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4.6.1.1 董事会职责及人员构成
董事会是本公司的决策机构,董事会的主要职责包括召集股东大会并报告工作、执行股东大会的决议;决定本公司的经营计划和投资方案;制订本公司的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案;制订本公司增加或减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案;制定本公司风险容忍度,风险管理政策;在股东大会授权范围内,决定本公司的重大投资;拟订本公司拟重大收购方案;决定董事会工作机构、本公司内部管理机构及非法人分支机构的设置;制订本公司董事报酬和津贴的标准、基本管理制度、公司章程细则、公司章程的修改方案、股东大会议事规则及其修改方案;制订、修改董事会议事规则;聘任或解聘本公司行长、副行长、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员,并决定其报酬和奖惩事项;听取本公司行长的工作汇报并检查行长的工作;承担本公司风险管理、资本充足率管理、并表管理、内部审计等监管规定的最终责任;审议法律法规、监管规定和公司章程规定应当由董事会决定的其他事项。董事会决策本公司重大问题,应事先听取本公司党委的意见。截至报告期末,本公司董事会由17名董事组成,详见“4.4董事、监事、高级管理人员情况”。
会议届次|召开日期|会议决议
第八届董事会第十七次会议|2022年1月24日|详见本公司2022年1月26日披露的华夏银行第八届董事会第十七次会议决议公告。
第八届董事会第十八次会议|2022年2月17日|详见本公司2022年2月18日披露的华夏银行第八届董事会第十八次会议决议公告。
第八届董事会第十九次会议|2022年3月15日|详见本公司2022年3月16日披露的华夏银行第八届董事会第十九次会议决议公告。
第八届董事会第二十次会议|2022年3月31日|详见本公司2022年4月1日披露的华夏银行第八届董事会第二十次会议决议公告。
第八届董事会第二十一次会议|2022年4月22日|详见本公司2022年4月23日披露的华夏银行第八届董事会第二十一次会议决议公告。
第八届董事会第二十二次会议|2022年4月28日|详见本公司2022年4月30日披露的华夏银行第八届董事会第二十二次会议决议公告。
第八届董事会第二十三次会议|2022年6月20日|详见本公司2022年6月22日披露的华夏银行第八届董事会第二十三次会议决议公告。
第八届董事会第二十四次会议|2022年7月28日|详见本公司2022年7月30日披露的华夏银行第八届董事会第二十四次会议决议公告。
第八届董事会第二十五次会议|2022年8月8日|详见本公司2022年8月9日披露的华夏银行第八届董事会第二十五次会议决议公告。
第八届董事会第二十六次会议|2022年8月26日|详见本公司2022年8月30日披露的华夏银行第八届董事会第二十六次会议决议公告。
第八届董事会第二十七次会议|2022年10月28日|详见本公司2022年10月29日披露的华夏银行第八届董事会第二十七次会议决议公告。
会议届次|召开日期|会议决议
第八届董事会第二十八次会议|2022年11月7日|详见本公司2022年11月8日披露的华夏银行第八届董事会第二十八次会议决议公告。
第八届董事会第二十九次会议|2022年11月25日|详见本公司2022年11月26日披露的华夏银行第八届董事会第二十九次会议决议公告。
第八届董事会第三十次会议|2022年12月29日|详见本公司2022年12月31日披露的华夏银行第八届董事会第三十次会议决议公告。
|4.6.2.1 董事履职情况表||||参加董事会情况||||参加股东大会情况
董事姓名||是否独立董事|本年应参加董事会次数|亲自出席次数|以书面传签方式参加次数|委托出席次数|缺席次数|是否连续两次未亲自参加会议|出席股东大会的次数
李民吉||否|14|14|8|0|0|否|3
王洪军||否|14|14|8|0|0|否|1
关文杰||否|14|13|8|1|0|否|2
王一平||否|14|14|8|0|0|否|2
宋继清||否|14|14|8|0|0|否|3
才智伟||否|6|5|1|1|0|否|1
马晓燕||否|14|14|8|0|0|否|0
曾北川||否|14|13|8|1|0|否|0
关继发||否|4|4|2|0|0|否|0
邹立宾||否|14|14|8|0|0|否|1
丁|益|是|14|14|8|0|0|否|2
赵|红|是|14|14|8|0|0|否|2
郭庆旺||是|14|14|8|0|0|否|2
宫志强||是|14|14|8|0|0|否|2
吕文栋||是|14|14|8|0|0|否|3
陈胜华||是|4|4|1|0|0|否|1
程新生||是|4|4|1|0|0|否|1
张健华||否|1|1|1|0|0|否|0
陈永宏||是|10|10|7|0|0|否|1
王化成||是|10|10|7|0|0|否|1
报告期内召开董事会会议次数|||||||||14
其中:现场会议次数|||||||||6
书面传签方式召开会议次数|||||||||8
现场结合书面传签方式召开会议次数|||||||||0
报告期内,全体董事结合自身的专业知识、从业经历和工作经验,研究提出科学合理的意见建议,内容涉及发展规划制定及实施、风险管理、内控审计管理、资产质量管理、公司治理建设等方面,相关意见建议得到有效落实。报告期内,本公司董事未对本公司有关事项提出异议。
4.6.2.2 独立董事工作情况
报告期内,本公司始终保持独立董事人数占董事会总人数的三分之一以上,保障独立董事依法履职。全体独立董事诚信、独立、勤勉履行职责,不受主要股东、高级管理人员以及其他与本公司存在利害关系的单位和个人的影响,注重维护中小股东与其他利益相关者合法权益。独立董事有足够的时间和精力有效履行职责,每年在本公司工作的时间不少于15个工作日。独立董事按时出席董事会会议,了解本公司的经营和运作情况,主动调查、获取做出决策所需要的情况和资料,对股东大会或者董事会审议事项发表客观、公正的独立意见。
4.6.3 董事会专门委员会情况
专门委员会名称|成员姓名
战略与资本管理委员会|李民吉(主任委员)、王洪军、关文杰、丁益
审计委员会|陈胜华(主任委员)、马晓燕、邹立宾、丁益、郭庆旺、程新生
风险合规与消费者权益保护委员会|关文杰(主任委员)、宋继清、才智伟、赵红、郭庆旺
关联交易控制委员会|吕文栋(主任委员)、王一平、宫志强、赵红
提名与薪酬考核委员会|宫志强(主任委员)、曾北川、关继发、吕文栋、陈胜华、程新生
4.6.3.2各专门委员会主要职责
董事会根据需要,设立战略与资本管理委员会、审计委员会、风险合规与消费者权益保护委员会、关联交易控制委员会、提名与薪酬考核委员会等专门委员会。各专门委员会向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策,分别行使下列职责:
战略与资本管理委员会的主要职责:对本公司长期发展战略和重大投资决策进行研究并提出建议,监督、评估发展战略的执行情况;对全行资本管理进行研究并提出建议,审议高级管理层制定的资本规划、资本充足率管理计划和管理报告及内部资本充足评估报告,提交董事会审批并监督实施;制订本公司绿色金融发展战略,审查高级管理层制定的绿色金融目标和提交的绿色金融报告,并报董事会审批;制订普惠金融业务的发展战略规划、基本管理制度;推进本公司法治建设工作;提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案;有关法律法规、监管规定、本公司章程规定的及董事会授权的其他相关事宜。
