FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

J AN 15, 2009

THOMAS K. KAH

N

CL ERK [ D O N O T P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 1 2 2 8

N o n

- A r g u m e n t C a l e n d a r

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 7

- 6 0 8 9 3

- C V

- A S G

B K C Y N o

. 0 6

- 1 4 2 0 2 B K C

- J K

I N R E : B R U C E D O N A L D M A C N E A L

,

D e b t o r

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

B R U C E D O N A L D M A C N E A L

,

J A M E S A

. B O N F I G L I O

, S H E R R I B

. S I M P S O N

,

P l a i n t i f f s

- A p p e l l a n t s

,

v e r s u s

E Q U I N A M I C S

, C O R P

. ,

D e f e n d a n t

- A p p e l l e e

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( J a n u a r y 1 5

, 2 0 0 9 )B e f

o r e C A R N E S

, W I L S O N a n d P R Y O R

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M :

B r u c e M a c N e a l a n d h i s a t t o r n e y s

, S h e r r i S i m p s o n a n d J a m e s B o n f i g l i o

,

a p p e a l t h e d e n i a l o f r e l i e f f r o m o r d e r s o f t h e b a n k r u p t c y c o u r t

. T h e d i s t r i c t c o u r t

d i s m i s s e d a s m o o t M a c N e a l ’ s a p p e a l f r o m a n o r d e r i n a n a d v e r s a r y p r o c e e d i n g a n d

a f f i r m e d t h e s a n c t i o n a g a i n s t M a c N e a l a n d h i s a t t o r n e y s f o r d i s c o v e r y a b u s e s

. W e

a f f i r m

.

I

. B A C K G R O U N D

T o u n d e r s t a n d t h e c o n t e x t o f t h i s a p p e a l

, w e r e v i e w t h r e e m a t t e r s

. F i r s t

, w e

a d d r e s s M a c N e a l ’ s a d v e r s a r y p r o c e e d i n g

. S e c o n d

, w e a d d r e s s t h e s a n c t i o n i n t h e

a d v e r s a r y p r o c e e d i n g

. T h i r d

, w e a d d r e s s t h e a p p e a l s t o t h e d i s t r i c t c o u r t

.

A

. M a c N e a l ’ s B a n k r u

p t c y a n d A d v e r s a r

y P r o c e e d i n g s

I n S e p t e m b e r 2 0 0 6

, o n e m o n t h a f t e r M a c N e a l f

i l e d a b a n k r u p t c y p e t i t i o n

u n d e r C h a p t e r 1 3

, h e f

i l e d a n a d v e r s a r y c o m p l a i n t a g a i n s t E q u i n a m i c s C o r p o r a t i o n

.

M a c N e a l c o m p l a i n e d t h a t t h e c o m p a n y h a d v i o l a t e d t h e f e d e r a l T r u t h I n L e n d i n g

A c t a n d F l o r i d a u s u r y l a w i n c o n j u n c t i o n w i t h a l o a n m a d e b y E q u i n a m i c s t o

M a c N e a l a n d s e c u r e d b y M a c N e a l ’ s h o m e

. M a c N e a l a l l e g e d t h a t t h e c l a i m s u n d e r

t h e T r u t h I n L e n d i n g A c t a g a i n s t E q u i n a m i c s q u a l i f i e d f o r t h e F l o r i d a h o m e s t e a d

e x e m p t i o n b e c a u s e h e s o u g h t “ r e s c i s s i o n a n d d a m a g e s f o r t h e t r a n s a c t i o n

2[ i n v o l v i n g ] h o m e s t e a d p r o p e r t y

. ” M a c N e a l l i s t e d t h e c l a i m s a s e x e m p t f r o m t h e

b a n k r u p t c y e s t a t e o n h i s s c h e d u l e o f p r o p e r t y a n d a s n o n

- e x e m p t p e r s o n a l p r o p e r t y

o n a s e p a r a t e s c h e d u l e

. E q u i n a m i c s o b j e c t e d a n d a r g u e d t h a t t h e c l a i m s d i d n o t

q u a l i f y f o r t h e h o m e s t e a d e x e m p t i o n a n d a n y a l l e g e d d a m a g e s w o u l d b e e x e m p t

o n l y a s p e r s o n a l p r o p e r t y

.

