标题：金光党
街头骗案
台湾金光党/跌钱党金光党的由来，是起初骗徒拿一包假的金饰置放在路上，拾获者必定心动，此时骗徒就出来告知“见者有份”，要求拾获者以“拆帐”方式，将所得“五五分帐”（意思为骗徒与拾获者可获得各一半的黄金），但是黄金不像钱一样，可以以兑换的方式取得，或是没有溶金设备可以溶解黄金，因此，骗徒就建议请拾获者回家拿钱给骗徒，反正黄金非常值钱，拾获者似乎也没有想这么多，就一定会回去拿钱，交给骗徒。拾获人拿着黄金去银楼或当铺时，都说这些都不是真实的黄金，拾获者才惊觉上当受骗。 
有钱的疯子另外一种诈骗手法，叫做“有钱的疯子”或“有钱的傻子”。手法是：一人装疯卖傻，另外一个人则告知这个傻子（或疯子、智障）手上的袋子装有大把大把的钞票。只要见有被害者拿着巨额现金，愿意与这名疯子“同车”，疯子就会提议玩“交换游戏”。虽然说被害者拿到疯子手上“更多的钞票”，但他的钱实际上就被金光党交换；换来的，可能是一叠不值钱的白纸、茶叶或报纸等体积较大，但有重量的不值钱物品，空欢喜一场。
台湾有组织诈骗
现在诈骗手法，可说是无所不用其极，骗徒不可能千遍一律的方式，用假的黄金或是进行“金钱交换游戏”，从约1997年的“刮刮乐诈骗”，到现在以Skype的“假援交、真诈财”的方式，可说是层出不穷。尽管骗徒不是使用“黄金诈骗法”，但现在在台湾，也有许多人称呼诈骗集团为“金光党” 
报纸增员诈骗其操作方式为，假藉公司行号有应聘人员需求（一般为助理职，时段短，薪资高），待其面试时通过一定手法获得受害者财务状况，一般易受害者为：菜篮族、退伍军士官、刚退伍的社会新鲜人等，当通知率取后会以受训模式上课，再不断告知上班不如投资的动作，最后让受害者出资投资该公司产品或服务，较常用此手法的公司有：地下期货、外汇保证金交易、纳骨塔、直销、保险业、或为婚丧喜庆包办公司，其多半会有现任或卸任名人或立委合照相放置于办公室，或出具香港或澳门某集团之合作书，以骗取受害者信任，待受害者买下该产品后，再使用行业方式将其投资金额造成巨额亏损，此类公司多会经营一段时间后无预警停业，并找寻其他地点借尸还魂，再行诈骗。 
刮刮乐诈骗早期刮刮乐诈骗，是一种将刮刮乐夹带报纸或饮料等物品的诈骗手法，不知情的受害者将刮刮乐的薄膜刮除后，可赫然发觉得了二奖或三奖等大奖，小奖的机率可说是“0”，由于骗徒知道最大奖是很难让受害者上当，所以就取个二奖或三奖，好降低受害者的警戒心。由于政府长期的宣导，以及高雄市政府警察局刑事警察大队经济组在2004年4月26日侦破台北市敦化南路二段“优力国际行销公司”收购及贩卖个人资料给诈骗集团，因此现在已看不到此类诈骗。 
当受害者照着指示，拨打刮刮卡上叙述的电话，电话那一端，就会表示恭喜受害者中奖，接着就请受害者到自动柜员机转帐，表示依照中华民国法律的规定，缴交15%的税金，受害者不疑有他，就一定会转帐，由于自动柜员机只有“转出”的功能，并没有“转入”的功能，所以受害者往往都会损失大笔大笔的积蓄，而这些由骗徒设立的“公司”，也在一夕之间人去楼空。当然，这些“公司”的名称与地址，以及信封上所用的寄件人名称与地址，都是假的，或是冒用他人或合法公司行号名义寄出的。
电话骗案
