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教学科研方面,1982年8月至1988年4月,福建师范大学助理教授;1988年8月至1996年7月,爱荷华大学科研助教;1997年1月至2006年12月,圣路易斯玛丽维尔大学和查尔斯社区学院助理讲师;2010年5月至2013年9月,哥伦比亚大学精算系助理讲师;2013年9月至2019年3月,哥伦比亚大学精算系主任;2019年3月至今,哥伦比亚大学精算系高级学术主任。徐女士于1982年7月,获福建师范大学数学学士学位;1990年12月,获美国爱荷华大学统计与精算学硕士学位;1996年7月,获美国爱荷华大学应用数学和计算科学博士学位;2008年9月,成为北美精算师协会会员。
许永现先生,现为本公司股东代表监事,高级经济师。许先生于1990年8月进入财政部,至2009年12月历任税政司综合处副处长,税制税则司综合处副处长,税政司综合处处长、地方税一处处长,并于2009年9月至2009年12月任财政部税政司副司长级干部。许先生于2009年12月加入本公司。许先生于1987年7月毕业于中央财政金融学院(现名中央财经大学),获税务专业学士学位,并于1990年7月毕业于该学院,获财政专业硕士学位。
李慧琼女士,现为公司独立监事,金紫荆星章、太平绅士。现任第十四届全国人大常务委员会委员、香港特别行政区立法会议员、九龙城区议会议员、香港主要政党民建联主席、香港科技大学顾问及香港毕马威会计事务所顾问。李女士2000年1月至今连任香港特别行政区九龙城区议员,2007年1月任武汉市政协第十二届委员会委员,2008年10月至今任香港特别行政区立法会议员,2012年7月至2016年3月获任行政会议成员,2015年4月当选民建联主席至今,2016年10月任香港特别行政区立法会内务委员会主席至今。李女士先后受聘于国富浩华(香港)会计师事务所、罗兵咸永道会计师事务所、毕马威会计事务所,现任香港毕马威会计事务所顾问。
李女士先后担任多项公共职务,2006年4月至2010年3月任城市规划委员会委员、2006年7月至2012年7月任能源咨询委员会委员、2009年4月至2016年4月担任香港按揭证券有限公司董事、2010年8月至今任香港科技大学校董╱顾问、2010年10月至2016年9月任保险业咨询委员会委员、2011年1月至2016年12月任中小型企业咨询委员会委员、2012年8月至2016年3月任赈灾基金咨询委员会委员。李女士于1996年11月毕业于香港科技大学,获得工商管理学士(会计学)学位,2002年6月成为香港会计师公会会员,2010年12月获得英国曼彻斯特大学工商管理硕士学位。
王亚东先生,现为本公司职工代表监事,经济师。王先生于1995年7月进入本公司,曾任湖北省分公司财产保险处副处长,2003年7月起任人保财险湖北省分公司承保管理部总经理、财产保险事业部╱大型商业风险保险部╱船舶货运保险事业部╱再保险部总经理,2007年11月任本公司业务发展部业务协作处高级经理、基建办公室高级经理,2013年8月任本公司南信息中心二期基建办公室副总经理,2017年3月任基建办公室总经理,2018年6月任审计部总经理、2021年6月任审计中心总经理,2022年8月任人保科技副总裁至今。王先生于2019年9月起任人保财险监事,2021年11月至2022年10月任人保寿险审计责任人。王先生于1995年7月毕业于湖南财经学院,获经济学学士学位,并于2010年12月毕业于华中科技大学,获高级管理人员工商管理硕士学位。
何祖望先生,现为本公司职工代表监事,高级经济师。何先生于2001年6月进入本公司,2004年3月至2021年2月任职于人保财险,曾任人力资源部系统人力资源管理处副处长、处长,2009年7月任战略发展部总经理助理、2011年3月任副总经理,2018年4月任采购中心副总经理(主持工作),2019年7月任办公室副主任(主持工作)、2019年11月任办公室主任。2021年2月任本公司党建群工部总经理至今。何先生于2021年5月起任中国青年志愿者协会常务理事,2021年5月起任中国保险学会史志专业委员会主任委员,2021年11月起任中国金融思想政治工作研究会常务理事。何先生于1990年7月毕业于中国地质大学(武汉),获工学学士学位,并于2006年3月获北京理工大学工商管理硕士学位。
王廷科先生,简历参见执行董事部分。
李祝用先生,简历参见执行董事部分。
肖建友先生,简历参见执行董事部分。
于泽先生,现为本公司副总裁。于先生于1994年7月进入本公司,2003年7月至2006年10月任职于人保财险,曾任天津市分公司车辆保险事业部常务副总经理。2006年10月至2019年11月任职于太平保险有限公司(太平财产保险有限公司),2007年2月任天津分公司总经理,2009年5月任市场总监,2010年4月任助理总经理,2012年10月任副总经理,2015年10月任副总经理(主持工作),2016年9月任总经理。于先生于2019年12月获委任本公司副总裁至今;于先生亦兼任人保财险执行董事、总裁。于先生曾任本公司合规负责人、首席风险官,曾兼任人保投控董事长,人保金服非执行董事、董事长,人保科技非执行董事、董事长。于先生于2022年6月起任中国保险行业协会副会长。于先生于1994年7月毕业于南开大学,获经济学学士学位。
才智伟先生,现为本公司副总裁。才先生于1997年7月至2007年1月任职于国家开发银行。2007年1月至2008年5月任职于戴德梁行公司融资有限公司。才先生于2008年5月至2020年12月任职于中国投资有限责任公司,2014年10月任私募股权投资部董事总经理、房地产投资组团队负责人,2015年10月任房地产投资部代理总监、董事总经理、2018年11月任总监;2019年11月任中国投资有限责任公司执行委员会成员、房地产投资部总监,并于2020年2月起兼任投资支持部总监。才先生于2021年1月获委任本公司副总裁至今;才先生亦兼任人保投控非执行董事、董事长,人保资本非执行董事、董事长。才先生于2022年7月起任华夏银行股份有限公司非执行董事。才先生于1997年7月毕业于北京第二外国语学院,获经济学学士学位;2000年12月获厦门大学经济学硕士学位;2006年8月毕业于英国剑桥大学,获哲学硕士学位。
张金海先生,现为本公司副总裁,高级工程师。张先生于1993年7月进入本公司,2013年4月至2016年11月任人保财险河北省分公司副总经理、2016年11月至12月任临时负责人、2016年12月至2021年6月任总经理;2020年12月任本公司科技运营部临时负责人,2021年6月至2022年5月任科技运营部总经理,其间,2021年1月至2022年2月任人保科技筹备组副组长;2022年8月获委任本公司副总裁至今;张先生亦兼任人保金服非执行董事、董事长,人保科技非执行董事、董事长,曾兼任人保科技执行董事、总裁。张先生于2021年1月任北京金融科技产业联盟副理事长,2021年4月任中国保险行业协会保险科技专业委员会委员。张先生于1993年7月毕业于河北工学院,获工学学士学位,并于2007年12月毕业于中国科学技术大学,获工程硕士学位。
