TigerResearch/tigerbot-earning-plugin huggingface dataset:
广州越秀金融控股集团股份有限公司2021年度第三期中期票据|50,000|50,000|-|正常|不适用|是
广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第一期中期票据|100,000|100,000|-|不适用|不适用|是
广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第二期中期票据|50,000|50,000|-|不适用|不适用|是
广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第三期超短期融资券|80,000|80,000|-|不适用|不适用|是
广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第四期超短期融资券|80,000|80,000|-|不适用|不适用|是
债券名称|募集资金总金额|已使用金额|未使用金额|募集资金专项账户运作情况|募集资金违规使用的整改情况|是否与募集说明书承诺的用途、使用计划及其他约定一致
广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第五期超短期融资券|80,000|80,000|-|不适用|不适用|是
广州越秀金融控股集团股份有限公司2022年度第六期超短期融资券|100,000|100,000|-|不适用|不适用|是
本集团非金融企业债务融资工具的担保情况、偿债计划及其他偿债保障措施在报告期内未发生重大变化,对债券投资者权益无重大不利影响。
项目|本报告期末|上年末|本报告期末比上年末增减
流动比率|1.29|1.50|-14.00%
资产负债率|77.41%|76.84%|上升0.57个百分点
速动比率|1.28|1.48|-13.51%
|本报告期|上年同期|本报告期比上年同期增减
扣除非经常性损益后净利润|323,683.41|330,370.02|-2.02%
 EBITDA 全部债务比|0.07|0.08|-12.50%
利息保障倍数|2.03|2.04|-0.49%
现金利息保障倍数|0.21|-1.36|115.44%
 EBITDA 利息保障倍数|2.06|2.07|-0.48%
贷款偿还率|100.00%|100.00%|-
利息偿付率|100.00%|100.00%|-
注:现金利息保障倍数大幅增加,主要是由于经营活动产生的现金流量净额同比增加影响。
九、其他事项
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
广州资产|广州资产管理有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)|21广资01|149355.SZ|2021年1月21日|2021年1月22日|2024 年1月22日|3年|100,000|3.79%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第二期)|21广资02|149543.SZ|2021年7月9日|2021年7月12日|2026 年7月12日|3+2年|100,000|3.49%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第三期)|21广资03|149501.SZ|2021年8月6日|2021年8月9日|2026 年8月9日|3+2年|100,000|3.28%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
广州资产|广州资产管理有限公司2022年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)(品种一)|22广资01|149770.SZ|2022年1月11日|2022年1月12日|2025 年1月12日|3年|50,000|3.00%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2022年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)(品种二)|22广资02|149771.SZ|2022年1月11日|2022年1月12日|2027 年1月12日|5年|50,000|3.42%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2022年面向专业投资者公开发行可续期公司债券(第一期)|22广资Y1|148036.SZ|2022年8月18日|2022年8月19日|2025 年8月19日|3+N 年|50,000|3.30%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
越秀租赁|广州越秀融资租赁有限公司2018年面向合格投资者公开发行公司债券(第一期)|18越租01|112830.SZ|2018年12月19日|2018 年12 月20日|2023 年12月20日|3+2年|100,000|3.42%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
越秀租赁|广州越秀融资租赁有限公司2019年面向合格投资者公开发行公司债券(第一期)|19越租01|112839.SZ|2019年1月9日|2019年1月10日|2024 年1月10日|3+2年|60,000|3.39%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
越秀租赁|广州越秀融资租赁有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第一期)|21越租01|149525.SZ|2021年6月23日|2021年6月24日|2026 年6月24日|3+2年|60,000|3.88%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
越秀租赁|广州越秀融资租赁有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第二期)|21越租02|149609.SZ|2021年8月23日|2021年8月24日|2026 年8月24日|3+2年|50,000|3.38%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
越秀租赁|广州越秀融资租赁有限公司2021年面向专业投资者公开发行公司债券(第三期)|21越租03|149682.SZ|2021年10月26日|2021 年10 月27日|2023 年10月27日|2年|90,000|3.39%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
越秀租赁|广州越秀融资租赁有限公司2022年面向专业投资者公开发行碳中和绿色公司债券(第一期)|22越租G1|148089.SZ|2022年11月2日|2022 年11月3日|2027 年11月3日|3+2年|100,000|2.8%|本期债券采取单利按年计息,不计复利。每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金一起支付
