TigerResearch/tigerbot-earning-plugin huggingface dataset:
规模指标|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日|本期末比上年末增减
总资产|462,288,591|435,926,402|6.05%
发放贷款及垫款|229,894,777|220,131,224|4.44%
公司贷款及垫款|178,704,534|169,563,493|5.39%
个人贷款及垫款|57,646,276|56,982,420|1.17%
加:应计利息|1,430,910|1,136,317|25.93%
减:以摊余成本计量的发放贷款及垫款减值准备|7,886,943|7,551,007|4.45%
总负债|429,823,609|404,006,769|6.39%
吸收存款|332,744,627|323,069,781|2.99%
公司存款|92,395,277|88,436,499|4.48%
个人存款|215,986,360|210,375,587|2.67%
保证金存款|16,430,480|16,289,013|0.87%
其他存款|668,151|112,509|493.86%
加:应计利息|7,264,358|7,856,172|-7.53%
股本|5,695,697|5,695,697|0.00%
股东权益|32,464,982|31,919,633|1.71%
其中:归属于上市公司股东的权益|32,144,610|31,613,378|1.68%
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股)|4.77|4.67|2.14%
项目|2023 年1-3 月
非流动资产处置损益|800
计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外)|70
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益|31,876
除上述各项之外的其他营业外收入和支出|2,692
非经常性损益合计|35,438
减:所得税影响额|8,860
减:少数股东权益影响额(税后)|0
归属于母公司股东的非经常性损益净额|26,579
注:本行对非经常性损益项目是依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。本行报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
指标|监管指标|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
核心一级资本充足率(%)|≥7.5|8.26|8.47|8.58
一级资本充足率(%)|≥8.5|9.79|10.07|10.38
资本充足率(%)|≥10.5|10.99|11.27|11.56
流动性比例(%)|≥25|52.88|54.26|53.89
流动性覆盖率(%)|≥100|120.21|121.10|153.69
存贷款比例(本外币) (%)|-|72.41|71.41|71.38
不良贷款率(%)|≤5|1.70|1.71|1.73
拨备覆盖率(%)|-|196.68|194.99|191.88
拨贷比(%)|-|3.34|3.33|3.32
正常类贷款迁徙率(%)|-|1.36|4.83|4.73
关注类贷款迁徙率(%)|-|5.90|15.58|18.56
次级类贷款迁徙率(%)|-|27.23|83.85|98.83
可疑类贷款迁徙率(%)|-|19.11|6.24|99.29
总资产收益率(年化)(%)|-|0.49|0.42|0.42
成本收入比(%)|≤45|31.49|31.24|29.05
资产负债率(%)|-|92.98|92.68|92.75
净利差(年化)(%)|-|1.51|1.65|1.74
净利息收益率(年化)(%)|-|1.48|1.58|1.72
注:上述监管指标中,资本充足率指标、存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据合并财务报表数据计算,流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据,正常类贷款迁徙率、关注类贷款迁徙率、次级类贷款迁徙率、可疑类贷款迁徙率按照《商业银行风险监管核心指标(试行)》中的规定计算。
(四)资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
核心一级资本净额|27,172,527|26,642,493|23,832,714
一级资本净额|32,198,524|31,668,153|28,847,649
资本净额|36,138,567|35,432,076|32,131,963
风险加权资产|328,868,809|314,375,002|277,907,281
核心一级资本充足率(%)|8.26|8.47|8.58
一级资本充足率(%)|9.79|10.07|10.38
资本充足率(%)|10.99|11.27|11.56
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日|2022 年9 月30 日|2022 年6 月30 日
杠杆率(%)|6.60|6.87|6.88|6.77
一级资本净额|32,198,524|31,668,153|31,730,063|30,933,869
调整后表内外资产余额|488,008,180|460,897,487|461,078,275|457,193,131
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日|2022 年9 月30 日|2022 年6 月30 日
流动性覆盖率(%)|120.21|121.10|126.05|165.35
合格优质流动性资产|54,867,800|59,150,970|46,404,505|53,883,256
未来30 天现金净流出量|45,644,247|48,844,927|36,815,750|32,586,882
项目|2023 年3 月31 日||2022 年12 月31 日||期间变动|
|金额|占比|金额|占比|金额|占比
正常类|219,421,968|92.84%|209,886,695|92.65%|9,535,273|0.19%
关注类|12,918,374|5.47%|12,786,164|5.64%|132,210|-0.18%
次级类|1,758,295|0.74%|1,593,744|0.70%|164,551|0.04%
可疑类|1,124,446|0.48%|1,528,652|0.67%|-404,206|-0.20%
损失类|1,127,728|0.48%|750,658|0.33%|377,070|0.15%
发放贷款及垫款总额|236,350,811|100.00%|226,545,913|100.00%|9,804,897|-
不良贷款及贷款率|4,010,468|1.70%|3,873,054|1.71%|137,414|-0.01%
(六)贷款损失准备计提与核销情况
项目|金额
年初数|7,551,007
