TigerResearch/tigerbot-earning-plugin huggingface dataset:
项目|期初余额|本期增加|本期减少|期末余额
法定盈余公积|1,166,950|150,016||1,316,966
任意盈余公积|2,871,966|383,993||3,255,959
合计|4,038,916|534,009||4,572,925
项目|期初余额|本期计提|计提比例%|本期减少|期末余额
一般风险准备|2,888,127|307,216|||3,195,343
合计|2,888,127|307,216|||3,195,343
项目|本期|上期
调整前上期末未分配利润|1,440,835|1,276,111
调整期初未分配利润合计数(调增+,调减-)||
调整后期初未分配利润|1,440,835|1,276,111
加:本期归属于母公司所有者的净利润|1,501,757|1,160,354
减:提取法定盈余公积|150,016|115,955
提取任意盈余公积|383,993|338,024
提取一般风险准备|307,216|271,191
应付普通股股利|288,491|270,460
转作股本的普通股股利||
期末未分配利润|1,812,876|1,440,835
项目|本期发生额|上期发生额
利息收入|6,272,931|5,763,902
存放同业|18,269|19,594
存放中央银行|128,586|134,461
发放贷款及垫款|4,837,876|4,366,560
其中:个人贷款和垫款|1,413,484|1,192,055
公司贷款和垫款|3,119,414|2,862,745
票据贴现|304,977|311,760
其他|1,288,200|1,243,287
利息支出|3,135,296|2,728,311
同业存放|15,874|1,624
向中央银行借款|54,948|50,573
吸收存款|2,592,880|2,248,285
发行债券|308,099|254,823
其他|163,495|173,006
利息净收入|3,137,635|3,035,591
项目|本期发生额|上期发生额
手续费及佣金收入|275,915|366,623
结算与清算手续费|40,045|40,787
代理业务手续费|38,331|56,737
理财业务收入|167,077|234,846
贷记卡手续费收入|5,041|5,606
电子银行业务收入|18,909|21,577
其他业务手续费收入|6,512|7,070
手续费及佣金支出|144,626|148,181
支付结算手续费支出|8,300|8,231
代理手续费支出|25,936|22,672
电子银行手续费及佣金|68,171|65,507
债券借贷业务支出|16,869|12,648
外汇业务手续费支出|11,509|21,102
其他|13,841|18,021
手续费及佣金净收入|131,289|218,442
51、投资收益
项目|本期发生额|上期发生额
权益法核算的长期股权投资收益|123,296|137,462
交易性金融资产持有期间取得的投资收益|247,539|217,247
其他权益工具投资持有期间取得的股利收入|6,811|10,110
处置交易性金融资产取得的投资收益|150,784|82,230
处置债权投资取得的投资收益|22,757|
处置其他债权投资取得的投资收益|136,819|13,295
债务重组收益||
衍生金融工具|-1,612|5,760
合计|686,394|466,104
交易性金融工具||本期发生额|上期发生额
分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|持有期间收益|247,539|217,247
|处置取得收益|150,784|82,230
52、净敞口套期收益
项目|本期发生额|上期发生额
政府补助|75,930|40,899
合计|75,930|40,899
项目|本期发生额|上期发生额
交易性金融资产|-41,721|34,877
交易性金融负债|-7,208|
衍生金融工具|1,037|-4,669
合计|-47,892|30,208
55、其他业务收入
56、资产处置收益
项目|本期发生额|上期发生额
城市维护建设税|11,640|10,493
自用房地产房产税|11,984|12,387
其他|12,602|9,941
合计|36,226|32,821
项目|本期发生额|上期发生额
职工费用|797,602|753,244
折旧费|152,218|125,097
无形资产摊销|46,986|56,318
业务招待费|27,146|27,459
电子设备运转费|23,405|23,242
其他|66,238|49,032
日常行政费用|113,644|107,827
业务宣传费|30,661|28,865
监管与服务费|37,606|34,159
长期待摊费用摊销|7,701|10,450
保险费|58,691|31,987
广告费|14,974|13,077
合计|1,376,872|1,260,757
类别|本期发生额|上期发生额
以摊余成本计量的贷款和垫款|885,909|1,018,630
其他应收款|-1,795|2,365
债权投资|9,066|1,744
其他债权投资|34,813|45,113
财务担保合同及贷款承诺|-60,674|201,126
存放同业|6,665|-6,886
拆出资金|19,034|8,846
买入返售金融资产|5,280|-25,808
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款|38,170|40,265
应收利息|1,014|-1,340
合计|937,482|1,284,055
60、其他资产减值损失
61、其他业务成本
项目|本期发生额|上期发生额|计入当期非经常性损益的金额
政府补助|5,127|2,458|5,127
长期不动户票据结转|-|6,895|-
其他|28,256|4,042|28,256
合计|33,383|13,395|33,383
补助项目|本期发生金额|上期发生金额|与资产相关/与收益相关
泰兴市地方金融监督管理局2020年度银行业金融考核奖金||60|与收益相关
2020年度银行业高质量发展政府奖励||101|与收益相关
吴江区2020年度平台经济领军企业奖励资金||500|与收益相关
2021年度苏州市企业研究开发费用奖励吴江区配套资助经费||83|与收益相关
苏州营销管理总部办公用房补贴||143|与收益相关
财政创业担保贷款奖补资金||80|与收益相关
土地优惠递延|1,491|1,491|与资产相关
吴江区2021年度服务业集聚区优惠政策奖励资金|2,000||与收益相关
2021年技术先进型生产性服务业企业奖励|1,500||与收益相关
其他|136||与收益相关
合计|5,127|2,458|
63、营业外支出
64、所得税费用
项目|本期发生额|上期发生额
当期所得税费用|425,685|247,762
递延所得税费用|-223,546|-148,948
合计|202,139|98,814
项目|本期发生额
利润总额|1,711,088
按法定/适用税率计算的所得税费用|427,771
子公司适用不同税率的影响|
