### IN THE CO URT OF CR IMINAL APPEALS OF T ENN ESSEE

AT NASHVILL E

Decem be r 14 , 20 10 Ses si on

STATE OF TENNESS EE v . IN RE: AARON BO NDING COM PANY

(ELI SHA TO MLI NSON AND TOMMY GREG ORY)

D i r e c t A p p e a l f

r o m t h e C r i m i n a l C o u r t f o r D a v i d s o n C o u n t y

N o

. 1 7 9 8 S t e v e D o z i e r , J u d g e

N o

. M 2 0 0 9

- 0 2 2 4 2

- C C A

- R 3

- C D

- F i l e d M a r c h 3 0

, 2 0 1 1

T h e t r i a l c o u r t f

o u n d t h e D e f

e n d a n t s

, E l i s h a T o m l i n s o n a n d T o m m y G r e g o r y

, i n c o n t e m p t

o f c o u r t f o r t h e i r p a r t i n t h e d e p l e t i n g o f $ 2 5 0

, 0 0 0 i n c e r t i f i c a t e s o f d e p o s i t h e l d a s c o l l a t e r a l

f o r t h e b o n d w r i t i n g a b i l i t y o f A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

. O n a p p e a l

, b o t h D e f e n d a n t s

c o n t e n d t h a t t h e e v i d e n c e i s i n s u f f i c i e n t t o s u s t a i n t h i s f

i n d i n g

. A f

t e r a t h o r o u g h r e v i e w o f

t h e r e c o r d a n d a p p l i c a b l e a u t h o r i t i e s

, w e a f f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s j u d g m e n t s

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t s o f t h e C r i m i n a l C o u r t A f f i r m e d

R O B E R T W

. W E D E M E Y E R

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h T H O M A S T

.

W O O D A LL a n d J

. C

. M C L IN

, J J

. , j o i n e d

.

J a m e s O

. M a r t i n

, I I I

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e f o r t h e A p p e l l a n t

, E l i s h a T o m l i n s o n

.

W i l l i a m B

. B r u c e

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e A p p e l l a n t

, T o m m y G r e g o r y

.

R o b e r t E

. C o o p e r

, J r

. , A t t o r n e y G e n e r a l a n d R e p o r t e r ; L i n d s y P a d u c h S t e m p e l

, A s s i s t a n t

A t t o r n e y G e n e r a l ; V i c t o r S

. J o h n s o n

, I I I

, D i s t r i c t A t t o r n e y G e n e r a l ; J o h n Z i m m e r m a n

,

A s s i s t a n t D i s t r i c t A t t o r n e y G e n e r a l

, f o r t h e A p p e l l e e

, S t a t e o f T e n n e s s e e

.

O P I N I O N

I

. F a c t s a n d P r o c e d u r a l H i s t o r y

T h i s c a s e a r i s e s f

r o m a n i n v e s t i g a t i o n o f t h e s o l v e n c y o f A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

,

a b o n d i n g a g e n c y o p e r a t i n g i n D a v i d s o n C o u n t y

, T e n n e s s e e

. T h e r e c o r d r e f l e c t s t h a t A a r o n

B o n d i n g C o m p a n y f

i l e d a b a n k r u p t c y p e t i t i o n o n F e b r u a r y 1 3

, 2 0 0 9

. O n M a r c h 1 0

, 2 0 0 9

,

t h e D a v i d s o n C o u n t y C r i m i n a l C o u r t o r d e r e d t h e C l e r k o f t h e C o u r t t o p r o v i d e t h e f o l l o w i n g

i n f o r m a t i o n r e l a t e d t o t h e A a r o n B o n d i n g C o m p a n y : ( 1 ) i t s m o s t r e c e n t s e m i

- a n n u a l r e p o r t ;( 2 ) i t s b a n k r u p t c y p e t i t i o n ; ( 3 ) c u r r e n t b o n d s i n c l u d i n g n a m e s o f d e f e n d a n t s o n b o n d

, c o u r t

d a t e s

, a n d s i m i l a r i n f

o r m a t i o n o n o u t s t a n d i n g f o r f e i t s ; a n d ( 4 ) a l i s t i n g o f t h e c o m p a n y ’ s

c u r r e n t c o l l a t e r a l

. T h e o r d e r i n d i c a t e d t h a t a c o p y o f t h e o r d e r w a s s e n t t o t h e D i s t r i c t

A t t o r n e y G e n e r a l

, a M e t r o N a s h v i l l e G o v e r n m e n t a t t o r n e y

, a n d t h e b o n d i n g c o m p a n y

.

O n M a r c h 2 5

, 2 0 0 9

, t h e t r i a l c o u r t i s s u e d a n o r d e r s e t t i n g a h e a r i n g d a t e

. T h e o r d e r

s t a t e d t h a t a l l o w n e r s a n d a g e n t s o f A a r o n B o n d i n g C o m p a n y m u s t a p p e a r t o a d d r e s s t h e

s t a t u s o f t h e c u r r e n t b a n k r u p t c y p e t i t i o n a n d t h e i r c u r r e n t i n t e n t t o c o n d u c t b o n d i n g m a t t e r s

i n D a v i d s o n C o u n t y

. T h e t r i a l c o u r t i n s t r u c t e d t h e o w n e r s a n d a g e n t s o f t h e c o m p a n y t o

b r i n g w i t h t h e m a l l o r i g i n a l c e r t i f i c a t e s o f d e p o s i t ( “ C D s ” ) u s e d a s c o l l a t e r a l f o r w r i t i n g

b o n d s i n D a v i d s o n C o u n t y a t t h e t i m e a n d a l l r e c o r d s p e r t a i n i n g t o C D s u s e d a s c o l l a t e r a l

s i n c e J a n u a r y 1

, 2 0 0 6

. T h e o r d e r i n d i c a t e d t h a t a c o p y o f t h e o r d e r w a s s e n t t o t h e A s s i s t a n t

D i s t r i c t A t t o r n e y

, T o m m y G r e g o r y

, a n d J u a n i t a R i c h a r d s o n

.

O n A p r i l 3

, 2 0 0 9

, a h e a r i n g o n t h e t r i a l c o u r t ’ s M a r c h 2 5

, 2 0 0 9

, o r d e r w a s h e l d t o

a d d r e s s t h e C l e r k ’ s q u e s t i o n s a n d c o n c e r n s a b o u t h o w t h e b a n k r u p t c y o f A a r o n B o n d i n g

C o m p a n y w o u l d a f

f e c t t h e c o m p a n y ’ s a b i l i t y t o c o n t i n u e t o w r i t e b o n d s

. T h e a t t o r n e y f o r

t h e c o m p a n y

, W i l l i a m B

. B r u c e

, a n d i t s o w n e r s i n f o r m e d t h e c o u r t t h a t t h e b a n k r u p t c y

p e t i t i o n h a d b e e n d i s m i s s e d

. A t t o r n e y B r u c e s a i d t h a t t h e c o m p a n y w a s o w n e d b y J u a n i t a

R i c h a r d s o n

, w h o w a s e i g h t y

- s e v e n y e a r s o f a g e a n d n o t a c t i v e l y e n g a g e d i n t h e b o n d i n g

b u s i n e s s ; h e r s o n s

, o n e o f w h o m w a s T o m m y G r e g o r y ; h e r g r a n d s o n ; a n d h e r g r a n d d a u g h t e r

,

E l i s h a T o m l i n s o n

. T h e o n l y t w o o w n e r s w h o a p p e a r e d a t t h e h e a r i n g w e r e T o m m y G r e g o r y

a n d E l i s h a T o m l i n s o n

. A t t o r n e y B r u c e a l s o i n f o r m e d t h e c o u r t t h a t t h e c o m p a n y h a d o f f e r e d

a s a d d i t i o n a l s e c u r i t y t o t h e D a v i d s o n C o u n t y C r i m i n a l C o u r t C l e r k

, a p i e c e o f r e a l p r o p e r t y

v a l u e d a t $ 7 9

, 0 0 0

. A t t o r n e y B r u c e s a i d t h e c o m p a n y p r o v i d e d t h e C l e r k w i t h a c o p y o f t h e

d o c u m e n t s c r e a t i n g t h e C D s t h a t w e r e t h e c o m p a n y ’ s c o l l a t e r a l

, a n d

, w h e n A a r o n B o n d i n g

C o m p a n y f

i l e d a b a n k r u p t c y p e t i t i o n

, t h e C l e r k w a s n o t i f i e d t h a t t h e v a s t m a

j o r i t y o f t h e

f u n d s h e l d i n t h o s e C D s h a d b e e n w i t h d r a w n

. H e s a i d t h a t

, b e f o r e t h e h e a r i n g

, n e i t h e r h e

,

G r e g o r y

, n o r T o m l i n s o n w a s a w a r e t h a t t h e m a j o r i t y o f t h e v a l u e o f t h e C D s h a d b e e n

w i t h d r a w n

.

