TigerResearch/tigerbot-earning-plugin huggingface dataset:
报告期内,央行坚持稳健的货币政策,加大跨周期调节力度,综合运用多种货币政策工具,引导市场利率平稳运行,银行体系流动性总体合理充裕。本公司继续实施总体稳健的流动性偏好,强化预期管理,根据市场形势变化,动态调整内部管理策略和措施,保持流动性和效益性协调统一。一是坚持存款立行,加大存款组织力度。围绕客户链、资金链等做好稳存增存工作,提高存款支撑力。二是加强中长期资金组织。把握政策和市场时机,多渠道补充中长期资金来源,合理安排市场化资金,降低对短期同业资金的依赖,改善错配水平。三是加强存贷比管理。强化以存定贷管理,将存款增长、流动性平稳作为资产投放的前提条件,强化日常运行监测。四是加强期限错配管理,根据利率走势,适度降低中长期资产占比,加快资产流转,提高资产流动性,优化负债期限结构。五是加强日间流动性管理。强化大额资金预报管理,提高头寸管理的精细化水平。六是加强延伸管理,完善子公司流动性风险管理方案。报告期内,本公司流动性运行平稳,未发生支付困难,无违约及延迟支付等情况,各项流动性监管指标符合标准,报告期末,流动性覆盖率150.11%,净稳定资金比例108.61%。
下一步,本公司将严守流动性安全运行底线,坚持稳健的流动性偏好,加强流动性风险并表管理,提高集团流动性风险抵御能力,加强应急管理,强化动态监测和实时预警。
|项目|2022年12月31日 (单位:百万元)
合格优质流动性资产||439,527
未来30天现金净流出量||292,810
流动性覆盖率(%)||150.11
注:以上为并表口径,根据《中国银保监会关于做好2022年银行业非现场监管报表填报工作的通知》(银保监发〔2021〕48号)和《商业银行流动性风险管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号)计算。
净稳定资金比例信息
项目|2022年12月31日|2022年9月30日
可用的稳定资金|2,148,004|2,127,461
所需的稳定资金|1,977,747|1,948,123
净稳定资金比例(%)|108.61|109.21
3.13.3 市场风险状况的说明
市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使本公司表内和表外业务发生损失的风险。本公司面临的市场风险主要为利率风险和汇率风险。本公司建立了与公司的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的市场风险管理体系,涵盖了识别、计量、监测、控制的全过程。
2022年,俄乌战争持续,全球通胀水平走高,美联储等海外经济体开启加息周期,人民币对美元震荡贬值,市场利率低位运行。面对国内外复杂的宏观经济金融形势,本公司围绕市场风险偏好和策略,持续加强市场风险管理机制建设,灵活运用市场风险限额、压力测试等管理工具,强化重点业务分析管控。报告期内,本公司市场风险管理状况良好,市场风险限额各项指标均在偏好范围内运行,市场风险可控。
3.13.3.1利率风险管理
交易账簿方面,结合市场风险偏好和风险管理策略设置了债券、基金、利率互换等利率交易类业务限额指标,包括敞口、止损、利率敏感度和风险价值(VaR)等,确保各项业务平稳运行。加强市场形势研判,密切关注俄乌战争、美联储加息等重大事件,积极开展压力测试,有效应对市场变化。总体看,上述业务均在市场风险偏好和限额范围内运行,交易账簿利率风险可控。
银行账簿方面,坚持稳健的利率风险偏好,在加强利率走势预判的基础上,制定并动态调整风险策略,持续完善风险管理体系,提升利率风险管理的有效性。丰富管理工具应用,强化风险监测分析,加大内部管理协同,提升利率风险精细化管理水平。总体看,主要币种的资产负债重定价期限分布合理,利率变化对本公司收益和价值的不利影响可控。
3.13.3.2汇率风险管理
交易账簿方面,持续加强自营业务限额管控,通过敞口、止损、风险价值(VaR)等限额指标积极管控汇率风险。完善外汇业务制度,强化外汇业务流程管理。结合外汇衍生品风险特征,丰富压力测试情景,不断提高计量能力。总体看,上述业务均在市场风险偏好和限额范围内运行,交易账簿汇率风险可控。
银行账簿方面,通过情景分析和压力测试等方法,合理匹配本外币资产负债,控制币种错配程度。持续加强外汇平盘管理与敞口管控。总体看,银行账簿币种错配程度较低、整体外汇敞口较小,汇率变化对本公司的不利影响可控。
3.13.4 操作风险状况的说明
操作风险是指由本公司不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。
报告期内,本公司积极加强操作风险管控,持续提升操作风险识别、监测、评估、控制、计量与报告等管理工作有效性。一是有效运用各类操作风险管理工具,强化操作风险识别,从源头防控操作风险,细化评估标准,深化审核校验机制,注重问题持续改进,不断提升操作风险和控制自我评估质效。优化调整关键风险指标,加强重点业务领域、关键岗位人员风险监测,不断提升操作风险事中监测能力,积极开展风险预警。及时收集操作风险事件及损失数据,加强典型事件剖析通报,强化内控机制建设。二是强化重点领域风险防控,及时发布同业风险信息,结合操作风险管理工具实施,对重要操作风险点进行分析通报,推动操作风险突出问题解决。三是加强操作风险文化建设,修订从业人员行为管理办法,组织从业人员行为管理自我评估,开展多层次的操作风险和员工行为管理培训,引导全行人员保持良好职业操守。四是做好操作风险新标准法落地实施准备工作,优化操作风险事件管理机制,开展历史损失数据清洗补录,完成操作风险管理系统资本计量和损失数据优化功能上线,全面提升数据质量。报告期内,本公司操作风险管理体系运行平稳,操作风险整体可控。
3.13.5 其他风险状况的说明合规风险状况的说明
合规风险是指因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
本公司构建与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织架构。董事会对经营活动的合规性负最终责任。监事会监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。高级管理层有效管理商业银行的合规风险。合规负责人全面组织合规风险管理工作,监督合规管理部门根据年度合规工作安排履行职责。合规管理部门在合规负责人的领导下,协助高级管理层有效管理本公司所面临的合规风险。各业务条线、分支机构和附属机构的负责人对本条线、本机构经营活动的合规性负首要责任。
报告期内,本公司坚持依法合规经营理念,倡导合规优先,践行实质合规,不断推进各项合规机制建设,持续提升合规风险管控质效。一是巩固“内控合规管理建设年”工作成果,开展“合规护航行稳致远”主题活动,通过制度梳理优化、案例宣讲、合规知识答题、合规谈话、授信业务真实性问题治理等系列活动,有力推动全行依法合规经营。二是修订《华夏银行合规风险管理办法》,建立一、二道防线协同共管的合规风险联合审查机制。三是制定专业案件防控“四重”范围,保持案防高压态势,夯实各层级案防责任。四是健全覆盖全行“网格化”监督检查体系,推动一道防线提升检查实效,强化二道防线监督检查。五是扩大授信尽职调查范围,推动授信尽职调查关口前移。六是完善责任追究工作机制,对突破合规底线的行为从重问责,发挥问责警示教育作用。七是深入开展反洗钱集中自查专项工作,持续强化客户和机构洗钱风险评估及管控。八是大力推进合规文化建设,举办“法律合规大讲堂”,开展案例巡讲,牢固树立依法合规经营理念,培养全员合规优先意识,营造“人人合规、主动合规、实质合规”的良好合规文化氛围。