审计委员会的主要职责:提议聘请或更换外部审计机构并监督及评估外部审计工作;监督及评估内部审计工作,根据董事会授权组织指导内部审计工作并对董事会负责,定期听取内部审计工作报告;负责管理层及相关部门与外部审计机构之间的协调,及内部审计与外部审计的协调;审核本公司的财务信息及其披露,包括检查本公司的会计政策、财务状况和财务报告程序,检查本公司风险及合规状况,负责本公司年度审计工作,并就审计后的财务报告信息的真实性、完整性和准确性作出判断性报告,提交董事会审议;监督及评估本公司的内部控制,监督内部控制的有效实施和内部控制自我评价情况,协调内部控制审计及其他相关事宜等;有关法律法规、监管规定、本公司章程规定的及董事会授权的其他相关事宜。
风险合规与消费者权益保护委员会的主要职责:制订本公司风险容忍度和风险管理政策并报董事会审批;监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、案件风险、反洗钱风险和声誉风险等风险的控制情况;定期听取高级管理层关于本公司风险状况的专题报告,根据董事会的授权组织指导案防工作,对本公司风险政策、风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行定期评估,并提出完善风险管理意见;制订本公司消费者权益保护工作战略、政策和目标,研究消费者权益保护重大问题和重要政策;监督、检查消费者权益保护的情况,对高级管理层和消费者权益保护部门工作的全面性、及时性、有效性进行监督;指导和督促消费者权益保护工作管理制度体系的建立和完善;定期召开消费者权益保护工作会议,审议高级管理层及消费者权益保护部门工作报告及年度报告,并报董事会审批,研究年度消费者权益保护工作相关审计报告、监管通报、内部考核结果等,督促高级管理层及相关部门及时落实整改发现的各项问题;有关法律法规、监管规定、本公司章程规定的及董事会授权的其他相关事宜。
关联交易控制委员会的主要职责:负责本公司关联交易的管理、审查和风险控制,重点关注关联交易的合规性、公允性和必要性,必要时可以聘请财务顾问等独立第三方出具报告,作为判断的依据;对按照本公司内部管理制度和授权程序审查的一般关联交易进行备案;对本公司重大关联交易进行审查,提交董事会批准;有关法律法规、监管规定、本公司章程规定的及董事会授权的其他相关事宜。
提名与薪酬考核委员会的主要职责:拟定董事、高级管理人员的选任标准和程序并提出建议;遴选合格的董事人选和高级管理人员人选;对董事人选和高级管理人员人选的任职资格及条件进行审查并向董事会提出建议;研究和拟定高级管理人员考核的标准及指标体系,进行考核并提出建议;研究、拟定和审查董事、高级管理人员的薪酬政策与方案并提出建议,并监督方案的实施;拟定股权激励计划、员工持股计划草案并提交董事会审议;有关法律法规、监管规定、本公司章程规定的及董事会授权的其他相关事宜。
序号|会议届次|召开时间|会议内容|重要意见建议和其他履职情况
1|第八届董事会战略管理与消费者权益保护委员会第五次会议|2022年1月21日|审议通过《关于中国银保监会现场检查问题整改落实情况及责任追究结果的报告》等两项议案。|/
2 第八届董事会提名委员会第五次会议||2022年3月14日|审议通过《华夏银行股份有限公司董事会提名委员会2022年工作计划》等两项议案。|/
序号|会议届次|召开时间|会议内容|重要意见建议和其他履职情况
3|第八届董事会关联交易控制委员会第二次会议|2022年3月14日|审议通过《华夏银行董事会关联交易控制委员会2022年工作计划》等三项议案。|/
4|第八届董事会风险与合规管理委员会第五次会议|2022年4月20日|审议通过《华夏银行董事会风险与合规管理委员会2022年工作计划》等四项议案;书面审阅《华夏银行预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告》。|/
5|第八届董事会战略管理与消费者权益保护委员会第六次会议|2022年4月20日|审议通过《华夏银行董事会战略管理与消费者权益保护委员会2022年工作计划》等七项议案;书面审阅《关于巴III改革实施准备情况的汇报》。|/
6 第八届董事会审计委员会第七次会议||2022年4月21日|审议通过《关于〈华夏银行2021年年度报告〉的议案》等十四项议案;听取《安永华明会计师事务所关于华夏银行2021年度外审工作情况的报告》。|审计委员会对审计报告中“关键审计事项”等涉及的重要事项进行了审阅,认为上述事项已在财务报表附注中进行了充分说明,无需在年报正文中进行补充说明。
7|第八届董事会薪酬与考核委员会第四次会议|2022年4月21日|审议通过《关于2021年度高管人员考核结果的议案》等九项议案。|公司2021 年年报中披露董事、监事及高级管理人员的薪酬执行了公司相关考核制度和薪酬管理制度,薪酬发放工作综合考虑了当前经济形势、国家及北京市有关调控政策、公司经营实际和同业情况等因素,披露也符合有关法律法规要求。本公司高管人员2021 年度考核等级均为A。
8 第八届董事会提名委员会第六次会议||2022年4月28日|审议通过《关于审查副行长候选人任职资格的议案》。|审查通过刘瑞嘉先生副行长候选人任职资格。
9|第八届董事会提名与薪酬考核委员会第七次会议|2022年6月17日|审议通过《关于组织经理层成员签订任期制和契约化管理“三个要件”的议案》等两项议案。|/
10|第八届董事会关联交易控制委员会第三次会议|2022年8月8日|审议通过《关于非公开发行A股股票涉及关联交易事项的议案》。|/
11|第八届董事会提名与薪酬考核委员会第八次会议|2022年8月25日|审议通过《关于修订〈华夏银行总行级高管人员年度考核办法〉的议案》。|/
序号|会议届次|召开时间|会议内容|重要意见建议和其他履职情况
12|第八届董事会关联交易控制委员会第四次会议|2022年8月25日|审议通过《关于关联财务公司风险持续评估报告》。|/
13 第八届董事会审计委员会第八次会议||2022年8月25日|审议通过《关于〈华夏银行2022年半年度报告〉的议案》等四项议案,听取《安永华明会计师事务所关于2022年半年度审阅工作情况的报告》。|/
14|第八届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第六次会议|2022年8月26日|审议通过《关于〈华夏银行恢复和处置计划管理办法〉的议案》等七项议案,书面审阅《关于制定〈华夏银行远程录音录像管理办法〉的报告》。|/
15|第八届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第七次会议|2022 年10月27日|审议通过《关于2021年度银行保险机构消费者权益保护监管评价等情况通报的汇报》等三项议案。|/
16 第八届董事会审计委员会第九次会议||2022 年10月27日|审议通过《关于〈华夏银行2022年第三季度报告〉的议案》。|/
17|第八届董事会提名与薪酬考核委员会第九次会议|2022 年11月7日|审议通过《关于审查行长候选人任职资格的议案》。|审查通过关文杰先生行长候选人任职资格。
18|第八届董事会关联交易控制委员会第五次会议|2022 年11月25日|审议通过《关于数字科技大厦定制购楼项目的议案》。|/
19|第八届董事会提名与薪酬考核委员会第十次会议|2022 年11月25日|审议通过《关于审查财务负责人候选人任职资格的议案》等三项议案。|审查通过王兴国先生财务负责人候选人任职资格,并确定其薪档。
