# Il-Ġurnal Uffiċjali L 343/2021

| | ISSN 1977-074X |
| --- | --- |
| Il-Ġurnal Uffiċjali
  tal-Unjoni Ewropea | L 343 |
| | |
| Edizzjoni bil-Malti | Leġiżlazzjoni | Volum 6428 ta' Settembru 2021 |

ISSN 1977-074X

Il-Ġurnal Uffiċjali

tal-Unjoni Ewropea

L 343

Edizzjoni bil-Malti

Leġiżlazzjoni

Volum 6428 ta' Settembru 2021

---

| Werrej | | II   Atti mhux leġiżlattivi | Paġna |
| --- | --- | --- | --- |
| | | REGOLAMENTI |
| | * | Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2021/1722 tat-18 ta’ Ġunju 2021 li jissupplimenta d-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji li jispeċifikaw il-qafas għall-kooperazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti fil-kuntest tas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament u l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jagħtu servizzi ta’ pagament f’livell transfruntier (
  1
  ) | 1 |

Werrej

II   Atti mhux leġiżlattivi

Paġna

REGOLAMENTI

*

Regolament Delegat tal-Kummissjoni (UE) 2021/1722 tat-18 ta’ Ġunju 2021 li jissupplimenta d-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji li jispeċifikaw il-qafas għall-kooperazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti fil-kuntest tas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament u l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jagħtu servizzi ta’ pagament f’livell transfruntier (
  1
  )

1

1

| | |
| --- | --- |
| | (1)   Test b'rilevanza għaż-ŻEE. |

---

(1)   Test b'rilevanza għaż-ŻEE.

1

| MT | L-Atti li t-titoli tagħhom huma stampati b'tipa ċara huma dawk li għandhom x'jaqsmu mal-maniġment ta' kuljum ta' materji agrikoli, u li ġeneralment huma validi għal perijodu limitat.
  It-titoli ta'l-atti l-oħra kollha huma stampati b'tipa skura u mmarkati b'asterisk quddiemhom. |
| --- | --- |

MT

L-Atti li t-titoli tagħhom huma stampati b'tipa ċara huma dawk li għandhom x'jaqsmu mal-maniġment ta' kuljum ta' materji agrikoli, u li ġeneralment huma validi għal perijodu limitat.

It-titoli ta'l-atti l-oħra kollha huma stampati b'tipa skura u mmarkati b'asterisk quddiemhom.

---

II Atti mhux leġiżlattivi

REGOLAMENTI

| 28.9.2021 | MT | Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea | L 343/1 |
| --- | --- | --- | --- |

28.9.2021

MT

Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea

L 343/1

---

REGOLAMENT DELEGAT TAL-KUMMISSJONI (UE) 2021/1722

tat-18 ta’ Ġunju 2021

li jissupplimenta d-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji li jispeċifikaw il-qafas għall-kooperazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti fil-kuntest tas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament u l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jagħtu servizzi ta’ pagament f’livell transfruntier

(Test b’rilevanza għaż-ŻEE)

IL-KUMMISSJONI EWROPEA,

Wara li kkunsidrat it-Trattat dwar il-Funzjonament tal-Unjoni Ewropea,

Wara li kkunsidrat id-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-25 ta’ Novembru 2015 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, li temenda d-Direttivi 2002/65/KE, 2009/110/KE u 2013/36/UE u r-Regolament (UE) Nru 1093/2010, u li tħassar id-Direttiva 2007/64/KE (1), u b’mod partikolari l-Artikolu 29(7) tagħha,

Billi:

| (1) | F’konformità mat-Titolu II tad-Direttiva (UE) 2015/2366, il-qafas għall-kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti għandu jtejjeb il-kooperazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti u jiggarantixxi superviżjoni konsistenti u effiċjenti tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stati Membri oħra billi jispeċifika l-metodu, il-mezzi u d-dettalji tal-kooperazzjoni, inkluż il-kamp ta’ applikazzjoni u t-trattament tal-informazzjoni li għandha tiġi skambjata. |
| --- | --- |

(1)

F’konformità mat-Titolu II tad-Direttiva (UE) 2015/2366, il-qafas għall-kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti għandu jtejjeb il-kooperazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti u jiggarantixxi superviżjoni konsistenti u effiċjenti tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stati Membri oħra billi jispeċifika l-metodu, il-mezzi u d-dettalji tal-kooperazzjoni, inkluż il-kamp ta’ applikazzjoni u t-trattament tal-informazzjoni li għandha tiġi skambjata.

| (2) | Sabiex jiġu ffaċilitati l-komunikazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni mal-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra, jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti jaħtru punti uniċi ta’ kuntatt. Jenħtieġ li jinnotifikaw dawk il-punti ta’ kuntatt lill-Awtorità Bankarja Ewropea (European Banking Authority, EBA) u lill-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra sabiex dawk l-awtoritajiet fi Stati Membri oħra jkunu jafu lil min għandhom jindirizzaw it-talbiet u n-notifiki tagħhom. Jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti jindikaw ukoll il-lingwi li bihom jistgħu jirċievu l-korrispondenza mill-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra. |
| --- | --- |

(2)

Sabiex jiġu ffaċilitati l-komunikazzjoni u l-iskambju ta’ informazzjoni mal-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra, jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti jaħtru punti uniċi ta’ kuntatt. Jenħtieġ li jinnotifikaw dawk il-punti ta’ kuntatt lill-Awtorità Bankarja Ewropea (European Banking Authority, EBA) u lill-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra sabiex dawk l-awtoritajiet fi Stati Membri oħra jkunu jafu lil min għandhom jindirizzaw it-talbiet u n-notifiki tagħhom. Jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti jindikaw ukoll il-lingwi li bihom jistgħu jirċievu l-korrispondenza mill-awtoritajiet kompetenti fi Stati Membri oħra.

| (3) | Jenħtieġ li jiġu introdotti formoli standardizzati u jkunu disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti biex jiffaċilitaw il-komunikazzjoni tagħhom meta jitolbu u jinnotifikaw informazzjoni mingħand u lil xulxin, sabiex jiġi garantit li l-kooperazzjoni tkun konsistenti u effiċjenti. Dawn il-formoli standard jenħtieġ li jkunu flessibbli biżżejjed biex jippermettu lill-awtoritajiet kompetenti jintroduċu l-ispjegazzjonijiet u l-informazzjoni rilevanti, meta jintalbu, u fuq inizjattiva tagħhom stess, informazzjoni li huma jqisu essenzjali. Ikun tajjeb li jiġu introdotti skadenzi biex jiġi evitat dewmien bla bżonn fir-rigward tat-talba, l-iskambju u n-notifika tal-informazzjoni fost l-awtoritajiet kompetenti. |
| --- | --- |

(3)

Jenħtieġ li jiġu introdotti formoli standardizzati u jkunu disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti biex jiffaċilitaw il-komunikazzjoni tagħhom meta jitolbu u jinnotifikaw informazzjoni mingħand u lil xulxin, sabiex jiġi garantit li l-kooperazzjoni tkun konsistenti u effiċjenti. Dawn il-formoli standard jenħtieġ li jkunu flessibbli biżżejjed biex jippermettu lill-awtoritajiet kompetenti jintroduċu l-ispjegazzjonijiet u l-informazzjoni rilevanti, meta jintalbu, u fuq inizjattiva tagħhom stess, informazzjoni li huma jqisu essenzjali. Ikun tajjeb li jiġu introdotti skadenzi biex jiġi evitat dewmien bla bżonn fir-rigward tat-talba, l-iskambju u n-notifika tal-informazzjoni fost l-awtoritajiet kompetenti.

| (4) | Fejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti jirrikjedu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jinsabu fit-territorju tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament dwar l-attivitajiet imwettqa, jenħtieġ li jindikaw lil dawn l-istituzzjonijiet ta’ pagament, li l-uffiċċju rreġistrat jew l-uffiċċju prinċipali tagħhom ikun jinsab fi Stat Membru ieħor il-lingwa li biha u l-mezzi elettroniċi, fejn disponibbli, li permezz tagħhom jistgħu jippreżentaw ir-rapporti. Barra minn hekk, sabiex l-EBA tkun tista’ tissodisfa l-mandat tagħha biex tikkontribwixxi għall-kooperazzjoni superviżorja u l-konverġenza kif previst fir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (2) u għall-finijiet tal-applikazzjoni konsistenti tad-Direttiva (UE) 2015/2366, jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti ospitanti jinformaw lill-EBA dwar id-deċiżjoni tagħhom li jirrikjedu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament. |
| --- | --- |

(4)

Fejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti jirrikjedu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jinsabu fit-territorju tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament dwar l-attivitajiet imwettqa, jenħtieġ li jindikaw lil dawn l-istituzzjonijiet ta’ pagament, li l-uffiċċju rreġistrat jew l-uffiċċju prinċipali tagħhom ikun jinsab fi Stat Membru ieħor il-lingwa li biha u l-mezzi elettroniċi, fejn disponibbli, li permezz tagħhom jistgħu jippreżentaw ir-rapporti. Barra minn hekk, sabiex l-EBA tkun tista’ tissodisfa l-mandat tagħha biex tikkontribwixxi għall-kooperazzjoni superviżorja u l-konverġenza kif previst fir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (2) u għall-finijiet tal-applikazzjoni konsistenti tad-Direttiva (UE) 2015/2366, jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti ospitanti jinformaw lill-EBA dwar id-deċiżjoni tagħhom li jirrikjedu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament.

| (5) | Il-kontenut u l-format tar-rapporti li għandhom jiġu ppreżentati lill-awtoritajiet kompetenti ospitanti minn istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jenħtieġ li jiżguraw il-komparabbiltà tad-data rrapportata u, sa fejn ikun possibbli, il-prevedibbiltà tad-data. |
| --- | --- |

(5)

Il-kontenut u l-format tar-rapporti li għandhom jiġu ppreżentati lill-awtoritajiet kompetenti ospitanti minn istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jenħtieġ li jiżguraw il-komparabbiltà tad-data rrapportata u, sa fejn ikun possibbli, il-prevedibbiltà tad-data.

| (6) | Sabiex tissaħħaħ il-kooperazzjoni, fejn l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju ta’ Stat Membru ieħor, jenħtieġ li tiġi stabbilita proċedura speċifika. L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti tista’ wkoll titlob lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari biex twettaq spezzjoni fil-post fl-uffiċċju prinċipali ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tkun tinsab fl-Istat Membru domiċiljari. Jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti jidħlu fi djalogu kontinwu biex jikkoordinaw id-diversi stadji ta’ kull spezzjoni fil-post. |
| --- | --- |

(6)

