TigerResearch/tigerbot-earning-plugin huggingface dataset:
分保费用||
税金及附加|873,979.14|1,336,642.66
销售费用|8,398,103.87|6,392,206.87
管理费用|48,277,423.33|29,103,830.69
研发费用|4,555,699.77|3,727,371.97
财务费用|-2,715,314.56|-1,554,841.78
其中:利息费用||34,488.38
利息收入|6,346,612.21|4,897,985.06
加:其他收益|465,540.26|10,015,507.87
投资收益(损失以“-”号填列)|-1,065,207.38|1,473,744.90
其中:对联营企业和合营企业的投资收益|-1,232,056.70|658,274.90
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益||
汇兑收益(损失以“-”号填列)||
净敞口套期收益(损失以“-”号填列)||
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)||
信用减值损失(损失以“-”号填列)|2,933,246.75|-1,366,086.93
资产减值损失(损失以“-”号填列)||181,194.92
资产处置收益(损失以“-”号填列)|150,962.26|79,741.31
三、营业利润(亏损以“-”号填列)|-16,594,810.08|5,882,843.59
加:营业外收入|147,784.97|221,442.84
减:营业外支出|38,141.28|208,605.19
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)|-16,485,166.39|5,895,681.24
减:所得税费用|5,359,768.05|4,273,960.11
五、净利润(净亏损以“-”号填列)|-21,844,934.44|1,621,721.13
(一)按经营持续性分类||
1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)|-21,844,934.44|1,621,721.13
2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)||
(二)按所有权归属分类||
1.归属于母公司股东的净利润(净亏损以“-”号填列)|-27,828,721.13|-4,107,942.56
2.少数股东损益(净亏损以“-”号填列)|5,983,786.69|5,729,663.69
六、其他综合收益的税后净额|-111,041.14|1,073.14
(一)归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额|-111,041.14|1,073.14
1.不能重分类进损益的其他综合收益|-111,041.14|1,073.14
(1)重新计量设定受益计划变动额||
(2)权益法下不能转损益的其他综合收益||
(3)其他权益工具投资公允价值变动|-111,041.14|1,073.14
(4)企业自身信用风险公允价值变动||
2.将重分类进损益的其他综合收益||
(1)权益法下可转损益的其他综合收益||
(2)其他债权投资公允价值变动||
(3)金融资产重分类计入其他综合收益的金额||
(4)其他债权投资信用减值准备||
(5)现金流量套期储备||
(6)外币财务报表折算差额||
(7)其他||
(二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额||
七、综合收益总额|-21,955,975.58|1,622,794.27
(一)归属于母公司所有者的综合收益总额|-27,939,762.27|-4,106,869.42
(二)归属于少数股东的综合收益总额|5,983,786.69|5,729,663.69
八、每股收益:||
(一)基本每股收益(元/股)|-0.0140|-0.0021
(二)稀释每股收益(元/股)|-0.0140|-0.0021
项目|2023年第一季度|2022年第一季度
一、经营活动产生的现金流量:||
销售商品、提供劳务收到的现金|153,428,109.94|97,155,935.90
客户存款和同业存放款项净增加额||
向中央银行借款净增加额||
向其他金融机构拆入资金净增加额||
收到原保险合同保费取得的现金||
收到再保业务现金净额||
保户储金及投资款净增加额||
收取利息、手续费及佣金的现金||
拆入资金净增加额||
回购业务资金净增加额||
代理买卖证券收到的现金净额||
收到的税费返还|2,298.59|10,453,068.06
收到其他与经营活动有关的现金|8,706,973.91|15,583,798.35
经营活动现金流入小计|162,137,382.44|123,192,802.31
购买商品、接受劳务支付的现金|51,501,274.65|65,752,184.49
客户贷款及垫款净增加额||
存放中央银行和同业款项净增加额||
支付原保险合同赔付款项的现金||
拆出资金净增加额||
支付利息、手续费及佣金的现金||
支付保单红利的现金||
支付给职工及为职工支付的现金|61,324,584.57|51,681,209.13
支付的各项税费|78,653,867.32|10,056,586.28
支付其他与经营活动有关的现金|26,541,782.22|28,325,180.18
经营活动现金流出小计|218,021,508.76|155,815,160.08
经营活动产生的现金流量净额|-55,884,126.32|-32,622,357.77
二、投资活动产生的现金流量:||
收回投资收到的现金|95,000,000.00|101,700,000.00
取得投资收益收到的现金|166,849.32|815,470.00
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额|302,120.00|240,000.00
处置子公司及其他营业单位收到的现金净额||8,436.22
收到其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流入小计|95,468,969.32|102,763,906.22
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|5,190,326.66|13,083,041.12
投资支付的现金|95,000,000.00|
质押贷款净增加额||
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额||
支付其他与投资活动有关的现金||
投资活动现金流出小计|100,190,326.66|13,083,041.12
投资活动产生的现金流量净额|-4,721,357.34|89,680,865.10
三、筹资活动产生的现金流量:||
吸收投资收到的现金||
其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金||
取得借款收到的现金||2,298,750.00
收到其他与筹资活动有关的现金||
筹资活动现金流入小计||2,298,750.00
偿还债务支付的现金||1,300,000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金|24,175.25|34,488.38
