标题：2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库
书籍基本信息
2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库  版      次    2012年1月第1版
印      次    2012年1月第1次
书      号    ISBN 978-7-5429-3296-9/F
省 份：通用
版 本：2012 
主 编：中国银行业从业人员资格认证考试研究中心 
出版社：立信会计出版社 
定 价：￥36.00
前言
中国银行业从业人员资格认证考试（Certification of China Banking Professional，简称CCBP），由中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织，主要测试应试人员所具备的银行业相关专业知识、技术和能力。同时，该考试的推行有利于提高银行业从业人员的专业素质与职业操守，从根本上防控金融风险，维护银行业信誉，提高银行业服务水平，更有利于保证我国金融业的平稳发展。
该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》和《公司信贷》，其中《公共基础》为基础科目,其余为专业科目。凡是年满18周岁，具有完全民事行为能力和具有高中以上文化程度的人员都可以报名参加。
为了能使考生更有针对性的准备考试，帮助考生顺利通过该资格考试，我们根据最新的《中国银行业从业人员资格认证考试大纲》和指定参考教材编写了《中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书》丛书，包括《公共基础考点精讲及归类题库》、《风险管理考点精讲及归类题库》、《公司信贷考点精讲及归类题库》、《个人贷款考点精讲及归类题库》、《个人理财考点精讲及归类题库》，使考生能够更有效的系统学习指定教材，了解中国银行业从业人员资格认证考试的命题规律，把握住复习的重点及难点，同时通过真题和预测题的练习，巩固所学知识。
总体来讲，本套辅导用书具有以下特点：
一、分析考情，有的放矢
一方面，紧密结合考试大纲列出的考点，并适当延伸，梳理本章各考点知识的体系架构与纵横联系。另一方面，综述本章考试特点及趋势（考查频率与重点，能力要求与难点，命题视角与题型），提示考生备考中常有的疏漏与疑问。
二、精讲考点，编排清晰
针对机考随机组卷涉及考点全面的特点，本书考点精讲部分覆盖所有考点，并在此基础上提炼要点、疏解难点，采取清晰明了的图表呈现形式，着力提高考生复习效率。
三、题库归类，强化练习
“知易，行难”，学习知识、应对考试，充分的做题练习必不可少。本书归类题库部分全面收录题库真题，并按考点归类编排，以达到通过练题复习考点的目的，而且方便读者复习评估、查漏补缺。
四、赠送机考模考系统，学练测评一本通达
针对考试采用机考形式，我们特别研发了一套标准的考试系统，帮助考生在考前熟悉机考模式，精练海量试题。本系统融合以下六大特色：
● 智能组卷。严格按照考试的题型、题量、难度，随机从海量题库抽题组卷。
● 模拟机考。全真的考试界面与流程，身临其境的模考效果。
● 自动判卷。交卷后自动判卷，实时得出标准评分。
● 权威解答。名师讲解试题，精细统计、分析成绩。
● 错题档案。自动生成错题档案，错题重做突破短板。
● 试题查找。抽取特定考点所有试题，随时进行针对性练习。
本书由中央财经大学金融学院王汀汀副教授主编，参加编写的有中央财经大学韩复龄、胡传雨、刘泽龙、张大鹏，中南财经政法大学袁平等。
学海无涯，书中如有疏漏之处，欢迎广大考生批评指正，以期再版时更趋完善。
中国银行业从业人员资格认证考试研究中心 　
中公教育中国银行业从业人员资格认证考试研究院
2012年1月
目录介绍
命题趋势预测及应试技巧
一、科目概论（1）
二、知识框架结构（1）
三、考试情况分析与预测（2）
四、用书指南及备考计划（3）
第一章  银行个人理财业务概述
本章考情分析（5）
本章考点精讲（5）
第一节  银行个人理财业务的概念和分类（5）
考点1  个人理财概述（5）
考点2  银行个人理财业务概念（6）
考点3  个人理财业务的分类（7）
第二节  银行个人理财业务发展和现状（9）
考点4  国外发展和现状（9）
考点5  国内银行个人理财业务发展和现状（9）
第三节  银行个人理财业务的影响因素（10）
考点6  宏观影响因素（10）
考点7  微观影响因素（13）
考点8  其他影响因素（14）
第四节  银行个人理财业务的定位（14）
考点9  银行个人理财业务的定位（14）
本章归类题库（15）
第一节  银行个人理财业务的概念和分类（考点1-3）（15）
第二节  银行个人理财业务发展和现状（考点4-5）（18）
第三节  银行个人理财业务的影响因素（考点6-8）（19）
第四节  银行个人理财业务的定位（考点9）（21）
参考答案及解析（21）
第二章  银行个人理财理论与实务基础
本章考情分析（25）
本章考点精讲（25）
第一节  银行个人理财业务理论基础（25）
考点1  生命周期理论（25）
考点2  货币的时间价值（28）
考点3  投资理论（30）
考点4  资产配置原理（34）
考点5  投资策略和投资组合的选择（35）
第二节  银行理财业务实务基础（37）
考点6  理财业务的客户准入（37）
考点7  客户理财价值观（38）
考点8  客户风险属性（39）
考点9  客户风险评估（41）
本章归类题库（42）
第一节  银行个人理财业务理论基础（考点1-5）（42）
第二节  银行理财业务实务基础（考点6-9）（47）
参考答案及解析（50）
第三章  金融市场和其他投资市场