非应税收入的影响|-263,312
不可抵扣的成本、费用和损失的影响|32,382
本期未确认递延所得税资产的可抵扣暂时性差异或可抵扣亏损的影响|-
对以前期间当期所得税的调整|5,298
所得税费用|202,139
项目|2022年|2021年
基本每股收益(持续经营)|0.83|0.64
稀释每股收益(持续经营)|0.75|0.59
项目|2022年|2021年
归属于母公司股东的当期净利润|1,501,757|1,160,354
加:可转换公司债券的利息支出(税后)|46,248|44,751
用于计算稀释每股收益的净利润|1,548,005|1,205,105
发行在外普通股的加权平均数(千股)|1,803,071|1,803,070
加:假定可转换公司债券全部转换为普通股的加权平均数(千股)|247,332|239,965
用于计算稀释每股收益的发行在外的普通股的加权平均数(千股)|2,050,403|2,043,035
稀释每股收益|0.75|0.59
66、其他综合收益
√适用□不适用详见附注45
67、现金流量表项目
68、现金流量表补充资料
补充资料|本期金额|上期金额
1.将净利润调节为经营活动现金流量:||
净利润|1,508,949|1,161,439
加:资产减值准备||
信用减值损失|937,482|1,284,055
固定资产折旧、油气资产折耗、生产性生物资产折旧|128,095|101,515
使用权资产摊销|24,123|23,582
无形资产摊销|46,986|56,318
长期待摊费用摊销|7,701|10,450
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(收益以“-”号填列)|-5,781|3,004
固定资产报废损失(收益以“-”号填列)||
公允价值变动损失(收益以“-”号填列)|47,892|-30,208
财务费用(收益以“-”号填列)||
投资损失(收益以“-”号填列)|-686,394|-466,104
递延所得税资产减少(增加以“-”号填列)|-223,546|-148,948
递延所得税负债增加(减少以“-”号填列)||
存货的减少(增加以“-”号填列)||
经营性应收项目的减少(增加以“-”号填列)|-12,022,468|-17,707,170
经营性应付项目的增加(减少以“-”号填列)|17,571,949|14,853,493
债券及其他利息收入|-1,223,355|-1,163,656
已识别减值金融资产的利息收入|-10,698|-13,883
已发行债务证券利息支出|308,099|254,823
货币衍生工具未实现损益|-9,435|225
租赁利息支出|1,749|2,126
其他||
经营活动产生的现金流量净额|6,401,348|-1,778,939
2.不涉及现金收支的重大投资和筹资活动:||
债务转为资本||
一年内到期的可转换公司债券||
融资租入固定资产||
3.现金及现金等价物净变动情况:||
现金的期末余额|503,997|281,693
减:现金的期初余额|281,693|314,334
加:现金等价物的期末余额|4,020,233|3,812,387
减:现金等价物的期初余额|3,812,387|5,489,906
现金及现金等价物净增加额|430,150|-1,710,160
项目|期末余额|期初余额
一、现金|503,997|281,693
其中:库存现金|503,997|281,693
二、现金等价物|4,020,233|3,812,387
其中:三个月内到期的债券投资||
可用于支付存放中央银行款项|2,120,821|2,384,113
存放同业款项.|1,899,412|1,428,274
三、期末现金及现金等价物余额|4,524,230|4,094,080
其中:母公司或集团内子公司使用受限制的现金和现金等价物||
项目|期末账面价值|受限原因
货币资金||
应收票据|1,110,107|因开展回购业务质押的金融资产
债券|8,306,600|因开展回购业务质押的金融资产
合计|9,416,707|/
70、外币货币性项目
种类|金额|列报项目|计入当期损益的金额
与资产相关的政府补助|1,491|营业外收入|1,491
与收益相关的政府补助|3,636|营业外收入|3,636
与日常活动的政府补助|75,930|其他收益|75,930
73、其他
1、非同一控制下企业合并□适用√不适用
2、同一控制下企业合并□适用√不适用
子公司名称|主要经营地|注册地|业务性质|持股比例(%)||取得方式
||||直接|间接|
江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司|江苏省靖江市|江苏省靖江市|金融业|54.33||发起设立
湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司|湖北省嘉鱼县|湖北省嘉鱼县|金融业|66.33||发起设立
(2). 重要的非全资子公司□适用√不适用
(3). 重要非全资子公司的主要财务信息□适用√不适用
(4). 使用企业集团资产和清偿企业集团债务的重大限制□适用√不适用
(5). 向纳入合并财务报表范围的结构化主体提供的财务支持或其他支持□适用√不适用
2、在子公司的所有者权益份额发生变化且仍控制子公司的交易□适用√不适用
3、在合营企业或联营企业中的权益√适用□不适用
(2). 重要合营企业的主要财务信息□适用√不适用
(3). 重要联营企业的主要财务信息□适用√不适用
|期末余额/本期发生额|期初余额/上期发生额
联营企业:||
投资账面价值合计|1,373,938|1,257,997
下列各项按持股比例计算的合计数||
--净利润|123,296|137,462
--其他综合收益|-640|8,905
--综合收益总额|122,656|146,367
(5). 合营企业或联营企业向本公司转移资金的能力存在重大限制的说明□适用√不适用
(6). 合营企业或联营企业发生的超额亏损□适用√不适用
(7). 与合营企业投资相关的未确认承诺□适用√不适用
(8). 与合营企业或联营企业投资相关的或有负债□适用√不适用
4、重要的共同经营□适用√不适用
5、在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益未纳入合并财务报表范围的结构化主体的相关说明:√适用□不适用
(1)本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体
本集团管理的未纳入合并范围内的结构化主体主要为本集团作为代理人而发行并管理的理财产品。本集团对潜在目标客户群分析研究的基础上,设计并向特定目标客户群销售的资金投资和管理计划,并将募集到的理财资金根据产品合同的约定投入相关金融市场或投资相关金融产品,
在获取投资收益后,根据合同约定分配给投资者。本集团作为资产管理人获取手续费及佣金收入。截至2022 年12 月31 日本集团此类未合并的银行理财产品规模余额合计人民币185 亿元(2021年12 月31 日:204 亿元)。2022 年理财业务相关的手续费及佣金收入为人民币167,077 千元(2021年:234,846千元)。
(2)本集团投资的未纳入合并范围内的结构化主体
