --- |

Διαμεσολαβητής (ARRG)

| | Διαπραγματευτής (DEAL) |
| --- | --- |

Διαπραγματευτής (DEAL)

| | Διαχειριστής (MNGR) |
| --- | --- |

Διαχειριστής (MNGR)

| | Πάροχος εγγυητικής επιστολής (LCPR) |
| --- | --- |

Πάροχος εγγυητικής επιστολής (LCPR)

| | Εταιρεία-όχημα πολλών πωλητών (MSCD) |
| --- | --- |

Εταιρεία-όχημα πολλών πωλητών (MSCD)

| | Οντότητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (ΟΕΣΤ) |
| --- | --- |

Οντότητα ειδικού σκοπού για τιτλοποίηση (ΟΕΣΤ)

| | Φορέας ρευστότητας ή ρευστοποίησης (LQAG) |
| --- | --- |

Φορέας ρευστότητας ή ρευστοποίησης (LQAG)

| | Μέτοχος εταιρείας-οχήματος/ΟΕΣΤ (EQOC) |
| --- | --- |

Μέτοχος εταιρείας-οχήματος/ΟΕΣΤ (EQOC)

| | Πάροχος διευκόλυνσης πίστωσης ασφάλειας (swingline) (LQFP) |
| --- | --- |

Πάροχος διευκόλυνσης πίστωσης ασφάλειας (swingline) (LQFP)

| | Πάροχος δανείου ή μίσθωσης εκκίνησης (SULP) |
| --- | --- |

Πάροχος δανείου ή μίσθωσης εκκίνησης (SULP)

| | Αντισυμβαλλόμενος συμφωνίας επαναγοράς (RAGC) |
| --- | --- |

Αντισυμβαλλόμενος συμφωνίας επαναγοράς (RAGC)

| | Διαχειριστής μετρητών (CASM) |
| --- | --- |

Διαχειριστής μετρητών (CASM)

| | Τράπεζα τήρησης λογαριασμού είσπραξης (CACB) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης λογαριασμού είσπραξης (CACB)

| | Τράπεζα τήρησης λογαριασμού εξασφαλίσεων (COLA) |
| --- | --- |

Τράπεζα τήρησης λογαριασμού εξασφαλίσεων (COLA)

| | Πάροχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης (SBLP) |
| --- | --- |

Πάροχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης (SBLP)

| | Διαχειριστής εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLOM) |
| --- | --- |

Διαχειριστής εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLOM)

| | Σύμβουλος χαρτοφυλακίου (PRTA) |
| --- | --- |

Σύμβουλος χαρτοφυλακίου (PRTA)

| | Φορέας υποκατάστασης (SUBA) |
| --- | --- |

Φορέας υποκατάστασης (SUBA)

| | Άλλο (OTHR) |
| --- | --- |

Άλλο (OTHR)

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAP5

Χώρα εγκατάστασης αντισυμβαλλομένου

Η χώρα στην οποία είναι εγκατεστημένος ο αντισυμβαλλόμενος.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAP6

Όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε το όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Σε περίπτωση πολλαπλών πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλες οι πιστοληπτικές διαβαθμίσεις σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAP7

Πιστοληπτική διαβάθμιση αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε την πιστοληπτική διαβάθμιση του αντισυμβαλλομένου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Σε περίπτωση πολλαπλών ορίων πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλα τα όρια πιστοληπτικών διαβαθμίσεων σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAP8

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου (όπως προσδιορίζεται στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF)) κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων.

Σε περίπτωση πολλαπλών πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι αναγνωριστικοί κωδικοί νομικής οντότητας του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

SEAP9

Επωνυμία πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

Εάν καθορίζεται όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης για την υπηρεσία που παρέχεται από τον συγκεκριμένο αντισυμβαλλόμενο στο πλαίσιο της τιτλοποίησης, αναγράψτε την πλήρη επωνυμία του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων. Η επωνυμία που αναγράφεται πρέπει να αντιστοιχεί στην επωνυμία που συνδέεται με τον LEI στη βάση δεδομένων παγκόσμιων αναγνωριστικών κωδικών νομικών οντοτήτων (GLEIF).

Σε περίπτωση πολλαπλών πιστοληπτικών διαβαθμίσεων, πρέπει να παρασχεθούν όλοι οι αναγνωριστικοί κωδικοί νομικής οντότητας του παρόχου της πιστοληπτικής διαβάθμισης σύμφωνα με τον μορφότυπο XML. Εάν δεν υπάρχει όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης, αναγράψτε ND5.

ΟΧΙ

ΝΑΙ

Τμήμα οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

SEAO1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που έχει αναγραφεί στο πεδίο SEAS1.

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAO2

Αριθμός γραμμής οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

Αναγράψτε τον αριθμό γραμμής των άλλων πληροφοριών

ΟΧΙ

ΟΧΙ

SEAO3

Οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες

Οι άλλες πληροφορίες, ανά γραμμή

ΟΧΙ

ΟΧΙ

---

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/217 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/217

---

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1225 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 29ης Οκτωβρίου 2019

για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο και τα τυποποιημένα υποδείγματα για τη διάθεση των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 7 παράγραφος 4 και το άρθρο 17 παράγραφος 3,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Το πεδίο εφαρμογής του άρθρου 7 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 περιλαμβάνει όλες τις τιτλοποιήσεις, μεταξύ των οποίων συγκαταλέγονται οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 (2) (κοινώς αναφερόμενες ως «δημόσιες» τιτλοποιήσεις) και οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο (κοινώς αναφερόμενες ως «ιδιωτικές» τιτλοποιήσεις). Στο άρθρο 17 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 γίνεται αναφορά στις τιτλοποιήσεις που καθιστούν διαθέσιμες τις πληροφορίες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, το οποίο δεν περιλαμβάνει ιδιωτικές τιτλοποιήσεις. |
| --- | --- |

(1)

Το πεδίο εφαρμογής του άρθρου 7 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 περιλαμβάνει όλες τις τιτλοποιήσεις, μεταξύ των οποίων συγκαταλέγονται οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 (2) (κοινώς αναφερόμενες ως «δημόσιες» τιτλοποιήσεις) και οι τιτλοποιήσεις για τις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο (κοινώς αναφερόμενες ως «ιδιωτικές» τιτλοποιήσεις). Στο άρθρο 17 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 γίνεται αναφορά στις τιτλοποιήσεις που καθιστούν διαθέσιμες τις πληροφορίες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, το οποίο δεν περιλαμβάνει ιδιωτικές τιτλοποιήσεις.

| (2) | Οι τιτλοποιήσεις χαρακτηρίζονται από πολυπλοκότητα και ανομοιογένεια. Για να παρέχεται στους επενδυτές, στους δυνητικούς επενδυτές, στις αρμόδιες αρχές και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, στις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η δυνατότητα συλλογής και αξιολόγησης δεδομένων με αποτελεσματικό τρόπο, οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχεία α) και ε) και στο άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες με τη χρήση εναρμονισμένου μορφότυπου. Επιπλέον, σε περίπτωση που οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, η χρήση εναρμονισμένου μορφότυπου διευκολύνει επίσης την απρόσκοπτη συγκέντρωση και σύγκριση στοιχείων από διάφορα αρχεία καταγραφής. |
| --- | --- |

(2)

Οι τιτλοποιήσεις χαρακτηρίζονται από πολυπλοκότητα και ανομοιογένεια. Για να παρέχεται στους επενδυτές, στους δυνητικούς επενδυτές, στις αρμόδιες αρχές και, όσον αφορά τις δημόσιες τιτλοποιήσεις, στις λοιπές οντότητες που απαριθμούνται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η δυνατότητα συλλογής και αξιολόγησης δεδομένων με αποτελεσματικό τρόπο, οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχεία α) και ε) και στο άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει να καθίστανται διαθέσιμες με τη χρήση εναρμονισμένου μορφότυπου. Επιπλέον, σε περίπτωση που οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, η χρήση εναρμονισμένου μορφότυπου διευκολύνει επίσης την απρόσκοπτη συγκέντρωση και σύγκριση στοιχείων από διάφορα αρχεία καταγραφής.

| (3) | Το κόστος για τους συμμετέχοντες στην αγορά θα πρέπει να ελαχιστοποιηθεί. Ως εκ τούτου, ο μορφότυπος υποβολής στοιχείων για τις τιτλοποιήσεις θα πρέπει να είναι παρόμοιος –στον βαθμό που αυτό είναι εφικτό– με τον μορφότυπο που προβλέπεται για την υποβολή στοιχείων όσον αφορά τις συμβάσεις παραγώγων βάσει του άρθρου 9 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3) και για την υποβολή στοιχείων όσον αφορά τις λεπτομέρειες σχετικά με τις συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων (ΣΧΤ) βάσει του άρθρου 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4). Επιπλέον, σε περίπτωση που οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, στον μορφότυπο υποβολής στοιχείων θα πρέπει επίσης να λαμβάνονται υπόψη οι λύσεις που έχουν επεξεργαστεί οι υπάρχοντες φορείς συλλογής δεδομένων τιτλοποίησης. Επομένως, ενδείκνυται η χρήση του μορφότυπου XML, ο οποίος χρησιμοποιείται ευρέως για την υποβολή πληροφοριών σχετικά με δάνεια και άλλα παρόμοια υποκείμενα ανοίγματα, να απαιτείται επίσης και στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης. |
| --- | --- |

(3)

Το κόστος για τους συμμετέχοντες στην αγορά θα πρέπει να ελαχιστοποιηθεί. Ως εκ τούτου, ο μορφότυπος υποβολής στοιχείων για τις τιτλοποιήσεις θα πρέπει να είναι παρόμοιος –στον βαθμό που αυτό είναι εφικτό– με τον μορφότυπο που προβλέπεται για την υποβολή στοιχείων όσον αφορά τις συμβάσεις παραγώγων βάσει του άρθρου 9 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3) και για την υποβολή στοιχείων όσον αφορά τις λεπτομέρειες σχετικά με τις συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων (ΣΧΤ) βάσει του άρθρου 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4). Επιπλέον, σε περίπτωση που οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες μέσω αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, στον μορφότυπο υποβολής στοιχείων θα πρέπει επίσης να λαμβάνονται υπόψη οι λύσεις που έχουν επεξεργαστεί οι υπάρχοντες φορείς συλλογής δεδομένων τιτλοποίησης. Επομένως, ενδείκνυται η χρήση του μορφότυπου XML, ο οποίος χρησιμοποιείται ευρέως για την υποβολή πληροφοριών σχετικά με δάνεια και άλλα παρόμοια υποκείμενα ανοίγματα, να απαιτείται επίσης και στο πλαίσιο της υποβολής στοιχείων τιτλοποίησης.

| (4) | Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά μεταξύ τους, δεδομένου ότι καθορίζουν τον μορφότυπο και τα υποδείγματα με τα οποία η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ μιας τιτλοποίησης πρέπει να καθιστά διαθέσιμες σε διάφορα μέρη τις πληροφορίες σχετικά με την εν λόγω τιτλοποίηση, όπως απαιτείται βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Για να εξασφαλιστεί συνοχή μεταξύ των εν λόγω διατάξεων, οι οποίες θα πρέπει να τεθούν σε ισχύ ταυτόχρονα, και να διευκολυνθεί η διαμόρφωση ολοκληρωμένης εικόνας και η αποτελεσματική πρόσβαση σε όλες τις σχετικές πληροφορίες μιας τιτλοποίησης, είναι απαραίτητο τα παρόντα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα να συμπεριληφθούν σε ενιαίο κανονισμό. |
| --- | --- |

(4)

Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά μεταξύ τους, δεδομένου ότι καθορίζουν τον μορφότυπο και τα υποδείγματα με τα οποία η μεταβιβάζουσα οντότητα, η ανάδοχη οντότητα ή η ΟΕΣΤ μιας τιτλοποίησης πρέπει να καθιστά διαθέσιμες σε διάφορα μέρη τις πληροφορίες σχετικά με την εν λόγω τιτλοποίηση, όπως απαιτείται βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Για να εξασφαλιστεί συνοχή μεταξύ των εν λόγω διατάξεων, οι οποίες θα πρέπει να τεθούν σε ισχύ ταυτόχρονα, και να διευκολυνθεί η διαμόρφωση ολοκληρωμένης εικόνας και η αποτελεσματική πρόσβαση σε όλες τις σχετικές πληροφορίες μιας τιτλοποίησης, είναι απαραίτητο τα παρόντα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα να συμπεριληφθούν σε ενιαίο κανονισμό.

| (5) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(5)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή.

| (6) | Η ESMA διεξήγαγε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους και οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5), |
| --- | --- |

(6)

Η ESMA διεξήγαγε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, προέβη σε ανάλυση του δυνητικού σχετικού κόστους και οφέλους και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5),

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

ΤΜΗΜΑ 1

ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΑ ΓΙΑ ΟΛΕΣ ΤΙΣ ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΕΙΣ

Άρθρο 1

Υποδείγματα για τα υποκείμενα ανοίγματα

1.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφοι 1 και 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής (6) καθίστανται διαθέσιμες με χρήση των ακόλουθων υποδειγμάτων:

| α) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού για δάνεια που χορηγούνται σε ιδιωτικά νοικοκυριά και εξασφαλίζονται με οικιστικό ακίνητο, ανεξάρτητα από τον σκοπό των εν λόγω δανείων· |
| --- | --- |

α)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού για δάνεια που χορηγούνται σε ιδιωτικά νοικοκυριά και εξασφαλίζονται με οικιστικό ακίνητο, ανεξάρτητα από τον σκοπό των εν λόγω δανείων·

| β) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα III του παρόντος κανονισμού για δάνεια που λαμβάνονται με σκοπό την απόκτηση εμπορικού ακινήτου ή εξασφαλίζονται με εμπορικό ακίνητο· |
| --- | --- |

β)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα III του παρόντος κανονισμού για δάνεια που λαμβάνονται με σκοπό την απόκτηση εμπορικού ακινήτου ή εξασφαλίζονται με εμπορικό ακίνητο·

| γ) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα IV του παρόντος κανονισμού για εταιρικά υποκείμενα ανοίγματα, συμπεριλαμβανομένων των υποκείμενων ανοιγμάτων σε πολύ μικρές, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις· |
| --- | --- |

γ)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα IV του παρόντος κανονισμού για εταιρικά υποκείμενα ανοίγματα, συμπεριλαμβανομένων των υποκείμενων ανοιγμάτων σε πολύ μικρές, μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις·

| δ) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα V του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου, συμπεριλαμβανομένων των δανείων και των μισθώσεων σε νομικά ή φυσικά πρόσωπα που εξασφαλίζονται με αυτοκίνητα· |
| --- | --- |

δ)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα V του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα αγοράς αυτοκινήτου, συμπεριλαμβανομένων των δανείων και των μισθώσεων σε νομικά ή φυσικά πρόσωπα που εξασφαλίζονται με αυτοκίνητα·

| ε) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα VI του παρόντος κανονισμού για καταναλωτικά υποκείμενα ανοίγματα· |
| --- | --- |

ε)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα VI του παρόντος κανονισμού για καταναλωτικά υποκείμενα ανοίγματα·

| στ) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα VII του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα πιστωτικών καρτών· |
| --- | --- |

στ)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα VII του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα πιστωτικών καρτών·

| ζ) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα VIII του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα μισθώσεων· |
| --- | --- |

ζ)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα VIII του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα μισθώσεων·

| η) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα IX του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα τα οποία δεν εμπίπτουν σε καμία από τις κατηγορίες που προβλέπονται στα στοιχεία α) έως ζ). |
| --- | --- |

η)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα IX του παρόντος κανονισμού για υποκείμενα ανοίγματα τα οποία δεν εμπίπτουν σε καμία από τις κατηγορίες που προβλέπονται στα στοιχεία α) έως ζ).

2.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση των ακόλουθων υποδειγμάτων:

| α) | των υποδειγμάτων που καθορίζονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, ανάλογα με τον τύπο του υποκείμενου ανοίγματος· |
| --- | --- |

α)

των υποδειγμάτων που καθορίζονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, ανάλογα με τον τύπο του υποκείμενου ανοίγματος·

| β) | του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα X για τιτλοποιήσεις μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 3 δεύτερο εδάφιο του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. |
| --- | --- |

β)

του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα X για τιτλοποιήσεις μη εξυπηρετούμενων ανοιγμάτων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2 παράγραφος 3 δεύτερο εδάφιο του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

3.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ)2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XI.

Άρθρο 2

Υποδείγματα εκθέσεων προς τους επενδυτές

1.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XII.

2.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 3 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XIII.

ΤΜΗΜΑ 2

ΥΠΟΔΕΙΓΜΑΤΑ ΓΙΑ ΤΙΣ ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΓΙΑ ΤΙΣ ΟΠΟΙΕΣ ΑΠΑΙΤΕΙΤΑΙ Η ΚΑΤΑΡΤΙΣΗ ΕΝΗΜΕΡΩΤΙΚΟΥ ΔΕΛΤΙΟΥ (ΔΗΜΟΣΙΕΣ ΤΙΤΛΟΠΟΙΗΣΕΙΣ)

Άρθρο 3

Υποδείγματα για εμπιστευτικές πληροφορίες

1.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 6 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XIV.

2.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 6 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XV.

Άρθρο 4

Υποδείγματα για σημαντικά γεγονότα

1.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 22020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XIV.

2.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 καθίστανται διαθέσιμες με χρήση του υποδείγματος που παρατίθεται στο παράρτημα XV.

ΤΜΗΜΑ 3

ΚΟΙΝΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ

Άρθρο 5

Μορφότυπος πληροφοριών

1.   Ο μορφότυπος των πληροφοριών που παρέχονται στα υποδείγματα των παραρτημάτων I έως XV συνάδει με τον αντίστοιχο μορφότυπο που καθορίζεται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I.

2.   Οι πληροφορίες καθίστανται διαθέσιμες σε ηλεκτρονική και μηχαναναγνώσιμη μορφή μέσω κοινών υποδειγμάτων XML.

Άρθρο 6

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 29 Οκτωβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

O Πρόεδρος

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κανονισμός (EE) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, σχετικά με το ενημερωτικό δελτίο που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση της οδηγίας 2003/71/ΕΚ (ΕΕ L 168 της 30.6.2017, σ. 12).

2

(3)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 4ης Ιουλίου 2012, για τα εξωχρηματιστηριακά παράγωγα, τους κεντρικούς αντισυμβαλλομένους και τα αρχεία καταγραφής συναλλαγών (ΕΕ L 201 της 27.7.2012, σ. 1).

3

(4)  Κανονισμός (ΕΕ) 2015/2365 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2015, περί διαφάνειας των συναλλαγών χρηματοδότησης τίτλων και επαναχρησιμοποίησης, και περί τροποποιήσεως του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 337 της 23.12.2015, σ. 1).

4

(5)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

5

(6)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (βλέπε σελίδα 1 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

6

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Μορφότυποι πεδίων

| ΣΥΜΒΟΛΟ | ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ | ΟΡΙΣΜΟΣ |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Να συμπληρωθεί σε μορφότυπο ASCII με κεφαλαία γράμματα (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός χώρας με 2 γράμματα, όπως ορίζεται από τον κωδικό χώρας ISO 3166-1 alpha-2. Να συμπληρωθεί σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα, όπως ορίζεται στους κωδικούς νομίσματος ISO 4217. Να συμπληρωθεί σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {YEAR} | Μορφότυπος έτους ISO 8601 | Τα έτη πρέπει να έχουν την εξής μορφή: ΕΕΕΕ |
| {DATEFORMAT} | Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601 | Οι ημερομηνίες πρέπει να έχουν την εξής μορφή: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ |
| {MONETARY} | 0-18 ψηφία, εκ των οποίων έως 5 μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία | Μια σειρά νομισματικών μονάδων που προσδιορίζονται σε ένα νόμισμα, όπου η νομισματική μονάδα είναι ρητή και σύμφωνη με το ISO 4217. |
| {NUMERIC} | 0-18 ψηφία, εκ των οποίων έως 5 μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία | Έως 18 αριθμητικοί χαρακτήρες, συμπεριλαμβανομένων έως 5 δεκαδικών. Το σύμβολο των δεκαδικών αριθμών δεν προσμετράται ως αριθμητικός χαρακτήρας. Εάν υπάρχει, πρέπει να εμφανίζεται με τη μορφή υποδιαστολής. |
| {INTEGER-n} | Ακέραιος αριθμός έως n | Αριθμητικό πεδίο τόσο για θετικές όσο και για αρνητικές ακέραιες τιμές. |
| {Y/N} | 1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας | «true» («αληθές») - Y (Ν)
  «false» («ψευδές») - N (Ο) |
| {ISIN} | 12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166 |
| {LEI} | 20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως προσδιορίζεται στο ISO 17442 |
| {LIST} | | Όπως καθορίζεται στην περιγραφή του συγκεκριμένου πεδίου |
| {NUTS} | 5 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Αναφέρεται στην ονοματολογία των στατιστικών εδαφικών μονάδων που τηρείται από τη Eurostat. Οι πληροφορίες πρέπει να παρέχονται σε επίπεδο NUTS3. http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/ |
| {NACE} | 7 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Αναφέρεται στη στατιστική ταξινόμηση των οικονομικών δραστηριοτήτων στην Ευρωπαϊκή Ένωση, η οποία τηρείται στον δικτυακό τόπο που παρατίθεται στο παρόν τετραγωνίδιο ορισμού και προβλέπεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  (1).
  Για κάθε οικονομική δραστηριότητα πρέπει να παρέχεται το πιο αναλυτικό επίπεδο ταξινόμησης (δηλαδή ο πλήρης κωδικός – 6 ή 7 χαρακτήρες, συμπεριλαμβανομένων δεκαδικών).http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html |
| {PERCENTAGE} | 0-11 ψηφία, εκ των οποίων έως 10 μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία. | Τιμή εκφρασμένη ως ποσοστό, δηλαδή σε εκατοστά, π.χ. η τιμή 0,7 είναι 7/10 τοις εκατό και η τιμή 7,0 είναι 7 %. |
| {TELEPHONE} | «+» ακολουθούμενο από τον κωδικό χώρας (από 1 έως 3 χαρακτήρες), στη συνέχεια «-» και τέλος οποιοσδήποτε συνδυασμός αριθμών, «(«,»)», «+» και «-» (έως 30 χαρακτήρες). | Η συλλογή πληροφοριών που προσδιορίζει έναν συγκεκριμένο αριθμό τηλεφώνου όπως καθορίζεται από τις υπηρεσίες τηλεπικοινωνιών. |
| {ESA} | 7 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Ο τομέας του Ευρωπαϊκού Συστήματος Λογαριασμών (2010), με χρήση των κωδικών που παρατίθενται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής  (2). http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf |
| {WATCHLIST} | 2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Ο κωδικός του καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή όπως παρατίθεται στον πίνακα 2 του παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. |

ΣΥΜΒΟΛΟ

ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ

ΟΡΙΣΜΟΣ

{ALPHANUM-n}

Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Να συμπληρωθεί σε μορφότυπο ASCII με κεφαλαία γράμματα (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{COUNTRYCODE_2}

2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός χώρας με 2 γράμματα, όπως ορίζεται από τον κωδικό χώρας ISO 3166-1 alpha-2. Να συμπληρωθεί σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{CURRENCYCODE_3}

3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα, όπως ορίζεται στους κωδικούς νομίσματος ISO 4217. Να συμπληρωθεί σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{YEAR}

Μορφότυπος έτους ISO 8601

Τα έτη πρέπει να έχουν την εξής μορφή: ΕΕΕΕ

{DATEFORMAT}

Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601

Οι ημερομηνίες πρέπει να έχουν την εξής μορφή: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ

{MONETARY}

0-18 ψηφία, εκ των οποίων έως 5 μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία

Μια σειρά νομισματικών μονάδων που προσδιορίζονται σε ένα νόμισμα, όπου η νομισματική μονάδα είναι ρητή και σύμφωνη με το ISO 4217.

{NUMERIC}

0-18 ψηφία, εκ των οποίων έως 5 μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία

Έως 18 αριθμητικοί χαρακτήρες, συμπεριλαμβανομένων έως 5 δεκαδικών. Το σύμβολο των δεκαδικών αριθμών δεν προσμετράται ως αριθμητικός χαρακτήρας. Εάν υπάρχει, πρέπει να εμφανίζεται με τη μορφή υποδιαστολής.

{INTEGER-n}

Ακέραιος αριθμός έως n

Αριθμητικό πεδίο τόσο για θετικές όσο και για αρνητικές ακέραιες τιμές.

{Y/N}

1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας

«true» («αληθές») - Y (Ν)

«false» («ψευδές») - N (Ο)

{ISIN}

12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166

{LEI}

20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως προσδιορίζεται στο ISO 17442

{LIST}

Όπως καθορίζεται στην περιγραφή του συγκεκριμένου πεδίου

{NUTS}

5 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Αναφέρεται στην ονοματολογία των στατιστικών εδαφικών μονάδων που τηρείται από τη Eurostat. Οι πληροφορίες πρέπει να παρέχονται σε επίπεδο NUTS3. http://ec.europa.eu/eurostat/web/nuts/

{NACE}

7 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Αναφέρεται στη στατιστική ταξινόμηση των οικονομικών δραστηριοτήτων στην Ευρωπαϊκή Ένωση, η οποία τηρείται στον δικτυακό τόπο που παρατίθεται στο παρόν τετραγωνίδιο ορισμού και προβλέπεται στον κανονισμό (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου  (1).

Για κάθε οικονομική δραστηριότητα πρέπει να παρέχεται το πιο αναλυτικό επίπεδο ταξινόμησης (δηλαδή ο πλήρης κωδικός – 6 ή 7 χαρακτήρες, συμπεριλαμβανομένων δεκαδικών).http://ec.europa.eu/competition/mergers/cases/index/nace_all.html

{PERCENTAGE}

0-11 ψηφία, εκ των οποίων έως 10 μπορεί να είναι κλασματικά ψηφία.

Τιμή εκφρασμένη ως ποσοστό, δηλαδή σε εκατοστά, π.χ. η τιμή 0,7 είναι 7/10 τοις εκατό και η τιμή 7,0 είναι 7 %.

{TELEPHONE}

«+» ακολουθούμενο από τον κωδικό χώρας (από 1 έως 3 χαρακτήρες), στη συνέχεια «-» και τέλος οποιοσδήποτε συνδυασμός αριθμών, «(«,»)», «+» και «-» (έως 30 χαρακτήρες).

Η συλλογή πληροφοριών που προσδιορίζει έναν συγκεκριμένο αριθμό τηλεφώνου όπως καθορίζεται από τις υπηρεσίες τηλεπικοινωνιών.

{ESA}

7 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Ο τομέας του Ευρωπαϊκού Συστήματος Λογαριασμών (2010), με χρήση των κωδικών που παρατίθενται στον πίνακα 1 του παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής  (2). http://ec.europa.eu/eurostat/cache/metadata/Annexes/nasa_10_f_esms_an1.pdf

{WATCHLIST}

2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Ο κωδικός του καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή όπως παρατίθεται στον πίνακα 2 του παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

---

(1)  Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1893/2006 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Δεκεμβρίου 2006, για τη θέσπιση της στατιστικής ταξινόμησης των οικονομικών δραστηριοτήτων NACE — αναθεώρηση 2 και για την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΟΚ) αριθ. 3037/90 του Συμβουλίου και ορισμένων κανονισμών των Ευρωπαϊκών Κοινοτήτων σχετικών με ειδικούς στατιστικούς τομείς (ΕΕ L 393 της 30.12.2006, σ. 1).

(2)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (βλέπε σελίδα 1 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας)..

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Οικιστικα ακινητα (ΟΑ)

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| RREL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| RREL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| RREL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| RREL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| RREL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| RREL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| RREL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| RREL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| RREL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| RREL10 | Κάτοικος | {Y/N} |
| RREL11 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| RREL12 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| RREL13 | Καθεστώς απασχόλησης | {LIST} |
| RREL14 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| RREL15 | Είδος πελάτη | {LIST} |
| RREL16 | Εισόδημα πρωτοφειλέτη | {MONETARY} |
| RREL17 | Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| RREL18 | Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {CURRENCYCODE_3} |
| RREL19 | Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| RREL20 | Εισόδημα δευτεροφειλέτη | {MONETARY} |
| RREL21 | Επαλήθευση εισοδήματος δευτεροφειλέτη | {LIST} |
| RREL22 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| RREL23 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| RREL24 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| RREL25 | Αρχική διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| RREL26 | Δίαυλος δημιουργίας | {LIST} |
| RREL27 | Σκοπός | {LIST} |
| RREL28 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| RREL29 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| RREL30 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| RREL31 | Προηγούμενα υπόλοιπα κεφαλαίου | {MONETARY} |
| RREL32 | Υποκείμενα ανοίγματα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας | {MONETARY} |
| RREL33 | Συνολικό πιστωτικό όριο | {MONETARY} |
| RREL34 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| RREL35 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| RREL36 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| RREL37 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| RREL38 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| RREL39 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| RREL40 | Δείκτης χρέους προς εισόδημα | {PERCENTAGE} |
| RREL41 | Εφάπαξ ποσό εξόφλησης | {MONETARY} |
| RREL42 | Είδος επιτοκίου | {LIST} |
| RREL43 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| RREL44 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| RREL45 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| RREL46 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| RREL47 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| RREL48 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| RREL49 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| RREL50 | Περιθώριο αναθεώρησης 1 | {PERCENTAGE} |
| RREL51 | Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 1 | {DATEFORMAT} |
| RREL52 | Περιθώριο αναθεώρησης 2 | {PERCENTAGE} |
| RREL53 | Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 2 | {DATEFORMAT} |
| RREL54 | Περιθώριο αναθεώρησης 3 | {PERCENTAGE} |
| RREL55 | Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 3 | {DATEFORMAT} |
| RREL56 | Αναθεωρημένος δείκτης επιτοκίου | {LIST} |
| RREL57 | Διάρκεια αναθεωρημένου δείκτη επιτοκίου | {LIST} |
| RREL58 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| RREL59 | Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως | {PERCENTAGE} |
| RREL60 | Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| RREL61 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| RREL62 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| RREL63 | Ημερομηνία προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| RREL64 | Σωρευτικές προπληρωμές | {MONETARY} |
| RREL65 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| RREL66 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| RREL67 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| RREL68 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| RREL69 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| RREL70 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| RREL71 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| RREL72 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| RREL73 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| RREL74 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| RREL75 | Δικαστική προσφυγή | {Y/N} |
| RREL76 | Αναγωγή | {Y/N} |
| RREL77 | Ποσό καταθέσεων | {MONETARY} |
| RREL78 | Πάροχος ασφάλισης ή επένδυσης | {ALPHANUM-1000} |
| RREL79 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| RREL80 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| RREL81 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| RREL82 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| RREL83 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| RREL84 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης |
| RREC1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| RREC2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| RREC3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| RREC4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| RREC5 | Είδος εξασφάλισης | {LIST} |
| RREC6 | Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση | {NUTS} |
| RREC7 | Είδος χρήσης | {LIST} |
| RREC8 | Προνόμιο | {INTEGER-9999} |
| RREC9 | Είδος ακινήτου | {LIST} |
| RREC10 | Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης | {LIST} |
| RREC11 | Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης | {ALPHANUM-100} |
| RREC12 | Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| RREC13 | Τρέχον ποσό αποτίμησης | {MONETARY} |
| RREC14 | Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης | {LIST} |
| RREC15 | Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| RREC16 | Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| RREC17 | Ποσό αρχικής αποτίμησης | {MONETARY} |
| RREC18 | Μέθοδος αρχικής αποτίμησης | {LIST} |
| RREC19 | Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| RREC20 | Ημερομηνία πώλησης | {DATEFORMAT} |
| RREC21 | Τιμή πώλησης | {MONETARY} |
| RREC22 | Νόμισμα εξασφάλισης | {CURRENCYCODE_3} |
| RREC23 | Είδος εγγυητή | {LIST} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

RREL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

RREL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

RREL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

RREL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

RREL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

RREL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

RREL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

RREL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

RREL9

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

RREL10

Κάτοικος

{Y/N}

RREL11

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

RREL12

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

RREL13

Καθεστώς απασχόλησης

{LIST}

RREL14

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

RREL15

Είδος πελάτη

{LIST}

RREL16

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

{MONETARY}

RREL17

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

RREL18

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{CURRENCYCODE_3}

RREL19

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

RREL20

Εισόδημα δευτεροφειλέτη

{MONETARY}

RREL21

Επαλήθευση εισοδήματος δευτεροφειλέτη

{LIST}

RREL22

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

RREL23

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

RREL24

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

RREL25

Αρχική διάρκεια

{INTEGER-9999}

RREL26

Δίαυλος δημιουργίας

{LIST}

RREL27

Σκοπός

{LIST}

RREL28

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

RREL29

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

RREL30

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

RREL31

Προηγούμενα υπόλοιπα κεφαλαίου

{MONETARY}

RREL32

Υποκείμενα ανοίγματα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας

{MONETARY}

RREL33

Συνολικό πιστωτικό όριο

{MONETARY}

RREL34

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

RREL35

Είδος απόσβεσης

{LIST}

RREL36

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

RREL37

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

RREL38

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

RREL39

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

RREL40

Δείκτης χρέους προς εισόδημα

{PERCENTAGE}

RREL41

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

{MONETARY}

RREL42

Είδος επιτοκίου

{LIST}

RREL43

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

RREL44

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

RREL45

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

RREL46

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

RREL47

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

RREL48

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

RREL49

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

RREL50

Περιθώριο αναθεώρησης 1

{PERCENTAGE}

RREL51

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 1

{DATEFORMAT}

RREL52

Περιθώριο αναθεώρησης 2

{PERCENTAGE}

RREL53

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 2

{DATEFORMAT}

RREL54

Περιθώριο αναθεώρησης 3

{PERCENTAGE}

RREL55

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 3

{DATEFORMAT}

RREL56

Αναθεωρημένος δείκτης επιτοκίου

{LIST}

RREL57

Διάρκεια αναθεωρημένου δείκτη επιτοκίου

{LIST}

RREL58

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

RREL59

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

{PERCENTAGE}

RREL60

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

{DATEFORMAT}

RREL61

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

RREL62

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

RREL63

Ημερομηνία προπληρωμής

{DATEFORMAT}

RREL64

Σωρευτικές προπληρωμές

{MONETARY}

RREL65

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

RREL66

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

RREL67

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

RREL68

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

RREL69

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

RREL70

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

RREL71

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

RREL72

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

RREL73

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

RREL74

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

RREL75

Δικαστική προσφυγή

{Y/N}

RREL76

Αναγωγή

{Y/N}

RREL77

Ποσό καταθέσεων

{MONETARY}

RREL78

Πάροχος ασφάλισης ή επένδυσης

{ALPHANUM-1000}

RREL79

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

RREL80

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

RREL81

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

RREL82

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

RREL83

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

RREL84

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

RREC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

RREC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

RREC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

RREC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

RREC5

Είδος εξασφάλισης

{LIST}

RREC6

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

{NUTS}

RREC7

Είδος χρήσης

{LIST}

RREC8

Προνόμιο

{INTEGER-9999}

RREC9

Είδος ακινήτου

{LIST}

RREC10

Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

{LIST}

RREC11

Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

{ALPHANUM-100}

RREC12

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

RREC13

Τρέχον ποσό αποτίμησης

{MONETARY}

RREC14

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

{LIST}

RREC15

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

{DATEFORMAT}

RREC16

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

RREC17

Ποσό αρχικής αποτίμησης

{MONETARY}

RREC18

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

{LIST}

RREC19

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

{DATEFORMAT}

RREC20

Ημερομηνία πώλησης

{DATEFORMAT}

RREC21

Τιμή πώλησης

{MONETARY}

RREC22

Νόμισμα εξασφάλισης

{CURRENCYCODE_3}

RREC23

Είδος εγγυητή

{LIST}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Εμπορικα ακινητα (ΕΑ)

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CREL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CREL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CREL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CREL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CREL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CREL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CREL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| CREL8 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| CREL9 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| CREL10 | Ημερομηνία υποκατάστασης | {DATEFORMAT} |
| CREL11 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| CREL12 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| CREL13 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| CREL14 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| CREL15 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| CREL16 | Ημερομηνία έναρξης της απόσβεσης | {DATEFORMAT} |
| CREL17 | Ημερομηνία λήξης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {DATEFORMAT} |
| CREL18 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| CREL19 | Αρχική διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| CREL20 | Διάρκεια της επιλογής παράτασης | {INTEGER-9999} |
| CREL21 | Είδος επιλογής παράτασης | {LIST} |
| CREL22 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL23 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CREL24 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CREL25 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {MONETARY} |
| CREL26 | Υπόλοιπο δεσμευμένης μη εκταμιευθείσας διευκόλυνσης υποκείμενου ανοίγματος | {MONETARY} |
| CREL27 | Σύνολο άλλων ανεξόφλητων ποσών | {MONETARY} |
| CREL28 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| CREL29 | Ημερομηνία τελευταίας χρήσης | {DATEFORMAT} |
| CREL30 | Σκοπός | {LIST} |
| CREL31 | Δομή | {LIST} |
| CREL32 | Προγραμματισμένες πληρωμές τόκων εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας Α-Β | {LIST} |
| CREL33 | Προγραμματισμένες πληρωμές κεφαλαίου εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας Α-Β | {LIST} |
| CREL34 | Κατανομή πληρωμών κεφαλαίου στο δάνειο εξοφλητικής προτεραιότητας | {PERCENTAGE} |
| CREL35 | Τύπος σειράς προτεραιότητας | {LIST} |
| CREL36 | Τιμή αγοράς υποκείμενου ανοίγματος σε αθέτηση | {PERCENTAGE} |
| CREL37 | Δυνατότητα πληρωμών αποκατάστασης; | {LIST} |
| CREL38 | Εφαρμογή περιορισμών στην πώληση δανείου μειωμένης εξασφάλισης; | {Y/N} |
| CREL39 | Κάτοχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης συνδεδεμένος με τον οφειλέτη; | {Y/N} |
| CREL40 | Έλεγχος της διαδικασίας διευθέτησης από τον κάτοχο του δανείου μειωμένης εξασφάλισης | {Y/N} |
| CREL41 | Η μη πληρωμή απαιτήσεων προτεραιότητας συνιστά αδυναμία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος; | {Y/N} |
| CREL42 | Η μη πληρωμή υποκείμενων ανοιγμάτων ίσης τάξεως συνιστά αδυναμία πληρωμής του περιουσιακού στοιχείου; | {Y/N} |
| CREL43 | Συναίνεση κατόχου τίτλων | {Y/N} |
| CREL44 | Προγραμματισμένη συνάντηση κατόχων τίτλων | {DATEFORMAT} |
| CREL45 | Κοινοπρακτικό | {Y/N} |
| CREL46 | Συμμετοχή της ΟΕΣΤ | {LIST} |
| CREL47 | Συνέπεια παραβίασης οικονομικών ρητρών | {LIST} |
| CREL48 | Ποινές μη υποβολής χρηματοοικονομικών πληροφοριών | {Y/N} |
| CREL49 | Αναγωγή | {Y/N} |
| CREL50 | Αναγωγή - τρίτο μέρος | {Y/N} |
| CREL51 | Πρότυπο διαχείρισης | {Y/N} |
| CREL52 | Ποσά υπό μεσεγγύηση | {MONETARY} |
| CREL53 | Είσπραξη μεσεγγυήσεων | {Y/N} |
| CREL54 | Είσπραξη λοιπών αποθεματικών | {Y/N} |
| CREL55 | Ενεργοποίηση για τη δέσμευση μεσεγγύησης | {LIST} |
| CREL56 | Ποσά-στόχος για μεσεγγύηση/αποθεματικά | {MONETARY} |
| CREL57 | Όροι αποδέσμευσης λογαριασμού μεσεγγύησης | {ALPHANUM-1000} |
| CREL58 | Όροι ανάληψης ταμειακού αποθέματος | {LIST} |
| CREL59 | Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται ο λογαριασμός μεσεγγύησης | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL60 | Νόμισμα των πληρωμών μεσεγγύησης | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL61 | Συνολικό αποθεματικό υπόλοιπο | {MONETARY} |
| CREL62 | Νόμισμα αποθεματικού υπολοίπου | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL63 | Έχει προκύψει συμβάν ενεργοποίησης μεσεγγύησης; | {Y/N} |
| CREL64 | Ποσά που προστίθενται σε μεσεγγυήσεις κατά την τρέχουσα περίοδο | {MONETARY} |
| CREL65 | Έσοδα | {MONETARY} |
| CREL66 | Λειτουργικά έξοδα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {MONETARY} |
| CREL67 | Κεφαλαιουχικές δαπάνες κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {MONETARY} |
| CREL68 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL69 | Αθέτηση της υποχρέωσης υποβολής έκθεσης εκ μέρους του οφειλέτη | {Y/N} |
| CREL70 | Μέθοδος δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων | {LIST} |
| CREL71 | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {LIST} |
| CREL72 | Πιο πρόσφατος δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων | {LIST} |
| CREL73 | Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {PERCENTAGE} |
| CREL74 | Τρέχων δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων | {PERCENTAGE} |
| CREL75 | Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| CREL76 | Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| CREL77 | Δείκτης κάλυψης τόκων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {PERCENTAGE} |
| CREL78 | Τρέχων δείκτης κάλυψης τόκων | {PERCENTAGE} |
| CREL79 | Μέθοδος δείκτη κάλυψης τόκων | {LIST} |
| CREL80 | Αριθμός ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {INTEGER-9999} |
| CREL81 | Αριθμός ακινήτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {INTEGER-9999} |
| CREL82 | Ακίνητα που χρησιμοποιούνται ως εξασφάλιση για το υποκείμενο άνοιγμα | {ALPHANUM-1000} |
| CREL83 | Αξία χαρτοφυλακίου ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {MONETARY} |
| CREL84 | Νόμισμα αποτίμησης χαρτοφυλακίου ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {CURRENCYCODE_3} |
| CREL85 | Κατάσταση ακινήτων | {LIST} |
| CREL86 | Ημερομηνία αποτίμησης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {DATEFORMAT} |
| CREL87 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| CREL88 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| CREL89 | Επιτρεπόμενες ημέρες χάριτος | {INTEGER-9999} |
| CREL90 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| CREL91 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| CREL92 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| CREL93 | Περιγραφή των όρων προπληρωμής | {ALPHANUM-100} |
| CREL94 | Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CREL95 | Ημερομηνία λήξης διατήρησης απόδοσης | {DATEFORMAT} |
| CREL96 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| CREL97 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CREL98 | Μη προγραμματισμένες εισπράξεις κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CREL99 | Ημερομηνία εκκαθάρισης/προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CREL100 | Κωδικός εκκαθάρισης/προπληρωμής | {LIST} |
| CREL101 | Έλλειμμα/Πλεόνασμα τόκων λόγω προπληρωμής | {MONETARY} |
| CREL102 | Ημερομηνία πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CREL103 | Ημερομηνία επόμενης προσαρμογής πληρωμών | {DATEFORMAT} |
| CREL104 | Ημερομηνία επόμενης πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CREL105 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| CREL106 | Αρχικό επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| CREL107 | Επιτόκιο κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {PERCENTAGE} |
| CREL108 | Ημερομηνία πρώτης προσαρμογής πληρωμών | {DATEFORMAT} |
| CREL109 | Είδος επιτοκίου | {LIST} |
| CREL110 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| CREL111 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CREL112 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CREL113 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CREL114 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| CREL115 | Τρέχων δείκτης επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CREL116 | Ημερομηνία καθορισμού του δείκτη | {DATEFORMAT} |
| CREL117 | Προσαύξηση στρογγυλοποίησης | {PERCENTAGE} |
| CREL118 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CREL119 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CREL120 | Τρέχον επιτόκιο υπερημερίας | {PERCENTAGE} |
| CREL121 | Επιτρέπεται η τοκοφορία; | {Y/N} |
| CREL122 | Σύμβαση υπολογισμού ημερών | {LIST} |
| CREL123 | Συνολικό προγραμματισμένο οφειλόμενο ποσό κεφαλαίου και τόκων | {MONETARY} |
| CREL124 | Συνολικό προγραμματισμένο καταβληθέν ποσό κεφαλαίου και τόκων | {MONETARY} |
| CREL125 | Αρνητική απόσβεση | {MONETARY} |
| CREL126 | Αναβαλλόμενος τόκος | {MONETARY} |
| CREL127 | Συνολικό έλλειμμα σε ανεξόφλητο κεφάλαιο και τόκους | {MONETARY} |
| CREL128 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| CREL129 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| CREL130 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| CREL131 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| CREL132 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| CREL133 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CREL134 | Τόκοι κατά τη λήξη | {Y/N} |
| CREL135 | Πραγματικοί τόκοι υπερημερίας | {MONETARY} |
| CREL136 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| CREL137 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| CREL138 | Καθαρά έσοδα που προέκυψαν από εκκαθάριση | {MONETARY} |
| CREL139 | Έξοδα εκκαθάρισης | {MONETARY} |
| CREL140 | Αναμενόμενο χρονοδιάγραμμα ανακτήσεων | {INTEGER-9999} |
| CREL141 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| CREL142 | Ημερομηνία έναρξης αναγκαστικής εκτέλεσης | {DATEFORMAT} |
| CREL143 | Κωδικός στρατηγικής διευθέτησης | {LIST} |
| CREL144 | Τροποποίηση | {LIST} |
| CREL145 | Καθεστώς ειδικής διαχείρισης | {Y/N} |
| CREL146 | Πιο πρόσφατη ημερομηνία μεταβίβασης σε ειδικό διαχειριστή | {DATEFORMAT} |
| CREL147 | Πιο πρόσφατη ημερομηνία επιστροφής στον αρχικό διαχειριστή | {DATEFORMAT} |
| CREL148 | Καθορισμός μη ανακτησιμότητας | {Y/N} |
| CREL149 | Παραβίαση ρητρών/ενεργοποίηση | {LIST} |
| CREL150 | Ημερομηνία παραβίασης | {DATEFORMAT} |
| CREL151 | Ημερομηνία αποκατάστασης της παραβίασης | {DATEFORMAT} |
| CREL152 | Κωδικός καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή | {WATCHLIST} |
| CREL153 | Ημερομηνία καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή | {DATEFORMAT} |
| CREL154 | Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου | {ALPHANUM-1000} |
| CREL155 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου | {LEI} |
| CREL156 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου | {DATEFORMAT} |
| CREL157 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου | {MONETARY} |
| CREL158 | Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος | {ALPHANUM-1000} |
| CREL159 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής νομίσματος | {LEI} |
| CREL160 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος | {DATEFORMAT} |
| CREL161 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος | {MONETARY} |
| CREL162 | Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή | {PERCENTAGE} |
| CREL163 | Πάροχος άλλης ανταλλαγής | {ALPHANUM-1000} |
| CREL164 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου άλλης ανταλλαγής | {LEI} |
| CREL165 | Ο οφειλέτης πρέπει να καταβάλει έξοδα διακοπής για ανταλλαγή | {LIST} |
| CREL166 | Συμβάν εν όλω ή εν μέρει λύσης της σύμβασης ανταλλαγής για την τρέχουσα περίοδο | {LIST} |
| CREL167 | Καθαρή περιοδική πληρωμή από τον πάροχο της ανταλλαγής | {MONETARY} |
| CREL168 | Έξοδα διακοπής οφειλόμενα στον πάροχο ανταλλαγής υποκείμενου ανοίγματος. | {MONETARY} |
| CREL169 | Έλλειμμα στην πληρωμή εξόδων διακοπής σε επίπεδο ανταλλαγής | {MONETARY} |
| CREL170 | Έξοδα διακοπής οφειλόμενα από τον αντισυμβαλλόμενο της ανταλλαγής | {MONETARY} |
| CREL171 | Επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού για την ανταλλαγή | {DATEFORMAT} |
| CREL172 | Ανάδοχη οντότητα | {ALPHANUM-100} |
| CREL173 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πληρεξούσιας τράπεζας κοινοπραξίας | {LEI} |
| CREL174 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή | {LEI} |
| CREL175 | Επωνυμία διαχειριστή | {ALPHANUM-100} |
| CREL176 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| CREL177 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| CREL178 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |
| CREL179 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| CREL180 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| CREL181 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης |
| CREC1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CREC2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CREC3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| CREC4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| CREC5 | Είδος εξασφάλισης | {LIST} |
| CREC6 | Ονομασία ακινήτου | {ALPHANUM-100} |
| CREC7 | Διεύθυνση ακινήτου | {ALPHANUM-1000} |
| CREC8 | Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση | {NUTS} |
| CREC9 | Ταχυδρομικός κωδικός ακινήτου | {ALPHANUM-100} |
| CREC10 | Προνόμιο | {INTEGER-9999} |
| CREC11 | Κατάσταση ακινήτου | {LIST} |
| CREC12 | Είδος ακινήτου | {LIST} |
| CREC13 | Μορφή τίτλου του ακινήτου | {LIST} |
| CREC14 | Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| CREC15 | Τρέχον ποσό αποτίμησης | {MONETARY} |
| CREC16 | Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης | {LIST} |
| CREC17 | Τρέχουσα βάση αποτίμησης | {LIST} |
| CREC18 | Μέθοδος αρχικής αποτίμησης | {LIST} |
| CREC19 | Ημερομηνία τιτλοποίησης εξασφάλισης | {DATEFORMAT} |
| CREC20 | Κατανεμηθέν ποσοστό υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {PERCENTAGE} |
| CREC21 | Τρέχον κατανεμηθέν ποσοστό υποκείμενου ανοίγματος | {PERCENTAGE} |
| CREC22 | Αποτίμηση κατά την τιτλοποίηση | {MONETARY} |
| CREC23 | Επωνυμία εκτιμητή κατά την τιτλοποίηση | {ALPHANUM-100} |
| CREC24 | Ημερομηνία αποτίμησης κατά την τιτλοποίηση | {DATEFORMAT} |
| CREC25 | Έτος κατασκευής | {YEAR} |
| CREC26 | Έτος τελευταίας ανακαίνισης | {YEAR} |
| CREC27 | Αριθμός μονάδων | {INTEGER-999999999} |
| CREC28 | Καθαρά τετραγωνικά μέτρα | {INTEGER-999999999} |
| CREC29 | Εμπορική έκταση | {INTEGER-999999999} |
| CREC30 | Έκταση χρησιμοποιούμενη ως κατοικία | {INTEGER-999999999} |
| CREC31 | Επικύρωση καθαρού εσωτερικού εμβαδού | {Y/N} |
| CREC32 | Κατοίκηση από ημερομηνία | {DATEFORMAT} |
| CREC33 | Οικονομική κατοίκηση κατά την τιτλοποίηση | {PERCENTAGE} |
| CREC34 | Φυσική κατοίκηση κατά την τιτλοποίηση | {PERCENTAGE} |
| CREC35 | Αξία κενής διακατοχής κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης | {MONETARY} |
| CREC36 | Ημερομηνία οικονομικών στοιχείων κατά την τιτλοποίηση | {DATEFORMAT} |
| CREC37 | Καθαρά λειτουργικά έσοδα κατά την τιτλοποίηση | {MONETARY} |
| CREC38 | Ημερομηνία έναρξης των πιο πρόσφατων οικονομικών στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CREC39 | Ημερομηνία λήξης των πιο πρόσφατων οικονομικών στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CREC40 | Πιο πρόσφατα έσοδα | {MONETARY} |
| CREC41 | Πιο πρόσφατα λειτουργικά έξοδα | {MONETARY} |
| CREC42 | Πιο πρόσφατες κεφαλαιουχικές δαπάνες | {MONETARY} |
| CREC43 | Πληρωτέο ενοίκιο | {MONETARY} |
| CREC44 | Μέση σταθμική διάρκεια μίσθωσης | {INTEGER-9999} |
| CREC45 | Λήξη ισχύος της μίσθωσης ακινήτου | {DATEFORMAT} |
| CREC46 | Συμβατικό ετήσιο εισόδημα από μισθώματα | {MONETARY} |
| CREC47 | Εισόδημα που εκπνέει σε 1-12 μήνες | {PERCENTAGE} |
| CREC48 | Εισόδημα που εκπνέει σε 13-24 μήνες | {PERCENTAGE} |
| CREC49 | Εισόδημα που εκπνέει σε 25-36 μήνες | {PERCENTAGE} |
| CREC50 | Εισόδημα που εκπνέει σε 37-48 μήνες | {PERCENTAGE} |
| CREC51 | Εισόδημα που εκπνέει σε 49+ μήνες | {PERCENTAGE} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο μισθωτή |
| CRET1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CRET2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CRET3 | Αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| CRET4 | Αναγνωριστικός κωδικός μισθωτή | {ALPHANUM-1000} |
| CRET5 | Όνομα/επωνυμία μισθωτή | {ALPHANUM-100} |
| CRET6 | Κωδικός κλάδου NACE | {NACE} |
| CRET7 | Ημερομηνία λήξης της μίσθωσης | {DATEFORMAT} |
| CRET8 | Πληρωτέο μίσθωμα | {MONETARY} |
| CRET9 | Νόμισμα μισθώματος | {CURRENCYCODE_3} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CREL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CREL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CREL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CREL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CREL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CREL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

CREL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

CREL8

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

CREL9

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

CREL10

Ημερομηνία υποκατάστασης

{DATEFORMAT}

CREL11

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

CREL12

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

CREL13

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

CREL14

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

CREL15

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

CREL16

Ημερομηνία έναρξης της απόσβεσης

{DATEFORMAT}

CREL17

Ημερομηνία λήξης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{DATEFORMAT}

CREL18

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

CREL19

Αρχική διάρκεια

{INTEGER-9999}

CREL20

Διάρκεια της επιλογής παράτασης

{INTEGER-9999}

CREL21

Είδος επιλογής παράτασης

{LIST}

CREL22

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

CREL23

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CREL24

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CREL25

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{MONETARY}

CREL26

Υπόλοιπο δεσμευμένης μη εκταμιευθείσας διευκόλυνσης υποκείμενου ανοίγματος

{MONETARY}

CREL27

Σύνολο άλλων ανεξόφλητων ποσών

{MONETARY}

CREL28

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

CREL29

Ημερομηνία τελευταίας χρήσης

{DATEFORMAT}

CREL30

Σκοπός

{LIST}

CREL31

Δομή

{LIST}

CREL32

Προγραμματισμένες πληρωμές τόκων εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας Α-Β

{LIST}

CREL33

Προγραμματισμένες πληρωμές κεφαλαίου εκτός αναγκαστικής εκτέλεσης βάσει σειράς προτεραιότητας Α-Β

{LIST}

CREL34

Κατανομή πληρωμών κεφαλαίου στο δάνειο εξοφλητικής προτεραιότητας

{PERCENTAGE}

CREL35

Τύπος σειράς προτεραιότητας

{LIST}

CREL36

Τιμή αγοράς υποκείμενου ανοίγματος σε αθέτηση

{PERCENTAGE}

CREL37

Δυνατότητα πληρωμών αποκατάστασης;

{LIST}

CREL38

Εφαρμογή περιορισμών στην πώληση δανείου μειωμένης εξασφάλισης;

{Y/N}

CREL39

Κάτοχος δανείου μειωμένης εξασφάλισης συνδεδεμένος με τον οφειλέτη;

{Y/N}

CREL40

Έλεγχος της διαδικασίας διευθέτησης από τον κάτοχο του δανείου μειωμένης εξασφάλισης

{Y/N}

CREL41

Η μη πληρωμή απαιτήσεων προτεραιότητας συνιστά αδυναμία πληρωμής του υποκείμενου ανοίγματος;

{Y/N}

CREL42

Η μη πληρωμή υποκείμενων ανοιγμάτων ίσης τάξεως συνιστά αδυναμία πληρωμής του περιουσιακού στοιχείου;

{Y/N}

CREL43

Συναίνεση κατόχου τίτλων

{Y/N}

CREL44

Προγραμματισμένη συνάντηση κατόχων τίτλων

{DATEFORMAT}

CREL45

Κοινοπρακτικό

{Y/N}

CREL46

Συμμετοχή της ΟΕΣΤ

{LIST}

CREL47

Συνέπεια παραβίασης οικονομικών ρητρών

{LIST}

CREL48

Ποινές μη υποβολής χρηματοοικονομικών πληροφοριών

{Y/N}

CREL49

Αναγωγή

{Y/N}

CREL50

Αναγωγή - τρίτο μέρος

{Y/N}

CREL51

Πρότυπο διαχείρισης

{Y/N}

CREL52

Ποσά υπό μεσεγγύηση

{MONETARY}

CREL53

Είσπραξη μεσεγγυήσεων

{Y/N}

CREL54

Είσπραξη λοιπών αποθεματικών

{Y/N}

CREL55

Ενεργοποίηση για τη δέσμευση μεσεγγύησης

{LIST}

CREL56

Ποσά-στόχος για μεσεγγύηση/αποθεματικά

{MONETARY}

CREL57

Όροι αποδέσμευσης λογαριασμού μεσεγγύησης

{ALPHANUM-1000}

CREL58

Όροι ανάληψης ταμειακού αποθέματος

{LIST}

CREL59

Νόμισμα στο οποίο εκφράζεται ο λογαριασμός μεσεγγύησης

{CURRENCYCODE_3}

CREL60

Νόμισμα των πληρωμών μεσεγγύησης

{CURRENCYCODE_3}

CREL61

Συνολικό αποθεματικό υπόλοιπο

{MONETARY}

CREL62

Νόμισμα αποθεματικού υπολοίπου

{CURRENCYCODE_3}

CREL63

Έχει προκύψει συμβάν ενεργοποίησης μεσεγγύησης;

{Y/N}

CREL64

Ποσά που προστίθενται σε μεσεγγυήσεις κατά την τρέχουσα περίοδο

{MONETARY}

CREL65

Έσοδα

{MONETARY}

CREL66

Λειτουργικά έξοδα κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{MONETARY}

CREL67

Κεφαλαιουχικές δαπάνες κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{MONETARY}

CREL68

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

{CURRENCYCODE_3}

CREL69

Αθέτηση της υποχρέωσης υποβολής έκθεσης εκ μέρους του οφειλέτη

{Y/N}

CREL70

Μέθοδος δείκτη κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

{LIST}

CREL71

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{LIST}

CREL72

Πιο πρόσφατος δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

{LIST}

CREL73

Δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{PERCENTAGE}

CREL74

Τρέχων δείκτης κάλυψης δανειακών υποχρεώσεων

{PERCENTAGE}

CREL75

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

CREL76

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

CREL77

Δείκτης κάλυψης τόκων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{PERCENTAGE}

CREL78

Τρέχων δείκτης κάλυψης τόκων

{PERCENTAGE}

CREL79

Μέθοδος δείκτη κάλυψης τόκων

{LIST}

CREL80

Αριθμός ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{INTEGER-9999}

CREL81

Αριθμός ακινήτων κατά την τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{INTEGER-9999}

CREL82

Ακίνητα που χρησιμοποιούνται ως εξασφάλιση για το υποκείμενο άνοιγμα

{ALPHANUM-1000}

CREL83

Αξία χαρτοφυλακίου ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{MONETARY}

CREL84

Νόμισμα αποτίμησης χαρτοφυλακίου ακινήτων κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{CURRENCYCODE_3}

CREL85

Κατάσταση ακινήτων

{LIST}

CREL86

Ημερομηνία αποτίμησης κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{DATEFORMAT}

CREL87

Είδος απόσβεσης

{LIST}

CREL88

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

CREL89

Επιτρεπόμενες ημέρες χάριτος

{INTEGER-9999}

CREL90

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

CREL91

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

CREL92

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

CREL93

Περιγραφή των όρων προπληρωμής

{ALPHANUM-100}

CREL94

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CREL95

Ημερομηνία λήξης διατήρησης απόδοσης

{DATEFORMAT}

CREL96

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

CREL97

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CREL98

Μη προγραμματισμένες εισπράξεις κεφαλαίου

{MONETARY}

CREL99

Ημερομηνία εκκαθάρισης/προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CREL100

Κωδικός εκκαθάρισης/προπληρωμής

{LIST}

CREL101

Έλλειμμα/Πλεόνασμα τόκων λόγω προπληρωμής

{MONETARY}

CREL102

Ημερομηνία πληρωμής

{DATEFORMAT}

CREL103

Ημερομηνία επόμενης προσαρμογής πληρωμών

{DATEFORMAT}

CREL104

Ημερομηνία επόμενης πληρωμής

{DATEFORMAT}

CREL105

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

CREL106

Αρχικό επιτόκιο

{PERCENTAGE}

CREL107

Επιτόκιο κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{PERCENTAGE}

CREL108

Ημερομηνία πρώτης προσαρμογής πληρωμών

{DATEFORMAT}

CREL109

Είδος επιτοκίου

{LIST}

CREL110

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

CREL111

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CREL112

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CREL113

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CREL114

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

CREL115

Τρέχων δείκτης επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CREL116

Ημερομηνία καθορισμού του δείκτη

{DATEFORMAT}

CREL117

Προσαύξηση στρογγυλοποίησης

{PERCENTAGE}

CREL118

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CREL119

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CREL120

Τρέχον επιτόκιο υπερημερίας

{PERCENTAGE}

CREL121

Επιτρέπεται η τοκοφορία;

{Y/N}

CREL122

Σύμβαση υπολογισμού ημερών

{LIST}

CREL123

Συνολικό προγραμματισμένο οφειλόμενο ποσό κεφαλαίου και τόκων

{MONETARY}

CREL124

Συνολικό προγραμματισμένο καταβληθέν ποσό κεφαλαίου και τόκων

{MONETARY}

CREL125

Αρνητική απόσβεση

{MONETARY}

CREL126

Αναβαλλόμενος τόκος

{MONETARY}

CREL127

Συνολικό έλλειμμα σε ανεξόφλητο κεφάλαιο και τόκους

{MONETARY}

CREL128

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

CREL129

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

CREL130

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

CREL131

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

CREL132

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

CREL133

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

CREL134

Τόκοι κατά τη λήξη

{Y/N}

CREL135

Πραγματικοί τόκοι υπερημερίας

{MONETARY}

CREL136

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

CREL137

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

CREL138

Καθαρά έσοδα που προέκυψαν από εκκαθάριση

{MONETARY}

CREL139

Έξοδα εκκαθάρισης

{MONETARY}

CREL140

Αναμενόμενο χρονοδιάγραμμα ανακτήσεων

{INTEGER-9999}

CREL141

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

CREL142

Ημερομηνία έναρξης αναγκαστικής εκτέλεσης

{DATEFORMAT}

CREL143

Κωδικός στρατηγικής διευθέτησης

{LIST}

CREL144

Τροποποίηση

{LIST}

CREL145

Καθεστώς ειδικής διαχείρισης

{Y/N}

CREL146

Πιο πρόσφατη ημερομηνία μεταβίβασης σε ειδικό διαχειριστή

{DATEFORMAT}

CREL147

Πιο πρόσφατη ημερομηνία επιστροφής στον αρχικό διαχειριστή

{DATEFORMAT}

CREL148

Καθορισμός μη ανακτησιμότητας

{Y/N}

CREL149

Παραβίαση ρητρών/ενεργοποίηση

{LIST}

CREL150

Ημερομηνία παραβίασης

{DATEFORMAT}

CREL151

Ημερομηνία αποκατάστασης της παραβίασης

{DATEFORMAT}

CREL152

Κωδικός καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή

{WATCHLIST}

CREL153

Ημερομηνία καταλόγου επιτήρησης του διαχειριστή

{DATEFORMAT}

CREL154

Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου

{ALPHANUM-1000}

CREL155

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου

{LEI}

CREL156

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

{DATEFORMAT}

CREL157

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

{MONETARY}

CREL158

Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος

{ALPHANUM-1000}

CREL159

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής νομίσματος

{LEI}

CREL160

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

{DATEFORMAT}

CREL161

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

{MONETARY}

CREL162

Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή

{PERCENTAGE}

CREL163

Πάροχος άλλης ανταλλαγής

{ALPHANUM-1000}

CREL164

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου άλλης ανταλλαγής

{LEI}

CREL165

Ο οφειλέτης πρέπει να καταβάλει έξοδα διακοπής για ανταλλαγή

{LIST}

CREL166

Συμβάν εν όλω ή εν μέρει λύσης της σύμβασης ανταλλαγής για την τρέχουσα περίοδο

{LIST}

CREL167

Καθαρή περιοδική πληρωμή από τον πάροχο της ανταλλαγής

{MONETARY}

CREL168

Έξοδα διακοπής οφειλόμενα στον πάροχο ανταλλαγής υποκείμενου ανοίγματος.