T o m m y G r e g o r y t e s t i f

i e d t h a t h e a n d h i s m o t h e r

, J u a n i t a R i c h a r d s o n

, h a d o w n e d

A a r o n ’ s B o n d i n g C o m p a n y f o r a p p r o x i m a t e l y f

i f t e e n y e a r s

. H e a g r e e d t h a t h e h a d s u b m i t t e d

t o t h e C o u r t t h a t h e h a d s u f f i c i e n t c o l l a t e r a l o n f

i l e w i t h t h e C l e r k ’ s O f

f i c e t o c o v e r t h e b o n d s

t h a t t h e c o m p a n y h a d w r i t t e n

. W h e n a s k e d h o w m u c h c o l l a t e r a l h e w a s s u p p o s e d t o h a v e

w i t h t h e C o u r t

, h e s t a t e d

, “ I d o n ’ t k n o w e x a c t l y

. ” H e t h e n s a i d h e h a d s o m e c o l l a t e r a l i n t h e

f o r m o f a C D a n d a l s o “ s o m e p r o p e r t y ” i n R o a n e C o u n t y t h a t R i c h a r d s o n o w n e d

. H e d i d n o t

k n o w t h e a d d r e s s o f t h e p r o p e r t y

, a n d h e s a i d h e w a s n o t i n v o l v e d i n t h e t r a n s a c t i o n w h e r e i n

R i c h a r d s o n d r a f

t e d a w a r r a n t y d e e d t o t h e C l e r k ’ s O f f i c e c o n v e y i n g t h a t p r o p e r t y

.

-2-G r e g o r y e x p l a i n e d t h a t

, b e f o r e t h i s a c t i o n a g a i n s t h i s b o n d i n g c o m p a n y

, h e a n d h i s

w i f e f i l e d f o r d i v o r c e a f

t e r m o r e t h a n t h i r t y y e a r s o f m a r r i a g e

, w h i c h c a u s e d h i m t o b e

d e p r e s s e d a n d t o b e u n a b l e t o r u n h i s c o m p a n y

. I n h i s s t e a d

, h i s d a u g h t e r

, T o m l i n s o n

,

a t t e m p t e d t o r u n t h e c o m p a n y

. A t t h e t i m e o f t h e h e a r i n g

, G r e g o r y w a s b a c k a t w o r k a n d

a t t e m p t i n g t o a s s i s t h i s d a u g h t e r

.

G r e g o r y a d d r e s s e d t h e C D s t h a t t h e c o m p a n y o f f e r e d t h e C l e r k ’ s O f

f i c e a s c o l l a t e r a l

.

H e s a i d t h a t h e w a s n o t i n v o l v e d w i t h t h e C D s

, w h i c h w e r e f r o m R e g i o n s B a n k ( f

o r m e r l y

U n i o n P l a n t e r s B a n k ) b u t t h a t h i s m o t h e r

, R i c h a r d s o n

, o f f e r e d t h o s e a s c o l l a t e r a l

. H e

e x p l a i n e d t h a t R i c h a r d s o n w a s n o t p r e s e n t a t t h e h e a r i n g b e c a u s e o f h e r a d v a n c e d a g e a n d

p o o r h e a l t h

. H e c o n c e d e d R i c h a r d s o n l i v e d w i t h h i m a n d s t i l l m a d e h e r o w n d e c i s i o n s a n d

w a s t h e o f

f i c i a l o w n e r o f t h e c o m p a n y a n d t h e R o a n e C o u n t y p r o p e r t y

. G r e g o r y t e s t i f i e d h e

h a d n o k n o w l e d g e t h a t t h e C D s t h a t w e r e w i t h t h e c o u r t h a d r e c e n t l y b e e n w i t h d r a w n b y

R i c h a r d s o n o r b y B i l l T o m l i n s o n

, w h o w a s G r e g o r y ’ s s o n

- i n

- l a w a n d E l i s h a T o m l i n s o n ’ s

h u s b a n d

. H e c l a i m e d t h a t

, a s f a r a s h e k n e w

, t h e C D s w e r e s t i l l w i t h t h e c o u r t a n d w e r e w h a t

h i s c o m p a n y w a s u s i n g a s c o l l a t e r a l t o w r i t e b o n d s

.

G r e g o r y s a i d h e d i d n o t k n o w w h e r e t h e o r i g i n a l c o p i e s o f t h e C D s w e r e

, b u t h e

“ g u e s s [ e d ] ” h i s m o t h e r s t i l l h a d t h e m

. H e d e n i e d r e a d i n g t h e c o u r t ’ s o r d e r a s k i n g h i m t o

b r i n g a l l t h e o r i g i n a l p a p e r w o r k f o r t h e C D s t o t h e h e a r i n g

.

O n c r o s s

- e x a m i n a t i o n

, G r e g o r y t e s t i f i e d t h a t h i s d a u g h t e r m a d e a n d b r o u g h t t o t h e

h e a r i n g c o p i e s o f d o c u m e n t s v e r i f y i n g t h e e x i s t e n c e o f t h e C D s t h a t h e b e l i e v e d w e r e t h e

b a s i s f o r h i s c o m p a n y ’ s a u t h o r i t y t o w r i t e b o n d s

. I n c l u d e d w i t h t h o s e c o p i e s w a s a c o p y o f

a d e e d t h a t c o n v e y e d t h e R o a n e C o u n t y p r o p e r t y t o R i c h a r d s o n

.

E l i s h a T o m l i n s o n

, G r e g o r y ’ s d a u g h t e r

, t e s t i f i e d t h a t s h e i s a b a i l a g e n t f o r A a r o n

B o n d i n g C o m p a n y a n d t h a t s h e r a n t h e c o m p a n y i n h e r f a t h e r ’ s a b s e n c e

. T o m l i n s o n t e s t i f i e d

t h a t o n l y t h r e e p e o p l e w r o t e b o n d s f o r t h e c o m p a n y o t h e r t h a n h e r s e l f : h e r f a t h e r ; h e r b r o t h e r

,

M i c h a e l G r e g o r y ; a n d h e r s t e p s o n

, A l e x T o m l i n s o n

. K e v i n S l o a n

, h e r o l d e s t b r o t h e r

, w a s

q u a l i f i e d b y t h e c o m p a n y t o w r i t e b o n d s b u t w r o t e f e w b o n d s b e c a u s e h e h a d o t h e r

e m p l o y m e n t

. T o m l i n s o n e s t i m a t e d S l o a n h a d o n l y w r i t t e n o n e o r t w o b o n d s i n t h e p a s t y e a r

.

T o m l i n s o n d e n i e d t h a t h e r h u s b a n d o w n e d a n o t h e r b o n d i n g c o m p a n y

, T B o n d i n g

, b u t s a i d

t h a t h e d i d w o r k a t T B o n d i n g

.

E l i s h a T o m l i n s o n t e s t i f

i e d t h a t s h e w a s u n a w a r e t h a t f u n d s h a d b e e n w i t h d r a w n f r o m

t h e C D s b e i n g h e l d a s c o l l a t e r a l f o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s b o n d

- w r i t i n g a b i l i t y

. S h e

s a i d i t w a s n o t p o s s i b l e f o r h e r h u s b a n d t o w i t h d r a w t h o s e C D s b e c a u s e h i s n a m e w a s n o t

l i s t e d o n t h e a c c o u n t

. T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t s h e h a d n o k n o w l e d g e w h e t h e r h e r

g r a n d m o t h e r

, R i c h a r d s o n

, h a d w i t h d r a w n t h e C D s

. T o m l i n s o n s a i d s h e b e l i e v e d t h e o r i g i n a l

-3-c o p i e s o f t h e C D s w e r e s t i l l w i t h t h e C l e r k ’ s o f f i c e

. W h e n a s k e d h o w

, i n t h a t c a s e

, s h e

o b t a i n e d c o p i e s o f t h e C D s

, T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t s h e g o t t h e m f r o m t h e c o m p a n y ’ s

b a n k r u p t c y a t t o r n e y

, w h o h a d o b t a i n e d c o p i e s o f a l l o f t h e C D s

. T o m l i n s o n d e n i e d t h a t

, d u r i n g t h e b a n k r u p t c y p r o c e e d i n g s

, a n y m e n t i o n w a s m a d e a b o u t w h e t h e r t h e s e C D s h a d

b e e n c a s h e d

. E l i s h a T o m l i n s o n a g r e e d t h a t t h e C D s t o t a l e d $ 2 9 3

, 0 0 0 a n d s a i d s h e w a s

u n a w a r e w h e t h e r t h a t m o n e y w a s s t i l l i n t h e c o m p a n y ’ s b a n k a c c o u n t

.