本章考情分析（55）
本章考点精讲（56）
第一节  金融市场概述（56）
考点1  金融市场概述（56）
第二节  金融市场的功能和分类（57）
考点2  金融市场功能（57）
考点3  金融市场分类（58）
第三节  金融市场的发展（60）
考点4  国际金融市场的发展（60）
考点5  中国金融市场的发展（60）
第四节  货币市场（61）
考点6  货币市场概述（61）
考点7  货币市场的组成（62）
考点8  货币市场在个人理财中的运用（63）
第五节  资本市场（63）
考点9  股票市场（63）
考点10  债券市场（64）
第六节  金融衍生品市场（66）
考点11  市场概述（66）
考点12  金融衍生品（67）
考点13  金融衍生品市场在个人理财中的运用（70）
第七节  外汇市场（70）
考点14  外汇市场概述（70）
考点15  外汇市场的分类（71）
考点16  外汇市场在个人理财中的运用（72）
第八节  保险市场（73）
考点17  保险市场概述（73）
考点18  保险市场的主要产品（73）
考点19  保险市场在个人理财中的运用（74）
第九节  黄金及其他投资市场（74）
考点20  黄金市场及产品（74）
考点21  房地产市场（76）
考点22  收藏品市场（77）
本章归类题库（77）
第一节  金融市场概述（考点1）（77）
第二节  金融市场的功能和分类（考点2-3）（78）
第三节  金融市场的发展（考点4-5）（80）
第四节  货币市场（考点6-8）（81）
第五节  资本市场（考点9-10）（83）
第六节  金融衍生品市场（考点11-13）（87）
第七节  外汇市场（考点14-16）（91）
第八节  保险市场（考点17-19）（92）
第九节  黄金及其他投资市场（考点20-22）（94）
参考答案及解析（97）
第四章  银行理财产品
本章考情分析（106）
本章考点精讲（106）
第一节  银行理财产品市场发展（106）
考点1  银行理财产品市场发展（106）
第二节  银行理财产品要素（107）
考点2  产品开发主体信息（107）
考点3  产品目标客户信息（108）
考点4  产品特征信息（109）
第三节  理财产品介绍（110）
考点5  货币型理财产品（110）
考点6  债券型理财产品（110）
考点7  股票类理财产品（111）
考点8  信贷资产类理财产品（112）
考点9  组合投资类理财产品（113）
考点10  结构性理财产品（114）
考点11  QDII基金挂钩类理财产品（117）
考点12  另类理财产品（117）
第四节  银行理财产品发展趋势（118）
考点13  银行理财产品发展趋势（118）
本章归类题库（119）
第一节  银行理财产品市场发展（考点1）（119）
第二节  银行理财产品要素（考点2-4）（120）
第三节  理财产品介绍（考点5-12）（121）
第四节  银行理财产品发展趋势（考点13）（128）
参考答案及解析（128）
第五章  银行代理理财产品
本章考情分析（133）
本章考点精讲（133）
第一节  银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）
考点1  银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）
第二节  基金（134）
考点2  基金的概念和特点（134）
考点3  基金的分类（135）
考点4  特殊类型基金（136）
考点5  银行代销流程（137）
考点6  基金的流动性、收益及风险（139）
第三节  保险（140）
考点7   银行代理保险概述（140）
考点8   银行代理保险产品及其风险（141）
第四节  国债（142）
考点9  银行代理国债的概念、种类（142）
考点10  国债的流动性、收益及风险（142）
第五节  信托（144）
考点11  银行代理信托类产品的概念（144）
考点12  信托类产品的流动性、收益及风险（144）
第六节  黄金（145）
考点13  银行代理黄金业务种类（145）
考点14  业务流程（146）
考点15  黄金的流动性、收益及风险（146）
本章归类题库（147）
第一节  银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（考点1）（147）
第二节  基金（考点2-6）（148）
第三节  保险（考点7-8）（150）
第四节  国债（考点9-10）（150）
第五节  信托（考点11-12）（151）
第六节  黄金（考点13-15）（152）
参考答案及解析（153）
第六章  理财顾问服务
本章考情分析（157）
本章考点精讲（157）
第一节  理财顾问服务概述（157）
考点1  理财顾问服务的概念、流程及特点（157）
第二节  客户分析（158）
考点2  收集客户信息（158）
考点3  客户财务分析（159）
考点4  客户风险特征和理财特性分析（163）
考点5  客户理财需求和目标分析（164）
第三节  财务规划（165）
考点6  现金、消费及债务管理（165）
考点7  保险规划（166）
考点8  税收规划（167）
考点9  人生事件规划（168）
考点10  投资规划（169）
本章归类题库（171）
第一节  理财顾问服务概述（考点1）（171）
第二节  客户分析（考点2-5）（171）
第三节  财务规划（考点6-10）（173）
参考答案及解析（176）
第七章  个人理财业务相关法律法规
本章考情分析（179）
本章考点精讲（180）
第一节  个人理财业务活动涉及的相关法律（180）
