Federal Trade Commission 

Crisis de Identidad...

Qué Hacer si le Roban su Identidad

Identity Crisis... What to Do If Your Identity is Stolen

Tal vez usted nunca abrió esa cuenta, pero alguna 

otra persona sí lo hizo ... alguien que utilizó su 

nombre e información personal para cometer fraude. 

Cuando un impostor asume su nombre y se apropia 

de su número de Seguro Social (SSN), número de 

tarjeta de crédito o algún otro dato de identificación 

personal para su uso — en breve, cuando alguien se 

apropia de su información 

personal sin su conocimiento 

— sin ninguna duda se trata 

de un delito. 

¿Cuál es el mayor problema? Es posible que usted no 

se entere de que le robaron 

su identidad hasta tanto se 

dé cuenta que algo anda mal: 

puede recibir facturas por 

una cuenta de tarjeta de crédito que nunca abrió, es 

posible que su informe de crédito incluya deudas que 

usted ignora, puede pasar un período o ciclo de facturación sin que reciba su resumen de cuenta, o tal 

vez puede descubrir cargos en sus facturas que usted 

no firmó, no autorizó o que desconoce totalmente.

Primero lo Primero 

Si usted es una víctima del robo de identidad, la 

Comisión Federal de Comercio (Federal Trade Commission, FTC), la agencia nacional de protección 

del consumidor, le recomienda que siga estos cuatro 

pasos tan pronto como le sea posible y que lleve un 

registro de todas sus conversaciones y correspondencia 

sobre el tema.

1. Coloque una alerta de 

fraude en sus informes 

crediticios y revíselos.

Las alertas de fraude pueden 

ayudar a prevenir que un 

ladrón de identidad continúe 

abriendo más cuentas a su nombre. Comuníquese 

con la línea gratuita destinada a fraudes de alguna de 

las tres compañías de informes de los consumidores 

para colocar una alerta de fraude en su informe crediticio. Para hacerlo solamente tiene que llamar a una 

de las tres compañías. La compañía a la que usted 

Agosto de 2005

“No recuerdo haber abierto esa 

cuenta de tarjeta de crédito. 

Y lo que es seguro, no compré 

ninguno de los artículos que 

me están facturando”.
2 Información de la FTC para Consumidores

llame está obligada a comunicarse con las otras dos, 

las cuales, a su vez, también colocarán una alerta en 

sus propias versiones de su informe crediticio.

n Equifax: 1-800-525-6285; www.equifax.com; 

P.O. Box 740241, Atlanta, GA 30374-0241

n Experian: 1-888-EXPERIAN (397-3742);

www.experian.com; P.O. Box 9532,

Allen, TX 75013

n TransUnion: 1-800-680-7289;

www.transunion.com; Fraud Victim Assistance 

Division, P.O. Box 6790,

Fullerton, CA 92834-6790

Una vez que usted coloque una alerta de fraude 

en su registro, tiene derecho a solicitar copias de sus 

informes crediticios gratuitamente, si usted lo pide, 

solamente aparecerán los cuatro últimos dígitos de su 

número de Seguro Social en sus informes de crédito. 

Una vez que reciba sus informes crediticios, revíselos 

cuidadosamente. Busque averiguaciones iniciadas por 

compañías con las que usted no mantiene una relación comercial, cuentas que usted no abrió y deudas 

inexplicables imputadas a su cuenta. Controle que 

los datos tales como su SSN, domicilio(s), nombre 

o iniciales y empleadores estén registrados correctamente. Si usted encuentra información fraudulenta 

o incorrecta, pida que la quiten de su registro. Para 

informarse sobre cómo hacerlo, consulte la guía 

completa de la FTC sobre recuperación del robo de 

identidad titulada Tome Control: Defiéndase contra el 

Robo de Identidad que está disponible en Internet en 

ftc.gov/robodeidentidad. Continúe controlando sus 

informes crediticios periódicamente, especialmente 

durante el primer año posterior a la fecha en que 

descubra el robo de identidad para asegurarse de que 

no se produjo nueva actividad fraudulenta. 

