* T h i s d i s p o s it i o n i s n o t a p p r o p ri a t e f o r p u b l i c a ti o n a n d i s n o t p r ec e d e nt

e x c e p t a s p r o v i d e d b y 9 t h C i r

. R. 3 6

- 3. N O T F O R P U B L I C A T I ON

U N I T E D S T A T E S C OU R T O F A P P E A LS

F O R T H E N I N T H C I R C U IT

C H R I S T O P H E R C E R E S K O,

P l a i n t iff

- co u n t e r- d e f

e nd a n t

-

A pp e ll a n t,

v.

L VN V F U N D I N G

, L L C ; G U R S T E L,

S T A L O C H & C H A R GO

, P A ; R U T H A.

F I S C H E T T I,

D e f

en d a n t s- c ou n t e r

- c l a i m a n ts

- A pp e ll e es. N o

. 1 1

- 1 5 4 56

D

. C. N o

. 2 : 0 9

- cv

- 0 0 48 3

- E CV

M E M O R A N D UM *

A pp e a l f r o m t he U n it e d S t a t e s D i s tr i c t C o u rt

f o r t h e D i s tr i c t o f A ri z o na

E d w a r d C. V o s s

, M a g i s t r a t e J u d g e

, P r es i d i ng

A r g u e d a n d S u b m i tt e d M a y 1 5

, 2 0 12

S an F r a n c i s co

, C a li f

o r n ia

B e f o r e : R E I N H AR D T

, C L I F T O N

, a n d N

. R

. S M I T H

, C i r cu i t J u d ge s.

C h r i s t o p h e r C e r e s k o a p p ea l s t h e d i s tri c t co u rt ’ s a w a r d o f a t t o r ne y s’ f

e es a nd

c o s t s

, p u r s u a n t t o 1 5 U. S .C

. § 1 69 2 k ( a ) ( 3 ) o f t he F a ir D eb t C o l l ec t i o n P r a c ti c es



# F I L ED

M A Y 30 2 012

M O L L Y C

. D W YE R

, C L E RK

U

. S. C O U R T O F A PPEA LS2

A c t ( F D C P A )

, t o L VN V F u n d i n g

, L L C ; G u r s t e l

, S t a l oc h & C h a r g o

, P

. A

. ; a nd

R u t h A. F i s c h e tti ( D e f

e n d an t s)

. W e h a v e j u r i s d i c t i o n un d e r 2 8 U

. S

. C. § 1 2 91

, a nd

w e a f f ir m.

T he F D C P A p r o v i d e s t ha t

, “ [ o ] n a f i n d i n g by t h e c o u r t t ha t a n a c ti o n u n der

t h i s s e c t i o n w a s b r o u g h t i n b a d f a i t h a n d f o r t h e p u r p o se o f h a

r a s s m e n t

, t h e c ou rt

m a y a w a r d t o t h e de f

e n da n t a t t o r n e y ’s f

e es r e as o n a b l e i n r e l a ti o n t o t he w o rk

e x p e n d ed a n d c o s t s

. ” 1 5 U

. S

. C

. § 1 6 92 k ( a )( 3 )

. W e r e v i e w t h e d i s tri c t c o u rt ’s

f i n d i n g o f b a d f

a it h a n d h a

r a s s m e n t f

o r c l ea r e rr o r a n d t h e c o u rt ’ s g r a n t of

a t t o r ne y s ’ f

ee s f o r a b u s e o f d i sc r e t i on. G ue r re r o v

. R J M A c q u i s i t i o n s L

LC

, 4 99

F

. 3 d 9 2 6

, 9 3 3 ( 9 t h C ir

. 2 0 0 7 ).

T he d i s t r i c t c o u rt f

o un d t h a t C e r e s ko ’ s u n de r l y i n g F D C P A a c ti o n w as

b r o u g h t i n b a d f

a i t h a n d f o r t h e p u r p o se o f h a

r a s s m e n t

, b e c au s e ( 1 ) t h e d i s t ri ct

c o u r t h a d p r e v i o u s l y c o n c l u d e d t ha t C e r e s k o ’s a l l e g a t i o n s f a i l e d t o e s t a

b li s h a

v i o l a ti o n o f t h e F D C P A i n t h e u n d e rl y i n g ac t i o n ; ( 2 ) C e r es k o ’ s c o un s e l “ s u f f e r ed

t h e s a m e r e s u l t i n t h r e e p r e v i o u s l a w s u i t s

. . . i n vo l v i n g d i ff e r e n t p l a i n tif

f s m a k i ng

t h e sa m e c l a i m : t h a t a n a l l eg a ti o n o r p r a y e r f o r r e li e f f o r c o s t s an d f

e e s i n a s t a te

c o u r t c o l l ec t i o n a c t i on i s a f a l s e s t a t e m e n t i n v i o l a t i o n o f t h e F D C P A ” ; a n d ( 3)

