标题：中原理财
中原理财成立背景
  中原集团创立于一九七八年，是一家以房地产代理业务为主，涉足物业管理、 测量估价、按揭代理、资产管理等多个领域的大型综合性企业，旗下拥有旗舰品牌中原地产，及利嘉阁地产、宝原地产、信誉家、森拓普、利尊等多家子公司及附属品牌，是房地产代理行业及相关服务领域的先行者和市场引领者。业务范围还涉及投资移民、人事顾问、数据整合及软件开发等多个领域。
中原集团拥有强大的网络资源优势和品牌资源互补优势，不断延展的市场布局和不断拓宽的业务范围，中原集团集房地产代理业务及相关综合性业务于一体，能有效提供一体化服务，不同业务类型间资源互动，令中原集团更具有无可比拟的优越性
中原理财成立于2003年，管理中心专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融创新产品的设计，使中原在成立的短短几年内迅速发展，成为领先于行业并快速增长的独立财富管理机构。
不同于传统金融机构，中原理财从客户的角度出发，充分理解客户的财富管理需求，为客户提供广阔的投资视野，客户可以自由地选择银行、证券、基金、信托、保险、私募股权、置业等各类跨行业金融投资产品。而在客户做出选择前，理财顾问已经为客户制定出完整的资产配置计划供客户参考，不但选择范围更广且针对性更强。
中原理财不经手客户资金，努力帮助客户选择最适合的金融投资产品。在客户购买金融产品后，中原理财有专业的团队对金融产品进行跟踪管理，及时与客户沟通最新的产品情况及风险提示，确保客户的投资资产稳健、安全、增长。时代的需要，中原理财从一诞生便走上了高速发展的道路。
里程碑
里程碑
2003年8月
中原资产管理有限公司成立
2003年10月
登记成为香港专业保险经纪协会会员[会员编号︰M-285]
2003年12月
注册为强积金公司中介人[注册号码︰IC000602]
2004年2月
成功完成第一单生意
2004年2月
于中环新世界大厦第一期11楼1101-02室开设写字楼
2004年4月
取得证券及期货事务监察委员会- 就证券提供意见牌照[中央编号︰AJF358]
2004年7月
扩展写字楼至中环新世界大厦第一期11楼1111室
2004年9月
公司理财顾问总人数已突破100人
2004年12月
代理超过20间金融机构的产品，产品包括投资储蓄计划、人寿保险、非人寿保险及基金投资等
2005年3月
扩展写字楼至中环新世界大厦第二期16楼
2005年11月
公司理财顾问总人数已突破200人
2006年1月
扩展写字楼至中环新世界大厦第一期12楼1201室
2007年5月
取得证券及期货事务监察委员会- 证券交易及资产管理牌照[中央编号︰AJF358]
2007年5月
中原理财有限公司成立
2007年11月
按月佣金首次录得过千万元
2007年12月
位于中环的理财服务中心开幕
2008年1月
中原理财有限公司登记成为香港专业保险经纪协会会员[会员编号︰M-400]
2008年2月
位于尖沙咀的理财服务中心开幕
2008年7月
「中原理财」品牌成立
2008年7月
位于旺角的理财服务中心开幕
2008年9月
位于铜锣湾的理财服务中心开幕
2008年10月
位于北角的理财服务中心开幕
2009年10月
于尖沙咀美丽华大厦之旗舰店正式开幕
2010年3月
正式转制︰公司的理财顾问由自顾人士改变为公司员工，同时亦成为行业中的领导者
2010年10月
中原理财有限公司取得持牌地产代理公司牌照[牌照号码︰C-041937]
品牌由中原资产管理有限公司及中原理财有限公司组成，秉承「以客为本，共同创富」的理念，竭诚为客户提供专业而全面的理财策划服务。
2011年
中原理财分别在北京,上海,广州和深圳成立了投资咨询有限公司.