信息科技风险状况的说明
信息科技风险,是指本公司在运用信息科技的过程中,由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。报告期内,本公司信息科技风险防控能力持续增强。强化智慧运行与安全管理,在系统不停机的情况下完成同城灾备中心切换演练,有效保障系统业务连续性。持续巩固网络安全纵深防御体系,加强安全运营管控,强化安全漏洞排查与整改,圆满完成党的二十大、北京冬奥会及冬残奥会等重要时期网络安全保障工作,网络安全风险防控能力不断增强。报告期内,本公司信息系统稳定运行,重要信息系统整体可用率达到100%,信息科技风险整体可控。
声誉风险状况的说明
声誉风险是指由本公司行为、从业人员行为或外部事件等,导致利益相关方、社会公众、媒体等对本公司形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利其正常经营,甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。报告期内,本公司全面落实各项监管要求,进一步压实管理主体责任,优化体制机制流程,培育声誉风险文化,有效提升声誉风险管理水平。紧密围绕前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性原则,聚焦经营工作中心,强化风险意识、坚持问题导向,加强风险信息预警,前移声誉风险防范关口,完善声誉风险管理制度和机制,优化应对处置工作流程,切实推进声誉风险管理工作水平和质效提升。加强正面宣传和品牌建设,积极传递专业、理性、客观的声音,及时回应社会关切,合理引导舆论导向,充分积累声誉资本,生动展示本公司“三十而立”担当作为的社会形象。
国别风险状况的说明
国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付本公司债务,或使本公司在该国家或地区的商业利益遭受损失,或使本公司遭受其他损失的风险。报告期内,本公司持续加强国别风险限额管理,及时、充分参考外部评级机构发布的相关国家和地区主权信用评级,密切监测国别风险情况,足额计提国别风险准备金。本公司国别风险业务敞口占表内资产权重较低,国别风险总体可控。
3.14 经营中关注的重点事项
3.14.1 贷款质量管控
报告期末,本集团关注类贷款率、不良贷款率、逾期贷款率分别为2.78%、1.75%、1.87%,比上年末分别下降0.32、0.02和0.01个百分点,资产质量指标持续趋好。
报告期内,本公司坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,持续加强对实体经济的支持力度。在不断提升服务实体经济质效的同时,积极防范化解金融风险,深化资产全生命周期管理,强化政策体系建设和传导,优化业务结构调整,加强信用风险关键领域管控,提升资产质量及管理能力。
一是健全信贷政策和授信策略体系,持续优化业务结构。制定下发信贷与投融资政策,通过分解政策目标、优化考评方案、定期监测评估等措施推动政策落地。动态跟踪解读国家重要政策和经济运行情况,适时细化强化政策措施,提升政策及时性和有效性。持续跟踪行业运行态势,及时优化调整行业判断、策略导向、准入标准,逐步延伸产业链条、细化子行业分类;有序开展区域授信策略重检更新,持续引导分行有效支持当地实体经济发展。
二是持续提升审批质效,促进业务稳健发展。持续开展课题研究,制定重点行业、重点领域的授信审批指引、风险审查要点,加强对分行审批条线、审批能力、关键岗位、重点领域的考核评价,引导分行把好授信准入关。完善授信授权差异化和动态管理,建立常态化授信预审机制,加大对重点战略区域、重点行业、优质客户、“商行+投行”业务的支持和倾斜,差异化扩大制造业、优质客户等业务审批权限,提升分行授信授权差别化程度,持续提升授信审批效率和质量,促进业务稳健发展。
三是细化投贷后管理,有效防范新增风险。拓宽预警监测维度,加强督导力度,重点从风险识别、过程管理、预警后管理等方面开展常态化监测与分析。深入发挥风险经理风险防控作用,促进授信调查质量的提升,做好重点领域的准入管理和监测,新增风险得到有力防范。
四是深化保全工作转型,加快存量风险处置。完善资产保全运作管理机制,强化不良资产集中统筹和分类管理,提升清收处置工作质效。报告期内,本公司累计清收处置不良资产351.77亿元,其中现金清收76.47亿元、呆账核销253.54亿元、以物抵债等方式处置21.76亿元。
五是积极推进数字化风控转型,提升风险管理先进性。开展“数字化风控转型年”活动,确定并推进产业数字金融等重点数字化风控项目群,创设数字化授信和风控模型,引入整合行内外数据,深化大数据在授信和风控领域应用,提升风控效率和精度。
六是深化风险文化建设,增强全员风控意识和能力。组织开展风险文化治理专项行动,积极宣贯“稳健进取”的风险文化,防治结合,促进形成统一的风险文化理念和行为准则。加强风险管理专业培训体系建设,推动全员风控意识和专业能力提升。
2023年,本公司将坚持稳中求进工作总基调,全面贯彻国家政策和监管要求,持续提升服务实体经济质效,坚决守住不发生系统性金融风险底线,聚焦风险经营价值创造能力提升,深化资产全生命周期管理,不断完善风险治理体系,全力推动本公司业务高质量发展。
3.14.2净息差
报告期内,本集团净息差2.10%,比上年下降25个基点。本公司积极贯彻落实监管降低企业综合融资成本要求,加大实体经济金融支持力度,资产收益水平有所下行。同时积极把握市场利率运行窗口,负债成本稳中有降,净息差保持合理运行。
报告期内,本公司坚持稳中求进工作总基调,统筹稳增长和防风险,坚持推进高质量发展,坚持内挖外拓双向发力,坚持精细定价与优化结构双管齐下,全面提升发展质效,稳定息差运行。一是转型发展持续提速,资产结构持续优化,稳定收益。公司金融转型向纵深推进,深耕“行业+客户”管理策略,提速“商行+投行”转型,深化风险定价与客户综合定价管理,加快增长动能转换;零售金融转型效能持续提升,把握消费复苏与住房贷款市场契机,加快投放,加强客户交叉营销与质效挖潜,提升零售贷款规模效益贡献;金融市场业务转型加快推进,紧盯市场,把握机遇,加快流转,增收创收。二是稳定负债规模的同时,聚焦结构优化与成本管控,保持成本优势。刚性考核与弹性管理相结合,细化资金闭环管理,加大结算性存款组织吸收,动态管控高成本存款量价,推动有质量的存款增长,保持存款付息率水平可比同业较低水平;完善资金价格对比机制,多渠道补充资金来源,改善负债结构。
当前,外部环境更趋复杂严峻,海外通胀高位运行,全球经济下行风险加大,国内经济恢复发展的基础还不牢固。本公司将继续坚持坚持创造核心,以转型发展为动力,加大资产负债结构调整力度,提升发展质效,维持净息差合理水平运行。
3.14.3 普惠金融业务