M a c N e a l a m e n d e d b o t h s c h e d u l e s t o r e f l e c t t h a t t h e c l a i m s w e r e e x e m p t

u n d e r t h e h o m e s t e a d e x e m p t i o n

. M a c N e a l e x p l a i n e d t h a t h e s o u g h t a s r e l i e f

r e s c i s s i o n

, r e c o u p m e n t

, a n d d a m a g e s

, a n d t h a t h i s c h a l l e n g e t o t h e l o a n h a d n o t

r i p e n e d w h e n h e f

i l e d f o r b a n k r u p t c y b e c a u s e h e h a d n o t g i v e n n o t i c e o f h i s i n t e n t

t o r e s c i n d t h e l o a n

. M a c N e a l l a t e r c o n v e r t e d t o a C h a p t e r 7 b a n k r u p t c y

.

E q u i n a m i c s a n d t h e b a n k r u p t c y t r u s t e e o b j e c t e d t o t h e a m e n d e d s c h e d u l e s a n d

a r g u e d t h a t t h e c l a i m s w e r e n o n

- e x e m p t a s s e t s o f t h e b a n k r u p t c y e s t a t e

.

O n M a r c h 2 2

, 2 0 0 7

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t s u s t a i n e d t h e o b j e c t i o n s

. T h e

c o u r t c o n c l u d e d t h a t t h e c l a i m s u n d e r t h e T r u t h i n L e n d i n g A c t w e r e “ i n d e p e n d e n t

r i g h t s u n d e r f

e d e r a l l a w ” a n d c o u l d n o t “ b e s u b s u m e d i n t o M a c N e a l ’ s h o m e s t e a d

r i g h t s a r i s i n g u n d e r s t a t e l a w

. ” T h e c o u r t s t a t e d t h a t M a c N e a l h a d n e v e r s o u g h t t o

e x e m p t t h e c l a i m s a s p e r s o n a l p r o p e r t y p r o b a b l y b e c a u s e “ t h e m a x i m u m l i t i g a t i o n

r e c o v e r y h e c o u l d r e t a i n a s e x e m p t w o u l d b e $ 2 5 0

. ” T h e c o u r t d i d n o t a d d r e s s

M a c N e a l ’ s a r g u m e n t t h a t t h e c l a i m s w e r e e x e m p t a s p o s t

- p e t i t i o n a s s e t s

. T h e c o u r t

3c o n c l u d e d t h a t t h e c l a i m s w e r e “ p r o p e r t y o f t h e e s t a t e s u b j e c t t o a d m i n i s t r a t i o n b y

t h e T r u s t e e ” a n d i n s t r u c t e d t h e t r u s t e e t o “ s u b s t i t u t e h e r s e l f a s t h e s o l e p a r t y

p l a i n t i f f ” i n t h e a d v e r s a r y p r o c e e d i n g

.

T h e t r u s t e e m o v e d t o s e t t l e t h e a d v e r s a r y p r o c e e d i n g a n d s e l l t h e c l a i m s t o

E q u i n a m i c s

. T h e w r i t t e n a g r e e m e n t b e t w e e n t h e t r u s t e e a n d E q u i n a m i c s p r o v i d e d

t h a t e a c h p a r t y w o u l d a s s u m e t h e i r “ r e s p e c t i v e a t t o r n e y s ’ f e e s

, c o s t s a n d e x p e n s e s

i n c u r r e d i n t h e p r o s e c u t i o n o r d e f e n s e o f t h i s a d v e r s a r y p r o c e e d i n g [

. ] ” A f t e r a

h e a r i n g

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t g r a n t e d t h e m o t i o n i n J u l y 2 0 0 7 a n d a p p r o v e d t h e

s e t t l e m e n t a n d s a l e

. T h e c o u r t f o u n d t h a t t h e s a l e h a d b e e n m a d e w i t h s u f f i c i e n t

n o t i c e

, i n g o o d f

a i t h

, a n d w a s i n t h e b e s t i n t e r e s t o f t h e b a n k r u p t c y e s t a t e ; t h e

t r u s t e e h a d m a d e a “ f

a i r

, o p e n

, a n d r e a s o n a b l e ” s a l e

, 1 1 U

. S

. C

. § 3 6 3 ( b ) ; a n d

E q u i n a m i c s w a s a p u r c h a s e r i n g o o d f a i t h

, 1 1 U

. S

. C

. § 3 6 3 ( m )