韩可胜先生,现为本公司总裁助理、审计责任人,高级经济师。韩先生于1991年7月进入国家监察部、1993年1月进入中国共产党中央纪律检查委员会至2001年5月,历任办公厅副处级、正处级检查员、监察员。韩先生于2001年5月进入本公司,曾任本公司人力资源部总经理助理、副总经理,人保财险人力资源部副总经理,本公司监察部╱审计部总经理。韩先生于2007年9月至2015年1月任本公司人力资源部总经理,2010年3月起任总裁助理、2017年12月聘任为审计责任人至今;韩先生亦兼任人保健康监事长。韩先生于1985年7月毕业于安徽师范大学,获文学学士学位,并于1991年7月毕业于南开大学,获文学硕士学位。
周厚杰先生,现为本公司财务负责人、首席财务执行官,中国首批特级管理会计师。周先生于1984年7月至1992年5月任新疆财政学校教师;1992年5月至2002年3月历任中国银行新疆分行稽核处副处长、财会处处长;2002年3月至2008年7月历任中国银联股份有限公司财务部副总经理、总经理,上海分公司党组书记、总经理,银行服务部总经理。周先生于2008年7月至2010年7月任中国华闻投资控股有限公司副总裁、上海新华闻投资有限公司副总裁,并于2010年1月任本公司财务负责人、首席财务执行官至今。周先生曾兼任上海新黄埔置业股份有限公司(于上交所上市,股票代码: SH.600638)非执行董事、人保资本非执行董事。周先生于2019年6月起任中国总会计师协会副会长,2021年1月起任中国保险行业协会财务会计专业委员会副主任委员,2022年11月起任中国金融会计学会副会长。周先生于1991年6月毕业于中央财政金融学院,获经济学学士学位,并于2005年6月毕业于上海国家会计学院,获高级管理人员工商管理硕士学位。
曾上游先生,现为本公司董事会秘书、董事会╱监事会办公室总经理、证券事务代表,高级经济师,英国皇家保险学会准会员。曾先生于1991年7月进入本公司,2008年9月任人保财险四川省分公司总经理助理、2010年8月任副总经理、2019年8月任临时负责人、2019年12月至2021年4月任总经理;2021年1月任本公司董事会╱监事会办公室临时负责人,2021年4月任证券事务代表,2021年6月任董事会╱监事会办公室总经理,2023年1月获委任董事会秘书至今。曾先生于2021年5月起任中保协公司治理与内审专委会副主任委员,2022年10月起任北上协投资者关系管理工作委员会副主任委员。曾先生于1991年7月毕业于天津大学,获工学学士学位。
三、董事、监事、高级管理人员报酬情况
姓名已发放金额
各项福利、社会保险、住房公积金、企业年金等
单位缴费部分
报告期内从本公司
获得的税前报酬总额
65.63|30.26|95.89
59.07|28.66|87.73
59.07|28.66|87.73
30.00|/|30.00
25.00|/|25.00
30.00|/|30.00
30.00|/|30.00
25.00|/|25.00
128.75|45.78|174.53
30.00|/|30.00
43.63|33.08|76.71
22.52|9.84|32.36
59.07|28.66|87.73
59.07|28.66|87.73
24.61|10.06|34.67
154.52|46.32|200.84
154.52|46.02|200.54
王廷科李祝用肖建友王清剑苗福生王少群喻强
王智斌邵善波高永文陈武朝崔历
徐丽娜许永现李慧琼王亚东何祖望于泽
才智伟张金海韩可胜周厚杰
曾上游/ / /
注:曾上游先生于2023年1月获委任本公司董事会秘书,并于2023年3月获银保监会任职资格核准。
离任董事、监事、高级管理人员报酬情况
(万元)(万元)(万元)
罗熹65.63 30.26 95.89张涛32.82 -32.82张彦78.29 28.26 106.55林智勇23.08 12.45 35.53
1. 董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序:董事、监事报酬由股东大会批准,高级管理人员报酬由董事会批准。
2. 董事、监事、高级管理人员报酬确定依据:董事、监事和高级管理人员报酬依据公司薪酬制度、公司经营状况和考核结果确定。
3. 董事、监事和高级管理人员报酬的实际支付情况:董事、监事和高级管理人员报酬履行审批程序后,按规定支付。报告期内全体董事、监事和高级
管理人员从本公司实际获得的报酬合计为人民币1,607.25万元。
4. 根据本公司2021年度相关考核评估结果,本公司董事、监事和高级管理人员2021年度薪酬有所调整,具体情况请见于2022年12月15日公司网站披露
信息(https:╱╱www.picc.com╱xwzx╱gkxx╱zxxx╱jtqt╱202212╱P020221215771739956451.pdf)。
5. 数据四舍五入,税前报酬总额未必等于前两项之和。
四、公司员工情况
1、员工情况
截至本报告期末,本公司及主要子公司员工情况如下:
单位:人
母公司在职员工的数量403主要子公司在职员工的数量177,449在职员工的数量合计177,852母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数37,205专业构成类别:
管理人员2,906专业技术人员102,528营销与推销人员70,112其他人员2,306合计177,852教育程度类别:
硕士及以上9,715本科113,432大专45,833其他8,872合计177,852
2、员工薪酬政策
本公司已建立依法合规、体现岗位价值、突出业绩导向的薪酬体系。
2022年,本公司着力推进“新人保·新航程”培训体系落地落实,实施“领航、续航、护航、启航”四大培训工程,开展党的二十大精神学习培训、高管人员政治能力提升培训、晋升职务层级领导干部任职培训、优秀年轻干部培训、新入司员工培训、基层管理人员培训以及精算、投资、理赔、科技、审计、巡视等业务条线专项培训,持续完善培训管理制度,统筹推进线上培训平台“六库”建设。
公司治理报告
本公司一贯遵守《公司法》、《保险法》等相关法律,忠实履行相关监管要求和《公司章程》等规章制度要求,坚守良好的企业管治原则,致力于不断提升企业管治水平,确保公司稳健发展并努力提升股东价值。
本公司于2022年度已遵守上交所关于上市公司公司治理的相关规定和《联交所上市规则》附录十四《企业管治守则》,公司治理结构完善。股东大会、董事会、监事会及高级管理层按照《公司章程》规定履行各自的职责,依法合规运作。本公司董事会按照《企业管治守则》规定,认真履行相应职责。
本公司公司治理结构图如下,部门设置情况请见公司官网。
审计
委员会
提名薪酬
战略与投资
控制委员会
与消费者
权益保护
高级管理层|董事会秘书