本公司贯彻落实中央和监管部门政策导向,提高政治站位,持续擦亮“中小企业金融服务商”特色品牌,打造服务国家发展目标和实体经济的良好企业形象,围绕五年发展规划目标,不断深化机制体系建设,形成了战略引领、创新驱动、转型加速、活力迸发的新发展格局。
一是坚持服务国家宏观政策和服务实体经济导向,持续聚焦小微企业金融服务。
截至报告期末,全行小微企业贷款余额5,654.70亿元,比上年末增加747.21亿元,增长15.23%;贷款客户789,120户,比上年末增加145,572户,增长22.62%。“两增”口径小微企业贷款余额1,609.04亿元,比上年末增加228.65亿元,增长16.56%,高出全行各项贷款(境内汇总)增速12.90个百分点;贷款客户670,140户,比上年末增加35,401户,增长5.58%。同时,落实“推动降低融资成本,鼓励对小微企业让利”的监管要求,“两增”口径小微企业贷款利率5.84%,不良贷款率1.48%,均控制在合理水平。
二是强化各项资源配置,持续完善“总行-分行-支行”的小微企业服务体系。建立健全敢贷愿贷能贷会贷机制,通过完善小微企业考核政策、单列小微企业信贷计划、从信贷资源上100%予以支持等措施,提升做好小微企业金融服务的内生动力。截至报告期末,本公司已在总行及43家一级分行设立普惠金融部,绍兴、常州、温州三家普惠金融特色分行示范效应显著;同时,根据小微企业信贷业务量的发展,鼓励支行配备合理数量的小微企业客户经理。
三是强化政治担当,积极支持小微企业复工复产。丰富普惠金融产品体系,注重产品创新推广,创建专属“普惠民企通产品超市”,研发“专精特新贷”,提升特色客群服务能力;建立健全敢贷愿贷能贷会贷机制,推出延期还本付息、转贷续贷等服务,实施阶段性简化材料、远程面谈、资料线上化等流程优化措施,帮助企业解忧纾困,切实履行社会责任。
3.14.4 三区发展战略
三区发展战略是本公司贯彻落实党中央、国务院推进京津冀协同发展、长三角区域一体化、粤港澳大湾区建设等国家重大区域发展战略的实践举措。按照集中资源、重点发展的思路,制定专项方案,加大政策倾斜力度,深化差异化管理,推动三区分行成为金融创新的试验田、业务转型的领头羊、业绩贡献的主产区。报告期末,本公司三区分行贷款余额14,648.94亿元,比上年末增长4.22%;存款余额13,335.59亿元,比上年末增长7.94%;利润总额241.79亿元,比上年增长15.76%。
京津冀地区分行立足打造“京津冀金融服务主办行”,着力融入当地主流、推动经营转型。以支持非首都功能疏解为牵引,以服务“一核两翼”建设为重点,立足京津冀区域经济特征和产业发展趋势,加大京津冀协同发展重点项目投融资服务力度。加大对京津冀重点企业和重点项目的金融支持,支持生态环境联治和基础设施建设,推动科技创新协同与产业布局联动。报告期末,本公司京津冀地区贷款余额5,608.97亿元,比上年末下降1.51%;存款余额4,574.01亿元,比上年末增长13.62%;利润总额85.78亿元,比上年增长12.31%。
长三角地区分行立足实现高质量一体化发展,着力强化体制机制建设。积极融入长三角自主创新高地建设,构建长三角科创金融服务新模式,加大对先进制造业贷款和科创类贷款的资源支持。加快构建长三角零售金融转型新格局,接入长三角民生消费金融场景,推动网点零售化转型。抢抓上海国际金融中心建设机遇,全面打造离岸业务桥头堡。对接“数字长三角”转型,加快实现产业数字金融落地,完善长三角数据管理平台。深度融入“绿色美丽长三角”建设,创新长三角绿色金融合作新模式,推进绿色金融创新机制先行先试。报告期末,本公司长三角地区贷款余额6,618.70亿元,比上年末增长7.25%;存款余额6,153.62亿元,比上年末增长8.03%;利润总额123.73亿元,比上年增长20.27%。
粤港澳大湾区分行立足成为改革示范区和先行引领区,着力建设跨境金融服务体系。打造零售金融、贸易金融、金融市场、金融科技四大特色领域,聚焦基础设施、绿色金融两大重点产业,创新驱动实现突破发展。创新绿色金融产品和服务,相继落地大湾区首笔世界银行贷款电池储能贷款项目、运用理财资金投资绿色债券等创新型业务。创新服务实体经济,成功落地大湾区首单科创票据、系统内首笔地产纾困型并购业务。发挥海南自贸港贸易自由便利和跨境资金流动自由便利的政策优势,先后落地本公司首笔QFLP基金托管业务、首笔ODI外汇登记。积极发挥境外平台作用,香港分行正式获批财富管理与私人银行业务展业资质,多项业务发展取得创新突破。报告期末,本公司粤港澳大湾区贷款余额2,421.27亿元,比上年末增长10.54%;存款余额2,607.96亿元,比上年末下降0.94%;利润总额32.28亿元,比上年增长9.02%。
3.14.5 房地产贷款管理
报告期内,本公司贯彻“房住不炒”定位,严格落实房地产调控政策及监管工作要求,紧紧围绕“稳地价、稳房价、稳预期”,优化调整信贷政策,聚焦“重点区域、重点客户、重点业态、重点项目”,有序投放房地产贷款,满足房地产企业合理融资需求;支持首套和改善性住房需求,积极稳妥开展房地产并购业务,配合地方政府做好“保交楼、保民生、保稳定”金融支持,促进房地产行业良性循环与健康发展。报告期末,本公司对公房地产贷款余额1,046.35亿元,不良贷款率2.83%;个人住房按揭贷款余额2,961.43亿元,不良贷款率0.56%。
本公司将继续贯彻执行国家房地产行业政策和监管要求,加强政策分析与市场研判,优选区域、客户、业态和项目,持续优化房地产业务结构,强化风险监测和过程管理,有效防控风险,推动房地产业务平稳健康发展。
3.15 关于公司未来发展的讨论与分析
3.15.1未来行业发展趋势及风险挑战
发展环境稳中向好。我国经济韧性强、潜力大、活力足,经济长期向好的基本面和支撑高质量发展的生产要素条件没有变,推进中国式现代化的制度保证、物质基础和精神力量更牢固,经济社会发展前景广阔。宏观政策调控力度加大,积极的财政政策加力提效,稳健的货币政策精准有力,产业政策发展和安全并举,科技政策聚焦自立自强,社会政策兜牢民生底线,各项政策效果持续显现。金融环境安全有序,建设现代中央银行制度,深化金融体制改革,推进监管体系化建设,守住不发生系统性风险底线。加快建设网络强国、数字中国,着力扩大国内需求,加快建设现代化产业体系,为银行业带来新的发展机遇和前进势能。
风险挑战仍然存在。世界之变、时代之变、历史之变正以前所未有的方式展开,世界处在新的动荡变革期,我国发展进入战略机遇和风险挑战并存、不确定性难预料因素增多的时期,外部环境不稳定、不确定、难预料成为常态。我国经济恢复的基础尚不牢固,发展不平衡不充分问题依然突出,总量性、结构性、周期性矛盾问题进一步暴露,需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大。
本公司将充分认识新发展阶段的机遇与挑战,坚守依规合法、稳健经营,坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,主动服务和融入新发展格局,以战略规划为引领,以价值创造为核心,以转型发展为动力,持续深化结构调整,持续提升发展质效,持续优化体制机制,不断加强能力建设,全力推动高质量发展。
3.15.2经营计划及措施
2023年,本公司将全面贯彻落实党的二十大和中央经济工作会议精神,认真落实监管要求,坚持全面从严治党,依法合规、稳健经营,坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,主动服务和融入新发展格局,以规划为引领,以价值创造为核心,持续提升发展质效,全力推动公司高质量发展。
