## STUDI KELAYAKAN INVESTASI FINANSIAL
(Studi Kasus: Perumahan BIA Residence )
Ginanjar Natasasmita * , Tedy Murtejo, Nurul Chayati, Muhamad Lutfi Program Studi Teknik Sipil Fakultas Teknik UIKA Bogor
* E-mail: mail.ikhwan95@gmail.com

## ABSTRAK
Bekasi  merupakan  salah  satu  kota  yang  berkembang  dalam  dunia  properti  pembangunan perumahan,  menurut  BPS  Kota  Bekasi  jumlah  penduduk  Jatimurni  Kec.  Pondokmelati  ditahun  2017 ±155.407  jiwa,  PT.  Bina  Infra  Antarnusa  selaku  developer  akan  membangun  sebuah  perumahan komersil.  Perumahan  ini  diberi  nama BIA  Residence yang  terletak  dijalan  Pabuaran,  Jatimurni, Pondokmelati,  Kota  Bekasi,  Jawa  Barat.  Dengan  luas  tanah  yang  ada  ±1170 .  Perumahan BIA Residence dibangun khusus bagi masyarakat menengah kebawah, tapi tidak menutup kemungkinan bagi  masyarakat  umum  memiliki  rumah  di  perumahan BIA  Residence .  Mengingat  dana  yang dibutuhkan cukup besar dalam jangka waktu yang panjang,  maka perlu dilakukan penyusunan studi kelayakan  investasi  secara  cermat dan  tepat untuk menghindari  resiko kerugian  di  masa  yang  akan datang  dan  sebagai  pedoman  dalam  pengambilan  keputusan  apakah  proyek  perumahan BIA Residence dapat berjalan sesuai dengan yang direncanakan atau tidak. Upaya yang dapat dilakukan dengan posisi wilayah yang strategis adalah untuk mendapatkan hasil analisis studi kelayakan proyek pembangunan  Perumahan BIA  Residence ditinjau  dari  aspek  teknis  dan  aspek finansial.  Hasil  yang diperoleh  dari  aspek  teknis  dengan  luasan  tanah  yang  ada  ±1170 direncanakan  jumlah  rumah sebanyak  10  unit  dengan  type  45/80  sebanyak  2  unit,  type  45/84  sebanyak  6  unit,  dan  type  57/96 sebanyak  2  unit.    Dari  hasil  aspek  finansial  menggunakan  metode NPV didapat  nilai  sebesar Rp94.547.544,21,( NPV >0)  maka  proyek  perumahan BIA  Residence layak  dijalankan  dengan  tingkat suku bunga 15% per tahun, dari metode IRR menggunakan suku bunga 10%-30% didapat hasil 22% dengan  nilai MAAR 15%,  maka  IRR  22%> MARR 15%  layak  untuk  dijalankan,  tingkat  suku  bunga lebih besar dari pada MARR . Kata Kunci: Aspek finansial; aspek teknis; kelayakan investasi finansial.

## ABSTRACT
Bekasi is one of the cities that is developing in the world of property development housing, according to BPS in Bekasi City, the population of Jatimurni Kec. Pondokmelati in 2017 ± 155,407 people, PT. Bina  Infra  Antarnusa  as  the  developer  will  build  a  commercial  housing.  This  housing  is  named  BIA Residence,  which  is  located  on  Pabuaran,  Jatimurni,  Pondokmelati,  Bekasi  City,  West  Java.  With  a land  area  of  ±  1170  m 2 .  Housing  BIA  Residence  was  built  specifically  for  the  middle  and  lower classes, but it does not rule out the possibility for the general public to have a house in a residential BIA Residence. Considering the large amount of funds needed in a long period of time, it is necessary to prepare an investment feasibility study carefully and precisely to avoid future risk of loss and as a guideline in making decisions whether the BIA Residence housing project can run as planned or not. Efforts  that can  be  made  with strategic  regional  positions  are  to obtain  the  analysis  of the  feasibility study of the BIA Residence Housing development project in terms of technical and financial aspects. The  results  obtained  from  the  technical  aspects  with  a  land  area  of  ±  1170  m 2 are  planned  for  the number of houses as many as 10 units with type 45/80 as many as 2 units, type 45/84 as many as 6 units,  and  type  57/96  as  many  as  2  units.  From  the  results  of  the  financial  aspects  using  the  NPV method, the value of Rp. 94,547,544.21 is obtained (NPV> 0), the BIA Residence housing project is feasible with an interest rate of 15% per year. 22% with a MAAR value of 15%, then the IRR of 22%> MARR 15% is feasible to run, the interest rate is greater than MARR.
Keywords: Financial aspects; technical aspects; feasibility of financial investment.