. A f t e r t h e t r u s t e e

s t i p u l a t e d t o a v o l u n t a r y d i s m i s s a l o f t h e a d v e r s a r y p r o c e e d i n g

, t h e b a n k r u p t c y

c o u r t d i s m i s s e d t h e a c t i o n w i t h p r e j u d i c e a n d o r d e r e d t h e p a r t i e s t o a s s u m e t h e i r

o w n c o s t s “ [ o ] t h e r t h a n f e e s a n d c o s t s a w a r d e d p u r s u a n t t o p e n d i n g m o t i o n s a n d

o r d e r s a w a r d i n g s a n c t i o n s i n t h i s a c t i o n [

. ] ”

B

. S a n c t i o n I

m p o s e d D u r i n g t h e A d v e r s a r y P r o c e e d i n g

W h i l e t h e p a r t i e s w e r e l i t i g a t i n g w h e t h e r t h e c l a i m s w e r e i n c l u d e d i n t h e

b a n k r u p t c y e s t a t e

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t a d d r e s s e d a d i s c o v e r y d i s p u t e

. T h i r t y

- f i v e

4d a y s a f

t e r E q u i n a m i c s s e r v e d i t s i n t e r r o g a t o r i e s a n d r e q u e s t s f o r p r o d u c t i o n

, i t

m o v e d t o c o m p e l M a c N e a l t o r e s p o n d a n d a l l e g e d t h a t M a c N e a l w a s e n g a g i n g i n

“ g a m e s m a n s h i p ” t h a t w o u l d r e q u i r e E q u i n a m i c s t o c o m p l e t e M a c N e a l ’ s d e p o s i t i o n

a f t e r i t r e c e i v e d t h e r e q u e s t e d d o c u m e n t s

. I n a s u p p l e m e n t t o t h e m o t i o n

,

E q u i n a m i c s r e q u e s t e d t h e b a n k r u p t c y c o u r t s a n c t i o n M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l f o r

t h e c o s t s a n d e x p e n s e s o f t h e m o t i o n a n d a s e c o n d d e p o s i t i o n

. E q u i n a m i c s a r g u e d

t h a t M a c N e a l h a d r e c e i v e d n o t i c e o f h i s d e p o s i t i o n a n d o f f e r e d i n s u p p o r t o f t h e

a r g u m e n t t h e f

o l l o w i n g d o c u m e n t s : n o t i c e f o r t h e d e p o s i t i o n s o f M a c N e a l a n d h i s

w i f e t r a n s m i t t e d b y f

a c s i m i l e ; e m a i l s f

r o m t h e M a c N e a l s s t a t i n g t h a t t h e y w e r e

a v a i l a b l e o n t h e s c h e d u l e d d a t e s ; a n d a l e t t e r s e n t b y U

. S

. m a i l t h a t e n c l o s e d t h e

d e p o s i t i o n n o t i c e s

. E q u i n a m i c s a l s o a r g u e d t h a t M a c N e a l h a d a b u s e d t h e

d i s c o v e r y p r o c e s s a n d o f f e r e d i n s u p p o r t o f t h e a r g u m e n t a s e r i e s o f e m a i l s

e x c h a n g e d b e t w e e n i t a n d M a c N e a l ’ s c o u n s e l

, B o n f i g l i o

, o n J a n u a r y 2 9

, 2 0 0 7

. I n

t h o s e e m a i l s

, E q u i n a m i c s a s k e d w h y M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l d i d n o t a t t e n d h i s

d e p o s i t i o n a n d i n q u i r e d i f M c N e a l ’ s w i f e w o u l d a p p e a r f

o r h e r d e p o s i t i o n ;

B o n f i g l i o r e s p o n d e d t h a t h e d i d n o t s c h e d u l e t h e d e p o s i t i o n s b e c a u s e E q u i n a m i c s

d i d n o t p r o v i d e f

o r m a l n o t i c e o r f

i l e a n o t i c e w i t h t h e c o u r t a n d t h a t h e d i d n o t

r e p r e s e n t a n d w o u l d n o t a d v i s e M a c N e a l ’ s w i f e r e g a r d i n g h e r d e p o s i t i o n ;

E q u i n a m i c s r e p l i e d t h a t t h e M a c N e a l s h a d b e e n “ s e r v e d

