2012中国银行业从业人员资格认证考试-公司信贷考点精讲及归类题库

2012年立信会计出版社出版的图书
《2012中国银行业从业人员资格认证考试-公司信贷考点精讲及归类题库》是2012年1月由立信会计出版社出版的图书。
前言
中国银行业从业人员资格认证考试（Certification of China Banking Professional，简称CCBP），由中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织，主要测试应试人员所具备的银行业相关专业知识、技术和能力。同时，该考试的推行有利于提高银行业从业人员的专业素质与职业操守，从根本上防控金融风险，维护银行业信誉，提高银行业服务水平，更有利于保证我国金融业的平稳发展。
该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》和《公司信贷》，其中《公共基础》为基础科目,其余为专业科目。凡是年满18周岁，具有完全民事行为能力和具有高中以上文化程度的人员都可以报名参加。
为了能使考生更有针对性的准备考试，帮助考生顺利通过该资格考试，我们根据最新的《中国银行业从业人员资格认证考试大纲》和指定参考教材编写了《中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书》丛书，包括《公共基础考点精讲及归类题库》、《风险管理考点精讲及归类题库》、《公司信贷考点精讲及归类题库》、《个人贷款考点精讲及归类题库》、《个人理财考点精讲及归类题库》，使考生能够更有效的系统学习指定教材，了解中国银行业从业人员资格认证考试的命题规律，把握住复习的重点及难点，同时通过真题和预测题的练习，巩固所学知识。
总体来讲，本套辅导用书具有以下特点：
一、分析考情，有的放矢
一方面，紧密结合考试大纲列出的考点，并适当延伸，梳理本章各考点知识的体系架构与纵横联系。另一方面，综述本章考试特点及趋势（考查频率与重点，能力要求与难点，命题视角与题型），提示考生备考中常有的疏漏与疑问。
二、精讲考点，编排清晰
针对机考随机组卷涉及考点全面的特点，本书考点精讲部分覆盖所有考点，并在此基础上提炼要点、疏解难点，采取清晰明了的图表呈现形式，着力提高考生复习效率。
三、题库归类，强化练习
“知易，行难”，学习知识、应对考试，充分的做题练习必不可少。本书归类题库部分全面收录题库真题，并按考点归类编排，以达到通过练题复习考点的目的，而且方便读者复习评估、查漏补缺。
四、赠送机考模考系统，学练测评一本通达
针对考试采用机考形式，我们特别研发了一套标准的考试系统，帮助考生在考前熟悉机考模式，精练海量试题。本系统融合以下六大特色：
● 智能组卷。严格按照考试的题型、题量、难度，随机从海量题库抽题组卷。
● 模拟机考。全真的考试界面与流程，身临其境的模考效果。
● 自动判卷。交卷后自动判卷，实时得出标准评分。
● 权威解答。名师讲解试题，精细统计、分析成绩。
● 错题档案。自动生成错题档案，错题重做突破短板。
● 试题查找。抽取特定考点所有试题，随时进行针对性练习。
本书由中央财经大学应用金融系主任、博士生导师韩复龄教授主编，参加编写的有中央财经大学王汀汀、胡传雨、卢梦莹、姚琼、曾泱钦、刘杨、鲁静文、杜云岳、谭月泉、印小川、刘晓远、胡明玥等，中南财经政法大学高婷，河北经贸大学王素梅，新疆财经大学杨丽红等。
学海无涯，书中如有疏漏之处，欢迎广大考生批评指正，以期再版时更趋完善。
中国银行业从业人员资格认证考试研究中心
中公教育中国银行业从业人员资格认证考试研究院
2012年1月
目录
目录
命题趋势预测及应试技巧
一、科目概论（1）
二、知识框架结构（1）
三、考试情况分析与预测（2）
四、用书指南及备考计划（3）
第一章 公司信贷概述
本章考情分析（5）
本章考点精讲（6）
第一节 公司信贷基础（6）
考点1 公司信贷相关概念（6）
考点2 公司信贷的基本要素（7）
考点3 公司信贷的种类（9）
第二节 公司信贷的基本原理（11）
考点4 公司信贷理论的发展（11）
考点5 公司信贷资金的运动过程及其特征（12）
第三节 公司信贷管理（13）
考点6 公司信贷管理的原则（13）
考点7 信贷管理流程（13）
考点8 信贷管理的组织架构（14）
本章归类题库（15）
第一节 公司信贷基础（考点1-3）（15）
第二节 公司信贷的基本原理（考点4-5）（18）
第三节 公司信贷管理（考点6-8）（20）
参考答案及解析（22）
第二章 公司信贷营销
本章考情分析（27）
本章考点精讲（28）
第一节 目标市场分析（28）
考点1 市场环境分析（28）
考点2 市场细分（29）
考点3 市场选择和定位（30）
第二节 营销策略（31）
考点4 产品营销策略（31）
考点5 定价策略（35）
考点6 营销渠道策略（36）
考点7 促销策略（38）
第三节 营销管理（39）
考点8 营销计划（39）
考点9 营销组织（39）
考点10 营销领导（40）
考点11 营销控制（40）
本章归类题库（41）
第一节 目标市场分析（考点1-3）（41）