Alertas de Fraude 

Hay dos tipos de alertas de fraude: una alerta inicial 

y una alerta prolongada. 

n Una alerta inicial permanece en su informe 

crediticio por lo menos durante 90 días. Usted 

puede solicitar que se coloque una alerta inicial 

en su informe crediticio si sospecha que ha sido 

o está a punto de convertirse en una víctima del 

robo de identidad. Es apropiado solicitar una 

alerta inicial cuando le han robado la cartera o 

si lo han atrapado con una estafa de tipo “phishing”. El “phishing” o “pesca” de información se 

produce cuando un estafador oportunista le 

roba información personal enviándole un mensaje de correo electrónico que dice provenir de 

una compañía legítima en el que le indican que 

existe un problema con su cuenta. Cuando usted 

coloca una alerta inicial en su informe crediticio 

tiene derecho a recibir gratuitamente una copia 

de su informe de parte de cada una de las tres 

compañías de informes de los consumidores de 

todo el país. 

n Una alerta prolongada permanece en su informe crediticio durante siete años. Usted puede 

solicitar que se coloque una alerta prolongada 

en su informe crediticio si usted ha sido víctima 

del robo de identidad y le entrega a la compañía 

de informes de los consumidores un “reporte 

de robo de identidad”. Cuando usted coloca 

una alerta prolongada en su informe crediticio 

tiene derecho a recibir gratuitamente dos copias 

de su informe de crédito de parte de cada una 

de las tres compañías de informes de los consumidores de todo el país dentro de los doce 

meses. Además, las compañías de informes de los 

consumidores quitarán su nombre de las listas de 

ofrecimientos preevaluados durante cinco años 

— a menos que usted les solicite que vuelvan a 

incluir su nombre en la lista antes de que expire 

dicho período.

Para solicitar que se registre cualquiera de estas 

alertas de fraude en su informe crediticio, o para 

quitarlas, se le requerirá que suministre algunos datos 
Información de la FTC para Consumidores 3

que acrediten su identidad entre los que pueden 

encontrarse su SSN, nombre, domicilio y demás 

información personal solicitada por la compañía de 

informes de los consumidores.

Cuando un negocio ve la alerta registrada en su 

informe crediticio, debe verificar su identidad antes 

de otorgarle crédito. Como parte de este proceso de 

verificación, es posible que el negocio intente contactarlo directamente. Este procedimiento puede causar 

cierta demora si usted está tratando de obtener crédito. Para compensar las posibles demoras, si lo desea 

puede incluir en su alerta un número de teléfono 

celular en el que se lo pueda localizar fácilmente. 

Recuerde mantener actualizada toda la información 

incluida en la alerta.

Reporte de Robo de Identidad

Un reporte de robo de identidad se compone de dos 

partes:

La Primera Parte consta de una copia de la 

denuncia presentada ante una agencia de seguridad 

o de cumplimiento de la ley ya sea local, estatal o 

federal, como por ejemplo su departamento local 

de policía, la oficina de su Fiscal General Estatal, el 

FBI, el Servicio Secreto de los EE.UU., la FTC y el 

Servicio de Inspección Postal de los EE.UU. Cuando 

presente una denuncia, proporcione toda la información posible sobre el delito, incluyendo todo lo 

que usted sepa sobre las fechas en que se produjo el 

robo de identidad, las cuentas fraudulentas abiertas y 

el nombre del presunto ladrón. 

La Segunda Parte de un reporte de robo de 

identidad depende de las normas de la compañía de 

informes de los consumidores y del proveedor de información (el negocio o comerciantes que le ha enviado la información a la agencia de informes). Quiere 

decir que es posible que le soliciten que suministre 

información o documentación adicional a la incluida 

en la denuncia policial para verificar su identidad. 

Pueden solicitarle la información adicional dentro 

de los 15 días posteriores a que reciban su denuncia 

policial, o en caso de que usted ya hubiera logrado 

que se registre una alerta de fraude prolongada en su 

informe crediticio, a partir de la fecha en que usted 

presente su solicitud ante la compañía de informes 

para que se efectúe el bloqueo de la información. A 

partir de entonces, la compañía de informes de los 

consumidores y el proveedor de información cuentan 

con 15 días más para contactarlo y asegurarse de que 

su denuncia de robo de identidad contiene toda la 

información necesaria y tienen derecho a tomarse 

cinco días para revisar cualquier información que 

usted les hubiera proporcionado. Por ejemplo, si 

usted les proveyó la información 11 días después 

de solicitada, ellos no están obligados a tomar una 

decisión final hasta tanto hayan transcurrido 16 días después de la fecha en que le solicitaron 

dicha información. Si usted les suministra cualquier 

información pasado el plazo de 15 días, pueden 

rechazar su reporte de robo de identidad por estar 

incompleto; en este caso, usted tendrá que volver a 

presentar su reporte con la información correcta. 

