## JURNAL TEKNIK INFORMATIKA
Halaman Jurnal: http://jurnal.stmik-dci.ac.id/index.php/jutekin/ Halaman LPPM STMIK DCI : http://lppm.stmik-dci.ac.id/

## APLIKASI OTOMASI PROSES QUALITY ASSURANCE DALAM PEMERIKSAAN OPERASIONAL BANK
Andri Sukaindrayana 1 , Herti Ismayanti 2
Prodi Teknik Informatika, STMIK DCI Email : andri@stmik-dci.ac.id 1 , Ismayantiherti@gmail.com 2

## ABSTRAK
Salah satu faktor yang sangat penting dalam persaingan bank adalah kualitas suatu produk maupun layanan, kualitas sering dijadikan sebagai suatu tolak ukur dan pembeda untuk suatu produk dan layanan antara satu bank dengan bank lainnya, oleh karena itu semua  bank  dan  penyedia  layanan  selalu  mencari  cara  untuk  meningkatkan  kualitas produk  maupun  kualitas  layanannya.  Kualitas  dapat  diartikan  sebagai  tingkat  baik  atau buruknya    suatu  produk  yang  dihasilkan  dan  apakah  produk  yang  dihasilkan    tersebut sesuai  dengan  spesifikasi  yang  telah  ditentukan  ataupun  kesesuaiannya  terhadap kebutuhan. Ruang lingkup Pemeriksaan Operasional Quality Assurance bank adalah untuk memastikan kecukupan pengendalian internal kontrol, pengelolaan resiko,dan tata kelola pada  aktivitas  utama  operasional  kantor  cabang  BTPN.  Aplikasi  ini  dibangun  bertujuan untuk    meningkatkan  kinerja  tim  pemeriksa  dalam  percepatan  proses  pemeriksaan operasional cabang, mempermudah  konsolidasi  dalam  pembuatan  laporan  secara  tepat dan  mendalam, Dapat menghasilkan  laporan  kepada  manajemen  lebih  cepat,  tepat  dan akurat Sehingga proses operasional memenuhi persyaratan dan standar kualitas yang di tetapkan oleh perusahaan

## I. PENDAHULUAN
BTPN  (  Bank  Tabungan  Pensiunan Nasional  )  adalah  perusahaan  yang bergerak  dibidang  perbankan,ini  terlahir dari  pemikiran  7  orang  dalam  suatu perkumpulan  pegawai  pensiunan  militer pada  tahun  1958,  ketujuh  serangkai tersebut kemudian mendirikan perkumpulan  bank  pegawai  pensiunan militer  selanjutnya  di  sebut  BAPEMIL dengan status usaha sebagai perkumpulan yang menerima simpanan dan memberikan pinjaman  kepada  anggotanya,  BAPEMIL
memiliki  tujuan  mulia  yakni  membantu meringankan beban ekonomi para pensiunan  yang  ketika  itu  pada  umumnya sangat  kesulitan  bahkan  banyak  yang terjerat rentenir, berkat kepercayaan yang tinggi  dari  masyarakat  maupun  mitra usaha,  pada  tahun  1986  para  anggota perkumpulan  BAPEMIL  membentuk  PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional
Salah  satu  faktor  yang  sangat penting  dalam  persaingan  bank  adalah kualitas  suatu  produk  maupun  layanan, kualitas  sering  dijadikan  sebagai  suatu
tolak  ukur  dan  pembeda  untuk  suatu produk  dan  layanan  antara  satu  bank dengan  bank  lainnya,  oleh  karena  itu semua  bank  dan  penyedia  layanan  selalu mencari cara untuk meningkatkan kualitas produk maupun kualitas layanannya.
Kualitas  dapat  diartikan  sebagai tingkat  baik  atau  buruknya    suatu  produk yang  dihasilkan  dan  apakah  produk  yang dihasilkan    tersebut  sesuai  dengan spesifikasi  yang  telah  ditentukan  ataupun kesesuaiannya terhadap kebutuhan.