计提/回拨|706,819
转让(核销)|-407,908
收回的已核销贷款|64,397
已减值贷款利息回转|-27,371
期末数|7,886,943
项目|金额
年初数|1,133
计提/回拨|-194
期末数|939
2023 年一季度,本行按照董事会的决策部署,紧扣“战略落地”核心,围绕“强基固本,提质增效”两大目标,突出“资产质量改善,负债成本下降,有效客户扩容,资管规模提升”四大关键,锚定目标,精准发力,实现了各项工作达到预期、重点指标好于同期的目标。报告期内,本行总体情况如下:
(一)业务规模稳定增长,存款贷款齐头并进。截至报告期末,本行资产总额4,622.89亿元,较上年末增长6.05%;负债总额4,298.24 亿元,较上年末增长6.39%;吸收存款3,327.45亿元,较上年末增长2.99%;发放贷款及垫款2,298.95 亿元,较上年末增长4.44%。
(二)盈利能力有所提升,资产质量稳中向好。2023 年一季度实现营业收入20.00 亿元,较上年同期增长11.98%;归属于本行股东的净利润5.41 亿元,较上年同期增长10.45%。不良贷款率1.70%,较2022 年末下降1 个基点;拨备覆盖率196.68%,较2022 年末提升1.69个百分点,资本充足率10.99%。
(三)战略转型持续深化,发展动能不断增强。报告期内,本行加快推进零售化转型,坚持轻型化发展理念,个人客户金融总资产(AUM)稳步增加。紧抓绿色信贷增长新引擎,推出“碳排放权配额质押贷款”。深耕细作普惠金融领域,完成“两增”阶段性目标。制定数字化转型规划,建立数据治理体系,统筹推进全行数字化转型与数据质量提升。持续推动中间业务发展,拓宽收入渠道,中收占比稳步提升,手续费及佣金净收入1.23 亿元,较上年同期增长18.45%。
三、股东信息
报告期末普通股股东总数(户)|111,745|报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)|不适用
前10 名股东持股情况|||
股东名称|股东性质|持股比例|持股数量|持有有限售条件的股份数量|质押、标记或冻结情况|
|||||股份状态|数量
兰州市财政局|国有法人|8.74%|498,058,901|498,058,901||
兰州国资投资(控股)建设集团有限公司|国有法人|7.11%|405,202,500|403,381,000|冻结|26,459,160
华邦控股集团有限公司|境内非国有法人|5.25%|298,769,700|297,451,000|质押|246,450,000
兰州天庆房地产开发有限公司|境内非国有法人|4.90%|278,828,000|277,600,000||
甘肃盛达集团有限公司|境内非国有法人|4.85%|276,242,500|275,000,000|质押|106,200,000
深圳正威(集团)有限公司|境内非国有法人|4.32%|245,805,000|245,805,000|质押且冻结|245,805,000
甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司|境内非国有法人|3.09%|176,000,000|176,000,000|质押|80,000,000
甘肃省国有资产投资集团有限公司|国有法人|3.07%|174,680,000|174,680,000||
盛达金属资源股份有限公司|境内非国有法人|2.72%|155,000,000|155,000,000||
甘肃省电力投资集团有限责任公司|国有法人|1.85%|105,600,000|105,600,000||
前10 名无限售条件股东持股情况||||||
股东名称|||持有无限售条件股份数量|股份种类||
||||股份种类|数量|
甘肃省旅游投资集团有限公司|||100,000,000|人民币普通股|100,000,000|
兰州海鸿房地产有限公司|||97,984,100|人民币普通股|97,984,100|
兰州东岭物资有限责任公司|||84,150,000|人民币普通股|84,150,000|
光大兴陇信托有限责任公司|||76,288,112|人民币普通股|76,288,112|
白银霞钰商贸有限公司|||75,300,000|人民币普通股|75,300,000|
中铁第一勘察设计院集团有限公司|||73,182,186|人民币普通股|73,182,186|
兰州倚能电力(集团)有限公司|||66,874,479|人民币普通股|66,874,479|
甘肃省瑞鑫源进出口贸易股份有限公司|||55,000,000|人民币普通股|55,000,000|
兰州丽尚国潮实业集团股份有限公司|||52,603,900|人民币普通股|52,603,900|
兰州亚太实业(集团)股份有限公司|||50,000,000|人民币普通股|50,000,000|
上述股东关联关系或一致行动的说明|||本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人|||
前10 名股东参与融资融券业务情况说明(如有)|||无|||
适用不适用
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日|比上年末增减|主要原因
买入返售金融资产|11,802,185|5,454,875|116.36%|根据资金市场情况,调整同业业务。
同业及其他金融机构存放款项|18,486,882|12,310,795|50.17%|同业存放款项增加。
交易性金融负债|-|161,266|-100.00%|交易性金融负债规模减少。
项目|2023年1-3 月|2022年1-3 月|比上年同期|主要原因
手续费及佣金支出|33,898|17,652|增减92.03%|结算等其他业务手续费支出增加。
公允价值变动收益|21,019|-125,821|-|交易性金融资产公允价值变动所致。
汇兑损益|424|1,722|-75.38%|主要是受到汇率波动影响所致。
其他业务收入|1,028|219|370.27%|正常变动,绝对金额较小。
资产处置损益|1,094|2,655|-58.80%|处置资产减少。
其他业务成本|648|433|49.68%|正常变动,绝对金额较小。
营业外收入|3,198|609|424.83%|其他营业外收入增加。
营业外支出|800|2,168|-63.12%|其他营业外支出减少。
所得税费用|71,107|51,057|39.27%|当期所得税费用增加。
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额|-9,679|-62,062|-|主要是其他债权投资公允价值变动所致。
经营活动产生的现金流量净额|3,129,783|-819,288|-|客户存款和同业存放款项现金流入增加。
投资活动产生的现金流量净额|-5,028,399|230,021|-2286.07%|收回投资收到的现金流入减少。
筹资活动产生的现金流量净额|-13,759|1,953,105|-100.70%|吸收投资收到的现金流入减少。
二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
报告期内,除已披露的事项外,本行不存在其他重要事项。
三、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