Sabiex tissaħħaħ il-kooperazzjoni, fejn l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju ta’ Stat Membru ieħor, jenħtieġ li tiġi stabbilita proċedura speċifika. L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti tista’ wkoll titlob lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari biex twettaq spezzjoni fil-post fl-uffiċċju prinċipali ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tkun tinsab fl-Istat Membru domiċiljari. Jenħtieġ li l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti jidħlu fi djalogu kontinwu biex jikkoordinaw id-diversi stadji ta’ kull spezzjoni fil-post.

| (7) | F’konformità mal-punt (a) tal-Artikolu 6(1) tad-Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3), l-istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi, apparti l-ħruġ ta’ flus elettroniċi, huma intitolati jipprovdu servizzi ta’ pagament. Barra minn hekk, skont l-Artikolu 3(1) ta’ dik id-Direttiva, il-proċeduri għas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw id-dritt ta’ stabbiliment u l-libertà li jipprovdu servizzi, inkluż kull rapportar perjodiku meħtieġ minn istituzzjonijiet ta’ pagament, japplikaw mutatis mutandis għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi. L-Artikolu 3(4) tad-Direttiva 2009/110/KE jistabbilixxi wkoll li d-dispożizzjonijiet għas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw id-dritt ta’ stabbiliment u l-libertà li jipprovdu servizzi japplikaw mutatis mutandis għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jiddistribwixxu flus elettroniċi fi Stat Membru ieħor permezz ta’ persuni fiżiċi jew ġuridiċi li jaġixxu f’isimhom, bl-eċċezzjoni tal-ħatra ta’ punti ta’ kuntatt ċentrali skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366. L-Artikolu 3(5) tad-Direttiva 2009/110/KE jistipula li l-istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi ma għandhomx joħorġu flus elettroniċi permezz ta’ aġenti, filwaqt li jkunu permessi li jipprovdu servizzi ta’ pagament permezz ta’ aġenti skont il-kundizzjonijiet stabbiliti fl-Artikolu 19 tad-Direttiva (UE) 2015/2366. Il-kooperazzjoni transfruntiera fost l-awtoritajiet kompetenti fir-rigward tal-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jkollhom fergħat, aġenti jew distributuri fit-territorju ta’ Stat Membru ospitanti jenħtieġ li tiġi ffaċilitata fir-rigward tal-kontenut u l-format tar-rapporti li jridu jiġu ppreżentati. Madankollu, l-informazzjoni għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 jenħtieġ li tiġi ppreżentata biss minn istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jipprovdu servizzi ta’ pagament permezz ta’ fergħat jew aġenti li jkunu stabbilimenti fl-Istati Membri ospitanti. |
| --- | --- |

(7)

F’konformità mal-punt (a) tal-Artikolu 6(1) tad-Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3), l-istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi, apparti l-ħruġ ta’ flus elettroniċi, huma intitolati jipprovdu servizzi ta’ pagament. Barra minn hekk, skont l-Artikolu 3(1) ta’ dik id-Direttiva, il-proċeduri għas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw id-dritt ta’ stabbiliment u l-libertà li jipprovdu servizzi, inkluż kull rapportar perjodiku meħtieġ minn istituzzjonijiet ta’ pagament, japplikaw mutatis mutandis għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi. L-Artikolu 3(4) tad-Direttiva 2009/110/KE jistabbilixxi wkoll li d-dispożizzjonijiet għas-superviżjoni tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw id-dritt ta’ stabbiliment u l-libertà li jipprovdu servizzi japplikaw mutatis mutandis għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jiddistribwixxu flus elettroniċi fi Stat Membru ieħor permezz ta’ persuni fiżiċi jew ġuridiċi li jaġixxu f’isimhom, bl-eċċezzjoni tal-ħatra ta’ punti ta’ kuntatt ċentrali skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366. L-Artikolu 3(5) tad-Direttiva 2009/110/KE jistipula li l-istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi ma għandhomx joħorġu flus elettroniċi permezz ta’ aġenti, filwaqt li jkunu permessi li jipprovdu servizzi ta’ pagament permezz ta’ aġenti skont il-kundizzjonijiet stabbiliti fl-Artikolu 19 tad-Direttiva (UE) 2015/2366. Il-kooperazzjoni transfruntiera fost l-awtoritajiet kompetenti fir-rigward tal-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jkollhom fergħat, aġenti jew distributuri fit-territorju ta’ Stat Membru ospitanti jenħtieġ li tiġi ffaċilitata fir-rigward tal-kontenut u l-format tar-rapporti li jridu jiġu ppreżentati. Madankollu, l-informazzjoni għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 jenħtieġ li tiġi ppreżentata biss minn istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jipprovdu servizzi ta’ pagament permezz ta’ fergħat jew aġenti li jkunu stabbilimenti fl-Istati Membri ospitanti.

| (8) | Dan ir-Regolament huwa bbażat fuq l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji ppreżentati mill-EBA lill-Kummissjoni. |
| --- | --- |

(8)

Dan ir-Regolament huwa bbażat fuq l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji ppreżentati mill-EBA lill-Kummissjoni.

| (9) | L-EBA wettqet konsultazzjonijiet pubbliċi miftuħa dwar l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji li fuqu huwa bbażat dan ir-Regolament, analizzat il-kostijiet u l-benefiċċji potenzjali relatati u talbet il-parir tal-Grupp tal-Partijiet Bankarji Interessati stabbilit f’konformità mal-Artikolu 37 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, |
| --- | --- |

(9)

L-EBA wettqet konsultazzjonijiet pubbliċi miftuħa dwar l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji li fuqu huwa bbażat dan ir-Regolament, analizzat il-kostijiet u l-benefiċċji potenzjali relatati u talbet il-parir tal-Grupp tal-Partijiet Bankarji Interessati stabbilit f’konformità mal-Artikolu 37 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010,

ADOTTAT DAN IR-REGOLAMENT:

Artikolu 1

Suġġett u kamp ta’ applikazzjoni

1.   Dan ir-Regolament jistabbilixxi l-qafas għall-kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari u l-Istat Membru ospitanti f’konformità mat-Titolu II tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u, sa fejn in-negozju ta’ servizzi ta’ pagament jitwettaq skont id-dritt ta’ stabbiliment, għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV ta’ dik id-Direttiva.

2.   Dan ir-Regolament jistabbilixxi wkoll il-mezzi u d-dettalji ta’ kull rapportar perjodiku meħtieġ mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti minn istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom aġenti jew fergħat fit-territorji tagħhom dwar l-attivitajiet ta’ negozju ta’ pagament imwettqa fit-territorji tagħhom, inkluża l-frekwenza ta’ tali rapportar, skont l-Artikolu 29(2), l-ewwel subparagrafu) tad-Direttiva (UE) 2015/2366.

3.   Dan ir-Regolament għandu japplika wkoll mutatis mutandis għall-qafas għall-kooperazzjoni, u għall-iskambju ta’ informazzjoni, bejn l-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari u tal-Istat Membru ospitanti fir-rigward tal-eżerċizzju tad-dritt ta’ stabbiliment jew tal-libertà li jiġu pprovduti servizzi minn istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi skont l-Artikolu 111 tad-Direttiva (UE) 2015/2366, inklużi l-mezzi u d-dettalji ta’ kull rapportar perjodiku meħtieġ mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti minn istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li jkollhom aġenti, fergħat dwar l-attivitajiet ta’ negozju ta’ pagament u attivitajiet ta’ flus elettroniċi li jitwettqu fit-territorji tagħhom, inkluża l-frekwenza ta’ tali rapportar, skont l-ewwel subparagrafu tal-Artikolu 29(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366.

Artikolu 2

Punti uniċi ta’ kuntatt

1.   L-awtoritajiet kompetenti għandhom jaħtru punt uniku ta’ kuntatt biex jirċievi u jittrażmetti talbiet għal kooperazzjoni u għall-iskambju ta’ informazzjoni f’konformità mal-Artikolu 4. Il-punt uniku ta’ kuntatt għandu jkun kaxxa postali funzjonali apposta.

2.   Kull awtorità kompetenti għandha tagħmel l-informazzjoni dwar il-punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fil-paragrafu 1 disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti l-oħra u għall-Awtorità Bankarja Ewropea (European Banking Authority, EBA).

3.   Abbażi tal-informazzjoni li jirċievu l-awtoritajiet kompetenti, l-EBA għandha żżomm lista ta’ punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fil-paragrafu 1 u għandha tagħmel din il-lista disponibbli għall-awtoritajiet kompetenti.

4.   L-awtoritajiet kompetenti għandhom jikkomunikaw l-aġġornamenti dwar l-informazzjoni dwar il-punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fil-paragrafu 1 lill-EBA u għandhom ikunu unikament responsabbli għall-validità tal-informazzjoni pprovduta lill-EBA.

Artikolu 3

Rekwiżiti ġenerali

1.   It-talbiet għal informazzjoni u t-tweġibiet skambjati bejn l-awtoritajiet kompetenti f’konformità ma’ dan ir-Regolament għandhom jiġu ppreżentati bil-miktub f’lingwa abitwali fil-qasam tal-finanzi, jew fi kwalunkwe lingwa tal-Unjoni aċċettata mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti.

Dawn it-talbiet u t-tweġibiet għandhom jiġu trażmessi b’mod sigur b’mezzi elettroniċi, fejn dawn il-mezzi jiġu aċċettati mill-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari u dak ospitanti.

2.   Meta l-awtorità rikjedenti jkollha raġunijiet oġġettivi li jiġġustifikaw l-urġenza tat-talba, l-awtorità rikjedenti tista’ tagħmel it-talba b’mezzi oħra minbarra dawk imsemmija fil-paragrafu 1, fosthom bil-fomm. Kull talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni li ssir bil-fomm għandha sussegwentement tiġi kkonfermata bil-miktub skont il-paragrafu 1, sakemm l-awtoritajiet kompetenti kkonċernati ma jiftehmux mod ieħor.

3.   Kull awtorità kompetenti għandha tikkomunika l-lingwi aċċettati skont il-paragrafu 1 lill-EBA. L-EBA għandha tinkludi dik l-informazzjoni, għal kull awtorità kompetenti, fil-lista ta’ punti uniċi ta’ kuntatt imsemmija fl-Artikolu 2(2).

Artikolu 4

Preżentazzjoni ta’ talbiet għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni

It-talbiet għall-kooperazzjoni jew għall-iskambju ta’ informazzjoni ma’ awtorità kompetenti fi Stat Membru ieħor għandhom jiġu ppreżentati lill-punt uniku ta’ kuntatt tal-awtorità rikjesta billi timtela l-formola fl-Anness I. L-awtorità rikjedenti tista’ tehmeż mat-talba kwalunkwe dokument jew materjal ieħor meqjus meħtieġ biex jappoġġa t-talba.