, o n m u l t i p l e t i m e s a n d

5o c c a s i o n s

, w i t h n o t i c e ” ; a n d B o n f i g l i o r e s p o n d e d t h a t t h e r e w a s a d i f f e r e n c e

b e t w e e n a “ n o t i c e ” a n d “ n o t i c e o f t a k i n g d e p o s i t i o n

. ”

A t a h e a r i n g o n t h e p a r t i e s ’ m o t i o n s t o e x t e n d t i m e t o r e s p o n d t o d i s c o v e r y

r e q u e s t s

, t h e b a n k r u p t c y c o u r t a d d r e s s e d E q u i n a m i c s ’ s m o t i o n s t o c o m p e l

. T h e

c o u r t s t a t e d t h a t t h e r e w e r e “ c r e d i b i l i t y i s s u e s ” r e g a r d i n g B o n f i g l i o ’ s a r g u m e n t t h a t

h e h a d n o t r e c e i v e d t h e n o t i c e o f t a k i n g d e p o s i t i o n

. B o n f i g l i o s t a t e d t h a t

, a l t h o u g h

i t w a s “ p r o b a b l y a t e c h n i c a l i t y

, ” h e d i d n o t r e p r e s e n t M a c N e a l ’ s w i f e a n d “ h a d

n o t h i n g t o d o w i t h ” h e r f a i l u r e t o a p p e a r

. B o n f

i g l i o a t t e m p t e d t o e x c u s e

M a c N e a l ’ s f

a i l u r e t o a p p e a r o n g r o u n d s t h a t E q u i n a m i c s s o u g h t t o d e p o s e

M a c N e a l b e f

o r e h e o b t a i n e d d i s c o v e r y a n d t h a t

, w h e n E q u i n a m i c s f a i l e d t o f i l e a

n o t i c e o f t a k i n g d e p o s i t i o n w i t h t h e c o u r t

, M a c N e a l ’ s t e s t i m o n y w o u l d b e

v o l u n t a r y a n d h e c o u l d n o t a s s e r t a F i f t h A m e n d m e n t p r i v i l e g e

. B o n f i g l i o g a v e

e q u i v o c a l a n s w e r s w h e n a s k e d i f E q u i n a m i c s h a d g i v e n n o t i c e o f t a k i n g

M a c N e a l ’ s d e p o s i t i o n b y f a x

, e m a i l

, a n d m a i l

.

T h e b a n k r u p t c y c o u r t f

o u n d t h a t E q u i n a m i c s “ s e r v e d ” a n o t i c e o f t a k i n g

d e p o s i t i o n a n d t h a t M a c N e a l h a d f a i l e d t o a p p e a r a t c o u n s e l ’ s b e h e s t

. B o n f i g l i o

a p o l o g i z e d t o t h e c o u r t a n d c o u n s e l f o r E q u i n a m i c s

. W h e n a s k e d w h y t h e c o u r t

s h o u l d n o t i m p o s e a s a n c t i o n o f c o s t s a n d a t t o r n e y ’ s f e e s f o r t h e d e p o s i t i o n

,

B o n f i g l i o r e s p o n d e d

, “ I f t h a t ’ s t h e C o u r t ’ s f i n d i n g

, t h e n i t s h o u l d p r o b a b l y b e t h e

6a p p r o p r i a t e a w a r d

. ” T h e b a n k r u p t c y c o u r t g r a n t e d E q u i n a m i c s ’ s m o t i o n s t o

c o m p e l a n d a w a r d e d E q u i n a m i c s t h e f e e s a n d c o s t s i n c u r r e d f o r t h e d e p o s i t i o n s

a n d t h e m o t i o n s

. T h e c o u r t g a v e M a c N e a l a n d c o u n s e l t h r e e d a y s a f t e r E q u i n a m i c s

f i l e d i t s a f f i d a v i t o f f

e e s a n d c o s t s t o o b

j e c t t o t h e r u l i n g

, b u t t h e y d i d n o t o b j e c t

.

