Cómo detectar fraudes 

y estafas

Usted ha oído el dicho: “Si suena 

demasiado bueno para ser verdad, 

probablemente lo es”. Las estafas 

comunes cambian, pero usted 

puede protegerse aprendiendo a 

detectar las señales de alerta que 

pueden indicar una estafa.

1. Las promesas de riquezas 

garantizadas

Los estafadores presentan la perspectiva de la 

riqueza para convencerlo de poner su dinero en 

sus negocios. Cuando el vendedor se centra sólo 

en la cantidad de dinero que usted puede ganar, 

tenga cuidado.

Qué oirá 

“Usted ya nunca tendrá que volver a trabajar”. “No 

hay riesgos”. “Se le garantiza que ganará dinero”.

La verdad 

Todas las inversiones reales conllevan riesgos. 

Haga preguntas acerca de dónde provienen 

las ganancias y cuáles son los riesgos. 

2. Presión para que actúe ya

Tenga cuidado cuando escuche un argumento de 

venta que le insta a actuar de inmediato antes de 

que desaparezca la oportunidad.

Qué oirá 

“Esta es tu oportunidad de entrar en esto desde el 

principio”. “Si no lo toma, alguien más lo hará”.

La verdad 

El estafador puede tratar de evitar que piense en 

detalle, investigue y hable con su familia o con un 

asesor de confianza.

3. Oportunidad especial sólo para 

usted

Tenga cuidado cuando alguien dice tener 

información privilegiada que no está disponible 

para otras personas. Mantener información secreta 

es una señal de que hay algo que el estafador no 

quiere que otros vean.

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Financiera del Consumidor
Qué oirá 

“Este producto es estrictamente confidencial”. 

“Tengo información privilegiada que nadie más 

conoce”.

La verdad 

Un asesor legítimo le da información por escrito, 

responde sus preguntas, explica los riesgos y 

lo desanima a que compre algo que usted no 

entiende.

4. ¡Usted acaba de ganar!

Los estafadores dicen que usted ha ganado la 

lotería u otro gran premio, pero que para cobrarlo, 

usted tiene que hacer un pago por adelantado 

o pagar un impuesto. O bien, lo invitan a un 

seminario con “almuerzo gratis” que se comercializa 

como educativo, cuando en realidad se trata de un 

evento de ventas organizado.

Qué oirá 

“¡Felicitaciones, usted acaba de ganar la lotería!” 

“Venga para una cena gratuita”.

La verdad 

No se puede ganar una lotería cuyo billete uno 

no ha adquirido, y usted nunca tendrá que pagar 

para cobrar un premio real. Algunas compañías 

ofrecen seminarios con “almuerzo gratis” porque 

esperan que dándole a usted algo pequeño le 

hará sentirse obligado a comprarles.

5. Yo soy como usted

Los promotores a veces se dirigen a una 

comunidad religiosa, grupo social o grupo étnico 

en particular y trabajan duro para ser aceptados, 

por lo que usted será más propenso a confiar 

en ellos. Ellos le hacen preguntas personales, y 

luego utilizan sus respuestas para averiguar qué 

argumento de ventas será más atractivo para usted.

Qué oirá 

“Todo el mundo está haciendo dinero con este 

negocio”. “Todos nuestros amigos de la iglesia han 

aceptado”.

La verdad 

Los vendedores saben que es menos probable 

que usted haga preguntas si confía en ellos; por 

eso, usan asociación con sus amigos, comunidad 

religiosa o grupo social como atajo para ganar su 

confianza.

6. Estoy especialmente capacitado

Para ganar su confianza, los vendedores le 

dicen que tienen certificaciones, calificaciones 

o credenciales especiales. Quieren que piense 

que ellos son expertos que saben lo que es mejor 

para usted.

Qué oirá 

“Soy asesor experto”. “He manejado este tipo de 

inversiones durante dos décadas”. “Soy especialista 

certificado”.

La verdad 

Las credenciales por sí solas no garantizan 

calificación o la calidad de la formación de una 

persona. Depende de usted averiguar si un título 

es valioso.

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