标题：投资中国--银行业规则透视与实务指南
版权信息
书 名: 投资中国--银行业规则透视与实务指南(中英文对照)(精) 
  作　者：陈胜周辉
出版社： 中信出版社
出版时间： 2008
开本： 16
定价: 300.00 元
内容简介
众多美国银行在美国次贷危机中如多米诺骨牌一样倒下，世界各地卷入其中的银行也不胜其数。城门失火，殃及池鱼。它再次以血淋淋的事实证明，银行业是多么深刻地影响着各国的经济生活。另一方面，日新月异的中国投融资市场正日益成为全世界的目标。因此，正确理解银行业规则，以实务经验为鉴，将成为投资中国成功的关键一环。
作者简介
陈胜，现任中国银行业监督管理委员会政策法规部副处长，公职律师；毕业于西北政法大学，先后在中国人民银行及中国银监会从事外汇管理、外资银行监管、银行业立法、法律审查和法律顾问工作；兼任中国银行法学研究会理事，上海市法学会银行法律实务研究中心副主任，中国国际经济贸易仲裁委员会金融专业委员会委员，中国国际贸易促进委员会调解中心调解员，上海金融仲裁院仲裁员；作为首席仲裁员、独任仲裁员和仲裁员，在中国国际商会仲裁院、中国海事仲裁委员会、上海仲裁委员会裁决过50多起民商事、国际贸易及公司融资纠纷。
周辉，君合律师事务所资深律师，拥有七年的律师执业经验；毕业于华东政法学院国际法系，获法学学士和法学硕士学位。周律师在金融机构并购和重组、私募股权投资、结构性融资方面具有丰富的经验，其作为主要律师参与了多宗境外投资者对中国商业银行的战略投资，包括花旗银行人股浦东发展银行、汇丰银行人股交通银行，以及恒生银行人股兴业银行等；曾代表多家私募股权投资基金和对冲基金为其在中国的投资提供法律服务，也曾代表国际领先的金融机构为其收购融资、商用房地产抵押证券项目提供法律服务；还在Inter。nationalFinancialLawRe．view、ChinaLaw&Practice等国际法律刊物上发表关于资产证券化、银行融资等方面的专业文章，受到业界认同和好评。
译者简介：
“Lawspirit”的含义Lawspirit是其独创的一个名词。该词汇来源于18世纪法国著名的启蒙思想家孟德斯鸠（Montesguieu）所著的《论法的精神》（ThespiritofLaw）一书。Lawspirit使用这一术语体现了其推进中国法治进程、追求法之精神的远大目标和历史使命。“万法通”的含义“万法通”选自晚清湖南学者吴獬的《一法通·万法通》，其目标是通过互联网平台，整合全球法律信息和优秀法律人才，让天下的生意更安全！Lawspirit的使命依托互联网技术，利用翻译和猎头服务，整合全球法律信息和人才，为客户提供法律风险管理解决方案。Lawspirit的产品及服务法律翻译法律英语培训法律猎头法律风险管理平台。
目录
上编中国银行业基本法律环境介绍
第一章中国银行业概况
第一节中国银行业的基本状况
一、机构种类
二、资产规模及资产质量
三、资本充足及盈利状况
第二节中国银行业的改革
一、国有商业银行股份制改革
二、农村信用社改革
三、邮政储蓄改革
四、其他银行业金融机构改革
第三节中国银行业的对外开放
一、外资银行在中国的发展
二、外资投资中资商业银行基本情况
第二章中国银行业法律框架
第一节中国银行业法规框架
一、中国银行业监管法规体系的整体框架
二、中国银行业监管法规体系的基本内容
三、加强和改进监管立法，完善中国银行业监管法规体系
第二节银行业监管法律具体规定
一、银行业监督管理措施
二、银行业监督管理机构的相关调查权
三、违反银行业管理规定的惩处措施
第三节中国银行业反洗钱法律制度
一、反洗钱监督管理部门及职责
二、金融机构的反洗钱义务
三、违反反洗钱法律规定的法律责任
第四节商业银行主要业务法律规定
一、存款业务法律规定
二、授信业务法律规定
三、其他业务的法律规定
第三章中国银行业外部法律环境的改善
第一节新《破产法》对银行业金融机构的影响
第二节新《企业所得税法》对中国银行业的影响
一、新税法对银行所得税税负的整体影响
二、新税法对银行业务发展的影响
三、新税法对银行关联交易和内部费用分摊机制的影响
四、新税法对内资银行跨国投资并购的指导意义
五、新税法对银行机构参与公益事业的鼓励作用
六、对内资上市银行境外股东投资收益纳税问题的规制
七、中国银行业税制体系依旧存在的突出问题
八、银行业税制体系的相关改革建议
第三节新会计准则对银行业的影响
一、新会计准则对商业银行利润波动及呆账准备的影响
二、新会计准则对商业银行资本金及资产负债的影响
三、新会计准则对商业银行经营目标的影响
四、应对新会计准则的银行监管政策的协调