M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l l a t e r m o v e d f o r r e h e a r i n g

. M a c N e a l a n d h i s

c o u n s e l c h a l l e n g e d t h e d e c i s i o n t o i m p o s e t h e s a n c t i o n a n d t h e a m o u n t o f e x p e n s e s

s o u g h t b y E q u i n a m i c s

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t r e f u s e d t o r e c o n s i d e r t h e s a n c t i o n

b e c a u s e M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l w e r e “ m e r e l y a t t e m p t i n g t o r e a r g u e m a t t e r s

, ”

w h i c h w a s n o t a v a l i d g r o u n d f o r r e l i e f u n d e r F e d e r a l R u l e o f C i v i l P r o c e d u r e

5 9 ( e )

. T h e c o u r t f

o u n d r e a s o n a b l e t h e f

e e s a n d e x p e n s e s r e q u e s t e d b y E q u i n a m i c s

a n d i m p o s e d a s a n c t i o n o f $ 1 4

, 3 5 2

. 9 0

.

C

. P r o c e e d i n g s i n t h e D i s t r i c t C o u r t

M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l a p p e a l e d s e p a r a t e l y t h e o r d e r t h a t t h e c l a i m s w e r e

n o t e x e m p t f

r o m t h e b a n k r u p t c y e s t a t e a n d t h e a w a r d o f s a n c t i o n s

. A s t o t h e

e x e m p t i o n

, M a c N e a l a r g u e d t h a t t h e b a n k r u p t c y c o u r t l a c k e d j u r i s d i c t i o n o v e r t h e

c l a i m s b e c a u s e t h e y q u a l i f i e d f o r t h e h o m e s t e a d e x e m p t i o n a n d w e r e e x c l u d e d

f r o m t h e b a n k r u p t c y e s t a t e

. A s t o t h e s a n c t i o n

, M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l

c h a l l e n g e d t h e f

a c t u a l f i n d i n g s o f t h e b a n k r u p t c y c o u r t a n d a r g u e d t h a t t h e a w a r d

w a s e x c e s s i v e

.

7T h e d i s t r i c t c o u r t c o n s o l i d a t e d t h e t w o a p p e a l s

. T h e d i s t r i c t c o u r t d i s m i s s e d

a s m o o t t h e a p p e a l o f t h e o r d e r a b o u t t h e h o m e s t e a d e x e m p t i o n b e c a u s e M a c N e a l

h a d n o t s o u g h t a s t a y o r a p p e a l e d t h e s a l e o f t h e c l a i m s a n d h e w a s b a r r e d f r o m

c h a l l e n g i n g t h e v a l i d i t y o f t h e s a l e u n d e r s e c t i o n 3 6 3 ( m )

. T h e d i s t r i c t c o u r t a l s o

a f f i r m e d t h e s a n c t i o n a g a i n s t M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l

.

I I

. S T A N D A R D S O F R E V I E W

“ [ A ] s [ t h e ] s e c o n d c o u r t o f r e v i e w

, ” w e “ e x a m i n e [ ] i n d e p e n d e n t l y t h e

f a c t u a l a n d l e g a l d e t e r m i n a t i o n s o f t h e b a n k r u p t c y c o u r t a n d e m p l o y [ ] t h e s a m e

s t a n d a r d o f r e v i e w a s t h e d i s t r i c t c o u r t

. ” I n r e O p t i c a l T e c h o l o g i e s

, I n c

. , 4 2 5 F

. 3 d

1 2 9 4

, 1 2 9 9

– 1 3 0 0 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 5 )

. W e r e v i e w d e n o v o t h e l e g a l c o n c l u s i o n s o f

t h e b a n k r u p t c y c o u r t a n d e x a m i n e i t s f a c t u a l f i n d i n g s f o r c l e a r e r r o r

. I d

. W e a l s o

r e v i e w d e n o v o i s s u e s o f s u b j e c t

- m a t t e r j u r i s d i c t i o n

. A T & T M o b i l i t y

, L L C v

.

N a t ’ l A s s ’ n f

o r S t o c k C a r A u t o R a c i n g

, I n c

. , 4 9 4 F

. 3 d 1 3 5 6

, 1 3 5 9

– 6 0 ( 1 1 t h C i r

.

2 0 0 7 )

. W e r e v i e w t h e a w a r d o f s a n c t i o n s f o r a b u s e o f d i s c r e t i o n

. M u t u a l S e r v

.

I n s

. C o

. v

. F r i t I n d u s

. , I n c

. , 3 5 8 F

. 3 d 1 3 1 2

, 1 3 2 6 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 4 )

.

