TigerResearch/tigerbot-earning-plugin huggingface dataset:
六十、六十五和七十周岁五种。合同生效一年内因疾病身故或身体全残,按如下公式计算并给付保险金:基本保额×10%+本保险实际交纳的保险费;合同生效一年后因疾病身故或身体全残,按基本保险金额与累积红利保险金额二者之和的二倍给付保险金。因意外伤害身故或身体全残,按基本保险金额与累积红利保险金额二者之和的二倍给付保险金。满期按基本保险金额与累积红利保险金额二者之和给付满期生存保险金。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后,因被保险人身故或身体全残、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议或保险期间届满等情形导致的合同终止时给付。
(ii) 惠添富年金保险
惠添富年金保险是普通型年金保险,其保险费的交付方式为年交。保险期间为十五年期和二十年期两种。被保险人于合同生效满五年的首个保单生效对应日零时生存,本公司按以下方式给付关爱金:关爱金=首次交纳保险费的金额×关爱金给付比例。被保险人于合同生效满六年起至保险期间届满之前,在每个保单生效对应日零时生存,本公司按以下方式给付生存保险金:生存保险金=首次交纳保险费的金额×生存保险金给付比例。被保险人生存至保险期间届满,本公司按基本保险金额给付满期保险金,合同终止。被保险人身故,本公司按本保险实际交纳的保险费与现金价值二者之较大者给付身故保险金,合同终止。
(b) 保险风险集中度(续)
(iii) 福如东海A款终身寿险(分红型)
福如东海A款终身寿险(分红型)是分红型终身寿险,其保险费的交付方式包括一次交清和年交。保险期间为终身。合同生效一年内因疾病身故或身体全残,按如下公式计算并给付保险金:基本保险金额×10%+本保险实际交纳的保险费;合同生效一年后因疾病身故或身体全残,按基本保险金额与累积红利保险金额二者之和给付保险金。因意外伤害身故或身体全残,按基本保险金额与累积红利保险金额二者之和给付保险金。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后,因被保险人身故或身体全残、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。
(iv ) 尊享人生年金保险(分红型)
尊享人生年金保险(分红型)是分红型年金保险,其保险费的交付方式包括一次交清和年交。保险期间至被保险人年满80周岁保单生效对应日零时。如保险人于犹豫期结束的次日、每年保单生效对应日生存,按首次交纳的基本责任的保险费的1%给付关爱年金。
被保险人于本合同生效后至60周岁保单生效对应日之前每满两周年的保单生效对应日生存,按该保单生效对应日基本责任的保险金额的9%给付生存保险金;被保险人于60周岁保单生效对应日起至80周岁保单生效对应日期间,在每一保单生效对应日生存,按该保单生效对应日基本责任的保险金额的9%给付生存保险金。被保险人身故或身体全残的,按本保险实际交纳的基本责任的保险费的105%与基本责任的累积红利保险金额对应的现金价值之和给付身故或身体全残保险金。投保人因意外伤害导致身故或身体全残的,且投保人身故或身体全残时年龄介于18周岁至60周岁之间,免交自投保人身故或被确定身体全残之日起基本责任的续期保险费。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后,因被保险人身故或身体全残、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议或保险期间届满等情形导致的合同终止时及可选责任终止时给付。
(v) 福享一生终身年金保险(分红型)
福享一生终身年金保险(分红型)是分红型终身年金保险,其保险费交付方式包括一次交清和年交。保险期间为终身。被保险人于犹豫期结束的次日、每一保单生效对应日零时生存,按基本保险金额与累积红利保险金额二者之和的20%给付生存保险金。被保险人身故,按本保险实际交纳的保险费与累积红利保险金额对应的现金价值二者之和给付身故保险金。投保人因意外伤害身故或因意外伤害身体全残,且投保人身故或身体全残时年龄已满18周岁未满61周岁,免交自投保人身故或被确定身体全残之日起的续期保险费。年度分红以增加保险金额的方式进行分配。终了红利在合同生效一年后,因被保险人身故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。
(c) 敏感性分析
(i) 寿险保险合同敏感性分析
寿险责任准备金及长期健康险责任准备金根据中国财政部颁布的《保险合同相关会计处理规定》等有关规定计算,计算过程中涉及的重要假设包括折现率、死亡率、发病率、退保率以及费用假设等。
若其他变量不变,折现率假设比当前假设增加或减少50基点,预计将导致2022年度税前利润增加人民币40,924百万元或减少人民币46,680百万元(2021年度:增加人民币38,410百万元或减少人民币43,906百万元)。
若其他变量不变,死亡率假设和发病率假设比当前假设提高或降低10%,预计将导致2022年度税前利润减少人民币7,763百万元或增加人民币8,859百万元(2021年度:减少人民币8,506百万元或增加人民币9,544百万元)。
若其他变量不变,退保率假设比当前假设提高或降低10%,预计将导致2022年度税前利润减少人民币1,331百万元或增加人民币1,362百万元(2021年度:减少人民币1,930百万元或增加人民币1,815百万元)。
若其他变量不变,费用假设比当前假设提高或降低10%,预计将导致2022年度税前利润减少人民币4,352百万元或增加人民币4,226百万元(2021年度:减少人民币4,624百万元或增加人民币4,584百万元)。
(c) 敏感性分析(续)
(ii) 非寿险保险合同敏感性分析
非寿险保险合同赔款金额等因素的变化有可能影响非寿险保险合同负债假设水平的变动,进而影响非寿险保险合同负债的变动。
若其他变量不变,赔付率比当前假设增加或减少100基点,预计将导致2022年度税前利润减少或增加约人民币9百万元(2021年度:减少或增加约人民币9百万元)。
|||事故年度|||
不考虑分出业务累计赔付|2018年|2019年|2020年|2021年|2022年|合计
当年末|2,554|3,516|3,604|4,028|3,255|
1年后|2,603|3,069|3,331|3,909||
2年后|2,587|3,044|3,134|||
3年后|2,587|3,044||||
4年后|2,587|||||
累计赔付款项的估计额|2,587|3,044|3,134|3,909|3,255|15,929
减:累计已支付的赔付款项|(2,587)|(3,044)|(3,134)|(3,204)|(1,868)|(13,837)
小计|-|-|-|705|1,387|2,092
理赔费用|-|-|-|34|68|102
尚未支付的赔付款项|-|-|-|739|1,455|2,194
|||事故年度|||
扣除分出业务累计赔付|2018年|2019年|2020年|2021年|2022年|合计
当年末|2,470|3,343|3,330|3,703|3,122|
1年后|2,512|2,900|3,093|3,603||