Untuk  menjaga  dan  meningkatkan kualitas,  perusahaan  (  bank)  umumnya akan menggunakan dua teknik yaitu
1. Teknik  pengendalian  kualitas  ( Quality  Control  )  yaitu  proses  dan prosedur  internal  masing-masing dan mengembangkannya dari waktu ke  waktu  kemudian  pihak  yang berkepentingan diminta untuk mengikuti dan mematuhinya 2. Teknik penjaminan kualitas ( Quality Assurance  )  yaitu  proses  menjamin kualitas yang dihasilkan dan
memastikan  proses  tersebut  sesuai standard  an  ketentuan  yang  telah ditentukan
Kedua  teknik  tersebut  bertujuan untuk memastikan bahwa proses operasional  memenuhi  persyaratan  dan standar kualitas yang di tetapkan. Ruang lingkup Pemeriksaan Operasional Quality Assurance bank adalah untuk memastikan kecukupan
pengendalian internal kontrol, pengelolaan resiko,dan tata kelola pada aktivitas utama operasional kantor cabang BTPN
Laporan  ini  dimaksudkan  kepada percepatan  alur  pemeriksaan  operasional
bank secara otomasi  dengan tujuan untuk :
1. Meningkatkan kinerja tim pemeriksa dalam percepatan proses pemeriksaan operasional cabang, 2. Mempermudah  konsolidasi  dalam pembuatan laporan secara tepat dan
mendalam
3. Dapat menghasilkan laporan kepada manajemen  lebih  cepat,  tepat  dan akurat. Berdasarkan  latar  belakang  masalah
diatas  maka  penulis  mengidentifikasi masalah yang timbul antara lain :
1. Konsolidasi  data  dilakukan  oleh beberapa user ( Birokrasi ) 2. Sistem yang digunakan masih manual berdampak aktivitas dikerjakan secara berulang. 3. Keakuratan dalam pembuatan laporan  belum  dapat  tepat,  cepat dan mendalam. Dalam  penulisan  laporan  ini  penulis menggunakan metodologi pengerjaan sebagai berikut : a) Wawancara Dilakukan  dengan  cara  mengajukan pertanyaan  secara  lisan  dalam  usaha untukmelengkapi data dan dokumen.
b) Observasi
Melihat  dan  melaksanakan  langsung cara  kerja  proses  quality  assurance dalam pemeriksaan :
- Dengan  dibantu  oleh  pihak  internal perusahaan,
- Melakukan  pengumpulan  data  dan sampel-sampel data dan
- Mengajukan  pertanyaan-pertanyaan mengenai proses kerjanya.
c) Studi Perpustakaan Dengan  membaca  berbagai  buku tentang  analisis  dan  perancangan, proses pemeriksaan, manajemen
informatika  yang  berhubungan  dengan penyusunan skripsi ini, sebagai
landasan  teori  untuk  menyelesaikan masalah pemeriksaan yang dihadapi.
d) Analisis Sistem Kegiatan  menganalisa  sistem  yang berjalan  sampai  dengan  usulan  untuk mengetahui  bagaimana  proses  dalam sebuah sistem dilakukan :
- Mempelajari keunggulan dan
kelemahan dari sistem,
- Memahami dan memodelkan proses yang ada,
- Mengenai proses apa yang diperlukan,  bagaimana  hubungan proses, arus data, penyimpanan data serta kebutuhan akan data
e) Desain Sistem Tahapan  merancang  sistem  adalah bagaimana  sebuah  sistem  akan  didesain dalam  satu  kesatuan  basis  data  yang ditentukan.
Memberikan  gambaran  yang  jelas mulai  dari  analisis  data  yang  diproses, kemudian  dibuat  diagram  hubungan kesatuan  luar,  dirancang  dalam  tampilan dialog layar sampai spesifikasi file.

## II. LANDASAN TEORI Istilah-Istilah perbankan
Quality  Assurance  :  Unit  kerja  yang ditugaskan  untuk  melakukan  pemeriksaan atau  validasi  terhadap  operasional  cabang apakah  sudah  sesuai  dengan  ketentuan yang ditetapkan.