本行无实际控制人、收购人。报告期内,本行及本行股东、关联方等承诺相关方不存在超期未履行完毕的承诺事项。
四、证券投资情况
截至报告期末,本行持有最大十只金融债券合计面值145.3亿元,主要为政策性金融债,债券面值情况如下表列示:
债券名称|面额|票面利率(%)|到期日|减值准备
债券1|2,220,000|3.12|2031-09-13|212.66
债券2|2,060,000|3.86|2029-05-20|199.49
债券3|1,940,000|2.77|2032-10-24|183.94
债券4|1,420,000|4.65|2028-05-11|139.44
债券5|1,300,000|2.96|2032-07-18|125.44
债券6|1,240,000|2.98|2032-04-22|118.11
债券7|1,200,000|3.74|2030-11-16|115.94
债券8|1,140,000|3.00|2032-01-17|109.09
债券9|1,030,000|3.74|2029-07-12|99.24
债券10|980,000|3.75|2029-01-25|90.66
五、募集资金投资项目进展情况
六、对2023 年1-6 月经营业绩的预计
七、日常经营重大合同
八、委托理财
报告期内,本行未发生正常业务范围之外的委托理财事项。
九、违规对外担保情况
报告期内,本行无违规对外担保情况。
十、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
报告期内,本行不存在控股股东。
十一、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
报告期内,本行未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节季度财务报表
项目|合并||公司|
|2023 年3 月末|2022 年末|2023 年3 月末|2022 年末
资产:现金及存放中央银行款项存放同业及其他金融机构款项贵金属拆出资金衍生金融资产买入返售金融资产发放贷款和垫款应收融资租赁款金融投资:交易性金融资产债权投资其他债权投资其他权益工具投资长期股权投资投资性房地产固定资产在建工程无形资产使用权资产商誉递延所得税资产其他资产资产总计|22,392,200,727.989,709,265,959.88-40,807,889,767.80-11,802,184,556.06229,894,776,936.425,986,199,396.8238,394,866,492.5865,987,425,853.1431,159,893,540.068,250,000.00110,854,862.3830,952,285.841,130,537,475.8390,000.00116,686,943.6383,714,873.58-2,849,311,533.051,823,489,677.93462,288,590,882.98|24,393,023,156.189,728,971,131.39-35,308,848,587.27-5,454,875,133.38220,131,223,933.255,887,461,706.2336,919,914,859.7261,447,070,643.7530,605,881,806.618,250,000.00112,981,476.1631,103,096.801,142,432,082.4790,000.00112,022,369.8990,666,572.47-2,833,523,632.701,718,062,301.49435,926,402,489.76|22,392,200,727.989,559,265,959.86-42,654,369,380.78-11,802,184,556.06229,894,776,936.42-38,394,866,492.5865,987,425,853.1431,159,893,540.068,250,000.00410,854,862.3830,952,285.841,091,210,273.0490,000.00115,379,594.8579,126,214.92-2,767,967,486.291,813,102,258.60458,161,916,422.80|24,393,023,156.189,528,971,131.37-37,389,249,103.02-5,454,875,133.38220,131,223,933.25-36,919,914,859.7261,447,070,643.7530,605,881,806.618,250,000.00412,981,476.1631,103,096.801,102,372,554.0990,000.00110,582,885.1886,077,913.81-2,753,083,354.271,707,199,311.30432,081,950,358.89
负债:向中央银行借款同业及其他金融机构存放款项拆入资金交易性金融负债衍生金融负债卖出回购金融资产款吸收存款应付职工薪酬应交税费应付债券租赁负债预计负债递延所得税负债其他负债负债合计股东权益:股本资本公积减:库存股其他权益工具其中:优先股永续债其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润归属于母公司股东权益合计少数股东权益股东权益合计负债及股东权益总计|10,444,386,930.6418,486,882,288.183,885,940,222.23--39,490,571,740.50332,744,626,631.5976,218,384.42325,795,899.6822,472,889,116.5760,325,635.50248,914,797.14265,890,078.101,321,167,639.80429,823,609,364.355,695,697,168.005,558,698,307.93-4,998,730,566.03-4,998,730,566.03376,335,314.001,873,564,169.495,557,400,716.268,084,184,022.7332,144,610,264.44320,371,254.1932,464,981,518.63462,288,590,882.98|9,874,669,985.7012,310,794,621.483,638,746,805.56161,265,602.18-34,945,237,568.17323,069,780,730.59101,793,280.98335,825,500.3717,846,176,279.8867,591,966.81248,914,797.14247,076,651.761,158,895,459.90404,006,769,250.525,695,697,168.005,558,698,307.93-4,998,730,566.03-4,998,730,566.03386,013,875.791,873,564,169.495,557,400,716.267,543,273,140.8731,613,377,944.37306,255,294.8731,919,633,239.24435,926,402,489.76|10,444,386