其中:子公司支付给少数股东的股利、利润||
支付其他与筹资活动有关的现金|2,166,697.32|22,686,041.69
筹资活动现金流出小计|2,190,872.57|24,020,530.07
筹资活动产生的现金流量净额|-2,190,872.57|-21,721,780.07
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响||
五、现金及现金等价物净增加额|-62,796,356.23|35,336,727.26
加:期初现金及现金等价物余额|393,924,040.06|527,346,932.90
六、期末现金及现金等价物余额|331,127,683.83|562,683,660.16
中珠医疗控股股份有限公司董事会
证券代码:600926 证券简称:杭州银行优先股代码:360027  优先股简称:杭银优1可转债代码:110079  可转债简称:杭银转债
杭州银行股份有限公司2023年第一季度报告
公司于2023 年4 月27 日召开了杭州银行股份有限公司第七届董事会第二十三次会议,以书面传签方式审议通过了本季度报告。
公司法定代表人、董事长宋剑斌,行长虞利明,财务总监章建夫及会计机构负责人韩晓茵保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,2023 年第一季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据,货币单位以人民币列示。
第一季度财务报表是否经审计:○是√否
单位:人民币千元
项目2023 年1-3 月2022 年1-3 月
比上年同期增减(%)
营业收入9,430,545 8,768,702 7.55归属于上市公司股东的净利润4,238,616 3,308,704 28.11
4,174,220 3,236,652 28.97
经营活动产生的现金流量净额6,719,130 -16,891,267 139.78每股经营活动产生的现金流量
净额(元/股)
1.13 -2.85 139.65
基本每股收益(元/股)0.67 0.51 31.37扣除非经常性损益后的基本每
股收益(元/股)
0.66 0.50 32.00
稀释每股收益(元/股)0.57 0.44 29.55加权平均净资产收益率(%)4.72 4.05 上升0.67个百分点扣除非经常性损益后的加权平
均净资产收益率(%)
4.64 3.96 上升0.68个百分点
项目2023 年3 月31 日2022 年12 月31 日
本报告期末比上年末增减(%)
总资产1,696,126,260 1,616,538,051 4.92归属于上市公司股东的净资产102,927,262 98,573,225 4.42归属于上市公司普通股股东的
85,952,915 81,598,878 5.34
归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股)
14.49 13.76 5.31
普通股总股本(千股)5,930,283 5,930,278 0.00注:1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1 号——非经常性损益》的定义计算,下同;
2、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010 年修订)计算,下同;
3、2023 年1 月,公司按照无固定期限资本债券(以下简称“永续债”)票面利率4.10%计算,向全体债券持有者支付利息人民币2.87 亿元(含税)。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时,公司考虑了相应的永续债利息;
4、公司本期尚未发放优先股股息,在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时,公司未考虑相应的优先股股息。
处置固定资产损益-623 42,271除上述各项之外的其他营业外收入98,059 58,477除上述各项之外的其他营业外支出-11,568 -4,179所得税影响额-21,472 -24,517
合计64,396 72,052
注:1、公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》(中国证券监督管理委员会公告[2008]43 号)的规定执行。持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益,系公司正常经营业务,不作为非经常性损益。
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
项目2023年1-3月2022年1-3月增减(%) 报告期内变动的主要原因
基本每股收益(元/股)0.67 0.51 31.37
归属于上市公司普通股股东的净利润增长
6,719,130 -16,891,267 139.78
客户存款和同业存放款项净增加额增加
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
股东总数(户)69,005
质押或冻结情况
股东性质股份
杭州市财政局703,215,229 11.86 116,116,000 / - 国家红狮控股集团
700,213,537 11.81 387,967,000 质押12,000,000
杭州市城市建设投资集团有限公司
415,405,500 7.00 - / - 国有法人
杭州市财开投资集团有限公司
408,122,361 6.88 - / - 国有法人
329,638,400 5.56 - / - 境外法人
杭州市交通投资集团有限公司
296,800,000 5.00 - / - 国有法人
杭州汽轮动力集团股份有限公司
271,875,206 4.58 - / - 国有法人
苏州苏高新科技产业发展有限公司
177,906,012 3.00 177,906,012 / - 国有法人
杭州河合电器股份有限公司
152,880,000 2.58 - / -
苏州新区高新技术产业股份有限公司
118,010,988 1.99 118,010,988 / - 国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通股的数量
种类数量
杭州市财政局587,099,229 人民币普通股587,099,229
415,405,500 人民币普通股415,405,500
杭州市财开投资集团有
408,122,361 人民币普通股408,122,361
Commonwealth Bank of
329,638,400 人民币普通股329,638,400
红狮控股集团有限公司312,246,537 人民币普通股312,246,537杭州市交通投资集团有
296,800,000 人民币普通股296,800,000
杭州汽轮动力集团股份
271,875,206 人民币普通股271,875,206
杭州河合电器股份有限
152,880,000 人民币普通股152,880,000
中国人寿保险股份有限
110,092,230 人民币普通股110,092,230
香港中央结算有限公司107,178,894 人民币普通股107,178,894
苏州苏高新科技产业发展有限公司及苏州新区高新技术产业股份有限公司均受苏州苏高新集团有限公司控制。
前10 名股东及前10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明