20|第八届董事会关联交易控制委员会第六次会议|2022 年12月28日|审议通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》。|/
21|第八届董事会风险管理与消费者权益保护委员会第八次会议|2022 年12月28日|审议通过《关于〈华夏银行预期信用损失法实施管理办法〉的议案》等五项议案,书面审阅《华夏银行预期信用损失法实施模型投产前验证报告》。|/
4.7 监事会及监事履职情况
4.7.1 监事会有关情况
4.7.1.1 监事会职责及人员构成
监事会是本公司的监督机构,监事会的主要职责包括对董事会编制的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见;检查公司财务,发现公司经营情况异常时进行调查;监督董事会、高级管理层完善内部控制体系,监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责;对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,要求予以纠正、提出罢免建议、提起诉讼;提议召开临时股东大会,向股东大会提出提案;审议法律法规、监管规定和公司章程规定应当由监事会决定的其他事项。截至报告期末,本公司监事会由9名监事组成,详见“4.4董事、监事、高级管理人员情况”。
4.7.1.2 监事会会议及检查监督情况
报告期内,监事会按照公司章程和监事会议事规则的有关规定,共召开8次监事会会议,审议并通过监事会工作报告、年度检查和调研工作计划、年度报告、内部控制评价报告、履职评价情况报告、社会责任报告、提名监事候选人、调整监事会专门委员会成员、修订监事会及其专门委员会会议事规则、非公开发行A股股票有关事项等26项议案,审阅11项专题报告,听取2项专题汇报。结合监管重点、内外审发现问题、全行工作部署及战略转型重点,组织开展8项专题调研与检查活动,包括经营情况、履职评价、“内控合规管理建设年”活动开展情况、消费者权益保护监管检查问题整改落实、零售业务转型、反洗钱管理、流动性风险管理、资产质量管理情况等专题,形成相关调研报告和检查报告,提出意见建议并督促整改落实。
4.7.1.3监事会对报告期内的监督事项无异议的说明
报告期内,监事会对本公司董事和高级管理人员履职情况、财务决策及执行情况、内部控制建设情况、风险管理情况、战略制定及实施情况、信息披露制度执行情况等进行了监督,对监督事项无异议。
4.7.2 外部监事工作情况
报告期内,本公司始终保持外部监事人数占监事会总人数的三分之一以上,保障外部监事的知情权,为外部监事正常履行职责提供必要的协助。全体外部监事尽职、审慎履行职责,不受主要股东、高级管理人员以及其他与本公司存在利害关系的单位和个人的影响,注重维护中小股东与其他利益相关者合法权益。外部监事有足够的时间和精力有效履行职责,每年在本公司工作的时间不少于15个工作日。外部监事按时出席监事会会议,列席董事会和股东大会会议,对监事会决议事项进行充分审查,独立、专业、客观发表意见,在审慎判断的基础上独立作出表决,对本公司董事会、高级管理层及其成员履职情况进行监督。
4.8 高级管理层
高级管理层是本公司的执行机构,对董事会负责,接受监事会监督。本公司高级管理层与董事会严格划分职责权限,根据董事会授权,决定其权限范围内的经营管理与决策事项。高级管理层按照董事会、监事会要求,及时、准确、完整地报告本公司经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况,并提供有关材料。截至报告期末,本公司高级管理层由6名高级管理人员组成,详见本章“4.4董事、监事、高级管理人员情况”。
4.9 分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情况
4.9.1分支机构基本情况及分层管理情况概述
本公司立足经济中心城市,辐射全国,按照总、分、支三级组织管理体系进行分支机构规划设置、日常经营和内部管理。
截至报告期末,本公司在全国122个地级以上城市设立了44家一级分行、78家二级分行、7家异地支行,营业网点总数987家。
区域划分|机构名称|营业地址|机构数|职员数|资产规模(百万元)
|总行|北京市东城区建国门内大街22号|-|4,208|2,455,457
|北京分行|北京市西城区金融大街11号|63|2,277|500,212
|天津分行|天津市河西区宾水道增9号环渤海发展中心E座|15|596|58,010
京津冀地区|石家庄分行|石家庄市桥西区中山西路48号|62|2,243|89,248
|天津自由贸易试验区分行|天津自贸试验区(中心商务区)新华路3678号宝风大厦|9|129|11,760
|北京城市副中心分行|北京市通州区新华东街11 号院2 号楼|7|150|16,087
|南京分行|南京市建邺区江东中路333号及329号-2金奥国际中心|67|2,313|224,807
|杭州分行|杭州市江干区四季青街道香樟街2号泛海国际中心2幢|59|1,648|173,395
|上海分行|中国(上海)自由贸易试验区浦东南路256号|29|859|141,364
|温州分行|温州市滨江商务区CBD片区17-05地块东南侧|14|523|28,970
长三角地区|宁波分行|宁波市鄞州区和源路366号|11|468|26,513
|绍兴分行|绍兴市越城区塔山街道中兴南路354号|13|404|35,993
|常州分行|常州市新北区龙锦路1598号府西花园9幢|14|430|47,634
|苏州分行|苏州工业园区星海街188号|21|705|103,613
|无锡分行|无锡市金融一街3号|22|549|72,530
|合肥分行|合肥市濉溪路278号财富广场C座|16|760|52,462
|上海自贸试验区分行|上海市浦东新区浦东大道569号;563弄6,10,14,18号;573弄5,9,13,17号;昌邑路588弄1号|1|40|680
|深圳分行|深圳市福田区福田街道金田路3088号中洲大厦|40|1,455|162,778
粤港澳大湾区|广州分行|广州市天河区华夏路13号南岳大厦|44|1,800|143,331
|海口分行|海口市美兰区国兴大道61号|4|234|7,090
|香港分行|香港中环金融街8号国际金融中心2期18楼|1|111|56,578
|济南分行|济南市历城区经十路7000号汉峪金融商务中心六区3号楼|54|1,884|92,850
中东部地区|武汉分行|武汉市武昌区民主路786号|55|1,444|106,360
|青岛分行|青岛市市南区东海西路5号|35|1,021|59,404
|太原分行|太原市小店区龙城大街97号龙城壹号商办楼A座|28|974|67,057
|福州分行|福州市鼓楼区古田支路1号华夏大厦|19|624|26,837
|长沙分行|长沙市芙蓉区五一大道389号华美欧大厦|12|730|51,644
区域划分||机构名称|营业地址|机构数|职员数|资产规模(百万元)
中东部地区||厦门分行|厦门市思明区领事馆路10号、11号、16号|7|379|21,056
||郑州分行|郑州市郑东新区商务外环路29号|14|1,222|70,577
||南昌分行|南昌市红谷滩区赣江北大道198号|13|456|27,607
||昆明分行|昆明市五华区威远街98号华夏大厦|26|1,182|97,631
|||重庆市江北区江北城西大街27号附1号、附2号、|||
||重庆分行|附3号2-1|29|1,078|76,931