Artikolu 5

Tweġiba għal talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni

1.   Mhux aktar tard minn għoxrin jum ta’ xogħol wara li tirċievi talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni, l-awtorità rikjesta għandha tipprovdi l-informazzjoni li ġejja:

| (a) | l-informazzjoni rilevanti kollha speċifikata mill-awtorità rikjedenti; |
| --- | --- |

(a)

l-informazzjoni rilevanti kollha speċifikata mill-awtorità rikjedenti;

| (b) | kull informazzjoni essenzjali, bl-inizjattiva tagħha stess. |
| --- | --- |

(b)

kull informazzjoni essenzjali, bl-inizjattiva tagħha stess.

L-informazzjoni għandha tingħata permezz tal-formola stipulata fl-Anness II. Din għandha tiġi ppreżentata lill-punt uniku ta’ kuntatt tal-awtorità rikjedenti.

2.   L-awtorità rikjesta għandha tinforma lill-awtorità rikjedenti b’kull kjarifika li teħtieġ fir-rigward tat-talba li tirċievi.

3.   Meta, abbażi tal-kumplessità tat-talba jew l-ammont ta’ informazzjoni mitluba, l-awtorità rikjesta ma tkunx tista’ tissodisfa l-limitu ta’ żmien stabbilit fil-paragrafu 1, din għandha tinforma immedjatament lill-awtorità rikjedenti bir-raġunijiet ġustifikabbli li jeżiġu kull tali dewmien u tipprovdi data stmata tat-tweġiba.

4.   Meta, kif imsemmi fil-paragrafu 3, l-awtorità rikjesta ma tkunx tista’ tipprovdi l-informazzjoni kollha meħtieġa fil-limitu ta’ żmien stabbilit fil-paragrafu 1, hija għandha tipprovdi l-informazzjoni disponibbli għaliha fil-limitu ta’ żmien stabbilit f’dak il-paragrafu. Għal dan il-għan, għandha tuża l-formola fl-Anness II.

5.   L-awtorità rikjesta għandha tipprovdi l-informazzjoni nieqsa hekk kif issir disponibbli. L-awtorità rikjesta tista’ tipprovdi din l-informazzjoni bi kwalunkwe mod, inkluż bil-fomm, li tiggarantixxi li kull azzjoni meħtieġa tista’ tittieħed b’mod espedjenti.

6.   Meta proċedura għas-soluzzjoni ta’ nuqqas ta’ qbil bejn l-awtoritajiet kompetenti ta’ Stati Membri differenti tkun inbdiet f’konformità mal-Artikolu 27 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fir-rigward ta’ talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni, il-paragrafi minn 1 sa 4 ta’ dan l-Artikolu ma għandhomx japplikaw sakemm tiġi riżolta l-proċedura skont l-Artikolu 19 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010.

Artikolu 6

Notifika tal-intenzjoni li titwettaq spezzjoni fuq il-post fl-Istat Membru ospitanti

Meta l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju ta’ Stat Membru ieħor, din għandha tinnotifika lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti billi timla l-formola fl-Anness III.

Artikolu 7

Proċedura għal talba biex titwettaq spezzjoni fil-post

1.   Meta l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari jkollha l-intenzjoni li tiddelega lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti l-kompitu li twettaq spezzjoni fil-post ta’ aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fit-territorju tagħha, din għandha tibgħat talba lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti, fejn tiddikjara r-raġunijiet għat-talba. L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari tista’ tagħmel talba biex twettaq l-ispezzjoni b’mod konġunt mal-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti.

2.   Meta, abbażi tal-kumplessità tat-talba, l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti ma tkunx tista’ tissodisfa t-talba, din għandha tinforma minnufih lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari, u tiddikjara r-raġunijiet ġustifikabbli li jwaqqfuha milli tissodisfa t-talba.

3.   L-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u dawk ospitanti għandhom jimpenjaw ruħhom fi djalogu kontinwu biex jikkoordinaw id-diversi stadji tal-ispezzjoni fil-post u għandhom jaqblu minn qabel dwar:

| (a) | is-suġġett u l-ambitu tal-ispezzjoni; |
| --- | --- |

(a)

is-suġġett u l-ambitu tal-ispezzjoni;

| (b) | il-programm superviżorju li jistabbilixxi l-oqsma differenti li fuqhom se tiffoka l-ispezzjoni; |
| --- | --- |

(b)

il-programm superviżorju li jistabbilixxi l-oqsma differenti li fuqhom se tiffoka l-ispezzjoni;

| (c) | l-allokazzjoni ta’ riżorsi u persunal; |
| --- | --- |

(c)

l-allokazzjoni ta’ riżorsi u persunal;

| (d) | l-iskedi ta’ żmien biex titlesta l-ispezzjoni; |
| --- | --- |

(d)

l-iskedi ta’ żmien biex titlesta l-ispezzjoni;

| (e) | ir-responsabbiltà għal kull azzjoni ta’ infurzar u għall-monitoraġġ tal-implimentazzjoni ta’ kwalunkwe pjan ta’ mitigazzjoni tar-riskju li jitqies neċessarju bħala riżultat tal-ispezzjoni. |
| --- | --- |

(e)

ir-responsabbiltà għal kull azzjoni ta’ infurzar u għall-monitoraġġ tal-implimentazzjoni ta’ kwalunkwe pjan ta’ mitigazzjoni tar-riskju li jitqies neċessarju bħala riżultat tal-ispezzjoni.

4.   L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari għandha tippreżenta t-talba skont l-Artikolu 4 u l-awtorità rikjesta għandha twieġeb skont l-Artikolu 5.

5.   L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti, biex tiggarantixxi superviżjoni konsistenti u effiċjenti tal-istituzzjonijiet ta’ pagament li jeżerċitaw il-forniment transfruntier ta’ servizzi ta’ pagament, tista’ titlob lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru domiċiljari biex twettaq spezzjoni fil-post fl-uffiċċju prinċipali ta’ istituzzjoni ta’ pagament li tinsab fl-Istat Membru domiċiljari u li tipprovdi servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti, filwaqt li tagħti r-raġunijiet għat-talba.

6.   L-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti għandha tippreżenta t-talbiet li jsiru skont il-paragrafu 5 skont l-Artikolu 4.

7.   Meta proċedura għas-soluzzjoni ta’ nuqqas ta’ qbil bejn l-awtoritajiet kompetenti ta’ Stati Membri differenti tkun inbdiet skont l-Artikolu 27 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fir-rigward ta’ talba biex titwettaq spezzjoni fil-post, il-paragrafi minn 1 sa 4 ta’ dan l-Artikolu ma għandhomx japplikaw sakemm tiġi riżolta l-proċedura skont l-Artikolu 19 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010.

Artikolu 8

Notifika fil-każ ta’ ksur jew ksur suspettat

1.   L-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri domiċiljari u ospitanti, malli jsiru jafu b’xi ksur jew ksur suspettat minn aġent jew fergħa ta’ istituzzjoni ta’ pagament, jew tali ksur li jseħħ fl-eżerċizzju tal-libertà li jiġu pprovduti servizzi, dawn għandhom jinnotifikaw lil xulxin minnufih skont l-Artikolu 4.

2.   L-awtorità kompetenti notifikanti għandha tipprovdi lill-awtorità kompetenti notifikata l-informazzjoni indispensabbli kollha b’rabta mal-ksur jew il-ksur suspettat kif imsemmi fil-paragrafu 1, li għandha tinkludi:

| (a) | it-tip ta’ ksur; |
| --- | --- |

(a)

it-tip ta’ ksur;

| (b) | kull azzjoni li tkun ħadet l-awtorità kompetenti bħal miżuri prekawzjonarji maħruġa kontra l-istituzzjoni ta’ pagament, sanzjonijiet jew irtirar ta’ awtorizzazzjoni. |
| --- | --- |

(b)

kull azzjoni li tkun ħadet l-awtorità kompetenti bħal miżuri prekawzjonarji maħruġa kontra l-istituzzjoni ta’ pagament, sanzjonijiet jew irtirar ta’ awtorizzazzjoni.

L-awtorità kompetenti notifikanti tista’ tipprovdi lill-awtorità kompetenti notifikata kwalunkwe informazzjoni oħra li hija tqis rilevanti għall-awtorità kompetenti notifikata.

3.   L-awtorità kompetenti notifikata tista’ titlob mill-awtorità kompetenti notifikanti kull informazzjoni oħra li hija tqis rilevanti biex tiddeċiedi dwar l-azzjoni xierqa.

4.   L-awtoritajiet kompetenti għandhom jinnotifikaw lil xulxin f’dan ir-rigward billi jikkompletaw il-formola fl-Anness IV. L-awtorità notifikanti tista’ tehmeż mal-komunikazzjoni kwalunkwe dokument jew materjal ieħor ta’ sostenn li jidrilha pertinenti.

5.   Jekk l-awtorità kompetenti notifikanti temmen li jenħtieġ li l-informazzjoni tintbagħat b’mod urġenti, tista’ inizjalment tinnotifika bil-fomm lill-awtorità kompetenti l-oħra, dment li sussegwentement l-informazzjoni tintbagħat bil-miktub b’mezzi elettroniċi, sakemm l-awtoritajiet kompetenti ma jaqblux mod ieħor.

Artikolu 9

Rappurtar għal skopijiet ta’ informazzjoni jew statistika u għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366

1.   Meta l-awtoritajiet kompetenti tal-Istati Membri ospitanti jeżiġu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li għandhom l-uffiċċju reġistrat jew l-uffiċċju prinċipali tagħhom fi Stat Membru ieħor u li għandhom fergħat jew aġenti fl-Istat Membru ospitanti jirrapportaw lilhom perjodikament dwar l-attivitajiet tagħhom, dawn l-awtoritajiet kompetenti għandhom jindikaw lill-istituzzjonijiet ta’ pagament il-mezzi elettroniċi li bihom jistgħu jippreżentaw rapporti u f’liema lingwi jistgħu jiġu ppreżentati r-rapport.

2.   L-awtoritajiet kompetenti tal-Istat Membru ospitanti għandhom jinfurmaw lill-EBA dwar id-deċiżjoni tagħhom li jesiġu li l-istituzzjonijiet ta’ pagament li jkollhom fergħat jew aġenti fit-territorji tagħhom jirrapportaw lilhom perjodikament.