退税诈骗台湾的每年五月，是个人综合所得税的开征，部分人可以领到退税，骗徒就是看上这一点，以电话通知纳税义务人有退税可领，不然这笔退税就会打入国库，永远也领不到，纳税义务人知道这种情况，就一定会照着骗徒的指示，到自动柜员机操作，当然，毕生积蓄就因这样的转帐，而“一去不回”了。目前此类诈骗依然存在，不过诈骗的手法却是愈来愈高明。 
也因此，台湾国税局强调，退税绝对不会在自动柜员机操作。 
假绑票、真诈骗骗徒佯称受害者的儿女在歹徒的手上，按照指示要汇款给骗徒，不知情的人在没有询问或确认的情况下，就这样透过自动柜员机的转帐功能，将所得积蓄“奉送”给诈骗集团了，实际上，儿女有可能在某个地方安好，却让父母亲损失荷包。 
假受伤、真诈骗骗徒佯称受害者的亲戚被殴打，或是因车祸必须要付钱，此时骗徒就会对受害方“哭诉”，需要一笔庞大的资金或赔偿费，在这种没有加以确认的情况下，受害方就自然透过转帐，损失金钱。 
装熟诈骗法此方法又称作“猜猜我是谁”，主要是诈骗集团方用乱枪打鸟的方式，拨打给受害者，通常是响个几次后，就直接挂断，让受害方的移动电话留下未接来电，受害方拨打后，骗徒会以一个女孩子的身份，与受害方“装熟”，然后说一个“菜市场名”，告知因为发生车祸，或是酒店工作，需要一大笔钱，请受害方即刻汇钱给诈骗集团，受害方不会存疑，就会汇钱给诈骗集团，因此，诈骗集团就得逞，受害方也无法取回此笔钱。 
同〈假援交　真诈骗〉方式，如果受害方拒绝付款，对方的口气会立刻变差，因为这就是诈骗集团的共同手法。 
公文诈骗法骗徒佯称是检察官，会告知受害者，受害者因涉入一起诈骗案或洗钱案，要求受害者到庭。但受害者会有不信，或者是没有收到公文为由，拒绝出庭，骗徒就会假造一份公文，并请受害者去便利商店收取传真。由于被害者不知法律或者是基于害怕的心理，受害者就会接着按照骗徒的指示，存入“安全户头”内，实际上，这是骗徒设好的陷阱，目的是为了让被害者将钱“奉献”给骗徒。 
也因此，台湾的法治机关一再强调，出庭公文是绝对不会以电话或传真通知，而是以双挂号寄送的。
网络骗案
假援交、真诈骗Skype或MSN Messager的兴起，可说是兴起了一股聊天热潮。诈骗集团看上了此点，就以假冒女生的身分，向不知情的受害者聊天。骗方首先会以问候的方式问候被害者，并询问被害者住在什么地方，无论被害者怎样回答，诈骗集团总是会说他也住在被害者附近，或是离被害者隔一个乡、镇、村、市、区的地方等。当然，骗徒是看被害者的地方而决定是否继续行骗，太偏远的地方，骗徒就有可能不继续行骗。 
举例说明（假设A为被害者、B为诈骗集团） 
1. A若说住在台北市，B也会说她（他）住在台北市（范围虽然很大，只要地方方便，骗徒会更好利用）； 
2. A若说住在三重市，B有可能说她（他）住在天台等地方（挑选一个知名场所拉近关系）； 
3. A若说住在信义区，B可能说她（他）住在大安区（挑选一个离受害者较近的地方，实际上骗徒不会在该地）； 
4. A若说住在台东市，B就可能不继续诈骗（因为地方偏远，自动柜员机的服务不是很普及，诈骗集团就会放弃）。 
问清楚地点后，假扮女生的骗徒，就告知女方有“援助交际”服务，通常是定价二小时新台币3，000到4，000元整不等，视时机决定。如果被害者不要，诈骗终止，如果被害者愿意，则骗徒则继续诈骗。 