(二)优先股股东总数及前10 名优先股股东持股情况
优先股股东总数(户)20
前十名优先股股东(前十名无限售条件优先股股东)持股情况
所持股份类别
苏银理财有限责任公司-苏银理财恒源周开放融享1 号
16,000,000 16.00
/ - 其他
交银施罗德资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2 号集合资产管理计划
宁银理财有限责任公司-宁欣系列理财产品
15,210,000 15.21
15,000,000 15.00
建信信托有限责任公司-恒鑫安泰债券投资集合资金信
托计划
10,000,000 10.00
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优集合资产管理
5,000,000 5.00
中金公司-华夏银行-中金多利2 号集合资产管理计划
3,530,000 3.53
光大永明资管-招商银行-光大永明资产聚优2 号权益类资产管理产品
3,400,000 3.40
江苏银行股份有限公司-聚宝财富融达1 号
3,350,000 3.35
光大证券资管-光大银行-光证资管鑫优5 号集合资产
管理计划
3,000,000 3.00
前十名优先股股东之间,上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明
苏银理财有限责任公司是江苏银行股份有限公司的全资子公司;上海光大证券资产管理有限公司和光大永明资产管理股份有限公司均受中国光大集团有限公司控制。
(一)银行业务数据
1. 补充财务数据
资产总额1,696,126,260 1,616,538,051负债总额1,593,198,998 1,517,964,826股东权益102,927,262 98,573,225存款总额1,003,342,195 928,084,206其中:公司活期存款444,204,493 394,049,444
公司定期存款326,149,961 319,669,623个人活期存款54,093,887 55,214,758个人定期存款144,777,169 126,136,084存入保证金32,402,888 29,727,182其他存款1,713,797 3,287,115
贷款总额750,339,795 702,203,386其中:公司贷款496,431,558 442,335,533
个人贷款253,908,237 259,867,853
贷款损失准备32,342,219 30,602,663不良贷款率(%)0.76 0.77拨备覆盖率(%)568.68 565.10拨贷比(%)4.31 4.36
成本收入比(%)24.87 22.30平均总资产回报率(%)0.26 0.23全面摊薄净资产收益率(%)4.60 3.98注:1、企业贷款包括票据贴现;
2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款;
3、上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息,下同;
4、成本收入比=业务及管理费/营业收入;
5、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2];
6、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产;
7、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。
2. 资本构成及变化情况
2023 年3 月31 日2022 年12 月31 日并表非并表并表非并表
核心一级资本净额85,706,244 82,313,787 81,345,224 78,248,651一级资本净额102,680,591 99,288,134 98,319,571 95,222,998资本净额134,722,673 131,318,482 129,691,812 126,584,313风险加权资产合计1,057,845,344 1,054,859,145 1,006,443,643 1,003,522,925核心一级资本充足率8.10% 7.80% 8.08% 7.80%一级资本充足率9.71% 9.41% 9.77% 9.49%资本充足率12.74% 12.45% 12.89% 12.61%注:上表按照2012 年6 月7 日中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012 年第1 号)相关规定,信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量,计量方法保持一致,对资本充足率计算无影响。
3. 杠杆率
一级资本净额102,680,591 98,319,571调整后的表内外资产余额1,979,500,052 1,883,175,511杠杆率(%)5.19 5.22
4. 流动性覆盖率
合格优质流动性资产349,629,464 337,626,671现金净流出量230,768,663 216,739,538流动性覆盖率(%)151.51 155.78注:上表各指标依据中国银保监会于2018 年5 月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。
5. 其他监管财务指标
存贷比(%)74.09 74.77流动性比例(%)65.35 70.83拆入资金比(%)1.76 2.21拆出资金比(%)1.88 2.84单一最大客户贷款集中度(%)3.45 3.59最大十家客户贷款集中度(%)24.41 24.78注:1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行2007 年发布的《同业拆借管理办法》使用人民币口径计算;
2、上表中流动性比例依据中国银保监会于2018 年5 月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算;单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》以非并表口径计算。
6. 信贷资产五级分类情况
截至2023 年3 月末,按贷款五级分类口径,公司后三类不良贷款总额为56.90 亿元,较上年末增加2.70 亿元,不良贷款率为0.76%,较上年末下降0.01 个百分点。
2023 年3 月31 日2022 年12 月31 日金额占比(%) 金额占比(%)
正常贷款742,532,135 98.96 694,039,313 98.84关注贷款2,117,205 0.28 2,743,834 0.39次级贷款3,316,481 0.44 3,277,952 0.47可疑贷款1,040,335 0.14 878,250 0.12损失贷款1,333,639 0.18 1,264,037 0.18
合计750,339,795 100.00 702,203,386 100.00
(二)整体经营情况分析
公司围绕“二二五五”战略,坚持“稳中求进”总基调,坚持客户导向、数智赋能,统筹推进“稳营收、稳质量,优结构、优管理,促投放、促产能”,着力构建差异化竞争优势,奋力开创高质量发展新局面。2023 年第一季度,公司继续保持良好发展态势,营业收入稳步提升,净利润增速较快,资产负债规模平稳增长,资产质量保持行业领先水平。