{MONETARY}

CREL169

Έλλειμμα στην πληρωμή εξόδων διακοπής σε επίπεδο ανταλλαγής

{MONETARY}

CREL170

Έξοδα διακοπής οφειλόμενα από τον αντισυμβαλλόμενο της ανταλλαγής

{MONETARY}

CREL171

Επόμενη ημερομηνία επανακαθορισμού για την ανταλλαγή

{DATEFORMAT}

CREL172

Ανάδοχη οντότητα

{ALPHANUM-100}

CREL173

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πληρεξούσιας τράπεζας κοινοπραξίας

{LEI}

CREL174

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή

{LEI}

CREL175

Επωνυμία διαχειριστή

{ALPHANUM-100}

CREL176

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

CREL177

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

CREL178

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

CREL179

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

CREL180

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

CREL181

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

CREC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CREC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CREC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

CREC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

CREC5

Είδος εξασφάλισης

{LIST}

CREC6

Ονομασία ακινήτου

{ALPHANUM-100}

CREC7

Διεύθυνση ακινήτου

{ALPHANUM-1000}

CREC8

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

{NUTS}

CREC9

Ταχυδρομικός κωδικός ακινήτου

{ALPHANUM-100}

CREC10

Προνόμιο

{INTEGER-9999}

CREC11

Κατάσταση ακινήτου

{LIST}

CREC12

Είδος ακινήτου

{LIST}

CREC13

Μορφή τίτλου του ακινήτου

{LIST}

CREC14

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

{DATEFORMAT}

CREC15

Τρέχον ποσό αποτίμησης

{MONETARY}

CREC16

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

{LIST}

CREC17

Τρέχουσα βάση αποτίμησης

{LIST}

CREC18

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

{LIST}

CREC19

Ημερομηνία τιτλοποίησης εξασφάλισης

{DATEFORMAT}

CREC20

Κατανεμηθέν ποσοστό υποκείμενου ανοίγματος κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{PERCENTAGE}

CREC21

Τρέχον κατανεμηθέν ποσοστό υποκείμενου ανοίγματος

{PERCENTAGE}

CREC22

Αποτίμηση κατά την τιτλοποίηση

{MONETARY}

CREC23

Επωνυμία εκτιμητή κατά την τιτλοποίηση

{ALPHANUM-100}

CREC24

Ημερομηνία αποτίμησης κατά την τιτλοποίηση

{DATEFORMAT}

CREC25

Έτος κατασκευής

{YEAR}

CREC26

Έτος τελευταίας ανακαίνισης

{YEAR}

CREC27

Αριθμός μονάδων

{INTEGER-999999999}

CREC28

Καθαρά τετραγωνικά μέτρα

{INTEGER-999999999}

CREC29

Εμπορική έκταση

{INTEGER-999999999}

CREC30

Έκταση χρησιμοποιούμενη ως κατοικία

{INTEGER-999999999}

CREC31

Επικύρωση καθαρού εσωτερικού εμβαδού

{Y/N}

CREC32

Κατοίκηση από ημερομηνία

{DATEFORMAT}

CREC33

Οικονομική κατοίκηση κατά την τιτλοποίηση

{PERCENTAGE}

CREC34

Φυσική κατοίκηση κατά την τιτλοποίηση

{PERCENTAGE}

CREC35

Αξία κενής διακατοχής κατά την ημερομηνία τιτλοποίησης

{MONETARY}

CREC36

Ημερομηνία οικονομικών στοιχείων κατά την τιτλοποίηση

{DATEFORMAT}

CREC37

Καθαρά λειτουργικά έσοδα κατά την τιτλοποίηση

{MONETARY}

CREC38

Ημερομηνία έναρξης των πιο πρόσφατων οικονομικών στοιχείων

{DATEFORMAT}

CREC39

Ημερομηνία λήξης των πιο πρόσφατων οικονομικών στοιχείων

{DATEFORMAT}

CREC40

Πιο πρόσφατα έσοδα

{MONETARY}

CREC41

Πιο πρόσφατα λειτουργικά έξοδα

{MONETARY}

CREC42

Πιο πρόσφατες κεφαλαιουχικές δαπάνες

{MONETARY}

CREC43

Πληρωτέο ενοίκιο

{MONETARY}

CREC44

Μέση σταθμική διάρκεια μίσθωσης

{INTEGER-9999}

CREC45

Λήξη ισχύος της μίσθωσης ακινήτου

{DATEFORMAT}

CREC46

Συμβατικό ετήσιο εισόδημα από μισθώματα

{MONETARY}

CREC47

Εισόδημα που εκπνέει σε 1-12 μήνες

{PERCENTAGE}

CREC48

Εισόδημα που εκπνέει σε 13-24 μήνες

{PERCENTAGE}

CREC49

Εισόδημα που εκπνέει σε 25-36 μήνες

{PERCENTAGE}

CREC50

Εισόδημα που εκπνέει σε 37-48 μήνες

{PERCENTAGE}

CREC51

Εισόδημα που εκπνέει σε 49+ μήνες

{PERCENTAGE}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο μισθωτή

CRET1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CRET2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CRET3

Αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

CRET4

Αναγνωριστικός κωδικός μισθωτή

{ALPHANUM-1000}

CRET5

Όνομα/επωνυμία μισθωτή

{ALPHANUM-100}

CRET6

Κωδικός κλάδου NACE

{NACE}

CRET7

Ημερομηνία λήξης της μίσθωσης

{DATEFORMAT}

CRET8

Πληρωτέο μίσθωμα

{MONETARY}

CRET9

Νόμισμα μισθώματος

{CURRENCYCODE_3}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IV

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Εταιρειες

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CRPL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CRPL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CRPL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| CRPL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| CRPL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| CRPL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| CRPL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| CRPL12 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| CRPL13 | Είδος πελάτη | {LIST} |
| CRPL14 | Κωδικός κλάδου NACE | {NACE} |
| CRPL15 | Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ | {LIST} |
| CRPL16 | Μέγεθος επιχείρησης | {LIST} |
| CRPL17 | Έσοδα | {MONETARY} |
| CRPL18 | Συνολικό χρέος | {MONETARY} |
| CRPL19 | ΚΠΤΦΑ (EBITDA) | {MONETARY} |
| CRPL20 | Αξία επιχείρησης | {MONETARY} |
| CRPL21 | Ελεύθερη ταμειακή ροή | {MONETARY} |
| CRPL22 | Ημερομηνία οικονομικών στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CRPL23 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | {CURRENCYCODE_3} |
| CRPL24 | Είδος χρέους | {LIST} |
| CRPL25 | Τιτλοποιημένες εισπρακτέες απαιτήσεις | {LIST} |
| CRPL26 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN) | {ISIN} |
| CRPL27 | Εξοφλητική προτεραιότητα | {LIST} |
| CRPL28 | Κοινοπρακτικό | {Y/N} |
| CRPL29 | Μοχλευμένη συναλλαγή | {Y/N} |
| CRPL30 | Υπό τη διαχείριση εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLO) | {Y/N} |
| CRPL31 | Πληρωμή σε είδος | {Y/N} |
| CRPL32 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| CRPL33 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| CRPL34 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| CRPL35 | Δίαυλος δημιουργίας | {LIST} |
| CRPL36 | Σκοπός | {LIST} |
| CRPL37 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| CRPL38 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CRPL39 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CRPL40 | Προηγούμενα υπόλοιπα κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CRPL41 | Αγοραία αξία | {MONETARY} |
| CRPL42 | Συνολικό πιστωτικό όριο | {MONETARY} |
| CRPL43 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| CRPL44 | Ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης για πώληση | {DATEFORMAT} |
| CRPL45 | Τιμή άσκησης δικαιώματος | {MONETARY} |
| CRPL46 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| CRPL47 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| CRPL48 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| CRPL49 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| CRPL50 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| CRPL51 | Εφάπαξ ποσό εξόφλησης | {MONETARY} |
| CRPL52 | Είδος επιτοκίου | {LIST} |
| CRPL53 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| CRPL54 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CRPL55 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CRPL56 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CRPL57 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| CRPL58 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CRPL59 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CRPL60 | Περιθώριο αναθεώρησης 1 | {PERCENTAGE} |
| CRPL61 | Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 1 | {DATEFORMAT} |
| CRPL62 | Περιθώριο αναθεώρησης 2 | {PERCENTAGE} |
| CRPL63 | Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 2 | {DATEFORMAT} |
| CRPL64 | Περιθώριο αναθεώρησης 3 | {PERCENTAGE} |
| CRPL65 | Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 3 | {DATEFORMAT} |
| CRPL66 | Αναθεωρημένος δείκτης επιτοκίου | {LIST} |
| CRPL67 | Διάρκεια αναθεωρημένου δείκτη επιτοκίου | {LIST} |
| CRPL68 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| CRPL69 | Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως | {PERCENTAGE} |
| CRPL70 | Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CRPL71 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| CRPL72 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CRPL73 | Ημερομηνία προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CRPL74 | Σωρευτικές προπληρωμές | {MONETARY} |
| CRPL75 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| CRPL76 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| CRPL77 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| CRPL78 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| CRPL79 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| CRPL80 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| CRPL81 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| CRPL82 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CRPL83 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| CRPL84 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| CRPL85 | Πηγή ανακτήσεων | {LIST} |
| CRPL86 | Αναγωγή | {Y/N} |
| CRPL87 | Ποσό καταθέσεων | {MONETARY} |
| CRPL88 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου | {MONETARY} |
| CRPL89 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου | {LEI} |
| CRPL90 | Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL91 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου | {DATEFORMAT} |
| CRPL92 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος | {MONETARY} |
| CRPL93 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής νομίσματος | {LEI} |
| CRPL94 | Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος | {ALPHANUM-1000} |
| CRPL95 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος | {DATEFORMAT} |
| CRPL96 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| CRPL97 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| CRPL98 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| CRPL99 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| CRPL100 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| CRPL101 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης |
| CRPC1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CRPC2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CRPC3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| CRPC4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| CRPC5 | Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση | {NUTS} |
| CRPC6 | Είδος ασφάλειας | {LIST} |
| CRPC7 | Είδος βάρους | {LIST} |
| CRPC8 | Προνόμιο | {INTEGER-9999} |
| CRPC9 | Είδος εξασφάλισης | {LIST} |
| CRPC10 | Τρέχον ποσό αποτίμησης | {MONETARY} |
| CRPC11 | Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης | {LIST} |
| CRPC12 | Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| CRPC13 | Ποσό αρχικής αποτίμησης | {MONETARY} |
| CRPC14 | Μέθοδος αρχικής αποτίμησης | {LIST} |
| CRPC15 | Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| CRPC16 | Ημερομηνία πώλησης | {DATEFORMAT} |
| CRPC17 | Τιμή πώλησης | {MONETARY} |
| CRPC18 | Νόμισμα εξασφάλισης | {CURRENCYCODE_3} |
| CRPC19 | Χώρα εγγυητή | {COUNTRYCODE_2} |
| CRPC20 | Υποτομέας ΕΣΛ του εγγυητή | {ESA} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CRPL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CRPL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CRPL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CRPL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CRPL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CRPL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

CRPL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

CRPL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

CRPL9

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

CRPL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

CRPL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

CRPL12

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

CRPL13

Είδος πελάτη

{LIST}

CRPL14

Κωδικός κλάδου NACE

{NACE}

CRPL15

Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ

{LIST}

CRPL16

Μέγεθος επιχείρησης

{LIST}

CRPL17

Έσοδα

{MONETARY}

CRPL18

Συνολικό χρέος

{MONETARY}

CRPL19

ΚΠΤΦΑ (EBITDA)

{MONETARY}

CRPL20

Αξία επιχείρησης

{MONETARY}

CRPL21

Ελεύθερη ταμειακή ροή

{MONETARY}

CRPL22

Ημερομηνία οικονομικών στοιχείων

{DATEFORMAT}

CRPL23

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

{CURRENCYCODE_3}

CRPL24

Είδος χρέους

{LIST}

CRPL25

Τιτλοποιημένες εισπρακτέες απαιτήσεις

{LIST}

CRPL26

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

{ISIN}

CRPL27

Εξοφλητική προτεραιότητα

{LIST}

CRPL28

Κοινοπρακτικό

{Y/N}

CRPL29

Μοχλευμένη συναλλαγή

{Y/N}

CRPL30

Υπό τη διαχείριση εγγυημένου δανειακού ομολόγου (CLO)

{Y/N}

CRPL31

Πληρωμή σε είδος

{Y/N}

CRPL32

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

CRPL33

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

CRPL34

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

CRPL35

Δίαυλος δημιουργίας

{LIST}

CRPL36

Σκοπός

{LIST}

CRPL37

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

CRPL38

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CRPL39

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CRPL40

Προηγούμενα υπόλοιπα κεφαλαίου

{MONETARY}

CRPL41

Αγοραία αξία

{MONETARY}

CRPL42

Συνολικό πιστωτικό όριο

{MONETARY}

CRPL43

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

CRPL44

Ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης για πώληση

{DATEFORMAT}

CRPL45

Τιμή άσκησης δικαιώματος

{MONETARY}

CRPL46

Είδος απόσβεσης

{LIST}

CRPL47

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

CRPL48

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

CRPL49

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

CRPL50

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

CRPL51

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

{MONETARY}

CRPL52

Είδος επιτοκίου

{LIST}

CRPL53

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

CRPL54

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CRPL55

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CRPL56

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CRPL57

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

CRPL58

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CRPL59

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CRPL60

Περιθώριο αναθεώρησης 1

{PERCENTAGE}

CRPL61

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 1

{DATEFORMAT}

CRPL62

Περιθώριο αναθεώρησης 2

{PERCENTAGE}

CRPL63

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 2

{DATEFORMAT}

CRPL64

Περιθώριο αναθεώρησης 3

{PERCENTAGE}

CRPL65

Ημερομηνία αναθεώρησης επιτοκίου 3

{DATEFORMAT}

CRPL66

Αναθεωρημένος δείκτης επιτοκίου

{LIST}

CRPL67

Διάρκεια αναθεωρημένου δείκτη επιτοκίου

{LIST}

CRPL68

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

CRPL69

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

{PERCENTAGE}

CRPL70

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CRPL71

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

CRPL72

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CRPL73

Ημερομηνία προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CRPL74

Σωρευτικές προπληρωμές

{MONETARY}

CRPL75

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

CRPL76

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

CRPL77

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

CRPL78

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

CRPL79

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

CRPL80

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

CRPL81

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

CRPL82

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

CRPL83

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

CRPL84

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

CRPL85

Πηγή ανακτήσεων

{LIST}

CRPL86

Αναγωγή

{Y/N}

CRPL87

Ποσό καταθέσεων

{MONETARY}

CRPL88

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

{MONETARY}

CRPL89

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής επιτοκίου

{LEI}

CRPL90

Πάροχος ανταλλαγής επιτοκίου

{ALPHANUM-1000}

CRPL91

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

{DATEFORMAT}

CRPL92

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

{MONETARY}

CRPL93

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου ανταλλαγής νομίσματος

{LEI}

CRPL94

Πάροχος ανταλλαγής νομίσματος

{ALPHANUM-1000}

CRPL95

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

{DATEFORMAT}

CRPL96

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

CRPL97

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

CRPL98

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

CRPL99

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

CRPL100

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

CRPL101

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

CRPC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CRPC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CRPC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

CRPC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

CRPC5

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

{NUTS}

CRPC6

Είδος ασφάλειας

{LIST}

CRPC7

Είδος βάρους

{LIST}

CRPC8

Προνόμιο

{INTEGER-9999}

CRPC9

Είδος εξασφάλισης

{LIST}

CRPC10

Τρέχον ποσό αποτίμησης

{MONETARY}

CRPC11

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

{LIST}

CRPC12

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

{DATEFORMAT}

CRPC13

Ποσό αρχικής αποτίμησης

{MONETARY}

CRPC14

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

{LIST}

CRPC15

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

{DATEFORMAT}

CRPC16

Ημερομηνία πώλησης

{DATEFORMAT}

CRPC17

Τιμή πώλησης

{MONETARY}

CRPC18

Νόμισμα εξασφάλισης

{CURRENCYCODE_3}

CRPC19

Χώρα εγγυητή

{COUNTRYCODE_2}

CRPC20

Υποτομέας ΕΣΛ του εγγυητή

{ESA}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ V

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Αυτοκινητα

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| AUTL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| AUTL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| AUTL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| AUTL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| AUTL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| AUTL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| AUTL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| AUTL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| AUTL12 | Καθεστώς απασχόλησης | {LIST} |
| AUTL13 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| AUTL14 | Νομική μορφή οφειλέτη | {LIST} |
| AUTL15 | Είδος πελάτη | {LIST} |
| AUTL16 | Εισόδημα πρωτοφειλέτη | {MONETARY} |
| AUTL17 | Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| AUTL18 | Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {CURRENCYCODE_3} |
| AUTL19 | Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| AUTL20 | Έσοδα | {MONETARY} |
| AUTL21 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | {CURRENCYCODE_3} |
| AUTL22 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| AUTL23 | Τύπος προϊόντος | {LIST} |
| AUTL24 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| AUTL25 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| AUTL26 | Αρχική διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| AUTL27 | Δίαυλος δημιουργίας | {LIST} |
| AUTL28 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| AUTL29 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| AUTL30 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| AUTL31 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| AUTL32 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| AUTL33 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| AUTL34 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| AUTL35 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| AUTL36 | Τρόπος πληρωμής | {LIST} |
| AUTL37 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| AUTL38 | Εφάπαξ ποσό εξόφλησης | {MONETARY} |
| AUTL39 | Ύψος προκαταβολής | {MONETARY} |
| AUTL40 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| AUTL41 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| AUTL42 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| AUTL43 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| AUTL44 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| AUTL45 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| AUTL46 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| AUTL47 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| AUTL48 | Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως | {PERCENTAGE} |
| AUTL49 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| AUTL50 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| AUTL51 | Ημερομηνία προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| AUTL52 | Σωρευτικές προπληρωμές | {MONETARY} |
| AUTL53 | Κατασκευαστής | {ALPHANUM-100} |
| AUTL54 | Μοντέλο | {ALPHANUM-100} |
| AUTL55 | Έτος ταξινόμησης | {YEAR} |
| AUTL56 | Καινούριο ή μεταχειρισμένο | {LIST} |
| AUTL57 | Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης | {LIST} |
| AUTL58 | Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης | {ALPHANUM-100} |
| AUTL59 | Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| AUTL60 | Ποσό αρχικής αποτίμησης | {MONETARY} |
| AUTL61 | Αρχική υπολειμματική αξία του οχήματος | {MONETARY} |
| AUTL62 | Τιμή δικαιώματος προαίρεσης για αγορά | {MONETARY} |
| AUTL63 | Τιτλοποιημένη υπολειμματική αξία | {MONETARY} |
| AUTL64 | Επικαιροποιημένη υπολειμματική αξία του οχήματος | {MONETARY} |
| AUTL65 | Ημερομηνία επικαιροποιημένης αποτίμησης της υπολειμματικής αξίας του οχήματος | {DATEFORMAT} |
| AUTL66 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| AUTL67 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| AUTL68 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| AUTL69 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| AUTL70 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| AUTL71 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| AUTL72 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| AUTL73 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| AUTL74 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| AUTL75 | Ζημίες υπολειμματικής αξίας | {MONETARY} |
| AUTL76 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| AUTL77 | Τιμή πώλησης | {MONETARY} |
| AUTL78 | Ποσό καταθέσεων | {MONETARY} |
| AUTL79 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| AUTL80 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| AUTL81 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| AUTL82 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| AUTL83 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| AUTL84 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

AUTL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

AUTL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

AUTL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

AUTL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

AUTL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

AUTL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

AUTL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

AUTL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

AUTL9

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

AUTL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

AUTL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

AUTL12

Καθεστώς απασχόλησης

{LIST}

AUTL13

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

AUTL14

Νομική μορφή οφειλέτη

{LIST}

AUTL15

Είδος πελάτη

{LIST}

AUTL16

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

{MONETARY}

AUTL17

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

AUTL18

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{CURRENCYCODE_3}

AUTL19

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

AUTL20

Έσοδα

{MONETARY}

AUTL21

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

{CURRENCYCODE_3}

AUTL22

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

AUTL23

Τύπος προϊόντος

{LIST}

AUTL24

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

AUTL25

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

AUTL26

Αρχική διάρκεια

{INTEGER-9999}

AUTL27

Δίαυλος δημιουργίας

{LIST}

AUTL28

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

AUTL29

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

AUTL30

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

AUTL31

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

AUTL32

Είδος απόσβεσης

{LIST}

AUTL33

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

AUTL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

AUTL35

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

AUTL36

Τρόπος πληρωμής

{LIST}

AUTL37

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

AUTL38

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

{MONETARY}

AUTL39

Ύψος προκαταβολής

{MONETARY}

AUTL40

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

AUTL41

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

AUTL42

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

AUTL43

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

AUTL44

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

AUTL45

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

AUTL46

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

AUTL47

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

AUTL48

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

{PERCENTAGE}

AUTL49

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

AUTL50

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

AUTL51

Ημερομηνία προπληρωμής

{DATEFORMAT}

AUTL52

Σωρευτικές προπληρωμές

{MONETARY}

AUTL53

Κατασκευαστής

{ALPHANUM-100}

AUTL54

Μοντέλο

{ALPHANUM-100}

AUTL55

Έτος ταξινόμησης

{YEAR}

AUTL56

Καινούριο ή μεταχειρισμένο

{LIST}

AUTL57

Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

{LIST}

AUTL58

Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

{ALPHANUM-100}

AUTL59

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

AUTL60

Ποσό αρχικής αποτίμησης

{MONETARY}

AUTL61

Αρχική υπολειμματική αξία του οχήματος

{MONETARY}

AUTL62

Τιμή δικαιώματος προαίρεσης για αγορά

{MONETARY}

AUTL63

Τιτλοποιημένη υπολειμματική αξία

{MONETARY}

AUTL64

Επικαιροποιημένη υπολειμματική αξία του οχήματος

{MONETARY}

AUTL65

Ημερομηνία επικαιροποιημένης αποτίμησης της υπολειμματικής αξίας του οχήματος

{DATEFORMAT}

AUTL66

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

AUTL67

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

AUTL68

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

AUTL69

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

AUTL70

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

AUTL71

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

AUTL72

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

AUTL73

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

AUTL74

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

AUTL75

Ζημίες υπολειμματικής αξίας

{MONETARY}

AUTL76

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

AUTL77

Τιμή πώλησης

{MONETARY}

AUTL78

Ποσό καταθέσεων

{MONETARY}

AUTL79

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

AUTL80

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

AUTL81

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

AUTL82

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

AUTL83

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

AUTL84

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VI

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Καταναλωτες

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CMRL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CMRL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CMRL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CMRL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| CMRL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| CMRL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| CMRL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| CMRL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| CMRL12 | Καθεστώς απασχόλησης | {LIST} |
| CMRL13 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| CMRL14 | Είδος πελάτη | {LIST} |
| CMRL15 | Εισόδημα πρωτοφειλέτη | {MONETARY} |
| CMRL16 | Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| CMRL17 | Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {CURRENCYCODE_3} |
| CMRL18 | Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| CMRL19 | Εξασφαλισμένο με εκχώρηση μισθού/σύνταξης | {Y/N} |
| CMRL20 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| CMRL21 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| CMRL22 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| CMRL23 | Αρχική διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| CMRL24 | Δίαυλος δημιουργίας | {LIST} |
| CMRL25 | Σκοπός | {LIST} |
| CMRL26 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| CMRL27 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CMRL28 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CMRL29 | Συνολικό πιστωτικό όριο | {MONETARY} |
| CMRL30 | Ημερομηνία λήξης ανακύκλωσης | {DATEFORMAT} |
| CMRL31 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| CMRL32 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| CMRL33 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| CMRL34 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| CMRL35 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| CMRL36 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| CMRL37 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| CMRL38 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CMRL39 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CMRL40 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CMRL41 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| CMRL42 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CMRL43 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| CMRL44 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| CMRL45 | Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως | {PERCENTAGE} |
| CMRL46 | Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CMRL47 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| CMRL48 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CMRL49 | Ημερομηνία προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CMRL50 | Σωρευτικές προπληρωμές | {MONETARY} |
| CMRL51 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| CMRL52 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| CMRL53 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| CMRL54 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| CMRL55 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| CMRL56 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| CMRL57 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| CMRL58 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CMRL59 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| CMRL60 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| CMRL61 | Ποσό καταθέσεων | {MONETARY} |
| CMRL62 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| CMRL63 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| CMRL64 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| CMRL65 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| CMRL66 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| CMRL67 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |
| CMRL68 | Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης | {LIST} |
| CMRL69 | Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης | {ALPHANUM-100} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CMRL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CMRL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CMRL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CMRL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CMRL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CMRL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

CMRL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

CMRL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

CMRL9

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

CMRL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

CMRL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

CMRL12

Καθεστώς απασχόλησης

{LIST}

CMRL13

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

CMRL14

Είδος πελάτη

{LIST}

CMRL15

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

{MONETARY}

CMRL16

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

CMRL17

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{CURRENCYCODE_3}

CMRL18

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

CMRL19

Εξασφαλισμένο με εκχώρηση μισθού/σύνταξης

{Y/N}

CMRL20

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

CMRL21

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

CMRL22

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

CMRL23

Αρχική διάρκεια

{INTEGER-9999}

CMRL24

Δίαυλος δημιουργίας

{LIST}

CMRL25

Σκοπός

{LIST}

CMRL26

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

CMRL27

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CMRL28

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CMRL29

Συνολικό πιστωτικό όριο

{MONETARY}

CMRL30

Ημερομηνία λήξης ανακύκλωσης

{DATEFORMAT}

CMRL31

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

CMRL32

Είδος απόσβεσης

{LIST}

CMRL33

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

CMRL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

CMRL35

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

CMRL36

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

CMRL37

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

CMRL38

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CMRL39

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CMRL40

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CMRL41

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

CMRL42

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CMRL43

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

CMRL44

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

CMRL45

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

{PERCENTAGE}

CMRL46

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CMRL47

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

CMRL48

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CMRL49

Ημερομηνία προπληρωμής

{DATEFORMAT}

CMRL50

Σωρευτικές προπληρωμές

{MONETARY}

CMRL51

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

CMRL52

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

CMRL53

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

CMRL54

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

CMRL55

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

CMRL56

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

CMRL57

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

CMRL58

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

CMRL59

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

CMRL60

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

CMRL61

Ποσό καταθέσεων

{MONETARY}

CMRL62

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

CMRL63

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

CMRL64

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

CMRL65

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

CMRL66

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

CMRL67

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

CMRL68

Τιμή πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

{LIST}

CMRL69

Επωνυμία παρόχου πιστοποιητικού ενεργειακής απόδοσης

{ALPHANUM-100}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VII

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Πιστωτικες καρτες

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| CCDL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| CCDL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| CCDL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| CCDL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| CCDL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| CCDL9 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| CCDL10 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| CCDL11 | Καθεστώς απασχόλησης | {LIST} |
| CCDL12 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| CCDL13 | Είδος πελάτη | {LIST} |
| CCDL14 | Εισόδημα πρωτοφειλέτη | {MONETARY} |
| CCDL15 | Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| CCDL16 | Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {CURRENCYCODE_3} |
| CCDL17 | Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| CCDL18 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| CCDL19 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| CCDL20 | Δίαυλος δημιουργίας | {LIST} |
| CCDL21 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| CCDL22 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| CCDL23 | Συνολικό πιστωτικό όριο | {MONETARY} |
| CCDL24 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| CCDL25 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| CCDL26 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| CCDL27 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| CCDL28 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| CCDL29 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| CCDL30 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CCDL31 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| CCDL32 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| CCDL33 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| CCDL34 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| CCDL35 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| CCDL36 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| CCDL37 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| CCDL38 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| CCDL39 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| CCDL40 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| CCDL41 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| CCDL42 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| CCDL43 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| CCDL44 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| CCDL45 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| CCDL46 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| CCDL47 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

CCDL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

CCDL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CCDL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

CCDL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CCDL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

CCDL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

CCDL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

CCDL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

CCDL9

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

CCDL10

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

CCDL11

Καθεστώς απασχόλησης

{LIST}

CCDL12

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

CCDL13

Είδος πελάτη

{LIST}

CCDL14

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

{MONETARY}

CCDL15

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

CCDL16

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{CURRENCYCODE_3}

CCDL17

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

CCDL18

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

CCDL19

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

CCDL20

Δίαυλος δημιουργίας

{LIST}

CCDL21

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

CCDL22

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

CCDL23

Συνολικό πιστωτικό όριο

{MONETARY}

CCDL24

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

CCDL25

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

CCDL26

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

CCDL27

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

CCDL28

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

CCDL29

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

CCDL30

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CCDL31

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

CCDL32

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

CCDL33

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

CCDL34

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

CCDL35

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

CCDL36

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

CCDL37

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

CCDL38

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

CCDL39

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

CCDL40

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

CCDL41

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

CCDL42

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

CCDL43

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

CCDL44

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

CCDL45

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

CCDL46

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

CCDL47

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VIII

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Μισθωσεις

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| LESL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| LESL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| LESL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| LESL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| LESL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| LESL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| LESL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| LESL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| LESL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| LESL10 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| LESL11 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| LESL12 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| LESL13 | Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ | {LIST} |
| LESL14 | Είδος πελάτη | {LIST} |
| LESL15 | Κωδικός κλάδου NACE | {NACE} |
| LESL16 | Μέγεθος επιχείρησης | {LIST} |
| LESL17 | Έσοδα | {MONETARY} |
| LESL18 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | {CURRENCYCODE_3} |
| LESL19 | Τύπος προϊόντος | {LIST} |
| LESL20 | Κοινοπρακτικό | {Y/N} |
| LESL21 | Ειδικό καθεστώς | {ALPHANUM-10000} |
| LESL22 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| LESL23 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| LESL24 | Αρχική διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| LESL25 | Δίαυλος δημιουργίας | {LIST} |
| LESL26 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| LESL27 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| LESL28 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| LESL29 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| LESL30 | Τιτλοποιημένη υπολειμματική αξία | {MONETARY} |
| LESL31 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| LESL32 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| LESL33 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| LESL34 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| LESL35 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| LESL36 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| LESL37 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| LESL38 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| LESL39 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| LESL40 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| LESL41 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| LESL42 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| LESL43 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| LESL44 | Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως | {PERCENTAGE} |
| LESL45 | Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| LESL46 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| LESL47 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| LESL48 | Ημερομηνία προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| LESL49 | Σωρευτικές προπληρωμές | {MONETARY} |
| LESL50 | Τιμή δικαιώματος προαίρεσης για αγορά | {MONETARY} |
| LESL51 | Ύψος προκαταβολής | {MONETARY} |
| LESL52 | Τρέχουσα υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου | {MONETARY} |
| LESL53 | Ημερομηνία αναδιάρθρωσης | {DATEFORMAT} |
| LESL54 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| LESL55 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| LESL56 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| LESL57 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| LESL58 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| LESL59 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| LESL60 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| LESL61 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| LESL62 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| LESL63 | Πηγή ανακτήσεων | {LIST} |
| LESL64 | Ποσό καταθέσεων | {MONETARY} |
| LESL65 | Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση | {NUTS} |
| LESL66 | Κατασκευαστής | {ALPHANUM-100} |
| LESL67 | Μοντέλο | {ALPHANUM-100} |
| LESL68 | Έτος κατασκευής | {YEAR} |
| LESL69 | Καινούριο ή μεταχειρισμένο | {LIST} |
| LESL70 | Αρχική υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου | {MONETARY} |
| LESL71 | Είδος εξασφάλισης | {LIST} |
| LESL72 | Ποσό αρχικής αποτίμησης | {MONETARY} |
| LESL73 | Μέθοδος αρχικής αποτίμησης | {LIST} |
| LESL74 | Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| LESL75 | Τρέχον ποσό αποτίμησης | {MONETARY} |
| LESL76 | Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης | {LIST} |
| LESL77 | Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| LESL78 | Αριθμός μισθωμένων αντικειμένων | {INTEGER-9999} |
| LESL79 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| LESL80 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| LESL81 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| LESL82 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| LESL83 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| LESL84 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

LESL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

LESL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

LESL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

LESL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

LESL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

LESL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

LESL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

LESL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

LESL9

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

LESL10

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

LESL11

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

LESL12

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

LESL13

Τμήμα του οφειλέτη κατά τους κανόνες Βασιλείας ΙΙΙ

{LIST}

LESL14

Είδος πελάτη

{LIST}

LESL15

Κωδικός κλάδου NACE

{NACE}

LESL16

Μέγεθος επιχείρησης

{LIST}

LESL17

Έσοδα

{MONETARY}

LESL18

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

{CURRENCYCODE_3}

LESL19

Τύπος προϊόντος

{LIST}

LESL20

Κοινοπρακτικό

{Y/N}

LESL21

Ειδικό καθεστώς

{ALPHANUM-10000}

LESL22

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

LESL23

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

LESL24

Αρχική διάρκεια

{INTEGER-9999}

LESL25

Δίαυλος δημιουργίας

{LIST}

LESL26

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

LESL27

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

LESL28

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

LESL29

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

LESL30

Τιτλοποιημένη υπολειμματική αξία

{MONETARY}

LESL31

Είδος απόσβεσης

{LIST}

LESL32

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

LESL33

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

LESL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

LESL35

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

LESL36

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

LESL37

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

LESL38

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

LESL39

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

LESL40

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

LESL41

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

LESL42

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

LESL43

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

LESL44

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

{PERCENTAGE}

LESL45

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

{DATEFORMAT}

LESL46

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

LESL47

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

LESL48

Ημερομηνία προπληρωμής

{DATEFORMAT}

LESL49

Σωρευτικές προπληρωμές

{MONETARY}

LESL50

Τιμή δικαιώματος προαίρεσης για αγορά

{MONETARY}

LESL51

Ύψος προκαταβολής

{MONETARY}

LESL52

Τρέχουσα υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου

{MONETARY}

LESL53

Ημερομηνία αναδιάρθρωσης

{DATEFORMAT}

LESL54

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

LESL55

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

LESL56

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

LESL57

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

LESL58

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

LESL59

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

LESL60

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

LESL61

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

LESL62

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

LESL63

Πηγή ανακτήσεων

{LIST}

LESL64

Ποσό καταθέσεων

{MONETARY}

LESL65

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

{NUTS}

LESL66

Κατασκευαστής

{ALPHANUM-100}

LESL67

Μοντέλο

{ALPHANUM-100}

LESL68

Έτος κατασκευής

{YEAR}

LESL69

Καινούριο ή μεταχειρισμένο

{LIST}

LESL70

Αρχική υπολειμματική αξία του περιουσιακού στοιχείου

{MONETARY}

LESL71

Είδος εξασφάλισης

{LIST}

LESL72

Ποσό αρχικής αποτίμησης

{MONETARY}

LESL73

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

{LIST}

LESL74

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

{DATEFORMAT}

LESL75

Τρέχον ποσό αποτίμησης

{MONETARY}

LESL76

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

{LIST}

LESL77

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

{DATEFORMAT}

LESL78

Αριθμός μισθωμένων αντικειμένων

{INTEGER-9999}

LESL79

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

LESL80

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

LESL81

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

LESL82

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

LESL83

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

LESL84

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IX

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Εσωτερικα

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| ESTL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| ESTL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| ESTL7 | Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα | {DATEFORMAT} |
| ESTL8 | Ημερομηνία επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| ESTL9 | Ημερομηνία εξόφλησης | {DATEFORMAT} |
| ESTL10 | Περιγραφή | {ALPHANUM-1000} |
| ESTL11 | Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης | {NUTS} |
| ESTL12 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| ESTL13 | Καθεστώς απασχόλησης | {LIST} |
| ESTL14 | Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα | {Y/N} |
| ESTL15 | Νομική μορφή οφειλέτη | {LIST} |
| ESTL16 | Κωδικός κλάδου NACE | {NACE} |
| ESTL17 | Εισόδημα πρωτοφειλέτη | {MONETARY} |
| ESTL18 | Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| ESTL19 | Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {CURRENCYCODE_3} |
| ESTL20 | Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη | {LIST} |
| ESTL21 | Έσοδα | {MONETARY} |
| ESTL22 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | {CURRENCYCODE_3} |
| ESTL23 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN) | {ISIN} |
| ESTL24 | Ημερομηνία δημιουργίας | {DATEFORMAT} |
| ESTL25 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| ESTL26 | Νόμισμα έκφρασης | {CURRENCYCODE_3} |
| ESTL27 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| ESTL28 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| ESTL29 | Συνολικό πιστωτικό όριο | {MONETARY} |
| ESTL30 | Τιμή αγοράς | {PERCENTAGE} |
| ESTL31 | Είδος απόσβεσης | {LIST} |
| ESTL32 | Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο | {DATEFORMAT} |
| ESTL33 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου | {LIST} |
| ESTL34 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων | {LIST} |
| ESTL35 | Οφειλόμενη πληρωμή | {MONETARY} |
| ESTL36 | Δείκτης χρέους προς εισόδημα | {PERCENTAGE} |
| ESTL37 | Εφάπαξ ποσό εξόφλησης | {MONETARY} |
| ESTL38 | Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου | {INTEGER-9999} |
| ESTL39 | Τρέχον επιτόκιο | {PERCENTAGE} |
| ESTL40 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| ESTL41 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| ESTL42 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| ESTL43 | Ανώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| ESTL44 | Κατώτατο όριο επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| ESTL45 | Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση | {INTEGER-9999} |
| ESTL46 | Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως | {PERCENTAGE} |
| ESTL47 | Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| ESTL48 | Τέλος προπληρωμής | {MONETARY} |
| ESTL49 | Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| ESTL50 | Ημερομηνία προπληρωμής | {DATEFORMAT} |
| ESTL51 | Σωρευτικές προπληρωμές | {MONETARY} |
| ESTL52 | Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών | {DATEFORMAT} |
| ESTL53 | Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών | {MONETARY} |
| ESTL54 | Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών | {INTEGER-9999} |
| ESTL55 | Κατάσταση λογαριασμού | {LIST} |
| ESTL56 | Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης | {LIST} |
| ESTL57 | Ποσό αδυναμίας πληρωμής | {MONETARY} |
| ESTL58 | Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| ESTL59 | Κατανεμημένες ζημίες | {MONETARY} |
| ESTL60 | Σωρευτικές ανακτήσεις | {MONETARY} |
| ESTL61 | Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| ESTL62 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας | {LEI} |
| ESTL63 | Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας | {COUNTRYCODE_2} |
| ESTL64 | Επωνυμία αρχικού δανειοδότη | {ALPHANUM-100} |
| ESTL65 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη | {LEI} |
| ESTL66 | Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη. | {COUNTRYCODE_2} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης |
| ESTC1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| ESTC2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| ESTC3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| ESTC4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| ESTC5 | Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση | {NUTS} |
| ESTC6 | Είδος ασφάλειας | {LIST} |
| ESTC7 | Είδος βάρους | {LIST} |
| ESTC8 | Προνόμιο | {INTEGER-9999} |
| ESTC9 | Είδος εξασφάλισης | {LIST} |
| ESTC10 | Τρέχον ποσό αποτίμησης | {MONETARY} |
| ESTC11 | Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης | {LIST} |
| ESTC12 | Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| ESTC13 | Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| ESTC14 | Ποσό αρχικής αποτίμησης | {MONETARY} |
| ESTC15 | Μέθοδος αρχικής αποτίμησης | {LIST} |
| ESTC16 | Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης | {DATEFORMAT} |
| ESTC17 | Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| ESTC18 | Ημερομηνία πώλησης | {DATEFORMAT} |
| ESTC19 | Τιμή πώλησης | {MONETARY} |
| ESTC20 | Νόμισμα εξασφάλισης | {CURRENCYCODE_3} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

ESTL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

ESTL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

ESTL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

ESTL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

ESTL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

ESTL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

ESTL7

Ημερομηνία προσθήκης στην ομάδα

{DATEFORMAT}

ESTL8

Ημερομηνία επαναγοράς

{DATEFORMAT}

ESTL9

Ημερομηνία εξόφλησης

{DATEFORMAT}

ESTL10

Περιγραφή

{ALPHANUM-1000}

ESTL11

Γεωγραφική περιοχή - Οφειλέτης

{NUTS}

ESTL12

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

ESTL13

Καθεστώς απασχόλησης

{LIST}

ESTL14

Οφειλέτης με μειωμένη πιστοληπτική ικανότητα

{Y/N}

ESTL15

Νομική μορφή οφειλέτη

{LIST}

ESTL16

Κωδικός κλάδου NACE

{NACE}

ESTL17

Εισόδημα πρωτοφειλέτη

{MONETARY}

ESTL18

Είδος εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

ESTL19

Νόμισμα εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{CURRENCYCODE_3}

ESTL20

Επαλήθευση εισοδήματος πρωτοφειλέτη

{LIST}

ESTL21

Έσοδα

{MONETARY}

ESTL22

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

{CURRENCYCODE_3}

ESTL23

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

{ISIN}

ESTL24

Ημερομηνία δημιουργίας

{DATEFORMAT}

ESTL25

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

ESTL26

Νόμισμα έκφρασης

{CURRENCYCODE_3}

ESTL27

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

ESTL28

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

ESTL29

Συνολικό πιστωτικό όριο

{MONETARY}

ESTL30

Τιμή αγοράς

{PERCENTAGE}

ESTL31

Είδος απόσβεσης

{LIST}

ESTL32

Ημερομηνία λήξης περιόδου χάριτος για το κεφάλαιο

{DATEFORMAT}

ESTL33

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου

{LIST}

ESTL34

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων

{LIST}

ESTL35

Οφειλόμενη πληρωμή

{MONETARY}

ESTL36

Δείκτης χρέους προς εισόδημα

{PERCENTAGE}

ESTL37

Εφάπαξ ποσό εξόφλησης

{MONETARY}

ESTL38

Χρονικό διάστημα επανακαθορισμού επιτοκίου

{INTEGER-9999}

ESTL39

Τρέχον επιτόκιο

{PERCENTAGE}

ESTL40

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

ESTL41

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

ESTL42

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

ESTL43

Ανώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

ESTL44

Κατώτατο όριο επιτοκίου

{PERCENTAGE}

ESTL45

Αριθμός πληρωμών πριν από την τιτλοποίηση

{INTEGER-9999}

ESTL46

Ποσοστό των επιτρεπόμενων προπληρωμών ετησίως

{PERCENTAGE}

ESTL47

Ημερομηνία λήξης απαγόρευσης προπληρωμής

{DATEFORMAT}

ESTL48

Τέλος προπληρωμής

{MONETARY}

ESTL49

Ημερομηνία λήξης του τέλους προπληρωμής

{DATEFORMAT}

ESTL50

Ημερομηνία προπληρωμής

{DATEFORMAT}

ESTL51

Σωρευτικές προπληρωμές

{MONETARY}

ESTL52

Τελευταία ημερομηνία καθυστερούμενων οφειλών

{DATEFORMAT}

ESTL53

Υπόλοιπο καθυστερούμενων οφειλών

{MONETARY}

ESTL54

Αριθμός ημερών καθυστερούμενων οφειλών

{INTEGER-9999}

ESTL55

Κατάσταση λογαριασμού

{LIST}

ESTL56

Λόγος αθέτησης ή κατάσχεσης

{LIST}

ESTL57

Ποσό αδυναμίας πληρωμής

{MONETARY}

ESTL58

Ημερομηνία αδυναμίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

ESTL59

Κατανεμημένες ζημίες

{MONETARY}

ESTL60

Σωρευτικές ανακτήσεις

{MONETARY}

ESTL61

Επωνυμία της μεταβιβάζουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

ESTL62

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

{LEI}

ESTL63

Χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας

{COUNTRYCODE_2}

ESTL64

Επωνυμία αρχικού δανειοδότη

{ALPHANUM-100}

ESTL65

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

ESTL66

Χώρα εγκατάστασης του αρχικού δανειοδότη.

{COUNTRYCODE_2}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

ESTC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

ESTC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

ESTC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

ESTC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

ESTC5

Γεωγραφική περιοχή - Εξασφάλιση

{NUTS}

ESTC6

Είδος ασφάλειας

{LIST}

ESTC7

Είδος βάρους

{LIST}

ESTC8

Προνόμιο

{INTEGER-9999}

ESTC9

Είδος εξασφάλισης

{LIST}

ESTC10

Τρέχον ποσό αποτίμησης

{MONETARY}

ESTC11

Μέθοδος τρέχουσας αποτίμησης

{LIST}

ESTC12

Ημερομηνία τρέχουσας αποτίμησης

{DATEFORMAT}

ESTC13

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

ESTC14

Ποσό αρχικής αποτίμησης

{MONETARY}

ESTC15

Μέθοδος αρχικής αποτίμησης

{LIST}

ESTC16

Ημερομηνία αρχικής αποτίμησης

{DATEFORMAT}

ESTC17

Αρχικός δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

ESTC18

Ημερομηνία πώλησης

{DATEFORMAT}

ESTC19

Τιμή πώλησης

{MONETARY}

ESTC20

Νόμισμα εξασφάλισης

{CURRENCYCODE_3}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ X

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Προσθετες για μη εξυπηρετουμενα ανοιγματα

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| NPEL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| NPEL2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL4 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL5 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| NPEL7 | Υπό αναγκαστική διαχείριση | {Y/N} |
| NPEL8 | Ημερομηνία τελευταίας επικοινωνίας | {DATEFORMAT} |
| NPEL9 | Θανών/-ούσα | {Y/N} |
| NPEL10 | Νομικό καθεστώς | {LIST} |
| NPEL11 | Είδος νομικής διαδικασίας | {LIST} |
| NPEL12 | Ονομασία νομικής διαδικασίας | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL13 | Ολοκλήρωση νομικών ενεργειών | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL14 | Ημερομηνία υπαγωγής στην τρέχουσα νομική διαδικασία | {DATEFORMAT} |
| NPEL15 | Ημερομηνία διορισμού διαχειριστή διαδικασίας αφερεγγυότητας | {DATEFORMAT} |
| NPEL16 | Αριθμός τρεχουσών δικαστικών αποφάσεων | {INTEGER-9999} |
| NPEL17 | Αριθμός τελεσίδικων δικαστικών αποφάσεων | {INTEGER-9999} |
| NPEL18 | Ημερομηνία έκδοσης εξωτερικής εντολής πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| NPEL19 | Ημερομηνία έκδοσης της επιστολής επιφύλαξης δικαιωμάτων | {DATEFORMAT} |
| NPEL20 | Δικαιοδοσία δικαστηρίου | {COUNTRYCODE_2} |
| NPEL21 | Ημερομηνία έκδοσης της διαταγής απόδοσης | {DATEFORMAT} |
| NPEL22 | Σχόλια σχετικά με άλλη διαδικασία ένδικης διαφοράς | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL23 | Εφαρμοστέο δίκαιο | {COUNTRYCODE_2} |
| NPEL24 | Περιγραφή προσαρμοσμένης αποπληρωμής | {ALPHANUM-1000} |
| NPEL25 | Ημερομηνία έναρξης της περιόδου καταβολής μόνο τόκων | {DATEFORMAT} |
| NPEL26 | Ημερομηνία λήξης της περιόδου καταβολής μόνο τόκων | {DATEFORMAT} |
| NPEL27 | Ημερομηνία έναρξης της περιόδου τρέχοντος σταθερού επιτοκίου | {DATEFORMAT} |
| NPEL28 | Ημερομηνία λήξης της τρέχουσας περιόδου σταθερού επιτοκίου | {DATEFORMAT} |
| NPEL29 | Τρέχον επιτόκιο αντιστροφής | {PERCENTAGE} |
| NPEL30 | Ημερομηνία τελευταίας πληρωμής | {DATEFORMAT} |
| NPEL31 | Κοινοπρακτικό τμήμα | {PERCENTAGE} |
| NPEL32 | Υπαγωγή σε καθεστώς MARP | {DATEFORMAT} |
| NPEL33 | Καθεστώς MARP | {LIST} |
| NPEL34 | Επίπεδο εξωτερικών εισπράξεων | {Y/N} |
| NPEL35 | Σχέδιο αποπληρωμής | {Y/N} |
| NPEL36 | Επίπεδο ρυθμίσεων | {Y/N} |
| NPEL37 | Ημερομηνία πρώτης ρύθμισης | {DATEFORMAT} |
| NPEL38 | Αριθμός παλαιότερων ρυθμίσεων | {INTEGER-9999} |
| NPEL39 | Διαγραφή κεφαλαίου | {MONETARY} |
| NPEL40 | Ημερομηνία διαγραφής κεφαλαίου | {DATEFORMAT} |
| NPEL41 | Ημερομηνία λήξης της ρύθμισης | {DATEFORMAT} |
| NPEL42 | Ποσό αποπληρωμής σε ρύθμιση | {MONETARY} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης |
| NPEC1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| NPEC2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC5 | Πληρωτέο ποσό ΦΠΑ | {PERCENTAGE} |
| NPEC6 | Ποσοστό ολοκλήρωσης | {PERCENTAGE} |
| NPEC7 | Κατάσταση αναγκαστικής εκτέλεσης | {Y/N} |
| NPEC8 | Κατάσταση αναγκαστικής εκτέλεσης για τρίτους | {Y/N} |
| NPEC9 | Ποσό υποθήκης | {MONETARY} |
| NPEC10 | Υποκείμενο άνοιγμα με υψηλότερη κατάταξη | {MONETARY} |
| NPEC11 | Περιγραφή αναγκαστικής εκτέλεσης | {ALPHANUM-1000} |
| NPEC12 | Ποσό δικαστικής εκτίμησης | {MONETARY} |
| NPEC13 | Ημερομηνία δικαστικής εκτίμησης | {DATEFORMAT} |
| NPEC14 | Αγοραία τιμή | {MONETARY} |
| NPEC15 | Τιμή προσφοράς | {MONETARY} |
| NPEC16 | Ημερομηνία προετοιμασίας του ακινήτου προς πώληση | {DATEFORMAT} |
| NPEC17 | Ημερομηνία θέσης ακινήτου στην αγορά | {DATEFORMAT} |
| NPEC18 | Ημερομηνία προσφοράς στην αγορά | {DATEFORMAT} |
| NPEC19 | Ημερομηνία συμφωνίας πώλησης | {DATEFORMAT} |
| NPEC20 | Ημερομηνία σύμβασης | {DATEFORMAT} |
| NPEC21 | Ημερομηνία πρώτου πλειστηριασμού | {DATEFORMAT} |
| NPEC22 | Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον πρώτο πλειστηριασμό | {MONETARY} |
| NPEC23 | Ημερομηνία επόμενου πλειστηριασμού | {DATEFORMAT} |
| NPEC24 | Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον επόμενο πλειστηριασμό | {MONETARY} |
| NPEC25 | Ημερομηνία τελευταίου πλειστηριασμού | {DATEFORMAT} |
| NPEC26 | Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον τελευταίο πλειστηριασμό | {MONETARY} |
| NPEC27 | Αριθμός άκαρπων πλειστηριασμών | {INTEGER-9999} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τις παρελθούσες εισπράξεις |
| NPEH1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| NPEH2 | Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| NPEH[3-38] | Νόμιμο ανεξόφλητο υπόλοιπο τον μήνα n | {MONETARY} |
| NPEH[39-74] | Ιστορικό υπολοίπων σε καθυστέρηση τον μήνα n | {MONETARY} |
| NPEH[75-110] | Ιστορικό αποπληρωμών – Όχι από πωλήσεις εξασφαλίσεων τον μήνα n | {MONETARY} |
| NPEH[111-146] | Ιστορικό αποπληρωμών – Από πωλήσεις εξασφαλίσεων τον μήνα n | {MONETARY} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

NPEL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

NPEL2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

NPEL3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

NPEL4

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

NPEL5

Νέος αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

{ALPHANUM-1000}

NPEL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

NPEL7

Υπό αναγκαστική διαχείριση

{Y/N}

NPEL8

Ημερομηνία τελευταίας επικοινωνίας

{DATEFORMAT}

NPEL9

Θανών/-ούσα

{Y/N}

NPEL10

Νομικό καθεστώς

{LIST}

NPEL11

Είδος νομικής διαδικασίας

{LIST}

NPEL12

Ονομασία νομικής διαδικασίας

{ALPHANUM-1000}

NPEL13

Ολοκλήρωση νομικών ενεργειών

{ALPHANUM-1000}

NPEL14

Ημερομηνία υπαγωγής στην τρέχουσα νομική διαδικασία

{DATEFORMAT}

NPEL15

Ημερομηνία διορισμού διαχειριστή διαδικασίας αφερεγγυότητας

{DATEFORMAT}

NPEL16

Αριθμός τρεχουσών δικαστικών αποφάσεων

{INTEGER-9999}

NPEL17

Αριθμός τελεσίδικων δικαστικών αποφάσεων

{INTEGER-9999}

NPEL18

Ημερομηνία έκδοσης εξωτερικής εντολής πληρωμής

{DATEFORMAT}

NPEL19

Ημερομηνία έκδοσης της επιστολής επιφύλαξης δικαιωμάτων

{DATEFORMAT}

NPEL20

Δικαιοδοσία δικαστηρίου

{COUNTRYCODE_2}

NPEL21

Ημερομηνία έκδοσης της διαταγής απόδοσης

{DATEFORMAT}

NPEL22

Σχόλια σχετικά με άλλη διαδικασία ένδικης διαφοράς

{ALPHANUM-1000}

NPEL23

Εφαρμοστέο δίκαιο

{COUNTRYCODE_2}

NPEL24

Περιγραφή προσαρμοσμένης αποπληρωμής

{ALPHANUM-1000}

NPEL25

Ημερομηνία έναρξης της περιόδου καταβολής μόνο τόκων

{DATEFORMAT}

NPEL26

Ημερομηνία λήξης της περιόδου καταβολής μόνο τόκων

{DATEFORMAT}

NPEL27

Ημερομηνία έναρξης της περιόδου τρέχοντος σταθερού επιτοκίου

{DATEFORMAT}

NPEL28

Ημερομηνία λήξης της τρέχουσας περιόδου σταθερού επιτοκίου

{DATEFORMAT}

NPEL29

Τρέχον επιτόκιο αντιστροφής

{PERCENTAGE}

NPEL30

Ημερομηνία τελευταίας πληρωμής

{DATEFORMAT}

NPEL31

Κοινοπρακτικό τμήμα

{PERCENTAGE}

NPEL32

Υπαγωγή σε καθεστώς MARP

{DATEFORMAT}

NPEL33

Καθεστώς MARP

{LIST}

NPEL34

Επίπεδο εξωτερικών εισπράξεων

{Y/N}

NPEL35

Σχέδιο αποπληρωμής

{Y/N}

NPEL36

Επίπεδο ρυθμίσεων

{Y/N}

NPEL37

Ημερομηνία πρώτης ρύθμισης

{DATEFORMAT}

NPEL38

Αριθμός παλαιότερων ρυθμίσεων

{INTEGER-9999}

NPEL39

Διαγραφή κεφαλαίου

{MONETARY}

NPEL40

Ημερομηνία διαγραφής κεφαλαίου

{DATEFORMAT}

NPEL41

Ημερομηνία λήξης της ρύθμισης

{DATEFORMAT}

NPEL42

Ποσό αποπληρωμής σε ρύθμιση

{MONETARY}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο εξασφάλισης

NPEC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

NPEC2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

NPEC3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

NPEC4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

NPEC5

Πληρωτέο ποσό ΦΠΑ

{PERCENTAGE}

NPEC6

Ποσοστό ολοκλήρωσης

{PERCENTAGE}

NPEC7

Κατάσταση αναγκαστικής εκτέλεσης

{Y/N}

NPEC8

Κατάσταση αναγκαστικής εκτέλεσης για τρίτους

{Y/N}

NPEC9

Ποσό υποθήκης

{MONETARY}

NPEC10

Υποκείμενο άνοιγμα με υψηλότερη κατάταξη

{MONETARY}

NPEC11

Περιγραφή αναγκαστικής εκτέλεσης

{ALPHANUM-1000}

NPEC12

Ποσό δικαστικής εκτίμησης

{MONETARY}

NPEC13

Ημερομηνία δικαστικής εκτίμησης

{DATEFORMAT}

NPEC14

Αγοραία τιμή

{MONETARY}

NPEC15

Τιμή προσφοράς

{MONETARY}

NPEC16

Ημερομηνία προετοιμασίας του ακινήτου προς πώληση

{DATEFORMAT}

NPEC17

Ημερομηνία θέσης ακινήτου στην αγορά

{DATEFORMAT}

NPEC18

Ημερομηνία προσφοράς στην αγορά

{DATEFORMAT}

NPEC19

Ημερομηνία συμφωνίας πώλησης

{DATEFORMAT}

NPEC20

Ημερομηνία σύμβασης

{DATEFORMAT}

NPEC21

Ημερομηνία πρώτου πλειστηριασμού

{DATEFORMAT}

NPEC22

Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον πρώτο πλειστηριασμό

{MONETARY}

NPEC23

Ημερομηνία επόμενου πλειστηριασμού

{DATEFORMAT}

NPEC24

Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον επόμενο πλειστηριασμό

{MONETARY}

NPEC25

Ημερομηνία τελευταίου πλειστηριασμού

{DATEFORMAT}

NPEC26

Τιμή εκκίνησης βάσει δικαστικής απόφασης για τον τελευταίο πλειστηριασμό

{MONETARY}

NPEC27

Αριθμός άκαρπων πλειστηριασμών

{INTEGER-9999}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τις παρελθούσες εισπράξεις

NPEH1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

NPEH2

Αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

NPEH[3-38]

Νόμιμο ανεξόφλητο υπόλοιπο τον μήνα n

{MONETARY}

NPEH[39-74]

Ιστορικό υπολοίπων σε καθυστέρηση τον μήνα n

{MONETARY}

NPEH[75-110]

Ιστορικό αποπληρωμών – Όχι από πωλήσεις εξασφαλίσεων τον μήνα n

{MONETARY}

NPEH[111-146]

Ιστορικό αποπληρωμών – Από πωλήσεις εξασφαλίσεων τον μήνα n

{MONETARY}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XI

Υποδειγμα για τα υποκειμενα ανοιγματα — Εμπορικα χρεογραφα εξασφαλισμενα με στοιχεια ενεργητικου

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα |
| IVAL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | {ALPHANUM-28} |
| IVAL2 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | {ALPHANUM-36} |
| IVAL3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| IVAL4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος | {ALPHANUM-1000} |
| IVAL5 | Είδος υποκείμενου ανοίγματος | {LIST} |
| IVAL6 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| IVAL7 | Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 1 | {NUTS} |
| IVAL8 | Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 2 | {NUTS} |
| IVAL9 | Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 3 | {NUTS} |
| IVAL10 | Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής | {YEAR} |
| IVAL11 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| IVAL12 | Αριθμός υποκείμενων ανοιγμάτων | {INTEGER-999999999} |
| IVAL13 | Ανοίγματα σε EUR | {MONETARY} |
| IVAL14 | Ανοίγματα σε GBP | {MONETARY} |
| IVAL15 | Ανοίγματα σε USD | {MONETARY} |
| IVAL16 | Άλλα ανοίγματα | {MONETARY} |
| IVAL17 | Μέγιστη εναπομένουσα διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| IVAL18 | Μέση εναπομένουσα διάρκεια | {INTEGER-9999} |
| IVAL19 | Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία | {PERCENTAGE} |
| IVAL20 | Δείκτης χρέους προς εισόδημα | {PERCENTAGE} |
| IVAL21 | Είδος απόσβεσης | {MONETARY} |
| IVAL22 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου άνω του ενός μήνα | {MONETARY} |
| IVAL23 | Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων άνω του ενός μήνα | {MONETARY} |
| IVAL24 | Εισπρακτέες απαιτήσεις κυμαινόμενου επιτοκίου | {MONETARY} |
| IVAL25 | Ποσό χρηματοδότησης | {MONETARY} |
| IVAL26 | Μειώσεις αξίας | {MONETARY} |
| IVAL27 | Επαναγορασθέντα ανοίγματα | {MONETARY} |
| IVAL28 | Ανοίγματα σε αθέτηση ή απομειωμένης πιστωτικής αξίας κατά την τιτλοποίηση | {MONETARY} |
| IVAL29 | Ανοίγματα σε αθέτηση | {MONETARY} |
| IVAL30 | Ανοίγματα σε αθέτηση ΚΚΑ | {MONETARY} |
| IVAL31 | Μεικτές διαγραφές της περιόδου | {MONETARY} |
| IVAL32 | Καθυστερούμενες οφειλές 1-29 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL33 | Καθυστερούμενες οφειλές 30-59 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL34 | Καθυστερούμενες οφειλές 60-89 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL35 | Καθυστερούμενες οφειλές 90-119 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL36 | Καθυστερούμενες οφειλές 120-149 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL37 | Καθυστερούμενες οφειλές 150-179 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL38 | Καθυστερούμενες οφειλές άνω των 180 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVAL39 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα | {PERCENTAGE} |
| IVAL40 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (0-1 έτη πριν από τη μεταβίβαση) | {MONETARY} |
| IVAL41 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (1-3 έτη πριν από τη μεταβίβαση) | {MONETARY} |
| IVAL42 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (> 3 έτη πριν από τη μεταβίβαση) | {MONETARY} |
| IVAL43 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (επιτόκιο) | {MONETARY} |
| IVAL44 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (χρονοδιάγραμμα αποπληρωμής) | {MONETARY} |
| IVAL45 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (λήξη) | {MONETARY} |
| IVAL46 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (0-1 έτη πριν από τη μεταβίβαση και χωρίς νέες καθυστερούμενες οφειλές) | {MONETARY} |
| IVAL47 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (χωρίς νέες καθυστερούμενες οφειλές) | {MONETARY} |
| IVAL48 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (νέες καθυστερούμενες οφειλές) | {MONETARY} |
| IVAL49 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (άλλο) | {MONETARY} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τα υποκείμενα ανοίγματα

IVAL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAL2

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAL3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

IVAL4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

{ALPHANUM-1000}

IVAL5

Είδος υποκείμενου ανοίγματος

{LIST}

IVAL6

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

IVAL7

Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 1

{NUTS}

IVAL8

Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 2

{NUTS}

IVAL9

Γεωγραφική περιοχή - Μεγαλύτερη συγκέντρωση ανοιγμάτων 3

{NUTS}

IVAL10

Ταξινόμηση γεωγραφικής περιοχής

{YEAR}

IVAL11

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

IVAL12

Αριθμός υποκείμενων ανοιγμάτων

{INTEGER-999999999}

IVAL13

Ανοίγματα σε EUR

{MONETARY}

IVAL14

Ανοίγματα σε GBP

{MONETARY}

IVAL15

Ανοίγματα σε USD

{MONETARY}

IVAL16

Άλλα ανοίγματα

{MONETARY}

IVAL17

Μέγιστη εναπομένουσα διάρκεια

{INTEGER-9999}

IVAL18

Μέση εναπομένουσα διάρκεια

{INTEGER-9999}

IVAL19

Τρέχων δείκτης δανείου προς αξία

{PERCENTAGE}

IVAL20

Δείκτης χρέους προς εισόδημα

{PERCENTAGE}

IVAL21

Είδος απόσβεσης

{MONETARY}

IVAL22

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής κεφαλαίου άνω του ενός μήνα

{MONETARY}

IVAL23

Προγραμματισμένη συχνότητα πληρωμής τόκων άνω του ενός μήνα

{MONETARY}

IVAL24

Εισπρακτέες απαιτήσεις κυμαινόμενου επιτοκίου

{MONETARY}

IVAL25

Ποσό χρηματοδότησης

{MONETARY}

IVAL26

Μειώσεις αξίας

{MONETARY}

IVAL27

Επαναγορασθέντα ανοίγματα

{MONETARY}

IVAL28

Ανοίγματα σε αθέτηση ή απομειωμένης πιστωτικής αξίας κατά την τιτλοποίηση

{MONETARY}

IVAL29

Ανοίγματα σε αθέτηση

{MONETARY}

IVAL30

Ανοίγματα σε αθέτηση ΚΚΑ

{MONETARY}

IVAL31

Μεικτές διαγραφές της περιόδου

{MONETARY}

IVAL32

Καθυστερούμενες οφειλές 1-29 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL33

Καθυστερούμενες οφειλές 30-59 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL34

Καθυστερούμενες οφειλές 60-89 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL35

Καθυστερούμενες οφειλές 90-119 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL36

Καθυστερούμενες οφειλές 120-149 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL37

Καθυστερούμενες οφειλές 150-179 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL38

Καθυστερούμενες οφειλές άνω των 180 ημερών

{PERCENTAGE}

IVAL39

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα

{PERCENTAGE}

IVAL40

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (0-1 έτη πριν από τη μεταβίβαση)

{MONETARY}

IVAL41

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (1-3 έτη πριν από τη μεταβίβαση)

{MONETARY}

IVAL42

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (> 3 έτη πριν από τη μεταβίβαση)

{MONETARY}

IVAL43

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (επιτόκιο)

{MONETARY}

IVAL44

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (χρονοδιάγραμμα αποπληρωμής)

{MONETARY}

IVAL45

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (λήξη)

{MONETARY}

IVAL46

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (0-1 έτη πριν από τη μεταβίβαση και χωρίς νέες καθυστερούμενες οφειλές)

{MONETARY}

IVAL47

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (χωρίς νέες καθυστερούμενες οφειλές)

{MONETARY}

IVAL48

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (νέες καθυστερούμενες οφειλές)

{MONETARY}

IVAL49

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα (άλλο)

{MONETARY}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XII

Υποδειγμα για τις εκθεσεις προς τους επενδυτες — Τιτλοποιηση πλην εμπορικων χρεογραφων που εξασφαλιζονται με στοιχεια ενεργητικου

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση |
| IVSS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| IVSS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| IVSS3 | Ονομασία τιτλοποίησης | {ALPHANUM-100} |
| IVSS4 | Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| IVSS5 | Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | {ALPHANUM-256} |
| IVSS6 | Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | {TELEPHONE} |
| IVSS7 | Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας | {ALPHANUM-256} |
| IVSS8 | Μέθοδος διατήρησης κινδύνου | {LIST} |
| IVSS9 | Φορέας διατήρησης κινδύνου | {LIST} |
| IVSS10 | Είδος υποκείμενου ανοίγματος | {LIST} |
| IVSS11 | Μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου | {Y/N} |
| IVSS12 | Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες | {Y/N} |
| IVSS13 | Ημερομηνία λήξης περιόδου ανακύκλωσης/εκκίνησης | {DATEFORMAT} |
| IVSS14 | Ανακτήσεις κεφαλαίου της περιόδου | {MONETARY} |
| IVSS15 | Ανακτήσεις τόκων της περιόδου | {MONETARY} |
| IVSS16 | Εισπράξεις κεφαλαίου της περιόδου | {MONETARY} |
| IVSS17 | Εισπράξεις τόκων της περιόδου | {MONETARY} |
| IVSS18 | Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης | {Y/N} |
| IVSS19 | Υπερβάλλον περιθώριο τιτλοποίησης | {MONETARY} |
| IVSS20 | Μηχανισμός παρακράτησης υπερβάλλοντος περιθωρίου | {Y/N} |
| IVSS21 | Τρέχουσα υπερεξασφάλιση | {PERCENTAGE} |
| IVSS22 | Ετήσιο ποσοστό σταθερής προπληρωμής | {PERCENTAGE} |
| IVSS23 | Μειώσεις αξίας | {MONETARY} |
| IVSS24 | Μεικτές διαγραφές της περιόδου | {MONETARY} |
| IVSS25 | Επαναγορασθέντα ανοίγματα | {MONETARY} |
| IVSS26 | Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα | {MONETARY} |
| IVSS27 | Ετήσιο σταθερό ποσοστό αθέτησης | {PERCENTAGE} |
| IVSS28 | Ανοίγματα σε αθέτηση | {MONETARY} |
| IVSS29 | Ανοίγματα σε αθέτηση ΚΚΑ | {MONETARY} |
| IVSS30 | Προσέγγιση στάθμισης κινδύνου | {LIST} |
| IVSS31 | Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,00 %,0,10 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS32 | Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,10 %,0,25 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS33 | Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,25 %,1,00 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS34 | Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [1,00 %,7,50 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS35 | Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [7,50 %,20,00 %) | {PERCENTAGE} |
| IVSS36 | Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [20,00 %,100,00 %] | {PERCENTAGE} |
| IVSS37 | Εσωτερική τραπεζική εκτίμηση ζημίας σε περίπτωση αθέτησης | {PERCENTAGE} |
| IVSS38 | Καθυστερούμενες οφειλές 1-29 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVSS39 | Καθυστερούμενες οφειλές 30-59 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVSS40 | Καθυστερούμενες οφειλές 60-89 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVSS41 | Καθυστερούμενες οφειλές 90-119 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVSS42 | Καθυστερούμενες οφειλές 120-149 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVSS43 | Καθυστερούμενες οφειλές 150-179 ημερών | {PERCENTAGE} |
| IVSS44 | Καθυστερούμενες οφειλές άνω των 180 ημερών | {PERCENTAGE} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης |
| IVSR1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| IVSR2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης | {ALPHANUM-1000} |
| IVSR3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης | {ALPHANUM-1000} |
| IVSR4 | Περιγραφή | {ALPHANUM-100000} |
| IVSR5 | Οριακό επίπεδο | {NUMERIC} |
| IVSR6 | Πραγματική τιμή | {NUMERIC} |
| IVSR7 | Κατάσταση | {Y/N} |
| IVSR8 | Περίοδος αποκατάστασης | {INTEGER-9999} |
| IVSR9 | Συχνότητα υπολογισμού | {INTEGER-9999} |
| IVSR10 | Συνέπεια παραβίασης | {LIST} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τις ταμειακές ροές |
| IVSF1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| IVSF2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών | {ALPHANUM-1000} |
| IVSF3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών | {ALPHANUM-1000} |
| IVSF4 | Στοιχείο ταμειακών ροών | {ALPHANUM-1000} |
| IVSF5 | Καταβληθέν ποσό κατά τη διάρκεια της περιόδου | {MONETARY} |
| IVSF6 | Διαθέσιμα κεφάλαια | {MONETARY} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση

IVSS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

IVSS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

IVSS3

Ονομασία τιτλοποίησης

{ALPHANUM-100}

IVSS4

Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

IVSS5

Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

{ALPHANUM-256}

IVSS6

Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

{TELEPHONE}

IVSS7

Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας

{ALPHANUM-256}

IVSS8

Μέθοδος διατήρησης κινδύνου

{LIST}

IVSS9

Φορέας διατήρησης κινδύνου

{LIST}

IVSS10

Είδος υποκείμενου ανοίγματος

{LIST}

IVSS11

Μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου

{Y/N}

IVSS12

Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες

{Y/N}

IVSS13

Ημερομηνία λήξης περιόδου ανακύκλωσης/εκκίνησης

{DATEFORMAT}

IVSS14

Ανακτήσεις κεφαλαίου της περιόδου

{MONETARY}

IVSS15

Ανακτήσεις τόκων της περιόδου

{MONETARY}

IVSS16

Εισπράξεις κεφαλαίου της περιόδου

{MONETARY}

IVSS17

Εισπράξεις τόκων της περιόδου

{MONETARY}

IVSS18

Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης

{Y/N}

IVSS19

Υπερβάλλον περιθώριο τιτλοποίησης

{MONETARY}

IVSS20

Μηχανισμός παρακράτησης υπερβάλλοντος περιθωρίου

{Y/N}

IVSS21

Τρέχουσα υπερεξασφάλιση

{PERCENTAGE}

IVSS22

Ετήσιο ποσοστό σταθερής προπληρωμής

{PERCENTAGE}

IVSS23

Μειώσεις αξίας

{MONETARY}

IVSS24

Μεικτές διαγραφές της περιόδου

{MONETARY}

IVSS25

Επαναγορασθέντα ανοίγματα

{MONETARY}

IVSS26

Αναδιαρθρωμένα ανοίγματα

{MONETARY}

IVSS27

Ετήσιο σταθερό ποσοστό αθέτησης

{PERCENTAGE}

IVSS28

Ανοίγματα σε αθέτηση

{MONETARY}

IVSS29

Ανοίγματα σε αθέτηση ΚΚΑ

{MONETARY}

IVSS30

Προσέγγιση στάθμισης κινδύνου

{LIST}

IVSS31

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,00 %,0,10 %)

{PERCENTAGE}

IVSS32

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,10 %,0,25 %)

{PERCENTAGE}

IVSS33

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [0,25 %,1,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS34

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [1,00 %,7,50 %)

{PERCENTAGE}

IVSS35

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [7,50 %,20,00 %)

{PERCENTAGE}

IVSS36

Εύρος πιθανότητας αθέτησης του οφειλέτη [20,00 %,100,00 %]

{PERCENTAGE}

IVSS37

Εσωτερική τραπεζική εκτίμηση ζημίας σε περίπτωση αθέτησης

{PERCENTAGE}

IVSS38

Καθυστερούμενες οφειλές 1-29 ημερών

{PERCENTAGE}

IVSS39

Καθυστερούμενες οφειλές 30-59 ημερών

{PERCENTAGE}

IVSS40

Καθυστερούμενες οφειλές 60-89 ημερών

{PERCENTAGE}

IVSS41

Καθυστερούμενες οφειλές 90-119 ημερών

{PERCENTAGE}

IVSS42

Καθυστερούμενες οφειλές 120-149 ημερών

{PERCENTAGE}

IVSS43

Καθυστερούμενες οφειλές 150-179 ημερών

{PERCENTAGE}

IVSS44

Καθυστερούμενες οφειλές άνω των 180 ημερών

{PERCENTAGE}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης

IVSR1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

IVSR2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

{ALPHANUM-1000}

IVSR3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

{ALPHANUM-1000}

IVSR4

Περιγραφή

{ALPHANUM-100000}

IVSR5

Οριακό επίπεδο

{NUMERIC}

IVSR6

Πραγματική τιμή

{NUMERIC}

IVSR7

Κατάσταση

{Y/N}

IVSR8

Περίοδος αποκατάστασης

{INTEGER-9999}

IVSR9

Συχνότητα υπολογισμού

{INTEGER-9999}

IVSR10

Συνέπεια παραβίασης

{LIST}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τις ταμειακές ροές

IVSF1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

IVSF2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών

{ALPHANUM-1000}

IVSF3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός στοιχείου ταμειακών ροών

{ALPHANUM-1000}

IVSF4

Στοιχείο ταμειακών ροών

{ALPHANUM-1000}

IVSF5

Καταβληθέν ποσό κατά τη διάρκεια της περιόδου

{MONETARY}

IVSF6

Διαθέσιμα κεφάλαια

{MONETARY}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XIII

Υποδειγμα για τις εκθεσεις προς τους επενδυτες — Τιτλοποιηση εμπορικων χρεογραφων που εξασφαλιζονται με στοιχεια ενεργητικου