聚焦战略转型
加快推进数字化转型。做强数字化场景应用,加快与消费、产业、政务场景融合,打造数字生态对客服务新模式。激发数字化创新活力,加强科技创新内循环,加快创新成果转化,增强数字产品供给,做精做优产品。持续释放数据价值,完善数据治理与应用体系,健全数据管理架构,夯实数字化转型基础支撑。持续做好科技保障,推动企业级架构建设,推动敏捷研发,全面提升业务支撑能力,提高系统自主掌控水平。加快推进公司金融转型。加快增长动能转换,落实服务实体经济政策导向,聚焦制造业高端、战略新兴、专精特新、绿色双碳等行业客户开发,立足客户融资总量,加强跨机构、跨部门资源整合和联动机制。优化营销组织方式,精细化客户分层,深化“3-3-1-1”战略,通过链式营销、生态圈延伸、综合金融方案复制等,做大做深头部客户。加快建设企业级产品管理平台,以数字化手段提升营销质效。
加快推进零售金融转型。持续完善顶层设计,培育特色品牌,增强核心竞争力。做深客户精细化运营,深挖客户需求,用活财富管理、个贷、信用卡和支付结算产品,提高获客能力;加大线上触达、客户直营、专属服务力度,提升营销精准性。加快推进财富管理银行建设,提供一站式、专业化资产配置服务,扩展服务边界,做强财私品牌。做强零售产品支撑,提升消费贷款产品研发、运营、数据分析及风控能力。加大科技赋能,打造客户关联图谱,实现零售板块营销、渠道、数据资源共享,重塑业务流程、提升运营效率。
加快推进金融市场交易转型。优化资产配置,把握市场机遇,重点配置高流动性、低风险占用资产。深化交易转型,扩大交易规模,加大波段操作力度,提高资产转速。丰富投资品种,稳步扩大外币债投资,择机扩大衍生品交易规模。深化同业客户经营体系,扩大同业合作范围,整合金融服务资源。加强资产组织创设,建设区域综合化金融服务平台,提升重点区域市场竞争力。
聚焦结构调整
持续优化盈利增长结构。紧盯价值创造目标,理顺价值管理流程。清晰价值计量标准,经营重心向提升客户综合创效转变,息差管理向全面价值管理转变。完善价值管理体系,突出价值协作协同、强化价值全面挖潜、夯实盈利“基本盘”。抓实非息收入增长,在产品、服务、效率、创新上,强化对标对表,发掘新增长点。
持续强化资产负债管理。以风险偏好为牵引,优化资产负债配置逻辑,提高资产负债管理牵引力。加大结构调整力度,立足成本控制,改善负债增长结构。存款增长回归客户增加、产品运用、结算增长,强化活期存款组织。完善资源配置方式,提高配置效率。加强流动性管理,健全集团流动性管理机制,保障流动性安全。
持续提升资本使用效率。坚持轻资本运行,提高内源性资本积累,推动业务可持续增长。结合资本监管新规要求,以提升效率为导向,调整业务结构和资本配置结构。以提升资本回报为目标,强化资本精细化管理,加大高资本消耗业务压降与管控力度。
聚焦风险防控
压实资产质量管控。存量问题化解分类施策,强化多元处置。做好资产全生命周期、各个环节管理,关注周期性风险,防控资产劣变下迁。加快数字化风控建设,推动企业级信贷与投融资业务平台建设,强化事前风险预判、全周期管控。
健全风险管理体系。完善风险偏好传导机制,畅通风险偏好在资产负债策略、信贷与投融资政策、行业授信审批指引、营销与产品策略的层层传导。深化行业研究,健全信贷与投融资政策体系,有效引导资产投向结构优化,提升政策指导能力。优化审批管理,做好动态调整,进一步提升审批质效。
坚守合规经营底线。落实监管要求,提升合规经营意识。提升重点领域和关键业务的合规检查和问题整改质效。持续优化制度管理,以制度流程引领、把控业务发展。
聚焦差异发展
坚持融入区域经济主流。全力服务首都“四个中心”建设,深度融入“五子”联动,做好服务新时代首都发展的金融排头兵。围绕各地区产业布局和政策导向,明确核心业务、新兴业务、机会业务的“三层次”发展清单,以高质量金融服务融入地区经济社会建设发展。
深化区域发展战略。“三区”分行牵引全行发展,在产品、服务、机制上加快创新,探索形成业务增长、效率提升、质量改善的发展新动能。“两线、多点”分行加快形成发展特色,实现特色产品从无到有、从有到好、从好到优,提升特色化、差异化的发展竞争力。香港分行做好境外业务“桥头堡”,助力全行提升跨境金融服务能力、财富管理能力和国际化发展能力。强化区域协同联动,深化区域内、跨区域资源整合,形成相互促进、优势互补、共同发展新格局。
4.1 组织架构图
4.2 公司治理基本情况
报告期内,本公司认真贯彻落实《公司法》《商业银行法》《证券法》《上市公司治理准则》《银行保险机构公司治理准则》《商业银行监事会工作指引》等法律法规和监管规定,始终坚持党的领导与公司治理有机融合,落实党组织在公司治理结构中的法定地位,持续健全和完善以股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的公司治理组织架构,党委及“三会一层”职责清晰,各治理主体各司其职,协调规范运转,本公司发展实力不断提高,发展韧性不断增强,发展质量不断改善。本公司紧紧围绕“坚持不懈提升治理体系和治理能力”的工作目标,持续探索公司治理最佳实践,公司治理水平和治理能力不断提升。公司治理实际状况与法律、行政法规和证监会关于上市公司治理的规定不存在重大差异。
党委发挥把方向、管大局、促落实的领导作用,重点从政治方向、领导班子、基本制度、重大决策和党的建设着手,切实承担好从严管党治党责任,前置研究讨论重大经营管理事项。股东大会切实发挥权力机构作用,本公司股权结构清晰且保持基本稳定,股东行为不断规范,主要股东积极支持本公司股权融资,中小股东积极通过参加股东大会等渠道参与经营决策,共同维护了本公司发展根基的稳定。董事会注重定战略、作决策、防风险,持续发挥战略引领和科学决策作用,建立有效的风险管控和合理的激励约束机制,积极履行社会责任,维护利益相关者的合法权益。监事会积极发挥监督职能,结合监管导向和全行经营工作,重点从战略管理、财务活动、风险管理、内部控制、董事会和高级管理层及其成员履职尽责等方面开展监督检查,依法合规、客观公正、科学有效地履行法定监督职责,有效维护本公司及全体股东的最佳利益和利益相关者的合法权益。高级管理层注重谋经营、抓落实、强管理,严格根据公司章程及董事会授权开展经营管理活动,认真落实股东大会决议及董事会决议,主动接受监事会监督,团结带领公司各级员工,全面完成年度经营发展任务。
根据证监会《关于开展上市公司治理专项行动的公告》(证监会公告【2020】29号)要求,本公司已按要求完成公司治理专项自查及整改工作。经公司治理专项自查,本公司2名独立董事陈永宏先生、王化成先生任期届满继续履职。由于陈永宏先生、王化成先生的辞职导致本公司董事会的独立董事人数低于董事会成员的三分之一,在股东大会选举产生新的独立董事并经监管部门核准前,陈永宏先生、王化成先生按照相关法规及公司章程的规定,继续履行独立董事职责。本公司已经按照监管要求完成独立董事选举工作,2022年第一次临时股东大会选举陈胜华先生和程新生先生为本公司独立董事。经监管部门核准,陈胜华先生和程新生先生的独立董事任期自2022年9月2日起,至第八届董事会届满之日止。陈永宏先生、王化成先生已于同日卸任。公司治理专项自查问题已整改完毕。
4.3 独立于第一大股东的情况说明