E l i s h a T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t t h e c o m p a n y d i d n o t p a y t a x e s i n 2 0 0 5

, 2 0 0 6

, 2 0 0 7

,

o r 2 0 0 8 a n d t h a t i t o w e d M e t r o N a s h v i l l e G o v e r n m e n t f o r c a r f o r f e i t u r e s

. I n a t t e m p t i n g t o

r e c t i f y t h e s e o b l i g a t i o n s

, T o m l i n s o n w o r k e d w i t h “ s o m e b o d y ” f r o m t h e S t a t e o f T e n n e s s e e

,

w h o t o l d h e r t o f

i l e a B a n k r u p t c y P e t i t i o n t o “ g e t i t a l l f i x e d

. ” A f

t e r f i l i n g t h e p e t i t i o n

, E l i s h a

T o m l i n s o n s p o k e w i t h a n a t t o r n e y w h o t o l d h e r t o d i s m i s s t h e p e t i t i o n a n d p a y t h e t a x

o b l i g a t i o n s o w e d s o t h a t t h e c o m p a n y c o u l d r e m a i n i n b u s i n e s s

. E l i s h a T o m l i n s o n a g r e e d

t h a t a f i n a l j u d g m e n t w a s e n t e r e d a g a i n s t t h e c o m p a n y i n t h e a m o u n t o f $ 5 0

, 0 0 0

, w h i c h w a s

o w e d t o t h e M e t r o N a s h v i l l e G o v e r n m e n t d r u g f u n d f o r “ c a r b o n d s

. ” S h e c o n c e d e d t h a t

b e f o r e t h i s f i n a l j u d g m e n t w a s e n t e r e d s h e

, o n b e h a l f o f t h e c o m p a n y

, a g r e e d t o p a y M e t r o

$ 2 5

, 0 0 0 t o h a v e t h e c a s e d i s m i s s e d

. S h e

, h o w e v e r

, n e v e r c a m e t o t h e a p p o i n t e d m e e t i n g t o

p a y t h e f

u n d s

. S h e t e s t i f

i e d s h e w a s a b s e n t b e c a u s e s h e w a s c o n s u l t i n g w i t h a s e c o n d

a t t o r n e y a n d w a s u n s u r e i f t h e c o m p a n y a c t u a l l y o w e d t h e $ 2 5

, 0 0 0

. I n h e r a b s e n c e

, h o w e v e r

,

a f i n a l j u d g m e n t i n t h e a m o u n t o f $ 5 0

, 0 0 0 w a s e n t e r e d a g a i n s t t h e c o m p a n y

.

A t t h i s p o i n t i n t h e h e a r i n g

, t h e t r i a l c o u r t d i r e c t e d t h e p a r t i e s t o h a v e a R e g i o n s B a n k

r e p r e s e n t a t i v e p r e s e n t a t c o u r t o n M o n d a y

, A p r i l 6

, 2 0 0 9

, t o t e s t i f y a b o u t w h a t C D s w e r e s t i l l

b e i n g h e l d a t t h e b a n k

. T h e j u d g e r e c o m m e n d e d t h a t E l i s h a T o m l i n s o n a n d T o m m y G r e g o r y

t a k e J u a n i t a R i c h a r d s o n t o t h e b a n k a n d a s k f o r t h e b a n k t o i n f

o r m t h e m w h o c a s h e d o u t a n y

o f t h e C D s

, i n t h e e v e n t t h a t a n y w e r e c a s h e d o u t

. T h e t r i a l c o u r t i n d i c a t e d t h a t

, i f t h e C D

a c c o u n t s w e r e a l l s t i l l i n p l a c e a n d f u n d e d i n t h e a m o u n t n e c e s s a r y f o r A a r o n B o n d i n g

C o m p a n y ’ s c o l l a t e r a l

, t h e c o l l a t e r a l f o r A a r o n ’ s B o n d i n g C o m p a n y w o u l d b e s u f f i c i e n t

. H e

d i r e c t e d t h e p a r t i e s t o e n s u r e t h a t R i c h a r d s o n w a s p r e s e n t a t t h e M o n d a y h e a r i n g

.

A t t h e M o n d a y

, A p r i l 6

, 2 0 0 9

, h e a r i n g

, t h e p a r t i e s i n f o r m e d t h e t r i a l c o u r t t h a t t h e y

h e l d n o r e m a i n i n g C D a c c o u n t s a t R e g i o n s B a n k

. T h e t r i a l c o u r t a s k e d w h o h a d c a s h e d o u t

t h e m o n e y

, a n d A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s a t t o r n e y t o l d t h e c o u r t t h a t

, o n O c t o b e r 2 5

, 2 0 0 7

, f i f t e e n C D s w e r e d e p o s i t e d i n t o a n e w C D

. A m o n t h l a t e r

, $ 2 3 7 7 “ w e n t t o a C h a p t e r

T h i r t e e n T r u s t e e ” w i t h r e g a r d t o t h e p e r s o n a l b a n k r u p t c y o f o n e o f t h e p e r s o n s l i s t e d o n t h e

a c c o u n t

. T h e a t t o r n e y d i d n o t k n o w w h i c h o w n e r h a d u s e d t h e m o n e y f o r h i s o r h e r p e r s o n a l

b a n k r u p t c y

. I n N o v e m b e r 2 0 0 7

, $ 2 6 2 3 w e n t t o R i c h a r d s o n a n d $ 3 2

, 3 9 6 w e n t t o B i l l

T o m l i n s o n

, E l i s h a T o m l i n s o n ’ s h u s b a n d

.

T h e p a r t i e s i n f

o r m e d t h e c o u r t t h a t R e g i o n s B a n k i n f o r m e d t h e m t h a t i n c r e m e n t a l

-4-w i t h d r a w a l s h a d b e e n m a d e a g a i n s t C D s h e l d b y t h e b a n k

, b u t t h a t t h e b a n k d i d n o t k n o w y e t

w h o m a d e t h e w i t h d r a w a l s

. T h e b a n k w a s i n v e s t i g a t i n g t h e m a t t e r a n d i n t e n d e d t o p r e p a r e

a r e p o r t f o r t h e c o u r t

. T h e c o u r t i n f o r m e d t h e p a r t i e s t h a t i t w a s c l e a r t h a t A a r o n ’ s B o n d i n g

C o m p a n y h a d n o c o l l a t e r a l t o c o v e r t h e b o n d s t h a t t h e c o m p a n y h a d w r i t t e n a n d t h a t

,

c u r r e n t l y

, t h e r e w e r e $ 6 3

, 0 0 0 i n f o r f e i t u r e s w i t h t h e c o u r t a n d t h e $ 5 0

, 0 0 0 j u d g m e n t o w e d

t o M e t r o G o v e r n m e n t

. U p o n t h e c o u r t ’ s q u e s t i o n i n g

, t h e p a r t i e s t o l d t h e c o u r t t h a t t h e

c o m p a n y h a d a p p r o x i m a t e l y “ t w o

- p o i n t

- f i v e ” i n o u t s t a n d i n g b o n d s

.

J u a n i t a R i c h a r d s o n t h e n t e s t i f i e d s h e a n d h e r s o n

, T o m m y G r e g o r y

, o w n e d A a r o n

B o n d i n g C o m p a n y

. S h e d i d n o t r e c a l l h o w m u c h m o n e y s h e p r o v i d e d a s c o l l a t e r a l i n o r d e r

f o r t h e c o m p a n y t o h a v e t h e a b i l i t y t o w r i t e b o n d s

. S h e d i d r e c a l l

, h o w e v e r

, t h a t w h e n s h e

p u r c h a s e d t h e C D s h e s e n t i t t o t h e C l e r k a s w e l l a s a w a r r a n t y d e e d t o a p i e c e o f p r o p e r t y

i n R o a n e C o u n t y

. R i c h a r d s o n d i d n o t r e m e m b e r t h e a d d r e s s o f t h e p r o p e r t y

, s a y i n g s h e h e l d

i t o n l y f o r i n v e s t m e n t p u r p o s e s

, b u t r e c a l l e d t h a t s h e p u r c h a s e d i t f r o m D o n a l d L e e

T o m l i n s o n

, B i l l T o m l i n s o n ’ s b r o t h e r

. R i c h a r d s o n a g r e e d t h a t a r o u n d t h i s t i m e

, B i l l

T o m l i n s o n w o r k e d a t A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

, b u t s h e d i d n o t t h i n k h e h a d t h e a u t h o r i t y

t o w i t h d r a w m o n e y o n b e h a l f o f t h e c o m p a n y

.

R i c h a r d s o n i d e n t i f

i e d $ 1 5 0

, 0 0 0 t h a t s h e h a d c a s h e d o u t o f C D a c c o u n t s

. S h e s a i d s h e

w i t h d r e w t h e m o n e y t o “ p a y b i l l s

, ” a n d s h e t h o u g h t s h e w a s e n t i t l e d t o w i t h d r a w t h e m o n e y

.