北京中原瑞丰投资咨询有限公司
上海盈理投资管理有限公司
中原(广州)投资咨询有限公司
深圳瑞丰盈理投资咨询有限公司
[1]中原理财有限公司是︰
1. 香港专业保险经纪协会会员；
2. 强制性公积金计划管理局注册公司中介人。
中原资产管理
中原资产管理有限公司服务范围包括互惠基金、资产管理、就证券提供意见服务等角色。中原资产管理有限公司是︰
1. 证券及期货事务监察委员会之持牌法团(证券交易、就证券提供意见及资产管理)；
2. 香港专业保险经纪协会会员；
3. 强制性公积金计划管理局注册公司中介人。
深圳中原理财 广州中原理财，上海中原理财 北京中原理财 重庆中原理财
独立理财顾问（IFA）
独立理财顾问（Independent Financial Advisors，简称IFA）是独立于金融机构（产品提供者）而向客户提供全方位理财服务的第三方专业人员。独立理财顾问不代表任何机构如保险公司、基金公司、证券公司、银行等。这种理财规划服务涉及范围内容广泛，包括教育规划、投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。
与传统的金融经纪服务公司等相比，对投资者来说，第三方理财有以下特点：
第一，独立理财顾问建立以客户利益为核心的中立性理财服务模式，提供满足客户生命周期需求（life cycle needs）之全方位金融服务；另外，还注重建立长期稳定的客户关系（long-term advisory relationship）。
第二， 与其它理财顾问提供投资建议或售卖金融产品不同，独立理财顾问提供的是总体和针对性的理财规划战略与方案，侧重的是量身定做和个性化。
第三， 由于独立理财顾问立场中立和独立，可以保证顾问理财建议的公正性，通过第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和信息利用中的不对称地位，帮助客户规避风险，提供理财收益。
第四， 独立理财顾问贵在它独立，还贵在它跨行业。独立理财顾问在分析客人的理财需求和实际的财务状况以后，给客人提供理财建议和理财报告书，涵盖的金融产品包括证券、债券、保险等，还包括传统的资产管理业务，甚至还包括如果客人需要在海外市场投资应该怎么安排。在产品方面，比单一的金融机构，比如说银行或者保险公司或者基金公司等涵盖更全面。
第五， 独立理财顾问与金融机构拥有紧密合作的信息、结算和资讯系统，并且成为金融产品与客户的连接纽带，带来便利性和贴身服务。
投资研究范围
1. 环球经济市场研究
2. 新兴市场研究
3. 可持续发展行业研究
4. 基金分析
5. 股票分析
6 地产置业分析
研究目标
* 为客户提供市场信息，甄选适合自己的理财投资产品，结合独到的投资策略，施行风险管理并长线带来卓越的回报。
* 替理财顾问提供专业的研究分析，帮助他们与客户建立更深厚的关系。
* 积极为公司未来发展成为综合金融机构，打造稳固的基石。
你问我答
Q1: 目前正投资一篮子蓝筹港股，那跟买基金的分别大吗？
A1: 投资者投资个别股票，需要承受个别公司风险，包括管治风险、市场竞争风险及政治风险等，但基金通常最少持有40家上市公司以上之股票，能将个别公司风险减至最低；另外只集中投资港股未能有效将地缘政治风险分散，透过基金却能投资其他海外市场，分散风险。除了股票外，基金亦为投资者提供平台方便投资其他资产如债券及商品等，达到资产分散之目的。
Q2: 现时投资市场似风高浪急，但通胀高企又导致现金贬值，投资者应如何自处？
A2: 过往数据显示，长线投资往往比短线炒卖回报更丰厚，加上无人能每次都能准确预测市场的高、低位，所以从长线投资角度，时机相对次要。在现时环境下，投资者可考虑以平均成本法，将投资风险减少。
