Met de uitbraak van de Filipijns-Amerikaanse Oorlog begonnen kort daarop al de gevechten tegen een nieuwe buitenlandse opponent. De eenheid van Magbanua nam deel aan gevechten tegen Amerikanen op 11 februari. Het meeste memorabel was haar optreden in de Slag om Balantang waar ongeveer 400 Amerikanen om het leven kwamen. De strijd tegen de Amerikanen verliep minder voorspoedig dan die tegen de Spanjaarden. Eind 1900 was een groot deel van Panay in Amerikaanse handen. Dat jaar kwam ook Teresa's broer Pascual om het leven. Hij werd vermoord door andere revolutionairen. Ondanks de door van haar broers en de val van de revolutionaire hoofdstad Santa Barbara weigerde ze zich echter over te geven en ging ze over tot guerrilla-acties. Uiteindelijk gaf ze de strijd op en hief haar eenheid op. De Amerikanen lieten haar uit respect met rust.