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定点帮扶工作办公室)党建工作部(党委办公室、
党委巡察办╱第一、第二巡察组
纪委办公室
新华保险干部研修院
法律合规部
风险管理部
审计部
信息技术部
运营作业中心
合肥后援中心
(二)分支机构设置情况
截至2022年12月31日,本公司共有1,773家分支机构,其中包括35家分公司,273家中心支公司,769家支公司,661家营销服务部,35家营业部。
八、公司治理情况的整体评价
公司高度重视公司治理工作,本公司治理机制较为健全、股东治理良好、“三会一层”运作有效、内控制度体系较为完备,股东大会、董事会及各专业委员会、监事会、管理层各司其职、各负其责、协调运作,公司治理结构有效制衡。
九、遵守《企业管治守则》情况
本公司董事会负责履行《企业管治守则》第A.2.1条职权范围所载的企业管治职责。报告期内,本公司董事会举行会议,审阅了本公司遵守《企业管治守则》的情况及企业管治报告所披露的内容。除本报告另有披露外,本公司董事概不知悉任何可合理显示本公司于2022年1月1日至2022年12月31日止期间任何时间未遵守《企业管治守则》所载适用守则条文的资料。
十、内部控制
本公司致力于建立健全内部控制体系,促进公司可持续发展。本公司的内部控制以合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果、促进实现发展战略为目标,保障公司合规、稳健、有效经营。
本公司董事会负责建立健全和实施内部控制,并评价其有效性。董事会通过下设的审计与关联交易控制委员会监督内部控制的实施与自我评价、选聘和协调外部审计机构等。本公司监事会负责对董事会建立与实施内部控制进行监督。本公司执行委员会下设风险管理委员会,负责领导组织公司内部控制的日常运行。本公司风险管理部负责组织推动公司内部控制建设,各职能部门和业务单位贯彻落实内部控制规定和要求,审计部负责履行内部控制监督职能。
本公司贯彻落实《企业内部控制基本规范》(财会[2008]7号)及《关于印发企业内部控制配套指引的通知》(财会[2010]11号)、《保险公司内部控制基本准则》(保监发[2010]69号)、《保险资金运用内部控制指引》(保监发[2015]114号)等内部控制要求,遵循全面性、重要性、制衡性、适应性和成本效益的基本原则,建立自上而下的涵盖销售、运营、财务、资金运用、信息技术管理、合规等领域的内部控制制度。
本公司建立并持续完善以内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督五要素为框架的内部控制体系。本公司以各职能部门和业务单位、内控管理职能部门、审计监督部门为三道防线,通过三道防线的分工协作,落实内部控制与风险管理要求,构建“全面覆盖、重点突出、管控有效”的内控机制。
本公司采用定性与定量相结合的方法,持续辨识业务、财务及资金运用等领域的风险,确定重点关注的风险领域,全面梳理内控缺陷与漏洞,不断完善缺陷整改管理机制,强化整改实效,统一协调事前预防、事中管控和事后监督的管控机制,保证各项经营活动的效率和效果。2022年,本公司通过银保监会偿付能力风险管理能力监管评估、人行反洗钱执法检查,以及非法集资及资金案件风险专项排查、全面风险排查等检查、排查工作,厘清自身存在的问题,有针对性地进行整改,持续完善管理措施,有效提升风险管理水平。
本公司围绕高质量发展,强化“外规内化”,夯实内控管理基础,稳步推进各业务领域的内部控制建设工作。在销售控制方面,本公司不断完善销售管理架构,针对业务管理、销售人员管理建立了完整的制度和流程体系,持续健全中介渠道业务管理,以及涉及销售人员、培训、品质等方面的管理制度和流程,严格规范宣传和展业行为,持续关注业务品质提升,加强销售风险监控,贯彻品质管理和问责处理,防范销售误导风险。在运营控制方面,本公司继续优化运营管理体系,优化新契约、核保、保全、理赔、客户服务、再保险等业务管理流程、重点环节管控措施和系统建设,持续优化客户信息管理机制,强化消费者权益保护管理要求,不断加强运营环节综合风险治理。在财务控制方面,本公司建立了全面、规范的财务管理架构和制度体系,持续完善预算管理、会计核算、税务管理、资金收付管理、费用管理等各项财务管理机制,优化信息系统管控手段,有效识别和管控财务风险,提升财务服务效率和信息质量,确保公司财务报告及相关数据的真实性、完整性、准确性和及时性。
在资金运用控制方面,本公司制定规范的资金管理制度,明确资金调拨流程,严格资金业务授权批准制度,保证公司资金安全;制定委托投资管理办法、不动产投资管理办法、投资资产风险分类管理办法等相关制度,每年编制保险资金运用投资指引,严格按照银保监会及相关监管机构的监管要求进行资金运用,落实风险管控、规范保险资金运作,有效防范保险资金运用风险。在信息技术控制方面,本公司建立了信息安全管理体系,通过制度制定、流程编制、具体操作落实及安全宣传培训等加强信息系统统筹规划和基础管理,加强设计开发、运行维护、安全管理、保密管理、灾备管理、外包服务管理,持续提升信息技术和安全管控水平。
本公司建立了明确、有效的内外部信息沟通机制,严格要求信息传递时效,落实信息披露管理制度,加强内幕信息登记备案管理。本公司制定了年报信息披露重大差错责任追究制度,制定重大差错认定标准,建立责任追究机制,并严格贯彻落实。
本公司建立了集中管理、独立的内部审计体系,由审计部统一组织实施内部审计工作,行使内部控制监督职能。公司内部审计接受公司董事会审计与关联交易控制委员会的指导。本公司持续完善审计作业标准,加强常规审计、任中审计、离任审计、经济责任审计、专项审计等监督力度,提高审计手段多样化和信息应用水平,不断提高审计作业质量,拓展审计领域和覆盖范围,提升审计监督能力,提高内部审计的管理价值。
本公司建立了违纪违规行为责任追究等相关问责管理机制,明确了责任追究的追究范围、追究方式、追究标准、追究程序以及信息报送机制。对于违反法律法规和公司管理规定的行为,由公司相关部门根据适用的问责标准进行处理,切实发挥惩戒威慑作用。
本公司董事会对本公司风险管理及内部监控承担责任,并负责检讨风险管理及内部监控的有效性。同时,本公司设立风险管理及内部监控的专门机构,管理因未能达到目标而产生的风险。本公司对不存在重大的失实陈述或损失作出合理保证。本公司董事会依据《企业内部控制基本规范》(财会[2008]7号)、《关于印发企业内部控制配套指引的通知》(财会[2010]11号)以及其他内部控制监管要求,结合本公司内部控制制度和评价办法,以年度为单位,对公司内部控制开展全面评价,评价范围包括总公司、各分公司、各控股子公司,评价内容涵盖销售、运营、财务、资金运用、信息技术管理等方面。2022年度的评价时间区间为2022年1月1日至2022年12月31日。经评价,本公司董事会认为,公司的内部控制体系建设和运行整体有效及足够,并由会计师出具了标准无保留意见的内部控制审计报告。
有关本公司内部控制评价具体情况,请参见本公司于上交所网站另行披露的《2022年度内部控制评价报告》及会计师出具的内部控制审计报告。
一、风险管理体系、总体策略情况
本公司建立了由董事会负最终责任,执行委员会直接领导,风险管理部门统筹协调,相关职能部门及各机构密切配合,审计条线独立审计监督,覆盖所有主要业务领域的风险管理组织体系。
本公司坚持以价值为导向,以内控为基础,定量与定性相结合,推进全面风险管理体系建设,实现风险管理专业化运作,满足银保监会偿付能力风险管理、资产负债管理相关要求,使风险管理工作成为董事会和执行委员会决策的重要依据。基于公司总体经营战略目标,综合考虑各利益相关方期望,公司制定了以保证资本、价值、盈利、流动性相互平衡,遵循法律法规及监管规定、有效管控操作风险、维护公司声誉及品牌良好形象,实现公司健康可持续发展为目标的风险策略。