Artikolu 10

Informazzjoni u
  data
  li għandhom jiġu rrapportati għal skopijiet ta’ informazzjoni jew statistika

1.   Meta jkun meħtieġ rappurtar perjodiku kif imsemmi fl-Artikolu 9 għall-finijiet ta’ informazzjoni jew statistika, ir-rapporti għandhom jinkludu l-informazzjoni li ġejja:

| (a) | l-isem, l-indirizz u fejn applikabbli, in-numru ta’ awtorizzazzjoni u n-numru ta’ identifikazzjoni uniku tal-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ta’ domiċilju skont il-formati stabbilit fl-Anness V; |
| --- | --- |

(a)

l-isem, l-indirizz u fejn applikabbli, in-numru ta’ awtorizzazzjoni u n-numru ta’ identifikazzjoni uniku tal-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ta’ domiċilju skont il-formati stabbilit fl-Anness V;

| (b) | l-identità u d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna responsabbli għall-preżentazzjoni tar-rapport; |
| --- | --- |

(b)

l-identità u d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna responsabbli għall-preżentazzjoni tar-rapport;

| (c) | it-tip ta’ servizzi ta’ pagament u servizzi ta’ flus elettroniċi pprovduti, fejn applikabbli; |
| --- | --- |

(c)

it-tip ta’ servizzi ta’ pagament u servizzi ta’ flus elettroniċi pprovduti, fejn applikabbli;

| (d) | l-għadd ta’ postijiet tan-negozju meqjusa bħala fergħa waħda kif definit fl-Artikolu 4(39) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, l-indirizzi tagħhom u l-għadd ta’ impjegati; |
| --- | --- |

(d)

l-għadd ta’ postijiet tan-negozju meqjusa bħala fergħa waħda kif definit fl-Artikolu 4(39) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, l-indirizzi tagħhom u l-għadd ta’ impjegati;

| (e) | l-għadd ta’ aġenti rreġistrati fil-perjodu ta’ rappurtar u l-għadd totali ta’ aġenti, imqassam f’numru skont il-libertà li jiġu pprovduti servizzi u numru skont id-dritt ta’ stabbiliment; |
| --- | --- |

(e)

l-għadd ta’ aġenti rreġistrati fil-perjodu ta’ rappurtar u l-għadd totali ta’ aġenti, imqassam f’numru skont il-libertà li jiġu pprovduti servizzi u numru skont id-dritt ta’ stabbiliment;

| (f) | jekk applikabbli, l-għadd ta’ distributuri tal-flus elettroniċi rreġistrati fil-perijodu ta’ rappurtar u l-għadd totali ta’ distributuri, imqassam f’numru skont il-libertà li jiġu pprovduti servizzi u numru skont id-dritt ta’ stabbiliment; |
| --- | --- |

(f)

jekk applikabbli, l-għadd ta’ distributuri tal-flus elettroniċi rreġistrati fil-perijodu ta’ rappurtar u l-għadd totali ta’ distributuri, imqassam f’numru skont il-libertà li jiġu pprovduti servizzi u numru skont id-dritt ta’ stabbiliment;

| (g) | l-ismijiet u l-indirizzi tal-akbar għaxar aġenti, u l-akbar għaxar distributuri, jekk applikabbli, fl-Istat Membru ospitanti skont il-volumi tat-tranżazzjonijiet; |
| --- | --- |

(g)

l-ismijiet u l-indirizzi tal-akbar għaxar aġenti, u l-akbar għaxar distributuri, jekk applikabbli, fl-Istat Membru ospitanti skont il-volumi tat-tranżazzjonijiet;

| (h) | il-volum totali ta’ tranżazzjonijiet imwettqa mill-istituzzjoni ta’ pagament fil-perijodu ta’ rapportar, imqassam skont it-tip ta’ servizz ta’ pagament, il-kanal ta’ distribuzzjoni (fergħa, online, mobile, automated teller machine, telefon, eċċ.) u l-aġent/fergħa (il-volum tat-tranżazzjonijiet li jidħlu u joħorġu mill-Istat Membru ospitanti għandu jiġi speċifikat ukoll); |
| --- | --- |

(h)

il-volum totali ta’ tranżazzjonijiet imwettqa mill-istituzzjoni ta’ pagament fil-perijodu ta’ rapportar, imqassam skont it-tip ta’ servizz ta’ pagament, il-kanal ta’ distribuzzjoni (fergħa, online, mobile, automated teller machine, telefon, eċċ.) u l-aġent/fergħa (il-volum tat-tranżazzjonijiet li jidħlu u joħorġu mill-Istat Membru ospitanti għandu jiġi speċifikat ukoll);

| (i) | il-valur totali tat-tranżazzjonijiet imwettqa mill-istituzzjoni ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar, imqassam skont:






  (i) | it-tipi ta’ servizzi ta’ pagament, |
| --- | --- | --- |

(i)

il-valur totali tat-tranżazzjonijiet imwettqa mill-istituzzjoni ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar, imqassam skont:

(i)

it-tipi ta’ servizzi ta’ pagament,

| (ii) | il-mezz tad-distribuzzjoni |
| --- | --- |

(ii)

il-mezz tad-distribuzzjoni

| (iii) | l-aġent jew il-fergħa |
| --- | --- |

(iii)

l-aġent jew il-fergħa

| (iv) | it-tranżazzjonijiet deħlin u ħerġin mill-Istat Membru ospitanti; |
| --- | --- |

(iv)

it-tranżazzjonijiet deħlin u ħerġin mill-Istat Membru ospitanti;

| (j) | għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi, il-valur tal-flus elettroniċi distribwiti u mifdija fl-Istat Membru ospitanti; |
| --- | --- |

(j)

għall-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi, il-valur tal-flus elettroniċi distribwiti u mifdija fl-Istat Membru ospitanti;

| (k) | l-għadd ta’ kontijiet ta’ pagament, inklużi kontijiet fejn il-flus elettroniċi huma maħżuna, miftuħa jew aċċessati fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar, u l-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament operati jew miżmuma fl-Istat Membru ospitanti; |
| --- | --- |

(k)

l-għadd ta’ kontijiet ta’ pagament, inklużi kontijiet fejn il-flus elettroniċi huma maħżuna, miftuħa jew aċċessati fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar, u l-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament operati jew miżmuma fl-Istat Membru ospitanti;

| (l) | l-għadd ta’ strumenti ta’ pagament b’karta maħruġa fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar, imqassam skont it-tip ta’ strument ta’ pagament b’karta u li jiddikjara l-għadd pendenti ta’ strumenti ta’ pagament permezz ta’ karta maħruġa fl-Istat Membru ospitanti; |
| --- | --- |

(l)

l-għadd ta’ strumenti ta’ pagament b’karta maħruġa fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar, imqassam skont it-tip ta’ strument ta’ pagament b’karta u li jiddikjara l-għadd pendenti ta’ strumenti ta’ pagament permezz ta’ karta maħruġa fl-Istat Membru ospitanti;

| (m) | l-għadd ta’ magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti, jekk applikabbli, u ġbid ta’ flus kontanti minn kontijiet ta’ pagament u flus kontanti mqiegħda f’kontijiet ta’ pagament permezz ta’ dawn il-magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti; |
| --- | --- |

(m)

l-għadd ta’ magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti, jekk applikabbli, u ġbid ta’ flus kontanti minn kontijiet ta’ pagament u flus kontanti mqiegħda f’kontijiet ta’ pagament permezz ta’ dawn il-magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti;

| (n) | l-għadd ta’ klijenti (kuntratti qafas) u utenti ta’ servizzi ta’ pagament (tranżazzjonijiet ta’ pagament uniku) fl-Istat Membru ospitanti rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar u n-numru totali fi tmiem il-perjodu; |
| --- | --- |

(n)

l-għadd ta’ klijenti (kuntratti qafas) u utenti ta’ servizzi ta’ pagament (tranżazzjonijiet ta’ pagament uniku) fl-Istat Membru ospitanti rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar u n-numru totali fi tmiem il-perjodu;

| (o) | l-għadd aggregat ta’ lmenti li jikkonċernaw id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u l-ilmenti tal-klijenti relatati mas-sigurtà li jaslu mingħand l-utenti tas-servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar; |
| --- | --- |

(o)

l-għadd aggregat ta’ lmenti li jikkonċernaw id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u l-ilmenti tal-klijenti relatati mas-sigurtà li jaslu mingħand l-utenti tas-servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar;

| (p) | il-volum ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti u l-valur tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti grossi mġarrba fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar; kif ukoll |
| --- | --- |

(p)

il-volum ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti u l-valur tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti grossi mġarrba fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar; kif ukoll

| (q) | l-għadd ta’ rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi mibgħuta lill-unità tal-intelligence finanzjarja fl-Istat Membru ospitanti. |
| --- | --- |

(q)

l-għadd ta’ rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi mibgħuta lill-unità tal-intelligence finanzjarja fl-Istat Membru ospitanti.

2.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw il-valuri fil-munita tal-Istat Membru ospitanti u, fejn huma meħtieġa li jikkonvertu l-muniti, japplikaw il-medja tar-rata tal-kambju ta’ referenza tal-Bank Ċentrali Ewropew għall-perjodu ta’ rapportar applikabbli.

3.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw din l-informazzjoni lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti billi jużaw il-mudelli fl-Anness V. L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw din l-informazzjoni kull sena, għas-sena kalendarja, fi żmien xahrejn wara t-tmiem ta’ kull sena kalendarja.