考点1  《中华人民共和国民法通则》（180）
考点2  《中华人民共和国合同法》（182）
考点3  《中华人民共和国商业银行法》（183）
考点4  《中华人民共和国银行业监督管理法》（185）
考点5  《中华人民共和国证券法》（186）
考点6  《中华人民共和国证券投资基金法》（189）
考点7  《中华人民共和国保险法》（191）
考点8  《中华人民共和国信托法》（191）
考点9  《中华人民共和国个人所得税法》（193）
考点10  《中华人民共和国物权法》（194）
第二节  个人理财业务活动涉及的相关行政法规（196）
考点11  《中华人民共和国外资银行管理条例》（196）
考点12  《期货交易管理条例》（197）
第三节  个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（198）
考点13  《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（198）
考点14  《证券投资基金销售管理办法》（199）
考点15  《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》
（201）
考点16  《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》（202）
本章归类题库（205）
第一节  个人理财业务活动涉及的相关法律（考点1-10）（205）
第二节  个人理财业务活动涉及的相关行政法规（考点11-12）（212）
第三节  个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（考点13-16）（213）
参考答案及解析（215）
第八章  个人理财业务管理
本章考情分析（221）
本章考点精讲（221）
第一节  个人理财业务合规性管理（221）
考点1  开展个人理财业务的基本条件（222）
考点2  开展个人理财业务的政策限制（223）
考点3  开展个人理财业务的违法责任（225）
第二节  个人理财资金使用管理（226）
考点4  个人理财资金使用管理（226）
第三节  个人理财业务流程管理（228）
考点5  业务人员管理（228）
考点6  客户需求调查（229）
考点7  理财产品开发（230）
考点8  理财产品销售（231）
考点9  理财业务其他管理（232）
本章归类题库（233）
第一节  个人理财业务合规性管理（考点1-3）（233）
第二节  个人理财资金使用管理（考点4）（235）
第三节  个人理财业务流程管理（考点5-9）（235）
参考答案及解析（237）
第九章  个人理财业务风险管理
本章考情分析（240）
本章考点精讲（241）
第一节  个人理财的风险（241）
考点1  个人理财风险的影响因素（241）
考点2  理财产品风险评估（242）
第二节  个人理财业务面临的主要风险（243）
考点3  个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求（243）
考点4  个人理财顾问服务的风险管理（244）
考点5  综合理财业务的风险管理（246）
第三节  产品风险管理（247）
考点6  产品风险管理（247）
第四节  操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）
考点7  操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）
本章归类题库（249）
第一节  个人理财的风险（考点1-2）（249）
第二节  个人理财业务面临的主要风险（考点3-5）（250）
第三节  产品风险管理（考点6）（252）
第四节  操作风险、销售风险及声誉风险管理（考点7）（252）
参考答案及解析（253）
第十章  职业道德和投资者教育
本章考情分析（255）
本章考点精讲（255）
第一节  个人理财业务从业资格简介（255）
考点1  个人理财业务从业资格简介（255）
第二节  银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）
考点2  银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）
考点3  从业人员的违法责任（258）
第三节  个人理财投资者教育（259）
考点4  个人理财投资者教育（259）
本章归类题库（260）
第一节  个人理财业务从业资格简介（考点1）（260）
第二节  银行个人理财业务从业人员的职业道德（考点2-3）（261）
第三节  个人理财投资者教育（考点4）（262）
参考答案及解析（263）
中公教育·全国分校一览表（265）
附赠机考系统光盘，含：
2010上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2010下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2009上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
2009下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷
银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）
银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）