## PENDAHULUAN
PT.  Bina  Infra  Antarnusa  selaku  developer yang  berlokasi  kantor  di  Jl.  Kaum  Sari Kelurahan  Cibuluh  Kecamatan  Bogor  Utara akan membangun sebuah kawasan perumahan  komersil.  Perumahan  ini  diberi nama BIA  Residence yang  terletak  dijalan Pabuaran, Jatimurni, Pondokmelati, Kota
Bekasi,  Jawa  Barat.  Luas  tanah  yang  ada ±1170 . Perumahan BIA Residence dibangun secara  khusus  bagi  masyarakat  menengah kebawah,  tapi  tidak  menutup  kemungkinan bagi  masyarakat  umum  untuk  memiliki  rumah pada  perumahan BIA  Residence .  Mengingat dana  yang  dibutuhkan  cukup  besar  dalam jangka  waktu  yang  panjang,  oleh  karena  itu perlu  dilakukan  penyusunan  studi  kelayakan
investasi  secara  cermat  dan  tepat  untuk menghindari resiko kerugian di masa yang akan  datang  dan  sebagai  pedoman  dalam pengambilan keputusan apakah proyek perumahan dapat berjalan sesuai dengan yang direncanakan atau tidak. Rumusan masalahnya adalah menganalisis studi kelayakan ditinjau dari aspek teknis  dan aspek finansial pada proyek perumahan BIA Residence. Tujuanya untuk  mendapatkan  hasil  analisis  studi kelayakan  proyek  pembangunan  Perumahan BIA  Residence ditinjau  dari  aspek  teknis  dan aspek finansial.

## Studi kelayakan
Studi  kelayakan  adalah  suatu  kegiatan yang  mempelajari  secara  mendalam  tentang suatu  usaha  atau  bisnis  yang  akan  dijalankan, dalam  rangka  menentukan  layak  atau  tidak usaha  tersebut  dijalankan  (Kasmir  dan  Jakfar 2003).

## Investasi
Investasi  merupakan  penanaman  modal dalam  suatu  kegiatan  yang  memiliki  jangka waktu  relatife  panjang  dalam  berbagai  bidang usaha (Kasmir dan Jakfar, 2003:92).

## Aspek teknis
Aspek  teknis  atau  operasi  juga  dikenal sebagai  aspek  produksi.  Penilaian  kelayakan terhadap  aspek  ini  sangat  penting  dilakukan sebelum  perusahaan  dijalankan.  Penentuan kelayakan  teknis  atau  operasi  perusahaan menyangkut  hal-hal  yang  berkaitan  dengan teknis/operasi, sehingga apabila tidak dianalisis dengan  baik,  maka  akan  berakibat  fatal  bagi perusahaan  dalam  perjalanannya  di  kemudian hari.  Jadi,  analisis  dari  aspek  operasi  adalah untuk  menilai  kesiapan  perusahaan  dalam menjalankan usahanya dengan menilai ketepatan  lokasi,  luas  produksi,  dan  layout serta  kesiagaan  mesin-mesin  yang  akan digunakan (Kasmir dan Jakfar, 2003:150).