本集团亦通过投资在独立第三方机构发起的基金、债权融资计划以及资产支持证券中持有权益。本集团通过投资该结构化主体获取收益。本集团对该类结构化主体不具有控制,因此未合并该结构化主体。
项目|账面价值||||
|交易性金融资产|债权投资|其他债权投资|合计|最大风险敞口
资产支持证券|-|-|233,882|233,882|233,882
基金|7,574,160|-|-|7,574,160|7,574,160
债权融资计划|-|976,301|-|976,301|976,301
合计|7,574,160|976,301|233,882|8,784,343|8,784,343
上述本集团持有投资的未纳入合并范围的结构化主体的总体规模,无公开可获得的市场信息。
项目|期末公允价值|||
|第一层次公允价值计量|第二层次公允价值计量|第三层次公允价值计量|合计
一、持续的公允价值计量||||
(一)交易性金融资产|7,574,160|1,704,303||9,278,463
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融资产||||
(1)债务工具投资|7,574,160|1,592,747||9,166,907
(2)权益工具投资||||
(3)衍生金融资产||111,556||111,556
2.指定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产||||
(1)债务工具投资||||
(2)权益工具投资||||
(二)其他债权投资|2,598,375|45,756,695||48,355,070
(三)其他权益工具投资|||633,789|633,789
(四)投资性房地产||||
||||
持续以公允价值计量的资产总额|10,172,535|47,460,998|633,789|58,267,322
(六)交易性金融负债||1,330,154||1,330,154
1.以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债||1,330,154||1,330,154
其中:发行的交易性债券||1,236,396||1,236,396
衍生金融负债||93,758||93,758
其他||||
2.指定为以公允价值计量且变动计入当期损益的金融负债||||
||||
||||
持续以公允价值计量的负债总额||1,330,154||1,330,154
二、非持续的公允价值计量||||
(一)持有待售资产||||
||||
2、持续和非持续第一层次公允价值计量项目市价的确定依据√适用□不适用
第一层级:估值日能获得的相同资产或负债在活跃市场上的报价(未经调整)。活跃市场上的报价提供了公允价值最可靠的证据,一般情况下,只要该报价可获得,就应该不加调整地应用于计量公允价值。
3、持续和非持续第二层次公允价值计量项目,采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息√适用□不适用
第二层级:按活跃市场中类似资产或负债的报价;非活跃市场中相同或类似资产或负债的报
价;资产或负债除报价以外可观察的输入值,包括但不限于:在正常报价间隔期间可观察的利率、即期收益率曲线、到期收益率曲线及定盘曲线、隐含波动率、信用利差等;市场验证的输入值。本集团划分为第二层次的债券投资为在银行间债券市场交易的人民币债券和以银行间债券市场交易的人民币债券为底层资产的理财产品、持有信托资产。这些债券的公允价值按照中央国债登记结算有限责任公司和上海清算所的估值结果确定,估值方法属于所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值技术。本集团划分为第二层次的外汇远期及掉期、利率掉期、利率期权等采用现金流折现法和布莱尔-斯科尔斯模型等方法对其进行估值。所有重大估值参数均采用可观察市场信息。
4、持续和非持续第三层次公允价值计量项目,采用的估值技术和重要参数的定性及定量信息√适用□不适用
第三层级:不可观察输入值。对于本集团持有的未上市股权,其公允价值的计量可能采用了对估值产生重大影响的不可观察输入值,对于部分投资品的估值考虑了底层资产的收益率,因此本集团将这些金融工具划分至第三层次。管理层采用一系列估值技术对第三层次的金融工具公允价值进行评估,使用的估值模型包含了缺乏市场流动性的折扣率等不可观察的参数。若根据合理可能替代假设改变一个或多个不可观察参数,这些金融工具的公允价值也会相应改变。
项目|2022年|2021年
年初数|714,566|686,105
新准则影响||
利得和损失总额|-80,777|28,461
-计入当期损益||
-计入其他综合收益|-80,777|28,461
购入||
结算|-|-
年末数|633,789|714,566
7、本期内发生的估值技术变更及变更原因□适用√不适用
8、不以公允价值计量的金融资产和金融负债的公允价值情况√适用□不适用
下表列示了账面价值与公允价值不一致且不相若的金融资产和金融负债的公允价值。账面价
值和公允价值相近的金融资产和金融负债,例如:存放中央银行款项、存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产、以摊余成本计量的发放贷款及垫款、向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金、卖出回购金融资产款、吸收存款等未包括于下表中。
项目|账面价值||公允价值|
|2022年12月31日|2021年12月31日|2022年12月31日|2021年12月31日
金融资产||||
债权投资|11,562,224|10,363,649|11,724,704|10,311,909
金融负债||||
应付债券|11,262,089|9,806,823|11,376,428|9,993,398
以上金融资产及金融负债属于公允价值计量第二层次。
1、本企业的母公司情况□适用√不适用
子公司名称|主要经营地|注册地|业务性质|注册资本(人民币)|持股比例(%)||取得方式
|||||直接|间接|
江苏靖江润丰村镇银行股份有限公司|江苏省靖江市|江苏省靖江市|金融业|134,984|54.33|-|发起设立
湖北嘉鱼吴江村镇银行股份有限公司|湖北省嘉鱼县|湖北省嘉鱼县|金融业|30,000|66.33|-|发起设立
合营或联营企业名称|与本企业关系
江苏射阳农村商业银行股份有限公司|本公司的联营企业
江苏东台农村商业银行股份有限公司|本公司的联营企业
本行持有江苏东台农村商业银行股份有限公司18.07%的股份,是其第一大股东,该公司董事会一共11个席位,本行占1个席位。
其他关联方名称
吴江市鑫辉纺织有限公司
中兴财光华会计师事务所(特殊普通合伙)江苏分所
苏州翔楼新材料股份有限公司
苏州翔楼新材料股份有限公司工会委员会
苏州翔楼新材料股份有限公司上市募集资金专户
苏州沃得博格资产经营管理有限公司
吴中经济技术开发区越溪浩久发市场营销策划工作室
苏州市家喻户晓资产经营管理有限公司
新疆大全新能源股份有限公司
中德证券有限责任公司
上海智华金泉金融信息服务有限公司
上海剑控信息技术有限公司
江苏苏尊容大律师事务所
南京清浅流年文化传媒有限公司
南京轩清海文化传媒有限公司
江苏坤商律师事务所
南京思麦奥文化传媒有限公司