S h e a g r e e d t h a t s h e h a d p r e v i o u s l y f i l e d f o r a C h a p t e r 1 3 b a n k r u p t c y

, a n d s h e r e c a l l e d

w i t h d r a w i n g m o n e y f

r o m t h e C D s a s p a r t o f t h i s p r o c e e d i n g

. O n t h e s a m e d a y s h e w i t h d r e w

m o n e y

, s h e g a v e B i l l T o m l i n s o n $ 3 2

, 0 0 0 t o p a y t h e b a l a n c e o f w h a t s h e o w e d o n t h e R o a n e

C o u n t y p r o p e r t y

. U p o n f u r t h e r q u e s t i o n i n g

, s h e s a i d p a r t o f t h e $ 3 2

, 0 0 0 w a s t o p a y f o r t h e

b a l a n c e o n t h e p r o p e r t y

, a n d s h e w a s u n s u r e w h y s h e g a v e h i m t h e r e m a i n d e r o f t h e $ 3 2

, 0 0 0

.

R i c h a r d s o n t e s t i f

i e d t h a t s h e t h o u g h t t h e m o n e y w a s h e r s a n d s h e c o u l d u s e i t a s s h e p l e a s e d

.

S h e d e n i e d k n o w i n g t h a t A a r o n B o n d i n g C o m p a n y h a d $ 2

, 5 0 0

, 0 0 0 i n o u t s t a n d i n g b o n d s w i t h

n o c o l l a t e r a l t o b a c k t h o s e b o n d s

. R i c h a r d s o n s a i d s h e d i d n o t t e l l G r e g o r y t h a t s h e h a d

c a s h e d o u t t h e C D s

.

B e c a u s e B i l l T o m l i n s o n a g a i n d i d n o t a p p e a r a t t h e h e a r i n g

, t h e c o u r t r e s c h e d u l e d a

t h i r d h e a r i n g f

o r t h e f o l l o w i n g m o r n i n g a n d i s s u e d a s u b p o e n a f o r B i l l T o m l i n s o n ’ s

a p p e a r a n c e

. A t t h a t h e a r i n g

, B i l l T o m l i n s o n t e s t i f i e d h e h a d w o r k e d f

o r T B o n d i n g

C o m p a n y f

o r t h r e e o r f

o u r y e a r s

. B e f

o r e t h a t

, h e w o r k e d f

o r J e n k i n s B o n d i n g C o m p a n y

, a n d

, b e f o r e w o r k i n g a t J e n k i n s

, h e w o r k e d a t A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

. H e s a i d t h a t h e w a s

m a r r i e d t o E l i s h a T o m l i n s o n

, w h o w o r k e d f o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

, a n d t h a t

, w h i l e h e

h i m s e l f d i d n o t w o r k f

o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

, h e s o m e t i m e s a s s i s t e d t h e c o m p a n y i n

s m a l l m a t t e r s

. H e s a i d h e d i d n o t

, h o w e v e r

, w r i t e b o n d s f o r A a r o n B o n d i n g a n d h a v e h i s

w i f e s i g n t h o s e b o n d s

.

-5-B i l l T o m l i n s o n d e n i e d t h a t h e w e n t w i t h J u a n i t a R i c h a r d s o n t o R e g i o n s B a n k t o h e l p

R i c h a r d s o n r e m o v e c a s h f r o m t h e C D a c c o u n t s

. H e e x p l a i n e d t h a t

, a r o u n d t h a t t i m e

, h i s

w i f e

, E l i s h a T o m l i n s o n

, a s k e d R i c h a r d s o n i f t h e y c o u l d b o r r o w m o n e y f r o m R i c h a r d s o n

.

R i c h a r d s o n a g r e e d

, a n d E l i s h a T o m l i n s o n d e l i v e r e d t h e m o n e y t o B i l l T o m l i n s o n

, i n t h e f o r m

o f a c a s h i e r ’ s c h e c k

. B i l l T o m l i n s o n s a i d h e u s e d s o m e o f t h e m o n e y t o b u y a v e h i c l e b u t

w a s u n s u r e h o w h e u s e d t h e r e m a i n d e r o f t h e m o n e y

.

B i l l T o m l i n s o n w a s a s k e d t o e x p l a i n t h e t r a n s a c t i o n w h e r e i n R i c h a r d s o n p u r c h a s e d

t h e R o a n e C o u n t y p r o p e r t y f r o m h i s b r o t h e r

. H e s a i d h i s b r o t h e r h a d p u r c h a s e d t h e p r o p e r t y

t o i m p r o v e i t a n d t h e n r e s e l l i t b u t t h e n f e l l “ i l l

. ” H i s b r o t h e r a s k e d h i m t o b u y t h e p r o p e r t y

, b u t T o m l i n s o n d i d n o t h a v e t h e m o n e y

. H e s p o k e t o E l i s h a T o m l i n s o n a n d t o l d h e r i f

R i c h a r d s o n p u r c h a s e d t h e p r o p e r t y t h e n A a r o n B o n d i n g C o m p a n y c o u l d “ w r i t e o n i t

. ”

T o m l i n s o n t e s t i f

i e d t h a t h e g a v e h i s b r o t h e r $ 2 4

, 0 0 0 t o p a y f o r p a r t o f t h e p r o p e r t y

, w h i c h

R i c h a r d s o n t h e n c o n v e y e d t o t h e c o u r t t o i n c r e a s e A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s w r i t i n g

a u t h o r i t y

. H e e x p l a i n e d t h a t

, b e c a u s e h i s w i f e w o r k e d a t A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

, h e

w a n t e d A a r o n B o n d i n g C o m p a n y t o b e a b l e t o u s e t h e p r o p e r t y

. I n N o v e m b e r o f 2 0 0 7

, h e

g a v e h i s b r o t h e r $ 7 0 0 0 o r $ 8 0 0 0 f r o m t h e $ 3 2

, 0 0 0 c h e c k h e r e c e i v e d f r o m R i c h a r d s o n

. T h i s

w a s t h e f i n a l p a y m e n t o n t h e p r o p e r t y

.

B i l l T o m l i n s o n t e s t i f

i e d t h a t h e n e v e r s p o k e w i t h h i s g r a n d m o t h e r

- i n

- l a w a b o u t t h e

l o a n f o r t h e p r o p e r t y a n d t h a t h e o n l y s p o k e w i t h E l i s h a T o m l i n s o n a b o u t t h i s s u b j e c t

. H e

s a i d E l i s h a T o m l i n s o n k n e w t h a t p a r t o f t h e $ 3 2

, 0 0 0 w a s g o i n g t o b e u s e d t o p a y o f f w h a t

R i c h a r d s o n o w e d o n t h e p r o p e r t y

. H e s a i d h e c o n s i d e r e d $ 1 7

, 0 0 0 o f t h i s m o n e y r e p a y m e n t

t o h i m f o r t h e m o n e y h e h a d a l r e a d y p a i d t o h i s b r o t h e r f o r t h i s p r o p e r t y

. H e a s s u m e d t h e

r e m a i n i n g $ 8 0 0 0 w a s a g i f t t o h i m b e c a u s e h e w a s n o t a s k e d t o r e p a y t h i s a d d i t i o n a l a m o u n t

.

B i l l T o m l i n s o n t e s t i f

i e d t h a t h e l e a r n e d t h a t t h e C D s t h a t t h e c o u r t c l e r k t h o u g h t w e r e

c o l l a t e r a l f

o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s b o n d w r i t i n g w e r e n o l o n g e r h e l d a t t h e b a n k w h e n

t h e c o m p a n y f

i l e d f o r b a n k r u p t c y

.

A t t h e c o n c l u s i o n o f t h i s t e s t i m o n y

, t h e A D A f i r s t n o t e d h e a n d t h e c o u r t w e r e w a i t i n g

o n b a n k r e c o r d s

. H e t h e n a s k e d t h a t t h e c o u r t i s s u e a n o r d e r t h a t R i c h a r d s o n s h o w c a u s e w h y

s h e s h o u l d n o t b e h e l d i n c r i m i n a l c o n t e m p t o f c o u r t f o r h e r w i t h d r a w a l o f t h e C D s t h a t

f u n d e d A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s c o l l a t e r a l

. T h e t r i a l c o u r t t o o k t h e m a t t e r u n d e r

a d v i s e m e n t u n t i l t h e b a n k c o u l d o f f e r d o c u m e n t a t i o n s u p p o r t i n g w h a t h a d h a p p e n e d t o t h e

C D s

.

