### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT NASHVILL E

Feb ru ary 18 , 20 14 Ses si on

APRIL MI LLE R, ET AL. v. NORT HLAND I NSURANCE COMPANY

A p p e a l f r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r W a r r e n C o u n t y

N o

. 3 8 4 2 L a r r y B

. S t a n l e y , J r

. , J u d g e



### No. M2 01 3- 00 57 2- COA-R3 -CV - Fil ed Apri l 2 9, 2 01 4

A c o m m e r c i a l t r u c k d r i v e r w a s i n j u r e d w h i l e s i t t i n g i n t h e p a s s e n g e r s e a t w i t h a n o t h e r p e r s o n

d r i v i n g

. T h e q u e s t i o n p r e s e n t e d i s w h e t h e r t h e p a s s e n g e r q u a l i f i e d a s a n e m p l o y e e a n d w a s

,

t h e r e f o r e

, e x c l u d e d f

r o m b e n e f

i t s u n d e r t h e t r u c k i n g c o m p a n y ’ s l i a b i l i t y i n s u r a n c e p o l i c y

.

W e a g r e e w i t h t h e t r i a l c o u r t ’ s c o n c l u s i o n t h a t t h e p a s s e n g e r w a s a n e m p l o y e e w h e n t h e

a c c i d e n t o c c u r r e d

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t A f f i r m e d

A N D Y D

. B E N N E T T

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e c o u r t

, i n w h i c h B E N H

. C A N T R E LL

, S R

.

J

. , a n d R IC H A R D H

. D IN K IN S

, J

. , j o i n e d

.

D

. M i c h a e l K r e s s

, I I

, S p a r t a

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

, A p r i l a n d R o g e r M i l l e r

.

B

. T h o m a s H i c k e y

, J r

. , C h a t t a n o o g a

, T e n n e s s e e a n d S c o t t W

. M c M i c k l e a n d J o n M

. H u g h e s

,

A l p h a r e t t a

, G e o r g i a

, f

o r t h e a p p e l l e e

, N o r t h l a n d I n s u r a n c e C o m p a n y

.

O P I N I O N

F A C T U A L A N D P R O C E D U R A L B A C K G R O U N D

R e f a W a t l e y i s t h e o w n e r o f R e f a W a t l e y T r u c k i n g ( “ R W T ” )

, a f e d e r a l l y a u t h o r i z e d

m o t o r c a r r i e r

. O n D e c e m b e r 4

, 2 0 0 7

, i n t h e S t a t e o f N e w Y o r k

, a t r u c k o w n e d b y R W T w a s

i n a n a c c i d e n t

. T h e t r u c k w a s d r i v e n b y L e w i s W a t l e y ; A p r i l M i l l e r w a s i n t h e p a s s e n g e r

s e a t

. A p r i l M i l l e r s u s t a i n e d c a t a s t r o p h i c i n j u r i e s

. S h e s o u g h t b e n e f i t s u n d e r R W T ’ s l i a b i l i t y

p o l i c y

, i s s u e d b y N o r t h l a n d I n s u r a n c e C o m p a n y

, b u t w a s d e n i e d c o v e r a g e w i t h t h e e x c e p t i o n

o f N e w Y o r k ’ s “ n o f

a u l t ” b e n e f

i t s i n t h e a m o u n t o f $ 5 0

, 0 0 0

.A p r i l M i l l e r a n d h e r h u s b a n d f i l e d t h i s d e c l a r a t o r y j u d g m e n t a c t i o n a g a i n s t N o r t h l a n d

s e e k i n g a d e t e r m i n a t i o n t h a t s h e “ c o n s t i t u t e d [ a ] n o n

- e m p l o y e e

, i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r a t

t h e t i m e o f t h e a c c i d e n t a n d a l l e g e d i n j u r i e s

, s u c h t h a t a n y i n

j u r i e s t h a t t h e P l a i n t i f

f s h a v e

b e e n s h o w n t o s u f

f e r

, t o g e t h e r w i t h a l l m e d i c a l e x p e n s e s r e l a t e d t h e r e t o

, a r e i n s u r e d a n d

c o v e r e d ” b y N o r t h l a n d ’ s c o m m e r c i a l m o t o r c a r r i e r l i a b i l i t y i n s u r a n c e p o l i c y

.