C e r e s k o “ f

a il e d t o p r o v i d e a s i n g l e c it a t i on t o a c as e a n y w h e r e i n t h e c o u n try

w he r e t h i s p a

r ti c u l a r c l a i m h a d be e n s u cc e ssf u l .”1 C e r es k o ’ s ha n d l i n g o f t h e u n de r l y i n g a c t i o n a l s o s h o w s i t s l a c k o f m e r i t

.

A ft e r D e f en d an t s an s w e r e d C e r es k o ’ s c o m p l a i n t

, C e r e s k o d i d n o t s e r v e d i sc o v e ry

o r o t h e r w i s e p u r s u e t h e c a se

. C e r es k o d i d n o t d i s p u t e P a r ag r a p h 9 o f D e f

en d a n t s’

s t a t e c o u rt c o ll e c ti o n c o m p l a i n t

. N o r d i d C e r e s k o d i s p u t e t h e d e b t o r t he a m o u n t of

t h e d e b t

. W h en D e f

e n d an t s m o v e d f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

, C e r e s ko m i s s ed t he

d e a d li n e t o f

i l e f o r s u mm a r y j u d g m e n t a n d w a s g r a n t ed a n ex t en s i o n.

A d d iti o n a ll y

, t w o e a

rl i e r l a w s u i t s fi l e d b y C e r e s k o ’s c o u n s e l f u r t h er

i l l u s tr a t e C e r e s k o ’s k n o w l e d g e o f t h e se c l a i m s

. C e r e s k o ’s c o u n se l f i l e d a n F DC PA

a c ti o n o n b e h a l f o f M r s

. C e r e s ko

, b u t M r s

. C e r es k o v o l u n t a ri l y d i s m i s s e d h er

a c ti o n a w e ek l a t e r

. C e r es k o ’ s c o u n s e l a l s o f i l e d a n F DC P A a c t i o n o n b e ha l f of

C e r e s k o

, b u t t h a t a c t i o n w a s d i s m i s s e d p u r s u a n t t o s ti p u l a ti o n b y t h e p a r t i e s.

2 S e e C i s n er

o s v

. N eu h e i s e l L a w F i r

m

, P .C.

, N o

. C V 0 6

- 1 46 7

- P H X

- D G C,

2 0 0 8 W L 6 5 6 0 8 ( D

. A r i z

. Ja n

. 3

, 2 0 0 8 ); W i n n v

. U n i f u n d C C R P a r t n e rs

, N o

. CV

0 6

- 4 4 7

- T UC

- F R Z

, 2 0 0 7 W L 9 7 4 09 9 ( D

. A r i z

. M a r

. 30

, 2 0 0 7 )

.

3 1

. T h e d i s tr i c t c o u r t d i d n o t c l ea r l y e rr i n f

i n d i n g t h a t C e r e s k o ’s u n d e rl y i ng

F D C P A ac t i o n w a s b r o u g h t i n b a d f a it h a n d f o r t h e p u r po s e o f h a

r a ss m e n t

.

A

. T h e d i s tr i c t c o u r t h a d p r e v i o u s l y c o nc l u d e d t h a t C e r e s k o h a d f a i l e d to

e s t a b li s h a v i o l a ti o n o f t he F D C P A i n t h e u n de r l y i n g a c t i on

. C e r e s ko d i d n ot

a p p e a l o r o t h e r w i s e d i s p u t e t h e d i s tr i c t c o u r t’ s c on c l u s i o n t h a t h i s u n de r l y i ng

a c ti o n w a s m e r it l es s. 1

B

. C e r e s k o ’s c o u n se l h ad u n s u c c es s f u l l y m a de s i m i l a

r a r gu m e n t s i n t wo

p r i o r c as e s i n t h e D i s tr i c t o f A ri z o n a

. I n t ho s e ca s es

, t h e co u rt d e c i d ed t h a t an

a l l e g a t i o n o r p r ay e r f

o r r e l i e f f o r c o s t s a n d a t t o r ne y s’ f

e es i n a s t a t e co u rt c o ll e c t i on

c o m p l a i n t d i d n o t v i o l a t e t h e F D C P A. 23 S e e R e i c h e r t v

. N a t

. C r ed i t S

y s

. , I nc

. , N o

. C V

- 0 3

- 1 7 4 0

, 20 0 5 WL

5 5 4 9 6 7 7

, a t * 3 ( D

. A r i z

. M a r

. 31

, 2 0 0 5 ); G o s t on y v

. D i e m C o r

p.