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα |
| IVAS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | {ALPHANUM-28} |
| IVAS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| IVAS3 | Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας | {ALPHANUM-100} |
| IVAS4 | Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | {ALPHANUM-256} |
| IVAS5 | Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας | {TELEPHONE} |
| IVAS6 | Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας | {ALPHANUM-256} |
| IVAS7 | Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες | {Y/N} |
| IVAS8 | Μη συμμορφούμενα ανοίγματα | {MONETARY} |
| IVAS9 | Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής | {INTEGER-9999} |
| IVAS10 | Μέθοδος διατήρησης κινδύνου | {LIST} |
| IVAS11 | Φορέας διατήρησης κινδύνου | {LIST} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή |
| IVAN1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | {ALPHANUM-28} |
| IVAN2 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | {ALPHANUM-36} |
| IVAN3 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| IVAN4 | Κωδικός κλάδου NACE | {NACE} |
| IVAN5 | Μέθοδος διατήρησης κινδύνου | {LIST} |
| IVAN6 | Φορέας διατήρησης κινδύνου | {LIST} |
| IVAN7 | Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής | {INTEGER-9999} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης |
| IVAR1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | {ALPHANUM-36} |
| IVAR2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης | {ALPHANUM-1000} |
| IVAR3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης | {ALPHANUM-1000} |
| IVAR4 | Περιγραφή | {ALPHANUM-100000} |
| IVAR5 | Κατάσταση | {Y/N} |
| IVAR6 | Συνέπεια παραβίασης | {LIST} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα

IVAS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

IVAS3

Επωνυμία της αναφέρουσας οντότητας

{ALPHANUM-100}

IVAS4

Υπεύθυνος επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

{ALPHANUM-256}

IVAS5

Τηλεφωνικός αριθμός επικοινωνίας της αναφέρουσας οντότητας

{TELEPHONE}

IVAS6

Διευθύνσεις επικοινωνίας με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο της αναφέρουσας οντότητας

{ALPHANUM-256}

IVAS7

Μετρήσεις ενεργοποίησης/Δείκτες

{Y/N}

IVAS8

Μη συμμορφούμενα ανοίγματα

{MONETARY}

IVAS9

Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής

{INTEGER-9999}

IVAS10

Μέθοδος διατήρησης κινδύνου

{LIST}

IVAS11

Φορέας διατήρησης κινδύνου

{LIST}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή

IVAN1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

{ALPHANUM-28}

IVAN2

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAN3

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

IVAN4

Κωδικός κλάδου NACE

{NACE}

IVAN5

Μέθοδος διατήρησης κινδύνου

{LIST}

IVAN6

Φορέας διατήρησης κινδύνου

{LIST}

IVAN7

Σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής

{INTEGER-9999}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με κριτήρια/συμβάντα/συμβάντα ενεργοποίησης

IVAR1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

{ALPHANUM-36}

IVAR2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

{ALPHANUM-1000}

IVAR3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός κριτηρίου/συμβάντος/συμβάντος ενεργοποίησης

{ALPHANUM-1000}

IVAR4

Περιγραφή

{ALPHANUM-100000}

IVAR5

Κατάσταση

{Y/N}

IVAR6

Συνέπεια παραβίασης

{LIST}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XIV

Υποδειγμα για εμπιστευτικες πληροφοριες ή σημαντικα γεγονοτα — Τιτλοποιηση πλην εμπορικων χρεογραφων που εξασφαλιζονται με στοιχεια ενεργητικου

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση |
| SESS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| SESS3 | Όχι πλέον STS | {Y/N} |
| SESS4 | Διορθωτικές δράσεις | {Y/N} |
| SESS5 | Διοικητικές δράσεις | {Y/N} |
| SESS6 | Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής | {ALPHANUM-1000000} |
| SESS7 | Ολοκλήρωση της πώλησης | {Y/N} |
| SESS8 | Τρέχον είδος σειράς προτεραιότητας | {LIST} |
| SESS9 | Τύπος βασικού οργανισμού διαχείρισης (Master Trust) | {LIST} |
| SESS10 | Αξία ΟΕΣΤ | {MONETARY} |
| SESS11 | Αξία κεφαλαίου ΟΕΣΤ | {MONETARY} |
| SESS12 | Αριθμός λογαριασμών ΟΕΣΤ | {INTEGER-999999999} |
| SESS13 | Υπόλοιπο κεφαλαίου τίτλων | {MONETARY} |
| SESS14 | Μερίδιο πωλητή | {PERCENTAGE} |
| SESS15 | Μερίδιο χρηματοδότησης | {PERCENTAGE} |
| SESS16 | Έσοδα κατανεμημένα σε αυτή τη σειρά | {MONETARY} |
| SESS17 | Δείκτης αναφοράς ανταλλαγής επιτοκίου | {LIST} |
| SESS18 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου | {DATEFORMAT} |
| SESS19 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου | {MONETARY} |
| SESS20 | Νόμισμα πληρωτή στην ανταλλαγή νομίσματος | {CURRENCYCODE_3} |
| SESS21 | Νόμισμα αποδέκτη στην ανταλλαγή νομίσματος | {CURRENCYCODE_3} |
| SESS22 | Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή νομίσματος | {PERCENTAGE} |
| SESS23 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος | {DATEFORMAT} |
| SESS24 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος | {MONETARY} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο τμήματος/ομολόγου |
| SEST1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SEST2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός τμήματος | {ALPHANUM-1000} |
| SEST3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός τμήματος | {ALPHANUM-1000} |
| SEST4 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN) | {ISIN} |
| SEST5 | Ονομασία τμήματος | {ALPHANUM-100} |
| SEST6 | Τύπος τμήματος/ομολόγου | {LIST} |
| SEST7 | Νόμισμα | {CURRENCYCODE_3} |
| SEST8 | Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| SEST9 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| SEST10 | Συχνότητα καταβολής τόκων | {LIST} |
| SEST11 | Ημερομηνία καταβολής τόκων | {DATEFORMAT} |
| SEST12 | Ημερομηνία καταβολής κεφαλαίου | {DATEFORMAT} |
| SEST13 | Τρέχον τοκομερίδιο | {PERCENTAGE} |
| SEST14 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου | {PERCENTAGE} |
| SEST15 | Κατώτερο όριο τοκομεριδίου | {PERCENTAGE} |
| SEST16 | Ανώτερο όριο τοκομεριδίου | {PERCENTAGE} |
| SEST17 | Αξία αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου | {PERCENTAGE} |
| SEST18 | Ημερομηνία αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου | {DATEFORMAT} |
| SEST19 | Σύμβαση εργάσιμης ημέρας | {LIST} |
| SEST20 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| SEST21 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| SEST22 | Ημερομηνία έκδοσης | {DATEFORMAT} |
| SEST23 | Ημερομηνία εκταμίευσης | {DATEFORMAT} |
| SEST24 | Νόμιμη λήξη | {DATEFORMAT} |
| SEST25 | Ρήτρα παράτασης | {LIST} |
| SEST26 | Επόμενη ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης αγοράς | {DATEFORMAT} |
| SEST27 | Όριο δικαιώματος τελικής επαναγοράς εκδοθέντων τίτλων | {ALPHANUM-1000} |
| SEST28 | Επόμενη ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης πώλησης | {DATEFORMAT} |
| SEST29 | Σύμβαση υπολογισμού ημερών | {LIST} |
| SEST30 | Σύμβαση διακανονισμού | {LIST} |
| SEST31 | Τρέχον ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας (attachment point) | {PERCENTAGE} |
| SEST32 | Αρχικό ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας | {PERCENTAGE} |
| SEST33 | Τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση | {PERCENTAGE} |
| SEST34 | Αρχική πιστωτική ενίσχυση | {PERCENTAGE} |
| SEST35 | Τύπος πιστωτικής ενίσχυσης | {ALPHANUM-1000} |
| SEST36 | Τμήματα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας | {ISIN} |
| SEST37 | Τμήματα υψηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας | {ISIN} |
| SEST38 | Ανεξόφλητο υπόλοιπο βιβλίου ανεπάρκειας κεφαλαίου | {MONETARY} |
| SEST39 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εγγυητή | {LEI} |
| SEST40 | Επωνυμία εγγυητή | {ALPHANUM-1000} |
| SEST41 | Υποτομέας ΕΣΛ του εγγυητή | {ESA} |
| SEST42 | Τύπος προστασίας | {LIST} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο λογαριασμού |
| SESA1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESA2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού | {ALPHANUM-1000} |
| SESA3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού | {ALPHANUM-1000} |
| SESA4 | Τύπος λογαριασμού | {LIST} |
| SESA5 | Υπόλοιπο-στόχος του λογαριασμού | {MONETARY} |
| SESA6 | Πραγματικό υπόλοιπο του λογαριασμού | {MONETARY} |
| SESA7 | Λογαριασμός αποσβέσεων | {Y/N} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο αντισυμβαλλομένου |
| SESP1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESP2 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου | {LEI} |
| SESP3 | Όνομα αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100} |
| SESP4 | Τύπος αντισυμβαλλομένου | {LIST} |
| SESP5 | Χώρα εγκατάστασης αντισυμβαλλομένου | {COUNTRYCODE_2} |
| SESP6 | Όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100000} |
| SESP7 | Πιστοληπτική διαβάθμιση αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100000} |
| SESP8 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου | {LEI} |
| SESP9 | Επωνυμία πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση CLO |
| SESC1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESC2 | Ημερομηνία λήξης της περιόδου απαγόρευσης ανάκλησης | {DATEFORMAT} |
| SESC3 | Τύπος CLO | {LIST} |
| SESC4 | Τρέχουσα περίοδος | {LIST} |
| SESC5 | Ημερομηνία έναρξης τρέχουσας περιόδου | {DATEFORMAT} |
| SESC6 | Ημερομηνία λήξης τρέχουσας περιόδου | {DATEFORMAT} |
| SESC7 | Όριο συγκέντρωσης | {PERCENTAGE} |
| SESC8 | Περιορισμοί - Νόμιμη λήξη | {PERCENTAGE} |
| SESC9 | Περιορισμοί - Ανοίγματα μειωμένης εξασφάλισης | {PERCENTAGE} |
| SESC10 | Περιορισμοί - Μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα | {PERCENTAGE} |
| SESC11 | Περιορισμοί - Ανοίγματα με πληρωμή σε είδος | {PERCENTAGE} |
| SESC12 | Περιορισμοί - Ανοίγματα με μηδενικό τοκομερίδιο | {PERCENTAGE} |
| SESC13 | Περιορισμοί - Ανοίγματα σε μετοχές | {PERCENTAGE} |
| SESC14 | Περιορισμοί - Ανοίγματα συμμετοχής | {PERCENTAGE} |
| SESC15 | Περιορισμοί - Διακριτικές πωλήσεις | {PERCENTAGE} |
| SESC16 | Διακριτικές πωλήσεις | {MONETARY} |
| SESC17 | Επανεπενδύσεις | {MONETARY} |
| SESC18 | Περιορισμοί - Πιστωτική ενίσχυση | {Y/N} |
| SESC19 | Περιορισμοί - Προσφορές τιμής | {Y/N} |
| SESC20 | Περιορισμοί - Συναλλαγές | {Y/N} |
| SESC21 | Περιορισμοί - Εκδόσεις | {Y/N} |
| SESC22 | Περιορισμοί - Εξαγορές | {Y/N} |
| SESC23 | Περιορισμοί - Αναχρηματοδότηση | {Y/N} |
| SESC24 | Περιορισμοί - Αμοιβή τίτλων | {Y/N} |
| SESC25 | Περιορισμοί - Πιστωτική προστασία | {Y/N} |
| SESC26 | Περίοδος ρευστοποίησης εξασφάλισης | {INTEGER-9999} |
| SESC27 | Ρευστοποίηση εξασφάλισης - Παραίτηση | {Y/N} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τον διαχειριστή του CLO |
| SESL1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESL2 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή του CLO | {LEI} |
| SESL3 | Επωνυμία διαχειριστή | {ALPHANUM-1000} |
| SESL4 | Ημερομηνία σύστασης | {DATEFORMAT} |
| SESL5 | Ημερομηνία καταχώρισης | {DATEFORMAT} |
| SESL6 | Εργαζόμενοι | {INTEGER-9999} |
| SESL7 | Εργαζόμενοι - CLO | {INTEGER-9999} |
| SESL8 | Εργαζόμενοι - Διευθέτηση | {INTEGER-9999} |
| SESL9 | ΠΣΥΔ | {MONETARY} |
| SESL10 | ΠΣΥΔ - Μοχλευμένα δάνεια | {MONETARY} |
| SESL11 | ΠΣΥΔ - CLO | {MONETARY} |
| SESL12 | ΠΣΥΔ - EE | {MONETARY} |
| SESL13 | ΠΣΥΔ - CLO EE | {MONETARY} |
| SESL14 | Αριθμός CLO EE | {INTEGER-9999} |
| SESL15 | Κεφάλαιο | {MONETARY} |
| SESL16 | Κεφάλαιο - Διατήρηση κινδύνου | {MONETARY} |
| SESL17 | Χρόνος διακανονισμού | {INTEGER-9999} |
| SESL18 | Συχνότητα τιμολόγησης | {INTEGER-9999} |
| SESL19 | Ποσοστό αθέτησης - 1 έτος | {PERCENTAGE} |
| SESL20 | Ποσοστό αθέτησης - 5 έτη | {PERCENTAGE} |
| SESL21 | Ποσοστό αθέτησης - 10 έτη | {PERCENTAGE} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη σύνθετη κάλυψη |
| SESV1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESV2 | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου προστασίας | {ALPHANUM-1000} |
| SESV3 | Τύπος προστασίας | {LIST} |
| SESV4 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων του μέσου προστασίας | {ISIN} |
| SESV5 | Επωνυμία παρόχου προστασίας | {ALPHANUM-100} |
| SESV6 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του παρόχου προστασίας | {LEI} |
| SESV7 | Δημόσια οντότητα με μηδενική στάθμιση κινδύνου | {Y/N} |
| SESV8 | Εφαρμοστέο δίκαιο | {COUNTRYCODE_2} |
| SESV9 | Βασική συμφωνία ISDA | {LIST} |
| SESV10 | Συμβάντα αθέτησης και λύσης | {LIST} |
| SESV11 | Τύπος σύνθετης τιτλοποίησης | {Y/N} |
| SESV12 | Νόμισμα προστασίας | {CURRENCYCODE_3} |
| SESV13 | Τρέχον ονομαστικό ποσό προστασίας | {MONETARY} |
| SESV14 | Μέγιστο ονομαστικό ποσό προστασίας | {MONETARY} |
| SESV15 | Ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας (attachment point) | {PERCENTAGE} |
| SESV16 | Μέγιστο όριο πιστωτικής προστασίας (detachment point) | {PERCENTAGE} |
| SESV17 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων των καλυπτόμενων τίτλων | {ISIN} |
| SESV18 | Κάλυψη προστασίας | {LIST} |
| SESV19 | Ημερομηνία λήξης προστασίας | {DATEFORMAT} |
| SESV20 | Όρια σημαντικότητας | {Y/N} |
| SESV21 | Προϋποθέσεις αποδέσμευσης πληρωμών | {LIST} |
| SESV22 | Δυνατότητα πληρωμών προσαρμογής | {Y/N} |
| SESV23 | Διάρκεια περιόδου διευθέτησης | {INTEGER-9999} |
| SESV24 | Υποχρέωση αποπληρωμής | {Y/N} |
| SESV25 | Δυνατότητα υποκατάστασης εξασφάλισης | {Y/N} |
| SESV26 | Απαιτήσεις κάλυψης εξασφάλισης | {PERCENTAGE} |
| SESV27 | Αρχικό περιθώριο εξασφάλισης | {MONETARY} |
| SESV28 | Προθεσμία παράδοσης εξασφάλισης | {INTEGER-9999} |
| SESV29 | Διακανονισμός | {LIST} |
| SESV30 | Μέγιστη επιτρεπόμενη ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| SESV31 | Τρέχων δείκτης για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας | {LIST} |
| SESV32 | Διάρκεια τρέχοντος δείκτη για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας | {LIST} |
| SESV33 | Συχνότητα επανακαθορισμού πληρωμών - Προς τον αγοραστή της προστασίας | {LIST} |
| SESV34 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας | {PERCENTAGE} |
| SESV35 | Τρέχον επιτόκιο για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας | {PERCENTAGE} |
| SESV36 | Τρέχων δείκτης για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας | {LIST} |
| SESV37 | Διάρκεια τρέχοντος δείκτη για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας | {LIST} |
| SESV38 | Συχνότητα επανακαθορισμού πληρωμών - Προς τον πωλητή της προστασίας | {LIST} |
| SESV39 | Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας | {PERCENTAGE} |
| SESV40 | Τρέχον επιτόκιο για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας | {PERCENTAGE} |
| SESV41 | Στήριξη υπερβάλλοντος περιθωρίου | {Y/N} |
| SESV42 | Ορισμός υπερβάλλοντος περιθωρίου | {Y/N} |
| SESV43 | Τρέχον καθεστώς προστασίας | {LIST} |
| SESV44 | Η πτώχευση είναι πιστωτικό γεγονός | {Y/N} |
| SESV45 | Η μη πληρωμή είναι πιστωτικό γεγονός | {Y/N} |
| SESV46 | Η αναδιάρθρωση είναι πιστωτικό γεγονός | {Y/N} |
| SESV47 | Πιστωτικό γεγονός | {Y/N} |
| SESV48 | Σωρευτικές πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας | {MONETARY} |
| SESV49 | Σωρευτικές πληρωμές προσαρμογής προς τον αγοραστή της προστασίας | {MONETARY} |
| SESV50 | Σωρευτικές πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας | {MONETARY} |
| SESV51 | Σωρευτικές πληρωμές προσαρμογής προς τον πωλητή της προστασίας | {MONETARY} |
| SESV52 | Ποσό βιβλίου σύνθετου υπερβάλλοντος περιθωρίου | {MONETARY} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τον εκδότη της εξασφάλισης |
| SESI1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESI2 | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου προστασίας | {ALPHANUM-1000} |
| SESI3 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός μέσου εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| SESI4 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης | {ALPHANUM-1000} |
| SESI5 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων του μέσου εξασφάλισης | {ISIN} |
| SESI6 | Τύπος μέσου εξασφάλισης | {LIST} |
| SESI7 | Υποτομέας ΕΣΛ του εκδότη της εξασφάλισης | {ESA} |
| SESI8 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εκδότη της εξασφάλισης | {LEI} |
| SESI9 | Είναι ο εκδότης της εξασφάλισης συνδεδεμένος με τη μεταβιβάζουσα οντότητα; | {Y/N} |
| SESI10 | Τρέχον ανεξόφλητο υπόλοιπο | {MONETARY} |
| SESI11 | Νόμισμα του μέσου | {CURRENCYCODE_3} |
| SESI12 | Ημερομηνία λήξης | {DATEFORMAT} |
| SESI13 | Περικοπή | {PERCENTAGE} |
| SESI14 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| SESI15 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| SESI16 | Τρέχον επιτόκιο επί καταθέσεων μετρητών | {PERCENTAGE} |
| SESI17 | Επωνυμία αντισυμβαλλομένου σε συμφωνία επαναγοράς | {ALPHANUM-100} |
| SESI18 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου σε συμφωνία επαναγοράς | {LEI} |
| SESI19 | Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| Τμήμα οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών |
| SESO1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SESO2 | Αριθμός γραμμής οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών | {INTEGER-9999} |
| SESO3 | Οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες | {ALPHANUM-1000} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση

SESS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

SESS3

Όχι πλέον STS

{Y/N}

SESS4

Διορθωτικές δράσεις

{Y/N}

SESS5

Διοικητικές δράσεις

{Y/N}

SESS6

Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής

{ALPHANUM-1000000}

SESS7

Ολοκλήρωση της πώλησης

{Y/N}

SESS8

Τρέχον είδος σειράς προτεραιότητας

{LIST}

SESS9

Τύπος βασικού οργανισμού διαχείρισης (Master Trust)

{LIST}

SESS10

Αξία ΟΕΣΤ

{MONETARY}

SESS11

Αξία κεφαλαίου ΟΕΣΤ

{MONETARY}

SESS12

Αριθμός λογαριασμών ΟΕΣΤ

{INTEGER-999999999}

SESS13

Υπόλοιπο κεφαλαίου τίτλων

{MONETARY}

SESS14

Μερίδιο πωλητή

{PERCENTAGE}

SESS15

Μερίδιο χρηματοδότησης

{PERCENTAGE}

SESS16

Έσοδα κατανεμημένα σε αυτή τη σειρά

{MONETARY}

SESS17

Δείκτης αναφοράς ανταλλαγής επιτοκίου

{LIST}

SESS18

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

{DATEFORMAT}

SESS19

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

{MONETARY}

SESS20

Νόμισμα πληρωτή στην ανταλλαγή νομίσματος

{CURRENCYCODE_3}

SESS21

Νόμισμα αποδέκτη στην ανταλλαγή νομίσματος

{CURRENCYCODE_3}

SESS22

Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή νομίσματος

{PERCENTAGE}

SESS23

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

{DATEFORMAT}

SESS24

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

{MONETARY}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο τμήματος/ομολόγου

SEST1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SEST2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός τμήματος

{ALPHANUM-1000}

SEST3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός τμήματος

{ALPHANUM-1000}

SEST4

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

{ISIN}

SEST5

Ονομασία τμήματος

{ALPHANUM-100}

SEST6

Τύπος τμήματος/ομολόγου

{LIST}

SEST7

Νόμισμα

{CURRENCYCODE_3}

SEST8

Αρχικό υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

SEST9

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

SEST10

Συχνότητα καταβολής τόκων

{LIST}

SEST11

Ημερομηνία καταβολής τόκων

{DATEFORMAT}

SEST12

Ημερομηνία καταβολής κεφαλαίου

{DATEFORMAT}

SEST13

Τρέχον τοκομερίδιο

{PERCENTAGE}

SEST14

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου

{PERCENTAGE}

SEST15

Κατώτερο όριο τοκομεριδίου

{PERCENTAGE}

SEST16

Ανώτερο όριο τοκομεριδίου

{PERCENTAGE}

SEST17

Αξία αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου

{PERCENTAGE}

SEST18

Ημερομηνία αυξανόμενου/μειούμενου τοκομεριδίου

{DATEFORMAT}

SEST19

Σύμβαση εργάσιμης ημέρας

{LIST}

SEST20

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

SEST21

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

SEST22

Ημερομηνία έκδοσης

{DATEFORMAT}

SEST23

Ημερομηνία εκταμίευσης

{DATEFORMAT}

SEST24

Νόμιμη λήξη

{DATEFORMAT}

SEST25

Ρήτρα παράτασης

{LIST}

SEST26

Επόμενη ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης αγοράς

{DATEFORMAT}

SEST27

Όριο δικαιώματος τελικής επαναγοράς εκδοθέντων τίτλων

{ALPHANUM-1000}

SEST28

Επόμενη ημερομηνία άσκησης δικαιώματος προαίρεσης πώλησης

{DATEFORMAT}

SEST29

Σύμβαση υπολογισμού ημερών

{LIST}

SEST30

Σύμβαση διακανονισμού

{LIST}

SEST31

Τρέχον ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας (attachment point)

{PERCENTAGE}

SEST32

Αρχικό ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας

{PERCENTAGE}

SEST33

Τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση

{PERCENTAGE}

SEST34

Αρχική πιστωτική ενίσχυση

{PERCENTAGE}

SEST35

Τύπος πιστωτικής ενίσχυσης

{ALPHANUM-1000}

SEST36

Τμήματα ίδιας εξοφλητικής προτεραιότητας

{ISIN}

SEST37

Τμήματα υψηλότερης εξοφλητικής προτεραιότητας

{ISIN}

SEST38

Ανεξόφλητο υπόλοιπο βιβλίου ανεπάρκειας κεφαλαίου

{MONETARY}

SEST39

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εγγυητή

{LEI}

SEST40

Επωνυμία εγγυητή

{ALPHANUM-1000}

SEST41

Υποτομέας ΕΣΛ του εγγυητή

{ESA}

SEST42

Τύπος προστασίας

{LIST}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο λογαριασμού

SESA1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESA2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

{ALPHANUM-1000}

SESA3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

{ALPHANUM-1000}

SESA4

Τύπος λογαριασμού

{LIST}

SESA5

Υπόλοιπο-στόχος του λογαριασμού

{MONETARY}

SESA6

Πραγματικό υπόλοιπο του λογαριασμού

{MONETARY}

SESA7

Λογαριασμός αποσβέσεων

{Y/N}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο αντισυμβαλλομένου

SESP1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESP2

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου

{LEI}

SESP3

Όνομα αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100}

SESP4

Τύπος αντισυμβαλλομένου

{LIST}

SESP5

Χώρα εγκατάστασης αντισυμβαλλομένου

{COUNTRYCODE_2}

SESP6

Όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100000}

SESP7

Πιστοληπτική διαβάθμιση αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100000}

SESP8

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου

{LEI}

SESP9

Επωνυμία πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με την τιτλοποίηση CLO

SESC1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESC2

Ημερομηνία λήξης της περιόδου απαγόρευσης ανάκλησης

{DATEFORMAT}

SESC3

Τύπος CLO

{LIST}

SESC4

Τρέχουσα περίοδος

{LIST}

SESC5

Ημερομηνία έναρξης τρέχουσας περιόδου

{DATEFORMAT}

SESC6

Ημερομηνία λήξης τρέχουσας περιόδου

{DATEFORMAT}

SESC7

Όριο συγκέντρωσης

{PERCENTAGE}

SESC8

Περιορισμοί - Νόμιμη λήξη

{PERCENTAGE}

SESC9

Περιορισμοί - Ανοίγματα μειωμένης εξασφάλισης

{PERCENTAGE}

SESC10

Περιορισμοί - Μη εξυπηρετούμενα ανοίγματα

{PERCENTAGE}

SESC11

Περιορισμοί - Ανοίγματα με πληρωμή σε είδος

{PERCENTAGE}

SESC12

Περιορισμοί - Ανοίγματα με μηδενικό τοκομερίδιο

{PERCENTAGE}

SESC13

Περιορισμοί - Ανοίγματα σε μετοχές

{PERCENTAGE}

SESC14

Περιορισμοί - Ανοίγματα συμμετοχής

{PERCENTAGE}

SESC15

Περιορισμοί - Διακριτικές πωλήσεις

{PERCENTAGE}

SESC16

Διακριτικές πωλήσεις

{MONETARY}

SESC17

Επανεπενδύσεις

{MONETARY}

SESC18

Περιορισμοί - Πιστωτική ενίσχυση

{Y/N}

SESC19

Περιορισμοί - Προσφορές τιμής

{Y/N}

SESC20

Περιορισμοί - Συναλλαγές

{Y/N}

SESC21

Περιορισμοί - Εκδόσεις

{Y/N}

SESC22

Περιορισμοί - Εξαγορές

{Y/N}

SESC23

Περιορισμοί - Αναχρηματοδότηση

{Y/N}

SESC24

Περιορισμοί - Αμοιβή τίτλων

{Y/N}

SESC25

Περιορισμοί - Πιστωτική προστασία

{Y/N}

SESC26

Περίοδος ρευστοποίησης εξασφάλισης

{INTEGER-9999}

SESC27

Ρευστοποίηση εξασφάλισης - Παραίτηση

{Y/N}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τον διαχειριστή του CLO

SESL1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESL2

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή του CLO

{LEI}

SESL3

Επωνυμία διαχειριστή

{ALPHANUM-1000}

SESL4

Ημερομηνία σύστασης

{DATEFORMAT}

SESL5

Ημερομηνία καταχώρισης

{DATEFORMAT}

SESL6

Εργαζόμενοι

{INTEGER-9999}

SESL7

Εργαζόμενοι - CLO

{INTEGER-9999}

SESL8

Εργαζόμενοι - Διευθέτηση

{INTEGER-9999}

SESL9

ΠΣΥΔ

{MONETARY}

SESL10

ΠΣΥΔ - Μοχλευμένα δάνεια

{MONETARY}

SESL11

ΠΣΥΔ - CLO

{MONETARY}

SESL12

ΠΣΥΔ - EE

{MONETARY}

SESL13

ΠΣΥΔ - CLO EE

{MONETARY}

SESL14

Αριθμός CLO EE

{INTEGER-9999}

SESL15

Κεφάλαιο

{MONETARY}

SESL16

Κεφάλαιο - Διατήρηση κινδύνου

{MONETARY}

SESL17

Χρόνος διακανονισμού

{INTEGER-9999}

SESL18

Συχνότητα τιμολόγησης

{INTEGER-9999}

SESL19

Ποσοστό αθέτησης - 1 έτος

{PERCENTAGE}

SESL20

Ποσοστό αθέτησης - 5 έτη

{PERCENTAGE}

SESL21

Ποσοστό αθέτησης - 10 έτη

{PERCENTAGE}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη σύνθετη κάλυψη

SESV1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESV2

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου προστασίας

{ALPHANUM-1000}

SESV3

Τύπος προστασίας

{LIST}

SESV4

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων του μέσου προστασίας

{ISIN}

SESV5

Επωνυμία παρόχου προστασίας

{ALPHANUM-100}

SESV6

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του παρόχου προστασίας

{LEI}

SESV7

Δημόσια οντότητα με μηδενική στάθμιση κινδύνου

{Y/N}

SESV8

Εφαρμοστέο δίκαιο

{COUNTRYCODE_2}

SESV9

Βασική συμφωνία ISDA

{LIST}

SESV10

Συμβάντα αθέτησης και λύσης

{LIST}

SESV11

Τύπος σύνθετης τιτλοποίησης

{Y/N}

SESV12

Νόμισμα προστασίας

{CURRENCYCODE_3}

SESV13

Τρέχον ονομαστικό ποσό προστασίας

{MONETARY}

SESV14

Μέγιστο ονομαστικό ποσό προστασίας

{MONETARY}

SESV15

Ελάχιστο όριο πιστωτικής προστασίας (attachment point)

{PERCENTAGE}

SESV16

Μέγιστο όριο πιστωτικής προστασίας (detachment point)

{PERCENTAGE}

SESV17

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων των καλυπτόμενων τίτλων

{ISIN}

SESV18

Κάλυψη προστασίας

{LIST}

SESV19

Ημερομηνία λήξης προστασίας

{DATEFORMAT}

SESV20

Όρια σημαντικότητας

{Y/N}

SESV21

Προϋποθέσεις αποδέσμευσης πληρωμών

{LIST}

SESV22

Δυνατότητα πληρωμών προσαρμογής

{Y/N}

SESV23

Διάρκεια περιόδου διευθέτησης

{INTEGER-9999}

SESV24

Υποχρέωση αποπληρωμής

{Y/N}

SESV25

Δυνατότητα υποκατάστασης εξασφάλισης

{Y/N}

SESV26

Απαιτήσεις κάλυψης εξασφάλισης

{PERCENTAGE}

SESV27

Αρχικό περιθώριο εξασφάλισης

{MONETARY}

SESV28

Προθεσμία παράδοσης εξασφάλισης

{INTEGER-9999}

SESV29

Διακανονισμός

{LIST}

SESV30

Μέγιστη επιτρεπόμενη ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

SESV31

Τρέχων δείκτης για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

{LIST}

SESV32

Διάρκεια τρέχοντος δείκτη για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

{LIST}

SESV33

Συχνότητα επανακαθορισμού πληρωμών - Προς τον αγοραστή της προστασίας

{LIST}

SESV34

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

{PERCENTAGE}

SESV35

Τρέχον επιτόκιο για πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

{PERCENTAGE}

SESV36

Τρέχων δείκτης για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

{LIST}

SESV37

Διάρκεια τρέχοντος δείκτη για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

{LIST}

SESV38

Συχνότητα επανακαθορισμού πληρωμών - Προς τον πωλητή της προστασίας

{LIST}

SESV39

Περιθώριο τρέχοντος επιτοκίου για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

{PERCENTAGE}

SESV40

Τρέχον επιτόκιο για πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

{PERCENTAGE}

SESV41

Στήριξη υπερβάλλοντος περιθωρίου

{Y/N}

SESV42

Ορισμός υπερβάλλοντος περιθωρίου

{Y/N}

SESV43

Τρέχον καθεστώς προστασίας

{LIST}

SESV44

Η πτώχευση είναι πιστωτικό γεγονός

{Y/N}

SESV45

Η μη πληρωμή είναι πιστωτικό γεγονός

{Y/N}

SESV46

Η αναδιάρθρωση είναι πιστωτικό γεγονός

{Y/N}

SESV47

Πιστωτικό γεγονός

{Y/N}

SESV48

Σωρευτικές πληρωμές προς τον αγοραστή της προστασίας

{MONETARY}

SESV49

Σωρευτικές πληρωμές προσαρμογής προς τον αγοραστή της προστασίας

{MONETARY}

SESV50

Σωρευτικές πληρωμές προς τον πωλητή της προστασίας

{MONETARY}

SESV51

Σωρευτικές πληρωμές προσαρμογής προς τον πωλητή της προστασίας

{MONETARY}

SESV52

Ποσό βιβλίου σύνθετου υπερβάλλοντος περιθωρίου

{MONETARY}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τον εκδότη της εξασφάλισης

SESI1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESI2

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου προστασίας

{ALPHANUM-1000}

SESI3

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός μέσου εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

SESI4

Νέος αναγνωριστικός κωδικός εξασφάλισης

{ALPHANUM-1000}

SESI5

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων του μέσου εξασφάλισης

{ISIN}

SESI6

Τύπος μέσου εξασφάλισης

{LIST}

SESI7

Υποτομέας ΕΣΛ του εκδότη της εξασφάλισης

{ESA}

SESI8

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εκδότη της εξασφάλισης

{LEI}

SESI9

Είναι ο εκδότης της εξασφάλισης συνδεδεμένος με τη μεταβιβάζουσα οντότητα;

{Y/N}

SESI10

Τρέχον ανεξόφλητο υπόλοιπο

{MONETARY}

SESI11

Νόμισμα του μέσου

{CURRENCYCODE_3}

SESI12

Ημερομηνία λήξης

{DATEFORMAT}

SESI13

Περικοπή

{PERCENTAGE}

SESI14

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

SESI15

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

SESI16

Τρέχον επιτόκιο επί καταθέσεων μετρητών

{PERCENTAGE}

SESI17

Επωνυμία αντισυμβαλλομένου σε συμφωνία επαναγοράς

{ALPHANUM-100}

SESI18

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου σε συμφωνία επαναγοράς

{LEI}

SESI19

Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς

{DATEFORMAT}

Τμήμα οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

SESO1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SESO2

Αριθμός γραμμής οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

{INTEGER-9999}

SESO3

Οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες

{ALPHANUM-1000}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ XV

Υποδειγμα για εμπιστευτικες πληροφοριες ή σημαντικα γεγονοτα — Τιτλοποιηση εμπορικων χρεογραφων που εξασφαλιζονται με στοιχεια ενεργητικου

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ |
| --- | --- | --- |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα |
| SEAS1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | {ALPHANUM-28} |
| SEAS2 | Τελευταία ημερομηνία στοιχείων | {DATEFORMAT} |
| SEAS3 | Όχι πλέον STS | {Y/N} |
| SEAS4 | Διορθωτικές δράσεις | {Y/N} |
| SEAS5 | Διοικητικές δράσεις | {Y/N} |
| SEAS6 | Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής | {ALPHANUM-100000} |
| SEAS7 | Εφαρμοστέο δίκαιο | {COUNTRYCODE_2} |
| SEAS8 | Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης | {INTEGER-9999} |
| SEAS9 | Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης | {PERCENTAGE} |
| SEAS10 | Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης | {INTEGER-9999} |
| SEAS11 | Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης | {DATEFORMAT} |
| SEAS12 | Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης | {Y/N} |
| SEAS13 | Σύνολο έκδοσης | {MONETARY} |
| SEAS14 | Μέγιστη έκδοση | {MONETARY} |
| Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή |
| SEAR1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | {ALPHANUM-28} |
| SEAR2 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | {ALPHANUM-36} |
| SEAR3 | Αριθμός προγραμμάτων που χρηματοδοτούν τη συναλλαγή | {INTEGER-9999} |
| SEAR4 | Όχι πλέον STS | {Y/N} |
| SEAR5 | Η μεταβιβάζουσα οντότητα πελάτης της ανάδοχης οντότητας του προγράμματος | {Y/N} |
| SEAR6 | Χορήγηση ασφάλειας | {Y/N} |
| SEAR7 | Έσοδα | {MONETARY} |
| SEAR8 | Λειτουργικά έξοδα | {MONETARY} |
| SEAR9 | Κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού | {MONETARY} |
| SEAR10 | Μετρητά | {MONETARY} |
| SEAR11 | Εμπορεύσιμοι τίτλοι | {MONETARY} |
| SEAR12 | Εισπρακτέοι λογαριασμοί | {MONETARY} |
| SEAR13 | Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις | {MONETARY} |
| SEAR14 | Συνολικό χρέος | {MONETARY} |
| SEAR15 | Σύνολο ιδίων κεφαλαίων | {MONETARY} |
| SEAR16 | Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR17 | Η ανάδοχη οντότητα υποστηρίζει τη συναλλαγή | {LIST} |
| SEAR18 | Τύπος υποστήριξης που παρέχεται από την ανάδοχη οντότητα | {Y/N} |
| SEAR19 | Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης | {INTEGER-9999} |
| SEAR20 | Ποσό που αναλήφθηκε στο πλαίσιο της ταμειακής διευκόλυνσης | {MONETARY} |
| SEAR21 | Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης | {PERCENTAGE} |
| SEAR22 | Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης | {INTEGER-9999} |
| SEAR23 | Τύπος ταμειακής διευκόλυνσης | {LIST} |
| SEAR24 | Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς της ταμειακής διευκόλυνσης | {DATEFORMAT} |
| SEAR25 | Νόμισμα ταμειακής διευκόλυνσης | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR26 | Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης | {DATEFORMAT} |
| SEAR27 | Επωνυμία παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης | {ALPHANUM-100} |
| SEAR28 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης | {LEI} |
| SEAR29 | Υπερεξασφάλιση/Ασφάλεια χαμηλότερης διαβάθμισης | {PERCENTAGE} |
| SEAR30 | Υπερβάλλον περιθώριο συναλλαγής | {MONETARY} |
| SEAR31 | Επωνυμία παρόχου πιστωτικής επιστολής | {ALPHANUM-100} |
| SEAR32 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου πιστωτικής επιστολής | {LEI} |
| SEAR33 | Νόμισμα πιστωτικής επιστολής | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR34 | Μέγιστη προστασία της πιστωτικής επιστολής | {PERCENTAGE} |
| SEAR35 | Επωνυμία εγγυητή | {ALPHANUM-100} |
| SEAR36 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εγγυητή | {LEI} |
| SEAR37 | Μέγιστη κάλυψη εγγύησης | {MONETARY} |
| SEAR38 | Νόμισμα εγγύησης | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR39 | Ημερομηνία λήξης της εγγύησης | {DATEFORMAT} |
| SEAR40 | Τύπος μεταβίβασης εισπρακτέων απαιτήσεων | {LIST} |
| SEAR41 | Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς | {DATEFORMAT} |
| SEAR42 | Ποσό αγοράς | {MONETARY} |
| SEAR43 | Μέγιστο όριο χρηματοδότησης | {MONETARY} |
| SEAR44 | Δείκτης αναφοράς ανταλλαγής επιτοκίου | {LIST} |
| SEAR45 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου | {DATEFORMAT} |
| SEAR46 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου | {MONETARY} |
| SEAR47 | Νόμισμα πληρωτή στην ανταλλαγή νομίσματος | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR48 | Νόμισμα αποδέκτη στην ανταλλαγή νομίσματος | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAR49 | Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή νομίσματος | {PERCENTAGE} |
| SEAR50 | Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος | {DATEFORMAT} |
| SEAR51 | Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος | {MONETARY} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο τμήματος/ομολόγου |
| SEAT1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP | {ALPHANUM-28} |
| SEAT2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός ομολόγου | {ALPHANUM-1000} |
| SEAT3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός ομολόγου | {ALPHANUM-1000} |
| SEAT4 | Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN) | {ISIN} |
| SEAT5 | Τύπος τμήματος/ομολόγου | {LIST} |
| SEAT6 | Ημερομηνία έκδοσης | {DATEFORMAT} |
| SEAT7 | Νόμιμη λήξη | {DATEFORMAT} |
| SEAT8 | Νόμισμα | {CURRENCYCODE_3} |
| SEAT9 | Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου | {MONETARY} |
| SEAT10 | Τρέχον τοκομερίδιο | {PERCENTAGE} |
| SEAT11 | Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| SEAT12 | Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου | {LIST} |
| SEAT13 | Συχνότητα καταβολής τόκων | {LIST} |
| SEAT14 | Τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση | {PERCENTAGE} |
| SEAT15 | Τύπος πιστωτικής ενίσχυσης | {ALPHANUM-1000} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο λογαριασμού |
| SEAA1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | {ALPHANUM-36} |
| SEAA2 | Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού | {ALPHANUM-1000} |
| SEAA3 | Νέος αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού | {ALPHANUM-1000} |
| SEAA4 | Τύπος λογαριασμού | {LIST} |
| SEAA5 | Υπόλοιπο-στόχος του λογαριασμού | {MONETARY} |
| SEAA6 | Πραγματικό υπόλοιπο του λογαριασμού | {MONETARY} |
| SEAA7 | Λογαριασμός αποσβέσεων | {Y/N} |
| Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο αντισυμβαλλομένου |
| SEAP1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP | {ALPHANUM-36} |
| SEAP2 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου | {LEI} |
| SEAP3 | Όνομα αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100} |
| SEAP4 | Τύπος αντισυμβαλλομένου | {LIST} |
| SEAP5 | Χώρα εγκατάστασης αντισυμβαλλομένου | {COUNTRYCODE_2} |
| SEAP6 | Όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100000} |
| SEAP7 | Πιστοληπτική διαβάθμιση αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100000} |
| SEAP8 | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου | {LEI} |
| SEAP9 | Επωνυμία πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου | {ALPHANUM-100} |
| Τμήμα οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών |
| SEAO1 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | {ALPHANUM-28} |
| SEAO2 | Αριθμός γραμμής οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών | {INTEGER-9999} |
| SEAO3 | Οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες | {ALPHANUM-1000} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑΣΙΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με το πρόγραμμα

SEAS1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAS2

Τελευταία ημερομηνία στοιχείων

{DATEFORMAT}

SEAS3

Όχι πλέον STS

{Y/N}

SEAS4

Διορθωτικές δράσεις

{Y/N}

SEAS5

Διοικητικές δράσεις

{Y/N}

SEAS6

Ουσιώδης τροποποίηση των εγγράφων συναλλαγής

{ALPHANUM-100000}

SEAS7

Εφαρμοστέο δίκαιο

{COUNTRYCODE_2}

SEAS8

Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης

{INTEGER-9999}

SEAS9

Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης

{PERCENTAGE}

SEAS10

Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης

{INTEGER-9999}

SEAS11

Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης

{DATEFORMAT}

SEAS12

Αναλήψεις στο πλαίσιο ταμειακής διευκόλυνσης

{Y/N}

SEAS13

Σύνολο έκδοσης

{MONETARY}

SEAS14

Μέγιστη έκδοση

{MONETARY}

Τμήμα πληροφοριών σχετικά με τη συναλλαγή

SEAR1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAR2

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAR3

Αριθμός προγραμμάτων που χρηματοδοτούν τη συναλλαγή

{INTEGER-9999}

SEAR4

Όχι πλέον STS

{Y/N}

SEAR5

Η μεταβιβάζουσα οντότητα πελάτης της ανάδοχης οντότητας του προγράμματος

{Y/N}

SEAR6

Χορήγηση ασφάλειας

{Y/N}

SEAR7

Έσοδα

{MONETARY}

SEAR8

Λειτουργικά έξοδα

{MONETARY}

SEAR9

Κυκλοφορούντα στοιχεία ενεργητικού

{MONETARY}

SEAR10

Μετρητά

{MONETARY}

SEAR11

Εμπορεύσιμοι τίτλοι

{MONETARY}

SEAR12

Εισπρακτέοι λογαριασμοί

{MONETARY}

SEAR13

Βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις

{MONETARY}

SEAR14

Συνολικό χρέος

{MONETARY}

SEAR15

Σύνολο ιδίων κεφαλαίων

{MONETARY}

SEAR16

Νόμισμα οικονομικών καταστάσεων

{CURRENCYCODE_3}

SEAR17

Η ανάδοχη οντότητα υποστηρίζει τη συναλλαγή

{LIST}

SEAR18

Τύπος υποστήριξης που παρέχεται από την ανάδοχη οντότητα

{Y/N}

SEAR19

Διάρκεια ταμειακής διευκόλυνσης

{INTEGER-9999}

SEAR20

Ποσό που αναλήφθηκε στο πλαίσιο της ταμειακής διευκόλυνσης

{MONETARY}

SEAR21

Κάλυψη ταμειακής διευκόλυνσης

{PERCENTAGE}

SEAR22

Χρονικό μεσοδιάστημα κάλυψης της ταμειακής διευκόλυνσης

{INTEGER-9999}

SEAR23

Τύπος ταμειακής διευκόλυνσης

{LIST}

SEAR24

Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς της ταμειακής διευκόλυνσης

{DATEFORMAT}

SEAR25

Νόμισμα ταμειακής διευκόλυνσης

{CURRENCYCODE_3}

SEAR26

Ημερομηνία λήξης της ταμειακής διευκόλυνσης

{DATEFORMAT}

SEAR27

Επωνυμία παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης

{ALPHANUM-100}

SEAR28

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου της ταμειακής διευκόλυνσης

{LEI}

SEAR29

Υπερεξασφάλιση/Ασφάλεια χαμηλότερης διαβάθμισης

{PERCENTAGE}

SEAR30

Υπερβάλλον περιθώριο συναλλαγής

{MONETARY}

SEAR31

Επωνυμία παρόχου πιστωτικής επιστολής

{ALPHANUM-100}

SEAR32

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας παρόχου πιστωτικής επιστολής

{LEI}

SEAR33

Νόμισμα πιστωτικής επιστολής

{CURRENCYCODE_3}

SEAR34

Μέγιστη προστασία της πιστωτικής επιστολής

{PERCENTAGE}

SEAR35

Επωνυμία εγγυητή

{ALPHANUM-100}

SEAR36

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του εγγυητή

{LEI}

SEAR37

Μέγιστη κάλυψη εγγύησης

{MONETARY}

SEAR38

Νόμισμα εγγύησης

{CURRENCYCODE_3}

SEAR39

Ημερομηνία λήξης της εγγύησης

{DATEFORMAT}

SEAR40

Τύπος μεταβίβασης εισπρακτέων απαιτήσεων

{LIST}

SEAR41

Ημερομηνία λήξης της συμφωνίας επαναγοράς

{DATEFORMAT}

SEAR42

Ποσό αγοράς

{MONETARY}

SEAR43

Μέγιστο όριο χρηματοδότησης

{MONETARY}

SEAR44

Δείκτης αναφοράς ανταλλαγής επιτοκίου

{LIST}

SEAR45

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής επιτοκίου

{DATEFORMAT}

SEAR46

Ονομαστική αξία ανταλλαγής επιτοκίου

{MONETARY}

SEAR47

Νόμισμα πληρωτή στην ανταλλαγή νομίσματος

{CURRENCYCODE_3}

SEAR48

Νόμισμα αποδέκτη στην ανταλλαγή νομίσματος

{CURRENCYCODE_3}

SEAR49

Συναλλαγματική ισοτιμία για ανταλλαγή νομίσματος

{PERCENTAGE}

SEAR50

Ημερομηνία λήξης ανταλλαγής νομίσματος

{DATEFORMAT}

SEAR51

Ονομαστική αξία ανταλλαγής νομίσματος

{MONETARY}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο τμήματος/ομολόγου

SEAT1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Πρόγραμμα ABCP

{ALPHANUM-28}

SEAT2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός ομολόγου

{ALPHANUM-1000}

SEAT3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός ομολόγου

{ALPHANUM-1000}

SEAT4

Διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

{ISIN}

SEAT5

Τύπος τμήματος/ομολόγου

{LIST}

SEAT6

Ημερομηνία έκδοσης

{DATEFORMAT}

SEAT7

Νόμιμη λήξη

{DATEFORMAT}

SEAT8

Νόμισμα

{CURRENCYCODE_3}

SEAT9

Τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου

{MONETARY}

SEAT10

Τρέχον τοκομερίδιο

{PERCENTAGE}

SEAT11

Δείκτης τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

SEAT12

Διάρκεια δείκτη τρέχοντος επιτοκίου

{LIST}

SEAT13

Συχνότητα καταβολής τόκων

{LIST}

SEAT14

Τρέχουσα πιστωτική ενίσχυση

{PERCENTAGE}

SEAT15

Τύπος πιστωτικής ενίσχυσης

{ALPHANUM-1000}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο λογαριασμού

SEAA1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAA2

Αρχικός αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

{ALPHANUM-1000}

SEAA3

Νέος αναγνωριστικός κωδικός λογαριασμού

{ALPHANUM-1000}

SEAA4

Τύπος λογαριασμού

{LIST}

SEAA5

Υπόλοιπο-στόχος του λογαριασμού

{MONETARY}

SEAA6

Πραγματικό υπόλοιπο του λογαριασμού

{MONETARY}

SEAA7

Λογαριασμός αποσβέσεων

{Y/N}

Τμήμα πληροφοριών σε επίπεδο αντισυμβαλλομένου

SEAP1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός - Συναλλαγή ABCP

{ALPHANUM-36}

SEAP2

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αντισυμβαλλομένου

{LEI}

SEAP3

Όνομα αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100}

SEAP4

Τύπος αντισυμβαλλομένου

{LIST}

SEAP5

Χώρα εγκατάστασης αντισυμβαλλομένου

{COUNTRYCODE_2}

SEAP6

Όριο πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100000}

SEAP7

Πιστοληπτική διαβάθμιση αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100000}

SEAP8

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης του αντισυμβαλλομένου

{LEI}

SEAP9

Επωνυμία πηγής πιστοληπτικής διαβάθμισης αντισυμβαλλομένου

{ALPHANUM-100}

Τμήμα οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

SEAO1

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-28}

SEAO2

Αριθμός γραμμής οποιωνδήποτε άλλων πληροφοριών

{INTEGER-9999}

SEAO3

Οποιεσδήποτε άλλες πληροφορίες

{ALPHANUM-1000}

---

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/285 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/285

---

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1226 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 12ης Νοεμβρίου 2019

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και τον καθορισμό ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που προσδιορίζουν τις πληροφορίες οι οποίες πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012, (1) και ιδίως το άρθρο 27 παράγραφος 6,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402, οι μεταβιβάζουσες οντότητες και οι ανάδοχες οντότητες υποχρεούνται να υποβάλλουν ορισμένες πληροφορίες στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), εφόσον θεωρούν ότι μια τιτλοποίηση πληροί τις απαιτήσεις σχετικά με τα απλά, διαφανή και τυποποιημένα κριτήρια που ορίζονται στα άρθρα 19 έως 22 και στα άρθρα 23 έως 26 του εν λόγω κανονισμού. Οι πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται ποικίλλουν ανάλογα με τους διάφορους τύπους τιτλοποιήσεων που κοινοποιούνται. |
| --- | --- |

(1)

Σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402, οι μεταβιβάζουσες οντότητες και οι ανάδοχες οντότητες υποχρεούνται να υποβάλλουν ορισμένες πληροφορίες στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), εφόσον θεωρούν ότι μια τιτλοποίηση πληροί τις απαιτήσεις σχετικά με τα απλά, διαφανή και τυποποιημένα κριτήρια που ορίζονται στα άρθρα 19 έως 22 και στα άρθρα 23 έως 26 του εν λόγω κανονισμού. Οι πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται ποικίλλουν ανάλογα με τους διάφορους τύπους τιτλοποιήσεων που κοινοποιούνται.

| (2) | Προκειμένου οι αρμόδιες αρχές να είναι σε θέση να εκτελούν τα καθήκοντά τους και οι επενδυτές και οι δυνητικοί επενδυτές να μπορούν να ασκούν τη δέουσα επιμέλεια, η παροχή επαρκώς λεπτομερών πληροφοριών σχετικά με την κοινοποίηση STS είναι απαραίτητη για να εξακριβώνεται η συμμόρφωση με τα κριτήρια STS. Συγκεκριμένα, το σκεπτικό της επιλογής ενός συντελεστή ομοιογένειας και του αποκλεισμού άλλων θα πρέπει να περιλαμβάνεται στην κοινοποίηση, ώστε να λαμβάνεται υπόψη κατά την αξιολόγηση του κριτηρίου της ομοιογένειας. Για ορισμένα κριτήρια STS αρκεί η απλή επιβεβαίωση της συμμόρφωσης, ενώ για άλλα είναι απαραίτητη η παροχή περαιτέρω πληροφοριών. Επομένως, είναι αναγκαίο να γίνει διάκριση μεταξύ των απαιτήσεων για τις οποίες αρκεί η απλή επιβεβαίωση και εκείνων για τις οποίες απαιτείται συνοπτική ή αναλυτική εξήγηση. |
| --- | --- |

(2)

Προκειμένου οι αρμόδιες αρχές να είναι σε θέση να εκτελούν τα καθήκοντά τους και οι επενδυτές και οι δυνητικοί επενδυτές να μπορούν να ασκούν τη δέουσα επιμέλεια, η παροχή επαρκώς λεπτομερών πληροφοριών σχετικά με την κοινοποίηση STS είναι απαραίτητη για να εξακριβώνεται η συμμόρφωση με τα κριτήρια STS. Συγκεκριμένα, το σκεπτικό της επιλογής ενός συντελεστή ομοιογένειας και του αποκλεισμού άλλων θα πρέπει να περιλαμβάνεται στην κοινοποίηση, ώστε να λαμβάνεται υπόψη κατά την αξιολόγηση του κριτηρίου της ομοιογένειας. Για ορισμένα κριτήρια STS αρκεί η απλή επιβεβαίωση της συμμόρφωσης, ενώ για άλλα είναι απαραίτητη η παροχή περαιτέρω πληροφοριών. Επομένως, είναι αναγκαίο να γίνει διάκριση μεταξύ των απαιτήσεων για τις οποίες αρκεί η απλή επιβεβαίωση και εκείνων για τις οποίες απαιτείται συνοπτική ή αναλυτική εξήγηση.

| (3) | Τα μέρη των τιτλοποιήσεων στις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) (ιδιωτικές τιτλοποιήσεις) μπορούν να πραγματοποιούν πράξεις τιτλοποίησης χωρίς να δημοσιοποιούν ευαίσθητες εμπορικές πληροφορίες. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο οι πληροφορίες που πρέπει να δημοσιεύονται σχετικά με τις κοινοποιήσεις STS των εν λόγω τιτλοποιήσεων να είναι αποκλειστικά μη ευαίσθητες εμπορικές πληροφορίες. |
| --- | --- |

(3)

Τα μέρη των τιτλοποιήσεων στις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) (ιδιωτικές τιτλοποιήσεις) μπορούν να πραγματοποιούν πράξεις τιτλοποίησης χωρίς να δημοσιοποιούν ευαίσθητες εμπορικές πληροφορίες. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο οι πληροφορίες που πρέπει να δημοσιεύονται σχετικά με τις κοινοποιήσεις STS των εν λόγω τιτλοποιήσεων να είναι αποκλειστικά μη ευαίσθητες εμπορικές πληροφορίες.

| (4) | Για να διευκολυνθεί η πρόσβαση στις πληροφορίες που σχετίζονται με τις απαιτήσεις STS, οι μεταβιβάζουσες οντότητες και οι ανάδοχες οντότητες θα πρέπει να μπορούν να παραπέμπουν στο σχετικό ενημερωτικό δελτίο που έχει καταρτιστεί για τη συγκεκριμένη τιτλοποίηση σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129, σε άλλα συναφή υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης που παρατίθενται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή σε οποιοδήποτε άλλο έγγραφο που περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικές με την κοινοποίηση STS. |
| --- | --- |

(4)

Για να διευκολυνθεί η πρόσβαση στις πληροφορίες που σχετίζονται με τις απαιτήσεις STS, οι μεταβιβάζουσες οντότητες και οι ανάδοχες οντότητες θα πρέπει να μπορούν να παραπέμπουν στο σχετικό ενημερωτικό δελτίο που έχει καταρτιστεί για τη συγκεκριμένη τιτλοποίηση σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129, σε άλλα συναφή υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης που παρατίθενται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ή σε οποιοδήποτε άλλο έγγραφο που περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικές με την κοινοποίηση STS.

| (5) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ESMA στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(5)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ESMA στην Επιτροπή.

| (6) | Η ESMA διενήργησε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), |
| --- | --- |

(6)

Η ESMA διενήργησε ανοικτές δημόσιες διαβουλεύσεις σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3),

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στην κοινοποίηση STS

1.   Οι πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στην κοινοποίηση STS σύμφωνα με το άρθρο 27 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 είναι οι εξής:

| α) | εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα I του παρόντος κανονισμού· |
| --- | --- |

α)

εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα I του παρόντος κανονισμού·

| β) | εάν η τιτλοποίηση είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού· |
| --- | --- |

β)

εάν η τιτλοποίηση είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού·

| γ) | για προγράμματα ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα III του παρόντος κανονισμού. |
| --- | --- |

γ)

για προγράμματα ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο παράρτημα III του παρόντος κανονισμού.

2.   Για τις τιτλοποιήσεις στις οποίες δεν απαιτείται να καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129, οι πληροφορίες που πρέπει να περιλαμβάνονται στην κοινοποίηση STS σύμφωνα με την παράγραφο 1 συνοδεύονται από τα εξής:

| α) | εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στα πεδία STSS9 και STSS10 του παραρτήματος I του παρόντος κανονισμού· |
| --- | --- |

α)

εάν η τιτλοποίηση δεν είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στα πεδία STSS9 και STSS10 του παραρτήματος I του παρόντος κανονισμού·

| β) | εάν η τιτλοποίηση είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στα πεδία STSAT9 και STSAT10 του παραρτήματος II του παρόντος κανονισμού· |
| --- | --- |

β)

εάν η τιτλοποίηση είναι τιτλοποίηση ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στα πεδία STSAT9 και STSAT10 του παραρτήματος II του παρόντος κανονισμού·

| γ) | για προγράμματα ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο πεδίο STSAP9 του παραρτήματος III του παρόντος κανονισμού. |
| --- | --- |

γ)

για προγράμματα ABCP, οι πληροφορίες που ορίζονται στο πεδίο STSAP9 του παραρτήματος III του παρόντος κανονισμού.

Για τους σκοπούς του άρθρου 27 παράγραφος 1 τρίτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, στη δημοσίευση της κοινοποίησης STS για τις εν λόγω τιτλοποιήσεις περιλαμβάνονται μόνον οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παρούσα παράγραφο.

Άρθρο 2

Πρόσθετες πληροφορίες

Εάν τα κατωτέρω έγγραφα περιλαμβάνουν πληροφορίες που σχετίζονται με την κοινοποίηση STS, επιτρέπεται να παρέχεται παραπομπή στα συναφή μέρη των εν λόγω εγγράφων στη στήλη «Πρόσθετες πληροφορίες» των παραρτημάτων I, ΙΙ ή ΙΙΙ του παρόντος κανονισμού και, σε περίπτωση παροχής των εν λόγω πληροφοριών, τα εν λόγω έγγραφα προσδιορίζονται σαφώς:

| α) | ενημερωτικό δελτίο που έχει καταρτιστεί σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129· |
| --- | --- |

α)

ενημερωτικό δελτίο που έχει καταρτιστεί σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129·

| β) | οποιαδήποτε άλλα υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

β)

οποιαδήποτε άλλα υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| γ) | οποιοδήποτε άλλο έγγραφο που περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικές με την κοινοποίηση STS. |
| --- | --- |

γ)

οποιοδήποτε άλλο έγγραφο που περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικές με την κοινοποίηση STS.

Άρθρο 3

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 12 Νοεμβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κανονισμός (EE) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, σχετικά με το ενημερωτικό δελτίο που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση της οδηγίας 2003/71/ΕΚ (ΕΕ L 168 της 30.6.2017, σ. 12).

2

(3)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής (ΟΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 4).

3

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Πληροφορίες που πρέπει να υποβάλλονται στην ESMA σύμφωνα με τα άρθρα 19 έως 22 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 σχετικά με τις τιτλοποιήσεις πλην των ABCP

Γενικές πληροφορίες

| Αριθ. πεδίου | Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (1) | ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| STSS0 | Άρθρο 27 παράγραφος 1 | Πρώτο σημείο επαφής | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) της οντότητας που έχει οριστεί ως το πρώτο σημείο επαφής και ονομασία της σχετικής αρμόδιας αρχής | Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής. (2) |
| STSS1 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου | Εφόσον υπάρχει/-ουν, ο διεθνής κωδικός ή οι διεθνείς κωδικοί αναγνώρισης τίτλων (ISIN). Εάν δεν υπάρχει ISIN, οποιοσδήποτε άλλος μοναδικός κωδικός τίτλου που έχει χορηγηθεί στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση. | Εφόσον υπάρχουν βάσει του παραρτήματος 19 σημείο 3.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS2 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) | Ο LEI της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων και της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων και, εφόσον υπάρχει, του/των αρχικού/-ών δανειοδότη/-ών. | Παράρτημα 9 σημείο 4.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS3 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης | Εάν πρόκειται για αναφορά επικαιροποίησης, ο μοναδικός αριθμός αναφοράς που έχει χορηγηθεί από την ESMA στην προηγουμένως κοινοποιηθείσα κοινοποίηση STS. | Άνευ αντικειμένου |
| STSS4 | Άνευ αντικειμένου | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδίδεται από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 (3). | Άνευ αντικειμένου |
| STSS5 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου | Εφόσον υπάρχει, ο αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου που χορηγήθηκε από την οικεία αρμόδια αρχή. | Άνευ αντικειμένου |
| STSS6 | Άνευ αντικειμένου | Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων | Εφόσον υπάρχει, η ονομασία του καταχωρισμένου αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων. | Άνευ αντικειμένου |
| STSS7 | Άνευ αντικειμένου | Ονομασία τιτλοποίησης | Η ονομασία της τιτλοποίησης. | Παράρτημα 9 τμήμα 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS8 | Άρθρο 18 και άρθρο 27 παράγραφος 3 | Χώρα εγκατάστασης | Εφόσον υπάρχει, η χώρα εγκατάστασης της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων, της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων, της/των ΟΕΣΤ και του αρχικού/-ών δανειοδότη/-ών. | Άνευ αντικειμένου |
| STSS9 | Άνευ αντικειμένου | Ταξινόμηση τιτλοποίησης | Ο τύπος της τιτλοποίησης:






  — | τιτλοποίηση πλην των ABCP· |

Αριθ. πεδίου

Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (1)

ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ

STSS0

Άρθρο 27 παράγραφος 1

Πρώτο σημείο επαφής

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) της οντότητας που έχει οριστεί ως το πρώτο σημείο επαφής και ονομασία της σχετικής αρμόδιας αρχής

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής. (2)

STSS1

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου

Εφόσον υπάρχει/-ουν, ο διεθνής κωδικός ή οι διεθνείς κωδικοί αναγνώρισης τίτλων (ISIN). Εάν δεν υπάρχει ISIN, οποιοσδήποτε άλλος μοναδικός κωδικός τίτλου που έχει χορηγηθεί στη συγκεκριμένη τιτλοποίηση.

Εφόσον υπάρχουν βάσει του παραρτήματος 19 σημείο 3.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS2

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI)

Ο LEI της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων και της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων και, εφόσον υπάρχει, του/των αρχικού/-ών δανειοδότη/-ών.

Παράρτημα 9 σημείο 4.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS3

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης

Εάν πρόκειται για αναφορά επικαιροποίησης, ο μοναδικός αριθμός αναφοράς που έχει χορηγηθεί από την ESMA στην προηγουμένως κοινοποιηθείσα κοινοποίηση STS.

Άνευ αντικειμένου

STSS4

Άνευ αντικειμένου

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδίδεται από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 (3).

Άνευ αντικειμένου

STSS5

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου

Εφόσον υπάρχει, ο αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου που χορηγήθηκε από την οικεία αρμόδια αρχή.

Άνευ αντικειμένου

STSS6

Άνευ αντικειμένου

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων

Εφόσον υπάρχει, η ονομασία του καταχωρισμένου αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων.

Άνευ αντικειμένου

STSS7

Άνευ αντικειμένου

Ονομασία τιτλοποίησης

Η ονομασία της τιτλοποίησης.

Παράρτημα 9 τμήμα 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS8

Άρθρο 18 και άρθρο 27 παράγραφος 3

Χώρα εγκατάστασης

Εφόσον υπάρχει, η χώρα εγκατάστασης της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων, της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων, της/των ΟΕΣΤ και του αρχικού/-ών δανειοδότη/-ών.

Άνευ αντικειμένου

STSS9

Άνευ αντικειμένου

Ταξινόμηση τιτλοποίησης

Ο τύπος της τιτλοποίησης:

—

τιτλοποίηση πλην των ABCP·

| — | τιτλοποίηση ABCP· |
| --- | --- |

—

τιτλοποίηση ABCP·

| — | πρόγραμμα ABCP. |
| --- | --- |

—

πρόγραμμα ABCP.

Άνευ αντικειμένου

STSS10

Άνευ αντικειμένου

Ταξινόμηση υποκείμενων ανοιγμάτων

Ο τύπος των υποκείμενων ανοιγμάτων, στα οποία περιλαμβάνονται:

| 1) | στεγαστικά δάνεια που είτε εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί ακινήτου που προορίζεται για κατοικία ή είναι πλήρως εξασφαλισμένα από επιλέξιμο πάροχο πιστωτικής προστασίας μεταξύ αυτών που αναφέρονται στο άρθρο 201 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και πληρούν τις προϋποθέσεις για τη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας 2 ή υψηλότερη, όπως ορίζεται στο τρίτο μέρος τίτλος II κεφάλαιο 2 του εν λόγω κανονισμού· |
| --- | --- |

1)

στεγαστικά δάνεια που είτε εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί ακινήτου που προορίζεται για κατοικία ή είναι πλήρως εξασφαλισμένα από επιλέξιμο πάροχο πιστωτικής προστασίας μεταξύ αυτών που αναφέρονται στο άρθρο 201 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και πληρούν τις προϋποθέσεις για τη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας 2 ή υψηλότερη, όπως ορίζεται στο τρίτο μέρος τίτλος II κεφάλαιο 2 του εν λόγω κανονισμού·

| 2) | εμπορικά δάνεια που εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί εμπορικού ακινήτου, συμπεριλαμβανομένων των γραφείων ή άλλων εμπορικών ακινήτων· |
| --- | --- |

2)

εμπορικά δάνεια που εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί εμπορικού ακινήτου, συμπεριλαμβανομένων των γραφείων ή άλλων εμπορικών ακινήτων·

| 3) | πιστωτικές διευκολύνσεις σε ιδιώτες για λόγους προσωπικής, οικογενειακής ή οικιακής κατανάλωσης· |
| --- | --- |

3)

πιστωτικές διευκολύνσεις σε ιδιώτες για λόγους προσωπικής, οικογενειακής ή οικιακής κατανάλωσης·

| 4) | πιστωτικές διευκολύνσεις, συμπεριλαμβανομένων δανείων και χρηματοδοτικών μισθώσεων, που παρέχονται σε οποιονδήποτε τύπο επιχείρησης ή εταιρείας· |
| --- | --- |

4)

πιστωτικές διευκολύνσεις, συμπεριλαμβανομένων δανείων και χρηματοδοτικών μισθώσεων, που παρέχονται σε οποιονδήποτε τύπο επιχείρησης ή εταιρείας·

| 5) | δάνεια αγοράς αυτοκινήτου/χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτου· |
| --- | --- |

5)

δάνεια αγοράς αυτοκινήτου/χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτου·

| 6) | απαιτήσεις από πιστωτικές κάρτες· |
| --- | --- |

6)

απαιτήσεις από πιστωτικές κάρτες·

| 7) | εμπορικές απαιτήσεις· |
| --- | --- |

7)

εμπορικές απαιτήσεις·

| 8) | άλλα υποκείμενα ανοίγματα που θεωρούνται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την ανάδοχη οντότητα ως χωριστός τύπος στοιχείων ενεργητικού βάσει εσωτερικών μεθόδων και παραμέτρων· |
| --- | --- |

8)

άλλα υποκείμενα ανοίγματα που θεωρούνται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την ανάδοχη οντότητα ως χωριστός τύπος στοιχείων ενεργητικού βάσει εσωτερικών μεθόδων και παραμέτρων·

Άνευ αντικειμένου

STSS11

Άνευ αντικειμένου

Ημερομηνία έκδοσης

Εάν έχει καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129 (4), η ημερομηνία έγκρισης του ενημερωτικού δελτίου.

Σε όλες τις άλλες περιπτώσεις, η ημερομηνία κλεισίματος της πιο πρόσφατης συναλλαγής.

Άνευ αντικειμένου

STSS12

Άνευ αντικειμένου

Ημερομηνία κοινοποίησης

Η ημερομηνία κοινοποίησης στην ESMA.

Άνευ αντικειμένου

STSS13

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, δήλωση ότι η συμμόρφωση με τα κριτήρια STS επιβεβαιώθηκε από την εν λόγω εξουσιοδοτημένη τρίτη επιχείρηση.

Άνευ αντικειμένου

STSS14

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία και η χώρα εγκατάστασης του εν λόγω τρίτου μέρους.

Άνευ αντικειμένου

STSS15

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία της αρμόδιας αρχής που το εξουσιοδότησε.

Άνευ αντικειμένου

STSS16

Άρθρο 27 παράγραφος 5

Καθεστώς STS

Αιτιολογημένη κοινοποίηση από τη μεταβιβάζουσα οντότητα και την ανάδοχη οντότητα ότι η τιτλοποίηση δεν χαρακτηρίζεται πλέον ως STS.