股东大会股东大会是公司的最高权力机构,主要职责包括(但不限于):(1)决定公司的经营方针和重大的投资计划;(2)选举和更换董事、非由职工代表担任的监事,决定有关董事、监事的报酬事项;(3)审议批准董事会的报告;(4)审议批准监事会的报告;(5)审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案;(6)审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(7)审议公司设立法人机构、重大对外投资、重大资产购置、重大资产处置与核销等事项(授权董事会审议的事项除外);(8)审议本公司对外赠与事项(授权董事会审议的事项除外);(9)审议公司依法提供担保事项;(10)对公司增加或者减少注册资本作出决议;(11)对发行公司债券或者其他有价证券及上市作出决议;(12)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议;(13)对公司购回股票作出决议;(14)制定和修改《公司章程》、股东大会议事规则、董事会议事规则和监事会议事规则;(15)聘请或更换为公司财务会计报告进行定期法定审计的会计师事务所;(16)审议法律、法规、规范性文件或者公司股票上市地证券监督管理机构规定的,以及公司相关授权方案中规定的应当由股东大会审议批准的关联交易;(17)审议批准变更募集资金用途事项;(18)审议批准单独或合计持有本公司3%以上有表决权股份的股东提出的议案;(19)审议法律、法规、规范性文件、公司股票上市地证券监管机构的相关规定和《公司章程》规定应当由股东大会|
履职
尽职监督
财务与
内控监督
决定的其他事项。
序号|会议届次|召开时间|召开地点
1|2021年度股东大会|2022/6/20|北京市西城区西长安街88号中国人保大厦
2|2022年第一次临时股东大会|2022/10/27|北京市西城区西长安街88号中国人保大厦
股东大会主要审批事项包括:|||
•|选举执行董事。||
•|审议批准了本公司2021年度董事会报告及监事会报告。||
•|审议批准了本公司2021年度财务决算。||
•|审议批准了本公司2021年度利润分配方案。||
•|审议批准了集团2022年度公益捐赠计划。||
•|审议批准了本公司2022年度固定资产投资预算。||
•|审议通过了本公司聘请2022年度会计师事务所的议案。||
•|审议通过了授权董事会办理董事、监事及高级管理人员责任保险的议案。||
•|审议通过了公司发行资本补充债券的议案。||
•|听取了本公司2021年度董事尽职报告。||
•|听取了本公司2021年度独立董事述职报告(暨尽职报告)。||
•|听取了本公司2021年度关联交易整体情况和本集团内部交易评估的报告。||
•|听取了本集团2021年度偿付能力有关情况的报告。||
•|此外,股东大会还听取了公司2021至2022年度董事、监事及高级管理人员责任保险的续保情况。||
股东大会建立了本公司与股东沟通的有效渠道,确保了股东对公司重大事项的知情权、参与权与表决权。股东亦熟悉以投票方式进行表决的详细程序。
依《公司章程》规定,股东可以获得股东名册、董事、监事及高级管理人员个人资料、公司股本状况、股东大会记录等信息。股东有权对公司的业务经营活动进行监督管理,可以通过公司董事会╱监事会办公室或在股东大会上提出建议或者查询。
股东召开临时股东大会的方式
根据《公司章程》的规定,单独或合计持有本公司10%以上股份的股东可以书面形式要求召开临时股东大会,并阐明会议的议题。董事会审核认为符合法律法规和《公司章程》规定的,应在作出董事会决议后的5日内发出召开临时股东大会的通知。
股东提出股东大会议案的程序
公司召开股东大会,单独或者合计持有公司3%以上股份的股东,有权向公司提出议案,但必须在股东大会召开10日前提出临时议案并书面提交召集人。召集人应当在收到议案后2日内向股东发出股东大会补充通知,告知临时议案的内容。
倘股东有特别查询或建议,可致函本公司的注册地址予董事会或电邮至本公司。此外,H股股东如有任何有关其股份及股息之查询,可以联络本公司的H股股份过户登记处香港中央证券登记有限公司,其联络详情已载于本年报之“公司资料”内。
董事会为公司决策机构,每年至少召开4次定期会议,并根据需要召开临时会议。定期会议通知应当于会议召开14个工作日前(不包括会议召开当日)通知全体董事和监事,临时会议通知应当于会议召开5个工作日前(不包括会议召开当日)通知全体董事和监事。每次董事会会议均有详细会议记录。在召开会议前,各董事已收到适时通知与资料,使董事在掌握相关资料的情况下作出决定。
于本报告日,本公司董事会由13名董事组成(现任董事简介见本年报“董事、监事、高级管理人员及员工情况”章节),其中包括3名执行董事、5名非执行董事、5名独立非执行董事。董事任期3年,可以连选连任,但独立非执行董事连续任期不得超过6年。董事会有2名女性董事。
本公司董事、监事不存在和高级管理人员之间财务、业务、家属或其他重大须披露的关系。
本公司董事会由以下董事组成:
姓名职务开始担任董事日期
|副董事长、执行董事|2020年8月11日
|执行董事|2020年12月9日
|执行董事|2022年12月28日
非执行董事||
|非执行董事|2017年7月13日
|非执行董事|2020年12月9日
|非执行董事|2020年12月9日
|非执行董事|2021年8月19日
|非执行董事|2016年8月5日
独立非执行董事||
|独立非执行董事|2018年5月14日
|独立非执行董事|2018年5月14日
|独立非执行董事|2017年3月2日
|独立非执行董事|2021年9月2日
|独立非执行董事|2021年11月23日
本公司董事会成员的变动如下:
2022年6月23日至7月13日,本公司第四届董事会第九次会议(书面传签形式召开)提名肖建友先生为公司第四届董事会执行董事候选人。2022年10月27日,本公司2022年第一次临时股东大会选举肖建友先生为公司第四届董事会执行董事。中国银保监会于2022年12月28日核准了肖建友先生的董事任职资格。
2023年1月16日,因工作原因,王智斌先生辞去本公司非执行董事及董事会风险管理与消费者权益保护委员会委员职务。当天,公司召开第四届董事会第十三次会议,提名宋洪军先生为公司第四届董事会非执行董事候选人,在宋洪军先生正式任职前,王智斌先生将继续履行非执行董事及相关专委会委员职责。
2023年3月1日,因连续担任本公司独立董事时间满六年,根据相关监管规定,陈武朝先生辞去本公司独立董事、董事会审计委员会主任委员、提名薪酬委员会委员及关联交易控制委员会委员职务,在新任独立非执行董事正式任职前,陈武朝先生将继续履行独立非执行董事和相关专委会委员职责。
2023年3月16日,因年龄原因,罗熹先生辞去本公司执行董事、董事长及董事会战略与投资委员会主任委员职务。
有关董事履历请参阅本年报“董事、监事、高级管理人员及员工情况”章节。
工作职责
董事会根据《公司章程》对股东大会负责。主要职责包括(但不限于):(1)召集股东大会并向股东大会报告工作;(2)执行股东大会决议;(3)决定公司的发展战略、年度经营计划和投资方案;(4)制订公司的年度财务预算方案、决算方案;
(5)制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(6)制订公司增加和减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案;(7)拟订公司重大收购、购回股票或者合并、分立、解散及变更公司形式的方案;(8)制订《公司章程》的修改方案,拟订股东大会议事规则、董事会议事规则,审议董事会专业委员会工作规则;(9)审议批准公司的关联交易,法律、法规、规范性文件或者公司股票上市地证券监督管理机构规定的,以及由关联交易控制委员会备案或公司相关授权方案中规定的应当由股东大会审议批准的关联交易除外;(10)每年向股东大会报告关联交易情况和关联交易管理制度执行情况;(11)审议批准本公司非重大的对外投资、资产购置、资产处置与核销等事项;(12)在股东大会授权范围内,审议批准本公司对外赠与事项(授权总裁审议的事项除外);(13)决定或授权董事长决定公司内部管理机构的设置;(14)聘任或者解聘公司总裁、董事会秘书;根据总裁的提名,聘任或者解聘副总裁、总裁助理、财务负责人、合规负责人等;根据董事长或审计委员会的提名,