O n J u l y 2 4

, 2 0 0 9

, t h e t r i a l c o u r t h e l d a h e a r i n g w h e r e i n t h e b a n k r e c o r d s w e r e

p r e s e n t e d

. R i c h a r d G l a s g o w

, a n i n v e s t i g a t o r f o r R e g i o n s B a n k

, t e s t i f i e d h e r e c e i v e d a

-6-r e q u e s t f

o r i n f o r m a t i o n a b o u t a n a c c o u n t h e l d a t R e g i o n s t h a t w a s r e s t r i c t e d f o r c o l l a t e r a l f

o r

b o n d s

. G l a s g o w l i s t e d t h e t w e n t y

- n i n e C D s t h a t t h e c l e r k ’ s o f f i c e t h o u g h t w e r e c o l l a t e r a l

f o r b o n d s a n d d e s c r i b e d w h a t h a p p e n e d t o e a c h o f t h e C D s

. S o m e o f t h e m o n e y i n t h e C D s

w a s d i s t r i b u t e d t o J u a n i t a R i c h a r d s o n

, a t R i c h a r d s o n ’ s d i r e c t i o n o v e r t h e t e l e p h o n e o r b y h e r

s i g n a t u r e o n a w i t h d r a w a l s l i p

. C h e c k s w e r e i s s u e d t o “ A B C f o r J o e T o r r e n c e

, ” w h o w a s t h e

C r i m i n a l C o u r t C l e r k a t t h e t i m e

. O t h e r m o n e y w a s d i s t r i b u t e d b y t h e a u t h o r i z e d s i g n a t u r e

o f E l i s h a J a c k s o n a n d w a s m o v e d f r o m t h e C D t o w h a t h e b e l i e v e d w a s

, a t t h e t i m e

, A a r o n

B o n d i n g C o m p a n y ’ s c h e c k i n g a c c o u n t

. H e s a i d

, h o w e v e r

, t h i s w a s n o l o n g e r a n a c c o u n t

a s s o c i a t e d w i t h A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

. S t i l l o t h e r m o n e y w a s t r a n s f e r r e d

, p e r t e l e p h o n e

r e q u e s t s

, t o a d i f

f e r e n t c h e c k i n g a c c o u n t a s s o c i a t e d w i t h A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

.

G l a s g o w l i s t e d t h e b a l a n c e o f e a c h a c c o u n t h e l d a t t h e b a n k i n t h e n a m e o f

R i c h a r d s o n

, T o m l i n s o n

, o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

. T h e b a l a n c e s t o t a l e d l e s s t h a n $ 5 0 0 0

.

E l i s h a T o m l i n s o n t e s t i f i e d a t t h i s h e a r i n g

, s a y i n g t h a t h e r g r a n d m o t h e r

, R i c h a r d s o n

, h a n d l e d t h e a c c o u n t i n g f o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

. T o m l i n s o n s a i d s h e d i d w h a t h e r

g r a n d m o t h e r a s k e d h e r t o d o w i t h r e g a r d t o t h e b a n k i n g o f t h e c o m p a n y

, s u c h a s m a k i n g

d e p o s i t s

, e t c

.

T o m l i n s o n i d e n t i f

i e d a w i t h d r a w a l i n t h e a m o u n t o f $ 1 4

, 0 0 0 a n d s a i d h e r f a t h e r g a v e

h e r p e r m i s s i o n t o s i g n h i s n a m e f o r t h e w i t h d r a w a l

. S h e s a i d a n y t i m e s h e s i g n e d h e r f a t h e r ’ s

n a m e

, w h i c h t h e b a n k r e c o r d s s h o w e d s h e d i d r e l a t i v e l y f r e q u e n t l y

, s h e a s k e d h i s p e r m i s s i o n

.

S h e s a i d h e r g r a n d m o t h e r w o u l d t e l l h e r t o g o t o t h e b a n k

, a n d

, w h e n s h e w a s t h e r e

, t h e b a n k

w o u l d t e l l h e r t o s i g n s o m e t h i n g

, w h i c h s h e d i d

. S h e i d e n t i f i e d m u l t i p l e w i t h d r a w a l s

, w h i c h

s h e m a d e w i t h h e r f

a t h e r ’ s p e r m i s s i o n a n d w h i c h t o t a l e d t h o u s a n d s o f d o l l a r s

.

E l i s h a T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t h e r m a i d e n n a m e w a s “ J a c k s o n ” a n d t h e n i d e n t i f i e d

a w i t h d r a w a l b y E l i s h a J a c k s o n i n t h e a m o u n t o f $ 3 0 6 3

. 6 2

. S h e c o n c e d e d t h a t t h i s i n d i c a t e d

t h a t s h e h a d

, i n f

a c t

, a t s o m e p o i n t b e e n a l l o w e d t o w i t h d r a w m o n e y o n b e h a l f o f t h e

c o m p a n y

. S h e s a i d

, h o w e v e r

, s h e a l w a y s i n f o r m e d R i c h a r d s o n a n d G r e g o r y w h e n s h e u s e d

h e r o w n s i g n a t u r e t o w i t h d r a w m o n e y

.

E l i s h a T o m l i n s o n a g r e e d t h a t t h e b a n k r e c o r d s i n d i c a t e d t h a t R i c h a r d s o n h a d g i v e n

h e r m o n e y f

r o m t h e C D s f

o r T o m l i n s o n ’ s o w n p e r s o n a l u s e

. T o m l i n s o n d e n i e d k n o w l e d g e

t h a t t h e m o n e y s h e w a s w i t h d r a w i n g w a s m o n e y b e i n g u s e d a s c o l l a t e r a l f o r A a r o n B o n d i n g

C o m p a n y ’ s b o n d

- w r i t i n g a b i l i t y

.

E l i s h a T o m l i n s o n i d e n t i f i e d A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s s e m i

- a n n u a l r e p o r t s

, o n e o f

w h i c h w a s s i g n e d b y G r e g o r y a n d t w o o f w h i c h s h e s i g n e d f o r G r e g o r y

. S h e a g r e e d t h a t t h e

d o c u m e n t s w e r e n o t a r i z e d a n d t h a t t h e n o t a r y i n d i c a t e d t h a t G r e g o r y s i g n e d t h e d o c u m e n t s

.

-7-S h e e x p l a i n e d t h a t h e r f a t h e r w a s s t a n d i n g w i t h h e r w h e n s h e s i g n e d t h e d o c u m e n t s f o r h i m

.

T h e r e p o r t s i n d i c a t e d t h a t t h e b o n d i n g c o m p a n y s t i l l m a i n t a i n e d t h e C D s a t t h e b a n k

.

T o m l i n s o n t e s t i f

i e d s h e d i d n o t k n o w t h i s w a s u n t r u e a t t h e t i m e s h e s i g n e d t h e s e d o c u m e n t s

.

O n c r o s s

- e x a m i n a t i o n

, T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t G r e g o r y n e v e r w i t h d r e w a n y m o n e y

f r o m t h e b a n k a n d t h a t s h e o n l y d i d s o a t R i c h a r d s o n ’ s r e q u e s t

.

O n e x a m i n a t i o n

, T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t t h e n o t a r y m i g h t h a v e b e e n i n a n o t h e r r o o m

w h e n s h e s i g n e d t h e d o c u m e n t s

. W h e n t h e t r i a l c o u r t r e m i n d e d h e r o f h e r p r e v i o u s t e s t i m o n y

t h a t t h e n o t a r y w a s

, i n f a c t

, i n t h e r o o m

, T o m l i n s o n a g a i n s a i d h e w a s i n t h e r o o m b u t t h a t

h e m a y h a v e w a l k e d o f f w h e n h e s t a m p e d t h e p a p e r s

.

T o m l i n s o n s a i d s h e h a d b e e n w o r k i n g f o r t h e b o n d i n g c o m p a n y f o r e i g h t e e n y e a r s

a n d

, d u r i n g t h a t t i m e

, h a d s i g n e d f o r b o t h R i c h a r d s o n a n d G r e g o r y o n c o m p a n y d o c u m e n t s

.

S h e s a i d s h e w a s n o t i n v o l v e d i n o b t a i n i n g o r p r o c u r i n g a n y o f t h e o r i g i n a l C D s

, a n d s h e w a s

n e v e r i n v o l v e d i n t h e c o m p a n y ’ s a c c o u n t i n g

. T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t s h e w o u l d n e v e r h a v e

a g r e e d t o w i t h d r a w m o n e y f o r R i c h a r d s o n h a d s h e b e e n a w a r e t h a t t h e a c c o u n t s w e r e

c o l l a t e r a l f

o r t h e b o n d i n g c o m p a n y

. T o m l i n s o n e x p l a i n e d t h a t s h e w a s a l i c e n s e d b o n d i n g

a g e n t a n d

, a s s u c h

, w a s a w a r e t h a t a b o n d i n g c o m p a n y ’ s c o l l a t e r a l w a s n o t t o b e u s e d

b e c a u s e i t i s p l e d g e d t o t h e c o u r t s

. T o m l i n s o n s a i d s h e p r e p a r e d t h e c o m p a n y ’ s s e m i

- a n n u a l

r e p o r t s u s i n g t h e C l e r k ’ s o f f i c e r e p o r t

, w h i c h w a s s e n t t o h e r v i a e

- m a i l

. T h e e

- m a i l e d

d o c u m e n t s h o w e d h e r h o w m u c h c o l l a t e r a l t h e c o m p a n y h a d a n d h o w m a n y b o n d s t h e

c o m p a n y h a d o u t s t a n d i n g

.

T o m l i n s o n t e s t i f

i e d t h a t s h e w a s a l i s t e d s i g n a t o r y o n o n e o f A a r o n B o n d i n g

C o m p a n y ’ s b u s i n e s s a c c o u n t s a n d s h e w a s a l s o l i s t e d o n R i c h a r d s o n ’ s p e r s o n a l a c c o u n t s

.