Kas besar :Uang  tunai  yang  ada dikhasanah  /lemari  besi  untuk  keperluan operasional harian cabang
Khasanah :  Adalah  ruangan  baja tahan  api  yang  dibuat  khusus  dilengkapi pintu  besi  dengan  system  pengamanan dual custody
LATA:  Adalah  lemari  arsip  tahan  api untuk  menyimpan  dokumen  jaminan  dan kredit  yang  memilki  sistem  pengamanan dual custody
Dual  custody  :  Aktivitas  yang
dilakukan bersama-sama dibawah pengawasan 2 orang dilakukan berdasarkan  izin  atau  sepengatahuan  2
(dua ) orang tersebut
Dual  Control  :  Suatu  prosedur pengendalian  intern  perbankan  berupa pengecekan  ulang  atas  suatu  pekerjaan yang  telah  dilakukan  oleh  petugas sebelumnya untuk disetujui
Standarisasi khasanah
Ruangan khasanah/LATA wajib memenuhi persyaratan sebagai berikutRuangan  dibuat  dari  bahan  beton diseluruh  sisinya  dilengkapi  dengan  baja tahan  api  dengan  ketebalan  minimal standar memiliki pintu 2 lapis yaitu :
1. Pintu utama yaitu pintu yang terbuat dari besi dengan system penguncian sekurang kurangnya memiliki 2 jenis kunci  yang  di  operasikan  secara terpisah  yaitu  Anak  kunci  dengan Angka kombinasi/PIN/Sidik jari.
2. Pintu  kedua  yaitu  Pintu  gril  atau pintu  jeruji  besi  pengamanan  1 kunci.
3. Ketahanan  Api  selama  2  jam  (  120 menit ).
4. Lantai  dibuat  dengan  kontruksi beton,dak  beton  dinding  tahan  api
dibuat sampai ke atas plafon. Akses  Khasanah  dan  pengelolaan  uang tunai Pembukaan dan penutupan Khasanah/Lemari besi/brankas harus tetap memperhatikan segi keamanan dan dilakukan  dengan  prinsip  pengendalian ganda 1. Pembukaan  dan  penutupan  pintu khasanah  dilakukan  secara  bersama- sama  oleh  pemegang  anak  kunci  dan pemegang  No  Kombinasi  /PIN  sidik  jari yang  tertuang  dalam  intruksi  operasi
yang telah di setujui pejabat berwenang. 2. Semua  aktivitas  khasanah  seperti pembukaan,penutupan
dan pengambilan  dan/atau  penyimpanan uang  dari/kedalam  khasanah  harus dicatat  dalam  register  /Logbook  oleh pejabat/karyawan  yang  terlibat  dalam kegiatan tersebut.
3. Pemegang  anak  kunci  khasanah  harus pejabat yang lebih senior atau sekurang-kurangnya setara dengan pemegang nomor kombinasi. 4. Pemegang kunci dan kombinasi bertanggungjawab untuk menjaga kerahasiaan kunci dan kombinasi/mastercode/PIN  lemari  besi tersebut. 5. Petugas/penanggungjawab khasanah wajib  melakukan  blockleave  (Cuti  ) setiap tahunnya.