2年后|2,491|2,869|2,903|||
3年后|2,491|2,869||||
4年后|2,491|||||
累计赔付款项的估计额|2,491|2,869|2,903|3,603|3,122|14,988
减:累计已支付的赔付款项|(2,491)|(2,869)|(2,903)|(2,911)|(1,758)|(12,932)
小计|-|-|-|692|1,364|2,056
理赔费用|-|-|-|34|68|102
尚未支付的赔付款项|-|-|-|726|1,432|2,158
(2) 金融工具风险
本集团经营活动中面临的金融工具风险主要是指出售金融资产获得的收入不足以支付保险合同等形成的负债。金融工具风险中最重要的组成因素是市场风险、信用风险和流动性风险等。本集团的风险管理重视金融市场的不可预见性,并采取措施尽量减少其对财务状况可能的负面影响。本集团通过风险管理部门、投资管理部门、会计部和精算部之间的紧密合作来识别、评价和规避金融工具风险。
本集团在法律和监管政策许可范围内,通过适当的投资组合来分散金融工具风险,上述法律和监管政策的制订目的是减少投资集中于任何特殊行业或特定发行机构的风险。
(a) 市场风险
(i) 利率风险
利率风险是指因市场利率的变动而使金融工具公允价值或未来现金流量变动的风险。本集团受利率风险影响较大的金融资产主要是定期存款和债权型投资。利率的变化将对本集团整体投资回报产生重要影响。同时由于本集团销售的大部分保单都包括对保户的保证利益,因此也使本集团面临该方面的利率风险。本集团通过资产负债匹配管理来评估和管理利率风险,并尽可能使资产和负债的期限相匹配。
利率风险的敏感性分析阐明利息收入和金融工具未来现金流量的公允价值变动将随着报告日的市场利率变化而波动。
于2022年12月31日,当所有其他变量保持不变且不考虑所得税影响,如果市场利率提高或降低50个基点,并考虑对本集团分红保险责任准备金和独立账户负债的影响,由于以公允价值计量且其变动计入当期损益的交易性债权型投资因公允价值变动而亏损或收益,本集团本年度的税前利润将减少人民币149百万元(2021年12月31日:人民币213百万元)或增加人民币152百万元(2021年12月31日:人民币219百万元);其他综合收益将因可供出售金融资产中在交易所或银行间交易的债权型投资公允价值的变动而减少人民币1,613百万元(2021年12月31日:人民币2,350百万元)或增加人民币1,738百万元(2021年12月31日:人民币2,539百万元)。
(2) 金融工具风险(续)
(a) 市场风险(续)
(ii) 价格风险
价格风险主要由本集团持有的股权型投资价格的波动而引起。股权型投资的价格取决于市场。本集团的大部分股权型投资对象在中国资本市场,本集团面临的价格风险因中国的资本市场相对不稳定而增大。
本集团在法律和监管政策允许前提下,通过适当的多样化投资组合来分散价格风险,上述法律和监管政策的制订目的是减少投资集中于任何特殊行业或特定发行机构的风险。
于2022年12月31日,当所有其他变量保持不变且不考虑所得税影响,如果本集团所有在活跃市场中有报价的股权型投资的价格提高或降低10%,并考虑对本集团分红保险责任准备金和独立账户负债的影响,本集团本年度的税前利润将增加或减少人民币3,768百万元(2021年12月31日:人民币2,554百万元);其他综合收益将因可供出售金融资产中的股权型投资公允价值的变动而增加或减少人民币13,963百万元(2021年12月31日:人民币13,285百万元)。
(iii) 汇率风险
汇率风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本集团持有以美元、港币、欧元或其他货币计价的银行存款、债权型投资和股权型投资。
对已识别的汇率风险,本集团采取以下应对措施:(1)综合内外部分析情况,确定风险等级,以确定不同的防范措施;(2)评估其在未来一定的时间内对境外投资可能造成的损失频率和损失程度。采用外汇风险暴露分析等方法,评估汇率变动对保险公司资产、负债和净资产的影响。(3)根据汇率风险的等级及影响,并结合自身风险偏好,综合评估境外资产价格风险,并根据需要选取合适的风险管理工具,进行风险对冲。
(iii) 汇率风险(续)
|||2022年12月31日||
折合人民币|美元|港币|欧元|其他|合计
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|-|64|-|-|64
货币资金|2,565|1,040|-|-|3,605
应收利息|28|-|-|-|28
持有至到期投资|2,541|-|-|-|2,541
可供出售金融资产|3,334|6,356|3,822|240|13,752
小计|8,468|7,460|3,822|240|19,990
|||2021年12月31日||
折合人民币|美元|港币|欧元|其他|合计
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|-|69|-|-|69
货币资金|2,424|1,759|-|-|4,183
应收利息|8|-|-|-|8
持有至到期投资|572|-|-|-|572
可供出售金融资产|3,282|7,420|3,251|94|14,047
小计|6,286|9,248|3,251|94|18,879
于2022年12月31日,当所有其他变量保持不变且不考虑所得税影响,如果人民币对美元和其他货币汇率升值或贬值幅度达10%,并考虑对本集团分红保险责任准备金和独立账户负债的影响,本年度税前利润将减少或增加人民币609百万元(2021年12月31日:人民币469百万元),其他综合收益将减少或增加人民币1,197百万元(2021年12月31日:人民币1,180百万元)。
(b) 信用风险
信用风险是指金融交易的一方或某金融工具的发行机构因不能履行义务而使另外一方遭受损失的可能性。从投资资产看,本集团投资组合中的大部分投资品种都是国债、政府机构债券、国有商业银行及大型企业集团担保的企业债券、存放在国有或全国性商业银行的存款、信托计划、银行理财产品、项目资产支持计划、资产管理计划以及债权计划投资。本集团针对信用风险,主要采用信用级别集中度作为监控指标,保证整体信用风险敞口可控。
为应对交易对手信用风险,本集团2022年主要采取以下应对措施:(1)执行严格的内部评级制度,对信用投资品种严格把关;(2)在投资指引中明确规定投资品种的会计分类,避免高风险资产进入持有至到期分类;(3)监测债券市场价值,分析评估可能发生的信用违约事件,提高预见性。从交易对手看,本集团面对的交易对手大部分是政策性银行、国有或全国性商业银行和国有资产管理公司,因此本集团面临的信用风险总体相对较低。
(b) 信用风险(续)
若不考虑担保或其他信用增强安排,本集团资产负债表中的金融资产账面金额代表其最大信用风险敞口。
担保及其他信用增强安排
本集团持有的买入返售金融资产以对手方持有的债权型投资作为质押。当对手方违约时,本集团有权获得该质押物。根据本集团与保单持有人签订的保户质押贷款合同和保单合同的条款和条件,保户质押贷款以其相应保单的现金价值作为质押。本集团的大部分的债权计划、资产管理计划和信托计划均有第三方提供担保、质押或以中央财政预算内收入作为还款来源。
信用质量