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
广州资产|广州资产管理有限公司2020年度第一期中期票据|20广州资管MTN001|102002000.IB|2020年10月26日|2020年10月28日|2023年10月28日|3年|100,000|3.98%|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2021年度第一期中期票据|21广州资管MTN001|102100384.IB|2021年3月8日|2021年3月10日|2024年3月10日|3年|100,000|3.88%|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2021年度第二期中期票据|21广州资管MTN002|102102117.IB|2021年10月20日|2021年10月22日|2024年10月22日|3年|100,000|3.52%|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2022年度第一期中期票据|22广州资管MTN001|102280734.IB|2022年4月6日|2022年4月8日|2025年4月8日|3年|100,000|3.30%|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
广州资产|广州资产管理有限公司2022年度第一期超短期融资券|22广州资管SCP001|012281937.IB|2022年5月26日|2022年5月27日|2023年1月16日|234天|60,000|2.12%|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
广州资产|广州资产管理有限公司2022年度第二期超短期融资券|22广州资管SCP002|012282203.IB|2022年6月21日|2022年6月22日|2023年2月17日|240天|60,000|2.05%|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
广州资产|广州资产管理有限公司2022年度第三期超短期融资券|22广州资管SCP003|012283132.IB|2022年9月1日|2022年9月2日|2023年5月30日|270天|50,000|1.74%|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
越秀租赁|广州秀融租赁限公2019 年度第期中票据|19越秀租赁MTN001|101900850.IB|2019年6月24日|2019年6月26日|2024年6月26日|3+2|47,00|3.15|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
越秀租赁|广州秀融租赁限公2020 年度第期中票据|20越秀租赁MTN001|102001551.IB|2020年8月14日|2020年8月18日|2025年8月18日|3+2|80,00|3.93|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
越秀租赁|广州秀融租赁限公2021 年度第期中票据|21越秀租赁MTN001|102100666.IB|2021年月12日|2021年4月14日|2025年4月14日|2+2|70,00|3.79|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
越秀租赁|广州秀融租赁限公2021 年度第期中票据|21越秀租赁MTN002|102100882.IB|2021年4月26日|2021年4月28日|2025年4月28日|2+2|70,00|3.69|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
越秀租赁|广州秀融租赁限公2022 年度第期中票据|22越秀租赁MTN001|102281900.IB|2022年8月22日|2022年8月24日|2027年8月24日|3+2|80,00|2.84|采用单利按年计息,不计复利,每年付息一次,到期一次还本,最后一期利息随本金的兑付一起支付
越秀租赁|广州秀融租赁限公2022 年度第期超期融券|22越秀租赁SCP004|012282185.IB|2022年6月20日|2022年6月21日|2023年2月28日|252天|60,00|2.00|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
越秀租赁|广州秀融租赁限公2022 年度第期超期融券|22越秀租赁SCP005|012282521.IB|2022年7月18日|2022年7月19日|2023年4月14日|269天|80,00|2.00|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
越秀租赁|广州秀融租赁限公2022 年度第期超期融券|22越秀租赁SCP006|012282734.IB|2022年8月4日|2022年8月5日|2023年1月13日|161天|80,00|1.75|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
越秀租赁|广州秀融租赁限公2022 年度第期超期融券|22越秀租赁SCP007|012284250.IB|2022年12月8日|2022年12月9日|2023年5月19日|161天|80,00|2.67|采用单利按年计息,不计复利,到期一次还本付息
越秀租赁|广州秀融租赁限公2020 年度第期资支持据|20越秀租赁ABN001优先A2|082000689.IB|2020年9月15日|2020年9月17日|2023年7月26日|1,042天|13,92|3.90|本金过手摊还,按季付息
||20越秀租赁ABN001优先A3|082000690.IB|||2024年4月26日|1,317天|20,00|4.30|
||20越秀租赁ABN001次|082000691.IB|||2024年7月26日|1,408天|5,00||全部由发行机构自持
发行主体|债券名称|债券简称|债券代码|发行日|起息日|到期日|债券期限|债券余额(万元)|利率|还本付息方式
越秀租赁|广州秀融租赁限公2021 年度第期小资产持票据|21越秀小微ABN002优先A2|082100766.IB|2021年8月12日|2021年8月16日|2023年11月26日|832天|8,87|3.30|本金过手摊还,按季付息
||21越秀小微ABN002次|082100767.IB|||2024年2月26日|924天|2,50||全部由发行机构自持
越秀租赁|广州秀融租赁限公2021 年度第期小资产持票据|21越秀小微ABN003优先A2|082101398.IB|2021年12月13日|2021年12月15日|2023年11月27日|712天|13,78|3.60|本金过手摊还,按季付息
||21越秀小微ABN003次|082101399.IB|||2024年2月26日|803天|5,00||全部由发行机构自持
越秀租赁|广州秀融租赁限公2022 年度第期小资产持票据|22越秀小微ABN001优先A1|082200227.IB|2022年11月14日|2022年11月17日|2023年7月26日|251天|35,00|2.65|本金过手摊还,按季付息