T h e c a s e w a s i n i t i a l l y r e m o v e d t o f e d e r a l d i s t r i c t c o u r t a n d t h e n r e m a n d e d b a c k t o t h e

C i r c u i t C o u r t o f W a r r e n C o u n t y

. A f t e r c o m p l e t i o n o f d i s c o v e r y

, N o r t h l a n d f i l e d a m o t i o n

f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, o n S e p t e m b e r 1 0

, 2 0 1 2

, i n w h i c h i t a s s e r t e d t h a t t h e r e w a s n o

c o v e r a g e u n d e r i t s p o l i c y p u r s u a n t t o t h e p o l i c y ’ s e m p l o y e e e x c l u s i o n s b e c a u s e A p r i l M i l l e r

a n d L e w i s W a t l e y w e r e b o t h e m p l o y e e s o f R W T

. I n s u p p o r t o f

i t s m o t i o n

, N o r t h l a n d f i l e d

a s t a t e m e n t o f u n d i s p u t e d m a t e r i a l f a c t s a n d e x h i b i t s ; N o r t h l a n d s u b s e q u e n t l y f i l e d a d d i t i o n a l

s t a t e m e n t s o f u n d i s p u t e d m a t e r i a l f a c t s a n d e x h i b i t s

.

T h e c o u r t h e l d a h e a r i n g o n J a n u a r y 2 8

, 2 0 1 3 a t w h i c h i t h e a r d a r g u m e n t s f r o m b o t h

s i d e s

. O n F e b r u a r y 1

, 2 0 1 3

, t h e c o u r t e n t e r e d a n o r d e r g r a n t i n g N o r t h l a n d ’ s m o t i o n f o r

s u m m a r y j u d g m e n t

. T h e c o u r t c o n c l u d e d t h a t A p r i l M i l l e r w a s a n “ e m p l o y e e ” o f R W T u n d e r

t h e a p p l i c a b l e d e f

i n i t i o n a t 4 9 C

. F

. R

. § 3 9 0

. 5

, w h i c h i n c l u d e s i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r s

. T h e 1

c o u r t t h e r e f

o r e h e l d t h a t A p r i l M i l l e r w a s n o t c o v e r e d p u r s u a n t t o t h i s p o l i c y e x c l u s i o n

. M s

.

M i l l e r t h e n f

i l e d t h i s a p p e a l

.

I S S U E O N A P P E A L

T h e d e t e r m i n a t i v e i s s u e i n t h i s a p p e a l i s w h e t h e r t h e t r i a l c o u r t c o r r e c t l y h e l d t h a t

A p r i l M i l l e r i s e x c l u d e d f r o m c o v e r a g e u n d e r t h e t e r m s o f t h e N o r t h l a n d p o l i c y b e c a u s e s h e

q u a l i f i e d a s a n “ e m p l o y e e ” u n d e r t h e a p p l i c a b l e d e f i n i t i o n

. 2

S T A N D A R D O F R E V IE W

S u m m a r y j u d g m e n t i s a p p r o p r i a t e w h e n t h e r e i s n o g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t a n d

The court also held that April Miller was an independe nt contra ctor based upon the various 1

fac tors used t o distinguish an independent co n t rac tor and an employ ee under Tennessee law. For

purposes of this appe al, we ne ed not addr ess this holding.

Although Nort h l an d al s o arg ues that the trial court err ed in finding Ms. Miller to be an 2

independe nt contra ctor under Tenne ssee common law, we have deter mined that we need not addre ss

this issue in order to decide this case

. The applicable definition of “employ ee” is the definition used

in the Nort h l an d p o l i cy

. The appropr iate status for Ms. Miller under Tenne ssee common law is

irrele vant to the outcome of this case a

nd, there fore , we de cline to addr ess that question.

2t h e m o v i n g p a r t y i s e n t i t l e d t o a j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. T e n n

. R

. C i v

. P

. 5 6

. 0 4

.