经营效益持续向好。2023 年1-3 月,公司实现营业收入94.31 亿元,较上年同期增长7.55%;实现利息净收入62.03 亿元,较上年同期增长13.61%;实现归属于公司股东净利润42.39 亿元,较上年同期增长28.11%;加权平均净资产收益率4.72%(未年化),较上年同期提高0.67 个百分点;基本每股收益0.67 元/股(未年化),较上年同期增长31.37%。
资产负债平稳增长。2023 年一季度末,公司资产总额16,961.26 亿元,较上年末增长4.92%,较2022 年一季度末同比增长16.42%;其中贷款总额7,503.40 亿元,较上年末增长6.86%,较2022 年一季度末同比增长19.02%,贷款总额占资产总额比例44.24%,较上年末提升0.80 个百分点;负债总额15,931.99 亿元,较上年末增长4.96%,较2022 年一季度末同比增长16.80%;存款总额10,033.42 亿元,较上年末增长8.11%,较2022 年一季度末同比增长15.45%。2023 年一季度末,公司集团存续的各类理财产品余额3,495.15 亿元。
资产质量保持领先。2023 年一季度末,公司不良贷款率0.76%,较上年末下降0.01 个百分点;逾期贷款与不良贷款比例71.54%,逾期90 天以上贷款与不良贷款比例52.20%。2023 年一季度,公司累计核销不良贷款1.33 亿元,计提各类信用减值损失21.12 亿元。期末公司不良贷款拨备覆盖率568.68%,较上年末提高3.58 个百分点。
(三)主要业务讨论与分析
公司金融提升服务质效。公司持续优化产品和服务,推动重点领域信贷投放,加大实体经济服务力度。报告期末,投向制造业的贷款余额(监管口径)751.92 亿元,较上年末增长6.95%,较2022 年一季度末同比增长34.97%;绿色贷款余额603.91 亿元,较上年末增长11.83%,较2022 年一季度末同比增长27.84%。交易银行方面,“财资金引擎”强化“敏捷迭代+数智赋能”,打造财资管理平台全流程数字化运维体系;“贸易金引擎”积极完善数字供应链金融服务,重点支持实体制造业与中小企业融资需求;“外汇金引擎”优化“跨境智+”一站式服务平台,持续提升核心产品组合服务能级与数字金融服务水平。投资银行方面,
“债券金引擎”持续赋能业务发展,提升大债券综合运营与服务水平,期内承销各类债务融资工具612.41 亿元,其中浙江省内银行间市场占有率保持第一。科创金融方面,“科创金引擎”推进科创企业成长评价模型运用,数智赋能客户分层经营,加快人才贷款“科易贷”提质上量,深化高校合作助力人才创业;“上市金引擎”进一步丰富产品覆盖场景,持续赋能优质实体企业全生命周期发展,报告期内实现培育企业上市8 家。
零售金融深化客群经营。公司强化新“五位一体”零售战略,深化客户经营体系建设,加快推进零售金融业务转型发展。财富管理业务方面,积极应对市场变化,优化调整产品谱系,持续升级客群打法,重点推进年终代发业务及客群经营,代发端业务发力强劲;围绕“获客活客”能力建设,稳步推进私行客户经营;启动大众客群经营体系建设,逐步建立大众客群品牌文化。截至报告期末,零售客户总资产(AUM)达4,902.29 亿元,较上年末增加95.42亿元;零售金融条线个人储蓄存款余额1,989.18亿元,较上年末增加175.12亿元,增幅9.65%。
消费信贷业务方面,持续推进“巩固消费信贷”战略,加强渠道拓客经营,深入机构营销赋能。期末个人住房按揭贷款余额908.99 亿元,较上年末增加9.82 亿元;零售金融条线贷款余额1,285.88 亿元(不含信贷资产转出,期内信贷资产转出99.15 亿元);零售金融条线贷款(含信用卡)不良贷款率0.38%,资产质量保持良好水平。
小微金融坚持“抵押、信用、数据”。公司深化“明确客群、渠道建联、名单获取、策略制定、访客触达、运营转化”的小微营销新打法,持续夯实抵押基本盘,深化信用贷款延伸。期末普惠型小微贷款余额1,192.19 亿元,较上年末增长6.21%,较2022 年一季度末同比增长23.24%。抵押方向主要围绕靶向名单、圈链客户、“四张清单”等客群,精准营销助
力贷款投放,期末小微条线抵押贷款余额1,061.26亿元,较上年末新增75.78亿元,增幅7.69%。
信用方向落实“晨星计划”,围绕“客户、产品、团队、风控、运营”五大方向,标准化、专营化、线上化推动信用贷款业务发展,积极推进台州信用小微模式复制,稳步提升信用贷款规模;期末普惠型小微信用贷款余额115.13 亿元,较上年末新增9.62 亿元,增幅9.12%。
数据方向持续优化“云抵贷”“云小贷”两大业务平台,不断完善产品流程,提升客户体验;依托“蒲公英”营销平台,构建智慧营销中枢,融合线上、线下协同作业,助推业务发展;逐步提升“满天星”数据中台支撑能力,深入数据挖掘精准拓宽客户名单覆盖面;优化小微信贷管理平台,提升风险预警识别能力,强化业务风险把控。
大资管业务聚焦客户与投研。投资业务方面,强化海内外宏观及债券研究,主动调整债券投资策略,准确把握市场波动脉搏,债券与基金投资收益大幅跑赢市场;期内成功获批银行间人民币外汇市场即期尝试做市资格,对客业务中收及客户数超序时完成经营目标。同业业务方面,加强市场研判能力,调整优化负债品种和期限,持续推进降本增效;同业客户精细化管理能力进一步提升,价值连城平台客户一户一策,推动一站式综合化服务;持续优化迭代“金钥匙”客户管理平台和“杭E家”同业平台,提升同业客户数智化经营管理效能。
托管业务方面,坚持高质量发展理念,深度挖掘公募基金、私募基金、客户资金托管三大重点产品领域,启用“智运营”一体化运营管理平台,期末资产托管规模超1.32 万亿元。杭银理财稳健经营,理财规模保持相对稳定,一季度末理财产品余额3,495.15 亿元。
(一) 审计意见类型
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日
资产:||
现金及存放中央银行款项|105,052,188|102,144,851
存放同业款项|17,391,741|16,710,043
拆出资金|18,516,880|25,587,727
买入返售金融资产|25,200,012|23,990,926
衍生金融资产|3,192,357|5,806,859
发放贷款和垫款|719,082,276|672,634,596
金融投资:||
交易性金融资产|158,160,302|155,255,539
债权投资|456,959,782|438,328,536
其他债权投资|162,477,666|151,339,526
其他权益工具投资|346,359|122,335
长期股权投资|3,221,594|3,126,304
固定资产|2,080,317|2,032,882
在建工程|1,263,131|1,177,276
无形资产|1,145,960|1,159,748
递延所得税资产|10,958,966|10,460,330
其他资产|11,076,729|6,660,573
资产总计|1,696,126,260|1,616,538,051
负债:||
向中央银行借款|70,241,651|59,408,805
同业及其他金融机构存放款项|142,644,610|175,892,161
拆入资金|29,295,336|33,748,807
卖出回购金融资产款|18,631,200|20,320,079
衍生金融负债|3,288,711|5,465,916
吸收存款|1,013,947,123|937,897,976
应付职工薪酬|4,083,403|5,304,659
应交税费|3,749,535|2,897,300
应付债券|294,996,980|266,017,220
预计负债|2,680,103|2,655,051
其他负债|9,640,346|8,356,852