I I I

. D I S C U S S I O N

T h i s a p p e a l r a i s e s t h r e e i s s u e s f o r o u r c o n s i d e r a t i o n

. F i r s t

, w e c o n s i d e r

M a c N e a l ’ s a r g u m e n t t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d w h e n i t d i s m i s s e d a s m o o t h i s

a p p e a l o f t h e o r d e r t h a t d e n i e d h i s h o m e s t e a d e x e m p t i o n

. S e c o n d

, w e c o n s i d e r

8w h e t h e r w e h a v e j u r i s d i c t i o n t o r e v i e w t h e a w a r d o f s a n c t i o n b y t h e b a n k r u p t c y

c o u r t

. T h i r d

, w e c o n s i d e r w h e t h e r t h e b a n k r u p t c y c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n w h e n

i t a w a r d e d t h e s a n c t i o n a g a i n s t M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l

.

A

. M a c N e a l ’ s A p p e a l A b o u t t h e E

x e m p t i o n o f H i s C l a i m s I

s M o o t

.

M a c N e a l c o n t e n d s t h a t h i s c l a i m s u n d e r t h e T r u t h i n L e n d i n g A c t q u a l i f y f o r

t h e h o m e s t e a d e x e m p t i o n a n d h e c a n c h a l l e n g e t h e t r e a t m e n t o f t h e c l a i m s b y t h e

b a n k r u p t c y c o u r t

. M a c N e a l a r g u e s t h a t E q u i n a m i c s h a d a c q u i r e d a n i n t e r e s t i n a

“ c o n s u m e r c r e d i t t r a n s a c t i o n

, ” 1 1 U

. S

. C

. § 3 6 3 ( o )

, w h e n i t p u r c h a s e d t h e c l a i m s

f r o m t h e t r u s t e e a n d t h e p u r c h a s e i s n o t b a r r e d f r o m r e v i e w u n d e r s e c t i o n 3 6 3 ( m )

.

M a c N e a l a r g u e s t h a t t h e c l a i m s r e l a t e t o h i s h o m e s t e a d a n d w e r e d e f e n s e s t o

E q u i n a m i c s ’ s c l a i m s a g a i n s t h i s h o m e s t e a d a n d

, i f h e w e r e t o p r e v a i l o n h i s T r u t h

I n L e n d i n g A c t c l a i m s

, h e w o u l d b e e n t i t l e d t o r e s c i s s i o n

, p r o f i t s f r o m t h e s a l e o f

h i s h o m e

, a n d r e l a t e d d a m a g e s

, a l l o f w h i c h w o u l d b e e x e m p t f r o m t h e b a n k r u p t c y

e s t a t e

. W e d i s a g r e e

.

M a c N e a l ’ s a p p e a l i s m o o t

. A t r u s t e e h a s a u t h o r i t y t o s e l l p r o p e r t y o f t h e

b a n k r u p t c y e s t a t e

, 1 1 U

. S

. C

. § 3 6 3 ( b )

, a n d a f t e r a s a l e i s a p p r o v e d b y t h e

b a n k r u p t c y c o u r t a n d c o n s u m m a t e d b y t h e p a r t i e s

, t h e s a l e m a y n o t b e i n v a l i d a t e d

u n l e s s i t i s s t a y e d p e n d i n g a p p e a l

, i d

. § 3 6 3 ( m )

. T h e d i s t r i c t c o u r t c o u l d n o t g i v e

M a c N e a l m e a n i n g f

u l r e l i e f f r o m t h e j u d g m e n t

. S o l i m a n v

. U n i t e d S t a t e s e x r e l

.

9I N S

, 2 9 6 F

. 3 d 1 2 3 7

, 1 2 4 2 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 2 )

. M a c N e a l d i d n o t o b t a i n a s t a y o f t h e

s a l e o f h i s c l a i m s

, a n d h i s a r g u m e n t s t h a t E q u i n a m i c s i s n o t a b o n a f i d e p u r c h a s e r

a n d t h a t t h e c l a i m s a r e n o t p a r t o f t h e b a n k r u p t c y e s t a t e c h a l l e n g e t h e v a l i d i t y o f

t h e s a l e

. “ B e c a u s e [ s e c t i o n 3 6 3 ( m ) ] p r e v e n t s a n a p p e l l a t e c o u r t f r o m g r a n t i n g

e f f e c t i v e r e l i e f i f a s a l e i s n o t s t a y e d

, t h e f a i l u r e t o o b t a i n a s t a y r e n d e r [ e d ]

[ M c N e a l ’ s ] a p p e a l m o o t

. ” I n r e T h e C h a r t e r C o

. , 8 2 9 F

. 2 d 1 0 5 4

, 1 0 5 6 ( 1 1 t h C i r

.