,930.6415,420,605,946.453,785,200,222.23--39,490,571,740.50332,826,847,440.7356,460,206.59312,275,039.4622,472,889,116.5758,242,224.09248,914,797.14265,890,078.10816,169,951.99426,198,453,694.495,695,697,168.005,558,698,307.93-4,998,730,566.03-4,998,730,566.03376,335,314.001,873,564,169.495,556,500,046.327,903,937,156.5431,963,462,728.31-31,963,462,728.31458,161,916,422.80|9,874,669,985.709,587,157,377.083,286,943,194.44161,265,602.18-34,945,237,568.17323,302,856,207.9073,708,661.21327,068,475.2217,846,176,279.8865,508,555.40248,914,797.14247,076,651.76661,962,655.60400,628,546,011.685,695,697,168.005,558,698,307.93-4,998,730,566.03-4,998,730,566.03386,013,875.791,873,564,169.495,556,500,046.327,384,200,213.6531,453,404,347.21-31,453,404,347.21432,081,950,358.89
法定代表人:许建平主管会计工作的负责人:蒲五斤会计机构负责人:高雪梅
项目|合并||公司|
|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
一、营业收入利息净收入利息收入利息支出手续费及佣金净收入手续费及佣金收入手续费及佣金支出其他收益投资收益(损失以“-”号填列)其中:对联营企业和合营企业投资收益汇兑收益(损失以“-”号填列)净敞口套期收益(损失以“-”号填列)公允价值变动收益(损失以“-”号填列)其他业务收入资产处置收益(损失以“-”号填列)二、营业支出税金及附加业务及管理费信用减值损失(损失以“-”号填列)其他资产减值损失其他业务成本三、营业利润(亏损以“-”号填列)加:营业外收入减:营业外支出四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)减:所得税费用五、净利润(净亏损以“-”号填列)(一)按经营持续性分类:其中:持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)|1,999,545,918.931,468,378,375.924,546,785,480.513,078,407,104.59123,430,149.30157,328,413.8533,898,264.551,071,322.57383,101,730.54-2,126,613.78423,779.43-21,018,885.801,028,056.301,093,619.071,375,809,988.2632,070,198.28628,966,666.68714,125,182.20-647,941.10623,735,930.673,198,175.43799,785.85626,134,320.2571,107,479.07555,026,841.18555,026,841.18|1,785,589,455.721,401,918,137.094,752,887,433.703,350,969,296.61104,206,350.48121,858,604.8517,652,254.37922,275.47399,768,489.392,456,243.861,721,536.82--125,820,634.94218,612.112,654,689.301,228,063,250.1226,743,964.05604,125,347.92596,761,048.96-432,889.19557,526,205.60609,370.842,168,492.93555,967,083.5151,057,203.97504,909,879.54504,909,879.54|1,937,853,473.121,418,261,709.694,471,434,097.563,053,172,387.87111,972,248.98145,868,210.8933,895,961.91953,443.31383,101,730.54-2,126,613.78423,779.43-21,018,885.801,028,056.301,093,619.071,355,635,979.8531,979,816.78616,383,039.77706,625,182.20-647,941.10582,217,493.273,198,175.43798,875.85584,616,792.8564,879,849.96519,736,942.89519,736,942.89|1,733,068,673.901,363,361,517.614,683,238,687.443,319,877,169.8390,353,636.07108,004,510.0117,650,873.94810,827.54399,768,489.392,456,243.861,721,536.82--125,820,634.94218,612.112,654,689.301,220,242,804.6826,647,454.85596,401,411.68596,761,048.96-432,889.19512,825,869.22609,370.842,168,492.93511,266,747.1344,352,153.52466,914,593.61466,914,593.61
项目|合并||公司|
|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)(二)按所有权归属分类:其中:归属于母公司股东的净利润(净亏损以“-”号填列)少数股东损益(净亏损以“-”号填列)六、其他综合收益的税后净额归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额(一)不能重分类进损益的其他综合收益1、重新计量设定受益计划变动额2、权益法下不能转损益的其他综合收益3、其他权益工具投资公允价值变动4、企业自身信用风险公允价值变动5、其他(二)将重分类进损益的其他综合收益1、权益法下可转损益的其他综合收益2、其他债权投资公允价值变动损益3、转贴现公允价值变动损益4、其他债权投资信用损失准备5、转贴现减值准备6、其他归属于少数股东的其他综合收益的税后净额七、综合收益总额归属于母公司股东的综合收益总额归属于少数股东的综合收益总额八、每股收益(一)基本每股收益(二)稀释每股收益|-540,910,881.8614,115,959.32-9,678,561.79-9,678,561.79-------9,678,561.79--18,176,952.228