Artikolu 11

Informazzjoni u
  data
  addizzjonali li għandhom jiġu rrapportati għall-monitoraġġ tal-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366

1.   Meta l-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti teżiġi rapportar perjodiku sabiex timmonitorja l-konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366, l-istituzzjonijiet ta’ pagament kollha li jipprovdu servizzi ta’ pagament fit-territorji tagħha permezz ta’ fergħat jew aġenti skont id-dritt ta’ stabbiliment għandhom jinkludu fir-rapporti tagħhom l-informazzjoni kollha msemmija fl-Artikolu 10 kif ukoll l-informazzjoni li ġejja:

| (a) | l-isem u d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna jew persuni responsabbli għall-attività tal-istituzzjoni ta’ pagament u tal-uffiċjal għall-konformità, jekk differenti, fl-Istat Membru ospitanti, fejn applikabbli; |
| --- | --- |

(a)

l-isem u d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna jew persuni responsabbli għall-attività tal-istituzzjoni ta’ pagament u tal-uffiċjal għall-konformità, jekk differenti, fl-Istat Membru ospitanti, fejn applikabbli;

| (b) | l-isem u d-dettalji ta’ kuntatt tal-punt ċentrali ta’ kuntatt skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, fejn applikabbli; |
| --- | --- |

(b)

l-isem u d-dettalji ta’ kuntatt tal-punt ċentrali ta’ kuntatt skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, fejn applikabbli;

| (c) | l-għadd ta’ lmenti li jaslu minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti dwar id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u l-ilmenti tal-klijenti relatati mas-sigurtà matul il-perjodu ta’ rapportar, maqsuma fl-għadd ta’ lmenti li jkunu ġew solvuti u l-għadd ta’ dawk li ma ġewx solvuti, kif ukoll l-għadd ta’ lmenti li jkunu ġew imwieġba u l-għadd ta’ dawk li ma jkunux ġew imwieġba, għal kull aġent jew fergħa; |
| --- | --- |

(c)

l-għadd ta’ lmenti li jaslu minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti dwar id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u l-ilmenti tal-klijenti relatati mas-sigurtà matul il-perjodu ta’ rapportar, maqsuma fl-għadd ta’ lmenti li jkunu ġew solvuti u l-għadd ta’ dawk li ma ġewx solvuti, kif ukoll l-għadd ta’ lmenti li jkunu ġew imwieġba u l-għadd ta’ dawk li ma jkunux ġew imwieġba, għal kull aġent jew fergħa;

| (d) | deskrizzjoni qasira tal-proċedura fis-seħħ biex tittratta u ssegwi l-ilmenti tal-klijenti; |
| --- | --- |

(d)

deskrizzjoni qasira tal-proċedura fis-seħħ biex tittratta u ssegwi l-ilmenti tal-klijenti;

| (e) | emendi għal kuntratti qafas fi żmien il-perjodu ta’ rappurtar; |
| --- | --- |

(e)

emendi għal kuntratti qafas fi żmien il-perjodu ta’ rappurtar;

| (f) | l-għadd ta’ inċidenti operazzjonali u ta’ sigurtà kbar li kellhom impatt fuq l-utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar; |
| --- | --- |

(f)

l-għadd ta’ inċidenti operazzjonali u ta’ sigurtà kbar li kellhom impatt fuq l-utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti fil-perjodu ta’ rapportar;

| (g) | l-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborż riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati jew eżegwiti b’mod skorrett u, fejn xieraq, l-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborż riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament u minn fornituri ta’ servizzi ta’ pagament li jiġġestixxu l-kont (ASPSPs) fil-perjodu ta’ rapportar għal telf li jirriżulta minn obbligazzjoni waħda jew aktar imsemmija fl-Artikolu 5, (2) u (3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, imqassma fl-għadd ta’ tranżazzjonijiet li ġew rimborżati lill-kont ta’ pagament u l-għadd li ma ġewx; |
| --- | --- |

(g)

l-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborż riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati jew eżegwiti b’mod skorrett u, fejn xieraq, l-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborż riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament u minn fornituri ta’ servizzi ta’ pagament li jiġġestixxu l-kont (ASPSPs) fil-perjodu ta’ rapportar għal telf li jirriżulta minn obbligazzjoni waħda jew aktar imsemmija fl-Artikolu 5, (2) u (3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, imqassma fl-għadd ta’ tranżazzjonijiet li ġew rimborżati lill-kont ta’ pagament u l-għadd li ma ġewx;

| (h) | il-valur totali tar-rimborżi li jkunu saru lill-utenti tas-servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar, imqassma fi tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u eżegwiti b’mod skorrett, u, fejn xieraq, il-valur totali tar-rimborżi li jkunu saru lill-utenti tas-servizzi ta’ pagament u lill-ASPSPs għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmija fl-Artikolu 5, (2) u (3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, imqassma fi tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u eżegwiti b’mod skorrett, f’aċċess mhux awtorizzat u frodulenti għal informazzjoni dwar kontijiet ta’ pagament u fl-użu mhux awtorizzat u frodulenti ta’ tali informazzjoni; |
| --- | --- |

(h)

il-valur totali tar-rimborżi li jkunu saru lill-utenti tas-servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar, imqassma fi tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u eżegwiti b’mod skorrett, u, fejn xieraq, il-valur totali tar-rimborżi li jkunu saru lill-utenti tas-servizzi ta’ pagament u lill-ASPSPs għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmija fl-Artikolu 5, (2) u (3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366, imqassma fi tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u eżegwiti b’mod skorrett, f’aċċess mhux awtorizzat u frodulenti għal informazzjoni dwar kontijiet ta’ pagament u fl-użu mhux awtorizzat u frodulenti ta’ tali informazzjoni;

| (i) | deskrizzjoni qasira tal-mudell kummerċjali tal-istituzzjoni ta’ pagament, li tiffoka fuq il-mod li bih is-servizzi ta’ pagament jiġu pprovduti fl-Istat Membru ospitanti. |
| --- | --- |

(i)

deskrizzjoni qasira tal-mudell kummerċjali tal-istituzzjoni ta’ pagament, li tiffoka fuq il-mod li bih is-servizzi ta’ pagament jiġu pprovduti fl-Istat Membru ospitanti.

2.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw il-valuri fil-munita tal-Istat Membru ospitanti u, fejn huma meħtieġa li jikkonvertu l-muniti, japplikaw il-medja tar-rata tal-kambju ta’ referenza tal-Bank Ċentrali Ewropew għall-perjodu ta’ rapportar applikabbli.

3.   L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw l-informazzjoni elenkata fil-paragrafu 1 lill-awtorità kompetenti tal-Istat Membru ospitanti fil-forma stabbilita fl-Anness VI. L-istituzzjonijiet ta’ pagament għandhom jirrapportaw din l-informazzjoni kull sena, għas-sena kalendarja, fi żmien xahrejn wara t-tmiem ta’ kull sena kalendarja.

Artikolu 12

Id-dħul fis-seħħ

Dan ir-Regolament għandu jidħol fis-seħħ fl-għoxrin jum wara dak tal-pubblikazzjoni tiegħu f’Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea.

Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea

Dan ir-Regolament għandu jorbot fl-intier tiegħu u japplika direttament fl-Istati Membri kollha.

Magħmul fi Brussell, it-18 ta’ Ġunju 2021.

Għall-Kummissjoni

Il-President

Ursula VON DER LEYEN

---

(1)  
  ĠU L 337, 23.12.2015, p. 35

1

(2)  Ir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jistabbilixxi Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Bankarja Ewropea) u li jemenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u jħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/78/KE (ĠU L 331, 15.12.2010, p. 12).

2

(3)  Id-Direttiva 2009/110/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Settembru 2009 dwar il-bidu, l-eżerċizzju u s-superviżjoni prudenzjali tan-negozju tal-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li temenda d-Direttivi 2005/60/KE u 2006/48/KE u li tħassar id-Direttiva 2000/46/KE (ĠU L 267, 10.10.2009, p. 7).

3

---

ANNESS I

Talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni

| Numru ta’ referenza:


  MINGĦAND: | Data:


  LIL: |
| --- | --- |
| | |
| Stat Membru: | Stat Membru: |
| | |
| Awtorità kompetenti: | Awtorità kompetenti: |
| | |
| Indirizz: | Indirizz: |
| | |
| | |
| Isem: | Isem: |
| | |
| Telefown: | Telefown: |
| | |
| Posta elettronika: | Posta elettronika: |
| | |

Numru ta’ referenza:

MINGĦAND:

Data:

LIL:

Stat Membru:

Stat Membru:

Awtorità kompetenti:

Awtorità kompetenti:

Indirizz:

Indirizz:

Isem:

Isem:

Telefown:

Telefown:

Posta elettronika:

Posta elettronika:

Għażiż [isem],

Skont l-Artikolu 29 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, qed nitolbu l-kontribut tiegħek dwar il-kwistjoni(jiet) deskritta/i hawn taħt.

Napprezza jekk nirċievi tweġiba għal din it-talba sa [daħħal id-data indikattiva għat-tweġiba] jew, jekk dan ma jkunx possibbli, għal indikazzjoni tad-data mistennija tat-tweġiba tiegħek.

Tip ta’ talba

Immarka l-kaxxa/i adattata/i:

| Forniment ta’ informazzjoni | ☐ |
| --- | --- |
| Spezzjoni fil-post | ☐ |
| Delegazzjoni tal-ispezzjoni | ☐ |
| Oħrajn – agħti d-dettalji hawn taħt | ☐ |

Forniment ta’ informazzjoni

☐

Spezzjoni fil-post

☐

Delegazzjoni tal-ispezzjoni

☐

Oħrajn – agħti d-dettalji hawn taħt

☐

Agħti r-raġunijiet ewlenin għat-talba:

...

...

...

...

Agħti deskrizzjoni dettaljata tal-informazzjoni li qed tintalab:

...

...

...

...

Ipprovdi kull informazzjoni addizzjonali li tista’ tkun ta’ interess u li tista’ tgħin lill-awtorità kkonċernata tipprovdi tweġiba rapida:

...

...

...

...

Jekk it-talba hija urġenti, spjega għaliex hija urġenti u għaliex l-iskadenza hija qasira:

...

...

...

...

Żid kwalunkwe kumment ieħor dwar il-kunfidenzjalità tad-data u kif tistenna li tuża l-informazzjoni pprovduta:

...

...

...

...

Dejjem tiegħek,

[firma]

---

ANNESS II

Tweġiba għal talba għal kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni

| Numru ta’ referenza:


  MINGĦAND: | Data:


  LIL: |
| --- | --- |
| | |
| Stat Membru: | Stat Membru: |
| | |
| Awtorità kompetenti: | Awtorità kompetenti: |
| | |
| Indirizz: | Indirizz: |
| | |
| | |
| Isem: | Isem: |
| | |
| Telefown: | Telefown: |
| | |
| Posta elettronika: | Posta elettronika: |
| | |

Numru ta’ referenza:

MINGĦAND:

Data:

LIL:

Stat Membru:

Stat Membru:

Awtorità kompetenti:

Awtorità kompetenti:

Indirizz:

Indirizz:

Isem:

Isem:

Telefown:

Telefown:

Posta elettronika:

Posta elettronika:

Għażiż/a [isem]

Hawn taħt issib l-informazzjoni miġbura bi tweġiba għat-talba tiegħek [Numru ta’ referenza]

[Ipprovdi l-informazzjoni kollha meħtieġa biex tissodisfa t-talba u tgħin il-proċess ta’ kooperazzjoni jew skambju ta’ informazzjoni]

...

...

...

...

[Jekk ma rnexxilekx tipprovdi l-informazzjoni kollha mitluba u/jew tirrispetta l-iskadenza għat-tweġiba, spjega r-raġunijiet u agħti stima tad-data sa meta tista’ twieġeb]

...

...

...

...

[Ipprovdi, fuq il-bażi tal-aħjar sforz, kull informazzjoni essenzjali oħra biex tkompli tgħin il-proċess ta’ kooperazzjoni u ta’ skambju ta’ informazzjoni għall-finijiet tat-talba]

...