6. Nomor  kombinasi  pintu  khasanah  dan mastercode/PIN harus di rubah minimal
1 (satu ) kali dalam setahun atau dalam kondisi sebagai berikut :
a. Pada  saat  pintu  khasanah/lemari besi  diservice  dan  diperbaiki  oleh tekhnisi yang ditunjuk
b. Terjadi pergantian/perubahan
penanggungjawab c. Setiap  perubahan  nomor  kombinasi harus mendapat persetujuan pejabat penanggungjawab khasanah karena  sifatnya  rahasia  (  dipastikan tidak diketahui orang lain )
d. Penugasan  Petugas  alternate  ( petugas pengganti )
7. Setiap  penyimpanan  uang  tunai  dalam jumlah  besar  dan  belum  dilakukan penghitungan detail/rinci secara langsung (Misalkan
pengadaan/penyetoran  uang,  setoran nasabah  )  wajib  di  simpan  dalam khasanah terlebih dahulu dan dilakukan penghitungan rinci pada hari yang sama
8. Proses  penghitungan  uang  tunai  secara detail  pada  saat  penyerahan  dari  Head teller/BH  dan  penerimaan  uang  dari teller  wajib  dilakukan  dan  disaksikan secara bersama-sama/Dual Control Petugas penanggungjawab khasanah
Jenis kegiatan Type A Type B/C Uta ma Altern ate Uta ma Alter nate Penanggu ngjawab anak kunci/ang ka kombinasi Penan ggungj awab anak kunci & anak kunci pintu jeruji besi BH HT/M SO BH  MSO Penan ggungj awab angka kombi nasi/si dik jari lagard Telle r/CS T Bo Fin/CS T/MS O Telle r/CS T CST/C S/MS O Penan ggungj awab maste rcode lagard Telle r/CS T Bo Fin/CS T/MS O Telle r/CS T CST/C S/MS O Ket :
BH : Branch Head HT : Head Teller MSO : Mobile Service Officer Teller : Teller CST : Customer service Teller Bo fin : Back office Finance
Reconsiliasi keuangan
Pelaksanan  rekonsiliasi  keuangan akhir  hari  wajib  dilakukan  pada  hari  yang sama  oleh  user  (  teller  )  dan  supervisor  ( BH/Head teller ) untuk memastikan bahwa transaksi pada hari tersebut telah sesuai.
User dan supervisor :
1.  Melakukan  pencetakan  laporan transaksi  akhir  hari  berdasarkan aplikasi  yang  digunakan  transaksi
pada hari tersebut ( FES, Pprevamp, EQ ).
2. Susun  dan  kelompokan  semua bukti  transaksi  sesuai  dengan urutan pada laporan transaksi yang dihasilkan system.
3. Lakukan pencocokan/Vouching antara bukti-bukti transaksi dengan laporan transaksi , pastikan bahwa  jumlah  transaksi  di  system sama dengan jumlah bukti transaksi,jika terjadi selisih/perbedaan  antara  bukti transaksi  dan  laporan  maka  catat di  dalam  laporan  dan  buatkan berita acara tindak lanjut.
4. Lakukan  penghitungan  fisik  uang tunai  pada  cashbox  bersama supervisor,Total saldo pada cashbox dibandingkan dengan saldo pada system.
5. Tandatangani  laporan  transaksi oleh  user  dan  supervisor  dan simpan di ruang arsip.
Limit Asuransi uang tunai
Uang tunai di cabang yang di cover oleh Asuransi terdiri dari : 1. Cash in safe ( CIS )  :  Adalah  seluruh uang  tunai  yang  berada  dilokasi premise ( Cabang ) dan di simpan pada khasanah  di  bawah  tanggungjawab petugas yang di tunjuk
2. Cash  in  Cash  Box  (  CICB  )  :  Adalah seluruh  uang  tunai  yang  berada  di
counter  teller  dan  merupakan  total jumlah uang tunai dari seluruh teller 3. Cash in ATM ( CIA )   : Adalah uang tunai  yang  ada  di  dalam  setiap  mesin ATM yang di miliki Bank 4. Cash in transit ( CIT ) :  Seluruh  uang tunai  yang  di  angkut  oleh  armada  atau pihak ketiga dengan formasi pengawalan yang telah di tentukan Besarnya limit uang tunai CIS,CICB,CIA  dan  CIT  ditentukan  oleh manajemen  sesuai  dengan  monitoring kecukupan  limit  uang  tunai  sesuai  dengan standar  asuransi  akan  direview  setiap tahun  (  perpanjangan  polis  )  atau berdasarkan kebutuhan,
untuk kepentingan  mitigasi  risiko  cabang  wajib memastikan Fisik uang tunai tidak melebihi limit yang telah ditentukan.
Setiap  overlimit  uang  tunai  wajib diketahui  oleh  NOC  insurance  dengan mekanisme dan batas waktu pelaporan.

