"Regulierungsbehörden": Die Türkei hat per Beschluss der Zentralbank Transfers in Kryptowährungen verboten. Am G20-Gipfel in Buenos Aires 2018 wurde beschlossen, Krypto-Assets zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung im Einklang mit den FATF-Standards zu regulieren und bei Bedarf weitere Maßnahmen in Betracht zu ziehen. In Deutschland fallen Kryptoverwahrgeschäfte ab 2020 unter die Aufsicht und damit die aufsichtliche Erlaubnispflicht der BaFin. Weitere Informationen hierzu finden sich im Artikel zur Implementierung des Begriffes Kryptowert im Kreditwesengesetz sowie im Überblicksartikel zu Kryptoverwahrung. Der CDU-Europaabgeordnete Stefan Berger plädiert für die Entwicklung eines europäischen Stablecoins, um der Facebook-Währung Libra eine sichere Alternative gegenüberstellen zu können. Berger wird für den europäischen Bericht der Markets in Crypto-Assets (MiCA) verantwortlich sein, der als Grundlage für einen Regulierungsrahmen für Krypto-Assets dienen wird. Durch die KWG-Novelle sind Krypto-Dienstleister geldwäscherechtlich Verpflichtete (etwa § 2 Abs. 1 Nr. 1 oder 2 GWG). Mit Blick auf den Umsetzungsstand in Deutschland finden sich die erhebungspflichtigen Angaben in §§ 11–13 GWG. Diese sind grundsätzlich vor Begründung einer Geschäftsbeziehung oder vor Durchführung einer Transaktion einzuholen. Auch bei Transaktionen außerhalb einer bestehenden Geschäftsbeziehung (§ 10 Abs. 3 Nr. 2 GWG) bestehen die Sorgfaltspflichten bzw. die Identitätspflicht jedoch nie gegenüber dem Empfänger einer Transaktion. Seitens der Technologie-spezifischen Informationen existieren noch keine Hinweise für die einzuholenden Identitätsmerkmale. In der Praxis herrschen Schwierigkeiten bei der Kontrolle der Herkunft und der laufenden Transaktionsströme von Kryptowerten, weil Nutzer sich diverser technischer Dienste bedienen können, um ihre Transaktionsströme aus Gründen der Privatsphäre (oder auch Geldwäsche) zu verschleiern.