于2022年12月31日,本集团100%的境内非政策性银行金融债信用评级为AA/A-2或以上(2021年12月31日:100%)。本集团99.96%的企业债券信用评级为AA/A-2或以上(2021年12月31日:100%)。本集团100%的次级债券/债务信用评级为AA/A-2或以上、或是由全国性商业银行发行或是由全国性保险公司发行(2021年12月31日:100%)。债权型投资的信用评级由其发行时国内具有资格的评估机构评定。本集团99.99%的银行存款存放于四大国家控股商业银行和其他在全国范围内开展业务的银行(2021年12月31日:99.99%)。大部分再保险合同为与国家控股的再保险公司或大型国际再保险公司订立。本集团确信这些商业银行和再保险公司都具有高信用质量。因此,本集团认为与债权型投资、定期存款及其应收利息、存出资本保证金、现金及现金等价物和再保险资产相关的信用风险将不会对截至2022年12月31日止的财务报表产生重大影响。
由于买入返售金融资产和保户质押贷款拥有质押且其到期期限均不超过一年,与其相关的信用风险将不会对截至2022年12月31日止的财务报表产生重大影响。
(c) 流动性风险
流动性风险是指本集团不能获得足够的资金来归还到期负债的风险。在正常的经营活动中,本集团通过资产负债管理来匹配投资资产与保险负债,以降低流动性风险。
(c) 流动性风险(续)
|||未经折现现金流量-流入/(流出)||||
2022年12月31日|账面价值|未标明到期日|1年以内(含1年)|1-3年(含3年)|3-5年(含5年)|5年以上|合计
货币资金|17,586|-|17,586|-|-|-|17,586
债权型投资|601,794|-|78,905|426,796|92,751|626,665|1,225,117
股权型投资|279,172|279,172|-|-|-|-|279,172
衍生金融资产|3|3|-|-|-|-|3
买入返售金融资产|8,847|-|8,850|-|-|-|8,850
应收利息|16,241|-|12,221|3,233|787|-|16,241
应收保费|3,088|-|3,088|-|-|-|3,088
应收分保账款|939|-|939|-|-|-|939
应收分保准备金|2,994|-|1,351|(150)|(93)|2,036|3,144
保户质押贷款|43,626|-|43,626|-|-|-|43,626
其他应收款|4,490|-|4,490|-|-|-|4,490
定期存款|227,547|-|58,691|132,592|44,622|-|235,905
存出资本保证金|1,715|-|924|718|173|-|1,815
其他资产|657|-|657|-|-|-|657
合计|1,208,699|279,175|231,328|563,189|138,240|628,701|1,840,633
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|25,877|(25,877)|第十三节 -|-|-|-|(25,877)
卖出回购金融资产款|43,617|-|(43,639)|-|-|-|(43,639)
应付分保账款|100|-|(100)|-|-|-|(100)
应付赔付款|5,960|-|(5,960)|-|-|-|(5,960)
其他应付款|12,194|-|(12,194)|-|-|-|(12,194)
保户储金及投资款|69,447|-|(5,682)|(10,889)|(9,145)|(65,140)|(90,856)
未到期责任准备金|1,150|-|(655)|-|-|-|(655)
未决赔款准备金|2,194|-|(2,194)|-|-|-|(2,194)
寿险责任准备金|776,007|-|16,260|(35,077)|(109,185)|(1,320,193)|(1,448,195)
长期健康险责任准备金|190,805|-|33,529|57,543|44,319|(712,969)|(577,578)
应付债券|10,000|-|(126)|(10,660)|-|-|(10,786)
其他负债|204|-|(204)|-|-|-|(204)
独立账户负债|206|-|(23)|(42)|(37)|(210)|(312)
合计1,137,761 (25,877) (20,988) 875 (74,048) (2,098,512) (2,218,550)
|||未经折现现金流量-流入/(流出)||||
2021年12月31日|账面价值|未标明到期日|1年以内(含1年)|1-3年(含3年)|3-5年(含5年)|5年以上|合计
货币资金|15,459|-|15,459|-|-|-|15,459
债权型投资|577,214|-|89,476|276,822|117,632|515,157|999,087
股权型投资|257,436|257,436|-|-|-|-|257,436
衍生金融资产|4|4|-|-|-|-|4
买入返售金融资产|4,112|-|4,114|-|-|-|4,114
应收利息|12,021|-|11,887|132|2|-|12,021
应收保费|2,867|-|2,867|-|-|-|2,867
应收分保账款|243|-|243|-|-|-|243
应收分保准备金|3,738|-|2,173|87|(82)|2,555|4,733
保户质押贷款|40,806|-|40,806|-|-|-|40,806
定期存款|168,540|-|33,380|103,112|44,294|3,908|184,694
存出资本保证金|1,715|-|673|1,019|118|-|1,810
其他资产|44|-|44|-|-|-|44
合计|1,084,199|257,440|201,122|381,172|161,964|521,620|1,523,318
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|2,612|(2,612)|-|-|-|-|(2,612)
卖出回购金融资产款|55,415|-|(55,444)|-|-|-|(55,444)
应付分保账款|504|-|(504)|-|-|-|(504)
应付赔付款|5,971|-|(5,971)|-|-|-|(5,971)
保户储金及投资款|57,691|-|(6,027)|(8,866)|(7,442)|(51,397)|(73,732)
未到期责任准备金|1,585|-|(847)|-|-|-|(847)
未决赔款准备金|2,184|-|(2,184)|-|-|-|(2,184)
寿险责任准备金|707,345|-|16,881|(7,954)|(83,175)|(1,311,579)|(1,385,827)
长期健康险责任准备金|152,581|-|36,968|65,477|52,953|(703,760)|(548,362)
应付债券|10,000|-|(330)|(660)|(10,330)|-|(11,320)
独立账户负债|224|-|(25)|(46)|(40)|(234)|(345)
合计|996,112|(2,612)|(17,483)|47,951|(48,034)|(2,066,970)|(2,087,148)