本公司无控股股东和实际控制人。本公司与第一大股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面均完全分开,具有独立性及自主经营能力。
||4.4.1报告期内董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况||||||报告期内股份增减数量|报告期内从公司领取的税前报酬总额(万元)|报告期被授予的股权激励情况|是否在公司关联方获取报酬
姓名||职务|性别|出生年份|任期|年初持股|年末持股||||
李民吉||董事长执行董事|男|1965|2017.4.14—第八届董事会届满|0|0|0|72.21 无||否
||非执行董事|||2016.11.30—第八届董事会届满||||||
王洪军|||男|1969||0|0|0|0 无||是
||副董事长|||2019.12.26—第八届董事会届满||||||
||执行董事|||2020.9.8—第八届董事会届满||||||
||行长|||2023.4.21—第八届董事会届满||||||
关文杰|||男|1970||0|0|0|65.20 无||否
||原副行长|||2017.1.24—2023.4.21||||||
||原财务负责人|||2014.2.27—2022.11.25||||||
||执行董事|||2020.9.8—第八届董事会届满||||||
王一平|||男|1963||0|0|0|68.20 无||否
||副行长|||2017.1.24—第八届董事会届满||||||
||执行董事|||2020.9.8—第八届董事会届满||||||
宋继清|||男|1965||0|0|0|258.51 无||否
||董事会秘书|||2019.11.2—第八届董事会届满||||||
才智伟||非执行董事|男|1975|2022.7.20—第八届董事会届满|0|0|0|0 无||是
马晓燕||非执行董事|女|1969|2019.9.18—第八届董事会届满|0|0|0|0 无||是
曾北川||非执行董事|男|1963|2021.11.29—第八届董事会届满|0|0|0|0 无||是
关继发||非执行董事|男|1965|2022.10.8—第八届董事会届满|0|0|0|0 无||是
邹立宾||非执行董事|男|1967|2014.6.19—第八届董事会届满|0|0|0|0 无||是
丁|益|独立董事|女|1964|2020.9.9—第八届董事会届满|0|0|0|46.80 无||否
赵|红|独立董事|女|1963|2020.9.9—第八届董事会届满|0|0|0|46.80 无||否
郭庆旺||独立董事|男|1964|2020.9.9—第八届董事会届满|0|0|0|45.60 无||否
宫志强||独立董事|男|1972|2020.9.9—第八届董事会届满|0|0|0|45.60 无||否
吕文栋||独立董事|男|1967|2020.9.9—第八届董事会届满|0|0|0|48.00 无||否
陈胜华||独立董事|男|1970|2022.9.2—第八届董事会届满|0|0|0|14.40 无||否
程新生||独立董事|男|1963|2022.9.2—第八届董事会届满|0|0|0|14.40 无||否
||监事会主席|||2021.1.5—第八届监事会届满||||||
王明兰|||女|1963||0|0|0|64.60 无||否
||职工监事|||2020.12.31—第八届监事会届满||||||
邓|康|股东监事|男|1985|2022.3.31—第八届监事会届满|0|0|0|0 无||是
丁召华||股东监事|男|1973|2020.4.21—第八届监事会届满|0|0|0|26.40 无||是
姓名||职务|性别|出生年份|任期|年初持股|年末持股|报告期内股份增减数量|报告期内从公司领取的税前报酬总额(万元)|报告期被授予的股权激励情况|是否在公司关联方获取报酬
赵锡军||外部监事|男|1963|2020.4.21—第八届监事会届满|0|0|0|44.40 无||否
郭田勇||外部监事|男|1968|2022.3.31—第八届监事会届满|0|0|0|35.40 无||否
张|宏|外部监事|女|1965|2022.3.31—第八届监事会届满|0|0|0|36.60 无||否
朱|江|职工监事|男|1968|2020.4.21—第八届监事会届满|0|0|0|199.39 无||否
徐新明||职工监事|男|1969|2020.4.21—第八届监事会届满|0|0|0|176.47 无||否
杨|伟|副行长|男|1966|2019.2.12—第八届董事会届满|0|0|0|65.99 无||否
刘瑞嘉||副行长|男|1966|2022.12.29—第八届董事会届满|0|0|0||- 无|否
||财务负责人|||2022.11.25—第八届董事会届满||||||
王兴国|||男|1964||0|0|0|219.10 无||否
||首席财务官|||2022.10.26起||||||
张健华||原执行董事原行长|男|1965|2017.4.14—2022.2.17|0|0|0|11.60 无||否
陈永宏||原独立董事|男|1962|2014.6.19—2022.9.2|0|0|0|31.20 无||否
王化成||原独立董事|男|1963|2014.6.20—2022.9.2|0|0|0|31.20 无||否
林|新|原外部监事|男|1966|2015.5.12—2022.3.31|0|0|0|7.80 无||否
合计/ / / / 0 0 0 1,720.27 / /
1、本公司董事长、行长及其他负责人薪酬按北京对市属国有企业负责人薪酬改革的有关政策执行。
2、在本公司履职的董事长、行长、职工监事及其他高级管理人员的2022年度税前报酬包含各种社会保险、企业年金、补充医疗保险及住房公积金等单位缴存部分。
3、在本公司履职的董事长、行长、职工监事及其他高级管理人员的税前报酬总额仍在确认过程中,待确认后根据最终核定情况清算并另行披露。
4、除执行董事和职工监事以外的董事、监事报告期内从本公司领取的报酬总额根据《华夏银行股份有限公司董事津贴制度》《华夏银行股份有限公司监事津贴制度》相应确定。
5、非执行董事王洪军先生、才智伟先生、马晓燕女士、曾北川先生、关继发先生、邹立宾先生,股东监事邓康先生不从本公司领取津贴。副行长刘瑞嘉先生报告期内未以高级管理人员身份从本公司领取报酬。
姓名||2021年度税前报酬的其余部分(万元)|
李民吉|||38.10
关文杰|||31.70
王一平|||28.25
王明兰|||29.97
杨|伟||29.97
张健华|||38.10
姓名||2021年度税前报酬的其余部分(万元)|
宋继清|||83.10
朱|江||53.58
徐新明|||40.51
注:上述人员的薪酬中奖金部分实行延期支付,2021年度延期支付总额为190.93万元,暂未发放到个人。
4.4.2 董事、监事、高级管理人员变动情况
4.4.2.1董事
2022年1月29日,罗乾宜先生因工作原因,辞去副董事长、非执行董事及董事会相关专门委员会委员职务。
2022年2月17日,张健华先生因工作变动原因,辞去执行董事、行长及董事会相关专门委员会委员的职务。