负债合计|1,593,198,998|1,517,964,826
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日
股东权益:||
股本|5,930,283|5,930,278
其他权益工具|18,423,122|18,423,128
其中:优先股|9,979,209|9,979,209
永续债|6,995,138|6,995,138
可转债|1,448,775|1,448,781
资本公积|15,204,262|15,204,201
其他综合收益|2,280,861|1,878,500
盈余公积|7,214,182|7,214,182
一般风险准备|19,754,698|19,725,239
未分配利润|34,119,854|30,197,697
股东权益合计|102,927,262|98,573,225
负债和股东权益合计|1,696,126,260|1,616,538,051
法定代表人:宋剑斌行长:虞利明
主管会计工作负责人:章建夫会计机构负责人:韩晓茵
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日
资产:||
现金及存放中央银行款项|105,052,188|102,144,851
存放同业款项|16,381,435|15,704,421
拆出资金|18,516,880|25,587,727
买入返售金融资产|25,200,012|23,990,926
衍生金融资产|3,192,357|5,806,859
发放贷款和垫款|715,616,209|669,167,862
金融投资:||
交易性金融资产|161,520,125|158,616,580
债权投资|456,966,321|438,335,741
其他债权投资|162,477,666|151,339,526
其他权益工具投资|346,359|122,335
长期股权投资|4,221,594|4,126,304
固定资产|2,075,184|2,028,298
在建工程|1,263,131|1,177,276
无形资产|1,137,900|1,153,501
递延所得税资产|10,953,966|10,455,330
其他资产|10,500,409|6,165,968
资产总计|1,695,421,736|1,615,923,505
负债:||
向中央银行借款|70,241,651|59,408,805
同业及其他金融机构存放款项|144,715,932|177,874,573
拆入资金|29,295,336|33,748,807
卖出回购金融资产款|18,631,200|20,320,079
衍生金融负债|3,288,711|5,465,916
吸收存款|1,013,947,123|937,897,976
应付职工薪酬|3,995,698|5,197,048
应交税费|3,637,831|2,676,323
应付债券|294,996,980|266,017,220
预计负债|2,680,103|2,655,051
其他负债|9,464,426|8,191,301
负债合计|1,594,894,991|1,519,453,099
资本公积|15,204,262|15,204,201
其他综合收益|2,280,861|1,878,500
盈余公积|7,214,182|7,214,182
一般风险准备|18,846,008|18,846,008
未分配利润|32,628,027|28,974,109
股东权益合计|100,526,745|96,470,406
负债和股东权益合计|1,695,421,736|1,615,923,505
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
一、营业收入|9,430,545|8,768,702
利息净收入|6,202,599|5,459,418
利息收入|14,948,997|13,180,833
利息支出|(8,746,398)|(7,721,415)
手续费及佣金净收入|1,378,523|1,482,034
手续费及佣金收入|1,506,034|1,648,685
手续费及佣金支出|(127,511)|(166,651)
投资收益(损失以“—”号填列)|1,492,847|1,408,929
其中:对联营及合营企业的投资收益|95,290|73,120
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益|450,801|7,787
公允价值变动损益(损失以“—”号填列|244,826|366,317
汇兑收益(损失以“—”号填列)|16,474|(44,450)
其他业务收入|4,264|3,777
资产处置收益(损失以“—”号填列)|(623)|42,271
其他收益|91,635|50,406
二、营业支出|(4,545,586)|(5,046,820)
税金及附加|(88,149)|(75,585)
业务及管理费|(2,345,229)|(1,955,492)
信用减值损失|(2,111,909)|(3,015,676)
其他业务成本|(299)|(67)
三、营业利润(亏损以“—”号填列)|4,884,959|3,721,882
加:营业外收入|6,424|8,071
减:营业外支出|(11,568)|(4,179)
四、利润总额(亏损总额以“—”号填列|4,879,815|3,725,774
减:所得税费用|(641,199)|(417,070)
五、净利润(净亏损以“—”号填列)|4,238,616|3,308,704
六、其他综合收益的税后净额|402,361|(135,289)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额|402,361|(135,289)
合并利润表(续)
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
将重分类进损益的其他综合收益|402,361|(135,289)
其他债权投资公允价值变动|255,369|(431,398)
其他债权投资信用损失准备|146,992|296,109
七、综合收益总额|4,640,977|3,173,415
八、每股收益:||
(一)基本每股收益(元/股)|0.67|0.51
(二)稀释每股收益(元/股)|0.57|0.44
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
一、营业收入|8,984,789|8,316,929
利息净收入|6,189,938|5,457,980
利息收入|14,944,312|13,180,833
利息支出|(8,754,374)|(7,722,853)
手续费及佣金净收入|946,811|1,031,699
手续费及佣金收入|1,070,521|1,196,899
手续费及佣金支出|(123,710)|(165,200)
投资收益(损失以“—”号填列)|1,492,847|1,408,929
其中:对联营及合营企业的投资收益|95,290|73,120
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益|450,801|7,787
公允价值变动损益(损失以“—”号填列|243,607|366,317
汇兑收益(损失以“—”号填列)|16,474|(44,450)
其他业务收入|4,264|3,777
资产处置收益(损失以“—”号填列)|(623)|42,271
其他收益|91,471|50,406