||22越秀小微ABN001优先A2|082200228.IB|||2025年7月26日|982天|37,00|3.30|本金过手摊还,按季付息
||22越秀小微ABN001次|082200229.IB|||2035年4月26|4543天|4,00||全部由发行机构自持
审计意见类型|标准的无保留意见
审计报告签署日期|2023 年3 月31 日
审计机构名称|致同会计师事务所(特殊普通合伙)
审计报告文号|致同审字(2023)第440A006611 号
注册会计师姓名|李继明、刘国平
致同审字(2023)第440A006611 号
广州越秀资本控股集团股份有限公司全体股东:
我们审计了广州越秀资本控股集团股份有限公司(以下简称越秀资本公司)财务报表,包括2022 年12 月31 日的合并及公司资产负债表,2022 年度的合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并及公司股东权益变动表以及相关财务报表附注。
我们认为,后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了越秀资本公司2022 年12 月31 日的合并及公司财务状况以及2022 年度的合并及公司经营成果和现金流量。
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则,我们独立于越秀资本公司,并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。
(一)债权投资、长期应收款预期信用损失确认
相关信息披露详见财务报表附注三-10、附注五-12 及附注五-13。
债权投资及长期应收款的信用减值损失反映了越秀资本公司管理层(以下简称管理层)采用《企业会计准则第22 号-金融工具确认和计量》预期信用损失模型,在资产负债表日对预期信用损失做出的最佳估计。截至2022 年12 月31 日,越秀资本公司债权投资(含一年内到期的债权投资)账面余额120.62 亿元,减值准备3.63 亿元;应收融资租赁款余额(含一年内到期的长期应收款)727.15亿元,未实现融资收益77.40 亿元,应收利息8.73亿元,坏账准备余额9.04 亿元,长期应收款净额649.44 亿元。
越秀资本公司对债权投资及长期应收款的信用减值的计量中,运用预期信用损失模型涉及重大估计和判断,包括判断债权投资及长期应收款自初始确认后信用风险是否显著增加,确定债务人发生信用减值时信用资产本息及资金配置补偿资金的损失比例、对预期信用损失率进行前瞻性调整。预期信用损失的计量使用了复杂的模型、大量的参数和数据,并涉及管理层的估计和判断。同时,由于债权投资及长期应收款相关的账面价值及损失准备金额重大,因此我们将债权投资、长期应收款预期信用损失确认识别为关键审计事项。
针对越秀资本公司债权投资、长期应收款预期信用损失确认事项,我们实施了以下主要审计程序予以应对:
(1)评价并测试了预期信用损失计量相关的内部控制设计及运行的有效性,包括管理层用于确定预期信用损失所使用的方法论、模型及假设等;
(2)复核了预期信用损失模型计量方法论,对组合划分、模型选择、关键参数、重大判断和假设的合理性进行了评估;
(3)对已发生信用减值的债权投资及长期应收款,检查评价管理层在基于客户经营业绩及抵质押物变现等信息对未来现金流量的金额及时间存在的管理层偏向;
(4)对于组合计提坏账准备的债权投资及长期应收款,我们复核了管理层预期信用损失模型中的参数是否恰当,并对减值测试结果重新计算;
(5)对大额债权投资及长期应收款,向债务人发送函证,对合同金额、应收款项余额等予以确认,并对未回函情况执行替代程序;
(6)检查了信用减值损失的披露的充分性和适当性。
(二)以公允价值计量且分类为第三层次的金融资产估值
相关信息披露详见财务报表附注三-11、附注五-3、附注五-61 及附注九。
以公允价值计量且分类为第三层次的金融资产是越秀资本公司的重要资产,截至2022 年12 月31 日账面价值为人民币408.68 亿元,合计占总资产的比例为23.58%。在估计第三层次的金融资产的公允价值时,越秀资本使用的估值方法包括市场法、收益法、成本法等。该等方法涉及的关键假设包括折现率和市场乘数等,且对于部分涉及复杂估值的金融资产,越秀资本聘请了独立的外部评估师对公允价值出具评估报告。以公允价值计量且分类为第三层次的金融资产公允价值的评估较为复杂,且在确定估值模型所使用的输入值时会涉及重大的管理层判断和估计,因此我们将以公允价值计量且分类为第三层次的金融资产的估值识别为关键审计事项。
针对越秀资本公司以公允价值计量且分类为第三层次的金融资产估值事项,我们实施了以下主要审计程序予以应对:
(1)了解和评价越秀资本对于以第三层次公允价值计量的金融资产的估值流程和相关的内部控制,并测试其是否得到了有效的运行;
(2)基于对行业惯例的了解,评估了管理层对第三层次金融工具估值时采用模型的合理性;
(3)对于涉及管理层聘请外部专家进行估值的,获取管理层聘请的外部评估师出具的资产评
估报告,对管理层聘请的第三方估值专家及企业估值人员的胜任能力、专业素质和客观性做出评价,并对估值结果作为审计证据的适当性进行复核,评价其估值程序及结果是否符合行业指引以及行业惯例;
(4)在注册会计师的估值专家的协助下,基于行业知识以及可比公司的信息评价越秀资本公司所采用的估值方法及估值假设的合理性,测试估值模型所使用的数学计算的准确性;并评价了注册会计师的估值专家的胜任能力、专业素质和独立性;
(5)复核了管理层在财务报表附注中做出的以第三层次公允价值计量的金融资产相关披露的适当性。
管理层对其他信息负责。其他信息包括越秀资本公司2022 年年度报告中涵盖的信息,但不包括财务报表和我们的审计报告。
在编制财务报表时,管理层负责评估越秀资本公司的持续经营能力,披露与持续经营相关的事项(如适用),并运用持续经营假设,除非管理层计划清算越秀资本公司、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督越秀资本公司的财务报告过程。
(4)对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时,根据获取的审计证据,就可能导致对越秀资本公司的持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性,审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露;如果披露不充分,我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而,未来的事项或情况可能导致越秀资本公司不能持续经营。
(6)就越秀资本公司中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计证据,以对财务报表发表意见。我们负责指导、监督和执行集团审计,并对审计意见承担全部责任。
李继明
刘国平
中国·北京二〇二三年三月三十一日
项目|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
流动资产:||
货币资金|16,605,722,534.66|17,232,380,423.46
结算备付金|77,036,990.85|25,472,382.41
拆出资金||
交易性金融资产|43,324,168,502.13|39,326,060,359.47
衍生金融资产||