La mayoría de las agencias federales y estatales y 

algunos departamentos locales de policía solamente 

se ofrece a tomar denuncias o reportes “automatizados” — o sea una denuncia o reporte que no requiere una entrevista personal con un funcionario. Las 

denuncias automatizadas pueden ser presentadas en 

línea, por teléfono o por correo. Si se le plantea la 

opción, no opte por presentar una denuncia automatizada. ¿La razón? Será más difícil que la compañía 

de informes de los consumidores y el proveedor 

de información puedan verificar la información. A 

menos que le esté solicitando a una compañía de informes de los consumidores que registren una alerta 

prolongada en su informe, probablemente tendrá 

que proporcionarles información o documentación 

adicional.
4 Información de la FTC para Consumidores

2. Cierre aquellas cuentas que usted sepa o crea 

que han sido falsificadas o abiertas fraudulentamente.

Llame a cada compañía y hable con el personal 

del departamento de seguridad o fraude. Haga un 

seguimiento por escrito e incluya copias (NO originales) de los documentos que respalden su caso. 

Es importante que la notificación a las compañías 

emisoras de tarjetas de crédito y a los bancos se haga 

por escrito. Envíe sus cartas por correo certificado y 

solicite un acuse de recibo para poder documentar la 

fecha en que la compañía recibió su correspondencia. 

Mantenga un registro de su correspondencia y todos 

los documentos adjuntados.

Cuando abra cuentas nuevas, utilice nuevos 

números de identificación personal (Personal Identification Numbers - PINs) y contraseñas. Evite utilizar 

como contraseña datos que pudieran ser de fácil 

disponibilidad, como por ejemplo el apellido de su 

madre, su fecha de nacimiento, los cuatro últimos 

dígitos de su SSN, su número de teléfono o una serie 

de números consecutivos. 

En caso de que un ladrón de identidad haga 

cargos o débitos en sus cuentas o en cuentas abiertas 

fraudulentamente, solicítele a la compañía los formularios para disputar dichas transacciones. También 

solicite que le envíen los comprobantes o registros 

relacionados con el robo de identidad, como por 

ejemplo la solicitud de crédito utilizada para abrir la 

cuenta fraudulenta.

Una vez que haya resuelto su disputa de robo de 

identidad con la compañía, pida que le entreguen 

una carta en la que se establezca que la compañía ha 

cerrado las cuentas disputadas y que lo han relevado 

de las deudas fraudulentas. Esta carta le será de gran 

utilidad en caso de que reaparezcan en su informe 

crediticio errores relacionados con esta cuenta o si 

vuelven a contactarlo por la deuda contraída fraudulentamente.

3. Presente una denuncia en la dependencia policial local o en aquella dependencia policial del 

lugar en el cual se produjo el robo de identidad.

Luego obtenga una copia de la denuncia policial 

o por lo menos el número de reporte o denuncia. 

Este comprobante podrá ayudarlo a lidiar con los 

acreedores que necesiten una prueba del delito. En 

caso de que la policía se mostrara reacia a tomarle su 

denuncia, solicite que le tomen una “Denuncia por 

Incidentes Varios” (Miscellaneous Incidents Report, en 

inglés) o intente hacerlo en otra jurisdicción, como 

por ejemplo en las dependencias de su policía estatal. 

También puede consultar con la oficina de su Fiscal 

General para averiguar si la ley estatal dispone que la 

policía tome denuncias por robo de identidad. Para 

conseguir la lista de los Fiscales General estatales, 

consulte las páginas azules de su guía telefónica o 

visite en Internet www.naag.org.

4. Presente una queja ante la Comisión Federal de 

Comercio.

Al compartir los datos de su queja con la Comisión 

Federal de Comercio, usted proporcionará información importante que puede ayudar a los funcionarios a cargo del cumplimiento de la ley de todo el 

país a perseguir a los ladrones de identidad y detener 

sus actividades. La FTC también puede derivar las 

quejas de las víctimas del robo de identidad a otras 

agencias gubernamentales y compañías correspondientes para que tomen acciones adicionales, como 

también investigar a las compañías por las violaciones de las leyes a las que da cumplimiento.

Usted puede presentar una queja en Internet 

visitando ftc.gov/robodeidentidad, telefónicamente llamando a la línea gratuita de asistencia para 

víctimas de robo de identidad: 1-877-IDTHEFT 

(1-877-438-4338); TTY: 1-866-653-4261; o por 

correo enviando su correspondencia a: Identity Theft 

Clearinghouse, Federal Trade Commission, 600 

Pennsylvania Avenue, NW, Washington, DC 20580. 
Información de la FTC para Consumidores 5

En caso de que obtuviera información adicional o se 

le presentaran nuevos problemas, llame nuevamente 

a la línea gratuita de asistencia para actualizar su 

información.