上表所列示的各种投资资产、应付赔付款、应付债券及卖出回购金融资产款的现金流量是基于合同规定的未经折现的现金流;所列示的各种保险或非保险合同现金流量是基于未来给付支出的未经折现的预期现金流,考虑了保单持有人未来的保费或存款。上述估计的结果受多项假设条件的影响。本集团以金融资产的到期溢额现金流再投资用于弥补未来流动性敞口。这些假设涉及死亡率、发病率、退保率、非寿险保险赔付率、费用假设,以及其他假设。实际结果可能与估计不同。
尽管基于合同条款所有保单持有人可同时立即行使退保权,本集团在上表中是基于经验和未来预期披露了未经折现的预计现金流量。另一到期日分析表明,于2022年12月31日假定所有非保险合同立即退保,将产生一年以内的现金流出人民币69,648百万元(2021年12月31日:人民币57,911百万元)。
(d) 未纳入合并范围结构化主体的权益披露
本集团持有的未纳入合并范围结构化主体的权益,在以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、贷款及应收款及独立账户资产中核算。这些结构化主体通常以发行证券或其他受益凭证募集资金。这些结构化主体的目的主要是收取管理服务费或为公共和私有基础设施建设提供资金支持。本集团对投资对象控制程度的判断因素详见附注5、判断(3)。
本集团持有权益的各类结构化主体,或以评级较高的第三方提供担保,或以质押提供担保,或以财政预算内收入作为还款来源,或借款人信用评级较高。
对于本集团持有权益或发起设立的结构化主体,本集团均未提供任何担保或者资金支持。
(d) 未纳入合并范围结构化主体的权益披露(续)
i) 本集团持有权益的未纳入合并范围的结构化主体
本集团认为,未纳入合并范围结构化主体的账面价值代表了本集团持有权益的最大风险敞口。未纳入合并范围结构化主体的规模、在本集团合并财务报表中确认的相关资产的账面价值以及本集团最大风险敞口如下:
未合并结构化主体
2022年12月31日规模资产账面价值最大风险敞口
本集团持
有权益性质
第三方管理基金注1 87,595 87,595 投资收益
第三方管理信托计划注1 70,146 70,146 投资收益
关联方管理债权投资计划26,127 21,815 21,815 投资收益及
服务费
第三方管理债权投资计划注1 24,848 24,848 投资收益
关联方管理其他(注2)204,057 36,776 36,776 投资收益及
第三方管理其他(注2)注1 50,817 50,817 投资收益
2021年12月31日规模资产账面价值最大风险敞口
关联方管理基金1,111 149 149 投资收益及
第三方管理基金注1 75,157 75,157 投资收益第三方管理信托计划注1 83,733 83,733 投资收益
关联方管理债权投资计划38,168 29,001 29,001 投资收益及
第三方管理债权投资计划注1 28,746 28,746 投资收益
关联方管理其他(注2)235,977 14,514 14,514 投资收益及
第三方管理其他(注2)注1 65,912 65,912 投资收益
注1:第三方管理基金、信托计划、债权投资计划及其他由第三方金融机构发起,其规模信息为非公
开信息。
注2:其他包括资产管理计划、私募股权、股权计划、未上市股权和项目资产支持计划等。
ii) 本集团发起设立但不持有权益的未纳入合并范围的结构化主体
于2022年12月31日,本集团发起设立但不持有权益的未纳入合并范围结构化主体的规模为人民币42,292百万元(2021年12月31日:人民币51,282百万元),主要为本集团为收取管理服务费而发起设立的资产管理产品、债权投资计划、养老金产品、职业年金产品和企业年金产品等,于2022年度从该类结构化主体中获得的管理服务费为人民币131百万元(2021年度:人民币192百万元),该服务费在其他业务收入中核算。本集团未向该类结构化主体转移资产。
(e) 资产负债匹配的风险
本集团运用一定的资产负债管理技术协调管理资产与负债,使用技术包括情景分析方法、现金流匹配方法及免疫方法等;通过上述技术方法,本集团多角度了解存在的风险及其中复杂的关系、考虑未来现金流支付时间和额度,以及结合负债属性,综合动态管理集团资产与负债和偿付能力。本集团采取了包括股东增资、发行次级债及资本补充债券、再保险安排、提高分支机构产能、优化业务结构、构建成本竞争体系等方式管理和提高集团偿付能力。
(f) 资本管理
本公司进行资本管理的目标是通过现在及未来的管理使得本公司符合中国银保监会对于保险公司实际资本的要求,以满足法定最低资本监管并确保本公司有持续发展的能力,从而能够持续地为股东及其他利益相关者带来回报。实际资本为中国银保监会定义的认可资产和认可负债的差。
本公司通过定期监控实际资本与最低资本间是否存在缺口,并通过对业务结构、资产质量及资产分配进行持续的监测,在满足偿付能力的要求下提升盈利能力。
(f) 资本管理(续)
|2022年12月31日|2021年12月31日
核心资本|143,990|278,510
实际资本|244,069|288,510
最低资本|102,463|114,448
核心偿付能力充足率|140.53%|243.35%
综合偿付能力充足率|238.20%|252.09%
中国银保监会于2021年12月30日颁布了《保险公司偿付能力监管规则(II)》(“规则II”),本公司2022年12月31日的偿付能力结果按照规则II编制。
原中国保监会于2015年2月13日颁布了《保险公司偿付能力监管规则(1-17号)》(“规则I”),本公司2021年12月31日的偿付能力结果按照规则I编制。
中国银保监会综合保险公司的可资本化风险和对保险公司操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险四类难以资本化风险的评价结果,评价保险公司的整体偿付能力风险,对保险公司进行分类监管。根据中国银保监会偿二代监管信息系统显示,本公司2022年第4季度风险综合评级结果为A类。
78 公允价值的披露
公允价值计量结果所属的层级,由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最低层级决定:第一层级:相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层级:除第一层级输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。可观察的输入值,包括同类资产在活跃市场的报价,相同或同类资产在非活跃市场的报价或其他市场输入值,通常用来计量归属于第二层级的证券的公允价值。
对于第二层级,其估值普遍根据第三方估值服务提供商对相同或同类资产的报价,或通过估值技术利用可观察的市场参数及近期交易价格来确定公允价值。估值服务提供商通过收集、分析和解释多重来源的相关市场交易信息和其他关键估值模型的参数,并采用广泛应用的内部估值技术,提供各种证券的理论报价。银行间市场进行交易的债权型证券,若以银行间债券市场近期交易价格或估值服务商提供的价格进行估值的,属于第二层级。本集团划分为第二层级的金融工具主要为人民币债券投资,人民币债券的公允价值按照中央国债登记结算有限责任公司和中国证券登记结算有限责任公司的估值结果确定,所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值技术。
第三层级:相关资产或负债的不可观察输入值。在某些情况下,本集团可能未能从独立第三方估值服务提供商获取估值信息,在此情况下,本集团可能使用内部制定的估值方法对资产进行估值,这种估值方法被分类为第三层级。内部估值并非基于可观察的市场数据,其反映了管理层根据判断和经验做出的假设。