第四节《物权法》确定的应收账款质押制度对银行业的影响
一、应收账款的定义
二、应收账款质押与中小企业融资
三、应收账款质押尚需立法保障
四、银行业、监管者及行业协会的新使命
第五节加强银行业犯罪惩治的最新规定
一、最新司法解释关于银行业犯罪的规定
二、刑法修正案与银行业犯罪相关的规定
第六节银行与客户民事法律关系的最新判例
一、中国发生的典型存款法律纠纷案例
二、完善银行与客户之间法律责任的相关立法建议
第七节新《民事诉讼法》对银行业履行司法协助义务的影响
一、新《民事诉讼法》对银行业履行协助义务责任的加强
二、银行业履行司法协助义务的主要法律规定
三、银行业履行司法协助义务实践中的主要问题
四、银行业金融机构履行司法协助义务存在的具体问题及相关改进建议
第八节银行业社会责任的实践及法律规定
一、中国银行业支持社会公益事业的概况
二、中国银行业支持社会公益事业的社会效应
三、银行业履行企业社会责任的法律规定
中编外商投资中国银行业操作指引
第四章外商在中国直接设立银行业金融机构
第一节外资银行代表处的设立
一、适用法律依据
二、申请条件
三、申请资料
四、申请及批准程序
五、首席代表任职资格
六、业务范围及限制
七、报告事项及时限
第二节外国银行分行的设立
一、适用法律依据
二、注册条件
三、申请筹建及批准程序
四、申请开业及批准程序
五、业务范围
六、经营人民币业务的条件
七、申请或扩大人民币业务服务对象所需材料
八、人民币业务的筹备、验收与开业
九、高级管理人员任职资格管理
第三节中外合资银行的设立
一、适用法律依据
二、注册条件
三、申请筹建及批准程序
四、申请开业及批准程序
五、业务范围
六、经营人民币业务的条件
七、申请或扩大人民币业务服务对象所需材料
八、人民币业务的筹备、验收与开业
九、董事及高级管理人员任职资格管理
第四节外商独资银行的设立
一、适用法律依据
二、注册条件
三、申请筹建及批准程序
四、申请开业及批准程序
五、业务范围
六、经营人民币业务的条件
七、申请或扩大人民币业务服务对象所需材料
八、人民币业务的筹备、验收与开业
九、董事及高级管理人员任职资格管理
第五节外国银行分行改制为子行
一、改制依据
二、改制条件
三、申请材料
四、筹建申请及批准程序
五、开业申请及申请材料
六、批发业务分行的保留
七、外资银行改制工商登记操作规范
八、外资银行改制登记文件清单
九、外资改制公告示例
十、外资银行改制(本地注册)常见问题解答
第五章外商投资人股中国银行业金融机构的相关规定
第一节外商投资入股中资金融机构的专门法律规定
一、境外金融机构资格要求
二、投资入股比例限制
三、投资入股的申请人要求
四、投资入股申请文件目录
五、投资入股批准时限
六、其他要求
第二节外商发起或入股中资商业银行的相关规定
一、外资发起或人股股份制商业银行的规定
二、外资发起或入股城市商业银行和城市信用社的规定
三、外资向已人股的中资商业银行派遣董事和高级管理人员的条件
第三节外商发起或入股农村中小金融机构的相关规定
一、外资发起或人股农村商业银行、农村合作银行的规定
二、外资金融机构设立村镇银行的规定
三、外资金融机构设立贷款公司的规定
四、农村中小金融机构董事和高级管理人员的任职资格规定
第四节外商发起或入股非银行金融机构的相关规定
一、外资发起或入股信托公司的相关规定
二、外资设立或入股企业集团财务公司的相关规定
三、外资设立或入股金融租赁公司的相关规定
四、外资设立或入股汽车金融公司的相关规定
五、外资设立或入股货币经纪公司的相关规定
六、境外非银行金融机构驻华代表处的设立
七、非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格核准
下编中国银行业的风险和机遇
第六章中国信贷人权利保护制度带来的风险
第一节信贷人权利保护的法律呈现庞杂、分散的多元化特征
第二节担保登记系统的低效、对债权人的限制和缺乏透明度带来的信贷人权利保护问题
第三节对外担保监管体系使得跨境担保安排十分困难
一、境内企业提供对外担保的审批与登记程序
二、境内机构为境外机构债务提供担保的困难
三、境外机构为境内机构债务提供担保的困难
第四节可设定担保的资产的范围与成熟金融市场仍然有差距
一、浮动抵押
二、合同权利的让与担保与应收账款质押
三、账户质押
第五节中国信贷人担保利益执行的实际困难
一、金融机构实现担保物权主要是通过司法程序解决的
二、通过法庭实现担保利益的时间偏长
三、执行担保债权的费用占担保标的金额的比例较高
四、违约案件使用司法简易程序未达到高效、低廉