## III. ANALISIS MASALAH
Dalam rangka melakukan pengelolaan  kantor  cabang  yang  standar khususnya  penerapan  Manajemen  Risiko Operasional,  maka  untuk  meminimalisir kemungkinan  dampak  negatif  dari  tidak berfungsinya  proses  internal,  kesalahan manusia,  kegagalan  sistem  maka  perlu dilakukan pemeriksaan operasional
Operasional  Quality  Assurance  bank merupakan  pemeriksaan  menggunakan alat  bantu  dalam  bentuk  kertas  kerja pemeriksa  (KKP)  sebagai  acuan  sesuai dengan  process  Risk  Control  (  proses pengelolaan  resiko  )  yang  termasuk didalamnya  memastikan  efektifitas  atas pelaksanaan  operasional  kantor  cabang sesuai dengan standard operating Procedure  (  SOP  )  dan  ketentuan  yang berlaku

## Metode  pemeriksaan  operasional bank
1. Review  Onsite  yaitu  Kunjungan  ke cabang, wawancara, inspeksi,
observasi,  informasi  pelapor  ( Whisleblower )
2. Review  Offsite  yaitu  pemeriksaan dokumen,  Konfirmasi,  Kordinasi, Reconsiliasi 3. Continous monitoring yaitu berkomunikasi  langsung  melalui Telp atau kunjungan ke lapangan 4. Spesial  Review  yaitu  dari  data kunjungan customer yang terdapat indikasi  Fraud  atau  Pelanggaran Kode Etik
Parameter sample pemeriksaan
1. Jenis transaksi ( Proses/Volume )
2. Frekuensi  transaksi  berdasarkan jumlah populasi
3. Waktu transaksi termasuk irregular time
4. Diprioritaskan  pada  tanggal  yang terjadi  banyak  transaksi  jumlah sampel  dapat  diperluas  sesuai dengan  hasil  observasi,  evaluasi QA  pemeriksa dengan  persetujuan Area QA supervisor.
Penentuan level resiko pada Temuan Level  Risiko  ditentuan  berdasarkan potensi kerugian sebagai berikut 1. Low (L) 2. Low To Moderate (LTM) 3. Moderate (M)
4. Moderate To High ( MTH )
5. High ( H ) Dengan berdasarkan : - Bersifat Administratif
- Berdampak pada Proses lainnya
- Potensi  Resiko  (  Finansial/Non Finansial )
- Aktivitas  pencegahan  resiko  yang ada - Temuan Berulang Rating Level Berdasarkan dari pencegahan resiko,  kepatuhan  pada  prosedur  dan dampak  kerugian  maka  Rating  level ditentukan sebagai berikut :
1. Satisfactory  (  Sangat  baik  )  : pengelolaan manajemen risiko,ketentuan,prosedur sudah dipatuhi  dan  diterapkan  dengan sangat baik tidak ada temuan level risiko H maupun MTH, max 2 M 2. Acceptable  (  Baik  )  :  pengelolaan manajemen risiko,ketentuan,prosedur sudah cukup baik tetapi terdapat kelemahan  yang  masih  dapat diyakinkan  tidak  ada  temuan  H maupun MTH, hanya 3-4 M
3. Inadequate  (  Kurang  baik  )  :
Penilaian  dengan  kategori  kurang baik  dimana  pengelolaan  risiko belum memadai, ketentuan maupun  prosedur  belum  di  patuhi dan dilaksanakan dimana pengelolaan risiko belum memadai, ketentuan maupun prosedur  belum  di  patuhi  dan dilaksanakan< 2H / MTH atau > 5M 4. Unsatisfactory ( Buruk ) : Penilaian dengan kategori tidak baik dimana pengelolaan resiko tidak memadai, ketentuan  ataupun  prosedur  tidak dipatuhi  dan  dilaksanakan>2  H /MTH

## Perangkat pemeriksaan operasional
1. Kertas  kerja  (  WP  ):  Media