应收票据||
应收账款|119,053,460.98|110,973,401.08
应收款项融资||
预付款项|157,807,891.02|27,359,304.79
应收保费||
应收分保账款||
应收分保合同准备金||
其他应收款|252,206,464.38|143,908,630.15
其中:应收利息||
应收股利|12,775,329.78|13,921,148.51
买入返售金融资产|4,003,038.07|223,206,069.85
存货|961,187,491.21|1,100,800,908.21
合同资产|4,660,450.09|2,030,556.77
持有待售资产||
一年内到期的非流动资产|31,132,746,752.36|24,857,922,137.84
其他流动资产|3,440,671,814.28|3,909,275,393.66
流动资产合计|96,079,265,390.03|86,959,389,567.69
非流动资产:||
发放贷款和垫款||
债权投资|6,227,266,756.97|7,683,501,580.65
其他债权投资||
长期应收款|39,408,050,668.61|36,052,937,033.71
长期股权投资|27,978,830,410.91|21,472,881,815.16
其他权益工具投资||
其他非流动金融资产||
投资性房地产|26,532,226.85|30,586,777.47
固定资产|1,207,119,596.28|80,882,336.07
在建工程|12,496,994.84|4,973,494.77
生产性生物资产||
油气资产||
项目|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
使用权资产|146,276,575.54|149,086,816.64
无形资产|222,099,604.77|48,465,274.48
开发支出||
商誉||
长期待摊费用|38,725,160.80|15,486,042.60
递延所得税资产|615,427,922.75|555,987,745.84
其他非流动资产|1,330,607,281.62|276,598,594.68
非流动资产合计|77,213,433,199.94|66,371,387,512.07
资产总计|173,292,698,589.97|153,330,777,079.76
流动负债:||
短期借款|11,261,222,892.73|12,005,717,334.65
向中央银行借款||
拆入资金||
交易性金融负债|485,482,128.33|
衍生金融负债||4,987,104.13
应付票据|1,322,394,648.50|712,700,000.00
应付账款|3,363,514.36|2,238,333.49
预收款项|4,103,993,707.73|4,071,966,999.19
合同负债|303,278,113.38|70,084,118.65
卖出回购金融资产款||
吸收存款及同业存放||
代理买卖证券款||
代理承销证券款||
应付职工薪酬|716,615,829.55|607,342,196.96
应交税费|486,652,672.21|610,094,335.52
其他应付款|2,084,821,184.80|1,761,632,677.45
其中:应付利息||
应付股利|321,008,512.19|124,352,978.10
应付手续费及佣金||
应付分保账款||
持有待售负债||
一年内到期的非流动负债|40,192,759,188.22|24,636,293,739.83
其他流动负债|13,622,930,036.32|13,634,358,987.65
流动负债合计|74,583,513,916.13|58,117,415,827.52
非流动负债:||
保险合同准备金|114,866,601.43|140,291,049.39
长期借款|33,849,839,059.51|31,215,253,461.69
应付债券|23,741,695,241.55|25,984,950,630.35
其中:优先股||
永续债||
租赁负债|69,434,002.40|103,653,259.68
长期应付款|1,025,365,255.41|1,533,742,972.54
长期应付职工薪酬||
预计负债|369,020,760.14|480,010,000.30
递延收益|5,875,000.00|6,150,000.00
项目|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
递延所得税负债|390,349,231.23|230,354,557.76
其他非流动负债||
非流动负债合计|59,566,445,151.67|59,694,405,931.71
负债合计|134,149,959,067.80|117,811,821,759.23
所有者权益:||
股本|5,017,132,462.00|3,716,394,417.00
其他权益工具||
其中:优先股||
永续债||
资本公积|12,228,908,865.39|13,527,433,782.56
减:库存股||
其他综合收益|-65,194,851.32|-145,779,541.18
专项储备||
盈余公积|854,608,291.96|790,167,588.83
一般风险准备|658,804,039.22|533,923,181.90
未分配利润|8,303,934,517.94|6,724,792,104.67
归属于母公司所有者权益合计|26,998,193,325.19|25,146,931,533.78
少数股东权益|12,144,546,196.98|10,372,023,786.75
所有者权益合计|39,142,739,522.17|35,518,955,320.53
负债和所有者权益总计|173,292,698,589.97|153,330,777,079.76
项目|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
流动资产:||
货币资金|1,100,324,842.81|2,887,599,382.42
交易性金融资产|522,224,710.69|1,006,232,646.32
衍生金融资产||
应收票据||
应收账款||
应收款项融资||
预付款项|170,000.00|165,200.00
其他应收款|12,559,416,034.70|9,722,948,689.53
其中:应收利息||
应收股利|579,213,232.08|
存货||
合同资产||
持有待售资产||
一年内到期的非流动资产||
其他流动资产|686,096.23|697,470.09
流动资产合计|14,182,821,684.43|13,617,643,388.36
非流动资产:||
债权投资||
其他债权投资||
长期应收款|496,250,000.00|
长期股权投资|30,829,236,721.04|29,956,485,008.36
其他权益工具投资||
其他非流动金融资产||
投资性房地产||
固定资产||
在建工程||
递延所得税资产||
其他非流动资产||
非流动资产合计|31,325,486,721.04|29,956,485,008.36
资产总计|45,508,308,405.47|43,574,128,396.72