聘任或者解聘审计责任人;根据提议股东、董事长、1╱3以上董事或半数以上(至少2名)独立非执行董事的提议,选举产生提名薪酬委员会主任委员和委员;根据提名薪酬委员会提名,选举产生董事会其他专业委员会主任委员(战略与投资委员会主任委员除外)和委员;(15)决定公司风险管理、合规和内部控制政策,制定公司内控合规管理、内部审计等制度,批准公司年度风险评估报告、合规报告、内部控制评估报告;(16)制定公司信息披露、投资者关系管理等相关制度,管理信息披露、投资者关系等事项;(17)每年对董事进行尽职考核评价,并向股东大会和监事会提交董事尽职报告;(18)决定由董事会聘任的高级管理人员的薪酬、绩效考核和奖惩事项;(19)审议公司治理报告;(20)向股东大会提请聘请或解聘会计师事务所;(21)听取公司总裁的工作汇报并检查总裁的工作;(22)选聘实施公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构;(23)法律、法规、规范性文件和《公司章程》规定的以及股东大会授予的其他职权。
工作摘要
本公司董事在报告期内出席股东大会、董事会及董事会专业委员会会议的情况如下:
亲自出席次数╱委托出席次数╱应出席次数
股东大会董事会董事会下设各专业委员会
股东亲身审计提名薪酬
战略与
董事||大会|出席率|董事会|出席率|委员会|委员会|委员会|委员会|委员会
执行董事||||||||||
王廷科||2/2|100%|8/8|100%|-|-|1/4/5|-|1/4/5
李祝用||2/2|100%|7/8|87.5%|-|-|-|2/0/2|-
肖建友||0/0|-|0/0|-|-|-|0/0/0|-|-
非执行董事||||||||||
王清剑||0/2|0%|6/8|75%|5/1/6|-|5/0/5|2/0/2|-
苗福生||2/2|100%|7/8|87.5%|-|7/0/7|-|-|5/0/5
王少群||2/2|100%|8/8|100%|-|-|5/0/5|-|5/0/5
喻强||2/2|100%|8/8|100%|6/0/6|-|-|2/0/2|-
王智斌||0/2|0%|8/8|100%|-|-|-|-|1/4/5
独立非执行董事||||||||||
邵善波||2/2|100%|8/8|100%|6/0/6|-|-|2/0/2|5/0/5
高永文||2/2|100%|7/8|87.5%|-|6/1/7|-|-|4/1/5
陈武朝||2/2|100%|7/8|87.5%|6/0/6|7/0/7|-|2/0/2|-
崔历||2/2|100%|8/8|100%|-|7/0/7|5/0/5|2/0/2|-
徐丽娜||2/2|100%|8/8|100%|6/0/6|7/0/7|-|-|-
离任董事||||||||||
罗熹||2/2|100%|8/8|100%|-|-|1/4/5|-|–
报告期内,董事会召集2次股东大会会议,提请股东大会审议批准了10项议案,并提交了4项报告;召开了8次董事会会议,审议及审阅了65项议案。||||||||||
序号|会议届次|||召开时间||召开地点||||
1|第四届董事会第五次会议|||2022/1/17||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
2|第四届董事会第六次会议|||2022/3/25||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
3|第四届董事会第七次会议|||2022/4/28||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
4|第四届董事会第八次会议|||2022/6/20||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
5|第四届董事会第九次会议|||2022/7/13||书面传签会议||||
6|第四届董事会第十次会议|||2022/8/26||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
7|第四届董事会第十一次会议|||2022/10/27||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
8|第四届董事会第十二次会议|||2022/12/14||北京市西城区西长安街88号中国人保大厦||||
董事会完成的主要工作包括:
•召集了2次股东大会。
•审议通过了本集团再保险战略、2022年度经营计划、固定资产投资计划、资产配置计划、公益捐赠计划、资本规划
(2022年-2024年)、2022年风险偏好陈述书、审计计划。
•审议通过了本公司2021年度财务决算、利润分配方案。
•审议通过了本公司2021年度报告、年度业绩公告、董事会报告、企业社会责任报告、偿付能力报告、内部控制评价
报告及内部控制审计报告、风险评估报告、合规报告、公司治理报告、董事尽职报告和履职评价结果、发展规划实施情况评估报告、保险资金运用内部控制评价及审计相关报告,2022年第一季度报告、半年度报告、中期业绩公告、第三季度报告、2022年上半年偿付能力报告。
•审议通过了发行资本补充债、更新集团恢复计划、本公司董事、监事及高级管理人员责任保险续保事宜等议案。
•审议通过了修订《中国人民保险集团全面风险管理办法》、《集团公司董事会对管理层授权方案》等相关制度。
•提名选举执行董事,选举董事会战略与投资委员会委员,聘任本公司副总裁。
•审议通过了本集团2021年度工资总额清算方案、本集团2022年度工资总额预算方案、本公司负责人2021年度薪酬
清算方案、本公司董事与监事2021年度薪酬清算方案。
•审议通过了向子公司推荐董事长、非执行董事、监事长人选,向子公司增资,子公司设立下属公司、修改股东大会
对董事会授权方案、利润分配、发行资本补充债券等议案。
•听取了本公司2021年度独立董事述职报告、2021年度公司关联交易整体情况和集团内部交易评估报告、2021年度
关联交易专项审计结果的报告、2021年度主要股东行为评估情况报告、2021-2022年偿付能力风险管理体系专项审计结果的报告、2022年上半年聚焦主业、压缩层级整改落实情况的报告。
就财务报表所承担的责任
董事负责监督本公司在符合相关会计准则的前提下执行财政部和中国银保监会的相关会计处理规定,为本公司每个财务年度、半年度和季度编制财务报表,真实与公平地反映本公司的经营状况。
证券交易
本公司已制定《董事、监事及高级管理人员持有及变动公司股份管理暂行办法》(“该办法”),以规范董事、监事及高级管理人员进行证券交易的行为,该办法不比《联交所上市规则》附录十的《上市公司董事进行证券交易的标准守则》(“《标准守则》”)和《上交所上市规则》等相关监管规定宽松。本公司已向所有董事和监事作出查询,所有董事和监事已确认在报告期内一直遵守《标准守则》、上交所相关监管规定和该办法所订的标准。
