La première mention de "Loznica" remonte à la Charte octroyée par le roi Stefan Milutin, au moment où la veuve de son frère Dragutin, Katarina Nemanjić, fonda le monastère de Tronoša, en 1317. Pendant la fin du Moyen Âge, la ville n'est plus mentionnée. Selon un recensement ottoman effectué en 1533, Loznica comptait 37 foyers, dont 26 étaient habités par des musulmans et 11 par des chrétiens. En 1600, Loznica comptait 55 foyers, tous musulmans. À cette époque, la ville comme la région du Jadar faisait partie du sandjak de Zvornik, une subdivision du pachalik de Bosnie. Au moment du premier soulèvement serbe contre les Turcs (1804-1813), la région fut le théâtre de nombreuses batailles entre les insurgés et les forces ottomanes. Les Turcs furent repoussés au-delà de la Drina mais ils reprirent la ville en 1813. Loznica et le Jadar furent rattachés à la Principauté de Serbie en novembre 1833, par le traité signé entre le sultan Mahmoud II et le prince Miloš Obrenović. En 1834, la propriété ottomane des terres fut abolie, ce qui mit fin au système féodal jusque- là en vigueur.