本公司稳步推进风险管理制度与流程建设,不断健全风险管理制度体系,优化管理流程。2022年,本公司开展年度风险偏好体系评估和检视工作,更新《2022年度风险偏好陈述书》;推进全面风险管理体系建设,修订《全面风险管理政策》;完善专项风险管理制度,修订《市场风险管理制度》《信用风险管理制度》《战略风险管理制度》《流动性风险管理制度》《操作风险管理制度》等专项风险管理制度。2022年,本公司进一步加强风险管理流程建设,完善内控管理措施及制度体系,制定《不相容岗位清单(2022版)》,修订《内控缺陷整改管理办法》;完善洗钱风险管理体系,遵照反洗钱法律法规要求,积极推进反洗钱管理文化建设,扎实履行反洗钱法定义务,持续提升反洗钱工作质效。
本公司结合偿二代监管要求,积极提升自身风险管理能力。通过开展偿付能力风险管理能力自评估和全面对标分析,厘清自身存在的问题,并有针对性地进行整改,有效提升风险管理水平。
2022年,本公司持续完善风险监测与报告机制,通过设置预警区间,每月定期对全面风险管理体系下市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、战略风险、声誉风险、流动性风险七大类关键风险限额指标进行监测分析,同时关注公司当前资产配置计划的达成情况和资产配置规划中风控策略的执行情况,对总、分公司相关业务领域的风险进行预警和提示。
2022年,本公司持续优化风控合规管理系统,其中风险管理子系统实现数据采集与加工、关键风险指标监测与预警、风险报表管理等功能,通过现代化信息技术手段对公司经营管理过程中各类指标、数据进行监测,及时发现、识别、预警风险隐患;内控管理子系统实现内控评价、缺陷整改、操作风险事件管理、风险排查等内控管理工作模块全覆盖,有助于支持和推动风控基础管理水平的有效提升;合规管理系统实现对销售误导指标的监测与预警、合规考核指标重点监控、重要合规信息报送等功能,实现信息技术在合规管理各项工作中的高效运用,提高机构合规监测以及合规管理工作的整体效率。反洗钱及相关系统实现客户尽职调查、交易监测和分析、监控名单维护与过滤等各项功能,有力支持公司洗钱风险管理需要。
二、风险识别和控制情况
本公司在经营管理过程中面临的主要风险包括市场风险、信用风险、保险风险、操作风险、声誉风险、战略风险、流动性风险等。
75新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
风险管理
第八节
市场风险,是指由于利率、权益价格、房地产价格、汇率等不利变动导致公司遭受非预期损失的风险。
本公司持续监控高风险资产占比、风险价值(VAR)、资产久期等市场风险核心指标,并通过设置指标阈值,进行风险预警。此外,为应对极端情况,公司利用敏感性分析和压力测试等方法,计量在压力情景下公司潜在损失的程度,重点关注市场波动和利率变动对投资资产公允价值及公司偿付能力的影响。公司各项投资资产比例均符合银保监会要求及公司内部管理规定。
为应对市场风险,本公司2022年主要采取了以下风险控制措施:1.重视宏观经济研究,审慎预测国内及国际市场走势;2.定期对大类资产的历史风险与收益进行分析;3.主动管理权益资产仓位,定期就其对投资收益水平和偿付能力充足率的影响进行压力测试,保持风险敞口可控;4.稳健投资,坚持以资产负债匹配管理为核心;5.坚持价值投资,选择具有潜在增值价值的资产,追求中长期投资收益;6.以价值管理为中心,兼顾整体资产流动性,通过新增资产逐步调整投资组合,使整体投资组合的风险收益特征符合公司的价值和风险管理要求;7.加强风险监测与预警,强化风险应急管理。
信用风险,是指由于交易对手不能履行或不能按时履行其合同义务,或者交易对手信用状况的不利变动,导致公司遭受非预期损失的风险。本公司面临的信用风险主要与投资性存款、债券投资、非标金融产品投资以及再保险安排等有关。
1. 投资业务信用风险
本公司主要监控投资对象及交易对手的信用评级和集中度情况,通过控制信用评级较低的投资占比,保证整体信用风险敞口可控。公司投资性存款及持仓债券中,信用评级为AAA级的占比超过95%,且主要交易对手主体信用评级均为AAA级,信用违约风险较低。公司持仓非标金融产品具有良好的信用增级安排。
为应对投资业务信用风险,本公司2022年主要采取以下措施:(1)严格执行交易对手内部授信及信用评级制度,对信用投资品种严格把关;(2)对非标金融产品投资实施主体授信,防范信用风险;(3)加强非标金融产品投资信用增级安排;(4)监测投资组合信用风险,分析评估发生信用违约事件的可能性及影响;(5)在重点资金运用业务领域建立“负面清单”管理机制,并根据市场变化情况进行动态评估更新;(6)完善风险资产分级分类管理体系,加强穿透式风险管理。
2. 再保险信用风险
针对再保险信用风险,本公司主要根据再保交易对手的信用评级情况进行评估。
再保险交易对手方面,截至2022年年底,与公司存在合约关系的再保险公司共8家,信用评级均在 A级以上。其中,4家获得标准普尔评级,从分布来看,“AA+”评级1家、“AA-”评级1家、“A+”评级1家、“A”评级1家;另外4家获得贝氏评级,从分布来看,“A+”评级2家、“A”评级1家、“A-”评级1家。本公司再保分出业务的信用分布良好。
76 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
第八节风险管理
(三)保险风险
保险风险,是指由于死亡率、疾病发生率、赔付率、退保率、费用率等假设的实际经验与预期发生不利偏离而造成损失的风险。
本公司通过对历史经验数据的定期回顾和主要假设的敏感性分析等技术来评估和监控保险风险,重点关注退保率、死亡率、疾病发生率对公司经营结果的影响。
本公司主要在产品开发、承保策略、再保安排等环节通过以下机制和措施来管理保险风险:1.通过实施有效的产品开发管理制度,在市场研究基础上设计恰当的保险责任并进行产品定价,采用公司经验分析结果进行产品盈利能力预测,保持产品费率水平和盈利能力的合理性;2.通过实施审慎的承保策略与流程,对承保个体按照合适的条件承保,并保证其风险在公司可承受范围内;3.根据保险对象的风险特征选择合适的再保险安排,保证再保险合同基本涵盖含风险责任的产品,有效转移保险风险;4.定期回顾公司经营数据,进行经验分析和趋势研究,并以此作为调整定价假设和评估假设的基础;5.及时将经验分析发现的问题和相关信息反馈到产品开发、核保核赔等环节,优化相关业务流程和风险管理措施。
(四)操作风险
操作风险,是指由于不完善的内部操作流程、人员、系统或外部事件而导致直接或间接损失的风险,包括法律及监管合规风险。本公司面临的主要操作风险包括销售误导风险、保险业内涉刑案件及违规销售非保险金融产品风险。
1. 销售误导风险
销售误导风险是指业务员、保险代理机构在销售保险产品过程中存在欺骗、诱导等销售误导行为,引发客户投诉、媒体负面报道、监管处罚、群访群诉事件,给公司造成经济损失、声誉损害或其他不利影响的风险。根据监管要求和公司战略转型需要,综合治理销售误导是公司的一项重点工作。
为有效应对销售误导风险,2022年本公司主要采取以下措施:(1)进一步完善合规考核指标体系,注重销售误导治理成效,并通过定期追踪考核指标阶段性达成情况,督促机构持续提升销售误导治理效果;(2)做好日常风险监测与预警,根据监测结果,对销售误导高风险机构进行风险提示,督促机构及时采取措施,防范化解风险隐患;(3)加强产品销售宣传资料合规审阅,密切关注行业监管关注方向,督促机构加强销售基础管理;(4)加强合规宣导与警示教育,不断总结系统内存在的各类销售误导问题,对全系统开展风险防范宣导和警示教育。