2022年3月31日,本公司2022年第一次临时股东大会选举朱敏女士、才智伟先生、关继发先生为非执行董事,选举陈胜华先生、程新生先生为独立董事。经监管部门核准,才智伟先生的非执行董事任期自2022年7月20日起,至第八届董事会届满之日止;陈胜华、程新生的独立董事任期自2022年9月2日起,至第八届董事会届满之日止,原独立董事陈永宏先生、王化成先生同日起不再履职;关继发先生的非执行董事任期自2022年10月8日起,至第八届董事会届满之日止。朱敏女士任职资格尚需报银保监会核准。
2022年4月28日,本公司第八届董事会第二十二次会议选举朱敏女士为副董事长,其任职资格尚需报银保监会核准。
4.4.2.2监事
2022年3月31日,本公司2022年第一次临时股东大会选举邓康先生为股东监事,选举郭田勇先生、张宏女士为本公司外部监事,任期自2022年3月31日起,至第八届监事会届满之日止。原外部监事林新先生同日起不再履职。
4.4.2.3高级管理人员
2022年4月28日,本公司第八届董事会第二十二次会议聘任刘瑞嘉先生为副行长。经监管部门核准,刘瑞嘉先生的副行长任期自2022年12月29日起,至第八届董事会届满之日止。
2022年11月7日,本公司第八届董事会第二十八次会议聘任关文杰先生为行长。经监管部门核准,关文杰先生的行长任期自2023年4月21日起,至本公司第八届董事会届满之日止。
2022年11月25日,本公司第八届董事会第二十九次会议聘任王兴国先生为财务负责人。王兴国先生的财务负责人任期自2022年11月25日起,至第八届董事会届满之日止。行长关文杰先生不再兼任财务负责人。
4.4.3 董事、监事、高级管理人员主要工作经历及任职或兼职情况
李民吉,董事长、执行董事,男,1965年1月出生,正高级经济师。中国人民大学财政学专业研究生毕业、经济学硕士,华中科技大学工商管理专业管理学博士。曾任北京市国有资产经营有限责任公司党委委员、董事、常务副总经理;北京国际信托有限公司党委书记、董事长,兼任中国信托业协会副会长,中国信托业保障基金理事会理事。现任第十四届全国政协委员,中共北京市第十三届委员会委员,北京市第十四届政协委员,华夏银行党委书记、董事长、执行董事。
王洪军,副董事长、非执行董事,男,1969年3月出生,硕士研究生,正高级会计师。曾任北京金隅集团有限责任公司副总会计师、总会计师;北京金隅股份有限公司财务资金部部长、财务总监、董事;首钢集团有限公司财务总监。现任首钢集团有限公司总会计师。
关文杰,执行董事、行长,男,1970年10月出生,硕士学位,高级会计师。曾任中国建设银行青岛市分行台东区办事处财会科副科长、铁路专业支行会计科科长、财会科科长;华夏银行青岛支行计划财会处副处长(主持工作)、处长,华夏银行青岛分行计划财务部总经理,华夏银行青岛分行党委委员、副行长,华夏银行青岛分行党委书记、行长,华夏银行会计部总经理、财务负责人、计划财务部总经理、首席财务官、计划财务部总经理兼金融市场部总经理,华夏银行党委常委、执行董事、副行长、财务负责人、首席财务官。现任华夏银行党委副书记、执行董事、行长。
王一平,执行董事、副行长,男,1963年6月出生,硕士研究生,高级工程师。曾任国家能源部办公厅秘书处秘书;国家煤炭工业部办公厅秘书处部长秘书(正处级),国家煤炭工业局办公室秘书处秘书(正处级);中煤信托投资有限责任公司总裁助理;华夏银行企业金融部副总经理、金融同业部总经理,华夏银行太原分行党委书记、行长。现任华夏银行党委常委、执行董事、副行长。
宋继清,执行董事、董事会秘书,男,1965年1月出生,博士研究生,高级经济师。曾任北京市财政局副处级调研员;北京市门头沟区地税局党组成员、副局长,北京市门头沟区财政局党组副书记、局长兼区地方税务局党组书记、局长,兼区国有资产管理局局长;北京市门头沟区区长助理兼区财政局党组书记、局长,兼区地方税务局党组书记、局长,兼区国有资产管理局局长;北京市门头沟区政府党组成员、副区长;全国社会保障基金理事会基金财务部副主任、办公厅副主任、办公厅主任、信息研究部主任;华夏银行副首席财务官兼计划财务部总经理,华夏银行财务负责人、首席财务官兼计划财务部总经理,华夏银行财务负责人、首席财务官兼发展研究部总经理,华夏银行首席财务官兼发展研究部总经理,华夏银行营销总监兼战略发展部总经理,华夏银行营销总监兼办公室主任,华夏银行董事会秘书兼办公室主任。现任华夏银行党委委员、执行董事、董事会秘书。
才智伟,非执行董事,男,1975年11月生,硕士研究生。曾任国家开发银行国际金融局国际商业贷款处正科级行员;戴德梁行融资有限公司(香港)投资部联席董事;戴德梁行公司融资有限公司融资部联席董事;中国投资有限责任公司执行委员会成员兼投资支持部总监、房地产投资部总监。现任中国人民保险集团有限公司副总裁、党委委员;人保资本保险资产管理有限公司非执行董事、董事长;人保投资控股有限公司非执行董事、董事长。
马晓燕,非执行董事,女,1969年7月生,大学学历,高级会计师。曾任河南省电力公司审计部副主任;长安保险经纪有限公司总会计师、党组成员;国家电网公司金融资产管理部(国网资产管理有限公司)财务资产处处长;国网英大国际控股集团有限公司总会计师、党委委员。现任国网英大国际控股集团有限公司党委委员;国网英大股份有限公司总经理、党委副书记。
曾北川,非执行董事,男,1963年3月生,博士研究生,高级工程师。曾任国家开发银行国际金融局综合处副处长;华夏银行北京管理部副总经理、副总经理(主持工作)、副总经理(分行行长待遇)、党组副书记;华夏银行总行营业部副总经理(分行行长待遇)、党组副书记、稽核部总经理、职工监事;中国人寿保险股份有限公司市场拓展部总经理;人保金控筹备组成员;中国华闻投资控股有限公司(上海新华闻投资有限公司)董事、总裁、党委书记;中泰信托有限责任公司董事长;人保投资控股有限公司副总裁、党委委员;广西柳州市委常委、副市长(挂职);人保资本投资管理有限公司董事、总裁、党委书记。现任中国人保资产管理有限公司党委书记、总裁。
关继发,非执行董事,男,1965年5月出生,博士研究生,正高级经济师、高级工程师。曾任北京城建三建设发展有限公司副总经理;北京地下铁道建设公司副总经理、总经理;北京京创投资有限公司董事长;北京市基础设施投资有限公司土地开发事业部总经理、北京市基础设施投资有限公司总经理助理。现任北京市基础设施投资有限公司副总经理。
邹立宾,非执行董事,男,1967年9月出生,硕士研究生,高级会计师。曾任首钢国贸部马来西亚处、海外总部合资处、国贸部合资处、经贸部外经处业务员,实业发展部合资联营管理处专业员;首钢总公司资本运营部上市公司管理处处长助理、副处长;首钢总公司资本运营部部长助理、副部长,投资管理部部长,计财部部长。现任首钢集团有限公司经营财务部部长。
丁益,独立董事,女,1964年5月出生,博士研究生,高级经济师。曾任中国人民大学财金学院讲师;中国人民保险公司投资管理部副总经理;中国人保资产管理有限公司总裁助理;华能资本服务有限公司总经理、董事长;华能贵诚信托有限公司董事长;长城证券股份有限公司董事长;景顺长城基金管理有限公司董事长。
赵红,独立董事,女,1963年1月出生,博士研究生,教授。曾任北京工业大学经管学院教研室主任、副院长;中国科学院大学经管学院副院长。现任中国科学院大学经管学院教授、中丹学院教授,中国科学院大学教育基金会副理事长。
郭庆旺,独立董事,男,1964年2月出生,博士研究生,教授。曾任中国人民大学财政金融学院副院长、常务副院长、院长。现任中国人民大学财政金融学院财政系教授、博士生导师。
