Під такою назвою армія була офіційно створена в 1895 році та спершу існувала паралельно з арміями трьох президенств Індії (Бангальською армією, Мадраською армією і Бомбейською армією). Але в 1903 році Індійська армія поглинула у себе всі ці утворення. У країні з 1903 по 1947 роки знаходилися підрозділи як цієї армії, так і Британської армії, що залишалися формально різними організаціями. Неформально, однак, терміни «Індійська Армія» та «Армія Британської Індії» використовувалися й раніше, зокрема після Повстання сипаїв. З Розділом Індії в 1947 році Армія Британської Індії була також поділена між Індією (з утворенням Індійської армії, ) і Пакистаном (з утворенням Пакистанської армії, "Pakistan Army").