第二节 营销策略（考点4-7）（44）
第三节 营销管理（考点8-11）（47）
参考答案及解析（49）
第三章 贷款申请受理和贷前调查
本章考情分析（55）
本章考点精讲（56）
第一节 借款人（56）
考点1 借款人应具备的资格和基本条件（56）
考点2 借款人的权利和义务（57）
第二节 贷款申请受理（58）
考点3 面谈访问（58）
考点4 内部意见反馈（58）
考点5 贷款意向阶段（59）
第三节 贷前调查（61）
考点6 贷前调查的方法（61）
考点7 贷前调查的内容（61）
第四节 贷前调查报告内容要求（63）
考点8 贷前调查报告内容要求（63）
本章归类题库（64）
第一节 借款人（考点1-2）（64）
第二节 贷款申请受理（考点3-5）（66）
第三节 贷前调查（考点6-7）（68）
第四节 贷前调查报告内容要求（考点8）（70）
参考答案及解析（71）
第四章 贷款环境分析
本章考情分析（77）
本章考点精讲（77）
第一节 国家与地区分析（77）
考点1 国别风险分析（77）
考点2 区域风险分析（79）
第二节 行业分析（80）
考点3 行业风险的概念及其产生（80）
考点4 行业风险分析（81）
考点5 行业风险评估工作表（85）
本章归类题库（86）
第一节 国家与地区分析（考点1-2）（86）
第二节 行业分析（考点3-5）（89）
参考答案及解析（93）
第五章 借款需求分析
本章考情分析（99）
本章考点精讲（99）
第一节 概述（99）
考点1 借款需求的含义（99）
考点2 借款需求分析的意义（100）
考点3 借款需求的影响因素（100）
第二节 借款需求分析的内容（101）
考点4 销售变化引起的需求（101）
考点5 资产变化引起的需求（103）
考点6 负债和分红变化引起的需求（105）
考点7 其他变化引起的需求（106）
第三节 借款需求与负债结构（106）
考点8 借款需求与负债结构（106）
本章归类题库（108）
第一节 概述（考点1-3）（108）
第二节 借款需求分析的内容（考点4-7）（110）
第三节 借款需求与负债结构（考点8）（114）
参考答案及解析（115）
第六章 客户分析
本章考情分析（121）
本章考点精讲（122）
第一节 客户品质分析（122）
考点1 客户品质的基础分析（122）
考点2 客户经营管理状况（123）
第二节 客户财务分析（124）
考点3 概述（124）
考点4 资产负债表分析（125）
考点5 损益表分析（125）
考点6 现金流量分析（126）
考点7 财务报表综合分析（128）
第三节客户信用评级（133）
考点8 客户信用评级的概念（133）
考点9 评级因素及方法（134）
考点10 操作程序和调整（135）
本章归类题库（136）
第一节 客户品质分析（考点1-2）（136）
第二节 客户财务分析（考点3-7）（138）
第三节 客户信用评级（考点8-10）（142）
参考答案及解析（143）
第七章 贷款项目评估
本章考情分析（149）
本章考点精讲（150）
第一节 概述（150）
考点1 基本概念（150）
考点2 项目评估的内容（151）
考点3 项目评估的要求和组织（151）
考点4 项目评估的意义（152）
第二节 项目非财务分析（152）
考点5 项目背景分析（152）
考点6 市场需求预测分析（153）
考点7 生产规模分析（154）
考点8 原辅料供给分析（155）
考点9 技术及工艺流程分析（155）
考点10 项目环境条件分析（157）
考点11 项目组织与人力资源分析（158）
第三节 项目财务分析（159）
考点12 财务预测的审查（159）
考点13 项目现金流量分析（162）
考点14 项目盈利能力分析（162）
考点15 项目清偿能力分析（164）
考点16 财务评价的基本报表（165）
考点17 项目不确定性分析（166）
本章归类题库（167）
第一节 概述（考点1-4）（167）
第二节 项目非财务分析（考点5-11）（170）
第三节 项目财务分析（考点12-17）（178）
参考答案及解析（184）
第八章 贷款担保分析
本章考情分析（195）
本章考点精讲（196）
第一节 贷款担保概述（196）
考点1 担保的概念（196）
考点2 贷款担保的作用（196）
考点3 贷款担保的分类（196）
考点4 担保范围（197）
第二节 贷款抵押分析（198）
考点5 贷款抵押的设定条件（198）
考点6 贷款抵押风险分析（200）
第三节 贷款质押分析（201）
考点7 质押与抵押的区别（201）
考点8 贷款质押的设定条件（201）
考点9 贷款质押风险分析（203）
第四节 贷款保证分析（204）
考点10 保证人资格与条件（204）
考点11 贷款保证风险分析（205）
本章归类题库（206）
第一节 贷款担保概述（考点1-4）（206）
第二节 贷款抵押分析（考点5-6）（208）
第三节 贷款质押分析（考点7-9）（211）
第四节 贷款保证分析（考点10-11）（215）
参考答案及解析（216）
第九章 贷款审批
本章考情分析（223）
本章考点精讲（223）