苏州高铭房产发展有限公司
吴江市盛泽化纺绸厂有限公司
苏州市吴江盛泽化纺绸厂
吴江市志超喷织厂
吴江市双盈化纺实业有限公司
吴江市双盈化纺实业有限公司工会委员会
苏州市奕双新材料有限公司
江苏绸都房产发展有限公司
苏州市盛泽城乡投资发展有限公司
亨通财务有限公司
横琴华通金融租赁有限公司
苏商融资租赁有限公司
苏州亨通融资担保有限公司
江苏亨通金控投资有限公司
吴江市苏商农村小额贷款股份有限公司
吴江市鲈乡农村小额贷款股份有限公司
珠海市铧顺资产管理有限公司
苏州市博融商业保理有限公司
苏州市亨信资产管理有限公司
苏州信诚典当行有限公司
吴江小村盛达创业投资有限公司
苏州融盛达投资控股有限公司
托普纺织(苏州)有限公司
吴江市锦隆喷气织造有限责任公司
江苏万鼎智能制造有限公司
宁波捷碧医疗科技有限公司
江苏仪征农村商业银行股份有限公司
富康财富金控投资有限责任公司
凯地钻探(北京)股份有限公司
北京市场经济开发研究院
吴江市恒益光电材料有限公司
江苏正威新材料股份有限公司
江苏九鼎集团有限公司
江苏九鼎集团进出口有限公司
江苏九鼎天地风能有限公司
哈密九鼎天地新能源有限公司
甘肃九鼎风电复合材料有限公司
如皋市汇金农村小额贷款有限公司
华夏之星融资租赁有限公司
南通中园园林绿化工程有限公司
聚得国际融资租赁(天津)有限公司
天津隆丰元达国际贸易有限公司
福立旺精密机电(中国)股份有限公司
苏州迈为科技股份有限公司
苏州天禄光科技股份有限公司
江苏张家港农村商业银行股份有限公司
江苏张家港农村商业银行股份有限公司吴江支行
苏州工业园区两棵树投资管理有限公司
中核苏阀科技实业股份有限公司
江苏德策律师事务所
苏州市聚鑫商业保理有限公司
苏州市聚创科技小额贷款有限公司
苏州新区创新科技投资管理有限公司
苏州高新区中小企业融资担保有限公司
苏州高新区新合盛融资担保有限公司
苏州市新合盛科技小额贷款有限公司
苏州高新创业投资集团聚晟资产管理有限公司
吴江佳力高纤有限公司
吴江佳力高纤有限公司工会委员会
吴江市新吴纺织有限公司
吴江市新吴纺织有限公司工会委员会
吴江市广业纺织厂
吴江市广业纺织品有限公司
吴江市飞洋化纤有限公司
吴江飞峰化纤织造有限公司
吴江市鸿耀经编织造有限公司
吴江市勤华化纤织造有限公司
苏州恒宇泽鑫创业投资合伙企业(有限合伙)
苏州恒宇泽元创业投资合伙企业(有限合伙)
江苏恒宇纺织集团有限公司
吴江市赛格保温材料有限公司
吴江市荣信物业管理有限公司
苏州光享新能源科技有限公司
吴江市递依织造有限公司
吴江联南汽车销售服务有限公司
吴江震泽镇沪江彩板钢构厂
吴江市花木桥无纺制品厂
吴江市松陵镇家富富侨足浴店
苏州恒通景观绿化工程有限公司
吴江市恒通电缆有限公司
吴江飞乐恒通光纤光缆有限公司
苏州华丰投资中心(有限合伙)
苏州创昀投资中心(有限合伙)
苏州东通建设发展有限公司
江苏亨通光电股份有限公司
江苏亨通投资控股有限公司
亨通地产股份有限公司
江苏亨通创业投资有限公司
亨通大厦(苏州)置业有限公司
苏州中科亨通矿产资源开发有限公司
亨通集团上海贸易有限公司
亨通文旅发展有限公司
江苏亨芯石英科技有限公司
亨通新能源技术有限公司
亨通光载无限信息技术(江苏)有限公司
江苏亨通国际物流有限公司
苏州亨通永贞创业投资企业(有限合伙)
江苏亨通金服数字科技有限公司
苏州亨泰置业有限公司
江苏尚吉亨通新材料有限公司
苏州科大亨芯长三角研究院有限公司
江苏亨通数字智能科技有限公司
苏州亨通文创有限公司
江苏亨通海洋光网系统有限公司
江苏亨通龙韵新能源科技有限公司
江苏亨通精密铜业有限公司
江苏宇钛新材料有限公司
苏州亨通东太湖置业有限公司
亨通温泉乐园管理(苏州)有限公司
金汇通(天津)电工材料交易市场有限公司
江苏五一互联电子商务有限公司
亨通国创(苏州)科技创业服务有限公司
中联通服(北京)通讯技术有限公司
江苏通顺创业投资有限公司
江苏亨通智能装备有限公司
江苏亨通储能科技有限公司
上海国能物流有限公司
苏州亨芯置业有限公司
苏州亨通金融大厦物业有限公司
苏州工业园区鑫艾投资企业(有限合伙)
苏州工业园区盛华聚信股权投资企业(有限合伙)
苏州至辉中安创业投资合伙企业(有限合伙)
苏州工业园区玄戈投资企业(有限合伙)
苏州亨通环网信息服务有限公司
苏州恒誉长耀建设发展有限公司
亨通地产(吴江)有限公司
苏州亨通物业有限公司
苏州亨通朗铭置业有限公司
苏州中城绿建科技有限公司
珠海横琴亨通永智投资有限公司
新疆中科亨通矿业资源开发有限公司
广德亨通铜业有限公司
广德亨通铜业有限公司工会委员会
苏州亨通永旭创业投资企业(有限合伙)
苏州亨通永鑫创业投资企业(有限合伙)
江苏亨通电力电缆有限公司
江苏亨通电力电缆有限公司工会委员会
江苏亨通线缆科技有限公司
无锡朗贤轻量化科技股份有限公司
中研绿色金融研究院(南京)有限公司
上海思融投资管理有限公司
上海畇晟商务咨询有限公司
金鹰企业管理(中国)有限公司
苏州市投资有限公司
杭州大自然科技股份有限公司
苏州苏投金融信息服务有限公司
江苏洛德股权投资基金管理有限公司
苏州市信智经贸有限公司
苏州长三角汽车循环产业投资管理有限公司
苏州银杏置业有限公司
苏州茅蓬坞旅游文化发展有限公司
浙江恩嘉壹汽车服务有限公司
上海达慧文化发展有限公司
东吴黄金集团有限公司
苏州湖光山色贸易有限公司
苏州波塞东投资有限公司
南通睿博新材料技术中心(有限合伙)
(1).  购销商品、提供和接受劳务的关联交易采购商品/接受劳务情况表
(2).  关联受托管理/承包及委托管理/出包情况本公司受托管理/承包情况表:
(3).  关联租赁情况本公司作为出租方:□适用√不适用
(4). 关联担保情况本公司作为担保方□适用√不适用
(5). 关联方资金拆借□适用√不适用
(6). 关联方资产转让、债务重组情况□适用√不适用
项目|本期发生额|上期发生额
关键管理人员报酬|1,528|1,510
(8). 其他关联交易√适用□不适用
本集团与关联方交易的条件及价格均按本集团的正常业务进行处理。针对不同类型和内容的关联交易,本集团根据《江苏苏州农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》由相应的机构实施审批。
|2022年|2021年
持本行5%以上(含5%)股份的股东||
江苏新恒通投资集团有限公司|-100|-9,410
其他关联方|-128,613|-512,454
合计|-128,713|-521,864
|2022年|2021年
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
亨通集团有限公司|-2,273|13,569
江苏新恒通投资集团有限公司|3|263
其他关联方|42,052|69,324
合计|39,782|83,156
|2022年|2021年
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
亨通集团有限公司|-2,162|875
江苏新恒通投资集团有限公司|-512|-13,705
其他关联方|187,523|-125,813
合计|184,849|-138,643
|2022年|2021年
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
亨通集团有限公司|554|574
江苏新恒通投资集团有限公司|13|667