, 3 2 0 F

. S u p p

. 2d

9 3 2

, 9 3 7 ( D

. A ri z

. 2 00 3 ); A x t e l l v

. C o l l ec t i o n s U S A

, I n c.

, N o

. C I V 0 2

- 0 5 3 6

- P H XD K D, 2 0 0 2 W L 32 5 9 5 2 7 6 ( D

. A ri z

. O c t

. 22

, 2 0 0 2 )

.

4 I n t h i s c as e

, P a

r a g r ap h 9 o f

D e f e ndan t s’ s t a t e c o u rt c o ll e c ti o n c o m p l a i nt

s t a t e d : “ P u rs u a n t t o t h e t e r m s a n d c o n d it i o n s an d A .R

. S

. § 1 2

- 34 1 t h e p r e va i li ng

p a rt y w i l l be e n ti t l e d t o an a w a r d o f a l l c o s t s a n d

, p u r s u an t t o A .R

. S

. § 12

- 3 4 1

. 0 1,

r e as o n a b l e a tt o r n ey s ’ f

e e s i n cu r r e d i n p u rs u i n g t h i s a c ti o n

. ” P a r a g r a p h 1 0

, t h e p a rt

o f D e f e n da n t s ’ c o m p l a i n t c h a ll e ng e d b y C e r e s k o i n t h e u n de r l y i n g a c t i on

, s t a t e d:

“ C o u rt c o s t s a s ac t u a ll y i n c u rr e d a r e ch a r ge a b l e t o [ C e r es k o ]

. ” R e ad w i th

P a r a g r a p h 9

, P a

r a g r a p h 1 0 c o n s t it u t e d a n a l l e g a t i o n f o r c o s t s a n d a tt o r n e y s ’ f

e e s in

a s t a t e c o u rt c o ll e c ti o n c o m p l a i n t

. T h u s

, t he u nd e rl y i n g ac t i o n c e n t e r e d on

e s se n ti a ll y t he s a m e a

r g u m e n t C e r e s ko ’ s co u n s e l h a d u n s u cc e s s f u l l y m a de i n t wo

p r i o r c a s es.

C

. C e r e s k o d i d n o t i d e n tif y a n y f a v o r a b l e l e g a l a u t h o r i ti e s a p p li c ab l e t o h is

c l a i m

. C e r e s ko ’ s p r e c e de n t i n s t e a d i n vo l v e d c a se s w h e r e a t t o r ne y s’ f e es a n d c o s ts

d e m a n d s w e r e s e n t t o t he p l a i n tif f s b e f o r e t h e s t a rt o f j u d i c i a l p r o c e e d i n g s. 3

E v e n i f w e w e r e t o d i s a g r e e w i t h t h e d i s t r i c t c o u r t

, w e c a nn o t co n c l ud e t hat

t h e d i s tr i c t c o u r t’ s f

i n d i n g s w e r e “ il l og i c a l

, i m p l au s i b l e

, o r w it h o u t s u p p o rt i n t he4 W e g r a n t t h e m o t i o n o f t h e N a t i o n a l A ss o c i a ti o n o f R e t a il C o l l ec t i on

A tt o r n e y s f

o r l e a ve t o f

il e a n a m i cu s c u ri a e b r i e f i n s u p p o rt o f D e f e n d a n t s.

5 r e co r d .” S e e U

n it e d S t a t e s v

. S

p a n g le

, 6 2 6 F

. 3 d 4 8 8

, 4 9 7 ( 9 t h C i r

. 2 0 1 0 );

G ue r re ro

, 4 9 9 F

. 3 d a t 9 3 3.

2

. T h e d i s tri c t c o u r t d i d n o t a b u s e it s d i s c r e t i o n i n a w a r d i n g a t t o r n e y s’ f

e es.

T he d i s t r i c t c o u rt i d en t if

i ed a n d a p p l i e d t h e c o rr e c t l e ga l r u l e f r o m § 1 6 9 2 k ( a ) ( 3 )

.

F u r t he r m o r e

, t h e d i s tri c t c o u r t ’s d e c i s i o n d i d n o t r e s u l t “ fr o m a f a c t u a l f i nd i n g t hat

w as i l l o g i c a l

, i m

p l a u s i b l e

, o r w it h o u t s u p p o rt i n i n f e r e n c e s t h a t m a y b e d r a w n fr om

t h e f a c t s i n t h e r e c o r d .” S e e U n i t ed S t a t e s v

. H i n k

s on

, 5 8 5 F

. 3 d 12 4 7

, 1 2 6 3 ( 9 th

C ir

. 2 0 09 ) ( en b an c ).