,643,726.06--145,335.63--545,348,279.39531,232,320.0714,115,959.320.0844-|-489,711,765.1715,198,114.37-62,062,304.41-62,062,304.41-------62,062,304.41--67,097,847.114,785,427.87136,515.87113,598.96--442,847,575.13427,649,460.7615,198,114.370.0780-|-519,736,942.89--9,678,561.79-9,678,561.79-------9,678,561.79--18,176,952.228,643,726.06--145,335.63--510,058,381.10510,058,381.10---|-466,914,593.61--62,062,304.41-62,062,304.41-------62,062,304.41--67,097,847.114,785,427.87136,515.87113,598.96--404,852,289.20404,852,289.20--
项目|合并||公司|
|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
一、经营活动产生的现金流量:客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额客户贷款及垫款净减少额融资租赁资产净减少额存放中央银行和同业款项净减少额向其他金融机构拆入资金净增加额向其他金融机构拆出资金净减少额为交易目的持有的金融资产净减少额买入返售金融资产净减少额卖出回购金融资产净增加额收取利息、手续费及佣金的现金收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计客户存款和同业存放款项净减少额客户贷款及垫款净增加额融资租赁资产净增加额存放中央银行和同业款项净增加额向中央银行借款净减少额向其他金融机构拆出资金净增加额向其他金融机构拆入资金净减少额卖出回购金融资产净减少额买入返售金融资产净增加额为交易目的持有的金融资产净增加额为交易目的持有的金融负债净减少额支付利息、手续费及佣金的现金支付给职工及为职工支付的现金支付的各项税费支付其他与经营活动有关的现金经营活动现金流出小计|20,632,078,752.64572,865,229.11--182,449,770.02150,000,000.00---1,803,566,756.914,383,910,404.83241,935,809.6427,966,806,723.15-4,073,674,294.5937,345,126.63--4,830,000,000.00--6,220,814,447.504,925,475,692.90161,673,040.003,674,484,307.00523,371,462.20312,766,904.7977,418,054.3424,837,023,329.95|6,778,558,637.341,098,215,346.81953,453,197.19301,999,652.66---80,133,480.001,782,352,699.583,843,050,313.885,028,588,618.58408,484,747.5720,274,836,693.61---1,407,816,558.94-3,526,239,810.744,443,064,138.89--8,025,399,300.70-2,746,003,778.51431,969,063.71449,134,013.6664,497,967.6821,094,124,632.83|20,541,224,084.47572,865,229.11--182,449,770.02500,000,000.00---1,803,566,756.914,400,068,779.23203,992,327.2728,204,166,947.01-4,073,674,294.59-5,080,000,000.00--6,220,814,447.504,925,475,692.90161,673,040.003,677,840,494.40510,476,336.37299,081,283.2175,352,831.2025,024,388,420.17|6,841,674,570.691,098,215,346.81953,453,197.19----80,133,480.001,782,352,699.583,843,050,313.884,994,952,854.91408,373,299.6420,002,205,762.70---1,407,816,558.94-3,606,069,977.414,060,000,000.00--8,025,399,300.70-2,696,277,164.87422,349,450.53449,134,013.6664,497,967.6820,731,544,433.79
项目|合并||公司|
|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
经营活动产生的现金流量净额|3,129,783,393.20|-819,287,939.22|3,179,778,526.84|-729,338,671.09
二、投资活动产生的现金流量:收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计投资支付的现金购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金取得子公司及其营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金投资活动现金流出小计投资活动产生的现金流量净额三、筹资活动产生的现金流量:吸收投资收到的现金其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金发行债券及其他权益工具收到的现金收到其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付的现金分配股利、利润或偿付利息支付的现金其中:子公司支付给少数股东的股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、汇率变动对现金的影响额五、现金及现金等价物净增加额加:期初现金及现金等价物余额六、期末现金及现金等价物余额|3,174,667,271.8419,400,218.281,093,619.07--3,195,161,109.198,204,000,000.0019,560,546.59--8,223,560,546.59-5,028,399,437.40-------224,086.40-13,535,204.1113,759,290.51-13,759,290.51-40,227.78-1,912,415,562.498,297,214,676.376,384,799,113.88|6,658,203,000.0028,897,772.156,792,504.58--6,693,893,276.736,425,900,000.0037,972,776