其他关联方|27,467|8,133
合计|28,034|9,374
|2022年12 月31日|2021年12月31日
吸收存款|63,199|67,537
发放贷款和垫款|12,277|29,970
||
|2022 年|2021年
利息收入|651|1,428
利息支出|426|-6,294
|2022年12月31日|2021年12月31日
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
江苏新恒通投资集团有限公司|-|100
其他关联方|837,124|965,737
合计|837,124|965,837
|2022年12月31日|2021年12月31日
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
亨通集团有限公司|-|202,273
其他关联方|81,061|162,284
合计|81,061|364,557
|2022年12月31日|2021年12月31日
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
亨通集团有限公司|97,933|100,095
江苏新恒通投资集团有限公司|1,086|1,598
其他关联方|868,022|680,499
合计|967,041|782,192
项目名称|关联方|期末余额|期初余额
||账面余额|账面余额
应收利息|持本银行5%以上(含5%股份的股东)|-|2,273
应收利息|其他关联方|2,238|3,751
项目名称|关联方|期末账面余额|期初账面余额
应付利息|持本银行5%以上(含5%股份的股东)|611|1,116
应付利息|其他关联方|14,175|4,215
|2022年12月31日|2021年12月31日
持有本集团5%及5%以上股份的股东||
亨通集团有限公司|289,995|289,995
其他关联方|158,077|277,133
合计|448,072|567,128
1、股份支付总体情况□适用√不适用
2、以权益结算的股份支付情况□适用√不适用
3、以现金结算的股份支付情况□适用√不适用
4、股份支付的修改、终止情况□适用√不适用
1、重要承诺事项√适用□不适用
项目|2022年12月31日|2021年12月31日
贷款承诺|698,545|977,425
开出信用证|1,242,619|1,278,946
开出保函|1,074,815|398,943
银行承兑汇票|21,007,972|19,412,314
合计|24,023,951|22,067,628
项目|2022年12月31日|2021年12月31日
一年以内|167,148|170,844
一年至五年|59,186|4,505
合计|226,334|175,349
(1).  资产负债表日存在的重要或有事项□适用√不适用
(2).  公司没有需要披露的重要或有事项,也应予以说明:□适用√不适用
项目|担保物||相关负债|
|2022年12月31日|2021年12月31日|2022年12月31日|2021年12月31日
回购协议及支小再贷款:||||
票据|1,110,107|1,918,043|1,104,016|1,916,690
债券|8,306,600|12,548,000|7,224,896|7,199,900
合计|9,416,707|14,466,043|8,328,912|9,116,590
注:除上述质押资产外,本行及子公司按规定向中国人民银行缴存的法定存款准备金也不能
用于本行及子公司的日常经营活动。本行在相关业务中接受的质押物不可以出售或再次向外抵押。于2022年12月31日,本集团无已出售或再次向外抵押、但有义务到期返还的该等质押物(2021年12月31日:无)。
1、重要的非调整事项□适用√不适用
拟分配的利润或股利|306,522
经审议批准宣告发放的利润或股利|306,522
2022 年度本行利润分配方案预拟提取法定盈余公积人民币14,923.01 万元,提取任意盈余公积人民币38,653.69万元,提取一般风险准备人民币48,317.11 万元,以本次分红派息股权登记日的本行总股本为基数,向全体股东每10 股(每股人民币1 元)派发现金红利1.7 元(含税),该利润分配方案尚待股东大会批准。按照我行截至2022 年12 月31 日的总股本1,803,073,107股为基数,预计分配现金红利总额30,652.24万元。
1、金融风险管理概述
本集团从事的银行等金融业务使本集团面临各种类型的风险。本集团通过持续的风险识别和风险评估监控各类风险。本集团业务经营中主要面临信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险。其中,市场风险包括汇率风险、利率风险和其他价格风险。
本集团从事风险管理的目标是在风险和收益之间取得适当的平衡,确保在合理的风险水平下安全、稳健地经营。
风险管理架构
本集团董事会负责制定本集团整体风险管理战略,监督本集团风险管理及内部控制系统,并评估本集团总体风险。本集团高级管理层根据董事会制定的风险管理战略,制定并推动执行相应的风险管理政策、制度和程序。本集团风险管理部、信贷管理部、计划财务部等部门共同构成本集团风险管理的主要职能部门,具体执行本集团各项风险管理的政策和制度。本集团的内部审计部门则负责对本集团的风险管理和控制环境进行独立的复核。
信用风险是指借款人或交易对手无法履行到期合同约定的义务或承担的风险。信用风险主要存在于本集团对公业务、对私业务及资金业务(包括债权性投资)之中。
(1)信用风险管理
本集团对包括授信调查、授信审查审批、贷款发放、贷后监控和不良贷款管理等环节的信贷业务全流程实行规范化管理,并参照中国人民银行制定的《贷款风险分类指导原则》及中国银行业监督管理委员会制定的《贷款风险分类指引》,制定五级分类实施细则,管理贷款信用风险。本集团客户经理负责接收授信申请人的申请文件,对申请人进行贷前调查,评估申请人和申请业务的信用风险。本集团根据授信审批权限,实行支行和总行分级审批制度。本集团在综合考虑申请人信用状况、财务状况、抵质押物和保证情况、信贷组合总体信用风险、宏观调控政策以及法律法规限制等各种因素基础上,确定授信限额。本集团结合国家宏观调控趋势,加强信贷业务的政策动态指引和行业差异化管理,不断提高本集团贷款结构分布的合理性。本集团客户经理
负责实施贷后的定期和不定期监控。对不良贷款,本集团主要通过(1)催收;(2)重组;(3)执行处置抵质押物或向担保方追索;(4)诉讼或仲裁;(5)按监管规定核销;(6)资产转让等方式,对不良贷款进行管理,尽可能降低本集团遭受的信用风险损失程度。
对资金业务(包括债权性投资),本集团对涉及的同业及债券发行主体实行总行统一审查审批,并实行额度管理。本集团通过谨慎选择同业、平衡信用风险与投资收益率、参考外部信用评级信息、审查调整投资额度等方式,对资金业务的信用风险进行管理。
(2)减值及准备金计提政策
根据金融工具自初始确认后信用风险的变化情况,本集团区分三个阶段计算预期信用损失:第一阶段:自初始确认后信用风险无显著增加的金融工具纳入阶段一,按照该金融工具未来12个月内预期信用损失的金额计量其减值准备;
第二阶段:自初始确认起信用风险显著增加,但尚无客观减值证据的金融工具纳入阶段二,按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备;
