澳大利亚证监会

澳大利亚政府工作部门
澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investment Commission---ASIC）。澳大利亚证券和投资委员会ASIC于2001年根据澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）成立。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。
简介
ASIC的基本职能体现在维护市场诚信和保护消费者权益方面。市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争, 保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响, 从而增强投资者对金融市场的信心, 维护金融市场的稳定保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露, 确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时, 可以通过适当的途径得到补偿。
ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构简单的说就是监管机构和和叫监管局，澳大利亚证券和投资委员会于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立。该机构依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚外汇零售行业的监管者,澳大利亚证券及投资事务监察委员会（ASIC）是澳大利亚金融服务和市场监管的机构。ASIC致力于保障澳大利亚经济的名誉及健康 以此来确保澳大利亚金融市场公平与透明，并得到了自信、专业的投资者和消费者的大力支持。ASIC是一个完全独立的联邦政府机构，对公司及企业进行设立及管理，并依法监管其大部分的运营工作。
●维护、推进和提升金融体系和金融实体的执行力；
●提升投资者及消费者对于金融体系的信心及促进对于公开信息的参与；
●最简便的程序流程及最有效地执行法律政策；
●强制法律实施；
●尽快地的向公众披露有关公司及其他机构的信息；
●服务及保护金融市场中的零售投资者和消费者；
●建立完整的澳大利亚资本市场信心；
●促进国际资本流动和国际执法力度；
●处理协调全球金融风暴在国内和国际上的影响；
所有的澳大利亚提供金融服务的实体必须持有有效的澳大利亚金融服务许可证（AFSL）,许可证将授权你和你所代表的公司为客户提供金融方面的服务。许可证持有人有义务在s912A和912B的公司法规定下应遵循的原则为：
●必须有效、诚实、公正的进行商务运作；
●在许可范围内维持有序的组织能力来提供金融服务；
●确保他们提供金融服务的代表有足够的能力，并且受到过充足的专业训练；
●具备雄厚的资金实力、专业技术、和人力资源储备；
●具备完善的风险管理体系；
●合理的利益冲突管理模式；
●遵守金融服务中的相关法律来确保他们的代表也可以依法办事
在澳大利亚从事金融交易服务的众多知名机构，都是在ASIC的严格监管下为澳洲乃至全球投资者提供服务的，包括中国银行澳洲分行（BOC）、澳大利亚联邦银行（CBA）等。
澳大利亚证券投资委员会ASIC完善的金融监管体系和严格的执行力度，受到了各国投资者和监管同行的一致认可，一直以来都被公认为世界上最严格、最健全、最能保护投资者权益的金融监管体系之一,我们来了解下他的性质
ASIC的性质
ASIC政府性质和法律地位　ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，ASIC是澳大利亚一个独立的联邦政府机构，经联邦政府批准，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，该机构依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。
ASIC的监管对象
1、广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构
2、本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构
3、证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构
4、所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构
5、所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务
ASIC对外汇市场的监管
ASIC
外汇市场是澳大利亚最重要的金融交易市场之一，与澳大利亚证券交易所（Australian Stock Exchange---ASX）、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的监管范围。
根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence），外汇市场也不例外。在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。
正规的平台是必须具备（AFSL：澳大利亚金融业务许可证号）这个号码的，只有具备了这个号码才会具有做金融衍生品的资格。只有单独的（ABN：澳大利亚商业注册代码，ACN：澳大利亚公司代码）的公司是没有资格做金融衍生品的。拥有了AFSL号码的都会有相应的ABN，ACN代码；但是只拥有ABN，ACN代码的不一定拥有AFSL号码。
ASIC实施的监管要求包括
1、须申请获得AFS Licence，并获准许可指定的经营权限
2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
3、公司股东和管理层以及规定的持证代表均需按ASIC规定进行备案
4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案
除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。
同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。
ASIC的优势
1、完善的政府职能，独立管理金融市场
2、全方位的监管体系，监督与管理两手并重
3、在金融运作中，协助和保护零售商和客户
4、注重对投资者的权益保护，设立了FOS纠纷解决机构
5、对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施
6、更加公开公正的信息发布，确保公众利益
7、通过新技术和流程提高服务水平
ASIC保护投资者的措施
（一）所有经营金融产品的机构首先需要申请金融服务牌照(AFS Licence)
（二）所有申请AFSL金融服务牌照的机构均需为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）
（三）ASIC要求投诉部门及时处理客户投诉，并对违规交易商进行严格处罚，甚至吊销金融服务牌照AFSL
（四）更严格的客户风险披露，要求金融机构必须毫无保留地告诉客户公司经营风险、市场交易风险等
ASIC关于外汇交易商开设隔离账户的要求
根据ASIC官网中的监管法规（章节RG-212《场外衍生品交易的客户资金》），受监管的外汇交易商必须开设隔离账户或信托账户用于存放客户资金。RG-212对隔离账户的规定和操作规范做了明确的要求，对受ASIC正规监管的外汇交易商在处理客户资金时进行了明确规定，使得参与外汇投资交易的客户资金得到了有效的保障。ASIC作为一个有效的监管机构，在客户资金安全保障方面，全面实行了“日审计”制度，确保外汇交易商能够准时提交经营报告，并执行有效的第三方审计制度。
原文RG-212第一节如下：
RG212.1
The client money provisions protect the interests of clients of AFS licenseesby:
(a) separating client money from money belonging to licensees;
(b) generally requiring that licensees hold client money on trust;
(c) limiting the uses of client money;
(d) limiting the circumstances in which client money may be withdrawnfrom client money accounts;
(e) specifying how client money may be dealt with if a licensee ceases tobe licensed or becomes insolvent;
(f) requiring auditors to verify licensees’ compliance with the client moneyprovisions; and
(g) imposing sanctions on licensees who fail to comply with the clientmoney provisions.
