揭秘“地下钱庄”的罪恶近日，浙江金华市公安机关经过长达一年多时间的调查，侦破一起资金非法跨境转移的“地下钱庄”案件，此案是迄今为止中国查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。截至目前，已查明涉案金额高达4100余亿元，打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个。
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“地下钱庄”如何转移资产？
最简单的方法是：客户将钱交给地下钱庄，和钱庄老板商量好汇率和佣金后，钱庄通知境外合伙人，按照约定汇率将相应数额外币，打入客户指定的境外银行账户。表面上看，人民币未过境，但交易已经完成，变相完成了外汇交易。
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“地下钱庄”违反了什么法律？
1、依据国家法律法规，境内机构及个人只能在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心买卖外汇。
《外汇管理条例》规定：私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
最高人民法院《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市