独立非执行董事的独立性
本公司已收到所有独立非执行董事发出确认其独立性的年度确认函。于本年报刊发前的最后实际可行日期,本公司认为所有独立非执行董事均具有独立性。
董事培训
董事均积极参与持续专业发展,参加股东单位、监管机构、行业组织及本公司组织开展的包括公司治理、《上交所上市规则》《联交所上市规则》等相关的各类培训,发展并更新其知识及技能,提升履职能力,以确保在具备全面信息及切合所需的情况下对董事会作出贡献。
王廷科:参加本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
李祝用:参加本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
肖建友:参加本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
王清剑:参加财政部、中保协、北上协、中国投资有限责任公司和本集团组织的与董事履职相关的培训与会议。
苗福生:参加财政部、中保协、北上协、中国投资有限责任公司和本集团组织的与董事履职相关的培训与会议。
王少群:参加财政部、中保协、北上协、中国投资有限责任公司和本集团组织的与董事履职相关的培训与会议。
喻强:参加财政部、中保协、北上协、中国大连高级经理学院、中国投资有限责任公司和本集团组织的与董事履职相关的培训与会议。
王智斌:参加中保协、社保基金理事会和本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
邵善波:参加上交所、本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
高永文:参加上交所、本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
陈武朝:参加上交所、本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
崔历:参加上交所、本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
徐丽娜:参加上交所、本集团组织的与董事履职相关的培训与会议,深入了解境内外相关法律法规、信息披露、关联交易、董事持续责任义务、公司治理等方面的监管要求。
董事长╱副董事长╱总裁
于本报告日,本公司董事长暂缺。董事长负责领导董事会、厘定并批准每次董事会会议议程,确保公司制定良好的企业管治常规和程序,保障董事会有效运作。董事长不能履行职务或者不履行职务的,由副董事长履行职务。报告期内,董事长与全体独立非执行董事召开了专题会议,就公司一年来战略推进、公司治理情况进行了深入交流。
于本报告日,本公司副董事长、总裁为王廷科先生。总裁负责主持本公司的经营管理工作,组织实施董事会决议、年度经营计划和投资方案,拟订内部管理机构设置方案及基本管理制度,提请董事会聘任或者解聘其他高级管理人员等。本公司高级管理层是公司的执行机构,对董事会负责。高级管理层根据《公司章程》划分与董事会职责权限,在董事会授权下,决定其权限范围内的经营管理与决策事项。
董事长、副董事长及总裁的具体工作职责可参阅《公司章程》。
专业委员会
董事会下设5个专业委员会,分别为审计委员会、提名薪酬委员会、战略与投资委员会、关联交易控制委员会、风险管理与消费者权益保护委员会。各委员会就各自职责范围内的事宜向董事会提出意见和建议,专业委员会职责和运作程序均由各委员会工作规则明确规定。
于本报告日,本公司董事会审计委员会由5名董事组成,其中独立非执行董事3人、非执行董事2人,且主任委员由独立非执行董事担任。
主任委员:陈武朝(独立非执行董事)
委员:邵善波(独立非执行董事)、徐丽娜(独立非执行董事)、王清剑(非执行董事)、喻强(非执行董事)
审计委员会主要负责公司内部控制制度及其实施情况的审查,审核监督公司内部审计制度及其实施,对外部审计机构的聘任事宜发表意见并监督其与公司的关系,审阅公司的财务数据及监管财务申报,就财务信息的真实性、完整性和准确性作出判断。
主要职责包括(但不限于):(1)审核公司重大财务会计政策及其实施情况,听取年度财务预算、决算方案汇报,监督财务运营情况;(2)评估审计责任人工作并向董事会提出意见;(3)审核公司内部审计基本制度并向董事会提出意见,审核公司年度审计计划和审计预算,并向董事会提出建议,指导公司内部审计工作,监督内部审计质量;(4)每年定期检查评估内部控制的健全性和有效性,及时处理关于内部控制方面重大问题的投诉;(5)协调内部审计与外部审计,监督通过内部审计和外部审计所发现重大问题的整改和落实;(6)就外部会计师事务所的聘用和解聘、酬金等问题向董事会提出建议,按适用的标准监督外部会计师事务所是否独立客观及审计程序是否有效;(7)就外部会计师事务所提供非审计服务制定政策,并予以执行;(8)确保董事会及时响应外部会计师事务所给予管理层的《审核情况说明函件》中提出的事宜;(9)审查外部会计师事务所作出的公司年度审计报告及其它专项意见、经审计的公司年度财务会计报告、其它财务会计报告和其它需披露的财务信息,
对前述财务会计报告信息的真实性、完整性和准确性作出判断性报告后提交董事会审议;(10)法律、法规、规范性文件和《公司章程》规定的、公司股票上市地证券监督管理机构要求的以及董事会授权的其它事宜。
审计师费用
2022年度,普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)╱罗兵咸永道会计师事务所(“普华永道”)与本公司及各子公司签署的中期财务报告审阅和年度财务报告审计、季度财务信息商定程序服务费用合计人民币2,612万元,内部控制审计、其他专项审计及其他鉴证业务费用合计人民币932万元。此外,普华永道还向本公司及各子公司提供非鉴证服务,费用合计人民币13万元。
2022年度,董事会审计委员会分别于2月21日、3月24日、4月22日、8月22日、10月24日、12月8日召开了6次会议,研究讨论了24项议题。本年度内,审计委员会完成的主要工作包括:
•研究讨论了2021年度报告、年度业绩公告、财务决算相关报告、内部控制评价报告、风险评估报告、保险资金运用
内部控制评价及审计相关报告、关联交易及其管理制度执行情况和内部交易评估的报告、2021年度、2022年上半年审计发现问题及整改情况报告;
•研究讨论了2022年第一季度报告、半年度报告、中期业绩公告、第三季度报告;
•研究讨论了本集团2022年度审计计划;2021年度内部审计工作报告、2022年一季度、半年度、三季度内部审计工
作报告;
•研究讨论了2021-2022年偿付能力风险管理体系专项审计结果报告、2022年上半年关联交易专项审计结果报告、
2021年度和2022年上半年度资金运用情况审计结果报告、2021年度至2022年上半年重大财务信息专项审计结果报告、董事会审计委员会履职情况报告;
•研究讨论了聘请2022年度会计师事务所、启动2023年会计师事务所续聘及2023-2025年新增审计服务项目立项工作
的议案;