/Alat  bantu  bagi  pemeriksa untuk menuangkan hasil
pekerjaan
2. Kertas kerja pemeriksa ( KKP ) :  Alat  bantu  bagi  pemeriksa yang  berisikan  tata  cara pemeriksaan,kebijakan dan
SOP  terkait  yang  menjadi pedoman,  disertai  tingkat risiko  per  key  proses  nya
masing-masing
3. Lembar Konfirmasi Temuan ( LKT  )  :  Alat  bantu  dalam melakukan  pemberitahuan
hasil  temuan  kepada  unit kerja  terperiksa  yang  harus di tanggapi 4. Lembar Hasil Review ( LHR ) : Laporan dari hasil pemeriksaan yang berisikan temuan dan rating  yang  di  berikan sebagai  patokan  dalam pengendalian control
Mekanisme pemeriksaan
1. Durasi  pemeriksaan  adalah  1 minggu ( 6 Hari untuk cabang Type besar,  5  Hari  untuk  cabang  type kecil )
2. Sesuai metode pemeriksaan,semua dokumentasikan  pada  kertas  kerja (working  paper)  simpan  dan kirimkan  bukti  pemeriksaan  setiap hari
3. Pada  hari  kerja  terakhir  pemeriksa membuat,  mengkonfirmasi  dan
mengkomunikasikan potensial temuan  dalam  Laporan  kofirmasi temuan ( LKT ) ke cabang 4. Cabang dapat menunjukan bukti/konfirmasi  bahwa  temuan tersebut sudah
diselesaikan terhitung  sejak  menjadi  temuan
hingga  2  hari  setelah  menerima LKT
5. Pembuatan  lembar  hasil  review  ( LHR  )  memverifikasi  bukti  temuan dan merekomendasikan final rating
6. Final  Report  dikirimkan  ke  PIC cabang
Perangkat pemeriksaan
Adapun  perangkat  yang  digunakan untuk pemeriksaan adalah :
1. Kertas kerja ( WP ) : Media /Alat bantu bagi pemeriksa untuk  menuangkan  hasil
pekerjaan 2. Kertas  kerja  pemeriksa  ( KKP  )  :  Alat  bantu  bagi pemeriksa  yang  berisikan tata cara pemeriksaan,kebijakan dan  SOP  terkait  yang menjadi pedoman, disertai tingkat  risiko  per  key proses nya masing-masing 3. Lembar Konfirmasi Temuan ( LKT ) : Alat bantu dalam melakukan pemberitahuan hasil temuan  kepada  unit  kerja terperiksa  yang  harus  di tanggapi 4. Lembar Hasil Review ( LHR ) : Laporan dari hasil pemeriksaan yang berisikan temuan dan rating  yang  di  berikan sebagai  patokan  dalam pengendalian control

## IV. PERANCANGAN SISTEM
Perancangan  implementasi  sistem informasi  dalam Aplikasi  Otomasi  Proses Quality  Assurance ini  berdasarkan  atas analisis  yang  dilakukan  penulis  terhadap data  yang  ada  di  PT  Bank  Tabungan
Pensiunan Nasional (BTPN)Area Tasikmalaya yang terkait dengan
permasalahan  yang  diajukan.Diharapkan dengan  adanya  perancangan  ini  dapat menciptakan  sebuah  sistem  informasi Otomasi  Proses  Quality  Assurance  dan dapat  mengatasi  permasalahan  yang  ada selama ini terkait dengan sistem informasi Quality Assurance.
Adapun  rancangan  sistem  informasi yang  diajukan  penulis  akan  digambarkan dengan menggunakan beberapa alat bantu deskripsi  seperti  diagram  alir  data  ( Data Flow  Diagram )  yang  meliputi  diagram konteks  dan  diagram  rinci.  Kamus  data merupakan  penjelasan  arus  data  atau aliran  data  yang  ada.Sedangkan  mengenai struktur data ( Data structure ).
Digambarkan  dengan  memakai  rancangan file dan  diagram  hubungan Entity ( Entity Relationship Diagram ).