78 公允价值的披露(续)
||公允价值计量使用的输入值||
|活跃市场报价|重要可观察输入值|重要不可观察输入值|
2022年12月31日|第一层级|第二层级|第三层级|合计
资产可供出售金融资产-股权型投资|147,376|31,832|24,528|203,736
-债权型投资|461|83,946|67,947|152,354
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产|–|||
-股权型投资|13,622|42,236|14|55,872
-债权型投资|1,392|22,201|-|23,593
衍生金融资产|-|3|-|3
合计|162,851|180,218|92,489|435,558
负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|-|25,877|-|25,877
独立账户负债|-|206|-|206
合计|-|26,083|-|26,083
||公允价值计量使用的输入值||
|活跃市场报价|重要可观察输入值|重要不可观察输入值|
2021年12月31日|第一层级|第二层级|第三层级|合计
资产可供出售金融资产-股权型投资|145,464|35,929|4,305|185,698
-债权型投资|518|97,298|83,530|181,346
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产-股权型投资|12,802|19,030|3,523|35,355
-债权型投资|708|34,163|-|34,871
衍生金融资产|-|4|-|4
合计|159,492|186,424|91,358|437,274
负债以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债|-|2,612|-|2,612
独立账户负债|-|224|-|224
合计|-|2,836|-|2,836
以上以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产包括独立账户资产中的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。
(1) 以公允价值计量的资产和负债(续)
本集团以导致各层级之间转换的事项发生日为确认各层级之间转换的时点。
2022年度|第一层级|第二层级
可供出售金融资产债权型投资-转入|60|-
-转出|-|(60)
股权型投资-转入|-|79
-转出|(79)|–
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产交易性金融资产债权型投资-转入|13|149
-转出|(149)|(13)
2021年度|第一层级|第二层级
可供出售金融资产债权型投资-转入|293|30
-转出|(30)|(293)
股权型投资-转入|1,047|–
-转出|-|(1,047)
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产交易性金融资产债权型投资-转入|120|10
-转出|(10)|(120)
上述金融资产在第一、二层级之间的转换,主要受资产负债表日是否可以获得活跃市场上未经调整的报价的影响。
||可供出售金融资产||以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
|股权型投资|债权型投资|合计|股权型投资
2022年1月1日|4,305|83,530|87,835|3,523
购买|5,645|900|6,545|13
转入(i)|18,090|–|18,090|–
计入损益的影响|(588)|(475)|(1,063)|–
计入其他综合收益的影响|1,381|358|1,739|1
到期/出售|(4,305)|(16,366)|(20,671)|(3,523)
2022年12月31日|24,528|67,947|92,475|14
(i) 转入第三层级是由于部分金融工具在本年获得了计量公允价值的可靠信息,且在计量公允价值时使用了
重大不可观察输入值。
||可供出售金融资产||以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
|股权型投资|债权型投资|合计|股权型投资
2021年1月1日|4,263|128,677|132,940|–
购买|16|12,485|12,501|3,585
计入损益的影响|-|(1,125)|(1,125)|(62)
计入其他综合收益的影响|26|-|26|–
到期/出售|-|(56,507)|(56,507)|–
2021年12月31日|4,305|83,530|87,835|3,523
对于在活跃市场上交易的金融工具,本集团以其活跃市场报价确定其公允价值;对于不在活跃市场上交易的金融工具,本集团采用估值技术确定其公允价值,所使用的估值模型主要为现金流量折现模型。估值技术的输入值主要包括:债权类为无风险利率、信用溢价和流动性溢价;股权类为估值乘数和流动性折价。
第三层级的公允价值以本集团的评估模型为依据确定,例如现金流折现模型。本集团还会考虑初始交易价格,相同或类似金融工具的近期交易,或者可比金融工具的完全第三方交易。如有必要,将根据延期、提前赎回、流动性、违约风险以及市场、经济或公司特定情况的变化对评估模型作出调整。
于2022年12月31日,以公允价值计量的第三层级金融资产在估值时使用贴现率等重大不可观察的输入值,但其公允价值对这些重大不可观察输入值的合理变动无重大敏感性。
(b) 上述持续以公允价值计量的第三层级金融资产变动如下:(续)
|公允价值|评估模型|重要的不可观察输入值|范围|不可观察输入值与公允价值之间的关系
股权型投资:可供出售金融资产-股票|1,081 亚式期权模型||流动性折扣|7.10% 流动性折扣越高,公允价值越低|
-信托计划|1,994 贴现现金流||贴现率|3.85%-5.31% 贴现率越高,公允价值越低|
-股权计划|11,804 贴现现金流||贴现率|1.62%-5.0% 贴现率越高,公允价值越低|
-未上市股权|579 可比公司法||流动性折扣|33.00% 流动性折扣越高,公允价值越低|
-未上市股权|9,070 近期融资价格交易法||最近交易价格|/|/
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产-股票|||第十三节||
|14 亚式期权模型||流动性折扣|7.10% 流动性折扣越高,公允价值越低|
债权型投资:可供出售金融资产-信托计划|67,902 贴现现金流||贴现率|4.22%-8.47% 贴现率越高,公允价值越低|
-资管产品|45 贴现现金流||贴现率|5.30% 贴现率越高,|
公允价值越低
|公允价值|评估模型|重要的不可观察输入值|输入值范围|不可观察输入值与公允价值之间的关系
债权型投资可供出售金融资产-信托计划|83,485 贴现现金流||贴现率|4.86%-10.00% 贴现率越高,公允价值越低|
股权型投资可供出售金融资产-优先股|4,227 贴现现金流||贴现率|4.70%-5.50% 贴现率越高,公允价值越低|
