### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 0 9

- 3 0 5 2 2

S u m m a r y C a l e n d a r

U N I T E D S T A T E S O F A M E R I C A

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

v

.

M O R R I S V I R D E A N W A R N E R

, a l s o k n o w n a s M o r r i s V

. W a r n e r

,

D e f e n d a n t

- A p p e l l a n t

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e E a s t e r n D i s t r i c t o f L o u i s i a n a

U S D C N o

. 2 : 0 7

- C R

- 1 0

- 1

B e f o r e K I N G

, S T E W A R T

, a n d H A Y N E S

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M : *

M o r r i s V i r d e a n W a r n e r a p p e a l s f r o m h i s c o n v i c t i o n o f a c c e s s d e v i c e f r a u d

a n d b a n k f

r a u d

. W a r n e r m o v e s t h a t a p p o i n t e d c o u n s e l b e r e l i e v e d a n d n e w

c o u n s e l b e a p p o i n t e d ; t h a t m o t i o n i s d e n i e d

.

W a r n e r c o n t e n d s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d b y o r d e r i n g h i m t o p a y

r e s t i t u t i o n t o s e v e r a l b a n k s t h a t w e r e n o t l i s t e d i n t h e i n d i c t m e n t a n d a s t o

w h i c h n o e v i d e n c e w a s p r o d u c e d a t t r i a l

. H e a r g u e s t h a t t h e M a n d a t o r y V i c t i m

R e s t i t u t i o n A c t ( M V R A ) l i m i t s r e s t i t u t i o n t o h a r m c a u s e d b y t h e c o n d u c t U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t 

### F I L E D

July 1, 20 10

Lyle W . Cayce

Clerk

Purs uant to 5 T H C I R

. R. 47.5

, the cour t has d ete rm ined t hat this op inion sho uld not *

be publ ish ed and is not pr ece dent excep t unde r the lim ite d cir cum st ance s se t for th in 5 T H C I R

. R. 47.5 .4. Case: 09-30522 Document: 00511161082 Page: 1 Date Filed: 07/01/2010N o

. 0 9

- 3 0 5 2 2

u n d e r l y i n g t h e o f

f e n s e o f c o n v i c t i o n

. B e c a u s e t h e b a n k f r a u d s t a t u t e r e q u i r e s

t h a t s p e c i f

i c b a n k s b e t a r g e t e d

, W a r n e r a r g u e s t h a t o n l y t h o s e b a n k s c o u l d s e r v e

a s t a r g e t s o f h i s b a n k f r a u d s c h e m e o r a r t i f i c e a n d t h a t

, t h e r e f

o r e

, o n l y t h o s e

b a n k s m a y b e c o n s i d e r e d v i c t i m s o f t h e o f f e n s e o f c o n v i c t i o n

.

“ T h i s c o u r t r e v i e w s t h e l e g a l i t y o f a r e s t i t u t i o n o r d e r d e n o v o a n d t h e

a m o u n t o f t h e r e s t i t u t i o n o r d e r f o r a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

. ” U n i t e d S t a t e s v

.

A r l e d g e

, 5 5 3 F

. 3 d 8 8 1

, 8 9 7 ( 5 t h C i r

. 2 0 0 8 )

, c e r t

. d e n i e d

, 1 2 9 S

. C t

. 2 0 2 8 ( 2 0 0 9 )

.

“ [ A ] n o r d e r o f r e s t i t u t i o n m u s t b e l i m i t e d t o l o s s e s c a u s e d b y t h e s p e c i f i c c o n d u c t

u n d e r l y i n g t h e o f

f e n s e o f c o n v i c t i o n

. ” I d

. a t 8 9 9

. H o w e v e r

, “ [ w ] h e r e a f r a u d u l e n t

s c h e m e i s a n e l e m e n t o f t h e c o n v i c t i o n

, t h e c o u r t m a y a w a r d r e s t i t u t i o n f o r

‘ a c t i o n s p u r s u a n t t o t h a t s c h e m e

. ’ ” U n i t e d S t a t e s v

. C o t h r a n

, 3 0 2 F

. 3 d 2 7 9

, 2 8 9

( 5 t h C i r

. 2 0 0 2 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

. A s c h e m e o r a r t i f i c e t o d e f

r a u d i s a n e l e m e n t

o f b a n k f

r a u d

. S e e 1 8 U

. S

. C

. § 1 3 4 4

.

W a r n e r w a s c h a r g e d w i t h o n e s c h e m e t o d e f r a u d t h e t h r e e b a n k s n a m e d

i n t h e r e d a c t e d s u p e r s e d i n g i n d i c t m e n t

. T h e e v i d e n c e p r e s e n t e d a t h i s

s e n t e n c i n g h e a r i n g i n d i c a t e d t h a t h e e m p l o y e d t h e s a m e m e t h o d s t o d e p r i v e t h e

s e v e n f i n a n c i a l i n s t i t u t i o n s n o t l i s t e d i n t h e r e d a c t e d s u p e r s e d i n g i n d i c t m e n t

t h a t h e u s e d a g a i n s t t h e t h r e e n a m e d i n s t i t u t i o n s

. H e a l s o c o m m i t t e d h i s a c t s

a g a i n s t t h e n o n l i s t e d i n s t i t u t i o n s d u r i n g t h e t i m e f r a m e l i s t e d i n t h e i n d i c t m e n t

.

T h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t e r r b y d e t e r m i n i n g t h a t t h e s e v e n f i n a n c i a l i n s t i t u t i o n s

w e r e v i c t i m s f

o r M V R A p u r p o s e s

, a n d t h e r e s t i t u t i o n p o r t i o n o f W a r n e r ’ s

s e n t e n c e i s a f

f i r m e d

. S e e U n i t e d S t a t e s v

. I n m a n

, 4 1 1 F

. 3 d 5 9 1

, 5 9 5 ( 5 t h C i r

.

2 0 0 5 ) ; C o t h r a n

, 3 0 2 F

. 3 d a t 2 8 9

. W e a l s o c o n c l u d e t h a t W a r n e r ’ s m o t i o n t o

s u b s t i t u t e c o u n s e l i s n e i t h e r t i m e l y n o r w e l l

- t a k e n

.

A F F I R M E D

. M O T I O N T O S U B S T I T U T E C O U N S E L D E N I E D

.

2 Case: 09-30522 Document: 00511161082 Page: 2 Date Filed: 07/01/2010