Rancangan program yang akan dibuat oleh penulis antara lain:
1. Pencatatan Data Quality Assurance
Pencatatan  data  tersebut diatas  adalah proses penginputan data Quality
Assurance  yang  biasanya  dilakukan secara  manual  nantinya  dilakukan dengan  metode  komputerisasi.  Dan diharapkan dapat
meminimalisir kesalahan  dan  dapat  mempermudah proses pencarian. 2. Pencetakan Laporan-laporan Pencetakan laporan dari hasil penginputan  atau  pencatatan  Working Paper  (WP)  dan  LKT  sehingga  menjadi Laporan  Hasil  Review  (LHR)  yang diusulkan  dengan  sistem  komputerisasi ini  diharapkan  dapat  lebih  cepat  dan dapat  mengatasi  permasalahan  yang sering timbul.
Berdasarkan analisis masalah, dalam sistem  yang  sedang  dibahas  terdapat beberapa  macam  prosedur,  prosedur- prosedur tersebut terbentuk dari beberapa proses  dalam  sistem  yang  ada  dilokasi penelitian  beberapa  masih  dikerjakan manual khususnya dalam Quality Assurance.  Adapun  prosedur-prosedur yang  akan  dirancang,  dikerjakan  dan  di implementasikan dengan komputer adalah sebagai berikut :
1. LaporanHasil  Review  (LHR)  atau
Laporan Hasil Pemeriksaan 2. Penentuan Rating hasil pemeriksaan
Rancangan output adalah  keluaran dari  hasil  proses  Aplikasi  yang  dapat berupa  kertas  atas  tampilan  pada  layar monitor,  pada  Otomasi  Proses  Quality Assurance Dalam Pemeriksaan Operasional Bankrancangan output yang  penulis  buat berbentuk laporan LHR

## V. IMPLEMENTASI
Program  yang  dibuat  penyusun adalah  sebuah  program Microsoft  Excell Macro yang  menangani  sistem  Quality Assurance  dalam  pemeriksaan  Oprasional
Bank.  Adapun  program  ini  digunakan nantinya agar bisa dipakai untuk pemeriksaan sehingga mempermudah kinerja. Jadi dengan adanya program Aplikasi Otomasi  Proses  Quality  Assurance  ini, diharapkan selama pemeriksaan Operasional  Bank  bisa  lebih  efektif  dan efisien.Keakuratan dalam pembuatan laporan  belum  dapat  tepat,  cepat  dan mendalam

## VI. KESIMPULAN
Setelah melakukan analisis terhadap system  yang  berjalan,  Didalam  penelitian ini penyusun
menarik beberapa kesimpulan yaitu
1. Penentuan  Risk Level  telah tertuang pada  WP  sehingga  tidak  perlu membuka KKP
2. LKT  telah  terhubung  dengan  LHR memudahkan  konsolidasi  maupun koreksi dan Revisi
3. Proses  dari awal  pemeriksaan sampai  pelaporan  dapat  di  sajikan oleh 1 user ( Efisiensi karyawan )
4. Rating  hasil  pemeriksaan  dapat  di prediksi sejak awal pemeriksaan
Adapun  saran  yang  ditemukan berkaitan dengan system informasi
1. Untuk  kedepannya  di  harapkan system  ini  mampu  menyesuaikan dengan  semua  key  proses  yang dilakukan pemeriksaan
2. Diharapkan untuk kedepannya system dapat
dikembangkan terhadap pemeriksaan business juga collection

## DAFTAR PUSTAKA
Modul Quality Assurance tahun 2017 Memo  49/BBS/I/2019  Penegasan  Akses khasanah  dan  Lemari  besi  serta rekonsiliasi transaksi keuangan akhir hari cabang universal
K  001_DIROP_OPD_1.0_2014  Standarisasi khasanah dan Lemari besi
M  007  OPDV  I  2017  Logbook  Lemari  besi dan khasanah
M 562  BBS XI  2018 Ketentuan  Cover Limit Asuransi  uang  tunai  di  cabang universal