S u m m a r y j u d g m e n t s d o n o t e n j o y a p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s o n a p p e a l

. B e l l S o u t h A d v e r

. & P u b l ’ g C o

. v

. J

o h n s o n

, 1 0 0 S

. W

. 3 d 2 0 2

, 2 0 5 ( T e n n

. 2 0 0 3 )

. W e c o n s i d e r t h e e v i d e n c e i n

t h e l i g h t m o s t f

a v o r a b l e t o t h e n o n

- m o v i n g p a r t y a n d r e s o l v e a l l i n f e r e n c e s i n t h a t p a r t y ’ s

f a v o r

. G o d

f r e y v

. R u iz

, 9 0 S

. W

. 3 d 6 9 2

, 6 9 5 ( T e n n

. 2 0 0 2 )

. W h e n r e v i e w i n g t h e e v i d e n c e

, w e

m u s t d e t e r m i n e w h e t h e r f a c t u a l d i s p u t e s e x i s t

. B y r d v

. H

a l l

, 8 4 7 S

. W

. 2 d 2 0 8

, 2 1 1

( T e n n

. 1 9 9 3 )

. I f a f

a c t u a l d i s p u t e e x i s t s

, w e m u s t d e t e r m i n e w h e t h e r t h e f a c t i s m a t e r i a l t o

t h e c l a i m o r d e f

e n s e u p o n w h i c h t h e s u m m a r y j u d g m e n t i s p r e d i c a t e d a n d w h e t h e r t h e

d i s p u t e d f

a c t c r e a t e s a g e n u i n e i s s u e f o r t r i a l

. I d

. ; R u t h e r

f o r d v

. P o l a r T

a n k T r a i l e r

, I n c

. , 9 7 8

S

. W

. 2 d 1 0 2

, 1 0 4 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 8 )

. T o s h i f t t h e b u r d e n o f p r o d u c t i o n t o t h e n o n m o v i n g

p a r t y w h o b e a r s t h e b u r d e n o f p r o o f a t t r i a l

, t h e m o v i n g p a r t y m u s t n e g a t e a n e l e m e n t o f t h e

o p p o s i n g p a r t y ’ s c l a i m o r “ s h o w t h a t t h e n o n m o v i n g p a r t y c a n n o t p r o v e a n e s s e n t i a l e l e m e n t

o f t h e c l a i m a t t r i a l

. ” H

a n n a n v

. A l l t e l P u b l ’

g C o

. , 2 7 0 S

. W

. 3 d 1

, 8

- 9 ( T e n n

. 2 0 0 8 )

. 3

W h e n w e m u s t i n t e r p r e t t h e m e a n i n g o f a s t a t u t e

, o u r r e v i e w i s d e n o v o w i t h o u t

d e f e r e n c e t o t h e d e c i s i o n o f t h e t r i a l c o u r t

. E s t a t e o f F r e n c h v

. S t r a t

f o r d H o u s e

, 3 3 3 S

. W

. 3 d

5 4 6

, 5 5 4 ( T e n n

. 2 0 1 1 )

. Q u e s t i o n s r e g a r d i n g t h e i n t e r p r e t a t i o n o f w r i t t e n c o n t r a c t s i n v o l v e

l e g a l i s s u e s

. M e r r i m a c k M u t

. F i r e I n s

. C o

. v

. B a t t s

, 5 9 S

. W

. 3 d 1 4 2

, 1 4 7 ( T e n n

. C t

. A p p

.

2 0 0 1 )

. I n s u r a n c e p o l i c i e s a r e c o n t r a c t s s u b j e c t t o t h e s a m e r u l e s o f c o n s t r u c t i o n u s e d t o

i n t e r p r e t o t h e r t y p e s o f c o n t r a c t s

. M c K i m m v

. B e l l

, 7 9 0 S

. W

. 2 d 5 2 6

, 5 2 7 ( T e n n

. 1 9 9 0 ) ;

M e r r i m a c k

, 5 9 S

. W

. 3 d a t 1 4 8

.

A N A LY S IS

T h e N o r t h l a n d c o m m e r c i a l l i a b i l i t y i n s u r a n c e p o l i c y i s s u e d t o R W T i n c l u d e s t h e

f o l l o w i n g r e l e v a n t e x c l u s i o n s :

4

. E m p l o y e e I n d e m n i f

i c a t i o n a n d E m p l o y e r ’ s L i a b i l i t y

“ B o d i l y i n

j u r y ” t o :

a

. A n “ e m p l o y e e ” o f t h e “ i n s u r e d ” a r i s i n g o u t o f a n d i n t h e c o u r s e o f :

( 1 ) E m p l o y m e n t b y t h e “ i n s u r e d ” ; o r

( 2 ) P e r f o r m i n g t h e d u t i e s r e l a t e d t o t h e c o n d u c t o f t h e

“ i n s u r e d ’ s ” b u s i n e s s ; o r

. . .