第三阶段:在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产纳入阶段三,按照该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其减值准备。
本集团结合前瞻性信息进行了预期信用损失评估,其预期信用损失的计量中使用了大量的模型和假设。这些模型和假设涉及未来的宏观经济情况和借款人的信用状况(例如,客户违约的可能性及相应损失)。本集团根据会计准则的要求在预期信用损失的计量中使用了判断、假设和估计,例如:信用风险显著增加的判断标准、已发生信用减值资产的定义、预期信用损失计量的参数、前瞻性信息。
本集团在每个季度评估相关金融工具的信用风险自初始确认后是否已显著增加。在确定信用风险自初始确认后是否显著增加时,本集团考虑在无须付出不必要的额外成本或努力即可获得合理且有依据的信息,包括基于本集团历史数据的定性和定量分析、外部信用风险评级以及前瞻性信息。本集团以单项金融工具或者具有相似信用风险特征的金融工具组合为基础,通过比较金融工具在资产负债表日发生违约的风险与在初始确认日发生违约的风险,以确定金融工具预计存续期内发生违约风险的变化情况。
⚫定量标准主要为报告日剩余存续期违约概率较初始确认时上升超过一定比例
⚫定性标准主要为债务人经营或财务情况出现重大不利变化、五级分类为关注级别、预警客户清单等
⚫上限指标为债务人合同付款(包括本金和利息)逾期超过30天已发生信用减值资产的定义
⚫发行方或债务人发生重大财务困难;
⚫债务人违反合同,如偿付利息或本金违约或逾期等;
⚫债权人出于与债务人财务困难有关的经济或合同考虑,给予债务人在任何其他情况下都不会做出的让步;
⚫债务人很可能破产或进行其他财务重组;
⚫发行方或债务人财务困难导致该金融资产的活跃市场消失;
⚫债务人对本集团的任何本金、垫款、利息或投资的公司债券逾期超过90 天
金融资产发生信用减值,有可能是多个事件的共同作用所致,未必是可单独识别的事件所致。预期信用损失的计算涉及前瞻性信息。本集团通过进行历史数据分析,识别出影响各业务类
型信用风险及预期信用损失的关键宏观经济指标,如国内生产总值、70 个重点城市房价指数等。本集团在此过程中应用了专家判断,根据专家判断的结果,每季度对这些经济指标进行预测,并通过进行回归分析确定这些经济指标对违约概率和违约损失率的影响。除了提供基准经济情景外,本集团根据专家判断结果来确定其他可能的情景及其权重。本集团以加权的12 个月预期信用损失(第一阶段)或加权的整个存续期预期信用损失(第二阶段及第三阶段)计量相关的减值准备。上述加权信用损失是由各情景下预期信用损失乘以相应情景的权重计算得出。
(3)发放贷款及垫款
项目|2022年12月31日||2021年12月31日|
|账面余额|占比%|账面余额|占比%
公司贷款和垫款||||
制造业|31,750,566|29.12|29,614,773|31.11
其中:纺织业|15,277,301|14.01|13,945,778|14.64
批发和零售业|8,158,557|7.48|7,484,149|7.86
租赁和商务服务业|8,073,221|7.40|6,101,441|6.40
建筑业|8,112,753|7.44|6,202,328|6.51
房地产业|2,277,309|2.09|1,443,953|1.52
农、林、牧、渔业|1,719,032|1.58|1,574,554|1.65
电力、燃气及水的生产和供应业|1,430,550|1.31|1,481,230|1.55
交通运输、仓储和邮政业|831,160|0.76|733,730|0.77
住宿和餐饮业|732,548|0.67|499,915|0.52
水利、环境和公共设施管理业|578,440|0.53|438,740|0.46
金融业|110,000|0.10|319,000|0.33
科学研究和技术服务业|526,946|0.48|565,510|0.59
其他|1,184,237|1.09|1,067,438|1.12
贴现|16,002,855|14.68|13,330,795|13.99
公司贷款和垫款小计|81,488,174|74.73|70,857,556|74.38
个人贷款|27,558,893|25.27|24,403,707|25.62
贷款和垫款总额|109,047,067|100.00|95,261,263|100.00
项目|2022年12月31日||2021年12月31日|
|账面余额|占比%|账面余额|占比%
苏州地区|90,617,808|83.10|78,249,883|82.14
其他地区|18,429,259|16.90|17,011,380|17.86
贷款和垫款总和|109,047,067|100|95,261,263|100
2022年12月31日||||
类别|阶段一|阶段二|阶段三|合计
正常|106,392,227|||106,392,227
关注||1,617,207||1,617,207
次级|||926,083|926,083
可疑|||76,182|76,182
损失|||35,368|35,368
合计|106,392,227|1,617,207|1,037,633|109,047,067
2021年12月31日||||
类别|阶段一|阶段二|阶段三|合计
正常|91,861,169|||91,861,169
关注||2,442,934||2,442,934
次级|||843,126|843,126
可疑|||86,647|86,647
损失|||27,387|27,387
合计|91,861,169|2,442,934|957,160|95,261,263
(4)最大信用风险敞口
项目|2022年12月31日|2021年12月31日
资产负债表项目的信用||
风险敞口包括:||
存放中央银行款项|9,864,860|10,257,408
存放同业款项|2,323,128|1,629,404
拆出资金|2,876,740|2,136,263
衍生金融资产|111,556|95,552
买入返售金融资产|1,189,202|3,577,212
发放贷款及垫款|104,886,674|91,696,604
金融投资|53,081,346|43,573,483
其他金融资产|112,896|611,332
表内信用风险敞口合计|174,446,402|153,577,258
表外信用承诺风险敞口合计|24,023,951|22,067,628
最大信用风险敞口|198,470,353|175,644,886
(5)金融投资的评级及三阶段风险敞口如下:
2022年12月31日|交易性金融资产
未评级(注2)|9,034,286
 A(含)以上|132,621
合计|9,166,907
2021年12月31日|交易性金融资产
未评级(注2)|5,879,797
 A(含)以上|161,439
合计|6,041,236
2022年12月31日|阶段一|阶段二|阶段三|合计
未评级(注2)|3,514,184|||3,514,184
 A(含)以上|8,048,040|||8,048,040
合计|11,562,224|||11,562,224
2021年12月31日|阶段一|阶段二|阶段三|合计