Q3: 如何有效分配资金？
A3: 基于各人的人生阶段、经济环境、风险承受程度及理财目标各不同，所以不能一概而论。不过一般情况下，我们通常会建议客人最少持有相当于4至6个月现金作紧急用途，现金较多者更可投资外币，以减少美元下跌风险。至于投资建议方面则需要按客人的理财目标来衡量。
Q4: 现时食物价格高企，可有什么方法应付？有需要屯积粮食吗？
A4: 有很多原因导致环球粮食价格攀升，包括人口增加但同时耕地减少、气候变化、政策导致、新兴国家对粮食需求上升及原油价格高企等等。理论上屯积粮食是一个可行的办法，但储存粮食同样需要成本(譬如仓库租金、运输费用等)；另外粮食若存放过久或储存条件不佳会容易导致腐烂。所以看好粮食价格者可考虑投资粮食相关基金(譬如商品期货基金)，让投资者受惠于粮食价格升幅。
Q5: 投资期货基金风险高吗？
A5: 凡是投资必有风险。投资者想投资期货基金前必须要清楚了解该期货基金的特色(如杠杆程度、策略、资产分布等)。投资不同资产(包括债券、股票、货币及期货)可有助进一步分散风险，所以投资者可因应个人之风险承受程度，及可信赖的专业人士意见作参考，为自己的投资组合分配合适比重。
Q6： 我的资金到底安不安全的？你们是不是在搞非法集资啊？假如有一天你们中原公司倒闭了，我的资金怎么办？
A6：我们中原公司是中介公司，在客户的所有投资过程中，客户资金始终都在客户本人的银行户头名下，中原公司是不经手客户的资金的，所以就算万一中原公司倒闭了，也对客户的个人资金没有一点影响。所以客户的资金是绝对安全的。
（中原公司是目前全中国最赚钱的中介服务公司，2009年的利润收益是72亿元人民币，2010年更是达到了90亿元的收益，这种收益连国内的一些上市国有大型企业都做不到。因此，我们中原公司是大中华区内最具实力的服务中介公司之一，中原公司老板施永青先生本人更是每年都捐款过亿元给国内的希望工程，所以请放心，我们公司的实力是毋庸置疑的）
而另一方面正是因为资金一直都是在客户的个人户口上面，客户的资金100%听从客户的自己的安排，客户是完全自主决定自己的投资策略（当然也可以接受中原公司为客户提供的专业意见作为投资参考），第三方谁也干涉不了，因此根本就没有集资这个行为，所以是不存在非法集资一说的。
Q7： 投资亏本了怎么办？假如基金公司破产了怎么办？”
A7：投资是没有人敢100%保证包赢的，如果有，世界上就没有穷人了，而且不投资才是人生最大的风险（就好像农民伯伯如果是因为怕自然灾害影响收成而放弃播种，那才是他最大的人生风险是一样的道理的，因为来年他将注定颗粒无收）。
短时间的投资（两年以内），我们不敢说包赢，但长时间的投资，我们过往的实际记录就没有输过。
我们提倡的是小资金，长时间每个月定期投入的平均成本法投资方案，万一短时间投资产品价格下跌，也只是暂时小部分的亏本。而且产品价格下跌，我们下个月可以更低的价格买更多的货，（其实手上拿着现金的人都希望产品价格下跌）可见产品价格下跌，更多的是市场送给我们发财的机会，而不是风险，只要经过长期的时间复利（见前面所举例证），实现资金投资收益的稳定快速增长是完全可以的。
我们中原理财有最专业的投资理财分析团队，为客户提供最专业的投资指导分析，事实上，比较过往多年的真实投资回报数据，我们公司提供给客户的投资组合的收益是跑赢香港恒生指数历年的增幅很多的。
（恒生指数2002－2010年8年间的平均年升幅为8．17%，中原推荐的投资组合年回报达24．63%）。