流动负债:||
短期借款|3,122,104,422.70|4,266,445,815.49
交易性金融负债||
衍生金融负债||
项目|2022 年12 月31 日|2021 年12 月31 日
应付票据||
应付账款||
预收款项||
合同负债||
应付职工薪酬||
应交税费|1,088,151.79|1,675,162.57
其他应付款|1,025,081.38|1,939,305.64
其中:应付利息||
应付股利||
持有待售负债||
一年内到期的非流动负债|5,668,393,023.42|1,182,869,139.46
其他流动负债|3,423,039,483.17|5,358,842,132.08
流动负债合计|12,215,650,162.46|10,811,771,555.24
非流动负债:||
长期借款|4,575,784,600.00|3,432,258,666.66
应付债券|8,988,645,042.12|9,486,790,006.34
其中:优先股||
永续债||
租赁负债||
长期应付款||
长期应付职工薪酬||
预计负债|120,909,629.67|157,275,254.21
递延收益||
递延所得税负债||
其他非流动负债||
非流动负债合计|13,685,339,271.79|13,076,323,927.21
负债合计|25,900,989,434.25|23,888,095,482.45
所有者权益:||
股本|5,017,132,462.00|3,716,394,417.00
其他权益工具||
其中:优先股||
永续债||
资本公积|12,365,111,503.60|13,665,166,113.56
减:库存股||
其他综合收益|70,572,626.05|51,098,152.07
专项储备||
盈余公积|854,608,291.96|790,167,588.83
未分配利润|1,299,894,087.61|1,463,206,642.81
所有者权益合计|19,607,318,971.22|19,686,032,914.27
负债和所有者权益总计|45,508,308,405.47|43,574,128,396.72
项目|2022 年度|2021 年度
一、营业总收入|14,171,385,011.93|13,313,875,188.29
其中:利息收入|5,389,153,736.90|5,648,843,629.98
已赚保费||
手续费及佣金收入|745,025,563.74|834,688,641.02
不良资产管理处置收入|316,201,334.85|519,861,467.14
其他业务收入|7,721,004,376.44|6,310,481,450.15
二、营业总成本|12,861,805,274.42|11,117,705,538.84
其中:利息支出|4,219,753,735.54|3,921,957,854.89
手续费及佣金支出|14,830,113.48|10,429,986.88
其他业务成本|7,611,425,516.72|6,213,789,202.86
退保金||
赔付支出净额||
提取保险责任准备金净额|2,356,242.17|13,626,868.02
保单红利支出||
分保费用|220,560.00|11,952,359.01
税金及附加|34,074,938.19|33,412,940.73
销售费用|7,667,249.83|2,741,344.58
管理费用|1,321,223,041.78|1,183,184,724.15
研发费用|7,126,019.23|5,047,688.76
财务费用|-356,872,142.52|-278,437,431.04
其中:利息费用||
利息收入|362,554,106.28|280,421,982.79
加:其他收益|180,848,890.97|177,414,452.76
投资收益(损失以“-”号填列)|2,498,734,031.08|2,097,195,600.21
其中:对联营企业和合营企业的投资收益|1,639,385,836.72|1,606,786,108.03
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益||
汇兑收益(损失以“-”号填列)||
净敞口套期收益(损失以“-”号填列)||
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)|525,121,704.54|147,677,156.80
信用减值损失(损失以“-”号填列)|-188,660,263.68|-545,728,793.71
资产减值损失(损失以“-”号填列)|-41,124.65|275,104.72
资产处置收益(损失以“-”号填列)|53,069.90|366,533.75
三、营业利润(亏损以“-”号填列)|4,325,636,045.67|4,073,369,703.98
加:营业外收入|2,264,120.39|7,453,939.63
减:营业外支出|2,241,671.76|1,768,610.00
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)|4,325,658,494.30|4,079,055,033.61
减:所得税费用|860,755,635.23|749,355,254.80
五、净利润(净亏损以“-”号填列)|3,464,902,859.07|3,329,699,778.81
(一)按经营持续性分类||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)|3,464,902,859.07|3,329,699,778.81
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)||
项目|2022 年度|2021 年度
(二)按所有权归属分类||
1.归属于母公司股东的净利润|2,511,742,857.12|2,480,339,398.49
2.少数股东损益|953,160,001.95|849,360,380.32
六、其他综合收益的税后净额|80,584,689.86|-69,446,423.36
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额|80,584,689.86|-69,446,423.36
(一)不能重分类进损益的其他综合收益|-1,374,135.91|-37,012,965.94
1.重新计量设定受益计划变动额||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益|-1,374,135.91|-37,012,965.94
3.其他权益工具投资公允价值变动||
4.企业自身信用风险公允价值变动||
5.其他||
(二)将重分类进损益的其他综合收益|81,958,825.77|-32,433,457.42
1.权益法下可转损益的其他综合收益|77,533,674.17|-32,440,943.44
2.其他债权投资公允价值变动||
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额||
4.其他债权投资信用减值准备||
5.现金流量套期储备||
6.外币财务报表折算差额|4,425,151.60|7,486.02
7.其他||