Άνευ αντικειμένου

STSS17

Άρθρο 27 παράγραφος 3

Η μεταβιβάζουσα οντότητα (ή ο αρχικός δανειοδότης) δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα

Δήλωση τύπου «Ναι/Όχι» σχετικά με το αν η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης είναι πιστωτικό ίδρυμα ή επιχείρηση επενδύσεων με έδρα στην Ένωση.

Άνευ αντικειμένου

STSS18

Άρθρο 27 παράγραφος 3

Επιβεβαίωση των κριτηρίων χορήγησης πιστώσεων

Εάν η απάντηση στο πεδίο STSS17 είναι «Όχι», επιβεβαίωση ότι τα κριτήρια, οι διαδικασίες και τα συστήματα χορήγησης πιστώσεων που εφαρμόζονται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή τον αρχικό δανειοδότη εφαρμόζονται σύμφωνα με το άρθρο 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άνευ αντικειμένου

STSS19

Άρθρο 27 παράγραφος 3

Επιβεβαίωση ότι η χορήγηση πιστώσεων υπόκειται σε εποπτεία

Εάν η απάντηση στο πεδίο STSS17 είναι «Όχι», επιβεβαίωση ότι η χορήγηση πιστώσεων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 27 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, υπόκειται σε εποπτεία.

Άνευ αντικειμένου

Ειδικές πληροφορίες

| Αριθ. πεδίου | Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | Επιβεβαίωση | Συνοπτική εξήγηση | Αναλυτική εξήγηση | ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (5) | ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| STSS20 | Άρθρο 20 παράγραφος 1 | Μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης ή εκχώρησης | | √ | | Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο πραγματοποιείται η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης ή μεταβίβασης που έχει τις ίδιες νομικές συνέπειες, κατά τρόπο που είναι εκτελεστός έναντι του πωλητή ή οποιουδήποτε τρίτου. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS21 | Άρθρο 20 παράγραφος 2 | Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών | | √ | | Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση οποιεσδήποτε από τις αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 2 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και δήλωση σχετικά με το αν εφαρμόζονται οι διατάξεις του άρθρου 20 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS22 | Άρθρο 20 παράγραφος 3 | Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας | √ | | | Σε συνδυασμό με το STSS21, εάν συντρέχει περίπτωση, επιβεβαίωση ότι δεν υπάρχουν περιστάσεις που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην εφαρμογή διατάξεων επιστροφής αμοιβών σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφοι 1 και 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS23 | Άρθρο 20 παράγραφος 4 | Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης | √ | | | Εάν ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης, δήλωση που επιβεβαιώνει ότι η τιτλοποίηση συμμορφώνεται με το άρθρο 20 παράγραφοι 1 έως 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS24 | Άρθρο 20 παράγραφος 5 | Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο | | √ | | Σε περίπτωση που η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε στάδιο μεταγενέστερο από το κλείσιμο της συναλλαγής, συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον η εν λόγω ολοκλήρωση πραγματοποιείται τουλάχιστον μέσω των απαιτούμενων ελάχιστων προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης που παρατίθενται στο άρθρο 20 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και με ποιον τρόπο.
  Σε περίπτωση που χρησιμοποιούνται εναλλακτικοί μηχανισμοί μεταβίβασης, επιβεβαίωση ότι τυχόν αφερεγγυότητα της μεταβιβάζουσας οντότητας δεν θίγει τα δικαιώματα της ΟΕΣΤ ούτε εμποδίζει την άσκησή τους.. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS25 | Άρθρο 20 παράγραφος 6 | Δηλώσεις και εγγυήσεις | | √ | | Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο και με ποιον τρόπο ο πωλητής δηλώνει και εγγυάται ότι τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση δεν βαρύνονται ούτε βρίσκονται σε κατάσταση που μπορεί να προβλεφθεί ότι θα επηρεάσει δυσμενώς την εκτελεστότητα της πραγματικής πώλησης ή εκχώρησης ή μεταβίβασης με τις ίδιες νομικές συνέπειες. | Παράρτημα 19 σημείο 2.2.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSS26 | Άρθρο 20 παράγραφος 7 | Κριτήρια επιλεξιμότητας τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα υποκείμενα ανοίγματα | | √ | | Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο:






  — | τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται ή εκχωρούνται από τον πωλητή στην ΟΕΣΤ πληρούν προκαθορισμένα, σαφή και τεκμηριωμένα κριτήρια επιλεξιμότητας, τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα· |

Αριθ. πεδίου

Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

Επιβεβαίωση

Συνοπτική εξήγηση

Αναλυτική εξήγηση

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (5)

ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ

STSS20

Άρθρο 20 παράγραφος 1

Μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης ή εκχώρησης

√

Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο πραγματοποιείται η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης ή μεταβίβασης που έχει τις ίδιες νομικές συνέπειες, κατά τρόπο που είναι εκτελεστός έναντι του πωλητή ή οποιουδήποτε τρίτου.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS21

Άρθρο 20 παράγραφος 2

Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση οποιεσδήποτε από τις αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 2 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και δήλωση σχετικά με το αν εφαρμόζονται οι διατάξεις του άρθρου 20 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS22

Άρθρο 20 παράγραφος 3

Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας

√

Σε συνδυασμό με το STSS21, εάν συντρέχει περίπτωση, επιβεβαίωση ότι δεν υπάρχουν περιστάσεις που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην εφαρμογή διατάξεων επιστροφής αμοιβών σύμφωνα με το άρθρο 20 παράγραφοι 1 και 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS23

Άρθρο 20 παράγραφος 4

Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης

√

Εάν ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης, δήλωση που επιβεβαιώνει ότι η τιτλοποίηση συμμορφώνεται με το άρθρο 20 παράγραφοι 1 έως 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS24

Άρθρο 20 παράγραφος 5

Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο

√

Σε περίπτωση που η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε στάδιο μεταγενέστερο από το κλείσιμο της συναλλαγής, συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον η εν λόγω ολοκλήρωση πραγματοποιείται τουλάχιστον μέσω των απαιτούμενων ελάχιστων προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης που παρατίθενται στο άρθρο 20 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και με ποιον τρόπο.

Σε περίπτωση που χρησιμοποιούνται εναλλακτικοί μηχανισμοί μεταβίβασης, επιβεβαίωση ότι τυχόν αφερεγγυότητα της μεταβιβάζουσας οντότητας δεν θίγει τα δικαιώματα της ΟΕΣΤ ούτε εμποδίζει την άσκησή τους..

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS25

Άρθρο 20 παράγραφος 6

Δηλώσεις και εγγυήσεις

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο και με ποιον τρόπο ο πωλητής δηλώνει και εγγυάται ότι τα υποκείμενα ανοίγματα που περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση δεν βαρύνονται ούτε βρίσκονται σε κατάσταση που μπορεί να προβλεφθεί ότι θα επηρεάσει δυσμενώς την εκτελεστότητα της πραγματικής πώλησης ή εκχώρησης ή μεταβίβασης με τις ίδιες νομικές συνέπειες.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS26

Άρθρο 20 παράγραφος 7

Κριτήρια επιλεξιμότητας τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα υποκείμενα ανοίγματα

√

Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο:

—

τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται ή εκχωρούνται από τον πωλητή στην ΟΕΣΤ πληρούν προκαθορισμένα, σαφή και τεκμηριωμένα κριτήρια επιλεξιμότητας, τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα·

| — | η επιλογή και η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση βασίζονται σε σαφείς διαδικασίες οι οποίες διευκολύνουν τον προσδιορισμό των ανοιγμάτων που επιλέγονται για την τιτλοποίηση ή μεταβιβάζονται σε αυτήν και οι οποίες δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα. |
| --- | --- |

—

η επιλογή και η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση βασίζονται σε σαφείς διαδικασίες οι οποίες διευκολύνουν τον προσδιορισμό των ανοιγμάτων που επιλέγονται για την τιτλοποίηση ή μεταβιβάζονται σε αυτήν και οι οποίες δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα.

Παράρτημα 19 τμήμα 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS27

Άρθρο 20 παράγραφος 8

Ομοιογένεια των στοιχείων ενεργητικού

√

Αναλυτική εξήγηση όσον αφορά την ομοιογένεια της ομάδας υποκείμενων ανοιγμάτων που υποστηρίζουν την τιτλοποίηση. Για τον σκοπό αυτό, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα ΡΤΠ της EBA σχετικά με την ομοιογένεια [κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2019/1851 της Επιτροπής] (6) και να εξηγείται αναλυτικά ο τρόπος με τον οποίο πληρούται καθεμία από τις προϋποθέσεις που ορίζονται στο άρθρο 1 του εν λόγω κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS28

Άρθρο 20 παράγραφος 9

Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων: μη επανατιτλοποίηση

√

Επιβεβαίωση ότι τα υποκείμενα ανοίγματα δεν περιλαμβάνουν θέσεις τιτλοποίησης και ότι, επομένως, η κοινοποιούμενη τιτλοποίηση δεν συνιστά επανατιτλοποίηση.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS29

Άρθρο 20 παράγραφος 10

Ορθότητα του προτύπου αναδοχής

√

Αναλυτική εξήγηση:

| — | σχετικά με το κατά πόσο τα υποκείμενα ανοίγματα προήλθαν από τις συνήθεις επιχειρηματικές δραστηριότητες του δανειοδότη και αν τα πρότυπα αναδοχής που εφαρμόστηκαν δεν υπολείπονταν σε αυστηρότητα των προτύπων που εφαρμόστηκαν κατά τον ίδιο χρόνο δημιουργίας σε ανοίγματα που δεν τιτλοποιήθηκαν. |
| --- | --- |

—

σχετικά με το κατά πόσο τα υποκείμενα ανοίγματα προήλθαν από τις συνήθεις επιχειρηματικές δραστηριότητες του δανειοδότη και αν τα πρότυπα αναδοχής που εφαρμόστηκαν δεν υπολείπονταν σε αυστηρότητα των προτύπων που εφαρμόστηκαν κατά τον ίδιο χρόνο δημιουργίας σε ανοίγματα που δεν τιτλοποιήθηκαν.

| — | σχετικά με το κατά πόσο τα πρότυπα αναδοχής καθώς και οποιεσδήποτε ουσιώδεις αλλαγές σε σχέση με προηγούμενα πρότυπα αναδοχής έχουν γνωστοποιηθεί ή θα γνωστοποιηθούν εξολοκλήρου στους δυνητικούς επενδυτές χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση. |
| --- | --- |

—

σχετικά με το κατά πόσο τα πρότυπα αναδοχής καθώς και οποιεσδήποτε ουσιώδεις αλλαγές σε σχέση με προηγούμενα πρότυπα αναδοχής έχουν γνωστοποιηθεί ή θα γνωστοποιηθούν εξολοκλήρου στους δυνητικούς επενδυτές χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση.

| — | στην περίπτωση τιτλοποιήσεων όπου τα υποκείμενα ανοίγματα είναι στεγαστικά δάνεια, του τρόπου με τον οποίο η ομάδα των υποκείμενων ανοιγμάτων πληροί την απαίτηση του άρθρου 20 παράγραφος 10 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

στην περίπτωση τιτλοποιήσεων όπου τα υποκείμενα ανοίγματα είναι στεγαστικά δάνεια, του τρόπου με τον οποίο η ομάδα των υποκείμενων ανοιγμάτων πληροί την απαίτηση του άρθρου 20 παράγραφος 10 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

| — | σχετικά με το κατά πόσον η αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας του δανειολήπτη πληροί τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 8 της οδηγίας 2008/48/ΕΚ (7) ή στο άρθρο 18 παράγραφοι 1 έως 4, παράγραφος 5 στοιχείο α) και παράγραφος 6 της οδηγίας 2014/17/ΕΕ (8) ή, εάν συντρέχει περίπτωση, ισοδύναμες απαιτήσεις τρίτων χωρών. |
| --- | --- |

—

σχετικά με το κατά πόσον η αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας του δανειολήπτη πληροί τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 8 της οδηγίας 2008/48/ΕΚ (7) ή στο άρθρο 18 παράγραφοι 1 έως 4, παράγραφος 5 στοιχείο α) και παράγραφος 6 της οδηγίας 2014/17/ΕΕ (8) ή, εάν συντρέχει περίπτωση, ισοδύναμες απαιτήσεις τρίτων χωρών.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS30

Άρθρο 20 παράγραφος 10

Πραγματογνωσία της μεταβιβάζουσας οντότητας/του δανειοδότη

√

Αναλυτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης διαθέτει πραγματογνωσία στη δημιουργία ανοιγμάτων παρόμοιων με εκείνα που τιτλοποιούνται.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS31

Άρθρο 20 παράγραφος 11

Μεταβίβαση υποκείμενων ανοιγμάτων χωρίς ανοίγματα σε αθέτηση

√

Αναλυτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο:

| — | τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται δεν περιλαμβάνουν, κατά τον χρόνο της επιλογής, ανοίγματα σε αθέτηση (ή αναδιαρθρωμένα ανοίγματα) όπως ορίζονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

—

τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται δεν περιλαμβάνουν, κατά τον χρόνο της επιλογής, ανοίγματα σε αθέτηση (ή αναδιαρθρωμένα ανοίγματα) όπως ορίζονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| — | πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 στοιχείο α) σημεία i) και ii) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

—

πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 στοιχείο α) σημεία i) και ii) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| — | - πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

—

- πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| — | πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 11 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS32

Άρθρο 20 παράγραφος 12

Τουλάχιστον μία πληρωμή κατά τον χρόνο της μεταβίβασης

√

Επιβεβαίωση ότι, κατά τον χρόνο της μεταβίβασης των ανοιγμάτων, οι οφειλέτες έχουν πραγματοποιήσει τουλάχιστον μία πληρωμή.

Επιβεβαίωση σχετικά με το αν ισχύει ή όχι η εξαίρεση του άρθρου 20 παράγραφος 12 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημεία 3.3 και 3.4.6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS33

Άρθρο 20 παράγραφος 13

Η αποπληρωμή των κατόχων δεν έχει διαρθρωθεί κατά τρόπο ώστε να εξαρτάται κατά κύριο λόγο από την πώληση των στοιχείων ενεργητικού.

√

Αναλυτική εξήγηση του βαθμού εξάρτησης της αποπληρωμής των κατόχων της θέσης τιτλοποίησης από την πώληση των στοιχείων ενεργητικού που εξασφαλίζουν τα υποκείμενα ανοίγματα.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS34

Άρθρο 21 παράγραφος 1

Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου

√

Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο η μεταβιβάζουσα αρχή, η ανάδοχη οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης μιας τιτλοποίησης πλην των ABCP συμμορφώνεται με την απαίτηση διατήρησης κινδύνου που προβλέπεται στο άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Αναφορά της οντότητας που διατηρεί το σημαντικό καθαρό οικονομικό συμφέρον και της επιλογής που χρησιμοποιείται για τη διατήρηση του κινδύνου:

| 1) | κάθετο μερίδιο σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

1)

κάθετο μερίδιο σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 2) | μερίδιο του πωλητή σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

2)

μερίδιο του πωλητή σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 3) | τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

3)

τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 4) | τμήμα πρωτεύουσας ζημίας σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

4)

τμήμα πρωτεύουσας ζημίας σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 5) | αρχική έκθεση ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

5)

αρχική έκθεση ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού σύμφωνα με το άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 6) | μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου που ορίζονται στο άρθρο 6 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

6)

μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου που ορίζονται στο άρθρο 6 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 7) | άλλες επιλογές που χρησιμοποιούνται. |
| --- | --- |

7)

άλλες επιλογές που χρησιμοποιούνται.

Παράρτημα 9 σημείο 3.1 και παράρτημα 19 σημείο 3.4.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS35

Άρθρο 21 παράγραφος 2

Μετριασμός των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν μετριάζονται κατάλληλα οι κίνδυνοι επιτοκίου και οι συναλλαγματικοί κίνδυνοι και αν λαμβάνονται μέτρα για τον μετριασμό των κινδύνων αυτών, καθώς και επιβεβαίωση ότι οι επενδυτές έχουν στη διάθεσή τους τέτοια μέτρα.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.2 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS36

Άρθρο 21 παράγραφος 2

Παράγωγα που αγοράστηκαν/πωλήθηκαν από την ΟΕΣΤ

√

Συνοπτική δήλωση ότι η ΟΕΣΤ δεν έχει συνάψει συμβάσεις παραγώγων πλην των περιπτώσεων που αναφέρονται στο άρθρο 21 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.2 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS37

Άρθρο 21 παράγραφος 2

Παράγωγα που χρησιμοποιούν συνήθη πρότυπα

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον η αναδοχή και η τεκμηρίωση τυχόν χρησιμοποιούμενων μέσων αντιστάθμισης γίνονται σύμφωνα με κοινά αποδεκτά πρότυπα.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.2 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS38

Άρθρο 21 παράγραφος 3

Αναφερόμενες πληρωμές τόκων βάσει γενικά χρησιμοποιούμενων επιτοκίων

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το εάν τυχόν αναφερόμενες πληρωμές τόκων στο πλαίσιο των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού της τιτλοποίησης υπολογίζονται με βάση γενικά χρησιμοποιούμενα επιτόκια της αγοράς ή γενικά χρησιμοποιούμενα τομεακά επιτόκια που αντικατοπτρίζουν το κόστος των κεφαλαίων και με ποιον τρόπο.

Παράρτημα 19 σημεία 2.2.2 και 2.2.13 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS39

Άρθρο 21 παράγραφος 4

Μη δέσμευση ποσών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης

√

Γενική δήλωση ότι πληρούται καθεμία από τις απαιτήσεις του άρθρου 21 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS40

Άρθρο 21 παράγραφος 4

α) Μη δέσμευση ποσών

√

Επιβεβαίωση ότι δεν θα πραγματοποιηθεί δέσμευση ποσών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS41

Άρθρο 21 παράγραφος 4

β) Μεταβίβαση των κεφαλαίων που εισπράττονται στους επενδυτές

√

Επιβεβαίωση ότι τα κεφάλαια που εισπράττονται από τα υποκείμενα ανοίγματα μεταβιβάζονται στους επενδυτές μέσω διαδοχικών εξοφλήσεων των θέσεων τιτλοποίησης, σύμφωνα με την εξοφλητική τους προτεραιότητα.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS42

Άρθρο 21 παράγραφος 4

γ) Μη αντιστροφή της αποπληρωμής όσον αφορά την προτεραιότητά τους

√

Επιβεβαίωση ότι η αποπληρωμή των θέσεων τιτλοποίησης δεν αντιστρέφεται όσον αφορά την προτεραιότητά τους.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS43

Άρθρο 21 παράγραφος 4

δ) Σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους

√

Επιβεβαίωση ότι σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS44

Άρθρο 21 παράγραφος 5

Τιτλοποιήσεις που διαθέτουν μη διαδοχική προτεραιότητα πληρωμών

√

Επιβεβαίωση ότι οι συναλλαγές που διαθέτουν μη διαδοχική προτεραιότητα πληρωμών περιλαμβάνουν συμβάντα ενεργοποίησης βάσει της απόδοσης των υποκείμενων ανοιγμάτων, με αποτέλεσμα την αντιστροφή της προτεραιότητας των πληρωμών σε διαδοχικές πληρωμές σύμφωνα με την εξοφλητική τους προτεραιότητα.

Επιβεβαίωση ότι τα εν λόγω συμβάντα ενεργοποίησης περιλαμβάνουν τουλάχιστον την επιδείνωση της πιστωτικής ποιότητας των υποκείμενων ανοιγμάτων κάτω από ένα προκαθορισμένο όριο.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS45

Άρθρο 21 παράγραφος 6

Ανακυκλούμενη τιτλοποίηση με συμβάντα πρόωρης εξόφλησης για τη λήξη της περιόδου ανακύκλωσης βάσει προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης

√

Συνοπτική εξήγηση, κατά περίπτωση, του τρόπου με τον οποίο οι διατάξεις του άρθρου 21 παράγραφος 6 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αντικατοπτρίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της πράξης.

Παράρτημα 19 σημεία 2.3 και 2.4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS46

Άρθρο 21 παράγραφος 6 στοιχείο α)

α) επιδείνωση της πιστωτικής ποιότητας των υποκείμενων ανοιγμάτων

√

Συνοπτική εξήγηση, κατά περίπτωση, του τρόπου με τον οποίο οι διατάξεις του άρθρου 21 παράγραφος 6 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αντικατοπτρίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της πράξης.

Παράρτημα 19 σημεία 2.3 και 2.4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS47

Άρθρο 21 παράγραφος 6 στοιχείο β)

β) εμφάνιση συμβάντος αφερεγγυότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του διαχειριστή

√

Συνοπτική εξήγηση, κατά περίπτωση, του τρόπου με τον οποίο οι διατάξεις ή τα συμβάντα ενεργοποίησης που προβλέπονται στο άρθρο 21 παράγραφος 6 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αντικατοπτρίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της πράξης.

Παράρτημα 19 σημεία 2.3 και 2.4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS48

Άρθρο 21 παράγραφος 6 στοιχείο γ)

γ) υποχώρηση της αξίας των υποκείμενων ανοιγμάτων που διατηρεί η ΟΕΣΤ κάτω από ένα προκαθορισμένο όριο

√

Συνοπτική εξήγηση, κατά περίπτωση, του τρόπου με τον οποίο οι διατάξεις ή τα συμβάντα ενεργοποίησης που προβλέπονται στο άρθρο 21 παράγραφος 6 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αντικατοπτρίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της πράξης, με τη χρήση παραπομπών στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης όπου διατίθενται οι πληροφορίες

Παράρτημα 19 σημεία 2.3 και 2.4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS49

Άρθρο 21 παράγραφος 6 στοιχείο δ)

δ) αδυναμία δημιουργίας επαρκών νέων υποκείμενων ανοιγμάτων που ανταποκρίνονται στην προκαθορισμένη πιστωτική ποιότητα (συμβάν ενεργοποίησης για τη λήξη της περιόδου ανακύκλωσης)

√

Συνοπτική εξήγηση, κατά περίπτωση, του τρόπου με τον οποίο οι διατάξεις του άρθρου 21 παράγραφος 6 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 αντικατοπτρίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της συναλλαγής.

Παράρτημα 19 σημεία 2.3 και 2.4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS50

Άρθρο 21 παράγραφος 7 στοιχείο α)

α) Πληροφορίες σχετικά με τις συμβατικές υποχρεώσεις του διαχειριστή, του καταπιστευματικού διαχειριστή και άλλων παρόχων βοηθητικών υπηρεσιών

√

Επιβεβαίωση ότι στα έγγραφα τεκμηρίωσης της πράξης προσδιορίζονται όλες οι απαιτήσεις του άρθρου 21 παράγραφος 7 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS51

Άρθρο 21 παράγραφος 7 στοιχείο β)

β) Διατάξεις περί συνέχειας της διαχείρισης

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης πληρούν ρητά τις απαιτήσεις του άρθρου 21 παράγραφος 7 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS52

Άρθρο 21 παράγραφος 7 στοιχείο γ)

γ) Διατάξεις περί συνέχειας των αντισυμβαλλομένων παραγώγων

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της πράξης περιέχουν όλες τις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 21 παράγραφος 7 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS53

Άρθρο 21 παράγραφος 7 στοιχείο γ)

γ) Διατάξεις περί συνέχειας των παρόχων ρευστότητας και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της συναλλαγής περιέχουν όλες τις πληροφορίες που προβλέπονται στο άρθρο 21 παράγραφος 7 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS54

Άρθρο 21 παράγραφος 8

Απαιτούμενη πραγματογνωσία του διαχειριστή και εφαρμογή κατάλληλων πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων διαχείρισης κινδύνου

√

Αναλυτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο πληρούνται οι απαιτήσεις του άρθρου 21 παράγραφος 8. Στο πλαίσιο της εξήγησης, να συμπεριλαμβάνονται παραπομπές σε τυχόν πολιτικές και διαδικασίες που αποσκοπούν στη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις αυτές.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS55

Άρθρο 21 παράγραφος 9

Σαφείς και συνεπείς ορισμοί σχετικά με την αντιμετώπιση προβληματικών δανείων

√

Επιβεβαίωση ότι τα υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης προβλέπουν, με σαφείς και συνεπείς όρους, ορισμούς, επανορθωτικά μέτρα και ενέργειες που αφορούν τις περιπτώσεις χρεών που προβλέπονται στο άρθρο 21 παράγραφος 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS56

Άρθρο 21 παράγραφος 9

Προτεραιότητες πληρωμής και συμβάντα ενεργοποίησης

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης καθορίζουν τις προτεραιότητες πληρωμής και τα συμβάντα ενεργοποίησης σύμφωνα με το άρθρο 21 παράγραφος 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS57

Άρθρο 21 παράγραφος 10

Έγκαιρη επίλυση συγκρούσεων μεταξύ κατηγοριών επενδυτών και αρμοδιότητες του καταπιστευματικού διαχειριστή

√

Επιβεβαίωση ότι τηρούνται οι διατάξεις του άρθρου 21 παράγραφος 10 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 σχετικά με την έγκαιρη επίλυση των συγκρούσεων.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.7 και 3.4.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS58

Άρθρο 22 παράγραφος 1

Δεδομένα σχετικά με τις ιστορικές επιδόσεις ως προς την αθέτηση και τις ζημίες

√

Επιβεβαίωση ότι τα δεδομένα που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμα βάσει του άρθρου 22 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 είναι διαθέσιμα, αναφέροντας με σαφήνεια πού διατίθενται οι πληροφορίες.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSS59

Άρθρο 22 παράγραφος 2

Δείγμα των υποκείμενων ανοιγμάτων που υποβάλλεται σε εξωτερικές επαληθεύσεις

√

Επιβεβαίωση ότι δείγμα των υποκείμενων ανοιγμάτων υποβλήθηκε σε εξωτερική επαλήθευση, πριν από την έκδοση των τίτλων, από κατάλληλο και ανεξάρτητο φορέα.

Άνευ αντικειμένου

STSS60

Άρθρο 22 παράγραφος 3

Διαθεσιμότητα μοντέλου ταμειακών ροών στοιχείων παθητικού για τους δυνητικούς επενδυτές

√

Επιβεβαίωση ότι ένα μοντέλο ταμειακών ροών στοιχείων παθητικού είναι στη διάθεση των δυνητικών επενδυτών πριν από την τιμολόγηση και σαφής αναφορά του σημείου όπου διατίθενται οι πληροφορίες αυτές. Μετά την τιμολόγηση, επιβεβαίωση ότι οι πληροφορίες αυτές τέθηκαν στη διάθεση των δυνητικών επενδυτών κατόπιν αιτήματός τους.

Άνευ αντικειμένου

STSS61

Άρθρο 22 παράγραφος 4

Δημοσιοποίηση της περιβαλλοντικής απόδοσης των υποκείμενων ανοιγμάτων που είναι στεγαστικά δάνεια ή δάνεια αγοράς αυτοκινήτου ή χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτου

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον οι πληροφορίες σχετικά με την περιβαλλοντική απόδοση των στοιχείων ενεργητικού που χρηματοδοτούνται από στεγαστικά δάνεια ή δάνεια αγοράς αυτοκινήτου ή χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτου είναι διαθέσιμες σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, και αναφορά του σημείου όπου διατίθενται οι εν λόγω πληροφορίες.

Άνευ αντικειμένου

STSS62

Άρθρο 22 παράγραφος 5

Η μεταβιβάζουσα οντότητα και η ανάδοχη οντότητα είναι υπεύθυνες για τη συμμόρφωση με το άρθρο 7

√

Επιβεβαίωση ότι:

| — | η μεταβιβάζουσα οντότητα και η ανάδοχη οντότητα συμμορφώνονται με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

—

η μεταβιβάζουσα οντότητα και η ανάδοχη οντότητα συμμορφώνονται με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| — | οι πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) τέθηκαν στη διάθεση των δυνητικών επενδυτών πριν από την τιμολόγηση κατόπιν αιτήματός τους· |
| --- | --- |

—

οι πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) τέθηκαν στη διάθεση των δυνητικών επενδυτών πριν από την τιμολόγηση κατόπιν αιτήματός τους·

| — | οι πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 στοιχεία β) έως δ) κατέστησαν διαθέσιμες πριν από την τιμολόγηση, τουλάχιστον υπό μορφή σχεδίου ή στην αρχική τους μορφή. |
| --- | --- |

—

οι πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 στοιχεία β) έως δ) κατέστησαν διαθέσιμες πριν από την τιμολόγηση, τουλάχιστον υπό μορφή σχεδίου ή στην αρχική τους μορφή.

Άνευ αντικειμένου

---

(1)  Κατά περίπτωση, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης στα οποία είναι διαθέσιμες οι πληροφορίες.

(2)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής, της 14ης Μαρτίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (EE) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τη μορφή, το περιεχόμενο, τον έλεγχο και την έγκριση του ενημερωτικού δελτίου που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 809/2004 της Επιτροπής (ΕΕ L 166 της 21.6.2019, σ. 26-176).

(3)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής; της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προσδιορίζουν τις πληροφορίες και τις λεπτομέρειες μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (ΕΕ L 289 της 3.9.2020, σ. 1)

(4)  Κανονισμός (EE) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, σχετικά με το ενημερωτικό δελτίο που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση της οδηγίας 2003/71/ΕΚ (ΕΕ L 168 της 30.6.2017, σ. 12)

(5)  Κατά περίπτωση, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης στα οποία είναι διαθέσιμες οι πληροφορίες.

(6)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2019/1851 της Επιτροπής, της 28ης Μαΐου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για την ομοιογένεια των υποκείμενων ανοιγμάτων σε τιτλοποιήσεις (ΕΕ L 280 της 6.11.2019, σ. 1).

(7)  Οδηγία 2008/48/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Απριλίου 2008, για τις συμβάσεις καταναλωτικής πίστης και την κατάργηση της οδηγίας 87/102/ΕΟΚ του Συμβουλίου (ΕΕ L 133 της 22.5.2008, σ. 66).

(8)  Οδηγία 2014/17/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 4ης Φεβρουαρίου 2014, σχετικά με τις συμβάσεις πίστωσης για καταναλωτές για ακίνητα που προορίζονται για κατοικία και την τροποποίηση των οδηγιών 2008/48/ΕΚ και 2013/36/ΕΕ και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 (ΕΕ L 60 της 28.2.2014, σ. 34).

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Πληροφορίες που πρέπει να υποβάλλονται στην ESMA σύμφωνα με το άρθρο 24 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402σχετικά με τις τιτλοποιήσεις ABCP

Γενικές πληροφορίες

| Αριθ. πεδίου | Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (1) | ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAT0 | Άρθρο 27 παράγραφος 1 | Πρώτο σημείο επαφής | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) της οντότητας που έχει οριστεί ως το πρώτο σημείο επαφής και ονομασία της σχετικής αρμόδιας αρχής. | Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής. |
| STSAT1 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου | Εφόσον υπάρχει/-ουν, ο διεθνής κωδικός ή οι διεθνείς κωδικοί αναγνώρισης τίτλων (ISIN). Εάν δεν υπάρχει ISIN, οποιοσδήποτε άλλος μοναδικός κωδικός τίτλων που έχει χορηγηθεί στην τιτλοποίηση ABCP. | Εφόσον υπάρχουν βάσει του παραρτήματος 19 σημείο 3.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT2 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) | Εάν υπάρχει, ο LEI της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων και/ή της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων. | Παράρτημα 9 σημείο 4.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT3 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης | Εάν πρόκειται για αναφορά επικαιροποίησης, ο μοναδικός αριθμός αναφοράς που έχει χορηγηθεί από την ESMA στην προηγουμένως κοινοποιηθείσα κοινοποίηση STS. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAT4 | Άνευ αντικειμένου | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδίδεται στη συγκεκριμένη συναλλαγή ABCP από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAT5 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου | Εφόσον υπάρχει, ο αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου που χορηγήθηκε από την οικεία αρμόδια αρχή. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAT6 | Άνευ αντικειμένου | Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων | Εφόσον υπάρχει, η ονομασία του καταχωρισμένου αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAT7 | Άνευ αντικειμένου | Ονομασία τιτλοποίησης | Εφόσον υπάρχει, η ονομασία της τιτλοποίησης ή, ελλείψει αυτής, ο κωδικός και η χρησιμοποιούμενη ονομασία. | Παράρτημα 9 τμήμα 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής. |
| STSAT8 | Άρθρο 18 και άρθρο 27 παράγραφος 3 | Χώρα εγκατάστασης | Εφόσον υπάρχει, η χώρα εγκατάστασης της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων, της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων και της/των ΟΕΣΤ. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAT9 | Άνευ αντικειμένου | Ταξινόμηση τιτλοποίησης | Ο τύπος της τιτλοποίησης:






  — | μη ABCP· |

Αριθ. πεδίου

Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (1)

ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ

STSAT0

Άρθρο 27 παράγραφος 1

Πρώτο σημείο επαφής

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) της οντότητας που έχει οριστεί ως το πρώτο σημείο επαφής και ονομασία της σχετικής αρμόδιας αρχής.

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής.

STSAT1

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου

Εφόσον υπάρχει/-ουν, ο διεθνής κωδικός ή οι διεθνείς κωδικοί αναγνώρισης τίτλων (ISIN). Εάν δεν υπάρχει ISIN, οποιοσδήποτε άλλος μοναδικός κωδικός τίτλων που έχει χορηγηθεί στην τιτλοποίηση ABCP.

Εφόσον υπάρχουν βάσει του παραρτήματος 19 σημείο 3.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT2

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI)

Εάν υπάρχει, ο LEI της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων και/ή της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων.

Παράρτημα 9 σημείο 4.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT3

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης

Εάν πρόκειται για αναφορά επικαιροποίησης, ο μοναδικός αριθμός αναφοράς που έχει χορηγηθεί από την ESMA στην προηγουμένως κοινοποιηθείσα κοινοποίηση STS.

Άνευ αντικειμένου

STSAT4

Άνευ αντικειμένου

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδίδεται στη συγκεκριμένη συναλλαγή ABCP από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

Άνευ αντικειμένου

STSAT5

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου

Εφόσον υπάρχει, ο αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου που χορηγήθηκε από την οικεία αρμόδια αρχή.

Άνευ αντικειμένου

STSAT6

Άνευ αντικειμένου

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων

Εφόσον υπάρχει, η ονομασία του καταχωρισμένου αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων.

Άνευ αντικειμένου

STSAT7

Άνευ αντικειμένου

Ονομασία τιτλοποίησης

Εφόσον υπάρχει, η ονομασία της τιτλοποίησης ή, ελλείψει αυτής, ο κωδικός και η χρησιμοποιούμενη ονομασία.

Παράρτημα 9 τμήμα 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής.

STSAT8

Άρθρο 18 και άρθρο 27 παράγραφος 3

Χώρα εγκατάστασης

Εφόσον υπάρχει, η χώρα εγκατάστασης της/των μεταβιβάζουσας/-ών οντότητας/-ων, της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων και της/των ΟΕΣΤ.

Άνευ αντικειμένου

STSAT9

Άνευ αντικειμένου

Ταξινόμηση τιτλοποίησης

Ο τύπος της τιτλοποίησης:

—

μη ABCP·

| — | ABCP· |
| --- | --- |

—

ABCP·

| — | πρόγραμμα ABCP. |
| --- | --- |

—

πρόγραμμα ABCP.

Άνευ αντικειμένου

STSAT10

Άνευ αντικειμένου

Ταξινόμηση υποκείμενων ανοιγμάτων

Ο τύπος των υποκείμενων ανοιγμάτων, στα οποία περιλαμβάνονται:

| 1. | στεγαστικά δάνεια που είτε εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί ακινήτου που προορίζεται για κατοικία ή είναι πλήρως εξασφαλισμένα από επιλέξιμο πάροχο πιστωτικής προστασίας μεταξύ αυτών που αναφέρονται στο άρθρο 201 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και πληρούν τις προϋποθέσεις για τη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας 2 ή υψηλότερη, όπως ορίζεται στο τρίτο μέρος τίτλος II κεφάλαιο 2 του εν λόγω κανονισμού· |
| --- | --- |

1.

στεγαστικά δάνεια που είτε εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί ακινήτου που προορίζεται για κατοικία ή είναι πλήρως εξασφαλισμένα από επιλέξιμο πάροχο πιστωτικής προστασίας μεταξύ αυτών που αναφέρονται στο άρθρο 201 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και πληρούν τις προϋποθέσεις για τη βαθμίδα πιστωτικής ποιότητας 2 ή υψηλότερη, όπως ορίζεται στο τρίτο μέρος τίτλος II κεφάλαιο 2 του εν λόγω κανονισμού·

| 2. | εμπορικά δάνεια που εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί εμπορικού ακινήτου, συμπεριλαμβανομένων των γραφείων ή άλλων εμπορικών ακινήτων· |
| --- | --- |

2.

εμπορικά δάνεια που εξασφαλίζονται με μία ή περισσότερες υποθήκες επί εμπορικού ακινήτου, συμπεριλαμβανομένων των γραφείων ή άλλων εμπορικών ακινήτων·

| 3. | πιστωτικές διευκολύνσεις σε ιδιώτες για λόγους προσωπικής, οικογενειακής ή οικιακής κατανάλωσης· |
| --- | --- |

3.

πιστωτικές διευκολύνσεις σε ιδιώτες για λόγους προσωπικής, οικογενειακής ή οικιακής κατανάλωσης·

| 4. | πιστωτικές διευκολύνσεις, συμπεριλαμβανομένων δανείων και χρηματοδοτικών μισθώσεων, που παρέχονται σε οποιονδήποτε τύπο επιχείρησης ή εταιρείας· |
| --- | --- |

4.

πιστωτικές διευκολύνσεις, συμπεριλαμβανομένων δανείων και χρηματοδοτικών μισθώσεων, που παρέχονται σε οποιονδήποτε τύπο επιχείρησης ή εταιρείας·

| 5. | δάνεια αγοράς αυτοκινήτου/χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτου· |
| --- | --- |

5.

δάνεια αγοράς αυτοκινήτου/χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτου·

| 6. | απαιτήσεις από πιστωτικές κάρτες· |
| --- | --- |

6.

απαιτήσεις από πιστωτικές κάρτες·

| 7. | εμπορικές απαιτήσεις· |
| --- | --- |

7.

εμπορικές απαιτήσεις·

| 8. | άλλα υποκείμενα ανοίγματα που θεωρούνται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την ανάδοχη οντότητα ως χωριστός τύπος στοιχείων ενεργητικού βάσει εσωτερικών μεθόδων και παραμέτρων.. |
| --- | --- |

8.

άλλα υποκείμενα ανοίγματα που θεωρούνται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή την ανάδοχη οντότητα ως χωριστός τύπος στοιχείων ενεργητικού βάσει εσωτερικών μεθόδων και παραμέτρων..

Άνευ αντικειμένου

STSAT11

Άνευ αντικειμένου

Ημερομηνία έκδοσης

Εάν έχει καταρτιστεί ενημερωτικό δελτίο σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/1129, η ημερομηνία έγκρισης του ενημερωτικού δελτίου.

Εάν όχι, η ημερομηνία έκδοσης της τιτλοποίησης ABCP.

Άνευ αντικειμένου

STSAT12

Άνευ αντικειμένου

Ημερομηνία κοινοποίησης

Η ημερομηνία κοινοποίησης στην ESMA.

Άνευ αντικειμένου

STSAT13

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Εάν εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, δήλωση ότι η συμμόρφωση με τα κριτήρια STS επιβεβαιώθηκε από την εν λόγω εξουσιοδοτημένη τρίτη επιχείρηση.

Άνευ αντικειμένου

STSAT14

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Εάν εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία του τρίτου μέρους και η χώρα εγκατάστασής του.

Άνευ αντικειμένου

STSAT15

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Εάν εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού περί τιτλοποιήσεων, η ονομασία της αρμόδιας αρχής που το εξουσιοδότησε.

Άνευ αντικειμένου

STSAT16

Άρθρο 27 παράγραφος 5

Καθεστώς STS

Εάν έχει υπάρξει κοινοποίηση από τη μεταβιβάζουσα οντότητα και/ή την ανάδοχη οντότητα ότι η τιτλοποίηση ABCP δεν χαρακτηρίζεται πλέον ως STS και οι λόγοι αυτής της κοινοποίησης.

Άνευ αντικειμένου

STSAT17

Άρθρο 27 παράγραφος 3

Η μεταβιβάζουσα οντότητα (ή ο αρχικός δανειοδότης) δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα

Δήλωση τύπου «Ναι/Όχι» σχετικά με το αν η μεταβιβάζουσα οντότητα ή ο αρχικός δανειοδότης είναι πιστωτικό ίδρυμα ή επιχείρηση επενδύσεων με έδρα στην Ένωση.

Άνευ αντικειμένου

STSAT18

Άρθρο 27 παράγραφος 3

Επιβεβαίωση των κριτηρίων χορήγησης πιστώσεων

Εάν η απάντηση στο πεδίο STSS17 είναι «Όχι», επιβεβαίωση ότι τα κριτήρια, οι διαδικασίες και τα συστήματα χορήγησης πιστώσεων που εφαρμόζονται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα ή τον αρχικό δανειοδότη εφαρμόζονται σύμφωνα με το άρθρο 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άνευ αντικειμένου

STSAT19

Άρθρο 27 παράγραφος 3

Επιβεβαίωση ότι η χορήγηση πιστώσεων υπόκειται σε εποπτεία

Εάν η απάντηση στο πεδίο STSS17 είναι «Όχι», επιβεβαίωση ότι η χορήγηση πιστώσεων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 27 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, υπόκειται σε εποπτεία.

Άνευ αντικειμένου

Ειδικές πληροφορίες

| Αριθ. πεδίου | Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | Επιβεβαίωση | Συνοπτική εξήγηση | Αναλυτική εξήγηση | ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (2) | ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAT20 | Άρθρο 24 παράγραφος 1 | Απόκτηση υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης | | √ | | Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο πραγματοποιείται η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης ή μεταβίβασης που έχει τις ίδιες νομικές συνέπειες, κατά τρόπο που είναι εκτελεστός έναντι του πωλητή ή οποιουδήποτε τρίτου. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT21 | Άρθρο 24 παράγραφος 2 | Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών | | √ | | Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση οποιεσδήποτε από τις αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών που αναφέρονται στο άρθρο 24 παράγραφος 2 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και σχετικά με το αν εφαρμόζονται οι διατάξεις του άρθρου 24 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT22 | Άρθρο 24 παράγραφος 3 | Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας | √ | | | Σε συνδυασμό με το STSS21, κατά περίπτωση, επιβεβαίωση ότι δεν υπάρχουν περιστάσεις που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην εφαρμογή διατάξεων επιστροφής αμοιβών σύμφωνα με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 και 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT23 | Άρθρο 24 παράγραφος 4 | Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης | √ | | | Εάν ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης, δήλωση που επιβεβαιώνει ότι η τιτλοποίηση συμμορφώνεται με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT24 | Άρθρο 24 παράγραφος 5 | Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο. | | √ | | Σε περίπτωση που η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε στάδιο μεταγενέστερο από το κλείσιμο της τιτλοποίησης, να παρέχεται συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο η εν λόγω ολοκλήρωση πραγματοποιείται τουλάχιστον μέσω των απαιτούμενων ελάχιστων προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης που παρατίθενται στο άρθρο 24 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και με ποιον τρόπο. | Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT25 | Άρθρο 24 παράγραφος 6 | Δηλώσεις και εγγυήσεις | | √ | | Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον ο πωλητής δηλώνει και εγγυάται ότι τα στοιχεία ενεργητικού που περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση δεν βαρύνονται ούτε βρίσκονται σε κατάσταση που μπορεί να προβλεφθεί ότι θα επηρεάσει δυσμενώς την εκτελεστότητα της πραγματικής πώλησης ή εκχώρησης ή μεταβίβασης με τις ίδιες νομικές συνέπειες. | Παράρτημα 19 σημείο 2.2.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAT26 | Άρθρο 24 παράγραφος 7 | Κριτήρια επιλεξιμότητας τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα υποκείμενα ανοίγματα | | √ | | Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν:






  — | τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται ή εκχωρούνται από τον πωλητή στην ΟΕΣΤ πληρούν προκαθορισμένα, σαφή και τεκμηριωμένα κριτήρια επιλεξιμότητας, τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα· |

Αριθ. πεδίου

Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

Επιβεβαίωση

Συνοπτική εξήγηση

Αναλυτική εξήγηση

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (2)

ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ

STSAT20

Άρθρο 24 παράγραφος 1

Απόκτηση υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης

√

Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο πραγματοποιείται η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης ή μεταβίβασης που έχει τις ίδιες νομικές συνέπειες, κατά τρόπο που είναι εκτελεστός έναντι του πωλητή ή οποιουδήποτε τρίτου.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT21

Άρθρο 24 παράγραφος 2

Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση οποιεσδήποτε από τις αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών που αναφέρονται στο άρθρο 24 παράγραφος 2 στοιχείο α) ή β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και σχετικά με το αν εφαρμόζονται οι διατάξεις του άρθρου 24 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT22

Άρθρο 24 παράγραφος 3

Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας

√

Σε συνδυασμό με το STSS21, κατά περίπτωση, επιβεβαίωση ότι δεν υπάρχουν περιστάσεις που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην εφαρμογή διατάξεων επιστροφής αμοιβών σύμφωνα με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 και 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT23

Άρθρο 24 παράγραφος 4

Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης

√

Εάν ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης, δήλωση που επιβεβαιώνει ότι η τιτλοποίηση συμμορφώνεται με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT24

Άρθρο 24 παράγραφος 5

Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο.

√

Σε περίπτωση που η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε στάδιο μεταγενέστερο από το κλείσιμο της τιτλοποίησης, να παρέχεται συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο η εν λόγω ολοκλήρωση πραγματοποιείται τουλάχιστον μέσω των απαιτούμενων ελάχιστων προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης που παρατίθενται στο άρθρο 24 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και με ποιον τρόπο.

Παράρτημα 19 σημείο 3.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT25

Άρθρο 24 παράγραφος 6

Δηλώσεις και εγγυήσεις

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον ο πωλητής δηλώνει και εγγυάται ότι τα στοιχεία ενεργητικού που περιλαμβάνονται στην τιτλοποίηση δεν βαρύνονται ούτε βρίσκονται σε κατάσταση που μπορεί να προβλεφθεί ότι θα επηρεάσει δυσμενώς την εκτελεστότητα της πραγματικής πώλησης ή εκχώρησης ή μεταβίβασης με τις ίδιες νομικές συνέπειες.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT26

Άρθρο 24 παράγραφος 7

Κριτήρια επιλεξιμότητας τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα υποκείμενα ανοίγματα

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν:

—

τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται ή εκχωρούνται από τον πωλητή στην ΟΕΣΤ πληρούν προκαθορισμένα, σαφή και τεκμηριωμένα κριτήρια επιλεξιμότητας, τα οποία δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα·

| — | η επιλογή και η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση βασίζονται σε σαφείς διαδικασίες οι οποίες διευκολύνουν τον προσδιορισμό των ανοιγμάτων που επιλέγονται για την τιτλοποίηση ή μεταβιβάζονται σε αυτήν και οι οποίες δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα. |
| --- | --- |

—

η επιλογή και η μεταβίβαση των υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση βασίζονται σε σαφείς διαδικασίες οι οποίες διευκολύνουν τον προσδιορισμό των ανοιγμάτων που επιλέγονται για την τιτλοποίηση ή μεταβιβάζονται σε αυτήν και οι οποίες δεν επιτρέπουν ελεύθερα την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου για τα εν λόγω ανοίγματα.

Παράρτημα 19 τμήμα 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT27

Άρθρο 24 παράγραφος 8

Μη επανατιτλοποίηση

√

Επιβεβαίωση ότι τα υποκείμενα ανοίγματα δεν περιλαμβάνουν θέσεις τιτλοποίησης και ότι, επομένως, η κοινοποιούμενη τιτλοποίηση δεν συνιστά επανατιτλοποίηση.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT28

Άρθρο 24 παράγραφος 9

Μεταβίβαση υποκείμενων ανοιγμάτων χωρίς ανοίγματα σε αθέτηση

√

Αναλυτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο τα υποκείμενα ανοίγματα που μεταβιβάζονται δεν περιλαμβάνουν, κατά τον χρόνο της επιλογής, ανοίγματα σε αθέτηση ή αναδιαρθρωμένα ανοίγματα όπως ορίζονται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, κατά περίπτωση. Εάν συντρέχει περίπτωση, σαφή δήλωση σχετικά με το αν η τιτλοποίηση περιλαμβάνει οποιαδήποτε απομειωμένη πιστωτική αξία κατά τον χρόνο της τιτλοποίησης όπως προσδιορίζεται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο α) σημείο i) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Επιβεβαίωση ότι:

| — | κατά τον χρόνο δημιουργίας, πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

—

κατά τον χρόνο δημιουργίας, πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| — | κατά τον χρόνο επιλογής, πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

κατά τον χρόνο επιλογής, πληρούνται οι απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 24 παράγραφος 9 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT29

Άρθρο 24 παράγραφος 10

Τουλάχιστον μία πληρωμή κατά τον χρόνο της μεταβίβασης

√

Επιβεβαίωση ότι, κατά τον χρόνο της μεταβίβασης των ανοιγμάτων, οι οφειλέτες έχουν πραγματοποιήσει τουλάχιστον μία πληρωμή.

Εάν δεν έχει πραγματοποιηθεί πληρωμή, εξήγηση του σχετικού λόγου, συμπεριλαμβανομένης δήλωσης σχετικά με το αν ο λόγος είναι ότι ισχύει μία από τις εξαιρέσεις που επιτρέπονται βάσει του άρθρου 20 παράγραφος 12 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημεία 3.3 και 3.4.6 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT30

Άρθρο 24 παράγραφος 11

Η αποπληρωμή των κατόχων δεν έχει διαρθρωθεί κατά τρόπο ώστε να εξαρτάται κατά κύριο λόγο από την πώληση των στοιχείων ενεργητικού.

√

Αναλυτική εξήγηση του βαθμού εξάρτησης της αποπληρωμής των κατόχων της θέσης τιτλοποίησης από την πώληση των στοιχείων ενεργητικού που εξασφαλίζουν τα υποκείμενα ανοίγματα. Κατά περίπτωση, αναλυτική εξήγηση του κατά πόσον η αποπληρωμή των επενδυτών δεν θεωρείται ότι εξαρτάται από την πώληση των στοιχείων ενεργητικού κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 24 παράγραφος 11 δεύτερο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT31

Άρθρο 24 παράγραφος 12

Μετριασμός των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν μετριάζονται κατάλληλα οι κίνδυνοι επιτοκίου και οι συναλλαγματικοί κίνδυνοι και με ποιον τρόπο και επιβεβαίωση της γνωστοποίησης των μέτρων που λαμβάνονται για τον σκοπό αυτόν.

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσον η αναδοχή και η τεκμηρίωση τυχόν χρησιμοποιούμενων μέσων αντιστάθμισης γίνονται σύμφωνα με κοινά αποδεκτά πρότυπα.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.2 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT32

Άρθρο 24 παράγραφος 12

Παράγωγα που αγοράστηκαν/πωλήθηκαν από την ΟΕΣΤ

√

Με εξαίρεση την περίπτωση κατά την οποία επιδιώκεται η αντιστάθμιση του κινδύνου επιτοκίου ή του συναλλαγματικού κινδύνου, συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν η ΟΕΣΤ δεν έχει συνάψει συμβάσεις παραγώγων

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.2 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT33

Άρθρο 24 παράγραφος 12

Παράγωγα στα υποκείμενα ανοίγματα

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με την παρουσία παραγώγων στην ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.2 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT34

Άρθρο 24 παράγραφος 12

Παράγωγα που χρησιμοποιούν συνήθη πρότυπα

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν η αναδοχή και η τεκμηρίωση παραγώγων που επιτρέπονται βάσει του άρθρου 24 παράγραφος 12 γίνονται σύμφωνα με τα συνήθη διεθνή χρηματοοικονομικό πρότυπα.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.7 και 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT35

Άρθρο 24 παράγραφος 13

Σαφείς και συνεπείς ορισμοί σχετικά με την αντιμετώπιση προβληματικών δανείων

√

Επιβεβαίωση ότι τα υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης προβλέπουν, με σαφείς και συνεπείς όρους, ορισμούς, επανορθωτικά μέτρα και ενέργειες που αφορούν τις περιπτώσεις χρεών που προβλέπονται στο άρθρο 24 παράγραφος 13 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT36

Άρθρο 24 παράγραφος 13

Προτεραιότητες πληρωμής και συμβάντα ενεργοποίησης

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της συναλλαγής καθορίζουν τις προτεραιότητες πληρωμής και τα συμβάντα ενεργοποίησης σύμφωνα με το άρθρο 24 παράγραφος 13 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημεία 3.4.7 και 3.4.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT37

Άρθρο 24 παράγραφος 14

Δεδομένα σχετικά με τις ιστορικές επιδόσεις ως προς την αθέτηση και τις ζημίες

√

Επιβεβαίωση ότι τα δεδομένα που πρέπει να καθίστανται διαθέσιμα βάσει του άρθρου 24 παράγραφος 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 είναι διαθέσιμα και σαφής αναφορά του σημείου όπου οι πληροφορίες βρίσκονται στη διάθεση δυνητικών επενδυτών πριν από την τιμολόγηση.

Εάν η ανάδοχη οντότητα δεν έχει πρόσβαση στα δεδομένα αυτά, επιβεβαίωση ότι ο πωλητής έχει παράσχει πρόσβαση στα δεδομένα κατά τα οριζόμενα στο άρθρο 24 παράγραφος 14 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Επιβεβαίωση ότι τα δεδομένα είναι διαθέσιμα και σαφής αναφορά του σημείου όπου διατίθενται οι πληροφορίες, καθώς και επιβεβαίωση ότι τα δεδομένα καλύπτουν περίοδο όχι μικρότερη των πέντε ετών, εκτός από την περίπτωση εμπορικών απαιτήσεων και άλλων βραχυπρόθεσμων εισπρακτέων απαιτήσεων για τις οποίες η ιστορική περίοδος είναι τουλάχιστον τρία έτη.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT38

Άρθρο 24 παράγραφος 15

Ομοιογένεια των στοιχείων ενεργητικού

√

Αναλυτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο η τιτλοποίηση εξασφαλίζεται από ομάδα υποκειμένων ανοιγμάτων που είναι ομοιογενή, λαμβανομένων υπόψη των ιδιαιτεροτήτων που σχετίζονται με τις ταμειακές ροές των διάφορων τύπων στοιχείων ενεργητικού, περιλαμβανομένων των χαρακτηριστικών τους όσον αφορά τη σύμβαση, τον πιστωτικό κίνδυνο και την προπληρωμή.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT39

Άρθρο 24 παράγραφος 15

Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων

√

Επιβεβαίωση ότι η ομάδα υποκείμενων ανοιγμάτων έχει εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής όχι άνω του ενός έτους ενώ κανένα υποκείμενο άνοιγμα δεν έχει εναπομένουσα διάρκεια άνω των τριών ετών.

Επιβεβαίωση σχετικά με το αν εφαρμόζεται η παρέκκλιση σχετικά με ομάδες δανείων αγοράς αυτοκινήτου, χρηματοδοτικών μισθώσεων αυτοκινήτου και συναλλαγών χρηματοδοτικής μίσθωσης εξοπλισμού, σύμφωνα με το άρθρο 24 παράγραφος 15 τρίτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT40

Άρθρο 24 παράγραφος 15

Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων

√

Επιβεβαίωση, κατά περίπτωση, ότι τα υποκείμενα ανοίγματα:

| — | δεν περιλαμβάνουν ενυπόθηκα στεγαστικά ή εμπορικά δάνεια ή πλήρως εξασφαλισμένα στεγαστικά δάνεια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 129 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (3)· |
| --- | --- |

—

δεν περιλαμβάνουν ενυπόθηκα στεγαστικά ή εμπορικά δάνεια ή πλήρως εξασφαλισμένα στεγαστικά δάνεια, όπως αναφέρεται στο άρθρο 129 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 (3)·

| — | περιέχουν υποχρεώσεις που είναι συμβατικά δεσμευτικές και εκτελεστές, με δικαίωμα πλήρους προσφυγής σε οφειλέτες με καθορισμένη ροή πληρωμών που αφορούν πληρωμές μισθωμάτων, κεφαλαίου, τόκων ή σχετίζονται με οποιοδήποτε άλλο δικαίωμα απόκτησης εισοδήματος από στοιχεία ενεργητικού που εγγυώνται τις εν λόγω πληρωμές· |
| --- | --- |

—

περιέχουν υποχρεώσεις που είναι συμβατικά δεσμευτικές και εκτελεστές, με δικαίωμα πλήρους προσφυγής σε οφειλέτες με καθορισμένη ροή πληρωμών που αφορούν πληρωμές μισθωμάτων, κεφαλαίου, τόκων ή σχετίζονται με οποιοδήποτε άλλο δικαίωμα απόκτησης εισοδήματος από στοιχεία ενεργητικού που εγγυώνται τις εν λόγω πληρωμές·

| — | δεν περιλαμβάνουν κινητές αξίες, όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 44) της οδηγίας 2014/65/ΕΕ (4) πλην των εταιρικών ομολόγων που δεν έχουν εισαχθεί σε τόπο διαπραγμάτευσης. |
| --- | --- |

—

δεν περιλαμβάνουν κινητές αξίες, όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 44) της οδηγίας 2014/65/ΕΕ (4) πλην των εταιρικών ομολόγων που δεν έχουν εισαχθεί σε τόπο διαπραγμάτευσης.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT41

Άρθρο 24 παράγραφος 16

Αναφερόμενες πληρωμές τόκων βάσει γενικά χρησιμοποιούμενων επιτοκίων

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν τυχόν αναφερόμενες πληρωμές τόκων στο πλαίσιο των στοιχείων ενεργητικού και παθητικού της τιτλοποίησης ABCP υπολογίζονται με βάση γενικά χρησιμοποιούμενα επιτόκια της αγοράς ή γενικά χρησιμοποιούμενα τομεακά επιτόκια που αντικατοπτρίζουν το κόστος των κεφαλαίων και με ποιον τρόπο.

Παράρτημα 19 σημεία 2.2.2 και 2.2.13 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT42

Άρθρο 24 παράγραφος 17

Μη δέσμευση ποσών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το αν πληρούται καθεμία από τις απαιτήσεις του άρθρου 24 παράγραφος 17 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, συμπεριλαμβανομένης συνοπτικής εξήγησης περιπτώσεων στις οποίες μπορεί να γίνει δέσμευση ποσών.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT43

Άρθρο 24 παράγραφος 17

α) Μη δέσμευση ποσών κατόπιν αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης

√

Επιβεβαίωση ότι δεν θα πραγματοποιηθεί δέσμευση ποσών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT44

Άρθρο 24 παράγραφος 17

β) Μεταβίβαση των κεφαλαίων που εισπράττονται στους επενδυτές

√

Επιβεβαίωση ότι τα κεφάλαια που εισπράττονται από τα υποκείμενα ανοίγματα μεταβιβάζονται στους επενδυτές μέσω διαδοχικών εξοφλήσεων των θέσεων τιτλοποίησης, σύμφωνα με την εξοφλητική τους προτεραιότητα.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT45

Άρθρο 24 παράγραφος 17

γ) Σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους

√

Επιβεβαίωση ότι σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.5 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT46

Άρθρο 24 παράγραφος 18

Ορθότητα των προτύπων αναδοχής

√

Αναλυτική εξήγηση σχετικά με το αν τα υποκείμενα ανοίγματα προήλθαν από τις συνήθεις επιχειρηματικές δραστηριότητες του πωλητή, στην οποία προσδιορίζεται αν τα πρότυπα αναδοχής δεν υπολείπονται σε αυστηρότητα εκείνων που εφαρμόστηκαν σε ανοίγματα που δεν τιτλοποιήθηκαν.

Αναλυτική εξήγηση σχετικά με το αν οποιεσδήποτε ουσιώδεις αλλαγές σε σχέση με προηγούμενα πρότυπα αναδοχής έχουν γνωστοποιηθεί στην ανάδοχη οντότητα και τα άλλα μέρη που εκτίθενται άμεσα στην τιτλοποίηση ABCP.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT47

Άρθρο 24 παράγραφος 18

Εξειδίκευση πωλητή

√

Αναλυτική εξήγηση του κατά πόσον ο πωλητής διαθέτει την απαιτούμενη εξειδίκευση στη δημιουργία ανοιγμάτων παρόμοιων με εκείνα που τιτλοποιούνται.

Παράρτημα 19 σημείο 2.2.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT48

Άρθρο 24 παράγραφος 19

Ανακυκλούμενη τιτλοποίηση ABCP/συμβάν ενεργοποίησης σχετικά με την πιστωτική ποιότητα

√

Αναλυτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο οι διατάξεις ή τα συμβάντα ενεργοποίησης που προβλέπονται στο άρθρο 24 παράγραφος 19 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 περιλαμβάνονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης.

Παράρτημα 19 σημεία 2.3 και 2.4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT49

Άρθρο 24 παράγραφος 20

Καθήκοντα των συμμετεχόντων στην τιτλοποίηση

√

Επιβεβαίωση ότι στα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης περιλαμβάνονται οι συμβατικές υποχρεώσεις, τα καθήκοντα και οι ευθύνες της ανάδοχης οντότητας, του διαχειριστή και του καταπιστευματικού διαχειριστή, εφόσον υπάρχει, και άλλων παρόχων βοηθητικών υπηρεσιών.

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT50

Άρθρο 24 παράγραφος 20

Διατάξεις περί συνέχειας της διαχείρισης

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης περιλαμβάνουν τις διαδικασίες και τις ευθύνες που απαιτούνται προκειμένου να διασφαλιστεί ότι η αθέτηση ή η αφερεγγυότητα από μέρους του διαχειριστή δεν θα επιφέρει τη λήξη της διαχείρισης.

Παράρτημα 19 σημείο 3.7 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT51

Άρθρο 24 παράγραφος 20

Διατάξεις περί συνέχειας των αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης περιλαμβάνουν διατάξεις που διασφαλίζουν την αντικατάσταση των αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού σε περίπτωση αθέτησης, αφερεγγυότητας και άλλων συγκεκριμένων συμβάντων από μέρους τους, κατά περίπτωση.

Παράρτημα 19 σημείο 3.8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAT52

Άρθρο 24 παράγραφος 20

Αξιοπιστία της ανάδοχης οντότητας

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης περιλαμβάνουν διατάξεις σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η ανάδοχη οντότητα πληροί τις απαιτήσεις του άρθρου 25 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

---

(1)  Κατά περίπτωση, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης στα οποία είναι διαθέσιμες οι πληροφορίες.

(2)  Κατά περίπτωση, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης στα οποία είναι διαθέσιμες οι πληροφορίες.

(3)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1).

(4)  Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων και την τροποποίηση της οδηγίας 2002/92/ΕΚ και της οδηγίας 2011/61/ΕΕ (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 349).

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III

Πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται στην ESMA σύμφωνα με τα άρθρα 25 και 26 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 σχετικά με τα προγράμματα ABCP

Γενικές πληροφορίες

| Αριθ. πεδίου | Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (1) | ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAP0 | Άρθρο 27 παράγραφος 1 | Πρώτο σημείο επαφής | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) της οντότητας που έχει οριστεί ως το πρώτο σημείο επαφής και ονομασία της σχετικής αρμόδιας αρχής. | Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής. |
| STSAP1 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου | Κατά περίπτωση, οι διεθνείς κωδικοί αναγνώρισης τίτλων (ISIN) που έχουν χορηγηθεί στα προγράμματα ABCP. | Εφόσον υπάρχουν βάσει του παραρτήματος 19 σημείο 3.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAP2 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) | Εάν υπάρχει, ο LEI της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων και/ή του/των προγράμματος/-ων ABCP. | Παράρτημα 9 σημείο 4.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAP3 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης | Εάν πρόκειται για αναφορά επικαιροποίησης, ο μοναδικός αριθμός αναφοράς που έχει χορηγηθεί από την ESMA στην προηγουμένως κοινοποιηθείσα κοινοποίηση STS. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP4 | Άνευ αντικειμένου | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδίδεται στο συγκεκριμένο πρόγραμμα ABCP από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP5 | Άνευ αντικειμένου | Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου | Εφόσον υπάρχει, ο αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου που χορηγήθηκε από την οικεία αρμόδια αρχή. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP6 | Άνευ αντικειμένου | Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων | Εφόσον υπάρχει, η ονομασία του καταχωρισμένου αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP7 | Άνευ αντικειμένου | Ονομασία τιτλοποίησης | Η ονομασία του προγράμματος ABCP | Παράρτημα 9 τμήμα 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής. |
| STSAP8 | Άρθρο 18 και άρθρο 27 παράγραφος 3 | Χώρα εγκατάστασης | Η χώρα εγκατάστασης της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων | Παράρτημα 9 σημείο 4.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAP9 | Άνευ αντικειμένου | Ταξινόμηση τιτλοποίησης | Ο τύπος της τιτλοποίησης (μη ABCP, ABCP, πρόγραμμα ABCP). | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP10 | Άνευ αντικειμένου | Ημερομηνία έκδοσης | Η ημερομηνία της πρώτης έκδοσης του προγράμματος ABCP. | Παράρτημα 9 σημείο 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής |
| STSAP11 | Άνευ αντικειμένου | Ημερομηνία κοινοποίησης | Η ημερομηνία της κοινοποίησης STS στην ESMA | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP12 | Άρθρο 27 παράγραφος 2 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος | Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, δήλωση ότι η συμμόρφωση με τα κριτήρια STS επιβεβαιώθηκε από την εν λόγω εξουσιοδοτημένη τρίτη επιχείρηση. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP13 | Άρθρο 27 παράγραφος 2 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος | Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία του τρίτου μέρους και η έδρα του. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP14 | Άρθρο 27 παράγραφος 2 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος | Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία της αρμόδιας αρχής που το εξουσιοδότησε. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP15 | Άρθρο 27 παράγραφος 5 | Καθεστώς STS | Κοινοποίηση από την ανάδοχη οντότητα ότι το πρόγραμμα ABCP δεν χαρακτηρίζεται πλέον ως STS και των λόγων αυτής της αλλαγής. | Άνευ αντικειμένου |

Αριθ. πεδίου

Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (1)

ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ

STSAP0

Άρθρο 27 παράγραφος 1

Πρώτο σημείο επαφής

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) της οντότητας που έχει οριστεί ως το πρώτο σημείο επαφής και ονομασία της σχετικής αρμόδιας αρχής.

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής.

STSAP1

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου

Κατά περίπτωση, οι διεθνείς κωδικοί αναγνώρισης τίτλων (ISIN) που έχουν χορηγηθεί στα προγράμματα ABCP.

Εφόσον υπάρχουν βάσει του παραρτήματος 19 σημείο 3.1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAP2

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI)

Εάν υπάρχει, ο LEI της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων και/ή του/των προγράμματος/-ων ABCP.

Παράρτημα 9 σημείο 4.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAP3

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης

Εάν πρόκειται για αναφορά επικαιροποίησης, ο μοναδικός αριθμός αναφοράς που έχει χορηγηθεί από την ESMA στην προηγουμένως κοινοποιηθείσα κοινοποίηση STS.

Άνευ αντικειμένου

STSAP4

Άνευ αντικειμένου

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

Ο μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός που αποδίδεται στο συγκεκριμένο πρόγραμμα ABCP από την αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

Άνευ αντικειμένου

STSAP5

Άνευ αντικειμένου

Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου

Εφόσον υπάρχει, ο αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου που χορηγήθηκε από την οικεία αρμόδια αρχή.

Άνευ αντικειμένου

STSAP6

Άνευ αντικειμένου

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων

Εφόσον υπάρχει, η ονομασία του καταχωρισμένου αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων.

Άνευ αντικειμένου

STSAP7

Άνευ αντικειμένου

Ονομασία τιτλοποίησης

Η ονομασία του προγράμματος ABCP

Παράρτημα 9 τμήμα 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής.

STSAP8

Άρθρο 18 και άρθρο 27 παράγραφος 3

Χώρα εγκατάστασης

Η χώρα εγκατάστασης της/των ανάδοχης/-ων οντότητας/-ων

Παράρτημα 9 σημείο 4.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAP9

Άνευ αντικειμένου

Ταξινόμηση τιτλοποίησης

Ο τύπος της τιτλοποίησης (μη ABCP, ABCP, πρόγραμμα ABCP).

Άνευ αντικειμένου

STSAP10

Άνευ αντικειμένου

Ημερομηνία έκδοσης

Η ημερομηνία της πρώτης έκδοσης του προγράμματος ABCP.

Παράρτημα 9 σημείο 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAP11

Άνευ αντικειμένου

Ημερομηνία κοινοποίησης

Η ημερομηνία της κοινοποίησης STS στην ESMA

Άνευ αντικειμένου

STSAP12

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, δήλωση ότι η συμμόρφωση με τα κριτήρια STS επιβεβαιώθηκε από την εν λόγω εξουσιοδοτημένη τρίτη επιχείρηση.

Άνευ αντικειμένου

STSAP13

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία του τρίτου μέρους και η έδρα του.

Άνευ αντικειμένου

STSAP14

Άρθρο 27 παράγραφος 2

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

Σε περίπτωση που εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος παρείχε υπηρεσίες επαλήθευσης της συμμόρφωσης STS σύμφωνα με το άρθρο 27 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η ονομασία της αρμόδιας αρχής που το εξουσιοδότησε.

Άνευ αντικειμένου

STSAP15

Άρθρο 27 παράγραφος 5

Καθεστώς STS

Κοινοποίηση από την ανάδοχη οντότητα ότι το πρόγραμμα ABCP δεν χαρακτηρίζεται πλέον ως STS και των λόγων αυτής της αλλαγής.