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产-优先股|3,523 贴现现金流||贴现率|4.70%-5.20% 贴现率越高,公允价值越低|
(2) 不以公允价值披露的资产和负债
|活跃市场报价|重要可观察输入值|重要不可观察输入值|
|第一层级|第二层级|第三层级|合计
资产持有至到期投资|235|406,225|-|406,460
归入贷款及应收款的投资|-|-|47,456|47,456
投资性房地产|-|-|12,792|12,792
合计|235|406,225|60,248|466,708
负债应付债券|-|9,881|-|9,881
合计|-|9,881|-|9,881
(2) 不以公允价值披露的资产和负债(续)
|活跃市场报价|重要可观察输入值|重要不可观察输入值|
|第一层级|第二层级|第三层级|合计
资产持有至到期投资|18,728|307,105|-|325,833
归入贷款及应收款的投资|-|-|59,895|59,895
投资性房地产|-|-|12,306|12,306
合计|18,728|307,105|72,201|398,034
负债应付债券|-|9,893|-|9,893
合计|-|9,893|-|9,893
除上表披露的金融工具以外,其他不以公允价值计量的金融资产和金融负债的账面价值与公允价值相若,均归入第三层级。
具有任意分红特征的保户储金及投资款并没有市场认可的公允价值的确定方法,因此相关的公允价值无法可靠确定。
第三层级的公允价值以本集团的评估模型为依据确定,主要为现金流量折现模型。估值技术的输入值主要包括:债权类为无风险利率、信用溢价和流动性溢价。
79 其他重要事项
(1) 暂缓执行新金融工具相关会计准则的披露
2017年6月22日,中国财政部发布《关于保险公司执行新金融工具相关会计准则有关过渡办法的通知》(财会[2017]20号),要求在境内外同时上市的保险公司以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报告的保险公司,符合《保险公司暂缓执行新金融工具相关会计准则的条件》的,允许暂缓至2021年1月1日起执行新金融工具相关会计准则。2020年12月30日,中国财政部发布了《银保监会关于进一步贯彻落实新金融工具相关会计准则的通知》(财会[2020]22号),规定符合《财政部关于保险公司执行新金融工具相关会计准则有关过渡办法的通知》(财会[2017]20号)中关于暂缓执行新金融工具相关会计准则条件的保险公司,执行新金融工具相关会计准则的日期允许暂缓至执行《企业会计准则第25号-保险合同》(财会[2020]20号)的日期,暂缓至自2023年1月1日起执行。
保险公司应当以其2015年12月31日财务状况为基础判断其活动是否主要与保险相关联,若其活动主要与保险相关联,则可以暂缓执行新金融工具相关会计准则。同时满足下列条件的,保险公司的活动主要与保险相关联:保险合同(包括保险混合合同分拆的存款成分和嵌入衍生工具)产生的负债的账面价值与所有负债的账面价值总额相比是重大的;与保险相关联的负债的账面价值占所有负债的账面价值总额的比例大于90%的,或者保险公司不从事与保险无关联的重大活动且与保险相关联的负债的账面价值占所有负债的账面价值总额的比例小于等于90%但大于80%的。
本集团按照上述规定以本集团2015年12月31日的财务状况为基础进行评估,本集团的活动主要与保险相关联,本集团保险合同(包括保险混合合同分拆的存款成分和嵌入衍生工具)产生的负债的账面价值与所有负债的账面价值总额相比是重大的,且本集团与保险相关联的负债的账面价值占所有负债的账面价值总额的比例大于90%。在2015年12月31日之后的财务报告期间,本集团活动未发生变化,本集团主要经营活动仍与保险业务相关,符合暂缓执行新金融工具相关会计准则的条件。本集团选择暂缓执行新金融工具相关会计准则。
本集团的联营企业及合营企业均已采用《香港财务报告准则第9号-金融工具》、《国际财务报告准则第9号-金融工具》或中国财政部发布的新金工具相关会计准则,本集团对上述联营企业及合营企业采用权益法进行会计处理时选择不进行统一会计政策调整。
79 其他重要事项(续)
(1) 暂缓执行新金融工具相关会计准则的披露(续)
暂缓执行新金融工具相关会计准则的补充披露信息如下:
|2022年12月31日的公允价值|2022年度公允价值变动额
交易性金融资产(A)|79,465|(1,352)
以公允价值为基础进行管理和业绩评价的金融资产(B)|3|(2)
非A类和B类的金融资产-满足SPPI条件的金融资产(C)(注2)|580,226|902
-不满足SPPI条件的金融资产(D)|255,651|(20,524)
合计|915,345|(20,976)
|2021年12月31日的公允价值|2021年度公允价值变动额
交易性金融资产(A)|70,226|931
以公允价值为基础进行管理和业绩评价的金融资产(B)|4|2
非A类和B类的金融资产-满足SPPI条件的金融资产(C)(注2)|538,702|17,583
-不满足SPPI条件的金融资产(D)|258,811|1,200
合计|867,743|19,716
注1:仅包含合并资产负债表中的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、可供出售金融资产、持
有至到期投资、归入贷款及应收款的投资及独立账户资产中的金融资产部分。本集团持有的其他金融资产均为满足SPPI条件的金融资产。
注2:满足SPPI条件的金融资产是指合同现金流量仅为对本金和基础的利息的支付的金融资产。
(b) 信用风险敞口的披露
满足SPPI条件的金融资产信用风险评级|2022年12月31日账面价值|2021年12月31日账面价值
免评级(注3)|205,661|315,418
 AAA|324,051|190,048
 AA+|1,850|2,262
 AA|45|2,100
 A(含)以下|3,616|3,374
合计|535,223|513,202
注3:主要包含国债、政府债及政策性金融债。
满足SPPI条件的金融资产信用风险评级||2022年12月31日账面价值|2021年12月31日账面价值
 A3||-|14
 Baa1|第十三节|-|–
 Baa2||1,635|696
 Baa3||-|58
合计||1,635|768
|2022年12月31日账面价值|公允价值
不具有较低信用风险的金融资产(注4)|5,511|5,511
|2021年12月31日账面价值|公允价值
不具有较低信用风险的金融资产(注4)|7,736|7,736
注4:不具有较低信用风险的金融资产为境内信用评级为AAA级以下或穆迪信用评级为Baa3以下。
80 财务报告的批准
本财务报表于2023年3月30日经本公司董事会审议通过并批准报出。
(1) 非经常性损益明细表
根据中国证券监督管理委员会颁布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号-非经常性损益》(证监会公告[2008]43号)的规定,非经常性损益是指与公司正常经营业务无直接关系,以及虽与正常经营业务相关,但由于其性质特殊和偶发性,影响报表使用人对公司经营业绩和盈利能力做出正常判断的各项交易和事项产生的损益。本集团作为保险公司,投资业务(保险资金运用)为主要经营业务之一,非经常性损益不包括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。