5

. F e l l o w E m p l o y e e

T enn ess ee Code Annot at ed sec ti on 20- 16- 101 (20 11)

, a p r o vi s i o n tha t is int end ed to re pla ce the 3

summ ar y j udgm ent st and ar d ado pte d in Hanna n, is ina ppl ic abl e to thi s cas e. See Syk es v. Chat tan ooga Hous

. Aut h., 343 S.W .3d 18, 25 n.2 (T enn

. 2011 ) (no ti ng tha t sec ti on 20- 16- 101 is onl y app li cab le to act ion s fi le d

on o r a ft er J uly 1, 2 011) . T he M il le rs fi le d t his dec la ra tor y j udgm ent ac ti on o n Novem ber 30, 2010

.

3“ B o d i l y i n j u r y ” t o a n y f

e l l o w “ e m p l o y e e ” o f t h e “ i n s u r e d ” a r i s i n g o u t o f a n d

i n t h e c o u r s e o f t h e f

e l l o w “ e m p l o y e e ’ s ” e m p l o y m e n t

, o r w h i l e p e r f o r m i n g

d u t i e s r e l a t e d t o t h e c o n d u c t o f y o u r b u s i n e s s

.

T h e p o l i c y a l s o i n c l u d e s a n M C S

- 9 0 E n d o r s e m e n t

, w h i c h s t a t e s

, i n p e r t i n e n t p a r t : 4

T h e i n s u r a n c e p o l i c y t o w h i c h t h i s e n d o r s e m e n t i s a t t a c h e d p r o v i d e s

a u t o m o b i l e l i a b i l i t y i n s u r a n c e a n d i s a m e n d e d t o a s s u r e c o m p l i a n c e b y t h e

i n s u r e d

, w i t h i n t h e l i m i t s s t a t e d h e r e i n

, a s a m o t o r c a r r i e r o f p r o p e r t y

, w i t h

S e c t i o n s 2 9 a n d 3 0 o f t h e M o t o r C a r r i e r A c t o f 1 9 8 0 a n d t h e r u l e s a n d

r e g u l a t i o n s o f t h e F e d e r a l M o t o r C a r r i e r S a f e t y A d m i n i s t r a t i o n ( F M C S A )

.

U n d e r f e d e r a l l a w

, m o t o r c a r r i e r s e n g a g e d i n i n t e r s t a t e c o m m e r c e m u s t p r o c u r e a t

l e a s t a m i n i m u m l e v e l o f p u b l i c l i a b i l i t y i n s u r a n c e

. S e e 4 9 U

. S

. C

. § 1 3 9 0 6 ; 4 9 C

. F

. R

. §

3 8 7

. 1 e t s e q

. T h e p u r p o s e o f t h i s r e q u i r e m e n t i s “ t o e n s u r e t h a t a f i n a n c i a l l y r e s p o n s i b l e

p a r t y w i l l b e a v a i l a b l e t o c o m p e n s a t e m e m b e r s o f t h e p u b l i c i n j u r e d i n a c o l l i s i o n w i t h a

c o m m e r c i a l m o t o r v e h i c l e

. ” C o n s u m e r s C n t y

. M u t

. I n s

. C o

. v

. P

. W

. & S o n s T

r u c k i n g

, I

n c

. ,

3 0 7 F

. 3 d 3 6 2

, 3 6 6 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 2 )

. T h e r e i s a s u b s t a n t i a l b o d y o f c a s e l a w a p p l y i n g t h e

f e d e r a l r e g u l a t o r y l a w s t o t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e s e c o m m e r c i a l l i a b i l i t y p o l i c i e s

. S e e

, e

. g

. , G r a m e r c y I n s

. C o

. v

. E

x p e d i t o r ’ s E

x p r e s s

, I n c

. , N o

. 3 : 1 2

- c v

- 5 0 9

, 2 0 1 3 W L 3 7 6 1 3 1 0

, a t * 4

( M

. D

. T e n n

. J u l y 1 6

, 2 0 1 3 ) ; L a n c e r I n s

. C o

. v

. N

e w m a n S p e c i a l iz e d C a r r i e r s

, I

n c

. , 9 0 3

F

. S u p p

. 2 d 1 2 7 2

, 1 2 7 8 ( N

. D

. A l a

. 2 0 1 2 ) ; U n i t e d F i n

. C a s

. C o

. v

. A b e He r s h b e r g e r & S o n s

T r u c k i n g L t d

. , N o

. 1 1 A P

- 6 2 9

, 2 0 1 2 W L 4 5 7 7 1 5

, a t * 3 ( O h i o C t

. A p p

. F e b

. 1 4

, 2 0 1 2 )