第一节 贷款审批原则（223）
考点1 信贷授权（223）
考点2 审贷分离（224）
第二节 贷款审查事项及审批要素（225）
考点3 贷款审查事项（225）
考点4 贷款审批要素（225）
第三节 授信额度（226）
考点5 授信额度的定义（226）
考点6 授信额度的决定因素（226）
考点7 授信额度的确定流程（227）
本章归类题库（227）
第一节 贷款审批原则（考点1-2）（227）
第二节 贷款审查事项及审批要素（考点3-4）（229）
第三节 授信额度（考点5-7）（231）
参考答案及解析（233）
第十章 贷款合同与发放支付
本章考情分析（235）
本章考点精讲（235）
第一节 贷款合同与管理（235）
考点1 贷款合同签订（235）
考点2 贷款合同管理（237）
第二节 贷款的发放（237）
考点3 贷放分控（237）
考点4 贷款发放管理（238）
第三节 贷款支付（239）
考点5 实贷实付（239）
考点6 受托支付（239）
考点7 自主支付（240）
本章归类题库（240）
第一节 贷款合同与管理（考点1-2）（240）
第二节 贷款的发放（考点3-4）（245）
第三节 贷款支付（考点5-7）（250）
参考答案及解析（253）
第十一章 贷后管理
本章考情分析（257）
本章考点精讲（258）
第一节 对借款人的贷后监控（258）
考点1 经营状况监控（258）
考点2 管理状况监控（258）
考点3 财务状况监控（259）
考点4 还款账户监控（259）
考点5 与银行往来情况监控（260）
第二节 担保管理（260）
考点6 保证人管理（260）
考点7 抵（质）押品管理（260）
考点8 担保的补充机制（261）
第三节 风险预警（261）
考点9 风险预警程序（261）
考点10 风险预警方法（262）
考点11 风险预警指标体系（262）
考点12 风险预警的处置（263）
第四节 信贷业务到期处理（263）
考点13 贷款偿还操作及提前还款处理（263）
考点14 贷款展期处理（263）
考点15 依法收贷（264）
考点16 贷款总结评价（265）
第五节 档案管理（265）
考点17 档案管理的原则和要求（265）
考点18 贷款文件的管理（266）
考点19 贷款档案的管理（266）
考点20 客户档案的管理（267）
本章归类题库（267）
第一节 对借款人的贷后监控（考点1-5）（267）
第二节 担保管理（考点6-8）（270）
第三节 风险预警（考点9-12）（272）
第四节 信贷业务到期处理（考点13-20）（274）
参考答案及解析（276）
第十二章 贷款风险分类
本章考情分析（279）
本章考点精讲（279）
第一节 贷款风险分类概述（279）
考点1 贷款分类的含义和标准（279）
考点2 贷款分类的意义（280）
考点3 贷款风险分类的会计原理（280）
第二节 贷款风险分类方法（280）
考点4 基本信贷分析（280）
考点5 还款能力分析（281）
考点6 还款可能性分析（281）
考点7 确定分类结果（282）
第三节贷款损失准备金的计提（282）
考点8 贷款损失准备金的含义和种类（282）
考点9 贷款损失准备金的计提基数和比例（283）
考点10 贷款损失准备金的计提原则（283）
考点11 贷款损失准备金的计提方法（283）
本章归类题库（284）
第一节 贷款风险分类概述（考点1-3）（284）
第二节 贷款风险分类方法（考点4-7）（286）
第三节 贷款损失准备金的计提（考点8-11）（288）
参考答案及解析（291）
第十三章不良贷款管理
本章考情分析（293）
本章考点精讲（294）
第一节 概述（294）
考点1 不良贷款的定义（294）
考点2 不良贷款的成因（294）
考点3 不良贷款的处置方式（294）
第二节 现金清收（295）
考点4 现金清收准备（295）
考点5 常规清收（295）
考点6 依法清收（295）
第三节 重组（296）
考点7 重组的概念和条件（296）
考点8 贷款重组的方式（296）
考点9 司法型贷款重组（296）
第四节 以资抵债（297）
考点10 以资抵债的条件及抵债资产的范围（297）
考点11 抵债资产的接收（298）
考点12 抵债资产管理（298）
第五节 呆账核销（298）
考点13 呆账的认定（298）
考点14 呆账核销的申报与审批（299）
考点15 呆账核销后的管理（299）
本章归类题库（300）
第一节 概述（考点1-3）（300）
第二节 现金清收（考点4-6）（301）
第三节 重组（考点7-9）（303）
第四节 以资抵债（考点10-12）（305）
第五节 呆账核销（考点13-15）（307）
参考答案及解析（309）
中公教育 全国分校一览表（312）
附赠机考系统光盘，含：
2009年上半年银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》真题试卷
2009年下半年银行业从业人员资格认证考试《公司信贷》真题试卷
银行从业资格考试《公司信贷》预测模拟试卷