Άνευ αντικειμένου

Ειδικές πληροφορίες

| Αριθ. πεδίου | Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | Επιβεβαίωση | Συνοπτική εξήγηση | Αναλυτική εξήγηση | ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (2) | ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| STSAP16 | Άρθρο 25 παράγραφος 1 | Η ανάδοχη οντότητα είναι εποπτευόμενο πιστωτικό ίδρυμα | √ | | | Επιβεβαίωση ότι η ανάδοχη οντότητα του προγράμματος είναι εποπτευόμενο πιστωτικό ίδρυμα και σύνδεσμος προς έγγραφο που πιστοποιεί αυτό το καθεστώς. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP17 | Άρθρο 25 παράγραφος 2 | Υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα με την ιδιότητα του παρόχου ταμειακής διευκόλυνσης | √ | | | Επιβεβαίωση ότι η ανάδοχη οντότητα του προγράμματος ABCP παρέχει ταμειακή διευκόλυνση και ότι υποστηρίζει όλες τις θέσεις τιτλοποίησης του προγράμματος ABCP, στην οποία περιλαμβάνεται περιγραφή της ταμειακής διευκόλυνσης και σύνδεσμος προς έγγραφο που αποδεικνύει αυτή την παροχή. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP18 | Άρθρο 25 παράγραφος 3 | Απόδειξη στην αρμόδια αρχή του πιστωτικού ιδρύματος | √ | | | Επιβεβαίωση ότι, όσον αφορά τον ρόλο του ως ανάδοχης οντότητας, το πιστωτικό ίδρυμα δεν θέτει σε κίνδυνο τη φερεγγυότητα και τη ρευστότητά του, και σύνδεσμος, εφόσον υπάρχει, προς το έγγραφο που τεκμηριώνει ότι έχει αποδείξει τη θέση αυτή στην αρμόδια αρχή. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP19 | Άρθρο 25 παράγραφος 4 | Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας της ανάδοχης οντότητας | √ | | | Επιβεβαίωση της συμμόρφωσης της ανάδοχης οντότητας με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας που ορίζονται στο άρθρο 5 παράγραφοι 1 και 3 του κανονισμού 2017/2402, κατά περίπτωση. Επιβεβαίωση ότι η ανάδοχη οντότητα έχει επαληθεύσει ότι ο πωλητής διαθέτει την απαιτούμενη δυνατότητα διαχείρισης και διαδικασίες είσπραξης που πληρούν τις απαιτήσεις του άρθρου 265 παράγραφος 2 στοιχεία θ) έως ιστ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή ισοδύναμες απαιτήσεις τρίτων χωρών. | Άνευ αντικειμένου |
| STSAP20 | Άρθρο 25 παράγραφος 5 | Ο πωλητής (σε επίπεδο συναλλαγής) ή η ανάδοχη οντότητα (σε επίπεδο προγράμματος ABCP) πληρούν τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου που προβλέπονται στο άρθρο 6 | | √ | | Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο ο πωλητής (τιτλοποίηση ABCP) και η ανάδοχη οντότητα (πρόγραμμα ABCP) συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου που ορίζονται στο άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και διευκρίνιση της επιλογής που χρησιμοποιείται για τη διατήρηση του κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των εξής:






  1) | κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |

Αριθ. πεδίου

Άρθρο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

Επιβεβαίωση

Συνοπτική εξήγηση

Αναλυτική εξήγηση

ΠΕΡΙΕΧΟΜΕΝΟ ΠΟΥ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΑΝΑΦΕΡΕΤΑΙ (2)

ΠΡΟΣΘΕΤΕΣ ΠΛΗΡΟΦΟΡΙΕΣ

STSAP16

Άρθρο 25 παράγραφος 1

Η ανάδοχη οντότητα είναι εποπτευόμενο πιστωτικό ίδρυμα

√

Επιβεβαίωση ότι η ανάδοχη οντότητα του προγράμματος είναι εποπτευόμενο πιστωτικό ίδρυμα και σύνδεσμος προς έγγραφο που πιστοποιεί αυτό το καθεστώς.

Άνευ αντικειμένου

STSAP17

Άρθρο 25 παράγραφος 2

Υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα με την ιδιότητα του παρόχου ταμειακής διευκόλυνσης

√

Επιβεβαίωση ότι η ανάδοχη οντότητα του προγράμματος ABCP παρέχει ταμειακή διευκόλυνση και ότι υποστηρίζει όλες τις θέσεις τιτλοποίησης του προγράμματος ABCP, στην οποία περιλαμβάνεται περιγραφή της ταμειακής διευκόλυνσης και σύνδεσμος προς έγγραφο που αποδεικνύει αυτή την παροχή.

Άνευ αντικειμένου

STSAP18

Άρθρο 25 παράγραφος 3

Απόδειξη στην αρμόδια αρχή του πιστωτικού ιδρύματος

√

Επιβεβαίωση ότι, όσον αφορά τον ρόλο του ως ανάδοχης οντότητας, το πιστωτικό ίδρυμα δεν θέτει σε κίνδυνο τη φερεγγυότητα και τη ρευστότητά του, και σύνδεσμος, εφόσον υπάρχει, προς το έγγραφο που τεκμηριώνει ότι έχει αποδείξει τη θέση αυτή στην αρμόδια αρχή.

Άνευ αντικειμένου

STSAP19

Άρθρο 25 παράγραφος 4

Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας της ανάδοχης οντότητας

√

Επιβεβαίωση της συμμόρφωσης της ανάδοχης οντότητας με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας που ορίζονται στο άρθρο 5 παράγραφοι 1 και 3 του κανονισμού 2017/2402, κατά περίπτωση. Επιβεβαίωση ότι η ανάδοχη οντότητα έχει επαληθεύσει ότι ο πωλητής διαθέτει την απαιτούμενη δυνατότητα διαχείρισης και διαδικασίες είσπραξης που πληρούν τις απαιτήσεις του άρθρου 265 παράγραφος 2 στοιχεία θ) έως ιστ) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ή ισοδύναμες απαιτήσεις τρίτων χωρών.

Άνευ αντικειμένου

STSAP20

Άρθρο 25 παράγραφος 5

Ο πωλητής (σε επίπεδο συναλλαγής) ή η ανάδοχη οντότητα (σε επίπεδο προγράμματος ABCP) πληρούν τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου που προβλέπονται στο άρθρο 6

√

Συνοπτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο ο πωλητής (τιτλοποίηση ABCP) και η ανάδοχη οντότητα (πρόγραμμα ABCP) συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου που ορίζονται στο άρθρο 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και διευκρίνιση της επιλογής που χρησιμοποιείται για τη διατήρηση του κινδύνου, συμπεριλαμβανομένων των εξής:

1)

κάθετο μερίδιο - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 2) | μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

2)

μερίδιο του πωλητή - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 3) | τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

3)

τυχαίως επιλεγμένα ανοίγματα που διατηρούνται στον ισολογισμό - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 4) | τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

4)

τμήμα πρωτεύουσας ζημίας - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 5) | αρχική έκθεση ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

5)

αρχική έκθεση ζημίας σε κάθε στοιχείο ενεργητικού - δηλαδή άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 6) | μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

6)

μη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 7) | άλλο. |
| --- | --- |

7)

άλλο.

Παράρτημα 19 σημείο 3.4.3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής

STSAP21

Άρθρο 25 παράγραφος 6

Συμμόρφωση σε επίπεδο προγράμματος ABCP με το άρθρο 7 (απαιτήσεις διαφάνειας)

√

Επιβεβαίωση ότι:

| — | η ανάδοχη οντότητα είναι υπεύθυνη για τη συμμόρφωση με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

—

η ανάδοχη οντότητα είναι υπεύθυνη για τη συμμόρφωση με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| — | η ανάδοχη οντότητα συμμορφώνεται με το άρθρο 7 σε επίπεδο προγράμματος ABCP· |
| --- | --- |

—

η ανάδοχη οντότητα συμμορφώνεται με το άρθρο 7 σε επίπεδο προγράμματος ABCP·

| — | η ανάδοχη οντότητα έχει θέσει στη διάθεση των δυνητικών επενδυτών πριν από την τιμολόγηση και κατόπιν αιτήματός τους: τις συγκεντρωτικές πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και τις πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία β) έως ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, τουλάχιστον υπό μορφή σχεδίου ή στην αρχική τους μορφή. |
| --- | --- |

—

η ανάδοχη οντότητα έχει θέσει στη διάθεση των δυνητικών επενδυτών πριν από την τιμολόγηση και κατόπιν αιτήματός τους: τις συγκεντρωτικές πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και τις πληροφορίες που απαιτούνται δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία β) έως ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, τουλάχιστον υπό μορφή σχεδίου ή στην αρχική τους μορφή.

Άνευ αντικειμένου

STSAP22

Άρθρο 25 παράγραφος 7

Χρησιμοποίηση της ταμειακής διευκόλυνσης σε περίπτωση μη ανανέωσης των χρηματοδοτικών δεσμεύσεων της ταμειακής διευκόλυνσης από την ανάδοχη οντότητα

√

Συνοπτική εξήγηση από την ανάδοχη οντότητα σχετικά με το εάν θα χρησιμοποιηθεί η ταμειακή διευκόλυνση και θα αποπληρωθούν οι λήγοντες τίτλοι σε περίπτωση που η ανάδοχη οντότητα δεν ανανεώσει τη χρηματοδοτική δέσμευση της ταμειακής διευκόλυνσης πριν από τη λήξη της.

Άνευ αντικειμένου

STSAP23

Άρθρο 26 παράγραφος 1

Συμμόρφωση των τιτλοποιήσεων ABCP στο πλαίσιο προγράμματος ABCP με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 8 και 12 έως 20

√

Επιβεβαίωση ότι όλες οι τιτλοποιήσεις ABCP στο πλαίσιο του προγράμματος πληρούν τις ακόλουθες απαιτήσεις:

| — | άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 8 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 8 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

| — | άρθρο 24 παράγραφοι 12 έως 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

—

άρθρο 24 παράγραφοι 12 έως 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άνευ αντικειμένου

STSAP24

Άρθρο 26 παράγραφος 1 δεύτερο και τρίτο εδάφιο

Κατ’ ανώτατο όριο το 5 % του συγκεντρωτικού ποσού των υποκείμενων ανοιγμάτων των συναλλαγών ABCP μπορούν προσωρινά να μη συμμορφώνονται με ορισμένες απαιτήσεις

√

Αναλυτική εξήγηση σχετικά με τις απαιτήσεις του άρθρου 24 παράγραφοι 9, 10 ή 11 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 με τις οποίες δεν εξασφαλίζεται προσωρινά συμμόρφωση, εάν συντρέχει περίπτωση, καθώς και με το ποσοστό του συγκεντρωτικού ποσού των υποκείμενων ανοιγμάτων των τιτλοποιήσεων ABCP στο οποίο αντιστοιχεί η μη συμμόρφωση, καθώς και τον λόγο για τον οποίο το πρόγραμμα έχει παραβεί προσωρινά αυτές τις απαιτήσεις. Επιβεβαίωση ότι δείγμα των υποκείμενων ανοιγμάτων υποβάλλεται τακτικά σε εξωτερική επαλήθευση συμμόρφωσης από κατάλληλο και ανεξάρτητο φορέα.

Άνευ αντικειμένου

STSAP25

Άρθρο 26 παράγραφος 2

Η εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής των υποκείμενων ανοιγμάτων προγράμματος ABCP δεν υπερβαίνει τα δύο έτη

√

Επιβεβαίωση ότι η εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής των υποκείμενων ανοιγμάτων προγράμματος ABCP δεν υπερβαίνει τα δύο έτη.

Άνευ αντικειμένου

STSAP26

Άρθρο 26 παράγραφος 3

Πλήρως υποστηριζόμενο πρόγραμμα ABCP (υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα)

√

Συνοπτική εξήγηση σχετικά με το κατά πόσο το πρόγραμμα ABCP υποστηρίζεται πλήρως από ανάδοχη οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 25 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άνευ αντικειμένου

STSAP27

Άρθρο 26 παράγραφος 4

Μη επανατιτλοποίηση και μη δημιουργία δεύτερου στρώματος τμηματοποίησης από πιστωτική ενίσχυση σε επίπεδο προγράμματος ABCP

√

Επιβεβαίωση ότι το πρόγραμμα ABCP δεν περιέχει καμία επανατιτλοποίηση και ότι η πιστωτική ενίσχυση δεν δημιουργεί δεύτερο στρώμα τμηματοποίησης σε επίπεδο προγράμματος.

Άνευ αντικειμένου

STSAP28

Άρθρο 26 παράγραφος 5

Χωρίς δικαιώματα προαίρεσης

√

Βεβαίωση ότι το πρόγραμμα ABCP δεν περιλαμβάνει δικαιώματα προαίρεσης ή ρήτρες που επηρεάζουν την οριστική λήξη των τίτλων κατά τη διακριτική ευχέρεια του πωλητή, της ανάδοχης οντότητας ή της ΟΕΣΤ.

Άνευ αντικειμένου

STSAP29

Άρθρο 26 παράγραφος 6

Κατάλληλος μετριασμός και τεκμηρίωση των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων σε επίπεδο προγράμματος ABCP.

√

Αναλυτική εξήγηση του εάν οι κίνδυνοι επιτοκίου και οι συναλλαγματικοί κίνδυνοι που προκύπτουν σε επίπεδο προγράμματος ABCP μετριάζονται κατάλληλα και με ποιον τρόπο, καθώς και των μέτρων που χρησιμοποιούνται για τον μετριασμό των κινδύνων αυτών, συμπεριλαμβανομένου του εάν η ΟΕΣΤ συμμετέχει σε συμβάσεις παραγώγων για λόγους εκτός αυτών που καθορίζονται στο άρθρο 26 παράγραφος 6 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και περιγραφή του τρόπου με τον οποίο γίνεται η αναδοχή και η τεκμηρίωση των παραγώγων αυτών, ειδικότερα εάν γίνεται σύμφωνα με τα συνήθη διεθνή χρηματοοικονομικά πρότυπα.

Άνευ αντικειμένου

STSAP30

Άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο α)

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (ευθύνες του καταπιστευματικού διαχειριστή έναντι των επενδυτών)

√

Επιβεβαίωση ότι οι ευθύνες του καταπιστευματικού διαχειριστή και άλλων οντοτήτων με καθήκοντα καταπιστευματοδόχου, εφόσον υπάρχουν, προς επενδυτές καθορίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP.

Άνευ αντικειμένου

STSAP31

Άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο β)

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (συμβατικές υποχρεώσεις της ανάδοχης οντότητας)

√

Επιβεβαίωση ότι οι συμβατικές υποχρεώσεις, τα καθήκοντα και οι ευθύνες της ανάδοχης οντότητας, του καταπιστευματικού διαχειριστή και άλλων παρόχων βοηθητικών υπηρεσιών, εφόσον υπάρχουν, καθορίζονται στα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP.

Άνευ αντικειμένου

STSAP32

Άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο γ)

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διαδικασία και ευθύνες σε περίπτωση διαχειριστή σε αθέτηση)

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP περιέχουν τις διαδικασίες και τις ευθύνες που καλύπτουν τις περιπτώσεις αθέτησης ή αφερεγγυότητας από μέρους του διαχειριστή ώστε να διασφαλιστεί η συνέχεια της διαχείρισης.

Άνευ αντικειμένου

STSAP33

Άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο δ)

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διατάξεις για την αντικατάσταση αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού)

√

Επιβεβαίωση ότι πληρούνται οι απαιτήσεις του άρθρου 26 παράγραφος 7 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 σχετικά με τις διατάξεις για την αντικατάσταση των αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού σε επίπεδο προγράμματος ABCP, σε περίπτωση αθέτησης, αφερεγγυότητας και άλλων συγκεκριμένων συμβάντων, εφόσον η ταμειακή διευκόλυνση δεν καλύπτει τέτοια συμβάντα.

Άνευ αντικειμένου

STSAP34

Άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο ε)

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διαδικασίες για τη διασφάλιση της δημιουργίας εγγυήσεων για τη χρηματοδοτική δέσμευση)

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP περιέχουν διαδικασίες που εξασφαλίζουν ότι, σε περίπτωση συγκεκριμένων γεγονότων, αδυναμίας πληρωμής ή αφερεγγυότητας της ανάδοχης οντότητας, προβλέπονται διορθωτικά μέτρα που επιτυγχάνουν, κατά περίπτωση, δημιουργία εγγυήσεων για τη χρηματοδοτική δέσμευση ή αντικατάσταση του παρόχου ταμειακής διευκόλυνσης.

Δήλωση που υποδεικνύει τις σχετικές σελίδες του ενημερωτικού δελτίου ή άλλων υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης τα οποία περιέχουν τις πληροφορίες που αφορούν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στο άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο ε) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άνευ αντικειμένου

STSAP35

Άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο στ)

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (ταμειακή διευκόλυνση και αποπληρωμή ληγόντων τίτλων εάν η ανάδοχη οντότητα δεν ανανεώσει τη χρηματοδοτική δέσμευση της ταμειακής διευκόλυνσης πριν από τη λήξη της)

√

Επιβεβαίωση ότι τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP περιέχουν διατάξεις που εξασφαλίζουν ότι η ταμειακή διευκόλυνση χρησιμοποιείται και οι λήγοντες τίτλοι αποπληρώνονται εάν η ανάδοχη οντότητα δεν ανανεώσει τη χρηματοδοτική δέσμευση της ταμειακής διευκόλυνσης πριν από τη λήξη της.

Δήλωση που υποδεικνύει τις σχετικές σελίδες του ενημερωτικού δελτίου ή άλλων υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης τα οποία περιέχουν τις πληροφορίες που αφορούν τις απαιτήσεις που καθορίζονται στο άρθρο 26 παράγραφος 7 στοιχείο στ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άνευ αντικειμένου

STSAP36

Άρθρο 26 παράγραφος 8

Ειδίκευση διαχειριστή

√

Αναλυτική εξήγηση του τρόπου με τον οποίο πληρούνται οι απαιτήσεις του άρθρου 26 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, συμπεριλαμβανομένων των πολιτικών και των διαδικασιών που διασφαλίζουν τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις αυτές

Δήλωση που υποδεικνύει τις σχετικές σελίδες του ενημερωτικού δελτίου ή άλλων υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης τα οποία περιέχουν τις συναφείς εξηγήσεις για την εκπλήρωση των απαιτήσεων που καθορίζονται στο άρθρο 26 παράγραφος 8 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 (κατά περίπτωση) («ειδίκευση διαχειριστή, πολιτικές, διαδικασίες και διαχείριση κινδύνου»).

Παράρτημα 19 σημείο 3.2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2019/980 της Επιτροπής.

---

(1)  Κατά περίπτωση, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης στα οποία είναι διαθέσιμες οι πληροφορίες.

(2)  Κατά περίπτωση, να συμπεριλαμβάνεται παραπομπή στα σχετικά τμήματα των υποκείμενων εγγράφων τεκμηρίωσης στα οποία είναι διαθέσιμες οι πληροφορίες.

---

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/315 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/315

---

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1227 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 12ης Νοεμβρίου 2019

για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τα υποδείγματα για την παροχή πληροφοριών σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 27 παράγραφος 7,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Προκειμένου να διευκολυνθεί η υποβολή αποτελεσματικών και εναρμονισμένων κοινοποιήσεων, οι πληροφορίες σχετικά με τιτλοποιήσεις που πληρούν τις απαιτήσεις σχετικά με απλά, διαφανή και τυποποιημένα κριτήρια (STS), οι οποίες ορίζονται στα άρθρα 19 έως 22 και στα άρθρα 23 έως 26 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, θα πρέπει να υποβάλλονται στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στον ίδιο μορφότυπο και σύμφωνα με ενιαία πρότυπα. |
| --- | --- |

(1)

Προκειμένου να διευκολυνθεί η υποβολή αποτελεσματικών και εναρμονισμένων κοινοποιήσεων, οι πληροφορίες σχετικά με τιτλοποιήσεις που πληρούν τις απαιτήσεις σχετικά με απλά, διαφανή και τυποποιημένα κριτήρια (STS), οι οποίες ορίζονται στα άρθρα 19 έως 22 και στα άρθρα 23 έως 26 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, θα πρέπει να υποβάλλονται στην Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στον ίδιο μορφότυπο και σύμφωνα με ενιαία πρότυπα.

| (2) | Η παροχή πληροφοριών σε εναρμονισμένο μορφότυπο επιτρέπει την αποτελεσματική συλλογή δεδομένων από την ESMA και διευκολύνει τη διεξαγωγή ελέγχων συνέπειας και την αξιολόγηση της πληρότητας από τους επενδυτές και τις αρμόδιες αρχές. Ως εκ τούτου, θα πρέπει να προσδιοριστεί ο μορφότυπος του κάθε πεδίου που πρέπει να αναφέρεται σε κοινοποίηση STS, και όλες οι πληροφορίες που υποβάλλονται στην ESMA θα πρέπει να υποβάλλονται ηλεκτρονικά. |
| --- | --- |

(2)

Η παροχή πληροφοριών σε εναρμονισμένο μορφότυπο επιτρέπει την αποτελεσματική συλλογή δεδομένων από την ESMA και διευκολύνει τη διεξαγωγή ελέγχων συνέπειας και την αξιολόγηση της πληρότητας από τους επενδυτές και τις αρμόδιες αρχές. Ως εκ τούτου, θα πρέπει να προσδιοριστεί ο μορφότυπος του κάθε πεδίου που πρέπει να αναφέρεται σε κοινοποίηση STS, και όλες οι πληροφορίες που υποβάλλονται στην ESMA θα πρέπει να υποβάλλονται ηλεκτρονικά.

| (3) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ESMA στην Επιτροπή σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2). |
| --- | --- |

(3)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ESMA στην Επιτροπή σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

| (4) | Η ESMA διενήργησε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010, |
| --- | --- |

(4)

Η ESMA διενήργησε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Υποδείγματα για την κοινοποίηση STS

1.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 1 στοιχείο α) και στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο α) του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1226 της Επιτροπής (3) υποβάλλονται μέσω του υποδείγματος που ορίζεται στο παράρτημα I του παρόντος κανονισμού.

2.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 1 στοιχείο β) και στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο β) του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1226 υποβάλλονται μέσω του υποδείγματος που ορίζεται στο παράρτημα II του παρόντος κανονισμού.

3.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 1 στοιχείο γ) και στο άρθρο 1 παράγραφος 2 στοιχείο γ) του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1226 υποβάλλονται μέσω του υποδείγματος που ορίζεται στο παράρτημα III του παρόντος κανονισμού.

4.   Σε περίπτωση που οι πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με το παρόν άρθρο δεν είναι διαθέσιμες ή η υποβολή τους δεν απαιτείται λόγω της εφαρμογής των μεταβατικών διατάξεων που ορίζονται στο άρθρο 43 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, στην κοινοποίηση σημειώνεται «Άνευ αντικειμένου λόγω της εφαρμογής μεταβατικών διατάξεων» στο σχετικό πεδίο ή στα σχετικά πεδία των παραρτημάτων του παρόντος κανονισμού.

5.   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο παρόν άρθρο υποβάλλονται σε ηλεκτρονική και μηχαναγνώσιμη μορφή.

6.   Οι «πρόσθετες πληροφορίες» που αναφέρονται στο άρθρο 2 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1226 εισάγονται στο πεδίο «Πλαίσιο προς συμπλήρωση» των παραρτημάτων I έως III του παρόντος κανονισμού.

Άρθρο 2

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 12 Νοεμβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

2

(3)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1226 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και τον καθορισμό ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που προσδιορίζουν τις πληροφορίες οι οποίες πρέπει να παρέχονται σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (βλέπε σελίδα 285 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

3

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Μορφότυποι πεδίων που πρέπει να χρησιμοποιούνται στο έντυπο κοινοποίησης STS

| ΣΥΜΒΟΛΟ | ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ | ΟΡΙΣΜΟΣ |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός χώρας με 2 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 4217. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {DATEFORMAT} | Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601 | Οι ημερομηνίες έχουν τον εξής μορφότυπο: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ |
| {Y/N} | 1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας | «αληθές» – Y
  «ψευδές» – N |
| {ISIN} | 12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166 |
| {LEI} | 20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως ορίζεται στο ISO 17442 |

ΣΥΜΒΟΛΟ

ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ

ΟΡΙΣΜΟΣ

{ALPHANUM-n}

Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{COUNTRYCODE_2}

2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός χώρας με 2 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{CURRENCYCODE_3}

3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 4217. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{DATEFORMAT}

Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601

Οι ημερομηνίες έχουν τον εξής μορφότυπο: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ

{Y/N}

1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας

«αληθές» – Y

«ψευδές» – N

{ISIN}

12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166

{LEI}

20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως ορίζεται στο ISO 17442

Έντυπο κοινοποίησης STS για τιτλοποιήσεις πλην των ABCP

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΠΛΑΙΣΙΟ ΠΡΟΣ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΠΕΔΙΟΥ |
| --- | --- | --- | --- |
| STSS0 | Πρώτο σημείο επαφής | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS1 | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου | | {ISIN} |
| STSS2 | LEI της μεταβιβάζουσας οντότητας ή της ανάδοχης οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη | | {LEI} |
| STSS3 | Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης | | {ALPHANUM-100} |
| STSS4 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | | {ALPHANUM-100} |
| STSS5 | Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου | | {ALPHANUM-100} |
| STSS6 | Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS7 | Ονομασία τιτλοποίησης | | {ALPHANUM-100} |
| STSS8 | Χώρα εγκατάστασης | | {COUNTRYCODE_2} |
| STSS9 | Ταξινόμηση τιτλοποίησης | | {LIST} |
| STSS10 | Τύπος υποκείμενων ανοιγμάτων | | {LIST} |
| STSS11 | Ημερομηνία έκδοσης | | {DATEFORMAT} |
| STSS12 | Ημερομηνία κοινοποίησης | | {DATEFORMAT} |
| STSS13 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος | | {ALPHANUM-100} |
| STSS14 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος (ονομασία και χώρα εγκατάστασης) | | {ALPHANUM-1000}
  {COUNTRYCODE_2} |
| STSS15 | Αρμόδια αρχή που έχει εξουσιοδοτήσει το τρίτο μέρος | | {ALPHANUM-100} |
| STSS16 | Καθεστώς STS | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS17 | Η μεταβιβάζουσα οντότητα (ή ο αρχικός δανειοδότης) δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα της ΕΕ | | {Y/N} |
| STSS18 | Επιβεβαίωση των κριτηρίων χορήγησης πιστώσεων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS19 | Δήλωση ότι τα κριτήρια χορήγησης πιστώσεων υπόκεινται σε εποπτεία | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS20 | Απόκτηση υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS21 | Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS22 | Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS23 | Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS24 | Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS25 | Δηλώσεις και εγγυήσεις | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS26 | Κριτήρια για την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS27 | Ομοιογένεια των στοιχείων ενεργητικού | | {ALPHANUM} |
| STSS28 | Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων/μη επανατιτλοποίηση | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS29 | Ορθότητα του προτύπου αναδοχής | | {ALPHANUM} |
| STSS30 | Πραγματογνωσία της μεταβιβάζουσας οντότητας/του δανειοδότη | | {ALPHANUM} |
| STSS31 | Στοιχεία ενεργητικού σε αθέτηση | | {ALPHANUM} |
| STSS32 | Τουλάχιστον μία πληρωμή κατά τον χρόνο της μεταβίβασης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS33 | Αποπληρωμή των κατόχων/πώληση στοιχείων ενεργητικού. | | {ALPHANUM} |
| STSS34 | Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου | | {LIST} |
| STSS35 | Μετριασμός των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS36 | Παράγωγα που αγοράστηκαν/πωλήθηκαν από την ΟΕΣΤ | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS37 | Παράγωγα που χρησιμοποιούν συνήθη πρότυπα | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS38 | Αναφερόμενες πληρωμές τόκων βάσει γενικά χρησιμοποιούμενων επιτοκίων | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS39 | Μη δέσμευση ποσών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS40 | Μη δέσμευση ποσών | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS41 | Μεταβίβαση των κεφαλαίων που εισπράττονται στους επενδυτές | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS42 | Μη αντιστροφή της αποπληρωμής όσον αφορά την προτεραιότητά τους | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS43 | Σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους. | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS44 | Τιτλοποιήσεις που διαθέτουν μη διαδοχική προτεραιότητα πληρωμών | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS45 | Ανακυκλούμενη τιτλοποίηση με συμβάντα πρόωρης εξόφλησης για τη λήξη της περιόδου ανακύκλωσης βάσει προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS46 | Επιδείνωση της πιστωτικής ποιότητας των υποκείμενων ανοιγμάτων | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS47 | Εμφάνιση συμβάντος αφερεγγυότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του διαχειριστή | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS48 | Υποχώρηση της αξίας των υποκείμενων ανοιγμάτων που διατηρεί η ΟΕΣΤ κάτω από ένα προκαθορισμένο όριο | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS49 | Αδυναμία δημιουργίας επαρκών νέων υποκείμενων ανοιγμάτων που ανταποκρίνονται στην προκαθορισμένη πιστωτική ποιότητα (συμβάν ενεργοποίησης για τη λήξη της περιόδου ανακύκλωσης) | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS50 | Πληροφορίες σχετικά με τις συμβατικές υποχρεώσεις του διαχειριστή, του καταπιστευματικού διαχειριστή και άλλων παρόχων βοηθητικών υπηρεσιών | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS51 | Διατάξεις περί συνέχειας της διαχείρισης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS52 | Διατάξεις περί συνέχειας των αντισυμβαλλομένων παραγώγων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS53 | Διατάξεις περί συνέχειας των παρόχων ρευστότητας και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS54 | Απαιτούμενη πραγματογνωσία του διαχειριστή και εφαρμογή κατάλληλων πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων διαχείρισης κινδύνου | | {ALPHANUM} |
| STSS55 | Σαφείς και συνεπείς ορισμοί (προβληματικά δάνεια) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS56 | Προτεραιότητες πληρωμής και συμβάντα ενεργοποίησης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS57 | Έγκαιρη επίλυση συγκρούσεων μεταξύ κατηγοριών επενδυτών και αρμοδιότητες των καταπιστευματικών διαχειριστών | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS58 | Δεδομένα σχετικά με τις ιστορικές επιδόσεις ως προς την αθέτηση και τις ζημίες | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS59 | Δείγμα των υποκείμενων ανοιγμάτων που υποβάλλεται σε εξωτερικές επαληθεύσεις | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS60 | Διαθεσιμότητα μοντέλου ταμειακών ροών στοιχείων παθητικού για τους δυνητικούς επενδυτές | | {ALPHANUM-1000} |
| STSS61 | Περιβαλλοντικές επιδόσεις/στεγαστικά δάνεια ή δάνεια αγοράς αυτοκινήτου ή χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτων | | {ALPHANUM-10000} |
| STSS62 | Η μεταβιβάζουσα οντότητα και η ανάδοχη οντότητα είναι υπεύθυνες για τη συμμόρφωση με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | | {ALPHANUM-1000} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΠΛΑΙΣΙΟ ΠΡΟΣ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

STSS0

Πρώτο σημείο επαφής

{ALPHANUM-1000}

STSS1

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου

{ISIN}

STSS2

LEI της μεταβιβάζουσας οντότητας ή της ανάδοχης οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

STSS3

Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης

{ALPHANUM-100}

STSS4

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-100}

STSS5

Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου

{ALPHANUM-100}

STSS6

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων

{ALPHANUM-1000}

STSS7

Ονομασία τιτλοποίησης

{ALPHANUM-100}

STSS8

Χώρα εγκατάστασης

{COUNTRYCODE_2}

STSS9

Ταξινόμηση τιτλοποίησης

{LIST}

STSS10

Τύπος υποκείμενων ανοιγμάτων

{LIST}

STSS11

Ημερομηνία έκδοσης

{DATEFORMAT}

STSS12

Ημερομηνία κοινοποίησης

{DATEFORMAT}

STSS13

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

{ALPHANUM-100}

STSS14

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος (ονομασία και χώρα εγκατάστασης)

{ALPHANUM-1000}

{COUNTRYCODE_2}

STSS15

Αρμόδια αρχή που έχει εξουσιοδοτήσει το τρίτο μέρος

{ALPHANUM-100}

STSS16

Καθεστώς STS

{ALPHANUM-1000}

STSS17

Η μεταβιβάζουσα οντότητα (ή ο αρχικός δανειοδότης) δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα της ΕΕ

{Y/N}

STSS18

Επιβεβαίωση των κριτηρίων χορήγησης πιστώσεων

{ALPHANUM-1000}

STSS19

Δήλωση ότι τα κριτήρια χορήγησης πιστώσεων υπόκεινται σε εποπτεία

{ALPHANUM-1000}

STSS20

Απόκτηση υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης

{ALPHANUM-10000}

STSS21

Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών

{ALPHANUM-10000}

STSS22

Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας

{ALPHANUM-1000}

STSS23

Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης

{ALPHANUM-1000}

STSS24

Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο

{ALPHANUM-10000}

STSS25

Δηλώσεις και εγγυήσεις

{ALPHANUM-10000}

STSS26

Κριτήρια για την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου

{ALPHANUM-10000}

STSS27

Ομοιογένεια των στοιχείων ενεργητικού

{ALPHANUM}

STSS28

Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων/μη επανατιτλοποίηση

{ALPHANUM-1000}

STSS29

Ορθότητα του προτύπου αναδοχής

{ALPHANUM}

STSS30

Πραγματογνωσία της μεταβιβάζουσας οντότητας/του δανειοδότη

{ALPHANUM}

STSS31

Στοιχεία ενεργητικού σε αθέτηση

{ALPHANUM}

STSS32

Τουλάχιστον μία πληρωμή κατά τον χρόνο της μεταβίβασης

{ALPHANUM-1000}

STSS33

Αποπληρωμή των κατόχων/πώληση στοιχείων ενεργητικού.

{ALPHANUM}

STSS34

Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου

{LIST}

STSS35

Μετριασμός των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων

{ALPHANUM-10000}

STSS36

Παράγωγα που αγοράστηκαν/πωλήθηκαν από την ΟΕΣΤ

{ALPHANUM-10000}

STSS37

Παράγωγα που χρησιμοποιούν συνήθη πρότυπα

{ALPHANUM-10000}

STSS38

Αναφερόμενες πληρωμές τόκων βάσει γενικά χρησιμοποιούμενων επιτοκίων

{ALPHANUM-10000}

STSS39

Μη δέσμευση ποσών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης

{ALPHANUM-10000}

STSS40

Μη δέσμευση ποσών

{ALPHANUM-1000}

STSS41

Μεταβίβαση των κεφαλαίων που εισπράττονται στους επενδυτές

{ALPHANUM-1000}

STSS42

Μη αντιστροφή της αποπληρωμής όσον αφορά την προτεραιότητά τους

{ALPHANUM-1000}

STSS43

Σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους.

{ALPHANUM-1000}

STSS44

Τιτλοποιήσεις που διαθέτουν μη διαδοχική προτεραιότητα πληρωμών

{ALPHANUM-1000}

STSS45

Ανακυκλούμενη τιτλοποίηση με συμβάντα πρόωρης εξόφλησης για τη λήξη της περιόδου ανακύκλωσης βάσει προκαθορισμένων συμβάντων ενεργοποίησης

{ALPHANUM-10000}

STSS46

Επιδείνωση της πιστωτικής ποιότητας των υποκείμενων ανοιγμάτων

{ALPHANUM-10000}

STSS47

Εμφάνιση συμβάντος αφερεγγυότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του διαχειριστή

{ALPHANUM-10000}

STSS48

Υποχώρηση της αξίας των υποκείμενων ανοιγμάτων που διατηρεί η ΟΕΣΤ κάτω από ένα προκαθορισμένο όριο

{ALPHANUM-10000}

STSS49

Αδυναμία δημιουργίας επαρκών νέων υποκείμενων ανοιγμάτων που ανταποκρίνονται στην προκαθορισμένη πιστωτική ποιότητα (συμβάν ενεργοποίησης για τη λήξη της περιόδου ανακύκλωσης)

{ALPHANUM-10000}

STSS50

Πληροφορίες σχετικά με τις συμβατικές υποχρεώσεις του διαχειριστή, του καταπιστευματικού διαχειριστή και άλλων παρόχων βοηθητικών υπηρεσιών

{ALPHANUM-1000}

STSS51

Διατάξεις περί συνέχειας της διαχείρισης

{ALPHANUM-1000}

STSS52

Διατάξεις περί συνέχειας των αντισυμβαλλομένων παραγώγων

{ALPHANUM-1000}

STSS53

Διατάξεις περί συνέχειας των παρόχων ρευστότητας και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού

{ALPHANUM-1000}

STSS54

Απαιτούμενη πραγματογνωσία του διαχειριστή και εφαρμογή κατάλληλων πολιτικών, διαδικασιών και ελέγχων διαχείρισης κινδύνου

{ALPHANUM}

STSS55

Σαφείς και συνεπείς ορισμοί (προβληματικά δάνεια)

{ALPHANUM-1000}

STSS56

Προτεραιότητες πληρωμής και συμβάντα ενεργοποίησης

{ALPHANUM-1000}

STSS57

Έγκαιρη επίλυση συγκρούσεων μεταξύ κατηγοριών επενδυτών και αρμοδιότητες των καταπιστευματικών διαχειριστών

{ALPHANUM-1000}

STSS58

Δεδομένα σχετικά με τις ιστορικές επιδόσεις ως προς την αθέτηση και τις ζημίες

{ALPHANUM-1000}

STSS59

Δείγμα των υποκείμενων ανοιγμάτων που υποβάλλεται σε εξωτερικές επαληθεύσεις

{ALPHANUM-1000}

STSS60

Διαθεσιμότητα μοντέλου ταμειακών ροών στοιχείων παθητικού για τους δυνητικούς επενδυτές

{ALPHANUM-1000}

STSS61

Περιβαλλοντικές επιδόσεις/στεγαστικά δάνεια ή δάνεια αγοράς αυτοκινήτου ή χρηματοδοτικές μισθώσεις αυτοκινήτων

{ALPHANUM-10000}

STSS62

Η μεταβιβάζουσα οντότητα και η ανάδοχη οντότητα είναι υπεύθυνες για τη συμμόρφωση με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

{ALPHANUM-1000}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Μορφότυποι πεδίων που πρέπει να χρησιμοποιούνται στο έντυπο κοινοποίησης STS

| ΣΥΜΒΟΛΟ | ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ | ΟΡΙΣΜΟΣ |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός χώρας με 2 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 4217. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {DATEFORMAT} | Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601 | Οι ημερομηνίες έχουν τον εξής μορφότυπο: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ |
| {Y/N} | 1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας | «αληθές» – Y
  «ψευδές» – N |
| {ISIN} | 12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166 |
| {LEI} | 20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως ορίζεται στο ISO 17442 |

ΣΥΜΒΟΛΟ

ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ

ΟΡΙΣΜΟΣ

{ALPHANUM-n}

Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{COUNTRYCODE_2}

2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός χώρας με 2 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{CURRENCYCODE_3}

3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 4217. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{DATEFORMAT}

Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601

Οι ημερομηνίες έχουν τον εξής μορφότυπο: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ

{Y/N}

1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας

«αληθές» – Y

«ψευδές» – N

{ISIN}

12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166

{LEI}

20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως ορίζεται στο ISO 17442

Έντυπο κοινοποίησης STS για τιτλοποιήσεις ABCP

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΠΛΑΙΣΙΟ ΠΡΟΣ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΠΕΔΙΟΥ |
| --- | --- | --- | --- |
| STSAT0 | Πρώτο σημείο επαφής | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT1 | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου | | {ISIN} |
| STSAT2 | LEI της μεταβιβάζουσας οντότητας ή της ανάδοχης οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη | | {LEI} |
| STSAT3 | Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT4 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT5 | Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT6 | Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT7 | Ονομασία τιτλοποίησης | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT8 | Τόπος εγκατάστασης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT9 | Είδος τιτλοποίησης | | {LIST} |
| STSAT10 | Τύπος υποκείμενων ανοιγμάτων | | {LIST} |
| STSAT11 | Ημερομηνία έκδοσης | | {DATEFORMAT} |
| STSAT12 | Ημερομηνία κοινοποίησης | | {DATEFORMAT} |
| STSAT13 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT14 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος (ονομασία και χώρα εγκατάστασης) | | {ALPHANUM-1000}
  {COUNTRYCODE_2} |
| STSAT15 | Αρμόδια αρχή που έχει εξουσιοδοτήσει το τρίτο μέρος | | {ALPHANUM-100} |
| STSAT16 | Καθεστώς STS | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT17 | Η μεταβιβάζουσα οντότητα (ή ο αρχικός δανειοδότης) δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα της ΕΕ | | {Y/N} |
| STSAT18 | Επιβεβαίωση των κριτηρίων χορήγησης πιστώσεων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT19 | Δήλωση ότι τα κριτήρια χορήγησης πιστώσεων υπόκεινται σε εποπτεία | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT20 | Απόκτηση υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT21 | Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT22 | Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT23 | Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT24 | Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT25 | Δηλώσεις και εγγυήσεις | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT26 | Κριτήρια για την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT27 | Μη επανατιτλοποίηση | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT28 | Μεταβίβαση υποκείμενων ανοιγμάτων χωρίς ανοίγματα σε αθέτηση | | {ALPHANUM} |
| STSAT29 | Τουλάχιστον μία πληρωμή κατά τον χρόνο της μεταβίβασης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT30 | Αποπληρωμή των κατόχων/πώληση στοιχείων ενεργητικού. | | {ALPHANUM} |
| STSAT31 | Μετριασμός των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT32 | Παράγωγα που αγοράστηκαν/πωλήθηκαν από την ΟΕΣΤ | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT33 | Παράγωγα στα υποκείμενα ανοίγματα | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT34 | Παράγωγα που χρησιμοποιούν συνήθη πρότυπα | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT35 | Σαφείς και συνεπείς ορισμοί σχετικά με την αντιμετώπιση προβληματικών δανείων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT36 | Προτεραιότητα πληρωμών και συμβάντα ενεργοποίησης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT37 | Δεδομένα σχετικά με τις ιστορικές επιδόσεις ως προς την αθέτηση και τις ζημίες | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT38 | Ομοιογένεια των στοιχείων ενεργητικού | | {ALPHANUM} |
| STSAT39 | Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT40 | Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT41 | Αναφερόμενες πληρωμές τόκων βάσει γενικά χρησιμοποιούμενων επιτοκίων | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT42 | Μη δέσμευση ταμειακών ροών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAT43 | Μη δέσμευση ποσών/αναγκαστική εκτέλεση ή επίσπευση | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT44 | Μεταβίβαση των κεφαλαίων που εισπράττονται στους επενδυτές | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT45 | Σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους. | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT46 | Ορθότητα των προτύπων αναδοχής | | {ALPHANUM} |
| STSAT47 | Εξειδίκευση πωλητή | | {ALPHANUM} |
| STSAT48 | Ανακυκλούμενη πράξη ABCP/συμβάν ενεργοποίησης σχετικά με την πιστωτική ποιότητα. | | {ALPHANUM} |
| STSAT49 | Καθήκοντα των συμμετεχόντων στην τιτλοποίηση | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT50 | Διατάξεις περί συνέχειας της διαχείρισης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT51 | Διατάξεις περί συνέχειας των αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAT52 | Αξιοπιστία της ανάδοχης οντότητας | | {ALPHANUM-1000} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΠΛΑΙΣΙΟ ΠΡΟΣ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

STSAT0

Πρώτο σημείο επαφής

{ALPHANUM-1000}

STSAT1

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου

{ISIN}

STSAT2

LEI της μεταβιβάζουσας οντότητας ή της ανάδοχης οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη

{LEI}

STSAT3

Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης

{ALPHANUM-100}

STSAT4

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-100}

STSAT5

Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου

{ALPHANUM-100}

STSAT6

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων

{ALPHANUM-1000}

STSAT7

Ονομασία τιτλοποίησης

{ALPHANUM-100}

STSAT8

Τόπος εγκατάστασης

{ALPHANUM-1000}

STSAT9

Είδος τιτλοποίησης

{LIST}

STSAT10

Τύπος υποκείμενων ανοιγμάτων

{LIST}

STSAT11

Ημερομηνία έκδοσης

{DATEFORMAT}

STSAT12

Ημερομηνία κοινοποίησης

{DATEFORMAT}

STSAT13

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

{ALPHANUM-100}

STSAT14

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος (ονομασία και χώρα εγκατάστασης)

{ALPHANUM-1000}

{COUNTRYCODE_2}

STSAT15

Αρμόδια αρχή που έχει εξουσιοδοτήσει το τρίτο μέρος

{ALPHANUM-100}

STSAT16

Καθεστώς STS

{ALPHANUM-1000}

STSAT17

Η μεταβιβάζουσα οντότητα (ή ο αρχικός δανειοδότης) δεν είναι πιστωτικό ίδρυμα της ΕΕ

{Y/N}

STSAT18

Επιβεβαίωση των κριτηρίων χορήγησης πιστώσεων

{ALPHANUM-1000}

STSAT19

Δήλωση ότι τα κριτήρια χορήγησης πιστώσεων υπόκεινται σε εποπτεία

{ALPHANUM-1000}

STSAT20

Απόκτηση υποκείμενων ανοιγμάτων μέσω πραγματικής πώλησης

{ALPHANUM-10000}

STSAT21

Χωρίς αυστηρές διατάξεις επιστροφής αμοιβών

{ALPHANUM-10000}

STSAT22

Εξαίρεση για τις διατάξεις επιστροφής αμοιβών στις εθνικές νομοθεσίες περί αφερεγγυότητας

{ALPHANUM-1000}

STSAT23

Μεταβίβαση στην οποία ο πωλητής δεν είναι ο αρχικός δανειοδότης

{ALPHANUM-1000}

STSAT24

Μεταβίβαση που διενεργείται μέσω εκχώρησης και ολοκληρώνεται σε μεταγενέστερο στάδιο

{ALPHANUM-10000}

STSAT25

Δηλώσεις και εγγυήσεις

{ALPHANUM-10000}

STSAT26

Κριτήρια για την ενεργή διαχείριση χαρτοφυλακίου

{ALPHANUM-10000}

STSAT27

Μη επανατιτλοποίηση

{ALPHANUM-1000}

STSAT28

Μεταβίβαση υποκείμενων ανοιγμάτων χωρίς ανοίγματα σε αθέτηση

{ALPHANUM}

STSAT29

Τουλάχιστον μία πληρωμή κατά τον χρόνο της μεταβίβασης

{ALPHANUM-1000}

STSAT30

Αποπληρωμή των κατόχων/πώληση στοιχείων ενεργητικού.

{ALPHANUM}

STSAT31

Μετριασμός των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων

{ALPHANUM-10000}

STSAT32

Παράγωγα που αγοράστηκαν/πωλήθηκαν από την ΟΕΣΤ

{ALPHANUM-10000}

STSAT33

Παράγωγα στα υποκείμενα ανοίγματα

{ALPHANUM-10000}

STSAT34

Παράγωγα που χρησιμοποιούν συνήθη πρότυπα

{ALPHANUM-10000}

STSAT35

Σαφείς και συνεπείς ορισμοί σχετικά με την αντιμετώπιση προβληματικών δανείων

{ALPHANUM-1000}

STSAT36

Προτεραιότητα πληρωμών και συμβάντα ενεργοποίησης

{ALPHANUM-1000}

STSAT37

Δεδομένα σχετικά με τις ιστορικές επιδόσεις ως προς την αθέτηση και τις ζημίες

{ALPHANUM-1000}

STSAT38

Ομοιογένεια των στοιχείων ενεργητικού

{ALPHANUM}

STSAT39

Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων

{ALPHANUM-1000}

STSAT40

Υποχρεώσεις υποκείμενων ανοιγμάτων

{ALPHANUM-1000}

STSAT41

Αναφερόμενες πληρωμές τόκων βάσει γενικά χρησιμοποιούμενων επιτοκίων

{ALPHANUM-10000}

STSAT42

Μη δέσμευση ταμειακών ροών κατόπιν ειδοποίησης αναγκαστικής εκτέλεσης ή επίσπευσης

{ALPHANUM-10000}

STSAT43

Μη δέσμευση ποσών/αναγκαστική εκτέλεση ή επίσπευση

{ALPHANUM-1000}

STSAT44

Μεταβίβαση των κεφαλαίων που εισπράττονται στους επενδυτές

{ALPHANUM-1000}

STSAT45

Σε καμία διάταξη δεν προβλέπεται απαίτηση αυτόματης εκκαθάρισης των υποκείμενων ανοιγμάτων βάσει της αγοραίας αξίας τους.

{ALPHANUM-1000}

STSAT46

Ορθότητα των προτύπων αναδοχής

{ALPHANUM}

STSAT47

Εξειδίκευση πωλητή

{ALPHANUM}

STSAT48

Ανακυκλούμενη πράξη ABCP/συμβάν ενεργοποίησης σχετικά με την πιστωτική ποιότητα.

{ALPHANUM}

STSAT49

Καθήκοντα των συμμετεχόντων στην τιτλοποίηση

{ALPHANUM-1000}

STSAT50

Διατάξεις περί συνέχειας της διαχείρισης

{ALPHANUM-1000}

STSAT51

Διατάξεις περί συνέχειας των αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού

{ALPHANUM-1000}

STSAT52

Αξιοπιστία της ανάδοχης οντότητας

{ALPHANUM-1000}

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III

Μορφότυποι πεδίων που πρέπει να χρησιμοποιούνται στο έντυπο κοινοποίησης STS

| ΣΥΜΒΟΛΟ | ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ | ΟΡΙΣΜΟΣ |
| --- | --- | --- |
| {ALPHANUM-n} | Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {COUNTRYCODE_2} | 2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός χώρας με 2 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {CURRENCYCODE_3} | 3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 4217. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες). |
| {DATEFORMAT} | Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601 | Οι ημερομηνίες έχουν τον εξής μορφότυπο: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ |
| {Y/N} | 1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας | «αληθές» – Y
  «ψευδές» – N |
| {ISIN} | 12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166 |
| {LEI} | 20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες | Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως ορίζεται στο ISO 17442 |

ΣΥΜΒΟΛΟ

ΤΥΠΟΣ ΔΕΔΟΜΕΝΩΝ

ΟΡΙΣΜΟΣ

{ALPHANUM-n}

Έως n αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Πεδίο με ελεύθερο κείμενο. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{COUNTRYCODE_2}

2 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός χώρας με 2 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 3166-1 alpha-2. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{CURRENCYCODE_3}

3 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός νομίσματος με 3 γράμματα σύμφωνα με το πρότυπο ISO 4217. Συμπληρώνεται σε μορφότυπο ASCII (χωρίς τονισμένους χαρακτήρες).

{DATEFORMAT}

Μορφότυπος ημερομηνίας ISO 8601

Οι ημερομηνίες έχουν τον εξής μορφότυπο: ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ

{Y/N}

1 αλφαριθμητικός χαρακτήρας

«αληθές» – Y

«ψευδές» – N

{ISIN}

12 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Κωδικός ISIN, όπως ορίζεται στο ISO 6166

{LEI}

20 αλφαριθμητικοί χαρακτήρες

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας, όπως ορίζεται στο ISO 17442

Έντυπο κοινοποίησης STS για πρόγραμμα ABCP

| ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ | ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ | ΠΛΑΙΣΙΟ ΠΡΟΣ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ | ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΠΕΔΙΟΥ |
| --- | --- | --- | --- |
| STSAP0 | Πρώτο σημείο επαφής | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP1 | Αναγνωριστικός κωδικός μέσου | | {ISIN} |
| STSAP2 | LEI της ανάδοχης οντότητας | | {LEI} |
| STSAP3 | Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP4 | Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP5 | Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP6 | Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP7 | Ονομασία προγράμματος ABCP | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP8 | Χώρα εγκατάστασης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP9 | Ταξινόμηση μέσου | | {LIST} |
| STSAP10 | Ημερομηνία έκδοσης | | {DATEFORMAT} |
| STSAP11 | Ημερομηνία κοινοποίησης | | {DATEFORMAT} |
| STSAP12 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP13 | Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος (ονομασία και χώρα εγκατάστασης) | | {ALPHANUM-1000}
  {COUNTRYCODE_2} |
| STSAP14 | Αρμόδια αρχή που έχει εξουσιοδοτήσει το τρίτο μέρος | | {ALPHANUM-100} |
| STSAP15 | Καθεστώς STS | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP16 | Η ανάδοχη οντότητα είναι εποπτευόμενο πιστωτικό ίδρυμα | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP17 | Υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα με την ιδιότητα του παρόχου ρευστότητας | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP18 | Απόδειξη στην αρμόδια αρχή του πιστωτικού ιδρύματος | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP19 | Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας της ανάδοχης οντότητας | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP20 | Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (επίπεδο πράξης/επίπεδο προγράμματος) | | {LIST} |
| STSAP21 | Συμμόρφωση σε επίπεδο προγράμματος ABCP με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP22 | Χρησιμοποίηση της ρευστότητας σε περίπτωση μη ανανέωσης της ταμειακής διευκόλυνσης | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAP23 | Συμμόρφωση των πράξεων ABCP στο πλαίσιο προγράμματος ABCP με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 8 και 12 έως 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP24 | Το 5 % κατ’ ανώτατο όριο του συγκεντρωτικού ποσού των υποκείμενων ανοιγμάτων δεν συμμορφώνονται προσωρινά | | {ALPHANUM} |
| STSAP25 | Εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής το πολύ δύο έτη | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP26 | Πλήρως υποστηριζόμενο πρόγραμμα ABCP (υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα) | | {ALPHANUM-10000} |
| STSAP27 | Μη επανατιτλοποίηση και μη δημιουργία δεύτερου στρώματος τμηματοποίησης από πιστωτική ενίσχυση σε επίπεδο προγράμματος ABCP | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP28 | Χωρίς δικαιώματα προαίρεσης | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP29 | Κατάλληλος μετριασμός και τεκμηρίωση των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων σε επίπεδο προγράμματος ABCP | | {ALPHANUM} |
| STSAP30 | Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (ευθύνες του καταπιστευματικού διαχειριστή έναντι των επενδυτών) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP31 | Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (συμβατικές υποχρεώσεις της ανάδοχης οντότητας) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP32 | Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διαδικασία και ευθύνες σε περίπτωση διαχειριστή σε αθέτηση) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP33 | Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διατάξεις για την αντικατάσταση αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP34 | Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διαδικασίες για τη διασφάλιση της δημιουργίας εγγυήσεων για τη χρηματοδοτική δέσμευση) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP35 | Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (ταμειακή διευκόλυνση & αποπληρωμή ληγόντων τίτλων εάν η ανάδοχη οντότητα δεν ανανεώσει τη χρηματοδοτική δέσμευση της ταμειακής διευκόλυνσης πριν από τη λήξη της) | | {ALPHANUM-1000} |
| STSAP36 | Εξειδίκευση διαχειριστή | | {ALPHANUM} |

ΚΩΔΙΚΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

ΟΝΟΜΑ ΠΕΔΙΟΥ

ΠΛΑΙΣΙΟ ΠΡΟΣ ΣΥΜΠΛΗΡΩΣΗ

ΜΟΡΦΟΤΥΠΟΣ ΠΕΔΙΟΥ

STSAP0

Πρώτο σημείο επαφής

{ALPHANUM-1000}

STSAP1

Αναγνωριστικός κωδικός μέσου

{ISIN}

STSAP2

LEI της ανάδοχης οντότητας

{LEI}

STSAP3

Αναγνωριστικός κωδικός κοινοποίησης

{ALPHANUM-100}

STSAP4

Μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

{ALPHANUM-100}

STSAP5

Αναγνωριστικός κωδικός ενημερωτικού δελτίου

{ALPHANUM-100}

STSAP6

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων

{ALPHANUM-1000}

STSAP7

Ονομασία προγράμματος ABCP

{ALPHANUM-100}

STSAP8

Χώρα εγκατάστασης

{ALPHANUM-1000}

STSAP9

Ταξινόμηση μέσου

{LIST}

STSAP10

Ημερομηνία έκδοσης

{DATEFORMAT}

STSAP11

Ημερομηνία κοινοποίησης

{DATEFORMAT}

STSAP12

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος

{ALPHANUM-100}

STSAP13

Εξουσιοδοτημένο τρίτο μέρος (ονομασία και χώρα εγκατάστασης)

{ALPHANUM-1000}

{COUNTRYCODE_2}

STSAP14

Αρμόδια αρχή που έχει εξουσιοδοτήσει το τρίτο μέρος

{ALPHANUM-100}

STSAP15

Καθεστώς STS

{ALPHANUM-1000}

STSAP16

Η ανάδοχη οντότητα είναι εποπτευόμενο πιστωτικό ίδρυμα

{ALPHANUM-1000}

STSAP17

Υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα με την ιδιότητα του παρόχου ρευστότητας

{ALPHANUM-1000}

STSAP18

Απόδειξη στην αρμόδια αρχή του πιστωτικού ιδρύματος

{ALPHANUM-1000}

STSAP19

Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας της ανάδοχης οντότητας

{ALPHANUM-1000}

STSAP20

Συμμόρφωση με τις απαιτήσεις διατήρησης κινδύνου (επίπεδο πράξης/επίπεδο προγράμματος)

{LIST}

STSAP21

Συμμόρφωση σε επίπεδο προγράμματος ABCP με το άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

{ALPHANUM-1000}

STSAP22

Χρησιμοποίηση της ρευστότητας σε περίπτωση μη ανανέωσης της ταμειακής διευκόλυνσης

{ALPHANUM-10000}

STSAP23

Συμμόρφωση των πράξεων ABCP στο πλαίσιο προγράμματος ABCP με το άρθρο 24 παράγραφοι 1 έως 8 και 12 έως 20 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402

{ALPHANUM-1000}

STSAP24

Το 5 % κατ’ ανώτατο όριο του συγκεντρωτικού ποσού των υποκείμενων ανοιγμάτων δεν συμμορφώνονται προσωρινά

{ALPHANUM}

STSAP25

Εναπομένουσα σταθμισμένη μέση διάρκεια ζωής το πολύ δύο έτη

{ALPHANUM-1000}

STSAP26

Πλήρως υποστηριζόμενο πρόγραμμα ABCP (υποστήριξη από την ανάδοχη οντότητα)

{ALPHANUM-10000}

STSAP27

Μη επανατιτλοποίηση και μη δημιουργία δεύτερου στρώματος τμηματοποίησης από πιστωτική ενίσχυση σε επίπεδο προγράμματος ABCP

{ALPHANUM-1000}

STSAP28

Χωρίς δικαιώματα προαίρεσης

{ALPHANUM-1000}

STSAP29

Κατάλληλος μετριασμός και τεκμηρίωση των κινδύνων επιτοκίου και των συναλλαγματικών κινδύνων σε επίπεδο προγράμματος ABCP

{ALPHANUM}

STSAP30

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (ευθύνες του καταπιστευματικού διαχειριστή έναντι των επενδυτών)

{ALPHANUM-1000}

STSAP31

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (συμβατικές υποχρεώσεις της ανάδοχης οντότητας)

{ALPHANUM-1000}

STSAP32

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διαδικασία και ευθύνες σε περίπτωση διαχειριστή σε αθέτηση)

{ALPHANUM-1000}

STSAP33

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διατάξεις για την αντικατάσταση αντισυμβαλλομένων παραγώγων και της τράπεζας τήρησης λογαριασμού)

{ALPHANUM-1000}

STSAP34

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (διαδικασίες για τη διασφάλιση της δημιουργίας εγγυήσεων για τη χρηματοδοτική δέσμευση)

{ALPHANUM-1000}

STSAP35

Απαιτήσεις για τα έγγραφα τεκμηρίωσης του προγράμματος ABCP (ταμειακή διευκόλυνση & αποπληρωμή ληγόντων τίτλων εάν η ανάδοχη οντότητα δεν ανανεώσει τη χρηματοδοτική δέσμευση της ταμειακής διευκόλυνσης πριν από τη λήξη της)

{ALPHANUM-1000}

STSAP36

Εξειδίκευση διαχειριστή

{ALPHANUM}

---

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/330 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/330

---

ΕΚΤΕΛΕΣΤΙΚΟΣ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1228 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 29ης Νοεμβρίου 2019

για τον καθορισμό εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο των αιτήσεων καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή για την επέκταση καταχώρισης αρχείου καταγραφής συναλλαγών σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση (1), και ιδίως το άρθρο 10 παράγραφος 8,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Ο ενιαίος μορφότυπος των αιτήσεων προς την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) για καταχώριση ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή για επέκταση της καταχώρισης αρχείου καταγραφής συναλλαγών θα πρέπει να εξασφαλίζει ότι όλες οι πληροφορίες που απαιτούνται σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής (2) υποβάλλονται στην ESMA και αναγνωρίζονται εύκολα από αυτή. |
| --- | --- |

(1)

Ο ενιαίος μορφότυπος των αιτήσεων προς την Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) για καταχώριση ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή για επέκταση της καταχώρισης αρχείου καταγραφής συναλλαγών θα πρέπει να εξασφαλίζει ότι όλες οι πληροφορίες που απαιτούνται σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής (2) υποβάλλονται στην ESMA και αναγνωρίζονται εύκολα από αυτή.

| (2) | Είναι σημαντικό οι πληροφορίες που περιλαμβάνονται στις εν λόγω αιτήσεις να υποβάλλονται σε μορφότυπο που δίνει τη δυνατότητα αποθήκευσης για μελλοντική χρήση και αναπαραγωγή. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω αιτήσεις θα πρέπει να υποβάλλονται σε σταθερό μέσο. |
| --- | --- |

(2)

Είναι σημαντικό οι πληροφορίες που περιλαμβάνονται στις εν λόγω αιτήσεις να υποβάλλονται σε μορφότυπο που δίνει τη δυνατότητα αποθήκευσης για μελλοντική χρήση και αναπαραγωγή. Ως εκ τούτου, οι εν λόγω αιτήσεις θα πρέπει να υποβάλλονται σε σταθερό μέσο.

| (3) | Για να διευκολυνθεί ο προσδιορισμός των πληροφοριών που υποβάλλονται στο πλαίσιο των εν λόγω αιτήσεων, θα πρέπει σε κάθε έγγραφο να δίδεται ένας μοναδικός αριθμός αναφοράς και ένας τίτλος. Για τον ίδιο λόγο ο αιτών θα πρέπει να υποχρεούται να προσδιορίζει όλες τις πληροφορίες που υποβάλλονται αναφορικά με τη διάταξη του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1230 με την οποία σχετίζεται η εν λόγω πληροφορία. |
| --- | --- |

(3)

Για να διευκολυνθεί ο προσδιορισμός των πληροφοριών που υποβάλλονται στο πλαίσιο των εν λόγω αιτήσεων, θα πρέπει σε κάθε έγγραφο να δίδεται ένας μοναδικός αριθμός αναφοράς και ένας τίτλος. Για τον ίδιο λόγο ο αιτών θα πρέπει να υποχρεούται να προσδιορίζει όλες τις πληροφορίες που υποβάλλονται αναφορικά με τη διάταξη του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1230 με την οποία σχετίζεται η εν λόγω πληροφορία.

| (4) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ESMA στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(4)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η ESMA στην Επιτροπή.

| (5) | Σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), η ESMA διενήργησε ανοιχτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του εν λόγω κανονισμού, |
| --- | --- |

(5)

Σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), η ESMA διενήργησε ανοιχτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του εν λόγω κανονισμού,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Μορφότυπος της αίτησης για καταχώριση και για επέκταση της καταχώρισης

1.   Οι αιτούντες καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 5 στοιχείο α) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 συμπληρώνουν τους μορφότυπους που παρατίθενται στο παράρτημα 1 του παρόντος κανονισμού.

2.   Τα αρχεία καταγραφής συναλλαγών που αιτούνται επέκταση της καταχώρισης σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 5 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 συμπληρώνουν τους μορφότυπους που παρατίθενται στο παράρτημα 2 του παρόντος κανονισμού.

3.   Για τους σκοπούς των παραγράφων 1 και 2, οι αιτήσεις υποβάλλονται:

| α) | σε σταθερό μέσο όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο ιγ) της οδηγίας 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4). |
| --- | --- |

α)

σε σταθερό μέσο όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο ιγ) της οδηγίας 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4).

| β) | με μοναδικό αριθμό αναφοράς για κάθε έγγραφο που περιλαμβάνεται στην αίτηση. |
| --- | --- |

β)

με μοναδικό αριθμό αναφοράς για κάθε έγγραφο που περιλαμβάνεται στην αίτηση.

Άρθρο 2

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 29 Νοεμβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προσδιορίζουν τις λεπτομέρειες της αίτησης καταχώρισης αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων και τις λεπτομέρειες της αίτησης για την απλουστευμένη αίτηση επέκτασης της καταχώρισης αρχείου καταγραφής συναλλαγών (βλέπε σελίδα 345 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

2

(3)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 176/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

3

(4)  Οδηγία 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 13ης Ιουλίου 2009, για τον συντονισμό των νομοθετικών, κανονιστικών και διοικητικών διατάξεων σχετικά με ορισμένους οργανισμούς συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες (ΟΣΕΚΑ) (ΕΕ L 302 της 17.11.2009, σ. 32).

4

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I

Μορφότυποι για την αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Πίνακας 1

Γενικές πληροφορίες

| Ημερομηνία υποβολής αίτησης |
| --- |
| Εταιρική επωνυμία του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Τόπος σύστασης και πεδίο επιχειρηματικής δραστηριότητας |
| Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier) |
| Νόμιμη διεύθυνση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Νόμιμη διεύθυνση τυχόν θυγατρικών του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Νόμιμη διεύθυνση τυχόν υποκαταστημάτων του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Ενιαίος εντοπιστής πόρου (URL) του δικτυακού τόπου του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Τα είδη τιτλοποιήσεων, οι μέθοδοι μεταβίβασης κινδύνου και τα υποκείμενα είδη ανοιγμάτων για τα οποία ζητείται η καταχώριση του αιτούντος αρχείου καταγραφής |
| Εάν ο αιτών έχει λάβει άδεια ή έχει καταχωριστεί από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος στο οποίο είναι εγκατεστημένος, η ονομασία της αρχής και τυχόν αριθμός αναφοράς που σχετίζεται με την άδεια λειτουργίας ή την καταχώριση. |
| Ονοματεπώνυμο του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση |
| Στοιχεία επικοινωνίας του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση |
| Όνομα του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων (ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων) |
| Στοιχεία επικοινωνίας του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, σχετικά με την παροχή των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης |
| Όνομα της μητρικής επιχείρησης |
| Ο LEI της μητρικής επιχείρησης που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier) |
| Νόμιμη διεύθυνση της μητρικής επιχείρησης |
| Ονομασία της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για τη μητρική επιχείρηση |
| Αριθμός αναφοράς της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για τη μητρική επιχείρηση |
| Όνομα της τελικής μητρικής επιχείρησης |
| Ο LEI της τελικής μητρικής επιχείρησης που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier) |
| Νόμιμη διεύθυνση της τελικής μητρικής επιχείρησης |
| Ονομασία της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για την τελική μητρική επιχείρηση |
| Ο αριθμός αναφοράς της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για την τελική μητρική επιχείρηση |

Ημερομηνία υποβολής αίτησης

Εταιρική επωνυμία του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Τόπος σύστασης και πεδίο επιχειρηματικής δραστηριότητας

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier)

Νόμιμη διεύθυνση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Νόμιμη διεύθυνση τυχόν θυγατρικών του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Νόμιμη διεύθυνση τυχόν υποκαταστημάτων του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Ενιαίος εντοπιστής πόρου (URL) του δικτυακού τόπου του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Τα είδη τιτλοποιήσεων, οι μέθοδοι μεταβίβασης κινδύνου και τα υποκείμενα είδη ανοιγμάτων για τα οποία ζητείται η καταχώριση του αιτούντος αρχείου καταγραφής

Εάν ο αιτών έχει λάβει άδεια ή έχει καταχωριστεί από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος στο οποίο είναι εγκατεστημένος, η ονομασία της αρχής και τυχόν αριθμός αναφοράς που σχετίζεται με την άδεια λειτουργίας ή την καταχώριση.

Ονοματεπώνυμο του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση

Στοιχεία επικοινωνίας του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση

Όνομα του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων (ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων)

Στοιχεία επικοινωνίας του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, σχετικά με την παροχή των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης

Όνομα της μητρικής επιχείρησης

Ο LEI της μητρικής επιχείρησης που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier)

Νόμιμη διεύθυνση της μητρικής επιχείρησης

Ονομασία της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για τη μητρική επιχείρηση

Αριθμός αναφοράς της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για τη μητρική επιχείρηση

Όνομα της τελικής μητρικής επιχείρησης

Ο LEI της τελικής μητρικής επιχείρησης που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier)

Νόμιμη διεύθυνση της τελικής μητρικής επιχείρησης

Ονομασία της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για την τελική μητρική επιχείρηση

Ο αριθμός αναφοράς της εποπτικής αρχής που είναι αρμόδια για την τελική μητρική επιχείρηση

Πίνακας 2

Αριθμός αναφοράς εγγράφου
   (1)

| Διάταξη του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1230 που περιλαμβάνει την απαίτηση παροχής πληροφοριών με την οποία σχετίζεται το έγγραφο. | Μοναδικός αριθμός αναφοράς του εγγράφου | Τίτλος του εγγράφου | Κεφάλαιο ή τμήμα ή σελίδα του εγγράφου όπου παρέχονται οι πληροφορίες ή οι λόγοι για τη μη υποβολή πληροφοριών |
| --- | --- | --- | --- |

Διάταξη του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1230 που περιλαμβάνει την απαίτηση παροχής πληροφοριών με την οποία σχετίζεται το έγγραφο.

