Początkowo sformowana jako 106 Dywizja Pancerna w dniu 8 lipca 1941 roku na bazie 221 Dywizji Zmotoryzowanej, która była sformowana dla 27 Korpusu Zmechanizowanego. W rozkazie Sztabu Generalnego nr 0058 z 19 lipca 1941 roku widniej już jako 106 Dywizja Zmotoryzowana. Podporządkowana Frontowi Rezerwowemu generała porucznikaIwana Bogdanowa, a od 30 lipca 1941 roku generała armii Gieorgija Żukowa. Od 23 lipca 1941 roku uczestniczyła w walkach o Jelnię. W ciągu kilku dni stanowisko straciło dwóch kolejnych dowódców dywizji za niekompetencję w dowodzeniu natarciami na Jelnię. Nowym dowódcą został major K. S. Monachow, dowódca 282 Pułku Strzeleckiego z 19 Dywizji Strzeleckiej. Uczestniczyła w zdobyciu Jelni 5 września 1941 roku. Przeformowana 28 września 1941 roku w 106 Dywizję Strzelecką (2-go formowania).