宫志强,独立董事,男,1972年1月出生,硕士研究生。曾任河北省邯郸市中级人民法院经济庭法官;北京浩天律师事务所律师;北京鑫诺律师事务所副主任、高级合伙人。现任北京市尚公律师事务所董事、高级合伙人。
吕文栋,独立董事,男,1967年9月出生,博士研究生,教授。曾任山西省太原市科学技术委员会职员;科技部知识产权事务中心职员;对外经济贸易大学保险学院教授。现任对外经济贸易大学国际商学院教授。
陈胜华,独立董事,男,1970年9月出生,硕士研究生,中国注册会计师、正高级会计师,全国会计领军人才。曾任北京会计师事务所审计师;北京华夏正风会计师事务所首席合伙人。现任北京兴华会计师事务所(特殊普通合伙)管理委员会荣誉主任、高级合伙人。
程新生,独立董事,男,1963年2月出生,博士研究生,教授。曾任南开大学商学院会计学系助教、讲师、副教授、审计教研室主任。现任南开大学商学院会计学系教授、博士生导师。
王明兰,监事会主席、职工监事,女,1963年12月出生,硕士研究生,研究员。曾任北京市政府研究室工业处处长、社会处处长,北京市政府研究室党组成员、副主任;中关村发展集团党委副书记、副总经理,中关村发展集团党委副书记、董事。现任华夏银行党委副书记、监事会主席、职工监事。
邓康,股东监事,男,1985年12月出生,硕士研究生,经济师。曾任云南中烟工业有限责任公司营销中心云南省区营销员、山东省区营销员、山东分中心营销员;云南合和(集团)股份有限公司金融资产部项目管理专员(期间在红塔证券股份有限公司投资银行事业总部挂职,任部门副总经理);云南合和(集团)股份有限公司高级管理专员。现任云南合和(集团)股份有限公司运营管理部副部长。
丁召华,股东监事,男,1973年12月出生,硕士研究生,高级经济师。曾任润华集团股份有限公司财务经理、区域财务总监、区域总经理、集团财务总监、董事。现任瀚高基础软件股份有限公司董事、总裁兼财务总监。
祝小芳,外部监事,女,1963年6月出生,博士研究生,副教授。曾任中国财政科学研究院助理研究员;中国经济信托投资有限公司世界银行转贷部项目经理;中国国际金融有限公司直接投资部副总经理;英联投资有限公司高级投资经理;亚洲开发银行中国外债国际专家组项目顾问;Aureos中国投资委员会主席;中国人民大学汉青高级经济金融研究院特聘讲座教授。现任CFC高级讲师。
赵锡军,外部监事,男,1963年8月出生,博士研究生,教授。曾任中国人民大学财政金融系助教、讲师,中国人民大学财政金融学院金融系主任;证监会国际部研究员(借调);中国人民大学国际交流处处长,中国人民大学财政金融学院副院长。现任中国人民大学中国资本市场研究院联席院长。
郭田勇,外部监事,男,1968年8月出生,博士研究生,教授。曾任中国人民银行烟台分行干部;中央财经大学金融学院讲师、副教授。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。
张宏,外部监事,女,1965年4月出生,博士研究生,教授。曾任山东大学经济学院讲师、副教授、教授、硕士生导师。现任山东大学经济学院教授、博士生导师。朱江,职工监事,男,1968年6月出生,研究生学历,经济师。曾任华夏银行资产保全部副总经理、信用风险管理部资产保全中心副总经理、办公室副主任、发展研究部副总经理(主持工作)、党委办公室主任、党委办公室(党委宣传部)主任。现任华夏银行职工监事、党委办公室(党委宣传部、党委统战部)主任。
徐新明,职工监事,男,1969年2月出生,硕士学位,高级会计师。曾任华夏银行南京分行稽核部总经理,南京稽核办公室经理、南京审计办公室经理,上海审计分部副主任、主任。现任华夏银行职工监事、审计部总经理。
杨伟,副行长,男,1966年1月出生,大学本科,工程师。曾任华夏银行资产保全部资产保全二处处长、总经理助理、副总经理,华夏银行西安分行党委委员、副行长,华夏银行昆明分行党委委员、副行长兼玉溪支行党总支书记、行长,华夏银行昆明分行党委副书记、党委书记、行长,华夏银行北京分行党委书记、行长,华夏银行广州分行党委书记、行长。现任华夏银行党委常委、副行长。
刘瑞嘉,副行长,男,1966年10月出生,大学本科,经济师。曾任华夏银行无锡支行党委委员、副行长,华夏银行人力资源部副总经理、培训中心主任,华夏银行苏州分行党委委员、苏州信用风险管理部首席信用风险官,华夏银行苏州分行党委书记、行长,华夏银行金融市场部总经理,华夏银行党委委员、首席审批官。现任华夏银行党委委员、副行长。
王兴国,财务负责人、首席财务官,男,1964年8月出生,硕士研究生,高级会计师。曾任华夏银行深圳分行党委委员、副行长,华夏银行深圳分行党委书记、行长,华夏银行党委委员、计划财务部总经理。现任华夏银行党委委员、财务负责人、首席财务官兼计划财务部总经理。
姓名||股东单位名称|在股东单位担任的职务|任期
王洪军||首钢集团有限公司|总会计师|2020年4月至今
马晓燕||国网英大国际控股集团有限公司|党委委员|2019年1月至今
关继发||北京市基础设施投资有限公司|副总经理|2015年8月至今
邹立宾||首钢集团有限公司|经营财务部部长|2015年11月至今
邓|康|云南合和(集团)股份有限公司|运营管理部副部长|2022年4月至今
|姓名|在除股东单位外的其他单位任职或兼职
才智伟||中国人民保险集团有限公司副总裁、党委委员;人保资本保险资产管理有限公司非执行董事、董事长;人保投资控股有限公司非执行董事、董事长。
马晓燕||中广核二期产业投资基金有限责任公司执行董事;国网英大股份有限公司总经理、党委副书记。
曾北川||中国人保资产管理有限公司党委书记、总裁;人保康美(北京)健康科技股份有限公司副董事长。
邹立宾||北京京西创业投资基金管理有限公司董事;北京首钢建设投资有限公司董事;首钢水城钢铁(集团)有限责任公司董事;中债信用增进投资股份有限公司董事;首钢集团财务有限公司董事长。
丁|益|通威股份有限公司董事;华泰资产管理有限公司独立董事;张家口原轼新型材料股份有限公司独立董事;顺丰控股股份有限公司独立董事。
赵|红|中国科学院大学经管学院教授、中丹学院教授,中国科学院大学教育基金会副理事长;中国高等院校市场学研究会常务理事;中国软科学研究会第六届理事会常务理事;北京国科金地教育科技有限公司董事;国科大(北京)教育咨询有限公司董事。
郭庆旺||中国财政学会副会长;中国国际税收研究会副会长;全国税务专业学位研究生教育指导委员会副主任委员;教育部高等学校财政学类专业教学指导委员会副主任委员;全国高校财政学教学研究会副理事长;中国人民大学财政金融学院财政系教授,博士生导师。
宫志强||北京市尚公律师事务所董事、高级合伙人;首都信息发展股份有限公司独立董事;鹏丰投资有限公司董事。
吕文栋||对外经济贸易大学国际商学院教授;方正证券股份有限公司独立董事;河南豫光金铅股份有限公司独立董事;河南平高电气股份有限公司独立董事;黑龙江省交通投资集团有限公司外部董事;《科学决策》杂志社社长。
陈胜华||北京兴华会计师事务所(特殊普通合伙)管理委员会荣誉主任、高级合伙人;北京兴华咨询管理有限责任公司董事长;中国注册会计师协会法律援助与消费保护委员会委员;北京注册会计师协会政务委员会委员;中央财经大学会计学院客座导师;唐山三友化工股份有限公司独立董事;北方华创科技集团股份有限公司独立董事;广东皮阿诺科学艺术家居股份有限公司独立董事。南开大学商学院会计学系教授,博士生导师;中海油田服务股份有限公司独立监事;天津滨海泰达物流集团股份有限公司独立董事;中船(邯郸)派瑞特种气体股份有限公司