||成都分行|成都市锦江区永安路299号锦江之春大厦2号楼|29|1,005|78,888
||西安分行|西安市碑林区长安北路111号|29|779|55,880
西部地区||乌鲁木齐分行乌鲁木齐市天山区东风路15号||14|470|29,799
||呼和浩特分行呼和浩特市新城区机场高速路57号||18|779|25,014
||南宁分行|南宁市民族大道136-2号华润大厦B座|11|619|38,572
||银川分行|银川市金凤区新昌东路168号|7|276|9,785
||贵阳分行|贵阳市观山湖区长岭北路55号|3|364|22,930
||西宁分行|西宁市城西区海晏路79号1号楼华夏银行大厦|1|89|3,696
||兰州分行|兰州市城关区天水北路333号智慧大厦|3|274|9,372
||沈阳分行|沈阳市沈河区青年大街51号|25|932|29,477
东北地区||大连分行|大连市中山区人民东路50号、52号|21|637|20,044
||长春分行|长春市人民大街4888号|16|477|20,577
||哈尔滨分行|哈尔滨市道里区丽江路2586号|6|341|12,873
区域汇总调整||||-|- -1,692,648|
总|计|||987|39,938|3,770,725
注:总行职员数及资产规模含信用卡中心。
4.10 本公司和主要子公司的员工情况
报告期末,本集团在职员工40,556人,其中本公司在职员工39,938人;主要子公司在职员工618人。本集团承担费用的离退休员工1,415人。
4.10.1 本公司员工专业构成
本公司在职员工中,业务类30,494人,占比76.35%;管理类7,578人,占比18.98%;保障类1,866人,占比4.67%。
4.10.2 本公司员工教育程度
本公司在职员工中,研究生及以上学历5,789人,占比14.49%;本科学历25,403人,占比63.61%;专科及以下学历8,746人,占比21.90%。
4.10.3 薪酬政策、培训情况
本公司以全行战略规划为引领,围绕年度经营重点,不断完善以价值创造为核心的考核分配机制,强调战略转型要求,突出区域差异化发展导向,加强资产质量和风险合规管理,引导经营机构向高质量发展转变。报告期内,本公司经济、风险和社会责任指标完成情况良好。
本公司员工薪酬由基本薪酬和绩效薪酬构成,年度薪酬方案经行内相关程序并报经北京市主管部门审批后执行。根据监管要求及经营管理需要,本公司对高级管理人员及对风险有重要影响的岗位员工建立薪酬延期支付和追索扣回机制,延期支付比例为40%以上,延期支付期限不少于3年,对于在规定期限内出现违法违规违纪或职责内风险超常暴露等情况,将依据监管政策及本公司有关规定,根据情节轻重扣减、止付及追索扣回相关责任人员的绩效薪酬。
本公司培训工作紧密围绕发展规划目标,聚焦四大转型战略,持续加强专业化课程与案例开发,强化内训师队伍建设,加大线上培训力度,不断完善综合培训体系,全面推动全行员工专业能力与客户服务能力提升。
4.11 2022年度普通股利润分配预案或资本公积金转增股本预案
4.11.1 现金分红政策的制定、执行或调整情况
根据《华夏银行股份有限公司章程》,除本公司优先股采用特定的股息政策外,本公司可以采用现金、股票或者现金与股票相结合的方式分配股利,并应保持利润分配政策的连续性和稳定性;本公司优先采用现金分红的利润分配方式。最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均归属于普通股股东的可分配利润的百分之三十。
本公司2021年度利润分配方案已经2021年年度股东大会审议通过后于2022年6月8日实施。分配方案符合公司章程的规定,分红标准和比例明确清晰,相关决策程序和机制完备,独立董事尽职履责并发挥了应有的作用,中小股东拥有充分表达意见和诉求的机会,中小股东的合法权益得到充分维护。最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均归属于普通股股东的可分配利润的百分之三十。
|||||||||(单位:百万元)
|||||||现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润的比率(%)|现金分红|
||||||分红年度合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润||占合并报|分红年度合并报表中归属于上市公司股东的净利润
分红年度|每10股送红股数(股)|每10股派息数(元)(含税)|每10股转增数(股)||现金分红的数额(含税)|||表中归属于上市公司股东的净利润的比率(%)|
2022年|-|3.83||-|6,095|22,159|27.51|24.35|25,035
2021年|-|3.38||-|5,201|20,755|25.06|22.10|23,535
2020年|-|3.01||-|4,632|18,495|25.04|21.77|21,275
根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20 号)及《华夏银行股份有限公司章程》的规定,本公司经审计的2022年度归属于母公司股东的净利润为基础提取法定盈余公积;年度终了从净利润中提取一般准备,用于弥补尚未识别的可能性损失;以审计后的可供股东分配利润为基础向股东分配普通股股利。现提出本公司2022年度利润分配预案如下:
1、按审计后的2022 年度归属于母公司股东的净利润220.97亿元的10%提取法定盈余公积金22.10亿元。
2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20 号)的规定,一般准备余额不低于承担风险和损失资产期末余额的1.5%。2022年拟提取一般准备15.87亿元。
3、2016 年度发行的优先股股息计息期间为2022年3月28日至2023年3月27日(年股息率4.68%),应付优先股股息共计人民币9.36亿元。优先股股息已于2023年3月28日发放。前述优先股股息分配方案已经2023年3月14日召开的公司第八届董事会第三十一次会议审议通过。本公司于2023年3月28日全部赎回本次优先股。
4、2019年6月,本公司经银保监会和中国人民银行批准,在全国银行间债券市场公开发行400亿元人民币无固定期限资本债券,计息期间为2022年6月26日至2023年6月25日(利率为4.85%),应付利息共计人民币19.40 亿元。
5、以2022年末普通股总股本15,914,928,468股为基数,每10股现金分红3.83元(含税),拟分配现金股利60.95亿元。
以上利润分配预案须经本公司2022年年度股东大会审议通过后两个月内实施。本公司目前处于持续转型升级的发展阶段,2022年度现金分红政策兼顾了股东投资回报和公司可持续发展需要,保持了分红政策的连续性和稳定性。留存的未分配利润用于补充资本,支持本公司长期战略实施。
4.12 公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施情况及其影响
4.13 对子公司的管理控制情况
本公司持续推进股权投资与子企业管理制度规范化建设,根据监管最新要求,结合股权管理工作实际优化相关制度。积极履行股东职责,以议案审核为抓手强化子企业公司治理、提高决策水平。进一步加强三家村镇银行管理工作,给予专业指导和支持,集合集团层面科技力量提升村镇银行信息科技建设水平。
4.14 内部控制制度建设及实施情况