•听取审计师关于2021年年度审计工作情况的报告、2022年中期审阅情况的汇报;
此外,在年度审计工作开始前,董事会审计委员会、独立非执行董事分别与普华永道审计师就2022年度审计工作安排等情况进行了现场沟通。
于本报告日,提名薪酬委员会由5名董事组成,其中独立非执行董事4人、非执行董事1人,且主任委员由独立非执行董事担任。
主任委员:崔历(独立非执行董事)
委员:高永文(独立非执行董事)、陈武朝(独立非执行董事)、徐丽娜(独立非执行董事)、苗福生(非执行董事)
提名薪酬委员会在其职权范围内协助董事会拟定公司董事、高级管理人员的选任程序和标准,对拟任人选的任职资格和条件进行初步审核;研究、拟定董事、监事和高级管理人员的薪酬方案、绩效考核制度以及激励方案,向董事会提出建议,并监督方案或制度的实施。
主要职责包括(但不限于):(1)研究董事、由董事会聘任的高级管理人员的选择标准和程序,每年至少对董事会的架构、人数和组成进行一次审查,并就任何为配合公司策略而拟对董事会作出的变动提出建议;(2)广泛搜寻合格的董事、由董事会聘任的高级管理人员的人选,并向董事会提出建议;(3)审核独立非执行董事的独立性;(4)审查董事候选人和由董事会聘任的高级管理人员候选人,并就董事的委任、重新委任及继任计划向董事会提出建议;(5)研究董事、由董事会聘任的高级管理人员的考核标准,进行考核并提出建议;(6)根据同类公司支付的薪酬、须付出的时间及职责、公司及下属子公司内其它职位的雇用条件等标准,通过正规而透明的程序,研究、制定和审查董事、监事、由董事会聘任的高级管理人员的薪酬政策与方案,并向董事会提出建议;(7)根据董事会所确定的公司方针及目标,对董事及由董事会聘任的高级管理人员的薪酬建议进行审查;(8)就执行董事、监事及由董事会聘任的高级管理人员的特定薪酬待遇向董事会提出建议;(9)就非执行董事及独立非执行董事的薪酬向董事会提出建议;(10)就免除董事职务事项出具独立审慎的意见;
(11)审查批准向执行董事、监事及由董事会聘任的高级管理人员就其丧失或终止职务或委任而须支付的赔偿;(12)审查批准董事因行为失当而遭解雇或罢免所涉及的赔偿安排;(13)法律、法规、规范性文件和《公司章程》规定的、公司股票上市地证券监督管理机构要求的以及董事会授权的其它事宜。
董事提名
提名薪酬委员会首先根据法律、法规、规范性文件、监管要求和《公司章程》的规定对董事候选人进行研究,并向董事会提交推荐意见,由董事会决定是否提交股东大会选举。提名薪酬委员会及董事会充分顾及并积极推动董事会成员多元化(包括但不限于性别、年龄、文化及教育背景、专业经验、技能、知识及服务任期方面),及由此带来的裨益;重点关注人选教育背景、从业经验尤其是金融保险行业的管理研究经验,并特别关注独立非执行董事人选的独立性。
董事及其他高级管理人员的薪酬
执行董事及其他高级管理人员的固定工资根据市场水平、其职务及责任厘定,业绩奖金取决于多项因素,其中包括本公司的经营业绩及相关业绩考核得分。董事和监事的工作报酬参照市场水平和本公司实际情况确定。
报告期内,本公司董事、监事及高级管理人员薪酬详情见本年报“董事、监事、高级管理人员及员工情况”。
2022年度,董事会提名薪酬委员会分别于3月24日、4月22日、6月14日、7月4日、8月22日、10月24日、12月8日召开了7次会议,研究讨论了14项议题。本年度内,提名薪酬委员会完成的主要工作包括:
•研究讨论了提名本公司执行董事、董事会专业委员会委员、副总裁人选等事宜,向董事会提出建议并获通过;
•研究讨论了本集团2021年度工资总额清算方案、本集团2022年度工资总额预算方案、本公司负责人2021年度薪酬
清算方案、本公司董事与监事2021年度薪酬清算方案;
•研究讨论了2021年度公司治理报告中的“激励约束机制”部分;
•研究讨论了本公司2021年度董事尽职报告和履职评价结果、2021年度独立董事述职报告;
•研究讨论了推荐相关子公司董事、监事人选的议案。
于本报告日,战略与投资委员会由5名董事组成,其中执行董事2人、非执行董事2人、独立非执行董事1人,根据《公司章程》,主任委员由董事长担任。2022年12月28日,肖建友先生任战略与投资委员会委员。
2023年3月16日,罗熹先生辞去战略与投资委员会主任委员职务。
委员:王廷科(执行董事)、肖建友(执行董事)、崔历(独立非执行董事)、王清剑(非执行董事)、王少群(非执行董事)
董事会战略与投资委员会主要负责对公司中、长期发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议。
主要职责包括(但不限于):(1)审议公司总体发展战略规划和各专项发展战略规划,并向董事会提出建议;(2)根据国际、国内经济金融形势和市场变化趋势,对可能影响公司发展战略规划及其实施的因素进行评估,并向董事会及时提出发展战略规划调整建议;(3)评估公司各类业务的总体发展状况,并向董事会及时提出发展战略规划调整建议;(4)审议年度财务预算、决算方案,并向董事会提出建议;(5)审核须经董事会批准的对外投资相关事项:1对外投资管理制度,2对外投资的管理方式,3对外投资决策程序和授权机制,4资产战略配置规划、年度投资计划和投资指引及相关调整方案,5重大直接投资事项,6新投资品种的投资策略和运作方案,7对外投资绩效考核评价制度;(6)应股东、董事要求,在股东大会、董事会上对公司对外投资议案进行说明;(7)制定及修改公司治理方面的政策,并向董事会提出建议;
(8)监察董事及高级管理人员的培训及持续专业发展;(9)制定、修改及监察公司人员及董事操守方面的内部守则;(10)监察公司根据公司股票上市地证券监督管理机构的要求对有关公司治理的披露;(11)制订及修改公司在环境、社会和管治等企业社会责任方面的政策,审议以下相关事项,并向董事会汇报和提出建议:1公司环境、社会和管治管理体系的建设方案,包括管治方针及策略、评估、优次排列及管理重要的环境、社会及管治相关事宜(包括业务风险的过程等);2对可能影响公司发展的环境、社会和管治相关因素的研究及评估;3检讨公司环境、社会和管治工作的规划及落实情况;4公司环境、社会和管治等企业社会责任披露资料;(12)法律、法规、规范性文件和《公司章程》规定的、公司股票上市地证券监督管理机构要求的以及董事会授权的其它事宜。
2022年度,董事会战略与投资委员会分别于1月14日、3月24日、4月22日、6月14日、10月24日召开了5次会议,研究讨论了33项议题。本年度内,战略与投资委员会完成的主要工作包括:
•研究讨论了本集团再保险战略、集团2022年公益捐赠计划、发行资本补充债等议案;
•研究讨论了本公司2021年度财务决算相关报告、2021年度利润分配方案、2022年半年度利润分配方案;
•研究讨论了本集团2022年度经营计划、固定资产投资计划、资本规划(2022年-2024年)、2022-2024年整体资产
配置规划和2022年度资产配置计划的议案;
•研究讨论了本公司2021年度公司治理报告第一部分“公司治理运作”、企业社会责任报告、发展规划实施情况评估报
告、董事会报告、企业管治报告;
•研究讨论了修订《董事会对管理层授权方案》;
•研究讨论了子公司设立下属公司、修订股东大会对董事会授权方案、增资、利润分配、发行资本补充债券等事项;
•研究讨论了三项专题调研报告。
关联交易控制委员会