Μοναδικός αριθμός αναφοράς του εγγράφου

Τίτλος του εγγράφου

Κεφάλαιο ή τμήμα ή σελίδα του εγγράφου όπου παρέχονται οι πληροφορίες ή οι λόγοι για τη μη υποβολή πληροφοριών

---

(1)  Για όλες τις πληροφορίες που απαιτούνται στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής, με εξαίρεση τα στοιχεία α) έως γ), ε), στ), η) και θ) του άρθρου 2 παράγραφος 2 και το άρθρο 7 παράγραφος 2.

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II

Μορφότυποι για την αίτηση αρχείου καταγραφής συναλλαγών για επέκταση της καταχώρισης

Πίνακας 1

Γενικές πληροφορίες

| Ημερομηνία υποβολής αίτησης |
| --- |
| Ημερομηνία καταχώρισης του αιτούντος ως αρχείου καταγραφής συναλλαγών |
| Εταιρική επωνυμία του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier Foundation) |
| Νόμιμη διεύθυνση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Νόμιμη διεύθυνση τυχόν θυγατρικών του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Νόμιμη διεύθυνση τυχόν υποκαταστημάτων του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Ενιαίος εντοπιστής πόρου (URL) του δικτυακού τόπου του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων |
| Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας |
| Τα είδη τιτλοποιήσεων, οι μέθοδοι μεταβίβασης κινδύνου και τα υποκείμενα είδη ανοιγμάτων για τα οποία ζητείται η καταχώριση του αιτούντος αρχείου καταγραφής |
| Εάν ο αιτών έχει λάβει άδεια ή έχει καταχωριστεί από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος στο οποίο είναι εγκατεστημένος, η ονομασία της αρχής και τυχόν αριθμός αναφοράς που σχετίζεται με την άδεια λειτουργίας ή την καταχώριση. |
| Ονοματεπώνυμο του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση |
| Στοιχεία επικοινωνίας του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση |
| Ονοματεπώνυμο του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, σχετικά με την παροχή των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης |
| Στοιχεία επικοινωνίας του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων (ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων) |

Ημερομηνία υποβολής αίτησης

Ημερομηνία καταχώρισης του αιτούντος ως αρχείου καταγραφής συναλλαγών

Εταιρική επωνυμία του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας (Global Legal Entity Identifier Foundation)

Νόμιμη διεύθυνση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Νόμιμη διεύθυνση τυχόν θυγατρικών του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Νόμιμη διεύθυνση τυχόν υποκαταστημάτων του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Ενιαίος εντοπιστής πόρου (URL) του δικτυακού τόπου του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας (LEI) που είναι καταχωρισμένος στο Παγκόσμιο ίδρυμα αναγνωριστικών νομικής οντότητας

Τα είδη τιτλοποιήσεων, οι μέθοδοι μεταβίβασης κινδύνου και τα υποκείμενα είδη ανοιγμάτων για τα οποία ζητείται η καταχώριση του αιτούντος αρχείου καταγραφής

Εάν ο αιτών έχει λάβει άδεια ή έχει καταχωριστεί από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος στο οποίο είναι εγκατεστημένος, η ονομασία της αρχής και τυχόν αριθμός αναφοράς που σχετίζεται με την άδεια λειτουργίας ή την καταχώριση.

Ονοματεπώνυμο του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση

Στοιχεία επικοινωνίας του/των υπευθύνου/-ων για την αίτηση

Ονοματεπώνυμο του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, σχετικά με την παροχή των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης

Στοιχεία επικοινωνίας του/των προσώπου/-ων που είναι αρμόδιο/-α για τη συμμόρφωση του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων (ή τυχόν άλλο προσωπικό που συμμετέχει στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης για το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων)

Πίνακας 2

Αριθμός αναφοράς εγγράφου
   (1)

| Διάταξη του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1230 που περιλαμβάνει την απαίτηση παροχής πληροφοριών με την οποία σχετίζεται το έγγραφο. | Μοναδικός αριθμός αναφοράς του εγγράφου | Τίτλος του εγγράφου | Κεφάλαιο ή τμήμα ή σελίδα του εγγράφου όπου παρέχονται οι πληροφορίες ή οι λόγοι για τη μη υποβολή πληροφοριών |
| --- | --- | --- | --- |

Διάταξη του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1230 που περιλαμβάνει την απαίτηση παροχής πληροφοριών με την οποία σχετίζεται το έγγραφο.

Μοναδικός αριθμός αναφοράς του εγγράφου

Τίτλος του εγγράφου

Κεφάλαιο ή τμήμα ή σελίδα του εγγράφου όπου παρέχονται οι πληροφορίες ή οι λόγοι για τη μη υποβολή πληροφοριών

---

(1)  Για όλες τις πληροφορίες που απαιτούνται στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1230 της Επιτροπής, με εξαίρεση τα στοιχεία α) έως γ), ε), στ), η) και θ) του άρθρου 2 παράγραφος 2 και το άρθρο 7 παράγραφος 2.

---

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/335 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/335

---

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1229 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 29ης Νοεμβρίου 2019

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα σχετικά με τα λειτουργικά πρότυπα των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων για τη συλλογή, τη συγκέντρωση, τη σύγκριση, την πρόσβαση και την εξακρίβωση της πληρότητας και της συνέπειας δεδομένων

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 10 παράγραφος 7 στοιχείο α) και το άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχεία β), γ) και δ),

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει να είναι σε θέση να εκπληρώνουν τις αντίστοιχες αρμοδιότητες, εντολές και υποχρεώσεις τους. Οι πληροφορίες που παρέχονται στις εν λόγω οντότητες από τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει, επομένως, να είναι υψηλής ποιότητας και θα πρέπει να προσφέρονται για συγκέντρωση και σύγκριση μεταξύ των διαφόρων αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων, κατά τρόπο έγκαιρο, ολοκληρωμένο και δομημένο. Ως εκ τούτου, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει να αξιολογούν κατά πόσον οι εν λόγω πληροφορίες είναι πλήρεις και συνεπείς πριν από τη διάθεσή τους στις εν λόγω οντότητες και θα πρέπει να παρέχουν στις εν λόγω οντότητες έκθεση τέλους ημέρας και συνολική βαθμολογία πληρότητας των δεδομένων. |
| --- | --- |

(1)

Οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει να είναι σε θέση να εκπληρώνουν τις αντίστοιχες αρμοδιότητες, εντολές και υποχρεώσεις τους. Οι πληροφορίες που παρέχονται στις εν λόγω οντότητες από τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει, επομένως, να είναι υψηλής ποιότητας και θα πρέπει να προσφέρονται για συγκέντρωση και σύγκριση μεταξύ των διαφόρων αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων, κατά τρόπο έγκαιρο, ολοκληρωμένο και δομημένο. Ως εκ τούτου, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει να αξιολογούν κατά πόσον οι εν λόγω πληροφορίες είναι πλήρεις και συνεπείς πριν από τη διάθεσή τους στις εν λόγω οντότητες και θα πρέπει να παρέχουν στις εν λόγω οντότητες έκθεση τέλους ημέρας και συνολική βαθμολογία πληρότητας των δεδομένων.

| (2) | Οι διαδικασίες εξακρίβωσης του κατά πόσον οι πληροφορίες που υποβάλλονται σε αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων από τις μεταβιβάζουσες οντότητες, τις ανάδοχες οντότητες και τις ΟΕΣΤ είναι πλήρεις και συνεπείς θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη την ποικιλία των τύπων, των χαρακτηριστικών και των πρακτικών των τιτλοποιήσεων. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να προβλεφθούν διαδικασίες εξακρίβωσης που να περιλαμβάνουν τη σύγκριση των πληροφοριών που υποβάλλονται σε σχέση με παρόμοιες τιτλοποιήσεις, όπως τιτλοποιήσεις που έχουν την ίδια ή συναφή μεταβιβάζουσα οντότητα, τύπο υποκείμενου ανοίγματος, δομικό χαρακτηριστικό ή γεωγραφική θέση. |
| --- | --- |

(2)

Οι διαδικασίες εξακρίβωσης του κατά πόσον οι πληροφορίες που υποβάλλονται σε αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων από τις μεταβιβάζουσες οντότητες, τις ανάδοχες οντότητες και τις ΟΕΣΤ είναι πλήρεις και συνεπείς θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη την ποικιλία των τύπων, των χαρακτηριστικών και των πρακτικών των τιτλοποιήσεων. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να προβλεφθούν διαδικασίες εξακρίβωσης που να περιλαμβάνουν τη σύγκριση των πληροφοριών που υποβάλλονται σε σχέση με παρόμοιες τιτλοποιήσεις, όπως τιτλοποιήσεις που έχουν την ίδια ή συναφή μεταβιβάζουσα οντότητα, τύπο υποκείμενου ανοίγματος, δομικό χαρακτηριστικό ή γεωγραφική θέση.

| (3) | Για να διασφαλιστεί η ποιότητα των πληροφοριών που υποβάλλονται, οι διαδικασίες εξακρίβωσης θα πρέπει να εφαρμόζονται και όσον αφορά την πληρότητα και τη συνέπεια των εγγράφων τεκμηρίωσης των εν λόγω πληροφοριών. Δεδομένης, ωστόσο, της σχετικής δυσκολίας να εξακριβωθεί η πληρότητα και η συνέπεια των εν λόγω εγγράφων, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει να ζητούν από τις αναφέρουσες οντότητες να επιβεβαιώνουν γραπτώς ότι τα υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης που αυτές καθιστούν διαθέσιμα είναι πλήρη και συνεπή. Οι ουσιώδεις επικαιροποιήσεις των εγγράφων που έχουν ήδη υποβληθεί θα πρέπει να θεωρούνται νέο έγγραφο για την τιτλοποίηση, το οποίο απαιτεί γραπτό αίτημα επιβεβαίωσης. |
| --- | --- |

(3)

Για να διασφαλιστεί η ποιότητα των πληροφοριών που υποβάλλονται, οι διαδικασίες εξακρίβωσης θα πρέπει να εφαρμόζονται και όσον αφορά την πληρότητα και τη συνέπεια των εγγράφων τεκμηρίωσης των εν λόγω πληροφοριών. Δεδομένης, ωστόσο, της σχετικής δυσκολίας να εξακριβωθεί η πληρότητα και η συνέπεια των εν λόγω εγγράφων, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει να ζητούν από τις αναφέρουσες οντότητες να επιβεβαιώνουν γραπτώς ότι τα υποκείμενα έγγραφα τεκμηρίωσης της τιτλοποίησης που αυτές καθιστούν διαθέσιμα είναι πλήρη και συνεπή. Οι ουσιώδεις επικαιροποιήσεις των εγγράφων που έχουν ήδη υποβληθεί θα πρέπει να θεωρούνται νέο έγγραφο για την τιτλοποίηση, το οποίο απαιτεί γραπτό αίτημα επιβεβαίωσης.

| (4) | Για να μπορούν οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να εκπληρώνουν τις αντίστοιχες αρμοδιότητες, εντολές και υποχρεώσεις τους, τα λεπτομερή στοιχεία των τιτλοποιήσεων στις οποίες οι εν λόγω οντότητες πρέπει να έχουν απευθείας και άμεση πρόσβαση θα πρέπει να είναι συγκρίσιμα μεταξύ των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων κατά τρόπο εναρμονισμένο και συνεπή. Ως εκ τούτου, τα εν λόγω λεπτομερή στοιχεία θα πρέπει να παρέχονται σε μορφότυπο Extensible Markup Language (XML), διότι το μορφότυπο αυτό χρησιμοποιείται ευρέως στον χρηματοπιστωτικό κλάδο. |
| --- | --- |

(4)

Για να μπορούν οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να εκπληρώνουν τις αντίστοιχες αρμοδιότητες, εντολές και υποχρεώσεις τους, τα λεπτομερή στοιχεία των τιτλοποιήσεων στις οποίες οι εν λόγω οντότητες πρέπει να έχουν απευθείας και άμεση πρόσβαση θα πρέπει να είναι συγκρίσιμα μεταξύ των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων κατά τρόπο εναρμονισμένο και συνεπή. Ως εκ τούτου, τα εν λόγω λεπτομερή στοιχεία θα πρέπει να παρέχονται σε μορφότυπο Extensible Markup Language (XML), διότι το μορφότυπο αυτό χρησιμοποιείται ευρέως στον χρηματοπιστωτικό κλάδο.

| (5) | Θα πρέπει να διασφαλίζεται το απόρρητο κάθε είδους δεδομένων που ανταλλάσσονται μεταξύ των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων και των οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Ως εκ τούτου, οι ανταλλαγές αυτές θα πρέπει να πραγματοποιούνται μέσω ασφαλούς διαμηχανικής σύνδεσης, με τη χρήση πρωτοκόλλων κρυπτογράφησης δεδομένων. Για την εξασφάλιση ελάχιστων κοινών προτύπων, θα πρέπει να χρησιμοποιείται πρωτόκολλο μεταφοράς αρχείων SSH. |
| --- | --- |

(5)

Θα πρέπει να διασφαλίζεται το απόρρητο κάθε είδους δεδομένων που ανταλλάσσονται μεταξύ των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων και των οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Ως εκ τούτου, οι ανταλλαγές αυτές θα πρέπει να πραγματοποιούνται μέσω ασφαλούς διαμηχανικής σύνδεσης, με τη χρήση πρωτοκόλλων κρυπτογράφησης δεδομένων. Για την εξασφάλιση ελάχιστων κοινών προτύπων, θα πρέπει να χρησιμοποιείται πρωτόκολλο μεταφοράς αρχείων SSH.

| (6) | Τα δεδομένα που αφορούν τα πλέον πρόσφατα υποκείμενα ανοίγματα της τιτλοποίησης, τις εκθέσεις προς τους επενδυτές, τις εμπιστευτικές πληροφορίες και τις πληροφορίες για σημαντικά συμβάντα, καθώς και τους δείκτες ποιότητας και έγκαιρης παροχής των εν λόγω δεδομένων, είναι απαραίτητα για τη συνεχή παρακολούθηση των επενδυτικών θέσεων σε τιτλοποιήσεις και των δυνητικών επενδύσεων, καθώς και της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και του συστημικού κινδύνου. Οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει, συνεπώς, να έχουν πρόσβαση στα εν λόγω δεδομένα σε ad hoc ή σε προκαθορισμένη βάση, ανάλογα με τις ανάγκες για τη λήψη τους. |
| --- | --- |

(6)

Τα δεδομένα που αφορούν τα πλέον πρόσφατα υποκείμενα ανοίγματα της τιτλοποίησης, τις εκθέσεις προς τους επενδυτές, τις εμπιστευτικές πληροφορίες και τις πληροφορίες για σημαντικά συμβάντα, καθώς και τους δείκτες ποιότητας και έγκαιρης παροχής των εν λόγω δεδομένων, είναι απαραίτητα για τη συνεχή παρακολούθηση των επενδυτικών θέσεων σε τιτλοποιήσεις και των δυνητικών επενδύσεων, καθώς και της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας και του συστημικού κινδύνου. Οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει, συνεπώς, να έχουν πρόσβαση στα εν λόγω δεδομένα σε ad hoc ή σε προκαθορισμένη βάση, ανάλογα με τις ανάγκες για τη λήψη τους.

| (7) | Οι τιτλοποιήσεις είναι πολύπλοκες και ανομοιογενείς και υπάρχει ποικιλία χρηστών που έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες από τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να διευκολυνθεί η απευθείας και άμεση πρόσβαση σε συγκεκριμένα σύνολα δεδομένων και πληροφορίες. Η εν λόγω πρόσβαση θα πρέπει να περιλαμβάνει πρόσβαση, σε μηχαναγνώσιμο μορφότυπο, σε πληροφορίες που συνίστανται σε δεδομένα και σε όλες τις τρέχουσες και ιστορικές πληροφορίες για μια τιτλοποίηση που είναι αποθηκευμένες στο συγκεκριμένο αρχείο καταγραφής. Για τον σκοπό αυτό, θα πρέπει να δημιουργηθεί ένα πλαίσιο για ad hoc αιτήματα που μπορούν να συνδυάζονται για να ληφθούν συγκεκριμένες πληροφορίες. Οι προθεσμίες εντός των οποίων τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει να παρέχουν δεδομένα στις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει να εναρμονιστούν, ώστε να διευκολύνεται η αποτελεσματική επεξεργασία των δεδομένων από τις εν λόγω οντότητες και τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων. Ταυτόχρονα, θα πρέπει να διασφαλίζεται ότι τα δεδομένα λαμβάνονται εντός προθεσμιών που καθιστούν δυνατή την αποτελεσματική εκπλήρωση των αρμοδιοτήτων των αιτουσών οντοτήτων. |
| --- | --- |

(7)

Οι τιτλοποιήσεις είναι πολύπλοκες και ανομοιογενείς και υπάρχει ποικιλία χρηστών που έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες από τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων. Ως εκ τούτου, είναι σημαντικό να διευκολυνθεί η απευθείας και άμεση πρόσβαση σε συγκεκριμένα σύνολα δεδομένων και πληροφορίες. Η εν λόγω πρόσβαση θα πρέπει να περιλαμβάνει πρόσβαση, σε μηχαναγνώσιμο μορφότυπο, σε πληροφορίες που συνίστανται σε δεδομένα και σε όλες τις τρέχουσες και ιστορικές πληροφορίες για μια τιτλοποίηση που είναι αποθηκευμένες στο συγκεκριμένο αρχείο καταγραφής. Για τον σκοπό αυτό, θα πρέπει να δημιουργηθεί ένα πλαίσιο για ad hoc αιτήματα που μπορούν να συνδυάζονται για να ληφθούν συγκεκριμένες πληροφορίες. Οι προθεσμίες εντός των οποίων τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει να παρέχουν δεδομένα στις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 θα πρέπει να εναρμονιστούν, ώστε να διευκολύνεται η αποτελεσματική επεξεργασία των δεδομένων από τις εν λόγω οντότητες και τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων. Ταυτόχρονα, θα πρέπει να διασφαλίζεται ότι τα δεδομένα λαμβάνονται εντός προθεσμιών που καθιστούν δυνατή την αποτελεσματική εκπλήρωση των αρμοδιοτήτων των αιτουσών οντοτήτων.

| (8) | Οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 βασίζονται στα δεδομένα που διατηρούν τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων, μεταξύ άλλων για τη σύγκριση τρεχουσών τιτλοποιήσεων με προηγούμενες τιτλοποιήσεις. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να διευκρινιστεί ότι τα αρχεία καταγραφής θα πρέπει να διατηρούν αρχεία μιας τιτλοποίησης επί 10 έτη μετά τη λήξη της τιτλοποίησης, σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και το άρθρο 80 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2). |
| --- | --- |

(8)

Οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 βασίζονται στα δεδομένα που διατηρούν τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων, μεταξύ άλλων για τη σύγκριση τρεχουσών τιτλοποιήσεων με προηγούμενες τιτλοποιήσεις. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να διευκρινιστεί ότι τα αρχεία καταγραφής θα πρέπει να διατηρούν αρχεία μιας τιτλοποίησης επί 10 έτη μετά τη λήξη της τιτλοποίησης, σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και το άρθρο 80 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2).

| (9) | Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά, δεδομένου ότι αφορούν πρότυπα και διαδικασίες σχετικά με τη συλλογή και την επεξεργασία πληροφοριών που βρίσκονται στην κατοχή αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων και την πρόσβαση σε αυτές. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν οι εν λόγω διατάξεις σε ενιαίο κανονισμό. |
| --- | --- |

(9)

Οι διατάξεις του παρόντος κανονισμού συνδέονται στενά, δεδομένου ότι αφορούν πρότυπα και διαδικασίες σχετικά με τη συλλογή και την επεξεργασία πληροφοριών που βρίσκονται στην κατοχή αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων και την πρόσβαση σε αυτές. Ως εκ τούτου, είναι σκόπιμο να συμπεριληφθούν οι εν λόγω διατάξεις σε ενιαίο κανονισμό.

| (10) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(10)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή.

| (11) | Η ESMA διεξήγαγε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), |
| --- | --- |

(11)

Η ESMA διεξήγαγε ανοικτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών που έχει συσταθεί σύμφωνα με το άρθρο 37 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3),

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Ορισμοί

Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

| α) | «αναφέρουσα οντότητα»: η οντότητα που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

α)

«αναφέρουσα οντότητα»: η οντότητα που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| β) | «τελευταία ημερομηνία στοιχείων»: η ημερομηνία αναφοράς των πληροφοριών που υποβάλλονται σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής (4). |
| --- | --- |

β)

«τελευταία ημερομηνία στοιχείων»: η ημερομηνία αναφοράς των πληροφοριών που υποβάλλονται σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής (4).

4

Άρθρο 2

Έκθεση τέλους ημέρας

1.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων υποβάλλουν, σε καθημερινή βάση, ενιαία συγκεντρωτική έκθεση τέλους ημέρας για όλες τις τιτλοποιήσεις που αναφέρονται σε αυτά, εξαιρουμένων των αναφερόμενων τιτλοποιήσεων που δεν έχουν γίνει δεκτές κατά το άρθρο 4 παράγραφος 6. Η εν λόγω έκθεση βασίζεται στις πλέον πρόσφατες παρεχόμενες πληροφορίες, αποκλείει οποιαδήποτε αναφερόμενη τιτλοποίηση η οποία δεν έχει γίνει δεκτή κατά το άρθρο 4 παράγραφος 6 και περιλαμβάνει τουλάχιστον τις ακόλουθες πληροφορίες:

| α) | τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό που αποδίδεται σύμφωνα με το άρθρο XI του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

α)

τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό που αποδίδεται σύμφωνα με το άρθρο XI του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| β) | τους κωδικούς ISIN των τμημάτων, ομολόγων ή δανείων μειωμένης εξασφάλισης της τιτλοποίησης, εφόσον υπάρχουν· |
| --- | --- |

β)

τους κωδικούς ISIN των τμημάτων, ομολόγων ή δανείων μειωμένης εξασφάλισης της τιτλοποίησης, εφόσον υπάρχουν·

| γ) | το άθροισμα των τρεχόντων υπολοίπων κεφαλαίου όλων των τμημάτων, ομολόγων ή δανείων μειωμένης εξασφάλισης της τιτλοποίησης, σε ευρώ, βάσει των συναλλαγματικών ισοτιμιών που δημοσιεύθηκαν στον δικτυακό τόπο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας την προηγούμενη εργάσιμη ημέρα· |
| --- | --- |

γ)

το άθροισμα των τρεχόντων υπολοίπων κεφαλαίου όλων των τμημάτων, ομολόγων ή δανείων μειωμένης εξασφάλισης της τιτλοποίησης, σε ευρώ, βάσει των συναλλαγματικών ισοτιμιών που δημοσιεύθηκαν στον δικτυακό τόπο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας την προηγούμενη εργάσιμη ημέρα·

| δ) | την ονομασία της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

δ)

την ονομασία της τιτλοποίησης·

| ε) | το εάν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP ή μη ABCP· |
| --- | --- |

ε)

το εάν πρόκειται για τιτλοποίηση ABCP ή μη ABCP·

| στ) | το αν η δομή της τιτλοποίησης είναι τύπου «Μ» (Master Trust ήτοι τύπου βασικού οργανισμού διαχείρισης), όπως αναφέρεται στο πεδίο SESS9 του Παραρτήματος XIV του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, ή τύπου «S» για όλες τις λοιπές τιτλοποιήσεις· |
| --- | --- |

στ)

το αν η δομή της τιτλοποίησης είναι τύπου «Μ» (Master Trust ήτοι τύπου βασικού οργανισμού διαχείρισης), όπως αναφέρεται στο πεδίο SESS9 του Παραρτήματος XIV του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, ή τύπου «S» για όλες τις λοιπές τιτλοποιήσεις·

| ζ) | το αν η μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου της τιτλοποίησης είναι «Τ» για πραγματική πώληση, όπως αναφέρεται στο πεδίο IVSS11 του Παραρτήματος XII του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, ή «S» για σύνθετη τιτλοποίηση, όπως αναφέρεται στο πεδίο SESV11 του Παραρτήματος XIV του εν λόγω κανονισμού, ή «ABCP» για τιτλοποιήσεις ABCP· |
| --- | --- |

ζ)

το αν η μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου της τιτλοποίησης είναι «Τ» για πραγματική πώληση, όπως αναφέρεται στο πεδίο IVSS11 του Παραρτήματος XII του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, ή «S» για σύνθετη τιτλοποίηση, όπως αναφέρεται στο πεδίο SESV11 του Παραρτήματος XIV του εν λόγω κανονισμού, ή «ABCP» για τιτλοποιήσεις ABCP·

| η) | το όνομα και τους αναγνωριστικούς κωδικούς νομικής οντότητας («LEI») της μεταβιβάζουσας οντότητας, της ανάδοχης οντότητας και της ΟΕΣΤ· |
| --- | --- |

η)

το όνομα και τους αναγνωριστικούς κωδικούς νομικής οντότητας («LEI») της μεταβιβάζουσας οντότητας, της ανάδοχης οντότητας και της ΟΕΣΤ·

| θ) | την πλέον πρόσφατη ημερομηνία πληρωμής τόκων σε μορφότυπο ημερομηνίας ISO 8601· |
| --- | --- |

θ)

την πλέον πρόσφατη ημερομηνία πληρωμής τόκων σε μορφότυπο ημερομηνίας ISO 8601·

| ι) | τη χρονοσφραγίδα, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, με ακρίβεια δευτερολέπτου, της πλέον πρόσφατης υποβολής δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων ή, στην περίπτωση πολλαπλών υποβαλλόμενων δεδομένων με αναφορά στην ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τις χρονοσφραγίδες, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, της πρώτης και της πλέον πρόσφατης υποβολής δεδομένων με την ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

ι)

τη χρονοσφραγίδα, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, με ακρίβεια δευτερολέπτου, της πλέον πρόσφατης υποβολής δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων ή, στην περίπτωση πολλαπλών υποβαλλόμενων δεδομένων με αναφορά στην ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων, τις χρονοσφραγίδες, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, της πρώτης και της πλέον πρόσφατης υποβολής δεδομένων με την ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| ια) | την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, σε μορφότυπο ημερομηνίας ISO 8601, της πλέον πρόσφατης υποβολής δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

ια)

την τελευταία ημερομηνία στοιχείων, σε μορφότυπο ημερομηνίας ISO 8601, της πλέον πρόσφατης υποβολής δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| ιβ) | τον αριθμό των υποβολών δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων οι οποίες αναφέρονται στην ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων που ορίζεται στο στοιχείο ια)· |
| --- | --- |

ιβ)

τον αριθμό των υποβολών δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων οι οποίες αναφέρονται στην ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων που ορίζεται στο στοιχείο ια)·

| ιγ) | τη βαθμολογία πληρότητας δεδομένων που αναφέρεται στο άρθρο 3 της πιο πρόσφατης υποβολής δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

ιγ)

τη βαθμολογία πληρότητας δεδομένων που αναφέρεται στο άρθρο 3 της πιο πρόσφατης υποβολής δεδομένων που έλαβε το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| ιδ) | για τιτλοποιήσεις μη ABCP, τη χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη· |
| --- | --- |

ιδ)

για τιτλοποιήσεις μη ABCP, τη χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη·

| ιε) | για τιτλοποιήσεις ABCP, τη χώρα εγκατάστασης της ανάδοχης οντότητας· |
| --- | --- |

ιε)

για τιτλοποιήσεις ABCP, τη χώρα εγκατάστασης της ανάδοχης οντότητας·

| ιστ) | τη χώρα στην οποία βρίσκεται η πλειονότητα των υποκείμενων ανοιγμάτων, με κριτήριο το τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου του υποκείμενου ανοίγματος· |
| --- | --- |

ιστ)

τη χώρα στην οποία βρίσκεται η πλειονότητα των υποκείμενων ανοιγμάτων, με κριτήριο το τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου του υποκείμενου ανοίγματος·

| ιζ) | τον πλέον διαδεδομένο τύπο υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση, με κριτήριο το τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου. |
| --- | --- |

ιζ)

τον πλέον διαδεδομένο τύπο υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση, με κριτήριο το τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου.

| ιη) | Για τους σκοπούς του στοιχείου ιδ), όταν τα υποκείμενα ανοίγματα της τιτλοποίησης είναι συνδυασμός ανοιγμάτων από πολλαπλές μεταβιβάζουσες οντότητες ή αρχικούς δανειοδότες, η χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη είναι η χώρα της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη, η οποία έχει το μεγαλύτερο ποσό ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση, με κριτήριο το τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου. |
| --- | --- |

ιη)

Για τους σκοπούς του στοιχείου ιδ), όταν τα υποκείμενα ανοίγματα της τιτλοποίησης είναι συνδυασμός ανοιγμάτων από πολλαπλές μεταβιβάζουσες οντότητες ή αρχικούς δανειοδότες, η χώρα εγκατάστασης της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη είναι η χώρα της μεταβιβάζουσας οντότητας ή του αρχικού δανειοδότη, η οποία έχει το μεγαλύτερο ποσό ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση, με κριτήριο το τρέχον υπόλοιπο κεφαλαίου.

2.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων καθιστούν διαθέσιμη την έκθεση τέλους ημέρας σε μορφότυπο XML.

3.   Οι χρονοσφραγίδες που αναφέρονται στο παρόν άρθρο δεν αποκλίνουν κατά πλέον του ενός δευτερολέπτου από την UCT που εκδίδεται και διατηρείται σε ένα από τα κέντρα συντονισμού ώρας που απαριθμούνται στην πλέον πρόσφατη ετήσια έκθεση του Διεθνούς Γραφείου Μέτρων και Σταθμών (BIPM) για τις δραστηριότητες ώρας.

Άρθρο 3

Βαθμολογία πληρότητας δεδομένων

4.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων υπολογίζουν βαθμολογία πληρότητας δεδομένων για κάθε υποβολή δεδομένων, χρησιμοποιώντας τον πίνακα βαθμολόγησης που ορίζεται στον πίνακα 1 του παραρτήματος και τις ακόλουθες εισροές:

Image 1

Image 2

όπου:

Image 3
  είναι ο συνολικός αριθμός πεδίων σε μία υποβολή δεδομένων που περιέχει τις αντίστοιχες τιμές με επιλογή «No Data» («έλλειψη στοιχείων») που αναφέρονται σύμφωνα με το άρθρο 9 παράγραφος 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

N είναι ο συνολικός αριθμός πεδίων σε μία υποβολή δεδομένων όπου επιτρέπεται να αναφερθούν τιμές (ND1 έως ND4) με επιλογή «No Data» σύμφωνα με το άρθρο 9 παράγραφος 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224..

Για τον υπολογισμό της βαθμολογίας πληρότητας δεδομένων, τα πεδία που συμπληρώνονται με τη μορφή «ND4-ΕΕΕΕ-MM-ΗΗ» νοούνται ως «ND4».

Άρθρο 4

Εξακρίβωση της πληρότητας και της συνέπειας των πληροφοριών

1.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων εξακριβώνουν την πληρότητα και τη συνέπεια των πληροφοριών που τους υποβάλλονται, εξακριβώνοντας τα εξής:

| α) | το όνομα της αναφέρουσας οντότητας, όπως αναφέρεται στο πεδίο IVSS4 του Παραρτήματος XII ή στο πεδίο IVAS3 του Παραρτήματος XIII του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

α)

το όνομα της αναφέρουσας οντότητας, όπως αναφέρεται στο πεδίο IVSS4 του Παραρτήματος XII ή στο πεδίο IVAS3 του Παραρτήματος XIII του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| β) | αν ο κωδικός στοιχείου της υποβολής, όπως αναφέρεται στον Πίνακα 3 του Παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, είναι ορθός. |
| --- | --- |

β)

αν ο κωδικός στοιχείου της υποβολής, όπως αναφέρεται στον Πίνακα 3 του Παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, είναι ορθός.

2.   Όσον αφορά τις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχεία α), ε), στ) και ζ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων εξακριβώνουν επίσης την πληρότητα και τη συνέπεια των πληροφοριών με τους εξής τρόπους:

| α) | εξακριβώνοντας αν οι πληροφορίες που υποβάλλονται συμμορφώνονται με τη δομή και το μορφότυπο των υποδειγμάτων που ορίζονται στα Παραρτήματα II έως XV του εκτελεστικού κανονισμού (EE) 2020/1225 της Επιτροπής (5)· |
| --- | --- |

α)

εξακριβώνοντας αν οι πληροφορίες που υποβάλλονται συμμορφώνονται με τη δομή και το μορφότυπο των υποδειγμάτων που ορίζονται στα Παραρτήματα II έως XV του εκτελεστικού κανονισμού (EE) 2020/1225 της Επιτροπής (5)·

| β) | συγκρίνοντας τις πληροφορίες που υποβλήθηκαν:






  i) | μεταξύ διαφορετικών πεδίων για την ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων και για τα ίδια ακόλουθα στοιχεία: υποκείμενο άνοιγμα, έκθεση προς τους επενδυτές, εμπιστευτική πληροφορία ή πληροφορία για σημαντικό συμβάν· |
| --- | --- | --- |

β)

συγκρίνοντας τις πληροφορίες που υποβλήθηκαν:

i)

μεταξύ διαφορετικών πεδίων για την ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων και για τα ίδια ακόλουθα στοιχεία: υποκείμενο άνοιγμα, έκθεση προς τους επενδυτές, εμπιστευτική πληροφορία ή πληροφορία για σημαντικό συμβάν·

| ii) | μεταξύ διαφορετικών υποκείμενων ανοιγμάτων, εκθέσεων προς τους επενδυτές, εμπιστευτικών πληροφοριών ή πληροφοριών για σημαντικό συμβάν, για το ίδιο πεδίο και την ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

ii)

μεταξύ διαφορετικών υποκείμενων ανοιγμάτων, εκθέσεων προς τους επενδυτές, εμπιστευτικών πληροφοριών ή πληροφοριών για σημαντικό συμβάν, για το ίδιο πεδίο και την ίδια τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| iii) | μεταξύ των ιδίων από τα ακόλουθα στοιχεία: υποκείμενο άνοιγμα, έκθεση προς τους επενδυτές, εμπιστευτική πληροφορία ή πληροφορία για σημαντικό συμβάν, για το ίδιο πεδίο και για διαφορετική τελευταία ημερομηνία στοιχείων· |
| --- | --- |

iii)

μεταξύ των ιδίων από τα ακόλουθα στοιχεία: υποκείμενο άνοιγμα, έκθεση προς τους επενδυτές, εμπιστευτική πληροφορία ή πληροφορία για σημαντικό συμβάν, για το ίδιο πεδίο και για διαφορετική τελευταία ημερομηνία στοιχείων·

| iv) | μεταξύ ομοίων τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

iv)

μεταξύ ομοίων τιτλοποιήσεων·

| γ) | εξακριβώνοντας αν η τελευταία ημερομηνία στοιχείων των πληροφοριών που υποβάλλονται και η χρονοσφραγίδα υποβολής συμμορφώνονται με το άρθρο 10 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

γ)

εξακριβώνοντας αν η τελευταία ημερομηνία στοιχείων των πληροφοριών που υποβάλλονται και η χρονοσφραγίδα υποβολής συμμορφώνονται με το άρθρο 10 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| δ) | εξακριβώνοντας ότι η επιλογές «No Data» που προβλέπονται στο άρθρο 9 παράγραφος 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 χρησιμοποιούνται μόνον όταν επιτρέπεται και χωρίς να καθιστούν την υποβολή δεδομένων ανεπαρκώς αντιπροσωπευτική των υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση. |
| --- | --- |

δ)

εξακριβώνοντας ότι η επιλογές «No Data» που προβλέπονται στο άρθρο 9 παράγραφος 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 χρησιμοποιούνται μόνον όταν επιτρέπεται και χωρίς να καθιστούν την υποβολή δεδομένων ανεπαρκώς αντιπροσωπευτική των υποκείμενων ανοιγμάτων στην τιτλοποίηση.

Για τιτλοποιήσεις ABCP, οι αναφορές της παρούσας παραγράφου σε υποκείμενα ανοίγματα νοούνται ως αναφορές σε τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων.

3.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων εξακριβώνουν την πληρότητα και τη συνέπεια των εγγράφων τεκμηρίωσης που τίθενται στη διάθεσή τους σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ζητώντας από τις αναφέρουσες οντότητες γραπτή επιβεβαίωση των εξής:

| α) | ότι όλα τα στοιχεία που αναφέρονται στον πίνακα 3 του παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 και τα οποία πρέπει να διατίθενται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 έχουν παρασχεθεί στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

α)

ότι όλα τα στοιχεία που αναφέρονται στον πίνακα 3 του παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 και τα οποία πρέπει να διατίθενται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 έχουν παρασχεθεί στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| β) | ότι η τεκμηρίωση είναι συνεπής ως προς τις πραγματικές ρυθμίσεις και τα χαρακτηριστικά της τιτλοποίησης. |
| --- | --- |

β)

ότι η τεκμηρίωση είναι συνεπής ως προς τις πραγματικές ρυθμίσεις και τα χαρακτηριστικά της τιτλοποίησης.

4.   Η γραπτή επιβεβαίωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3 ζητείται εντός των ακόλουθων προθεσμιών:

| α) | εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την πρώτη έκδοση τίτλων στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ή, προκειμένου για τιτλοποιήσεις ABCP, εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την πρώτη έκδοση τίτλων στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP· |
| --- | --- |

α)

εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την πρώτη έκδοση τίτλων στο πλαίσιο της τιτλοποίησης ή, προκειμένου για τιτλοποιήσεις ABCP, εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την πρώτη έκδοση τίτλων στο πλαίσιο του προγράμματος ABCP·

| β) | κάθε δώδεκα μήνες από τις ημερομηνίες υποβολής των αιτημάτων που αναφέρονται στο στοιχείο α)· |
| --- | --- |

β)

κάθε δώδεκα μήνες από τις ημερομηνίες υποβολής των αιτημάτων που αναφέρονται στο στοιχείο α)·

| γ) | εντός πέντε εργάσιμων ημερών από τη διάθεση νέου εγγράφου σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

γ)

εντός πέντε εργάσιμων ημερών από τη διάθεση νέου εγγράφου σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων που δεν έχει λάβει γραπτή επιβεβαίωση εντός 14 ημερών από την ημερομηνία αιτήματος που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο ζητεί από την αναφέρουσα οντότητα να του παράσχει τη γραπτή επιβεβαίωση εντός 14 ημερών.

5.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων εξακριβώνουν κατά πόσον η κοινοποίηση STS που αναφέρεται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο δ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, η οποία έχει διατεθεί στο εν λόγω αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμμορφώνεται με τη δομή και το μορφότυπο των υποδειγμάτων που παρατίθενται στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής (6).

6.   Το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων δεν κάνει δεκτή υποβολή ελλιπών ή ασυνεπών πληροφοριών σύμφωνα με τις παραγράφους 1, 2 και 5, με εξαίρεση την παράγραφο 2 στοιχείο β) σημεία iii) και iv). Το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων κατατάσσει τις υποβολές που δεν έγιναν δεκτές σύμφωνα με την παρούσα παράγραφο σε μία από τις κατηγορίες απόρριψης που ορίζονται στον πίνακα 2 του παραρτήματος.

7.   Το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων ενημερώνει τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση για τα εξής:

| α) | ότι οι υποβληθείσες πληροφορίες είναι ελλιπείς ή ασυνεπείς σύμφωνα με την παράγραφο 2 στοιχείο β) σημεία iii) και iv)· |
| --- | --- |

α)

ότι οι υποβληθείσες πληροφορίες είναι ελλιπείς ή ασυνεπείς σύμφωνα με την παράγραφο 2 στοιχείο β) σημεία iii) και iv)·

| β) | ότι το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων δεν έχει λάβει τη γραπτή επιβεβαίωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3. |
| --- | --- |

β)

ότι το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων δεν έχει λάβει τη γραπτή επιβεβαίωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3.

8.   Εντός μίας ώρας από τη λήψη των πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων παρέχουν στις αναφέρουσες οντότητες λεπτομερείς παρατηρήσεις σχετικά με τα αποτελέσματα των εξακριβώσεων που έχουν πραγματοποιηθεί σύμφωνα με τις παραγράφους 1, 2, 3 και 5, συμπεριλαμβανομένης της κατάταξης, κατά την παράγραφο 6, σε οποιαδήποτε κατηγορία απόρριψης. Οι παρατηρήσεις περιλαμβάνουν επίσης τουλάχιστον τα ακόλουθα::

| α) | τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της τιτλοποίησης που αποδίδεται σύμφωνα με το άρθρο 11 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

α)

τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της τιτλοποίησης που αποδίδεται σύμφωνα με το άρθρο 11 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| β) | τον ή τους κωδικούς στοιχείου που αναφέρονται στον Πίνακα 3 του Παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

β)

τον ή τους κωδικούς στοιχείου που αναφέρονται στον Πίνακα 3 του Παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| γ) | τη χρονοσφραγίδα υποβολής των υποβαλλόμενων πληροφοριών, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, με ακρίβεια δευτερολέπτου. |
| --- | --- |

γ)

τη χρονοσφραγίδα υποβολής των υποβαλλόμενων πληροφοριών, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, με ακρίβεια δευτερολέπτου.

9.   Έως τις 19.00.00 UCT κάθε Δευτέρα, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων υποβάλλουν έκθεση σχετικά με όλες τις πληροφορίες που δεν έχουν κάνει δεκτές από τις 19.00.00 UCT της προηγούμενης Δευτέρας. Η έκθεση αυτή περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στοιχεία:

| α) | τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της τιτλοποίησης που αποδίδεται σύμφωνα με το άρθρο 11 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

α)

τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της τιτλοποίησης που αποδίδεται σύμφωνα με το άρθρο 11 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| β) | την ονομασία της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

β)

την ονομασία της τιτλοποίησης·

| γ) | τους κωδικούς ISIN των τμημάτων ή ομολόγων ή δανείων μειωμένης εξασφάλισης της τιτλοποίησης, εφόσον υπάρχουν· |
| --- | --- |

γ)

τους κωδικούς ISIN των τμημάτων ή ομολόγων ή δανείων μειωμένης εξασφάλισης της τιτλοποίησης, εφόσον υπάρχουν·

| δ) | το όνομα και τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (LEI) της μεταβιβάζουσας οντότητας, της ανάδοχης οντότητας και της ΟΕΣΤ· |
| --- | --- |

δ)

το όνομα και τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας (LEI) της μεταβιβάζουσας οντότητας, της ανάδοχης οντότητας και της ΟΕΣΤ·

| ε) | τη χρονοσφραγίδα των υποβαλλόμενων πληροφοριών, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, με ακρίβεια δευτερολέπτου· |
| --- | --- |

ε)

τη χρονοσφραγίδα των υποβαλλόμενων πληροφοριών, σε μορφότυπο ημερομηνίας και ώρας (UCT) ISO 8601, με ακρίβεια δευτερολέπτου·

| στ) | τον κωδικό στοιχείου της υποβολής που αναφέρεται στον Πίνακα 3 του Παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224· |
| --- | --- |

στ)

τον κωδικό στοιχείου της υποβολής που αναφέρεται στον Πίνακα 3 του Παραρτήματος I του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224·

| ζ) | την κατηγορία απόρριψης που αναφέρεται στον πίνακα 2 του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού και τις ειδικές περιστάσεις για την κατάταξη της απόρριψης στην εν λόγω κατηγορία· |
| --- | --- |

ζ)

την κατηγορία απόρριψης που αναφέρεται στον πίνακα 2 του παραρτήματος του παρόντος κανονισμού και τις ειδικές περιστάσεις για την κατάταξη της απόρριψης στην εν λόγω κατηγορία·

| η) | τυχόν εξηγήσεις που παρέσχε η αναφέρουσα οντότητα, πριν από τις 17.00.00 UCT της Δευτέρας που δημοσιεύθηκε η έκθεση, σχετικά με τους λόγους για τους οποίους οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι ελλιπείς ή ασυνεπείς, ή σχετικά με τους λόγους για τους οποίους δεν παρασχέθηκε η γραπτή επιβεβαίωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3. |
| --- | --- |

η)

τυχόν εξηγήσεις που παρέσχε η αναφέρουσα οντότητα, πριν από τις 17.00.00 UCT της Δευτέρας που δημοσιεύθηκε η έκθεση, σχετικά με τους λόγους για τους οποίους οι παρεχόμενες πληροφορίες είναι ελλιπείς ή ασυνεπείς, ή σχετικά με τους λόγους για τους οποίους δεν παρασχέθηκε η γραπτή επιβεβαίωση που αναφέρεται στην παράγραφο 3.

Άρθρο 5

Λεπτομερείς πληροφορίες στις οποίες πρέπει να παρέχεται πρόσβαση

Οι πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 2 στοιχείο γ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 είναι οι ακόλουθες:

| α) | όλες οι πληροφορίες που λαμβάνει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων από τις αναφέρουσες οντότητες σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

α)

όλες οι πληροφορίες που λαμβάνει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων από τις αναφέρουσες οντότητες σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402·

| β) | η έκθεση τέλους ημέρας που αναφέρεται στο άρθρο 2, η βαθμολογία πληρότητας δεδομένων που αναφέρεται στο άρθρο 3 και κάθε πληροφορία που προκύπτει από τις εξακριβώσεις που διενεργούνται σύμφωνα με το άρθρο 4 του παρόντος κανονισμού· |
| --- | --- |

β)

η έκθεση τέλους ημέρας που αναφέρεται στο άρθρο 2, η βαθμολογία πληρότητας δεδομένων που αναφέρεται στο άρθρο 3 και κάθε πληροφορία που προκύπτει από τις εξακριβώσεις που διενεργούνται σύμφωνα με το άρθρο 4 του παρόντος κανονισμού·

| γ) | όλοι οι μαθηματικοί τύποι και οι μέθοδοι υπολογισμού και συγκέντρωσης που χρησιμοποιούνται για την παραγωγή των πληροφοριών που αναφέρονται στα στοιχεία α) και β). |
| --- | --- |

γ)

όλοι οι μαθηματικοί τύποι και οι μέθοδοι υπολογισμού και συγκέντρωσης που χρησιμοποιούνται για την παραγωγή των πληροφοριών που αναφέρονται στα στοιχεία α) και β).

Άρθρο 6

Όροι και προϋποθέσεις πρόσβασης σε λεπτομερείς πληροφορίες

1.   Η πρόσβαση στις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 5 παρέχεται κατόπιν αιτήματος. Το αίτημα πρόσβασης περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες:

| α) | το όνομα της αιτούσας οντότητας· |
| --- | --- |

α)

το όνομα της αιτούσας οντότητας·

| β) | τον αρμόδιο επικοινωνίας της αιτούσας οντότητας· |
| --- | --- |

β)

τον αρμόδιο επικοινωνίας της αιτούσας οντότητας·

| γ) | το είδος της αιτούσας οντότητας κατά το άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η οποία ζητεί πρόσβαση· |
| --- | --- |

γ)

το είδος της αιτούσας οντότητας κατά το άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 η οποία ζητεί πρόσβαση·

| δ) | τα ονόματα των προσώπων της αιτούσας οντότητας που θα έχουν πρόσβαση στις ζητούμενες πληροφορίες· |
| --- | --- |

δ)

τα ονόματα των προσώπων της αιτούσας οντότητας που θα έχουν πρόσβαση στις ζητούμενες πληροφορίες·

| ε) | διαπιστευτήρια για ασφαλή σύνδεση με το πρωτόκολλο μεταφοράς αρχείων SSH, όπως απαιτεί το άρθρο 7 παράγραφος 2· |
| --- | --- |

ε)

διαπιστευτήρια για ασφαλή σύνδεση με το πρωτόκολλο μεταφοράς αρχείων SSH, όπως απαιτεί το άρθρο 7 παράγραφος 2·

| στ) | το εάν το αίτημα αποτελεί ad-hoc ή προκαθορισμένο περιοδικό αίτημα· |
| --- | --- |

στ)

το εάν το αίτημα αποτελεί ad-hoc ή προκαθορισμένο περιοδικό αίτημα·

| ζ) | τον προσδιορισμό των πληροφοριών που ζητούνται βάσει οποιουδήποτε συνδυασμού των κριτηρίων της παραγράφου 4· |
| --- | --- |

ζ)

τον προσδιορισμό των πληροφοριών που ζητούνται βάσει οποιουδήποτε συνδυασμού των κριτηρίων της παραγράφου 4·

| η) | κάθε άλλη τεχνική πληροφορία σχετική με την πρόσβαση της αιτούσας οντότητας. |
| --- | --- |

η)

κάθε άλλη τεχνική πληροφορία σχετική με την πρόσβαση της αιτούσας οντότητας.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων:

| α) | ορίζουν ένα ή περισσότερα πρόσωπα ως υπεύθυνο για την επικοινωνία με τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

α)

ορίζουν ένα ή περισσότερα πρόσωπα ως υπεύθυνο για την επικοινωνία με τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| β) | δημοσιεύουν στον ιστότοπό τους τους όρους και τις προϋποθέσεις πρόσβασης στις πληροφορίες και τις οδηγίες για την υποβολή αιτήματος πρόσβασης στις εν λόγω πληροφορίες· |
| --- | --- |

β)

δημοσιεύουν στον ιστότοπό τους τους όρους και τις προϋποθέσεις πρόσβασης στις πληροφορίες και τις οδηγίες για την υποβολή αιτήματος πρόσβασης στις εν λόγω πληροφορίες·

| γ) | παρέχουν πρόσβαση μόνο στις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο αίτημα πρόσβασης· |
| --- | --- |

γ)

παρέχουν πρόσβαση μόνο στις πληροφορίες που προσδιορίζονται στο αίτημα πρόσβασης·

| δ) | το συντομότερο δυνατόν, και το αργότερο εντός 30 ημερών από την υποβολή αιτήσεως παροχής πρόσβασης στις πληροφορίες αυτές, προβαίνουν στις τεχνικές ρυθμίσεις που απαιτούνται για να μπορούν οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να υποβάλλουν αιτήματα πρόσβασης στις εν λόγω πληροφορίες. |
| --- | --- |

δ)

το συντομότερο δυνατόν, και το αργότερο εντός 30 ημερών από την υποβολή αιτήσεως παροχής πρόσβασης στις πληροφορίες αυτές, προβαίνουν στις τεχνικές ρυθμίσεις που απαιτούνται για να μπορούν οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 να υποβάλλουν αιτήματα πρόσβασης στις εν λόγω πληροφορίες.

3.   Η πρόσβαση στις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 5 παρέχεται εντός των ακόλουθων χρονικών πλαισίων:

| α) | το αργότερο έως τις 19.00.00 UCT της ημέρας στην οποία αναφέρεται η έκθεση, προκειμένου για ad-hoc ή προκαθορισμένο περιοδικό αίτημα πρόσβασης σε έκθεση τέλους ημέρας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2· |
| --- | --- |

α)

το αργότερο έως τις 19.00.00 UCT της ημέρας στην οποία αναφέρεται η έκθεση, προκειμένου για ad-hoc ή προκαθορισμένο περιοδικό αίτημα πρόσβασης σε έκθεση τέλους ημέρας, όπως αναφέρεται στο άρθρο 2·

| β) | το αργότερο έως τις 12.00.00 UCT της πρώτης ημέρας μετά την ημερομηνία λήψης της αίτησης πρόσβασης, εάν οι πληροφορίες αφορούν μια τιτλοποίηση η οποία είτε δεν έχει ακόμη τιμολογηθεί είτε δεν έχει ακόμη λήξει είτε έχει λήξει εντός ενός έτους πριν από την ημερομηνία υποβολής του αιτήματος· |
| --- | --- |

β)

το αργότερο έως τις 12.00.00 UCT της πρώτης ημέρας μετά την ημερομηνία λήψης της αίτησης πρόσβασης, εάν οι πληροφορίες αφορούν μια τιτλοποίηση η οποία είτε δεν έχει ακόμη τιμολογηθεί είτε δεν έχει ακόμη λήξει είτε έχει λήξει εντός ενός έτους πριν από την ημερομηνία υποβολής του αιτήματος·

| γ) | το αργότερο τρεις εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία λήψης της αίτησης πρόσβασης, εάν οι πληροφορίες αφορούν τιτλοποίηση η οποία έχει λήξει σε διάστημα που υπερβαίνει το ένα έτος πριν από την ημερομηνία υποβολής του αιτήματος· |
| --- | --- |

γ)

το αργότερο τρεις εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία λήψης της αίτησης πρόσβασης, εάν οι πληροφορίες αφορούν τιτλοποίηση η οποία έχει λήξει σε διάστημα που υπερβαίνει το ένα έτος πριν από την ημερομηνία υποβολής του αιτήματος·

| δ) | το αργότερο τρεις εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία του αιτήματος πρόσβασης, εάν οι πληροφορίες αφορούν διάφορες τιτλοποιήσεις που εμπίπτουν σε αμφότερα τα στοιχεία β) και γ). |
| --- | --- |

δ)

το αργότερο τρεις εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία του αιτήματος πρόσβασης, εάν οι πληροφορίες αφορούν διάφορες τιτλοποιήσεις που εμπίπτουν σε αμφότερα τα στοιχεία β) και γ).

4.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων παρέχουν στις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 πρόσβαση στις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 5, βάσει οποιουδήποτε συνδυασμού των ακόλουθων κριτηρίων:

| α) | είδος τιτλοποίησης: μη ABCP ή ABCP· |
| --- | --- |

α)

είδος τιτλοποίησης: μη ABCP ή ABCP·

| β) | τύπος δομής τιτλοποίησης: είτε «M» για βασικό οργανισμό διαχείρισης (Master Trust), όπως αναφέρεται στο πεδίο SESS9 του παραρτήματος XIV του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, ή «S» για όλες τις λοιπές τιτλοποιήσεις· |
| --- | --- |

β)

τύπος δομής τιτλοποίησης: είτε «M» για βασικό οργανισμό διαχείρισης (Master Trust), όπως αναφέρεται στο πεδίο SESS9 του παραρτήματος XIV του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, ή «S» για όλες τις λοιπές τιτλοποιήσεις·

| γ) | μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου τιτλοποίησης: είτε «Y» για πραγματική πώληση, όπως αναφέρεται στο πεδίο IVSS11 του παραρτήματος XII του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, είτε «Y» για σύνθετη τιτλοποίηση, όπως αναφέρεται στο πεδίο SESV11 στο παράρτημα XIV του εν λόγω κανονισμού, ή «ABCP» για τιτλοποιήσεις ABCP· |
| --- | --- |

γ)

μέθοδος μεταβίβασης κινδύνου τιτλοποίησης: είτε «Y» για πραγματική πώληση, όπως αναφέρεται στο πεδίο IVSS11 του παραρτήματος XII του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224, είτε «Y» για σύνθετη τιτλοποίηση, όπως αναφέρεται στο πεδίο SESV11 στο παράρτημα XIV του εν λόγω κανονισμού, ή «ABCP» για τιτλοποιήσεις ABCP·

| δ) | κωδικός στοιχείου της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

δ)

κωδικός στοιχείου της τιτλοποίησης·

| ε) | είδος υποκείμενου ανοίγματος της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

ε)

είδος υποκείμενου ανοίγματος της τιτλοποίησης·

| στ) | τμήμα υποκείμενου ανοίγματος της τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

στ)

τμήμα υποκείμενου ανοίγματος της τιτλοποίησης·

| ζ) | τμήμα υποδείγματος έκθεσης προς τους επενδυτές τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

ζ)

τμήμα υποδείγματος έκθεσης προς τους επενδυτές τιτλοποίησης·

| η) | τμήμα του υποδείγματος για τις εμπιστευτικές πληροφορίες τιτλοποίησης ή τις πληροφορίες για σημαντικά συμβάντα· |
| --- | --- |

η)

τμήμα του υποδείγματος για τις εμπιστευτικές πληροφορίες τιτλοποίησης ή τις πληροφορίες για σημαντικά συμβάντα·

| θ) | αναγνωριστικός κωδικός:






  i) | μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός |
| --- | --- | --- |

θ)

αναγνωριστικός κωδικός:

i)

μοναδικός αναγνωριστικός κωδικός

| ii) | κωδικός αναγνώρισης συναλλαγής |
| --- | --- |

ii)

κωδικός αναγνώρισης συναλλαγής

| iii) | διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN) |
| --- | --- |

iii)

διεθνής αριθμός αναγνώρισης τίτλων (ISIN)

| iv) | νέος ή αρχικός αναγνωριστικός κωδικός τμήματος/ομολόγου |
| --- | --- |

iv)

νέος ή αρχικός αναγνωριστικός κωδικός τμήματος/ομολόγου

| v) | νέος ή αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος |
| --- | --- |

v)

νέος ή αρχικός αναγνωριστικός κωδικός υποκείμενου ανοίγματος

| vi) | νέος ή αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη |
| --- | --- |

vi)

νέος ή αρχικός αναγνωριστικός κωδικός οφειλέτη

| vii) | αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας |
| --- | --- |

vii)

αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της μεταβιβάζουσας οντότητας

| viii) | αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της ανάδοχης οντότητας |
| --- | --- |

viii)

αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της ανάδοχης οντότητας

| ix) | αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της ΟΕΣΤ |
| --- | --- |

ix)

αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας της ΟΕΣΤ

| x) | αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη |
| --- | --- |

x)

αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του αρχικού δανειοδότη

| xi) | αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή CLO |
| --- | --- |

xi)

αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας του διαχειριστή CLO

| ι) | γεωγραφία:






  i) | γεωγραφική περιοχή |
| --- | --- | --- |

ι)

γεωγραφία:

i)

γεωγραφική περιοχή

| ii) | εφαρμοστέο δίκαιο |
| --- | --- |

ii)

εφαρμοστέο δίκαιο

| ια) | ημερομηνία και ώρα:






  i) | χρονοσφραγίδα υποβολής |
| --- | --- | --- |

ια)

ημερομηνία και ώρα:

i)

χρονοσφραγίδα υποβολής

| ii) | τελευταία ημερομηνία στοιχείων |
| --- | --- |

ii)

τελευταία ημερομηνία στοιχείων

| iii) | ημερομηνία έκδοσης τμήματος/ομολόγου |
| --- | --- |

iii)

ημερομηνία έκδοσης τμήματος/ομολόγου

| iv) | νόμιμη λήξη τμήματος/ομολόγου |
| --- | --- |

iv)

νόμιμη λήξη τμήματος/ομολόγου

| v) | ημερομηνία δημιουργίας υποκείμενου ανοίγματος |
| --- | --- |

v)

ημερομηνία δημιουργίας υποκείμενου ανοίγματος

| vi) | ημερομηνία λήξης υποκείμενου ανοίγματος |
| --- | --- |

vi)

ημερομηνία λήξης υποκείμενου ανοίγματος

| ιβ) | νόμισμα:






  i) | νόμισμα τμήματος/ομολόγου |
| --- | --- | --- |

ιβ)

νόμισμα:

i)

νόμισμα τμήματος/ομολόγου

| ii) | νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα. |
| --- | --- |

ii)

νόμισμα στο οποίο εκφράζεται το υποκείμενο άνοιγμα.

5.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων διαθέτουν τις ακόλουθες πληροφορίες, με τη χρήση μορφότυπου XML:

| α) | τις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) και στοιχεία δ) έως ζ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

α)

τις πληροφορίες που αναφέρονται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 στοιχείο α) και στοιχεία δ) έως ζ) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| β) | τις πληροφορίες που παράγονται από τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων σύμφωνα με τα άρθρα 2 και 4 του παρόντος κανονισμού, με εξαίρεση τις γραπτές επιβεβαιώσεις που λαμβάνονται βάσει του άρθρου 4 παράγραφος 3. |
| --- | --- |

β)

τις πληροφορίες που παράγονται από τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων σύμφωνα με τα άρθρα 2 και 4 του παρόντος κανονισμού, με εξαίρεση τις γραπτές επιβεβαιώσεις που λαμβάνονται βάσει του άρθρου 4 παράγραφος 3.

Άρθρο 7

Πρότυπα συλλογής δεδομένων και πρόσβασης σε δεδομένα

1.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων χρησιμοποιούν ηλεκτρονική υπογραφή και πρωτόκολλα κρυπτογράφησης δεδομένων για τη λήψη δεδομένων από αναφέρουσες οντότητες ή από άλλα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων και για τη διαβίβαση δεδομένων στις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

2.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων δημιουργούν και διατηρούν ασφαλή διαμηχανική διεπαφή και θέτουν τη διεπαφή αυτή στη διάθεση των αναφερουσών οντοτήτων και των οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Η διεπαφή αυτή χρησιμοποιεί το πρωτόκολλο μεταφοράς αρχείων SSH.

3.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων χρησιμοποιούν τυποποιημένα μηνύματα XML για την επικοινωνία μέσω της διεπαφής που αναφέρεται στην παράγραφο 2 και θέτουν τις πληροφορίες που ορίζονται στο άρθρο 6 παράγραφος 5 του παρόντος κανονισμού στη διάθεση των οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άρθρο 8

Τήρηση αρχείου

1.   Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων καταγράφουν τα εξής:

| α) | εξακριβώσεις σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό και κάθε άλλη επικύρωση που διενεργείται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

α)

εξακριβώσεις σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό και κάθε άλλη επικύρωση που διενεργείται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| β) | τις γραπτές διαβεβαιώσεις που λαμβάνει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων κατά το άρθρο 4 παράγραφος 3· |
| --- | --- |

β)

τις γραπτές διαβεβαιώσεις που λαμβάνει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων κατά το άρθρο 4 παράγραφος 3·

| γ) | τα αποτελέσματα που παρέχει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων στην αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 6· |
| --- | --- |

γ)

τα αποτελέσματα που παρέχει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων στην αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 6·

| δ) | κάθε εξήγηση που παρέχει η αναφέρουσα οντότητα σχετικά με τους λόγους για τους οποίους οι υποβληθείσες πληροφορίες είναι ελλιπείς ή ασυνεπείς, ή για τους οποίους δεν υπάρχει γραπτή επιβεβαίωση, σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 7· |
| --- | --- |

δ)

κάθε εξήγηση που παρέχει η αναφέρουσα οντότητα σχετικά με τους λόγους για τους οποίους οι υποβληθείσες πληροφορίες είναι ελλιπείς ή ασυνεπείς, ή για τους οποίους δεν υπάρχει γραπτή επιβεβαίωση, σύμφωνα με το άρθρο 4 παράγραφος 7·

| ε) | σε αρχείο καταγραφής αναφορών, λεπτομερή στοιχεία για τυχόν διορθώσεις ή ακυρώσεις που υποβάλλει η αναφέρουσα οντότητα· |
| --- | --- |

ε)

σε αρχείο καταγραφής αναφορών, λεπτομερή στοιχεία για τυχόν διορθώσεις ή ακυρώσεις που υποβάλλει η αναφέρουσα οντότητα·

| στ) | κάθε άλλη πληροφορία που παράγεται ή υποβάλλεται σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό. |
| --- | --- |

στ)

κάθε άλλη πληροφορία που παράγεται ή υποβάλλεται σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό.

2.   Κάθε εγγραφή διατηρείται επί 10 έτη μετά τη λήξη της σχετικής τιτλοποίησης.

3.   Το αρχείο καταγραφής αναφορών που αναφέρεται στο στοιχείο δ) της παραγράφου 1 περιλαμβάνει τον μοναδικό αναγνωριστικό κωδικό της τιτλοποίησης, τον κωδικό στοιχείου, τη χρονοσφραγίδα της σχετικής υποβολής, τη χρονοσφραγίδα των αλλαγών και σαφή περιγραφή των αλλαγών σε σχέση με τις υποβληθείσες πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένου του προηγούμενου και του νέου περιεχομένου των εν λόγω πληροφοριών.

Άρθρο 9

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 29 Νοεμβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean-Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 4ης Ιουλίου 2012, για τα εξωχρηματιστηριακά παράγωγα, τους κεντρικούς αντισυμβαλλομένους και τα αρχεία καταγραφής συναλλαγών (ΕΕ L 201 της 27.7.2012, σ. 1).

2

(3)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

3

(4)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (EE) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (βλέπε σελίδα 1 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

4

(5)  Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1225 της Επιτροπής, της 29ης Οκτωβρίου 2019, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο και τα τυποποιημένα υποδείγματα για τη διάθεση των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (βλέπε σελίδα 217 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

5

(6)  Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά υποδείγματα για την παροχή πληροφοριών σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (βλέπε σελίδα 315 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

6

---

ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ

Πίνακας βαθμολόγησης πληρότητας δεδομένων και κατηγορίες απόρριψης

Πίνακας 1

Πίνακας βαθμολόγησης πληρότητας δεδομένων

| | | |
| --- | --- | --- |
| | | Εισροή 1: Ποσοστό πεδίων «ND1» |
| | | Εισροή 1 = 0 % | 0 % < Εισροή 1 ≤ 10 % | 10 % < Εισροή 1 ≤ 30 % | Εισροή 1 > 30 % |
| Εισροή 2: Ποσοστό πεδίων «ND2», «ND3» ή «ND4-ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ» | Εισροή 2 = 0 % | Α1 | Β1 | Γ1 | Δ1 |
| 0 % < Εισροή 2 ≤ 20 % | Α2 | Β2 | Γ2 | Δ2 |
| 20 % < Εισροή 2 ≤ 40 % | Α3 | Β3 | Γ3 | Δ3 |
| Εισροή 2 > 40 % | Α4 | Β4 | Γ4 | Δ4 |

Εισροή 1: Ποσοστό πεδίων «ND1»

Εισροή 1 = 0 %

0 % < Εισροή 1 ≤ 10 %

10 % < Εισροή 1 ≤ 30 %

Εισροή 1 > 30 %

Εισροή 2: Ποσοστό πεδίων «ND2», «ND3» ή «ND4-ΕΕΕΕ-ΜΜ-ΗΗ»

Εισροή 2 = 0 %

Α1

Β1

Γ1

Δ1

0 % < Εισροή 2 ≤ 20 %

Α2

Β2

Γ2

Δ2

20 % < Εισροή 2 ≤ 40 %

Α3

Β3

Γ3

Δ3

Εισροή 2 > 40 %

Α4

Β4

Γ4

Δ4

Πίνακας 2

Κατηγορίες απόρριψης

| Κατηγορίες απόρριψης | Αιτιολογία |
| --- | --- |
| Σχήμα | Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή λόγω μη συμμορφούμενου σχήματος. |
| Άδεια | Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή διότι η αναφέρουσα οντότητα δεν έχει λάβει άδεια να αναφέρει εξ ονόματος της μεταβιβάζουσας οντότητας, της ανάδοχης οντότητας ή της ΟΕΣΤ. |
| Λογική | Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή διότι ο κωδικός στοιχείου δεν αντιστοιχεί στις διαθέσιμες τιμές τον Πίνακα 3 του Παραρτήματος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224. |
| Επιχειρηματικοί κανόνες | Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή διότι η υποβολή των στοιχείων δεν είναι σύμφωνη με μία ή περισσότερες επικυρώσεις περιεχομένου. |
| Αντιπροσωπευτικότητα | Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή, κατ’ εφαρμογήν του άρθρου 4 παράγραφος 6. |

Κατηγορίες απόρριψης

Αιτιολογία

Σχήμα

Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή λόγω μη συμμορφούμενου σχήματος.

Άδεια

Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή διότι η αναφέρουσα οντότητα δεν έχει λάβει άδεια να αναφέρει εξ ονόματος της μεταβιβάζουσας οντότητας, της ανάδοχης οντότητας ή της ΟΕΣΤ.

Λογική

Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή διότι ο κωδικός στοιχείου δεν αντιστοιχεί στις διαθέσιμες τιμές τον Πίνακα 3 του Παραρτήματος 1 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224.

Επιχειρηματικοί κανόνες

Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή διότι η υποβολή των στοιχείων δεν είναι σύμφωνη με μία ή περισσότερες επικυρώσεις περιεχομένου.

Αντιπροσωπευτικότητα

Η υποβολή πληροφοριών δεν έγινε δεκτή, κατ’ εφαρμογήν του άρθρου 4 παράγραφος 6.