本公司持续巩固“内控优先、合规为本”理念,不断完善内控制度体系,为依法合规经营奠定扎实基础。修订《华夏银行合规风险管理办法》,建立境外机构合规管理机制,落实合规建设最新监管要求。持续开展制度立项、合规审查、外规内化、回溯重检等,实现内控制度建设全流程闭环管理。紧密围绕监管政策、业务创新和风控需要,全行修订制定内控制度一千余项,制度体系合规性、有效性、完备性日臻完善,规章制度明底线、防风险、促发展作用更加凸显。
4.15 内部控制自我评价报告及内部控制审计报告情况说明
本公司董事会按照《企业内部控制基本规范》及其配套指引和其他内部控制监管要求,对本公司2022年12月31日的内部控制有效性进行了评价,认为本公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制,报告期内公司不存在财务报告内部控制重大缺陷和重要缺陷,未发现非财务报告内部控制重大缺陷和重要缺陷。具体请见本公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站(www.hxb.com.cn)披露的《华夏银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》。
本公司聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙),按照《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制审计指引》要求,对本公司财务报告相关内部控制有效性进行了审计,认为本公司按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。具体请见本公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站(www.hxb.com.cn)披露的《华夏银行股份有限公司内部控制审计报告》。
4.16 信息披露及投资者关系管理
本公司严格按照国家法律法规、监管规定和本公司制度,规范日常信息披露工作,有效保护投资者的信息知情权,确保及时、公平地披露信息和所披露信息的真实、准确、完整,维护投资者的利益。报告期内,本公司全面系统修订信息披露管理办法及其配套实施细则,梳理应披露临时公告事项,细化应披露信息的报送流程。加大主动性信息披露力度,细化落实定期报告编制新规,优化定期报告结构和内容,增加自愿披露量化指标,提高信息披露的主动性和透明度。全年完成4次定期报告、64项临时公告的编制和披露工作,及时向投资者传递了包括董监高变动、三会运作、业绩快报、利润分配、再融资相关进展、关联交易、购买资产等方面的重要信息。
本公司采取电话、网络等多种渠道和方式,持续深化投资者关系管理工作,加强与投资者和分析师的互动交流。在积极召开业绩说明会等活动的同时,利用上证e互动平台,积极做好与投资者的日常沟通交流。通过与投资者、分析师多种形式的沟通交流,积极向其传递本公司的内涵与价值,增进了其对本公司的了解和认识,促进了本公司与资本市场的良性互动。
5.1 环境信息
5.1.1 因环境问题受到行政处罚的情况
报告期内,本公司无因环境问题受到行政处罚的情况。
5.1.2 绿色金融
本公司认真贯彻落实国家碳达峰碳中和工作要求,深化绿色金融发展战略。持续优化完善工作机制,建立企业级绿色金融数据管理机制,创新绿色金融产品和服务,加大绿色低碳产业支持力度,为国家经济社会高质量发展提供金融保障。报告期末,本公司绿色金融业务余额3,224.50亿元,绿色贷款占比持续提升,先后获得中国银行业协会绿色信贷业务专业委员会、《银行家》杂志等多项荣誉,品牌影响力日益增强。
绿色信贷方面,积极践行“行业+客户”营销策略,增强绿色金融对客服务能力和经济可持续性。抢抓绿色双碳市场机遇,积极利用央行碳减排支持工具,推出绿色贷款 FTP优惠措施,加大小微企业绿色贷款投放力度,有力支持绿色低碳产业发展壮大。加强专业能力建设,开展风电、光伏、新能源汽车等重点行业研究和专题培训。积极开发环境权益抵质押融资产品,鼓励分支机构先行先试,成功落地碳排放权质押融资、排污权抵押融资等业务,成为全国碳排放权注册登记结算系统主要结算银行之一。报告期末,本公司绿色贷款余额2,470.35亿元,比上年末增长18.49%,远高于各项贷款增速。绿色融资方面,绿色信贷余额2,488.54亿元,其中节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业、生态环境产业、基础设施绿色升级、绿色服务领域信贷余额分别为345.05亿元、74.66亿元、243.80亿元、365.55亿元、1,410.50亿元、21.32亿元。报告期内,本公司通过绿色信贷业务实现节约标准煤117.50万吨,减排二氧化碳当量278.59万吨,节约水资源1121.36万吨。
绿色投资方面,持续推动绿色金融特色投资类业务高质量发展,强化金融市场产品在绿色领域的运用,持续打造“ESG投资”名片。2022年1月7日,成功上线运行“中证华夏银行ESG优选债券指数”,为ESG债券投资策略提供了新的业绩基准和配置工具。与第三方机构合作开发碳中和主题债券“富国碳中和一年定期开放债券发起式证券投资基金”,以及市场首只获批、首只成立的ESG主题公募债基金“中航瑞华ESG一年定期开放债券型发起式证券投资基金”。本公司理财子公司持续深化ESG与业务全面融合,推动ESG纳入投资流程,完善ESG数据库构建,发布可持续金融与ESG研究成果,参与制定国内ESG标准。报告期末,本公司绿色投资余额达到211.11亿元, ESG 理财产品累计募集金额达到289.69亿元。聚焦绿色债务融资工具产品,通过差异化营销,撬动公司客户的基础扩大、结构优化、层级提升、合作深化,提升市场竞争
力和客户认可度。报告期内,联席承销可持续挂钩债券1笔,发行金额10.00亿元。报告期末,本公司绿色债务融资工具承销业务存量6笔,承销金额32.38亿元。持续发力中资绿色境外债领域,助力打造“可持续、更美好”的价值品牌,协助企业成功发行25笔境外绿色债券,承销份额12.21亿元。
绿色租赁方面,坚持回归租赁本源,为满足社会民生需要,更好发挥租赁产品的“融物”特性,更加关注租赁物自身价值以及由租赁物产生的现金流,通过经营性租赁方式,积极配置与基础民生密切相关的租赁资产。重点围绕“绿色、实体经济、普惠、乡村振兴”开展业务,新能源汽车、厂商租赁、冷链物流、海上风电安装船等创新业务多点开花,业务结构由对公业务为主向对公、零售业务并重转变,客户结构由大客户为主向大中小微客户并重转变,经营模式由回租业务为主向多种经营模式并重转变,转型正在取得成效。报告期末,绿色租赁余额449.12亿元,占公司租赁资产余额的比重超过30%,绿色租赁业务品牌得到持续巩固。
绿色消费方面,提升绿色金融服务能力,为北京冬奥会实体商户提供定制化、数字化、场景化收单产品。响应国家政策号召,支持低碳社会建设,继续免费为客户提供ETC电子标签等设备,服务有车一族绿色低碳出行,减少汽车尾气排放。践行央行支付为民的服务宗旨,运用手机号码支付业务跨行、便捷、直达、安全的特点,通过进市场、进社区、进企业等多种方式,加强手机号码支付宣传推广,全年手机号码支付推广量达46.92万户,当年新增21.96万户,增长率达到88%,绑定数量在中国人民银行公布的全国225家代理行排名中,位列上升至第52名。