S h e s a i d t h e f

i r s t t i m e s h e l e a r n e d t h a t t h e C D s h a d b e e n c a s h e d w a s b e f o r e a h e a r i n g i n t h i s

c a s e

.

O n r e d i r e c t e x a m i n a t i o n

, T o m l i n s o n a g r e e d t h a t s h e s i g n e d R i c h a r d s o n ’ s s i g n a t u r e

t o s o m e d o c u m e n t s r e m o v i n g m o n e y f r o m C D s

. S h e a l s o a g r e e d t h a t t h e d o c u m e n t s s h o w e d

t h a t s h e s o m e t i m e s w i t h d r e w m o n e y a n d r e c e i v e d c a s h

, b u t s h e d e n i e d a n y m e m o r y o f t h i s

.

S h e s a i d s h e n e v e r k n e w w h y s h e w a s m o v i n g m o n e y a t t h e b a n k a n d n e v e r f o u n d i t o d d t h a t

R i c h a r d s o n a n d G r e g o r y a s k e d h e r t o d o s o

.

O n r e c r o s s

- e x a m i n a t i o n

, T o m l i n s o n t e s t i f i e d t h a t s h e t h o u g h t t h a t a C D w a s

s o m e t h i n g t h a t w a s p u r c h a s e d a n d t h a t w a s h e l d a t t h e C l e r k ’ s o f f i c e a n d n o t t h e b a n k

. S h e

d i d n o t t h i n k t h a t t h e m o n e y i n t h e a c c o u n t s a t t h e b a n k w a s t h e s a m e m o n e y b e i n g u s e d f o r

t h e C D s

. T o m l i n s o n m a i n t a i n e d t h a t

, w h i l e h e r f a t h e r g a v e h e r p e r m i s s i o n t o s i g n h i s n a m e

a t t h e b a n k

, s h e d i d n o t b e l i e v e t h a t h e h a d a n y i d e a t h a t t h e m o n e y w a s c o m i n g f r o m t h e

-8-C D s

.

T o m m y B r a d l e y f r o m t h e C r i m i n a l C o u r t C l e r k ’ s O f f i c e t e s t i f i e d t h a t t h e C l e r k ’ s

r e c o r d s i n d i c a t e d t h a t A a r o n B o n d i n g C o m p a n y h a d a p i e c e o f r e a l p r o p e r t y v a l u e d a t

$ 7 9

, 3 0 0 a n d $ 2 1 4

, 4 0 0 w o r t h o f C D s f i l e d w i t h t h e c o u r t a s c o l l a t e r a l f o r t h e c o m p a n y ’ s

b o n d

- w r i t i n g

. T h e c o m p a n y h a d a t o t a l o f $ 9 3

, 5 0 0 i n o u t s t a n d i n g f o r f e i t u r e s

, i n c l u d i n g o n e

t h a t w a s b e i n g a p p e a l e d

, o n e f i n a l f o r f e i t t h a t w a s p a s t d u e

, a n d o n e f i n a l f o r f e i t t h a t w a s n o t

d u e u n t i l A u g u s t 4

, 2 0 0 9

. B r a d l e y i n d i c a t e d t h a t A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s t o t a l p o s t i n g s

h a d g o n e d o w n e a c h m o n t h

, w h i c h i n d i c a t e d t h a t t h e y w e r e s u c c e s s f u l l y e n s u r i n g t h a t

d e f e n d a n t s o n b o n d a p p e a r e d f o r c o u r t

. T h e a m o u n t o f t h e c o m p a n y ’ s t o t a l o u t s t a n d i n g

b o n d s w a s n o w $ 1

, 3 8 2

, 7 5 0

, d o w n f r o m $ 2

, 5 0 0

, 0 0 0

.

O n c r o s s

- e x a m i n a t i o n

, B r a d l e y t e s t i f i e d t h a t

, a s o f t h e d a t e o f t h e h e a r i n g

, A a r o n

B o n d i n g C o m p a n y o w e d t h e c o u r t $ 5 0 5 0

. 9 2

.

J u a n i t a R i c h a r d s o n w a s r e

- c a l l e d a s a w i t n e s s

, a n d s h e t e s t i f i e d t h a t

, f r o m t i m e t o t i m e

,

s h e c a l l e d t h e b a n k a n d i n s t r u c t e d h e r b a n k e r t o m o v e m o n e y f r o m h e r C D s

. S h e t h e n w o u l d

t e l l E l i s h a T o m l i n s o n t o g o t o t h e b a n k

, w h e r e T o m l i n s o n w o u l d s i g n p a p e r w o r k t o a u t h o r i z e

t h e t r a n s f

e r o f t h e m o n e y

. R i c h a r d s o n s a i d n o n e o f t h e $ 2 0 0

, 0 0 0 t h a t s e r v e d a s c o l l a t e r a l

r e m a i n e d i n a n y o f h e r a c c o u n t s

.

O n J u l y 2 4

, 2 0 0 9

, t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r n o t i f y i n g A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

a n d i t s o w n e r s

, T o m m y G r e g o r y

, J u a n i t a R i c h a r d s o n

, a n d E l i s h a T o m l i n s o n t o a p p e a r a n d

s h o w c a u s e

, p u r s u a n t t o T e n n e s s e e R u l e o f C r i m i n a l P r o c e d u r e 4 2

, t o a d d r e s s t h e

c i r c u m s t a n c e s s u r r o u n d i n g t h e r e m o v a l o f c o l l a t e r a l

, w h i c h w a s t o b e h e l d a s s e c u r i t y f o r t h e

D a v i d s o n C o u n t y C r i m i n a l C o u r t s f o r p u r p o s e s o f s e c u r i n g b o n d s

, f r o m A a r o n B o n d i n g

a c c o u n t s w i t h R e g i o n s B a n k / U n i o n P l a n t e r s

. T h e t r i a l c o u r t s e t a h e a r i n g f o r A u g u s t 2 8

,

2 0 0 9

, a n d s e n t a c o p y o f t h e o r d e r t o t h e p a r t i e s ’ r e s p e c t i v e a t t o r n e y s

.

A t t h e A u g u s t 2 8

, 2 0 0 9

, h e a r i n g

, t h e p a r t i e s p r e s e n t e d n o a d d i t i o n a l p r o o f

. T h e S t a t e

a r g u e d t h a t t h e d e f

e n d a n t s s h o u l d b e f

o u n d i n c r i m i n a l c o n t e m p t b e c a u s e t h e p r o o f s h o w e d

t h a t t h e y k n o w i n g l y w i t h d r e w m o n e y t h a t w a s p l e d g e d a s c o l l a t e r a l f o r t h e o p e r a t i o n o f

A a r o n B o n d i n g C o m p a n y

. G r e g o r y ’ s a t t o r n e y a r g u e d

, o n b e h a l f o f A a r o n B o n d i n g

C o m p a n y

, t h a t t h e t r i a l c o u r t s h o u l d c o n s i d e r c i v i l c o n t e m p t a n d n o t c r i m i n a l c o n t e m p t

,

w h i c h r e q u i r e s p r o o f b e y o n d a r e a s o n a b l e d o u b t

. H e a s s e r t e d t h a t G r e g o r y n e v e r k n e w t h a t

m o n e y h a d b e e n w i t h d r a w n f r o m t h e C D s a n d t h a t h e h a d s i m p l y g i v e n h i s d a u g h t e r

p e r m i s s i o n t o s i g n h i s n a m e

, n o t k n o w i n g w h e r e t h e m o n e y w a s c o m i n g f r o m

.

T h e t r i a l c o u r t t o o k t h e m a t t e r u n d e r a d v i s e m e n t a n d t h e n i s s u e d a n o r d e r f i n d i n g

J u a n i t a R i c h a r d s o n

, T o m m y G r e g o r y

, a n d E l i s h a T o m l i n s o n e a c h g u i l t y o f o n e c o u n t o f

-9-c r i m i n a l c o n t e m p t

. T h e c o u r t o r d e r e d e a c h t o p a y a f i f t y

- d o l l a r f

i n e a n d c o u r t c o s t s a n d t o

s e r v e t e n d a y s i n j a i l

. I t i s f r o m t h i s o r d e r t h a t T o m m y G r e g o r y a n d E l i s h a T o m l i n s o n

a p p e a l

.

I I

. A n a l y s i s

O n a p p e a l

, b o t h G r e g o r y a n d T o m l i n s o n c o n t e n d t h a t i n s u f f i c i e n t e v i d e n c e w a s

p r e s e n t e d a t t h e h e a r i n g t o e s t a b l i s h t h a t e i t h e r w a s i n c r i m i n a l c o n t e m p t o f c o u r t

.