Luego, Tome el 

Control

Aunque los ladrones de identidad pueden hacer 

estragos en sus finanzas personales, existen algunas 

medidas que usted puede adoptar para tomar el control de la situación. Se presentan a continuación las 

medidas a tomar para manejar algunos de los tipos 

más comunes de robo de identidad.

Si un ladrón de identidad ha robado su correo 

para acceder a tarjetas de crédito nuevas, resúmenes 

de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito, ofrecimientos de créditos preaprobados e información sobre impuestos o ha falsificado formularios de cambio 

de domicilio, ha cometido un delito. Repórtelo ante 

su inspector postal local.

Si descubre que un ladrón de identidad ha cambiado el domicilio de facturación de una cuenta de 

tarjeta de crédito existente, cierre la cuenta. Cuando abra una cuenta nueva, solicite que le permitan 

utilizar una contraseña antes de que se hagan averiguaciones o cambios sobre la misma. Evite usar información de fácil disponibilidad como por ejemplo 

su apellido materno, su fecha de nacimiento, los 

últimos cuatro dígitos de su número de su Seguro 

Social, su número de teléfono o una serie de números consecutivos. Evite la utilización de esta misma 

información y números cuando establezca códigos 

PIN.

Si tiene razones para creer que un ladrón de 

identidad ha accedido a sus cuentas bancarias, cuenta 

corriente o que ha utilizado su tarjeta ATM, ciérrelas 

inmediatamente. Cuando abra nuevas cuentas, insista en que el acceso sea autorizado únicamente mediante una contraseña. Si le robaron o se falsificaron 

cheques, pídale al banco que detenga los pagos. Si 

perdió o le robaron su tarjeta ATM, o la seguridad de 

la tarjeta está comprometida de alguna otra manera, 

cancele la tarjeta y obtenga otra con un nuevo PIN.

Si un ladrón de identidad estableció nuevos servicios telefónicos — fijos o inalámbricos (wireless) — 

a su nombre y está haciendo llamadas no autorizadas 

que parecen provenir de su teléfono celular — y se 

facturan al mismo — o está utilizando una tarjeta de 

llamadas y un número PIN suyo, contacte inmediatamente al proveedor de su servicio para cancelar la 

cuenta y la tarjeta de llamadas. Abra nuevas cuentas 

con números de identificación personal nuevos.

Si al solicitar un empleo, se presenta el caso de 

que alguien está utilizando su número de Seguro 

Social, póngase en contacto con la Administración 

del Seguro Social para verificar la exactitud de los 

ingresos declarados y comprobar que su nombre ha 

sido reportado correctamente. Llame al

1-800-772-1213 para verificar su Declaración de 

Seguro Social.

Si sospecha que su nombre o SSN está siendo 

utilizados por un ladrón de identidad para obtener 

una licencia para conducir, repórtelo a su oficina 

local del Departamento de Vehículos Motorizados 

(DMV). Asimismo, si en su estado de residencia se 

utiliza el mismo número de Seguro Social para su 

licencia para conducir, solicite que se lo sustituyan 

por otro.

Cómo Mantenerse 

Alerta

En general, una vez que se resuelven, la mayoría 

de los casos de robo de identidad permanecen 

resueltos. Pero ocasionalmente, algunas víctimas 

vuelven a tener problemas. Para seguir al mando 

de la situación, continúe controlando sus informes 

crediticios y revisando sus estados de cuenta 

inmediata y cuidadosamente. Resulta conveniente 

revisar sus informes crediticios una vez cada tres 

meses durante el primer año posterior a producido el 
6 Información de la FTC para Consumidores

Para el Consumidor Comisión Federal de Comercio

ftc.gov/espanol 1-877-FTC-HELP

Comisión Federal de Comercio

Negociado de Protección del Consumidor

División de Educación del Consumidor y los Negocios

Federal Trade Commission

Bureau of Consumer Protection

Division of Consumer and Business Education

robo de identidad y de ahí en más una vez por año. 

Manténgase alerta ante la aparición de otras señales o 

indicadores de robo de identidad, como por ejemplo:

n Si no recibe facturas u otra correspondencia. 

Si las facturas no le llegan en fecha, comuníquese con sus acreedores. Una factura faltante 

podría indicar que un ladrón de identidad se ha 

apoderado de su cuenta y ha cambiado el domicilio de facturación para cubrirse de un posible 

seguimiento. 

n Si recibe tarjetas de crédito que no solicitó.

n Si le niegan crédito o si le han estado ofreciendo 

términos menos favorables para otorgarle crédito, como por ejemplo una tasa de interés más 

alta sin razón aparente.

n Si recibe llamadas o cartas de compañías de 

cobranza de deuda o de negocios relacionadas a 

mercaderías o servicios que usted no compró.