若被害者愿意，则骗徒就会进一步询问被害者的电话号码，若被害者询问骗徒，骗徒绝对不会告知，想尽办法也不会告诉受害方。若受害方想询问女方的长相，骗徒还有可能会从一些网站或部落格上，找一个不知情的美丽女子，告诉受害方这就是骗徒的长相。 
骗徒就指引被害者前往一个地点，例如靠近某某路的便利商店，要求被害者等候，被害者等候的同时，电话会响起，通话方会说他是援交女的关系人（例如保镳、姊姊等），为了怕警察会“钓鱼”（就是放长线、钓大鱼的意思）抓援交女郎，要求被害人进一步按照骗徒的要求，到自动柜员机“检视”受害者是否为军警身分；由于自动柜员机没有具备检查军警身分的功能，受害者有可能在此步骤损失金钱。 
甚至，骗徒还告知受害者不要有金钱交易的痕迹，就要求被害者至便利商店购买移动电话储值卡（SKYPE、中华电信、远传…等点数卡，不接受线上游戏点数卡），并将移动电话储值卡上的银色薄膜刮除，将其上面的数字报给骗徒。实际上，这个步骤是让受害方“赠送”移动电话储值点数给骗徒，当骗徒得知移动电话储值点数后，就会即刻储值，绝对不会将该点数归还给被害者。 
倘若受害方拒绝付款，或以“不合作”的方式进行，骗徒还可能会假装是黑道大哥，说受害方很不应该，竟然“放了援交女鸽子”（就是赴约不到的意思），要求对方转帐付款，赔钱了事，否则就出动更多的黑道份子对受害方不利；如果受害者不小心将自己的姓名、地址告诉了诈骗集团，诈骗集团还会以这方面的资料，告诉受害者的家人。所以，基于受害人害怕的心理，都会因诈骗集团的恐吓转了帐，赔钱了事，就这样便宜了诈骗集团。之后，受害方就再也联络不到这个女生，也因此，诈骗集团得到了这类受害方的金钱或物品，接着继续行骗。 
除Skype软件或MSN援交讯息外，亦不少是透过其他种类的网络交友散布讯息，例如奇摩交友，或其他聊天室接口。 
购书诈骗法诈骗集团入侵线上书局数据库，或者入侵购书者的电脑，取得购书者的交易资料，然后窜改显示来电，假装是书局，因作业员“作业疏失”，例如便利商店店员不小心用条码阅读机（barcode scanner）扫到“分期条码”，除了购书者之第一笔款项外，接着，购书者就会于每个月被扣除款项。购书者基于害怕心理，会询问“假书局人员”怎样做。“假书局人员”会请购书者取出提款卡，但非于此刻进行转帐，而是请购书者将提款卡之背面所列之银行服务电话告知骗徒。 
接着，骗徒就会窜改来电，该来电会与购书者所报之电话相同，甚至免付费电话也可以伪造。而骗徒会告知购书者欲解除分期付款，就须按照指示操作自动柜员机。此时，购书者就会在骗徒的指示下损失金钱。 
延伸网络拍卖交易也以类似的方式进行诈骗，骗徒亦谎称会计作业疏失，会导致得标者每月扣款，其余步骤大同小异。
共同处
无论是哪些方法，要受害者付钱，是骗徒的最终目的。 
转帐姑且不论金光党或诈骗集团的诈骗手法，都是一个“贪”（greedy）字所造成，但以前在没有自动柜员机的时代，现在的诈骗手法与以前的诈骗手法大不同；但现在的诈骗都有共同处，就是让受害方至自动柜员机转帐。 
诈骗集团透过自动柜员机，最主要的就是让受害方转帐，使得受害方损失积蓄。一般而言，通常会以下列的方法说服受害方转帐： 