|2022年度|2021年度
非经常损益项目非流动资产处置损益|(2)|(5)
受托经营取得的托管费收入|39|63
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回|-|1
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益|51|111
其他符合非经常性损益定义的损益项目|(57)|(74)
小计|31|96
减:所得税影响|(12)|(26)
少数股东权益影响额(税后)|-|–
合计|19|70
||||每股收益(人民币元)||
|加权平均净资产收益率||基本每股收益||稀释每股收益|
|2022年度|2021年度|2022年度|2021年度|2022年度|2021年度
归属于公司普通股股东的净利润|9.29%|14.22%|3.15|4.79|3.15|4.79
扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润|9.28%|14.16%|3.14|4.77|3.14|4.77
基本每股收益与稀释每股收益并无差异。
(3) 中国企业会计准则与国际财务报告准则编报差异调节表
本集团按照中国企业会计准则编制的财务报表和按照国际财务报告准则编制的财务报表中列示的2022年度的合并净利润以及于2022年12月31日的合并股东权益并无差异。
补充资料(续)
北京市朝阳区建国门外大街甲12号新华保险大厦新华人寿保险股份有限公司
全国统一客服电话
新华保险服务号投资者关系网站
公司代码:601878公司简称:浙商证券
浙商证券股份有限公司2022 年年度报告
四、公司负责人吴承根、主管会计工作负责人盛建龙及会计机构负责人(会计主管人员)楼敏声明:保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
公司2022年度利润分配预案为:2022年度利润分配采用现金分红方式,以截至2022年12月31日的总股本3,878,179,036股为基数,向全体股东每10股派发现金红利1.30元(含税),共派发现金红利504,163,274.68元(含税)。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动,公司拟维持分配比例不变,相应调整分配总额。
公司2022年度利润分配方案已经公司第四届董事会第八次会议审议通过,将提交2022年年度股东大会审议,待股东大会审议通过后实施。
公司各项业务与宏观经济环境、资本市场走势高度相关,如资本市场的较大波动及证券行业的监管政策调整,都将对公司经营业绩产生重大影响。
公司已在本报告中详细描述在经营活动中面临的风险,公司在经营活动中面临的风险主要包括政策性风险、流动性风险、市场风险、信用风险、信息技术风险、操作风险、声誉风险。具体内容详见本报告第三节管理层讨论与分析之“六、(四)可能面对的风险”。
2022年,我们度过了非同寻常和踔厉奋发的一年。
我们克服了经济下行压力等多种因素影响,统筹深化改革和高质量发展取得重大成果。我们喜迎党的二十大胜利召开,举行中国共产党浙商证券股份有限公司第一次代表大会,欢庆浙商证券成立二十周年,谱写高质量发展新篇章;我们先后获得“金牛成长证券公司”奖、“2022年最具财富综合管理实力券商”、上海证券交易所“公司债券优秀承销商”“公司债券创新产品优秀承销商”、新财富“进步最快投行”“最具潜力研究机构第1 名”“进步最快研究机构第1 名”等荣誉,感恩奋进新时代。
天道酬勤,日新月异。2022 年,我们召开了服务全省上市公司专题会议,下发了《加快机构业务专业化体系建设全力提升服务实体经济能力的实施意见》,吹响大力发展机构业务的号角;我们顺利发行了70 亿元可转债,完成浙商证券上市以来最大规模的权益性融资;我们迎难而上,先后完成了“港航分拆第一股”宁波远洋、“粽子第一股”五芳斋IPO 等标杆性项目;我们联合浙江财经大学成立了浙商资本市场研究院,开启首期“全省国资系统产权管理业务培训班”;我们成功对浙商期货进行了混改;我们发起成立了钱塘善潮·金融港湾慈善基金,为浙江省乃至全国的慈善信托发展提供先进做法和样板经验;我们先后与淳安县、缙云县、龙泉市、青田县、开化县、江山市、泰顺县、文成县、平阳县等浙江山区县(市、区)达成了战略合作,助力共同富裕示范区建设。
时间的长河奔流不息,奋斗的足迹永不停歇。回首2022,旧岁已展千重锦;放眼2023,新年再进百尺竿。新的一年,我们制定了加快迈入全国中大型券商行列行动计划,让我们不驰空想、不骛虚声,以咬定青山不放松的信心决心,为实现“再创一个浙商证券”的目标而努力奋斗!新的一年,惟愿山河锦绣、国泰民安!惟愿和顺致祥、幸福美满!
董事长:吴承根2023年3月29日
备查文件目录|载有公司法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表
|载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件
|报告期内在中国证监会指定网站上公开披露过的所有公司文件的正本及公告的原稿
常用词语释义||
浙商证券、公司、本公司|指|浙商证券股份有限公司
浙商有限|指|浙商证券有限责任公司,系浙商证券前身
金信证券|指|金信证券有限责任公司,系浙商有限前身
浙江省交通集团|指|浙江省交通投资集团有限公司
浙江沪杭甬|指|浙江沪杭甬高速公路股份有限公司
上三高速|指|浙江上三高速公路有限公司
西子联合|指|西子联合控股有限公司
台州金投|指|台州市金融投资集团有限公司
浙商期货|指|浙商期货有限公司
浙期实业|指|浙江浙期实业有限公司
浙商资本|指|浙江浙商资本管理有限公司
浙商投资|指|浙商证券投资有限公司
宁波东方聚金|指|宁波东方聚金投资管理有限公司
东方聚金嘉华|指|宁波东方聚金嘉华投资管理中心(有限合伙)
聚金嘉为|指|杭州聚金嘉为投资管理合伙企业(有限合伙)
浙商资管|指|浙江浙商证券资产管理有限公司
浙商基金|指|浙商基金管理有限公司
浙商创新资本|指|浙江浙商创新资本管理有限公司
浙商国际金融|指|浙商国际金融控股有限公司
浙商国际资管|指|浙商国际资产管理有限公司
聚金嘉同|指|杭州聚金嘉同投资管理合伙企业(有限合伙)
浙江省商业集团|指|浙江省商业集团有限公司
 WIND资讯|指|万得资讯金融终端
中国证监会|指|中国证券监督管理委员会
浙江证监局|指|中国证券监督管理委员会浙江监管局
浙江省国资委|指|浙江省人民政府国有资产监督管理委员会
上交所|指|上海证券交易所
深交所|指|深圳证券交易所
结算公司|指|中国证券登记结算有限责任公司
《公司法》|指|《中华人民共和国公司法》
《证券法》|指|《中华人民共和国证券法》
《基金法》|指|《中华人民共和国证券投资基金法》
《上市规则》|指|《上海证券交易所上市规则》
《公司章程》|指|现行有效的《浙商证券股份有限公司章程》
报告期|指|2022年1-12月
报告期末|指|2022年12月31日
公司的中文名称|浙商证券股份有限公司
公司的中文简称|浙商证券
公司的外文名称| ZHESHANG SECURITIES CO.,LTD.