程新生
|姓名|在除股东单位外的其他单位任职或兼职
邓|康|红塔创新投资股份有限公司董事;江苏烟草金丝利融资租赁有限公司董事;昆药集团股份有限公司监事;云南旅游股份有限公司监事;华泰保险集团股份有限公司监事会主席;昆明正基房地产有限公司董事;云南花卉产业投资管理有限公司副董事长;紫金财产保险股份有限公司董事。
丁召华||瀚高基础软件股份有限公司董事、总裁兼财务总监;北京华鼎瀚高数据科技研究院有限公司总经理;瀚高控股(山东)有限公司财务负责人;山东润华鼎晔文化旅游发展有限公司董事。
赵锡军||中国人民大学中国资本市场研究院联席院长;全国金融硕士专业学位教指委委员/秘书长;中国外贸金融租赁有限公司独立董事;中国建设银行股份有限公司外部监事;深圳市长亮科技股份有限公司独立董事;凯石基金管理有限公司独立董事;科大讯飞股份有限公司独立董事。
郭田勇||中央财经大学教授、博士生导师;贵州茅台酒股份有限公司独立董事;平安健康医疗科技有限公司独立董事。
张|宏|山东大学经济学院教授、博士生导师;中国重汽集团济南卡车股份有限公司独立董事;孚日集团股份有限公司独立董事;辰欣药业股份有限公司独立董事;山东高速路桥股份有限公司独立董事;山东晨鸣纸业集团股份有限公司外部监事。
杨|伟|中国银联股份有限公司监事
4.4.5 董事、监事、高级管理人员考评机制、激励机制的建立和实施情况
除执行董事和职工监事以外的董事、监事,从本公司领取的报酬总额根据经股东大会审议通过的《华夏银行股份有限公司董事津贴制度》《华夏银行股份有限公司监事津贴制度》相应确定。执行董事及其他高级管理人员、职工监事中纳入北京市市属国有企业负责人薪酬管理范畴的人员,其薪酬按照北京市市属国有企业负责人薪酬管理制度执行。执行董事及其他高级管理人员中未纳入北京市市属国有企业负责人薪酬管理范畴的人员,其薪酬按照《华夏银行总行级高管人员薪酬管理办法》执行。职工监事中未纳入北京市市属国有企业负责人薪酬管理范畴的人员,其薪酬按照本公司员工薪酬相关管理办法核定。截至报告期末,本公司未向董事、监事及高级管理人员发放激励股权。
本公司董事会根据《华夏银行总行级高管人员考核办法》对董事会聘任的高级管理人员进行考核。董事、监事、高级管理人员年度履职情况,由监事会根据《华夏银行股份有限公司董事会及其成员履职评价办法》《华夏银行股份有限公司监事会及其成员履职评价办法》和《华夏银行股份有限公司高级管理层及其成员履职评价办法(试行)》分别对董事、监事、高级管理人员年度履职情况进行评价,并向股东大会和监管部门报告。
董事会薪酬与考核委员会对本公司2022年年度报告中披露的本公司董事、监事、高级管理人员的薪酬数据进行了审核,认为:本公司2022年年度报告中披露董事、监事、高级管理人员的薪酬执行了本公司相关考核制度和薪酬管理制度,薪酬发放工作综合考虑了当前经济形势、国家及北京市有关调控政策、本公司经营实际和同业情况等因素,披露也符合有关法律法规要求。
报告期内,全体董事、监事和高级管理人员从本公司领取的税前报酬合计1,720.27万元。
4.4.6 董事、监事、高级管理人员近三年受证券监管机构处罚情况
就本公司所知,本公司现任及报告期内离任董事、监事、高级管理人员近三年未受到证券监管机构处罚。
4.5 股东大会情况
4.5.1股东大会职责
股东大会是本公司的权力机构,股东大会的主要职责包括决定本公司经营方针和投资计划;选举和更换董事、监事,决定有关董事、监事的报酬事项;听取监事会对董事、监事的履职评价报告;审议批准董事会、监事会的报告;审议批准本公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案;对发行本公司债券、增减注册资本、变更募集资金用途、股权激励计划、合并、分立、解散和清算等事项作出决议;修改公司章程;聘用、解聘会计师事务所;审议代表本公司股份总数3%以上股东的提案;审议本公司在一年内购买、出售重大资产或担保超过本公司最近一期经审计总资产30%的事项;决定或授权董事会决定与本公司已发行优先股相关的事项;审议法律法规、监管规定和公司章程规定应当由股东大会决定的其他事项。
会议届次|召开日期|召开地点|||出席情况|||||决议刊登的指定网站的查询索引|决议刊登的披露日期|会议决议
2022 年第一次临时股东大会|2022年3 月31日|北京|1、出席会议的股东和代理人人数为58 人,出席会议的股东所持有表决|||||||http://www. sse.com.cn|2022年4月1日|本次股东大会审议2项议案,均获得出席会议的有表决权的股东所持股份的二分之一以上表决通过。
|||权|的|股|份|总|数|为|||
|||11,169,242,971股,出席会议的股东所持有表决权股份数占本公司有表决权股份总数的比例为72.5877%。2、公司时任董事15人,出席12 人,关文杰、马晓燕、曾北川董事因公务未能出席会议。3、公司时任监事7 人,出席6人,朱江监事因公务未能出席会议。4、公司董事会秘书宋继清出席会议。|||||||||
2021 年年度股东大会|2022年5 月20日|北京|1、出席会议的股东和代理人人数为85 人,出席会议的股东所持有表决|||||||http://www. sse.com.cn|2022年5月21日|本次股东大会审议11项议案,第7项议案获得出席会议的有表决权的股东
|||权|的|股|份|总|数|为|||
会议届次|召开日期|召开地点|||出席情况|||||决议刊登的指定网站的查询索引|决议刊登的披露日期|会议决议
|||11,234,042,822股,出席会议的股东所持有表决权股份数占本公司有表决权股份总数的比例为73.0089%。2、公司在任董事15人,出席5人,非执行董事王洪军、马晓燕、邹立宾、曾北川因公务原因未能出席会议,独立董事陈永宏、王化成、丁益、赵红、郭庆旺、宫志强因公务原因未能出席会议。3、公司在任监事9 人,出席8人,外部监事郭田勇因公务原因未能出席会议。4、公司董事会秘书宋继清出席会议,部分高级管理人员列席会议。|||||||||所持股份的三分之二以上表决通过;其他议案获得出席会议的有表决权的股东所持股份的二分之一以上表决通过。
2022 年第二次临时股东大会|2022年12月12日|北京|1、出席会议的股东和代理人人数为108人,出席会议的股东所持有表决|||||||http://www. sse.com.cn|2022 年12 月13日|本次股东大会共审议6项议案,第1-5项议案获得出席会议的有表决权的股东所持股份的三分之二以上表决通过;第6 项议案获得出席会议的有表决权的股东所持股份的二分之一以上表决通过。
|||权|的|股|份|总|数|为|||
|||11,989,019,172股,出席会议的股东所持有表决权股份数占本公司有表决权股份总数的比例为75.3319%。2、公司在任董事17人,出席11人,王洪军、王一平、马晓燕、曾北川、关继发、邹立宾董事因公务原因未能出席会议。3、公司在任监事9 人,出席8人,王明兰监事会主席未能出席会议。4、公司董事会秘书宋继清出席会议,部分高级管理人员列席会议。|||||||||
4.6 董事会及董事履职情况
4.6.1 董事会有关情况