未评级(注2)|6,296,929|||6,296,929
 A(含)以上|4,066,720|||4,066,720
合计|10,363,649|||10,363,649
2022年12月31日|阶段一|阶段二|阶段三|合计
未评级(注2)|21,182,073|||21,182,073
 A(含)以上|10,777,011|||10,777,011
 A以下(注1)|393,131|||393,131
合计|32,352,215|||32,352,215
2021年12月31日|阶段一|阶段二|阶段三|合计
未评级(注2)|12,753,652|||12,753,652
 A(含)以上|14,022,979|||14,022,979
 A以下(注1)|391,967|||391,967
合计|27,168,598|||27,168,598
注1:A以下的为穆迪评级为Baa3的美元债券。
注2:未评级的主要为政府债券、金融债券、同业存单、基金及理财产品。
(6)信用质量分析
2022年12月31日|账面金额||||合计
|第一阶段未来12个月预期信用损失|第二阶段整个存续期预期信用损失|第三阶段整个存续期预期信用损失|不适用|
存放中央银行款项|9,860,923||||9,860,923
存放同业存款|2,331,129||||2,331,129
拆出资金|2,900,000||||2,900,000
衍生金融资产||||111,556|111,556
买入返售金融资产|1,194,800||||1,194,800
发放贷款及垫款|106,392,227|1,617,207|1,037,633||109,047,067
交易性金融资产||||9,166,907|9,166,907
债权投资|11,338,908||||11,338,908
其他债权投资|31,903,898||||31,903,898
其他金融资产|102,184||16,670||118,854
合计|166,024,069|1,617,207|1,054,303|9,278,463|177,974,042
2021年12月31日|账面金额||||合计
|第一阶段未来12个月预期信用损失|第二阶段整个存续期预期信用损失|第三阶段整个存续期预期信用损失|不适用|
存放中央银行款项|10,253,566||||10,253,566
存放同业存款|1,631,703||||1,631,703
拆出资金|2,135,901||||2,135,901
衍生金融资产||||95,552|95,552
买入返售金融资产|3,575,592||||3,575,592
发放贷款及垫款|91,861,169|2,442,934|957,160||95,261,263
交易性金融资产||||6,041,236|6,041,236
债权投资|10,151,400||||10,151,400
其他债权投资|26,866,739||||26,866,739
其他金融资产|601,876||17,039||618,915
合计|147,077,946|2,442,934|974,199|6,136,788|156,631,867
在业务审查过程中,本集团指定专业中介评估机构对抵(质)押品进行评估,以专业中介评估机构出具的评估报告作为信贷决策参考。如果发生可能影响某一特定抵押品的价值下降或者控制权转移的情况,本集团会重新评估抵(质)押品的价值。于2022 年12 月31 日本集团已发生信用减值的发放贷款和垫款抵(质)押物公允价值为人民币1,131,606千元,于2021年12月31日本集团已发生信用减值的发放贷款和垫款抵(质)押物公允价值为人民币988,918 千元。
(7)重组贷款
重组贷款是指因债务人发生财务困难,为促使债务人偿还债务,本集团对债务合同作出有利于债务人调整的贷款,或对债务人现有债务提供再融资,包括借新还旧、新增债务融资等。重组政策是基于管理层的判断标准认定支付极有可能继续下去而制定的,这些政策需不断检查其适用性。本集团于2022年12月31日重组贷款余额为200,459千元。
市场风险是指因市场价格出现不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。本集团市场风险主要包括利率风险、汇率风险及其他价格风险。本集团的市场风险主要存在于本集团的交易与非交易业务中。
本集团风险管理部作为专职管理部门,对本集团的市场风险实施集中管理。本集团已经初步建立了市场风险限额管理体系,制定了市场风险管理的流程和报告机制。
银行账户反映本集团非交易性金融资产与负债。本集团银行账户面临的主要的市场风险是利率风险与汇率风险。
敏感性分析是本集团对银行账户市场风险进行评估与计量的主要手段。敏感性分析是假定只有单一变量发生变化时对相关市场风险的影响。由于任何风险变量很少孤立的发生变化,而变量之间存在的相关性对某一风险变量的变化的最终影响金额将产生重大作用,因此敏感性分析的结果只能提供有限的市场风险的信息。
本集团主要以人民币进行业务,记账本位币为人民币。小部分业务则以美元或其他币种进行。境内人民币兑换美元或其他币种的汇率受中国人民银行的调控。汇率风险主要源自于本集团为保
持一定外币头寸的结构性风险。本集团根据自身风险承受能力和经营水平,通过限额设立和控制、强化资产负债币种结构的匹配的方法来管理和控制汇率风险。
2022年12月31日|||||
项目|人民币|美元折合人民币|港币折合人民币|其他币种折合人民币|合计
金融资产|||||
现金及存放中央银行款项|10,321,017|46,959|270|611|10,368,857
存放同业款项|1,919,871|304,970|1,594|96,693|2,323,128
拆出资金|2,876,740|-|-|-|2,876,740
衍生金融资产|47,468|59,945|-|4,143|111,556
买入返售金融资产|1,189,202|-|-|-|1,189,202
发放贷款和垫款|104,638,741|247,933|-|-|104,886,674
交易性金融资产|9,166,907|-|-|-|9,166,907
债权投资|11,562,224|-|-|-|11,562,224
其他债权投资|29,640,601|2,711,614|-|-|32,352,215
其他权益工具投资|633,789|-|-|-|633,789
其他金融资产|112,896|-|-|-|112,896
金融资产合计|172,109,456|3,371,421|1,864|101,447|175,584,188
负债|||||
向中央银行借款|2,687,940|-|-|-|2,687,940
同业及其他金融机构存放款项|1,932,074|-|-|-|1,932,074
拆入资金|2,902,214|-|-|-|2,902,214
交易性金融负债|1,236,396|-|-|-|1,236,396
衍生金融负债|49,260|38,996|-|5,502|93,758
卖出回购金融资产款|4,496,710|-|-|-|4,496,710
吸收存款|139,095,816|669,486|624|38,754|139,804,680
已发行债务证券|11,262,089|-|-|-|11,262,089
其他金融负债|263,700|110,928|1,321|58,902|434,851