告知受害者骗徒的银行帐号，以及“转帐密码”，实际上这种转帐密码，却是金额，骗徒通常会在诈骗前，要求受害方先查询余额，假设受害方有NT$12，346元，则骗徒就会告知“转帐密码”是“12345”，实际上是将受害方的帐号内，转出NT$12，345元整的金额。当然，骗徒所提供的银行帐号，多半是与受害方一样的银行体系。 
就算不透过自动柜员机，也可以透过银行的“跨行转帐”申请，骗徒就可以避免受害方不愿至自动柜员机操作，也可以要求没有金融卡的受害者付款。由于目前金融卡有每日转帐最高限额新台币三万元的功能，因此这类方法也时常遭诈骗集团滥用。 
骗徒还会假冒一些不知情的人之身分证，到一些金融机构开设帐户，目的就是要一些受害人的钱汇至该帐户，这样，骗徒才能得手，并灵活运用。 
与转帐有关的术语：“车手”就是领钱的人，“戴帽子的”表示警察，“冰箱”、“课本”都是指存款簿（其中，“红色”指银行存款簿，“绿色”指邮局存款簿）。这些都是为了逃避警方的追缉，才衍生出来的代码。 
电话通讯如果是骗徒给受害方的电话，移动电话绝对不会显示号码。早期的短信可以设定不显示来电号码。现在台湾交通部为了因应预防犯罪，规定所有短信都要显示号码，这才得以让短信诈骗消失。 
通常骗徒都是从中国请一些人拨打电话，骗徒通常都是请操有中国口音的女子进行诈骗，所以许多人往往一听就听得出来。由于骗徒大多是从中国拨打，加上电话是透过非法基地台、国际电话节费器等设备层层转接，所以警方很难查到发话方。 
有些骗徒会与不肖的第二类电信业者勾结，在这些第二类电信业者的机房端窜改来电号码，误导受害人及检警单位。 
将存摺交给对方有时候，诈骗集团也会告知受害者因操作自动柜员机“转帐”功能的错误，必须将存摺或印章寄送至指定地点，实际上，这是非常危险的动作，因为这样的举止，等于是送自己的存摺与印鉴等，交给诈骗集团当人头户用。 
或者是诈骗集团在报纸上刊登出租存摺，以诱人的金额，让他人将存摺交出。由于存摺应由自己保管好，存摺也是信用的象征，所以如果存户将存摺交给诈骗集团，这是违法的。 
存款机诈骗集团也可以诱使被害人使用存款机，有些存款机之接受金额较自动柜员机高很多，限制又少，因此，存款机也可能会被当作是诈骗集团用之工具。 
甚至，诈骗集团还会假装是银行行员或是主管级的人，谎称可以透过监视器，观看受害者是否有存款动作，否则会依照“法律途径”，对被害者不利；于存款完毕后，骗徒还会要求受害者将交易明细撕毁。实际上，骗徒不可能看到被害者的样子，而要求撕毁明细，是因为骗徒要被害者撕毁证据，以能让自己脱罪。
事后补救
由于诈骗事件层出不穷，一次又一次的诈骗，只能让政府多多宣导。 
短信补救短信一律显示来电号码，以遏止诈骗集团的歪风。 
转帐补救金融卡持有者，限定一天只能转帐新台币三万元，但如果受款方是约定帐户，或者是缴交公共费用（utilities），如电话费、瓦斯费、水费等，不受新台币三万元的限制。 
不过，就算转帐金额被限定为每日最高新台币三万元（NT$30，000.00），骗徒仍然会以一些花言巧语，说服被害人转帐。例如：由于转帐手续费为新台币十七元（NT$17.00），骗徒就会告知受害者要转帐新台币二万九千九百八十二元（NT$29，982.00），受害者就会总计损失新台币二万九千九百九十九元（NT$29，999.00）整的积蓄。 
而政府也要求每一间银行行员也会关心其转帐者的金钱，表示转帐的目的为何，收款人是不是转帐者所认识的人，避免遭受损失。