至于基金公司破产，例如美国雷曼兄弟公司破产，我们中原公司的客户却一点都没有受到损失，为什么呢？因为雷曼兄弟公司推出的债券通不过英国标准普尔AAA认证，没有英国标准普尔AAA认证的产品，我们公司是不会推荐给客户购买的，而且也不会鼓励客户把所有资金用来购买同一产品，我们建议客户分散投资，不要把鸡蛋都放在同一个篮子里，所以就算真的发生我们所买的其中一个产品亏光了，也只是会造成我们总资产的10-20%的损失（这种情况在中原推荐的产品中还没有发生过），经过短暂的时间复利操作，也会转亏为盈的。
以上所见，我们不能说投资市场没有风险，（其实全世界都找不到一个绝对安全的市场，包括存银行定期也有通胀缩水的风险）但经过我们中原理财专业的指导，我们希望客户能规避、分散掉风险，并且实现财富的快速累积增长。
投资五律
一、了解自己的风险承受程度
首先，投资者要了解自己，对自己进行风险评估。一般来说，年轻人具有持续赚钱的能力，其风险承受能力理应相对高于年纪大的人；有固定收入的人亦理应比无固定收入的人风险承受能力高；家境较富裕而经济负担较小的人所承受的风险能力理应比收入少并且支出多的人高。投资者应了解自己的风险承受能力，从而作出适当部署。
二、清晰投资目标
投资者必须先想一想自己的人生目标是什么？如何借着投资去帮助自己完成这个目标？普遍来说，投资目标可简单划分为短期、中期及长期三种︰
短期目标： 大约3-5年内想达到的目标，例如结婚基金或进修基金。
中期目标： 大约5-10年内想达到的目标，例如供楼首期或创业资金。
长期目标： 大约10年以上想达到的目标，例如子女教育基金或退休基金。
投资策略跟可投资年期有着密切关系。不过要注意的是，短期的目标往往不太可能几个月或一年半载就完全符合你的期望，没有一个投资工具可以保证获利。投资时间越是拉长，获利的机会就越大。
三、分散风险的重要性
在了解分散风险的重要性之前，让我们来看看何谓投资组合(Investment Portfolio)？以个人而言，所拥有的资产可能包括：物业、寿险保单、银行活期或定期存款、股票、基金等，如何将我们的资产作一个有效的分配，这就是资产组合。根据投资回报率与承受风险的高低，投资者应该将个人的资产作一个合适的分配。
当投资者在设计投资组合时，可以从投资工具、行业及地区三方面去分散投资风险，例如投资者买的股票可以涵盖目前当红的基建股以及传统产业，如水泥业、机电业、食品业，以达到产业分散的效果。又如选择的基金投资范围，除了投资股票之外，也可以投资收益比较稳健的债券，这样才有达到分散风险的作用。
但投资组合也不是越多越好，而是要根据每个人情况不同，很难说出一个适用于所有人的组合。一般而言，投资机构因为有专业人士观察股市的动态，而且资金庞大，为了有效地分散风险，基金在选股方面至少持有30只股票以上。对一般投资者而言，在将某只股票加入投资者的组合之前，必须对该股票有足够的了解及掌握，否则光为了分散风险而分散也是没用的。
四、心理因素
人总会犯错，切忌不服输及输打赢要，以免错误越犯越深。
俗语有云，输钱皆因赢钱起。切忌贪胜不知输，让胜利冲昏头脑，影响正常判断。
因此，投资中最大的敌人就是自己，所以人家说投资不单要有投资IQ，更不能忽略投资EQ。
五、投资策略
短炒需要有敏锐的市场触觉，要贴市，技巧极高，非一般普通投资者可以做到。但同样地，一些标榜长线必赚的投资方式，也不见得高明，若无知的小股民盲目跟随，也随时可以输身家。既然如此，我们何必执着或拘泥于一些传统的投资方法呢？其实两者都各有好处，我们不应墨守成规，更不要和钱作对。因此，在决定投资之前，都必先订定立清晰的投资目标。
投资不等如不劳而获，投资者应对环球经济及一般投资产品具一定认识，对身边的事物多加留意；更不应随波逐流，自己多做研究，累积投资经验。
另外，投资者不应只根据股票及基金的过往表现而作出投资决定。每项投资的表现均会因投资市场的变化及其特殊投资目标而有所不同。而且，投资者应该认真考虑自己的投资目标、投资方向与及风险承受能力，才作投资决定。