1 9 8 7 )

.

S e c t i o n 3 6 3 ( o ) d o e s n o t p r o v i d e M a c N e a l r e l i e f

. S e c t i o n 3 6 3 ( o ) p r o v i d e s

t h a t t h e p u r c h a s e r o f “ a n y i n t e r e s t i n a c o n s u m e r c r e d i t t r a n s a c t i o n t h a t i s s u b j e c t t o

t h e T r u t h i n L e n d i n g A c t o r a n y i n t e r e s t i n a c o n s u m e r c r e d i t c o n t r a c t

. . . s h a l l

r e m a i n s u b

j e c t t o a l l c l a i m s a n d d e f e n s e s t h a t a r e r e l a t e d t o ” t h e a s s e t

. 1 1 U

. S

. C

. §

3 6 3 ( o )

. B e c a u s e E q u i n a m i c s p u r c h a s e d M a c N e a l ’ s c l a i m s u n d e r t h e A c t

, n o t a n

i n t e r e s t i n t h e u n d e r l y i n g c r e d i t t r a n s a c t i o n

, t h e e x c e p t i o n p r o v i d e d i n s e c t i o n

3 6 3 ( o ) d o e s n o t a p p l y t o t h e s a l e

. W e a f f i r m t h e d i s m i s s a l a s m o o t o f M a c N e a l ’ s

a p p e a l o f t h e o r d e r a b o u t h i s p u r p o r t e d e x e m p t i o n

.

B

. W e H a v e J u r i s d i c t i o n t o C o n s i d e r t h e S a n c t i o n

.

A l t h o u g h a d i s t r i c t c o u r t h a s j u r i s d i c t i o n o v e r a p p e a l s f r o m i n t e r l o c u t o r y

o r d e r s o f a b a n k r u p t c y c o u r t

, w e h a v e j u r i s d i c t i o n o v e r f i n a l o r d e r s a n d j u d g m e n t s

o f a d i s t r i c t c o u r t s i t t i n g i n r e v i e w o f a b a n k r u p t c y c o u r t

. 2 8 U

. S

. C

. § 1 5 8 ( a )

, ( d ) ;

10L o c k w o o d v

. S n o o k i e s

, I n c

. ( I n r e F

. D

. R

. H i c k o r y H o u s e

, I n c

. )

, 6 0 F

. 3 d 7 2 4

, 7 2 5

( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 5 )

. I n g e n e r a l

, “ o r d e r s i m p o s i n g s a n c t i o n s f o r a b u s e s o f d i s c o v e r y

a r e n o t a p p e a l a b l e u n t i l a f t e r f i n a l j u d g m e n t e x c e p t u n d e r l i m i t e d c i r c u m s t a n c e s

. ”

R o b i n s o n v

. T a n n e r

, 7 9 8 F

. 2 d 1 3 7 8

, 1 3 8 0 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 6 )

. A m o n g t h e e x c e p t i o n s

i s t h e c i r c u m s t a n c e i n w h i c h “ t h e s a n c t i o n w a s a g a i n s t a n o n

- p a r t y w h o m i g h t n o t

b e a b l e t o o b t a i n r e v i e w f r o m a f i n a l j u d g m e n t

. ” I d

. a t 1 3 8 1

.

M a c N e a l c o u l d n o t a p p e a l t h e f i n a l j u d g m e n t t h a t d i s m i s s e d t h e a d v e r s a r y

p r o c e e d i n g

. M a c N e a l w a s n o t a “ p e r s o n a g g r i e v e d ” b e c a u s e h e h a s n o d i r e c t

f i n a n c i a l s t a k e i n t h e r e s o l u t i o n o f t h e c l a i m s t h a t b e l o n g e d t o t h e b a n k r u p t c y e s t a t e

a f t e r t h e b a n k r u p t c y t r u s t e e w a s s u b s t i t u t e d a s t h e p r o p e r p a r t y p l a i n t i f f

. I n r e

W e s t w o o d C m t y

. T w o A s s ’ n

, I n c

. , 2 9 3 F

. 3 d 1 3 3 2

, 1 3 3 5 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 2 )

. B e c a u s e

M a c N e a l d i d n o t h a v e s t a n d i n g t o a p p e a l t h e f i n a l d i s p o s i t i o n o f t h e a d v e r s a r y

p r o c e e d i n g

, t h e o r d e r t h a t i m p o s e d a s a n c t i o n w a s i m m e d i a t e l y a p p e a l a b l e a n d w e

h a v e j u r i s d i c t i o n t o r e v i e w t h a t j u d g m e n t

.