.03--6,463,872,776.03230,020,500.70-1,972,286,311.55---1,972,286,311.55---19,181,478.7019,181,478.701,953,104,832.851,721,536.821,365,558,931.153,286,392,517.254,651,951,448.40|3,174,667,271.8419,400,218.281,093,619.07--3,195,161,109.198,204,000,000.0019,555,680.23--8,223,555,680.23-5,028,394,571.04-------224,086.40-13,535,204.1113,759,290.51-13,759,290.51-40,227.78-1,862,415,562.498,097,214,676.356,234,799,113.86|6,658,203,000.0028,897,772.156,792,504.58--6,693,893,276.736,425,900,000.0037,922,044.16--6,463,822,044.16230,071,232.57-1,972,286,311.55---1,972,286,311.55---19,181,478.7019,181,478.701,953,104,832.851,721,536.821,455,558,931.153,186,392,517.234,641,951,448.38
二、审计报告
第一季度报告是否经过审计是否
兰州银行股份有限公司董事会
证券代码:000897证券简称:津滨发展公告编号:2023-12
|本报告期|上年同期|本报告期比上年同期增减(%)
营业收入(元)|69,538,522.93|134,815,140.10|-48.42%
归属于上市公司股东的净利润(元)|-10,837,959.20|44,026,825.39|-124.62%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润(元)|-12,758,607.71|28,839,270.96|-144.24%
经营活动产生的现金流量净额(元)|-350,949,552.45|90,730,354.95|-486.81%
基本每股收益(元/股)|-0.0067|0.0272|-124.63%
稀释每股收益(元/股)|-0.0067|0.0272|-124.63%
加权平均净资产收益率|-0.50%|2.28%|减少2.78 个百分点
|本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减(%)
总资产(元)|7,689,489,040.78|8,242,043,603.36|-6.70%
归属于上市公司股东的所有者权益(元)|2,163,809,883.13|2,174,647,842.33|-0.50%
项目|本报告期金额|说明
非流动资产处置损益(包括已计提资产减值准备的冲销部分)|974.44|
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费|1,976,007.97|报告期内计提合营企业的资金占用费
除上述各项之外的其他营业外收入和支出|-90,234.83|
减:所得税影响额|175.66|
少数股东权益影响额(税后)|-34,076.59|
合计|1,920,648.51|
项目|2023年3月31日|2022年12月31日|较期初增幅|变动原因说明
货币资金|818,929,438.84|1,303,079,034.14|-37.15%|主要系报告期归还贷款、支付税金所致
应收票据|2,637,110.43|632,312.92|317.06%|主要系报告期物业公司收到银行承兑汇票所致
其他应收款|143,033,948.93|264,068,468.66|-45.83%|主要系报告期内收到天津中海海鑫地产有限公司归还的拆借款所致
使用权资产金额|0.00|1,074,507.65|-100.00%|主要系使用权资产在报告期内摊销完毕所致
短期借款|1,835,932.64|97,891,320.23|-98.12%|主要系报告期归还银行借款所致
应交税费|353,463,411.90|755,635,403.88|-53.22%|主要系报告期缴纳土地增值税税款所致
其他应付款|103,508,062.10|248,920,540.11|-58.42%|主要系报告期归还天津泰达建设集团借款所致
项目|本报告期|上年同期|同比增减|变动原因说明
营业收入|69,538,522.93|134,815,140.10|-48.42%|主要系报告期贸易结算较上年同期减少所致
营业成本|35,881,478.33|83,632,711.98|-57.10%|
税金及附加|10,538,259.22|-1,312,298.84|903.04%|主要系报告期内土地增值税较上年同期增加所致
销售费用|2,651,344.37|4,193,070.93|-36.77%|主要系报告期内营销人员成本减少所致
管理费用|36,369,975.73|9,653,137.86|276.77%|主要系报告期内组织机构调整,支付离职补偿款所致
投资收益|0.00|12,592,608.41|-100.00%|主要系上年同期收购天津滨堡房地产开发有限公司(以下简称“滨堡公司”)股权形成投资收益所致
所得税费用|-2,154,261.84|10,294,496.11|-120.93%|主要系报告期利润总额较上年同期减少所致
净利润|-11,145,629.17|43,865,568.54|-125.41%|主要系本期无新增结算项目所致
少数股东损益|-307,669.97|-161,256.85|-90.79%|主要系报告期内津汇公司亏损较上年同期增加所致
销售商品、提供劳务收到的现金|287,414,039.99|502,962,814.79|-42.86%|主要系报告期售房款较上年同期减少所致
支付给职工以及为职工支付的现金|44,206,542.06|28,941,271.01|52.75%|主要系报告期组织机构调整,支付离职补偿款所致
取得投资收益收到的现金|0.00|518,209.85|-100.00%|主要系上年同期收到理财收益款所致
收到其他与投资活动有关的现金|131,197,581.14|347,030,275.69|-62.19%|主要系上年同期取得滨堡公司控制权时,其账面资金余额与支付投资款差额较大所致
取得借款收到的现金|0.00|95,000,000.00|-100.00%|主要系上年同期收到银行借款所致
分配股利、利润或偿付利息支付的现金|1,514,989.72|2,694,704.88|-43.78%|主要系报告期贷款利息减少所致
支付其他与筹资活动有关的现金|166,279,500.85|90,993.16|182638.46%|主要系报告期归还天津泰达建设集团借款所致
报告期末普通股股东总数||97,220|报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)|||0
前10名股东持股情况||||||
股东名称|股东性质|持股比例(%)|持股数量|持有有限售条件的股份数量|质押、标记或冻结情况|