W h e n t h e d e f

e n d a n t c h a l l e n g e s t h e s u f f i c i e n c y o f t h e c o n v i c t i n g e v i d e n c e

, w e m u s t

c o n s i d e r “ w h e t h e r

, a f

t e r v i e w i n g t h e e v i d e n c e i n t h e l i g h t m o s t f a v o r a b l e t o t h e p r o s e c u t i o n

,

a n y r a t i o n a l t r i e r o f f

a c t c o u l d h a v e f

o u n d t h e e s s e n t i a l e l e m e n t s o f t h e c r i m e b e y o n d a

r e a s o n a b l e d o u b t

. ” J

a c k s o n v

. V i r g i n i a

, 4 4 3 U

. S

. 3 0 7

, 3 1 9 ( 1 9 7 9 ) ; s e e a l s o T e n n

. R

. A p p

.

P

. 1 3 ( e ) ( “ F i n d i n g s o f

g u i l t i n c r i m i n a l a c t i o n s w h e t h e r b y t h e t r i a l c o u r t o r j u r y s h a l l b e s e t

a s i d e i f t h e e v i d e n c e i s i n s u f f i c i e n t t o s u p p o r t t h e f

i n d i n g b y t h e t r i e r o f f

a c t o f g u i l t b e y o n d

a r e a s o n a b l e d o u b t

. ” )

. T h i s s t a n d a r d a p p l i e s t o c o n v i c t i o n s b a s e d u p o n d i r e c t

, c i r c u m s t a n t i a l

,

o r a c o m b i n a t i o n o f b o t h d i r e c t a n d c i r c u m s t a n t i a l e v i d e n c e

. S t a t e v

. P e n d e r g r a s s

, 1 3

S

. W

. 3 d 3 8 9

, 3 9 2

- 9 3 ( T e n n

. C r i m

. A p p

. 1 9 9 9 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

O n a p p e a l

, t h e S t a t e i s e n t i t l e d t o t h e s t r o n g e s t l e g i t i m a t e v i e w o f t h e e v i d e n c e a n d a l l

l e g i t i m a t e o r r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s w h i c h m a y b e d r a w n f r o m t h a t e v i d e n c e

. S t a t e v

. B l a n d

,

9 5 8 S

. W

. 2 d 6 5 1

, 6 5 9 ( T e n n

. 1 9 9 7 )

. A l l q u e s t i o n s i n v o l v i n g t h e c r e d i b i l i t y o f w i t n e s s e s

, t h e

w e i g h t a n d v a l u e t o b e g i v e n t h e e v i d e n c e

, a n d a l l f a c t u a l i s s u e s a r e r e s o l v e d b y t h e t r i e r o f

f a c t

, a n d t h i s c o u r t w i l l n o t r e w e i g h o r r e e v a l u a t e t h e e v i d e n c e

. S t a t e v

. S u t t o n

, 1 6 6 S

. W

. 3 d

6 8 6

, 6 8 9

- 9 0 ( T e n n

. 2 0 0 5 )

. T h i s C o u r t h a s o f t e n s t a t e d t h a t “ [ a ] g u i l t y v e r d i c t b y t h e j u r y

,

a p p r o v e d b y t h e t r i a l j u d g e

, a c c r e d i t s t h e t e s t i m o n y o f t h e w i t n e s s e s f o r t h e S t a t e a n d r e s o l v e s

a l l c o n f l i c t s i n f a v o r o f t h e t h e o r y o f t h e p r o s e c u t i o n ’ s t h e o r y

. ” B l a n d

, 9 5 8 S

. W

. 2 d a t 6 5 9

( c i t a t i o n o m i t t e d )

. A g u i l t y v e r d i c t a l s o “ r e m o v e s t h e p r e s u m p t i o n o f i n n o c e n c e a n d r e p l a c e s

i t w i t h a p r e s u m p t i o n o f g u i l t

, a n d t h e d e f e n d a n t h a s t h e b u r d e n o f i l l u s t r a t i n g w h y t h e

e v i d e n c e i s i n s u f

f i c i e n t t o s u p p o r t t h e j u r y ’ s v e r d i c t

. ” I d

. ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

A s i s p e r t i n e n t t o t h e p r e s e n t c a s e

, T e n n e s s e e c o u r t s a r e e m p o w e r e d “ t o i s s u e

a t t a c h m e n t s

, a n d i n f

l i c t p u n i s h m e n t s f

o r c o n t e m p t s o f c o u r t ” b a s e d u p o n “ [ t ] h e w i l l f u l

d i s o b e d i e n c e o r r e s i s t a n c e o f a n y o f f i c e r o f t h e s u c h c o u r t s

, p a r t y

, j u r o r

, w i t n e s s

, o r a n y o t h e r

p e r s o n

, t o a n y l a w f

u l w r i t

, p r o c e s s

, o r d e r

, r u l e

, d e c r e e

, o r c o m m a n d o f s u c h c o u r t s

. ” T

. C

. A

. § 2 9

- 9

- 1 0 2 ( 2 0 0 6 )

. C r i m i n a l c o n t e m p t i s a m i s d e m e a n o r

, a n d a s s u c h i s p u n i s h a b l e b y “ f i n e

o r i m p r i s o n m e n t

, o r b o t h

. ” T

. C

. A

. § 2 9

- 9

- 1 0 3 ( a ) ; s e e a l s o T

. C

. A

. § 3 9

- 1 1

- 1 1 0 ( “ [ A ] l l

v i o l a t i o n s o f l a w p u n i s h a b l e b y f i n e o r c o n f

i n e m e n t f

o r l e s s t h a n o n e ( 1 ) y e a r

, o r b o t h

, a r e

d e n o m i n a t e d m i s d e m e a n o r s

. ” )

.

-10-A c r i m i n a l c o n t e m p t i s i n d i r e c t w h e n t h e “ c r i m i n a l c o n d u c t ” w a s n o t c o m m i t t e d i n

t h e j u d g e ’ s p r e s e n c e

. S e e T e n n

. R

. C r i m

. P

. 4 2 ( a )

. T h e a c c u s e d i n a n i n d i r e c t c r i m i n a l

c o n t e m p t p r o c e e d i n g m u s t b e a f f o r d e d n o t i c e o f

t h e c h a r g e a n d a h e a r i n g

. T e n n

. R

. C r i m

.

P

. 4 2 ( b )

. C r i m i n a l c o n t e m p t d o e s n o t “ r e q u i r e i n i t i a t i o n b y a n i n d i c t m e n t o r p r e s e n t m e n t

,

a n d t h e r e i s n o r i g h t t o a t r i a l b y j u r y

. ” M o o d y v

. H u t c h i s o n

, 1 5 9 S

. W

. 3 d 1 5

, 2 7 ( T e n n

. C t

.

A p p

. 2 0 0 4 )

.

“ I n a c r i m i n a l c o n t e m p t c a s e

, t h e g u i l t o f t h e a c c u s e d m u s t b e e s t a b l i s h e d b e y o n d a

r e a s o n a b l e d o u b t

. ” B a r b e r v

. C h a p m a n

, N o

. M 2 0 0 3

- 0 0 3 7 8

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 4 W L 3 4 3 7 9 9

a t * 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. , a t N a s h v i l l e

, F e b

. 2 3

, 2 0 0 4 )

, n o T e n n

. R

. A p

p

. P

. 1 1 a p p l i c a t i o n f

i l e d

.

T o f i n d a n a c c u s e d g u i l t y o f c r i m i n a l c o n t e m p t

, a c o u r t m u s t f i n d t h e “ m i s b e h a v i o r

, d i s o b e d i e n c e

, r e s i s t e n c e

, o r i n t e r f e r e n c e t o b e w i l f

u l

. ” A h e r n v

. A h e r n

, 1 5 S

. W

. 3 d 7 3

, 7 9

( T e n n

. 2 0 0 0 )

. T h e p r o o f m u s t s h o w t h a t t h e a c c u s e d “ a c t e d w i t h k n o w l e d g e t h a t h i s

c o n d u c t w a s u n l a w f

u l

. ” B r y a n v

. U n i t e d S t a t e s

, 5 2 4 U

. S

. 1 8 4

, 1 9 1

- 9 2 ( 1 9 9 8 )

. “ T h e p e r s o n

c h a r g e d w i t h c r i m i n a l c o n t e m p t d o e s n o t h a v e t h e b u r d e n o f p r o v i n g h i s / h e r i n n o c e n c e

. ”

B a x t e r N e a l He l s o n v

. L e t i c i a F i n l e

y C y r u s

, N o

. 0 1

- A

- 0 1

- 9 8 0 9

- C H

- 0 0 5 0

, 1 9 9 9 W L 1 6 4 1 4

a t * 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. , a t N a s h v i l l e

, M a r

. 2 9

, 1 9 9 9 )

, n o T e n n

. R

. A p

p

. P

. 1 1 a

p p l i c a t i o n

f i l e d

. T e n n e s s e e R u l e o f C r i m i n a l P r o c e d u r e 4 2 ( b )

, h o w e v e r

, a l l o w s “ t h e r e q u i s i t e n o t i c e

o f a n i n d i r e c t c r i m i n a l c o n t e m p t t o b e g i v e n ‘ b y a n o r d e r t o s h o w c a u s e

. ’ ” I d

. ; s e e T e n n

.