于本报告日,关联交易控制委员会由5名董事组成,其中执行董事1人、非执行董事1人、独立非执行董事3人,且主任委员由独立非执行董事担任。
主任委员:邵善波(独立非执行董事)
委员:李祝用(执行董事)、陈武朝(独立非执行董事)、崔历(独立非执行董事)、喻强(非执行董事)
关联交易控制委员会主要职责是关联方识别维护,关联交易管理、审查、批准和风险控制。
主要职责包括(但不限于):(1)审核公司关联交易、内部交易管理制度;(2)负责关联方识别维护,确认公司的关联方,并向董事会和监事会报告;(3)对一般关联交易进行备案;(4)对应由董事会、股东大会审批的关联交易进行初审;(5)在经营年度结束后,向董事会提交公司年度关联交易整体情况专项报告、集团内部交易情况评估报告;(6)统筹管理关联交易信息披露工作,提高关联交易的透明度;(7)对于未按照规定报告关联方、违规开展关联交易等情形提出问责建议,在关联交易日常监督或专项审计中提出纠正建议,对存在失职行为的董事及高级管理人员提出罢免建议;(8)法律、法规、规范性文件和《公司章程》规定的、公司股票上市地证券监督管理机构要求的以及董事会授权的其他事宜。
2022年度,董事会关联交易控制委员会分别于4月22日、10月24日召开了2次会议,研究讨论了3项议题。本年度内,关联交易控制委员会完成的主要工作包括:
•研究讨论了本公司2021年度关联交易整体情况和集团内部交易评估报告;
•研究讨论了本公司2021年度、2022年上半年关联交易专项审计结果报告。
于本报告日,风险管理与消费者权益保护委员会由6名董事组成,其中执行董事1人,非执行董事3人、独立非执行董事2人。因工作原因,王智斌先生于2023年1月16日辞去风险管理与消费者权益保护委员会委员职务,新任委员到任前,王智斌先生将继续履行委员职责。
主任委员:王廷科(执行董事)
委员:邵善波(独立非执行董事)、高永文(独立非执行董事)、苗福生(非执行董事)、王少群(非执行董事)、王智斌(非执行董事)
风险管理与消费者权益保护委员会主要职责是全面了解公司面临的各项重大风险及其管理状况,监督风险管理体系运行的有效性,建立并完善消费者权益保护制度体系,确保有效维护消费者合法权益,确保相关制度规定与公司治理、企业文化建设和经营发展战略相适应。
主要职责包括(但不限于):(1)负责公司的风险管理,全面了解公司面临的各项重大风险及其管理情况,监督风险管理体系运行的有效性;(2)审议公司的风险管理总体目标、基本政策和工作制度,并向董事会提出意见和建议;(3)审议公司的风险管理机构设置及其职责,并向董事会提出意见和建议;(4)审议公司重大决策的风险评估和重大风险的解决方案,并向董事会提出意见和建议;(5)审议公司的年度风险评估报告,并向董事会提出意见和建议;(6)审核并向董事会提交公司年度合规报告;(7)听取有关合规事项的报告,并向董事会提出意见和建议;(8)就制订和修改适用于公司人员及董事的内部合规守则、评估监察公司的合规政策及状况向董事会提出建议;(9)根据董事会授权开展相关工作,讨论决定相关事项,研究消费者权益保护重大问题和重要政策,向董事会提交消费者权益保护工作报告及年度报告;(10)指导和督促消费者权益保护工作管理制度体系的建立和完善,指导消费者权益保护工作重大信息披露,
对管理层和消费者权益保护部门工作的全面性、及时性、有效性进行监督;(11)审议管理层及消费者权益保护部门工作报告,研究年度消费者权益保护工作相关审计报告、监管通报、内部考核结果等,督促管理层及相关部门及时落实整改发现的各项问题;(12)法律、法规、规范性文件和《公司章程》规定的、公司股票上市地证券监督管理机构要求的以及董事会授权的其他事宜。
2022年度,董事会风险管理与消费者权益保护委员会分别于1月14日、3月24日、4月22日、6月14日、8月22日召开了5次会议,研究讨论了16项议题。本年度内,风险管理与消费者权益保护委员会完成的主要工作包括:
•研究讨论了本集团2021年度反保险欺诈管理有关情况报告;
•研究讨论了董事、监事及高级管理人员责任保险续保事宜;
•研究讨论了本集团2021年度合规报告、风险评估报告、内部控制评价报告(暨2021年度公司治理报告:第三部分
“内部控制评价”)、2022年上半年风险评估报告、非保险领域风险评估报告;
•研究讨论了本集团2021年度偿付能力报告、2022年上半年度偿付能力报告;
•研究讨论了本集团2021年度消费者权益保护工作报告、主要股东行为评估情况报告、聚焦主业、压缩层级整改落实
情况报告;
•研究讨论了《中国人民保险集团全面风险管理办法》、《关于更新集团恢复计划的议案》;
•研究讨论了本集团2022年度风险偏好陈述书。
风险管理与内部控制
本公司认为良好的风险管理与内部控制在公司运营中发挥着重要作用,建立了纵横结合的风险管理架构和运行机制:纵向上,在集团公司本部、各子公司总部贯穿董事会、经营管理层及其各业务管理或职能管理部门,在上下级机构之间贯穿集团公司、各子公司及其分支机构;横向上,按照风险管理的“三道防线”,各职能机构分工协作,对职责范围内的风险管理工作及其有效性负责。董事会是集团全面风险管理的最高决策机构,对全面风险管理工作的有效性负责,审批集团风险管理工作的中长期规划,集团全面风险管理的总体目标、风险管理策略、基本制度和重大风险解决方案;审批集团整体的风险管理政策及其风险偏好、风险容忍度,风险管理组织机构设置及其职责;审批集团风险评估报告、偿付能力报告和集团资本规划;持续关注集团风险状况;监督管理层对集团风险进行有效的管理和控制等。
董事会下设:(1)风险管理与消费者权益保护委员会,负责审议公司风险管理总体目标、基本政策和工作制度;审议公司重大决策的风险评估和解决方案;制定公司内部合规守则;监测评估公司合规政策运行状况;监督公司风险管理体系运行的有效性;监督消费者权益保护工作体系运行的有效性;对提交董事会的相关议案提出建议等。(2)审计委员会,审核公司重大财务会计政策、内部审计基本制度;审核公司年度审计计划和审计预算;审查外部会计师事务所相关审计及财务报告;协调内外部审计并监督审计发现重大问题的整改和落实;检查评估内部控制的健全性和有效性;研究外部会计师事务所的聘用、解聘和酬金等问题;监督外部会计师事务所是否独立客观及审计程序是否有效;对提交董事会的相关议案提出建议等。风险合规委员会作为本公司管理层下的风险管理综合协调机构,负责指导、协调、监督本公司和各子公司开展风险管理和内控合规工作。本公司和各子公司的业务、财务、投资等职能机构或运营单位在风险管理与内部控制体系中承担首要责任。
风险管理、内控合规等专业机构或部门负责风险管理和内控合规的统筹规划和组织实施工作。内部审计机构或部门负责对风险管理和内控合规的工作成效进行监督和检查,并对违反要求且造成风险损失的行为进行责任追究。
2022年,本公司风险管理的总体策略是:紧紧围绕集团向高质量发展转型和卓越保险战略各项决策部署,贯彻落实集团2022年工作会议精神,制定集团全面风险管理行动方案,加强集团并表管理;对标“偿二代”新规,完善制度体系和工作机制;强化重大风险治理,夯实内控合规基础,进一步创新风险管理的观念、模式与方法,推进防范化解重大金融风险各项工作,守住了不发生系统性风险的底线。