二、营业支出|(4,496,745)|(5,023,299)
税金及附加|(85,741)|(72,367)
业务及管理费|(2,298,796)|(1,935,189)
信用减值损失|(2,111,909)|(3,015,676)
其他业务成本|(299)|(67)
三、营业利润(亏损以“—”号填列)|4,488,044|3,293,630
加:营业外收入|6,394|8,071
减:营业外支出|(11,555)|(3,023)
四、利润总额(亏损总额以“—”号填列|4,482,883|3,298,678
减:所得税费用|(541,965)|(310,007)
五、净利润(净亏损以“—”号填列)|3,940,918|2,988,671
六、其他综合收益的税后净额|402,361|(135,289)
母公司利润表(续)
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
将重分类进损益的其他综合收益|402,361|(135,289)
其他债权投资公允价值变动|255,369|(431,398)
其他债权投资信用损失准备|146,992|296,109
七、综合收益总额|4,343,279|2,853,382
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
一、经营活动产生的现金流量:||
客户存款和同业存放款项净增加额|42,293,874|29,528,374
向中央银行借款净增加额|10,770,000|5,654,636
拆入资金净增加额|-|4,794,576
拆出资金净减少额|7,120,000|3,250,000
为交易目的而持有的金融资产净减少额|10,913,179|6,356,393
收取利息、手续费及佣金的现金|11,379,393|10,299,696
收到的其他与经营活动有关的现金|1,529,948|2,743,986
经营活动现金流入小计|84,006,394|62,627,661
客户贷款和垫款净增加额|47,915,968|41,866,349
存放中央银行和同业款项净增加额|1,222,349|1,800,795
拆入资金净减少额|4,448,898|-
回购业务资金净减少额|1,594,265|6,374,140
返售业务资金净增加额|6,605,698|16,474,956
支付利息、手续费及佣金的现金|6,183,967|5,589,207
支付给职工以及为职工支付的现金|3,004,273|2,503,246
支付的各项税费|1,126,119|1,244,691
支付的其他与经营活动有关的现金|5,185,727|3,665,544
经营活动现金流出小计|77,287,264|79,518,928
经营活动产生的现金流量净额|6,719,130|(16,891,267)
二、投资活动产生的现金流量:||
收回投资收到的现金|145,345,626|160,209,258
取得投资收益收到的现金|7,613,382|6,375,696
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额|162|61,555
投资活动现金流入小计|152,959,170|166,646,509
投资支付的现金|167,893,340|170,343,787
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|248,889|113,449
投资活动现金流出小计|168,142,229|170,457,236
投资活动产生的现金流量净额|(15,183,059)|(3,810,727)
合并现金流量表(续)
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
三、筹资活动产生的现金流量:||
发行债券收到的现金|107,612,861|84,010,570
筹资活动现金流入小计|107,612,861|84,010,570
分配股利、利润或偿付利息支付的现金|1,321,318|862,386
偿还债务支付的现金|79,323,709|57,771,847
偿付租赁负债的本金和利息|122,245|128,313
筹资活动现金流出小计|80,767,272|58,762,546
筹资活动产生的现金流量净额|26,845,589|25,248,024
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额|(39,732)|(33,896)
五、现金及现金等价物净变动额|18,341,928|4,512,134
加:期初现金及现金等价物余额|40,605,288|24,076,589
六、期末现金及现金等价物余额|58,947,216|28,588,723
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
一、经营活动产生的现金流量:||
客户存款和同业存放款项净增加额|42,382,784|29,681,077
向中央银行借款净增加额|10,770,000|5,654,636
拆入资金净增加额|-|4,794,576
拆出资金净减少额|7,120,000|3,250,000
为交易目的而持有的金融资产净减少额|10,913,179|6,356,393
收取利息、手续费及佣金的现金|10,958,018|9,906,429
收到的其他与经营活动有关的现金|1,529,753|2,688,841
经营活动现金流入小计|83,673,734|62,331,952
客户贷款和垫款净增加额|47,916,635|41,866,871
存放中央银行和同业款项净增加额|1,222,339|1,800,754
拆入资金净减少额|4,448,898|-
回购业务资金净减少额|1,594,265|6,374,140
返售业务资金净增加额|6,605,698|16,474,956
支付利息、手续费及佣金的现金|6,129,492|5,589,194
支付给职工以及为职工支付的现金|2,955,808|2,437,333
支付的各项税费|895,302|1,066,686
支付的其他与经营活动有关的现金|5,194,873|3,615,575
经营活动现金流出小计|76,963,310|79,225,509
经营活动产生的现金流量净额|6,710,424|(16,893,557)
二、投资活动产生的现金流量:||
收回投资收到的现金|145,346,292|160,209,258
取得投资收益收到的现金|7,613,382|6,375,696
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额|162|61,555
投资活动现金流入小计|152,959,836|166,646,509
投资支付的现金|167,893,340|170,343,265
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金|244,910|113,283
投资活动现金流出小计|168,138,250|170,456,548
投资活动产生的现金流量净额|(15,178,414)|(3,810,039)
母公司现金流量表(续)
项目|2023 年1-3 月|2022 年1-3 月
三、筹资活动产生的现金流量:||
发行债券收到的现金|107,612,861|84,010,570
筹资活动现金流入小计|107,612,861|84,010,570
分配股利、利润或偿付利息支付的现金|1,321,318|862,386