C

. T h e S a n c t i o n I

s N o t A n A b u s e o

f D i s c r e t i o n

.

M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l a r g u e t h a t t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t b e t w e e n

E q u i n a m i c s a n d t h e b a n k r u p t c y t r u s t e e w a i v e d t h e s a n c t i o n

, b u t t h i s a r g u m e n t

f a i l s

. T h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t s t a t e d t h a t E q u i n a m i c s p u r c h a s e d M a c N e a l ’ s

c l a i m s t o s e t t l e “ a l l c l a i m s r e f e r e n c e d b e l o w

, ” w h i c h w e r e p r e

- p e t i t i o n i s s u e s t h a t

11c o u l d h a v e b e e n b r o u g h t a g a i n s t E q u i n a m i c s

. U s e o f t h e l a n g u a g e “ a l l c l a i m s ” d i d

n o t a p p l y t o t h e p o s t

- p e t i t i o n m o t i o n f o r s a n c t i o n s a n d d i d n o t p r e c l u d e t h e

s a n c t i o n b y t h e b a n k r u p t c y c o u r t

.

M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l a l s o c o m p l a i n t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t s h o u l d h a v e

r e v e r s e d t h e s a n c t i o n b e c a u s e t h e y d i d n o t r e c e i v e “ p r o p e r d u e p r o c e s s

, ” b u t w e

d i s a g r e e

. A p a r t y r e c e i v e s d u e p r o c e s s i f t h e c o u r t h o l d s a h e a r i n g “ a t w h i c h b o t h

s i d e s a r e e n t i t l e d t o p r e s e n t a r g u m e n t s a s t o t h e p r o p r i e t y a n d t h e t y p e o f s a n c t i o n s

t o b e a w a r d e d

. ” P e s a p l a s t i c

, C

. A

. v

. C i n c i n n a t i M i l a c r o n C o

. , 7 9 9 F

. 2 d 1 5 1 0

, 1 5 2 2

( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 6 )

. W e h a v e h e l d t h a t t h e “ a d e q u a c y o f n o t i c e a n d h e a r i n g

. . . t u r n s

,

t o a c o n s i d e r a b l e e x t e n t

, o n t h e k n o w l e d g e w h i c h t h e c i r c u m s t a n c e s s h o w [ t h e ]

p a r t y

. . . [ k n o w s a b o u t ] t h e c o n s e q u e n c e s o f h i s o w n c o n d u c t

. ” C a r l u c c i v

. P i p e r

A i r c r a f t C o r p

. , I n c

. , 7 7 5 F

. 2 d 1 4 4 0

, 1 4 5 2 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 5 )

. M a c N e a l a n d h i s

c o u n s e l w e r e a w a r e o f t h e b a s i s f o r s a n c t i o n a n d w e r e a f

f o r d e d a h e a r i n g

.

A l t h o u g h h e w a s g i v e n t h e o p p o r t u n i t y t o o b j e c t t o t h e s a n c t i o n

, M a c N e a l a n d h i s

c o u n s e l d e c l i n e d t o d o s o

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t d i d n o t c l e a r l y e r r b y f i n d i n g t h a t

M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l w e r e s e r v e d w i t h n o t i c e a n d f a i l e d t o a p p e a r w i t h o u t

g o o d c a u s e

. T h e b a n k r u p t c y c o u r t d i d n o t a b u s e i t s d i s c r e t i o n w h e n i t a w a r d e d t h e

s a n c t i o n

.

12I V

. C O N C L U S I O N

W e A F F I R M t h e o r d e r o f t h e d i s t r i c t c o u r t t h a t d i s m i s s e d a s m o o t

M a c N e a l ’ s a p p e a l a b o u t t h e e x e m p t i o n o f h i s c l a i m s

, a n d w e A F F I R M t h e o r d e r

o f t h e b a n k r u p t c y c o u r t t h a t i m p o s e d s a n c t i o n s a g a i n s t M a c N e a l a n d h i s c o u n s e l

.

A F F I R M E D

.

13