金融负债合计|163,926,199|819,410|1,945|103,158|164,850,712
资产负债表头寸净额|8,183,257|2,552,011|-81|-1,711|10,733,476
表外信用承诺|23,586,160|103,104|-|334,687|24,023,951
2021年12月31日|||||
项目|人民币|美元|港币|其他币种|合计
||折合人民币|折合人民币|折合人民币|
金融资产|||||
现金及存放中央银行款项|10,476,751|61,427|209|714|10,539,101
存放同业款项|1,109,548|476,857|313|42,686|1,629,404
拆出资金|1,911,595|224,668|||2,136,263
衍生金融资产|83,207|12,125||220|95,552
买入返售金融资产|3,577,212||||3,577,212
发放贷款和垫款|91,481,161|215,443|||91,696,604
交易性金融资产|6,041,236||||6,041,236
债权投资|10,363,649||||10,363,649
其他债权投资|26,692,776|475,822|||27,168,598
其他权益工具投资|714,566||||714,566
其他金融资产|611,332||||611,332
金融资产合计|153,063,033|1,466,342|522|43,620|154,573,517
负债|||||
向中央银行借款|2,977,918||||2,977,918
同业及其他金融机构存放款项|27,075||||27,075
拆入资金|1,601,532|191,273||-|1,792,805
衍生金融负债|86,036|1,998||192|88,226
卖出回购金融资产款|6,520,600||||6,520,600
吸收存款|121,978,342|637,049|588|20,778|122,636,757
已发行债务证券|9,806,823||||9,806,823
其他金融负债|210,758|332,988|1|22,656|566,403
金融负债合计|143,209,084|1,163,308|589|43,626|144,416,607
资产负债表头寸净额|9,853,949|303,034|-67|-6|10,156,910
表外信用承诺|21,812,079|224,213||31,336|22,067,628
本集团外汇头寸金额不重大,货币性资产与负债净头寸受外币兑人民币汇率变动的影响较小。
项目|2022年12月31日||2021年12月31日|
|净损益|股东权益合计|净损益|股东权益合计
|增加/(减少)|增加/(减少)|增加/(减少)|增加/(减少)
人民币对美元贬值10%|191,267|191,267|22,722|22,722
人民币对美元升值10%|-191,267|-191,267|-22,722|-22,722
对净利润的影响是基于本集团期/年末汇率敏感性头寸保持不变的前提上,来自于货币性资产与负债净头寸受人民币汇率变动的影响。
上述对净利润的影响是基于本集团期/年末汇率敏感性头寸保持不变的前提上。在实际操作中,本集团会依据对汇率走势的判断,适当调整的外币头寸,因此上述影响可能与实际情况存在差异。
利率风险主要源自于本集团资产负债利率重定价期限错配。本集团通过利用缺口分析,对利率敏感资产负债的重定价期限缺口实施定期监控,主动调整浮动利率与固定利率资产的比重,对利率风险进行管理。
本集团密切关注本外币利率走势,紧跟市场利率变化,适时调整本外币存贷款利率,努力防范利率风险。
下表汇总了本集团的利率风险敞口。表内的资产和负债项目,按合约重新定价日与到期日两者较早者分类,对金融资产和负债以账面价值列示。
2022 年12 月31 日||||||
项目|3 个月以内|3 个月至1 年|1 年至5 年|5 年以上|不计息|合计
金融资产||||||
现金及存放中央银行款项|9,797,848|-|-|-|571,009|10,368,857
存放同业款项|1,943,235|375,617|-|-|4,276|2,323,128
拆出资金|2,868,582|-|-|-|8,158|2,876,740
衍生金融资产|-|-|-|-|111,556|111,556
买入返售金融资产|1,188,300|-|-|-|902|1,189,202
发放贷款和垫款|19,733,157|63,044,268|16,098,274|5,627,868|383,107|104,886,674
交易性金融资产|-|-|775,185|802,945|7,588,777|9,166,907
债权投资|617,580|766,391|3,290,858|6,647,313|240,082|11,562,224
其他债权投资|2,669,491|8,383,219|12,204,384|8,627,754|467,367|32,352,215
其他权益工具投资|-|-|-|-|633,789|633,789
其他金融资产|-|-|-|-|112,896|112,896
金融资产合计|38,818,193|72,569,495|32,368,701|21,705,880|10,121,919|175,584,188
2022 年12月31 日||||||
项目|3 个月以内|3 个月至1 年|1 年至5 年|5 年以上|不计息|合计
金融负债||||||
向中央银行借款|782,239|1,904,000|-|-|1,701|2,687,940
同业及其他金融机构存放款项|1,924,766||-|-|7,308|1,932,074
拆入资金|500,000|2,400,000|-|-|2,214|2,902,214
交易性金融负债|1,236,396|-|-|-|-|1,236,396
衍生金融负债|-|-|-|-|93,758|93,758
卖出回购金融资产款|2,683,099|1,809,417|-|-|4,194|4,496,710
吸收存款|73,933,799|12,440,262|35,290,650|15,275,234|2,864,735|139,804,680
已发行债务证券|1,939,050|7,470,776|1,825,715|-|26,548|11,262,089
其他金融负债|10,742|14,549|29,002|5,141|375,417|434,851
金融负债合计|83,010,091|26,039,004|37,145,367|15,280,375|3,375,875|164,850,712
利率敏感度缺口总计|-44,191,898|46,530,491|-4,776,666|6,425,505|6,746,044|10,733,476
2021 年12月31 日||||||
项目|3 个月以内|3 个月至1 年|1 年至5 年|5 年以上|不计息|合计
金融资产||||||
现金及存放中央银行款项|9,907,639||||631,462|10,539,101
存放同业款项|1,509,361|116,730|||3,313|1,629,404
拆出资金|2,123,517||||12,746|2,136,263