本公司致力于构建完善的全面风险管理体系,并在此基础上提出全面风险管理向纵深推进、向基层延伸的总体目标。自上而下进一步推动风险偏好、内控体系、风险计量这三方面在集团内的统一。同时,根据“偿二代”监管要求,不断完善本公司风险管理体系建设,包括制度和机制建设,工具与方法的应用以及风险管理培训与宣导工作的开展等,促进本公司风险管理水平提升和向风险导向、价值导向的经营理念转变。内部控制方面,本公司建立了全面覆盖、重点突出、相互制衡、适应公司实际、成本效益适当、风险导向的内部控制体系。本公司内部控制体系贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖集团公司及所有子公司的各种业务和事项,在此基础上,重点关注重要业务事项和高风险领域,在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面互相制约、互相监督,兼顾运营效率,适应公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平,并及时调整,以适当的成本实现有效控制,有效识别、评估和管理风险,分析、设计和实施内部控制。
本公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整,提高经营效率和效果,促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性,故仅能为实现上述目标提供合理保证。本公司的风险管理与内部控制系统,旨在管理并减少而非消除未能达成业务目标的风险,而且只能就不会有重大的失实陈述或损失作出合理而非绝对的保证。
本公司已依据财政部、证监会、中华人民共和国审计署、原银监会、原保监会联合印发的《企业内部控制基本规范》及其配套指引,原保监会《保险公司内部控制基本准则》《保险公司风险管理指引(试行)》和第二代偿付能力监管规则,及《联交所上市规则》等风险管理与内部控制规范要求,健全风险管理与内部控制体系,以《全面风险管理办法》《内部控制管理办法》《内部控制手册》《内部控制评价手册》、专项风险管理办法等制度文件推动开展本公司风险管理与内部控制工作,并指导子公司按照前述监管规定要求,推进风险管理与内部控制体系建设。
2022年,本公司持续优化风险管理专业工具和方法,提升风险管理效能。在风险管理环境建设方面,进一步完善风险偏好体系,本公司和相关子公司根据“偿二代”监管规则,结合风险偏好二期项目成果,优化压力测试模型及经济、非经济因子,编制了年度风险偏好陈述书,使之成为统一整个集团风险管理政策的有效工具,同时构建风险偏好体系日常运行机制,包括风险偏好编制与更新、传导与执行、监测与评估、重检与调整等机制,季度跟踪风险偏好执行情况,推进风险偏好向分支机构和业务部门进行传导与落实,使风险偏好体系能够有效落地并发挥风险约束作用。在风险信息化管理方面,公司启动智能风控平台建设,优化完善风险指标库,提升风险前瞻预警和扫描排查能力,强化风险监测,进一步提升风险管理信息化、智能化水平。在风险排查方面,建立了投资风险监测和排查机制,常态化进行市场风险监测,及时开展专项风险排查,在摸清风险底数的基础上,有效防范投资风险。
在投资风险管理方面,持续开展投资风险的日常监测、量化分析,建立并完善投资决策机制,构建集团整体统一的投资资产分类体系、标准,常态化开展投资资产分级分类和投资资产估值管理工作,为投前投中投后全周期投资风险管理工作提供有力抓手。
2022年,本公司持续加强风险管理与内部控制体系建设,以推进集团全面风险管理行动为重点,守住了不发生系统性风险的底线,各子公司全面风险管理制度、机制和流程不断健全,风控基础进一步夯实。在风险管理方面,进一步完善风险管理相关制度与各专项风险管理办法,健全制度顶层设计;强化集团风险统筹、协调的管控机制,优化风险合规绩效考核;完善重点业务风险监控机制,持续优化监测内容与报告模式,强化对新增风险的识别,加强对重点业务、重点风险的动态监控;持续完善重大风险事件处置机制,更新集团恢复和处置计划,提升重大风险应对能力,平稳化解重大风险。在内部控制方面,继续深入推进基层内控体系建设,开展风险管理和内部控制调研、督导检查,深入查找内控合规薄弱环节,完善内控合规体系建设,强化内控刚性管控,推进风险监督核查机制、内控案防长效机制建设和关键岗位内控管理,开展资金运用专项内控评价、审计,加强重点风险管控,组织风险管理与内部控制专业培训,强化专业人员队伍建设和人才培养,提升全公司风险管理和内部控制水平。
人保财险持续推动内控合规管理工作转型升级,印发一揽子内控合规管理制度,制作合规手册和操作规程,开展合规审核与风险提示,组织合规巡查和业务风险排查,扎实开展内控评价监督工作。人保寿险聚焦基层治理弱化问题,强化基层治理,开展风险监督核查,加强穿透式检查力度,持续推进内控体系建设,不断提升内控合规管理水平。人保资产积极开展“赋能工程”,构建一体化内控体系,建立健全内控管理与合规管理、法务管理、风险管理、巡视巡察等协同运作机制,加强统筹协调,完善行为有规、监测有窗、检查有效、控制有力、奖惩有度的内控管理手段。人保健康为“健康工程”推进实施提供护航保障,推进重点环节内控合规管理,开展专项排查整治工作,发布风险提示函,制定完善内控合规管理工具,完善授权管理机制,加强内控合规文化建设。人保养老健全内部控制管理机制,制定操作规程,梳理业务风险点,突出流程管控,强化合规管理与内控管理的联动效应。
人保投控聚焦主要业务板块和重要流程,推进形成标准化、规范化的内控合规管理程序,通过不断优化风险合规绩效考核机制,压实主体责任,丰富管理手段和措施。人保资本完善投前投中投后一体化的项目全流程管理机制,强化全员合规意识,构建内控合规管理工作闭环。人保再保梳理工作流程和操作规程,丰富和细化内控举措,升级风险管理和合规管理信息系统,提升内控管理效能。人保香港构建分工严密、职责清晰的内部控制管理体系,强化内控合规三道防线协同,紧盯重点领域内控合规建设和关键节点刚性管控,深入开展内控合规教育宣导。人保金服完善涵盖本级和下属公司的内控体系,推动执行规范设计和内控缺陷整改。人保科技逐步建立全员主动参与,做实重点领域,纵向统一部署,横向流程嵌入的内控合规管理体系,印发内控合规管理制度、推动法律合规、风险管理线上化系统发开,发挥内控管理在公司初创阶段的支撑保障作用。
本公司于2022年全面开展了覆盖全集团的风险评估和内控评价工作。董事会认为,报告期内相关管控措施足以保障公司风险管理的实际需要;内部控制方面,本公司涉及所有重要监控方面的风险管理及内部监控系统,包括财务监控、运作监控及合规监控均充足有效。自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素,不知悉任何需关注事项会对公司经营活动质量或财务报告目标的实现构成直接影响,集团内部控制体系运作充足有效。
2022年,本公司风险管理体系健全有效,亦未发现影响本公司正常经营活动的重大风险。本公司管理层继续对各类重要风险进行分析及评估,不断强化风险动态监测,除向董事会进行年度报告外,每半年对公司全面风险状况进行深入评估,每月度对敏感风险指标及重点业务领域风险情况进行分析,每周对重大风险事项进展进行跟踪。同时,定期对公司境外机构和境外投资风险进行专项评估和报告。公司已建立了一整套较为成熟的风险评估机制,有利于保证风险管理的有效性。