第六节缺乏完整的优先权规则
一、缺乏竞存权利的优先顺序规则
二、缺乏对非合意留置权的优先权顺序规则
三、缺乏确立优先权顺序的公示备案系统
第七节信贷人权利保护的契约安排存在制度约束
第七章中国银行业的信贷风险
第一节贷款的偿还过分依赖资产担保或公司保证
第二节贷款协议对于借款人的控制过于宽松所带来的信贷风险
第三节不良贷款的分类方法和损失准备不能准确反映贷款的质量
第四节不良贷款集中处置使得不良资产的统计数据不能反映资产的现状和发展趋势
第五节银行处置不良贷款的困境
第八章中国银行业的市场风险
第一节利率风险
第二节汇率风险
一、中国汇率改革进程简介
二、外汇风险管理水平的不足之处
第三节资产证券化市场欠发达引发的流动性问题
一、市场环境
一、法律障碍
第四节金融衍生交易市场的滞后
一、中国金融衍生产品市场的构成
二、中国金融衍生市场的局限性
三、ISDA主协议项下净额结算与抵消条款在中国法下的效力
第九章中国银行业的运营风险
第一节国有银行的公司治理机制带来的风险
一、商业银行公司治理中的所有权安排问题
二、大型商业银行公司治理中的代理问题和代理成本
第二节分支行网络的庞大带来的垂直管理问题
第三节股东趋同带来的同业竞争问题
第四节商业银行关联交易带来的风险
一、国有股东与大型国有商业银行的关联交易
二、引进战略投资者可能发生的关联交易
三、民营资本进入城市商业银行带来的关联交易问题
第十章中国银行业的机遇
第一节中国经济的强劲增长为银行业带来的机遇
第二节中间业务产品和服务的发展
第三节银行贷款仍为主要融资来源
第四节个人银行产品及服务需求日增
第五节外汇产品及服务需求日增
第六节对投资银行、保险及资产管理产品及服务的需求
……
文摘
第一节中国银行业的基本状况
中华人民共和国成立后相当长的一段时期内，由于实行“大一统”的银行体制，中国人民银行既行使中央银行职能，又经营商业银行业务。自1979年经济体制改革以来，原有及恢复成立、新建的国有商业银行有中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行，其他股份制商业银行有交通银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、深圳发展银行、广东发展银行、兴业银行、上海浦东发展银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行等。
1994年，中国正式颁布《中华人民共和国商业银行法》，从法律上明确了四家银行是实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的国有独资商业银行。与此同时，新成立了国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行三家政策性银行，专门接受四家银行的政策性业务，实现政策性金融与商业性金融相分离。四家银行过去的专业分工也更加淡化，业务交叉和市场化竞争进一步发展。1995年后，经过试点，有些城市的城市信用合作社联合组建为城市合作银行，成为保留“合作”字样的股份制商业银行。1998年5月前，城市合作银行名称变更为“××市商业银行股份有限公司”（或简称为“××市商业银行”）。
2003年4月，中国银监会成立。银监会成立以来，坚持监管与开放并举的方针，大力改进对外资银行的监管方式，及时调整银行业对外开放策略，努力创造中外资银行平等、互惠的竞争格局，中国银行业对外开放工作在原来的基础上出现了许多引人注目的新变化。目前中国银行业发展的情况如下：
一、机构种类
如表1-1所示，截至2007年年底，中国银行业金融机构共包括政策性银行3家，国有商业银行5家，股份制商业银行12家，城市商业银行124家，城市信用社42家，农村信用社8348家，农村商业银行17家农村合作银行113家，村镇银行19家，贷款公司4家，农村资金互助社8家，金融资产管理公司4家，邮政储蓄银行1家，信托投资公司54家，企业集团财务公司73家，金融租赁公司10家，货币经纪公司2家，汽车金融公司9家，以及外资法人金融机构29家。中国银行业金融机构共有法人机构8877家，营业网点189921个，从业人员2696760人。
二、资产规模及资产质量
1资产规模快速增长
2007年年底，银行业金融机构资产总额52.6万亿元，比2006年增加8.6万亿元，增长19.7%；负债总额49.6万亿元，增加7.9万亿元，增长19.8%；所有者权益3万亿元，增加7913亿元，增长16%。2009年第一季度末。银行业金融
……