2. 保险业内涉刑案件及违规销售非保险金融产品风险
保险业内涉刑案件及违规销售非保险金融产品风险是指保险公司发生侵占、挪用、诈骗、职务侵占、非法集资、违规销售非保险金融产品等案件,给公司造成经济损失、声誉损害或其他不利影响的风险。2022年,公司共发生3起业内涉刑案件,涉刑案件数量较上年减少一件。
77新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
为有效应对保险业内涉刑案件及违规销售非保险金融产品风险,2022年本公司主要采取以下措施:
(1)完善案件防控制度及机制,修订并印发了《预防从业人员金融违法犯罪工作管理办法》,结合系统内发生的涉刑案件情况提出了相关要求,并明确公司严防靠金融吃金融、靠保险吃保险等现象引发的案件风险,强化各机构加强预防从业人员违法犯罪管理,及时发现案件风险隐患;(2)持续开展风险监测,开展常态化的指标监测、投诉监测等工作,督促及指导分公司进行风险线索排查,及时发现和处置风险,探索建立高风险人员名单;(3)积极开展案件风险排查,本年度共开展两次案件风险排查工作,在全系统重点排查从业人员利用保险业务或套用公司信用进行非法集资、违规销售非保险金融产品、诈骗侵占客户及公司资金、私自借贷、侵占客户资金等案件风险隐患;(4)开展宣传教育,对内开展常态化的案件警示教育培训,引导从业人员主动合规;对外开展防范非法集资风险宣传活动,引导社会公众树立理性的保险消费和投资理财观念,提高客户风险防范意识;(5)加强案件处置及案件报送工作,保险涉刑案件发生后,及时督促发案机构开展排查、调查等工作,并及时与监管机关汇报沟通,
按照要求完成案件报送工作;(6)强化对机构的案防工作督导,通过非现场一对一督导会的形式对近年来案件风险较为突出和案防工作压力较大的16家分公司开展了案防专项督导;(7)深入剖析过往案件,召集相关条线研讨举措,以案为鉴,推动案件复盘整改。
除针对上述重要操作风险采取的相关措施外,本公司还通过优化管理流程、强化内部控制和合规管理、开展风险排查、加强内部审计监督等措施应对日常操作风险。
(五)声誉风险
声誉风险,是指由于公司的经营管理或外部事件等原因导致利益相关方对公司负面评价,从而造成损失的风险。总体来看,2022年,外界媒体对公司的报道以正面、客观为主。
本公司声誉风险管理本着预防为主的理念,已建立常态化长效管理机制,注重风险事前评估和日常防范。通过7×24小时舆情监测,做好常态化舆情工作。公司在组织架构、制度体系、日常监测、应对处置等方面,建立了覆盖全公司各条线、各机构的声誉风险管理体系,有较好的联动机制。针对不实或负面舆情,及时与媒体沟通,第一时间开展正面宣传,妥善处置舆情,澄清不实负面报道,降低舆情对公司声誉和形象的影响。
(六)战略风险
战略风险,是指由于战略制定和实施的流程无效或经营环境的变化,而导致战略与市场环境和公司能力不匹配的风险。
2022年,行业负债与资产两端同时承压。公司坚持“稳中求进”的工作总基调,深化业务转型发展,丰富产品与服务供给,整体经营保持稳健。
78 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
为应对战略风险,本公司主要采取以下措施:1.分析行业形势,研究行业发展趋势、发展热点,探寻寿险发展机遇,结合公司经营实际,清晰发展路径,优化调整战略布局;2.落实《公司“十四五”规划纲要》高质量发展要求,持续深化“回归本源”,推动各渠道业务的转型发展;3.把握“战略引领、高质量发展、对标赶超、弥补短板”的经营思路,推进务实举措,强化业务动能;4.落实经营举措,围绕经营计划达成,推动战略引导与管理,确保本公司战略规划在各层级的贯彻、落实;5.追踪考核评估,建立战略追踪评估体系,制定战略评估指标,定期追踪战略落实情况;6.强化沟通协调,加强战略管理部门与相关职能部门之间沟通,形成针对战略规划的协调、反馈机制,并根据内外部环境的变化及时调整战略目标。
(七)流动性风险
流动性风险,是指公司无法及时获得充足资金或无法及时以合理成本获得充足资金,以支付到期债务或履行其他支付义务的风险。
本公司持续监测未来现金流情况并开展压力测试,关注流动性覆盖率等指标,持续做好日常风险监测,关注指标异常变动,提前制定解决方案。
为应对流动性风险,本公司主要采取以下措施:1.在产品销售管理阶段,严格控制不规范的销售行为,提升业务品质,防范非正常集中退保引发的大规模给付风险;2.为应对临时的大额给付需求,专门建立结算备付金制度,用于应急支付;3.对长期流动性进行规划和管理,通过投资指引综合考虑资产和负债流动性状况,调整中长期资产配置;4.加强应急管理,制定流动性风险应急预案。
79新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
一、环境信息
本公司严格遵守《中华人民共和国环境保护法》《中华人民共和国节约能源法》等法律法规,始终坚持低碳环保的运营方式,积极应对气候变化、促进生态文明建设,以科技赋能带动公司节能减排各项措施开展,塑造“碳中和”下负责任的绿色公司形象,为股东、客户、员工、社区和环境、合作伙伴创造价值。
本公司将经营发展的关键领域与公司自身节能减排相融合,明确本公司作为人寿保险公司的企业性质,通过识别公司经营对气候变化带来的风险和气候变化对于企业经营产生的风险,将总部日常办公场所(即新华保险大厦)作为节能减排的目标,通过对新华保险大厦碳足迹的核算,针对性地制定了节能减排方案,积极推动公司可持续发展。
报告期内,本公司不存在因环境问题受到行政处罚的情况。
关于环境信息详见本公司于上交所网站披露的《2022年度企业社会责任报告》。
(一)支持服务实体经济
新华保险支持服务实体经济,在国家重点领域投资方面,继续发力布局科技、绿色、区域、服务中小微企业等重点领域。截至2022年末,新华保险服务实体经济投资规模超7,000亿元。
(二)乡村振兴工作情况
2022年,新华保险投入帮扶资金1,040万元,支持贵州施秉县和内蒙古乌兰察布察右中旗的12个帮扶项目的实施,包括:支持特色民族活动、修建中学宿舍楼、新建幼儿园、提供防返贫保险以及开展“天才妈妈梦想工坊”、“母亲创业循环金”等项目,有效助力乡村振兴战略实施。另外,公司还通过消费帮扶,累计采购帮扶地区的农产品528万元,帮助当地农民增收。
(三)助力员工成长
本公司坚持以人为本,严格遵守《中华人民共和国劳动合同法》《中华人民共和国劳动法》等相关法律法规,将提升员工综合素质作为公司的重要发展目标之一,努力创造包容、平等、互信、协作的工作环境,保障员工权益,促进身心健康,搭建成长平台,实现公司价值与员工价值的统一。
(四)客户服务保障
本公司坚持“以客户为中心”,在产品供给方面,围绕客户需求,创新升级产品;客户服务方面,聚焦客户、队伍双线服务,不断加大科技赋能,建设互融共通的“智慧+”智能服务新生态,与全国1,600余家线下柜面中心与电话、短/彩信、网站、微信、APP等全媒体服务平台相互融通,逐步实现专业人工服务和智能AI智能服务“双在线”,为广大客户提供便捷、高效的优质服务。同时,公司积极响应“健康中国”战略,体系化地引入健康管理增值服务,组织系列化的客户服务活动,用心回馈广大客户。
80 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
环境和社会责任
第九节
(五)消费者权益保护
1. 消费者权益保护工作重大信息
本公司高度重视消费者权益保护工作,将消费者权益保护工作融入公司治理各环节,建立了完备的消费者权益保护工作体制和机制。