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额||
七、综合收益总额|3,545,487,548.93|3,260,253,355.45
归属于母公司所有者的综合收益总额|2,592,327,546.98|2,410,892,975.13
归属于少数股东的综合收益总额|953,160,001.95|849,360,380.32
八、每股收益:||
(一)基本每股收益|0.5006|0.4944
(二)稀释每股收益|0.5006|0.4944
注:2021 年的基本每股收益及稀释每股收益,均按公司本年完成资本公积金转增股本后的总股本5,017,132,462 股调整计算。
项目|2022 年度|2021 年度
一、营业收入|112,324,034.4|129,749,689.95
减:利息支出|865,561,617.2|775,372,912.96
税金及附加|970,250.6|1,220,473.29
销售费用||
管理费用|12,363,914.8|3,849,487.52
研发费用||
财务费用|-44,245,998.4|-78,737,681.15
其中:利息费用||
利息收入|44,307,578.7|78,804,876.12
加:其他收益|198,704.2|124,814.36
投资收益(损失以“-”号填列)|1,397,385,815.0|803,410,783.24
其中:对联营企业和合营企业的投资收益|443,021,459.8|485,305,416.37
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益(损失以“-”号填列)||
净敞口套期收益(损失以“-”号填列)||
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)|15,992,064.3|5,105,481.68
信用减值损失(损失以“-”号填列)|-46,785,223.5|-27,977,509.64
资产减值损失(损失以“-”号填列)||
资产处置收益(损失以“-”号填列)||
二、营业利润(亏损以“-”号填列)|644,465,610.1|208,708,066.97
加:营业外收入||
减:营业外支出|58,578.8|1,062.33
三、利润总额(亏损总额以“-”号填列)|644,407,031.3|208,707,004.64
减:所得税费用||
四、净利润(净亏损以“-”号填列)|644,407,031.3|208,707,004.64
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)|644,407,031.3|208,707,004.64
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)||
五、其他综合收益的税后净额|19,474,473.9|-21,964,695.60
(一)不能重分类进损益的其他综合收益|-341,691.3|-12,075,224.52
1.重新计量设定受益计划变动额||
2.权益法下不能转损益的其他综合收益|-341,691.3|-12,075,224.52
3.其他权益工具投资公允价值变动||
4.企业自身信用风险公允价值变动||
5.其他||
(二)将重分类进损益的其他综合收益|19,816,165.3|-9,889,471.08
1.权益法下可转损益的其他综合收益|19,816,165.3|-9,889,471.08
2.其他债权投资公允价值变动||
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额||
4.其他债权投资信用减值准备||
5.现金流量套期储备||
6.外币财务报表折算差额||
7.其他||
项目|2022 年度|2021 年度
六、综合收益总额|663,881,505.3|186,742,309.04
七、每股收益:||
(一)基本每股收益||
(二)稀释每股收益||
项目|2022 年度|2021 年度
一、经营活动产生的现金流量:||
销售商品、提供劳务收到的现金|13,144,881,865.49|15,841,257,503.58
客户存款和同业存放款项净增加额||
向中央银行借款净增加额||
向其他金融机构拆入资金净增加额|5,534,081,850.43|796,562,969.20
收到原保险合同保费取得的现金||
收到再保业务现金净额||
保户储金及投资款净增加额||
收取利息、手续费及佣金的现金|5,272,178,893.20|5,643,082,946.03
拆入资金净增加额||
回购业务资金净增加额||
代理买卖证券收到的现金净额||
收到的税费返还||1,064,456.63
收到其他与经营活动有关的现金|27,704,590,446.42|22,211,483,207.94
经营活动现金流入小计|51,655,733,055.54|44,493,451,083.38
购买商品、接受劳务支付的现金|48,452,901,357.26|47,633,342,482.70
客户贷款及垫款净增加额||
存放中央银行和同业款项净增加额||
支付原保险合同赔付款项的现金||
拆出资金净增加额||
拆入资金净减少额||
回购业务资金净减少额||
融出资金净增加额||
支付利息、手续费及佣金的现金|1,225,938,165.73|1,302,157,586.05
支付保单红利的现金||
支付给职工以及为职工支付的现金|819,340,157.99|683,671,281.15
支付的各项税费|1,171,700,321.29|1,114,256,480.80
支付其他与经营活动有关的现金|1,326,818,102.25|1,035,873,314.76
经营活动现金流出小计|52,996,698,104.52|51,769,301,145.46
经营活动产生的现金流量净额|-1,340,965,048.98|-7,275,850,062.08
二、投资活动产生的现金流量:||
收回投资收到的现金|10,786,788,860.68|11,807,542,321.30
取得投资收益收到的现金|1,070,996,777.70|1,015,141,850.84
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额|27,276.00|5,800.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额||
收到其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流入小计|11,857,812,914.38|12,822,689,972.14
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|1,254,595,400.63|44,022,495.25
投资支付的现金|16,668,143,302.44|15,109,993,376.27
质押贷款净增加额||
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额|122,618,918.04|
项目|2022 年度|2021 年度
支付其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流出小计|18,045,357,621.11|15,154,015,871.52