偿还债务支付的现金|79,323,709|57,771,847
偿付租赁负债的本金和利息|118,184|126,711
筹资活动现金流出小计|80,763,211|58,760,944
筹资活动产生的现金流量净额|26,849,650|25,249,626
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额|(39,732)|(33,896)
五、现金及现金等价物净变动额|18,341,928|4,512,134
加:期初现金及现金等价物余额|40,605,288|24,076,589
六、期末现金及现金等价物余额|58,947,216|28,588,723
杭州银行股份有限公司董事会
证券代码:688206证券简称:概伦电子
公司负责人LIU ZHIHONG(刘志宏)、主管会计工作负责人唐伟及会计机构负责人秦雯保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
项目|本报告期|本报告期比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入|63,931,071.04|62.33
归属于上市公司股东的净利润|-493,802.03|-110.51
剔除股份支付影响归属于上市公司股东的净利润|2,325,549.79|-50.52
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|-713,057.29||-147.84
剔除股份支付影响归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|2,106,294.53||41.32
经营活动产生的现金流量净额|15,421,814.31||不适用
基本每股收益(元/股)|-0.001||-109.09
稀释每股收益(元/股)|-0.001||-109.09
加权平均净资产收益率(%)|-0.02||减少0.24 个百分点
研发投入合计|42,610,879.27||90.02
研发投入占营业收入的比例(%)|66.65||增加9.71 个百分点
|本报告期末|上年度末|本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产|2,454,842,546.68|2,500,976,632.17|-1.84
归属于上市公司股东的所有者权益|2,149,431,791.47|2,150,226,195.55|-0.04
项目|本期金额|说明
非流动资产处置损益|400.00|资产处置收益
越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免|607,799.77|政府补助
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外||
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费||
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益||
非货币性资产交换损益||
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益|-384,934.50|公允价值变动损失
单独进行减值测试的应收款项、合同资产减值准备转回||
对外委托贷款取得的损益||
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益||
根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响||
受托经营取得的托管费收入||
除上述各项之外的其他营业外收入和支出|2,289.99|非流动资产处置
其他符合非经常性损益定义的损益项目||
减:所得税影响额||
少数股东权益影响额(税后)|6,300.00|
合计|219,255.26|
项目名称|变动比例(%)|主要原因
营业收入|62.33|主要系EDA 工具授权、硬件和工程服务收入增长所致
归属于上市公司股东的净利润|-110.51|主要由于公司于2023 年3 月开始计提股份支付费用以及研发投入增加所致
剔除股份支付影响归属于上市公司股东的净利润|-50.52|主要由于研发投入增加以及政府补助收益减少所致
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|-147.84|主要由于公司于2023 年3 月开始计提股份支付费用以及研发投入增加所致
剔除股份支付影响归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润|41.32|主要由于收入增加所致
经营活动产生的现金流量净额|不适用|主要系销售商品收到的现金同比大幅增加导致
基本每股收益(元/股)|-109.09|主要系利润减少所致
稀释每股收益(元/股)|-109.09|主要系利润减少所致
加权平均净资产收益率(%)|减少0.24 个百分点|主要系利润减少所致
研发投入合计|90.02|主要系报告期内持续加大研发投入所致
报告期末普通股股东总数|13,468|报告期末表决权恢复的优先股股东总数(如有)|||不适用||
前10 名股东持股情况|||||||
股东名称|股东性质|持股数量|持股比例(%)|持有有限售条件股份数量|包含转融通借出股份的限售股份数量|质押、标记或冻结情况|
||||||股份状态|数量
 KLProTech H.K. Limited|境外法人|91,637,109|21.12|91,637,109|91,637,109|无|0
刘志宏|境外自然人|70,055,723|16.15|70,055,723|70,055,723|无|0
共青城明伦投资合伙企业(有限合伙)|其他|30,846,366|7.11|30,846,366|30,846,366|无|0
共青城金秋股权投资管理合伙企业(有限合伙)|其他|29,253,839|6.74|0|0|无|0
共青城峰伦投资合伙企业(有限合伙)|其他|24,211,288|5.58|24,211,288|24,211,288|无|0
共青城伟伦投资合伙企业(有限合伙)|其他|21,667,044|4.99|21,667,044|21,667,044|无|0
英特尔产品(成都)有限公司|境内非国有法人|16,641,184|3.84|0|0|无|0
共青城博达投资合伙企业(有限合伙)|其他|12,443,850|2.87|0|0|无|0
上海衡盈屹盛资产管理有限公司-上海衡琛创业投资中心(有限合伙)|其他|11,588,012|2.67|0|0|无|0
上海雳赫科技发展合伙企业(有限合伙)|其他|10,359,998|2.39|10,359,998|10,359,998|无|0
前10 名无限售条件股东持股情况|||||||
股东名称|持有无限售条件流通股的数量|||股份种类及数量|||
||||股份种类|数量||
共青城金秋股权投资管理合伙企业(有限合伙)|29,253,839|||人民币普通股|29,253,839||
英特尔产品(成都)有限公司|16,641,184|||人民币普通股|16,641,184||
共青城博达投资合伙企业(有限合伙)|12,443,850|||人民币普通股|12,443,850||
上海衡盈屹盛资产管理有限公司-上海衡琛创业投资中心(有限合伙)|11,588,012|||人民币普通股|11,588,012||