2022年,本公司严格落实、执行消费者权益保护相关法律法规、监管规定和公司管理制度,制定、修订《新华人寿保险股份有限公司中介机构信息安全管理办法》《新华人寿保险股份有限公司银行代理渠道销售人员品质管理办法(2022版)》《新华人寿保险股份有限公司团体业务销售人员品质管理办法(2022版)》等10余项与消费者权益保护相关的制度文件,确保各项工作机制持续有效运行,促进消费者权益保护工作质效全面提升。同时,持续强化产品和服务营销宣传、销售行为、合作机构、服务质量等方面的管理,常态化开展消费者教育宣传工作,妥善化解各类消费投诉纠纷,切实保护消费者合法权益。根据中国银保监会《关于新华人寿保险股份有限公司2021年度消保监管评价情况的通报》,公司2021年度消费者权益保护监管评价结果为二级C,排名行业前列。
2. 消费投诉及处理情况
公司不断加强和完善消费者投诉与反馈渠道的建设,畅通了柜面、电话、网络、邮件、信函等多平台投诉渠道,在各级公司对外营业场所的醒目位置公示投诉流程和须知。收到消费者投诉后,第一时间联系消费者,及时回应各类消费诉求。
根据中国银保监会发布的保险消费投诉情况的通报显示,2022年,公司共收到中国银保监会及其派出机构转办投诉4,890件,投诉15日办结率为99.9%。从主要投诉业务类别看,销售纠纷投诉占比49%,退保纠纷投诉占比28%;从投诉分布地区看,主要分布在陕西、吉林、河北、湖北、北京等地区。投诉量分布情况如下:
2022年各分公司监管转办投诉量及占比情况
分公司投诉量(件)占比分公司投诉量(件)占比
陕西408 8.34% 重庆108 2.21%吉林390 7.98% 安徽95 1.94%河北385 7.87% 福建75 1.53%湖北305 6.24% 广西70 1.43%北京239 4.89% 宁夏70 1.43%天津236 4.83% 四川64 1.31%浙江236 4.83% 青岛58 1.19%河南230 4.70% 上海58 1.19%内蒙古194 3.97% 云南57 1.17%辽宁193 3.95% 青海46 0.94%山东186 3.80% 甘肃44 0.90%江苏179 3.66% 贵州32 0.65%湖南163 3.33% 大连24 0.49%黑龙江159 3.25% 深圳21 0.43%新疆141 2.88% 厦门11 0.22%江西124 2.54% 宁波7 0.14%广东123 2.52% 海南6 0.12%山西117 2.39%
81新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
(六)公益行动及慈善捐款
本公司持续积极响应党中央工作号召,秉承发挥保险行业优势,逐渐形成了“保险产品+公益平台+志愿服务”的独特公益模式,探索出一条特色鲜明的社会责任之路。2022年,公司公益捐款超1,801万元,捐赠物资折合人民币约106万元。
1. 2022年,本公司通过公益基金会持续开展“城市因你而美·新华伴你而行-新华保险关爱全国环卫
工人大型公益行动”,向全国近170个城市的92万余名环卫工人赠送每人10万元保额的意外伤害保险保障。自2017年该项目发起至2022年底,该项目累计捐赠保额超4,112亿元,共计完成理赔327例,赔付金额超过2,934万元。
2. 截至2022年底,本公司在全国各地设立35家志愿服务团队,招募志愿者共计46,308人,志愿服务
团队开展助力双碳、敬老助老、关爱环卫等各类主题的志愿服务活动,共计3,649次,参与活动的志愿者达25,879人次,全年服务总时长达131,563小时。
本公司履行社会责任的详细情况,请参见本公司于上交所网站披露的《2022年度企业社会责任报告》。
82 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
经监管机关及公司登记机关核准,本公司的经营范围包括:人民币、外币的人身保险(包括各类人寿保险、健康保险、意外伤害保险);为境内外的保险机构代理保险、检验、理赔等业务;保险咨询;依照有关法规从事资金运用业务。报告期内,本公司的主要业务范围未发生重大变化。
二、业务审视
(一)年度业务及业绩分析
本公司报告期内的业绩分析请参见本报告第四节“管理层讨论与分析”。
(二)主要风险及不明朗因素
关于本公司面对的主要风险及不明朗因素请参见本报告第八节“风险管理”。
(三)环境政策
本公司不属于环境保护部门公布的重点排污单位。关于环境保护的详细信息请参见本公司在上交所网站披露的《2022年度企业社会责任报告》。
(四)重要雇员及主要客户
本公司的高级管理人员及员工情况请参见本报告第六节“董事、监事、高级管理人员和员工情况”。
报告期内,本公司不存在任何来自单一客户的保费收入超过本公司年度保费收入30%的情况,来自前五大客户的总保费收入亦不超过公司年度保费收入的30%。
(五)遵守相关法律和法规
报告期内,公司已遵守对公司营运有重大影响的相关法律及法规。
(六)公司与员工和客户的关系
关于本公司与员工和客户的关系请参见本报告第九节“环境和社会责任”。
(七)展望
关于本公司未来业务发展的展望请参见本报告第四节“管理层讨论与分析”。
83新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
董事会报告与重要事项
第十节
三、募集资金使用情况
本公司募集资金的使用与本公司首次公开发行股票招股说明书承诺的募集资金用途一致,全部用于充实资本金,以支持业务持续增长,募集资金已全部使用。
四、固定资产及在建工程
报告期内,本公司固定资产及在建工程详情请参见本报告财务报表附注22、23。
序号|地址|用途|期限|本公司权益
1|中国北京朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦|办公楼|中期租赁|100%
2|中国上海虹口区东大名路558号上海港国际客运中心7号办公楼|办公楼|中期租赁|100%
3|中国福建厦门思明区会展北路联发滨海国际中心|办公楼|中期租赁|100%
本公司董事认为列示所有的投资性物业将导致信息清单过于冗长,因此只列示了重大的物业。
六、股本
报告期内,本公司股本变动详情请参见本报告第十一节“股份变动及股东情况”。
七、发行债券及债券情况
为补充本公司资本以提高偿付能力,本公司于2020年5月11日在全国银行间债券市场发行总额为100亿元的资本补充债券,并于2020年5月13日发行完毕。具体情况请参见本公司2020年5月14日于上交所网站发布的《新华保险关于资本补充债券发行完毕的公告》。报告期内,公司已发行且存续的资本补充债券余额为100亿元。
八、重大收购及出售情况
为优化本公司资产结构、聚焦主营业务,经董事会于2022年9月26日审议通过,本公司拟与国家石油天然气管网集团有限公司(“国家管网集团”)签订股权转让协议,本公司拟出售及国家管网集团拟收购本公司持有的全部国家管网集团联合管道有限责任公司约3.46%股权(”本次股权转让“),本次股权转让对价预计约为人民币90.70亿元,此次交易的经济行为需要按照国家法律法规履行审批,最终对价以按照国家法律法规履行核准或备案程序的评估值为基准确定。截至报告期末,本次股权转让尚在按照国家法律法规履行程序。
由于本次股权转让的最高适用百分比率(定义见香港上市规则第14章)高于5%但低于25%,本次股权转让构成香港上市规则第14章之须予披露交易,并须遵守公告和申报的规定,但可豁免遵守股东批准的规定。
本次股权转让详情,请参见本公司于上交所、联交所网站刊发的相关公告。
九、重大投资
报告期内,本公司无重大投资事项。
84 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