...

...

...

[Żid kwalunkwe kumment ieħor dwar il-kunfidenzjalità tad-data u dwar kif tistenna li tuża l-informazzjoni pprovduta]

...

...

...

...

Dejjem tiegħek,

[firma]

---

ANNESS III

Notifika tal-intenzjoni li titwettaq spezzjoni fil-post fl-Istat Membru ospitanti

| Numru ta’ referenza:


  MINGĦAND: | Data:


  LIL: |
| --- | --- |
| | |
| Stat Membru: | Stat Membru: |
| | |
| Awtorità kompetenti: | Awtorità kompetenti: |
| | |
| Indirizz: | Indirizz: |
| | |
| | |
| Isem: | Isem: |
| | |
| Telefown: | Telefown: |
| | |
| Posta elettronika: | Posta elettronika: |
| | |

Numru ta’ referenza:

MINGĦAND:

Data:

LIL:

Stat Membru:

Stat Membru:

Awtorità kompetenti:

Awtorità kompetenti:

Indirizz:

Indirizz:

Isem:

Isem:

Telefown:

Telefown:

Posta elettronika:

Posta elettronika:

Għażiż/a [isem]

Skont l-Artikolu 29 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, beħsiebni nagħmel spezzjoni fil-post f’pajjiżek, kif spjegat hawn taħt.

Informazzjoni dwar l-istituzzjoni ta’ pagament li għandha tiġi spezzjonata:

...

...

...

...

Informazzjoni dwar l-ambitu tal-ispezzjoni fil-post u l-pjan għaliha, jekk possibbli:

...

...

...

...

Id-dati skedati tal-ispezzjoni fil-post:

...

...

Dejjem tiegħek,

[firma]

---

ANNESS IV

Notifika ta’ ksur jew ksur suspettat

| Numru ta’ referenza:


  MINGĦAND: | Data:


  LIL: |
| --- | --- |
| | |
| Stat Membru: | Stat Membru: |
| | |
| Awtorità kompetenti: | Awtorità kompetenti: |
| | |
| Indirizz: | Indirizz: |
| | |
| | |
| Isem: | Isem: |
| | |
| Telefown: | Telefown: |
| | |
| Posta elettronika: | Posta elettronika: |
| | |

Numru ta’ referenza:

MINGĦAND:

Data:

LIL:

Stat Membru:

Stat Membru:

Awtorità kompetenti:

Awtorità kompetenti:

Indirizz:

Indirizz:

Isem:

Isem:

Telefown:

Telefown:

Posta elettronika:

Posta elettronika:

Għażiż/a [isem]

Skont l-Artikolu 29 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 dwar is-servizzi ta’ pagament fis-suq intern, hawn taħt għandek issib informazzjoni dwar [ksur/ksur suspettat].

[Ipprovdi l-informazzjoni indispensabbli kollha dwar il-ksur/ksur suspettat, li trid tinkludi t-tip ta’ ksur u kull azzjoni li ħadet l-awtorità kompetenti tiegħek, inkluż kwalunkwe miżura ta’ prekawzjoni jew penali]

...

...

...

...

[Ipprovdi kwalunkwe informazzjoni oħra dwar il-ksur/ksur suspettat li tista’ tkun ta’ interess u benefiċċju għall-awtorità kompetenti notifikata]

...

...

...

...

[Żid kwalunkwe kumment ieħor dwar il-kunfidenzjalità u l-użu potenzjali tal-informazzjoni pprovduta]

...

...

...

...

Dejjem tiegħek,

[firma]

---

ANNESS V

Formola li għandha tintuża għar-rapportar tad-data għal skopijiet ta’ informazzjoni u statistika

L-istituzzjonijiet ta’ pagament bil-kwartieri ġenerali fi Stat Membru u li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stat Membru differenti permezz ta’ aġenti jew fergħat jew istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi li jipprovdu servizzi permezz ta’ aġenti, fergħat jew distributuri għandhom jipprovdu d-data li ġejja meta meħtieġa mill-awtorità kompetenti ospitanti sabiex l-awtorità ospitanti tkun tista’ tirċievi informazzjoni regolari dwar l-attivitajiet imwettqa fil-pajjiż tagħha.

Tabella 1. Informazzjoni ġenerali dwar l-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi

| 1) | Isem tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi | |
| --- | --- | --- |
| 2) | Tip ta’ istituzzjoni | ☐ Istituzzjoni ta’ pagament
  ☐ Istituzzjoni tal-flus elettroniċi |
| 3) | Indirizz tal-uffiċċju prinċipali tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi | |
| 4) | Numru ta’ identifikazzjoni uniku tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni ta’ flus elettroniċi fil-format tal-Istati Membru domiċiljari (fejn applikabbli) | |
| 5) | Identifikatur ta’ Entità Ġuridika (LEI) tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni ta’ flus elettroniċi (fejn disponibbli) | |
| 6) | Numru tal-awtorizzazzjoni mill-Istat Membru domiċiljari tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi (fejn applikabbli) | |
| 7) | Persuna ta’ kuntatt fl-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi (fejn disponibbli, ipprovdi d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna ta’ kuntatt maħtura fl-Istat Membru ospitanti) | Isem:
  Rwol:
  Posta elettronika:
  Telefown: |
| 8) | Servizzi ta’ pagament li għandhom jingħataw | ☐ Servizzi li jippermettu li flus kontanti jitqiegħdu f’kont ta’ pagament kif ukoll l-operazzjonijiet kollha meħtieġa għat-tħaddim ta’ kont ta’ pagament
  ☐ Servizzi li jippermettu l-ġbid ta’ flus kontanti minn kont ta’ pagament kif ukoll l-operazzjonijiet kollha meħtieġa għat-tħaddim ta’ kont ta’ pagament
  Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonjiet ta’ pagamenti, inkluż trasferimenti ta’ fondi fuq kont ta’ pagament mal-fornitur ta’ pagamenti tal-utent jew ma’ fornitur ta’ servizzi ta’ pagamenti ieħor:
  Eżekuzzjoni ta’ debiti diretti, inkluż debiti diretti ta’ darba ☐
  Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta ta’ pagament jew apparat simili ☐
  Eżekuzzjoni ta’ trasferimenti ta’ kreditu, inkluż l-ordnijiet permanenti ☐
  Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament fejn il-fondi huma koperti minn linja ta’ kreditu għal utent ta’ servizz ta’ pagament:
  Eżekuzzjoni ta’ debiti diretti, inkluż debiti diretti ta’ darba ☐
  Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta ta’ pagament jew apparat simili ☐
  Eżekuzzjoni ta’ trasferimenti ta’ kreditu, inkluż l-ordnijiet permanenti ☐
  Inkluż l-għoti ta’ kreditu skont l-Artikolu 18(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366? ☐ Iva ☐ Le
  ☐ Ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament
  ☐ Akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament
  Inkluż l-għoti ta’ kreditu skont l-Artikolu 18(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366? ☐ Iva ☐ Le
  ☐ Rimessa ta’ flus
  ☐ Servizzi ta’ bidu ta’ pagament
  ☐ Servizzi ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet |
| 9) | Servizzi ta’ flus elettroniċi li għandhom jiġu pprovduti (applikabbli biss għal istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi) | ☐ Distribuzzjoni ta’ flus elettroniċi
  ☐ Fidi ta’ flus elettroniċi |
| 10) | Isem u indirizz tal-akbar 10 aġenti fl-Istat Membru ospitanti skont il-valur tat-tranżazzjonijiet | Aġent 1
  Aġent 2
  ...
  Aġent 10 |
| 11) | L-isem u l-indirizz tal-akbar 10 distributuri fl-Istat Membru ospitanti skont id-distribuzzjoni tal-flus elettroniċi/il-valur tal-fidi | Distributur 1
  Distributur 2
  ...
  Distributur 10 |

1)

Isem tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi

2)

Tip ta’ istituzzjoni

☐ Istituzzjoni ta’ pagament

☐ Istituzzjoni tal-flus elettroniċi

3)

Indirizz tal-uffiċċju prinċipali tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi

4)

Numru ta’ identifikazzjoni uniku tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni ta’ flus elettroniċi fil-format tal-Istati Membru domiċiljari (fejn applikabbli)

5)

Identifikatur ta’ Entità Ġuridika (LEI) tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni ta’ flus elettroniċi (fejn disponibbli)

6)

Numru tal-awtorizzazzjoni mill-Istat Membru domiċiljari tal-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi (fejn applikabbli)

7)

Persuna ta’ kuntatt fl-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi (fejn disponibbli, ipprovdi d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna ta’ kuntatt maħtura fl-Istat Membru ospitanti)

Isem:

Rwol:

Posta elettronika:

Telefown:

8)

Servizzi ta’ pagament li għandhom jingħataw

☐ Servizzi li jippermettu li flus kontanti jitqiegħdu f’kont ta’ pagament kif ukoll l-operazzjonijiet kollha meħtieġa għat-tħaddim ta’ kont ta’ pagament

☐ Servizzi li jippermettu l-ġbid ta’ flus kontanti minn kont ta’ pagament kif ukoll l-operazzjonijiet kollha meħtieġa għat-tħaddim ta’ kont ta’ pagament

Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonjiet ta’ pagamenti, inkluż trasferimenti ta’ fondi fuq kont ta’ pagament mal-fornitur ta’ pagamenti tal-utent jew ma’ fornitur ta’ servizzi ta’ pagamenti ieħor:

Eżekuzzjoni ta’ debiti diretti, inkluż debiti diretti ta’ darba ☐

Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta ta’ pagament jew apparat simili ☐

Eżekuzzjoni ta’ trasferimenti ta’ kreditu, inkluż l-ordnijiet permanenti ☐

Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament fejn il-fondi huma koperti minn linja ta’ kreditu għal utent ta’ servizz ta’ pagament:

Eżekuzzjoni ta’ debiti diretti, inkluż debiti diretti ta’ darba ☐

Eżekuzzjoni ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta ta’ pagament jew apparat simili ☐

Eżekuzzjoni ta’ trasferimenti ta’ kreditu, inkluż l-ordnijiet permanenti ☐

Inkluż l-għoti ta’ kreditu skont l-Artikolu 18(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366? ☐ Iva ☐ Le

☐ Ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament

☐ Akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament

Inkluż l-għoti ta’ kreditu skont l-Artikolu 18(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366? ☐ Iva ☐ Le

☐ Rimessa ta’ flus

☐ Servizzi ta’ bidu ta’ pagament

☐ Servizzi ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet

9)

Servizzi ta’ flus elettroniċi li għandhom jiġu pprovduti (applikabbli biss għal istituzzjonijiet ta’ flus elettroniċi)

☐ Distribuzzjoni ta’ flus elettroniċi

☐ Fidi ta’ flus elettroniċi

10)

Isem u indirizz tal-akbar 10 aġenti fl-Istat Membru ospitanti skont il-valur tat-tranżazzjonijiet

Aġent 1

Aġent 2

...