A FF I R M E D. 41

C er e sk o v

. L V

N V F u n d i n g L LC

, N o

. 1 1

- 1 5 4 56

R E I NH A R D T

, C ir c u i t J ud g e

, d i s se n ti n g:

I d i ss e n t

. T h e “ l ea s t s o p h i s t i ca t ed d eb t o r

, ” t h e s t an d a r d f o r e s t a b l i s h i n g a

v i o l a ti o n o f t h e F a ir

D eb t C o l l ec t i o n P r a c t i ce s A c t ( “ F DC P A ” )

, s e e G u er r er o v.

R J M A q u i s i ti o n s L

LC

, 4 9 9 F

. 3 d 9 2 6

, 9 34 ( 9 t h C ir

. 2 0 0 7 )

, w o u l d l i k e l y h a v e be en

m i s l e d b y t he i n c l u s i o n o f t w o se p a r a t e p a r a g r a p h s i n t h e c o ll e c ti o n c o m p l a i n t

, o ne

( P a r ag r a p h 9 ) s t a t i n g t ha t “ t h e p r e v a ili n g p a rt y w i l l be e n ti t l e d t o an a w a r d o f a ll

c o s t s ” a n d t h e se c o n d ( P a r a g r a p h 1 0 ) s t a t i n g t h a t “ C ou r t c o s t s a s ac t ua l l y i n c u rr ed

a r e ch a r g e ab l e t o [t h e d e b t o r ]

. ” T he c o l l ec t i o n c o m p l a i n t p r o v i de d no i n f o r m a ti on

t h a t t h e s e co n d p a r a g r a ph w as t r u e o n l y i f t h e c r e d it o r w a s t h e “p r e v a i l i n g p a r t y .”

C e r e s k o t he r e f

o r e p r es e n t e d a “ m i n i m a ll y c o l o r a b l e ” c l a i m

, an d t he d i s t

r i c t c o u rt

c l ea r l y e r r e d i n fi n d i n g t h a t h i s F D C P A a c t i o n w a s b r o ug h t i n b a d f a i t h a n d f o r t he

p u r p o s e o f h a r a s s m e n t

. S e e i d. a t 9 4 0

- 4 1.

M o r eo v e r

, t h e d i s tri c t c o u r t c l e a rl y e rr e d i n f i n d i n g t ha t C e r es k o ’ s co u n s el

“ s u f f e r ed t h e s a m e r e s u l t i n t h r e e p r e v i o u s l a w s u i t s i n v o l v i n g d if f e r e n t p l a i n t i ffs

m a k i n g t h e sa m e c l a i m

. ” T w o o f t h e c as e s c i t ed b y t h e d i s t ri c t co u rt t o s u p p o rt its

h o l d i n g, C i s n er

o s v

. N e u he i se l L a w F i rm

, 2 0 0 8 W L 6 5 6 0 8 ( D

. A ri z

. J a n

. 3

, 2 0 0 8 ),

a nd W i n n v

. U n i f u n d C C R P a r t n e rs

, 2 0 0 7 W L 9 7 4 0 99 ( D. A r i z

. M a r

. 3 0

, 2 0 0 7 ),

i n v o l v e d c l a i m s t ha t a r eq u e s t f o r a s p e c ifi c s u m o f a tt o r n e y s ’ f ee s i n t h e p r a ye r f

or 

# F I L ED

M A Y 30 2 012

M O L L Y C

. D W YE R

, C L E RK

U

. S. C O U R T O F A PPEA LS2

r e li e f w a s a r e q u e s t f

o r li q u i d a t e d a t t o r ne y s ’ f

e e s

, w h i ch p l a i n ti f

fs a l l e g ed v i o l a t ed

t h e F D C P A b ec a u s e o n l y r e a s o n a b l e a t t o r ne y s’ f

e es

, n o t li q u i d a t e d f

e e s

, w e re

r e co v e r ab l e un d e r t h e a g r e e m e n t s

. T h e d i s tr i c t c ou r t s r e j ec t ed t h e F D C P A c l a i m s,

h o l d i n g t h a t t h e “ l e a s t s o p h i s t i c a t e d de b t o r ” w ou l d u n d e rs t an d t h a t “ t h e p r a y e r f or

r e li e f i s as p ir a ti o n a l

— it d e sc r i b e s w h a t t h e c o ll e c t i on a ge n c y s ee k s if it p r e v a i l s