十、银行借款
报告期内,除本公司已发行的资本补充债以及投资业务中涉及的卖出回购业务外,本公司无其他银行借款。
十一、资产抵押
报告期内,本公司无任何资产抵押。
十二、主要资产被查封、扣押、冻结的情况
报告期内,本公司无应披露的主要资产被查封、扣押、冻结的情况。
十三、汇率风险和对冲
报告期内,关于本公司的汇率风险,请参见本报告财务报表附注77。
资产负债表日后事项详情请参见本报告财务报表附注76。
十五、管理合约
报告期内,本公司未就公司所有业务或主要业务签订任何管理及行政合约。
十六、购回、出售或赎回本公司上市证券
报告期内,本公司及子公司未购回、出售或赎回本公司任何上市证券。
十七、优先认股权
根据中国相关法律法规和《公司章程》,本公司股东无优先认股权,本公司亦无任何股份期权安排。
十八、董事、监事与高级管理人员资料
请参见本报告第六节“董事、监事、高级管理人员和员工情况”。
十九、董事及监事于竞争业务的权益
彭玉龙董事在报告期内任职期间,同时兼任复星保德信人寿保险股份有限公司(以下简称“复星保德信”)监事长。复星保德信是一家综合性人寿保险公司,是本公司在中国人寿保险市场的竞争对手之一。彭先生在履行其董事职务时严格遵守中国有关法律法规及《公司章程》的规定,注意对于本公司的诚信责任,并避免实际及潜在的利益和职务冲突。
彭玉龙董事于2022年9月30日辞任本公司董事,之后,本公司董事及监事概不存在任何于竞争业务的权益。
85新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
二十、董事及监事的服务合约及报酬
报告期内,本公司董事、监事均未与本公司或子公司订立任何在一年内如雇主不予赔偿(法定赔偿除外)则不可终止的服务合约。
董事及监事的报酬详情请参见本报告第六节“董事、监事、高级管理人员和员工情况”。
二十一、董事及监事于重要交易、安排或合约的权益
报告期内,董事和监事未在本公司及子公司对外签订的重要合约中拥有重大权益。
二十二、董事及监事认购股份的权利
报告期内,本公司未授予董事、监事或其配偶或十八岁以下子女认购本公司及子公司股份或债券的权利。
二十三、董事会对于内部控制责任的声明
本公司董事会依据《企业内部控制基本规范》(财会[2008]7号)及《关于印发企业内部控制配套指引的通知》(财会[2010]11号)以及其他内部控制监管要求,对截至2022年12月31日的内部控制实施了评价,认为内部控制体系建设和运行整体有效。
二十四、董事获准许的弥偿条文
截至2022年12月31日止年度,本公司均未曾有或现时有效的任何获准许的弥偿条文惠及董事或本公司联营公司的董事。本公司于本年度内已为董事因履行其职务而产生的法律责任购买合适的董事责任保险,相关保单的适用法律为中国法律。
二十五、足够公众持股量
根据本公司从公开途径所得数据及根据董事于本报告刊发前的最后实际可行日期所知,本公司不少于25%的已发行股本一直由公众持有,并且本公司不少于15%的H股一直由公众持有,符合《香港上市规则》对公众持股量的要求。
二十六、股票挂钩协议
截至2022年12月31日止年度,本公司并无订立任何股票挂钩协议。
二十七、审计与关联交易控制委员会
本公司审计与关联交易控制委员会已审阅本年度经审核财务报表。审计与关联交易控制委员会的组成、角色及本年度的工作摘要见本报告第七节“公司治理”。
86 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
二十八、重大关联交易事项
(一)本公司与上交所监管规则下关联方发生的重大关联交易
报告期内,本公司与上交所监管规则下关联方未发生重大关联交易。
(二)本公司与银保监会监管规则下关联方发生的关联交易总体情况
报告期内,本公司发生的关联交易主要涉及资金运用类、服务类、利益转移类、保险业务和其他类关联交易。在以上关联交易中,本公司没有对关联方进行任何利益输送,没有因关联交易而承担不合理的风险,关联交易均按照监管要求识别、审议、披露、报告。本公司2022年银保监会监管规则下需要披露的关联交易详细情况请参见本公司网站和中国保险行业协会网站披露的相关信息。
二十九、重大合同及其履行情况
(一)报告期内,本公司未发生为本公司带来损益额达到报告期内利润总额10%以上(含10%)的托管、承包、租
赁其他公司资产或其他公司托管、承包、租赁本公司资产的事项,亦无需披露的贷款、财务资助事项。
(二)报告期内,本公司及子公司均不存在对外担保事项,不存在本公司及子公司对子公司担保事项。
(三)本公司资金运用采取以委托管理为主的方式进行,目前已形成以委托新华保险系统内投资管理人为主、单
一资产管理计划为有效补充的多元化委托投资管理体系。系统内投资管理人有资产管理公司、资产管理公司(香港);单一资产管理计划管理人包含基金公司、券商资管等专业投资管理机构。公司根据资产配置要求、类别资产风险收益特征和各管理人专长选择不同的管理人,以构建风格多样的投资组合,提升资金运用效率。公司与系统内投资管理人签订委托投资管理协议,通过投资指引、资产托管、动态跟踪沟通、考核评价等措施对管理人的投资行为进行管理,并根据不同管理人和投资品种的特性采取有针对性的风险控制措施。
2022年度,本公司针对上述委托投资资产计提减值准备,确认资产减值损失49.54亿元。
(四)除本报告另有披露外,报告期内,本公司无其他重大合同。
87新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
三十、重大股权、非股权投资
报告期内,本公司未发生重大股权、非股权投资事项。
三十一、重大资产和股权出售
报告期内,本公司未发生重大资产和股权出售事项。
三十二、会计估计变更
公司以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定包括折现率、死亡率和发病率、费用、退保率、保单红利等精算假设,用以计量资产负债表日的各项保险合同准备金。
本公司2022年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设,上述假设的变更所形成的相关保险合同准备金的变动计入利润表。此项会计估计变更增加2022年12月31日寿险责任准备金19.98亿元,增加长期健康险责任准备金92.92亿元,减少2022年度税前利润合计112.90亿元。
三十三、聘任、解聘会计师事务所情况
本公司于2022年6月28日召开的2021年年度股东大会审议通过了《关于聘任2022年度会计师事务所的议案》,聘任德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)担任本公司2022年度国内会计师事务所,进行2022年年度审计、半年度审阅和三季度商定程序工作;聘任德勤•关黄陈方会计师行担任本公司2022年度国际会计师事务所,进行2022年年度审计和半年度审阅工作,详情请参见本公司于2022年6月29日发布的《2021年年度股东大会决议公告》。本公司审计与关联交易控制委员会对报告期内会计师事务所的聘任无不同意见。根据中华人民共和国财政部《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》(财金〔2020〕6号)的要求,2021年度审计工作结束后,本公司连续聘用安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)和安永会计师事务所已满8年,达到最长连续聘任年限,须进行变更,据此,本公司于2022年更换审计师,详情请参见本公司于2022年2月26日发布的《建议聘任2022年度会计师事务所的公告》。