投资活动产生的现金流量净额|-6,187,544,706.73|-2,331,325,899.38
三、筹资活动产生的现金流量:||
吸收投资收到的现金|1,111,540,522.00|1,960,277,984.07
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金|1,111,540,522.00|1,960,277,984.07
取得借款收到的现金|20,561,321,608.68|23,825,810,860.00
发行债券收到的现金|29,163,763,821.91|35,648,548,196.57
收到其他与筹资活动有关的现金|6,341,532,484.66|9,235,555,823.16
筹资活动现金流入小计|57,178,158,437.25|70,670,192,863.80
偿还债务支付的现金|41,821,181,669.83|38,347,188,029.50
分配股利、利润或偿付利息支付的现金|3,361,013,345.64|3,342,077,117.75
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润|172,346,899.37|213,852,277.35
支付其他与筹资活动有关的现金|5,685,545,908.41|10,740,922,488.15
筹资活动现金流出小计|50,867,740,923.88|52,430,187,635.40
筹资活动产生的现金流量净额|6,310,417,513.37|18,240,005,228.40
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|-1,992,218.44|329,810.39
五、现金及现金等价物净增加额|-1,220,084,460.78|8,633,159,077.33
加:年初现金及现金等价物余额|16,756,391,744.46|8,123,232,667.13
六、年末现金及现金等价物余额|15,536,307,283.68|16,756,391,744.46
项目|2022 年度|2021 年度
一、经营活动产生的现金流量:||
销售商品、提供劳务收到的现金||
收取利息、手续费及佣金的现金|119,325,999.81|128,396,464.43
收到的税费返还||132,303.22
收到其他与经营活动有关的现金|55,214,807.77|110,948,475.63
经营活动现金流入小计|174,540,807.58|239,477,243.28
购买商品、接受劳务支付的现金||
支付给职工以及为职工支付的现金|758,191.73|800,000.16
支付的各项税费|7,599,058.63|7,465,404.81
支付其他与经营活动有关的现金|2,089,779,865.41|923,856,749.97
经营活动现金流出小计|2,098,137,115.77|932,122,154.94
经营活动产生的现金流量净额|-1,923,596,308.19|-692,644,911.66
二、投资活动产生的现金流量:||
收回投资收到的现金|14,398,865,039.45|7,797,158,924.34
取得投资收益收到的现金|507,580,078.67|2,538,034,038.99
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额||
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额||
收到其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流入小计|14,906,445,118.12|10,335,192,963.33
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金||
投资支付的现金|15,211,206,157.26|13,347,587,636.62
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额||
支付其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流出小计|15,211,206,157.26|13,347,587,636.62
投资活动产生的现金流量净额|-304,761,039.14|-3,012,394,673.29
三、筹资活动产生的现金流量:||
吸收投资收到的现金||
取得借款收到的现金|4,838,590,000.00|7,046,421,000.00
发行债券收到的现金|9,192,800,000.00|12,988,625,000.00
收到其他与筹资活动有关的现金|3,300,000,000.00|6,580,000,000.00
筹资活动现金流入小计|17,331,390,000.00|26,615,046,000.00
偿还债务支付的现金|11,996,859,900.00|12,153,615,560.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金|1,589,075,392.68|1,294,948,647.23
支付其他与筹资活动有关的现金|3,304,371,942.76|7,683,836,978.85
筹资活动现金流出小计|16,890,307,235.44|21,132,401,186.08
筹资活动产生的现金流量净额|441,082,764.56|5,482,644,813.92
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响|43.16|432,000.27
五、现金及现金等价物净增加额|-1,787,274,539.61|1,778,037,229.24
加:年初现金及现金等价物余额|2,887,599,382.42|1,109,562,153.18
项目|2022 年度|2021 年度
六、年末现金及现金等价物余额|1,100,324,842.81|2,887,599,382.42
项目|2022 年度||||||||||||
|归属于母公司所有者权益|||||||||||少数股东权益|所有者权益合计
|股本|其他权益工具|||资本公积|减:库存股|其他综合收益|专项储备|盈余公积|一般风险准备|未分配利润||
||优先股|永续债|其他|||||||||
一、上年年末余额|3,716,394,417.00||||13,527,433,782.56||-145,779,541.18||790,167,588.83|533,923,181.90|6,724,792,104.67|10,372,023,786.75|35,518,955,320.53
加:会计政策变更|||||||||||||
前期差错更正|||||||||||||
同一控制下企业合并|||||||||||||
其他|||||||||||||
二、本年年初余额|3,716,394,417.00||||13,527,433,782.56||-145,779,541.18||790,167,588.83|533,923,181.90|6,724,792,104.67|10,372,023,786.75|35,518,955,320.53