共青城嘉橙股权投资合伙企业(有限合伙)|9,430,124|||人民币普通股|9,430,124||
上海祈飞投资管理合伙企业(有限合伙)|2,112,476|||人民币普通股|2,112,476||
兴业银行股份有限公司-广发集裕债券型证券投资基金|1,563,686|||人民币普通股|1,563,686||
中国农业银行股份有限公司-长城久嘉创新成长灵活配置混合型证券投资基金|1,500,000|||人民币普通股|1,500,000||
招商证券资管-中信银行-招商资管概伦电子员工参与科创板战略配售集合资产管理计划|1,383,581|||人民币普通股|1,383,581||
中国工商银行股份有限公司-华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金|1,364,487|||人民币普通股|1,364,487||
上述股东关联关系或一致行动的说明|上述股东中,LIU ZHIHONG(刘志宏)与共青城峰伦投资合伙企业(有限合伙)及KLProTech H.K. Limited 签署了《一致行动协议》,为一致行动人;共青城金秋股权投资管理合伙企业(有限合伙)与共青城嘉橙股权投资合伙企业(有限合伙)均为由公司董事陈晓飞实际控制的主体。
前10 名股东及前10 名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明(如有)|无
2023 年至今,公司持续高强度的研发投入水平,加大新产品的研发力度,持续提升公司产品市场开拓力度,大力推动基于DTCO 理念的EDA 生态圈建设。公司打造行业领先的以应用驱动的EDA 全流程解决方案战略正在逐步落地。
(一)营业收入持续提升
2023 年1-3 月,公司实现营业收入6,393.11 万元,同比增长62.33%;实现归属于上市公司股东的净利润-49.38 万元,实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-71.31 万元;剔除当期股份支付费用影响后,实现归属于上市公司股东的净利润232.55 万元,实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润210.63 万元,同比增长41.32%。
(二)收入结构持续优化
2023 年1-3 月,公司实现主营业务收入6,352.52 万元,同比增长62.81%。来源于境内的收入为3,828.46 万元,同比增长131.54%,来自境内的收入占主营业务收入的比例达到60.27%。EDA软件授权业务实现收入4,314.24 万元,同比增长32.29%,占主营业务收入的比例为67.91%;半导体特性测试系统业务实现收入1,620.19 万元,同比增长193.09%;一站式工程解决方案业务实现收入418.09 万元,同比增长375.08%。
(三)研发投入再创新高
2023 年1-3 月,公司研发投入合计4,261.09 万元,同比增长90.02%,研发投入占营业收入的比例达到66.65%,同比增加9.71 个百分点。持续高强度的研发投入有力支撑了新产品研发工作,目前公司各项新产品研发进展顺利。公司计划于2023 年度向市场推出两项新产品,即面向可制造性设计(DFM)的EDA 工具,以及数字仿真EDA 工具,这将进一步推动公司打造行业领先的以应用驱动的EDA 全流程解决方案战略落地。
(四)产业布局不断拓展
公司根据战略发展需求持续进行产业布局拓展,2023 年4 月,公司两家全资子公司深圳概伦电子技术有限公司和北京概伦电子技术有限公司分别落地深圳市福田区和北京经济技术开发区(北京亦庄)。两家子公司的设立,将有利于公司充分利用深圳及北京地区的科研优势、人才优势、客户资源和政府支持,深度参与深圳及北京地区集成电路产业发展布局,同时为区域客户提供更优质的服务,不断提升公司研发水平和产品的市场竞争力,符合公司的战略和产业布局。
(五)股权激励顺利落地
2023 年2 月22 日,公司分别召开2023 年第一次临时股东大会和第一届董事会第二十一次会议,审议批准了2023 年限制性股票激励计划,同意公司以2023 年2 月22 日为首次授予日,按照18.41 元/股的授予价格,向177 名激励对象首次授予694.08 万股限制性股票。本次股权激励计划的顺利落地,有利于进一步完善公司法人治理结构,建立健全公司激励约束机制,充分调动公司核心员工的积极性,有效地将股东利益、公司利益和员工个人利益紧密结合,促进公司的长久可持续发展,确保公司各项发展战略和经营目标的实现。
项目|2023 年3 月31 日|2022 年12 月31 日
流动资产:||
货币资金|1,662,518,881.64|1,673,408,602.10
结算备付金||
拆出资金||
交易性金融资产||
衍生金融资产||
应收票据|1,048,410.00|136,694.25
应收账款|76,000,320.68|161,106,623.04
应收款项融资||
预付款项|6,893,892.04|9,844,315.18
应收保费||
应收分保账款||
应收分保合同准备金||
其他应收款|4,185,498.54|9,060,573.71
其中:应收利息||
应收股利||
买入返售金融资产||
存货|68,326,185.98|47,077,499.24
合同资产||
持有待售资产||
一年内到期的非流动资产||
其他流动资产|39,324,666.57|18,513,069.61
流动资产合计|1,858,297,855.45|1,919,147,377.13
非流动资产:||
发放贷款和垫款||
债权投资||
其他债权投资||
长期应收款||
长期股权投资|91,422,734.65|71,408,785.90
其他权益工具投资|40,000,000.00|40,000,000.00
其他非流动金融资产||
投资性房地产|20,802,112.28|21,132,642.40
固定资产|55,964,020.43|57,110,022.30
在建工程|35,370,550.80|32,733,372.35
生产性生物资产||
油气资产||
使用权资产|18,397,809.94|19,778,291.48
无形资产|173,815,168.27|179,218,176.49
开发支出||
商誉|96,360,020.35|96,360,020.35
长期待摊费用|5,987,850.70|6,589,129.66
递延所得税资产|6,363,700.81|5,438,091.11
其他非流动资产|52,060,723.00|52,060,723.00
非流动资产合计|596,544,691.23|581,829,255.04
资产总计|2,454,842,546.68|2,500,976,632.17
流动负债:||
短期借款||
向中央银行借款||
拆入资金||
交易性金融负债||
衍生金融负债||
应付票据||
应付账款|5,058,247.90|8,101,397.66
预收款项||
合同负债|118,188,138.56|122,031,133.70
卖出回购金融资产款||
吸收存款及同业存放||
代理买卖证券款||
代理承销证券款||
应付职工薪酬|2,540,478.30|28,239,049.50
应交税费|4,698,328.92|12,755,271.50
其他应付款|1,252,511.66|3,137,095.84
其中:应付利息||
应付股利||
应付手续费及佣金||
应付分保账款||
持有待售负债||
一年内到期的非流动负债|10,175,827.55|10,928,416.08
其他流动负债|15,632,033.16|12,190,385.90