项目|2022年度|2021年度
财务报表审计服务-审计、审核、审阅及执行商定程序|1,462.0(1)|1,682.5
内部控制审计服务|170.0|160.0
其他鉴证服务|–|20.0
合计|1,632.0|1,862.5
1. 含支付安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)开展2022年一季度商定程序工作费用。
88 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
三十四、公司或持股5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
有关本公司控股股东汇金公司避免同业竞争承诺的详细内容,请参见本公司2014年2月14日于上交所网站发布的《关于公司股东、关联方及公司未履行完毕承诺情况的公告》。
报告期内,上述避免同业竞争的承诺仍在持续正常履行中。
三十五、控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
本公司不存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况。
三十六、本公司及控股股东的诚信状况
报告期内,本公司及本公司控股股东不存在数额较大的未履行法院生效判决以及债务到期未清偿的情况。
三十七、本公司及本公司董事、监事、高级管理人员、控股股东涉嫌违法违规、受到处罚情况
报告期内,公司未因涉嫌犯罪被依法立案调查,公司的控股股东、董事、监事、高级管理人员未因涉嫌犯罪被依法采取强制措施;公司或者公司的控股股东、董事、监事、高级管理人员未受到刑事处罚,未因涉嫌违法违规被中国证监会立案调查或者受到中国证监会行政处罚,或者受到其他有权机关重大行政处罚;公司的控股股东、董事、监事、高级管理人员未因涉嫌严重违纪违法或者职务犯罪被纪检监察机关采取留置措施且影响其履行职责;公司董事、监事、高级管理人员未因涉嫌违法违规被其他有权机关采取强制措施且影响其履行职责。
报告期内,公司或者公司的控股股东、董事、监事、高级管理人员未有被中国证监会采取行政监管措施和被证券交易所采取纪律处分的情况。
三十八、重大诉讼、仲裁事项事项
报告期内,本公司无重大诉讼、仲裁事项。
三十九、退休金计划
本公司的在职职工参加由政府机构设立及管理的职工社会保障体系,包括养老及医疗保险、住房公积金及其他社会保障。本公司按政府机构规定的缴费基数的一定比例且在不超过规定上限的基础上提取社会保险费及职工福利费,并向劳动和社会保障机构缴纳,相应的支出计入当期成本或费用。上述社会保障体系为设定提存计划。社会基本养老保险并无任何没收供款,因为所有供款在支付时即全面归属于职工。除上述社会基本养老保险外,本公司于2014年设立了企业年金基金,企业年金方案已报人力资源和社会保障部备案,本公司按约定的缴费基数和比例,按月向企业年金基金缴费。于参加企业年金计划的职工提供服务的会计期间,本公司将根据企业年金方案计算缴纳的金额确认为负债,并计入当期损益或相关资产成本。上述企业年金基金属于设定提存计划。企业年金基金供款中因职工离职而未归属于职工个人的部分,并不用于抵销现有供款,而是拨入该企业年金基金的公共账户,按规定履行审批程序后分派予该企业年金基金的成员。
李全
拟任董事长、执行董事2023年3月30日
89新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
|2021年12月31日||||报告期内变动增减(+,-)|||2022年12月31日|
|数量|比例|发行新股|送股|公积金转股|其他|小计|数量|比例
一、有限售条件股份|–|–|–|–|–|–|–|–|–
二、无限售条件流通股份1、人民币普通股|2,085,439,340|66.85%|–|–|–|–|–|2,085,439,340|66.85%
2、境内上市的外资股|–|–|–|–|–|–|–|–|–
3、境外上市的外资股(H股)|1,034,107,260|33.15%|–|–|–|–|–|1,034,107,260|33.15%
4、其他|–|–|–|–|–|–|–|–|–
合计|3,119,546,600|100.00%|–|–|–|–|–|3,119,546,600|100.00%
三、股份总数|3,119,546,600|100.00%|–|–|–|–|–|3,119,546,600|100.00%
报告期内,本公司未发行上市证券。
截至报告期末,本公司无内部职工股。
90 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
第十一节
(一)股东数量和持股情况
截至报告期末,本公司共有股东100,893家,其中A股股东100,605家,H股股东288家。
|||报告期内增减(+、-)|持有有限售条件股份数量(1)|质押、标记或冻结情况|||
股东名称|期末持股数量|比例(%)|||股份状态|数量|股东性质|股份种类
 HKSCC Nominees Limited(香港中央结算(代理人)有限公司)|1,003,696,697|32.17|-29,558,134|–|未知|未知|境外法人股| H
(2)||||||||
中央汇金投资有限责任公司|977,530,534|31.34|–|–|–|–|国家股| A
中国宝武钢铁集团有限公司|377,162,581|12.09|–|–|–|–|国有法人股| A
中国证券金融股份有限公司|93,339,003|2.99|–|–|–|–|国有法人股| A
香港中央结算有限公司(3)|44,105,689|1.41|+8,161,798|–|–|–|境外法人股| A
华宝投资有限公司(4)|29,544,100|0.95|+29,544,100|–|–|–|国有法人股| H
中央汇金资产管理有限责任公司|28,249,200|0.91|–|–|–|–|国有法人股| A
科华天元(天津)商业运营管理有限公司|13,450,000|0.43|-2,050,000|–|–|–|境内法人股| A
国信证券股份有限公司-方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金|10,448,394|0.33|-790,583|–|–|–|其他| A
大成基金-农业银行-大成中证金融资产管理计划|8,713,289|0.28|–|–|–|–|其他| A
上述股东关联关系或一致行动关系的说明|中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司,华宝投资有限公司是中国宝武钢铁集团有限公司的全资子公司。除上述外,本公司未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。|||||||
1. 截至报告期末,本公司全部A股和全部H股股份均为无限售条件股份。
2. HKSCC Nominees Limited(香港中央结算(代理人)有限公司)所持股份为代香港各股票行客户及香港中央结算系
统其他参与者持有。因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押或冻结情况,因此香港中央结算(代理人)有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量。
3. 香港中央结算有限公司为沪股通股票的名义持有人。
4. 截至2022年12月31日,中国宝武全资子公司华宝投资持有本公司H股股票29,544,100股,登记在HKSCC