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列)|1,300,738,045.00||||-1,298,524,917.17||80,584,689.86||64,440,703.13|124,880,857.32|1,579,142,413.27|1,772,522,410.23|3,623,784,201.64
(一)综合收益总额|||||||80,584,689.86||||2,511,742,857.12|953,160,001.95|3,545,487,548.93
(二)所有者投入和减少资本|||||2,213,127.83|||||||1,188,364,841.72|1,190,577,969.55
1.所有者投入的普通股||||||||||||1,188,364,841.72|1,188,364,841.72
2.其他权益工具持有者投入资本|||||||||||||
3.股份支付计入所有者权益的金额|||||||||||||
4.其他|||||2,213,127.83||||||||2,213,127.83
(三)利润分配|||||||||64,440,703.13|124,880,857.32|-932,600,443.85|-369,002,433.44|-1,112,281,316.84
1.提取盈余公积|||||||||64,440,703.13||-64,440,703.13||
2.提取一般风险准备||||||||||124,880,857.32|-124,880,857.32||
3.对所有者(或股东)的分配|||||||||||-743,278,883.40|-369,002,433.44|-1,112,281,316.84
4.其他|||||||||||||
(四)所有者权益内部结转|1,300,738,045.00||||-1,300,738,045.00||||||||
1.资本公积转增资本(或股本)|1,300,738,045.00||||-1,300,738,045.00||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本)|||||||||||||
3.盈余公积弥补亏损|||||||||||||
4.设定受益计划变动额结转留存收益|||||||||||||
5.其他综合收益结转留存收益|||||||||||||
6.其他|||||||||||||
(五)专项储备|||||||||||||
1.本年提取|||||||||||||
2.本年使用|||||||||||||
(六)其他|||||||||||||
四、本年年末余额|5,017,132,462.00||||12,228,908,865.39||-65,194,851.32||854,608,291.96|658,804,039.22|8,303,934,517.94|12,144,546,196.98|39,142,739,522.17
项目|2021 年度||||||||||||
|归属于母公司所有者权益|||||||||||少数股东权益|所有者权益合计
|股本|其他权益工具|||资本公积|减:库存股|其他综合收益|专项储备|盈余公积|一般风险准备|未分配利润||
||优先股|永续债|其他|||||||||
一、上年年末余额|2,752,884,754.00||||14,513,652,895.30||-76,333,117.82||769,296,888.37|353,151,857.74|5,134,315,919.30|7,878,447,500.23|31,325,416,697.12
加:会计政策变更|||||||||||||
前期差错更正|||||||||||||
同一控制下企业合并|||||||||||||
其他|||||||||||||
二、本年年初余额|2,752,884,754.00||||14,513,652,895.30||-76,333,117.82||769,296,888.37|353,151,857.74|5,134,315,919.30|7,878,447,500.23|31,325,416,697.12
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列)|963,509,663.00||||-986,219,112.74||-69,446,423.36||20,870,700.46|180,771,324.16|1,590,476,185.37|2,493,576,286.52|4,193,538,623.41
(一)综合收益总额|||||||-69,446,423.36||||2,480,339,398.49|849,360,380.32|3,260,253,355.45
(二)所有者投入和减少资本|||||-22,709,449.74|||||||1,982,421,161.65|1,959,711,711.91
1.所有者投入的普通股||||||||||||1,960,277,984.07|1,960,277,984.07
2.其他权益工具持有者投入资本|||||||||||||
3.股份支付计入所有者权益的金额|||||||||||||
4.其他|||||-22,709,449.74|||||||22,143,177.58|-566,272.16
(三)利润分配|||||||||20,870,700.46|180,771,324.16|-889,863,213.12|-338,205,255.45|-1,026,426,443.95
1.提取盈余公积|||||||||20,870,700.46||-20,870,700.46||
2.提取一般风险准备||||||||||180,771,324.16|-180,771,324.16||
3.对所有者(或股东)的分配|||||||||||-688,221,188.50|-338,205,255.45|-1,026,426,443.95
4.其他|||||||||||||
(四)所有者权益内部结转|963,509,663.00||||-963,509,663.00||||||||
项目|2021 年度||||||||||||
|归属于母公司所有者权益|||||||||||少数股东权益|所有者权益合计
|股本|其他权益工具|||资本公积|减:库存股|其他综合收益|专项储备|盈余公积|一般风险准备|未分配利润||
||优先股|永续债|其他|||||||||
1.资本公积转增资本(或股本)|963,509,663.00||||-963,509,663.00||||||||
2.盈余公积转增资本(或股本)|||||||||||||
3.盈余公积弥补亏损|||||||||||||
4.设定受益计划变动额结转留存收益|||||||||||||
5.其他综合收益结转留存收益|||||||||||||
6.其他|||||||||||||
(五)专项储备|||||||||||||
1.本年提取|||||||||||||
2.本年使用|||||||||||||
(六)其他|||||||||||||
四、本年年末余额|3,716,394,417.00||||13,527,433,782.56||-145,779,541.18||790,167,588.83|533,923,181.90|6,724,792,104.67|10,372,023,786.75|35,518,955,320.53