. 5

T h e M C S E n d o r s e m e n t f u r t h e r s t a t e s t h a t t h e i n s u r a n c e p r o v i d e d f o r p u b l i c l i a b i l i t y

“ d o e s n o t a p p l y t o i n

j u r y t o o r d e a t h o f t h e i n s u r e d ’ s e m p l o y e e s w h i l e e n g a g e d i n t h e c o u r s e

o f t h e i r e m p l o y m e n t

. . . . ” S i m i l a r l y

, t h e f e d e r a l r e g u l a t i o n s d o n o t r e q u i r e m o t o r c a r r i e r s

t o o b t a i n c o v e r a g e f

o r “ i n j u r y t o o r d e a t h o f [ t h e i r ] e m p l o y e e s w h i l e e n g a g e d i n t h e c o u r s e

o f t h e i r e m p l o y m e n t

. . . . ” 4 9 C

. F

. R

. § 3 8 7

. 1 5

. T h u s

, u n d e r t h e p o l i c y a n d t h e f e d e r a l l a w

,

t h e k e y q u e s t i o n i s w h e t h e r M s

. M i l l e r w a s a n “ e m p l o y e e ” o f R W T a t t h e t i m e o f t h e

a c c i d e n t

.

T h e e v i d e n c e i s u n d i s p u t e d t h a t M s

. M i l l e r w a s a s l e e p i n t h e p a s s e n g e r s e a t a t t h e t i m e

o f t h e a c c i d e n t

. S h e a n d t h e d r i v e r

, M r

. W a t l e y

, d e p a r t e d f r o m T e n n e s s e e w i t h a l o a d t o b e

d e l i v e r e d t o f

o u r s t o p s

, t h e f

i r s t b e i n g i n w e s t e r n N e w Y o r k

. M r

. W a t l e y a n d M s

. M i l l e r

“MCS” stands for “ Motor Carrie r Policies.” 4

I n their brief, the Millers acknow ledg e that the State of Te nnessee has adopted the fede ral 5

motor car rier sa fety reg ulations. See Tenn. Comp. R. & Reg . 1340-06-01- .08.

4w e r e s h a r i n g t h e d r i v i n g r e s p o n s i b i l i t i e s

. M s

. M i l l e r a r g u e s t h a t

, b e c a u s e s h e w a s n o t d r i v i n g

t h e t r u c k

, s h e w a s n o t a c t i n g a s a n e m p l o y e e a t t h e t i m e o f t h e a c c i d e n t

. I n a d d i t i o n

, s h e

a r g u e s t h a t s h e w a s a n i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r

, n o t a n e m p l o y e e

. T h e a p p l i c a b l e d e f i n i t i o n

o f “ e m p l o y e e ” u n d e r t h e f e d e r a l r e g u l a t i o n s p r o v i d e s a s f o l l o w s :

[ A ] n y i n d i v i d u a l

, o t h e r t h a n a n e m p l o y e r

, w h o i s e m p l o y e d b y a n e m p l o y e r

a n d w h o i n t h e c o u r s e o f h i s o r h e r e m p l o y m e n t d i r e c t l y a f f e c t s c o m m e r c i a l

m o t o r v e h i c l e s a f

e t y

. S u c h t e r m i n c l u d e s a d r i v e r o f a c o m m e r c i a l m o t o r

v e h i c l e ( i n c l u d i n g a n i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r w h i l e i n t h e c o u r s e o f o p e r a t i n g

a c o m m e r c i a l v e h i c l e )

, a m e c h a n i c

, a n d a f r e i g h t h a n d l e r

.

4 9 C

. F

. R

. § 3 9 0

. 5 ( e m p h a s i s a d d e d )

. W e m u s t d e t e r m i n e w h e t h e r M s

. M i l l e r f i t s t h i s

d e f i n i t i o n

— i n p a r t i c u l a r

, w h e t h e r

, e v e n i f s h e w e r e a n i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r u n d e r

T e n n e s s e e l a w

, s h e q u a l i f i e s a s a n “ e m p l o y e e ” h e r e b e c a u s e s h e w a s “ i n t h e c o u r s e o f

o p e r a t i n g a c o m m e r c i a l v e h i c l e

. ”