. ”

C i s n er os

, 2 0 0 8 W L 6 5 6 0 8

, a t * 3 ; s e e a l s o W i nn

, 2 0 0 7 W L 9 7 40 9 9

, a t * 3

. H e r e,

C e r e s k o c l a i m e d t h a t t he s t a t e m e n t i n t h e b o dy o f t h e c o m p l a i n t r e g a

r d i n g c o u rt

c o s t s b e i ng a l l o c a t e d t o t h e d e b t o r w a s m i s l ea d i n g b e c au s e it w a s r e p r e se n t e d a s a

f a c t a l t h o u g h t h e r e h ad b ee n n o d e t e r m i n a t i on t h a t t h e c r e d i t o r w a s t he p r e v a il i ng

p a rt y. C i s n er

os a nd W i nn

, t he r e f

o r e

, p r e s e n t e d en t ir e l y d iff e r e n t c l a i m s t h a n t he

o n e p r es e n t e d b y C e r es k o h e r e

. T h e t h i r d c a s e c it e d by t h e d i s tr i c t c o u r t

, T h o m p s on

v

. C r o w n A s se t M

a n a g e m en t

, L LC

, 2 0 0 9 W L 3 0 5 9 1 2 3 ( D

. A ri z

. S ep t

. 2 3

, 2 0 0 9 ),

p r es e n t ed t h e sa m e c l a i m a s t he c l a i m h e r e

, b u t it w as n o t d e c i d e d u n t i l s i x m o n t hs

a f t er t h e c o m

p l a i n t i n t h i s c a s e w a s f

il e d

. N e it h e r

C e r e s k o n o r h i s c o u n se l c o u ld

h a v e k n o w n t ha t t he c l a i m w o u l d b e r e j e c t e d a t t he t i m e t h e i n s t a n t c l a i m w as

b r o u g h t.

F i n a ll y

, t h e d i s tr i c t c o u r t i g n o r e d t h e ca s e s c it e d b y C e r e s k o i n s u p p o r t o f h is

F DC P A c l a i m. I n R e i c h e r t v

. N a t i o n a l C r e d it Sy s t e m s

, I

nc

., 2 0 0 5 W L 5 5 4 9 6 7 7 ( D.

A ri z

. M a r

. 31

, 2 0 05 )

, G o s t o n y v

. D i e m C o r p o r a ti on

, 3 2 0 F

. S u p p

. 2 d 9 3 2 ( D. A r i z.3

2 0 0 3 )

, an d A x t e l l v

. C o l l ec t i o n s U SA

, 2 0 0 2 W L 3 2 5 9 5 2 76 ( D. A r i z

. O c t

. 2 2

, 2 0 0 2 ),

t h e d i s tr i c t c o u r t s he l d t h a t a r e qu e s t f o r a t t o r ne y s’ f

e es o r c o s t s i n a d e m an d l e t t er

w as m i s l e a d i n g b ec a u s e no j u d i c i a l p r o c ee d i n g s h ad b ee n i n i t i a t ed a n d t h e r e h ad

b e e n n o d e t e r m i n a t i on t h a t t h e c r ed i t o r w a s t h e p r ev a il i n g p a r t y

, a s r e qu i r e d f

o r t he

r e co v e r y o f s u c h f

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. A lt h o u gh t h o s e ca s e s i n v o l v ed d e m a n d l e tt e r s r a t h e r t h a n a

c o m p l a i n t i n a c o l l ec t i o n c as e

, t h e u n d e rl y i n g c l a i m s a r e s i m il a r t o t h e o n e he r e:

t h a t a d e m a n d f

o r f e es o r c o s t s b y a c r e d i t o r

w he n t h e r e h a s be e n n o d e t e r m i n a ti on

t h a t t h e c r e d i t o r i s t h e p r e v a i l i n g p a r t y

, i s m i s l e ad i n g.

B ec a u s e t h e d i s t ri c t c o u rt’ s f i n d i n g s w e r e b as e d o n c l e a r e r r o r s a n d i ts

a n a l y s i s o f t h e c o n t

r o l l i n g c a s es c o n s i s t ed o f r ep e a t e d e r r o r s o f l a w, i t s a w a r d of

a t t o r ne y s’ f

e es a n d c o s t s a g a i n s t C e r e s k o w a s c l e a r l y e r r o n eo u s a n d c o n s t it u t e d an

a b u s e o f d i s c r e t i o n

. S e e C

o o t e r & G e ll v

. H

a r t m a r x C o r p.

, 4 9 6 U. S

. 3 8 4

, 4 05

( 1 9 9 0 ).