|||||股份状态|数量
天津泰达建设集团有限公司|国有法人|20.92%|338,312,340.00|0.00||
源润控股集团股份有限公司|境内非国有法人|2.21%|35,706,486.00|0.00|质押|35,706,486.00
|||||冻结|35,706,486.00
天津国康信用|国有法人|2.00%|32,345,400.00|0.00|质押|16,170,000.00
增进有限公司||||||
南方基金-农业银行-南方中证金融资产管理计划|其他|1.34%|21,728,800.00|0.00||
大成基金-农业银行-大成中证金融资产管理计划|其他|1.34%|21,728,800.00|0.00||
广发基金-农业银行-广发中证金融资产管理计划|其他|1.34%|21,728,800.00|0.00||
嘉实基金-农业银行-嘉实中证金融资产管理计划|其他|1.29%|20,876,600.00|0.00||
银华基金-农业银行-银华中证金融资产管理计划|其他|1.21%|19,566,414.00|0.00||
工银瑞信基金-农业银行-工银瑞信中证金融资产管理计划|其他|1.19%|19,309,000.00|0.00||
博时基金-农业银行-博时中证金融资产管理计划|其他|0.91%|14,642,300.00|0.00||
前10名无限售条件股东持股情况||||||
股东名称||持有无限售条件股份数量|||股份种类|
|||||股份种类|数量
天津泰达建设集团有限公司||338,312,340.00|||人民币普通股|338,312,340.00
源润控股集团股份有限公司||35,706,486.00|||人民币普通股|35,706,486.00
天津国康信用增进有限公司||32,345,400.00|||人民币普通股|32,345,400.00
南方基金-农业银行-南方中证金融资产管理计划||21,728,800.00|||人民币普通股|21,728,800.00
大成基金-农业银行-大成中证金融资产管理计划||21,728,800.00|||人民币普通股|21,728,800.00
广发基金-农业银行-广发中证金融资产管理计划||21,728,800.00|||人民币普通股|21,728,800.00
嘉实基金-农业银行-嘉实中证金融资产管理计划||20,876,600.00|||人民币普通股|20,876,600.00
银华基金-农业银行-银华中证金融资产管理计划||19,566,414.00|||人民币普通股|19,566,414.00
工银瑞信基金-农业银行-工银瑞信中证金融资产管理计划||19,309,000.00|||人民币普通股|19,309,000.00
博时基金-农业银行-博时中证金融资产管理计划||14,642,300.00|||人民币普通股|14,642,300.00
上述股东关联关系或一致行动的说明|||上述公司股东中,未知股东之间是否存在关联关系。|||
前10名股东参与融资融券业务情况说明(如有)|||无|||
项目|期末余额|年初余额
流动资产:||
货币资金|818,929,438.84|1,303,079,034.14
结算备付金||
拆出资金||
交易性金融资产||
衍生金融资产||
应收票据|2,637,110.43|632,312.92
应收账款|62,622,145.74|58,932,824.83
应收款项融资||
预付款项|2,746,578.89|3,177,866.87
应收保费||
应收分保账款||
应收分保合同准备金||
其他应收款|143,033,948.93|264,068,468.66
其中:应收利息||
应收股利||
买入返售金融资产||
存货|5,370,090,382.09|5,333,035,753.25
合同资产||
持有待售资产||
一年内到期的非流动资产||
其他流动资产|209,475,907.04|198,968,022.55
流动资产合计|6,609,535,511.96|7,161,894,283.22
非流动资产:||
发放贷款和垫款||
债权投资||
其他债权投资||
长期应收款||
长期股权投资|616,782,997.79|617,712,883.90
其他权益工具投资|35,562,484.98|35,562,484.98
其他非流动金融资产||
投资性房地产||
固定资产|5,227,137.70|5,424,914.08
在建工程||
生产性生物资产||
油气资产||
使用权资产||1,074,507.65
无形资产|2,612,747.19|2,739,074.01
开发支出||
商誉||
长期待摊费用|114,967.40|136,523.60
递延所得税资产|419,653,193.76|417,498,931.92
其他非流动资产||
非流动资产合计|1,079,953,528.82|1,080,149,320.14
资产总计|7,689,489,040.78|8,242,043,603.36
流动负债:||
短期借款|1,835,932.64|97,891,320.23
向中央银行借款||
拆入资金||
交易性金融负债||
衍生金融负债||
应付票据||
应付账款|503,688,036.30|596,916,184.13
预收款项|6,857.21|3,000.08
合同负债|4,228,241,141.58|4,046,556,209.69
卖出回购金融资产款||
吸收存款及同业存放||
代理买卖证券款||
代理承销证券款||
应付职工薪酬|24,958,535.10|27,555,687.67
应交税费|353,463,411.90|755,635,403.88
其他应付款|103,508,062.10|248,920,540.11
其中:应付利息||153,847.22
应付股利|982,913.96|982,913.96
应付手续费及佣金||
应付分保账款||
持有待售负债||
一年内到期的非流动负债||
其他流动负债|247,197,049.48|230,829,613.93
流动负债合计|5,462,899,026.31|6,004,307,959.72
非流动负债:||
保险合同准备金||
长期借款||
应付债券||
其中:优先股||
永续债||
租赁负债||
长期应付款||
长期应付职工薪酬||
预计负债||
递延收益||
递延所得税负债|5,850,660.62|5,850,660.62
其他非流动负债||
非流动负债合计|5,850,660.62|5,850,660.62
负债合计|5,468,749,686.93|6,010,158,620.34
所有者权益:||
股本|1,617,272,234.00|1,617,272,234.00
其他权益工具||
其中:优先股||
永续债||
资本公积|309,244,146.02|309,244,146.02
减:库存股||
其他综合收益||
专项储备||
盈余公积|64,940,033.27|64,940,033.27
一般风险准备||
未分配利润|172,353,469.84|183,191,429.04
归属于母公司所有者权益合计|2,163,809,883.13|2,174,647,842.33
少数股东权益|56,929,470.72|57,237,140.69
所有者权益合计|2,220,739,353.85|2,231,884,983.02