Aġent 10

11)

L-isem u l-indirizz tal-akbar 10 distributuri fl-Istat Membru ospitanti skont id-distribuzzjoni tal-flus elettroniċi/il-valur tal-fidi

Distributur 1

Distributur 2

...

Distributur 10

Tabella 2. Fergħat

| | |
| --- | --- |
| | Għadd |
| Għadd totali ta’ fergħat u l-indirizzi tagħhom, fejn applikabbli | |
| Għadd totali ta’ impjegati tal-fergħat, fejn applikabbli | |

Għadd

Għadd totali ta’ fergħat u l-indirizzi tagħhom, fejn applikabbli

Għadd totali ta’ impjegati tal-fergħat, fejn applikabbli

Tabella 3. Aġenti

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi | Bid-dritt ta’ stabbiliment |
| Għadd ta’ aġenti rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar | | |
| Għadd totali ta’ aġenti fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar | | |

Bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi

Bid-dritt ta’ stabbiliment

Għadd ta’ aġenti rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar

Għadd totali ta’ aġenti fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar

Tabella 4. Klijenti/utenti tas-servizzi ta’ pagament

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Irreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar | Fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar |
| Għadd ta’ klijenti (kuntratti qafas) | | |
| Għadd ta’ utenti tas-servizzi ta’ pagament (tranżazzjonijiet ta’ pagament uniċi) | | |

Irreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar

Fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar

Għadd ta’ klijenti (kuntratti qafas)

Għadd ta’ utenti tas-servizzi ta’ pagament (tranżazzjonijiet ta’ pagament uniċi)

Tabella 5. Strumenti ta’ pagament b’karta

| | |
| --- | --- |
| | Għadd ta’ |
| | Karti tal-kreditu | Karti tal-kreditu bi ħlas rateali | Karti tad-debitu | Karti bi ħlas antiċipat | Oħrajn (speċifika) |
| Maħruġa fil-perjodu ta’ rapportar | | | | | |
| Pendenti fi tmiem il-perijodu | | | | | |

Għadd ta’

Karti tal-kreditu

Karti tal-kreditu bi ħlas rateali

Karti tad-debitu

Karti bi ħlas antiċipat

Oħrajn (speċifika)

Maħruġa fil-perjodu ta’ rapportar

Pendenti fi tmiem il-perijodu

| | | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | Karti tal-kreditu | Karti tal-kreditu bi ħlas rateali | Karti tad-debitu | Karti bi ħlas antiċipat | Oħrajn (speċifika) |
| Valur tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta eżegwiti permezz ta’ | | | | | |

Karti tal-kreditu

Karti tal-kreditu bi ħlas rateali

Karti tad-debitu

Karti bi ħlas antiċipat

Oħrajn (speċifika)

Valur tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament b’karta eżegwiti permezz ta’

Tabella 6. Kontijiet ta’ pagament

| | |
| --- | --- |
| | Kontijiet ta’ pagament |
| Miftuħa fil-perjodu ta’ rapportar | |
| Aċċessati fil-perjodu ta’ rapportar | |
| L-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament operati/miżmuma fl-Istat Membru ospitanti | |
| L-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament aċċessati fl-Istat Membru ospitanti | |

Kontijiet ta’ pagament

Miftuħa fil-perjodu ta’ rapportar

Aċċessati fil-perjodu ta’ rapportar

L-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament operati/miżmuma fl-Istat Membru ospitanti

L-għadd totali ta’ kontijiet ta’ pagament aċċessati fl-Istat Membru ospitanti

Tabella 7. Magni awtomatiċi għall-ġbid tal-flus (ATMs)

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Għadd | Ammont |
| Għadd ta’ ATMs operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament | | mhux applikabbli |
| Ġbid ta’ flus kontanti | | |
| Flus depositati f’kont ta’ pagament | | |

Għadd

Ammont

Għadd ta’ ATMs operati/ġestiti mill-istituzzjoni ta’ pagament

mhux applikabbli

Ġbid ta’ flus kontanti

Flus depositati f’kont ta’ pagament

Tabella 8. Ilmenti

| | | | |
| --- | --- | --- | --- |
| | Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi) | Aġenti (bil-libertà ta’ stabbiliment) | Fergħat |
| L-għadd aggregat ta’ lmenti li waslu mingħand utenti ta’ servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar | | | |

Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi)

Aġenti (bil-libertà ta’ stabbiliment)

Fergħat

L-għadd aggregat ta’ lmenti li waslu mingħand utenti ta’ servizzi ta’ pagament fil-perjodu ta’ rapportar

Tabella 9. Total tat-tranżazzjonijiet frodulenti

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Volum | Valur gross |
| Total ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti | | |

Volum

Valur gross

Total ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament frodulenti

Tabella 10. Notifiki lill-unità tal-intelligence finanzjarja fl-Istat Membru ospitanti

| | |
| --- | --- |
| | Volum |
| L-għadd ta’ rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi mibgħuta lill-unità tal-intelligence finanzjarja | |

Volum

L-għadd ta’ rapporti dwar tranżazzjonijiet suspettużi mibgħuta lill-unità tal-intelligence finanzjarja

Tabella 11. It-tranżazzjonijiet ta’ pagament deħlin u ħerġin mill-Istat Membru ospitanti

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Volum | Valur |
| | Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi) | Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment) | Fergħa | TOTAL | Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi) | Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment) | Fergħa | TOTAL |
| Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I għad-Direttiva (UE) 2015/2366 | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin | Deħlin | Ħerġin |
| 1 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3a | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3b | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3c | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 4a | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 4b | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 4c | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament) | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament) | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 6 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 7 | | | | | | | | | | | | | | | | |

Volum

Valur

Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi)

Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)

Fergħa

TOTAL

Aġenti (bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi)

Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)

Fergħa

TOTAL

Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I għad-Direttiva (UE) 2015/2366

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

Deħlin

Ħerġin

1

2

3a

3b

3c

4a

4b

4c

5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)

5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)

6

7

Tabella 12. Pajjiż tad-destinazzjoni tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament ĦERĠIN (iddivulga biss il-pajjiżi li jirrappreżentaw > 10 % tal-valur totali)

| | | | |
| --- | --- | --- | --- |
| | Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment) | Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment) | Fergħa |
| Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366 | Pajjiż 1 | Pajjiż 2 | ... | Pajjiż 1 | Pajjiż 2 | ... | Pajjiż 1 | Pajjiż 2 | ... |
| 1 | | | | | | | | | |
| 2 | | | | | | | | | |
| 3a | | | | | | | | | |
| 3b | | | | | | | | | |
| 3c | | | | | | | | | |
| 4a | | | | | | | | | |
| 4b | | | | | | | | | |
| 4c | | | | | | | | | |
| 5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament) | | | | | | | | | |
| 5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament) | | | | | | | | | |
| 6 | | | | | | | | | |
| 7 | | | | | | | | | |

Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)

Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)

Fergħa

Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366

Pajjiż 1

Pajjiż 2

...

Pajjiż 1

Pajjiż 2

...

Pajjiż 1

Pajjiż 2

...

1

2

3a

3b

3c

4a

4b

4c

5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)

5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)

6

7

Tabella 13. Pajjiż ta’ oriġini tat-tranżazzjonijiet ta’ pagament DEĦLIN (iddivulga biss il-pajjiżi li jirrappreżentaw > 10 % tal-valur totali)

| | | | |
| --- | --- | --- | --- |
| | Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment) | Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment) | Fergħa |
| Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366 | Pajjiż 1 | Pajjiż 2 | ... | Pajjiż 1 | Pajjiż 2 | ... | Pajjiż 1 | Pajjiż 2 | ... |
| 1 | | | | | | | | | |
| 2 | | | | | | | | | |
| 3a | | | | | | | | | |
| 3b | | | | | | | | | |
| 3c | | | | | | | | | |
| 4a | | | | | | | | | |
| 4b | | | | | | | | | |
| 4c | | | | | | | | | |
| 5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament) | | | | | | | | | |
| 5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament) | | | | | | | | | |
| 6 | | | | | | | | | |
| 7 | | | | | | | | | |

Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)

Aġenti (bid-dritt ta’ stabbiliment)

Fergħa

Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366

Pajjiż 1

Pajjiż 2

...

Pajjiż 1

Pajjiż 2

...

Pajjiż 1

Pajjiż 2

...

1

2

3a

3b

3c

4a

4b

4c

5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)

5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)

6

7

Tabella 14. Tranżazzjonijiet ta’ pagament imqassmin skont il-mezz ta’ distribuzzjoni

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Volum | Valur |
| Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366 | Wiċċ imb wiċċ | Onlajn | Mobbli | ATM | Telefown | Oħrajn | Wiċċ imb wiċċ | Onlajn | Mobbli | ATM | Telefown | Oħrajn |
| 1 | | | | | | | | | | | | |
| 2 | | | | | | | | | | | | |
| 3a | | | | | | | | | | | | |
| 3b | | | | | | | | | | | | |
| 3c | | | | | | | | | | | | |
| 4a | | | | | | | | | | | | |
| 4b | | | | | | | | | | | | |
| 4c | | | | | | | | | | | | |
| 5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament) | | | | | | | | | | | | |
| 5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament) | | | | | | | | | | | | |
| 6 | | | | | | | | | | | | |
| 7 | | | | | | | | | | | | |

Volum

Valur

Servizzi ta’ pagament kif imsemmijin fl-Anness I tad-Direttiva (UE) 2015/2366

Wiċċ imb wiċċ

Onlajn

Mobbli

ATM

Telefown

Oħrajn

Wiċċ imb wiċċ

Onlajn

Mobbli

ATM

Telefown

Oħrajn

1

2

3a

3b

3c

4a

4b

4c

5 (ħruġ ta’ strumenti ta’ pagament)

5 (akkwist ta’ tranżazzjonijiet ta’ pagament)

6

7

Tabella 15. Servizzi ta’ flus elettroniċi

| | |
| --- | --- |
| | Ammont |
| Flus elettroniċi distribwiti matul il-perjodu ta’ rapportar fl-Istat Membru ospitanti | |
| Flus elettroniċi mifdija matul il-perjodu ta’ rapportar fl-Istat Membru ospitanti | |

Ammont

Flus elettroniċi distribwiti matul il-perjodu ta’ rapportar fl-Istat Membru ospitanti

Flus elettroniċi mifdija matul il-perjodu ta’ rapportar fl-Istat Membru ospitanti

Tabella 16. Distributuri tal-flus elettroniċi

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi | Bid-dritt ta’ stabbiliment |
| Għadd ta’ distributuri rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar | | |
| L-għadd totali ta’ distributuri fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar | | |

Bil-libertà li jiġu pprovduti servizzi

Bid-dritt ta’ stabbiliment

Għadd ta’ distributuri rreġistrati fil-perjodu ta’ rapportar

L-għadd totali ta’ distributuri fi tmiem il-perjodu ta’ rapportar

---

ANNESS VI

Formola biex tintuża għar-rapportar tad-data għall-monitoraġġ tal--konformità mad-dispożizzjonijiet tal-liġi nazzjonali li jittrasponu t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366

L-istituzzjonijiet ta’ pagament jew l-istituzzjonijiet tal-flus elettroniċi li għandhom il-kwartieri ġenerali tagħhom fi Stat Membru u li jipprovdu servizzi ta’ pagament fi Stat Membru differenti permezz ta’ fergħat jew aġenti taħt id-dritt ta’ stabbiliment iridu jipprovdu d-data addizzjonali li ġejja meta tkun meħtieġa mill-awtoritajiet kompetenti ospitanti sabiex l-awtoritajiet ikunu jistgħu jimmonitorjaw il-konformità mal-liġi nazzjonali li tittrasponi t-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366.