## Aspek finansial
lnvestasi  yang  dilakukan  dalam  berbagai bidang  bisnis  (usaha),  sudah  barang  tentu memerlukan sejumlah modal (uang), disamping keahlian  lainnya.  Modal  yang  digunakan  untuk membiayai  suatu  bisnis,  mulai  dari  biaya prainvestasi, biaya investasi dalam aktiva tetap hingga  modal  kerja.  Untuk  pertama  kali  modal digunakan untuk membiayai  biaya prainvestasi dan seperti pengurusan izin-izin dan pembuatan studi usaha. Kemudian selanjutnya
yang harus dikeluarkan adalah untuk pembelian  aktiva  tetap  seperti  pembelian tanah,  pendirian  bangunan  atau  gedung, pembelian  mesin-mesin,  dan  aktiva  tetap lainnya.  Modal  juga  digunakan  untuk  biaya operasi  pada  saat  bisnis  tersebut  dijalankan, misalnya  untuk  biaya  bahan  baku,  gaji,  dan biaya  operasi  lainnya.  Besarnya  modal  untuk investasi yang diperlukan tergantung dari jenis bisnis yang akan digarap. Perhitungan  terhadap  besarnya  kebutuhan investasi  perlu  dilakukan  sebelum  investasi dilaksanakan (Kasmir dan Jakfar, 2003).
(1)  Metode Net Present Value (NPV) NPV = - Modal awal (1) dengan: CF = Cash flow utuh ( benefit - cost ) r = Tingkat Bunga Pengembalian
n = Umur ekonomis dari suatu proyek.
(2)  Metode Internal Rate of Return ( IRR ) IRR = (2)
dengan:
IRR = Internal Rate of Return
NPV 1  = NPV yang bernilai positif (+) NPV 2  = NPV yang bernilai negatif (-) i1 = Tingkat Bunga 1
i2 = Tingkat Bunga 2.

## Konsep dasar perumahan
Konsep  merupakan  ide  yang  ditemukan dari  hasil  strategi  pemecahan  isu  atau permasalahan yang teridentifikasi dari beberapa isu atau permasalahan dan karakteristik  lingkungan  yang  ada.  Cara membangun  rumah  masyarakat  dengan  pola yang  tidak  jelas,  kondisi  fisik  bangunan  relatif kecil dan saling berdekatan, kualitas bangunan rumah  penduduk  yang  rendah  serta  fasilitas dan  sarana/prasarana  lingkungan  permukiman yang  kurang  baik.  dengan  mendeskripsikan karakteristik  dan  kualitas  lingkungan  serta  isu permasalahan  lingkungan  yang  ditemui  adalah (W.W.Osman dan A.Paramitha, 2013).

## Biaya produksi
Adalah konsep dan istilah biaya yang telah berkembang selaras dengan kebutuhan disiplin keilmuan  dan  profesi  (ekonomi,  akuntan, insinyur,  atau  desainer)  sehingga  dalam mengklasifikasi biaya banyak pendekatan yang dapat diketahui  seperti  yang ditunjukkan pada Gambar 1: (M.Giatman, 2003:15)
Gambar 1 Grafik struktur biaya berdasarkan produknya

## METODE PENELITIAN
Waktu dan Tempat penelitian Waktu penelitian Waktu  pelaksanaan  pengolahan  data, pembuatan  laporan  dan  pembuatan  desain dilakukan  selama  lima  bulan,  dimulai  bulan September  2017  dan  selesai  pada  bulan Januari 2018. Tempat penelitian Tempat  penelitian  ini  dilakukan  dijalan Pabuaran, Jatimurni, Pondokmelati, Kota Bekasi,  Jawa  Barat,  Indonesia.  Dengan  luas tanah ± 1170 , dengan batas-batas sebagai berikut: a.  Sebelah utara : Pemukiman, b.  Sebelah selatan : Pemukiman, c.  Sebelah barat : Perkebunan, d.  Sebelah timur : Perkebunan. Lokasi penelitian ditunjukkan pada Gambar 2:
source: Google earth ) Gambar 2 Lokasi penelitian
( ) Batas kawasan Perumahan BIA Residence.

## Bahan dan Alat
Bahan Bahan yang diperlukan dalam penelitian ini adalah data sekunder dan data primer
yang  diperoleh  dengan  cara  mengumpulkan penelitian  terdahulu  dan  pencarian  data  ke instansi  terkait  berupa, Site  plan ,  peta  lokasi, Gambar  denah,  tingkat  suku  bunga  bank
Indonesia, data biaya perizinan dan pajak , dan data nilai jual objek tanah (NJOP).
(1)  Alat Alat yang dibutuhkan terdiri dari:
a.  Alat tulis,
b.  Komputer  untuk  mengelola  data  dan membuat desain perencanaan,
c.  Printer, Kertas A4 dan A3 sebagai print Out hasil perencanaan.