R

. C r i m

. A p p

. 4 2 ( b )

. T h e u s e o f t h e s h o w c a u s e o r d e r t o i n i t i a t e a c r i m i n a l c o n t e m p t

p r o c e e d i n g m a y n o t r e s u l t i n p l a c i n g t h e b u r d e n o f p r o o f u p o n t h e a c c u s e d

. H e l s o n

, 1 9 9 9

W L 1 6 4 1 4 a t * 1

. O n a p p e a l f r o m a c r i m i n a l c o n t e m p t c o n v i c t i o n

, t h e a p p e l l a t e c o u r t

s h o u l d v i e w t h e p r o c e e d i n g b e l o w “ a s a w h o l e ” t o d e t e r m i n e w h e t h e r “ t h e t r i a l j u d g e

p r o p e r l y a p p l i e d t h e b u r d e n o f p r o o f

. ” D a w n P e r k e r s o n v

. M i c h a e l F r e d e r i c k P e r k e r s o n

,

N o

. 0 1 A

- 0 1

- 9 6 0 2

- C V

- 0 0 0 5 9

, 1 9 9 6 W L 4 2 6 8 0 7 a t * 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. , a t N a s h v i l l e

, J u l y 3 1

,

1 9 9 6 )

, p e r m

. a

p p

. d e n i e d

, c o n c u r r i n g i n r e s u l t

s o n l y ( T e n n

. N o v

. 2 5

, 1 9 9 6 )

.

“ A p p e l l a t e c o u r t s d o n o t r e v i e w t h e e v i d e n c e i n a l i g h t f a v o r a b l e t o t h e a c c u s e d a n d

w i l l r e v e r s e c r i m i n a l c o n t e m p t c o n v i c t i o n s o n l y w h e n t h e e v i d e n c e i s i n s u f f i c i e n t t o s u p p o r t

t h e t r i e r

- o f

- f a c t ’ s f i n d i n g o f c o n t e m p t b e y o n d a r e a s o n a b l e d o u b t

. ” T h i g p e n v

. T h i g p e n

, 8 7 4

S

. W

. 2 d 5 1

, 5 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 3 ) ( c i t i n g T e n n

. R

. A p p

. P

. 1 3 ( e ) )

.

I n t h e c a s e u n d e r s u b m i s s i o n

, w e c o n c l u d e t h a t t h e e v i d e n c e i s s u f f i c i e n t

, b e y o n d a

r e a s o n a b l e d o u b t

, t o s u p p o r t t h e t r i a l c o u r t ’ s j u d g m e n t s

. T h e t r i a l c o u r t i s s u e d a s h o w c a u s e

o r d e r

, a n d D e f

e n d a n t G r e g o r y p r e s e n t e d n o p r o o f o t h e r t h a n a l l e g i n g h e w a s u n a w a r e t h a t

m o n e y w a s t a k e n f

r o m t h e C D s t h a t w e r e u s e d a s c o l l a t e r a l f o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y ’ s

b o n d

- w r i t i n g a b i l i t y

. T h e p r o o f

, h o w e v e r

, s h o w e d t h a t G r e g o r y w a s o n e o f t h e o w n e r s o f

A a r o n B o n d i n g C o m p a n y a n d t h a t h e a s s i s t e d i n p u r c h a s i n g t h e C D s a t R e g i o n s B a n k

o r i g i n a l l y i n t h e a m o u n t o f $ 2 5 0

, 0 0 0

. O n m u l t i p l e o c c a s i o n s a f t e r t h a t

, h i s d a u g h t e r c a l l e d

h i m a n d r e q u e s t e d h i s p e r m i s s i o n t o s i g n h i s n a m e i n o r d e r t o t a k e m o n e y f r o m A a r o n

-11-B o n d i n g C o m p a n y ’ s a c c o u n t a t R e g i o n s

. T h e r e w a s n o e v i d e n c e p r e s e n t e d t h a t A a r o n

B o n d i n g C o m p a n y h a d a n y a c c o u n t s a t R e g i o n s s u f f i c i e n t t o f

u n d t h e s e m u l t i p l e

w i t h d r a w a l s

. D e f

e n d a n t G r e g o r y o f

f e r e d n o e x p l a n a t i o n a s t o w h e r e h e t h o u g h t t h a t t h e

m o n e y T o m l i n s o n w a s w i t h d r a w i n g w a s c o m i n g f r o m

. A t t h e t i m e o f t h e h e a r i n g

, t h e t o t a l

b a l a n c e o f t h e a c c o u n t s h e l d b y A a r o n B o n d i n g C o m p a n y d i m i n i s h e d t o t h e a m o u n t o f

$ 3 0 0 0

. A p a r t f

r o m t h i s $ 3 0 0 0

, t h e c o m p a n y p o s s e s s e d o n l y a p i e c e o f r e a l p r o p e r t y i n R o a n e

C o u n t y v a l u e d a t $ 7 9

, 0 0 0 t o s e c u r e t h e $ 2

, 5 0 0

, 0 0 0 i n b o n d s t h a t i t h a d w r i t t e n

. A t t h e t i m e

o f t h e s h o w c a u s e h e a r i n g

, t h e a m o u n t o f o u t s t a n d i n g b o n d s h a d d e c r e a s e d t o $ 1

, 3 8 2

, 7 5 0

b u t w a s s t i l l s e c u r e d o n l y b y t h e r e a l p r o p e r t y a n d t h e $ 3 0 0 0

. I t w a s c l e a r t o t h e t r i a l c o u r t

t h a t G r e g o r y w a s a w a r e t h a t m o n e y w a s b e i n g t a k e n f r o m t h e C D s p u r c h a s e d a s c o l l a t e r a l

.

A f t e r t h o r o u g h l y r e v i e w i n g t h e t r a n s c r i p t

, w e a g r e e w i t h t h e t r i a l c o u r t

. T h e D e f e n d a n t i s

n o t e n t i t l e d t o r e l i e f o n t h i s i s s u e

.

D e f e n d a n t T o m l i n s o n w o r k e d a s a b o n d i n g a g e n t f o r A a r o n B o n d i n g C o m p a n y f o r

e i g h t e e n y e a r s

. A s s u c h

, s h e w a s a w a r e t h a t c o l l a t e r a l b e i n g u s e d b y a b o n d i n g c o m p a n y

w a s n o t t o b e t o u c h e d

. S h e t e s t i f i e d t h a t

, a f

t e r G r e g o r y ’ s d i v o r c e

, s h e b e c a m e m o r e

i n v o l v e d i n t h e d a i l y o p e r a t i o n s o f t h e c o m p a n y

, w h i c h i n c l u d e d w i t h d r a w i n g m o n e y w h e n

n e c e s s a r y

. S h e t e s t i f

i e d t h a t s h e w e n t t o t h e b a n k

, a t R i c h a r d s o n ’ s r e q u e s t

, a n d s i g n e d

d o c u m e n t s t o r e m o v e m o n e y

. S h e s a i d s h e h a d n o i d e a w h e r e t h e m o n e y w a s c o m i n g f r o m

.

S h e

, h o w e v e r

, o p e n e d t h e b a n k s t a t e m e n t s a n d a l s o a s s i s t e d i n t h e c o m p a n y ’ s f i l i n g f o r

b a n k r u p t c y

. S h e a l s o s i g n e d a f f i d a v i t s t o t h e C r i m i n a l C o u r t C l e r k s w e a r i n g t h a t t h e

c o m p a n y s t i l l p o s s e s s e d t h e m o n e y b e i n g u s e d a s c o l l a t e r a l

. S h e t e s t i f i e d t h a t s h e n e v e r

c h e c k e d w h e t h e r

, i n f

a c t

, t h e c o m p a n y h a d t h a t m o n e y

, b u t r a t h e r r e l i e d u p o n t h e C l e r k ’ s

e

- m a i l e d r e c o r d s l i s t i n g t h e c o m p a n y ’ s c o l l a t e r a l

. T h e t r i a l c o u r t f o u n d t h i s t e s t i m o n y

u n c o n v i n c i n g

. T h e t r i a l c o u r t c o r r e c t l y f o u n d t h a t T o m l i n s o n ’ s r e p e a t e d w i t h d r a w a l s o f

l a r g e s u m s o f m o n e y f r o m R e g i o n s b a n k

, w h i c h d e p l e t e d t h e c o m p a n y ’ s c o l l a t e r a l

,

c o n s t i t u t e d c r i m i n a l c o n t e m p t o f c o u r t

. W e a g r e e

, a n d s h e i s n o t e n t i t l e d t o r e l i e f o n t h i s

i s s u e

.

I I

. C o n c l u s i o n

A f t e r a t h o r o u g h r e v i e w o f t h e r e c o r d a n d t h e a p p l i c a b l e a u t h o r i t i e s

, w e a f f i r m t h e

j u d g m e n t s o f t h e t r i a l c o u r t

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ R O B E R T W

. W E D E M E Y E R

, J U D G E

-12--13-