A n u m b e r o f c a s e s h a v e a d d r e s s e d t h e a p p l i c a t i o n o f t h i s d e f i n i t i o n t o a p a s s e n g e r i n

t h e t r u c k a n d d e t e r m i n e d t h a t a p a s s e n g e r w h o i s a c o

- d r i v e r q u a l i f i e s a s a n “ e m p l o y e e

. ” I n

W h i t e v

. E x c a l i b u r I

n s

. C o

, 5 9 9 F

. 2 d 5 0 ( 5 t h C i r

. 1 9 7 9 )

, T e r r y W r i g h t a n d h i s f a t h e r w o r k e d

f o r O

. D

. C r a w f

o r d a s d r i v e r s

, h a u l i n g m e r c h a n d i s e f o r S u p e r i o r T r u c k i n g C o m p a n y p u r s u a n t

t o a l e a s e a g r e e m e n t

. W h i t e

, 5 9 9 F

. 2 d a t 5 1

- 5 2

. A t t h e t i m e o f t h e a c c i d e n t

, W r i g h t w a s

a s l e e p i n t h e c a b ; h e d i e d i n t h e c o l l i s i o n

. I d

. a t 5 2

. W r i g h t ’ s m o t h e r

, D o r e e n W h i t e

, b r o u g h t

s u i t a g a i n s t S u p e r i o r ’ s i n s u r e r

, b u t t h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t W r i g h t w a s

, “ b y v i r t u e o f

f e d e r a l l a w

, a s t a t u t o r y e m p l o y e e o f S u p e r i o r

. ” I d

. T h e c o u r t o f a p p e a l s a g r e e d w i t h t h i s

r e s u l t a n d r e a s o n e d a s f o l l o w s :

M o t o r c a r r i e r s h a d a t t e m p t e d t o i m m u n i z e t h e m s e l v e s f r o m t h e n e g l i g e n c e o f

t h e d r i v e r s w h o o p e r a t e d t h e i r v e h i c l e s b y m a k i n g t h e m a l l n o m i n a l l y

“ i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r s

. ” S e e g e n e r a l l y T r a n s a m e r i c a n F r e i g h t L i n e s

, I n c

.

v

. B r a d a M i l l e r F r e i g h t S y s t e m s

, I n c

. , 1 9 7 5

, 4 2 3 U

. S

. 2 8

, 9 6 S

. C t

. 2 2 9

, 4 6

L

. E d

. 2 d 1 6 9 ; A m e r i c a n T r u c k i n g A s s o c i a t i o n s

, I

n c

. v

. U n i t e d S t a t e s

, 1 9 5 3

, 3 4 4

U

. S

. 2 9 8

, 7 3 S

. C t

. 3 0 7

, 9 7 L

. E d

. 3 3 7 ; A l f o r d v

. M a j o r

, 7 C i r

. 1 9 7 2

, 4 7 0 F

. 2 d

1 3 2

. I n o r d e r t o b e s u r e t h a t t h e p u b l i c w a s p r o t e c t e d f r o m t h e t o r t s o f t h e s e

f r e q u e n t l y i n s o l v e n t o p e r a t o r s

, C o n g r e s s i n 1 9 5 6 a d o p t e d a m e n d m e n t s t o t h e

I n t e r s t a t e M o t o r C o m m o n C a r r i e r A c t r e q u i r i n g a m o t o r c a r r i e r t o a s s u m e “ f u l l

d i r e c t i o n a n d c o n t r o l ” o f l e a s e d v e h i c l e s

. 4 9 U

. S

. C

. § 3 0 4 ( e ) ; 4 9 C

. F

. R

. §

1 0 5 7

. 4 ( a ) ( 4 )

. S e e H

. R

. R e p

. N o

. 2 4 2 5

, 8 4 t h C o n g

. , 2 d S e s s

. ( 1 9 5 6 )

, R e p r i n t e d

i n ( 1 9 5 6 ) U

. S

. C o d e C o n g

. & A d m i n

. N e w s

, p p

. 4 3 0 4

, 4 3 0 7

. B e c a u s e t h e

c a r r i e r n o w h a s b o t h a l e g a l r i g h t a n d d u t y t o c o n t r o l v e h i c l e s o p e r a t e d f o r i t s

b e n e f i t

, t h e e m p l o y e e s o f t h e v e h i c l e

- l e s s o r a r e d e e m e d s t a t u t o r y e m p l o y e e s

5o f t h e l e s s e e

- c a r r i e r t o t h e e x t e n t n e c e s s a r y t o i n s u r e t h e c a r r i e r ’ s r e s p o n s i b i l i t y

f o r t h e p u b l i c s a f

e t y j u s t a s i f t h e l e s s e e

- c a r r i e r w e r e t h e o w n e r o f t h e v e h i c l e s

.