负债和所有者权益总计|7,689,489,040.78|8,242,043,603.36
法定代表人:华志忠主管会计工作负责人:郝波会计机构负责人:李建民
项目|本期发生额|上期发生额
一、营业总收入|69,538,522.93|134,815,140.10
其中:营业收入|69,538,522.93|134,815,140.10
利息收入||
已赚保费||
手续费及佣金收入||
二、营业总成本|82,907,785.83|93,187,761.60
其中:营业成本|35,881,478.33|83,632,711.98
利息支出||
手续费及佣金支出||
退保金||
赔付支出净额||
提取保险责任准备金净额||
保单红利支出||
分保费用||
税金及附加|10,538,259.22|-1,312,298.84
销售费用|2,651,344.37|4,193,070.93
管理费用|36,369,975.73|9,653,137.86
研发费用||
财务费用|-2,533,271.82|-2,978,860.33
其中:利息费用|2,515,144.21|3,167,424.27
利息收入|5,068,532.74|6,348,048.88
加:其他收益|158,431.78|212,700.66
投资收益(损失以“-”号填列)||12,592,608.41
其中:对联营企业和合营企业的投资收益||-518,470.39
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益||
汇兑收益(损失以“-”号填列)||
净敞口套期收益(损失以“-”号填列)||
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)||
信用减值损失(损失以“-”号填列)|200.50|
资产减值损失(损失以“-”号填列)||
资产处置收益(损失以“-”号填列)|974.44|-139.55
三、营业利润(亏损以“-”填列)|-13,209,656.18|54,432,548.02
加:营业外收入||0.01
减:营业外支出|90,234.83|272,483.38
四、利润总额(亏损总额以“-”填列)|-13,299,891.01|54,160,064.65
减:所得税费用|-2,154,261.84|10,294,496.11
五、净利润(净亏损以“-”号填列)|-11,145,629.17|43,865,568.54
(一)按经营持续性分类||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)|-11,145,629.17|43,865,568.54
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)||
(二)按所有权归属分类||
1.归属于母公司所有者的净利润|-10,837,959.20|44,026,825.39
2.少数股东损益|-307,669.97|-161,256.85
六、其他综合收益的税后净额||
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额||
(一)不能重分类进损益的其他综合收益||
1.重新计量设定受益计划变动额||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益||
4.其他债权投资信用减值准备||
5.现金流量套期储备||
6.外币财务报表折算差额||
7.其他||
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额||
七、综合收益总额|-11,145,629.17|43,865,568.54
归属于母公司所有者的综合收益总额|-10,837,959.20|44,026,825.39
归属于少数股东的综合收益总额|-307,669.97|-161,256.85
八、每股收益:||
(一)基本每股收益|-0.0067|0.0272
(二)稀释每股收益|-0.0067|0.0272
本期发生同一控制下企业合并的,被合并方在合并前实现的净利润为:元,上期被合并方实现的净利润为:元。法定代表人:华志忠主管会计工作负责人:郝波会计机构负责人:李建民
项目|本期发生额|上期发生额
一、经营活动产生的现金流量:||
销售商品、提供劳务收到的现金|287,414,039.99|502,962,814.79
客户存款和同业存放款项净增加额||
向中央银行借款净增加额||
向其他金融机构拆入资金净增加额||
收到原保险合同保费取得的现金||
收到其他与经营活动有关的现金|266,566,777.91|272,449,223.66
经营活动现金流入小计|553,980,817.90|775,412,038.45
购买商品、接受劳务支付的现金|161,009,928.67|204,443,395.71
客户贷款及垫款净增加额||
存放中央银行和同业款项净增加额||
支付原保险合同赔付款项的现金||
拆出资金净增加额||
支付利息、手续费及佣金的现金||
支付保单红利的现金||
支付给职工以及为职工支付的现金|44,206,542.06|28,941,271.01
支付的各项税费|424,356,202.54|407,520,661.65
支付其他与经营活动有关的现金|275,357,697.08|43,776,355.13
经营活动现金流出小计|904,930,370.35|684,681,683.50
经营活动产生的现金流量净额|-350,949,552.45|90,730,354.95
二、投资活动产生的现金流量:||
收回投资收到的现金||
取得投资收益收到的现金||518,209.85
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额|18,583.50|2,014.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额||
收到其他与投资活动有关的现金|131,197,581.14|347,030,275.69
投资活动现金流入小计|131,216,164.64|347,550,499.54
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金|19,246.76|97,636.26
投资支付的现金||
质押贷款净增加额||
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额||
支付其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流出小计|19,246.76|97,636.26
投资活动产生的现金流量净额|131,196,917.88|347,452,863.28
三、筹资活动产生的现金流量:||
吸收投资收到的现金||
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金||
取得借款收到的现金||95,000,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金||
筹资活动现金流入小计||95,000,000.00
偿还债务支付的现金|96,055,387.59|117,500,000.00