公司的外文名称缩写| ZHESHANG SECURITIES
公司的法定代表人|吴承根
公司总经理|王青山
|本报告期末|上年度末
注册资本|3,878,168,795.00|3,878,168,795.00
净资本|19,977,802,590.75|21,045,733,241.05
公司所处的证券行业实行严格的市场准入制度,公司及下属子公司所从事的相关业务均已获得相关有权部门颁发的许可证书或资格证书以及批复文件。
(一)经营证券业务许可证
1、公司持有中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》;
2、截至报告期末,公司22家分公司均持有中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》;
3、截至报告期末,公司109家证券营业部均持有中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》。
序号|证书名称/资质名称|资质内容|发证机关|核发时间
1|《关于金信证券有限责任公司股票承销商资格的批复》(证监机构字[2002]232 号)|核准股票承销商资格|中国证监会|2002.8.1
2|《关于核准金信证券有限责任公司受托投资管理业务资格的批复》(证监机构字[2002]311 号)|核准从事受托投资管理业务资格|中国证监会|2002.10.12
3|《关于同意金信证券有限责任公司从事我所B 股经纪业务及A 股席位转为B 股有形席位的函》(上证会字[2002]153 号)|同意从事上交所B股经纪业务,B 股有形席位号为 NO.90172|上交所|2002.12.9
序号|证书名称/资质名称|资质内容|发证机关|核发时间
4|《关于同意金信证券有限责任公司申请B 股席位的批复》(深证复[2002]318 号)|同意从事申请B 股席位,B 股席位编号为077000|深交所|2002.12.12
5|《关于国都证券有限责任公司等十六家证券公司网上证券委托业务资格的批复》(证监信息字[2003]1 号)|核准从事网上证券委托业务资格|中国证监会|2003.2.8
6|《关于金信证券有限责任公司加入全国银行间债券交易系统的通知》(中汇交发[2003]41 号)|准予公司参与全国银行间同业拆借中心组织的债券交易|全国银行间同业拆借中心|2003.2.24
7|《中国人民银行关于东吴证券有限责任公司等7 家证券公司成为全国银行间同业拆借市场成员的批复》(银复[2003]68 号)|批准公司成为全国银行间同业拆借市场成员,从事同业拆借业务|中国人民银行|2003.4.1
8|《关于金信证券有限责任公司股票主承销商资格的批复》(证监机构字[2003]95号)|核准股票主承销商资格|中国证监会|2003.4.17
9|《关于金信证券有限责任公司开放式证券投资基金代销业务资格的批复》(证监基金字[2004]90 号)|核准开办开放式证券投资基金代销业务资格|中国证监会|2004.6.23
10|《深圳证券交易所会员资格证书》(会员编号:000648)|授予浙商证券深圳证券交易所会员资格|深交所|2012.11.9
11|《上海证券交易所会员资格证书》(会员编号:0072)|授予浙商证券上海证券交易所会员资格|上交所|2012.11.6
12|《关于核准浙商证券有限责任公司为期货公司提供中间介绍业务资格的批复》(证监许可[2008]483 号)|为期货公司提供中间介绍业务|中国证监会|2008.4.1
13|《上海证券交易所大宗交易系统合格投资者资格证书》(证号:A00035)|授予浙商证券上海证券交易所大宗交易系统合格投资者资格|上交所|2008.6.6
14|《关于同意浙商证券有限责任公司申请设立集合资产管理计划的确认函》(浙证监函[2009]5 号)|同意申请设立集合资产管理计划|浙江证监局|2009.1.12
15|《关于同意浙商证券有限责任公司开展定向资产管理业务的确认函》(浙证监函[2009]6 号)|同意开展定向资产管理业务|浙江证监局|2009.1.12
16|《中国证券业协会会员证》|会员资格|中国证券业协会|2009.2.12
序号|证书名称/资质名称|资质内容|发证机关|核发时间
17|《关于对浙商证券有限责任公司开展直接投资业务无异议的函》(浙证监机构字[2011]97 号)|直接投资业务|浙江证监局|2011.8.26
18|《关于核准浙商证券有限责任公司融资融券业务资格的批复》(证监许可[2012]608号)|融资融券业务|中国证监会|2012.4.27
19|《关于反馈证券公司中小企业私募债券承销业务试点实施方案专业评价结果的函》(中证协函[2012]388 号)|中小企业私募债券承销业务|中国证券业协会|2012.6.11
20|《关于浙商证券开展约定式购回证券交易业务试点的无异议函》(机构部部函[2012]494 号)|约定式购回证券交易业务|中国证监会|2012.9.18
21|《关于对浙商证券股份有限公司继续经营外汇业务无异议的函》(浙证监机构字[2012]96 号)|同意公司换领《证券业务外汇经营许可证》|浙江证监局|2012.12.10
22|《中华人民共和国证券业务外汇经营许可证》(汇资字第SC201305 号)|批准从事“外币有价证券经纪业务”|国家外汇管理局|2013.3.12
23|《关于核准浙商证券股份有限公司代销金融产品业务资格的批复》(浙证监许可[2013]23 号)|代销金融产品业务|浙江证监局|2013.3.18
24|《主办券商业务备案函》股转系统函[2013]94 号|同意公司作为主办券商在全国中小企业股份转让系统从事推荐业务和经纪业务|全国中小企业股份转让系统有限责任公司|2013.3.21
25|《关于确认浙商证券股份有限公司股票质押式回购业务交易权限的通知》(上证会字[2013]85 号)|确认公司股票质押式回购业务交易权限|上交所|2013.7.1
26|《关于股票质押式回购交易权限开通的通知》(深证会[2013]60 号)|同意公司开通股票质押式回购交易权限|深交所|2013.7.2
27|《关于反馈浙商证券权益类互换交易业务方案专业评价结果的函》(中证协函2014[198]号)|通过浙商证券权益类互换业务方案|中国证券业协会|2014.4.21
|《关于确认金融衍生品业务方案备案的函》(中证协函[2014]269号)|对浙商证券收益互换业务方案予以备案||2014.5.23
28|《关于反馈浙商证券场外期权业务方案专业评价结果的|通过浙商证券场外期权业务实施方案|中国证券业协会|2014.7.18
序号|证书名称/资质名称|资质内容|发证机关|核发时间
|函》(中证协函2014[434]号)|||
29|《主办券商业务备案函》(股转系统函[2014]1166号)|同意浙商证券作为做市商在全国中小企业股份转让系统从事做市业务|全国中小企业股份转让系统有限责任公司|2014.8.6