S i m m o n s v

. K i n g

, 5 C i r

. 1 9 7 3

, 4 7 8 F

. 2 d 8 5 7

, 8 6 7

.

W h i l e M r s

. W h i t e a p p e a r s t o c o n c e d e t h a t L i n d s e y a s d r i v e r o f t h e l e a s e d

v e h i c l e w a s a s t a t u t o r y e m p l o y e e o f S u p e r i o r

, s h e a r g u e s t h a t W r i g h t w a s n o t

a c t i v e l y e n g a g e d i n S u p e r i o r ’ s b u s i n e s s a t t h e t i m e o f t h e a c c i d e n t a n d

t h e r e f o r e w a s a s t r a n g e r t o t h e c a r r i e r

. T h e d i s t i n c t i o n s o u g h t t o b e d r a w n

b e t w e e n a d r i v e r o n d u t y a n d o p e r a t i n g t h e v e h i c l e a n d a d r i v e r o n d u t y a n d

s i t t i n g o n t h e r i g h t h a n d s e a t o r a s l e e p i n t h e r e s t c o m

p a r t m e n t i s s

p e c i o u s

.

W r i g h t w a s n o t i n a p o s i t i o n c o m p a r a b l e t o b e i n g “ a t h o m e a s l e e p i n h i s o w n

b e d

. ” He w a s p a r t o

f t h e t w o

- m a n t e a m a c t u a l l y e n g a g e d i n o

p e r a t i n g t h e

v e h i c l e o n S u

p e r i o r ’ s b u s i n e s s

. T

h e t e a m i s i n d i s

p e n s a b l e t o c o n t i n u a l v e h i c l e

o p e r a t i o n f

o r f e d e r a l l a w g e n e r a l l

y p e r m i t s e a c h d r i v e r t o w o r k o n l y t e n h o u r s

a t a t i m e a n d

t h e n t o o b t a i n a t l e a s t e i g h t h o u r s o f r e s t

. 4 9 C

. F

. R

. § 3 9 5

. 3 ( a )

( 1 9 7 7 )

. T h e a c t i v i t i e s o

f e a c h o f t h e p a i r d u r i n g a s i n g l e d r i v i n g s t i n t

,

i n c l u d i n g h i s r e s t p e r i o d

, a r e c l e a r l

y w i t h i n t h e c o u r s e o

f h i s e m p l o y m e n t

. W e

s e e n o r e a s o n t o d i s t i n g u i s h W r i g h t f r o m L i n d s e y f

o r p u r p o s e s o f h i s

r e l a t i o n s h i p t o S u p e r i o r m e r e l y b e c a u s e i t w a s L i n d s e y ’ s t u r n a t t h e w h e e l

.

H a d W r i g h t n o t b e e n a s l e e p w h i l e r e s t i n g a n d h a d h e c o m m i t t e d s o m e t o r t

,

s u c h a s n e g l i g e n t l y t o s s i n g a n o b j e c t f r o m t h e t r u c k w i n d o w i n j u r i n g a

p e d e s t r i a n

, S u p e r i o r w o u l d h a v e b e e n l i a b l e f o r h i s a c t s

. W e t h e r e f o r e

c o n c l u d e t h a t b o t h d r i v e r s w e r e s t a t u t o r y e m p l o y e e s o f S u p e r i o r w i t h i n t h e

m e a n i n g o f 4 9 U

. S

. C

. § 3 0 4 ( e )

.

I d

. a t 5 2

- 5 3 ( c i t a t i o n s o m i t t e d ) ( e m p h a s i s a d d e d )

. O t h e r c a s e s i n v o l v i n g c o

- d r i v e r s w h o w e r e

s i t t i n g i n t h e p a s s e n g e r s e a t o r r e s t i n g a t t h e t i m e o f t h e a c c i d e n t h a v e r e a c h e d t h e s a m e

r e s u l t

. S e e O o i d a R i s k R e t e n t i o n G r p

. , I n c

. v

. W i l l i a m s

, 5 7 9 F

. 3 d 4 6 9

, 4 7 6 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 9 ) ;

C o n s u m e r s C n t

y

. , 3 0 7 F

. 3 d a t 3 6 6

- 6 7 ; U n i t e d F i n

. , 2 0 1 2 W L 4 5 7 7 1 5

, a t * 5 ( “ N o t h i n g i n

s e c t i o n 3 9 0

. 5 l i m i t s a n i n d e p e n d e n t c o n t r a c t o r ’ s s t a t u s a s a s t a t u t o r y e m p l o y e e t o t i m e s w h e n

t h e i n d i v i d u a l i s a c t u a l l y o p e r a t i n g t h e c o m m e r c i a l m o t o r v e h i c l e

. ” ) ; B a s h a v

. G h a l i b

, N o

.