## Bagan Alir Penelitian
Metode  penelitian  yang  digunakan  untuk penelitian  ini  diuraikan  berdasarkan  tahapan- tahapan yang ditampilkan pada Gambar 3:
Gambar 3 Bagan Alir penelitian Keterangan:
(1)  Studi  literatur,  Merupakan  tahap  awal untuk  pengkajian  referensi  yang  terdapat dalam,  jurnal,  skripsi,  tesis  dan  penelitian- penelitian  sebelumnya  yang  berkaitan dengan judul penelitian.
(2)  Pengambilan  data,  meliputi  data  primer dan data sekunder.
a.  Data primer adalah data  yang diperoleh dari  lokasi  maupun  hasil  survei  yang dapat digunakan sebagai sumber dalam analisis studi kelayakan proyek yaitu:
a)  Observasi lokasi,
b)  Perencanaan anggaran biaya (RAB),
c)  Perencanaan site  plan dan  gambar bangunan, dan
d)  Survey pasar.
b.  Data  sekunder  adalah  data  yang diperoleh  dari  berbagai  literatur  yang mendukung  penelitian,  seperti  buku, catatan,  jurnal,  internet,  konsultasi dengan  pembimbing,  diskusi  dengan
rekan  mahasiswa  dan  data  lainya  yang mendukung penelitian ini meliputi.
a)  Tingkat
suku
bunga
Bank Indonesia,
b)  Data biaya perizinan dan pajak, c)  Data nilai jual objek tanah (NJOP).
(3)  Pengolahan data
yaitu
dengan mengumpulkan  data  mentah  yang  didapat di  lapangan  dari  develover  dan  hasil pengolahan  data  dimasukan  kedalam analysis studi kelayakan proyek. (4)  Analysis  kelayakan  investasi,  merupakan perhitungan analisis investasi yang menjelaskan  apakah  kegiatan  investasi tersebut  akan  memperoleh  keuntungan dalam jangka panjang atau tidak. Terdapat berbagai metode dalam menguji kelayakan suatu  investasi,  antara  lain  (Jakfar  dan Kasmir, 2003). a.  Proyeksi laba rugi,
b.  Metode net present value (NPV),
c.  Metode internal rate of return ( IRR ).
(5)  Kesimpulan  adalah  tahapan  terakhir  untuk mengetahui  kelayakan  proyek  kepada  PT. Bina  Infra  Antarnusa  selaku developer terkait dengan proyek pembangunan perumahan BIA Residence .

## HASIL DAN BAHASAN
Aspek teknis Diperoleh hasil yang ditunjukkan pada Gambar 4:
(Sumber: Hasil penyusun, 2018) Gambar 4 Site Plane
Hasil yang diperoleh dari jumlah rumah yang di rencanakan  dari    luas  tanah  yang  ada  ±1170 adalah sebanyak 10 unit dengan tipe 45/80 sebanyak  2  unit  ,  tipe  45/85  sebanyak  6  unit, dan  tipe 57/96 sebanyak 2 unit

## Aspek finansial
(1)  Rencana anggaran biaya Hasil ditunjukkan pada Tabel 1:
Tabel 1 Rencana anggaran biaya
Sumber: Hasil Penyusun, 2018)
Total rencana anggaran biaya sebesar Rp5.848.804.809,81
(2)  Perencanaan harga pokok penjualan
Hasil  harga  pokok  penjualan  type  45/80 ditunjukkan pada Tabel 2:
Tabel 2 Harga pokok penjualan type 45/80
(Sumber: Hasil Penyusun, 2018) Hasil  harga  pokok  penjualan  type  45/84 ditunjukkan pada Tabel 3:
Tabel 3 Harga pokok penjualan type 45/84
(Sumber: Hasil Penyusun, 2018)
Hasil  harga  pokok  penjualan  type  57/96 ditunjukkan pada Tabel 4:
Tabel 4 Harga pokok penjualan type 57/96
(Sumber: Hasil Penyusun, 2018)
Tabel perhitungan diatas dapat diketahui harga pokok  penjualan  diperumahan BIA  Residence dengan type 45/80 sebesar Rp614,839,549.22, type  45/84  sebesar Rp636,908,315.35,  dan type 57/96 sebesar Rp747,395,217.54.
(3)  Harga jual per unit rumah/type.
Hasil  harga  jual  unit  rumah  ditunjukkan pada Tabel 5:

## Tabel 5 Harga jual unit rumah
Harga Jual (Rp) No Type Unit Harga Pokok PPN 10% BPHTB 5% PPH 2,5% KPR 5% Total 1 45/80 2 614,839,549.22 61,483,954.92 30,741,977.46 15,370,988.73 33,509,641.17 755,946,111.50 2 45/84 6 636,908,315.35 63,690,831.54 31,845,415.77 15,922,707.88 34,676,527.17 783,043,797.71 3 57/96 2 747,395,217.54 74,739,521.75 37,369,760.88 18,684,880.44 40,518,522.13 918,707,902.74
(Sumber: Hasil penyusun, 2018)
Dari  Tabel  5  didapat  harga  unit  rumah  type 45/80  sebesar  Rp755.946.111,50,  type  45/84 sebesar  Rp783.043.797,71  dan,  type  45/80 sebesar Rp918.707.902,74.
(4)  Proyeksi pendapatan Hasil  penjualan  unit  per  tahun  ditunjukkan pada tabel 6:
Tabel 6
Penjualan unit per tahun
(Sumber: Hasil penyusun, 2018)
Dari  tabel  6  dapat  dilihat  penjualan  unit bangunan  pertahun,  tahun  2018  terjual  7  unit, dan tahun 2019 terjual 3 unit. Total keseluruhan 10 unit daru target penjualan yang harus  berjalan.  Hasil  penjualan  unit  per  tahun ditunjukkan pada Tabel 7:
Tabel 7 Penjualan unit per tahun
Sumber: Hasil penyusun, 2018)
Total
komulatif penjualan
adalah Rp8.047.570.814.75 sehingga proyeksi pendapatan proyek perumahan BIA Residence ditahun 2019 bisa berjalan. (5)  Proyeksi cash flow Hasil cash flow ditunjukkan pada Tabel 8: Tabel 8 Cash flow
(Sumber: Hasil penyusun, 2018)
Kas  bersih  setelah  dikurangi  biaya  pajak ditahun 2018 Rp1.922.773.209,95 pengeluaran lebih  besar  dibandingkan  dengan  pendapatan, tahun 2019 sebesar Rp4.623.146.215,6.
(6)  Proyeksi net present value Besar  bunga  yang  dipakai  adalah  sebesar 15  %  nilai  rata –rata  tingkat  suku  Bunga  Bank Indonesia  Tahun  2018  berdasarkan  pada investasi  atau  biaya  modal  yang  ditanamkan, Penjualan  perumahan  menggunakan  sistem pesan  bangun  sehingga  pengeluaran  untuk biaya pembangunan mengikuti proyeksi penjualan unit rumah. Hasil discount ditunjukkan pada Tabel 9:
Tabel 9 Discount factor
(Sumber: Hasil penyusun, 2018) Menghitung NPV seperti di bawah ini. dengan:
Tahun 2018
CF = 1,922,773,209.95 r = 1,00 n = 0
Jawab: =  1,922,773,209.95 (1+1)^0 =  1,922,773,209.95 Tahun 2019 CF =  4,623,146,215.68 r =  0,87 n =  1
Jawab: =  4,623,146,215.68 (1+0,87)^1 =  4,020,127,144.07
Jadi. NPV =5,942,900,354-5,848,352,809
= 94,547,544.21 NPV >  0  ( NPV positif  dan  layak  untuk dijalankan ).
(7)  Proyeksi internal rate of return Internal  rate  of  return menghitung  tingkat suku  bunga  yang  menyamakan  nilai  sekarang dengan  penerimaan –penerimaan kas  bersih  di masa yang akan datang, Apabila tingkat bunga ini  lebih  besar  daripada MARR  15%  (Minimum Attractive  Rate  of  Return) ,  maka  investasi tersebut dikatakan menguntungkan, jika tingkat bunga  lebih  kecil  darpada MARR maka investasi tersebut tidak menguntungkan. dengan:
DCF1 = 1,778,422,729.90 DCF2 = 1,040,938,569.10 i1 = 10% i2
= 20%
Jawab:
IRR = 10%+1,778,422,729x(0.1)
(1,778,422,729-1,040,938,569) = 10% + 2.411472442 x 0,1 = 10% + 0.120573622 = 0,22
IRR
= 22%
IRR 22 %  >  MARR 15 % maka  layak  untuk dijalankan,  proyek  perumahan BIA. Hasil  dari hubungan NPV dan IRR ditunjukkan  pada Gambar 4:
Gambar 4 Grafik Hubungan NVP dan IRR