ASIC监管企业经营范围要求
根据ASIC对受监管的实体机构有相应的经营范围要求，只有具有AFSL监管编号，且在ASIC规定的经营范围内从事金融业务的企业，才是符合ASIC监管要求的，否则则属于典型的超范围经营，ASIC有权对违反其监管规定，从事不符合监管的经营范围的企业将进行从重处罚，轻则吊销ASIC的监管编号，重则以司法手段处于法律责任，并对责任人进行行业禁入的处罚。
一家受监管的银行，比如中国银行澳洲分行，在不具备证券或保险资质的情况下，只能从事银行业务，如从事证券或者保险业务，则是超范围经营，将收到ASIC的严重处罚。
因此在中国市场上比较普通的是从事外汇交易商行为的澳洲金融机构，根据ASIC法规，受监管企业只有具有AFSL编号，且经营范围中具有外汇交易商资质的，才可以从事该类业务，否则属于超范围经营。由于外汇交易商在经营过程中承担较大的交易风险，且存在做市商MM和银行直通交易STP等不同交易模式，ASIC对其没有区分地监管行为，因此，ASIC将MM和STP交易模式不区分对待，也就造就了包括ASIC、英国FCA等监管机构对外汇交易商的一视同仁，在经营范围规定中不加以区分。而受监管企业有权根据自身发展状况选择合适的经营模式。因此ASIC从监管层面，会从更高的标准来要求企业，即企业只有具备了行业公认的最高级别的MM的资质，才可以从事外汇交易商行为，在此基础上，企业才可自主选择MM、STP或ECN等交易模式。
根据ASIC官网对受监管企业的经营范围的规定，一家典型的受正规监管的澳大利亚外汇交易商，其经营范围中必须包含这一条关键的资质，如下：
(c) make a market for the following financialproducts:
(i) foreign exchange contracts; and
(ii) derivatives;
to retail and wholesale clients.
即：面向零售和渠道客户建立交易市场，提供如下金融产品：（i）外汇；（ii）金融衍生品；
在澳洲ASIC的监管体系中，外汇和金融衍生品为两个独立的监管范畴，因此只有两个同时具备，才可以从事包括外汇、贵金属、能源、股指等批量的CFD产品。
ASIC的常见编号
（一）ACN
ACN = Australian Company Number，此编号为9位数字，凡是在澳洲注册的公司都将得到此9位数的唯一编号。
（二）ABN
ABN = Australian Business Number，此编号为11位数字，即2位数+ACN编号，用于报税。
（三）AFSL
AFSL=Australian Financial Services Licence，也称为AFS Licence，即金融服务牌照，此编号为6位数字，所有接受ASIC监管的交易商必须得到此牌照才有资格做金融衍生品，反之则不然。
交易商必备的AFS Licence金融牌照
1、提供金融产品建议
2、交易金融产品
3、为金融产品做市
4、经营一个注册过的金融业务
5、提供托管或者存款服务
凡是涉及以上五种业务的公司必须在ASIC申请并获得ASIC的牌照(或缩写为AFSL)。因此作为交易商而言，仅仅在ASIC进行公司ABN，ACN的注册是远远不够的，还须获得AFSL牌照，具体可在ASIC网站上详细查询该交易商的牌照信息和经营权限。
ASIC监管查询方法
要查询某交易商是否受ASIC监管，仅需查询该公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定拥有ACN和ABN编号，反之则不然。
如何查询某一家经纪商是否持有AFSL牌照
1、登陆ASIC的官网，在网页右下角点击Professional registers（专业注册查询）。
2、弹出AFSL查询页面。
3、输入公司名称或AFSL编号，例如：中国银行澳洲分行（Bank Of China）牌照编号：287322，可在Family of Organisation Name中输入Bank Of China或者在Licence or Registration Number中直接输入中国银行澳洲分行的监管编号：287322，并在Select Register下拉选择点击Australian Financial Services Licence即选择查询AFSL号码，在页面右下角点击Search查询中国银行澳洲分行的AFSL编码。
点击第一个结果BANK OF CHINA（AUSTRALIA）LIMITED。
即可以看到受监管的详细信息，查询结果显示中国银行澳洲分行（Bank Of China）持有ASIC的AFSL金融服务牌照，生效日期是2005年08月10日。
点击下方的Licence Authorisation Conditions（牌照授权条件）中Conditions as at下面的加号+，打开后为减号-，可以查询该公司的营业范围，看是否允许有资格做相应的金融衍生品。