0 7 A P

- 9 6 3

, 2 0 0 8 W L 3 1 9 9 4 6 4

, a t * 5 ( O h i o C t

. A p p

. 2 0 0 8 )

.

B a s e d u p o n t h e s e a u t h o r i t i e s a n d t h e r e a s o n i n g u p o n w h i c h t h e y r e l y

, w e m u s t

c o n c l u d e t h a t M s

. M i l l e r w a s a n “ e m p l o y e e

, ” a n d t h e r e f o r e e x c l u d e d f

r o m c o v e r a g e b y t h e

p o l i c y p r o v i s i o n s q u o t e d a b o v e

. 6

Northland also asser

ts that Mr. Miller should be deeme d an employ ee of RW T based upon 6

her own adm i s sions to the company when she applied for no fault benefits pursuant to New York

law. I n light of our

decision her e, we need not c onsider this arg ument.

6M s

. M i l l e r a l s o a s s e r t s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n c o n s i d e r i n g t h e d e f i n i t i o n o f

“ e m p l o y e e ” c o n t a i n e d i n t h e i n s u r a n c e c o n t r a c t

. T h e c o n t r a c t i t s e l f

, h o w e v e r

, d o e s n o t

i n c l u d e a c o m p r e h e n s i v e d e f i n i t i o n

. R a t h e r

, t h e c o n t r a c t s p e c i f i e s o n l y t h a t “ [ e ] m p l o y e e ”

i n c l u d e s a “ l e a s e d w o r k e r

, ” b u t “ d o e s n o t i n c l u d e a “ t e m p o r a r y w o r k e r

. ” T h e s e p r o v i s i o n s

d o n o t p r o v i d e a n y g u i d a n c e u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s o f t h i s c a s e

. M s

. M i l l e r f

u r t h e r u r g e s

t h i s c o u r t t o r e l y s o l e l y u p o n T e n n e s s e e l a w b e c a u s e T e n n

. C o d e A n n

. § 5 6

- 7

- 1 0 2 p r o v i d e s

, i n p a r t

, t h a t i n s u r a n c e c o n t r a c t s i s s u e d b y i n s u r a n c e c o m p a n i e s d o i n g b u s i n e s s w i t h i n t h i s

s t a t e s h a l l b e “ c o n s t r u e d s o l e l y a c c o r d i n g t o t h e l a w s o f t h i s s t a t e

. ” O u r i n t e r p r e t a t i o n d o e s

n o t c o n f l i c t w i t h T e n n e s s e e l a w a s t h e c o n t r a c t i t s e l f i n c l u d e s a n e n d o r s e m e n t a s s u r i n g

c o m p l i a n c e w i t h f

e d e r a l l a w

. M o r e o v e r

, t h e d e f i n i t i o n s i n T e n n e s s e e ’ s U n i f o r m C l a s s i f

i e d

a n d C o m m e r c i a l D r i v e r L i c e n s e A c t

, T e n n

. C o d e A n n

. § § 5 5

- 5 0

- 1 0 1

– 5 5

- 5 0

- 8 0 5

, c i t e d b y

M s

. M i l l e r

, g o v e r n t h e l i c e n s i n g o f v e h i c l e s i n t h i s s t a t e a n d h a v e n o a p p l i c a t i o n t o t h e

s i t u a t i o n h e r e

. W e f

i n d n o m e r i t i n M s

. M i l l e r ’ s a r g u m e n t s

.

C O N C LU S IO N

F o r t h e f o r e g o i n g r e a s o n s

, w e a f f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n

. C o s t s o f t h e a p p e a l

s h a l l b e a s s e s s e d a g a i n s t t h e a p p e l l a n t s

, a n d e x e c u t i o n m a y i s s u e i f n e c e s s a r y

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ A N D Y D

. B E N N E T T

, J U D G E

7