环境社会风险管理方面,开展气候、环境风险压力测试,增强银行应对环境气候变化风险的能力。将环境社会风险纳入全行风险偏好,首次成为单一风险进行管理,全面提升环境与社会风险管理的重视程度。本公司于2022年4月发布了首份独立环境气候信息披露报告,是北京市属金融机构中首家、全国性股份制商业银行中第一家同时满足人民银行和气候相关财务信息披露工作组(TCFD)披露要求的总行级环境信息披露报告,披露工作有利于推动识别、评估、管理环境气候风险,引导提升资产绿色程度,促进绿色金融发展。2022年12月,本公司在联合国《生物多样性公约》第十五次缔约方大会(COP15)第二阶段会议中,共同发布《银行业金融机构支持生物多样性保护共同行动方案》,充分发挥金融手段在生物多样性保护中的作用,促进生物多样性保护与应对气候变化目标相协同。
专栏6:建立健全绿色金融机制持续增强绿色发展动能
健全全行绿色金融业务管理机制,组织召开绿色金融管理委员会会议,建立企业级绿色金融数据管理机制,实现公司客户绿色信贷业务统一认定管理,自上而下推动形成工作合力。完善绿色金融激励约束机制,在绿色金融业务纳入绩效考核、信贷与投融资政策评估等基础上,结合国家政策、市场空间、环境效益等因素,推出绿色贷款结构化FTP优惠政策,持续开展绿色金融业务营销竞赛活动,引导全行做大绿色贷款规模,做优信贷资产结构。积极拓宽获客渠道,作为首批九家生态环保金融支持项目系统接入银行之一,参与生态环境部重点支持项目服务对接。健全环境社会风险管理体系,全方位推进ESG理念,深化环境和社会风险在授信业务全流程中的管理。通过上述机制建设,有效增强了绿色发展动能。
5.1.3 绿色运营
报告期内,本公司采取多项措施降低各类能源消耗和碳排放。
进一步深化绿色低碳金融服务。围绕柜面无纸化改造,全面完成柜面交易整合,实现纸质凭证、客户签名、银行签章电子化。
厉行节约,严禁浪费。办公区域更换LED光源等低能耗用电设备,按照规范要求的上限(冬季)和下限(夏季)控制室内空调温度;严格落实“人走灯灭、人走水停”等管理措施;大力倡导和监督打印纸张双面使用,逐步推广集中打印管控,减少打印设备配置数量和耗材使用量。
倡导绿色出行,环保出行。严格落实公务用车使用管理要求,严格执行公务用车使用审批登记制度,合理安排使用公务用车;提倡鼓励员工采取公交地铁、步行、骑车等绿色出行方式上下班通勤,为减少机动车尾气排放做出贡献。
节约粮食,防止浪费,践行“光盘行动”。员工餐厅严格执行按需取餐,按量配餐要求,减少厨余垃圾,鼓励员工在外、在家用餐时同样避免浪费粮食行为。
严格执行垃圾分类各项措施。在各办公营业场所设置垃圾分类设施;指导员工按照规范进行垃圾分类,提高垃圾分拣效率;组织员工积极参与所在社区垃圾分类“桶前值守”活动,并签订垃圾分类承诺书。
5.2 社会责任信息
5.2.1 消费者权益保护相关情况
报告期内,全行持续牢固树立“以人民为中心”的发展思想,紧紧围绕监管有关政策规定,不断强化“大消保”“大服务”工作格局,坚持“全员、全业务、全流程”工作原则,重点从顶层设计、业务运行、消保审查、公众教育、内部培训、监督检查、信息披露、投诉处理及纠纷化解、考核评价等体制机制建设方面进一步提升消费者权益保护工作水平。
一是深化消保认识站位,坚持不懈推动体制机制建设。持续保持消费者权益保护工作的高度站位,深化消费者权益保护纳入公司治理、企业文化建设和经营发展战略,不断加强消费者权益保护工作与业务开展的深度融合,健全完善消费者权益保护体制机制建设。二是提高开拓创新意识,促进消保任务全面落地见效。各级消保职能部门不断提高职责定位,以提升消费者权益保护管理水平为目的,持续强化统筹协调、督导管理水平,增强重点环节管理,确保全面落实管理主体责任,加强业务条线融合共促,加大重点工作推进力度和实效,不断落实“大消保”体系建设和运行实效。三是推进消保审查系统管理,立足于源头管控。高度重视消保审查工作落地执行,将消保理念融入产品设计、业务制度、营销宣传等环节进行严格把关,不断推动消保全业务嵌入,实现了线上线下并重,风控关口前移的消保审查工作机制。四是打造自主教育宣传品牌,强化风险教育提示。
积极贯彻落实监管部门及行业协会关于消费者权益保护教育宣传工作的相关要求,在推动消费者权益保护教育宣传工作制度化、常态化、多样化、长效化的同时,创新打造“支行行长说消保”自主教育宣传活动品牌,持续丰富公益教育宣传形式,强化线上线下风险提示警示教育,积极履行教育宣传主体责任。
五是加大消保培训宣贯力度,提高培训内容适配度。严格落实监管要求,根据培训对象的差异性,定制有侧重的培训内容,对工作动态管理中发现的问题及时开展专题培训,通过“线上+线下”“集中+自学”“专项+联合”等形式,推动消费者权益保护培训工作多形式、多渠道、有序化开展,进一步将消费者权益保护工作的理论基础与业务操作相结合,提高消费者权益保护工作能力。六是畅通投诉受理渠道,履行投诉处理主体责任。通过持续完善消费投诉处理制度建设、进一步畅通消费投诉渠道、积极妥善处理消费投诉、积极运用调解机制化解消费纠纷、突出消费投诉考核导向、强化责任追究和溯源整改等,切实落实投诉处理主体责任。报告期内,本公司为进一步加强投诉数据识别预警,以应收尽收为原则,拓宽投诉受理渠道,进一步加强投诉数据管理应用。全行客户投诉数112,980笔,15日办结率为99.99%,办结率达100%,投诉处理满意度为98.04%。
经统计,在投诉地区分布方面,涉及信用卡相关业务投诉主要集中在广东、山东、河南等地区;涉及其他银行业务类型投诉主要集中在北京、江苏、广东、天津等地区。在投诉业务类别方面,2022年受经济下行影响,涉及信用卡协商还款、个贷(主要集中在房贷、网贷等)还款、债务催收、征信调整、理财及其他产品收益等业务环节的投诉较为集中。针对上述情况,本公司在规范做好投诉受理处理流程的同时,更持续注重投诉问题分析和源头治理,督促业务流程或服务的持续优化,努力发挥消费者投诉对完善公司治理、推动经营发展、提升金融服务的积极作用,持续提升服务水平,竭诚为金融消费者提供更优质的服务。七是强化服务提质增效,互为支撑提升消保服务水平。通过创新探索文明规范服务新实践,以服务金融消费者多元化的需求为导向,将文明规范服务评价指标体系深度融入网点服务建设与管理,进一步提升金融服务覆盖面和触及深度,促进规范化服务工作与消费者权益保护工作有机结合。
5.2.2 巩固拓展脱贫攻坚成果、乡村振兴等工作具体情况
本公司深入贯彻中央经济工作会议、中央农村工作会议精神和2022 年中央一号文件工作部署,坚持稳中求进工作总基调,聚焦农业农村重点领域,稳步加大信贷资金投入,推进乡村振兴金融服务。在2021年北京市国资委系统助力乡村振兴成效考核等次为“好”,在2021年人民银行、银保监会组织开展的20家全国性金融机构服务乡村振兴工作成效考核为“良好”,1家分行和5名个人荣获省级表彰。2022年3月,本公司《创新金融服务模式精准助力乡村振兴》获得中国上市公司协会颁发的“上市公司乡村振兴最佳实践案例”奖。
强化乡村振兴组织推动。继续由党委书记、董事长李民吉担任乡村振兴工作领导小组组长,统筹推进乡村振兴相关工作,聚焦北京市东西部协作帮扶重点地区,制定2022年助力全面推进乡村振兴工作实施方案,明确工作目标和职责分工,扎实开展助力乡村振兴各项工作。
加大信贷投放支持脱贫地区产业发展。继续发挥信贷政策引导作用,给予普惠型涉农贷款80BP和国家乡村振兴重点帮扶县各项信贷业务20BP的内部资金转移定价优惠,结合当地资源特点和产业发展特色,因地制宜创新产品和服务模式,加大对脱贫地区信贷支持力度。报告期内,累计发放金融精准帮扶贷款132.31亿元(含已脱贫人口贷款),累计为已脱贫人口提供融资服务383,462人。
持续做好北京市对口支援帮扶。本公司各分支机构根据当地政府工作安排,持续做好定点帮扶工作,累计公益帮扶捐赠1,537.84万元。聚焦内蒙古、新疆、青海、西藏、湖北、河南、湖北等北京市东西部协作帮扶地区做好消费帮扶,采取直采、双创中心订单以及线上渠道等方式采购农副产品1,063.36万元。重点帮扶地区所在地分行加强驻村工作统筹,有序开展驻村帮扶工作,2022年选派1名优秀干部对在和田地区“访惠聚”驻村工作队的副队长进行轮换;派驻河北保定市阜平县二道庄村驻村工作队队员3名、保定市易县安格庄乡金坡村驻村工作队队员2名、张家口市涿鹿县武家沟镇武家沟村工作队队员1名、河南省鹤壁市浚县卫贤镇前公堂村3名;在内蒙古、山西等省市帮扶地区也派驻了驻村工作人员。
