标题：澳大利亚证券投资委员会ASIC
澳大利亚证券投资委员会ASIC简介
  
ASIC[1]是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构简单的说就是监管机构和和叫监管局，澳大利亚证券和投资委员会于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者,澳大利亚证券及投资事务监察委员会（ASIC）是澳大利亚金融服务和市场监管的机构。ASIC致力于保障澳大利亚经济的名誉及健康 以此来确保澳大利亚金融市场公平与透明，并得到了自信、专业的投资者和消费者的大力支持。ASIC是一个完全独立的联邦政府机构，对公司及企业进行设立及管理，并依法监管其大部分的运营工作。 
●维护、推进和提升金融体系和金融实体的执行力；
●提升投资者及消费者对于金融体系的信心及促进对于公开信息的参与；●最简便的程序流程及最有效地执行法律政策；●强制法律实施；●尽快地的向公众披露有关公司及其他机构的信息；●服务及保护金融市场中的零售投资者和消费者；●建立完整的澳大利亚资本市场信心；●促进国际资本流动和国际执法力度；●处理协调全球金融风暴在国内和国际上的影响；所有的澳大利亚提供金融服务的实体必须持有有效的澳大利亚金融服务许可证（AFSL）,FXCM环球金汇就是ASFL正规许可证将授权你和你所代表的公司为客户提供金融方面的服务。许可证持有人有义务在s912A和912B的公司法规定下应遵循的原则为：●必须有效、诚实、公正的进行商务运作；●在许可范围内维持有序的组织能力来提供金融服务；●确保他们提供金融服务的代表有足够的能力，并且受到过充足的专业训练；●具备雄厚的资金实力、专业技术、和人力资源储备；●具备完善的风险管理体系；●合理的利益冲突管理模式；●遵守金融服务中的相关法律来确保他们的代表也可以依法办事在澳大利亚从事金融交易服务的众多知名机构，都是在ASIC的严格监管下为澳洲乃至全球投资者提供服务的，包括AETOS资本集团、澳大利亚证券交易所（ASX）、中国银行澳洲分行（BOC）、澳大利亚联邦银行（CBA）、CityIndex澳洲、FXCM澳洲等。
澳大利亚证券投资委员会ASIC完善的金融监管体系和严格的执行力度，受到了各国投资者和监管同行的一致认可，一直以来都被公认为世界上最严格、最健全、最能保护投资者权益的金融监管体系之一。
ASIC的性质
ASIC政府性质和法律地位
ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构，经联邦政府批准，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。
ASIC的监管对象
1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构
3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构
4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构
5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务ASIC对外汇市场的监管外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange, 简称:ASX）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。
根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。ASIC实施的监管要求1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案
除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。
同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。
ASIC的优势
1、完善的政府职能，独立管理金融市场
2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重
3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构 
5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益
7、通过新技术和流程提高服务水平ASIC保护投资者的措施（一）所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence) 
（二）所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
（三）ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL
（四）更严格的客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等ASIC的常见编号（一）ACN
ACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。
（二）ABN
ABN = Australian Business Number，此编号为11 位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。
（三）AFSL
AFSL=Australian Financial Services Licence，也称为AFS Licence，意即金融服务牌照，此编号为6位数字，所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照。
外汇交易商必备的AFS Licence金融服务牌照
1、提供金融产品建议
2、交易金融产品
3、为金融产品做市
4、经营一个注册过的金融业务
5、提供托管或者存款服务
凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC 申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC 进行公司的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。
ASIC监管的金融机构一览（部分附图）
1、AETOS资本集团
  
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：313016，监管时间： 2007年。
2、澳大利亚证券交易所（ASX）
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：225874，监管时间：2001年。
3、中国银行澳洲分行（BOC）
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：287322，监管时间：2005年。
4、澳大利亚联邦银行（CBA）
  
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：234945 ，监管时间：2003年。
5、City Index澳洲
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：345646，监管时间：2010年。
6、FXCM澳洲
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：309763，监管时间：2007年。
7、IBFX澳洲
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：363972，监管时间：2010年。
8、嘉盛集团澳洲
受ASIC监管的AFS Licence金融服务牌照编号：409617，监管时间：2011年。
查询ASIC监管发方法
要查询某交易商是否受ASIC监管，仅需查询该公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定拥有ACN和ABN编号，反之则不然。
如何查询某一家经纪商是否持有AFSL牌照（以下以AETOS和中国银行澳洲分行为例）
1、登陆ASIC的官网（网址见扩展阅读）：
  
2、 在网页右下角点击专业注册查询（Professional registers）：
  
弹出AFSL查询页面：
  
3.1、输入公司名称或AFSL编号，比如我们来看一看外汇交易商AETOS是否持有AFSL牌照，可在空框“Licence or Registration Number”一栏直接输入AETOS的监管编号313016，并在“Select Register ”一栏下拉选择一个，点击“Australian Financial Services Licence”即选择查询AFSL，在页面右下角，点击“Search”查询AETOS的AFSL编码。如图：
  
之后，可以看到AETOS CAPITAL GROUP PTY LTD 这家公司受监管的详细信息：
  
查询结果显示AETOS这家公司持有ASIC的AFSL金融服务牌照，生效日期是2007年10月12日。
  
3.2、如果仅知道某个公司名称的关键词，如Bank Of China，也可在上面一步查询中，在空框“Family of Organisation Name”一栏中输入Bank Of China：
  
然后在“Select Register”选择“AFSL”，点击“Search”查询结果。点击第一个结果“BANK OF CHINA (AUSTRALIA) LIMITED”，如图：
  
即可看到相应信息，如下图：
  
查询结果显示中国银行澳洲分行持有ASIC的AFSL金融服务牌照，生效日期是2005年08月10日。