Nominees Limited(香港中央结算(代理人)有限公司)名下,为避免重复计算,香港中央结算(代理人)有限公司持股数量已经减去华宝投资的持股数量。截至2023年1月16日,华宝投资持有本公司H股股票60,503,300股,登记在香港中央结算(代理人)有限公司名下。
91新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
(二)控股股东及实际控制人
本公司控股股东为汇金公司。汇金公司是国有独资公司,于2003年12月16日在北京成立,注册资本为8,282.09亿元,法定代表人为彭纯先生。汇金公司根据国务院授权,对国有重点金融企业进行股权投资,以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务,实现国有金融资产保值增值。汇金公司不开展其他任何商业性经营活动,不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。
序号|机构名称|汇金公司持股比例
1|中国工商银行股份有限公司★☆|34.71%
2|中国农业银行股份有限公司★☆|40.03%
3|中国银行股份有限公司★☆|64.02%
4|中国建设银行股份有限公司★☆|57.11%
5|申万宏源集团股份有限公司★☆|20.05%
6|中国再保险(集团)股份有限公司☆|71.56%
7|新华人寿保险股份有限公司★☆|31.34%
8|中国国际金融股份有限公司★☆|40.11%
9|中信建投证券股份有限公司★☆|30.76%
注:★代表A股上市公司;☆代表H股上市公司。
本公司无虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。因此,本公司无实际控制人。
(三)其他持股在10%以上(含10%)的法人股东
中国宝武
中国宝武由原宝钢集团有限公司和武汉钢铁(集团)公司联合重组而成,于2016年12月1日正式揭牌成立,是依法成立的国有独资公司,由国务院国有资产监督管理委员会代表国务院履行出资人职责。中国宝武注册资本为527.9亿元,法定代表人为陈德荣先生。中国宝武的经营范围为:经营国务院授权范围内的国有资产,开展有关国有资本投资、运营业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
除上述外,截至2022年12月31日,本公司无其他持股在10%以上(含10%)的法人股东(不包括香港中央结算(代理人)有限公司)。
92 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
截至2022年12月31日,本公司持股10%以上(含10%)的法人股东的最终控制人与本公司之间关系图如下:
31.34% 12.09%
中央匯金投資有限責任公司中國寶武鋼鐵集團有限公司
(四)主要股东及其他人士于股份及相关股份拥有的权益及淡仓
据本公司董事合理查询所知,截至2022年12月31日,中国宝武持有本公司377,162,581股A股,占本公司已发行股份总数的12.09%,占本公司已发行A股总数的18.09%。
93新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
除上述外,截至2022年12月31日,据本公司董事合理查询所知,以下人士(并非本公司董事、监事或最高行政人员)于本公司股份或相关股份中,拥有根据《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须向本公司披露并根据《证券及期货条例》第336条已记录于本公司须存置的登记册内的权益或淡仓:
|主要股东名称|股份类别|权益性质|持有股份数目|占本公司已发行股份概约百分比|占本公司已发行A股总数的概约百分比|占本公司已发行H股总数的概约百分比|好仓/淡仓/可供借出的股份
||||(股)|(%)|(%)|(%)|
1|中央汇金投资有限责任公司| A股|实益拥有人受控制法团权益|977,530,53428,249,200|31.340.91|46.871.35|––|好仓好仓
2| Fosun International Limited| H股|受控制法团权益实益拥有人|151,034,900(3)4,942,400|4.840.16|––|14.610.48|好仓好仓
3| Fosun International Holdings Ltd.| H股|受控制法团权益|155,977,300(3)|5.00|–|15.08|好仓
4|郭广昌| H股|受控制法团权益|155,977,300(3)|5.00|–|15.08|好仓
5| Shanghai Fosun High Technology (Group) Co., Ltd.| H股|受控制法团权益实益拥有人|12,487,200(3)62,391,900|0.402.00|––|1.216.03|好仓好仓
6| BlackRock, Inc.| H股|受控制法团权益受控制法团权益|62,972,28224,800(4)|2.020.00|––|6.090.00|好仓淡仓
7| Taikang Insurance Group, Inc.| H股|持有股份的保证权益的人|62,391,900(5)|2.00|–|6.03|好仓
8| Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.| H股|实益拥有人|62,391,800(3)|2.00|–|6.03|好仓
9|中国宝武钢铁集团有限公司| H股|受控制法团权益|29,544,100(6)|0.95|–|2.86|好仓
1. 以上所披露数据主要基于联交所网站(www.hkexnews.hk)所提供的信息作出。
2. 根据《证券及期货条例》第336条,倘若干条件达成,则本公司股东须呈交披露权益表格。倘股东于本公司的持股
量变更,除非若干条件已达成,否则股东毋须知会本公司及联交所,故股东于本公司之最新持股量可能与呈交予联交所的持股量不同。
3. 郭广昌先生透过Fosun International Limited、Fosun International Holdings Ltd.、复星控股有限公司、Shanghai
Fosun High Technology (Group) Co., Ltd.、Fidelidade - Companhia de Seguros, S.A.及其他彼等控制或间接控制公司之权益持有本公司股份。
4. BlackRock, Inc.透过其控制或间接控制公司之权益持有本公司股份。
94 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
5. Taikang Insurance Group, Inc.以股份质押方式持有本公司62,391,900股股份的担保权益。
6. 根据上述披露,截至2022年12月31日,中国宝武持有本公司377,162,581股A股及透过华宝投资持有本公司
29,544,100股H股,分别占本公司已发行A股总数的18.09%及本公司已发行H股总数的2.86%,共占本公司已发行股份总数的13.04%。
除上述披露外,于2022年12月31日,本公司并不知悉任何其他人士(本公司董事、监事及最高行政人员除外)于本公司股份或相关股份中拥有根据《证券及期货条例》第336条规定须记录于登记册内之权益或淡仓。
四、香港法规下董事、监事及最高行政人员于股份的权益及淡仓