## KESIMPULAN
Berdasarkan  hasil  penelitian,  dapat diambil kesimpulan sebagai berikut:
Dengan  luasan  tanah  yang  ada  ±1170 dan  kondisi  lingkungan  masyarakat  sekitar
perumahan BIA Residence yang rata-rata kelas masyarakat  menengah  kebawah  direncanakan jumlah  rumah  sebanyak  10  unit  dengan  type 45/80  sebanyak  2  unit,  type  45/84  sebanyak  6 unit, dan type 57/96 sebanyak 2 unit.
Pembangunan  Proyek Perumahan BIA Residence yang  terletak  dijalan  Pabuaran, Jatimurni,  Pondokmelati,  Kota  Bekasi,  Jawa Barat. Dengan luas tanah yang ada ±1170 , sesuai  dengan  hasil  kelayakan  Investasi Finansial  layak  untuk  dijalankan,  menghitung dengan  menggunakan  metode NPV dengan tingkat  suku  bunga  15% hasilnya  sebesar Rp94.547.544,21  maka NPV >0  ( NPV Positif dan  layak  untuk  dijalankan).  Perhitungan menggunakan metode IRR dengan nilai MAAR 15%  menghasilkan  nilai  sebesar  22%,  maka IRR 22 %  >  MARR 15 % maka  layak  untuk dijalankan,  karena  tingkat  bunga  lebih  besar dari pada MARR.

## DAFTAR PUSTAKA
H,  Diyan,  2010. Estimasi  anggaran  biaya konstruksi  dan  rencana  penjadwalan tahap desain pada pembangunan kampus bsi  margonda –  depok.  Tugas  Akhit, ( Tidak diterbitkan), Universitas Gunadarma, Depok.
Ibrahim ,  Rencana  dan  Estimate  Real  Of  Cost, Jakarta 1993
Kasmir  dan  Jakfar.,  2004, Studi  Kelayakan Bisnis ,  Kencana  Prenada  Media  Group,
Jakarta.
Kementerian  Perumahan  Rakyat  Republik Indonesia (2011). Undang-Undang No. 14 Tahun 2011 Tentang Pengadaan Perumahan  Melalui Kredit/Pembiayaan Pemilikan Rumah Sejahtera  Dengan Dukungan Fasilitas Likuiditas Pembiayaan Perumahan , Kementerian Perumahan Rakyat Republik Indonesia.
M.Giatman,  2006, Ekonomi  Teknik ,    PT RajaGafindo Persada,Jakarta.
N.L.Fharel, dan B.F.Sompie,
2014.
perencanaan biaya dengan menggunakan perhitungan  biaya  nyata  pada  proyek perumahan    (studi  kasus  perumahan green  hill  residence) ISSN:  2337-6732. Universitas Sam Ratulangi Manado.
O.W.Wiwik,  dan  P.  Amalia  2013, Konsep  Tata Bangunan  pada  Permukiman  Padat  di Kawasan  Pesisir  Pantai,  Studi  Kelurahan Cambaya  Kecamatan  Ujung  Tanah  Kota
Rp0 Rp1.000.000.000 Rp2.000.000.000 10% 15% 22% N e t Pr e sen t Val u e Internal Rate Of Return Rp94.547.544
Makassar, Temu ilmiah, Universitas Hasanudin, Makasar.
P.Lino,  S.Bambang,  M.  Mochamad,  2015, perencanaan  pembangunan  permukiman sebagai  upaya  peningkatan  kelayakan hidup masyarakat ISSN. 2442-6962, Universitas Brawijaya, Jl. Veteran Malang.
Peraturan  Kementerian  Pekerjaan  Umum,
Pedoman Teknik Pembangunan Perumahan Sederhana , No. 20/KPTS/1986. Rencana anggaran biaya untuk rumah sederhana,  Y.  Agnes  Dwi,  2014.  TAKA Publisher, Yogyakarta.
Sutarsa,  S.  2017. Studi  Kelayakan  Investasi Finansial (Studi  kasus:  Perumahan casa citrine ), Tugas  Akhir ,  (Tidak  diterbitkan), Universitas Ibn Khaldun, Bogor.
T, Kuswartojo., 2005, Perumahan dan
Pemukiman  Indonesia ,  Institut  Teknologi Bandung, bandung. www.cekaja.com www.google earth.com