5.2.3 其他社会责任履行情况
本公司秉承“和以致远善行华夏”的履责愿景,以“可持续更美好”品牌理念为核心,将社会责任理念和自身经营发展相融合,不断完善社会责任管理机制,深化社会责任实践活动,树立社会责任履责形象,展现社会责任使命担当,携手各利益相关方走可持续发展之路。
经济责任方面,以国家重大区域发展战略为引领,服务京津冀协同发展、长三角区域一体化、粤港澳大湾区建设等战略部署,为加快推进国家战略有效落地贡献金融力量;深化中小企业金融服务,打造特色普惠金融体系,持续为中小微企业纾难解困;加大信贷与投融资政策倾斜,扶持专精特新企业成长,支持产业转型升级,持续完善跨境金融体系,助力国家对外开放,服务实体经济高质量发展。
社会责任方面,积极支持乡村振兴战略,巩固脱贫攻坚成果,加强“三农”金融服务,夯实共同富裕基础;坚持创新引领,强化金融科技赋能,以产业数字生态、消费数字生态两条主线为牵引,纵深推动数字化转型,为客户提供移动化、数字化、智能化的金融服务;高度重视消费者权益保护,加大金融知识宣传教育,增强消费者风险防范意识,强化客户体验管理,提升客户满意度;倡导“以人为本”理念,保障员工权益,关注员工发展,关心员工生活;积极投身公益慈善事业,开展志愿者公益活动,共建和谐社会。报告期内,本公司捐赠支出2,114.48万元。
环境责任方面,致力于通过金融力量,推动经济社会绿色低碳转型,将ESG理念与产品服务结合,识别管理气候变化风险,加快气候友好型银行转型;深化绿色金融发展战略,持续深化国际合作,积极促进投融资结构优化,不断丰富绿色金融产品和服务体系,支持生物多样性保护,助力达成“双碳”目标;积极倡导绿色环保理念,重视自身运营对环境的影响,全方位践行绿色办公,加大节能减排力度,持续推进绿色低碳运营。
更多内容详见本公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站(www.hxb.com.cn)披露的《华夏银行股份有限公司2022年社会责任报告》。
6.1 承诺事项及履行情况
6.1.1 经证监会核准,本公司于2018 年非公开发行2,564,537,330股A股股票,本次发行股份的相关登记及限售手续已于2019年1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完成。本次发行对象首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司及北京市基础设施投资有限公司承诺自非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份;到期转让股份及受让方的股东资格应取得监管部门的同意。
承诺方
首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司
承诺类型再融资股份限售承诺事项
承诺自本公司非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份;到期转让股份及受让方的股东资格应取得监管部门的同意。
承诺时间2019 年1 月8 日承诺期限5 年
是否及时严格履行是
6.1.2 经证监会核准,本公司于2022年非公开发行527,704,485股A股股票,本次发行股份的相关登记及限售手续已于2022年10月18日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完成。本次发行对象首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司承诺自本次非公开发行的股票上市之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份。
承诺方首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司承诺类型再融资股份限售
承诺自本次非公开发行的股票上市之日起5年内不转让本次发行所认购的本公司股份。
承诺时间2022年8月1日承诺期限5年
6.2 控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况
报告期内,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计确认,本公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用本公司资金的情况。
6.3 对非标准意见审计报告的说明
6.4 报告期内公司会计政策、会计估计、核算方法以及财务报表合并范围发生变化的情况,重大会计差错更正情况
6.5 聘任、解聘中介机构情况
6.5.1聘任、解聘年度财务报告审计会计师事务所的情况
本公司聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为2022年度财务报表外部审计机构,审计费用人民币465万元。安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)自2021年年度审计开始为本公司提供审计服务。2022年度为本公司财务报表审计报告签字的注册会计师为张凡和孙玲玲,其中张凡自2021年年度审计开始为本公司的签字注册会计师,孙玲玲自2022年年度审计开始为本公司的签字注册会计师。
6.5.2 聘任内部控制审计会计师事务所的情况
本公司聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为2022年度内部控制审计服务机构,审计费用115万元。
6.5.3聘任财务顾问的情况
报告期内,本公司未聘任财务顾问。
6.5.4聘任保荐人的情况
本公司聘请中信建投证券股份有限公司为2022年非公开发行A股股票的保荐机构。2022年非公开发行保荐费及承销费(不含增值税)共计人民币301.89万元。
6.6 重大诉讼、仲裁事项
报告期内,本公司无重大诉讼、仲裁事项。本公司的诉讼、仲裁大部分是为收回不良贷款而主动提起的。截至报告期末,本公司作为被告和第三人的未决案件248件,涉及标的人民币19.36亿元。本公司认为,本公司诉讼或仲裁事项不会对公司财务状况或经营成果构成重大不利影响。
6.7 公司及其董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违规违纪、受到处罚及整改情况
报告期内,本公司及本公司董事、监事、高级管理人员不存在涉嫌犯罪被依法立案调查或被依法采取强制措施,受到刑事处罚,涉嫌违法违规被证监会立案调查或者受到证监会行政处罚,或者受到其他有权机关重大行政处罚的情形。本公司董事、监事、高级管理人员不存在涉嫌严重违纪违法或者职务犯罪被纪检监察机关采取留置措施且影响其履行职责,或者因涉嫌违法违规被其他有权机关采取强制措施且影响其履行职责的情形。
本公司及本公司董事、监事、高级管理人员不存在被证监会采取行政监管措施和被证券交易所采取纪律处分的情况。
6.8 上市公司诚信状况的说明
报告期内,本公司不存在未履行法院生效判决和所负数额较大的债务到期未清偿等情况。
6.9 关联交易情况
6.9.1 关联交易的总体情况、定价原则和依据