Solicite su Informe 

Crediticio

Pida una copia de su informe de crédito a las tres 

compañías de informes crediticios del país todos los 

años para verificar su exactitud y controlar que solamente incluyan aquellas deudas y préstamos en los 

que usted incurrió. Esto podría ser muy importante 

en caso de que esté considerando una compra por un 

monto alto, tal como un automóvil o una casa.

Una enmienda a la ley federal llamada Fair 

Credit Reporting Act (FCRA) requiere que, a su pedido, cada una de las compañías de informes de los 

consumidores del país le provea una copia gratuita de 

su informe de crédito cada 12 meses. 

Para solicitar su informe de crédito anual gratuito a una o a todas las compañías de informes de los 

consumidores del país visite en Internet

www.annualcreditreport.com, llame al

1-877-322-8228 o complete el formulario llamado 

Annual Credit Report Request Form y envíelo por 

correo a: Annual Credit Report Request Service, P.O. 

Box 105281, Atlanta, GA 30348-5281. El formulario se encuentra en la parte posterior de este folleto 

(en inglés); si lo desea, también puede imprimirlo 

descargándolo desde ftc.gov/credito. Mantenga una 

copia para sus récords. No tome contacto individualmente con cada una de las tres compañías de 

informes de los consumidores del país. Estas compañías solamente suministran informes de crédito 

gratuitos a través de www.annualcreditreport.com, 

1-877-322-8228 y Annual Credit Report Request 

Service, P.O. Box 105281, Atlanta, GA 30348-5281. 

Para mayor información, consulte en Internet la 

publicación de la FTC titulada Tu Acceso a Informes 

de Crédito Gratuitos disponible en ftc.gov/credito.

La FTC trabaja en favor del consumidor para 

la prevención de prácticas comerciales fraudulentas, 

engañosas y desleales y para proveer información de 

utilidad al consumidor con el objetivo de identificar, detener y evitar dichas prácticas. Para presentar 

una queja o para obtener información gratuita sobre 

temas de interés del consumidor visite

ftc.gov/espanol o llame sin cargo al

1-877-FTC-HELP (1-877-382-4357); TTY:

1-866-653-4261. La FTC ingresa todas las quejas relacionadas a fraudes de Internet y sistema de 

telemercadeo, robo de identidad y otras quejas sobre 

prácticas fraudulentas a una base de datos segura llamada Centinela del Consumidor (Consumer Sentinel)

que se encuentra a disposición de cientos de agencias 

de cumplimiento de las leyes civiles y penales en los 

Estados Unidos y en el extranjero.
Compañía de

Informes de losConsumidores

Equifax

COMPAÑÍAS DE INFORMES DE LOS CONSUMIDORES DEL PAÍS — REPORTE DE FRAUDE 

PLANIFQUE SU CURSO DE ACCIÓN

Utilice este formulario para registrar todos los pasos seguidos para reportar el uso fraudulento de su identidad. Conserve esta lista en un lugar seguro para consultarla como referencia.

ExperianTransUnion

1-800-525-62851-888-EXPERIAN (1-888-397-3742)1-800-680-7289

Número deteléfono

Fecha delcontacto

Personacontactada Comentarios

BANCOS, EMISORES DE TARJETAS DE CRÉDITO Y OTROS ACREEDORES (Para proteger sus derechose legales, com uníquese con cada otorgante de crédit o acreedor.) 

Domicilio y númerode teléfono

Fecha del

contacto

Personacontactada Comentarios Acreedor

AUTORIDADES DE SEGURIDAD — INFORME DE ROBO DE IDENTIDAD

Número deteléfono

Fecha delcontacto

Agencia /Departamento

Personacontactada Comentarios Número de denuncia
You have the right to get a free copy of your credit file disclosure, commonly called a credit report, once every 12 months, from each of

the nationwide consumer credit reporting companies - Equifax, Experian and TransUnion.

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following information is required to process your request. Omission of any information may delay your request.

If additional information is needed to process your request, the consumer credit

reporting company will contact you by mail.

Your request will be processed within 15 days of receipt and then mailed to you.

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Once complete, fold (do not staple or tape), place into a #10 envelope, affix required postage and mail to:

Annual Credit Report Request Service P.O. Box 105281 Atlanta, GA 30348-5281.

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