---

| 3.9.2020 | EL | Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης | L 289/345 |
| --- | --- | --- | --- |

3.9.2020

EL

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

L 289/345

---

ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2020/1230 ΤΗΣ ΕΠΙΤΡΟΠΗΣ

της 29ης Νοεμβρίου 2019

για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που διευκρινίζουν τις λεπτομέρειες της αίτησης καταχώρισης ενός αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων και τις λεπτομέρειες της απλοποιημένης αίτησης επέκτασης της καταχώρισης ενός αρχείου καταγραφής συναλλαγών

(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)

Η ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΕΠΙΤΡΟΠΗ,

Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης,

Έχοντας υπόψη τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Δεκεμβρίου 2017, σχετικά με τη θέσπιση γενικού πλαισίου για την τιτλοποίηση και σχετικά με τη δημιουργία ειδικού πλαισίου για απλή, διαφανή και τυποποιημένη τιτλοποίηση και σχετικά με την τροποποίηση των οδηγιών 2009/65/ΕΚ, 2009/138/ΕΚ και 2011/61/ΕΕ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (1), και ιδίως το άρθρο 10 παράγραφος 7 τρίτο εδάφιο, κατά το μέρος που αφορά τα στοιχεία β) και γ) του πρώτου εδαφίου της εν λόγω παραγράφου,

Εκτιμώντας τα ακόλουθα:

| (1) | Το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 απαιτεί οι πληροφορίες για μια πράξη τιτλοποίησης να καθίστανται διαθέσιμες μέσω ενός αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων ή, όταν δεν υπάρχει καταχωρισμένο τέτοιο αρχείο σύμφωνα με το άρθρο 10 του εν λόγω κανονισμού, μέσω δικτυακού τόπου που πληροί ορισμένες προϋποθέσεις. Το άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ορίζει τις προϋποθέσεις και τη διαδικασία για την καταχώριση αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης υποβολής είτε αίτησης καταχώρισης είτε, στην περίπτωση των αρχείων καταγραφής συναλλαγών που είναι ήδη καταχωρισμένα σύμφωνα με το κεφάλαιο 1 του τίτλου IV του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) ή σύμφωνα με το κεφάλαιο III του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), αίτησης για επέκταση της καταχώρισης για τους σκοπούς του άρθρου 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

(1)

Το άρθρο 7 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 απαιτεί οι πληροφορίες για μια πράξη τιτλοποίησης να καθίστανται διαθέσιμες μέσω ενός αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων ή, όταν δεν υπάρχει καταχωρισμένο τέτοιο αρχείο σύμφωνα με το άρθρο 10 του εν λόγω κανονισμού, μέσω δικτυακού τόπου που πληροί ορισμένες προϋποθέσεις. Το άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 ορίζει τις προϋποθέσεις και τη διαδικασία για την καταχώριση αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης της απαίτησης υποβολής είτε αίτησης καταχώρισης είτε, στην περίπτωση των αρχείων καταγραφής συναλλαγών που είναι ήδη καταχωρισμένα σύμφωνα με το κεφάλαιο 1 του τίτλου IV του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (2) ή σύμφωνα με το κεφάλαιο III του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (3), αίτησης για επέκταση της καταχώρισης για τους σκοπούς του άρθρου 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

| (2) | Προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί το πρόσθετο λειτουργικό κόστος για τους συμμετέχοντες στην αγορά, οι κανόνες για την καταχώριση των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένων των κανόνων για την καταχώριση μέσω επέκτασης της καταχώρισης για τους σκοπούς του άρθρου 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, θα πρέπει να βασίζονται στις υπάρχουσες υποδομές, επιχειρησιακές διαδικασίες και μορφότυπους που έχουν θεσπιστεί για την υποβολή στοιχείων όσον αφορά τις συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων και τις συμβάσεις παραγώγων. Οι κανόνες για την καταχώριση θα πρέπει, ωστόσο, να αντανακλούν τις ιδιαιτερότητες των τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης της πολυπλοκότητας που σχετίζεται με τη φιλοξενία δεδομένων και τεκμηρίωσης τιτλοποιήσεων, ενώ παράλληλα θα πρέπει να αποτυπώνουν τις πρόσφατες εξελίξεις στην αγορά, όπως η κοινή χρήση αναγνωριστικών κωδικών νομικής οντότητας, η οποία βελτιώνει την οργάνωση και την ταξινόμηση των πληροφοριών για τις νομικές οντότητες που πρέπει να παρασχεθούν στο πλαίσιο της αίτησης. Για λόγους σαφήνειας και ευκολίας παραπομπής για τους αιτούντες, είναι επίσης επιθυμητό οι κανόνες για την καταχώριση να ακολουθούν τη σειρά των σχετικών απαιτήσεων που προβλέπονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

(2)

Προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί το πρόσθετο λειτουργικό κόστος για τους συμμετέχοντες στην αγορά, οι κανόνες για την καταχώριση των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένων των κανόνων για την καταχώριση μέσω επέκτασης της καταχώρισης για τους σκοπούς του άρθρου 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, θα πρέπει να βασίζονται στις υπάρχουσες υποδομές, επιχειρησιακές διαδικασίες και μορφότυπους που έχουν θεσπιστεί για την υποβολή στοιχείων όσον αφορά τις συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων και τις συμβάσεις παραγώγων. Οι κανόνες για την καταχώριση θα πρέπει, ωστόσο, να αντανακλούν τις ιδιαιτερότητες των τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης της πολυπλοκότητας που σχετίζεται με τη φιλοξενία δεδομένων και τεκμηρίωσης τιτλοποιήσεων, ενώ παράλληλα θα πρέπει να αποτυπώνουν τις πρόσφατες εξελίξεις στην αγορά, όπως η κοινή χρήση αναγνωριστικών κωδικών νομικής οντότητας, η οποία βελτιώνει την οργάνωση και την ταξινόμηση των πληροφοριών για τις νομικές οντότητες που πρέπει να παρασχεθούν στο πλαίσιο της αίτησης. Για λόγους σαφήνειας και ευκολίας παραπομπής για τους αιτούντες, είναι επίσης επιθυμητό οι κανόνες για την καταχώριση να ακολουθούν τη σειρά των σχετικών απαιτήσεων που προβλέπονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402.

| (3) | Οι τιτλοποιήσεις είναι εξαιρετικά σύνθετα μέσα και περιλαμβάνουν πολλές διαφορετικές κατηγορίες πληροφοριών, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τα χαρακτηριστικά των υποκείμενων ανοιγμάτων, πληροφοριών σχετικά με τις ταμειακές ροές, πληροφοριών σχετικά με τη δομή της τιτλοποίησης, καθώς και πληροφοριών σχετικά με τις νομικές και λειτουργικές ρυθμίσεις που τίθενται σε ισχύ με τρίτα μέρη. Κατά συνέπεια, είναι σημαντικό ένα δυνητικό αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων να είναι σε θέση να αποδείξει ότι διαθέτει επαρκείς γνώσεις και εργασιακή πείρα στις τιτλοποιήσεις και την ικανότητα να λαμβάνει, να επεξεργάζεται και να καθιστά διαθέσιμες τις σχετικές πληροφορίες που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402. Τα δυνητικά αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει επίσης να είναι σε θέση να αποδείξουν ότι το προσωπικό, οι έλεγχοι και οι διαδικασίες τους είναι επαρκή για την εξασφάλιση συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

(3)

Οι τιτλοποιήσεις είναι εξαιρετικά σύνθετα μέσα και περιλαμβάνουν πολλές διαφορετικές κατηγορίες πληροφοριών, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τα χαρακτηριστικά των υποκείμενων ανοιγμάτων, πληροφοριών σχετικά με τις ταμειακές ροές, πληροφοριών σχετικά με τη δομή της τιτλοποίησης, καθώς και πληροφοριών σχετικά με τις νομικές και λειτουργικές ρυθμίσεις που τίθενται σε ισχύ με τρίτα μέρη. Κατά συνέπεια, είναι σημαντικό ένα δυνητικό αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων να είναι σε θέση να αποδείξει ότι διαθέτει επαρκείς γνώσεις και εργασιακή πείρα στις τιτλοποιήσεις και την ικανότητα να λαμβάνει, να επεξεργάζεται και να καθιστά διαθέσιμες τις σχετικές πληροφορίες που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402. Τα δυνητικά αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει επίσης να είναι σε θέση να αποδείξουν ότι το προσωπικό, οι έλεγχοι και οι διαδικασίες τους είναι επαρκή για την εξασφάλιση συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402.

| (4) | Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες, αποκαλούμενες «βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης, οι οποίες συνδέονται άμεσα με την παροχή των υπηρεσιών και απορρέουν από αυτήν και για τις οποίες απαιτείται καταχώριση ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 (αποκαλούμενων «βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης») και απορρέουν από αυτήν. Για παράδειγμα, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων μπορούν να παρέχουν ερευνητικές ή συμβουλευτικές υπηρεσίες σε έναν δυνητικό εκδότη τιτλοποιήσεων ο οποίος κάνει χρήση των δεδομένων τιτλοποίησης που είναι διαθέσιμα στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων. Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων μπορούν επίσης να παρέχουν βοηθητικές υπηρεσίες που δεν συνδέονται με την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης (βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης) ούτε απορρέουν από αυτήν. Εντούτοις, η χρήση κοινών πόρων σε ένα αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων για την παροχή τόσο βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης όσο και βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης θα μπορούσε να οδηγήσει στη μετάδοση λειτουργικών κινδύνων μεταξύ αυτών των υπηρεσιών. Ως εκ τούτου, για τις υπηρεσίες που περιλαμβάνουν τον έλεγχο της εγκυρότητας, τον έλεγχο της συμφωνίας, την επεξεργασία και την τήρηση αρχείου των πληροφοριών ενδέχεται να απαιτείται ένας αποτελεσματικός τρόπος λειτουργικού διαχωρισμού προκειμένου να αποτρέπεται η μετάδοση λειτουργικών κινδύνων. Εντούτοις, πρακτικές όπως η χρήση συστημάτων με κοινό περιβάλλον χρήστη (front-end), κοινού σημείου πρόσβασης σε πληροφορίες ή η χρήση του ίδιου προσωπικού στον τομέα των πωλήσεων, της συμμόρφωσης ή στο γραφείο εξυπηρέτησης πελατών μπορεί να θεωρούνται λιγότερο επιρρεπείς στη μετάδοση και, συνεπώς, δεν θα προϋποθέτουν απαραίτητα τον λειτουργικό διαχωρισμό. Οι αιτούντες καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει, κατά συνέπεια, να υποχρεούνται να αποδείξουν ότι έχουν εξασφαλίσει ένα κατάλληλο επίπεδο λειτουργικού διαχωρισμού μεταξύ των πόρων, των συστημάτων και των διαδικασιών που χρησιμοποιούνται στους επιχειρηματικούς τομείς που εμπλέκονται στην παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης και των πόρων, των συστημάτων και των διαδικασιών που χρησιμοποιούνται σε άλλους επιχειρηματικούς τομείς που εμπλέκονται στην παροχή βοηθητικών υπηρεσιών, ανεξάρτητα από το εάν αυτοί οι άλλοι επιχειρηματικοί τομείς υπάγονται στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, σε μια συνδεδεμένη οντότητα ή σε άλλη οντότητα. |
| --- | --- |

(4)

Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων μπορούν να παρέχουν υπηρεσίες, αποκαλούμενες «βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης, οι οποίες συνδέονται άμεσα με την παροχή των υπηρεσιών και απορρέουν από αυτήν και για τις οποίες απαιτείται καταχώριση ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 (αποκαλούμενων «βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης») και απορρέουν από αυτήν. Για παράδειγμα, τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων μπορούν να παρέχουν ερευνητικές ή συμβουλευτικές υπηρεσίες σε έναν δυνητικό εκδότη τιτλοποιήσεων ο οποίος κάνει χρήση των δεδομένων τιτλοποίησης που είναι διαθέσιμα στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων. Τα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων μπορούν επίσης να παρέχουν βοηθητικές υπηρεσίες που δεν συνδέονται με την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης (βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης) ούτε απορρέουν από αυτήν. Εντούτοις, η χρήση κοινών πόρων σε ένα αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων για την παροχή τόσο βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης όσο και βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης θα μπορούσε να οδηγήσει στη μετάδοση λειτουργικών κινδύνων μεταξύ αυτών των υπηρεσιών. Ως εκ τούτου, για τις υπηρεσίες που περιλαμβάνουν τον έλεγχο της εγκυρότητας, τον έλεγχο της συμφωνίας, την επεξεργασία και την τήρηση αρχείου των πληροφοριών ενδέχεται να απαιτείται ένας αποτελεσματικός τρόπος λειτουργικού διαχωρισμού προκειμένου να αποτρέπεται η μετάδοση λειτουργικών κινδύνων. Εντούτοις, πρακτικές όπως η χρήση συστημάτων με κοινό περιβάλλον χρήστη (front-end), κοινού σημείου πρόσβασης σε πληροφορίες ή η χρήση του ίδιου προσωπικού στον τομέα των πωλήσεων, της συμμόρφωσης ή στο γραφείο εξυπηρέτησης πελατών μπορεί να θεωρούνται λιγότερο επιρρεπείς στη μετάδοση και, συνεπώς, δεν θα προϋποθέτουν απαραίτητα τον λειτουργικό διαχωρισμό. Οι αιτούντες καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων θα πρέπει, κατά συνέπεια, να υποχρεούνται να αποδείξουν ότι έχουν εξασφαλίσει ένα κατάλληλο επίπεδο λειτουργικού διαχωρισμού μεταξύ των πόρων, των συστημάτων και των διαδικασιών που χρησιμοποιούνται στους επιχειρηματικούς τομείς που εμπλέκονται στην παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης και των πόρων, των συστημάτων και των διαδικασιών που χρησιμοποιούνται σε άλλους επιχειρηματικούς τομείς που εμπλέκονται στην παροχή βοηθητικών υπηρεσιών, ανεξάρτητα από το εάν αυτοί οι άλλοι επιχειρηματικοί τομείς υπάγονται στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, σε μια συνδεδεμένη οντότητα ή σε άλλη οντότητα.

| (5) | Το άρθρο 10 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 προβλέπει μια απλουστευμένη αίτηση για την επέκταση της καταχώρισης για την περίπτωση όπου αρχεία καταγραφής συναλλαγών που είναι καταχωρισμένα βάσει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 ή βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365 υποβάλλουν αίτηση για την επέκταση της υφιστάμενης καταχώρισή τους ως αρχείου καταγραφής συναλλαγών για τους σκοπούς του άρθρου 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Συνεπώς, για να αποφευχθεί τυχόν αλληλεπικάλυψη απαιτήσεων, οι πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται από ένα αρχείο καταγραφής συναλλαγών το οποίο υποβάλλει αίτηση για επέκταση της καταχώρισης θα πρέπει να περιορίζονται σε λεπτομέρειες σχετικά με τις προσαρμογές που απαιτούνται για την εξασφάλιση συμμόρφωσης με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

(5)

Το άρθρο 10 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 προβλέπει μια απλουστευμένη αίτηση για την επέκταση της καταχώρισης για την περίπτωση όπου αρχεία καταγραφής συναλλαγών που είναι καταχωρισμένα βάσει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 ή βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365 υποβάλλουν αίτηση για την επέκταση της υφιστάμενης καταχώρισή τους ως αρχείου καταγραφής συναλλαγών για τους σκοπούς του άρθρου 7 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. Συνεπώς, για να αποφευχθεί τυχόν αλληλεπικάλυψη απαιτήσεων, οι πληροφορίες που πρέπει να παρέχονται από ένα αρχείο καταγραφής συναλλαγών το οποίο υποβάλλει αίτηση για επέκταση της καταχώρισης θα πρέπει να περιορίζονται σε λεπτομέρειες σχετικά με τις προσαρμογές που απαιτούνται για την εξασφάλιση συμμόρφωσης με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402.

| (6) | Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή. |
| --- | --- |

(6)

Ο παρών κανονισμός βασίζεται στα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που υπέβαλε η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) στην Επιτροπή.

| (7) | Σύμφωνα με το άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), η ESMA διενήργησε μια ανοιχτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του εν λόγω κανονισμού, |
| --- | --- |

(7)

Σύμφωνα με το άρθρο 10 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (4), η ESMA διενήργησε μια ανοιχτή δημόσια διαβούλευση σχετικά με τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων στα οποία βασίζεται ο παρών κανονισμός, ανέλυσε τα ενδεχόμενα συναφή κόστη και τις ωφέλειες και ζήτησε τη γνώμη της ομάδας συμφεροντούχων κινητών αξιών και αγορών, που συστάθηκε σύμφωνα με το άρθρο 37 του εν λόγω κανονισμού,

ΕΞΕΔΩΣΕ ΤΟΝ ΠΑΡΟΝΤΑ ΚΑΝΟΝΙΣΜΟ:

Άρθρο 1

Ορισμοί

Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:

| 1) | «χρήστης»: σε σχέση με ένα αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων: οποιοσδήποτε από τους κάτωθι:






  α) | οποιαδήποτε οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- | --- |

1)

«χρήστης»: σε σχέση με ένα αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων: οποιοσδήποτε από τους κάτωθι:

α)

οποιαδήποτε οντότητα που αναφέρεται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| β) | οποιαδήποτε αναφέρουσα οντότητα σε σχέση με το συγκεκριμένο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

β)

οποιαδήποτε αναφέρουσα οντότητα σε σχέση με το συγκεκριμένο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| γ) | οποιοσδήποτε άλλος πελάτης του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων που κάνει χρήση βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης τις οποίες παρέχει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

γ)

οποιοσδήποτε άλλος πελάτης του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων που κάνει χρήση βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης τις οποίες παρέχει το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| 2) | «αναφέρουσα οντότητα»: η οντότητα που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

2)

«αναφέρουσα οντότητα»: η οντότητα που ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 3) | «βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης»: οι υπηρεσίες για τις οποίες απαιτείται καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

3)

«βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης»: οι υπηρεσίες για τις οποίες απαιτείται καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| 4) | «βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης»: οι υπηρεσίες που παρέχονται από ένα αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και οι οποίες συνδέονται άμεσα με την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης που παρέχονται από το συγκεκριμένο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και απορρέουν από αυτήν· |
| --- | --- |

4)

«βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης»: οι υπηρεσίες που παρέχονται από ένα αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και οι οποίες συνδέονται άμεσα με την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης που παρέχονται από το συγκεκριμένο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και απορρέουν από αυτήν·

| 5) | «βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης»: οι υπηρεσίες που δεν είναι ούτε βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης ούτε βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

5)

«βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης»: οι υπηρεσίες που δεν είναι ούτε βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης ούτε βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης·

| 6) | Οι ακόλουθοι όροι νοούνται κατά την έννοια που τους αποδίδεται στο άρθρο 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012:






  α) | «όμιλος»· |
| --- | --- | --- |

6)

Οι ακόλουθοι όροι νοούνται κατά την έννοια που τους αποδίδεται στο άρθρο 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012:

α)

«όμιλος»·

| β) | «μητρική επιχείρηση»· |
| --- | --- |

β)

«μητρική επιχείρηση»·

| γ) | «θυγατρική»· |
| --- | --- |

γ)

«θυγατρική»·

| δ) | «κεφάλαιο»· |
| --- | --- |

δ)

«κεφάλαιο»·

| ε) | «στενοί δεσμοί»· |
| --- | --- |

ε)

«στενοί δεσμοί»·

| στ) | «συμβούλιο»· |
| --- | --- |

στ)

«συμβούλιο»·

| 7) | «ανώτατα διοικητικά στελέχη»: το ή τα πρόσωπα τα οποία όντως διευθύνουν τις δραστηριότητες του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων και το ή τα εκτελεστικά μέλη του συμβουλίου του. |
| --- | --- |

7)

«ανώτατα διοικητικά στελέχη»: το ή τα πρόσωπα τα οποία όντως διευθύνουν τις δραστηριότητες του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων και το ή τα εκτελεστικά μέλη του συμβουλίου του.

Άρθρο 2

Ταυτοποίηση, νομικό καθεστώς και είδος τιτλοποίησης

1)   Η αίτηση για καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων προσδιορίζει την ταυτότητα του αιτούντος και τις δραστηριότητες που ο αιτών σκοπεύει να διεξάγει και για τις οποίες απαιτείται καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων.

2)   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, η αίτηση περιλαμβάνει τα ακόλουθα:

| α) | την εταιρική επωνυμία του αιτούντος, τη διεύθυνση της έδρας του εντός της Ένωσης, καθώς και την εταιρική επωνυμία και τη διεύθυνση της έδρας οποιωνδήποτε τυχόν θυγατρικών και υποκαταστημάτων του αιτούντος· |
| --- | --- |

α)

την εταιρική επωνυμία του αιτούντος, τη διεύθυνση της έδρας του εντός της Ένωσης, καθώς και την εταιρική επωνυμία και τη διεύθυνση της έδρας οποιωνδήποτε τυχόν θυγατρικών και υποκαταστημάτων του αιτούντος·

| β) | τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του αιτούντος (LEI) που έχει καταχωριστεί στο ίδρυμα παγκόσμιου αναγνωριστικού κωδικού νομικής οντότητας· |
| --- | --- |

β)

τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του αιτούντος (LEI) που έχει καταχωριστεί στο ίδρυμα παγκόσμιου αναγνωριστικού κωδικού νομικής οντότητας·

| γ) | τον ενιαίο εντοπιστή πόρου (URL) του δικτυακού τόπου του αιτούντος· |
| --- | --- |

γ)

τον ενιαίο εντοπιστή πόρου (URL) του δικτυακού τόπου του αιτούντος·

| δ) | απόσπασμα του σχετικού εμπορικού ή δικαστικού μητρώου στο οποίο αναγράφεται ο τόπος σύστασης και το πεδίο επιχειρηματικής δραστηριότητας του αιτούντος ή κάποια άλλη μορφή επίσημων αποδεικτικών στοιχείων του τόπου σύστασης και του πεδίου επιχειρηματικής δραστηριότητας του αιτούντος, τα οποία ισχύουν σε αμφότερες τις περιπτώσεις κατά την ημερομηνία της αίτησης για καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

δ)

απόσπασμα του σχετικού εμπορικού ή δικαστικού μητρώου στο οποίο αναγράφεται ο τόπος σύστασης και το πεδίο επιχειρηματικής δραστηριότητας του αιτούντος ή κάποια άλλη μορφή επίσημων αποδεικτικών στοιχείων του τόπου σύστασης και του πεδίου επιχειρηματικής δραστηριότητας του αιτούντος, τα οποία ισχύουν σε αμφότερες τις περιπτώσεις κατά την ημερομηνία της αίτησης για καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| ε) | τα είδη τιτλοποιήσεων (συναλλαγή ABCP ή συναλλαγή μη ABCP), τις μεθόδους μεταβίβασης κινδύνου (παραδοσιακή τιτλοποίηση ή σύνθεση τιτλοποίηση) και τους τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων (οικιστικό ακίνητο, εμπορικό ακίνητο, επιχειρήσεις, χρηματοδοτική μίσθωση, καταναλωτές, αγορά ακινήτου, πιστωτικές κάρτες, εσωτερικό) για τα οποία επιθυμεί να καταχωριστεί ο αιτών· |
| --- | --- |

ε)

τα είδη τιτλοποιήσεων (συναλλαγή ABCP ή συναλλαγή μη ABCP), τις μεθόδους μεταβίβασης κινδύνου (παραδοσιακή τιτλοποίηση ή σύνθεση τιτλοποίηση) και τους τύπους υποκείμενων ανοιγμάτων (οικιστικό ακίνητο, εμπορικό ακίνητο, επιχειρήσεις, χρηματοδοτική μίσθωση, καταναλωτές, αγορά ακινήτου, πιστωτικές κάρτες, εσωτερικό) για τα οποία επιθυμεί να καταχωριστεί ο αιτών·

| στ) | κατά πόσον ο αιτών έχει άδεια λειτουργίας ή είναι καταχωρισμένος από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος όπου είναι εγκατεστημένος και, στην περίπτωση αυτή, το όνομα της αρμόδιας αρχής και τυχόν αριθμό αναφοράς που σχετίζεται με την άδεια ή την καταχώριση· |
| --- | --- |

στ)

κατά πόσον ο αιτών έχει άδεια λειτουργίας ή είναι καταχωρισμένος από αρμόδια αρχή στο κράτος μέλος όπου είναι εγκατεστημένος και, στην περίπτωση αυτή, το όνομα της αρμόδιας αρχής και τυχόν αριθμό αναφοράς που σχετίζεται με την άδεια ή την καταχώριση·

| ζ) | το καταστατικό ή ισοδύναμους όρους σύστασης και, κατά περίπτωση, άλλα ιδρυτικά έγγραφα στα οποία αναφέρεται ότι ο αιτών θα παρέχει βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

ζ)

το καταστατικό ή ισοδύναμους όρους σύστασης και, κατά περίπτωση, άλλα ιδρυτικά έγγραφα στα οποία αναφέρεται ότι ο αιτών θα παρέχει βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης·

| η) | το ονοματεπώνυμο και τα στοιχεία επικοινωνίας του ή των προσώπων που είναι αρμόδιο(-α) για θέματα συμμόρφωσης ή οποιωνδήποτε άλλων μελών του προσωπικού που εμπλέκονται σε αξιολογήσεις συμμόρφωσης για τον αιτούντα όσον αφορά την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης από αυτόν· |
| --- | --- |

η)

το ονοματεπώνυμο και τα στοιχεία επικοινωνίας του ή των προσώπων που είναι αρμόδιο(-α) για θέματα συμμόρφωσης ή οποιωνδήποτε άλλων μελών του προσωπικού που εμπλέκονται σε αξιολογήσεις συμμόρφωσης για τον αιτούντα όσον αφορά την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης από αυτόν·

| θ) | το ονοματεπώνυμο και τα στοιχεία επικοινωνίας του αρμόδιου προσώπου για τους σκοπούς της αίτησης· |
| --- | --- |

θ)

το ονοματεπώνυμο και τα στοιχεία επικοινωνίας του αρμόδιου προσώπου για τους σκοπούς της αίτησης·

| ι) | το πρόγραμμα των δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένου του τόπου διεξαγωγής των βασικών επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του αιτούντος· |
| --- | --- |

ι)

το πρόγραμμα των δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένου του τόπου διεξαγωγής των βασικών επιχειρηματικών δραστηριοτήτων του αιτούντος·

| ια) | οποιαδήποτε βοηθητική υπηρεσία τιτλοποίησης ή βοηθητική υπηρεσία μη τιτλοποίησης που ο αιτών παρέχει ή σκοπεύει να παρέχει· |
| --- | --- |

ια)

οποιαδήποτε βοηθητική υπηρεσία τιτλοποίησης ή βοηθητική υπηρεσία μη τιτλοποίησης που ο αιτών παρέχει ή σκοπεύει να παρέχει·

| ιβ) | οποιεσδήποτε πληροφορίες σχετικά με τυχόν εκκρεμείς δικαστικές, διοικητικές, συναφείς με διαιτησία ή τυχόν άλλη διαφορά διαδικασίες, ανεξαρτήτως του είδους τους, στις οποίες μπορεί να ενέχεται ο αιτών, ιδίως όσον αφορά φορολογικά θέματα και θέματα αφερεγγυότητας και οι οποίες συνεπάγονται οικονομικό ή σχετικό με την εντιμότητα κόστος, ή τυχόν μη εκκρεμείς διαδικασίες, που μπορεί, παρά ταύτα, να έχουν οποιονδήποτε ουσιαστικό αντίκτυπο στο κόστος του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων. |
| --- | --- |

ιβ)

οποιεσδήποτε πληροφορίες σχετικά με τυχόν εκκρεμείς δικαστικές, διοικητικές, συναφείς με διαιτησία ή τυχόν άλλη διαφορά διαδικασίες, ανεξαρτήτως του είδους τους, στις οποίες μπορεί να ενέχεται ο αιτών, ιδίως όσον αφορά φορολογικά θέματα και θέματα αφερεγγυότητας και οι οποίες συνεπάγονται οικονομικό ή σχετικό με την εντιμότητα κόστος, ή τυχόν μη εκκρεμείς διαδικασίες, που μπορεί, παρά ταύτα, να έχουν οποιονδήποτε ουσιαστικό αντίκτυπο στο κόστος του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων.

3)   Κατόπιν αιτήματος, ο αιτών παρέχει στην ESMA συμπληρωματικές πληροφορίες κατά τη διάρκεια της εξέτασης της αίτησης για καταχώριση, σε περίπτωση που οι εν λόγω πληροφορίες απαιτούνται για την αξιολόγηση της ικανότητας συμμόρφωσης του αιτούντος προς τις εφαρμοστέες απαιτήσεις του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και προκειμένου η ESMA να ερμηνεύει και να αναλύει δεόντως τα δικαιολογητικά που θα υποβληθούν ή έχουν ήδη υποβληθεί.

4)   Σε περίπτωση που ο αιτών θεωρεί ότι κάποια απαίτηση του παρόντος κανονισμού δεν έχει εφαρμογή σε αυτόν, επισημαίνει σαφώς την εν λόγω απαίτηση στην αίτησή του και επεξηγεί γιατί δεν έχει εφαρμογή η συγκεκριμένη απαίτηση.

Άρθρο 3

Οργανόγραμμα

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει οργανόγραμμα στο οποίο περιγράφονται λεπτομερώς η οργανωτική διάρθρωση του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένης της διάρθρωσης τυχόν βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή τυχόν βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης.

2)   Το οργανόγραμμα που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με την ταυτότητα του προσώπου που είναι υπεύθυνο για κάθε σημαντικό ρόλο, συμπεριλαμβανομένης της ταυτότητας κάθε ανώτατου διοικητικού στελέχους και των προσώπων που όντως διευθύνουν τις επιχειρηματικές δραστηριότητες οποιωνδήποτε θυγατρικών και υποκαταστημάτων.

Άρθρο 4

Εταιρική διακυβέρνηση

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικά με τις εσωτερικές πολιτικές εταιρικής διακυβέρνησης του αιτούντος, καθώς και τις διαδικασίες και τους γενικούς όρους που διέπουν την ανώτατη διοίκησή του, περιλαμβανομένων του διοικητικού συμβουλίου, των μη εκτελεστικών μελών του και, όπου υπάρχουν, των επιτροπών.

2)   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 περιγράφουν τη διαδικασία επιλογής, τον διορισμό, την αξιολόγηση της απόδοσης και την απομάκρυνση των ανώτατων διοικητικών στελεχών.

3)   Σε περίπτωση που ο αιτών υιοθετεί αναγνωρισμένο κώδικα δεοντολογίας στον τομέα της εταιρικής διακυβέρνησης, η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων προσδιορίζει τον κώδικα και επεξηγεί τυχόν καταστάσεις στις οποίες ο αιτών παρεκκλίνει του εν λόγω κώδικα.

Άρθρο 5

Εσωτερικός έλεγχος

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει αναλυτικές πληροφορίες σχετικά με το σύστημα εσωτερικού ελέγχου του αιτούντος, περιλαμβανομένων πληροφοριών όσον αφορά τις υπηρεσίες συμμόρφωσης, την αξιολόγηση κινδύνων, τους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου και τις ρυθμίσεις που διέπουν την υπηρεσία εσωτερικού ελέγχου.

2)   Οι αναλυτικές πληροφορίες της παραγράφου 1 περιλαμβάνουν:

| α) | τις πολιτικές και διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου του αιτούντος για τη διασφάλιση της συνεπούς και αποτελεσματικής εφαρμογής αυτών των πολιτικών· |
| --- | --- |

α)

τις πολιτικές και διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου του αιτούντος για τη διασφάλιση της συνεπούς και αποτελεσματικής εφαρμογής αυτών των πολιτικών·

| β) | τυχόν πολιτικές, διαδικασίες και εγχειρίδια για την παρακολούθηση και την αξιολόγηση της επάρκειας και της αποτελεσματικότητας των συστημάτων του αιτούντος· |
| --- | --- |

β)

τυχόν πολιτικές, διαδικασίες και εγχειρίδια για την παρακολούθηση και την αξιολόγηση της επάρκειας και της αποτελεσματικότητας των συστημάτων του αιτούντος·

| γ) | τυχόν πολιτικές, διαδικασίες και εγχειρίδια με τον έλεγχο και τη διασφάλιση των συστημάτων επεξεργασίας πληροφοριών του αιτούντος· |
| --- | --- |

γ)

τυχόν πολιτικές, διαδικασίες και εγχειρίδια με τον έλεγχο και τη διασφάλιση των συστημάτων επεξεργασίας πληροφοριών του αιτούντος·

| δ) | την ταυτότητα των εσωτερικών οργάνων που είναι επιφορτισμένα με την αξιολόγηση οποιωνδήποτε πορισμάτων εσωτερικού ελέγχου. |
| --- | --- |

δ)

την ταυτότητα των εσωτερικών οργάνων που είναι επιφορτισμένα με την αξιολόγηση οποιωνδήποτε πορισμάτων εσωτερικού ελέγχου.

3)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες όσον αφορά τις διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου του αιτούντος:

| α) | σε περίπτωση που υπάρχει επιτροπή εσωτερικού ελέγχου, τη σύνθεση, τις αρμοδιότητες και τις ευθύνες της· |
| --- | --- |

α)

σε περίπτωση που υπάρχει επιτροπή εσωτερικού ελέγχου, τη σύνθεση, τις αρμοδιότητες και τις ευθύνες της·

| β) | το καταστατικό, τις μεθοδολογίες, τα πρότυπα και τις διαδικασίες του εσωτερικού ελέγχου· |
| --- | --- |

β)

το καταστατικό, τις μεθοδολογίες, τα πρότυπα και τις διαδικασίες του εσωτερικού ελέγχου·

| γ) | εξήγηση του τρόπου με τον οποίο αναπτύσσεται και εφαρμόζεται το καταστατικό, η μεθοδολογία και οι διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου, λαμβανομένου υπόψη του χαρακτήρα και της έκτασης των δραστηριοτήτων, των πολυπλοκοτήτων και των κινδύνων του αιτούντος· |
| --- | --- |

γ)

εξήγηση του τρόπου με τον οποίο αναπτύσσεται και εφαρμόζεται το καταστατικό, η μεθοδολογία και οι διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου, λαμβανομένου υπόψη του χαρακτήρα και της έκτασης των δραστηριοτήτων, των πολυπλοκοτήτων και των κινδύνων του αιτούντος·

| δ) | ένα σχέδιο εργασίας για την επιτροπή εσωτερικού ελέγχου για τα τρία έτη που έπονται της ημερομηνίας της αίτησης, με εστίαση στη φύση και στην έκταση των δραστηριοτήτων, των στοιχείων πολυπλοκότητας και των κινδύνων του αιτούντος. |
| --- | --- |

δ)

ένα σχέδιο εργασίας για την επιτροπή εσωτερικού ελέγχου για τα τρία έτη που έπονται της ημερομηνίας της αίτησης, με εστίαση στη φύση και στην έκταση των δραστηριοτήτων, των στοιχείων πολυπλοκότητας και των κινδύνων του αιτούντος.

Άρθρο 6

Σύγκρουση συμφερόντων

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες που έχει θεσπίσει ο αιτών για τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων:

| α) | πολιτικές και διαδικασίες όσον αφορά την ταυτοποίηση, τη διαχείριση, την εξάλειψη, τον μετριασμό και την κοινοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων χωρίς καθυστέρηση· |
| --- | --- |

α)

πολιτικές και διαδικασίες όσον αφορά την ταυτοποίηση, τη διαχείριση, την εξάλειψη, τον μετριασμό και την κοινοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων χωρίς καθυστέρηση·

| β) | περιγραφή της διαδικασίας που χρησιμοποιείται ώστε να εξασφαλίζεται ότι τα αρμόδια πρόσωπα είναι ενήμερα για τις πολιτικές και τις διαδικασίες που αναφέρονται στο στοιχείο α)· |
| --- | --- |

β)

περιγραφή της διαδικασίας που χρησιμοποιείται ώστε να εξασφαλίζεται ότι τα αρμόδια πρόσωπα είναι ενήμερα για τις πολιτικές και τις διαδικασίες που αναφέρονται στο στοιχείο α)·

| γ) | περιγραφή του επιπέδου και της μορφής διαχωρισμού που υπάρχει μεταξύ των διαφόρων επιχειρηματικών λειτουργιών εντός του οργανισμού του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένης μιας περιγραφής:






  i) | των μέτρων που λαμβάνονται για την πρόληψη ή τον έλεγχο της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των λειτουργιών, σε περίπτωση που προκύψει κίνδυνος σύγκρουσης συμφερόντων· |
| --- | --- | --- |

γ)

περιγραφή του επιπέδου και της μορφής διαχωρισμού που υπάρχει μεταξύ των διαφόρων επιχειρηματικών λειτουργιών εντός του οργανισμού του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένης μιας περιγραφής:

i)

των μέτρων που λαμβάνονται για την πρόληψη ή τον έλεγχο της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των λειτουργιών, σε περίπτωση που προκύψει κίνδυνος σύγκρουσης συμφερόντων·

| ii) | της εποπτείας εκείνων των οποίων οι βασικές αρμοδιότητες περιλαμβάνουν συμφέροντα τα οποία έρχονται ενδεχομένως σε σύγκρουση με τα συμφέροντα πελατών· |
| --- | --- |

ii)

της εποπτείας εκείνων των οποίων οι βασικές αρμοδιότητες περιλαμβάνουν συμφέροντα τα οποία έρχονται ενδεχομένως σε σύγκρουση με τα συμφέροντα πελατών·

| δ) | οποιωνδήποτε άλλων μέτρων και ελέγχων που έχουν θεσπιστεί ώστε να διασφαλίζεται ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που αναφέρονται στο στοιχείο α) όσον αφορά τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων και η διαδικασία που αναφέρεται στο στοιχείο β) τηρούνται. |
| --- | --- |

δ)

οποιωνδήποτε άλλων μέτρων και ελέγχων που έχουν θεσπιστεί ώστε να διασφαλίζεται ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που αναφέρονται στο στοιχείο α) όσον αφορά τη διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων και η διαδικασία που αναφέρεται στο στοιχείο β) τηρούνται.

2)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει ένα επικαιροποιημένο κατά τον χρόνο της αίτησης κατάλογο των υφιστάμενων και δυνητικών σημαντικών συγκρούσεων συμφερόντων σε σχέση με οποιεσδήποτε βασικές ή βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης, καθώς και με οποιεσδήποτε βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης που παρέχονται ή λαμβάνονται από τον αιτούντα και μια περιγραφή του τρόπου με τον οποίο αυτές οι συγκρούσεις διευθετούνται ή θα διευθετηθούν. Ο κατάλογος περιλαμβάνει συγκρούσεις συμφερόντων που ανακύπτουν από τις ακόλουθες καταστάσεις:

| α) | οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών μπορεί να αποκομίσει οικονομικό κέρδος ή να αποφύγει οικονομική ζημία, εις βάρος πελάτη· |
| --- | --- |

α)

οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών μπορεί να αποκομίσει οικονομικό κέρδος ή να αποφύγει οικονομική ζημία, εις βάρος πελάτη·

| β) | οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών μπορεί να έχει συμφέρον ως προς την έκβαση μιας υπηρεσίας που παρέχεται σε πελάτη, το οποίο είναι διαφορετικό από το συμφέρον του πελάτη στην έκβαση αυτή· |
| --- | --- |

β)

οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών μπορεί να έχει συμφέρον ως προς την έκβαση μιας υπηρεσίας που παρέχεται σε πελάτη, το οποίο είναι διαφορετικό από το συμφέρον του πελάτη στην έκβαση αυτή·

| γ) | οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών μπορεί να έχει κίνητρο να δώσει προτεραιότητα στα δικά του συμφέροντα ή στα συμφέροντα άλλου χρήστη ή ομάδας χρηστών έναντι των συμφερόντων του πελάτη στον οποίο παρέχεται μια υπηρεσία· |
| --- | --- |

γ)

οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών μπορεί να έχει κίνητρο να δώσει προτεραιότητα στα δικά του συμφέροντα ή στα συμφέροντα άλλου χρήστη ή ομάδας χρηστών έναντι των συμφερόντων του πελάτη στον οποίο παρέχεται μια υπηρεσία·

| δ) | οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών λαμβάνει ή μπορεί να λάβει από οποιοδήποτε πρόσωπο διαφορετικό από τον πελάτη, σε σχέση με υπηρεσία που παρέχεται στον πελάτη, κίνητρο υπό μορφή χρημάτων, αγαθών ή υπηρεσιών, εξαιρουμένων, ωστόσο, των κινήτρων μέσω προμήθειας ή αμοιβών που λαμβάνονται για την υπηρεσία. |
| --- | --- |

δ)

οποιαδήποτε κατάσταση όπου ο αιτών λαμβάνει ή μπορεί να λάβει από οποιοδήποτε πρόσωπο διαφορετικό από τον πελάτη, σε σχέση με υπηρεσία που παρέχεται στον πελάτη, κίνητρο υπό μορφή χρημάτων, αγαθών ή υπηρεσιών, εξαιρουμένων, ωστόσο, των κινήτρων μέσω προμήθειας ή αμοιβών που λαμβάνονται για την υπηρεσία.

3)   Όταν ο αιτών είναι μέλος ομίλου, ο κατάλογος περιλαμβάνει τυχόν υφιστάμενες και δυνητικές σημαντικές συγκρούσεις συμφερόντων που ανακύπτουν από άλλες επιχειρήσεις εντός του ομίλου και τον τρόπο με τον οποίο αυτές οι συγκρούσεις διευθετούνται και μετριάζονται.

Άρθρο 7

Ιδιοκτησία του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει:

| α) | κατάλογο ο οποίος περιλαμβάνει το ονοματεπώνυμο κάθε προσώπου ή την επωνυμία κάθε οντότητας που κατέχει άμεσα ή έμμεσα το 5 % ή περισσότερο του κεφαλαίου του αιτούντος ή των δικαιωμάτων ψήφου του ή αυτών των οποίων η συμμετοχή καθιστά δυνατή την άσκηση σημαντικής επιρροής επί της διαχείρισης του αιτούντος· |
| --- | --- |

α)

κατάλογο ο οποίος περιλαμβάνει το ονοματεπώνυμο κάθε προσώπου ή την επωνυμία κάθε οντότητας που κατέχει άμεσα ή έμμεσα το 5 % ή περισσότερο του κεφαλαίου του αιτούντος ή των δικαιωμάτων ψήφου του ή αυτών των οποίων η συμμετοχή καθιστά δυνατή την άσκηση σημαντικής επιρροής επί της διαχείρισης του αιτούντος·

| β) | κατάλογο επιχειρήσεων στις οποίες το πρόσωπο που αναφέρεται στο στοιχείο α) κατέχει το 5 % ή περισσότερο του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου ή ασκεί σημαντική επιρροή επί της διαχείρισής τους. |
| --- | --- |

β)

κατάλογο επιχειρήσεων στις οποίες το πρόσωπο που αναφέρεται στο στοιχείο α) κατέχει το 5 % ή περισσότερο του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου ή ασκεί σημαντική επιρροή επί της διαχείρισής τους.

2)   Όταν ο αιτών έχει μητρική επιχείρηση ή τελική μητρική επιχείρησης, ο αιτών:

| α) | προσδιορίζει τον LEI που έχει καταχωριστεί στο ίδρυμα παγκόσμιου αναγνωριστικού κωδικού νομικής οντότητας και τη διεύθυνση της έδρας της μητρικής επιχείρησης ή της τελικής μητρικής επιχείρησης· |
| --- | --- |

α)

προσδιορίζει τον LEI που έχει καταχωριστεί στο ίδρυμα παγκόσμιου αναγνωριστικού κωδικού νομικής οντότητας και τη διεύθυνση της έδρας της μητρικής επιχείρησης ή της τελικής μητρικής επιχείρησης·

| β) | αναφέρει εάν η μητρική επιχείρηση ή η τελική μητρική επιχείρηση έχει άδεια λειτουργίας ή είναι καταχωρισμένη και υπόκειται σε εποπτεία και, όταν ισχύει αυτό, παραθέτει τυχόν αριθμό μητρώου και την ονομασία της αρμόδιας εποπτικής αρχής. |
| --- | --- |

β)

αναφέρει εάν η μητρική επιχείρηση ή η τελική μητρική επιχείρηση έχει άδεια λειτουργίας ή είναι καταχωρισμένη και υπόκειται σε εποπτεία και, όταν ισχύει αυτό, παραθέτει τυχόν αριθμό μητρώου και την ονομασία της αρμόδιας εποπτικής αρχής.

Άρθρο 8

Διάγραμμα ιδιοκτησίας

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει ένα διάγραμμα το οποίο απεικονίζει τις σχέσεις ιδιοκτησίας εντός του ομίλου του αιτούντος, μεταξύ άλλων μεταξύ της τελικής μητρικής επιχείρησης, της μητρικής επιχείρησης, των θυγατρικών και οποιωνδήποτε άλλων συνδεδεμένων οντοτήτων ή υποκαταστημάτων.

2)   Οι επιχειρήσεις στο διάγραμμα που αναφέρεται στην παράγραφο 1 παρουσιάζονται με την πλήρη επωνυμία τους, το νομικό τους καθεστώς, τη διεύθυνση της έδρας τους και τον LEI που έχει καταχωριστεί στο ίδρυμα παγκόσμιου αναγνωριστικού κωδικού νομικής οντότητας.

Άρθρο 9

Πολιτικές και διαδικασίες

Οι πολιτικές και οι διαδικασίες που πρέπει να παρέχονται στο πλαίσιο μιας αίτησης για καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων περιέχουν τα ακόλουθα:

| α) | αποδεικτικά στοιχεία ότι το συμβούλιο εγκρίνει τις πολιτικές και ότι τα ανώτατα διοικητικά στελέχη εγκρίνουν τις διαδικασίες και είναι υπεύθυνα για την εφαρμογή και τη διατήρηση αυτών των πολιτικών και διαδικασιών· |
| --- | --- |

α)

αποδεικτικά στοιχεία ότι το συμβούλιο εγκρίνει τις πολιτικές και ότι τα ανώτατα διοικητικά στελέχη εγκρίνουν τις διαδικασίες και είναι υπεύθυνα για την εφαρμογή και τη διατήρηση αυτών των πολιτικών και διαδικασιών·

| β) | περιγραφή του τρόπου με τον οποίο αυτές οι πολιτικές και διαδικασίες επικοινωνούνται εντός του οργανισμού του αιτούντος, του τρόπου με τον οποίο διασφαλίζεται και παρακολουθείται η συμμόρφωση με αυτές τις πολιτικές και διαδικασίες σε καθημερινή βάση, καθώς και ποιος είναι υπεύθυνος για τη συμμόρφωση με αυτές τις πολιτικές και διαδικασίες· |
| --- | --- |

β)

περιγραφή του τρόπου με τον οποίο αυτές οι πολιτικές και διαδικασίες επικοινωνούνται εντός του οργανισμού του αιτούντος, του τρόπου με τον οποίο διασφαλίζεται και παρακολουθείται η συμμόρφωση με αυτές τις πολιτικές και διαδικασίες σε καθημερινή βάση, καθώς και ποιος είναι υπεύθυνος για τη συμμόρφωση με αυτές τις πολιτικές και διαδικασίες·

| γ) | οποιαδήποτε αρχεία στα οποία αναφέρεται ότι τα μέλη του προσωπικού και τα μέλη του προσωπικού που εργάζονται βάσει οποιασδήποτε ρύθμισης εξωτερικής ανάθεσης γνωρίζουν τις εν λόγω πολιτικές και διαδικασίες· |
| --- | --- |

γ)

οποιαδήποτε αρχεία στα οποία αναφέρεται ότι τα μέλη του προσωπικού και τα μέλη του προσωπικού που εργάζονται βάσει οποιασδήποτε ρύθμισης εξωτερικής ανάθεσης γνωρίζουν τις εν λόγω πολιτικές και διαδικασίες·

| δ) | περιγραφή των μέτρων που πρέπει να λαμβάνονται σε περίπτωση παραβίασης αυτών των πολιτικών και των διαδικασιών· |
| --- | --- |

δ)

περιγραφή των μέτρων που πρέπει να λαμβάνονται σε περίπτωση παραβίασης αυτών των πολιτικών και των διαδικασιών·

| ε) | περιγραφή της διαδικασίας αναφοράς στην ESMA τυχόν ουσιαστικής παραβίασης πολιτικών ή διαδικασιών που μπορεί να οδηγήσει σε παραβίαση των όρων της καταχώρισης· |
| --- | --- |

ε)

περιγραφή της διαδικασίας αναφοράς στην ESMA τυχόν ουσιαστικής παραβίασης πολιτικών ή διαδικασιών που μπορεί να οδηγήσει σε παραβίαση των όρων της καταχώρισης·

| στ) | περιγραφή των ρυθμίσεων για την κοινοποίηση στην ESMA τυχόν σχεδιαζόμενων σημαντικών αλλαγών στα συστήματα τεχνολογίας πληροφοριών αμέσως, πριν από την εφαρμογή τους. |
| --- | --- |

στ)

περιγραφή των ρυθμίσεων για την κοινοποίηση στην ESMA τυχόν σχεδιαζόμενων σημαντικών αλλαγών στα συστήματα τεχνολογίας πληροφοριών αμέσως, πριν από την εφαρμογή τους.

Άρθρο 10

Κανονιστική συμμόρφωση

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τα ακόλουθα όσον αφορά τις πολιτικές και τις διαδικασίες του αιτούντος για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης προς τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402:

| α) | περιγραφή των ρόλων των αρμοδίων για τη συμμόρφωση και οποιωνδήποτε άλλων μελών του προσωπικού που συμμετέχουν στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής του τρόπου με τον οποίο διασφαλίζεται η ανεξαρτησία της υπηρεσίας συμμόρφωσης από τις υπόλοιπες δραστηριότητες· |
| --- | --- |

α)

περιγραφή των ρόλων των αρμοδίων για τη συμμόρφωση και οποιωνδήποτε άλλων μελών του προσωπικού που συμμετέχουν στις αξιολογήσεις συμμόρφωσης, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής του τρόπου με τον οποίο διασφαλίζεται η ανεξαρτησία της υπηρεσίας συμμόρφωσης από τις υπόλοιπες δραστηριότητες·

| β) | τις εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες που αποσκοπούν στο να διασφαλίσουν ότι ο αιτών, συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών στελεχών και των υπαλλήλων του, συμμορφώνεται προς τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402, μεταξύ άλλων με περιγραφή του ρόλου του συμβουλίου και της ανώτατης διοίκησης· |
| --- | --- |

β)

τις εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες που αποσκοπούν στο να διασφαλίσουν ότι ο αιτών, συμπεριλαμβανομένων των διοικητικών στελεχών και των υπαλλήλων του, συμμορφώνεται προς τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402, μεταξύ άλλων με περιγραφή του ρόλου του συμβουλίου και της ανώτατης διοίκησης·

| γ) | εφόσον υπάρχει, την πιο πρόσφατη εσωτερική έκθεση σχετικά με τη συμμόρφωση με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 την οποία έχουν συντάξει τα πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για τη συμμόρφωση με τον εν λόγω κανονισμό ή από οποιοδήποτε άλλο μέλος του προσωπικού που εμπλέκεται σε τέτοιες αξιολογήσεις συμμόρφωσης εντός του οργανισμού του αιτούντος. |
| --- | --- |

γ)

εφόσον υπάρχει, την πιο πρόσφατη εσωτερική έκθεση σχετικά με τη συμμόρφωση με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 την οποία έχουν συντάξει τα πρόσωπα που είναι υπεύθυνα για τη συμμόρφωση με τον εν λόγω κανονισμό ή από οποιοδήποτε άλλο μέλος του προσωπικού που εμπλέκεται σε τέτοιες αξιολογήσεις συμμόρφωσης εντός του οργανισμού του αιτούντος.

Άρθρο 11

Πολιτικές και διαδικασίες προσωπικού

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής συναλλαγών περιλαμβάνει τα ακόλουθα:

| α) | αντίγραφο της πολιτικής αποδοχών για τα ανώτατα διοικητικά στελέχη, τα μέλη του συμβουλίου και το προσωπικό που απασχολείται στις υπηρεσίες ελέγχου και αντιμετώπισης κινδύνων· |
| --- | --- |

α)

αντίγραφο της πολιτικής αποδοχών για τα ανώτατα διοικητικά στελέχη, τα μέλη του συμβουλίου και το προσωπικό που απασχολείται στις υπηρεσίες ελέγχου και αντιμετώπισης κινδύνων·

| β) | περιγραφή των μέτρων που εφαρμόζει ο αιτών για τον μετριασμό του κινδύνου υπέρμετρης εμπιστοσύνης σε οποιονδήποτε μεμονωμένο υπάλληλο. |
| --- | --- |

β)

περιγραφή των μέτρων που εφαρμόζει ο αιτών για τον μετριασμό του κινδύνου υπέρμετρης εμπιστοσύνης σε οποιονδήποτε μεμονωμένο υπάλληλο.

Άρθρο 12

Πληροφορίες σχετικά με τα μέλη του προσωπικού του αιτούντος που εμπλέκονται στην παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τα μέλη του προσωπικού του αιτούντος που εμπλέκονται στην παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης:

| α) | γενικό κατάλογο των μελών του προσωπικού που απασχολούνται απευθείας από τον αιτούντα, συμπεριλαμβανομένου του ρόλου τους και των προσόντων ανά ρόλο· |
| --- | --- |

α)

γενικό κατάλογο των μελών του προσωπικού που απασχολούνται απευθείας από τον αιτούντα, συμπεριλαμβανομένου του ρόλου τους και των προσόντων ανά ρόλο·

| β) | ειδική περιγραφή των μελών του προσωπικού στον τομέα της τεχνολογίας των πληροφοριών, που απασχολούνται απευθείας στην παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένων του ρόλου και των προσόντων εκάστου ατόμου· |
| --- | --- |

β)

ειδική περιγραφή των μελών του προσωπικού στον τομέα της τεχνολογίας των πληροφοριών, που απασχολούνται απευθείας στην παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένων του ρόλου και των προσόντων εκάστου ατόμου·

| γ) | περιγραφή των ρόλων και των προσόντων εκάστου ατόμου που είναι αρμόδιο για τον εσωτερικό λογιστικό έλεγχο, τους εσωτερικούς ελέγχους, τη συμμόρφωση, την αξιολόγηση κινδύνων και την εσωτερική επανεξέταση· |
| --- | --- |

γ)

περιγραφή των ρόλων και των προσόντων εκάστου ατόμου που είναι αρμόδιο για τον εσωτερικό λογιστικό έλεγχο, τους εσωτερικούς ελέγχους, τη συμμόρφωση, την αξιολόγηση κινδύνων και την εσωτερική επανεξέταση·

| δ) | την ταυτότητα των μελών του προσωπικού και την ταυτότητα των μελών του προσωπικού που εργάζονται βάσει οποιασδήποτε ρύθμισης εξωτερικής ανάθεσης· |
| --- | --- |

δ)

την ταυτότητα των μελών του προσωπικού και την ταυτότητα των μελών του προσωπικού που εργάζονται βάσει οποιασδήποτε ρύθμισης εξωτερικής ανάθεσης·

| ε) | στοιχεία της κατάρτισης που παρέχεται στα μέλη του προσωπικού σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες του αιτούντος, καθώς και σχετικά με τις δραστηριότητες του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης οποιασδήποτε εξέτασης ή άλλου τύπου επίσημης αξιολόγησης που απαιτείται για τα μέλη του προσωπικού όσον αφορά την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης. |
| --- | --- |

ε)

στοιχεία της κατάρτισης που παρέχεται στα μέλη του προσωπικού σχετικά με τις πολιτικές και τις διαδικασίες του αιτούντος, καθώς και σχετικά με τις δραστηριότητες του αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης οποιασδήποτε εξέτασης ή άλλου τύπου επίσημης αξιολόγησης που απαιτείται για τα μέλη του προσωπικού όσον αφορά την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης.

Η περιγραφή που αναφέρεται στο στοιχείο β) της πρώτης παραγράφου περιλαμβάνει έγγραφα αποδεικτικά στοιχεία της πείρας στην τεχνολογία πληροφοριών ενός τουλάχιστον μέλους του προσωπικού που είναι υπεύθυνο για ζητήματα τεχνολογίας πληροφοριών.

Άρθρο 13

Οικονομικές εκθέσεις και επιχειρηματικά σχέδια

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες χρηματοοικονομικές πληροφορίες:

| α) | μια πλήρη σειρά οικονομικών καταστάσεων του αιτούντος, οι οποίες έχουν καταρτιστεί σύμφωνα με οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:






  i) | διεθνή πρότυπα που εγκρίθηκαν σύμφωνα με το άρθρο 3 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1606/2002 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5)· |
| --- | --- | --- |

α)

μια πλήρη σειρά οικονομικών καταστάσεων του αιτούντος, οι οποίες έχουν καταρτιστεί σύμφωνα με οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:

i)

διεθνή πρότυπα που εγκρίθηκαν σύμφωνα με το άρθρο 3 του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1606/2002 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (5)·

| ii) | εθνικά λογιστικά πρότυπα του κάθε κράτους μέλους στο οποίο ο αιτών είναι εγκατεστημένος, όπως απαιτείται από την οδηγία 2013/34/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6)· |
| --- | --- |

ii)

εθνικά λογιστικά πρότυπα του κάθε κράτους μέλους στο οποίο ο αιτών είναι εγκατεστημένος, όπως απαιτείται από την οδηγία 2013/34/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (6)·

| β) | σε περίπτωση που οι οικονομικές καταστάσεις του αιτούντος υπόκεινται σε υποχρεωτικό έλεγχο κατά την έννοια του άρθρου 2 σημείο 1 της οδηγίας 2006/43/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (7), οι οικονομικές καταστάσεις περιέχουν την έκθεση ελέγχου σχετικά με την ετήσια και ενοποιημένη οικονομική κατάσταση· |
| --- | --- |

β)

σε περίπτωση που οι οικονομικές καταστάσεις του αιτούντος υπόκεινται σε υποχρεωτικό έλεγχο κατά την έννοια του άρθρου 2 σημείο 1 της οδηγίας 2006/43/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (7), οι οικονομικές καταστάσεις περιέχουν την έκθεση ελέγχου σχετικά με την ετήσια και ενοποιημένη οικονομική κατάσταση·

| γ) | εάν ο αιτών υπόκειται σε έλεγχο, την ονομασία και τον εθνικό αριθμό μητρώου του εξωτερικού ελεγκτή. |
| --- | --- |

γ)

εάν ο αιτών υπόκειται σε έλεγχο, την ονομασία και τον εθνικό αριθμό μητρώου του εξωτερικού ελεγκτή.

2)   Σε περίπτωση που οι χρηματοοικονομικές πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 δεν είναι διαθέσιμες, η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον αιτούντα:

| α) | άτυπη (pro forma) κατάσταση στην οποία εμφανίζονται οι ίδιοι πόροι και η αναμενόμενη επιχειρηματική κατάσταση κατά τους έξι μήνες μετά την καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

α)

άτυπη (pro forma) κατάσταση στην οποία εμφανίζονται οι ίδιοι πόροι και η αναμενόμενη επιχειρηματική κατάσταση κατά τους έξι μήνες μετά την καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| β) | ενδιάμεση οικονομική έκθεση, σε περίπτωση που οι οικονομικές καταστάσεις δεν είναι ακόμη διαθέσιμες για τη χρονική περίοδο που απαιτείται σύμφωνα με τις πράξεις που προσδιορίζονται στην παράγραφο 1· |
| --- | --- |

β)

ενδιάμεση οικονομική έκθεση, σε περίπτωση που οι οικονομικές καταστάσεις δεν είναι ακόμη διαθέσιμες για τη χρονική περίοδο που απαιτείται σύμφωνα με τις πράξεις που προσδιορίζονται στην παράγραφο 1·

| γ) | κατάσταση οικονομικής θέσης, όπως ισολογισμός, κατάσταση αποτελεσμάτων, αλλαγές στα ίδια κεφάλαια και στις ταμειακές ροές, σύνοψη των λογιστικών πολιτικών και άλλες συναφείς επεξηγηματικές σημειώσεις που απαιτούνται σύμφωνα με τις πράξεις που προσδιορίζονται στην παράγραφο 1. |
| --- | --- |

γ)

κατάσταση οικονομικής θέσης, όπως ισολογισμός, κατάσταση αποτελεσμάτων, αλλαγές στα ίδια κεφάλαια και στις ταμειακές ροές, σύνοψη των λογιστικών πολιτικών και άλλες συναφείς επεξηγηματικές σημειώσεις που απαιτούνται σύμφωνα με τις πράξεις που προσδιορίζονται στην παράγραφο 1.

3)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει ένα οικονομικό επιχειρηματικό σχέδιο, το οποίο περιέχει διάφορα επιχειρηματικά σενάρια για την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης για τουλάχιστον τριετή περίοδο αναφοράς και περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες για κάθε σενάριο:

| α) | τα αναμενόμενα έσοδα από καθεμία από τις ακόλουθες κατηγορίες υπηρεσιών που παρέχονται από τον αιτούντα, αναφερόμενα χωριστά για κάθε κατηγορία:






  i) | βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης· |
| --- | --- | --- |

α)

τα αναμενόμενα έσοδα από καθεμία από τις ακόλουθες κατηγορίες υπηρεσιών που παρέχονται από τον αιτούντα, αναφερόμενα χωριστά για κάθε κατηγορία:

i)

βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης·

| ii) | βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης· |
| --- | --- |

ii)

βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης·

| iii) | βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012· |
| --- | --- |

iii)

βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012·

| iv) | βοηθητικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών που συνδέονται άμεσα με την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα και απορρέουν από αυτήν δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012· |
| --- | --- |

iv)

βοηθητικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών που συνδέονται άμεσα με την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα και απορρέουν από αυτήν δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012·

| v) | βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365· |
| --- | --- |

v)

βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365·

| vi) | βοηθητικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών που συνδέονται άμεσα με την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων και απορρέουν από αυτήν δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365· |
| --- | --- |

vi)

βοηθητικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών που συνδέονται άμεσα με την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων και απορρέουν από αυτήν δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365·

| vii) | συνδυασμένες βοηθητικές υπηρεσίες που συνδέονται άμεσα με καθέναν από τους παρακάτω συνδυασμούς υπηρεσιών και απορρέουν από αυτόν:






  — | τόσο βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων όσο και βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012· |
| --- | --- | --- |

vii)

συνδυασμένες βοηθητικές υπηρεσίες που συνδέονται άμεσα με καθέναν από τους παρακάτω συνδυασμούς υπηρεσιών και απορρέουν από αυτόν:

—

τόσο βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων όσο και βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012·

| — | τόσο βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων όσο και βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365· |
| --- | --- |

—

τόσο βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων όσο και βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365·

| — | τόσο βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 όσο και βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365· |
| --- | --- |

—

τόσο βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με παράγωγα δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 όσο και βασικές υπηρεσίες αρχείου καταγραφής συναλλαγών για την κεντρική συγκέντρωση και τήρηση αρχείων σχετικά με συναλλαγές χρηματοδότησης τίτλων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 2015/2365·

| viii) | οποιεσδήποτε βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης, είτε παρέχονται στην Ένωση είτε όχι, που υπόκεινται σε καταχώριση και εποπτεία από δημόσια αρχή· |
| --- | --- |

viii)

οποιεσδήποτε βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης, είτε παρέχονται στην Ένωση είτε όχι, που υπόκεινται σε καταχώριση και εποπτεία από δημόσια αρχή·

| β) | τον αριθμό των πράξεων τιτλοποίησης που ο αιτών προσδοκά ότι θα καταστούν διαθέσιμες στους χρήστες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

β)

τον αριθμό των πράξεων τιτλοποίησης που ο αιτών προσδοκά ότι θα καταστούν διαθέσιμες στους χρήστες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| γ) | τις πάγιες και μεταβλητές δαπάνες για την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης. |
| --- | --- |

γ)

τις πάγιες και μεταβλητές δαπάνες για την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης.

Τα διάφορα επιχειρηματικά σενάρια που προσδιορίζονται στο οικονομικό επιχειρηματικό σχέδιο περιλαμβάνουν ένα βασικό σενάριο εσόδων, θετικές και αρνητικές αποκλίσεις κατά τουλάχιστον 20 % από αυτό το βασικό σενάριο εσόδων, καθώς και θετικές και αρνητικές αποκλίσεις κατά τουλάχιστον 20 % από τον αναμενόμενο αριθμό βάσεως για τις πράξεις τιτλοποίησης που προσδιορίζεται στο οικονομικό επιχειρηματικό σχέδιο.

4)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ελεγμένες ετήσιες οικονομικές καταστάσεις οποιασδήποτε μητρικής επιχείρησης για τα τρία οικονομικά έτη που προηγούνται της ημερομηνίας της αίτησης, εφόσον υπάρχουν.

5)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τον αιτούντα:

| α) | περιγραφή οποιωνδήποτε μελλοντικών σχεδίων για την ίδρυση θυγατρικών και τον τόπο εγκατάστασης αυτών των θυγατρικών· |
| --- | --- |

α)

περιγραφή οποιωνδήποτε μελλοντικών σχεδίων για την ίδρυση θυγατρικών και τον τόπο εγκατάστασης αυτών των θυγατρικών·

| β) | περιγραφή σχεδιαζόμενων επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένων των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων οποιωνδήποτε θυγατρικών ή υποκαταστημάτων. |
| --- | --- |

β)

περιγραφή σχεδιαζόμενων επιχειρηματικών δραστηριοτήτων, συμπεριλαμβανομένων των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων οποιωνδήποτε θυγατρικών ή υποκαταστημάτων.

Άρθρο 14

Πόροι τεχνολογίας των πληροφοριών

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με τους πόρους τεχνολογίας πληροφοριών:

| α) | λεπτομερή περιγραφή του συστήματος τεχνολογίας πληροφοριών που χρησιμοποιείται από τον αιτούντα για την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής του συστήματος τεχνολογίας πληροφοριών που θα χρησιμοποιείται για κάθε είδος τιτλοποίησης και κάθε είδος υποκείμενου ανοίγματος, όπως αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 2 στοιχείο ε)· |
| --- | --- |

α)

λεπτομερή περιγραφή του συστήματος τεχνολογίας πληροφοριών που χρησιμοποιείται από τον αιτούντα για την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής του συστήματος τεχνολογίας πληροφοριών που θα χρησιμοποιείται για κάθε είδος τιτλοποίησης και κάθε είδος υποκείμενου ανοίγματος, όπως αναφέρονται στο άρθρο 2 παράγραφος 2 στοιχείο ε)·

| β) | τις συναφείς επιχειρηματικές απαιτήσεις, τις λειτουργικές και τεχνικές προδιαγραφές, την ικανότητα αποθήκευσης, την επεκτασιμότητα του συστήματος (τόσο για την εκτέλεση των λειτουργιών του όσο και για τον χειρισμό αυξήσεων του όγκου πληροφοριών για επεξεργασία και των αιτημάτων πρόσβασης), τα μέγιστα όρια όσον αφορά το μέγεθος των υποβολών δεδομένων που πραγματοποιούνται σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1229 της Επιτροπής (8), τον αρχιτεκτονικό και τεχνικό σχεδιασμό του συστήματος, το υπόδειγμα και τις ροές δεδομένων, καθώς και τις δραστηριότητες και τις διοικητικές διαδικασίες και εγχειρίδια· |
| --- | --- |

β)

τις συναφείς επιχειρηματικές απαιτήσεις, τις λειτουργικές και τεχνικές προδιαγραφές, την ικανότητα αποθήκευσης, την επεκτασιμότητα του συστήματος (τόσο για την εκτέλεση των λειτουργιών του όσο και για τον χειρισμό αυξήσεων του όγκου πληροφοριών για επεξεργασία και των αιτημάτων πρόσβασης), τα μέγιστα όρια όσον αφορά το μέγεθος των υποβολών δεδομένων που πραγματοποιούνται σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1229 της Επιτροπής (8), τον αρχιτεκτονικό και τεχνικό σχεδιασμό του συστήματος, το υπόδειγμα και τις ροές δεδομένων, καθώς και τις δραστηριότητες και τις διοικητικές διαδικασίες και εγχειρίδια·

8

| γ) | λεπτομερή περιγραφή των εγκαταστάσεων χρήστη που έχει αναπτύξει ο αιτών προκειμένου να παρέχει υπηρεσίες σε χρήστες· |
| --- | --- |

γ)

λεπτομερή περιγραφή των εγκαταστάσεων χρήστη που έχει αναπτύξει ο αιτών προκειμένου να παρέχει υπηρεσίες σε χρήστες·

| δ) | τις πολιτικές και τις διαδικασίες επενδύσεων και ανανέωσης όσον αφορά τους πόρους τεχνολογίας πληροφοριών του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένου του κύκλου ελέγχου και ανάπτυξης των συστημάτων του αιτούντος και των πολιτικών τήρησης ιστορικού εκδόσεων (versioning) και δοκιμής· |
| --- | --- |

δ)

τις πολιτικές και τις διαδικασίες επενδύσεων και ανανέωσης όσον αφορά τους πόρους τεχνολογίας πληροφοριών του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένου του κύκλου ελέγχου και ανάπτυξης των συστημάτων του αιτούντος και των πολιτικών τήρησης ιστορικού εκδόσεων (versioning) και δοκιμής·

| ε) | Έγγραφο στο οποίο περιγράφεται λεπτομερώς ο τρόπος με τον οποίο ο αιτών έχει εφαρμόσει τα υποδείγματα υποβολής αναφορών, μέσω μιας διάταξης επεκτάσιμης γλώσσας σήμανσης (XML), που προβλέπονται στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2020/1225 της Επιτροπής (9), στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής (10) και τυχόν πρόσθετων μηνυμάτων XML, χρησιμοποιώντας τις προδιαγραφές που καθίστανται διαθέσιμες από την ESMA· |
| --- | --- |

ε)

Έγγραφο στο οποίο περιγράφεται λεπτομερώς ο τρόπος με τον οποίο ο αιτών έχει εφαρμόσει τα υποδείγματα υποβολής αναφορών, μέσω μιας διάταξης επεκτάσιμης γλώσσας σήμανσης (XML), που προβλέπονται στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2020/1225 της Επιτροπής (9), στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής (10) και τυχόν πρόσθετων μηνυμάτων XML, χρησιμοποιώντας τις προδιαγραφές που καθίστανται διαθέσιμες από την ESMA·

9

10

| στ) | Τις πολιτικές και τις διαδικασίες για τον χειρισμό τυχόν αλλαγών στα υποδείγματα υποβολής αναφορών που προβλέπονται στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (EE) 2020/1225 |
| --- | --- |

στ)

Τις πολιτικές και τις διαδικασίες για τον χειρισμό τυχόν αλλαγών στα υποδείγματα υποβολής αναφορών που προβλέπονται στα παραρτήματα του εκτελεστικού κανονισμού (EE) 2020/1225

Άρθρο 15

Μηχανισμοί συλλογής και διαθεσιμότητας πληροφοριών

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει:

| α) | λεπτομερή περιγραφή της διαδικασίας και των πόρων, των μεθόδων και των διαύλων που θα χρησιμοποιεί ο αιτών ώστε να διασφαλίζει την έγκαιρη, διαρθρωμένη και ολοκληρωμένη συλλογή δεδομένων από αναφέρουσες οντότητες, συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου οποιουδήποτε εγχειριδίου υποβολής αναφορών που πρόκειται να καταστούν διαθέσιμες στις αναφέρουσες οντότητες· |
| --- | --- |

α)

λεπτομερή περιγραφή της διαδικασίας και των πόρων, των μεθόδων και των διαύλων που θα χρησιμοποιεί ο αιτών ώστε να διασφαλίζει την έγκαιρη, διαρθρωμένη και ολοκληρωμένη συλλογή δεδομένων από αναφέρουσες οντότητες, συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου οποιουδήποτε εγχειριδίου υποβολής αναφορών που πρόκειται να καταστούν διαθέσιμες στις αναφέρουσες οντότητες·

| β) | περιγραφή των πόρων, των μεθόδων και των διαύλων που θα χρησιμοποιεί ο αιτών ώστε να διασφαλίζει την απευθείας και ταχεία πρόσβαση στις πληροφορίες που αναφέρονται στα άρθρα 2 έως 8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 (11) για τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου οποιουδήποτε εγχειριδίου χρήστη και των εσωτερικών διαδικασιών που απαιτούνται για την απόκτηση τέτοιας πρόσβασης· |
| --- | --- |

β)

περιγραφή των πόρων, των μεθόδων και των διαύλων που θα χρησιμοποιεί ο αιτών ώστε να διασφαλίζει την απευθείας και ταχεία πρόσβαση στις πληροφορίες που αναφέρονται στα άρθρα 2 έως 8 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1224 (11) για τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου οποιουδήποτε εγχειριδίου χρήστη και των εσωτερικών διαδικασιών που απαιτούνται για την απόκτηση τέτοιας πρόσβασης·

| γ) | περιγραφή των διαδικασιών που θα χρησιμοποιήσει ο αιτών για τον υπολογισμό των βαθμολογιών πληρότητας δεδομένων που αναφέρονται στο άρθρο 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1229 και περιγραφή των πόρων, των μεθόδων και των διαύλων που θα χρησιμοποιεί ο αιτών ώστε να διασφαλίζει την απευθείας και ταχεία πρόσβαση σε αυτές τις βαθμολογίες πληρότητας δεδομένων για τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, σύμφωνα με τον εν λόγω κανονισμό, συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου οποιουδήποτε εγχειριδίου χρήστη και των εσωτερικών διαδικασιών που απαιτούνται για την απόκτηση τέτοιας πρόσβασης. |
| --- | --- |

γ)

περιγραφή των διαδικασιών που θα χρησιμοποιήσει ο αιτών για τον υπολογισμό των βαθμολογιών πληρότητας δεδομένων που αναφέρονται στο άρθρο 3 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1229 και περιγραφή των πόρων, των μεθόδων και των διαύλων που θα χρησιμοποιεί ο αιτών ώστε να διασφαλίζει την απευθείας και ταχεία πρόσβαση σε αυτές τις βαθμολογίες πληρότητας δεδομένων για τις οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402, σύμφωνα με τον εν λόγω κανονισμό, συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου οποιουδήποτε εγχειριδίου χρήστη και των εσωτερικών διαδικασιών που απαιτούνται για την απόκτηση τέτοιας πρόσβασης.