报告期内,本公司集团口径全部关联方授信余额合计346.62亿元,扣除保证金存款、质押的银行存单及国债金额后授信余额合计341.10亿元,占本公司资本净额的9.05%,控制在监管要求的50%之内。授信余额最大的单个关联方为首钢集团有限公司,授信余额115.90亿元,扣除保证金存款、质押的银行存单及国债金额后授信余额114.54亿元,占本公司资本净额的3.04%,控制在监管要求的10%之内。授信余额最大的单个关联法人所在集团客户为首钢集团有限公司,集团授信余额合计158.85亿元,扣除保证金存款、质押的银行存单及国债金额后授信余额合计155.33亿元,占本公司资本净额的4.12%,控制在监管要求的15%之内。本公司集团口径全部关联方共发生非授信类关联交易金额合计564.83亿元,占本公司资本净额的14.98%。其中,资产转移类交易金额72.99亿元,服务类交易金额10.56亿元,存款及其他类交易金额481.28亿元。
报告期内,本公司按照证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号—商业银行信息披露特别规定》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号—交易与关联交易》及银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》等相关规定,梳理监管规则重点变化,修订关联交易管理制度,完善关联交易分类,开展关联交易数据质量专项整治,采取有效措施落实监管要求,进一步控制关联交易风险。
报告期内,本公司均按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行关联交易,定价遵循市场价格原则。
6.9.2 与日常经营相关的重大关联交易
6.9.2.1本公司第八届董事会第十九次会议和2021年年度股东大会分别于2022年3月15日和2022年5月20日审议并通过《关于申请关联方日常关联交易额度的议案》,同意核定首钢集团有限公司及其关联企业2022年度关联交易总额度384.96亿元人民币。其中,授信类关联交易额度280亿元人民币(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额),非授信类关联交易额度104.96亿元人民币。详见本公司2022年3月16日披露的《华夏银行股份有限公司关联交易公告》。截至报告期末,首钢集团有限公司及其关联企业关联交易授信余额(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额)为155.33亿元。关联交易额度使用情况见下表:
关联交易类别|计算口径|2022年度预计上限|截至2022年12月31日使用情况
授信类交易|授信额度|28,000.00|15,532.77
资产转移|交易价格|1,000.00|0
财务咨询顾问服务|服务费收入/支出|135.00|8.19
资产托管服务|服务费收入|0.50|0
理财服务|服务费收入|50.00|0
综合服务|服务费收入/支出|30.50|16.30
资金交易与投资|交易损益(累计)|2,280.00|0
存款|非活期|7,000.00|1,647.62
6.9.2.2本公司第八届董事会第十九次会议和2021年年度股东大会分别于2022年3月15日和2022年5月20日审议并通过《关于申请关联方日常关联交易额度的议案》,同意核定国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业2022年度关联交易总额度415.46亿元人民币。其中,授信类关联交易额度280亿元人民币(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额),非授信类关联交易额度135.46亿元人民币。详见本公司2022年3月16日披露的《华夏银行股份有限公司关联交易公告》。截至报告期末,国网英大国际控股集团有限公司及其关联企业关联交易授信余额(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额)为109.47亿元。关联交易额度使用情况见下表:
关联交易类别|计算口径|2022年度预计上限截至2022年12月31日使用情况|
授信类交易|授信额度|28,000.00|10,947.23
资产转移|交易价格|1,500.00|0
财务咨询顾问服务|服务费收入/支出|190.00|36.15
资产托管服务|服务费收入|0.10|0.01
理财服务|服务费收入|50.00|0
综合服务|服务费收入/支出|6.00|0
资金交易与投资|交易损益(累计)|3,800.00|274.38
存款|非活期|8,000.00|581.52
6.9.2.3本公司第八届董事会第十九次会议和2021年年度股东大会分别于2022年3月15日和2022年5月20日审议并通过《关于申请关联方日常关联交易额度的议案》,同意核定中国人民财产保险股份有限公司及其关联企业2022年度关联交易总额度340.18亿元人民币。其中,授信类关联交易额度280亿元人民币(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额),非授信类关联交易额度60.18亿元人民币。详见本公司2022年3月16日披露的《华夏银行股份有限公司关联交易公告》。截至报告期末,中国人民财产保险股份有限公司及其关联企业关联交易授信余额(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额)为5.32亿元。关联交易额度使用情况见下表:
关联交易类别|计算口径|2022年度预计上限截至2022年12月31日使用情况|
授信类交易|授信额度|28,000.00|531.92
资产转移|交易价格|2,500.00|674.91
财务咨询顾问服务|服务费收入/支出|203.00|16.70
资产托管服务|服务费收入|30.00|9.08
理财服务|服务费收入|50.00|0
综合服务|服务费收入/支出|34.90|10.98
资金交易与投资|交易损益(累计)|2,200.00|0.89
存款|非活期|1,000.00|870.64
6.9.2.4本公司第八届董事会第十九次会议和2021年年度股东大会分别于2022年3月15日和2022年5月20日审议并通过《关于申请关联方日常关联交易额度的议案》,同意核定北京市基础设施投资有限公司及其关联企业2022年度关联交易总额度226.20亿元人民币。其中,授信类关联交易额度120亿元人民币(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额),非授信类关联交易额度106.20亿元人民币。详见本公司2022年3月16日披露的《华夏银行股份有限公司关联交易公告》。截至报告期末,北京市基础设施投资有限公司及其关联企业关联交易授信余额(不含关联方提供的保证金存款以及质押的银行存单和国债金额)为31.29亿元。关联交易额度使用情况见下表:
关联交易类别|计算口径|2022年度预计上限截至2022年12月31日使用情况|
授信类交易|授信额度|12,000.00|3,129.49
资产转移|交易价格|2,000.00|0
财务咨询顾问服务|服务费收入/支出|60.00|0
资产托管服务|服务费收入|10.00|4.61
理财服务|服务费收入|50.00|0
资金交易与投资|交易损益(累计)|1,500.00|60.00
存款|非活期|7,000.00|1,254.07