截至2022年12月31日,就本公司所获得的资料及据董事所知,本公司董事、监事及最高行政人员在本公司或其相联法团(定义见《证券及期货条例》第XV部)的股份、相关股份或债权证中概无拥有任何根据《证券及期货条例》第352条规定须在存置之权益登记册中记录,或根据《标准守则》的规定须通知本公司及联交所的权益及淡仓(包括根据《证券及期货条例》的该等条文被当作或视为拥有的权益或淡仓)。
95新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
一、备查文件目录
(一) 载有公司负责人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表
(二) 载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
(三) 报告期内在中国证监会指定媒体及网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿
(四) 在其他证券市场公布的年度报告
事项|登载日期|登载报刊
 H股公告|2022-01-05|
 H股公告|2022-01-06|
保费收入公告|2022-01-14|中国证券报上海证券报
第七届董事会第二十七次会议决议公告|2022-01-26|中国证券报上海证券报
第七届监事会第二十一次会议决议公告|2022-01-26|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-02-08|
保费收入公告|2022-02-16|中国证券报上海证券报
第七届董事会第二十八次会议决议公告|2022-02-26|中国证券报上海证券报
第七届监事会第二十二次会议决议公告|2022-02-26|中国证券报上海证券报
建议聘任2022年度会计师事务所的公告|2022-02-26|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-03-02|
 H股公告|2022-03-12|
保费收入公告|2022-03-12|中国证券报上海证券报
关于独立董事辞职的公告|2022-03-19|中国证券报上海证券报
关于召开2021年度业绩发布会的公告|2022-03-23|中国证券报上海证券报
2021年度独立董事述职报告|2022-03-30|
2021年度内部控制评价报告|2022-03-30|
2021年度企业社会责任报告|2022-03-30|
2021年年度报告|2022-03-30|
2021年年度报告摘要|2022-03-30|中国证券报上海证券报
96 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
备查文件目录及信息披露索引
第十二节
97新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
事项|登载日期|登载报刊
2021年度财务报表及审计报告|2022-03-30|
2021年度会计估计变更的专项报告|2022-03-30|
2021年度控股股东及其他关联方非经营性资金占用及其他关联资金往来情况专项说明|2022-03-30|
董事会审计与关联交易控制委员会2021年度履职情况报告|2022-03-30|
2021年度内部控制审计报告|2022-03-30|
第七届董事会第二十九次会议决议公告|2022-03-30|中国证券报上海证券报
第七届监事会第二十三次会议决议公告|2022-03-30|中国证券报上海证券报
董事会关于会计估计变更的专项说明|2022-03-30|
独立董事关于公司对外担保情况的专项说明及独立意见|2022-03-30|
关于会计估计变更的公告|2022-03-30|中国证券报上海证券报
监事会关于会计估计变更的专项说明|2022-03-30|
关于2021年利润分配预案的公告|2022-03-30|中国证券报上海证券报
2021年度业绩推介材料|2022-03-30|
H股公告|2022-04-08|
 H股公告|2022-04-12|
保费收入公告|2022-04-14|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-04-15|
2022年第一季度业绩预减公告|2022-04-23|中国证券报上海证券报
第七届董事会第三十次会议决议公告|2022-04-29|中国证券报上海证券报
第七届监事会第二十四次会议决议公告|2022-04-29|中国证券报上海证券报
2022年第一季度报告|2022-04-29|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-04-29|
 H股公告|2022-05-06|第十二节
保费收入公告|2022-05-14|中国证券报上海证券报
第七届董事会第三十一次会议决议公告|2022-05-28|中国证券报上海证券报
关于召开2021年年度股东大会的通知|2022-05-28|中国证券报上海证券报
2021年年度股东大会会议材料|2022-05-28|
98 新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
事项|登载日期|登载报刊
 H股公告|2022-06-02|
保费收入公告|2022-06-14|中国证券报上海证券报
2021年年度股东大会决议公告|2022-06-29|中国证券报上海证券报
2021年年度股东大会之法律意见书|2022-06-29|
 H股公告|2022-07-05|
 H股公告|2022-07-05|
第七届董事会第三十二次会议决议公告|2022-07-13|中国证券报上海证券报
2022年半年度业绩预减公告|2022-07-15|中国证券报上海证券报
保费收入公告|2022-07-15|中国证券报上海证券报
第七届董事会第三十三次会议决议公告|2022-07-26|中国证券报上海证券报
关于董事会、监事会延期换届的提示性公告|2022-07-29|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-08-02|
2021年年度权益分派实施公告|2022-08-02|中国证券报上海证券报
保费收入公告|2022-08-12|中国证券报上海证券报
关于召开2022年中期业绩发布会的公告|2022-08-19|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-08-19|
 H股公告|2022-08-31|
2022年中期业绩推介材料|2022-08-31|
2022年半年度报告|2022-08-31|
2022年半年度报告摘要|2022-08-31|中国证券报上海证券报
第七届董事会第三十四次会议决议公告|2022-08-31|中国证券报上海证券报
2022年中期会计估计变更的专项报告|2022-08-31|
监事会关于会计估计变更的专项说明|2022-08-31|
董事会关于会计估计变更的专项说明|2022-08-31|
关于会计估计变更的公告|2022-08-31|中国证券报上海证券报
第七届监事会第二十七次会议决议公告|2022-08-31|中国证券报上海证券报
99新华人寿保险股份有限公司2022 年年度報告
事项|登载日期|登载报刊
 H股公告|2022-09-02|
关于独立董事辞职的公告|2022-09-10|中国证券报上海证券报
保费收入公告|2022-09-15|中国证券报上海证券报
关于持股5%以上股东权益变动的提示性公告|2022-09-20|中国证券报上海证券报
简式权益变动报告书|2022-09-20|中国证券报上海证券报
 H股公告|2022-09-27|