2)   Στη λεπτομερή περιγραφή που αναφέρεται στην παράγραφο 1 στοιχείο α):

| α) | γίνεται διάκριση μεταξύ αυτόματων και μη αυτόματων πόρων, μεθόδων και διαύλων· |
| --- | --- |

α)

γίνεται διάκριση μεταξύ αυτόματων και μη αυτόματων πόρων, μεθόδων και διαύλων·

| β) | σε περίπτωση που οποιοσδήποτε από τους πόρους, οποιαδήποτε από τις μεθόδους και οποιοσδήποτε από τις διαύλους είναι μη αυτόματος(-η):






  i) | περιγράφεται ο τρόπος με τον οποίο οι εν λόγω πόροι, μέθοδοι ή δίαυλοι είναι επεκτάσιμοι, όπως αναφέρεται στο άρθρο 14 στοιχείο β) του παρόντος κανονισμού· |
| --- | --- | --- |

β)

σε περίπτωση που οποιοσδήποτε από τους πόρους, οποιαδήποτε από τις μεθόδους και οποιοσδήποτε από τις διαύλους είναι μη αυτόματος(-η):

i)

περιγράφεται ο τρόπος με τον οποίο οι εν λόγω πόροι, μέθοδοι ή δίαυλοι είναι επεκτάσιμοι, όπως αναφέρεται στο άρθρο 14 στοιχείο β) του παρόντος κανονισμού·

| ii) | περιγράφονται οι ειδικές διαδικασίες που έχουν θεσπιστεί από τον αιτούντα ώστε να διασφαλίζεται ότι οι εν λόγω πόροι, μέθοδοι και δίαυλοι συμμορφώνονται με το άρθρο 24 του παρόντος κανονισμού. |
| --- | --- |

ii)

περιγράφονται οι ειδικές διαδικασίες που έχουν θεσπιστεί από τον αιτούντα ώστε να διασφαλίζεται ότι οι εν λόγω πόροι, μέθοδοι και δίαυλοι συμμορφώνονται με το άρθρο 24 του παρόντος κανονισμού.

Άρθρο 16

Βοηθητικές υπηρεσίες

Όταν ένας αιτών καταχώριση ως αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, μια επιχείρηση εντός του ομίλου του αιτούντος ή μια επιχείρηση με την οποία ο αιτών έχει συνάψει συμφωνία όσον αφορά βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης, προσφορές ή σχέδια για προσφορές, βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης ή βοηθητικές υπηρεσίες μη τιτλοποίησης, η αίτηση καταχώρισης περιλαμβάνει:

| α) | περιγραφή των βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή των βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης που ο αιτών ή η επιχείρηση εντός του ομίλου του παρέχει ή σχεδιάζει να παράσχει και περιγραφή οποιασδήποτε συμφωνίας που μπορεί να έχει συνάψει ο αιτών με επιχειρήσεις που προσφέρουν οποιεσδήποτε τέτοιες υπηρεσίες, καθώς και αντίγραφα αυτών των συμφωνιών· |
| --- | --- |

α)

περιγραφή των βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή των βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης που ο αιτών ή η επιχείρηση εντός του ομίλου του παρέχει ή σχεδιάζει να παράσχει και περιγραφή οποιασδήποτε συμφωνίας που μπορεί να έχει συνάψει ο αιτών με επιχειρήσεις που προσφέρουν οποιεσδήποτε τέτοιες υπηρεσίες, καθώς και αντίγραφα αυτών των συμφωνιών·

| β) | τις διαδικασίες και τις πολιτικές που θα εξασφαλίζουν το αναγκαίο επίπεδο λειτουργικού διαχωρισμού όσον αφορά τους πόρους, τα συστήματα, τις πληροφορίες και τις διαδικασίες μεταξύ των βασικών υπηρεσιών και οποιωνδήποτε βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης του αιτούντος, ανεξάρτητα από το εάν η εν λόγω υπηρεσία παρέχεται από τον αιτούντα, μια επιχείρηση εντός του ομίλου του ή οποιαδήποτε άλλη επιχείρηση με την οποία έχει συνάψει συμφωνία. |
| --- | --- |

β)

τις διαδικασίες και τις πολιτικές που θα εξασφαλίζουν το αναγκαίο επίπεδο λειτουργικού διαχωρισμού όσον αφορά τους πόρους, τα συστήματα, τις πληροφορίες και τις διαδικασίες μεταξύ των βασικών υπηρεσιών και οποιωνδήποτε βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης ή βοηθητικών υπηρεσιών μη τιτλοποίησης του αιτούντος, ανεξάρτητα από το εάν η εν λόγω υπηρεσία παρέχεται από τον αιτούντα, μια επιχείρηση εντός του ομίλου του ή οποιαδήποτε άλλη επιχείρηση με την οποία έχει συνάψει συμφωνία.

Άρθρο 17

Ανώτατα διοικητικά στελέχη και μέλη του συμβουλίου

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες όσον αφορά κάθε μέλος της ανώτατης διοίκησης:

| α) | αντίγραφο του βιογραφικού σημειώματος του μέλους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων πληροφοριών στον βαθμό που είναι συναφείς για την αξιολόγηση της επάρκειας της πείρας και των γνώσεων του μέλους για τους σκοπούς της εκτέλεσης των καθηκόντων του·






  i) | επισκόπηση της τριτοβάθμιας εκπαίδευσης του μέλους· |
| --- | --- | --- |

α)

αντίγραφο του βιογραφικού σημειώματος του μέλους, συμπεριλαμβανομένων των ακόλουθων πληροφοριών στον βαθμό που είναι συναφείς για την αξιολόγηση της επάρκειας της πείρας και των γνώσεων του μέλους για τους σκοπούς της εκτέλεσης των καθηκόντων του·

i)

επισκόπηση της τριτοβάθμιας εκπαίδευσης του μέλους·

| ii) | το επαγγελματικό ιστορικό του μέλους με ημερομηνίες, προσδιορισμό των θέσεων που κατείχε και περιγραφή των καθηκόντων που ασκούσε· |
| --- | --- |

ii)

το επαγγελματικό ιστορικό του μέλους με ημερομηνίες, προσδιορισμό των θέσεων που κατείχε και περιγραφή των καθηκόντων που ασκούσε·

| iii) | οποιοδήποτε επαγγελματικό προσόν που διαθέτει το μέλος, καθώς και την ημερομηνία απόκτησής του και την ιδιότητα του μέλους που τυχόν κατέχει σε σχετικό επαγγελματικό φορέα· |
| --- | --- |

iii)

οποιοδήποτε επαγγελματικό προσόν που διαθέτει το μέλος, καθώς και την ημερομηνία απόκτησής του και την ιδιότητα του μέλους που τυχόν κατέχει σε σχετικό επαγγελματικό φορέα·

| β) | λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τις γνώσεις και την πείρα σε θέματα τιτλοποιήσεων και στη διαχείριση, στις λειτουργίες και στην ανάπτυξη ΤΠ· |
| --- | --- |

β)

λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με τις γνώσεις και την πείρα σε θέματα τιτλοποιήσεων και στη διαχείριση, στις λειτουργίες και στην ανάπτυξη ΤΠ·

| γ) | λεπτομερή στοιχεία όσον αφορά τυχόν ποινικές καταδίκες σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών ή σε σχέση με πράξεις απάτης ή απιστίας, συγκεκριμένα σε μορφή επίσημου πιστοποιητικού, εφόσον διατίθεται στο οικείο κράτος μέλος· |
| --- | --- |

γ)

λεπτομερή στοιχεία όσον αφορά τυχόν ποινικές καταδίκες σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών ή σε σχέση με πράξεις απάτης ή απιστίας, συγκεκριμένα σε μορφή επίσημου πιστοποιητικού, εφόσον διατίθεται στο οικείο κράτος μέλος·

| δ) | δήλωση υπογεγραμμένη από το μέλος, στην οποία αναφέρεται αν:






  i) | έχει καταδικαστεί για αξιόποινη πράξη σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών ή σε σχέση με πράξεις απάτης ή απιστίας· |
| --- | --- | --- |

δ)

δήλωση υπογεγραμμένη από το μέλος, στην οποία αναφέρεται αν:

i)

έχει καταδικαστεί για αξιόποινη πράξη σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών ή σε σχέση με πράξεις απάτης ή απιστίας·

| ii) | έχει αποτελέσει αντικείμενο κυρώσεων στο πλαίσιο πειθαρχικής διαδικασίας ασκηθείσας από ρυθμιστική αρχή ή κρατικό φορέα ή υπηρεσία ή αποτελεί αντικείμενο οποιασδήποτε τέτοιας διαδικασίας η οποία δεν έχει περατωθεί· |
| --- | --- |

ii)

έχει αποτελέσει αντικείμενο κυρώσεων στο πλαίσιο πειθαρχικής διαδικασίας ασκηθείσας από ρυθμιστική αρχή ή κρατικό φορέα ή υπηρεσία ή αποτελεί αντικείμενο οποιασδήποτε τέτοιας διαδικασίας η οποία δεν έχει περατωθεί·

| iii) | έχει αποτελέσει αντικείμενο κυρώσεων σε αστική δίκη σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών ή για παρατυπία ή απάτη όσον αφορά τη διαχείριση επιχείρησης· |
| --- | --- |

iii)

έχει αποτελέσει αντικείμενο κυρώσεων σε αστική δίκη σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών ή για παρατυπία ή απάτη όσον αφορά τη διαχείριση επιχείρησης·

| iv) | έχει συμμετάσχει στο συμβούλιο ή στην ανώτατη διοίκηση επιχείρησης της οποίας η καταχώριση ή η άδεια έχει ανακληθεί από ρυθμιστικό φορέα· |
| --- | --- |

iv)

έχει συμμετάσχει στο συμβούλιο ή στην ανώτατη διοίκηση επιχείρησης της οποίας η καταχώριση ή η άδεια έχει ανακληθεί από ρυθμιστικό φορέα·

| v) | έχει στερηθεί το δικαίωμα να ασκεί δραστηριότητες που απαιτούν εγγραφή ή άδεια από ρυθμιστικό φορέα· |
| --- | --- |

v)

έχει στερηθεί το δικαίωμα να ασκεί δραστηριότητες που απαιτούν εγγραφή ή άδεια από ρυθμιστικό φορέα·

| vi) | έχει συμμετάσχει στο συμβούλιο ή στην ανώτατη διοίκηση επιχείρησης που έχει κηρύξει πτώχευση ή τελούσε υπό εκκαθάριση είτε ενόσω το εν λόγω μέλος ήταν συνδεδεμένο με την επιχείρηση ή εντός ενός έτους από τότε που το μέλος έπαυσε να συνδέεται με την επιχείρηση· |
| --- | --- |

vi)

έχει συμμετάσχει στο συμβούλιο ή στην ανώτατη διοίκηση επιχείρησης που έχει κηρύξει πτώχευση ή τελούσε υπό εκκαθάριση είτε ενόσω το εν λόγω μέλος ήταν συνδεδεμένο με την επιχείρηση ή εντός ενός έτους από τότε που το μέλος έπαυσε να συνδέεται με την επιχείρηση·

| vii) | έχει συμμετάσχει στο συμβούλιο ή στην ανώτατη διοίκηση επιχείρησης που έχει αποτελέσει αντικείμενο κυρώσεων ή ποινής από ρυθμιστικό φορέα· |
| --- | --- |

vii)

έχει συμμετάσχει στο συμβούλιο ή στην ανώτατη διοίκηση επιχείρησης που έχει αποτελέσει αντικείμενο κυρώσεων ή ποινής από ρυθμιστικό φορέα·

| viii) | έχει άλλως αποτελέσει αντικείμενο καταδίκης, αναστολής ή αποκλεισμού από την άσκηση καθηκόντων ή οποιασδήποτε άλλης κύρωσης σε σχέση με απάτη, απιστία ή σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών, από κρατικό ή ρυθμιστικό ή επαγγελματικό φορέα· |
| --- | --- |

viii)

έχει άλλως αποτελέσει αντικείμενο καταδίκης, αναστολής ή αποκλεισμού από την άσκηση καθηκόντων ή οποιασδήποτε άλλης κύρωσης σε σχέση με απάτη, απιστία ή σε σχέση με την παροχή χρηματοπιστωτικών ή συναφών με δεδομένα υπηρεσιών, από κρατικό ή ρυθμιστικό ή επαγγελματικό φορέα·

| ix) | έχει αποκλειστεί από διοικητικά καθήκοντα, αποκλειστεί από καθήκοντα διευθυντικού στελέχους ή απολυθεί από απασχόληση ή άλλη σύνδεση με επιχείρηση, συνεπεία παραπτώματος ή αθέμιτης πρακτικής· |
| --- | --- |

ix)

έχει αποκλειστεί από διοικητικά καθήκοντα, αποκλειστεί από καθήκοντα διευθυντικού στελέχους ή απολυθεί από απασχόληση ή άλλη σύνδεση με επιχείρηση, συνεπεία παραπτώματος ή αθέμιτης πρακτικής·

| ε) | δήλωση τυχόν δυνητικών συγκρούσεων συμφερόντων που μπορεί να αντιμετωπίσει το μέλος κατά την εκτέλεση των καθηκόντων και πώς διευθετούνται οι εν λόγω συγκρούσεις. |
| --- | --- |

ε)

δήλωση τυχόν δυνητικών συγκρούσεων συμφερόντων που μπορεί να αντιμετωπίσει το μέλος κατά την εκτέλεση των καθηκόντων και πώς διευθετούνται οι εν λόγω συγκρούσεις.

Άρθρο 18

Διαφάνεια των κανόνων πρόσβασης

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει:

| α) | τις πολιτικές και τις διαδικασίες βάσει των οποίων οι διάφοροι τύποι χρηστών θα αναφέρουν και θα έχουν πρόσβαση στις πληροφορίες που συλλέγονται, παράγονται και τηρούνται κεντρικά στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης οποιασδήποτε διαδικασίας ώστε οι χρήστες να έχουν πρόσβαση, οπτική επαφή, να συμβουλεύονται ή να τροποποιούν τις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, καθώς και τις διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για τον έλεγχο της ταυτότητας των χρηστών που έχουν πρόσβαση στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

α)

τις πολιτικές και τις διαδικασίες βάσει των οποίων οι διάφοροι τύποι χρηστών θα αναφέρουν και θα έχουν πρόσβαση στις πληροφορίες που συλλέγονται, παράγονται και τηρούνται κεντρικά στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένης οποιασδήποτε διαδικασίας ώστε οι χρήστες να έχουν πρόσβαση, οπτική επαφή, να συμβουλεύονται ή να τροποποιούν τις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, καθώς και τις διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για τον έλεγχο της ταυτότητας των χρηστών που έχουν πρόσβαση στο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| β) | αντίγραφο των όρων και των προϋποθέσεων που καθορίζουν τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις των διάφορων τύπων χρήστη σε σχέση με τις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

β)

αντίγραφο των όρων και των προϋποθέσεων που καθορίζουν τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις των διάφορων τύπων χρήστη σε σχέση με τις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| γ) | περιγραφή των διαφόρων κατηγοριών πρόσβασης που διατίθενται σε χρήστες· |
| --- | --- |

γ)

περιγραφή των διαφόρων κατηγοριών πρόσβασης που διατίθενται σε χρήστες·

| δ) | λεπτομερή περιγραφή των πολιτικών και των διαδικασιών πρόσβασης ώστε να διασφαλίζεται ότι οι χρήστες έχουν πρόσβαση χωρίς διακρίσεις στις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένων:






  i) | τυχόν περιορισμών πρόσβασης· |
| --- | --- | --- |

δ)

λεπτομερή περιγραφή των πολιτικών και των διαδικασιών πρόσβασης ώστε να διασφαλίζεται ότι οι χρήστες έχουν πρόσβαση χωρίς διακρίσεις στις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων, συμπεριλαμβανομένων:

i)

τυχόν περιορισμών πρόσβασης·

| ii) | διαφοροποιήσεων στις προϋποθέσεις ή στους περιορισμούς πρόσβασης μεταξύ των αναφερουσών οντοτήτων και των διαφόρων οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

ii)

διαφοροποιήσεων στις προϋποθέσεις ή στους περιορισμούς πρόσβασης μεταξύ των αναφερουσών οντοτήτων και των διαφόρων οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| iii) | του τρόπου με τον οποίο οι πολιτικές και οι διαδικασίες πρόσβασης εξασφαλίζουν ότι η πρόσβαση περιορίζεται στον ελάχιστο δυνατό βαθμό και των διαδικασιών που υπάρχουν για την αμφισβήτηση και την αναίρεση ενός περιορισμού ή μιας άρνησης πρόσβασης· |
| --- | --- |

iii)

του τρόπου με τον οποίο οι πολιτικές και οι διαδικασίες πρόσβασης εξασφαλίζουν ότι η πρόσβαση περιορίζεται στον ελάχιστο δυνατό βαθμό και των διαδικασιών που υπάρχουν για την αμφισβήτηση και την αναίρεση ενός περιορισμού ή μιας άρνησης πρόσβασης·

| ε) | λεπτομερούς περιγραφής των πολιτικών και διαδικασιών πρόσβασης βάσει των οποίων άλλοι πάροχοι υπηρεσιών έχουν πρόσβαση χωρίς διακρίσεις σε πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων όταν η σχετική αναφέρουσα οντότητα έχει παράσχει τη γραπτή, οικειοθελή και ανακλητή συγκατάθεσή της, συμπεριλαμβανομένων:






  i) | τυχόν περιορισμών πρόσβασης· |
| --- | --- | --- |

ε)

λεπτομερούς περιγραφής των πολιτικών και διαδικασιών πρόσβασης βάσει των οποίων άλλοι πάροχοι υπηρεσιών έχουν πρόσβαση χωρίς διακρίσεις σε πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων όταν η σχετική αναφέρουσα οντότητα έχει παράσχει τη γραπτή, οικειοθελή και ανακλητή συγκατάθεσή της, συμπεριλαμβανομένων:

i)

τυχόν περιορισμών πρόσβασης·

| ii) | διαφοροποιήσεων στις προϋποθέσεις ή στους περιορισμούς πρόσβασης· |
| --- | --- |

ii)

διαφοροποιήσεων στις προϋποθέσεις ή στους περιορισμούς πρόσβασης·

| iii) | του τρόπου με τον οποίο οι πολιτικές και οι διαδικασίες πρόσβασης εξασφαλίζουν ότι η πρόσβαση περιορίζεται στον ελάχιστο δυνατό βαθμό και των διαδικασιών που υπάρχουν για την αμφισβήτηση και την αναίρεση ενός περιορισμού ή μιας άρνησης πρόσβασης· |
| --- | --- |

iii)

του τρόπου με τον οποίο οι πολιτικές και οι διαδικασίες πρόσβασης εξασφαλίζουν ότι η πρόσβαση περιορίζεται στον ελάχιστο δυνατό βαθμό και των διαδικασιών που υπάρχουν για την αμφισβήτηση και την αναίρεση ενός περιορισμού ή μιας άρνησης πρόσβασης·

| στ) | περιγραφής των διαύλων και των μηχανισμών για τη δημοσιοποίηση σε δυνητικούς και πραγματικούς χρήστες των διαδικασιών μέσω των οποίων αυτοί οι χρήστες μπορούν να αποκτούν εντέλει πρόσβαση στις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και τη δημοσιοποίηση σε δυνητικές και πραγματικές αναφέρουσες οντότητες των διαδικασιών μέσω των οποίων μπορούν να καθιστούν εντέλει διαθέσιμες τις πληροφορίες μέσω του αιτούντος. |
| --- | --- |

στ)

περιγραφής των διαύλων και των μηχανισμών για τη δημοσιοποίηση σε δυνητικούς και πραγματικούς χρήστες των διαδικασιών μέσω των οποίων αυτοί οι χρήστες μπορούν να αποκτούν εντέλει πρόσβαση στις πληροφορίες που τηρούνται από το αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και τη δημοσιοποίηση σε δυνητικές και πραγματικές αναφέρουσες οντότητες των διαδικασιών μέσω των οποίων μπορούν να καθιστούν εντέλει διαθέσιμες τις πληροφορίες μέσω του αιτούντος.

2)   Οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία α) και β) προσδιορίζονται για καθεμία από τις ακόλουθες κατηγορίες χρήστη:

| α) | προσωπικό και άλλο προσωπικό που είναι συνδεδεμένο με τον αιτούντα, μεταξύ άλλων εντός του ίδιου ομίλου· |
| --- | --- |

α)

προσωπικό και άλλο προσωπικό που είναι συνδεδεμένο με τον αιτούντα, μεταξύ άλλων εντός του ίδιου ομίλου·

| β) | μεταβιβάζουσες οντότητες, ανάδοχες οντότητες και ΟΕΣΤ (ως ενιαία κατηγορία)· |
| --- | --- |

β)

μεταβιβάζουσες οντότητες, ανάδοχες οντότητες και ΟΕΣΤ (ως ενιαία κατηγορία)·

| γ) | οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

γ)

οι οντότητες που αναφέρονται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| δ) | άλλοι πάροχοι υπηρεσιών· |
| --- | --- |

δ)

άλλοι πάροχοι υπηρεσιών·

| ε) | οποιαδήποτε άλλη κατηγορία χρηστών που προσδιορίζεται από τον αιτούντα (με τις πληροφορίες να προσδιορίζονται χωριστά για κάθε τέτοια κατηγορία). |
| --- | --- |

ε)

οποιαδήποτε άλλη κατηγορία χρηστών που προσδιορίζεται από τον αιτούντα (με τις πληροφορίες να προσδιορίζονται χωριστά για κάθε τέτοια κατηγορία).

Άρθρο 19

Διαφάνεια της τιμολογιακής πολιτικής

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει περιγραφή των ακόλουθων:

| α) | της τιμολογιακής πολιτικής του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένων τυχόν ισχυουσών εκπτώσεων και επιστροφών, καθώς και τους όρους παροχής του οφέλους των εν λόγω μειώσεων· |
| --- | --- |

α)

της τιμολογιακής πολιτικής του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένων τυχόν ισχυουσών εκπτώσεων και επιστροφών, καθώς και τους όρους παροχής του οφέλους των εν λόγω μειώσεων·

| β) | της δομής των τελών του αιτούντος για την παροχή βασικών και βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένου του εκτιμώμενου κόστους καθεμίας από αυτές τις υπηρεσίες, από κοινού με τις λεπτομέρειες των μεθόδων που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό του χωριστού κόστους στο οποίο μπορεί να υποβληθεί ο αιτών κατά την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης και βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, καθώς και των τελών που χρεώνει ο αιτών για τη διαβίβαση πληροφοριών σε άλλο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και τη λήψη πληροφοριών που λαμβάνονται από άλλο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

β)

της δομής των τελών του αιτούντος για την παροχή βασικών και βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, συμπεριλαμβανομένου του εκτιμώμενου κόστους καθεμίας από αυτές τις υπηρεσίες, από κοινού με τις λεπτομέρειες των μεθόδων που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό του χωριστού κόστους στο οποίο μπορεί να υποβληθεί ο αιτών κατά την παροχή βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης και βοηθητικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, καθώς και των τελών που χρεώνει ο αιτών για τη διαβίβαση πληροφοριών σε άλλο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων και τη λήψη πληροφοριών που λαμβάνονται από άλλο αρχείο καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| γ) | των μεθόδων που χρησιμοποιεί ο αιτών για τη δημοσιοποίηση των πληροφοριών που αναφέρονται στα στοιχεία α) και β), συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου της δομής των τελών στην οποία οι βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης και οι βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης, εφόσον παρέχονται, είναι διαχωρισμένες. |
| --- | --- |

γ)

των μεθόδων που χρησιμοποιεί ο αιτών για τη δημοσιοποίηση των πληροφοριών που αναφέρονται στα στοιχεία α) και β), συμπεριλαμβανομένου αντιγράφου της δομής των τελών στην οποία οι βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης και οι βοηθητικές υπηρεσίες τιτλοποίησης, εφόσον παρέχονται, είναι διαχωρισμένες.

Άρθρο 20

Λειτουργικός κίνδυνος

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει:

| α) | λεπτομερή περιγραφή των διαθέσιμων πόρων και διαδικασιών που αποσκοπούν να εντοπίσουν και να μετριάσουν τον λειτουργικό κίνδυνο και οποιονδήποτε άλλον ουσιαστικό κίνδυνο στον οποίο εκτίθεται ο αιτών, περιλαμβανομένου αντιγράφου οποιωνδήποτε σχετικών πολιτικών, μεθοδολογιών, εσωτερικών διαδικασιών και εγχειριδίων που αναπτύσσονται για αυτό τον σκοπό· |
| --- | --- |

α)

λεπτομερή περιγραφή των διαθέσιμων πόρων και διαδικασιών που αποσκοπούν να εντοπίσουν και να μετριάσουν τον λειτουργικό κίνδυνο και οποιονδήποτε άλλον ουσιαστικό κίνδυνο στον οποίο εκτίθεται ο αιτών, περιλαμβανομένου αντιγράφου οποιωνδήποτε σχετικών πολιτικών, μεθοδολογιών, εσωτερικών διαδικασιών και εγχειριδίων που αναπτύσσονται για αυτό τον σκοπό·

| β) | περιγραφή των καθαρών ρευστοποιήσιμων περιουσιακών στοιχείων που έχουν χρηματοδοτηθεί με ίδια κεφάλαια για την κάλυψη δυνητικών γενικών επιχειρηματικών ζημιών προκειμένου να συνεχιστεί η παροχή βασικών υπηρεσιών ρευστοποίησης σε συνθήκες δρώσας οικονομικής μονάδας· |
| --- | --- |

β)

περιγραφή των καθαρών ρευστοποιήσιμων περιουσιακών στοιχείων που έχουν χρηματοδοτηθεί με ίδια κεφάλαια για την κάλυψη δυνητικών γενικών επιχειρηματικών ζημιών προκειμένου να συνεχιστεί η παροχή βασικών υπηρεσιών ρευστοποίησης σε συνθήκες δρώσας οικονομικής μονάδας·

| γ) | εκτίμηση της επάρκειας των χρηματοοικονομικών πόρων του αιτούντος με σκοπό την κάλυψη του λειτουργικού κόστους εκκαθάρισης ή αναδιοργάνωσης των κρίσιμων πράξεων και υπηρεσιών στη διάρκεια τουλάχιστον εννέα μηνών· |
| --- | --- |

γ)

εκτίμηση της επάρκειας των χρηματοοικονομικών πόρων του αιτούντος με σκοπό την κάλυψη του λειτουργικού κόστους εκκαθάρισης ή αναδιοργάνωσης των κρίσιμων πράξεων και υπηρεσιών στη διάρκεια τουλάχιστον εννέα μηνών·

| δ) | το σχέδιο αδιάλειπτης λειτουργίας του αιτούντος και περιγραφή της πολιτικής για την επικαιροποίηση του σχεδίου, στα οποία περιλαμβάνονται:






  i) | όλες οι επιχειρηματικές διεργασίες, πόροι, διαδικασίες κλιμάκωσης και σχετικά συστήματα που είναι αποφασιστικής σημασίας για τη διασφάλιση των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε σχετικών ανατεθεισών εξωτερικά υπηρεσιών και συμπεριλαμβανομένων της στρατηγικής, της πολιτικής και των στόχων του αιτούντος για τη συνέχεια αυτών των διεργασιών· |
| --- | --- | --- |

δ)

το σχέδιο αδιάλειπτης λειτουργίας του αιτούντος και περιγραφή της πολιτικής για την επικαιροποίηση του σχεδίου, στα οποία περιλαμβάνονται:

i)

όλες οι επιχειρηματικές διεργασίες, πόροι, διαδικασίες κλιμάκωσης και σχετικά συστήματα που είναι αποφασιστικής σημασίας για τη διασφάλιση των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένων οποιωνδήποτε σχετικών ανατεθεισών εξωτερικά υπηρεσιών και συμπεριλαμβανομένων της στρατηγικής, της πολιτικής και των στόχων του αιτούντος για τη συνέχεια αυτών των διεργασιών·

| ii) | οποιεσδήποτε ρυθμίσεις που έχουν συμφωνηθεί με άλλους παρόχους υποδομής χρηματοπιστωτικών αγορών, περιλαμβανομένων άλλων αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων· |
| --- | --- |

ii)

οποιεσδήποτε ρυθμίσεις που έχουν συμφωνηθεί με άλλους παρόχους υποδομής χρηματοπιστωτικών αγορών, περιλαμβανομένων άλλων αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων·

| iii) | οι ρυθμίσεις για τη διασφάλιση ελάχιστου επιπέδου εξυπηρέτησης των κρίσιμων λειτουργιών και το προβλεπόμενο χρονοδιάγραμμα για την πλήρη αποκατάσταση αυτών των λειτουργιών· |
| --- | --- |

iii)

οι ρυθμίσεις για τη διασφάλιση ελάχιστου επιπέδου εξυπηρέτησης των κρίσιμων λειτουργιών και το προβλεπόμενο χρονοδιάγραμμα για την πλήρη αποκατάσταση αυτών των λειτουργιών·

| iv) | ο μέγιστος αποδεκτός χρόνος αποκατάστασης για επιχειρηματικές διαδικασίες και συστήματα, λαμβανομένης υπόψη της προθεσμίας αναφοράς που ορίζεται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και του όγκου των δεδομένων που χρειάζεται να επεξεργαστεί ο αιτών εντός της τριμηνιαίας περιόδου· |
| --- | --- |

iv)

ο μέγιστος αποδεκτός χρόνος αποκατάστασης για επιχειρηματικές διαδικασίες και συστήματα, λαμβανομένης υπόψη της προθεσμίας αναφοράς που ορίζεται στο άρθρο 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 και του όγκου των δεδομένων που χρειάζεται να επεξεργαστεί ο αιτών εντός της τριμηνιαίας περιόδου·

| v) | οι διαδικασίες που αφορούν συνεπαγόμενες καταγραφές συμβάντων και επανεξετάσεις· |
| --- | --- |

v)

οι διαδικασίες που αφορούν συνεπαγόμενες καταγραφές συμβάντων και επανεξετάσεις·

| vi) | πρόγραμμα περιοδικών δοκιμών, εξασφαλίζοντας ότι πραγματοποιείται επαρκής αριθμός δοκιμών για την κάλυψη επαρκούς αριθμού πιθανών σεναρίων, σε βραχυπρόθεσμο και μεσοπρόθεσμο επίπεδο, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, αστοχιών του συστήματος, φυσικών καταστροφών, διακοπών επικοινωνίας, απώλειας βασικού προσωπικού και αδυναμίας χρήσης των εγκαταστάσεων που χρησιμοποιούνται συνήθως και πρόβλεψη ότι οι δοκιμές θα προσδιορίζουν τον τρόπο με τον οποίο το υλισμικό, το λογισμικό και οι επικοινωνίες ανταποκρίνονται σε πιθανές απειλές, μαζί με τα αποτελέσματα και τις ενέργειες παρακολούθησης που προκύπτουν από οποιεσδήποτε δοκιμές και από εκείνα τα συστήματα που έχει αποδειχθεί ότι αδυνατούν να αντιμετωπίσουν τα συγκεκριμένα υπό δοκιμή σενάρια· |
| --- | --- |

vi)

πρόγραμμα περιοδικών δοκιμών, εξασφαλίζοντας ότι πραγματοποιείται επαρκής αριθμός δοκιμών για την κάλυψη επαρκούς αριθμού πιθανών σεναρίων, σε βραχυπρόθεσμο και μεσοπρόθεσμο επίπεδο, συμπεριλαμβανομένων, ενδεικτικά, αστοχιών του συστήματος, φυσικών καταστροφών, διακοπών επικοινωνίας, απώλειας βασικού προσωπικού και αδυναμίας χρήσης των εγκαταστάσεων που χρησιμοποιούνται συνήθως και πρόβλεψη ότι οι δοκιμές θα προσδιορίζουν τον τρόπο με τον οποίο το υλισμικό, το λογισμικό και οι επικοινωνίες ανταποκρίνονται σε πιθανές απειλές, μαζί με τα αποτελέσματα και τις ενέργειες παρακολούθησης που προκύπτουν από οποιεσδήποτε δοκιμές και από εκείνα τα συστήματα που έχει αποδειχθεί ότι αδυνατούν να αντιμετωπίσουν τα συγκεκριμένα υπό δοκιμή σενάρια·

| vii) | ο αριθμός των διαθέσιμων εναλλακτικών τεχνικών και λειτουργικών χώρων, η τοποθεσία τους, οι πόροι αυτών των χώρων σε σύγκριση με τον βασικό χώρο και οι διαδικασίες αδιάλειπτης λειτουργίας που εφαρμόζονται, σε περίπτωση που χρειάζεται να χρησιμοποιηθούν εναλλακτικοί χώροι· |
| --- | --- |

vii)

ο αριθμός των διαθέσιμων εναλλακτικών τεχνικών και λειτουργικών χώρων, η τοποθεσία τους, οι πόροι αυτών των χώρων σε σύγκριση με τον βασικό χώρο και οι διαδικασίες αδιάλειπτης λειτουργίας που εφαρμόζονται, σε περίπτωση που χρειάζεται να χρησιμοποιηθούν εναλλακτικοί χώροι·

| viii) | πληροφορίες σχετικά με την πρόσβαση σε βοηθητικό επιχειρησιακό χώρο προκειμένου το προσωπικό να διασφαλίσει τη συνέχιση της παροχής βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, σε περίπτωση που δεν είναι διαθέσιμη η έδρα των κεντρικών γραφείων· |
| --- | --- |

viii)

πληροφορίες σχετικά με την πρόσβαση σε βοηθητικό επιχειρησιακό χώρο προκειμένου το προσωπικό να διασφαλίσει τη συνέχιση της παροχής βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης, σε περίπτωση που δεν είναι διαθέσιμη η έδρα των κεντρικών γραφείων·

| ix) | σχέδια, διαδικασίες και ρυθμίσεις για την αντιμετώπιση καταστάσεων έκτακτης ανάγκης και για την εγγύηση της ασφάλειας του προσωπικού· |
| --- | --- |

ix)

σχέδια, διαδικασίες και ρυθμίσεις για την αντιμετώπιση καταστάσεων έκτακτης ανάγκης και για την εγγύηση της ασφάλειας του προσωπικού·

| x) | σχέδια, διαδικασίες και ρυθμίσεις για τη διαχείριση κρίσεων, τον συντονισμό της συνολικής δράσης για την αδιάλειπτη λειτουργία και τον καθορισμό των ικανοτήτων έγκαιρης (στο πλαίσιο του χρονικού στόχου αποκατάστασης που έχει ορίσει ο αιτών) και αποτελεσματικής ενεργοποίησης, κινητοποίησης και κλιμάκωσής τους· |
| --- | --- |

x)

σχέδια, διαδικασίες και ρυθμίσεις για τη διαχείριση κρίσεων, τον συντονισμό της συνολικής δράσης για την αδιάλειπτη λειτουργία και τον καθορισμό των ικανοτήτων έγκαιρης (στο πλαίσιο του χρονικού στόχου αποκατάστασης που έχει ορίσει ο αιτών) και αποτελεσματικής ενεργοποίησης, κινητοποίησης και κλιμάκωσής τους·

| xi) | σχέδια, διαδικασίες και ρυθμίσεις για την αποκατάσταση μερών του συστήματος, της αίτησης και της υποδομής του αιτούντος εντός του χρονικού στόχου αποκατάστασης που έχει ορίσει ο αιτών· |
| --- | --- |

xi)

σχέδια, διαδικασίες και ρυθμίσεις για την αποκατάσταση μερών του συστήματος, της αίτησης και της υποδομής του αιτούντος εντός του χρονικού στόχου αποκατάστασης που έχει ορίσει ο αιτών·

| xii) | στοιχεία σχετικά με την εκπαίδευση προσωπικού στη λειτουργία των ρυθμίσεων συνέχειας των δραστηριοτήτων και τους ρόλους των προσώπων σε αυτό τον τομέα, συμπεριλαμβανομένου προσωπικού ειδικών καθηκόντων ασφαλείας το οποίο είναι έτοιμο να αντιδράσει αμέσως έπειτα από διακοπή στην παροχή των υπηρεσιών· |
| --- | --- |

xii)

στοιχεία σχετικά με την εκπαίδευση προσωπικού στη λειτουργία των ρυθμίσεων συνέχειας των δραστηριοτήτων και τους ρόλους των προσώπων σε αυτό τον τομέα, συμπεριλαμβανομένου προσωπικού ειδικών καθηκόντων ασφαλείας το οποίο είναι έτοιμο να αντιδράσει αμέσως έπειτα από διακοπή στην παροχή των υπηρεσιών·

| ε) | περιγραφή των ρυθμίσεων για τη διασφάλιση των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης του αιτούντος σε περίπτωση διακοπής και της συμμετοχής των χρηστών του και άλλων τρίτων σε αυτές τις ρυθμίσεις· |
| --- | --- |

ε)

περιγραφή των ρυθμίσεων για τη διασφάλιση των βασικών υπηρεσιών τιτλοποίησης του αιτούντος σε περίπτωση διακοπής και της συμμετοχής των χρηστών του και άλλων τρίτων σε αυτές τις ρυθμίσεις·

| στ) | περιγραφή των ρυθμίσεων του αιτούντος για τη δημοσίευση στον δικτυακό του τόπο και την ενημέρωση της ESMA και άλλων χρηστών αμέσως σχετικά με τυχόν διακοπή παροχής υπηρεσίας ή διακοπή της σύνδεσης, καθώς και τον χρόνο που εκτιμάται ότι χρειάζεται για την επαναφορά της κανονικής λειτουργίας· |
| --- | --- |

στ)

περιγραφή των ρυθμίσεων του αιτούντος για τη δημοσίευση στον δικτυακό του τόπο και την ενημέρωση της ESMA και άλλων χρηστών αμέσως σχετικά με τυχόν διακοπή παροχής υπηρεσίας ή διακοπή της σύνδεσης, καθώς και τον χρόνο που εκτιμάται ότι χρειάζεται για την επαναφορά της κανονικής λειτουργίας·

| ζ) | περιγραφή των ρυθμίσεων του αιτούντος που επιτρέπουν στο προσωπικό του να παρακολουθεί αδιάλειπτα σε πραγματικό χρόνο την απόδοση των συστημάτων τεχνολογίας πληροφοριών του. |
| --- | --- |

ζ)

περιγραφή των ρυθμίσεων του αιτούντος που επιτρέπουν στο προσωπικό του να παρακολουθεί αδιάλειπτα σε πραγματικό χρόνο την απόδοση των συστημάτων τεχνολογίας πληροφοριών του.

2)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει ένα αντίγραφο των πολιτικών και των διαδικασιών ώστε να εξασφαλίζεται η εύρυθμη διαβίβαση πληροφοριών σε άλλα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων και η ανακατεύθυνση των ροών αναφοράς σε άλλα αρχεία καταγραφής τιτλοποιήσεων.

Άρθρο 21

Εξωτερική ανάθεση

1)   Στην αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων καταοδεικνύεται ότι, όταν ο αιτών αναθέτει την εκτέλεση δραστηριοτήτων, για λογαριασμό του, σε τρίτους, συμπεριλαμβανομένων επιχειρήσεων με τις οποίες έχει στενούς δεσμούς, διασφαλίζει ότι ο τρίτος διαθέτει την ικανότητα και τη δυνατότητα να εκτελεί αυτές τις δραστηριότητες με αξιόπιστο και επαγγελματικό τρόπο.

2)   Στην αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων προσδιορίζονται ή περιλαμβάνονται όλα τα ακόλουθα:

| α) | περιγραφή του πεδίου εφαρμογής των δραστηριοτήτων προς εξωτερική ανάθεση, καθώς του επιπέδου των λεπτομερειών και του βαθμού στον οποίο αυτές οι δραστηριότητες ανατίθενται εξωτερικά· |
| --- | --- |

α)

περιγραφή του πεδίου εφαρμογής των δραστηριοτήτων προς εξωτερική ανάθεση, καθώς του επιπέδου των λεπτομερειών και του βαθμού στον οποίο αυτές οι δραστηριότητες ανατίθενται εξωτερικά·

| β) | αντίγραφο των σχετικών συμφωνιών επιπέδου εξυπηρέτησης με σαφείς ρόλους και αρμοδιότητες, μεθόδους μέτρησης και στόχους για κάθε βασική απαίτηση του αιτούντος που ανατίθεται εξωτερικά, οι μέθοδοι που εφαρμόζονται για την παρακολούθηση του επιπέδου εξυπηρέτησης των καθηκόντων που ανατίθενται εξωτερικά και τα μέτρα ή οι δράσεις που πρέπει να αναλαμβάνονται σε περίπτωση μη επίτευξης των στόχων σε επίπεδο υπηρεσιών· |
| --- | --- |

β)

αντίγραφο των σχετικών συμφωνιών επιπέδου εξυπηρέτησης με σαφείς ρόλους και αρμοδιότητες, μεθόδους μέτρησης και στόχους για κάθε βασική απαίτηση του αιτούντος που ανατίθεται εξωτερικά, οι μέθοδοι που εφαρμόζονται για την παρακολούθηση του επιπέδου εξυπηρέτησης των καθηκόντων που ανατίθενται εξωτερικά και τα μέτρα ή οι δράσεις που πρέπει να αναλαμβάνονται σε περίπτωση μη επίτευξης των στόχων σε επίπεδο υπηρεσιών·

| γ) | αντίγραφο των συμβάσεων που διέπουν αυτές τις συμφωνίες επιπέδου εξυπηρέτησης, συμπεριλαμβανομένου του προσδιορισμού της ταυτότητας του τρίτου παρόχου υπηρεσιών· |
| --- | --- |

γ)

αντίγραφο των συμβάσεων που διέπουν αυτές τις συμφωνίες επιπέδου εξυπηρέτησης, συμπεριλαμβανομένου του προσδιορισμού της ταυτότητας του τρίτου παρόχου υπηρεσιών·

| δ) | αντίγραφο τυχόν εξωτερικών εκθέσεων σχετικά με τις εξωτερικά ανατεθείσες δραστηριότητες, εφόσον υπάρχουν· |
| --- | --- |

δ)

αντίγραφο τυχόν εξωτερικών εκθέσεων σχετικά με τις εξωτερικά ανατεθείσες δραστηριότητες, εφόσον υπάρχουν·

| ε) | λεπτομέρειες σχετικά με τα οργανωτικά μέτρα και πολιτικές σε σχέση με την εξωτερική ανάθεση και τους κινδύνους που συνεπάγεται αυτή, όπως προσδιορίζονται στην παράγραφο 4· |
| --- | --- |

ε)

λεπτομέρειες σχετικά με τα οργανωτικά μέτρα και πολιτικές σε σχέση με την εξωτερική ανάθεση και τους κινδύνους που συνεπάγεται αυτή, όπως προσδιορίζονται στην παράγραφο 4·

3)   Στην αίτηση καταχώρισης καταδεικνύεται ότι η εξωτερική ανάθεση δεν μειώνει την ικανότητα του αιτούντος να εκτελεί λειτουργίες ανώτατων διοικητικών στελεχών ή διοικητικού οργάνου.

4)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει επαρκείς πληροφορίες ώστε να καταδεικνύεται πώς ο αιτών παραμένει υπεύθυνος για οποιαδήποτε εξωτερικώς ανατεθείσα δραστηριότητα, καθώς και περιγραφή των οργανωτικών μέτρων που λαμβάνει ο αιτών ώστε να διασφαλίζει τα ακόλουθα:

| α) | ότι ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών εκτελεί τις δραστηριότητες που του έχουν ανατεθεί αποτελεσματικά και σε συμμόρφωση με τις ισχύουσες νομοθετικές ρυθμίσεις και απαιτήσεις και ότι ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών αντιμετωπίζει ικανοποιητικά τις αστοχίες που εντοπίζονται· |
| --- | --- |

α)

ότι ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών εκτελεί τις δραστηριότητες που του έχουν ανατεθεί αποτελεσματικά και σε συμμόρφωση με τις ισχύουσες νομοθετικές ρυθμίσεις και απαιτήσεις και ότι ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών αντιμετωπίζει ικανοποιητικά τις αστοχίες που εντοπίζονται·

| β) | τον προσδιορισμό από τον αιτούντα των κινδύνων σε σχέση με τις ανατεθείσες δραστηριότητες και την επαρκή περιοδική παρακολούθηση αυτών των κινδύνων· |
| --- | --- |

β)

τον προσδιορισμό από τον αιτούντα των κινδύνων σε σχέση με τις ανατεθείσες δραστηριότητες και την επαρκή περιοδική παρακολούθηση αυτών των κινδύνων·

| γ) | ότι υπάρχουν επαρκείς διαδικασίες ελέγχου από τον αιτούντα όσον αφορά τις εξωτερικά ανατεθείσες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της αποτελεσματικής εποπτείας αυτών των δραστηριοτήτων και των κινδύνων τους· |
| --- | --- |

γ)

ότι υπάρχουν επαρκείς διαδικασίες ελέγχου από τον αιτούντα όσον αφορά τις εξωτερικά ανατεθείσες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένης της αποτελεσματικής εποπτείας αυτών των δραστηριοτήτων και των κινδύνων τους·

| δ) | την επαρκή επιχειρηματική συνέχεια των ανατεθεισών δραστηριοτήτων. |
| --- | --- |

δ)

την επαρκή επιχειρηματική συνέχεια των ανατεθεισών δραστηριοτήτων.

Για τους σκοπούς του στοιχείου δ) του πρώτου εδαφίου, ο αιτών παρέχει πληροφορίες σχετικά με τις ρυθμίσεις επιχειρηματικής συνέχειας του τρίτου παρόχου υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της αξιολόγησης από τον αιτούντα της ποιότητας αυτών των ρυθμίσεων επιχειρηματικής συνέχειας και, όταν χρειάζεται, οποιωνδήποτε βελτιώσεων που έχει ζητήσει ο αιτών να πραγματοποιηθούν σε αυτές τις ρυθμίσεις επιχειρηματικής συνέχειας.

5)   Όταν ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών εποπτεύεται από ρυθμιστική αρχή, η αίτηση καταχώρισης περιλαμβάνει επίσης πληροφορίες που αποδεικνύουν ότι ο τρίτος πάροχος υπηρεσιών συνεργάζεται με την εν λόγω αρχή σε σχέση με εξωτερικά ανατεθείσες δραστηριότητες.

Άρθρο 22

Ασφάλεια

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει αποδεικτικά στοιχεία για τα ακόλουθα:

| α) | ότι τα συστήματα τεχνολογίας πληροφοριών του προστατεύονται από τυχόν κατάχρηση ή μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση· |
| --- | --- |

α)

ότι τα συστήματα τεχνολογίας πληροφοριών του προστατεύονται από τυχόν κατάχρηση ή μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση·

| β) | ότι τα συστήματα πληροφοριών του, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 στοιχείο α) της οδηγίας 2013/40/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (12) προστατεύονται έναντι επιθέσεων· |
| --- | --- |

β)

ότι τα συστήματα πληροφοριών του, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 στοιχείο α) της οδηγίας 2013/40/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου (12) προστατεύονται έναντι επιθέσεων·

| γ) | ότι αποτρέπεται η μη εξουσιοδοτημένη αποκάλυψη εμπιστευτικών πληροφοριών· |
| --- | --- |

γ)

ότι αποτρέπεται η μη εξουσιοδοτημένη αποκάλυψη εμπιστευτικών πληροφοριών·

| δ) | ότι είναι εγγυημένη η ασφάλεια και η ακεραιότητα των πληροφοριών που λαμβάνονται σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

δ)

ότι είναι εγγυημένη η ασφάλεια και η ακεραιότητα των πληροφοριών που λαμβάνονται σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402.

2)   Η αίτηση περιλαμβάνει αποδεικτικά στοιχεία ότι ο αιτών έχει θεσπίσει ρυθμίσεις για τον εντοπισμό και τη διαχείριση των κινδύνων που αναφέρονται στην παράγραφο 1 ταχέως και εγκαίρως.

3)   Όσον αφορά τις παραβιάσεις των φυσικών και ηλεκτρονικών μέτρων ασφάλειας που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2, η αίτηση περιλαμβάνει αποδεικτικά στοιχεία ότι ο αιτών έχει θεσπίσει ρυθμίσεις για την ανάληψη των ακόλουθων ενεργειών ταχέως και εγκαίρως:

| α) | να κοινοποιεί στην ESMA το συμβάν που οδήγησε στην παραβίαση· |
| --- | --- |

α)

να κοινοποιεί στην ESMA το συμβάν που οδήγησε στην παραβίαση·

| β) | να υποβάλει στην ESMA αναφορά συμβάντος, προσδιορίζοντας τη φύση και τις λεπτομέρειες του συμβάντος, τα μέτρα που λήφθηκαν για την αντιμετώπιση του συμβάντος και τις πρωτοβουλίες που αναλήφθηκαν για την πρόληψη παρόμοιων συμβάντων· |
| --- | --- |

β)

να υποβάλει στην ESMA αναφορά συμβάντος, προσδιορίζοντας τη φύση και τις λεπτομέρειες του συμβάντος, τα μέτρα που λήφθηκαν για την αντιμετώπιση του συμβάντος και τις πρωτοβουλίες που αναλήφθηκαν για την πρόληψη παρόμοιων συμβάντων·

| γ) | να ενημερώνει τους χρήστες του για το συμβάν στην περίπτωση που έχουν επηρεαστεί από την παραβίαση. |
| --- | --- |

γ)

να ενημερώνει τους χρήστες του για το συμβάν στην περίπτωση που έχουν επηρεαστεί από την παραβίαση.

Άρθρο 23

Διαδικασίες επαλήθευσης

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει περιγραφή των πολιτικών και των διαδικασιών που έχει θεσπίσει ο αιτών για:

| α) | να ελέγχει την ταυτότητα του χρήστη που αποκτά πρόσβαση στα συστήματος του αιτούντος· |
| --- | --- |

α)

να ελέγχει την ταυτότητα του χρήστη που αποκτά πρόσβαση στα συστήματος του αιτούντος·

| β) | να εγκρίνει και να επιτρέπει την καταγραφή των πληροφοριών που λαμβάνει ο αιτών σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 για τη σχετική τιτλοποίηση· |
| --- | --- |

β)

να εγκρίνει και να επιτρέπει την καταγραφή των πληροφοριών που λαμβάνει ο αιτών σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 για τη σχετική τιτλοποίηση·

| γ) | να συμμορφώνεται με τα άρθρα 2 έως 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1229· |
| --- | --- |

γ)

να συμμορφώνεται με τα άρθρα 2 έως 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1229·

| δ) | να διενεργεί έλεγχο και να επισημαίνει περιπτώσεις διπλής υποβολής· |
| --- | --- |

δ)

να διενεργεί έλεγχο και να επισημαίνει περιπτώσεις διπλής υποβολής·

| ε) | να εντοπίζει πληροφορίες που δεν έχει λάβει όταν υφίσταται υποχρέωση οι συγκεκριμένες πληροφορίες να καταστούν διαθέσιμες δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402. |
| --- | --- |

ε)

να εντοπίζει πληροφορίες που δεν έχει λάβει όταν υφίσταται υποχρέωση οι συγκεκριμένες πληροφορίες να καταστούν διαθέσιμες δυνάμει του άρθρου 7 παράγραφος 1 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

2)   Η αίτηση περιλαμβάνει έγγραφα τεκμηρίωσης τα οποία παρέχουν διάφορες λεπτομερείς δοκιμαστικές εφαρμογές εν είδει παραδείγματος, συμπεριλαμβανομένων γραφικών, οι οποίες αποδεικνύουν την ικανότητα του αιτούντος να συμμορφώνεται με τις υποχρεώσεις που προβλέπονται στην παράγραφο 1. Όσον αφορά το στοιχείο γ) της παραγράφου 1, διάφορες λεπτομερείς δοκιμαστικές εφαρμογές παρέχονται εν είδει παραδείγματος για καθεμία από τις επαληθεύσεις που αναφέρονται στο άρθρο 4 του κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμού (ΕΕ) 2020/1229.

Άρθρο 24

Ποιότητα παραγόμενων πληροφοριών

Όσον αφορά τις πληροφορίες που παράγονται από τον αιτούντα σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1229, η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει λεπτομερή περιγραφή των διαδικασιών που έχει θεσπίσει ο αιτών ώστε να εξασφαλίζει ότι καθιστά διαθέσιμες με ακρίβεια τις πληροφορίες που λαμβάνονται από αναφέρουσες οντότητες, χωρίς να εισάγει τυχόν σφάλματα ή να παραλείπει πληροφορίες.

Άρθρο 25

Εμπιστευτικότητα

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει μια λεπτομερή περιγραφή των εσωτερικών πολιτικών, διαδικασιών και μηχανισμών για την αποτροπή:

| α) | τυχόν χρήσης των πληροφοριών που τηρεί ο αιτών για αθέμιτους σκοπούς· |
| --- | --- |

α)

τυχόν χρήσης των πληροφοριών που τηρεί ο αιτών για αθέμιτους σκοπούς·

| β) | της γνωστοποίησης εμπιστευτικών πληροφοριών· |
| --- | --- |

β)

της γνωστοποίησης εμπιστευτικών πληροφοριών·

| γ) | της εμπορικής χρήσης πληροφοριών που τηρεί ο αιτών όταν αυτή η χρήση απαγορεύεται. |
| --- | --- |

γ)

της εμπορικής χρήσης πληροφοριών που τηρεί ο αιτών όταν αυτή η χρήση απαγορεύεται.

2)   Η περιγραφή που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει περιγραφή των εσωτερικών διαδικασιών για τις άδειες του προσωπικού όσον αφορά τη χρήση κωδικών πρόσβασης για να αποκτούν πρόσβαση στις πληροφορίες, προσδιορίζοντας τον σκοπό του προσωπικού και την έκταση των πληροφοριών που προβάλλονται, καθώς και τυχόν περιορισμούς σχετικά με τη χρήση των πληροφοριών.

3)   Οι αιτούντες παρέχουν στην ESMA πληροφορίες σχετικά με τις διαδικασίες για την τήρηση αρχείου όπου αναφέρονται κάθε μέλος του προσωπικού που έχει πρόσβαση στις πληροφορίες που τηρεί ο αιτών, ο χρόνος πρόσβασης, η φύση των πληροφοριών που προσπελάστηκαν και ο σκοπός.

Άρθρο 26

Πολιτική τήρησης αρχείων

1)   Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες:

| α) | τα συστήματα, τις πολιτικές και τις διαδικασίες τήρησης αρχείων που χρησιμοποιούνται ώστε να εξασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες από μια αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 μέσω του αιτούντος καταγράφονται και τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 80 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012, όπως εφαρμόζεται από το άρθρο 10 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402· |
| --- | --- |

α)

τα συστήματα, τις πολιτικές και τις διαδικασίες τήρησης αρχείων που χρησιμοποιούνται ώστε να εξασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες από μια αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 μέσω του αιτούντος καταγράφονται και τηρούνται σύμφωνα με το άρθρο 80 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012, όπως εφαρμόζεται από το άρθρο 10 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·

| β) | λεπτομερή περιγραφή των συστημάτων, των πολιτικών και των διαδικασιών τήρησης αρχείων που χρησιμοποιούνται ώστε να εξασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες από μια αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 μέσω του αιτούντος τροποποιούνται κατάλληλα και σύμφωνα με τις συναφείς νομοθετικές ή κανονιστικές απαιτήσεις· |
| --- | --- |

β)

λεπτομερή περιγραφή των συστημάτων, των πολιτικών και των διαδικασιών τήρησης αρχείων που χρησιμοποιούνται ώστε να εξασφαλίζεται ότι οι πληροφορίες που καθίστανται διαθέσιμες από μια αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 μέσω του αιτούντος τροποποιούνται κατάλληλα και σύμφωνα με τις συναφείς νομοθετικές ή κανονιστικές απαιτήσεις·

| γ) | πληροφορίες σχετικά με τη λήψη και τη διαχείριση πληροφοριών που καθίστανται διαθέσιμες από μια αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 μέσω του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής τυχόν πολιτικών και διαδικασιών που έχει θεσπίσει ο αιτών ώστε να εξασφαλίζει τα ακόλουθα:






  i) | την έγκαιρη και ακριβή καταγραφή των πληροφοριών που λαμβάνονται· |
| --- | --- | --- |

γ)

πληροφορίες σχετικά με τη λήψη και τη διαχείριση πληροφοριών που καθίστανται διαθέσιμες από μια αναφέρουσα οντότητα σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2017/2402 μέσω του αιτούντος, συμπεριλαμβανομένης περιγραφής τυχόν πολιτικών και διαδικασιών που έχει θεσπίσει ο αιτών ώστε να εξασφαλίζει τα ακόλουθα:

i)

την έγκαιρη και ακριβή καταγραφή των πληροφοριών που λαμβάνονται·

| ii) | την τήρηση όλων των πληροφοριών που λαμβάνονται και οι οποίες αφορούν τη λήψη, την τροποποίηση ή τη λήξη μιας συναλλαγής τιτλοποίησης σε ένα αρχείο καταγραφής αναφοράς· |
| --- | --- |

ii)

την τήρηση όλων των πληροφοριών που λαμβάνονται και οι οποίες αφορούν τη λήψη, την τροποποίηση ή τη λήξη μιας συναλλαγής τιτλοποίησης σε ένα αρχείο καταγραφής αναφοράς·

| iii) | ότι οι πληροφορίες τηρούνται τόσο στο διαδίκτυο όσο και εκτός διαδικτύου· |
| --- | --- |

iii)

ότι οι πληροφορίες τηρούνται τόσο στο διαδίκτυο όσο και εκτός διαδικτύου·

| iv) | ότι υπάρχουν επαρκή αντίγραφα των πληροφοριών για τους σκοπούς της αδιάλειπτης λειτουργίας. |
| --- | --- |

iv)

ότι υπάρχουν επαρκή αντίγραφα των πληροφοριών για τους σκοπούς της αδιάλειπτης λειτουργίας.

2)   Η αίτηση καταχώρισης περιλαμβάνει επίσης τις πολιτικές και τις διαδικασίες του αιτούντος για την ταχεία καταγραφή και την τήρηση, για τουλάχιστον 10 έτη μετά τη λήξη της τιτλοποίησης, των επαληθεύσεων, των επικυρώσεων και των πληροφοριών που παράγονται από τον αιτούντα σύμφωνα με τον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2020/1229.

Άρθρο 27

Καταβολή τελών

Η αίτηση καταχώρισης ως αρχείου καταγραφής τιτλοποιήσεων περιλαμβάνει αποδεικτικό πληρωμής των τελών καταχώρισης που αναφέρονται στο άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402.

Άρθρο 28

Επαλήθευση της ακρίβειας και της πληρότητας της αίτησης

1)   Οποιεσδήποτε πληροφορίες υποβλήθηκαν στην ESMA κατά τη διαδικασία καταχώρισης συνοδεύονται από επιστολή, υπογεγραμμένη από μέλος του συμβουλίου του αιτούντος και μέλος της ανώτατης διοίκησης του αιτούντος, στην οποία πιστοποιείται ότι οι υποβληθείσες πληροφορίες είναι ακριβείς και πλήρεις εξ όσων γνωρίζουν, κατά την ημερομηνία υποβολής.

2)   Οι πληροφορίες συνοδεύονται επίσης, κατά περίπτωση και εφόσον είναι διαθέσιμα, από τα σχετικά εταιρικά νομικά έγγραφα που πιστοποιούν την ακρίβεια των πληροφοριών της αίτησης.

Άρθρο 29

Απαιτήσεις πληροφόρησης για ένα καταχωρισμένο αρχείο καταγραφής συναλλαγών που επιθυμεί να παρέχει βασικές υπηρεσίες τιτλοποίησης

1)   Η αίτηση σύμφωνα με το άρθρο 10 παράγραφος 5 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 για επέκταση καταχώρισης για τους σκοπούς του άρθρου 7 του εν λόγω κανονισμού περιλαμβάνει τις πληροφορίες και τα έγγραφα τεκμηρίωσης που απαιτούνται από τις ακόλουθες διατάξεις του παρόντος κανονισμού:

| α) | άρθρο 2, εκτός από το στοιχείο δ) της παραγράφου 2· |
| --- | --- |

α)

άρθρο 2, εκτός από το στοιχείο δ) της παραγράφου 2·

| β) | άρθρο 3· |
| --- | --- |

β)

άρθρο 3·

| γ) | άρθρο 5, εκτός από το στοιχείο δ) της παραγράφου 2· |
| --- | --- |

γ)

άρθρο 5, εκτός από το στοιχείο δ) της παραγράφου 2·

| δ) | άρθρο 6· |
| --- | --- |

δ)

άρθρο 6·

| ε) | άρθρο 9· |
| --- | --- |

ε)

άρθρο 9·

| στ) | άρθρο 10 στοιχείο β)· |
| --- | --- |

στ)

άρθρο 10 στοιχείο β)·

| ζ) | άρθρο 12· |
| --- | --- |

ζ)

άρθρο 12·

| η) | άρθρο 13 παράγραφος 2· |
| --- | --- |

η)

άρθρο 13 παράγραφος 2·

| θ) | άρθρα 14, 15 και 16· |
| --- | --- |

θ)

άρθρα 14, 15 και 16·

| ι) | άρθρο 17 στοιχείο β) και άρθρο 17 στοιχείο ε)· |
| --- | --- |

ι)

άρθρο 17 στοιχείο β) και άρθρο 17 στοιχείο ε)·

| ια) | άρθρα 18 έως 24· |
| --- | --- |

ια)

άρθρα 18 έως 24·

| ιβ) | άρθρο 25 παράγραφος 2· |
| --- | --- |

ιβ)

άρθρο 25 παράγραφος 2·

| ιγ) | άρθρα 26, 27 και 28. |
| --- | --- |

ιγ)

άρθρα 26, 27 και 28.

2)   Οι πληροφορίες και τα έγγραφα τεκμηρίωσης που απαιτούνται από οποιεσδήποτε διατάξεις του παρόντος κανονισμού που δεν καλύπτονται από την παράγραφο 1 περιλαμβάνονται σε μια αίτηση μόνο εφόσον υπάρχει διαφορά στο περιεχόμενο των συγκεκριμένων πληροφοριών ή εγγράφων τεκμηρίωσης κατά τον χρόνο υποβολής της αίτησης, σε σύγκριση με το περιεχόμενο όπως παρασχέθηκε την τελευταία φορά στην ESMA πιο πρόσφατα πριν από αυτό τον χρόνο υποβολής της αίτησης βάσει του κεφαλαίου 1 του τίτλου VI του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 ή του κεφαλαίου III του κανονισμού (ΕΕ) 2015/2365, ανάλογα με την περίπτωση.

3)   Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, οι παραπομπές στο άρθρο 2 παράγραφοι 3 και 4 και στα άρθρα 3 έως 28 σε αίτηση καταχώρισης θεωρείται ότι περιλαμβάνουν παραπομπή σε αίτηση επέκτασης καταχώρισης.

Άρθρο 30

Έναρξη ισχύος

Ο παρών κανονισμός αρχίζει να ισχύει την εικοστή ημέρα από τη δημοσίευσή του στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης

Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.

Βρυξέλλες, 29 Νοεμβρίου 2019.

Για την Επιτροπή

Ο Πρόεδρος

Jean Claude JUNCKER

---

(1)  
  ΕΕ L 347 της 28.12.2017, σ. 35.

1

(2)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 4ης Ιουλίου 2012, για τα εξωχρηματιστηριακά παράγωγα, τους κεντρικούς αντισυμβαλλομένους και τα αρχεία καταγραφής συναλλαγών (ΕΕ L 201 της 27.7.2012, σ. 1).

2

(3)  Κανονισμός (ΕΕ) 2015/2365 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2015, περί διαφάνειας των συναλλαγών χρηματοδότησης τίτλων και επαναχρησιμοποίησης, και περί τροποποιήσεως του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 337 της 23.12.2015, σ. 1).

3

(4)  Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/77/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 84).

4

(5)  Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 1606/2002 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 19ης Ιουλίου 2002, για την εφαρμογή διεθνών λογιστικών προτύπων (ΕΕ L 243 της 11.9.2002, σ. 1).

5

(6)  Οδηγία 2013/34/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις, τις ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις και συναφείς εκθέσεις επιχειρήσεων ορισμένων μορφών, την τροποποίηση της οδηγία 2006/43/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και την κατάργηση των οδηγιών 78/660/ΕΟΚ και 83/349/ΕΟΚ του Συμβουλίου (ΕΕ L 182 της 29.6.2013, σ. 19).

6

(7)  Οδηγία 2006/43/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 17ης Μαΐου 2006, για τους υποχρεωτικούς ελέγχους των ετήσιων και των ενοποιημένων λογαριασμών, για την τροποποίηση των οδηγιών 78/660/ΕΟΚ και 83/349/ΕΟΚ του Συμβουλίου και για την κατάργηση της οδηγίας 84/253/ΕΟΚ του Συμβουλίου (ΕΕ L 157 της 9.6.2006, σ. 87).

7

(8)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1229 της Επιτροπής, της 29ης Νοεμβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα σχετικά με τα λειτουργικά πρότυπα των αρχείων καταγραφής τιτλοποιήσεων για τη συλλογή, τη συγκέντρωση, τη σύγκριση, την πρόσβαση και την εξακρίβωση της πληρότητας και της συνέπειας δεδομένων (Βλέπε σελίδα 335 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

8

(9)  Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1225 της Επιτροπής, της 29ης Οκτωβρίου 2019, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά τον μορφότυπο και τα τυποποιημένα υποδείγματα για τη διάθεση των πληροφοριών και των λεπτομερών στοιχείων μιας τιτλοποίησης από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (Βλέπε σελίδα 217 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

9

(10)  Εκτελεστικός κανονισμός (ΕΕ) 2020/1227 της Επιτροπής, της 12ης Νοεμβρίου 2019, για τη θέσπιση εκτελεστικών τεχνικών προτύπων όσον αφορά υποδείγματα για την παροχή πληροφοριών σύμφωνα με τις απαιτήσεις κοινοποίησης STS (Βλέπε σελίδα 315 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

10

(11)  Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2020/1224 της Επιτροπής, της 16ης Οκτωβρίου 2019, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τον προσδιορισμό των πληροφοριών και των λεπτομερειών μιας τιτλοποίησης που πρέπει να διατίθενται από τη μεταβιβάζουσα οντότητα, την ανάδοχη οντότητα και την ΟΕΣΤ (Βλέπε σελίδα 1 της παρούσας Επίσημης Εφημερίδας).

11

(12)  Οδηγία 2013/40/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 12ης Αυγούστου 2013, για τις επιθέσεις κατά συστημάτων πληροφοριών και την αντικατάσταση της απόφασης-πλαισίου 2005/222/ΔΕΥ του Συμβουλίου (ΕΕ L 218 της 14.8.2013, σ. 8).

12

---