Tabella 1: Informazzjoni ġenerali dwar l-istituzzjoni ta’ pagament/istituzzjoni tal-flus elettroniċi

| 1) | Persuna/i responsabbli għall-attività tal-istituzzjoni ta’ pagament u/jew tal-uffiċjal għall-konformità (jekk differenti) fl-Istat Membru ospitanti, fejn applikabbli | a. | Isem tar-rappreżentant |
| --- | --- | --- | --- |

1)

Persuna/i responsabbli għall-attività tal-istituzzjoni ta’ pagament u/jew tal-uffiċjal għall-konformità (jekk differenti) fl-Istat Membru ospitanti, fejn applikabbli

a.

Isem tar-rappreżentant

| b. | Indirizz |
| --- | --- |

b.

Indirizz

| c. | Numru tat-telefown |
| --- | --- |

c.

Numru tat-telefown

| d. | Posta elettronika |
| --- | --- |

d.

Posta elettronika

2)

Punt ta’ kuntatt ċentrali, jekk maħtur u/jew meħtieġ skont l-Artikolu 29(4) tad-Direttiva (UE) 2015/2366

| a. | Isem tar-rappreżentant |
| --- | --- |

a.

Isem tar-rappreżentant

| b. | Indirizz |
| --- | --- |

b.

Indirizz

| c. | Numru tat-telefown |
| --- | --- |

c.

Numru tat-telefown

| d. | Posta elettronika |
| --- | --- |

d.

Posta elettronika

3)

Trattament tal-ilmenti

Għandek proċedura interna biex tittratta u ssegwi l-ilmenti tal-klijenti?

☐ Iva ☐ Le

Ipprovdi d-dettalji ta’ kuntatt tal-persuna/i responsabbli għat-trattament tal-ilmenti:

Isem:

Indirizz:

Telefown:

Posta elettronika:

Din il-proċedura hija disponibbli fil-lingwa uffiċjali tal-Istat Membru ospitanti?

☐ Iva ☐ Le

Jekk le, iddikjara l-lingwi li bihom hija disponibbli l-proċedura tal-ilmenti tal-klijenti.

Ipprovdi deskrizzjoni qasira tal-proċedura interna tiegħek għat-trattament tal-ilmenti tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament fl-Istat Membru ospitanti (massimu ta’ 300 kelma)

4)

Mudell kummerċjali

Dan huwa l-ewwel rapport tiegħek, li jinkludi deskrizzjoni qasira tal-mudell tan-negozju tiegħek?

☐ Iva ☐ Le

Jekk iva, jekk jogħġbok ipprovdi deskrizzjoni qasira tal-mudell tan-negozju tiegħek, b’enfasi fuq il-prodotti u s-servizzi ta’ pagament ipprovduti u kif timpjega aġenti/distributuri fl-Istat Membru ospitanti (massimu ta’ 300 kelma)

Jekk le, għamilt xi bidliet sinifikanti fil-mudell tan-negozju tiegħek matul il-perjodu ta’ rapportar?

☐ Iva ☐ Le

Jekk iva, jiddeskrivi fil-qosor il-bidliet (massimu ta’ 300 kelma).

Tabella 2. Diżaggregazzjoni dettaljata tal-ilmenti

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Aġenti | Fergħat |
| | Riċevuti | Solvuti | Mhux solvuti | Ma ġewx imwieġba | Riċevuti | Solvuti | Mhux solvuti | Ma ġewx imwieġba |
| L-għadd ta’ lmenti riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament (payment service users, PSUs) dwar id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u kwistjonijiet relatati mas-sigurtà fil-perjodu ta’ rapportar | | | | | | | | |

Aġenti

Fergħat

Riċevuti

Solvuti

Mhux solvuti

Ma ġewx imwieġba

Riċevuti

Solvuti

Mhux solvuti

Ma ġewx imwieġba

L-għadd ta’ lmenti riċevuti minn utenti ta’ servizzi ta’ pagament (payment service users, PSUs) dwar id-drittijiet u l-obbligi skont it-Titoli III u IV tad-Direttiva (UE) 2015/2366 u kwistjonijiet relatati mas-sigurtà fil-perjodu ta’ rapportar

Tabella 3. Talbiet għal rimborżi

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Aġenti | Fergħat |
| | Rimborżati | Mhux rimborżati | Rimborżati | Mhux rimborżati |
| L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi li waslu mingħand utenti ta’ servizzi ta’ pagament għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u/jew eżegwiti b’mod skorrett fil-perjodu ta’ rapportar | | | | |

Aġenti

Fergħat

Rimborżati

Mhux rimborżati

Rimborżati

Mhux rimborżati

L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi li waslu mingħand utenti ta’ servizzi ta’ pagament għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u/jew eżegwiti b’mod skorrett fil-perjodu ta’ rapportar

| | | |
| --- | --- | --- |
| | PSUs | ASPSPs |
| | Rimborżati | Mhux rimborżati | Rimborżati | Mhux rimborżati |
| L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi riċevuti għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE)2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar | | | | |
| L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi riċevuti għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE)2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar | | | | |

PSUs

ASPSPs

Rimborżati

Mhux rimborżati

Rimborżati

Mhux rimborżati

L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi riċevuti għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE)2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar

L-għadd aggregat ta’ talbiet għal rimborżi riċevuti għal telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE)2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar

Tabella 4. Analiżi dettaljata tal-valur totali tar-rimborżi magħmula

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Aġenti | Fergħat |
| | Mhux awtorizzati | Eżegwiti b’mod skorrett | Mhux awtorizzati | Eżegwiti b’mod skorrett |
| Il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u/jew eżegwiti b’mod skorrett fil-perjodu ta’ rapportar | | | | |
| Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi magħmula lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar | | | | |
| Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-ASPSPs għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’ rapportar | | | | |

Aġenti

Fergħat

Mhux awtorizzati

Eżegwiti b’mod skorrett

Mhux awtorizzati

Eżegwiti b’mod skorrett

Il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għal tranżazzjonijiet ta’ pagament mhux awtorizzati u/jew eżegwiti b’mod skorrett fil-perjodu ta’ rapportar

Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi magħmula lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar

Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-ASPSPs għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(2) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’ rapportar

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Aċċess mhux awtorizzat għal/Użu mhux awtorizzat ta’ informazzjoni dwar kontijiet ta’ pagament | Aċċess frodulenti għal/Użu frodulenti ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet ta’ pagament |
| Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi magħmulin lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar | | |
| Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-ASPSPs għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’ rapportar | | |

Aċċess mhux awtorizzat għal/Użu mhux awtorizzat ta’ informazzjoni dwar kontijiet ta’ pagament

Aċċess frodulenti għal/Użu frodulenti ta’ informazzjoni dwar il-kontijiet ta’ pagament

Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi magħmulin lill-utenti ta’ servizzi ta’ pagament għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’rapportar

Fejn applikabbli, il-valur totali tar-rimborżi li saru lill-ASPSPs għat-telf li jirriżulta mill-obbligazzjonijiet imsemmijin fl-Artikolu 5(3) tad-Direttiva (UE) 2015/2366 fil-perjodu ta’ rapportar

Tabella 5. Inċidenti operazzjonali u ta’ sigurtà

| | | |
| --- | --- | --- |
| | Aġenti | Fergħat |
| L-għadd ta’ inċidenti operazzjonali u/jew ta’ sigurtà kbar fil-perjodu ta’ rapportar | | |

Aġenti

Fergħat

L-għadd ta’ inċidenti operazzjonali u/jew ta’ sigurtà kbar fil-perjodu ta’ rapportar

Tabella 6. Emendi għal kuntratti qafas fi żmien il-perjodu ta’ rapportar

| Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-kontijiet tal-pagamenti li topera | ☐ Tariffi u imposti
  ☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju
  ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament |
| --- | --- |
| Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-karti ta’ kreditu maħruġa minnek | ☐ Tariffi u imposti
  ☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju
  ☐ Limiti ta’ nfiq
  ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament |
| Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-karti ta’ debitu maħruġa minnek | ☐ Tariffi u imposti
  ☐ Ir-rati tal-kambju
  ☐ Limiti ta’ nfiq
  ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament |
| Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin ta’ kull kuntratt qafas ieħor (speċifika) li inti parti fih (speċifika) | ☐ Tariffi u imposti
  ☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju
  ☐ Limiti ta’ nfiq
  ☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament
  ☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament |

Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-kontijiet tal-pagamenti li topera

☐ Tariffi u imposti

☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju

☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament

Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-karti ta’ kreditu maħruġa minnek

☐ Tariffi u imposti

☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju

☐ Limiti ta’ nfiq

☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament

Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin tal-kuntratt qafas li jirregolaw il-karti ta’ debitu maħruġa minnek

☐ Tariffi u imposti

☐ Ir-rati tal-kambju

☐ Limiti ta’ nfiq

☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament

Immarka l-kaxxa/i biex tindika kwalunkwe emenda li ssir fil-perjodu ta’ rapportar għall-kundizzjonijiet li ġejjin ta’ kull kuntratt qafas ieħor (speċifika) li inti parti fih (speċifika)

☐ Tariffi u imposti

☐ Rati tal-imgħax/tal-kambju

☐ Limiti ta’ nfiq

☐ Drittijiet tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Obbligi tal-utenti ta’ servizzi ta’ pagament

☐ Proċedura ta’ bidu ta’ pagament

---